Вирок № 33442358, 12.09.2013, Олександрівський районний суд міста Запоріжжя (до 25.04.2025 - Жовтневий районний суд м. Запоріжжя)

12.09.2013

ЄУН 331/6171/13-к

Провадження № 1-кп/331/434/13

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

« 12» вересня 2013 року Жовтневий районний суд м. Запоріжжя в складі:

Головуючого - судді Клименко Л.В.

при секретарі судового засідання Владиченко І.В.

за участю: прокурора Третяк О.А.

представника цивільного позивача ОСОБА_1

обвинуваченої ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду в м. Запоріжжі кримінальне провадження відносно:

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки с. Лепетиха Березнегуватського району Миколаївської області, громадянки України, освіта повна професійно-технічна, офіційно працевлаштована слюсарем механозбірних робіт на ЗАТ «ЗАЗ», сімейний стан - одружена, має на утриманні двох неповнолітніх дітей, зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1, проживає за адресою: АДРЕСА_2, яка не має судимості,

у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 358, ч. 2 ст. 15, ч. 2 ст. 190, , ч. 2 ст. 190 КК України,

ВСТАНОВИВ:

17.01.2012 року, приблизно о 14-00 годині, ОСОБА_2, маючи намір на використання підробленого офіційного документу, діючи з корисливих мотивів, знаходячись в магазині «Теле-АС», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, вул. Гоголя, буд. 33, використала підроблений документ з метою отримання споживчого кредиту для покупки побутової техніки, а саме: надала кредитному фахівцю ПАО «ОТП Банк» - ОСОБА_4 підроблений паспорт на ім'я ОСОБА_5 з вклеєною до нього її фотографією на першій сторінці, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_5

Крім цього, 17.01.2012 року, приблизно о 14-00 годині, ОСОБА_2, маючи намір на заволодіння чужим майном, шахрайським шляхом, діючи з корисливих мотивів, за попередньою змовою групою осіб, знаходячись в магазині «Теле-АС», розташованого за адресою: м. Запоріжжя вул. Гоголя, буд. 33, намагалась, шляхом обману, отримати споживчий кредит в ПАТ „ОТП Банк", надавши кредитному фахівцю ПАТ «ОТП Банк»- ОСОБА_4 підроблений паспорт на ім'я ОСОБА_5, з вклеєною до нього її фотографією на першій сторінці, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_5

Так, ОСОБА_2, знаходячись у вищевказаному магазині, назвалась ім'ям ОСОБА_5 та заповнила від імені ОСОБА_5 заяву на отримання кредиту на суму 5950 гривень, для покупки побутової техніки, яка в подальшому була розглянута в головному офісі ПАТ „ОТП Банк" в м. Києві, після чого їй було відмовлено у видачі кредиту.

Таким чином, ОСОБА_2, шляхом обману, намагалась заволодіти грошовими коштами ПАТ «ОТП Банк» на вищевказану суму, але злочин не було закінчено з причин, що не залежали від її волі.

Крім того, 17.01.2012 року, приблизно о 16-00 годині, ОСОБА_2, маючи намір на використання підробленого офіційного документу, діючи з корисливих мотивів, знаходячись в магазині «Ельдорадо», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, пр. Леніна, 53, з метою отримання грошового кредиту, надала кредитному інспектору ПАТ «Банк Русский стандарт» - ОСОБА_14 підроблений паспорт на ім'я ОСОБА_5, з вклеєною до нього її фотографією на першій сторінці, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_5

Крім цього, 17.01.2012 року, ОСОБА_2, маючи намір на заволодіння чужим майном, шахрайським шляхом, діючи з корисливих мотивів, повторно, знаходячись в магазині «Ельдорадо», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, пр. Леніна, 53, шляхом обману, надала кредитному інспектору ПАТ «Банк Русский Стандарт» підроблений паспорт на ім'я ОСОБА_5 з вклеєною до нього її фотографією, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_5, та назвалась ім'ям ОСОБА_5

Після цього, ОСОБА_2, знаходячись у вищевказаному магазині, заповнила від імені ОСОБА_5 заявку на отримання кредиту на суму 15101,76 гривень, для придбання побутової техніки, яка в подальшому була розглянута в головному офісі ПАТ „Банк Русский Стандарт" в м. Києві, після чого їй було відмовлено у видачі кредиту.

Таким чином, ОСОБА_2, шляхом обману, намагалась заволодіти грошовими коштами ПАТ «Банк Русский Стандарт» на суму 15101,76 гривень, але не довела свого умислу до кінця, з причин, що не залежали від її волі.

Крім того, 18.01.2012 року, приблизно о 14-00 годині, ОСОБА_2, маючи намір на використання підробленого офіційного документу, діючи з корисливих мотивів, знаходячись в магазині «Комп'ютерний всесвіт», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, пр. Леніна, буд. 44, використала підроблений документ, з метою отримання споживчого кредиту для придбання побутової техніки та карткового кредиту для отримання грошей, а саме: надала кредитному фахівцю ПАТ «Дельта Банк» - ОСОБА_8 підроблений паспорт на ім'я ОСОБА_5 з вклеєною до нього її фотографією на першій сторінці, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_5

Крім того, 18.01.2012 року, ОСОБА_2, маючи намір на заволодіння чужим майном шахрайським шляхом, діючи з корисливих мотивів, повторно, за попередньою змовою групою осіб, перебуваючи в магазині «Комп'ютерний всесвіт», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, пр. Леніна, буд. 44, шляхом обману отримала споживчий та картковий кредит на загальну суму 14585, 99 гривень за наступних обставин.

Так, у вказаний день, близько 14-00 години, ОСОБА_2, знаходячись в магазині «Комп'ютерний всесвіт», за вищезазначеною адресою, звернулася до точки продажу споживчих кредитів АТ «Дельта Банк» № 07270 із заявками про отримання споживчого та карткового кредитів, при цьому вона представилась ім'ям ОСОБА_5 та надала кредитному інспектору банку підроблений паспорт на це ім'я, з вклеєною до нього її фотографією на першій сторінці, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_5

Після цього, ОСОБА_2 заповнила від імені ОСОБА_5 заявки на отримання споживчого кредиту для придбання ноутбуку НР Pavilion dv6-6169erта маніпулятора «Миші» Gigabyte GМ-М5050 на суму 9585, 99 гривень та карткового кредиту на суму 5000 гривень.

Вищевказані заявки були направлені до центрального офісу в м. Києві, де їй було погоджено в видачі кредитів. Після цього, ОСОБА_2 підписала кредитні договори № 002-07270-180112 та 003-07270-180112 та інші документи, необхідні для отримання вищевказаних кредитів. Після чого їй були передані кредитна картка АТ «Дельта Банк» та гарантійний лист, згідно якого вона отримала в магазині ноутбук НР Раvіlion dv6-6169er та маніпулятор «Миша» Gigabyte GМ-М5050, які вона разом з кредитною карткою, діючі згідно раніше розробленої злочинної схеми з невстановленою особою, передала невстановленій особі, яка пообіцяла їй за вищевказані дії грошову винагороду.

Своїми злочинними діями ОСОБА_2 за попередньою змовою з невстановленою досудовим слідством особою, спричинила ПАТ «Дельта Банк» матеріальну шкоду на суму 14585, 99 гривень.

Крім цього, 10.09.2012 року, близько 14-00 години, ОСОБА_2, маючи намір на використання підробленого офіційного документу, діючи з корисливих мотивів, знаходячись в магазині «Епіцентр-К», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, вул. Запорізька, буд. 1-в, використала підроблений документ, з метою отримання грошового кредиту для придбання побутової техніки, а саме: надала кредитному фахівцю ПАТ «ОТП Банк» - ОСОБА_9 підроблений паспорт на ім'я ОСОБА_10 з вклеєною до нього її фотографією на першій сторінці, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на це ж ім'я.

Крім цього, 10.09.2012 року, приблизно о 14-00 годині, ОСОБА_2, маючи намір на заволодіння чужим майном шахрайським шляхом, діючи з корисливих мотивів, повторно, за попередньою змовою групою осіб, знаходячись в магазині «Епіцентр - К», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, вул. Запорізька, буд. 1-в, намагалась шляхом обману отримати споживчий кредит в ПАТ „ОТП Банк", надавши кредитному фахівцю ПАО «ОТП Банк»- ОСОБА_11 підроблений паспорт на ім'я ОСОБА_10 з вклеєною до нього її фотографією на першій сторінці, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_10

Після цього, ОСОБА_2, перебуваючи у вищевказаному магазині, представившись ім'ям ОСОБА_10, заповнила від її імені заяву на отримання кредиту на суму 3124 гривень, для покупки побутової техніки, яка в подальшому була розглянута в головному офісі ПАТ „ОТП Банк" в м. Києві, після чого їй було відмовлено у видачі кредиту.

Таким чином, ОСОБА_2 виконала всі дії, які вважала необхідними для доведення свого умислу до кінця, але злочин не було закінчено з причин, що не залежали від її волі.

Допитана в судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_2, свою вину в інкримінованому їй, кримінальному правопорушенні, повністю визнала, у вчиненому щиро розкаялася та пояснила суду, що вказане кримінальне правопорушення вона вчинила у зв'язку із збігом тяжких життєвих обставин, а також у зв'язку із тим, що перебувала у дуже скрутному матеріальному становищі. Так, на початку 2012 року, вона відпочивала з подругою в кафе, розташованому в районі ЗГТ «Малий ринок» в м. Запоріжжі, де до них підійшов раніше невідомий чоловік, та назвався ОСОБА_7. Через деякий час ОСОБА_7 запросив їх до іншого кафе продовжити знайомство. Вони погодилися. Вранці вона помітила зникнення її фотокарток, що знаходилися напередодні при неї, оскільки вона міняла паспорт та повинна була надати їх паспортній службі. Через деякий час ОСОБА_7 зателефонував їй на мобільний телефон та запропонував зустрітися. Під час зустрічі, що відбулася в районі ЦКР «Анголенко» у м. Запоріжжі, ОСОБА_7 надав їй паспорт на ім'я ОСОБА_5, в якому вона виявила свою фотокартку на першій сторінці, а також ідентифікаційний номер на це ж ім'я. ОСОБА_7 вказав, що з вказаними документами вона повинна піти до банку та оформити кредити. Також він додав, що в разі її непогодження для її дітей можуть настати несприятливі наслідки. Оскільки вона пішла від чоловіка, який зловживав алкогольними напоями, виховувала дітей самостійно і не мала у місті близьких родичів, до яких могла б звернутися за допомогою, вона злякалася його погроз на адресу її дітей, тому погодилася, розуміючи, що вчиняє незаконні дії.

Так, 17.01.2012 року, приблизно о 14-00 годині, за вказівкою ОСОБА_7, вона прийшла до магазину «Теле-АС», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, вул. Гоголя, буд. 33, де з метою отримання споживчого кредиту для покупки побутової техніки надала кредитному фахівцю ПАО «ОТП Банк» вищезазначений підроблений паспорт на ім'я ОСОБА_5, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на це ж ім'я, після чого назвалась ім'ям ОСОБА_5 та заповнила від імені останньої заяву на отримання кредиту на суму 5950 гривень. Після розгляду вказаної заяви, їй було відмовлено у видачі кредиту.

Крім того, 17.01.2012 року, приблизно о 16-00 годині, за вказівкою ОСОБА_7, вона направилася до магазину «Ельдорадо», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, пр. Леніна, 53, з метою отримання грошового кредиту, де надала кредитному інспектору ПАТ «Банк Русский стандарт» той самий підроблений паспорт, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на це ж ім'я та назвалась ім'ям ОСОБА_5 Після чого заповнила від імені останньої заявку на отримання кредиту на суму 15101,76 гривень, для придбання побутової техніки. Після розгляду вказаної заяви, їй було відмовлено у видачі кредиту.

Крім того, 18.01.2012 року, приблизно о 14-00 годині, за вказівкою ОСОБА_7, вона направилася до магазину «Комп'ютерний всесвіт», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, пр. Леніна, буд. 44, де з метою отримання споживчого кредиту для придбання побутової техніки та карткового кредиту для отримання грошей, надала кредитному фахівцю ПАТ «Дельта Банку» підроблений паспорт на ім'я ОСОБА_5 з вклеєною до нього її фотографією на першій сторінці, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на це ж ім'я, при цьому вона представилась ім'ям ОСОБА_5. Далі вона заповнила від імені останньої заявки на отримання споживчого кредиту для придбання ноутбуку та маніпулятора «Миші» на суму 9585, 99 гривень та карткового кредиту на суму 5000 гривень, після чого вказані заявки були направлені до центрального офісу в м. Київ, після чого їй було погоджено у видачі кредитів. Після цього, вона підписала кредитні договори та інші документи, необхідні для отримання вищевказаних кредитів та їй були передані кредитна картка ПАТ «Дельта Банк» та гарантійний лист, згідно якого вона отримала в магазині ноутбук та маніпулятор «Миша», які вона разом з кредитною карткою передала ОСОБА_7.

Крім цього, 10.09.2012 року, близько 14-00 години, за вказівкою ОСОБА_7, вона направилася до магазину «Епіцентр-К», розташованого за адресою: м. Запоріжжя, вул. Запорізька, буд. 1-в, де з метою отримання грошового кредиту для придбання побутової техніки, надала кредитному фахівцю ПАТ «ОТП Банк» підроблений паспорт на ім'я ОСОБА_10 з вклеєною до нього її фотографією на першій сторінці, а також довідку про присвоєння ідентифікаційного номера на це ж ім'я. Далі, представившись ім'ям ОСОБА_10, заповнила від імені останньої заяву на отримання кредиту на суму 3124 гривень, для покупки побутової техніки, але в подальшому їй було відмовлено у видачі кредиту.

Також ОСОБА_2 пояснила, що за свої дії ніякої грошової винагороди від ОСОБА_7 не отримувала, а вчиняла їх під його психологічним тиском.

Окрім цього додала, що їй дуже соромно за вчинене, вона усвідомила свою протиправну поведінку та має намір відшкодувати ПАТ «Дельта Банк» завдані збитки.

Відповідно до ст. 349 КПК України суд визнає недоцільним дослідження в судовому засіданні доказів, щодо фактичних обставин справи, які ніким з учасників судового провадження не оспорюються, обмежившись допитом обвинуваченої та дослідженням матеріалів судового провадження, які характеризують особу обвинуваченої.

Аналізуючи досліджені докази по даному кримінальному провадженню, суд вважає, що винуватість обвинуваченої ОСОБА_2 у вчиненні нею кримінального правопорушення доведена в ході судового розгляду.

Виходячи з вищевикладеного, суд вважає, що дії обвинуваченої ОСОБА_2 вірно кваліфіковані за ч. 4 ст. 358 КК України як використання завідомо підробленого документа; за ч. 2 ст. 15, ч. 2 ст. 190 КК України як закінчений замах на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинений повторно, за попередньою змовою групою осіб; за ч. 2 ст. 190 КК України як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб.

При призначенні виду та розміру покарання обвинуваченій ОСОБА_2 суд враховує характер та ступінь тяжкості вчиненого правопорушення, його наслідки, дані про особу обвинуваченої, відношення самої обвинуваченої до вчиненого, пом'якшуючі та обтяжуючі покарання, обставини.

Обвинувачена ОСОБА_2 судимості не має, вчинила злочини невеликої та середньої тяжкості, офіційно працевлаштована, у зв'язку з чим має постійне джерело доходу, має постійне місце проживання, за місцем проживання характеризується виключно з позитивного боку, має на утриманні двох неповнолітніх дітей: ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_6, та ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_7, вихованням яких займається самостійно, оскільки однією сім'єю з чоловіком не проживає з 2011 року, на диспансерному обліку в спеціальних медичних лікувальних закладах не перебуває.

Обставинами, які пом'якшують покарання обвинуваченій ОСОБА_2 суд визнає те, що вона вину в інкримінованому їй кримінальному правопорушенні визнала повністю, щиро розкаялася у вчиненому, своїми правдивими показаннями сприяла становленню істини у справі, має намір відшкодувати збитки, завдані своїми протиправними діями.

Обставин, які обтяжують покарання обвинуваченій, суд не вбачає.

На підставі вищевикладеного, з урахуванням вчиненого та відомостей про особу обвинуваченої, її відношення до скоєного, за наявності обставин, які пом'якшують покарання обвинуваченій та істотно знижують ступінь тяжкості вчиненого злочину, враховуючи відсутність обставин, що обтяжують покарання, беручи до уваги думку представника цивільного позивача, який просить суд призначити обвинуваченій покарання не пов'язане з позбавленням волі, а також той факт, що вчинене обвинуваченою суспільно небезпечне діяння не потягло тяжких наслідків, суд приходить до висновку, що виправлення та перевиховання обвинуваченої можливе без ізоляції її від суспільства, та з цих підстав вважає за можливе призначити їй покарання за ч. 4 ст. 358, ч.2 ст. 190 КК України в межах санкції статті, за якою кваліфікуються її діяння, за ч. 2 ст. 15, ч. 2 ст. 190 КК України із застосуванням положень ст. 69 КК України, вважаючи, що таке покарання буде необхідним та достатнім для її виправлення та запобігання вчиненню нею нових кримінальних правопорушень.

Цивільний позов, заявлений представником ПАТ «Дельта Банк» Бурцевим Ю.Г. про стягнення з обвинуваченої ОСОБА_2 на користь ПАТ «Дельта Банк» суму завданої шкоди в розмірі 14585, 99 гривень, спричиненої в результаті злочинних дій, на підставі ч. 1 ст. 61, ч. 4 ст. 174 ЦПК України, ст. 1166 ЦК України, підлягає задоволенню в повному обсязі у зв'язку з тим, що завдана шкода на вказану суму обвинуваченою повністю визнана та підтверджена доказами, дослідженими у судовому засіданні.

Питання про речові докази вирішити в порядку ст. 100 КПК України.

На підставі викладеного, та керуючись ст. ст. 368, 370, 373, 374 КПК України, суд

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_2 визнати винною у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 358, ч. 2 ст. 15, ч. 2 ст. 190, ч. 2 ст. 190 КК України і призначити їй покарання:

за ч. 4 ст. 358 КК України - у вигляді штрафу в дохід держави в сумі 510 (п'ятсот десять) гривень;

за ч. 2 ст. 15, ч. 2 ст. 190 КК України, із застосуванням положень ст. 69 КК України - у вигляді штрафу в дохід держави в сумі 680 (шістсот вісімдесят) гривень;

за ч. 2 ст. 190 КК України - у вигляді штрафу в дохід держави в сумі 850 (вісімсот п'ятдесят) гривень;

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, визначити остаточне покарання у вигляді штрафу в дохід держави в сумі 850 (вісімсот п'ятдесят) гривень.

Стягнути з ОСОБА_2 на користь ПАТ «Дельта Банк» (МФО 380236, ЄДРПОУ 34047020, р/р 373980009) матеріальні збитки в сумі 14585 (чотирнадцять тисяч п'ятсот вісімдесят п'ять) гривень 99 копійок.

Речові докази:

- копії документів на отримання кредиту в ПАТ «Банк Русский Стандарт», заповнені на ім'я ОСОБА_5, які долучені до матеріалів кримінального провадження - залишити у матеріалах кримінального провадження протягом усього часу їх зберігання (т. 2 , а.с. 88-93);

- копії документів на отримання кредиту в ПАТ «ОТП Банк», заповнені на ім'я ОСОБА_5 та ОСОБА_10, які долучені до матеріалів кримінального провадження - залишити у матеріалах кримінального провадження протягом усього часу їх зберігання (т. 2 , а.с. 94-101);

- кредитні договори № 002-07270-180112 від 18.01.2012 року та № 003-07270-180112 від 18.01.2012 року, заповнені на ім'я ОСОБА_5, вилучені 05.07.2013 року під час тимчасового доступу у представника АТ «Дельта Банк» - Бурцева Ю.Г., долучені до матеріалів кримінального провадження - залишити у матеріалах кримінального провадження протягом усього часу їх зберігання (т. 2 , а.с. 128-140);

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Запорізької області шляхом подачі апеляційної скарги через Жовтневий районний суд м. Запоріжжя протягом 30 днів з дня його проголошення.

Копію вироку після його проголошення негайно вручити засудженій та прокурору. Інші учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку.

Суддя Л.В. Клименко