Ухвала суду № 47219381, 06.12.2013, Лозівський міськрайонний суд Харківської області

Справа № 629/5311/13-к

Номер провадження 1-кс/629/906/13

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06.12.2013 р. Слідчий суддя Лозівського міськрайонного суду Харківської області Попов О.Г., прокурора : Науменко В.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання слідчого СВ Лозівського МВ ГУМВСУ в Харківській області ст.л-нта міліції Колісник А.М. про надання тимчасового доступу з можливістю подальшого вилучення оригіналів документації ТОВ "ІЗІ КРЕДИТ", розташованого за адресою: індекс 04210, м. Київ, вул. Оболонська Набережна 15, корпус 4, -

ВСТАНОВИВ:

Слідчий СВ Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області ст.л-нт міліції Колісник А.М.- 05.12.2013 року звернувся до суду з клопотанням, погодженим з прокурором Лозівської міжрайонної прокуратури Науменко В.В., про надання тимчасового доступу з можливістю подальшого вилучення оригіналів документації ТОВ "ІЗІ КРЕДИТ", розташованого за адресою: індекс 04210, м. Київ, вул. Оболонська Набережна 15, корпус 4, а саме:

Кредитних справ на ім'я: ОСОБА_3, ІНН НОМЕР_1, кредитний договір №54676 від 03.12.2012 року на суму 3000 гривень.(ОСОБА_4); ОСОБА_5, ІНН НОМЕР_2, кредитний договір № 055928 від 17.12.2012 року на суму 3000 гривень.(ОСОБА_4); ОСОБА_6, ІНН НОМЕР_3, кредитний договір №64406 від 06.03.2013 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_7). При цьому ОСОБА_6 померла в 2007-2008 році; ОСОБА_8, ІНН НОМЕР_4, кредитний договір № 58283 від 14.01.2013 року на суму 1000 гривень. ( ОСОБА_9);ОСОБА_10, ІНН НОМЕР_5, кредитний договір № 061424 від 12.02.2013року на суму 3000 гривень.(ОСОБА_4); ОСОБА_11, ІНН НОМЕР_6, кредитний договір № 060286 від 01.02,2013 року на не встановлену суму.(ОСОБА_12.); ОСОБА_13, ІНН мається у матеріалах, кредитний договір № 63501 від 27.02.2013 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_12.); ОСОБА_14, ІНН НОМЕР_7, кредитний договір № 54050 від 27.11.2013 року на суму 2000 гривень. ( ОСОБА_12.); ОСОБА_15, ІНН НОМЕР_8, кредитний договір № 56068 від 18.12.2012 року, на суму 3000 гривен.( ОСОБА_12.); ОСОБА_16, ІНН НОМЕР_9 кредитний договір № 062108 від 19.02.2013 року на не встановлену суму (ОСОБА_12.). За наявною інформацією в момент оформлення кредиту відбував покарання в місцях позбавлення волі; ОСОБА_17, ІНН НОМЕР_10, кредитний договір №57472 від 29.12.2012 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_4); ОСОБА_18, ІНН НОМЕР_11, кредитний договір 056608 від 22.12.2012 року на суму 2250 гривень. (ОСОБА_4); ОСОБА_19, ІНН НОМЕР_12, кредитний договір № 064663 від 09.03.2013 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_4); ОСОБА_20, IHН НОМЕР_13, кредитний договір № 053883 від 26.11.2012 року на суму 2000 гривень. (ОСОБА_4);ОСОБА_21, ІНН не відомо, кредитний договір № 62787 від 22.02.2013 року сума 1500 гривень (ОСОБА_12.).

Та окремо кредитні справи на ім'я нижче перерахованих осіб по яким не відомо точні дані:

ОСОБА_22 в сумі 2000 гривень; ОСОБА_23 в сумі 2000 гривень, ОСОБА_24 в сумі 2000 гривень; ОСОБА_25 в сумі 1700 гривень; ОСОБА_26 в сумі 2000 гривень; ОСОБА_27 в сумі 2000 гривень; ОСОБА_28, ОСОБА_29; ОСОБА_30; ОСОБА_31, а також документів які стали підставою для їх складання (в тому числі: заявки на отримання кредитів, кредитні договори, графіки погашення заборгованості, видаткові касові ордери на видачу грошових коштів кредитним консультантам ОСОБА_4 та ОСОБА_12, видаткові касові ордери на видачу грошових коштів кредитним консультантом ОСОБА_4 та ОСОБА_12, видаткові касові ордери на видачу грошових коштів вищевказаним позичальникам, прибутково касові ордери, квитанції про отримання грошових коштів від позичальників в рахунок погашення заборгованості по кредитам, засвідчені копії паспортів, кодів ІНН, пенсійних посвідчень позичальників та інші документи кредитних справ.

Протоколів та рішень відповідальних осіб ТОВ "ІЗІ Кредит" ( кредитного комітету), щодо надання згоди на видачу кредитів вказаним особам та грошових коштів по вказаним договорам.

2. Довіреності на ім'я кредитних інспекторів Лозівського відділення TOB "Ізі Кредит" ОСОБА_12 та ОСОБА_9 (договір про надання послуг) на право вчинення правочинів від імені TOB "ІЗІ КРЕДИТ".

3. Руху грошових коштів по вказаним кредитним договорам.

4. Списки кредитних договорів для отримання готівкових коштів, що були заключні кредитними інспекторами TOB "ІЗІ КРЕДИТ" ОСОБА_12 та ОСОБА_32 у період з 1.01.2011 року по 1.12.2013 року (з в казанням прізвища, ім'я, по батькові позичальника, номера кредитного договору, суми отриманих грошових коштів). Укладення тарифної програми. Довідки щодо кредитних договорів, які були укладені та з якими позичальниками, не сплачуються платежі за вказаними договорами.

5. Накази про призначення, звільнення, переводи кредитних консультантів TOB "ІЗІ КРЕДИТ" ОСОБА_12 та ОСОБА_32, особові справи (в тому числі заяви, картки, трудова книжка, характеристика, автобіографія, анкета та ін.). Посадові інструкції та договори про матеріальну відповідальність на них.

6. Заяви від клієнтів TOB "ІЗІ КРЕДИТ" (чи безпосереднє виявлення керівництвом), що до неправомірних дій працівників ТОВ "ІЗІ Кредит" ОСОБА_12 та ОСОБА_32, та матеріали службових перевірок по вказаним заявам, що були проведені працівниками TOB "ІЗІ КРЕДИТ".

7. Протоколи проведення перевірок службою безпеки TOB "ІЗІ КРЕДИТ" ( в тому числі віл 09.07.2013 року по ОСОБА_33 від 19.08.2013 року по ОСОБА_34, віл 18.03.2013 року по ОСОБА_6, від 19.03.2013 року по ОСОБА_17, ОСОБА_35 та ін. вище вказаних осіб. А також інші матеріали службових перевірок видачі фіктивних кредитів, пояснення, доповідні записки та ін.)

8. Документи щодо передачі (продажу) кредитних договорів (справ) корпоративних прав чи виступлення повіреними з приводу здійснення заходів на стягнення заборгованості за вище вказаними кредитними договорами TOB "Європейська агенція з повернення боргів КОД ЄДРПОУ 36183990, юридична адреса : м. Бровари, вул. Лісова, 2 по вище перерахованим кредитним договорам (в т.ч. кредитний договір № 63501 від 27.02.2013 року та кредитний договір № 60286 від 01.02.2013 року та ін..)

9. Документи, що підтверджують погашення заборгованості за вище перерахованими в п. 1 кредитними договорами ( в тому числі квитанції, відомості, платіжні документи та ін.)

10. Інформацію у вигляді довідки щодо наявної заборгованості ( в тому числі простроченої) за користування вище вказаними в п.1 кредитами ( окремо станом на 01.12.2013 року та окремо станом на момент виявлення фіктивності вказаних кредитів, відповідно до протоколів перевірки службою безпеки ГОВ "ІЗІ Кредит").

11.Інші документи, що стосуються видачі вище перерахованих кредитів та їх погашения.

Клопотання слідчий мотивує наступним.

Не встановлений кредитний консультант під час виконання своїх обов'язків кредитного консультанта Лозівського відділення "iCredit", використовуючи одержані шляхом обману документи ОСОБА_14, оформив кредит без відома і присутності цієї особи та привласнив одержані грошові котити на суму 2000 грн. Чим завдала матеріальної шкоди товариству 3830.00грн.

Дане кримінальне правопорушення було внесено до єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12013220380001798 від 03.09.2013 року за ознаками кримінального правопорушення передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Крім того в провадженні СВ Лозівеького MB знаходяться кримінальні провадження, що внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12013220380001798 від 02.09.2013р., № 12013220380002585 від 23.11.2013року, № 12013220380002566 від 20.11.2013 року, № 12013220380002599 від 24.11.2013 року, №12013220380002600 від 24.11.2013 року, № 12013220380002602 від 24.11.2013 року, №12013220380002601 від 24.11.2013 року, № 12013220380002586 від 23.11.2013 року та інші за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ст. 190 ч. 1 КК України за фактом шахрайських дій працівників ТОВ "ІЗІ Кредит", а саме створення фіктивних кредитних договорів з наступним привласненням грошових коштів.

Під час супроводження вказаних матеріалів та виконання окремих доручень слідчого СВ Лозівського MB працівниками СДСБЕЗ Лозівського MB було встановлено, що в 2012-2013 р.р. кредитні консультанти TOB "Ізі Кредит" ОСОБА_12 та її мати ОСОБА_9 шахрайським шляхом оформлювали кредитні угоди між громадянами та ТОВ "Ізі Кредит" та привласнили грошові кошти, які видавалися на видачу вказаних кредитів.

А саме було встановлено, що вказаними Кредитними інспекторами було оформлено наступні фіктивні кредити на осіб, яким про це не було відомо:

1. ОСОБА_3, ІНН НОМЕР_1, кредитний договір № 54676 від 03.12.2012 року на суму 3000 гривень (ОСОБА_4).

2. ОСОБА_5, ІНН НОМЕР_2 , кредитний договір № 055928 від 17.12.2012року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_4).

ОСОБА_36, ІНН НОМЕР_3, кредитний договір № 64406 від 06.03.2013 року на суму 3000 гривень.( (ОСОБА_4) при цьому ОСОБА_6 померла в 2007-2008 році.

4.ОСОБА_37, ІНН НОМЕР_4, кредитний договір № 58283 від 14.01.2013року на суму 1000 гривень. (ОСОБА_4).

ОСОБА_38, ІНН НОМЕР_5. кредитний договір № 061424 від 12.02.2013 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_4)

6.ОСОБА_39, ІНН НОМЕР_6, кредитний договір № 060286 від 01.02.2013 року на не встановлену суму.( ОСОБА_12.)

7.ОСОБА_40, ІНН мається у матеріалах, кредитний договір № 63501 від 27.02.2013 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_12)

ОСОБА_41, ІНН НОМЕР_7, кредитний договір № 54050 від 27.11.2012 року на суму 2000 гривень. ( ОСОБА_42)

ОСОБА_43, ІНН НОМЕР_8, кредитний договір № 56068 від 18.12.2012 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_42)

ОСОБА_44, ІНН НОМЕР_9, кредитний договір № 062108 від 19.02.2013 року на не встановлену суму (ОСОБА_42). За наявною інформацією в момент оформлення кредиту відбував покарання в місцях позбавлення волі.

ОСОБА_45, ІНН НОМЕР_10, кредитний договір № 57472 від 29.12.2012 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_9)

12. ОСОБА_18, ІНН НОМЕР_11, кредитний договір № 056608 від 22.1 2.2012 року на суму 2250 гривень. (ОСОБА_4).

ОСОБА_46, ІНН НОМЕР_12 , кредитний договір №064663 від 09.03.2013 року на суму 3000 гривень. (ОСОБА_4)

14.ОСОБА_47, ІНН НОМЕР_13, кредитний договір № 053883 від 26.11.2012 року на суму 2000 гривень. (ОСОБА_4)

ОСОБА_48, ІНН не відомо, кредитний договір не відомо, сума 1500 грн.( ОСОБА_12.)

Також було встановлено ряд оформлення кредитних договорів ОСОБА_4 та ОСОБА_42 на осіб, яким було відомо про оформлення кредитів на їх ім'я, проте вказані особи не збиралися погашати вказаний кредит та в документах на отримання вказаних кредитів маються фіктивні дані про їх заробіток, працевлаштування та інше. А саме кредити на ім'я: ОСОБА_49 в сумі 2000 грн.; ОСОБА_23 в сумі 2000 гривень, ОСОБА_24 в сумі 2000 гривень; ОСОБА_50 в сумі 1700 гривень; ОСОБА_26 в сумі 2000 гривень; ОСОБА_27 в сумі 2000 гривень; ОСОБА_28; ОСОБА_29; ОСОБА_30; ОСОБА_31 та інших.

Будучі допитаними в якості свідків:

ОСОБА_51, ІНФОРМАЦІЯ_1 мешкає: АДРЕСА_1;

2.ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_2 мешкає: АДРЕСА_2:

3.ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_3 та ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_4 мешкають: АДРЕСА_3;

4.ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_5 мешкає: АДРЕСА_4:

5.ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_6 мешкає: АДРЕСА_5;

6.ОСОБА_52, ІНФОРМАЦІЯ_7 мешкає: АДРЕСА_6;

ОСОБА_53, ІНФОРМАЦІЯ_8 мешкає: АДРЕСА_7 - пояснили, що жодних кредитів в TOB "Ізі Кредит" не оформлювали та не дивлячись на те деким з них приходили листи для погашення кредиту в TOB "Ізі Кредит".

Також в ході досудового розслідування був встановлений ОСОБА_54, ІНФОРМАЦІЯ_9, мешкає: АДРЕСА_8, який пояснив, що приблизно восени-зимою 2012 року він в маршрутному таксі в м. Лозова знайшов чорний пакет, в якому знаходилися оригінали договорів (точно не пам'ятає що це за договори) та копії паспортів, кодів ІНН та пенсійних посвідчень. Він забрав собі вказані договори та копії паспортів, бо думав, що можливо хтось буде відшукувати вказані документи та надасть за їх повернення винагороду. Він знайшов близько 7-8 копії паспортів, кодів ІНН та пенсійних посвідчень разом із договорами, а саме це були ОСОБА_13, ОСОБА_10, ОСОБА_15, ОСОБА_55, ОСОБА_18, ОСОБА_17 та ОСОБА_72. Приблизно на початку зими в 2012 році він працював в магазині "Арго". Та коли він знаходився на вулиці до нього підійшов його знайомий ОСОБА_56 та розповів, що його теща ОСОБА_9 працює кредитним консультантом в ТОВ "Ізі Кредит" та вона має можливість оформлювати кредити на осіб, без їх присутності та без їх згоди, лише при наявності копії паспорту та коду ІНН, які в подальшому ніхто не буде виплачувати. ОСОБА_56 спитав у нього, чи не закладу вав ОСОБА_57 хтось свій паспорт, щоб оформити на його ім'я кредит в ТОВ "ІЗІ Кредит", а грошові кошти поділити. Останній сказав, що має 7 чи 8 копій паспортів кодів ІНН та пенсійних посвідчень на осіб, яких навіть не знає та запропонував оформити кредит на їх ім'я. Також ОСОБА_58 домовився з ОСОБА_56 про те, що він буде отримувати з кожного виданого фіктивного кредиту грошові кошти у сумі від 200 до 400 гривень, в залежності від суми отриманого кредиту, а іншу частину грошових коштів ОСОБА_9 та ОСОБА_56 будуть залишати собі, так як вони виконують саму основну роботу, а саме заповнення договорів, заявок на отримання кредиту, інших документів та відповіді на дзвінки зі служби безпеки TOB "Ізі Кредит", так як перед видачею служба безпеки обдзвонює всіх осіб, які вказані в заявці, тобто родичем та поручителів. ОСОБА_54 погодився на вказані умови та спочатку передав копії паспортів, кодів ІНН та пенсійних посвідчень на 3-х громадян, а саме ОСОБА_10, ОСОБА_55 та ОСОБА_60. На слідую чий день ОСОБА_56 приніс йому 600 гривень та пояснив, що він та ОСОБА_4 оформили кредит на ОСОБА_59 та ОСОБА_60, а на ОСОБА_55 банк відмовився надавати кредит, тому по 300 гривень за кожний із 2 кредитів. ОСОБА_54 Взяв вказані гроші та на слідкуючий день разом із ОСОБА_56 прийшли до дому до ОСОБА_4, що мешкає: АДРЕСА_9. Там ОСОБА_4 запропонувала йому постійну роботу, а саме необхідно було приносити копії документів на осіб, щоб оформити на їх їм я кредити, або знаходити "неблагополучних осіб (наркоманів та алкоголіків) на яких також можна оформити кредит, проте давати їм з кредиту всього по 200-400 гривень та відповідно в подальшому вказані кредити ніхто платити не збирався. Грошові кошти вирішили ділити наступним чином, ОСОБА_54. за те, що він приносив документи чи приводив людей платили по 200-500 гривень, в залежності від отриманої суми, ОСОБА_56, який мав відповідати на дзвінки служби безпеки та працівників ТОВ "Ізі кредит" отримував так як і ОСОБА_54 по 200-500 гривень з кожного кредиту, а решту грошових коштів забирала собі ОСОБА_4, так як вона вигадала вказану схему та викопувала всю іншу роботу, в т.ч. заповнення документів, обдурювання працівників Банку та отримання грошових коштів. Після цього ОСОБА_54 передав копії документів на ім'я ОСОБА_18., ОСОБА_17, ОСОБА_60 На ім'я вказаних осіб також було оформлено кредити. При цьому, ОСОБА_56 паралельно також приносив копії документів на громадян для отримання фіктивних кредитів, проте там він отримував по 200-300 гривень за те, що відповідав на дзвінки Банківських працівників як поручитель по кредиту. Коли в ОСОБА_54 скінчилися копії документів сторонніх осіб, він почав шукати неблагополучних громадян, які самі передавали йому копії паспортів та кодів ІНН, а за це отримували по 300-500 гривень.

При цьому вказані громадяни розуміли, що на їх ім'я буде оформлено кредит в TOB "ІЗІ КРЕДИТ", проте виплачувати вони його не збиралися, а просто їм терміново потрібні були грошові кошти. А саме в 2013 році він привів на оформлення кредиту до ОСОБА_4 наступних громадян:

1. ОСОБА_49 ( п.т. НОМЕР_14) - він особисто підписував документи та отримував грошові ( він отримав 2000 гривень, з яких 40 гривень віддав ОСОБА_9, так як їй просто необхідний був кредит для "показника", а залишок поділив з ОСОБА_61, так як останній виступив у нього поручителем). Вказаний кредит ОСОБА_49 не сплачує та паралельно він отримав 18 000 гривень в Приват Банку також шахрайським шляхом.

2. ОСОБА_62 - мешкає в АДРЕСА_10 сума кредиту 2000 гривень. По вказаному кредиту ОСОБА_62 жодних документів не підписував та грошові кошти не отримував. Кредит оформлювала ОСОБА_4 Проте спочатку ОСОБА_4 сказала, що ОСОБА_23 відмовили у видачі кредиту, але пізніше стало, що все ж йому дали кредит, тому всі грошові кошти собі забрала ОСОБА_4 Кредит не погашався, проте ОСОБА_4 частину погасила, щоб ніхто не дізнався про фіктивний кредит, про що в ОСОБА_54 мається квитанція.

3. ОСОБА_24 - кредит на суму 2000 гривень. Документи ОСОБА_54 особисто передавав ОСОБА_4 після цього ОСОБА_4 принесла його матері та віддала 400 гривень. Проте мати жодних документів не підписувала. Вказаний кредит до теперішнього часу не погашено.

4. ОСОБА_25 (знайомий ОСОБА_54) останній йому запропонував оформити кредит на його ім'я, на що він одразу погодився. ОСОБА_54 дав йому 20 гривень, щоб він забрав у когось свій паспорт. В той же день ОСОБА_25 приніс йому копію паспорту та коду IІНН які забрала ОСОБА_9, та ввечері вона вже принесла грошові кошти в сумі 1700 гривень. З яких 300 гривень вони передали ОСОБА_25, 400 гривень отримав він особисто, а 1000 гривень забрала собі ОСОБА_9 При цьому всі документи на оформлення вказаного кредиту підписували ОСОБА_54 та ОСОБА_9, вдвох. Кредит не погашено.

5. ОСОБА_26 (брат ОСОБА_25). Він особисто ходив в TOB "Ізі кредит", де забрав 2000 гривень та особисто підписував всі документи. З них ОСОБА_26 залишив собі 1000 гривень. 300 гривень передали ОСОБА_54 300 гривень забрала собі ОСОБА_9, а 400 гривень забрала ОСОБА_9, щоб погасити інші фіктивні кредити. Кредит ніхто не погашає.

6. ОСОБА_27, сума кредиту 2000 гривень. З яких я та ОСОБА_9. отримали по 300 гривень кожний, а інші грошові кошти забрала собі ОСОБА_27. При цьому ОСОБА_27 підписувала документи особисто, а грошові кошти привозила ОСОБА_4 Кредит ОСОБА_27 нібито погасила. Також мені відомо, що ОСОБА_27 та ОСОБА_9 оформили фіктивний кредит на її чоловіка ОСОБА_28, який в той час знаходився на заробітках ( в Росії ) та на інших людей (ОСОБА_12 її брат та інші).

7. ОСОБА_29 (здається ОСОБА_29) раніше жив: АДРЕСА_11. Він раніше залишав ОСОБА_54 копії своїх документів. Та в час оформлення кредиту на його ім'я він перебував покарання в місцях позбавлення волі, чи знаходився в розшуку. ОСОБА_54 передав вказані копії документів ОСОБА_4 та сказав, що він зараз в тюрмі. Пізніше ОСОБА_4 сказала, що йому відмовлено в отриманні кредиту. Проте пізніше стало відомо, що кредит на ім'я ОСОБА_29 все ж ОСОБА_63 оформила, так як новим мешканцям, що живуть в його квартирі приходили листи про сплату боргу, таким чином ОСОБА_4 забрала собі всі грошові кошти.

В 2012-2013 роках, коли служба безпеки побачила, що ОСОБА_4, оформлює дуже багато кредитів, а саме до 10 кредитів щотижня, то ОСОБА_4 сказала ОСОБА_54, що частину фіктивних кредитів можна оформлювати через її доньку ОСОБА_12. Схема була аналогічна, проте частику грошових коштів також забирала собі ОСОБА_4 А саме ОСОБА_54 віддав копії паспорта та кода ІНН на ім'я ОСОБА_15 та ОСОБА_13, ОСОБА_12. Після чого вона оформила кредити на вказаних осіб в сумі 2000 гривень та 3000 гривень. З яких вони ділились.

Також, ОСОБА_54 також знайшов для оформлення кредиту ОСОБА_30 ( АДРЕСА_12 , І під'їзд, 9 поверх, 1 кімнатна квартира). Грошові кошти особисто отримувала ОСОБА_30 в сумі 2500 гривень, з яких вона йому передала 500 гривень за те, що він відповідав на дзвінки, а інші кошти забрала собі ОСОБА_30. Про те кредит ОСОБА_30 погашати не збиралася.

Весною 2013 року ОСОБА_4 попросила його терміново знайти нових клієнтів на кредит чи принести документи будь-яких осіб, так як до неї в офіс їхала перевірка з Банку. Так як більше документів сторонніх осіб не було та він вже всіх "неблагополучних" громадян відвів в офіс TOB "Ізі Кредит", то він взяв у сумочці своєї дружини копії паспортів, кодів ПІП та пенсійне посвідчення на батьків дружини, а саме: ОСОБА_3 та ОСОБА_20. Вказані копії документів він передав ОСОБА_4 та остання оформила на їх ім'я кредити в сумі 3000 гривень та 2000 гривень відповідно. При цьому ОСОБА_20 документи підписав ОСОБА_56, а замість ОСОБА_64 підписала ОСОБА_4 Із вказаних грошових коштів ОСОБА_54 не взяв жодної гривні, так як з слів ОСОБА_4 грошові кошти, які були отримані із вказаних кредитів в сумі 5000 гривень пішли на погашення інших фіктивних кредитів.

Також взимку 2013 року до нього зателефонувала дівчина та представилася ОСОБА_31 та спитала у мене чи можливо оформити фіктивний кредит, щоб його в подальшому не сплачувати. Він їй сказав, що можливо та необхідно лише копія паспорту та коду ІНН. Вона передала йому свої копії паспорту та коду ІНН. Після цього ОСОБА_4 оформила на її ім'я кредит в сумі 1600 гривень, хоча навіть ніколи з нею особисто не зустрічалася. При цьому він отримав із вказаного кредиту 300 гривень, ОСОБА_31 отримала 600 гривень, а ОСОБА_4 забрала собі 700 гривень, так як сказана, що по її базі ОСОБА_31 була судима, а вона поміняла дані та в неї зникла судимість. Потім ОСОБА_31, яка не збиралася погашати свій кредит знадобилися ще грошові кошти, та вона попросила оформити кредит на її матір ОСОБА_6 та відповідно передала ОСОБА_54 копії її документів (паспорта, кода ІНН та пенсійного посвідчення). Потім ОСОБА_54 передав вказані документи ОСОБА_4 для оформлення кредиту. При цьому вона спитала у чи це колишній лікар, бо в ОСОБА_4 знала, що в неї неблагополучні діти-наркомани. Він сказав, що це не вона. Пізніше ОСОБА_4 повідомила, що у видачі кредиту на ім'я ОСОБА_6 було відмовлено, хоча пізніше дізнався, що ОСОБА_4 все ж оформила кредит на її ім'я. Також ОСОБА_4 оформила кредит на родичку ОСОБА_31 на призві ще Денисенко ( документи через нього передавала ОСОБА_31). Проте як пізніше пояснила ОСОБА_63, то в офісі TOB "ІЗІ кредит" сказали, щоб Денисенко особисто прийшла за грошима, через що ОСОБА_4 відмовилася від видачі кредиту. ОСОБА_31 передала ОСОБА_54 також документи на ОСОБА_16 ( це її батько). Вказані документи для оформлення кредиту він передав ОСОБА_9 для їх передачі ОСОБА_12. Після чого ОСОБА_12 оформила на його ім'я кредит на суму 1600 гривень. Всі документи підписували ОСОБА_12 та ОСОБА_4 при цьому грошові кошти із вказаного кредиту йому передала ОСОБА_4 в сумі 900 гривень. З них 300 гривень він залишив собі, а 600 гривень передав ОСОБА_31. А відповідно 700 гривень ОСОБА_12 та ОСОБА_4 залишили собі.

Одного дня ОСОБА_54 стояв разом із ОСОБА_61 біля магазину "Арго". В той час до нього підійшла ОСОБА_4 та передала йому в присутності ОСОБА_61 конверт з грошовими коштами. ОСОБА_61 спитав у нього, що це за кошти та він разом з із ОСОБА_4 розповіли йому про схему оформлення кредитів. Відповідно ОСОБА_61 теж захотів так заробляти грошові кошти. Та в подальшому ОСОБА_61 разом із ОСОБА_12 оформили два фіктивних кредита на ім'я ОСОБА_21 ( син ОСОБА_67) у сумі 1250 гривень та на ім'я ОСОБА_11 суму. При цьому за ОСОБА_21 передали 300 гривень, 250-300 гривень отримала ОСОБА_12, а інші кошти забрав ОСОБА_61. При цьому так як в той час син ОСОБА_21 не отримай грошових коштів з кредиту, то він одразу написав заяву в міліцію. Після цього Він разом із ОСОБА_12 пішли до і ОСОБА_21 (батька) та поки він був у стані сп'яніння дали підписати йому кредитні договори та відібрали розписку про те, що це він брав кредит.

Також ОСОБА_4 намагалася оформити на ОСОБА_68 та ОСОБА_69 кредити в м. Харків на суму до 100 000 гривень. При цьому вона власноручно виготовляє довідки про доходи із "сільгоспхімії", так як вона там колись працювала та в неї вдома залишилися печаті та бланки. При цьому умови отримання кредиту 90% забирає ОСОБА_4, а 10 % отримує чоловік на чиє ім'я оформлено кредит.

Додатково ОСОБА_54 добровільно видав оригінали документів, що в нього збереглися від ОСОБА_4, а саме квитанцію АА 343628 на ОСОБА_5, квитанцію АА 526461 на ОСОБА_15, квитанцію АА 270826 на ОСОБА_19, квитанцію АА 343627 на Шеленкова, квитанцію АА 343626 на ОСОБА_23, чорновик із записами ОСОБА_4. на 1 арк., чорновик із моїми записами про фіктивні кредити на 1 арк.

Крім цього при перевірці інформації щодо виготовлення ОСОБА_4 довідки про доходи із "сільгоспхімії" на ім'я ОСОБА_69 було встановлено, 28.08.2013 року до Ленінського РВ ХМУ ГУМВС України в Харківській області від представника ПАТ "Платинум Банк" надійшла заява про те, що до ПАТ "Платінум Банк" звернувся ОСОБА_69 з довідкою про доходи (із Лозівської "сільгоспхімії") яка викликає: сумніви у автентичності, відомості про що були внесені до ЄРДР № 12013220510002390.

З вказаного кримінального провадження були виділені матеріали кримінального провадження за № 1201322051 00026 та направлені до СВ Лозівського MB про те, що не встановлена особа знаходячись за адресою: Харківська область, м. Лозова підробила довідку про доходи на ім'я ОСОБА_69, за ст. 358 ч. 1 КК України. На даний час вказані матеріали кримінального провадження знаходяться в провадженні слідчого Колісника А.М..

Беручи до уваги, то іншим чином не можливо встановити інформацію яка цікавить слідство, виникла необхідність тимчасового доступу до документів, які становлять банківську таємницю, та знаходяться в TOB "ИЗИ КРЕДИТ", а саме кредитних договорів на вище зазначених осіб в яких містяться фіктивні відомості, для вивчення та вилучення для подальшого проведення почеркознавчих експертиз та документування злочинних дій ОСОБА_12 та ОСОБА_70.

Вивчивши матеріали справи, заслухавши думку прокурора який наполягав на задоволенні клопотання, слідчий суддя, вважає за можливим розглянути клопотання у відсутність представника ТОВ "ІЗІ КРЕДИТ" в особі начальника юридичного відділу ОСОБА_71, в зв'язку з тим, що він належним чином був повідомлений судом про місце, та час розгляду клопотання, за телефоном НОМЕР_16, при цьому повідомив , що правоохоронні органи та прокурор, не зверталися до них з запитом про надання копій усіх документів, які їх цікавлять, заперечень не надав, а тому можливо розглядати клопотання у його відсутність, та таким, що підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

02.09.2013 року до Єдиного реєстру досудових розслідувань правоохоронними та контролюючими державними органами внесені дані про матеріали кримінального провадження № 12013220380001798 за ч.1 ст. 190 КК України.

В порушення ст.217 КПК України, прокурором не надана слідчому судді копія постанови про об'єднання в одне провадження, вищевказаних матеріалів досудових розслідувань щодо декілька осіб, підозрюваних у вчинені одного кримінального правопорушення, або щодо однієї особи, підозрюваної у вчинені кількох кримінальних правопорушень, а також матеріали досудових розслідувань, по яких не встановлено підозрюваних, хоча клопотання відноситься і до інших розпочатих розслідувань, та вони вказані вище.

Приймаючи до уваги, що згідно ч.7 ст.163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів, а як вважає слідчий суддя, то слідчий і прокурор, на даний час не довели наявності достатніх підстав, що всі дані документи знаходяться у представника ТОВ "ІЗІ КРЕДИТ", розташованого, саме за адресою: індекс 04210, м. Київ, вул. Оболонська Набережна 15, корпус 4, так як згідно доданих до клопотання матеріалів вбачається, що кредитні договори які вказані вище, оформлялись кредитними інспекторами Лозівського відділення ТОВ "ІЗІ Кредит" розташованого в м. Лозова, Харківської області, а саме кредитними інспекторами: Коломак Євгенієм Володимировичем та Воденіктовою Наталією Афанасіївною, та можуть знаходиться у даному відділені, тим паче слідчий та прокурор згідно ч.1 ст.237 КПК України не позбавлені права з метою виявлення та фіксації відомостей щодо обставин вчинення кримінального правопорушення провести огляд місцевості, приміщення, речей та документів з метою виявлення та фіксації відомостей щодо обставин вчинення кримінального правопорушення.

Крім цього відповідно до п.18 ч.1 ст. 3 КПК України слідчий суддя - суддя суду першої інстанції, до повноважень якого належить здійснення у порядку, передбаченому цим Кодексом, судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні, вважає, що слідчий та прокурор за своїми функціональними обов'язками, та правами наданих їм законом та згідно Закону України "Про міліцію", Закону України " Про прокуратуру" не позбавлені права оглянути приміщення Лозівського відділення ТОВ "ІЗІ Кредит" з метою виявлення та фіксації відомостей щодо обставин вчинення кримінального правопорушення, та зафіксувати його протоколом огляду місця події, зробити відповідні запити до керівництва ТОВ "ІЗІ КРЕДИТ", розташованого за адресою: індекс 04210, м. Київ, вул. Оболонська Набережна 15, корпус 4, що вони з невідомих причин це зробили до теперішнього часу, хоча посилаються в своєму клопотання, що в 2012-2013 р.р. кредитні консультанти TOB "ІЗІ Кредит" ОСОБА_12 та її мати ОСОБА_9 шахрайським шляхом оформлювали кредитні угоди між громадянами та ТОВ "Ізі Кредит" та привласнили грошові кошти, які видавалися на видачу вказаних кредитів, а тому в задоволенні клопотання про тимчасовий доступ до документації ТОВ "ІЗІ КРЕДИТ", та їх вилучення, в іншій частині є передчасним на даний час, та може призвести до порушення права особи на захист інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, та відносно громадян, в тому числі і потерпілих, тим паче не відомо хто на даний час визнаний слідчим потерпілим (потерпілими), та це не вбачається з доданих матеріалів слідчому судді, до цього ж відсутні документи слідчого або прокурора, що вони зверталися з належно оформленим запитом по усім договорам до керівництва ТОВ "ІЗІ КРЕДИТ", м. Києва, або м. Лозова, Харківської області про надання їм належно оформлених копій тих документів, які їх цікавлять, або потрібні слідчому чи прокурору, до того ж слідчий та прокурор не довели слідчому судді, що юридична особа не буде позбавлена можливості здійснювати свою діяльність без даних документів, які потрібні ним, якщо в них вони будуть вилучені, крім цього до теперішнього часу ні слідчим, ні прокурором не внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань та розпочате розслідування за фактами злочинів, передбаченими ст.ст.358,364 КК України, відносно службових осіб, а тому в іншій частині клопотання необхідно відмовити.

На виконання вимог ст.160, 162 КПК України, прокурор частково, довів наявність достатніх підстав вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення; до яких саме речей і документів необхідний тимчасовий доступ; можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за їх допомогою, а також, що вони мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, однак в іншій частині клопотання, необхідно відмовити, так як вищевказане кримінальне провадження № 12013220380001798, не об'єднане в одно провадження з іншими провадженнями, а саме : № 12013220380002585 від 23.11.2013року, № 12013220380002566 від 20.11.2013 року, № 12013220380002599 від 24.11.2013 року, №12013220380002600 від 24.11.2013 року, № 12013220380002602 від 24.11.2013 року, №12013220380002601 від 24.11.2013 року, № 12013220380002586 від 23.11.2013 року, та це вказано вище.

Клопотання про фіксацію процесуальної дії за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання слідчим суддею від учасників процесуальної дії не надійшло, за ініціативою суду не здійснюється, що відповідає положенням ст.107 КПК України.

На підставі викладеного і керуючись ст. ст. 107, 159-169, 309, 372 КПК України, слідчий суддя,-

У х в а л и в :

Клопотання слідчого ст.л-нту міліції Колісник А.М. про тимчасовий доступ до документів - задовольнити, частково.

Надати слідчому СВ Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області ст.л-нту міліції Колісник А.М. тимчасовий доступ з можливістю подальшого вилучення оригіналів документації Товариства з обмеженою відповідальністю "ІЗІ КРЕДИТ", розташованого за адресою: індекс 04210, м. Київ, вул. Оболонська Набережна 15, корпус 4, а саме:

- Кредитної справи на ім'я ОСОБА_14, ІНН НОМЕР_7, кредитний договір № 54050 від 27.11.2013 року на суму 2000 гривень.

- Протоколу та рішення відповідальних осіб ТОВ "ІЗІ Кредит" ( кредитного комітету), щодо надання згоди на видачу кредиту гр-ну ОСОБА_14 та грошових коштів по вказаному договору.

- Довіреності на ім'я кредитних інспекторів Лозівського відділення TOB "Ізі Кредит" ОСОБА_12 та ОСОБА_9 (договір про надання послуг) на право вчинення правочинів від імені TOB "ІЗІ КРЕДИТ".

- Руху грошових коштів по вказаному кредитному договору.

- Списки кредитних договорів для отримання готівкових коштів, що були заключні кредитними інспекторами TOB "ІЗІ КРЕДИТ" ОСОБА_12 та ОСОБА_32 у період з 1.01.2011 року по 1.12.2013 року (з в казанням прізвища, ім'я, по батькові позичальника, номера кредитного договору, суми отриманих грошових коштів). Укладення тарифної програми. Довідки щодо кредитних договорів, які були укладені та з якими позичальниками, не сплачуються платежі за вказаними договорами.

- Накази про призначення, звільнення, переводи кредитних консультантів TOB "ІЗІ КРЕДИТ" ОСОБА_12 та ОСОБА_32, особові справи (в тому числі заяви, картки, трудова книжка, характеристика, автобіографія, анкета та ін.). Посадові інструкції та договори про матеріальну відповідальність на них.

- Заяви від клієнтів TOB "ІЗІ КРЕДИТ" (чи безпосереднє виявлення керівництвом), що до неправомірних дій працівників ТОВ "ІЗІ Кредит" ОСОБА_12 та ОСОБА_32, та матеріали службових перевірок по вказаним заявам, що були проведені працівниками TOB "ІЗІ КРЕДИТ".

- Протоколу проведення перевірки службою безпеки TOB "ІЗІ КРЕДИТ" від 09.07.2013 року по ОСОБА_33, а також інші матеріали службової перевірки видачі фіктивного кредиту, пояснення, доповідна записка та ін.).

- Документи щодо передачі (продажу) кредитного договору (справи) корпоративних прав чи виступлення повіреними з приводу здійснення заходів на стягнення заборгованості за вище вказаним кредитним договором TOB "Європейська агенція з повернення боргів КОД ЄДРПОУ 36183990, юридична адреса : м. Бровари, вул. Лісова, 2 по вище перерахованому кредитному договору № 54050 від 27.11.2013 року на суму 2000 гривень.

- Документи, що підтверджують погашення заборгованості за вище перерахованому в п. 1 кредитному договору № 54050 від 27.11.2013 року на суму 2000 гривень .( в тому числі квитанції, відомості, платіжні документи та ін.).

- Інформацію у вигляді довідки щодо наявної заборгованості ( в тому числі простроченої) за користування вище вказаним в п.1 кредитним договором № 54050 від 27.11.2013 року на суму 2000 гривень. ( окремо станом на 01.12.2013 року та окремо станом на момент виявлення фіктивності вказаного кредиту, відповідно до протоколу перевірки службою безпеки ТОВ "ІЗІ Кредит").

- Інші документи, що стосуються видачі вище перерахованого кредиту та його погашения.

Ухвала залишається в силі протягом одного місяця з дня постановлення ухвала, тобто до 06.01.2014 року.

Роз'яснити положення ст. 166 КПК України, а саме, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням Кримінально-процесуального кодексу України з метою відшукування та вилучення зазначених речей і документів.

Один примірник ухвали та її копію направити слідчому СВ Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області ст.л-нту міліції Колісник А.М., зобов'язавши його вручити копію ухвали представнику Товариства з обмеженою відповідальністю "ІЗІ КРЕДИТ", розташованого за адресою: індекс 04210, м. Київ, вул. Оболонська Набережна 15, корпус 4, при врученні якої пред'явити оригінал ухвали.

Після тимчасового вилучення вищевказаних речей та документів, уповноважених службових осіб, а саме котрі звернулися до слідчого судді, а саме : слідчого СВ Лозівського МВ ГУМВС України в Харківській області ст.л-нта міліції Колісник А.М., та старшого прокурора Лозівської міжрайонної прокуратури радника юстиції Науменко В.В. забезпечити схоронність тимчасово вилучених речей та документів, при цьому скласти протокол, копію якого вручити представнику ТОВ "ІЗІ Кредит", та направити для відома слідчому судді.

Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти них можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.

Слідчий суддя: О.Г.Попов