Вирок № 4987211, 27.02.2009, Печерський районний суд міста Києва

Справа № 1-30/09

ВИРОК

Іменем України

27 лютого 2009 р. Печерський районний суд м. Києва

в складі : головуючого судді Мосьондза І.А.

при секретарі Табала Я.

з участю прокурорів Іванова А.В., Пластуна М.С.,

адвокатів ОСОБА_1., ОСОБА_2, ОСОБА_3., ОСОБА_4.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Києві кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_1народження уродженки м. Києва, українки, громадянки України, не одруженої, з середньо-технічною освітою, директора ПП «Перспектива-К», зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_1, раніше не судимої,

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_2 народження, уродженки с.Плисецьке, Васильківського району Київської області, українки, громадянки України, з вищою освітою, одруженої, зареєстрованої: АДРЕСА_2, проживаючої: АДРЕСА_3

ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_3 народження, уродженки м.Миронівка Київської області, українки, громадянки України, з вищою освітою, не одруженої, не працюючої, зареєстрованої та проживаючої за адресою: АДРЕСА_4, раніше не судимої,

ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_4народження, уродженця с. Черняхів Кагарлицького району Київської області, українця, громадянина України, з середньою освітою, одруженого, не працюючого, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_5, раніше не судимого,

ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_5 народження, уродженця м.Києва, громадянина України, українця, з середньо-спеціальною освітою, не одруженого, не працюючого, зареєстрованого: АДРЕСА_6,проживаючого: АДРЕСА_7, раніше не судимого

в скоєнні злочинів, передбачених ч.4 с.190, ч.3 ст.28 ч.2 ст.358, ч.3 ст.28 ч.3 ст.358, ч.3 ст.28 ч.2 ст.200 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_5, займаючи посаду директора приватного підприємства «Перспектива-К», за попередньою змовою з ОСОБА_6., ОСОБА_9.,ОСОБА_8., ОСОБА_7 та невстановленими слідством особами, діючи із корисливих мотивів, з метою особистого збагачення, шляхом вчинення умисних злочинів, спрямованих на заволодіння грошовими коштами, які видаються банківськими установами фізичним особам в якості споживчих кредитів, і пов'язаними з цим підробкою документів, використання завідомо підроблених документів і документів, в які були внесені завідомо неправдиві відомості, підробкою документів на переказ грошових коштів, які дають доступ до банківських рахунків, протягом червня - вересня 2006 року, шляхом обману, заволоділи грошовими коштами КБ ТОВ «Місто Банк» МФО 380593, в м. Києві, в розмірі 9992 грн. та АБ «Діамант банк» МФО 320854, м.Київ, в розмірі 41008 грн. 89 коп. за наступних обставин:

Так, ОСОБА_5. 06.06.2006 року, діючи за попередньою змовою із ОСОБА_6. та невстановленими слідством особами, перебуваючи в приміщенні Банку Акціонерний Банк «Діамант банк», МФО 320854, розташованого в м. Києві Контрактова площа, 10А, являючись директором ПП «Перспектива-К», ввівши в оману посадових осіб банківської установи стосовно своїх реальних намірів, підписала з виконуючим обов'язки заступника голови правління - керуючим центральним офісом Акціонерного банку «Діамантбанк» Дементьєвим М. Г., договір № 56 про прийняття платежів від населення, згідно якого: підприємство ПП «Перспектива-К» в особі його директора ОСОБА_5. доручає банку - АБ «Діамант банк», а банк зобов'язується своїми засобами через мережу своїх підрозділів приймати платежі від контрагентів підприємства за товари, послуги або роботи у вигляді готівкових коштів у національній валюті та переказувати ці кошти на поточний рахунок підприємства, визначений у договорі; бланк приймає платежі на підставі документів, які повинні бути оформлені відповідно до вимог чинного законодавства та нормативних актів Національного банку України, зокрема Постанови НБУ № 337 від 14.08.2003 «Про затвердження інструкції про касові операції в банках України; платежі, прийняті від контрагентів підприємства, переказуються на поточний рахунок підприємства ЄДРПОУ 25567541, МФО 320917, розрахунковий рахунок 2600531433201, в ФАБ «Південний» в м. Києві.

Крім цього, 29.08.2006 року ОСОБА_5., діючи за попередньою змовою із ОСОБА_6. та невстановленими слідством особами, знаходячись в приміщенні КБ ТОВ «МІСТО БАНК», МФО 380593, розташованого в м. Києві, по вулиці Хорива, 16/7, підписала із вказаною банківською установою договір про співробітництво № 1 /FURNITURE. Згідно укладеного договору про співробітництво, КБ ТОВ «МІСТО БАНК» МФО 380593 в особі виконуючого обов'язки директора Київської філії Дегтярьова О.В. (банк) та директор ПП «Перспектива-К» ОСОБА_5. (продавець) домовились про надання банком кредитів фізичним особам на придбання продукції, яка належить до асортименту продавця.

Фактично ОСОБА_5., ОСОБА_6. та невстановлені слідством особи мали умисел на незаконне отримання в зазначених банківських установах через підшуканим ними фізичних осіб кредитних коштів, які видавались на придбання споживчих товарів в ПП «Перспектива -К», на підставі підроблених документів, та подальше привласнення цих коштів.

З метою підшукування осіб, які виявляли бажання отримати в банківських установах кредитні кошти в готівковій формі ОСОБА_5., при невстановлених слідством обставинах, розмістила в рекламній газеті «Авізо» оголошення про надання допомоги при отриманні кредитів із зазначенням невстановленого слідством номеру мобільного телефону. ОСОБА_6., займаючи посаду менеджера з продажу та доставки товару ПП «Перспектива-К», діючи згідно відведеної їй ролі, приймала телефонні дзвінки від громадян, які телефонували згідно розміщеного оголошення і потребували допомоги при отриманні кредитів в готівковій формі в кредитно-банківських установах під приводом укладання договорів кредиту на придбання товарів споживчого попиту.

Підшукавши таким способом ОСОБА_9., ОСОБА_8. та ОСОБА_7, які бажали і погодились отримати кредит в готівковій формі в банківських установах на підставі підроблених документів - неправдивої довідки про прибутки за основним місцем роботи та наданої ОСОБА_6. рахунку - фактури, в якому буде внесена завідомо неправдива інформація про придбання в ПП «Перспектива-К» меблів, а частину отриманих коштів залишити в розпорядженні ОСОБА_5., ОСОБА_6. та невстановлених слідством осіб, ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_9.,ОСОБА_8., ОСОБА_7 та невстановлені слідством особами на протязі червня-вересня місяців 2006 року вчинили шахрайські дії, пов'язані із заволодіння шляхом обману грошовими коштами КБ ТОВ «Місто Банк» та АК «Діамант банк» під приводом отримання споживчих кредитів на придбання товарів - меблів, продавцем яких виступало ПП «Перспектива-К», а саме:

23.06.2006 року ОСОБА_9., діючи за попередньою змовою із ОСОБА_5., ОСОБА_6. та ОСОБА_7, з метою заволодіння грошовими коштами АБ «Діамант банк», шляхом обману, перебуваючи АДРЕСА_1 за місцем свого помешкання, за допомогою комп'ютерної техніки створив текст та роздрукував завідомо підроблені документи - довідку про прибутки, вказавши в ній завідомо неправдиву інформацію про те, що він, ОСОБА_9., працює в підприємстві ПП «ВІН СЕРВІС» ідентифікаційний код НОМЕР_1, з 22.12.2003 на посаді керівника відділу продаж, середня заробітна плата за останні шість місяців, з грудня місяця 2005 року по травень місяць 20006 року складає 3200 гривень, виконавши в графі «директор ПП «ВІН СЕРВІС» ОСОБА_7» своєю рукою підпис від імені ОСОБА_7 В цей же день, ОСОБА_7., яка мешкала разом із ОСОБА_9 в зазначеній квартирі, являючись директором зареєстрованого 08.12.2003 в установленому законом порядку в Деснянській районній у м.Києві державній адміністрації ПП «ВІН СЕРВІС» ідентифікаційний код НОМЕР_1, усвідомлюючи дії ОСОБА_9. по вчиненню підробки документів, посвідчила підроблену довідку про прибутки ОСОБА_9. печаткою ПП «ВІН СЕРВІС».

В цей же день, 23.06.2006, ОСОБА_6., діючи згідно відведеної їй ролі, перебуваючи в приміщенні ПП «Перспектива-К», розташованого в м. Києві по вулиці Ярославській, 4, внесла в бланк рахунку-фактури, із реквізитами зареєстрованого в установленому законом порядку ПП «Перспектива-К», завідомо неправдиву інформацію стосовно наявності в ПП «Перспектива-К» товару, замовленого покупцем ОСОБА_9, а саме: рахунок-фактура № 93, видана 23.06.2006 на платника ОСОБА_9, на придбання товару найменування «шафа-купе», вартістю разом з ПДВ 12210 гривень. ОСОБА_5., як директор ПП «Перспектива-К», посвідчила рахунок-фактуру своїм підписом та відтиском печатки підприємства. 26.06.2006 року ОСОБА_6. передала ОСОБА_9. рахунок-фактуру, в який нею та ОСОБА_5. було внесено завідомо неправдиву інформацію стосовно наявності майна у ПП «Перспектива-К», покупцем якого являвся ОСОБА_9.

26.06.2006 року ОСОБА_9., прибув в територіальне відділення АБ «Діамант банк» № 5, МФО 320854, розташованого в м. Києві, по вулиці І.Кудрі, 39 та, ввівши в оману працівника кредитного експерту вказаної банківської установи ОСОБА_14., повідомив останній завідомо неправдиву інформацію стосовно бажання отримати кредит на придбання товарів споживчого попиту, а саме меблів моделі шафи-купе, загальною вартістю разом з ПДВ 12210 гривень в приватному підприємстві «Перспектива-К». Крім цього, ОСОБА_9. надав до банку завідомо підроблену довідку про прибутки, згідно якої ОСОБА_9. працював на посаді керівника відділу продаж ПП «ВІН СЕРВІС», де отримав в період з грудня 2005 року по травень 2006 року середню заробітну плату в розмірі 3200 гривень, завідомо підроблений рахунок-фактуру № 93 від 23.06.2006 про продаж платнику ОСОБА_9 товару - шафи-купе, загальною вартістю разом з ПДВ 12210 гривень та документи, які підтверджували його особистість.

27.06.2006 року ОСОБА_9., знаходячись в приміщенні територіального відділення № 5 АБ «Діамант банк», розташованого в м. Києві, по вулиці І.Кудрі, 39, підписав із вказаною банківською установою, в особі директора відділення Марці О.П. кредитний договір № 102ЕК/К5, згідно якого АБ «Діамант банк» зобов'язувався надати позичальнику ОСОБА_9., а позичальник зобов'язується прийняти та відповідним чином використати і повернути до банку в строк на 24 місяці, кредитні грошові кошти в розмірі 13566,67 гривень, повернути кредитодавцю кредит, сплатити відсотки, комісійну винагороду за надання кредиту, комісійну винагороду за обслуговування кредиту в порядку і при умовах, вказаних в даній угоді. В цей же день банком, згідно укладеного споживчого кредитного договору № 102ЕК/К5 від 27.06.2006, на розрахунковий рахунок НОМЕР_6 позичальника ОСОБА_9., відкритого в АБ «Діамантбанк» МФО 320854, було перераховано грошові кошти в розмірі 13566,67 гривень. ОСОБА_9., продовжуючи свої злочинні дії, діючи згідно єдиного плану злочинних дій, звернувся с заявою до керівництва АБ «Діамант банк» МФО 320854 про видачу йому кредиту в розмірі 13566,67 гривень, згідно укладеного ним кредитного договору та повідомив про свої виконані дії ОСОБА_6., яка в свою чергу, діючи згідно відведеної їй ролі, повідомила ОСОБА_5. про укладення ОСОБА_9. кредитного договору та перерахування грошових коштів.

27.06.2006 року АБ «Діамантбанк», не маючи підставі не довіряти позичальнику ОСОБА_9., наданим ним документам, діючи згідно укладеного 06.06.2006 з директором ПП «Перспектива-К» договору № 56 на приймання платежів від населення, перерахувало на розрахунковий рахунок НОМЕР_4, завідомо відкритий директором ПП «Перспектива-К» ОСОБА_5. в філії АБ «Південний» в м. Києві МФО 320917, грошові кошти в розмірі 12210 гривень як оплату за меблі моделі «шафа-купе», згідно рахунку -фактури № 93 від 23.06.2006, за винятком одноразової комісії банку в сумі 1356,67 гривень.

29.06.2006 року ОСОБА_5., знаходячись в приміщенні філії АБ «Південний» в м. Києві, МФО320917, розташованого в м. Києві по бульвару Л.Українки, 19/16-а м. Києві, з метою доведення єдиного злочинного умислу до кінця та подальшого розпорядження грошовими коштами, отриманих злочинним шляхом під приводом отримання споживчого кредиту, а саме грошових коштів АБ «Діамант банк» під приводом придбання товарів споживчого попиту, заповнила грошовий чек серії ЛА6937258 на видачу грошових коштів готівкою в розмірі 10829 гривень, зазначивши цілі витрат - за товар-меблі.

В подальшому, ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_9., ОСОБА_7, та невстановлені слідством особи, розподілили між собою грошові кошти АБ «Діамант банк» в розмірі 10829 гривень, отримані під приводом споживчого кредиту на придбання товарів в ПП «Перспектива-К».

Крім цього, 05.07.2006 року ОСОБА_9., діючи за попередньою змовою із ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7 та невстановленими слідством особами, з метою заволодіння грошовими коштами КБ ТОВ «МІСТО БАНК» МФО 380593, шляхом обману, перебуваючи АДРЕСА_1 за місцем свого помешкання, за допомогою комп'ютерної техніки створив текст та роздрукував завідомо підроблені документи, які в подальшому необхідно було передати до КБ ТОВ «МІСТО БАНК» для оформлення кредитного договору на придбання товарів в ПП «Перспектива-К», які підтверджували його кредитоспроможність, а саме: довідку про прибутки, вказавши в ній завідомо неправдиву інформацію про те, що він, ОСОБА_9., працює в підприємстві ПП «ВІН СЕРВІС» з 22.12.2003 на посаді керівника відділу продаж, середня заробітна плата за останні шість місяців, з грудня місяця 2005 року по травень місяць 2006 року складала 2336,75 гривень, та виконав в графі «директор ПП «ВІН СЕРВІС» ОСОБА_7» своєю рукою підпис від імені ОСОБА_7 В цей же день, ОСОБА_7., яка мешкала разом із ОСОБА_9, перебуваючи в зазначеній квартирі, являючись директором зареєстрованого 08.12.2003 в установленому законом порядку в Деснянській районній у м.Києві державній адміністрації ПП «ВІН СЕРВІС», усвідомлюючи дії ОСОБА_9. по вчиненню підробки документів, посвідчила підроблену довідку про прибутки ОСОБА_9. печаткою ПП «ВІН СЕРВІС».

В цей же день, 05.07.2006 року, ОСОБА_6., перебуваючи в приміщенні ПП «Перспектива-К», розташованого в м. Києві по вулиці Ярославській, 4, діючи згідно відведеної їй ролі, внесла в бланк рахунку - фактури від 05.07.2006 року, із реквізитами зареєстрованого в установленому законом порядку ПП «Перспектива-К», завідомо неправдиву інформацію про придбання ОСОБА_9 в ПП «Перспектива-К» товару - м'якого кутка «Лорен», вартістю разом з ПДВ 6240 гривень. ОСОБА_5. як директор ПП «Перспектива-К», посвідчила неправдиву рахунок-фактуру своїм підписом та відтиском печатки підприємства. В подальшому ОСОБА_6 передала ОСОБА_9. рахунок-фактуру, в якій містилась неправдива інформація стосовно наявності товару в ПП «Перспектива-К», покупцем якого являвся ОСОБА_9., та підроблений ОСОБА_6. та ОСОБА_5. квитанцію до прибуткового касового ордеру № 59, в яку була внесена завідомо неправдива інформація про те, що 06.07.2006 р. підприємство ПП «Перспектива-К» прийняла від ОСОБА_9. передоплату за меблі згідно рахунку - фактури №102 від 05.07.2006 р.

05.07.2006 року ОСОБА_9., прибувши в Київську філію КБ ТОВ «Місто Банк», МФО 380593, розташованого в м. Києві, по вулиці Хорива, 16/7 і ввівши в оману працівника кредитного відділу вказаної банківської установи, повідомив завідомо неправдиву інформацію про те, що він бажає отримати кредит на придбання товарів споживчого попиту, а саме меблів моделі м'якого кутка «Лорен» загальною вартістю 6240 гривень в приватному підприємстві «Перспектива-К», надавши завідомо підроблену довідку про прибутки, згідно якої ОСОБА_9. працював на посаді керівника відділу продаж ПП «ВІН СЕРВІС, де отримав в період з грудня 2005 року по травень 2006 року середню заробітну плату в розмірі 2336,75 гривень, завідомо підроблений рахунок-фактуру № 102 від 05.07.2006 про продаж платнику ОСОБА_9 товару - м'якого кутка «Лорен», вартістю разом з ПДВ 6240,0 гривень.

06.07.2006 кредитна комісія КБ ТОВ «Місто Банк», на підставі наданих ОСОБА_9. завідомо підроблених документів, надала згоду на видачу ОСОБА_9 кредит в розмірі 4992 гривень на придбання м'якого кутка моделі «Лорен».

07.07.2006, ОСОБА_9. знаходячись в приміщенні Київської філії КБ ТОВ «Місто банк», розташованої в м. Києві, по вулиці Хорива, 16/7, підписав із вказаною банківською установою, в особі заступника директора Дегтярьова О.В. споживчий кредитний договір 78/Ф, згідно якого КБ ТОВ «Місто Банк» зобов'язувалось надати позичальнику ОСОБА_9., а позичальник зобов'язується прийняти та відповідним використати і повернути до банку в строк до 06.07.2007 кредитні грошові кошти в розмірі 4992,0 гривень, сплатити плату за кредит в порядку і при умовах, вказаних в даній угоді грошові кошти, отримані як споживчий кредит позичальнику шляхом перерахування грошових коштів на розрахунковий рахунок позичальника НОМЕР_3, відкритий в даній банківській установі. Виконання позичальником зобов'язань за даним договором забезпечується заставою майна позичальника за договором застави споживчого товару від 07.07.2006. Крім цього, ОСОБА_9. підписав додаток до укладеного споживчого договору 78/Ф - графік погашення кредиту та сплати нарахованих відсотків, договір застави споживчого товару, згідно якого застава за цим договором забезпечує вимоги заставодержателя за споживчим кредитним договором № 78/Ф та повідомив про свої дії ОСОБА_6., яка в свою чергу, повідомила ОСОБА_5. про укладення ОСОБА_9. кредитного договору та перерахування грошових коштів.

07.07.2006 року КБ ТОВ «Місто Банк» згідно укладеного споживчого кредитного договору 78/ф від 07.07.2006 на розрахунковий рахунок НОМЕР_3 позичальника ОСОБА_9. перерахував грошові кошти в розмірі 4992 гривні. В цей же день КБ ТОВ «Місто Банк», діючи згідно укладеного 29.06.2006 з директором ПП «Перспектива-К договору про співробітництво № 1 /FURNITURE, перерахував на розрахунковий рахунок НОМЕР_4, завідомо відкритий директором ПП «Перспектива-К» ОСОБА_5. в філії АБ «Південний» в м. Києві МФО 320917, грошові кошти в розмірі 4992 гривні як оплату за меблі моделі «Лорен», згідно рахунку -фактури № 102 від 05.07.2006 року.

10.07.2006, ОСОБА_5., знаходячись в приміщенні філії АБ «Південний» в м. Києві, розташованого в м. Києві по бульвару Л.Українки, 19/16-а м. Києві, з метою доведення злочинного умислу до кінця та подальшого розпорядження грошовими коштами, отриманих злочинним шляхом під приводом отримання споживчого кредиту, а саме грошових коштів КБ ТОВ «Місто Банк» під приводом придбання товарів споживчого попиту, заповнила заявку - грошовий чек серії ЛА6937263 на видачу грошових коштів готівкою в розмірі 9014 гривень.

В подальшому, ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_9., ОСОБА_7, та невстановлені слідством особи, розподілили між собою грошові кошти КБ ТОВ «Місто Банк» в розмірі 4992,0 гривень, отримані під приводом отримання споживчого кредиту на придбання товарів в ПП «Перспектива-К».

Крім цього, 24.07.2006 року ОСОБА_9., діючи за попередньою змовою із ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_8. та невстановленими слідством осбами, з метою заволодіння грошовими коштами КБ ТОВ «МІСТО БАНК», МФО 380593 шляхом обману, перебуваючи АДРЕСА_1 за місцем свого мешкання, за допомогою комп'ютерної техніки створив текст та роздрукував завідомо підроблені документи, необхідні для оформлення в КБ ТОВ «МІСТО БАНК» кредитного договору на придбанняОСОБА_8. товарів споживчого попиту в ПП «Перспектива-К», які б підтверджували його кредитоспроможність як позичальника. Для цього ОСОБА_9. створив текст завідомо підробленої довідки про прибутки, вказавши в ній завідомо неправдиву інформацію про те, щоОСОБА_8. працює в підприємстві ПП «ВІН СЕРВІС» з 15.02.2004 на посаді менеджера - експедитора, і його середня заробітна плата за останні шість місяців, з січня місяця 2006 року по червень місяць 20006 року, складає 2182,83 гривень, та виконав в графі «директор ПП «ВІН СЕРВІС» ОСОБА_7» своєю рукою підпис від імені ОСОБА_7 В цей же день ОСОБА_7., яка мешкала разом із ОСОБА_9., перебуваючи в зазначеній квартирі, являючись директором зареєстрованого в установленому законом порядку ПП «ВІН СЕРВІС», усвідомлюючи дії ОСОБА_9. по вчиненню підробки документів, засвідчила відтиском печатки ПП «ВІН СЕРВІС» підроблену ОСОБА_9. довідку про прибутки ОСОБА_10

В цей же день, 24.07.2006 року, ОСОБА_6., перебуваючи в приміщенні ПП «Перспектива-К», розташованого в м. Києві по вулиці Ярославській, 4, діючи згідно відведеної їй ролі, внесла в бланк рахунку -фактури, із реквізитами зареєстрованого в установленому законом порядку ПП «Перспектива-К» завідомо неправдиву інформацію про придбанняОСОБА_8. в ПП «Перспектива-К» меблів «система ХХ1 век», вартістю разом з ПДВ 6250 гривень. ОСОБА_5. як директор ПП «Перспектива-К», посвідчила неправдиву рахунок-фактуру своїм підписом та відтиском печатки підприємства.

24.07.2006 року ОСОБА_6. передала ОСОБА_10 рахунок-фактуру, в який нею та ОСОБА_5. було внесено завідомо неправдиву інформацію стосовно наявності товару в ПП «Перспектива-К», покупцем якого являвся ОСОБА_10, та підроблену ОСОБА_6. та ОСОБА_5. квитанцію до прибуткового касового ордеру № 63, в яку була внесена завідомо неправдива інформація про те, що 26.07.2006 р. підприємство ПП «Перспектива-К» прийняла відОСОБА_8. передоплату за меблі згідно рахунку - фактури №102 від 24.07.2006 р.

24.07.2006 року ОСОБА_10, маючи при собі завідомо підроблені документи, прибув в Київську філію КБ ТОВ «Місто Банк», розташованого в м. Києві, по вулиці Хорива, 16/7, і ввівши в оману працівника кредитного відділу вказаної банківської установи, повідомив завідомо неправдиву інформацію про те, що він бажає отримати кредит на придбання товарів споживчого попиту, а саме меблів моделі «система ХХ1 век», загальною вартістю разом з ПДВ 6250,0 гривень в приватному підприємстві «Перспектива-К». При цьомуОСОБА_8. надав працівникам банку завідомо підроблену довідку про прибутки, згідно якої ОСОБА_10 працював на посаді менеджера - експедитора ПП «ВІН СЕРВІС» ідентифікаційний номер НОМЕР_1, отримуючи в період з січня 2006 року по червень 2006 року середню заробітну плату в розмірі 2182,83 гривень, завідомо підроблений рахунок-фактуру № 109 від 24.07.2006 про продаж платнику ОСОБА_10 товару - м'яких меблів моделі «система ХХ1 век», загальною вартістю разом з ПДВ 6250,0 гривень.

26.07.2006 рокуОСОБА_8., знаходячись в приміщенні Київської філії КБ ТОВ «Місто банк», розташованої в м. Києві, по вулиці Хорива, 16/7 підписав із вказаною банківською установою, в особі директора Глухової О.Я. кредитний договір № 85/Ф, згідно якого КБ ТОВ «Місто Банк» МФО 380593 зобов'язувалось надати позичальнику ОСОБА_10, а позичальник зобов'язувався прийняти та відповідним чином використати і повернути до банку в строк до 25.07.2007 кредитні грошові кошти в розмірі 5000 гривень і сплатити плату за кредит в порядку і на умовах, вказаних в даній угоді грошові кошти, отримані як споживчий кредит позичальнику шляхом перерахування грошових коштів на розрахунковий рахунок позичальника НОМЕР_3, відкритий в даній банківській установі. Виконання позичальником зобов'язань за договором забезпечується заставою майна позичальника за договором застави споживчого товару від 26.07.2006. Крім того,ОСОБА_8. підписав додаток до укладеного споживчого договору 85/Ф - графік погашення кредиту та сплати нарахованих відсотків, договір застави споживчого товару, згідно якого застава за цим договором забезпечує вимоги заставодержателя за споживчим кредитним договором № 85/Ф. ТакожОСОБА_8. повідомив про свої виконані дії ОСОБА_6., яка в свою чергу, повідомила ОСОБА_5. про укладенняОСОБА_8. кредитного договору та перерахування грошових коштів.

26.07.2006, згідно укладеного споживчого кредитного договору 85/Ф від 26.07.2006 на розрахунковий рахунок НОМЕР_3 позичальника ОСОБА_8. КБ ТОВ «Місто Банк» перерахував грошові кошти в розмірі 5000 гривень. В цей же КБ ТОВ «Місто Банк», діючи згідно укладеного 29.06.2006 з директором ПП «Перспектива-К» договору про співробітництво № 1 /FURNITURE, перерахував на розрахунковий рахунок НОМЕР_4, завідомо відкритий директором ПП «Перспектива-К» ОСОБА_5. в філії АБ «Південний» в м. Києві МФО 320917, грошові кошти в розмірі 5000 гривень як оплату за меблі моделі «система ХХ1век», згідно рахунку -фактури № 109 від 24.07.2006, в тому числі з ПДВ 833,34 гривень.

27.07.2006 року ОСОБА_5., знаходячись в приміщенні філії АБ «Південний» в м. Києві, МФО320917, розташованого в м. Києві по бульвару Л.Українки, 19/16-а м. Києві, з метою доведення злочинного умислу до кінця та подальшого розпорядження грошовими коштами, отриманих злочинним шляхом під приводом отримання споживчого кредиту, а саме грошових коштів КБ ТОВ «Місто Банк» під приводом придбання товарів споживчого попиту, заповнила грошовий чек серії ЛА6937269 на видачу грошових коштів готівкою в розмірі 5317 гривень, зазначивши цілі витрат - за товар-меблі.

В подальшому, ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_9., ОСОБА_7,ОСОБА_8. та невстановлені слідством особи, розподілили між собою грошові кошти КБ ТОВ «Місто Банк» в розмірі 5000 гривень, отримані ОСОБА_8. в якості споживчого кредиту на придбання товарів в ПП «Перспектива-К».

Крім цього, 03.06.2006 року ОСОБА_9., діючи за попередньою змовою із ОСОБА_5., ОСОБА_6. та ОСОБА_7 та невстановленими слідством особами, з метою заволодіння грошовими коштами, в АБ «Діамант банк», МФО 380593 шляхом обману, перебуваючи АДРЕСА_1 за місцем свого мешкання, за допомогою комп'ютерної техніки створив текст та роздрукував завідомо підроблені документи, необхідні для оформлення в АБ «Діамантбанк», МФО 320854 кредитного договору на придбання ОСОБА_7 товарів споживчого попиту в ПП «Перспектива-К», які б підтверджували її кредитоспроможність як позичальника. Для цього ОСОБА_9. створивши та роздрукував бланк завідомо підробленої довідки про прибутки, вказавши в ній завідомо неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_7 працює в підприємстві ТОВ «БРАВУС» ідентифікаційний номер НОМЕР_7, з 10.11.2003 на посаді керівника відділу продаж, середня заробітна плата якої за останні шість місяців, з лютого місяця 2006 року по липень місяць 2006 року, складає 3109 гривень. Після цього, в графі «директор ТОВ «БРАВУС ОСОБА_13.» своєю рукою виконав підпис від імені ОСОБА_13. В подальшому директор ТОВ «БРАВУС» ОСОБА_13., матеріали кримінальної справи відносно якого виділені в окреме провадження, за проханням ОСОБА_9., при невстановлених слідством обставинах та в неустановленому слідством місці, посвідчив підроблену ОСОБА_9. довідку про прибутки ОСОБА_7 відтиском печатки ТОВ «БРАВУС».

В цей же день, 03.08.2006 року, ОСОБА_6., перебуваючи в приміщенні ПП «Перспектива-К», розташованого в м. Києві по вулиці Ярославській, 4, діючи згідно відведеної їй ролі, внесла в бланк рахунку-фактури від 03.08.2006 року, із реквізитами зареєстрованого в установленому законом порядку ПП «Перспектива-К», завідомо неправдиву інформацію про придбання ОСОБА_7 в ПП «Перспектива-К» меблів найменуванням «система REZET», вартістю разом з ПДВ 12198 гривень. ОСОБА_5., як директор ПП «Перспектива-К», посвідчила неправдиву рахунок-фактуру своїм підписом та відтиском печатки підприємства.

03.08.2006 року ОСОБА_6. передала ОСОБА_7 в присутності ОСОБА_9. рахунок-фактуру, в який нею та ОСОБА_5. було внесено завідомо неправдиву інформацію стосовно наявності майна у ПП «Перспектива-К», покупцем якого являлась ОСОБА_7

03.08.2006, ОСОБА_7, діючи згідно відведеної їй ролі, маючи при собі завідомо підроблені документи, прибула в територіальне відділення АБ «Діамант банк» № 5, МФО 320854, розташованого в м. Києві, по вулиці І.Кудрі, 39 та, ввівши в оману працівника кредитного експерту вказаної банківської установи ОСОБА_14., повідомила останній завідомо неправдиву інформацію стосовно бажання отримати кредит на придбання товарів споживчого попиту, а саме меблів моделі «система REZET», загальною вартістю разом з ПДВ 12198 гривень в приватному підприємстві «Перспектива-К», та надала завідомо підроблену довідку про прибутки, згідно якої вона працювала на посаді керівника відділу продаж ТОВ «БРАВУС» і отримала в період з лютого 2006 року по липень 2006 року середню заробітну плату в розмірі 3109,92 гривень, а також завідомо підроблений рахунок-фактуру № 118 від 03.08.2006 про продаж платнику ОСОБА_7 товару моделі «система REZET», загальною вартістю разом з ПДВ 12198,0 гривень та документи, які підтверджували її особистість.

03.08.2006, ОСОБА_7, знаходячись в приміщенні територіального відділення № 5 АБ «Діамант банк», розташованого в м. Києві, по вулиці І.Кудрі, 39, підписала із вказаною банківською установою, в особі заступника директора відділення АБ «Діамант банк» Соловйової О.Є., кредитний договір № 132ЕК/К5, згідно якого АБ «Діамант банк» зобов'язувався надати позичальнику ОСОБА_7, а позичальник зобов'язується прийняти та відповідним чином використати і повернути до банку в строк на 24 місяці, кредитні грошові кошти в розмірі 13553,33 гривні, повернути кредитодавцю кредит, сплатити відсотки, комісійну винагороду за надання кредиту, комісійну винагороду за обслуговування кредиту в порядку і при умовах, вказаних в даній угоді. Після підписання кредитного договору, ОСОБА_7 повідомила ОСОБА_6. про свої виконані дії, яка в скою чергу, повідомила ОСОБА_5. про укладання ОСОБА_7 кредитного договору та перерахування грошових коштів.

03.08.2006 року АБ «Діамантбанк» згідно укладеного споживчого кредитного договору № 132ЕК/К5 від 03.08.2006 перерахував на розрахунковий рахунок НОМЕР_8 позичальника ОСОБА_7, відкритого в АБ «Діамантбанк» грошові кошти в розмірі 13553,33 гривень. В той же день, ОСОБА_7, продовжуючи свої злочинні дії, звернувся с заявою до керівництва АБ «Діамант банк» МФО 320854 про видачу їй кредиту в розмірі 13553, 33 гривень, згідно укладеного нею кредитного договору.

03.08.2006 АБ «Діамантбанк», діючи згідно укладеного 06.06.2006 з директором ПП «Перспектива-К» договору № 56 на приймання платежів від населення, перерахувало на розрахунковий рахунок НОМЕР_4, завідомо відкритий директором ПП «Перспектива-К» ОСОБА_5. в філії АБ «Південний» в м. Києві МФО 320917, грошові кошти в розмірі 12198 гривень як оплату за меблі моделі ««система REZET», згідно рахунку -фактури № 118 від 03.08.2006, за винятком одноразової комісії банку в сумі 1355,33 гривень.

04.08.2006, ОСОБА_5., знаходячись в приміщенні філії АБ «Південний» в м. Києві, МФО320917, розташованого в м. Києві по бульвару Л.Українки, 19/16-а м. Києві, з метою доведення злочинного умислу до кінця та подальшого розпорядження грошовими коштами, отриманих злочинним шляхом під приводом отримання споживчого кредиту, а саме грошових коштів АБ «Діамант банк» під приводом придбання товарів споживчого попиту, заповнила грошовий чек серії ЛА6937247 на видачу грошових коштів готівкою в розмірі 11000,0 гривень, зазначивши цілі витрат - за товар-меблі.

В подальшому, ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7 та невстановлені слідством особи, заволоділи грошовими коштами АБ «Діамант банк» в розмірі 12198 гривень, отриманими ОСОБА_7 в якості споживчого кредиту на придбання товарів в ПП «Перспектива-К», та розподілили між собою .

Крім цього, 30.08.2006 року ОСОБА_9., діючи за попередньою змовою із ОСОБА_5., ОСОБА_6.,ОСОБА_8., ОСОБА_7 та невстановленими слідством особами, з метою заволодіння грошовими коштами АБ «Діамант банк», шляхом обману, перебуваючи АДРЕСА_1 за місцем свого помешкання, за допомогою комп'ютерної техніки створив текст та роздрукував завідомо підроблені документи, які в подальшому необхідно було передати до АБ «Діамантбанк», МФО 320854 для оформлення кредитного договору на придбанняОСОБА_8. товарів споживчого попиту в ПП «Перспектива-К», які б підтверджували його кредитоспроможність як позичальника. Для цього ОСОБА_9. створив та роздрукував бланк завідомо підробленої довідки про прибутки, вказавши в ній завідомо неправдиву інформацію про те, щоОСОБА_8. працює в підприємстві ПП «ВІН СЕРВІС» з 18.02.2004 на посаді менеджера-експедитора, середня заробітна плата за останні шість місяців, з лютого місяця 2005 року по липень місяць 2006 року, складає 2434,69 гривень, та виконав в графі «директор ПП «ВІН СЕРВІС» ОСОБА_7» своєю рукою підпис від імені ОСОБА_7 В цей же день, ОСОБА_7., перебуваючи в зазначеній квартирі, являючись директором зареєстрованого 08.12.2003 в установленому законом порядку ПП «ВІН СЕРВІС», усвідомлюючи дії ОСОБА_9. по вчиненню підробки документів, посвідчила відтиском печатки ПП «ВІН СЕРВІС» підроблену ОСОБА_9. довідку про прибуткиОСОБА_8.

31.08.2006 року ОСОБА_6., перебуваючи в приміщенні ПП «Перспектива-К», розташованого в м. Києві по вулиці Ярославській 4, діючи згідно відведеної їй ролі, внесла в бланк рахунку - фактури №136 від 31.08.2006 року, із реквізитами зареєстрованого в установленому законом порядку ПП «Перспектива-К», завідомо неправдиву інформацію про придбанняОСОБА_8. в ПП «Перспектива-К» товару моделі «шафа-купе», вартістю разом з ПДВ 12500 гривень. ОСОБА_5. як директор ПП «Перспектива-К» посвідчила неправдиву рахунок-фактуру своїм підписом та відтиском печатки підприємства.

31.08.2006 року ОСОБА_6., діючи відведеної їй ролі, передала ОСОБА_10 рахунок-фактуру, в який нею та ОСОБА_5. було внесено завідомо неправдиву інформацію стосовно наявності майна у ПП «Перспектива-К», покупцем якого являвсяОСОБА_8..

01.09.2006 рокуОСОБА_8., прибувши в територіальне відділення АБ «Діамант банк» № 5, розташованого в м. Києві, по вулиці І.Кудрі, 39, і ввівши в оману працівника кредитного експерту вказаної банківської установи ОСОБА_14., повідомив останній завідомо неправдиву інформацію стосовно бажання отримати кредит на придбання в приватному підприємстві «Перспектива-К» товарів споживчого попиту, а саме меблів моделі «шафа-купе», загальною вартістю 12500 гривень, а також надав завідомо підроблену довідку про прибутки, згідно якої він працював на посаді менеджера-експедитора ПП «ВІН СЕРВІС», де отримав в період з лютого 2006 року по липень 2006 року середню заробітну плату в розмірі 2434,69 гривень, завідомо підроблений рахунок-фактуру № 136 від 31.08.2006 про продаж платнику ОСОБА_10 товару моделі «шафа-купе», загальною вартістю 12500 гривень та документи, які підтверджували його особистість.

06.09.2006 року ОСОБА_8., знаходячись в приміщенні територіального відділення № 5 АБ «Діамант банк», розташованого в м. Києві, по вулиці І.Кудрі, 39, підписав із вказаною банківською установою, в особі заступника голови правління - керуючого центральним офісом АБ «Діамант банк» Дементьєвим М.Г. кредитний договір № 156ЕК/К5, згідно якого АБ«Діамант банк» зобов'язувалось надати позичальнику ОСОБА_10, а позичальник зобов'язувався прийняти та відповідним чином використати і повернути до банку в строк на 24 місяці кредитні грошові кошти в розмірі 13888,89 гривень, повернути кредитодавцю кредит, сплатити відсотки, комісійну винагороду за надання кредиту, комісійну винагороду за обслуговування кредиту в порядку і при умовах, вказаних в даній угоді. Після цьогоОСОБА_8. повідомив про свої виконані дії ОСОБА_6. , яка в свою чергу, повідомила ОСОБА_5. про укладенняОСОБА_8. кредитного договору та перерахування грошових коштів.

06.09.2006 року АБ «Діамантбанк», діючи згідно укладеного споживчого кредитного договору № 156ЕК/К5 від 06.09.2006, перерахував на розрахунковий НОМЕР_8позичальникаОСОБА_8., відкритого в МФО 320854, грошові кошти в розмірі 13888,89 гривень. В цей же день АБ «Діамантбанк», діючи згідно укладеного 06.06.2006 з директором ПП «Перспектива-К» договору № 56 на приймання платежів від населення, перерахувало на розрахунковий рахунок НОМЕР_4, завідомо відкритий директором ПП «Перспектива-К» ОСОБА_5. в філії АБ «Південний» в м. Києві МФО 320917, грошові кошти в розмірі 12500 гривень як оплату за меблі моделі «шафа-купе», згідно рахунку - фактури № 136 від 31.08.2006р.

07.09.2006, ОСОБА_5., знаходячись в приміщенні філії АБ «Південний» в м. Києві, розташованого в м. Києві по бульвару Л.Українки, 19/16-а м. Києві, з метою доведення злочинного умислу до кінця та подальшого розпорядження грошовими коштами, отриманих злочинним шляхом під приводом отримання споживчого кредиту, а саме грошових коштів АБ «Діамант банк» МФО 329854 під приводом придбання товарів споживчого попиту, заповнила грошовий чек серії ЛБ8458160 на видачу грошових коштів готівкою в розмірі 10600 гривень, зазначивши цілі витрат - за товар-меблі.

В подальшому ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9,ОСОБА_8. та невстановлені слідством особи, заволоділи грошовими коштами АБ «Діамант банк» МФО 320854 в розмірі 12500 гривень, отриманимиОСОБА_8. в якості споживчого кредиту на придбання товарів споживчого попиту в ПП «Перспектива-К», та розподілили між собою.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_5. свою вину у вчиненні інкримінованих дій не визнала і дала показання про те, що про заволодіння ОСОБА_6., ОСОБА_9.,ОСОБА_8. ОСОБА_7 та невстановленими слідством особами шляхом обману грошовими коштами КБ ТОВ «Місто Банк» та АК «Діамант банк» під приводом отримання споживчих кредитів на придбання товарів споживчого попиту - меблів в ПП «Перспектива-К», їй нічого не було відомо. Очолюване неї підприємство ПП «Перспектива - К» займалось реалізацією меблів, які закуплялись в інших підприємствах. Вважає, що зазначені порушення закону при отриманні кредитних коштів в банківських установах на підставі фіктивних документів ПП «Перспектива -К» стали можливими внаслідок зловживання своїми службовими обов'язками ОСОБА_6., яка неофіційно спочатку працювала на посаді головного бухгалтера ПП «Перспектива -К», а в травні 2006 року придбала у неї це підприємство і фактично займала в ньому посаду директора. Банківські документи на перерахування коштів в період червня - вересня 2006 року вона підписувала, але в їх суть не вникала. Також в зазначений період неї підписувались як директором ПП «Перспектива - К» всі звітні фінансово-бухгалтерські документи, які подавались підприємством в контролюючі державні установи.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_6. свою вину у заволодінні нею за попередньою змовою з ОСОБА_5., ОСОБА_9.,ОСОБА_8., ОСОБА_7 та невстановленими слідством особами, шляхом обману, грошовими коштами КБ ТОВ «Місто Банк» та АК «Діамант банк» під приводом отримання споживчих кредитів на придбання товарів споживчого попиту - меблів, продавцем яких виступало ПП «Перспектива-К», визнала повністю та показала, що з жовтня 2005 року працювала в ПП«Перспектива-К» на посаді менеджера із продажу меблів. Директором підприємства була ОСОБА_5. Остання їй пояснила, що вона повинна знаходити клієнтів на покупку меблів, підписувати необхідні документи та передавати їх до офісу підприємства. В даному підприємстві, окрім неї, працював такожОСОБА_11 та секретар по імені ОСОБА_11 Хто був постачальником меблів вона не знає, так як ніяких документів на поставку меблів, як і самих меблів, вона не бачила. Наприкінці 2005 року, в присутності ОСОБА_11, ОСОБА_5. запропонувала їм заробляти гроші, надаючи допомогу людям, які хочуть отримати в банку кредит готівкою, але під приводом оформлення споживчих кредитів на придбання товарів споживчого попиту, так як на даний час банки дають споживчі кредити тільки на придбання товарі споживчого попиту, а гроші перераховують на рахунок підприємств, які продають дані товари.ОСОБА_11 також мав приймати участь в цьому, але що саме він мав робити, вона не знає. ОСОБА_5. також їй повідомила, що по рекламній об'яві в газеті до неї будуть звертатися люди, щоб отримати кредит. Їй необхідно пояснювати, що для отримання кредиту потрібна довідка про доходи, паспорт, довідка про присвоєння ідентифікаційного коду та рахунок-фактуру, згідно якої клієнт купує в підприємстві ПП «Перспектива-К» меблі. Після того, як клієнт укладе договір з банком, грошові кошти будуть переведенні на розрахунковий рахунок і ОСОБА_5. буде знімати грошові кошти, а потім буде передавати гроші їй, а вона - клієнту, з вирахуванням 15 відсотків від загальної суми кредиту, яку вони будуть залишати собі. Особисто вона мала отримувати один відсоток від вартості реалізованого товару, а інша частина залишалась у розпорядженні ОСОБА_5.. Як пояснила ОСОБА_5., рахунок-фактури потрібні тільки для надання до банку для укладення кредитного договору, на підставі якого банк перерахує грошові кошти на розрахунковий рахунок ПП«Перспектива-К», так як банки не надають кредитні грошові кошти готівкою.

Приблизно в червні 2006 року до неї по телефону звернувся ОСОБА_9., який виявив бажання отримати грошові кошти готівкою під виглядом споживчого кредиту. При зустрічі вона йому повідомила, що для отримання кредиту необхідно мати довідку про прибутки, паспорт та ідентифікаційний код. ОСОБА_9. їй відповів, що він офіційно не працює, але у нього є можливість виготовити таку довідку, так як його співмешканка являється підприємцем і має печатку підприємства, а тому він зможе виготовити таку довідку, а співмешканка поставить печатку. Умови того, що за надання допомоги в отриманні кредиту йому буде повернуто готівкові кошти, з різницею 15 відсотків, які неї будуть утримані, його влаштовували. ОСОБА_9 їй повідомив, що його співмешканка та рідний брат теж бажають отримати кредит таким чином, яким вона також погодилась надати допомогу в отриманні кредиту. Через деякий час ОСОБА_9 надав їй копію паспорта, довідку про присвоєння ідентифікаційного коду, а також довідку про доходи, видану на його ім'я від ТОВ«ВІН СЕРВІС». В цей день вона заповнила бланк-замовлення, також виписала йому неправдиву рахунок-фактуру № 93 від 23.08.2006 р., згідно якої позичальник - ОСОБА_9. купував в ПП«Перспектива К» товар - меблі вартістю 12 210 грн. На даному рахунку - фактурі ОСОБА_5. поставила свій підпис та печатку підприємства та повідомила, щоб ОСОБА_9 звернувся до «Діамант-Банку». Ці документа вона передала ОСОБА_9., який за її вказівкою пішов в «Діамант Банк», а через деякий час передзвонив і повідомив, що договір кредиту він підписав і що в банку йому повідомили, що гроші на рахунок підприємства будуть перераховані через декілька днів. Через декілька днів Дяченко їй передала суму приблизно 8-9 тисяч, для передачі ОСОБА_9 ., а також її частку, що складала приблизно 100 гривень, тобто 1 відсоток від суми кредиту. Отримані від ОСОБА_5. гроші вона передала гроші ОСОБА_9.. При цьому вона також заповнила акт прийому-передачі на нібито придбані меблі, в якому ОСОБА_9. поставив свій підпис.

Аналогічним чином нею 07.07.2006 року була надана допомогаОСОБА_12 в отриманні споживчого кредиту в АБ «Місто Банк», 03.08.2006 року - ОСОБА_7 в КБ «Діамант-Банк», 26.07.2006 року та 01.09.2006 року ОСОБА_10, відповідно, в АБ «Місто Банк» КБ «Діамант-Банк», на підставі неправдивих документів про їх місце роботи та доходи, а також документів, що містили неправдиві відомості про те, що ними ніби-то споживчий кредит отримувався на придбання меблів в ПП «Перспектива -К».

Заперечує покази ОСОБА_5. про те, що протягом травня - вересня 2006 року працювала в ПП «Перспектива-К» на посаді бухгалтера або директора, так як жодного документу від імені цих посад не підписувала, печатка підприємства знаходилась у ОСОБА_5..

Також заперечує, що вона діяла в складі організованої групи, створеної для зайняття злочинною діяльністю. Свою вину у скоєні злочинів визнає повністю, у вчиненому щиро кається.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_7 свою вину у заволодінні нею за попередньою змовою з ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_9.,ОСОБА_8., та невстановленими слідством особами, шляхом обману, грошовими коштами КБ ТОВ «Місто Банк» та АК «Діамант банк» під приводом отримання споживчих кредитів на придбання меблів в ПП «Перспектива-К», визнала повністю та показала, що співмешкає з ОСОБА_9, в АДРЕСА_1. На початку 2003 року вона зареєструвала підприємство під назвою «ВІН СЕРВІС», де була засновником і директором. ОСОБА_9. та його братОСОБА_8. офіційно в даному підприємстві не працювали. Приблизно в серпні 2006 року ОСОБА_9. їй повідомив, що в нього є можливість отримати кредит в АК «Діамант» готівковими коштами. Також повідомив, що в нього є знайома ОСОБА_6., яка допоможе отримати кредит на придбання м'яких меблів, а гроші будуть перераховані на рахунок одного підприємства, з якого ОСОБА_6. їх зніме та передасть їм, але за послуги при отриманні кредиту необхідно буде віддати їй 15 відсотків від отриманого кредиту. Вона погодилась, але повідомила ОСОБА_9., що не зможе на своє ім'я отримати кредит, так як не може сама на себе виписати довідку про прибутки. За порадою ОСОБА_6. підшукати інше підприємство, звернулись до знайомого ОСОБА_13а Сергія, який працював директором ТОВ «БРАВУС». ОСОБА_9 . на комп'ютері, який був встановлений у них в офісі створив текст довідки про прибутки, згідно якої вона працювала на посаді начальника відділу продаж в ТОВ « БРАВУС» з 10.11.2003 року, і її заробітна плата складала 3109,92, гривень. Після чого, роздрукувавши дану довідку, ОСОБА_9 поїхав до ОСОБА_13а, а коли повернувся, то показав їй підроблену довідку про прибутки, видану на її ім'я, на якій був відтиск печатки ТОВ «БРАВУС». ОСОБА_9 повідомив, що ОСОБА_13 погодився поставити печатку на довідку, але відмовився ставити підпис. При ньому ОСОБА_9 поставив в графі «директор» підпис від імені ОСОБА_13. На наступній день вона зустрілась із ОСОБА_6., яка повідомила, що кредит можна отримати без проблем на суму не більше 13 тисяч гривень. При цьому, ОСОБА_6. також повідомила, що на підроблену довідку про доходи в банку увагу звертати не будуть, якщо справно сплачувати кредит. Також ОСОБА_6 передала її рахунок-фактуру, згідно якої вона купувала м'які меблі вартістю 13553 ,33 гривень та повідомила, що дану фактуру разом з довідкою про прибутки вона повинна передати в кредитний відділ Печерського відділення банку «Діамант-Банк». Також ОСОБА_6. повідомила, що вона сама зніме з рахунку підприємства кошти, відрахує собі 15 відсотків від суми і гроші передасть їй та ОСОБА_9. В той же день вона разом з ОСОБА_9 прийшла до Печерського відділення банку «Діамант-Банк» і подала документа на отримання кредиту. Їй зателефонували з банку та повідомили, що кредитним комітетом прийнято рішення про видачу їй кредиту в сумі 13553 гривень. На наступній день вона знову разом з ОСОБА_9м прибула до того ж відділення банку та підписала договір кредиту, згідно якого отримувала кредит в сумі 13553 гривень на споживчі цілі. На наступній день ОСОБА_6. зателефонувала ОСОБА_9 та повідомила, що банк перерахував грошові кошти, вона вже їх зняла із рахунку підприємства. Вони знову всі троє зустрілись біля станції метро «Печерська», де ОСОБА_6. їй передала 10 000 гривень, при цьому вона розписалася в накладній на отримання м'яких меблів. Отримані кошти витратили на особисті потреби. У встановлений строк в банк «Діамант» нею було частково сплачено отриманий кредит, але у зв'язку з несвоєчасним поверненням нею кредиту, борг по ньому був сплачений страховою компанією «Європейський страховий альянс».

Також їй відомо, що на підставі неправдивих документів, в тому числі довідок про доходи, виданих від її імені як директора ПП «ВІН СЕРВІС», в банківських установах були отримані кредити ОСОБА_9. та його братомОСОБА_8.

Заперечує, що вона діяла в складі організованої групи, створеної для зайняття злочинною діяльністю. Свою вину у скоєні злочинів визнає повністю, у вчиненому щиро кається. Заявлені до нього позовні вимоги визнає повністю.

Допитаний в судовому засіданні підсуднийОСОБА_8. свою вину у заволодінні ним за попередньою змовою з ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_9., ОСОБА_7 та невстановленими слідством особами, шляхом обману, грошовими коштами КБ ТОВ «Місто Банк» та АК «Діамант банк» під приводом отримання споживчих кредитів на придбання меблів в ПП «Перспектива-К», визнав повністю та показав, що з 2004 року працює таксистом. Хотів придбати власну машину, але коштів не було. По одній з об'яв в газеті «Авізо», можливо за порадою свого брата ОСОБА_9., познайомився з ОСОБА_6., яка йому повідомила, що може допомогти в отриманні кредиту готівкою, через її фірму ПП «Перспектива К», де вона працює менеджером. Під час зустрічі 26.07.2006 р. ОСОБА_6. виписала рахунок-фактуру № 109 від 24.07.2006 р. на придбання меблів, але повідомила, що крім, необхідно надати до банку довідку, яка б підтверджувала його заробітну плату, яка б дозволяла сплачувати кредит. Він попросив свого брата ОСОБА_9. посприяти в отриманні довідки про доходи, оскільки офіційно ніде не працював. Через деякий час ОСОБА_9. передав йому довідку, яка свідчила про те, що він працює в ПП «Він Сервіс», із зазначенням періоду роботи та заробітної плати. Директором ПП «Він Сервіс» працювала дружина ОСОБА_9., яка знала про те, що вони підробили довідку про його доходи. Також він, ОСОБА_9. та ОСОБА_7 домовилися, що коли будуть телефонувати працівники банку для перевірки наданих відомостей до банку, то ОСОБА_7 підтвердить, що він, або брат дійсно працюють у неї у фірмі ТОВ «ВІН СЕРВІС». З вище перерахованим пакетом документів, діючи за пропозицією ОСОБА_6., він пішов в ТОВ «Місто Банк», де 26.07.2006 р. на підставі поданих ним документів підписав кредитний договір № 109 від 24.07.2006 р. на нібито придбання меблів в підприємстві ПП «Перспектива-К». Крім того, ним був підписаний договір застави, згідно якого він отримував грошові кошти у вказаному банку під заставу меблів. Згідно домовленості одразу зателефонував ОСОБА_6. та повідомив, що договір заключив і вони з нею зустрілися наступного дня також біля готелю «Салют». Вона написала акт прийому-передачі на отримання меблів, він підписався, після чого вона передала йому готівку в розмірі приблизно 4 250 грн. Згідно попередніх домовленостей 15 відсотків від суми кредиту залишались в ОСОБА_6. та невідомих йому осіб за надання допомоги в отриманні кредиту готівкою. Фактично меблі він не отримував.

В зв'язку з тим, що на оформлення і страховку машини йому недостатньо було грошових коштів, аналогічним чином, на підставі підроблених документів - довідки про доходи ПП «ВІН СЕРВІС» та фіктивного рахунку-фактури про придбання меблів в ПП «Перспектива - К», у вересні 2006 року ним було отримано кредит в банку «Діамант Банк» на суму 13888 грн. 89 коп.

Заперечує, що він діяв в складі організованої групи, створеної для зайняття злочинною діяльністю. Свою вину у скоєні злочинів визнає повністю, у вчиненому щиро кається. Заявлені до нього позовні вимоги визнає повністю.

Допитаний в судовому засіданні підсудний ОСОБА_9. свою вину у заволодінні ним за попередньою змовою з ОСОБА_5., ОСОБА_6.,ОСОБА_8., ОСОБА_7 та невстановленими слідством особами, шляхом обману, грошовими коштами КБ ТОВ «Місто Банк» та АК «Діамант банк» під приводом отримання споживчих кредитів на придбання меблів в ПП «Перспектива-К», визнав повністю та показав, що співмешкає з ОСОБА_7, в АДРЕСА_1. Йому було відомо, що ОСОБА_7 зареєструвала ПП «ВІН СЕРВІС», де була директором. Ніякої трудової угоди з ПП «ВІН СЕРВІС» він не підписував, в штаті підприємства не перебував. Оскільки у них виникло скрутне матеріальне положення, так як ОСОБА_7 важко хворіла, вирішив отримати споживчий кредит в одному із банків міста Києва. По мобільному телефону, номер якого йому надав брат ОСОБА_10, познайомився із ОСОБА_6., якій повідомив, що хоче отримати кредит готівковими грошима. Вона погодилась допомогти і сказала, що потрібно приготувати такі документи: паспорт, ідентифікаційний код та довідку про доходи із зазначенням заробітної плати не менше 2 000 гривень, а також рахунок - фактуру про вартість товару, на який буде оформлюватись кредит. Останній документ вона надасть йому сама. Також повідомила, що її послуги будуть складати 15 відсотків від суми споживчого кредиту. В цей день він виготовив фіктивну довідку про доходи, згідно якої він працював в ПП «ВІН СЕРВІС» із зазначенням розміру заробітної плати, вчинив підпис від імені ОСОБА_7 та поставив печатку. При цьому вони домовилися з ОСОБА_7, що якщо будуть телефонувати представники банків, то вона повинна говорити, що він, або його братОСОБА_8. працюють у неї у фірмі, тому що він також підроблював довідки про доходи своєму брату.

26.06.2006 року він зустрівся зі ОСОБА_6., яка передала йому рахунок-фактуру № 93 від 23.08.2006 р. від ТОВ «Перспектива К» за придбання меблів на суму 12 210 грн.. За її пропозицією він пішов в «Діамант Банк» та надав співробітникові банку відповідні документи: копію паспорта, коду, підроблену ним довідку про доходи та рахунок-фактуру, яку дала йому ОСОБА_6.. 27.06.2006 р. він поїхав до банку та підписав договір № 102 ЕК/К5 на отримання споживчого кредиту, про що повідомив ОСОБА_6.. Через декілька днів зустрівся зі ОСОБА_6., підписав акт прийому-передачі меблів, яких фактично не отримував і отримав з вирахуванням 15 відсотків гроші у розмірі приблизно 8 500 грн.

Аналогічним чином, на підставі підроблених документів - довідки про доходи ПП «ВІН СЕРВІС» та фіктивного рахунку-фактури про придбання меблів в ПП «Перспектива - К», у вересні 2006 року ним було отримано кредит в банку «Місто Банк» на суму 4992 грн..

Також він наприкінці липня 2006 р., на прохання його брата ОСОБА_10 також підробив довідку про його доходи в ПП «ВІН СЕРВІС», а також довідку ТОВ «БРАВУС» про доходи ОСОБА_7 Інні, яку на його прохання посвідчив печаткою ТОВ «БРАВУС» його знайомийОСОБА_13 який був директором цього підприємства.

Заперечує, що він діяв в складі організованої групи, створеної для зайняття злочинною діяльністю. Свою вину у скоєні злочинів визнає повністю, у вчиненому щиро кається. Заявлені до нього позовні вимоги визнає повністю.

Незважаючи на невизнання ОСОБА_5. своєї вини в інкримінованих їй злочинах, визнання вини ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. таОСОБА_8. у вчиненні інкримінованих їм діях, за виключенням вчинення злочину в складі організованої групи, їх вина у заволодінні грошовими коштами КБ ТОВ «Місто Банк» та АБ «Діамант банк», і пов'язаними з цим підробкою документів, використання завідомо підроблених документів і документів, в які були внесені завідомо неправдиві відомості, підробкою документів на переказ грошових коштів, які дають доступ до банківських рахунків, повністю підтверджується зібраними по справі доказами, а саме:

- доказами, які містяться в документах, вилучених згідно протоколу виїмки і огляду на підставі постанови суду про розкриття банківської таємниці та виїмки документів в КБ ТОВ «Місто Банк» стосовно клієнта банку ОСОБА_9.:

1. правилах «надання кредитів фізичним особам на придбання продукції» КБ ТОВ «МІСТО БАНК» МФО 389593»;

2. квитанції до прибуткового касового ордеру № 59 підприємства ПП «Перспектива-К», згідно якого: прийнято від ОСОБА_9 1248 грн., підстава: передплата за меблі згідно рах. № 102 від 6 липня 2006 р.;

3. копії паспорту громадянина України серії НОМЕР_10, виданого на імя ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_5 народження, місце народження, довідці про присвоєння ідентифікаційного номера № НОМЕР_9 ДПА у м. Києві ОСОБА_9,

4.рахунок -фактурі № 102 від 5 липня 2006 р., в якій зазначено: постачальник ПП Перспектива-К, платник ОСОБА_9, найменування товару: мякий куток «Лорен», 1 штука , ціна з ПДВ: 6240,0 гривень, з відтиском мокрої печатки підприємства ПП « Перспектива-К» та підписом в графі «директор»;

5. довідці про прибутки, виданої від імені підприємства ПП «ВІН СЕРВІС» ОСОБА_9, ідентифікаційний номер НОМЕР_9, в тому, що він дійсно працює на підприємстві ПП «ВІН СЕРВІС» з 22 грудня 2003 р. на посаді - керівник відділу продажів. Середня заробітна плата ОСОБА_9 за період з грудня 2005 р. по травень 2006 р. складає 2336,75 грн.:

6. споживчому кредитному договорі 78/Ф, укладеному 07.07.2006 року між Комерційним банком ТОВ «Місто Банк», та ОСОБА_9.;

7. договорі застави споживчого товару, укладеного 07.07.2006 року між Комерційним банком ТОВ «Місто Банк», та фізичною особою ОСОБА_9., згідно якого застава за цим договором забезпечує вимоги заставодержателя за споживчим кредитним договором № 78/Ф;

8 .заяві ОСОБА_9. на переказ готівки в сумі 4992,0 гривень, призначення платежу сплата за м'який куток « Лорен» згідно р/ф № 102 від 05.07.06 р.;

( т.4 а.с. 187-265);

- доказами, які містяться в документах, вилучених згідно протоколу виїмки та огляду, на підставі постанови суду про розкриття банківської таємниці та виїмки документів, що складають банківську таємницю в КБ ТОВ «Місто Банк» стосовно клієнта банку ОСОБА_10, а саме:

1. квитанції до прибуткового касового ордеру № 63 підприємства ПП «Перспектива-К», згідно якої прийнято відОСОБА_8. передплату за меблі згідно рах. .№ 109 від 24.07.06 1250 грн. 26 липня 2006 р.;

2.довідці про прибутки вих. .№ 10/0706 від 24/07/2006 р., виданої ОСОБА_10, ідентифікаційний номер НОМЕР_11, в тому, що він дійсно працює на підприємстві ПП «ВІН СЕРВІС» з 15 лютого 2004 р., на посаді - керівник менеджера-експедитора. Середня заробітна платаОСОБА_8. за період з січня 2006 р. по червень 2006 р. складає 2182,83 грн.:

3.рахунок -фактурі № 109 від 24 липня 2006 р., в якій зазначено постачальник ПП Перспектива-К, платник: ОСОБА_10, найменування товару: система ХХ1 век, 1 штука , ціна з ПДВ: 6250,0 гривень, з відтиском мокрої печатки підприємства ПП «Перспектива-К» та підписом в графі «директор»;

4.заяві ОСОБА_8. на переказ готівки від 26 липня 2006 р., в якій зазначено: платник - ОСОБА_8, отримувач - ПП Перспектива-К, сума - 5000,0 гривень, призначення платежу сплата за мякий куток «система Лорен ХХ1 век» згідно р/ф № 109 від 24.07.06 р. в т.ч. ПДВ 833,34 грн.;

5. споживчому кредитному договорі 85/Ф, укладеного 26.07.2006 року між Комерційним банком товариство з обмеженою відповідальністю «Місто Банк», та ОСОБА_8

6. договорі застави споживчого товару, укладений 26.07.2006 року між Комерційним банком ТОВ «Місто Банк», та ОСОБА_8, згідно якого застава за цим договором забезпечує вимоги заставодержателя за споживчим кредитним договором № 85/Ф;

7. копії меморіального ордеру № 1 про перерахування 26.07.2006 на на розрахунковий рахунок НОМЕР_6, відкритого в філії АБ «Південний» в м. Києві для ПП «Перспектива-К» грошових коштів в розмірі 5000,0 гривень, призначення платежу- за систему ХХ1 век згідно р/ф № 109 від 24.07.06, платник ОСОБА_10; копії меморіального ордеру № 2 про перерахування 07.07.2006 на на розрахунковий рахунок НОМЕР_6, відкритого в філії АБ «Південний» в м. Києві для ПП «Перспектива-К» грошових коштів в розмірі 4992,0 гривень, призначення платежу- сплата за мякий куток «Лорен», згідно р/ф № 102 від 05.07.06, платник ОСОБА_9

( т.4 а.с. 187-189, 284-302);

- показаннями допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_16 про те, що з 04.10.2005 року вона працювала ведучим економістом управління АПО Київської філії КБ ТОВ «Місто Банк». 05.07.2006 р. до Київської філії КБ ТОВ «Місто Банку» звернувся ОСОБА_9 з клопотанням про надання кредиту на 12 місяці на суму 4 992 грн. та надав відповідні документи, а саме паспорт, ідентифікаційний код, довідку про доходи на шість місяців і рахунок-фактуру про вартість товару. Після отримання необхідних документів та перевірки їх службою безпеки, було прийнято позитивне рішення про видачу споживчого кредиту та затверджено рішення кредитної комісії. Після цього клієнт вніс 20 відсотків від вартості товару, що підтверджується квитанцією про оплату 1 248 грн. Після надання квитанції з ОСОБА_9. укладено споживчий кредитний договір на суму 4 992 грн., та договір-застави на споживчий товар. Дані кошти було перераховано на ПП «Перспектива К».

24.07.2006 р. до Київської філії КБ ТОВ «Місто Банку» звернувся ОСОБА_10 з клопотанням про надання кредиту на 12 місяці на суму 5 000 грн. та надав відповідні документи, а саме паспорт, ідентифікаційний код. Довідку про доходи на шість місяців і рахунок-фактуру про вартість товару. Після отримання необхідних документів та перевірки їх службою безпеки, було прийнято позитивне рішення про видачу споживчого кредиту та затверджено рішення кредитної комісії. Після цього клієнт вніс 20 відсотків від вартості товару, що підтверджується квитанцією про оплату 1 250 грн. Після надання квитанції з ОСОБА_9. укладено споживчий кредитний договір на суму 5 000 грн. та договір-застави на споживчий товар. Дані кошти було перераховано на ПП «Перспектива К».

- показаннями допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_17 про те, що вона працює на посаді провідного економіста управління активно-пасивних операцій КБ ТОВ «Місто Банк». Згідно своїх обов'язків, вона займається видачею кредитів, прийняттям депозитів від фізичних осіб та веденням розрахунків заборгованості клієнтів банку, які отримували споживчі кредити. Починаючи з січня 2007 року вона почала супроводжувати кредитні справи позичальників ОСОБА_10 який отримав 26.07.2006 року споживчий кредит на придбання меблів, під заставу цих самих меблів на суму 5000 гривень. Після того як вона почала вести кредитну справу ОСОБА_8., то виявила, що останній після отримання кредиту на протязі півроку сплачував грошові кошти по тілу кредиту, відсоткам та комісіям ( згідно графіку погашення кредиту), після чого, з грудня місяця 2006 року (останній раз погашення кредиту) ОСОБА_10 жодного разу не сплачував грошові кошти по тілу кредиту, відсотків та комісій. Згідно заявкиОСОБА_8. банк переказав кошти в розмірі 5000,0 гривен на розрахунковий рахунок ПП «Перспектива-К» рахунок НОМЕР_4 згідно рахунку-фактури № 109 від 24.07.2006 р., як сплата за меблі. Вона неодноразово телефонувала за номером телефону НОМЕР_12, який ОСОБА_8. вказав в анкеті позичальника, але виявила, що даний номер не існує. Крім того, вона неодноразово направляла листи-попередження-нагадування про необхідність з'явлення до банку з метою погашення виниклої заборгованості.

З приводу позичальника ОСОБА_9 може пояснити, що після того як вона почала вести його кредитну справу, то виявила, що згідно наявних банківських документів, заяви на переказ готівки, останній 07.07.2006 написав до каси банку, розташованому в Київській філії КБ ТОВ «МІСТО БАНК», розташованому в м. Києві по вулиці Хоревій, 16/7, після чого останнім було оформлено заявку на переказ готівки, згідно якої ОСОБА_9. переказав кошти в розмірі 4992,00 гривен на розрахунковий рахунок ПП «Перспектива-К» рахунок НОМЕР_6 згідно рахунку-фактури № 102 від 05.07.2006 р. як сплата за меблі. ОСОБА_9., після отримання кредиту 07.07.2006 року в сумі 4992,0 гривень на придбання меблів, під їх заставу, тільки один місяць (згідно графіку погашення кредиту) сплатив грошові кошти по погашенню кредиту в сумі 400,0 гривень, після чого жодного разу не сплачував отриманий кредит, відсотки та комісії по ньому.

- доказами, які містяться в документах, вилучених згідно протоколу виїмки та огляду, на підставі постанови суду про зняття банківської таємниці та виїмки документів, що складають банківську таємницю, в АБ «Діамант» стосовно клієнта банку ОСОБА_9., а саме:

1. положенні про кредитний продукт «кредитування фізичних осіб на споживчі цілі» в Акціонерному банку «Діамант»;

2. довідці ПП «ВІН СЕРВІС» про прибутки № 23/0606 від 23/06/2006 р., виданої ОСОБА_9, ідентифікаційний номер НОМЕР_9, про те, що він дійсно працює на підприємстві ПП «ВІН СЕРВІС» з 22 грудня 2003 р., на посаді - керівник відділу продажів. Його середня заробітна плата за період грудень 2005 р.- квітень 2006 р. складає 3200,00 грн. В довідці міститься підпис в графі «директор ПП «ВІН СЕРВІС» ОСОБА_7» 23.06.2006 р. та відтиск печатки «приватне підприємство «ВІН СЕРВІС» ідентифікаційний код НОМЕР_1»;

3.рахунок - фактурі № 93 від 23 червня 2006 р., де зазначено: постачальник ПП Перспектива-К, платник ОСОБА_9, найменування товару: шафа-купе, 1 штука , ціна з ПДВ: 12210,00 гривень;

4. споживчому кредитному договорі 102ЕК/К5 на 2-х аркушах, укладеного 27.06.2006 року між Комерційним банком «Діамант» та ОСОБА_9., згідно якого АБ «Діамант Банк» зобов'язувалось надати позичальнику ОСОБА_9. кредит у розмірі 13 566,67 гривень, а позичальник зобов'язується прийняти та відповідним використати та повернути до банку в строк до 27.06.2008 кредитні грошові кошти в розмірі 13 566,67 гривень і сплатити плату за кредит в порядку і при умовах, вказаних в даній угоді грошові кошти, отримані як споживчий кредит позичальнику;

5. заяві ОСОБА_9. від 27 червня 2006 року про видачу кредиту в розмірі 15566,67 гривень за кредитний договором № 102ЕК/К5 від 27 червня 2006 року

6. квитанція-заяві на видачу готівки № TR.824.1.7. від імені ОСОБА_9. на видачу готівки в розмірі 13566,67 т. 5 а.с. 30-37, 38-48, 49-57)

- доказами, які містяться в документах, вилучених згідно протоколу виїмки та огляду, на підставі постанови суду про розкриття банківської таємниці та виїмки документів, що складають банківську таємницю в АБ «Діамант» стосовно клієнта банку ОСОБА_7, а саме: наступними документами:

1.рахунок - фактурі № 118 від 03 серпня 2006 р., в якій зазначено постачальник - ПП Перспектива-К, платник - ОСОБА_7, найменування товару: система - RESET, ціна товару з ПДВ: 12198,00 гривень, з відтиском печатки підприємства ПП «Перспектива-К» та підписом в графі «директор»;

2.довідці про прибутки № 8, видана від імені підприємства ТОВ «БРАВУС», згідно якої ОСОБА_7 дійсно працює на підприємстві ТОВ «БРАВУС» з 10 листопада 2003 р., на посаді - керівник відділу продажів. Середня заробітна плата ОСОБА_7 за період лютий 2006 р. - травень 2006 р. складає 3109,92 грн.

3. споживчому кредитному договорі № 132ЕК/К5, укладеного 03.08.2006 року між КБ «Діамант» та ОСОБА_7, згідно якого АБ «Діамант Банк» зобов'язувалось надати позичальнику ОСОБА_7 кредит у розмірі 13 553,33 гривень, а позичальник зобов'язується прийняти та відповідним використати та повернути до банку в строк до 03.08.2008 кредитні грошові кошти в розмірі 13 553,33 гривень і сплатити плату за кредит в порядку і при умовах, вказаних в даній угоді грошові кошти, отримані як споживчий кредит.

4. .заяві ОСОБА_10 на видачу кредиту готівки від 26 липня 2006 р. в сумі 5000,0 гривень, отримувач - ПП Перспектива-К, призначення платежу - сплата за шафу-купе «система Лорен ХХ1 век» згідно р/ф № 109 від 24.07.06 р. в т.ч. ПДВ 833,34 грн.

5. договорі застави споживчого товару, укладений 26.07.2006 року між Комерційним банком «Місто Банк», та ОСОБА_8, згідно якого застава за цим договором забезпечує вимоги заставодержателя за споживчим кредитним договором № 85/Ф;

6. копії меморіального ордеру № 1 про перерахування 26.07.2006 на розрахунковий рахунок НОМЕР_6, відкритого в філії АБ «Південний» в м. Києві для ПП «Перспектива-К» грошових коштів в розмірі 5000,0 гривень, призначення платежу- за систему ХХ1 век згідно р/ф № 109 від 24.07.06, платник ОСОБА_10; копія меморіального ордеру № 2 про перерахування 07.07.2006 на на розрахунковий рахунок НОМЕР_6, відкритого в філії АБ «Південний» в м. Києві для ПП «Перспектива-К» грошових коштів в розмірі 4992,0 гривень, призначення платежу - сплата за мякий куток «Лорен», згідно р/ф № 102 від 05.07.06, платник ОСОБА_9

( т. 5 а.с. 116-121, 122-129, 130-133, 134-141);

- доказами, які містяться в документах, вилучених згідно протоколу виїмки та огляду документів, на підставі постанови суду про розкриття банківської таємниці та виїмки документів в АБ «Діамант» стосовно клієнта банку ОСОБА_9.ОСОБА_8., а саме:

1. копії квитанції до прибуткового касового ордеру підприємства ПП «Перспектива-К» № 63 від 31.08.2006 року, згідно якого прийнято від ОСОБА_9. в якості передплати за меблі згідно рах. № 136 від 31.08.06 дванадцять тисяч п'ятсот грн..

2.довідці про прибутки за вих. № 164 від 30.08.2006 р., виданої ПП «ВІН СЕРВІС» ОСОБА_10 про те, що він дійсно працює на підприємстві ПП «ВІН СЕРВІС» з 18 лютого 2004 р., на посаді - менеджера-експедитора. Середня заробітна плата ОСОБА_8. за лютий 2006р.- липень 2006 р. складає 2434,69 грн..

3.рахунок -фактурі № 136 від 31 серпня 2006 р., в якій зазначено: постачальник ПП Перспектива-К, платник: ОСОБА_10, найменування товару: шафа-купе, ціна з ПДВ: 12500,00 гривень, з відтиском печатки підприємства ПП «Перспектива-К» та підписом в графі «директор»,

4.заява ОСОБА_8. на переказ готівки в сумі 5000,0 гривень, отримувач - ПП Перспектива-К, призначення платежу сплата за шафу-купе «система Лорен ХХ1 век» згідно р/ф № 109 від 24.07.06 р.

5. споживчому кредитному договорі № 156ЕК/К5, укладеного 06.09.2006 року між Комерційним банком «Діамант» та ОСОБА_8., згідно якого АБ «Діамант Банк» зобов'язувалось надати позичальнику ОСОБА_10 кредит у розмірі 13 888,89 гривень, а позичальник зобов'язується прийняти та відповідним використати та повернути до банку в строк до 06.09.2008 кредитні грошові кошти в розмірі 13 566,67 гривень і сплатити плату за кредит в порядку і при умовах, вказаних в даній угоді

6. договорі застави споживчого товару, укладений 26.07.2006 року між Комерційним банком «Діамант Банк» та ОСОБА_8., згідно якого застава за цим договором забезпечує вимоги заставодержателя за споживчим кредитним договором № 85/Ф ( т.4 а.с. 294);

7. копії меморіального ордеру № 1 про перерахування 26.07.2006 на на розрахунковий рахунок НОМЕР_6, відкритого в філії АБ «Південний» в м. Києві для ПП «Перспектива-К» грошових коштів в розмірі 5000,0 гривень, призначення платежу - за систему ХХ1 век згідно р/ф № 109 від 24.07.06, платник ОСОБА_10; копії меморіального ордеру № 2 про перерахування 07.07.2006 на розрахунковий рахунок НОМЕР_6, відкритого в філії АБ «Південний» в м. Києві для ПП «Перспектива-К» грошових коштів в розмірі 4992,0 гривень, призначення платежу - сплата за мякий куток «Лорен», згідно р/ф № 102 від 05.07.06, платник ОСОБА_9 (т.4 а.с. 305-314);

( т. 5 а.с. 198-203, 204-208, 209-216, 217-224 );

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної між свідкомОСОБА_8. та свідком ОСОБА_5.; Т. 2 а.с. 36-37

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної між свідком ОСОБА_9. та свідком ОСОБА_5.; Т. 2 а.с. 38-39

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної між свідком ОСОБА_9 та свідкомОСОБА_8.; Т. 2 а.с. 55-57

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної між свідком ОСОБА_9 та свідком ОСОБА_6.; Т. 2 а.с. 58-85

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної між свідком ОСОБА_7 та свідком ОСОБА_6.; Т. 2 а.с. 86-91

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної між свідком ОСОБА_8. та свідком ОСОБА_6.; Т .2 а.с. 76-85

- доказами, відображеними в довідці, наданій адміністрацією КБ ТОВ « Місто Банк» МФО МФО328760 12.09.2008 за вих. № 1068, про те, що згідно внутрішніх положень банку основним документом, який підтверджує фінансовий стан фізичної особи при отриманні кредиту, є довідка з місця роботи про доходи за останні шість місяців.

Т. 4 а.с. 163

- доказами, відображеними в довідці, наданій адміністрацією КБ ТОВ «Місто Банк» МФО МФО328760 17.09.2008 за вих. № 1075, про те, що 29.08.2006 між КБ ТОВ «Місто Банк» та ПП «Перспектива-К» укладено договір про співробітництво № 1/FURNITURE. Згідно укладеного договору про співробітництво реквізитами ПП «Перспектива-К» був зазначений розрахунковий рахунок № 2600531434301, відкритий у ФАБ «Південний» в м. Києві. МФО 320917.

т. 4 а.с. 167, 168-169

-доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної між підозрюваними ОСОБА_6. та ОСОБА_5. Т.9 а.с.233-238

- доказами, відображеними в документах, вилучених згідно протоколу виїмки та огляду від 25.06.2008, у ОСОБА_5.:

- акті прийому - передачі майна від 09.08.2006 на імя ОСОБА_7, на меблі вартості 12198,0 гривень, з відтиском печатки ПП «Перспектива-К» і рукописним тестом в графі «адреса»: м.Київ. вул.пр.Лісовий, 13,кв.177;

т.2 а.с. 145

- акті прийому-передачі від 18.09.2006 на імя ОСОБА_10 - виріб - «шаф-купе», вартістю 12500,0 гривень, з відтиском печатки ПП «Перспектива-К» і рукописним текстом в графі: адреса: м.Київ, вул.Г.Дніпра, 42-б,кв. 39, з підписом від іменіОСОБА_8., та директора;

т.2 а.с. 144

- акті прийому-передачі майна від 04.07.2006 на імя ОСОБА_9 - виріб «шафа-купе», вартістю 12210,0 гривень, з відтиском печатки ПП «Перспектива-К» і рукописним текстом в графі: адреса: м.Київ, вул.Г.Дніпра, 42-б, кв.39, з підписом від іменіОСОБА_8. та директора;

т.2 а.с. 140

- акті прийому-передачі майна от 28.07.2006 на імя ОСОБА_10 - виріб «система ХХ1 век», вартістю 6250,0 гривен, без печатки ПП «Перспектива-К» і рукописним текстом в графі «адреса»: м.Київ, вул. Г.Дніпра, 42-б,кв. 39, з підписом від імені ОСОБА_10. та директора

т.2 а.с. 147

- акті прийому - передачі майна від 17.07.2006 на імя ОСОБА_9 «м'який уголок «Лорен», вартістю 6240,0 гривен, з відтиском ПП «Перспектива-К» і рукописним текстом: в графі адреса «м.Київ, вул.Г.Дніпра, 42-б, кв.39

т.2 а.с. 146

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної між підозрюваним ОСОБА_9. та свідком ОСОБА_14. Т.9 а.с. 103-104

- доказами, відображеними в протоколі очної ставки, проведеної 17.09.2008 між підозрюваною ОСОБА_7 та свідком ОСОБА_5.

Т. 9 а.с. 183-188

-доказами, відображеними в довідці, виданої 09.11.2007 державною податковою адміністрацією у м. Києві за вих..№ 3078/9/26-418, згідно якої, згідно баз даних ДПА у м. Києві:

· ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_5 народження, код ДРФО НОМЕР_9,інформація про доходи в період з 01.01.2003 по 01.11.2007, згідно з ф. «1-ДФ» по м.Києву відсутня;

· ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_6народження. код ДРФО НОМЕР_11, інформація про доходи за період з 01.01.2006 по 01.11.2007 згідно ф. «1-ДФ» по м.Києву відсутня;

· Інформація по ПП «Він Сервіс», код ЄДРОПОУ НОМЕР_1 за період з 01.01.2000 р. по 01.11.2007 згідно з ф. «1-ДФ» по м. Києву відсутня;

· Згідно з ф «1-ДФ» за період з 01.01.2000 по 01.12.2007 в ТОВ «Бравус» код ЄДРПОУ НОМЕР_7 особи на прізвища - ОСОБА_9.,ОСОБА_8., ОСОБА_7 не працювали, заробітну платню не отримували.

Т.3 а.с.4-5

- доказами, відображеними в матеріалах проведеної виїмки документів реєстрової та звітної справи ПП «Перспектива-К» в державній районній податковій адміністрації Вишгородського району Київської області, які визнані по справі речовими доказами, згідно якої за час здійснення підприємницької діяльності ПП «Перспектива-К», для підприємства було відкрито наступні розрахункові рахунки:

1. 21.09.2004 в АБ «Південний», м. Київ, МФО 320917 20.09.2004 відкрито розрахунковий рахунок НОМЕР_6 ( т3 а.с. 163);

2.11.05.2005 в філії «Харківське відділення Промінвестбанку в м. Київ», МФО 322205 відкрито розрахунковий рахунок № 26002301277175 (т.3 а.с.161);

3. 06.07.2005 в філії КРУ ТОВ «Фінанси і Кредит», м.Київ, МФО 300937, відкрито розрахунковий рахунок № 26009191019980 (т.3 а.с.158);

4. 22.12.2004 в Київській філії ВАТ АБ «Приватінвест», м. Київ, МФО 380021, відкрито рахунок № 25009100950001, який закрито 31.01.2006 (т.3 а.с.159, 162);

Т.3 а.с.65-223

- доказами, відображеними в протоколі огляду та вилучення у ОСОБА_6. , згідно якого:

· 17.09.2008 у ОСОБА_6. виявлено та вилучено її трудову книжку, згідно якої ОСОБА_6. знаходилась на посаді менеджера в продажу та доставки в ПП «Перспектива-К», наказ про призначення № 5-К від 31.08.2005 та звільнена за власним бажанням 02.10.2006 (без зазначенням номеру наказу);

· 25.02.2000 ДПІ у Дніпровському районі м.Києва ОСОБА_6 присвоєно ідентифікаційний номер НОМЕР_13

Т.4 а.с.7-10

- доказами, відображеними в матеріалах проведеної виїмки документів реєстрової та звітної справи ПП «ВІН СЕРВІС» в державній районній адміністрації Деснянського району м.Києва, які визнані по справі речовими доказами, згідно якої:08.12.2003 в Деснянській районній державній адміністрації м.Києва зареєстровано юридичну особу- приватне підприємство ПП «Перспектива-К» код ЄДРПОУ НОМЕР_1, керівник ОСОБА_7, місце знаходження підприємства : м. Київ, проспект Лісовий, 13,кв. 177, вид діяльності: реклама, посередництво в торгівлі різними товарами, діяльність автомобільного вантажного транспорту, в період з 01.01.2004 по 04.15.2007 звітувало про здійснення підприємницької діяльності.

Т.4 а.с.59-143

- доказами, відображеними в протоколі огляду документів, що складають банківську таємницю, вилучених згідно протоколу виїмки в АБ «Південний», м. Київ, МФО 320917, та які по кримінальній справі № 10-13942 визнані речовими доказами, згідно якого встановлено, що:

1. 20.09.2004 між ПП «Перспектива-К» в особі директора ОСОБА_5. та АК «Південний», в особі керуючого філією в м. Києва Бондаренка В.В., підписаний договір банківського рахунку № 18/2530 ( т.7 а.с. 30-35),

2. 20.09.2004 заповнена заява від імені директора «Перспектива-К» інд.код. 25567541 ОСОБА_5. про відкриття поточного рахунку у національній валюті (т.7 а.с.36),

3. картка із зразками підписів і відбитка печатки «Перспектива-К» код № 25567541, відібрано 21.09.2204 від директора підприємства ОСОБА_5, другий підпис відсутній, місцезнаходження підприємства м.Вишгород вул..Шолуденко ,1 , назва банку -філія АБ «Південний» в м. Києві місце знаходження банку 04070 м. Київ, вул.. Борисоглібська, 18, номер поточного рахунку НОМЕР_6 (т.7 а.с.24),

4. картка із зразками підписів і відбитка печатки «Перспектива-К» код № 25567541, відібрано 21.09.2204 від директора підприємства ОСОБА_5, другий підпис відсутній. Місцезнаходження підприємства м.Вишгород вул..Шолуденко ,1 , назва банку -філія АБ «Південний» в м. Києві місце знаходження банку 04070 м. Київ, вул. Борисоглібська, 18, номер поточного рахунку НОМЕР_6 (т.7 а.с.25),

5. 11.09.2006 між філією АК»Південний в особі директора Бондаренка В.В. та директором ПП «Перспектива-К» в особі ОСОБА_5. укладено договір № 18/3672 на обслуговування з використанням комплексу «Електронний банкінг» (т.7.а.с.47-50),

6. 04.10.2006 ОСОБА_5 звернулась до АБ «Південний» с заявою про відключення від СМС -банкинга ПП «Перспектива-К» (ідентифікаційний код 25567541) ( т.7 а.с. 46),

7. Оглядом роздруківки грошових коштів ПП «Перспектива-К» по розрахунковому рахунку НОМЕР_6,

1) надходження грошових коштів 27.06.2006, рахунок контрагента -290289009 , платник АБ «Діамант банк» у м . Києві код ЄДРПОУ 23362711, кредиторська заборгованість за прийняття : оплата за шафу-купе згідно рахунку - фактури» № 93 від 23.06.06. у т.. ПДВ 2035,00 грн від ОСОБА_9 , сума - 12210,00 гривень (т.7 а.с.77);

- зняття грошових коштів - 29.06.2006 /ЛА6937258/ філія АБ « Південний» в м. Києві код. ЄДРПОУ 21692893 за товар (меблі) , сума 10829,00 гривень (т.7 а.с.77);

2) надходження грошових коштів 07.07.2006, рахунок контрагента -29026001090031, платник Київська філія КБ ТОВ «МІСТО БАНК» код. ЄДРПОУ 26410346, остання сплата за мякий куток «Лорен» згідно рахунку- фактури № 102 від 05.07.06 в т.ч. ПДВ 832,0 грн. платник ОСОБА_9, сума - 4992,0 гривень (т.7 а.с.78);

- зняття грошових коштів - 10.07.2006 /ЛА6937263/320917 філія АБ «Південний» в м. Києві код. ЄДРПОУ 21692893 за товар (меблі) , сума 9014,00 гривень (т.7 а.с.79);

3) надходження грошових коштів 26.07.2006, рахунок контрагента -29026001090031, платник Київська філія КБ ТОВ «МІСТО БАНК» код. ЄДРПОУ 26410346, оплата за систему ХХ1 век, згідно рахунку- фактури № 109 від 24.07.06 в т.ч. ПДВ 833,34 грн. платник ОСОБА_10, сума - 5000,0 гривень (т.7 а.с.80);

- зняття грошових коштів - 27.07.2006 /ЛА6937269/320917 філія АБ «Південний» в м. Києві код. ЄДРПОУ 21692893 за товар (меблі) , сума 5317,0 гривень (т.7а.с.80);

4) надходження грошових коштів 03.08.2006, рахунок контрагента -330310028, платник АБ «Діамант банк» у м . Києві код ЄДРПОУ 23362711, кредиторська заборгованість за прийняття: оплата за систему «REZET» згідно рахунку - фактури від 03.08.06. у т.ч. ПДВ 2033,00 грн. від ОСОБА_7, сума - 12198,00 гривень (т.7.а.с.81);

- зняття грошових коштів - 04.08.2006 /ЛА6937274/ 320917 філія АБ «Південний» в м. Києві код. ЄДРПОУ 21692893 за товар (меблі), сума 11000,0 гривень (т.7 а.с.82);

5) надходження грошових коштів 06.09.2006, рахунок контрагента -330610019, платник АБ «Діамант банк» у м . Києві код ЄДРПОУ 23362711, кредиторська заборгованість за прийняття: сплата за шафу-купе згідно рахунку - фактури № 136 від 31.08.2006. у т.ч. ПДВ 2083,33 грн. від ОСОБА_10, сума - 12198,00 гривень (т.7 а.с.84);

- зняття грошових коштів - 07.09.2006 /ЛБ8458160/ 320917 філія АБ «Південний» в м. Києві код. ЄДРПОУ 21692893 за товар (меблі), сума 10600,0 гривень (т.7 а.с.84).;

При огляді вилучених грошових чеків, заповнених від імені ОСОБА_5 цілі витрат, пред'явлені документи: паспортНОМЕР_8, виданий Харківським РУГУМВС України в м. Києві 23 січні 1993 року, м.Київ вул. Вербицького, 8, кв.77, виявлені грошові чеки із серіями та номерами, вказаними в роздруківці руху грошових коштів позичальниківОСОБА_8., ОСОБА_9., ОСОБА_7, а саме:

дата заповнення серія чеку сума знятої готівки

10 липня 2006 року № ЛА 6937263 9014,00 грн.,

27 липня 2006 року № ЛА 6937269 5317,00 грн.,

29 червня 2006 року № ЛА 6937258 10829,00 грн.,

04 серпня 2006 року № ЛА 6937274 11000,00 грн.,

07 вересня 2006 року № ЛБ 8458160 10600,00 грн.,

т.7 а.с.24-121

- доказами, відображеними в протоколі огляду та вилучення, згідно якого 03.06.2008 у ОСОБА_13виявлено та вилучено реєстраційні документи та печатка ТОВ «БРАВУС». В ході вилучення документів та печатки свідок ОСОБА_13. повідомив, що трудових угод із працівниками підприємства у нього відсутні і з часу створення підприємства по момент проведення виїмки у підприємстві працювало тільки два працівники, а саме: він сам, ОСОБА_13. та ОСОБА_15- співзасновник та заступник директора підприємства ТОВ «БРАВУС». т.2 а.с. 199

- доказами, відображеними в протоколі обшуку, проведеного 03.06.2008 в квартирі АДРЕСА_8, за місцем мешкання та реєстрації ОСОБА_10, в ході якого виявлено та вилучено системні блоки персональних комп'ютерів, копії та оригінали кредитних договорів, підписаних від іменіОСОБА_8.;

т. 2. а.с. 211-213

- доказами, відображеними в протоколі обшуку, проведеного 03.06.2008, проведеного в АДРЕСА_1 за місцем мешкання та реєстрації ОСОБА_7, ОСОБА_9., в ході проведення якого виявлено та вилучено системні блоки персональних комп'ютерів, копії та оригінали кредитних договорів, підписаних від імені ОСОБА_9., ОСОБА_7, носії комп'ютерної інформації, принтери;

т. 2. а.с. 226-230

- доказами, відображеними у висновку комплексної почеркознавчо -технічної експертизи №196/ тдд від 22.09.2008, згідно якої:

дослідження документів - кредитної справи позичальника ОСОБА_8. в АБ «Діамант банк»

1. підпис в документі «довідка про доходи № 23, вих..№ 164 від 30.08.2006. р., видана на ім'я ОСОБА_10» від імені директора ПП «ВІН СЕРВІС» ОСОБА_7, виконаний ОСОБА_9 від імені ОСОБА_7;

2. відбиток печатки ПП «ВІН СЕРВІС» в документі «довідка про доходи № 23, вих..№ 164 від 30.08.2006. р., видана на ім'я ОСОБА_10», нанесена рельєфним кліше печатки, виготовленим з використанням набору стандартного шрифту і відповідає відбиткам печатки, які проставлені в документах вилучених в державних установах;

3. рукописний текст в документі «рахунок-фактура № 136 від 31.08.2006» виконаний ОСОБА_6;.

4. відбиток печатки ПП «ПЕРСПЕКТИВА-К» в документі «рахунок-фактура № 136 від 31.08.2006», нанесена рельєфним кліше печатки, виготовленим з використанням набору стандартного шрифту і відповідає відбиткам печатки в документах, вилучених в держаних установах та кліше печатки ПП «ПЕРСПЕКТИВА-К», наданої к якості зразка;

5. підпис в графі «позичальник» в документі «кредитний договір № 156ЕК/К5, укладений 06.09.2006 року між АБ «Діамант» таОСОБА_8.» виконаний ОСОБА_10;

6. підпис в графі «06 вересня 2006 року,ОСОБА_8.» в документі «заява на видачу кредиту, укладена від іменіОСОБА_8.» виконаний ОСОБА_10.

дослідження документів - кредитної справи позичальника ОСОБА_9. в АБ «Діамант банк»

7. підпис в документі «довідка про доходи вих..№ 23\0606 від 23\06\2006 р., видана на ім'я ОСОБА_9» від імені директора ПП «ВІН СЕРВІС» ОСОБА_7 виконаний ОСОБА_9 від імені ОСОБА_7.

8. відбиток печатки ПП «ВІН СЕРВІС» в документі «довідка про доходи за вих..№ 23\0606 від 23\06\2006 р., видана на ім'я ОСОБА_9.», нанесена рельєфним кліше печатки, виготовленим з використанням набору стандартного шрифту і відповідає відбитку печатки, проставленої в документах, вилучених в держаних установах;

9. рукописний текст в документі «рахунок-фактура № 93 від 23.06.2006» виконаний ОСОБА_6;

10. відбиток печатки ПП «ПЕРСПЕКТИВА-К» в документі «рахунок-фактура № 93 від 23.06.2006», нанесена рельєфним кліше печатки, виготовленим з використанням набору стандартного шрифту і відповідає відтискам печатки, проставленим в документах, вилучених в держаних установах та кліше печатки ПП «ПЕРСПЕКТИВА-К» наданої в якості зразка;

11. підпис в графі «позичальник» в документі «кредитний договір № 102ЕК/К5, укладений 27.06.2006 року між АК «Діамант» та ОСОБА_9.» виконаний ОСОБА_9;

12. підпис в графі «27 червня 2006 року ОСОБА_9.» в документі «заява на видачу кредиту, укладена від імені ОСОБА_9.» виконаний ОСОБА_9;

13. підпис в графі «підпис отримувача» в документі «заява на видачу готівки «ТR.1033.1 від 06.08.2006.» виконаний ОСОБА_10.

дослідження документів - кредитної справи позичальника ОСОБА_7 в АБ «Діамант банк»

14. підпис в документі «довідка про доходи № 8 вих..№ 54 від 01.08.2006 р., видана на ім'я ОСОБА_7» від імені директора ТОВ «БРАВУС» ОСОБА_13. виконаний ОСОБА_9 від імені ОСОБА_13

15. відбиток печатки ТОВ «БРАВУС» в документі «довідка про доходи № 8 за вих..№ 54 від 01.08.2006, видана на ім'я ОСОБА_7, нанесена рельєфним кліше печатки, виготовленим з використанням набору стандартного шрифту і відповідає відбитку печатки проставлений кліше печатки ТОВ «БРАВУС», наданої на дослідження та відтискам печаток, проставлених в документах, вилучених в держаних установах;

16. рукописний текст в документі «рахунок-фактура №118 від 03.08.2006» виконаний ОСОБА_6;

17. відбиток печатки ПП «ПЕРСПЕКТИВА-К» в документі «рахунок-фактура № 118 від 03.08.2006» нанесена рельєфним кліше печатки, виготовленим з використанням набору стандартного шрифту і відповідає кліше печатки ПП «ПЕРСПЕКТИВА-К» наданої на дослідження та відтискам печатки, проставленим в документах, вилучених в держаних установах;

18. підпис в графі «позичальник» в документі «кредитний договір № 132ЕК/К5, укладений 03.08.2006 року між АК «Діамант» та ОСОБА_7» виконаний ОСОБА_7.

19. підпис в графі «03 серпня 2006 року ОСОБА_7» в документі «заява на видачу кредиту, укладена від імені ОСОБА_7» виконаний ОСОБА_7.

20. підпис в графі «підпис отримувача» в документі «заява на видачу готівки «ТR.941.1.7 від 03.08.2006.» виконаний ОСОБА_7.

дослідження документів - кредитної справи позичальника ОСОБА_9. в ТОВ КБ «Місто Банк»

21. підпис в графі «позичальник» ОСОБА_9. в документі «кредитний договір №78/Ф від 07.07.2006 року, укладений між ТОВ «Місто Банк» виконаний ОСОБА_9;

22. підпис в графі «заставодавець» ОСОБА_9. в документі «договір застави, укладений 07.07.2006 року, укладений між ТОВ «Місто Банк» та ОСОБА_9., виконаний ОСОБА_9;

23. підпис в документі «довідка про доходи вих..№04/0706 від 04\07\2006р., видана на ім'я ОСОБА_9.» від імені директора ПП «ВІН СЕРВІС» виконаний ОСОБА_9 від імені ОСОБА_7;

24. відбиток печатки ПП «ВІН СЕРВІС» в документі «довідка про доходи вих..№ 04\0706 від 04\07\2006, видана на ім'я ОСОБА_9., нанесена рельєфним кліше печатки, виготовленим з використанням набору стандартного шрифту і відповідає відбиткам печатки ПП «ВІН СЕРВІС» відбиткам печаток, проставлених в документах, вилучених в держаних установах;

25. рукописний текст в документі «рахунок-фактура №102 від 05.07.2006», виконаний ОСОБА_6.

26. відбиток печатки ПП «ПЕРСПЕКТИВА-К» в документі «рахунок-фактура № 102 від 05.07.2006», нанесена рельєфним кліше печатки, виготовленим з використанням набору стандартного шрифту і відповідає кліше печатки ПП «ПЕРСПЕКТИВА-К та відбиткам печатки, проставленим в документах, вилучених в держаних установах;

27. підпис в графі «підпис клієнта» в документі «заява на переказ готівки № 4» від 07.07.2006 р. (док.24) виконаний ОСОБА_9.

дослідження документів - кредитної справи позичальника ОСОБА_8. в ТОВ КБ «Місто Банк»

28. підпис в графі «позичальник»ОСОБА_8. в документі «кредитний договір № 85/Ф від 26.07.2006 року, укладений між ТОВ «Місто Банк» виконаний ОСОБА_10;

29. підпис в графі «заставодавець»ОСОБА_8. в документі «договір застави, укладений 26.07.2006 року, укладений між ТОВ «Місто Банк» таОСОБА_8., виконаний ОСОБА_10;

30. підпис в документі «довідка про доходи вих..№ 10/0706 від 24\07\2006р., видана на ім'яОСОБА_8.» від імені директора ПП «ВІН СЕРВІС» виконаний ОСОБА_9 від імені ОСОБА_7;

31. відбиток печатки ПП «ВІН СЕРВІС» в документі «довідка про доходи вих..№ 10\0706 від 24\07\2006, видана на ім'яОСОБА_8., нанесена рельєфним кліше печатки, виготовленим з використанням набору стандартного шрифту і відповідає відтискам печаток, проставлених в документах, вилучених в держаних установах;

32. рукописний текст в документі «рахунок-фактура №109 від 24.07.2006» виконаний ОСОБА_6;

33. відбиток печатки ПП «ПЕРСПЕКТИВА-К» в документі «рахунок-фактура № 109 від 24.07.2006», нанесена рельєфним кліше печатки, виготовленим з використанням набору стандартного шрифту і відповідає кліше печатки ПП «ПЕРСПЕКТИВА-К та відбиткам печатки, проставленим в документах, вилучених в держаних установах;

- підпис в графі «підпис клієнта» в документі «заява на переказ готівки № 3» від 26.07.2006 р. (док.29) виконаний ОСОБА_10.

т. 8 а.с.115-142

- доказами , відображеними у висновку технічної експертизи носіїв інформації № 85/ікт від 04.07.2008, т. 8 а.с. 11-25

- доказами , відображеними у висновку комп'ютерно - технічної експертизи № 83/ікт від 17.07.2008 системних блоків персональних комп'ютерів, вилучених під час проведення обшуку за місцем мешкання ОСОБА_7, ОСОБА_9., в квартирі АДРЕСА_1 т.8 а.с.39-86

Органами досудового слідства дії ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. та ОСОБА_8. кваліфіковані за ч.4 ст.190 КК України як заволодіння чужим майном - грошовими коштами КБ ТОВ «Місто Банк» МФО 380593, в м. Києві, та АБ «Діамант банк» МФО 320854, шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинене повторно, організованою групою, а також вчинення організованою групою злочинів, передбачених ч.2 ст.358, ч.3 ст.358, ч.2 ст.200 КК України.

При вирішенні питання про доведеність вини підсудних у вчиненні інкримінованих їм дій суд враховує, що відповідно до ч.3 ст.28 КК України злочин визнається вчиненим організованою групою, якщо в його готуванні або вчиненні брали участь декілька осіб (три і більше), які попередньо зорганізувалися в стійке об'єднання для вчинення цього та іншого (інших) злочинів, об'єднаних єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи.

В постанові Пленуму Верховного Суду України №13 від 23.12.2005 року «Про практику розгляду кримінальних справ про злочини, вчинені стійкими злочинними об'єднаннями» зазначається, що організовану групу слід вважати утвореною з моменту досягнення її учасниками домовленості про вчинення першого злочину за наявності планів щодо подальшої спільної злочинної діяльності (пункт 9). Вступ особи до організованої групи чи злочинної організації (участь у ній) означає надання цією особою згоди на участь у такому об'єднанні за умови, що вона усвідомлювала факт його існування і підтвердила певними діями реальність своїх намірів.

В судовому засіданні встановлено, що в матеріалах кримінальної справи відсутні достатні докази, які б підтверджували вчинення інкримінованих ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. таОСОБА_8. злочинів в складі організованої групи.

Зокрема, відсутні дані, які б вказували на те, що ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. таОСОБА_8. попередньо зорганізувалися у стійке об'єднання для вчинення інкримінованих їм злочинів, будучи об'єднані єдиним планом з розподілом функцій учасників групи. Також відсутні докази, які б стверджували, що ОСОБА_7, ОСОБА_9. таОСОБА_8. були усвідомлені про наявності планів щодо подальшої спільної злочинної діяльності організованої групи, а також те, що вони дали згоду на участь у ній. При оцінці ознак, які вказують на вчинення злочинів в складі організованої групи, суд також враховує характер вчинених злочинів, кількість епізодів злочинної діяльності (п'ять) та період часу, на протязі якого вони були вчинені (червень-вересень 2006 року), суму коштів, якими ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. таОСОБА_8. заволоділи шляхом шахрайства.

За таких обставин суд вважає, що здобутими органами досудового слідства доказами не підтверджується те, що інкриміновані ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. та ОСОБА_10 дії вчинені ними організованою групою, а тому їх дії, які виразились у заволодінні грошовими коштами грошовими коштами КБ ТОВ «Місто Банк» МФО 380593 та АБ «Діамант банк» МФО 320854, шляхом обману, вчинені повторно, за попередньою змовою групою осіб; підробленні документа, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем, чи іншою особою, яке має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає право або звільняє від обов'язків , з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, вчинені повторно, за попередньою змовою групою осіб; використання завідомо підроблених документів; підробці документів на переказ, чи інших засобів доступу до банківських установ, вчинені повторно, за попередньою змовою групою осіб, підлягають кваліфікації за ч.2 ст.190, ч.2 ст.358, ч.3 ст.358, ч.2 ст.200 КК України.

Суд виключає з обвинувачення ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. та ОСОБА_10 зазначену в обвинувальному висновку кваліфікуючу ознаку ч.3 ст.358 КК України - вчинення злочину повторно, оскільки дана кваліфікуюча ознака не передбачена в диспозиції ч.3 ст.358 КК України.

При призначенні підсудним покарання суд враховує характер та ступінь суспільної небезпеки вчинених ними злочинів, обставини справи, особу підсудних, а саме те, що ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. таОСОБА_8. за місцем проживання характеризуються позитивно, на обліку у лікаря - нарколога та лікаря психіатра не перебувають, раніше до кримінальної відповідальності не притягувались.

На утриманні ОСОБА_5. має неповнолітню доньку, 08.05.1997 р.н. ( т.11 а.с. 110); ОСОБА_6. - неповнолітнього сина, 1998 р.н.( т.11а.с.134); ОСОБА_7 - двох неповнолітніх дітей: синів, 08.06.1994 р.н. та ІНФОРМАЦІЯ_6н. (т.11 а.с. 146-147); ОСОБА_9. - неповнолітнього сина, ІНФОРМАЦІЯ_6н.; ( т.11 а.с. 146);

Відповідно до ст. 66 КК України обставиною, що пом'якшує покарання ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. таОСОБА_8., суд визнає їх щире каяття у вчиненому.

Обставин, які б пом'якшували покарання ОСОБА_5., судом не встановлено.

Обставин, які б обтяжували покарання ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. таОСОБА_8., передбачених ст.67 КК України, суд не вбачає.

За таких обставин суд вважає, що ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. таОСОБА_8. необхідно призначити покарання: по ч.2 ст.190 КК України у вигляді позбавленням волі; по ч.2 ст.358 КК України у вигляді обмеження волі; по ч.3 ст.358 КК України у вигляді обмеження волі, по ч.2 ст.200 КК України у вигляді позбавлення волі, оскільки інші, менш суворі види покарань, будуть недостатніми для їх виправлення та попередження вчинення ними нових злочинів.

Враховуючи тяжкість вчиненого злочину, особу винних, їх роль у вчиненні злочинів, суд вважає за можливе виправлення засуджених ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. таОСОБА_8. без відбування покарання, звільнивши ОСОБА_6., ОСОБА_9. та ОСОБА_8. на підставі ст.75 КК України, а ОСОБА_7, яка має на утриманні дитину віком до семи років - на підставі ст.79 КК України, від відбування покарання з випробуванням та покладенням на них обов'язків, передбачених ст. 76 КК України - не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, повідомляти зазначений орган про зміну місця проживання та періодично з'являтися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.

Враховуючи, що підсудні ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7 та ОСОБА_9. вчинили злочини невеликої (ч.3 ст.358 КК України) та середньої (ч.2 ст.190, ч.2 ст.358 та ч.2 ст.200 КК України) тяжкості, мають на утриманні неповнолітніх дітей, не заперечують проти застосування до них амністії і підстав для її незастосування немає, суд вважає, що вони підлягають звільненню від покарання на підставі акта амністії - пункту «в» ст.1 Закону України «Про амністію» від 12.12.2008 року.

Міру запобіжного заходу щодо підсудних ОСОБА_10., ОСОБА_7, ОСОБА_9. та ОСОБА_8. до вступу вироку в законну силу необхідно залишити без змін - підписку про невиїзд з їх постійного місця проживання.

Міру запобіжного заходу щодо підсудної ОСОБА_5. до набрання вороку законної сили необхідно змінити з утримання під вартою в Київському СІЗО № 13 ДДУВП на підписку про невиїзд з їх постійного місця проживання.

Цивільні позови КБ ТОВ «Місто Банк» про стягнення з ОСОБА_8. 2513 грн.42 коп., із ОСОБА_9. 4326 грн. 40 коп., та ЗАТ « Європейський страховий альянс» про стягнення із ОСОБА_7, ОСОБА_9. та ОСОБА_10. відповідно 5326 грн. 23 коп., 5360 грн. 51 коп. та 10673 грн.96 коп. задовільнити повністю.

Судові витрати покласти на засуджених.

Долю речових доказів вирішити відповідно до ст.81 КПК України.

На підставі викладеного, керуючись ч.1 ст.74, ч.2 ст.6 ст.ст. 323, 324 КПК України,-

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 визнати винними у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст.190, ч.2 ст.200, ч.2 ст.358 та ч.3 ст.358 КК України і призначити їм покарання:

ОСОБА_5.- по ч.2 ст.190 КК України у вигляді позбавлення волі строком на 3 (три) роки; по ч.2 ст.200 КК України у вигляді позбавлення волі строком на 2 (два) роки; по ч.2 ст.358 КК України у вигляді позбавлення волі строком на 2 (два) роки; та ч.3 ст.358 КК України у вигляді обмеження волі строком на 2 (два) роки. На підставі ч.1 ст.70 КК України остаточне покарання ОСОБА_5. призначити, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, у вигляді позбавлення волі строком на 3 (три) роки.

ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. та ОСОБА_10 - по ч.2 ст.190 КК України у вигляді позбавлення волі строком на 2 (два) роки, кожному; по ч.2 ст.200 КК України у вигляді позбавлення волі строком на 1 (один) рік, кожному; по ч.2 ст.358 КК України у вигляді позбавлення волі строком на 1 (один) рік і шість місяців, кожному; та ч.3 ст.358 КК України у вигляді обмеження волі строком на 2 (два) роки, кожному. На підставі ч.1 ст.70 КК України остаточне покарання ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. та ОСОБА_10 призначити, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, у вигляді позбавлення волі строком на 2 (два) роки, кожному.

Згідно зі ст. 75 КК України звільнити засуджених ОСОБА_6., ОСОБА_9. та ОСОБА_8. від відбування призначеного покарання з випробуванням з іспитовим строком 2 (два) роки.

ОСОБА_7 звільнити від відбування призначеного покарання, з випробуванням, на підставі ст.79 КК України, з іспитовим строком на 2 (два) роки.

Відповідно до положень ст. 76 КК України покласти на засуджених ОСОБА_6., ОСОБА_7, ОСОБА_9. та ОСОБА_8. обов'язки не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, повідомляти зазначений орган про зміну місця проживання та періодично з'являтися для реєстрації в органи кримінально-виконавчої системи.

На підставі пункту «в» ст.1 Закону України «Про амністію» від 12.12.2008 року, ч.2 ст.6 КПК України звільнити засуджених ОСОБА_5., ОСОБА_6., ОСОБА_7 та ОСОБА_9. від відбування покарання.

Міру запобіжного заходу щодо підсудної ОСОБА_5. до набрання вороку законної сили необхідно змінити з утримання під вартою в Київському СІЗО № 13 ДДУВП на підписку про невиїзд з їх постійного місця проживання, звільнивши з під варти з зали суду.

Міру запобіжного заходу щодо підсудних ОСОБА_10., ОСОБА_7, ОСОБА_9. та ОСОБА_10. до вступу вироку в законну силу необхідно залишити без змін - підписку про невиїзд з їх постійного місця проживання.

Цивільні позови КБ ТОВ «Місто Банк» та ЗАТ « Європейський страховий альянс» задоволити повністю.

Стягнути з ОСОБА_8 на користь Київської філії КБ ТОВ «Місто Банк» р/р 37391018090031 в Київській філії КБ ТОВ «Місто Банк», МФО 380593, код ЄДРПОУ 26410346, 2513 (дві тисячі п'ятсот тринадцять) грн.. 42 коп. (призначення платежу - погашення кредитної заборгованостіОСОБА_8. згідно к/договору №85/Ф від 26.07.2006 року) та на користь ЗАТ «Європейський страховий альянс» п/р 265080130020 в ЗАТ «Банк НРБ» МФО 320627 код 19411125, 10673 (десять тисяч шістсот сімдесят три) грн.. 96 коп.

Стягнути з ОСОБА_9 на користь КБ ТОВ «Місто Банк» р/р 37391018090031 в Київській філії КБ ТОВ «Місто Банк», МФО 380593, код ЄДРПОУ 26410346, 4326 (чотири тисячі триста двадцять шість) грн.. 40 коп. (призначення платежу - погашення кредитної заборгованості ОСОБА_9. згідно к/договору №78/Ф від 07.07.2006 року) та на користь ЗАТ «Європейський страховий альянс» п/р 265080130020 в ЗАТ «Банк НРБ» МФО 320627 код 19411125, 5360 (п'ять тисяч триста шістдесят) грн.. 51 коп.

Стягнути з ОСОБА_7 на користь ЗАТ «Європейський страховий альянс» п/р 265080130020 в ЗАТ «Банк НРБ» МФО 320627 код 19411125, 5326 (п'ять тисяч триста двадцять шість) грн.. 23 коп.

Стягнути з ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_9 та ОСОБА_8 судові витрати - вартість проведення криміналістичних експертиз в розмірі 6248 (шість тисяч двісті сорок вісім) грн.. 53 коп. на користь Науково-дослідного експертно-криміналістичного центру при ГУ МВС України в м.Києві р/р 35226002000466 МФО 821018 код 25575285, солідарно.

Речові докази - системні блоки, принтери, вилучені за місцем помешкання ОСОБА_7, ОСОБА_9 ,ОСОБА_8., які знаходять в камері схову речових доказів ГУМВС України в м. Києві - конфіскувати в дохід держави, як знаряддя злочину; печатки ТОВ «БРАВУС», ПП «Перспектива-К», які знаходяться в СУ ГУМВС України в м. Києві - повернути повноважним службовим особам ТОВ «БРАВУС» та ПП «Перспектива-К», як законним володільцям.

Вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду м. Києва через Печерський районний суд м. Києва протягом 15 діб з моменту проголошення.

Суддя