Рішення № 31907223, 20.03.2013, Олександрівський районний суд міста Запоріжжя (до 25.04.2025 - Жовтневий районний суд м. Запоріжжя)

20.03.2013

Р І Ш Е Н Н Я Провадження № 2\331\65\2013р

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

20.03.2013 року ЖОВТНЕВИЙ РАЙОННИЙ СУД м. Запоріжжя

У складі : головуючого - судді ФЕДЧЕНКО І.М.

при секретарі МИРОНЕНКО О.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовною заявою

Публічного акціонерного товариства комерційний банк « Надра» до ОСОБА_1 , 3-ті особи ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15 про стягнення завданої шкоди,

В С Т А Н О В И В :

Позивач звернувся в суд з позовом в якому зазначив , що 12 липня 2012 року вироком Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя по справі №0818/6801/2012 було визнано ОСОБА_1 винним в скоєнні злочинів, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 358, ч 3 ст.358 КК України.

Під час проведення слідства по кримінальній справі було встановлено, що гр. ОСОБА_1 в період з 01.11.2007 р. по 04.09.2008 р., діючи з метою заволодіння грошовими коштами, знаходив малозабезпечених жителів м. Запоріжжя , представлявся агентом з нерухомості та пропонував їм оформити на своє ім'я кредит в одному з відділень ВАТ «КБ «Надра» (правонаступником якого є ПАТ «КБ «Надра») для придбання земельної ділянки. Надалі він передавав до Банку придбані у невстановлених осіб довідки про доходи громадян, з якими укладалися кредитні договори. В день оформлення кредитів Позичальники отримані грошові кошти передавали в повному обсязі Відповідачу, який наділі використовував їх на власний розсуд.

Таким чином були оформлені наступні кредитні договори:

25 грудня 2007 року між банком та ОСОБА_14 укладено Кредитний договір №14/2007/3476/Фжр від 25.12.2007 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 61 080,00 доларів США 00 центів на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_2, терміном користування до 10.12.2027 року.

Станом на 08.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 97,936.30 дол. США, що в еквіваленті становить 782,804.85 грн.

16 листопада 2007 року між Публічним акціонерним товариством комерційний банк „Надра" в особі відділення ПАТ КБ „Надра" Запорізьке РУ та ОСОБА_15 було укладено Кредитний договір №14/2007/2953/Фжр від 16.11.2007 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 40 500,00 доларів США 00 центів на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_3, терміном користування до 12.11.2027 року.

Станом на 09.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 64,768.95 дол. США, що в еквіваленті становить 517,698.22 грн.

27 лютого 2008 року між банком та ОСОБА_10 було укладено Кредитний договір №14/2008/0386/Фжр від 27.02.2008 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 36 648,00 доларів США 00 центів на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_4, терміном користування до 11.02.2028 року.

Станом на 08.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 59,329.18 дол. США, що в еквіваленті становить 474,218.14 грн.

29 липня 2008 року між банком та ОСОБА_12 було укладено Кредитний договір №14/2008/1627/Фжр від 29.07.2008 р., відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 58 016,00 доларів США 00 центів на придбання нерухомого майна земельної ділянки № 36 що знаходиться за адресою: АДРЕСА_5, терміном користування до 12.07.2028 року.

Станом на 08.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 96,395.07 дол. США, що в еквіваленті становить 770,485.79 грн.

30 листопада 2007 року між банком та ОСОБА_9 було укладено Кредитний договір №14/2007/3145/Фжр від 30.11.2007 р., відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 38 778,75 доларів США на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_6, терміном користування до 12.11.2027 року.

Станом на 08.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 60,829.73 дол. США, що в еквіваленті становить 486,212.03 грн.

01 лютого 2008 року між банком та ОСОБА_11 було укладено Кредитний договір №14/2008/0189/Фжр від 01.02.2008 р., відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 35 630,00 доларів США 00 на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_7, терміном користування до 12.01.2028 року.

Станом на 08.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 57,011.46 дол. США, що в еквіваленті становить 455,692.61 грн.,

12 серпня 2008 року між банком та ОСОБА_16 було укладено Кредитний договір №14/2008/1771/Фжр від 12.08.2008 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 39 886,00 доларів США на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_8, терміном користування до 11.08.2028 року.

Станом на 08.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 65,684.74 дол. США, що в еквіваленті становить 525,018.13 грн.

04 вересня 2008 року між банком та ОСОБА_8 було укладено Кредитний договір №14/2008/2114/Фжр від 04.09.2008 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 50 341,31 долар США на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_9, терміном користування до 03.08.2028 року.

Станом на 06.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 83,685.79 дол. США, що в еквіваленті становить 668,900.52 грн.

27 листопада 2007 року між банком та ОСОБА_2 було укладено Кредитний договір №14/2007/3076/Фжр від 27.11.2007 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 45 562,50 долари США на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_6, терміном користування до 12.11.2027 року.

Станом на 06.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 71,949.92 дол. США, що в еквіваленті становить 575,095.71 грн.

01 листопада 2007 року між банком та ОСОБА_5 було укладено Кредитний договір №14/2007/2710/Фжр від 01.11.2007 р. відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 35 000,00 доларів США на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_10, терміном користування до 12.10.2027 року.

Станом на 20.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 55,353.53 дол. США, що в еквіваленті становить 442,440.76 грн.

11 липня 2008 року між банком та ОСОБА_4 було укладено Кредитний договір №14/2008/1403/Фжр від 11.07.2008 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 39 886,00 доларів США на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_11, терміном користування до 10.07.2028 року.

Станом на 06.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 66,240.28 дол. США, що в еквіваленті становить 529,458.56 грн.

04 липня 2008 року банком та ОСОБА_6 було укладено Кредитний договір №14/2008/1304/Фжр від 04.07.2008 р. (далі за текстом - Кредитний договір), відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 41 440,00 доларів США на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_12, терміном користування до 12.06.2028 року.

Станом на 06.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 68,661.01 дол. США, що в еквіваленті становить 548,807.45 грн.

13 червня 2008 року між банком та ОСОБА_3 було укладено Кредитний договір №14/2008/1062/Фжр від 13.06.2008 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 39 160,80 доларів США на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_13, терміном користування до 12.06.2028 року.

Станом на 09.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 65,500.42 дол. США, що в еквіваленті становить 523,544.86 грн.,

07 квітня 2008 року між банком та ОСОБА_7 було укладено Кредитний договір №14/2008/0742/Фжр від 07.04.2008 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 55 404,00 долари США на придбання нерухомого майна земельної ділянки АДРЕСА_14, терміном користування до 06.04.2028 року.

Станом на 09.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 90,602.81 дол. США, що в еквіваленті становить 724,188.26 грн.

На сьогоднішній день заборгованість по кредитним договорам становить 8 024 565 грн. 89 коп. Кредитні кошти банку не повертаються, заборгованість по процентах не сплачується.

Таким чином вважають , що діями Відповідача банку була нанесена шкода у вказаному розмірі, що вказана шкода виникла саме в наслідок незаконних дій Відповідача, який маючі на меті присвоєння кредитних коштів, здійснював підшукування завідомо неплатоспроможних осіб для оформлення на них кредитних договорів, надавав до банківської установи підроблені довідки про доходи для вказаних позичальників (з якими в інших умовах укладення кредитних договорів було би неможливим) з подальшим вилученням у них виданих грошових коштів. Просить стягнути з ОСОБА_1 на користь банку завдану шкоду в сумі 8 024 565 гривень 89 копійок.

В судовому засіданні представник банку підтримав позовні вимоги в повному обсязі.

Представник відповідача проти позову заперечує, суду надані заперечення по справі.

Представники 3-х осіб ОСОБА_2 - ОСОБА_17, ОСОБА_18, та 3-ті особи ОСОБА_10, ОСОБА_12, ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_15, ОСОБА_14, ОСОБА_11 позовні вимоги банка підтримали в повному обсязі, суду пояснили, що всі кошти вони передавали відповідачу, який пояснював , що сам буде розраховуватися з банком.

3-ті особи ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_16 в судове засідання не з'явились , повідомлялись належним чином, причини неявки суду невідомі.

Суд, заслухавши пояснення сторін , вивчивши матеріали справи, надані суду докази, вважає, що позов підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено , що 12 липня 2012 року вироком Орджонікідзевського районного суду м. Запоріжжя по справі №0818/6801/2012 було визнано ОСОБА_1 винним в скоєнні злочинів, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 358, ч 3 ст.358 КК України.

Під час проведення слідства по кримінальній справі було встановлено, що гр. ОСОБА_1 в період з 01.11.2007 р. по 04.09.2008 р., діючи з метою заволодіння грошовими коштами, знаходив малозабезпечених жителів м. Запоріжжя , представлявся агентом з нерухомості та пропонував їм оформити на своє ім'я кредит в одному з відділень ВАТ «КБ «Надра» (правонаступником якого є ПАТ «КБ «Надра») для придбання земельної ділянки. Надалі Відповідач передавав до Банку придбані у невстановлених осіб довідки про доходи громадян, з якими укладалися кредитні договори. В день оформлення кредитів Позичальники - 3ті особи отримані грошові кошти передавали в повному обсязі Відповідачу, який наділі використовував їх на власний розсуд.

Таким чином були оформлені наступні кредитні договори:

25 грудня 2007 року між Позивачем та ОСОБА_14 укладено Кредитний договір №14/2007/3476/Фжр від 25.12.2007 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 61 080,00 доларів США

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 12,89% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 10 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 715,75 дол. США.

Відповідно до п. 3.4 Договору, у разі прострочення Позичальником строку сплати мінімально необхідних платежів по погашенню Кредиту, Банк приймає виконання Позичальником своїх зобов'язань по Договору в наступному порядку :прострочені відсотки за користування Кредитом; відсотки за користування кредитними коштами ,пені та штрафи; прострочена сума Кредиту;сума Кредиту.

Станом на 08.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 97,936.30 дол. США, що в еквіваленті становить 782,804.85 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 480,841,22 грн. (60,157.79 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 245,822.96 грн. (30,754.78 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 7,319.43 грн. (915,73 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 48,821.24 грн. (6,108.00 дол. США).

16 листопада 2007 року між Публічним акціонерним товариством комерційний банк „Надра" в особі відділення ПАТ КБ „Надра" Запорізьке РУ та ОСОБА_15 було укладено Кредитний договір №14/2007/2953/Фжр від 16.11.2007 р., відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 40 500,00 доларів США .Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 12,39% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 10 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 461,50 дол. США.

Станом на 09.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 64,768.95 дол. США, що в еквіваленті становить 517,698.22 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 319,757,33 грн. (40,004.67 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 160,123.77 грн. (20,033.00 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 5,445.47 грн. (681,28 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 32,371.65 грн. (4,050.00 дол. США).

27 лютого 2008 року між Позивачем та ОСОБА_10 було укладено Кредитний договір №14/2008/0386/Фжр від 27.02.2008 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 36 648,00 доларів США

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 12,89% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 10 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 428,97 дол. США.

Станом на 08.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 59,329.18 дол. США, що в еквіваленті становить 474,218.14 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 288,525,16 грн. (36,097.23 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 151,266.89 грн. (18,924.92 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 5,133.34 грн. (642,23 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 29,292.75 грн. (3,664.80 дол. США).

29 липня 2008 року між Позивачем та ОСОБА_12 було укладено Кредитний договір №14/2008/1627/Фжр від 29.07.2008 р, відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 58 016,00 доларів США

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 14,49% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 10 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 746,20 дол. США.

Станом на 08.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 96,395.07 дол. США, що в еквіваленті становить 770,485.79 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 457,652,64 грн. (57,256.68 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 257,989.10 грн. (32,276.88 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 8,471.86 грн. (1,059.91 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 46,372.19 грн. (5,801.60 дол. США).

30 листопада 2007 року між Позивачем та ОСОБА_9 було укладено Кредитний договір №14/2007/3145/Фжр від 30.11.2007 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 38 778,75 доларів США

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 12,09% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 10 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 431,58 дол. США.

Станом на 08.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 60,829.73 дол. США, що в еквіваленті становить 486,212.03 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 304,029,10 грн. (38,036.92 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 146,055.29 грн. (18,272.90 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 5,131.75 грн. (642,03 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 30,995.89 грн. (3,664.80 дол. США).

01 лютого 2008 року між Позивачем та ОСОБА_11 було укладено Кредитний договір №14/2008/0189/Фжр від 01.02.2008 р., відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 35 630,00 доларів США.

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 12,89% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 10 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 416,40 дол. США.

Станом на 08.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 57,011.46 дол. США, що в еквіваленті становить 455,692.61 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 279,532,24 грн. (34,972.13 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 142,868.56 грн. (17,874.21 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 4,812.75 грн. (602,12 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 28,479.06 грн. (3,563.00 дол. США).

12 серпня 2008 року між Позивачем та ОСОБА_16 було укладено Кредитний договір №14/2008/1771/Фжр від 12.08.2008 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 39 886,00 доларів США .

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 14,19% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 10 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 507,48 дол. США.

Станом на 08.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 65,684.74 дол. США, що в еквіваленті становить 525,018.13 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 316,958,26 грн. (39,654.48 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 171,188.64 грн. (21,417.32 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 4,990.35 грн. (624,34 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 31,880.88 грн. (3,988.60 дол. США).

04 вересня 2008 року між Позивачем та ОСОБА_8 було укладено Кредитний договір №14/2008/2114/Фжр від 04.09.2008 р., відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 50 341,31 долар США .

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 14,19% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 10 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 649,47 дол. США.

Станом на 06.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 83,685.79 дол. США, що в еквіваленті становить 668,900.52 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 396,335,46 грн. (49,585.32 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 224,900.16 грн. (28,137.14 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 7,427.10 грн. (929,20 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 40,237.80 грн. (5,034.13 дол. США).

27 листопада 2007 року між Позивачем та ОСОБА_2 було укладено Кредитний договір №14/2007/3076/Фжр від 27.11.2007 р., відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 45 562,50 долари США .

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 12,39% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 10 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 517,24 дол. США.

Станом на 06.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 71,949.92 дол. США, що в еквіваленті становить 575,095.71 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 357,282,94 грн. (44,699.48 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 175,425.25 грн. (21,947.36 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 5,969.41 грн. (746,83 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 36,418.11 грн. (4,556.25 дол. США).

01 листопада 2007 року між Позивачем та ОСОБА_5 було укладено Кредитний договір №14/2007/2710/Фжр від 01.11.2007 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 35 000,00 доларів США .

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 12,39% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 10 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 396,73 дол. США.

Станом на 20.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 55,353.53 дол. США, що в еквіваленті становить 442,440.76 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 274,261,01 грн. (34,312.65 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 135,606.04 грн. (16,965.60 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 4,598.21 грн. (575,28 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 27,975.50 грн. (3,500.00 дол. США).

11 липня 2008 року між Позивачем та ОСОБА_4 було укладено Кредитний договір №14/2008/1403/Фжр від 11.07.2008 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 39 886,00 доларів США .

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 14,19% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 10 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 507,79 дол. США.

Станом на 06.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 66,240.28 дол. США, що в еквіваленті становить 529,458.56 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 316,901,83 грн. (39,647.42 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 174,871.73 грн. (21,878.11 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 5,804.12 грн. (726,15 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 31,880.88 грн. (3,988.6 дол. США).

04 липня 2008 року між Позивачем та ОСОБА_6 було укладено Кредитний договір №14/2008/1304/Фжр від 04.07.2008 р., відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 41 440,00 доларів США .

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 14,49% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 10 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 531,84 дол. США.

Станом на 06.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 68,661.01 дол. США, що в еквіваленті становить 548,807.45 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 325,938,39 грн. (40,777.98 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 183,694.01 грн. (22,981.86 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 6,084.03 грн. (761,17 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 33,091.02 грн. (4,140.00 дол. США).

13 червня 2008 року між Позивачем та ОСОБА_3 було укладено Кредитний договір №14/2008/1062/Фжр від 13.06.2008 р. , відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 39 160,80 доларів США .

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 14,19% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 06 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 498,09 дол. США.

Станом на 09.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 65,500.42 дол. США, що в еквіваленті становить 523,544.86 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 310,868,39 грн. (38,892.58 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 175,572.64 грн. (21,965.80 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 5,802.60 грн. (725,96 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 31,301.23 грн. (3,916.08 дол. США).

07 квітня 2008 року між Позивачем та ОСОБА_7 було укладено Кредитний договір №14/2008/0742/Фжр від 07.04.2008 р., відповідно до умов якого Банк надає Позичальнику у тимчасове користування на умовах забезпеченості, повернення, строковості та платності грошові кошти у сумі 55 404,00 долари США .

Відповідно до п. 1.3.1 Кредитного договору плата за користування кредитом складає 13,59% відсотків річних.

Згідно з п. 3.3.1 та п. 3.3.3 Договору Позичальник зобов'язується щомісячно до 07 числа поточного місяця, сплачувати мінімально необхідний платіж, сума якого складає 680,96 дол. США.

Станом на 09.08.2012 р. загальний борг Позичальника складає 90,602.81 дол. США, що в еквіваленті становить 724,188.26 грн., з яких:

- Сума для погашення заборгованості за кредитом - 439,660,72 грн. (55,005.72 дол. США);

- Сума для погашення заборгованості за відсотками - 232,420.69 грн. (29,078.03 дол. США);

- Сума заборгованості за пенею - 7,822.43 грн. (978,66 дол. США);

- Штраф згідно п. 5.3. - 44,284.42 грн. (5,540.40 дол. США).

Таким чином заборгованість по всім кредитним договорам становить 8 024 565 грн. 89 коп.

Суд вважає, що діями Відповідача банку була нанесена шкода у вказаному розмір, а саме вказана шкода виникла саме в наслідок незаконних дій Відповідача, який маючі на меті присвоєння кредитних коштів, здійснював підшукування завідомо неплатоспроможних осіб для оформлення на них кредитних договорів, надавав до банківської установи підроблені довідки про доходи для вказаних позичальників (з якими в інших умовах укладення кредитних договорів було би неможливим) з подальшим вилученням у них виданих грошових коштів.

Відповідно ч.1 ст. 1166 ЦК України, майнова шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Згідно п.2. постанови Пленуму Верховного Суду України «Про практику розгляду судами цивільних справ за позовами про відшкодування шкоди», шкода, заподіяна майну юридичної особи, підлягає відшкодуванню в повному обсязі особою, яка її заподіяла, за умови, що дії останньої були неправомірними, між ними і шкодою є безпосередній причинний зв'язок та є вина зазначеної особи.

Таким чином, для задоволення позовних вимог значення має наявність наступних умов:

1. Неправомірність дії відповідача, який здійснював підшукування клієнтів - завідомо неплатоспроможних осіб, підроблював та надавав підроблені документи до банку.

2. Причинний зв'язок між нанесеною шкодою та діями відповідача, що полягає у діяльності відповідача по забезпеченню видачі кредитних коштів банку неплатоспроможним особам, з метою досягнення злочинної мети - подальшого їх присвоєння.

3. Наявність завданої шкоди позивачу, яка полягає у виникненні заборгованості по кредитним договорам, неотриманням банком передбаченим законодавством доходів по вказаним кредитам.

4. Вина відповідача у формі умислу.

Вказані обставини в повному обсязі були встановлені слідством та вироком Орджонікідзевського районного суду в кримінальній справі № 0818/6801/2012 від 12.07.2012 року (надалі по тексту - вирок суду). Під час розгляду вказаної кримінальної справи відповідач свою вину повністю визнав. Вирок відповідачем набрав законної сили 30.07.2012 року.

Згідно ч. 4 ст. 61 ЦПК України, вирок у кримінальній справі, що набрав законної сили, обов'язковий для суду, що розглядає справу про цивільно-правові наслідки дій особи, стосовно якої ухвалено вирок, з питань, чи мали місце ці дії та чи вчинені вони цією особою.

Таким чином, вказані обставини не потребують додаткового доказування в цивільній справі.

Керуючись ст.. ст.. 10,11,212,214-215, ЦПК України, суд

В И Р І Ш И В :

Позовні вимоги задовольнити.

Стягнути з ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1, 69095 АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1) на користь Публічного акціонерного товариства « Комерційний банк « Надра» ( 04053 м. Київ, вул.. Артема,15 р\р 29096201496013 у ПАТ « КБ « Надра», МФО 380764, код ЄДР 20025456) завдану шкоду в сумі 8 024 565 грн. 89 коп., а також судовий збір в розмірі 3219 грн.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку до апеляційного суду Запорізької області через суд першої інстанції шляхом подачі в 10 денний строк з дня проголошення рішення апеляційної скарги.

Суддя: Федченко І.М.