Ухвала суду № 36816481, 22.01.2014, Лиманський міський суд Донецької області (до 25.04.2025 - Краснолиманський міський суд Донецької області)

Справа № 236/156/14-к

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 січня 2014 року слідчий суддя Краснолиманського міського суду Донецької області Мірошниченко О.В., за участю секретаря Коровченко Г.В., слідчого Олексенко В.В., розглянувши в залі суду м. Красний Лиман Донецької області, клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -

В С Т А Н О В И В:

21.01.2014 року до Краснолиманського міського суду Донецької області надійшло клопотання старшого слідчого СВ Краснолиманського МВ ГУМВС України в Донецькій області майора міліції Олексенко В.В., погоджене з заступником Краснолиманського міжрайонного прокурора Кулешовим Д.В., про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Клопотання обґрунтоване тим, що у період часу з осені 2012 по січень 2013 року, ОСОБА_2 звернулася до своєї знайомої ОСОБА_3 з проханням оформити кредит, гроші від якого передати їй в користування. При цьому ОСОБА_2 перед ОСОБА_3 зобов'язалася виплачувати кошти по кредиту, та сплатити кредит у повному обсязі особисто. Погодившись на прохання ОСОБА_2, та довіряючи їй як своїй знайомій, ОСОБА_3 у двох банках у м. Слов'янськ Донецької області оформила кредити та кредитні картки, а отримані від кредитів гроші, кредитні картки та документи, які підтверджували отримання кредитів, передала у користування ОСОБА_2 Крім того, ОСОБА_3 передала ОСОБА_2 свій паспорт, який знаходився у останньої на протязі декількох тижнів. У подальшому ОСОБА_2 свої зобов'язання по сплаті коштів по кредитам ОСОБА_3 не виконала, кошти на рахунок банку по сплаті кредитів не вносила, про що її не повідомила, у результаті чого у ОСОБА_3 перед банками виникла заборгованість по сплаті за кредитами, яку вона не в змозі виплатити, як і кошти по кредитам. Крім того до ОСОБА_3 почали надходити листи з банку «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК», у якому, як вона стверджує, вона не заключала договір кредиту на прохання ОСОБА_2, і самостійно до цього банку не зверталася.

Дане кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № №12012050420000045 від 23.11.2012 року, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.

Під час розслідування цього кримінального провадження слідству необхідно отримати тимчасовий доступ та можливість вилучення документів, що містяться у кредитній справі за договором кредитування між ПАТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК», з однієї сторони, та потерпілою у цьому кримінальному провадженні - ОСОБА_3 з іншої сторони.

Підставами вважати, що документи, які містяться у кредитній справі, доступ до якої планується отримати, перебувають у володінні ПАТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК», є показання потерпілої ОСОБА_3, яка пояснила, що приблизно у грудні 2012 року оформила два кредити у відділеннях різних банків у м. Слов'янськ на невідому їй суму на прохання ОСОБА_2 Але згодом їй почали надходити листи з інших банків, у тому числі з банку «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК», де як вона впевнена, вона не оформлювала кредит. На підтвердження своїх показань потерпіла ОСОБА_3 надала листи з вказаного банку, в тексті яких міститься інформація, що дійсно ОСОБА_3 оформила кредит у цьому банку, але гроші по кредиту не сплачує. Документами по оформленню цього кредиту ОСОБА_3 не володіє.

Згідно ст. 65 Закону України «Про банки і банківську діяльність», усі документи про здійснення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та результати ідентифікації осіб, які здійснювали такі операції, банк зобов'язаний зберігати протягом п'яти років з дня проведення таких операцій.

Таким чином, враховуючи показання потерпілої ОСОБА_3 та норми законодавства, є підстави вважати, що другі примірники кредитного договору з банком «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК», копії документів, які посвідчують її особу, знаходяться у ПАТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК». Зазначені документи та їх копії, та інші документи, які збирає банківська установа відносно клієнта, міститься та формується у кредитну справу позичальника, яка теж зберігається в установі банку. Враховуючи те, що потерпілій надійшов лист з ПАТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК», то є всі підстави вважати, що і кредитна справа зазначеного позичальника зберігаються саме у ПАТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК».

Документи, що містяться у кредитних справах позичальників, доступ до яких планується отримати, мають значення для встановлення обставин скоєного кримінального правопорушення бо вони містять відомості про дату, час, місце, суму укладення договору кредитування, відомості щодо видачі та супроводу кредиту, номер кредитного рахунку та рахунку нарахованих процентів, стан кредитного рахунку, фінансовий стан позичальника, умови договору та додаткові угоди до нього, матеріали перевірок при поточній роботі з клієнтом, відомості щодо зустрічі з клієнтами представників банку, відомості про розрахунки заборгованості за кредитом, та інша інформація, безпосередньо пов'язана з процесом кредитування. Всі ці відомості щодо діяльності та фінансового стану клієнта банку до теперішнього часу не відомі слідству. Згідно ст. 60 ЗУ «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесу обслуговування клієнта та взаємовідносини з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Згідно ст. 62 цього Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Згідно чинного кримінального процесуального законодавства України, відомості що містяться в документах, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці.

Відомості, що містяться у документах кредитної справи ОСОБА_3 можливо використати як докази у кримінальному провадженні №12012050420000045. Неможливість іншими способами довести обставини скоєного правопорушення ніж як за допомогою цих документів зумовлена тим, що саме в цих документах, що містяться у цих кредитній справі ОСОБА_3, вказані достовірні відомості про співробітників, які оформлювали договір кредитів з потерпілою, дату, час укладення цього договору, відомості про особу, з якою укладено договір кредиту. Тобто у кредитній справі містяться документи, в яких є відомості які згідно ч. 1 ст. 91 КПК України, у кримінальному провадженні підлягають доказуванню, а саме подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення, вид і розмір шкоди. Також в договорі кредиту, чи інших документах, що містяться у кредитній справі, повинен міститися підпис осіб, що звернулися за кредитом та уклали цей договір. Достовірність цього підпису потрібно перевірити під час досудового розслідування. Також маючи доступ до документів, що містяться у кредитних справах, доступ до яких планується отримати, можливим буде встановити суму наданих кредитів, відсотки по ньому, наявність поручителів, стан заборгованості за кредитами, час надходження коштів по виплаті кредитів, та іншу інформацію, безпосередньо пов'язану з процесом кредитування. Всі ці відомості слідство в подальшому зможе використати як докази в кримінальному провадженні як встановлені обставини події.

Слідчий звернувся до слідчого судді з клопотанням, погодженим прокурором про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю, яке підтримав у судовому засіданні, вказавши, що отримана інформація містить відомості, які дадуть можливість встановити докази необхідні для розслідування кримінального правопорушення.

Суд, вислухавши сторону кримінального провадження, яка подала клопотання приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню.

Відповідно до ч. 1, ч. 2 п. 5 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Тимчасовий доступ до речей і документів є один із видів заходів забезпечення кримінального провадження.

Статтею 159 частинами 1, 2 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Відповідно до п.5 ч.1 ст. 162 КПУ України до охоронюваної законом таємниці, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Дослідивши у судовому засіданні клопотання та додані до нього матеріали, надавши їм належну оцінку, заслухавши сторону кримінального провадження, слідчий суддя приходить до висновку, що зазначене клопотання підлягає задоволенню.

Відповідно до п. 6 ч.2 ст. 160 КПК України у клопотанні слідчого зазначено, що в документах, до яких необхідно доступ міститься інформація, яка підтверджує факт укладення кредитних договорів. Зазначена інформація необхідна для використання як докази, іншим способом довести обставини, які передбачається довести за допомогою зазначених документів, які містять охоронювану законом таємницю - неможливо.

Інформація, на яку просить надати тимчасовий доступ орган досудового розслідування, є документом, що містить банківську таємницю, передбачену Законом України «Про банки і банківську діяльність». Тому слідчий суддя вважає за необхідне задовольнити клопотання слідчого, надати тимчасовий доступ до зазначених документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Керуючись ст. ст. 159, 163-164 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Клопотання старшого слідчого СВ Краснолиманського МВ ГУМВС України в Донецькій області майора міліції Олексенко В.В. про надання тимчасового доступу до документів, які містять охоронювану законом таємницю - задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ Краснолиманського MB ГУМВС України в Донецькій області майору міліції Олексенко В.В. тимчасовий доступ до документів щодо видачі та супроводу кредиту, платіжних документів що підтверджують факт надання та цільового використання кредитних коштів, нарахування та сплату процентів, погашення кредиту, про зміни умов кредитного договору, виписки з кредитного рахунка, розрахунки процентів, штрафних санкцій, комісійних, документів щодо надання кредиту: кредитний висновок та додатки до нього, документів для визначення платоспроможності позичальника та матеріалів, що характеризують кредитний проект: анкета позичальника, довідки, запити, примірник кредитного договору та додаткові угоди до нього, матеріали перевірок та письмова документація щодо зустрічей між представниками банку та позичальниками, звіту про фінансові результати, картки кредитної справи, та документів, що містять іншу інформацію, безпосередньо пов'язану з процесом кредитування та зняття коштів з кредитних рахунків, а також фото клієнта, яка здійснена на веб - камеру при оформленні кредитного договору, сканкопії паспорту з фото клієнта, які містяться у кредитній справі:

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, паспорт серії НОМЕР_2, виданий Краснолиманським МВУМВС України в Донецькій області 23.07.2002, ІПН НОМЕР_1,

які знаходяться у ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК», юридична адреса: м. Київ, Шевченківський р-н, вул. Пушкінська, 42/4, індекс 01004, ЄДРПОУ 14361575, номери контактних телефонів: (044) 238-64-75, 238-64-76, 238-64-70, тобто надати можливість ознайомитись з документами, що містяться у кредитній справі та вилучити їх.

Термін надання відомостей ПАТ «КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК» слідчому СВ Краснолиманського МВ ГУМВС України в Донецькій області майору міліції Олексенко В.В. - 5 днів, з моменту отримання копії даної ухвали.

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення - до 21.02.2014 року.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей, сторона кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів, має право звернутися з клопотанням про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначеної інформації.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя -