Вирок № 5586319, 26.06.2009, Костянтинівський міськрайонний суд Донецької області

№ 1-171/09

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы

26 июня 2009 г. Константиновский горрайонный суд Донецкой области

в составе:

председательствующего судьи Петруня Н.В.,

при секретаре Вдовиченко Т.А.,

с участием

прокурора Лушер В.В, ОСОБА_1,

ОСОБА_2, ОСОБА_3,

защитника ОСОБА_4,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Константиновка дело по обвинению

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, замужем, не работающей, являющейся инвалидом 3 группы от общего заболевания, зарегистрированной ІНФОРМАЦІЯ_4, проживающей ІНФОРМАЦІЯ_5, не судимой,-

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_6, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_7, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_8, не женатого, проживающего ІНФОРМАЦІЯ_9, бул. Космонавтов 15/28, не работающего, трудоспособного, не судимого, -

в совершении преступлений, предусмотренных ст. 190 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3 УК Украины ,-

У С Т А Н О В И Л:

ООО «Консультационный финансовый центр Глобус» зарегистрирован согласно свидетельства о государственной регистрации юридического лица серии АОО №311645 от 16 января 2002 года исполнительным комитетом Донецкого местного совета. Местонахождение юридического лица – 83050, Донецкая область, г. Донецк, Ворошиловский район, ул. Щорса - 12А.

Согласно справки №101-760 из единого государственного реестра предприятий и организаций Украины ООО «Консультационный финансовый центр Глобус» выполняет следующие виды деятельности:

-иные услуги, оказанные юридическим лицам и не включенные в иные группы;

-консультация по вопросам коммерческой деятельности и управления;

-иные виды оптовой торговли.

Согласно заключенного договора о распределении функций и общих условий сотрудничества при осуществлении потребительского кредитования от 01.03.2006г. между Акционерным банком «ИКАР-БАНК» в лице председателя правления ОСОБА_7 и ООО «КФЦ Глобус» в лице генерального директора ОСОБА_8, все обязательства ООО «КФЦ Глобус» и его дочерних предприятий, которые выступают в качестве поручителей по трехсторонним кредитным договорам рассматриваются как солидарные, равно как ответственность ООО «КФЦ Глобус» и его дочерних предприятий являются солидарной, то есть в случае не выплаты заёмщиком кредита, ООО «КФЦ Глобус» обязан самостоятельно погасить данный кредит перед Акционерным банком «ИКАР-БАНК».

Приказом директора ДП «КФЦ Глобус» №26/1-К от 10 апреля 2007 года ОСОБА_5 принята на работу в качестве инспектора кредитного.

Приказом директора ДП "КФЦ Глобус" № 01.12-9/05 от 01 декабря 2005 года ОСОБА_6 был принят на в ДП "Глобус - ОСОБА_9" с 01 декабря 2005 года в качестве менеджера по кредитованию.

3 марта 2007 года, в дневное время, более точного времени не установлено, ОСОБА_6, с целью завладения чужим имуществом путем обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, находясь в помещении магазина "Люкс", расположенном по ул. Громова 46, г. Константиновка, Донецкой области, получил от неустановленного лица паспорт серии ВЕ 150285 выданный Константиновским РО УМВД Украины в Донецкой области 25 сентября 2001 года и ИНН № НОМЕР_1 на имя ОСОБА_10, а также счет-фактуру на приобретение ОСОБА_10 у СПД ОСОБА_11 металлопластиковых изделий на общую сумму 3780 грн. На основании предоставленных неустановленным лицом ОСОБА_6 вышеуказанных документов, а так же информации о заемщике последний подготовил следующие документы: кредитный договор №б/н от 03 марта 2007 года на получение ОСОБА_10, потребительского кредита в сумме 5352,48 грн., из которых 3780,00 грн. - стоимость приобретаемого товара в кредит, 816,48 грн. - плата за кредит ОСОБА_12, которую заемщик поручает ОСОБА_12 перечислить на доходный счет ОСОБА_12, 756,00 грн. - плата за оказание консультационной услуги при заключении договора ДП "Глобус - Донецк", договор залога №62 от 01 апреля 2007 года, а так же подготовил заведомо - поддельный документ заявление - анкету заемщика от 02.03.2007 года, в который внес заведомо - ложные сведения о заемщике ОСОБА_10 касающиеся его работы в ООО "Полимер Автопром" и родственных связях.

После чего, в тот день, ОСОБА_6, согласовал документы для оформления вышеуказанного кредитного договора на имя ОСОБА_10 с главным офисом ООО "КФЦ Глобус", по результатам которого последний получил положительную рекомендацию относительно выдачи указанного кредита.

Далее, 3 марта 2007 года, в дневное время, все вышеперечисленные документы на имя заемщика ОСОБА_10, ОСОБА_6 действуя умышленно, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана, при помощи компьютерной множительной техники с целью завладения чужим имуществом, путем подделывания записей и подписей от ОСОБА_10 изготовил заведомо поддельные документы, а именно: кредитный договор № б/н от 03 марта 2007 года на получение кредита ОСОБА_10 в размере 5352,48 грн., в котором собственноручно исполнил подписи от имени заемщика ОСОБА_10; договор залога №62 от 01 апреля 2007 года, в котором собственноручно исполнил подпись от имени залогодателя ОСОБА_10, а так же подписал его от своего имени в графе "Оформил договор"; заявление - анкету заемщика от 02 марта 2007 года, которую собственноручно подписал от имени ОСОБА_10, внеся в нее заведомо ложные сведения, а так же подписал ее от своего имени как операционист ООО "КФЦ Глобус"; собственноручно исполнил запись "Копия верна ОСОБА_10 2.3.2007г.", а так же исполнил подпись от имени ОСОБА_10 на копии паспорта серии ВЕ 150285 и копии ИНН № НОМЕР_1 на имя ОСОБА_10 подписав их так же и от своего имени как кредитный инспектор ООО "КФЦ Глобус"; подтверждение о работе, в котором собственноручно исполнил записи от имени ОСОБА_10, а так же исполнил подпись от имени последнего.

Далее, 3 марта 2007 года, в дневное время, более точного времени установлено не было, ОСОБА_6 лично предоставил для подписания договора купли - продажи ФЛП ОСОБА_11 в кредит, у которого приобретался товар - металлопластиковые изделия на сумму 3780,00 грн. по кредитному договору на имя ОСОБА_10, а гарантийное уведомление по данному кредитному договору ОСОБА_6 передал неустановленному лицу, которое должно было забрать товар у ФЛП ОСОБА_11 и реализовать его.

3 марта 2007 года, во исполнение незаконного кредитного договора на имя ОСОБА_10 с расчетного счета АБ "ИКАР - БАНК" на расчетный счет ФЛП ОСОБА_11 были перечислены денежные средства в сумме 3780,00 грн. за приобретение товара - металлопластиковых изделий, который неустановленное лицо получило у ФЛП ОСОБА_11 и распорядилось ими в дальнейшем по своему усмотрению.

Погашение задолженности по указанному кредитному договору не производилось, в связи с чем ООО "КФЦ Глобус" был причинен материальный ущерб на сумму 5352,48 грн.

За выполнение указанных действий ОСОБА_6 получил от неустановленного лица денежное вознаграждение в неустановленном количечстве.

22 мая 2007 года в дневное время, более точного времени не установлено, ОСОБА_6 с целью завладения чужим имуществом путем обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, повторно, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, находясь в помещении магазина "Люкс", расположенном по ул. Громова 46, г. Константиновка, Донецкой области, получил от последнего копию паспорта серии ВВ 743551 выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области 01 апреля 1999 года и копию ИНН № НОМЕР_2 на имя ОСОБА_13 и счет № 60 от 22 мая 2007 года от СПД ОСОБА_11 ОКПО НОМЕР_3 на приобретение котла "Данко" в количестве 1 шт. на общую сумму 1725,00 с учетом НДС, на основании чего подготовил следующие документы: кредитный договор №б/н от 22 мая 2007 года на получение ОСОБА_13 потребительского кредита в размере 2318,40 грн. из которых 1725,00 грн. стоимость приобретаемого товара в кредит, 248,40 грн. плата за кредит ОСОБА_12, которую заемщик поручает ОСОБА_12 перечислить на доходный счет ОСОБА_12, 345,00 грн. - плата за оказание консультационной услуги при заключении договора ДП "Глобус - Донецк1", договор залога № 20 от 24 июля 2007 года, заявление на имя председателя правления Акционерного банка "ИкарБанк" ОСОБА_7 от имени ОСОБА_13, договор купли - продажи №б/н от 22 мая 2007 года на приобретение у СПД ОСОБА_11 котла "Данко" на общую сумму 1725,00 грн. с учетом НДС, от имени ОСОБА_13, а так же подготовила заведомо - поддельный документ заявление - анкету заемщика от 22.05.2007 года, в который внес заведомо - ложные сведения о заемщике ОСОБА_13, касающиеся его работы в ООО "Полимер - Автопром" и родственных связях.

После чего, в этот же день, ОСОБА_6 согласовал документы для оформления вышеуказанного кредитного договора на имя ОСОБА_13 с главным офисом ООО "КФЦ Глобус " по результатам которого получил положительную рекомендацию относительно оформления вышеуказанного кредитного договора.

Далее, 22 мая 2007 года в дневное время, точного времени установлено не было, все вышеперечисленные документы на имя заемщика ОСОБА_13 ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным в ходе досудебного следствия лицом, с целью завладения чужим имуществом, изготовил при помощи компьютерной множительной техники заведомо поддельные документы, а именно: кредитный договор №б/н от 22 мая 2007 года на получение потребительского кредита ОСОБА_13 в размере 2318,40 грн.; договор залога №20 от 24 июля 2007 года; заявление - анкету заемщика от 22 мая 2007 года, внеся в нее заведомо ложные сведения; заявление на имя председателя правления Акционерного банка "ИкарБанк" ОСОБА_7; договор купли - продажи № б/н от 22 мая 2007 года.

Впоследствии, ОСОБА_6, в неустановленный день и время, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным в ходе досудебного следствия лицом, с целью завладения чужим имуществом путем обмана, вводя в заблуждение кредитного инспектора ООО "КФЦ Глобус" ОСОБА_5 попросил ее подписать все вышеуказанные изготовленные им заведомо поддельные документы от имени заемщика ОСОБА_13 и исполнить от имени последнего рукописный текст в таковых, где это было необходимо, не посвящая при этом ОСОБА_5 в свой преступный сговор с неустановленный лицом. Последняя, будучи в неведении относительно истинных намерениях ОСОБА_6 и неустановленного лица, согласилась помочь ОСОБА_6 и по его просьбе исполнила рукописный текст, а так же подпись от имени заемщика ОСОБА_13 во всех вышеуказанных документах кредитного договора № б/н от 22 мая 2007 года.

После чего, ОСОБА_6В, 22 мая 2007 года, в дневное время, более точного времени не установлено, лично предоставил для подписания договора купли - продажи ФЛП ОСОБА_11 в кредит у которого приобретался товар - котел "Данко" на сумму 1725,00 грн., по кредитному договору на имя ОСОБА_13, а гарантийное уведомление по данному кредитному договору ОСОБА_6 передал неустановленному лицу, которое должно было забрать товар у ФЛП ОСОБА_11 и реализовать его.

22 мая 2007 года, во исполнение незаконного кредитного договора на имя ОСОБА_13, с расчетного счета АБ "ИКАР - БАНК" на расчетный счет СПД ОСОБА_11 были перечислены денежные средства в сумме 1725,00 грн. за приобретение в кредит товара - котла "Данко" который неустановленное лицо получило у СПД ОСОБА_11 и распорядилось в дальнейшем по своему усмотрению.

Погашение задолженности по указанному кредитному договору не производилось, в связи с чем ООО "КФЦ Глобус" был причинен материальный ущерб на сумму 2318,40 грн.

За выполнение указанных действий ОСОБА_6 получил от неустановленного лица денежное вознаграждение в неустановленном количестве.

19 июня 2007 года в дневное время, более точноого времени не установлено, ОСОБА_5, с целью завладения чужим имуществом путем обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, находясь в помещении магазина «Планета», расположенного по ул. Ленина 260, г. Константиновка, Донецкой области, получила от последнего копию паспорта серии ВН 055510, выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области 07 сентября 2004 года и ИНН №2815818724 на имя ОСОБА_14, справку о доходах на имя последней из ГПТ «Славутич» ОКПО 20311370, скрепленную круглой печатью указанного предприятия, без подписей директора и главного бухгалтера. Кроме того, неустановленное лицо сообщило ОСОБА_5, что приобретение товара в кредит – котел «Вестел Энерджи» в количестве 1 шт. по цене 4500,00 грн, а так же 15 шт. алюминиевых батарей по цене 825,00 грн., будет приобретаться у ФЛП ОСОБА_11 На основании предоставленных неустановленным лицом ОСОБА_5 вышеуказанных документов и информации последняя подготовила следующие документы: кредитный договор №б/н от 19 июня 2007 года на получение ОСОБА_14Ю, потребительского кредита в сумме 5401,00 грн., из которых 4260,00 грн. – стоимость приобретаемого товара в кредит, 629,80 грн. – плата за кредит ОСОБА_12, которую заемщик поручает ОСОБА_12 перечислить на доходный счет ОСОБА_12, 511,20 грн. – плата за оказание консультационной услуги при заключении договора ДП «Глобус – Донецк1», договор залога №5 от 20 июня 2007 года, заявление на имя председателя правления Акционерного банка «ИКАР - БАНК» ОСОБА_7, договор купли – продажи №б/н от 19 июня 2007 года на приобретение у ФЛП ОСОБА_11 в кредит товаров на общую сумму 4260,00 грн., от имени ОСОБА_14, а так же подготовила заведомо – поддельный документ заявление – анкету заемщика от 19.06.2007 года, в который внесла заведомо – ложные сведения о заемщике ОСОБА_14, касающиеся ее работы в ГПТ «Славутич» и родственных связях.

После чего, в этот же день ОСОБА_5 согласовала документы для оформления вышеуказанного кредитного договора на имя ОСОБА_14 с главным офисом ООО «КФЦ Глобус», по результатам которого было рекомендовано привлечь к оформлению вышеуказанного кредитного договора поручителя.

ОСОБА_5, с целью завладения чужим имуществом путем обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, в этот же день, при помощи компьютерной множительной техники, изготовила заведомо поддельные документы на имя ОСОБА_15 – копию паспорта серии ВА 664444 выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области в марте 2001 года, копию ИНН №2632711990.

После чего, все вышеперечисленные документы на имя заемщика ОСОБА_14 и поручителя ОСОБА_15, ОСОБА_5 при помощи компьютерной множительной техники и, действуя умышленно, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, с целью завладения чужим имуществом путем обмана, путем подделывания записей и подписей от ОСОБА_14 и ОСОБА_15 изготовила заведомо поддельные документы, а именно: кредитный договор №б/н от 19 июня 2007 года на получение кредита ОСОБА_14 в размере 5401,00 грн., в котором собственноручно исполнила подписи от имени заемщика ОСОБА_14; договор залога №5 от 20 июня 2007 года, в котором собственноручно исполнила подпись от имени залогодателя ОСОБА_14, а также подписала его от своего имени в графе «Оформил кредит»; заявление на имя председателя правления Акционерного банка «ИКАР - БАНК» ОСОБА_7, в котором собственноручно исполнила подпись от имени ОСОБА_14 и подписала его сама как операционист ООО «КФЦ Глобус»; справку о доходах из ГПТ «Славутич» ОКПО 20311370 на имя ОСОБА_14, в которой собственноручно исполнила подпись от имени директора ОСОБА_16 и главного бухгалтера ОСОБА_17; заявление – анкету заемщика от 19 июня 2007 года, которую собственноручно заполнила от имени ОСОБА_14 внеся в нее заведомо ложные сведения и исполнила подпись от имени последней, а так же подписала ее от своего имени как операционист ООО «КФЦ Глобус»; собственноручно исполнила запись «Копия верна ОСОБА_14Ю, 19.06.07г.», а так же исполнила подпись от имени ОСОБА_14Ю, на копии паспорта серии ВН 055510 и копии ИНН № НОМЕР_4 на имя ОСОБА_14 подписав их так же и от своего имени как должностное лицо ООО «КФЦ Глобус»; договор поручительства №б/н от 20 июня 2007 года, в котором собственноручно исполнила записи от имени ОСОБА_15, а так же исполнила подпись от имени последнего; копию паспорта на имя ОСОБА_15 серии ВА 554444 и ИНН № НОМЕР_5 на которых исполнила запись от имени ОСОБА_15 «Копия верна ОСОБА_15 19.06.07», а так же подпись от имени последнего, заверив данные документы своей подписью как кредитный инспектор ООО «КФЦ Глобус»; подтверждение о работе, в котором собственноручно исполнила записи от имени ОСОБА_15, а так же исполнила подпись от имени последнего; 4 экземпляра договор купли – продажи №б/н от 19 июня 2007 года, в котором собственноручно исполнила подпись от имени ОСОБА_14Ю, в графе «Покупатель».

Далее, ОСОБА_5, в тот же день передала четыре экземпляра заведомо поддельного документа - договора купли – продажи б/н от 19 июня 2007 года, а так же один экземпляр гарантийного письма, неустановленному лицу, для подписания данных документов ФЛП ОСОБА_11 в кредит у которого приобретался товар – котел «Вестел Энерджи» в количестве 1 шт., и алюминиевые батареи в количестве 15 шт., по кредитному договору на имя ОСОБА_14 Примерно через 3 дня, точной даты установить не представилось возможным, неустановленное лицо вернуло ОСОБА_5 3 экземпляра оригинала заведомо поддельного документа договора купли – продажи б/н от 19 июня 2007 года уже подписанные и скрепленные печатью ФЛП ОСОБА_11

Во исполнение незаконного кредитного договора на имя ОСОБА_14 с расчетного счета АБ «ИКАР - БАНК» на расчетный счет ФЛП ОСОБА_11 были перечислены денежные средства в сумме 4260,00 грн. за приобретение товара - котла «Вестел Энерджи» в количестве 1 шт., и алюминиевых батареи в количестве 15 шт., который неустановленное лицо, при неустановленных обстоятельствах получило у ФЛП ОСОБА_11 и распорядилось в дальнейшем по своему усмотрению.

Погашение задолженности по указанному кредитному договору не производилось, в связи с чем ООО "КФЦ Глобус" был причинен материальный ущерб на сумму 5401,00 грн.

За свои действия ОСОБА_5 получила от неустановленного лица денежное вознаграждение в неустановленном размере.

20 июня 2007 года в дневное время, более точного времени не установлено, ОСОБА_5 с целью завладения чужим имуществом путем обмана, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, находясь в помещении магазина «Планета», расположенном по ул. Ленина 260, г. Константиновка, Донецкой области, получила от последнего копию паспорта серии ВС 175988 выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области 09 февраля 2000 года и ИНН № НОМЕР_6 на имя ОСОБА_18, чистый бланк справки о заработной плате скрепленный круглой печатью ООО «Полимер - Автопром» ОКПО 34064308 без подписей директора ОСОБА_19 и главного бухгалтера ОСОБА_20, а так же копию паспорта серии ВЕ 758447 выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области 23 марта 2002 года и ИНН №2601705484 на имя ОСОБА_21 и счет - фактуру №А0619/01 от 19 июня 2007 года от ООО «Альтэкс» ОКПО 31842349 на приобретение компьютера на базе «Intel Celeron» на общую сумму 2645,00 с учетом НДС, на основании чего подготовила следующие документы: кредитный договор №б/н от 20 июня 2007 года на получение ОСОБА_18 потребительского кредита в размере 3353,44 грн. из которых 2645,00 грн. стоимость приобретаемого товара в кредит, 391,04 грн. плата за кредит ОСОБА_12, которую заемщик поручает ОСОБА_12 перечислить на доходный счет ОСОБА_12, 511,20 грн. – плата за оказание консультационной услуги при заключении договора ДП «Глобус – Донецк1», договор залога № 12 от 21 июня 2007 года, договор купли – продажи №б/н от 20 июня 2007 года на приобретение в ООО «Альтэкс» компьютера на базе «Intel Celeron» на общую сумму 2645,00 грн. с учетом НДС, от имени ОСОБА_18, а так же подготовила заведомо – поддельный документ заявление – анкету заемщика от 21.06.2007 года, в который внесла заведомо – ложные сведения о заемщике ОСОБА_18, касающиеся его работы в ООО «Полимер - Автопром» и родственных связях.

После чего, в этот же день ОСОБА_5, согласовала документы для оформления вышеуказанного кредитного договора на имя ОСОБА_18 с главным офисом ООО «КФЦ Глобус» по результатам чего получила положительную рекомендацию относительно оформления вышеуказанного кредитного договора.

Далее, 20 июня 2007 года в дневное время все вышеперечисленные документы на имя заемщика ОСОБА_18 и поручителя ОСОБА_21, ОСОБА_5, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, с целью завладения чужим имуществом путем обмана изготовила при помощи компьютерной множительной техники посредством подделывания записей и подписей от имени ОСОБА_18 и ОСОБА_21 заведомо поддельные документы, а именно: кредитный договор №б/н от 20 июня 2007 года на получение потребительского кредита ОСОБА_18 в размере 3353,44 грн., в котором собственноручно исполнила подписи от имени заемщика ОСОБА_18; договор залога №12 от 21 июня 2007 года, в котором собственноручно исполнила подпись от имени залогодателя ОСОБА_18, а так же подписала его от своего имени в графе «Оформил кредит»; справку о доходах №104 от 18 июня 2007 года из ООО «Полимер - Автопром» ОКПО №34064308 на имя ОСОБА_18, которую собственноручно заполнила, внеся в нее заведомо – ложные сведения о работе ОСОБА_18 в качестве инженера ПТО указанного предприятия, а так же исполнила подпись от имени директора ОСОБА_19 и главного бухгалтера ОСОБА_20; заявление – анкету заемщика от 21 июня 2007 года, которую собственноручно заполнила от имени ОСОБА_18 при этом внесла в нее заведомо ложные сведения и исполнила подпись от имени последнего, а так же подписала его от своего имени как операционист ООО «КФЦ Глобус»; собственноручно исполнила запись «Копия верна ОСОБА_18 21.06.07г», а так же исполнила подпись от имени ОСОБА_18, на копии паспорта серии ВС 175988 и ИНН №2389305874 на имя ОСОБА_18 подписав их так же и от своего имени как кредитный инспектор ООО «КФЦ Глобус»; договор поручительства №б/н от 21 июня 2007 года, в котором собственноручно исполнила записи от имени ОСОБА_21, а так же исполнила подпись от имени последней; собственноручно исполнила запись «Копия верна ОСОБА_21 21.06.07г», а так же исполнила подпись от имени ОСОБА_21, на копии паспорта серии ВЕ 758447 и ИНН № НОМЕР_7 на имя ОСОБА_21 подписав их так же и от своего имени как должностное лицо ООО «КФЦ Глобус»; подтверждение о работе, в котором собственноручно исполнила записи от имени ОСОБА_21, а так же исполнила подпись от имени последней; 4 экземпляра договор купли – продажи №б/н от 20 июня 2007 года, в котором собственноручно исполнила подпись от имени ОСОБА_18 в графе «Покупатель».

Далее ОСОБА_5, в тот же день, действуя умышленно, предоставила для подписи четыре экземпляра заведомо поддельного документа - договора купли – продажи б/н от 20 июня 2007 года, директору ООО «Альтэкс» ОКПО 31842349 ОСОБА_22 в кредит у которого приобретался товар – компьютер на базе «Intel Celeron» в количестве 1 шт., по кредитному договору на имя ОСОБА_18

21 июня 2007 года, во исполнение незаконного кредитного договора на имя ОСОБА_18, с расчетного счета АБ «ИКАР - БАНК» на расчетный счет ООО «Альтэкс» были перечислены денежные средства в сумме 2645,00 грн. за приобретение в кредит товара - компьютера на базе «Intel Celeron» который неустановленное лицо, в неустановленный день и при неустановленных в ходе досудебного следствия обстоятельствах получило у ООО «Альтэкс» и распорядилось в дальнейшем по своему усмотрению.

Погашение задолженности по указанному кредитному договору не производилось, в связи с чем ООО "КФЦ Глобус" был причинен материальный ущерб на сумму 3353,44 грн.

За свои действия ОСОБА_5 получила от неустановленного лица денежное вознаграждение в неустанволенном размере.

27 июня 2007 года в дневное время, более точного времени не установлено, ОСОБА_5 действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору с кредитным инспектором ООО «КФЦ Глобус» ОСОБА_6В, с целью завладения чужим имуществом путем обмана, находясь в помещении магазина «Планета», расположенном по ул. Ленина 260, г. Константиновка, Донецкой области, получила от последнего счет – факту №б/н от 27 июня 2007 года от СПД ОСОБА_23 ОКПО НОМЕР_8 на приобретение в кредит товара – телевизора «LG 29RL» стоимостью 2025,00 грн. и домашнего кинотеатра «ODEON 140c» стоимостью 645,00 грн. на общую сумму 2670,00 грн. На основании полученных документов она подготовила следующие документы на вымышленное лицо: кредитный договор № б/н от 27 июня 2007 года на получение вымышленным лицом ОСОБА_24 потребительского кредита в размере 3196,80 грн. из которых 2400,00 грн. стоимость приобретаемого товара в кредит, 316,80 грн. плата за кредит ОСОБА_12, которую заемщик поручает ОСОБА_12 перечислить на доходный счет ОСОБА_12, 480,00 грн. – плата за оказание консультационной услуги при заключении договора ДП «Глобус – Донецк 1», договор залога № 16 от 27 июня 2007 года, договор купли – продажи №б/н от 27 июня 2007 года, от имени ОСОБА_24, а так же подготовила заведомо – поддельный документ заявление – анкету заемщика от 27.06.2007 года, в который внесла заведомо – ложные (вымышленные) сведения о заемщике ОСОБА_24, в том числе касающиеся его работы на предприятии «Европродукт» и родственных связях. Кроме того, ОСОБА_5 при помощи компьютерной техники, действуя умышленно, изготовила заведомо – поддельные документы – копию паспорта серии ВЕ 204754 выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области 23 сентября 2001 года и копию ИНН №2691403613 на вымышленное лицо – ОСОБА_24, а так же копию паспорта серии ВЕ 923700 выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области 03 мая 2004 года и копию ИНН № НОМЕР_9 на вымышленное лицо – ОСОБА_25.

После чего, в тот же день ОСОБА_5 согласовала документы для оформления вышеуказанного кредитного договора на имя вымышленного лица ОСОБА_24 с главным офисом ООО «КФЦ Глобус» и получила положительную рекомендацию относительно оформления вышеуказанного кредитного договора.

Далее, ОСОБА_5, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_6, с целью завладения чужим имуществом путем обмана, изготовила при помощи компьютерной множительной техники посредством подделывания записей и подписей от имени вымышленных лиц ОСОБА_24 и ОСОБА_25 заведомо поддельные документы, а именно: кредитный договор №б/н от 27 июня 2007 года на получение потребительского кредита вымышленным лицом ОСОБА_26 в размере 3196,80 грн., в котором ОСОБА_5 собственноручно исполнила подписи от имени вымышленного заемщика ОСОБА_26; договор залога №16 от 27 июня 2007 года, в котором собственноручно исполнила подпись от имени вымышленного залогодателя ОСОБА_24, а так же подписала его от своего имени в графе «Оформил кредит» как должностное лицо ООО «КФЦ Глобус»; заявление – анкету заемщика от 27 июня 2007 года, которую собственноручно заполнила от имени вымышленного лица ОСОБА_24 внеся в нее заведомо ложные сведения и исполнила подпись от имени последнего, а так же подписала его от своего имени как операционист ООО «КФЦ Глобус»; копию паспорта на имя вымышленного лица ОСОБА_24 серии ВЕ 204754 и ИНН № НОМЕР_10 на которых исполнила запись от имени ОСОБА_24 «Копия верна ОСОБА_24 27.06.2007», а так же подпись от имени последнего, заверив данные документы своей подписью как кредитный инспектор ООО «КФЦ Глобус»; договор поручительства №б/н от 27 июня 2007 года, в котором собственноручно исполнила записи от имени вымышленного лица ОСОБА_25А, а так же исполнила подпись от имени последней; копию паспорта на имя вымышленного лица ОСОБА_25 серии ВЕ 923700 и ИНН № НОМЕР_9 на которых исполнила запись от имени ОСОБА_25 «Копия верна ОСОБА_25 27.06.07», а так же подпись от имени последней, заверив данные документы своей подписью как кредитный инспектор ООО «КФЦ Глобус»; подтверждение о работе, в котором собственноручно исполнила записи от имени ОСОБА_25, а так же исполнила подпись от имени последней; 4 экземпляра договор купли – продажи №б/н от 27 июня 2007 года, в котором собственноручно исполнила подпись от имени вымышленного заемщика ОСОБА_25 в графе «Покупатель».

Далее ОСОБА_5, в тот же день 27 июня 2007 года в дневное время, действуя умышенно передала для подписи СПД ОСОБА_23 через ОСОБА_6 четыре экземпляра заведомо поддельного документа - договора купли – продажи б/н от 27 июня 2007 года, в кредит у которого приобретался товар – телевизор «LG 29RL» стоимостью 2025,00 грн. и домашний кинотеатр «ODEON 140c» стоимостью 645,00 грн. по кредитному договору на имя вымышленного лица ОСОБА_24

После этого, ОСОБА_6 действуя умышленно, по предварительному сговору группой лиц с кредитным инспектором ООО «КФЦ Глобус» ОСОБА_5, 30 июня 2007 года, в дневное время, вместе с неустановленным лицом прибыл в магазин «Планета», расположенный по ул. Ленина 260, г. Константиновка, Донецкой области, где последний обратился к СПД ОСОБА_23 сообщил, что прибывшее вместе с ним лицо, которое неустановлено, является ОСОБА_24 и желает приобрести у него в кредит телевизор «LG 29RL» и домашний кинотеатр «ODEON 140c», при этом ОСОБА_6, действуя умышленно, предоставил СПД ОСОБА_23 для подписи 4 экземпляра оригинала договора купли – продажи на имя ОСОБА_24, а затем 3 экземпляра оригинала заведомо поддельного документа договора купли – продажи б/н от 27 июня 2007 года на имя вымышленного лица ОСОБА_24 уже подписанные и скрепленные печатью СПД ОСОБА_23 вернул ОСОБА_5, после чего с расчетного счета АБ «ИКАР - БАНК» на расчетный счет СПД ОСОБА_23 были перечислены денежные средства в сумме 2400,00 грн. за приобретение в кредит товара - телевизора «LG 29RL» и домашнего кинотеатра «ODEON 140c», которые неустановленное лицо , по устной договоренности с ОСОБА_6 получило у СПД ОСОБА_23 под видом ОСОБА_24

Погашение задолженности по указанному кредитному договору не производилось, в связи с чем ООО "КФЦ Глобус" был причинен материальный ущерб на сумму 3196,80 грн.

За совершенные действия ОСОБА_5 получила от ОСОБА_6 денежное вознаграждение в неустановленном размере.

02 июля 2007 года, в дневное время, более точного времени установлено не было, ОСОБА_5 с целью завладения чужим имуществом путем обмана, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, находясь в помещении магазина «Планета», расположенном по ул. Ленина 260, г. Константиновка, Донецкой области, получила от последнего копию паспорта серии ВВ 694724 выданного Константиновским РО УМВД Украины в Донецкой области 12 мая 1999 года и ИНН №2753620450 на имя ОСОБА_27, справку о доходах на имя последнего из ГПТ «Славутич» ОКПО 20311370, скрепленную круглой печатью указанного предприятия, без подписи директора и главного бухгалтера, счет №61 от 02 июля 2007 года на приобретение у СПД ОСОБА_11 ОКПО НОМЕР_3 пластиковых окон в количестве 3 шт. на общую сумму 8000 грн., а так же копию паспорта серии ВЕ 934033 выданного Константиновским РО УМВД Украины в Донецкой области 04 сентября 2005 года и копию ИНН №2904421323 на имя ОСОБА_28 На основании предоставленных неустановленным лицом вышеуказанных документов ОСОБА_5 подготовила следующие документы: кредитный договор №б/н от 02 июля 2007 года на получение ОСОБА_27 потребительского кредита в сумме 10734,08 грн., из которых 8000,00 грн. – стоимость приобретаемого товара в кредит, 1774,08 грн. – плата за кредит ОСОБА_12, которую заемщик поручает ОСОБА_12 перечислить на доходный счет ОСОБА_12, 960,00 грн. – плата за оказание консультационной услуги при заключении договора ДП «Глобус – Донецк 1», договор залога №17 от 02 июля 2007 года, договор купли – продажи №б/н от 02 июля 2007 года на приобретение у ФЛП ОСОБА_11 в кредит товаров на общую сумму 11900,00 грн., от имени ОСОБА_27, а так же подготовила заведомо – поддельный документ заявление – анкету заемщика от 02.07.2007 года, в который внесла заведомо – ложные сведения о заемщике ОСОБА_27, касающиеся его работы в ГПТ «Славутич», родственных связях, а так же имеющемся личном имуществе, которые сказал указать не неустановленное в ходе досудебного следствия лицо.

После чего, в тот же день ОСОБА_5, согласовала документы для оформления вышеуказанного кредитного договора на имя ОСОБА_27 с главным офисом ООО «КФЦ Глобус», по результатам которого ОСОБА_5 получила положительную рекомендацию относительно оформления вышеуказанного кредитного договора.

Далее, ОСОБА_5, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, 2 июля 2007 года, в дневное время, изготовила при помощи компьютерной множительной техники, путем подделывания записей и подписей от ОСОБА_27 и ОСОБА_28В, заведомо поддельные документы, а именно: кредитный договор №б/н от 02 июля 2007 года на получение кредита ОСОБА_27 в размере 10734,08 грн., в котором собственноручно исполнила подписи от имени заемщика ОСОБА_27; договор залога №17 от 02 июля 2007 года, в котором собственноручно исполнила подпись от имени залогодателя ОСОБА_27, а так же подписала его от своего имени в графе «Оформил кредит»; справку о доходах из ГПТ «Славутич» ОКПО 20311370 на имя ОСОБА_27, в которой собственноручно исполнила подпись от имени директора ОСОБА_16 и главного бухгалтера ОСОБА_17; заявление – анкету заемщика от 02 июля 2007 года, которую собственноручно заполнила от имени ОСОБА_27 внеся в нее заведомо ложные сведения и исполнила подпись от имени последнего, а так же подписала ее от своего имени как операционист ООО «КФЦ Глобус»; собственноручно исполнила запись «Копия верна ОСОБА_27, 2 июля 2007г.», а так же исполнила подпись от имени ОСОБА_27, на копии паспорта серии ВВ 697424 и копии ИНН № НОМЕР_11 на имя ОСОБА_27, подписав их также и от своего имени как кредитный инспектор ООО «КФЦ Глобус»; собственноручно исполнила запись «Копия верна ОСОБА_28, 02.07.07г.», а также исполнила подпись от имени ОСОБА_28, на копии паспорта серии ВЕ 934033 и копии ИНН № НОМЕР_12 на имя ОСОБА_28, предварительно при помощи компьютерной множительной техники изменила первоначальное содержания копии данного документа, а именно адрес и дату юридической регистрации ОСОБА_28, после чего подписала их так же и от своего имени как кредитный инспектор ООО «КФЦ Глобус»; договор поручительства № б/н от 02 июля 2007 года, в котором собственноручно исполнила записи от имени ОСОБА_27, а так же исполнила подпись от имени последнего; подтверждение о работе, в котором собственноручно исполнила записи от имени ОСОБА_28, а так же исполнила подпись от имени последней; 4 экземпляра договор купли – продажи №б/н от 02 июля 2007 года, в котором собственноручно исполнила подпись от имени ОСОБА_27, в графе «Покупатель».

После чего, в тот же день ОСОБА_5, передала четыре экземпляра заведомо поддельного документа - договора купли–продажи б/н от 02 июля 2007 года, а также один экземпляр гарантийного письма, неустановленному лицу, для подписания данных документов ФЛП ОСОБА_11, в кредит у которого приобретался товар – металлопластиковые изделия в количестве 3 шт. по кредитному договору на имя ОСОБА_27, которые спустя несколько дней неустановленное лицо вернуло ОСОБА_5 3 экземпляра оригинала заведомо поддельного документа договора купли – продажи б/н от 02 июля 2007 года уже подписанные и скрепленные печатью ФЛП ОСОБА_11, после чего 02 июля 2007 года с расчетного счета АБ «ИКАР - БАНК» на асчетный счет ФЛП ОСОБА_11 были перечислены денежные средства в сумме 8000,00 грн. за приобретение товара - металлопластиковых изделий в количестве 3 шт., который неустановленное лицо получило у ФЛП ОСОБА_11 и распорядилось в дальнейшем по своему усмотрению.

Погашение задолженности по указанному кредитному договору не производилось, в связи с чем ООО "КФЦ Глобус" был причинен материальный ущерб на сумму 10734,08 грн.

За совершенные действия ОСОБА_5 получила от неустановленного лица денежное вознаграждение в неустановленном размере.

28 июля 2007 года в дневное время, более точного времени установлено не было, ОСОБА_5 с целью завладения чужим имуществом путем обмана, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, находясь в помещении магазина «Планета», расположенном по ул. Ленина 260, г. Константиновка, Донецкой области, получила от последнего копию паспорта серии ВВ 426253 выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области 16 июля 1998 года и ИНН № НОМЕР_13 на имя ОСОБА_29, счет № 53 от 27 июля 2007 года на приобретение у СПД ОСОБА_11 ОКПО НОМЕР_3 комплектующих материалов в количестве 36 метров на сумму 73,60 грн., пластика в количестве 800 пол., на сумму 614,60 грн, металлических профилей в количестве 58 шт. на сумму 239,40 грн., унитаза «Коломбо» в количестве 1 шт. на сумму 350,00 грн., а всего на общую сумму 1277,60 грн., а так же товарный чек №31 от 21 июля 2007 года от СПД ОСОБА_11 о произведенной предоплате в сумме 150,00 грн. На основании предоставленных неустановленным лицом ОСОБА_5 вышеуказанных документов последняя подготовила следующие документы: кредитный договор №б/н от 28 июля 2007 года на получение ОСОБА_29 потребительского кредита в сумме 1442,43 грн., из которых 1127,60 грн. – стоимость приобретаемого товара в кредит, 89,31 грн. – плата за кредит ОСОБА_12, которую заемщик поручает ОСОБА_12 перечислить на доходный счет ОСОБА_12, 225,52 грн. – плата за оказание консультационной услуги при заключении договора ДП «Глобус – Донецк 1», договор залога № 22 от 28 июля 2007 года, договор купли – продажи №б/н от 28 июля 2007 года на приобретение у ФЛП ОСОБА_11 в кредит товаров на общую сумму 1277,60 грн., от имени ОСОБА_29, а так же подготовила заведомо – поддельный документ заявление – анкету заемщика от 28.07.2007 года, в который внесла заведомо – ложные сведения о заемщике ОСОБА_30, касающиеся его работы в КП «Теплосеть» и родственных связях.

После чего, в тот же деь ОСОБА_5, согласовала документы для оформления вышеуказанного кредитного договора на имя ОСОБА_29 с главным офисом ООО «КФЦ Глобус», по результатам которого ОСОБА_5 было рекомендовано привлечь к оформлению поручителя.

28 июля 2007 года, в дневное время, более точного времени установлено не было, ОСОБА_5 действуя умышленно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, при помощи компьютерной множительной техники из копии паспорта серии ВН 282439 выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области 18 мая 2006 года и ИНН № НОМЕР_14 на имя ОСОБА_31, ІНФОРМАЦІЯ_10, действуя умышленно, изготовила заведомо поддельные документы на имя ОСОБА_32 – копию паспорта серии ВН 282439 выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области 18 мая 2006 года и копию ИНН №2610821755.

После чего, в тот же день 28 июля 2007 года, в дневное время, более точного времени установлено не было, ОСОБА_5 действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с неустановленным лицом, в вышеуказанный день, изготовила при помощи компьютерной множительной техники, путем подделывания записей и подписей от ОСОБА_29 и ОСОБА_32 заведомо поддельные документы, а именно: кредитный договор №б/н от 28 июля 2007 года на получение кредита ОСОБА_29 в размере 1442,43 грн., в котором собственноручно исполнила подписи от имени заемщика ОСОБА_29; договор залога № 22 от 28 июля 2007 года, в котором собственноручно исполнила подпись от имени залогодателя ОСОБА_29, а так же подписала его от своего имени в графе «Оформил кредит» как кредитный инспектор ООО «КФЦ Глобус»; собственноручно исполнила запись «Копия верна ОСОБА_29, 28.07.07.», а так же исполнила подпись от имени ОСОБА_29, на копии паспорта серии ВВ 426253 и копии ИНН № НОМЕР_13 на имя ОСОБА_29 подписав их так же и от своего имени как кредитный инспектор ООО «КФЦ Глобус»; копию паспорт серии ВН 282439 выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области 18 мая 2006 года и копию ИНН №2610821755 на имя ОСОБА_32 собственноручно написав на данных документах «Копия верна ОСОБА_32, 28.07.07.», а так же исполнила подпись от имени ОСОБА_32, подписав их так же и от своего имени как должностное лицо ООО «КФЦ Глобус» написав; заявление – анкету заемщика от 28 июля 2007 года, которую собственноручно заполнила от имени ОСОБА_29 внеся в нее заведомо ложные сведения и исполнила подпись от имени последней, а так же подписала его от своего имени как операционист ООО «КФЦ Глобус»; договор поручительства № б/н от 28 июля 2007 года, в котором собственноручно исполнила записи от имени ОСОБА_29, а так же исполнила подпись от имени последней; подтверждение о работе, в котором собственноручно исполнила записи от имени ОСОБА_32, а так же исполнила подпись от имени последнего; 4 экземпляра договор купли – продажи №б/н от 28 июля 2007 года, в котором собственноручно исполнила подпись от имени ОСОБА_29, в графе «Покупатель».

Далее, в тот же день, 28 июля 2007 года, в дневное время, ОСОБА_5, действуя умышленно, передала четыре экземпляра заведомо поддельного документа - договора купли – продажи б/н от 28 июля 2007 года, а так же один экземпляр гарантийного письма, неустановленному в ходе досудебного следствия лицу, для подписания данных документов ФЛП ОСОБА_11, в кредит у которого приобретался товар – комплектующие материалы в количестве 36 метров на сумму 73,60 грн., пластик в количестве 800 пол., на сумму 614,60 грн, металлические профиля в количестве 58 шт. на сумму 239,40 грн., унитаз «Коломбо» в количестве 1 шт. на сумму 350,00 грн., а всего на общую сумму 1277,60 грн., по кредитному договору на имя ОСОБА_29, которые спустя несколько дней неустановленное лицо вернуло ОСОБА_5 3 экземпляра оригинала заведомо поддельного документа договора купли – продажи б/н от 28 июля 2007 года уже подписанные и скрепленные печатью ФЛП ОСОБА_11

30 июля 2007 года, во исполнение незаконного кредитного договора на имя ОСОБА_29, с расчетного счета АБ «ИКАР - БАНК» на расчетный счет ФЛП ОСОБА_11 были перечислены денежные средства в сумме 1127,60 грн. за приобретение товара - комплектующие материалы в количестве 36 метров, пластик в количестве 800 пол. металлические профиля в количестве 58 шт., унитаз «Коломбо» в количестве 1 шт., а всего на общую сумму 1127,60 грн., который неустановленное лицо получило у ФЛП ОСОБА_11 и распорядилось в дальнейшем по своему усмотрению.

Погашение задолженности по указанному кредитному договору не производилось, в связи с чем ООО "КФЦ Глобус" был причинен материальный ущерб на сумму 1442,43 грн.

За совершенные действия ОСОБА_5 получила от неустановленного лица денежное вознаграждение в неустановленном размере.

14 августа 2007 года в дневное время, более точного времени установлено не было, кредитные инспектора Шевченко Н.В., Агеев И.В., действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц, с целью завладения чужим имуществом путем обмана, путем оформления кредитного договора на вымышленное лицо, по предложению ОСОБА_6, ОСОБА_5, находясь в помещении магазина «Планета», расположенном по ул. Ленина 260, г. Константиновка, Донецкой области, подготовила следующие документы на вымышленное лицо: кредитный договор № б/н от 14 августа 2007 года на получение вымышленным лицом ОСОБА_33 потребительского кредита в размере 4804,80 грн. из которых 3500,00 грн. стоимость приобретаемого товара в кредит, 604,80 грн. плата за кредит ОСОБА_12, которую заемщик поручает ОСОБА_12 перечислить на доходный счет ОСОБА_12, 700,00 грн. – плата за оказание консультационной услуги при заключении договора ДП «Глобус – Донецк 1»; договор залога № 24 от 14 августа 2007 года; заявление на имя председателя правления Акционерного банка «ИкарБанк» ОСОБА_7 от имени ОСОБА_33; договор купли – продажи №б/н от 14 августа 2007 года, от имени ОСОБА_33, а так же подготовила заведомо – поддельный документ заявление – анкету заемщика от 14.08.2007 года, в который внесла заведомо – ложные (вымышленные) сведения о заемщике ОСОБА_33, в том числе касающиеся ее работы на предприятии ООО «Кристалл» и родственных связях. Кроме того, ОСОБА_5 при помощи компьютерной множительной техники, действуя умышленно, изготовила заведомо – поддельные документы – копию паспорта серии ВВ 466444 выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области в феврале 2006 года и копию ИНН № НОМЕР_15 на вымышленное лицо – ОСОБА_33, а так же копию паспорта серии СВ 456141 выданного Константиновским ГО УМВД Украины в Донецкой области 01 июня 2000 года и копию ИНН № НОМЕР_16 на вымышленное лицо – ОСОБА_34.

Далее, в тот же день ОСОБА_5, согласовала документы для оформления вышеуказанного кредитного договора на имя вымышленного лица ОСОБА_33 с главным офисом ООО «КФЦ Глобус» и получила положительную рекомендацию относительно оформления вышеуказанного кредитного договора.

После чего, ОСОБА_5, действуя умышленно, повторно, из корыстных побуждений, по предварительному сговору группой лиц с ОСОБА_6, с целью завладения чужим имуществом путем обмана изготовила при помощи компьютерной множительной техники посредством подделывания записей и подписей от имени вымышленных лиц ОСОБА_33 и ОСОБА_34 заведомо поддельные документы, а именно: кредитный договор №б/н от 14 августа 2007 года на получение потребительского кредита вымышленным лицом ОСОБА_33 в размере 4804,80 грн., в котором ОСОБА_5 собственноручно исполнила подписи от имени вымышленного заемщика ОСОБА_33; договор залога № 24 от 14 августа 2007 года, в котором собственноручно исполнила подпись от имени вымышленного залогодателя ОСОБА_33, а также подписала его от своего имени в графе «Оформил кредит» как кредитный инспектор ООО «КФЦ Глобус»; заявление на имя председателя правления Акционерного банка «ИкарБанк» в котором собственноручно исполнила подпись от имени заемщика ОСОБА_33, а так же заверила своей подписью данный документ как кредитный инспектор ООО «КФЦ Глобус»; заявление – анкету заемщика от 14 августа 2007 года, которую собственноручно заполнила от имени вымышленного лица ОСОБА_33 внеся в нее заведомо ложные сведения и исполнила подпись от имени последней, а так же подписала его от своего имени как операционист ООО «КФЦ Глобус»; подтверждение о работе, в котором собственноручно исполнила записи и подпись от имени заемщика ОСОБА_33; копию паспорта на имя вымышленного лица ОСОБА_33 серии ВВ 466444 и ИНН № НОМЕР_15 на которых исполнила запись от имени ОСОБА_33 «Копия верна ОСОБА_33 14.08.2007», а так же подпись от имени последней, заверив данные документы своей подписью как кредитный инспектор ООО «КФЦ Глобус»; договор поручительства №б/н от 14 августа2007 года, в котором собственноручно исполнила записи от имени вымышленного лица ОСОБА_34, а так же исполнила подпись от имени последнего; копию паспорта на имя вымышленного лица ОСОБА_34 серии СВ 456141 и ИНН № НОМЕР_16 на которых исполнила запись от имени ОСОБА_34 «Копия верна ОСОБА_34 14.08.07», а так же подпись от имени последнего, заверив данные документы своей подписью как кредитный инспектор ООО «КФЦ Глобус»; подтверждение о работе, в котором собственноручно исполнила записи от имени ОСОБА_34, а так же исполнила подпись от имени последнего; 4 экземпляра договор купли – продажи №б/н от 14 августа 2007 года, в котором собственноручно исполнила подпись от имени вымышленного покупателя ОСОБА_33 в графе «Покупатель».

Далее, в тот же день ОСОБА_5 передала для подписи СПД ОСОБА_23 через ОСОБА_6 четыре экземпляра заведомо поддельного документа - договора купли – продажи б/н от 14 августа 2007 года, в кредит у которого приобретался товар – кондиционер «Samsung 130LF» в количестве 1 шт., стоимостью 3900,00 грн. по кредитному договору на имя вымышленного лица ОСОБА_33

После этого, ОСОБА_6, с целью завладения чужим имуществом путем обмана, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору группой лиц с кредитным инспектором ООО «КФЦ Глобус» ОСОБА_5, 14 августа 2007 года, в дневное время, более точного времени установлено не было, вместе с неустановленным лицом прибыл в магазин «Планета», расположенный по ул. Ленина 260, г. Константиновка, Донецкой области, где последний обратился к СПД ОСОБА_23 сообщил, что прибывшее вместе с ним неустановленное в ходе досудебного следствия лицо является ОСОБА_33 и желает приобрести у него в кредит кондиционер «Samsung 130LF», при этом ОСОБА_6, действуя умышленно, предоставил СПД ОСОБА_23 для подписи 4 экземпляра оригинала договора купли – продажи на имя ОСОБА_33, которые в этот же день, ОСОБА_6 вернул 3 экземпляра оригинала заведомо поддельного документа договора купли – продажи б/н от 14 августа 2007 года на имя вымышленного лица ОСОБА_33 уже подписанные и скрепленные печатью СПД ОСОБА_23

После чего, по незаконному кредитному договору на имя вымышленного лица ОСОБА_33 с расчетного счета АБ «ИКАР - БАНК» на расчетный счет СПД ОСОБА_23 были перечислены денежные средства в сумме 3500,00 грн. за приобретение в кредит товара - кондиционера «Samsung 130LF», который неустановленное лицо , по устной договоренности с ОСОБА_6 получило у СПД ОСОБА_23 под видом гр. ОСОБА_33

Погашение задолженности по указанному кредитному договору не производилось, в связи с чем ООО "КФЦ Глобус" был причинен материальный ущерб на сумму 4804,80 грн.

За совершенные действия ОСОБА_5 получила от ОСОБА_6 денежное вознаграждение в сумме 500 грн.

Подсудимая ОСОБА_5 свою вину признала полностью, не отрицая совершения престпулений, предусмотренных ст.ст. 190 ч.2, 358 ч.2, 3 УК Украины, и пояснила, что, работая кредитным инспектором ООО «КФЦ Глобус» г. Донецк, оформила кредитные договоры и пакеты документов к ним на подставных и вымышленных лиц и по вымышленным данным по предложению ОСОБА_35, с которым ее ранее познакомил ОСОБА_6, - на имя ОСОБА_14, ОСОБА_18, ОСОБА_27, ОСОБА_29, а также по предложению ОСОБА_6 - на имя ОСОБА_25, ОСОБА_33 , указывая на обстоятельства, изложенные в приговоре. Указала, что в связи с тем, что страдает тяжелым заболеванием – диабетом, нуждается в ежедневных иньекциях инсулина, а за весь период ее работы в ООО КФЦ «Глобус», т.е. с конца апреля 2007 года по конец августа 2007 года в качестве оплаты ее работы она получила всего 130 гривен в начале мая 2007 года, которые были выданы ей как компенсация за командировочные расходы, поскольку она два дня ездила в г. Донецк на обучение. Более никаких денежных средств в ООО КФЦ «Глобус» она не получала, так как руководство фирмы ей постоянно говорило, о том, что она не выполняет план по выдаче кредитов, поэтому она вынуждена была изыскивать средства для приобретения лекарств.

Подсудимый ОСОБА_6 свою вину признал полностью, не отрицая совершения престпулений, предусмотренных ст.ст. 190 ч.2, 358 ч.2, 3 УК Украины, и пояснил, что с 1 декабря 2005 года работал в качестве кредитного инспектора в ДП «Глобус-Северный регион», и оформил кредитные договоры и пакеты документов к ним на подставных и вымышленных лиц и по вымышленным данным по предложению ОСОБА_35, с которым он познакомился зимой 2007 года, - на имя ОСОБА_10 и ОСОБА_13, а по его предложению вместе с ОСОБА_5 - на имя ОСОБА_25, ОСОБА_33, указывая обстоятельства, изложенные в приговоре. При этом указал, что совершил преступлуние вследствие тяжелого материального положения, поскольку с марта 2007 года заработная плата на предприятии не выплачивалась, а других средств к существованию у него не было.

Кроме полного признания своей вины подсудимыми виновность ОСОБА_5, ОСОБА_6 подтверждается следующими доказательствами.

Так, свидетель ОСОБА_8 в судбеном заседании пояснила, что занимает должность генерального директора ООО «КФЦ Глобус», в ее обязанности входит управление текущей деятельностью общества, а так же исполнение решений собраний.

ООО «Консультационный финансовый центр Глобус» зарегистрирован согласно свидетельства о государственной регистрации юридического лица серия А00 №311645 от 16 января 2002г. исполнительным Комитетом Донецкого местного совета. Местонахождение юридического лица - 83050, Донецкая область, г. Донецк, Ворошиловский район ул. Щорса, Б.12-А. Согласно справки №101-760 из единого государственного реестра предприятий и организаций Украины ООО «Консультационный финансовый центр Глобус» выполняет следующие виды деятельности: - иные услуги, оказаные юридическим лицам и не включенные в иные группы; - консультации по вопросам коммерческой деятельности и управления; - иные виды оптовой торговли.

1 марта 2006г. между Акционерным банком «ИКАР-БАНК» в лице председателя правления ОСОБА_7 и ООО «КФЦ Глобус» в ее лице, был заключен договор №б\н о распределении функций и общих условий сотрудничества при осуществлении потребительского кредитования. Предметом данного договора является распределение функций и определение общих условий сотрудничества при осуществлении АБ «Икар-БАНК» потребительского кредитования. Согласно данного договора, все обязательства ООО «КФЦ Глобус» и его дочерних предприятий, которые выступают в качестве поручителей по трехсторонним кредитным договорам рассматриваются как солидарные, равно как ответственность ООО «КФЦ Глобус» и его дочерних предприятий являются солидарной, то есть в случае не выплаты заёмщиком кредита, ООО «КФЦ Глобус» обязан самостоятельно погасить данный кредит перед Акционерным банком «ИКАР-БАНК». Данное положение распространяется так же на договоры залога имущественных прав на депозиты, заключенные в рамках настоящего сотрудничества. Так же, согласно данного договора были распределены функции при осуществлении совместных действий при потребительском кредитовании, установлены параметры кредитования, перечень документов, необходимых для выдачи кредитов, определен порядок установления минимальной суммы всех депозитов ООО «КФЦ Глобус» и его Дочерних предприятий.

29 декабря 2006г. между Акционерным банком «ИКАР-БАНК» в лице председателя правления ОСОБА_7 и ООО «КФЦ Глобус» в ее лице, был заключен договор №2 о распределении функций и общих условий сотрудничества при осуществлении потребительского кредитования, который дублировал и дополнял ранее заключенный договор.

1 декабря 2005 года на работу в ДП «Глобус-Северный регион» на должность менеджера по кредитованию, с испытательным сроком на 2 месяца был принят ОСОБА_6

4 мая 2007 года на работу в ДП «КФЦ Глобус » на должность кредитного инспектора, была принята ОСОБА_5

13 апреля 2007 года на работу в ООО «КФЦ Глобус » на должность кредитного инспектора, была принята ОСОБА_36

В обязанности кредитного инспектора входило правильность оформления кредитов, согласно должностной инструкции по оформлению кредитов, согласование данных кредитов и передача документов по кредитам в г. Донецк на ООО «КФЦ Глобус».

С кредитными инспекторами, принятыми на работу проводилось специальное обучение в течении двух недель, по окончании которого у них принимались экзамены руководителями всех подразделений ООО «КФЦ Глобус». Так же, с кредитными инспекторами заключался договор о полной материальной ответственности, так как они выполняли работу по оформлению кредитных договоров непосредственно связанную с применением в процессе производства переданных им ценностей. Кроме этого, кредитные инспектора ознакамливались под роспись со специально-разработанной ООО «КФЦ Глобус» должностной инструкцией операциониста по оформлению кредита, которой они обязаны были руководствоваться при выполнении своих должностных обязанностей при оформлении и заключении кредитных договоров.

ООО КФЦ «Глобус» заключили Генеральные соглашения о сотрудничестве с ООО «Альтекс», ФЛП ОСОБА_23, ФЛП ОСОБА_11, ФЛП ОСОБА_37, ФЛП ОСОБА_38, ФЛП ОСОБА_39, ЧП Рудаченко ОСОБА_40, ООО «Гарант – Сервис», ЧП ОСОБА_41, ЧП ОСОБА_42, ЧП ОСОБА_43, ЧП ОСОБА_44, ЧП ОСОБА_45, ЧП ОСОБА_46

Согласно данного генерального соглашения о сотрудничестве Продавец обязуется продавать товары физическим лицам с переходом права собственности к потребителю на товар на условия оплаты полной стоимости товара. Продавец обязан выдать товар только тому потребителю, фамилия которого указана в платежном документе о перечислении денежных средств на счет продавца за товар, который был приобретен в кредит. В случае ненадлежащего исполнения данных обязательств, или в случае нецелевого использования кредитных средств Продавец несет ответственность перед ООО КФЦ «Глобус» в размере суммы кредита полученного Потребителем. Если в течении 10 календарных дней Потребитель не получил товар, Продавец обязан вернуть полученные на оплату товара денежные средства на текущий счет Потребителя в ОСОБА_12, с которого пришли деньги на счет Продавца, с письменным уведомлением про это ООО КФЦ «Глобус» и Потребителю. При подписании данного генерального соглашения Продавец был ознакомлен со ст. 190 УК Украины.

Работа по оформлению кредитов кредитным инспектором велась согласно типовой инструкции по оформлению кредитов операционистов, старших операционистов, инспекторов кредитных, старших инспекторов кредитных ООО КФЦ «Глобус» и его Дочерних Предприятий от 29 августа 2005г., а так же инструкции по работе с модулем при оформлении кредитов операционистов, старших операционистов, инспекторов кредитных, старших инспекторов кредитных ООО КФЦ «Глобус» и его Дочерних Предприятий от 2006г.

После оформления кредита операционист обязан собрать за неделю все выданные кредиты, сверху приложить акт приема передачи выданных кредитов в трех экземплярах и передать его старшему операционисту, при этом старший опперационист должен расписаться на трех экземплярах акта приема передачи, один экземпляр вернуть операционисту, проверить полноту документов от заемщика и поручителя в кредитном деле, наличие подписей операциониста и заемщика, достоверность предоставленных документов, о чем составить акт проверки наличия документов в кредитном деле, и при необходимости возвратить операционисту кредитное дело на срочную доработку.

После чего, кредитные дела с двумя экземплярами актов приема-передачи он еженедельно обязан привозить на отчет в головной офис ООО КФЦ «Глобус» и передать под подпись специальному работнику офиса ООО КФЦ «Глобус», который в свою очередь передает кредитные дела директору по контролю ООО КФЦ «Глобус».

Директор по контролю ООО КФЦ «Глобус» повторно проверяет в кредитном деле, наличие подписей операциониста и заемщика, достоверность предоставленных документов, после чего кредитный договор, договор поручительства и договор залога скрепляется печатью ООО КФЦ «Глобус» и для передачи в банк составляется специальный реестр.

В ОСОБА_12 скрепляются печатью ОСОБА_12 кредитный договор, один экземпляр кредитного договора остается в ОСОБА_12, а все кредитные дела возвращается в ООО КФЦ «Глобус» на хранение. В дальнейшем архивный экземпляр остается в ООО КФЦ «Глобус» а старший операционист обязан забрать кредитные дела для заемщиков, которые получат их через операциониста.

Каждый месяц заемщик того числа, в которое он оформил кредит, обязан погашать его в том размере, который указан в кредитном договоре. Ежедневно в ООО КФЦ «Глобус» из АБ «ИкарБанка» приходят таблицы должников. Если должник не платит два месяца, то аналитическим отделом ООО КФЦ «Глобус» проводится работа по выявлению мошенников или мошеннических действий с кредитными ресурсами в разрезе: сам заемщик, частный предприниматель, операционист или работодатель заемщика.

В результате этого была выявлена группа заемщиков кредитов выданных в 2007 г. в г. Константиновка Донецкой области.

После этого была проведена инвентаризация всех кредитных дел и обнаружена недостача некоторых кредитных дел, которые были восстановлены.

Свидетель ОСОБА_47, не явившаяся в судебное заседание по уважительной причине, ее показания исследованы путем оглашения в судебном заседаним (т.5, л.д. 72-73), на досудебном следствии поясняла, что работает в должности директора по контролю ООО «КФЦ Глобус» с 2003 года.

По поводу согласования с ней операционистами ООО «КФЦ Глобус» в г. Константиновка, Донецкой области кредитных договоров может пояснить, что по г. Константиновка в обязательном порядке должно было быть согласование всех кредитных договоров с главным офисом ООО «КФЦ Глобус» г. Донецк, поскольку данный город стоит в группе «риска».

Согласование кредитных договоров представляет собой проверку, со слов операционистов ООО «КФЦ Глобус» на местах, полноты сбора полного пакета документов необходимых для оформления кредитного договора с ООО «ООО Глобус» через АБ «ИкарБанк» по каждому кредиту индивидуально, но само решение о выдаче кредита либо отказе в таковом принимает непосредственно операционист, после предварительной передачи документов в электронном виде в АБ «ИкарБанк», то есть фактически последнее решение о выдаче либо отказе в выдаче кредита остается за ОСОБА_12.

19, 20 июня, 2 июля 2007 года ОСОБА_5 – операционист ООО «КФЦ Глобус» г. Константиновка, действительно согласовывала с ней пакеты документов по кредитным договорам на имя ОСОБА_18, ОСОБА_14, ОСОБА_27 ею были даны рекоммендации для предосталвения дополнительных документов.

Свидетель ОСОБА_48 в судебном заседании пояснила, что по адресу: г. Константиновка, ул. Интернациональная 10, она проживает со своим мужем и детьми с 1992 года и по сегодняшний день. С данного адреса она вместе со своей семьей никогда не выезжала и прописана здесь только она, ее муж и двое несовершеннолетних детей. ОСОБА_25 и ОСОБА_24 она не знает и никогда о таких не слышала. По данному адресу такие лица никогда не проживали.

Свидетель ОСОБА_49 в судебном заседании пояснила, что по адресу: г. Константиновка, ул. Пушкинская 16, она проживает с 1986 года и по сегодняшний день вместе со своей матерью, указала, что по адресу г. Коснтантиновка, ул. Пушкинская 18 проживает семья Каменецких, которые проживают по данному адресу уже более 20 лет и они никогда с данного адреса не выезжали. ОСОБА_50 она никогда не знала и о такой никогда не слышала. Так же может пояснить, что по адресу г. Константиновка, ул. Пушкинская 18 ОСОБА_50 никогда не проживала и не проживает. Адреса г. Константиновка, ул. Пушкинская 18/2, - не существует, та как дом №18 по ул. Пушкинская, на одного хозяина.

Свидетель ОСОБА_23 в судебном заседании пояснил, что с 2004 года он является частным предпринимателем и с отцом ОСОБА_51, который также является частным предпринимателем осуществляет свою деятельность в магазине «Планета», который расположен по адресу г.Константиновка, ул. Ленина 260. Он и отец занимаемся реализацией бытовой техники.

1 марта 2007 года он как частный предприниматель заключил генеральное соглашение о сотрудничестве с ООО КФЦ «Глобус», который оказывает консультационные услуги при выдаче кредита от «Икар Банка». Таким образом, после заключения данного генерального соглашения, любой гражданин может приобрести у него бытовую технику в кредит, а ОСОБА_52 перечислит за данный товар денежные средства по безналичному расчету на его р/с, который находится в ПриватБанке.

В связи с заключенным генеральным соглашением с ООО КФЦ «Глобус» в помещении магазина «Планета» находились кредитные инспектора ООО КФЦ «Глобус», которые оформляли кредиты и оказывали консультационные услуги. Из данных кредитных инспекторов он знал ОСОБА_5 и ОСОБА_6.

Может пояснить, что в магазине «Планета», который расположен по адресу г.Константиновка, ул.Ленина 260, у них находятся на торговой территории одновременно несколько представителей из разных ОСОБА_12 и за один день работы продается большое количество бытовой техники в кредит и запомнить всех граждан, которые оформляют товар в кредит невозможно.

Так, 27 июня 2007 года к нему в магазин «Планета», который расположен по адресу г.Константиновка, ул.Ленина 260, подошел незнакомый ему мужчина и сказал, что хочет приобрести у него в кредит телевизор и домашний кинотеатр. Он выписал ему счет-фактуру от 27 июня 2007 года на общую сумму 2670 грн. и он пошел к кредитным инспекторам ООО КФЦ «Глобус». Также данный гражданин сделал предоплату в сумме 270 грн. и он ему выдал товарный чек, где указал, что сделан первый взнос в сумме 270 грн и поставил на данном товарном чеке от 27 июня 2007 года свою подпись, а печать на указанном товарном чеке стоит его отца ОСОБА_51, так как данные чеки уже проштампованы печатью отца. Через некоторое время этого же дня к нему подошел кредитный инспектор ООО КФЦ «Глобус» ОСОБА_5 и дала ему на подпись договор купли-продажи от 27 июня 2007 года, в котором было указано, что ОСОБА_24 покупает у него телевизор и домашний кинотеатр на общую сумму 2670 грн. ОСОБА_26 данный договор подписал от 27 июня 2007 года и примерно через 30 мин поступили деньги за данный товар на его расчетный счет от ОСОБА_12. После этого к нему подошел тот же мужчина, которому он выписывал счет-фактуру на вышеуказанный товар и он ему отдал данные телевизор и домашний кинотеатр, после чего данный мужчина ушел. В личности данного мужчины он не удостоверялся, так как не видел в этом необходимости. В предоставленных ему к осмотру договоре купли-продажи от 27 июня 2007 года, счет фактуре от 27 июня 2007 года, товарном чеке от 27 июня 2007 года стоят его подписи и он данные документы подписывал. Кто конкретно приходил оформлять кредит он вспомнить уже не может и описать данного человека также не может. Находился ли в момент покупки данным мужчиной в помещении магазина «Планета» кредитный инспектор Агеев И.В. он пояснить не может, так как не помнит.

Так же, может пояснить, что 14 августа 2007 года, к нему в магазин «Планета», который расположен по адресу г.Константиновка, ул.Ленина 260, подошла незнакомая ему женщина и сказала, что хочет приобрести у него в кредит кондиционер. Он выписал ей счет-фактуру на общую сумму 3900 грн и она пошла к кредитным инспекторам ООО КФЦ «Глобус». Он данную счет-фактуру выписывал от имени отца ОСОБА_51 и данный кредит также оформлялся от имени своего отца, так как на тот момент его расчетный счет был заблокирован. Через некоторое время этого же дня к нему подошел кредитный инспектор ООО КФЦ «Глобус» ОСОБА_5 и дала ему на подпись договор купли-продажи от 14 августа 2007 года, в котором было указано, что ОСОБА_33 покупает у его отца кондиционер на общую сумму 3900 грн. ОСОБА_26 данный договор подписал от имени отца, так как последний отсутствовал в магазине, а его расчетный счет был заблокирован от 27 июня 2007 года и примерно через 30 мин поступили деньги за данный товар на расчетный счет его отца ОСОБА_51 от ОСОБА_12. После этого к нему подошла та же женщина, которой он выписывал счет-фактуру на вышеуказанный товар и он ей отдал данный кондиционер, после чего данная женщина ушла. В личности данной женщины он не удостоверялся, так как не видел в этом необходимости. В предоставленных ему к осмотру договоре купли-продажи от 14 августа 2007 года, стоит его подпись, и он данный документ подписывал. Кто конкретно приходил оформлять кредит он вспомнить уже не может и описать данного человека также не может. Находился ли в момент покупки данной женщиной в помещении магазина «Планета» кредитный инспектор Агеев И.В. он пояснить не может, так как не помнит.

О том, что кредитные инспектора ООО КФЦ «Глобус» подготовили и оформили кредиты на приобретение в его магазине домашнего кинотеатра, телевизора и кондиционера на вымышленных лиц, ему ничего известно не было. ОСОБА_35 ему не знаком, каких либо деловых отношений с ним не имел.

Свидетель ОСОБА_51 в судебном заседании дал показания аналогичные показаниям свидетеля ОСОБА_23

Свидетеля ОСОБА_13 в судебном заседании пояснил, что каких – либо кредитов от банка АБ «ИкарБанк» он не оформлял, и документов на оформление кредитов никому не давал. Его супруга ОСОБА_53 в ООО «Европродукт» никогда не работала.

Свидетель ОСОБА_53 в судебном заседании дала показания аналогичные показаниям свидетеля ОСОБА_13

Свидетель ОСОБА_11 в судебном заседании пояснил, что он является частным предпринимателем с 2002 года и осуществляет свою деятельность в магазине «Стройэкспресс», который расположен по адресу г.Константиновка, ул. Ленина 108, где занимаюсь продажей строительных материалов.

3 октября 2006 года он заключил генеральное соглашение о сотрудничестве с ООО КФЦ «Глобус», который оказывает консультационные услуги при выдаче кредита от «Икар Банка» и размещении кредитных инспекторов ООО КФЦ «Глобус» в данном магазине на торговой площади. То есть, после заключения данного генерального соглашения, любой гражданин может приобрести у него строительные материалы в кредит, а ОСОБА_52 перечислит за данный товар денежные средства по безналичному расчету на его р/с, который находится в ПриватБанке. Также, в помещении магазина «Стройэкспресс» сидел инспектор ООО КФЦ «Глобус» ОСОБА_6, который оформлял кредиты и оказывал консультационные услуги и который работал у него в магазине около 4 месяцев, до февраля 2007 года.

Так, 3 марта 2007 года, к нему в магазин «Стройэкспресс», который расположен по адресу г.Константиновка, ул.Ленина 108, пришел незнакомый ему мужчина и сказал, что хочет приобрести у него в кредит металлопластиковые окна. Он выписал ему счет-фактуру от 3 марта 2007 года на общую сумму 3780 грн и он ушел оформлять кредит, как он пояснил, к кредитным инспекторам ООО КФЦ «Глобус». Через некоторое время этого же дня к нему подошел кредитный инспектор ООО КФЦ «Глобус» ОСОБА_6 и дал на подпись договор купли продажи от 3 марта 2007 года, в котором было указано, что гражданин ОСОБА_10 покупает у него металлопластиковые окна за 3780 грн. в кредит. Он данный договор подписал. Через несколько дней поступили деньги за данный товар на его расчетный счет от ОСОБА_12 и данный мужчина, который представлялся ОСОБА_10 и которому он выписывал счет-фактуру на приобретение окон пришел и отдал ему гарантийное письмо и забрал товар. В личности данного мужчины он не удостоверялся, так как не видел в этом необходимости, но при получении гарантийного письма он спрашивал у мужчины его фамилию, имя и отчество и сверял названные им данные, с данными указанными в документе. Кто конкретно приходил оформлять кредит он в данный момент вспомнить уже не сможет и описать данного человека также не может, так как у него в магазине покупается много товара в кредит и каждого человека он запомнить не может. В предоставленном ему к осмотру договоре купли-продажи от 3 марта 2007 года, стоит его подпись и печать СПД и он данный документ подписывал

Кроме этого, может пояснить, что 19 июня 2007 года к нему в магазин «Стройэкспресс», пришла незнакомая женщина и сказала, что хочет приобрести у него в кредит котел и батареи. Он выписал ей счет-фактуру от 19 июня 2007 года на общую сумму 5325 грн и она ушла оформлять кредит, как она пояснила, к кредитным инспекторам ООО КФЦ «Глобус». Через некоторое время этого же дня к нему подошла та же женщина, которой он выписывал счет-фактуру на приобретение котла и батарей на общую сумму 5325 грн и дала на подпись договор купли продажи от 19 июня 2007 года и отдала ему гарантийное письмо. Он данный договор подписал от 16 апреля 2007 года, в котором было указано, что гражданка ОСОБА_14 покупает у него котел и батареи за 5325 грн. в кредит. Через несколько дней поступили деньги за данный товар на его расчетный счет от ОСОБА_12 и данная женщина пришла и забрала товар. В личности данной женщины он не удостоверялся, так как не видел в этом необходимости, но при получении гарантийного письма он спрашивал у женщины ее фамилию, имя и отчество и сверял названные ею данные, с данными указанными в документе. Кто конкретно приходил оформлять кредит он в данный момент вспомнить уже не сможет и описать ее также не может, так как у него в магазине покупается много товара в кредит и каждого человека он запомнить не может. В предоставленном ему к осмотру договоре купли-продажи от 19 июня 2007 года, стоит его подпись и печать СПД и он данный документ подписывал.

Кроме этого, может пояснить, что 22 мая 2007 года к нему в магазин «Стройэкспресс», который расположен по адресу г.Константиновка, ул.Ленина 108, пришел незнакомый мужчина и сказал, что хочет приобрести у него в кредит котел. Он выписал ему счет-фактуру № 60 от 22 мая 2007 года на общую сумму 1725 грн. и он ушел оформлять кредит, как он пояснил, к кредитным инспекторам ООО КФЦ «Глобус». Через некоторое время этого же дня к нему подошел кредитный инспектор ООО КФЦ «Глобус» ОСОБА_6 и дал на подпись договор купли продажи от 22 мая 2007 года, в котором было указано, что гражданин ОСОБА_13 покупает у него котел за 1725 грн. в кредит. Он данный договор от 22 мая 2007 года подписал. Через несколько дней поступили деньги за данный товар на его расчетный счет от ОСОБА_12 и данный мужчина, который представлялся ОСОБА_13 и которому он выписывал счет-фактуру на приобретение котла на общую сумму 1725 грн. пришел и отдал ему гарантийное письмо и забрал товар. В личности данного мужчины он не удостоверялся, так как не видел в этом необходимости, но при получении гарантийного письма он спрашивал у мужчины его фамилию, имя и отчество и сверял названные им данные, с данными указанными в документе. Кто конкретно приходил оформлять кредит он в данный момент вспомнить уже не сможет и описать данного человека также не может, так как у него в магазине покупается много товара в кредит и каждого человека он запомнить не может. В предоставленном ему к осмотру договоре купли-продажи от 22 мая 2007 года и счете № 60 от 22 мая 2007 года, стоит его подпись и печать СПД, он данный документ подписывал.

Кроме этого, 2 июля 2007 года, к нему в магазин «Стройэкспресс», который расположен по адресу г.Константиновка, ул.Ленина 108, подошел мужчина и сказал, что хочет приобрести у него в кредит металлопластиковые изделия. Он выписал ему счет-фактуру № 61 от 2 июля 2007 года на общую сумму 8000 грн., так как он сделал предоплату в сумме 3900 грн., а общая стоимость составляет 11900 грн. и он ушел оформлять кредит, как он пояснил, к кредитным инспекторам ООО КФЦ «Глобус». Через некоторое время этого же дня к нему подошел тот же мужчина, которому он выписывал счет-фактуру на приобретение металлопластиковых окон на общую сумму 8000 грн. и дал на подпись договор купли продажи от 2 июля 2007 года и отдал ему гарантийное письмо. Он данный договор подписал от 2 июля 2007 года, в котором было указано, что гражданин ОСОБА_27 покупает у него металлопластиковые изделия за 11900 грн. в кредит. Через несколько дней поступили деньги за данный товар на его расчетный счет от ОСОБА_12 и данный мужчина пришел и забрал товар. В личности данного мужчины он не удостоверялся, так как не видел в этом необходимости, но при получении гарантийного письма он спрашивал у мужчины его фамилию, имя и отчество и сверял названные им данные, с данными указанными в документе. Кто конкретно приходил оформлять кредит он в данный момент вспомнить уже не сможет и описать данного человека также не может, так как у него в магазине покупается много товара в кредит и каждого человека он запомнить не может. В предоставленном ему к осмотру договоре купли-продажи от 2 июля 2007 года, стоит его подпись и печать СПД, он данный документ подписывал, в счете № 61 от 2 июля 2007 года стоит его печать СПД.

Кроме этого, 27 июля 2007 года к нему в магазин «Стройэкспресс», который расположен по адресу г.Константиновка, ул.Ленина 108, подошла незнакомая ему женщина и сказала, что хочет приобрести у него в кредит металлопластиковые изделия. Он выписал ей счет-фактуру № 53 от 27 июля 2007 года на общую сумму 1277 грн. и она ушла оформлять кредит, как она пояснила, к кредитным инспекторам ООО КФЦ «Глобус». Через некоторое время этого же дня к нему подошла та же женщина, которой он выписывал счет-фактуру на приобретение металлопластиковых изделий на общую сумму 1277 грн. и дала на подпись договор купли продажи от 28 июля 2007 года и отдала ему гарантийное письмо. Он данный договор подписал от 28 июля 2007 года, в котором было указано, что гражданка ОСОБА_29 покупает у него металлопластиковые изделия за 1277 грн. в кредит. Через несколько дней поступили деньги за данный товар на его расчетный счет от ОСОБА_12 и данная женщина пришла и забрала товар. В личности данной женщины он не удостоверялся, так как не видел в этом необходимости, но при получении гарантийного письма он спрашивал у данной женщины её фамилию, имя и отчество и сверял названные ею данные, с данными указанными в документе. Кто конкретно приходил оформлять кредит он в данный момент вспомнить уже не сможет и описать данного человека также не может, так как у него в магазине покупается много товара в кредит и каждого человека он запомнить не может. В предоставленном ему к осмотру договоре купли-продажи от 28 июля 2007 года, стоит его подпись и печать СПД и он данный документ подписывал, в счете № 53 от 27 июля 2007 года стоит его печать СПД, подпись поставил кто-то из продавцов.

Указал, что он приблизительно помнит, кто приходил по каждому из вышеуказанных кредитов - мужчина или женщина, так как каждого человека, который приобретает у него товар, он запомнить не может и данные события происходили давно. Летом 2007 года у него в магазине в качестве продавца стажировался ОСОБА_54.

О том, что кредитные инспектора ООО КФЦ «Глобус» подготавливали и оформляли кредиты на приобретение товара в его магазине по поддельным документам и на вымышленных лиц, ему ничего известно не было.

ОСОБА_35 ему не знаком, каких либо деловых отношений с ним не имел.

Свидетель ОСОБА_10, не явивяшийся в судебное заседание по уважительной причине, его показания исследованы путем оглашения ( т.4 л.д. 49), на досудебном следстви пояснял, что летом 2006 года в г. Константиновка в районе железнодорожного вокзала у него неизвестное ему лицо похитило из его служебного автомобиля его «барсетку» в которой находились его документы: водительское удостоверение, технический паспорт на автомобиль, его паспорт (ВЕ 150285 выдан Константиновским ГО УМВД 25.09.2001 г) с копией его идентификационного кода (НОМЕР_1). О данном факте кражи он написал заявление в Константиновский ГО, но в последствии его документы так и не нашли.

31 октября 2006 года Константиновским ГО ГУМВД Украины в Донецкой области ему был выдан новый НОМЕР_17.

Кредит в «ИкарБанке» через ООО «КФЦ Глобус» на приобретение металлопластиковых окон у СПД ФЛ ОСОБА_11 он никогда не оформлял.

СПД ФЛ ОСОБА_11 он не знает и впервые о таком слышит. ОСОБА_6, ОСОБА_35 он так же не знает и о них также слышит впервые.

Свидетель ОСОБА_55 не явивяшаяся в судебное заседание по уважительной причине, ее показания исследованы путем оглашения ( т.4 л.д. 52), дала показания аналогичные показаниям свидетеля ОСОБА_10, и указала, что она дояркой никогда не работала, так как длительный период работает продавцом в магазине «Заря», и никогда сына у нее ОСОБА_56, ІНФОРМАЦІЯ_11, не было, у нее есть сын ОСОБА_57, ІНФОРМАЦІЯ_12, который водителем не работал, так как у него нет водительского удостоверения.

Свидетель ОСОБА_14 в судебном заседании пояснила, что в 1993 году вышла замуж за ОСОБА_15, и последние 13 лет она проживает по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_13.

Кредитный договор ни с ООО «КФЦ Глобус» ни с «Икар Банком» она не заключала, все анкетные данные, указанные в кредитном договоре на ее имя, не соответствуют действительности.

Свидетель ОСОБА_15 в судебном заседании дал показания аналогичные показаниям свидетеля ОСОБА_14

Свидетель ОСОБА_28 в судебном заседании пояснила, что в конце июня 2007 года передала ОСОБА_54 свой паспорт и идентификационный код, якобы для оформления пособия для многодетной семьи.

Также впоследствии ей стало известно от ОСОБА_27, у которого также многодетная семья, что он так же отдал оригинал своего паспорта и идентификационного кода ОСОБА_54.

Спустя несколько дней, точного времени она уже не помнит, она пошла по месту жительства ОСОБА_54, чтобы забрать оригинал своего паспорта и ИНН, поскольку ей их ОСОБА_54 так и не вернул и обещанных 150 гривен так же не принес, однако его мама говорила, что дома ОСОБА_54 нет. После этого она неоднократно ходила по месту жительства ОСОБА_54, чтобы забрать свои документы и один раз ей удалось застать его дома, тогда ОСОБА_54 сказал, чтобы она не переживала, ее документы он вернет через пару дней и отдаст ей обещанные деньги. Она ему поверила.

Приблизительно в конце июля 2007 года оригиналы ее документов (паспорта и ИНН), а так же оригиналы аналогичных документов ОСОБА_27 кто – то подкинул в дом по адресу: Константиновский район, с. Иванополье, ул. Садовая 10, где проживает ОСОБА_27, об этом ей сообщил ОСОБА_27 и вернул ей ее паспорт и идентификационный код. Никаких денег, как обещал ОСОБА_54 не она не ОСОБА_27, с его слов, они не получили и с тех пор ОСОБА_54 она не видели.

Никаких кредитов, не в каком банке она никогда и нигде не оформляла и не брала, ни в качестве заёмщика, ни в качестве поручителя. СПД ФЛ Рудыка ОСОБА_58 она не знает и впервые о таком слышит. ОСОБА_5 она не знает и о такой также слышит впервые. Кто мог от ее имени заполнить указанные документы и заверить их с подражанием ее подписи ей не известно и указала, что ей известно, что ОСОБА_27 так же нигде и никогда кредитов не оформлял и не просил ее выступать поручителем по кредитному договору оформленному на его имя где – бы то ни было.

Свидетель ОСОБА_27, умерший 29 июня 2008 года, его показания исследованы путем оглашения в судебном заседании (т.5, л.д. 91), на досудебном следствии пояснял, что по вышеуказанному адресу он проживает вместе со своим родным братом ОСОБА_59, уже продолжительное время. Он вырос и воспитывался в многодетной семье, в которой он является девятым по счету ребенком. Его остальные братья и сестры живут в других городах Донецкой области. Его мама ОСОБА_60 умерла примерно в 2006 году. Его отец ОСОБА_61 проживает в селе под ІНФОРМАЦІЯ_14. В настоящий момент, он продолжительное время официально нигде не работает, занимается случайными заработками на частных лиц.

Примерно с 2004 года по осень 2007 года он сожительствовал с ОСОБА_62 ОСОБА_26 проживали с ней по месту его жительства. Когда они с ней расстались, она стала вновь проживать со своей матерью в с. Иванополье, адрес может показать визуально.

Далее может пояснить, что примерно в конце июня 2007 года, более точной даты он указать не может, поскольку не помнит, к нему по месту жительства пришел ОСОБА_54, которого он знает как жителя их села, однако фактически ни каких отношений с ним не поддерживает. На тот момент по месту жительств находились он и его сожительница ОСОБА_62. ОСОБА_54 обращаясь к нему при ОСОБА_62 сказал, что поскольку он из многодетной семьи, то ему полагается выплата денежных средств, однако для этого на некоторое время ему необходимо предоставить оригинал его паспорта и идентификационного номера, а все остальное он сделает сам. Поскольку на тот момент он испытывал материальны затруднения, он согласился на предложение ОСОБА_54 После чего сразу его сожительница зашла в дом и вынесла оригинал его паспорта, в котором находился оригинал ИНН на его имя, и при нем лично в руки передала его ОСОБА_54, после чего он ушел, пообещав через несколько дней принести деньги и вернуть ему его документы. Однако точную дату возврата они не обговаривали.

Впоследствии от своей знакомой ОСОБА_28 он узнал, что ОСОБА_54 брал оригинал ее паспорта и ИНН и у нее, для аналогичных целей.

Приблизительно в конце июля 2007 года, точной даты он указать не может, поскольку уже не помнит, ее паспорт с ИНН и паспорт ОСОБА_28 подкинули к нему домой по адресу с. Иванополье, ул. Садовая, 10, Константиновского района, после чего он вернул ОСОБА_28 ее паспорт и идентификационный код. Кто подкинул данные документы и когда он не знает. Никаких денег, как обещал ОСОБА_63 не он, не ОСОБА_28, на сколько ему известно с ее слов, не получил с тех пор ОСОБА_63 он не видел.

Все предоставленные ему к осмотру документы он видит впервые и никогда ранее он их не видел. Кредитов он никогда и ни в каком банке не оформлял, ни в качестве заёмщика, ни в качестве поручителя. СПД ФЛ Рудыка ОСОБА_58 он не знает и впервые о таком слышит. ОСОБА_5 он не знает и о такой также слышит впервые. Так же ему не знакома фамилия ОСОБА_6 и ОСОБА_35.

Кто мог оформить кредит на его имя, при этом подделав от его имени подписи, он не знает.

Свидетель ОСОБА_62, не явившаяся в судебное заседание по уважительной причине, ее показания исследованы путем оглашения (т.5, л.д. 7-8), на досудебном следствии дала показания аналогичные показаниям свидетеля ОСОБА_27

Свидетель ОСОБА_54 в судебном заседании пояснил, что примерно в середине июля 2007 года, более точной даты он указать не может, поскольку не помнит, в с. Иванополье Константиновского района, его на улице встретили ОСОБА_27 и ОСОБА_28, которых он давно знает как жителей их села, однако фактически с ними он никаких отношений не поддерживает, поскольку они сильно злоупотребляют спиртными напитками. Указанные лица, в период их встречи были в нетрезвом состоянии. При встречи ОСОБА_27 и ОСОБА_28 попросили у него, чтобы он занял им в долг 20 гривен, а взамен добровольно отдали ему свои паспорта, которые он не хотел брать, но они ему их всунули в карман. Якобы в залог того, что они вернут мне 20 гривен. Он занял им 20 гривен, после чего они ушла, однако куда ему не известно.В тот же вечер, он паспорта ОСОБА_27 и ОСОБА_28, отнес домой к ОСОБА_27 Н, который проживает ІНФОРМАЦІЯ_15, дом помнит визуально, и отдал их лично в руки сожительнице ОСОБА_27, а 20 гривен, которые он им давал в долг он так и не получил обратно, с чем смирился, так как они постоянно употребляют спиртные напитки. Хочет уточнить, что о том, что были ли в указанные паспорта, которые всунули ему ОСОБА_28 и ОСОБА_27 идентификационные коды, ему не известно, поскольку он не проверял их. Так же может сказать, что указанные паспорта он вообще не открывал и не может с уверенностью сказать, что это были именно паспорта ОСОБА_28 и ОСОБА_27 либо это были паспорта на иных людей.

О том, что на ОСОБА_27 был оформлен кредит поручителем по которому выступала ОСОБА_28, в «Икар Банке» кредитными инспекторами ООО КФЦ «Глобус» он слышит впервые и в данном кредитном деле на ОСОБА_27 он не расписывался и тем более ничего не писал. Паспорта, которые ему добровольно отдали ОСОБА_28 и ОСОБА_27 он никуда не предоставлял, никому их не передавал, поскольку они находились у него менее чем полдня.

В связи с чем ОСОБА_28 и ОСОБА_27 указывают о том, что он примерно в конце июня 2007 года забрал у них паспорта якобы для того, чтобы оформить на их имена пособия для многодетных семей в сумме 150 грн, ему не известно, он им ничего такого не говорил и не обещал дать никаких пособий и паспортов у них не забирал.

Свидетель ОСОБА_64 в судебном заседании пояснила, что ОСОБА_5, ОСОБА_6 ей не знакомы. Так же ей не знакомо предприятие ООО «КФЦ Глобус», чем оно занимается и где находится его представительство она не знает. Кроме того, ей не знаком СПД ФЛ Рудык ОСОБА_58.

ОСОБА_27 она не знает, таких родственников у нее нет. Свидетель ОСОБА_29 в судебном заседании пояснила, что в апреле 2006 года она оформляла кредит на своё имя на приобретение металлопластиковых изделий на сумму 2500 грн. в строительном магазине «Кредо» в г.Константиновка через «Надра Банк» и данный кредит она полностью погасила в феврале 2008 года.

Кредитный договор на приобретение ей металлопластиковых изделий у СПД ФЛ ОСОБА_11 на сумму 1277,60 грн, не заключала и не приобретала такой товар, никаких документов не подписывала.Сына ОСОБА_32 ІНФОРМАЦІЯ_16 у нее никогда не было и нет. Ее сын - ОСОБА_65, ІНФОРМАЦІЯ_17, он постоянно проживает с ней и никогда частным предпринимателем не был, так же он никогда не проживал по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_18.

Свидетель ОСОБА_65 в судебном заседании пояснил, что проживает со своей мамой ОСОБА_29, брата ОСОБА_32, ІНФОРМАЦІЯ_19, он не знает. При этом указал, что его мать кредитный договор на приобретение ей металлопластиковых изделий у СПД ФЛ ОСОБА_11 не заключала.

Свидетель ОСОБА_18, не явившийся в судебное заседание по уважительной причине, его показания исследованы в судебном заседании путем оглашения (т.4, л.д. 213-214), на досудебном следствии пояснял, что проживает один, его мать ОСОБА_66 умерла 3 июня 2004 года. Официально он разведен с сентября 1991 года и с того периода более никогда не женился. У него есть сын от первого брака ОСОБА_67, ІНФОРМАЦІЯ_20, который вместе со своей матерью, т.е. его первой женой проживает в Винницкой области.

Далее может пояснить, что он с 2006 года по настоящее время официально нигде не работает, занимается случайными заработками. Так в настоящий момент он подрабатывает охранником в с. Степановка на ставке, где разводят рыбу. С апреля 2006 года по июль 2006 года он работал в ООО «Консент Агро» охранником.

Ранее, в 2005 году (с апреля по июнь месяц) на протяжении 3-х месяцев он работал оператором по переработке пленки в ООО «МЭМ» г. Константиновка, директором которого, насколько ему известно, был ОСОБА_68 и ОСОБА_69. При поступлении на работу в ООО «МЭМ» копию своего паспорта серии ВС 175988 выданного Константиновским ГО УМД Украины в Донецкой области 9 февраля 2000 года вместе с копией ИНН на его имя №2389305874 он отдал в кадры ООО «МЭМ». В июне 2005 года он уволился с предприятия, поскольку с руководством такового у него произошел конфликт. В его трудовой книжке имеется запись о том, что он работал в ООО «МЭМ».

По поводу оформления кредита на его имя в АБ „ОСОБА_64 - ОСОБА_52” через ООО „КФЦ Глобус” на приобретение им ООО „Альтэкс” г. Константиновка, Донецкой области компьютера на базе „Intel Celeron” на общую сумму 2645 грн., он ничего пояснить не может, поскольку на самом деле он никогда не оформлял указанного кредита. Он никогда не выступал поручителем у кого – либо по какому - либо кредиту ни в каком банке, однако сам в 2006 году он оформлял ссуду в „ПриватБанке” г. Константиновка на сумму 800 грн.

Каким образом был оформлен кредит на его имя он пояснить не может, однако может с уверенностью заявить, что к его оформлению он никакого отношения не имеет, каким образом, кем и куда были предоставлены его документы он не знает. В указанном кредитном договоре указаны верно его анкетные данные в части фамилии, имени, отчества, паспортных данных, номера идентификационного кода. Однако, что касается его работы в ООО «ПолимерАвтоПром», в должности инженера ПТО, то он там никогда не работал, кто является ее директором, где ее юридический и фактический адрес, чем занимается данная фирма он не знает.

По поводу предоставленной ему для осмотра справки №104 от 18 июня 2007 года о заработной плате на его из предприятия ООО „ПолимерАвтоПром” может пояснить, что данную справку он видит впервые, она заполнена не его рукой и почерк, которым она заполнена ему не знаком. Фамилии должных лиц подписавших данную справку – ОСОБА_19 и ОСОБА_20 ему не знакомы и он с ними не знаком.

Он действительно прописан по адресу: г. Константиновка, ул. Пушкинская 57, кроме него по данному адресу никто не проживает. У него есть ребенок ОСОБА_67, однако дочери ОСОБА_70, ІНФОРМАЦІЯ_21, учащейся ІНФОРМАЦІЯ_22, у него нет, так же у него нет брата ОСОБА_71, ІНФОРМАЦІЯ_23, прож. по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_24, и данный адрес ему не знаком. Гражданку ОСОБА_21, ІНФОРМАЦІЯ_25, он знал как сотрудницу ООО «МЭМ», однако никаких отношений фактически он с ней не поддерживал и не поддерживает, где она проживает ему не известно. Соответственно, он никогда не просил ее выступить поручителем по его кредиту.

Оригинал кредитного договора от 20 июня 2007 года на его имя он видит впервые, данный документ он никогда не подписывал и не заполнял его. Так же он впервые видит договор залога №12 от 21 июня 2007 года, и он его не подписывал. На копии его паспорта и ИНН имеются записи «Копия верна ОСОБА_18 21.06.07г.» - эти записи выполнены не им, так же рядом стоящие подписи принадлежат не ему, но выполнены кем - то с подражанием его. По поводу документа «Заявление – анкета заемщика» поясняет, что данный документ он так же видит впервые, он заполнен не его рукой и почерк которым он заполнен ему так же не знаком, подписи имеющиеся в данном документе ему не принадлежат, но исполнены кем-то с подражанием его подписи. Данные, имеющиеся в данном документе касающиеся его гражданской жены (ОСОБА_21Н.), его места работы (инженер ПТО ООО «ПолимерАтопром»), его образования (высшее), его домашнего и мобильного телефона (40002,80936389979), его брата (ОСОБА_71А.), его дочери (ОСОБА_18С.) являются ложными. В договоре купли – продажи №б/н от 20 июня 2007 года стоит так же не его подпись и он данный документ видит впервые.

Никакого компьютера где-бы то ни было, он никогда не приобретал, и ни в какие учреждения по поводу оформления вышеуказанного кредитного договора он не ходил, кто мог сделать это от его имени ему не известно.

С ОСОБА_35, ОСОБА_22, ОСОБА_5 он не знаком и таких людей не знает. Он знает только ОСОБА_69, который работал на ООО «МЭМ».

Свидетель ОСОБА_21 в судебном заседании пояснила, что примерно с 2006 года по настоящее время она неофициально работает у ЧП ОСОБА_72, диспетчером службы такси «ОСОБА_55 4-000-6». Ранее, т.е. до 2006 года с 2005 года она работала разнорабочей в ООО «МЭМ» г. Константиновка, директором которого был ОСОБА_68 При поступлении на работу в ООО «МЭМ» оригинал своего паспорта серии ВЕ 756447 выданного Константиновским ГО УМД Украины в Донецкой области 23 фквраля 2002 года вместе с ИНН на его имя №26-1705484 она отдала для трудоустройства лично ОСОБА_68 Оригиналы своих документов пробыли у дирекции ООО «МЭМ» не менее 4-х дней, после чего ОСОБА_68 ей их вернул лично, сообщив, что она теперь официально устроена на ООО «МЭМ». Однако после того как она решила уйти с данного предприятия и попросила вернуть ей ее трудовую книжку, выяснилось, что из отработанного ей фактически 1 года на ООО «МЭМ» в ее трудовую книжку вписано лишь пол года работы на указанном предприятии.

Знакома с ОСОБА_18, который вместе с ней работал разнорабочим в ООО «МЭМ», никаких отношений с указанным человеком она не поддерживала и фактически его не знала. Гражданской супругой указанного человека она никогда не была и с ним никогда не жила. Так же она не знает, где он фактически проживает, есть ли у него семья и дети, ей так же не известно. Кто такой ОСОБА_71 ей не известно, и такой человек по адресу: г. Константиновка, ул. Белоусова 5/31, т.е. по ее адресу, он никогда не проживал.

По поводу оформления кредита гр. ОСОБА_18 она ничего пояснить не может, поскольку на самом деле она никогда ее выступала поручителем по нему и ей не известно действительно ли данный человек сам оформлял кредит. О том, что по данному кредиту она выступает якобы в качестве поручителя, ей стало известно от сотрудников милиции, ее никто и никогда не просил выступать поручителем ни по какому кредиту, ни в каком банке.

Свидетель ОСОБА_19, не явившаяся в судебное заседание по уважительной причине, ее показания исследованы путем оглашения в судебном заседании (т.4 л.д. 28-29), на досудебном следствии поясняла, что по вышеуказанному адресу она проживает вместе с гражданским мужем ОСОБА_73 уже продолжительный период времени.

Далее может пояснить, что с 2006 года по январь 2007 года она являлась директором и учредителем общества с ограниченной ответственностью «Полимер - автопром» г. Константиновка. Основным видом деятельности данного предприятия являлось переработка отходов полиэтилена. Юридический и фактический адрес предприятия Донецкая область, г. Константиновка, ул. Емельянова, 12. Бухгалтером данного предприятия являлась ОСОБА_74. На предприятии имелись такие должности как кладовщик, главный инженер, электрик, секретарь – референт, слесарь. Фактически с конца 2006 года ООО «Полимер - автопром» не осуществляет предпринимательской деятельности и не отчитывается в ОГНИ г. Константиновка. Она уволилась с предприятия в январе 2007 года. Поскольку предприятие еще юридически не закрыто, то печать предприятия находится у нее по месту жительства.

По поводу гражданина ОСОБА_13, может пояснить, что человек с такой фамилией ей не известен и существует ли он вообще ей не известно. Указанный человек на предприятии ООО «Полимер - автопром» в должности экономиста, и вообще ни в какой должности никогда не работал. Кроме того, должность экономиста на предприятии вообще отсутствовала. Указанный юридический адрес предприятия – ул. Леваневского, 2/а, г. Константиновка, не соответствует, поскольку данный адрес ей не знаком и офис предприятие там никогда не располагался. Указанный код ОКПО 34064308 ООО «Полимер - автопром» указан верно и это соответствует действительности. Так же телефоны 4-22-04 и 4-17-53 были телефонами офиса ее фирмы. Почему незнакомый ей гражданин по фамилии ОСОБА_13 указал указанные неправдивые сведения ей не известно.

По поводу гражданина ОСОБА_10, может пояснить, что человек с такой фамилией ей не известен и существует ли он вообще ей не известно. Указанный человек на предприятии ООО «Полимер - автопром» в должности кладовщика, и вообще ни в какой должности никогда не работал. Указанный юридический адрес предприятия – ул. Емельянова, 12, г. Константиновка, соответствует действительности. Указанный код ОКПО 34064308 ООО «Полимер - автопром» указан верно и это соответствует действительности. Телефоны 4-02-00 и 4-17-53 были телефонами офиса ее фирмы. Почему незнакомый ей гражданин по фамилии ОСОБА_10 указал указанные неправдивые сведения ей не известно.

По поводу гражданина ОСОБА_18, может пояснить, что человек с такой фамилией ей не известен и существует ли он вообще ей не известно. Указанный человек на предприятии ООО «Полимер - автопром» в должности инженера ПТО, и вообще ни в какой должности никогда не работал. Кроме того, должность инженера ПТО на предприятии вообще отсутствует. Указанный юридический адрес предприятия – ул. Леваневского, 2А, г. Константиновка, не соответствует, поскольку данный адрес ей не знаком и офис предприятие там никогда не располагался. Телефоны 4-22-04 и 4-17-53 были телефонами офиса ее фирмы.

В предоставленной ей для осмотра справке о заработной плате исх. №140 от 18 июня 2007 года на имя гр. ОСОБА_18 якобы выданной ООО «Полимер - автопром» г. Константиновка в графе «Директор» напротив ее фамилии стоит подпись выполненная красителем черного цвета якобы от ее имени, однако данная подпись ей не принадлежит, она так не подписывается и на данной справке своей подписи она не ставила. В графе «Гл. Бухгалтер» указанной справки стоит фамилия ОСОБА_20 и подпись выполненная от ее имени красителем синего цвета. По данному поводу может пояснить, что с гр. ОСОБА_20 она лично знакома, она занимала должность бухгалтера «Мэм» - фирмы которая принадлежала ОСОБА_69, однако она никогда не работала на ООО «Полимер - автопром». Так же может уточнить, что инициалы ОСОБА_20 указанные в данной справке не верные, поскольку ОСОБА_75. По поводу подписи ОСОБА_75 могжет пояснить, что на сколько ей знакома ее подпись – она расписывается не так, но точно утверждать этого она не может. Почерк, которым заполнена справка о заработной плате на имя ОСОБА_18, ей не знаком, и она с уверенностью говорю о том, что указанной справки она не заполняла и не подписывала.

Печать ООО «Поимер - автопром», которой заверена указанная справка, похожа на оригинал оттиска печати ее предприятия и данные имеющиеся на ней соответствуют действительности. Кто мог заверить подписью от ее имени и скрепить указанную справку печатью о заработной плате ей е не известно, однако повторит, что она этого не делала. Оригинал печати ООО «Полимер - Автопром» она никому не передавала, она всегда находится в сейфе по месту ее проживания, доступ к печати имеет она и ее муж.

Так же поясняет, что на предприятии ООО «Полимер – Автопром» в период его функционирования велся учет исходящей корреспонденции, который вела главный бухгалтер ОСОБА_74

С гражданином ОСОБА_6 и гражданкой ОСОБА_5 она не знакома и их не знает. Так же ей не известна фамилия ОСОБА_35. Она лично знакома с гр. ОСОБА_69, который являлся директором «МЭМ» и он так же знаком с ней и знает, что она являлась директором ООО «Полимер - автопром».

О том, что граждане ОСОБА_13, ОСОБА_10, А.Н., ОСОБА_18 оформляли кредитные договора в АО «Икар Банк» через ООО «КФЦ Глобус» ей ничего не известно и к данным кредитным договорам она не имеет никакого отношения. Предприятие ООО «КФЦ Глобус» ей не знакомо и его сотрудников она не знает.

Свидетеля ОСОБА_75, не явившаяся в судебное заседание по уважительной причине, ее показания исследованы путем оглашения в судебном заседании (т.5 л.д. 40), на досудебном следствии поясняла, что проживает вместе со своим малолетним сыном ОСОБА_76 В настоящий момент она находится в декретном отпуске. С сентября 2007 года она работает на ЧП «Украинский бекон» г. Константиновка в должности бухгалтера, откуда она и ушла в декрет. С 2003 года по 2004 год она работала в должности главного бухгалтера ООО «МЭМ» г. Константиновка, Донецкой области, директором которого был ОСОБА_69 После, того как она рассчиталась с ООО «МЭМ» до сентября 2007 года она нигде официально не работала.

Далее может пояснить, что она никогда не работала на предприятии ООО «Полимер - Автором» в должности бухгалтера, и вообще ни в какой должности не работала. Что это за фирма, каков ее юридический и фактический адреса, а так же должностных лиц данного предприятия она сказать не может, поскольку ей об этом ничего не известно.

Гражданку ОСОБА_19 она знает и лично с ней знакома. ОСОБА_19 является сожительницей ОСОБА_68 Никаких отношений с ОСОБА_19 она не поддерживает и близкой ее подругой она не является. Ей не известно о том, является ли она директором ООО «Полимер – Автопром».

С гражданами ОСОБА_13, ОСОБА_10 она лично не знакома и данные фамилии она слышит впервые, существуют ли вообще люди с такими анкетными данными и работали ли они когда – либо на предприятии ООО «Полимер - Автопром» ей не известно. Фамилия ОСОБА_18 ей знакома с предприятия ООО «МЭМ», поскольку на сколько она сейчас помнит, человек с такой фамилией работал на данном предприятии, однако в лицо она его не помнит.

Далее может пояснить, что в предоставленной ей справке о заработной плате № 104 от 18 июня 2007 года с оттиском круглой печати ООО «Полимер - Автопром» на имя ОСОБА_18 в графе «Гл. Бухгалтер» стоит ее фамилия ОСОБА_76, однако инициалы имени и отчества указаны не ее, поскольку она является ОСОБА_77, а в справке указаны инициалы С.Г. В данной графе стоит подпись якобы выполненная от ее имени, однако данная подпись выполнена не ей и ей она не принадлежит. Указанную справку она видит впервые, почерк, которым она заполнена ей не знаком и она данной справки не заполняла, кто мог поставить подпись от ее имени в данной справке ей не известно. По поводу подписи «Директора» ОСОБА_19 может пояснить, что она не знает принадлежит ли ей имеющаяся в справке подпись или нет, поскольку ее подписи она не знает.

Фамилии ОСОБА_5, ОСОБА_6 и ОСОБА_35 ей не знакомы. Так же ей не знакомо предприятие ООО КФЦ «Глобус», она не знает чем оно занимается, где расположено и кто является его сотрудниками. Свидетель ОСОБА_74 в судебном заседании пояснила, что в период с 31 мая 2006 года до 01 февраля 2007 года она работала главным бухгалтером ООО «Полимер - Автопром» г. Константиновка. Директором данного предприятия была ОСОБА_19 Офис данной фирмы был: г. Константиновка, ул. Белоусова 2 «а». Фирма занималась производством полиэтиленовой гранулы. Насколько ей известно фирма была основана в феврале 2006 года. До нее на данной фирме бухгалтера вообще не было. В ее обязанности на фирме входило ведение бухгалтерского учета и отчетности.

Она хорошо помнит всех сотрудников ООО «Полимер - Автопром» по фамилиям за время ее работы на данной фирме. Граждане ОСОБА_13, ОСОБА_10, ОСОБА_18 не являлись сотрудниками указанного предприятия в то время, когда она там работала, с указанными людьми она лично не знакома и данные фамилии она слышит впервые, существуют ли вообще люди с такими анкетными данными ей не известно. За период ее работы в ООО «Плимер – Автопром» она никому не выписывала и не подписывала справок о доходах, кроме того, она не имела доступа к печати фирмы.

Свидетель ОСОБА_73 в судебном заседании пояснил, в период времени с 2004 года по 2006 год он являлся заместителем директора ООО «МЭМ» г. Константиновка, Донецкой области, директором которого являлся ОСОБА_69 С момента создания фирма занималась реализацией автомобилей, а впоследствии так же организовали цех по переработке полиэтилена.

При поступлении на работу в ООО «МЭМ» люди первоначально принимались с испытательным сроком. При этом у них сразу же брался оригинал паспорт и ИНН, с которых снимались копии при помощи сканера, и данные каждого человека (копия паспорта и ИНН), таким образом, оставались в базе данных компьютера директора ООО «МЭМ» - ОСОБА_69

После того как фирма прекратила свое функционирование, компьютер со всей имеющейся в ней информацией (паспорта и ИНН работников предприятия «МЭМ») директор предприятия ООО «МЭМ» ОСОБА_69 забрал себе, вместе с оригиналом печати ООО «МЭМ».

По поводу работы на предприятии ООО «МЭМ» г. Константиновка, ОСОБА_21 можент пояснить, что таковая гражданка действительно на предприятии ООО «МЭМ» работала, и она, как и все при поступлении на работу с испытательным сроком, предоставляла оригинал своего паспорта и ИНН, с которых были сняты копии при помощи сканера и впоследствии возвращены ей обратно.

Аналогичная ситуация была и с ОСОБА_18, который так же работал на ООО «МЭМ» г. Константиновка и так же предоставлял оригинал своего паспорта и ИНН.

Свидетель ОСОБА_69, не явившийся в судебное заседание по уважительной причине, его показания исследованы путем оглашения в судебном заседании (т.6 л.д.44), на досудебном следствии пояснял, что в настоящий момент он официально нигде не работает. Ранее в период времени с 2004 года по 2005 год, более точной даты он уже не помнит, он являлся директора ООО «МЭМ» г. Константиновка, Донецкой области, его заместителем был ОСОБА_68. Первоначально основным видом деятельности фирмы была реализация автомобилей, а впоследствии предприятие расширило вид деятельности и так же организовали цех по переработке полиэтилена.

Точно о данной процедуре принятия на работу сотрудников в ООО «МЭМ» г. Константиновка, он указать ничего не может, поскольку данным вопросом занимался непосредственно юрист предприятия ОСОБА_78. Он лишь мог провести собеседование с человеком, а оформлением всей необходимой документации для этого занимался ОСОБА_78

После того как фирма ООО «МЭМ» распалась, вся офисная мебель, а так же орг. техника была реализована. То есть среди знакомых сотрудники фирмы на тот период времени, когда распадалась фирма, распространили сведения о продажи всего имущество фирмы. Так компьютеры, принтера и мебель фирмы были реализованы сотрудника фирмы, но кому именно он не знает.

Работали ли на предприятии ООО «МЭМ» г. Константиновка, ОСОБА_21, ОСОБА_18, ОСОБА_14 он точно утверждать не может, но не отрицает возможности их работы, поскольку он не знал всех сотрудников фирмы, которые работали в цеху по производству полиэтилена.

Фирма ООО «КФЦ Глобус» ему не знакома. Чем она занимается и где она расположена ему так же не известно. Он не знаком с кредитными инспекторами ООО «КФЦ Глобус» ОСОБА_5 и ОСОБА_6, данные фамилии он слышит впервые и не знает, были ли они в действительности сотрудниками ООО «КФЦ Глобус».

Какого - либо отношение к оформлению кредитных договоров в ООО «КФЦ Глобус» он не имеет и никогда не имел никакого отношения, поскольку он не знает, что это за фирма, чем она занимается и где расположена, равно как он не знаком с ее сотрудниками.

Свидетель ОСОБА_22 в судебном заседании пояснил, что с января 2002 года он является директором ООО «Альтэкс» г. Константиновка, Донецкой области, то есть с момента основания. Фирма занимается оказанием услуг по обслуживанию и эксплуатации компьютерной техники. Юридический адрес фирмы является - г. Константиновка, ул. Ленина, 264/2, фактически же офис фирмы расположен по адресу: Донецкая область, г. Константиновка, ул. Шмидта, 48.

15 марта 2006 года он как директор ООО «Альтэкс» заключил договор о сотрудничестве с ООО «КФЦ Глобус». Указанная фирма оказывает консультационные услуги при оформлении кредита от «ИкарБанка». Согласного указанного соглашения – ООО «Альтэкс» реализует товар физическим или юридическим лицам в кредит, а оплата производится по безналичному расчету на р\с ООО «Альтэкс» в «ПриватБанке» от «ИкарБанка».

В июне 2007 года, более точной даты он указать не может, поскольку не помнит, на офис ООО «Альтэкс, пришел мужчина, который представился ОСОБА_18 (документов удостоверяющих его личность он не проверял, поскольку это не входит в его обязанности), и попросил его, чтобы он выписал ему счет – фактуру на приобретение на его фирме компьютера в кредит, который он хочет взять через фирму ООО «КФЦ Глобус», которая работает с «ИкарБанком». По просьбе последнего он выписал ему счет – фактуру №А0619/01 от 19 июня 2007 года на имя ОСОБА_18 на приобретение в ООО «Альтэкс» компьютера на общую сумму 2645 грн. и отдал данную счет – фактуру указанному мужчине.

После этого 21 июня 2007 года к нему снова пришел данный мужчина, который представился как ОСОБА_18 и пояснил, что кредит на приобретение в ООО «Альтэкс» компьютера он уже оформил. После этого он сообщил данному мужчине, что он выдаст ему на руки товар лишь после того как на р/с ООО «Альтэкс» в «ПриватБанке» будут перечислены денежные средства за данный товар от «ИкарБанка».

27 июня 2007 года на р/с ООО «Альтэкс» были перечислены денежные средства в сумме 2645 грн., и в этот же день мужчина, который представился ОСОБА_18 пришел на офис ООО «Альтэкс» и им был выдан ему товар согласно договора купли – продажи, после чего указанный мужчина ушел. Опознать мужчину, который представился ОСОБА_18 он не сможет, поскольку никаких особых примет данного мужчины он не запомнил.

С ОСОБА_5 и ОСОБА_6 – операционистами ООО «КФЦ Глобус» он не знаком и такие фамилии слышит впервые, так же он не знает человека по фамилии ОСОБА_35.

Свидетель ОСОБА_35 в судебном заседании пояснил, что с 1995 года по 2000 год он работал на заводе «Автостекло» г. Константиновка в должности электросварщика. С 2000 года он практически нигде не работал, состоял на учете в городском центре занятости населения г. Константиновка. Может пояснить, что о Консультационно - финансовом центре «Глобус» он никогда не слышал и где он находится ему не известно. О существовании в Донецкой области «ИкарБанка» он так же никогда не знал и не слышал, поскольку с данным ОСОБА_12 никогда не сталкивался. Где расположен ООО «КФЦ Глобус» и «ИкарБанк» ему не известно. Фамилии ОСОБА_5 и ОСОБА_6 ему не знакомы и о таких людях он ничего не знает и с ними не знаком. О том, что ООО «КФЦ Глобус» выдало потребительские кредиты в магазинах г. Константиновка от «ИкарБанка» он не знал и об этом ранее ничего не слышал.

Свидетель ОСОБА_79, не явившийся в судебное заседание по уважительной причине, его показания исследованы путем оглашения в судебном заседании (т.6 л.д. 18-19), на досудебном следствии пояснял, что в настоящий момент он официально нигде не работает. В период с конца 2006 года по конец 2007 года он занимал должность ведущего специалиста службы безопасности ООО «КФЦ Глобус» г. Донецк, директором которого в период его работы, была ОСОБА_8 На тот период времени в его обязанности согласно должностной инструкции входила работа с заемщиками ООО «КФЦ Глобус», которые не выплачивали кредит, либо допускали просрочку по платежам, то есть работа с «проблемными кредитами».

Так, им действительно, согласно указания директора ООО «КФЦ Глобус» ОСОБА_8, проводилась работа по проблемным кредитам оформленным через ООО «КФЦ Глобус» в «ИкарБанке» на имена следующих граждан: ОСОБА_18, ОСОБА_14, ОСОБА_27, ОСОБА_13, ОСОБА_10 Все вышеуказанные заемщики не выплачивали кредит. Им осуществлялся, с целью проведения беседы по поводу не погашения кредитов, выезд по места юридической регистрации вышеуказанных граждан (адреса были указаны в кредитных делах). По результатам всех вышеуказанных выездов им действительно были составлены акты проверок наличия и условий и хранения залогового имущества (акт по кредита на имя ОСОБА_27 от 03.09.2007 года, акт по кредиту на имя ОСОБА_14 от 07.08.2007 года, акт по кредиту на имя ОСОБА_18 от 07.08.2007 года, акт по кредиту на имя ОСОБА_10 от 25.07.2007 года). На сколько он сейчас помнит все вышеуказанные лица пояснили, что кредита через ООО «КФЦ Глобус» в «ИкарБанке» они не оформляли. Все вышеуказанные акты после их оформления он передал генеральному директору ООО «КФЦ Глобус» ОСОБА_8, а так же по каждому из вышеуказанных кредитов написал объяснение, в котором дублировалась информация указанная в актах.

Дальнейшей работой по данным проблемным кредита занимался юридический отдел ООО «КФЦ Глобус».

Свидетель ОСОБА_80, не явившийся в судебное заседание по уважительной причине, его показания исследованы путем оглашения в судебном заседании пояснял (т.6 л.д.17), что с января 2007 года по примерно ноябрь 2007 года он занимал должность ведущего специалиста службы безопасности ООО «КФЦ Глобус» г. Донецк. НА тот период времени в его должностные обязанности входила работа с заемщиками у которых была просрочка платежей по кредитным договорам оформленным через ООО «КФЦ Глобус» в АБ «ИкарБанк».

Так может пояснить, что он действительно согласно указаний генерального директора ООО «КФЦ Глобус» ОСОБА_8 производил работу с проблемными кредитами по таким заемщикам ООО «КФЦ Глобус» как ОСОБА_81, ОСОБА_33, ОСОБА_24, ОСОБА_29

Действительно по всем вышеуказанным лицам он осуществлял выезд по местам их проживания, которые были указаны в кредитных договорах на их имена, с той целью, что выяснить причину не погашения ими кредитов. По результатам данных проверок им действительно были составлены акты проверок наличия и условий хранения залогового имущества (акт по кредиту на имя ОСОБА_81 от 23.08.2007 года, акты по кредитам на имя ОСОБА_33, ОСОБА_24 и ОСОБА_29 от 26.08.2007 года). Вышеуказанные акты после их составления он сдавал ОСОБА_8

Согласно должностных инструкций по оформлению кредитов старших операционистов, инспекторов кредитных, старших инспекторов кредитных ООО «КФЦ Глобус» и его Дочерних Предприятий (т.1 л.д. 47-62, 84-99), с ними ОСОБА_5 и ОСОБА_6 ознакомлены.

В соответствии с протоколом выемки от 11 февраля 2008 года в ООО «КФЦ Глобус» г. Донецк (т.3 л.д. 51-141), у генерального директора ООО «КФЦ Глобус» ОСОБА_8 были изъяты оригиналы кредитных дел на следующих заемщиков: 1.) оригинал кредитного дела на имя ОСОБА_24 на 14 листах; 2.) оригинал кредитного дела на имя ОСОБА_18 на 13 листах; 3.) оригинал кредитного дела на имя ОСОБА_10 на 12 листах; 4.) оригинал кредитного дела на имя ОСОБА_13 на 12 листах; 5.) оригинал кредитного дела на имя ОСОБА_27 на 16 листах; 6.) оригинал кредитного дела на имя ОСОБА_29 на 17 листах.

Согласно протокола осмотра от 20 января 2008 года (т.2 л.д. 143-174), ОСОБА_6 добровольно предоставил для изъятия оригиналы кредитных дела оформленных через ООО «КФЦ Глобус» в АБ «ИкарБанк» на следующих заемщиков: 1.) оригинал кредитного дела на имя ОСОБА_14 на 14 листах; 2.) оригинал кредитного дела на имя ОСОБА_33 на 17 листах.

В соответствии с протоколом выемки от 11 июля 2008 года (т.5 л.д.59-67), в Акционерном ОСОБА_12 «ИкарБанк», расположенном по адресу: г. Донецк, пр. Ильича 100 «а» были изъяты документы отражающие движение денежных средств с р/с АБ «ИкарБанк» на р/с СПД г. Константиновка, Донецкой области согласно заключенного договора о распределении функций и общих условий сотрудничества при осуществлении потребительского кредитования от 01 марта 2006 года между АБ «ИкарБанк» и ООО «КФЦ Глобус» г. Донецк, при оформлении кредитных договоров на следующих заемщиков: ОСОБА_33, ОСОБА_10, ОСОБА_27, ОСОБА_18, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_24, ОСОБА_29

Согласно письма ОГНИ г. Константиновка, Донецкой области №26461/10/29-013-6 (т.1, л.д. 108-109), установлены источники доходов ОСОБА_27, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_29, ОСОБА_18, ОСОБА_10 в период 2007 года.

В соответствии с письмом Константиновской центральной районной больницы №27 от 27 мая 2008 года (т.4 л.д. 190-191), ОСОБА_21 не работала в должности лаборанта в ЦРБ г. Константиновка.

Согласно письма ОГНИ г. Константиновкп № 15079/10/29-013-7 от 26 мая 2008 года (т.4 л.д. 212), ОСОБА_82 на налоговом учете в ОГНИ г. Константиновка, как ФЛП не пребывает.

В соответствии с письмом директора ЗАО ПО «Конти» г. Константиновка № 157/07 от 23 февраля 2008 года (т.3 л.д. 201-202) , . ОСОБА_33 не работала на указанном предприятии.

Согласно письма ООО Торговой Компании «Кристалл» г. Константиновка № 20/11 от 25 февраля 2008 года (т.3 л.д. 203-204), ОСОБА_33 не работала на указанном предприятии.

В соответствии с письмом ООО «Европродукт» г. Константиновка № 2 от 28 февраля 2008 года (т.3 л.д. 205-206) , ОСОБА_53 не работала на указанном предприятии. Согласно письма ООО «Европродукт» г. Константиновка № 1 от 28 февраля 2008 года (т.3 л.д. 207-208), ОСОБА_24 не работал на указанном предприятии.

В соответствии с письмом Управления Пенсионного Фонда Украины в г. Константиновка Донецкой области № 01-17/1769/03 от 28 февраля 2008 года (т.3 л.д. 209-210), ОСОБА_34 не является пенсионером и на учете в управлении не состоит.

Согласно письм ООО «Эталон - Плюс» г. Константиновка № 25 от 22 февраля 2008 года (т.3 л.д. 211-212, ОСОБА_25 никогда не работал на указанном предприятии.

В соответствии с заключением почерковедческой экспертизы № 80 от 30 августа 2008 года (т.5 л.д. 207-257):

По кредитному договору, оформленному на гр. ОСОБА_14

1. Подписи в графе «подпись заемщика», а так же запись красителем синего цвета «ОСОБА_14Ю.» в кредитном договоре №б/н от 19.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №1), выполнены ОСОБА_5.

2. Подпись в графе «подпись залогодателя», в договоре залога №5 от 20.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №3) выполнена ОСОБА_5.

3. Подпись красителем черного цвета в графе «Оформил договор ОСОБА_5» в договоре залога №5 от 20.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №3) выполнена ОСОБА_5.

4. Подпись напротив записи «ОСОБА_14 ФИО» в заявлении на имя председателя Правления Акционерного банка «ИКАР - ОСОБА_52» ОСОБА_7, (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №4) выполнена ОСОБА_5.

5. Запись красителем черного цвета ?перационист ОСОБА_5В.”, а так же подпись от имени последней в графе ?одпись уполномоченного лица банка или поручителя, ФИО, должность в заявлении на имя председателя Правления Акционерного банка «ИКАР - ОСОБА_52» ОСОБА_7, (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №4) выполнена ОСОБА_5.

6. Подпись красителем черного цвета в графе «Директор ОСОБА_16В.»., а так же подпись красителем синего цвета в графе «Главный бухгалтер ОСОБА_17Н.», в справке о доходах на имя ОСОБА_14Ю из ГПТ «Славутич», (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №5) выполнена ОСОБА_5.

7. Подпись напротив фамилии «ОСОБА_14Ю.», а так же записи красителем синего цвета в «Заявление - анкета заемщика» от 19.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №6) выполнены ОСОБА_5.

8. Подпись в графе «ОСОБА_82 заполнена и проверена в присутствии операциониста ОСОБА_5В.» в «Заявление - анкета заемщика» от 19.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №6) выполнена ОСОБА_5.

9. Запись красителем синего цвета „19/06/07 ОСОБА_14Ю.”, а так же подпись от имени последней в «Заявление - анкета заемщика» от 19.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №7) выполнены ОСОБА_5.

10. Записи красителем черного цвета, а так же выполнена подпись от имени ОСОБА_5 в «Заявление - анкета заемщика» от 19.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №7) выполнены ОСОБА_5.

11. Записи красителем синего цвета и подпись от имени ОСОБА_14, а также кем запись красителем черного цвета ?евченко Н.В.” и подпись от имени последней, в «Заявление - анкета заемщика» от 19.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №8) выполнены ОСОБА_5.

12. Записи красителем синего цвета и подпись от имени ОСОБА_14, а также запись красителем черного цвета ?евченко Н.В., ОСОБА_47 19.06.2007 ” и подпись от имени ОСОБА_5, в «Заявление - анкета заемщика» от 19.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №9) выполнены ОСОБА_5.

13. Записи красителем синего цвета «Копия верна ОСОБА_14 19.06.07г.» и подпись от имени последней, а так же запись красителем черного цвета «С оригиналом лично сверила ОСОБА_5 19.06.07г.» и подпись от имени последней, на копии паспорта серии ВН 055510 на имя ОСОБА_14 и копии ИНН №2815818724 ОСОБА_14 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №10) выполнены ОСОБА_5.

14. Записи красителем черного цвета, а так же кем подписи красителем черного и синего цветов от имени ОСОБА_15 в договоре поручительства от 20.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №11) выполнены ОСОБА_5.

15. Записи красителем синего цвета «Копия верна ОСОБА_15 Т.Ю. 19.06.07г.» и подпись от имени последнего, а так же запись красителем синего цвета «С оригиналом лично сверила ОСОБА_5 19.06.07г.» и подпись от имени последней, на копии паспорта серии ВА 664444 на имя ОСОБА_15 и копии ИНН №263271199 ОСОБА_15 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №12) выполнены ОСОБА_5.

16. Записи красителем черного цвета, а так же подпись от имени ОСОБА_15 в «Підтвердження про роботу» ( лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №12) выполнены ОСОБА_5.

17. Подпись в графе ?окупатель” от имени ОСОБА_14 в договоре купли – продажи №б/н от 19.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №14) выполнена ОСОБА_5;

• в отношении подписи в графе ?родавец” от имени ОСОБА_83 в договоре купли – продажи №б/н от 19.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_14 №14) решить вопрос не представляется возможным по причине малого количества графической информации в подписи.

По кредитному договору оформленному на гр. ОСОБА_33

18. Подпись в графе «подпись заемщика», а так же запись красителем синего цвета «ОСОБА_33С.» в кредитном договоре №б/н от 14.08.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_33 №1), выполнены ОСОБА_5.

19. Подпись от имени ОСОБА_33 в графе «Залогодатель», а так же подпись от имени ОСОБА_5 в графе «Оформил договор» в договоре залога №24 от 14.08.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_33 №3), выполнены ОСОБА_5.

20. Подпись напротив записи ОСОБА_33, запись красителем синего цвета «Операционист ОСОБА_5В.» и подпись от имени последней в заявлении от имени ОСОБА_33 на имя председателя правления Акционерного банка «ИКАР – БАНК» ОСОБА_7 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_33 №4), выполнены ОСОБА_5.

21. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же подписи от имени ОСОБА_33 и ОСОБА_5 в «Заявление – анкета заемщика» от 14.08.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_33 №5-6), выполнены ОСОБА_5.

22. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же подписи от имени ОСОБА_33 и ОСОБА_5 в «Заявление – анкета заемщика» от 14.08.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_33 №7-8), выполнены ОСОБА_5.

23. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же подпись от имени ОСОБА_33 в «Підтвердження про роботу» (лист кредитного дела на имя ОСОБА_33 №9), выполнены ОСОБА_5.

24. Записи красителем синего цвета «Копия верна ОСОБА_33 14.08.2007г.» и подпись от имени последней, а так же запись красителем синего цвета «С оригиналом лично сверила ОСОБА_5 14.08.07г.» и подпись от имени последней, на копии паспорта серии ВВ 466444 на имя ОСОБА_33 и копии ИНН №949815400 ОСОБА_33 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_33 №10-13) выполнены ОСОБА_5.

25. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же подпись от имени ОСОБА_34 в договоре поручительства №б/н от 14.08.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_33 №14) выполнены ОСОБА_5.

26. Записи красителем синего цвета «Копия верна ОСОБА_34 14.08.07г.» и подпись от имени последнего, а так же запись красителем синего цвета «С оригиналом лично сверила ОСОБА_5 14.08.07г.» и подпись от имени последней, на копии паспорта серии СВ 456141на имя ОСОБА_34 и копии ИНН № НОМЕР_16 ОСОБА_34 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_33 №15) выполнены ОСОБА_5.

27. Рукописные записи красители синего цвета, а так же подпись от имени ОСОБА_34 в «Підтвердження про роботу» (лист кредитного дела на имя ОСОБА_33 №16) выполнены ОСОБА_5.

28. Подпись от имени ОСОБА_33 в графе «Покупатель» договора купли – продажи №б/н от 14.08.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_33 №17) выполнена ОСОБА_5;

• в отношении подписи от имени ОСОБА_51 в графе «Продавец» договора купли – продажи №б/н от 14.08.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_33 №17) решить вопрос не представляется возможным по причине малого количества графической информации в подписи.

По кредитному договору оформленному на гр. ОСОБА_13

29. Запись красителем синего цвета «ОСОБА_13О.», а так же подпись от имени последнего в кредитном договоре №б\н от 22.05.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №1) выполнена ОСОБА_5.

30. Подпись красителем синего цвета в графе «Залогодатель» от имени ОСОБА_13, в договоре залога №20 от 24 июля 2007 года, (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №3) выполнена ОСОБА_5;

• подпись красителем синего цвета в графе «Оформил договор ОСОБА_6В.» от имени последнего в договоре залога №20 от 24 июля 2007 года, (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №3) выполнена ОСОБА_6.

31. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же подпись от имени ОСОБА_13 в «Заявление - анкета заемщика» от 22.05.2007года, (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №4-5) выполнены ОСОБА_5;

• подпись от имени ОСОБА_6 в «Заявление - анкета заемщика» от 22.05.2007года, (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №4-5) выполнена ОСОБА_6.

32. Записи красителем синего цвета «Копия верна ОСОБА_84 22.05.07г.» и подпись от имени последнего на копии паспорта серии ВВ 743551 имя ОСОБА_13 и копии ИНН № НОМЕР_2 ОСОБА_13 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №6-8) выполнены ОСОБА_5;

• записи красителем черного цвета «С оригиналом лично сверил ОСОБА_6 22.05.07г.» и подпись от имени последнего, на копии паспорта серии ВВ 743551 имя ОСОБА_13 и копии ИНН № НОМЕР_2 ОСОБА_13 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №6-8) выполнены ОСОБА_6.

33. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же подпись от имени ОСОБА_13 в «Підтвердження про роботу» (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №9) выполнены ОСОБА_5.

34. Подпись напротив записи «ОСОБА_13 (ФИО)» в заявлении на имя председателя Правления Акционерного банка «ИКАР - ОСОБА_52» ОСОБА_7, (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №10) выполнена ОСОБА_5;

• рукописный текст красителем черного цвета и подпись от имени ОСОБА_6 в заявлении на имя председателя Правления Акционерного банка «ИКАР - ОСОБА_52» ОСОБА_7, (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №10) выполнены ОСОБА_6.

35. Рукописный текст, а так же подпись от имени ЧП ОСОБА_11 в счете №60 от 22.05.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №11) выполнен не ОСОБА_5, не ОСОБА_6, не ОСОБА_35, не ОСОБА_11, не ОСОБА_13, а иным лицом;

• в отношении подписи от имени ЧП ОСОБА_11 в счете №60 от 22.05.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №11) решить вопрос не представляется возможным по причине малого количества графической информации в подписи.

36. подпись красителем синего цвета от имени ОСОБА_13 в графе «Покупатель», в договоре купли – продажи №б/н от 22.05.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №12) выполнена ОСОБА_5;

• в отношении подписи красителем черного цвета от имени ОСОБА_11 в графе «Продавец» в договоре купли – продажи №б/н от 22.05.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_13 №12) решить вопрос не представляется возможным по причине малого количества графической информации в подписи.

По кредитному договору оформленному на гр. ОСОБА_29

37. Подпись, а так же рукописная запись красителем синего цвета «ОСОБА_29Н.» в кредитном договоре №б/н от 28.07.2007года, (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №1) выполнены ОСОБА_5.

38. подпись красителем синего цвета от имени ОСОБА_29 в графе «Залогодатель», а так же подпись красителем синего от имени ОСОБА_5 в графе «Оформил договор» в договора залога №б/н от 28.07.2007года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №3) выполнены ОСОБА_5.

39. Рукописный текст красителем синего цвета, а так же подписи от имени ОСОБА_29 и подписи от имени ОСОБА_5 в «Заявление – анкета заемщика» от 28.07.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №4-5) выполнены ОСОБА_5.

40. Рукописный текст красителем синего цвета, а так же подписи от имени ОСОБА_29 и подписи от имени ОСОБА_5 в «Заявление – анкета заемщика» от 28.07.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №6-7) выполнены ОСОБА_5.

41. записи красителем синего цвета «Копия верна ОСОБА_29 28.07.07г.» и подпись от имени последней, а так же записи красителем синего цвета «С оригиналом лично сверила ОСОБА_5 28.07.07г.» и подпись от имени последней, на копии паспорта серии ВВ 426253 на имя ОСОБА_29 и копии ИНН № НОМЕР_13 ОСОБА_29 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №8-9) выполнены ОСОБА_5.

42. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же подпись от имени ОСОБА_29 в «Підтвердження про роботу» (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №10) выполнены ОСОБА_5.

43. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же кем подпись от имени ОСОБА_32 в договоре поручительства №б/н от 28.07.2007года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №11) выполнены ОСОБА_5.

44. записи красителем синего цвета «Копия верна ОСОБА_32 28.07.07г.» и подпись от имени последнего, а так же записи красителем синего цвета «С оригиналом лично сверила ОСОБА_5 28.07.07г.» и подпись от имени последней, на копии паспорта серии ВН 282439 на имя ОСОБА_32 и копии ИНН № НОМЕР_14 ОСОБА_32 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №12-13) выполнены ОСОБА_5.

45. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же подпись от имени ОСОБА_32 в «Підтвердження про роботу» (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №14) выполнены ОСОБА_5.

46. Рукописные записи красителем синего цвета в товарном чеке №31 от 21.07.2007 года от имени ЧП ОСОБА_11 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №15) выполнены не ОСОБА_29, не ОСОБА_5, не ОСОБА_6, не ОСОБА_35, не ОСОБА_11, а иным лицом.

47. рукописные записи красителем синего цвета в счете №53 от 27.07.2007 года от имени ЧП ОСОБА_11 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №16) выполнены не ОСОБА_29, не ОСОБА_5, не ОСОБА_6, не ОСОБА_35, не ОСОБА_11, а иным лицом;

• в отношении подписи в счете №53 от 27.07.2007 года от имени ЧП ОСОБА_11 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №16) решить вопрос не представляется возможным по причине малого количества графической информации в подписи.

48. подпись красителем черного цвета от имени ОСОБА_29 в графе «Покупатель», договора купли – продажи №б/н от 28.07.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №17) выполнена ОСОБА_5;

• в отношении подписи красителем синего цвета от имени ОСОБА_11 в графе «Продавец» договора купли – продажи №б/н от 28.07.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_29 №17) решить вопрос не представляется возможным по причине малого количества графической информации в подписи.

По кредитному договору оформленному на гр. ОСОБА_24

49. Подписи от имени заемщика ОСОБА_24 в графах подпись заемщика, а так же запись красителем синего цвета «ОСОБА_24Н.» в кредитном договоре №б/н от 27 июня 2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_24 №1) выполнены ОСОБА_5.

50. Подпись от имени заемщика ОСОБА_24 в графе «Залогодатель ОСОБА_24Н.» в договоре залога №16 от 27 июня 2007 года (листа кредитного дела на имя ОСОБА_85 №2-3) выполнена ОСОБА_5.

51. Рукописный текст красителем синего цвета и подпись от имени заемщика ОСОБА_24, а также подпись от имени операциониста ОСОБА_5 в заявлении анкете – заемщика от 27 июня 2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_24 №4-5), выполнены ОСОБА_5.

52. Записи красителем синего цвета «Копия верна ОСОБА_24 27.06.07г.» и подпись от имени последнего, а так же записи красителем синего цвета «С оригиналом лично сверила ОСОБА_5 27.06.07г.» и подпись от имени последней, на копии паспорта серии ВЕ 204754 на имя ОСОБА_24 и копии ИНН № НОМЕР_10 ОСОБА_24 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_24 №6-8) выполнены ОСОБА_5.

53. Записи красителем синего цвета, а так же подпись от имени ОСОБА_25 в договоре поручительства №б/н от 27 июня 2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_24 №9) выполнены ОСОБА_5.

54. записи красителем синего цвета «Копия верна ОСОБА_25 27.06.07г.» и подпись от имени последней, а так же записи красителем синего цвета «С оригиналом лично сверила ОСОБА_5 27.06.07г.» и подпись от имени последней, на копии паспорта серии ВЕ 923700 на имя ОСОБА_25 и копии ИНН № НОМЕР_9 ОСОБА_25 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_24 №10) выполнены ОСОБА_5.

55. Записи красителем синего цвета от имени ОСОБА_25, а так же подпись от имени последней в «Підтвердження про роботу» (лист кредитного дела на имя ОСОБА_24 №11) выполнены ОСОБА_5.

56. Записи красителем черного цвета в «Рахунок – фактура №б/н от 27.06.2007 года» (лист кредитного дела на имя ОСОБА_24 №13) выполнены не ОСОБА_5, не ОСОБА_6, не ОСОБА_35, не ОСОБА_23, а иным лицом;

• в отношении подписи от имени ОСОБА_23 в «Рахунок – фактура №б/н от 27.06.2007 года» (лист кредитного дела на имя ОСОБА_24 №13) решить вопрос не представляется возможным по причине малого количества графической информации в подписи.

57. Подпись красителем черного цвета в графе «Покупатель ОСОБА_24Н.» в договоре купли – продажи №б/н от 27 июня 2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_24 №14) выполнена ОСОБА_5.

• - в отношении подписи красителем черного цвета в графе «Продавец СПД ФЛ ОСОБА_23К.» в договоре купли – продажи №б/н от 27 июня 2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_24 №14) решить вопрос не представляется возможным по причине малого количества графической информации в подписи.

По кредитному договору оформленному на гр. ОСОБА_27

58. Подписи красителем синего цвета от имени ОСОБА_27 в графах «Подпись заемщика» кредитного договора №б/н от 02.07.2007года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №1) выполнены ОСОБА_5.

59. Подпись, красителем синего цвета, от имени ОСОБА_27 в графе «Залогодатель», а так же подпись красителем синего цвета от имени ОСОБА_5 в графе «Оформил договор» договора залога №17 от 02.07.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №3), выполнены ОСОБА_5.

60. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же подписи от имени ОСОБА_27 и от имени ОСОБА_5 в «Заявлении – анкета заемщика» от 02.07.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №4) выполнены ОСОБА_5.

61. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же подписи от имени ОСОБА_27 и от имени ОСОБА_5 в «Заявлении – анкета заемщика» от 02.07.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №5-6) выполнены ОСОБА_5.

62. Подпись красителем черного цвета в графе «Директор ОСОБА_16В.», а так же подпись красителем синего цвета в графе «Главный бухгалтер ОСОБА_17Н.» справки о доходах на имя ОСОБА_27 из ГПТ «Славутич» (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №7) выполнена ОСОБА_5.

63. Записи красителем синего цвета «Копия верна ОСОБА_59 2 июля 20007г.» и подпись от имени последнего, а так же записи красителем синего цвета «С оригиналом лично сверила ОСОБА_5 2.07.07г.» и подпись от имени последней, на копии паспорта серии ВВ 694724 на имя ОСОБА_59 и копии ИНН № НОМЕР_11 ОСОБА_27 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №8-9) выполнены ОСОБА_5.

64. рукописные записи красителем синего цвета, а так же подписи от имени ОСОБА_28 в договоре поручительства №б/н от 02.07.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №10) выполнены ОСОБА_5.

65. Записи красителем синего цвета «Копия верна ОСОБА_28 02.07.07г.» и подпись от имени последней, а так же записи красителем синего цвета «С оригиналом лично сверила ОСОБА_5 2.07.07г.» и подпись от имени последней, на копии паспорта серии ВЕ 934033 на имя ОСОБА_28 и копии ИНН № НОМЕР_12 ОСОБА_28 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №11-12) выполнены ОСОБА_5.

66. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же подпись от имени ОСОБА_28 в «Підтвердження про роботу» (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №13) выполнены ОСОБА_5.

67. Рукописные записи красителем черного цвета на счете №61 от 02.07.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №14) выполнены не ОСОБА_27, не ОСОБА_28, не ОСОБА_54, не ОСОБА_11, не ОСОБА_35, не ОСОБА_5, не ОСОБА_6, а иным лицом;

- в отношении подписи от имени ЧП ОСОБА_11 на счете №61 от 02.07.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №14) решить вопрос не представляется возможным по причине малого количества графической информации в подписи.

68. Подпись красителем синего цвета от имени ОСОБА_27 в графе «Покупатель» договора купли – продажи №б/н от 02.07.2007 года, (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №16) выполнена ОСОБА_5.

- в отношении подписи красителем синего цвета от имени ОСОБА_11 в графе «Продавец» договора купли – продажи №б/н от 02.07.2007 года, (лист кредитного дела на имя ОСОБА_27 №16) решить вопрос не представляется возможным по причине малого количества графической информации в подписи.

По кредитному договору оформленному на гр. ОСОБА_10

69. Запись красителем черного цвета «ОСОБА_10Н.», а так же подписи красителем черного цвета в графах «Подпись заемщика» от имени ОСОБА_10 в кредитном договоре №б/н от 03.03.2007 года, (лист кредитного дела на имя ОСОБА_10 №1) выполнены ОСОБА_6.

70. Подпись красителем черного цвета от имени ОСОБА_10 в графе «Залогодатель», а так же подпись красителем синего цвета от имени ОСОБА_6 в графе «Оформил договор» Договора залога №62 от 01.04.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_10 №3) выполнена ОСОБА_6.

71. Рукописный текст красителем черного и синего цветов, а так же подписи от имени ОСОБА_10 и от имени ОСОБА_6 в «Заявление – анкета заемщика» от 02.03.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_10 №4-6) выполнены ОСОБА_6.

72. Записи красителем черного цвета «Копия верна ОСОБА_10 02.III.2007г.» и подпись от имени последнего, а так же записи красителем синего цвета «С оригиналом лично сверил ОСОБА_6 02.03.07г.» и подпись от имени последнего, на копии паспорта серии ВЕ 150285 на имя ОСОБА_10 и копии ИНН № НОМЕР_1 ОСОБА_10 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_10 №7-11) выполнены ОСОБА_6.

73. Рукописные записи красителем черного цвета от имени ОСОБА_10, а так же подпись от имени последнего в «Підтвердженння про роботу» (лист кредитного дела на имя ОСОБА_10 №12) выполнены ОСОБА_6.

По кредитному договору оформленному на гр. ОСОБА_18

74. Подписи от имени ОСОБА_18 в графах «Подпись заемщика», а так же запись красителем синего цвета «ОСОБА_18А.» в кредитном договоре №б/н от 20 июня 2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_18 №1) выполнены ОСОБА_5.

75. Подпись от имени ОСОБА_18 в графе «Залогодатель», а так же подпись от имени ОСОБА_5 в графе «Оформил кредит» договора залога №12 от 21 июня 2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_18 №3) выполнены ОСОБА_5.

76. Записи красителем синего цвета «Копия верна ОСОБА_18 21.06.07г.» и подпись от имени последнего, а так же записи красителем черного цвета «С оригиналом лично сверила ОСОБА_5 21.05.07г.» и подпись от имени последней, на копии паспорта серии ВС 175988 на имя ОСОБА_18 и копии ИНН № НОМЕР_6 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_18 №4) выполнены ОСОБА_5.

77. Рукописные записи красителем синего цвета, а так же подписи от имени ОСОБА_19 в графе «Директор» и от имени ОСОБА_20 в графе «Гл. Бухгалтер» справки о заработной плате исх. №140 от 18 июня 2007 года на имя ОСОБА_18 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_18 №5) выполнены ОСОБА_5.

78. Рукописный текст от имени ОСОБА_18 красителем синего цвета, а так же подписи от имени последнего и подписи от имени ОСОБА_5 в «Заявление – анкета заемщика» от 21.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_18 №6) выполнены ОСОБА_5.

79. Рукописный текст красителем синего цвета, а так же подписи от имени ОСОБА_18 и подписи от имени ОСОБА_5 в «Заявление – анкета заемщика» от 21.06.2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_18 №7-8) выполнены ОСОБА_5.

80. Рукописный текст красителем синего цвета, а так же подписи от имени ОСОБА_21 в договоре поручительства №б/н от 21 июня 2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_18 №9) выполнены ОСОБА_5апись красителем синего цвета от имени ОСОБА_21 «Копия верна ОСОБА_21 21.06.07г.» и подписи от имени последней на копии паспорта серии ВЕ 758447 и копии ИНН НОМЕР_7 ОСОБА_21 (лист кредитного дела на имя ОСОБА_18 №10) выполнены ОСОБА_5.

81. Рукописные записи красителем синего цвета и подпись от имени ОСОБА_21 в «Підтвердження про роботу» (лист кредитного дела на имя ОСОБА_18 №11) выполнены ОСОБА_5.

82. В отношении подписи от имени ОСОБА_22 в графе «Выписал» счета – фактуры №А0619/01 от 19 июня 2007 года лист кредитного дела на имя ОСОБА_18 №12) решить вопрос не представляется возможным по причине закрытия подписи печатью и записями.

83. Подпись от имени ОСОБА_18 в графе «Покупатель» договора купли – продажи №б/н от 20 июня 2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_18 №13) выполнена ОСОБА_5;

- в отношении подписи от имени ОСОБА_22 в графе «Продавец» договора купли – продажи №б/н от 20 июня 2007 года (лист кредитного дела на имя ОСОБА_18 №13) решить вопрос не представляется возможным по причине малого количества графической информации в подписи.

Согласно заключения криминалистической экспертизы №81 от 26 августа 2008года (т.5 л.д. 263-276):

1. Оттиск круглой печати ООО «Полимер - Автопром» ОКПО 34064308 находящийся на предоставленном бланке справки о заработной плате№104 от 18 июня 2007 года на имя ОСОБА_18, нанесен рельефным клише.

2. Оттиск круглой печати ООО «Полимер - Автопром» ОКПО 34064308 находящийся на бланке вышеуказанной справки о доходах №104 от 18 июня 2007г. выданной на имя ОСОБА_18 оттискам круглой печати ООО «Полимер - Автопром» ОКПО 34064308 предоставленных на исследование, идентичны между собой.

3. Оттиск углового штампа ООО «Альтэкс» ОКПО 31842349 находящийся на предоставленной счет – фактуре №А0619/01 от 19 июня 2007 года, нанесен рельефным клише.

4. Оттиск круглой печати ООО «Альтэкс» ОКПО 31842349 находящийся на предоставленном договоре купли – продажи №б/н от 20 июня 2007 года, нанесен рельефным клише.

5. Оттиск углового штампа ООО «Альтэкс» ОКПО 31842349 находящийся на предоставленной счет – фактуре №А0619/01 от 19 июня 2007 года и оттиск круглой печати ООО «Альтэкс» ОКПО 31842349 находящийся на предоставленном договоре купли – продажи №б/н от 20 июня 2007 года образцам оттиска круглой печати и углового штампа ООО «Альтэкс» ОКПО 31842349 предоставленным на исследование, идентичны между собой.

6. Оттиск круглой печати ГПТ «Славутич» ОКПО 20311370 находящийся на предоставленном бланке справки о доходах на имя ОСОБА_14, нанесен при помощи цветной множительной техники (струйно-капельный принтер).

7. Оттиск круглой печати СПД ФЛ ОСОБА_11 ОКПО 306000297 находящийся на договоре купли – продажи №б/н от 19 июня 2007 года, нанесен рельефным клише.

8. Оттиск круглой печати СПД ФЛ ОСОБА_11 ОКПО 306000297 находящийся на вышеуказанном договоре купли – продажи №б/н от 19 июня 2007 года оттискам круглой печати СПД ФЛ ОСОБА_11 ОКПО 306000297 предоставленным для исследования, идентичны между собой.

9. Оттиск круглой печати ФЛП ОСОБА_51 ОКПО НОМЕР_18 находящийся на договоре купли – продажи №б/н от 14 августа 2007 года, нанесен рельефным клише.

10. Оттиск круглой печати ФЛП ОСОБА_51 ОКПО НОМЕР_18 находящийся на вышеуказанном договоре купли – продажи №б/н от 14 августа 2007 года оттискам круглой печати ФЛП ОСОБА_51 ОКПО НОМЕР_18 предоставленным для исследования, идентичны между собой.

11. Оттиски круглой печати СПД ФЛ ОСОБА_11 ОКПО 306000297 находящиеся на счете №60 от 22 мая 2007 года и договоре купли – продажи №б/н от 22 мая 2007 года, нанесены рельефным клише.

12. Оттиски круглых печатей СПД ФЛ ОСОБА_11 ОКПО 306000297 находящиеся на счете №60 от 22 мая 2007 года и договоре купли – продажи №б/н от 22 мая 2007 года оттискам круглой печати СПД ФЛ ОСОБА_11 ОКПО 306000297 предоставленным на исследование, идентичны между собой.

13. Оттиски круглой печати СПД ФЛ ОСОБА_11 ОКПО 306000297 находящиеся на товарном чеке №31 от 21 июля 2007 года, счете №53 от 27 июля 2007 года и договоре купли – продажи №б/н от 28 июля 2007 года, нанесены рельефным клише.

14. Оттиски круглых печатей СПД ФЛ ОСОБА_11 ОКПО 306000297 находящиеся на счете №53 от 27 июля 2007 года, товарном чеке №31 от 21 июля 2007 года и договоре купли – продажи №б/н от 28 июля 2007 года оттискам круглой печати СПД ФЛ ОСОБА_11 ОКПО 306000297 предоставленным на исследование, идентичны между собой.

15. Оттиск круглой печати ГПТ «Славутич» ОКПО 20311370 находящийся на предоставленном бланке справки о доходах на имя ОСОБА_27, нанесен при помощи цветной множительной техники (струйно-капельный принтер).

16. Оттиски круглой печати СПД ФЛ ОСОБА_11 ОКПО 306000297 находящиеся на счете №61 от 02 июля 2007 года и договоре купли – продажи №б/н от 02 июля 2007 года, нанесены рельефным клише.

17. Оттиски круглых печатей СПД ФЛ ОСОБА_11 ОКПО 306000297 находящиеся на счете №61 от 02 июля 2007 года и договоре купли – продажи №б/н от 02 июня 2007 года оттискам круглой печати СПД ФЛ ОСОБА_11 ОКПО 306000297 предоставленным на исследование, идентичны между собой.

18. Оттиски круглой печати СПД ФЛ ОСОБА_23 ОКПО НОМЕР_8 находящиеся на счете –фактуре №б/н от 27 июня 2007 года и договоре купли – продажи №б/н от 27 июня 2007 года, нанесены рельефным клише.

19. Оттиски круглых печатей СПД ФЛ ОСОБА_23 ОКПО НОМЕР_8 на счете – фактуре №б/н от 27 июня 2007 года и договоре купли – продажи №б/н от 27 июня 2007 года оттискам круглой печати СПД ФЛ ОСОБА_23 ОКПО НОМЕР_8 предоставленным на исследование, идентичны между собой.

Таким образом, действия подсудимых ОСОБА_5, ОСОБА_6 следует квалифицировать: - по ст. 190 ч.2 УК Украины, так как они, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору группой лиц, завладели чужим имуществом путем обмана; - по ст. 358 ч.2 УК Украины, так как ОСОБА_5, ОСОБА_6, действуя умышленно, повторно, по предварительному сговору группой лиц, совершили подделку документа, которые предоставляют опередленные права; - по ст. 358 ч.3 УК Украины, так как подсудимые, действуя умышленно, совершили использоввание заведомо поддельного документа.

Назначая наказание, суд учитывает степень тяжести совершенного преступления, данные о личности подсудимых, которые положительно характеризуются по месту жительства, не привлекались к административной ответственности, на учете у врача психиатра и нарколога не состоят, также обстоятельства, смягчающие наказание.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимых суд признает чистосердечное раскаяние, первую судимость, состояние их здоровья – ОСОБА_5 является инвалидом 3 группы в результате общего заболевания; ОСОБА_6 срадает рядом хронических заболеваний, явившихся основанием освобождения его от воинской службы.

Принимая во внимание изложенное, учитывая степень участия подсудимой ОСОБА_5 в совершении престпулений, суд считает необходимым назначить подсудимой ОСОБА_5 наказание в виде лишения свободы и не возможным назначить ей другое наказание, более мягкое, в силу совершенного ею.

В то же время, учитывая, что ОСОБА_5 является инвалидом 3 группы от общего заболевания, суд считает возможным освободить ее от наказания в силу п.Г ст.1 Закона Украины «Об амнистии» от 12 декабря 2008 года, так как отсутствуют препятствия применения акта амнистии в отношении нее и ОСОБА_5 не возражает против ее применения.

Учитывая изложенное, а также степень участия ОСОБА_6 в совершенных престпулениях, суд считает необходимым назначить подсудимому ОСОБА_6 наказание виде ограничения свободы и возможным применить в отношении него ст. 75 УК Украины, освободив его от отбытия наказания с испытательным сроком, так как считает, что его исправление возможно без изоляци от общества, а назначенное наказание является необходимым и достаточным для исправления ОСОБА_6 и предупреждения совершения им новых престулений.

Гражданские иски, завленные гражданским истцом о возмещении материального ущерба в суммах 68 551, 28 грн., 21 020, 16 грн., 31 214, 56 грн., 35 185, 36 грн., 14 774, 08 грн., 34 886, 20 грн., 9 743,76 грн., 22 191,32 грн., подлежат частичному удовлетворению и взысканию с подсудимых в суммах соответственно: 10 734,08 грн., 3 196,80 грн., 4 804, 80 грн., 5 352, 48 грн., 2 318,40 грн., 5 401 грн., 1 442, 43 грн., 3 353, 44 грн., так как данная сумма ущерба доказана документально, признана подсудимыми, совершившими действия, содержащие признаки престпуления. В удовлетворении остальной части гражданские иски удовлетворению не подлежат, так как гражданским истцом не представлены доказательства причинения ему убытков по вине подсудимых в указанных суммах.

Вещественные доказательства, перечисленные: т. 4, л.д. 117-118; т.5, л.д. 68-69; т.6, л.д. 8-9, 67-68 - следует хранить в материалах дела.

По делу имеются судебные издержки в виде расходов по проведению судебных экспертиз в сумме 150, 24 грн. (т.3, л.д. 184-185); 529, 74 грн. (т.5, л.д. 207-208), 141, 23 грн. (т.5, л.д. 263-264), а всего 821, 21 грн., которые следует взыскать с подсудимых.

Руководствуясь ст. ст. 323,324 УПК Украины, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ОСОБА_5 признать виновной и назначить наказание: - по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы сроком на три года; - по ст. 358 ч.2 УК Украины в виде лишения свободы сроком на четыре года; - ст. 358 ч.3 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на два года.

В силу ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно назначить ОСОБА_5 наказание в виде лишения свободы сроком на четыре года.

Согласно ст.1 п.Г Закона Украины «Об амнистии» от 12 декабря 2008 года ОСОБА_5 от наказания освободить.

Меру пресечения осужденной ОСОБА_5 до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде.

ОСОБА_6 признать виновным и назначить наказание: - по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на три года; - по ст. 358 ч.2 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на два года; - ст. 358 ч.3 УК Украины в виде ограничения свободы сроком на один год.

В силу ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим, окончательно назначить ОСОБА_6 наказание в виде ограничения свободы сроком на три года.

В силу ст. 75 УК Украины ОСОБА_6 от отбывания наказания освободить с испытательным сроком на три года, если в течение установленного судом срока он не совершит новое преступление, выполнит возложенные на него судом обязанности.

Согласно ст. 76 УК Украины обязать ОСОБА_6 периодически являться для регистрации в органы уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства.

Меру пресечения осужденному ОСОБА_6 до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде.

Взыскать с ОСОБА_5 в пользу ООО «КФЦ Глобус» 20 930 (двадцать тысяч девятьсот тридцать) гривен 95 копеек в возмещение материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_5, ОСОБА_86 солидарно в пользу ООО «КФЦ Глобус» 8 001 (восемь тысяч одну) гривну 60 копеек в возмещение материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_6 в пользу ООО «КФЦ Глобус» 7 670 (семь шестсот семдесят) гривен 88 копеек в возмещение материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_5, ОСОБА_86 солидарно в доход государства судебные издержки, составляющие расходы по проведению судебных экспертиз, в сумме 821 гривна 21 окпейка.

Вещественные доказательства, перечисленные: т. 4, л.д. 117-118; т.5, л.д. 68-69; т.6, л.д. 8-9, 67-68 - следует хранить в материалах дела.

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Донецкой области через Константиновский горрайонный суд в течение 15 дней после его провозглашения.

Судья