Рішення № 29709965, 08.02.2013, Подільський районний суд міста Києва

Справа № 2607/14627/12

Категорія 26

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

08 лютого 2013 року Подільський районний суд міста Києва у складі:

головуючого судді -Зарицької Ю. Л. ,

при секретарі - Романченко С. О., розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Києві справу за позовом ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-банк", 3-я особа: Товариство з обмеженою відповідальністю "Бучацький консервний завод" про визнання правочину удаваним

В С Т А Н О В И В :

Позивач звернувся до суду з зазначеним вище позовом до ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» мотивуючи тим, що кредитний договір від 29.03.2007р. укладений між ОСОБА_1 та ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» є удаваним правочином, оскільки фактично кредитний договір № 0329/01 від 29.03.07 р. було укладено між ТОВ «Бучацький консервний завод» та ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк».

В судовому засіданні представники позивача уточнили позовну заяву, в якій зазначили, що ТОВ «Бучацький консервний завод» звернувся до ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» з метою отримання додаткових коштів по кредиту у розмірі 2 500 000 грн. ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» відмов в отриманні додаткових коштів та запропонував схему перекредитування. Просили позов задоволити з підстав зазначених вище. Відповідач надав заперечення проти позову та заяву про застосування строків позовної давності, просив у задоволенні позову відмовити. Третя особа в судове засідання не з'явилась, про день, час та місце розгляду справи повідомлена належним чином, причин неявки суд не повідомив. Просила справу розглядати без її участі.

Суд, вислухавши пояснення сторін, покази свідка, дослідивши докази по справі, приходить до висновку, що позов підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено, що 02.11.05р. між ТОВ «Бучацький консервний завод» та ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» було укладено кредитний договір № 0211/02 на суму 7 555 154 грн. 04 коп.

В якості забезпечення виконання зобов'язань за кредитним договором ПАТ «КБ «Актив-банк» та ОСОБА_1 08.11.05 р. було укладено договір поруки, за умовами якого ОСОБА_1 поручився солідарно та в повному обсязі відповідати перед ПАТ «КБ «Актив-банк» за неналежне виконання ТОВ «Бучацький консервний завод» взятих на себе зобов'язань, що витікають з договору, і полягають у повернені у 2006 р. (а.с. 55).

Відповідно до розрахунку заборгованості, з 2005 р. по 2006 р. у ТОВ «Бучацький консервний завод» виникло прострочення за кредитним договором. В визначені строки, які були передбачені кредитним договором від 20.11.05 р. кредит та прострочення по кредиту в повному обсязі не були повернуті ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк».

З урахуваннями того, що у ТОВ «Бучацький консервний завод» виникла заборгованість перед ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» у розмірі основного боргу та прострочення в 2006 р. ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» згідно постанов НБУ № 279 від 06.07.2000 р. та № 91 від 16.03.06 р. із за прострочення по кредиту, кредит взятий ТОВ «Бучацький консервний завод» став підпадати під ознаки «сумнівного», оскільки не міг бути повернутий в строки передбачені кредитним договором № 0211/02 від 02.11.05 р. і ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» згідно цих постанов НБУ повинен був резервувати всю суму кредиту на кореспондентському або окремому рахунку НБУ та не міг цю суму використовувати для власних потреб. В зв'язку з тим, що ТОВ «Бучацький консервний завод» звернувся до ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» з проханням надати ще 2 500 000 грн. для поповнення оборотних коштів. ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» відмовив в цьому та запропонував ОСОБА_1 та ТОВ «Бучацький консервний завод» зробити перекредитування ТОВ «Бучацький консервний завод», шляхом взяття нового кредиту ОСОБА_1, і погашенню кредиту та прострочення за ТОВ «Бучацький консервний завод», тобто за кредит ТОВ «Бучацький консервний завод» № 0211/02 від 02.11.05 р.

29.03.07 р. між ОСОБА_1 та ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» було укладено кредитний договір № 0329/01, відповідно до умов якого ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» надав, а ОСОБА_1 отримав споживчий кредит у розмірі 8 700 000 грн., як вказано в заяві на отримання кредиту, яку надав відповідач - на ремонт квартири. П.2.2 кредитного договору № 0329/01 від 29.03.07 р. кошти у розмірі 8 700 000 грн., які надавались під забезпечення у вигляді застави майна та обладнання ТОВ «Бучацький консервний завод» (а.с., а.с. 5, 55).

В якості забезпечення вищезазначеного кредитного договору 29.03.07р. було укладено договір застави обладнання між ТОВ «Бучацький консервний завод» та ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» (а.с. 8).

Обладнання було оцінено у 1340000 грн. За умовами вказаного вище договору застави, у разі невиконання зобов'язання забезпеченого заставою заставодержатель має право звернути стягнення на дане майно.

29.03.07 р. між ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» та ТОВ «Бучацький консервний завод» було укладено договір іпотеки. Предмет іпотеки було оцінено у 20400000 грн. (а.с. 7).

Згідно заяви на видачу готівки за № 265 від 29.03.07 р. ОСОБА_1 в касі «Актив-банк» отримав 8 700 000 грн. Випискою по особовому рахунку від 29.03.07 р. та показами свідка ОСОБА_2, який був присутній в касі «Актив-банку», підтверджується, що одразу після отримання коштів, 7555154 грн. 04 коп. ОСОБА_1 поклав на рахунок «Актив-банку» в рахунок погашення кредиту за ТОВ «Бучацький консервний завод», відповідно до договору поруки, по якому ОСОБА_1 виступав поручителем. Залишок коштів у розмірі 1 144 846 грн. ОСОБА_1 залишив у себе для сплати процентів по цьому кредиту.

Різницю грошових коштів між отриманими та покладеними до «Актив-банку» ОСОБА_1 використовував для оплати процентів по кредиту від 29.03.07 р., що підтверджується випискою з особового рахунку з 29.03.07 р. по 03.02.11 р. на суми: 12 871 грн. 23 коп., 128 712 грн. 3 коп., 133 002 грн. 74 коп., 128 712 грн. 33 коп., 133 002 грн. 74 коп., 30 00 грн., 86 400 грн., 16 602 грн. 74 коп., 128 712 грн. 33 коп., 133 002 грн. 74 коп., 128 712 грн. 33 коп., 133 002 грн. 74 коп., 99 639 грн. 34 коп., 33 000 грн., 124 081 грн. 97 коп., 132 639 грн. 34 коп., 128 360 грн. 66 коп., 132 639 грн. 34 коп., 149 040 грн. 99 коп., 154 745 грн. 90 коп., 154 745 грн. 90 коп., 4 991 грн. 80 коп., 4 991 грн. 80 коп., 4 991 грн. 81 коп., 4 991 грн. 80 коп., 14 975 грн. 41 коп., 4 991 грн. 80 коп., 109 819 грн. 67 коп., 129 786 грн. 89 коп., 129 786 грн. 89 коп., а всього 2 541 234 грн. 25 коп.

П.1.1. кредитного договору № 0329/01 від 29.03.07 р. встановлено кошти у розмірі 8 700 000 грн. видавалися ОСОБА_1 на поточні потреби а фактично кошти були використані для оплати кредиту ТОВ «Бучацький консервний завод» від 02.11.05 р. по якому ОСОБА_1 виступав поручителем та відсотків за кредит від 29.03.07 р.

П.4.2. кредитного договору № 0329/01 від 29.03.07 р. визначено, що у разі виявленого нецільового використання кредиту банк має право стягнути з позичальника штраф у розмірі 25% від суми його нецільового використання. Судом встановлено, що «Актив-банк» не звертався до ОСОБА_1 з штрафними санкціями щодо нецільового використання кредитних коштів, хоча знав про те що гроші фактично були використані не на поточні потреби, а для оплати кредиту ТОВ «Бучацький консервний завод».

Допитаний в судовому засіданні свідок - директор ТОВ «Бучацький консервний завод» ОСОБА_2 пояснив, що він працював директором заводу з 2005 р., коли ТОВ «Бучацький консервний завод» отримав кредит та по кінець 2010 р., коли була призначена ліквідаційна процедура ТОВ «Бучацький консервний завод». ОСОБА_2 пояснив, що у кінці 2006р. він звернувся до «Актив-банку» з проханням надати близько 2500000 грн., які були необхідні для поповнення оборотних коштів підприємства. ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» відмовив, з підстав що це було неможливо і запропонував надати додатково 2 500 000 грн. наступним чином: видати новий кредит на ОСОБА_1, щоб погасити кредит за ТОВ «Бучацький консервний завод». «Актив-банк» упевнив, що через шість місяців буде знову дано новий кредит на ТОВ «Бучацький консервний завод» у розмірі кредиту який існував та його погасив ОСОБА_1 та додатково 2500000 грн., тобто близько 11000000 грн. і ТОВ «Бучацький консервний завод» в свою чергу повністю погасить кредит за ОСОБА_1, при цьому близько 2500000 грн. залишить на поточні оборотні засоби ТОВ «Бучацький консервний завод». Дані обставини в судовому засіданні також підтвердив позивач - ОСОБА_1 Також свідок підтвердив існування простроченого заборгованості по кредитному договору від 02.11.05 р. Потім неодноразово термін кредиту відкладався і він також повідомляв ОСОБА_1, що термін видачі нового кредиту відкладається і треба почекати. До моменту відкриття ліквідаційної процедури була ймовірність отримання нового кредиту.

Встановлено, що новий кредит ТОВ «Бучацький консервний завод» не було надано.

Ухвалою Господарського суду Тернопільської області від 25.11.08 р. у справі № 11/Б-1119 по заяві управління пенсійного фонду України в Бучацькому районі було веденно процедуру розпорядження майном боржника ТОВ «Бучацький консервний завод». Ухвалою Господарського суду Тернопільської області від 02.03.09 р. та 08.09.09 р. у справі № 11/Б-1119 було затверджено реєстр кредиторів по якому ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» став у першу чергу задоволення грошових вимог на суму 10 090 413 грн. 92 коп., у четверту на суму 466 724 грн. 08 коп. по договору поруки від 29.03.07 р. між ТОВ «Бучацький консервний завод» та Комерційний банк «Актив-банк».

Судом встановлено, що «Актив-банк» набув права кредитора першої черги у відповідності до майнового поручительства ТОВ «Бучацький консервний завод» за кредит ОСОБА_1 від 29.02.07 р. Як повідомив представник відповідача в судовому засіданні будь яких інших заборгованостей ТОВ «Бучацький консервний завод» перед «Актив-банком» не існувало.

Між ТОВ «Бучацький консервний завод» та іншими кредиторами в тому числі ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк»,була укладена мирова угода, затверджена Господарським судом Тернопільської області від 08.09.09 р. яка не була виконана в зв'язку з арештом майна ТОВ «Бучацький консервний завод» по кримінальній справі. Вказана мирова угода була скасована та 20.07.10 р. Господарський суд Тернопільської області визнав ТОВ «Бучацький консервний завод» банкрутом.

Таким чином, ОСОБА_1 виконав зобов'язання за боржника по кредитному договору від 02.11.05 р. і набув права кредитора. ОСОБА_1 повинен був своєчасно звернутися до Господарського суду Тернопільської області для включення його до реєстру кредиторів ТОВ «Бучацький консервний завод». ОСОБА_1 звернувся до суду тільки в 2010р., а тому пропустив строк позовної давності, хоча ним було виконано зобов'язання кредитора 29.03.07 р.

Дані факти, на думку суду, є доказом того, що ОСОБА_1 ніколи не вважав себе кредитором ТОВ «Бучацький консервний завод», а тому не звертався до Господарського суду. ТОВ «Бучацький консервний завод» повинен був отримати новий кредит в «Актив-банку» і сплатити суму по кредиту між ОСОБА_1 та «Актив-банк». ОСОБА_1 звернувся тільки після того, як згідно постанови Господарського суду Тернопільської області від 20.07.10 р. у справі № 11/Б-1119 ТОВ «Бучацький консервний завод» був визнаний банкрутом.

Представник відповідача в судовому засіданні надав рішення загального суду, з якого вбачається, що у 2010 р. ОСОБА_1 звертався до суду з проханням стягнути заборгованість з ТОВ «Бучацький консервний завод» та йому було відмовлено у зв'язку з пропуском позовної давності. Представник позивача стверджує, що ОСОБА_1 звернувся до суду про стягнення заборгованості тільки після того, як йому було остаточно відмовлено в погашенні заборгованості і це є підтвердженням того, що позивач ніколи не вважав себе кредитором заводу. Суд відмовив у зв'язку зі спливом строків позовної давності.

Таким чином, в судовому засіданні достовірно встановлено, що кредитний договір №0329/01 від 29.03. 07 р. укладений між ОСОБА_1 та ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» є удаваним правочином.

Що стосується заяви представника відповідача про застосування позовної давності. слід зазначити, що вона не підлягає задоволенню, оскільки позовну давність слід рахувати з того моменту коли ТОВ «Бучацький консервний завод» був визнаний банкротом згідно постанови Господарського суду Тернопільської області у справі № 11/Б-1119, тобто з 20.07.10 р. і ТОВ «Бучацький консервний завод» втратив можливість отримати кредит у «Актив-банку» та розрахуватися з ОСОБА_1 Як заявив представник відповідача, якщо б по мировій угоді «Актив-банк» отримав за рахунок майна заводу суму необхідну для погашення кредиту ОСОБА_1 то б не якої вимоги стягнення з ОСОБА_1 не було.

Відповідно до змісту ст. 235 ЦК України, удаваним є правочин, який вчинено сторонами для приховання іншого правочину, який вони насправді вчинили. Часто сторони удаваного правочину який прикриває інший правочин і сторони останнього співпадають. Однак збіг суб'єктного складу цих правочинів не є обов'язковою ознакою удаваного правочину. Іноді заради приховування дійсного правочину (тобто того, який сторони мали на увазі вчинити насправді) вчиняються декілька взаємно пов'язаних правочинів, сторонами яких є й інші особи. Між тим, судом встановлено що суб'єктний склад останнього правочину та попереднього правочину співпадає. Таким чином, суд приходить до висновку, що штучне розширення кола учасників правочинів, які сторони вчинили на приховання дійсного правочину, не впливає на те, що, по суті, сторонами удаваного правочину та правочину прихованого є одні і ті ж самі особи.

Якщо буде встановлено, що правочин був вчинений сторонами для приховання іншого правочину, який вони насправді вчинили, відносини сторін регулюються правилами щодо правочину, який сторони насправді вчинили. Отже, правовідносини, що виникли, регулюються ст. 1054 ЦК України.

Суд встановивши під час розгляду справи, що правочин вчинено з метою приховати інший правочин, на підставі ст. 235 ЦК України має визнати, що сторонами вчинено саме цей правочин, та вирішити спір із застосуванням норм, що регулюють саме цей правочин.

З урахуванням викладеного вище, суд приходить до висновку про те, що позовні вимоги позивача ґрунтуються на чинному законодавстві, знайшли своє доведення у судовому засіданні та підлягають задоволенню.

Відповідно до ст.88 ЦПК України, суд вважає за необхідне стягнути з ПАТ «Комерційний банк «Актив-банк» на користь позивача судовий збір у розмірі 215 грн.

На підставі ст.ст. 235 ЦК України, керуючись ст. 10, 11, 88, 209, 212, 214, 215, 218, 224 ЦПК України, суд -

В И Р І Ш И В :

Позов задоволити.

Визнати кредитний договір № 0329/01 від 29.03.07 р. укладений між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Актив-банк" - удаваним правочином, визнавши, що 29.03.07 р. кредитний договір № 0329/01 був укладений між Товариством з обмеженою відповідальністю "Бучацький консервний завод" та Публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Актив-банк".

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Актив-банк" (04070 м. Київ, вул. Борисоглібська, 3 код ЄДРПОУ 26253000) на користь ОСОБА_1, (ідентифікаційний код НОМЕР_1) судовий збір у розмірі 107 (сто сім) гривень 30 (тридцять) копійок.

Рішення може бути оскаржено до Апеляційного суду м. Києва через Подільський районний суд м. Києва протягом десяти днів з дня проголошення рішення.

Суддя Ю. Л. Зарицька