Вирок № 39419118, 28.05.2013, Соснівський районний суд м. Черкас

Справа № 1-207-2012 року

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21 лютого 2013 року Соснівський районний суд м. Черкаси в складі:

головуючого - судді Грабовий П.С.

при секретарі - Маламуж Н.В.

з участю прокурора - Журба В.В.

з участю адвокатів - ОСОБА_1, ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Черкаси кримінальну справу про обвинувачення:

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м. Київ, українця, громадянина України, освіта вища, не одруженого, не працюючого, прож. АДРЕСА_2, раніше судимого Придніпровським районним судом м. Черкаси від 30.03.2009 року за ч. 3 ст. 212, ч. 2 ст. 366 КК України до п'яти років позбавлення волі, в скоєнні злочинів передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст. 28, ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України,-

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_5, уродженця м. Черкаси, українця, громадянина України, освіта середня, не одруженого, працюючого директором ТОВ «Промконструкція», раніше не судимого, зареєстрованого АДРЕСА_3, прож. АДРЕСА_1 в скоєнні злочинів передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст. 28, ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України,-

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_10, уродженки м. Сміла, Черкаської області, українки, громадянки України, освіта незакінчена вища, не одруженої, маючої на утриманні двох неповнолітніх дітей, тимчасово не працюючої, раніше не судимої, мешкає: АДРЕСА_1, в скоєнні злочинів передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст. 28, ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України, -

В С Т А Н О В И В :

Підсудні ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, у листопаді 2007 року, діючи спільно, умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами Закритого акціонерного товариства «Акцент-банк» для чого ОСОБА_3, організував, а ОСОБА_4 та ОСОБА_5 підтримали пропозицію ОСОБА_3 увійшли до складу створеної ним стійкої організованої злочинної групи, для спільного вчинення злочинів корисної спрямованості, а також надання законного статусу (легалізації) здобутим злочинним шляхом грошовим коштам, протягом тривалого часу.

Так, працюючи над створенням злочинної групи ОСОБА_3 провів бесіду з ОСОБА_4, до якого довів план своїх дій направлених на створення організованої групи погодивши з останнім її склад та вирішивши при цьому, що до складу групи необхідно залучити співмешканку ОСОБА_4- ОСОБА_5. Після цього ОСОБА_3 особисто зустрівся з ОСОБА_5, довів до її відому розроблений ним план вчинення шахрайських дій і умовив її увійти до створеної ним організованої групи.

Згідно розробленого ОСОБА_3 та погодженого всіма учасниками групи плану, схема заволодіння коштами ЗАТ «Акцент-банк» полягала в наступному: в приміщенні ТОВ «Промконструкція» розташованого за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянського, 149, в якій співзасновником і менеджером є ОСОБА_4, відкрити точку споживчого кредитування населення Закритого акціонерного банку «Акцент-банк», попередньо домовитись з директором Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» ОСОБА_7, про працевлаштування на посаду спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Черкаської регіональної дирекції вказаного банка ОСОБА_5, кандидатура якої була запропонована ОСОБА_4

Після створення відповідних умов для вчинення злочинів, ними планувалося оформляти на підставних осіб з використанням підроблених довідок про доходи кредити на придбання в ТОВ «Промконструкція» товарів різного асортименту, а саме: запчастин до автомобілів, меблевих гарнітурів, при цьому товар замовникам не поставляти, а кредитні кошти перераховані ЗАТ «Акцент-банком» на рахунок ТОВ «Промконструкція» переводити в готівку шляхом подальшого перерахуванням на розрахункові рахунки суб'єктів підприємницької діяльності - приватних підприємців ОСОБА_8, ОСОБА_9, від імені яких господарську діяльність здійснювала ОСОБА_10. Згідно домовленості, яка існувала між ОСОБА_4 та ОСОБА_10, остання в разі надходження усної заявки про анулювання поставки товару на адресу ТОВ «Промконструкція», повинна була повернути йому гроші переведені в готівку. З отриманих коштів, згідно домовленості між учасниками організованої групи, основну суму отримував ОСОБА_3, а ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 - 2 % від суми кожного кредиту.

З метою реалізації спільного умислу на вчинення шахрайських дій в складі організованої групи, ОСОБА_3 домовився зі своїм знайомим ОСОБА_7, який будучи зацікавленим в розширенні мережі рекламно-інформаційних пунктів Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» погодився на відкриття чергового пункту в приміщенні ТОВ «Промконструкція», який був розташований на території бази ОПС і стажування з подальшим призначенням на посаду спеціаліста РІП ЗАТ «Акцент-банк» ОСОБА_5.Після цього між ТОВ «Промконструкція» і ЗАТ «Акцент-банк» було підписано угоду про співпрацю. На виконання підписаної угоди про співпрацю Черкаською регіональною дирекцію ЗАТ «Акцент-банк» в приміщенні ТОВ «Промконструкція» по вул. Смілянській, 149 в м. Черкаси було відкрито пункт зі споживчого кредитування населення вищевказаним банком. Протягом листопада-грудня 2007 року ОСОБА_5 проходила стажування на посаді спеціаліста рекламно-інформаційного пункту ЗАТ «Акцент-банк». Згідно наказу №31 від 14.01.2008 року ОСОБА_5 призначено на посаду спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» .

ОСОБА_3 згідно попередньо розробленого ним єдиного плану з розподілом ролей та функцій учасників групи, спрямованих на досягнення єдиного злочинного результату відомого та схваленого всіма учасниками злочинної групи, являючись організатором та активним учасником даної групи виконував наступні функції: здійснення повного керівництва діяльністю її членів; визначення чіткої ролі кожного з них та координування їх дій при підготовці і безпосередньому вчиненні злочинів; здійснення підбору членів групи та об'єднання їх під своїм керівництвом; розроблення плану вчинення злочинів, з яким були ознайомлені всі учасники організованої групи, та який був ними схвалений, а також спрямування діяльності учасників злочинної групи на досягнення єдиного злочинного результату; сприяння вирішенню питання про призначення на посаду менеджера рекламно-інформаційного пункту ЗАТ «Акцент-банк»; розподілення ролей між учасниками групи та керування їх діями під час вчинення злочинів; відшукування осіб, які бажали отримати кредити; виготовлення підроблених довідок про доходи; безпосередня участь у вчиненні злочинів; розподіл грошових коштів, здобутих злочинним шляхом між учасниками злочинної групи.

ОСОБА_4 виявивши можливість вчиняти злочини у складі організованої групи разом з ОСОБА_3, прийняв активну участь у її створенні і будучи активним учасником даної групи, за погодженням з ОСОБА_3, у відповідності з відведеною йому роллю виконував в ній наступні функції: залучення ОСОБА_5 до складу злочинної групи; виписування фіктивних рахунків фактур на придбання товарів; виписування фіктивних видаткових накладних про отримання товару ; підшукування приватних підприємців на розрахункові рахунки яких перераховувались кредитні кошти, переведення безготівкових коштів які надходили на рахунок ТОВ «Промконструкція» в готівку шляхом подальшого перераховування коштів на розрахункові рахунки приватних підприємців ОСОБА_8, ОСОБА_9 та ОСОБА_4

ОСОБА_5 виявивши можливість вчиняти злочини у складі організованої групи, у відповідності з відведеною їй роллю виконувала в ній наступні функції, а саме: оформлення кредитних справ на осіб, які виявляли бажання отримати кредити в ЗАТ «Акцент-банк» без довідок про доходи; надання допомоги у заповненні документів для позитивного вирішення питання щодо отримання кредиту; участь у обговоренні плану вчинення злочинів;- безпосередня участь у вчиненні злочинів.

Таким чином, ОСОБА_3 будучи активним учасником організованої ним групи, діючи спільно та узгоджено з іншими її учасниками - ОСОБА_4. та ОСОБА_5, під керівництвом ОСОБА_3 з єдністю намірів та метою особистого збагачення кожного з учасників групи, в період часу з 24.12.2007 року по 25 лютого 2008 року вчинив ряд злочинів, за наступних обставин:

Так, ОСОБА_3 діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк» діючи відповідно до відведеної йому ролі 24 грудня 2007 року приніс до приміщення пункту із споживчого кредитування населення ЗАТ «Акцент-банк» розташованого в приміщенні ТОВ «Промконструкція» за юридичною адресою м. Черкаси, вул. Смілянська, 149 паспорт громадянина України та ідентифікаційний код на прізвище ОСОБА_11, який згідно лікарського свідоцтва про смерть № 1312 від 22.11.2006 року помер 10.11.2006 року, про що було відомо ОСОБА_3, після чого він в присутності ОСОБА_4 та ОСОБА_5 заповнив в електронному та паперовому вигляді анкету та заяву позичальника ABCWRCO 2220003 та договір про банківські послуги від 24 грудня 2007 року, в якій розписався від імені ОСОБА_11, а ОСОБА_5, яка в той час проходила стажування на посаді спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» зробила відмітку в перелічених документах, що нею правильність та достовірність інформації перевірена особисто, ідентифікація позичальника проведена, після чого поставила свій підпис.

ОСОБА_3 маючи в електронному вигляді бланк довідки про доходи фірми приватного підприємства «Аміда», виготовив на комп'ютері, що знаходився в приміщенні ТОВ «Промконструкція», по вул. Смілянська, 149 в м. Черкаси, з метою введення в оману працівників банку, довідку про доходи, в якій вказав, що ОСОБА_11 працює на посаді менеджера зі збуту ПП «Аміда» і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 2 500 грн., і в цілому з червня по листопад 2007 року отримав заробітну плату в сумі 15 000 грн. Після чого, виконуючи відведену йому роль, ОСОБА_4, під виглядом здійснення господарської діяльності, з метою позитивного вирішення питання, щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів в сумі 15 602 грн. 40 коп., які свідчили про нібито придбання автомобільних покришок з камерами та акумулятора виписав фіктивний рахунок-фактуру № СФ-0000348 від 22 грудня 2007 року на загальну суму разом з ПДВ - 17 184.00 грн. та видаткову накладну № РН-0000305 від 24 грудня 2007 року в якій розписався від імені ОСОБА_12 в графі «відвантажив», в графі «отримав» товар від імені ОСОБА_11 розписався ОСОБА_3, після чого на перелічені документи поставив печатку ТОВ «Промконструкція».

ОСОБА_5, оформлені таким чином документи в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи віднесла до Черкаського регіонального відділення ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки і подальшого направлення до центрального офісу ЗАТ «Акцент-банк». Надалі службові особи ЗАТ «Акцент-Банк» вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, 25 грудня 2007 року перерахували на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» кошти в сумі 14 184 гривень., якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої власні потреби.

Вони ж, діючи спільно, умисно, продовжуючи свої злочинні дії, в складі організованої групи, на виконання єдиного злочинного плану, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк» діючи відповідно до відведеної кожному ролі в січні 2008 року, не маючи наміру виконувати зобов'язання ОСОБА_3 привів до приміщення із споживчого кредитування населення ЗАТ «Акцент-банк» розташованого в приміщенні ТОВ «Промконструкція» за юридичною адресою м. Черкаси, вул. Смілянська, 149, свого знайомого ОСОБА_14, який бажаючи отримати кредит в цій банківській установі, надав паспорт громадянина України та ідентифікаційний код на прізвище ОСОБА_14, після чого, в його присутності ОСОБА_5 перебуваючи офіційно на посаді спеціаліста рекламно-інформаційного пункту ЗАТ «Акцент-банк», заповнила в електронному та паперовому вигляді анкету та заяву позичальника ABCWRCO 2220022 та договір про банківські послуги від 17 січня 2008 року, в якій розписався останній, після чого ОСОБА_5 в перелічених документах зробила відмітку, що нею правильність та достовірність інформації перевірена особисто, ідентифікація позичальника проведена і поставила свій підпис.

На виконання спільного плану, згідно відведеної кожному ролі, ОСОБА_3, маючи в електронному вигляді бланк довідки про доходи ТОВ «Черкасипакгруп», директором та засновником якого він являвся на момент вчинення злочину, виготовив на комп'ютері, що знаходився в приміщенні ТОВ «Промконструкція», по вул. Смілянська, 149 в м. Черкаси, довідку про доходи в якій вказав, що нібито ОСОБА_14 працює в ТОВ «Черкасипакгруп» на посаді начальника транспортного відділу і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 2 800 грн., а з липня по грудень 2007 року отримав заробітну плату всього в сумі 16800 грн. і розписався за директора і бухгалтера вказаного підприємства. Надалі ОСОБА_4 виконуючи відведену йому роль під виглядом здійснення господарської діяльності, з метою позитивного вирішення питання щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів виписав фіктивний рахунок фактуру № СФ-000052 від 17 січня 2008 року на загальну суму разом з ПДВ-19 900 грн. та видаткову накладну № РН-0013 від 17 січня 2008 року, які свідчили про нібито придбання двигуна, в якій в графі «відвантажив» розписався від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12, після чого на перелічені документи поставив печатку товариства.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної їй ролі ОСОБА_5, оформлені таким чином документи на отримання кредиту, в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки і подальшого направлення до центрального офісу вказаного банку. Надалі 17 січня 2008 року службові особи ЗАТ «Акцент-Банк» вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, перерахували на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 17 910 грн., якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої власні потреби. При цьому ОСОБА_14 повідомили, що у наданні йому споживчого кредиту керівництвом Закритого акціонерного товариства «Акцент-банк» відмовлено.

Вони ж, діючи спільно, умисно, продовжуючи свої злочинні дії, в складі організованої групи, на виконання єдиного злочинного плану, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк», діючи відповідно до відведеної кожному з них ролі, в лютому 2008 року не маючи наміру на виконання зобов'язань, коли ОСОБА_3 привів до приміщення із споживчого кредитування населення ЗАТ «Акцент-банк» розташованого в приміщенні ТОВ «Промконструкція» за юридичною адресою м. Черкаси, вул. Смілянська, 149, ОСОБА_15, якого ОСОБА_4 та ОСОБА_5 представив як ОСОБА_16. Останній бажаючи отримати кредит, надав паспорт громадянина України та ідентифікаційний код на ім'я свого брата ОСОБА_16, після чого в їх присутності ОСОБА_5, перебуваючи офіційно на посаді спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» заповнила в електронному та паперовому вигляді анкету та заяву позичальника ABCWRCO 2220049 та договір про банківські послуги від 07 лютого 2008 року про надання кредиту в сумі 27 110 грн.19 коп., в якій ОСОБА_15 розписався за свого брата, після чого ОСОБА_5 зробила відмітку в перелічених документах, що нею правильність та достовірність інформації перевірена особисто, ідентифікація позичальника проведена, і поставила свій підпис.

ОСОБА_3 з метою введення в оману працівників банку маючи типовий бланк довідки про доходи фірми МВТП «Афіна», на якій мався відбиток печатки вказаного підприємства, виготовив довідку, в якій вказав, що нібито ОСОБА_16 працює в МВТП ПП «Афіна» на посаді оператора, і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 2 800 грн., а з серпня 2007 року по січень 2008 року отримав заробітну плату всього в сумі 16800 грн. В виготовленій довідці поставив свій підпис від імені директора та бухгалтера вище вказаного підприємства.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної йому ролі, ОСОБА_4 під виглядом здійснення господарської діяльності з метою позитивного вирішення питання щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів, які свідчили про нібито придбання комплекту меблевого гарнітуру виписав фіктивний рахунок фактуру №СФ-0078 від 07.02.2008 року на загальну суму разом з ПДВ - 26 700 грн., та фіктивну видаткову накладну № РН-00038 від 07.02.2008 року, потім в графі «відвантажив» розписався від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12, в графі «отримав» від імені ОСОБА_16 розписався ОСОБА_15, на перелічених документах ОСОБА_4 поставив печатку ТОВ «Промконструкція».

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної їй ролі, ОСОБА_5, оформлені таким чином документи на отримання кредиту в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки і подальшого направлення їх до центрального офісу вказаного банку. Надалі 07.02.2008 року службові особи ЗАТ «Акцент-Банк» вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, перерахували на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 23 700 грн., якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої потреби, при цьому ОСОБА_15 повідомили, що у наданні йому споживчого кредиту керівництвом ЗАТ «Акцент-банк» відмовлено.

Вони ж, діючи спільно, умисно, продовжуючи свої злочинні дії, в складі організованої злочинної групи, на виконання єдиного злочинного плану, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк», діючи відповідно до відведеної ролі кожному, в лютому 2008 року, не маючи наміру виконувати зобов'язання, коли ОСОБА_3 привів до приміщення зі споживчого кредитування населення ЗАТ «Акцент-банк» розташованого в приміщенні ТОВ «Промконструкція» за юридичною адресою м. Черкаси, вул. Смілянська, 149, ОСОБА_18. Останній бажаючи отримати кредит, надав паспорт громадянина України та ідентифікаційний код на своє прізвище, після чого в його присутності ОСОБА_5 перебуваючи офіційно на посаді спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк», заповнила в електронному та паперовому вигляді анкету та заяву позичальника ABCWRCO 2220049 та договір про банківські послуги від 13 лютого 2008 року про надання кредиту в сумі 26 309 грн. 47 коп., в якій розписався за себе, після чого ОСОБА_5 зробила відмітку, що нею правильність та достовірність інформації перевірена особисто, ідентифікація позичальника проведена, і поставила свій підпис.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної кожному ролі ОСОБА_3 з метою введення в оману працівників банку, маючи в електронному вигляді бланк довідки про доходи приватного підприємства «Аміда», виготовив на комп'ютері, що знаходився в приміщенні ТОВ «Промконструкція», по вул. Смілянська, 149, в м. Черкаси, фіктивну довідку про доходи, в якій вказав, що нібито ОСОБА_18 працює в ПП «Аміда» на посаді водія, і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 3500грн., а з серпня 2007 року по січень 2008 року заробітну плату всього в сумі 21 000 грн. В виготовленій довідці розписався за директора та бухгалтера вказаного підприємства.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної кожному ролі, ОСОБА_4 під виглядом здійснення господарської діяльності з метою позитивного вирішення питання щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів на придбання двигуна (220л/с) автомобіля «Камаз» виписав фіктивний рахунок фактуру №СФ-0407 від 13.02.2008 року на загальну суму разом з ПДВ - 26 000 грн., в якій в графі «виписав» розписалась невстановлена досудовим слідством особа, фіктивну видаткову накладну № РН-0020 від 15.02.2008 року, які свідчили про нібито придбання двигуна на автомобіль «Камаз», в графі «відвантажив» розписався він від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12 і на перелічених документах поставив печатку товариства.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної кожному учаснику організованої злочинної групи ролі, ОСОБА_5 оформлені таким чином документи в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи надалі віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки і подальшого направлення їх до центрального офісу вказаного банку.

Надалі 13.02.2008 року службові особи ЗАТ «Акцент-Банк», вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, перерахували на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 23 000 грн., якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої потреби, при цьому повідомивши ОСОБА_18 про те, що у наданні йому споживчого кредиту відмовлено.

Вони ж, діючи спільно, умисно, продовжуючи свої злочинні дії, в складі організованої злочинної групи, на виконання єдиного злочинного плану, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк» діючи відповідно до відведеної кожному ролі в лютому 2008 року, не маючи заздалегідь наміру виконувати зобов'язання щодо поставки двигуна, ОСОБА_3 привів ОСОБА_19 до приміщення зі споживчого кредитування населення ЗАТ «Акцент-банк» розташованого в приміщенні ТОВ «Промконструкція» за юридичною адресою м. Черкаси, вул. Смілянська, 149. Останній бажаючи отримати кредит на придбання двигуна, надав паспорт громадянина України та ідентифікаційний код на своє прізвище, після чого в його присутності ОСОБА_5 перебуваючи на посаді спеціаліста рекламно-інформаційного пункту ЗАТ «Акцент-банк» заповнила в електронному та паперовому вигляді анкету та заяву позичальника ABCWRCO 2220078 та договір про банківські послуги від 25 лютого 2008 року про надання кредиту в сумі 26 652 грн., в якій останній розписався за себе, після чого ОСОБА_5 в перелічених документах зробила відмітку, що нею правильність та достовірність інформації перевірена особисто, ідентифікація позичальника проведена, і поставила свій підпис.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної кожному ролі, ОСОБА_3 з метою введення в оману працівників банку, маючи в електронному вигляді бланк довідки про доходи ТОВ «Черкасипакгруп», засновником і директором якого він являвся на момент вчинення злочину, виготовив на комп'ютері, що знаходився в приміщенні ТОВ «Промконструкція», по вул. Смілянська, 149 в м. Черкаси, фіктивну довідку про доходи в якій вказав, що ніби то ОСОБА_19 працює в ТОВ «Черкасипакгруп» на посаді заступника директора, і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 3900грн., а з серпня 2007 року по січень 2008 року отримав заробітну плату всього в сумі 23 400 грн. В виготовленій довідці ОСОБА_3 розписався за директора і бухгалтера вказаного підприємства.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної кожному ролі, ОСОБА_4 під виглядом здійснення господарської діяльності, з метою позитивного вирішення питання, щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів, які свідчили про ніби то придбання двигуна (220л/с) до автомобіля «Камаз» виписав фіктивний рахунок фактуру №СФ-1000159 від 25.02.2008 року на загальну суму разом з ПДВ - 27 300 грн., в якій в графі «виписав» розписалась особа невстановлена досудовим слідством, фіктивну видаткову накладну № РН-0021 від 25.02.2008 року, надалі в графі «відвантажив» розписався від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12 і на перерахованих документах поставив печатку ТОВ «Промконструкція» і вказані документи передав ОСОБА_5.

На виконання спільного плану організованої злочинної групи, діючи згідно відведеної кожному її учаснику ролі, ОСОБА_5 оформлені таким чином документи, на отримання кредиту в електронному вигляді, відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи, віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк», для перевірки і подальшого направлення до центрального офісу вказаного банку.

Надалі службові особи ЗАТ «Акцент-Банк», вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, 26.02.2008 року перерахували на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 23 300 грн. якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої потреби, при цьому повідомивши ОСОБА_19 що у наданні кредиту керівництвом ЗАТ «Акцент-банк» йому відмовлено.

Таким чином ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в складі організованої групи шляхом обману заволоділи коштами ЗАТ «Акцент-банк» в сумі 14184 грн., що в 71 рази перевищує встановлений в 2007 році неоподатковуваний мінімум доходів громадян та 87 910 грн., що 342 рази перевищує встановлений в 2008 році неоподатковуваний мінімум доходів громадян, а всього заволоділи майном ЗАТ «Акцент-банк» на загальну суму 102 094 грн., що 413 разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян встановлений чинним законодавством України.

Крім того, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 в грудні 2007 року, умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк», діючи сумісно в складі організованої групи, при обізнаності про дії кожного, ОСОБА_3 маючи в електронному вигляді бланк довідки про доходи приватного підприємства «Аміда», виготовив на комп'ютері, що знаходився в приміщенні ТОВ «Промконструкція», по вул. Смілянська, 149 в м. Черкаси, довідку про доходи, в якій вказав, що ОСОБА_11 працює в ПП «Аміда» на посаді менеджера із збуту і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 2 500 грн., з червня по листопад 2007 року отримав заробітну плату всього в сумі 15 000 грн. В виготовленій довідці розписався за директора та бухгалтера вказаного підприємства.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної йому ролі ОСОБА_4 під виглядом здійснення господарської діяльності з метою позитивного вирішення питання щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів в сумі 15602 грн. 40 коп., які свідчили про нібито придбання автомобільних покришок з камерами та акумулятора виписав фіктивну видаткову накладну № СФ-0000348 від 22 грудня 2007 року на загальну суму разом з ПДВ 17 184 грн., та фіктивну видаткову накладну № РН-0000305 від 24 грудня 2007 року в якій в графі «відвантажив» розписався від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12, в графі «отримав» від імені ОСОБА_11 розписався ОСОБА_3 На перелічених документах ОСОБА_4 поставив печатку вказаного товариства.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної їй ролі, ОСОБА_5, яка в той час проходила стажування на посаді спеціаліста рекламно-інформаційного пункту ЗАТ «Акцент-банк» на заяві позичальника зробила відмітку, що нею правильність та достовірність інформації перевірена особисто, ідентифікація позичальника проведена і поставила свій підпис.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної їй ролі ОСОБА_5 виготовлені таким чином документи в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки і подальшого направлення до центрального офісу ЗАТ «Акцент-банк».

Вони ж, діючи спільно, умисно, продовжуючи свої злочинні дії, в складі організованої групи, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк» при обізнаності про дії ОСОБА_3 з боку ОСОБА_4 та ОСОБА_5 маючи в електронному вигляді бланк довідки про доходи приватного підприємства «Аміда», ОСОБА_3 виготовив на комп'ютері, що знаходився в приміщенні ТОВ «Промконструкція», по вул. Смілянська, 149 в м. Черкаси, довідку про доходи в якій вказав, що нібито ОСОБА_14 працює в ТОВ «Черкасипакгруп» на посаді начальника транспортного відділу і отримує заробітну плату щомісячно в розмір 2800 грн., а з липня по грудень 2007 року отримав заробітну плату всього в сумі 16800 грн. В виготовленій довідці розписався від імені директора та бухгалтера.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної йому ролі, ОСОБА_4 при обізнаності про його дії з боку ОСОБА_3 та ОСОБА_5 під виглядом здійснення господарської діяльності, з метою позитивного вирішення питання щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів виписав фіктивний рахунок фактуру № СФ-000052 від 17 січня 2008 року на загальну суму разом з ПДВ-19 900 грн. та видаткову накладну № РН-0013 від 17 січня 2008 року які свідчили про нібито придбання двигуна в якій в графі «відвантажив» розписався від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12 На перелічених документах ОСОБА_4 поставив печать вказаного товариства.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної їй ролі ОСОБА_5 виготовлені таким чином документи в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки і подальшого направлення до центрального офісу ЗАТ «Акцент-банк».

Вони ж, діючи умисно, продовжуючи свої злочинні дії, в складі організованої групи, на виконання єдиного злочинного наміру, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк» маючи типовий бланк довідки про доходи МВТП фірми «Афіна», на якій мався відбиток печатки вказаного підприємства, ОСОБА_3 виготовив довідку, в якій вказав, що нібито ОСОБА_16 працює в МВТП ПП «Афіна» на посаді оператора, і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 2 800 грн., а протягом серпня 2007 року по січень 2008 року отримав заробітну плату всього в сумі 16800 грн. Після чого, виконуючи відведену йому роль ОСОБА_4, при обізнаності про його дії з боку ОСОБА_3 та ОСОБА_5 під виглядом здійснення господарської діяльності з метою позитивного вирішення питання щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів в сумі які свідчили про нібито придбання комплекту меблевого гарнітуру виписав фіктивний рахунок фактуру №СФ-0078 від 07.02.2008 року на загальну суму разом з ПДВ - 26700 грн., в якій в графі «виписав» розписалась ОСОБА_5, фіктивну видаткову накладну № РН-00038 від 07.02.2008 року в якій в графі «відвантажив» розписався він від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12, а в графі «отримав» від імені ОСОБА_16 розписався ОСОБА_15. На перелічених документах ОСОБА_4 поставив печатку вказаного товариства. Після чого ОСОБА_5 підготовлені документи в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки і подальшого направлення до центрального офісу ЗАТ «Акцент-банк»

Вони ж, діючи умисно, продовжуючи свої злочинні дії, в складі організованої групи, на виконання єдиного злочинного наміру, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк» маючи в електронному вигляді бланк довідки про доходи приватного підприємства «Аміда», ОСОБА_3 виготовив на комп'ютері, що знаходився в приміщенні ТОВ «Промконструкція», по вул. Смілянська, 149 в м. Черкаси, фіктивну довідку про доходи в якій вказав, що ніби то ОСОБА_18 працює в ПП «Аміда» на посаді водія, і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 3500 грн., а з серпня 2007 року по січень 2008 року отримав заробітну плату всього в сумі 21 000 грн. В виготовленій довідці ОСОБА_3 розписався від імені директора та бухгалтера вказаного підприємства.

На виконання спільного плану, діючи згідно відведеної кожному ролі, ОСОБА_4, при обізнаності про його дії збоку ОСОБА_3 та ОСОБА_5 під виглядом здійснення господарської діяльності, з метою позитивного вирішення питання щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів виписав фіктивний рахунок фактуру №СФ-0407 від 13.02.2008 року на загальну суму разом з ПДВ - 26 000 грн., в якій в графі «виписав» розписалась невстановлена досудовим слідством особа та фіктивну видаткову накладну № РН-0020 від 15.02.2008 року, які свідчили про нібито придбання двигуна до автомобіля «Камаз», який в графі «відвантажив» розписався він від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12 На перелічених документах ОСОБА_4 поставив печатку вказаного товариства. Після чого ОСОБА_5 оформлені таким чином документи в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи надалі віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки.

Вони ж, діючи спільно, умисно, продовжуючи свої злочинні дії, в складі організованої групи, на виконання єдиного злочинного наміру, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк», де ОСОБА_3 маючи в електронному вигляді бланк довідки про доходи ТОВ «Черкасипакгруп» директором та засновником якого він являвся на момент вчинення злочину, виготовив на комп'ютері, що знаходився в приміщенні ТОВ «Промконструкція», по вул. Смілянська, 149 в м. Черкаси, фіктивну довідку про доходи в якій вказав, що нібито ОСОБА_19 працює в ТОВ «Черкасипакгруп» на посаді заступника директора, і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 3900грн., а з серпня 2007 року по січень 2008 року отримав заробітну плату всього в сумі 23 400 грн. В виготовленій довідці ОСОБА_3 розписався від імені директора та бухгалтера.

На виконання спільного плану, згідно відведеної йому ролі, ОСОБА_4, при обізнаності про його дії з боку ОСОБА_3 та ОСОБА_5 під виглядом здійснення господарської діяльності, з метою позитивного вирішення питання щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів, виписав фіктивний рахунок фактуру №СФ-1000159 від 25.02.2008 року на загальну суму разом з ПДВ-26000 грн., в якій в графі «виписав» розписалась особа невстановлена досудовим слідством, фіктивну видаткову накладну № РН-0021 від 25.02.2008 року в якій в графі «відвантажив» розписався він від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12, які свідчили про нібито придбання двигуна (220л/с) автомобіля «Камаз». На перелічених документах ОСОБА_4 поставив печатку вказаного товариства.

Після чого, ОСОБА_5 оформлені таким чином документи в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи надалі віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки.

Крім того, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 24 грудня 2007 року, умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк» діючи в складі організованої групи, при обізнаності про дії один одного коли ОСОБА_3 використав завідомо підроблену довідку про доходи на ОСОБА_11, який згідно лікарського свідоцтва про смерть № 1312 від 22.11.2006 року помер та фіктивну видаткову накладну № СФ-0000348 від 22 грудня 2007 року на загальну суму разом з ПДВ 17 184 грн., та фіктивну видаткову накладну № РН-0000305 від 24 грудня 2007 року виписані ОСОБА_4 для отримання споживчого кредиту, на яких останнім була поставлена печатка ТОВ»Промконструкція». Діючи згідно відведеної їй ролі ОСОБА_5, проходячи стажування на посаді спеціаліста РІП ЗАТ «Акцент-банк», оформлені документи для отримання кредиту в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку»,а роздруковані документи віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки і подальшого направлення до центрального офісу ЗАТ «Акцент-банк». Внаслідок чого, службові особи ЗАТ «Акцент-Банк» вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, 25 грудня 2007 року перерахували на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 14 184 грн., якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої потреби.

Вони ж, діючи умисно, продовжуючи свої злочинні дії, в складі організованої групи, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ«Акцент-банк» при обізнаності про дії один одного коли ОСОБА_3 використав довідку про доходи в якій вказав, що нібито ОСОБА_14 працює в ТОВ «Черкасипакгруп» на посаді начальника транспортного відділу і отримує заробітну плату щомісячно в розмір 2800 грн., а з липня по грудень 2007 року отримав заробітну плату всього в сумі 16800 грн. та фіктивний рахунок фактуру № СФ-000052 від 17 січня 2008 року на загальну суму разом з ПДВ-19 900 грн. та фіктивну видаткову накладну № РН-0013 від 17 січня 2008 року які свідчили про нібито придбання двигуна, на яких стояла печатка ТОВ «Промконструкція». ОСОБА_5 діючи згідно відведеної їй ролі виготовлені таким чином документи в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки і подальшого направлення до центрального офісу ЗАТ «Акцент-банк». Внаслідок чого 17 січня 2008 року службові особи ЗАТ «Акцент-Банк» вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, перерахували на рахунок №26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 17 910 грн. якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої потреби.

Вони ж, діючи умисно, продовжуючи свої злочинні дії, в складі організованої групи, на виконання єдиного злочинного наміру, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк» де ОСОБА_3 використав довідки про доходи МВТП фірми «Афіна», на якій мався відбиток печатки вказаного підприємства, в якій вказав, що нібито ОСОБА_16 працює в МВТП ПП «Афіна» на посаді оператора, і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 2 800 грн., а з серпня 2007 року по січень 2008 року отримав заробітну плату всього в сумі 16800 грн. та фіктивний рахунок фактуру №СФ-0078 від 07.02.2008 року на загальну суму разом з ПДВ - 26700 грн., фіктивну видаткову накладну № РН-00038 від 07.02.2008 року виписані ОСОБА_4, на яких останнім була поставлена печатка ТОВ»Промконструкція». Діючи згідно відведеної їй ролі ОСОБА_5 підготовлені документи в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки. Внаслідок чого, 07.02.2008 року службові особи ЗАТ «Акцент-Банк» вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, перерахували на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 23 700 грн. якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої потреби.

Вони ж, діючи умисно, продовжуючи свої злочинні дії, в складі організованої групи, на виконання єдиного злочинного наміру, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк» де ОСОБА_3 використав довідку про доходи приватного підприємства «Аміда», в якій вказав, що нібито ОСОБА_18 працює в ПП «Аміда» на посаді водія, і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 3500 грн., а з серпня 2007 року по січень 2008 року отримав заробітну плату всього в сумі 21 000 грн. та фіктивний рахунок фактуру № СФ-0407 від 13.02.2008 року на загальну суму разом з ПДВ 26 000 грн. та фіктивну видаткову накладну № РН-0020 від 15.02.2008 року, які свідчили про нібито придбання двигуна до автомобіля «Камаз» виписані ОСОБА_4 на яких останнім були поставлені печатки ТОВ «Промконструкція». Діючи згідно відведеної ролі ОСОБА_5 оформлені таким чином документи на отримання кредиту в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи надалі віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки. Внаслідок чого, службові особи ЗАТ «Акцент-Банк», вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, 13.02.2008 року перерахували на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 23 300 грн. якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої потреби.

Вони ж, діючи умисно, продовжуючи свої злочинні дії, в складі організованої групи, на виконання єдиного злочинного наміру, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами ЗАТ «Акцент-банк», де ОСОБА_3 використав довідку про доходи ТОВ «Черкасипакгруп» являючись його директором та засновником, в якій вказав, що нібито ОСОБА_19 працює в ТОВ «Черкасипакгруп» на посаді заступника директора, і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 3900грн., а з серпня 2007 року по січень 2008 року отримав заробітну плату всього в сумі 23 400 грн., фіктивний рахунок фактуру №СФ-1000159 від 25.02.2008 року на загальну суму разом з ПДВ-26000 грн. та фіктивну видаткову накладну № РН-0021 від 25.02.2008 року, виписані ОСОБА_4, які свідчили про нібито придбання двигуна (220л/с) до автомобіля «Камаз», на яких останній поставив печатку ТОВ «Промконструкція». ОСОБА_5 діючи згідно відведеної їй ролі оформлені таким чином документи в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи надалі віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки. Наслідок чого, службові особи ЗАТ «Акцент-Банк», вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, 26.02.2008 року перерахували на рахунок 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» кошти в сумі 23 300 грн. якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої потреби.

Крім того, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 перебуваючи в складі організованої групи, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно, з корисливих мотивів, з метою надання законного статусу грошовим коштам, розробивши та попередньо обговоривши загальний усний план дій по вчиненню дій, спрямований на те, щоб унеможливити та утруднити встановлення звідки, з якого джерела з'явилися кошти, куди потім переміщалися, в чиєму володінні знаходилися, таким чином легалізувати під виглядом здійснення легальної господарської діяльності грошові кошти одержані злочинним шляхом внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, за яке передбачена кримінальна відповідальність, при обізнаності про дії один одного де ОСОБА_3 дав вказівку ОСОБА_4 кошти в сумі 15602 грн. 40 коп. перераховані ЗАТ «Акцент-Банк» 25 грудня 2007 року на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція», під виглядом здійснення комерційної діяльності перерахувати з рахунку ТОВ «Промконструкція» на рахунок № 26000000570002 ЧРУ ВАТ КБ «Надра» МФО 354916, який належить приватному підприємцю ОСОБА_8 в якості оплати рахунку б/н від 24.12.2007 року, які 27.12.2007 року ПП ОСОБА_8, яка не була обізнана про злочинні наміри ОСОБА_4 на його прохання, перевела в готівку нібито для закупівлі товару і передала останньому.

Вони ж, продовжуючи свої злочинні дії, діючи спільно, умисно, з корисливих мотивів, в складі організованої групи, з метою надання законного статусу грошовим коштам, розробивши та попередньо обговоривши загальний усний план дій по вчиненню дій, спрямований на те, щоб унеможливити та утруднити встановлення звідки, з якого джерела з'явилися кошти, куди потім переміщалися, в чиєму володінні знаходилися, таким чином легалізувати під виглядом здійснення легальної господарської діяльності грошові кошти одержані злочинним шляхом внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, за яке передбачена кримінальна відповідальність, при обізнаності про дії один одного де ОСОБА_3 дав вказівку ОСОБА_4 17 січня 2008 року перераховані ЗАТ «Акцент-Банк», на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 17 910 грн. для придбання товару для ОСОБА_14, 18.01.2008 року з рахунку ТОВ «Промконструкція» перерахував на рахунок № 26000000570002 ЧРУ ВАТ КБ «Надра» МФО 354916, який належить приватному підприємцю ОСОБА_8 в якості оплати згідно рахунку б/н від 17.01.2008року, і того ж дня ПП ОСОБА_8 вказана сума грошей була переведена в готівку нібито для придбання товару і передана ОСОБА_4

Вони ж, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно, з корисливих мотивів,в складі організованої групи, з метою надання законного статусу вказаним грошам, розробивши та попередньо обговоривши загальний усний план дій по вчиненню їх вчиненню ОСОБА_3 сумісно з ОСОБА_4 та ОСОБА_5, спрямований на те, щоб унеможливити та утруднити встановлення звідки, з якого джерела з'явилися кошти, куди потім переміщалися, в чиєму володінні знаходилися, таким чином легалізувати під виглядом здійснення легальної господарської діяльності грошові кошти одержані злочинним шляхом внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, передбаченого ч. 4ст. 190 КК України, про обізнаності про їх дії з боку ОСОБА_5, ОСОБА_3 дав вказівку ОСОБА_4 перераховані 07.02.2008 року ЗАТ «Акцент-Банк» на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 23 700 грн. для придбання товару для ОСОБА_16, 08.02.2008 року з рахунку ТОВ «Промконструкція» перерахувати на рахунок 26000000570002 ЧРУ ВАТ КБ «Надра» МФО 354916, який належить приватному підприємцю ОСОБА_8 та рахунок НОМЕР_3 ЧРУ ВАТ КБ «Надра» МФО 354916, який належить приватному підприємцю ОСОБА_9 в якості оплати згідно рахунку б/н від 08.02.2008року, і того ж дня кошти ПП ОСОБА_8 та ПП ОСОБА_9 були переведені в готівку нібито для придбання товару і передані ОСОБА_4

Вони ж, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно, з корисливих мотивів, в складі організованої групи, з метою надання законного статусу вказаним грошам, розробивши та попередньо обговоривши загальний усний план дій по вчиненню дій ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5, спрямований на те, щоб унеможливити та утруднити встановлення звідки, з якого джерела з'явилися кошти, куди потім переміщалися, в чиєму володінні знаходилися, таким чином легалізувати їх під виглядом здійснення легальної господарської діяльності і грошові кошти одержані злочинним шляхом внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, за яке передбачена кримінальна відповідальність, при обізнаності про їх дії з боку ОСОБА_5 ОСОБА_3 дав вказівку ОСОБА_4 перераховані ЗАТ «Акцент-Банк», на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 23 000 грн., 14.02.2008 року перерахувати на розрахунковий рахунок ПП ОСОБА_4 НОМЕР_2 в АКБ «Укрсоцбанк» МФО354013 в якості оплати за придбання двигуна для ОСОБА_18, які в подальшому останнім, при обізнаності про його дії з боку ОСОБА_3 та ОСОБА_5, були перераховані на розрахунковий рахунок ПП ОСОБА_8 НОМЕР_3 в ВАТ КБ ЧРУ «Надра» МФО 354916 в сумі 11650 грн. в якості оплати за придбання запчастини та на розрахунковий рахунок ПП ОСОБА_9 НОМЕР_4 в ВАТ КБ ЧРУ «Надра» МФО 354916 в сумі 10890 грн. в якості оплати за придбання запчастини, і передані ОСОБА_4

Вони ж, продовжуючи свої злочинні дії, умисно, з корисливих мотивів, в складі організованої групи, з метою надання законного статусу (легальності) вказаним грошам розробивши та попередньо обговоривши загальний усний план дій по вчиненню дій ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5, спрямованих на створення вигляду нібито правомірного розпорядження грошовими коштами, легалізували (відмили) доходи, одержані злочинним шляхом внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, за котре передбачена кримінальна відповідальність, ОСОБА_3 дав вказівку ОСОБА_4 при обізнаності про його дії з боку ОСОБА_5 перераховані ЗАТ «Акцент-Банк» 26.02.2008 року на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 23300грн. для придбання товару для ОСОБА_19, перерахувати з рахунку ТОВ «Промконструкція» на розрахунковий рахунок ПП ОСОБА_8 НОМЕР_3 в ВАТ КБ ЧРУ «Надра» МФО 354916 в якості оплати за придбання запчастини та на розрахунковий рахунок ПП ОСОБА_9 НОМЕР_4 в ВАТ КБ ЧРУ «Надра» МФО 354916 а також на розрахунковий рахунок НОМЕР_2 в АКБ «Укрсоцбанк» МФО354013, що належить приватному підприємцю ОСОБА_4 згідно рахунку б/н від 27.02.2008 року, які вказаними особами були переведені в готівку і передані ОСОБА_4

Таким чином учасники організованої групи легалізували (відмили) отримані злочинним шляхом доходи у вигляді грошових коштів в сумі 102 094 грн., що в 413 разів перевищує встановлений в 2007 та 2008 роках законодавством України неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_3 свою вину в скоєному злочинові визнав частково та показав, що у листопаді 2007 року, шляхом обману заволодіння кредитними коштами Закритого акціонерного товариства «Акцент-банк» він разом з ОСОБА_4 ОСОБА_5. протягом тривалого часу вчиняли злочини, а саме: в приміщенні ТОВ «Промконструкція» розташованого за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянського, 149, в якій співзасновником і менеджером є ОСОБА_4, відкрити точку споживчого кредитування населення Закритого акціонерного банку «Акцент-банк», попередньо домовились з директором Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» ОСОБА_7, про працевлаштування на посаду спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Черкаської регіональної дирекції вказаного банка ОСОБА_5, кандидатура якої була запропонована ОСОБА_4 Потім ними планувалося оформляти на підставних осіб з використанням підроблених довідок про доходи кредити на придбання в ТОВ «Промконструкція» товарів різного асортименту, а саме: запчастин до автомобілів, меблевих гарнітурів, при цьому товар замовникам не поставляти, а кредитні кошти перераховані ЗАТ «Акцент-банком» на рахунок ТОВ «Промконструкція» переводити в готівку шляхом подальшого перерахуванням на розрахункові рахунки суб'єктів підприємницької діяльності - приватних підприємців ОСОБА_8, ОСОБА_9, від імені яких господарську діяльність здійснювала ОСОБА_10. Згідно домовленості, яка існувала між ОСОБА_4 та ОСОБА_10, остання в разі надходження усної заявки про анулювання поставки товару на адресу ТОВ «Промконструкція», повинна була повернути йому гроші переведені в готівку. З отриманих коштів, згідно домовленості між учасниками організованої групи, основну суму отримував ОСОБА_3, а ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 - 2 % від суми кожного кредиту.

Він домовився зі своїм знайомим ОСОБА_7, який будучи зацікавленим в розширенні мережі рекламно-інформаційних пунктів Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» погодився на відкриття чергового пункту в приміщенні ТОВ «Промконструкція», з призначенням на посаду спеціаліста РІП ЗАТ «Акцент-банк» ОСОБА_5.Після цього між ТОВ «Промконструкція» і ЗАТ «Акцент-банк» було підписано угоду про співпрацю. На виконання підписаної угоди про співпрацю Черкаською регіональною дирекцію ЗАТ «Акцент-банк» в приміщенні ТОВ «Промконструкція» по вул. Смілянській, 149 в м. Черкаси було відкрито пункт зі споживчого кредитування населення вищевказаним банком. Протягом листопада-грудня 2007 року ОСОБА_5 проходила стажування на посаді спеціаліста рекламно-інформаційного пункту ЗАТ «Акцент-банк». Згідно наказу №31 від 14.01.2008 року ОСОБА_5 призначено на посаду спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк».

Так, він 24 грудня 2007 року приніс до приміщення пункту із споживчого кредитування населення ЗАТ «Акцент-банк» паспорт громадянина України та ідентифікаційний код на прізвище ОСОБА_11, який помер в 2006 року, про що було йому відомо, після чого він в присутності ОСОБА_4 та ОСОБА_5 заповнив в електронному та паперовому вигляді анкету та заяву позичальника та договір про банківські послуги, в якій розписався від імені ОСОБА_11, а ОСОБА_5, зробила відмітку в перелічених документах, що нею правильність та достовірність інформації перевірена особисто, ідентифікація позичальника проведена, після чого поставила свій підпис. Також вказав він мав в електронному вигляді бланк довідки про доходи фірми приватного підприємства «Аміда», виготовив на комп'ютері, що знаходився в приміщенні ТОВ «Промконструкція», вів в оману працівників банку, зробив довідку про доходи, в якій вказав, що ОСОБА_11 працює на посаді менеджера зі збуту ПП «Аміда» і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 2 500 грн., і в цілому з червня по листопад 2007 року отримав заробітну плату в сумі 15 000 грн.

Також він привів до приміщення із споживчого кредитування населення ЗАТ «Акцент-банк» свого знайомого ОСОБА_14, який бажаючи отримати кредит в цій банківській установі, надав паспорт громадянина України після чого, в його присутності ОСОБА_5 перебуваючи офіційно на посаді спеціаліста рекламно-інформаційного пункту ЗАТ «Акцент-банк», заповнила в електронному та паперовому вигляді анкету та заяву позичальника ABCWRCO 2220022 та договір про банківські послуги від 17 січня 2008 року, в якій розписався останній, після чого ОСОБА_5 в перелічених документах зробила відмітку, що нею правильність та достовірність інформації перевірена особисто, ідентифікація позичальника проведена і поставила свій підпис.

Він маючи в електронному вигляді бланк довідки про доходи ТОВ «Черкасипакгруп», директором та засновником якого він являвся на момент вчинення злочину, виготовив на комп'ютері, що знаходився в приміщенні ТОВ «Промконструкція», довідку про доходи в якій вказав, що нібито ОСОБА_14 працює в ТОВ «Черкасипакгруп» на посаді начальника транспортного відділу і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 2 800 грн., а з липня по грудень 2007 року отримав заробітну плату всього в сумі 16800 грн. і розписався за директора і бухгалтера вказаного підприємства.

Потім він знову привів до приміщення із споживчого кредитування населення ЗАТ «Акцент-банк» ОСОБА_15, якого ОСОБА_4 та ОСОБА_5 представив як ОСОБА_16. Останній бажаючи отримати кредит, надав паспорт громадянина України,і вони допомагали складати документи.

Він з метою введення в оману працівників банку маючи типовий бланк довідки про доходи фірми МВТП «Афіна», на якій мався відбиток печатки вказаного підприємства, виготовив довідку, в якій вказав, що нібито ОСОБА_16 працює в МВТП ПП «Афіна» на посаді оператора, і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 2 800 грн., а з серпня 2007 року по січень 2008 року отримав заробітну плату всього в сумі 16800 грн. В виготовленій довідці поставив свій підпис від імені директора та бухгалтера вище вказаного підприємства. Дана довідка була потрібна для отримання кредиту.

Потім знову він привів до приміщення зі споживчого кредитування населення ЗАТ «Акцент-банк» ОСОБА_18. Останній бажаючи отримати кредит, надав паспорт громадянина України. ОСОБА_4 і ОСОБА_5 оформляли документи для надання кредиту в сумі 26 309 грн. 47 коп.. Він з метою введення в оману працівників банку, маючи в електронному вигляді бланк довідки про доходи приватного підприємства «Аміда», виготовив на комп'ютері, що знаходився в приміщенні ТОВ «Промконструкція», фіктивну довідку про доходи, в якій вказав, що нібито ОСОБА_18 працює в ПП «Аміда» на посаді водія, і отримує заробітну плату щомісячно в розмірі 3500грн.. 13.02.2008 року він разом з ОСОБА_4, ОСОБА_5 заволоділи грошима в сумі 23 000 грн., які повині були надатися ОСОБА_18 про те, повідомили останньому, що у наданні йому споживчого кредиту відмовлено. Потім вони цими грошима заволоділи.

Він привів ОСОБА_19 до приміщення зі споживчого кредитування населення ЗАТ «Акцент-банк». Останній бажаючи отримати кредит на придбання двигуна, надав паспорт громадянина України, ОСОБА_5 і ОСОБА_4 оформляли документи про надання кредиту в сумі 26 652 грн. Потім він з метою введення виготовив фіктивну довідку про доходи в якій вказав, що ніби то ОСОБА_19 працює в ТОВ «Черкасипакгруп» на посаді заступника директора, і отримує заробітну плату.

Також він унеможливлював встановлення звідки, з якого джерела з'явилися кошти, куди потім переміщалися, в чиєму володінні знаходилися, таким чином легалізувати під виглядом здійснення легальної господарської діяльності грошові кошти. Також перераховував кошти для нібито придбання товару.

Отже він вказує, що вони з метою надання законного статусу (легальності) вказаним грошам легалізували (відмили) доходи, одержані внаслідок їхній дій, отримали грошові кошти в сумі 102 094 грн.. Також він вказав, що вони працювали з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 разом кожен виконував свою роботу він не організовував їхні дії, тобто не був організатором все виконувалося разом.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_4 свою вину в скоєному злочинові визнав повністю та показав, що він був співзасновником і менеджером Закритого акціонерного банку «Акцент-банк» Він виявивши можливість вчиняти злочини у складі організованої групи разом з ОСОБА_3, прийняв активну участь у її створенні і будучи активним учасником даної групи, за погодженням з ОСОБА_3, у відповідності з відведеною йому роллю виконував в ній наступні функції: залучення ОСОБА_5 до складу злочинної групи; виписування фіктивних рахунків фактур на придбання товарів; виписування фіктивних видаткових накладних про отримання товару; підшукування приватних підприємців на розрахункові рахунки яких перераховувались кредитні кошти, переведення безготівкових коштів які надходили на рахунок ТОВ «Промконструкція» в готівку шляхом подальшого перераховування коштів на розрахункові рахунки приватних підприємців ОСОБА_8, ОСОБА_9 та ОСОБА_4

Так він під виглядом здійснення господарської діяльності, з метою позитивного вирішення питання, щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів в сумі 15 602 грн. 40 коп., які свідчили про нібито придбання автомобільних покришок з камерами та акумулятора виписав фіктивний рахунок-фактуру на загальну суму разом з ПДВ - 17 184.00 грн. та видаткову накладну в якій розписався від імені ОСОБА_12 в графі «відвантажив», в графі «отримав» товар від імені ОСОБА_11 розписався ОСОБА_3, після чого на перелічені документи поставив печатку ТОВ «Промконструкція».

Він виконуючи відведену йому роль під виглядом здійснення господарської діяльності, з метою позитивного вирішення питання щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів виписав фіктивний рахунок фактуру року на загальну суму разом з ПДВ-19 900 грн. та видаткову накладну, які свідчили про нібито придбання двигуна, в якій в графі «відвантажив» розписався від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12, після чого на перелічені документи поставив печатку товариства.

Він під виглядом здійснення господарської діяльності з метою позитивного вирішення питання щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів, які свідчили про нібито придбання комплекту меблевого гарнітуру виписав фіктивний рахунок фактуру на загальну суму разом з ПДВ - 26 700 грн., та фіктивну видаткову накладну, потім в графі «відвантажив» розписався від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12, в графі «отримав» від імені ОСОБА_16 розписався ОСОБА_15, на перелічених документах ОСОБА_4 поставив печатку ТОВ «Промконструкція».

Потім знову під виглядом здійснення господарської діяльності з метою позитивного вирішення питання щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів на придбання двигуна (220л/с) автомобіля «Камаз» виписав фіктивний рахунок фактуру на загальну суму разом з ПДВ - 26 000 грн., в якій в графі «виписав» розписалась невстановлена досудовим слідством особа, фіктивну видаткову накладну, які свідчили про нібито придбання двигуна на автомобіль «Камаз», в графі «відвантажив» розписався він від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12 і на перелічених документах поставив печатку товариства.

Повторно під виглядом здійснення господарської діяльності, з метою позитивного вирішення питання, щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів, які свідчили про ніби то придбання двигуна (220л/с) до автомобіля «Камаз» виписав фіктивний рахунок фактуру на загальну суму разом з ПДВ - 27 300 грн., в якій в графі «виписав» розписалась особа невстановлена досудовим слідством, фіктивну видаткову накладну року, надалі в графі «відвантажив» розписався від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12 і на перерахованих документах поставив печатку ТОВ «Промконструкція» і вказані документи передав ОСОБА_5.

Отже він вказує , що вони заволоділи майном ЗАТ «Акцент-банк» на загальну суму 102 094 грн.

Він повторно під виглядом здійснення господарської діяльності з метою позитивного вирішення питання щодо видачі ЗАТ «Акцент-банк» кредитних коштів в сумі 15602 грн. 40 коп., які свідчили про нібито придбання автомобільних покришок з камерами та акумулятора виписав фіктивну видаткову накладну та фіктивну видаткову накладну якій в графі «відвантажив» розписався від імені директора ТОВ «Промконструкція» ОСОБА_12, в графі «отримав» від імені ОСОБА_11 розписався ОСОБА_3 На перелічених документах ОСОБА_4 поставив печатку вказаного товариства.

Отже в його обов»язки входило виписувати фіктивні видаткові накладну та фіктивні видаткові накладні, що він робив неодноразово. Також вони заволоділи грошима якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої потреби.

Отже він вказує, що вони як учасники організованої групи легалізували (відмили) отримані злочинним шляхом доходи у вигляді грошових коштів в сумі 102 094 грн.

В судовому засіданні підсудня ОСОБА_5 свою вину в скоєному злочинові визнала повністю, та показала, що у листопаді 2007 року, діючи спільно, умисно, з корисливих мотивів, з метою заволодіння шляхом обману кредитними коштами Закритого акціонерного товариства «Акцент-банк» для чого ОСОБА_3, організував, а ОСОБА_4 та вона підтримали пропозицію ОСОБА_3 увійшли до складу створеної ним стійкої організованої злочинної групи, для спільного вчинення злочинів корисної спрямованості, а також надання законного статусу (легалізації) здобутим злочинним шляхом грошовим коштам, протягом тривалого часу.

Вона працювала на посаду спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Черкаської регіональної дирекції вказаного банка.

Протягом листопада-грудня 2007 року вона проходила стажування на посаді спеціаліста рекламно-інформаційного пункту ЗАТ «Акцент-банк». Згідно наказу №31 від 14.01.2008 року її

призначено на посаду спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» .

Вона вказала, що виявивши можливість вчиняти злочини у складі організованої групи, у відповідності з відведеною їй роллю виконувала в ній наступні функції, а саме: оформлення кредитних справ на осіб, які виявляли бажання отримати кредити в ЗАТ «Акцент-банк» без довідок про доходи; надання допомоги у заповненні документів для позитивного вирішення питання щодо отримання кредиту; участь у обговоренні плану вчинення злочинів;- безпосередня участь у вчиненні злочинів.

Таким чином документи в електронному вигляді вона відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи віднесла до Черкаського регіонального відділення ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки і подальшого направлення до центрального офісу ЗАТ «Акцент-банк». Надалі службові особи ЗАТ «Акцент-Банк» вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, 25 грудня 2007 року перерахували на рахунок № 26001950 в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» МФО 354411 для ТОВ «Промконструкція» кошти в сумі 14 184 гривень., якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої власні потреби.

Вона заповняла в електронному та паперовому вигляді анкету та заяву позичальника ABCWRCO 2220022 та договір про банківські послуги від 17 січня 2008 року, в якій розписався останній, після чого в перелічених документах зробила відмітку, що нею правильність та достовірність інформації перевірена особисто, ідентифікація позичальника проведена і поставила свій підпис.

Вона відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки і подальшого направлення до центрального офісу вказаного банку. Надалі 17 січня 2008 року службові особи ЗАТ «Акцент-Банк» вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, перерахували на рахунок в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль» для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 17 910 грн., якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої власні потреби. При цьому ОСОБА_14 повідомили, що у наданні йому споживчого кредиту керівництвом Закритого акціонерного товариства «Акцент-банк» відмовлено.

Вона оформляла документи на отримання кредиту в електронному вигляді відправила на адресу ЗАТ «Акцент-банку», а роздруковані документи віднесла до офісу Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» для перевірки і подальшого направлення їх до центрального офісу вказаного банку. Надалі 07.02.2008 року службові особи ЗАТ «Акцент-Банк» вважаючи, що документи, які надавалися для отримання кредиту є справжніми, перерахували на рахунок в Черкаській ОД «Райффайзен банк Аваль»для ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі 23 700 грн., якими з цього часу учасники організованої групи мали можливість вільно розпоряджатися, та які вони привласнили і використали на свої потреби, при цьому ОСОБА_15 повідомили, що у наданні йому споживчого кредиту керівництвом ЗАТ «Акцент-банк» відмовлено. Дані дії вона робила неодноразово.

Вона вказує, що вони як учасники організованої групи легалізували (відмили) отримані злочинним шляхом доходи у вигляді грошових коштів в сумі 102 094 грн.

Отже і її обов»язки входило оформлення документів та направлення їх до банку.

Не зважаючи на те що свою вину підсудні ОСОБА_4 і ОСОБА_5 визнали а підсудний ОСОБА_3 визнав тільки частково, вина кожного із підсудних повністю підтверджена у судовому засіданні показами свідків та зібраними по справі доказами, а саме:

1. По епізоду заволодіння чужим майном (шахрайство), шляхом обману, вчинене організованою групою, у великих розмірах :

Так, підсудні ОСОБА_3, ОСОБА_5 ОСОБА_4, які показали, що дійсно в складі організованої групи під керівництвом ОСОБА_3 ОСОБА_4 та ОСОБА_5 з використанням підробних документів заволоділи грошовими коштами ЗАТ» Акцент-банк» та надалі через рахунки приватних підприємців перевели в готівку та розподіли між собою.

Свідок ОСОБА_20 яка як на досудовому слідстві, так і в судовому засіданні показала, що в грудні 2006 року від працівників Черкаського РВ УМВС України в Черкаській області вона дізналась, що батько її чоловіка, її свекор загинув ІНФОРМАЦІЯ_15 внаслідок дорожньо-транспортної пригоди. По фотокарткам, які були надані їй працівниками міліції вона впізнала свого родича ОСОБА_11. Батько її чоловіка останні 15 років вів відокремлений спосіб життя, зловживав спиртними напоями, вдома не ночував, паспорт громадянина України він втратив декілька років назад. В лютому 2006 року вона дізналась від ОСОБА_11 про те, що невідома особа допомагає йому зробити паспорт громадянина України, але на це вона не звернула уваги. В вересні 2006 року за місцем реєстрації ОСОБА_11 почали приходити з ДПА м. Черкаси повідомлення про те, що останньому необхідно сплатити податки за результатами заняття підприємницькою діяльністю, але вона на це також не звернула уваги, так-як подумала, що це якась помилка. На її запитання у ОСОБА_11 чому приходять повідомлення з ДПА м. Черкаси, останній відповів, що дав свій паспорт невідомому громадянину за пляшку горілки, цей чоловік приїхав до нього через два дні з пакетом документів і він їх підписав в автомобілі, які то були документи він не знає.

Свідок ОСОБА_12 як на досудовому слідстві так і в судовому засіданні показав, що з 2007 року працював на посаді директора ТОВ» «Промконструкція». Фактично керував ОСОБА_4 В жовтні 2007 року ОСОБА_4 На початку восени до них на підприємство завітав представник ЗАТ «Акцент-банк».Надалі між ЗАТ «Акцент-банк» та ТОВ «Промконструкція» було підписано договір про співпрацю. Всі питання з представником банку вирішував ОСОБА_4 На роботу від банка з самого початку була поставлена ОСОБА_5 Вона працювала з восени 2007 року .Спочатку клієнтів не було. Потім в грудні 2007 року він потрапив до лікарні, а вийшов з лікарні в кінці лютого 2008 року. Суть співпраці між ТОВ «Промконструкція» та ЗАТ «Акцент-банк» полягав в наступному, клієнт який начебто щось хотів купити товар в ТОВ «Промконструкція» приходив в ЗАТ «Акцент-Банк» та оформлював кредит, кредит безготівковий перераховувався на ТОВ «Промконструкція». В подальшому йому стало відомо, що ці люди товар не отримували.

Свідок ОСОБА_7, як на досудовому слідстві так і в судовому засіданні показав, що. приблизно в листопаді 2007 року до нього на роботу приїхали ОСОБА_3, з яким він був знайомий і ОСОБА_4, з яким його познайомив ОСОБА_3 під час зустрічі, хтось з них запропонував прийняти на співбесіду дівчину з м. Сміла, яка бажала працювати менеджером банку. Вони домовились про зустріч, і він записав її анкетні дані. Приблизно через тиждень, після цієї розмови до нього на співбесіду прийшла дівчина яка представилась як ОСОБА_5. Після співбесіди він її направив на співбесіду до менеджерів з розвитку банківської мережі. Після співбесіди з менеджерами ОСОБА_5 заповнила заяву про прийняття на роботу на посаду спеціаліста РІП ЗАТ «Акцент-банк», і після цього вона була направлена на співбесіди до служби безпеки банку. Після того, як ОСОБА_5 успішно пройшла співбесіди, хтось з менеджером з розвитку підготував на неї наказ про призначення на посаду спеціаліста РІП, який був направлений на затвердження до головного офісу ЗАТ «Акцент-банк», який знаходився в м. Києві. Юридичний адрес ЗАТ «Акцент-банк» м. Дніпропетровськ. Скорочена назва вказаного банка - «Акцент-банк». В подальшому 14.01.2008 року ОСОБА_5 була призначена на посаду спеціаліста рекламно-інформаційного пункту ЗАТ «Акцент-банк». Робоче місце ОСОБА_5 знаходилось в приміщенні ТОВ «Промконструкція». В листопаді між ЗАТ «Акцент-банк» і ТОВ «Промконструкція» був складений договір про співпрацю. Даний договір був підписаний з одного боку головою правління ЗАТ «Акцент-банк». На даний час він не може сказати де знаходиться цей договір. Один екземпляр даного договору був направлений до головного офісу ЗАТ «Акцент-банк»,інший екземпляр повинен знаходиться в ТОВ «Промконструкція». Після підписання договору про співпрацю, в приміщенні ТОВ «Промконструкція« було виділено місто для працівника банку. Надалі він разом з ОСОБА_3 та ОСОБА_21 завезли в приміщення ТОВ «Промконструкція» стіл, 2 стола, комп'ютер - ноутбук, цифровий фотоапарат, рекламні об'яви. Разом з ОСОБА_5 в приміщенні ТОВ»Промконструкція» знаходився менеджер з розвитку банківської мережі, який проводив стажування останньої. Стажуванням ОСОБА_5 займалися менеджери ОСОБА_22 і ОСОБА_21. На той час в штаті було 3 менеджери, які відповідали за розвиток банківської мережі у м. Черкаси, і 3 менеджери які відповідали за розвиток банківської мережі в Черкаській області. ОСОБА_5 до моменту підписання наказу про призначення її на посаду не мала доступу до банківських комплексів, вона не мала права видавати кредити. Хто займався оформленням кредитних справ та видачею кредитів на вище вказаній точці він не знає. Які порядок видачі кредитів ? Клієнт звертається до спеціаліста РІП, який заповнює заявку на отримання кредиту, при цьому спеціаліст повинен перевірити паспорт, ідентифікаційний код, рахунок фактуру з підприємства з яким ЗАТ»Акцент-банк» уклав угоду про співпрацю, і довідку про доходи. Довідка про доходи потрібна була в залежності від суми кредиту. Після цього спеціаліст направляє в електронному виглядів направляє заявку до кредитного центру головного офісу ЧГРУ» Приватбанк». ЗАТ «Акцент-банк» є дочірнім підприємством ЧГРУ Приватбанк. Після отримання заявки, кредитний центр здійснює телефонний контакт з потенційним клієнтом. Але яку саме інформацію кредитний центр з'ясовує у клієнта він не знає. Після отримання позитивного рішення з кредитного центру, про видачу кредиту, спеціаліст РІП роздруковує договір міжбанком та клієнтом. Від часу направлення заявки до кредитного центру до моменту позитивного або негативного вирішення питання щодо видачі кредиту може пройти коли 15 хв., а коли значно більше часу. Роздруковані кредитні справи спеціаліст надає до регіональної дирекції протягом тижня. Раз в тиждень спеціаліст ОСОБА_5 приходила до офісу регіональної дирекції на нараду і з собою приносила всі кредитні справи оформлені протягом тижня. Надалі менеджер з розвитку банківської мережі перевіряє , комплектує, складає реєстр і направляє їх до бухгалтерії ЗАТ «Акцент банк», що знаходиться в Чернігівському РУ Приватбанк. Бухгалтерія перевіряє, якщо все нормально, то залишає кредитні справи у себе на зберіганні, а в разі виникнення питань, то повертає справи на дооформлення. Офіс регіональної дирекції знаходився за адресою м. Черкаси, вул. Університетська, 33 каб. №№ 6-8. В його функціональні обов'язки не входило перевірка кредитних справ, цим повинні були займатися менеджери з розвитку банківської мережі. Приблизно через два місяці роботи цієї точки, переглядаючи кредити він побачив що з'явилось декілька позичальників, які отримали товар в кредит, а кошти по цих кредитах не повертаються, після чого він став ініціатором проведення експрес перевірки кредитної точки ТОВ «Промконструкція», в ході перевірки виявилось що данні кредити були виданні без залогу тобто кредитні кошти які видавались на купівлю товару були переведені в готівку через розрахункові рахунки ТОВ «Промконструкція». Про це він дізнався на початку березня 2008 року.

Свідок ОСОБА_23 на досудовому слідстві показав, що в жовтні 2007 року разом з ОСОБА_4 вирішили створити свою фірму з продажу автозапчастин для сільськогосподарської техніки щоб працювати для себе. У батька ОСОБА_4 була своя фірма ТОВ «Промконструкція», яку вони вирішили в нього викупити та оформити на нього та ОСОБА_4 корпоративні права. На даний час належить 40% акцій фірми, а 60% - ОСОБА_4 Для здійснення комерційної діяльності вони взяли в оренду дві кімнати в адміністративному приміщенні за адресою м. Черкаси, вул. Смілянська, 149. З жовтня 2007 року ТОВ «Промконструкція» займалась реалізацію та закупівлею запчастин для сільськогосподарської техніки. Директором фірми рахувався ОСОБА_12 .до його функцій входило закупівля та реалізація товару клієнтам, а також він мав право підпису документів, до функцій ОСОБА_4 входило також закупівля та реалізація товару, а в його функції входило пошук клієнтів для розширення ринку збуту запчастин та укладення з ними договорів про співпрацю. В грудні 2007 року на фірмі не було роботи і всі знаходились у відпустці, якось заїхавши на фірму він побачив, що там в приміщенні кабінету який вони орендували знаходиться реклама ЗАТ «Акцент-банк» , коли він спитав у ОСОБА_4 ще це таке, останній відповів, що це відділення ЗАТ «Акцент-банк», будуть видавати людям споживчі кредити через їх фірму, так як ОСОБА_4 спів мешкав з ОСОБА_5, то подумав що він старається її забезпечити роботою, після чого він про діяльність кредитної точки у ОСОБА_4 не питав.

Свідок ОСОБА_14, на досудовому слідстві, показав, що в листопаді 2008 року він почав не офіційно працювати у ОСОБА_3 на посаді водія. Офіс на якому він зустрічався з ОСОБА_3 знаходився по вул. Смілянській, 149 на території бази ОПС, також в цьому офісі знаходився офіс ТОВ» Промконструкція», де працювали ОСОБА_12 та ОСОБА_4. . Він не знає яке відношення мав ОСОБА_3 до ТОВ «Промконструкція» але він бачив, що останній приймав активну участь в роботі вказаного підприємства. В січні 2008 року ОСОБА_3 звернувся до нього з проханням взяти кредит для нього на своє ім'я, на виплату заробітної плати ОСОБА_14 та на ремонт автомобіля на якому останній працював. ОСОБА_3 переконав його, що весь кредит він, тобто ОСОБА_3 виплатить своєчасно і що кредит необхідний для ремонту автомобіля, на якому він працює. Так як він, тобто ОСОБА_14 боявся втратити роботу, яка була єдиним джерелом його існування і його сім'ї, він вимушений був погодитись на оформлення на нього кредиту для ОСОБА_3 Після того як він погодився на пропозицію ОСОБА_3, останній сказав, що підготує всі необхідні документи, а ОСОБА_14 необхідно буде лише підписати договір та інші документи. В той же день, через декілька годин, ОСОБА_3 сказав йому, що у нього все готово, і тому він в офісі ТОВ «Промконструкція» підписав всі документи, які надав йому ОСОБА_3 З документів він зрозумів, що він бере кредит в ЗАТ «Акцент-банк» на купівлю двигуна ГАЗ 3302 ЗМЗ-406 в ТОВ «Промконструкція» вартістю 19 900 грн. Після оформлення кредиту на автомобілі на якому ОСОБА_14 працював двигун не поміняли, виплату зарплати ОСОБА_3 почав затримувати. З квітня 2008 року до часу його допиту він ОСОБА_3 не бачив. В подальшому з ЗАТ «Акцент-банк» надійшло повідомлення про те, що ОСОБА_14 необхідно сплатити кредит та відсотки по ньому.

Свідок ОСОБА_18, на досудовому слідстві, показав, що йому потрібні були кошти ОСОБА_3 запропонував йому взяти кредит, він залишив свій паспорт у ЗАТ «Акцент-банк» Потім він знову приїхав до приміщення „ Акцент-банку", заставши в кабінеті ОСОБА_3 він поцікавився чи може він все ж таки взяти кредит, на що ОСОБА_3 відповів йому ні, що потрібно почекати ще один день, він погодився та знову залишивши в нього свого паспорта, приїхав наступного дня. ОСОБА_3 сказав, що їхній банк не надає згоди на надання кредиту. Після цього він забрав свій паспорт та повернувся додому.

Свідок ОСОБА_19 як на досудовому слідстві так і в судовому засіданні, показав, що в середині січня 2008 року звернувся до свого знайомого ОСОБА_3 з запитанням чи не може він допомогти з придбанням двигуна до автомобіля Камаз, на що останній запропонував взяти кредит в банку. Через декілька днів він зустрівся з ОСОБА_3 на базі ОПС. Під час розмови ОСОБА_3 розповів, що всю необхідну документацію на отримання кредиту він підготував, від нього потрібен лише паспорт та ідентифікаційний код. Потім ОСОБА_5 надала для підпису папери на отримання кредиту, що саме це були за папери він сказати не може, так як він фактично їх не читав, а лише підписував там де йому вказували ОСОБА_3 та дівчина - представниця банку. Після підписання договору на отримання кредиту ОСОБА_3 запевнив його, що в даній банківській установі він має зв'язки і решту угоди він доробить за ОСОБА_19. Через днів десять ОСОБА_19 зустрівся з ОСОБА_3, які надав для підпису ще декілька документів, які ОСОБА_19 підписав не читаючи їх змісту. При цьому ОСОБА_3 повідомив, що гроші перераховані на рахунок ТОВ»Промконструкція» та максимум через два-три дні ОСОБА_19 отримує двигун. Але пройшов час, він не отримав ні двигуна ні грошей. Він багато разів телефонував до ОСОБА_3, спочатку останній відповідав, що все добре, а потім взагалі вимкнув телефон. Надалі не дивлячись на те, що він не отримав ні грошей ні двигун, йому все одно довелося сплатити перший внесок за кредит в сумі 1386 грн.

Свідок ОСОБА_15, на досудовому слідстві показав, що в лютому 2008 року на ігрових автомата він познайомився з чоловіком на ім'я ОСОБА_3, якому під час розмови розповів, що він не працює в нього є борги перед своїми знайомими, і що в нього не має паспорта. ОСОБА_3 запропонував йому взяти кредит в одному з банків чи кредитних спілок, і що кредит можна оформити на брата ОСОБА_16, який знаходився в Португалії на заробітках. Так як у нього (ОСОБА_15)не було вибору, тому він дав згоду на запропоновану ОСОБА_3 пропозицію. ОСОБА_3 сказав, що всі питання по отриманню кредиту він буде вирішувати самостійно. Далі він дав ОСОБА_3 паспорт свого брата ОСОБА_16. Паспорт знаходився у ОСОБА_3 близько трьох днів, після чого ОСОБА_3 повернув його, сказавши що зателефонує коли буде конкретна можливість взяти кредит. Через один чи два дні ОСОБА_3 зателефонував в сказав, що зовні він схожий на свого брата і тому є можливість отримати кредит. Наступного дня він приїхав в домовлене місце з паспортом свого брата. По прибуттю на місце зустрівся з ОСОБА_3, піднялись на другий поверх , де ОСОБА_3 передав молодій дівчині якісь документи, які саме документи він передав він не знає. На запитання дівчини він відповів, що працює в столярному цеху у свого батька, однак дівчина сказала, щоб він написав що працює перевізником на якійсь фірмі,назву якої він не пам'ятає, під час заповнення анкети він писав те, що йому диктувала дівчина, після оформлення документів, вона сказала, щоб він зачекав деякий час, попросила залишити свій номер мобільного телефону. Дівчина перед оформленням кредиту спросила у нього скільки грошей йому потрібно, на що він відповів,що 5000 грн. Через сорок хвилин вона зателефонувала і сказала, що я можу піднятися до неї. Коли піднявся на другий поверх, то дівчина надала документи які він підписував. Після чого вона віддала йому якісь документи, коли почав перечитувати їх в маршрутному таксі то побачив, що сума кредиту була вказана не правильно, а саме замість 5000 грн., вказана була сума 27 000 грн. Після цього він зателефонував ОСОБА_3 і підчас зустрічі передав останньому вказані документи, після чого ОСОБА_3 сказав, що це мабуть якась помилка і що він попросить щоб кредит скасувати. Близько як через півтора тижня він знову зустрівся з ОСОБА_3, і він сказав, що кредит скасували то була якась помилка. Через деякий час від свого батька він дізнався, що телефонували зі служби безпеки банку та повідомили про те, що братові необхідно виплатити відсотки по кредиту. Для оформлення кредиту надав лише паспорт свого брата.

Свідок ОСОБА_24 як на досудовому слідстві так і у судовому засіданні показав, що в квітні 2008 року 10 числа до нього додому зателефонували представники ЗАТ» Акцент-банк» та повідомили, що його старшого сина ОСОБА_16 був оформлений кредит, при цьому нагадавши що підійшли строки оплати по даному кредиту. Його дружина пояснила, що син з 2001 року знаходиться на постійному проживанні в Португалії, і ніякого кредиту він в даному банку не міг взяти, так як за весь час перебування за кордоном в України не приїжджав. Наступного дня він в поштовій скриньці знайшов конверт з документацією банку на оформлення кредиту на ОСОБА_16. Після вивчення документів він вирішив з'ясувати ситуацію та прийшов до ЗАТ»Акцент-банк». Директор вислухавши його, відіслав його до менеджера відділення цього банку, що було розташоване на території бази ОПС по вул. Смілянській в м. Черкаси. Приїхавши туди, на другому поверсі зустрів молоду дівчину, яку звали ОСОБА_5. Почав ставити запитання по даному факту,на що ОСОБА_5 показала фотографію особи, якій був виданий кредит та в якій він впізнав свого молодшого сина ОСОБА_15. Надалі він спитав свого сина ОСОБА_15, яким чином взагалі міг виникнути даний кредит, та ще на старшого сина. ОСОБА_16 повідомив, що йому на той час терміново потрібні були гроші так як він заборгував, але кому і яку суму він не сказав.

Протоколом явки з повинною ОСОБА_4 від 16 грудня 2008 року, в якій останній зізнався у незаконному заволодінні шляхом обману грошовими коштами ЗАТ» Акцент-банк» з використанням підроблених документів, спільно з ОСОБА_3 та ОСОБА_5 з грудня 2007 року по лютий 2008 року. (т.. 6 а. с. 11-13), з якого видно, що ОСОБА_4 вчинив даний злочин.

Згідно з протоколу явки з повинною ОСОБА_5 від 16 грудня 2008 року, в якій остання зізнається у незаконному заволодінні шляхом обману грошовими коштами ЗАТ» Акцент-банк» з використанням підроблених документів, спільно з ОСОБА_3 та ОСОБА_4, в період часу з грудня 2007 року по лютий 2008 року, з якого вбачається що ОСОБА_5 сама зізналася у вчиненні злочину.

Так згідно виписки з наказу № 31 від 14.01.2008 року про призначення на посаду спеціаліста рекламно-інформаційного пункту Черкаської регіональної дирекції ЗАТ «Акцент-банк» ОСОБА_5 з дати 09.01.2008 року., видно, що остання працювала на даному підприємстві ( т. 6 а. с. 167).

Протоколом явки з повинною ОСОБА_3 19 січня 2009 року, в якій останній зізнається у незаконному заволодінні шляхом обману грошовими коштами ЗАТ «Акцент-банк» з використанням підроблених документів, спільно з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 з грудня 2007 року по лютий 2008 року.( Т 6 а. с. 199-200), з якого видно, що ОСОБА_3 зізнався у вчиненні ним злочинів.

Згідно лікарського свідоцтва про смерть № 1312 від 13 грудня 2006 року на прізвище ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_13, останній помер ІНФОРМАЦІЯ_15.

(т. 1 а. с.11)., отже кредит був взятий на померлу особу.

Роздруківкою руху коштів по розрахунковому рахунку № 26001950 в ЧОД «Райффайзенбанк Аваль» МФО 354411, згідно якого ЗАТ» Акцент-банк» перерахував гроші в сумі 14184 грн. згідно рахунку -фактори СФ-0000348 від 24.12.2007 року. (т. 1 а. с. 269 )

З кредитних справ на громадянина ОСОБА_11: анкета позичальника,заява позичальника про надання кредиту в суму 15602 грн. 04 коп., банківські послуги, довідка про доходи видана на ОСОБА_11 з ПП «Аміда», копія паспорта на ім'я ОСОБА_11, ідентифікаційний код, рахунок фактура № СФ-0000348 від 22 грудня 2007 року про придбання автомобільних покришок з камерами на суму 17184 грн., де постачальником вказано ТОВ «Промконструкція» , одержувач ОСОБА_11, видаткова накладна № РН-00000305 від 24 грудня 2007 року про поставку ТОВ «Промконструкція» одержувачу ОСОБА_11 автомобільних покришок з камерами на суму 17184 грн., довідка про стандартні умови кредитування ЗАТ «Акцент-банку» та орієнтовну сукупну вартість споживчого товару, довідка з ЗАТ «Акцент-банк» про заборгованість ОСОБА_11, вбачається, що померлий ОСОБА_11 отримав кредит. (т. 5 а. с. 239-248 )

Протоколом впізнання свідком ОСОБА_14 від 23 грудня 2008 року, під час даної слідчої дії свідок впізнав ОСОБА_5 як особу яка в січні 2008 року оформляла йому кредит в офісі ТОВ «Промконструкція» разом з ОСОБА_3 на його ім'я на суму 17910 грн. (т. 6 а. с. 152-154).

Протоколом впізнання свідком ОСОБА_18 від 23.12.2008 року, під час даної слідчої дії свідок впізнав ОСОБА_5 як особу яка в лютому 2008 року оформляла йому кредит в офісі ТОВ «Промконструкція» на його ім'я на суму 23 000 грн. (т. 6 а. с. 155-157).

Протоколом впізнання свідком ОСОБА_19 від 11.11. 2008 року, де серед інших осіб зображених на фотокартці, він впізнав ОСОБА_3, як чоловіка який приймав участь в оформленні документів на отримання ним кредиту на купівлю двигуна. (т. 5 а. с. 4,5).

Протоколом пред'явлення особи - ОСОБА_5 свідку ОСОБА_19, який серед пред'явлених осіб жіночої статі впізнав ОСОБА_5, як особу яка в лютому 2008 році оформляла кредит в офісі ТОВ «Промконструкція» на його ім'я на суму 23 000 грн. ( 6 а. с.158-160 ).

Згідно висновку судово-економічної експертизи № 3/34 від 26.02.2009 року, згідно якого: при умові, що підписи у заявах позичальників ОСОБА_11, ОСОБА_18. ОСОБА_14, ОСОБА_16, ОСОБА_19 про надання їм споживчих кредитів ЗАТ «Акцент-банк» та видаткових накладних ТОВ «Промконструкція» про отримання товарів, виконанні позичальниками, то отримання споживчих кредитів в ЧФ ЗАТ «Акцент-Банк» на загальну суму 113 024,23 коп. вищевказаними громадянами документально підтверджується. На підставі розрахунків ЗАТ «Акцент-банк», загальна сума заборгованості позичальників по тілу кредиту становить станом на 13.01.2009 року 96 699,24 коп. (т. 8 а с.244-250 ).

Протоколом виїмки від 02 грудня 2008 року роздруківки грошових коштів приватного підприємця ОСОБА_4по рахунку НОМЕР_5 в ВАТ КБ ЧРУ «Надра». ( т. 5 а. с. 53-56).

2. По епізоду легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, тобто, вчиненням фінансових операцій з коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховування та маскування незаконного походження таких коштів :

Так, підсудний ОСОБА_3 в судовому засіданні показав, що заволодів шляхом обману грошовими коштами ЗАТ» Акцент-банк» з використанням підроблених документів, спільно з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 з грудня 2007 року по лютий 2008 року, та надалі отримані безготівкові кошти через рахунки приватних підприємців переводили в готівку.

Підсудня ОСОБА_5 в судовому засіданні показала, що заволоділа шляхом обману грошовими коштами ЗАТ» Акцент-банк» з використанням підроблених документів, спільно з ОСОБА_3 та ОСОБА_4, в період часу з грудня 2007 року по лютий 2008 року.

Підсудній ОСОБА_4 в судовому засіданні показав, що заволодів шляхом обману грошовими коштами ЗАТ» Акцент-банк» з використанням підроблених документів, спільно з ОСОБА_3 та ОСОБА_5 з грудня 2007 року по лютий 2008 року та їх легалізації.

Свідок ОСОБА_10, на досудовому слідстві показала, що приблизно в 2003 році вона почала займатися комерційною діяльністю, а саме виготовленням, купівлею та продажем акумуляторів. Потім вона почала займатися також посередницькою діяльністю по купівлі - продажу різних товарів, а саме двигунів, обладнання до них, меблів та інших. Також спільно з нею займалися бізнесом її донька ОСОБА_8 та її подруга ОСОБА_9. Вид діяльності в них був один і той же і іноді вони друг другу допомагали і вона використовувала їхні рахунки для проведення операцій із деякими своїми клієнтами. ОСОБА_8 та ОСОБА_9 виписали на її ім'я доручення на право ведення комерційної діяльності від їхнього імені.

Приблизно в 2007 році до неї звернувся гр. ОСОБА_4, він представився працівником ТОВ «Промконструкція» та запропонував купувати у неї товари, його цікавили запчастини та меблі. Приблизно із кінця 2007 року він почав до неї звертатися для покупки товарів, клієнтів було доволі багато. Схема роботи в них була наступна, ТОВ «Промконструкція» перераховує гроші на рахунки або ПП «ОСОБА_8» або ПП «ОСОБА_9», потім вона за ці гроші закуповую той товар який йому було потрібно та передаю йому. В грудні 2007 року ОСОБА_4 звернувся до неї з проханням придбати для нього двигун, вона погодилася і він перерахував на її рахунок гроші приблизно в сумі 14 000 грн., вони домовилися про строк поставки товару 5 днів, оскільки в даному випадку цей товар вона мала закуповувати за готівку, вона зняла кошти та передала їх продавцю товару, але через деякий час до неї зателефонував ОСОБА_4 та почав розповідати щось про те що клієнт відмовляється від покупки товару та просить повернути назад свої гроші,вона хотіла повернути ОСОБА_4 гроші безготівковим шляхом з рахунку ПП, але він настоював на тому щоб повернути їх саме готівкою, вона забрала кошти у продавця та повернула їх ОСОБА_4 особисто в руки.

Приблизно в січні 2008 року ОСОБА_4 знову звернувся до неї з проханням придбати для нього двигун до автомобіля ГАЗ та перерахував з рахунку ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі приблизно 17 000 грн. Вона домовилася із продавцем товару що за готівку куплю в нього цей двигун і зняла кошти з рахунку ПП «ОСОБА_8» потім знову до неї прийшов ОСОБА_4 та сказав що клієнту вже не потрібний двигун і що він знову хоче назад свої гроші, і знову ОСОБА_4 настоював та прохав щоб гроші віддала йому готівкою особисто в руки, вона так і зробила.

В лютому 2008 року відбулася подібна історія, знову до неї звернувся ОСОБА_4 та сказав що в нього є клієнт який хоче купити двигун на автомобіль «Камаз» та перерахував на рахунок ПП «ОСОБА_9» гроші в сумі майже 23 000 грн. Вона за готівку домовилася із продавцем товару та віддала йому гроші за товар і чекала на поставку, але ОСОБА_4 знову почав дзвонити та казати про те що клієнт хоче назад гроші і товар йому вже не потрібен. Знову він попросив її віддати гроші йому готівкою, а не по безготівковому рахунку. Вона повернула в продавця гроші та віддала йому особисто в руки.

Аналогічна ситуація знову відбулася в лютому 2008 року, ОСОБА_4 звернувся до неї та сказав, що клієнт хоче придбати в нього двигун та перерахував їй на рахунок гроші в сумі приблизно 22 500 грн. Вона зняла ці гроші та хотіла купити за них двигун і тут знову зателефонував до неї ОСОБА_4 та попросив повернути гроші йому тому, що клієнт відмовився. Вона знову повернула йому гроші готівкою в руки.

Останній раз така ж ситуація відбулася в березні 2008 року, ОСОБА_4 звернувся до неї та попросив придбати для нього комплект меблів, та перерахував на рахунок ПП «ОСОБА_8» з рахунку ТОВ «Промконструкція» гроші в сумі приблизно 23000 грн. Після того як вона домовилася із продавцем товару про те що за готівку закуплю в нього меблі, та зняла цю готівку ОСОБА_4 знову почав настоювати на тому щоб вона віддала йому гроші готівкою. Тому що клієнт відмовляється від товару. На цей раз вона почала наголошувати на тому що їй це не подобається, і що вона не розуміє що він задумав але їй це не подобається, і що якщо він їй не розповість всієї правди то вона перестане із ним робити. Тоді ОСОБА_4 сказав їй що в нього є домовленість з однією дівчиною працівницею якогось банку та іншим його другом про те що друг буде приводити в банк людей для отримання кредиту, дівчина буде кредити видавати, а ОСОБА_4 вирішувати питання щоб ці кредитні кошти віддати клієнту готівкою. Вона здивувалася і сказала ОСОБА_4 що більше вона не хоче із ним працювати.

Свідок ОСОБА_9, на досудовому слідстві показала, що в 2005 році почала займатися підприємницькою діяльністю, а саме посередницькою діяльністю по купівлі - продажу різних товарів(двигунів, обладнання до них, меблів та інше, також спільно з нею займалась бізнесом її подруга ОСОБА_10 Приблизно з вересня 2007 року вона перестала займатися на якийсь час комерцією в зв'язку із сімейними обставинами. Постало питання про закриття ПП, але вона порадилась із ОСОБА_10, і остання запропонувала їй вести свою діяльність через її приватне підприємство тому вона виписала довіреність на ОСОБА_10 на право ведення підприємницької діяльності від її імені. Так як вона на той час важко хворіла, тому детально про взаємовідносини з ТОВ «Промконструкція» не може розповісти. .

Свідок ОСОБА_8, на досудовому слідстві показала, що приблизно в квітні 2006 року і почала займатися підприємницькою діяльністю, а саме посередницькою діяльністю по купівлі - продажу різних товарів(двигунів, обладнання до них, меблів та інше, також спільно з нею займалась бізнесом її мати ОСОБА_10 Приблизно в липні 2007 року вона (ОСОБА_8) перестала займатися комерцією в зв'язку з тим, що пішла в декретну відпуску. Постало питання про закриття ПП, але вона порадилась із ОСОБА_10, і остання запропонувала їй вести свою діяльність через її приватне підприємство, тому вона виписала довіреність на ОСОБА_10 на право ведення підприємницької діяльності від її імені. Так як на той час у неї була маленька дитина і вона весь час вимушена була находитись коло неї, тому детально про взаємовідносини з ТОВ «Промконструкція» не може розповісти. .

Протоколом огляду роздруківки грошових коштів приватного підприємця ОСОБА_4, НОМЕР_5 в ВАТ КБ ЧРУ «Надра»( т .5 а. с. 57, 5).

Протоколом виїмки від 24 листопада 2008 року роздруківки грошових коштів приватного підприємця ОСОБА_4по рахунку НОМЕР_6 в АКБ «Укрсоцба (т. 5 а. с. 63-73).

Протоколом виїмки роздруківки грошових коштів, які надійшли з ЗАТ «Акцент-банк» на рахунок ТОВ «Промконструкція» на придбання товару вказаного в рахунку - фактурі ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_18, ОСОБА_16, ОСОБА_19.( т. 1 а. с. 212-294 ), з якого видно, що дані операції відбувалися, документи на вказаних осбі щодо отримання ними кредиту оформлялися.

Протоколом виїмки установчих та звітних документів ТОВ «Промконструкція»(т. 5 а. с. 119-210).

Роздруківки руху коштів по розрахунковому рахунку № 26001950 в ЧОД «Райфайзенбанк Аваль» МФО 354411, згідно якого ЗАТ «Акцент-банк» перерахував гроші в сумі 14184 грн. згідно рахунку -фактори СФ-0000348 від 24.12.2007 року. (т.1 а.с. 269)., з яких вбачається що підсудні вчиняли незаконні дії.

Кредитною справою на громадянина ОСОБА_11: де є анкета позичальника,заява позичальника про надання кредиту в суму 15602 грн.04 коп., банківські послуги, довідка про доходи видана на ОСОБА_11 з ПП «Аміда» , копія паспорта на імя ОСОБА_11, ідентифікаційний код, рахунок фактура № СФ-0000348 від 22 грудня 2007 року про придбання автомобільних покришок з камерами на суму 17184 грн., де постачальником вказано ТОВ «Промконструкція» , одержувач ОСОБА_11, видаткова накладна № РН-00000305 від 24 грудня 2007 року про поставку ТОВ «Промконструкція» одержувачу ОСОБА_11 автомобільних покришок з камерами на суму 17184 грн., довідка про стандартні умови кредитування ЗАТ «Акцент-банку» та орієнтовну сукупну вартість споживчого товару, довідка з ЗАТ «Акцент-банк» про заборгованість ОСОБА_11 (т.5 а. с. 239-248), з даної кредитної справи видно, що кредит оформлявся на дану особу, отже злочині дії відбулися.

3. По епізоду підроблення та використання завідомо підроблених документів:

Свідок ОСОБА_18 на досудовому слідстві показав, що в лютому місяці 2008 року точну дату сказати не може, біля Черкаського будинку торгівлі він познайомився з чоловіком на ім»я ОСОБА_3, після чого вони пішли в бар і під час розмови з ОСОБА_3 він розказав, що йому потрібні гроші на ремонт будинку, але він ніде не працює, на що ОСОБА_3 відповів, що зможе йому допомогти та запропонував прийти до бази ОПС.

На території бази, він підійшов до двоповерхового приміщення, на другому поверсі якого знаходилось відділення „Акцент-банку". Він піднявся сходами на другий поверх, зайшов до одного з кабінетів, в ньому знаходився ОСОБА_3 та молода жінка. В дівчини на столі стояв ноутбук за яким вона працювала а ОСОБА_3 весь час знаходився біля неї постійно щось їй пояснював. Він зачекав в кабінеті ще хвилин десять. Потім ОСОБА_3, запитав його чи погоджується він взяти кредит, на що він відповів що так, після чого ОСОБА_3 сказав, щоб він дав йому свій паспорт в якому ще знаходився ідентифікаційний код. Більше ніяких документів він не надавав так як окрім паспорта більше не мав жодного з документів і на його здивування ОСОБА_3 не питав у нього якихось ще документів. Довідку про доходи він не мав так як ніде не працював. Потім ОСОБА_3 сказав йому, щоб він зачекав кілька хвилин за дверима. Він підождав, потім знову зайшов, але ОСОБА_3 знову запропонував йому підождати після чого сказав, що б він зайшов наступного дня, пославшись на великий обсяг роботи, але при цьому повідомив йому, щоб ОСОБА_18 залишив свій паспорт у них, до наступного дня. Після цього, він (ОСОБА_18) вийшов залишивши свій паспорт у ОСОБА_3.

Наступного дня, він знову приїхав до приміщення „Акцент-банку", заставши в кабінеті ОСОБА_3 він поцікавився чи може він все ж таки взяти кредит, на що ОСОБА_3 відповів йому ні, що потрібно почекати ще один день, він погодився та знову залишивши в нього свого паспорта, приїхав наступного дня. ОСОБА_3 сказав, що їхній банк не надає згоди на надання кредиту. Після цього він забрав свій паспорт та повернувся додому.

Свідок ОСОБА_19 як на досудовому слідстві так і в судовому засіданні показав, що в середині січня 2008 року звернувся до свого знайомого ОСОБА_3 з запитанням чи не може він допомогти з придбанням двигуна до автомобіля Камаз, на що останній запропонував взяти кредит в банку. Через декілька днів він зустрівся з ОСОБА_3 на базі ОПС, який розташований по вул. Смілянській. Під час розмови ОСОБА_3 розповів, що всю необхідну документацію на отримання кредиту він підготував, від ОСОБА_19 потрібен лише паспорт та ідентифікаційний код. Потім ОСОБА_3 повів його в адміністративну будівлю, що знаходиться на території бази ОПС, де на другому поверсі в одному з кабінетів, як він пізніше дізнався в офісному приміщенні ЗАТ «Акцент-банк», їх зустріла молода дівчина, яка представилась представником даної банківської установи. Поруч знаходились службові приміщенні ТОВ «Промконструкція» де він зі слів ОСОБА_3 купував двигун до автомобіля «Камаз». Представниці банківської установи він надав лише паспорт та ідентифікаційний код. Дівчина спитала у ОСОБА_3 про довідку про доходи ОСОБА_19, на що останній відповів, що він все зробить особисто. Потім дівчина в присутності ОСОБА_3 надала для підпису папери на отримання кредиту, що саме це були за папери він сказати не може, так як він фактично їх не читав, а лише підписував там де йому вказували ОСОБА_3 та дівчина - представниця банку. Після підписання договору на отримання кредиту ОСОБА_3 запевнив його, що в даній банківській установі він має зв'язки і решту угоди він доробить за ОСОБА_19. Через днів десять ОСОБА_19 зустрівся з ОСОБА_3, які надав для підпису ще декілька документів, які ОСОБА_19 підписав не читаючи їх змісту. При цьому ОСОБА_3 повідомив, що гроші перераховані на рахунок ТОВ «Промконструкція» та максимум через два-три дні ОСОБА_19 отримує двигун. Але пройшов час, він не отримав ні двигуна ні грошей. Він багато разів телефонував до ОСОБА_3, спочатку останній відповідав, що все добре, а потім взагалі вимкнув телефон. Надалі не дивлячись на те, що він не отримав ні грошей ні двигун, йому все одно довелося сплатити перший внесок за кредит в сумі 1386 грн.

Свідок ОСОБА_15, на досудовому слідстві показав, що в лютому 2008 року на ігрових автомата він познайомився з чоловіком на ім.»я ОСОБА_3, якому під час розмови розповів,що він не працює в нього є борги перед своїми знайомими, і що в нього не має паспорта. ОСОБА_3 запропонував йому взяти кредит в одному з банків чи кредитних спілок, і що кредит можна оформити на брата ОСОБА_16, який знаходився в Португалії на заробітках. Так як у нього (ОСОБА_15)не було вибору, тому він дав згоду на запропоновану ОСОБА_3 пропозицію. ОСОБА_3 сказав, що всі питання по отриманню кредиту він буде вирішувати самостійно. Далі він дав ОСОБА_3 паспорт свого брата ОСОБА_16,ІНФОРМАЦІЯ_14. Паспорт знаходився у ОСОБА_3 близько трьох днів, після чого ОСОБА_3 повернув його, сказавши що зателефонує коли буде конкретна можливість взяти кредит. Через один чи два дні ОСОБА_3 зателефонував в сказав, що зовні він схожий на свого брата і тому є можливість отримати кредит. Наступного дня він приїхав в домовлене місце з паспортом свого брата. По прибуттю на місце зустрівся з ОСОБА_3, піднялись на другий поверх , де ОСОБА_3 передав молодій дівчині якісь документи, які саме документи він передав він не знає. На запитання дівчини він відповів, що працює в столярному цеху у свого батька, однак дівчина сказала, щоб він написав що працює перевізником на якійсь фірмі,назву якої він не пам'ятає, під час заповнення анкети він писав те, що йому диктувала дівчина, після оформлення документів, вона сказала, щоб він зачекав деякий час, попросила залишити свій номер мобільного телефону. Дівчина перед оформленням кредиту спросила у нього скільки грошей йому потрібно, на що він відповів,що 5000 грн. Через сорок хвилин вона зателефонувала і сказала, що я можу піднятися до неї. Коли піднявся на другий поверх, то дівчина надала документи які він підписував. Після чого вона віддала йому якісь документи, коли почав перечитувати їх в маршрутному таксі то побачив, що сума кредиту була вказана не правильно, а саме замість 5000 грн., вказана була сума 27 000 грн. Після цього він зателефонував ОСОБА_3 і підчас зустрічі передав останньому вказані документи, після чого ОСОБА_3 сказав, що це мабуть якась помилка і що він попросить щоб кредит скасувати. Близько як через півтора тижня він знову зустрівся з ОСОБА_3, і він сказав, що кредит скасували то була якась помилка. Через деякий час від свого батька він дізнався, що телефонували зі служби безпеки банку та повідомили про те, що братові необхідно виплатити відсотки по кредиту. Для оформлення кредиту надав лише паспорт свого брата.

Свідки ОСОБА_27 ОСОБА_28 та ОСОБА_29, на досудовому слідстві, пояснили що були причетними до розслідування даної кримінальної справи. Ними проводилися первинні дії по оформленню протоколів явки з повинною та проведення виїмки. Кожний із свідків підтвердив те, що всі підсудні як ОСОБА_4 та ОСОБА_5 так і ОСОБА_3 давали зізнавальні покази, добровільно без примусу та будь якого фізичного чи психологічного впливу самостійно розповідали про роль всіх учасників організованої групи висловлювали свою обізнаність про дії кожного із них.

Протоколом виїмки кредитних справ на ОСОБА_14, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_16 вилучених в ЗАТ «Акцент-Банк», до яких входять наступні документи:анкета позичальника,заява позичальника про надання кредиту, банківські послуги, довідка про доходи, копія паспорта, ідентифікаційний код, рахунок фактура про придбання товарів, де постачальником вказано ТОВ «Промконструкція», видаткова накладна про поставку ТОВ «Промконструкція» одержувачу товарів, довідка про стандартні умови кредитування ЗАТ «Акцент-банку» та орієнтовну сукупну вартість споживчого товару, довідка з ЗАТ «Акцент-банк» вищевказаних осіб. ( т.7 а. с.254-265), з яких видно, що незаконні кредити оформлялися, злочині дії відбулися.

Висновком судово-почеркознавчої експертизи № 1/117 від 20.02.2009 року, згідно якого підписи від імені ОСОБА_3 у довідках про доходи № 04/2 на ім'я ОСОБА_19 від 04.02.2008 року, на ім'я ОСОБА_14 від 10.01.2008 року в графах «директор « та головний бухгалтер «імовірно виконані ОСОБА_3 (т. 7 а. с. 229-234), з даного висновку вбачається, що ОСОБА_3 підробляв підписи.

Кредитною справою на громадянина ОСОБА_11: де є анкета позичальника,заява позичальника про надання кредиту в суму 15602 грн.04 коп., банківські послуги, довідка про доходи видана на ОСОБА_11 з ПП «Аміда» , копія паспорта на ім'я ОСОБА_11, ідентифікаційний код, рахунок фактура № СФ-0000348 від 22 грудня 2007 року про придбання автомобільних покришок з камерами на суму 17184 грн., де постачальником вказано ТОВ «Промконструкція», одержувач ОСОБА_11, видаткова накладна № РН-00000305 від 24.12.2007року про поставку ТОВ «Промконструкція» одержувачу ОСОБА_11 автомобільних покришок з камерами на суму 17184 грн. , довідка про стандартні умови кредитування ЗАТ «Акцент-банку» та орієнтовну сукупну вартість споживчого товару, довідка з ЗАТ «Акцент-банк» про заборгованість ОСОБА_11 (т. 5 а. с. 239-248), з якої вбачається, що На ОСОБА_11 оформлявся кредит.

Отже враховуючи вищевикладене, суд вважає, що вина підсудних доведена повністю.

Часткове визнання своєї вини підсудними ОСОБА_3,, суд оцінює, як уникнути від повної відповідальності, оскільки його вина доведена матеріалами справи та показами свідків даними як на досудовому слідстві так і у судовому засіданні.

Оцінивши зібрані по справі докази в їх сукупності, в результаті повного, об'єктивного і всебічного їх дослідження в судовому засіданні, суд вважає, що вина підсудних ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 повністю доведена.

Дії підсудних ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 суд кваліфікує за ч. 4 ст. 190 КК України - як заволодіння чужим майном (шахрайство), шляхом обману, вчинене організованою групою, у великих розмірах; за ч. 3 ст. 28, ч. 1 ст. 358 КК України - як підроблення документа, який видається підприємством, який надає права, з метою використання як його підроблювачем, вчинене в складі організованої групи; за ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України - як використання завідомо підробленого документа, вчинене в складі організованої групи та за ч. 3ст. 209 КК України - легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, тобто, вчиненням фінансових операцій з коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховування та маскування незаконного походження таких коштів, вчинене організованою групою.

При призначені покарання підсудним ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5, суд враховує характер і ступінь суспільної небезпеки вчинених ними злочинів, особи підсудних, які за місцем проживання характеризується ОСОБА_3 - середньо.ОСОБА_4 ОСОБА_5 позитивно. А також те, що ОСОБА_3 раніше притягувався до кримінальної відповідальності і є судимим.

В якості обставин що пом'якшують покарання підсудних ОСОБА_4 та ОСОБА_5, суд враховує їм знаходження у них на утриманні, у ОСОБА_4 трьох неповнолітніх, а у ОСОБА_5 двох неповнолітніх дітей, а також те, що вони до будь якої відповідальності раніше не притягувалися і за місцем проживання характеризувалися позитивно, щиро розкаялися в скоєному злочинові. Обставинами, що пом»якшують відповідальність ОСОБА_3 є його щире каяття в скоєних злочинах, сприяння слідчим в розкритті злочинів.

Обставини, що обтяжують покарання підсудних, суд не вбачає.

Враховуючи викладене, суд вважає, що виправлення і перевиховання підсудного ОСОБА_3 можливе при призначенні йому покарання у вигляді позбавлення волі в ізоляції його від суспільства, так як він був організатором злочиних дій також раніше судимий і має непогашену судимість з застосуванням ст.. 71 КПК України з частковим приєднанням покарання згідно вироку Придніпровського районного суду від 30.03.2009 року.

Але враховуючи пом»якшуючі обставини засудженого, суд вважає, що до ОСОБА_3 можливо застосувати ст.. 69 КК України та зменшити йому покарання передбачене санкцією статті.

При призначенні покарання підсудним ОСОБА_4 та ОСОБА_5, суд, зважуючи на їх не значну роль у скоєнні наведених вище ними злочинів а також те, що вони мають пом'якшуючі обставин, вважає, за можливе, застосувати до них покарання більш м'якого ніж передбачено чинним законом, без ізоляції від суспільства у вигляді позбавлення волі, тобто, із застосуванням положень ст. ст. 69 та 75 КК України.

Суд вважає, що відносно підсудного ОСОБА_3 необхідно застосувати додаткову міру покарання у вигляді конфіскації майна та позбавлення права займати певні посади чи займатися певною діяльністю, в зв»язку з тим, йому призначене покарання позбавлення волі реально.

Підсуднім ОСОБА_4 та ОСОБА_5, необхідно застосувати додаткову міру покарання у вигляді позбавлення права займати певні посади чи займатися певною діяльністю, та у відповідності до ст. 77 КК України не застосовувати до них конфіскацію майна так як в разі призначення покарання з випробуванням конфіскація не застосовується.

На думку суду підсудних також необхідно звільнити від кримінальної відповідальності за ч. 3 ст. 28, ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України у зв'язку із закінченням строків давності до дня набрання вироком законної сили.

Цивільний позов ЗАТ «Акцент-банку» по справі заявлений на задовольнити частково.

Стягнути із підсудних на користь ЗАТ «Акцент-банку» 75 000 грн. в розрахунок матеріальної шкоди, оскільки вона завдана злочинними діями підсудних, дана сума підтверджена матеріалами справи, а саме фактично було викрадено на вищевказану суму грошей, тобто перераховано з банку на ТОВ ТОВ «Промконструкція», а також самі підсудні не заперечували проти завдання збитків на дану суму.

Долю речових доказів вирішити у відповідності до ст. 81 КПК України.

Понесенні судові витрати стягнути з підсудних у дольовому порядку.

Керуючись ст. ст. 323,324, КПК України, суд , -

З А С У Д И В:

Визнати ОСОБА_3 винним у скоєнні ним злочинів передбаченного ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст. 28 ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України та призначити йому покарання за ч.4 ст.190 КК України - 5 років позбавлення волі з конфіскацією всього майна, за ч. 3 ст.209, 69 КК України - 7 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків строком на 3 роки з конфіскацією коштів, одержаних злочинним шляхом та з конфіскацією всього майна, за ч. 3 ст.28 ч. І ст.358 КК України - 2 роки обмеження волі, за ч. І ст. 28 ч. З ст.358 КК України - 1 рік обмеження волі.

На підставі ст.49, ст.74 ч.5 КК України звільнити ОСОБА_3 від призначеного покарання у зв'язку із закінченням строків давності за вчинення злочинів, передбачених ч. З ст.28, ч.І ст.358 та ч.З ст.28, ч.З ст.358 КК України.

На підставі ст.70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити йому покарання у вигляді 7 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно- господарських обов'язків строком 3 роки з конфіскацією коштів, одержаних злочинним шляхом та з конфіскацією всього майна.

На підставі ст.71 КК України, шляхом часткового приєднання не відбутої частини покарання за вироком Придніпровського районного суду м. Черкаси від 30.03.2009 року, остаточно призначити 7 років 6 місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків на підприємствах, установах, організаціях незалежно від форми власності, займатися підприємницькою діяльністю без створення юридичної особи строком три роки з конфіскацією коштів, одержаних злочинним шляхом та з конфіскацією всього майна, яке являється його особистою власністю.

Визнати ОСОБА_4 винним у скоєнні ним злочинів передбаченного ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст.. 28 ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України та призначити йому покарання за ч.4 ст.190 КК України - 5 років позбавлення волі без конфіскації майна за ч. 3 ст.209, 69 КК України - 5 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків строком 3 роки з конфіскацією коштів, одержаних злочинним шляхом та без конфіскації майна, ч. 3 ст.28 ч.І ст.358 КК України - 2 роки обмеження волі, ст.28 ч.З ст.358 КК України - 1 рік обмеження волі.

На підставі ст.49, ст.74 ч.5 КК України звільнити ОСОБА_4 від призначеного покарання у зв'язку із закінченням строків давності за вчинення злочинів, передбачених ч.З ст.28, ч.І ст.358 та ч.З ст.28, ч. 3 ст.358 КК України.

На підставі ст.70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити покарання у вигляді 5 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно- господарських обов'язків строком на 3 роки з конфіскацією коштів, одержаних злочинним шляхом та без конфіскацією майна.

На підставах ст. 75 звільнити засудженого ОСОБА_4 від призначеного основного покарання з іспитовим терміном на три роки.

На підставах п. 2, 3, 4 ст. 76 КК України зобов'язати засудженого ОСОБА_4 не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої системи, повідомляти ці органи про зміну місця проживання навчання чи роботи та періодично з'являтися в ці органи для реєстрації.

Визнати ОСОБА_5 винною у скоєнні нею злочинів передбаченного ч. 4 ст. 190, ч. 3 ст. 209, ч. 3 ст.. 28 ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України та призначити їй покарання за ч. 4 ст.190 КК України - 5 років позбавлення волі без конфіскації майна, за ч. 3 ст.209, 69 КК України - 5 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків строком 3 роки з конфіскацією коштів, одержаних злочинним шляхом та без конфіскацією майна, за ст.28 ч. І ст.358 КК України - 2 роки обмеження волі., за ч. 3 ст.28 ч.З ст.358 КК України - 1 рік обмеження волі.

На підставі ст.49, ст.74 ч.5 КК України звільнити ОСОБА_5 від призначеного покарання у зв'язку із закінченням строків давності за вчинення злочинів, передбачених ч.З ст.28, ч. І ст.358 та ч.З ст.28, ч. 3 ст358 КК України.

На підставі ст.70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити покарання у вигляді 5 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно- господарських обов'язків строком три роки з конфіскацією коштів, одержаних злочинним шляхом та без конфіскацією майна.

На підставах ст. 75 звільнити засуджену ОСОБА_5 від призначеного основного покарання з іспитовим терміном на три роки .

На підставах п. 2, 3, 4 ст. 76 КК України зобов'язати засуджену ОСОБА_5 не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої системи, повідомляти ці органи про зміну місця проживання, навчання чи роботи та періодично з'являтися в ці органи для реєстрації.

Запобіжний захід ОСОБА_3 залишити попереднім - тримання під вартою.

Початок терміну покарання ОСОБА_3 рахувати з 31 травня 2011 року, зарахувавши у термін відбутого покарання термін попереднього ув'язнення з 19.01.2009 року - моменту фактичного затримання по 30.05.2011 року .

Міру запобіжного заходу відносно засуджених ОСОБА_4 та ОСОБА_5 - підписку про невиїзд, залишити без змін.

Стягнути в дольовому порядку з ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 витрати за проведення по справі експертиз в сумі 1577 грн. 52 коп. Кошти перерахувати: одержувач НДЕКЦ при УМВС України в Черкаській області код 25574009 на рахунок 31254272210063, банк одержувача УДК в Черкаській області МФО 854018.

Стягнути солідарно із засуджених ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5, на користь ЗАТ «Акцент-банку» завдану матеріальну шкоду в сумі 75 000 грн..

Речові докази, а саме: кредитні справи в ЗАТ «Акцент-банк» на ОСОБА_14, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_16, ОСОБА_11 - залишити в матеріалах справи.

Речові докази: ідентифікаційний код № НОМЕР_1, паспорт громадянина України НОМЕР_7, що належить ОСОБА_3 - повернути йому за належністю. Звіт по операції по картковому рахунку на ім.»я ОСОБА_4, Роздруківка грошових коштів, документація вилучена в ході слідства, кредитна документація, що вилучена в ЗАТ «Акцент Банк», що приєднані до матеріалів справи - залишити у справі.

Речові докази, що переліченні в постанові слідчого СУ УМВС України в Черкаській , зберігальну розписку ОСОБА_12 - повернути йому за належністю.

Речові докази, що перелічені у постанові від 06.03.2009 року (арк..спр. 250 том. 5), що зберігаються при матеріалах справи - залишити у справі.

Речові докази, що переліченні в постанові слідчого СУ УМВС України в Черкаській області Михальченко В.В. від 13.02.2009 року ( акр.спр. 260 том. 7), що зберігаються в матеріалах справи - залишити у справі.

Вирок може бути оскаржений до Апеляційного суду Черкаської області протягом 15 діб з моменту його проголошення.

Головуючий