Вирок № 28016221, 13.09.2012, Дніпровський районний суд міста Києва

Справа № 2604/4135/2012

В И Р О К

іменем України

"13" вересня 2012 р.Дніпровський районний суд м.Києва в складі:

головуючого судді: Марченко М.В.,

при секретарі: Жир С.О.,

за участю прокурорів: Пірогової О.І., Шилової О.В.,

за участю представника цивільного позивача ПАТ КБ «ПриватБанк»в особі столичної філії ОСОБА_1, розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в приміщенні Дніпровського районного суду м.Києва кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1,

уродженця м.Новоукраїнка Кіровоградської області, громадянина України,

з середньою освітою, не працюючого, одруженого, який має малолітню

дитину ІНФОРМАЦІЯ_3, проживаючого за адресою: АДРЕСА_2, зареєстрованого за адресою: АДРЕСА_3 раніше судимого:

13.02.1990 року вироком Новоукраїнського районного суду Кіровоградської

області за ст.ст.140ч.2, 81ч.4 КК України (в редакції 1960 року) із

застосуванням ст.42 КК України (в редакції 1960 року), з урахуванням змін,

внесених ухвалою Кіровоградського обласного суду від 20.04.1990 року на

5 років позбавлення волі;

16.12.1994 року вироком Новоукраїнського районного суду Кіровоградської

області за ст.ст.140ч.3, 229-6ч.1 КК України (в редакції 1960 року) із

застосуванням ст.ст.42, 43 КК України (в редакції 1960 року) на 5 років

6 місяців позбавлення волі з конфіскацією майна;

31.08.2000 року вироком Новоукраїнського районного суду Кіровоградської

області за ст.ст.81ч.2, 104 КК України (в редакції 1960 року) із застосуванням

ст.42 КК України (в редакції 1960 року) на 3 роки позбавлення волі із

застосуванням ст.45 КК України (в редакції 1960 року) умовно з іспитовим

строком 2 роки із застосуванням ст.44 КК України (в редакції 1960 року) без

застосування штрафу;

21.06.2004 року вироком Новоукраїнського районного суду Кіровоградської

області за ст.ст.185ч.2, 185ч.3 КК України (в редакції 2001 року) із

застосуванням ст.70 КК України (в редакції 2001 року) на 3 роки 6 місяців

позбавлення волі, звільненого 23.06.2006 року з місць позбавлення волі по

відбуттю покарання,

у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.358ч.1, 358ч.3, 358ч.4, 190ч.2, 15ч.2, 190ч.2 КК України (в редакції 2001 року),-

встановив:

ОСОБА_2 з корисливих мотивів, з метою особистого збагачення шляхом вчинення умисних злочинів, спрямованих на заволодіння чужим майном, а саме товарами придбаними в кредит за грошові кошти банків України, розробив план злочинних дій. Попередньо встановивши, що під час отримання кредиту в банках України на придбання споживчих товарів та отримання кредитної картки з грошовим лімітом, необхідно мати при собі паспорт громадянина України, ідентифікаційний код, інформацію щодо місця роботи, заробітної плати, ОСОБА_2 для отримання кредитів в банках, під час заповнення анкети повідомляв представникам банків завідомо неправдиві відомості, щодо місця своєї роботи, а також, з метою уникнення кримінальної відповідальності надавав заздалегідь підроблені документи, а саме: паспорти громадян України, які при невстановлених досудовим слідством обставинах придбав у невстановлених досудовим слідством осіб з метою подальшої підробки та використання підроблених документів в злочинній діяльності.

Так, ОСОБА_2, приблизно в другій половині вересня 2011 року у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись за своїм місцем проживання, а саме за адресою: АДРЕСА_2, з метою використання підроблених документів для отримання споживчих кредитів, вчинив підробку паспорта громадянина України серії НОМЕР_1, виданому на ім'я ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_4, при цьому вклеїв на першу сторінку вказаного паспорта свою фотокартку та став зберігати його з метою подальшого використання.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, діючи повторно, ОСОБА_2 28 вересня 2011 року у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні магазину «Технополіс-1», що розташований за адресою: м.Київ, вулиця Івашкевича, 6/8-а, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ «Укрсиббанк», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_3 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним особисто документ. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ «Укрсиббанк»кредитний договір №91073699000, видаючи себе при цьому за ОСОБА_3, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ «Укрсиббанк»підробленому паспорті, після чого отримав кредит у розмірі 14011 гривень 06 копійок на придбання LSD телевізора, встановлення ТВ «Мінімум»до 32, прибуткової картки, брелка, спрея Monster. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ «Укрсиббанк»матеріальну шкоду на загальну суму 14011 гривень 06 копійок.

Крім того, ОСОБА_2 28 вересня 2011 року з метою повторного заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК», що розташоване за адресою: м.Київ, проспект Радянської України, 5-А, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_3 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним особисто документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»кредитний договір №SAMDN50000050721139, видаючи себе при цьому за ОСОБА_3, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»підробленому паспорті, після чого отримав кредит у розмірі 8000 гривень. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»матеріальну шкоду на загальну суму 8000 гривень.

Крім того, ОСОБА_2, приблизно на початку жовтня 2011 року у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись за своїм місцем проживання, а саме за адресою: АДРЕСА_2, з метою використання підроблених документів для отримання споживчих кредитів, повторно вчинив підробку паспорта громадянина України серії НОМЕР_2 виданого на ім'я ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_5, при цьому вклеїв на першу сторінку вказаного паспорта свою фотокартку та став збергати з метою подальшого використання.

Діючи далі, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, ОСОБА_2 03 жовтня 2011 року у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні інформаційно консультативного центру магазину «Комфі», що розташований за адресою: м.Київ, проспект Ватутіна, 2, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ «Альфа-Банк», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_4 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним особисто документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ «Альфа-Банк»кредитний договір №401030137, видаючи себе при цьому за ОСОБА_4, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ «Альфа-Банк»підробленому паспорті, після чого отримав кредит у розмірі 9966 гривень 91 копійка на придбання плоско- панельного телевізора SONY KDL-40EX521BAE. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ «Альфа-Банк»матеріальну шкоду на загальну суму 9966 гривень 91 копійка.

Крім того, ОСОБА_2 03 жовтня 2011 року, з метою повторного заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК», що розташоване за адресою: м.Київ, вулиця Івашкевича 5, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_4 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним особисто документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»кредитний договір №SAMDN50000050929549, видаючи себе при цьому за ОСОБА_4, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»підробленому паспорті, після чого отримав кредитну картку з кредитним лімітом на суму 7967 гривень 00 копійок. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»матеріальну шкоду на загальну суму 7967 гривень 00 копійок.

Крім того, ОСОБА_2 03 жовтня 2011 року, з метою повторного заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні магазину «Комфі», що розташований за адресою: м.Київ, проспект Московський, 34-в, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_4 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним особисто документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»кредитний договір №SAMDN50000051623019, видаючи себе при цьому за ОСОБА_4, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»підробленому паспорті, після чого отримав кредит у розмірі 11525 гривень 67 копійок на придбання плоско-панельного телевізора Samsung. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»матеріальну шкоду на загальну суму 11525 гривень 67 копійок.

Крім того, ОСОБА_2 03 жовтня 2011 року, з метою повторного заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні магазину «Комфі», що розташований за адресою: м.Київ, вулиця Гетьмана, 6, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ «Укрсиббанк», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_4 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним особисто документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ «Укрсиббанк»кредитний договір №91081662000, видаючи себе за ОСОБА_4, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ «Укрсиббанк»підробленому паспорті, при цьому мав намір отримати кредит у сумі 11482 гривні 95 копійок на придбання побутової техніки, не маючи наміру в подальшому повертати кредит відповідно до умов укладеного ним договору. Разом з тим, ОСОБА_5, виконавши всі дії, які вважав за необхідне для доведення злочину до кінця, злочин не закінчив з причин, що не залежали від його волі, оскільки працівниками банку було відмовлено ОСОБА_2 у видачі кредиту.

Крім того, ОСОБА_2, приблизно в десятих числах жовтня 2011 року у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись за своїм місцем проживання, а саме за адресою: АДРЕСА_2, з метою використання підроблених документів для отримання споживчих кредитів, повторно вчинив підробку паспорта громадянина України серії НОМЕР_3, виданого на ім'я ОСОБА_6, при цьому вклеїв на першу сторінку вказаного паспорта свою фотокартку та став збергати з метою подальшого використання.

Діючи далі, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, ОСОБА_2 13 жовтня 2011 року у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні інформаційно-консультативного центру магазину «Ельдорадо», що розташований за адресою: м.Київ, проспект Московський, 23-в, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ «Альфа-Банк», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_6 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним, ОСОБА_2 документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ «Альфа-Банк»кредитний договір №401036452, видаючи себе при цьому за ОСОБА_6, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ «Альфа-Банк»підробленому паспорті, після чого отримав кредит у розмірі 10920 гривень на придбання телевізора SONY KDL-40NX720. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ «Альфа-Банк»матеріальну шкоду на загальну суму 10920 гривень.

Крім того, ОСОБА_2 13 жовтня 2011 року, з метою повторного заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні магазину «Ельдорадо», що розташований за адресою: м.Київ, вулиця Декабристів, 3, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ «Банк Руский Стандарт», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_6 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним, ОСОБА_2, документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ «Банк Руский Стандарт»кредитний договір №92433251, видаючи себе при цьому за ОСОБА_6, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ «Банк Руский Стандарт»підробленому паспорті, після чого отримав кредит у розмірі 13965 гривень на телевізора Samsung. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ «Банк Руский Стандарт»матеріальну шкоду на загальну суму 13965 гривень.

Крім того, ОСОБА_2 13 жовтня 2011 року, з метою повторного заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК», що розташований за адресою: м.Київ, проспект Миру, 6, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_6 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним, ОСОБА_2, документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК» кредитний договір №SAMDN50000051487670, видаючи себе при цьому за ОСОБА_6, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»підробленому паспорті, після чого отримав кредитну картку з кредитним лімітом на суму 5790 гривень 37 копійок. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»матеріальну шкоду на загальну суму 5790 гривень 37 копійок.

Крім того, ОСОБА_2 14 жовтня 2011 року, з метою повторного заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні магазину «Технополіс-1», що розташований за адресою: м.Київ, проспект Оболонський, 21-Б, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ «Укрсиббанк», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_6 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним, ОСОБА_2, документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ «Укрсиббанк»кредитний договір №91100086000, видаючи себе при цьому за ОСОБА_6, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ «Укрсиббанк»підробленому паспорті, після чого отримав кредит у розмірі 11188 гривень на телевізора Samsung та WEB-камери LOGITECH. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ «Укрсиббанк»матеріальну шкоду на загальну суму 11188 гривень.

Крім того, ОСОБА_2, приблизно в десятих числах жовтня 2011 року у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись за своїм місцем проживання, а саме за адресою: АДРЕСА_2, з метою використання підроблених документів для отримання споживчих кредитів, повторно вчинив підробку паспорта громадянина України серії НОМЕР_4, виданого на ім'я ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_6, при цьому вклеїв на першу сторінку вказаного паспорта свою фотокартку та став збергати з метою подальшого використання.

Діючи далі, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, ОСОБА_2 17 жовтня 2011 року у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні магазину «Ельдорадо», що розташований за адресою: м.Київ, проспект 50-річчя Жовтня, 6, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ «Банк Руский Стандарт», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_8 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним, ОСОБА_2, документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ «Банк Руский Стандарт»кредитний договір №92526988, видаючи себе при цьому за ОСОБА_8, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ «Банк Руский Стандарт»підробленому паспорті, після чого отримав кредит у розмірі 11529 гривень 6 копійок на придбання телевізора Samsung. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ «Банк Руский Стандарт»матеріальну шкоду на загальну суму 11529 гривень 6 копійок.

Крім того, ОСОБА_2 17 жовтня 2011 року, з метою повторного заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні магазину «Фокстрот», що розташований за адресою: м.Київ, проспект Перемоги, 87, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ «Укрсиббанк», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_8 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним, ОСОБА_2, документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ «Укрсиббанк»кредитний договір №91106593000, видаючи себе при цьому за ОСОБА_8, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ «Укрсиббанк»підробленому паспорті, після чого отримав кредит у розмірі 13988 гривень на LSD телевізора. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ «Укрсиббанк»матеріальну шкоду на загальну суму 13988 гривень.

Крім того, ОСОБА_2 17 жовтня 2011 року, з метою повторного заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні відділення «Озерне»Столичної філії ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК», що розташована за адресою: м.Київ, площа Дружби Народів, 8, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_8 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним, ОСОБА_2, документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»кредитний договір №SAMDN50000051623019, видаючи себе при цьому за ОСОБА_8, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»підробленому паспорті, після чого отримав кредитну картку з кредитним лімітом на суму 2860 гривень. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»матеріальну шкоду на загальну суму 2860 гривень.

Крім того, ОСОБА_2, приблизно в другій половині жовтня 2011 року у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись за своїм місцем проживання, а саме за адресою: АДРЕСА_2, з метою використання підроблених документів для отримання споживчих кредитів, повторно вчинив підробку паспорта громадянина України серії НОМЕР_5, виданого на ім'я ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_7, при цьому вклеїв на першу сторінку вказаного паспорта свою фотокартку та став збергати з метою подальшого використання.

Діючи далі, реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, ОСОБА_2 25 жовтня 2011 року, у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні відділення ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК», що розташоване за адресою: м.Київ, проспект Правди, 35, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_9 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним, ОСОБА_2, документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»кредитний договір №SAMDN50000052044630, видаючи себе при цьому за ОСОБА_9, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»підробленому паспорті, після чого отримав кредитну картку з кредитним лімітом на суму 3393 гривні. Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ КБ «ПРИВАТ БАНК»матеріальну шкоду на загальну суму 3393 гривні.

Крім того, ОСОБА_2 26 жовтня 2011 року, з метою повторного заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні магазину «Техноволіс», що розташований за адресою: м.Київ, бульвар Перова, 36, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ «Укрсиббанк», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_9 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним, ОСОБА_2, документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ «Укрсиббанк»кредитний договір №91123318000, видаючи себе при цьому за ОСОБА_9, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ «Укрсиббанк»підробленому паспорті, після чого отримав кредит у розмірі 13648 гривень 95 копійок на придбання телевізора «3DLED SAMSUNG». Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ «Укрсиббанк»матеріальну шкоду на загальну суму 13648 гривень 95 копійок.

Крім того, ОСОБА_2 26 жовтня 2011 року, з метою повторного заволодіння грошовими коштами банків України, шляхом обману, у невстановлений досудовим слідством час, знаходячись в приміщенні магазину «Ельдорадо», що розташований за адресою: м.Київ, проспект Визволителів, 17, з метою отримання споживчого кредиту, не маючи при цьому наміру повертати в подальшому вказаний кредит, звернувся до пункту видачі споживчих кредитів ПАТ «Альфа-Банк», працівникам якого для отримання кредиту надав завідомо підроблений ним паспорт громадянина України, виданий на ім'я ОСОБА_9 з вклеєною своєю фотокарткою, використавши тим самим завідомо підроблений ним, ОСОБА_2 документ. Працівник банку, не здогадуючись про злочинні наміри ОСОБА_2, будучи впевненим у правильності та добросовісності дій останнього, прийняв від ОСОБА_2 документи для видачі кредиту. Після цього, ОСОБА_2 уклав із ПАТ «Альфа-Банк»кредитний договір №401045200, видаючи себе при цьому за ОСОБА_9, відповідно до даних, зазначених у наданому ним працівникам ПАТ «Альфа-Банк»підробленому паспорті, після чого отримав кредит у розмірі 10884 гривні на придбання LED телевізора «SONY KDL-40NX720». Грошові кошти, що підлягали поверненню згідно умов вищезазначеного договору, ОСОБА_2 у визначені строки не повернув, своїми злочинними діями завдав ПАТ «Альфа-Банк»матеріальну шкоду на загальну суму 10884 гривні.

Згідно з даними висновку судово-технічної експертизи документів №1080 від 01 грудня 2011 у паспорті громадянина України серії НОМЕР_5 на ім'я ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_7 має місце переклеювання фотознімка чоловіка на першій сторінці паспорту.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_2 вину в пред'явленому йому обвинуваченні визнав, вищезазначені обставини підтвердив та детально і послідовно пояснив, що дійсно, в період часу з 28 вересня 2011 року по 26 жовтня 2011 року, він укладав кредитні договори для отримання кредитів з банківськими установами м.Києва, а саме: ПАТ «Альфа-банк», ПАТ КБ «ПриватБанк», ПАТ «Банк Руский Стандарт», ПАТ «Укрсиббанк», при цьому для отримання кредитів надавав працівникам банків підроблені особисто ним паспорти громадян України, які до цього зазделегідь купував у раніше незнайомих осіб в районі Дарницького ринку м.Києва, після чого в придбаних паспортах громадян України, виданих на ім'я ОСОБА_4, ОСОБА_3, ОСОБА_6, ОСОБА_8, ОСОБА_9, він самостійно переклеював фотокартки, заміняючи іх на фотокартки зі своїм зображенням, з метою використання цих паспортів в подальшому для незаконного отримання кредитних коштів в банківських установах м.Києва. Підробивши таким чином паспорти громадян України, він надавав підроблені ним документи працівникам вищезазначених банківських установ, де в подальшому заповнював кредитні договори від імені особи, на яку він отримував кредит та надавав неправдиві дані при оформленні кредитної справи. Після отримання кредитних банківських коштів він, не маючи наміру повертати кредити, використовував ці кошти на свої потреби. Крім того, на підроблені паспорти він також отримував споживчі кредити на придбання дорогих телевізорів через представників вищезазначених банківських установ, які працювали в приміщеннях магазинів з продажу побутової техніки. В подальшому, після отримання, взятих в кредит телевізорів, він через комп'ютерну мережу «Інтернет»знаходив покупців, яким продавав вказані телевізори, придбані ним за кредитні кошти, що він отримував, пред'являючи працівникам банків підроблені ним паспорти громадян України, при цьому також кредити не погашав та наміру повертати споживчі кредити не мав.

Свою винність ОСОБА_2 визнав повністю, у вчиненому щиро розкаявся, пояснив, що зробив для себе відповідні висновки, послався на те, що вчинив злочин через скрутне матеріальне становище, оскільки тимчасово втратив роботу, при цьому мав на утриманні малолітню дитину, яка на той час хворіла та потребувала дорогих ліків на лікування. Поряд з цим, зазначив, що з матеріалами справи ознайомлений в повному обсязі, з доказами зібраними по справі, в тому числі з показаннями свідків по справі, з розміром грошових коштів, якими він заволодів шахрайським шляхом, що зазначена в обвинувальному висновку, згоден повністю, фактичні обставини справи не оспорював. Крім того, підсудний також визнав цивільні позови по справі на відшкодування, завданої злочинами матеріальної шкоди вищезазначеним банкам в межах пред'явленого йому обвинувачення та фактично завданих ним збитків.

Крім того, в судовому засіданні підсудний ОСОБА_2 у зв'язку з тим, що свою вину визнав повністю, виявив бажання, щоб докази, що стосуються фактичних обставин справи не досліджувались судом.

Дані підсудним ОСОБА_2 показання не викликають у суду сумніву щодо їх правдивості та добровільності.

За таких обставин, відповідно до вимог ст.299 КПК України, суд приходить до висновку про недоцільність дослідження доказів стосовно тих фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються.

Винність ОСОБА_2, крім його визнавальних показань, підтверджується, також, сукупністю зібраних по справі досудовим слідством доказів, на дослідженні яких підсудний не наполягав.

Таким чином, на підставі наведеного, суд робить висновок про доведеність винності ОСОБА_2 в пред'явленому йому обвинуваченні.

Суд кваліфікує дії ОСОБА_2 за ст.358ч.1 КК України, оскільки він своїми умисноми діями вчинив підроблення офіційного документа, який видається установою, яка має право видавати такі документи, що надає права, з метою його використання; за ст.358ч.3 КК України, оскільки він своїми умисноми діями вчинив повторно підроблення офіційного документа, який видається установою, яка має право видавати такі документи, що надає права, з метою його використання; за ст.358ч.4 КК України, оскільки він своїми умисними діями вчинив використання завідомо підробленого документа.

Крім того, суд кваліфікує дії ОСОБА_2 за ст.190ч.2 КК України, оскільки він своїми умисними діями вчинив заволодіння чужим майном шляхом обману /шахрайство/, вчинене повторно та за ст.ст.15ч.2,190ч.2 КК України, оскільки він своїми умисними діями вчинив замах на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману /шахрайство/, при цьому виконавши всі дії, які вважав необхідними для доведення злочину до кінця, злочин не закінчив з причин, що не залежали від його волі.

Вирішуючи питання про призначення ОСОБА_2 покарання, суд відповідно до вимог ст.65 КК України враховує ступінь тяжкості вчинених ним злочинів, дані про особу підсудного, який не працює, за місцем проживання характеризується посередньо, одружений, має на утриманні малолітню дитину ІНФОРМАЦІЯ_8, раніше неоднарозово судимий, вину у вчиненому визнав, щиро розкаявся (т.4 а.с.118-128, 130-132).

Обставиною, яка пом'якшує покарання ОСОБА_2, суд визнає щире каяття підсудного.

Обставин, які обтяжують покарання ОСОБА_2, судом не встановлено.

З урахуванням ступеня тяжкості вчинених ОСОБА_2 злочинів, вищезазначених даних про особу підсудного, конкретних обставин справи, враховуючи поряд з цим, що ОСОБА_2 вчинив нові умисні корисливі злочини, маючи не зняті та непогашені у встановленому законом порядку судимості, суд приходить до висновку, що ОСОБА_2 належних висновків для себе не зробив, на шлях виправлення не став, продовжив злочинну діяльність, а тому вважає, що його виправлення неможливе без ізоляції від суспільства, у зв'язку з чим не вбачає підстав для застосування ст.75 КК України.

Речові докази по справі: підроблений паспорт громадянина України серії НОМЕР_5 на ім'я ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_7, матеріали кредитних справ, вилучених у ПАТ «Альфа-банк», ПАТ «Банк Руский Стандарт», ПАТ КБ «ПриватБанк», ПАТ «Укрсиббанк», які приєднані до матеріалів кримінальної справи та є джерелами доказів слід зберігати при матеріалах кримінальної справи (т.3 а.с.119, 133-135).

Крім того, підлягають стягненню з ОСОБА_2 судові витрати у розмірі 450 гривень 24 копійки на користь НДЕКЦ при ГУМВС України в м.Києві, код 25575285, ГУДКУ у Київській області, МФО 821018, р/р31253272210699 за проведення по справі судово-технічної експеризи (призначення платежу:10510) (т.3 а.с.129).

Цивільні позови по справі, заявлені ПАТ КБ «ПриватБанк»в особі філії «Розрахунковий центр»ПриватБанку про стягнення з ОСОБА_2 на користь позивача завданої злочином матеріальної шкоди у розмірі: 7960 гривень за кредитним договором №SAMDN50000050721139 від 28.09.2011 року; 11525 гривень 67 копійок за кредитним договором №К2ХRR680730507 від 03.10.2011 року; 5790 гривень 37 копійок за кредитним договором №SAMDN50000051487670 від 13.10.2011 року та у розмірі 3393 гривні за кредитним договором №SAMDN50000052044630 від 25.10.2011 року, а всього на загальну суму 28669 гривень 04 копійки - підлягають задоволенню в повному обсязі як такі, що знайшли підтвердження в судовому засіданні та визнані підсудним (т.3 а.с.13-14, 31-32, 52, 86-87).

Цивільний позов ПАТ КБ «ПриватБанк»в особі столичної філії про стягнення з ОСОБА_2 на користь позивача завданої злочином матеріальної шкоди на загальну суму 11077 гривень 68 копійок підлягає задоволенню частково, виходячи з меж пред'явленого обвинувачення та фактично завданої злочинними діями ОСОБА_2 позивачу матеріальної шкоди, що встановлена органом досудового слідства та визнана судом доведеною, а саме: у розмірі 7967 гривень за кредитним договором №SAMDN50000050929549 від 03.10.2011 року та у розмірі 2860 гривень за кредитним договором №SAMDN50000051623019 від 17.10.2011 року, а всього на загальну суму 10827 гривень (т.3 а.с.68).

Цивільний позов ПАТ «Банк Руский Стандарт» про стягнення з ОСОБА_2 на користь позивача завданої злочином матеріальної шкоди на загальну суму 25275 гривень 36 копійок також підлягає задоволенню в повному обсязі, оскільки знайшов підтвердження в судовому засіданні, з урахуванням позовних вимог на відшкодування матеріальної шкоди у розмірі 13841 гривня 58 копійок за кредитним договором №92433251 від 13.10.2011 року та у розмірі 11433 гривні 78 копійок за кредитним договором №92526988 від 17.10.2011 року, а всього на загальну суму 25275 гривень 36 копійок (т.2 а.с.47-48).

Крім того, цивільний позов ПАТ «Альфа-банк»про стягнення з ОСОБА_2 на користь позивача завданої злочином матеріальної шкоди на загальну суму 66134 гривні 82 копійки підлягає задоволенню частково, виходячи з меж пред'явленого обвинувачення та фактично завданої злочинними діями ОСОБА_2 позивачу матеріальної шкоди, що встановлена органом досудового слідства та визнана судом доведеною, а саме: у розмірі 9966 гривень 91 копійка за кредитним договором №401030137 від 03.10.2011 року; 10920 гривень за кредитним договором №401036542 від 13.10.2011 року та у розмірі 10884 гривні за кредитним договором №401045200 від 26.10.2011 року, а всього на загальну суму 31770 гривень 91 копійка (т.1 а.с.169-175).

Цивільні позови АТ «Укрсиббанк»про стягнення з ОСОБА_2 на користь позивача завданої злочином матеріальної шкоди підлягають задоволенню частково, виходячи з меж пред'явленого обвинувачення та фактично завданої злочинними діями ОСОБА_2 позивачу матеріальної шкоди, що встановлена органом досудового слідства та визнана судом доведеною, а також з урахуванням позовних вимог за позовами, що не перевищують розмір фактично завданої позивачу шкоди, а саме: у розмірі 14011 гривень 06 копійок за кредитним договором №91073699000 від 28.09.2011 року; у розмірі 11188 гривень за кредитним договором №91100086000 від 14.10.2011 року; у розмірі 12547 гривень 88 копійок за кредитним договором №91106593000 від 17.10.2011 року та у розмірі 12748 гривень 99 копійок за кредитним договором №91123318000 (т.4 а.с.232-241, 208-218, 189-198, 220-230).

Керуючись ст.ст.323, 324 КПК України, суд,-

засудив:

ОСОБА_2 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.358ч.1, 358ч.3, 358ч.4, 190ч.2, 15ч.2, 190ч.2 КК України і призначити йому покарання за ці злочини:

- за ст.358ч.1 КК України призначити покарання у виді 1 (одного) року обмеження волі;

- за ст.358ч.3 КК України призначити покарання у виді 2 (двох) років 6 (шести) місяців позбавлення волі;

- за ст.358ч.4 КК України призначити покарання у виді 1 (одного) року 6 (шести) місяців обмеження волі;

- за ст.190ч.2 КК України призначити покарання у виді 3 (трьох) років позбавлення волі;

- за ст.ст.15ч.2,190ч.2 КК України призначити покарання у виді 2 (двох) років позбавлення волі.

На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів, шляхом поглинення більш суворим покаранням менш суворого остаточно призначити ОСОБА_2 покарання у виді 3 (трьох) років позбавлення волі.

Запобіжний захід ОСОБА_2 у вигляді тримання під вартою в Київському СІЗО Управління Державної пенітенціарної служби України в м.Києві та Київській області - залишити без зміни до набрання вироком законної сили.

Строк покарання ОСОБА_2 обчислювати з 18 листопада 2011 року (т.4 а.с.4-6).

Речові докази по справі: підроблений паспорт громадянина України серії НОМЕР_5 на ім'я ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_7, матеріали кредитних справ, вилучених у ПАТ «Альфа-банк», ПАТ «Банк Руский Стандарт», ПАТ КБ «ПриватБанк», ПАТ «Укрсиббанк», які приєднані до матеріалів кримінальної справи та є джерелами доказів - зберігати при матеріалах кримінальної справи (т.3 а.с.119, 133-135).

Стягнути з ОСОБА_2 судові витрати у розмірі 450 гривень 24 копійки на користь НДЕКЦ при ГУМВС України в м.Києві, код 25575285, ГУДКУ у Київській області, МФО 821018, р/р31253272210699 за проведення по справі судово-технічної експеризи (призначення платежу:10510) (т.3 а.с.129).

Цивільні позови по справі, заявлені ПАТ КБ «ПриватБанк»в особі філії «Розрахунковий центр»ПриватБанку задовольнити повністю. Стягнути з ОСОБА_2 на користь ПАТ КБ «ПриватБанк»в особі філії «Розрахунковий центр»ПриватБанку завдану злочином матеріальну шкоду у розмірі: 7960 гривень за кредитним договором №SAMDN50000050721139 від 28.09.2011 року; 11525 гривень 67 копійок за кредитним договором №К2ХRR680730507 від 03.10.11 року; 5790 гривень 37 копійок за кредитним договором №SAMDN50000051487670 від 13.10.2011 року та у розмірі 3393 гривні за кредитним договором №SAMDN50000052044630 від 25.10.2011 року, а всього на загальну суму 28669 гривень 04 копійки (т.3 а.с.13-14, 31-32, 52, 86-87).

Цивільний позов ПАТ КБ «ПриватБанк»в особі столичної філії про стягнення з ОСОБА_2 на користь позивача завданої злочином матеріальної шкоди на загальну суму 11077 гривень 68 копійок задовольнити частково. Стягнути з ОСОБА_2 на користь ПАТ КБ «ПриватБанк»в особі столичної філії завдану злочином матеріальну шкоду: у розмірі 7967 гривень за кредитним договором №SAMDN50000050929549 від 03.10.2011 року та у розмірі 2860 гривень за кредитним договором №SAMDN50000051623019 від 17.10.2011 року, а всього на загальну суму 10827 гривень (т.3 а.с.68).

Цивільний позов ПАТ «Банк Руский Стандарт» про стягнення з ОСОБА_2 на користь позивача завданої злочином матеріальної шкоди на загальну суму 25275 гривень 36 копійок задовольнити в повному обсязі. Стягнути з ОСОБА_2 на користь ПАТ «Банк Руский Стандарт»завдану злочином матеріальну шкоду: у розмірі 13841 гривня 58 копійок за кредитним договором №92433251 від 13.10.2011 року та у розмірі 11433 гривні 78 копійок за кредитним договором №92526988 від 17.10.2011 року, а всього на загальну суму 25275 гривень 36 копійок (т.2 а.с.47-48).

Цивільний позов ПАТ «Альфа-банк»про стягнення з ОСОБА_2 на користь позивача завданої злочином матеріальної шкоди на загальну суму 66134 гривні 82 копійки задовольнити частково. Стягнути з ОСОБА_2 на користь ПАТ «Альфа-банк»завдану злочином матеріальну шкоду: у розмірі 9966 гривень 91 копійка за кредитним договором №401030137 від 03.10.2011 року; 10920 гривень за кредитним договором №401036542 від 13.10.2011 року та у розмірі 10884 гривні за кредитним договором №401045200 від 26.10.2011 року, а всього на загальну суму 31770 гривень 91 копійка (т.1 а.с.169-175).

Цивільні позови АТ «Укрсиббанк»про стягнення з ОСОБА_2 на користь позивача завданої злочином матеріальної шкоди задовольнити частково. Стягнути з ОСОБА_2 на користь АТ «Укрсиббанк»завдану злочином матеріальну шкоду: у розмірі 14011 гривень 06 копійок за кредитним договором №91073699000 від 28.09.2011 року; у розмірі 11188 гривень за кредитним договором №91100086000 від 14.10.2011 року; у розмірі 12547 гривень 88 копійок за кредитним договором №91106593000 від 17.10.2011 року та у розмірі 12748 гривень 99 копійок за кредитним договором №91123318000 (т.4 а.с.232-241, 208-218, 189-198, 220-230).

На вирок може бути подана апеляція до Апеляційного суду м.Києва протягом 15 діб з моменту його проголошення через Дніпровський районний суд м.Києва, а засудженим, який перебуває під вартою в той же строк з моменту вручення йому копії вироку.

Суддя: