Вирок № 38977134, 30.05.2014, Корсунь-Шевченківський районний суд Черкаської області

Справа № 699/351/14-к

Номер провадження 1-кп/699/35/14

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

30.05.2014 м.Корсунь-Шевченківський

Корсунь-Шевченківський районний суд Черкаської області в складі:

головуючого- судді Свитки С. Л.,

за участю секретарів Мудрик Н.В., Побута Р.С.,

прокурора Кривошиї І.М.,

обвинувачених ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3,

захисника ОСОБА_4,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Корсунь-Шевченківський кримінальне провадження № 12013250110000675 щодо обвинувачення

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродж. с. Валява Городищенського району Черкаської області, гр.. України, з вищою освітою, одруженого, непрацюючого, несудимого в порядку ст..88 КК України, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_1.

у вчиненні злочинів, передбачених ст..ст.190 ч.2, 358 ч.1, 358 ч.4 КК України,

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_2, уродж. м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, гр.. України, з вищою освітою, заміжньої, працюючої, несудимої, такої, що має на утриманні неповнолітню дитину, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_2 та проживаючої за адресою: АДРЕСА_3

у вчиненні злочинів, передбачених ст..ст.190 ч.2, 358 ч.1 КК України,

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_3, уродж. с. Виграїв Корсунь-Шевченківського району Черкаської області, гр.. України, з середньою освітою, розлученої, непрацюючої, такої, що має на утриманні трьох неповнолітніх дітей, несудимої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_4, проживаючої за адресою: АДРЕСА_5.

у вчиненні злочинів, передбачених ст..ст.190 ч.2, 358 ч.1, 358 ч.4 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Обвинувачена ОСОБА_3, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи у власному розпорядженні копію паспорту та ідентифікаційного номера громадянина ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_5, надала їх обвинуваченій ОСОБА_2, яка працюючи на посаді старшого кредитного інспектора згідно наказу №1383/12-01К від 04.07.2012 АТ "ОТП Банк" в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, що розташований в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, 04.01.2013 склала договір споживчого кредиту № 2002218827 та внесла до нього інформацію про кредитора, без його відома. Складений договір між ОСОБА_5 та АТ "ОТП Банк" ОСОБА_2 передала ОСОБА_3, для підписання кредитором, а ОСОБА_3 04.01.2013 за вищевказаною адресою підписала договір про надання споживчого кредиту за ОСОБА_5, зробивши всі необхідні записи власноручно в ньому від його імені, чим підробила офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2002218827 від 04.01.2013, оформлений на громадянина ОСОБА_5.

Крім того, ОСОБА_3 діючи умисно, з метою заволодіння коштами банку, маючи у розпорядженні завідомо підроблений документ - договір про надання споживчого кредиту № 2002218827 від 04.01.2013, оформлений на громадянина ОСОБА_5, 04.01.2013 надала його старшому кредитному інспектору АТ "ОТП Банк" ОСОБА_2 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, а остання 04.01.2013 відправила даний договір до центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору.

Крім того, ОСОБА_3 за попередньою змовою з кредитним інспектором АТ "ОТП Банк" - обвинуваченою ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_2, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк", шляхом обману (шахрайства), підробивши офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2002218827 від 04.01.2013, оформлений в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області на громадянина ОСОБА_5, з метою його подальшого використання у злочинній схемі отримання коштів, 04.01.2013 надавши його працівникам центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору, та згідно якого 08.01.2013 з розрахункового рахунку №НОМЕР_1 АТ "ОТП Банк" отримано перерахунок коштів в сумі 4 440 гривень 70 копійок на розрахунковий рахунок №НОМЕР_4 в АТ КБ "Брокбізнесбанк" на ФОП ОСОБА_7, чим завдали збитків ТОВ "ОТП Факторинг Україна" на суму 3 873 грн.

Обвинувачена ОСОБА_2, працюючи на посаді старшого кредитного інспектора, згідно наказу №1383/12-01К від 04.07.2012 АТ "ОТП Банк", в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, діючи умисно, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з ОСОБА_3, яка мала у своєму розпорядженні копію паспорту та ідентифікаційного номера громадянина ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_5, 04.01.2013 склала договір № 2002218827 про надання споживчого кредиту, шляхом внесення до нього інформації про кредитора без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту, згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, таким чином підробила офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2002218827 від 04.01.2013, оформлений на громадянина ОСОБА_5

Крім того, обвинувачена ОСОБА_2 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, за попередньою змовою з обвинуваченою ОСОБА_3, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк", шляхом обману (шахрайства), підробивши офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2002218827 від 04.01.2013, оформлений на громадянина ОСОБА_5, з метою його подальшого використання у злочинній схемі отримання коштів, 04.01.2013 надавши його працівникам центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору, та згідно якого 08.01.2013 з розрахункового рахунку №НОМЕР_1 АТ "ОТП Банк" отримано перерахунок коштів в сумі 4 440 гривень 70 копійок на розрахунковий рахунок № НОМЕР_4 в АТ КБ "Брокбізнесбанк" на ФОП ОСОБА_7, чим завдали збитків ТОВ "ОТП Факторинг Україна" на суму 3 873 гривень.

Обвинувачений ОСОБА_1, діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи у розпорядженні копію паспорту та ідентифікаційного номера громадянки ОСОБА_8, 02.04.2013 надав їх обвинуваченій ОСОБА_2 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, яка склала договір споживчого кредиту №2003282256 від 02.04.2013 та внесла до нього інформацію про кредитора без її відома. Складений договір між ОСОБА_8 та АТ "ОТП Банк" ОСОБА_2 передала ОСОБА_1, для підписання кредитором, а ОСОБА_1 02.04.2013 підписав договір про надання споживчого кредиту за ОСОБА_8, зробивши всі необхідні записи власноручно в ньому від її імені, чим підробив офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту оформлений на ОСОБА_8

Крім того ОСОБА_1 діючи умисно, з метою заволодіння коштами банку, маючи у розпорядженні завідомо підроблений документ - договір про надання споживчого кредиту №2003282256 від 02.04.2013, оформлений на громадянку ОСОБА_8, 02.04.2013 надав його обвинуваченій ОСОБА_2, в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, а остання відправила даний договір до центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору.

Крім того, ОСОБА_1 за попередньою змовою з обвинуваченою ОСОБА_2, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк", шляхом обману (шахрайства), підробивши офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2003282256 від 02.04.2013, оформлений на громадянку ОСОБА_8, оформлений в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, з метою його подальшого використання у злочинній схемі отримання коштів, 02.04.2013 надавши його працівникам центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору, та згідно якого 04.04.2013 з розрахункового рахунку №НОМЕР_1 АТ "ОТП Банк" отримано перерахунок коштів в сумі 24 908 гривень на розрахунковий рахунок №НОМЕР_5 в ПАТ КБ "Надра" на ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4, чим завдали збитків АТ "ОТП Банк" на вказану суму.

Крім того ОСОБА_1 діючи умисно, з метою заволодіння коштами банку, маючи у розпорядженні завідомо підроблений документ - договір про надання споживчого кредиту № 2003367587 від 09.04.2013, оформлений на громадянку ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_6, 09.04.2013 надав його обвинуваченій ОСОБА_2 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, а остання відправила даний договір до центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору.

Крім того, ОСОБА_1 повторно та за попередньою змовою з кредитним інспектором АТ "ОТП Банк" ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_2, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк", шляхом обману (шахрайства), 09.04.2013 підробивши в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області офіційний документ договір про надання споживчого кредиту № 2003367587 від 09.04.2013 оформлений на громадянку ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_6, з метою його подальшого використання у злочинній схемі отримання коштів, 09.04.2013 надали його працівникам центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ з метою перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору, та згідно якого 11.04.2013 з розрахункового рахунку №НОМЕР_1 АТ "ОТП Банк" отримано перерахунок коштів в сумі 24 954 гривень на розрахунковий рахунок №НОМЕР_5 в ПАТ КБ "Надра" на ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4, чим завдали збитків АТ "ОТП Банк" на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_1 повторно та за попередньою змовою з обвинуваченою ОСОБА_2, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк" шляхом обману (шахрайства), 22.04.2013 підробили в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2003541412 від 22.04.2013, оформлений на громадянку ОСОБА_11 ІНФОРМАЦІЯ_7, з метою його подальшого використання у злочинній схемі отримання коштів, 22.04.2013 надати його працівникам центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору, та згідно якого 24.04.2013 з розрахункового рахунку №НОМЕР_1 АТ "ОТП Банк" отримано перерахунок коштів в сумі 24 926 гривень на розрахунковий рахунок №НОМЕР_5 в ПАТ КБ "Надра" на ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4, чим завдали збитків АТ "ОТП Банк" на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_1 діючи умисно, з корисливих мотивів, маючи у власному розпорядженні копію паспорту та ідентифікаційного номера громадянина ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_8, 21.05.2013 надав їх обвинуваченій ОСОБА_2 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, а остання склала даний договір споживчого кредиту № 2003871284 від 21.05.2013, оформлений на громадянина ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_8 та внесла до нього інформацію про кредитора без його відома. Складений договір між ОСОБА_12 та АТ "ОТП Банк" ОСОБА_2 передала ОСОБА_1, для підписання кредитором,а ОСОБА_1 21.05.2013 підписав даний договір про надання споживчого кредиту за ОСОБА_12, зробивши всі необхідні записи власноручно в ньому від його імені, чим підробив офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту оформлений на громадянина ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_8.

Крім того ОСОБА_1 діючи умисно, з метою заволодіння коштами банку, маючи у розпорядженні завідомо підроблений документ - договір про надання споживчого кредиту № 2003871284 від 21.05.2013, оформлений на громадянина ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_8, надав його 21.05.2013 обвинуваченій ОСОБА_2 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, а остання 21.05.2013 відправила даний договір до центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредит, згідно з умовами договору.

Крім того, ОСОБА_1 повторно за попередньою змовою з обвинуваченою ОСОБА_2, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк", шляхом обману (шахрайства), 21.05.2013 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області підробивши офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2003871284 від 21.05.2013, оформлений на громадянина ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_8, з метою його подальшого використання у злочинній схемі отримання коштів, 21.05.2013 надали його працівникам центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору, та згідно якого 23.05.2013 з розрахункового рахунку №НОМЕР_1 АТ "ОТП Банк" отримано перерахунок коштів в сумі 24 971 гривень на розрахунковий рахунок №НОМЕР_5 в ПАТ КБ "Надра" на ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4, чим завдали збитків АТ "ОТП Банк" на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_1 повторно та за попередньою змовою з обвинуваченою ОСОБА_2, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк", шляхом обману (шахрайства) підробивши 19.06.2013 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2004269567 від 17.06.2013, оформлений на громадянина ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_9, з метою його подальшого використання у злочинній схемі отримання коштів, 17.06.2013 та надавши його працівникам центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору, та згідно якого 19.06.2013 з розрахункового рахунку №НОМЕР_1 АТ "ОТП Банк" отримано перерахунок коштів в сумі 24 858 гривень на розрахунковий рахунок №НОМЕР_5 в ПАТ КБ "Надра" на ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4, чим завдали збитків АТ "ОТП Банк" на вказану суму.

Обвинувачена ОСОБА_2, працюючи на посаді старшого кредитного інспектора АТ "ОТП Банк" в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області згідно наказу №1383/12-01К від 04.07.2012, діючи умисно з корисливих мотивів, за попередньою змовою з обвинувачений ОСОБА_1, який мав у власному розпорядженні копію паспорту та ідентифікаційного номера громадянки ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_10, 02.04.2013 за вищевказаною адресою склала договір № 2003282256 від 02.04.2013 про надання споживчого кредиту, шляхом внесення до нього інформації про кредитора без її відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, таким чином підробила офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2003282256 від 02.04.2013, оформлений на громадянку ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_10.

Крім того, ОСОБА_2 за попередньою змовою з обвинуваченим ОСОБА_1, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк", шляхом обману (шахрайства), 02.04.2013 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області підробивши офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2003282256 від 02.04.2013, оформлений на громадянку ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_10, з метою його подальшого використання у злочинній схемі отримання коштів, 02.04.2013 надали його працівникам центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору, та згідно якого 04.04.2013 з розрахункового рахунку №НОМЕР_1 АТ "ОТП Банк" отримано перерахунок коштів в сумі 24 908 гривень на розрахунковий рахунок №НОМЕР_5 в ПАТ КБ "Надра" на ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4, чим завдали збитків АТ "ОТП Банк" на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_2 за попередньою змовою з обвинуваченим ОСОБА_1, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк", шляхом обману (шахрайства), 02.04.2013 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, з корисливих мотивів, за попередньою змовою з обвинуваченим ОСОБА_1, який мав у власному розпорядженні копію паспорту та ідентифікаційного номера громадянки ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_6, 09.04.2013 за вищевказаною адресою склала договір споживчого кредиту № 2003367587 від 09.04.2013 та внесла в нього інформацію про кредитора без її відома, чим порушила порядок оформлення, згідно якого повинна ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, таким чином підробила офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту №2003367587 від 09.04.2013, оформлений на громадянку ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_6

Крім того, ОСОБА_2, в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, повторно та за попередньою змовою з обвинувачеим ОСОБА_1, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк", шляхом обману (шахрайства), підробивши офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2003367587 від 09.04.2013, оформлений на громадянку ОСОБА_10 ІНФОРМАЦІЯ_6, з метою його подальшого використання у злочинній схемі отримання коштів, 09.04.2013 надали його працівникам центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору, та згідно якого 11.04.2013 з розрахункового рахунку №НОМЕР_1 АТ "ОТП Банк" отримано перерахунок коштів в сумі 24 954 гривень на розрахунковий рахунок №НОМЕР_5 в ПАТ КБ "Надра" на ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4, чим завдали збитків АТ "ОТП Банк" на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_2, в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, повторно та за попередньою змовою з обвинувачеим ОСОБА_1, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк", шляхом обману (шахрайства), підробивши офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2003541412 від 22.04.2013, оформлений на громадянку ОСОБА_11 ІНФОРМАЦІЯ_7, з метою його подальшого використання у злочинній схемі отримання коштів, 22.04.2013 надали його працівникам центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору, та згідно якого 24.04.2013 з розрахункового рахунку №НОМЕР_1 АТ "ОТП Банк" отримано перерахунок коштів в сумі 24 926 гривень на розрахунковий рахунок №НОМЕР_5 в ПАТ КБ "Надра" на ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4, чим завдали збитків АТ "ОТП Банк" на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_2 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, діючи умисно, з корисливих мотивів за попередньою змовою з ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 який мав у власному розпорядженні копію паспорту та ідентифікаційного номера громадянина ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_8, 21.05.2013 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області склала договір споживчого кредиту № 2003871284 від 21.05.2013 та внесла до нього інформацію про кредитора без його відома, чим порушила порядок оформлення споживчого кредиту згідно якого повинна була ідентифікувати клієнта, перевіряючи необхідні документи безпосередньо в його присутності, таким чином підробила офіційний документ договір про надання споживчого кредиту №2003871284 від 21.05.2013, оформлений на громадянина ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_8.

Крім того, ОСОБА_2 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, повторно та за попередньою змовою з обвинувачеим ОСОБА_1, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк", шляхом обману (шахрайства), підробивши офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту № 2003871284 від 21.05.2013, оформлений на громадянина ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_8, з метою його подальшого використання у злочинній схемі отримання коштів, 21.05.2013 надавши його працівникам центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору, та згідно якого 23.05.2013 з розрахункового рахунку №НОМЕР_1 АТ "ОТП Банк" отримано перерахунок коштів в сумі 24 971 гривень на розрахунковий рахунок №НОМЕР_5 в ПАТ КБ "Надра" на ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4, чим завдали збитків АТ "ОТП Банк" на вказану суму.

Крім того, ОСОБА_2 в приміщенні магазину "Ого" по вул. Шевченка, 43 в м. Корсунь-Шевченківський Черкаської області, повторно та за попередньою змовою з ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, діючи умисно, маючи на меті заволодіння коштами АТ "ОТП Банк", шляхом обману (шахрайства), підробивши офіційний документ - договір про надання споживчого кредиту №2004269567 від 17.06.2013, оформлений на громадянина ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_9, з метою його подальшого використання у злочинній схемі отримання коштів, 17.06.2013 надавши його працівникам центрального офісу АТ "ОТП Банк" м. Київ, з метою його перевірки та прийняття позитивного рішення щодо можливості надання позичальнику-фізичній особі кредиту згідно з умовами договору, та згідно якого 19.06.2013 з розрахункового рахунку №НОМЕР_1 АТ "ОТП Банк" отримано перерахунок коштів в сумі 24 858 гривень на розрахунковий рахунок №НОМЕР_5 в ПАТ КБ "Надра" на ОСОБА_9 ІНФОРМАЦІЯ_4, чим завдали збитків АТ "ОТП Банк" на вказану суму.

Будучи допитаною у суді обвинувачена ОСОБА_3 вину у вчиненні злочинів, передбачених ст..ст. 190 ч.2, 358 ч.1, 358 ч.4 КК України , визнала повністю, щиро розкаялася, в своїх показанням повністю підтвердила обставини, встановлені органами досудового розслідування, щодо вчинення інкримінованих їй злочинів та просила суд звільнити її від покарання на підставі Закону України "Про амністію в 2014 році" як матір трьох неповнолітніх дітей.

Будучи допитаною у суді обвинувачена ОСОБА_2 вину у вчиненні злочинів, передбачених ст..ст. 190 ч.2, 358 ч.1 КК України, визнала повністю, щиро розкаялася, в своїх показанням повністю підтвердила обставини, встановлені органами досудового розслідування, щодо вчинення інкримінованих їй злочинів, пояснивши при цьому, що за кожний незаконно оформлений кредит у співучасті із ОСОБА_1 отримувала від останнього по 100-200 грн, та, визнавши повністю пред*явлений до неї АТ "ОТП Банк" цивільний позов, просила суд звільнити її від покарання на підставі Закону України "Про амністію в 2014 році" як матір неповнолітньої дитини.

Будучи допитаним у суді обвинувачений ОСОБА_1 вину у вчиненні злочинів, передбачених ст..ст. 190 ч.2, 358 ч.1, 358 ч.4 КК України, визнав повністю, щиро розкаявся, в своїх показанням повністю підтвердив обставини, встановлені органами досудового розслідування, щодо вчинення інкримінованих йому злочинів, пояснивши при цьому, що за кожний незаконно оформлений кредит у співучасті із ОСОБА_2 він платив останній по частину грошей з отриманих кредитів, та повністю визнав пред*явлений до нього АТ "ОТП Банк" цивільний позов.

Суд, враховуючи, що обвинувачені та інші учасники кримінального провадження не заперечили і не оспорили встановлені фактичні обставини, правильно розуміють зміст даних обставин, що не викликає у суду сумнівів щодо добровільності та істинності позиції всіх учасників процесу, і після роз'яснення судом суті такого порядку розгляду справи та того, що в такому випадку вони будуть позбавлені права оспорювати фактичні обставини справи в апеляційному порядку, визнав можливим в порядку ст..349 КПК України обмежитись допитом обвинувачених та вивченням матеріалів, які їх характеризують.

Оцінюючи зібрані докази у їхній сукупності, зважаючи на те, що вказані докази не викликають у суду сумнівів, суд приходить до висновку, що обвинувачення ОСОБА_1, ОСОБА_2 та ОСОБА_3, в межах пред*явленого органами досудового розслідування, доведене повністю.

На підставі добутих доказів суд кваліфікує дії:

- Обвинуваченого ОСОБА_1 за ч. 2 ст. 190 КК України, тобто заволодіння чужим майном, шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно за попередньою змовою групою осіб; за ч. 1 ст. 358 КК України, тобто підроблення офіційного документа; за ч. 4 ст. 358 КК України, тобто використання завідомо підробленого документа.

- Обвинуваченої ОСОБА_2 за ч. 2 ст. 190 КК України, тобто заволодіння чужим майном, шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно за попередньою змовою групою осіб; за ч.1 ст. 358 КК України, тобто підроблення офіційного документа.

- Обвинуваченої ОСОБА_3 за ч. 2 ст. 190 КК України, тобто заволодіння чужим майном, шляхом обману (шахрайство), вчинене за попередньою змовою групою осіб; за ч. 1 ст. 358 КК України, тобто підроблення офіційного документа; за ч. 4 ст. 358 КК України, тобто використання завідомо підробленого документа.

При призначенні покарання обвинуваченим, суд враховує характер і ступінь тяжкості вчинених ними злочинів, їхню класифікацію, особи обвинувачених, обставини, що пом"якшують та обтяжують покарання останніх.

Обставинами, що пом'якшують покарання обвинуваченого ОСОБА_1, суд визнає щире каяття, активне сприяння у розкритті злочину, перебування на його утриманні двох неповнолітніх дітей (а.с.а.с. 86.87).

Обставин, що обтяжують покарання обвинуваченого ОСОБА_1, судом не встановлено.

Обставинами, що пом'якшують покарання обвинуваченої ОСОБА_2, суд визнає щире каяття, активне сприяння у розкритті злочину, перебування на її утриманні неповнолітньої дитини (а.с.33)

Обставин, що обтяжують покарання обвинуваченої ОСОБА_2, судом не встановлено.

Обставинами, що пом'якшують покарання обвинуваченої ОСОБА_3, суд визнає щире каяття, активне сприяння у розкритті злочину, перебування на її утриманні трьох неповнолітніх дітей (т.2 а.с.43).

Обставин, що обтяжують покарання обвинуваченої ОСОБА_3, судом не встановлено.

З урахуванням зазначених обставин щодо обвинуваченого ОСОБА_1 суд вважає, що виправлення останнього можливе без ізоляції його від суспільства, шляхом призначення покарання за вчинені злочини у виді обмеження волі, з визначенням остаточного покарання в прядку ст..70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, та звільнення його від відбування покарання з випробуванням, з іспитовим строком, що в даному випадку буде достатнім для його виправлення і попередження вчинення ним нових злочинів.

Враховуючи встановлені у кримінальному провадженні обставини щодо обвинуваченої ОСОБА_2 суд вважає, що виправлення останньої можливе без ізоляції її від суспільства, шляхом призначення покарання за вчинені злочини у виді обмеження волі, з визначенням остаточного покарання в прядку ст..70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим.

Крім того, враховуючи клопотання обвинуваченої ОСОБА_2 щодо звільнення її від покарання на підставі Закону України "Про амністію в 2014 році", приймаючи до уваги те, що остання має дитину, якій на день набрання чинності вказаним законом не виповнилося 18 років, та відносно якої вона не позбавлена батьківських прав, суд приходить до висновку про можливість звільнення ОСОБА_2 від призначеного покарання в порядку амністії.

Враховуючи встановлені у кримінальному провадженні обставини щодо обвинуваченої ОСОБА_3 суд вважає, що виправлення останньої можливе без ізоляції її від суспільства, шляхом призначення покарання за вчинені злочини з урахуванням вимог ч.3 ст.61 КК України у виді штрафу, з визначенням остаточного покарання в прядку ст..70 КК України, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим.

Крім того, враховуючи клопотання обвинуваченої ОСОБА_3 щодо звільнення її від покарання на підставі Закону України "Про амністію в 2014 році", приймаючи до уваги те, що остання має трьох дітей, яким на день набрання чинності вказаним законом не виповнилося 18 років, та відносно яких вона не позбавлена батьківських прав, суд приходить до висновку про можливість звільнення ОСОБА_3 від призначеного покарання в порядку амністії.

Цивільний позов у даному кримінальному провадженні, заявлений публічним акціонерним товариством "ОТП Банк" до обвинувченого ОСОБА_1 та обвинуваченої ОСОБА_2 про відшкодування шкоди, завданої злочином на загальну суму 147840,60 грн, підлягає до повного задоволення з урахуванням приписів ч.1 ст.1190 ЦК України, оскільки судом встановлено, що дійсно внаслідок спільних злочинних дій вказаних обвинувачених банку буда заподіяна вказана шкода, а обвинувачені повністю визнали даний позов.

При задоволенні позову суд в порядку ст.. 217 ЦПК України приймає до уваги клопотання обвинувачених щодо розстрочення строку відшкодування ними заподіяної шкоди, оскільки розмір такого відшкодування є значним, тобто таким, що не може бути одноразово відшкодованим обвинуваченими з огляду на їхній теперішній майновий стан.

Арешт на майно не накладався.

Речові докази у кримінальному провадженні, тобто договори про надання споживчих кредитів, платіжні доручення - підлягають залишенню в матеріалах кримінального провадження; ноутбук "Леново 575" із зарядним пристроєм та "мишкою", що знаходиться в кімнаті речових доказів Корсунь-Шевченківського РВ УМВС, - підлягають поверненню ОСОБА_5

Процесуальні витрати у кримінальному провадженні відсутні.

Заходи забезпечення кримінального провадження не обиралися.

Керуючись ст.ст. 370, 374 КПК України,

Суд

ЗАСУДИВ:

Визнати винуватим ОСОБА_1 у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст.190, ч.1 ст.358, ч.4 ст.358 КК України, і призначити йому покарання:

- за ч.2 ст.190 КК України у виді трьох років обмеження волі;

- за ч.1 ст. 358 КК України у виді двох років обмеження волі;

- за ч.4 ст. 358 КК України у виді одного року і шести місяців обмеження волі.

На підставі ст..70 КК України визначити остаточне покарання ОСОБА_1 шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді трьох років обмеження волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_1 від відбування даного покарання з випробуванням, з іспитовим строком один рік , який рахувати з часу проголошення вироку.

На підставі ст. 76 КК України покласти на ОСОБА_1 обов'язки: не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої системи, повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання.

До набрання вироком законної сили обрати відносно ОСОБА_1 запобіжний захід у виді особистого зобов*язання.

Визнати винуватою ОСОБА_3 у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст.190, ч.1 ст.358, ч.4 ст.358 КК України, і призначити їй покарання:

- за ч.2 ст.190 КК України у виді вісімдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 1360 грн;

- за ч.1 ст. 358 КК України у виді п*ятидесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 850 грн;

- за ч.4 ст. 358 КК України у виді сорока неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 680 грн.

На підставі ст..70 КК України визначити остаточне покарання ОСОБА_3 шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді вісімдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 1360 грн.

Звільнити ОСОБА_3 від відбування призначеного покарання на підставі п. "В" ст..1 Закону України "Про амністію в 2014 році"

Визнати винуватою ОСОБА_2 у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст.190, ч.1 ст.358 КК України, і призначити їй покарання:

- за ч.2 ст.190 КК України у виді трьох років обмеження волі;

- за ч.1 ст. 358 КК України у виді одного року і шести місяців обмеження волі;

На підставі ст..70 КК України визначити остаточне покарання ОСОБА_2 шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді трьох років обмеження волі.

Звільнити ОСОБА_2 від відбування призначеного покарання на підставі п. "В" ст..1 Закону України "Про амністію в 2014 році"

Речові докази, тобто договори про надання споживчих кредитів, платіжні доручення - залишити в матеріалах кримінального провадження; ноутбук "Леново 575" із зарядним пристроєм та "мишкою", що знаходиться в кімнаті речових доказів Корсунь-Шевченківського РВ УМВС, - повернути ОСОБА_5, жителю АДРЕСА_7.

Стягнути в солідарному порядку із ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, жит. АДРЕСА_6 (РНОКПП НОМЕР_2) та ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_2, жит. АДРЕСА_3 (РНОКПП НОМЕР_3) на користь публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" (01030, м.Київ, вул.Жилянська, 43, код ЄДРПУО 21685166Ю банківський рахунок№29095006900000 в АТ "ОТП Банк", МФО 300528) заборгованість за договорами про надання споживчих кредитів №№ 2003282256, 2003367587,2003541412, 2003871284, 2004269567 від 02.04.2013, 09.04.2013, 22.04.2013, 21.05.2013, 17.06.2013 року станом на 30.05.2014 року в сумі 147840,60 грн.

Стягнення вказаної заборгованості розстрочити рівними платежами на 18 місяців.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку на його оскарження.

На вирок може бути подана апеляційна скарга до апеляційного суду Черкаської області через Корсунь - Шевченківський районний суд протягом 30 діб з дня його проголошення.

Роз'яснити учасникам судового провадження, що вони мають право отримати в суді копію вироку.

Копію вироку негайно після його проголошення вручити обвинуваченому та прокурору.

Головуючий Свитка С. Л.