Ухвала суду № 32534885, 17.07.2013, Святошинський районний суд міста Києва

пр. № 1-кс/759/901/13

ун. № 759/10738/13-к

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 липня 2013 року слідчий суддя Святошинського районного суду м.Києва Лук'яненко Л.М., при секретарі – Гаман А.М., розглянувши, погоджене з старшим прокурором прокуратури Святошинського району м. Києва ОСОБА_1, клопотання слідчого СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві ОСОБА_2 про застосування заходів забезпечення кримінального провадження, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого частиною 2 статті 190 КК України,

В С Т А Н О В И В:

До Святошинського районного суду міста Києва надійшло клопотання слідчого СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві ОСОБА_2 про застосування заходів забезпечення кримінального провадження шляхом надання тимчасосого доступу до оригіналів документів та відомостей, що становлять банківську таємницю та знаходяться у володінні ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт» (ЄДРПОУ 34186061, МФО 380418, м. Київ, вул. Половецька, 3/42 в м. Києві) до всіх оригіналів документів кредитної справи по кредитному договору № 106442550 від 20.05.2013 року ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) та можливість їх вилучити, у тому числі внутрішніх документів банківської установи, а саме: кредитного договору № 106442550 від 20.05.2013 між ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт» та ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, заява на отримання кредиту, анкета позичальника, копії паспорта з оригінальними підписами позичальника, ідентифікаційний номер, довідку про доходи позичальника, графік погашення кредитного договору, договір страхування, відкриття рахунку, карткового рахунку, платіжної картки, договір застави, поруки, тощо, рішення кредитного комітету, платіжне доручення, заява на видачу готівки, документ що підтверджує сплату кредитних коштів позичальнику, тощо, рахунок – фактура, видаткова накладна, акт приймання передачі товару, тощо; відомостей про рух коштів по кредитному рахунку позичальника у період з 20.05.2013 по 09.07.2013 року з зазначенням повних реквізитів та призначення платежів, тощо; завірену копію статуту ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт», з змінами та доповненнями станом на 20.05.2013, банківської ліцензії, документів що підтверджують взаємовідносини з магазином «Ельдорадо» по вул. Ірпінська, 76 в м. Києві який належить ТОВ «Дієста» ЄДРПОУ 36483471, знаходження та діяльність працівника банківської установи у вищезазначеному магазині (договір про співпрацю, договір надання послуг, тощо., також договір оренди, суборенди, тощо); завірену копію положення про кредитування фізичних осіб, проведення їх ідентифікації, порядок процедури погодження видачі кредитних коштів юридичним відділом, служби безпеки, тощо. станом на 20.05.2013 року в магазині «Ельдорадо» по вул. Ірпінська, 76 в м. Києві, (їх завірені копії наказів на призначення/звільнення, установчі дані та службові, посадові обов’язки); завірені копії наказів на призначення/звільнення працівника банківської установи який проводив ідентифікацію ОСОБА_4 20.05.2013 в магазині «Ельдорадо» по вул. Ірпінська, 76 в м. Києві по кредитному договору № 106442550 від 20.05.2013, також завірену копію анкети з фотокарткою, повні установчі дані, посадові, службові обов’язки, договір про матеріальну відповідальність, тощо; завірені копії наказів на призначення/звільнення працівників банківської установи які за своїми службовими обов’язками зобов’язані виконувати та виконували роботу щодо перевірки, опрацювання звернення позичальника – ОСОБА_4 щодо отримання кредитних коштів, прийняття рішення про надання кредитних коштів за кредитним договором № 106442550 від 20.05.2013 (юридичного відділу, відділу служби безпеки, тощо); довідку про наявну заборгованість по кредитному договору на момент виконання даної ухвали) окремо по тілу кредиту, проценти по кредиту, пеня по кредиту, тощо; довідку про сплачені суми коштів позичальником за кредитним договором окремо по тілу кредиту, проценти по кредиту, пеня по кредиту, тощо; копії службових розслідувань, перевірок, висновків тощо, проведених уповноваженими службовими особами банківської установи за вищезазначеним фактом.

Дане клопотання аргументовано тим, що досудовим розслідуванням встановлено, що у провадженні СВ Святошинського РУ ГУМВС України в м. Києві перебуває кримінальне провадження № 12013110080008187 від 22.06.2013, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, за фактом шахрайського заволодіння ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_2 кредитними грошовими коштами ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт» (ЄДРПОУ 34186061, МФО 380418) з використанням паспорта на ім’я громадянки ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, без її відома та згоди.

Під час досудового слідства установлено, що 20.05.2013 року у денний час ОСОБА_5 з метою заволодіння кошами ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт», який надає грошові кошти в кредит на купівлю побутової техніки у магазині «Ельдорадо» по вул. Ірпінська, 76 в м. Києві, шляхом обману працівника зазначеного банку, представилась останньому громадянкою ОСОБА_4

У подальшому для оформлення працівником банківської установи кредитного договору на видачу кредитних коштів ОСОБА_5 надала паспорт на ім’я ОСОБА_4 та підписала від імені та без відома та згоди останньої кредитний договір № 106442550 про надання споживчого кредиту на суму 7178,86 грн., на купівлю побутової техніки у магазині «Ельдорадо» який належить ТОВ «Дієса» ЄДРПОУ 36483471.

Дані події підтверджуються поясненнями ОСОБА_5 від 21.06.2013, ОСОБА_4 від 17.06.2013 та заявою ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт» від 21.06.2013 за № 15/1-02/3308.

На даний час виникла необхідність у отриманні з банківської установи кредитної справи за кредитним договором № 106442550 від 20.05.2013 укладеним між гр. ОСОБА_4 та ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт» (ЄДРПОУ 34186061, МФО 380418, м. Київ, вул. Половецька, 3/42 в м. Києві), які знаходяться у володінні банківської установи та є речовими доказами по кримінальному провадженні.

В інший спосіб, інакше як отримати тимчасовий доступ до кредитної справи за кредитним договором № 106442550 від 20.05.2013, що становить банківську таємницю та її вилучення, неможливо довести обставини підписання кредитного договору, інших документів необхідних для отримання кредитних коштів, встановлення службових осіб банківської установи які проводили ідентифікацію особи-позичальника під час оформлення, підписання кредитного договору, рішення про надання кредиту, виплату кредитних коштів. Документи, які знаходяться у володінні ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт» за даною кредитною справою містять індивідуальні сліди підписів, рукописного та машинописного тексту, тому їх дослідження, огляд, приєднання як доказу, можливі лише в разі надання тимчасового доступу до них та їх вилучення.

Ураховуючи вищевикладене, а також те, що у володінні ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт» (ЄДРПОУ 34186061, МФО 380418), знаходиться кредитна справа по кредитному договору № 106442550 від 20.05.2013, інші документи щодо отримання кредитних коштів, які становлять банківську таємницю, та мають значення для всебічного, повного та неупередженого дослідження обставин даного кримінального провадження, а тому просять клопотання задовольнити.

Зазначене питання вирішується у відкритому судовому засіданні, за участю прокурора.

Старший прокурор клопотання підтримав і просив його задовольнити.

Слідчий СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві ОСОБА_2 клопотання підтримав і просив його задовольнити.

Розглянувши дане клопотання, долучені до нього матеріали, вислухавши думку прокурора, слідчого, суд прийшов до висновку про необхідність задоволення даного клопотання, виходячи із такого.

Як вбачається із матеріалів провадження, слідчим СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві ОСОБА_2 проводиться досудове розслідування по кримінальному провадженню, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12013110080008187 від 22.06.2013, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 190 КК України, у межах якого і подано дане клопотання.

Згідно ст. 60 Закону України „Про банки та банківську діяльність” - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнтів, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта, та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею зокрема є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Відповідно до п.2 ч. 1 ст.. 62 Закону України “Про банки та банківську таємницю”інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до частини 1 статті 131 Кримінально-процесуального кодексу України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.

Частиною 2 статті 131 КПК України передбачені такі види заходів забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів і тимчасове вилучення майна.

Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку) (частина 1 статті 159 КПК України).

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів (частина 7 статті 163 КПК України).

Відповідно до ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці, яка містить в речах та документах.

Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.

Іншим способом отримати оригінали документів, як отримання дозволу слідчого судді на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, та можливість їх вилучення, у органа досудового розслідування не має підстав визначених кримінальним процесуальним законодавством.

Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що у володінні ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт» (ЄДРПОУ 34186061, МФО 380418), знаходиться кредитна справа по кредитному договору № 106442550 від 20.05.2013, інші документи щодо отримання кредитних коштів, які становлять банківську таємницю, та мають значення для всебічного, повного та неупередженого дослідження обставин даного кримінального провадження.

На підставі вище викладеного, з метою виявлення та фіксації відомостей про обставини вчинення кримінального правопорушення, з метою захисту інтересів суспільства та Держави від кримінальних правопорушень, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, суд прийшов до висновку про необхідність задоволення вказаного клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів органу слідства.

Керуючись статтями 40, 110,131, 132, 159, 160,162, 163, 164, 309, 371, 372, 395 КПК України, ст..ст. 60, 62 Закону України “Про банки та банківську діяльність”, суд,

У Х В А Л И В:

Клопотання слідчого СВ Святошинського РУ ГУ МВС України в м. Києві ОСОБА_2 про застосування заходів забезпечення кримінального провадження - задовольнити.

Надати тимчасовий дозволу до оригіналів документів та відомостей, що становлять банківську таємницю та знаходяться у володінні ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт» (ЄДРПОУ 34186061, МФО 380418, м. Київ, вул. Половецька, 3/42 в м. Києві) до всіх оригіналів документів кредитної справи по кредитному договору № 106442550 від 20.05.2013 року ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) та можливість їх вилучити, у тому числі внутрішніх документів банківської установи, а саме:

- кредитного договору № 106442550 від 20.05.2013 між ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт» та ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, заява на отримання кредиту, анкета позичальника, копії паспорта з оригінальними підписами позичальника, ідентифікаційний номер, довідку про доходи позичальника, графік погашення кредитного договору, договір страхування, відкриття рахунку, карткового рахунку, платіжної картки, договір застави, поруки, тощо, рішення кредитного комітету, платіжне доручення, заява на видачу готівки, документ що підтверджує сплату кредитних коштів позичальнику, тощо, рахунок – фактура, видаткова накладна, акт приймання передачі товару, тощо.;

- відомостей про рух коштів по кредитному рахунку позичальника у період з 20.05.2013 по 09.07.2013 року з зазначенням повних реквізитів та призначення платежів, тощо;

- завірену копію статуту ПАТ «ОСОБА_3 Стандарт», з змінами та доповненнями станом на 20.05.2013, банківської ліцензії, документів що підтверджують взаємовідносини з магазином «Ельдорадо» по вул. Ірпінська, 76 в м. Києві який належить ТОВ «Дієста» ЄДРПОУ 36483471, знаходження та діяльність працівника банківської установи у вищезазначеному магазині (договір про співпрацю, договір надання послуг, тощо., також договір оренди, суборенди, тощо);

- завірену копію положення про кредитування фізичних осіб, проведення їх ідентифікації, порядок процедури погодження видачі кредитних коштів юридичним відділом, служби безпеки, тощо. станом на 20.05.2013 року в магазині «Ельдорадо» по вул. Ірпінська, 76 в м. Києві, (їх завірені копії наказів на призначення/звільнення, установчі дані та службові, посадові обов’язки);

- завірені копії наказів на призначення/звільнення працівника банківської установи який проводив ідентифікацію ОСОБА_4 20.05.2013 в магазині «Ельдорадо» по вул. Ірпінська, 76 в м. Києві по кредитному договору № 106442550 від 20.05.2013, також завірену копію анкети з фотокарткою, повні установчі дані, посадові, службові обов’язки, договір про матеріальну відповідальність, тощо.

- завірені копії наказів на призначення/звільнення працівників банківської установи які за своїми службовими обов’язками зобов’язані виконувати та виконували роботу щодо перевірки, опрацювання звернення позичальника – ОСОБА_4 щодо отримання кредитних коштів, прийняття рішення про надання кредитних коштів за кредитним договором № 106442550 від 20.05.2013 (юридичного відділу, відділу служби безпеки, тощо).

- довідку про наявну заборгованість по кредитному договору на момент виконання даної ухвали) окремо по тілу кредиту, проценти по кредиту, пеня по кредиту, тощо.

- довідку про сплачені суми коштів позичальником за кредитним договором окремо по тілу кредиту, проценти по кредиту, пеня по кредиту, тощо.

- копії службових розслідувань, перевірок, висновків тощо, проведених уповноваженими службовими особами банківської установи за вищезазначеним фактом. .

Строк дії ухвали один місяць з дня її постановлення.

Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку протягом п’яти днів з дня її оголошення.

Якщо ухвалу суду або слідчого судді було постановлено без виклику особи, яка її оскаржує, то строк апеляційного оскарження для такої особи обчислюється з дня отримання нею копії судового рішення.

СУДДЯ: Лук'яненко Л.М.