Постанова № 27508345, 11.09.2012, Ставищенський районний суд Київської області

Справа №: 1024/796/12

Провадження № 1/1024/27/12

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11.09.2012 рокуСтавищенський районний суд Київської області в складі:

головуючого -суддіСкороход Т. Н.,

за участю секретаря: Соколової О.А.,

прокурорів: Защитинської Т.І., Марущака Я.В., Ємець І.І., Мотика Є.В.,

захисника: ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в смт. Ставище справу про обвинувачення ОСОБА_2 в скоєнні злочинів, передбачених ч. 4 ст. 190, ч.ч. 1, 3 ст. 358, ч. 2 ст. 366 КК України, ОСОБА_3 в скоєнні злочинів, передбачених ч.ч. 1, 2 ст. 364, ч. 1, 2 ст. 366 КК України, ОСОБА_4 у скоєнні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_3, працюючи керівником відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ПриватБанку (наказ № 60 л/с від 16.04.2002 року виданий Розрахунковим Центром «ПриватБанк»), вчинила службове підроблення та зловживання службовим становищем за наступних обставин.

В перших числах листопада 2005 року, точна дата не встановлена, в м. Тетієві, Київської області в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ПриватБанку, що по вул. Леніна, 29, ОСОБА_5, яка зареєстрована Тетіївською РДА, як субєкт підприємницької діяльності та взята на облік Тетіївською МДПІ, як приватний підприємець та платник податків, будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою протиправного отримання кредитних коштів, звернулась до керівника вказаної банківської установи ОСОБА_3, в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, у тому числі оформлення кредиту у зазначеному відділенні банку. В звязку з тим, що ФОП ОСОБА_5 на своє імя не могла оформити кредит, так як за нею вже рахувався непогашений кредит, керуюча відділенням ОСОБА_3 запропонувала протиправний механізм заволодіння коштами банку, а саме надати до Банку копії паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду та оригінал довідки про доходи за останні шість місяців на іншу особу, на яку буде оформлено кредит, а кошти за даним кредитним договором отримає ОСОБА_5

У подальшому, в середині листопада 2005 року, точної дати не встановлено, ФОП ОСОБА_5 передала керівнику відділення Банку ОСОБА_3 копії паспорту, ідентифікаційного коду ОСОБА_6 та документів на заставне майно. Окрім цього, ОСОБА_5 передала ОСОБА_3 підроблену нею (ОСОБА_5Г.) довідку про доходи на ОСОБА_6 № 36 від 16.11.2005 року, який начебто працював в ПП ОСОБА_5 та отримував там заробітну плату. У дійсності ОСОБА_6 не працював у вказаного підприємця і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_5 поставила печатку «Приватний підприємець ОСОБА_5»та розписалась від свого імені, як керівник.

Далі ОСОБА_3 зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в інтересах ОСОБА_5, реалізуючи вказану домовленість з нею щодо оформлення кредиту, надала своєму підлеглому працівнику спеціалісту по програмі «Подієве кредитування»/експерт ОСОБА_7 вказівку оформити кредит в сумі 15 000 грн. на громадянина ОСОБА_6 При цьому, ОСОБА_3 передала вказаному банківському працівнику копії паспорту, ідентифікаційного коду ОСОБА_6, документів на заставне майно та довідку про його доходи № 36 від 16.11.05 і зазначила в усній формі, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_5, яка й погасить в подальшому кредит. Даючи таку вказівку, ОСОБА_3 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів «ПриватБанк»та Національного банку України щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи (анкет-заяв, кредитних договорів та інших).

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_6 кредиту у сумі 15 000 грн., спеціаліст ОСОБА_7 розписався від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст, а потім ці документи (анкета-заява, експрес-перевірка позичальника та Додаток № 5) разом з підготовленим ним кредитним договором № К2Т1SЕ00000748 від 17.11.05 на ОСОБА_6, заповненим ним рукописним текстом у бланку «інформація про джерела прибутків»та видатковим касовим ордером на суму 15 000 грн., який був передбачений кредитним договором, передав на погодження керівнику банку ОСОБА_3

17 листопада 2005 року ОСОБА_5 в службовому кабінеті керівника відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ПриватБанку, що по вул. Леніна, 29, ОСОБА_3 та в її присутності підписала кредитний договір № К2Т1SЕ00000748 від 17.11.05 на ОСОБА_6, видатковий касовий ордер та інші необхідні для оформлення кредиту документи від імені позичальника ОСОБА_6 в графі «Позичальник».

В подальшому, того ж дня, а саме 17 листопада 2005 року, в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ПриватБанку, що в м. Тетієві, по вул. Леніна, 29, керівник вказаної банківської установи ОСОБА_3, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в інтересах ОСОБА_5, реалізуючи вказану домовленість із нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник ОСОБА_6 не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах, підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи необхідні документи для оформлення на ОСОБА_6 кредиту, а саме: кредитний договір № К2Т1SЕ00000748 від 15.11.05р. на ОСОБА_6, анкету-заяву від 17.11.05р. та видатковий касовий ордер на ОСОБА_6 Окрім цього, ОСОБА_3 завірила своїм підписом керівника банку та поставила печатку «Для довідок № 14»копії паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_3 зловживаючи своїм службовим становищем, діючи в інтересах ОСОБА_5 та всупереч інтересам служби, реалізуючи домовленість з останньою, дала вказівку касиру відділення банку ОСОБА_8 видати ОСОБА_5 кредитні кошти в сумі 15 000,00 грн. оформлені на імя ОСОБА_6

Далі, продовжуючи свою злочинну діяльність, ОСОБА_5, використовуючи підроблені документи, серед яких і заяву на видачу готівки, заволоділа коштами відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ПриватБанку в сумі 15 000 грн., які в подальшому використала на свій розсуд.

Крім того, приблизно в середині 2005 року до начальника безбалансового відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «ПриватБанк»підсудної ОСОБА_3 звернулась директор ДП «Завод засобів обчислювальної техніки»(далі, ДП «ЗЗОТ»), ТОВ «Ромашка»та МПП «Тетяна»підсудна ОСОБА_2 по питанню одержання декількома працівниками даних підприємств готівкових коштів в кредит від очолюваного ОСОБА_3 структурного підрозділу банку. Одночасно ОСОБА_2 повідомила її, що вказані кредитні кошти вона (ОСОБА_2Г.) за домовленістю із своїми працівниками використає для розвитку виробництва очолюваних нею підприємств, а саме, на викуп цілісного майнового комплексу ДП «ЗЗОТ»та на закупівлю швацького обладнання для здійснення господарської діяльності. При цьому ОСОБА_2 запевнила ОСОБА_3 в тому, що діє за домовленістю та в інтересах своїх працівників і має обєктивні можливості та намір за рахунок діяльності підприємств допомогти позичальникам повернути кредитні кошти до банку. Після чого ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_3 самостійно, без особистої явки позичальників, оформити всі необхідні для одержання кредитів документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредитів. Водночас ОСОБА_2, не маючи фактично наміру повідомляти громадян про отримання на їх імя кредитів, запевнила ОСОБА_3 в тому, що обовязково організує особисте підписання позичальниками документів кредитних справ та отримання ними кредитних коштів виключно через касу відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «ПриватБанк», для чого забезпечить їх явку до банку.

ОСОБА_3, яка тривалий строк знала підсудну ОСОБА_2 як підприємця та постійного клієнта банку, будучи впевненою в позитивному фінансовому становищі ОСОБА_2, бажаючи досягнення позитивних результатів діяльності очолюваної нею установи - збільшення кількості клієнтів відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «ПриватБанк»та покращення показників відділення в частині видачі кредитних карток і кредитування фізичних осіб, що також мало позитивно сказатись на її (ОСОБА_3М.) становищі як керівника структурного підрозділу банку - погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому ОСОБА_3, яка допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів, запропонувала видати вказаним нею (ОСОБА_2) особам кредити по програмі «Подієве кредитування»та по кредитним карткам встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», на що ОСОБА_2 погодилась. Реалізуючи домовленість з ОСОБА_2, діючи на прохання та в інтересах останньої, хибно розуміючи при цьому інтереси банку, в порушення вимог п.п.1.3 наказу по ЗАТ КБ «Приватбанк»№ С-89 від 24.05.05 та глави 3 «Кредитного конвейєру», затвердженого наказом по ЗАТ КБ «Приватбанк»№ С-62 від 07.04.05, постанови Національного банку України № 492 від 12.11.03, надала своїм підлеглим менеджеру по роботі з кредитними картками ОСОБА_9 та експерту-спеціалісту по програмі «Подієве кредитування»ОСОБА_7 - вказівку оформляти та надавати їй на погодження анкети-заяви та інші необхідні для видачі кредитів документи у спрощеному порядку - лише на підставі переданих нею (ОСОБА_3М.) особисто та ОСОБА_2 документів, за умови відсутності самих позичальників. Водночас, достовірно знаючи про вимоги відомчих нормативних актів ЗАТ КБ "ПриватБанк" та Національного банку України щодо необхідності встановлювати особу громадянина - позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи (анкет-заяв, кредитних договорів та інших), ОСОБА_3 запевнила ОСОБА_9 та ОСОБА_7 в тому, що вона особисто буде спілкуватись з позичальниками та встановлювати їх особи. Крім того, ОСОБА_3 предявила вимогу ОСОБА_9 та ОСОБА_7 передавати всі оформлені документи кредитних справ особисто їй.

Виконуючи вказівку підсудної ОСОБА_3, не будучи обізнані в протиправному характері її дій, ОСОБА_9 та ОСОБА_7 в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року на підставі наданих ОСОБА_2 через ОСОБА_3 документів довідок про заробітну платню, копій паспортів та довідок про присвоєння громадянам ідентифікаційних номерів - оформили документи кредитних справ, тобто пакет документів, необхідний для відкриття карткових кредитів та кредитів по програмі «Подієве кредитування»на імя громадян ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65, ОСОБА_66, ОСОБА_67 При цьому частину документів кредитних справ - анкети-заяви на надання кредиту, листи опитування, інформації про джерела отриманих доходів та анкети-заяви на отримання кредитних карток ОСОБА_2 склала без участі працівників банку в період часу з середини 2005 року до дати подачі документів до банківської установи на чистих бланках встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»зразку. До вказаних документів ОСОБА_2 внесла інформацію про особу позичальників, місце їх роботи та матеріальне становище, а також дані про їх наміри отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою кредитних договорів по програмі «Подієве кредитування»та договорів з кредитування по кредитним карткам встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний»(далі, карткових кредитів), що не відповідають дійсності. Після складання вказаних вище підроблених документів особисто ОСОБА_2 та на її прохання невстановленими слідством особами, які не були повідомлені про злочинні наміри останньої, ОСОБА_2 підписала ці документи від імені позичальників, підробивши тим самим їх підписи. Зазначені документи кредитних справ ОСОБА_2 разом з копіями особистих документів позичальників (паспортів та довідок про присвоєння громадянам ідентифікаційних номерів) та документів щодо їх матеріального становища, отриманими та оформленими нею за вказаних вище обставин, передала ОСОБА_9 та ОСОБА_7 через ОСОБА_3 для подальшого оформлення у встановленому в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку. До документів ОСОБА_2 долучила довідки про заробітну платню позичальників, до яких особисто внесла дані про роботу громадян-позичальників в ДП «ЗЗОТ», ТОВ «Ромашка», МПП «Тетяна», ТОВ «Омега», ТОВ «БКС», МПП «Партнер», ТОВ «Гранит», ТОВ «Конвалія», ПП «Протек», у ПП ОСОБА_68, ПП ОСОБА_69, ПП ОСОБА_70, ПП ОСОБА_71, ПП ОСОБА_72, ПП ОСОБА_73, та про суми заробітної платні, які позичальники начебто отримували під час роботи у даних субєктах підприємницької діяльності, тобто дані, що завідомо не відповідали дійсності.

Оформлені документи кредитних справ кредитні договори, анкети-заяви на надання кредиту, листи опитування, інформації про джерела отриманих доходів, довідки експрес-перевірки позичальників та анкети-заяви на отримання кредитних карток, складання яких за встановленими у ЗАТ КБ «Приватбанк»нормами було обовязковим для видачі кредитів фізичним особам, ОСОБА_9 та ОСОБА_7 підписали як працівники банку в приміщенні відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року, та передали ОСОБА_3 для остаточного оформлення. При цьому кредитні договори підписані позичальниками не були. Безпосередньо під час оформлення документів кредитних справ ОСОБА_9 вніс до встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»програмного комплексу «Приват 48»всі передбачені даною програмою дані по картковим кредитам, а саме, дані щодо особи громадян-позичальників та їх матеріального становища, видів карткових кредитів та сум кредитних лімітів карток. ОСОБА_7 за аналогічних обставин вніс до встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»програмного комплексу «Сайбрідж»всі передбачені даною програмою дані по кредитам по програмі «Подієве кредитування»щодо особи громадян-позичальників та їх матеріального становища, видів, сум кредитів та умов їх видачі. Створивши таким чином електронні версії анкет-заяв на отримання карткових кредитів та кредитних договорів по програмі «Подієве кредитування», ОСОБА_9 та ОСОБА_7, які не були повідомлені про обставини протиправної діяльності ОСОБА_3 та ОСОБА_2, створили для останніх можливість продовження діяльності, направленої на подальше оформлення документів кредитних справ та фактичну видачу кредитних коштів.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 та ОСОБА_7 не встановили особу громадянпозичальників особисто та склали документи кредитних справ за відсутності останніх, передала отримані від ОСОБА_9 та ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками, будучи при цьому впевненою в тому, що ОСОБА_2 організує підписання документів саме тими особами, на імя яких ці документи оформлені.

Реалізуючи свої злочинні наміри, діючи з метою створення умов для заволодіння коштами ЗАТ КБ «Приватбанк», в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року, тобто до настання вказаних в кредитних договорах дат, ОСОБА_2 особисто підписала кредитні договори по програмі «Подієве кредитування»від імені позичальників, підробивши тим самим їх підписи. Після цього ОСОБА_2 відразу передала підроблені кредитні договори ОСОБА_3, запевнивши її в належному оформленні документів.

Після повернення ОСОБА_2 до банку підроблених нею кредитних договорів, ОСОБА_3, використовуючи надані їй повноваження по оформленню та перевірці документів кредитних справ, з використанням встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»програмних комплексів «Приват 48»і «Сайбрідж»підтвердила наявність позитивних рішень щодо можливості видачі кредитів вказаним вище особам шляхом активізації передбаченої даними програмами опції «авторизація»в електронних версіях анкет-заяв на отримання карткових кредитів і кредитних договорів по програмі «Подієве кредитування». Безпосередньо після цього ОСОБА_3 відправила вказані електронні версії анкет-заяв на отримання карткових кредитів і кредитних договорів по програмі «Подієве кредитування»до головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»банківською електронною поштою для затвердження керівником ЗАТ КБ «Приватбанк»прийнятих нею рішень щодо можливості видачі кредитів та надання їй (ОСОБА_3М.) повноважень для укладання кредитних договорів і безпосередньої видачі кредитних коштів.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятих ОСОБА_3 рішень щодо можливості видачі кредитів, в своєму службовому кабінеті начальника безбалансового відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «ПриватБанк»за адресою: м.Тетіїв, вул.Леніна, 29, вона підписала наявні в неї документи кредитних справ кредитні договори по програмі «Подієве кредитування», анкети-заяви на надання кредиту та анкети-заяви на отримання кредитних карток, а також без відповідної перевірки своїм підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»посвідчила достовірність наданих їй ОСОБА_2 копій особистих документів громадян-позичальників - паспортів та довідок про присвоєння громадянам ідентифікаційних номерів, та їх відповідність оригіналам. Таким чином ОСОБА_3, достовірно знаючи про внесення ОСОБА_9 та ОСОБА_7 до документів кредитних справ завідомо неправдивих відомостей щодо особистого встановлення ними особи громадянпозичальників та сум їх заробітної платні, своїм підписом надала проектам зазначених вище кредитних договорів по програмі «Подієве кредитування», анкет-заяв на надання кредиту та анкет-заяв на отримання кредитних карток статус офіційних документів, після чого завірила їх відбитком печатки «Для договорів №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк».

Після цього, ОСОБА_3 долучила всі вищеперелічені документи до кредитних справ громадян ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65, ОСОБА_66, ОСОБА_67 для підтвердження наявності підстав для видачі їм кредитних коштів.

Про підписання нею кредитних договорів та інших документів кредитних справ підсудна ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 та ОСОБА_7, які в свою чергу, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальникам на підставі укладених ОСОБА_3 договорів, підготували відповідні службові документи. Так, ОСОБА_9 підготував розписки про отримання позичальниками платіжних карток, а ОСОБА_7 - видаткові касові ордери, які безпосередньо після виготовлення передали ОСОБА_3 Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 видаткові касові ордери, а також кредитні картки «Універсальні»і розписки про отримання позичальниками кредитних карток, тобто документи та електронні платіжні засоби, за допомогою яких позичальники могли отримати грошові кошти. При цьому ОСОБА_2, діючи з метою протиправного заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк», запевнила ОСОБА_3 в тому, що кредитні кошти в касі відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»будуть отримані безпосередньо позичальниками після того, як вона (ОСОБА_2Г.) передасть їм відповідні кредитні картки та видаткові касові ордери. Одночасно підсудна ОСОБА_2 запевнила ОСОБА_3 в тому, що передасть видаткові касові ордери та розписки про отримання позичальниками кредитних карток громадянам-позичальникам, які своїми підписами повинні підтвердити факт отримання кредитних коштів. Оформлені таким чином документи підсудна ОСОБА_2 зобовязалась повернути до банківської установи безпосередньо після отримання коштів позичальниками в касі відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк».

В подальшому, ОСОБА_2, використовуючи отримані від ОСОБА_3 кредитні картки та видаткові касові ордери, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк», які були зараховані на особисті кредитні рахунки громадян ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65, ОСОБА_66, ОСОБА_67 При цьому, грошові кошти з карткових рахунків ОСОБА_2 отримала через банкомати ЗАТ КБ «Приватбанк»з використанням кредитних карток, а кошти з кредитних рахунків по програмі «Подієве кредитування»- у касі відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»з використанням видаткових касових ордерів.

В подальшому, коли внаслідок повернення ОСОБА_2 в повному обсязі коштів на карткові кредитні рахунки у тих осіб, на чиє імя дані кредитні карткові рахунки були відкриті, за діючими в ЗАТ КБ «Приватбанк»правилами виникла можливість збільшення ліміту даних кредитних карток максимальної суми кредиту по картковому рахунку ОСОБА_3 дала вказівку ОСОБА_9 оформити належним чином долучені нею раніше до кредитних справ заяви позичальників та внести з використанням програмного комплексу «Приват48»відповідні зміни до електронних версій зазначених зіяв. В свою чергу ОСОБА_9, не будучи обізнаний щодо протиправного характеру дій ОСОБА_3, вніс з використанням програмного комплексу «Приват48»відповідні зміни до електронних версій анкет-зіяв позичальників, які надавали можливість зарахування на їх карткові кредитні рахунки грошових коштів понад попередньо встановлений ліміт в сумі 5000 гривень. Одночасно, встановивши відсутність всіх реквізитів документів, а саме, дат їх складання, ОСОБА_9 за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вніс до заяв відповідні дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 безпосередньо після цього передав ОСОБА_3, яка помістила їх до кредитних справ та залишила у відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»для зберігання.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи з хибно зрозумілих нею інтересів служби та з метою збільшення обігу кредитних коштів в очолюваній нею установі банку, з використанням встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»програмного комплексу «Приват 48»підтвердила наявність позитивних рішень щодо можливості збільшення ліміту карткових рахунків зазначеним вище особам шляхом активізації передбаченої даними програмами опції «авторизація»в електронних версіях анкет-заяв на отримання карткових кредитів. Безпосередньо після цього ОСОБА_3 відправила вказані електронні версії анкет-заяв до головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»банківською електронною поштою для затвердження керівником ЗАТ КБ «Приватбанк»прийнятих нею рішень щодо можливості збільшення ліміту карткових рахунків. В подальшому, після затвердження уповноваженим керівником ЗАТ КБ «Приватбанк»запропонованих ОСОБА_3 рішень на карткові рахунки зазначених вище осіб у встановленому в банку порядку, без подальших дій ОСОБА_3 та інших працівників відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк», надійшли кредитні кошти в сумі 7000 гривень на кожну з кредитних карток, якими ОСОБА_2 в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа шляхом одержання готівкових грошових коштів в банкоматах ЗАТ КБ «Приватбанк».

Всі долучені ОСОБА_3 до кредитних справ документи складались ОСОБА_9 та ОСОБА_7 в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року та використані шляхом надання до безбалансового відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ "ПриватБанк" за адресою: м.Тетіїв, вул.Леніна, 29.

Так, ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_23 на надання кредиту від 21.06.05.

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_23 доходів від 21.06.05.

· ОСОБА_23 опитування ОСОБА_23 від 22.06.05.

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000621 від 22.06.05р. між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_23, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк »ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

Підсудна ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті начальника безбалансового відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ "ПриватБанк" за адресою: м.Тетіїв, вул.Леніна, 29, вона підписала наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту, а також без відповідної перевірки своїм підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»посвідчила достовірність та відповідність оригіналам наданих їй ОСОБА_2 копій документів - паспорту позичальника та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, а також копій технічних паспортів на побутові прилади, що відповідно до умов кредитного договору мали бути передані банку в заставу. Про підписання ОСОБА_3 кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 5 від 22.06.05 р. на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чог, ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер.

В подальшому ОСОБА_2, використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн., які були зараховані на особистий кредитний рахунок позичальника. При цьому грошові кошти з кредитного рахунку по програмі «Подієве кредитування»ОСОБА_2 отримала у касі відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»з використанням даного видаткового касового ордеру. При цьому, бажаючи скрити факт заволодіння кредитними коштами та особистого використання видаткового касового ордеру, ОСОБА_2 внесла до відповідної графи вказаного документу підпис від імені позичальника, тобто підробила його підпис. Негайно після підроблення видаткового касового ордеру ОСОБА_2 передала його до каси відділення.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_23 на отримання кредитної картки від 21.10.05 р.

· Заяву від імені ОСОБА_23 від 13.01.06.

При цьому, документи вже були підписані ОСОБА_2 від імені позичальника та містили внесені нею за вищевказаних обставин дані про особу позичальника, місце його роботи та матеріальне становище, а також дані про його намір отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору з кредитування по кредитним карткам встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», що не відповідають дійсності.

ОСОБА_9 на підставі наданих ОСОБА_2 через ОСОБА_3 документів довідок про заробітну платню, копій паспортів та довідок про присвоєння громадянам ідентифікаційних номерів, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, оформив документи кредитної справи, тобто особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього та на підставі наданих ОСОБА_2 документів, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_23 про отримання платіжної картки від 07.11.05 р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого, ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище дій, які дозволили ОСОБА_74 заволодіти грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк" внаслідок виділення ОСОБА_23 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», вказаній установі спричинена матеріальна шкода у сумі 22000 гривень.

Також, ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_48 на надання кредиту від 04.07.05р..

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_48 від 04.07.05 р..

· ОСОБА_23 опитування ОСОБА_48 від 09.07.05 р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000683 від 04.07.05 р. між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_48, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївська»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ "Приватбанк" інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі ""Подієве кредитування", анкету-заяву на надання кредиту. Після цього, ОСОБА_3 про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи повідомила ОСОБА_7 Після чого, ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання підсудній ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи передані їй ОСОБА_3 документ, ОСОБА_2 отримала в касі відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" 15000 гривень, тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки "Для договорів №14" та "Для довідок №14" філії "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "Приватбанк" відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі "Подієве кредитування". Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_48 на отримання кредитної картки від 31.10.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_48 від 10.01.06 р.

· Заяву від імені ОСОБА_48 від 10.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому, документи вже були підписані від імені позичальника.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього та на підставі наданих ОСОБА_2 документів, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ "Приватбанк" інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ "Приватбанк" норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту "Універсальний", а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_48 про отримання платіжної картки від 16.11.05 р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ " Приватбанк" 5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки"Для договорів №14" та "Для довідок №14" філії "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "Приватбанк" відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту "Універсальний". При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_48 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі "Подієве кредитування" та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ "Приватбанк" стандарту "Універсальний", ь підсудна ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_57 на надання кредиту від 04.07.05 р..

· ОСОБА_23 опитування ОСОБА_57 від 04.07.05 р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000643 від 04.07.05 р. між ЗАТ КБ "ПриватБанк" та ОСОБА_57, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Реалізуючи свої злочинні наміри, діючи з метою створення умов для заволодіння коштами ЗАТ КБ "Приватбанк" в особливо великих розмірах, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року, тобто до настання вказаних в кредитних договорах дат, ОСОБА_2 особисто підписала кредитний договір по програмі "Подієве кредитування" від імені позичальника, підробивши тим самим його підпис. Після цього ОСОБА_2 відразу передала підроблений кредитний договір ОСОБА_3, запевнивши її в належному оформленні документу. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ "Приватбанк" інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7, який діючи відповідно до встановленого в відділенні "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 3 від 04.07.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Яка використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, заволоділа коштами ЗАТ КБ "Приватбанк" в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки "Для договорів №14" та "Для довідок №14" філії "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "Приватбанк" відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі "Подієве кредитування". Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_57 на отримання кредитної картки від 28.09.05 р..

· Заяву від імені ОСОБА_57 від 25.01.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника.

ОСОБА_9 на підставі наданих підсудними ОСОБА_2та ОСОБА_3 документів довідок про заробітну платню, копій паспортів та довідок про присвоєння громадянам ідентифікаційних номерів, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, оформив документи кредитної справи, тобто особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього після надходження з головного офісу ЗАТ КБ "Приватбанк" інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ "Приватбанк" норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту "Універсальний", а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_57 про отримання платіжної картки від 04.10.05р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого, ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку "Універсальну" і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, ОСОБА_2 отримала в банкоматі ЗАТ КБ "Приватбанк" 5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки "Для договорів №14" та "Для довідок №14" філії "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "Приватбанк" відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту "Універсальний". При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_57 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі "Подієве кредитування" та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ "Приватбанк" стандарту "Універсальний", ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ "Приватбанк" у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_49 на надання кредиту від 06.07.05 р.

· ОСОБА_23 опитування ОСОБА_49 від 06.07.05р.

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_49 від 06.07.05р.

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000650 від 06.07.05р. між ЗАТ КБ "ПриватБанк" та ОСОБА_49, після чого, підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання. ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ "Приватбанк" інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті начальника безбалансового "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк", вона підписала наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі "Подієве кредитування", анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7, який діючи відповідно до встановленого в відділенні "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 5 від 06.07.05 р. на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого, ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, ОСОБА_2 заволоділа коштами ЗАТ КБ "Приватбанк" в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки "Для договорів №14" та "Для довідок №14" філії "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "Приватбанк" відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі "Подієве кредитування". Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_49 на отримання кредитної картки від 10.11.05 р..

· Заяву від імені ОСОБА_49 від 11.01.06 р.

· Заяву від імені ОСОБА_49 від 11.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9В не будучи обізнаний про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ "Приватбанк" інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ "Приватбанк" норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту "Універсальний", а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_49 про отримання платіжної картки від 16.11.05р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку "Універсальну" і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ "Приватбанк" 5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки "Для договорів №14" та "Для довідок №14" філії "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "Приватбанк" відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту "Універсальний". При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_49 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі "Подієве кредитування" та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ "Приватбанк" стандарту "Універсальний", ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_25 на надання кредиту від 07.07.05р..

· ОСОБА_23 опитування ОСОБА_25 від 07.07.05р..

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_25 від 07.07.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000653 від 07.07.05 р. між ЗАТ КБ "ПриватБанк" та ОСОБА_25, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання. ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Реалізуючи свої злочинні наміри, діючи з метою створення умов для заволодіння коштами ЗАТ КБ "Приватбанк" в особливо великих розмірах, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року, тобто до настання вказаних в кредитних договорах дат, ОСОБА_2 особисто підписала кредитний договір по програмі "Подієве кредитування" від імені позичальника, підробивши тим самим його підпис. Після цього ОСОБА_2 відразу передала підроблений кредитний договір ОСОБА_3, запевнивши її в належному оформленні документу. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ "Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті начальника безбалансового відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" підписала наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі "Подієве кредитування", анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7, який діючи відповідно до встановленого в відділенні "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 5 від 08.07.05р. на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого, ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, заволоділа коштами ЗАТ КБ "Приватбанк" в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки "Для договорів №14" та "Для довідок №14" філії "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "Приватбанк" відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі "Подієве кредитування". Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_25 на отримання кредитної картки від 27.11.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_25 від 19.01.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9 не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, оформив документи кредитної справи, тобто особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк"ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього документів, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк" порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_25 про отримання платіжної картки від 05.12.05р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення "Тетіївська" філія "Розрахунковий центр" ЗАТ КБ "ПриватБанк"та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення підсудною ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_25 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_29 на надання кредиту від 07.07.05р..

· ОСОБА_23 опитування ОСОБА_29 від 07.07.05р..

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_29 доходів від 07.07.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000652 від 07.07.05р. між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_29, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 5 від 07.07.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_29 на отримання кредитної картки від 07.11.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_29 від 13.01.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, оформив документи кредитної справи, тобто особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

Підсудна ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього документів, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_29 про отримання платіжної картки від 07.11.05.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_29 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_75 на надання кредиту від 07.07.05р..

· ОСОБА_23 опитування ОСОБА_75 від 07.07.05р..

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_75 від 07.07.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000651 від 07.07.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_75, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання. ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Після цього, ОСОБА_2 відразу передала підроблений кредитний договір ОСОБА_3, запевнивши її в належному оформленні документу. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 6 від 07.07.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн. В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею документи.

Внаслідок вчинення підсудною ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_75 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 15000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_76 на надання кредиту від 12.07.05р..

· ОСОБА_23 опитування ОСОБА_76 від 12.07.05р..

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_76 доходів від 12.07.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000660 від 12.07.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_76, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Після цього ОСОБА_2 відразу передала підроблений кредитний договір ОСОБА_3, запевнивши її в належному оформленні документу. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 6 від 13.07.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Заяву від імені ОСОБА_76 від 15.03.06 р..

· Заяву від імені ОСОБА_76 від 15.03.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, оформив документи кредитної справи, тобто особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_76 про отримання платіжної картки від 16.11.05.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_76 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від підсудної ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_43 на надання кредиту від 09.08.05 р..

· ОСОБА_23 опитування ОСОБА_43 від 09.08.05р..

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_43 від 09.08.05 р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000659 від 09.08.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_43, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Після цього ОСОБА_2 відразу передала підроблений кредитний договір ОСОБА_3, запевнивши її в належному оформленні документу. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 2 від 09.08.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн. В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_43 на отримання кредитної картки від 31.10.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_43 від 11.01.06 р..

· Заяву від імені ОСОБА_43 від 11.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, оформив документи кредитної справи, тобто особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_43 про отримання платіжної картки від 16.11.05.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних дій, які дозволили ОСОБА_2 заволодіти грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»внаслідок виділення ОСОБА_43 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_56 на надання кредиту від 12.08.05 р..

· ОСОБА_56 опитування ОСОБА_56 від 12.08.05 р..

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_56 доходів від 12.08.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000661 від 12.08.05 р. між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_56, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Після цього, ОСОБА_2 відразу передала підроблений кредитний договір ОСОБА_3, запевнивши її в належному оформленні документу. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту, Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер №4 від 12.08.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер.

Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланк документу, який обовязково долучається до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_56 на отримання кредитної картки від 24.10.05.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

Підсудна ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_56 про отримання платіжної картки від 07.11.05.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_56 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_34 на надання кредиту від 16.08.05р..

· ОСОБА_56 опитування ОСОБА_34 від 16.08.05р..

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_34 доходів від 16.08.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000669 від 16.08.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_34, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 2 від 17.08.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_34 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 15000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_20 на надання кредиту від 16.08.05 р..

· ОСОБА_56 опитування ОСОБА_20 від 16.08.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000670 від 16.08.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_20, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 3 від 17.08.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_20 доходів від 23.08.05р.

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_20 на отримання кредитної картки від 21.10.05р.

· Заяву від імені ОСОБА_20 від 19.01.06р.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_20 про отримання платіжної картки від 07.11.05р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_20 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_27 на надання кредиту від 17.08.05р.

· ОСОБА_56 опитування ОСОБА_27 від 17.08.05р.

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_27

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000672 від 17.08.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_27, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7, який діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 4 від 17.08.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_27 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 15000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_42 на надання кредиту від 23.08.05 р..

· ОСОБА_56 опитування ОСОБА_42 від 23.08.05р..

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_42 доходів від 23.08.05р..

· Експрес-перевірку позичальника від 23.08.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000683 від 23.08.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_42, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як підсудна ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, підсудна ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 5 від 23.08.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заява ОСОБА_42 на отримання кредитної картки від 07.11.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_42 від 10.01.06 р.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_42 про отримання платіжної картки від 07.11.05р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_42 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_39 на надання кредиту від 30.08.05.

· ОСОБА_39 опитування ОСОБА_39 від 30.08.05.

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_39 доходів від 30.08.05.

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000688 від 30.08.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_39, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого підсудної ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 3 від 30.08.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_39 на отримання кредитної картки від 19.10.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_39 від 19.01.06р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_39 про отримання платіжної картки від 27.10.05.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_39 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_38 на надання кредиту від 31.08.05р..

· ОСОБА_39 опитування ОСОБА_38 від 31.08.05р..

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_38 від 31.08.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000692 від 31.08.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_38, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 5 від 31.08.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого підсудна ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_38 на отримання кредитної картки від 07.11.05р.

· Заяву від імені ОСОБА_38 від 10.01.06р.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_38 про отримання платіжної картки від 7.11.05р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_38 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_54 на надання кредиту від 31.08.05р..

· ОСОБА_39 опитування ОСОБА_54 від 31.08.05р..

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_54 доходів від 31.08.05 р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000696 від 31.08.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_54, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 4 від 02.09.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заява від імені ОСОБА_54 на отримання кредитної картки від 20.10.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_54 від 26.12.05 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_54 про отримання платіжної картки від 07.11.05р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_54 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_77 на надання кредиту від 06.09.05 р..

· ОСОБА_39 опитування ОСОБА_77 від 06.09.05р..

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_77 від 23.08.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000700 від 06.09.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_77, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 1 від 07.09.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_77 на отримання кредитної картки від 24.10.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_77

· Заяву від імені ОСОБА_77 від 13.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_77 про отримання платіжної картки від 05.11.05р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_77 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву на надання ОСОБА_41 кредиту від 15.09.05 р.

· ОСОБА_39 опитування ОСОБА_41 від 15.09.05р.

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_41 доходів.

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000710 від 15.09.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_41, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками.

Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер №10 від 15.09.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_41 на отримання кредитної картки.

· Заяву від імені ОСОБА_41 від 16.01.06 р..

· Заяву від імені ОСОБА_41 від 16.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_41 про отримання платіжної картки від 07.11.05р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_41 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_18 на отримання кредитної картки від 19.10.05 р..

· Заяву від імені ОСОБА_18 від 11.01.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_18 про отримання платіжної картки від 27.10.05.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Крім того, ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_18 на надання кредиту від 01.11.05 р..

· ОСОБА_39 опитування ОСОБА_18 від 01.11.05 р..

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_18 від 01.11.05 р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000726 від 01.11.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_18, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, підсудна ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 6 від 03.11.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_18 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_28 на отримання кредитної картки від 19.10.05р.

· Заяву від імені ОСОБА_28 від 13.01.06 р.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в вона своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_28 про отримання платіжної картки від 27.10.05 р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_28 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_26 на отримання кредитної картки від 20.10.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_26 від 17.01.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_26 про отримання платіжної картки від 07.11.05 р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_26 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_21 на отримання кредитної картки від 20.10.05р.

· Заяву ОСОБА_21 від 13.01.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку ОСОБА_21 про отримання платіжної картки від 07.11.05 р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_21 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_13 на отримання кредитної картки від 24.10.05 р.

· Заяву від імені ОСОБА_13 від 19.01.06 р.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_13 про отримання платіжної картки від 07.11.05р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_13 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_46 на отримання кредитної картки від 24.10.05 р..

· Заяву від імені ОСОБА_46 від 13.01.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього та на підставі наданих ОСОБА_2 документів, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_46 про отримання платіжної картки від 07.11.05р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання підсудна ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, підсудна ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_46І грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_30 на отримання кредитної картки від 24.10.05 р.

· Заяву від імені ОСОБА_30 від 19.01.06 р.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_30 про отримання платіжної картки від 07.11.05р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_30 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_52 на отримання кредитної картки від 07.11.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_52 від 10.01.06 р..

· Заяву від імені ОСОБА_52 від 10.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_52 про отримання платіжної картки від 07.11.05р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, підсудна ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_52 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_16 на надання кредиту.

· ОСОБА_30 опитування ОСОБА_16

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_16

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив К2Т1SЕ00000735 від 07.11.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_16С.в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 4 від 08.11. на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_16 на отримання кредитної картки від 10.11.05 р..

· Заяву від імені ОСОБА_16 від 16.01.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_16 про отримання платіжної картки від 05.12.05 р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_16 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_78 на отримання кредитної картки від 10.11.05р.

· Заяву від імені ОСОБА_78 від 11.01.06 р.

· Заяву від імені ОСОБА_78 від 11.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_78 про отримання платіжної картки від 12.12.05р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, підсудна ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_78 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_37 на отримання кредитної картки від 10.11.05р.

· Заяву від імені ОСОБА_37 від 19.01.06р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_37 про отримання платіжної картки від 05.12.05 р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_37 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

§ Анкету-заяву від імені ОСОБА_44 на отримання кредитної картки від 10.11.05р.

§ Заяву від імені ОСОБА_44 від 17.01.06 р.

§ Заяву від імені ОСОБА_44 від 17.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

§ Розписку від імені ОСОБА_44 про отримання платіжної картки від 05.12.05р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення підсудною ОСОБА_2 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_44 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_58 на отримання кредитної картки від 10.11.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_58 від 19.01.06р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, оформив документи кредитної справи, тобто особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_58 про отримання платіжної картки від 12.12.05 р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, підсудна ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_58 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_79 на надання кредиту від 14.11.05р..

· ОСОБА_79 опитування ОСОБА_79 від 14.11.05 р..

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_79 доходів від 14.11.05 р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000741 від 14.11.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_80, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 2 від 14.11.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_79 на отримання кредитної картки від 10.11.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_79 від 19.01.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_79 про отримання платіжної картки від 05.12.05р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, підсудна ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_79 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_55 на надання кредиту від 15.11.05р.

· ОСОБА_79 опитування ОСОБА_55 від 15.11.05р.

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_55 доходів.

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000743 від 15.11.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_55, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 1 від 16.11.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого підсудна ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_55 на отримання кредитної картки від 26.11.05р.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_55 про отримання платіжної картки від 26.11.05р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_55 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_19 на надання кредиту від 18.11.05 р..

· ОСОБА_79 опитування ОСОБА_19 від 18.11.05р..

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_19 доходів від 18.11.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000736 від 18.11.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_19, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 5 від 08.11.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_19 на отримання кредитної картки від 15.11.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_19 від 19.01.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_19 про отримання платіжної картки від 05.12.05р..

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, підсудна ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_19 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_12 на надання кредиту від 24.11.05р.

· ОСОБА_12 опитування ОСОБА_12 від 24.11.05р.

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_12 від 24.11.05р.

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000751 від 24.11.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_12, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 1 від 25.11.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_12 на отримання кредитної картки від 24.10.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_12 від 13.01.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, оформив документи кредитної справи, тобто особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_12 про отримання платіжної картки від 07.11.05р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_12 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_67 на надання кредиту від 12.12.05р..

· ОСОБА_12 опитування ОСОБА_67 від 12.12.05р..

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_67Є доходів. від 12.12.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000765 від 26.12.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_67, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту.

Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 2 від 13.12.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_67 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 15000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_53 на отримання кредитної картки від 15.12.05р.

· Заяву від імені ОСОБА_53 від 13.03.06р.

· Заяву від імені ОСОБА_53 від 13.03.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_53 про отримання платіжної картки від 29.12.05р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_53 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від підсудної ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_47 на отримання кредитної картки від 15.12.05р.

· Заяву від імені ОСОБА_47 від 22.12.05р.

· Заяву від імені ОСОБА_47 від 22.12.05 р.про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, оформив документи кредитної справи, тобто особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_47 про отримання платіжної картки від 15.12.05.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_47 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин підсудною ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_50 на отримання кредитної картки від 16.12.05р..

· Заяву від імені ОСОБА_50 від 13.12.06р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_50 про отримання платіжної картки від 04.01.06 р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, підсудна ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_50 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Заяву від імені ОСОБА_40 від 10.01.06 р..

· Заяву від імені ОСОБА_40 на отримання кредитної картки від 07.03.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_40 про отримання платіжної картки від 20.01.05р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй підсудньою ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_40 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_68 на надання кредиту від 11.01.06 р..

· ОСОБА_47 опитування ОСОБА_68 від 11.01.06 р..

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_68 доходів від 11.01.06 р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000793 від 11.01.06 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_68, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 1 від 11.01.06 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_68 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 15000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_63 на надання кредиту від 20.01.06 р.

· ОСОБА_47 опитування ОСОБА_63 від 24.01.06 р.

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_63 доходів від 20.01.05р.

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000813 від 20.01.06 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_63, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого підсудною ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_63 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування», підсудна ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 15000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_66 на надання кредиту від 28.12.05р..

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_66 від 28.12.05р..

· ОСОБА_47 опитування ОСОБА_66 від 28.12.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000784 від 28.12.05 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_66, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 2 від 29.12.05 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_66 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 15000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_61 на надання кредиту від 11.01.06р.

· ОСОБА_47 опитування ОСОБА_61 від 11.01.06р.

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_61 доходів.

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000794 від 11.01.06 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_61, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 3 від 11.01.06 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних дій, які дозволили ОСОБА_2 заволодіти грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»внаслідок виділення ОСОБА_61 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 15000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_64 на надання кредиту від 11.01.06 р..

· ОСОБА_47 опитування ОСОБА_64

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_64 доходів від 11.01.06р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000795 від 11.01.06 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_64, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 1 від 12.01.06 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_64 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 15000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_62 на надання кредиту від 30.01.06 р..

· ОСОБА_47 опитування ОСОБА_62 від 30.01.06 р..

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_62 доходів від 30.01.05р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000832 від 30.01.06 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_62, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 2 від 31.01.06 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_62 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 15000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_10 на надання кредиту від 30.01.06 р..

· ОСОБА_47 опитування ОСОБА_10 від 30.01.06р..

· Інформації про джерела отриманих ОСОБА_10 доходів від 30.01.06 р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000824 від 30.01.06 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_10, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 1 від 31.01.06 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_10 на отримання кредитної картки від 31.01.06р..

· Заяву від імені ОСОБА_10 від 31.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

· Заяву від імені ОСОБА_10 від 13.03.06р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_10 про отримання платіжної картки від 31.01.06 р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_10 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Заяву від імені ОСОБА_32 від 31.01.06 р..

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_32 на надання кредиту від 02.02.06 р..

· ОСОБА_47 опитування ОСОБА_32 від 02.02.06 р..

· Інформацію про джерела отриманих ОСОБА_32 доходів від 02.02.06 р..

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000833 від 01.02.06 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_32, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 4 від 02.02.06 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Заяву від імені ОСОБА_32 від 15.03.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

· Заяву від імені ОСОБА_32 від 15.03.06р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме - розписку про отримання платіжної картки.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_32 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Заяву від імені ОСОБА_14 на отримання кредитної картки від 31.01.06 р..

· Заяву від імені ОСОБА_14 від 31.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

· Заяву від імені ОСОБА_14 від 13.03.06р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_14 про отримання платіжної картки від 30.01.06.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_14 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_22 на отримання кредитної картки від 31.01.06 р.

· Заяву від імені ОСОБА_22 від 03.03.06 р.

· Заяву від імені ОСОБА_22 від 03.03.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме - розписку про отримання платіжної картки.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_22 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредитної картки від 31.01.06 р.

· Заяву від імені ОСОБА_11 від 31.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

· Заяву від імені ОСОБА_11 від 13.03.06 р.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_11 про отримання платіжної картки від 31.01.06 р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_11 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Заяву від імені ОСОБА_35 на отримання кредитної картки від 31.01.06 р.

· Заяву від імені ОСОБА_35 від 31.01.06р.

· Заяву від імені ОСОБА_35 від 31.01.06р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_35 про отримання платіжної картки від 31.01.06 р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_35 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Заяву від імені ОСОБА_36 на отримання кредитної картки від 31.01.06 р..

· Заяву від імені ОСОБА_36 від 31.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

· Заяву від імені ОСОБА_36 від 15.03.06р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_36 про отримання платіжної картки від 31.01.06.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, підсудна ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення підсудною ОСОБА_2 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_36 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Заяву від імені ОСОБА_31 від 31.01.06 р..

· Заяву від імені ОСОБА_31 від 31.01.06р..

· Заяву від імені ОСОБА_31 від 31.01.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені ОСОБА_31 про отримання платіжної картки від 31.01.06.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_31 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

Також ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Заяву від імені ОСОБА_81 від 31.01.06 р..

· Заяву від імені ОСОБА_81 від 03.03.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

· Розписку від імені про отримання платіжної картки від 11.02.06.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_81 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 7000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин підсудною ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

o Анкету-заяву від імені ОСОБА_17 на надання кредиту від 01.02.06 р.

o ОСОБА_47 опитування ОСОБА_17 від 01.02.06р.

o Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_17 від 01.02.06р.

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000828 від 01.02.06 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_17, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 4 від 01.02.06 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн..

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

o Заяву від імені ОСОБА_17 на отримання кредитної картки від 31.01.06 р..

o Заяву від імені ОСОБА_17 від 18.03.06 р..

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

- Розписку від імені ОСОБА_17 про отримання платіжної картки від 11.02.06 р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_17 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

ОСОБА_7 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину кредиту банківською установою, а саме:

· Анкету-заяву від імені ОСОБА_24 на надання кредиту від 02.02.06 р.

· ОСОБА_47 опитування ОСОБА_24 від 02.02.06 р.

· Інформацію про джерела отриманих доходів ОСОБА_24 від 02.02.06 р.

Не будучи обізнаним щодо протиправного характеру дій останніх, ОСОБА_7 у встановленому в банку порядку особисто склав на підставі викладених у вказаних документах відомостей кредитний договір К2Т1SЕ00000832 від 02.02.06 між ЗАТ КБ «ПриватБанк»та ОСОБА_24, після чого підписав всі вказані документи як кредитний експерт та проставив в них дати, в які він проводив остаточне оформлення цих документів. Оформлені ним документи ОСОБА_7 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_7 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, передала отримані від ОСОБА_7 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками. Після того, як ОСОБА_2 повернула документи, підписані нею від імені позичальника, ОСОБА_3 залишила їх у себе.

В подальшому, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, вона в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи кредитний договір по програмі «Подієве кредитування», анкету-заяву на надання кредиту. Про підписання нею кредитного договору та інших документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_7 Після чого ОСОБА_7, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальнику, склав видатковий касовий ордер № 2 від 02.02.06 на суму 15000 грн., яка була передбачена кредитним договором.

Даний видатковий касовий ордер ОСОБА_7 передав за вказаних вище обставин в день його складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі кредитних коштів. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 вказаний видатковий касовий ордер. Використовуючи отриманий від ОСОБА_3 видатковий касовий ордер, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в сумі 15000 грн.

В свою чергу, достовірно знаючи про складання ОСОБА_7 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи останнього і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти та передати власне майно в заставу шляхом укладання з банківською установою кредитного договору по програмі «Подієве кредитування». Розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 долучила до кредитної справи всі підроблені за вищевказаних обставин ОСОБА_2 та нею (ОСОБА_3) документи.

Крім того, ОСОБА_9 прийняв від ОСОБА_3 складені та передані до банку за вказаних вище обставин ОСОБА_2 бланки документів, які обовязково долучаються до кредитних справ та є підставою для видачі громадянину карткового кредиту банківською установою і збільшення ліміту кредитної картки, а саме:

· Заяву від імені ОСОБА_24 на отримання кредитної картки від 01.02.06р.

· Заяву від імені ОСОБА_24 від 01.02.06 р. про збільшення кредитного ліміту.

· Заяву від імені ОСОБА_24 від 15.03.06р.

При цьому документи вже були підписані від імені позичальника. ОСОБА_9, не будучи обізнаним про протиправний характер дій останніх, особисто підписав вказані документи як кредитний експерт, але не проставив в них дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_9 передав в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_3 для подальшого оформлення, тобто перевірки та підписання.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_9 не встановив особу громадянинапозичальника особисто та склав документи кредитної справи за відсутності останнього, після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятого ОСОБА_3 рішення щодо можливості видачі кредиту, в своєму службовому кабінеті підписала як уповноважений керівник установи банку наявні в неї документи кредитної справи - анкету-заяву на отримання кредитної картки, яка відповідно до встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»норм слугувала договором з кредитування фізичної особи по кредитним карткам стандарту «Універсальний», а також заяву на збільшення ліміту кредитної картки. Про підписання нею документів кредитної справи ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_9 Після чого ОСОБА_9, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитної картки, склав обовязковий документ встановленої в банку форми, який слугував для підтвердження факту передачі кредитної картки позичальнику, а саме:

Розписку від імені ОСОБА_24 про отримання платіжної картки від 01.02.06 р.

Дану розписку ОСОБА_9 передав за вказаних вище обставин в день її складання ОСОБА_3 для організації останньою процедури видачі картки. Після чого ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 кредитну картку «Універсальну»і розписку про отримання позичальником кредитної картки, тобто електронний засіб, за допомогою яких позичальник міг отримати грошові кошти. Використовуючи передану їй підсудньою ОСОБА_3 кредитну картку, підсудна ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»5000 грн., тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи.

Таким чином, достовірно знаючи про складання ОСОБА_9 вищевказаних документів кредитної справи за відсутності позичальника та невстановлення ним особи позичальника і непроведення перевірки відповідності копій особистих документів - паспорту та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру їх оригіналам, нанесенням свого підпису та відбитків печатки «Для договорів №14»та «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»відповідно, ОСОБА_3 завершила внесення до даних офіційних документів банку неправдивих відомостей щодо підтвердження в установі банку особисто позичальником наміру отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою договору кредитування фізичної особи по кредитній картці стандарту «Універсальний». При цьому ОСОБА_9, який не проставив безпосередньо при підписанні документів кредитної справи дати їх складання, проставив ці дати за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вже після видачі кредитної картки позичальнику, та вчинення ним (ОСОБА_9) та ОСОБА_3 дій по збільшенню ліміту кредитної картки з попередньо встановленої суми в 5000 грн. до 7000 грн.

В подальшому, розуміючи необхідність формування кредитної справи позичальника у відповідності до вимог нормативних документів, ОСОБА_3 разом з переліченими вище документами долучила до кредитної справи завірені її особистим підписом та відбитком печатки «Для довідок №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»копії особистих документів позичальника - паспорту і довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру. Таким чином, потягом часу з початку складання документів кредитної справи до отримання ОСОБА_2 від імені позичальника кредитних коштів, ОСОБА_3 прийняла від ОСОБА_2 всі перелічені вище підроблені нею документи, а також розписку про отримання платіжної картки, яку остання особисто підписала від імені позичальника та повернула ОСОБА_3 безпосередньо після отримання кредитних коштів.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3вказаних вище умисних дій, спрямованих на привласнення чужого майна в особливо великих розмірах, які призвели до виділення ОСОБА_24 грошових коштів по договору кредитування фізичної особи по програмі «Подієве кредитування»та по договору кредитування фізичної особи по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»у сумі 22000 гривень.

Крім зазначених вище документів в своєму службовому кабінеті начальника безбалансового відділення „Тетіївське філії „Розрахунковий центр ЗАТ КБ „ПриватБанк за адресою м. Тетіїв, вул. Леніна, 29 ОСОБА_3 за вищевказаних обставин, без проведеної нею особисто або її підлеглими перевірки, долучила до кредитних справ надані їй ОСОБА_2 завідомо неправдиві документи щодо матеріального стану позичальників, а саме:

· Довідку № 15 від 30.01.06 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_32;

· Довідку про доходи ОСОБА_32 № 584 від31.01.06 р.;

· Довідку №28 від 24.08.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_38,

· Довідку про доходи ОСОБА_38 № 338 від 20.10.05 р.;

· Довідку № 36 від 24.10.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_16;

· Довідку про доходи ОСОБА_16 № 304 від 10.11.05 р.;

· Довідку № 18 від 04.07.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_49;

· Довідку про доходи ОСОБА_49 від 30.10.05 р.;

· Довідку № 7 від 10.01.06р. про місце роботи та доходи ОСОБА_64;

· Довідку про доходи ОСОБА_11 № 474 від 31.01.06 р.;

· Довідку № 32 від 23.05.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_23;

· Довідку про доходи ОСОБА_23 № 184 від 21.10.05 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_47 № 302 від 12.12.05 р.;

· Довідку № 6 від 21.12.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_66;

· Довідку про доходи ОСОБА_26 № 144 від 20.10.05 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_44 № 318 від 24.10.05 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_22 № 318 від 24.10.05 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_14 № 434 від 31.01.06 р.;

· Довідку № 16 від 10.09.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_41;

· Довідку про доходи ОСОБА_41 № 317 від 24.10.05 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_81 № 414 від 31.01.05 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_37 № 314 від 10.11.05 р.;

· Довідку № 14 від 01.09.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_77;

· Довідку про доходи ОСОБА_77А № 316 від 23.10.05 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_30 № 234 від 24.10.05 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_31 № 444 від 31.01.06 р.;

· Довідку № 28 від 01.11.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_80;

· Довідку про доходи ОСОБА_80 № 294 від 10.11.05 р.;

· Довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_20 № 17 від 10.08.05р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_20 № 154 від 21.10.05 р.;

· Довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_12 № 3 від 12.11.05р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_12 № 224 від 24.10.05 р.;

· Довідку доходи ОСОБА_35 № 454 від 31.01.06р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_52 № 283 від 21.10.05 р.;

· Довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_42 № 29;

· Довідку про доходи ОСОБА_42 № 339 від 20.10.05 р.;

· Довідку № 31 від 24.10.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_18;

· Довідку № 31 від 21.09.05 р про місце роботи та доходи ОСОБА_18;

· Довідку про доходи ОСОБА_18 № 84 від 19.10.05р.;

· Довідку № 243 від 30.06.05 р про місце роботи та доходи ОСОБА_48;

· Довідку про доходи ОСОБА_48 від 30.10.05 р.;

· Довідку № 3 від 02.07.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_25;

· Довідку про доходи ОСОБА_25 № 304 від 26.11.05 р.;

· Довідку № 18 від 30.01.06р. про місце роботи та доходи ОСОБА_24;

· Довідку про доходи ОСОБА_24 № 524 від 01.02.06 р.;

· Довідку № 3 від 01.07.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_29;

· Довідку про доходи ОСОБА_29 № 124 від 20.10.05 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_50;

· Довідку № 36 від 11.07.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_76;

· Довідку про доходи ОСОБА_76 від 30.10.05 р.;

· Довідку № 17 про місце роботи та доходи ОСОБА_39;

· Довідку про доходи ОСОБА_39 № 335 від 19.01.05 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_36 № 424 від 31.01.05 р.;

· Довідку № 32 від 01.12.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_19;

· Довідку про доходи ОСОБА_19 № 354 від 15.11.05 р.;

· Довідку № 12 від 24.10.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_17;

· Довідку про доходи ОСОБА_17 № 404 від 31.01.06 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_46 № 314 від 22.10.05 р.;

·Довідку № 19 від 11.08.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_34;

· Довідку про доходи ОСОБА_82 № 244 від 24.10.05 р.;

· Довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_10 від 21.01.06р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_10 № 464 від 31.01.06 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_28 № 104 від 19.10.05 р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_58 № 348 від 10.11.05 р.;

· Довідку № 18 від 23.01.06 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_63;

· Довідку № 14 від 10.01.06 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_61;

· Довідку про доходи ОСОБА_53 № 302 від 12.12.05 р.;

· Довідку № 3 від 10.01.06р. про місце роботи та доходи ОСОБА_68;

· Довідку про доходи ОСОБА_78 № 322 від 01.11.05 р.;

· Довідку № 31 від 03.07.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_43;

· Довідку № 320 від 26.10.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_43;

· Довідку про доходи ОСОБА_21 № 134 від 20.10.05 р.;

· Довідку № 11 від 12.08.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_27;

· Довідку про доходи ОСОБА_40 № 352 від 10.01.05 р.;

· Довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_54 № 36;

· Довідку про доходи ОСОБА_54 № 337 від 20.10.05 р.;

· Довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_55 від 10.11.05р;

· Довідку про доходи ОСОБА_55 № 327 від 10.11.05 р.;

· Довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_56 № 81 від 22.07.05р.;

· Довідку про доходи ОСОБА_56 № 312 від 23.10.05 р.;

· Довідку № 13 від 01.07.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_57;

· Довідку про доходи ОСОБА_57 № 330 від 28.09.05 р.;

· Довідку № 17 від 04.07.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_75;

· Довідку № 11 від 20.01.05 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_62, до яких ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу громадян-позичальників в ДП „ЗЗОТ, ТОВ „Ромашка, МПП „Тетяна, ТОВ „Омега, ТОВ „БКС, МПП „Партнер, ТОВ „ОСОБА_54, ТОВ „Конвалія, ПП „Протек, у ПП ОСОБА_68, ПП ОСОБА_69П, ПП ОСОБА_70, ПП ОСОБА_71, ПП ОСОБА_72, ПП ОСОБА_73, а також про суми заробітної платні, які позичальники начебто отримували під час роботи у даних субєктах підприємницької діяльності. При цьому вказані завідомо неправдиві документи від імені службових осіб ТОВ „Омега, ТОВ „БКС, МПП „Партнер, ТОВ „Гранит, ТОВ „Конвалія, ПП „Протек; ПП ОСОБА_68, ПП ОСОБА_69, ПП ОСОБА_70, ПП ОСОБА_71, ПП ОСОБА_72, ПП ОСОБА_73, ОСОБА_2 виготовила на чистих бланках, на які вона за невстановлених обставин нанесла відбиткипечаток цих субєктів підприємницької діяльності, після чого підробила підписи відповідних службових осіб директорів, головнихбухгалтерів та приватних підприємців. В довідки від імені службових осіб ДП „ЗЗОТ, ТОВ „Ромашка, МПП „Тетяна ОСОБА_2 за невстановлених обставин внесла завідомо неправдивівідомості про роботу громадян-позичальників в ДП „ЗЗОТ, ТОВ „Ромашка, МПП „Тетяна, та про суми заробітної платні, якіпозичальники начебто отримували під час роботи у даних підприємствах. Одночасно з внесенням до зазначених довідок від імені службових осіб ДП «ЗЗОТ», МПП «Тетяна»вказаних неправдивих відомостей ОСОБА_2 проставила на них свій підпис як керівника підприємства та відбитки печаток ДП «ЗЗОТ», МПП «Тетяна» відповідно, а також підробила підписи головних бухгалтерів даних підприємств.

Всього внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних дій ЗАТ КБ «Приватбанк»за вищевказаних обставин спричинена матеріальна шкода на загальну суму 876000 гривень.

Такі дії ОСОБА_3 досудовим слідством кваліфіковані за ч. 1 ст. 366 КК України, як умисні діяння, які виразились у видачі засвідчених службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, за ч. 2 ст. 366 КК України, як умисні діяння, які виразились в внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також видачі завідомо неправдивих документів, за ч. 1 ст. 364 КК України, як умисні діяння, які виразились в зловживанні службовим становищем, тобто умисному, в інтересах третіх осіб, використанні свого службового становища, всупереч інтересам служби, що заподіяло істотну шкоду юридичній особі і підтверджуються зібраними по справі та дослідженими в судовому засіданні доказами в їх сукупності.

Допитана в судовому засіданні підсудні ОСОБА_3 свою вину в скоєнні зазначених злочинів визнала, просить звільнити її від кримінальної відповідальності у звязку із закінченням строків давності.

Розглянувши заяву підсудної, заслухавши думку прокурора, вивчивши кримінальну справу, суд вважає, що є підстави для звільнення підсудної від кримінальної відповідальності у звязку із закінченням строків давності.

Відповідно до п. п. 2, 3 ч. 1 ст. 49 КК України особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею злочину невеликої тяжкості і до дня набрання вироком законної сили минуло три роки та якщо з дня вчинення нею злочину середньої тяжкості і до дня набрання вироком законної сили минуло пять років.

Згідно п. 5 ч. 1 ст. 7-1 КПК України провадження в кримінальній справі може бути закрите судом у зв'язку із закінченням строків давності.

Судом встановлено, що ОСОБА_3 вчинила злочини, передбачені ч.ч. 1, 2 ст. 366, ч. 1 ст. 364 КК України, які відносяться до злочинів невеликої та середньої тяжкості, з моменту скоєння яких пройшло більше 5-ти років, не заперечує проти звільнення її від кримінальної відповідальності у звязку із закінченням строків давності, а тому її необхідно звільнити від кримінальної відповідальності у звязку із закінченням строків давності, а справу провадженням закрити.

Керуючись ст. 49 ч. 1 КК України, ст. ст. 7-1 ч. 1 п. 5, ч. 3, 111 ч. 2, 248 КПК України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

Кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_3 в скоєнні злочинів, передбачених ч. 1 ст. 364, ч.ч. 1, 2 ст. 366 КК України провадженням закрити, звільнивши її від кримінальної відповідальності, в зв'язку із закінченням строків давності.

На постанову може бути подана апеляція до Апеляційного суду Київської області протягом семи діб з дня її винесення.

СуддяТ. Н. Скороход