Вирок № 29537735, 25.02.2013, Шевченківський районний суд міста Харкова (до 25.04.2025 - Дзержинський районний суд м. Харкова)

Дело № 2011/15498/12

1/638/343/13

ПРИГОВОР

Именем Украины

« 25» февраля 2013 года Дзержинский районный суд г.Харькова в составе:

председательствующего - судьи Цвиры Д.Н.,

при секретаре - Наден Т.Р., Подпрядовой В.Г.

с участием прокурора Аракеляна В.А.,

защитника потерпевшей ОСОБА_1

защитников подсудимого ОСОБА_2, ОСОБА_3

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Харькове уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2, украинца, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, холостого, является субъектом предпринимательской деятельности менеджер в магазине по продаже запчастей, ранее не судимого, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 367 УК Украины, суд -

у с т а н о в и л :

ОСОБА_4 работая, в период времени с 22.12.2008 по 10.06.2010, согласно приказа №2055-К от 19 декабря 2008 года ОАО «Сведбанк» идентификационный код 19356840, директором Харьковского регионального розничного центра ОАО «Сведбанк», зарегистрированного по юридическому адресу ІНФОРМАЦІЯ_5, в подчинении которого находились следующие подразделения: рознично-корпоративные, розничные, корпоративно-розничные, розничные НАИС, а также структурные подразделения региона, которые обслуживают физических лиц, и на основании должностных инструкций, утвержденных руководством правления ОАО «Сведбанк», осуществлял общее руководство подчиненными подразделениями Регионального Розничного Центра, отвечал за качественную организацию и деятельность сотрудников подчиненных сотрудников розничного бизнеса, осуществлял оперативное руководство деятельности сотрудников розничного бизнеса, осуществлял контроль за персоналом отделения на предмет совершения действий, которые имеют признаки мошенничества и информирования о случаях мошенничества непосредственного руководителя, осуществлял контроль качества обслуживания розничных клиентов, нес ответственность за: качество исполнения возложенных на него поручений и функции; обоснованность и взвешенность самостоятельно принятых решений в пределах полномочий; соблюдение действующего законодательства Украины; за исполнением сотрудниками подчиненных подразделений правил осуществления банком финансового мониторинга и программ его осуществления, программы идентификации и изучения клиентов и иных нормативных документов банка по организации финансового мониторинга и идентификации клиентов, являясь на основании изложенного должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, действуя умышленно совершил служебную халатность, причинив при этом тяжкие последствия интересам отдельных граждан, при следующих обстоятельствах:

19.05.2010г. ОСОБА_5 заключила договор №31-00/1037543-РК на открытие карточного счета № 26253103454654.3100804 и обслуживание платежной карточки с Харьковским отделением АО «Сведбанк» (публичное), расположенным в г. Харькове по ул. Новгородская №11, в лице начальника управления обслуживания частных клиентов ОСОБА_6 и получила банковскую платежную карту №4255479000741884 и конверт с пин-кодом.

20.05.2010г. ОСОБА_5 совместно с ОСОБА_7 в г. Киеве продала принадлежащие ей квартиру на праве частной собственности №38 по ул. Франка Ивана, 4-Б общей площадью 127,10 кв.м. и машино - место № 33 в указанном доме, после чего имеющиеся у нее наличные денежные средства в сумме 680 000 евро внесла на карточный счет № 26253103454654.3100804.

По пути следования из г. Киева в г. Харьков, на автомобиле под управлением ОСОБА_7, последний, похитил у ОСОБА_5 банковскую платежную карту № 4255479000741884 и конверт с пин-кодом с целью последующего завладения денежными средствами ОСОБА_5

Директор Харьковского регионального розничного центра ОАО «Сведбанк» ОСОБА_4, действуя вопреки возложенным на него обязанностям, вследствие халатного отношения к ним, не организовал на должном уровне процесс идентификации клиента при процедуре снятия лимита максимальной суммы ежедневного снятия наличности с банковской платежной карты № 4255479000741884 принадлежавшей ОСОБА_5

20.05.2010г. начальником отдела кассовых операций и денежного обращения ОСОБА_8 были заказаны в отделение на межбанковском рынке денежные средства в сумме примерно 660 000 евро, которые были доставлены службой инкассации «УкрСибБанка» в этот же день.

21.05.2010г. примерно в 10.00 часов в Харьковский региональный розничный центр ОАО «Сведбанк», расположенный в г. Харькове по ул. Новгородская №11, с целью завладения денежными средствами ОСОБА_5 прибыл ОСОБА_7 и предоставил платежную карту № 4255479000741884 и конверт с пин-кодом, принадлежащие ОСОБА_5 Далее, вследствие ненадлежащего исполнения ОСОБА_4 возложенных на него обязанностей по организации процесса идентификации клиента, вследствие недобросовестного отношения к должностной инструкции, договорных обязательств Банка на открытие карточного счета № 26253103454654.3100804 ОСОБА_5 и порядка обслуживания платежной карточки № 4255479000741884, в отсутствие пользователя счета и владельца платежной карточки ОСОБА_5, отделом кассовых операций и денежного обращения отделения ОАО «Сведбанк» были подготовлены и выданы ОСОБА_7 наличные денежные средства в сумме 680 000 евро (что, согласно официального курса НБУ составляло 6 647 379 грн. 40 коп.) с карточного счета ОСОБА_5

Так, 21.05.2010г. в 11 час. 37 мин. ОСОБА_7, находясь в кассе Харьковского отделения ОАО «Сведбанк», расположенного в г. Харькове по ул. Новгородская № 11, предоставил кассиру ОСОБА_9 банковскую платежную карту № 4255479000741884 принадлежащую ОСОБА_5 для проведения операция через РОЗ-терминал и лично ввел пин-код, похищенный у потерпевшей и получил наличные денежные средства в сумме 680 000 евро, которые присвоил, и распорядился ими по собственному усмотрению.

Таким образом, в результате ненадлежащего исполнения директором Харьковского регионального розничного центра ОАО «Сведбанк» ОСОБА_4 своих должностных обязанностей, вследствие халатного к ним отношения, которое выразилось в отсутствии личного контроля за процессом идентификации личности клиента, сотрудниками отделения в том числе были выданы наличные денежные средства ОСОБА_7, который незаконно завладел чужим имуществом - наличными денежными средствами в сумме 680 000 евро (что, согласно официального курса НБУ составляло 6 647 379 грн. 40 коп.) с карточного счета клиента банка ОСОБА_5, причинив потерпевшей ущерб, который в сто и более раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан.

Своими умышленными действиями ОСОБА_4 совершил преступление, предусмотренное ч.2 ст.367 УК Украины (служебная халатность), служебная халатность, то есть неисполнение или ненадлежащее исполнение должностным лицом своих служебных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, повлекшее тяжкие последствия охраняемым законам интересам отдельных граждан.

Допрошенный в ходе судебного следствия подсудимый ОСОБА_4 свою вину по предъявленному ему обвинению в служебной халатности, то есть неисполнение или ненадлежащее исполнение должностным лицом своих служебных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, повлекшее тяжкие последствия охраняемым законам интересам отдельных граждан, признал в полном объеме. Об обстоятельствах пояснил суду аналогично изложенному выше в приговоре.

Кроме полного признания своей вины в содеянном подсудимым, его вина в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 367 УК Украины полностью подтверждается его показаниями, данными как в ходе проведения досудебного следствия, так и в ходе судебного разбирательства, а также совокупностью собранных по делу доказательств.

Копией приказа № 2055-к от 19.12.2008 о назначении ОСОБА_4 на должность директора Харьковского регионального розничного центра (т.1 л.д. 240).

Копией должностной инструкцией директора Харьковского регионального розничного центра ОАО «Сведбанк», подписанной ОСОБА_4, в которой определены должностные функции, права, ответственность и взаимодействие с иными подразделениями последнего (т.1 л.д. 243-253).

Копией приказа главы правления АО «Сведбанк» (публичное) № 914 от 14.12.2009, согласно пункта 3 которого, с функционального подчинения региональному центру поддержки выведены отделы кассовых операций отделений банка и функционально подчинены региональным розничным центрам (т.2 л.д. 152-156).

Сведениями, содержащимися в справке АО «Сведбанк», согласно которым в подчинении ОСОБА_4 на период времени 20-21 мая 2010 года находились структурные подразделения региона, которые обслуживают физических лиц (т.2 л.д.130-134).

Показаниями потерпевшей ОСОБА_5, которая в судебном заседании пояснила, что 19 мая 2010 года она открыла в АО «Сведбанке» два карточных счета в долларах США и евро.

20 мая 2010 года она оформила договор купли - продажи квартиры, расположенной по адресу: АДРЕСА_1 и машино - места в этом же доме. Денежные средства в сумме 680 000 евро она положила на банковский счет, открытый в АО «Сведбанк». В ноябре 2010 года она обнаружила пропажу документов, связанных с продажей квартиры, в том числе банковской карты. До этого времени она подыскивала надежный банк, в котором бы начислялись достаточно высокие проценты.

24 ноября 2010 года она направилась в Харьковское отделение банка «Сведбанк» и затребовала документ о движении денежных средств по ее счету. Как следовало из данного документа, 20 мая 2010 года на ее счет была внесена сумма в размере 680 тыс. евро и 21 мая 2010 года денежные средства в размере 680 тыс. евро сняты неизвестным ей лицом и без ее ведома. На следующий день она попросила у сотрудников банка копию чека о снятии наличных денежных средств. Когда ей выдали копию данного чека, то в нем стояла не ее подпись.

Показаниями потерпевшей ОСОБА_5, которая в ходе очной ставки с подозреваемым ОСОБА_4 подтвердила свои показания (т. 3 л.д.110-116).

Показаниями свидетеля ОСОБА_10, которая в судебном заседании пояснила, что в декабре 2009 года началась реорганизация структуры ОАО «Сведбанк», и приказом в декабре 2009 года отдел денежного обращения и кассовых операций Харьковского регионального центра поддержки ОАО «Сведбанк» функционально переподчинен Харьковскому региональному розничному центру во главе с директором ОСОБА_4, а именно: касса Харьковского отделения ОАО «Сведбанк» стала подчиняться ОСОБА_4

Показаниями свидетеля ОСОБА_9, которая в судебном заседании пояснила, что с апреля по август 2010 года она работала в должности кассира в региональном Департаменте ОА «Сведбанк», расположенном по ул. Новгородской 11, г. Харькова. В своей работе она непосредственно подчинялась и выполняла указания и распоряжения ОСОБА_8, а также подчинялась директору Харьковского регионального розничного центра АО «Сведбанк» ОСОБА_4 Указания, связанные с исполнением служебных обязанностей, она получала как от ОСОБА_8, так и от ОСОБА_4 В один из дней ОСОБА_8 сказала, что в скором времени один из особо важных клиентов банка - ОСОБА_7 собирается снять наличными денежные средства в размере 680 000 евро. Данную сумму бронировала ОСОБА_8 Спустя около недели, в утреннее время ОСОБА_8 сообщила, что в данный день ОСОБА_7 заберет деньги. Около 11 часов к ней в кассу обратился ОСОБА_7 с просьбой снять 680 000 евро, предоставив банковскую карту. Данную карту она ввела в терминал, однако высветилась ошибка, так как с кассовой операции необходимо было снять лимит. ОСОБА_7 забрал карту и направился в кабинет к директору ОСОБА_4 Через некоторое время ОСОБА_4 дважды подходил к ней и в присутствии ОСОБА_8 передавал банковскую карту стой целью, чтобы проверить снят ли лимит. На третий раз, при проверке карты лимит был снят и ОСОБА_4 дал ей указание снять всю сумму. Она отметила данную функцию на терминале, который в свою очередь распечатал 2 квитанции. ОСОБА_8 направилась в хранилище банка и принесла деньги. После этого ОСОБА_8, взяв две квитанции о выдаче денежных средств, направилась в кабинет ОСОБА_4 Когда ОСОБА_8 вернулась, то отдала ей один экземпляр квитанции.

Показаниями свидетеля ОСОБА_9, которая в ходе очной ставки с подозреваемым ОСОБА_4 подтвердила свои показания (т. 3 л.д.117-120).

Исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ОСОБА_6, которая в ходе досудебного следствия пояснила, что в декабре 2009 года она назначена на должность начальника управления по обслуживанию физических лиц АО «Сведбанк» и занимала данную должность до 06 июня 2010 года. Ее непосредственным начальником являлся ОСОБА_4 20 мая 2010 года ОСОБА_4 дал ей указание на снятие лимита со счета ОСОБА_5 С этой целью она составила служебную записку, которую отправила в электронном виде в головной офис банка, расположенный в г. Киеве. 21 мая 2010 года ОСОБА_4 дал ей указание на подготовку бланка заявления на снятие лимита со счета ОСОБА_5 и подготовленный бланк отдать ему, при этом он пояснил, что идентификацию клиента проведет самостоятельно и, чтобы она поставила в буланке свою подпись. Она подготовила данный бланк и подписала его, после чего передала ОСОБА_4 На протяжении 21 мая 2010 года она ни ОСОБА_5, ни ОСОБА_7 в помещении банка не видела (т.1 л.д.183-190).

Показаниями свидетеля ОСОБА_6, которая в ходе очной ставки с подозреваемым ОСОБА_4 подтвердила свои показания (т. 3 л.д.107-109).

Исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля ОСОБА_8, которая в ходе досудебного следствия пояснила, что ранее она занимала должность начальника отдела кассовых операций и денежного обращения. Приблизительно 18-19 мая 2010 года ОСОБА_4 дал ей указание о заказе денежных средств в размере около 700 000 евро. Она позвонила в «Укрсиббанк» и сообщила, что денежные средства нужны на 20 мая 2010 года. По ранее имеющейся договоренности «Укрсиббанк» сам подготовил договор купли-продажи иностранной валюты и он был подписан руководством АО «Сведбанк» в г. Киеве.

20 мая 2010 года 660 тысяч евро, были доставлены в отделение АО «Сведбанк». 21 мая 2010 года около 11 часов она от ОСОБА_4 получила указания подготовить деньги на выдачу в размере 680 тысяч евро. Она забрала деньги из хранилища и перенесла в кассу, кассиру ОСОБА_11В (т.1 л.д.197-199).

Сведениями, содержащимися в чеке № 0475 от 21.05.2010, содержащим поддельную подпись от имени потерпевшей ОСОБА_5, и согласно которым АО «Сведбанк» 21.05.2010 выданы денежные средства в сумме 680 000 евро (т.2 л.д.237).

Сведениями, содержащимися в справке о движении денежных средств по карточному счету ОСОБА_5, согласно которым 21.05.2010 отделением АО «Сведбанк», расположенном по адресу: г. Харьков, ул. Новгородская 11, выданы денежные средства в сумме 680 000 евро (т.2 л.д.201).

Заключением судебно-почерковедческой экспертизы №124 от 17.05.2010, согласно которой подпись в строке «клиент» от имени ОСОБА_5 в чеке №0475 от 21.05.2010 выполнена не ОСОБА_5, а иным лицом (т.1 л.д.229-232).

Судом принимались меры к вызову свидетелей ОСОБА_6 и ОСОБА_8, в судебное заседание для их допроса, в судебное заседание указанные свидетели не явились, предоставили суду заявления, с просьбой ограничится оглашением их показаний данные ими в ходе досудебного следствия, которые они поддерживают в полном объеме.

По указанным причинам суд полагал возможным закончить рассмотрение уголовного дела в отсутствии свидетелей ОСОБА_6 и ОСОБА_8, огласив их показания.

Таким образом, суд в пределах предъявленного обвинения считает, что виновность подсудимого в совершенном преступлении, предусмотренного ч. 2 ст. 367 УК Украины, в полном объеме доказана совокупностью собранных по делу доказательств.

Действия ОСОБА_4 суд квалифицирует по ч. 2 ст. 367 УК Украины и на основании вышеизложенного считает полностью доказанной его виновность, так как он совершил:

- служебную халатность, то есть неисполнение или ненадлежащее исполнение должностным лицом своих служебных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, повлекшее тяжкие последствия охраняемым законам интересам отдельных граждан.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, личность подсудимого, который ранее не судим, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит, холостого, не имеющего детей, являющегося субъектом предпринимательской деятельности менеджер в магазине по продаже запчастей. Согласно характеристики УИМ Червонозаводского РО ХГУ ГУМВД Украины в Харьковской области: ОСОБА_4 по месту жительства характеризуется формально положительно.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимого согласно ст. 66 УК Украины, является его чистосердечное раскаяние в содеянном.

Обстоятельствами, отягчающими наказание подсудимого согласно ст. 67 УК Украины, судом не установлено.

Подсудимому суд назначает наказание необходимое и достаточное для его исправления и предупреждения новых преступлений.

Анализируя все доказательства, обстоятельства дела, сведения, характеризующие личность подсудимого, суд приходит к выводу о том, что исправление и перевоспитание ОСОБА_4 возможно без изоляции от общества, т.е. суд назначив наказание, от его отбытия под судимого освобождает с определенным испытательным сроком в порядке ст.75 УК Украины.

До начала судебного следствия потерпевшей подано исковое заявление о взыскании с ПАО «Сведбанк» в ее пользу денежные средства в сумме 680 000 евро (что по курсу НБУ на 24.11.2012 г. составляет 7 063 351 гривен 00 копеек), которые в результате служебной халатности ОСОБА_4 с ее карточного счета эта сумма пропала.

Принятие, рассмотрение и решение гражданского иска по уголовному делу осуществляется согласно ст.ст.28, 328 УПК Украины, на основании соответствующих положений ГПК Украины.

Согласно ст. 1172 ГК юридическое или физическое лицо должно возместить вред, причиненный их работником при исполнении им своих трудовых (служебных) обязанностей.

В судебном заседании представитель гражданского ответчика против гражданского иска возражал в полном объеме, при этом ссылаясь на то, что не по вине банка потерпевшей был причинен ущерб, а по вине работников банка и, что потерпевшая сама нарушила дискредитации пластикой карточки

Представитель гражданского ответчика не отрицал нарушение проведения идентификации личности клиента банка при заключении договора о снятии лимита.

Суд читает, что иск подан к надлежащему ответчику, так как следует считать главным пребывание работника непосредственно на службе и исполнение им трудовых (служебных) обязанностей во время совершения преступления. Предоставленные ОСОБА_4 служебные полномочия, которые он выполнял халатно и повлекли вредные последствия.

Таким образом, если работник совершил служебную халатность (с использованием служебного положения, как в пределах, так и с превышением власти и предоставленных полномочий), имущественную ответственность за причиненный им материальный и моральный ущерб несет юридическое лицо - соответствующий орган (учреждение).

Отрицание гражданским ответчиком наличие причинной связи между совершенным преступлением ОСОБА_4 и причиненным вредом не берутся судом во внимание.

Таким образом, исковые требования ОСОБА_5 о взыскании с ПАО «Сведбанк» в ее пользу денежные средства в сумме 680 000 евро (что по курсу НБУ на 24.11.2012 г. составляет 7 063 351 гривен 00 копеек), подлежат удовлетворению в полном объеме.

Судебные издержки в виде расходов на проведение по делу экспертизы - подлежат возмещению в доход государства с подсудимого.

Вещественных доказательств по данному уголовному делу отсутствуют.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины, суд,-

п р и г о в о р и л :

ОСОБА_4 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 367 УК Украины и назначить ему наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы, с лишением права занимать должности связанные с организационно распорядительной и административно хозяйственных функций на 2 (два) года, без штрафа в доход государства

На основании ст.75 УК Украины ОСОБА_4 от основного наказания в виде лишения свободы освободить с испытательным сроком в 2 (два) года.

На основании ст.76 УК Украины возложить на осужденного ОСОБА_4 обязанность в течение испытательного срока не выезжать за пределы Украины без разрешения органов уголовно-исполнительной системы; уведомлять органы уголовно-исполнительной системы об изменении своего места жительства, работы, учебы; периодически являться для регистрации в уголовно-исполнительную инспекцию.

Взыскать с ОСОБА_4 судебные издержки в виде расходов на проведение по делу почерковедческой экспертизы в сумме 793 (семьсот девяносто три гривны) 80 копеек в доход государства.

Исковое заявление ОСОБА_5 о взыскании с публичного акционерного общества «Сведбанк» в ее пользу денежные средства в сумме 680 000 (шестьсот восемьдесят тысяч) евро, что по курсу Национального Банка Украины на 24.11.2012 г. составляет 7 063 351 гривен 00 копеек - удовлетворить в полном объеме.

Меру пресечения в отношении осужденного ОСОБА_4 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю - подписка о невыезде с постоянного места жительства.

Приговор может быть обжалован в Апелляционный суд Харьковской области в течение пятнадцати дней со дня его провозглашения, а осуждённым в тот же срок с момента вручения копии приговора, путем подачи апелляционной жалобы через Дзержинский районный суд г. Харькова.

Приговор постановлен и отпечатан собственноручно судьей Цвирой Д.Н. в совещательной комнате.

Председательствующий судья: