Рішення № 54001823, 19.11.2015, Господарський суд Запорізької області

номер провадження справи 2/118/15

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19.11.2015 Справа № 908/4969/15

Суддя Мойсеєнко Т.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні справу

за позовом: Публічного акціонерного товариства Банк Форум в особі: Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Форум ОСОБА_1, м. Київ,

до відповідача: ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю Олєум в особі: Комісії з припинення ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю Олєум (голова ОСОБА_3), м. Запоріжжя,

про визнання кредитором та зобовязання вчинити певні дії

за участю представників сторін:

від позивача: ОСОБА_4, довіреність №10/00-116 від 28.07.2015р.;

від відповідача: не зявився;

ВСТАНОВИВ:

До господарського суду Запорізької області звернулося Публічне акціонерне товариство Банк Форум в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Форум ОСОБА_1 до ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю Олєум з позовом про визнання ПАТ Банк Форум кредитором ТОВ Олєум на суму 8 127 001,12 грн.; зобовязання комісії з припинення ТОВ Олєум включити вимоги ПАТ Банк Форум до проміжного ліквідаційного балансу ТОВ Олєум. Також позивач просить суд забезпечити позов шляхом заборони комісії з припинення ТОВ Олєум до винесення рішення по справі: затверджувати проміжний ліквідаційний баланс, ліквідаційний баланс ТОВ Олеум та подавати його до органів доходів і зборів; передавати відповідним архівним установам документи, що підлягають обовязковому зберіганню; звертатись до Державної реєстраційної служби для проведення державної реєстрації припинення юридичної особи в результаті її ліквідації.

Позов заявлено на підставі ст. ст. 59, 60, 61 Господарського кодексу України, ст. ст. 105, 110, 111, 112, 543, 553 Цивільного кодексу України, ст. ст. 37, 38, 47 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Ухвалою господарського суду Запорізької області від 08.09.2015р. прийнято позовну заяву до розгляду, порушено провадження у справі, присвоєно справі номер провадження 2/118/15, відмовлено у задоволенні клопотання про забезпечення позову та призначено розгляд справи на 02.10.2015р.

Ухвалою від 02.10.2015р. відкладено розгляд справи на 06.11.2015р.

Ухвалою суду від 06.11.2015 р. на підставі клопотання позивача продовжено строк вирішення спору на 15 днів та відкладено розгляд справи на 19.11.2015 р.

В судовому засіданні 19.11.2015р. був присутній представник позивача, за заявою якого фіксація судового процесу технічними засобами не здійснювалась.

Представник позивача в судовому засіданні підтримав заявлені позовні вимоги.

Відповідач не надав відзиву на позов, не направив у судове засідання свого представника, не повідомив причин неявки.

Згідно з відомостями Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців станом на 06.10.2015 р. відповідач з 03.06.2015 р. перебуває в процесі припинення за судовим рішенням, однак запис про припинення відповідача до реєстру не вносився. Отже, відповідач не припинений як юридична особа і може бути відповідачем у справі. Місцезнаходженням відповідача є АДРЕСА_1, 69059.

Про час та місце розгляду справи відповідач повідомлявся ухвалами суду від 08.09.2015 р. та від 06.11.2015 р., які надсилались на вищезазначену адресу відповідача. Ухвала суду від 08.09.2015 р. повернулась до суду з відміткою про закінчення терміну зберігання.

Відповідно до ч. 1 ст. 64 ГПК України ухвала про порушення провадження у справі надсилається зазначеним особам за повідомленою ними господарському суду поштовою адресою. У разі ненадання сторонами інформації щодо їх поштової адреси, ухвала про відкриття провадження у справі надсилається за адресою місцезнаходження (місця проживання) сторін, що зазначена в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців. У разі відсутності сторін за такою адресою, вважається, що ухвала про порушення провадження у справі вручена їм належним чином.

За таких обставин, враховуючи положення ст. 64 ГПК України, суд вважає відповідача таким, що належним чином повідомлений про час та місце розгляду справи.

Статтею 75 ГПК України передбачено, якщо відзив на позовну заяву і витребувані господарським судом документи не подано, справу може бути розглянуто за наявними в ній матеріалами.

Суд дійшов висновку, що наявних у справі матеріалів достатньо для розгляду справи по суті, і розгляд справи можливий без присутності представника відповідача.

В судовому засіданні 19.11.2015 р. судом оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи, вислухавши пояснення представника позивача, суд встановив наступне.

15.09.2009 р. акціонерним комерційним банком «Форум» (надалі банк, позивач) та товариством з обмеженою відповідальністю «ОЛЄУМ» (надалі позичальник, відповідач) укладено договір про надання овердрафту № 0002/09/07-OVERI, за яким банк надає позичальнику грошові кошти у вигляді овердрафту в тимчасове користування шляхом оплати з поточного рахунку позичальника, відкритого в АКБ «Форум», розрахункових документів на суму, що перевищує залишок на такому рахунку, на умовах та в межах ліміту, визначеного цим договором, надалі за текстом овердрафт.

Відповідно до умов пунктів 1.2 1.5 договору про надання овердрафту ліміт за овердрафтом (надалі за текстом ліміт) становить максимально припустиму суму кредиту, що спрямовується на покриття недостатньої суми коштів на поточному рахунку і не може перевищувати 250 000,00 грн. Ліміт за овердрафтом відкривається строком по 14.09.2010 р. При користуванні встановленим лімітом за овердрафтом обовязковою умовою є повернення кредитних коштів, отриманих в межах ліміту овердрафту, в останній робочий день місяця. За користування кредитними коштами встановлюється плата в розмірі: за 1-3 кредитних дні 25%, 4-7 днів 26,5%, 8-10 днів 27 %, 11-20 днів 28,5%, 21-30 днів 29%.

Пунктом 4.1 договору про надання овердрафту передбачено, що за несвоєчасне повне чи часткове повернення кредитних коштів та несвоєчасну повну чи часткову сплату процентів, позичальник сплачує неустойку у вигляді пені у розмірі 0,2% процентів, що обчислюється з суми неповернутого кредиту та/або несплачених процентів за кожен день прострочення. Сплата пені не звільняє позичальника від сплати процентів за користування кредитними коштами до моменту фактичного погашення заборгованості.

У п. 7.3 договору про надання овердрафту сторони узгодили, що цей договір набуває чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і діє до повного виконання сторонами своїх зобовязань.

Додатковою угодою № 1 від 30.12.2009 р. сторони встановили кредитний ліміт за овердрафтом, починаючи з 30.12.2009 р., в сумі 190 000,00 грн.

Додатковою угодою № 2 від 03.02.2010 р. сторони встановили кредитний ліміт за овердрафтом, починаючи з 03.02.2010 р., в сумі 188 000,00 грн.

Додатковою угодою № 3 від 22.02.2010 р. сторони встановили кредитний ліміт за овердрафтом, починаючи з 22.02.2010 р., в сумі 187 500,00 грн.

Як свідчать матеріали справи, у звязку з неналежним виконанням відповідачем зобовязань за договором, публічне акціонерне товариство БАНК ФОРУМ звернулося до господарського суду Запорізької області з позовом про стягнення з товариства з обмеженою відповідальністю ОЛЄУМ заборгованості по договору про надання овердрафту №0002/09/07-OVERI від 15.09.2009 р. в розмірі 272079,93 грн., в тому числі 187500,00 грн. сума заборгованості по кредиту-овердрафту; 84579,93 грн. нараховані та несплачені проценти за користування кредитом; а також 14491,44 грн. пені за несвоєчасне повернення кредитних коштів, 4 610,24 грн. пені за несвоєчасну сплату процентів, 2804,79 грн. 3% річних від простроченої суми кредиту.

Рішенням господарського суду Запорізької області від 28.07.2011 р. у справі №2/5009/3559/11-18/5009/3559/11 позов задоволено частково. Стягнуто з товариства з обмеженою відповідальністю ОЛЄУМ на користь публічного акціонерного товариства БАНК ФОРУМ 187500,00 грн. (сто вісімдесят сім тисяч пятсот грн. 00 коп.) заборгованості по кредиту, 84579,93 грн. (вісімдесят чотири тисячі пятсот сімдесят девять грн. 93 коп.) заборгованості по процентах, 14491,41 грн. (чотирнадцять тисяч чотириста девяносто одну грн. 41 коп.) пені за прострочення сплати кредиту, 4208,41 грн. (чотири тисячі двісті вісім грн. 41 коп.) пені за прострочення сплати процентів, 2804,79 грн. (дві тисячі вісімсот чотири грн. 79 коп.) 3% річних, 2935,85 грн. (дві тисячі девятсот тридцять пять грн. 85 коп.) державного мита, 235,68 грн. (двісті тридцять пять грн. 68 коп.) витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу. В частині стягнення 401,83 грн. пені за прострочення сплати процентів, в позові відмовлено.

Судом встановлено, що на виконання умов договору про надання овердрафту №0002/09/07-OVERI від 15.09.2009 р. банком надано позичальнику кредит на загальну суму 291 555,94 грн. Відповідач, у свою чергу, сплатив кредит на загальну суму 104055,94 грн. Видача кредиту позивачем та сплата сум кредиту відповідачем підтверджується випискою Запорізької філії ПАТ БАНК ФОРУМпо особовим рахункам за період з 15.09.2009 р. по 17.12.2010 р.

У строк, передбачений пунктом 1.3 договору (14.09.2010 р.), відповідач кредит не повернув. Прострочена заборгованість за кредитом станом на 15.06.2011 р. складає 187 500,00 грн. На підставі п. 1.5 договору позивач нарахував проценти за користування кредитом за період з 18.09.2009 р. по 14.06.2011 р. на загальну суму 96785,76 грн. Відповідач за цей період оплатив проценти на загальну суму 12205,83 грн., а саме: 30.09.2009 р. погашено 208,69 грн., 05.10.2009 р. 1454,52 грн. Сума прострочених відсотків по кредиту станом на 15.06.2011 р. складає 84579,93 грн. На час розгляду справи відповідач не надав доказів сплати суми заборгованості по кредиту та процентах, а тому суд задовольнив вимоги про стягнення з відповідача 187500,00 грн. боргу по кредиту та 84579,93 грн. боргу по процентах.

Позивач нарахував на суму заборгованості по кредиту (187500,00 грн.) 3% річних за період з 15.09.2010 р. по 15.03.2011 р. у розмірі 2804,79 грн. Розрахунок 3% річних судом перевірено та визнано вірним.

У звязку з простроченням сплати кредиту позивач на підставі п. 4.1 договору нарахував на суму заборгованості по кредиту (187500,00 грн.) пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ за період з 15.09.2010 р. по 15.03.2011 р. в сумі 14491,44 грн. Розрахунок позивача судом перевірено та визнано вірним.

Також позивач нарахував пеню на суму заборгованості по процентах станом на 15.06.2011 р., починаючи з 15.06.2010 р., в сумі 4288,56 грн.

Суд перевірив розрахунок позивача і встановив, що фактично вказану суму процентів позивач нарахував за більший період, ніж передбачено діючим законодавством та договором. Оскільки суд не може виходити за межі позовних вимог, суд здійснив перерахунок пені за заявлений в позовній заяві період, тобто станом до 15.06.2011р., починаючи з 23.06.2010 р. За розрахунком суду пеня за цей період складає 4208,41 грн.

Враховуючи викладене, позовні вимоги про стягнення пені за прострочення сплати процентів задоволені судом частково в сумі 4208,41 грн. У стягненні 401,83 грн. пені за прострочення сплати процентів в позові суд відмовив.

09.08.2011 р. на виконання рішення суду у справі №2/5009/3559/11-18/5009/3559/11, що набрало чинності, видано відповідний наказ.

16.02.2006 р. акціонерним банком «Форум» (банк, позивач) та товариством з обмеженою відповідальністю «ОЛЄУМ» (позичальник, відповідач) укладено генеральний кредитний договір № 0025/06/07-КL, яким передбачено надання банком позичальнику у формі кредитної лінії в розмірі, що не перевищує максимальний ліміт кредитування, зазначений в графі 1 розділу 1 цього договору, в порядку та на умовах, які встановлені цим договором та додатковими договорами, а позичальник зобовязується прийняти та належним чином використати і повернути банку отримані в межах максимального ліміту кредитування кредитні кошти (транші), а також сплатити відповідні проценти і виконати всі інші зобовязання згідно умов цього договору та додаткових договорів.

В розділі 1 цього договору визначено, що максимальний кредитний ліміт за цим договором складає 1 500 000,00 грн. Дата повернення кредитних коштів 16.08.2007 р., процентна ставка 19% річних та визначаються в додатковому договорі, що є невідємною частиною цього договору.

Пунктом 1.4.1.3 генерального кредитного договору встановлено, що сплата процентів позичальником здійснюється за фактичну кількість днів користування кредитними коштами (траншами). Проценти за користування кредитним коштами (траншами) сплачуються позичальником у валюті кредитування самостійно шляхом перерахування на рахунок для обліку заборгованості по процентам за користування кредитними коштами (траншами), зазначений в додатковому договорі, що є невідємною частиною цього договору, щомісячно, не пізніше 5 числа місяця, наступного за місяцем користування кредитними коштами (траншами).

Пунктом 4.1 генерального кредитного договору передбачено, що за несвоєчасне повне чи часткове повернення кредитних коштів (траншів) та за несвоєчасну повну чи часткову сплату процентів, позичальник сплачує банку неустойку у вигляді пені у розмірі 0,2% процентів, що обчислюється з суми неповернутих (несвоєчасно повернутих) кредитних коштів та/або несплачених (несвоєчасно сплачених) процентів за кожен день прострочення. Сплата пені не звільняє позичальника від сплати процентів за користування кредитними коштами (траншами) до моменту фактичного погашення заборгованості.

Цей договір набирає чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін і діє до повного виконання сторонами своїх зобовязань за ним (п. 5.3 генерального кредитного договору).

16.02.2006 р. сторони підписали додатковий договір № 1 до генерального кредитного договору, яким передбачили надання банком позичальнику кредитних коштів у формі відкличної кредитної лінії в розмірі 1 500 000,00 грн. строком користування до 15.02.2007 р. та процентною ставкою 19% річних.

Додатковою угодою № 1 від 21.09.2006 р. до генерального кредитного договору змінено редакцію 1.4.1.3 генерального кредитного договору та визначено, що проценти за користування кредитним коштами (траншами) за період з 01.09.2006 р. по 25.09.2006 р. сплачуються позичальником у валюті кредитування самостійно шляхом перерахування на рахунок для обліку заборгованості по процентам за користування кредитним коштами (траншами), зазначений в додатковому договорі, що є невідємною частиною цього договору, не пізніше 31.09.2006 р. Проценти за користування кредитними коштами (траншами) за період з 26.09.2006 р. по 30.09.2006 р. сплачуються позичальником у валюті кредитування самостійно шляхом перерахування на рахунок для обліку заборгованості по процентам за користування кредитним коштами (траншами), зазначений в додатковому договорі, що є невідємною частиною цього договору, не пізніше 31.10.2006 р. Починаючи з 01.10.2006 р. проценти за користування кредитними коштами (траншами) за період з 26-го числа попереднього місяця по 25-те число поточного місяця включно сплачуються позичальником у валюті кредитування самостійно шляхом перерахування на рахунок для обліку заборгованості по процентам за користування кредитним коштами (траншами), зазначений в додатковому договорі, що є невідємною частиною цього договору, щомісячно, не пізніше останнього робочого дня поточного місяця.

Додатковим договором № 2 від 16.02.2007 р. до генерального кредитного договору сторонами встановлений строк користування кредитним коштами до 16.08.2007 р., а додатковим договором № 3 від 16.08.2007 р. до генерального кредитного договору продовжено цей строк до 15.08.2018 р.

Додатковим договором №4 від 15.08.2008 р. до генерального кредитного договору строк користування кредитними коштами продовжено до 14.08.2009 р., а процентну ставку збільшено до 22% річних.

У звязку з непогашенням заборгованості позичальником у встановлений строк, акціонерний комерційний банк Форум в особі Запорізької філії АКБ Форум 22.02.2010 р. звернувся до господарського суду Запорізької області з позовною заявою до відповідачів: 1 - товариства з обмеженою відповідальністю Олєум та 2 - товариства з обмеженою відповідальністю Аква Фонтана про стягнення з відповідачів солідарно заборгованості в розмірі 1 507 404,44 грн. за генеральним кредитним договором від 16.02.06 № 0025/06/07-КЛ, з яких: 1 400 000,00 грн. - сума заборгованості по кредиту, 80 547,94 грн. - нараховані та несплачені проценти за користування кредитом, штрафні санкції за несвоєчасне повернення кредиту - 25 751,44 грн., несвоєчасну сплату процентів - 1 105,06 грн.

Рішенням господарського суду Запорізької області від 17.06.2010 р. у справі №17/91/10 зазначений позов задоволено. Стягнуто з товариства з обмеженою відповідальністю Олєум та товариства з обмеженою відповідальністю Аква Фонтана солідарно на користь публічного акціонерного товариство Банк Форум в особі Запорізької філії - 1 400 000 (один мільйон чотириста тисяч) грн. 00 коп. заборгованості по кредиту, 188 904 (сто вісімдесят вісім тисяч девятсот чотири) грн. 12 коп. процентів за користування кредитом, 77 597 (сімдесят сім тисяч пятсот девяносто сім) грн. 01 коп. штрафних санкцій, а також 16 665 (шістнадцять тисяч шістсот шістдесят пять) грн. 01 коп. державного мита та 236 (двісті тридцять шість) грн. 00 коп. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Даним рішенням суду встановлено, зобовязання за кредитним договором від 16.02.2006 р. № 0025/06/07-КL з боку позивача виконані у повному обсязі, позивач здійснив видачу кредиту на загальну суму 1 400 000,00 грн. шляхом перерахування його відповідачу відповідно до цільового призначення. Однак, свої зобовязання за генеральним кредитним договором ТОВ Олєум не виконало, з вересня 2009 року не здійснював погашення суми основного боргу та процентів відповідно до графіку, чим порушив умови договору. У звязку з неодноразовим порушенням відповідачем 1 умов договору від 16.02.06, позивач направив на адресу ТОВ Олєум та ТОВ Аква Фонтана вимоги від 10.11.09 про погашення кредитної заборгованості, штрафних санкцій, які нараховані за порушення виконання умов договору, протягом 15 днів з дати направлення претензії. Листом від 24.11.09 № 24/11-01 ТОВ Олєум повідомило позивача про неможливість виконати свої зобовязання в короткий термін у звязку з кризисними явищами в світі. Встановлено, що на час розгляду справи в суді заборгованість ТОВ Олєум перед Банком за генеральним кредитним договором по кредиту становить 1 400 000,00 грн., по несплаченим процентам за користування кредитом - 188 904,12 грн. Враховуючи викладене, а також приймаючи до уваги той факт, що суду не надано доказів сплати відповідачем 1 заборгованості за договором кредиту, суд задовольнив вимоги позивача про стягнення з ТОВ Олєум та ТОВ Аква Фонтана солідарно 1 400 000,00 грн. - суми заборгованості за кредитом та 188 904,12 грн. по несплачених процентах за користування кредитом - 188 904,12 грн. Також позивачем заявлені вимоги про стягнення штрафних санкцій з яких: 8 467,83 грн. - пеня за несвоєчасну сплату процентів за період з 01.01.10 по 11.06.10 та 69 129,18 грн. - пеня за несвоєчасне погашення кредиту за період з 13.12.09 по 11.06.10. Всього - 77 597,01 грн. Суд визнав представлений розрахунок пені в сумі 77 597,01 грн. обґрунтованим.

На виконання рішення господарського суду Запорізької області від 17.06.2010 р., яке залишено без змін постановою Запорізького апеляційного господарського суду від 08.09.2010 р., видно накази від 22.11.2010 р. у справі № 17/91/10 про стягнення солідарно з ТОВ Олєум та ТОВ Аква Фонтана 1 400 000,00 грн. - заборгованості за кредитом, 188 904,12 грн. - процентів за користування кредитом - 188 904,12 грн., 77 597,01 грн. пені, а також 16 665,01 грн. державного мита та 236,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

06.11.2007 р. акціонерним комерційним банком «Форум» (банк, позивач) та товариством з обмеженою відповідальністю «ОЛЄУМ» (позичальник, відповідач) укладено кредитний договір № 0248/07/07-KLI, відповідно до пунктів 1.1-1.3 якого банк надає позичальнику кредитні кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії для поповнення обігових коштів та ведення господарської діяльності з максимальним лімітом заборгованості в сумі 1 750 000,00 грн. Кредитні кошти надаються строком по 05.11.2008 р. зі сплатою процентів за користування кредитними коштами в розмірі 16,5% річних.

Пунктом 4.1 цього договору визначено, що за несвоєчасне повне чи часткове повернення кредитних коштів та за несвоєчасну повну чи часткову сплату процентів позичальник сплачує неустойку у вигляді пені у розмір 0,2% процентів, що обчислюється з суми неповерненого кредиту та/або несплачених процентів за кожен день прострочення. Сплата пені не звільняє позичальника від сплати процентів за користування кредитними коштами до моменту фактичного погашення заборгованості.

У п. 7.3 кредитного договору визначено, що цей договір набуває чинності з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і діє до повного виконання сторонами своїх зобовязань.

Додатковою угодою № 1 від 11.07.2008 р. до кредитного договору сторони збільшили проценту ставку за користування кредитними коштами до 18% річних, а додатковою угодою № 2 від 05.11.2008 р. до кредитного договору визначили, що кредитні кошти надаються строком по 04.11.2009 р. зі сплатою процентів у розмірі 27% річних.

Як вбачається з матеріалів справи, ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю ОЛЄУМ м.Запоріжжя звернулось до Акціонерного комерційного банку Форум в особі Запорізької філії АКБ Форум м.Запоріжжя з позовом про розірвання кредитного договору №0248/07/07KLI від 06.11.2007р. Акціонерний комерційний банк Форум в особі Запорізької філії АКБ Форум м.Запоріжжя, у свою чергу, 02.04.2010р. звернувся до господарського суду Запорізької області із зустрічною позовною заявою про стягнення з ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю ОЛЄУМ м.Запоріжжя заборгованості у розмірі 2090240грн.43коп., у тому числі суми основного боргу за кредитом у розмірі 1750000грн.00коп., суми нарахованих та несплачених процентів за користування кредитом у розмірі 195472грн.62коп., суми штрафних санкцій за несвоєчасне повернення кредиту у розмірі 138585грн.62коп., за несвоєчасну сплату процентів у розмірі 6182грн.19коп.

Рішенням господарського суду Запорізької області від 19.08.2010р. по справі №17/106д/10 у задоволенні первісного позову відмовлено. Зустрічний позов задоволено у повному обсязі.

Постановою Донецького апеляційного господарського суду від 01.11.2010 р. вказане рішення суду було скасовано частково. Викладено абзац третій та четвертий резолютивної частини рішення господарського суду Запорізької області від 19.08.2010р. у справі №17/106д/10 у наступній редакції:

Стягнути з ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю ОЛЄУМ на користь ПАТ Банк Форум в особі Запорізької філії ПАТ Банк Форум 1750000грн.00коп. основного боргу за кредитом, 295150грн.71коп. процентів за користування кредитом, 155537грн.52коп. штрафних санкцій.

Стягнути з ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю ОЛЄУМ на користь ПАТ Банк Форум в особі Запорізької філії ПАТ Банк Форум 22006грн.88коп. державного мита та 232грн.13коп. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

У задоволенні позовних вимог про стягнення 36765грн.59коп. штрафних санкцій відмовити.

Постановою апеляційного суду встановлено, що на виконання умов кредитного договору №0248/07/07-KLI від 06.11.2007р. Публічним акціонерним товариством Банк Форум в особі Запорізької філії ПАТ Банк Форум м.Запоріжжя було перераховано ТОВ ОЛЄУМ суму кредиту у розмірі 1750000грн.00коп. На підтвердження зазначеного у матеріалах справи наявні виписки по особовим рахункам ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю ОЛЄУМ за періоди з 06.11.2007р. по 31.03.2009р., з 06.11.2007р. по 04.11.2009р., з 05.11.2009р. по 01.04.2010р. Внаслідок неналежного виконання грошових зобовязань ТОВ ОЛЄУМза кредитним договором №0248/07/07-KLI від 06.11.2007р., станом на 11.06.2010р. виникла заборгованість за простроченим кредитом в сумі 1750000грн.00коп. та заборгованість за простроченими процентами за користування кредитом в сумі 295150грн.71коп. Проте, виходячи з наданого до зустрічного позову розрахунку розміру пені, Публічне акціонерне товариство Банк Форум нарахувало пеню за періоди, що виходять за межі шестимісячного строку, встановленого ч. 6 ст. 232 Господарського кодексу України. Пунктом 1.2 кредитного договору в новій редакції встановлений строк повернення кредиту, а саме: 04.11.2009р. Отже, зобовязання щодо повернення кредитних коштів виникло у ТОВ ОЛЄУМ з 05.11.2009р. Таким чином, розмір пені необхідно обчислювати за період з 05.11.2009р. по 05.05.2010р. Оскільки згідно нового розрахунку пені за несвоєчасне повернення кредитних коштів, наданого до заяви про уточнення позовних вимог за зустрічним позовом, розрахунок пені починається з 13.12.2009р., то відповідно, пеня нараховується за період з 13.12.2009р. по 05.05.2010р. За таких обставин, суд апеляційної інстанції дійшов до висновку про задоволення позовних вимог за зустрічним позовом щодо стягнення пені за несвоєчасне повернення кредиту у розмірі 140551грн.37коп. Те ж саме стосується і періодів нарахування пені за несвоєчасне погашення процентів за спірним кредитним договором. Приписами п.2.6 договору встановлено, що проценти сплачуються позичальником за перший місяць користування кредитними коштами не пізніше останнього робочого дня першого місяця користування кредитними коштами за період з моменту видачі кредитних коштів по 25-те число першого місяця користування кредитними коштами включно. В подальшому проценти за користування кредитними коштами сплачуються позичальником щомісячно, за період з 26-го числа попереднього місяця по 25-те число поточного місяця включно, не пізніше останнього робочого дня поточного місяця. Тобто обовязок сплачувати проценти за користування кредитними коштами виникає у позичальника з 26 числа кожного місяця. Відтак, суд апеляційної інстанції визнав наданий до суду першої інстанції розрахунок пені за несвоєчасну сплату процентів за кредитним договором №0248/07/07-KLI від 06.11.2007р. помилковим та здійснив новий розрахунок, згідно до якого задоволенню підлягають позовні вимоги банку за зустрічним позовом щодо стягнення пені за несвоєчасне погашення процентів у розмірі 14986грн.15коп. З огляду на зазначене, рішення господарського суду Запорізької області від 19.08.2010р. у справі 17/106д/10 було скасовано в частині стягнення штрафних санкцій у розмірі 36765грн.59коп.

03.12.2010 р. на виконання постанови апеляційного суду, яка набрала чинності, видно накази у справі №17/106д/10 про стягнення з ТОВ «ОЛЄУМ» на користь ПАТ «Банк Форум» в особі Запорізької філії ПАТ «Банк Форум» 1 750 000,00 грн. основного боргу за кредитом, 295 150,71 грн. процентів за користування кредитом, 155 537,52 грн. штрафних санкцій, а також 22 006,88 грн. державного мита та 232,13 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Відповідно до ч. 3 ст. 35 ГПК України обставини, встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, крім встановлених рішенням третейського суду, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.

Загалом за вищенаведеними судовими рішеннями, які набрали чинності, стягнуто з відповідача на користь позивача заборгованість за кредитними договорами (від 15.09.2009 р. № 0002/09/07-OVERI, 16.02.2006 р. № 0025/06/07-КL , №0248/07/07-KLI від 06.11.2007р.) по тілу кредиту на суму 3 337 500,00 грн., процентів на суму 571 439,55 грн., пені 251 834,35 грн.

В силу приписів ч. 3 ст. 35 ГПК України факти отримання відповідачем коштів за цими кредитними договорами та наявності у відповідача заборгованості у розмірі, що присуджений за цими судовими рішеннями, вважаються встановленими та не підлягають доведенню знову.

Отже, факт наявності зазначеної заборгованості не підлягає доведенню знову при розгляді даної справи.

На прострочені суми кредиту позивач додатково нарахував проценти та пеню станом на 03.06.2015 р.

Так, за договором про надання овердрафту від 15.09.2009 р. № 0002/09/07-OVERI станом на 03.06.2015 р. заборгованість за кредитом становить 187 500,00 грн., за процентами - 300 292,27 грн. Пеня на проценти, які були нараховані в період 04.12.2013 р. по 02.06.2015р., розрахована позивачем в розмірі подвійної облікової ставки НБУ за період з 03.06.2014 р. по 02.06.2015 р. в сумі 9 421,57 грн.

За кредитним договором №0248/07/07-KLI від 06.11.2007р. станом на 03.06.2015 р. заборгованість по кредиту становить 1 750 000,00 грн., прострочені проценти 2 527 746,89 грн. Пеня на проценти, які були нараховані в період з 04.12.2013 р. по 02.06.2015 р., розрахована позивачем в розмірі подвійної облікової ставки НБУ за період з 03.06.2014 р. по 02.06.2015 р. в сумі 81 869,95 грн.

За генеральним кредитним договором № 0025/06/07-КL від 16.02.2006 р. станом на 03.06.2015 р. заборгованість по кредиту становить 1 400 000,00 грн., прострочені проценти 1 809 526,03 грн. Пеня на проценти, які були нараховані в період з 04.12.2013 р. по 02.06.2015 р., розрахована позивачем в розмірі подвійної облікової ставки НБУ за період з 03.06.2014 р. по 02.06.2015 р. в сумі 60 644,41 грн.

Правовідносини сторін врегульовані кредитними договорами.

Відповідно до ч. 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Умови кредитних договорів діють до моменту повного виконання сторонами своїх зобовязань за цими договорами.

Відповідно до ст. 193 ГК України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. До виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених ГК України.

Аналогічні положення містить ст. 526 Цивільного кодексу України.

Відповідно до ст. 629 Цивільного кодексу України договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Порушенням зобовязання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобовязання (неналежне виконання) (ст. 610 ЦК України).

Як передбачає ст. 612 ЦК України боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у встановлений строк.

Основний борг за кредитними договорами по тілу кредиту в загальному розмірі 3 337 500,00 грн. та проценти в загальному розмірі 571 439,55 грн. були стягнуті рішеннями господарських судів, які набрали чинності. Доказів сплати зазначеної заборгованості відповідач не надав.

За умовами кредитних договорів позивач має право нараховувати проценти за весь час фактичного користування кредитним коштами. Суд перевірив розрахунок додатково нарахованих процентів та визнав його обґрунтованим.

Згідно з ч. 1 ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.

У ч. 1 ст. 230 Господарського кодексу України визначено, що штрафними санкціями у цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.

Відповідно до ч. 6 ст. 232 Господарського кодексу України нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

Пеня на суму додатково нарахованих процентів розрахована позивачем в межах 6 місячного терміну нарахування пені. Розрахунок пені є вірним.

За таких обставин, грошові вимоги позивача до відповідача на загальну суму 8 127 001,12 грн. є обґрунтованими.

Як встановлено судом, постановою Запорізького окружного адміністративного суду від 25.02.2015 р. у справі № 808/553/15 задоволено адміністративний позов ДПІ у Комунарському районі м. Запоріжжя, припинено юридичну особу товариство з обмеженою відповідальністю «ОЛЄУМ».

Відповідно до ч. 1 ст. 104 Цивільного кодексу України юридична особа припиняється в результаті реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення) або ліквідації.

За приписами ч. ч. 1, 2 ст. 33 Закону України від 15.05.2003р. № 755-IV «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб підприємців» юридична особа припиняється в результаті передання всього свого майна, прав та обов'язків іншим юридичним особам - правонаступникам у результаті злиття, приєднання, поділу, перетворення (реорганізації)або в результаті ліквідації за рішенням, прийнятим засновниками (учасниками) юридичної особи або уповноваженим ними органом, за судовим рішенням або за рішенням державних органів, прийнятим у випадках, передбачених законом. Юридична особа є такою, що припинилася, з дати внесення до Єдиного державного реєстру запису про державну реєстрацію припинення юридичної особи.

Згідно з відомостями Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців станом на 06.10.2015 р. відповідач з 03.06.2015 р. перебуває в процесі припинення за судовим рішенням, однак запис про припинення відповідача до реєстру не вносився. Отже, відповідач не припинений як юридична особа і може бути відповідачем у справі.

До реєстру внесено запис про призначення головою ліквідаційної комісії ОСОБА_3.

За повідомленням ДПІ у Комунарському районі м. Запоріжжя 12.08.2015 р. уповноважена особа звернулась до ДПІ з заявою про списання безнадійного податкового боргу ТОВ «ОЛЄУМ» (за строком давності 1095 днів), а 18.08.2015 р. ДПІ надала відповідь про неможливість здійснення списання даного боргу, оскільки узгодження грошового зобовязання, нарахованого ДПІ у Орджонікідзевському районі м. Запоріжжя, здійснювалось в судовому порядку згідно з постановою Вищого адміністративного суду України від 02.03.2015р. Станом на 18.11.2015 р. підприємство не знято з податкового обліку, до податкової інспекції не надано документи на проведення перевірки відповідно до пп. 78.1.7 п. 78.1 ст. 78 Податкового кодексу України у звязку з ліквідацією юридичної особи та не здано ліквідаційний баланс згідно з пп. 137.4.3 п. 137.4 ст. 137 Податкового кодексу України.

Статтею 105 Цивільного кодексу України встановлено, що після внесення запису про прийняття рішення засновників (учасників) юридичної особи, суду або уповноваженого ними органу про припинення юридичної особи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців повідомлення про внесення запису до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців щодо прийняття рішення засновників (учасників) юридичної особи, суду або уповноваженого ними органу про припинення юридичної особи оприлюднюється на офіційному веб-сайті центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців Учасники юридичної особи, суд або орган, що прийняв рішення про припинення юридичної особи, відповідно до цього Кодексу призначають комісію з припинення юридичної особи (комісію з реорганізації, ліквідаційну комісію), голову комісії або ліквідатора та встановлюють порядок і строк заявлення кредиторами своїх вимог до юридичної особи, що припиняється. Виконання функцій комісії з припинення юридичної особи (комісії з реорганізації, ліквідаційної комісії) може бути покладено на орган управління юридичної особи.

До комісії з припинення юридичної особи (комісії з реорганізації, ліквідаційної комісії) або ліквідатора з моменту призначення переходять повноваження щодо управління справами юридичної особи. Голова комісії, її члени або ліквідатор юридичної особи представляють її у відносинах з третіми особами та виступають у суді від імені юридичної особи, яка припиняється.

Строк заявлення кредиторами своїх вимог до юридичної особи, що припиняється, не може становити менше двох і більше шести місяців з дня оприлюднення повідомлення про рішення щодо припинення юридичної особи. Кожна окрема вимога кредитора, зокрема щодо сплати податків, зборів, єдиного внеску на загальнообов'язкове державне соціальне страхування, страхових коштів до Пенсійного фонду України, фондів соціального страхування, розглядається, після чого приймається відповідне рішення, яке надсилається кредитору не пізніше тридцяти днів з дня отримання юридичною особою, що припиняється, відповідної вимоги кредитора.

Відомості про припинення ТОВ «ОЛЄУМ» та призначення уповноваженої особи ОСОБА_3 були оприлюднені 03.06.2015 р. (Оприлюднення відомостей з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців № 320 (15) 2015 рік). Строку заявлення вимог кредиторів не встанволено.

В силу вимог ч. 5 ст. 105 Цивільного кодексу України строк для заявлення вимог кредиторів не може бути меншим ніж 2 місяці з дня оприлюднення цих відомостей, тобто останнім днем подання заяви з вимогами до боржника є 03.08.2015 р.

ПАТ «Банк Форум» звернувся до комісії з припинення ТОВ «ОЛЄУМ» із вимогами до боржника 20.07.20155р., що підтверджується заявою про визнання кредиторських вимог на суму 8 127 001,12 грн. та доказами її відправлення відповідачу (опис вкладення та фіскальний чек від 20.07.2015 р.).

Згідно з ч. 8 ст. 111 Цивільного кодексу України ліквідаційна комісія (ліквідатор) після закінчення строку для пред'явлення вимог кредиторами складає проміжний ліквідаційний баланс, що включає відомості про склад майна юридичної особи, що ліквідується, перелік пред'явлених кредиторами вимог та результат їх розгляду. Проміжний ліквідаційний баланс затверджується учасниками юридичної особи, судом або органом, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи.

Позивач не отримав відповіді від відповідача про результат розгляду його вимог, що стало підставою для звернення позивача до суду з позовом про визнання ПАТ «Банк Форум» кредитором ТОВ «ОЛЄУМ» на суму 8 127 001,12 грн. та зобовязання комісії з припинення ТОВ «ОЛЄУМ» включити вимоги ПАТ «Банк Форум» до проміжного ліквідаційного балансу ТОВ «ОЛЄУМ».

Відповідно до ч. ч. 3, 5 ст. 112 Цивільного кодексу України, у разі відмови ліквідаційної комісії у задоволенні вимог кредитора або ухилення від їх розгляду кредитор має право протягом місяця з дати, коли він дізнався або мав дізнатися про таку відмову звернутися до суду із позовом до ліквідаційної комісії. За рішенням суду вимоги кредитора можуть бути задоволені за рахунок майна, що залишилося після ліквідації юридичної особи.

Вимоги кредиторів, які не визнані ліквідаційною комісією, якщо кредитор у місячний строк після одержання повідомлення про повну або часткову відмову у визнанні його вимог не звертався до суду з позовом, вимоги, у задоволенні яких за рішенням суду кредиторові відмовлено, а також вимоги, які не задоволені через відсутність майна юридичної особи, що ліквідується, вважаються погашеними.

Враховуючи те, що матеріалами справи підтверджена і відповідачем не спростована наявність у відповідача заборгованості за кредитними договорами на загальну суму 8 127 001,12 грн., суд визнав правомірними вимоги ПАТ «Банк Форум» про визнання його кредитором ТОВ «ОЛЄУМ» та зобовязання комісії з припинення ТОВ «ОЛЄУМ» включити вимоги ПАТ «Банк Форум» на суму 8 127 001,12 грн. до проміжного ліквідаційного балансу ТОВ «ОЛЄУМ».

Таким чином, позовні вимоги задоволені судом у повному обсязі.

Відповідно до ст. 49 ГПК України судові витрати покладаються на відповідача.

Так, відповідно до пп. 2 п. 2 ч. 2 ст. 4 Закону України Про судовий збір (в редакції на момент подання позову 31.08.2015 р. згідно конверту) за подання до господарського суду позовної заяви немайнового характеру сплачується судовий збір в розмірі 1 мінімальної заробітної плати. Тобто за розгляд двох немайнових вимог: про визнання кредитором та про зобовязання включити грошові вимоги до проміжного ліквідаційного балансу підлягає сплаті судовий збір у розмірі 1218,00 грн. х 2 = 2 436,00 грн. На момент подання позову позивач був звільнений від сплати судового збору відповідно до п. 22 ч. 1 ст. 5 Закону України «Про судовий збір». Отже, судовий збір підлягає стягненню з відповідача в дохід державного бюджету.

Керуючись ст. ст. 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити.

Визнати Публічне акціонерне товариство Банк Форум (бул. ОСОБА_5, 7, м.Київ, 01601, код ЄДРПОУ 21574573) в кредитором ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю «ОЛЄУМ» (вул. Північнокільцева, б. 9-а, кв. 70, м. Запоріжжя, 69059, код ЄДРПОУ 31911155) на суму 8 127 001,12 грн. (вісім мільйонів сто двадцять сім тисяч одна грн. 12 коп.).

Зобовязати комісію з припинення ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю «ОЛЄУМ» включити вимоги ПАТ «Банк Форум» (бул. ОСОБА_5, 7, м. Київ, 01601, код ЄДРПОУ 21574573) на суму 8 127 001,12 грн. (вісім мільйонів сто двадцять сім тисяч одна грн. 12 коп.) до проміжного ліквідаційного балансу ТОВ «ОЛЄУМ».

Стягнути з ОСОБА_2 з обмеженою відповідальністю «ОЛЄУМ» (вул. Північнокільцева, б. 9-а, кв. 70, м. Запоріжжя, 69059, код ЄДРПОУ 31911155) в дохід Державного бюджету України (одержувач: УДКСУ у м. Запоріжжя (Орджонікідзевський район), 22030001, банк одержувача: ГУДКСУ у Запорізькій області, МФО 813015, код ЄДРПОУ 38025409, рахунок №31215206783007) судовий збір у розмірі 2 436,00 грн. (дві тисячі чотириста тридцять шість грн. 00 коп.).

Видати наказ.

Суддя Т.В.Мойсеєнко

Рішення оформлено та підписано 30.11.2015р.

і набирає законної сили після закінчення

десятиденного строку з дня його підписання.