Постанова № 31922382, 11.06.2013, Касаційний господарський суд Верховного Суду (до 15.12.2027 - Вищий господарський суд України)

ВИЩИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 червня 2013 року Справа № 5015/2910/12

Вищий господарський суд України у складі колегії суддів:

головуючого суддіКорсак В.А., суддівДанилової М.В. (доповідача), Данилової Т.Б.,розглянувши у відкритому судовому засіданні касаційну скаргуПублічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ"на постановуЛьвівського апеляційного господарського суду від 30.01.2013 р.у справі № 5015/2910/12 господарського суду Львівської областіза позовомПублічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ"доВідкритого акціонерного товариства "Селянський комерційний банк "Дністер"третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Національний банк Українипровизнання права на позачергове задоволення вимог; визнання дій ліквідатора неправомірними; припинення дій, які порушують майнове право позивача

Ухвалою Вищого господарського суду України від 30.05.2013 р. у складі колегії суддів: головуючого судді - Дроботової Т.Б., суддів Волковицької Н.О., Данилової М.В. розгляд касаційної скарги Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ у справі № 5015/2910/12 прийнято до провадження та призначено до розгляду на 11.06.2013 р.

Розпорядженням заступника секретаря другої судової палати Вищого господарського суду України № 03-05/621 від 10.06.2013 р. для розгляду касаційної скарги у справі № 5015/2910/12 сформовано колегію суддів у складі: головуючий - Корсак В.А., судді Данилова М.В., Данилова Т.Б.

В С Т А Н О В И В :

У липні 2012 року публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Український Фінансовий Світ" звернулося до господарського суду Львівської області з позовом до відкритого акціонерного товариства "Селянський комерційний банк "Дністер", в якому просило:

- визнати у судовому порядку право позивача на позачергове задоволення своїх вимог до відповідача відповідно до статті 96 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та рішення господарського суду Львівської області від 18.05.2011 р. у справі № 5015/1456/11, в тому числі першочергове право на задоволення своїх вимог перед вимогами по заробітній платі перед працівниками відповідача та будь-якими іншими вимогами;

- визнати неправомірними дії ліквідатора відповідача по спрямуванню коштів на погашення заборгованості із зарплати працівникам відповідача до задоволення в повному обсязі вимог позивача, що включені до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ВАТ "СКБ "Дністер" окремо, що підлягають задоволенню в позачерговому порядку;

- припинити дії, які порушують майнове право позивача, а саме: заборонити ліквідатору відповідача здійснювати дії по спрямуванню коштів для задоволення вимог кредиторів будь-якої черги, в тому числі й вимог по заробітній платі перед працівниками відповідача до виконання зобов'язань перед позивачем, вимоги якого включені до Переліку (реєстру) вимог окремо як такі, що підлягають задоволенню у позачерговому порядку.

Як на правову підставу позовних вимог позивач посилався на приписи статей 3, 88, 92, 96, 99 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статті 5 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", статей 15, 16 Цивільного кодексу України.

Ухвалою господарського суду Львівської області від 02.10.2012 р. до участі у справі на стороні відповідача було залучено третю особу, що не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Національний банк України та призначено колегіальний розгляд справи.

Рішенням господарського суду Львівської області від 25.10.2012 р. у даній справі (склад колегії суддів: головуючий - Сухович Ю.О., Мазовіта А.Б., Фартушок Т.Б.) припинено провадження у справі в частині позовних вимог про визнання у судовому порядку права позивача на позачергове задоволення своїх вимог до відповідача відповідно до статті 96 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та рішення господарського суду Львівської області від 18.05.2011 р. у справі №5015/1456/11, в тому числі першочергового права на задоволення своїх вимог перед вимогами по заробітній платі перед працівниками відповідача та будь-якими іншими вимогами; в решті вимог у позові відмовлено.

Львівський апеляційний господарський суд ухвалою від 24.12.2012 р., на підставі статей 24, 27 Господарського процесуального кодексу України, статті 99 Закону України "Про банки і банківську діяльність", залучив до участі у справі другим відповідачем - Національний банк України, а третьою особою, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - ліквідатора відкритого акціонерного товариства "Селянський комерційний банк "Дністер" Яремчишина Ігоря Богдановича.

Постановою Львівського апеляційного господарського суду від 30.01.2013 р. (колегія суддів: головуючий - Гриців В.М., Кордюк Г.Т., Хабіб М.І.) рішення господарського суду Львівської області від 25.10.2012 р. залишено без змін.

Не погоджуючись з вищезазначеними судовими рішеннями, публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Український фінансовий світ" звернулось до Вищого господарського суду України з касаційною скаргою, в якій просить скасувати рішення господарського суду Львівської області від 25.10.2012 р. та постанову Львівського апеляційного господарського суду від 30.01.2013 р. у даній справі, та прийняти нове рішення, яким задовольнити позовні вимоги в повному обсязі, посилаючись на порушення та неправильне застосування судами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права.

Не погоджуючись з доводами касаційної скарги, Національний банк України подав до Вищого господарського суду України відзив, в якому просить залишити оскаржувані судові рішення у даній справі без змін, а касаційну скаргу ПАТ "Комерційний банк "Український фінансовий світ" - без задоволення.

Заслухавши доповідь судді-доповідача, пояснення представника позивача, перевіривши наявні матеріали справи на предмет правильності застосування судами попередніх інстанцій норм матеріального та процесуального права, колегія суддів вважає, що касаційна скарга не підлягає задоволенню з таких підстав.

Як вбачається з матеріалів справи та встановлено судами попередніх інстанцій, постановою Правління Національного банку України від 13.03.2010 р. № 128, серед іншого, відкликано банківську ліцензію відкритого акціонерного товариства "Селянський комерційний банк "Дністер" з 15.03.2010 р. та ініційовано процедуру ліквідації банку; ліквідатором ВАТ "СКБ "Дністер" призначено фізичну особу - незалежного експерта (за договором з Національним банком України) Яремчишина Ігоря Богдановича (ідентифікаційний номер 2152115234); з 15.03.2010 р. припинено повноваження тимчасового адміністратора, правління, спостережної ради і загальних зборів ВАТ "СКБ "Дністер"; юридичному департаменту доручено подати до суду позов про ліквідацію ВАТ "СКБ "Дністер".

Господарський суд Львівської області рішенням від 26.05.2010 р. у справі №28/37 за позовом Національного банку України до відкритого акціонерного товариства "Селянський комерційний банк "Дністер" підтвердив відповідність застосування процедури ліквідації ВАТ "СКБ "Дністер" з боку Національного банку України вимогам закону України "Про банки і банківську діяльність" та підтвердив кандидатуру ліквідатора ВАТ "СКБ "Дністер" Яремчишина Ігоря Богдановича (ідентифікаційний номер 2152115234).

Рішенням Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків від 22.09.2010 р. № 631 затверджено Перелік (реєстр) вимог кредиторів ВАТ "СКБ "Дністер", акцептованих ліквідатором, у якому вимоги публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український Фінансовий Світ" до банку в сумі 1 303 561,64 грн. віднесено до сьомої черги погашення.

Господарський суд Львівської області рішенням від 18.05.2011 р. у справі №5015/1456/11 за позовом публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український Фінансовий Світ" до відкритого акціонерного товариства "Селянський комерційний банк "Дністер" про зобов'язання ліквідатора вчинити дії зобов'язав ліквідатора ВАТ "СКБ "Дністер" включити грошові вимоги ПАТ "КБ "Український Фінансовий Світ" за договором № 27022009/МБ про міжбанківський кредит від 27.02.2009 р. на загальну суму 2 486 027,39 грн. до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ВАТ "СКБ "Дністер" окремо, що підлягають задоволенню в позачерговому порядку та здійснити дії щодо надання вказаних змін до Переліку (реєстру) вимог кредиторів на затвердження Національному Банку України.

Комісія Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків рішенням від 04.11.2011 р. за № 672 затвердила зміни до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ВАТ "СКБ "Дністер", акцептованих ліквідатором, з розміром позачергових вимог позивача в сумі 2 486 027,39 грн.

Судами попередніх інстанцій встановлено, що ПАТ "Комерційний банк "Український Фінансовий Світ", зокрема, листом від 28.02.2012 р. за вих. № 001/444 звертався до ліквідатора ВАТ "СКБ "Дністер" Яремчишина І.Б. про надання інформації щодо задоволення вимог публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український Фінансовий Світ" у сумі 2 486 027,39 грн.

Ліквідатор ВАТ "СКБ "Дністер" Яремчишин І.Б. надав відповідь листом від 20.03.2012 р. вих. № 309-367/ЛК, в якому повідомив про те, що погашення вимог кредиторів, які мають право на першочергове задоволення своїх вимог буде здійснюватися після погашення заборгованості по заробітній платі працівників банку, посилаючись на відповідь прокурора Личаківського району міста Львова від 06.10.2011 р. за вих. № 96-399-10 на лист ВАТ "СКБ "Дністер" від 22.09.2011 р. за вих. № 309-1530лк, відповідно до якої оплата праці працівників має здійснюватись в першочерговому порядку у відповідності до приписів частини 5 статті 97 Кодексу законів про працю та частини 3 статті 15 Закону України "Про оплату праці".

Вважаючи таку відповідь ліквідатора ВАТ "СКБ "Дністер" Яремчишина І.Б. не визнанням права ПАТ "Комерційний банк "Український Фінансовий Світ" на позачергове задоволення своїх вимог, останній звернувся до суду з позовом про визнання у судовому порядку права позивача на позачергове задоволення своїх вимог до відповідача відповідно до статті 96 Закону України "Про банки і банківську діяльність", в тому числі першочергове право на задоволенні своїх вимог перед вимогами по заробітній платі перед працівниками відповідача та будь-якими іншими вимогами.

Як було зазначено вище та встановлено судами попередніх інстанцій, рішенням господарського суду Львівської області від 18.05.2011 р. у справі № 5015/1456/11 фактично було визнано право ПАТ "КБ "Український Фінансовий Світ" на першочергове задоволення своїх вимог в сумі 2 486 027,39 грн. перед вимогами по заробітній платі шляхом включення грошових вимог ПАТ "КБ "Український Фінансовий Світ" за договором № 27022009/МБ про міжбанківський кредит від 27.02.2009 р. на загальну суму 2 486 027,39 грн. до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ВАТ "СКБ "Дністер" окремо, що підлягають задоволенню в позачерговому порядку. Вказане рішення було залишено без змін постановою Львівського апеляційного господарського суду від 09.08.2011 р., а відтак, цього ж числа набрало законної сили, адже ухвалою Вищого господарського суду від 27.10.2011 р. касаційну скаргу ВАТ "СКБ "Дністер" на постанову Львівського апеляційного господарського суду від 09.08.2011 р. було повернуто скаржнику без розгляду.

Враховуючи вказане, місцевий суд, позицію якого підтримав суд апеляційної інстанції, дійшов правомірного та обґрунтованого дійшов висновку про припинення провадження у справі в частині вищезазначених позовних вимог відповідно до пункту 2 статті 80 Господарського процесуального кодексу України, відповідно до якого суд припиняє провадження у справі, якщо є рішення господарського суду або іншого органу, який в межах своєї компетенції вирішив господарський спір між тими ж сторонами, про той же предмет і з тих же підстав.

Крім того, ПАТ "КБ "Український Фінансовий Світ" у своїй позовній заяві просив визнати неправомірними дії ліквідатора по спрямуванню коштів на погашення заборгованості із зарплати працівникам ВАТ "СКБ "Дністер" до задоволення в повному обсязі вимог позивача, що включені до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ВАТ "СКБ "Дністер" окремо, що підлягають задоволенню в позачерговому порядку, а також припинити вищевказані дії, які порушують майнове право позивача.

Ліквідаційна процедура банків, порядок фінансування ліквідаційної процедури банку та задоволення вимог кредиторів врегульовані Законом України "Про банки і банківську діяльність" від 07.12.2000 р. № 2121-III із змінами та доповненнями (в редакції, що діяла на момент виникнення спору) та постановою Правління Національного банку від 28.08.2001 р. № 369 "Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства". Постанова поширює дію на дані правовідносини зважаючи на пункт 3 Перехідних та прикінцевих положень Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідно до якого ініційована до набрання чинності цим Законом процедура ліквідації банку здійснюється відповідно до законодавства, що діяло до набрання чинності цим Законом.

За приписами статті 88 Закону України "Про банки і банківську діяльність" Національний банк України має право звернення до суду із заявою про визнання банку неплатоспроможним та його ліквідацію. Законодавство України про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом при розгляді судом справи про визнання банку неплатоспроможним застосовується в частині, що не суперечить нормам цього Закону. Орган, який ініціював рішення про ліквідацію, призначає ліквідатора. Єдиним питанням, що приймається до розгляду судом у справі про ліквідацію банку, є висновок Національного банку України щодо доцільності ліквідації банку та відповідність застосування процедури ліквідації з боку Національного банку України вимогам цього Закону. У своєму рішенні суд повинен підтвердити кандидатуру ліквідатора або призначити такого, що відповідає вимогам цього Закону. Єдиною підставою відхилення кандидатури ліквідатора, призначеного Національним банком України, може бути наявність конфлікту інтересів, який став відомий суду.

Як зазначено вище та встановлено судами попередніх інстанцій, рішенням господарського суду Львівської області від 26.05.2010 р. у справі № 28/37 було підтверджено відповідність застосування процедури ліквідації відкритого акціонерного товариства "Селянський комерційний банк "Дністер" з боку Національного банку України вимогам закону України "Про банки і банківську діяльність" та підтверджено кандидатуру ліквідатора ВАТ "СКБ "Дністер" Яремчишина Ігоря Богдановича (ідентифікаційний номер 2152115234).

Повноваження ліквідатора щодо здійснення ліквідаційної процедури визначено статтею 92 закону України "Про банки і банківську діяльність", з приписів якої вбачається, що крім виконання повноважень органів управління банку, ліквідатор зобов'язаний виконувати й інші повноваження щодо здійснення ліквідаційної процедури банку у встановленому законом порядку.

Статтею 96 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено черговість та порядок задоволення вимог до банку, оплата витрат та здійснення платежів. Відповідно до частини 2 статті 96 Закону оплата витрат, пов'язаних із здійсненням ліквідаційної процедури, здійснюється позачергово протягом усієї процедури ліквідації банку в межах кошторису витрат, затвердженого Національним банком України. Згідно частин 3, 4 вказаної статті майно банку, що є предметом застави, включається до складу ліквідаційної маси, але використовується виключно для позачергового задоволення вимог заставодержателя. У разі недостатності коштів від реалізації заставленого майна для задоволення визнаних ліквідатором кредиторських вимог заставодержателя не задоволені вимоги підлягають задоволенню в порядку черговості, встановленої цим Законом.

Як встановлено судами попередніх інстанцій, право на позачергове задоволення забезпечених заставою кредиторських вимог ПАТ "КБ "Український Фінансовий Світ" до ВАТ "СКБ "Дністер" в сумі 2 486 027,39 грн. виникло у позивача з 04.11.2011 р., коли Комісія Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків прийняла рішення за № 672, яким затвердила зміни до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ВАТ "СКБ "Дністер", акцептованих ліквідатором.

Відповідно до частини 1 статті 15 Цивільного кодексу України кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання.

Як вбачається із матеріалів справи, ВАТ "СКБ "Дністер" не заперечує проти наявності у нього боргу перед ПАТ "КБ "Український Фінансовий Світ" в сумі 2 486 027,39 грн.

До того ж, у матеріалах справи відсутні докази того, що майно (грошові кошти), які згідно із Переліком (реєстром) вимог кредиторів ВАТ "СКБ "Дністер" зі змінами від 04.11.2011 р. забезпечують позачергове погашення вимог ПАТ "КБ "Український Фінансовий Світ" в сумі 2 486 027,39 грн. (заставодержателя за договором №27022009/МБ про міжбанківський кредит від 27.02.2009 р.), ліквідатор, починаючи з 04.11.2011 р. отримав і використав на інші цілі, ніж для позачергового погашення вимог позивача.

Разом з тим, судами встановлено, що виходячи з приписів Закону України "Про банки і банківську діяльність" (в редакції, що діяла на момент виникнення спору) та постанови Правління Національного банку від 28.08.2001 р. № 369 "Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства", яких має дотримуватися ліквідатор при проведенні процедури ліквідації, фінансування ліквідаційної процедури банку та задоволення вимог кредиторів, використання ліквідатором ВАТ "СКБ "Дністер" інших активів Банку, що використовуються для здійснення ліквідаційної процедури, в тому числі й на оплату витрат, пов'язаних із здійсненням ліквідаційної процедури чи погашення заборгованої заробітної плати, крім майна Банку, що є предметом застави за договором № 27022009/МБ про міжбанківський кредит від 27.02.2009 р. і має використовуватись виключно на задоволення вимог позивача, не порушує прав ПАТ "КБ "Український Фінансовий Світ".

Відповідно до частини 1 статті 32 Господарського процесуального кодексу України доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких господарський суд у визначеному законом порядку встановлює наявність чи відсутність обставин, на яких ґрунтуються вимоги і заперечення сторін, а також інші обставини, які мають значення для правильного вирішення господарського спору.

Згідно статті 33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу.

Відповідно до приписів частини 2 статті 34 Господарського процесуального кодексу України обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Обов'язок доказування визначається предметом спору. За загальним правилом обов'язок доказування певних обставин покладається на особу, яка посилається на ці обставини. Звернення з позовом до господарського суду особи, права та охоронювані законом інтереси якої не порушені чи не оспорюються, є підставою для відмови в позові.

Враховуючи вищевикладене, зокрема, відсутність належних та допустимих доказів порушення ліквідатором ВАТ "СКБ "Дністер" прав ПАТ "КБ "Український Фінансовий Світ" при проведенні процедури ліквідації, фінансування ліквідаційної процедури банку та задоволення вимог кредиторів, суди попередніх інстанції дійшли, на думку колегії суддів, до правомірного та обґрунтованого висновку про відсутність підстав для задоволення позову в частині визнання дій ліквідатора неправомірними та припинення дій, які порушують майнове право позивача.

Відповідно до статті 1117 Господарського процесуального кодексу України переглядаючи у касаційному порядку судові рішення, касаційна інстанція на підставі встановлених фактичних обставин справи перевіряє застосування судом першої чи апеляційної інстанції норм матеріального і процесуального права. Касаційна інстанція не має права встановлювати або вважати доведеними обставини, що не були встановлені у рішенні або постанові господарського суду чи відхилені ним, вирішувати питання про достовірність того чи іншого доказу, про перевагу одних доказів над іншими, збирати нові докази або додатково перевіряти докази.

Викладені у касаційній скарзі доводи ПАТ "КБ "Український Фінансовий Світ" зводяться до переоцінки наданих до матеріалів справи доказів, що за приписами статті 1117 Господарського процесуального кодексу України виходить за межі повноважень касаційної інстанції, а тому судова колегія вважає їх непереконливими та такими, що спростовуються встановленими під час розгляду справи судами попередніх інстанцій обставинами.

Керуючись статтями 1117, 1119, 11111 Господарського процесуального кодексу України, Вищий господарський суд України

П О С Т А Н О В И В :

Касаційну скаргу Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Український фінансовий світ" залишити без задоволення.

Постанову Львівського апеляційного господарського суду від 30.01.2013 р. у справі № 5015/2910/12 господарського суду Львівської області залишити без змін.

Головуючий суддя В. Корсак

Судді: М. Данилова

Т. Данилова