Ухвала суду № 29912896, 05.12.2012, Апеляційний суд Чернівецької області

АПЕЛЯЦІЙНИЙ СУД ЧЕРНІВЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

05 грудня 2012 року м. Чернівці

Колегія суддів судової палати у цивільних справах апеляційного суду Чернівецької області у складі:

головуючого Перепелюк Л.М.

суддів: Одинака О.О., Кулянди М.І.

секретар Тодоряк Г.Д.

за участю представників сторін

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу приватного акціонерного товариства «Сведбанк» на рішення Першотравневого районного суду м. Чернівці від 09 жовтня 2012 року у цивільній справі за позовом приватного акціонерного товариства «Сведбанк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, за участю третіх осіб ТзОВ «Фараон ЛТД» про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

В С Т А Н О В И Л А :

У листопаді 2011 року позивач звернувся в суд з позовом до ОСОБА_1, ОСОБА_2, за участю третіх осіб ТзОВ «Фараон ЛТД» про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Посилався на те, що між ЗАТ «ТАС Інвестбанк», правонаступником якого є закрите акціонерне товариство «Сведбанк Інвест», яке змінило своє найменування на приватне акціонерне товариство «Сведбанк» та ТОВ «Фараон Лтд»,ОСОБА_1, ОСОБА_3 було укладено кредитний договір №56/12, згідно якого позичальнику було відкрито мультивалютну кредитну лінію, що відновлюється, відповідно до якої ОСОБА_1 надано кошти в сумі 1000000 доларів США на строк з 05.10.2007 р. по 04.10.2012 року, з оплатою відсотків у розмірі 14% річних.

Для забезпечення даного кредитного договору між банком та ОСОБА_2 було укладено договір поруки №56/12/П-1 від 05.10.2007 року.

У зв'язку з істотним порушенням ОСОБА_1 умов договору, а саме: несплатою заборгованості по кредиту та відсоткам - у нього станом на 03.10.2011 року утворилась заборгованість в сумі 912533,66 доларів США та 145037,37 грн., з яких : заборгованість по погашенню кредиту - 833256,26 доларів США; заборгованість по процентам за користування кредитом - 79277,40 доларів США; пеня за порушення строків погашення кредиту - 145037,37 грн., що відповідно до курсу НБУ станом на 03.10.2011 року складає 7420394,48 грн.

22ц- 1375 2012 р. Головуючий у 1 інстанції Іщенко І.В.

Категорія 19/27 Доповідач Перепелюк Л.М.

Просив стягнути з відповідачів ОСОБА_1, ОСОБА_3 заборгованість за кредитним договором на загальну суму 7420394,48 грн.

Рішенням Першотравневого районного суду м. Чернівці від 09 жовтня 2012 року в задоволенні позову публічного акціонерного товариства «Сведбанк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, за участю третіх осіб ТзОВ «Фараон ЛТД» про стягнення заборгованості за кредитним договором відмовлено.

На дане рішення суду позивач подав апеляційну скаргу, в якій просить скасувати його і ухвалити нове рішення, яким задовольнити позовні вимоги в повному обсязі.

Апелянти вважають, що оскаржуване рішення суду постановлене з порушенням норм процесуального та матеріального права, суд першої інстанції не з'ясував обставини, що мають значення для справи, неправильно і неповно дослідив докази та дав їм оцінку.

В судовому засіданні суду апеляційної інстанції представник позивача Яковенко О.О. звернувся з клопотанням про призначення судово-економічної експертизи, на вирішення якої просить поставити наступні запитання:

1.Чи відповідає за змістом та формою Передавальний акт на 23 жовтня 2009 р., затверджений рішенням позачергових загальних зборів акціонерів Приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест» №5 від 23 жовтня 2009 року та рішенням позачергових Загальних зборів акціонерів публічного акціонерного товариства «Сведбанк» №41 від 23 жовтня 2009 р. (далі -Передавальний акт) Положенню про особливості реорганізації банку за рішенням його власників, затвердженого Постановою Правління Національного банку України №189 від 27 червня 2008 р. та іншим?

2.Чи підтверджено документально, що публічне акціонерне товариство «Сведбанк» є правонаступником усього майна, майнових прав та обов'язків приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест»?

3.Чи вказано у Передавальному акті, що будь-які майнові права та обов'язки приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест» не перейшли до публічного акціонерного товариство «Сведбанк»?

4.Чи передбачені Передавальним актом будь-які інші правонаступники за будь-якими майновими правами та обов'язками приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест», крім публічного акціонерного товариство «Сведбанк»?

5. Яка сума грошових коштів була перерахована ОСОБА_1 на адресу публічного акціонерного товариство «Сведбанк» з посиланням на кредитний договір №56/12 від 05.10.2007 р.?

6. Чи підтверджено первинними бухгалтерськими документами (у тому числі, але не обмежуючись, виписками із рахунків, оборотно-сальдовими відомостями приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест» та публічного акціонерного товариство «Сведбанк») те, що станом на 22 жовтня 2009 року та на початок дня 23 жовтня 2009 року заборгованість по наданому ОСОБА_1 кредиту обліковувалася на рахунках Приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест»? Чи підтверджено первинними бухгалтерськими документами (у тому числі, але не обмежуючись, виписками із рахунків, оборотно-сальдовими відомостями приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест» та публічного акціонерного товариство «Сведбанк») те, що станом на кінець дня 23 жовтня 2009 року заборгованість по наданому ОСОБА_1 кредиту почала обліковуватись на інших аналітичних рахунках та на яких саме?

7. Чи підтверджується первинними бухгалтерськими документами та якими передача майнових прав та обов'язків за кредитним договором №56/12 05.10.2007 р. від банку, що реорганізувався (відомостями приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест»), до банку правонаступника (публічного акціонерного товариство «Сведбанк»)?

Представник відповідача ОСОБА_5 підтримала клопотання представника позивача про призначення судової економічної експертизи і просила додатково поставити наступні запитання:

1.Чи підтверджується документально наявність заборгованості ОСОБА_1 перед приватним акціонерним товариством «Сведбанк Інвест» (код ЄДРПОУ 21658672) за кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року станом на 23.10.2009 року (включно), та в якому розмірі (у тому числі: заборгованість за кредитом, заборгованість за процентами, пеня за порушення строків погашення кредиту);

2. Чи підтверджується документально та якими саме документами передача заборгованості ОСОБА_1 за кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року на користь публічного акціонерного товариства «Сведбанк» (код ЄДРПОУ 19356840) та у якому розмірі ( у тому числі заборгованість за кредитом, заборгованість за процентами, сума нарахованої пені);

3. Чи відображено у передавальному акті від 23 жовтня 2009 року зобов'язання, встановлене кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року, укладеним між ЗАТ «ТАС-ІНВЕСТБАНК» та ТОВ «Фараон ЛТД»,ОСОБА_1 та ОСОБА_3?

Колегія суддів вважає, що клопотання представника позивача Яковенка О.О. підлягає частковому задоволенню. Оскільки, перші чотири запитання носять загальний характер і відповіді на них знаходяться у змісті Передавального акту, то оцінку йому може надати суд без необхідності залучення спеціаліста - економіста. Клопотання представника відповідача про необхідність постановки додаткових запитань слід задовольнити повністю.

Відповідно до вимог ч.ч.1, 4 ст. 143 ЦПК України для з'ясування обставин, що мають значення для справи і потребують спеціальних знань у галузі науки, мистецтва, техніки, ремесла тощо, суд призначає експертизу за заявою осіб, які беруть участь у справі.

Що стосується експертної установи, то відповідно до п.1.5 «Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень», затвердженої наказом Міністерства юстиції України №53/5 від 08.10.1998 р., передбачено, що експертизи та дослідження проводяться експертними установами, як правило, за зонами регіонального обслуговування, а тому колегія суддів вважає, що такою експертною установою повинен бути Західно-Український експертно-консультативний центр, який знаходиться за адресою вул. Головна, 119, м. Чернівці.

Керуючись ст. ст. 143, 144, 202 ЦПК України, колегія суддів, -

ухвалила:

Призначити по справі судово-економічну експертизи експертизу, на розгляд якої поставити запитання:

1.Яка сума грошових коштів була перерахована ОСОБА_1 на адресу публічного акціонерного товариство «Сведбанк» з посиланням на кредитний договір №56/12 від 05.10.2007 р.?

2.Чи підтверджено первинними бухгалтерськими документами (у тому числі, але не обмежуючись, виписками із рахунків, оборотно-сальдовими відомостями приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест» та публічного акціонерного товариство «Сведбанк») те, що станом на 22 жовтня 2009 року та на початок дня 23 жовтня 2009 року заборгованість по наданому ОСОБА_1 кредиту обліковувалася на рахунках Приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест»? Чи підтверджено первинними бухгалтерськими документами (у тому числі, але не обмежуючись, виписками із рахунків, оборотно-сальдовими відомостями приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест» та публічного акціонерного товариство «Сведбанк») те, що станом на кінець дня 23 жовтня 2009 року заборгованість по наданому ОСОБА_1 кредиту почала обліковуватись на інших аналітичних рахунках та на яких саме?

3. Чи підтверджується первинними бухгалтерськими документами та якими передача майнових прав та обов'язків за кредитним договором №56/12 05.10.2007 р. від банку, що реорганізувався (відомостями приватного акціонерного товариства «Сведбанк Інвест»), до банку правонаступника (публічного акціонерного товариство «Сведбанк»)?

4. Чи підтверджується документально наявність заборгованості ОСОБА_1 перед приватним акціонерним товариством «Сведбанк Інвест» (код ЄДРПОУ 21658672) за кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року станом на 23.10.2009 року (включно), та в якому розмірі (у тому числі: заборгованість за кредитом, заборгованість за процентами, пеня за порушення строків погашення кредиту);

5. Чи підтверджується документально та якими саме документами передача заборгованості ОСОБА_1 за кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року на користь публічного акціонерного товариства «Сведбанк» (код ЄДРПОУ 19356840) та у якому розмірі ( у тому числі заборгованість за кредитом, заборгованість за процентами, сума нарахованої пені);

6. Чи відображено у передавальному акті від 23 жовтня 2009 року зобов'язання, встановлене кредитним договором №56/12 від 05.10.2007 року, укладеним між ЗАТ «ТАС-ІНВЕСТБАНК» та ТОВ «Фараон ЛТД»,ОСОБА_1 та ОСОБА_3?

Проведення експертизи доручити Західно-Українському експертно-консультативному центру, який знаходиться по вул. Головна, 119, м. Чернівці.

У розпорядження експертів надати матеріали справи за позовом приватного акціонерного товариства «Сведбанк» до ОСОБА_1, ОСОБА_2, за участю третіх осіб ТзОВ «Фараон ЛТД» про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Встановити строк для проведення експертизи до 01 лютого 2013 року.

Попередити експертів про кримінальну відповідальність за ст.ст. 384,385 КК України.

Оплату за проведення експертизи покласти на обидві сторони пропорційно заданим питанням.

Провадження у даній справі зупинити на час проведення експертизи.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення.

На ухвалу може бути подана касаційна скарга до Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ протягом двадцяти днів з моменту вступу її в законну силу.

Головуючий:

Судді: