Вирок № 4029217, 17.11.2008, Мукачівський міськрайонний суд Закарпатської області

Справа № 1-52/08

ВИРОК

 ІМЕНЕМ України

17 листопада 2008 року м. Мукачево

Мукачівський міськрайонний суд Закарпатської області

в складі: головуючого - судді Рижикова В.Г.

при секретарі Барчі О.А.

за участю прокурора Сідун В.М.

адвокатів ОСОБА_1, ОСОБА_2

представника цивільного позивача ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Мукачево справу про обвинувачення

ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженка та мешканка АДРЕСА_1, українка, гр-ку України, з вищою освітою, заміжня, має на утриманні малолітню дитину, яка знаходиться у декретній відпустці по догляду за дитиною, раніше не судима,

- за ч. 3 ст. 191, ч. 4 с 191, ч.3. ст. 357, ч. 1 ст. 366 КК України,

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_2, уродженка та мешканка АДРЕСА_2, українка, гр.-ка України, з неповною вищою освітою, неодружена, працююча касиром-операціоністом Мукачівського відділення №8 філії Закарпатське РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк", раніше не судима,

- за ч. 3 ст. 191, ч.4 ст. 191 КК України,

встановив:

ОСОБА_4 обвинувачується в тому, що вона в період з березня 2006 року по липень 2006 року вчинила ряд злочинів по привласненню чужого майна, по службовому підробленню та по незаконному заволодінню паспортами і іншими важливими особистими документами за наступних обставин:

03.03.2006 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ"ПриватБанк", зловживаючи своїм службовим становищем, умисно, з корисливих спонукань, з метою заволодіння коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк", за попередньою змовою з ОСОБА_5, попередньо здійснивши випуск персоналізованої кредитної карти "Універсальна" НОМЕР_1 з кредитним лімітом 10 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_6, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаного клієнта про те, що на його ім'я випущено кредитну карту, не роз'яснила йому можливість отримати для особистого користування таку карту шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номер цієї карти в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитну справу з вказаним клієнтом, активувавши таким чином вказану карту. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаною картою та пін-кодом доступу до неї, оформила розрахунковий документ (сліп) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цьому картрахунку та передала сліп касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнта. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнта ОСОБА_6, всупереч його волі та без його присутності в банку, зняла з цього картрахунку готівкою кошти в сумі 9 900,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілій ОСОБА_6 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 04.06.2007 року здійснювала поповнення коштів та повторне зняття кредитних коштів по цьому картрахунку через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ "ПриватБанку". Через незаконне зняття коштів з картрахунку на ім'я ОСОБА_6 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на суму 8 667,55 грн.

09.03.2006 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк", зловживаючи своїм службовим становищем, умисно, з корисливих спонукань, повторно, з метою заволодіння коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк", за попередньою змовою з ОСОБА_5, попередньо здійснивши випуск персоналізованих кредитних карт "Універсальна" НОМЕР_2 з кредитним лімітом 1 300 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_7, НОМЕР_3 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_8 та НОМЕР_4 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_9 в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаних клієнтів про те, що на їх ім'я випущено кредитні карти, не роз'яснила їм можливість отримати для особистого користування такі карти шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитні справи з вказаними клієнтами, активувавши таким чином вказані карти. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаними картами та пін-кодами доступу до них, оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цих картрахунках та передала сліпи касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнтів. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнтів ОСОБА_7, ОСОБА_8 та ОСОБА_9, всупереч їх волі та без їх присутності в банку, зняла з цих разрахунків готівкою кошти в сумі відповідно 1 287,00 грн., 990,00 грн. та 990,00 грн., а всього в сумі 3 267,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_7, ОСОБА_8 та ОСОБА_9 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 29.05.2007 року здійснювала часткове поповнення коштів по цих картрахунках через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім'я ОСОБА_7, ОСОБА_8 та ОСОБА_9 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 1 262,93 грн.

10.03.2006 року та 15.03.2006 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк", зловживаючи своїм службовим становищем, умисно, з корисливих спонукань, повторно, з метою заволодіння коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк", за попередньою змовою з ОСОБА_5, попередньо здійснивши випуск персоналізованої кредитної карти "Універсальна" НОМЕР_5 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянина ОСОБА_10 та відповідно персоналізованих кредитних карт НОМЕР_6 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_11 та НОМЕР_7 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_12 в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаних клієнтів про те, що на їх ім'я випущено кредитні карти, не роз'яснила їм можливість отримати для особистого користування такі карти шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитні справи з вказаними клієнтами, активувавши таким чином вказані карти. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаними картами та пін-кодами доступу до них, оформила розрахункові документи ( сліпи ) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цих картрахунках та

передала сліпи касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнтів. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року „Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнтів ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12, всупереч їх волі та без їх присутності в банку, зняла з цих картрахунків готівкою по 990 грн., а всього в сумі 2 970,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 25.04.2007 року здійснювала часткове Доповнення коштів по цих картрахунках через касу Мукачівського відділення №8 карпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім"я ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинене матеріальну шкоду на загальну суму 1 075,27 грн.

ІНФОРМАЦІЯ_3 ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк", зловживаючи своїм службовим становищем, умисно, з корисливих спонукань, повторно, з метою заволодіння коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк", за попередньою змовою з ОСОБА_5, попередньо здійснивши випуск персоналізованої кредитної карти "Універсальна" НОМЕР_8 з кредитним лімітом 10000 грн. на ім'я громадянина ОСОБА_13 та отримавши відмову вказаного клієнта від укладення банківського договору на користування цією карткою, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не поставила цю карту в сейф на збереження до її подальшого знищення, а умисно, ввела номер цієї карти в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитну справу з вказаним клієнтом, активувавши таким чином вказану карту. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаною картою та пін-кодом доступу до неї, оформила розрахунковий документ ( сліп ) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цьому картрахунку та передала сліп касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнта. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакцію на видачу готівки без відома клієнта ОСОБА_13, всупереч його волі та без його присутності в банку, зняла з цього картрахунку готівкою кошти в сумі 9 900,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілому ОСОБА_13 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 19.03.2007 року погасила кредитний ліміт, а потім без мети здійснювати поповнення коштів на рахунку зняла з вказаного картрахунку клієнта ОСОБА_13 через банкомат ПриватБанку, розміщений на вул. Воз'єднання, 21 в м.Мукачево, всю суму кредитного ліміту в три прийоми, а саме, 27.03.2007 року кошти в сумі 4 120,00 грн., 28.03.2007 року кошти в сумі 4 120,00 грн. та 24.04.2007 року кошти в сумі 1 751,00 грн., а всього на загальну суму 9 991,00 грн. Через незаконне зняття коштів з картрахунку на ім"я ОСОБА_13 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на суму 10 562,01 грн.

23.03.2006 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк", зловживаючи своїм службовим становищем, умисно, з корисливих спонукань, повторно, з метою заволодіння коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк", за попередньою змовою з ОСОБА_5, попередньо здійснивши випуск персоналізованих кредитних карт "Універсальна" НОМЕР_9 з кредитним лімітом 2 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_14 та НОМЕР_10 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_15 в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення зекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила даних клієнтів про те, що на їх ім'я випущено кредитні карти, не роз'яснила їм Можливість отримати для особистого користування такі карти

шляхом укладення Договору з Банком, а умисно, ввела номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", нею було сформовано кредитні справи з вказаними клієнтами, активувавши таким чином вказані карти. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаними гами та пін-кодами доступу до них, оформила розрахункові документи (сліпи) на дачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цих картрахунках та передала сліпи касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнтів. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про Актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнтів ОСОБА_14 та ОСОБА_15, всупереч їх волі та без їх присутності в банку, зняла з цих картрахунків готівкою кошти в сумі відповідно 1 980,00 грн. та 990,00 грн., а всього в сумі 2 970,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_14 та ОСОБА_15 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 26.04.2007 року здійснювала часткове поповнення коштів по цих картрахунках та повторне зняття кредитних коштів через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім'я ОСОБА_14 та ОСОБА_15 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 1 568,62 грн.

5 травня 2006 року гр-ка ОСОБА_4, являючись службовою особою та перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, з корисливих спонукань, шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою з касиром-операціоністом цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_16, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", використавши попередньо отримані через гр.-ку ОСОБА_17 від мешканців м. Мукачево ОСОБА_18, ОСОБА_19 та ОСОБА_20 їхні власні паспорти громадян України та довідки про присвоєння ідентифікаційних номерів, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року „Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила з допомогою невстановлених слідством осіб від їхнього імені, без їх відома, всупереч їхній волі та без їх присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 грн. кожна, по кожному з яких ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаним клієнтам.

Вказані пакети документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаних позичальників.

Вказані пакети документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаних позичальників. Після авторизації цих кредитів ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила карткові рахунки на вказаних осіб, випустила платіжні карти НОМЕР_11 на ім'я ОСОБА_22 та НОМЕР_12 на ім'я ОСОБА_23, внесла номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", активувавши їх таким чином. Заволодівши вказаними кредитними картами без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ „ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_24, яка тимчасово, на протязі 17-19 травня 2006 року, виконувала обов'язки касира-операціоніста у Мукачівському відділенні №8 філії "Закарпатське РУ" ПриватБанку, для проведення через касу, пояснивши останній, що клієнти чекають у неї в кабінеті і уповноважили її на здійснення цих операцій. При цьому ОСОБА_24, не будучи у змові з ОСОБА_4, але довірившись останній, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових

картах", 18.05.2006 року о 12 год. 54 хв. та о 14 год. 14 хв. провела через касу транзакції на видачу готівки на руки відповідно з карткових рахунків позичальників ОСОБА_22 та ОСОБА_23 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без відома вказаних клієнтів, всупереч їхній волі та без їх присутності в банку та зняла з цих рахунків відповідно по 3 880,00 грн. з кожного рахунку, передавши їх в руки ОСОБА_4 та помилково вважаючи, що остання вказані кошти передасть клієнтам.

Заволодівши коштами ЗАТ 1СБ "ПриватБанк" в загальній сумі 7 760,00 грн. ОСОБА_4 привласнила їх, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_22 та ОСОБА_23 моральну шкоду.

З метою укриття вказаних злочинних дій та створення враження, що клієнти банку ОСОБА_22 та ОСОБА_23 дійсно отримали кредитні кошти і частково здійснюють погашення кредиту ОСОБА_4 08.06.2006 року, 31.07.2006 року та 23.08.2006 року оформила заяви на переказ готівки на вказані картрахунки ОСОБА_22 та ОСОБА_23 та провела через касу без відома вказаних клієнтів прихідні операції по надходженню готівки в сумі відповідно по 350,00 грн., 400,00 грн. та 400,00 грн. на картрахунки вказаних клієнтів. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім'я ОСОБА_22 та ОСОБА_23 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 9 845,12 грн.

07.06.2006 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк", зловживаючи своїм службовим становищем, умисно, з корисливих спонукань, повторно, з метою заволодіння коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк", за попередньою змовою з ОСОБА_5, попередньо здійснивши випуск персоналізованих кредитних карт НОМЕР_13 з кредитним лімітом 2 000 грн. на ім'я громадянина ОСОБА_25, НОМЕР_14 з кредитним лімітом 2000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_26, НОМЕР_15 з кредитним лімітом 2500 грн. на ім'я громадянина ОСОБА_27, НОМЕР_16 з кредитним лімітом 2 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_28, НОМЕР_17 з кредитним лімітом 2000 грн. на ім'я громадянки

ОСОБА_29, НОМЕР_18 з кредитним лімітом 2 000 грн. на ім'я громадянина ОСОБА_30, НОМЕР_19 з кредитним лімітом 4000 грн. на ім'я громадянина ОСОБА_31 та НОМЕР_20 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_32 в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту „Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаних клієнтів про те, що на їх ім"я випущено кредитні карти, не роз"яснилаїм можливість отримати для особистого користування такі карти шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитні справи з вказаними клієнтами, активувавши таким чином вказані карти. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаними картами та пін-кодами доступу до них, оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цих картрахунках та передала сліпи касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнтів. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнтів ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31 та ОСОБА_32,, всупереч їх волі та без їх присутності в банку, зняла з цих картрахунків готівкою відповідно 1 960,00 грн., 1 960,00 грн, 2 450,00 грн., 1 960,00 грн., 1 960,00 грн., З 920,00 грн., 1 960,00 грн. та 980,00 грн., а всього в сумі 17 150,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31 та ОСОБА_32 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 25.04.2007 року здійснювала часткове поповнення коштів по цих картрахунках та повторне зняття кредитних коштів через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім"я ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31 та ОСОБА_32, станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 13 735,37 грн.

Крім цього, 5 липня 2006 року гр-ка ОСОБА_4, являючись службовою особою та перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, з корисливих спонукань, повторно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою з касиром-операціоністом цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_5, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", попередньо отримавши від невстановлених слідством осіб паспортні дані та дані про присвоєний ідентифікаційний номер гр-на ОСОБА_33, який напередодні за не з'ясованих обставин згубив свій паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, та гр.-на ОСОБА_34, який помер ІНФОРМАЦІЯ_3 на території Португалії, в порушення вимог Положення Про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила з допомогою невстановлених слідством осіб від імені ОСОБА_33, без його відома, всупереч його волі, без його присутності в банку та від імені на той час померлого ОСОБА_34 пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 грн. кожна, по кожному з яких ОСОБА_4 зробила висновок про можливість надання кредиту вмазаним клієнтам.

Вказані пакети документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаних позичальників. Після авторизації цих кредитів ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила карткові рахунки на вказаних осіб, випустила платіжні карти НОМЕР_21 на ім'я ОСОБА_34 та НОМЕР_22 на ім'я ОСОБА_34, внесла номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", активувавши їх таким чином. Заволодівши вказаними кредитними картами без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи ) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 05.07.2006 року по закінченні робочого часу о 18 год. 34 хв. та о 18 год. 36 хв. провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаних вище карткових рахунків позичальників ОСОБА_33 та ОСОБА_34 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без відома ОСОБА_34, всупереч його волі, без його присутності в банку і на особу померлого ОСОБА_34 та зняла з цих рахунків готівкою відповідно по 3 880,00 грн. з кожного рахунку.

Заволодівши коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" в загальній сумі 7 760,00 грн. ОСОБА_4 за змовою з ОСОБА_5 привласнила їх, розділивши між собою, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілому ОСОБА_34 моральну шкоду. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім"я ОСОБА_34 та ОСОБА_34 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 340,78 грн.

Всього своїми злочинними діями ОСОБА_4 спричинила ЗАТ КБ ПриватБанк матеріальні збитки у великих розмірах на загальну суму 73 317,00 гривень, так як вказана сума збитків в 250 і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян, встановлений на 2006 рік (175,00 грн.).

Крім цього, в один з днів з 1 по 5 травня 2006 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк" та зловживаючи своїм службовим становищем, маючи на меті в подальшому заволодіти коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" ввійшла у змову з гр-кою ОСОБА_17 по незаконному заволодінню паспортами громадян України та довідками про присвоєння ідентифікаційних номерів від осіб, що зловживають алкоголем чи осіб, що ведуть паразитичний образ життя, для подальшого використання вказаних документів самою ОСОБА_4 у відомих лише їй цілях. При цьому ОСОБА_17 в один з цих днів, приблизно в обідній час, в АДРЕСА_3, діючи за змовою з ОСОБА_4, умисно, шляхом обману під виглядом надання неконкретизованих послуг по страхуванню житла і життя та під обіцянку винагороди в розмірі 50 грн. за тимчасову передачу їй паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, виманила від мешканців м. Мукачево ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_23 їхні власні паспорти громадян України відповідно НОМЕР_23, виданий 08.06.2000 року, НОМЕР_24, виданий 14.05.2002 року, НОМЕР_25, виданий 28.03.1996 року, НОМЕР_26, виданий 16.01.1998 року та довідки про присвоєння їм ідентифікаційних номерів. Заволодівши цими особливо важливими документами вказаних громадян ОСОБА_17 передала їх ОСОБА_4, яка, скориставшись цими документами, без відома вказаних громадян та всупереч їхній волі оформила від їхнього імені заявки на отримання кредиту в формі кредитних карток типу "Подія" з лімітом в 4000 грн. кожна, після чого повернула через ОСОБА_17 вказаним громадянам їхні документи та винагороду в сумі 50 грн. кожному, а активованими картками цих громадян скористалась для подальшого зняття коштів з карткових рахунків, відкритих на ім'я ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_23, та їх привласнення.

Наступного дня в м.Мукачево по вул. Закарпатській, приблизно в обідній час, ОСОБА_17, діючи за попередньою домовленістю з ОСОБА_4, аналогічним чином за посередництва свого бувшого співмешканця ОСОБА_35 умисно, шляхом обману під виглядом необхідності закрити якісь робочі наряди, необхідності включити в наряд більше людей та під обіцянку винагороди виманила від мешканця м.Мукачево ОСОБА_22 його власний паспорт громадян України НОМЕР_27, виданий 16.03.2001 року, та довідку про присвоєння йому ідентифікаційного номера. Заволодівши цими особливо важливими документами ОСОБА_22 ОСОБА_17 передала їх ОСОБА_4, яка, скориставшись цими документами, без відома ОСОБА_22 та всупереч його волі оформила від його імені заявку на отримання кредиту в формі кредитної картки типу "Подія" з лімітом в 4000 грн., після чого через ОСОБА_17 за посередництва ОСОБА_35 повернула ОСОБА_22 його документи, а активованою карткою ОСОБА_22 скористалась для подальшого зняття коштів з карткового рахунку, відкритого на ім"я ОСОБА_22, та їх привласнення.

Крім цього, 05 травня 2006 року в м. Мукачево ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи "В" Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" та являючись службовою особою, умисно, з корисливих спонукань, маючи на меті в подальшому заволодіти грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", попередньо шляхом обману заволодівши паспортами громадянина України та довідками про присвоєння ідентифікаційного номера гр.-н ОСОБА_18, ОСОБА_19 та ОСОБА_20, з допомогою невстановлених слідством осіб склала пакети офіційних документів для отримання кредитних коштів по пластикових кредитних картках "Подія" від імені вказаних громадян за відсутності факту звернення клієнтів до банку для укладення з банком таких договорів, а саме:

· заповнила заяви на отримання кредитної картки "Подія" в частині, що підлягає гр-н ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_18, підробивши підписи вказаних осіб" на цих документах та внісши в них завідомо неправдиві відомості щодо майнового стану вказаних осіб; -

· заповнила від свого імені, як кредитного експерта, експрес-перевірки та так звані "опросники" стосовно позичальників ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_18 і зробила письмовий висновок про можливість надання їм кредиту, підробивши підписи вказаних осіб на цих "опросники" та внісши в них завідомо неправдиві дані щодо мети використання кредитних коштів та джерел доходів вказаних осіб.

Вказані завідомо підроблені пакети документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ „ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, авторизувала кредити щодо вказаних позичальників, після чого ОСОБА_4, будучи відповідальною за видачу кредитних карт, заволоділа активованими кредитними картами вказаних позичальників та зняла і привласнила кошти в сумі 11 640,00 грн. з їхніх картрахунків через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк".

18 травня 2006 року в м.Мукачево ОСОБА_4, продовжуючи свої злочинні дії по службовому підробленню документів та маючи на меті в подальшому заволодіти грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", аналогічним чином, попередньо шляхом обману заволодівши паспортами громадянина України та довідками про присвоєння ідентифікаційного номера гр.-н ОСОБА_23 та ОСОБА_22, з допомогою невстановлених слідством осіб склала пакети офіційних документів для отримання кредитних

коштів по пластикових кредитних картках "Подія" від імені вказаних громадян за відсутності факту звернення клієнтів до банку для укладення з банком таких договорів, а саме:

· заповнила заяви на отримання кредитної картки "Подія" в частині, що підлягає заповненню клієнтом банку, та власні заяви про додаткові недекларовані доходи від імені гр.-н ОСОБА_23 та ОСОБА_22, підробивши підписи вказаних осіб на цих документах та внісши в них завідомо неправдиві відомості щодо майнового стану вказаних осіб;

· заповнила від свого імені, як кредитного експерта, експрес-перевірки та так звані "опросники" стосовно позичальників ОСОБА_23 та ОСОБА_22 і зробила письмовий висновок про можливість надання їм кредиту, підробивши підписи вказаних осіб на цих "опросниках" та внісши в них завідомо неправдиві дані щодо мети використання кредитних коштів та джерел доходів вказаних осіб.

ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 Закарпатською РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, авторизувала кредити щодо вказаних позичальників, після чого ОСОБА_4, будучи відповідальною за видачу кредитних карт, заволоділа активованими кредитними картами вказаних позичальників та зняла і привласнила кошти в сумі 7 760,00 грн. з їхніх картрахунків через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк". При цьому ОСОБА_4 підробила з допомогою невстановлених слідством осіб підписи вказаних клієнтів на видаткових ордерах від 18.05.2006 року щодо видачі готівки на руки.

5 липня 2006 року в м. Мукачево ОСОБА_4, продовжуючи свої злочинні дії по службовому підробленню документів та маючи на меті в подальшому заволодіти грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", аналогічним чином, попередньо отримавши від невстановлених слідством осіб паспортні дані та дані про присвоєння ідентифікаційних номерів гр.-н ОСОБА_34 та ОСОБА_34, з допомогою невстановлених слідством осіб склала пакети офіційних документів для отримання кредитних коштів по пластикових кредитних картках „Подія" від імені вказаних громадян за відсутності факту звернення клієнтів до банку для укладення з банком таких договорів, а саме:

· заповнила заяви на отримання кредитної картки "Подія" в частині, що підлягає заповненню клієнтом банку, та власні заяви про додаткові недекларовані доходи від імені гр.-н ОСОБА_33 та ОСОБА_34, підробивши підписи вказаних осіб на цих документах та внісши в них завідомо неправдиві відомості щодо майнового стану вказаних осіб;

· заповнила від свого імені, як кредитного експерта, експрес-перевірки та так звані "опросники" стосовно позичальників ОСОБА_33 та ОСОБА_34 і зробила письмовий висновок про можливість надання їм кредиту, підробивши підписи вказаних осіб на цих "опросниках" та внісши в них завідомо неправдиві дані щодо мети використання кредитних коштів та джерел доходів вказаних осіб.

Вказані завідомо підроблені пакети документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, авторизувала кредити щодо вказаних позичальників, після чого ОСОБА_4, будучи відповідальною за видачу кредитних карт, заволоділа активованими кредитними картами вказаних позичальників та зняла і привласнила кошти в сумі 7 760,00 грн. з їхніх картрахунків через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк".

Крім цього, в період з 03.03.2006 року по 07.06.2006 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи "В" Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" та являючись службовою особою, умисно, з корисливих спонукань, маючи на меті в подальшому заволодіти грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", попередньо здійснивши випуск персоналізованих кредитних карт НОМЕР_1 з кредитним лімітом 10 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_6, НОМЕР_2 з кредитним лімітом 1 300 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_7, НОМЕР_3 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_8, НОМЕР_13 з кредитним лімітом 2 000 грн. на ім'я громадянина ОСОБА_25, та НОМЕР_20 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_32, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаних клієнтів про те, що на їх ім'я випущено кредитні карти, не роз'яснила їм можливість отримати для особистого користування таку карту шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48",

здійснила їх видачу, після чого через касу за змовою з ОСОБА_5 отримала кредитні кошти з їх картрахунків на загальну суму 15 127 грн., які привласнила. При цьому ОСОБА_4 з допомогою невстановлених слідством осіб підробила підписи вказаних клієнтів на оформлених нею видаткових ордерах на видачу готівки через касу відділення банку в графі "Підпис клієнта", а саме, на видаткових ордерах на ім'я ОСОБА_6 від 03.03.2006 p., від 21.04.2006р., від 04.09.2006р., від 05.09.2006р., на двох ордерах від 08.09.2006р. та на ордері від 21.11.2006р., на видатковому ордері на ім."я ОСОБА_7 від 09.03.2006р., . на видатковому ордері на ім'я ОСОБА_8 від 09.03.2006 р., на видатковому ордері на ім'я ОСОБА_25 від 07.06.2006р. та на видатковому ордері на ім'я ОСОБА_32 від 07.06.2006р.

Всього шляхом службового підроблення документів ОСОБА_4 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" на загальну суму 42 287,00 грн., чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_23, ОСОБА_22, ОСОБА_34, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8 та ОСОБА_25 моральну шкоду.

9 березня 2006 року громадянка ОСОБА_4, посадовою особою та перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" КБ "Приватбанк" умисно, повторно з корисливих спонукань, шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою з касиром - операціоністом цього ж відділення "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_16, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", попередньо отримавши від невстановлених слідством осіб паспортні дані та дані про присвоєний ідентифікаційного номера на громадянина ОСОБА_36, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від його імені, без його відома, всупереч його волі та без присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 2000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказані пакети документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику канівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредит щодо вказаного позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4, учи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила карткові рахунки на вказану особу, випустила платіжну картку НОМЕР_28 на ім'я ОСОБА_36, після чого номер цієї карти ввела в програмний комплекс "Приват 48", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною картою без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 отримала розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому, ОСОБА_5 вступивши у змову з ОСОБА_4 всупереч вимогам Інструкції по безпеці конання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах" 09.03.2006 року о 14 годині 06 хвилин провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_36 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без його відома, всупереч його волі та без його присутності в банку та зняла з цього рахунку готівкою 1980 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнила, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілому ОСОБА_36 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗА Т КБ "ПриватБанк" до 07.08.2007 року здійснювала поповнення коштів по цьому картрахунку через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Крім цього, 23 березня 2006 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк", зловживаючи своїм службовим становищем, умисно, повторно, з корисливих спонукань, з метою заволодіння коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк", за попередньою змовою з касиром-операціоністом цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_16, попередньо здійснивши випуск персоналізованої кредитної карти "Універсальна" НОМЕР_29 з кредитним лімітом 2000 гривень на ім'я громадянки ОСОБА_37, в порушення вимог "Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом

ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року „Про порядок введення Проекту „Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаного клієнта про те, що на його ім'я випущено кредитну карту, не роз'яснила їй можливість отримати для особистого користування таку карту шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номер ціп карти в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитну справу з вказаним клієнтом, активувавши таким чином вказану карту. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаною картою та пін-кодом доступу до неї, оформила розрахунковий документ (сліп) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цьому картрахунку та передала сліп касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнта. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнта ОСОБА_37, всупереч її волі та без її присутності в банку, зняла з цього картрахунку готівкою кошти в сумі 1999,80 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілій ОСОБА_37 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 02.07.2007 року здійснювала поповнення коштів та повторне зняття кредитних коштів по цьому картрахунку через касу Мукачівського відділення №8 (Закарпатського РУ ПриватБанку через незаконне зняття коштів з картрахунку на ім'я ОСОБА_37 станом на 12.09.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на суму 1400,08 гривень.

Крім цього, 19 квітня 2006 року громадянка ОСОБА_4, являючись {посадовою особою та перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, повторно з корисливих спонукань, шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою з касиром-операціоністом цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_16, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", скориставшись тим, що громадянка ОСОБА_38 раніше в 2005 році оформляла у вказаному відділенні кредит для оформлення якого подавала копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, незаконно, без дозволу громадянки ОСОБА_38 із копії зробила ксерокопію її паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог "Процедури оформлення та активації кредитних карт", яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від її імені, без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредит щодо вказаного позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила картковий рахунок на вказану особу, випустила платіжну картку НОМЕР_30 на ім"я ОСОБА_38 після чого номер цієї карти ввела в програмний комплекс "Приват 48", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною картою ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому, ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 19.04.2006 року провела через юсу транзакції на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_38 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку та зняла з цих рахунків готівкою 3880,00 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнила, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілій ОСОБА_38 моральну шкоду.

З метою укриття вказаних злочинних дій та створення враження, що клієнт банку ОСОБА_38 дійсно отримала кредитні кошти і частково здійснює погашення кредиту ОСОБА_4 07.06.2006

року, 27.06.2006 року та 27.07.2006 року оформила заяви на переказ готівки на казаний картрахунок ОСОБА_38 і передала їх ОСОБА_5, яка діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, провела через касу без відома громадянки ОСОБА_38 прихідні операції по надходженню готівки в сумі відповідно по 355,00 грн., 205,00 грн. та 154,49 гривень, на картрахунки вказаного клієнта. Через незаконне зняття коштів з картрахунку на ім"я ОСОБА_38 станом на 12.09.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на суму 6075,61 гривень.

Крім цього, 19 квітня 2006 року громадянка ОСОБА_4, являючись посадовою особою та перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи "В" Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, повторно з корисливих спонукань, шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою з касиром-операціоністом цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_16, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", скориставшись цим, що громадянин ОСОБА_39 раніше в 2005 році оформляв у вказаному відділенні кредит для оформлення якого подав копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, незаконно, без дозволу громадянина ОСОБА_39 зробила копію його паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, в порушення вимог Положення про введення та Обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована Наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від його імені, без його відома, всупереч його волі та без його присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ „ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4 в той же день авторизувала кредити щодо вказаного позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила картковий рахунок на вказану особу, випустила платіжну картку НОМЕР_31 на ім"я ОСОБА_39, після чого номер цієї карти ввела в Програмний комплекс "Приват 48" активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною картою ОСОБА_4 20.04.2007 року оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ „ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від Б.05.2003 року „Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 20.04.2006 року о 16 годині 43 хвилин провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_39 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без його відома, всупереч його волі та без його присутності в банку та зняла з цих рахунків готівкою 3880,00 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнила, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму.

З метою укриття вказаних злочинних дій та створення враження, що клієнт банку ОСОБА_39 дійсно отримав кредитні кошти і частково здійснює погашення кредиту ОСОБА_4 19.05.2006 року, 26.06.2006 року та 03.08.2006 року оформила заяви на переказ готівки на вказаний картрахунок ОСОБА_39 і передала їх ОСОБА_5 І.В., яка діючи відведеної їй злочинної ролі, провела через касу без присутності громадянина ОСОБА_39 (оскільки останній помер 14.06.2006 року) прихідні операції по надходженню готівки в сумі відповідно по 350,00 гривень на картрахунки вказаного клієнта. Через незаконне зняття коштів з картрахунку на ім"я ОСОБА_39 станом на 12.09.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на суму 5606,94 гривень.

Крім цього, 25 квітня 2006 року громадянка ОСОБА_4, являючись посадовою особою та перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, повторно з корисливих спонукань, шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою з касиром-операціоністом цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_16, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", використавши отримані при невстановлених досудовим слідством обставинах паспортні дані на громадянку ОСОБА_40, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року

"Про зміну процедури оформлення га активації кредитних карт" оформила від її імені, без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаного позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила карткові рахунки на вказану особу, випустила платіжну картку НОМЕР_32 на ім"я ОСОБА_40, після чого номер цієї карти ввела в програмний комплекс "Приват 48" активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною каргою ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" га передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 І.В. для проведення цих операцій через касу. При цьому, ОСОБА_5 вступивши у змову з ОСОБА_4 всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05 2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 25.04.2006 року о 17 годині 21 хвилин провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_40 через касу Мукачівського відділення №8 "Закарпатського РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку та зняла з цього рахунку готівкою 3880,00 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнила, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілій ОСОБА_40 моральну шкоду.

З метою укриття вказаних злочинних дій та створення враження, що клієнт банку ОСОБА_40 дійсно отримала кредитні кошти і частково здійснює погашення кредиту ОСОБА_4 07.06.2006 року оформила заяву на переказ готівки по картрахунку ОСОБА_40 і передала її ОСОБА_5, яка діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, провела через касу без відома громадянки ОСОБА_40 прихідні операції по надходженню готівки в сумі відповідно 370,00 гривень, на картрахунки вказаного клієнта. Через незаконне зняття коштів з картрахунку на ім'я ОСОБА_40 станом на 12.09.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на суму 6465,84 гривень.

Крім цього, 23 травня 2006 року громадянка ОСОБА_4, являючись посадовою особою та перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, повторно з корисливих спонукань, шляхом зловживання своїм службовим становищем, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", використавши попередньо отриманий через громадянку ОСОБА_17 від мешканки м. Мукачево ОСОБА_41 її власний паспорт громадянки України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила з допомогою невстановленої слідством особи від її імені, без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаного позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4 П.М., будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила карткові рахунки на вказану особу, випустила платіжну картку НОМЕР_33 на ім'я ОСОБА_41, після чого номер цієї карти ввела в програмний комплекс "Приват 48", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною картою без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк", після чого всупереч вимогам Інструкції безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 23.05.2006 року провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_41 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку та зняла з цього рахунку готівкою 3880,00 гривень, які ОСОБА_4

привласнила, чим завдала ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілій ОСОБА_41 моральну шкоду.

Крім цього, 07 червня 2006 року ОСОБА_4, являючись посадовою особою та перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк", зловживаючи своїм службовим становищем, умисно, з корисливих спонукань, повторно, з метою заволодіння коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк", за попередньою змовою з касиром-операціоністом цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_16, попередньо здійснивши випуск персоналізованих кредитних карт "Універсальна" НОМЕР_34 з кредитним лімітом 1 000 гривень на ім"я громадянки ОСОБА_42, НОМЕР_35 з кредитним лімітом 1 000 гривень на ім"я громадянки ОСОБА_43 в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаних клієнтів про те, що на їх ім'я випущено кредитні карти, не роз'яснила їм можливість отримати для особистого користування такі карти шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитні справи з вказаними клієнтами, активувавши таким чином вказані карти. При цьому ОСОБА_4 заволодівши вказаними картами та пін-кодами доступу до них, оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цих картрахунках та передала сліпи касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнтів. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнтів ОСОБА_42 та ОСОБА_43, всупереч їх волі та без їх присутності в банку, зняла з цих картрахунків готівкою кошти в сумі відповідно 989 гривень з кожного рахунку, а всього в сумі 1978,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим завдали ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_42 та ОСОБА_43 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 28.03.2007 року здійснювала часткове поповнення коштів по цих картрахунках через касу Мукачівською відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім"я ОСОБА_42 та ОСОБА_43 станом на 12.09.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" завдали матеріальну шкоду на загальну суму 1031,35 гривень.

Крім цього, 14 червня 2006 року громадянка ОСОБА_4, являючись посадовою особою та перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "ПриватБанк", умисно, повторно з корисливих спонукань, шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою з касиром-операціоністом цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_16, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", використавши попередньо отриманий через громадянку ОСОБА_17 від мешканця м. Мукачево ОСОБА_44 його власний паспорт громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного картонного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила з допомогою невстановленої слідством особи від його імені, без його відома, всупереч його волі та без його присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 3000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаного позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4 будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила картковий рахунок на вказану особу, випустила платіжну картку НОМЕР_36 на ім"я ОСОБА_44, після чого номер цієї карти ввела в програмний комплекс "Приват 48", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною картою без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру -

операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому, ОСОБА_5 вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по ластикових картах", 14.06.2006 року провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з казаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_44 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без його відома, супереч його волі та без його присутності в банку та зняла з цього рахунку готівкою 2910,00 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим завдали ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілому ОСОБА_44 моральну шкоду.

Крім цього, 14 червня 2006 року ОСОБА_4, продовжуючи свою злочинну діяльність, являючись посадовою особою та перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, повторно з корисливих спонукань, шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою з касиром-операціоністом цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_16, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", незаконно використавши попередньо отримані нею шляхом обману від громадянки ОСОБА_45 паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних номерів родичів останньої, а саме громадян ОСОБА_46 та ОСОБА_47, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від імені ОСОБА_46 та ОСОБА_47, без їх відома, всупереч їхній волі та без їх присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 грн. кожна, по кожному з яких ОСОБА_4 зробила письмовий висновок яро можливість надання кредиту вказаним клієнтам.

Вказані пакети документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4 в той же день авторизувала кредити щодо вказаних позичальників. Після авторизації цих кредитів ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила карткові рахунки на вказаних осіб, випустила платіжні карти НОМЕР_37 на ім'я ОСОБА_46, НОМЕР_38 на ім'я ОСОБА_47, внесла номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", активувавши їх таким чином. Заволодівши вказаними кредитними картами без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому ОСОБА_5. вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 14.06.2006 року в період з 16 години 19 хвилин до 16 години 29 хвилин провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаних вище карткових рахунків позичальників ОСОБА_46 та ОСОБА_47 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без відома вказаних клієнтів, всупереч їхній волі та без їх присутності в банку та зняла з цих рахунків готівкою відповідно по 3 880,00 грн. з кожного рахунку.

Заволодівши коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" в загальній сумі 7760,00 гривень ОСОБА_4 за змовою з ОСОБА_5 привласнила їх. розділивши між собою, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_34 Є.Л. та ОСОБА_47 моральну шкоду.

Крім цього, 21 червня 2006 року громадянка ОСОБА_4, являючись посадовою особою та перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, повторно з корисливих спонукань, шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою з касиром-операціоністом цього ж відділення філії ".Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_16, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", незаконно використавши попередньо отриманий шляхом обману громадянки ОСОБА_45, її паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера в порушення вимог Положення про введення та (обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від її імені, без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку пакети документів на відкриття

карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаного позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила картковий рахунок на вказану особу, випустила платіжну картку НОМЕР_39 на ім"я ОСОБА_45, після чого номер цієї карти ввела в програмний комплекс "Приват 48", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною картою без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому, ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року „Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 21.06.2006 року о 16 годині 41 хвилин провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_45 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку та зняла з цього рахунку готівкою 3880,00 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим завдали ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілій ОСОБА_45 моральну шкоду.

Крім цього, 05 липня 2006 року ОСОБА_4, продовжуючи свою злочинну діяльність, являючись посадовою особою та перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, повторно з корисливих спонукань, шляхом зловживання своїм службовим становищем, за попередньою змовою з касиром-операціоністом цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_16, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк", незаконно використавши попередньо отримані нею шляхом обману від громадянки ОСОБА_45 паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера сина останньої ОСОБА_48, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від імені ОСОБА_48 без його відома, всупереч його волі та без його присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитні платіжній картці "Подія" з лімітом в 4000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаних позичальників. Після авторизації цих кредитів ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила карткові рахунки на вказаних осіб, випустила платіжну карку НОМЕР_40 на ім'я ОСОБА_48, внесла номер цієї картки в ;програмний комплекс "Приват 48", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаними кредитними картами без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 05.07.2006 року о 18 годині 29 хвилин провела через касу транзакцію на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальнику ОСОБА_48 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без відома вказаного клієнта, всупереч його волі та без його присутності в банку та зняла з цього рахунку готівкою 3 880.00 гривень.

Заволодівши коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" кредитними коштами в сумі 3880,00 гривень ОСОБА_4 за змовою з ОСОБА_5 привласнила їх, розділивши між собою, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілому ОСОБА_48 моральну шкоду.

Крім цього, 14 липня 2006 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" зловживаючи своїм службовим становищем, умисно, з корисливих спонукань, повторно, з метою заволодіння коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк", попередньо здійснивши випуск персоналізованих кредитних карт "Універсальна" НОМЕР_41 з кредитним лімітом 1000 гривень на ім"я громадянки ОСОБА_49, НОМЕР_42 з кредитним лімітом 1 000 гривень на ім"я громадянки ОСОБА_50 в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаних клієнтів про те, що на їх ім"я випущено кредитні карти, не роз'яснила їм можливість отримати для особистого користування такі карти шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитні справи з вказаними клієнтами, активувавши таким чином вказані карти. При цьому ОСОБА_4 заволодівши вказаними картами та пін-кодами доступу до них 24 серпня 2007 року передала їх своєму чоловікові ОСОБА_51, який не усвідомлюючи злочинних намірів своєї дружини ОСОБА_4 24.08.2007 року в період з 16 години 31 хвилин по 16 годину 39 хвилин через банкомат із вказаних вище кредитних карток зняв гроші в сумі по 999, 10 гривень із кожної картки, всього на суму 1998,2 гривень, які ОСОБА_4 привласнила та використала на власні потреби, чим завдала ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_49 та ОСОБА_50 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 25.05.2007 року здійснювала часткове поповнення коштів по цих картрахунках через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім'я ОСОБА_49 та ОСОБА_50 станом на 12.09.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" завдали матеріальну шкоду на загальну суму 1301,88 гривень.

Таким чином, своїми умисним діями ОСОБА_4 вчинила злочини, передбачені ч. 3 ст. 191 КК України, кваліфікуючими ознаками якого є - заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб,

Окрім цього, в один з днів з 1 по 5 травня 2006 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк" та зловживаючи своїм службовим становищем, маючи на меті в подальшому заволодіти коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" ввійшла у змову з громадянкою ОСОБА_17 по незаконному заволодінню паспортами громадян України та довідками про присвоєння ідентифікаційних номерів від осіб, що зловживають алкоголем чи осіб, що ведуть паразитичний образ життя, для подальшого використання вказаних документів самою ОСОБА_4 у відомих лише їй цілях. При цьому ОСОБА_17 в один з цих днів, приблизно в обідній час в АДРЕСА_3, діючи за змовою з ОСОБА_4, умисно, шляхом обману під виглядом надання неконкретизованих послуг по страхуванню житла і життя та під обіцянку винагороди в розмірі 50 гривень за тимчасову передачу їй паспорту громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, виманила від мешканців м.Мукачево ОСОБА_41 та ОСОБА_44 їхні власні паспорти громадян України відповідно НОМЕР_43, виданий 08.05.2003 року Мукачівським MB УМВС України в Закарпатській області, НОМЕР_44 виданий 12.05.1996 року Мукачівським MB УМВС України в Закарпатській області та довідки про присвоєння їм ідентифікаційних номерів. Заволодівши цими особливо важливими документами вказаних громадян ОСОБА_17 передала їх ОСОБА_4, яка, скориставшись цими документами, без відома вказаних громадян та всупереч їхній волі оформила від їхніх імен заявки на отримання кредиту в формі кредитних карток типу "Подія" з лімітом в 4000 гривень на ОСОБА_41 та з лімітом в 3000 гривень на ОСОБА_44, після чого повернула через ОСОБА_17 вказаним громадянам їхні документи та винагороду в сумі 50 грн. кожному, а активованими картками цих громадян скористалась для подальшого зняття коштів з карткових і рахунків, відкритих на ім"я ОСОБА_41 і ОСОБА_44 та їх привласнення.

Крім цього, в один із днів з 7 по 14 червня 2006 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді спеціаліста по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк" та зловживаючи своїм службовим становищем, маючи на меті в подальшому заволодіти коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк", скориставшись тим, що громадянці ОСОБА_45 терміново необхідно отримати кредит і остання звернулась до неї за роз'ясненням, ОСОБА_4, повідомила ОСОБА_45, що для оформлення двох кредитів необхідно тільки надати їй чотири паспорти. При цьому ОСОБА_45 не усвідомлюючи злочинних намірів ОСОБА_4, в один із цих днів, попередньо взявши у своїх родичів, а саме ОСОБА_46, ОСОБА_47 та ОСОБА_48 їхні

власні паспорти громадян України відповідно НОМЕР_45, виданий 15.03.2002 року, НОМЕР_46, виданий 29.01.1998 року, НОМЕР_47 виданий 03.06.1999 року, а також свій паспорт НОМЕР_48 виданий 18.03.2002 року та довідки про присвоєння їм ідентифікаційних номерів, передала їх ОСОБА_4, яка скориставшись цими документами, без відома вказаних громадян та всупереч їхній волі оформила від їхніх імен заявки на отримання кредиту в формі кредитних карток типу "Подія" з лімітом в 4000 гривень на кожного громадянина, після чого через тиждень повернула ОСОБА_45 паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних номерів на вказаних вийде громадян, при цьому повідомивши останню, що в отриманні кредиту їм відмовлено. Хоча в дійсності ОСОБА_4 активованими картками цих громадян скористалась для подальшого зняття коштів з карткових рахунків, відкритих на ім'я ОСОБА_46, ОСОБА_49, ОСОБА_45, ОСОБА_48 та їх привласнення.

ОСОБА_5 обвинувачується в тому, що вона в період з березня 2006 року по липень 2006 року вчинила ряд злочинів по привласненню чужого майна за наступних обставин:

03.03.2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, з корисливих спонукань, ввійшла у змову з спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4 з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, попередньо здійснивши випуск персоналізованої кредитної карти "Універсальна" НОМЕР_1 з кредитним лімітом 10000 грн. на ім"я громадянки ОСОБА_6, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаного клієнта про те, що на його ім'я випущено кредитну карту, не роз'яснила йому можливість отримати для особистого користування таку карту шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номер цієї карти в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитну справу з вказаним клієнтом, активувавши таким чином вказану карту. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаною картою та пін-кодом доступу до неї, оформила розрахунковий документ (сліп) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цьому картрахунку та передала сліп касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнта. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнта ОСОБА_6, всупереч його волі та без його присутності в банку, зняла з цього картрахунку готівкою кошти в сумі 9 900,00 гра, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілій ОСОБА_6 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 04.06.2007 року здійснювала поповнення коштів та повторне зняття кредитних коштів по цьому картрахунку через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунку на ім"я ОСОБА_6 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на суму 8 667,55 грн.

09.03.2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову з спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4 з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, попередньо здійснивши випуск персоналізованих кредитних карт "Універсальна" НОМЕР_2 з кредитним лімітом 1 300 грн. на ім"я громадянки ОСОБА_7, НОМЕР_3 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_8 та НОМЕР_4 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_9 в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаних клієнтів про те, що на їх ім'я випущено

кредитні карти, не роз'яснила їм можливість отримати для особистого користування такі карти шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитні справи з вказаними клієнтами, активувавши таким чином вказані карти. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаними картами та пін-кодами доступу до них, оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цих картрахунках та передала сліпи касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнтів. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнтів ОСОБА_7, ОСОБА_8 та ОСОБА_9, всупереч їх волі та без їх присутності в банку, зняла з цих картрахунків готівкою кошти в сумі відповідно 1 287,00 грн., 990,00 грн. та 990,00 грн., а всього в сумі 3 267,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_7, ОСОБА_8 та ОСОБА_9 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 29.05.2007 року здійснювала часткове поповнення коштів по цих картрахунках через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім'я ОСОБА_7, ОСОБА_8 та ОСОБА_9 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 1 262,93 грн.

10.03.2006 року та 15.03.2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову з спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4 з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, попередньо здійснивши випуск персоналізованої кредитної карти "Універсальна" НОМЕР_5 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_10 та відповідно персоналізованих кредитних карт НОМЕР_6 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_11 та НОМЕР_7 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_12 в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаних клієнтів про те, що на їх ім"я випущено кредитні карти, не роз'яснила їм можливість отримати для особистого користування такі карти шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитні справи з вказаними клієнтами, активувавши таким чином вказані карти. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаними картами та пін-кодами доступу до них, оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цих картрахунках та передала сліпи касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнтів. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнтів ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12, всупереч їх волі та без їх присутності в банку, зняла з цих картрахунків готівкою по 990 грн. а всього в сумі 2 970,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 25.04.2007 року здійснювала часткове поповнення коштів по цих картрахунках через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім'я ОСОБА_10, ОСОБА_11 та ОСОБА_12 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 1 075,27 грн.

ІНФОРМАЦІЯ_3 ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову з спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб відділення

групи В цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4 з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк".

При цьому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, попередньо здійснивши випуск персоналізованої кредитної карти „Універсальна" НОМЕР_8 з кредитним лімітом 10000 грн. на ім'я громадянина ОСОБА_13 та отримавши відмову вказаного клієнта від укладення банківського договору на користування цією карткою, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не поставила цю карту в сейф на збереження до її подальшого знищення, а умисно, ввела номер цієї карти в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитну справу з вказаним клієнтом, активувавши таким чином вказану карту. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаною картою та пін-кодом доступу до неї, оформила розрахунковий документ (сліп) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цьому картрахунку та передала сліп касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнта. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакцію на видачу готівки без відома клієнта ОСОБА_13, всупереч його волі та без його присутності в банку, зняла з цього картрахунку готівкою кошти в сумі 9 900,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілому ОСОБА_13 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 19.03.2007 року погасила кредитний ліміт, а потім без мети здійснювати поповнення коштів на рахунку зняла з вказаного картрахунку клієнта ОСОБА_13 через банкомат ПриватБанку, розміщений на вул. Воз'єднання, 21 в м.Мукачево, всю суму кредитного ліміту в три прийоми, а саме, 27.03.2007 року кошти в сумі 4 120,00 грн., 28.03.2007 року кошти в сумі 4 120,00 грн. та 24.04.2007 року кошти в сумі 1 751,00 грн., а всього на загальну суму 9 991,00 грн. Через незаконне зняття коштів з картрахунку на ім'я ОСОБА_13 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на суму 10 562,01 грн.

23.03.2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії „Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову з спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4 з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, попередньо здійснивши випуск персоналізованих кредитних карт "Універсальна" НОМЕР_9 з кредитним лімітом 2 000 грн. на ім"я громадянки ОСОБА_14 та НОМЕР_10 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_15 в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаних клієнтів про те, що на їх ім'я випущено кредитні карти, не роз'яснила їм можливість отримати для особистого користування такі карти шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитні справи з вказаними клієнтами, активувавши таким чином вказані карти. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаними картами та пін-кодами доступу до них, оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цих картрахунках та передала сліпи касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнтів. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнтів ОСОБА_14 та ОСОБА_15, всупереч їх волі та без їх присутності в банку, зняла з цих картрахунків готівкою кошти в сумі відповідно 1 980,00 грн. та 990,00 грн., а всього в сумі 2 970,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_14 та ОСОБА_15 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 26.04.2007 року здійснювала часткове поповнення коштів по цих картрахунках та повторне зняття кредитних коштів через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім'я ОСОБА_14 та ОСОБА_15 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 1 568,62 грн.

5 травня 2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, з корисливих спонукань, повторно, ввійшла у змову з спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4 з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, використавши попередньо отримані через гр.-ку ОСОБА_17 від мешканців м.Мукачево ОСОБА_18, ОСОБА_19 та ОСОБА_20 їхні власні паспорти громадян України та довідки про присвоєння ідентифікаційних номерів, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила з допомогою невстановлених слідством осіб від їхнього імені, без їх відома, всупереч їхній волі та без їх присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 грн. кожна, по кожному з яких ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаним клієнтам.

Вказані пакети документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаних позичальників. Після авторизації цих кредитів ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила карткові рахунки на вказаних осіб, випустила платіжні карти НОМЕР_49 на ім"я ОСОБА_19, НОМЕР_50 на ім"я ОСОБА_20 та НОМЕР_51 на ім'я ОСОБА_18, внесла номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", активувавши їх таким чином. Заволодівши вказаними кредитними картами без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 оформила розрахункові документи ( сліпи ) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу.

При цьому ОСОБА_5 за попередньою змовою з ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 05.05.2006 року в період з 16 год. 09 хв. до 16 год. 16 хв. провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаних вище карткових рахунків позичальників ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_18 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без відома вказаних клієнтів, всупереч їхній волі та без їх присутності в банку та зняла з цих рахунків готівкою відповідно по 3 880,00 грн. з кожного рахунку.

Заволодівши коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" в загальній сумі 11 640,00 грн. ОСОБА_5 за змовою з ОСОБА_4 привласнила їх, розділивши між собою, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_18 моральну шкоду.

З метою укриття вказаних злочинних дій та створення враження, що клієнти банку ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_18 дійсно отримали кредитні кошти і частково здійснюють погашення кредиту ОСОБА_5 за змовою з ОСОБА_4 26 травня 2006 року в період з 9 год. 47 хв. до 9 год. 50 хв. оформила заяви на переказ готівки на вказані картрахунки ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_18 та провела через касу без відома вказаних клієнтів прихідні операції по надходженню готівки в сумі відповідно по 350,00 грн. на картрахунки вказаних клієнтів. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім"я ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_18 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 18 187,71 грн.

07.06.2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, з корисливих спонукань, повторно, ввійшла у змову з спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4 з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, попередньо здійснивши випуск персоналізованих кредитних карт НОМЕР_13 з кредитним лімітом 2 000 грн. на ім'я громадянина ОСОБА_25, НОМЕР_14 з кредитним лімітом 2 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_26, НОМЕР_15 з кредитний лімітом 2 500 грн. на ім'я громадянина ОСОБА_27, НОМЕР_16 з кредитним лімітом 2 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_28, НОМЕР_17 з кредитним лімітом 2 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_29, НОМЕР_18 з кредитним лімітом 2000 грн. на ім'я громадянина ОСОБА_30, НОМЕР_19 з кредитним лімітом 4 000 грн. на ім'я громадянина ОСОБА_31 та НОМЕР_20 з кредитним лімітом 1 000 грн. на ім'я громадянки ОСОБА_32 в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаних клієнтів про те, що на їх ім"я випущено кредитні карти, не роз'яснила їм можливість отримати для особистого користування такі карти шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитні справи з вказаними клієнтами, активувавши таким чином вказані карти. При цьому ОСОБА_4, заволодівши вказаними картами та пін-кодами доступу до них, оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цих картрахунках та передала сліпи касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнтів. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнтів ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31 та ОСОБА_32, всупереч їх волі та без їх присутності в банку, зняла з цих картрахунків готівкою відповідно 1 960,00 грн., 1 960,00 грн., 2 450,00 грн., 1 960,00 грн., 1960,00 грн., З 920,00 грн., 1 960,00 грн. та 980,00 грн., а всього в сумі 17 150,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31 та ОСОБА_32 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 25.04.2007 року здійснювала часткове поповнення коштів по цих картрахунках та повторне зняття кредитних коштів через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім"я ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31 та ОСОБА_32, станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 13 735,37 грн.

Крім цього, 5 липня 2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову з спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб відділення групи В цього ж відділення філії „Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4 з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, попередньо отримавши від невстановлених слідством осіб паспортні дані та дані про присвоєний ідентифікаційний номер гр.-на ОСОБА_33, який напередодні за нез"ясованих обставин згубив свій паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера, та гр.-на ОСОБА_34, який помер ІНФОРМАЦІЯ_3 на території Португалії, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила з допомогою невстановлених слідством осіб від імені ОСОБА_33, без його відома, всупереч І волі без його присутності

в банку та від імені на той час померлого ОСОБА_34 документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 грн. кожна, по кожному з яких ОСОБА_4 зробила висновок про можливість вказаним клієнтам.

Вказані пакети документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4 в той же день авторизувала кредити щодо вказаних позичальників. Після авторизації цих кредитів ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт відкрила карткові рахунки на вказаних осіб, випустила платіжні картки НОМЕР_21 на ім'я ОСОБА_34 та НОМЕР_22 на ім'я ОСОБА_34 Р. внесла номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", активувавши їх та» чином. Заволодівши вказаними кредитними картами без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 оформила розрахункові документі сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу.

При цьому ОСОБА_5 за попередньою змовою з ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 05.07.2006 року по закінченні робочого часу о 18 год. 34 хв. та о 18 год. 36 хв. провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаних вище карткових рахунків позичальників ОСОБА_33 та ОСОБА_34 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без відома ОСОБА_34, всупереч його волі, без його присутності в банку і на особу померлого ОСОБА_34 та зняла з цих рахунків готівкою відповідно по 3 880,00 грн. з кожного рахунку.

Заволодівши коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" в загальній сумі 7 760,00 грн. ОСОБА_5 за змовою з ОСОБА_4 привласнила їх, розділивши між собою, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілому ОСОБА_34 моральну шкоду. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім"я ОСОБА_34 та ОСОБА_34 станом на 18.07.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на загальну суму 12 340,78 грн.

Всього своїми злочинними діями ОСОБА_5 спричинила ЗАТ КБ ПриватБанк матеріальні збитки у великих розмірах на загальну суму 65 557,00 гривень, так як вказана сума збитків в 250 і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян, встановлений на 2006 рік (175,00 грн.).

Крім цього, ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління ЗАТ КБ "Приватбанк" являючись службовою і матеріально-відповідальною особою, будучи уповноваженою на оформлення прихідних та видаткових документів по готівкових та безготівкових операцій з картками фізичних осіб, приймання та видача готівки клієнтам надання виписок у вказаному вище відділенні, в період березня -липня 2006 року, діючи умисно за попередньою змовою із спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4, всупереч наданих їй повноважень, передбачених внутрішньою довіреністю НОМЕР_52, грубо порушуючи вимоги інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах, згідно умов, якої передбачено видача готівки клієнту по кредитним карткам тільки після перевірки документів, що посвідчують особу клієнта, умисно, без відома клієнтів та без їх участі в банку, незаконно проводила транзакції та зняття коштів із картрахунків, які в подальшому розділивши між собою привласнювали.

Так, 09 березня 2006 року громадянка ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", являючись матеріально-відповідальною особою, умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову із спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб цього ж відділення філії "Закарпатське РУ ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, попередньо отримавши від невстановлених слідством осіб паспортні дані та дані про присвоєний ідентифікаційного номера на громадянина ОСОБА_36, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія, яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від його імені, без його відома, всупереч його волі та без його присутності в банку пакети

документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 2000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказані пакети документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала, кредит щодо вказаного позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила карткові рахунки на вказану- особу, випустила платіжну картку НОМЕР_28 на ім'я ОСОБА_36, після чого номер цієї карти ввела в програмний комплекс "Приват 48", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною картою без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 і оформила розрахункові документи ( сліпи ) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому, ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 09.03.2006 року о 14 годині 06 хвилин провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_36 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без його відома, всупереч його волі та без його присутності в банку та зняла з цього рахунку готівкою 1980 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнила, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілому ОСОБА_36 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 07.08.2007 року здійснювала поповнення коштів по цьому картрахунку через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку.

Крім цього, 23 березня 2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", являючись матеріально-відповідальною особою, умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову із спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, попередньо здійснивши випуск персоналізованої кредитної карти "Універсальна" НОМЕР_29 з кредитним лімітом 2 000 гривень на ім'я громадянки ОСОБА_37, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаного клієнта про те, що на його ім'я випущено кредитну карту, не роз'яснила їй можливість отримати для особистого користування таку карту шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номер цієї карти в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитну справу з вказаним клієнтом, активувавши таким чином вказану карту.

ОСОБА_4, заволодівши вказаною картою та пін-кодом доступу до неї, оформила розрахунковий документ (сліп) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цьому картрахунку та передала сліп касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнта. ОСОБА_5, вступивши у змову ОСОБА_4 всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №49 Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на в готівки без відома клієнта ОСОБА_37, всупереч її волі та без її присутності в банку зняла з цього картрахунку готівкою кошти в сумі 1999,80 гривень, які ОСОБА_4 привласнили, чим спричинили ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілій ОСОБА_37 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 02.07.2007 року здійснювала поповнення коштів та повторне зняття кредитних коштів по цьому картрахунку через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунку на ім"я ОСОБА_37 станом на 12.09.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на суму 1400,08 гривень

і

і' с

Крім цього, 19 квітня 2006 року громадянка ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову із спеціалістом по

кредитуванню фізичних осіб цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем, скориставшись тим, що громадянка ОСОБА_38 раніше в 2005 році оформляла у вказаному відділенні кредит для оформлення якого подавала копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, незаконно, без дозволу громадянки ОСОБА_38 із копії зробила ксерокопію її паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від її імені, без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаного позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила картковий рахунок на вказану особу, випустила платіжну картку НОМЕР_30 на ім"я ОСОБА_38, після чого номер цієї карти ввела в програмний комплекс "Приват 48", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною картою ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому, ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 19.04.2006 року провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_38 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку та зняла з цих рахунків готівкою 3880,00 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнила, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілій ОСОБА_38 моральну шкоду.

З метою укриття вказаних злочинних дій та створення враження, що клієнт банку ОСОБА_38 дійсно отримала кредитні кошти і частково здійснює погашення кредиту ОСОБА_4 07.06.2006 року, 27.06.2006 року та 27.07.2006 року оформила заяви на переказ готівки на вказаний картрахунок ОСОБА_38 і передала їх ОСОБА_5, яка діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, провела через касу без відома громадянки ОСОБА_38 прихідні операції по надходженню готівки в сумі відповідно по 355,00 грн., 205,00 грн. та 154,49 гривень, на картрахунки вказаного клієнта. Через незаконне зняття коштів з картрахунку на ім"я ОСОБА_38 станом на 12.09.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на суму 6075,61 гривень.

Крім цього, 19 квітня 2006 року громадянка ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", являючись матеріально-відповідальною особою, умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову із спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, скориставшись тим, що громадянин ОСОБА_39 раніше в 2005 році оформляв у вказаному відділенні кредит для оформлення якого подав копію свого паспорту та ідентифікаційного коду, незаконно, без дозволу громадянина ОСОБА_39 зробила копію його паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного коду, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від його імені, без його відома, всупереч його волі та без його присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4 в той же день авторизувала кредити щодо вказаного

позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила картковий рахунок на вказану особу, випустила платіжну картку НОМЕР_31 на ім"я ОСОБА_39, після чого номер цієї карти ввела в програмний комплекс "Приват 48", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною картою ОСОБА_4 20.04.2007 року оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому, ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 20.04.2006 року о 16 годині 43 хвилин провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_39 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без його відома, всупереч його волі та без його присутності в банку та зняла з цих рахунків готівкою 3880,00 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнила, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму.

З метою укриття вказаних злочинних дій та створення враження, що клієнт банку ОСОБА_39 дійсно отримав кредитні кошти і частково здійснює погашення кредиту ОСОБА_4 19.05.2006 року. 26.06.2006 року та 03.08.2006 року оформила заяви на переказ готівки на вказаний картрахунок ОСОБА_39, і передала їх ОСОБА_5, яка діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, провела через касу без присутності громадянина ОСОБА_39 (оскільки останній помер 14.06.2006 року) прихідні операції по надходженню готівки в сумі відповідно по 350,00 гривень, на картрахунки вказаного клієнта. Через незаконне зняття коштів з картрахунку на ім'я ОСОБА_39 станом на 12.09.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на суму 5606,94 гривень.

Крім цього, 25 квітня 2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", являючись матеріально-відповідальною особою, умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову із спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем, використавши отримані при невстановлених досудовим слідством обставинах паспортні дані на громадянку ОСОБА_40, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від її імені, без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ „ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаного позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила карткові рахунки на вказану особу, випустила платіжну картку НОМЕР_32 на ім"я ОСОБА_40, після чого номер цієї карти ввела в програмний комплекс "Приват 48", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною картою ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому, ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4 всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 25.04.2006 року о 17 годині 21 хвилин провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_40 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку та зняла з цього рахунку готівкою 3880,00 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнила, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілій ОСОБА_40 моральну шкоду.

З метою укриття вказаних злочинних дій та створення враження, що клієнт банку ОСОБА_40 дійсно отримала кредитні кошти і часткові здійснює погашення кредиту ОСОБА_4 07.06.2006 року оформила заяву на переказ готівки по картрахунку ОСОБА_40 і передала її ОСОБА_5, яка

діючи згідно відведеної їй злочинної ролі, провела через касу без відома громадянки ОСОБА_40 прихідні операції по надходженню готівки в сумі відповідно 370,00 гривень, на картрахунки вказаного клієнта. Через незаконне зняття коштів з картрахунку на ім"я ОСОБА_40 станом на 12.09.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" спричинено матеріальну шкоду на суму 6465,84 гривень. Крім цього, 07 червня 2006 року ОСОБА_5 перебуваючи на посадів касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", являючись матеріально-відповідальною особою, умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову із спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем, попередньо здійснивши випуск персоналізованих кредитних карт "Універсальна" НОМЕР_34 з кредитним лімітом 1 000 гривень на ім'я громадянки ОСОБА_42, НОМЕР_35 з кредитним лімітом 1 000 гривень на ім'я громадянки ОСОБА_43 в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Універсальна", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про порядок введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", не повідомила вказаних клієнтів про те, що на їх ім"я випущено кредитні карти, не роз"яснила їм можливість отримати для особистого користування такі карти шляхом укладення договору з Банком, а умисно, ввела номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", де нею було сформовано кредитні справи з вказаними клієнтами, активувавши таким чином вказані карти. При цьому ОСОБА_4 заволодівши вказаними картами та пін-кодами доступу до них, оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу по цих картрахунках та передала сліпи касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення операції через касу без присутності клієнтів. ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", провела транзакції на видачу готівки без відома клієнтів ОСОБА_42 та ОСОБА_43 всупереч їх волі та без їх присутності в банку, зняла з цих картрахунків готівкою кошти в сумі відповідно 989 гривень з кожного рахунку, а всього в сумі 1978,00 грн., які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим завдали ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальну шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_42 та ОСОБА_43 моральну шкоду.

В подальшому ОСОБА_4 з метою укриття факту заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" до 28.03.2007 року здійснювала часткове поповнення коштів по цих картрахунках через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку. Через незаконне зняття коштів з картрахунків на ім"я ОСОБА_42 та ОСОБА_43 станом на 12.09.2007 року ЗАТ КБ "ПриватБанк" завдали матеріальну шкоду на загальну суму 1031,35 гривень.

Крім цього, 14 червня 2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", являючись матеріально-відповідальною особою, умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову із спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем, використавши попередньо отриманий через громадянку ОСОБА_17 від мешканця м.Мукачево ОСОБА_44 його власний паспорт громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила з допомогою невстановленої слідством особи від його імені, без його відома, всупереч його волі та без його присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 3000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4 в той же день авторизувала кредити щодо вказаного позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4 будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила картковий рахунок на вказану особу, випустила платіжну картку НОМЕР_36 на ім'я ОСОБА_44, після чого номер цієї карти ввела в програмний комплекс "Приват 48", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною картою без внесення відповідних записів у вказаний журнал

ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому, ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 4.06.2006 року провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_44 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без його відома, всупереч його волі та без його присутності в банку та зняла з цього рахунку готівкою 2910.00 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим завдали ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілому ОСОБА_44 моральну шкоду.

Крім цього, 14 червня 2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", являючись матеріально-відповідальною особою, умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову із спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем, незаконно використавши попередньо отримані нею шляхом обману від громадянки ОСОБА_45 паспорти та довідки про присвоєння ідентифікаційних номерів родичів останньої, а саме громадян ОСОБА_46 та ОСОБА_47, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від імені ОСОБА_48 та ОСОБА_47, без їх відома, всупереч їхній волі та без їх присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 грн. кожна, по кожному з яких ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаним клієнтам.

Вказані пакети документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаних позичальників. Після авторизації цих кредитів ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила карткові рахунки на вказаних осіб, випустила платіжні карти НОМЕР_37 на ім'я ОСОБА_48, НОМЕР_38 на ім'я ОСОБА_47, внесла номери цих карт в програмний комплекс "Приват 48", активувавши їх таким чином. Заволодівши вказаними кредитними картами без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому ОСОБА_5 вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими каргами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 14.06.2006 року в період з 16 години 19 хвилин до 16 години 29 хвилин провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаних вище карткових рахунків позичальників ОСОБА_46 та ОСОБА_47 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без відома вказаних клієнтів, всупереч їхній волі та без їх присутності в банку та зняла з цих рахунків готівкою відповідно по 3 880,00 грн. з кожного рахунку.

Заволодівши коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" в загальній сумі 7760,00 гривень ОСОБА_4 за змовою з ОСОБА_5 привласнила їх, розділивши між собою, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілим ОСОБА_34 Є.Л. та ОСОБА_47 моральну шкоду.

Крім цього, 21 червня 2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк", являючись матеріально-відповідальною особою, умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову із спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем, незаконно використавши попередньо отриманий шляхом обману громадянки ОСОБА_45, її паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом

ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від її імені, без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитних платіжних картках "Подія" з лімітом в 4000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредит) вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаного позичальника. Після авторизації цього кредиту ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила картковий рахунок на вказану особу, випустила платіжну картку НОМЕР_39 на ім'я ОСОБА_45, після чого номер цієї карти ввела в програмний комплекс "Приват 48'", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаною кредитною картою без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому, ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах" 21.06.2006 року о 16 годин 41 хвилин провела через касу транзакції на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальника ОСОБА_45 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без її відома, всупереч її волі та без її присутності в банку та зняла з цього рахунку готівкою 3880,00 гривень, які ОСОБА_4 з ОСОБА_5 привласнили, чим завдали ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілій ОСОБА_45 моральну шкоду.

Крім цього, 05 липня 2006 року ОСОБА_5, перебуваючи на посаді касира-операціоніста відділення групи В Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське регіональне управління" ЗАТ КБ "Приватбанк". являючись матеріально-відповідальною особою, умисно, з корисливих спонукань, повторно ввійшла у змову із спеціалістом по кредитуванню фізичних осіб цього ж відділення філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "Приватбанк" ОСОБА_4, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк". При цьому ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем, незаконно використавши попередньо отримані нею шляхом обману від громадянки ОСОБА_45 паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номера сина останньої -ОСОБА_48, в порушення вимог Положення про введення та обслуговування кредитної карти "Подія", яке регламентоване наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного картонного продукту "Подія" та в порушення вимог Процедури оформлення та активації кредитних карт, яка регламентована наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт", оформила від імені ОСОБА_48, без його відома, всупереч його волі та без його присутності в банку пакети документів на відкриття карткового рахунку для отримання кредитних коштів по кредитні платіжній картці "Подія" з лімітом в 4000 гривень, з якого ОСОБА_4 зробила письмовий висновок про можливість надання кредиту вказаному клієнту.

Вказаний пакет документів ОСОБА_4 передала на авторизацію керівнику Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_21, яка не усвідомлюючи злочинних дій та намірів ОСОБА_4, в той же день авторизувала кредити щодо вказаних позичальників. Після авторизації цих кредитів ОСОБА_4, будучи відповідальною за випуск та видачу кредитних карт клієнтам банку, а також за ведення журналу видачі кредитних карт, відкрила карткові рахунки на вказаних осіб, випустила платіжну карку НОМЕР_40 на ім'я ОСОБА_48, внесла номер цієї картки в програмний комплекс "Приват 48", активувавши її таким чином. Заволодівши вказаними кредитними картами без внесення відповідних записів у вказаний журнал ОСОБА_4 оформила розрахункові документи (сліпи) на видачу всієї суми ліміту готівкою через касу Мукачівського відділення №8 філії "Закарпатське РУ" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та передала їх касиру-операціоністу ОСОБА_5 для проведення цих операцій через касу. При цьому ОСОБА_5, вступивши у змову з ОСОБА_4, всупереч вимогам Інструкції по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами, яка регламентована наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах", 05.07.2006 року о 18 годині 29 хвилин провела через касу транзакцію на видачу готівки на руки з вказаного вище карткового рахунку позичальнику ОСОБА_48 через касу Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" без відома вказаного клієнта, всупереч його волі та без його присутності в банку та зняла з цього рахунку готівкою 3 880,00 гривень.

Заволодівши коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" кредитними коштами в сумі 3880,00 гривень ОСОБА_4 за змовою з ОСОБА_5 привласнила їх. розділивши між собою, чим спричинила ЗАТ КБ "Приватбанк" майнову шкоду на вказану суму, а потерпілому ОСОБА_48 моральну шкоду.

Всього своїми умисними діями ОСОБА_5 завдала ЗАТ КБ "ПриватБанк" матеріальної шкоди на загальну суму 35428.08 гривень.

Допитані в судовому засіданні підсудна ОСОБА_4 в

пред'явленому їй обвинуваченні свою вину не визнала і показала, що за адресою: АДРЕСА_1 вона проживає разом з чоловіком ОСОБА_51 та сином ОСОБА_52, ІНФОРМАЦІЯ_4. В листопаді 2006 року вона вийшла заміж і поміняла своє дівоче прізвище "ОСОБА_4" на прізвище чоловіка "ОСОБА_4".

З гр.-кою ОСОБА_17 вона знайома приблизно з кінця 2005- початку 2006 року. Вони разом з нею страхувалися в компанії "Аліко АйДжі". Вона працювала страховим агентом у цій компанії, а вона застрахувалася у тих. Вони разом їздили на семінар страхових агентів.

В Мукачівському відділенні №8 Закарпатського РУ КБ "ПриватБанк" вона працювала з 2005 року на посаді кредитного експерта, тобто, спеціаліста по обслуговуванню фізичних осіб відділення групи "В". На цій посаді вона працювала до виходу в декретну відпустку в кінці 2006 року.

Станом на травень 2006 року у їхньому відділенні працювало п'ять чоловік: керівник ОСОБА_21, вона, як кредитний працівник, економіст ОСОБА_53, касир ОСОБА_5 та менеджер з обслуговування клієнтів ОСОБА_54 У нас у відділенні було всього два кабінети. В одному кабінеті сиділа ОСОБА_54, ОСОБА_53 та ОСОБА_5, а в другому кабінеті мали робочі місця вона з ОСОБА_21 При цьому кожен з нас мав для роботи власний комп"ютер і кожен мав свій власний пароль для входження в програму.

В її функціональні обов'язки на посаді спеціаліста по обслуговуванню фізичних осіб в КБ "Приватбанк", зокрема, входило: прийом клієнтів, прийняття документів від клієнтів, оформлення документів на отримання кредитних коштів, ідентифікація клієнта. Фактично вона працювала по всіх видах кредитування, які є у ПриватБанку, включаючи кредитування по кредитних карточках типу "Подія". Згідно її функціональних обов'язків при зверненні до неї клієнта з метою отримання кредиту в банку вона спочатку розмовляла з клієнтом з метою з'ясувати його особу, його місце роботи, членів родини, для чого йому потрібен кредит, яким чином він збирається погашати кредит. Після цього збирався необхідний пакет документів в залежності від виду кредитування. Далі вона давала клієнту заповнити власноручно ту частину документів, які він сам мав заповнити. Вона заповняла так званий "опросник" та експрес-перевірку позичальника. В кінці експрес-перевірки вона, як кредитний експерт, має написати свою думку про те чи можливо видати клієнту кредит, чи для цього немає підстав. Оформивши необхідний пакет документів клієнта вона давала його на підпис своєму керівнику ОСОБА_21, яка мала право на авторизацію кредиту. При цьому присутність клієнта не є обов'язковою. ОСОБА_21 переглядала оформлений пакет документів і давала добро на видачу кредиту, або відмовляла у його видачу. Якщо та згоджувалась авторизувати кредит, то підписувала договір кредиту чи заяву позичальника на отримання кредиту в залежності від виду кредитування, та ставила печатку на цей документ. Після цього клієнт мав право отримати кредитну карточку чи отримати споживчий кредит.

У них у відділенні вівся журнал видачі кредитних карток, але за ким конкретно було закріплено ведення цього журналу вона не знає. Вона не підписувала ніякий документ про те, що вона є особою, відповідальною за ведення такого журналу. Якщо вона видавала кредитні картки, то, як правило, записувала у цей журнал видачу кредитних карток і клієнти ставили свої підписи про отримання карток. Були випадки, що вона не встигала вписати в журнал якісь кредитні картки і в такому випадку клієнти у цьому журналі не розписувались. Це могло бути випадково або через поспіх, коли її хтось чекав і потрібно було кудись їхати.

З приводу оформлення 05.05.2006 року кредитних карток "Подія" для клієнтів ОСОБА_20, ОСОБА_19 та ОСОБА_18, а також 18.05.2006 року таких же карток для клієнтів ОСОБА_22, та ОСОБА_23, може сказати, що вона не пам"ятає чи саме вона приймала цих клієнтів, вела з ними розмову, займалась оформленням їх кредитних справ, так як клієнтів у них булдо дуже багато. Оформленням таких справ могла займатися або вона, або ОСОБА_21 Вона не пам"ятає, чи видавала вона вказаним громадянам кредитні картки. Вона ніколи не просила касира-операціоніста ОСОБА_5 і не давала тій вказівок провести через касу розхідні документи на когось з клієнтів без присутності самих клієнтів і не брала з каси відділення банку ніякі кошти клієнтів.

ОСОБА_17 ніколи не приносила їй на роботу на її просьбу паспорти громадян України та довідки про присвоєння їм ідентифікаційних номерів. Вона її про таке ніколи не просила. Та інколи приходила до неї на роботу, так як тій треба було зняти копії з якихось документів.

З приводу випуску кредитних карт "Універсальна" клієнтам ОСОБА_26, ОСОБА_28, ОСОБА_27, ОСОБА_25, ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_29 та інших без їх відома вона може показати, що був внутрішній наказ про те, що всім діючим клієнтам банку, які мають депозитні та пенсійні картки, треба випустити кредитні карти "Універсальна" в Зв'язку з недовиконанням плану. Про цей наказ їй повідомила ОСОБА_21 В наказі ніби-то йшлося, що кредитні картки можна випускати і без відома клієнтів. Вказані картки були випущені нею, вони робились у М.Дніпропетровськ і приходили поштою на ім»я керуючої

відділенням. Після цього ці картки зберігались в сейфі у касира ОСОБА_5, так як у неї в кабінеті сейфа не було. Авторизувати вказані картки могла тільки керуюча відділенням ОСОБА_21 Вона вищевказаних клієнтів не повідомляла, що на їхнє ім»я випущені кредитні карти і що вони можуть за їх бажанням ними скористатися. Вона вказаним клієнтам відкриті на їх ім'я картки не видавала і відповідно вони в моїй присутності не заповнювали заявки на отримання цих карток, тобто, не укладали договори з банком.

З приводу клієнта ОСОБА_13 можу показати, що той відмовився від випущеної на його ім'я карти і карта залишилась у відділенні. Що сталося дальше з цією карткою вона не знає. З приводу клієнта ОСОБА_6 може показати, що та хотіла низьку процентну ставку по кредиту на суму 2 тис.доларів США, а по випущеній картці треба платити 36 відсотків річних. Хто користувався кредитними картами цих клієнтів вона не знає. Хто з людей приносив у банк гроші і просив поповнити рахунки по картках вказаних клієнтів вона не знає. В банк приходило багато людей і вона не зобов»язана питати у них прізвища. На звітах про переказ готівки мали підписуватись клієнти біля каси. Були випадки, що в період з 20 по 25 число місяця, коли у них йде погашення кредитів, люди приносили гроші і просили поповнити рахунки, а у них не було Зв'язку з головним офісом, клієнти при цьому просили залишити нам гроші, щоб у них не було прострочено виплати по кредитам. Вона в такому випадку брала гроші і поповняла рахунки. Документи на поповнення рахунків могли набиратись нею, а могли і набиратись і кимось іншим.

Якщо люди брали кредити у їхньому відділенні, то вона без оформлення необхідних документів не видавала їм кредитних карток. Якщо кредитних справ якихось клієнтів немає, то вона може це пояснити тим, що всі кредитні справи вона здала в бухгалтерію по актах прийому-передачі. Свої екземпляри актів вона залишала у кабінеті і якщо зараз немає якихось справ чи актів, то вона до цього не причетна.

Вона взагалі не причетна ні до якого привласнення коштів Мукачівського відділення Закарпатського РУ ЗАТ КБ ПриватБанк.

Підсудна просить суд сурової не карати.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_5 в пред'явленому їй обвинуваченні свою вину не визнала частково, дала покази та просила взяти до уваги покази, які нею дані на досудовому слідстві. Підсудна показала, що вона в мережі філії "Закарпатського РУ" КБ "ПриватБанк" працює з квітня 2004 року. Спочатку працювала касиром у Мукачівському відділенні "Лангер", потім у Мукачівському відділенні №11, а з лютого 2006 року була переведена на посаду касира-операціоніста Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ КБ "ПриватБанк", де працює по теперішній час.

У їхньому відділенні станом на травень 2006 року працювало п'ять чоловік: керівник ОСОБА_21, кредитний працівник ОСОБА_4, економіст ОСОБА_53, менеджер ОСОБА_54 та вона. У них у відділенні було всього два кабінети. В одному кабінеті сиділа вона, ОСОБА_53 та ОСОБА_54, а в другому кабінеті мали робочі місця ОСОБА_21 та ОСОБА_4 При цьому кожен мав для роботи власний комп'ютер і кожен мав свій власний пароль для входження в програму.

В її функціональні обов'язки касира-операціоніста входить наступне: прийом платежів від населення, прийом виручки юридичних та фізичних осіб, проведення валютообмінних операцій, видача готівки по картрахунках і поповнення карт, продаж ваучерів мобільного Зв'язку, лотерейних квитків, обслуговування карт миттєвого випуску, виплата переводів громадянам, облік наявних грошових коштів, формування касових документів.

5 травня 2006 року спеціаліст по кредитуванню фізичних осіб Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_4 принесла до неї надруковані видаткові касові ордери на картки гр.-н ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_18 та зразу ж якісь прихідні документи на поповнення інших карткових рахунків, але яких саме вона не пам'ятає. Вона подивилась ці документи і запитала у ОСОБА_4 чому відсутні підписи клієнтів на видаткових касових ордерах, тобто, на розхідних документах, на що вона відповіла, що підписи будуть ними проставлені пізніше як на розхідних документах, так і на прихідних документах, що вони свідомі щодо цих дій і пізніше підійдуть. Вона після цього здійснила проводку вказаних документів, тобто, провела через касу видачу готівки вказаним громадянам з їх карткових рахунків НОМЕР_51, НОМЕР_49 та НОМЕР_50 в сумі 3880 грн. кожному клієнту, а після того провела поповнення ряду інших рахунків, але не пам»ятає поповнення скількох саме рахунків нею було проведено, на які суми та на рахунки яких клієнтів ці кошти були направлені, але може сказати, що це були рахунки фізичних осіб.

Транзакції на видачу готівки по вказаних трьох картках проведені практично в один час: від 16 год. 09 хв. до 16 год. 16 хв. Десь зразу ж після цього в той же день вона провела транзакції на поповнення коштів по якихось інших рахунках. Для чого було необхідно проводити вказані операції щодо поповнення чиїхось картрахунків ОСОБА_4 їй не пояснювала, а просто сказала: "Треба зробити".

Вона точно не може сказати чи сума поповнень відповідала сумі зняття готівки, але поповнення якихось рахунків вона точно в цей день здійснювала. Можливо, сума коштів по видаткових ордерах перевищувала суму коштів, які зразу ж нею були проведені як поповнення інших картрахунків. В такому разі залишок суми забрала сама ОСОБА_4

На представлених їй копіях видаткових ордерів по вищевказаних карткових рахунках щодо карток гр.-н ОСОБА_19, ОСОБА_20 та ОСОБА_18 в графі "Підпис касира" підписи проставлено особисто нею. Відтиск прямокутного штампу відділення №8 банку "Оплачено" на вказаних документах проставлено нею з метою фіксації того, що операція по видачі коштів клієнтам проведена. Насправді вказаних трьох клієнтів біля каси не було і вказані клієнти від неї готівку не отримували.

В лютому цього року від працівників служби безпеки вона дізналася, що картки "Подія" клієнтам ОСОБА_20, ОСОБА_19 та ОСОБА_18, не видавались, випущені без їх участі і кошти з їх рахунків теж зняті без їх відома. Коли їй це стало відомо, то вона уже не мала розмови з ОСОБА_4 через те, що та на той час пішла в декретну відпустку і на роботі не появлялась.

Яким чином та з чиєю допомогою ОСОБА_4 оформляла документи на видачу кредитних карток "Подія" для гр-н ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_19 та ОСОБА_18, тобто, хто заповняв заяви від імені клієнтів вона не знає.

ОСОБА_4 мала доступ до комп'ютерної програми "Приват-48", мала свій пароль і мала змогу оформляти прихідні та розхідні документи по кредитних картках, а їх проводкою уже повинен займатися касир, тобто, це її функціональні обов'язки.

В той період роботи, тобто, з квітня по вересень 2006 року, зранку по приходу на роботу керівник відділення ОСОБА_21 давала їй вказівку про те, що, наприклад, сьогодні треба замовити готівку у головній касі, так як у ОСОБА_4 будуть видаткові операції, або казала, що у ОСОБА_4 сьогодні будуть видаткові і зразу ж прихідні операції, так що готівку замовляти не треба. Як правило, після цих вказівок у цей день перед закінченням робочого дня ОСОБА_4 приносила до неї прихідні та розхідні документи та казала їх провести. Інколи при цьому були клієнти, які приходили до каси разом з ОСОБА_4, а інколи клієнтів не було і вона проводила такі операції без клієнтів. Біля 18 год. ОСОБА_21 та ОСОБА_4 уходили з роботи, а вона залишалась і зводила касу сама, хоча по інструкції зведення каси повинно здійснюватись нею за участі керуючої, яка повинна перевірити касу, щоб не було лишків чи недостачі. ОСОБА_21 лише перший день її роботи у відділенні була у неї в касі, подивилась, що каса нею була зведена добре і після цього уже не підходила.

Подібне, тобто, проведення видаткових та прихідних операцій через касу по вказівці ОСОБА_4 без участі клієнтів банку, мало місце не один раз і тривало десь з березня по вересень 2006 року, поки ОСОБА_4 працювала на роботі, тобто, до її уходу на декретний лікарняний десь у кінці серпня 2006 року. При цьому ОСОБА_4, як правило, приносила до неї видаткові та прихідні документи в другій половині дня, ближче до закінчення робочого часу та казала проводити ці операції. Коли вона у тої запитувала за відсутність клієнтів та відсутність їхніх підписів на документах, то та завжди казала, що клієнти затримуються, що підійдуть пізніше чи не в змозі зараз підійти, але підійдуть завтра, що сама їм передасть гроші, вони розпишуться на квитанціях і квитанції зранку передасть.

Були випадки, особливо у першій половині 2006 року, коли вона лише починала працювати та коли запитувала у ОСОБА_4 про клієнтів та відсутність підписів на документах, то та прямо при ній ставила сама підписи замість клієнтів і казала, що клієнти їй довіряють і в курсі за цю операцію. Був випадок, що ОСОБА_4 на її запитання про відсутність підпису на документі, казала, щоб вона сама поставила якийсь підпис замість клієнта. Вона при цьому відповіла тій, що підписуватись замість клієнтів не буде. Також були випадки у цей період, що на подібне запитання про підписи ОСОБА_4 казала до неї, щоб вона провела операції по касі, занесла документи до них в кабінет і там підписи проставлять. Коли вона, провівши через касу видаткові чи прихідні операції за вказівкою ОСОБА_4, заносила ці документи в кабінет до ОСОБА_4 та ОСОБА_21, щоб ті розписались у відповідних графах "Оператор", "Контролер" та "Бухгалтер" і запитувала: "А, підписи клієнтів?", то ОСОБА_4 та ОСОБА_21 інколи в її присутності ставили підписи замість клієнтів, а інколи ОСОБА_4 казала їй йти до себе, а документи потім заберу з підписами. Коли вона потім забирала документи, то підписи клієнтів на деяких з цих видаткових чи розхідних документах були, а на ОСОБА_26их не було. Чи самі клієнти при цьому розписувались, чи їхні підписи підроблялись ОСОБА_4 та ОСОБА_21 вона не знає.

В другій половині 2006 року документи на проведення операцій через касу приносила в основному ОСОБА_21 Документи та набирала сама або просила їй набрати відповідні документи. Як правило, без клієнтів в той час проводились прихідні операції. Гроші для проведення таких операцій давала їй ОСОБА_21 Коли вона запитувала у тої де клієнти і коли розпишуться в документах, то та відповідала, що клієнти дуже спішать, що залишили гроші їй, а потім прийдуть і розпишуться. Стосовно проведення видаткових операцій по вказівці ОСОБА_21 в другій половині 2006 року без участі клієнтів може сказати, що точно не пам"ятає, чи були такі випадки, а якщо і були, то на незначні суми.

В період з 15 по 24 травня 2006 року вона була на сесії і її офіційно на роботі заміняла касир-операціоніст з іншого відділення Приватбанку ОСОБА_24, з якою вона раніше не була знайома і побачила ту вперше, коли приходила на роботу під час сесії, щоб показати їй МО-комунальну програму, так як та не знала, як нею користуватися. В понеділок 15.05.06р. їй передзвонила ОСОБА_53 чи ОСОБА_54 та сказала, що за касу сідає ОСОБА_21 і що їй необхідно мій пароль доступу до програми. Вона назвала свій пароль і сказала, що якщо звільниться, то прийде на роботу. В другій половині дня прийшла на роботу. ОСОБА_21 сиділа за касою і обслуговувала клієнтів, виконувала прихідні та розхідні операції, але сказала, що не буде працювати в МО-комунальній програмі та в програмі "ДАІ". Через день, тобто, 17.05.2006 року вона знову зайшла на роботу. На касі уже працювала ОСОБА_24 Та теж не знала МО-комунальну програму та програму "ДАІ", не могла їх включити і сказала, що теж буде виконувати лише прихідно-розхідні операції. Думає, що ОСОБА_24 працювала під її паролем входу в програму, так як офіційно на неї не було наказу про те, що саме вона буде її підміняти на роботі, а наказ був на іншу людину. Відповідно транзакції по рахунках карток на ім'я ОСОБА_22 та ОСОБА_23 на видачу коштів вказаним клієнтам проведені, мабуть, ОСОБА_24. Хоча вона не виключає, що якщо ОСОБА_24 працювала під її паролем, то ОСОБА_21 могла тій допомагати і якісь операції провести замість ОСОБА_24

Факт проведення через касу операції з видачі 9 999 грн. готівкою з картрахунку клієнта ОСОБА_13 по картці "Універсальна" НОМЕР_8 вона пам'ятає. Вказані кошти були дійсно видані через касу. Даний документ їй для проведення приносила ОСОБА_4 Чи були здійснені в той день стосовно цих коштів якісь прихідні операції вона не пам'ятає. Видатковий ордер на цю операцію підписаний нею, як касиром-операціоністом. Сам документ видаткового ордеру набирався на програмному комплексі "МО карточне" на комп'ютері ОСОБА_54 Думає, що цей документ набирала ОСОБА_4, так як були випадки, коли ту заставали за чужим комп'ютером, тобто, ОСОБА_4 набирала документи за чужими комп'ютерами. За комп'ютер ОСОБА_54 та декілька разів сідала і набирала видаткові документи, пояснюючи, що у неї комп'ютер чомусь несправний. При роботі з програмою "МО карточне" для зняття коштів з картки обов'язково необхідно було мати саму картку, для того, щоб шляхом проведення картки через картрідер комп'ютер показав всю інформацію по цій картці. Тобто, дана картка була на руках у ОСОБА_4, коли та готувала цей видатковий документ. В подальшому прихідні документи стосовно цього картрахунку теж приносила їй ОСОБА_4 і сама ж набирала ці документи. Коли ОСОБА_4 уже не було на роботі, то документи на поповнення по цьому рахунку готувала та приносила ОСОБА_21 Клієнта ОСОБА_13 вона побачила вперше лише тоді коли той прийшов у банк написати заяву щодо незаконного використання картки, випущеної на його ім'я.

Стосовно прізвищ клієнтів, по картрахунках яких здійснювались прихідно-розхідні операції без участі клієнтів за вказівкою ОСОБА_4, може сказати, що пам'ятає, що було багато циганських прізвищ: ОСОБА_34, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_17, ОСОБА_30. Операції проводились також по картках ОСОБА_8, ОСОБА_26, ОСОБА_28, ОСОБА_27, ОСОБА_25, ОСОБА_6. Були й інші прізвища, але вона всіх не пам'ятає. Скільки всього було таких клієнтів вона не може точно сказати.

Як показала ОСОБА_5 на досудовому слідстві, вона порушила інструкцію про ведення касових операцій по причині того, що довірилась спеціалісту по кредитуванню фізичних осіб ОСОБА_4 та як виконуючій обов'язки керуючої за відсутності ОСОБА_21 і тому виконувала вказівки та прохання тої щодо проведення розхідно-прихідних операцій без участі клієнтів. Зразу вірила, що вказані клієнти в курсі того, які операції здійснюються з коштами, які містились на їхніх карткових рахунках, та що вони прийдуть і підпишуться на касових документах. Потім боялась, що її звільнять з роботи, якщо буде вимагати законного проведення прихідно-розхідних операцій. Якщо ОСОБА_4 брала гроші з каси замість клієнтів, то вона їй довірялась.

Як показала ОСОБА_5, вона наголошує, що не була у змові з ОСОБА_4 на заволодіння коштами З AT КБ "ПриватБанк". Ніякі кошти вона не брала і ні від кого не отримувала.

Підсудна просить суд сурової не карати.

В судовому засіданні потерпіла ОСОБА_18, суду пояснила на її братів ОСОБА_23, ОСОБА_57, ОСОБА_20 оформили кредити. До них додому прийшли працівники банку і сказали, що вони не сплачують кредит і повідомили, що відкрита кредитна картка на 4000 грн., хоча кредит особисто вони не брали. До неї прийшла ОСОБА_58, яка вчилась з нею в школі і сказала, щоб вона дала свій паспорт для оформлення договору страхування. Через 20 хв. принесла паспорт і залишила за це 50 грн. Вона дала ОСОБА_58 свій паспорт і мамин, а брати самі давали свої паспорти і всі вони отримали по 50 грн. Вона не знайома з ОСОБА_4 бачила її тільки в міліції. Вона не знала, що на підставі їхніх паспортів оформлялись кредити. Вона в міліцію звернулась з заявою і сказала, що давала свій паспорт ОСОБА_58.

В судовому засіданні потерпілий ОСОБА_22 пояснив, що на нього у 2007р. оформили кредит. До нього прийшли працівники банку і повідомили йому, що він має борг по кредиту. Він пішов у банк і написав заяву про те, що він не оформляв кредит. До нього прийшов знайомий і попросив дати свій паспорт для закриття відомостей по будівництву. Він взяв паспорт і повернув через 20 хвилин, сказавши, що потім з ним розрахується. ОСОБА_58 знає візуально і йому не відомо чи знайома вона з ОСОБА_59. З ОСОБА_4 та ОСОБА_5 він не знайомий.

В судовому засіданні потерпіла ОСОБА_42 пояснила, що у серпні прийшов лист з філії ЗАТКБ "ПриватБанк", який знаходився в м.Мукачево по вул. І. Зріні про несплату нею кредиту. Вона прийшла в банк і повідомила, що не отримувала ніякого кредиту, написала заяву і їй повернули 30 гривень.

Через деякий час її викликали у Мукачівський MB УМВС України в Закарпатській області, де вона дала покази про даний випадок. В цьому банку вона отримувала зарплату, пізніше зарплатну картку закрили і перевели пенсію. Оскільки вона пенсіонерка то отримувала пенсію також в цьому банку. З підсудними вона не знайома.

В судовому засіданні потерпіла ОСОБА_9 суду пояснила, що вона хотіла оформити кредит в банку. Звернулася до кредитного працівника їй сказали принести паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного коду. Вона принесла ці документи, але на наступний день їй відмовили у видачі кредиту, оскільки їй більше 70-ти років. Більше ніяких кредитів вона не оформляла і не отримувала кредитних карточок. Приблизно через рік вона отримала повідомлення про несплату кредиту. її документи знаходились у банку на протязі доби.

Допитана в судовому засіданні потерпіла ОСОБА_37 пояснила, що без її відому був оформлений кредит на 2000 грн. У неї на зарплатній картці був залишок грошей. Вона хотіла їх використати, щоб поповнити рахунок на телефоні. Коли звернулась у касу "ПриватБанк" їй повідомили, що в неї на картці - 200 грн. і це означає, що в неї оформлений кредит, або якась інша помилка. Вона звернулась у відділення "ПриватБанку" по вул. Миру і їй порекомендували звернутись у відділення "ПриватБанку" по вул. І.Зріні. У мене немає матеріальних претензій до підсудних.

В судовому засіданні потерпілий ОСОБА_10 суду пояснив, що у серпні 2007р. отримав лист з ПриватБанку про несплату кредиту. Він звернувся у ПриватБанк і з'ясувалось, що він не отримував кредит. Наданий час у нього немає претензій до підсудних. Його документи знаходились в ПриватБанку, оскільки 4 роки тому він поставив гроші на депозитний рахунок. З підсудними він не знайомий.

В судовому засіданні потерпіла ОСОБА_34, суду пояснила, що рік тому прийшло повідомлення з ПриватБанку, що вона має сплатити кредит в розмірі 5000 грн. Пізніше з'ясувалось, що вона не отримувала кредит.

В судовому засіданні потерпіла ОСОБА_17 суду пояснила, що 2 роки тому вона хотіла з мамою отримати кредит, для ремонту будинку. Вона звернулась в банк до кредитного спеціаліста і їй повідомили, що необхідно принести ще 2 паспорти поручителів. Вана принесла паспорти, а через тиждень мені повернули 4 паспорти і відмовили у видачі кредиту. Оформляла кредит у ПриватБанку у підсудної ОСОБА_4, однак кошти не отримувала. До неї прийшов працівник банку і сказав, що вона повинна сплатити кредит. Вона зверталася з заявою у відділ міліції і все з'ясувалось. На даний час в неї претензій до підсудних немає. ОСОБА_4 повернула паспорти через тиждень біля кафе, що розміщене з банком. Кредит не отримала, оскільки ОСОБА_4 їй повідомила, що рахунки банку заблоковані.

В судовому засіданні потерпілий ОСОБА_47 суду пояснив, що його жінка ОСОБА_45 сказала йому, що для оформлення кредиту необхідні поручителі. Взяла паспорти і віднесла в банк, а через тиждень сказала, що їй відмовили у видачі кредиту. Більше нічого йому не відомо по даній справі. Через рік прийшли працівники банку і сказали, що треба повернути кредит.

В судовому засіданні потерпіла ОСОБА_40 суду пояснила, що їй прийшло повідомлення з Мукачівської філії ПриватБанку, що вона отримала кредит в сумі 6500 грн. і не сплатила. На її думку її документи взяла мама колишнього її співмешканця і оформила кредит. Пізніше вона звернулась у відділення ПриватБанку в м. Ужгород і з'ясувалось, що вона не повинна погашати кредит. її паспорт зник, а потім з'явився. На досудовому слідстві вона говорила про ці події.

В судовому засіданні потерпілий ОСОБА_30 суду пояснив, що він отримував пенсію у ПриватБанку і частину грошей залишав. Пізніше йому стало відомо, що з його пенсії стягують кошти. Коли він звернувся в банк йому повідомили, що він отримав кредит і тому з пенсії стягуються кошти. Після цих подій у нього стався інфаркт і погіршився стан здоров'я. Він звернувся з заявою в міліцію і через 3-4 місяці повернули гроші. У його дружини також стягували кошти з пенсії. Він бачив підсудних в банку, однак претензій до них не має.

В судовому засіданні потерпіла ОСОБА_49 суду пояснила, що вона отримувала кредит у 2005р. в сумі 4000 дол США, який вона сплатила у вересні 2006р. У 2007 р. надійшло повідомлення про отримання нею кредиту в сумі 1000 грн, який треба сплатити. Вона не отримувала кредит в сумі 1000 гривень. Кредит в сумі 4000 дол США, який вона сплатила оформляла підсудна ОСОБА_4

В судовому засіданні потерпіла ОСОБА_11 пояснила, що вона отримувала у банку пенсію і відкрила депозитний рахунок. До неї прийшли працівники банку і запитували чи вона оформляла кредит. Вона повідомила що не отримувала кредит. Через рік літом 2007р. прийшло повідомлення, що у неї оформлений кредит по якому виникла заборгованість. Вона звернулася у відділення ПриватБанку і її внесли в список потерпілих про що вона написала заяву. З підсудними вона не знайома.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_54 суду пояснила, що на даний час працює економістом "Експрес банку". З липня 2005 року працювала на посаді менеджера з обслуговування клієнтів у відділенні №8 Закарпатського РУ КБ "ПриватБанк". їй відомо було про випадки, що у людей знімали кошти без їх відома. З її робочого місця були роздруковані видаткові документи. ОСОБА_4 іноді працювала і за її комп'ютером. Комп'ютери були без блокіровки.

В судовому засіданні свідок ОСОБА_60 пояснила, що вона працює керівником бізнесу кредитних карт Закарпатського регіонального відділення ЗАТКБ "ПриватБанк". У 2006р. випускались кредитні картки "Подія". Для яких необхідно: паспорт, ідентифікаційний код особи, доходи за 6 місяців, заповнення анкети. Для отримання картки «Подія» необхідні поручителі. При оформлені даної картки "Подія" може бути відсутня довідка про доходи за умови, що особа отримує в банку заробітну плату або пенсію. Авторизація даних карточек проводилась керівниками відділень банків. Одна особа не може авторезовувати і видавати картки. Картку завести може будь який працівник, а авторизовувати тільки керівник відділення. Лімітні повноваження в даному випадку мав керівник банку №8. Авторизовувались картки в тому ж відділені, де оформлялись. ОСОБА_4 не могла авторизовувати картки, оскільки такі повноваження мав тільки керівник відділення.

В судовому засіданні свідок ОСОБА_21 суду пояснила, що в Мукачівському відділенні №8 Закарпатського РУ КБ "ПриватБанк" на посаді керівника відділення вона працювала з 2004 року по квітень 2007 року, після чого звільнилася за згодою сторін. Станом на травень 2005 року в цьому відділенні працювало п'ять чоловік. ОСОБА_4 працювала з нею в одному кабінеті на посаді кредитний експерт. Авторизовувати кредитні картки могла вона, заступник директора або начальник кредитного відділу. Кредитні справи оформляла ОСОБА_4 Кредитні справи зберігалися в бухгалтерії Західного регіонального управління. Коли картка була авторизована вона підписувала заяву-анкету, які приносила на підпис ОСОБА_4 Універсальні картки надсилались з Дніпропетровська і їх не потрібно авторизовувати. Перед виходом в декретну відпустку здавала кредитні справи ОСОБА_4 на підставі акту прийому-передачі. Ніхто не перевіряв здані кредитні справи. Вона була на лікарняному, коли ОСОБА_4 йшла у декретну відпустку і виконувала її обов'язки як керівника філії банку. При звільненні працівника всі кредитні справи передаються в бухгалтерію і їх перевіряє комісія.

В судовому засіданні свідок ОСОБА_51 пояснив, що ОСОБА_4 є його дружиною. В нього оформлена кредитна картка за місцем роботи. Він знімав кошти з кредитної картки дружини. Були випадки коли він знімав гроші коли підходили до нього сторонні особи і просили допомогти їм також зняти кошти з своїх карточек. Йому не відомо, які кредитні картки оформляла його дружина. У його дружини не було таких сум грошей, які б перевищували суму її доходів. Дружина не надавала йому кредитні картки для зняття коштів.

Вина підсудних ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в інкримінованих їм злочинах також підтверджується показами потерпілих : ОСОБА_23 (т.1, а.с.148), ОСОБА_20 (Т.1, а.с. 153), ОСОБА_13 (Т.6, а.с.60), ОСОБА_33 (Т.6, а.с.108), ОСОБА_25 (Т.8, а.с. 5); ОСОБА_26 (Т.8, а.с.45), ОСОБА_27 (Т.8, а.с. 9), ОСОБА_28 (Т.8, а.с .57), ОСОБА_8 (Т. 8, а.с. 57), ОСОБА_29 (Т.8, а.с. 33 ), ОСОБА_7 (Т.8, а.с.9), ОСОБА_6 (Т.8, а.с. 68), ОСОБА_14 (Т.8, а.с.48), ОСОБА_12 (Т.8, а.с.21), ОСОБА_30 (Т.8, а.с. 37), ОСОБА_15 (Т.8, а.с.61), ОСОБА_32 (Т.8, а.с.65), ОСОБА_41 (Т.2.1, а.с.3-4), ОСОБА_48 (Т.2.1, а.с. 14-15), ОСОБА_43 (Т.2.1, 35-37), ОСОБА_44 (Т.2.1, а.с. 40-41), ОСОБА_36 (Т.2.1, а.с. 43-45), ОСОБА_40 (Т.2.1, 50-51), ОСОБА_50 (Т.2.1, а.с. 53-54), ОСОБА_38 (Т.2.1, а.с. 59-60), свідків: ОСОБА_57 (Т. 1, а.с. 162), ОСОБА_61 (Т.7, а.с.80), ОСОБА_62(Т.5, а.с. 116), ОСОБА_55 (Т.3, а.с. 120), ОСОБА_17 (T.2, а.с. 36), ОСОБА_57 (Т.2.1, а.с. 5-6), які вони дали на досудовому слідстві та комплексом і інших зібраними у справі доказами, а саме:

- зверененнями директора Мукачівського відділення філії "Закарпатське РУ ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_63, згідно із яких випуск вказаних вище кредитних карток здійснювала співробітник Мукачівського відділення №8 ОСОБА_4, зняття коштів по даним карткам проходило через касу вказаного відділення, вдачу коштів проводила касир-операціоніст ОСОБА_5. Кредитні справи по вказаним клієнтам відсутні, відповідальність за збереження кредитних справ по

виданим карткам в Мукачівському відділенні №8 була покладена на ОСОБА_4 (т. №1-1 а.с. 49,72,85, 104, 119, 141, 147,152,161, 191,205,218,226,232);

- протоколом виїмки видаткових та прибуткових касових документів із офісу Мукачівського відділення №8 "ПриватБанку" (т.№3-1 а.с. 22);

- протоколом огляду речових доказів, а саме: видаткових документів на зняття готівки через касу та заяв на переказ готівки для поповнення картрахунків по картрахунках ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_41, ОСОБА_44, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_48, ОСОБА_45, ОСОБА_17 Г.1., ОСОБА_40, ОСОБА_48, ОСОБА_50, ОСОБА_49, ОСОБА_42, ОСОБА_43, з яких слідує, що на більшості видаткових ордерів на зняття готівки через касу підписи в графі „Підпис клієнта" взагалі відсутні, як і на більшості заяв на переказ готівки в графі "Підпис платника", а на частині таких документів підписи клієнтів підроблено, що спостерігається візуально при співставленні справжніх підписів клієнтів з підробленими підписами замість них, і не потребує експертного дослідження (т.№3-1 а.с. 76-85)

- копією книги обліку пластикових карт Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку за період 2005-2007 троків, з якої слідує, що саме ОСОБА_4 була відповідальною за ведення цієї книги ( яка відповідає юридичній назві "журнал видачі кредитних карт") з 12.05.2005 року до вересня 2006 року, саме нею здійснювалась видача кредитних карт і саме вона мала вносити відповідні записи у цю книгу щодо видачу карт клієнтам, але належним чином цю книгу не вела, записи про видачу карт за період з 28.04.2006 року по 15.09.2006 року в цій книзі взагалі відсутні, а записів про видачу

кредитних карт клієнтам ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_41, ОСОБА_44, ОСОБА_48, ОСОБА_45, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_50, ОСОБА_49, ОСОБА_42, ОСОБА_43,в цій книзі не відмічено (т.№3-1 а.с. 87-89);

- протоколом очної ставки між свідком ОСОБА_21 та обвинуваченою ОСОБА_4, в ході яких свідок ОСОБА_21 підтвердила, що оформленням кредитних справ вищевказаних клієнтів займалась саме ОСОБА_4, яка здійснювала випуск кредитних карт цим клієнтам, їх видачу та була відповідальною за ведення журналу видачі кредитних карт, а остання частково погодилась із показами свідка ОСОБА_21 і відмовилась від дачі подальших показів на підставі ст. 63 Конституції України (т.

№3-1 а.с. 170-172);

- виписками з картрахунків позичальників ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_41, ОСОБА_44, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_48, ОСОБА_45, ОСОБА_47, ОСОБА_40, ОСОБА_48, ОСОБА_50, ОСОБА_49, ОСОБА_42, ОСОБА_43 (т.№1-1 а.с.50-51,75, 88, 94, 106, 121, 142, 148, 153, 162, 194, 207, 220, 229, 232);

- розруківками відеофайлів, наданих "ПриватБанком", згідно із яких чоловіком обвинуваченої ОСОБА_4, ОСОБА_51 24.08.2006 року в період 16 години 34 хвилини по 16 годину 39 хвилин із одного і того ж банкомату із кредитних карток типу "Універсальна", оформлених на ім'я ОСОБА_50 та ОСОБА_49 було знято по 999,10 гривень із кожної картки, чим підтверджується, що обвинувачена ОСОБА_4 діяла незаконно по привласненню кредитних коштів

(т. №1-1 а.с. 197-200, 208-214);

- початковими матеріалами, що надійшли з Мукачівського відділення Закарпатського РУ ПриватБанку за №2366-19 від 16.03.2007 року, та матеріалами дослідчої перевірки за вказаними фактами зловживань з боку посадових осіб Мукачівського відділення №8 ПриватБанку (т.№1 а.с. 3-66, 81,98-101);

- завіреними копіями наказів про прийом на роботу та переміщення на інші посади ОСОБА_4 та ОСОБА_5 (т.№1 а.с. 68-80);

- внутрішніми довіреностями НОМЕР_53 та НОМЕР_52, якими ЗАТ КБ ПриватБанк уповноважує відповідно ОСОБА_5 та ОСОБА_4 здійснювати від імені ПриватБанку певні дії, тобто, надає їм ліміт повноважень, а саме, ОСОБА_5 здійснювати прихідно-касові операції по кредитних картках, а ОСОБА_4 приймати рішення щодо надання кредитних карт фізичним особам (т.№1 а.с. 82-97, 124-134)

- наказом ПриватБанку №494 від 23.05.2003 року "Про актуалізацію порядку видачі готівки по пластикових картах" та додатком №1 до вказаного наказу - "Інструкцією по безпеці виконання прихідно-розхідних операцій з пластиковими картами...", згідно яких обов"язковими умовами процесу видачі готівки по пластикових картах у відділеннях підрозділів банку є ідентифікація клієнта, його присутність біля каси, підписання ним розхідних чи видаткових документів, перевірка справжності карти та видача готівки з належним оформленням платіжного документу та перевіркою подібності підпису клієнта на чеку з підписом на зворотній стороні карти, в порушення яких у 2006 році діяла касир-операціоніст ОСОБА_5 (т.№1 а.с. 72-81);

- наказом ПриватБанку №С-89 від 24.05.2005 року "Про введення спрощеної форми заключения Договору" та додатками до нього, згідно яких передбачено спрощену форму укладення договору з банком для отримання карт "Подія", "Універсальна" та інших. При цьому клієнтом в банку заповняється в присутності кредитного працівника заявка на кредит, кредитний працівник перевіряє правильність заповнених даних, ідентифікує клієнта згідно з діючим порядком, вимагає необхідний для отримання кредиту пакет документів, визначає можливий ліміт кредиту та передбачає умови відмови у видачі кредитів,

в порушення яких у 2006 році діяла спеціаліст з обслуговування фізичних осіб ОСОБА_4 (т.№1 ах. 82-106);

- наказом ПриватБанку №1273 від 15.07.2005 року "Про зміну процедури оформлення та активації кредитних карт" та додатків до нього, згідно яких передбачено порядок оформлення та активації кредитних карт, передбачено розмежування функцій менеджера та експерта, розписано роль "контролера" та порядок операції "видача карти", передбачено порядок обліку, зберігання та знищення платіжних карт, ведення журналу видачі платіжних карт, в порушення яких у 2006 році діяла спеціаліст з обслуговування фізичних осіб ОСОБА_4 (т.№1 а.с. 107-112);

- наказом ПриватБанку №1654 від 19.11.2004 року "Про порядок введення кредитного карточного продукту "Подія" та додатками до нього, згідно яких передбачено порядок оформлення таких кредитів, порядок приймання документів, контакт з клієнтами, вивчення їх особи,, прийняття рішення по кредиту, правила користування кредитними картами, встановлення клієнтам можливих лімітів кредиту, в порушення яких у 2006 році діяла спеціаліст з обслуговування фізичних осіб ОСОБА_4(т.№1 а.с. 113-124);

- наказом ПриватБанку №1238 від 28.11.2003 року "Про введення проекту "Кредитна карта "Універсальна" та додатками до нього, згідно яких передбачено порядок надання карт "Універсальна" співробітникам банку та клієнтам банку, передбачено порядок оформлення цього продукту, при якому клієнту повідомляється про можливість видачі йому карти, з ним укладається договір в формі анкети-заяви, витребовується його фото, проходить введення договору в систему Приват 48, далі проходить виготовлення карти, а опісля - процедура видачі клієнту карти, в порушення яких у 2006 році діяла спеціаліст з обслуговування фізичних осіб ОСОБА_4 (т.№7 а.с. 9-22);

- протоколами огляду речових доказів, а саме: пакетів документів на отримання кредитних карт "Подія" клієнтами ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_22, ОСОБА_18 та ОСОБА_34, з яких слідує, що у вказані документи внесено завідомо неправдиві дані про фінансовий стан позичальників, про наміри використання кредитних коштів, на вказаних документах підроблено підписи позичальників і невстановленими особами від їх імені заповнено тексти необхідних документів. Крім цього, візуально спостерігається, що майже на всіх цих документах дата заповнення документу (чи то заяви на кредит, чи то заяви про доходи, чи то експрес-перевірки, чи то "опросника") виконана іншим почерком та шариковою ручкою зовсім іншого кольору, ніж заповнено сам текс документу та проставлено підписи під цими документами, що не потребує експертного дослідження. Вказане підроблення документів може свідчити лише про те, що ці документи були підготовлені заздалегідь з наміром їх подальшого використання у злочинних цілях, а дата на цих документах ставилась уже безпосередньо в день, коли пакети документів були подані на авторизацію, були авторизовані та була здійснена незаконна видача коштів з картрахунків вказаних клієнтів через касу банку без участі самих клієнтів (т.№3 а.с. 18-22, т.№7 а.с. 141-142);

- протоколами огляду речових доказів, а саме: пакетів документів на отримання кредитних карт клієнтами ОСОБА_13 та ОСОБА_28, які належним чином не оформлені, тобто, заяви на кредит клієнтами не підписані та не заповнені (т.№7 а.с. 170-171);

- протоколами огляду речових доказів, а саме: видаткових документів на зняття готівки через касу та заяв на переказ готівки для поповнення картрахунків по картрахунках ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_22, ОСОБА_18, ОСОБА_34, ОСОБА_13, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_28, ОСОБА_27 та ОСОБА_34, з яких слідує, що на більшості видаткових ордерів на зняття готівки через касу підписи в графі "Підпис клієнта" взагалі відсутні, як і на більшості заяв на переказ готівки в графі "Підпис платника", а на частині таких документів підписи клієнтів підроблено, що спостерігається візуально при співставленні справжніх підписів клієнтів з підробленими підписами замість них, і не потребує експертного дослідження (т.№3 а.с. 24-25, т.№7 а.с. 133-139);

- протоколом огляду речового доказу, а саме: книги обліку пластикових карт Мукачівського відділення №8 Закарпатського РУ ПриватБанку за період 2005-2007 троків, з якої слідує, що саме ОСОБА_4 була відповідальною за ведення цієї книги ( яка відповідає юридичній назві "журнал видачі кредитних карт") з 12.05.2005 року до вересня 2006 року, саме нею здійснювалась видача кредитних карт і саме вона мала вносити відповідні записи у цю книгу щодо видачу карт клієнтам, але належним чином цю книгу не вела, записи про видачу карт за період з 28.04.2006 року по 15.09.2006 року в цій книзі взагалі відсутні, а записів про видачу кредитних карт клієнтам ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_22, ОСОБА_18, ОСОБА_34, ОСОБА_13, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_28, ОСОБА_27 та ОСОБА_34 в цій книзі не відмічено (т.№3 а.с. 24-35);

- протоколами очних ставок між потерпілими ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_22 та ОСОБА_18 з одного боку та свідком ОСОБА_17 з другого боку, в ході яких потерпілі підтвердили свої покази і ОСОБА_17 визнала, що забирала у них паспорти громадянина України і довідки про присвоєння

ідентифікаційного номера без вказання справжньої причини забирання від тих документів (т.№2 а.с. 136-150);

- протоколами очних ставок між потерпілими ОСОБА_23 та ОСОБА_22 з одного боку та свідком ОСОБА_24, в ході яких потерпілі підтвердили, що не отримували кредитних коштів та й взагалі не оформляли кредитів у банку (т.№1 а.с. 178-183);

- протоколами очних ставок між свідком ОСОБА_21 та обвинуваченою ОСОБА_4, в ході яких свідок ОСОБА_21 підтвердила, що оформленням кредитних справ вищевказаних клієнтів займалась саме ОСОБА_4, яка здійснювала випуск кредитних карт цим клієнтам, їх видачу та була відповідальною за ведення журналу видачі кредитних карт, а остання відмовилась від дачі свідчень (т.№2 а.с. 170-172, т.№6 а.с. 172-176);

- протоколами очних ставок між обвинуваченою ОСОБА_5 та обвинуваченою ОСОБА_4, в ході яких ОСОБА_5 підтвердила, що по просьбі чи вказівці ОСОБА_4 здійснювала видаткові та прихідні операції через касу без участі клієнтів, в тому числі й стосовно вищевказаних клієнтів, а також показала, що в багатьох випадках ОСОБА_4 забирала готівку з каси замість клієнтів при проведенні таких операцій через касу (т.№2 а.с. 177-179, т.: а.с. 94-96);

- протоколом очної ставки між обвинуваченою ОСОБА_5 та свідком ОСОБА_21, в ході якої ОСОБА_5 підтвердила свої покази (т.№6 а.с. 97-100);

- протоколом очної ставки між обвинуваченою ОСОБА_4 та свідком ОСОБА_17, в ході якої ОСОБА_17 підтвердила свої покази щодо передачі паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційних номерів гр.-н ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_22 та ОСОБА_18 саме ОСОБА_4 на її просьбу (т.№2 а.с. 173-176);

- протоколами очних ставок між потерпілими ОСОБА_23, ОСОБА_20 та ОСОБА_34 з одного боку та обвинуваченою ОСОБА_4 з другого боку, в ході яких потерпілі підтвердили, що не звертались в банк за отриманням кредитів і не отримували кредитних коштів в касі банку (т.№6 а.с. 163-171);

- протоколом очної ставки між обвинуваченою ОСОБА_4 та потерпіли ОСОБА_13, в ході якої останній підтвердив свої покази, що відмовився від випущеної на його ім'я кредитної карти, ніяких документів не підписував у банку і кредитних коштів не отримував, а ОСОБА_4 при цьому відмовилась давати свідчення (т.№6 а.с. 160-162);

· висновками проведеної по справі почеркознавчої експертизи №647 від 26.06.2006 року, згідно якої на одному документі кредитної справи позичальника ОСОБА_20 проставлено підпис саме ОСОБА_4, а не іншою особою, а документи кредитних справ позичальників ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_22 та ОСОБА_18 ймовірно заповнені та підписані не ними (т.№4 а.с. 11-169);

· виписками з картрахунків позичальників ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_22, ОСОБА_18, ОСОБА_34 та ОСОБА_34 (т.№3 а.с. 40-44,145, т.№5 а.с. 127);

· клієнтськими виписками з картрахунків по договорах з клієнтами ОСОБА_13, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_28 та ОСОБА_27 (т.№5 а.с. 4, 15, 19, 29, 35,45, 85, 87, 101, 123,131,134, 137, 139, 142, 145, 148, 153);

· повідомленнями з ПриватБанку від 25.05.2007р. за №1459/12 та №7462-15 від 19.07.2007 року щодо поповнення коштів через касу Мукачівського відділення №8 ПриватБанку 20.03.2006р., 05.05.2006р., 18.05.2006р. та 05.07.2006р., з яких слідує, що в ці дні, коли знімались кошти в повній сумі з картрахунків ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_22, ОСОБА_18, ОСОБА_34, ОСОБА_34 та ОСОБА_13 поповнення коштів на інші картрахунки проходило на значно менші суми, ніж суми, які знімались з вказаних картрахунків і операції по поповненню коштів в абсолютній більшості були здійснені до операцій по видачі готівки з картрахунків вищевказаних клієнтів, тобто, майже всі видаткові операції були здійснені після 16 год., а то й після закінчення робочого часу, як це було здійснено по картрахунках ОСОБА_34 та ОСОБА_34, що тим самим спростовує покази ОСОБА_5 про те, що зняті з картрахунків кошти без участі клієнтів зразу ж йшли на поповнення інших картрахунків (т.№2 а.с. 43, т.№6 а.с. 119-149);

- інформацією з ПриватБанку за №2610/13 від 19.07.2007р., згідно якої за даними програмного комплексу "Приват 48" угоди з клієнтами ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_22, ОСОБА_18, ОСОБА_34, ОСОБА_13, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_7, ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_28, ОСОБА_27 та ОСОБА_34 заводила саме ОСОБА_4 і саме нею було здійснено видачу кредитних карт цим клієнтам

Оцінив всі докази в їх сукупності, суд приходить до висновку, що вина підсудної ОСОБА_4 кваліфікована досудовим слідством за ч. 3 ст. 357 КК України, кваліфікуючими ознаками якого є: незаконне заволодіння будь-яким способом паспортом або іншим важливим особистим документом та по ч. 1 ст. 366 КК України, за кваліфікуючими ознаками якого є: службове підроблення, тобто внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих

відомостей, а також складання завідомо неправдивих документів в судовому засіданні повністю підтверджено.

Однак суд вважає, що обвинувачення передбачене ч. 4 ст. 191 КК України, кваліфікуючими ознаками якого є: заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб, вчинене у великих розмірах, слід перекваліфікувати на ч. 3 ст. 191 КК України, оскільки змови підсудних в судовому засіданні доведено не було і враховуючи часткове відшкодування заподіяної шкоди на досудовому слідстві.

Дії підсудної ОСОБА_5 слід перекваліфікувати з ч. 4 ст. 191 КК України, на ч. 1 ст. 197 КК України, як порушення обов'язків щодо охорони майна, тобто неналежне виконання особою, якій доручено зберігання чужого майна, своїх обов'язків, якщо це спричинило тяжкі наслідки.

Суд вважає, що в судовому засіданні не здобуто підтвердження вчинення саме підсудними деяких епізодів, які ім. інкриміновані досудовим слідством, а саме.

1. Кредитні справи, а також активацію кредитних карт на ОСОБА_26 на суму 1 812 грн., ОСОБА_28 на суму 1813 грн., ОСОБА_31 на суму 990 грн. проводила завідувач відділення філії №8 ЗАТ "ПриватБанку" ОСОБА_21

2. В судовому засіданні встановлено, що оформлення кредитних справ з подальшою активацією кредитних карток на громадян ОСОБА_22 на суму 4000 грн, ОСОБА_40, на суму 5000 грн., ОСОБА_41 на суму 2000 грн., ОСОБА_36 на суму 2000 грн., проводила їхня знайома громадянка ОСОБА_17, відносно якої виділена кримінальну справу в окреме провадження, та яка знаходиться в розшуку, через невідомих їм працівників "ПриватБанку". Доказів які б свідчили про причетність підсудних по вказаним епізодам в судовому засіданні не здобуто.

3. В судовому засіданні також встановлено факти оформлення та отримання кредитних коштів наступними громадянами : ОСОБА_55 на суму 4000 грн., ОСОБА_56. на суму 4000 грн., ОСОБА_34 на суму 4000 грн., ОСОБА_33 на суму 4000 грн., ОСОБА_17 на суму 4000 грн., ОСОБА_64 на суму 4000 грн., ОСОБА_30 на суму 4000 грн., ОСОБА_65 на суму 4000 грн., ОСОБА_66 на суму 4000 грн., ОСОБА_34 на суму 4000 грн., ОСОБА_47 на суму 4000 грн. та ОСОБА_48 на суму 4000 грн.

А тому суд вважає, що по даним епізодам підсудних слід виправати за відсутністю доказів, а суму цивільного позову зменшити на вказані суми, а саме на 88 625 грн.

При обрані виду і розміру покарання суд враховує характер і ступінь суспільної небезпечності злочинів, всі обставини справи, особу підсудних. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 раніше до кримінальної відповідальності не притягались. По місцю роботи ОСОБА_4 характеризується негативно, а ОСОБА_5 характеризується позитивно по місцю проживання характеризуються позитивно (т.№1 а.с. 122, т.№7 а.с. 41, 48, 50). У ОСОБА_4 на утриманні одна неповнолітня дитина.

Обставинами, що обтяжують кримінальну відповідальність ОСОБА_4 та ОСОБА_5 суд вважає вчинення злочину повторно.

Обставин, що пом'якшують кримінальну відповідальність ОСОБА_4 та ОСОБА_5 суд не вбачає.

Підсудними добровільно відшкодовано як до порушення кримінальної справи так і під час розслідування на загальну суму 30500 гривень.

Враховуючи викладене, суд вважає, що перевиховання засуджених при таких обставинах справи можливе без ізоляції їх від суспільства.

Виходячи з наведеного, керуючись ст. .ст. 323, 324 КПК України, суд -

засудив:

ОСОБА_4 визнати винною за ст. ст. 366 ч.1, 357 ч. З, 191 ч. 3 КК України і призначити їй покарання:

· за ст. 366 ч. 1 КК України до двох років обмеження волі;

· за ст. 357 ч. 3 КК України до одного року обмеження волі;

· за ст. 191 ч. 3 КК України до трьох років позбавлення волі, з позбавлення права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю в банківській сфері строком на один рік.

На підставі ст. 70 КК України, за сукупністю злочинів шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим остаточно до відбуття ОСОБА_4 призначити три роки позбавлення волі з позбавлення права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю в банківській сфері строком на один рік.

На підставі ст. 75 КК України, звільнити ОСОБА_4 від відбування призначеного їй покарання, якщо вона протягом одного року не вчинить нового злочину і виконає покладені на неї обов'язки.

На підставі ст. 76 КК України на засуджену ОСОБА_4 покласти такі обов'язки:

1) не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально виконавчої системи.

До вступу вироку в законну силу запобіжний захід відносно ОСОБА_4 залишити попередній - підписку про невиїзд.

ОСОБА_5 за ст. 357 ч. 1 КК України до штрафу в розмірі тридцять неоподаткованих мінімумів доходів громадян, а саме на 510 (п'ятсот десять) грн.

До вступу вироку в законну силу запобіжний захід відносно ОСОБА_5 залишити попередній - підписку про невиїзд.

Речові докази залишити при матеріалах справи.

Судові витрати по справі за проведення почеркознавчої експертизи в розмірі 1 801,32 грн. (Т.4, а.с. 10) стягнути з ОСОБА_4 та ОСОБА_5, на користь отримувач платежу : НДЕКЦ при УМВ України в Закарпатській області Код ЄДРПОУ 25575144 Банк - УДК в Закарпатській області МФО -812016, р/р 35224002000411 з відміткою щодо призначення платежу " За виконання експертизи".

Цивільний позов по справі задовольнити частково.

Стягнути на користь ЗАТ "ПриватБанк" з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 заподіяну матеріальну шкоду в розмірі 41000 (сорок одна тисяча) грн. 08 коп.

Вирок оголошено і може бути оскаржено на протязі 15-ти діб з моменту його оголошення через цей суд в апеляційний суд Закарпатської області.