Ухвала суду № 52716493, 20.10.2015, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua

УХВАЛА

20.10.2015Справа № 910/23805/15

За позовом Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк"

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ІПОТЕКА КРЕДИТ"

про застосування наслідків недійсності правочину

Суддя Турчин С.О.

Представники сторін:

від позивача: Русскіна О.В. (довіреність № б/н від 05.10.2015)

від відповідача: Гук О.О. (довіреність № б/н від 22.09.2015)

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Позивач - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" звернувся до Господарського суду міста Києва з позовом до відповідача - Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія"ІПОТЕКА КРЕДИТ" в якому просить суд застосувати наслідки недійсності нікчемного правочину, а саме: зобов'язати ТОВ "Фінансова компанія "ІПОТЕКА КРЕДИТ" передати ПАТ "Дельта Банк" оригінали кредитних договорів та кредитних справ, які перебувають у нього відповідно до Акту приймання-передачі від 16.02.2015.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 07.09.2015 прийнято позовну заяву до розгляду, порушено провадження по справі № 910/23805/15, розгляд справи призначено на 24.09.2015.

23.09.2015 через відділ діловодства суду від відповідача надійшла заява про припинення провадження у справі (б/н, б/д).

В судовому засіданні 24.09.2015 оголошено перерву до 20.10.2015.

20.10.2015 через відділ діловодства суду від позивача надійшли: клопотання про фіксування судового процесу (б/н від 20.10.2015); клопотання про розгляд справи у закритому судовому засіданні (б/н від 20.10.2015); клопотання про залучення НБУ в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача (б/н від 20.10.2015); клопотання про залучення ФГВФО в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача (б/н від 20.10.2015); клопотання про залучення Генеральної прокуратури України в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на стороні позивача (б/н від 20.10.2015); клопотання про призначення колегіального розгляду справи № 910/23805/15 (б/н від 20.10.2015).

Відповідно до п. 7 ст. 81-1, на вимогу хоча б одного учасника судового процесу у суді першої чи апеляційної інстанції при розгляді справи по суті або за ініціативою суду здійснюється фіксування судового процесу з допомогою звукозаписувального технічного засобу.

Враховуючи те, що від відповідача надійшла заява про здійснення фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного запису, при подальшому розгляді справи №910/23805/15 буде здійснюватись фіксування судового процесу.

В судове засідання 20.10.2015 з'явились представники позивача та відповідача.

Представник відповідача в судовому засіданні 20.10.2015 надав суду для долучення до матеріалів справи відзив на позов та клопотання про неможливість надати докази по справі.

У судовому засіданні 20.10.2015 представник відповідача підтримав клопотання про розгляд справи № 910/23805/15 у закритому судовому засіданні.

Вказане клопотання відповідач обґрунтував тим, що під час розгляду справи позивачем - ПАТ "Дельта Банк" будуть надаватись документи в підтвердження нікчемності недійсності правочину, що є предметом спору у даній справі, які містять банківську таємницю.

Відповідно до п. 2 інформаційного листа Вищого господарського суду України від 28.03.2007 № 01-8/184 "Про деякі питання практики застосування господарськими судами законодавства про інформацію" до таємної інформації належить інформація, що містить відомості, які становлять державну та іншу передбачену законом таємницю, розголошення якої завдає шкоди особі, суспільству і державі, а тому доступ до неї здійснюється відповідно до законів про цю інформацію. До кола таємної інформації відносяться, зокрема: секретна інформація, що визнається державною таємницею в установленому Законом України "Про державну таємницю" порядку; інформація, що визнається банківською таємницею (стаття 1076 ЦК, статті 60 - 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність"); відомості, що становлять лікарську таємницю (стаття 40 Основ законодавства України про охорону здоров'я), таємницю усиновлення (стаття 226 Сімейного кодексу України), адвокатську таємницю (стаття 9 Закону України "Про адвокатуру") та таємницю вчинюваних нотаріальних дій (стаття 8 Закону України "Про нотаріат").

Так, відповідно до ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" під банківською таємницею розуміється інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації. Цей перелік не є вичерпним і може бути розширений.

Відповідно до ч. 2, 3 ст. 11 Закону України "Про судоустрій і статус суддів", розгляд справ у судах відбувається відкрито, крім випадків, встановлених процесуальним законом. Розгляд справи у закритому судовому засіданні допускається за вмотивованим рішенням суду у випадках, передбачених процесуальним законом.

Відповідно до ст. 4-4 Господарського процесуального кодексу України, розгляд справ у господарських судах відкритий, за винятком випадків, коли це суперечить вимогам щодо охорони державної, комерційної або банківської таємниці, або коли сторони чи одна з сторін обґрунтовано вимагають конфіденційного розгляду справи і подають відповідне клопотання до початку розгляду справи по суті. Про розгляд справи у закритому засіданні або про відхилення клопотання з цього приводу виноситься ухвала.

Враховуючи вищевикладене, суд дійшов висновку про необхідність здійснення розгляду справи № 910/23805/15 у закритому судовому засіданні.

Також, в судовому засіданні 20.10.2015 представник позивача підтримав подані через канцелярію суду клопотання про залучення до участі у справі третіх осіб без самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - Національного банку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Генеральної прокуратури України, надав пояснення щодо необхідності їх залучення та просив суд задовольнити вказані клопотання.

Дослідивши матеріали справи та заслухавши представників сторін, суд вважає за доцільне залучити до участі у справі в якості третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - Національний банк України, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, з огляду на наступне.

Позивачем в обґрунтування позовних вимог зазначено, що стягнення кредитної заборгованості за Кредитними договорами було здійснено шляхом звернення стягнення на предмет застави за Договорами застави та стягнення кредитної заборгованості відбулось не в грошовій формі, що стало порушенням обмежень встановлених постановою Правління Національного банку України № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії проблемних". Також, позивач вказує, що на дату пред'явлення даного позову оригінали Кредитних договорів та кредитні справи перебувають у відповідача на підставі Акту приймання-передачі від 16.02.2015.

Вказаними обставинами позивач також обґрунтовує клопотання про залучення третьої особи - Національного банку України, де вказує, що під час розгляду заявлених позивачем вимог, судом буде вирішуватись питання про порушення Банком обмежень встановлених постановою Правління Національного банку України № 692/БТ від 30 жовтня 2014 року "Про віднесення Публічного акціонерного товариства " Дельта Банк" до категорії проблемних" та прийняття рішення у даній справі буде впливати на права та обов'язки Національного банку України.

Згідно із ст. 4 Закону України "Про банки і банківську діяльність" № 2121-III від 07.12.2000, Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону України "Про Національний банк України", інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України.

Положеннями статті 75 Закону України "Про банки і банківську діяльність", визначено, що Національний банк України приймає рішення про віднесення банку до категорії проблемних з підстав визначених положеннями даної статті та з інших підстав, визначених нормативно-правовими актами Національного банку України.

Пунктом 12.2. Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України № 346 від 17.08.2012, встановлено, що у разі здійснення банком ризикової діяльності, Національний банк України має право віднести банк до категорії проблемних.

Також, позивач просить суд залучити до участі у справі третю особу - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та обґрунтовує своє клопотання тим, що на даний час саме Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснює управління ПАТ "Дельта Банк".

З доданих до позову додатків вбачається, що на підставі постанови Правління Національного банку України № 150 від 02 березня 2015 року "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних" Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 51 від 02.03.2015 про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк" та вказаним рішенням призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова В.В.

Відповідно до п. 13.1. Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України № 346 від 17.08.2012, національний банк приймає рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних у разі наявності хоча б однієї з підстав, передбачених банківським законодавством.

Із дня прийняття Фондом гарантування рішення про призначення уповноваженої особи Фонду вважаються скасованими рішення Національного банку про застосування до банку заходів впливу, прийняті до дня прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, не виконані банком або строк дії яких припадає на період дії тимчасової адміністрації (крім штрафів) (п. 13.1 Положення).

Відповідно до ч. 1 ст. 46 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду від імені Фонду виконує функції з ліквідації банку відповідно до цього Закону та приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття Фондом рішення про призначення уповноваженої особи Фонду.

Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення здійснює виконує повноваження органів управління банку (ч. 1 п. 1 ст. 47 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб").

Відповідно до ч. 1 ст. 27 ГПК України, треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, можуть вступити у справу на стороні позивача або відповідача до прийняття рішення господарським судом, якщо рішення з господарського спору може вплинути на їх права або обов'язки щодо однієї з сторін.

Згідно із ч. 2 ст. 27 ГПК України, у заявах про залучення третіх осіб і у заявах третіх осіб про вступ у справу на стороні позивача або відповідача зазначається, на яких підставах третіх осіб належить залучити або допустити до участі у справі.

У пункті 1.6 постанови Пленуму Вищого господарського суду України "Про деякі питання практики застосування Господарського процесуального кодексу України судами першої інстанції" № 18 від 26.12.2011 року господарським судам України роз'яснено, що у вирішенні відповідного питання суд має з'ясовувати, чи буде у зв'язку з прийняттям судового рішення з даної справи таку особу наділено новими правами чи покладено на неї нові обов'язки, або змінено її наявні права та/або обов'язки, або позбавлено певних прав та/або обов'язків у майбутньому.

З урахуванням вищенаведеного та огляду на підстави, якими позивач обґрунтовує позов та клопотання про залучення третіх осіб, суд дійшов висновку, що прийняття рішення в даній справі може вплинути на права та обов'язки Національного банку України та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в зв'язку з чим, суд вважає за необхідне, залучити Національний банк України та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб до участі у справі, як третіх осіб, без самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача.

Щодо клопотання про залучення до участі у справі третю особу без самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - Генеральної прокуратури України, суд відмовляє в його задоволенні, так як з викладених у клопотанні підстав в обґрунтування необхідності залучення вказаної третьої особи, не вбачається, що прийняття рішення в даній справі може вплинути на права та обов'язки Генеральної прокуратури України.

В свою чергу, суд хоче зазначити наступне.

Відповідно до ст. 29 ГПК України, прокурор бере участь у розгляді справ за його позовами, а також може вступити за своєю ініціативою у справу, порушену за позовом інших осіб, на будь-якій стадії її розгляду для представництва інтересів громадянина або держави.

Представником позивача в судовому засіданні 20.10.2015 також було підтримано клопотання про призначення колегіального розгляду справи, яке останній просив суд задовольнити посилаючись на складність спору.

Відповідно до ст. 46 Господарського процесуального кодексу України справи у місцевих господарських судах розглядаються суддею одноособово. Будь-яку справу, що відноситься до підсудності цього суд, залежно від категорії і складності справи, може бути розглянуто колегіально у складі трьох суддів.

Проте, враховуючи те, що представниками сторін не надано документів на виконання вимог суду, суд не може вирішити питання щодо складності спору, в зв'язку з чим, відкладає розгляд клопотання про призначення колегіального розгляду справи.

Також, представник позивача в судовому засіданні 20.10.2015 усно заявив клопотання про оголошення перерви в судовому засіданні та надав суду клопотання про продовження строку вирішення спору, надав щодо нього пояснення та просив суд задовольнити.

Згідно з ч. 3 ст. 69 ГПК України у виняткових випадках за клопотанням сторони, з урахуванням особливостей розгляду спору, господарський суд ухвалою може продовжити строк розгляду спору, але не більш як на п'ятнадцять днів.

Суд, заслухавши представників сторін та дослідивши матеріали справи, враховуючи обставини справи, визнав клопотання про продовження строку вирішення спору у даній справі обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

Відповідно до ст. 77 ГПК України, господарський суд відкладає в межах строків, встановлених статтею 69 цього Кодексу, розгляд справи, коли за якихось обставин спір не може бути вирішено в даному засіданні. Такими обставинами, зокрема, є: нез'явлення в засідання представників сторін, інших учасників судового процесу; неподання витребуваних доказів; необхідність витребування нових доказів.

Враховуючи необхідність повідомлення залучених третіх осіб про розгляд справи, в зв'язку з ненаданням сторонами документів на виконання вимог ухвали суду, що перешкоджає повному, всебічному та об'єктивному розгляду справи, суд вважає за доцільне відкласти розгляд справи.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 4-4, 27, 69, 77, 86 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

1. Продовжити строк вирішення спору у справі № 910/23805/15 на 15 днів до 19.11.2015.

2. Розгляд справи № 910/23805/15 здійснювати у закритому судовому засіданні.

3. Залучити до участі у справі № 910/23805/15 як третю особу 1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - Національний банк України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, код ЄДРПОУ 00032106)

4. Залучити до участі у справі № 910/23805/15 як третю особу 2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (01032, м. Київ, бул. Т. Шевченка, 33 Б).

5. Розгляд справи № 910/23805/15 відкласти на 10.11.15 о 16:10 год. Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду м. Києва за адресою: м. Київ, вул. Богдана Хмельницького, 44-В (корпус Б), зал № 21.

6. Зобов'язати позивача: надіслати копію позовної заяви та доданих до неї документів на юридичну адресу третіх осіб - Національного банку України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, код ЄДРПОУ 00032106) та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (01032, м. Київ, бул. Т. Шевченка, 33 Б). Належні докази відправлення копії позовної заяви та доданих до неї документів на юридичну адресу третіх осіб надати в судове засідання.

Зобов'язати позивача в строк до 05.11.2015 надати суду:

- письмові пояснення щодо правочину наслідки недійсності якого просить застосувати позивач;

- відомості щодо вчинення уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ "Дельта Банк", у відповідності до ст. 38 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", дій та прийняття відповідних рішень щодо віднесення до нікчемних договору про відступлення права вимоги № 2000017/7 від 29.05.2014 з наданням документів в підтвердження даних обставин;

- нормативно-правові акти Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ "Дельта Банк", якими передбачено порядок виявлення нікчемних договорів згідно із ч. 3 ст. 38 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";

- письмові пояснення на відзив;

- письмові пояснення на клопотання відповідача про припинення провадження у справі з наданням доказів в підтвердження викладених обставин;

- пояснення щодо заявлених вимог в позові;

- договори застави цінних паперів з додатками (згідно переліку позовної заяви), що передані за Актом приймання-передачі від 16.02.2015 та докази виконання вказаних договорів, докази звернення стягнення за вказаними договорами;

- докази погашення позичальниками заборгованості за кредитними договорами, що вказані в Акті приймання-передачі від 16.02.2015;

- постанову правління НБУ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії проблемних" № 692/БТ від 30.10.2014;

- докази на підтвердження виконання відповідачем п. 1.6, 1.7 договору про відступлення права вимоги № 2000017/7 від 29.05.2014

- оригінали доданих до позовної заяви документів, для огляду в судовому засіданні;

Попередити позивача про правові наслідки, передбачені п. 5. ч. 1 ст. 81 Господарського процесуального кодексу України.

7. Зобов'язати відповідача в строк до 05.11.2015 надати суду:

- договори застави цінних паперів з додатками (згідно переліку позовної заяви), що передані за Актом приймання-передачі від 16.02.2015;

- докази виконання вказаних договорів та докази звернення стягнення за вказаними договорами;

- докази погашення позичальниками заборгованості за кредитними договорами, що вказані в Акті приймання-передачі від 16.02.2015;

- письмові пояснення щодо правочину наслідки недійсності якого просить застосувати позивач;

- докази на підтвердження виконання відповідачем п. 1.6, 1.7 договору про відступлення права вимоги № 2000017/7 від 29.05.2014 р.

- оригінали доданих до позовної заяви документів, для огляду в судовому засіданні;

8. Зобов'язати третю особу 1 - Національний банк України в строк до 05.11.2015 надати суду:

- письмові пояснення по справі з наданням доказів в підтвердження викладених в поясненнях обставин;

- постанову правління НБУ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії проблемних" № 692/БТ від 30.10.2014;

9. Зобов'язати третю особу - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в строк до 05.11.2015 надати суду:

- письмові пояснення по справі з наданням доказів в підтвердження викладених в поясненнях обставин.

- відомості щодо вчинення уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ "Дельта Банк", у відповідності до ст. 38 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", дій та прийняття відповідних рішень щодо віднесення до нікчемних договору про договору про відступлення права вимоги № 2000017/7 від 29.05.2014 з наданням документів в підтвердження даних обставин;

- нормативно-правові акти Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ "Дельта Банк", якими передбачено порядок виявлення нікчемних договорів згідно із ч. 3 ст. 38 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";

- постанову правління НБУ "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії проблемних" № 692/БТ від 30.10.2014;

10. Копії письмових доказів, які подаються до суду, мають бути належним чином засвідчені.

11. Сторонам в строк до 05.11.2015 подати витребувані судом докази з супровідним листом через відділ діловодства господарського суду міста Києва.

Попередити сторони, що при ухиленні від виконання вимог суду та участі у судовому засіданні до них можуть бути застосовані заходи, передбачені п. 5 ст. 83 Господарського процесуального кодексу України.

12. Зобов'язати учасників процесу направити в судове засідання своїх представників, повноваження яких оформити у відповідності з вимогами ст. 28 ГПК України, а також надати належним чином засвідчені копії документів, що підтверджують повноваження представників.

13. Визнати явку в судове засідання повноважних представників учасників судового процесу обов'язковою.

Суддя С.О. Турчин