Рішення № 38005242, 27.03.2014, Господарський суд Одеської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

_______________________

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"27" березня 2014 р.Справа № 916/2114/13

За позовом: Публічного акціонерного товариства "Марфін Банк"

до відповідачів: 1. Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд"

2. Приватного акціонерного товариства "Наталка-Маркет"

3. Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Рент"

4. Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп"

5. Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест"

про стягнення 13 970 298,84 доларів США та 4 592 351,25 грн.

Головуючий суддя Степанова Л.В.

Судді Д'яченко Т.Г.

Панченко О.Л.

Представники:

Від позивача: Денисенко Л.М. за довіреністю

Від відповідача 1: не з'явився

Від відповідача 2: не з'явився

Від відповідача 3: не з'явився

Від відповідача 4: Сакали М.Я. за довіреністю

Від відповідача 5: Нестеренко Є.О. за довіреністю

Суть спору: про стягнення 13 970 298,84 доларів США та 4 592 351,25 грн.

Публічне акціонерне товариство "Марфін Банк" звернулось до господарського суду Одеської області з позовною заявою до відповідачів Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд", Приватного акціонерного товариства "Наталка-Маркет", Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Рент", Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" про солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором № 2741/OF від 30.05.2008р. в сумі 13 970 298,84 доларів США та 4 592 351,25 грн.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 12.08.2013р. порушено провадження по справі № 916/2114/13.

02.09.2013р. до матеріалів справи надійшла заява Публічного акціонерного товариства "Марфін Банк" про зменшення розміру позовних вимог (вх. № 26313/13 від 02.09.2013р.) відповідно до якого позивач просить суд стягнути з відповідачів заборгованість у сумі 4 762 668,28 доларів США та 982 351,25 грн.

03.09.2013р. до матеріалів справи надійшло клопотання про продовження строку розгляду справи на 15 днів (вх. № 26376/13 від 03.09.2013р.).

03.09.2013р. до матеріалів справи надійшов супровідний лист представника позивача з додатком до нього (вх. № 26361/13 від 03.09.2013р.).

03.10.2013р. до матеріалів справи надійшло клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" (вх. № 29554/13 від 03.10.2013р.) про відкладення розгляду справи та ознайомлення з матеріалами справи.

03.10.2013р. до матеріалів справи надійшов супровідний лист представника позивача (вх. № 29544/13) разом із додатками до нього, зокрема, поясненнями щодо нарахування пені та розрахунку заборгованості за кредитним договором № 2741/OF від 30.05.2008р.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 03.10.2013р. строк розгляду справи № 916/2114/13 було продовжено до 24.10.2013 року.

21.10.2013р. до матеріалів справи надійшло клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" про зупинення позовного провадження (вх. № 31845/13) відповідно до якого відповідач просить суд зупинити провадження у справі відповідно до ст. 17 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом". Суд, розглянувши клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" про зупинення позовного провадження (вх. № 31845/13) відмовив у його задоволені з огляду на необґрунтованість та недоведеність.

22.10.2013р. до матеріалів справи надійшло клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" про зупинення позовного провадження (вх. № 31921/13) відповідно до якого відповідач просить суд зупинити провадження у справі відповідно до ст. 17 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом". Суд, розглянувши клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" про зупинення позовного провадження (вх. № 31921/13) відмовив у його задоволені з огляду на необґрунтованість та недоведеність.

У судовому засіданні від 22.10.2013р. представник Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" звернувся з клопотанням про призначення справи № 916/2114/13 до колегіального розгляду (вх. № 31981/13).

Ухвалою господарського суду Одеської області від 22.10.2013р. справу № 916/2114/13 призначено до колегіального розгляду.

Розпорядженням голови господарського суду Одеської області від 22.10.2013 року справу № 916/2114/13 передано на розгляд колегії суддів у складі: головуючий суддя Степанова Л.В., суддя Зайцев Ю.О., суддя Д'яченко Т.Г.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 22.10.2013р. справу № 916/2114/13 прийнято до провадження колегією суддів у складі: головуючий суддя Степанова Л.В., суддя Зайцев Ю.О., суддя Д'яченко Т.Г.

25.10.2013р. до матеріалів справи надійшла заява представника позивача (вх. № 32505/13) про забезпечення позову відповідно до якої останній просить суд накласти арешт на грошові суми та усе рухоме та нерухоме майно, що належать Товариству з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест", в тому числі на об'єкти незавершеного будівництва - багатоповерховий житловий будинок з вбудованим магазином і прибудованою автостоянкою, що розташований за адресою: м. Одеса, вул. Жуковського, 9. Суд, розглянувши клопотання представника позивача про забезпечення позову (вх. № 32505/13) відмовив у його задоволені з огляду на необґрунтованість та недоведеність.

25.10.2013р. до матеріалів справи надійшла заява про уточнення позовних вимог (вх. № 32524/13 від 25.10.2013р.) згідно з якою позивач просить суд солідарно стягнути Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд", Приватного акціонерного товариства "Наталка-Маркет", Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Рент", Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" заборгованість у сумі 4 762 668,28 доларів США та 982 351,25 грн.

У судовому засіданні від 21.11.2013р. представник Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" надав клопотання про залучення до матеріалів справи додаткових документів (вх. № 35633/13).

21.11.2013р. до матеріалів справи надійшло клопотання представника позивача про відкладення розгляду справи (вх. № 35566/13).

Розпорядженням голови господарського суду Одеської області від 19 грудня 2013 року приймаючи до уваги, що суддя Зайцев Ю.О. знаходиться у відпустці та з метою дотримання процесуальних строків, керуючись рішенням зборів суддів господарського суду Одеської області від 29.11.2011р. (протокол №17-24/11 від 29.11.2011р.), справу № 916/2114/13 передано на розгляд колегії суддів у складі: головуючий суддя Степанова Л.В., суддя Меденцев П.А. та суддя Д'яченко Т.Г.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 19.12.2013р. справу № 916/2114/13 прийнято до провадження колегією суддів у складі: головуючий суддя Степанова Л.В., суддя Меденцев П.А., суддя Д'яченко Т.Г.

18.12.2013р. до матеріалів справи надійшло клопотання представника позивача (вх. № 38624/13 від 18.12.2013р.) про припинення провадження у справі в частині позовних вимог до Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Рент" в зв'язку з тим, що ухвалою господарського суду Одеської області від 10.12.2013р. по справі № 916/2585/13 затверджено реєстр вимог кредиторів Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Рент", у тому числі і вимоги Публічного акціонерного товариства "Марфін Банк", а також ухвалою суду від 26.11.2013р. по справі № 916/2242/13 затверджено реєстр вимог кредиторів Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд", у тому числі і вимоги Публічного акціонерного товариства "Марфін Банк". Суд, розглянувши клопотання представника позивача про припинення провадження у справі (вх. № 38624/13 від 18.12.2013р.) відмовив у його задоволені з огляду на необґрунтованість та недоведеність.

18.12.2013р. до матеріалів справи надійшло клопотання позивача про залучення до участі у справі в якості іншого відповідача - Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" (вх. № 38643/13).

Ухвалою господарського суду Одеської області від 19.12.2013р. до участі у справі № 916/2114/13 було залучено іншого відповідача - Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест".

Розпорядженням голови господарського суду Одеської області від 21.01.2014р. приймаючи до уваги, що суддя господарського суду Одеської області Степанова Л.В. перебуває на лікарняному та суддя Меденцев П.А. знаходиться у відпустці, керуючись рішенням зборів суддів господарського суду Одеської області від 29.11.2011р. (протокол №17-24/11 від 29.11.2011р. із змінами та доповненнями відповідно до протоколу №17-01/2012 від 16.02.2012р.), справу № 916/2114/13 передано на розгляд колегії суддів у складі: головуючий суддя Брагіна Я.В., суддя Панченко О.Л., суддя Д'яченко Т.Г.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 21.01.2014р. справу № 916/2114/13 прийнято до провадження колегією суддів у складі: головуючий суддя Брагіна Я.В., суддя Панченко О.Л., суддя Д'яченко Т.Г.

21.01.2014р. до матеріалів справи надійшло клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" про відкладення розгляду справи (вх. № 1458/14 від 21.01.2014р.), а також заперечення на заяву про забезпечення позову (вх. № 1457/14 від 21.01.2014р.).

21.01.2014р. до матеріалів справи надійшли пояснення представника позивача щодо клопотання про зупинення провадження у справі (вх. № 1459/14) згідно з якими проти зупинення провадження заперечує.

Розпорядженням голови господарського суду Одеської області від 27.01.2014р. приймаючи до уваги, що головуючий суддя Степанова Л.В. вийшла з лікарняного, керуючись рішенням зборів суддів господарського суду Одеської області від 29.11.2011р. (протокол №17-24/11 від 29.11.2011р. із змінами та доповненнями відповідно до протоколу №17-01/2012 від 16.02.2012р.), справу № 916/2114/13 передано на розгляд колегії суддів у складі: головуючий суддя Степанова Л.В., суддя Панченко О.Л., суддя Д'яченко Т.Г.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 27.01.2014р. справу № 916/2114/13 прийнято до провадження колегією суддів у складі: головуючий суддя Степанова Л.В., суддя Панченко О.Л., суддя Д'яченко Т.Г.

24.02.2014р. до матеріалів справи надійшла заява представника позивача про зменшення розміру позовних вимог (вх. № 2-769/14 від 24.02.2014р.) відповідно до якої позивач просить суд солідарно стягнути з Приватного акціонерного товариства "Наталка-Маркет", Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" заборгованість у сумі 4 203 606,94 доларів США та 982 351,25 грн.

14.03.2014р. до матеріалів справи надійшла заява представника позивача про зменшення розміру позовних вимог (вх. № 2-1044/14) відповідно до якої позивач просить суд солідарно стягнути з Приватного акціонерного товариства "Наталка-Маркет", Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" заборгованість у сумі 3 956 773,67 доларів США та 813 884,59 грн.

У судовому засіданні від 20.03.2014р. представник Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" звернувся з клопотанням про зупинення провадження у справі (вх. № 2-1135/14) відповідно до якого просить суд провадження у справі зупинити до закінчення розгляду господарським судом Одеської області пов'язаної з неї справою № 916/161/14 про визнання договору поруки припиненим.

Суд, розглянувши клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" про зупинення провадження у справі (вх. № 2-1135/14) відмовив у його задоволені з огляду на необґрунтованість та недоведеність.

У судовому засіданні від 27.03.2014р. представник Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" звернувся з клопотанням про зупинення провадження у справі (вх. № 2-1219/14) відповідно до якого просить суд провадження у справі зупинити до закінчення розгляду господарським судом Одеської області пов'язаної з неї справою № 916/2242/13 про визнання ТОВ "Наталка-Трейд" банкрутом.

Суд, розглянувши клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" про зупинення провадження у справі (вх. № 2-1219/14) відмовив у його задоволені з огляду на необґрунтованість та недоведеність.

У судовому засіданні від 27.03.2014р. представник Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" звернувся з клопотанням про витребування у Публічного акціонерного товариства "Марфін Банк" виписок (реєстрів документів по рахунку) які містять відомості про сплату коштів за кредитним договором № 2741/OF від 30.05.2008р. з боку ТОВ "Наталка-Трейд", ПАТ "Наталка-Маркет", ТОВ "Наталка-Рент", ТОВ "Берег-Груп", ТОВ "Центр-Будінвест" (вх. № 7807/14).

Суд, розглянувши клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" про зупинення провадження у справі (вх. № 7807/14) відмовив у його задоволені з огляду на необґрунтованість та недоведеність.

Крім того, у судовому засіданні від 27.03.2014р. представник Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" звернувся з клопотанням про призначення судової економічної експертизи (вх. № 2-1218/14).

Суд, розглянувши клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" про призначення судової економічної експертизи у справі (вх. № 2-1218/14)відмовив у його задоволені з огляду на необґрунтованість та недоведеність.

Відповідач - Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" був належним чином повідомлений про судовий розгляд справи про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, однак у судове засідання не з'являвся та відзив на позов не надав.

Відповідач - Приватне акціонерне товариство "Наталка-Маркет" був належним чином повідомлений про судовий розгляд справи про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, однак у судове засідання не з'являвся та відзив на позов не надав.

Відповідач - Товариство з обмеженою відповідальністю "Наталка-Рент" був належним чином повідомлений про судовий розгляд справи про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, однак у судове засідання не з'являвся та відзив на позов не надав.

Відповідач - Товариство з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" був належним чином повідомлений про судовий розгляд справи про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, однак відзиву на позов не надав.

Відповідач - Товариство з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" був належним чином повідомлений про судовий розгляд справи про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, однак відзиву на позов не надав.

Справа розглядається в порядку ст. 75 Господарського процесуального кодексу України, за наявними в ній матеріалами.

Розглянувши матеріали справи, суд встановив:

30 травня 2008 року між Відкритим акціонерним товариством "Морський транспортний банк" (надалі - Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Наталка - Трейд" (надалі - Позичальник) було укладено кредитний договір № 2741/ OF (надалі - договір № 2741/ OF від 30.05.2008р.) відповідно до п. 1.1 якого Банк зобов'язується надати Позичальнику на поповнення обігових коштів, придбання нерухомості кредит у вигляді непоновлювальної кредитної лінії на суму 10 800 000,00 дол. США (далі - Кредит) з "30" травня 2008р. і терміном погашення по "29" травня 2009р. включно, з урахуванням умов пп. 3.2.3.1, 3.2.3.2, 3.2.3.3 даного договору, зі сплатою процентної ставки в розмірі = ставка LIBOR (1 рік) + 8,5 % , процентна ставка визначається у річних та сплачується за фактичний період користування кредитними коштами (із розрахунку 360 календарних днів у році) від фактичної суми заборгованості за Кредитом, а Позичальник зобов'язується на умовах, в розмірі та в строки, встановлені в цьому договорі, повернути Банку Кредит, сплатити відсотки за користування кредитними коштами, а також сплатити комісії, пені та штрафи, та інші платежі, які передбачені умовами цього договору. Кредит видається з можливістю конвертації у національну валюту України.

Відповідно до п. 1.3 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. видача коштів за Кредитом відбувається траншами (частинами) на підставі письмових повідомлень (заявок), отриманих від Позичальника, що є невід'ємними частинами цього договору, шляхом перерахування коштів з позичкового рахунку на поточний валютний рахунок Позичальника № 26008247771840, відкритий у Банку, МФО 328168:

- в межах ліміту кредитної лінії 1 900 000,00 дол. США за умови оформлення належним чином договорів іпотеки, договорів поруки, відповідно до п. 4.1 даного договору та за умови того, що загальний залишок заборгованості за цим договором та за кредитним договором №2118/OF від 21.09.2006р. з додатковими угодами не може перевищувати 1 900 000,00 дол. США;

- в межах ліміту кредитної лінії 9 900 000,00 дол. США за умови надання поруки Банку паном ОСОБА_7 та за умови використання траншів в межах суми кредитної лінії 4 000 000,00 дол. США виключно на придбання нежитлових приміщень, загальною площею 4962,0 кв. м., розташованих за адресою: м. Одеса, вул. Середньофонтанська, 12А;

- в межах суми кредитної лінії 10 800 000,00 дол. США за умови надання Позичальником в іпотеку Банку нежитлових приміщень, загальною площею 4962,0 кв. м., розташованих за адресою: м. Одеса, вул. Середньофонтанська, 12А, в строк не пізніше 10 банківських днів з дати отримання траншу(ів) на придбання вищезазначених нежитлових приміщень.

Згідно з п. 3.2.1 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. Позивальник зобов'язується використовувати Кредит на цілі, зазначені в п. 1.1 даного договору.

Пунктом 3.2.2 договором № 2741/ OF від 30.05.2008р. Позивальник зобов'язується сплатити відсотки за користуванням Кредитом відповідно до п. 5.5 цього договору.

Відповідно до пп. 3.2.3, 3.2.3.1 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. Позивальник зобов'язується повернути Кредит у відповідності до пп. 1.1, 3.2.3.1, та 3.2.3.2 даного договору. Повністю повернути Кредит до дати, зазначеної в п.1.1 даного договору, згідно з наступним графіком: дата встановлення ліміту 30.05.2008р. - 10 800 000,00 дол. США, 29.05.2009р. - 0,00 дол. США.

Згідно з п. 3.2.3.3 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. Позивальник зобов'язується у разі порушення Позичальником умов пп. 3.2.3.1, 5.5, 6.1-6.3 та/або настання умов згідно п. 3.3.6 даного договору термін погашення Кредиту встановлюється по "29" травня 2009р. з дотриманням умов п. 3.2.3.1 даного договору.

Окремими положеннями п. 3.3.2 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. встановлено, що при настанні будь-якої з наступних подій, зокрема, неотримання від Позичальника згоди на підвищення відсоткової ставки за користування Кредитом, порушені Позичальником будь-якого із зобов'язань, передбачених умовами даного договору, у т.ч. при порушені цільового використання Кредиту, Банк за своїм розсудом, крім іншого, має право, змінити умови даного договору - вимагати від Позичальника дострокового повернення кредиту, плати відсотків за його користування, виконання інших зобов'язань за даним договором у повному обсязі шляхом направлення повідомлення. При цьому, згідно ст. 212, 611, 651 Цивільного кодексу України за зобов'язаннями, терміни виконання яких не наступили, терміни вважаються такими, що наступили в зазначену в повідомленні дату. Дата у повідомлені встановлюється у кількості 30 календарних днів з дати відправлення повідомлення. У цю дату Позичальник зобов'язується повернути Банку суму Кредиту в повному обсязі, відсотки за фактичний термін його використання, цілком виконати інші зобов'язання за даним договором.

Згідно з п. 5.1 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. погашення зобов'язань за даним договором виконується в наступній послідовності: 1. прострочені платежі; 2. сума відсотків; 3. сума комісійних винагород; 4. сума неустойки; 5. сума Кредиту. Погашення за кожним видом заборгованості відбувається залежно від терміну її прострочення. У першу чергу погашаються прострочені платежі за кожним видом заборгованості, у другу чергу поточні платежі за кожним видом заборгованості.

Пунктом 5.4 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. передбачено, що при непогашені Кредиту в термін, установлений пп. 1.1, 3.2.3, 3.3.2 даного договору, заборгованість у частині вчасно непогашеної суми Кредиту вважається простроченою.

Відповідно до окремих положено п. 5.5 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. - Позичальник сплачує Банку відсотки за користування Кредитом у період з дати списання коштів з позичкового рахунку до дати погашення Кредиту згідно п. п. 1.1, 3.2.3 даного договору в розмірі, відповідно із п. 1.1 цього договору. Відсотки нараховуються Банком на фактичну суму заборгованості за Кредитом 25 числа кожного місяця, в день повного (дострокового або із простроченням) погашення Кредиту та в день, передбачений для повного погашення Кредиту відповідно із п. 1.1 даного договору. Відсотки нараховуються за фактичний період користування коштами з дати попереднього нарахування/дати виникнення заборгованості (включно) до 24 числа поточного місяця включно/дати повного погашення Кредиту (не включаючи день повного погашення)/дати, передбаченої для повного погашення Кредиту відповідно із п. 1.1 даного договору. Відсотки сплачуються Позичальником Банку щомісяця у валюті Кредиту на рахунок, вказаний у п. 3.1.1 даного договору, з 26 числа, але не пізніше останнього робочого дня поточного місяця, а у разі дострокового повного погашення заборгованості - в день фактичного Кредиту. Після закінчення терміну кредитування, передбаченого в п. 1.1 даного договору, відсотки, нараховані за період прострочення до фактичного погашення Кредиту, Позичальник сплачує щомісяця з 26 числа по останній день поточного місяця і в день фактичного повного погашення Кредиту. При несплаті відсотків у зазначений термін, вони вважаються простроченими.

Згідно з п. 6.1 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. при порушенні Позичальником будь-яких термінів повернення Кредиту, передбачених пп. 1.1, 3.2.3, 3.2.3.1, 3.2.3.2, 3.3.2 цього договору, сплати відсотків, передбачених пп. 3.2.2, 5.5 даного договору та комісій, передбачених пп. 3.2.5, 5.6 даного договору, Позичальник виплачує Банку пеню за кожен день прострочення в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період, за який виплачується пеня, від простроченої суми. Пеня сплачується у грошовій одиниці України за курсом НБУ на дату нарахування пені, на рахунок № 63978208783 відкритий у Банку.

Відповідно до п. 7.1 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. даний договір набирає сили з моменту його підписання особа сторонами, скріплення підписів печатками і діє до повного виконання зобов'язань сторонами за даним договором.

В подальшому до договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. було укладено низку додаткових угод.

Так, додатковою угодою № 5 від 28.12.2009р., п. 1.1 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. було викладено у наступній редакції: Банк зобов'язується надати Позичальнику на поповнення обігових коштів, придбання нерухомості на купівлю іноземної валюти (а також витрати, пов'язані з купівлею валюти) з подальшим погашенням заборгованості Позичальника за цим договором у іноземній валюті, кредит у вигляді поновлюваної мультивалютної кредитної лінії з лімітом заборгованості 11 300 000,00 дол. США (далі - Кредит) з "30" травня 2008р. і терміном погашення по "29" травня 2018р. включно, а Позичальник зобов'язується на умовах, в розмірах та в строки, встановлені в цьому договорі, повернути Банку Кредит, сплатити відсотки за користування кредитними коштами, а також сплатити комісії, пені та штрафи, та інші платежі, які передбачені умовами цього договору. Кредит видається з можливістю зміною валюти виконання зобов'язання у валюти, згідно п. 1.3 цього договору.

Додатковою угодою № 8 від 23.05.2011р., п. 3.2.3 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. було викладено у наступній редакції: Позивальник зобов'язується повернути кредит, зазначений у п. 1.1 даного договору термін, при цьому розмір заборгованості за кредитною лінією змінюється відповідно до представленого графіку.

Додатковою угодою № 9 від 23.04.2012р., п. 5.5 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. було викладено у наступній редакції: Позичальник сплачує Банку відсотки за користування Кредитом у період з дати списання коштів з позичкового рахунка до дати погашення Кредиту згідно пп. 1.1, 3.2.3 даного договору в розмірі, відповідно із п. 1.4.2 цього договору. Відсотки нараховуються Банком на фактичну суму заборгованості за кредитом за фактичний період користування коштами. Відсотки сплачуються Позичальником Банку щомісяця у валюті Кредиту на рахунок вказаний у п. 3.1.1 даного договору, з 26 числа але не пізніше останнього робочого дня поточного місяця, а у разі дострокового повного погашення заборгованості - в день фактичного погашення Кредиту. При цьому сторони досягли згоди про те, що відсотки, нараховані за користування Кредитом за період з 25.09.2009р. по 24.08.2011р. по траншах в доларах США, сплачуються Позичальником у такому порядку: - з січня 2012р. по серпень 2012р. включно Позичальником не сплачуються; - з вересня 2012р. по травень 2018р. включно сплачуються Позичальником щомісячно, рівними частинами. Відсотки, які будуть нараховані за користування Кредитом за період з 25.08.2011р. до закінчення строку дії Кредитного договору, Позичальник зобов'язаний сплачувати щомісячно у повному обсязі у строки, визначені у абзаці другому цього пункту.

Додатковою угодою № 6 від 28.10.2010р., п. 6.1 договору № 2741/OF від 30.05.2008р. було викладено у наступній редакції: при порушені Позичальником будь-яких термінів повернення Кредиту, передбачених пп. 1.1, 3.2.3, 3.3.2 цього договору, сплати відсотків, передбачених пп. 3.2.2, 5.5 даного договору, та комісій, передбачених пп. 3.2.5, 5.6 даного договору, Позичальник виплачує Банку пеню за кожен день прострочення в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період, за який виплачується пеня, від простроченої суми. Пеня сплачується у грошовій одиниці України за курсом НБУ на дату нарахування пені на рахунок № 63978208783, відкритий у Банку. При цьому сторони досягли згоди про те, що сплата Позичальником пені за порушення термінів погашення основного боргу за Кредитом по сплаті Позичальником відсотків та комісій за період з 01.03.2009р. по 28.12.2009р. та сплати відсотків за період з "01" травня 2010р. по день укладання додаткової угоди № 6 до Кредитного договору - не здійснюється.

30 травня 2008 року між Відкритим акціонерним товариством "Морський транспортний банк" (Кредитор) та Закритим акціонерним товариством "Наталка-Маркет" (Поручитель) було укладено договір поруки № 4243-СО (надалі - договір поруки № 4243-СО від 30.05.2008р.) відповідно до п. 11. якого Поручитель зобов'язується перед Кредитором відповідати в повному обсязі за виконання зобов'язань Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" (Боржник) за кредитним договором № 2741/ OF від 30.05.2008р. (надалі - Кредитний договір), який укладений між Кредитором та Боржником, та відповідно до якого Боржнику Кредитором надається кредит у вигляді не поновлюваної кредитної лінії на суму 10 800 000,00 дол. США з 30 травня 2008р. і терміном погашення по 29 травня 2009р. (надалі - Кредит) на наступні цілі: поповнення обігових коштів, придбання нерухомості, зі сплатою процентної ставки в розмірі = ставка LIBOR (1 рік) + 8,5 %, процентна ставка визначається у річних та сплачується за фактичний період користування кредитними коштами (із розрахунку 360 календарних днів у році) від фактичної суми заборгованості за Кредитом, а Боржник зобов'язується на умовах, в розмірі та в строки, встановлені в цьому договорі, повернути Кредитору Кредит, сплатити відсотки за користування кредитними коштами, а також сплатити комісії, пені та штрафи, та інші платежі, які передбачені умовами Кредитного договору.

Відповідно до пп. 1.2, 1.4 договору поруки № 4243-СО від 30.05.2008р. Поручитель відповідає перед Кредитором за виконання зобов'язань за Кредитним договором в тому ж розмірі, що і Боржник, включаючи сплату кредиту, відсотків за користування кредитом, комісій, штрафів, пені та інших платежів, відшкодування збитків. У випадку невиконання Боржником зобов'язань за Кредитним договором, Боржник і Поручитель відповідають перед Кредитором як солідарні боржники.

Згідно з п. 3.1 договору поруки № 4243-СО від 30.05.2008р. при прострочені виконання Поручителем зобов'язань по цьому договору поруки він сплачує Кредитору пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від суми простроченого платежу за кожний день прострочення. Сплата пені не звільняє Поручителя від виконання зобов'язань за цим договором.

В подальшому, до договору поруки № 4243-СО від 30.05.2008р. було укладено низку додаткових угод.

Так, відповідно до п. 1 додаткової угоди № 4 від 23.05.2011р. до договору поруки № 4243-СО від 30.05.2008р. - у зв'язку зі зміною найменування Кредитора з Відкритого акціонерного товариства "Морський транспортний банк" на Публічне акціонерне товариство "Марфін Банк", найменування Кредитора у розділах Договору поруки "Преамбула" та "Реквізити сторін" вважати в редакції цієї додаткової угоди.

Додатковою угодою № 5 від 23.04.2012р., п. 1.1 договору поруки № 4243-СО від 30.05.2008р. було викладено у наступній редакції: Поручитель зобов'язується перед Кредитором відповідати за виконання зобов'язань Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" (Боржник) за кредитним договором № 2741/ OF від 30.05.2008р. та всіх додаткових угод до нього (надалі - Кредитний договір), згідно з яким Кредитор зобов'язується надати Боржнику кредит у вигляді поновлюваної мультивалютної кредитної лінії з лімітом заборгованості 11 300 000,00 дол. США (надалі - Кредит) з 30 травня 2008 року і терміном погашення по 29 травня 2018 року включно, на поповнення обігових коштів, придбання нерухомості, на купівлю іноземної валюти (а також витрати, пов'язані з купівлею валюти) з подальшим погашенням заборгованості Позичальника за Кредитним договором. Кошти в доларах США Кредитор перераховує з позичкового рахунку у доларах США, зазначеного у п. 3.1.1 Кредитного договору, на поточний рахунок Боржника в доларах США № 26008247771840 у Кредитора з можливістю подальшої повної або часткової зміною валюти виконання зобов'язання у національну валюту України; кошти в національній валюті України Кредитор перераховує з позичкового рахунку в національній валюті України, зазначеного у п. 3.1.1 Кредитного договору, на поточний рахунок Боржника в національній валюті України № 26007247771 у Кредитора з можливістю подальшої повної або часткової зміною валюти виконання зобов'язання у долари США, у долари США, з урахуванням наступних вимог: надання коштів в доларах США з 28.12.2009р. припиняється; кошти в національній валюті України з 28.12.2009р. надаються виключно для купівлі іноземної валюти (а також сплати витрат, пов'язаних з купівлею валюти) з подальшим погашенням заборгованості Боржника за Кредитним договором в іноземній валюті. Надання кошті в національній валюті України припиняється з 25.06.2010р. включно. За користування Кредитом Боржник сплачує відсотки.

В подальшому, 25 травня 2009 року між Відкритим акціонерним товариством "Морський транспортний банк" (Кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" (Поручитель) було укладено договір поруки № 4897-СО (надалі - договір поруки № 4897-СО від 25.05.2009р.) відповідно до п. 1.1 якого Поручитель зобов'язується перед Кредитором відповідати в повному обсязі за виконання зобов'язань Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" (Боржник) за кредитним договором № 2741/ OF від 30.05.2008р. з усіма додатковими угодами до нього (надалі - Кредитний договір), який укладений між Кредитором та Боржником, та відповідно до якого Боржнику Кредитором надається кредит у вигляді непоновлюваної мультивалютної кредитної лінії на суму 11 300 000,00 дол. США з 30 травня 2008р. і терміном погашення по 29 травня 2018р. (надалі - Кредит) на наступні цілі: поповнення обігових коштів, придбання нерухомості, погашення заборгованості за відсотками за Кредитним договором. Кошти в доларах США Кредитор перераховує з позичкового рахунку у доларах США, зазначеного у п. 3.1.1 Кредитного договору, на поточний рахунок Боржника в доларах США № 26008247771840 у Кредитора з можливістю подальшої повної або часткової конвертації у національну валюту України. Кошти в національній валюті України Кредитор перераховує з позичкового рахунку в національній валюті України, зазначеного у п. 3.1.1 Кредитного договору, на поточний рахунок Боржника в національній валюті України № 26007247771 у Кредитора з можливістю подальшої повної або часткової конвертації у долари США.

Відповідно до пп. 1.2, 1.4 договору поруки № 4897-СО від 25.05.2009р. Поручитель відповідає перед Кредитором за виконання зобов'язань за Кредитним договором в тому ж розмірі, що і Боржник, включаючи сплату кредиту, відсотків за користування кредитом, комісій, штрафів, пені та інших платежів, відшкодування збитків. У випадку невиконання Боржником зобов'язань за Кредитним договором, Боржник і Поручитель відповідають перед Кредитором як солідарні боржники.

Згідно з п. 3.1 договору поруки № 4897-СО від 25.05.2009р. при прострочені виконання Поручителем зобов'язань по цьому договору поруки він сплачує Кредитору пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від суми простроченого платежу за кожний день прострочення. Сплата пені не звільняє Поручителя від виконання зобов'язань за цим договором.

В подальшому, до договору поруки № 4897-СО від 25.05.2009р. було укладено низку додаткових угод.

Так, відповідно до п. 1 додаткової угоди № 3 від 23.05.2011р. до договору поруки № 4897-СО від 25.05.2009р. - у зв'язку зі зміною найменування Кредитора з Відкритого акціонерного товариства "Морський транспортний банк" на Публічне акціонерне товариство "Марфін Банк", найменування Кредитора у розділах Договору поруки "Преамбула" та "Реквізити сторін" вважати в редакції цієї додаткової угоди.

Додатковою угодою № 4 від 23.04.2012р., п. 1.1 договору поруки № 4897-СО від 25.05.2009р. було викладено у наступній редакції: Поручитель зобов'язується перед Кредитором відповідати за виконання зобов'язань Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" (Боржник) за кредитним договором № 2741/ OF від 30.05.2008р. та всіх додаткових угод до нього (надалі - Кредитний договір) , згідно з яким Кредитор зобов'язується надати Боржнику кредит у вигляді поновлюваної мультивалютної кредитної лінії з лімітом заборгованості 11 300 000,00 дол. США (надалі - Кредит) з 30 травня 2008 року і терміном погашення по 29 травня 2018 року включно, на поповнення обігових коштів, придбання нерухомості, на купівлю іноземної валюти (а також витрати, пов'язані з купівлею валюти) з подальшим погашенням заборгованості Позичальника за Кредитним договором у іноземній валюті. Кошти в доларах США Кредитор перераховує з позичкового рахунку у доларах США, зазначеного у п. 3.1.1 Кредитного договору, на поточний рахунок Боржника в доларах США № 26008247771840 у Кредитора з можливістю подальшої повної або часткової зміною валюти виконання зобов'язання у національну валюту України; кошти в національній валюті України Кредитор перераховує з позичкового рахунку в національній валюті України, зазначеного у п. 3.1.1 Кредитного договору, на поточний рахунок Боржника в національній валюті України № 26007247771 у Кредитора з можливістю подальшої повної або часткової зміною валюти виконання зобов'язання у долари США, у долари США, з урахуванням наступних вимог: надання коштів в доларах США з 28.12.2009р. припиняється; кошти в національній валюті України з 28.12.2009р. надаються виключно для купівлі іноземної валюти (а також сплати витрат, пов'язаних з купівлею валюти) з подальшим погашенням заборгованості Боржника за Кредитним договором в іноземній валюті. Надання кошті в національній валюті України припиняється з 25.06.2010р. включно. За користування Кредитом Боржник сплачує відсотки.

Крім того, 28 жовтня 210 року між Відкритим акціонерним товариством "Морський транспортний банк" (Кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Центр-Будінвест" (Поручитель) було укладено договір поруки № 5762-СО (надалі - договір поруки № 5762-СО від 28.10.2010р.) відповідно до п. 1.1 якого Поручитель зобов'язується перед Кредитором відповідати в повному обсязі за виконання зобов'язань Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" (Боржник) за кредитним договором № 2741/ OF від 30.05.2008р. з усіма додатковими угодами до нього (надалі - Кредитний договір), який укладений між Кредитором та Боржником, та відповідно до якого Кредитор зобов'язується надати Боржнику кредит у вигляді поновлюваної мультивалютної кредитної лінії на суму 11 300 000,00 дол. США з 30 травня 2008р. і терміном погашення по 29 травня 2018р. включно (надалі - Кредит) на поповнення обігових коштів, придбання нерухомості, погашення заборгованості за відсотками за Кредитним договором. Кошти в доларах США Кредитор перераховує з позичкового рахунку у доларах США, зазначеного у п. 3.1.1 Кредитного договору, на поточний рахунок Боржника в доларах США № 26008247771840 у Кредитора з можливістю подальшої повної або часткової конвертації у національну валюту України. Кошти в національній валюті України Кредитор перераховує з позичкового рахунку в національній валюті України, зазначеного у п. 3.1.1 Кредитного договору, на поточний рахунок Боржника в національній валюті України № 26007247771 у Кредитора з можливістю подальшої повної або часткової конвертації у долари США.

Відповідно до п. 1.4 договору поруки № 5762-СО від 28.10.2010р. Поручитель відповідає перед Кредитором в тому ж розмірі, що і Боржник, включаючи сплату кредиту, процентів за користування кредитом, комісій, штрафів, пені та інших платежів, відшкодування збитків.

Згідно з п. 3.1 договору поруки № 5762-СО від 28.10.2010р. за прострочення виконання Поручителем зобов'язання, передбаченого п. 2.1 цього договору, Поручитель сплачує на рахунок Кредитора №63978208783 у грошовій одиниці України по курсу НБУ на день нарахування пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діяла в період, за який сплачується пеня від суми простроченого платежу за кожний день прострочення.

В подальшому, до договору поруки № 5762-СО від 28.10.2010р. було укладено низку додаткових угод.

Так, відповідно до п. 1 додаткової угоди № 1 від 23.05.2011р. до договору поруки № 5762-СО від 28.10.2010р. - у зв'язку зі зміною найменування Кредитора з Відкритого акціонерного товариства "Морський транспортний банк" на Публічне акціонерне товариство "Марфін Банк", найменування Кредитора у розділах Договору поруки "Преамбула" та "Реквізити сторін" вважати в редакції цієї додаткової угоди.

Додатковою угодою № 2 від 23.04.2012р., п. 1.1 договору поруки № 5762-СО від 28.10.2010р. було викладено у наступній редакції: Поручитель зобов'язується перед Кредитором відповідати за виконання зобов'язань Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" (Боржник) за кредитним договором № 2741/ OF від 30.05.2008р. та всіх додаткових угод до нього (надалі - Кредитний договір) , згідно з яким Кредитор зобов'язується надати Боржнику кредит у вигляді поновлюваної мультивалютної кредитної лінії з лімітом заборгованості 11 300 000,00 дол. США (надалі - Кредит) з 30 травня 2008 року і терміном погашення по 29 травня 2018 року включно, на поповнення обігових коштів, придбання нерухомості, на купівлю іноземної валюти (а також витрати, пов'язані з купівлею валюти) з подальшим погашенням заборгованості Позичальника за Кредитним договором у іноземній валюті. Кошти в доларах США Кредитор перераховує з позичкового рахунку у доларах США, зазначеного у п. 3.1.1 Кредитного договору, на поточний рахунок Боржника в доларах США № 26008247771840 у Кредитора з можливістю подальшої повної або часткової зміною валюти виконання зобов'язання у національну валюту України; кошти в національній валюті України Кредитор перераховує з позичкового рахунку в національній валюті України, зазначеного у п. 3.1.1 Кредитного договору, на поточний рахунок Боржника в національній валюті України № 26007247771 у Кредитора з можливістю подальшої повної або часткової зміною валюти виконання зобов'язання у долари США, у долари США, з урахуванням наступних вимог: надання коштів в доларах США з 28.12.2009р. припиняється; кошти в національній валюті України з 28.12.2009р. надаються виключно для купівлі іноземної валюти (а також сплати витрат, пов'язаних з купівлею валюти) з подальшим погашенням заборгованості Боржника за Кредитним договором в іноземній валюті. Надання кошті в національній валюті України припиняється з 25.06.2010р. включно. За користування Кредитом Боржник сплачує відсотки.

Так, Публічним акціонерним товариством "Марфін Банк" були отримані наступні клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" щодо надання траншу за кредитним договором № 2741/OF від 30.05.2008р.: № 1/К від 04.06.2008р. на суму 400 000 доларів США, № 2/К від 09.06.2008р. на суму 305 000 доларів США, № 3/К від 09.06.2008р. на суму 4 000 000 доларів США, № 4/К від 11.06.2008р. на суму 4 900 000 доларів США, № 5/К від 23.06.2008р. на суму доларів США, № 6/К від 25.06.2008р. на суму 155 000 доларів США, № 7/К від 04.07.2008р. на суму 220 000 доларів США, № 8/К від 29.07.2008р. на суму 171 000 доларів США, № 9/К від 18.08.2008р. на суму 335 000 доларів США, № 10/К від 18.08.2008р. на суму 64 000 доларів США, № 1/06 від 01.06.2009р. на суму 1 469 873,37 грн., № 2/06 від 26.06.2009р. на суму 633 675,01 грн., № 3/07 від 30.07.2009р. на суму 803 654,26 грн. та № 4/09 від 02.09.2009р. на суму 815 345,28 грн.

Позивачем, в свою чергу, Товариству з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" було видано транш у розмірі 10 800 000 доларів США та 3 722 547,92 грн., що підтверджується розпорядженнями на відображення операцій в іноземній та національній валюті, виписками по особовому рахунках відповідача за період з 30.05.2008р. до 06.08.2013р., копії яких містяться в матеріалах справи, а також розрахунком заборгованості.

Проте, 12.06.2013р. Публічне акціонерне товариства "Марфін Банк" звернулось до Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд", Приватного акціонерного товариства "Наталка-Маркет", Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Рент" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" з повідомленням № 2505/01 відповідно до якої зазначає, що станом на 11.06.213р. заборгованість за кредитним договором № 2741/OF від 30.05.2008р. складає 13 747 860,04 доларів США та 3 748 392,98 грн. в зв'язку з чим Банк вимагає дострокового погашення заборгованості за кредитом, процентам та неустойки у повному обсязі на протязі 30-ти днів з дня отримання даного повідомлення. Однак, дане повідомлення було залишено відповідачами поза увагою.

Враховуючи вищевикладене, Публічне акціонерне товариство "Марфін Банк" звернулось до господарського суду Одеської області з позовною заявою до відповідачів Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд", Приватного акціонерного товариства "Наталка-Маркет", Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Рент", Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" про солідарне стягнення заборгованості за кредитним договором № 2741/OF від 30.05.2008р. в сумі 13 970 298,84 доларів США та 4 592 351,25 грн., з яких: заборгованість за наданим кредитом по траншам в національній валюті у розмірі 3 610 000 грн., заборгованість за наданим кредитом по траншам в доларах США у розмірі 10 798 000 доларів США, заборгованість по сплаті відсотків за користування кредитом по траншам в національній валюті у розмірі 168 466,66 грн., заборгованість по сплаті відсотків за користування кредитом по траншах в доларах США у розмірі 3 172 298,84 доларів США, заборгованість за пенею за несплату відсотків по траншах в національній валюті України у розмірі 2 102,39 грн., заборгованість за пенею за несплату процентів по траншах в доларах США у розмірі 811 782,20 грн. Свої вимоги позивач обґрунтовує порушенням відповідачами прийнятих на себе за кредитним договором № 2741/OF від 30.05.2008р., договором поруки № 4243-СО від 30.05.2008р., договором поруки № 4244-СО від 30.05.2008р., договором поруки № 4897-СО від 25.05.2009р. та договором поруки № 5762-СО від 28.10.2010р. зобов'язань, відповідно.

Під час розгляду справи, позивачем неодноразово були уточнені позовні вимоги. Так, згідно з остаточною редакцією позовних вимог, викладених у заяві про зменшення розміру позовних вимог (вх. № 2-1044/14 від 14.03.2014р.) позивач просить суд стягнути солідарно з Приватного акціонерного товариства "Наталка-Маркет", Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" заборгованість у сумі 3 956 773,67 доларів США та 813 884,59 грн. з яких: заборгованість за наданим кредитом по траншам в доларах США у розмірі 1 590 369,44 доларів США, заборгованість по сплаті відсотків за користування кредитом по траншах в доларах США у розмірі 2 366 404,23 доларів США, заборгованість за пенею за несплату відсотків по траншах в національній валюті України у розмірі 2 102,39 грн. та заборгованість за пенею за несплату процентів по траншах в доларах США у розмірі 811 782,20 грн., згідно наданого розрахунку.

Отже, суд розглядає позовні вимоги Публічного акціонерного товариства "Марфін Банк", викладені у заяві про зменшення розміру позовних вимог (вх. № 2-1044/14 від 14.03.2014р.).

Відповідач - Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" був належним чином повідомлений про судовий розгляд справи про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, однак у судове засідання не з'являвся та відзив на позов не надав.

Відповідач - Приватне акціонерне товариство "Наталка-Маркет" був належним чином повідомлений про судовий розгляд справи про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, однак у судове засідання не з'являвся та відзив на позов не надав.

Відповідач - Товариство з обмеженою відповідальністю "Наталка-Рент" був належним чином повідомлений про судовий розгляд справи про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, однак у судове засідання не з'являвся та відзив на позов не надав.

Відповідач - Товариство з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" був належним чином повідомлений про судовий розгляд справи про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, однак відзиву на позов не надав.

Відповідач - Товариство з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" був належним чином повідомлений про судовий розгляд справи про що свідчать рекомендовані повідомлення про вручення поштового відправлення, однак відзиву на позов не надав.

Згідно зі ст. 193 Господарського кодексу України суб'єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов'язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов'язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

Відповідно до ч. 2 ст. 509 Цивільного кодексу України зобов'язання виникають з підстав, встановлених ст. 11 цього Кодексу, у тому числі і з договорів. Згідно ст. 629 Цивільного кодексу України договір є обов'язковим для виконання сторонами. Зобов'язання, в свою чергу, згідно вимог ст.ст. 525, 526 Цивільного кодексу України, має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу. Одностороння відмова від виконання зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається.

Згідно з ч. 2 ст. 345 Господарського кодексу України кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов'язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов'язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.

Частиною 1 статті 1054 Цивільного кодексу України передбачено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Як вбачається з матеріалів справи та підтверджується довідкою по особовому рахунку, випискою по особовому рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Наталка-Трейд" за період з 30.05.2008р. по 06.08.2013р., розпорядженнями на відображення операцій в іноземній та національній валюті, виписками по особовому рахунках відповідача за період з 30.05.2008р. до 06.08.2013р., копії яких містяться в матеріалах справи, Публічне акціонерне товариство "Марфін Банк" свої зобов'язання за кредитним договором № 2741/OF від 30.05.2008р. виконало у повному обсязі.

Відповідно до п. 3.2.3 договору № 2741/OF від 30.05.2008р. (у редакції додаткової угоди № 8 від 23.05.2011р.) Позивальник зобов'язується повернути кредит, зазначений у п. 1.1 даного договору термін, при цьому розмір заборгованості за кредитною лінією змінюється відповідно до представленого графіку, зокрема з 30.05.2008р. по 29.05.2018р.

Водночас, пунктом 5.4 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. передбачено, що при непогашені Кредиту в термін, установлений пп. 1.1, 3.2.3, 3.3.2 даного договору, заборгованість у частині вчасно непогашеної суми Кредиту вважається простроченою.

Таким чином заборгованість по траншам в доларах США за кредитним договором № 2741/OF від 30.05.2008р., яка підлягає стягненню та підтверджується наявними в матеріалах справи доказами, складає 1 590 369,44 доларів США.

Крім того, позивач просить суд стягнути заборгованість по сплаті відсотків за користування кредитом по траншах в доларах США у розмірі 2 366 404,23 доларів США, заборгованість за пенею за несплату відсотків по траншах в національній валюті України у розмірі 2 102,39 грн. та заборгованість за пенею за несплату процентів по траншах в доларах США у розмірі 811 782,20 грн. згідно наданого розрахунку.

Пунктом 3.2.2 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. передбачено, що Позивальник зобов'язується сплатити відсотки за користуванням Кредитом відповідно до п. 5.5 цього договору.

Відповідно до п. 5.5 договору № 2741/OF від 30.05.2008р. (у редакції додаткової угоди № 9 від 23.04.2012р.) Позичальник сплачує Банку відсотки за користування Кредитом у період з дати списання коштів з позичкового рахунка до дати погашення Кредиту згідно пп. 1.1, 3.2.3 даного договору в розмірі, відповідно із п. 1.4.2 цього договору. Відсотки нараховуються Банком на фактичну суму заборгованості за кредитом за фактичний період користування коштами. Відсотки сплачуються Позичальником Банку щомісяця у валюті Кредиту на рахунок вказаний у п. 3.1.1 даного договору, з 26 числа але не пізніше останнього робочого дня поточного місяця, а у разі дострокового повного погашення заборгованості - в день фактичного погашення Кредиту. При цьому сторони досягли згоди про те, що відсотки, нараховані за користування Кредитом за період з 25.09.2009р. по 24.08.2011р. по траншах в доларах США, сплачуються Позичальником у такому порядку: - з січня 2012р. по серпень 2012р. включно Позичальником не сплачуються; - з вересня 2012р. по травень 2018р. включно сплачуються Позичальником щомісячно, рівними частинами. Відсотки, які будуть нараховані за користування Кредитом за період з 25.08.2011р. до закінчення строку дії Кредитного договору, Позичальник зобов'язаний сплачувати щомісячно у повному обсязі у строки, визначені у абзаці другому цього пункту.

Згідно з п. 6.1 договору № 2741/ OF від 30.05.2008р. (у редакції додаткової угоди № 6 від 28.10.2010р.) при порушені Позичальником будь-яких термінів повернення Кредиту, передбачених пп. 1.1, 3.2.3, 3.3.2 цього договору, сплати відсотків, передбачених пп. 3.2.2, 5.5 даного договору, та комісій, передбачених пп. 3.2.5, 5.6 даного договору, Позичальник виплачує Банку пеню за кожен день прострочення в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період, за який виплачується пеня, від простроченої суми. Пеня сплачується у грошовій одиниці України за курсом НБУ на дату нарахування пені на рахунок № 63978208783, відкритий у Банку. При цьому сторони досягли згоди про те, що сплата Позичальником пені за порушення термінів погашення основного боргу за Кредитом по сплаті Позичальником відсотків та комісій за період з 01.03.2009р. по 28.12.2009р. та сплати відсотків за період з "01" травня 2010р. по день укладання додаткової угоди № 6 до Кредитного договору - не здійснюється.

Таким чином заборгованість по сплаті відсотків за користування кредитом по траншах в доларах США у розмірі 2 366 404,23 доларів США, заборгованість за пенею за несплату відсотків по траншах в національній валюті України у розмірі 2 102,39 грн. та заборгованість за пенею за несплату процентів по траншах в доларах США у розмірі 811 782,20 грн. підлягає стягненню на користь позивача.

Частиною 2 ст. 196 Господарського кодексу України передбачено, що у разі якщо це передбачено законодавством або договором, зобов'язання повинно виконуватися солідарно. При солідарному виконанні господарських зобов'язань застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України, якщо інше не передбачено законом.

Згідно з положеннями ст.ст. 541, 542 Цивільного кодексу України солідарний обов'язок або солідарна вимога виникають у випадках, встановлених договором або законом, зокрема у разі неподільності предмета зобов'язання. У разі солідарної вимоги кредиторів (солідарних кредиторів) кожний із кредиторів має право пред'явити боржникові вимогу у повному обсязі. До пред'явлення вимоги одним із солідарних кредиторів боржник має право виконати свій обов'язок будь-кому із них на свій розсуд. Боржник не має права висувати проти вимоги одного із солідарних кредиторів заперечення, що ґрунтуються на таких відносинах боржника з іншими солідарними кредиторами, в яких цей кредитор не бере участі. Виконання боржником свого обов'язку одному із солідарних кредиторів у повному обсязі звільняє боржника від виконання решті солідарних кредиторів. Солідарний кредитор, який одержав виконання від боржника, зобов'язаний передати належне кожному з решти солідарних кредиторів у рівній частці, якщо інше не встановлено договором між ними.

Так, відповідно до пп. 1.2, 1.4 договору поруки № 4243-СО від 30.05.2008р. Поручитель відповідає перед Кредитором за виконання зобов'язань за Кредитним договором в тому ж розмірі, що і Боржник, включаючи сплату кредиту, відсотків за користування кредитом, комісій, штрафів, пені та інших платежів, відшкодування збитків. У випадку невиконання Боржником зобов'язань за Кредитним договором, Боржник і Поручитель відповідають перед Кредитором як солідарні боржники.

Згідно з пп. 1.2, 1.4 договору поруки № 4897-СО від 25.05.2009р. Поручитель відповідає перед Кредитором за виконання зобов'язань за Кредитним договором в тому ж розмірі, що і Боржник, включаючи сплату кредиту, відсотків за користування кредитом, комісій, штрафів, пені та інших платежів, відшкодування збитків. У випадку невиконання Боржником зобов'язань за Кредитним договором, Боржник і Поручитель відповідають перед Кредитором як солідарні боржники.

Крім того, відповідно до п. 1.4 договору поруки № 5762-СО від 28.10.2010р. Поручитель відповідає перед Кредитором в тому ж розмірі, що і Боржник, включаючи сплату кредиту, процентів за користування кредитом, комісій, штрафів, пені та інших платежів, відшкодування збитків.

Отже, розглянувши вимоги позивача щодо солідарного стягнення з Приватного акціонерного товариства "Наталка-Маркет", Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" заборгованості за кредитним договором № 2741/OF від 30.05.2008р. у сумі 3 956 773,67 доларів США та 813 884,59 грн. суд вважає їх обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Згідно вимог ст.ст. 32, 33 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. При цьому, доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

У відповідності до ст. 43 Господарського процесуального кодексу України господарський суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, керуючись законом. Ніякі докази не мають для господарського суду заздалегідь встановленої сили. Визнання однією стороною фактичних даних і обставин, якими інша сторона обґрунтовує свої вимоги або заперечення, для господарського суду не є обов'язковим.

За таких обставин, приймаючи до уваги вищенаведене, а також оцінюючи надані документальні докази в їх сукупності, суд вважає, що зменшені позовні вимоги Публічного акціонерного товариства "Марфін Банк" підлягають задоволенню шляхом присудження до солідарного стягнення з Приватного акціонерного товариства "Наталка-Маркет", Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" та Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" заборгованості за кредитним договором № 2741/OF від 30.05.2008р. у сумі 3 956 773,67 доларів США та 813 884,59 грн.

Судові витрати покладаються на Приватне акціонерне товариство "Наталка-Маркет", Товариство з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" та Товариство з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" згідно зі ст.ст. 44, 49 Господарського процесуального кодексу України.

Керуючись ст.ст. 32, 33, 43, 44, 49, ст.ст. 82- 85 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

В И Р І Ш И В:

1. Зменшені позовні вимоги Публічного акціонерного товариства "Марфін Банк" задовольнити.

2. Стягнути солідарно з Приватного акціонерного товариства "Наталка-Маркет" (65062, м. Одеса, Фонтанська дорога, буд. 67, корп. А, код ЄДРПОУ 30610951), Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" (65026, м. Одеса, вул. Гоголя, буд. 7, кв. 1, код ЄДРПОУ 32256079) та Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" (65026, м. Одеса, вул. Гоголя, буд. 7, кв. 1, код ЄДРПОУ 26276099) на користь Публічного акціонерного товариства "Марфін Банк" (68003, Одеська область, м. Іллічівськ, вул. Леніна, 28, код ЄДРПОУ 21650966) заборгованість по траншам в доларах США у розмірі 1 590 369 (один мільйон п'ятсот дев'яносто тисяч триста шістдесят дев'ять) доларів США 44 центів, заборгованість по сплаті відсотків по траншах в доларах США у розмірі 2 366 404 (два мільйона триста шістдесят шість тисяч чотириста чотири) доларів США 23 цента, заборгованість за пенею за несплату відсотків по траншах в національній валюті України у розмірі 2 102 (дві тисячі сто дві) грн. 39 коп. та заборгованість за пенею за несплату процентів по траншах в доларах США у розмірі 811 782 (вісімсот одинадцять тисяч сімсот вісімдесят дві) грн. 20 коп.

3. Стягнути солідарно з Приватного акціонерного товариства "Наталка-Маркет" (65062, м. Одеса, Фонтанська дорога, буд. 67, корп. А, код ЄДРПОУ 30610951), Товариства з обмеженою відповідальністю "Берег-Груп" (65026, м. Одеса, вул. Гоголя, буд. 7, кв. 1, код ЄДРПОУ 32256079) та Товариства з обмеженою відповідальністю "Центр - Будінвест" (65026, м. Одеса, вул. Гоголя, буд. 7, кв. 1, код ЄДРПОУ 26276099) на користь Публічного акціонерного товариства "Марфін Банк" (68003, Одеська область, м. Іллічівськ, вул. Леніна, 28, код ЄДРПОУ 21650966) судовий збір у розмірі 68 820 (шістдесят вісім тисяч вісімсот двадцять) грн.

Накази видати згідно ст. 116 Господарського процесуального кодексу України.

Рішення господарського суду набирає законної сили в порядку ст. 85 Господарського процесуального кодексу України, та може бути оскаржено у встановленому законом порядку.

Повне рішення складено 01.04.2014 року

Головуючий суддя Степанова Л.В.

Суддя Д'яченко Т.Г.

Суддя Панченко О.Л.