Вирок № 42044851, 05.12.2014, Генічеський районний суд Херсонської області

Справа № 653/2213/14-к

Провадження № 1-кп/653/220/14

ВИРОК

іменем України

05 грудня 2014 року

Генічеський районний суд Херсонської області в складі:

головуючого судді Берлімової Ю.Г.

секретаря Харченко Е.Г.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Генічеськ матеріали кримінального провадження № 12014230140000297 від 03 березня 2014 року за обвинуваченням:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, ІПНН НОМЕР_1, уродженки с. Фрунзе, Генічеського району, Херсонської області, мешканки АДРЕСА_1, громадянки України, українки, не заміжньої, на утриманні неповнолітніх дітей не має, не працюючої, на обліку у лікаря психіатра, нарколога не перебуває, раніше судимої:

- 10 липня 2014 року вироком Генічеського районного суду Херсонської області за ч. 1, 2 ст. 190 ч. 2, 3 ст. 358 КК України у вигляді 3 (трьох) років позбавлення волі, на підставі ст. 75, 76 КК України звільнена від призначеного покарання з іспитовим стром 3 роки, судимість в установленому законом порядку не знята та не погашена,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 3, 4 ст. 358 КК України,

за участю:

прокурора Гальченка В.М.

обвинуваченої ОСОБА_1

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 згідно наказу ПАТ «ОТП Банк» в м. Києві № 3528/13-01К від 02 серпня 2013 року зарахована на посаду фахівця, з кредитування сектору продажу споживчих кредитів Миколаївського кредитно-контрольного офісу управління мережі продажів, працюючи кредитним, фахівцем у відділені ПАТ «ОТП Банк», розташованому по вул. Махарадзе, в приміщенні магазину «Кібернетік» на території Генічеського центрального ринку, де 30 листопада 2013 року, повторно, маючи злочинний намір на вчинення злочину направленого на виготовлення підроблених документів, з метою використання їх для оформлення споживчого кредиту, без наявності особи позичальника, використовуючи копію посвідки на постійне проживання серії НОМЕР_5 виданої Генічеським ВГІРФО УМВС України в Херсонській області від 27 серпня 2009 року та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_2, 1963 року народження, шляхом оформлення в електронному вигляді та підробки підпису останньої, підробила офіційні документи - а саме договір про надання споживчого кредиту № 2006984182 від 30 листопада 2013 року, графік платежів, згоду-дозвіл на обробку персональних даних, опитувальний лист фізичної особи, специфікацію до кредитного договору, до яких внесла завідомо неправдиву інформацію щодо справжності звернення 30 листопада 2013 року ОСОБА_2 до банківської установи з метою отримання споживчого кредиту.

ОСОБА_1, продовжуючи свою злочину діяльність 30 листопада 2013 року, особисто, умисно використала підроблені нею офіційні документи - договір про надання споживчого

кредиту № 2006984182 від 30 листопада 2013 року графік платежів, згоду-дозвіл на обробку персональних даних, опитувальний лист фізичної особи, специфікацію до кредитного договору, шляхом подання вказаних документів до ПАТ «ОТП Банку» і отримала згоду банку на оформлення товару в кредит на ім'я ОСОБА_2, у зв'язку з чим стало можливим отримання, в кредит товару особою, а саме ОСОБА_1, яка не мала на це законного права.

Крім того, 30 листопада 2013 року, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману, за відсутності особи позичальника, використовуючи копію посвідки на постійне проживання серії НОМЕР_5 виданої Генічеським ВГІРФО УМВС України в Херсонській області від 27 серпня 2009 року та ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_2, 1963 року народження, без відома останньої, оформила на її Ім'я заявку на отримання, в кредит кліматичного устаткування, яку направила на розгляд в електронному виді до головного офісу ПАТ «ОТП Банку» в м. Києві. Отримавши згоду від головного офісу на видачу кредиту, ОСОБА_1 в подальшому, використовуючи копії вищевказаних документів, а саме копію посвідки на постійне проживання серії НОМЕР_5 виданої Генічеським ВГІРФО УМВС України в Херсонській області від 27 серпня 2009 року та ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_2, оформила в електронному виді кредитний договір № 2006984182 від 30 листопада 2013 року на загальну суму 25000 гривень на ім'я останньої, після чого отримала в особисте користування грошові кошти, тим самим: спричинивши ПАТ «ОТП Банку» матеріальної шкоди на загальну суму 25000 гривен.

Також, ОСОБА_1 02 грудня 2013 року, повторно, маючи злочинний намір на вчинення злочину направленого на виготовлення підроблених документів, з метою використання їх для оформлення споживчого кредиту, без наявності особи позичальника, використовуючи: копію паспорту громадянина України та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_3, 1961 року народження, шляхом оформлення в електронному вигляді підробила офіційні документи - а саме договір про надання споживчого кредиту № 2007013050 від 02 грудня 2013 року, графік платежів, згоду-дозвіл на обробку персональних даних, опитувальний лист фізичної особи, специфікацію до кредитного договору, до яких внесла завідомо неправдиву інформацію щодо справжності звернення 02 грудня 2013 року ОСОБА_3 до банківської установи з метою отримання споживчого кредиту.

ОСОБА_1 продовжуючи свою злочину діяльність 02 грудня 2013 року, особисто, умисно використала підроблені нею офіційні документи: - договір про надання споживчого кредиту № 2007013050 від 02 грудня 2013 року, графік платежів, згоду-дозвіл на обробку персональних даних, опитувальний лист фізичної особи, специфікацію до кредитного договору, шляхом подання вказаних документів до ПАТ «ОТП Банку» і отримала згоду банку на оформлення товару в кредит на ім'я ОСОБА_3, у зв'язку з чим стало можливим отримання в кредит товару особою, а саме ОСОБА_1, яка не мала на це законного права.

Крім того ОСОБА_1 02 грудня 2013 року, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману, за відсутності особи позичальника, використовуючи копії паспорту та ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_3, 1961 року народження, без відома останньої, оформила на її ім'я заявку на отримання в кредит конструкцій з ПВХ, яку направила на розгляд в електронному виді до головного офісу ПАТ «ОТП Банку» в м. Києві. Отримавши згоду від головного офісу на видачу кредиту, ОСОБА_1 в подальшому, використовуючи копії вищевказаних документів, а саме паспорту та ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_3, оформила в електронному виді кредитний договір № 2007013050 від 02 грудня 2013 року на ім'я останньої, після чого отримала в особисте користування грошові кошти, в сумі 22000 гривень, тим самим спричинивши ПАТ «ОТП Банку» матеріальної шкоди на загальну суму 22000 гривень.

Також ОСОБА_1, 17 грудня 2013 року, використовуючи пароль кредитного фахівця ПАТ «ОТП Банку» ОСОБА_4, за згодою останньої, повторно, маючи злочинний намір на вчинення злочину направленого на виготовлення підроблених документів, з метою використання їх для оформлення споживчого кредиту, без наявності особи позичальника, використовуючи копію паспорту громадянина України та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_5, 1980 року народження, шляхом оформлення в електронному вигляді та в подальшому підробки підпису останньої, підробила офіційні документи - а саме договір про надання споживчого кредиту № 2007294028 від 17 грудня 2013 року, графік платежів, договір добровільного страхування, згоду-дозвіл на обробку персональних даних, опитувальний лист

фізичної особи, специфікацію до кредитного договору, до яких внесла завідомо неправдиву інформацію щодо справжності звернення 17 грудня 2013 року ОСОБА_5 до банківської установи з метою отримання споживчого кредиту.

ОСОБА_1, продовжуючи свою злочину діяльність 17 грудня 2014 року, особисто, умисно використала підроблені нею офіційні документи - договір про надання споживчого кредиту № 2007294028 від 17 грудня 2014 року, графік платежів, договір добровільного страхування, згоду-дозвіл на обробку персональних даних, опитувальний лист фізичної особи, специфікацію до кредитного договору, шляхом: подання вказаних документів до ПАТ «ОТП Банку» і отримала згоду банку на оформлення товару в кредит на ім'я ОСОБА_5, у зв'язку з чим стало можливим отримання в кредит товару особою, а саме ОСОБА_1, яка не мала на це законного права.

Крім того ОСОБА_1, 17 грудня 2013 року, повторно, з корисливих мотивів, шляхом обману, за відсутності особи позичальника, використовуючи копії паспорту та ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_5, 1980 року народження, без відома останньої, оформила на її ім'я заявку на отримання в кредит будівельних матеріалів, яку направила на розгляд в електронному виді до головного офісу ПАТ «ОТП Банку» в м. Києві. Отримавши згоду від головного офісу на видачу кредиту, ОСОБА_1 в подальшому, використовуючи копії вищевказаних документів, а саме паспорту та ідентифікаційного коду на ім'я ОСОБА_5, оформила в електронному виді кредитний договір № 2007294028 від 17 грудня 2013 року на загальну суму 24708,40 грн., на ім'я останньої, після чого отримала в особисте користування грошові кошти, тим самим спричинивши ПАТ «ОТП Банку» матеріальної шкоди на загальну суму 24708,40 грн.

Представником банку заявлений цивільний позов про відшкодування матеріальної шкоди спричиненої злочином в розмірі 71708,00 гривень.

Обвинувачена ОСОБА_1 в судовому засіданні вину визнала повністю, підтвердила викладені обставини, пояснила, що оформлювала кредити на людей, а гроші забирала собі. Цивільний позов визнає в повному обсязі. Щиро кається, просить строго її не карати.

До судового засідання представник банку не з'явився, надіслали заяву про розгляд справи в їх відсутність, позов підтримують в повному обсязі.

У відповідності до ч. 3 ст. 349 КПК України, суд вважає недоцільним дослідження інших доказів відносно фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються, і в суду немає підстав сумніватися в істинності й добровільності позиції обвинуваченої.

Суд, вислухавши обвинувачену, вивчивши матеріали кримінального провадження і оцінивши представлені докази, вважає, що дії ОСОБА_1, слід кваліфікувати по першому по-четвертому, по-сьомому епізоду за ч. 3 ст. 358 КК України, як підроблення офіційного документа, який видається чи посвідчується особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи і який надає права, з метою використання його підроблювачем, вчинені повторно, по-другому, по-п'ятому, по-восьмому епізоду - за ч. 4 ст. 358 КК України, як використання завідомо підробленого документа, по-третьому, по-шостому, по-дев'ятому епізоду - за ч. 2 ст. 190 КК України як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно.

При призначенні покарання обвинуваченій ОСОБА_1 суд бере до уваги ступінь тяжкості вчиненого, що згідно ст. 12 КК України є злочинами середньої тяжкості та невеликої тяжкості, характер суспільної небезпеки скоєного нею злочину, особу винної, яка за місцем проживання характеризується позитивно, на обліку у лікаря-психіатра, нарколога не перебуває, обставинами, що пом'якшують покарання суд вважає визнання обвинуваченою своєї винуватості, щире каяття та сприяння розкриттю кримінального правопорушення, обставин, що обтяжують покарання судом не встановлено.

Таким чином, ОСОБА_1 покарання необхідно призначити в межах санкцій ч. 2 ст. 190, ч. 3, 4 ст. 358 КК України в вигляді позбавлення та обмеження волі, остаточно призначити покарання із застосуванням положення ч. 1 ст. 70 КК України, застосувавши принцип поглинання менш суворого покарання більш суворим.

Крім того, враховуючи те, що ОСОБА_1 відповідно до вироку Генічеського районного суду Херсонської області від 10 липня 2014 року засуджена за ч. 1, 2 ст. 190, ч. 2, 3 ст. 358 КК України до 3 (трьох) років позбавлення волі, на підставі ст. 75,76 КК України звільнена з іспитовим строком 3 (три) роки, у зв'язку із чим ОСОБА_1 слід призначити покарання із

застосуванням ч. 4 ст. 70 КК України за сукупністю злочинів, застосувавши принцип поглинання менш суворого покарання більш суворим.

Але враховуючи вищевикладене, дані про особу обвинуваченої, відношення її до скоєного, пом'якшувальні обставини, суд вважає, що виправлення та перевиховання обвинуваченої можливе без ізоляції від суспільства, застосувавши до неї положення ст.ст.75, 76 КК України.

Запобіжний захід відносно обвинуваченої не обирався.

Заявлений цивільний позов про стягнення з обвинуваченої спричиненої матеріальної шкоди спричиненої злочином на загальну суму 71708,00 грн. підлягає задоволенню в повному обсязі, оскільки підтверджений письмовими доказами та визнається обвинуваченою.

Судових витрат у кримінальному проваджені не має.

Речові докази зберігати при матеріалах кримінального провадження.

Керуючись ст. ст. 373, 374, 475 КПК України, суд

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_1 визнати винуватою у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 190, ч. 3, 4 ст. 358 КК України, призначивши їй покарання:

за ч. 2 ст. 190 КК України у вигляді 2 (двох) років 6 (шести) місяців позбавлення волі;

за ч. 3 ст. 358 КК України у вигляді 3 років 6 (шести) місяців позбавлення волі;

за ч. 4 ст. 358 КК України у вигляді 2 (двох) років обмеження волі;

на підставі ч. 1 ст. 70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити покарання в вигляді 3 (трьох) років 6 (шести) місяців позбавлення волі.

Згідно ч. 4 ст. 70 КК України ОСОБА_1 призначити остаточне покарання за сукупністю злочинів, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, призначених даним вироком та вироком Генічеського районного суду Херсонської області від 10 липня 2014 року у вигляді 3 (трьох) років 6 (шести) позбавлення волі.

На підставі ст. 75 КК України, звільнити ОСОБА_1 від відбування призначеного покарання з іспитовим строком 3 (три) роки. У відповідності зі ст. 76 п. 2,3,4 КК України покласти на ОСОБА_1 обов'язок періодично з'являтися на реєстрацію в кримінально-виконавчій інспекції, повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, роботи, не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції.

Стягнути з ОСОБА_1 на користь ПАТ «ОТП Банк» в м. Києві (ЄДРПОУ 21685166, МФО 300528, р/р 29099080900000) спричинену злочином матеріальну шкоду на загальну суму 71708 (сімдесят одна тисяча сімсот вісім) грн., 00 коп.

Речові докази: оригінали кредитних справ за споживчими кредитними договорами № 2007013050 від 02 грудня 2013 року на ім'я ОСОБА_3, № 2007294028 від 17 грудня 2013 року на ім'я ОСОБА_5, № 2006984182 від 30 листопада 2013 року на ім'я ОСОБА_2 - зберігати при матеріалах кримінального провадження.

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Херсонської області через Генічеський районний суд Херсонської області протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Суддя Генічеського районного суду Ю. Г. Берлімова