Постанова № 33759842, 17.09.2013, Касаційний господарський суд Верховного Суду (до 15.12.2027 - Вищий господарський суд України)

ВИЩИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 вересня 2013 року Справа № 5015/3976/12

Вищий господарський суд України у складі колегії суддів:

головуючогоХандуріна М.І.,суддівБілошкап О.В., Погребняка В.Я.,розглянувши касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Інвестбанк"на постанову на рішення та на ухвалуЛьвівського апеляційного господарського суду від 05.06.2013 господарського суду Львівської області від 25.02.2013 господарського суду Львівської області від 19.02.2013у справі господарського суду№ 5015/3976/12 Львівської областіза позовом до третя особа:Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Інвестбанк" ліквідатора Відкритого акціонерного товариства "Селянський комерційний банк "Дністер", Національного банку України, ліквідатор ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер" Яремчишин І.Б.,провизнання незаконними дій ліквідатора ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер"за участю представників сторін:

ПАТ "Комерційний банк "Інвестбанк" - Павленко М.В. (дов. від 29.12.2012),

Національного банку України - Залевський В.О. (дов. від 23.11.2011),

встановив:

У вересні 2012 року позивач - Публічне акціонерне товариство (ПАТ) "Комерційний банк "Інвестбанк" звернувся до господарського суд з позовом до ліквідатора Відкритого акціонерного товариства "Селянський фермерський банк "Дністер" про:

1. визнати незаконними дії Ліквідатора ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер" щодо:

- віднесення кредиторських вимог ПАТ "Комерційний банк "Інвестбанк" за міжбанківським кредитним договором № 83-09/Н від 12.02.2009р. в розмірі 3519442,23 грн. (три мільйони п'ятсот дев'ятнадцять тисяч чотириста сорок дві гривні двадцять три копійки) у Переліку (реєстрі) акцептових вимог кредитів до сьомої черги задоволення вимог кредитів ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер";

- не включення до Переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер" вимог ПАТ "Комерційний банк "Інвестбанк" за Міжбанківським кредитним договором № 674-08/Н від 24.12.2008р. в розмірі 3576123,07 грн. (три мільйони п'ятсот сімдесят шість тисяч сто двадцять три гривні сім копійок), що за офіційним курсом НБУ станом на 12.04.2010р. складає 451160,42 доларів США (чотириста п'ятдесят одна тисяча сто шістдесят доларів США сорок два центи).

2. зобов'язати Ліквідатора ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер":

2.1. віднести кредиторські вимоги ПАТ "Комерційний банк "Інвестбанк" за Міжбанківським кредитним договором №83-09/Н від 12.02.2009 р. в розмірі 3519442,23 грн. (три мільйони п'ятсот дев'ятнадцять тисяч чотириста сорок дві гривні двадцять три копійки) у Переліку (реєстрі) акцентованих вимог кредиторів ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер" до позачергового порядку сплати заборгованості.

2.2. акцептувати (визнати) кредиторські вимоги ПАТ "Комерційний банк "Інвестбанк" за Міжбанківським кредитним договором №674-08/Н від 24.12.2008р. в розмірі 748393,06 грн. (сімсот сорок вісім тисяч триста дев'яносто три гривні шість копійок), та віднести кредиторські вимоги ПАТ "Комерційний банк "Інвестбанк" за Міжбанківським кредитним договором №674-08/Н від 24.12.2008р. в розмірі 748392,06 грн. (сімсот сорок вісім тисяч триста дев'яносто три гривні шість копійок) у Переліку (реєстрі) акцептових вимог кредиторів до сьомої черги задоволення вимог кредиторів ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер".

2.3. внести зміни до Переліку (реєстру) акцептових вимог кредиторів ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер", відповідно до яких:

- кредиторські вимоги ПАТ "Комерційний банк "Інвестбанк" в розмірі 3519442,33 грн. (три мільйони п'ятсот дев'ятнадцять тисяч чотириста сорок дві гривні двадцять три копійки) віднесено до позачергового порядку сплати заборгованості;

- кредиторські вимоги ПАТ "Комерційний банк "Інвестбанк" в розмірі 748393,06 грн. (сімсот сорок вісім тисяч триста дев'яносто три гривні шість копійок) акцентованого (визнаного) та віднесено до сьомої черги задоволення вимог кредиторів.

2.4. подати пропозиції щодо затвердження Національним банком України вищезазначених змін до Переліку (реєстру) акцентованих вимог кредиторів ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер", відповідно до яких:

- кредиторські вимоги ПАТ "Комерційний банк "Інвестбанк" в розмірі 3519442,23 грн. (три мільйони п'ятсот дев'ятнадцять тисяч чотириста сорок дві гривні двадцять три копійки) віднесено до позачергового порядку сплати заборгованості;

- кредиторські вимоги ПАТ "Комерційний банк "Інвестбанк" в розмірі 748393,06 грн. (сімсот сорок вісім тисяч триста дев'яносто три гривні шість копійок) акцептовано (визнано) та віднесено до сьомої черги задоволення вимог кредиторів.

Ухвалою господарського суду Львівської області 19.02.2013 (головуючий суддя Фартушок Т.Б., судді Бортник О.Ю., Деркач Ю.Б.) залучено до участі у справі в якості відповідача Національний банк України, м.Київ; залучено до участі у справі як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача ліквідатора ВАТ "СКБ "Дністер" Яремчишина І.Б. тощо.

Рішенням господарського суду Львівської області від 25.02.2013 в задоволенні позову відмовлено повністю.

Постановою Львівського апеляційного господарського суду від05.06.2013 (колегія суддів у складі: Михалюк О.В. - головуючий, Новосад Д.Ф., Мельник Г.І.) апеляційне провадження по розгляду апеляційної скарги ПАТ "Комерційний банк "Інвестбанк" на ухвалу господарського суду Львівської області від 19.02.2013 припинено. Рішення господарського суду Львівської області від 25.02.2013 залишено без змін.

В касаційній скарзі Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Інвестбанк" просить вищевказані рішення господарського суду від 25.02.103 та постанову господарського суду апеляційної інстанції від 05.09.2013 скасувати, прийняти нове рішення, яким позовні вимоги задовольнити в повному обсязі. В обґрунтування посилається на грубе порушення норм матеріального та процесуального права, помилковість позиції судів про подвійне стягнення міжбанківським кредитним договором, невідповідність позицій судів попередніх інстанцій чинному законодавству України стосовно припинення зобов'язань за міжбанківським кредитним договором, а також некоректність деяких позицій оскаржуваних судових рішень.

Заслухавши пояснення представників сторін, вивчивши матеріали справи та обговоривши доводи касаційних скарг, проаналізувавши на підставі фактичних обставин справи застосування норм матеріального та процесуального права, колегія суддів вважає, що касаційна скарга підлягає задоволенню частково, з наступних підстав.

Як видно з матеріалів справи та встановлено судами попередніх інстанцій, 24.12.2008 між Акціонерним комерційним банком "Інвестбанк" (правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство "Комерційний Банк "Інвестбанк") і ВАТ "СКБ "Дністер" укладено Міжбанківський кредитний договір №674-08/Н, відповідно до умов якого Позивачем було надано кредит в сумі 350 000,00 дол. США під 25,50 відсотків річних з терміном повернення до 02.02.2009. Згідно із укладеною сторонами додатковою угодою від 11.03.2009 до названого договору, кредит надається під 28 відсотків річних, ВАТ "СКБ "Дністер" зобов'язується повернути кредит не пізніше 12.03.2009.

З метою забезпечення виконання зобов'язань за Міжбанківським кредитним договором № 674-08/Н від 24.12.2008, між ПАТ"Комерційний Банк "Інвестбанк" та ВАТ "СКБ "Дністер", укладено Договір застави (майнових прав на грошові кошти) від 24.12.2008, за яким останній передає Позивачеві майнові права на грошові кошти в сумі 9200000,00 грн., що будуть отримані за Договором № 5336/2 про відкриття відновлювальної лінії від 08.02.2008, укладеним ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер" з ПП "Фінансові технології", за яким банк виступає кредитором. Згідно умов вказаного Договору та Договору від 25.06.2008 про внесення змін до Договору № 5336/2 від 08.02.2008 банк надає позичальникові на придбання нерухомості та ремонтні роботи кредит, форма кредиту - відновлювальна мультивалютна кредитна лінія.

Також між Позивачем та ВАТ "СКБ "Дністер" 12.02.2009 було укладено міжбанківський кредитний договір № 83-09/Н, згідно умов якого, Позивач надає кредит 12.02.2009 в сумі 2500000,00 грн., терміном повернення кредиту 13.02.2009. За користування кредитом ВАТ "СКБ "Дністер" сплачує Позивачу плату із розрахунку 90% річних. Згідно із укладеною сторонами додатковою угодою від 11.03.2009 до названого договору, кредит надається під 99 відсотків річних, який ВАТ "СКБ "Дністер" зобов'язується повернути не пізніше 12.03.2009. Для забезпечення виконання зобов'язань за Міжбанківським кредитним договором № 83-09/Н, між Акціонерним комерційним банком "Інвестбанк" та ВАТ "СКБ "Дністер" 20.02.2009 було укладено договір застави (майнових прав на грошові кошти), згідно умов якого останній передав у заставу Позивачу у якості забезпечення повернення наданого за Міжбанківським кредитним договором № 83-09/Н кредиту у розмірі 2500000,00 грн., а також відсотків за користування кредитом, включаючи відшкодування збитків, заподіяних простроченням платежу в повному обсязі, який визначається на момент фактичного задоволення, майнові права на грошові кошти в сумі 900000,00 Євро, що в гривневому еквіваленті складає 8804565,00 грн. по курсу НБУ станом на 20.02.2009, що будуть отримані за Договором кредитної лінії № 13799/01-11, надані ТОВ "К.Г.Д." (Боржник) на строк до 12.03.2010 під 13% річних.

Частиною 1 ст. 1054 ЦК України встановлено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Статтею 1048 ЦК України передбачено, що розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором.

Відповідно до ст. 530 ЦК України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Відповідно до ст. 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Стаття 599 ЦК України вказує на те, що зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Згідно з ст. 610 ЦК України, порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання).

Частиною 1 ст. 612 ЦК України встановлено, що боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Згідно з ч. 1 ст. 625 ЦК України, боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов'язання.

17.03.2010р. в газеті „Голос України" опубліковано оголошення про ліквідацію ВАТ "СКБ "Дністер".

Оскільки, у встановлені договором строки ВАТ "СКБ "Дністер" заборгованість перед Позивачем не погасив, а також беручи до уваги, що з 15.03.2010 р. була розпочата процедура ліквідації банку, Позивач в встановлені строки направив ліквідатору заяву від 12.04.2010 про визнання кредитором, згідно з якою Позивачем заявлені кредиторські вимоги до ВАТ "СКБ "Дністер" за Міжбанківським кредитним договором №674-08/Н від 24.12.2008р. на суму 451 160,42 дол. США (3 576 123,07 грн. за офіційним курсом НБУ станом на 12.04.2010р.), в тому числі: 350 000,00 дол. США заборгованості по кредиту, 8 054, 79 дол. США пені за несвоєчасне повернення кредиту, нарахованої за період з 13.03.2009р. по 16.04.2009р., 93 099, 73 дол. США несплачених відсотків, нарахованих за період з 07.04.2009р. по 12.03.2010р. та 5,90 дол. США пені за несвоєчасну сплату відсотків, нарахованої за період з 09.04.2009р. по 16.04.2009р., а також за Міжбанківським кредитним договором № 83-09/Н від 12.02.2009 р. на суму 3 519 442,23 грн.

Листом від 18.06.2010 № 309-2465/ЛК, ліквідатор ВАТ "СКБ "Дністер" повідомив Позивача про акцептування вимоги лише в розмір на суму 3 519 442,23 грн. за Міжбанківським кредитним договором № 83-09/Н від 12.02.2009 та віднесенням їх до 7 черги погашення, вимоги за Міжбанківським кредитним договором №674-08/Н. від 24.12.2008 на суму 451 160,42 дол. США не акцептовані.

22.09.2010 реєстр вимог кредиторів ВАТ СКБ „Дністер" затверджений рішенням Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків від 22.09.2010 № 631.

Вищенаведене стало підставою для звернення до суду з даним позовом.

Відповідно до ч.1 ст. 87 Закону України "Про банки та банківську діяльність" Банк може бути ліквідований: з ініціативи власників банку; з ініціативи Національного банку України (у тому числі за заявою кредиторів).

Частиною 3 ст. 87 цього Закону передбачено, що ліквідація банку з ініціативи Національного банку України здійснюється відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України.

Згідно з ч.1 ст. 89 Закону України "Про банки та банківську діяльність" ліквідатором здійснюється опублікування відомостей про відкриття ліквідаційної процедури у газеті "Урядовий кур'єр" чи "Голос України" за рахунок банку у строки, передбачені законами України, з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання ліцензії або власником банку рішення про ліквідацію банку.

Відповідно до ч.3 ст. 89 Закону протягом одного місяця з дня опублікування оголошення про відкриття ліквідаційної процедури кредитори мають право заявити ліквідатору про свої вимоги до банку.

Згідно ч.1 ст. 93 Закону ліквідатор припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення одного місяця з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури.

Відповідно до пункту 9.2. глави 9 розділу 6 Постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства" № 369 від 28.08.2001 (далі - Положення), ліквідатор складає перелік (реєстр) акцептованих ним вимог (далі - реєстр вимог) на підставі балансу банку, до якого включає вимоги кредиторів у національній валюті в розмірах, які існували на дату прийняття рішення про ліквідацію.

Статтею 96 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначена черговість та порядок задоволення вимог до банку, зокрема майно банку, що є предметом застави, включається до складу ліквідаційної маси, але використовується виключно для позачергового задоволення вимог заставодержателя.

Частиною 1 ст. 576 ЦК України предметом застави може бути будь-яке майно (зокрема річ, цінні папери, майнові права), що може бути відчужене заставодавцем і на яке може бути звернене стягнення.

Відмовляючи у задоволенні позовних вимог про визнання незаконними дії ліквідатора ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер" при віднесенні кредиторських вимог ПАТ "КБ "Інвестбанк" за Міжбанківським кредитним договором №83-09/Н від 12.02.2009 р. в розмірі 3519442,23 грн. до сьомої черги задоволення вимог кредитів ВАТ "Селянський комерційний банк "Дністер" та зобов'язання віднести їх до позачергового порядку задоволення, суди виходили з відсутності застави на час подачі кредиторських вимог, у зв'язку з виконанням зобов'язань у січні 2010 ТОВ "КГД" перед ВАТ СКБ "Дністер" за договором №13799/01-11 про відкриття відновлювальної кредитної лінії від 13.03.2008 р.

При цьому, суди зазначили, що станом на 28.01.2010 ТОВ "К.Г.Д." виконало свої зобов'язання перед ВАТ "СКБ "Дністер" за Договором кредитної лінії №13799/01-11 від 13.03.2008 за рахунок коштів в іноземній валюті (євро), куплених на Міжбанківському валютному ринку України. Факт припинення правовідносин між ВАТ СКБ "Дністер" та ТОВ "КГД" за договором №13799/01-11 про відкриття відновлювальної кредитної лінії від 13.03.2008 у зв'язку із виконанням зобов'язання за ним, підтверджений Господарським судом Львівської області рішення від 24.11.2009 № 24/44, 24.11.2010 року, Львівським апеляційним господарським судом від 07.10.2010 р. у справі № 22/109 (3502).

Кошти, які надійшли до банку від позичальника ТОВ "КГД" у січні 2010 у ліквідаційну масу не включені, у зв'язку із їх відсутністю на день ліквідації, що також підтверджується випискою з накопичувального рахунку банку.

Однак, поза увагою судів попередніх інстанцій залишилися доводи позивач з посилання на рішення судів у справі № 14/75, в яких зазначено, що станом на 28.01.2010 ТОВ "К.Г.Д." виконало свої зобов'язання перед ВАТ "СКБ "Дністер" за Договором кредитної лінії № 13799/01-11 від 13.03.2008 за рахунок коштів в іноземній валюті (євро), куплених на Міжбанківському валютному ринку України, і обставина погашення Відповідачем 1 кредиту та відсотків за користування ним підтверджується платіжними дорученнями №№ 1-4 від 28.01.2010. В той же час, відповідно до п. 1.3 Договору застави, зміст якого відповідає ст. 52 Закону України "Про заставу", якщо Боржник (ТОВ "К.Г.Д.") виконає своє зобов'язання перед Заставодавцем (ВАТ "СКБ "Дністер"), до виконання заставодавцем зобов'язання, забезпеченого заставою, згідно цього Договору, все отримане при цьому Заставодавцем стає предметом застави.

Таким чином, стверджуючи про припинення правовідносин між ТОВ "К.Г.Д." та ВАТ "СКБ "Дністер" судами не було досліджено умови договору застави (майнових прав на грошові кошти) від 20.02.2009 щодо підстав виникнення правовідносин між позивачем та ВАТ "СКБ "Дністер" щодо застави цих грошових коштів у відповідному розмірі в рахунок забезпечення зобов'язань за міжбанківським кредитним договором від 12.02.2009, не враховані положення ст. ст. 28, 52 Закону України "Про заставу".

Відповідно до приписів ст. 28 Закону України "Про заставу" застава припиняється: з припиненням забезпеченого заставою зобов'язання; в разу загибелі заставленого майна; в разі придбання заставодержателем права власності на заставлене майно; в разі примусового продажу заставленого майна; при закінченні терміну дії права, що складає предмет застави; в інших випадках припинення зобов'язань, установлених законом.

Також колегія суддів не може погодитися з висновком судів попередніх інстанцій щодо відсутності у позивача застави грошових коштів, оскільки кошти, які надійшли від ТОВ "КГД" до ВАТ "СКБ "Дністер" у січні 2010 року до ліквідаційної маси не включені у зв'язку з їх відсутністю на день ліквідації.

В судових рішеннях відсутні посилання, яким саме доказами керувалися суди стверджуючи, що на момент відкриття ліквідаційної процедури ВАТ "СКБ "Дністер" будь-яких грошових коштів, в т.ч. на суму коштів, що набули статусу застави відповідно до вищевикладеного.

З огляду на зазначене, враховуючи межі перегляду справи в суді касаційної інстанції, закріплені в ст.ст. 111-5, 111-7 ГПК України, колегія суддів дійшла висновку, що рішення господарського суду першої інстанції від 25.02.2013 та постанови апеляційного суду від 05.06.2013 в частині залишення без змін рішення суду від 25.02.2013 прийняті з неповним з'ясуванням обставин справи, а тому підлягають скасуванню, справа - передачі на новий розгляд до суду першої інстанції.

Щодо оскарження ухвали суду першої інстанції про залучення до участі у справі іншого відповідача колегіє суддів зазначає, що питання залучення до участі у справі іншого відповідача регламентовано ст. 24 ГПК України, за змістом якої господарський суд за наявністю достатніх підстав має право до прийняття рішення залучити за клопотанням сторони або за своєю ініціативою до участі у справі іншого відповідача. Господарський суд, встановивши до прийняття рішення, що позов подано не до тієї особи, яка повинна відповідати за позовом, може за згодою позивача, не припиняючи провадження у справі, допустити заміну первісного відповідача належним відповідачем. Про залучення іншого відповідача чи заміну неналежного відповідача виноситься ухвала, і розгляд справи починається заново.

З правового аналізу наведеної норми вбачається право, а не обов'язок господарського суду щодо залучення до участі у справі іншого відповідача.

Крім того, приписами ст. 24 Господарського процесуального кодексу України не передбачено можливості оскарження судової ухвали якою вирішено питання щодо залучення іншого відповідача у справі.

Відповідне роз'яснення дано в постанові пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011 № 18 (із змінами і доповненнями).

З урахуванням наведеного, висновок апеляційного суду про припинення апеляційного провадження за апеляційною скаргою на ухвалу господарського суду Львівської області від 19.02.2013 про залучення Національного банку України в якості відповідача у даній справі є обґрунтованим і таким, що відповідає вимогам процесуального закону, а тому немає підстав для скасування постанови суду апеляційної інстанції в цій частині.

Керуючись статтями 1117, 1119 - 11112 ГПК України, Вищий господарський суд України

ПОСТАНОВИВ:

Касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Інвестбанк" задовольнити частково.

Постанову Львівського апеляційного господарського суду від 05.06.2013 та рішення господарського суду Львівської області від 25.02.2013 у справі № 5015/3976/12 скасувати, за виключенням частини постанови Львівського апеляційного господарського суду від 05.06.2013 про припинення апеляційного провадження за апеляційною скаргою на ухвалу господарського суду Львівської області від 19.02.2013 про залучення Національного банку України в якості відповідача у даній справі, яку залишити без змін.

Справу № 5015/3976/12 передати на новий розгляд до господарського суду Львівської області

Головуючий Хандурін М.І.

Судді Білошкап О.В.

Погребняк В.Я.