Постанова № 39336883, 12.06.2014, Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області

Справа № 0907/4092/2012

Провадження № 1/344/33/14

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 червня 2014 року м. Івано-Франківськ

Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області в складі :

головуючої-судді: Деркач Н.І.

секретаря : Борсук З.В.

з участю прокурора: Ільницького М.С.

захисника: ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Івано-Франківську кримінальну справу, направлену в суд з постановою старшого слідчого в ОВС СУ УМВС України в Івано-Франківській області ОСОБА_3, погоджену з заступником прокурора Івано-Франківської області про направлення кримінальної справи до суду для вирішення питання про застосування примусових заходів медичного характеру відносно

ОСОБА_4 - ІНФОРМАЦІЯ_1, українця, громадянина України, уродженця м. Долина Івано-Франківської області, жителя АДРЕСА_1, одруженого, з вищою освітою, не працюючого, раніше не судимого,

який обвинувачується у вчиненні злочинів, передбачених ст. 191 ч. 5, ст. 28 ч.3, ст. 366 ч.2 КК України,

В С Т А Н О В И В:

До суду направлена кримінальна справа з постановою старшого слідчого в ОВС СУ УМВС України в Івано-Франківській області ОСОБА_3, погоджену з заступником прокурора Івано-Франківської області про направлення кримінальної справи до суду для вирішення питання про застосування примусових заходів медичного характеру відносно ОСОБА_4, який обвинувачується у вчиненні злочинів, передбачених ст. 191 ч. 5, ст. 28 ч.3, ст. 366 ч.2 КК України.

Злочини вчинено за наступних обставин.

В ході досудового слідства встановлено, що ОСОБА_4 перебуваючи на посаді начальника відділу активно-пасивних операцій філії акціонерно-комерційного банку „Золоті Ворота" в м.Івано-Франківську, з метою привласнення коштів акціонерно - комерційного банкку "Золоті ворота" м.Харків (на даний час ПАТ „Банк Золоті ворота"), шляхом зловживання службовим становищем, службового підроблення, для спільної злочинної дільності і досягнення злочинного результату, вступив до складу організованої злочинної групи, організатором якої виступав директор філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано- Франківську ОСОБА_6 Крім ОСОБА_4, ОСОБА_6 до складу стійкої організованої злочинної групи завербував начальника відділу безпеки філії акціонерно-комерційного банку «Золоті ворота» ОСОБА_7 Внаслідок злочинних дій членами організованої злочинної групи протягом липня-жовтня 2008 року, шляхом оформлення фіктивних кредитних справ, було привласнено грошові кошти акціонерно-комерційного банку "Золоті ворота", в особливо великих розмірах, на суму 177 000 гривень.

Згідно наданої довіреності від 25.12.2006 року № 685070 ВЕМ, АКБ „Золоті ворота" уповноважило директора філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_6 укладати, змінювати, доповнювати, розривати кредитні договори з фізичними та юридичними особами, в межах ліміту встановленого АКБ „Золоті ворота", а саме згідно листа АКБ „Золоті ворота" від 03.08.2007 року за № 3646 філії доведено ліміти кредитування без згоди з Головним банком в сумі 200 тисяч гривень.

Так, ОСОБА_4, працюючи на посаді начальника відділу активно-пасисних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, будучи службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов'язки, зобов'язаний згідно посадової інструкції приймати та розглядати документи, необхідні для надання кредиту; здійснювати перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту; організовувати та проводити оцінку та аналіз кредитоспроможності клієнтів, що подали заявки на видачу кредитів, готувати висновки можливість та доцільність надання кредиту, проводити аналіз якості і достатності забезпечення кредитів, оформляти договори у відповідності з діючими процедурами кредитування банку, проводити супроводження кредитних договорів, оформлення та ведення кредитних справ, з метою незаконної наживи шляхом привласнення, розтрати та заволодіння коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, вступив у злочинну змову із ОСОБА_6, який створив та очолив стійку організовану злочинну групу, з чітким розподілом ролей. До складу організованої злочиннох групи ОСОБА_6, крім ОСОБА_4 завербував начальника відділу безпеки філії „Золоті ворота" ОСОБА_7

Учасники злочинної групи були між собою знайомі протягом тривалого періоду часу спілкувалися між собою, підтримували дружні товариські стосунки, постійно зустрічалися, що сприяло стійкості створеного злочинного формування.

Переслідуючи корисливі цілі, будучи об'єднані єдиним злочинним умислом привласнення, розтрату та заволодіння чужого майна - грошових коштів акціонерно- комерційного банку „Золоті ворота", в особливо великих розмірах шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення, члени організованої злочинної групи ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_7 розробили та схвалили спільний план вчинення злочинів з чітким розподілом ролей всіх учасників злочинного угруповання.

ОСОБА_6, виступаючи як організатор та лідер створеного ними організованої злочинного угрупування, здійснював загальне керівництво діями організованої злочин групи, підшукував фізичних осіб, на яких оформлялися фіктивні кредитні договори та осіб поручителів по фіктивних кредитах, розробляв плани вчинення злочинів, які погоджувалися всіма її учасниками та розподіляв ролі. ОСОБА_4, ОСОБА_7 виступали як співвиконавці та пособники вчинених злочинів, у відповідності до відведених їм ролей згідно яких ОСОБА_4 як начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ «Золоті ворота» в м.Івано-Франківськ, складав завідомо неправдиві висновки з питанні надання кредиту, оцінки фінансового стану позичальників, акти погодження вартості заставного майна, затверджував оцінки фінансового стану позичальників, під час прийняття рішення на засіданні кредитної комісії голосував за видачу кредиту при відсутності всіх необхідних документів в кредитній справі, а ОСОБА_7, як начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, складав завідомо неправдиві висновки відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" про перевірку заставного майна та доцільність надання кредиту позичальнику, під час прийняття рішення на засіданні кредитної комісії голосував за видачу кредиту при відсутності всіх необхідних документів в кредитній справі, що сприяло досягненню єдиного злочинного умислу організованої злочинної групи, направленого на привласнення, розтрату та заволодіння чужим майном - грошовими коштами АКБ „Золоті ворота" в особливо великих розмірах.

Згідно заздалегідь розробленого злочинного плану, погодженого та ухваленого всіма членами організованої злочинної групи, ОСОБА_6, ОСОБА_4 отримували від осіб, яких вони підшукали або приводили у філію АКБ „Золоті ворота" копії паспортів громадян України, жителів Івано-Франківської області, копії їх ідентифікаційних кодів, підготовлені та виготовлені невстановленими особами фіктивні довідки про заробітну плату за місцем роботи, підроблені видаткові накладні на товарно-матеріальні цінності, та згідно відведеної їм ролі на підставі отриманих фіктивних документів, оформляли фіктивні кредитні договори на вказаних осіб, які в подальшому підписували та готували розпорядження про видачу готівки на підставі яких, особи яким були оформлено фіктивні кредити, отримували в касі АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ грошові кошти та передавали їх ОСОБА_6 В подальшому, отримані ним по фіктивних договорах кредитні кошти розподілялися між членами організованої злочинної групи.

23 липня 2008 року ОСОБА_8 звернувся до ОСОБА_9, який працював в ПП «ОСОБА_68» завідуючим складом, отримати кредит в банку „Золоті ворота" в сумі 15 тисяч гривень для розвитку фірми, на що останній погодився не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_8 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

В той же день ОСОБА_8 привіз ОСОБА_9 на своєму автомобілі марки „Кіа Церато" в м.Івано-Франківськ до банку „Золоті ворота", де ОСОБА_8 надав ОСОБА_9 пакет документів, необхідних для отримання кредиту, який піднявся до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_10, яка на виконання вказівки ОСОБА_6 та ОСОБА_4, отримала від ОСОБА_9 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 000,00 гривень, ксерокопії паспорта заявника на отримання кредиту від ОСОБА_9, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

Крім того, ОСОБА_6, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, викликав ОСОБА_10 і надав їй завідомо неправдиві накладну № 29 від 17.06.2008 року на придбання в ТзОВ „Секвой УА" м.Рахів, Закарпатська область меблів та довідку про доходи ОСОБА_9, які остання приєднала до кредитної справи.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано- Франківська ОСОБА_7, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_6, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_9 в сумі 15 тисяч гривень.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищевказаних документів, про які не було відомо ОСОБА_10, вона 23.07.2008 року за вказівкою ОСОБА_6 та ОСОБА_4 склала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_9, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч гривень, та провела оцінку фінансового стану позичальника та здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_6 затвердив ОСОБА_4

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті Ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_7 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_9

В подальшому, ОСОБА_10, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 23.07.2008 року підготовила акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/415Ф, який підписав ОСОБА_9 та передала для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року). 23.07.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/415Ф та договір застави № 02/308дз з ОСОБА_9

Після цього, 23.07.2008 року ОСОБА_9 отримав в касі філії банку «Золоті ворота» м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч гривень і передав їх ОСОБА_8

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тисяч гривень.

23 липня 2008 року ОСОБА_8 звернувся з проханням до ОСОБА_12 , яка працювала в ПП „ОСОБА_68" бухгалтером, отримати кредит в банку „Золоті ворота" в сумі 15 тисяч гривень для розвитку фірми, на що вона погодилася не знаючи про фактичні наміри ОСОБА_8 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

Крім того, ОСОБА_6, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи надав ОСОБА_8 завідомо неправдиву накладну № 02-29 від 02.07.2008 року на придбання в ТзОВ „Прімак" смт.Ворохта, Івано-Франківська область меблів, довідку про доходи за період з 01.01.2008 року по 01.07.2008 року, яку вона передала із пакетом документів для приєднання до кредитної справи.

В той же день ОСОБА_8, привіз ОСОБА_12 на своєму автомобілі марки «Кіа Церато" в м.Івано-Франківськ до банку „Золоті ворота", ОСОБА_8 надав ОСОБА_12 пакет документів, необхідних для отримання кредиту, яка піднялася до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_13, який отримав від ОСОБА_12 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 000,00 гривень, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту від ОСОБА_12, довідку про присвоєна ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_7, який згідно своєї ролі в злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_6, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8. Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_12 в сумі 15 тисяч гривень.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, він 23.07.2008 року склав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_12, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч гривень, провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішенню про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_6 затвердив ОСОБА_4

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від

31.10.2007 року ОСОБА_6. ОСОБА_4, ОСОБА_7 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_12

ОСОБА_13, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи,

23.07.2008 року підготовив акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/416Ф, який підписала ОСОБА_12 та передав для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 23.07.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/416Ф та договір застави № 02/309дз з ОСОБА_12 Після цього, 23.07.2008 року ОСОБА_12 отримала в касі філії банку „Золоті ворота" -Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч гривень і передала їх ОСОБА_8

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку «Золоті ворота» на суму 15 тисяч гривень.

23 липня 2008 року ОСОБА_8 звернувся з проханням до ОСОБА_14, яка працювала в ПП „ОСОБА_68" бухгалтером, отримати кредит в банку „Золоті ворота" в сумі 15 гривень для розвитку фірми, на що остання погодилася не знаючи фактичних намірів ОСОБА_8 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

Крім того, ОСОБА_6, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав ОСОБА_8 завідомо неправдиві накладну № 31-2 від 30.06.2008 року на придбання в ПП «ОСОБА_15» м. Івано-Франківськ меблів, довідку про доходи за період з 01.01.2008 року по 2008 рік, яку він передав із пакетом документів для приєднання до кредитної справи.

В той же день ОСОБА_8 привіз ОСОБА_14 на своєму автомобілі марки «Кіа Церато» в м.Івано-Франківськ до банку „Золоті ворота". ОСОБА_8 дав ОСОБА_14 пакет документів, необхідних для отримання кредиту, яка піднялася до начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_16, який отримав від ОСОБА_14 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 гривень, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, накладна № 31-2 від 30.06.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківська ОСОБА_7, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_6 в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ «Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_14 в сумі 15 тисяч гривень.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищевказаних документів 23.07.2008 року начальник відділу активно-пасивних операцій АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_4 в порушення п.2.2 Посадової інструкції начальника відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті та" в м.Івано-Франківську, виконуючи вказівку ОСОБА_6, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), склав та надав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту, в якому вказав про можливість надання кредитних коштів ОСОБА_14 в сумі 15 тисяч гривень. В той же день ОСОБА_4 формально провів оцінку фінансового стану позичальника та здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А - фінансовий стан хороший, що фінансовий стан позичальника не визиває сумнівів, видача кредиту можлива, яку сам же і затвердив.

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію п.3.2.1. Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота» від 31.10.2007 року ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_7 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_14

Далі, ОСОБА_4, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи 23.07.2008 року підготовив акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/414Ф, який підписала ОСОБА_14 та передав для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 р), 23.07.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/414Ф та договір застави № 02/307дз з ОСОБА_14

Після цього, 23.07.2008 року ОСОБА_14 отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн. і передала їх ОСОБА_8

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" на суму 15 тисяч гривень.

Літом 2008 року, ОСОБА_17 з метою отримання кредиту звернулася за допомогою до жителя м.Івано-Франківська ОСОБА_19, який порекомендував їй звернутися в банк „Золоті ворота", де у нього є знайомий директор ОСОБА_6

Крім цього, ОСОБА_6, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав завідомо неправдиву видаткову накладну № 71 від 28.07.2008 року про придбання ОСОБА_17 від ПП „ОСОБА_18" м. Чернівці меблів, а саме: набір меблів „Черемош" 1 шт., крісло м'яке „Лотос" 1 шт., книжкова шафа 1 шт. на суму 20225 гривень та квитанцію до прибуткового касового ордеру № 71 від 28.07.2008 року про нібито часткову оплату ОСОБА_17 меблів, для приєднання до кредитної справи.

30.07.2011 року, ОСОБА_17 з метою отримання кредиту приїхала в м.Івано-Франківськ, піднялася до начальника відділу активно-пасивних операцій філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_4, який перевірив чи є її прізвище у списку осіб, які мають отримати кредит.

Далі ОСОБА_4 надав ОСОБА_17 бланки заяви про отримання споживчого кредиту, анкети з даними про клієнта, які остання заповнила.

До заяви провідним економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_10 прийняті ксерокопія паспорта заявника на отримання кредиту від ОСОБА_17, довідка про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, звітів фізичної особи-платника єдиного податку за 1, 2 квартали 2008 року, свідоцтво про реєстрацію фізичної особи-приватного підприємця від 08.08.2002 року, анкету клієнта позичальника.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_7, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_6, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 01.08.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_17 в сумі 15 тисяч гривень.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_10, остання 01.08.2008 року за вказівкою ОСОБА_6 та ОСОБА_4 склала та надала оцінку фінансового стану позичальника згідно якої здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан хороший, видача кредиту можлива.

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та З Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1, 4.3 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ «Золоті Ворота» (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9, 12 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.07.2007 року ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_7 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_17

Далі, ОСОБА_10, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 01.08.2008 року підготовила акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/423Ф, договір застави № 02/315дз, які підписала ОСОБА_17 та передала для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 01.08.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна, - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/423Ф та договір застави № 02/315дз з ОСОБА_17

Після цього, 01.08.2008 року ОСОБА_17 отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч гривень, частину з яких в сумі 6200 гривень передала ОСОБА_19, який в свою чергу передав ОСОБА_6 в сумі 2500 гривень, а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно розтрачено та привласнено щляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерційного банку АКБ „Золоті ворота" на суму 15 тисяч гривень.

В середині серпня 2008 року, ОСОБА_20 з метою отримання кредиту звернувся за допомогою до жителя м.Івано-Франківська ОСОБА_19, який порекомендував йому звернутися в банк „Золоті ворота", де у нього є знайомий директор ОСОБА_6

12.08.2008 року, ОСОБА_20 з метою отримання кредиту приїхав в м.Івано-Франківськ, піднявся до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_21, запропонувала йому надати довідку про доходи і накладну на товар , який подальшому передається в заставу банку. На що ОСОБА_20 відповів що в нього даних документів немає. ОСОБА_21 повідомила, що без даних документів не може прийняти від нього заяву. Далі ОСОБА_20 покинув приміщення банку.

Через деякий час, ОСОБА_6, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи викликав ОСОБА_21 до себе в кабінет і надав завідомо неправдиві довідку про доходи за період з 01.02.08 року по 01.08.2008 року, накладну № 12-08 від 2008 року на придбання в ПП „ОСОБА_22" меблів, товарний чек №12-07 від 12.08.2008 року для приєднання до кредитної справи. При цьому ОСОБА_6 повідомив, що ОСОБА_20 пізніше підійде і в нього необхідно прийняти всі необхідні документи та видати кредит.

Після цього, ОСОБА_20 через півгодини піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії банку „Золоті ворота" в Івано--Франківськ ОСОБА_21, яка отримала від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч гривень, анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника ОСОБА_20 на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_7, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_6, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 14.08.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_20 в сумі 15 тисяч гривень.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_21, остання 14.08.2008 року склала та надала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_20, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч гривень та оцінку фінансового стану позичальника і здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива.

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті грота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), н.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_6. ОСОБА_4, ОСОБА_7 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_20

Далі, ОСОБА_21, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 14.08.2008 року підготовила акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/443Ф, договір застави № 02/332 дз, які підписав ОСОБА_20 та передала для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 14.08.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/443Ф та договір застави № 02/332дз з ОСОБА_20

Після цього, 14.08.2008 року ОСОБА_20 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., частину з яких в сумі 2500 гривень залишив собі, а решту передав ОСОБА_19, який в свою чергу передав ОСОБА_6 в сумі 2500 гривень, а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно розтрачено, шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти АКБ „Золоті ворота" на суму 15 тисяч гривень.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, направлену на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, ОСОБА_6 у відповідності до відведеної йому ролі, у серпні 2008 року запропонував ОСОБА_23 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, запевнивши що сам буде погашати кредит та відсотки, на що останній погодився, не знаючи про злочинні наміри ОСОБА_6 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

Крім того, ОСОБА_6, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, 19.08.2008 року надав завідомо неправдивий рахунок -фактуру № 308 на придбання ОСОБА_23 нібито від ПП „ОСОБА_24" скутерів „Омега" 2 штуки на загальну суму 16000 гривень для приєднання до кредитної справи.

19 серпня 2008 року, ОСОБА_6 дав вказівку провідному економісту відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" ОСОБА_13 підготувати документи на отримання кредиту ОСОБА_23, який отримав від останнього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч гривень, анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту від ОСОБА_23, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.02.2008 року по 01.08.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_7, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_6, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 19.08.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_23 в сумі 15 тисяч гривень.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, останній 19.08.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_23, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч гривень та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_6 затвердив ОСОБА_4

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та З Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті грота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), н.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_6. ОСОБА_4, ОСОБА_7 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_23.

Далі, ОСОБА_13, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 19.08.2008 року підготовив акт погодження вартості майна - скутерів, договір про надання споживчого кредиту № 02/451Ф, договір застави № 02/336дз, який передав для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 19.08.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - скутерів, договір про надання споживчого кредиту № 02/451Ф, договір застави № 02/336дз з ОСОБА_23

Після цього, ОСОБА_23 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч гривень і тут же заніс ОСОБА_6 в кабінет, який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено і привласнено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти акціонерно-комерл банку „Золоті ворота" на суму 15 тис. грн.

В середині серпня 2008 року, ОСОБА_25 з метою отримання кредиту звернувся за допомогою до невстановленої особи на ім"я ОСОБА_69, який порекомендував йому отримати кредит в банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську.

Крім цього, ОСОБА_6, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи, надав невстановленій особі на ім"я ОСОБА_6 завідомо неправдиві накладну № 03/108 від 20.08.2008 року на придбання ОСОБА_25 в ТзОВ «Прімак» (смт. Ворохта) меблів, який в свою чергу передав останньому.

20.08.2008 року, ОСОБА_25 з метою отримання кредиту приїхав в м.Івано-Франківськ, піднявся в кредитний відділ до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_13 із документами, що приніс ОСОБА_69, який отримав від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч гривень, анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника ОСОБА_25, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.02.08 рокупо 01.08.2008 року, накладну № 03/108 від 20.08.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_7, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_6, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 20.08.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна та про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_25 в сумі 15 тисяч гривень.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, останній 20.08.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_25, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч гривень та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_6 затвердив ОСОБА_4

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та З Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), н.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_6. ОСОБА_4, ОСОБА_7 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_25

Далі, ОСОБА_13, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 20.08.2008 року підготовив акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/460Ф, який підписав ОСОБА_25 та передав для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 20.08.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна, - меблів, договір про надання споживчого кредиту №02/460Ф та договір застави №02/341 дз з ОСОБА_25

Після цього, 20.08.2008 року ОСОБА_25 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч грн., частину з яких в сумі 3000 гривень передав невстановленій особі на ім"я ОСОБА_69.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти АКБ „Золоті ворота" на суму 15 тисяч гривень.

На початку вересня 2011 року, ОСОБА_26 з метою отримання кредиту звернувся за допомогою до приватного підприємця ОСОБА_27 який порекомендував йому звернутися в банк „Золоті ворота", де у нього є знайомий директор ОСОБА_6

Крім того, приватний підприємець ОСОБА_27, 02.09.2008 року виготовив завідомо неправдиві рахунок № 69 на оплату набору меблів „Султан" та квитанцію від прибуткового касового ордеру № 69 про оплату меблів на суму 16860,0 гривень, довідку про доходи від 02.09.2008 року, внісши в неї завідомо неправдиві відомості, вказавши що ОСОБА_26 отримував у березні-серпні 2008 року заробітну плату від 2080.00 гривень до 2 210.00 гривень щомісячно, фактично ОСОБА_26 в ПП „ОСОБА_27" не працював, заробітної плати не отримував і надав їх ОСОБА_26, який приєднав їх до кредитної справи.

02.09.2011 року, ОСОБА_26 з метою отримання кредиту приїхав в центр м.Івано-Франківська, піднявся до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_13, який отримав від нього заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч гривень, анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську ОСОБА_7, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_6, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, 03.09.2008 року склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна та про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_26 в сумі 15 тисяч гривень.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, останній 02.09.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_26, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_6 затвердив ОСОБА_4

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та З Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), н.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_6. ОСОБА_4, ОСОБА_7 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_26

Далі, ОСОБА_13, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 03.09.2008 року підготовив акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/470Ф, який підписав ОСОБА_26 та передав для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 03.09.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблі, договір про надання споживчого кредиту «02/470 та договір застави «02/348дз з ОСОБА_26

Після цього, 03.09.2008 року ОСОБА_26 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч гривень, частину з яких в сумі 1500 гривень передав ОСОБА_27, який частину грошей передав ОСОБА_6, а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти АКБ „Золоті ворота" на суму 15 тисяч гривень.

У вересні 2008 року, ОСОБА_6 з метою досягнення свого злочинного умислу, направленого на привласнення грошових коштів акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, діючи по заздалегідь розробленому та погодженому всіма членами організованої злочинної групи плану, щодо заволодіння грошовими коштами акціонерно-комерційного банку „Золоті ворота" в особливо великих розмірах, у відповідності до відведеної йому ролі, запропонував ОСОБА_28 отримати споживчий кредит у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, запевнивши що сам буде погашати кредит та відсотки за користування грошовими коштами банку, на що остання погодилася, не знаючи про злочинні наміри ОСОБА_6 та організованої групи в такий спосіб заволодіти коштами банку.

Крім того, ОСОБА_6, діючи з відома і згоди всіх учасників організованої групи 08.09.2008 року, викликав до себе провідного економіста відділу активно-пасивних оперлій ОСОБА_10 і надав їй незаповнений бланк накладної із підробленим відбитком печатки ПП «ОСОБА_29" та завідомо неправдиву довідку про доходи ОСОБА_28, внісши в них завідомо неправдиві відомості, вказавши, що ОСОБА_28 працює в Івано-Франківському представництві „Український страховий капітал" і заробітна плата за період з 01.03.2008 року по 01.09.2008 року складає 2200 гривень щомісячно, для приєднання до кредитної справи.

В цей же час, ОСОБА_28 прибула в кредитний відділ філії АКБ „Золоті ворота» в м.Івано-Франківськ, де ОСОБА_10, згідно вказівки ОСОБА_6 і ОСОБА_4 отримала від ОСОБА_28 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч гривень, анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, договір про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_7, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_6, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_28 в сумі 15 тисяч гривень.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_10, остання 08.09.2008 року склала та надала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_28, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч гривень та оцінку фінансового стану позичальника і здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_6 затвердив ОСОБА_4

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_7 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_28

Далі, ОСОБА_10, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 08.09.2008 року підготовила акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/475Ф, які підписала ОСОБА_28 та передала для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 08.09.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заснованого майна - меблі, договір про надання споживчого кредиту №02/475Ф та договір застави №02/353дз з ОСОБА_28

Після цього, ОСОБА_28 підписала договір про надання споживчого кредиту №02/475Ф та договір застави №02/353дз з ОСОБА_28 та отримала в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч гривень і тут же передала їх ОСОБА_6, який розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти АКБ „Золоті ворота" на суму 15 тисяч гривень.

У вересні 2008 року, ОСОБА_30 звернувся з проханням до свого знайомого ОСОБА_7, який працював начальником відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" допомогти отримати кредит для в сумі 12 тисяч гривень для власних потреб, на що останній погодився.

10.09.2008 року, ОСОБА_30 з метою отримання кредиту прибув із ОСОБА_31 до банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, піднялися до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_10, яка отримала від останнього заяву на поручительство, копію пенсійного посвідчення, довідку про доходи, а від ОСОБА_30 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 12 тисяч гривень, анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.04.2008 по 01.10.2008 року, копію пенсійного посвідчення, рахунок і накладну №31 від 08.09.2008 року на придбання меблів.

Далі начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_7, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_6, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_30 в сумі 12 тисяч гривень.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_10, остання 11.09.2008 року склала та надала висновок з питання надання кредиту ОСОБА_30, в якому вказала про можливість надання кредиту в сумі 12 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснила перевірку відповідності представленої інформації позичальником, винесла рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_6 затвердив ОСОБА_4

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_7 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_30

Далі, ОСОБА_10, яка не була обізнана про злочинний намір членів організованої групи, 12.09.2008 року підготовила акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/480Ф, який підписав ОСОБА_30 та передала для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 08.09.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заснованого майна - меблі, договір про надання споживчого кредиту №02/480Ф та договір застави №02/356дз з ОСОБА_30

Після цього, 12.09.2008 року ОСОБА_30 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 12 тисяч грн. і частину їх в сумі 6500 грн. передав особі на ім"я ОСОБА_32, який в свою чергу передав частину ОСОБА_33 в сумі 3 тисячі гривень, а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти АКБ „Золоті ворота" на суму 12 тисяч гривень.

У вересні 2008 року, ОСОБА_34 звернувся з проханням до ОСОБА_35 отримати кредит для нього в сумі 15 тисяч гривень для бізнесових потреб, на що останній погодився.

Крім цього, ОСОБА_34 надав завідомо неправдиві накладну № 73 від 13.09.2008 року на отримання ОСОБА_35 нібито від ПП „ОСОБА_27" меблів, а саме: м'яка частина „Діана" 1 шт., вартістю 12300 грн., стінка „Черемош" 1 штука, вартістю 4800 гривень, загальною вартістю 17100 гривень, квитанцію № 73 від 13.09.2008 року про сплату нібито ОСОБА_35 17 100 гривень за меблі для приєднання до кредитної справи.

17.09.2008 року, ОСОБА_35 з метою отримання кредиту прибув із ОСОБА_34 в центр м.Івано-Франківська, піднялися до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_13, який отримав від останнього заяву на поручительство, а від ОСОБА_35 заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч гривень, анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.03.2008 по 01.09.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_7, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_6, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_35 в сумі 15 тисяч гривень.

На підставі отриманих та окремо підроблених членами організованої групи вищенаведених документів, про які не було відомо ОСОБА_13, останній 18.09.2008 року склав та надав висновок з питання надання кредиту ОСОБА_35, в якому вказав про можливість надання кредиту в сумі 15 тисяч грн. та оцінку фінансового стану позичальника і здійснив перевірку відповідності представленої інформації позичальником, виніс рішення про рейтинг позичальника, що відповідає класу А-фінансовий стан добрий, видача кредиту можлива, яку за вказівкою ОСОБА_6 затвердив ОСОБА_4

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_7 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_35

Далі, ОСОБА_13, який не був обізнаний про злочинний намір членів організованої групи, 18.09.2008 року підготовив акт погодження вартості майна - меблів, договір про надання споживчого кредиту № 02/491Ф, який підписав ОСОБА_35 та передав для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6, будучи об"єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 08.09.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заснованого майна - меблі, договір про надання споживчого кредиту №02/491Ф та договір застави №02/363дз з ОСОБА_35

Після цього, 18.09.2008 року ОСОБА_35 отримав в касі філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч гривень, які передав ОСОБА_34, який в свою чергу передав ОСОБА_6 в сумі 2 тисячі гривень, а останній розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти АКБ „Золоті ворота" на суму 15 тисяч гривень.

В останній декаді жовтня 2008 року, ОСОБА_36 з метою отримання кредиту звернулася за допомогою до свого знайомого ОСОБА_13, який працював в філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ і погодився допомогти за винагороду.

Крім цього, ОСОБА_13, 30.09.2008 року виготовив завідомо неправдиві гарантійні талони та товарний чек на придбану нібито ОСОБА_36 цифрову техніку в ТзОВ „Комп'ютерний всесвіт" м. Львів, де раніше він працював та долучив до кредитної справи.

01.10.2008 року, ОСОБА_36 з метою отримання кредиту прибула до банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ, піднялася до провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_13, який отримав від неї заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 15 тисяч грн., анкету з даними про клієнта, ксерокопію паспорта заявника на отримання кредиту, довідку про присвоєння ідентифікаційного номера отримувача кредиту, довідку про доходи за період з 01.04.2008 по 01.09.2008 року.

В свою чергу начальник відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_7, який згідно своєї ролі у злочинному плані, за вказівкою ОСОБА_6, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року, не направивши заставодавця до працівника, який здійснює перевірку наявності правовстановлюючих документів на майно, що передається в заставу, не провівши огляд майна з метою його оцінки, перевірки його наявності та стану, склав та надав завідомо неправдивий висновок відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську в якому вказав завідомо неправдиву інформацію про перевірку заставного майна і про доцільність видачі кредитних коштів ОСОБА_36 в сумі 15 тисяч гривень.

На підставі отриманих та окремо підроблених вищенаведених документів 01.10.2008 року провідний економіст відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ ОСОБА_13 в порушення п.2.2 Посадової інструкції провідного економіста відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, умисно не здійснив перевірку правильності, достовірності та повноти наданих документів, необхідних для надання кредиту, не провів оцінки та аналізу кредиспроможності клієнта та в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), склав та надав завідомо неправдивий висновок з питання надання кредиту, в якому вказав про можливість надання кредитних коштів ОСОБА_36 в сумі 15 тисяч грн. В порушенні вимог с.12 Технологічної карти операцій з кредитування економістом відділу активно-пасивних операцій філії ОСОБА_37 не визначено розмір кредитного ризику, не проаналізовано документи та не надано висновок щодо оцінки фінансового мтану позичальника ОСОБА_36

Незважаючи на відсутність необхідних документів, в порушення вимог розділів 2 та 3 Положення про кредитну політику, розділу 5 Положення про кредитну комісію, п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), п.п.8, 9 Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб, яка затверджена в.о. голови Правління АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_7 на засіданні кредитної комісії проголосували за видачу кредиту ОСОБА_36

Далі, ОСОБА_13, достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 01.10.2008 року підготовив завідомо неправдивий акт погодження вартості майна - побутової техніки, договір про надання споживчого кредиту № 02/509Ф, який підписала ОСОБА_36 та передав для підписання ОСОБА_6

ОСОБА_6, будучи об'єднаний єдиним умислом з усіма учасниками організованої групи на заволодіння коштами АКБ „Золоті ворота", достовірно знаючи, що заставне майно відсутнє, в порушення вимог п.3.2.1 Положення про кредитування фізичних осіб, затвердженого Правлінням АКБ „Золоті ворота" (протокол № 124 від 28.11.2003 року), 08.09.2008 року підписав мнимі акт погодження вартості заставного майна - меблі, договір про надання споживчого кредиту №02/509Ф та договір застави №02/379дз з ОСОБА_36

Після цього 01.10.2008 року ОСОБА_36 отримала в касі філії банку «Золоті Ворота» в м.Івано-Франківську грошові кошти в сумі 15 тисяч гривень та частину яких в сумі 3000 гривень передала ОСОБА_38, яки йпередав їх ОСОБА_6, а він в свою чергу розділив їх між всіма учасниками організованої групи.

В такий спосіб учасниками організованої групи було повторно незаконно розтрачено шляхом зловживання службовим становищем грошові кошти АКБ „Золоті ворота" на суму 15 тисяч гривень.

Таким чином, внаслідок злочинних дій, учасники організованої злочинної групи в складі ОСОБА_6, ОСОБА_4, ОСОБА_7 в період з липня по жовтень 2008 року привласнили, розтратили та заволоділи шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення грошовими коштами акціонерно-комерційного банку «Золоті ворота" в особливо великих розмірах, на загальну суму 177 000,00 гривень.

В судове засідання ОСОБА_4 не з'явився.

З оголошених показів свідка ОСОБА_9 вбачається, що в середині липня 2008 року його, ОСОБА_12, ОСОБА_14 викликав до себе в офіс ОСОБА_8 і сказав, що необхідно допомогти фірмі, так як фірмі необхідно розвиватися. Потрібно взяти кредит кожному в сумі по 15 000 гривень. На той час я, ОСОБА_12, яка на той час була у декретній відпустці і ОСОБА_14, яка працювала в нього бухгалтером повірили ОСОБА_8 і погодилися на цю пропозицію, так як всі працювали в нього тому вирішили допомогти. ОСОБА_8 сказав, що всі документи готові і в нього з банком все домовлено. Кредит вони мали брати в банку „Золоті ворота". ОСОБА_8 пояснив що на протязі одного-двох місяців він погасить кредит і в них ніяких проблем не буде. Того ж дня я, ОСОБА_14, ОСОБА_12 сіли в автомобіль ОСОБА_8 марки „Кіа Церато" і поїхали в м.Івано-Франківськ. В м.Івано-Франківську ми приїхали до самого банку „Золоті ворота". ОСОБА_8 роздав кожному пакет документів, які необхідні для отримання кредиту. Першим в банк Золоті ворота" зайшов він, піднявся на другий поверх і зайшов кредитний відділ банку, де сказав, що хоче отримати кредит в сумі 15 000 гривень і надав свій паспорт громадянина України, ідентифікаційний код, працівник банку зняв із них копії та повернув йому. Йому надали бланки заяви, дані про клієнта та анкету позичальника, які він там же заповнив. Інших документів він в банк не надавав. Після оформлення документів в кредитному відділі його працівник банку завів до працівника служби безпеки банку. Він поспілкувався із даним працівником, який в кінці їхньої розмови сказав, що не вірить документам які є у кредитній справі. Він вийшов і пішов до автомобіля ОСОБА_8, де розповів останньому, що служба безпеки не повірила його документам. Після цього, в банк зайшла ОСОБА_12, а далі ОСОБА_14, які теж повернулися і сказали, що їхнім документам не повірили у службі безпеки банку. Далі ОСОБА_8 вийшов із автомобіля і подзвонив комусь із свого телефону і став чекати біля банку. Десь через пів години ОСОБА_8 сказав йому іти в банк і отримати в касі гроші. Він пішов в банк і отримав в кредитному відділі свій паспорт і пішов до каси, де отримав гроші в сумі 15 000 грнивень, із яких одразу зняли близько 800 гривень комісійних. Після того він повернувся до автомобіля і в салоні в присутності ОСОБА_14 і ОСОБА_12 передав ОСОБА_8 в руки 14 200 грн. Після нього в банк зайшли ОСОБА_12 і ОСОБА_14, які теж отримали в банку гроші і в його присутності передали їх ОСОБА_8 Далі ОСОБА_8 із грошима відправився в сторону Ратуші і був відсутній приблизно пів години. Повернувся ОСОБА_8 сам і вони поїхали в м. Бурштин.

З оголошених показів свідка ОСОБА_14 вбачається, що в липні 2008 року вона із знайомою ОСОБА_12 поїхали в м.Івано-Франківськ по своїх потребах. Коли проходили через базар, так як ОСОБА_12 хотіла придбати меблі, то підійшли до людей на ринку, які пропонували під замовлення меблі. Вона вибрала меблеву стінку і попросила, щоб виписали їй рахунок-фактуру на меблі. Чоловік віку приблизно до 40 років, середньої тілобудови, середнього зросту виписав мені рахунок на приблизну вартість меблів. В місті вона зустрілася із знайомою на ім"я ОСОБА_70, віку приблизно до 55 років, яка проживала колись в с.Бобрівники Монастириського району. Вона хотіла в неї позичити гроші, але вона не мала при собі грошей, тому ОСОБА_14 пішла до центру де їй показали банк в якому можна отримати кредит. Вона прийшла в банк „Золоті ворота", зайшла в кредитний відділ звернулася до молодої жінки і сказала, що хоче взяти кредит на придбання меблів. Їй пояснили що необхідні паспорт, ідентифікаційний номер, довідка про доходи, і документ на меблі. Вона надала документи - паспорт та ідентифікаційний номер, інших документів вона не надавала. Їй надали бланки заяви на ім"я директора банку, „Дані про клієнта", анкету позичальника, які заповнила в кредитному відділі. В службу безпеки банку для бесіди не ходила, так як їй ніхто про це не говорив. Крім цього, вона в кредитному відділі підписала і інші документи. Після цього, вона пішла до каси і отримала 15 тисяч гривень за які розписалася, із яких тут же відмінусували комісійні, всього на руки вона отримала 13 800 гривень. Коли вона прийшла на базар, біля торгового центру, де колись був магазин «1000 дрібниць», але тих людей вона не застала, які пропонували продати меблі і тому поїхала додому. Отримані кредитні гроші в подальшому витратила на придбання листового шиферу на паркан, цемент, і на пам'ятник чоловікові на цвинтарі.

З оголошених показів свідка ОСОБА_12 вбачається, що згідно ст. 63 Конституції України вона відмовилася в той час від дачі показів відносно себе, членів сім'ї, близьких родичів.

З оголошених показів свідка ОСОБА_8 вбачається, що згідно ст. 63 Конституції України він відмовився в той час від дачі показів відносно себе, членів сім'ї, близьких родичів.

З оголошених показів свідка ОСОБА_17 вбачається, що літом 2008 року в неї були матеріальні проблеми і їй ОСОБА_42 порекомендував звернутися до ОСОБА_19 в допомозі отриманні кредиту. Вона приїхала в м.Івано-Франківськ і зустрілася із ОСОБА_19, і він їй сказав що допоможе в отриманні кредиту в банку „Золоті ворота". Вона зайшла в кредитний відділ банку „Золоті ворота" і підійшла до начальника відділу, віку приблизно 25 років, повноватої статури, чорнявий, високого росту, сказала своє прізвище. Він вийняв із нагрудної кишені листочок паперу, щось подивився і сказав їй присісти, дав бланки документів, які вона заповнила. На слідуючий день їй зателефонували із банку і сказали взяти із собою ще деякі додаткові документи. Вона зранку приїхала і зайшла в кредитний відділ і їй дали папку із документами і сказали пройти до начальника службу безпеки ОСОБА_7, який переглянув документи і сказав чекати. Вона стала чекати і після обіду їй зателефонували і сказали прийти в банк підписати договори і отримати гроші. Вона прийшла в кредитний відділ, підписала документи і звідти пішла до каси де отримала 13800 гривень. Після цього, вийшла на вулицю, де її чекав ОСОБА_19, якому передала 6200 гривень.

З оголошених показів свідка ОСОБА_20 вбачається, що приблизно в середині серпня 2008 року йому зателефонував ОСОБА_42 та запропонував поїхати в Івано-Франківськ. Біля Ратуші в м.Івано-Франківську, зустрілися з ОСОБА_19. Ігор пішов у своїх справах, а він залишився із ОСОБА_19 в літній палатці на площі. Під час розмови ОСОБА_19 запропонував йому взяти кредит. Так як йому необхідні були гроші, то він погодився, але йому необхідно було 2,5 тисячі гривень. ОСОБА_19 сказав, що 2,5 тисячі його, а решту він забирає і він нікому нічого не платить, так як він забирає гроші. ОСОБА_19 передзвонив комусь по телефону, поговорив і сказав йому що все вирішено і сказав щоб він дав йому паспорт і ідентифікаційний номер, дані документи він завжди мав при собі. ОСОБА_19 забрав його документи і пішов у банк, повернувся через 15-20 хвилин і приніс папку із документами, та показав мені де він повинен розписатися. Не оглядаючи документів він порозписувався і повернув їх в папку. ОСОБА_19 сказав щоб він з цими документами заходив на другий поверх у банк „Золоті ворота" в кредитний відділ. Працівник кредитного відділу надала бланки заяви, анкети, які він заповнив власноручно. Почекавши до 10-ти хвилин у кредитному відділі, поки печаталися документи на комп'ютері, працівниця банку йому відповіла, що нічого не получається і повернула папку із документами. Він взяв папку і вийшов на вулицю до ОСОБА_19 і повідомив його що йому відмовили та повернув папку. ОСОБА_19 вийшов із палатки із кимось говорив по телефону, після чого ОСОБА_19 із папкою зайшов в приміщення банку „Золоті ворота". Приблизно через 10 хвилин ОСОБА_19 повернувся, віддав йому папку із документами і сказав, щоб заходив ще раз до тієї самої дівчини, що все в порядку. Він зайшов в кредитний відділ до тієї самої дівчини, яка надала договір про надання споживчого кредиту, і інші документі, які він підписав. Після цього, вона відвела його до служби безпеки, де запитали моє прізвище, де проживаю, де працюю, я відповів, що в документах все написано. Після цього я пішов до каси і отримав гроші приблизно в сумі 14 тисяч з чимось грн. Далі сплатив страхівку і вийшов із банку. Віддав папку і гроші в сумі 14 тисяч грн. ОСОБА_19, з яких він йому відрахував 2,5 тисячі гривень і сказав, що його вже нічого не цікавить, всі питання в подальшому він вирішує.

З оголошених показів свідка ОСОБА_19 вбачається, що що в липні 2008 року він чисто випадково зустрівся із ОСОБА_42 на стометрівці в палатці в м.Івано-Франківську, там же я познайомився із жінкою на ім"я ОСОБА_17, в даний час я знаю що її звати ОСОБА_17. Під час розмови ОСОБА_17 почула, що я співпрацюю із банками, даю автомобілі в лізинг, я їй дав свою візитку. Через деякий час ОСОБА_17 зателефонувала йому на мобільний телефон і попросила посприяти в отриманні кредиту. Він їй відповів, що можна попробувати і щоб вона приїжджала в Івано-Франківськ. В кінці липня 2008 року ОСОБА_17 приїхала в Івано-Франківськ і вони зустрілися в центрі біля ратуші. Вона йому розповіла що у неї є матеріальні проблеми і їй потрібно отримати кредит, яку суму можна отримати. Він при ній зателефонував ОСОБА_6 і запитав його чи можна посприяти отримати кредит в банку „Золоті ворота". ОСОБА_6 запитав прізвище даної жінки яка мала отримати кредит, він назвав прізвище ОСОБА_17 і вона з документами піднялася в кредитній відділ банку, де дала документи і їй сказали що зателефонують. На слідуючий день йому зателефонувала ОСОБА_17 і сказала що вона їде отримувати гроші в банку і вони домовилися зустрітися біля банку. Зранку 01.08.2008 року він зустрівся із ОСОБА_17 біля банку. ОСОБА_17 пішла в банк і в цей час йому зателефонував ОСОБА_6 і сказав, що за видачу кредиту має бути винагорода в сумі 2500 гривень. Коли ОСОБА_17 вийшла із банку, підійшла до нього і сказала, що вона отримала кредит і що вона має за це дати як подяку за допомогу у сприянні отримання кредиту. Він сказав що це має бути винагорода в сумі 2500 гривень ОСОБА_17 віддала йому 2500 гривень і поїхала додому. Він зразу ж після цього зателефонував ОСОБА_6 і сказав, що винагорода за яку він говорив є у нього. ОСОБА_6 на це сказав. що зараз виходить на вулицю. Через кілька хвилин ОСОБА_6 вийшов і він йому біля банку передав цих 2500 гривень, які залишила ОСОБА_17 ОСОБА_6 дав йому винагороду із цих грошей в сумі 500 гривень однією купюрою. Приблизно на початку серпня 2008 року йому зателефонував ОСОБА_42 і попросив про зустріч зі мною в Івано-Франківську. Він погодився і вони домовилися зустрітися біля готелю „Україна". Коли зустрілися біля готелю „Україна", то з ним був молодий хлопець на ім"я ОСОБА_43. ОСОБА_42 запитав чи можна допомогти із кредитом, так як ОСОБА_43 має фінансові проблеми. Він відповів, що зараз зателефонує і запитає. Зателефонував ОСОБА_6 запитав чи можливо посприяти в отриманні кредиту. На що ОСОБА_6 сказав, щоб він дав дані чоловіка і нехай підходить в банк „Золоті ворота". ОСОБА_20, як він знає на цей час пішов до банку, а вони із ОСОБА_42 пішли до ратуші. Коли вони підійшли до ратуші, то в цей час вийшов із банку ОСОБА_20, який повідомив, що відмовили у видачі кредиту. Він знову зателефонував ОСОБА_6 і сказав, що не видали кредит на що відповів, що нехай повернеться і він спробує щось допомогти. Після чого ОСОБА_20 повернувся в банк оформляти документи. Через деякий час йому зателефонував ОСОБА_6 і сказав, що попробує дати йому 10 тисяч гривень, за що йому потрібно дати винагороду 2 000 гривень. В той день ОСОБА_20 не отримував грошей. Через день ОСОБА_20 зателефонував мені і сказав, що телефонували із банку щоб він прийшов отримати гроші. Він відповів, що буде його чекати біля банку „Золоті ворота". Коли він під'їжджав до банку зателефонував ОСОБА_6 і сказав, що товариш отримав кредит і треба повернути папку яку він через нього передасть. Коли під'їхав до банку то ОСОБА_20 уже був в банку. Через кілька хвилин із банку вийшов ОСОБА_20, підійшов до нього із ОСОБА_42 і сів до них із папкою. Поставив папку собі на коліна, відрахував якісь гроші і передав йому папку із грошима і сказав що їх необхідно повернути назад в банк. В цей момент йому зателефонував ОСОБА_6 і запитав, де він. Він відповів що біля банку. ОСОБА_6 сказав, взяти папку і піднятися до нього. Взявши папку він пішов до банку, коли піднімався по сходовій клітці, назустріч йому вийшов ОСОБА_6, якому я передав папку із грошима. ОСОБА_6 сказав мені що вечором мені зателефонує і віддячить. Ввечері після 18.00 години ОСОБА_6 зателефонував йому і сказав, щоб під'їхав ближче до банку, що він і зробив. Він зустрівся із ОСОБА_6 біля ресторану „Славутич", де він йому передав 500 гривень і сказав, щоб ОСОБА_20 зробив дві-три проплати, а далі він сам все в банку зробить.

З оголошених показів свідка ОСОБА_23 вбачається, що в серпні 2008 року його викликав в кабінет директор філії ОСОБА_6 і попросив його, щоб він оформив на себе кредит в сумі 15 тисяч гривень та передав йому, так як йому були терміново необхідні кошти на власні потреби. На себе він не міг оформити, так як він є службова особа банку чи він уже брав на себе кредит і уже не може взяти на себе. ОСОБА_6 сказав, що буде платити кредит і через місяць, два закриє даний кредит. Він погодився на дану пропозицію і пішов в кредитний відділ. ОСОБА_6 подзвонив в кредитний відділ і повідомив що він буде брати кредит і щоб підготували документи. В кредитному відділі йому надали бланки заяви, анкети, які він заповнив. Зняли копії із паспорту. Він підписав договір про надання споживчого кредиту і ще якісь документи. Через кілька днів йому дали ще якийсь документ підписувати, який саме він не знає, бо просто підписав. В той же день, а саме 19.08.2008 року він отримав 15 000 гривень і одразу ж заніс їх ОСОБА_6 в кабінет і там йому їх передав, і в той час в кабінеті із сторонніх людей не було нікого. Вже на початку 2009 року до нього зверталися працівники кредитного відділу, коли буде гасити кредит, проценти, тоді він в свою чергу йшов до ОСОБА_6 і говорив, що із кредитного відділу його питають, коли сплатить кредит. ОСОБА_6 говорив що все буде добре, а в квітні 2009 року ОСОБА_6 зник із роботи і вже не появлявся. Оглянувши рахунок-фактуру від 19.08.2008 року, категорично стверджує, що даний рахунок-фактуру в кредитний відділ не надавав, намірів придбати скутери і їх віддати в заставу не мав, так як їх в нього не було. Кредит в сумі 15 000 гривень брав для ОСОБА_6 Користі від отримання кредитних коштів в сумі 15000 гривень він не мав.

З оголошених показів свідка ОСОБА_24 вбачається, що він зареєстрований приватним підприємцем з 2006-2007 року. Основний вид діяльності - роздрібна торгівля непродовольчими товарами по Україні. Станом на серпень 2008 року він як приватний підприємець реалізовував скутера. Скутера реалізовувалися із магазину, що по вул.Горбачевського в м.Івано-Франківську в районі автостанції. Оглянувши рахунок-фактуру від 19.08.2008 року за № 308 стверджує, що вказаний рахунок міг видатися, тому що печатка схожа на його, а продавця підпис не пригадує. Якщо навіть видавався рахунок-фактура, то це не є підставою для видачі кредиту для придбання скутерів, так як банк повинен надати гарантійний лист позичальнику, а він повинен виписати накладну та додати копію свідоцтва про реєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності і свідоцтво про сплату єдиного податку, так як даних документів він не отримував, тому скутера ОСОБА_23 не відпускалися та довідки рахунку на них не робилися.

Свідок ОСОБА_32 пояснив суду, що він був зареєстрований приватним підприємцем з 2008 року по 2010 рік. Основний вид діяльності - роздрібна торгівля непродовольчими товарами по Україні. Станом на серпень 2008 року він як приватний підприємець спільно із ОСОБА_24 працювали по реалізації побутової техніки. В той час він працював в магазині, що по вул.Горбачевського в м.Івано-Франківську в районі автостанції, реалізовував побутову техніку. Оглянувши рахунок-фактуру від 19.08.2008 року за № 308 стверджує, що вказаний рахунок він виписував, так як до нього звернулися чоловік і жінка і сказали що хочуть придбати в кредит два скутери „Омега", він виписав рахунок, підписався, завірив печаткою ПП „ОСОБА_24" і видав даний рахунок. Після цього вони до нього більше не приходили і їх він більше не бачив.

Свідок ОСОБА_25 пояснив суду, що приблизно в середині серпня 2008 року, коли грав в ігрові автомати по вул. Мазепи в м.Івано-Франківську, то до нього підійшов хлопець на ім"я ОСОБА_69 і вони стали розмовляти. Під час розмови він розповів, що програв багато грошей. ОСОБА_69 розповів, що якщо йому потрібно гроші, то він допоможе їх йому дістати. ОСОБА_69 розповів, що є банк „Золоті ворота" по вул.Галицька, де видають кредити і там зможу отримати кредит. ОСОБА_69 сказав, щоб він взяв паспорт, ідентифікаційний код, а за решту він сам подбає. ОСОБА_69 надав довідку про доходи і накладну, по якій нібито він придбав в ТзОВ „Прімак" меблевий і столовий набори. Через день він прийшов в банк „Золоті ворота" по вул.Галицька, 31 в м.Івано-Франківську, звернувся в кредитний відділ і йому надали бланки для заповнення. Він надав працівнику банку паспорт, ідентифікаційний номер, із них перезняли копії. Також він надав в банк ті документи, що йому дав ОСОБА_69 - накладну, довідку про доходи. Працівник банку підготував договори. Він розписався, але йому чомусь не видали копії договорів, а тільки дали графік погашення кредиту. Далі йому сказали почекати до години часу і він отримав кредит в сумі 15 000 гривень, розписався за них. Одразу з цієї суми зняли комісійні приблизно до півтори тисячі гривень. В місті він зустрівся із ОСОБА_25 і передав йому 3000 гривень за те що він допоміг йому отримати кредит. ОСОБА_69 на вигляд був віку 25 років, середнього зросту, худощавої тілобудови, коротко стрижений. Оглянувши довідку про заробітну плату за № 25/2 від 20.08.2008 року, видану підприємцем ОСОБА_44, накладну № 03/108 від 20.08.2008 року на придбання меблевого набору він категорично стверджує, що в підприємця ОСОБА_44 не працював, даних грошей в той час не заробляв, меблевий набір, столовий набір не купляв і в заставу їх не передавав. Це та довідка, накладна які він надав в банк.

З оголошених показів свідка ОСОБА_44 вбачається, що вона була зареєстрована приватним підприємцем з 2007 року по 03.02.2010 року. Основний вид діяльності - роздрібна торгівля будівельними матеріалами. Із особою на ім"я ОСОБА_45 вона не знайома і він в неї не працював. Довідку про доходи ОСОБА_25, не видавала, так я він у неї не працював. Оглянувши вказану довідку про доходи № 25/2 від 20.08.2008 року, категорично стверджує, що ОСОБА_25 не працював у неї взагалі, і посади фрезерувальника у неї не було. Підпис на довідці не її, печатка на довідці схожа на її.

З оголошених показів свідка ОСОБА_26 вбачається, що йому були потрібні гроші на проживання, а також необхідні були гроші його спів жительці ОСОБА_46. Приблизно в серпні 2008 року, він в кафе познайомився із майстром який виготовляє меблі на ім"я ОСОБА_27. Під час розмови він розказав про свої проблеми, останній сказав, що можна отримати кредит в банку „Золоті ворота". ОСОБА_27 сказав, що оформить на нього накладну і дасть довідку про доходи. Нібито він придбав у нього меблі, та працює у нього. 02 вересня 2008 року він із ОСОБА_27 прийшов в банк „Золоті ворота" на другий поверх і зайшов в кредитний відділ, де сказав що хоче отримати кредит на споживчі цілі. Надав довідку про доходи, рахунок на придбання меблів, квитанцію про оплату за меблі, які йому надав ОСОБА_27, перед тим як зайти в банк. В банку йому надали бланки заяви, анкети позичальника, дані про клієнта, які заповнив. Після цього, його провели до начальника служби безпеки, де з ним була проведена співбесіда. Йому сказали, що за кредитом необхідно прийти на слідуючий день. На слідуючий день він прийшов в банк „Золоті ворота" із ОСОБА_27, який залишився чекати його на вулиці, зайшов в банк і отримав в касі 15 000 гривень, вийшов на вулицю і підійшов до ОСОБА_27, який сказав, щоб йому віддати 1500 грн. за те що допоміг отримати кредит.

З оголошених показів свідка ОСОБА_27 вбачається, що він зареєстрований приватним підприємцем з 2005 року. Основний вид діяльності - виготовлення та реалізація столярних виробів, а тепер виготовлення ремонт меблів. Із ОСОБА_26 знайомий із 2008 року, він приходив до нього просився на роботу, говорив що в нього проблеми, стосунки у них нормальні, але знайомство на даний час не підтримує. В 2008 році ні ОСОБА_26, ні ОСОБА_35 не працювали в нього. У вересні 2008 року він ОСОБА_26 набір меблів „Султан" не відпускав. Він видавав довідку про доходи ОСОБА_48 від 02.09.2008 року, так як він просився, що в нього хвора жінка, і їй необхідна операція, а для її проведення необхідні гроші, які він хоче взяти в банку. Оглянувши рахунок № 69 від 02.09.2008 року, квитанцію до прибуткового касового ордеру від 02.09.2008 року, категорично стверджує, що меблі він не відпускав ОСОБА_48, і останній не вносив оплату за меблі в сумі 16 860 гривень. Рахунок і квитанцію він заповнив власноручно, так як ОСОБА_26 просився що у нього жінка йде на операцію, і тому виписав дані документи і поставив свій підпис та завірив печаткою. Оглянувши довідку про доходи від 02.09.2008 року, категорично стверджує, що ОСОБА_26 не працював в нього поліграфістом, і посади поліграфіста в нього не було і немає. Довідка заповнена ним, підписався і завірив підпис печаткою. Оглянувши накладну № 73 від 13.09.2008 року, квитанцію №73 до прибуткового касового ордеру від 13.09.2008 року, категорично стверджує, що меблі він не відпускав ОСОБА_35 і він не вносив оплату за меблі в сумі 17100 гривень. Накладна і квитанція заповнена не ним. Печатка на документах схожа на його, але він її не ставив на даних документах. До раніше наданих ним показів показав, що знайомий із ОСОБА_34 з 1990 років. Час від часу підтримував із ним стосунки, так як він приводив до нього клієнта на меблі. Думає, що чистий бланк накладної із його печаткою „Приватного підприємця" міг взяти ОСОБА_34, так як вони лежали в доступному місці.

З оголошених показів свідка ОСОБА_28 вбачається, що вона з липня-серпня 2008 року стала працювати спеціалістом по страхуванню в Івано-Франківській філії ЗАТ „Український страховий капітал". На початку вересні 2008 року в офіс філії зайшов ОСОБА_6 - директор філії банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, яка знаходиться на одному поверсі приміщення і покликав її на коридор. Вона із ОСОБА_6 до цього часу не була знайома. ОСОБА_6 попросив її, щоб вона оформила на себе кредит в сумі 15 тисяч гривень і передала йому, а він даний кредит буде сплачувати сам особисто і що вона зможе цю оплату контролювати. На дану пропозицію сказала, що подумає. Наступного дня ОСОБА_6 знову прийшов до неї і запитав чи вона не погоджується отримати для нього кредит. Вона відповіла, що якщо він сам буде сплачувати кредит, тоді вона погоджується. ОСОБА_6 ще раз підтвердив, що буде сплачувати сам особисто кредит і вона зможе слідкувати за сплатою кредиту. Після цього ОСОБА_6 провів її в кредитний відділ, де вона надала паспорт і ідентифікаційний номер ОСОБА_10, яка зняла із них копії. Також ОСОБА_10 дала їй бланки заяви, анкети, даних клієнта, які заповнила під диктовку ОСОБА_10 В цей час ОСОБА_21 готувала її договір про надання кредиту. Коли вони зайшли із ОСОБА_6 в кредитний відділ, то там в кабінеті в присутності ОСОБА_4, ОСОБА_10 і ОСОБА_21 ОСОБА_6 дав їй чистий бланк накладної із печаткою підприємця ОСОБА_29 Вона запитала, що це є, ОСОБА_6 відповів, що це накладна, яку необхідно заповнити, де вказати якісь меблі, що вони надаються в заставу по кредиту. Вона присіла в кредитному відділі і в присутності ОСОБА_4, ОСОБА_21, ОСОБА_10 заповнила накладну і в графі „Прийняв" поставила власний підпис. Після цього їй сказали іти до начальника відділу безпеки банку ОСОБА_7, із яким вона поспілкувалася, на час спілкування її кредитної справи у нього не було, на столі лежав листок паперу форми А4, де він малював схему, вона, її батьки, брат і сестра. Вона запитала ще його для чого це і чому він не заповнює якісь документи, ОСОБА_7 відповів, що йому достатньо і цього. далі вона повернулася в кредитний відділ, де ОСОБА_21 вже було підготовлено договори про надання кредиту, договір застави, і акт погодження, які їй надали і вона у них розписалася. Вона пішла до каси, і в цей час підійшов ОСОБА_6. який став рядом, вона розписалася за отримання і касир поставила гроші на стійку каси, звідки їх забрав ОСОБА_6, а вона пішла до себе в кабінет. Приблизно через два місяці вона звернулася в кредитний відділ і запитала чи сплачується її кредит, їй відповіли, що ні, і вона пішла до ОСОБА_6, але секретарка сказала, що на даний час його немає. Вона повернулася в кредитний відділ і взяла його номер телефону і передзвонила. Але ОСОБА_6, сказав. що зайнятий. Тоді наступного дня коли ОСОБА_6 йшов на роботу вона зустріла його і сказала, що хочу із ним поговорити. Далі ОСОБА_6 став уникати її і обманювати що він сплачує, але вона йому сказала, що була в кредитному відділі і там не має оплат, тоді він сказав, що був зайнятий, а тепер він сплатить.

З оголошених показів свідка ОСОБА_29 вбачається, що із ОСОБА_28, ОСОБА_6 не знайомий, із ОСОБА_34, якщо це чоловік із яким він хотів співпрацював в галузі деревообробки в грудні 2010 року. У вересні 2008 року ОСОБА_28 набір меблів не відпускав. Оглянувши накладну № 08/09-4 від 05.09.2008 року, категорично стверджує, що меблі не відпускав ОСОБА_28 Накладна заповнена не ним. Печатка на накладній схожа на його.

З оголошених показів свідка ОСОБА_30 вбачається, що в серпні 2008 року в нього склалися складні обставини, він працював на таксі і потрапив у аварію, йому були необхідні грошові кошти на ремонт автомобіля. В серпні 2008 року він підійшов в палатку на площі біля Ратуші попити каву. Місць не було і він підсів за столик де сиділо двоє молодих хлопців. Під час розмови він познайомився із ОСОБА_7 та особою на ім"я ОСОБА_32 віку приблизно 40 років, середньої тілобудови, середнього росту. ОСОБА_7 і ОСОБА_32 говорили про кредити, і він запитав чи можна йому отримати кредит. Хтось із них запитав, де він працює, на що він відповів, що бувший військовий зараз на пенсії. Вони сказали йому що можна отримати кредит. ОСОБА_7 сказав, що потрібна накладна, він відповів, що не зможе взяти накладну, тоді ОСОБА_32 сказав, що зробить накладну. Приблизно через тиждень, це було у вересні 2008 року йому зателефонував ОСОБА_32 і сказав підійти до Банку „Золоті ворота", він підійшов, і зустрівся із ним. Піднялися до ОСОБА_7 в кабінет, де в присутності останнього ОСОБА_32 дав йому накладну, рахунок, ОСОБА_7 подивився накладну, рахунок і сказав, що підійде. Далі він звернувся в кредитний відділ, оформив всі необхідні документи надав паспорт, ідентифікаційний номер, довідку про доходи із Пенсійного фонду, накладну на придбання меблів, надав накладну на придбання меблів, також він попросив свого бувшого сослуживця ОСОБА_31, щоб він був за поручителя. ОСОБА_31 погодився і прийшов з ним в кредитний відділ. Йому сказали прийти через два дні в кредитний відділ, вони підготовлять документи і він отримає кредит. Після цього його відвели в службу безпеки банку, де з ним провів бесіду ОСОБА_7, під час розмови останній йому сказав, щоб він написав заяву на відтермінування сплати тіла кредиту, а потім вирішиться питання по всьому кредиту. Через два дня він прийшов в кредитний відділ банку „Золоті ворота", підписав усі необхідні документи і отримав готівкою в касі 12000 гривень, із даних грошей в нього зняли в касі комісійні, приблизно 500-600 гривень із даними грошима він вийшов на вулицю, де його чекав ОСОБА_32, який сказав дати йому гроші і щоб він залишив собі 5 тисяч гривень, а решту він віддав йому, що він і зробив. Бо так би він взагалі не отримав гроші.

З оголошених показів свідка ОСОБА_49 вбачається, що він зареєстрований приватним підприємцем з 2002 року. Основний вид діяльності - виготовлення та реалізація меблів. Із ОСОБА_30 не знайомий і прізвища такого не чув. У вересні 2008 року набір меблів ОСОБА_30 не відпускав. Оглянувши рахунок № 31 від 08.09.2008 року та накладну № 31 від 08.09.2008 року гр. ОСОБА_30, категорично стверджує, що меблі ОСОБА_30 він не відпускав і останній не вносив оплату за меблі в сумі 13 300 гривень. Дані документи не заповнював, підпис в рахунку і накладній не його. Печатка на документах схожа на його.

З оголошених показів свідка ОСОБА_36 вбачається, що вона на початку 2008 року познайомилася із ОСОБА_13. Одного разу під час розмови із ОСОБА_13, він розказав, що йому потрібні гроші, вона також сказала, що і їй потрібні гроші. Тоді ОСОБА_13 сказав, що можна оформити кредит на неї на суму 15 000 гривень, і даний кредит не потрібно буде платити, так як в нього там є зв'язки. ОСОБА_13 сказав, що із даної суми необхідно в касі залишити 1100 гривень, а 3000 гривень вона повинна дати йому. Сам він допоможе оформити кредит, так як він працює в кредитному відділі банку „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську, а потім він планував звільниться із роботи. ОСОБА_13 сказав, щоб вона взяла із роботи довідку про доходи, а він зробить довідку про заставне майно. Через деякий час ОСОБА_13 сказав, що можна іти оформляти документи. Вона взяла довідку про доходи і пішла до банку „Золоті ворота", що по вул.Галицька, 31 в м.Івано-Франківську, де її зустрів ОСОБА_13 та завів в кредитний відділ банку на другий поверх. В кредитному відділі вона написала заяву про видачу кредиту на суму 15 000 гривень, надала довідку про доходи із ТзОВ „Едісон". В той час ОСОБА_13 підготував документи і дав їй підписати. Підпис ставила там де він показував на документах. Через кілька днів зателефонував ОСОБА_13 і сказав, щоб вона прийшла отримати гроші. 04.10.2008 року вона отримала в касі гроші в розмірі 13 900 гривень, 1100 гривень залишилося в касі, тому що так сказав ОСОБА_13 Після цього, ОСОБА_13 сказав йти до кафе „Галицька брама" і він підійде туди. В кафе вона була із своєю рідною сестрою ОСОБА_50. В кафе підійшов ОСОБА_13 і вона в присутності сестри передала із суми 13 900 гривень йому особисто 3000 гривень, а через кілька хвилин в кафе зайшов ОСОБА_6, і вона пригостила їх випивкою. Через пів години ми розійшлися. Коли її сестра запитала ОСОБА_6, якщо цей кредит не буде сплачуватися, то може взяти більшу суму і розділити.

З оголошених показів свідка ОСОБА_34 вбачається, що він знайомий із ОСОБА_35 з 2007 року, у вересні 2008 року у нього виникли проблеми з грошима і тому попросив ОСОБА_35 оформити на себе кредит в сумі 15 тисяч гривень ОСОБА_35 погодився. Він пішов у банк в кредитний відділ „Золоті ворота" і дізнався умови видачі кредиту. Необхідно було довідку про доходи, паспорт, ідентифікаційний номер, а також йому сказали, узгодити ще всі питання з директором. Він зайшов в кабінет до ОСОБА_6 і останній сказав щоб він заніс всі документи і він подивиться. Він поїхав із ОСОБА_35 до нього на роботу, де він взяв довідку про доходи і вони зразу ж повернулися в банк. Він зайшов в кабінет до ОСОБА_6 із паспортом ОСОБА_35, його ідентифікаційним номером, і довідкою про доходи. ОСОБА_6 подивився документи і сказав, що у ОСОБА_35 мала зарплата і цього недостатньо., хіба що він піде поручителем до ОСОБА_35 В кабінеті ОСОБА_6 він написав заяву про те, що хоче виступити поручителем. Після цього, він пішов в кредитний відділ до ОСОБА_4 і вони з ОСОБА_35 подали пакет документів. На наступний день їм із ОСОБА_35 зателефонували і сказали щоб вони прийшли і отримали кредит. Він і ОСОБА_35 прийшли в кредитний відділ, де останній підписав договір поруки по кредиту ОСОБА_35, а сам ОСОБА_35 підписав договір про надання споживчого кредиту. Після цього вони пішли до каси і ОСОБА_35 отримав кошти в сумі 15 тисяч гривень, але деяку суму в касі з цих коштів зняли. На вулиці вони розділи дану суму грошей і їм вийшло по сім тисяч гривень. Вони домовилися що хто має гроші той платить, так поступово вони мали сплатити кредит. Через день, коли він платив свій кредит, який отримав весною в сумі 30 тисяч гривень, то зустрів в холі ОСОБА_6, який натякнув йому, що необхідно йому віддячити за кредит в сумі 15% від отриманої суми. Після цього, через дві години він зайшов в кабінет ОСОБА_6 і положив йому на стіл гроші в сумі 2000 грн. Приблизно в липні 2008 року він зустрівся із ОСОБА_6 на вулиці, який попросив, надати йому кілька бланків накладних із печатками фірми де він працював, на що він погодився. Дальше ОСОБА_6 сів в автомобіль і поїхав. Він знайшов при собі кілька бланків накладних із печатками ТзОВ „Прімак" і ТзОВ „Секвой УА" і приніс в кредитний відділ до ОСОБА_4 і попросив його передати ОСОБА_6 Для чого необхідні були ОСОБА_6 бланки накладних він не питався і нічого йому не розказував. Бланки накладних не були підписані, і не були заповнені.

З оголошених показів свідка ОСОБА_22 вбачається, що в серпні 2008 року ОСОБА_20 меблевий набір на суму 16800 гривень не відпускав і товарний чек № 12-07 від 12 серпня 2008 року йому не видавав. Оглянувши накладну № 12-08 від 12 серпня 2008 року на відпуск меблевого набору гр. ОСОБА_20, товарний чек № 12-07 від 12 серпня 2008 року, категорично стверджує, що меблі ОСОБА_20 він не відпускав, і останній не вносив оплату за меблі в сумі 16 800 гривень. Накладна і товарний чек заповнені не ним, але печатка на документах його. Думає, що в той час пропечатані ним як підприємцем бланки накладних і товарних чеків були передані в магазин по реалізації меблів, який знаходився на другому поверсі магазину „Сільпо", що по вул.Мазепи в м.Івано-Франківську і коли продавець відійшла із клієнтом, то міг любий взяти із стола чисті незаповнені пропечатані бланки і в подальшому скористатися ними. Чисті бланки накладних і товарних чеків він нікому не надавав.

З оголошених показів свідка ОСОБА_51 вбачається, що в його функціональні обов"язки як члена кредитної комісії входить перевірка дотримання мінімально-допустимої ефективно відсоткової ставки, наявність ресурсу для видачі кредиту. Він знайомий із Технологічною картою операцій з кредитування фізичних осіб за 2007 рік та додатками до неї № 4, і № 5 згідно яких в кредитній справі необхідні бути наступні документи: 1) копії документів, що підтверджують право власності на майно, передане в заставу; 2) висновок кредитного підрозділу про доцільність видачі кредиту (оцінка фінансового стану позичальника-фізичної особи), 3) акт натурного обстеження об'єкта оцінки (відділ по роботі із заставним майном), 4) висновок про вартість майна, запропонованого в забезпечення зобов"язань по кредиту (відділ по роботі із заставним майном) і знаю що перелічені вище документи повинні бути у кредитній справі. Частіше всього він не був на засіданні кредитної комісії, а підписував так, перевіривши дотримання ефективної відсоткової ставки при видачі кредиту та наявність ресурсу. Крім цього, кредитний відділ, і служба безпеки голосували за видачу кредиту, тому і він не був проти і звичайно це видавалось в ліміті ОСОБА_6 На всіх засідання кредитної комісії я присутній не був, але конкретно на яких саме вказати не можу. Не був я на засіданнях тому, що був у відрядженнях чи в Коломиї, чи у Львові у наших відділеннях. До своїх попередніх показів доповнив, що всі бланкові кредити, т.б. кредити до 15 000 гривень, повинні були видаватися без забезпечення - без застави. Однак, при видачі кредиту в сумі до 15000 гривень, ОСОБА_6 говорив, що знає кожного із позичальників і поручається за кожного позичальника. Також ОСОБА_6 говорив, що видача кредиту входить в його ліміт повноважень.

З оголошених показів свідка ОСОБА_21 вбачається, що 12.08.2008 року в кредитний відділ звернувся ОСОБА_20 із проханням надати йому кредит, вона взяла в нього паспорт та ідентифікаційний код для здійснення ксерокопій та проведення ідентифікації клієнта. Отримавши дані документи в ОСОБА_20 вона сказала йому, що для отримання кредиту також потрібна довідка про доходи з місця роботи та накладна на товар який в подальшому передається в заставу банку. На що ОСОБА_20 відповів мені, що таких документів в нього немає. Вона в свою чергу сказала, що без даних документів не може прийняти документи та видати йому кредит. Тому ОСОБА_20 вийшов з кабінету. Через деякий час цього ж самого дня в кредитний відділ зателефонував директор філії ОСОБА_6 та викликав її до себе в свій службовий кабінет і вручив їй довідку про доходи та накладну які були заповнені на прізвище ОСОБА_20 При цьому ОСОБА_6 сказав, що даний клієнт трохи пізніше підійде і необхідно в нього прийняти всі необхідні документи та видати кредит. Через деякий час дійсно в кредитний відділ знову звернувся позичальник ОСОБА_20, якому вона надала всі необхідні документи які потрібні для оформлення заявки на кредит. ОСОБА_20 власноручно заповнив всі необхідні документи і з даними документами позичальника вона відвела до начальника служби безпеки банку ОСОБА_7 для подальшої співбесіди, на якій вона присутня не була. Після співбесіди з ОСОБА_7, ОСОБА_20 було повернено пакет документів в кредитний відділ. Ним було повідомлено позичальника про те, що його буде особисто повідомлено про прийняте рішення по його заявці на видачу кредиту. Згодом вона зателефонувала ОСОБА_20 і повідомила його про те, що прийнято позитивне рішення щодо його заявки і він 14.08.2008 року може в назначений час прийти та отримати кредит. Вона видала позитивний висновок питань надання кредиту і оцінку фінансового стану при видачі кредиту ОСОБА_20 при відсутності акту натурного обстеження об"єкту застави та висновка про вартість майна, так як ОСОБА_6 дав їй усну вказівку про те, що ОСОБА_20 необхідно видати кредит при відсутності вказаних вище документів.

З оголошених показів свідка ОСОБА_52 вбачається, що приблизно з 2006 року по березень 2008 року працював на посаді директора Повного товариства „Козачок" м.Коломия. Виробництво і реалізація рибної продукції. В березні 2008 року звільнився з Повного товариства „Козачок" і перейшов працювати в інше товариство. Із ОСОБА_20, ОСОБА_42, ОСОБА_19 він не знайомий і таких осіб із таким прізвищем не знає. Оглянувши довідку про доходи № 86/2 від 11.08.2008 року, категорично стверджує, що ОСОБА_20 не працював у Повному товаристві „Козачок" і не міг працювати, так як товариство фактично працювало тільки до осені 2007 року. Підпис на довідці не його, печатка на довідці схожа на печатку Повного товариства „Козачок". Він не ставив печатку на вказаній довідці, і як вона могла появитися на довідці не знає. В той час коли, працювало товариство, то печатка надавалася ОСОБА_42 водію, який розвозив рибу по магазинах. Також готовила звіти в податкову ОСОБА_53 і вона теж мала доступ до печатки.

Свідок ОСОБА_54 пояснила суду, що з вересня 2001 року по даний час працює на посаді головного бухгалтера ПП „Чорний ліс". В її функціональні обов"язки входить ведення бухгалтерського обліку на підприємстві. В 2008 році на ПП „Чорний ліс" на посаді заступника головного бухгалтера ОСОБА_14 не працювала і по штатному розкладу такої посади не передбачено. Стверджує, що ОСОБА_14 на підприємстві не працювала і ця довідка ПП „Чорний ліс" не видавалася. Довідки про доходи в ПП „Чорний ліс" печатаються на комп'ютері. В довідці прізвище директора ОСОБА_55, головного бухгалтера ОСОБА_56, такі працівники в ПП „Чорний ліс" ніколи не працювали. Директором в 2008 році був і є ОСОБА_57, підпис в довідці не його і в графі „Головний бухгалтер„ не її. Довідка заповнювалася не нею і не їхніми працівниками. Печатка і штамп ПП „Чорний ліс" зберігається в сейфі в кабінеті головного бухгалтера. Крім неї до сейфа більше ніхто не мав і немає доступу. Були випадки, коли директор брав із собою печатку для укладення договорів. Ключів запасних від сейфу де зберігається штамп, печатка не має. Із ОСОБА_8 вона не знайома, і людина з таким прізвищем із ПП „Чорний ліс" не мала ніяких стосунків.

Свідок ОСОБА_58 пояснила суду, що з вересня 2001 року по даний час працює на посаді головного бухгалтера ДП „Івано-Франківське лісове господарство", в її підпорядкуванні чотири бухгалтери. В її функціональні обов"язки входить ведення бухгалтерського обліку на підприємстві. В 2008 році в ДП „Івано-Франківське лісове господарство" ОСОБА_12 не працювала і такої посади як заступник головного бухгалтера в нашому штатному розкладі не передбачено. Стверджує, що ДП „Івано-Франківське лісове господарство" ОСОБА_12 довідку про доходи № 102/03 від 22.07.2008 року не видавало. В той і на даний час бланки на яких ДП „Івано-Франківське лісове господарство" видавали довідки про доходи не помінялись і вони аналогічні оглянутій довідці. Вона не знайома із ОСОБА_8, жителем м.Бурштин Івано-Франківської області, і перший раз чує за таку людину.

З оголошених показів свідка ОСОБА_15 вбачається, що він зареєстрований приватним підприємцем з 2003 року. Основний вид діяльності - розпиловка лісу. Із ОСОБА_14, ОСОБА_34, ОСОБА_8 незнайомий. У червні 2008 року ОСОБА_14 меблі не відпускав, так як не займається ні виробництвом, ні реалізацією меблів, а тільки розпиловкою лісу. Оглянувши накладну № 31-2 від 30.06.2008 року, категорично стверджує, що меблі не відпускав ОСОБА_14 Накладна заповнена не ним. Печатка на документах схожа на його, але він її не ставив на даній накладній.

Свідок ОСОБА_43 пояснив суду, що він працює директором Богородчанського спеціалізованого агролісгоспу з 19 січня 2010 року. Перед ним директором даного агролісгоспу був ОСОБА_59, який працював з 2008 року. В 2008 році, у них в агролісгоспі не працював ОСОБА_9 і такої посади як старший лісничий не має. В 2008 році Богородчанський спеціалізований агролісгосп не видавав довідки про доходи ОСОБА_9 Оглянувши довідку про доходи від 22.07.2008 року, категорично стверджує, що ОСОБА_9 не працював у агролісгоспі старшим лісничим і взагалі такий чоловік у них не працював. Підпис на документі не бувшого директора, і не головного бухгалтера, так як такі працівники із такими прізвищами не працювали у агролісгоспі. Печатка і штамп на вказаному документі схожі на їхні агролісгоспу. Але печатка по розмірах на документі більша чим їхня, якою вони користуються.

З оголошених показів свідка ОСОБА_60 вбачається, що 23.07.2008 року в кредитний відділ банку „Золоті ворота" звернувся ОСОБА_9 із проханням надати йому кредитів сумі 15 000 грн. В цей же день за декілька хвилин наперед їй особисто зателефонував на службовий телефон директор філії банку ОСОБА_6 і сказав їй, що зараз має підійти клієнт ОСОБА_9 і тому необхідно його прийняти та зайнятися оформленням та видачею йому кредиту в сумі 15 000 гривень ОСОБА_6 та ОСОБА_4 дали їй усну вказівку про те, що можна видавати кредит ОСОБА_9 при відсутності акту натурного обстеження об'єкту застави та висновка про вартість майна. 30.07.2008 року ОСОБА_6 сказав їй, що протягом дня повинна прийти в кредитний відділ з проханням надати кредит в сумі 15 000 гривень. ОСОБА_17, і що вона повинна її зустріти, зібрати всі необхідні документи та надати їй кредит. ОСОБА_6 та ОСОБА_4 дали усну вказівку про те, що можна видавати кредит ОСОБА_17 при відсутності акту натурного обстеження об'єкту застави та висновка про вартість майна. 08.09.2008 року її викликав у свій службовий кабінет ОСОБА_6, і сказав, що сьогодні ОСОБА_28 необхідно надати кредит, що вона і зробила. На скільки вона пригадує при оформленні кредитів ОСОБА_9 та ОСОБА_28 її викликав у свій службовий кабінет директор філії банку ОСОБА_6 та дав по ОСОБА_9 заповнену накладну із печаткою ТзОВ «Секвой УА» та довідку про доходи із Богородчанського спеціалізованого агролісгоспу, а по ОСОБА_28 чистий бланк накладної із печаткою приватного підприємця ОСОБА_29 10.09.2008 року у кредитний відділ звернувся ОСОБА_30 із проханням надати йому кредит в сумі 12 000 гривень, він прийшов із поручителем ОСОБА_31 Вона в той час була вільною і запросила ОСОБА_30 присісти до мого столу. Вона пояснила умови кредитування. ОСОБА_30 надав свій паспорт, ідентифікаційний номер, довідку про доходи із ПФ, пенсійне посвідчення, рахунок і накладну на придбання меблів. Поручитель ОСОБА_31 надав свій паспорт, ідентифікаційний номер, довідку про доходи із ПФ, пенсійне посвідчення. Вона відібрала у поручителя заяву щодо поруки за ОСОБА_30, зібрала всі документи, зняла копії паспортів ОСОБА_30, ОСОБА_31, їх ідентифікаційні номери, пенсійні посвідчення. Надала бланк заяви, анкети, та даних про клієнта, які заповнив у її присутності ОСОБА_30 Після цього вона пішла із заповненими і отриманими документами на резолюцію до директора ОСОБА_6, який в свою чергу поклав свою резолюцію ОСОБА_4 „На розгляд кредитної комісії". Далі вона прийшла в кабінет і по наданим мені документам зробила позитивні оцінку фінансового стану і висновок з питань надання кредиту про можливість надання кредиту ОСОБА_30 12.09.2008 року вона підготувала проекти договору про надання кредиту, акт погодження вартості майна і договір застави, договір поруки та зателефонувала ОСОБА_30 і ОСОБА_31 щоб прийшли підписати документи. ОСОБА_30 і ОСОБА_31 прийшли і відповідно підписали договір про надання кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави та договір поруки, після підписання вищевказаних документів я їх надала для підписання ОСОБА_6,. який їх підписав. Один з примірників вона надала ОСОБА_30, який пішов до каси для отримання готівкових коштів. Вона перевірила надані їй документи, а саме: довідку про доходи, накладну, чи є в наявності на них відбиток мокрої печатки, підписи і все. В її функціональні обов"язки не входить перевірка достовірності, цим займається служба безпеки банку. Оглянувши рахунок № 31 від 08.09.2008 року, накладну № 31 від 08.09.2008 року на придбання меблів вона перевірила наявність підписів, печатки. На основі довідки про доходи, накладної і анкетних даних вона провела аналіз кредитоспроможності і на підставі цього зробила позитивний висновок і оцінку фінансового стану. Оглянувши пред'явлену їй оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_30 від 11.09.2008 року категорично стверджує, що його готовила згідно своїх функціональних обов"язків, підпис в графі „Виконавець" її. Також оцінку фінансового стану підписав ОСОБА_4 як начальник відділу, погодивши її.

З оголошених показів свідка ОСОБА_4 вбачається, що 23.07.2008 року в кредитний відділ звернулася ОСОБА_14 з проханням надати кредит в сумі 15 тисяч гривень для споживчих потреб. ОСОБА_14 надала паспорт, ідентифікаційний код, довідку про доходи і накладну на придбання меблів. Він зняв копії із паспорту, ідентифікаційного номера, які завірила ОСОБА_14 та надав їй заяви, даних про клієнта, анкети позичальника, які вона власноручно заповнила. Я розповів ОСОБА_14 про порядок та умови видачі кредиту. Далі із повним пакетом документів він провів ОСОБА_14 до начальника відділу безпеки ОСОБА_7 на розмову. Після співбесіди ОСОБА_14 повернула йому пакет документів. Далі він зробив свій висновок з питання надання кредиту ОСОБА_14, та оцінку фінансового стану. Отримавши позитивне рішення кредитної комісії, яке було оформлено протоколом, повідомив ОСОБА_14 про можливість отримання кредиту, який був виданий 23.07.2008 року. Крім цього ним було підготовлено проект договору про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави, які підписала власноручно ОСОБА_14 та отримала кредит у сумі 15 тисяч гривень. В дійсності ОСОБА_14 надала власноручно йому накладну і довідку про доходи. Перевірка правильності документа здійснювалася на підставі поданих документів. Він перевірив накладну і довідку про доходи, побачив, що на них є мокра печатка, зареєстровані, є підписи відповідних посадових осіб, № , дату видачі документів, розмір заробітної плати за 6 місяців. У них в банку була служба безпеки, яка відповідала за перевірку достовірності наданих документів. Отримавши висновок служби безпеки він на підставі запису у висновку „по результатах перевірки, та запропонованого заставного майна вважав за доцільне надати ОСОБА_14 кредит в сумі 15 тисяч гривень. Він не пам"ятає як проводив перевірку довідки про доходи №102/03 від 22.07.2008 року, виданої ОСОБА_14, яка працює в спеціалізованому лісомисливському господарстві заступником головного бухгалтера та накладної № 31-2 від 30.06.2008 року, виданої ОСОБА_14 Він аналізував достатність забезпечення кредиту ОСОБА_14 на підставі вартості майна вказаного в накладній. Він дав позитивний висновок і оцінку фінансового стану при відсутності акту натурного обстеження об"єкту застави та висновка про вартість майна, так як оцінив позитивно платоспроможність позичальника. Він знав, що у кредитній справі повинні бути: копії документів, що підтверджують право власності на майно, передане в заставу; висновок кредитного підрозділу про доцільність видачі кредиту (оцінка фінансового стану позичальника-фізичної особи), акт натурного обстеження об'єкта оцінки, висновок про вартість майна, запропонованого в забезпечення зобов"язань по кредиту. Оглянувши протоколи засідань кредитної комісії він категорично стверджує, що підписи у вищевказаних протоколах в графі „ОСОБА_4" його. Чому відсутні акт натурного обстеження об'єкта оцінки (відділ по роботі із заставним майном), висновок про вартість майна, запропонованого в забезпечення зобов"язань по кредитах він не може нічого пояснити і не може пояснити чому голосував за видачу кредитів, коли були відсутні відповідні документи.

З оголошених показів свідка ОСОБА_13 вбачається, що 23.07.2008 року у кредитний відділ звернулася гр.ОСОБА_12 із проханням надати їй кредит в сумі 15 000 гривень. Вона прийшла із своїм чоловіком ОСОБА_61 та поручителем ОСОБА_8 Він в той час був вільним і запросив ОСОБА_12 присісти до мого столу, який знаходиться при вході зліва. Він пояснив умови кредитування. ОСОБА_12 надала свій паспорт, ідентифікаційний номер, довідку про доходи, накладну на придбання меблів. Він зібрав ці документи, зняв копію паспорта ОСОБА_12, ідентифікаційний номер. Надав бланк заяви, анкети, та даних про клієнта, які ОСОБА_12 заповнила, надав ОСОБА_61 бланк заяви про згоду на отримання кредиту ОСОБА_12. та надав бланк заяви на поручительство ОСОБА_8, які в його присутності заповнили вказані заяви. Далі він провів ОСОБА_12, ОСОБА_61, ОСОБА_8 до служби безпеки із заявою клієнта. Відповідно далі юрист складає свій висновок і він паралельно робить свій висновок, якщо служба безпеки робить свій позитивний висновок. Також він виготовив оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_12 Він з повним пакетом зібраних документів (висновків служби безпеки, кредитного відділу, юридичного висновку, копій паспорта, ідентифікаційного номеру, заяв, анкет клієнта) йшов до ОСОБА_6, який ставив резолюцію „ОСОБА_4 На розгляд кредитної комісії". В даному випадку ОСОБА_6 встановив одноразову комісію - 8 %. Після цього він повернувся в кредитний відділ і готовив проекти договору про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави, договір поруки. В цей же день було підготовлено і підписано клієнтом договір про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави, а договір поруки поручителем в двох примірниках. Після цього він пішов до ОСОБА_6 і підписав у нього вищевказані документи. Далі він вищевказані документи передав фронт-офісу для оформлення кредиту. Після цього, клієнт із паспортом пішов і отримав гроші. Оглянувши довідку про доходи № 07-23 від 22.07.2008 року за січень-червень 2008 рік, накладну № 02-29 від 02.07.2008 року він перевірив достовірність даних документів згідно висновку служби безпеки. На основі довідки про доходи і анкетних даних він провів аналіз кредитоспроможності і на підставі цього зробив позитивний висновок і оцінку фінансового стану. Оглянувши пред'явлену йому оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_12 від 22.07.2008 року категорично стверджує, що він його готовив згідно своїх функціональних обов"язків, підпис в графі „Виконавець" його. Також оцінку фінансового стану підписав ОСОБА_4 як начальник відділу, погодивши її правильність. 19.08.2008 року у кредитний відділ звернувся ОСОБА_23 із проханням надати йому кредит в сумі 15 000 гривень. Він в той час був вільним і запросив ОСОБА_23 присісти до мого столу. Він пояснив умови кредитування. ОСОБА_23 надав свій паспорт, ідентифікаційний номер, довідку про доходи, рахунок-фактуру на скутери „Омега". Він зібрав ці документи, зняв копію паспорта ОСОБА_23, ідентифікаційний номер, надав бланк заяви, анкети, та даних про клієнта, які ОСОБА_23 заповнив. Далі він провів ОСОБА_23 до служби безпеки із заявою клієнта. Відповідно далі юрист складає свій висновок і він паралельно робить свій висновок, якщо служба безпеки робить свій позитивний висновок. Також він виготовив оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_23 і з повним пакетом зібраних документів (висновків служби безпеки, кредитного відділу, юридичного висновку, копій паспорта, ідентифікаційного номеру, заяв, анкет клієнта) він зайшов до ОСОБА_6, який ставив резолюцію „ОСОБА_4 На розгляд кредитної комісії". Після цього він повернувся в кредитний відділ і підготував проекти договору про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави, договір поруки. В цей же день було підготовлено і підписано клієнтом договір про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави в двох примірниках. Після цього, він пішов до ОСОБА_6 і підписав у нього вищевказані документи. Далі я вищевказані документи передав фронт-офісу для оформлення кредиту. Після цього, клієнт із паспортом пішов і отримав гроші. Рахунок-фактуру № 308 від 19.08.2008 року в кредитний відділ надав ОСОБА_23 Достовірність даного рахунку-фактури № 308 від 19.08.2008 року перевірив згідно висновку служби безпеки банку. Він дав позитивний висновок з питань надання кредиту та оцінку фінансового стану при відсутності акту натурного обстеження об"єкту застави та висновка про вартість майна, так як ОСОБА_7 не надавав дані документи. На скільки він знає засідань кредитної комісії ніколи не було, так як це повинні всі члени комісії зібратися і вирішити це питання, а такого не було щоб всі збиралися. Зранку кожного дня в 09.00 годин ОСОБА_4 ходив до ОСОБА_6 на п'ятихвилинку і там він отримував інструкції, вказівки. Тоді ОСОБА_4 давав вказівку нам що робити і по яких кредитах. 20.08.2008 року у кредитний відділ звернувся ОСОБА_25 із проханням надати йому кредит в сумі 15 000 гривень, в той час він був вільним і запросив ОСОБА_25 присісти до його столу, пояснив умови кредитування. ОСОБА_25 надав свій паспорт, ідентифікаційний номер, довідку про доходи, накладну на меблі. Зібрав ці документи, зняв копію паспорта ОСОБА_25, ідентифікаційний номер. Він надав бланк заяви, анкети, та даних про клієнта, які ОСОБА_25 заповнив. Далі він провів ОСОБА_25 до служби безпеки із заявою клієнта. Відповідно далі юрист складає свій висновок і він паралельно робить свій висновок, при умові що служба безпеки робить свій позитивний висновок. Також він виготовив оцінку фінансового стану позичальника ОСОБА_25. Він з повним пакетом зібраних документів (висновків служби безпеки, кредитного відділу, юридичного висновку, копій паспорта, ідентифікаційного номеру, заяв, анкет клієнта) зайшов до ОСОБА_6, який ставив резолюцію „ОСОБА_4 На розгляд кредитної комісії". Після цього він повернувся в кредитний відділ і готовив проекти договору про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави. В цей же день було підготовлено і підписано клієнтом договір про надання споживчого кредиту, акт погодження вартості майна, договір застави в двох примірниках. Після цього, він пішов до ОСОБА_6 і підписав у нього вищевказані документи. Далі вказані документи передав фронт-офісу для оформлення кредиту. Після цього, клієнт із паспортом пішов і отримав гроші. Правильність наданих документів він перевіряв самостійно, т.б. щоб всі реквізити для документа були на місці. Повноту наданих документів він перевіряв згідно технологічної карти кредитування фізичних осіб. Достовірність документа він визначав згідно висновку служби безпеки банку „Золоті ворота". Достовірність довідки про доходи № 25/2 від 20.08.2008 року, накладної № 03/108 від 20.08.2008 року він перевірив згідно висновку служби безпеки. Він дав позитивний висновок з питань надання кредиту та оцінку фінансового стану при відсутності акту натурного обстеження об"єкту застави та висновка про вартість заставного майна, так як ОСОБА_7 не надав дані документи.

Свідок ОСОБА_62 пояснив суду, що він працює експертом по роботі із заставним майном відділу безпеки філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківськ із кінця серпня 2007 року, а з січня 2009 року по даний час він став підпорядковуватися управлінню безпеки АТ „Банк Золоті ворота". Вказівки про виїзд на місце знаходження об'єкта оцінки, виготовлення висновків він отримував від свого безпосереднього начальника та дирекції банку. На об'єкти оцінки рухомого майна по позичальниках ОСОБА_63, ОСОБА_40, ОСОБА_12, ОСОБА_9, ОСОБА_14, ОСОБА_17, ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_36, ОСОБА_35, ОСОБА_30, ОСОБА_28, ОСОБА_26, ОСОБА_25 він вказівок від ОСОБА_7, чи від ОСОБА_6 не отримував, і тому не огляди об"єктів оцінок не виїжджав. Про розгляд заяв про видачу кредитів позичальникам ОСОБА_63, ОСОБА_40, ОСОБА_12, ОСОБА_9, ОСОБА_14, ОСОБА_17, ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_36, ОСОБА_35, ОСОБА_30, ОСОБА_28, ОСОБА_26, ОСОБА_25 йому ніхто не повідомляв. Про видачу даних кредитів він дізнався набагато пізніше, після видачі самих кредитних коштів.

З оголошених показів свідка ОСОБА_18 вбачається, що він що зареєстрований приватним підприємцем з грудня 1993 року, займається оптово-роздрібною торгівлею. Оглянувши накладну №71 від 28.07.2008року, квитанцію №71 від 28.07.2008 року категорично стверджує що бачить дану документи вперше. Заповнена накладна і квитанція не ним, підписи не його, печатка не його.

З оголошених показів свідка ОСОБА_42 вбачається, що до нього звернувся ОСОБА_20 і попросив його допомогти в оформленні кредиту, так як в нього матеріальна скрута. Він зателефонував ОСОБА_19 і запитав чи не міг би він допомогти ОСОБА_20 в оформленні кредиту. ОСОБА_19 пообіцяв допомогти. Він із ОСОБА_20 приїхали на автомобілі ВАЗ 21015 в м.Івано-Франківськ, де зустрілися із ОСОБА_19 Він познайомив ОСОБА_20 із ОСОБА_19 Через деякий час ОСОБА_19 і ОСОБА_20 зайшли в приміщенні філії АТ Банк Золоті ворота", Приблизно через 30-40 хвилин вони вийшли із банку і підійшли до нього. ОСОБА_20 сказав йому що все добре. По дорозі як вони йшли до його автомобіля ОСОБА_20 дав йому гроші в сумі 1000 гривень і подякував за те, що той його привіз в Івано-Франківськ. Пам'ятає що літом 2008 року познайомив ОСОБА_19 і ОСОБА_17 Він пообіцяв їй допомогти і сказав що познайомить його із ОСОБА_19. На скільки він пригадує дав ОСОБА_17 мобільний телефон ОСОБА_19 Про те, що ОСОБА_17 взяла кредит він чує вперше.

З оголошених показів свідка ОСОБА_64 вбачається, що в 2008 році познайомився із начальником служби безпеки ОСОБА_7, так як в даному банку виступав поручителем. З ОСОБА_30 познайомився коли займався таксуванням на власному автомобілі. Одного разу до нього звернувся ОСОБА_30 із запитанням де можна отримати кредит, оскільки йому необхідні гроші для ремонту автомобіля, так як авто попало в незначне ДТП. Він розповів ОСОБА_30, які необхідні документи для отримання кредиту. Через деякий час зустрівся із ОСОБА_30, який розповів що отримав кредит, але не на таку суму як хотів.

З оголошених показів свідка ОСОБА_35 вбачається, що він познайомився через знайомого ОСОБА_65, свого сусіда із ОСОБА_34, з яким після знайомства підтримував дружні стосунки. У вересні 2008 року ОСОБА_34 попросив його, щоб він оформив на себе кредит в Івано-Франківській філії банку „Золоті ворота" на суму 15 000 гривень. Як пояснив ОСОБА_34, даний кредит йому потрібний на розвиток власного бізнесу. На себе він не міг оформити кредит, так як у цьому ж банку на нього вже був оформлений кредит. А по даному кредиту він буде його поручителем. Також ОСОБА_34 запевнив його, що буде сплачувати кредит. На дану пропозицію він погодився і на наступний день взяв із собою паспорт, ідентифікаційний код, на роботі взяв довідку про доходи. Зустрілися вони із ОСОБА_34 біля банку. Він із ним піднявся в банк на другий поверх. В банку він зайшов в кабінет, який розташований перед кабінетом кредитного відділу і став чекати, а ОСОБА_34 взяв у нього вищевказані документи і зайшов в кредитний відділ. Через деякий час ОСОБА_34 вийшов із кредитного відділу і дав йому підписати документи, він не читаючи їх підписав. Як він зрозумів, то був кредитний договір. ОСОБА_34 взяв підписані ним документи і повернувся в кредитний відділ. Через 10 хвилин ОСОБА_34 повернувся до нього, повернув йому його документи і відвіз до його роботи. Кредитний договір ОСОБА_34 залишив у себе. ОСОБА_34 повідомив його, що отримувати кредит він буде на наступний день і вони домовилися зустрітися в 09.00 годин. Наступного дня вони зустрілися у нього на роботі і разом поїхали в банк. В банку сказали почекати до 10.00 години. Вони почекали до 10.00 години. В 10.00 годині він зайшов із ОСОБА_34 в банк до каси та отримав в касі приблизно до 13 000 гривень, решту грошей як йому пояснили в касі залишилися як перший внесок за кредит. Він розписався за отримання грошей. Після цього, разом із ОСОБА_34 вийшли із банку, сіли в автомобіль ОСОБА_34, де він передав в салоні всі отримані грошові кошти. Далі він його відвіз додому в район Позитрону.

Вчинення ОСОБА_4 суспільно-небезпечного діяння підтверджується письмовими матеріалами справи, а саме: висновком експерта № 09/03-156 від 14.03.2011 року, згідно якого підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі № 02/509Ф від 01.10.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі застави № 02/371дз від 01.10.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в акті погодження вартості майна від 01.10.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі № 02/451Ф від 19.08.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі застави № 02/336дз від 19.08.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в акті погодження вартості майна від 19.08.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі № 02/491Ф від 18.09.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі застави № 02/363дз від 18.09.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в акті погодження вартості майна від 18.09.2008 року виконаний ОСОБА_6; висновком експерта № 09/03-210 від 16.05.2011 року, згідно якого рукописні записи у товарному чеці № 12-07 від 12 серпня 2008 року виконані, ймовірно, не ОСОБА_22, а іншою особою. Рукописні записи у накладній № 12-08 від 12 серпня 2008 року виконані, ймовірно, не ОСОБА_22, а іншою особою; висновком експерта № 09/03-208 від 20.04.2011 року, згідно якого підпис в графі „Головний бухгалтер Г.Ф.Бойко" в довідці про доходи № 25/2 від 20.08.2008 року, ймовірно, виконаний не ОСОБА_44; висновком експерта № 09/03-198 від 30.03.2011 року, згідно якого підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі № 02/423Ф від 01.08.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі застави № 02/315дз від 01.08.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в акті погодження вартості майна від 01.08.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі № 02/416Ф від 23.07.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі застави № 02/309дз від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в акті погодження вартості майна від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_6.

Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі № 02/443Ф від 14.08.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі застави № 02/232дз від 14.08.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в акті погодження вартості майна від 14.08.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі № 02/480Ф від 12.09.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі застави № 02/356дз від 12.09.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в акті погодження вартості майна від 12.09.2008 року виконаний ОСОБА_6;

висновком експерта № 09/03-211 від 18.05.2011 року, згідно якого рукописні записи у довідці про доходи № 102/03 від 22.07.2008 року виконані, ймовірно, не ОСОБА_54, а іншою особою.; висновком експерта № 09/07-203 від 29.04.2011 року, згідно якого відтиск печатки Приватне підприємство „Спеціалізоване лісомисливське наукове дослідно природо-заповідне господарство Чорний ліс" на представленій на дослідження довідці про доходи № 102/03 від 22.07.2008 року виконаний не печаткою, відтиски якої надані в якості взірців для порівняння. Відтиск прямокутного штампу Приватне підприємство „Спеціалізоване лісомисливське наукове дослідно природо-заповідне господарство Чорний ліс" на представленій на дослідження довідці про доходи № 102/03 від 22.07.2008 року виконаний не прямокутним штампом, відтиски якого надані в якості взірців для порівняння; висновком експерта № 09/07-202 від 29.04.2011 року, згідно якого відтиск круглої печатки „Підприємець ОСОБА_29" на наданій на дослідження накладній № 08/09-4 від 05.09.2008 року виконаний не печаткою, відтиски якої надані в якості взірців для порівняння.; висновком експерта № 09/07-204 від 29.04.2011 року, згідно якого відтиск круглої гербової печатки „Богородчанський спеціалізований агролісгосп" на наданій на дослідження довідці про доходи № 151/1 від 22.07.2008 року виконаний не печаткою, відтиски якої надані в якості взірців для порівняння. Відтиск прямокутного штампу „Богородчанський агролісгосп" на наданій на дослідження довідці про доходи № 151/1 від 22.07.2008 року виконаний не прямокутним штампом, відтиски якого надані в якості взірців для порівняння: висновком експерта № 09/07-199 від 29.04.2011 року згіднл якого, відтиск круглої печатки „Підприємець ОСОБА_15 і.н. НОМЕР_1", на наданій на дослідження накладній № 31-2 від 30.06.2008 року, виданій ОСОБА_14, виконаний не печаткою, відтиски якої надані в якості взірців для порівняння; висновком експерта № 09/07-231 від 08.04.2011 року, згідно якого відтиск круглої печатки Державне підприємство „Івано-Франківське лісове господарство" на наданій на дослідження довідці про доходи № 07-23 від 22.07.2008 року виконаний не печаткою, відтиски якої надані в якості взірців для порівняння. Відтиск прямокутного штампу Державне підприємство „Івано-Франківське лісове господарство" на наданій на дослідження довідці про доходи № 07-23 від 22.07.2008 року виконаний не прямокутним штампом, відтиски якого надані в якості взірців для порівняння; висновком експерта № 09/03-228 від 20.05.2011 року, згідно якого рукописні записи у накладній № 08/09-4 від 05.09.2008 року виконані ОСОБА_28. Підпис у графі „Директор" накладної № 03/108 від 20.08.2008 року виконаний ОСОБА_28.; висновком експерта № 09/03-185 від 17.03.2011 року, згідно якого підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі № 02/415Ф від 23.07.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі застави № 02/308дз від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в акті погодження вартості майна від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі № 02/414Ф від 23.07.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі застави № 02/307дз від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в акті погодження вартості майна від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі № 02/475Ф від 08.09.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі застави № 02/353дз від 08.09.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в акті погодження вартості майна від 08.09.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі № 02/460Ф від 22.08.2008 року про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в договорі застави № 02/341дз від 22.08.2008 року виконаний ОСОБА_6.Підпис в графі „Директор філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ ОСОБА_6" в акті погодження вартості майна від 22.08.2008 року виконаний ОСОБА_6.; висновком експерта № 09/03-241 від 04.05.2011 року, згідно якого підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_6" у протоколі № 486 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_6" у протоколі № 487 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_6" у протоколі № 488 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_6" у протоколі № 504 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 01.08.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_6" у протоколі № 525 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 14.08.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_6" у протоколі № 532 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 19.08.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_6" у протоколі № 544 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 22.08.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_6" у протоколі № 557 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 03.09.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_6" у протоколі № 563 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 08.09.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_6" у протоколі № 567 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 12.09.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_6" у протоколі № 570 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 17.09.2008 року виконаний ОСОБА_6. Підпис в графі „Голова кредитної комісії ОСОБА_6" у протоколі № 582 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 01.10.2008 року виконаний ОСОБА_6.; висновком експерта № 09/03-243 від 14.05.2011 року, згідно якого підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 373 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 25.03.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 376 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 27.03.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 377 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 27.03.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 385 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 01.04.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 383 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 01.04.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 488 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 23.07.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 486 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 27.03.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 487 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 27.03.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 504 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 27.03.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 532 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 19.08.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 544 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 22.08.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 557 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 03.09.2008 року виконаний ОСОБА_4 . Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 563 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 08.09.2008 року виконаний. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 567 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 12.09.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 570 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 17.09.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Члени кредитної комісії ОСОБА_4" у протоколі № 582 засідання кредитної комісії філії АКБ „Золоті ворота" у м.Івано-Франківськ від 01.10.2008 року виконаний ОСОБА_4.; висновком експерта № 09/03-246 від 14.05.2011 року, згідно якого підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 26.03.2008 року (ОСОБА_63) виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 26.03.2008 року (ОСОБА_40) виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 22.07.2008 року (ОСОБА_12.) виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 23.07.2008 року (ОСОБА_9) виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Начальник відділу активно-пасивних операцій філії АКБ „Золоті ворота" у висновку з питань надання кредиту ОСОБА_14 від 23.07.2008 року виконаний виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 23.07.2008 року (ОСОБА_14) виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 19.08.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 20.08.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 02.08.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 08.09.2008 року виконаний ОСОБА_4. Підпис в графі „Начальник отдела" оценке фінансового состояния заемщика- физического лица від 11.09.2008 року виконаний ОСОБА_4.; висновком експерта № 09/07-341 від 21.06.2011 року, згідно якого відтиск круглої печатки „Підприємець ОСОБА_44", на представленій на дослідження довідці про доходи № 25/2 від 20.08.2008 року виконаний не печаткою, відтиски якої надані в якості взірців для порівняння.; висновком експерта № 09/03-537 від 17.10.2011 року, згідно якого рукописні написи в квитанції № 73 від 13.09.2008 року, виданій ОСОБА_35 виконані ОСОБА_34. Рукописні написи в накладній № 73 від 13.09.2008 року, виданій ОСОБА_35 виконані ОСОБА_34.; довідкою за № 8 від 25.02.2011 року, згідно якої Івано-Франківська філія ЗАТ „Український страховий капітал" довідку про доходи на ОСОБА_28 за № 11 від 08.09.2008 року не видавалася; довідкою за № 07-69 від 10.02.2011 року, згідно якої ДП „Івано-Франківське лісове господарство" довідку про доходи на ОСОБА_12 не видавалось і на підприємстві на посаді заступника головного бухгалтера не працювала; актом ревізії окремих питань фінансово-господарської діяльності Івано-Франківської філії ПАТ „Банк Золоті ворота" з період з 01.03.2008 року по 01.02.2011 року за № 24-21/01 від 21.02.2011 року, де зазначено, що ревізією кредитних справ позичальників (фізичних осіб) ОСОБА_36, ОСОБА_26, ОСОБА_30, ОСОБА_17, ОСОБА_25, ОСОБА_20, ОСОБА_35, ОСОБА_28, ОСОБА_9, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_40, ОСОБА_63, ОСОБА_66, ОСОБА_67, ОСОБА_41 - встановлено, що в порушення Положення „Про кредитування фізичних осіб", Технологічної карти операцій кредитування фізичних осіб та Положення „Про кредитування юридичних осіб", Технологічної карти операцій кредитування юридичних осіб, затверджених Правлінням АКБ „Золоті ворота" від 31.10.2007 року директором ОСОБА_6, заступником директора ОСОБА_51, начальником відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_4, начальником відділу безпеки банку ОСОБА_7, провідним економістом ОСОБА_21, економістом відділу активно -пасивних операцій ОСОБА_13, економістом відділу активно-пасивних операцій ОСОБА_10 не здійснювалась перевірка відомостей як позичальника так і поручителя, не правильно визначався і не вивчався фінансовий стан позичальника, не достовірно готувався висновок про вартість заставного майна, не проводились вибіркові перевірки документів щодо їх достовірності, які надані позичальником та поручителем, не проводився аналіз доходів позичальника, не проводились перевірки наявності заставного майна в тому числі незалежна експертиза заставного майна та цільового використання кредитних коштів. Загальна сума завданих філії АТ „Банк Золоті ворота" в м.Івано-Франківську по 14 кредитах виданих фізичним особам 3 кредитах виданих фізичним особам-підприємцям складає 351 125,47 гривень.; протоколом виїмки від 17-22.02.2011 року, згідно якого у філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську вилучено кредитні справи на ім"я ОСОБА_36, ОСОБА_26, ОСОБА_30, ОСОБА_17, ОСОБА_25, ОСОБА_20, ОСОБА_35, ОСОБА_28, ОСОБА_9, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_40, ОСОБА_63, ОСОБА_66, ОСОБА_67, ОСОБА_41 ; протоколом виїмки від 30.03.2011 року, згідно якого у філії ПАТ „Банк Золоті ворота" в м.Івано-Франківську вилучено заяви на видачу готівки, грошові чеки по яких було отримані грошові кошти в філії АКБ „Золоті ворота" в м.Івано-Франківську.; протоколом огляду документу - речового доказу від 21.03.2011 року; протоколом огляду документу - речового доказу від 21.03.2011 року. протоколом огляду документу - речового доказу від 22.03.2011 року. протоколом огляду документу - речового доказу від 24.03.2011 року; протоколом огляду документу - речового доказу від 24.03.2011 року. протоколом огляду документу - речового доказу від 28.03.2011 року. протоколом огляду документу - речового доказу від 28.03.2011 року. протоколом огляду документу - речового доказу від 29.03.2011 року; протоколом огляду документу - речового доказу від 29.03.2011 року. протоколом огляду документу - речового доказу від 29.03.2011 року. протоколом огляду документу - речового доказу від 29.03.2011 року. протоколом огляду документу - речового доказу від 18.05.2011 року. протоколом огляду документу - речового доказу від 18.05.2011 року. протоколом огляду документу - речового доказу від 18.05.2011 року.; протоколом огляду речових доказів від 14.10.2011 року, згідно якого оглянуто заяви на видачу готівки, по яких було отримані та привласнені грошові кошти ПАТ „Банк Золоті ворота"; протоколом пред'явлення фотознімків для впізнання від 10.02.2012 року, згідно якого ОСОБА_17 впізнала ОСОБА_4, як особу яка перевіряла наявність її прізвища в списку на отримання кредиту..

Згідно висновку акту №6 амбулаторної судово-психіатричної експертизи від 16.01.2012 року вбачається, що ОСОБА_4 на період часу, що відноситься до інкримінованого йому злочину перебував в стані при якому був здатний усвідомлювати свої дії та керувати ними; на даний час ОСОБА_4 перебуває в стані, при якому не здатний усвідомлювати свої дії та керувати ними. ОСОБА_4 потребує застосування примусових заходів медичного характеру у вигляді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Прокурор вважає, що до ОСОБА_4 слід застосувати примусові заходи медичного характеру у вигляді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Захисник просить застосувати до ОСОБА_4 примусові заходи медичного характеру у вигляді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Заслухавши думку учасників судового розгляду, дослідивши письмові матеріали справи в їх сукупності, суд приходить до висновку, що до ОСОБА_4 слід застосувати примусові заходи медичного характеру у вигляді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Відповідно до ст. 19 ч.2, ст. 94 КК України не підлягає кримінальній відповідальності особа, яка під час вчинення суспільно небезпечного діяння, передбаченого цим Кодексом, перебувала в стані неосудності, тобто не могла усвідомлювати свої дії (бездіяльність) або керувати ними внаслідок хронічного психічного захворювання, тимчасового розладу психічної діяльності, недоумства або іншого стану психіки. До такої особи за рішенням суду, з урахуванням характеру та тяжкості захворювання, тяжкості вчиненого діяння , ступеня небезпечності психічно хворого для себе або інших осіб, можуть бути застосовані примусові заходи медичного характеру.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 19, 92-94 КК України, ст. ст. 226,419-421 КПК України , суд, -

П О С Т А Н О В И В :

Застосувати до ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1, жителя АДРЕСА_1 - примусові заходи медичного характеру у вигляді лікування в психіатричному відділенні із звичайним наглядом.

Обрану відносно ОСОБА_4 міру запобіжного заходу у вигляді підписки про невиїзд після доставки ОСОБА_4 до психіатричного закладу - скасувати.

На постанову може бути подана сторонами апеляція в Івано-Франківський апеляційний суд через Івано-Франківський міський суд на протязі 15 діб з дня її проголошення.

Суддя: Н.І. Деркач