Постанова № 30544922, 09.04.2013, Харківський апеляційний господарський суд

ХАРКІВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"03" квітня 2013 р. Справа № 5023/5425/12

Колегія суддів у складі: головуючий суддя Здоровко Л.М., суддя Плахов О.В. , суддя Шутенко І.А.

при секретарі Міракові Г.А.

за участю представників сторін:

позивача - Недашковський В.М. (за дов. від 30.10.2012 р. б/н);

відповідача - Колесник л.О. (за дов. від 29.01.2013 р. б/н),

розглянувши у відкритому судовому засіданні у приміщенні Харківського апеляційного господарського суду апеляційну скаргу ПАТ "АКБ "Базис" (вх. № 728 Х/2) на рішення господарського суду Харківської області від 11.02.13 у справі № 5023/5425/12

за позовом ТОВ "Грань", м. Харків

до ПАТ "Акціонерний Комерційний Банк "Базис", м. Харків

про зобов"язання вчинити певні дії

ВСТАНОВИЛА:

Позивач звернувся до господарського суду з позовною заявою про зобов'язання відповідача перерахувати з рахунку позивача № 26000023640010, відкритого в ПАТ "АКБ "Базис", грошові кошти в сумі 131886,85 грн. на рахунок позивача № 26004000195385, відкритий в ПУАТ "ФІДОБАНК". Судові витрати в сумі 1073,00 грн. позивач просить покласти на відповідача.

Рішенням господарського суду Харківської області від 11.02.2013 р. у справі № 5023/5425/12 (суддя Кухар Н.М.) позовні вимоги задоволені повністю. Зобов'язано Публічне акціонерне товариство "Акціонерний комерційний банк "Базис" перерахувати з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю "Грань" (ідентифікаційний код: 23762505) № 26000023640010, відкритого в ПАТ "АКБ "Базис", грошові кошти в сумі 131886,85 грн. на рахунок ТОВ "Грань" (ідентифікаційний код:23762505) № 26004000195385, відкритий в ПУАТ "Фідобанк" (код (МФО): 300175, ідентифікаційний код: 14351016).

Стягнуто з Публічного акціонерного товариства "Акціонерний комерційний банк "Базис" (61002, м. Харків, вул. Сумська, 88; ідентифікаційний код: 19358916) на користь ТОВ "Грань" (61105, м. Харків, вул. Зернова, 2; ідентифікаційний код: 23762505) - витрати з оплати судового збору в сумі 1073,00 грн.

ПАТ "АКБ "Базис" не погодилось з рішенням господарського суду Харківської області та звернулося з апеляційною скаргою, в якій посилається на не застосування місцевим господарським судом при винесенні рішення норм діючого законодавства, яке регулює процедуру ліквідації банку. Крім того, заявник апеляційної скарги вважає оскаржуване рішення необгрунтованим та незаконним, враховуючи викладене, ПАТ "АКБ "Базис" просить скасувати рішення господарського суду Харківської області від 11.02.2013 р. у справі № 5023/5425/12 та прийняти нове рішення, яким у задоволенні позовних вимог відмовити в повному обсязі.

Позивач відзив на апеляційну скаргу не надав. В судовому засіданні 03.04.2013 р. представник позивача пояснив, що заперечує проти вимог апеляційної скарги, вважає її безпідставною та просить відмовити в її задоволенні, а оскаржуване рішення господарського суду першої інстанції залишити без змін.

В судовому засіданні 03.04.2013 р. представник заявника апеляційної скарги підтримав вимоги, заявлені в скарзі в повному обсязі та наполягав на її задоволенні.

Розглянувши матеріали справи, вислухавши пояснення представників позивача та відповідача, дослідивши доводи апеляційної скарги, перевіривши правильність застосування норм матеріального та процесуального права, колегія суддів Харківського апеляційного господарського суду дійшла висновку про те, що апеляційна скарга підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

20.10.2007р. між Товариством з обмеженою відповідальністю "Грань" (позивачем) та Публічним акціонерним товариством "Акціонерно-комерційний банк "Базис" (відповідачем) було укладено Договір № 2364 банківського рахунку, на підставі якого відповідач (Банк) відкрив позивачеві (Клієнт) поточний рахунок № 26000023640010 та зобов'язався надавати банківські послуги.

Відповідно до умов Договору, відповідач зобов'язався виконувати операції по рахунку TOB "Грань" на підставі розрахункових документів, у безготівковій та готівковій формах в порядку, строки та на умовах, передбачених Інструкцією НБУ, чинним законодавством України та договором.

Пунктом 2.1.1. Договору визначено, що Клієнт має право самостійно розпоряджатися коштами на своєму рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства, крім випадків обмеження права розпорядження коштами у випадках, встановлених законодавством України.

У підпункті 2.2.1 пункту 2.2 Договору зазначено, що Банк має право використовувати кошти позивача, які зберігаються на рахунку, гарантуючи їх наявність і проведення операцій відповідно до діючого законодавства та нормативних актів НБУ.

Як свідчать матеріали справи, постановою Правління Національного Банку України від 20.04.2012р. №168, у зв'язку з загрозою платоспроможності у Публічному акціонерному товаристві «Акціонерний комерційний банк «Базис» була призначена тимчасова адміністрація строком на шість місяців з 23.04.2012 р. до 23.10.2012 р. та з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану введено мораторій на задоволення вимог кредиторів на три місяці з 23.04.2012р. по 23.07.2012р.

Постановою Правління Національного банку України №357 від 23.08.2012 р. «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора ПАТ «АКБ «Базис» з 28.08.2012р. відкликано банківську ліцензію та ініційовано процедуру ліквідації ПАТ «АКБ «Базис», припинено повноваження тимчасового адміністратора, правління (ради директорів), ради і загальних зборів ПАТ «АКБ «Базис»; призначено ліквідатора ПАТ «АКБ «Базис».

Відповідно постанови №357 від 23.08.2012 р., Управління Національного банку України в Харківській області із дня отримання цієї постанови мав вжити заходів щодо припинення проведення ПАТ «АКБ «Базис» активних операцій за його кореспондентськими рахунками, відкритими в Національному банку України, а також виключення банку та його філії з числа учасників Системи електронних платежів Національного банку України. Залишки коштів із кореспондентських рахунків перерахувати на накопичувальний рахунок цього банку; тимчасовому адміністратору ПАТ «АКБ «Базис» у триденний строк з дня відкликання банківської ліцензії забезпечити передавання ліквідатору бухгалтерської та іншої документації, у том числі особистих справ працівників банку, печаток і штампів, ключів, матеріальних та інших цінностей, архіву, баз даних, кодів (паролів) доступу до комп'ютерів, внутрішніх приміщень, у яких обробляються електронні документи, використовуються та зберігаються засоби захисту інформації цього банку;

- ліквідатору ПАТ «АКБ «Базис» протягом трьох днів після призначення за рахунок коштів ПАТ «АКБ «Базис» опублікувати в газеті «Урядовий кур'єр» або «Голос України» повідомлення про відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури ліквідації ПАТ «АКБ «Базис», уключаючи інформацію щодо права кредиторів заявити про свої вимоги до цього банку, та не пізніше наступного робочого дня після опублікування повідомлення надіслати державному реєстратору засвідчену належним чином копію цієї постанови та документ, що підтверджує внесення плати за публікацію вищезазначеного повідомлення; протягом десяти робочих днів ужити заходів щодо перерахування коштів ПАТ «АКБ «Базис» з його кореспондентських рахунків на накопичувальний рахунок, закрити прямі кореспондентські рахунки, заблокувати всі засоби зв'язку з банками-кореспондентами з метою запобігання незаконному відпливу коштів в іноземній валюті та повернути Управлінню Національного банку України в Харківській області оригінали реєстраційних номерів, виданих Національним банком України за встановленою формою ( п.п. 5,10.11.4, 11.6).

З матеріалів справи вбачається, що позивач неодноразово звертався до Банку позивач неодноразово звертався до відповідача з вимогами про перерахування грошових коштів в сумі 131886,85 грн., які знаходилися на рахунку позивача, на інший його рахунок № 26004000195385, відкритий в ПУАТ "Фідобанк", але вимоги позивача не були виконані.

У відповідь на заяву позивача відповідач листом за вих. № 09-71/5675 від 23.10.2012р. зазначив, що заявлена кредиторська вимога ТОВ "Грань" до ПАТ "АКБ "Базис" у загальній сумі 131886,85 грн. прийнята до виконання; акцептування вимоги ТОВ "Грань" до ПАТ "АКБ "Базис" у загальній сумі 131886,85 грн. проведено 21.09.2012р.; кредиторську вимогу ТОВ "Грань" до ПАТ "АКБ "Базис" за договором на розрахункове-касове обслуговування у загальній сумі 131886,85 грн. буде віднесено відповідно до ст. 96 Закону України "Про банки і банківську діяльність" до сьомої черги задоволення вимог кредиторів.

З матеріалів справи вбачається, що позивач платіжним дорученням № 291 від 23.10.2012р. надав відповідачу розпорядження про перерахування грошових коштів в сумі 131886,85 грн., які знаходилися на рахунку позивача, на інший його рахунок № 26004000195385, відкритий в ПУАТ "Фідобанк" (код 14351016).

10.11.2012р. позивач направив на адресу відповідача лист за № 10/11-12 з вимогою виконати платіжне доручення № 291 від 23.10.2012р., до якого додав це доручення, однак платіжне доручення залишилось без виконання.

Статтею 1066 Цивільного кодексу України передбачено, що за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд. Колегія суддів зазначає, що спеціальним законом, що регулює банківську діяльність є Закон України «Про банки та банківську діяльність», який тут і надалі Колегія суддів застосовує в редакції станом на 28.08.2012 р.

Як встановлено колегією суддів Харківського апеляційного господарського суду та підтверджується матеріалами справи, ПАТ «АКБ «Базис» знаходиться на стадії ліквідації і відносно нього відкрита ліквідаційна процедура, яка проводиться у відповідності до положень Закону України "Про банки і банківську діяльність", згаданий закон є спеціальним, а тому всі інші закони України можуть застосовуватись до правовідносин, в яких стороною є позивач, лише в тій частині, що не суперечить положенням цього спеціального закону.

Відповідно до ст. 91 Закону України «Про банки і банківську діяльність» з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора: припиняються повноваження загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) банку та тимчасового адміністратора, який негайно передає ліквідатору всі справи; банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси; строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів)вважається таким, що настав; вимоги за зобов'язаннями банку, що виникли під час проведення ліквідації, можуть пред'являтися тільки в межах ліквідаційної процедури. Отже, відповідач не мав правових підстав та можливості для виконання вимоги позивача.

Колегія суддів Харківського апеляційного господарського суду відхиляє посилання позивача про те, що зобов'язання Банку у даних спірних правовідносинах пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, на які не поширюється дія мораторію у розумінні статті 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність», позивач є не кредитором, а клієнтом Банку, з наступних підстав.

Процедура ліквідації ПАТ «АКБ «Базис» здійснюється відповідно до норм, визначених Законом України «Про банки і банківську діяльність» №2121-111 від 07.12.2000р. в редакції, що діяла на 28.08.2012 р.; банківська діяльність ПАТ «АКБ «Базис» завершена і розрахункові операції не здійснюються у зв'язку із тим, що 23.08.2012 р. постановою Правління Національного банку України №357 «Про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора ПАТ «АКБ «Базис» з 28.08.2012 р. було відкликано банківську ліцензію.

Статтею 91 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора, вимоги за зобов'язаннями банку, що виникли під час проведення ліквідації, можуть пред'являтися тільки у межах ліквідаційної процедури.

Згідно п. 20.10 Постанови НБУ від 12.11.2003 р. №492 «Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах» зазначено, що після прийняття Національним банком рішення про відкликання в банку банківської ліцензії і призначення ліквідатора поточні та вкладні (депозитні) рахунки клієнтів закриваються ліквідатором банку.

У відповідності до статті 93 Закону України «Про банки і банківську діяльність» з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури на протязі одного місяця ліквідатор приймає вимоги кредиторів банку.

Відповідно до статей 91, 93, 96 Закону України «Про банки і банківську діяльність» у процесі ліквідаційної процедури банку визначається заборгованість кредиторів банку та встановлюється черговість і порядок погашення вимог кредиторів.

При цьому, слід зазначити, що відповідно до норм ч. 2 ст. 96 вказаного закону до витрат, пов'язаних із здійсненням ліквідаційної процедури, погашення яких здійснюється позачергово протягом усієї процедури ліквідації банку в межах кошторису витрат, затвердженого Національним банком України, належать: оплата державного мита; витрати на опублікування оголошення про ліквідацію банку; витрати на публікацію інформації про порядок продажу майна банку; витрати ліквідатора, пов'язані з утриманням і збереженням активів банку; витрати на оцінку та продаж майна; витрати на проведення аудиту; витрати на оплату роботи ліквідатора (включаючи залучених для забезпечення здійснення повноважень ліквідатора осіб); витрати на виплату вихідної допомоги звільненим працівникам банку; оплата кредиту, отриманого для виплати вихідної допомоги.

З урахуванням викладеного, вимоги позивача про зобов'язання відповідача перерахувати з його рахунку грошові кошти в сумі 131886,85 грн. на інший рахунок відкритий в ПУАТ «ФІДОБАНК» не пов'язані з обслуговуванням господарської діяльності банку, та враховуючи, що вони були заявлені позивачем до банку під час ліквідаційної процедури відповідача, коли банківська діяльність банку припинена, заявлена вимога позивача до ПАТ «АКБ «Базис» у загальній сумі 131886,85 грн. як кредиторська прийнята до виконання; акцептування вимоги до ПАТ «АКБ «Базис» у загальній сумі 131886,85 грн. проведено 21.09.2012р., позовні вимоги не підлягають задоволенню.

Зазначені обставини залишилися поза увагою господарського суду Харківської області, що призвело до помилкового висновку про задоволення позовних вимог та прийняття рішення, яке не відповідає нормам матеріального права, що є підставою для його скасування.

Відповідно до статей 49, 105 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покладаються на позивача.

На підставі викладеного, колегія суддів Харківського апеляційного господарського суду приходить до висновку, що рішення місцевого господарського суду підлягає скасуванню, у зв'язку з неповним з'ясуванням обставин, що мають значення для справи та неправильним застосуванням норм матеріального права, апеляційна скарга підлягає задоволенню.

Керуючись статтями 49, 91, 99, 101, пунктом 2 частини 1 статті 103, пунктами 1, 4 частини 1 статті 104, статтею 105 Господарського процесуального кодексу України, колегія суддів Харківського апеляційного господарського суду, -

ПОСТАНОВИЛА:

Апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Базис» задовольнити.

Рішення господарського суду Харківської області від 11.02.2013 р. по справі № 5023/5425/12 скасувати та прийняти в нове рішення.

У позові відмовити повністю.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальність "Грань" (ідентифікаційний код: 23762505) на користь Публічного акціонерного товариства «Акціонерний комерційний банк «Базис» (61002, м. Харків, вул. Сумська, 88, н/р 32075176500 в Управлінні НБУ в Харківській області, МФО 351447, код ЄДРПОУ 19358916) 537,50 грн. судового збору за подання апеляційної скарги.

Доручити господарському суду Харківської області на виконання даної постанови видати відповідний наказ.

Постанова набирає законної сили з дня її прийняття і може бути оскаржена протягом двадцяти днів до Вищого господарського суду України.

Повний текст постанови підписано 08.04.2013р.

Головуючий суддя Здоровко Л.М.

Суддя Плахов О.В.

Суддя Шутенко І.А.