Постанова № 31818771, 06.06.2013, Окружний адміністративний суд міста Києва

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01601, м. Київ, вул. Командарма Каменєва 8, корпус 1

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

06 червня 2013 року письмове провадження № 826/2238/13-а

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Арсірія Р.О., суддів Амельохіна В.В., Кобилянського К.М., розглянувши адміністративну справу

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Інвестор-Фонд" до Національного банку України треті особи: Публічне акціонерне товариство «Акціонерний комерційний банк «Базис», Громадська організація «Об'єднання вкладників «Базис», Публічне акціонерне товариство «Інвестор», Товариство з обмеженою відповідальністю «Вовчанський міжрайагропостач», ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9 проскасування постанови №357 від 23.08.2012

Позивач звернувся до суду з позовом до відповідача про скасування постанови Правління Національного банку України від 23.08.2012 № 357 «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора ПАТ «АКБ «Базис» (м. Харків).

Позовні вимоги мотивовано тим, що ТОВ "Інвестор-Фонд" є власником цінних паперів, емітованих ПАТ «Акціонерний комерційний банк «Базис», а саме простих іменних акцій бездокументарної форми існування в кількості 72839215 шт. номінальною вартістю 1,28 грн., таким чином, загальна вартість акцій, належних на праві власності ТОВ "Інвестор-Фонд" складає 93234195,2 грн.

Внаслідок прийняття Відповідачем рішення про відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури ліквідації ТОВ "Інвестор-Фонд" повністю втратив можливість здійснювати управління господарською діяльністю Банку, використовувати немайнові корпоративні права, що випливають з права власності на цінні папери ПАТ «АКБ «Базис», та продати цінні папери за справедливою ціною. Вказує, що у зв'язку з прийняттям оскаржуваного рішення ринкова вартість простих іменних акцій ПАТ «АКБ «Базис» різко знизилась та наразі їх відчуження можливе лише за безцінь.

На думку позивача, в порушення вимог Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, щодо приведення діяльності банку у відповідність до вимог банківського законодавства, відновлення його платоспроможності й ліквідності, стабілізації діяльності банку, усунення виявлених порушень, причин та умов, що призвели до погіршення фінансового стану, тимчасовий адміністратор (виконуючий обов'язки тимчасового адміністратора) не склав ефективного плану дій та програму щодо оздоровлення ПАТ «АКБ «Базис». Крім того, фактично за результатами роботи тимчасового адміністратора було проведено тільки оцінку фінансового стану, а необхідні заходи щодо фінансового оздоровлення не були вжиті. Так, наприклад, не було прийнято рішення про проведення загальних зборів учасників для прийняття рішень, пов'язаних з фінансовим оздоровленням банку, не були проведена реалізація частини майнового комплексу банку. Встановлення скорочених строків діяльності тимчасової адміністрації в ПАТ «АКБ «Базис» призвело до передчасного прийняття рішення НБУ про неплатоспроможність даної банківської установи.

В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав, просив задовольнити позов у повному обсязі.

Представник відповідача проти позовних вимог заперечив, зазначив, що згідно ч. 4 ст. 58 Закону України «Про банки і банківську діяльність» власники істотної участі зобов'язані вживати своєчасних заходів для запобігання настання неплатоспроможності (банкрутства) банку. Однак, акціонерами ПАТ «АКБ «Базис» так і не було здійснено збільшення у 2012 році статутного капіталу банку шляхом закритого (приватного) розміщення додаткових акцій існуючої номінальної вартості у повному обсязі, у зв'язку із нездійсненням повної оплати акцій у встановлений строк (дана інформація міститься у доповідній записці Генерального департаменту банківського нагляду Національного - банку України від 17.08.2012 № 47-108/12694 (стор. 5) та висновку виконуючого обов'язки тимчасового адміністратора ПАТ «АКБ «Базис» (стор.1)). Збільшення статутного капіталу мало на меті відновлення діяльності ПАТ «АКБ» Базис» за рахунок коштів акціонерів. Просив у задоволенні позову відмовити повністю.

Треті особи позовні вимоги підтримали в повному обсязі з підстав викладених у письмових запереченнях.

14.05.2013 року у судове засідання прибули не всі сторони, суд відповідно до ч.6 ст.128 Кодексу адміністративного судочинства України ухвалив перейти до розгляду справи у письмовому провадженні.

За результатами розгляду документів і матеріалів поданих сторонами, пояснень їхніх представників, Окружний адміністративний суд м. Києва, встановив:

15.04.1992 року Національним банком України було зареєстровано Комерційний банк «Базис», про що зроблено запис № 103 у Державному реєстрі банків. Місцезнаходження головного офісу - м. Харків, вул. Сумська, 13.

22.09.1995 року назву банку змінено на - Акціонерний комерційний банк «Базис», адреса: - м. Харків, вул. Сумська, 88.

29.09.2009 року назву банку змінено на публічне акціонерне товариство «Акціонерний комерційний банк «БАЗИС».

Банківська ліцензія № 34 від 20.10.2011 видана Національним банком України, надавала право ПАТ Акціонерний комерційний банк «Базис» здійснювати банківську діяльність.

Генеральна ліцензія на здійснення валютних операцій від 20.10.2011 № 34 та додаток до неї надавали право Банку здійснювати валютні операції.

Враховуючи істотну загрозу платоспроможності Банку, з метою захисту інтересів кредиторів і вкладників, забезпечення схоронності капіталу й активів Банку, здійснення докладної оцінки його фінансового стану і вжиття відповідних заходів щодо приведення його діяльності у відповідність до вимог банківського законодавства, відновлення його платоспроможності й ліквідності, стабілізації діяльності, усунення порушень, причин та умов, що призвели до погіршення його фінансового стану, на підставі вимог Закону України «Про банки і банківську діяльність» Правління Національного Банку прийняло рішення про призначення у Банку тимчасової адміністрації строком на шість місяців - з 23.04.2012 року до 23.10.2012 року (постанова Правління Національного Банку України від 20.04.2012 № 168.

Постановою правління Національного банку України від 20.04.2012 року № 168 встановлено, що аналіз показників діяльності ПАТ «АКБ «Базис» і результати інспекційної перевірки свідчать про погіршення його фінансового стану, зниження рівня ліквідності та загрозу втрати платоспроможності.

Питання про законність постанови Національного банку України від 20.04.2012 року № 168 розглядалося судом, постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 21.06.2012 року у справі № 2а-6902/12/2670 було відмовлено в задоволенні позовних вимог про скасування рішення відповідача.

При цьому

суд дійшов висновку, що у відповідача були наявні повноваження та належні правові підстави для винесення 20.04.2012 року постанови № 168 про призначення тимчасової адміністрації в ПАТ «АКБ «Базис» на шість місяців з 23.04.2012 року до 23.10.2012, а також для введення повного мораторію на задоволення вимог кредиторів строком на 3 місяці з 23.04.2012 року до 23.07.2012 року з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану ПАТ «АКБ «Базис».

Розглянувши висновки Генерального департаменту банківського нагляду про неможливість фінансового оздоровлення Банку, доцільність відкликання банківської ліцензії та ліквідації Банку, пропозиції виконуючого обов'язки тимчасового адміністратора Банку, які містять висновки про те, що Банк є неплатоспроможним, про неможливість приведення Банку у правову та фінансову відповідність до вимог Закону про банки та нормативно - правових актів Національного банку України, а також пропозиції про відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури його ліквідації, та показники Банку станом на 14.08.2012, Правління Національного банку дійшло висновку, що фінансове оздоровлення цього банку є неможливим.

Національнийбанк України дійшов висновку, що ПАТ «АКБ «БАЗИС» були порушені вимоги статті 32 Закону України «Про банки і банківську діяльність», глави 2 розділу II Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку від 28.08.2001 № 368, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України № 841/6032 (далі - Інструкція № 368), у частині зменшення розміру регулятивного капіталу до рівня нижчого, ніж розмір його статутного капіталу та мінімально встановленого розміру. Станом на 14.08.2012 регулятивний капітал був повністю втрачений і мав від'ємне значення - 301,5 млн. грн.

Крім того, розмір регулятивного капіталу Банку не відповідав спеціальним ліцензійним вимогам для здійснення валютних операцій, установленим відповідно до Положення про порядок надання банкам і філіям іноземних банків генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку від 15.08.2011 року № 281.

Також банк порушував вимоги ст. 35 Закону України «Про банки і банківську діяльність та п. 1.5. гл. 1 розд. IV Інструкції № 368 стосовно дотримання встановленого нормативу адекватності регулятивного капіталу/платоспроможності (Н2), який за нормативного значення не менше 10 відсотків становив 0 відсотків.

Банк порушив вимоги Інструкції №368 щодо дотримання інших економічних нормативів, зокрема:

- нормативу миттєвої ліквідності (Н4), який за нормативного значення не менше 20 відсотків становив 0,0 відсотка;

- нормативу поточної ліквідності (Н5), який за нормативного значення не менше 40 відсотків становив 0,0 відсотка;

Крім того, у зв'язку з від'ємним значенням регулятивного капіталу Банк не дотримувався нормативу (коефіцієнта) співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (НЗ), нормативу максимального розміру кредитного ризику на одного контрагента (Н7), і великих кредитних ризиків (Н8), а також лімітів загальної відкритої валютної позиції (ЛІЗ-Іта ЛІЗ- 2).

Про значну втрату Банком активів свідчило те, що обсяг негативно класифікованих активів на 01.08.2012 становив 434,7 млн. грн. або 62,84 відсотка від суми активів, за якими мали оцінюватися ризики та формуватися страхові резерви.

Фінансовим результатом діяльності Банку за станом на 14.08.2012 був збиток у розмірі 364,5 грн. Збиток минулих років становив 55,9 млн. грн.

Вищезазначені порушення вимог банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України спричинили значну втрату активів і доходів Банку та настання його неплатоспроможності.

Ознаками неплатоспроможності Банку є:

- неспроможність своєчасно та в повному обсязі виконати законні вимоги кредиторів через відсутність коштів. Обсяг не сплачених у строк з вини Банку законних вимог кредиторів на 14.08.2012 року становив 201,8 млн. грн. у тому числі за позабалансовими рахунками 9804 Документи клієнтів банку (крім фізичних осіб), що не виконані в строк з вини банку» 52,2 млн. грн. та 9806 «Документи фізичних осіб, що не виконані в строк з вини банку» - 149,6 млн. грн.;

- повна втрата регулятивного капіталу, яка призвела до зниження показника адекватності регулятивного капіталу до розміру, що становив менше однієї третини від нормативного значення.

Враховуючи висновки Генерального департаменту банківського нагляду та виконуючого обов'язки тимчасового адміністратора Банку про неможливість приведення діяльності Банку в правову і фінансову відповідність до вимог Закону про банки та нормативно - правових актів Національного банку України, у зв'язку з порушенням Банком вимог банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку, що спричинило значну втрату активів і настання його неплатоспроможності, керуючись статтями 7, 15 ,55 Закону України «Про Національний банк України», статтями 2, 20, 73, 84, 86, 88 Закону України «Про банки і банківську діяльність, розд. VI Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженим постановою Правління Національного банку від 28.08.2001 № 369, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 27.09.2001 за № 845/6036, Правління Національного банку України постановою від 23.08.2012 № 357 прийняло рішення відкликати з 28.08.2012 року банківську ліцензію, ініціювати процедуру ліквідації Банку і призначити ліквідатором Банку службовця Національного банку України Ладоненко В.М.

Інформація Національного банку щодо прийнятого ним рішення про відкликання у Банку ліцензії та ініціювання процедури ліквідації Банку опублікована в газеті «Урядовий кур'єр» від 30.08.2012 № 155.

Інформація ліквідатора щодо прийняття вимог кредиторів до Банку опублікована в газеті «Голос України» від 30.08.2012 № 161.

Частиною 4 статті 110 Цивільного кодексу України передбачено, що особливості ліквідації банків встановлюються законом про банки і банківську діяльність.

Підстави ліквідації банку та відкликання банківської ліцензії визначаються Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Відповідно до ч. 2 ст. 73 Закону України «Про банки і банківську діяльність» в редакції закону, чинного на час виникнення спірних правовідносин), у разі порушення цього Закону чи нормативно-правових актів Національного банку України, що спричинило значну втрату активів або доходів, і настанні ознак неплатоспроможності банку Національний банк України має право відкликати ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку згідно з положеннями цього Закону.

Тобто саме Національний банк України має виключне право щодо призначення тимчасової адміністрації банку і відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури ліквідації банку. При цьому, Національний банк України самостійно визначає доцільність застосування того чи іншого заходу впливу з огляду на обставини та вимоги банківського законодавства.

Статтею 20 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що Національний банк України може відкликати банківську ліцензію, зокрема, на підставі висновку тимчасового адміністратора про неможливість приведення банку у правову відповідність з вимогами цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України, що спричинили значну втрату активів і настання неплатоспроможності банку.

Згідно зі ст. 84 Закону України «Про банки і банківську діяльність» Національний банк України має право відкликати банківську ліцензію, ініціювати ліквідацію банку в будь-який час, коли дійде висновку, що фінансове оздоровлення банку є неможливим.

Відповідно до пункту 2 частини 1, частини 3 ст. 87 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банк може бути ліквідований, зокрема, з ініціативи Національного банку України. Ліквідація банку з ініціативи Національного банку України здійснюється відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України.

Відповідно до п. 3.1 глави 3 розділу VI Положення про застосування Національним банком заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженим постановою Правління Національного банку від 28.08.2001 р. №369 рішення про відкликання банківської ліцензії та Призначення ліквідатора приймається Правлінням Національного банку України та оформляється відповідною постановою. Одночасно за цією постановою також призначається ліквідатор, припиняються повноваження правління (ради директорів), ради банку і загальних зборів банку, а також тимчасового адміністратора, якщо він до призначення ліквідатора здійснював управління банком, надається доручення Юридичному департаменту ініціювати процедуру ліквідації банку в суді.

Згідно п. 2 ч. 1 ст. 88 Закону України «Про банки і банківську діяльність» Національному банку України надано право на звернення до суду із заявою про визнання банку неплатоспроможним та його ліквідацію.

Відповідно до ч. 10 ст. 88 вказаного закону Єдиним питанням, що приймається до розгляду судом у справі про ліквідацію банку, є висновок Національного банку України щодо доцільності ліквідації банку та відповідність застосування процедури ліквідації з боку Національного банку України вимогам цього закону.

Таким чином, враховуючи вищевикладені норми, у зв'язку із вищезазначеними порушеннями Банком вимог банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України, що спричинило значну втрату активів та доходів і настання його неплатоспроможності, суд вважає обґрунтованим прийняття Правлінням НБУ постановою від 23.08.2012 № 357 рішення відкликати з 28.08.2012 банківську ліцензію, ініціювати процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Базис».

За таких підстав, суд дійшов висновку, що застосування процедури ліквідації до Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Базис» з боку НБУ та призначення кандидатури ліквідатора відповідають вимогам Закону України «Про банки і банківську діяльність», а відтак, позовні вимоги є необґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню.

Згідно з ч. 1 ст. 71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Позивачем не наведено жодного доказу того, що Постанова № 367 суперечить вимогам або прийнята із порушенням вимог законодавства України.

Натомість відповідач довів суду правомірність оскаржуваного рішення.

За таких обставин позовні вимоги визнаються судом необґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню.

Керуючись статтями 9, 69-71, 94, 158-163, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні позову Товариства з обмеженою відповідальністю "Інвестор-Фонд" відмовити повністю.

Постанова набирає законної сили в порядку передбаченому ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена в апеляційному порядку повністю або частково за правилами, встановленими ст. ст. 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України, шляхом подання через суд першої інстанції апеляційної скарги.

Головуючий Суддя Р.О. Арсірій

Судді В.В. Амельохін

К.М. Кобилянський