Постанова № 45702963, 26.06.2015, Дніпропетровський окружний адміністративний суд

копія

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 червня 2015 р. Справа № 804/6807/15 ОСОБА_1 окружний адміністративний суд у складі:

головуючого суддіОСОБА_2 при секретаріОСОБА_3 за участю: представника позивача представника відповідача 1 представника відповідача 2 ОСОБА_4 не з'явився не з'явився розглянувши у відкритому судовому засіданні у місті Дніпропетровську адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_5 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" ОСОБА_6 про визнання протиправними дій та зобовязання вчинити певні дії

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернувся з позовом до суду, у якому просить суд:

- визнати протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_6 оформлену листом від 07.04.2015 року № 19/1271 щодо включення ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 26208310100257 у національній валюті від 12.09.2014 року;

- зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_6 включити ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 26208310100257 у національній валюті від 12.09.2014 року;

- зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_6 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товариству «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

- зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_1) до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідачі протиправно не вчиняють дій визначених Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» в частині не включення позивача до переліку вкладників та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Позивач зазначає про те, що останній має поточний рахунок у ПАТ «Банк Камбіо», який не підпадає під визначення встановленні у частині 4 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Відповідач 2 безпідставно відмовив позивачу листом від 07.04.2015 року № 19/1271 посилаючись на проведення перевірки за всіма банківськими рахунками та відкрите кримінальне провадження за фактом вчинення посадовими особами ПАТ «Банк Камбіо» злочину передбаченого ч.2 ст. 364 КК України, оскільки правочин, на підставі якого позивач отримав грошові кошти на рахунок, не визнано недійсним у встановленому порядку, також у встановленому порядку не визнано незаконним переказ грошових коштів на рахунок позивача згідно Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», відкрите кримінальне провадження згідно статті 62 Конституції України не належним доказом вини особи у вчиненні кримінального правопорушення.

Ухвалою суду від 10.06.2015 року відкрито провадження у справі.

Позивач у судовому засіданні підтримав заявлені позовні вимоги.

Представник Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_6 (відповідач 2) у судове засідання не зявився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином; через відділ діловодства суду подав письмові заперечення на позовну заяву, у яких повідомив суд про те, що ним позивач не включений до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню з наступних причин. Відповідач 2 у відповідності до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» провів перевірку договорів (інших правочинів) укладених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку на предмет виявлення договорів (інших правочинів), виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану банку, що оформлено протоколом комісії від 27.02.2015 року. Під час перевірки комісією було встановлено, що кошти на рахунок позивача, який відкритий у ПАТ «Банк Камбіо», надійшли внаслідок так званого дроблення великої суми коштів на поточному рахунку іншого клієнта ПАТ «Банк Камбіо». Зазначене підтверджує намагання юридичної особи отримати грошові кошти не в порядку черговості від ПАТ «Банк Камбіо» (4 черга), а за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тобто внаслідок укладення такого правочину надається перевага одному вкладнику, а саме: вказана особа має намір отримати за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відшкодування в сумі до 200 000,00 грн., замість отримання залишку коштів за рахунок реалізації майна ПАТ «Банк Камбіо» як кредитор четвертої черги. Згідно виписки з особового рахунку ПП «Спецконтакт» на поточному рахунку останнього знаходилось станом на 15.09.2014 року грошові кошти у сумі 1 528 000,00 грн., які того ж дня були перераховані на поточні рахунки інших осіб, тобто роздроблені, в т.ч. і на рахунок позивача. Також відповідач 2 повідомив суд про те, що станом на день розгляду справи зареєстровано кримінальне провадження за фактом чинення службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» злочину передбаченого ч.2 ст. 364 КК України та кримінальне провадження за ознаками злочину передбаченого ч.2 ст. 364-1 КК України.

Представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач 1) у судове засідання не зявився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином. Письмових заперечень на позовну заяву не надав.

Суд дослідивши письмові докази наявні у матеріалах справи, заслухавши пояснення представника позивача, встановив наступне.

Щодо підсудності справи ОСОБА_1 окружному адміністративному суду.

У пункті 25 постанови Пленуму Вищого адміністративного суду України встановлено, що відповідно до частин першої та другої статті 3 Закону України від 23 лютого 2012 року № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Фонд є юридичною особою публічного права.

Оскільки Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб, то спори, які виникають у цих правовідносинах, є публічно-правовими та підлягають розгляду за правилами КАС України.

За вказаних обставин оскільки позивачем оскаржуються дії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та його уповноважених осіб, то дана справа з урахуванням вимог статей 18 та 19 КАС України підсудна ОСОБА_1 окружному адміністративному суду.

Судом під час розгляду справи встановлено наступне.

12.09.2014 року між позивачем та ПАТ «Банк Камбіо» укладено договір № 26208310100257, у відповідності до умов якого ПАТ «Банк Камбіо» відкрив позивачу поточний рахунок та зобовязувався здійснювати його розрахункове касове обслуговування.

15.09.2014 року на розрахунковий рахунок позивача у ПАТ «Банк Камбіо» надійшли грошові кошти у розмірі 190 000,00 грн. від ПП «Спецконтакт» згідно меморіального ордеру № 4300 від 15.09.2014 року; призначення платежу надання поворотної безвідсоткової фінансової допомоги згідно договору № 7/14 від 15.09.2014 року.

З меморіального ордеру № 4300 від 15.09.2014 року судом встановлено, що грошові кошти перераховано позивачу на підставі договору № 7/14 від 15.09.2014 року про надання поворотної безвідсоткової фінансової допомоги.

У матеріалах справи знаходяться копія договору № 7/14 від 15.09.2014 року про надання поворотної безвідсоткової фінансової допомоги, який укладено між позивачем та ПП «Спецконтакт», копія заяви позивача про надання поворотної фінансової допомоги від 04.09.2014 року, копія розпорядження ПП «Спецконтакт» від 12.09.2015 року № 255/1 «Про надання поворотної фінансової допомоги».

Постановою Правління Національного банку України від 25.09.2014 року № 603/БТ «Про віднесення ПАТ "Банк Камбіо" до категорії проблемних» віднесено ПАТ «Банк Камбіо» до категорії проблемних.

Постановою Правління Національного банку України від 04.12.2014 року № 782 «Про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних» віднесено ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних банків.

Судом на підставі інформації розміщеної на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (www.fg.gov.ua) встановлено, що з 05.12.2014 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 04.12.2014 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо».

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 27.02.2015 року № 144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 року № 46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_6.

Судом також на підставі інформації розміщеної на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (www.fg.gov.ua) встановлено, що з 04.03.2015 року розпочато процедуру виплати коштів вкладникам ПАТ «Банк Камбіо» через банка-агента Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ПАТ «Укрінбанк».

Також судом встановлено, що позивач звертався до ПАТ «ОСОБА_4 банк» з вимогою про повернення грошових коштів з поточного рахунку у розмірі 190 000,00 грн., що підтверджується заявою від 17.03.2015 року.

Відповідач 2 направив позивачу відповідь на звернення від 07.04.2015 року, у якому повідомив про те, що позивач не включений до переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів на рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Відповідь мотивована тим, що відповідач 2 у відповідності до вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» провів перевірку договорів (інших правочинів) укладених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку на предмет виявлення договорів (інших правочинів), виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану банку, що оформлено протоколом комісії від 27.02.2015 року Під час перевірки комісією було встановлено, що кошти на рахунок позивача, який відкритий у ПАТ «Банк Камбіо», надійшли внаслідок так званого дроблення великої суми коштів на поточному рахунку іншого клієнта ПАТ «Банк Камбіо». Зазначене підтверджує намагання юридичної особи отримати грошові кошти не в порядку черговості від ПАТ «Банк Камбіо» (4 черга), а за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тобто внаслідок укладення такого правочину надається перевага одному вкладнику, а саме: вказана особа має намір отримати за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відшкодування в сумі до 200 000,00 грн., замість отримання залишку коштів за рахунок реалізації майна ПАТ «Банк Камбіо» як кредитор четвертої черги. Також відповідач 2 повідомив суд про те, що станом на день розгляду справи зареєстровано кримінальне провадження за фактом чинення службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» злочину передбаченого ч.2 ст. 364 КК України та кримінальне провадження за ознаками злочину передбаченого ч.2 ст. 364-1 КК України.

Станом на день розгляду справи відповідач 2 не включив позивача до переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а відповідач 1 - відповідно до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Суд зазначає, що правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначені у Законі України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон № 4452-VI).

Частиною 1 та 4 статті 26 вказаного вище закону України визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Однак Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на предявника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, субєкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобовязання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобовязань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків;10) за вкладами у банківських металах.

У відповідності до п.3 та 4 ч.1 ст. 1 вказаного вище закону України вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - субєктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Отже, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб гарантує фізичним особам вкладникам банку відшкодування коштів за його вкладом, в т.ч. і тих, які знаходяться на банківському рахунку фізичної особи.

Згідно частин 2, 3 та 4 статті 38 Закону № 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобовязана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобовязання без встановлення обовязку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобовязання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобовязань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобовязаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобовязання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з повязаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Уповноважена особа Фонду: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами; 3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

Відповідачами не надано суду доказів того, що договір банківського рахунку укладений позивачем з ПАТ «Банк Камбіо» має ознаки передбачені у ч.4 статті 26 Закону № 4452-VI.

Відповідачами також не надано суду повідомлення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію (ліквідацію) про визнання нікчемним правочину, який укладено позивачем з ПАТ «Банк Камбіо», згідно вимог ч.3 ст. 38 Закону № 4452-VI.

Також відповідачами на надано суду доказів (рішення суду, яке набрало законної сили, тощо) того, що договір про надання поворотної фінансової допомоги від 15.09.2014 року № 7/14, який укладено між позивачем та Приватним підприємством «Спецконтакт», є удаваним або фіктивним правочином або таким, який порушує публічний порядок, вчинений з метою, що суперечить інтересам держави і суспільства.

Відповідачами також не надано суду доказів того, що переказ грошових коштів від Приватного підприємства «Спецконтакт» на користь позивача згідно меморіального ордеру № 4300 від 15.09.2014 року суперечить вимогам Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні».

Оскільки відносини між позивачем та Приватним підприємством «Спецконтакт», а також з ПАТ «Банк Камбіо» за договором банківського рахунку, відносини стосовно переказу грошових коштів з рахунку Приватного підприємства «Спецконтакт» на рахунок позивача є цивільно-правовими, то адміністративний суд не вправі надавати ним правову оцінку, оскільки це не відноситься до юрисдикції адміністративних судів згідно статті 17 КАС України.

Суд під час розгляду адміністративної справи також не вправі підміняти собою уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію (ліквідацію) банку та надавати оцінку правочинам згідно Закону № 4452-VI замість уповноваженої особи.

Внесення правоохоронними органами інформації до Єдиного реєстру досудових розслідувань ще не свідчить про протиправність дій позивача та/або посадових осіб, оскільки згідно статті 62 Конституції України особа вважається невинуватою у вчиненні злочину і не може бути піддана кримінальному покаранню, доки її вину не буде доведено в законному порядку і встановлено обвинувальним вироком суду.

За вказаних обставин у відповідача 2 не було правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Також суд зазначає про те, що переказ грошових коштів на рахунок позивача у ПАТ «Банк Камбіо» відбувся до моменту віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії проблемних згідно постанови Правління НБУ від 25.09.2014 року № 603/БТ.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами врегульовано у статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, яке затверджено рішенням Виконавчою дирекцію Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14 (далі Порядок).

Так статтею 27 Закону № 4452-VI визначено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий курєр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Згідно п.3 розділу 3 Порядку уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону , а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку (п.4 розділу 3 Порядку).

У відповідності до пунктів 2 та 4 розділу 4 Порядку Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення. Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

За вказаних обставин позовні вимоги:

- визнати протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_6 оформлену листом від 07.04.2015 року № 19/1271 щодо включення ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 26208310100257 у національній валюті від 12.09.2014 року;

- зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_6 включити ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 26208310100257 у національній валюті від 12.09.2014 року

є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Щодо позовних вимог: зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_6 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товариству «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_1) до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, слід зазначити наступне.

Згідно з ч. 5 ст. 27 Закону №4452-VI протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше, ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до п.2, п.4, п.5 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за №1548/21860, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Згідно п.3 та п.5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за №1548/21860, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку. Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними. Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла "Перелік вкладників" (додаток 9) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

З огляду на те, що позивача не включено Уповноваженою особою до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, то вказані вище позовні вимоги є вирішенням правовідносин на майбутнє, і тому задоволенню не підлягають.

Відповідно до вимог ч. 1 та ч. 2 ст. 94 КАС України, якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено.

Керуючись ст.ст. 11, 50, 70, 71, 72, 86, 159-163 КАС України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов задовольнити частково.

Визнати протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_6 оформлену листом від 07.04.2015 року № 19/1271 щодо включення ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 26208310100257 у національній валюті від 12.09.2014 року;

Зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_6 включити ОСОБА_5 (ІПН НОМЕР_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 26208310100257 у національній валюті від 12.09.2014 року.

В іншій частині заявлених позовних вимог відмовити.

Стягнути з Державного бюджету України на користь ОСОБА_5 судовий збір у розмірі 146,16 грн.

Постанова суду може бути оскаржена до ОСОБА_1 апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через ОСОБА_1 окружний адміністративний суд з одночасним направленням копії апеляційної скарги особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі складення постанови у повному обсязі, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

У разі якщо справа розглядалась судом за місцезнаходженням суб'єкта владних повноважень і він не був присутній у судовому засіданні під час проголошення судового рішення, але його було повідомлено про можливість отримання копії постанови суду безпосередньо у суді, то десятиденний строк на апеляційне оскарження постанови суду обчислюється з наступного дня після закінчення п'ятиденного строку з моменту отримання суб'єктом владних повноважень повідомлення про можливість отримання копії постанови суду.

Постанова суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Повний текст постанови складено 26 червня 2015 року

Суддя (підпис) Постанова не набрала законної сили станом на 26.06.2015 року Суддя З оригіналом згідно Помічник судді ОСОБА_2 ОСОБА_2 ОСОБА_7