Вирок № 43657480, 20.04.2015, Київський районний суд м. Харкова

Справа№ 640/822/14-к

н/п 1-кп/640/24/15

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

20.04.2015 року Київський районний суд м. Харкова в складі:

головуючого - судді Попрас В.О.,

суддів - Нев'ядомського Д.В.,

Золотарьової Л.І.,

при секретарях - Бутиріної О.В., Пархоменко О.Г.,

за участю прокурорів Суходубова Д.В. Божко К.М. Божко О.М.,

захисників - адвокатів Зуєвої Л.В., Кузьміна Д.В.,

розглянувши в судовому засіданні матеріали кримінального провадження за обвинуваченням

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м. Кіровськ Луганської області, громадянина України, з вищою освітою, не працюючого, одруженого, має сина ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_4, раніше не судимого, який мешкає за адресою: АДРЕСА_1,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.3 ст.358; ч.3 ст.28, ч.4 ст.358; ч.2 ст.364-1 КК України,

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженця м. Семенівка Чернігівської області, громадянина України, одруженого, не судимого, пенсіонера, працюючого директором ППФ «СВВ», зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_4,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.1 ст.366; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366; ч.3 ст.28, ч.4 ст.358; ч.2 ст.364 КК України, -

В С Т А Н О В И В:

На початку 2012 року в м. Харкові раніше судимий, а також притягнутий до кримінальної відповідальності за вчинення корисливих злочинів, передбачених ст.ст. 190, 209, 358, 364, 366 КК України, ОСОБА_7, ІНФОРМАЦІЯ_8, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, маючи навички підприємницької та посередницької діяльності, у тому числі у сфері надання послуг з купівлі продажу транспортних засобів, вирішив вчиняти корисливі злочини, спрямовані на заволодіння грошовими коштами у великих розмірах в сфері банківської кредитно-фінансової системи України, шляхом обману та зловживання довірою (шахрайством) службових осіб підприємства будь-якої форми власності та працівників банківських установ, а також виготовлення та використання завідомо підроблених офіційних документів з цією метою.

ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, був обізнаний про те, що у фінансовій системі Україні діє інститут кредитування та для отримання грошових коштів у вигляді кредиту до банку необхідно подати відповідні документи, перелік яких встановлений положенням Національного банку України «Про кредитування» № 246 від 28.09.1995, а також, що до банку подається документально оформлене обґрунтування доцільності вкладання кредитних коштів для визначення можливості своєчасного погашення кредиту разом із відсотками в термін, який відповідає термінам кредитування. На підставі наданих документів банком розглядається питання про надання кредиту, а для забезпечення зобов'язань позичальника діючими нормативними актами передбачено надання банку застави.

Вивчивши умови надання послуг з кредитування фізичних осіб, які існують в банківській кредитно-фінансовій системі України, для реалізації власних злочинних намірів ОСОБА_7 було обрано комерційний банк ПАТ «Ідея Банк» код ЄДРПОУ 19390819 (далі - ПАТ «Ідея Банк»).

Розуміючи, що для вчинення даного виду корисливих злочинів необхідно використання документів підприємства будь-якої форми власності, на початку 2012 року ОСОБА_7 запропонував директору приватного підприємства ППФ «СВВ» код ЄДРПОУ 14072368 (далі - ППФ «СВВ») ОСОБА_6, який не усвідомлював та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, здійснювати спільну підприємницьку діяльність з реалізації громадянам транспортних засобів за кредитні кошти банку.

Директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, призначений на посаду наказом №1-К від 17.05.2007, будучи службовою особою підприємства, яка згідно Статуту підприємства здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства у взаєминах з державними органами влади, юридичними і фізичними особами; укладає договори та угоди; видає накази, доручення та вказівки, обов'язкові до виконання працівниками підприємства; здійснює керівництво підприємством та організацію його господарської діяльності, а також згідно ст.8 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні» відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; збереження оброблених документів та неухильне виконання всіма підрозділами та службами вимог щодо порядку оформлення та своєчасності подання для обліку документів і відомостей; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних, погодився на пропозицію ОСОБА_7 щодо здійснення спільної підприємницької діяльності з реалізації громадянам транспортних засобів за кредитні кошти банку, не усвідомлюючи про злочині наміри ОСОБА_7

Отримавши згоду директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6 на здійснення спільної підприємницької діяльності з реалізації транспортних засобів, ОСОБА_7 познайомився з регіональним менеджером відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не був обізнаний щодо злочинних намірів ОСОБА_7, представившись йому заступником директора ППФ «СВВ», яке здійснює торгівлю автомобілями, та запропонував співпрацю щодо кредитування ПАТ «Ідея Банк» клієнтів ППФ «СВВ», які бажають придбати транспортні засоби за кредитні кошти банку.

Регіональний менеджер відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод та отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, запропонував укласти ППФ «СВВ» з ПАТ «Ідея Банк» договір про співпрацю, предметом якого є взаємодія й узгоджена співпраця сторін при реалізації ППФ «СВВ» автомобілів, що підлягають державній реєстрації в органах МРЕВ фізичним особам через мережу автосалонів ППФ «СВВ» із застосуванням механізмів банківського кредиту.

Після укладання договору про співпрацю між ППФ «СВВ» та ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 в період з квітня по жовтень 2012 року на території України за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організував пошук громадян, які бажали отримати кредитні кошти для придбання автомобіля та інших цілей, але не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів, а також паспортів, ідентифікаційних кодів та інших особистих документів громадян України з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».

Крім того, ОСОБА_7 на території м. Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв підробляв наступні офіційні документи: договори, акти, касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємства, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_8, паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів; довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам - позичальникам ПАТ «Ідея Банк»; довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян; свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.

Частину підроблених вказаним шляхом документів, які видавались ППФ «СВВ», ОСОБА_7 підписував у директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передавав ці документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, приймав надані йому ОСОБА_7 документи. Отримавши від ОСОБА_7 інформацію про клієнтів, ОСОБА_4 вносив її до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди служби верифікації банку на видачу кредитів.

На підставі наданої інформації, яка відправлялася ОСОБА_4 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп'ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок-повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_4 та особами, на яких оформлювались кредитні договори, або іншими особами, які видавали себе за позичальників, скориставшись їх документами, про що ОСОБА_4 на момент підписання документів відомо не було.

Після узгодження службою верифікації ПАТ «Ідея Банк» питання про можливість видачі кредиту для придбання позивальником за кредитні кошти транспортного засобу, ПАТ «Ідея Банк» перераховував грошові кошти для придбання транспортних засобів на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні №3709 ПАТ «Форум Банк» код ЄДРПОУ 21574573 м. Харкова.

Директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6 знімав за чеками чекової книжки отримані від банку грошові кошти та, проявляючи службову недбалість, передавав їх ОСОБА_7 для розрахунку за придбані за кредитні кошти транспортні засоби, вважаючи, що діє правомірно, та не усвідомлюючи про злочинні наміри ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодівав кредитними коштами та розпоряджався ними на власний розсуд.

В подальшому ОСОБА_7 за рахунок грошей, отриманих в результаті шахрайських дій, здійснював оплату перших внесків та комісій банку за кредитом, а також страховок транспортних засобів, які були предметами договорів застави, з метою маскування злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», використовуючи підроблені документи, підписані директором ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був обізнаний щодо шахрайських дій ОСОБА_7

Таким чином, в період з квітня по жовтень 2012 року ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, шахрайським шляхом заволодів кредитними коштами ПАТ «Ідея Банк», які надавались банком для придбання в кредит транспортних засобів, шляхом зловживання довірою директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6 та регіонального менеджера відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, які не були обізнані щодо злочинних намірів ОСОБА_7, при наступних обставинах.

Так, у квітні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_9, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_9, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «NISSAN JUKE» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_9, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0001 від 27.03.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» та ОСОБА_8; Додаток №01 до договору №0001 від 27.03.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0001 від 11.04.2012; Договір збереження автомобіля №0001/03 від 27.03.2012; Приймально - здавальний акт №0001/03 від 27.03.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №48/04 від 05.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_9; Видатковий касовий ордер №1 від 06.04.2012 за договором №0001 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 52000 грн.; Видатковий касовий ордер №2 від 11.04.2012 за договором №0001 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 209000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8, у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Nissan Juke», 2012 р.в., ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.14271 від 10.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_9, а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 10.04.2012; Довідки про доходи позичальника ОСОБА_9 № 21 від 09.04.2012 та № 16 від 29.03.2012; Копію трудової книжки серії АЕ НОМЕР_2 від 16.06.2008, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_9 на посаді начальника відділу з продаж в ППФ «СВВ», а також придбання ним в ППФ «СВВ» за рахунок кредитних та власних коштів нового транспортного засобу марки «Nissan Juke», 2012 року випуску.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7 і до писання документів бачив покупця автомобіля ОСОБА_9 та сам автомобіль «Nissan Juke», який ОСОБА_9 мав намір купити.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4 вніс інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з ОСОБА_9, який мав намір придбати транспортний засіб марки «NISSAN JUKE» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_9 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.14271 від 10.04.2012 на ім'я ОСОБА_9 на суму 217537 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 217537 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у квітні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_11, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_11, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «DAEWOO MATIZ» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_11, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0002 від 10.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток №01 до договору №0002 від 10.04.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0002 від 20.04.2012; Договір збереження автомобіля №0002/04 від 10.04.2012; Приймально - здавальний акт № 0002/04 від 10.04.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0049/04 від 17.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_11; Видатковий касовий ордер № 3 від 20.04.2012 за договором №0002 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 76600 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Daewoo Matiz», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.14487 від 19.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_11, а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 18.04.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7 і до писання документів бачив покупця автомобіля ОСОБА_11 та сам автомобіль «DAEWOO MATIZ», який ОСОБА_11 мав намір купити.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_11, № 08/04 від 14.04.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_11 на посаді менеджера в ФОП ОСОБА_12, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з ОСОБА_11, який мав намір придбати транспортний засіб марки «DAEWOO MATIZ» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_11 автомобіля, та уклав кредитний договір № 910.14487 від 10.04.2012 на ім'я ОСОБА_11 на суму 67852 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 67852 грн., що завдало істотної шкоди у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 100 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у квітні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_14, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_14, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_14., які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0003 від 20.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до договору №0003 від 20.04.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0003 від 26.04.2012; Договір збереження автомобіля №0003/04 від 20.04.2012; Приймально - здавальний акт №0003/04 від 20.04.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0050/04 від 23.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_14; Видатковий касовий ордер № 4 від 23.04.2012 за договором №0003 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 33000 грн.; Видатковий касовий ордер №5 від 26.04.2012 за договором №0003 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 133000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.14643 від 25.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_14, а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.04.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7 і до писання документів бачив покупця автомобіля ОСОБА_14 та сам автомобіль «Skoda Fabia», який ОСОБА_11 мав намір купити.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_14 №17/04 від 20.04.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_14 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_15, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з ОСОБА_14, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Skoda Fabia» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_14 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.14643 від 25.04.2012 на ім'я ОСОБА_14 на суму 138433 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 138433 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у квітні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_16, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_16, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_16, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0004 від 20.04.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток №01 до договору №0004 від 20.04.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0004 від 03.05.2012; Договір збереження автомобіля №0004/04 від 20.04.2012; Приймально - здавальний акт №0004/04 від 20.04.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0051/04 від 25.04.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_16; Видатковий касовий ордер №6 від 26.04.2012 за договором №0004 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 33000 грн.; Видатковий касовий ордер №7 від 03.05.2012 за договором №0004 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 133400 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.14573 від 27.04.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_16, а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.04.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_16 №34/04 від 23.04.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_17, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з ОСОБА_16, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Skoda Fabia» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_16 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.14753 від 27.04.2012 на ім'я ОСОБА_16 на суму 138433 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 138433 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у травні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських звернувся до своєї тещі ОСОБА_18, яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_18, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «SKODA Fabia» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_18, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0005 від 04.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток №01 до договору №0005 від 04.05.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0005 від 15.05.2012; Договір збереження автомобіля №0005/05 від 04.05.2012; Приймально - здавальний акт № 0005/05 від 04.05.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0053/05 від 10.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_18; Видатковий касовий ордер № 8 від 10.05.2012 за договором №0005 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 24000 грн.; Видатковий касовий ордер № 9 від 15.05.2012 за договором №0005 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 142500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Skoda Fabia», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.14957 від 14.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_18, а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 14.05.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_18 №05/05 від 10.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_18 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_19, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з ОСОБА_18, яка мала намір придбати транспортний засіб марки «Skoda Fabia» і надала свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_18 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.14957 від 14.05.2012 на ім'я ОСОБА_18 на суму 147085 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 147084 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у травні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_20, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_20, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_20, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0006 від 09.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток №01 до договору №0006 від 09.05.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0006 від 19.05.2012; Договір збереження автомобіля № 0006/05 від 09.05.2012; Приймально - здавальний акт №0006/05 від 09.05.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0054/05 від 11.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_20; Видатковий касовий ордер № 10 від 15.05.2012 за договором № 0006 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 35500 грн.; Видатковий касовий ордер № 12 від 18.05.2012 за договором № 0006 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15063 від 17.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_20, а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.05.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідки про доходи позичальника ОСОБА_20 та його поручителя ОСОБА_21 №08/05 від 14.05.2012, в яких вказав завідомо недостовірні відомості про роботу останніх на посадах старшого менеджера та водія експедитора в ПП ОСОБА_22, оскільки такі довідки необхідні для отримання кредитних коштів, та використав ці завідомо підроблені довідки, шляхом внесення інформації про клієнта та його поручителя до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з ОСОБА_20, який мав намір придбати транспортний засіб марки «MITSUBISHI Lancer» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_20 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.15063 від 17.05.2012 на ім'я ОСОБА_20 на суму 148321 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 148321 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у травні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_23, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_23, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer 1.6» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_23, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0007 від 16.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток №01 до договору №0007 від 16.05.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0007 від 23.05.2012; Договір збереження автомобіля № 0007/05 від 16.05.2012; Приймально - здавальний акт №0007/05 від 16.05.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0067/05 від 18.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_23; Видатковий касовий ордер № 11 від 18.05.2012 за договором № 0007 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 35000 грн.; Видатковий касовий ордер № 13 від 22.05.2012 за договором №0007 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 142500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 1.6», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15131 від 21.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_23, а саме: Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 21.05.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Mitsubishi Lancer 1.6», 2008 року випуску.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_23 №13/05 від 15.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_23 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_24, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з ОСОБА_23, який мав намір придбати транспортний засіб марки «MITSUBISHI Lancer 1.6» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_23 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.15131 від 21.05.2012 на ім'я ОСОБА_23 на суму 148321 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 148321 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у травні 2012 року в м. Карлівка Полтавської області ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_25, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_25, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_25, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0009 від 20.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток №01 до договору №0009 від 20.05.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0009 від 26.05.2012; Договір збереження автомобіля № 0009/05 від 20.05.2012; Приймально - здавальний акт №0009/05 від 20.05.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0069/05 від 24.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_25; Видатковий касовий ордер №15 від 23.05.2012 за договором №0009 про отримання ОСОБА_8 Д.В. грошових коштів у сумі 79000 грн.; Видатковий касовий ордер №16 від 25.05.2012 за договором №0009 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15249 від 24.05.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_25, а саме: Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Toyota Avensis», 2008 року випуску; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.05.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_25 №10/05 від 21.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_25 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_26, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з ОСОБА_25, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_25 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.15249 від 24.05.2012 на ім'я ОСОБА_25 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у червні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_27, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_27, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_27, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0010 від 24.05.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до договору №0010 від 24.05.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0010 від 07.06.2012; Договір збереження автомобіля № 0010/05 від 24.05.2012; Приймально - здавальний акт №0010/05 від 24.05.2012; Приймально - здавальний акт № 0070/05 від 07.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0070/05 від 25.05.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_27; Видатковий касовий ордер №17 від 25.05.2012 за договором №0010 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 79000 грн.; Видатковий касовий ордер №18 від 07.06.2012 року за договором №0010 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15508 від 06.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_27, а саме: Копію паспорту ОСОБА_27 серії АН номер 564645, виданого 14.03.2007, в якому підробили відбиток штампу Чугуївського РВ УМВС України в Харківській області та внесли недостовірні відомості, щодо реєстрації ОСОБА_28 за адресою: АДРЕСА_2; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.06.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Toyota Avensis», 2008 року випуску,

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_27 №04/05 від 23.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_27 на посаді менеджера з продажу запасних частин в ПП ОСОБА_29, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з ОСОБА_27, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_27 автомобіля, та уклав кредитний договір № 910.15508 від 06.06.2012 на ім'я ОСОБА_27 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у червні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_30, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_30, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_30, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0011 від 05.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до договору №0011 від 05.06.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0011 від 10.06.2012; Договір збереження автомобіля №0011/06 від 05.06.2012; Приймально - здавальний акт №0011/06 від 05.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0058/06 від 07.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_30; Видатковий касовий ордер №19 від 07.06.2012 за договором № 0011 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 35500 грн.; Видатковий касовий ордер № 20 від 11.06.2012 за договором № 0011 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer 2.0 Intense», 2008 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.15539 від 08.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_30, а саме: Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 08.06.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_30 №06/05 від 26.05.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_30 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_10, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб «MITSUBISHI Lancer», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_30, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_30 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.15539 від 08.06.2012 на ім'я ОСОБА_30 на суму 148321 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 148321 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у червні 2012 року в м. Карлівка Полтавської області ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_31, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_31, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «Renault Trafic» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_31, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0012 від 07.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до Договору №0012 від 07.09.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0012 від 15.06.2012; Договір збереження автомобіля №0012/06 від 07.06.2012; Приймально - здавальний акт № 0012/06 від 07.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0059/06 від 08.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_31; Видатковий касовий ордер № 21 від 11.06.2012 року за договором №0012, 0013 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 117000 грн.; Видатковий касовий ордер № 24 від 15.06.2012 року за договором №0012 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Renault Trafic», 2010 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15657 від 14.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_31, а саме: Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 12.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 13.06.2012; Довідку про доходи позичальника ОСОБА_31 №42 від 07.06.2012; Розрахунок сукупної вартості авто кредитування та реальної процентної ставки позичальника ОСОБА_31; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Renault Trafic», 2010 року випуску, в яких підробили підписи ОСОБА_31 і вказали завідомо недостовірні відомості про його роботу в посаді комерційного директора в ППФ «СВВ».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати вніс інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з ОСОБА_31, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Renault Trafic» і надав свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_31 автомобіля, та уклав кредитний договір № 910.15657 від 14.06.2012 на ім'я ОСОБА_31 на суму 198276 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198276 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у червні 2012 року в м. Карлівка Полтавської області ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_32, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_32, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Lancer Х» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_32, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0013 від 09.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до договору №0013 від 09.06.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0013 від 26.06.2012; Договір збереження автомобіля № 0013/06 від 09.06.2012; Приймально - здавальний акт № 0013/06 від 09.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0060/06 від 11.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_32; Видатковий касовий ордер №21 від 11.06.2012 року за договором №0012, 0013 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 117000 грн.; Видатковий касовий ордер № 27 від 15.06.2012 року за договором № 013 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі142000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer X», 2009 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15889 від 25.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_32, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Lancer X» серії САК 861472 від 19.06.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб «Mitsubishi Lancer X»; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.06.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_32 №01/07 від 11.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_32 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_33, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб «MITSUBISHI Lancer Х», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_32, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_32 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.15889 від 25.06.2012 на ім'я ОСОБА_32 на суму 148321 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 148321 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у червні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_34, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_34, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_34, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0014 від 09.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до договору № 0014 від 09.06.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0014 від 25.06.2012; Договір збереження автомобіля № 0014/06 від 09.06.2012; Приймально - здавальний акт №0014/06 від 09.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0061/06 від 11.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_34; Видатковий касовий ордер № 22 від 11.06.2012 за договором №0014 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 122000 грн.; Видатковий касовий ордер № 25 від 25.06.2012 за договором №0014 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 285000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2010 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.15883 від 25.06.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_34, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado» серії САК НОМЕР_5 від 19.06.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 18.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.06.2012; Довідку про доходи позичальника ОСОБА_34 № 43 від 08.06.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2010 року випуску, в яких вказали завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_34 в посаді заступника директора в ППФ «СВВ».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, вніс інформацію про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_34, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_34 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.15883 від 25.06.2012 на ім'я ОСОБА_34 на суму 297053 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 297053 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_35, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_35, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MITSUBISHI Outlander XL 2.4» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_35, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0016 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до договору № 0016 від 22.06.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0016 від 04.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0016/06 від 22.06.2012; Приймально - здавальний акт № 0016/06 від 22.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0063/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_35; Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором №0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 240000 грн.; Видатковий касовий ордер № 29 від 04.07.2012 за договором №0015, 0016 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 374500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16055 від 02.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_35, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mitsubishi Outlander XL 2.4» серії САК НОМЕР_4 від 26.06.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.07.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_35 №01/07 від 18.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_36, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «MITSUBISHI Outlander XL 2.4», надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_35, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_35 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16055 від 02.07.2012 на ім'я ОСОБА_35 на суму 198276 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198276 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_37, яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_37, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_37, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0015 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до Договору № 0015 від 22.06.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0015 від 04.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0015/06 від 22.06.2012; Приймально - здавальний акт №0015/06 від 22.06.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0062/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_37; Видатковий касовий ордер №26 від 25.06.2012 за договором №0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 240000 грн.; Видатковий касовий ордер № 29 від 04.07.2012 за договором № 0015, 0016 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 374500 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16064 від 03.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_37, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії САК НОМЕР_3 від 26.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.07.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_37 №23/07 від 19.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді управляючої у ПП ОСОБА_38, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з ОСОБА_37, яка мала намір придбати транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8» і надала свій паспорт та ідентифікаційний код, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_37 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16064 від 03.07.2012 на ім'я ОСОБА_37 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_39, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_39, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_39, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0018 від 01.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до договору № 0018 від 01.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0018 від 06.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0018/07 від 01.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0018/07 від 01.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0066/07 від 03.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_39; Видатковий касовий ордер № 28 від 04.07.2012 за договором № 0018, 0019 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №30 від 06.07.2012 року за договором №0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 355000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16151 від 05.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_39, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК НОМЕР_6 від 27.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.07.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_39 №02/07 від 25.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_40, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_39, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_39 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16151 від 05.07.2012 на ім'я ОСОБА_39 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_41, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_41, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_41, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0019 від 02.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до договору №0019 від 02.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0019 від 06.07.2012; Договір збереження автомобіля №0019/07 від 02.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0019/07 від 02.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0067/07 від 03.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_41; Видатковий касовий ордер № 28 від 04.07.2012 за договором № 0018, 0019 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер № 31 від 06.07.2012 за договором №0019 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 184500 грн.; Видатковий касовий ордер № 32 від 07.07.2012 за договором № 0019 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16150 від 05.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_41, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК НОМЕР_7 від 27.06.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.07.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_41 №02/07 від 25.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_41 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_42, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_41, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_41 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16150 від 05.07.2012 на ім'я ОСОБА_41 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_43, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_43, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_43, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0017 від 22.06.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток №01 до договору №0017 від 22.06.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0017 від 07.07.2012; Договір збереження автомобіля №0017/06 від 22.06.2012; Приймально - здавальний акт №0017/06 від 22.06.2012; Приймально - здавальний акт №0064/06 від 07.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0064/06 від 25.06.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_43; Видатковий касовий ордер № 26 від 25.06.2012 за договором №0015, 0016, 0017 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 240000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.16189 від 06.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_43, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК НОМЕР_8 від 26.06.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 06.07.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_43 №05/07 від 18.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_43 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_44, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Mazda CX-7 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_43, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_43 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16189 від 06.07.2012 на ім'я ОСОБА_43 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_45, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_45, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_45, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії № 0021 від 05.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до Договору №0021 від 05.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0021 від 10.07.2012; Договір збереження автомобіля №0021/07 від 05.07.2012; Приймально - здавальний акт №0021/07 від 05.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0069/07 від 10.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0069/07 від 06.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_45 С.В.; Видатковий касовий ордер №30 від 06.07.2012 за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 355000 грн.; Видатковий касовий ордер №33 від 10.07.2012 за договором № 0021про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 190000 грн.; Видатковий касовий ордер №34 від 10.07.2012 за договором №0021, 0022, 0023 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 161000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16229 від 09.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_45, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3» серії САК НОМЕР_9 від 05.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 07.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Mazda CX-7 2.3».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_45 №04/07 від 03.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_45 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_46, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Mazda CX-7 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_45, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_45 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16229 від 09.07.2012 на ім'я ОСОБА_45 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_47, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_47, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_47, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0020 від 05.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток №01 до договору №0020 від 05.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0020 від 11.07.2012; Договір збереження автомобіля №0020/07 від 05.07.2012; Приймально - здавальний акт №0020/07 від 05.07.2012; Приймально - здавальний акт №0068/07 від 11.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0068/07 від 06.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_47; Видатковий касовий ордер № 30 від 06.07.2012 року за договором № 0018, 0020, 0021 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 355000 грн.; Видатковий касовий ордер № 35 від 11.07.2012 року за договором № 0020 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16302 від 10.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_47, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA СX-7 2.3» серії САК НОМЕР_10 від 06.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 05.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_47 №07/07 від 03.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_47 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_48, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Mazda CX-7 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_47, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_47 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16302 від 10.07.2012 на ім'я ОСОБА_47 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_49, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_49, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_49, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0023 від 08.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до договору №0023 від 08.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0023 від 18.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0023/07 від 08.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0023/07 від 08.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0072/07 від 17.07.2012; Договір № 0072/07 від 10.07.2012 купівлі-продажу автомобіля укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_49 С.В.; Видатковий касовий ордер № 34 від 10.07.2012 за договором №0021, 0022, 0023 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 161000 грн.; Видатковий касовий ордер №36 від 18.07.2012 за договором №023 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16498 від 17.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_49, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії САК НОМЕР_11 від 11.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 16.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8», 2011 року випуску.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_49 №14/07 від 09.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_49 на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_50, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Toyota Avensis 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_49, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_49 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16498 від 17.07.2012 на ім'я ОСОБА_49 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_51, яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_51, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3»підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_51, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії № 0024 від 15.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до Договору № 0024 від 15.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0024 від 24.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0024/07 від 15.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0024/07 від 15.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0073/07 від 23.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0073/07 від 17.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_51; Видатковий касовий ордер №37 від 18.07.2012 за договором № 0024 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 81500 грн.; Видатковий касовий ордер № 38 від 24.07.2012 за договором №0024 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 191000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16691 від 23.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_51, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3» серії САК НОМЕР_12 від 17.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 23.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_51 № 08/07 від 23.06.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді менеджера у ПП ОСОБА_52, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся зустрівся з позичальником, яка мала намір придбати транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», і надала паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_51, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_51 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16691 від 23.07.2012 на ім'я ОСОБА_51 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_53, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_53, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_53, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0025 від 23.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до Договору № 0025 від 23.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0025 від 25.07.2012; Договір збереження автомобіля №0025/07 від 23.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0025/07 від 23.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0074/07 від 25.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0074/07 від 24.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_53; Видатковий касовий ордер №39 від 24.07.2012 за договором №0025, 0026 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 171000 грн.; Видатковий касовий ордер № 40 від 25.07.2012 за договором №0025 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 191000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16720 від 24.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_53, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3» серії САК НОМЕР_13 від 20.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 19.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 24.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7, 2.3».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_53 №14/07 від 17.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про роботу ОСОБА_53 на посаді менеджера в ПП ОСОБА_54, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «MAZDA CX-7, 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_53, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_53 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16720 від 24.07.2012 на ім'я ОСОБА_53 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_55, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_55, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_55, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0026 від 23.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до Договору № 0026 від 23.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0026 від 27.07.2012; Договір збереження автомобіля №0026/07 від 23.07.2012; Приймально - здавальний акт №0026/07 від 23.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0076/07 від 27.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0076/07 від 24.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_55; Видатковий касовий ордер №39 від 24.07.2012 за договором № 0025, 0026 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 171000 грн.; Видатковий касовий ордер № 45 від 27.07.2012 року за договором №0026 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Mazda CX-7 2.3», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16810 від 26.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_55, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК НОМЕР_14 від 26.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_55 №14/07 від 23.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_56, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «MAZDA CX-7, 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_55, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_55 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16810 від 26.07.2012 на ім'я ОСОБА_55 на суму 191581 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 191581 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_57, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_57, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Land Cruiser Prado» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_57, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0027 від 24.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до договору № 0027 від 24.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) № 0027 від 27.07.2012; Договір збереження автомобіля № 0027/07 від 24.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0027/07 від 24.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0077/07 від 27.07.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0077/07 від 25.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_57; Видатковий касовий ордер №41 від 25.07.2012 за договором № 0027 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 113000 грн.; Видатковий касовий ордер № 42 від 25.07.2012 за договором №0027 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 113000 грн.; Видатковий касовий ордер № 43 від 27.07.2012 за договором № 0027про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado», 2011 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16811 від 26.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_57, а саме: Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Land Cruiser Prado» серії САК НОМЕР_15 від 26.07.2012; Додаток №2 до кредитного договору від 26.07.2012; Додаток №1 до кредитного договору від 26.07.2012; Договір застави транспортного засобу від 26.07.2012; Кредитний договір від 26.07.2012; Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 26.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.07.2012; Кредитну заявку від 26.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_57 №05/07 від 23.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді директора з розвитку в ПП ОСОБА_58, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «Toyota Land Cruiser Prado», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_57, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_57 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16811 від 26.07.2012 на ім'я ОСОБА_57 на суму 190963 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 190963 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_59, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_59, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_59, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0028 від 26.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток №01 до договору №0028 від 26.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0028 від 01.08.2012; Договір збереження автомобіля №0028/07 від 26.07.2012; Приймально - здавальний акт №0028/07 від 26.07.2012; Приймально - здавальний акт № 0079/07 від 01.08.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля № 0079/07 від 27.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_59; Видатковий касовий ордер №44 від 27.07.2012 за договором №0028, 0029 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №46 від 01.08.2012 за договором №0028, 0029 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 368000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16921 від 31.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_59, а саме: Копії свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК НОМЕР_16 від 28.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 27.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 31.07.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_59 №01/07 від 26.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_60, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичалником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_59, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_59 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16921 від 31.07.2012 на ім'я ОСОБА_59 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у липні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_61, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_61, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_61, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Договір комісії №0029 від 26.07.2012, укладений між приватним підприємством фірмою «СВВ» в особі директора ОСОБА_6 та ОСОБА_8; Додаток № 01 до договору №0029 від 26.07.2012; Акт прийому - передачі (акт про виконання робіт) №0029 від 01.08.2012; Приймально - здавальний акт №0080/07 від 01.08.2012; Договір купівлі-продажу автомобіля №0080/07 від 27.07.2012, укладений ППФ «СВВ» та ОСОБА_61І; Видатковий касовий ордер № 44 від 27.07.2012 за договором № 0028, 0029 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №46 від 01.08.2012 за договором №0028, 0029 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 368000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо передачі для реалізації ОСОБА_8 у відповідності з договором комісії, актами прийому-передачі та виконаних робіт, транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8», 2012 року випуску ППФ «СВВ» та отримання ним грошових коштів від реалізації вказаного транспортного засобу і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.16992 від 31.07.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_61, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «Toyota Avensis 1.8» серії САК НОМЕР_17 від 28.07.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 27.07.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 31.07.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_61 № 02/07 від 26.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_62, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_63, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_61 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.16922 від 31.07.2012 на ім'я ОСОБА_61 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_64, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_64, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_64, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №47 від 01.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 159000 грн.; Видатковий касовий ордер №50 від 03.08.2012 за договором №0030, 0031 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 371000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17006 від 02.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_64, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» серії САК НОМЕР_18 від 02.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 01.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.08.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_64 №02/07 від 30.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_65, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_64, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_64 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17006 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_64 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_66, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_66, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_66, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №47 від 01.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 159000 грн.; Видатковий касовий ордер № 50 від 03.08.2012 за договором № 0030, 0031 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 371000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17007 від 02.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_66, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» серії САК НОМЕР_19 від 02.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 01.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 02.08.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «HYUNDAI IX 35 2.0».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_66 № 02/08 від 31.07.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_67, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «HYUNDAI IX 35 2.0», надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_66, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_66 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17007 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_66 на суму 195392 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 195392 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_68, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши документи ОСОБА_68, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_68, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №51 від 03.08.2012 за договором №0032, 0033 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 163500 грн.; Видатковий касовий ордер №52 від 08.08.2012 за договором № 0032 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_68, а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 06.08.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК НОМЕР_20 від 03.08.2012; Додаток № 2 до кредитного договору від 06.08.2012; Додаток № 1 до кредитного договору від 06.08.2012; Договір застави транспортного засобу від 06.08.2012; Кредитний договір від 06.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 03.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 06.08.2012; Кредитну заявку від 06.08.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_68 №06/08 від 02.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_69, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_68, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_68 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17097 від 02.08.2012 на ім'я ОСОБА_68 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_70, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_70, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_70, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №54 від 08.08.2012 за договором №0034, 0035 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 85000 грн.; Видатковий касовий ордер №55 від 10.08.2012 за договором №0034 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 189000 грн.; Видатковий касовий ордер № 56 від 10.08.2012 за договором №0034, 0037, 0038 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 160000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17122 від 07.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_70, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК НОМЕР_21 від 07.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 06.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 07.08.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_70 № 04/08 від 03.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_71, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_70, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_70 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17122 від 07.08.2012 на ім'я ОСОБА_70 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_72, яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_72, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_72, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер № 53 від 08.08.2012 за договором № 0035, 0036 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер № 54 від 08.08.2012 за договором №0034, 0035 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 85000 грн.; Видатковий касовий ордер №57 від 15.08.2012 року за договором № 0035 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17193 від 09.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_72, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК НОМЕР_22 від 08.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 07.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.08.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_72 №08/08 від 06.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_73, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, яка мала намір придбати транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», надала паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_72, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_72 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17193 від 09.08.2012 на ім'я ОСОБА_72 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_74, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_74, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_74, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №53 від 08.08.2012 за договором №0035, 0036 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер № 61 від 23.08.2012 за договором № 0036 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17231 від 13.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_74, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК НОМЕР_23 від 08.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 07.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 09.08.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_74 №11/08 від 06.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_75, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_74, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_74 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17231 від 13.08.2012 на ім'я ОСОБА_74 на суму 198997 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 198997 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_76, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_76, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_76, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №56 від 10.08.2012 за договором № 0034, 0037, 0038 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №63 від 27.08.2012 за договором №0037 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17273 від 13.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_76, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК НОМЕР_24 від 11.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 11.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 13.08.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_76 №212/08 від 08.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_77, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_76, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_76 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17273 від 13.08.2012 на ім'я ОСОБА_76 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_78, яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_78, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_78, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №62 від 23.08.2012 за договором №0039, 0040 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 159000 грн.; Видатковий касовий ордер №64 від 29.08.2012 за договором №0039 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 187000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17457 від 20.08.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_78, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «HYUNDAI IX 35 2.0» серії САК НОМЕР_25 від 17.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_78 №13/08 від 15.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_79, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, яка мала намір придбати транспортний засіб марки «HYUNDAI IX 35 2.0», і надала паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_78, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_78 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17457 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_78 на суму 195392 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 195392 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_80, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши документи ОСОБА_80, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_80, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №62 від 23.08.2012 за договором №0039, 0040 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 159000 грн.; Видатковий касовий ордер № 67 від 03.09.2012 за договором №0040, 0041 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17440 від 20.08.2013 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_80, а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 20.08.2012; Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 20.08.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії САК НОМЕР_26 від 17.08.2012; Додаток №2 до кредитного договору від 20.08.2012; Додаток № 1 до кредитного договору від 20.08.2012; Договір застави транспортного засобу від 20.08.2012; Кредитний договір від 20.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 16.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_80 №12/08 від 15.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді адміністратора в ПП ОСОБА_81, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_80, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_80 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17440 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_80 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у серпні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_82, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_82, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_82, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №56 від 10.08.2012 за договором №034, 037, 038 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 160000 грн.; Видатковий касовий ордер №65 від 31.08.2012 за договором №038 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 185000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи № 910.17459 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_82, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії САК НОМЕР_27 від 11.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 10.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.08.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_82, №25/08 від 08.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_83, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA Avensis 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_82, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_82 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17459 від 20.08.2012 на ім'я ОСОБА_82 на суму 192508 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 192508 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_84, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_84, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_84, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер № 66 від 31.08.2012 за договором № 0041 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 80000 грн.; Видатковий касовий ордер №67 від 03.09.2012 за договором №0040, 0041 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 190000 грн.; Видатковий касовий ордер № 68 від 06.09.2012 за договором №0041 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 186000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17742 від 03.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_84, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» серії САК НОМЕР_28 від 30.08.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 29.08.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 30.08.2012;

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_84 №03/09 від 15.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді управляючого в ПП ОСОБА_85, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «KIA New Sportage», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_84, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_84 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17742 від 03.09.2012 на ім'я ОСОБА_84 на суму 193950 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 193950 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_86, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_86, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_86, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №69 від 06.09.2012 за договором №0042 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 105000 грн.; Видатковий касовий ордер №70 від 10.09.2012 за договором №0042 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 158000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17842 від 06.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_86, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» серії САК НОМЕР_29 від 05.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 04.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 05.09.2012;

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_86 №04/09 від 03.09.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_87, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_86, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_86 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17842 від 06.09.2012 на ім'я ОСОБА_86 на суму 166608 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 166608 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_88, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_88, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_88, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №71 від 11.09.2012 за договором № 0043 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 104500 грн.; Видатковий касовий ордер №77 від 13.09.2012 за договором №0043 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 158000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17935 від 11.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_88, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК НОМЕР_30 від 11.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 10.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 11.09.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_88 №04/09 від 10.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_89, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8», і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_88, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_88 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17935 від 11.09.2012 на ім'я ОСОБА_88 на суму 166608 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 166608 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_90, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши документи ОСОБА_90, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_90, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №78 від 13.09.2012 за договором № 0044 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 185000 грн.; Видатковий касовий ордер № 80 від 13.09.2012 за договором №0044 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 79000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.17965 від 12.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_90, а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 12.09.2012; Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 12.09.2012; Картку із зразками підпису позичальника від 12.09.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК НОМЕР_31 від 12.09.2012; Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 12.09.2012; Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 12.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 11.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 12.09.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_90 №04/09 від 10.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_91, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_90, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_90 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.17965 від 12.08.2012 на ім'я ОСОБА_90 на суму 194376 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні №3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 194376 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_92, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши документи ОСОБА_92, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3»підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_92, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №79 від 13.09.2012 за договором № 0046 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 82000 грн.; Видатковий касовий ордер №82 від 17.09.2012 за договором № 0046 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 190000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.18076 від 17.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_92, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «MAZDA CX-7 2.3» серії САК НОМЕР_32 від 14.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 13.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.09.2012;

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_92 №03/09 від 12.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера менеджера в ПП ОСОБА_93, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «MAZDA CX-7 2.3» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_92, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_92 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18076 від 17.09.2012 на ім'я ОСОБА_92 на суму 199680 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 199680 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Також, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських підшукав ОСОБА_94, яка не мала офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не була повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою її використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_94, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_94, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №81 від 17.09.2012 за договором №0045, 0047 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 158000 грн., в якому містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і було підроблено його підпис.

Крім того, документи кредитної справи №910.18113 від 18.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_94, а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 18.09.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК НОМЕР_33 від 18.09.2012; Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 18.09.2012; Додаток № 2 до кредитного договору від 18.09.2012; Додаток № 1 до кредитного договору від 18.09.2012; Договір застави транспортного засобу від 18.09.2012; Кредитний договір від 18.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 17.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 18.09.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_94 №05/09 від 14.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про її роботу на посаді управляючої в ПП ОСОБА_95, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, яка мала намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» і надала паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_94, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_94 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18113 від 18.09.2012 на ім'я ОСОБА_94 на суму 194376 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчену довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 194376 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_96, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши документи ОСОБА_96, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_96, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №81 від 17.09.2012 за договором №0045, 0047 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 158000 грн., в якому містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і було підроблено його підпис.

Крім того, документи кредитної справи № 910.18131 від 18.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_96, а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 18.09.2012; Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 18.09.2012; Картку із зразками підпису позичальника від 18.09.2012; Копію нотаріально завіреної довіреності на укладення та нотаріальне посвідчення договору застави від 22.09.2012; Копію заяви про сімейний стан позичальника від 22.09.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA NEW Sportage 2.0» серії САК 867198 від 18.09.2012; Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 18.09.2012; Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 18.09.2012; Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 18.09.2012; Додаток № 2 до кредитного договору від 18.09.2012; Додаток № 1 до кредитного договору від 18.09.2012; Договір застави транспортного засобу від 18.09.2012; Кредитний договір від 18.09.2012; Квитанції про внесення авансового та страхового платежу, внесення коштів в рахунок комісії за переказ коштів з транзитного рахунку та видачу кредиту і реєстрацію обтяження рухомого майна від 17.09.2012 та 20.09.2012; Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 18.09.2012; Поліс обов'язкового страхування цивільної відповідальності власника наземного транспортного засобу від 18.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 17.09.2012; Кредитну заявку від 18.09.2012; Специфікацію ППФ «СВВ» на транспортний засіб марки «KIA NEW Sportage 2.0».

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_96 №09/09 від 14.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера менеджера в ПП ОСОБА_98, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «KIA New Sportage 2.0» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_96, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_96 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18131 від 18.09.2012 на ім'я ОСОБА_96 на суму 195832 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 195832 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_99, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_99, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_99, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №88 від 25.09.2012 за договором №0049, 0050 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 169000 грн.; Видатковий касовий ордер № 89 від 25.09.2012 за договором №0049 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 181000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.18356 від 25.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_99, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage 2.0» серії САК НОМЕР_34 від 25.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 24.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 25.09.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_99 №05/09 від 24.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в в ПП ОСОБА_100, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «KIA New Sportage 2.0» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_99, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_99 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18356 від 25.09.2012 на ім'я ОСОБА_99 на суму 199470 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 199470 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_101, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_101, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_101, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №88 від 25.09.2012 за договором №0049, 0050 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 169000 грн.; Видатковий касовий ордер №91 від 27.09.2012 за договором №0050 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 179000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.18394 від 26.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_101, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК НОМЕР_35 від 26.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 25.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 26.09.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_101 №05/09 від 24.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в в ПП ОСОБА_102, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTА AVENSIS 1.8» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_101, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_101 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18394 від 26.09.2012 на ім'я ОСОБА_101 на суму 197290 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 197290 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій підшукав ОСОБА_103, який не мав офіційного місця роботи і достатніх доходів для отримання кредиту та не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії документів ОСОБА_103, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_103, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №90 від 27.09.2012 за договором №0051, 0052 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 202000 грн.; Видатковий касовий ордер №94 від 28.09.2012 за договором №0052 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 181000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.18442 від 27.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_103, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «KIA New Sportage» серії САК НОМЕР_36 від 27.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.09.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_103 №05/09 від 26.09.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в в ПП ОСОБА_104, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «KIА New Sportage» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_103, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_103 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18442 від 27.09.2012 на ім'я ОСОБА_103 на суму 199470 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 199470 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_105, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши документи ОСОБА_105, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_105, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №90 від 27.09.2012 за договором №0051, 0052 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 202000 грн.; Видатковий касовий ордер №93 від 28.09.2012 за договором №0051 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 145000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.18440 від 27.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_105, а саме: Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis 1.8» серії САК НОМЕР_37 від 27.09.2012; Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 27.09.2012; Додаток № 2 до кредитного договору від 27.09.2012; Додаток №1 до кредитного договору від 27.09.2012; Договір застави транспортного засобу від 27.09.2012; Кредитний договір від 27.09.2012; Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 27.09.2012; Копію довідки-рахунку ТОВ «Зелена Хвиля Білекс» від 26.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 27.09.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_105 №04/09 від 25.09.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_106, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_105, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_105 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18440 від 27.09.2012 на ім'я ОСОБА_105 на суму 160066 грн. 50 коп., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 160066 грн. 50 коп., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Крім того, у вересні 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, діючи з корисливих мотивів, маючи намір на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк» з метою маскування своїх шахрайських дій при невстановлених слідством обставинах отримав паспорт та ідентифікаційний номер громадянина ОСОБА_107, з метою його використання при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальника ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши документи ОСОБА_107, невстановлені слідством особи, у невстановленому слідством місті в порушення встановленого чинним законодавством України порядку оформлення, виготовлення та використання офіційних документів, виданих і засвідчених підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв виготовили підроблені офіційні документи про реалізацію транспортного засобу марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» підприємством ППФ «СВВ» і документи кредитної справи ОСОБА_107, які надають право на отримання кредиту, з метою їх подальшого використання при оформленні і отриманні кредиту в ПАТ «Ідея Банк», а саме: Видатковий касовий ордер №95 від 28.09.2012 року за договором № 0053 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 85000 грн.; Видатковий касовий ордер № 96 від 01.10.2012 року за договором №0055 про отримання ОСОБА_8 грошових коштів у сумі 184000 грн., в яких містилась свідомо недостовірна інформація щодо отримання ОСОБА_8 грошових коштів від реалізації транспортного засобу ППФ «СВВ» і були підроблені його підписи.

Крім того, документи кредитної справи №910.18478 від 28.09.2012 позичальника ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_107, а саме: Договір банківського рахунку фізичної особи в національній валюті від 28.09.2012; Заяву на відкриття поточного рахунку в ПАТ «Ідея Банк» від 28.09.2012; Картку із зразками підпису позичальника від 28.09.2012; Копію свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу марки «TOYOTA Avensis» серії САК НОМЕР_38 від 21.09.2012; Довідку-повідомлення та письмову згоду фізичної особи-клієнта Банку від 28.09.2012; Договір добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку від 28.09.2012; Згоду фізичної особи - суб'єкта кредитної історії щодо надання інформації в бюро кредитних історій позичальника від 28.09.2012; Додаток № 2 до кредитного договору від 28.09.2012; Додаток № 1 до кредитного договору від 28.09.2012; Договір застави транспортного засобу від 28.09.2012; Кредитний договір від 28.09.2012; Договір добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу від 21.09.2012; Рахунок-фактуру ППФ «СВВ» від 21.09.2012.

Вказані підроблені офіційні документи ОСОБА_7 для підписання надав директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, оскільки довіряв ОСОБА_7, враховуючи, що був неодноразово присутній при продажі попередніх автомобілів та особисто бачив покупців та автомобілі, які вони придбали.

В подальшому ОСОБА_7, використовуючи вищезазначені підроблені офіційні документи, з метою заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», про що ОСОБА_6 відомо не було, передав документи регіональному менеджеру відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який не здогадувався про наявність в наданих йому ОСОБА_7 документах неправдивих відомостей, прийняв зазначені документи.

Отримавши від ОСОБА_7 необхідні для укладання кредитного договору документи, ОСОБА_4, бажаючи збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати підробив довідку про доходи позичальника ОСОБА_107 №05/09 від 18.08.2012, в якій вказав завідомо недостовірні відомості про його роботу на посаді менеджера в ПП ОСОБА_108, оскільки така довідка необхідна для отримання кредитних коштів, та використав цю завідомо підроблену довідку, шляхом внесення інформації про клієнта до відповідної комп'ютерної програми банку з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку.

З метою маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», ОСОБА_7 здійснив оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Отримавши згоду банку на видачу кредиту, ОСОБА_4 зустрівся з позичальником, який мав намір придбати транспортний засіб марки «TOYOTA AVENSIS 1.8» і надав паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_107, а також ОСОБА_7, який представився заступником директора підприємства ППФ «СВВ», яке згідно наданих ОСОБА_7 документів за кредитні кошти банку здійснювало продаж ОСОБА_107 автомобіля, та уклав кредитний договір №910.18478 від 28.09.2012 на ім'я ОСОБА_107 на суму 194376 грн., грошові кошти по якому були перераховані банком на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» м. Харкова.

Після цього директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, будучи службовою особою підприємства, яка здійснює адміністративно-господарські та організаційно-розпорядчі функції, у тому числі: представляє інтереси підприємства та здійснює керівництво ним; видає накази, доручення; відповідає за загальну організацію роботи підприємства та забезпечення необхідних умов для правильного ведення бухгалтерського обліку; фіксування фактів здійснення всіх господарських операцій у первинних документах; несе відповідальність за своєчасне складання первинних документів і регістрів бухгалтерського обліку і достовірність відображених у них даних - зняв зазначену суму коштів, що надійшли з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк», та передав її ОСОБА_7 для здійснення розрахунку з продавцем автомобіля, оскільки на момент отримання кредитних коштів ОСОБА_7 надав ОСОБА_6 кредитний договір, підписаний банком і покупцем; свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, згідно якого органом ДАІ за покупцем було зареєстровано право власності на автомобіль; договір страхування транспортного засобу; нотаріально посвідчена довіреність та договір застави транспортного засобу між банком та покупцем.

Таким чином, внаслідок службової недбалості директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який довіряючи ОСОБА_7, не усвідомлюючи його злочинних намірів, належним чином не виконав своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, хоча мав реальну можливість це зробити, вважаючи, що ОСОБА_7 діє добросовісно, підписав надані йому підроблені офіційні документи, які були використанні ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій, а після надходження на розрахунковий рахунок ППФ «СВВ» грошових коштів з ПАТ «Ідея Банк» за чеком чекової книжки зняв зазначену суму коштів та передав їх ОСОБА_7, який шахрайським шляхом заволодів грошовими коштами на загальну суму 194376 грн., що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння матеріальної шкоди ПАТ «Ідея банк» на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_4 вину визнав частково, в скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.3 ст.358; ч.3 ст.28, ч.4 ст.358; ч.2 ст.364-1 КК України, винним себе не визнав, визнав вину за ч.3 ст.358, ч.4 ст.358 КК України та пояснив, що з березня 2012 року працював регіональним менеджером по кредитуванню транспортним засобів ПАТ «Ідея Банк». В його обов'язок входило пошук автосалонів з метою укладання кредитних договорів для придбання автомобілів. Для отримання кредиту, автосалон по електронній пошті надсилав ОСОБА_4 сканкопії документів клієнта, а саме: паспорт, код, права, довідка про доходи, який бажав за кредитні кошти банку придбати автомобіль, рахунок на автомобіль із салону, а також номера телефонів клієнта. Отриманні відомості ОСОБА_4 передавав по Інтернету в центральний офіс банку в м. Львів у відділ верифікації для перевірки клієнта. Після перевірки клієнта відділ перевірки в електронному виді надсилав ОСОБА_4 або відмову у видачі кредиту, або дозвіл на видачу кредиту разом з гарантійним листом, який гарантував оплату грошових коштів автосалону за проданий в кредит клієнту автомобіль. Після цього ОСОБА_4 надсилав гарантійний лист представнику автосалону, який разом з клієнтом в свою чергу реєстрували автомобіль у власність клієнта в ДАІ, страхували автомобіль КАСКО, оформлювали у нотаріуса довіреність, якою клієнт уповноважував працівника банку передати автомобіль в залог банку, та вносив перший (авансовий) платіж для отримання кредиту. Після чого представник автосалону робив сканкопії цих документів: свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу на ім'я клієнта, договору страхування, нотаріальної довіреності, квитанції про сплату першого внеску та передав їх ОСОБА_4, який в свою чергу вводив всі данні у вебанкету та в онлайн режимі передавав вебанкету та всі сканкопії документів у відділ перевірки банку в м. Львів. Після перевірки всіх документів і даних вебанкети відділом перевірки та служби безпеки банку, відділ перевірки в електронному виді надсилав ОСОБА_4 кредитний договір. ОСОБА_4 роздруковував договір на призначав зустріч клієнту. Зустрічався з клієнтом ОСОБА_4 тільки один раз, з оригіналів документів клієнта він робив копії, завіряв їх. Після підписання кредитних договорів, робив сканкопії всіх документів: всіх договорів, квитанцій, рахунків, договору страхування, нотаріальних документів, технічного паспорту на автомобіль та в електронному листі надписав у відділ перевірки кредитних договорів, де перевіряв спеціальний відділ. Після проведення перевірки банк перерахував гроші за проданий автомобіль на рахунок автосалону, який після отримання грошових коштів передав автомобіль клієнту, який повинен був сплачувати за кредит. В березні 2012 року йому зателефонував чоловік на ім'я ОСОБА_4 та сказав, що він заступник директора ППФ «СВВ» і його салон бажає працювати з ПАТ «Ідея Банк». Потім ОСОБА_7 привіз статутні документи ППФ «СВВ», вони уклали договір про співпрацю. Після цього з електронного адресу автосалону ППФ «СВВ» надходили заявки на кредит для придбання автомобіля: копії паспорта та коду клієнта, водійське посвідчення, специфікація, рахунок-фактура. В пакеті документів не було довідок про заробітну плату клієнта, тому ОСОБА_4 підробляв довідки сам, щоб виконати план щодо укладання кредитних договорів, оскільки його зарплата залежала від кількості укладених угод. З ППФ «СВВ» працювали з квітня по жовтень 2012 року. При укладанні кредитних договорів кожен раз був присутній клієнт, на якого видався кредит, з оригіналами паспорту і коду, а також ОСОБА_7, який представлявся як ОСОБА_109 заступник директора ППФ «СВВ». В заявці був зазначений номер телефону клієнта, якого ОСОБА_4 просив бути не зв'язку, оскільки могли телефонувати з банку. При укладанні кредитного договору автомобіль був вже зареєстрований в ДАІ за клієнтом, застрахований в СК «Альфа страхування», нотаріус посвідчив довіреність, укладено договір залога. Про те, що кредитні кошти, які надавались для придбання автомобілів дізнався тільки в жовтні 2012 року. До цього про злочині дії ОСОБА_7 йому нічого відомо не було, з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_6 перший раз зустрівся в червні 2012 року. Щиро кається в тому, що підробляв довідки про доходи клієнта, робив це щоб укласти більше кредитних договорів, оскільки його заробітна плата залежала від кількості договорів. Просить суворо не наказувати, застосувати до нього амністію та не позбавляти свободи.

В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_6 вину визнав частково, в скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190; ч.3 ст.28, ч.1 ст.366; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366; ч.2 ст.28, ч.4 ст.358; ч.2 ст.364 КК України, винним себе не визнав. Визнає вину в тому, що проявив недбалість при підписанні документів, в яких була недостовірна інформація та пояснив, що він 22 роки працює директором приватної фірми «СВВ». С 2008 року не було роботи з зв'язку із кризою. Весною 2012 року чоловік, який представився як ОСОБА_110 запропонував організувати на його фірмі торгівлю автомобілями. ОСОБА_6 погодився та надав йому статутні документи фірми. Через кілька днів ОСОБА_110, призвище якого ОСОБА_7 про що пізніше узнав ОСОБА_6, привіз договір про співпрацю з ПАТ «Ідея Банк», який ОСОБА_6 підписав. Костянтин давав об'яви, що допоможе в оформленні кредиту на придбання транспортного засобу та оформленні реєстрації автомобіля. Після зустрічі з клієнтом ОСОБА_7 збирав пакет документів, передав їх в банк, який давав клієнту гарантійний лист. Клієнт сам шукав автомобіль, який хотів купити. Потім оплачував 10-15 % від вартості автомобіля та страховку, реєстрував автомобіль в ДАІ на своє ім'я, підписував нотаріально посвідчену довіреність та передавав всі ці документи банку. Після чого банк перераховував кредит в розмірі 85-90% вартості автомобіля на рахунок фірми. Робота ОСОБА_6 зводилась до ведення бухгалтерської звітності, сплаті податків, надані звітів в податкову, роботі з банком по випискам за автомобіль, отримання грошей по чековій кніжці, які надходили з банку на рахунок фірми та які ОСОБА_6 передав ОСОБА_7 для розрахунку з продавцем автомобіля. За те, що покупці в банку брали кредит, банк перераховував ОСОБА_6 винагороду в розмірі 2% від суми кредиту. Після покупки автомобіля за кредитні кошти, ОСОБА_7 передав ОСОБА_6 документи по угоді необхідні для звіту підприємства, а саме: договір, акт зберігання автомобіля, копію технічного паспорта, копії паспортів, довідки. Перед початком діяльності ОСОБА_7 повідомив ОСОБА_6, що він має досвід в оформленні кредитни автомобілів. Проте, офіційно працевлаштуватись в фірму ОСОБА_6 відмовися, пославшись на те, що він рахується в іншій фірмі і його трудова книжка знаходиться там. Перший автомобіль, який був оформлений на ОСОБА_9, разом з ОСОБА_7 вони придбали в м. Полтава. Оплату за автомобіль в касу салона провів ОСОБА_7 та отримав документи на автомобіль. На цьому автомобілі вони разом з покупцем приїхали в м. Харків, зареєстрували автомобіль в ДАІ на ОСОБА_9, застрахували, оформили нотаріальну довіреність від ОСОБА_9 Аналогічним чином вони разом з ОСОБА_7 придбали ще два автомобіля в м.Луганськ та м. Дніпропетровськ. ОСОБА_6 впевнився в правильності оформлення автомобілів, ніяких порушень закону не вбачав, претензій з боку банк і покупців до нього не було. Більше особистої участі в придбанні автомобілів та їх оформленні ОСОБА_6 не приймав, довіривши це ОСОБА_7. Фактично ОСОБА_6 автомобілі не продавав, продавець та покупець разом з ОСОБА_7 самі вирішували всі питання. Потім ОСОБА_7 надав необхідні для угоди документи, які ОСОБА_6 підписував. Так працювали 6 місяців. В жовтні 2012 року зателефонував ОСОБА_7 і повідомив, що банк більше кредитувати не буде і ОСОБА_7 їде в м. Донецьк. Більше з ним зв'язатись ОСОБА_6 не зміг. В кінці жовтня 2012 року ОСОБА_6 зателефонували з банку і повідомили, що кредити видавались по підробленим документам. В листопаді 2012 року розпочалось слідство, в ході якого ОСОБА_6 дізнався, що прізвище ОСОБА_7 - ОСОБА_7. Слідчому Старовський В.В. передав всі бухгалтерські документи та звіти, які приносив ОСОБА_7 для оформлення кредитів для придбання автомобілів та вказав адресу, где жив ОСОБА_7. Документи по угодам з автомобілями ОСОБА_7 передав ОСОБА_6 в одному екземплярі. ОСОБА_6 підписував документи та ставив на них печатку, оскільки повністю довіряв ОСОБА_7. З обвинуваченим ОСОБА_4 вперше познайомився в червні 2012 року, якого ОСОБА_7 представив як представника банку, який приїхав з перевіркою. Всього ОСОБА_4 бачив 4-5 разів. В тому, що підписував документи та віддав гроші ОСОБА_7 бачить свою помилку. В скоєному щиро кається, просить застосувати амністію та не позбавляти свободи.

Винність ОСОБА_4 та ОСОБА_6 в скоєнні кримінальних правопорушень при обставинах, визнаних судом встановленими, та викладених у вироку, підтверджується сукупністю досліджених в судовому засіданні доказів.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_14 пояснив, що в квітні 2014 року купив автомобіль Шкода Фабія білого кольору в кредит, який оформив в Ідея Банку. Все відбулось за таких обставин: прочитав об'яву в газеті «Прем'єр», зателефонував і зустрівся з чоловіком на ім'я ОСОБА_4, якому передав копії документів. Костя знайшов машину в м.Полтава. Разом їздили в м. Полтаву, де в автосалоні вибрали машину, яка коштувала більше 200 тис. грн. Гроші за машину заплатив ОСОБА_99. Потім разом на купленій машині повернулись в м. Харків. Після чого поїхали в ДАІ і автомобіль зареєстрували на ім'я ОСОБА_14 Також автомобіль застрахували в страховій компанії «Альфа», гроші за страхування платив ОСОБА_13. ОСОБА_13 возив до нотаріуса, там підписали документи. Приїхав чоловік з банку з документами і банківські документи на отримання кредиту в «Ідея Банку» на суму більшу, ніж коштував автомобіль в салоні. Кредитний договір ОСОБА_14 підписав в автомобілі. Після підписання банківських документів, ОСОБА_13 передав ОСОБА_14 автомобіль. Хто вносив первинний внесок банку по кредиту, не знає. За допомогу в отриманні кредиту для купівлі автомобіля ОСОБА_13 попросив винагороду в розмірі 100 доларів США. Кредит оплачував до літа 2013 року. В теперішній час автомобіль знаходиться в Криму.

Допитана в судовому засіданні ОСОБА_18 пояснила, що ОСОБА_7 її колишні зять. Весною 2012 року ОСОБА_7 запропонував оформити на неї кредит для придбання автомобіля. Вона погодилась і ОСОБА_7 приніс їй на роботу в газетний кіоск біля станції метро «Студентська» для підписання документи на отримання кредиту на придбання автомобіля. Разом з ним був чоловік, схожий на обвинуваченого ОСОБА_4, і вона підписала документи. Також разом з ОСОБА_7 їздили в страхову компанію, щоб застрахувати автомобіль. Були у нотаріуса, де також підписувала документи. В грудні 2012 року її донька пішла від ОСОБА_7 і останній раз вона бачила його весною 2013 року. З Ідея Банку їй телефонували з питання повернення кредиту. Машину забрали представники Ідея Банку.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_57 пояснив, що в 2012 році познайомився з ОСОБА_7, який обіцяв йому допомогти отримати кредит. Разом їздили на станцію метро «Студентська», де зробили копії документів. Потім їздили до нотаріуса, де він підписав документи на отримання кредиту. Пізніше йому на мобільний телефон дзвонили з банку.

Допитана в судовому засіданні ОСОБА_94 пояснила, що вона приватний підприємець і їй були потрібні гроші для роботи. Вона разом з чоловіком ОСОБА_68 ходили по банкам, але їм кредит не давали. Тоді ОСОБА_68 порадив чоловіка, який допоможе отримати кредит в банку. Чоловік запропонував поїхати в банк і підписати документів, обіцяв дати за це 5 тисяч грн. і вона погодилась. При підписанні кредитного договору працівник банку нічого не роз'яснив. Вона не пам'ятає, на яку суму підписувала кредитний договір. Кредитний договір не читала, але розуміла, що приїхала в банк і після підписання договору отримає гроші. Це все сталось влітку 2012 року. Про те, що їздила в банк, підписувала кредитний договір, слідчому в ході проведення досудового розслідування нічого не казала, хотіла це приховати. Їй телефонували з «Ідея Банку» і сказала, що вона заборгувала велику суму, вона злякалась тому сказала, що кредитний договір не підписувала. Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_68 пояснив, що він хотів отримати кредит, проте жоден банк кредиту не дав. Гроші були потрібні його дружині ОСОБА_94, щоб поставити кіоск. Гроші не отримував, кредитні договори не оформлював, дружині для отримання кредиту нікого не рекомендував. Але давав свій паспорт ОСОБА_111 на 15 секунд. Той зайшов з паспортом в двері і вийшов, заплативши за це ОСОБА_68 1000 грн.

Допитана в судовому засіданні ОСОБА_72 пояснила, що вона в 2012 році вона хотіла отримати кредит в Альфа Банку для придбання автомобіля, але працівники банку були зайняті. До неї підійшов хлопець, якого вона вважала представником банку і запропонував допомогу в оформленні кредиту. Вона передала йому документи, щоб він зробив копії. Хлопець був відсутній приблизно 25 хвилин, спускався в підвальне приміщення, потім повернув їй документи. Також вона заповнила один папірець. Хлопець пообіцяв, що зателефонує на протязі доби. На протязі доби ніхто не зателефонував і вона вирішила, що їй відмовили в наданні кредиту. Проте, через 5 місяців на її адресу надійшов лист з Ідея Банку, в якому повідомлялось про заборгованість по кредиту. Вона пішла до банку, щоб знайти того хлопця, але її повідомили, що такий хлопець в них не працює. Також її викликали в міліцію. Договір страхування вона не підписувала, до нотаріуса не їздила, довіреність не давала.

Допитана в судовому засіданні ОСОБА_37 пояснила, що до неї звернувся чоловік на ім'я ОСОБА_104 та поросив оформити кредит на придбання автомобіля. За це обіцяв одну тисячу доларів США. Вона погодилась і дала ОСОБА_104 паспорт та код. Потім разом їздили до нотаріуса, де оформляли довіреність і в банк на вул. Свердлова оформлять страховку. Там було багато папірців, можливо був кредитний договір, які ОСОБА_37 підписала, не читаючи. В УБОПі в ході слідства їх показували ці документи, на яких був її підпис. Разом зі ОСОБА_104 був чоловік, у якого знаходився техпаспорт на автомобіль, на який ОСОБА_37 давала довіреність у нотаріуса.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_105 пояснив, що у вересні 2012 року прочитав об'яву в газеті про допомогу в отриманні кредиту. Прийшов на вул. Сумська, 4 на 5 поверх, де зустрівся з чоловіком, який допомагає отримати кредит. Передав йому паспорт і код, він зробив ксерокопії. ОСОБА_105 підписав заяву, що віддасть 10% в разі отримання кредиту. Чоловік зателефонував в «Ідея Банк» і ОСОБА_105 поїхав до співробітника, який знаходиться в районі станції метро «Університет», дав йому паспорт і код, але чоловік на ім'я ОСОБА_105 повідомив, що кредит банк не дасть. Крім того, в той же час спілкувався ще з одним чоловіком, який допомагає оформити кредит, йому також надавав копії паспорта і коду, але кредит також не надали. В грудні 2012 року прийшов витяг, що в нього є автомобіль Тойта Авенсис, який він купив в кредит і він заборгував «Ідея Банку» більше 180 тис. грн. Він звернувся до «Ідея Банку», де його повідомили, що в нього є кредит. Тоді він написав заяву, що кредит не брав.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_90 пояснив, що 06.07.2012 р. до нього прийшов ОСОБА_61 з дружиною, які повинні були проживати в його будинку, в той час коли ОСОБА_90 поїде в Росію на заробітки. ОСОБА_90 хотів зробити ремонт в будинку і ОСОБА_61 запропонував допомогу в отримані кредиту. Разом з ОСОБА_61 та його дружиною ходили в банк Аваль, але там відмовили в наданні кредиту. В Приватбанку по документам ОСОБА_90 дружина ОСОБА_61 - ОСОБА_37 оформила кредит в розмірі 5 тис. грн. на дві картки. Для надання кредиту передав ОСОБА_61 свій паспорт, який йому повернули через рік цигани. Рустам також циган. Пізніше почали приходити листи з «Ідея Банку», що по його документам взяли кредит на придбання автомобіля Тойта Авенсис. Кредитного договору з Ідея Банком не підписував, до нотаріуса не їздив і довіреність не підписував, автомобіль в страховій компанії не страхував і договорів не підписував.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_30 пояснив, що його паспорт знаходився у циган, яким він сам віддав паспорт, так як позичав у них гроші. Забрав паспорт через два місяці в літку 2012 року, коли мама дала гроші, щоб віддати циганам. Щодо оформлення кредиту, ОСОБА_30 нічого не пам'ятає, так як вживав в той час багато спиртного і таблеток. Їздив з якимись людьми на автомобілі, але не пам'ятає куди. Можливо щось підписував у нотаріуса, але нічого не пам'ятає. Зі слів мами відомо, що зі м. Львова приходили листи про кредит, але він не пам'ятає, чи оформлював кредит.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_92 пояснив, що ніколи кредити в банку не брав, автомобіль в кредит не купував. Кредитного договору, договору страхування не підписував, до нотаріуса не їздив і нічого не підписував. Давав свої документи жінці на ім'я ОСОБА_92, яка живе по вул. Митрофанівській, 53, щоб вона його прописала, коли він хотів працевлаштуватись, а потім виписала.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_47 пояснив, що він працював в с. Бабаі на будівництві. Два чоловіка запропонували йому роботу на ТЦ «Барабашова» та вивезли його на автомобілі ВАЗ-2109 на кладовище, де випили спиртних напоїв. Потім його привезли додому і він більше нічого не пам'ятає. Через два дні знайшов у дворі свій паспорт та код. Через місяць з «Ідея Банку» надійшов лист, що він брав кредит 250 тис. грн. Проте, кредит в банку він не брав, документів не підписував.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_107 пояснив, що йому зателефонували з «Ідея Банку» та повідомили про заборгованість по кредиту. Він поїхав в банк і написав заяву про те, що кредит він отримував. Також його викликали в УБОП, де він дізнався, що на нього оформлено кредит на придбання автомобіля Тойота. Раніше звертався по оголошенню в фірму, яка надає допомогу для отримання кредиту. Також влітку 2013 року звертався в «Ідея Банк» для отримання кредиту, але йому було відмовлено в наданні кредиту.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_59 пояснив, що по його документах в «Ідея Банку» отримали кредит на придбання автомобіля Вольво. Він кредит в «Ідея Банку» не брав. Брав кредит в 2011 році в Приватбанку і до сих пір його не повернув. Документи нікому не давав. В червні 2012 року працював на автобусі фірми «Укртарнс +», заробітну плату не платили, документи забрав через прокуратуру.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_113 пояснив, що він купляв автомобілі б/у у ОСОБА_7. В 2012 році купив у ОСОБА_7 всього чотири автомобіля: Митсубиси Лансер на дніпропетровській реєстрації; Тойта Авенсис, який знімав з реєстрації в м. Чутово; Тойтоа ОСОБА_112, зареєстрований в м. Харкові; Митсубиси Лансер також зареєстрований в м. Харкові. Всі ці автомобілі він потім перепродавав, оскільки купив автомобілі у ОСОБА_7 дешевше ринкових цін на 5 відсотків. Куплені у ОСОБА_7 автомобілі на себе не оформляв, купував по довіреності, які від власників автомобілів привозив ОСОБА_7. ОСОБА_113 передав ОСОБА_7 гроші, а той йому документи, автомобіль, ключі і довіреність.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_114 пояснив, що він по Інтернету придбав автомобіль Нісан ОСОБА_115 в кінці вересня - в жовтні 2013 року. Обвинувачених не знає. Про те, що автомобіль був кредитним також не знав. Люди, що продали йому автомобіль, купили його на ринку.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_116 пояснив, що по Інтернету знайшов об'яву про продаж автомобіля Митсубуси Лансер, 2008 г.в. чорного кольору. Зустрілись з продавцем, автомобіль сподобався. В той же день віддав гроші, продавець виписав довіреність. Пізніше аналогічним чином по довіреності продав той автомобіль.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_117 пояснила, що вона працює нотаріусом. Знає ОСОБА_4, який приводив людей для вчинення нотаріальних дій - видачі довіреності на представлення інтересів особи перед банком для передачі автомобіля в заставу банку. Для вчинення нотаріальних дій всі особи приходили особисто з оригіналами паспортів, кодів, свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів. Також вона завіряла вірність копій зі свідоцтвами про реєстрацію транспортних засобів.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_118 пояснила, що вона працює нотаріусом і посвідчувала довіреності. При цьому особи приходили особисто з оригіналами паспортів та кодів. Копії технічних паспортів на автомобілі посвідчувала з оригіналів. Надані оригінали паспортів, кодів, технічних паспортів не викликали ніяких сумнів. Ніколи довіреності без особистої присутності осіб та без оригіналів паспортів не посвідчувала.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_119 пояснила, що вона працює нотаріусом. З обвинуваченими не знайома. При вчиненні нотаріальних дій завжди були присутні особи з оригіналами паспортів. Якщо були б сумніви, нотаріальні дії не вчиняла.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_120 пояснив, що він працював директором СК «Альфа-Страхование». «Ідея Банк» був партнером, тому був знайомий з ОСОБА_4 В страховій компанії були застраховані автомобілі, які клієнти купляли за кредитні кошти «Ідея Банка». Всі клієнти особисто приїжджали для укладення договору страхування. Автомобілі нові та без пробігу не оглядались, все записувалось зі слів клієнта.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_121 пояснила, що працювала спеціалістом в СК «Альфа-Страхование». Співпрацювали з «Ідея Банк», страхували КАСКО власників транспортних засобів, які купували автомобілі через банківський кредит. Були знайомі з співробітником «Ідея Банка» ОСОБА_4, яки познайомив з працівником автосалону «СВВ» - ОСОБА_4. Було багато угод і клієнтів. ОСОБА_121 особисто бачила всіх клієнтів, з якими укладались договори страхування. Для укладання договору клієнти надають паспорт, код, технічний паспорт на автомобіль. Транспортні засоби не оглядались, так як вони були нові. При укладанні договорів ОСОБА_4 з автосалону «СВВ» був присутній завжди.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_122 пояснила, що працювала СК «Альфа-Страхование». Знає ОСОБА_4 як працівника «Ідея Банку». Клієнти оформлювали кредити на придбання автомобілів, тому треба було страхувати автомобіль. Приходили клієнти і представник автосалону ОСОБА_4, укладали договору страхування КАСКО. Клієнти надавали паспорт, код, технічний паспорт на автомобіль. Були випадки, коли ОСОБА_4 приносив документи, а клієнтів не було, так як він міг проводити оплату або міг бути у нотаріуса.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_123 пояснила, що працювала в СК «Альфа-Страхование». Знає ОСОБА_4 як менеджера «Ідея Банку» по кредитам. Якщо автомобіль купувався за кредитні кошти, клієнти оформлювали договір страхування КАСКО. Для договору клієнти надавали паспорт, код, довідку-рахунок.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_124 пояснив, що давно знайомий з ОСОБА_7, з яким в 2005 р. працювали водіями в таксі. В 2007 році разом відкрили фірму по продажу автомобілів, які брали в м. Одеса. Автомобілі продавали за кредитні кошти. Гроші приходили на рахунок автомагазину. ОСОБА_124 підписував платіжки, знімав грошові кошти та передавав їх ОСОБА_7, який ними розпоряджався. Кредити брали в «ОТП Банку». Так працювали півтора роки. Потім ОСОБА_7 взяв гроші за КАМАЗ у чоловіка з Дніпропетровська, але той автомобіль не отримав, тому підприємством перестало працювати. Пізніше ОСОБА_7 відкрив своє підприємство «Зевс+» і займався тім же самим, але ОСОБА_124 з ним вже більше не працював. Також ОСОБА_7 допоміг взяти ОСОБА_124 кредит в банку на придбання автомобіля Митсубиси Лансер. ОСОБА_124 не зміг платити кредит і ОСОБА_7 допоміг продати машину, але гроші забрав собі. Тому у відношенні ОСОБА_124 є дві кримінальні справи по КАМАЗу і по Митсубиси Лансеру. Знає, що ОСОБА_7 і ОСОБА_6 продавали автомобілі через фірму ОСОБА_6. Знає ОСОБА_4 як менеджера «Ідея Банку», в якому брали кредит для придбання автомобілів. ОСОБА_7 розповідав яким чином працювали: знаходили клієнта, «Ідея Банк» надавав кредит, ОСОБА_7 отримував автомобіль в м. Одеса, ставив автомобіль на облік, банк перераховував гроші на рахунок ОСОБА_6. За автомобілями ОСОБА_7 їздив сам. Просив шукати йому клієнтів, пропонував за це 100 доларів США. Один раз пропонували свідку ОСОБА_8 купити машину. Той передав документи, які ОСОБА_124 віддав ОСОБА_7. Пізніше ОСОБА_7 документи повернув і сказав, що кредит не дали. 04.11.2013 р. разом з ОСОБА_7 приїхали в с. Коропові хутора. В готелі «Карнавал» зняли два номери, заночували. Вранці ОСОБА_7 зник. Через де кілька днів найшли його речі на березі річки. Вважається, що він скоїв самогубство. Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_125 пояснив, що з серпня 2012 року він працює в «Ідея Банку» менеджером по роботі з клієнтами. Знає ОСОБА_4, який працював в банку в відділі автокредиту. Також знає чоловіка на ім'я ОСОБА_4 - менеджера автосалону, з яким співробітничав банк. Костянтин приходив до ОСОБА_4 бувало сам, бувало з іншими громадянами. По автокредитуванню клієнт повинен був оплатити перший взнос, страховку і комісію банку.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_8 пояснив, що з представником ППФ «СВВ» не спілкувався, угод з ними не укладав, продажем автомобілем не займався, із заявами в «Ідея Банк» не звертався. З ОСОБА_7, ОСОБА_110, чоловіком на ім'я ОСОБА_110 не знайомий. В літку 2011 року працював на підприємстві «Усадьба -М», де познайомився з ОСОБА_124, який обіцяв допомогти в отримання кредиту та взяв копії документів, але пізніше повідомив, що кредит не дали.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_126 пояснив, що він працює начальником відділення в Банку «Форум». ОСОБА_6 директор фірми «СВВ» і обслуговується в їх відділенні. У ОСОБА_6 була чекова книжка. Гроші ОСОБА_6 знімав сам, з ним був молодий чоловік на ім'я ОСОБА_110, якого ОСОБА_6 представив як партнера. В бухгалтерії ОСОБА_6 слабо розбирається. На пропозицію наладити партнерські стосунки з питань кредитування для придбання за кредитні кошти автомобілів ОСОБА_6 сказав, що порадиться з партнером на ім'я ОСОБА_110.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_127 пояснила, що вона працює касиром в Банку «Форум». ОСОБА_6 клієнт банку, який знімав в банку гроші по чековій книжці. Приходив він завжди з чоловіком на ім'я ОСОБА_110.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_128 пояснив, що він менеджером в автосалоні «Автобум» по вул. Ак. Павлова. У них у салоні ОСОБА_129 і ОСОБА_6 познайомились. ОСОБА_129 був клієнтом салону, він купляв в місяць 3-5 автомобілів, тому мав скидку. У ОСОБА_129 був свій салон біля кінотеатру «Победа».

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_130 пояснив, що ОСОБА_4 і ОСОБА_6 він не знає. Знайомий з ОСОБА_7, який за допомогою ОСОБА_130 придбав для своєї сестри приватний будинок на Салтівці.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_131 пояснив, що восени 2012 року він проводив будівельні роботи в приватному будинку по пров. Механізаторському в м. Харкові, який належав чоловіку на ім'я ОСОБА_7.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_132 пояснив, що ОСОБА_47 допомагає йому по господарству. ОСОБА_47 повідомив, що з «Ідея Банку» прийшов лист, що він заборгував за кредит більше 200 тис. грн. Зі слів ОСОБА_47 йому відомо, що ОСОБА_47 пропонували роботу на ТЦ «Барабашова», він давав свій паспорт, потім йому паспорт повернули.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_91 пояснив, що обвинувачених він не знає, він був приватним підприємцем в 2009-2011 роках. У нього ніхто не працював, довідки про заробітну плату він нікому не надавав.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_133 пояснила, що за адресою, де вона проживає шукали гр. ОСОБА_66, на його ім'я проходили листи з банку. Проте, вона ніколи ОСОБА_66 не бачила.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_134 пояснив, що він працював в автосалоні «Фрунзе Авто», який знаходився рядом з експохолом «Радмир», де ОСОБА_6 придбав автомобіль Хюндай.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_135 пояснив, що він з 01.04.2013 р. по 18.04.2014 р. працював в «Ідея Банку» спеціалістом в департаменті безпеки. З обвинуваченими не знайомий, коли ОСОБА_135 прийшов працювати в банк, обвинувачені вже були під слідством.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_115 пояснив, що він знає ОСОБА_6, з яким його познайомив ОСОБА_7. Проте, кредитних договорів з «Ідея Банком» він не укладав, автомобілів не купував.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_136 пояснив, що він працює начальником Чугуївського відділу реєстрації громадян. Викликав слідчий, показував копію паспорту ОСОБА_137, в якому стояв підроблений штамп про прописку.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_138 пояснила, що вона дружина обвинуваченого ОСОБА_4 Одружились в 2012 році, мають дитину ІНФОРМАЦІЯ_10 Вона перебуває у відпустці по догляду за дитиною. Проживали з ОСОБА_4 та дитиною в її квартирі разом з її батьками. В листопада 2014 року до них переїхали жити батьки ОСОБА_4, оскільки їх будинок в Луганській області зруйнований та їм більше ніде жити.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_139 пояснила, що вона мати обвинуваченого ОСОБА_4 Раніше вони проживала в м. Кіровськ Луганської області. Зараз проживають в м. Харкові в квартирі невістки, так як м. Кіровськ в зоні бойових дій, в їхньому будинку знесло кришу, житло не пригодне для проживання. Чоловік інвалід 3 групи, стали на облік як переселенці, шукають роботу.

Даними, що містяться в протоколі впізнання від 03.10.2013р., згідно якого ОСОБА_20 впізнав ОСОБА_7, як особу якій у 2012 році він передав копії своїх особистих документів для оформлення кредиту в ПАТ «Ідея Банк» на придбання автомобілю «Mitsubishi» (т.47 а.с. 73-75 кримінального провадження).

Даними, що містяться в протоколі впізнання від 03.10.2013р., згідно якого ОСОБА_57 впізнав ОСОБА_7, як особу яка у 2012 році запропонувала йому оформити кредит, для чого ОСОБА_57 передав йому копії особистих документів (т.47 а.с. 76-78 кримінального провадження).

Даними, що містяться в протоколі впізнання від 03.10.2013р., згідно якого ОСОБА_140 впізнав ОСОБА_7, як особу яка у 2012 році допомагала її чоловіку ОСОБА_11 оформлювати автомобіль «DAEWOO MATIZ та кредит ПАТ «Ідея Банк» (т.47 а.с. 79-81 кримінального провадження).

Даними, що містяться в протоколі впізнання від 03.10.2013р., згідно якого ОСОБА_11 впізнав ОСОБА_7, як особу яка у 2012 році допомагала йому оформлювати автомобіль «DAEWOO MATIZ та кредит ПАТ «Ідея Банк» (т.47 а.с. 82-84 кримінального провадження).

Даними, що містяться в протоколі впізнання від 03.10.2013р., згідно якого ОСОБА_9 впізнав ОСОБА_7, як особу яка у 2012 році приймала участь в оформленні кредиту в ПАТ «Ідея Банк» на автомобіль «Nissan Juke», придбаний у м. Полтава та представлявся як ОСОБА_7 (т.47 а.с. 85-87 кримінального провадження).

Даними, що містяться в протоколі впізнання від 03.10.2013р., згідно якого ОСОБА_35 впізнав ОСОБА_7, як чоловіка який у 2012 році по вул. Полтавський шлях інструктував, що казати у страховій компанії та заповнював від імені ОСОБА_35 документи (т.47 а.с. 88-90 кримінального провадження).

Даними, що містяться в протоколі впізнання за фотознімками від 01.11.2013р., згідно якого ОСОБА_31 впізнав на фотознімку під номером 2 ОСОБА_7,як чоловіка на ім'я ОСОБА_7, якого бачив в Чутовському МРЕВ ДАІ Полтавської області в 2012 році, коли він брав участь в оформленні на ім'я ОСОБА_31 транспортного засобу марки «Рено-Трафік» (т.51 а.с. 79-82 кримінального провадження).

Даними, що містяться в протоколі впізнання за фотознімками від 01.11.2013р., згідно якого ОСОБА_32 впізнав на фотознімку під номером 3 ОСОБА_7, як чоловіка на ім'я ОСОБА_129, який в 2012 році спільно з ним оформлював документи в м. Харкові у нотаріуса та в страховій компанії (т.51 а.с. 83-86 кримінального провадження).

Даними, що містяться в протоколі впізнання за фотознімками від 01.11.2013р., згідно якого ОСОБА_141 впізнав на фотознімку під номером 1 ОСОБА_7 як особу, яка приймала участь в оформленні транспортного засобу марки «Тойота» на його дані в м. Харкові у 2012 році (т.51 а.с. 95-97 кримінального провадження).

Даними, що містяться в довідці ПАТ «Ідея Банк» від 16.09.2013 р., в якій вказується, що регіональний менеджер відділу продаж Департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4 закріпленого місця праці за відділення Банку на території м. Харкова не мав (т.42 а.с.35 кримінального провадження).

Даними, що містяться в посадовій інструкції регіонального менеджера відділу продаж Департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, з якої вбачається, що ОСОБА_4 не обіймав посаду, пов'язаною з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій (т.15 а.с.234-239 кримінального провадження).

Даними, що містяться в протоколу огляду предметів від 29.07.2013 р., а саме фінансово-бухгалтерських документів ППФ «СВВ», на підставі яких підприємство здійснювало продаж громадянам транспортних засобів за кредитні кошти ПАТ «Ідея Банк», які були визнані речовими доказами та залучені до матеріалів кримінального провадження (т.37 а.с.1-286, т.38 а.с.1-114 кримінального провадження).

Даними, що містяться в протоколі тимчасового доступу до речей і документів від 06.06.2013 р., згідно якого в ПАТ «Ідея Банк» було вилучено 47 кредитних справ (т.т.25-31 кримінального провадження).

Даними, що містяться в протоколу огляду документів від 10.06.2013 р., а саме 47 кредитних справ ПАТ «Ідея Банк»», які були визнані речовими доказами та залучені до матеріалів кримінального провадження (т.31 а.с.308-320 кримінального провадження).

Даними автоматизованого обліку УДАІ ГУМВС України в Харківській області, згідно яких одинадцять куплених позичальниками ППФ «СВВ» за кредитні кошти ПАТ «Ідея Банк» транспортних засобів були поставлені на облік в органах ДАІ з видачею позичальникам свідоцтв про реєстрацію, що підтверджує реальність угод з придбання автомобілів, а саме:

1) 13.06.2012 р. автомобіль RENAULT TRAFIC н.з. НОМЕР_50 був зареєстрований за ОСОБА_31 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу САК НОМЕР_39 (т.47 а.с.210 кримінального провадження);

2) 05.06.2012 р. автомобіль TOYOTA AVENSIS н.з. НОМЕР_51 був зареєстрований за ОСОБА_25 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу САК НОМЕР_40 (т.47 а.с.223 кримінального провадження);

3) 23.05.2012 р. автомобіль MITSUBISHI LANCER 1.6 н.з. НОМЕР_52 був зареєстрований за ОСОБА_23 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу САК НОМЕР_41 (т.47 а.с.229 кримінального провадження);

4) 06.06.2012 р. автомобіль TOYOTA AVENSIS 1.8 н.з. НОМЕР_53 був зареєстрований за ОСОБА_27 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу САК НОМЕР_42 (т.47 а.с.232 кримінального провадження);

5) 24.04.2012 р. автомобіль SKODA FABIA н.з. НОМЕР_53 був зареєстрований за ОСОБА_14 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу САК НОМЕР_43 (т.47 а.с.240 кримінального провадження);

6) 07.06.2012 р. автомобіль MITSUBISHI LANCER 2.0 INTENSE н.з. НОМЕР_54 був зареєстрований за ОСОБА_142 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу САК НОМЕР_44 (т.47 а.с.249 кримінального провадження);

7) 17.05.2012 р. автомобіль MITSUBISHI LANCER н.з. НОМЕР_55 був зареєстрований за ОСОБА_20 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу САК НОМЕР_45 (т.47 а.с.252 кримінального провадження);

8) 27.04.2012 р. автомобіль SKODA FABIA CLASSIC н.з. НОМЕР_56 був зареєстрований за ОСОБА_16 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу САК НОМЕР_46 (т.47 а.с.253 кримінального провадження);

9) 10.04.2012 р. автомобіль NISSAN JUKE н.з. НОМЕР_57 був зареєстрований за ОСОБА_9 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу САК НОМЕР_47 (т.47 а.с.260 кримінального провадження);

10) 18.04.2012 р. автомобіль DAEWOO MATIZ н.з. НОМЕР_58 був зареєстрований за ОСОБА_11 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу САК НОМЕР_48 (т.47 а.с.252 кримінального провадження);

11) 12.05.2012 р. автомобіль SKODA FABIA 1.2 н.з. НОМЕР_59 був зареєстрований за ОСОБА_18 згідно свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу САК НОМЕР_49 (т.50 а.с. 89 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4534 від 17.06.2013 р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії від27.03.2012, розташований в рядку «КОМІТЕНТ»; додатку №01 до договору комісії №001 від 23.07.2012, розташований в рядку «ОСОБА_8.»; акті прийому-передачі (акт про виконання робіт) №0001 від 11.04.2012, розташований в рядку «ОСОБА_8.»; договорі «зберігання автомобіля» №0001/03 від 27.03.2012, розташований у графі «Автовладелец»; приймально-здавальному акті №0001/03 від 27.03.2012, розташований в рядку «ОСОБА_8.» - виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.32 а.с.7-28 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4536 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії № 0002 від 10.04.2012, розташований в рядку «КОМІТЕНТ»; додатку № 01 до договору комісії № 0002 від 10.04.2012, розташований в рядку «ОСОБА_8.»; акт прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0002 від 20.04.2012 розташований в рядку «ОСОБА_8.»; договорі «зберігання автомобіля» № 0002/04 від 10.04.2012, розташований у графі «Автовладелець:»; приймально-здавальному акті № 0002/04 від 10.04.2012, розташований в рядку «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.32 а.с. 32-33 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4535 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії № 0003 від 20.04.2012, розташований в рядку «КОМІТЕНТ»; додатку № 01 до договору комісії № 0003 від 20.04.2012, розташований в рядку «ОСОБА_8.»; акт прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0003 від 26.04.2012 розташований в рядку «ОСОБА_8.»; договорі «зберігання автомобіля» № 0003/04 від 20.04.2012, розташований у графі «Автовладелець:»; приймально-здавальному акті № 0003/04 від 20.04.2012 розташований в рядку «ОСОБА_8.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.32 а.с. 57-58 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4555 від 20.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії № 0004 від 20.04.2012, додатку №01 до договору № 0004 від 20.04.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0004 від 03.05.2012, договорі «зберігання автомобіля» №0004/04 від 20.04.2012, приймально-здавальному акті № 0004/04 від 20.04.2012, розташовані в рядках «ОСОБА_8.», «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.32 а.с. 82-89 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4554 від 19.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії № 0005 від 04.05.2012, додатку №01 до договору № 0005 від 04.05.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0005 від 15.05.2012р. договорі «зберігання автомобіля» № 0005/05 від 04.05.2012, приймально-здавальному акті № 0005/05 від 04.05.2012, розташовані в рядках «ОСОБА_8.», «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.32 а.с. 105-106 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4553 від 19.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії № 0006 від 09.05.2012, додатку №01 до договору № 0006 від 09.05.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0006 від 19.05.2012, договорі «зберігання автомобіля» №0006/05 від 09.05.2012, приймально-здавальному акті №0006/05 від 09.05.2012, розташовані в рядках «ОСОБА_8.», «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.32 а.с. 128-129 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4551 від 18.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії № 0007 від 16.05.2012, додатку №01 до договору № 0007 від 16.05.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0007 від 23.05.2012, договорі зберігання автомобіля № 0007/05 від 16.05.2012, приймально-здавальному акті № 0007/05 від 16.05.2012, розташовані в рядках «ОСОБА_8.», «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.32 а.с. 151-158 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4552 від 18.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії № 0009 від 20.05.2012, додатку №01 до договору № 0009 від 20.05.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0009 від 26.05.2012, договорі зберігання автомобіля № 0009/05 від 20.05.2012, приймально-здавальному акті № 0009/05 від 20.05.2012, розташовані в рядках «ОСОБА_8.», «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.32 а.с. 174-181 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4543 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 в: договорі комісії №0010 від 24.05.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку «ОСОБА_8.»; додатку №01 до договору №0010 від 24.05.2012, в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0010 від 07.06.2012 в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», договорі зберігання автомобіля №0010/05 від 24.05.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку «ОСОБА_143.», приймально-здавальному акті №0010/05 від 24.05.2012, в графі «Сдал:», в рядку «ОСОБА_143.» виконані не ОСОБА_8 (т.32 а.с. 197-203 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4544 від 18.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: додатку №01 до договору №0011 від 05.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0011 від 10.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0011 від 11.06.2012, договорі зберігання автомобіля №0011/06 від 05.06.2012, приймально-здавальному акті № 0011/06 від 05.06.2012, розташовані в рядках «ОСОБА_8.», «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.32 а.с. 220-229 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4545 від 18.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії №0012 від 07.06.2012, додатку №01 до договору №0012 від 07.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0012 від 15.06.2012, договорі зберігання автомобіля №0012/06 від 07.06.2012, приймально-здавальному акті №0012/06 від 07.06.2012, розташовані в рядках «ОСОБА_8.», «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.32 а.с. 246-255 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4547 від 19.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії № 0014 від 09.06.2012, додатку №01 до договору №0014 від 09.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0014 від 25.06.2012, договорі зберігання автомобіля № 0014/06 від 09.06.2012, приймально-здавальному акті №0014/06 від 09.06.2012, розташовані в рядках «ОСОБА_8.», «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.33 а.с. 4-13 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4548 від 19.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії №0015 від 22.06.2012, додатку №01 до договору № 0015 від 22.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0015 від 04.07.2012, договорі зберігання автомобіля № 0015/06 від 22.06.2012, приймально-здавальному акті № 0015/06 від 22.06.2012, розташовані в рядках «ОСОБА_8.», «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.33 а.с. 29-38 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4549 від 20.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії № 0016 від 22.06.2012, додатку №01 до договору № 0016 від 22.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0016 від 04.07.2012, договорі зберігання автомобіля № 0016/06 від 22.06.2012, приймально-здавальному акті № 0016/06 від 22.06.2012, розташовані в рядках «ОСОБА_8.», «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.33 а.с. 54-63 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4550 від 20.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії № 0017 від 22.06.2012, додатку №01 до договору № 0017 від 22.06.2012, акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) №0017 від 07.07.2012, договорі зберігання автомобіля № 0017/06 від 22.06.2012, приймально-здавальному акті № 0017/06 від 22.06.2012, розташовані в рядках «ОСОБА_8.», «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.33 а.с. 79-88 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4539 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 в: договорі комісії №0018 від 01.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку «ОСОБА_8.»; додатку № 01 до договору №0018 від 01.07.2012, в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0018 від 06.07.2012 в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», договорі зберігання автомобіля №0018/07 від 01.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку «ОСОБА_143.», приймально-здавальному акті №0018/07 від 01.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку «ОСОБА_143.» виконані не ОСОБА_8 (т.33 а.с. 105-111 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4540 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 в: договорі комісії № 0019 від 02.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку «ОСОБА_8.»; додатку № 01 до договору № 0019 від 02.07.2012, в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0019 від 06.07.2012 в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», договорі зберігання автомобіля № 0019/07 від 02.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку «ОСОБА_143.», приймально-здавальному акті №0019/07 від 02.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку «ОСОБА_143.» виконані не ОСОБА_8 (т.33 а.с. 127-133 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4541 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 в: договорі комісії №0020 від 05.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку «ОСОБА_8.»; додатку № 01 до договору №0020 від 05.07.2012, в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0020 від 11.07.2012 в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», договорі зберігання автомобіля № 0020/07 від 05.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку «ОСОБА_143.», приймально-здавальному акті № 0020/07 від 05.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку «ОСОБА_143.» виконані не ОСОБА_8 (т.33 а.с. 149-155 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4542 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 в: договорі комісії № 0021 від 05.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку «ОСОБА_8.»; додатку №01 до договору №0021 від 05.07.2012, в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0021 від 10.07.2012 в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», договорі зберігання автомобіля № 0021/07 від 05.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку «ОСОБА_143.», приймально-здавальному акті № 0021/07 від 05.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку «ОСОБА_143.» виконані не ОСОБА_8 (т.33 а.с. 172-178 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4537 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 в: договорі комісії № 0023 від 08.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку «ОСОБА_8.»; додатку № 01 до договору № 0023 від 08.07.2012, в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0023 від 18.07.2012 в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», договорі зберігання автомобіля № 0023/07 від 08.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку «ОСОБА_143.», приймально-здавальному акті № 0023/07 від 08.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку «ОСОБА_143.» виконані не ОСОБА_8 (т.33 а.с. 195-201 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4538 від 14.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 в: договорі комісії № 0024 від 15.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку «ОСОБА_8.»; додатку № 01 до договору № 0024 від 15.07.2012, в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0024 від 24.07.2012 в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», договорі зберігання автомобіля № 0024/07 від 15.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку «ОСОБА_143.», приймально-здавальному акті № 0024/07 від 15.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку «ОСОБА_143.» виконані не ОСОБА_8 (т.33 а.с. 218-224 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4533 від 17.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії № 0025 від 23.07.2012, розташований в рядку «КОМІТЕНТ»; додатку № 01 до договору комісії №0025 від 23.07.2012, розташований в рядку «ОСОБА_8.»; акт прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0025 від 25.07.2012 розташований в рядку «ОСОБА_8.»; договорі «зберігання автомобіля» № 0025/07 від 23.07.2012, розташований у графі «Автовладелець:»; приймально-здавальному акті № 0025/07 від 23.07.2012, розташований в рядку «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.33 а.с. 241-250 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4532 від 17.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у: договорі комісії № 0026 від 23.07.2012, розташований в рядку «КОМІТЕНТ»; додатку № 01 до договору комісії № 0026 від 23.07.2012, розташований в рядку «ОСОБА_8.»; акт прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0026 від 27.07.2012 розташований в рядку «ОСОБА_8.»; договорі «зберігання автомобіля» № 0026/07 від 23.07.2012, розташований у графі «Автовладелець:»; приймально-здавальному акті № 0026/07 від 23.07.2012, розташований в рядку «ОСОБА_143.», виконані не ОСОБА_8, а іншою особою (т.33 а.с. 267-276 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4531 від 27.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 в: договорі комісії № 0027 від 24.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку «ОСОБА_8.»; додатку № 01 до договору № 0027 від 24.07.2012, в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0027 від 27.07.2012 в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», договорі зберігання автомобіля № 0027/07 від 24.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку «ОСОБА_143.», приймально-здавальному акті № 0027/07 від 24.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку «ОСОБА_143.» виконані не ОСОБА_8 (т.33 а.с. 293-304 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №4530 від 27.06.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 в: договорі комісії № 0028 від 26.07.2012, на аркуші 3, в графі «КОМІТЕНТ», в рядку «ОСОБА_8.»; додатку № 01 до договору № 0028 від 26.07.2012, в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», акті прийому-передачі(акт про виконання робіт) № 0028 від 01.08.2012 в графі «ОСОБА_8», в рядку «ОСОБА_8.», договорі зберігання автомобіля № 0028/07 від 26.07.2012, у графі «Автовладелець:», в рядку «ОСОБА_143.», приймально-здавальному акті № 0028/07 від 26.07.2012, в графі «Сдал:», в рядку «ОСОБА_143.» виконані не ОСОБА_8 (т.33 а.с. 321-332 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7393 від 11.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 27 від 26.06.2012, на суму 142000,00 грн., №28 від 04.07.2012, на суму 160000,00 грн., №29 від 04.07.2012, на суму 374500,00 грн., №30 від 06.07.2012 на суму 355000,00 грн., №31 від 06.07.2012 на суму 184500,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.40 а.с. 7-14 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7354 від 28.08.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 1 від 06.04.2012, на суму 52000,00 грн., № 2 від 11.04.2012, на суму 209000,00 грн., № 3 від 20.04.2012, на суму 76600,00 грн., № 4 від 23.04.2012 на суму 33000,00 грн., № 5 від 26.04.2012 на суму 133000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.40 а.с. 25-32 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7382 від 29.08.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 82 від 17.09.2012, на суму 190000,00 грн., № 86 від 24.09.2012, на суму 84500,00 грн., № 88 від 25.09.2012, на суму 169000,00 грн., № 89 від 25.09.2012 на суму 181000,00 грн., № 90 від 27.09.2012 на суму 202000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.40 а.с. 43-50 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7387 від 11.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 42 від 25.07.2012, на суму 113000,00 грн., № 43 від 27.07.2012, на суму 184000,00 грн., № 44 від 27.07.2012, на суму 160000,00 грн., № 45 від 27.07.2012 на суму 184000,00 грн., № 46 від 01.08.2012 на суму 368000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.40 а.с. 61-70 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7386 від 10.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 37 від 18.07.2012, на суму 81500,00 грн., № 38 від 24.07.2012, на суму 191000,00 грн., № 39 від 24.07.2012, на суму 171000,00 грн., № 40 від 25.07.2012 на суму 191000,00 грн., № 41 від 25.07.2012 на суму 113000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.40 а.с. 81-90 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7389 від 12.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 11 від 18.05.2012, на суму 35000,00 грн., № 12 від 18.05.2012, на суму 142000,00 грн., № 13 від 22.05.2012, на суму 142500,00 грн., № 14 від 22.05.2012 на суму 35500,00 грн., № 15 від 23.05.2012 на суму 79000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.40 а.с. 101-110 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7388 від 11.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 77 від 13.09.2012, на суму 158000,00 грн., № 78 від 13.09.2012, на суму 185000,00 грн., № 79 від 13.09.2012, на суму 82000,00 грн., № 80 від 13.09.2012 на суму 79000,00 грн., № 81 від 17.09.2012 на суму 158000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.40 а.с. 121-130 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7385 від 10.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 54 від 08.08.2012, на суму 85000,00 грн., № 55 від 10.08.2012, на суму 189000,00 грн., № 56 від 10.08.2012, на суму 160000,00 грн., № 57 від 15.08.2012 на суму 190000,00 грн., № 61 від 23.08.2012 на суму 190000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.40 а.с. 141-150 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7383 від 09.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 67 від 03.09.2012, на суму 190000,00 грн., № 68 від 06.09.2012, на суму 186000,00 грн., № 69 від 06.09.2012, на суму 105000,00 грн., № 70 від 10.09.2012 на суму 158000,00 грн., № 71 від 11.09.2012 на суму 104500,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.40 а.с. 161-170 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7391 від 13.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 16 від 25.05.2012, на суму 185000,00 грн., № 17 від 25.05.2012, на суму 79000,00 грн., № 18 від 07.06.2012, на суму 185000,00 грн., № 19 від 07.06.2012 на суму 35500,00 грн., № 20 від 11.06.2012 на суму 142000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8. (т.40 а.с. 181-190).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7384 від 09.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 47 від 01.08.2012, на суму 159000,00 грн., № 50 від 03.08.2012, на суму 371000,00 грн., № 51 від 03.08.2012, на суму 163500,00 грн., № 52 від 08.08.2012 на суму 190000,00 грн., № 53 від 08.08.2012 на суму 160000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.40 а.с. 201-210 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7390 від 12.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 6 від 26.04.2012, на суму 33000,00 грн., № 7 від 03.05.2012, на суму 133400,00 грн., № 8 від 10.05.2012, на суму 24000,00 грн., № 9 від 15.05.2012 на суму 142500,00 грн., № 10 від 15.05.2012 на суму 35500,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.40 а.с. 221-230 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7381 від 29.08.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 32 від 07.07.2012, на суму 190000,00 грн., № 33 від 10.07.2012, на суму 190000,00 грн., № 34 від 10.07.2012, на суму 161000,00 грн., № 35 від 11.07.2012 на суму 190000,00 грн., № 36 від 18.07.2012 на суму 185000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.41 а.с. 5-7 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7395 від 12.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 62 від 23.08.2012, на суму 159000,00 грн., № 63 від 27.08.2012, на суму 185000,00 грн., № 64 від 29.08.2012, на суму 187000,00 грн., № 65 від 31.08.2012 на суму 185000,00 грн., № 66 від 31.08.2012 на суму 80000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.41 а.с. 23-31 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7394 від 12.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 91 від 27.09.2012, на суму 179000,00 грн., № 92 від 28.09.2012, на суму 105000,00 грн., № 93 від 28.09.2012, на суму 145000,00 грн., № 94 від 28.09.2012 на суму 181000,00 грн., № 95 від 28.09.2012 на суму 85000,00 грн., № 96 від 01.10.2012 на суму 184000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.41 а.с. 42-51 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №7392 від 13.09.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_8 у видаткових касових ордерах: № 21 від 11.06.2012, на суму 117000,00 грн., № 22 від 11.06.2012, на суму 122000,00 грн., № 24 від 15.06.2012, на суму 190000,00 грн., № 25 від 25.06.2012 на суму 285000,00 грн., № 26 від 25.06.2012 на суму 240000,00 грн. в рядку «Підпис одержувача» виконані не ОСОБА_8 (т.41 а.с. 64-73 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №192 від 15.06.2013р., згідно висновків якої рукописні записи: «Копия верна ОСОБА_144 в технічному зображенні свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу TOYOTA Avensis 1,8 - виконані не ОСОБА_90, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_90 в картці зі зразками підписів ОСОБА_90, 1960р.н., виконані не ОСОБА_90, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_90 в договорі банківського рахунку фізичної особи в національній валюті № 910.17965 від 12.09.2012 року в графі «вкладник», - виконані не ОСОБА_90, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_90 в договорі добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного засобу 046.0603541.058 в графі «страхувальник» виконаний не ОСОБА_90, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_90 в заяві на відкриття поточного рахунку № НОМЕР_60 ПАТ «Ідея Банк» «вкладник», виконаний не ОСОБА_90, а іншою особою (т.35 а.с. 30-33 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №193 від 26.06.2013р., згідно висновків якої підпис від імені ОСОБА_68 в кредитному договорі №910.17097 від 06.08.2012 року виконаний не ОСОБА_68, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_68 в додатку №1 до кредитного договору №910.17097 від 06.08.2012 року виконаний не ОСОБА_68, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_68 в додатку №2 до кредитного договору №910.17097 від 06.08.2012 року - Положенні про загальні умови кредитних договорів та забезпечення кредитів заставою транспортних засобів виконаний не ОСОБА_68, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_68 в договору банківського рахунку фізичної особи в національній валюті №910.17097 від 96.08.2012 року виконаний не ОСОБА_68, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_68 в технічному зображенню паспорту гр. України, серії МО 264099 на ім'я ОСОБА_68, 19.04.1978р.н., виконаний не ОСОБА_68, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_68 в технічному зображенні свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу ОСОБА_68 виконаний не ОСОБА_68, а іншою особою (т.35 а.с. 40-45 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №194 від 26.06.2013р., згідно висновків якої підпис від імені ОСОБА_57 в кредитному договорі №910.16811 від 26.07.2012 року виконаний не ОСОБА_57, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_57 в додатку №1 до кредитного договору №910.16811 від 26.07.2012 року виконаний не ОСОБА_57, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_57 в договорі застави транспортного засобу №910.16811 від 26.07.2012 року виконаний не ОСОБА_57, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_57 в додатку №2 до кредитного договору №910.16811 від 26.09.2012 року - Положенні про загальні умови кредитних договорів та забезпечення кредитів заставою транспортних засобів виконаний не ОСОБА_57, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_57 в договору добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу 046.0603134.058 виконаний не ОСОБА_57, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_57 в технічному зображенню паспорту гр. України, на ім'я ОСОБА_57, технічному зображенні свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу ОСОБА_57 виконаний не ОСОБА_57, а іншою особою (т.35 а.с. 51-56 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №191 від 26.06.2013р., згідно висновків якої підпис від імені ОСОБА_105 в кредитному договорі №910.18440 від 27.09.2012 року в графі «позичальник» виконаний не ОСОБА_105, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_105 в додатку №1 до кредитного договору №910.18440 від 27.09.2012 року в графі «позичальник» виконаний не ОСОБА_105, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_105 в договорі застави транспортного засобу №910.18440 від 27.09.2012 року в графі «заставодавець» виконаний не ОСОБА_105, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_105 в додатку №2 до кредитного договору №910.18440 від 27.09.2012 року - Положенні про загальні умови кредитних договорів та забезпечення кредитів заставою транспортних засобів, в графі «позичальник» виконаний не ОСОБА_105, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_105 в договорі добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку №ID.910.18440 від 27.09.2012 року в графі «страхувальник» виконаний не ОСОБА_105, а іншою особою. Підпис від імені ОСОБА_105 в договорі добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу 046.0603796.058 в графі «страхувальник» виконаний не ОСОБА_105, а іншою особою. Оригінали підписів від імені ОСОБА_105 в технічному зображенні паспорта ОСОБА_105, технічному зображенні свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу виконані не ОСОБА_105, а іншою особою (т.35 а.с. 62-68 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №17 від 20.02.2013р., згідно висновків якої підпис від імені ОСОБА_80 в кредитному договорі №910.17440 від 20.08.2012 в строчці «Позичальник ОСОБА_80», додатку № 1 до кредитного договору №910.17440 від 20.08.2012 в строчці «Позичальник ОСОБА_80», положенні про загальні умови кредитних договорів та забезпечення кредитів заставою транспортних засобів в строчці «Позичальник ОСОБА_80», договорі застави транспортного засобу № 910.17440 від 20.08.2012 в строчці «Заставодавець ОСОБА_80» та «ОСОБА_80», договорі банківського рахунку фізичної особи в національній валюті №910.17440 від 20.08.2012 в графі «Вкладник», заяві №910.17440 20.08.2012 на приєднання до договору добровільного страхування життя № ПБ-5А-30 від 09.11.2010 в графі «Позичальник» виконані не ОСОБА_80, а іншою особою (т.23 а.с. 214-219 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №250 від 02.08.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_145 в договорі добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу № 046.0602527.058 в строках «Страхувальник», технічному зображенні лицьової та зворотної сторін свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу серії САК № НОМЕР_39 після слів «Копия верна», технічному зображенні 1-7, 10,11 сторінок паспорту КН198245 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_31 після слів «Копия верна» виконані ОСОБА_31. Підписи від імені ОСОБА_145 в заяві від 14.06.2012 до договору 910.15657 від 14.06.2012 в строчці «підпис», довідці-повідомленні та письмовій згоді фізичної особи - клієнта Банку № 910.15657 від 14.06.2012 в графі «Позичальник», заяві № 910.15657 від 14.06.2012 на приєднання до договору добровільного страхування життя в графі «Позичальник», згоді фізичної особи - суб'єкта кредитної історії від 14.06.2012 в графі «Позичальник», положенні про загальні умови кредитних договорів та забезпечення кредитів заставою транспортних засобів (додаток № 2 до кредитного договору № 910.15657 від 14.06.2012) в строчці «Позичальник ОСОБА_31:», додатку № 1 до кредитного договору № 910.15657 від 14.06.2012 в строчці «Позичальник ОСОБА_31:», договорі застави транспортного засобу № 910.15657 від 14.06.2012 в строчці «Заставодавець ОСОБА_31:», кредитному договорі № 910.15657 від 14.06.2012 в строчці «Позичальник ОСОБА_31:», технічному зображенні довідки-рахунку серії ДПІ № 538701 від 12.06.2012 після слів «Копия верна», кредитній заявці (Варіант 1) від 14.06.2012 в строчці «(підпис)» виконані не ОСОБА_31, а іншою особою (т.36 а.с. 202-207 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №251 від 01.08.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_9 в заяві від 10.04.2012 до договору 910.14271 від 10.04.2012 в строчці «підпис», довіреності ВРР № 313754 від 10.04.2012 в строчці «Підпис довірителя», заяві ВРР № 313755 від 10.04.2012 в строчці «ПІДПИС», довідці-повідомленні та письмовій згоді фізичної особи - клієнта Банку № 910.14271 від 10.04.2012 в графі «Позичальник», заяві № 910.14271 від 10.04.2012 на приєднання до договору добровільного страхування життя в графі «Позичальник», згоді фізичної особи - суб'єкта кредитної історії від 10.04.2012 в графі «Позичальник», положенні про загальні умови кредитних договорів та забезпечення кредитів заставою транспортних засобів (додаток № 2 до кредитного договору № 910.14271 від 10.04.2012) в строчці «Позичальник ОСОБА_9», додатку № 1 до кредитного договору № 910.14271 від 10.04.2012 в строчці «Позичальник ОСОБА_9», договорі застави транспортного засобу № 910.14271 від 10.04.2012 в строчці «Заставодавець ОСОБА_9», кредитному договорі № 910.14271 від 10.04.2012 в строчці «Позичальник ОСОБА_9», договорі добровільного страхування ризиків, пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу №046.0601349.058 від 10.04.2012 в строках «Страхувальник», кредитній заявці (Варіант 1) від 10.04.2012 в строках «підпис», технічному зображенні 1-5, 10-13 сторінок паспорту НОМЕР_62 та картки платника податків на ім'я ОСОБА_146 після слів «Копия верна ОСОБА_147», технічному зображенні трьох сторінок трудової книжки АЕ № НОМЕР_61 від 16.06.2008 після слів «Копия верна ОСОБА_147», технічному зображенні довідки-рахунку серії ДПІ № 548077 від 07.04.2012 після слів «Копия верна ОСОБА_147.» виконані ОСОБА_9. Підписи від імені ОСОБА_9 в технічному зображенні лицьової та зворотної сторін свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу серії САК № НОМЕР_47 після слів «Копия верна ОСОБА_147.» виконані не ОСОБА_9, а іншою особою (т.36 а.с. 213-220 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №289 від 28.08.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_107 в довідці-повідомленні та письмовій згоді фізичної особи - клієнта Банку № 910.18478 від 28.09.2012, згоді фізичної особи - суб'єкта кредитної історії від 28.09.2012, положенні про загальні умови кредитних договорів та забезпечення кредитів заставою транспортних засобів (додаток № 2 до кредитного договору № 910.18478 від 28.09.2012), додатку №1 до кредитного договору №910.18478 від 28.09.2012, договорі застави транспортного засобу №910.18478 від 28.09.2012, кредитному договорі № 910.18478 від 28.09.2012, договорі добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку № 910.18478 від 28.09.2012, договорі банківського рахунку фізичної особи в національній валюті № 910.18478 від 28.09.2012, заяві на відкриття поточного рахунку № НОМЕР_63 від 28.09.2012, картці із зразками підписів від 28.09.2012, договорі добровільного страхування ризиків пов'язаних з експлуатацією наземного транспортного засобу № 046.0603734.058 від 21.09.2012, технічному зображенні лицьової та зворотної сторін свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу серії САК НОМЕР_65, кредитній заявці (Варіант 1) від 28.09.2012, технічному зображенні 1-5, 10-13 сторінок паспорту НОМЕР_64 та картки фізичної особи - платника податків на ім'я ОСОБА_107, довіреності ВРХ № 884321 від 28.09.2012 та заяві ВРХ №884320 від 28.09.2012 виконані не ОСОБА_107, а іншою особою(особами) (т.39 а.с. 133-138 кримінального провадження).

Даними судово-почеркознавчої експертизи №163 від 23.05.2013р., згідно висновків якої підписи від імені ОСОБА_94 в кредитному договорі № 910.18113 від 18.09.2012 в строчці «Позичальник», додатку №1 до кредитного договору № 910.18113 від 18.09.2012 в строчці «Позичальник», договорі застави транспортного засобу № 910.18113 від 18.09.2012 в строчці «Заставодавець», положенні про загальні умови кредитних договорів та забезпечення кредитів заставою транспортних засобів(додаток №2 до кредитного договору) в строчці «Позичальник», договорі добровільного страхування життя на випадок смерті в результаті нещасного випадку № ID.910.18113 від 18.09.2012 в графі "Страхувальник:», договорі банківського рахунку фізичної особи в національній валюті №910.18113 від 18.09.2012 в графі «Вкладник» виконані не ОСОБА_94, а іншою особою (т.24 а.с. 118-120 кримінального провадження).

Даними судово-економічної експертизи №96/1 від 24.04.2013р., згідно висновків якої в обсязі наданих на дослідження документів та в межах компетенції експерта-економіста, висновки бухгалтера-ревізора від 19.03.2013 підтверджуються, а саме: дані про місце праці та доходи Позичальників, які наведені в довідках про місце праці, наданих до ПAT «Ідея Банк» з метою отримання кредиту не відповідають інформації органів Управління Пенсійного фонду України та Державної податкової служби України. В обсязі наданих на дослідження документів та в межах компетенції експерта-економіста, висновки бухгалтера-ревізора від 19.03.2013 підтверджуються, а саме: дані які зазначені в довідках - рахунках, свідоцтвах про реєстрацію транспортних засобів, про здійснення реалізації ТОВ «Зелена Хвиля - Білекс» 41 одиниці транспортних засобів, не відповідає дійсності. В обсязі наданих на дослідження документів дані щодо реєстрації транспортних засобів, які наведені в свідоцтвах про реєстрацію та договорах застави транспортних засобів, не відповідають наявним даним УДАІ ГУМВС України. В обсязі наданих на дослідження документів та в межах компетенції експерта-економіста, висновки бухгалтера-ревізора від 19.03.2013 є вірними, а саме: з урахуванням даних викладених в установочної частині постанови про призначення судово-економічної експертизи від 20.03.2013р., фінансово-господарські відносини між ППФ «СВВ» та ОСОБА_8, щодо продажу транспортних засобів, документально не підтверджується. В обсязі наданих на дослідження документів та з урахуванням позовної заяви ПАТ «Ідея Банк» від 26.03.2013р., основна заборгованість Позичальників: ОСОБА_107, НОМЕР_96, ОСОБА_145, ОСОБА_34, ОСОБА_49, ОСОБА_14, ОСОБА_41,

ОСОБА_35, ОСОБА_25, ОСОБА_148, ОСОБА_99, ОСОБА_105, ОСОБА_74

І.В., ОСОБА_94, ОСОБА_149, ОСОБА_55, ОСОБА_53, ОСОБА_9, ОСОБА_47,

ОСОБА_30, ОСОБА_27, ОСОБА_43, ОСОБА_82, ОСОБА_45, ОСОБА_72

Г.Г., ОСОБА_150, ОСОБА_74, ОСОБА_51, ОСОБА_37, ОСОБА_66, ОСОБА_39,

ОСОБА_64, ОСОБА_76, ОСОБА_70, ОСОБА_68, ОСОБА_84, ОСОБА_57, ОСОБА_86

Є.М., ОСОБА_151, ОСОБА_90, ОСОБА_152, ОСОБА_16, ОСОБА_32, ОСОБА_59

О.І., ОСОБА_20, ОСОБА_23, ОСОБА_61, ОСОБА_11, за укладеними

кредитними договорами у загальну суму 8955303,24грн. є матеріальною шкодою нанесеною

ПАТ «Ідея Банк» (т.24 а.с. 210-253 кримінального провадження).

Оцінюючи в сукупності досліджені в ході судого розгляду справи докази, суд вважає, що винність ОСОБА_4 та ОСОБА_6 у вчиненні кримінальних правопорушень при обставинах, визнаних судом встановленими та викладених у вироку, доведена у повному обсязі та кваліфікує їх дії наступним чином.

Дії ОСОБА_4 суд кваліфікує так:

- по епізоду підроблення документа - довідки про доходи позичальника ОСОБА_11 №08/04 від 14.04.2012 дії ОСОБА_4 суд кваліфікує за ч.1 ст.358 КК України, тобто підроблення документа, який видається, посвідчується підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем і який надає права, з метою його використання підроблювачем;

- по всім іншим епізодам підроблення документів - довідок про доходи інших позичальників дії ОСОБА_4 суд кваліфікує за ч.3 ст.358 КК України, тобто підроблення документів, які видаються, посвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем і які надають права, з метою їх використання підроблювачем, вчинені повторно;

- по всім епізодам використання документів - довідок про доходи позичальників дії ОСОБА_4 суд кваліфікує за ч.4 ст.358 КК України, тобто використання завідомо підробленого документа.

Суд вважає, що дії ОСОБА_4 по підробленню довідок про доходи позичальників та їх використання для вирішення питання щодо надання позичальникам кредитних коштів, органом досудового розслідування кваліфіковано неправильно за ч.3 ст.28, ч.3 ст.358 КК України та ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України, оскільки в судовому засіданні встановлено, що вказані довідки підроблялись та використовувались ОСОБА_4 одноособово, з метою збільшити показники своєї роботи щодо надання кредитних коштів, маючи бажання отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати.

Доказів того, що вказані довідки про доходи позичальників підроблялись та використовувались організованою групою, до якої входив в тому числі ОСОБА_4, в ході судового розгляду справи стороною обвинувачення не надано, а твердження сторони обвинувачення про вчинення цих та інших злочинів ОСОБА_4 в складі організованої групи спростовується дослідженими в судовому засіданні та наведеними у вироку доказами.

Дії ОСОБА_6 суд кваліфікує наступним чином:

- по епізоду неналежного виконання директором ППФ «СВВ» ОСОБА_6 своїх службових обов'язків при виконанні умов договору про співпрацю з ПАТ «Ідея Банк» щодо реалізації транспортних засобів за кредитні кошти ПАТ «Ідея Банк» позичальнику ОСОБА_11 в квітні 2012, дії ОСОБА_6 суд кваліфікує за ч.1 ст.367 КК України - службова недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що завдало істотної шкоди інтересам юридичної особи;

- по всім іншим епізодам неналежного виконання директором ППФ «СВВ» ОСОБА_6 своїх службових обов'язків при виконанні умов договору про співпрацю з ПАТ «Ідея Банк» щодо реалізації транспортних засобів позичальникам за кредитні кошти ПАТ «Ідея Банк», дії ОСОБА_6 суд кваліфікує за ч.2 ст.367 КК України - службова недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що спричинило тяжкі наслідки у вигляді завдання матеріальних збитків, які у двісті п'ятдесят і більше разів перевищують неоподатковуваний мінімум доходів громадян;

- по всім епізодам підроблення офіційних документів про реалізацію транспортних засобів підприємством ППФ «СВВ», а також документів, які використовувались для оформлення і отримання кредитних коштів в ПАТ «Ідея Банк» для придбання транспортних засобів, які виготовлялись невстановленими слідством особами у невстановленому слідством місті та надавались ОСОБА_7 для підписання директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6, який не був повідомлений про злочинні наміри ОСОБА_7 та підписуючи вищезазначені підроблені офіційні документи не усвідомлював, що ці документи будуть використовуватись ОСОБА_7 для вчинення шахрайських дій по заволодінням кредитними коштами банку, дії ОСОБА_6 суд кваліфікує за ч.1 ст.366 КК України - службове підроблення, а саме інше підроблення офіційних документів.

Суд вважає, що органом досудового розслідування дії ОСОБА_6 по службовому підробленню кваліфіковано неправильно за ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України - службове підроблення, тобто складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів та внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, яке спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи, вчинене організованою групою, а також за ч.3 ст.28, ч.1 ст.366 КК України - службове підроблення, тобто складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів та внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, вчинене організованою групою, враховуючи наступне.

В ході судового розгляду справи не надано доказів того, що ОСОБА_6 особисто складав завідомо неправдиві офіційні документи та особисто вносив до офіційних документів завідомо неправдиві відомості.

Доводи ОСОБА_6 про те, що всі документи, які він підписував як директор ППФ «СВВ», приносив йому ОСОБА_7, документи вже були виготовлені невідомими особами і ОСОБА_6 документи не складав та не вносив до них неправдивих відомостей, а тільки ставив на них свій підпис, тобто вчиняв інше підроблення офіційних документів, не спростовані.

Доказів того, що службове підроблення ОСОБА_6 вчиняв в складі організованої групи, до якої входив в тому числі ОСОБА_6, в ході судового розгляду справи стороною обвинувачення не надано, а твердження сторони обвинувачення про вчинення цих та інших злочинів ОСОБА_6 в складі організованої групи спростовується дослідженими в судовому засіданні та наведеними у вироку доказами.

Суд вважає також неправильним кваліфікацію дій ОСОБА_6 за ч.2, а не ч.1 ст.366 КК України, оскільки злочин, передбачений ч.2 ст.366 КК України - є злочином з матеріальним складом, вважається закінченим з моменту настання передбачених ч.2 ст.366 КК України наслідків, а саме спричинення тяжких наслідків.

Частиною 2 статті 366 КК України передбачена кримінальна відповідальність за вчинення службового підроблення, якщо воно спричинило тяжкі наслідки, в тому числі матеріальних збитків, які у 250 і більше разів перевищують неоподаткований мінімум доходів громадян. Кримінальна відповідальність за цей злочин настає у разі, коли службове підроблення призвело до спричинення реальної майнової шкоди і ця шкода перебуває у прямому (безпосередньому) причинному зв'язку (зв'язку взаємозалежності) саме із службовим підробленням.

Шкода охоронюваним законом інтересам заподіюється, як правило, не самим підробленням офіційних документів, а внаслідок їх використання. Використання підроблених офіційних документів не є конструктивною ознакою службового підроблення. Тому визначення (встановлення) причинного зв'язку між службовим підробленням і тяжкими наслідками залежить від того, ким саме (іншою особою чи самим підробником), в якому значенні, з якою метою використовуються ці документи.

Якщо підроблені офіційні документи використовує особа, що їх підробила, як засіб (спосіб, умови) вчинення іншого злочину, у часі підробила їх раніше, усвідомлює, як правило, що підроблення документів є етапом (частиною) злочинної поведінки чи необхідною дією для вчинення іншого посягання, внаслідок чого буде досягнуто кінцевої мети всієї злочинної поведінки, то таке службове підроблення не може (не повинно) кваліфікуватись як таке, що спричинило тяжкі наслідки, що узгоджується з правовою позицією Верховного Суду України, викладеною у постанові від 21.03.2013 р.

Враховуючи, що офіційні документи підробив не директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, а інша особа, використовував підроблені документи ОСОБА_7 як засіб для вчинення шахрайський дій, у часі підробив їх раніше, усвідомлював що підроблення документів є етапом злочинної діяльності, внаслідок чого буде досягнуто кінцевої мети всієї злочинної поведінки - заволодіння кредитними коштами шахрайським шляхом, тому дії ОСОБА_6 слід кваліфікувати за ч.1 ст.366 КК України.

При кваліфікації дій ОСОБА_4 і ОСОБА_6 суд виходить з вимог ст.337 КПК України, якою передбачено, що судовий розгляд проводиться лише стосовно особи, якій висунуте обвинувачення, і лише в межах висунутого обвинувачення відповідно до обвинувального акта, враховуючи те, що суд має право вийти за межі висунуто обвинувачення, зазначеного обвинувальному акті, лише в частині зміни правової кваліфікації кримінального правопорушення, якщо це покращує становище особи, стосовно якої здійснюється кримінальне провадження.

Також при кваліфікації дій ОСОБА_4 і ОСОБА_6судом враховуються вимоги ст.62 Конституції України, якою передбачено, що обвинувачення не може ґрунтуватись на доказах, одержаних незаконним шляхом, а також на припущеннях. Усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на її користь.

Також суд зазначає, що органом досудового слідства ОСОБА_4 та ОСОБА_6 обвинувачувались у вчиненні 49 епізодів шахрайства, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинених повторно, організованою групою у великих розмірах, тобто у вчинені злочинів, передбачених ч.4 ст.190 КК України при наступних обставинах:

Згідно обвинувального акту раніше судимий ОСОБА_7, кримінальне провадження стосовно якого виділене в окреме провадження у зв'язку з його розшуком, маючи навички підприємницької та посередницької діяльності, у тому числі у сфері надання послуг з купівлі продажу транспортних засобів іноземного виробництва, на початку 2012 року в м. Харкові розробив план вчинення корисливих, особливо тяжких злочинів, спрямованих на заволодіння грошовими коштами шляхом обману та зловживання довірою (шахрайством), у великих розмірах, в сфері банківської кредитно-фінансової системи України, а також виготовлення та використання завідомо підроблених офіційних документів з цією метою.

Усвідомлюючи переваги вчинення даного виду корисливих злочинів у складі організованої групи, у тому числі за участі працівника банку та посадової особи приватного підприємства, з метою розподілу функцій між співучасниками для полегшення вчинення злочинів в період з січня по квітень 2012 року в м. Харкові ОСОБА_7 підшукав осіб, готових увійти до складу організованої групи та систематично вчиняти злочини в її складі.

Так, на початку 2012 року ОСОБА_7 запропонував раніше знайомому ОСОБА_6, директору підприємства ППФ «СВВ» увійти до складу організованої групи та вчиняти разом з ним шахрайські дії, спрямовані на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», який в свою чергу переслідуючи корисливі мотиви схвалив зазначену пропозицію, та дав свою згоду на участь у злочинних планах ОСОБА_7

Як організатор вказаних злочинних дій, ОСОБА_7 погодив з ОСОБА_6 розроблений ним злочинний план заволодіння коштами банку шляхом обману, а також виготовлення та використання завідомо підроблених офіційних документів, у тому числі документів про реалізацію транспортних засобів ППФ «СВВ» фізичним особам.

Розуміючи, що для реалізації даного плану необхідно залучити до участі в організованій групі співробітника ПАТ «Ідея Банк», який володіє достатньою компетенцією для забезпечення скоєння злочинних дій, в період січня - квітня 2012 року ОСОБА_7 та ОСОБА_6 в м. Харкові підшукали регіонального менеджера відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, запропонувавши йому увійти до складу організованої групи та вчиняти разом з ними незаконні дії.

ОСОБА_4, переслідуючи корисливі мотиви, а саме можливість отримувати додаткові доходи, за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, а також незаконних доходів, отриманих в результаті вчинених шахрайських дій, погодився увійти до складу створеної ОСОБА_7 організованої групи та виразив свою готовність вчиняти злочини разом зі ОСОБА_6 і ОСОБА_7, згідно до розробленого та схваленого усіма членами організованої групи плану.

З метою реалізації розробленого злочинного плану шахрайських дій, члени організованої групи в період з квітня по жовтень 2012 року, на території України, за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організували пошук паспортів, ідентифікаційних кодів та інших особистих документів громадян України, а також громадян, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів та не усвідомлювали і не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».

Після чого, ОСОБА_7, ОСОБА_6 та ОСОБА_4 не території міста Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті, за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв підробляли офіційні документи: договори, акти, касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємства, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_8, паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів; довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам - позичальникам ПАТ «Ідея Банк»; довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян; свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.

Підроблені зазначеним шляхом документи ОСОБА_7 та ОСОБА_6 передавали регіональному менеджеру ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, який у свою чергу, виконуючи відведені йому функції уповноваженої службової особи ПАТ «Ідея Банк», будучи обізнаним про дії ОСОБА_7 та ОСОБА_6, зловживаючи своїми повноваженнями, з метою одержання неправомірної вигоди для себе та членів організованої групи, всупереч інтересам банку приймав зазначені документи без належної ідентифікації клієнтів, а також без з'ясування даних про місце роботи і суми доходів позичальників та без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки, інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку, в тому числі без перевірки наявності і стану транспортних засобів, які в подальшому виступали заставним майном.

Після чого, ОСОБА_4, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вносив завідомо недостовірну інформацію про клієнтів до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредитів служби верифікації банку.

На підставі зазначеної завідомо недостовірної інформації, яка відправлялася ОСОБА_4 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп'ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок-повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_4 та в яких при невстановлених слідством обставинах, членами організованої групи підроблялись підписи позичальників банку.

В подальшому, ОСОБА_7 та ОСОБА_6 за рахунок грошей, отриманих в результаті попередніх епізодів шахрайських дій організованої групи, вчинених аналогічним шляхом, здійснювали оплату перших внесків та комісій банку за кредитом, а також оплати страховок транспортних засобів, які були предметами договорів застави, з метою маскування злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк».

Члени організованої групи шахрайським шляхом отримували грошові кошти, які надавалися банком для купівлі транспортних засобів іноземного виробництва без пробігу та які перераховувалися на розрахунковий рахунок НОМЕР_1, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» код ЄДРПОУ 21574573 м. Харкова, шляхом їх зняття ОСОБА_6 за чеками чекової книжки, та розпоряджались ними за власним розсудом.

Таким чином, ОСОБА_7 була створена та очолена стійка організована група, до складу якої увійшли ОСОБА_6 та ОСОБА_4, яка представляє собою стійке об'єднання трьох осіб, що попередньо зорганізувалися для скоєння навмисних особливо тяжких злочинів, тривалий час діюча відповідно до розробленого та схваленого усіма учасниками плану злочинної діяльності та розподіленими між собою функціями, спрямованими на реалізацію цього плану, відомого всім учасникам групи.

Зазначена організована група в період з квітня по жовтень 2012 року, діючи навмисно та із корисливих спонукань вчинила ряд навмисних, у тому числі 49 епізодів шахрайських дій по заволодінню майном ПАТ «Ідея Банк» вчинених організованою групою шляхом обману у великих розмірах, при наступних обставинах.

Згідно обвинувального акту з квітня по жовтень 2012 року ОСОБА_129, діючи з корисливих мотивів, у складі організованої групи із директором ППФ «СВВ» ОСОБА_6 та регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4, маючи намір на заволодіння шляхом обману чужим майном, а саме грошовими коштами належними ПАТ «Ідея Банк», з метою маскування своїх шахрайських дій, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, підшукували осіб, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредиту та не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою використання їх при здійсненні своїх злочинних планів у якості позичальників ПАТ «Ідея Банк».

Отримавши копії паспорту та ідентифікаційного коду цих осіб, члени організованої групи на підставі зазначених документів та без відома цих осіб, виготовляли завідомо недостовірні документи про їх працевлаштування та платоспроможність, а також про отримання підприємством ППФ «СВВ» від громадянина ОСОБА_8 транспортного засобу, який мали намір придбати ці особи та його подальшу реалізацію.

Після чого ОСОБА_4, знаходячись в м. Харкові та використовуючи вищевказані завідомо для нього підроблені офіційні документи, які надають право на отримання кредиту, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, як регіональний менеджер з кредитування ПАТ «Ідея Банк», користуючись відсутністю дієвого контролю з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вносив завідомо недостовірну інформацію про клієнтів до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредиту служби верифікації банку, та укладав кредитні договори на ім'я цих осіб та відповідні грошові суми, кошти по яким перераховувались банком на розрахунковий рахунок № 26002301098023, відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» код ЄДРПОУ 21574573 м. Харкова.

З метою подальшого маскування своїх злочинних дій із заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», члени організованої групи ОСОБА_129 та ОСОБА_4, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснили оплату першого внеску за кредитом, комісій банку та страховки транспортного засобу.

Після цього, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, виконуючи свою функцію у діяльності організованої групи, здійснив зняття зазначеної суми за чеком чекової книжки з розрахункового рахунку ППФ «СВВ», відкритого у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» код ЄДРПОУ 21574573 за адресою: м. Харків, вул. Чкалова, 15.

Таким чином члени організованої групи ОСОБА_4, ОСОБА_7 та ОСОБА_6, реалізуючи раніше розроблений злочинний план, відомий та схвалений усіма членами організованої групи, заздалегідь не маючи мети повернення зазначених кредитних коштів, діючи шляхом обману, заволодівали належними банку грошовими коштами, що більш ніж в 250 раз перевищує неоподатковуваний податком мінімум доходів громадян, тобто у великих розмірах, якими розпорядилися за власним розсудом.

Вказані злочинні дії членами організованої групи ОСОБА_4, ОСОБА_7 та ОСОБА_6 згідно обвинувального акту вчинялись аналогічним способом на протязі з квітня по жовтень 2012 всього 49 епізодів.

Ці інкриміновані ОСОБА_4 та ОСОБА_6 органом досудового слідства дії кваліфіковані за ч.4 ст.190 КК України - шахрайство, тобто заволодіння чужим майном шляхом обману, вчинене повторно, організованою групою у великих розмірах.

Проте, оцінивши в сукупності надані стороною обвинувачення докази, суд прийшов до висновку, що в судовому засіданні не доведено вчинення ОСОБА_4 і ОСОБА_6 кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України, оскільки стороною обвинувачення не надано доказів, підтверджуючих те, що ОСОБА_4 і ОСОБА_6 входили до складу організованої групи, яка вчиняла шахрайські дії, а також відсутні докази вчинення ОСОБА_4 і ОСОБА_6 шахрайських дій, тому ОСОБА_4 і ОСОБА_6 підлягають виправдання за ч.4 ст.190 КК України в зв'язку з не доведеністю вчинення ОСОБА_4 та ОСОБА_6 кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України, виходячи з наступного.

Згідно ч.3 ст.28 КК України злочин визнається вчиненим організованою групою, якщо в його готуванні або вчиненні брали участь декілька осіб (три і більше), які попередньо зорганізувалися у стійке об'єднання для вчинення цього та іншого (інших) злочинів, об'єднаних єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи.

Ознаками організованої групи є: попередня їх зорганізованість у спільне об'єднання для готування або вчинення злочинів; стійкість такого об'єднання; об'єднаність злочинів єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану; обізнаність всіх учасників такої групи з цим планом. Стійкість об'єднання осіб є визначальною рисою організованої групи.

Групу слід вважати стійкою за умови, якщо вона є стабільною і згуртованою, а особи, які до неї входять, мають єдині наміри щодо вчинення злочинів. Згуртованість групи виражається у її спаяності та одностайності. Ці ознаки як правило проявляються у наявності постійних міцних внутрішніх зв'язків між учасниками групи, загальних правил поведінки, чіткого визначення ролі кожного учасника, високого рівня узгодженості дій учасників, єдиного плану, в якому передбачено розподіл функцій учасників групи і який доведений до їх відома. А також суб'єктивний момент - єдність наміру учасників групи щодо вчинення злочинів, що передбачає усвідомлення кожним з учасників факту об'єднання його з іншими особами в одну групу і прагнення тісно поєднати свої зусилля з іншими учасниками для досягнення єдиного злочинного результату.

В ході судового розгляду справи суду не надані докази, підтверджуючи, що ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 попередньо зорганізувалися у стійке об'єднання для вчинення злочинів, об'єднаних єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи. А також наявності постійних міцних внутрішніх зв'язків між ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_7, загальних правил їх поведінки, високого рівня узгодженості їх дій, єдиного плану, в якому передбачено розподіл функцій учасників групи і який доведений до їх відома.

Також в ході розгляду справи не доказано єдність наміру ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 щодо вчинення злочинів, усвідомлення кожним з них факту об'єднання його з іншими особами в одну групу і прагнення тісно поєднати свої зусилля з іншими учасниками для досягнення єдиного злочинного результату.

В судовому засіданні ОСОБА_4 та ОСОБА_6 пояснили, що познайомились вони в червні 2012 року випадково. Зустрічались не більше чотирьох разів, перемовин та договореності щодо чинення злочинів між ними не було, оскільки ані ОСОБА_4, ані ОСОБА_6 не знали про злочинні наміри ОСОБА_7 щодо заволодіння кредитними коштами шахрайським шляхом, оскільки він їм про це не повідомляв, а злочини вчиняв, зловживаючи довірою ОСОБА_4 та ОСОБА_6, користуючись службовою недбалістю з боку директора ППФ «СВВ» ОСОБА_6 та його необізнаністю у питанні придбання транспортних засобів за кредитні кошти банку.

При цьому з метою створення вигляду правомірності своїх дій при наданні допомоги директору ППФ «СВВ» ОСОБА_6 в питанні співпраці з ПАТ «Ідея Банк» щодо кредитування при купівлі транспортних засобів, ОСОБА_7, який представлявся заступником директора ППФ «СВВ», підшукав банківську установу ПАТ «Ідея Банк», сприяв укладанню договору про співпрацю між ПАТ «Ідея Банк» та ППФ «СВВ», підшукував осіб, які бажали придбати транспортні засоби за кредитні кошти, знаходив автомобілі, які бажали придбати позичальники у ППФ «СВВ» за кредитні кошти ПАТ «Ідея Банк». Після чого по Інтернету на електрону пошту банка передавав заявку, копії документів позичальника, рахунок на транспортний засіб та інш., для перевірки і вирішення питання про надання кредиту або відмову в його наданні. Отримавши від банку по електронній пошті гарантійний лист, ОСОБА_7 реєстрував автомобілі а органах ДАІ на ім'я позичальника, а отримавши свідоцтво про реєстрацію транспортних засобів, відвідував з клієнтами нотаріуса для видачі довіреності та страхову компанію для укладання договорів страхування. Після чого в електронному вигляді по Інтернету надсилав копії цих документів на електрону пошту банку, а після надходження з головного офісу ПАТ «Ідея Банк» кредитного договору разом із позичальником, який мав при собі оригінали всіх раніше надісланих електронною поштою документів, зустрічались з регіональним менеджером ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4 та підписували кредитний договір. Потім регіональний менеджер ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4 робив копії всіх наданих позичальником документів і підписаного кредитного договору та надсилав їх у відділ перевірки банку. Після проведення перевірки та позитивного висновку, банк перерахував гроші кошти на рахунок ППФ «СВВ», які знімались за чековою книжкою директором ППФ «СВВ» ОСОБА_6 та передавались ОСОБА_7 для розрахунку з продавцем автомобіля, який через ППФ «СВВ» було реалізовано позичальнику за кредитні кошти ПАТ «Ідея Банк».

Спочатку директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6 повністю контролював дії ОСОБА_7, зустрічався з клієнтами, разом з ними та ОСОБА_7 підшукував та купував перші три автомобілі «NISSAN JUKE», «DAEWOO MATIZ», «SKODA FABIA» реєстрували їх за клієнтами ОСОБА_9, ОСОБА_11, ОСОБА_14, а отримавши кредитні кошти з банку, знімав з рахунку ППФ «СВВ» та передав ОСОБА_7 для розрахунку з власником автомобіля, який купили позичальники.

Так в період квітень червень 2012 р. були придбані перші одинадцять автомобілів , які були зареєстровані в органах ДАІ на ім'я позичальників ПАТ «Ідея Банк» (т.47 а.с. 210-263, т.50 а.с.89 кримінального провадження), що підтвердили в судовому засіданні позичальники ОСОБА_14 і ОСОБА_18

Проте в подальшому ці автомобілі за невстановлених обставин були зняті з реєстрації в ДАІ і реалізовані іншим особам, з яких чотири автомобіля два марки «MITSUBISHI LANCER» і ще два марки «TOYOTA AVENSIS» були продані через ОСОБА_113, який займався реалізацією транспортних засобів, що підтвердив свідок ОСОБА_113 в судовому засіданні.

Один автомобіль «NISSAN JUKE» придбав сідок ОСОБА_114, один автомобіль «MITSUBISHI LANCER» свідок ОСОБА_116, що вони підтвердили в судовому засіданні.

Один автомобіль «SKODA FABIA» був вилучений представниками ПАТ «Ідея Банк» у ОСОБА_18, і ще один автомобіль «SKODA FABIA» в теперішній час знаходиться в АР Крим, що підтвердили в судовому засіданні ОСОБА_18 і ОСОБА_14

Після проведення перших угод з реалізації автомобілів за кредитні кошти «Ідея Банк», упевнившись в тому, що позичальники дійсно за кредитні кошти банку купують через ППФ «СВВ» транспорті засоби, директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, довіряючи ОСОБА_7, в подальшому проявив службову недбалість, неналежним чином почав ставиться до виконання своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, чим скористався ОСОБА_7, який давав на підпис ОСОБА_6 необхідні для укладання угод з позичальниками неправдиві офіційні документи, з внесеними до них завідомо неправдивих відомостей.

Після надходження кредитних коштів на рахунок ППФ «СВВ» ОСОБА_6, вважаючи, що діє правомірно, як завжди передавав ці кошти ОСОБА_7 для розрахунку з продавцем автомобіля, що підтвердив в судовому засіданні начальник відділення в Банку «Форум» ОСОБА_126, який пояснив, що коли ОСОБА_6 знімав гроші з ним завжди був молодий чоловік на ім'я ОСОБА_7, якого ОСОБА_6 представив як партнера. В бухгалтерії ОСОБА_6 слабо розбирається, тому на пропозицію наладити партнерські стосунки з питань кредитування для придбання за кредитні кошти автомобілів ОСОБА_6 сказав, що порадиться з партнером на ім'я ОСОБА_7.

Аналогічні показання в судовому засіданні дала свідок ОСОБА_127 яка працює касиром в Банку «Форум».

Не надано також доказів, підтверджуючих участь регіонального менеджера ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4 у вчиненні шахрайських дій по заволодінню кредитними коштами ПАТ «Ідея Банк», так його участі у організованій групі, якою вчинялись ці злочинні дії.

Допитані в судовому засіданні позичальники ОСОБА_14, ОСОБА_18, ОСОБА_94, ОСОБА_57 підтвердили, що зустрічались з ОСОБА_4 і підписували кредитні договори.

Позичальники ОСОБА_37 і ОСОБА_72 також підтвердили, що мали намір отримати кредит та підписували документи, при цьому ОСОБА_37 пояснила, що також підписувала документи у нотаріуса та їздила в банк, а ОСОБА_72 пояснила, що мала намір за кредитні кошти купити автомобіль та передала молодому чоловіку свої документи, в той же час в ході проведення досудового розслідування відмовилась від надання зразків свого підпису для проведення почеркознавчої експертизи (т.39 а.с.51 кримінального провадження).

Із 49 епізодів отримання кредитних коштів в ПАТ «Ідея Банк» органом досудового розслідування проведено 7 почеркознавчих експертиз за зразками підписів позичальників: ОСОБА_90, ОСОБА_68, ОСОБА_57, ОСОБА_105, ОСОБА_107, ОСОБА_80, ОСОБА_94 (т.35 а.с.29-36, 39-46, 50-57, 61-68; т.39 а.с.133-138; т.23 а.с.214-219; т.24 а.с.118-120), які підтвердили, що підписи в їх імені в документах на отримання кредиту зроблені іншими особами.

Проте, в судовому засіданні ОСОБА_57 та ОСОБА_94 підтвердили, що мали намір отримати кредити і підписували документи, необхідні для отримання кредитів, що спростовує висновки вищенаведених почеркознавчих експертиз, проведених за зразками підписів ОСОБА_57 і ОСОБА_94, та ставить під сумнів висновки інших почеркознавчих експертиз, враховуючи також заінтересованість позичальників, оскільки в разі встановлення факту підписання ними кредитних договорів, вони самі повинні будуть повертати кредитні кошти «Ідея Банку».

При укладанні кредитних договорів регіональний менеджер ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4 зустрічався з позичальником, який крім оригіналів паспорту і коду, мав свідоцтво про реєстрацію на його ім»я транспортного засобу, який він мав намір купити за кредитні кошти. При цьому при укладанні кредитного договору надавались оригінал свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу, нотаріальна посвідчена довіреність позичальника на укладання договору застави автомобіля працівником «Ідея Банк», договір страхування транспортного засобу, квитанція про сплату авансових платежів. Крмі того, разом з позичальником був присутній ОСОБА_7, якого ОСОБА_4 знав як заступника директора ППФ «СВВ», що згідно наданих документів реалізовувало транспортний засіб позичальнику і отримувало кошти банку за проданий автомобіль.

Таким чином, при укладанні кредитної угоди, ОСОБА_4 були надані велика кількість документів, підтверджуючих реальність цієї угоди, а саме: оригінали документів особи позичальника, нотаріально посвідчена від його імені довіреність, які підтверджують особу, що бажає отримати кредит; а також свідоцтво про реєстрацію транспортного засобу, виданого органом ДАІ, та договір страхування автомобіля страховою компанією, що підтверджує наявність автомобіля; сплата грошових коштів по авансових платежах і платежах страховій компанії, а також присутність представника автосалону, який реалізує автомобіль.

Крім того, враховуючи перелічені документи, наявність особи та її воля на придбання транспортного засобу підтверджувалась нотаріусом, який посвідчував довіреність від імені позичальника, працівником ДАІ, який реєстрував транспортний засіб, та працівником страхової компанії, який страхував автомобіль, пересвідчившись не тільки в його наявності, але також у відсутності пошкоджень на ньому.

Дії вказаних осіб, а саме нотаріусів, співробітників ДАІ, працівників страхової компанії органом досудового розслідування незаконними не визнавались, до відповідальності вони не притягуються, вище перелічених документи, які ними видавались, підробленими не визнавались.

Допитані в судовому засіданні нотаріуси ОСОБА_117, ОСОБА_153, ОСОБА_154 підтвердили, що посвідчені ними довіреності особисто підписувались особа, від імені яких вони видавались. Вказані особи з'являлись до нотаріуса особисто та надавали оригінали паспортів та кодів. Посвідчені нотаріусами копії свідоцтв про реєстрацію транспортних засобів надавались в оригіналах та не викликали у нотаріусів ніяких сумнівів.

Допитана в судовому засіданні працівник СК «Альфа-Страхование» ОСОБА_121 пояснила, вони співпрацювали з «Ідея Банк», страхували КАСКО власників транспортних засобів, які купували автомобілі через банківський кредит. Були знайомі з співробітником «Ідея Банка» ОСОБА_4, яки познайомив з працівником автосалону «СВВ» - ОСОБА_4. Було багато угод і клієнтів. ОСОБА_121 особисто бачила всіх клієнтів, з якими укладались договори страхування. Для укладання договору клієнти надавали паспорт, код, технічний паспорт на автомобіль. Транспортні засоби не оглядались, так як вони були нові. При укладанні договорів ОСОБА_4 з автосалону «СВВ» був присутній завжди. Аналогічні показання дали інші працівники СК «Альфа-Страхование», свідки ОСОБА_120, ОСОБА_122, ОСОБА_123

Враховуючи викладене, в тому числі пояснення нотаріусів ОСОБА_117, ОСОБА_153, ОСОБА_154, працівників СК «Альфа-Страхование» ОСОБА_120, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_123, суд вважає не спростованими твердження ОСОБА_4 про те, що він при укладанні кредитних договорів з позичальниками, які надавали оригінали своїх документів, вважав, що укладає договори саме з тими особами, документи яких йому надано, оскільки доказів того, що ОСОБА_4 укладав договори без участі позичальників та мав домовленість з ОСОБА_7 про вчинення шахрайських дій, направлених на заволодіння кредитними коштами «Ідея Банку», суду не надано.

Приймаючи до уваги викладене, суд приходить до висновку про відсутність доказів, підтверджуючих участь ОСОБА_4 та ОСОБА_6 як у вчиненні шахрайських дій по заволодінню кредитними коштами ПАТ «Ідея Банк», так їх участі у організованій групі, якою вчинялись ці злочинні дії, а тому вони підлягають виправданню в зв'язку з не доведеністю вчинення ОСОБА_4 та ОСОБА_6 кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України.

Крім того, органом досудового розслідування ОСОБА_4 обвинувачувався у скоєнні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України, а саме: зловживання повноваженнями службовою особою юридичної особи приватного права, тобто умисне, з метою одержання неправомірної вигоди для себе та інших осіб використання всупереч інтересам юридичної особи приватного права незалежно від організаційно-правової форми своїх повноважень, якщо воно спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи, при наступних обставинах.

Згідно обвинувального акту ОСОБА_4, будучи службовою особою юридичної особи приватного права - ПАТ «Ідея Банк», а саме регіональним менеджером відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу, призначеним на посаду наказом №38-а від 13.03.2012, у службові повноваження якої згідно посадової інструкції, затвердженої виконавчим директором ПАТ «Ідея Банк» 13.03.2012, входило: організація, контроль та проведення у регіоні, визначеному внутрішньобанківськими документами роботи по продажу профільного банківського продукту (автомобільного кредитування); супровід видачі кредитів за профільним кредитним продуктом (автомобільне кредитування); внесення у відповідні програмні комплекси даних кредитних заявок; формування пакету кредитних документів, забезпечуючи при цьому виконання всіх вимог чинного законодавства та внутрішньобанківських документів; підготовка, передача дилеру (автосалону) гарантійних листів; підписання пакету кредитних документів з клієнтом; підготовка та оформлення документів, які формують кредитну справу; перевірка стану та наявності забезпечення по кредиту; ідентифікація клієнта під час здійснення кредитних операцій в порядку, встановленому законодавством з питань боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом; контроль за своєчасною передачею дилерами (автосалонами) повністю укомплектованих оригіналів кредитних справ з усіма необхідними і правильно завіреними документами в головний офіс департаменту акцептації та адміністрування кредитів; контроль за своєчасним доопрацюванням дилерами (автосалонами) повністю укомплектованих оригіналів кредитних справ; формування звітності у формі та строки, визначені внутрішніми нормативними документами банку; здійснення в межах покладених на нього обов'язків первинного функціонального контролю правильності та повноти документів, представлених особою, що звертається з заявою на отримання кредиту, а також контроль за дотриманням вимог банку та внутрішніх нормативних документів департаменту при формуванні та підписанні пакету кредитних документів з клієнтом в салоні у дилера; здійснення поточного функціонального контролю за правильністю і своєчасністю виконання дилерами (автосалонами) у відповідному регіоні вимог банку; подавання на розгляд керівництва інформації щодо недотримання структурними підрозділами банку або працівниками департаменту продажу кредитів і лізингу вимог банку; несе особисту відповідальність за складені ним документи, ідентифікацію позичальників, передачу дилеру гарантійного листа, перевірку відповідності отримуваної документації вимогам чинного законодавства; несе особисту відповідальність за організацію та контроль процесу передачі дилерам (автосалонам) повністю укомплектованих оригіналів кредитних справ з усіма необхідними і правильно завіреними документами в головний офіс департаменту акцептації та адміністрування кредитів і лізингу; несе особисту відповідальність за організацію та контроль процесу доопрацювання дилерами (автосалонами) оригіналів кредитних справ, в період з квітня по жовтень 2012 року з корисливих мотивів зловживав своїми службовими повноваженнями, що спричинило тяжкі наслідки у вигляді матеріальних збитків, завданих ПАТ «Ідея Банк», при наступних обставинах.

Так, згідно обвинувального акту ОСОБА_4, будучи службовою особою - регіональним менеджером відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» та використовуючи своє службове становище всупереч інтересам юридичної особи приватного права, умисно, з метою отримання неправомірної вигоди, переслідуючи корисливі мотиви, а саме можливість отримувати додаткові доходи за рахунок збільшення кількості оформлених кредитних угод і отримання за це премій і бонусів до його офіційної зарплати, а також незаконних доходів, отриманих в результаті вчинених шахрайських дій, у квітні 2012 року погодився увійти до складу створеної ОСОБА_7 організованої групи та виразив свою готовність вчиняти злочини у її складі разом з директором ППФ «СВВ» ОСОБА_6 і ОСОБА_7, згідно до розробленого та схваленого усіма членами організованої групи плану.

З метою реалізації розробленого злочинного плану скоєння шахрайських дій, члени організованої групи в період з квітня по жовтень 2012 року, на території України, за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організували пошук паспортів, ідентифікаційних номерів та інших особистих документів громадян України, а також громадян, які не мали офіційного місця роботи та достатніх доходів для отримання кредитів та не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».

Після чого, ОСОБА_7, ОСОБА_6 та ОСОБА_4 не території міста Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв підробляли наступні офіційні документи: договори, акти, касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємства, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_8, паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів; довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам - позичальникам ПАТ «Ідея Банк»; довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян; свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.

Підроблені зазначеним шляхом документи ОСОБА_4, виконуючи відведені йому функції у діяльності організованої групи, зловживаючи своїми службовими повноваженнями службової особи ПАТ «Ідея Банк», з метою одержання неправомірної вигоди для себе та членів організованої групи, всупереч інтересам юридичної особи приватного права приймав зазначені документи без належної ідентифікації клієнтів, а також без з'ясування даних про місце роботи і суми доходів позичальників та без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки, інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку, в тому числі без перевірки наявності і стану транспортних засобів, які в подальшому виступали заставним майном.

Після чого, ОСОБА_4, користуючись неналежним контролем з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вносив завідомо недостовірну інформацію про клієнтів до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредитів служби верифікації банку.

На підставі зазначеної завідомо недостовірної інформації, яка відправлялася ОСОБА_4 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп'ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок-повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_4 та в яких при невстановлених слідством обставинах членами організованої групи підроблялись підписи позичальників банку.

Так, в період з квітня по жовтень 2012 року члени організованої групи, знаходячись у м. Харкові, шляхом використання завідомо підроблених офіційних документів, що надають право на отримання кредиту, уклали 49 кредитних договорів, а саме: №910.14271 від 10.04.2012; №910.14487 від 19.04.2012; №910.14643 від 25.04.2012; №910.14753 від 27.04.2012; №910.14957 від 14.05.2012; №910.15063 від 17.05.2012; №910.15131 від 21.05.2012; №910.15249 від 24.05.2012; №910.15508 від 06.06.2012; №910.15539 від 08.06.2012; №910.15657 від 14.06.2012; №910.15889 від 25.06.2012; №910.15883 від 25.062012; №910.16055 від 02.07.2012; №910.16064 від 03.07.2012; №910.16151 від 05.07.2012; №910.16150 від 05.07.2012; №910.16189 від 06.07.2012; №910.16229 від 09.07.2012; №910.16302 від 10.07.2012; №910.16498 від 17.07.2012; №910.16691 від 23.07.2012; №910.16720 від 24.07.2012; №910.16810 від 26.07.2012; №910.16811 від 26.07.2012; №910.16921 від 31.07.2012; №910.16922 від 31.07.2012; №910.17006 від 02.08.2012; №910.17007 від 02.08.2012; №910.17097 від 06.08.2012; №910.17122 від 07.08.2012; №910.17193 від 09.08.2012; №910.17231 від 13.08.2012; №910.17273 від 13.08.2012; №910.17457 від 20.08.2012; №910.17440 від 20.08.2012; №910.17459 від 20.08.2012; №910.17742 від 03.09.2012; №910.17842 від 06.09.2012; №910.17935 від 11.09.2012; №910.17965 від 12.09.2012; №910.18076 від 17.09.2012; №910.18113 від 18.09.2012; №910.18131 від 18.09.2012; №910.18356 від 25.09.2012; №910.18394 від 26.09.2012; №910.18442 від 27.09.2012; №910.18440 від 27.09.2012; №910.18478 від 28.09.2012.

В наслідок вказаної схеми злочинних дій, члени організованої групи шахрайським шляхом отримували грошові кошти, які надавалися банком для купівлі транспортних засобів іноземного виробництва та які перераховувалися на розрахунковий рахунок НОМЕР_1 відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» код ЄДРПОУ 21574573 м. Харкова, шляхом їх зняття ОСОБА_6 за чеками чекової книжки, та розпоряджались ними за власним розсудом.

У результаті зазначених дій службової особи ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4 при оформленні кредитів позичальникам безпідставно були видані кредитні кошти на загальну суму 9094096 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння інтересам юридичної особи матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Проте суд, оцінивши в сукупності досліджені в ході сувдого розгляду спарви докази, прийшов до висновку, про відсутність в діях ОСОБА_4 складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України, а тому ОСОБА_4 підлягає виправданню в зв'язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України, виходячи з наступного.

Суб'єктом кримінального правопорушення, передбаченого ст.364-1 КК України, є службові особи, тобто особи, які у відповідності до ст.18 КК України постійно, тимчасово чи за спеціальним повноваженням здійснюють функції представників влади чи місцевого самоврядування, а також постійно чи тимчасово обіймають в органах державної влади, органах місцевого самоврядування, на підприємствах, в установах чи організаціях посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно-господарських функцій, або виконують такі функції за спеціальним повноваженням, яким особа наділяється повноважним органом державної влади, органом місцевого самоврядування, центральним органом державного управління із спеціальним статусом, повноважним органом чи повноважною службовою особою підприємства, установи, організації, судом або законом.

Регіональний менеджер відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингу ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4 не є службовою особою, тому не є суб'єктом кримінального правопорушення, передбаченого ст.364-1 КК України, а тому ОСОБА_4 підлягає виправданню за ч.2 ст.364-1 КК України в зв'язку з відсутністю в його діях складу цього кримінального правопорушення.

Також, органом досудового розслідування ОСОБА_6 обвинувачувався у скоєнні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України, а саме: зловживання службовим становищем, тобто умисне, з корисливих мотивів, використання службовою особою службового становища в супереч інтересам служби, якщо воно спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи, при наступних обставинах.

Згідно обвинувального акту ОСОБА_6, будучи директором приватного підприємства фірми «СВВ» код ЄДРПОУ 14072368, призначеним на посаду наказом №1-К від 17.05.2007, тобто, будучи посадовою особою підприємств.

На початку 2012 року директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6 за пропозицією ОСОБА_7 з метою скоєння з ним та регіональним менеджером відділу мережі продажу департаменту продажу кредитів і лізингуПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4 шахрайських дій, спрямованих на заволодіння шляхом обману грошовими коштами ПАТ «Ідея Банк», увійшов до складу створеної ОСОБА_7 організованої групи.

З метою реалізації розробленого злочинного плану скоєння шахрайських дій, члени організованої групи в період з квітня по жовтень 2012 року на території України за допомогою рекламних оголошень в засобах масової інформації та невстановлених досудовим розслідуванням осіб, організували пошук паспортів, ідентифікаційних номерів та інших особистих документів громадян України, а також громадян, які не мали офіційного місця роботи, достатніх доходів для отримання кредитів та не були повідомлені членами організованої групи про їх злочинні наміри, з метою їх подальшого використання для оформлення кредитних угод в ПАТ «Ідея Банк».

Після чого, ОСОБА_7, ОСОБА_6 та ОСОБА_4 не території міста Харкова у невстановленому досудовим розслідуванням місті за допомогою комп'ютерної техніки та печатних пристроїв підробляли наступні офіційні документи: договори, акти, касові ордери, специфікації, які складались на бланках та з реквізитами ППФ «СВВ» і були засвідчені відбитками печатки підприємства, а також підписами від імені посадових осіб підприємства, які документально підтверджували факти отримання та реалізації транспортних засобів зазначеним підприємством фізичним особам за допомогою посередника громадянина ОСОБА_8, паспортні дані якого були використанні без відома останнього для виготовлення зазначених підроблених документів; довідки-рахунки та рахунки-фактури про реалізацію підприємствами транспортних засобів фізичним особам - позичальникам ПАТ «Ідея Банк»; довідки про доходи громадян, з внесенням в них недостовірних даних про місце роботи та суми доходів громадян; свідоцтва про реєстрацію транспортних засобів, які підтверджували реєстрацію транспортних засобів в органах державної автомобільної інспекції.

Підроблені зазначеним шляхом документи ОСОБА_4, виконуючи відведені йому функції у діяльності організованої групи, зловживаючи своїми службовими повноваженнями службової особи ПАТ «Ідея Банк», з метою одержання неправомірної вигоди для себе та членів організованої групи, всупереч інтересам юридичної особи приватного права приймав зазначені документи без належної ідентифікації клієнтів, а також без з'ясування даних про місце роботи і суми доходів позичальників та без візуальної перевірки документів на наявність у них ознак підробки, інших невідповідностей вимогам нормативних документів банку, в тому числі без перевірки наявності і стану транспортних засобів, які в подальшому виступали заставним майном.

Після чого, ОСОБА_4, користуючись неналежним контролем з боку керівництва банку за його службовою діяльністю, вносив завідомо недостовірну інформацію про клієнтів до відповідної комп'ютерної програми банку, з метою одержання згоди на видачу кредитів служби верифікації банку.

На підставі зазначеної завідомо недостовірної інформації, яка відправлялася ОСОБА_4 через глобальну мережу «Інтернет», до служби верифікації банку для узгодження питання про можливість видачі кредиту, відповідною комп'ютерною програмою банку автоматично формувались бланки документів кредитних справ позичальників, у вигляді заяв, анкет, довідок-повідомлень, кредитних заявок, розрахунків сукупної вартості авто кредитування, письмових згод, кредитних договорів та інших договорів з додатками до них, карток із зразками підписів, заяв на відкриття поточних рахунків, які роздруковувалися та підписувались ОСОБА_4 та в яких при невстановлених слідством обставинах членами організованої групи підроблялись підписи позичальників банку.

Так, в період з квітня по жовтень 2012 року члени організованої групи, знаходячись у м. Харкові, шляхом використання завідомо підроблених офіційних документів, що надають право на отримання кредиту, уклали 49 кредитних договорів, а саме: №910.14271 від 10.04.2012; №910.14487 від 19.04.2012; №910.14643 від 25.04.2012; №910.14753 від 27.04.2012; №910.14957 від 14.05.2012; №910.15063 від 17.05.2012; №910.15131 від 21.05.2012; №910.15249 від 24.05.2012; №910.15508 від 06.06.2012; №910.15539 від 08.06.2012; №910.15657 від 14.06.2012; №910.15889 від 25.06.2012; №910.15883 від 25.062012; №910.16055 від 02.07.2012; №910.16064 від 03.07.2012; №910.16151 від 05.07.2012; №910.16150 від 05.07.2012; №910.16189 від 06.07.2012; №910.16229 від 09.07.2012; №910.16302 від 10.07.2012; №910.16498 від 17.07.2012; №910.16691 від 23.07.2012; №910.16720 від 24.07.2012; №910.16810 від 26.07.2012; №910.16811 від 26.07.2012; №910.16921 від 31.07.2012; №910.16922 від 31.07.2012; №910.17006 від 02.08.2012; №910.17007 від 02.08.2012; №910.17097 від 06.08.2012; №910.17122 від 07.08.2012; №910.17193 від 09.08.2012; №910.17231 від 13.08.2012; №910.17273 від 13.08.2012; №910.17457 від 20.08.2012; №910.17440 від 20.08.2012; №910.17459 від 20.08.2012; №910.17742 від 03.09.2012; №910.17842 від 06.09.2012; №910.17935 від 11.09.2012; №910.17965 від 12.09.2012; №910.18076 від 17.09.2012; №910.18113 від 18.09.2012; №910.18131 від 18.09.2012; №910.18356 від 25.09.2012; №910.18394 від 26.09.2012; №910.18442 від 27.09.2012; №910.18440 від 27.09.2012; №910.18478 від 28.09.2012.

В наслідок вказаної схеми злочинних дій, члени організованої групи шахрайським шляхом отримували грошові кошти, які надавалися банком для купівлі транспортних засобів іноземного виробництва та які перераховувалися на розрахунковий рахунок НОМЕР_1 відкритий ППФ «СВВ» у відділенні № 3709 ПАТ «Форум Банк» код ЄДРПОУ 21574573 м. Харкова, шляхом їх зняття ОСОБА_6 за чеками чекової книжки, та розпоряджались ними за власним розсудом.

У результаті зазначених дій директора та засновника ППФ «СВВ», ОСОБА_6 при оформленні кредитів позичальникам безпідставно були видані кредитні кошти на загальну суму 9094096 грн., що заподіяло тяжкі наслідки у вигляді заподіяння інтересам юридичної особи матеріальних збитків на вказану суму, яка в 250 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Проте суд, оцінивши в сукупності досліджені в судовому засіданні докази, прийшов до висновку про відсутність в діях ОСОБА_6 складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України, а тому ОСОБА_6 підлягає виправданню в зв'язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України, виходячи з наступного.

Зловживання службовим становищем є злочином із матеріальним складом, об'єктивна сторона якого полягає у діянні, що вчинюється з використанням службового становища, в межах наданих повноважень, суперечить інтересам служби та заподіює шкоду правам, свобода, інтересам фізичних, юридичних осіб або держави.

Суб'єктивна сторона цього злочину - умисна чи змішана форма вини. При цьому діяння вчинюється лише з прямим умислом, а обов'язковою ознакою суб'єктивної сторони злочину завжди є або корисливий мотив, або інші особисті інтереси, або інтереси третіх осіб.

Доказів того, що ОСОБА_6 при проведенні угод по реалізації транспортних засобів за кредитні кошти умисно зловживав службовим становищем, маючи на меті корисливий мотив або інші особисті інтереси, суду не надано, а тому в його діях відсутня суб'єктивна сторона злочину, передбаченого ч.2 ст.364 КК України.

Напроти, в ході судового розгляду справи встановлено та підтверджено вищенаведеними доказами, що укладаючи з ПАТ «Ідея Банк» договір про співпрацю, підписуючи виготовлені іншими особами офіційні документи, необхідні кредитування позичальників, які мали намір придбати за кредитні кошти в ППФ «СВВ» транспортні засоби, ОСОБА_6 мав на меті здійснення підприємницької діяльності за допомогою ОСОБА_7, який був обізнаний в питаннях автокредитування і якому ОСОБА_6 небезпідставно довіряв.

Враховуючи, що добросовісність позичальників, а також факт реалізації транспортних засобів повинні були перевіряти відповідні структури «Ідея Банк», працівники ДАІ при реєстрації транспортного засобу, нотаріуси при посвідченні довіреностей, працівники страхової компанії при страхуванні транспортних засобів, суд вважає не спростованими доводи ОСОБА_6 про те, що він не був обізнаний щодо злочинних намірів ОСОБА_7 і не мав наміру заволодіти кредитними коштами, тому приходить до висновку, що ОСОБА_6 скоїв не умисний злочин у сфері службової діяльності, а вчинив службову недбалість, неналежним чином виконуючи свої службові обов'язки, довіряючи ОСОБА_7, якій ввів ОСОБА_6 в оману і скористався несумлінним ставленням ОСОБА_6 до службових обов'язків для скоєння шахрайських дій, а тому ОСОБА_6 підлягає виправданню за ч.2 ст.364 КК України в зв'язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України.

Крім того, органом досудового розслідування ОСОБА_6 обвинувачувався у скоєнні кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст. 28, ч.4 ст.358 КК України, тобто використання завідомо підроблених документів вчинене організованою групою, а саме в тому, що він, діючи у складі організованої групи з ОСОБА_7 та ОСОБА_4, переслідуючи мету використання завідомо підроблених документів, які видаються та засвідчуються підприємством, установою, організацією, приватним підприємцем, використав завідомо підроблені документи про реалізацію транспортного засобу підприємством ППФ «СВВ», а також документи про платоспроможність позичальників, які надають право на отримання кредиту, передавши їх регіональному менеджеру банку ОСОБА_4, який у свою чергу помістив зазначені підроблені документи в матеріали кредитної справи вищевказаного громадянина та оформив кредитну справу, після чого виніс питання про можливість надання кредиту на розгляд служби верифікації банку, надавши висновок про можливість видачі кредиту позичальнику.

Вищезазначені підроблені документи послужили в подальшому підставою для видачі позичальникам кредиту у відповідності з кредитним договором, укладеним між ПАТ «Ідея Банк» та позичальником на відповідну суму.

Проте суд, дослідивши в сукупності надані докази, прийшов до висновку, про відсутність в діях ОСОБА_6 складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України, а тому ОСОБА_6 підлягає виправданню в зв'язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України, виходячи з наступного.

В ході судового розгляду справи суду не надані докази, підтверджуючи, що ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 попередньо зорганізувалися у стійке об'єднання для вчинення злочинів, об'єднаних єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи. А також наявності постійних міцних внутрішніх зв'язків між ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_7, загальних правил їх поведінки, високого рівня узгодженості їх дій, єдиного плану, в якому передбачено розподіл функцій учасників групи і який доведений до їх відома, а також єдність наміру ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 щодо вчинення злочинів, усвідомлення кожним з них факту об'єднання його з іншими особами в одну групу і прагнення тісно поєднати свої зусилля з іншими учасниками для досягнення єдиного злочинного результату, тому відсутні підстави посилається на ч.3 ст.28 КК України.

Крім того, для кваліфікації дій винної особи за ч.4 ст.358 КК України необхідно встановити факт використання підробленого документа особою.

В ході судового розгляду справи не доведено, що ОСОБА_6 особисто підробляв документи або використовував їх. Документи, які надавались ОСОБА_7 на підпис ОСОБА_6, ним не виготовлялись та не використовувались. В судовому засіданні встановлено, що всі необхідні для кредитування документи регіональному менеджеру ПАТ «Ідея Банк» ОСОБА_4 надавались ОСОБА_7, який використовував підроблені документи для вчинення шахрайський дій, про що ОСОБА_6 відомо не було, а тому ОСОБА_6 підлягає виправданню за ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України в зв'язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 України.

Також, органом досудового розслідування ОСОБА_6 обвинувачувався у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст.28, ч.1 ст.366; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України, службове підроблення, тобто складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів та внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, яке спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи, вчинене організованою групою.

Проте, оцінивши в сукупності досліджені в судовому засіданні докази, суд прийшов до висновку, що дії ОСОБА_6 не правильно кваліфіковані за ч.3 ст.28, ч.1 ст.366; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України і підлягають кваліфікації за ч.1 ст.366 КК України, що вже зазначено вище у вироку, виходячи з наступного.

Доказів, підтверджуючих факт того, що ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 попередньо зорганізувалися у стійке об'єднання для вчинення злочинів, об'єднаних єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи. А також наявності постійних міцних внутрішніх зв'язків між ними, загальних правил поведінки ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_7, високого рівня узгодженості їх дій, єдиного плану, в якому передбачено розподіл функцій учасників групи і який доведений до їх відома, а також єдність наміру ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_7 щодо вчинення злочинів, усвідомлення кожним з них факту об'єднання його з іншими особами в одну групу і прагнення тісно поєднати свої зусилля з іншими учасниками для досягнення єдиного злочинного результату, тому відсутні підстави посилається на ч.3 ст.28 КК України при кваліфікації дія ОСОБА_6 та ОСОБА_4

Безпідставно дії ОСОБА_6 органом досудового розслідування кваліфіковані за ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України, як службове підроблення, тобто складання службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів та внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, яке спричинило тяжкі наслідки у вигляді заподіяння шкоди інтересам юридичної особи, вчинене організованою групою, враховуючи наступне.

Частиною 2 статті 366 КК України передбачена кримінальна відповідальність за вчинення службового підроблення, якщо воно спричинило тяжкі наслідки, а саме, матеріальні збитки, що у двісті п'ятдесят і більше разів перевищують неоподаткований мінімум доходів громадян. Тобто кримінальна відповідальність за цей злочин настає у разі, коли службове підроблення призвело до спричинення реальної майнової шкоди і ця шкода перебуває у прямому (безпосередньому) причинному зв'язку (зв'язку взаємозалежності) саме із службовим підробленням.

Шкода охоронюваним законом інтересам заподіюється, як правило, не самим підробленням офіційних документів, а внаслідок їх використання. Використання підроблених офіційних документів не є конструктивною ознакою службового підроблення. Тому визначення (встановлення) причинного зв'язку між службовим підробленням і тяжкими наслідками залежить від того, ким саме (іншою особою чи самим підробником), в якому значенні, з якою метою використовуються ці документи.

Враховуючи, що офіційні документи підробив не директор ППФ «СВВ» ОСОБА_6, а інша особа, використовував підроблені документи ОСОБА_7 як засіб для вчинення шахрайський дій, у часі підробив їх раніше, усвідомлював що підроблення документів є етапом злочинної діяльності, внаслідок чого буде досягнуто кінцевої мети всієї злочинної поведінки - заволодіння кредитними коштами шахрайським шляхом, тому дії ОСОБА_6 підлягають кваліфікації за ч.1 ст.366 КК України, а не за ч.3 ст.28, ч.1 ст.366; ч.3 ст.28, ч.2 ст.366 КК України, як неправильно кваліфікував його дії орган досудового розслідування.

Призначаючи покарання кожному обвинуваченому у відповідності до вимог ст. 65 КК України, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого кожним з них кримінального правопорушення, особу винного та обставини, що пом'якшують та обтяжують покарання.

Вивченням особи обвинуваченого ОСОБА_4 встановлено, що він раніше не судимий, на обліку у лікарів психіатра та нарколога не перебуває, характеризується позитивно, на утриманні має сина ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_4, одружений, проживає разом з дружиною ОСОБА_138, як знаходиться у відпустці по нагляду за малолітньою дитиною, та батьками ОСОБА_155 і ОСОБА_139, які є пенсіонерами.

Обставиною, що пом'якшують покарання ОСОБА_4 суд визнає щире каяття, наявність у нього на утриманні неповнолітнього сина ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_4

Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_4 не встановлено.

При обранні виду та міри покарання обвинуваченому ОСОБА_4, суд враховує характер і ступінь тяжкості скоєних ним кримінальних правопорушень, дані про особу обвинуваченого, пом'якшуючі покарання обставини, і вважає, що обвинуваченому ОСОБА_4 слід призначити покарання у вигляді позбавлення волі, оскільки саме покарання у вигляді обмеження волі на думку суду буде необхідним і достатнім для виправлення обвинуваченого ОСОБА_4 та попередження вчинення ним нових кримінальних правопорушень.

При визначенні розміру остаточного покарання обвинуваченому ОСОБА_4 застосуванню підлягає ст.70 КК України, оскільки він засуджується за вчинення сукупності кримінальних правопорушень.

Вивченням особи обвинуваченого ОСОБА_6 встановлено, що він раніше не судимий, на обліку у лікарів психіатра та нарколога не перебуває, має ряд хронічних захворювань, досяг пенсійного віку, одружений, має сім'ю, проживає разом з дружиною ОСОБА_156, яка також досягла пенсійного віку, та сином ОСОБА_6, який є інвалідом 3 групи, характеризується позитивно.

Обставиною, що пом'якшують покарання ОСОБА_6 суд визнає щире каяття, його похилий вік та наявність в нього ряду хронічних захворювань.

Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_6 не встановлено.

При обранні виду та міри покарання обвинуваченому ОСОБА_6, суд враховує характер і ступінь тяжкості скоєних ним кримінальних правопорушень, дані про особу обвинуваченого, пом'якшуючі покарання обставини, і вважає, що обвинуваченому ОСОБА_6 слід призначити покарання у вигляді позбавлення волі, оскільки саме покарання у вигляді обмеження волі на думку суду буде необхідним і достатнім для виправлення обвинуваченого ОСОБА_4 та попередження вчинення ним нових кримінальних правопорушень.

При визначенні розміру остаточного покарання обвинуваченому ОСОБА_6 застосуванню підлягає ст.70 КК України, оскільки він засуджується за вчинення сукупності кримінальних правопорушень.

ОСОБА_4 та ОСОБА_6 подали заяви, в яких просять застосувати до них Закон України «Про амністію у 2014 році» та звільнити від відбування покарання, оскільки ОСОБА_4 має неповнолітню дитину, відносно якої не позбавлений батьківських прав, а ОСОБА_6 на момент набрання чинності Закону досягнув пенсійного віку.

При вирішенні питання щодо звільнення від відбування покарання ОСОБА_4 застосуванню підлягає пункт в) статті 1 Закону України «Про амністію у 2014 році», яким передбачено звільнення від відбування покарання у виді позбавлення волі на певний строк та від інших покарань, не пов'язаних з позбавленням волі, засуджених за умисні злочини, які не є тяжкими або особливо тяжкими відповідно до статті 12 Кримінального кодексу України, та за злочини, вчинені з необережності, які не є особливо тяжкими відповідно до статті 12 Кримінального кодексу України, осіб, не позбавлених батьківських прав, які на день набрання чинності цим Законом мають дітей, яким не виповнилося 18 років, дітей-інвалідів та/або повнолітніх сина, дочку, визнаних інвалідами.

При вирішенні питання щодо звільнення від відбування покарання ОСОБА_6 застосуванню підлягає пункт ґ) статті 1 Закону України «Про амністію у 2014 році», яким передбачено звільнення від відбування покарання у виді позбавлення волі на певний строк та від інших покарань, не пов'язаних з позбавленням волі, засуджених за умисні злочини, які не є тяжкими або особливо тяжкими відповідно до статті 12 Кримінального кодексу України, та за злочини, вчинені з необережності, які не є особливо тяжкими відповідно до статті 12 Кримінального кодексу України, осіб, які на день набрання чинності цим Законом досягли пенсійного віку, встановленого статтею 26 Закону України «Про загальнообов'язкове державне пенсійне страхування».

Пред'явлений ПАТ «Ідея Банк» цивільний позов про стягнення з винних в рахунок відшкодування шкоди підлягає задоволенню частково в розмірі 9094096 грн., виходячи з наступного.

У відповідності до вимог ст.128 КПК України особа, якій правопорушенням завдано шкоди, має право під час кримінального провадження пред'явити цивільний позов до обвинуваченого. Цивільний позов у кримінальному провадженні розглядається судом за правилами, встановленими цим Кодексом. Якщо процесуальні відносини, що виникли у зв'язку з цивільним позовом, цим Кодексом не врегульовані, до них застосовуються норми Цивільного процесуального кодексу України.

Згідно ст.129 КПК України ухвалюючи обвинувальний вирок, суд залежно від доведеності підстав і розміру позову задовольняє цивільний позов повністю або частково чи відмовляє в ньому.

Статтею 1190 ЦК України передбачено, що особи, спільними діями або бездіяльністю яких було завдано шкоди, несуть солідарну відповідальність перед потерпілим.

Згідно обвинувального акту в результаті злочинних дій ОСОБА_6 і ОСОБА_4 позичальникам ПАТ «Ідея Банк» були видані кредитні кошти на загальну суму 9094096 грн., тому завдана шкода в зазначеному у розмірі підлягає стягненню солідарно з ОСОБА_6 і ОСОБА_4 на користь ПАТ «Ідея Банк».

Процесуальні витрати на залучення експерта та проведення по справі судових експертиз підлягають стягненню з ОСОБА_4 та ОСОБА_6 на користь держави у відповідності до вимог ч.2 ст.124 КПК України.

Долю речових доказів суд вирішує відповідно до ст.100 КПК України.

Керуючись ст. ст. 369, 370, 373, 374 КПК України, статтею 1 Закону України «Про амністію у 2014 році», суд -

З А С У Д И В :

ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358 КК України та призначити йому покарання:

за ст.358 ч.1 КК України у вигляді 1 /одного/ року обмеження волі;

за ст.358 ч.3 КК України у вигляді 4 /чотирьох/ років позбавлення волі.

за ст.358 ч.4 КК України у вигляді 2 /двох/ років обмеження волі.

На підставі ч.1 ст.70 КК України остаточне покарання за сукупністю злочинів визначити шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим та остаточно призначити ОСОБА_4 покарання у вигляді 4 /чотирьох/ років позбавлення волі.

ОСОБА_4 визнати не винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України, та виправдати в зв'язку з не доведеністю вчинення ОСОБА_4 кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України.

ОСОБА_4 визнати не винуватим у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України, та виправдати в зв'язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України.

Звільнити ОСОБА_4 від відбування покарання на підставі пункту в) статті 1 Закону України «Про амністію у 2014 році».

Продовжити ОСОБА_4 запобіжний захід у вигляді домашнього арешту за місцем його мешкання за адресою: АДРЕСА_3, до набрання вироком законної сили.

ОСОБА_6 визнати винним у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.367, ч.2 ст.367, ч.1 ст.366 КК України та призначити йому покарання:

за ст.367 ч.1 КК України у вигляді штрафу в дохід держави у розмірі п'ятисот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 8500 /вісім тисяч п'ятсот/ грн., з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій, строком на 2 /два/ роки;

за ст.367 ч.2 КК України у вигляді 5 /п'яти/ років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій, строком на 3 /три/ роки та зі штрафом в дохід держави у розмірі семисот п'ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 12750 /дванадцять тисяч сімсот п'ятдесят/ грн.;

за ст.366 ч.1 КК України у вигляді штрафу в дохід держави у розмірі двохсот п'ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 4250 /чотири тисячі двісті п'ятдесят/ грн., з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій, строком на 2 /два/ роки;

На підставі ч.1 ст.70 КК України остаточне покарання за сукупністю злочинів визначити шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим та остаточно призначити ОСОБА_6 покарання у вигляді 5 /п'яти/ років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій, строком на 3 /три/ роки та зі штрафом в дохід держави у розмірі семисот п'ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що складає 12750 /дванадцять тисяч сімсот п'ятдесят/ грн.

ОСОБА_6 визнати не винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України, та виправдати в зв'язку з не доведеністю вчинення ОСОБА_6 кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України.

ОСОБА_6 визнати не винуватим у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України, та виправдати в зв'язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364 КК України.

ОСОБА_6 визнати не винуватим у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України, та виправдати в зв'язку з відсутністю в його діях складу кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.28, ч.4 ст.358 КК України.

Звільнити ОСОБА_6 від відбування покарання на підставі пункту ґ) статті 1 Закону України «Про амністію у 2014 році».

Продовжити ОСОБА_6 запобіжний захід у вигляді домашнього арешту за місцем його мешкання за адресою: АДРЕСА_4, до набрання вироком законної сили.

Цивільний позов ПАТ «Ідея Банк» задовольнити частково.

Стягнути солідарно з ОСОБА_4 та ОСОБА_6 солідарно на користь ПАТ «Ідея Банк» в рахунок відшкодування завданої шкоди 9094096 грн.

Стягнути з засуджених ОСОБА_4 та ОСОБА_6 з кожного на користь держави судові витрати за проведення судових експертиз у розмірі 23 363,95 грн. (код доходів 24060300, р/р 31419544700005, код банку 37999680, МФО 851011, УДСК України в Комінтернівському районі м. Харкова, стягував - Держава).

Речові докази: фінансово-бухгалтерські документи ППФ «СВВ» та кредитні справи ПАТ «Ідея Банк»» зберігати в матеріалах справи.

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Харківської області через Київський районний суд м. Харкова протягом 30 днів з дня його проголошення.

Головуючий суддя: Попрас В.О.

Судді: Нев'ядомський Д.В.

Золотарьова Л.І.