Рішення № 35468948, 01.11.2013, Броварський міськрайонний суд Київської області

справа № 361/7324/13-ц

провадження № 2/361/2643/13

01.11.2013

ЗАОЧНЕ РІШЕННЯ

Іменем України

01 листопада 2013 року м. Бровари

Броварський міськрайонний суд Київської області у складі:

головуючого-судді Дутчака І.М.,при секретарі Бас Я.В.,розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторинг Фінанс" до фізичної особи-підприємця ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 про стягнення заборгованості за договором факторингу,

в с т а н о в и в :

У серпні 2013 року Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторинг Фінанс" (далі - ТОВ "Факторинг Фінанс", Фактор) звернулося до суду з позовом, у якому зазначало, що 28 квітня 2009 року між ним і фізичною особою-підприємцем ОСОБА_3 (далі - ФОП ОСОБА_3, Клієнт) був укладений договір факторингу № 280409.

За умовами цього договору ТОВ "Факторинг Фінанс" зобов'язувалося за плату та під відступлення ФОП ОСОБА_3 права вимоги дебіторської заборгованості до третіх осіб, здійснювати факторингове фінансування Клієнта, а останній - сплачувати винагороду, провести зворотній викуп права вимоги та виконувати інші обов'язки, визначені договором.

З метою отримання факторингового фінансування Клієнт відступив ТОВ "Факторинг Фінанс" права вимоги грошових коштів до Приватного підприємства "Гімак" згідно із договором поставки № 23-01/12-03 від 23 січня 2012 року, Товариства з обмеженою відповідальністю "ТВК "СВК" відповідно до договору поставки № 11-01/12-07 від 11 січня 2012 року та Приватного підприємства "Експедитор Плюс" згідно із договором поставки № 20-01/12-02 від 20 січня 2012 року, а ТОВ "Факторинг Фінанс" здійснило факторингове фінансування Клієнта в розмірі 4900000 грн., шляхом перерахування коштів на поточний рахунок Клієнта № НОМЕР_1, відкритий у Публічному акціонерному товаристві "Банк Національний кредит".

Відповідно до п. 3.3.8 договору факторингу Клієнт зобов'язувався сплачувати Фактору винагороду в розмірі та порядку, передбаченому п. 2.10 цього договору.

У п. 2.10 договору факторингу передбачено, що за здійснення факторингу за цим договором Клієнт сплачує Фактору щомісячно до 5-го числа наступного за звітним місяцем винагороду в розмірі 26 % річних за користування факторинговим фінансуванням, що нараховується на фактичну заборгованість за відступленим правом вимоги, а також комісію за адміністрування дебіторської заборгованості в розмірі 1 % від номінальної вартості відступленого Фактору права вимоги.

Всупереч п. п. 2.10, 3.3.8 договору факторингу ФОП ОСОБА_3 не сплатив ТОВ "Факторинг Фінанс" плату за користування факторинговим фінансуванням у розмірі 975927 грн. 54 коп. та комісію за адміністрування дебіторської заборгованості в розмірі

220092 грн. 76 грн., чим порушив свої зобов'язання за договором факторингу від 28 квітня 2009 року та вимоги ст. ст. 525, 526, 629, 1081 ЦК України.

Факт невиконання відповідачем ФОП ОСОБА_3 своїх зобов'язань за договором факторингу доводився до його відома кожного тижня з моменту виникнення даного факту, шляхом надсилання на електронну пошту відповідача відповідних повідомлень.

Згідно із п. 4.1 договору факторингу у разі прострочення Клієнтом строку виконання за дебітора грошового зобов'язання, а також строків сплати комісій, плати визначеної цим договором, Клієнт сплачує Фактору пеню в розмірі 1 % від несвоєчасно сплаченої суми за кожний день прострочення.

Відповідно до п. 4.2 договору факторингу у разі порушення Клієнтом вимог пунктів 3.3.1 - 3.3.16 цього договору Клієнт зобов'язаний сплатити Фактору штраф у розмірі 0,5 % від суми ліміту максимальної заборгованості, визначеної пунктом 1.3 договору, за кожний випадок.

За правилами ч. 2 ст. 625 ЦК України боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми.

У зв'язку з неналежним виконанням ФОП ОСОБА_3 зобов'язань за договором факторингу станом на 02 серпня 2013 року він має перед ТОВ "Факторинг Фінанс" заборгованість на загальну суму 2748868 грн. 20 коп., з яких: 2000425 грн. 55 коп. - прострочена плата за користування факторинговим фінансуванням з урахуванням пені, штрафу і 3 % річних від прострочених сум та 748442 грн. 65 коп. - прострочена комісія

за адміністрування дебіторської заборгованості з урахуванням пені, штрафу і 3 % річних від прострочених сум.

28 квітня 2009 року між ФОП ОСОБА_3, ТОВ "Факторинг Фінанс" та ОСОБА_4 (далі - Поручитель-1) був укладений договір поруки № 280409/П.

19 квітня 2013 року між ФОП ОСОБА_3, ТОВ "Факторинг Фінанс" та ОСОБА_5 (далі - Поручитель-2) був укладений договір поруки № 280409/П2.

За умовами цих договорів поруки ОСОБА_4 та ОСОБА_5 зобов'язувалися перед Фактором відповідати солідарно у повному обсязі за виконання Клієнтом зобов'язань, передбачених договором факторингу № 280409 від 28 квітня 2009 року, зокрема зобов'язань щодо факторингу, здійснення зворотнього викупу права вимоги у випадках та порядку, визначених договором, сплати процентів за користування грошовими коштами, комісійної винагороди, можливих пені та штрафів, а також інших грошових витрат Фактора, пов'язаних із захистом порушеного права у разі невиконання/неналежного виконання Клієнтом договору факторингу.

Згідно із ст. 554 ЦК України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя.

Від виконання своїх зобов'язань за договорами поруки ОСОБА_4 і ОСОБА_5 ухиляються.

Просило стягнути з ФОП ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 солідарно на його користь заборгованість за договором факторингу № 280409 від 28 квітня 2009 року в розмірі 2748868 грн. 20 коп.

Представник позивача Романова Л.П. у судовому засіданні позовні вимоги збільшила, посилаючись на те, що ФОП ОСОБА_3 відступив ТОВ "Факторинг Фінанс" недійсні права вимоги, що підтверджується отриманими у вересні-жовтні 2013 року листами від Приватного підприємства "Експедитор Плюс", Товариства з обмеженою відповідальністю "ТВК "СВК" та Приватного підприємства "Гімак".

Просила, крім вказаної вище суми заборгованості за договором факторингу, стягнути з відповідачів солідарно на користь позивача ще суму факторингового фінансування в розмірі 4900000 грн. Проти ухвалення заочного рішення на підставі наявних у справі доказів не заперечувала.

Відповідачі ФОП ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 повторно у судове засідання не з'явилися, про час і місце судового розгляду повідомлялися належним чином, про причини неявки суд не повідомили, заяви про розгляд справи за їхньої відсутності до суду не надходили.

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку, що позов підлягає задоволенню з наступних підстав.

28 квітня 2009 року між Товариством з обмеженою відповідальністю "Факторинг Фінанс" та фізичною особою-підприємцем ОСОБА_3 був укладений договір факторингу № 280409 (т. 1, а. с. 40-44).

За змістом п. 1.1 договору факторингу предметом цього договору є здійснення Фактором факторингу дебіторської заборгованості (прав вимоги) Клієнта по відношенню до третіх осіб (дебіторів), перелік яких наведений у додатку № 1 до цього договору.

У п. 1.2 даного договору визначено, що під факторингом за цим договором розуміється: здійснення кредитування Клієнта під відступлення ним Фактору права вимоги (факторингове фінансування), адміністрування прав вимог, надання Клієнту звітності по проведеним факторинговим операціям та іншої інформації стосовно обліку відступлених Фактору прав вимоги, на умовах визначених цим договором та додатками до нього.

Згідно із п. 1.3 вказаного договору від 28 квітня 2009 року до факторингу за цим договором приймаються права вимог оплати грошових коштів за поставку товарів (виконання робіт, надання послуг) на суму розрахункового документа з терміном їх остаточної оплати, вказаними в реєстрі.

Відповідно до умов п. 3.3.8 договору факторингу Клієнт зобов'язувався сплачувати Фактору винагороду в розмірі та порядку, передбаченому п. 2.10 цього договору.

У період 2009-2013 років ТОВ "Факторинг Фінанс" та ФОП ОСОБА_3 укладали неодноразово договори про внесення змін і доповнень до договору факторингу № 280409 від 28 квітня 2009 року, якими пункти даного договору викладалися в новій редакції.

Так, згідно із внесеними змінами до п. 1.3 договору факторингу сторони домовилися та встановили, що до факторингу за цією угодою приймаються права вимог оплати грошових коштів за поставку товарів (виконання робіт, надання послуг) на суму розрахункового документа з терміном їх остаточної сплати, вказаними в реєстрі, з лімітом максимальної заборгованості за факторинговим фінансуванням до 4900000 грн. (т. 1, а. с. 82).

За умовами п. 2.10 договору факторингу, враховуючи внесення змін і доповнень до цього договору, за здійснення факторингу за цим договором Клієнт сплачує Фактору щомісячно до 5-го числа наступного за звітним місяцем винагороду в розмірі 26 % річних за користування факторинговим фінансуванням, що нараховується на фактичну заборгованість за відступленим правом вимоги, а також комісію за адміністрування дебіторської заборгованості в розмірі 1 % від номінальної вартості відступленого Фактору права вимоги (т. 1, а. с. 75, 76).

У п. 4.1 договору факторингу передбачено, що у разі прострочення Клієнтом строку виконання за дебітора грошового зобов'язання, а також строків сплати комісій, плати визначеної цим договором, Клієнт сплачує Фактору пеню в розмірі 1 % від несвоєчасно сплаченої суми за кожний день прострочення.

Відповідно до п. 4.2 договору факторингу у разі порушення Клієнтом вимог пунктів 3.3.1 - 3.3.16 цього договору, Клієнт зобов'язаний сплатити Фактору штраф у розмірі 0,5 % від суми ліміту максимальної заборгованості, визначеної пунктом 1.3 договору, за кожний випадок (т. 1, а. с. 85-86).

З метою отримання факторингового фінансування Клієнт відступив ТОВ "Факторинг Фінанс" права вимоги грошових коштів до Приватного підприємства "Гімак" згідно із договором поставки № 23-01/12-03 від 23 січня 2012 року, Товариства з обмеженою відповідальністю "ТВК "СВК" відповідно до договору поставки № 11-01/12-07 від 11 січня 2012 року та Приватного підприємства "Експедитор Плюс" згідно із договором поставки № 20-01/12-02 від 20 січня 2012 року, а ТОВ "Факторинг Фінанс" здійснило факторингове фінансування Клієнта в розмірі 4900000 грн., шляхом перерахування коштів на поточний рахунок Клієнта № НОМЕР_1, відкритий у Публічному акціонерному товаристві "Банк Національний кредит".

Факт перерахування ТОВ "Факторинг Фінанс" коштів ФОП ОСОБА_3 на його рахунок у банку підтверджується платіжними дорученнями (т. 1, а. с. 119-149).

За змістом ч. 1 ст. 1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Згідно із ч. ч. 1, 3 ст. 1081 ЦК України клієнт відповідає перед фактором за дійсність грошової вимоги, право якої відступається, якщо інше не встановлено договором факторингу. Клієнт не відповідає за невиконання або неналежне виконання боржником грошової вимоги, право якої відступається і яка пред'явлена до виконання фактором, якщо інше не встановлено договором факторингу.

З договору про внесення змін і доповнень № 16 до договору факторингу від 17 квітня 2013 року вбачається, що сторони домовились та встановили, що відповідно до п. 2.7 договору факторингу Клієнт зобов'язується у випадку невиконання чи неналежного виконання дебітором грошового зобов'язання, право вимоги якого відступлене Фактору Клієнтом за цим договором та по якому вимога пред'явлена Фактору, не пізніше десяти календарних днів від дати відправлення Фактором письмового повідомлення виконати за дебітора таке грошове зобов'язання в розмірі, що не перевищує боргу Клієнта перед Фактором за цим договором шляхом перерахування Фактору суми невиконаного дебітором зобов'язання, а також у разі повернення дебітором Клієнту товарів (робіт, послуг) права вимоги на оплату яких відступлено Факторові; початку будь-яких спорів щодо поставки товарів (робіт, послуг) права вимоги на оплату яких відступлено Факторові (т. 1, а. с. 85-86).

Також з цього договору видно, що за умовами п. 3.3.14 договору факторингу у разі не надходження від дебіторів грошових коштів у рахунок виконання своїх зобов'язань перед Фактором за правом вимоги, що було відступлене Фактору, або відмови дебіторів виконувати свої зобов'язання, Клієнт зобов'язується не пізніше десяти календарних днів від дати відправлення Фактором письмового повідомлення виконати за дебітора таке грошове зобов'язання.

У ч. 1 ст. 1082 ЦК України боржник зобов'язаний здійснити платіж факторові за умови, що він одержав від клієнта або фактора письмове повідомлення про відступлення права грошової вимоги факторові і в цьому повідомленні визначена грошова вимога, яка підлягає виконанню, а також названий фактор, якому має бути здійснений платіж.

Відповідно до п. 3.1.1 договору факторингу Фактор зобов'язаний письмово повідомляти всіх дебіторів, зазначених у додатку № 1 до цього договору "Перелік покупців (дебіторів)", про відступлення прав вимог до дебіторів Фактору.

На виконання умов договору факторингу ТОВ "Факторинг Фінанс" належним чином повідомляло дебіторів: Приватні підприємства "Гімак" і "Експедитор Плюс" та Товариство з обмеженою відповідальністю "ТВК "СВК" про здійснену уступку права вимоги за договорами поставки та строк платежу, суму і банківські реквізити, на які потрібно перерахувати кошти за відпущену Клієнтом продукцію, що підтверджується направленими на їхню адресу повідомленнями від 02 і 29 квітня та 05 червня 2013 року (т. 1, а. с. 104-119).

08 серпня 2013 року ТОВ "Факторинг Фінанс" направляло на адресу кожного із дебіторів: Приватних підприємств "Гімак" і "Експедитор Плюс" та Товариства з обмеженою відповідальністю "ТВК "СВК" претензії, у яких просило виконати зобов'язання за договорами поставки та перерахувати суми боргу (т. 1, а. с. 191-193, 221-223, 244-246).

У відповідь на ці претензії ТОВ "Факторинг Фінанс" отримало від зазначених дебіторів листи, у яких вказувалося про відсутність у них заборгованості перед ФОП ОСОБА_3, на підтвердження чого надано акти взаєморозрахунків із останнім та накладні на повернення товару (т. 1, а. с. 195, 224, 247).

З наведеного випливає, що ФОП ОСОБА_3 відступив ТОВ "Факторинг Фінанс" недійсні права вимоги.

Згідно із п. 3.3.1 договору факторингу, ч. 1 ст. 1081 ЦК України Клієнт відповідає перед Фактором за дійсність права грошової вимоги, яка відступається.

28 квітня 2009 року Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторинг Фінанс", фізична особа-підприємець ОСОБА_3 і ОСОБА_4 уклали договір поруки № 280409/П (т. 1, а. с. 47-49).

19 квітня 2013 року Товариство з обмеженою відповідальністю "Факторинг Фінанс", фізична особа-підприємець ОСОБА_3 і ОСОБА_5 уклали договір поруки № 280409/П2 (т. 1, а. с. 91-49).

За умовами договору поруки № 280409/П та внесених до нього змін і доповнень, ОСОБА_4, а також ОСОБА_5 згідно із умовами договору поруки № 280409/П2 зобов'язувалась перед Фактором у повному обсязі солідарно відповідати за виконання Клієнтом зобов'язань, передбачених договором факторингу № 280409, укладеним між останніми 28 квітня 2009 року, зокрема зобов'язань щодо факторингу, здійснення зворотнього викупу права вимоги у випадках та порядку, визначених договором, сплати процентів за користування грошовими коштами, комісійної винагороди, можливих пені та штрафів, а також інших грошових витрат Фактора, пов'язаних з захистом свого порушеного права у разі невиконання/неналежного виконання Клієнтом договору факторингу.

Суд встановив, що внаслідок неналежного виконання зобов'язань за договором факторингу від 28 квітня 2009 року відповідач ФОП ОСОБА_3 має перед позивачем ТОВ "Факторинг Фінанс" заборгованість на загальну суму 7648868 грн. 20 коп., з яких: 4900000 грн. - несплачена Клієнтом за дебіторами сума грошової вимоги; 2000425 грн. 55 коп. - прострочена плата за користування факторинговим фінансуванням з урахуванням пені, штрафу і 3 % річних від прострочених сум та 748442 грн. 65 коп. - прострочена комісія

за адміністрування дебіторської заборгованості з урахуванням пені, штрафу і 3 % річних від прострочених сум, що підтверджується розрахунками заборгованості (т. 1, а. с. 8, 9).

У ст. 526 ЦК України визначено, що зобов'язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства.

Згідно із ч. 1 ст. 530 ЦК України якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Відповідно до ч. 1 ст. 610 ЦК України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

За змістом п. 3 ч. 1 ст. 611 ЦК України у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки (штрафу, пені).

У ч. 1 ст. 553 ЦК України встановлено, що за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.

Згідно із ч. ч. 1, 2 ст. 554 ЦК України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Відповідно до ч. 1 ст. 625 ЦК України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання.

За змістом ч. 2 ст. 625 ЦК України боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Оцінивши досліджені у судовому засіданні докази в їх сукупності, враховуючи неналежне виконання відповідачем ФОП ОСОБА_3 своїх зобов'язань за договором факторингу № 280409 від 28 квітня 2009 року, а також те, що відповідачі ОСОБА_4 та ОСОБА_5 несуть солідарну відповідальність за виконання зобов'язань за цим договором факторингу, суд дійшов висновку, що позов ТОВ "Факторинг Фінанс" є обґрунтованим та підлягає задоволенню.

Згідно із вимогами ч. 1 ст. 88 ЦПК України на користь позивача з відповідачів у рівних частинах підлягає стягненню судовий збір у розмірі 3441 грн.

На підставі викладеного вище, керуючись ст. ст. 11, 60, 88, 212 - 215, 224, 226 ЦПК України, суд

в и р і ш и в :

Позов задовольнити.

Стягнути солідарно з фізичної особи-підприємця ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторинг Фінанс" заборгованість за договором факторингу № 280409 від 28 квітня 2009 року в розмірі 7648868 (сім мільйонів шістсот сорок вісім тисяч вісімсот шістдесят вісім) грн. 20 коп.

Стягнути з фізичної особи-підприємця ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторинг Фінанс" судовий збір у розмірі по 1147 (одній тисячі сто сорок сім) грн. із кожного.

Заочне рішення може бути переглянуте судом, що його ухвалив, за письмовою заявою відповідача, поданою протягом десяти днів з дня отримання його копії.

Позивачем апеляційна скарга на заочне рішення може бути подана протягом десяти днів з дня його проголошення до Апеляційного суду Київської області через Броварський міськрайонний суд.

Суддя Дутчак І. М.