Вирок № 27140425, 25.10.2012, Баранівський районний суд Житомирської області

Баранівський районний суд Житомирської області

Справа № 1-9/11

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 жовтня 2012 року Баранівський районний суд Житомирської області в складі: головуючого судді Юрчука М. І. секретаря судових засідань ОСОБА_1, з участю прокурора Глазунова С.В., адвоката ОСОБА_2, адвоката ОСОБА_3, розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Баранівка справу по обвинуваченню:

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, одруженої, працюючої продавцем в приватного підприємця «Спано», раніше не судимої,

за ст. 28 ч.2, ст. 365 ч.3; ст.28.ч.2, ст. 366 ч.2; ст.191 ч.5; ст. 209 ч.3; ст. 358 ч.2; ст. 358 ч.3 КК України,

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_4, уродженця та жителя ІНФОРМАЦІЯ_5, українця, громадянина України з середньою спеціальною освітою, одруженого, директора ПП «Артем-К», раніше не судимого,

за ст..28.ч.2, ст. 366 ч.2; ст.191 ч.5; ст. 209 ч.3; ст. 358 ч.2; ст. 358 ч.3 КК України, суд,

ВСТАНОВИВ

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_6, перебуваючи на керівних посадах в ОСОБА_6 відділенні Житомирської обласної дирекції АППБ “Аваль” з 02.02.2004 по 18.07.2008 роки, особисто та за попередньою злочинною змовою із ОСОБА_5, скоїла ряд умисних, корисливих злочинів при наступних обставинах.

Так, ОСОБА_4 згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ "АВАЛЬ" №064-КД від 02.02.2004 р. призначена на посаду заступника начальника з корпоративного бізнесу ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ “Аваль”та згідно наказу №0815-КД від 03.07.06 із зазначеної посади переведена на посаду заступника начальника ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ “Аваль”з питань малого та середнього бізнесу, являючись на перерахованих посадах службовою особою із повною матеріальною відповідальністю, наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, виконувала достовірно відомі їй службові обов'язки згідно посадових інструкцій затверджених керівниками ЖОД АППБ “Аваль”, а саме:

- залучення на обслуговування в банк клієнтів юридичних осіб, з метою нарощення ресурсної бази відділення;

- забезпечення виконання планів з реалізації та доходності банківських продуктів корпоративним клієнтам місцевого рівня у відділенні;

- організацію роботи у відділенні із залучення та обслуговування корпоративних клієнтів місцевого рівня;

- безпосереднього залучення клієнтів на обслуговування до банку; проведення паспортизацію клієнтів у відділенні;

- залучення коштів на депозити та реалізацію інших банківських продуктів;

- забезпечення здійснення моніторингу корпоративних клієнтів місцевого рівня;

- забезпечення підготовки попередніх висновків щодо можливості продажу банківських продуктів (кредити, гарантії, векселі) корпоративним клієнтам та фізичним особам;

- ведення роботи з формування позитивного іміджу банку в регіоні;

- забезпечення дотримання надання послуг за встановленням для відділення спектром;

- надання консультаційних послуг за банківськими продуктами (з питань кредитування, документарних та гарантійних операцій, тощо);

- організації зовнішньої роботи (у регіоні) та внутрішньої (у відділенні) по продажу банківських послуг;

- консультування, методично-навчальної роботи спеціалістів відділення по наданню банківських послуг, контролю за їх якістю;

- організації роботи у відділенні по забезпеченню технологічних процесів щодо продажу всіх видів банківських продуктів;

- здійснення первинного фінансового моніторингу;

- забезпечення якісних та кількісних показників кредитного портфеля відділення;

- формування кредитного портфеля юридичних та фізичних осіб відділення;

- організації роботи по супроводу кредитного портфеля відділення;

- підготовки та подання на засідання кредитного комітету облдирекції кредитних справ потенційних позичальників;

- підготовки попередніх заключень щодо оцінки фінансового стану позичальника та доцільності надання кредиту;

- контролю за нарахуванням відсотків, їх сплатою та дотриманням графіку погашення кредиту;

- вчасного оприбуткування оригіналів кредитних договорів та договорів застави, поруки тощо;

- відповідальності за незабезпечення схоронності грошових коштів відділення на підставі договору про повну матеріальну відповідальність та внутрішньобанківськими документами;

- відповідальності за відкриття та закриття грошового сховища відділення в разі потреби за наказом директора;

- забезпечення контролю за дотриманням вимог нормативно-технічної документації з питань проведення операцій та продажу банківських послуг;

- виконання обов’язків та доручень начальника відділення за потребою та в разі його відсутності протягом дня;

ОСОБА_4 згідно наказу директора Житомирської обласної дирекції ВАТ “ОСОБА_7 ОСОБА_8”№ 1508-КД від 08.11.2007 р. із попередньої посади заступника начальника ОСОБА_6 відділення з питань малого та середнього бізнесу Житомирської обласної дирекції з 08.11.2007 призначена по переводу на посаду головного економіста цього відділення на умовах повної матеріальної відповідальності. На зазначеній посаді ОСОБА_4, згідно посадової інструкції, виконувала наступні службові обов’язки:

- своєчасне та правильне введення в операційний день прийнятих до виконання платіжних документів та здійснення її проплати;

- формування реєстрів платіжних та валютних платіжних документів;

- перевірку документів, що надійшли для відкриття рахунку;

- здійснення ідентифікації клієнтів, внесення в анкету клієнта необхідної інформації;

- виконання розпоряджень начальника відділення;

- відкриття поточних, карткових, депозитних та інших рахунків суб’єктів підприємницької діяльності;

- закриття поточного, депозитного, карткового рахунку;

- обробку платіжних документів в національній валюті на паперових носіях;

- видачу клієнтам готівки з каси;

ОСОБА_4, являючись службовою особою, по своїх посадових обов’язках маючи право заводити кредитні справи, отримувати під звіт кошти та видавати їх позичальникам ,діючи умисно та з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище, маючи на меті заволодіння чужим майном, в порушення п. п. 2.2, 2.3, 2.5, 7.5.4., 7.5.6., 7.6. Положення “Про споживче кредитування”, затвердженого Постановою Правління АППБ “АВАЛЬ”№П-29/34 від 12.07.1999, п.п. 2.2, 2.5, 2.6, 3.4, 3.8, 3.9 Положення “Про кредитні комітети АППБ “Аваль”, затвердженого Постановою Правління АППБ “Аваль”№П-41/3 від 02.07.04 р., якими передбачено, що остаточне рішення про надання кредиту приймається на засіданні відповідного Кредитного комітету умисно, із корисливих мотивів, достовірно знаючи, що засідання кредитного комітету з розгляду питань про видачу споживчих кредитів на видуманих осіб не проводилось, кредитні справи взагалі не оформлялися або належним чином не сформовані, використовуючи видумані нею анкетні дані неіснуючих людей, в період часу: з 26.04.2005 року самостійно, а в подальшому за попередньою домовленістю з ОСОБА_5, про надання ним для ОСОБА_4, у випадках формування кредитних справ в письмовому провадженні, анкетні дані неіснуючих людей або документи та анкетні дані надані останнім на мешканців м.Баранівки, Баранівського району та інших районів Житомирської області, які працювали на його приватному підприємстві ПП «Артем-К», ОСОБА_9 самостійно приймала рішення про надання споживчих кредитів на ім’я вказаних осіб, які не були обізнаними про злочинні наміри ОСОБА_4 та ОСОБА_5, кредитів не оформлювали, кредитних коштів не отримували та повертати не збиралися та в порушення розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного ОСОБА_8 України “Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України”від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ “Аваль”затвердженого Постановою Правління АППБ “Аваль”№П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ “Аваль”затвердженого Постановою Правління АППБ “Аваль”№П-18/17 від 29.03.05 р., ОСОБА_4 із використанням електронно-обчислювальної техніки та програмного забезпечення ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ “ОСОБА_7 ОСОБА_8”, проводила без позичальників незаконні банківські операції по відкриттю позичкових та поточних рахунків позичальників, видачі готівки та безготівковому перерахунку коштів на підставі підроблених офіційних документів. При цьому ОСОБА_4 підробляла підписи за позичальників в офіційних (касових та меморіальних) документах банку.

Кредитні кошти, отримані внаслідок незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4, частину привласнювала, частину з них передавала ОСОБА_10 для особистих цілей та з метою не викриття злочинної діяльності їх групи та створення уявної благонадійності кредитного портфелю ОСОБА_6 відділення, частину коштів здобутих злочинним шляхом перераховувала на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах, тим самим розпоряджалася кредитними коштами, якими незаконно заволоділа.

ОСОБА_5, який згідно наказу №1 від 01.02.03 р. призначений директором приватного підприємства “Артем-К”, одночасно являючись єдиним засновником вказаного приватного підприємства, являвся службовою особою наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, на якого згідно статуту ПП “Артем-К”, затвердженого засновником підприємства 28.10.2002 року та зареєстрованого ОСОБА_6 райдержадміністрацією за №2/314 від 30.10.2002 року покладалося загальне керівництво підприємством, організація його роботи, представляти підприємство в установах, підприємствах і організаціях, розпоряджатися майном підприємства, укладати від його імені договори, приймати та звільняти з роботи персонал підприємства, видавати накази та розпорядження, обов’язкові для працівників підприємства.

ОСОБА_5 діючи умисно з корисливих мотивів та діючи за попередньою змовою із ОСОБА_4 згідно спільного злочинного умислу, виконуючи відведену йому роль, надавав ОСОБА_4 інформацію про анкетні дані неіснуючих людей або документи та анкетні дані на мешканців м.Баранівки, Баранівського району та інших районів Житомирської області, які працювали на його приватному підприємстві ПП “Артем-К”, фінансово-господарські документи свого підприємства для долучення їх до фіктивних кредитних справ як поручителя, з метою укриття злочинної діяльності, використовував незаконно отримані від ОСОБА_4 кредитні кошти з метою особистого збагачення.

Таким чином, ОСОБА_4 та ОСОБА_5, діючи згідно попередньої домовленості, з прямим умислом, в період 2005 –2008 років вчинили ряд злочинів.

1. Так, 26 квітня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_11, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на неї фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_11 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку №220377293 на поточний рахунок №2620742852, які відкриті на ім’я ОСОБА_11, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 26.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_11, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 26.04.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_11 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10000 грн., якими розпорядилась на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_11 на кредитний рахунок №220377293, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з травня 2005 року по січень 2008 року 28 платежами на загальну суму 9 722 грн –тіла кредиту та з квітня 2005 року по березень 2008 року 39 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 123,63 грн.

2. ОСОБА_12 цього, 26 квітня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_13, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на неї фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_13 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.04.05 р. про перерахування із кредитного рахунку №220347294 на поточний рахунок №2620842853, які відкриті на ім’я ОСОБА_13, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.04.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_13, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 26.04.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_13 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_13 на кредитний рахунок №220347294, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з травня 2005 року по березень 2008 року 28 платежами на загальну суму 9 737 грн. –тіла кредиту та з квітня 2005 року по грудень 2007 року 36 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 100,40 грн.

3. ОСОБА_12 цього, 06 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_15, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_15 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, ОСОБА_4 підробила офіційний документ –розпорядження від 06.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220367591 на поточний рахунок №2620643371, які відкриті на ім’я ОСОБА_15, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 06.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_15, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 06.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_15 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_15 на кредитний рахунок № 220367591, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по лютий 2008 року 31 платежем на загальну суму 10000 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по травень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 065,00 грн.

4. ОСОБА_12 цього, 06 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_16, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_16 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, ОСОБА_4 підробила офіційний документ –розпорядження від 06.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220387607 на поточний рахунок №2620143392, які відкриті на ім’я ОСОБА_16, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 06.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_16, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 06.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_16 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_16 на кредитний рахунок № 220387607, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами на загальну суму 9 421 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 33 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 039,00 грн.

.

5. ОСОБА_12 цього, 06 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_17, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_17 . не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220317606 на поточний рахунок №2620043391, які відкриті на ім’я ОСОБА_17, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_17, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 12.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_17 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_17 на кредитний рахунок № 220317606, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами на загальну суму 9 452 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 33 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 036,00 грн.

6. ОСОБА_12 цього, 06 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_18, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_18 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220337592 на поточний рахунок №2620843373, які відкриті на ім’я ОСОБА_18, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 06.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_18, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 06.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_18 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_18 на кредитний рахунок № 220337592, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по лютий 2008 року 30 платежами на загальну суму 10 000 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по травень 2008 року 33 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 067,00 грн.

7. ОСОБА_12 цього, 11 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_19, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_19 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 12.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220307674 на поточний рахунок №2620043506, які відкриті на ім’я ОСОБА_19, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_19, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 12.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_19 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_19 на кредитний рахунок № 220307674, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по березень 2008 року 19 платежами на загальну суму 9 439 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 33 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 034,00 грн.

8. ОСОБА_12 цього, 11 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_20 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_20.. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 12.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220377675 на поточний рахунок №2620243508, які відкриті на ім’я ОСОБА_20, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.05.2005 р. за відсутності позичальника ОСОБА_20, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 12.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_20 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_20 на кредитний рахунок № 220377675, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами на загальну суму 9 445 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 33 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 038,00 грн.

9. ОСОБА_12 цього, 13 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_21, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на неї фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_21 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220347757 на поточний рахунок №2620043678, які відкриті на ім’я ОСОБА_21, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 06.05.2005 р. за відсутності позичальника ОСОБА_21, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 13.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_21 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсід.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_21 на кредитний рахунок № 220347757, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами на загальну суму 9 459 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 406,00 грн.

10. ОСОБА_12 цього, 13 травня 2005 року ОСОБА_4, . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_22, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_22 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220377756 на поточний рахунок №2620943677, які відкриті на ім’я ОСОБА_22, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_22, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 13.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_22 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_22 на кредитний рахунок № 220377756, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами на загальну суму 9 452 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 33 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 686,00 грн.

11. ОСОБА_12 цього, 13 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_23, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_23 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220387759 на поточний рахунок №2620043681, які відкриті на ім’я ОСОБА_23, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 13.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_23, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 13.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_23 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та розпорядилася на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_23 на кредитний рахунок № 220387759, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами на загальну суму 9 454 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 33 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 689,00 грн.

12. ОСОБА_12 цього, 13 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_24 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_24 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220317758 на поточний рахунок №2620143679, які відкриті на ім’я ОСОБА_24, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 13.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_24, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 13.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_24 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_24 на кредитний рахунок № 220317758, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами на загальну суму 9 489 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 33 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 691,00 грн.

13. ОСОБА_12 цього, 17 травня 2005 року ОСОБА_4Я з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_25, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_26 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4,, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 17.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220377879 на поточний рахунок №2620643876, які відкриті на ім’я ОСОБА_25, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 17.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_25., підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 17.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_25 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_25 на кредитний рахунок № 220377879, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 9 433 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 731,00 грн.

14. ОСОБА_12 цього, 17 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_27., без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_27 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 17.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220307878 на поточний рахунок №2620543875, які відкриті на ім’я ОСОБА_27, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 17.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_27, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 17.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_27 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_27 на кредитний рахунок № 220307878, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 9 452 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 732,00 грн.

15. ОСОБА_12 цього, 24 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_28 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_28 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4,перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 24.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220358144 на поточний рахунок №2620344322, які відкриті на ім’я ОСОБА_29, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 24.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_29, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 24.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_28 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_28. на кредитний рахунок № 220358144, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 9 444 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 640,00 грн.

16. ОСОБА_12 цього, 24 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_30 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_30. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220328145 на поточний рахунок №2620444323, які відкриті на ім’я ОСОБА_30, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_30, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 30.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_30 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_30 на кредитний рахунок № 220328145, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 9 444 грн. –тіла кредиту та з червня 2005 року по березень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 677,00 грн.

17. ОСОБА_12 цього, 24 травня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_31 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_31. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4. перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220398146 на поточний рахунок №2620544324, які відкриті на ім’я ОСОБА_31, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, та., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_31, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 30.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_31 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_31 на кредитний рахунок № 220398146, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 9 419 грн. –тіла кредиту та з червня 2005 року по березень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 354,40 грн.

18. ОСОБА_12 цього, 27 травня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_32 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_32. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220328365 на поточний рахунок №2620044651, які відкриті на ім’я ОСОБА_32, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_32, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 30.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_32 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_32 на кредитний рахунок № 220328365, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами на загальну суму 9 417 грн. –тіла кредиту та з червня 2005 року по грудень 2007 року 29 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 384,00 грн.

19. ОСОБА_12 цього, 27 травня 2005 року ОСОБА_4Я ., . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_33 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_33. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.05.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220358364 на поточний рахунок №2620944650, які відкриті на ім’я ОСОБА_33, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.05.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_33, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 30.05.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_33 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсід.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_33 на кредитний рахунок № 220358364, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 9 438 грн. –тіла кредиту та з червня 2005 року по грудень 2007 року 30 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 532,00 грн.

20. ОСОБА_12 цього, 01 червня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_34 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_34. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 01.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220338546 на поточний рахунок №2620544920, які відкриті на ім’я ОСОБА_34, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_34, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 01.06.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_34 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_34 на кредитний рахунок № 220338546, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по квітень 2008 року 30 платежами на загальну суму 9 663 грн. –тіла кредиту та з червня 2005 року по квітень 2008 року 33 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 470,00 грн.

21. ОСОБА_12 цього, 01 червня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_35 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_35 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 01.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220368545 на поточний рахунок №2620744919, які відкриті на ім’я ОСОБА_35, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_35, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 01.06.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_35 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_35 на кредитний рахунок № 220368545, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по квітень 2008 року 30 платежами на загальну суму 9 660 грн. –тіла кредиту та з червня 2005 року по квітень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 618,00 грн.

22. ОСОБА_12 цього, 01 червня 2005 року ОСОБА_4, . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_36, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_36 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 01.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220308547 на поточний рахунок №2620644921, які відкриті на ім’я ОСОБА_36, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_36, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 01.06.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_36 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_36 на кредитний рахунок № 220308547, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по квітень 2008 року 30 платежами на загальну суму 9 664 грн. –тіла кредиту та з червня 2005 року по квітень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 508,00 грн.

23. ОСОБА_12 цього, 07 червня 2005 року ОСОБА_4, . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_37 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_37. не існує, тому кредит не буде повернуто.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 07.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_37, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 07.06.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_37 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_37 на кредитний рахунок № 220368817, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по квітень 2008 року 29 платежами на загальну суму 9 174 грн. –тіла кредиту та з червня 2005 року по квітень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 190,00 грн.

24. ОСОБА_12 цього, 07 червня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_38 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_38. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220338818 на поточний рахунок №2620445322, які відкриті на ім’я ОСОБА_38, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, , таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 07.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_38, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 07.06.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_38 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_38 на кредитний рахунок № 220338818, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по квітень 2008 року 29 платежами на загальну суму 9 176 грн. –тіла кредиту та з червня 2005 року по квітень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 189,00 грн.

25. ОСОБА_12 цього, 10 червня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_39 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_39 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4 з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 10.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220338999 на поточний рахунок №2620245610, які відкриті на ім’я ОСОБА_39, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Ятаким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 10.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_39, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 10.06.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_39 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_39 на кредитний рахунок № 220338999, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 13 762 грн. –тіла кредиту та з червня 2005 року по березень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 412,00 грн.

26. ОСОБА_12 цього, 10 червня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_40 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_40. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 10.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220349001 на поточний рахунок №2620345611, які відкриті на ім’я ОСОБА_40, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 10.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_40, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 10.06.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_40 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_40 на кредитний рахунок № 220349001, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 13 761 грн. –тіла кредиту та з червня 2005 року по березень 2008 року 33 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 397,00 грн.

27. ОСОБА_12 цього, 21 червня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_41 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_41. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220349399 на поточний рахунок №2620946212, які відкриті на ім’я ОСОБА_41, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, , таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_41, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 21.06.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_41 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсід.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_41 на кредитний рахунок № 220349399, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 13 761 грн. –тіла кредиту та з серпня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 481,00 грн.

28. ОСОБА_12 цього, 21 червня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_42 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_42. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220389401 на поточний рахунок №2620046213, які відкриті на ім’я ОСОБА_42, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_42, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 21.06.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_42 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_42 на кредитний рахунок № 220389401, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 13 761 грн. –тіла кредиту та з червня 2005 року по березень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 326,00 грн.

29. ОСОБА_12 цього, 29 червня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_43 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_43 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220369751 на поточний рахунок №2620546683, які відкриті на ім’я ОСОБА_43, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_43, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 29.06.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_43 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_43 на кредитний рахунок № 220369751, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по березень 2008 року 28 платежами на загальну суму 13 761 грн. –тіла кредиту та з серпня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 751,00 грн.

30. ОСОБА_12 цього, 29 червня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_44 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_44. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220339752 на поточний рахунок №2620846686, які відкриті на ім’я ОСОБА_44, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_44, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 29.06.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_44 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_44 на кредитний рахунок № 220339752, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 13 761 грн. –тіла кредиту та з серпня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 745,00 грн.

31. ОСОБА_12 цього, 30 червня 2005 року ОСОБА_4, . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_45, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_45 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.06.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220339804 на поточний рахунок №2620046776, які відкриті на ім’я ОСОБА_45, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.06.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_45, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки №14 від 30.06.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_45 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_45 на кредитний рахунок № 220339804, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 3 300 грн. –тіла кредиту та з серпня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 490,23 грн.

32. ОСОБА_12 цього, 14 липня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_46 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_47 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_1 на поточний рахунок №2620047850, які відкриті на ім’я ОСОБА_46, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 14.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_46., підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 14.07.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_46 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_46 на кредитний рахунок № НОМЕР_1, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами на загальну суму 9 454 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 348,00 грн.

33. ОСОБА_12 цього, 14 липня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_48 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_48 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4Я перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 18.07.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_2 на поточний рахунок №2620147851, які відкриті на ім’я ОСОБА_48, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 18.07.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_48, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 18.07.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_48 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_48 на кредитний рахунок № НОМЕР_2, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами на загальну суму 13 344 грн. –тіла кредиту та з серпня 2005 року по березень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 324,00 грн.

34. ОСОБА_12 цього, 08 серпня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_49 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_49 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 09.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_3 на поточний рахунок №2620249384, які відкриті на ім’я ОСОБА_49, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 09.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_49, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 09.08.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_49 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_49 на кредитний рахунок № НОМЕР_3, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2005 року по березень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12 928 грн. –тіла кредиту та з серпня 2005 року по березень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 214,00 грн.

35. ОСОБА_12 цього, 08 серпня 2005 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_50 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_50 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 09.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_4 на поточний рахунок №2620149396, які відкриті на ім’я ОСОБА_51, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 09.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_51, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 09.08.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_51 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_51 на кредитний рахунок № НОМЕР_4, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2005 року по березень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12 927 грн. –тіла кредиту та з серпня 2005 року по березень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 235,00 грн.

36. ОСОБА_12 цього, 10 серпня 2005 року ОСОБА_4Я з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_52 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_52 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_5 на поточний рахунок №2620749587, які відкриті на ім’я ОСОБА_52, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 11.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_52, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №26 від 11.08.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_52 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_52 на кредитний рахунок № НОМЕР_5, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2005 року по квітень 2008 року 27 платежами на загальну суму 13 375 грн. –тіла кредиту та з серпня 2005 року по квітень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 215,00 грн.

37. ОСОБА_12 цього, 10 серпня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_53 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_53 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_6 на поточний рахунок №2620849579, які відкриті на ім’я ОСОБА_53, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 11.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_53, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 11.08.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_53 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_53 на кредитний рахунок № НОМЕР_6, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересень 2005 року по березень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12 927 грн. –тіла кредиту та з серпня 2005 року по березень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 224,00 грн.

38. ОСОБА_12 цього, 22 серпня 2005 року ОСОБА_4Я з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_54 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_54 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 22.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_7 на поточний рахунок №2620650322, які відкриті на ім’я ОСОБА_55, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_55, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 22.08.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_55 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_55 на кредитний рахунок №2203412466, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2005 року по березень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12959 грн. –тіла кредиту та з серпня 2005 року по березень 2008 року 26 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 709,00 грн.

39. ОСОБА_12 цього, 22 серпня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_56 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_56. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 22.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_8 на поточний рахунок №2620550321, які відкриті на ім’я ОСОБА_56, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_56, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 22.08.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_56 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_56 на кредитний рахунок № НОМЕР_8, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2005 року по березень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12 927 грн. –тіла кредиту та з серпень 2005 року по березень 2008 року 33 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 708,00 грн.

40. ОСОБА_12 цього, 26 серпня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_57 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_57. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_9 на поточний рахунок №2620950761, які відкриті на ім’я ОСОБА_57, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_57, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 29.08.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_57 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_57 на кредитний рахунок № НОМЕР_9, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12 927 грн. –тіла кредиту та з вересня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 652,00 грн.

41. ОСОБА_12 цього, 26 серпня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_58 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_58 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_10 на поточний рахунок №2620050762, які відкриті на ім’я ОСОБА_58, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_58, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 29.08.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_58 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_58 на кредитний рахунок № НОМЕР_10, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2005 року по березень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12 927 грн. –тіла кредиту та з вересня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 552,00 грн.

42. ОСОБА_12 цього, 26 серпня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_59 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_59 не існує, тому кредит не буде повернутий.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.08.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_11 на поточний рахунок №2620350765, які відкриті на ім’я ОСОБА_59, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.08.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_59, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 29.08.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_59 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_59 на кредитний рахунок № НОМЕР_11, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2005 року по березень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12 927 грн. –тіла кредиту та з вересня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 648,00 грн.

43. ОСОБА_12 цього, 01 вересня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_60 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_60 не існує, тому кредит не буде повернуто,

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_12 на поточний рахунок №2620250966, які відкриті на ім’я ОСОБА_60, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 13.09.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_60, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 13.09.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_60 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_60. на кредитний рахунок № НОМЕР_12, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 12 510 грн. –тіла кредиту та з вересня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 734,00 грн.

44. ОСОБА_12 цього, 01 вересня 2005 року ОСОБА_4, . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_61 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_61. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 01.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_13 на поточний рахунок №2620150965, які відкриті на ім’я ОСОБА_61, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.09.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_61, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 01.09.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_61 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядлась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_61. на кредитний рахунок № НОМЕР_13, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по квітень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12 885 грн. –тіла кредиту та з вересня 2005 року по квітень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 784,00 грн.

45. ОСОБА_12 цього, 01 вересня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_62 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_62 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 01.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_14 на поточний рахунок №2620950963, які відкриті на ім’я ОСОБА_62, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, аким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.09.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_62, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 01.09.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_62 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_62 на кредитний рахунок № НОМЕР_14, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по квітень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12 887 грн. –тіла кредиту та з вересня 2005 року по квітень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 580,00 грн.

46. ОСОБА_12 цього, 13 вересня 2005 року ОСОБА_4 . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_63 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_63 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 16.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_15 на поточний рахунок №2620151821, які відкриті на ім’я ОСОБА_63, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 16.09.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_63, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 16.09.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_63. та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_4 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_63 на кредитний рахунок № НОМЕР_15, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 12 510 грн. –тіла кредиту та з вересня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 745,00 грн.

47. ОСОБА_12 цього, 13 вересня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_64 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_64 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_16 на поточний рахунок №2620251822, які відкриті на ім’я ОСОБА_64, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 20.09.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_64, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 20.09.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_64 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_64 на кредитний рахунок № НОМЕР_16, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 12 510 грн. –тіла кредиту та з вересня 2005 року по березень 2008 року 34 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 685,42 грн.

48. ОСОБА_12 цього, 20 вересня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_65 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_65. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_17 на поточний рахунок №2620752288, які відкриті на ім’я ОСОБА_65, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 20.09.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_65, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 20.09.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_65 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_65 на кредитний рахунок № НОМЕР_17, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 12510 грн. –тіла кредиту та з вересня 2005 року по березень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4535,27 грн.

49. ОСОБА_12 цього, 20 вересня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_66 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_67 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_18 на поточний рахунок №2620852289, які відкриті на ім’я ОСОБА_66, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 20.09.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_66, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 20.09.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_66 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_66 на кредитний рахунок № НОМЕР_18, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 12 458 грн. –тіла кредиту та з вересня 2005 року по березень 2008 року 32 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 663,43 грн.

50. ОСОБА_12 цього, 27 вересня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_68 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_68 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_19 на поточний рахунок №2620652391, які відкриті на ім’я ОСОБА_68, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.09.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_68, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 30.09.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_68 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_68 на кредитний рахунок № НОМЕР_19, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 12 510 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 5 502,00 грн.

51. ОСОБА_12 цього, 27 вересня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_69 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_69 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.09.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_20 на поточний рахунок №2620052757, які відкриті на ім’я ОСОБА_69, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.09.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_69, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №150 від 27.09.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_69 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_69 на кредитний рахунок № НОМЕР_20, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 12 435 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4625,90 грн.

52. ОСОБА_12 цього, 03 жовтня 2005 року ОСОБА_4Я з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_70 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_70 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 05.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_21 на поточний рахунок №2620453008, які відкриті на ім’я ОСОБА_70, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_70, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 05.10.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_70 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_70 на кредитний рахунок № НОМЕР_21, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по квітень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12 426 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2005 року по квітень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 794,44 грн.

53. ОСОБА_12 цього, 04 жовтня 2005 року ОСОБА_4Я з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_71 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_71 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ,перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 05.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_22 на поточний рахунок №2620753069, які відкриті на ім’я ОСОБА_71, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_71, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 05.10.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_71 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_71 на кредитний рахунок № НОМЕР_22, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2005 року по квітень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12 461 грн. –тіла кредиту та з листопада 2005 року по квітень 2008 року 30 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3794,00 грн.

54. ОСОБА_12 цього, 05 жовтня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_72 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_72 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 05.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_23 на поточний рахунок №2620653143, які відкриті на ім’я ОСОБА_72, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_72, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 05.10.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_72 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_72 на кредитний рахунок № НОМЕР_23, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2006 року по квітень 2008 року 26 платежами на загальну суму 12 473 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2005 року по квітень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 786,00 грн

55. ОСОБА_12 цього, 06 жовтня 2005 року ОСОБА_4Я з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_73 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_73 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 17.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_24 на поточний рахунок №2620553272, які відкриті на ім’я ОСОБА_73, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 17.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_73, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 17.10.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_73 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_73 на кредитний рахунок № НОМЕР_24, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 12 093 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 705,00 грн.

56. ОСОБА_12 цього, 13 жовтня 2005 року ОСОБА_4Я з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_74 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на неї фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_74 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 18.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_25 на поточний рахунок №2620353791, які відкриті на ім’я ОСОБА_74., коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 18.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_74, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 18.10.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_74 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_74 на кредитний рахунок № НОМЕР_25, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 12 903 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2005 року по березень 2008 року 27 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 216,34 грн.

57. ОСОБА_12 цього, 17 жовтня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_75 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_75. не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 18.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_26 на поточний рахунок №2620154004, які відкриті на ім’я ОСОБА_75, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 18.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_75, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 18.10.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_75 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності, створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_75 на кредитний рахунок № НОМЕР_26, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 12 093 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 709,00 грн.

58. ОСОБА_12 цього, 20 жовтня 2005 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_76 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_76не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_27 на поточний рахунок №2620054247, які відкриті на ім’я ОСОБА_76, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_76, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 21.10.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_76 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_76 на кредитний рахунок № НОМЕР_27, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 12 093 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 658,21 грн.

59. ОСОБА_12 цього, 21 жовтня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_77 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_77. не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.10.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_28 на поточний рахунок №2620354341, які відкриті на ім’я ОСОБА_77, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.10.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_77, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 21.10.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_77 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_77 на кредитний рахунок № НОМЕР_28, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 11 972 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2005 року по березень 2008 року 30 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 685,63 грн.

60. ОСОБА_12 цього, 22 листопада 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_78 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_79 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 23.11.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_29 на поточний рахунок №2620256159, які відкриті на ім’я ОСОБА_79, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 23.11.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_79, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 23.11.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_79 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_79 на кредитний рахунок № НОМЕР_29, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2005 року по березень 2007 року 24 платежами на загальну суму 7 784 грн. –тіла кредиту та з листопада 2005 року по березень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 616,00 грн.

61. ОСОБА_12 цього, 22 листопада 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_80 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 10 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_80 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 23.11.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_30 на поточний рахунок №2620056157, які відкриті на ім’я ОСОБА_80, коштів в сумі 10 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 23.11.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_80, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 23.11.05 на суму 10 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_80 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 10 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_80 на кредитний рахунок № НОМЕР_30, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2005 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 7 784 грн. –тіла кредиту та з листопада 2005 року по березень 2008 року 25 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 215,00 грн.

62. ОСОБА_12 цього, 05 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_81 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_81 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_31 на поточний рахунок №2620837578, які відкриті на ім’я ОСОБА_81, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 06.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_81, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 06.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_81 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_81 на кредитний рахунок № НОМЕР_31, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по лютий 2008 року 24 платежами на загальну суму 10 796 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по квітень 2008 року 29 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 523,95 грн.

63. ОСОБА_12 цього, 05 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_82 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_82не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_32 на поточний рахунок №2620737577, які відкриті на ім’я ОСОБА_82, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 06.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_82, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 06.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_82 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 , розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_82 на кредитний рахунок № НОМЕР_32, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по лютий 2008 року 24 платежами на загальну суму 9 406 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по квітень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 573,19 грн.

64. ОСОБА_12 цього, 06 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_83 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_83 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 09.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_33 на поточний рахунок №2620937579, які відкриті на ім’я ОСОБА_83, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, татаким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 09.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_83, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 09.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_83 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_83 на кредитний рахунок № НОМЕР_33, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 25 платежами на загальну суму 11 259 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 224,59 грн.

65. ОСОБА_12 цього, 09 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_84 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 13 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_84 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 12.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_34 на поточний рахунок №2620837581, які відкриті на ім’я ОСОБА_84, коштів в сумі 13 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_84, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 12.12.05 на суму 13 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_84 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 13 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_84 на кредитний рахунок № НОМЕР_34, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами на загальну суму 9 774 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по лютий 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 127,07 грн.

66. ОСОБА_12 цього, 12 грудня 2005 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_85 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_85 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_35 на поточний рахунок №2620237585, які відкриті на ім’я ОСОБА_85, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 14.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_85, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 14.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_85 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_85 на кредитний рахунок № НОМЕР_35, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 11 259 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 774,51 грн.

67. ОСОБА_12 цього, 14 грудня 2005 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_86 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 12 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_86 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_36 на поточний рахунок №2620937263, які відкриті на ім’я ОСОБА_86, коштів в сумі 12 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 14.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_86, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 14.12.05 на суму 12 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_86 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 12 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_86 на кредитний рахунок № НОМЕР_36, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 9 018 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по квітень 2008 року 25 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 232,00 грн.

68. ОСОБА_12 цього, 14 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_87 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 13 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_87 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_37 на поточний рахунок №2620237338, які відкриті на ім’я ОСОБА_87, коштів в сумі 13 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 15.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_87, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 15.12.05 на суму 13 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_87 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 13 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_87 на кредитний рахунок № НОМЕР_37, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по квітень 2008 року 25 платежами на загальну суму 10 139 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по квітень 2008 року 29 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 035,29 грн.

69. ОСОБА_12 цього, 14 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_88 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 13 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_88 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_38 на поточний рахунок №2620037264, які відкриті на ім’я ОСОБА_88, коштів в сумі 13 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 14.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_88, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 14.12.05 на суму 13 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_88 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 13 000 грн.

В подальшому ОСОБА_4 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсід..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_88 на кредитний рахунок № НОМЕР_38, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами на загальну суму 9 774 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 732,54 грн.

70. ОСОБА_12 цього, 15 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_89 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_89 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_39 на поточний рахунок №2620237729, які відкриті на ім’я ОСОБА_89, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 15.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_89, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 15.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_89 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_89 на кредитний рахунок № НОМЕР_39, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами на загальну суму 11 259 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 392,89 грн.

71. ОСОБА_12 цього, 15 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_90 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_90 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_40 на поточний рахунок №2620937885, які відкриті на ім’я ОСОБА_90, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_90, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 19.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_90 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_90 на кредитний рахунок № НОМЕР_40, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січень 2006 року по березень 2008 року 23 платежами на загальну суму 11 259 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 29 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 301,43 грн.

72. ОСОБА_12 цього, 19 грудня 2005 року ОСОБА_4Я з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_91 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 12 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_91 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_41 на поточний рахунок №2620537722, які відкриті на ім’я ОСОБА_91, коштів в сумі 12 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та., перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_91, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 19.12.05 на суму 12 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_91 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 12 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_91 на кредитний рахунок № НОМЕР_41, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами на загальну суму 9 018 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 26 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 118,66 грн.

73. ОСОБА_12 цього, 19 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_92 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_92 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_42 на поточний рахунок №2620837262, які відкриті на ім’я ОСОБА_92, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 20.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_92, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 20.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_92 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на власний розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_92 на кредитний рахунок № НОМЕР_42, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами на загальну суму 11 259 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 31 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 316,15 грн.

74. ОСОБА_12 цього, 19 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_93 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 12 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_93 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № 220361837 на поточний рахунок №2620637417, які відкриті на ім’я ОСОБА_93, коштів в сумі 12 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 20.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_93, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 20.12.05 на суму 12 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_93 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 12 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_93 на кредитний рахунок № НОМЕР_43, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами на загальну суму 9 018 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 272,79 грн.

75. ОСОБА_12 цього, 21 грудня 2005 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_94 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 12 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_94 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_44 на поточний рахунок №2620238281, які відкриті на ім’я ОСОБА_94, коштів в сумі 12 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_94, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 21.12.05 на суму 12 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_94 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 12 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_94 на кредитний рахунок № НОМЕР_44, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 9 018 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 152,11 грн.

76. ОСОБА_12 цього, 21 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_95 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_95 не існує, тому кредит не буде повернуто

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_45 на поточний рахунок №2620438153, які відкриті на ім’я ОСОБА_95, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_95, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 21.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_95 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_95 на кредитний рахунок № НОМЕР_45, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 11 259 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 27 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 121,00 грн.

77. ОСОБА_12 цього, 22 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_96 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на неї фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_96 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 22.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_46 на поточний рахунок №2620338442, які відкриті на ім’я ОСОБА_96, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_96, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 22.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_96 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_96 на кредитний рахунок № НОМЕР_46, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 11 259 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 922,04 грн.

78. ОСОБА_12 цього, 22 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_97 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_97 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 22.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_47 на поточний рахунок №2620038553, які відкриті на ім’я ОСОБА_97, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_97, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 22.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_97 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_97 на кредитний рахунок № НОМЕР_47, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 11 260 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 109,01 грн.

79. ОСОБА_12 цього, 22 грудня 2005 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_98 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_98 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 22.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_48 на поточний рахунок №2620038335, які відкриті на ім’я ОСОБА_98, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_98, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 22.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_98 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_98 на кредитний рахунок № НОМЕР_48, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 11 259 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 135,30 грн.

80. ОСОБА_12 цього, 23 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_99 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_99 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_49 на поточний рахунок №2620338442, які відкриті на ім’я ОСОБА_99, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_99, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 27.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_99 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_99 на кредитний рахунок № НОМЕР_49, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами на загальну суму 11 259 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 174,98 грн.

81. ОСОБА_12 цього, 23 грудня 2005 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_100 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_100 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.12.05 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_50 на поточний рахунок №2620429801, які відкриті на ім’я ОСОБА_100, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.12.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_100, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 26.12.05 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_100 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_100 на кредитний рахунок № НОМЕР_50, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з січня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами на загальну суму 11 259 грн. –тіла кредиту та з грудня 2005 року по березень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 181,74 грн.

82. ОСОБА_12 цього, 12 січня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_101 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_101 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 12.01.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_51, який відкритий на ім'я ОСОБА_101, на поточний рахунок №2620036308, що відкритий на неіснуючу особуМатату О.Є., коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.01.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_101 , підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 12.01.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_101 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. на ім'я останнього.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_101 на кредитний рахунок № НОМЕР_51, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з лютого 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 10 842 грн. –тіла кредиту та з лютого 2006 року по березень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 5 228,00 грн.

83. ОСОБА_12 цього, 12 січня 2006 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_102 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_102 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 12.01.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_52 на поточний рахунок №2620036308, які відкриті на ім’я ОСОБА_102, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 12.01.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_102, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 12.01.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_102 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_102 на кредитний рахунок № НОМЕР_52, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з лютого 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 10 465 грн. –тіла кредиту та з лютого 2006 року по березень 2008 року 27 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 222,00 грн.

84. ОСОБА_12 цього, 18 січня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_103 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на неї фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_103 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.01.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_53 на поточний рахунок №2620038104, які відкриті на ім’я ОСОБА_103, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.01.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_103, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 19.01.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_103 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_103 на кредитний рахунок № НОМЕР_53, де від імені останньої підробила підпис, а саме: з лютого 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 10 842 грн. –тіла кредиту та з лютого 2006 року по березень 2008 року 27 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 904,81 грн.

85. ОСОБА_12 цього, 24 січня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_104 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_104 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 25.01.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_54 на поточний рахунок №2620338152, які відкриті на ім’я ОСОБА_104, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 25.01.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_104, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 25.01.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_104 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_104 на кредитний рахунок № НОМЕР_54, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з лютого 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 10 842 грн. –тіла кредиту та з лютий 2005 року по березень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 048,96 грн.

86. ОСОБА_12 цього, 24 січня 2006 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_105 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_105 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 25.01.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_55 на поточний рахунок №2620338149, які відкриті на ім’я ОСОБА_105, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 25.01.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_105, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 25.01.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_105 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_105 на кредитний рахунок № НОМЕР_55, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з лютий 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 10 842 грн. –тіла кредиту та з лютого 2006 року по березень 2008 року 28 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 070,96 грн.

87. ОСОБА_12 цього, 27 січня 2006 року ОСОБА_4Я з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_106 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_106 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.01.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_56 на поточний рахунок №2620538444, які відкриті на ім’я ОСОБА_106, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.01.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_106, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 30.01.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_106 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_106 на кредитний рахунок № НОМЕР_56, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з лютого 2006 року по березень 2008 року 23 платежами на загальну суму 10 842 грн. –тіла кредиту та з лютого 2006 року по березень 2008 року 26 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 996,14 грн.

88. ОСОБА_12 цього, 27 січня 2006 року ОСОБА_4Я з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_107 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_107 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.01.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_57 на поточний рахунок №2620238337, які відкриті на ім’я ОСОБА_107, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.01.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_107, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 30.01.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_107 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_107 на кредитний рахунок № НОМЕР_57, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з лютого 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 10 842 грн. –тіла кредиту та з лютого 2006 року по березень 2008 року 27 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 003,92 грн.

89. ОСОБА_12 цього, 03 лютого 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_108 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_108 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_58 на поточний рахунок №2620860040, які відкриті на ім’я ОСОБА_108, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 06.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_108, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 06.02.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_108 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_108 на кредитний рахунок № НОМЕР_58, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2006 року по лютий 2008 року 22 платежами на загальну суму 9 959 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по квітень 2008 року 23 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 231,97 грн.

90. ОСОБА_12 цього, 03 лютого 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_109 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_109 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 03.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_59 на поточний рахунок №2620860037, які відкриті на ім’я ОСОБА_109, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 03.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_109, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 03.02.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_109 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_109 на кредитний рахунок № НОМЕР_59, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2006 року по квітень 2008 року 23 платежами на загальну суму 10 771 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по квітень 2008 року 25 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 354,00 грн.

91. ОСОБА_12 цього, 07 лютого 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_110 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_110 В,І. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 09.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_60 на поточний рахунок №2620660194, які відкриті на ім’я ОСОБА_110, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 09.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_110, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 09.02.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_110. та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_110 на кредитний рахунок № НОМЕР_60, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2006 року по квітень 2008 року 24 платежами на загальну суму 11 260 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по квітень 2008 року 26 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 445,36 грн.

92. ОСОБА_12 цього, 07 лютого 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_111 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_111 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 09.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_61 на поточний рахунок №2620960142, які відкриті на ім’я ОСОБА_111, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 09.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_111, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 09.02.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_111 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_111 на кредитний рахунок № НОМЕР_61, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2006 року по квітень 2008 року 23 платежами на загальну суму 10 842 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по квітень 2008 року 25 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 361,36 грн.

93. ОСОБА_12 цього, 08 лютого 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_112 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_112. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 09.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_62 на поточний рахунок №2620660253, які відкриті на ім’я ОСОБА_112, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 09.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_112, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 09.02.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_112 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_112 на кредитний рахунок № НОМЕР_62, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2006 року по квітень 2008 року 23 платежами на загальну суму 10 845 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по квітень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 247,00 грн.

94. ОСОБА_12 цього, 08 лютого 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_113 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_113. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 10.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_63 на поточний рахунок №2620860271, які відкриті на ім’я ОСОБА_113, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 10.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_113, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 10.02.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_113 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_113 на кредитний рахунок № НОМЕР_63, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березень 2006 року по березень 2008 року 22 платежами на загальну суму 10 425 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 269,55 грн.

95. ОСОБА_12 цього, 09 лютого 2006 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_114 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_114 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 10.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_64 на поточний рахунок №2620460336, які відкриті на ім’я ОСОБА_114, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та , перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 10.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_114, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 10.02.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_114 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_114 на кредитний рахунок № НОМЕР_64, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2006 року по березень 2008 року 22 платежами на загальну суму 10 425 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 20 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 813,48 грн.

96. ОСОБА_12 цього, 14 лютого 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_115 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_115. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 16.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_65 на поточний рахунок №2620560584, які відкриті на ім’я ОСОБА_115, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 16.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_115, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 16.02.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_115 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_115 на кредитний рахунок № НОМЕР_65, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2006 року по березень 2008 року 22 платежами на загальну суму 10 425 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 175,70 грн.

97. ОСОБА_12 цього, 15 лютого 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_116 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_116 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_66 на поточний рахунок №2620160665, які відкриті на ім’я ОСОБА_116, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_116, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 21.02.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_116 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_116 на кредитний рахунок № НОМЕР_66, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами на загальну суму 10 425 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 25 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 058,66 грн.

98. ОСОБА_12 цього, 20 лютого 2006 року ОСОБА_4Я з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_117 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_117 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 23.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_67 на поточний рахунок №2620160838, які відкриті на ім’я ОСОБА_117, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 23.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_117, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 23.02.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_117 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_117 на кредитний рахунок № НОМЕР_67, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2006 року по березень 2008 року 22 платежами на загальну суму 10 425 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 25 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 999,23 грн.

99. ОСОБА_12 цього, 24 лютого 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_118 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_118 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_68 на поточний рахунок №2620561059, які відкриті на ім’я ОСОБА_118, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_118, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 27.02.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_118 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_118 на кредитний рахунок № НОМЕР_68, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березень 2006 року по березень 2008 року 22 платежами на загальну суму 10 425 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 25 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 981,42 грн.

100. ОСОБА_12 цього, 27 лютого 2006 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_119 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що грПашкевича М.І. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 28.02.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_69 на поточний рахунок №262056112, які відкриті на ім’я ОСОБА_119, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 28.02.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_119, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 28.02.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_119 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_119 на кредитний рахунок № НОМЕР_69, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2006 року по березень 2008 року 22 платежами на загальну суму 10 425 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 927 ,00 грн.

101. ОСОБА_12 цього, 28 лютого 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, використовуючи своє службове становище, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_120 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 11 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_120 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 01.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_70 на поточний рахунок №2620880411, які відкриті на ім’я ОСОБА_120, коштів в сумі 11 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4 таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 01.03.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_120, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 01.03.06 на суму 11 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_120 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 11 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_120 на кредитний рахунок № НОМЕР_70, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2006 року по січень 2008 року 21 платежами на загальну суму 9 034 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 537,00 грн.

102. Так, 01 березня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_121, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_121. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 02.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_71 на поточний рахунок №2620461205, які відкриті на ім’я ОСОБА_121, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію за відсутності позичальника ОСОБА_121, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 02.03.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_121 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15000 грн., якими розпорядилась на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_121на кредитний рахунок № НОМЕР_71, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2006 року по квітень 2008 року 21 платежами на загальну суму 10 390 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по квітень 2008 року 25 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 187,00 грн.

103. Так, 02 березня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_122, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_122. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_72 на поточний рахунок №2620861296, які відкриті на ім’я ОСОБА_122, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 07.03.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_122, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 07.03.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_122 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_122 на кредитний рахунок № НОМЕР_72, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2006 року по квітень 2008 року 21 платежами на загальну суму 10 426 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по квітень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 150,00 грн.

104. Так, 03 березня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_123, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_123. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 09.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_73 на поточний рахунок №2620761370, які відкриті на ім’я ОСОБА_123, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4 таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 09.03.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_123, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 09.03.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_123 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн., якими розпорядилася на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_123 на кредитний рахунок № НОМЕР_73, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2006 року по березень 2008 року 20 платежами на загальну суму 10 008 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 125,00 грн.

105. Так, 13 березня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_124, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_124. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_74 на поточний рахунок №2620261665, які відкриті на ім’я ОСОБА_124, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 13.03.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_124, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 13.03.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_124 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_124 на кредитний рахунок № НОМЕР_74, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2006 року по березень 2008 року 20 платежами на загальну суму 10 008 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 094,00 грн.

106. Так, 14 березня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_125, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_125. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_75 на поточний рахунок №2620761745, які відкриті на ім’я ОСОБА_125, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 15.03.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_125, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 15.03.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_125 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_125 на кредитний рахунок № НОМЕР_75, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2006 року по березень 2008 року 20 платежами на загальну суму 10 008 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 887,00 грн.

107. Так, 15 березня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_126, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_126. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_76 на поточний рахунок №2620461885, які відкриті на ім’я ОСОБА_126, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 20.03.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_126, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 20.03.06 на суму 15 000 грн ОСОБА_4 отримала кошти в сумі 15 000 грн, якими розпорядилася на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_126 на кредитний рахунок № НОМЕР_76, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2006 року по березень 2008 року 21 платежами на загальну суму 10 008 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 987,00 грн.

108. Так, 15 березня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_127, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_127. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_77 на поточний рахунок №2620361884, які відкриті на ім’я ОСОБА_127, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 20.03.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_127, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 20.03.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_127 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.,якими розпорядилася на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_127 на кредитний рахунок № НОМЕР_77, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітень 2006 року по березень 2008 року 20 платежами на загальну суму 10 008 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 995,00 грн.

109. Так, 22 березня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_128, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_128. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 23.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_78 на поточний рахунок №2620262358, які відкриті на ім’я ОСОБА_128, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 23.03.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_128, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 23.03.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_128 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн, якими розпорядилася на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_128 на кредитний рахунок № НОМЕР_78, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2006 року по квітень 2008 року 21 платежами на загальну суму 10 425 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по квітень 2008 року 25 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 026,00 грн.

110. Так, 22 березня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_129, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_129. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 23.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_79 на поточний рахунок №2620562348, які відкриті на ім’я ОСОБА_129, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 23.03.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_129, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 23.03.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_129 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн, які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_129 на кредитний рахунок № НОМЕР_79, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2006 року по лютий 2008 року 20 платежами на загальну суму 9 591 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по квітень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 941,00 грн.

111. Так, 28 березня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_130, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_130. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 28.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_80 на поточний рахунок №2620762630, які відкриті на ім’я ОСОБА_130, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4 таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 28.03.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_130, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 28.03.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_130 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн, які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_130 на кредитний рахунок № НОМЕР_80, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітень 2006 року по травень 2008 року 21 платежами на загальну суму 10 842 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по травень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 050,00 грн.

112. Так, 29 березня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_131, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_131. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_81 на поточний рахунок №2620962704, які відкриті на ім’я ОСОБА_131, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 29.03.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_131, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 29.03.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_131 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн, які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_131 на кредитний рахунок № НОМЕР_81, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2006 року по березень 2008 року 20 платежами на загальну суму 10 008 грн. –тіла кредиту та з березня 2006 року по березень 2008 року 22 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 574,00 грн.

113. Так, 30 березня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_132, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_132. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 31.03.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_82 на поточний рахунок №2620662756, які відкриті на ім’я ОСОБА_132, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 31.03.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_132, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 31.03.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_132 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн, які використала на свій розсуд...

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_132 на кредитний рахунок № НОМЕР_82, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2006 року по березень 2008 року 20 платежами на загальну суму 10 008 грн. –тіла кредиту та з квітня 2005 року по березень 2008 року 23 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 905,00 грн.

114. Так, 06 квітня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_133, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_133. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.04.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_83 на поточний рахунок №2620063081, які відкриті на ім’я ОСОБА_133, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 06.04.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_133, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 06.04.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_133 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_133 на кредитний рахунок № НОМЕР_83, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2006 року по квітень 2008 року 21 платежами на загальну суму 10 008 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по квітень 2008 року 25 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 055,00 грн.

115. Так, 07 квітня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_134, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_134. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.04.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_84 на поточний рахунок №2620363185, які відкриті на ім’я ОСОБА_134, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 07.04.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_134, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 07.04.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_134 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_134 на кредитний рахунок № НОМЕР_84, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2006 року по травень 2008 року 21 платежами на загальну суму 10 425 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по травень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 004,00 грн.

116. Так, 11 квітня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_135, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_135. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.04.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_85 на поточний рахунок №2620763336, які відкриті на ім’я ОСОБА_135, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 11.04.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_135, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 11.04.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_135 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_135 на кредитний рахунок № НОМЕР_85, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2006 року по травень 2008 року 21 платежами на загальну суму 10 425 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по травень 2008 року 25 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 172,00 грн.

117. Так, 11 квітня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_136, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_136 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.04.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_86 на поточний рахунок №2620563334, які відкриті на ім’я ОСОБА_137, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 11.04.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_137, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 11.04.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_137 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_137 на кредитний рахунок № НОМЕР_86, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2006 року по травень 2008 року 21 платежами на загальну суму 10 425 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по травень 2008 року 25 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 167,00 грн.

118. Так, 11 квітня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_138, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_138 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.04.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_87 на поточний рахунок №2620863337, які відкриті на ім’я ОСОБА_138, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 11.04.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_138, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 11.04.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_138 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_138 на кредитний рахунок № НОМЕР_87, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2006 року по травень 2008 року 20 платежами на загальну суму 10 426 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по травень 2008 року 22 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 574,00 грн.

119. Так, 13 квітня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_139, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_139 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.04.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_88 на поточний рахунок №2620563536, які відкриті на ім’я ОСОБА_139, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 13.04.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_139, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 13.04.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_133 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_139 на кредитний рахунок № НОМЕР_88, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2006 року по лютий 2008 року 20 платежами на загальну суму 9 180 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по квітень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 904,00 грн.

120. Так, 17 квітня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_140, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_140 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 18.04.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_89 на поточний рахунок № НОМЕР_90, які відкриті на ім’я ОСОБА_140, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 18.04.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_140, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 18.04.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_140 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_140 на кредитний рахунок № НОМЕР_89, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2006 року по березень 2008 року 20 платежами на загальну суму 9 591 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по березень 2008 року 22 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 656,00 грн.

121. Так, 17 квітня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_141, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_141 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 18.04.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_91 на поточний рахунок № НОМЕР_92, які відкриті на ім’я ОСОБА_141, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 18.04.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_141, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 14 від 18.04.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_141 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_141 на кредитний рахунок № НОМЕР_91, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2006 року по березень 2008 року 22 платежами на загальну суму 9 591 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по березень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 971,00 грн.

122. Так, 04 травня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_142, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_142. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 10.05.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_93 на поточний рахунок № НОМЕР_94, які відкриті на ім’я ОСОБА_142, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 10.05.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_142, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 14 від 10.05.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_142 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_142 на кредитний рахунок № НОМЕР_93, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2006 року по березень 2008 року 19 платежами на загальну суму 9 174 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 476,00 грн.

123. Так, 11 травня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_143, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_143 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.05.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_95 на поточний рахунок № НОМЕР_96, які відкриті на ім’я ОСОБА_143, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 11.05.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_143, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 11.05.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_143 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_143 на кредитний рахунок № НОМЕР_95, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2006 року по березень 2008 року 19 платежами на загальну суму 9 174 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 474,00 грн.

124. Так, 12 травня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_144, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_144 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 16.05.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_97 на поточний рахунок № НОМЕР_98, які відкриті на ім’я ОСОБА_144, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 16.05.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_144, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 14 від 16.05.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_144 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_144 на кредитний рахунок № НОМЕР_97, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2006 року по травень 2008 року 20 платежами на загальну суму 10 008 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по травень 2008 року 23 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 364,00 грн.

125. Так, 12 травня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_145, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_145 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 16.05.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_99 на поточний рахунок № НОМЕР_100, які відкриті на ім’я ОСОБА_145, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 16.05.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_145, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 16.05.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_145 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_145 на кредитний рахунок № НОМЕР_99, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2006 року по травня 2008 року 20 платежами на загальну суму 10 008 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по травень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 348,00 грн.

126. Так, 23 травня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_146, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_146 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 23.05.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_101 на поточний рахунок № НОМЕР_102, які відкриті на ім’я ОСОБА_147, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 23.05.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_147, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 23.05.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_147 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_147. на кредитний рахунок № НОМЕР_101, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2006 року по березень 2008 року 20 платежами на загальну суму 10 008 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по березень 2008 року 24 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 484,00 грн.

127. Так, 24 травня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_148, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_148 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 25.05.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_103 на поточний рахунок № НОМЕР_104, які відкриті на ім’я ОСОБА_148, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 25.05.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_148, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 25.05.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_148 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн, які використала на свій розсуд...

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_148 на кредитний рахунок № НОМЕР_103, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2006 року по березень 2008 року 19 платежами на загальну суму 9 174 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 305,00 грн.

128. Так, 26 травня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_149, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_149 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.05.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_105 на поточний рахунок № НОМЕР_106, які відкриті на ім’я ОСОБА_149 коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 26.05.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_149, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 26.05.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_149 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_149 на кредитний рахунок № НОМЕР_105, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2006 року по березень 2008 року 19 платежами на загальну суму 9 131 грн. –тіла кредиту та з травня 2006 року по березень 2008 року 23 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 304,00 грн.

129. Так, 26 червня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_150, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_150 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.06.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_107 на поточний рахунок № НОМЕР_108, які відкриті на ім’я ОСОБА_150, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 27.06.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_150, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 27.06.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_150 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_150 на кредитний рахунок № НОМЕР_107, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2006 року по квітень 2008 року 19 платежами на загальну суму 9 174 грн. –тіла кредиту та з липня 2006 року по квітень 2008 року 22 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 269,00 грн.

130. Так, 27 червня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_151, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_151 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.06.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_109 на поточний рахунок № НОМЕР_110, які відкриті на ім’я ОСОБА_151 коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 27.06.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_151 підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 27.06.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_151 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд..

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_151 на кредитний рахунок № НОМЕР_109, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2006 року по лютий 2008 року 18 платежами на загальну суму 8 538 грн. –тіла кредиту та з липня 2006 року по лютий 2008 року 20 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 094,00 грн.

131. Так, 03 липня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_152, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_152 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 04.07.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_111 на поточний рахунок № НОМЕР_112, які відкриті на ім’я ОСОБА_152 коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 04.07.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_152 підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 04.07.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_152 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_152 на кредитний рахунок № НОМЕР_111, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2006 року по квітень 2008 року 20 платежами на загальну суму 8 699 грн. –тіла кредиту та з серпня 2008 року по квітень 2008 року 22 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 106,00 грн.

132. Так, 05 липня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_153, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_153 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.07.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_113 на поточний рахунок № НОМЕР_114, які відкриті на ім’я ОСОБА_153, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 06.07.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_153 підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 06.07.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_153 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_153 на кредитний рахунок № НОМЕР_113, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2006 року по лютого 2008 року 19 платежами на загальну суму 9 174 грн. –тіла кредиту та з серпня 2006 року по квітень 2008 року 22 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 171,00 грн.

133. Так, 12 липня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_154, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_154 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 28.07.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_115 на поточний рахунок № НОМЕР_116, які відкриті на ім’я ОСОБА_154, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 28.07.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_154, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 28.07.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_154 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_154 на кредитний рахунок № НОМЕР_115, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2006 року по березень 2008 року 20 платежами на загальну суму 8 340 грн. –тіла кредиту та з серпня 2006 року по березень 2008 року 21 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 019,00 грн.

134. Так, 12 липня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_155, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_155 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 31.07.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_117 на поточний рахунок № НОМЕР_118, які відкриті на ім’я ОСОБА_155, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 31.07.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_155, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №24 від 31.07.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_155 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_155 на кредитний рахунок № НОМЕР_117, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2006 року по травень 2008 року 20 платежами на загальну суму 9 174 грн. –тіла кредиту та з серпня 2006 року по травень 2008 року 21 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 181,00 грн.

135. Так, 08 серпня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_156, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_156 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.08.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_119 на поточний рахунок № НОМЕР_120, які відкриті на ім’я ОСОБА_156, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 14.08.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_156, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 14.08.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_156 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_156 на кредитний рахунок № НОМЕР_119, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по травень 2008 року 18 платежами на загальну суму 9 174 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по травень 2008 року 22 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 224,00 грн.

136. Так, 14 серпня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_157, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_157 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 16.08.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_121 на поточний рахунок № НОМЕР_122, які відкриті на ім’я ОСОБА_157, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 16.08.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_157, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 16.08.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_157 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_157 на кредитний рахунок № НОМЕР_121, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтень 2006 року по березень 2008 року 17 платежами на загальну суму 7 923 грн. –тіла кредиту та з вересень 2006 року по березень 2008 року 19 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 294,00 грн.

137. Так, 17 серпня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_158, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_158 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.08.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_123 на поточний рахунок № НОМЕР_124, які відкриті на ім’я ОСОБА_158, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 26.08.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_158підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 26.08.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_158 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_158 на кредитний рахунок № НОМЕР_123, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по травень 2008 року 18 платежами на загальну суму 8 757 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по травень 2008 року 18 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 105,00 грн.

138. Так, 17 серпня 2006 року ОСОБА_4, використовуючи своє службове становище, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_159, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_159. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.08.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_125 на поточний рахунок № НОМЕР_126, які відкриті на ім’я ОСОБА_159, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 21.08.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_159, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 21.08.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_159 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_159 на кредитний рахунок № НОМЕР_125, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по березень 2008 року 17 платежами на загальну суму 7 923 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по березень 2008 року 20 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 162,00 грн.

139. Так, 21 серпня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_160, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_160 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 22.08.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_127 на поточний рахунок № НОМЕР_128, які відкриті на ім’я ОСОБА_160, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 22.08.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_160, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 25 від 22.08.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_160 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_160 на кредитний рахунок № НОМЕР_127, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по березень 2008 року 17 платежами на загальну суму 7 899 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по березень 2008 року 20 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 157,00 грн.

140. Так, 22 серпня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_161, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_161 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.08.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_129 на поточний рахунок № НОМЕР_130, які відкриті на ім’я ОСОБА_161, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 30.08.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_161, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 30.08.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_161 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_161 на кредитний рахунок № НОМЕР_129, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по травень 2008 року 18 платежами на загальну суму 8 757 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по березень 2008 року 21 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 402,00 грн.

141. Так, 30 серпня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_162, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_162 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.08.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_131 на поточний рахунок № НОМЕР_132, які відкриті на ім’я ОСОБА_162, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 30.08.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_162, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 20 від 30.08.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_162 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_162 на кредитний рахунок № НОМЕР_131, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по квітень 2008 року 18 платежами на загальну суму 8 350 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по квітень 2008 року 19 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 167,00 грн.

142. Так, 30 серпня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_163, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_163 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 31.08.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_133 на поточний рахунок № НОМЕР_134, які відкриті на ім’я ОСОБА_163, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 31.08.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_163, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 31.08.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_163 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_163 на кредитний рахунок № НОМЕР_133, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по березень 2008 року 17 платежами на загальну суму 7 923 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по березень 2008 року 19 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 163,00 грн.

143. Так, 30 серпня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_164, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_164 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 31.08.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_135 на поточний рахунок № НОМЕР_136, які відкриті на ім’я ОСОБА_164, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 31.08.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_164, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №25 від 31.08.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_164 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_164 на кредитний рахунок № НОМЕР_135, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по березень 2008 року 17 платежами на загальну суму 7 923 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по березень 2008 року 19 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 195,00 грн.

144. ОСОБА_12 цього, 1 вересня 2006 року ОСОБА_4,зловживаючи своїм службовим становищем, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_165, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_165 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 05.09.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_137 на поточний рахунок № НОМЕР_138, які відкриті на ім’я ОСОБА_165, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 13.12.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_165, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 05.09.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_165 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_165 на кредитний рахунок № НОМЕР_137, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по квітень 2008 року 18 платежами на загальну суму 7 859 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по квітень 2008 року 20 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 361,00 грн.

145. ОСОБА_12 цього, 06 вересня 2006 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, згідно розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_166, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_166, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_166 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_166 кредитних коштів не отримає, виготовила протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№ без номера від 06.09.06 року, надавши членам Кредитного комітету його на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/92308 датований 06.09.06 р., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_166

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.09.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_139 на поточний рахунок № НОМЕР_140, які відкриті на ім’я ОСОБА_166, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_79», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 07.09.06 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки №18 від 07.09.06 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_166 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_166 в заяві на вилачу готівки від 07.09.06 р.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_4 у вересні 2006 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява про надання споживчого кредиту від 06.09.06, платіжний календар, висновок кредитного працівника від 06.09.06, заява анкета позичальника від 06.09.06, кошторис на споживчі цілі, роз’яснення статей Кримінального кодексу України, заяви анкети поручителів, роз’яснення статей Цивільного кодексу України, договір поруки №1 від 06.09.06 на поручителя ОСОБА_5, договір поруки №2 від 06.09.06 на поручителя ОСОБА_168

ОСОБА_12 цього ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_166, ОСОБА_168 на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, про відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_166, ОСОБА_168 та йому особисто заробітної плати, у вересні 2006 року, вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідку про доходи №2 від 04.09.06 на ім’я ОСОБА_166, довідку про доходи від 04.09.06 на ім'я ОСОБА_5, довідку про доходи №5 від 04.09.06 на ім'я ОСОБА_168 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом березня-серпень 2006 року в загальній сумі 16 320 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_166

146. Так, 07 вересня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_169, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_169 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.09.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_141 на поточний рахунок № НОМЕР_142, які відкриті на ім’я ОСОБА_169, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 07.09.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_169, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 07.09.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_169 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_169 на кредитний рахунок № НОМЕР_141, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по квітень 2008 року 18 платежами на загальну суму 7 924 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по квітень 2008 року 9 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 888,00 грн.

147. Так, 08 вересня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_170, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_170 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.09.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_143 на поточний рахунок № НОМЕР_144, які відкриті на ім’я ОСОБА_170, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 11.09.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_170, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 11.09.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_170 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн, які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_170 на кредитний рахунок № НОМЕР_143, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по травень 2008 року 19 платежами на загальну суму 8 340 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по травень 2008 року 21 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 5 127,00 грн.

148. Так, 08 вересня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_171, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_171. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.09.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_145 на поточний рахунок № НОМЕР_146, які відкриті на ім’я ОСОБА_171, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 11.09.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_171, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №21 від 11.09.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_171 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_171 на кредитний рахунок № НОМЕР_145, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по травень 2008 року 18 платежами на загальну суму 8 340 грн. –тіла кредиту та з вересень 2006 року по травень 2008 року 21 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 5 131,00 грн.

149. Так, 11 вересня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_172, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_172 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.09.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_147 на поточний рахунок № НОМЕР_148, які відкриті на ім’я ОСОБА_172, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 14.09.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_172, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 14.09.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_172 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_172 на кредитний рахунок № НОМЕР_147, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по травень 2008 року 18 платежами на загальну суму 8 340 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по травень 2008 року 21 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 5 098,00 грн.

150. Так, 14 вересня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_173, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_173 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.10.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_149 на поточний рахунок № НОМЕР_150, які відкриті на ім’я ОСОБА_173 коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 20.10.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_173 підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 20.10.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_173 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_173 на кредитний рахунок № НОМЕР_149, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по травень 2008 року 18 платежами на загальну суму 8 340 грн. –тіла кредиту та з вересня 2006 року по березень 2008 року 21 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 786,00 грн.

.

151. Так, 15 вересня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_174, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_174. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 10.10.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_151 на поточний рахунок № НОМЕР_152, які відкриті на ім’я ОСОБА_174 коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 10.10.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_174 підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №20 від 10.10.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_174 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_174 на кредитний рахунок № НОМЕР_151, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2006 року по березень 2008 року 18 платежами на загальну суму 7 510 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2006 року по квітень 2008 року 21 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 5 028,00 грн.

152. Так, 10 жовтня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_175, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_175. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.10.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_153 на поточний рахунок № НОМЕР_154, які відкриті на ім’я ОСОБА_175, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 11.10.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_175, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 11.10.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_175 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_175 на кредитний рахунок № НОМЕР_153, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по березень 2008 року 15 платежами на загальну суму 7 089 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2006 року по березень 2008 року 18 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 332,00 грн.

153. Так, 12 жовтня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_176, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_176 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.10.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_155 на поточний рахунок № НОМЕР_156, які відкриті на ім’я ОСОБА_176, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 13.10.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_176, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 13.10.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_176 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_176 на кредитний рахунок № НОМЕР_155, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по березень 2008 року 15 платежами на загальну суму 7 089 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2006 року по грудень 2008 року 18 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 306,00 грн.

154. Так, 16 жовтня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_177, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_177 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 17.10.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_157 на поточний рахунок № НОМЕР_158, які відкриті на ім’я ОСОБА_177, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 17.10.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_177, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 17.10.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_177 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_177 на кредитний рахунок № НОМЕР_157, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по травень 2008 року 16 платежами на загальну суму 7 923 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2006 року по травень 2008 року 20 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 5 566,00 грн.

155. Так, 17 жовтня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_173, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_173 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.10.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_159 на поточний рахунок № НОМЕР_150, які відкриті на ім’я ОСОБА_173, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 20.10.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_173, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 20.10.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_173 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_173 на кредитний рахунок № НОМЕР_159, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по березень 2008 року 15 платежами на загальну суму 7 089 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2006 року по травень 2008 року 16 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 084,00 грн.

156. Так, 17 жовтня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_178, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_178. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 24.10.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_160 на поточний рахунок № НОМЕР_160, які відкриті на ім’я ОСОБА_178, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 24.10.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_178, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 24.10.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_178 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_178 на кредитний рахунок № НОМЕР_161, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з лютий 2007 року по травень 2008 року 16 платежами на загальну суму 7 923 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2006 року по травень 2008 року 19 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 398,00 грн.

157. Так, 20 жовтня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_179, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_179 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.10.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_162 на поточний рахунок № НОМЕР_163, які відкриті на ім’я ОСОБА_179 коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 26.10.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_179 підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 26.10.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_179 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_179 на кредитний рахунок № НОМЕР_162, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по березень 2008 року 16 платежами на загальну суму 7 923 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2006 року по травень 2008 року 19 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 314,00 грн.

158. Так, 24 жовтня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_180, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_180 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.10.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_164 на поточний рахунок № НОМЕР_165, які відкриті на ім’я ОСОБА_180, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 27.10.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_180, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 27.10.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_180 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. . , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_180 на кредитний рахунок № НОМЕР_164, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по травень 2008 року 16 платежами на загальну суму 7 923 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2006 року по травень 2008 року 19 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 294,00 грн.

159. Так, 01 листопада 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_181, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_181 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 02.11.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_166 на поточний рахунок № НОМЕР_167, які відкриті на ім’я ОСОБА_181, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 02.11.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_181, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 02.11.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_181 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. . , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_181 на кредитний рахунок № НОМЕР_166, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по квітень 2008 року 16 платежами на загальну суму 7 048 грн. –тіла кредиту та з листопада 2006 року по квітень 2008 року 18 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 528,00 грн.

160. Так, 03 листопада 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_182, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_182 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.11.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_168 на поточний рахунок № НОМЕР_169, які відкриті на ім’я ОСОБА_182, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 06.11.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_182, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 06.11.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_182 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_182 на кредитний рахунок № НОМЕР_168, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по квітень 2008 року 16 платежами на загальну суму 7 089 грн. –тіла кредиту та з листопада 2006 року по квітень 2008 року 17 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 487,00 грн.

161. Так, 09 листопада 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_183, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_183 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.11.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_170 на поточний рахунок № НОМЕР_171, які відкриті на ім’я ОСОБА_183, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 13.11.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_183, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 13.11.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_183 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. . , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_183 на кредитний рахунок № НОМЕР_170, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по березень 2008 року 15 платежами на загальну суму 6 672 грн. –тіла кредиту та з листопада 2006 року по березень 2008 року 18 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 591 грн.

162. Так, 13 листопада 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_184, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_184 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.11.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_172 на поточний рахунок № НОМЕР_173, які відкриті на ім’я ОСОБА_184, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 15.11.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_184, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 15.11.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_184 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. . , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_184 на кредитний рахунок № НОМЕР_172, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по травень 2008 року 16 платежами на загальну суму 7 506 грн. –тіла кредиту та з листопада 2006 року по травень 2008 року 19 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 432,00 грн.

163. Так, 13 листопада 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_185, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_185 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.11.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_174 на поточний рахунок № НОМЕР_175, які відкриті на ім’я ОСОБА_185, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 13.11.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_185, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №17 від 13.11.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_185 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. . , які використала на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_185 на кредитний рахунок № НОМЕР_174, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по травня 2008 року 16 платежами на загальну суму 7 506 грн. –тіла кредиту та з листопада 2006 року по травень 2008 року 19 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 365,00 грн.

164. ОСОБА_12 цього, 17 листопада 2006 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_186, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_186 не існує, тому кредит не буде повернуто.

В подальшому ОСОБА_4, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.11.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_176 на поточний рахунок № НОМЕР_177, які відкриті на ім’я ОСОБА_186, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.11.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_186, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 26 від 21.11.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_186 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн., які використала на власний розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_186 на кредитний рахунок № НОМЕР_176, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2007 року по травень 2008 року 16 платежами на загальну суму 7 506 грн. –тіла кредиту та з листопада 2006 року по березень 2008 року 19 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 609,00 грн.

165. Так, 17 листопада 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_187, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_187 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 22.11.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_178 на поточний рахунок № НОМЕР_179, які відкриті на ім’я ОСОБА_187, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 22.11.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_187, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 22.11.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_187 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн., якими розпорядилась на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_187 на кредитний рахунок № НОМЕР_178, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по березень 2008 року 15 платежами на загальну суму 6 672 грн. –тіла кредиту та з листопада 2006 року по березень 2008 року 17 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 148,00 грн.

166. Так, 20 листопада 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_188, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_188 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 23.11.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_180 на поточний рахунок № НОМЕР_181, які відкриті на ім’я ОСОБА_188, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 23.11.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_188, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 23.11.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_188 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_188 на кредитний рахунок № НОМЕР_180, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по лютий 2008 року 15 платежами на загальну суму 6 263 грн. –тіла кредиту та з листопада 2006 року по квітень 2008 року 17 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 108,00 грн.

167. Так, 22 листопада 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_189, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_189 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.11.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_182 на поточний рахунок № НОМЕР_183, які відкриті на ім’я ОСОБА_189, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 27.11.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_189, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 27.11.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_189 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_189 на кредитний рахунок № НОМЕР_182, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по березень 2008 року 15 платежами на загальну суму 6 672 грн. –тіла кредиту та з листопада 2006 року по березень 2008 року 17 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 082,00 грн.

168. Так, 27 листопада 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_190, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_190 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.11.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_184 на поточний рахунок № НОМЕР_185, які відкриті на ім’я ОСОБА_190, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 27.11.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_190, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 27.11.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_190 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_190 на кредитний рахунок № НОМЕР_184, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по квітень 2008 року 15 платежами на загальну суму 7 089 грн. –тіла кредиту та з листопада 2006 року по квітень 2008 року 18 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 277,00 грн.

169. Так, 28листопада 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_191, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_191 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.11.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_186 на поточний рахунок № НОМЕР_187, які відкриті на ім’я ОСОБА_191, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 29.11.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_191, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 29.11.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_191 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_191 на кредитний рахунок № НОМЕР_186, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2006 року по травень 2008 року 16 платежами на загальну суму 7 506 грн. –тіла кредиту та з листопад 2006 року по травень 2008 року 18 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 246,00 грн.

170. Так, 04 грудня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої особи ОСОБА_192, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_192 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.12.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_188 на поточний рахунок № НОМЕР_189, які відкриті на ім’я ОСОБА_192, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 07.12.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_192, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 07.12.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_192 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_192 на кредитний рахунок № НОМЕР_188, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2007 року по квітень 2008 року 15 платежами на загальну суму 6 673 грн. –тіла кредиту та з січня 2007 року по квітень 2008 року 17 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 031,00 грн.

171. Так, 05 грудня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_193, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_194 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.12.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_190 на поточний рахунок № НОМЕР_191, які відкриті на ім’я ОСОБА_194, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 07.12.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_194, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 07.12.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_194 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_194 на кредитний рахунок № НОМЕР_190, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2007 року по травень 2008 року 16 платежами на загальну суму 7 089 грн. –тіла кредиту та з січня 2007 року по травень 2008 року 18 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 402,00 грн.

172. Так, 08 грудня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_195, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_195 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.12.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_192 на поточний рахунок № НОМЕР_193, які відкриті на ім’я ОСОБА_195, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 13.12.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_195, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 13.12.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_195 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_195 на кредитний рахунок № НОМЕР_192, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2007 року по травень 2008 року 15 платежами на загальну суму 7 089 грн. –тіла кредиту та з лютого 2005 року по травень 2008 року 18 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 297,00 грн.

173. Так, 12 грудня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_196, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_196 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.12.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_194 на поточний рахунок № НОМЕР_195, які відкриті на ім’я ОСОБА_196, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 14.12.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_196, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 17 від 14.12.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_196 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_196 на кредитний рахунок № НОМЕР_194, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2007 року по травень 2008 року 15 платежами на загальну суму 7 089 грн. –тіла кредиту та з січня 2007 року по травень 2008 року 18 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 4 335,00 грн.

174. Так, 14 грудня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_197, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_197 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.12.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_196 на поточний рахунок № НОМЕР_197, які відкриті на ім’я ОСОБА_197, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 15.12.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_197, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 15.12.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_197 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_197 на кредитний рахунок № НОМЕР_196, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2007 року по лютий 2008 року 14 платежами на загальну суму 5 810 грн. –тіла кредиту та з січня 2007 року по квітень 2008 року 16 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 506,00 грн.

175. Так, 18 грудня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_198, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_198 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 18.12.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_198 на поточний рахунок № НОМЕР_199, які відкриті на ім’я ОСОБА_198, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 18.12.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_198, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 18.12.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_198 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_198 на кредитний рахунок № НОМЕР_198, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2007 року по лютий 2008 року 14 платежами на загальну суму 5 845 грн. –тіла кредиту та з січня 2007 року по квітень 2008 року 17 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 986,00 грн.

176. ОСОБА_12 цього, 19 грудня 2006 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_199, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_199, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_199., про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/101688 датований 19.12.06 року.

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, офіційний документ – розпорядження від 19.12.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_200 на поточний рахунок № НОМЕР_201, які відкриті на ім’я ОСОБА_199, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_79», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 19.12.06 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № 15 від 19.12.06 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_199 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_199 в заяві на видачу готівки № 15 від 19.12.06 р.. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_200 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної, ОСОБА_4 в грудні 2006 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 19.12.06, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 19.12.06, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 19.12.06, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/101688 від 19.12.06, довідку з місця роботи від 15.12.06 на ім’я ОСОБА_199, довідку з місця роботи від 15.12.06 на ім'я ОСОБА_5, довідку з місця роботи від 15.12.06 на ім'я ОСОБА_200.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_200 ніколи на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_200 заробітної плати, в грудні 2006 року вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи на ім’я ОСОБА_200 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаною громадянкою заробітної плати протягом червня-листопада 2006 року в загальній сумі 4020 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_199

177. ОСОБА_12 цього, 19 грудня 2006 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_201, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_201, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_201, про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/101686 датований 19.12.06 року.

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.12.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_202 на поточний рахунок № НОМЕР_203, які відкриті на ім’я ОСОБА_201, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_79», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 19.12.06 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № 18 від 19.12.06 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_201 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_201 в заяві на видачу готівки № 18 від 19.12.06 р.. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_202 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в грудні 2006 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 19.12.06, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 19.12.06, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 19.12.06, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/101686 від 19.12.06, довідку з місця роботи від 15.12.06 на ім’я ОСОБА_200, довідку з місця роботи від 14.12.06 на ім'я ОСОБА_201, довідку з місця роботи від 15.12.06 на ОСОБА_5.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_200 ніколи на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_200 заробітної плати, в грудні 2006 року біля приміщення ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_202 ОСОБА_79», що розташоване по вул. Леніна, 9, м. Баранівка, вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи на ім’я ОСОБА_200 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаною громадянкою заробітної плати протягом червня-листопада 2006 року в загальній сумі 4020 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_201.

178. Так, 19 грудня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_203, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_203 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.12.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_204 на поточний рахунок № НОМЕР_205, які відкриті на ім’я ОСОБА_203, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 20.12.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_203, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 20.12.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_203 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_203 на кредитний рахунок № НОМЕР_204, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2007 року по лютий 2008 року 14 платежами на загальну суму 5 841 грн. –тіла кредиту та з січень 2007 року по квітень 2008 року 18 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 767,00 грн.

179. Так, 20 грудня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_204, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_204 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.12.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_206 на поточний рахунок № НОМЕР_207, які відкриті на ім’я ОСОБА_204, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 26.12.06 р. за відсутності позичальника ОСОБА_204, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 26.12.06 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_204 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_204 на кредитний рахунок № НОМЕР_206, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2007 року по лютий 2008 року 13 платежами на загальну суму 5 839 грн. –тіла кредиту та з січня 2007 року по лютий 2008 року 15 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 816,00 грн.

180. ОСОБА_12 цього, 19 грудня 2006 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_205, який не був обізнаний про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_205, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_205., про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/102192 датований 26.12.06 року.

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка підробила офіційний документ –розпорядження від 26.12.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_208 на поточний рахунок № НОМЕР_209, які відкриті на ім’я ОСОБА_205, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_79», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 19.12.06 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № 18 від 19.12.06 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_201 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_201 в заяві на видачу готівки № 18 від 19.12.06 р.. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_202 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

26.12.06 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № 18 від 26.12.06 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_205 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4,.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи, ОСОБА_4 в грудні 2006 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5 та повторно, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 19.12.06, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 19.12.06, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 19.12.06, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/101686 від 19.12.06, довідку з місця роботи від 15.12.06 на ім’я ОСОБА_200, довідку з місця роботи від 14.12.06 на ім'я ОСОБА_201, довідку з місця роботи від 15.12.06 на ОСОБА_5.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що поручитель в даній справі ОСОБА_166, на його приватному підприємстві не працювала та не отримувала в нього заробітну плату, в грудні 2006 вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідку про заробітну плату на ім’я ОСОБА_166 про перебування останньої в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання нею заробітної плати протягом червня-листопада 2006 року. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_205

181. ОСОБА_12 цього, 26 грудня 2006 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_206, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_206, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_206, про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/102193 датований 26.12.06 року.

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.12.06 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_210 на поточний рахунок № НОМЕР_211, які відкриті на ім’я ОСОБА_206, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_79», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 26.12.06 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № 17 від 26.12.06 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_206 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_206 в заяві на видачу готівки № 17 від 26.12.06 р.. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_210 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в грудні 2006 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5В, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 26.12.06, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 26.12.06, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 26.12.06, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/102193 від 26.12.06, довідку з місця роботи від 25.12.06 на ім’я ОСОБА_5, довідку з місця роботи від 25.12.06 на ім’я ОСОБА_166, довідку з місця роботи від 25.12.06 на ім'я ОСОБА_206.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_206, ОСОБА_166 ніколи на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_206, ОСОБА_5, ОСОБА_166 заробітної плати, в грудні 2006 року біля приміщення ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_202 ОСОБА_79», що розташоване по вул. Леніна, 9, м. Баранівка, вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи на ім’я ОСОБА_166, довідки про заробітну плату на ім’я ОСОБА_206 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом червня-листопада 2006 року в загальній сумі 8 510 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_206.

182 . Так, 27 грудня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_207, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_207 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.12.2006 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_212 на поточний рахунок № НОМЕР_213, які відкриті на ім’я ОСОБА_207, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 29.12.2006 р. за відсутності позичальника ОСОБА_207, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 29.12.2006 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_207 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_207 на кредитний рахунок № НОМЕР_212, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2007 року по лютий 2008 року 14 платежами на загальну суму 5 844 грн. –тіла кредиту та з січня 2007 року по лютий 2008 року 15 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 820,00 грн.

183. Так, 27 грудня 2006 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_208, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_208 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.01.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_214 на поточний рахунок № НОМЕР_215, які відкриті на ім’я ОСОБА_208, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 15.01.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_208, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 15.01.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_208 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_208 на кредитний рахунок № НОМЕР_214, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по травень 2008 року 13 платежами на загальну суму 6 672 грн. –тіла кредиту та з лютого 2007 року по квітень 2008 року 16 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 941,00 грн.

184. Так, 18 січня 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_209, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_209 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.01.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_216 на поточний рахунок № НОМЕР_217, які відкриті на ім’я ОСОБА_209, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 19.01.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_209, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 19.01.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_209 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_209 на кредитний рахунок № НОМЕР_216, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по лютий 2008 року 13 платежами на загальну суму 5 422 грн. –тіла кредиту та з лютого 2007 року по квітень 2008 року 15 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 611,00 грн.

185. Так, 22 січня 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_210, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_210 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 22.01.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_218 на поточний рахунок №2620173955, які відкриті на ім’я ОСОБА_210, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 22.01.05 р. за відсутності позичальника ОСОБА_210, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №7 від 22.01.2007 року на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_210 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_210 на кредитний рахунок № НОМЕР_218, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами на загальну суму 6 256 грн. –тіла кредиту та з лютого 2007 року по квітень 2008 року 16 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 839,00 грн.

186. Так, 22 січня 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_211, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_211 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 22.01.2007 року про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_219 на поточний рахунок №2620973953, які відкриті на ім’я ОСОБА_211, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 22.01.2007 за відсутності позичальника ОСОБА_211, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 22.01.2007 року на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_211 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_211 на кредитний рахунок №2203857425, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березень 2007 року по лютий 2008 року 11 платежами на загальну суму 5 425 грн. –тіла кредиту та з лютого 2007 року по квітень 2008 року 15 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 328,00 грн.

187. Так, 25 січня 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_212, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_212 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.01.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № 22303357619 на поточний рахунок №2620774064, які відкриті на ім’я ОСОБА_212, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 26.01.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_212, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 17 від 26.01.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_212 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_212 на кредитний рахунок № 22303357619, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по квітня 2008 року 13 платежами на загальну суму 6 255 грн. –тіла кредиту та з лютого 2007 року по квітень 2008 року 14 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 833,00 грн.

188. Так, 25 січня 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_213, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_213 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 25.01.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_220 на поточний рахунок №2620874036, які відкриті на ім’я ОСОБА_213, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 25.01.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_213, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 26 від 25.01.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_213 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_213 на кредитний рахунок № НОМЕР_220, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами на загальну суму 6 255 грн. –тіла кредиту та з лютого 2007 року по квітень 2008 року 16 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 836,00 грн.

189. Так, 25 січня 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_214, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_214 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 25.01.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_221 на поточний рахунок № НОМЕР_222, які відкриті на ім’я ОСОБА_214, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 25.01.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_214, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 25.01.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_214 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн., якими розпорядилась на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_214 на кредитний рахунок № НОМЕР_221, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по травень 2008 року 13 платежами на загальну суму 6 672 грн. –тіла кредиту та з лютого 2007 року по березень 2008 року 16 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 283,98 грн.

190. Так, 30 січня 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_215, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_215 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.01.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_223 на поточний рахунок № НОМЕР_224, які відкриті на ім’я ОСОБА_215, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 30.01.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_215, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 20 від 30.01.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_215 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_215 на кредитний рахунок № НОМЕР_223, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березень 2007 року по жовтень 2007 року 15 платежами на загальну суму 6 672 грн. –тіла кредиту та з лютого 2007 року по березень 2008 року 16 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 988,00 грн.

191. Так, 30 січня 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_216, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_216 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.01.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_225 на поточний рахунок № НОМЕР_226, які відкриті на ім’я ОСОБА_216, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 30.01.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_216, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 30.01.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_216 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд.

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_216 на кредитний рахунок № НОМЕР_225, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по травень 2008 року 13 платежами на загальну суму 5 424 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по травень 2008 року 14 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 625,00 грн.

192. Так, 06 лютого 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_217, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_217 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.02.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_227 на поточний рахунок № НОМЕР_228, які відкриті на ім’я ОСОБА_217, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 06.02.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_217, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 06.02.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_217 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_217 на кредитний рахунок № НОМЕР_227, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по травень 2008 року 13 платежами на загальну суму 6 255 грн. –тіла кредиту та з березня 2007 року по квітень 2008 року 14 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 501,00 грн.

193. Так, 08 лютого 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_218, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_218 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 12.02.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_229 на поточний рахунок № НОМЕР_230, які відкриті на ім’я ОСОБА_218, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 12.02.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_218, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 12.02.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_218 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_218 на кредитний рахунок № НОМЕР_229, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по березень 2008 року 12 платежами на загальну суму 5 421 грн. –тіла кредиту та з березня 2007 року по березень 2008 року 14 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 620,00 грн.

194. Так, 08 лютого 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_219, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_219 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 09.02.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_231 на поточний рахунок № НОМЕР_232, які відкриті на ім’я ОСОБА_219, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 09.02.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_219, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 16 від 09.02.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_219 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_219 на кредитний рахунок № НОМЕР_231, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по травень 2008 року 13 платежами на загальну суму 6 255 грн. –тіла кредиту та з березня 2007 року по травень 2008 року 14 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 985,00 грн.

195. Так, 14 лютого 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_220, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_220 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.02.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_233 на поточний рахунок № НОМЕР_234, які відкриті на ім’я ОСОБА_220, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 15.02.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_220, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 15.02.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_220 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_220 на кредитний рахунок № НОМЕР_233, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по лютий 2008 року 12 платежами на загальну суму 5 007 грн. –тіла кредиту та з березень 2007 року по квітень 2008 року 15 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 042,00 грн.

196. Так, 16 лютого 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_221, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_221 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 16.02.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_235 на поточний рахунок № НОМЕР_236, які відкриті на ім’я ОСОБА_221, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 16.02.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_221, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №20 від 16.02.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_221 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_221 на кредитний рахунок № НОМЕР_235, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по лютий 2008 року 12 платежами на загальну суму 5 012 грн. –тіла кредиту та з березня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 810,00 грн.

197. Так, 20 лютого 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_222, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_222 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.02.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_237 на поточний рахунок № НОМЕР_238, які відкриті на ім’я ОСОБА_222, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 20.02.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_222, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 20.02.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_222 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_222 на кредитний рахунок № НОМЕР_237, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами на загальну суму 5 838 грн. –тіла кредиту та з березень 2007 року по квітень 2008 року 16 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 244,00 грн.

198. Так, 23 лютого 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_223, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_223 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 23.02.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_239 на поточний рахунок № НОМЕР_240, які відкриті на ім’я ОСОБА_223, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 23.02.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_223, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 17 від 23.02.2007 на суму 15 000 грн., ОСОБА_4 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_223 на кредитний рахунок № НОМЕР_239, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по лютий 2008 року 12 платежами на загальну суму 5 010 грн. –тіла кредиту та з березня 2007 року по квітень 2008 року 14 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 037,00 грн.

199. Так, 23 лютого 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_224, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_224 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 23.02.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_241 на поточний рахунок № НОМЕР_242, які відкриті на ім’я ОСОБА_224, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 23.02.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_224, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 20 від 23.02.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_224 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_224 на кредитний рахунок № НОМЕР_241, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з березня 2007 року по травень 2008 року 13 платежами на загальну суму 6 255 грн. –тіла кредиту та з березня 2007 року по травень 2008 року 16 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 338,00 грн.

200. Так, 01 березня 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_225, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_225 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 05.03.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_243 на поточний рахунок № НОМЕР_244, які відкриті на ім’я ОСОБА_225, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 05.03.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_225, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 05.03.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_225 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_225 на кредитний рахунок № НОМЕР_243, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами на загальну суму 5 354 грн. –тіла кредиту та з квітня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 022,00 грн.

201. Так, 06 березня 2007 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_226, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останньої, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_226 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 12.03.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_245 на поточний рахунок № НОМЕР_246, які відкриті на ім’я ОСОБА_226, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію і 12.03.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_226, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 12.03.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_226 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн. ., якими розпорядилась на свій розсуд

В подальшому з метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_226 на кредитний рахунок № НОМЕР_245, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2007 року по лютий 2008 року 11 платежами на загальну суму 4 596 грн. –тіла кредиту та з квітня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 795,00 грн.

202. ОСОБА_12 цього, 7 березня 2007 року ОСОБА_4, . з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_227, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_227 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.03.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_247 на поточний рахунок № НОМЕР_248, які відкриті на ім’я ОСОБА_227, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 07.03.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_227, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 07.03.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_227 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн., якими розпорядилась на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_227 на кредитний рахунок № НОМЕР_247, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами на загальну суму 5 004 грн. –тіла кредиту та з квітня 2007 року по квітень 2008 року 14 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 001,00 грн.

203. ОСОБА_12 цього, 6 березня 2007 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_228 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_229 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.03.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_249 на поточний рахунок № НОМЕР_250, які відкриті на ім’я ОСОБА_228, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 07.03.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_228, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 07.03.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_228 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_228 на кредитний рахунок № НОМЕР_249, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами на загальну суму 5 005 грн. –тіла кредиту та з травня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 002,00 грн.

204. ОСОБА_12 цього, 14 березня 2007 року ОСОБА_4 ., з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_230 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр..ОСОБА_230не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.03.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_251 на поточний рахунок № НОМЕР_252, які відкриті на ім’я ОСОБА_230, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 14.03.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_230, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №20 від 14.03.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_230 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_230 на кредитний рахунок № НОМЕР_251, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітень 2007 року по лютий 2008 року 11 платежами на загальну суму 4 587 грн. –тіла кредиту та з квітня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 592,00 грн.

205. ОСОБА_12 цього, 15 березня 2007 року ОСОБА_4, ., з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_231 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_232 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.03.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_253 на поточний рахунок № НОМЕР_254, які відкриті на ім’я ОСОБА_231, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.03.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_231, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 26.03.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_231 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_231 на кредитний рахунок № НОМЕР_253, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітень 2007 року по лютий 2008 року 11 платежами на загальну суму 4 587 грн. –тіла кредиту та з квітень 2007 року по лютий 2008 року 12 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 813,00 грн.

206. ОСОБА_12 цього, 15 березня 2007 року ОСОБА_4 ., з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_233 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_233 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 23.03.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_255 на поточний рахунок № НОМЕР_256, які відкриті на ім’я ОСОБА_233, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 23.03.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_233, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 23.03.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_233 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_233 на кредитний рахунок № НОМЕР_255, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2007 року по лютий 2008 року 11 платежами на загальну суму 4 595 грн. –тіла кредиту та з квітня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 809,00 грн.

207. ОСОБА_12 цього, 26 березня 2007 року ОСОБА_4 ., з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_234 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_234 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.03.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_257 на поточний рахунок № НОМЕР_258, які відкриті на ім’я ОСОБА_234, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.03.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_234, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 27.03.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_234 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_234 на кредитний рахунок № НОМЕР_257, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами на загальну суму 5 421 грн. –тіла кредиту та з квітня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 235,00 грн.

208. ОСОБА_12 цього, 29 березня 2007 року ОСОБА_4 ., з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_235 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_235 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.03.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_259 на поточний рахунок № НОМЕР_260, які відкриті на ім’я ОСОБА_235, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.03.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_235, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 14 від 29.03.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_235 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_235 на кредитний рахунок № НОМЕР_259, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з квітня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами на загальну суму 5 430 грн. –тіла кредиту та з квітня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 214,00 грн.

209. ОСОБА_12 цього, 10 квітня 2007 року ОСОБА_4 ., з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_236 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_236. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.04.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_261 на поточний рахунок № НОМЕР_262, які відкриті на ім’я ОСОБА_236, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 11.04.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_236, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 11.04.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_236 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_236 на кредитний рахунок № НОМЕР_261, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2007 року по травень 2008 року 11 платежами на загальну суму 5 421 грн. –тіла кредиту та з травня 2007 року по травень 2008 року 13 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 950,00 грн.

210. ОСОБА_12 цього, 11 квітня 2007 року ОСОБА_4 ., з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_237 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що грДранговського В.С. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.04.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_263 на поточний рахунок № НОМЕР_264, які відкриті на ім’я ОСОБА_237, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 11.04.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_237, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 20 від 11.04.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_237 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_237 на кредитний рахунок № НОМЕР_263, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травень 2007 року по квітень 2008 року 11 платежами на загальну суму 5 004 грн. –тіла кредиту та з травня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 764,00 грн.

211. ОСОБА_12 цього, 13 квітня 2007 року ОСОБА_4 ., з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_238 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр..ОСОБА_238 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 17.04.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_265 на поточний рахунок № НОМЕР_266, які відкриті на ім’я Ґонтаря В.С., коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 17.04.2007 р. за відсутності позичальника Ґонтаря В.С., підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 17.04.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені Ґонтаря В.С. та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту Ґонтаря В.С. на кредитний рахунок № НОМЕР_265, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2007 року по лютий 2008 року 10 платежами на загальну суму 4 171 грн. –тіла кредиту та з травня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 610,00 грн.

212. ОСОБА_12 цього, 13 квітня 2007 року ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_239 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_239. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 17.04.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_267 на поточний рахунок № НОМЕР_268, які відкриті на ім’я ОСОБА_239, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 17.04.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_239, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 17 від 17.04.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_239 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_239 на кредитний рахунок № НОМЕР_267, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2007 року по травень 2008 року 11 платежами на загальну суму 5 421 грн. –тіла кредиту та з травня 2007 року по травень 2008 року 13 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 953,00 грн.

213. ОСОБА_12 цього, 16 квітня 2007 року ОСОБА_4, ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_240 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_240. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.04.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_269 на поточний рахунок № НОМЕР_270, які відкриті на ім’я ОСОБА_240, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.04.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_240, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №17 від 19.04.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_240 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на власний розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_240 на кредитний рахунок № НОМЕР_269, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2007 року по лютий 2008 року 10 платежами на загальну суму 4 167 грн. –тіла кредиту та з травня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 324,00 грн.

214. ОСОБА_12 цього, 18 квітня 2007 року ОСОБА_4, ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_241 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_241 В,І.. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.04.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_271 на поточний рахунок № НОМЕР_272, які відкриті на ім’я ОСОБА_241, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.04.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_241, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №20 від 19.04.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_241 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на власний розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_241 на кредитний рахунок № НОМЕР_271, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2007 року по лютий 2008 року 10 платежами на загальну суму 4 179 грн. –тіла кредиту та з травня 2007 року по квітень 2008 року 11 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 321,00 грн.

215. ОСОБА_12 цього, 19 квітня 2007 року ОСОБА_4, ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_242 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_242. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.04.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_273 на поточний рахунок № НОМЕР_274, які відкриті на ім’я ОСОБА_242, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 20.04.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_242, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 26 від 20.04.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_242 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_242 на кредитний рахунок № НОМЕР_273, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2007 року по лютий 2008 року 10 платежами на загальну суму 4 177 грн. –тіла кредиту та з травня 2005 року по квітня 2008 року 14 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 550,00 грн.

216. ОСОБА_12 цього, 20 квітня 2007 року ОСОБА_4, ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_243 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_243. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.04.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_275 на поточний рахунок № НОМЕР_276, які відкриті на ім’я ОСОБА_243, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 20.04.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_243, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 28 від 20.04.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_226 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_243 на кредитний рахунок № НОМЕР_275, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травня 2007 року по травень 2008 року 11 платежами на загальну суму 5 421 грн. –тіла кредиту та з травня 2007 року по травень 2008 року 15 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 776,00 грн.

217. ОСОБА_12 цього, 20 квітня 2007 року ОСОБА_4, ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_244 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_244 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.04.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_277 на поточний рахунок № НОМЕР_278, які відкриті на ім’я ОСОБА_244, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 20.04.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_244, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №25 від 20.04.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_244 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_244 на кредитний рахунок № НОМЕР_277, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з травень 2007 року по лютий 2008 року 10 платежами на загальну суму 4 172 грн. –тіла кредиту та з травня 2007 року по квітень 2008 року 14 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 554,00 грн.

218. ОСОБА_12 цього, 7 травня 2007 року ОСОБА_4, ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_245 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_245. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.05.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_279 на поточний рахунок № НОМЕР_280, які відкриті на ім’я ОСОБА_245, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 07.05.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_245, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 07.05.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_245 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_245 на кредитний рахунок № НОМЕР_279, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2007 року по квітень 2008 року 11 платежами на загальну суму 4 587 грн. –тіла кредиту та з червень 2007 року по квітень 2008 року 11 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 538,00 грн.

219. ОСОБА_12 цього, 8 травня 2007 року ОСОБА_4, ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_246 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_246. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 08.05.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_281 на поточний рахунок № НОМЕР_282, які відкриті на ім’я ОСОБА_246, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 08.05.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_246, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 08.05.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_246 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_246 на кредитний рахунок № НОМЕР_281, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2007 року по квітень 2008 року 10 платежами на загальну суму 4 588 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по квітень 2008 року 13 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 809,00 грн.

220. ОСОБА_12 цього, 10 травня 2007 року ОСОБА_4, ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_247 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_247. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 10.05.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_283 на поточний рахунок № НОМЕР_284, які відкриті на ім’я ОСОБА_247, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 10.05.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_247, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 10.05.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_247 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на власний розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_247 на кредитний рахунок № НОМЕР_283, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2007 року по квітень 2008 року 10 платежами на загальну суму 4 588 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 545,00 грн.

221. ОСОБА_12 цього, 10 травня 2007 року ОСОБА_4, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй і виготовлених ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_248, поручителів, які не були обізнаниі про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_249, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині ОСОБА_4 оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_249 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_249 кредитних коштів не отримає, сформувала кредитну справу та надала на підпис кредитному комітету.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/109352 датований 10.05.2007 року.

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, виготовила офіційний документ –розпорядження від 10.05.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № 22062503 на поточний рахунок № НОМЕР_285, які відкриті на ім’я ОСОБА_249, коштів в сумі 15 000 грн.

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_79», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 10.05.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № 18 від 10.05.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_249 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_249 в заяві на видачу готівки № 18 від 10.05.07 р.. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № 22062503 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в травні 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 10.05.07, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 10.05.07, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 10.05.07, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/109352 від 10.05.07, довідку з місця роботи від 10.05.07 на ім’я ОСОБА_200, довідку з місця роботи від 10.05.07 на ім'я ОСОБА_250, довідку з місця роботи на ім'я ОСОБА_251.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_5, ОСОБА_250, ОСОБА_252 ніколи на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_200, ОСОБА_250, ОСОБА_252 заробітної плати, в травні 2007 року біля приміщення ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_202 ОСОБА_79», що розташоване по вул. Леніна, 9, м. Баранівка, вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи на ім’я ОСОБА_200, довідки про заробітну плату на ім’я ОСОБА_250 та довідки про заробітну плату на ім’я ОСОБА_248 В.А. про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом січня-квітня 2007 року в загальній сумі 13 800 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_249

222. ОСОБА_12 цього, 11 травня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_253 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_253. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.05.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_286 на поточний рахунок № НОМЕР_287, які відкриті на ім’я ОСОБА_253, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 14.05.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_253, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №28 від 14.05.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_253 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_253 на кредитний рахунок № НОМЕР_286, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червень 2007 року по травень 2008 року 10 платежами на загальну суму 5 004 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по травень 2008 року 14 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 870,00 грн.

223. ОСОБА_12 цього, 14 травня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_254 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_254.І.. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.05.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_288 на поточний рахунок № НОМЕР_289, які відкриті на ім’я ОСОБА_254, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 15.05.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_254, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №28 від 15.05.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_254 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_254 на кредитний рахунок № НОМЕР_288, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2007 року по травень 2008 року 10 платежами на загальну суму 5 004 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по травень 2008 року 14 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 938,00 грн.

224. ОСОБА_12 цього, 16 травня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_255 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_255 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 17.05.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_290 на поточний рахунок № НОМЕР_291, які відкриті на ім’я ОСОБА_255, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 17.05.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_255, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 17.05.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_255 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_255 на кредитний рахунок № НОМЕР_290, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2007 року по лютий 2008 року 9 платежами на загальну суму 3 755 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 368,00 грн.

225. ОСОБА_12 цього, 18 травня 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_256, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_256, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_256 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/109941 датований 17.05.07 р

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, фактично без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 18.05.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_292 на поточний рахунок № НОМЕР_293, які відкриті на ім’я ОСОБА_256, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис -ОСОБА_4

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_79», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 18.05.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № 18 від 18.05.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_256 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_256 в заяві на видачу готівки № 18 від 18.05.07 р.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_4 в травні 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5В, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, спільно виготовили бланки та підробили офіційні документи –заяву про надання кредиту від 18.05.07, заяву анкету позичальника від 18.05.07, кошторис, анкети поручителя, платіжний календар, висновок кредитного працівника від 18.05.07, заяву анкету поручителя ОСОБА_257 від 18.05.07, заяву анкету поручителя ОСОБА_258, роз’яснення Поручителям статей Цивільного кодексу України, договір поруки № без номера від 17.05.08, договір поруки № без номера від 17.05.08.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_256

226. ОСОБА_12 цього, 24 травня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_259 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_259 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 24.05.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_294 на поточний рахунок № НОМЕР_295, які відкриті на ім’я ОСОБА_259, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 24.05.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_259, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 24.05.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_259 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилиаь отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_259 на кредитний рахунок № НОМЕР_294, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2007 року по лютий 2008 року 9 платежами на загальну суму 3 760 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по лютий 2008 року 9 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 366,00 грн.

227. ОСОБА_12 цього, 30 травня 2007 року ОСОБА_4, ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_260 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_260 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.05.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_296 на поточний рахунок № НОМЕР_297, які відкриті на ім’я ОСОБА_260, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.05.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_260, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №25 від 30.05.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_260 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_260 на кредитний рахунок № НОМЕР_296, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2007 року по лютий 2008 року 9 платежами на загальну суму 3 760 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по лютий 2008 року 10 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 379,00 грн.

228. ОСОБА_12 цього, 31 травня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_261 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_261. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 31.05.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_298 на поточний рахунок № НОМЕР_299, які відкриті на ім’я ОСОБА_261, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.05.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_44, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 31 травня 2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_261 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_261 на кредитний рахунок № НОМЕР_298, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з червня 2007 року по лютий 2008 року 9 платежами на загальну суму 3 755 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по лютий 2008 року 10 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 382 ,00 грн.

229 ОСОБА_12 цього, 4 червня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_262 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_262. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 05.06.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_300 на поточний рахунок № НОМЕР_301, які відкриті на ім’я ОСОБА_262, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.06.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_262, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 05.06.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_262 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_262 на кредитний рахунок № НОМЕР_300, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з липня 2007 року по квітень 2008 року 9 платежами на загальну суму 4 100 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по квітень 2008 року 11 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 626,00 грн.

230. ОСОБА_12 цього, 5 червня 2007 року ОСОБА_4, ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_263 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_263. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 05.06.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_302 на поточний рахунок № НОМЕР_303, які відкриті на ім’я ОСОБА_263, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.06.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_263, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 26 від 05.06.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_263 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_263 на кредитний рахунок № НОМЕР_302, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з липня 2007 року по квітень 2008 року 9 платежами на загальну суму 4 125 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по квітень 2008 року 11 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 625,00 грн.

231. ОСОБА_12 цього, 6 червня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_264 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_264. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.06.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_304 на поточний рахунок № НОМЕР_305, які відкриті на ім’я ОСОБА_264, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 06.06.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_264, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 17 від 06.06.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_264 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_264 на кредитний рахунок № НОМЕР_304, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з липня 2007 року по лютий 2008 року 8 платежами на загальну суму 3 330 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по лютий 2008 року 9 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 379,00 грн.

232. ОСОБА_12 цього, 6 червня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_265 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_265. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.06.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_306 на поточний рахунок № НОМЕР_307, які відкриті на ім’я ОСОБА_265, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 06.06.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_265, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 06.06.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_265 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_265 на кредитний рахунок № НОМЕР_306, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з липня 2007 року по травень 2008 року 9 платежами на загальну суму 4 587 грн. –тіла кредиту та з червень 2007 року по травень 2008 року 11 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 776,00 грн.

233. ОСОБА_12 цього, 7 червня 2007 року ОСОБА_4, ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_266 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_266 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.06.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № 22003663084 на поточний рахунок № НОМЕР_308, які відкриті на ім’я ОСОБА_266, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 07.06.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_266, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 26 від 07.06.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_266 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_266 на кредитний рахунок № 22003663084, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2007 року по квітень 2008 року 9 платежами на загальну суму 3 765 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по квітень 2008 року 11 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2593,00 грн.

234. ОСОБА_12 цього, 7 червня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_267 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_267 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.06.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_309 на поточний рахунок № НОМЕР_310, які відкриті на ім’я ОСОБА_267, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 07.06.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_267, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 07.06.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_267 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_267 на кредитний рахунок № НОМЕР_309, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2007 року по травень 2008 року 10 платежами на загальну суму 4 587 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 745,00 грн.

235. ОСОБА_12 цього, 8 червня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_268 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. Шики рука В.П. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 08.06.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_311 на поточний рахунок № НОМЕР_312, які відкриті на ім’я ОСОБА_268, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 08.06.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_268, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 08.06.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_268 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_268 на кредитний рахунок № НОМЕР_311, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з липень 2007 року по квітень 2008 року 9 платежами на загальну суму 4 170 грн. –тіла кредиту та з червень 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 821,00 грн.

236. ОСОБА_12 цього, 15 червня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_269 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_269 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.06.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_313 на поточний рахунок № НОМЕР_314, які відкриті на ім’я ОСОБА_269, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 15.06.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_269, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 28 від 15.06.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_269 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_269 на кредитний рахунок № НОМЕР_313, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з липня 2007 року по лютий 2008 року 8 платежами на загальну суму 3 337 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по квітень 2008 року 11 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 277,00 грн.

237. ОСОБА_12 цього, 15 червня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_270 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_270 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.06.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_315 на поточний рахунок № НОМЕР_316, які відкриті на ім’я ОСОБА_270, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 15.06.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_270, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 15.06.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_270 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_270 на кредитний рахунок № НОМЕР_315, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з липня 2007 року по травень 2008 року 9 платежами на загальну суму 4 587 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по квітень 2008 року 11 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 3 588,00 грн.

238. ОСОБА_12 цього, 15 червня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_271 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_233. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.06.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_317 на поточний рахунок № НОМЕР_318, які відкриті на ім’я ОСОБА_233, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 15.06.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_233, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 15.06.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_233 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_233 на кредитний рахунок № НОМЕР_317, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з липня 2007 року по квітень 2008 року 8 платежами на загальну суму 4 173 грн. –тіла кредиту та з червня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 758,00 грн.

239. ОСОБА_12 цього, 18 червня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_272 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_272 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 18.06.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_319 на поточний рахунок № НОМЕР_320, які відкриті на ім’я ОСОБА_272, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 18.06.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_272, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 197 від 18.06.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_272 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_272 на кредитний рахунок № НОМЕР_319, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з липня 2007 року по березень 2008 року 9 платежами на загальну суму 3 573 грн. –тіла кредиту та з липня 2007 року по березень 2008 року 10 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 365,00 грн.

240. ОСОБА_12 цього, 18 червня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_273 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_273. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.06.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_321 на поточний рахунок № НОМЕР_322, які відкриті на ім’я ОСОБА_273, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.06.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_273, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 19.06.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_273 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_273 на кредитний рахунок № НОМЕР_321, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з липня 2007 року по травень 2008 року 9 платежами на загальну суму 4 587 грн. –тіла кредиту та з липня 2007 року по травень 2008 року 12 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 734,00 грн.

241. ОСОБА_12 цього, 19 червня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_274 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_274. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.06.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_323 на поточний рахунок № НОМЕР_324, які відкриті на ім’я ОСОБА_274, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.06.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_274, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 17 від 19.06.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_274 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_274 на кредитний рахунок № НОМЕР_323, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з липня 2007 року по лютий 2008 року 8 платежами на загальну суму 3 344 грн. –тіла кредиту та з липня 2007 року по квітень 2008 року 10 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 134,00 грн.

242. ОСОБА_12 цього, 19 червня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_275 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_275.. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.06.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_325 на поточний рахунок № НОМЕР_326, які відкриті на ім’я ОСОБА_275, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.06.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_275, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 17 від 19.06.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_275 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_275 на кредитний рахунок № НОМЕР_325, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з липня 2007 року по травень 2008 року 9 платежами на загальну суму 4 587 грн. –тіла кредиту та з липня 2007 року по травня 2008 року 12 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 740,00 грн.

243. ОСОБА_12 цього, 5 липня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_276 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_276 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.07.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_327 на поточний рахунок № НОМЕР_328, які відкриті на ім’я ОСОБА_276, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 06.07.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_276, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 28 від 06.07.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_276 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_276 на кредитний рахунок № НОМЕР_327, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2007 року по лютий 2008 року 7 платежами на загальну суму 2 870 грн. –тіла кредиту та з липня 2007 року по квітень 2008 року 9 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 161,00 грн.

244. ОСОБА_12 цього, 6 липня 2007 року ОСОБА_4 ., зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_277 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_277. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 09.07.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_329 на поточний рахунок № НОМЕР_330, які відкриті на ім’я ОСОБА_277, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 09.07.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_277, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 09.07.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_277 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_277 на кредитний рахунок № НОМЕР_329, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2007 року по травень 2008 року 8 платежами на загальну суму 4 170 грн. –тіла кредиту та з серпня 2006 року по квітень 2008 року 11 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 743,00 грн.

245. ОСОБА_12 цього, 05 липня 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_278, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_278, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_278, про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/113042 датований 05.07.07 року.

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.07.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № 22062503 на поточний рахунок № НОМЕР_331, які відкриті на ім’я ОСОБА_278, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис..

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_79», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 06.07.2007 року перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № 29 від 06.07.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_278 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_278 в заяві на видачу готівки № 29 від 06.07.07 р.. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № 22062503 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в липні 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5 та повторно, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 03.07.07, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 06.07.07, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 03.07.07, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір №014/8071/82/113042 від 05.07.07, довідку з місця роботи від 02.07.07 на ОСОБА_250, довідку з місця роботи від 07.07.07 на ім'я ОСОБА_252.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_252, ОСОБА_250 ніколи на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_252, ОСОБА_250 заробітної плати, в липні 2007 року біля приміщення ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_202 ОСОБА_79», що розташоване по вул. Леніна, 9, м. Баранівка, вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи на ім’я ОСОБА_252 та довідки про заробітну плату на ім’я ОСОБА_250 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом січня-червень 2007 року в загальній сумі 9 600 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_278

246. ОСОБА_12 цього, 12 липня 2007 року ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_279 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_279. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 17.07.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_332 на поточний рахунок № НОМЕР_333, які відкриті на ім’я ОСОБА_279, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 17.07.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_279, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 17.07.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_279 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_279 на кредитний рахунок № НОМЕР_332, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2007 року по квітень 2008 року 8 платежами на загальну суму 3 756 грн. –тіла кредиту та з липня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 462,00 грн.

247. ОСОБА_12 цього, 13 липня 2007 року ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_194 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_194. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 17.07.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_334 на поточний рахунок № НОМЕР_335, які відкриті на ім’я ОСОБА_194, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 17.07.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_194, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 17.07.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_194 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності злочинної групи та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_194 на кредитний рахунок № НОМЕР_334, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2007 року по квітень 2008 року 8 платежами на загальну суму 3 756 грн. –тіла кредиту та з липня 2007 року по квітень 2008 року 12 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 461,00 грн.

248. ОСОБА_12 цього, 23 липня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_280 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_280 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 24.07.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_336 на поточний рахунок № НОМЕР_337, які відкриті на ім’я ОСОБА_280, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, , таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 24.07.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_280, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 24.07.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_280 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності злочинної групи та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_280 на кредитний рахунок № НОМЕР_336, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2007 року по квітень 2008 року 8 платежами на загальну суму 3 756 грн. –тіла кредиту та з липня 2007 року по квітень 2008 року 10 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 206,00 грн.

249. ОСОБА_12 цього, 23 липня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_281 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_281. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 24.07.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_338 на поточний рахунок № НОМЕР_339, які відкриті на ім’я ОСОБА_281, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 24.07.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_281, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 24.07.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_281 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами На свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_281 на кредитний рахунок № НОМЕР_338, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2007 року по травень 2008 року 8 платежами на загальну суму 4 170 грн. –тіла кредиту та з липня 2007 року по березень 2008 року 10 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 626,00 грн.

250. ОСОБА_12 цього, 25 липня 2007 року ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_282 Іваноівича без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_282 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.07.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_340 на поточний рахунок № НОМЕР_341, які відкриті на ім’я ОСОБА_282, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.07.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_282, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 17 від 26.07.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_282 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_282 на кредитний рахунок № НОМЕР_340, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2007 року по квітень 2008 року 8 платежами на загальну суму 3 566 грн. –тіла кредиту та з липня 2007 року по квітень 2008 року 10 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 189,00 грн.

251. ОСОБА_12 цього, 26 липня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_283 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_283 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.07.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_342 на поточний рахунок № НОМЕР_343, які відкриті на ім’я ОСОБА_283, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.07.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_283, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 27.07.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_283 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_283 на кредитний рахунок № НОМЕР_342, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2007 року по березень 2008 року 7 платежами на загальну суму 3 336 грн. –тіла кредиту та з липня 2007 року по березень 2008 року 10 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 233,00 грн.

252. ОСОБА_12 цього, 30 липня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_284 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_284 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.07.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_344 на поточний рахунок № НОМЕР_345, які відкриті на ім’я ОСОБА_284, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.07.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_284, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 30.07.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_284 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності злочинної групи та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_284 на кредитний рахунок № НОМЕР_344, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з серпня 2007 року по лютий 2008 року 7 платежами на загальну суму 2 920 грн. –тіла кредиту та з серпня 2007 року по лютий 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 913,00 грн.

253. ОСОБА_12 цього, 1 серпня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_285 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_285. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 02.08.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_346 на поточний рахунок № НОМЕР_347, які відкриті на ім’я ОСОБА_285, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 02.08.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_285, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 28 від 02.08.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_285 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_285 на кредитний рахунок № НОМЕР_346, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2007 року по квітень 2008 року 7 платежами на загальну суму 3 300 грн. –тіла кредиту та з вересня 2007 року по квітень 2008 року 8 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 194,00 грн.

254. ОСОБА_12 цього, 1 серпня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_286 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_286. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 08.08.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_348 на поточний рахунок № НОМЕР_349, які відкриті на ім’я ОСОБА_286, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 08.08.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_286, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 08.08.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_286 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_286 на кредитний рахунок № НОМЕР_348, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2007 року по квітень 2008 року 7 платежами на загальну суму 3 337 грн. –тіла кредиту та з вересня 2007 року по квітень 2008 року 9 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 368,00 грн.

255. ОСОБА_12 цього, 13 серпня 2007 року ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_287 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_288 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.08.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_350 на поточний рахунок № НОМЕР_351, які відкриті на ім’я ОСОБА_288, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 15.08.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_288, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №28 від 15.08.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_288 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_288 на кредитний рахунок № НОМЕР_350, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересень 2007 року по березень 2008 року 6 платежами на загальну суму 2 919 грн. –тіла кредиту та з вересня 2007 року по березень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 053,00 грн.

256. ОСОБА_12 цього, 20 серпня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_289 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_289 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.08.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_352 на поточний рахунок № НОМЕР_353, які відкриті на ім’я ОСОБА_289, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.08.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_289, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 21.08.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_289 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_289 на кредитний рахунок № НОМЕР_352, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2007 року по лютий 2008 року 6 платежами на загальну суму 2 502 грн. –тіла кредиту та з вересня 2007 року по квітень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 756,00 грн.

257. ОСОБА_12 цього, 23 серпня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_288 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_290.. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.08.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_354 на поточний рахунок № НОМЕР_355, які відкриті на ім’я ОСОБА_288, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.08.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_288, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 27.08.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_288 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_288 на кредитний рахунок № НОМЕР_354, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересень 2007 року по березень 2008 року 6 платежами на загальну суму 2 904 грн. –тіла кредиту та з вересня 2007 року по березень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 724,00 грн.

258. ОСОБА_12 цього, 23 серпня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_291 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_291. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4 з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.08.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_356 на поточний рахунок № НОМЕР_357, які відкриті на ім’я ОСОБА_291, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, та, розписалася від імені керівника відділення ОСОБА_292, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.08.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_291, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 27.08.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_291 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_291 на кредитний рахунок № НОМЕР_356, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2007 року по вересень 2008 року 6 платежами на загальну суму 2 919 грн. –тіла кредиту та з вересня 2007 року по березень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 720,00 грн.

259. ОСОБА_12 цього, 28 серпня 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо вели зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_293 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_293. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.08.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_358 на поточний рахунок № НОМЕР_359, які відкриті на ім’я ОСОБА_293, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.08.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_293, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 29.08.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_293 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_293 на кредитний рахунок № НОМЕР_358, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2007 року по травень 2008 року 7 платежами на загальну суму 3 753 грн. –тіла кредиту та з вересня 2007 року по травень 2008 року 8 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 2 083,00 грн.

260. ОСОБА_12 цього, 29 серпня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_294 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_294. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.08.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_360 на поточний рахунок № НОМЕР_361, які відкриті на ім’я ОСОБА_294, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.08.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_294, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 29 від 30.08.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_294 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_294 на кредитний рахунок № НОМЕР_360, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2007 року по березень 2008 року 6 платежами на загальну суму 2 935 грн. –тіла кредиту та з вересня 2007 року по березень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 688,00 грн.

261. ОСОБА_12 цього, 29 серпня 2007 року ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_295 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_295. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.08.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_362 на поточний рахунок № НОМЕР_363, які відкриті на ім’я ОСОБА_295, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.08.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_295, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 29 від 30.08.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_295 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_295 на кредитний рахунок № НОМЕР_362, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2007 року по березень 2008 року 6 платежами на загальну суму 2 919 грн. –тіла кредиту та з вересня 2007 року по березень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 691,00 грн.

262. ОСОБА_12 цього, 29 серпня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_296 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_296. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.08.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_364 на поточний рахунок № НОМЕР_365, які відкриті на ім’я ОСОБА_296, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.08.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_296, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №26 від 30.08.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_296 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_296 на кредитний рахунок № НОМЕР_364, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2007 року по березень 2008 року 6 платежами на загальну суму 2 919 грн. –тіла кредиту та з вересня 2007 року по березень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 691,00 грн.

263. ОСОБА_12 цього, 30 серпня 2007 року ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_297 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_297 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 31.08.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_70 на поточний рахунок № НОМЕР_366, які відкриті на ім’я ОСОБА_297, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.08.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_297, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 31.08.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_297 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_297 на кредитний рахунок № НОМЕР_70, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2007 року по лютий 2008 року 6 платежами на загальну суму 2 505 грн. –тіла кредиту та з вересня 2007 року по лютий 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 666,00 грн.

264. ОСОБА_12 цього, 31 серпня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_298 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_298не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 03.09.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_367 на поточний рахунок № НОМЕР_368, які відкриті на ім’я ОСОБА_298, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 03.09.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_298, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 16 від 03.09.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_298 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_298 на кредитний рахунок № НОМЕР_367, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з вересня 2007 року по березень 2008 року 6 платежами на загальну суму 2 904 грн. –тіла кредиту та з вересня 2005 року по березень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 656,00 грн.

265. ОСОБА_12 цього, 7 вересня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_299 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_299. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 10.09.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_369 на поточний рахунок № НОМЕР_370, які відкриті на ім’я ОСОБА_299, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 10.09.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_299, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 10.09.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_299 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_299 на кредитний рахунок № НОМЕР_369, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 502 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1842,00 грн.

266. ОСОБА_12 цього, 7 вересня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_300 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_300. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4,, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 10.09.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_371 на поточний рахунок № НОМЕР_372, які відкриті на ім’я ОСОБА_300, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 10.09.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_300, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 10.09.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_300 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_300 на кредитний рахунок № НОМЕР_371, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по лютий 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 090 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 591,00 грн.

267. ОСОБА_12 цього, 14 вересня 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_301, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_301, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 17 969 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_301 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

ОСОБА_4, являючись службовою особою, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, усвідомлюючи, що ОСОБА_301 кредитних коштів не отримає, провела через кредитний комітет ОСОБА_8 підроблені нею і ОСОБА_5 документи, отримавши дозвіл на видачу кредиту.

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, але присвоївши йому № 014/8071/82/118609, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.09.07 р. про перерахування їз поточного рахунку № НОМЕР_373 позичальника ОСОБА_301 на її розрахунковий рахунок № НОМЕР_374 , які відкриті на ім’я ОСОБА_301, коштів в сумі 17 969 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 14.09.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № 18 від 14.09.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_301 передала готівкові кредитні гроші в сумі 17 969 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_301 в заяві на видачу готівки № 18 від 14.09.07 р.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_4 у вересні 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заяву про надання споживчого кредиту від 14.09.07, заяву анкету позичальника від 14.09.07, платіжний календар, висновок кредитного працівника від 14.09.07, висновок відділу споживчого кредитування 14.09.07

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_301

268. ОСОБА_12 цього, 14 вересня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_302 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_302. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.09.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_375 на поточний рахунок № НОМЕР_376, які відкриті на ім’я ОСОБА_302, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 14.09.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_302, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 14.09.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_302 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_302 на кредитний рахунок № НОМЕР_375, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 502 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 810,00 грн.

269. ОСОБА_12 цього, 14 вересня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_303 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_303. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.09.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_377 на поточний рахунок № НОМЕР_378, які відкриті на ім’я ОСОБА_304, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 14.09.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_304, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 14.09.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_304 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_304 на кредитний рахунок № НОМЕР_377, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтень 2007 року по березень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 502 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2005 року по березень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 808,00 грн.

270. ОСОБА_12 цього, 18 вересня 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_305 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_305 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.09.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_379 на поточний рахунок № НОМЕР_380, які відкриті на ім’я ОСОБА_305, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.09.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_305, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 19.09.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_305 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_305 на кредитний рахунок № НОМЕР_379, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 500 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2005 року по березень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 582,00 грн.

271. ОСОБА_12 цього, 18 вересня 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_306 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_306. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.09.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_381 на поточний рахунок № НОМЕР_382, які відкриті на ім’я ОСОБА_306, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.09.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_306, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 19.09.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_306 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_306 на кредитний рахунок № НОМЕР_381, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 502 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1537,00 грн.

272. ОСОБА_12 цього, 18 вересня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_307 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_307 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.09.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_383 на поточний рахунок № НОМЕР_384, які відкриті на ім’я ОСОБА_307 , коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.09.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_307, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 19.09.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_307 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_307 на кредитний рахунок № НОМЕР_383, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 485 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 579,00 грн.

273. ОСОБА_12 цього, 20 вересня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_308 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_308. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.09.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_385 на поточний рахунок № НОМЕР_386, які відкриті на ім’я ОСОБА_308, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.09.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_308, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 21.09.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_308 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_308 на кредитний рахунок № НОМЕР_385, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 502 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 554,00 грн.

274. ОСОБА_12 цього, 20 вересня 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_309 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_309. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 25.09.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_387 на поточний рахунок № НОМЕР_388, які відкриті на ім’я ОСОБА_309, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 25.09.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_309, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 28 від 25.09.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_309 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_309 на кредитний рахунок № НОМЕР_387, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 502 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 486,00 грн.

275. ОСОБА_12 цього, 20 вересня 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_310 ира Семеновича без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_310. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.09.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_389 на поточний рахунок № НОМЕР_390, які відкриті на ім’я ОСОБА_310, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.09.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_310, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №28 від 26.09.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_310 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_310 на кредитний рахунок № НОМЕР_389, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 502 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 479,00 грн.

276. ОСОБА_12 цього, 20 вересня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_311 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_311. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.09.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_391 на поточний рахунок № НОМЕР_392, які відкриті на ім’я ОСОБА_311, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, , таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.09.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_311, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 26.09.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_311 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_311 на кредитний рахунок № НОМЕР_391, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтень 2007 року по березень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 502 грн. –тіла кредиту та з жовтень 2007 року по березень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 506,00 грн.

277. ОСОБА_12 цього, 20 вересня 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_312 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_312. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.09.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_393 на поточний рахунок № НОМЕР_394, які відкриті на ім’я ОСОБА_312, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.09.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_312, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 21.09.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_312 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_312 на кредитний рахунок № НОМЕР_393, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 502 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 558,00 грн.

278. ОСОБА_12 цього, 21 вересня 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_313 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_313. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 25.09.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_395 на поточний рахунок № НОМЕР_396, які відкриті на ім’я ОСОБА_313, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 25.09.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_313, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 29 від 25.09.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_313 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_313 на кредитний рахунок № НОМЕР_395, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 502 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 4 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 675,00 грн.

279. ОСОБА_12 цього, 1 жовтня 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_314 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_314. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 02.10.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_397 на поточний рахунок № НОМЕР_398, які відкриті на ім’я ОСОБА_314, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 02.10.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_314 , підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 29 від 02.10.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_314 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_314 на кредитний рахунок № НОМЕР_397, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 460 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 696,00 грн.

280. ОСОБА_12 цього, 1 жовтня 2007 року ОСОБА_4 зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_315 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_315. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 02.10.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_399 на поточний рахунок № НОМЕР_400, які відкриті на ім’я ОСОБА_315, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 02.10.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_315, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 26 від 02.10.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_315 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_315 на кредитний рахунок № НОМЕР_399, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 475 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 693,00 грн.

281. ОСОБА_12 цього, 3 жовтня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_316 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_316. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 05.10.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_401 на поточний рахунок № НОМЕР_402, які відкриті на ім’я ОСОБА_316, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.10.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_316, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 05.10.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_316 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_316 на кредитний рахунок № НОМЕР_401, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2007 року по квітень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 425 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 368,00 грн.

282. ОСОБА_12 цього, 3 жовтня 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_317 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_317. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 03.10.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_403 на поточний рахунок № НОМЕР_404, які відкриті на ім’я ОСОБА_317, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 03.10.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_317, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 03.10.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_317 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_317 на кредитний рахунок № НОМЕР_403, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 410 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 692,00 грн.

283. ОСОБА_12 цього, 3 жовтня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_318 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_318. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 03.10.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_405 на поточний рахунок № НОМЕР_406, які відкриті на ім’я ОСОБА_318, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 03.10.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_318, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 03.10.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_318 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_318 на кредитний рахунок № НОМЕР_405, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 425 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 690,00 грн.

284. ОСОБА_12 цього, 3 жовтня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_319 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_319 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ,перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 05.10.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_407 на поточний рахунок № НОМЕР_408, які відкриті на ім’я ОСОБА_319, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.10.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_319, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 05.10.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_319 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_319 на кредитний рахунок № НОМЕР_407, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2007 року по квітень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 410 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 675,00 грн.

285. ОСОБА_12 цього, 11 жовтня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_320 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. коло тюка Д.Ф. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.10.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_409 на поточний рахунок № НОМЕР_410, які відкриті на ім’я ОСОБА_320, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 11.10.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_320, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 11.10.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_320 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_320 на кредитний рахунок № НОМЕР_409, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2007 року по березень 2008 року 4 платежами на загальну суму 2 085 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по квітень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 590,00 грн.

286. ОСОБА_12 цього, 11 жовтня 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_321 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_321 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4,перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.10.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_411 на поточний рахунок № НОМЕР_412, які відкриті на ім’я ОСОБА_321, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.10.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_321, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 19.10.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_321 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_321 на кредитний рахунок № НОМЕР_411, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2007 року по березень 2008 року 4 платежами на загальну суму 2 085 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 297,00 грн.

287. ОСОБА_12 цього, 11 жовтня 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_322 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_322 Б,І.. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 16.10.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_413 на поточний рахунок № НОМЕР_414, які відкриті на ім’я ОСОБА_322, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 16.10.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_322, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 16.10.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_322 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_322 на кредитний рахунок № НОМЕР_413, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2007 року по березень 2008 року 4 платежами на загальну суму 2 085 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 545,00 грн.

288. ОСОБА_12 цього, 22 жовтня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_323 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_323 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 22.10.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_415 на поточний рахунок № НОМЕР_416, які відкриті на ім’я ОСОБА_323, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 22.10.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_323, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 22.10.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_323 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_323 на кредитний рахунок № НОМЕР_415, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2007 року по березень 2008 року 4 платежами на загальну суму 2 100 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 267,00 грн.

289. ОСОБА_12 цього, 23 жовтня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_324 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_324 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 23.10.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_417 на поточний рахунок № НОМЕР_418, які відкриті на ім’я ОСОБА_324, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 23.10.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_324, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 23.10.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_324 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на власний розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_324. на кредитний рахунок № НОМЕР_417, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2007 року по березень 2008 року 4 платежами на загальну суму 2 085 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 252,00 грн.

290. ОСОБА_12 цього, 25 жовтня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_325 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_325 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 25.10.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_419 на поточний рахунок № НОМЕР_420, які відкриті на ім’я ОСОБА_325, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 25.10.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_325, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 25.10.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_325 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_325 на кредитний рахунок № НОМЕР_419, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2007 року по березень 2008 року 4 платежами на загальну суму 2 085 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 876,00 грн.

291. ОСОБА_12 цього, 29 жовтня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_326 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_327 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.10.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_421 на поточний рахунок № НОМЕР_422, які відкриті на ім’я ОСОБА_326, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.10.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_326, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 30.10.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_326 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_326 на кредитний рахунок № НОМЕР_421, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2007 року по березень 2008 року 4 платежами на загальну суму 2 105 грн. –тіла кредиту та з листопада 2007 року по березень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 167,00 грн.

292. ОСОБА_12 цього, 30 жовтня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_328 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_328. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 31.10.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_423 на поточний рахунок № НОМЕР_424, які відкриті на ім’я ОСОБА_328, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 31.10.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_328, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 31.10.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_328 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_328 на кредитний рахунок № НОМЕР_423, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з листопада 2007 року по березень 2008 року 4 платежами на загальну суму 1 885 грн. –тіла кредиту та з жовтня 2007 року по березень 2008 року 8 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 396,00 грн.

293. ОСОБА_12 цього, 30 жовтня 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_329, який не був обізнаний про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_329, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_329 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/122867 датований 30.10.07 р.,

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 31.10.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_425 на поточний рахунок № НОМЕР_426, які відкриті на ім’я ОСОБА_329, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я.В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 31.10.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № 16 від 31.10.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_329 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_329 в заяві на видачу готівки № 16 від 31.10.07 р.. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_425 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_329, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття злочинної діяльності ОСОБА_4 в жовтні 2010 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5 та повторно, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 30.10.07, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 31.10.07, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 30.10.07, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/122867 від 30.10.07, довідку з місця роботи від 25.10.07 на ім'я ОСОБА_329, довідку з місця роботи від 25.10.07 на ім'я ОСОБА_200.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_200 та ОСОБА_329 ніколи на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_200 та ОСОБА_329 заробітної плати, в жовтні 2007 року вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи на ім’я ОСОБА_200 та довідки про доходи на ім’я ОСОБА_329 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом квітня-вересня 2007 року в загальній сумі 27 600 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «ОСОБА_79»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_329

294. ОСОБА_12 цього, 30 жовтня 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_200, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_200, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_200 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/122868 датований 30.10.07 р., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_200 .

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 01.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_427 на поточний рахунок № НОМЕР_428, які відкриті на ім’я ОСОБА_200, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, та, розписалася від імені керівника відділення ОСОБА_292, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 01.11.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки №18 від 01.11.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_200 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_200 в заяву на видачу готівки №18 від 01.11.07 р..

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_200, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття злочинної діяльності та приховування і маскування незаконного походження коштів, отриманих внаслідок протиправних банківських операцій, ОСОБА_4 в жовтні 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5 та повторно, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 30.10.07, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 01.11.07, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 30.10.07, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/122868 від 30.10.07, довідку з місця роботи від 25.10.07 на ім'я ОСОБА_329, довідку з місця роботи від 25.10.07 на ім'я ОСОБА_200.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_200 та ОСОБА_329 ніколи на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_200 та ОСОБА_329 заробітної плати, в жовтні 2007 року вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи на ім’я ОСОБА_200 та довідки про доходи на ім’я ОСОБА_329 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом квітня-вересня 2007 року в загальній сумі 19 800 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «ОСОБА_79»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_200

295. ОСОБА_12 цього, 2 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_330 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. Воло щука В.М. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 05.11.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_429 на поточний рахунок № НОМЕР_430, які відкриті на ім’я ОСОБА_330, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.11.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_330, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 14 від 05.11.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_330 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_330 на кредитний рахунок № НОМЕР_429, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по квітень 2008 року 4 платежами на загальну суму 1 990 грн. –тіла кредиту та з листопада 2007 року по квітень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 409,00 грн.

296. ОСОБА_12 цього, 2 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_331 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_331 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 05.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_431 на поточний рахунок № НОМЕР_432, які відкриті на ім’я ОСОБА_331, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 05.11.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_331, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 05.11.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_331 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 спільно розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_331 на кредитний рахунок № НОМЕР_431, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по квітень 2008 року 4 платежами на загальну суму 2 000 грн. –тіла кредиту та з листопада 2007 року по квітень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 391,00 грн.

297. ОСОБА_12 цього, 6 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_332 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_332 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.11.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_433 на поточний рахунок № НОМЕР_434, які відкриті на ім’я ОСОБА_332, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 07.11.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_332, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 19 від 07.11.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_332 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_332 на кредитний рахунок № НОМЕР_433, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по квітень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 670 грн. –тіла кредиту та з листопада 2007 року по квітень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 351,00 грн.

298. ОСОБА_12 цього, 6 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_333 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_333не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.11.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_435 на поточний рахунок № НОМЕР_436, які відкриті на ім’я ОСОБА_333, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 07.11.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_333, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 07.11.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_333 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_333 на кредитний рахунок № НОМЕР_435, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по квітень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 667 грн. –тіла кредиту та з листопад 2007 року по квітень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 405 грн.

299. ОСОБА_12 цього, 8 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_334 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_334 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 08.11.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_437 на поточний рахунок № НОМЕР_438, які відкриті на ім’я ОСОБА_334, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 08.11.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_334, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 17 від 08.11.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_334 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_334 на кредитний рахунок № НОМЕР_437, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по квітень 2008 року 4 платежами на загальну суму 2 086 грн. –тіла кредиту та з листопада 2007 року по квітень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 635,00 грн.

300. ОСОБА_12 цього, 8 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_335 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_335 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.11.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_439 на поточний рахунок № НОМЕР_440, які відкриті на ім’я ОСОБА_335, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 13.11.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_335, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 13.11.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_335 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_335 на кредитний рахунок № НОМЕР_439, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 668 грн. –тіла кредиту та з листопада 2007 року по березень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 306,00 грн.

301. ОСОБА_12 цього, 8 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_336 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_336 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.11.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_441 на поточний рахунок № НОМЕР_442, які відкриті на ім’я ОСОБА_336, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та, перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 13.11.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_336, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 17 від 13.11.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_336 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_336 на кредитний рахунок № НОМЕР_441, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 668 грн. –тіла кредиту та з листопада 2007 року по березень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 305,00 грн.

302. ОСОБА_12 цього, 8 листопада 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_337 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_337 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 09.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_443 на поточний рахунок № НОМЕР_444, які відкриті на ім’я ОСОБА_337, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 09.11.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_337, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 09.11.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_337 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_337 на кредитний рахунок № НОМЕР_443, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по квітень 2008 року 5 платежами на загальну суму 2 086 грн. –тіла кредиту та з листопада 2007 року по квітень 2008 року 6 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 625,00 грн.

303. ОСОБА_12 цього, 8 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_338 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_338 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_445 на поточний рахунок № НОМЕР_446, які відкриті на ім’я ОСОБА_338, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 13.11.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_338, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №20 від 13.11.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_338 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_338 на кредитний рахунок № НОМЕР_445, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 668 грн. –тіла кредиту та з листопада 2007 року по березень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 305,00 грн.

304. ОСОБА_12 цього, 19 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_339 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_339 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.11.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_447 на поточний рахунок № НОМЕР_448, які відкриті на ім’я ОСОБА_339, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.11.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_339, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 16 від 21.11.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_339 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_339 на кредитний рахунок № НОМЕР_447, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудень 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 668 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 9 000,00 грн.

305. ОСОБА_12 цього, 19 листопада 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_340 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_340 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_449 на поточний рахунок № НОМЕР_450, які відкриті на ім’я ОСОБА_340, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.11.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_340, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 21.11.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_340 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_340 на кредитний рахунок № НОМЕР_449, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по травень 2008 року 4 платежами на загальну суму 2 502 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по травень 2008 року 4 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 324,00 грн.

306. ОСОБА_12 цього, 23 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_341 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_341 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_451 на поточний рахунок № НОМЕР_452, які відкриті на ім’я ОСОБА_341, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 26.11.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_341, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 26.11.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_341 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_341 на кредитний рахунок № 220307878, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 670 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 887,00 грн.

307. ОСОБА_12 цього, 26 листопада 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_342 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_342 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 28.11.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_453 на поточний рахунок № НОМЕР_454, які відкриті на ім’я ОСОБА_342, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 28.11.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_342, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 28.11.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_342 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_342 на кредитний рахунок № НОМЕР_453, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 670 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 133,00 грн.

308. ОСОБА_12 цього, 26 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_343 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр..ОСОБА_343 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.11.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_455 на поточний рахунок № НОМЕР_456, які відкриті на ім’я ОСОБА_343, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.11.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_343, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 16 від 27.11.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_343 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_343 на кредитний рахунок № НОМЕР_455, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 658 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 133,00 грн.

309. ОСОБА_12 цього, 26 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_344 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_344 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.11.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_457 на поточний рахунок № НОМЕР_458, які відкриті на ім’я ОСОБА_344, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 27.11.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_344, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 27.11.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_344 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_344 на кредитний рахунок № НОМЕР_457, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 675 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 133,00 грн.

310. ОСОБА_12 цього, 27 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_345 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_345 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 28.11.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_459 на поточний рахунок № НОМЕР_460, які відкриті на ім’я ОСОБА_345, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 28.11.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_345, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 14 від 28.11.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_345 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_345 на кредитний рахунок № НОМЕР_459, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 670 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по березень 2008 року 4 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 600,00 грн.

311. ОСОБА_12 цього, 27 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_346 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_346 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4Я, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 28.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_461 на поточний рахунок № НОМЕР_462, які відкриті на ім’я ОСОБА_346, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 28.11.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_346, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №14 від 28.11.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_346 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_346 на кредитний рахунок № НОМЕР_461, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 670 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 888,00 грн.

312. ОСОБА_12 цього, 27 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_347, без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_347 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 28.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_463 на поточний рахунок № НОМЕР_464, які відкриті на ім’я ОСОБА_347, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 28.11.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_347, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 28.11.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_347 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_4. розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_347 на кредитний рахунок № НОМЕР_463, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 680 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по березень 2008 року 7 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 888,00 грн.

313. ОСОБА_12 цього, 28 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_348 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_348 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_465 на поточний рахунок № НОМЕР_466, які відкриті на ім’я ОСОБА_348, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.11.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_348, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №19 від 29.11.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_348 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_348 на кредитний рахунок № НОМЕР_465, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 680 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 887,00 грн.

314. ОСОБА_12 цього, 29 листопада 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_349 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_349 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.11.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_467 на поточний рахунок № НОМЕР_468, які відкриті на ім’я ОСОБА_349, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.11.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_349, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 17 від 29.11.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_349 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_349 на кредитний рахунок № НОМЕР_467, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по лютий 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 251 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по лютий 2008 року 4 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 868,00 грн.

315. ОСОБА_12 цього, 29 листопада 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння майном банку в особливо великих розмірах, діючи умисно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій власних ідентифікуючих документів гр. ОСОБА_5, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на його ім’я, із використанням копії його паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, та даних ним на поручителя без її відома ОСОБА_200, на електронно-обчислювальній машині ОСОБА_4 оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_79», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що вказаним кредитом буде отримано на підставі, завідомо для них, підроблених документів.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що кредитні кошти будуть отримані на підставі підроблених документів, в порушення Положення «Про споживче кредитування», забезпечила виготовлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№719 від 29.11.07 року, на підставі якого виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/125872 датований 29.11.2007 року..

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_469 на поточний рахунок № НОМЕР_470, які відкриті на ім’я ОСОБА_5, коштів в сумі 15 000 грн.

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 30.11.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –документу на видачу готівки від 30.11.07 р. та. передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок №2203773453 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи, ОСОБА_4 в листопаді 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 29.11.07, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 29.11.07, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 31.11.07, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/125872 від 29.11.07, довідку з місця роботи від 27.11.07 на ОСОБА_5, довідку з місця роботи від 28.11.07 на ім'я ОСОБА_200.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_200 ніколи на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_200 заробітної плати, в листопаді 2007 року вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи на ім’я ОСОБА_200 про перебування останньої в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаною громадянкою заробітної плати протягом травня-жовтня 2007 року в загальній сумі 8100 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_5

316. ОСОБА_12 цього, 29 листопада 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_350 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_350 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_471 на поточний рахунок № НОМЕР_472, які відкриті на ім’я ОСОБА_350, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 30.11.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_350, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 30.11.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_350 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_350 на кредитний рахунок № НОМЕР_471, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по березень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 670 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по березень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 888,00 грн.

317. ОСОБА_12 цього, 29 листопада 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_351 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_351 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_473 на поточний рахунок № НОМЕР_474, які відкриті на ім’я ОСОБА_351, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 29.11.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_351, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №16 від 29.11.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_351 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_351 на кредитний рахунок № НОМЕР_473, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по лютий 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 259 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по лютий 2008 року 4 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 867,00 грн.

318. ОСОБА_12 цього, 29 листопада 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_329, який не був обізнаний про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_329, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_329 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_329 кредитних коштів не отримає, забезпечила виготовлення офіційного документу, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№ 717 від 29.11.07 року, на підставі якого виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/125867 датований 29.11.07 р.,

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_475 на поточний рахунок № НОМЕР_426, які відкриті на ім’я ОСОБА_329, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 30.11.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –платіжний документ від 30.11.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_329 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4,

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_329, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 у листопаді 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5 та повторно, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –платіжний календар, висновок кредитного працівника від 30.11.07, заява анкета позичальника від 30.11.07, кошторис на споживчі цілі, заява анкета поручителя від 30.11.07, роз’яснення статей Цивільного кодексу України, договір поруки №014/8071/82/125867 від 29.11.07 на поручителя ОСОБА_166

ОСОБА_12 цього ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_166, ОСОБА_329 на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, про відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_166, ОСОБА_329 та йому особисто заробітної плати, у листопаді 2007 року, вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідку про доходи №4 від 27.11.07 на ім’я ОСОБА_166, довідку про доходи №4 від 28.10.07 на ім'я ОСОБА_329 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом квітня-жовтня 2007 року в загальній сумі 10200 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_329

319. ОСОБА_12 цього, 29 листопада 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_166, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_166, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_166 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_166 кредитних коштів не отримає, забезпечила виготовлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№ 716 від 29.11.07 року, на підставі якого , виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/125863 датований 29.11.07 р.,

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_476 на поточний рахунок № НОМЕР_140, які відкриті на ім’я ОСОБА_166, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 30.11.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –платіжний документ від 30.11.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_166 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 у листопаді 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –платіжний календар, висновок кредитного працівника від 30.11.07, заява анкета позичальника від 30.11.07, кошторис на споживчі цілі, роз’яснення положень Позичальнику статей Кримінального кодексу України, заява анкета поручителя від 31.11.07, роз’яснення статей Цивільного кодексу України, договір поруки №014/8071/82/125863 від 29.11.07 на поручителя ОСОБА_329

ОСОБА_12 цього ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_329 на його приватному підприємстві не працює та не отримує в нього заробітну плату, про відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування ОСОБА_329 заробітної плати, у листопаді 2007 року, вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення – довідку про доходи №9 від 27.11.07 на ім’я ОСОБА_329, довідку про доходи №10 від 27.11.07 на ім'я ОСОБА_329 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом травня-жовтня 2007 року в загальній сумі 10800 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_166

320. ОСОБА_12 цього, 29 листопада 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів на гр. ОСОБА_200, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_200, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_200 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_200 кредитних коштів не отримає, забезпечила виготовлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№ 718 від 29.11.07 року, на підставі якого виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/125943 датований 30.11.07 р., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_200

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 30.11.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_477 на поточний рахунок № НОМЕР_428, які відкриті на ім’я ОСОБА_200, коштів в сумі 15 000 грн.

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 30.11.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –платіжний документ від 30.11.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_200 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_200 в платіжном документі від 30.11.07 р.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_200, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 у листопаді 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5 знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –платіжний календар, висновок кредитного працівника від 30.11.07, заява анкета позичальника від 31.11.07, кошторис на споживчі цілі, роз’яснення положень Позичальнику статей Кримінального кодексу України, заява анкета поручителя від 31.11.07, роз’яснення статей Цивільного кодексу України, договір поруки №014/8071/82/125943 від 30.11.07 на поручителя ОСОБА_329

ОСОБА_12 цього ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_200 на його приватному підприємстві не працює та не отримує в нього заробітну плату, про відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування ОСОБА_200 та йому особисто заробітної плати, у листопаді 2007 року, біля приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_202 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м.Баранівка, вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідку про доходи №3 від 27.11.07 на ім’я ОСОБА_5, довідку про доходи №7 від 27.11.07 на ім'я ОСОБА_200 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом травня-жовтня 2007 року в загальній сумі 12 140 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_200

321. ОСОБА_12 цього, 6 грудня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_352 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_165 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 13.12.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_478 на поточний рахунок № НОМЕР_479, які відкриті на ім’я ОСОБА_165, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 13.12.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_165, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 13.12.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_165 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_165 на кредитний рахунок № НОМЕР_478, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2008 року по березень 2008 року 2 платежами на загальну суму 1 256 грн. –тіла кредиту та з січень 2008 року по березень 2008 року 3 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 042,00 грн.

322. ОСОБА_12 цього, 6 грудня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_353 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_353 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 06.12.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_480 на поточний рахунок № НОМЕР_481, які відкриті на ім’я ОСОБА_353, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 06.12.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_353, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 06.12.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_353 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_353 на кредитний рахунок № НОМЕР_480, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з грудня 2007 року по квітень 2008 року 3 платежами на загальну суму 1 575 грн. –тіла кредиту та з грудня 2007 року по квітень 2008 року 4 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 136,00 грн.

323. ОСОБА_12 цього, 14 грудня 2007 року ОСОБА_4 . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_354 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_354 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 17.12.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_482 на поточний рахунок № НОМЕР_483, які відкриті на ім’я ОСОБА_354, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 17.12.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_354, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 16 від 17.12.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_354 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_354 на кредитний рахунок № НОМЕР_482, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2008 року по березень 2008 року 2 платежами на загальну суму 1 245 грн. –тіла кредиту та з січня 2008 року по березень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 854,00 грн.

324. ОСОБА_12 цього, 13 грудня 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів на гр. ОСОБА_355, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_355, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_355 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_355 кредитних коштів не отримає, забезпечила виготовлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№754 від 13.12.07 року, на підставі якого виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/126592 датований 13.12.07 р., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_355Л

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.12.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № 22052503 на поточний рахунок № НОМЕР_484, які відкриті на ім’я ОСОБА_355, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 14.12.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № 158 від 14.12.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_355 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_355 в заяві на видачу готівки №158 від 14.12.07 р.. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок №22052503 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи, ОСОБА_4 в грудні 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5 та повторно, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 13.12.07, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 13.12.07, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 13.12.07, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/126592 від 12.12.07, довідку з місця роботи від 4.12.07 на ім’я ОСОБА_355, довідку з місця роботи від 04.12.07 на ім'я ОСОБА_166.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_166 та ОСОБА_355 ніколи на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_166 та ОСОБА_355 заробітної плати, в грудні 2007 року біля приміщення ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_202 ОСОБА_8», що розташоване по вул. Леніна, 9, м. Баранівка, вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи на ім’я ОСОБА_166 та довідки про заробітну плату на ім’я ОСОБА_355 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом червня-листопада 2007 року в загальній сумі 16 200 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_355

325. ОСОБА_12 цього, 13 грудня 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_356, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_356, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_356 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_356 кредитних коштів не отримає, забезпечила виготовлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№755 від 12.12.07 року, на підставі якого , виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/126591 датований 13.12.07 р., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_356 .

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 14.12.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_485 на поточний рахунок № НОМЕР_486, які відкриті на ім’я ОСОБА_356, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 14.12.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № 16 від 14.12.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_356 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_356 в заяві на видачу готівки № 16 від 14.12.07 р.. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_485 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в грудні 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 13.12.07, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 13.12.07, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 13.12.07, договір поруки №014/8071/82/126591 від 13.12.07, довідку з місця роботи від 4.12.07 на ім’я ОСОБА_200, довідку з місця роботи від 4.12.07 на ім'я ОСОБА_356.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_356, ОСОБА_200 ніколи на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_356, ОСОБА_200 заробітної плати, в грудні 2007 року вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи на ім’я ОСОБА_356 та довідки про заробітну плату на ім’я ОСОБА_200 про перебування останньої в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом червня-листопада 2007 року в загальній сумі 16 200 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_356

326. ОСОБА_12 цього, 14 грудня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_357 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_357 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 17.12.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_487 на поточний рахунок № НОМЕР_488, які відкриті на ім’я ОСОБА_357, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 17.12.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_357, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 17.12.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_357 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_357 на кредитний рахунок № НОМЕР_487, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2008 року по березень 2008 року 2 платежами на загальну суму 1 250 грн. –тіла кредиту та з січня 2008 року по березень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 855,00 грн.

327. ОСОБА_12 цього, 18 грудня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_358 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_358 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.12.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_489 на поточний рахунок № НОМЕР_490, які відкриті на ім’я ОСОБА_358, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.12.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_358, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 19.12.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_358 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_358 на кредитний рахунок № НОМЕР_489, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січень 2008 року по березень 2008 року 2 платежами на загальну суму 1 254 грн. –тіла кредиту та з січня 2008 року по березень 2008 року 4 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 593,00 грн.

328. ОСОБА_12 цього, 18 грудня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_359 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_359 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 21.12.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_491 на поточний рахунок № НОМЕР_492, які відкриті на ім’я ОСОБА_359, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 21.12.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_359, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 15 від 21.12.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_359 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_359 на кредитний рахунок № НОМЕР_491, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2008 року по травень 2008 року 3 платежами на загальну суму 2 085 грн. –тіла кредиту та з січня 2008 року по травень 2008 року 5 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 1 005,00 грн.

329. ОСОБА_12 цього, 18 грудня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_360 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.ОСОБА_359 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.12.2007 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_493 на поточний рахунок № НОМЕР_494, які відкриті на ім’я ОСОБА_360, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.12.2007 р. за відсутності позичальника ОСОБА_360, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки № 18 від 19.12.2007 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_360 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_360 на кредитний рахунок № НОМЕР_493, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2008 року по березень 2008 року 2 платежами на загальну суму 1 259 грн. –тіла кредиту та з січня 2008 року по березень 2008 року 4 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 592,00 грн.

330. ОСОБА_12 цього, 18 грудня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_361 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_362 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.12.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_495 на поточний рахунок № НОМЕР_496, які відкриті на ім’я ОСОБА_363, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 20.12.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_363, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №18 від 20.12.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_363 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_363 на кредитний рахунок № НОМЕР_495, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2008 року по березень 2008 року 2 платежами на загальну суму 1 250 грн. –тіла кредиту та з січня 2008 року по березень 2008 року 2 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 855,00 грн.

331. ОСОБА_12 цього, 18 грудня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_364 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_364 не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 ., перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.12.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_497 на поточний рахунок № НОМЕР_498, які відкриті на ім’я ОСОБА_364, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 19.12.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_364, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №15 від 19.12.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_364 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_364 на кредитний рахунок № НОМЕР_497, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2008 року по березень 2008 року 2 платежами на загальну суму 1 250 грн. –тіла кредиту та з січня 2008 року по березень 2008 року 4 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 856,00 грн.

322. ОСОБА_12 цього, 18 грудня 2007 року ОСОБА_4, . зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я видуманої неіснуючої особи ОСОБА_365 без паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду останнього, без оформлення кредитної справи в паперовому вигляді на електронно-обчислювальній машині оформила на нього фіктивний кредит в сумі 15 000 грн., тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр.. ОСОБА_365. не існує, тому кредит не буде повернуто.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.12.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_499 на поточний рахунок № НОМЕР_500, які відкриті на ім’я ОСОБА_365, коштів в сумі 15 000 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 на підставі вказаного підробленого офіційного документу провела зазначену банківську операцію та перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, 20.12.07 р. за відсутності позичальника ОСОБА_365, підробила офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів - заяву на видачу готівки №20 від 20.12.07 на суму 15 000 грн., у якій ОСОБА_4 підробила підпис від імені ОСОБА_365 та на підставі цього документу отримала кошти в сумі 15 000 грн.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою приховання незаконної діяльності та створення уявної благонадійності споживчого кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4, підробила офіційні платіжні документи про погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту ОСОБА_365 на кредитний рахунок № НОМЕР_499, де від імені останнього підробила підпис, а саме: з січня 2008 року по березень 2008 року 2 платежами на загальну суму 1 245 грн. –тіла кредиту та з січень 2008 року по березень 2008 року 4 платежами –відсотків по ньому на загальну суму 856,00 грн.

333. ОСОБА_12 цього, 18 грудня 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_366, який не був обізнаний про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_366, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 000 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_366 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_366 кредитних коштів не отримає, забезпечила виготовлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№772 від 18.12.07 року, на підставі якого у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/126818 датований 17.12.07 р., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_366

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 18.12.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_501 на поточний рахунок № НОМЕР_502, які відкриті на ім’я ОСОБА_366, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 18.12.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –документу на видачу готівки від 18.12.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_366 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_366 в документу на видачу готівки від 18.12.07 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_501 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в грудні 2008 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 20.12.07, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 20.12.07, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 20.12.07, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/126818 від 17.12.07, картку зі зразками підписів, довідку з місця роботи від 13.12.07 на ОСОБА_366.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_200, ОСОБА_366 ніколи на його приватному підприємстві не працювали та не отримували в нього заробітну плату, відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_200 заробітної плати, в грудні 2007 року, вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи на ім’я ОСОБА_200 та довідки про доходи на ім’я ОСОБА_366 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом червня-листопада 2007 року в загальній сумі 16 200 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_366.

334. ОСОБА_12 цього, 27 грудня 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_367, який не був обізнаний про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_368, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_368 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_369 кредитних коштів не отримає, забезпечила виготовлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№ 807 від 27.12.07 року, на підставі якого виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/127417 датований 27.12.07 р., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_368Б

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.12.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_503 на поточний рахунок № 262011355307, які відкриті на ім’я ОСОБА_368, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 27.12.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –платіжний документ від 27.12.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_368 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 150 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_368 в платіжному документі від 27.12.07 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_503 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 у грудні 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –висновок кредитного працівника від 28.12.07, умови кредитування по программі споживчі цілі від 27.12.07, платіжний календар, заява анкета позичальника від 27.12.07, кошторис на споживчі цілі, роз’яснення статей Кримінального кодексу України, заява анкета поручителя, роз’яснення статей Цивільного кодексу України, договір поруки №014/8071/82/127417 від 27.12.07 на поручителя ОСОБА_5

ОСОБА_12 цього ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_368 на його приватному підприємстві не працював та не отримував в нього заробітну плату, про відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_368 та йому особисто заробітної плати, в грудні 2007 року вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи №6 від 25.12.07 на ім’я ОСОБА_368 та довідки про доходи від 26.12.07 на ім'я ОСОБА_5 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом червня-листопада 2007 року в загальній сумі 20 100 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_368

335. ОСОБА_12 цього, 27 грудня 2007 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_368, який не був обізнаний про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_368, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_368 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_369 кредитних коштів не отримає забезпечила виготовлення протокола засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» № 806 від 27.12.07 року, на підставі якого виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/127418 датований 27.12.07 р., на позичальника ОСОБА_368 .

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивног кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 27.12.07 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_504 на поточний рахунок № 262001354062, які відкриті на ім’я ОСОБА_368, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 27.12.07 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –платіжний документ від 27.12.07 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_368 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 150 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_368 в платіжному документі від 27.12.07 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_504 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 у грудні 2007 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –висновок кредитного працівника від 28.12.07, умови кредитування по программі споживчі цілі від 27.12.07, платіжний календар, заява анкета позичальника від 27.12.07, кошторис на споживчі цілі, роз’яснення статей Кримінального кодексу України, заява анкета поручителя, роз’яснення статей Цивільного кодексу України, договір поруки №014/8071/82/127418 від 27.12.07 на поручителя ОСОБА_5

ОСОБА_12 цього ОСОБА_5, виконуючи обов’язки директора ПП «Артем-К», фактично виконуючи адміністративно-господарські функції, маючи право підпису бухгалтерських, статистичних та інших документів, користуючись кутовим штампом та печаткою свого приватного підприємства, умисно, зловживаючи службовим становищем, діючи всупереч інтересам служби, в особистих інтересах та інтересах ОСОБА_4, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх злочинних дій, передбачаючи та бажаючи їх настання, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_368 на його приватному підприємстві не працював та не отримував в нього заробітну плату, про відсутність в бухгалтерських документах відомостей про нарахування та виплату ОСОБА_368 та йому особисто заробітної плати, в грудні 2007 року вніс завідомо неправдиві відомості до офіційних документів, які посвідчують конкретні факти й події, що мають юридичне значення –довідки про доходи №6 від 25.12.07 на ім’я ОСОБА_368 та довідки про доходи від 26.12.07 на ім'я ОСОБА_5 про перебування останніх в трудових відносинах з приватним підприємством «Артем-К»і отримання вказаними громадянами заробітної плати протягом червня-листопада 2007 року в загальній сумі 20 100 грн. та завірив вказані завідомо неправдиві офіційні документи відтиском печатки ПП «Артем-К»та особистим підписом.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_368

336. ОСОБА_12 цього, 06 лютого 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_192, який не був обізнаний про їх злочинні наміри, та поручителя-Дяченко Т.А., з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_192, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_192 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_192 кредитних коштів не отримає, забезпечила оформлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №38 від 06.02.08 року, якого надала на підпис членам Кредитного комітету, які не були обізнані із злочинними намірами ОСОБА_4 і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/128944 датований 07.02.08 р., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_192 .

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 11.02.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_505 на поточний рахунок № 262031409738, які відкриті на ім’я ОСОБА_192, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 11.02.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки №OQW 332395 від 11.02.08 р. де поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_192 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_192 в заяві на видачу готівки № OQW 332395 від 11.02.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_505 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в середині лютого 2008 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 07.02.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 07.02.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 11.02.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 07.02.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/128944 від 07.02.08, довідку з місця роботи №20 від 06.02.08 на ОСОБА_192, довідку з місця роботи №4 від 06.02.08 на ім'я ОСОБА_257 та копію її паспорта, якого надав ОСОБА_5.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_192

337. ОСОБА_12 цього, 11 лютого 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_258, який не був обізнаний про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_258, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_258 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_258 кредитних коштів не отримає, являючись членом Кредитного комітету, забезпечила виготовлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№46 від 11.02.08 року, на підставі якого виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/129091 датований 11.02.08 р.,

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.02.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_506 на поточний рахунок № 262071417379, які відкриті на ім’я ОСОБА_370, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 15.02.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –платіжний документ від 15.02.08 р. де поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_370 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_371 в платіжному документі від 11.02.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_506 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в середині березня 2008 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 08.02.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 08.02.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 17.03.08, заяву анкету поручителя від 08.02.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/129091 від 11.02.08, довідку з місця роботи №2 від 08.02.08 на ОСОБА_370, довідку з місця роботи №24 від 08.02.08 на ім'я ОСОБА_372 та копії паспортів, які надав їй ОСОБА_5.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_370

338. ОСОБА_12 цього, 21 лютого 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно , згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_257, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_257, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_257 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_257 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», забезпечила оформлення протоколу засідання Кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№54 від 21.02.08 року. і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи, з корисних мотивів, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/129699 датований 21.02.08 р.

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, підробила офіційний документ –розпорядження від 22.02.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_507 на поточний рахунок № 262021427173, які відкриті на ім’я ОСОБА_257, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 22.02.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № OQW 382891 від 22.02.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальниці ОСОБА_257 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_257 в заяві на видачу готівки № OQW 382891 від 22.02.08 р.. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_507 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи, ОСОБА_4 в лютому 2008 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5 та повторно, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 21.02.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 21.02.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 22.02.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 21.02.08, якими були внесені ОСОБА_5 і ОСОБА_373, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/129699 від 21.02.08, довідку з місця роботи від 20.02.08 на ОСОБА_258, довідку з місця роботи від 20.02.08 на ім'я ОСОБА_257.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_257

339. ОСОБА_12 цього, 26 лютого 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_374, який не був обізнаний про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_374, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_374 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_374 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», забезпечила оформлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№59 від 26.02.08 року і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/129952 датований 26.02.08 р. на позичальника ОСОБА_374..

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 29.02.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_508 на поточний рахунок № 262021434849, які відкриті на ім’я ОСОБА_374, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 29.02.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –документ про видачу готівки та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_374 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_374 в документі про видачу готівки. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок НОМЕР_508 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи – заява анкета на отримання кредиту під заставу від 20.02.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 20.02.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 28.02.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 20.02.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/129952 від 26.02.08, довідку з місця роботи від 20.02.08 на ОСОБА_374, довідку з місця роботи від 20.02.08 на ім'я ОСОБА_372.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_374

340. .ОСОБА_12 цього, 04 березня 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_375, який не був обізнаний про їх злочинні наміри, та поручителів, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_375, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_375 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно , ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_375 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», оформила протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№75 від 04.03.08 року і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/130197 датований 04.03.08 р на позичальника ОСОБА_375

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, неа підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 05.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_509 на поточний рахунок № 262041442235, які відкриті на ім’я ОСОБА_375, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 19.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –платіжний документ від 05.03.08 р. де поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_375 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_375 в платіжному документі від 05.03.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_509 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в березні 2008 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи – заява анкета на отримання кредиту під заставу від 03.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 03.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 05.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 03.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/130197 від 04.03.08, довідку з місця роботи від 28.02.08 на ОСОБА_258, довідку з місця роботи від 26.02.08 на ім'я ОСОБА_375

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_375

341. ОСОБА_12 цього, 06 березня 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_372 та поручителя ОСОБА_257 , які не були обізнані про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_372, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_372 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_372 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», забезпечила оформлення протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№81 від 06.03.08 року і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/130401 датований 06.03.08 р., тна позичальника ОСОБА_372

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 12.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_510 на поточний рахунок № 262061448361, які відкриті на ім’я ОСОБА_372, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 12.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –документ про видачу готівки від 12.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_372 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_372 в документі про видачу готівки від 12.03.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок №2203241962 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в березні 2008 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовили бланки та підробила офіційні документи – заява анкета на отримання кредиту під заставу від 06.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 06.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 11.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 06.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/130401 від 06.03.08, довідку з місця роботи від 1.03.08 на ОСОБА_257, довідку з місця роботи від 01.03.08 на ім'я ОСОБА_372.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_372

342. ОСОБА_12 цього, 13 березня 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_376 та поручителя ОСОБА_373, які не були обізнані про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_376, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_376 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_376 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», забезпечила оформлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№96 від 13.03.08 року, і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/130661 датований 13.03.08 р., на позичальника ОСОБА_376ВПродовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «ОСОБА_8, підробила офіційний документ –розпорядження від 17.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_511 на поточний рахунок № 262091455298, які відкриті на ім’я ОСОБА_376, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 17.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № OQW 350974 від 17.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_376 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_376 в заяві на видачу готівки № OQW 350974 від 17.03.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_511 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи, ОСОБА_4 в березні 2008 року виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 13.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 13.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 14.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 13.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/130661 від 13.03.08, довідку з місця роботи від 13.03.08 на ОСОБА_258, довідку з місця роботи від 10.03.08 на ім'я ОСОБА_376.підроблені ОСОБА_5

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_376

343. ОСОБА_12 цього, 18 березня 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_377 та поручителя ОСОБА_192, які не були обізнані про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_377, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_377 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_377 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», забезпечила оформлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№102 від 18.03.08 року і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/130892 датований 18.03.08 р., на позичальника ОСОБА_377

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 19.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_512 на поточний рахунок № 262001459983, які відкриті на ім’я ОСОБА_377, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 19.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –платіжний документ від 19.03.08 р. де поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_377 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_377 в платіжному документі від 19.03.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_512 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи, ОСОБА_4 в березні 2008 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 17.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 17.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 19.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 17.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/130892 від 18.03.08, довідку з місця роботи від 14.03.08 на ОСОБА_378, довідку з місця роботи від 14.03.08 на ім'я ОСОБА_377,

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_377

344. ОСОБА_12 цього, 18 березня 2008 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених не встановлених слідством і судом копій документів гр. ОСОБА_379, який з 2006 року проживає в Германській республіці, та копій документів на поручителя ОСОБА_380, які не були обізнані про її злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_379, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині ОСОБА_4 оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_379 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих усвідомлюючи, що ОСОБА_379 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», забезпечила оформлення офіційний документ, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ» №102 від 18.03.08 року. і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, продовжуючи свої злочинні дії з корисних мотивів, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/130899 датований 18.03.08 р., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_379.

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 18.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_513 на поточний рахунок № 262001460011, які відкриті на ім’я ОСОБА_379, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри, яка 19.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № OQW 324723 від 19.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_379 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_379 в заяві на видачу готівки № OQW 324723 від 19.03.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_513 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою недопущення викриття незаконної діяльності, ОСОБА_4 в березні 2008 року знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 18.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 18.0.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 19.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 18.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/130899 від 18.03.08, недійсні довідки з місця роботи від 18.03.08 на ОСОБА_380, та з місця роботи від 18.03.08 на ім'я ОСОБА_379

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4. при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_379

345. ОСОБА_12 цього, 19 березня 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_381, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_381, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_381 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_381 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», забезпечила оформлення протоколу засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№108 від 19.03.08 року і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/130983 датований 19.03.08 р на позичальника ОСОБА_381 .

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 20.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_514 на поточний рахунок № 262071462049, які відкриті на ім’я ОСОБА_381, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 20.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № OQW 39186 від 20.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_381 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_514 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи, ОСОБА_4 в березні 2008 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5В, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи – заява анкета на отримання кредиту під заставу від 18.03.08р.- з участю ОСОБА_5, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 18.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 19.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 18.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/130983 від 19.03.08, довідку з місця роботи від 14.03.08 на ОСОБА_382, довідку з місця роботи від 14.03.08 на ім'я ОСОБА_381.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_381

346. ОСОБА_12 цього, 19 березня 2008 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених ОСОБА_4 копій документів гр. ОСОБА_383 та копій документів на поручителя ОСОБА_384, які не були обізнані про її злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_385, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_385 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах усвідомлюючи, що ОСОБА_385 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№109 від 20.03.08 року, надавши його членам Кредитного комітету на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, продовжуючи свої злочинні дії, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/130994 датований 19.03.08 р., на позичальника ОСОБА_383

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 підробила офіційний документ –розпорядження від 20.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_515 на поточний рахунок № 262011463163, які відкриті на ім’я ОСОБА_383, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри, яка 20.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –платіжний документ від 20.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_385 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_385 в платіжному документі від 20.03.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_515 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в середині березня 2008 року виготовила бланки та підробила офіційні документи – заява анкета на отримання кредиту під заставу від 19.03.08, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 18.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 20.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 19.03.08, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/130994 від 19.03.08, довідку з місця роботи від 18.03.08 на ОСОБА_386, довідку з місця роботи від 17.03.08 на ім'я ОСОБА_383

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_383

347. ОСОБА_12 цього, 19 березня 2008 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених ОСОБА_4 копій документів гр. ОСОБА_387, який не був обізнаний про її злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_387, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_387 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах усвідомлюючи, що ОСОБА_387 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№107 від 19.03.08 року, надавши його членам Кредитного комітету на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей.

Після цього ОСОБА_4, , зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/130979 датований 19.03.08 р на позичальника ОСОБА_387 .

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 підробила офіційний документ –розпорядження від 20.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_516 на поточний рахунок № 262061462059, які відкриті на ім’я ОСОБА_387, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри, яка 20.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки №OQW 39263 від 20.03.08 р. де поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_387 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_387 в заяві на видачу готівки № OQW 39263 від 20.03.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_516 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в березні 2008 року, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 18.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 18.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 20.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 18.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/130979 від 19.03.08, недійсні довідки з місця роботи від 14.03.08 на поручителя ОСОБА_257 та довідку з місця роботи від 14.03.08 на ім'я ОСОБА_387

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_387

348. ОСОБА_12 цього, 20 березня 2008 року ОСОБА_4, ., з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених копій документів гр. ОСОБА_388 та копій документів на поручителя ОСОБА_389, які знаходяться в ОСОБА_6 відділенні ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», в зв’язку з отриманням ними державної допомоги по втраті годувальника, і не були обізнані про її злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_388., з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнью, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_388 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_388 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», без в приміщенні вказаного відділення банку протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№110 від 20.03.08 року, надавши його членам Кредитного комітету на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей.

Після цього ОСОБА_4, продовжуючи свої злочинні дії, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131030 датований 20.03.08 р., на позичальника ОСОБА_388

Продовжуючи свої злочинні дії, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, ОСОБА_4 підробила офіційний документ –розпорядження від 20.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_517 на поточний рахунок № 262051463165, які відкриті на ім’я ОСОБА_388, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри, яка 20.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –платіжний документ від 20.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_388 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_388 в платіжному документі від 20.03.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_517 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в середині березня 2008 року, в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 19.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 19.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 20.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 19.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/131030 від 20.03.08, довідку з місця роботи від 18.03.08 на ОСОБА_389, яка не працює, а є інвалідом дитинства, довідку з місця роботи від 18.03.08 на ім'я ОСОБА_388

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_388

349. ОСОБА_12 цього, 20 березня 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_380, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_380, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_380 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_380 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№116 від 20.03.08 року, надавши його членам Кредитного комітету на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, який заповнював документи на даний кредит, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131104 датований 21.03.08 р., на позичальника ОСОБА_380

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, , підробила офіційний документ –розпорядження від 21.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_518 на поточний рахунок № 262071465761, які відкриті на ім’я ОСОБА_380, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 20.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки №OQW 35794 від 21.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_380 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_380 в заяві на видачу готівки №OQW 35794 від 21.03.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_518 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в березні 2008 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5 та повторно, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи разом з ОСОБА_5–заява анкета на отримання кредиту під заставу від 20.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 20.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 21.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 20.03.08, договір поруки №014/8071/82/131104 від 21.03.08, довідку з місця роботи від 18.03.08 на ОСОБА_380, довідку з місця роботи від 18.03.08 на ім'я ОСОБА_381

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_380

350. ОСОБА_12 цього, 21 березня 2008 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених копій документів гр. ОСОБА_390 та копій документів на поручителя ОСОБА_391, які знаходилися в кредитній справі ОСОБА_390 від 2006 року в ОСОБА_6 відділенні ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», в зв’язку з отриманням ним кредиту і ним погашеного, та не були обізнані про її злочинні наміри, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, ОСОБА_4Я з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_390, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_390 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах усвідомлюючи, що ОСОБА_390 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування»виготовила в приміщенні вказаного відділення протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№117 від 21.03.08 року, надавши його членам Кредитного комітету на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4Я, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131178 датований 21.03.08 р., на позичальника ОСОБА_390 .

Продовжуючи свої злочинні дії, , перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, без укладення кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 25.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_519 на поточний рахунок № 262051468937, які відкриті на ім’я ОСОБА_390, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри , яка 25.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № OQW 342489 від 25.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_390 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, . Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_519 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14В розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратила їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в березні 2008 року, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 20.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 20.0.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 25.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 20.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/131178 від 21.03.08, довідку з місця роботи №70 від 17.03.08 на ОСОБА_390, довідку з місця роботи №67 від 17.03.08 на ім'я ОСОБА_392

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_390

351. ОСОБА_12 цього, 23 березня 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_393, який не був обізнаний про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_393, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_393 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_393 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№121 від 25.03.08 року, надавши його членам Кредитного комітету на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

авірила власним підписом та підробила підписи від імені членів кредитного комітету ОСОБА_292, ОСОБА_394 і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131295 датований 25.03.08 р., на позичальника ОСОБА_393

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, підробила офіційний документ –розпорядження від 25.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_520 на поточний рахунок № 262031470288, які відкриті на ім’я ОСОБА_393, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_392», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 25.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № OQW 253030 від 25.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_393 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4 Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № 262031470288 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи, ОСОБА_4 в березні 2008 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5 та повторно, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 20.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 24.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 25.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 20.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/131295від 25.03.08, довідку з місця роботи від 17.03.08 на ОСОБА_258, довідку з місця роботи від 17.03.08 на ім'я ОСОБА_393.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_393

352. ОСОБА_12 цього, 24 березня 2008 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених нею копій документів гр. ОСОБА_395 та копій документів на поручителя ОСОБА_380, які не були обізнані про її злочинні наміри, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_395 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, усвідомлюючи, що ОСОБА_395 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№119 від 24.03.08 року, надавши його членам Кредитного комітету на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей.

Після цього ОСОБА_4 виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131258 датований 24.03.08 р., де підробила підпис від імені позичальника ОСОБА_395 .

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 25.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_521 на поточний рахунок № 262001469889, які відкриті на ім’я ОСОБА_395, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_392», що не була обізнана про злочинні наміри, яка 25.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –платіжний документ від 25.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_395 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4 Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_517 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в березні 2008 року, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 17.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 17.0.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 25.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 17.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/131258 від 24.03.08, довідку з місця роботи №10 від 18.03.08 на ОСОБА_380, довідку з місця роботи №18 від 17.03.08 на ім'я ОСОБА_395

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_395

353. ОСОБА_12 цього, 24 березня 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_396, який не був обізнаний про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_396, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_396 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_396 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№120 від 24.03.08 року, надавши його членам Кредитного комітету на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131244 датований 24.03.08 р., на позичальника ОСОБА_396 . Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, виготовила розпорядження від 25.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_522 на поточний рахунок № 262091469446, які відкриті на ім’я ОСОБА_396 коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_392», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 25.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки №OLF 253108 від 25.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_396 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_522 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в березні 2008 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5 та повторно, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 20.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 20.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 25.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 20.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/131244 від 24.03.08, довідку з місця роботи №43 від 20.03.08 на ОСОБА_396, довідку з місця роботи №44 від 17.03.08 на ім'я ОСОБА_390

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_396

354. ОСОБА_12 цього, 25 березня 2008 року ОСОБА_4, за попередньою змовою із ОСОБА_5, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно та повторно, згідно раніше розподілених злочинних ролей, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням наданих їй ОСОБА_5 копій документів гр. ОСОБА_397, яка не була обізнана про їх злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_397, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_397 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно та повторно, ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах у складі злочинної групи, чітко усвідомлюючи, що ОСОБА_397 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№124 від 25.03.08 року, надавши його членам Кредитного комітету на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей групи.

Після цього ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, продовжуючи свої злочинні дії, діючи умисно та повторно, з корисних мотивів, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131337 датований 25.03.08 р на позичальника ОСОБА_397

Продовжуючи свої злочинні дії, діючи в рамках злочинної змови ОСОБА_4, з відома ОСОБА_5, перебуваючи в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль», що по вул. Леніна, 9 в м. Баранівка, підробила офіційний документ –розпорядження від 26.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_523 на поточний рахунок № 262021471941, які відкриті на ім’я ОСОБА_397, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,, таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_392», що не була обізнана про злочинні наміри групи, яка 26.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № OLF 236426 від 26.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_397 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_397 в заяві на видачу готівки № OLF 236426 від 26.03.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_523 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 спільно з ОСОБА_5, розпорядились отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратили їх на власні потреби.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_4 в березні 2008 року, діючи в рамках спільного злочинного умислу із ОСОБА_5 та повторно, знаходячись в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 24.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 24.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 26.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 24.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/131337 від 25.03.08, довідку з місця роботи №59 від 20.03.08 на ОСОБА_398, довідку з місця роботи №52 від 20.03.08 на ім'я ОСОБА_397

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані членами злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_397

355. ОСОБА_12 цього, 27 березня 2008 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених нею документів гр.ОСОБА_398, які знаходилися в даному ОСОБА_8 в зв’язку з оформленням нею в 2007 році кредитну картку, та копій документів на поручителя ОСОБА_399, які не були обізнані про її злочинні наміри, , з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_398, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_398 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому, діючи умисно ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах усвідомлюючи, що ОСОБА_398 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування»виготовила в приміщенні вказаного відділення банку протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№138 від 27.03.08 року, надавши його членам Кредитного комітету на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей.

Після цього ОСОБА_4, , зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131484 датований 27.03.08 р., на позичальника ОСОБА_398 .

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4Я,на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 28.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_524 на поточний рахунок № 262061475473, які відкриті на ім’я ОСОБА_398, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри, яка 28.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № OQW 38444 від 28.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_398 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_524 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в березні 2008 року, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 25.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 25.03.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 28.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 25.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/131484від 27.03.08, довідку з місця роботи від 20.03.08 на ОСОБА_400, довідку з місця роботи від 20.03.08 на ім'я ОСОБА_398

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_398

356. ОСОБА_12 цього, 27 березня 2008 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених нею документів гр.ОСОБА_401, які знаходилися в даному ОСОБА_8 в зв’язку із сплатою єдиного податку приватного підприємця, та копій документів на поручителя ОСОБА_396, які знаходилися в даному ОСОБА_8 в зв’язщку з отриманням Чорнобильських коштів і дані особи не були обізнані про її злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_401, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_401 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах усвідомлюючи, що ОСОБА_401 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№139 від 27.03.08 року, надавши членам Кредитного комітету його на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей

Після цього ОСОБА_4Я, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131505 датований 28.03.08 р., на позичальника ОСОБА_401 .

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 28.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_525 на поточний рахунок № 262021476072, які відкриті на ім’я ОСОБА_401, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, .

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри, яка 28.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № OQW 324723 від 19.03.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_401 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, про що остання підробила підпис від імені ОСОБА_401 в заяві на видачу готівки № OQW 324723 від 19.03.08 р. Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок №262021476072 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в березні 2008 року, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 26.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 28.03.08, платіжний календар, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 26.03.08, заяву анкету поручителя від 26.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/131505 від 28.03.08, довідку з місця роботи від 26.03.08 на ОСОБА_396, довідку з місця роботи від 26.03.08 на ім'я ОСОБА_401.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4. при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_401

357. ОСОБА_12 цього, 30 березня 2008 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, діючи умисно для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених нею копій документів гр. ОСОБА_402 та поручителя ОСОБА_403, які не були обізнаний про її злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_402, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, ОСОБА_4 внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_402 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшом, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем усвідомлюючи, що ОСОБА_402 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку завідомо неправдивий офіційний документ, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№142 від 30.03.08 року, надавши членам Кредитного комітету його на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей .

Після цього ОСОБА_4Я, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131555 датований 31.03.08 р., на позичальника ОСОБА_402

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 31.03.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_526 на поточний рахунок № 262081478638, які відкриті на ім’я ОСОБА_402, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри, яка 31.03.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на віддачу готівки №036871477 від 31.03.08 р. де поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_402 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_526 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в березні 2008 року виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 25.03.08, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 28.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 31.03.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 26.03.08, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, договір поруки №014/8071/82/131555 від 31.03.08, довідку з місця роботи №44 без дати на ОСОБА_402, довідку з місця роботи №43 без дати на ім'я ОСОБА_403

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_402

358. ОСОБА_12 цього, 01 квітня 2008 року ОСОБА_4Я, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених копій документів гр. ОСОБА_404, які знаходяться в ОСОБА_6 відділенні ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», в зв’язку з отриманням нею державної допомоги по втраті годувальника, та копій документів на поручителя ОСОБА_385, які не були обізнані про її злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_404, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_404 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах усвідомлюючи, що ОСОБА_404 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку завідомо неправдивий офіційний документ, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№143 від 01.04.08 року, надавши членам Кредитного комітету його на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей .

Після цього ОСОБА_4Я, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131665 датований 01.04.08 р., на позичальника ОСОБА_404 .

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4, на підставі фіктивного договору кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 07.04.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_527 на поточний рахунок № 262001482183, які відкриті на ім’я ОСОБА_404, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,., таким чином підробивши його.

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри , яка 07.04.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки № OLF 275889 від 07.04.08 р. де поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_404 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_527 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14В, розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в квітні 2008 року виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 28.03.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 01.04.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 03.04.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 01.04.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/131665 від 01.04.08, довідку з місця роботи №25 від 01.03.08 на ОСОБА_385, довідку з місця роботи №26 від 01.04.08 на ім'я ОСОБА_404

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_404

359. ОСОБА_12 цього, 07 квітня 2008 року ОСОБА_4, з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених копій документів гр. ОСОБА_405,( фактично прізвище якої з 2005 року змінено на «Яворська»), та копій документів на поручителя ОСОБА_393, які не були обізнані про її злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_405, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_405 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах усвідомлюючи, що ОСОБА_405 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку завідомо неправдивий офіційний документ, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№149 від 07.04.08 року, надавши членам Кредитного комітету його на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому ОСОБА_4 використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей..

Після цього ОСОБА_4, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131904 датований 07.04.08 р., на позичальника ОСОБА_405М

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4Я, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 10.04.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_528 на поточний рахунок № 262021488866, які відкриті на ім’я ОСОБА_405, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4Я

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри, яка 10.04.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки від 10.04.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_405 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_528 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на с вій розсуд..

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в квітні 2008 року виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 04.04.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 04.04.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 09.04.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 04.04.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/131904 від 07.04.08, довідку з місця роботи від 04.04.08 на ОСОБА_405, довідку з місця роботи від 04.04.08 на ім'я ОСОБА_393.

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_405

360. ОСОБА_12 цього, 07 квітня 2008 року ОСОБА_4 ., з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених нею копій документів гр. ОСОБА_406, які знаходилися в Барановському відділенні ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», в зв’язку з оформленням нею в 2002 році кредиту, та копій документів на поручителя ОСОБА_377, які не були обізнані про її злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_406, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_406 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах усвідомлюючи, що ОСОБА_406 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку завідомо неправдивий офіційний документ, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№148 від 07.04.08 року, надавши членам Кредитного комітету його на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей

Після цього ОСОБА_4Я, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131908 датований 07.04.08 р., на позичальника ОСОБА_406

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4Я на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 10.04.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_529 на поточний рахунок № 262051488881, які відкриті на ім’я ОСОБА_406, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про її злочинні наміри , яка 10.04.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки №OLF 226616 від 10.04.08 р. та поставила свій підпис, після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_406 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_529 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами та витратила їх на свій розсуд.

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в середині квітня 2008 року в приміщенні ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що по вул. Леніна,9 м. Баранівки, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 04.04.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 04.04.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, висновок кредитного працівника датований 09.04.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 04.04.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/131908 від 07.04.08, довідку з місця роботи №80 від 04.04.08 на ОСОБА_406, довідку з місця роботи №82 від 04.04.08 на ім'я ОСОБА_377

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_406

361. ОСОБА_12 цього, 08 квітня 2008 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених нею копій документів гр. ОСОБА_407 та копій документів на поручителя ОСОБА_408, які не були обізнані про її злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_407, із використанням копії його паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останню, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_407 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах усвідомлюючи, що ОСОБА_407 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку завідомо неправдивий офіційний документ, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№153 від 08.04.08 року, надавши членам Кредитного комітету його на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей .

Після цього ОСОБА_4Я, зловживаючи своїм становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/131974 датований 08.04.08 рна позичальника ОСОБА_407 .

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4, на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 10.04.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_530 на поточний рахунок № 262021490692, які відкриті на ім’я ОСОБА_407, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про її злочинні наміри, яка 10.04.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки №036626846 від 10.04.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_407 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_517 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в середині квітня 2008 року, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 07.04.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 07.04.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 09.04.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 07.04.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/131973 від 08.04.08, довідку з місця роботи №64 від 04.04.08 на ОСОБА_407, довідку з місця роботи №63 від 04.04.08 на ім'я ОСОБА_408

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4Я при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_407

362. ОСОБА_12 цього, 10 квітня 2008 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених нею копій документів гр. ОСОБА_408 та копій документів на поручителя ОСОБА_403, які не були обізнані про її злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_409, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_408 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах усвідомлюючи, що ОСОБА_408 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку завідомо неправдивий офіційний документ, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№158 від 10.04.08 року, надавши членам Кредитного комітету його на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей .

Після цього ОСОБА_4 з корисних мотивів, зловживаючи своїм службовим становищем, знаходячись у приміщенні вказаного відділення банку, виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/132114 датований 10.04.08 р на позичальника ОСОБА_408

Продовжуючи свої злочинні дії, ОСОБА_4 на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.04.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_531 на поточний рахунок № 262001495675, які відкриті на ім’я ОСОБА_408, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4, .

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри, яка 15.04.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки №OLF 241893 від 15.04.08 р. та поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_408 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_531 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в середині квітня 2008 року, виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 10.04.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 10.04.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 14.04.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 10.04.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/132114 від 10.04.08, довідку з місця роботи №29 від 08.04.08 на ОСОБА_403, довідку з місця роботи №149 від 09.04.08 на ім'я ОСОБА_408

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_408

363. ОСОБА_12 цього, 10 квітня 2008 року ОСОБА_4 з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах, для незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту, із використанням залучених нею копій документів гр. ОСОБА_410 та копій документів на поручителя ОСОБА_404, які не були обізнані про її злочинні наміри, з метою незаконного оформлення та одержання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_410, із використанням копії паспорту громадянина України та ідентифікаційного коду, на електронно-обчислювальній машині оформила фіктивний кредит в сумі 15 150 грн. на останнього, тобто внесла в банківське програмне забезпечення ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», що забезпечує відкриття рахунків та перерахування кредитних коштів, завідомо недостовірні дані, усвідомлюючи, що гр. ОСОБА_410 про отримання вказаного кредиту нічого не знає та повертати його не збирається.

В подальшому ОСОБА_4, зловживаючи своїм становищем з метою заволодіння чужим майном в особливо великих розмірах усвідомлюючи, що ОСОБА_410 кредитних коштів не отримає, в порушення Положення «Про споживче кредитування», виготовила в приміщенні вказаного відділення банку завідомо неправдивий офіційний документ, а саме протокол засідання кредитного комітету з кредитування фізичних осіб ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «АВАЛЬ»№159 від 10.04.08 року, надавши членам Кредитного комітету його на підпис, які не були обізнані з її злочинними намірами і в подальшому використала даний офіційний документ для досягнення злочинних цілей .

Після цього ОСОБА_4Я виготовила завідомо неправдивий офіційний документ, а саме кредитний договір №014/8071/82/132113 датований 10.04.08 р., на позичальника ОСОБА_410 .

Продовжуючи свої злочинні дії ОСОБА_4 на підставі фіктивного кредитного договору, підробила офіційний документ –розпорядження від 15.04.08 р. про перерахування із кредитного рахунку № НОМЕР_532 на поточний рахунок № 262011495694, які відкриті на ім’я ОСОБА_410, коштів в сумі 15 150 грн., де поставила свій підпис ОСОБА_4,

В подальшому, ОСОБА_4 надала вказаний підроблений офіційний документ невстановленій в ході слідства особі із числа працівників ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_167 ОСОБА_8», що не була обізнана про злочинні наміри, яка 15.04.08 перебуваючи в приміщенні вказаного відділення банку, провела зазначену банківську операцію та підготувала офіційний документ, що являється обов’язковим для отримання кредитних коштів –заяву на видачу готівки №OLF 241797 від 15.04.08 р. де поставила свій підпис після чого в цей же день і час за відсутності позичальника ОСОБА_410 передала готівкові кредитні гроші в сумі 15 000 грн. ОСОБА_4, Грошові кошти в сумі 150 грн. ОСОБА_4 зарахувала на рахунок № НОМЕР_532 відкритий в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в якості комісії за оформлення та надання кредиту.

В подальшому ОСОБА_14 розпорядилась отриманими злочинним шляхом кредитними коштами на свій розсуд..

З метою недопущення викриття незаконної діяльності ОСОБА_4 в середині квітня 2008 року виготовила бланки та підробила офіційні документи –заява анкета на отримання кредиту під заставу від 10.04.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Позичальника штампу про реєстрацію шлюбу, умови кредитування по програмі «гроші на будь-що»від 10.04.08, роз’яснення Позичальнику статей Кримінального кодексу України, кошторис використання кредитних коштів, висновок кредитного працівника датований 14.04.08, платіжний календар, заяву анкету поручителя від 10.04.08, гарантії на випадок відсутності в паспорті Поручителя штампу про реєстрацію шлюбу, роз’яснення Поручителю статей Кримінального кодексу України, договір поруки №014/8071/82/132113 від 10.04.08, довідку з місця роботи №30 від 08.04.08 на ОСОБА_410, довідку з місця роботи №34 від 08.04.08 на ім'я ОСОБА_404

В подальшому вказані сфальсифіковані документи використані ОСОБА_4 при формуванні фіктивної кредитної справи ОСОБА_410

Таким чином, за період з 26 квітня 2005 року по 10 квітня 2008 року ОСОБА_4, використовуючи своє службове становище, заволоділа чужим майном шляхом внесення до офіційних документів неправдивих відомостей про видуманих- неіснуючих позичальників кредитів, яких нараховується 315 осіб із загальної кількості 363 фіктивних кредитних справ, або ж про існуючих осіб без їх відома та виготовляла завідомо неправдиві банківські документи, що давало їй можливість заволодіти кредитними коштами, як одноособово так і в групі осіб- за попередньою змовою із ОСОБА_5, який зловживаючи службовим становищем, надавав їй паспортні дані на знайомих осіб, родичів без відома останніх, виготовляв, як посадова особа, завідомо неправдиві довідки про їх доходи , які використовувалися ним і ОСОБА_4 для оформлення кредитних справ та заволодіння чужими коштами як особисто ОСОБА_4, так і в складі злочинної групи з ОСОБА_5 на загальну суму 5 300 469 грн , з якої ОСОБА_5, приймаючи участь в групі спільно за попередньою домовленістю з ОСОБА_4 в оформленні 33 фіктивних справ, заволодів чужими коштами на суму - 500 219 грн.

Також ОСОБА_4, перебуваючи на посаді головного економіста ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», не повідомляючи про свої незаконні дії ОСОБА_5, з метою укриття, як її особисто, так і внаслідок їх спільної злочинної діяльності- з метою погашення боргів по попередніх фіктивних кредитних договорах, із корисливих мотивів, в період часу із 07.03.08 р. до 28.05.08 р., самовільно, тобто без будь-якого дозволу, використовуючи своє службове становище, із використанням електронно-обчислюваної техніки вказаного відділення банку, шляхом проведення незаконних банківських перерахунків, незаконно привласнила ввірені їй кошти, що перебували на банківських рахунках ряду юридичних осіб та приватних підприємців, а саме:

1. 07.03.2008 року із розрахункового рахунку № НОМЕР_533, який відкритий TOB «ОСОБА_411 Баранівка»ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 21 000,00 грн.

2. 25.04.2008 року із розрахункового рахунку № 260082085, який відкритий ПСП «Дружба»ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 20 190,00 грн.;

3. 30.04.2008 року із розрахункового рахунку № 260082771, який відкритий Профком працівників освіти ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 40 000,00 грн.

4. 30.04.2008 року із розрахункового рахунку №2600714741, який відкритий TOB «Інкоммолоко»ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 800,00 грн.

5. 08.05.2008 року із розрахункового рахунку № 260082072, який відкритий ПП Агрофірма «Довіра»ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 3500,00 грн.;

6. 12.05.2008 року із розрахункового рахунку № НОМЕР_534, який відкритий ДП «Ресурс Сервіс«Атем»ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 20 000,00 грн.;

7. 13.05.2008 року із розрахункового рахунку № НОМЕР_534, який відкритий ДП «Ресурс Сервіс«Атем»ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 29 200,00 грн.;

8. 14.05.08 року із розрахункового рахунку №2600910574, який відкритий ПП ОСОБА_412Л ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 6000,00 грн.;

9. 14.05.2008 року із розрахункового рахунку № НОМЕР_535, який відкритий ПП ОСОБА_413 ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 12 000,00 грн.;

10. 15.05.2008 року із розрахункового рахунку № 260082771, який відкритий Профком працівників освіти ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 5 000,00 грн.;

11. 15.05.2008 року із розрахункового рахунку № НОМЕР_536, який відкритий ПП ОСОБА_414 ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 1895,00 грн.

12. 16.05.2008 року із розрахункового рахунку № НОМЕР_533, який відкритий TOB «ОСОБА_411 Баранівка»ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 3 000,00 грн.

13. 16.05.2008 року із розрахункового рахунку № 260062089, який відкритий ПСП «Маяк» ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 4 000,00 грн.;

14. 19.05.2008 року із розрахункового рахунку № НОМЕР_533, який відкритий TOB «ОСОБА_411 Баранівка»ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 2 000,00 грн.

15. 19.05.2008 року із розрахункового рахунку № 260079881, який відкритий ПП ОСОБА_415 ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 28000,00 грн.;

16. 22.05.2008 року із розрахункового рахунку № 260431652, який відкритий ПСП «Маяк» ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 6 000,00 грн.;

17. 28.05.2008 року із розрахункового рахунку №260473199, який відкритий ПСП «Дружба»ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 4 000,00 грн.

18. із розрахункового рахунку № НОМЕР_537, який відкритий ПП «Вторма Шабатів»ОСОБА_4 незаконно привласнила грошові кошти в сумі 11500,00 грн.;

Такими діями ОСОБА_4 заподіяла матеріальної шкоди Житомирській обласній дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»на загальну суму 218 085 грн.

В подальшому, ОСОБА_416 вказані грошові кошти, здобуті злочинним шляхом, самовільно, тобто без будь-якого дозволу, без повідомленя керівників суб’єктів підприємницької діяльності та фізичних осіб у яких ці грошові кошти були викрадені, використала для погашення заборгованості по раніше оформленим нею та в змові із ОСОБА_5 фіктивним кредитам.

ОСОБА_12 цього, ОСОБА_4, перебуваючи на посаді головного економіста ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», маючи згідно посадової інструкції вільний доступ до готівкових коштів, які їй надаються для проведення прибутково-видаткових касових операцій, та офіційних документів «ОСОБА_417 банк ОСОБА_8», усвідомлюючи, що насправді особи на яких нею протягом 2005-2008 років оформленні фіктивні кредити чи треті особи не вносять будь-яких готівкових коштів в рахунок погашення заборгованості по тілу кредиту чи по відсоткам за користуванням ним, умисно, з корисливих мотивів, повторно, з метою укриття як своєї, так і спільної з ОСОБА_5 злочинної діяльності та створення уявної благонадійсності споживчого кредитування відділення, в період часу із 26.03.08 року до 23.05.08 року вносила завідомо неправдиві відомості до інформаційних ресурсів ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», де вказувала недостовірну інформацію про нібито надходження від імені позичальників грошових коштів в якості погашення тіла та відсотків по фіктивному кредиту, хоча насправді такі кошти не надходили. Вказаними діями ОСОБА_4 чітко усвідомлюючи, що готівкові кошти в якості погашення до Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»не надходять, створила уявне погашення по зазначених фіктивних кредитах на загальну суму 188 042,61 грн.

Таким чином, за період із квітня 2005 року по травень 2008 року, ОСОБА_4., використовуючи своє службове становище, підроблюючи документи, заволоділа чужим майном на загальну суму 5 518 554 грн., що є особливо великим розміром, чим завдала збитку Житомирській обласній дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»на вказану суму, а ОСОБА_5 в складі злочинної групи з ОСОБА_4, сприяючи їй в оформленні фіктивних кредитних справ, заволодів чужим майном спільно із ОСОБА_4 із загальної суми 5 518 554 грн.,- в розмірі 500219 грн., що є також особливо великим розміром, чим завдав збитку Житомирській обласній дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»на вказану суму.

В судовому засіданні ОСОБА_4. винною себе в скоєнні злочинів в складі злочинної групи, а саме- у видачі завідомо неправдивих документів з використанням службового становища, в заволодінні чужим майном в особливо великих розмірах, в підробленні документів, який надає права, з метою його використання та у використанні завідомо підробленого документу визнала повністю в об’ємі обвинувачння, але не згідна з тим що мала матеріальну вигоду з оформлення фіктивних кредитних справ, оскільки незаконно отримані кредитні кошти в основному передавала для ОСОБА_5, а частину з них направляла для погашення попередніх фіктивних кредитів.

З приводу своєї злочинної діяльності в судовому засіданні і під час досудового слідства ОСОБА_4 показала, що під час роботи в ОСОБА_6 відділенні вона в 2003 році познайомилася із ОСОБА_418, яка відкривала приватне підприємство «Артем-К»і прийшла до ОСОБА_6 відділення відрити розрахунковий рахунок. В 2004 році вона допомагала ОСОБА_418 отримати в ЖОД АППБ «Аваль»кредиту для придбання легкового автомобіля. В цьому ж році остання почала приходи до банку по черзі зі своїми синами, які були від різних чоловіків - ОСОБА_328, ОСОБА_5 та ОСОБА_329. ОСОБА_107 під час виконання нею необхідних операцій, розповідали про свої бізнесові плани, про свої сім'ї, про фінансовий стан свого підприємства, оформляли на себе та на своїх дружин споживчі кредити, які гасили згідно встановленого графіка. Навесні 2005 року ОСОБА_418 померла.

В кінці квітня 2005 року, до неї в кабінет зайшов ОСОБА_5, який пояснив, що розпочав ремонт приміщення Універмагу, не вистачає коштів, тому просив надати йому кредит. ОСОБА_4 пояснила, що для оформлення кредиту потрібно на особу надати ксерокопію паспорта , ідентифікаційний код , довідки про зарплату як позичальника, так і поручителів..

26.04.2005 року до неї у відділення ОСОБА_8 прийшов ОСОБА_5 та приніс ксерокопію паспорта , кода, довідку про зарплату на ОСОБА_11 та просив оформити на неї кредит, а кошти видати йому і що він поступово погасить кредит і просив таким чином оформляти кредит на осіб, по яких він буде надавати їй копії документів. ОСОБА_4 погодилася, тому що жаліла ОСОБА_5, який пізніше для неї став кумом. Пізніше вона здогадалася, що ОСОБА_5 дає дані на неіснуючих осіб. Вона без позичальників, розуміючи, що порушує встановлений порядок видачі кредитів, усвідомлюючи що вчиняє розтрату, діючи в інтересах ОСОБА_5, оформила декілька фіктивних кредитів на невідомих осіб, реєструвала їх в електронному вигляді. Вона згідно своїх посадових обов’язків мала право оформляти кредити, отримувати під звіт кошти, видавати їх особисто позичальникам та оформляти банківські документи –заяви на отримання кредиту і на погашення кредиту. Тому, коли вона оформляла кредити на неїснуючих осіб, особисто підписувала банківські документи на видачу цих коштів, які отримував ОСОБА_5, частину з яких передавав для неї для погашення попередніх фіктивних кредитів і на передані ним кошти вона оформляла банківські документи і вносила від імені позичальника ці кошти в кассу ОСОБА_8. Особисто ОСОБА_4 не привласнювала собі коштів від фіктивних кредитів.

В той час- в 2008 році, коли дирекція ОСОБА_8 стала вимагати обов’язкове оформлення кредитних справ в паперовому вигляді, ОСОБА_5 на її вимогу приносив копії паспортів та ідентифікаційних кодів на якихось людей, довідки про заробітну плату позичальників і поручителів, які працювали в його підприємстві, так і в інших підприємствах, на яких вона оформляла кредити, а гроші у всіх випадках віддавала ОСОБА_5. Як правило він розписувався за позичальників у заявах на видачу готівки, та про отримання коштів, а вона ставила підписи від працівника банку. В 2008 році в зв'язку із зміною порядку отримання готівки по кредитам, ОСОБА_5, після того як вона по програмному забезпеченню оформляла та проводила фіктивний кредит, отримував готівку в касах банку у касирів, в кого не пам’ятає.

Кредитні справи вона формувала по всіх фіктивних кредитах. Оформляла протоколи засідань Кредитного комітету ОСОБА_8, які приносила на підпис для членів цього комітету, які вчиняли свої підписи, не здогадуючись, що кредити фіктивні тому вона не вчиняла за них підписи. Керівнику ОСОБА_8 і членам Кредитного комітету стало відомо про те, що вони вчиняли підписи в даних протоколах по фіктивних кредитних справах після її викриття в злочинній діяльності.

Гроші із фіктивних кредитів вона почала зараховувати в якості погашення тіла кредитів та відсотків на рахунки по раніше оформлених фіктивних кредитах в 2005 році, відразу після того, як почала оформляти фіктивні кредити. Заяви на переказ готівки підписувала вона від імені позичальника та від імені працівника банку. ОСОБА_12 цього в 2008 році, погашення тіла та відсотків по фіктивним кредитам було дуже погане, тому вона, з метою покращення якості кредитного портфелю відділення ОСОБА_8 , незаконно, без дозволу власників, із банківських рахунків ряду юридичних осіб та приватних підприємців , які зазначені в її обвинуваченні, знімала готівкові гроші, які в подальшому відразу спрямовувала на погашення раніше оформлених та виданих фіктивних кредитів. Вона розуміла, що рано чи пізно вказані підприємства виявлять нестачу грошей на своїх рахунках, однак їй було все рівно. ОСОБА_419 вела в окремому зошиті облік фіктивних кредитів, по яких згідно графіків погашення кредиту, частково вносила кошти і по частині з них повністю погашений кредит коштами, які в подальшому отримувалися по наступних фіктивних кредитах. Інколи вона погашала фіктивні кредити своїми коштами.

Про свою незаконну діяльність вона нікому не говорила, працівники банку про це, на її думку, не знали.

ОСОБА_12 цього ОСОБА_4 показала, що в «книзі обліку прийнятих та виданих грошей і цінностей», яка розпочата 23.11.2007 і закінчена 17.04.2008 року вказано, коли та скільки вона брала грошей в підзвіт. Згідно вказаних книг останній день коли вона здала мішечок із підзвітними грошима –25.03.2008 року. 26.03.08 вона грошей в підзвіт від касира ОСОБА_420 не отримувала і почала формувати нову суму підзвітних коштів. Сума підзвітних коштів формувалася та наростала за рахунок надходжень до неї від клієнтів банку, які проплачували за тіло кредиту, відсотки, комунальні платежі, виручка юридичних осіб та СПД. Це був її так називаємий «приход». «Видаток»формувався за рахунок «прихода»за робочий день та складався із наступних витрат –видача готівки по чеках, видаткових ордерах. В кінці кожного робочого дня вона робила зведену довідку про суму «прихода»та «видатку»підзвітних коштів по її касі, яку надавала ОСОБА_420 ОСОБА_107 на підставі цієї довідки вносила записи в своїй «книзі обліку прийнятих та виданих грошей і цінностей». ОСОБА_12 цього касир ОСОБА_420 на підставі її довідки та довідок інших працівників, в яких були підзвітні кошти формувала зведену довідку про суму «прихода»та «видатку»по відділенню за день. Вказані ОСОБА_4 довідки підшивалися в папку «Касові документи дня». Таким чином із 26.03.08 вона почала формувати свій новий мішечок підзвітних коштів. Згідно даної книги, за 26.03.08 у неї виникла в підзвіті сума 37 639 грн. 43 коп. Хоча реально такої суми готівкових коштів в неї не було, бо згідно роздрукованого нею особисто під час роботи в банку та вилученого у неї під час обшуку реєстру прибуткових операцій 26.03.08 року вона віртуально в електронному варіанті внесла в якості погашення тіла та відсотків раніше нею оформлених та виданих фіктивних кредитів суму 25 396 грн., хоча реально гроші в касу не надавала, лише провела їх електронними проводками. В останню суму вона могла добавляти в якості погашення раніше нею оформлених та виданих фіктивних кредитів не тільки підзвітні гроші, а й гроші які нею самовільно перераховувалися із рахунків юридичних осіб Баранівського району, що обслуговувалися в цьому відділенні. Зняття готівки із рахунків юридичних осіб вона показувала в «своєму»видатку, що ніби гроші зняті по чеку, а в подальшому в цей же день цю суму вона показувала в своєму «приході», ніби цією сумою погасили тіло та відсотки по кредиту. Із 26.03.08 до часу свого звільнення вона касиру ОСОБА_420 підзвітні гроші в мішечку практично не повертала, а незаконно використовувала їх для погашення раніше оформлених нею фіктивних кредитів. Були поодинокі випадки повернення підзвітних грошей, коли їх сума була великою.

Наведені погашення раніше оформлених фіктивних кредитів вона робила незаконно, це вона усвідомлювала. Вчиняючи такі незаконні дії, ОСОБА_4 намагалася прикрити свою та ОСОБА_5 попередню злочинну діяльність пов’язану із заволодінням грошей відділення банку.

( Т.1 а.с. 67-88, Т.2 а.с. 2-14, Т.4 а.с. 5-10, Т.4. а.с. 20-105, Т.25 а.с. 289-294 )

Підсудний ОСОБА_5 в судовому засіданні винним себе в скоєнні злочинів в складі злочинної групи, а саме- у видачі завідомо неправдивих документів з використанням службового становища, в заволодінні чужим майном, вчиненим повторно, в особливо великих розмірах, в підробленні документів, який надає права, з метою його використання та у використанні завідомо підробленого документу, визнав повністю, але не згідний з тим що отримував кошти від оформлених ОСОБА_4 фіктивних кредитних договорів та показав, що в 2003 році він вирішив займатися заготівлею та переробкою металобрухту, тому заснував приватне підприємство із назвою «Артем-К». Основними видами діяльності вказаного ПП була сільськогосподарська діяльність, заготівля та переробка металобрухту, торгівля продовольчою групою товарів. На ПП «Артем-К»він згідно наказу від 03.06.2003 року призначений директором. До 2005-2006 року в середньому на його ПП працювало близько 30 чоловік, із 2005 по кінець 2006 року працювало близько 17 чоловік. Із початку 2007 року підприємство фактично не працює.

В 2004 році ПП «Артем-К»взяли в оренду приміщення ферми в с.Наталія Баранівського району та він займався розведенням свиней, ВРХ. В 2005 році він»продав це майно і сільгосптехніку фермерському господарству «Мурад», керівником якого був ОСОБА_392 прізвища не пам'ятає. Вказане господарство перебувало в с.Старочуднівська Гута Романівського району..

Перший кредит в ОСОБА_6 відділенні банку «Аваль»він взяв у 2003 році. Це був споживчий кредит на суму 15 000 грн. Поручителями по цьому кредиту виступили його мати ОСОБА_418 та дружина ОСОБА_200 Вказаний кредит він погасив без заборгованостей в 2006 році. ОСОБА_12 цього в 2004 році, в цьому ж відділенні банку він отримав кредит на купівлю автомобіля «Дачія Солензе». Вказаний кредит він погасив на початку 2006 року. Оформленням вказаних кредитів у ОСОБА_6 відділенні банку «Аваль»займалася ОСОБА_4 ОСОБА_12 останньою він познайомився під час поточної діяльності ПП «Артем-К», коли заходив до даного відділення банку, бо всі рахунки його ПП були відкриті в ОСОБА_6 відділенні банку «Аваль». Під час цього спілкування між ними зав’язалися дружні, довірчі відносини і тому після народження дитини в 2006 році він запропонував ОСОБА_4 хрестити його дитину. Вона погодилася. Із нею вона нормально спілкувалися до 2008 року, тобто до часу коли в ОСОБА_6 відділенні банку «Аваль»розпочалася перевірка, яка виявила факти оформлення ОСОБА_4 фіктивних кредитних справ.

ОСОБА_5 визнає свою вину в сприянні ОСОБА_4 в оформленні фіктивних кредитних справ, які виготовлялися нею з використанням документів, які надавав він і вони знаходяться в кредитних справах. А саме,- це довідки про заробітну плату на осіб, як з його підприємства, так і на осіб від підприємства ФГ «Мурад», по справах, по яких він надавав ксерокопії паспортів, ідентифікаційних кодів на своїх родичів, осіб, які працювали в нього на підприємстві, але останні не були обізнані з тим, що на них оформляється кредит, чи вони є поручителями в фіктивних кредитних справах. Під час дослідження матеріалів кримінальної справи, ОСОБА_5 визнав свою спільну з ОСОБА_4 співучасть в оформленні фіктивних кредитних справ, в яких існують копії документів позичальників, надані ним довідки від його підприємства і фермерського господарства «Мурад», (яких виявилося 33 справи), але кошти по даних кредитних і ні по одній із тих, які оформляла на неіснуючих осіб ОСОБА_4.Я., ОСОБА_5 не отримував. ОСОБА_4 його оговорює.

ОСОБА_12 визнання своєї вини підсудними: ОСОБА_4 та ОСОБА_5 за ст. 28 ч.2 ст. 366 ч.2; ст. 191 ч.5; ст. 28 ч.2 ст. 358 ч.2; ст. 358 ч.3 КК України, їх вина повністю доведена зібраними по справі доказами, а саме:

- листом Житомирської обласної дирекції Відкритого акціонерного товариства «ОСОБА_417 ОСОБА_8»від 02.10.2008 року №2973/10-2 в якому вказано, що Житомирською обласною дирекцію "ОСОБА_7 ОСОБА_8" з 29.05.2008 р. по 30.06.2008 р. було проведено службове розслідування, щодо нестачі грошових коштів в ОСОБА_6 відділенні дирекції. В ході службового розслідування встановлено, що ОСОБА_4 - головним економістом (до 08.11.2007 р. - заступник начальника відділення з малого та середнього бізнесу) привласнено кошти банку і клієнтів банку на загальну суму 2 855 835,49 грн., що складається з: 1) Нестачі готівкових коштів в сумі 188 042,61 грн. в підзвіті ОСОБА_4; 2) Зняття на протязі січня - травня 2008 року ОСОБА_4 за підробленими чеками готівкових коштів з рахунків юридичних осіб на загальну суму 219 179,83 грн. Дана сума була повернута підприємствам за рахунок ОСОБА_8; 3) Оформлення фіктивних кредитних справ фізичних осіб на суму 4 600 000,00 грн.

( Т. 1 а.с. 2-3 )

- Висновком про проведення службового розслідування в ОСОБА_6 відділенні, щодо нестачі грошових коштів, а також виявлення корпоративного шахрайства від 13.06.08 проведеного Житомирською обласною дирекцією ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», в якому встановлені значні порушення нормативних документів НБУ та «ОСОБА_7 ОСОБА_8»працівником вказаного відділенні банку «Аваль»ОСОБА_4 За результатами зазначеного розслідування ОСОБА_4 звільнена із займаної посади в зв’язку із втратою довіри.

До висновку службового розслідування додаються зізнавальні власноручні пояснення ОСОБА_4 про скоєнні злочини разом із ОСОБА_5 У вказаних поясненнях вона описує злочинну схему по якій проводилися незаконні банківські операції.

- Копією акту раптової ревізії цінностей, що знаходяться в сховищі/операційній касі ОСОБА_6 відділення Житомирського ОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», в якому зафіксовано нестачу готівкових коштів в сумі 188 042,61 грн., які перебували в підзвіті ОСОБА_4Я

( Т.1 а.с. 4-68 )

- Матеріалами перевірки по адресно-довідковому бюро УМВС України в Житомирській області, згідно якого 164 особи із числа тих на прізвища яких оформлені фіктивні кредити ОСОБА_4 на території Житомирської області не значаться. По інших особах із однаковими прізвищами та іменами дана інформація щодо місця їх проживання.

( Т.1 а.с. 107-190 )

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_421І, показала, що її батько- Матвійчик ОСОБА_422 проживав в ІНФОРМАЦІЯ_7, кредиту не брав в ОСОБА_6 відділенні банку ОСОБА_8, оскільки помер в 2003 році.

- свідок ОСОБА_325 показав, що він ніколи кредиту в ОСОБА_8 «Аваль»не брав, а лише давав працівникам банку ксерокопію свого паспорта та індетифікаційного кода для оформлення карточки на отримання заробітної плати. (Т.2 а.с. 52),

Аналогічні показання про те, що вони кретит не брали в ОСОБА_8 «Аваль»і не виступали поручителями дали в судовому засіданні так і під час досудового слідства свідки : ОСОБА_277 , ОСОБА_423, ОСОБА_86 ( Т. 2 а.с. 51), ОСОБА_257;ОСОБА_178 (Т.2 а.с.53), ОСОБА_144 (Т.2 а.с. 54), ОСОБА_424 (Т.2 а.с. 57), ОСОБА_342 (Т.2 а.с. 58), ОСОБА_360 (Т.2 а.с. 59), ОСОБА_342В.(Т.2 а.с.60), ОСОБА_183 (Т.2 а.с.67), ОСОБА_216 (Т.2 а.с. 68), ОСОБА_425 (Т.2 а.с. 69), ОСОБА_426 (Т.2 а.с. 70), ОСОБА_262 (Т.2 а.с. 71), ОСОБА_94 (Т.2 а.с. 72), ОСОБА_427 (Т.2 а.с. 73), ОСОБА_283 (Т.2 а.с. 74), ОСОБА_234 (Т.2 а.с. 75), ОСОБА_316 (Т.2 а.с. 76), ОСОБА_428 (Т.2 а.с. 77), ОСОБА_429 (Т.2 а.с. 78), ОСОБА_430 (Т.2 а.с. 79-80), ОСОБА_89 (Т.2 а.с. 81), ОСОБА_310 (Т.2 а.с. 82), ОСОБА_262 (Т.2 а.с. 83), ОСОБА_272 (Т.2 а.с. 84), ОСОБА_171, (Т.2 а.с. 85), ОСОБА_362 (Т.2 а.с. 86- 89), ОСОБА_183 (Т.2 а.с. 90), ОСОБА_310 (Т.2 а.с. 91), ОСОБА_178 (Т.2 а.с. 92), ОСОБА_58 (Т.2 а.с. 93), ОСОБА_365 (Т.2 а.с. 94), ОСОБА_66 (Т.2 а.с. 95), ОСОБА_236 (Т.2 а.с. 96), ОСОБА_149 (Т.2 а.с. 97), ОСОБА_431 (Т.2 а.с. 98), ОСОБА_298 ( Т. 2 а.с. 100 ), ОСОБА_362 ( Т. 2 а.с. 101), ОСОБА_273 ( Т. 2 а.с. 103 ).

- В судовому засіданні і під час досудового слідства свідок ОСОБА_432 показала, що проживає с. Дубрівка , на даний час вона тимчасово ніде не працює. До цього, з 10 квітня 2008 року по 01 листопада 2008 року, працювала головним бухгалтером ТОВ «Інкоммолоко». З ОСОБА_4 відносини в них лише службові, оскільки їх підприємство з квітня 2008 року обслуговується в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк „ОСОБА_428”. має р/р №2600714741. Про факти самовільного зняття ОСОБА_4 грошових коштів в сумі 825 грн. з вказаного рахунку їй нічого не було відомо. Вона дізналася про даний факт лише тоді, коли вона десь в літку 2008 року вирішила перевірити суму грошових коштів на рахунку їх підприємства. При перевірці розрахункового рахунку вона виявила недостачу коштів в сумі 825 грн. Вона одразу звернувся до ОСОБА_4, яка обслуговувала їх підприємство з питанням причин відсутності вказаних грошових коштів, на що остання пояснила, що грошові кошти вона помилково особисто зняла і пообіцяла, що в той же день вона поверне вказані грошові кошти на рахунок її підприємства. Після чого. кошти в сумі 825 грн. пізніше надійшли на їх рахунок.

( Т. 12 а.с.13-15 )

- В судовому засіданні свідок ОСОБА_433 і під час досудового слідства показала, що тривалий час працює головним бухгалтером ДП «Баранівське ЛМГ». Уважно оглянувши надані їй слідчим під час розслідування справи фіктивні кредитні справи із довідками про доходи, відношення до оформлення жодної із наданих кредитних справ немає. Наявність довідок з місця роботи про дохід, які звірені відтиском печатки ДП «Баранівське ЛМГ»на ОСОБА_380, ОСОБА_389, ОСОБА_379, ОСОБА_402, ОСОБА_403, ОСОБА_386, ОСОБА_379, ОСОБА_383, ОСОБА_408, ОСОБА_376, ОСОБА_192, ОСОБА_406, ОСОБА_377, ОСОБА_378, ОСОБА_405, ОСОБА_401, ОСОБА_434 пояснити не може. Всі довідки датовані лютим-квітнем 2008 року та завірені печаткою, яка на той час їх підприємством не використовувалася і була здана до Баранівського РВ УМВС. В цей період дійсною була інша печатка з іншою назвою підприємства. Перераховані люди на підприємстві не працювали та не працюють. ОСОБА_5 вона вперше побачила в судовому засіданні.

Всі надані довідки завірені печаткою ДП «ОСОБА_6 ЛМГ»заповнені та підписані не нею та не підлеглими їй бухгалтерами.

( Т. 2 а.с. 19-22, Т.11 а.с. 143-146 )

- показами в судовому засіданні свідка ОСОБА_435, яка показала, що тривалий час працює головним бухгалтером районного відділу освіти. Уважно оглянувши надані їй фіктивні кредитні справи із довідками про доходи пояснила, що відношення до оформлення жодної із наданих кредитних справ немає. Наявність довідок з місця роботи про дохід, які звірені відтиском печатки районного відділу освіти в деяких кредитних справ пояснити не може. Всі довідки завірені печаткою, яка на той час відділом не використовувалася і була здана до Баранівського РВ УМВС.

Всі надані довідки завірені печаткою районного відділу освіти ОСОБА_6 РДА заповнені та підписані не нею та не підлеглими їй бухгалтерами.

( Т. 2 а.с. 23-26 )

- Показами, даними під час досудового слідства свідка ОСОБА_436, яка показала, що тривалий час працює головним бухгалтером ВАТ «Мар’янівський склозавод». Уважно оглянувши надані їй фіктивні кредитні справи із довідками про доходи пояснює, що відношення до оформлення жодної із наданих кредитних справ немає. Наявність довідок з місця роботи про дохід, які завірені відтиском ВАТ «Мар’янівській склозавод»в кредитних справах ОСОБА_257, ОСОБА_381, ОСОБА_375, ОСОБА_372, ОСОБА_376, ОСОБА_258, ОСОБА_192, ОСОБА_393, ОСОБА_406, ОСОБА_387, ОСОБА_377 пояснити не може. Всі вище перераховані особи на підприємстві не працюють, жодних трудових відносин із ВАТ «Мар’янівській склозавод»не підтримували. Всі надані довідки завірені печаткою ВАТ «Мар’янівській склозавод», заповнені та підписані не нею. Також із впевненістю заявляє, що вони заповнені та підписані не підлеглими їй бухгалтерами та керівниками товариства.

( Т. 2 а.с. 27-29, Т.11 а.с.131-134 )

- Показами даними під час досудового слідства свідка ОСОБА_437, яка показала, що тривалий час працює головним бухгалтером ТОВ «Корал»Довбиський фарфоровий завод». Уважно оглянувши надані їй фіктивні кредитні справи із довідками про доходи пояснює, що відношення до оформлення жодної із наданих кредитних справ немає. Наявність довідок з місця роботи про дохід, які звірені відтиском печатки ТОВ «Корал»Довбиській фарфоровий завод»в кредитних справах ОСОБА_258, ОСОБА_381, ОСОБА_372, ОСОБА_374, ОСОБА_380, ОСОБА_393, ОСОБА_405 пояснити не може. ОСОБА_372, ОСОБА_438 на підприємстві працюють, ОСОБА_393 звільнився декілька років тому, однак посад та такого розміру заробітної плати, як вказано в наданих довідках, у вказаних осіб не було. Всі надані довідки завірені печаткою ТОВ «Корал»Довбиській фарфоровий завод»заповнені та підписані не нею. Також із впевненістю заявляє, що вони заповнені та підписані не підлеглими їй бухгалтерами та керівниками товариства.

( Т. 2 а.с. 30-32 )

Також вина ОСОБА_4 у використанні підроблених офіційних документів підтверджується :

- листами від ВАТ «Мар’янівський склозавод», ДП «Баранівське ЛМГ», ТОВ «Корал»Довбиський фарфоровий завод»в яких зазначено, що довідок про доходи, які цікавлять слідство вони не видавали.

( Т. 2 а.с. 33-35, Т.11 а.с. 122-130, Т. 11 а.с.147-148 )

- листом від управління Пенсійного фонду України в ОСОБА_6 районі де зазначено перелік осіб, які перебували в трудових відносинах із ПП «Артем-К»за 2005-2007 роки. Всі особи як правило працювали нетривалий час і були звільненні в першому кварталі 2007 року.

( Т. 2 а.с. 37 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_329, який показав, що з 2003 працював різноробочим на ПП «Артем-К», яке створив його рідний брат ОСОБА_5. Основними видами діяльності ПП «Артем-К»було сільськогосподарська діяльність, заготівля та переробка металобрухту, торгівля продовольчою групою товарів. На ПП «Артем-К»призначений директором був ОСОБА_5. До 2005-2006 року в середньому на ПП працювало близько 30 чоловік, із 2005 по кінець 2006 року працювало близько 17 чоловік.

В 2006 році він вирішив займатися підприємницькою діяльністю – торгівля продовольчою групою товарів та зареєструвався приватним підприємцем. Місцем торгівлі вибрав другий поверх бувшого приміщення Універмагу в смт Довбиш, яке в 2004 році купила його мати ОСОБА_418 за власні кошти. Це приміщення було юридично оформлене на його брата по матері ОСОБА_328. . Його брат ОСОБА_5 із 2006 року по даний час являється директором ПП «Артем-К». Однак десь із 2007 року дане підприємство практично не працює. ОСОБА_328 також оформлений приватним підприємцем та займається вантажними перевезеннями із 2007 року. В його власності перебуває два тягачі «Мерседес Актрос», один із них кредитний. Десь із 2007 року, тобто після купівлі вказаних тягачів, ОСОБА_328 та ОСОБА_5 почали займатися перевезеннями вантажів. Вказаною діяльністю вони періодично займаються і на даний час.

Особисто він-Полосухін ОСОБА_329 кредити в ОСОБА_6 відділенні банку «Аваль»не отримував. Скільки його брати ОСОБА_5 та ОСОБА_328 брали кредитів в банку «Аваль»і чи брали взагалі повідомити не може. Єдине, що може повідомити з приводу кредитів, так це те, що його покійна мати ОСОБА_418 в 2003 році брала кредит в ОСОБА_6 відділенні банку «АвалЬ»для купівлі автомобіля «Шкода Октавія». Цей кредит він погашав вже сам після смерті матерів. Цей кредит мати оформляла сама, він при цьому присутній не був. Єдине, що він робив, так це тільки підвозив її до приміщення банку. З її слів він знає, що даний кредит вона оформляла в працівника банку ОСОБА_4 їй вона і вносила щомісячні платежі. Він особисто із ОСОБА_4 познайомився в 2006 році, коли вони разом були на хрестинах дочки його брата ОСОБА_5. ОСОБА_439 відносин не підтримував, спілкувався та бачив її тільки на святах у брата ОСОБА_5.

З приводу спілкування із ОСОБА_439, повідомив, що десь в березні 2008 року, коли він перебував в дома, до нього приїхала ОСОБА_439 зі своїм чоловіком та почала просити гроші в сумі 180 000 грн. для якихось своїх потреб. Прохання вона мотивувала тим, що колись йому та його брату ОСОБА_5 вона допомагала. Він їй відмовив і з того час я із неї не спілкувався.

До ОСОБА_439 з проханням оформлення кредитів на якихось його знайомих він не звертався

Оглянувши список фіктивних кредитів оформлених ОСОБА_439, показав, що він серед перелічених там осіб знає тільки ОСОБА_328 –це його брат. Серед інших осіб на яких оформлені фіктивні кредити йому знайомі прізвища ОСОБА_250, ОСОБА_5, ОСОБА_355, ОСОБА_372, ОСОБА_258, однак в списку вказані інші імена та по батькові, що не відповідають тим особам, яких він знає.

Оглянувши сформовані кредитні справи, що вилучені в ході виїмки в ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», а саме оформлені на ОСОБА_387, ОСОБА_201, ОСОБА_205, ОСОБА_381, ОСОБА_166, ОСОБА_356, ОСОБА_377, ОСОБА_301, ОСОБА_206, ОСОБА_256, ОСОБА_166, ОСОБА_368, ОСОБА_368, ОСОБА_440, ОСОБА_355, ОСОБА_373, ОСОБА_374, ОСОБА_199, ОСОБА_441, ОСОБА_278, ОСОБА_366, ОСОБА_5, ОСОБА_329, ОСОБА_200, ОСОБА_80, ОСОБА_393, ОСОБА_257, ОСОБА_372, ОСОБА_376 пояснив, що до їх оформлення відношення не має, грошей по цих кредитах не отримував.

Щодо наявності копії його документів та копії документів його дружини ОСОБА_442 –паспорту та ідентифікаційного коду в частині кредитних справах пояснив, до його документів та документів його дружини мав доступ його брат ОСОБА_5. ОСОБА_12 цього ОСОБА_5 потрібні були його та дружини паспорти та їх копії при отриманні чи перерахуванні грошей за металобрухт через банк, тому він брав і його паспорт і паспорт дружини та надавав їх до ОСОБА_6 відділення банку «Аваль».

( Т. 2 а.с. 63-64, Т.11 а.с. 23-30 )

Вина ОСОБА_4 в оформленні нею особисто кредитних справ на видуманих. неіснуючих осіб та спростовуються її показання в тій частині, що ОСОБА_5 надавав їй ксерокопії паспортів та ідентифікаційних номерів на цих осіб, доводиться наступними доказами:

- Довідками із Ялишівської сільської ради Баранівського району, Печанівської сільської ради Романівського району, Полянківської селищної ради Баранівського району, Дубрівської сільської ради Баранівського району, Смолдирівської сільською радою Баранівського району, Хижівською сільською радою Баранівського району, Рогачівської сільської ради Баранівського району, Заремлянської сільської ради Баранівського району, Берестівської сільської ради Баранівського району, Мокренської сільської ради Баранівського району, Вірлянської сільської ради Баранівського району, Довбиської селищної ради Баранівського району про те, що громадяни згідно запитів на імена яких були оформлені ОСОБА_4 фіктивні кредити, на їх територіях не проживають та не зареєстровані.

( Т. 2 а.с. 110-142 )

Відповіддю Баранівського РУ УМВС України в Житомирській області згідно якої громадяни на імена яких ОСОБА_4 та ОСОБА_5 оформлені фіктивні кредити, що вказані в запиті за обліками СГІРФО Баранівського РВ УМВС не зареєстровані.

( Т. 2 а.с. 146 )

Відповіддю ДПА у Житомирській області де зазначено, що ідентифікаційні коди громадян згідно наданого списку, на яких ОСОБА_4 та ОСОБА_5 оформлені фіктивні кредити не дійсні, що доводить нещирість показів ОСОБА_4

( Т. 2 а.с. 149-172 )

- Протоколом виїмки банківських документів –заяв на видачу готівки та розпорядження ОСОБА_6 відділення «ОСОБА_417 ОСОБА_8»від 22.10.2008 року.

( Т. 3 а.с. 12-13 )

- Протоколом виїмки банківських документів –заяв на видачу готівки та розпорядження ОСОБА_6 відділення «ОСОБА_417 ОСОБА_8»від 29.10.2008 року.

( Т. 3 а.с. 14 )

- Протоколом виїмки банківських документів –заяв на видачу готівки та розпорядження ОСОБА_6 відділення «ОСОБА_417 ОСОБА_8»від 13.11.2008 року.

( Т. 3 а.с. 15 )

- Протоколом виїмки банківських документів –заяв на видачу готівки та розпорядження ОСОБА_6 відділення «ОСОБА_417 ОСОБА_8»від 02.12.2008 року.

( Т. 3 а.с. 16 )

- Протоколом виїмки в приміщенні ОСОБА_6 відділення банку «Аваль»частини фіктивних кредитних справ від 02.12.2008 року.

( Т. 3 а.с. 21-25 )

- Протоколом виїмки в приміщенні ОСОБА_6 відділення банку «Аваль»частини фіктивних кредитних справ від 25.11.2008 року.

( Т. 3 а.с. 32-37 )

- Протоколом виїмки в приміщенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»роздруківок руху коштів по банківським рахункам та копій кадрових наказів про призначення працівників відділення від 16.10.2008 року.

( Т. 3 а.с. 38-166 )

- Протоколом обушку домоволодіння ОСОБА_4 від 16.10.2008 року під час якого було знайдено роздруківки по банківських рахунках осіб на яких остання оформила фіктивні кредити, чорнові записи щодо погашення відсотків та тіла по фіктивним кредитам, чорнові записи, щодо розподілу незаконно добутих коштів, записники із чорновими записами про злочинну діяльність ОСОБА_4 та ОСОБА_5.

( Т. 3 а.с. 238-466 )

- Під час досудового слідства свідок ОСОБА_443І показав, що він працює начальником відділу контролю кредитних процесів приватного та мікробізнесу ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8». Технологія споживчого кредитування фізичних осіб включає в себе наступні етапи. Після прибуття клієнта в приміщення відділення банку, він звертається до кредитного працівника відділення, який проводить із ним співбесіду з приводу надання кредиту, консультує з питань цільового використання кредитних коштів, підбирає зручну програму кредитування, відповідно до бажань клієнта. ОСОБА_12 кредитного працівника вказану співбесіду може провести начальник відділення або один із його заступників. Під час вказаної співбесіди кредитний працівник (начальник відділення або один із його заступників) надає клієнту перелік необхідних для видачі кредиту документів. Перелік документів регламентований внутрішніми нормативними документами банку, а також може бути змінений на розсуд банку в залежності від індивідуальних особливостей заявки на кредит та позичальника. Отримавши перелік необхідних для отримання кредиту документів, позичальник працює над їх збором, та по мірі їх збору, надає до банку, а саме кредитному працівнику, який формує кредитну справу та здійснює супроводження отримання кредиту саме цим позичальником.

Згідно його показів, ОСОБА_4, згідно своїх посадових обов’язків мала право оформляти в паперовому вигляді кредити та видавати підзвітні кретині кошти. Після видачі позичальнику кредиту кредитний працівник здійснює операції пов’язані із супроводженням кредитної справи, а саме робить копії кредитного договору, договорів поруки, оригінали договорів оприбутковує в бухгалтерії про що в бухгалтерії складається меморіальний ордер. В подальшому в кредитну справу кладеться копія кредитного договору, а оригінали повинні зберігатися в сейфі відділення банку.

( Т. 4 а. с. 11-14 )

- В судовому засіданні і під час досудового слідства свідок ОСОБА_12М показала, що паралельно із навчанням з липня місяця 2006 року влаштувалася на стажування до ОСОБА_6 відділення АППБ «Аваль». Стажування проходила на посаді касира. В її обв’язки входило приймання платежів від фізичних осіб, вкладів від фізичних осіб, прийом та видача грошових переказів. У вказаному відділення АППБ «Аваль»простажувалася близько 2 місяців, після чого з 16 вересня 2006 року її було призначено на посаду економіста відділення банку. Відносини із ОСОБА_4 та ОСОБА_292 в неї були лише службові.

До її обов’язків входило приймання платежів від фізичних осіб, вкладів від фізичних осіб, прийом та видача грошових переказів, виплата готівки по кредитах, прийом платежів як погашення відсотків та тіла кредиту. Вона працювала в касі по обслуговуванню фізичних осіб.

З 2006 року при оформленні кредитів, готівкові кошти з каси відділення позичальникам не видавалися в зв’язку з введенням поліфункціональних обов’язків, що давало право працівникам відділення безпосередньо видавати на руки кредитні кошти готівкою, що фактично і на протязі 2006-2008 років ОСОБА_4 і робила, тобто оформляла безпосередньо кредити та видавала особисто кредитні кошти позичальникам. Грошові кошти вона на початку дня отримувала в старшого касира відділення банку під звіт, про що розписувалися в «Звіті про матеріальні цінності … ». А взагалі для видачі готівки по кредиту позичальнику до касира підходить кредитний працівник разом із позичальником. Кредитний працівник приносить розпорядження підписаними ним особисто та начальником відділення банку. В розпорядженні зазначалося про переведення із кредитного рахунку клієнта на його поточний рахунок суми кредиту, який він бере. Касир взявши розпорядження, заходить в комп’ютерну програму, наприклад «Агентство»і дивиться, чи відкриті на клієнта рахунки. Якщо рахунки були відкриті, то касир переводить кошти із кредитного рахунку на поточний, після чого перевіряє особу позичальника по паспорту, якого приводить кредитний працівник і видає гроші. При видачі готівкових коштів касир роздруковує заяву на видачу готівки в трьох екземплярах, які підписуються касиром та клієнтом. Один екземпляр касир віддає клієнту, другий екземпляр залишається в касі відділення банку та підшивається в «документи дня», а третій підшивається в кредитну справу позичальника. В разі погашення клієнтом –фізичною особою тіла кредиту або відсотків, він приходить до касира, називає своє прізвище, касир по комп’ютерній програмі, наприклад «Агентство»звіряє його номер рахунку та нараховану суму. Після цього роздруковує заяву на переказ готівки в двох екземплярах, яку підписує клієнт та касир, який приймає готівку. Один екземпляр касир передає клієнту, а інший в касу відділення банку. При погашенні тіла кредиту або відсотків касиру не обов’язково ідентифікувати позичальника, тобто кредит може погасити будь-яка особа за позичальника, що не є забороною згідно банківського законодавства.

Чи були порушення банківського законодавства з боку ОСОБА_4 –свідок конкретного нічого сказати не може, оскільки знаходилася постійно в касі відділення, а лише дізналася десь в березні 2008 року, що ОСОБА_4 на протязі 2005-2008 років оформила велику кількість фіктивних кредитів без заведення кредитних справ. Це їй стало відомо в зв’язку з тим, що у ВАТ «Райффайзен Банк «ОСОБА_8»помінялася програма споживчого кредитування,

Видача готівки із каси банку проводиться на підставі розпорядження, підписаного начальником відділення та кредитним працівником. Касир або особа, яка виступає від імені касира, (наприклад в зв’язку з поліфункціональними обов’язками такою особою була ОСОБА_4 ) при видачі готівки оформляє заяву на видачу готівки, в якій своїм підписом підтверджує видачу кредитних коштів. Касир зобов’язаний при видачі кредитних коштів позичальнику ідентифікувати останнього візуально, по його паспорту та по вищевказаному розпорядженню про перерахування грошових коштів. Кредитні кошти касир, або особа яка виступає в ролі касира не має право видавати кредитні кошти іншій особі , ніж позичальнику, на кого у банку оформлено кредит. Ознайомившись з представленими їй для огляду заявами на видачу готівки, розпорядженнями, зазначає, що по вказаним особам вона кредитні кошти в касі не видавала, підписи від імені працівників банку в заявах про видачу готівки вона не ставила, а перший підпис в графі «підпис банку»схожий на підпис ОСОБА_4. ОСОБА_12 того, підписи в розпорядженнях від імені керівника та виконавця також схожі на підписи ОСОБА_4

( Т.4 а.с. 106-119 )

В судовому засіданні і під час досудового слідства аналогічні покази з даного приводу дали свідки ОСОБА_444 ( Т.4 а.с. 120 –134 ), ОСОБА_445 ( Т.4 а.с. 135-148 ), ОСОБА_420 (Т.4 а.с.160-174), ОСОБА_446 (Т.4 а.с. 175-188), ОСОБА_447 (Т.4 а.с. 189-203), ОСОБА_448 (Т.4 а.с. 204-218)

В судовому засіданні і під час досудового слідства свідок ОСОБА_394показав, що із осені 2004 року його було призначено виконуючим обов’язки заступника начальника відділення з питань роздрібного бізнесу. На той час начальником відділення був ОСОБА_292, заступником начальника з питань корпоративного бізнесу було призначено ОСОБА_4 На посаді заступника начальника відділення по корпоративному бізнесу до його основних обов’язків входило: Обслуговування фізичних осіб, тобто оформлення кредитних справ, видача кредитів, прийом депозитів, обслуговування пластикових карток, прийом комунальних платежів, банківські перекази; відкриття та закриття рахунків фізичним особам; приймання коштів як погашення тіла кредиту та відсотків десь в 2005 році коли на нього було покладено поліфункціональні обов’язки, тобто він мав право оформлювати кредитні справи та особисто видавати готівкові кошти; прийом комунальних платежів.

ОСОБА_12 нього оформленням кредитів фізичним особам у відділенні ще займалася ОСОБА_4, це було передбачено її посадовими обов’язками, у неї були доступи до всіх програм, крім цього у неї завжди була касова книга та вона розпоряджалася готівкою, що була у неї в підзвіті. Склад кредитного комітету був затверджений розпорядженням обласної дирекції. До складу кредитного комітету відділення із 2003 року входили голова комітету ОСОБА_292, члени –він та ОСОБА_4. Секретар кредитного комітету із 2004 року ОСОБА_449, потім був ОСОБА_450, із 2006 року був ОСОБА_55. У справах, які виготовлені ОСОБА_4 в паперовому вигляді в протоколі Кредитного комітету він вчиняв підписи, довіряючи ОСОБА_4

Про порушення, які виявили в діяльності ОСОБА_4 він дізнався вже після свого звільнення.

( Т.4 а.с. 149-153 )

-В судовому засіданні і під час досудового слідства свідок ОСОБА_292 показав, що з 2000 року по 2008 рік він правцював начальником ОСОБА_6 відділення АППБ «Аваль», а ОСОБА_4 працювала у нього заступником . По своїх посадових обов’язків ОСОБА_4 мала право , особисто оформляти кредити, брати під звіт і виплачувати позичальникам кошти. В 2008 році він дізнався, що в паперовому вигляді не існує 165 кредитних справ, а існували в електронному вигляді.. ОСОБА_4 зізналася йому, що вона реєструвала фіктивні справи, бо її попросив ОСОБА_5, ОСОБА_328,, які знаходилися в важкому матеріальному становищі, яким вона видавала кошти і вони погасять борг, тому просила не розповідати нікому про даний факт. Але 28.05.2008 року була проведена перевірка в Барановському відділенні ОСОБА_8, якою було виявлено, що ОСОБА_4 оформляла і видавала кредити на неіснуючих осіб у великій кількості, потім знімала кошти як з юридичних, так і фізичних осіб і погашала фіктивні кредити.

Під час його розмови із ОСОБА_4, остання пояснила, що вона не оформляла в паперовому вигляді кредитні справи, а брала з «потолка»прізвища і реєструвала в електронному вигляді. ОСОБА_292 показав, що він довіряв для ОСОБА_4, тому коли вона приносила для підпису чи протоколи засідання кредитног комітету, чи інші документи- розпорядження на видачу коштів, - він вчиняв свої підписи за керівника. І в оглянутих ним під час слідства документів- у всіх стоять його, а не підроблені підписи.

( Т.4 а.с. 155-159 )

- В судовому засіданні і під час досудового слідства свідок ОСОБА_398, показала, що при ознайомленні з кредитною справою оформленою на її ім’я про отримання кредиту в розмірі 15 000 грн. показала, що кредит у вказаному розмірі вона не отримувала, документів на його отримання не заповнювала та не підписувала. Коштів по вказаному кредиту вона не отримувала. Вказаний кредитний договір вона вперше бачить. З приводу можливого походження в матеріалах кредитної справи її документів вона пояснила, що в 2007 році вона оформлювала кредитну картку в банку «Аваль». При ознайомленні із заявою-анкетою на отримання кредиту свідок показала, що у вказаній анкеті дійсно стоять її анкетні дані, проте вказану анкету вона не підписувала і, крім цього, в цій анкеті в графі «ОСОБА_428 проживання»допущена помилка. Особу, яка нібито виступає у неї поручителем вона не знає. При ознайомленні з довідкою про заробітну плату вона показала, що цю довідку вона бачить вперше і ця довідка, яка міститься в кредитній справі значно відрізняється від тих, що видають на їх підприємстві. ОСОБА_12 того, її заробіток по довідці, що міститься в матеріалах кредитної справи насправді є набагато нижчим.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_398, що оформлена ОСОБА_4

- ( Т. 5 а.с. 1-39 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_369, який показав, що жодного кредиту він в ОСОБА_6 відділенні «ОСОБА_417 ОСОБА_428»не оформляв та, відповідно, ніяких коштів не отримував. ОСОБА_12 цього, він показав, що близько грудня 2007 року до нього підійшов його односельчанин ОСОБА_5 та попросив у нього паспорт і ідентифікаційний код. На вказану пропозицію він так його брат –ОСОБА_451 погодилися, і надали ОСОБА_5 свої документи. Через години ОСОБА_5 повернув документи і сказав, що в межах смт. Довбиш вони не повинні нікому казати, що він просив у них документи. Для яких цілей ОСОБА_5 потрібні були їх документи свідку невідомо. ОСОБА_12 цього, він показав, що за вказані документи ОСОБА_5 дав їм з братом 20 гривень та пляшку горілки.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_369, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 із довідками про доходи від ПП «Артем-К»

( Т. 5 а.с. 40-75 )

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_369, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 із довідками про доходи від ПП «Артем-К»

( Т. 5 а.с. 76-110 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_452, яка при ознайомленні з кредитною справою №014/8071/82/92308 оформленою на її ім’я про отримання кредиту в розмірі 15 000 грн. показала, що кредит у вказаному розмірі вона не отримувала, документів на його отримання не заповнювала та не підписувала. Коштів по вказаному кредиту вона не отримувала. Вказаний кредитний договір вона вперше бачить. Відповідно до документів, які містяться в матеріалах кредитної справи поручителем по її кредиту виступає брат її чоловіка –ОСОБА_5 ОСОБА_12 цього поручителем по кредиту виступає ОСОБА_453 ОСОБА_435, останнього вона не знає. З приводу довідки про заробітну плату, то вказану довідку вона не отримувала та в банк не подавала. При ознайомленні з кредитною справою №0148071/82/125863 від 29.11.2007 р. показала, що вказану кредитну справу вона бачить вперше, заяву на отримання кредиту вона не підписувала, аналогічно як і кредитний договір. По вказаній кредитній справі ОСОБА_329 виступає як поручитель, а з 15.03.2007 року він являється її чоловіком. ОСОБА_12 цього, вона показала, що в жовтня 2007 року з салону її машини було викрадено паспорт громадянина України та технічний паспорт автомобіля, про що була написано заяву в міліцію. Тобто на момент оформлення кредиту паспорту у неї фактично не було. ОСОБА_187 паспорт вона отримала 05.112007 року, натомість кредит був оформлений на старий паспорт. Тобто вказаних документів вона не заповнювала та не підписувала і вказані кредитні договори бачить вперше.

- Матеріалами фіктивних кредитних справ ОСОБА_452, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 із довідками про доходи від ПП «Артем-К»

( Т. 5 а.с. 111-176 )

- показами в судовому засіданні та під час досудового слідства свідка ОСОБА_406, яка показала, що кредит в «ОСОБА_417 банк ОСОБА_452»на суму 15 000 грн. вона не оформлювала та не отримувала. Особу, яка виступає у неї по кредиту поручителем, а саме ОСОБА_377 вона не знає. При ознайомленні з кредитною справою оформленою на її ім’я про отримання кредиту в розмірі 15 000 грн. показала, що кредит у вказаному розмірі вона не отримувала, документів на його отримання не заповнювала та не підписувала. Коштів по вказаному кредиту вона не отримувала. Вказану кредитну справу вона бачить вперше. З приводу того, що її документи знаходяться в кредитній справі пояснила, що в 2002 році вона працювала головним бухгалтером в ТОВ «Агрофірма Авангард»і в банку «Аваль»вони для здійснення посівних робіт отримували кредит. Вказаний кредит був погашений, свідок припускає, що службові особи банку «Аваль»могли незаконно самовільно скористуватися її документами, але хто саме міг скористатися їй невідомо. Копію свого паспорта вона нікому не надавала, а крім цього показала, що в паспорті, який є у неї з собою є розбіжності з копією.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_406, що оформлена ОСОБА_4Я ( Т. 5 а.с. 177-212 )

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_387, що оформлена ОСОБА_4 Місцезнаходження ОСОБА_387 не встановлено.

( Т. 5 а.с. 213-249 )

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_377, що оформлена ОСОБА_4 Місцезнаходження ОСОБА_377 не встановлено.

( Т. 6 а.с. 1-37 )

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_329, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 із довідками про доходи від ПП «Артем-К».

( Т. 6 а.с. 38-66 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_256, яка при ознайомленні із кредитною справою оформленою на її ім’я про отримання кредиту в розмірі 15 000 грн. показала, що кредит у вказаному розмірі вона не отримувала, документів на його отримання не заповнювала та не підписувала. Коштів по вказаному кредиту вона не отримувала, документи в банк ніколи не подавала. Раніше кредитів вона не отримувала. При ознайомленні із заявою про видачу готівки свідок показала, що грошей не отримувала та на вказаному документів стоїть не її підпис. Особа, яка виступає поручителем по її кредиту це матір її співмешканця. З приводу довідки з місця роботи свідок показала, що насправді на вказаному в довідці підприємстві вона не працювала і заробітної плати не отримувала.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_256, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 6 а.с. 67-104 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_200, яка пояснила, що в жовтні та листопаді 2007 року ніяких кредитів в ОСОБА_6 відділенні банку «Аваль» не оформляла та грошей не отримувала. Оглянувши дві кредитні стверджує, що підписи не її. Станом на 2007 рік вона не працювала. Від дачі інших показів відмолися на підставі ст. 63 Конституції України.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_200, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 із довідками про доходи від ПП «Артем-К».

( Т. 6 а.с. 105-170 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_381, яка при ознайомленні з кредитною справою оформленою на її ім’я про отримання кредиту в розмірі 15 000 грн. показала, що кредит у вказаному розмірі вона не отримувала, документів на його отримання не заповнювала та не підписувала. Коштів по вказаному кредиту вона не отримувала. З приводу довідки про заробітну плату свідок пояснила, що вона дійсно працює на Довбиському фарфоровому заводі «Корал», проте вона працює не на тій посаді, що вказана в довідці і тієї заробітної плати не отримувала Осіб, які виступають поручителями по її справі вона не знає.

Жодних справ з «ОСОБА_417 банк ОСОБА_452»вона ніколи не мала, кредитів не брала, так само не виступала ні в кого поручителем.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_381, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 6 а.с. 171-209 )

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_401, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 6 а.с. 210-247 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_376, який при ознайомленні з кредитною справою оформленою на його ім’я про отримання кредиту в розмірі 15 000 грн. показав, що кредит у вказаному розмірі він не отримував, документів на його отримання не заповнював та не підписував. Коштів по вказаному кредиту він не отримував. З приводу довідки про заробітну плату свідок пояснив, що на вказаному підприємстві він ніколи не працював та заробітної плати не отримував. З приводу того, яким чином копії його документів могли потрапити до матеріалів вказаної кредитної справи свідок показав, що декілька років назад він працював на громадянина ОСОБА_5 Так, одного разу громадянин ОСОБА_5 попросив й нього паспорт, при цьому мети використання паспорта він не вказав. А через декілька днів ОСОБА_5 повернув йому паспорт. Свідок показав, що знає громадянина ОСОБА_373, який виступає по його кредиту поручителем, так як познайомився з ним, коли працював у ОСОБА_5. Свідок показав, що коштів за використання його паспорта він від ОСОБА_5 не отримав.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_376, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 6 а.с. 248-284 )

- Допитаний в суджовому засіданні свідлк ОСОБА_393Г показав, що в ОСОБА_6 відділенні «ОСОБА_7 ОСОБА_452»він ніколи ніяких кредитів не брав. Кредитних коштів, відповідно, не отримував. Поручителем ні в кого не виступав. На даний час він ніде не працює, а останнім його місцем роботи був Довбиський фарфоровий завод де він працював до 2007 року робочим. Свій паспорт та ідентифікаційний код він ніколи і нікому не надавав. Яким чином був оформлений кредит в ОСОБА_6 відділенні «ОСОБА_417 банк ОСОБА_452»йому не відомо.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_393, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 7 а.с. 1-35 )

- Допитана в судовому засіданні та під час досудового слідства свідок ОСОБА_454показала, що в ОСОБА_6 відділення банку «Аваль»вона ніяких кредитів ніколи не оформлювала і відповідно ніяких коштів не отримувала. Свідок показала, що вона ні в кого не виступала поручителем по кредиту і на момент допиту вона перебуває у відпустці по догляду за дитиною. В свій час, вона була директором ПП «Експеремент»і подавала документи до ОСОБА_6 відділення банку «Аваль»для того аби відкрити в цьому банку рахунок.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_454, що оформлена ОСОБА_4

( Т. 7 а.с. 36-71 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_201, яка показала, що кредит в банку «Аваль» вона дійсно оформлювала кредит, але грошей не отримувала. Вказаний кредит оформлювався на купівлю худоби ФГ «Рустам». За словами свідка їй відомо, що худоба за вказаним кредитом була отримана. При оформленні кредиту вона особисто присутня не була, вона лиш надала копії своїх документів ОСОБА_5, що він в подальшому з ними робив їй невідомо. Жодних листів з приводу наявної у неї заборгованості по кредиту вона не отримувала. На сьогоднішній день їй не відомо чи кредит погашено. Жодних заявок на отримання кредиту вона не заповнювала.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_201, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 та довідками про заробітну плату та інші прибутки від ПП «Артем-К»

( Т. 7 а.с. 72-114 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_199, яка при ознайомленні з кредитною справою від 19.12.2006 року, оформленою заведеної на її ім’я, показала, що вказаний кредит вона не отримувала і вказану кредитну справу бачить вперше. З приводу довідки про доходи виданої на її ім’я, остання пояснила, що вказану довідку вона бачить вперше, на ПП «Мурад»вона ніколи не працювала. Свідок вже майже чотири роки працює на Романівському склозаводі. З приводу походження копій її документів в справі, остання пояснила, що приблизно в 2006 році вона надавала свої документи своїй сестрі ОСОБА_201.

ОСОБА_12 цього, свідок пояснили, що вона в банку «Аваль»отримує пенсію по втраті годувальника вже майже чотири років, інших відносин між нею і банком не було. Громадян ОСОБА_200 та ОСОБА_5 вона не знає.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_199, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 та довідками про заробітну плату та інші прибутки від ПП «Артем-К».

( Т. 7 а.с. 115-154 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_356, яка при ознайомленні з кредитною справою №014/8071/82/126591 від 13.12.2007 року, оформленою на її ім’я, показала, що вказаний кредит в розмірі 15 000 грн. вона не отримувала і вказану кредитну справу бачить вперше. З приводу довідки про доходи №11 від 04.12.2007 року, виданої на її ім’я, остання пояснила, що вказану довідку вона бачить вперше, проте на ПП «Артем-К»вона працювала. З приводу походження копій її документів в справі, остання пояснила, що вказані копії могли опинитися в її справі, адже при оформленні кредиту на її сина ОСОБА_455 (сума кредиту 7 тис. грн.) вона подала копію паспорту. Оскільки виступала по кредиту сина поручителем. З приводу того, що по її кредиту виступає поручителем її донька ОСОБА_200 їй нічого не відомо. ОСОБА_12 цього, наскільки їй відомо ОСОБА_200 нічого не відомо про це кредит також. Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_201, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 та довідками про заробітну плату та інші прибутки від ПП «Артем-К».

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_356, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 та довідками про заробітну плату та інші прибутки від ПП «Артем-К».

( Т. 7 а.с. 155-188 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_206, яка при ознайомленні з кредитною справою, заведеної на її ім’я, показала, що вказаний кредит в розмірі 15 000 грн. вона не отримувала і вказану кредитну справу бачить вперше. З приводу довідки про доходи, виданої на її ім’я, остання пояснила, що вказану довідку вона бачить вперше і на ПП «Артем-К»ніколи не працювала і такої зарплати не отримувала, вказане підприємство їй взагалі невідоме. ОСОБА_5 та ОСОБА_166, які виступають поручителями по її кредитній справі, їй знайомі. Так ОСОБА_5 є її племінником, а ОСОБА_166 є дружиною ОСОБА_329, який, також, являється її племінником. Заяву на видачу готівки від 26 грудня 2006 року вона не підписувала та ніяких коштів не отримувала. Як копії її документів опинилися в кредитній справі вона не знає.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_206, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 та довідками про заробітну плату та інші прибутки від ПП «Артем-К».

( Т. 7 а.с. 189-228 )

- Допитаний в судовому засіданні та під час досудового слідства свідок ОСОБА_366, показав, що при ознайомленні з кредитною справою, заведеної на його ім’я вказаний кредит в розмірі 15 000 грн. він не отримував і вказану кредитну справу бачить вперше. Ніякого кредиту в ОСОБА_6 відділені він не оформлював та коштів не отримував, жодних документів не підписував, а підписи, які містяться в документах йому не належать. Свідок, оглянувши довідку про заробітну плату №3 від 13.12.2007 року, показав, що вказану довідку він бачить вперше та ніколи не працював на ПП «Артем-К»та вказаної заробітної плати не отримував, останній три роки взагалі ніде не працює. ОСОБА_200, яка нібито виступає поручителем по його кредиту він знає, адже вона його односельчанка, проте чому вона виступає поручителем, по нібито отриманому ним кредиту, він не знає. Свій паспорт свідок надавав в грудні 2007 року своєму односельчанину ОСОБА_456, проте яким чином останній розпорядився документами він не знає.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_366, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 та довідками про заробітну плату та інші прибутки від ПП «Артем-К».

( Т. 7 а.с. 229-230, 232-260 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_456, який показав, що десь в грудні 2007 року ОСОБА_5 сказав йому, що зможе оформити кредит. Для того аби оформити вказаний кредит він попросив у свого знайомого ксерокопії паспорту та ідентифікаційного коду. Вказані копії документів він передав ОСОБА_5. Після цього ОСОБА_5 повідомив йому, що кредит отримати не вийшло. ОСОБА_12 цього, свідок показав, що ніяких кредитів він в «ОСОБА_7 ОСОБА_452»не отримував.

( Т. 7 а.с. 231 )

- показами під час досудового слідства та в судовому засіданні свідка ОСОБА_278, яка при ознайомленні з кредитною справою, оформленою на її ім’я, показала, що вказаний кредит в розмірі 15 000 грн. вона не отримувала і вказану кредитну справу бачить вперше. Ніякого кредиту в ОСОБА_6 відділені вона не оформлювала та коштів не отримувала, жодних документів не підписувала, а підписи, які містяться в документах їй не належать. З приводу довідки про заробітну плату, що міститься в матеріалах кредитної справи і видана на її ім’я остання показала, що вказану довідку вона отримувала особисто. Свій паспорт і ідентифікаційний код, разом із вказаною довідкою про заробітну плату, вона надавала своєму колишньому чоловікові ОСОБА_328. Вказані документи йому були надані для того, аби він допоміг їй отримати кредит, проте з часом він повідомив їй, що допомогти в отриманні кредиту не можу.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_278, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 та довідками про заробітну плату та інші прибутки від ПП «Артем-К».

( Т. 7 а.с. 261-303 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_390, який показав, що в 2006 році він в банку «Аваль»отримав кредит в розмірі 3 тисячі доларів США. При ознайомленні з матеріалами кредитної справи оформленої в 2008 році показав, що вказані документи він бачить вперше, їх він не оформлював. 21 березня 2008 року він кредит не отримував. Документи, що містяться в матеріалах кредитної справи він не підписував і про вказаний кредит він вперше чує. З приводу поручителя ОСОБА_392 по його кредит 2008 року, то вказаний громадянин виступав поручителем і по кредиту 2006 року. Але вказаний громадянин не міг виступати поручителем в 2008 році, оскільки він перебував за кордоном.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_390, що оформлена ОСОБА_4

( Т. 8 а.с. 1-3, 5-39 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_457, яка показала, що вона являється мамою ОСОБА_391. На даний час він знаходиться в м. Москва на заробітках, перебуває він в м. Москва з квітня 2008 року. Коли він повернеться з м. Москва їй невідомо, їй відомо що її син виступав поручителем у сусіда ОСОБА_390, який брав кредит в 2006 році . Син в колгоспі с. Заремля не працював..

( Т. 8 а.с. 4 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_258, який показав, що ніколи кредитів в банку «ОСОБА_7 ОСОБА_392»не брав, жодних документів для цього не оформлював та на підписував, клієнтом банку «ОСОБА_7 ОСОБА_392»не являється. Громадянку ОСОБА_256 він знає, вона приходиться йому невісткою. Вже близько року він ніде офіційно не працює, а на підприємстві «Мурад»він взагалі ніколи не працював і назва вказаного підприємства йому не відома. Він особисто, його дружина ОСОБА_458 та його невістка ОСОБА_256 віддали свої документи ОСОБА_329, так як він пояснив, що хоче влаштувати їй на роботу. Через деякий час ОСОБА_329 повернув їх документи, а про те як він їх використав свідку невідомо. Жодних документів він не подавав та ні в кого не висапав поручителем.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_258, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 8 а.с. 40-71 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_278 ОСОБА_459, яка показала, що кредит в «ОСОБА_7 ОСОБА_392»вона отримувала десь у 2002 році. При ознайомленні з документами, які містяться в матеріалах кредитної справи оформленої на її ім’я показала, що вона ці документи бачить вперше, їх вона не заповнювала і кредит від 14.04.2007 року вона не оформлювала і коштів не отримувала і про вказаний кредит почула вперше від працівників правоохоронного органу.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_301, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 8 а.с. 72-85 )

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_460, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 8 а.с. 86-125 )

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_192, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 8 а.с. 126-160 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_396, який показав, що ніколи кредитів в «ОСОБА_7 банк ОСОБА_392»не брав, жодних документів для цього не оформлював та на підписував, клієнтом банку «ОСОБА_417 банк ОСОБА_392»він був декілька років тому, коли отримував «чорнобильські». Про те, що на нього оформлено кредит в розмірі 15 000 грн. дізнався від працівників міліції. Протягом тривалого часу він не працював, проте три роки назад він працював на Фарфоровому заводі. Громадянку ОСОБА_4 він не знає.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_396, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 8 а.с. 161-197 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_380 яка при ознайомленні з кредитною справою оформленою на її ім’я про отримання кредиту в розмірі 15 000 грн. показала, що кредит у вказаному розмірі вона не отримувала, документів на його отримання не заповнювала та не підписувала. Коштів по вказаному кредиту вона не отримувала. Вказаний кредитний договір вона вперше бачить. Також, вона показала, що на копії паспорта стоїть невірний номер та серія, а в графі «Підпис власника паспорта»стоїть не її підпис. З приводу довідки про заробітну плату, яка міститься в матеріалах кредитної справи вона показала, що на вказаному підприємстві ніколи не працювала та вказану заробітну плату не отримувала, а з 2006 року вона ніде не працює. Осіб, які виступають по її кредиту в якості поручителя вона не знає. З «ОСОБА_417 банк ОСОБА_392»вона ніяких справ не мала.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_380, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 8 а.с. 198-237 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_205, який показав, що вже як два роки знаходиться на пенсії. ОСОБА_12 цього, він показав, що ніколи кредитів в банку не брав, жодних документів для цього не оформлював та на підписував, клієнтом банку «ОСОБА_417 банк ОСОБА_392»ніколи не являвся та документів у вказаний банк не надавав. При ознайомленні з кредитною справою оформленою на його ім’я про отримання кредиту в розмірі 15 000 грн. показав, що кредит у вказаному розмірі він не отримував, документів на його отримання не заповнював та не підписував. Коштів по вказаному кредиту він не отримував. Документи, що містяться у вказаній кредитній справі бачить вперше, а свої власні документи нікому не надавав та звідки вони могли взятися в кредитній справі він не знає.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_205, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 із довідками про отримані доходи від ПП «Артем-К».

( Т. 8 а.с. 237-277 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_461, яка показала, що їй не відомо хто така ОСОБА_395. Свідок проживає разом зі своєю матір’ю –ОСОБА_380, та знає всіх її знайомих. ОСОБА_395 серед них немає. Тому її матір не могла виступати у неї поручителем, адже її матір постійно хворіє на серце та не пересувається. Усі документи, що їй представлялися підписані не її матір’ю.

( Т. 9 а.с. 1 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_462, яка показала, що ОСОБА_395 проживала в кв. №12, що розташована в м. Баранівка, вул. Дзержинського, 60 та була її сусідкою. Близько п’яти років назад ОСОБА_395 виїхала із вказаної квартири та більше її свідок не бачила. За її пам’яті ОСОБА_395 не брала кредитів.

( Т. 9 а.с. 2 )

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_395, що оформлена ОСОБА_4

( Т. 9 а.с. 3-39 )

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_379, що оформлена ОСОБА_4 ( Т. 9 а.с. 40-77 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_463, яка показала, що кредит в «ОСОБА_417 банк ОСОБА_392»вона не оформлювала та не отримувала. Вона не заповнювала та не підписувала документи, що містяться в кредитній справі №014/8071/82/131665 від 01.04.2008 року. В період з 01.10.2007 року по 01.05.2008 року вона тимчасово не працювала, а довідку №16 з місця роботи (міститься в кредитній справі) вона бачить вперше та вважає її недійсною, на ДП «Камянобрідський фаянс»вона ніколи не працювала. ОСОБА_464, яка виступає поручителем по її кредиту свідок знає, адже це її колишня сусідка, яка проживала в м. Баранівка, а зараз, наскільки відомо свідку, виїхала жити в с. Табори Баранівського району. На заяві про видачу готівки №275889 від 07.04.2008 року стоїть не її підпис, також, кредитних коштів в сумі 15 000 грн. вона не отримувала. З приводу можливості перебування копій її документів в «ОСОБА_417 банк ОСОБА_392»показала, що у вказаному відділенні у її мами відкритий розрахунковий рахунок, з якого вони отримують пенсію по втраті годувальника. Кредитів в «ОСОБА_417 банк ОСОБА_392» вона не оформляла, кредитних коштів в сумі 15 000 не отримувала, довідку з місця роботи не подавала.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_463, що оформлена ОСОБА_4

( Т. 9 а.с. 78-115 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_465, яка показала, що вона проживає по сусідству з громадянином ОСОБА_466 та ОСОБА_385. Але вже більше двох років за вказаною адресою ніхто не проживає в їхній квартирі і куди виїхали вказані громадяни вона не знає.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_466, що оформлена ОСОБА_4 ( Т. 9 а.с. 116-152 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_402, який при ознайомленні з кредитною справою №014/8071/82/131555 від 31.03.2008 року показав, що вказану кредитну справу він вперше бачить, розрахунок та кредитний договір він не заповнював та не підписував, коштів по вказаному кредиту не отримував. З приводу наявної в матеріалах кредитної справи довідки з місця роботи показав, що вказану довідку він бачить вперше. В УДП «Баранівське лісомисливське господарство»він працював до 1985 року, а у 1985 році він зламав хребет та отримав групу інвалідності. Що ж стосується заробітної плати, то таких коштів він ніколи не отримував. З приводу заяви про видачу готівки №OLF 036871477 від 31.03.2008 року, то він вказаний документ бачить вперше, ніяких коштів він не отримував. Поручителем по його кредиту виступає громадянка ОСОБА_403, яка являється його дружиною, проте свідок показав, що насправді ніяким поручителем вона не була, на договорі поруки стоїть не її підпис.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_402, що оформлена ОСОБА_4

( Т. 9 а.с. 153-192 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_388, яка показала, що кредит в «ОСОБА_7 ОСОБА_392»вона не оформлювала та ніяких коштів не отримувала. При ознайомленні свідка з кредитною справою остання показала, що документи, які містяться у вказаній справі вона не заповнювала та не підписувала. Під час ознайомлення з документами, які міститься в кредитній справі свідок показала. Що не зважаючи на те, що по документам її дочка виступає у неї поручителем насправді це не відповідає дійсності. Її донька інвалід дитинства та ніде не працює, тому довідка, що міститься в матеріалах кредитної справи не дійсна. У вказаному банку на її ім’я відкритий рахунок на який вона отримує пенсію по втраті годувальника. Тому усі потрібні документи зберігаються в банку. Кредитів в «ОСОБА_7 ОСОБА_392»вона не оформляла, кредитних коштів в сумі 15 150 не отримувала, її дочка поручителем по вказаному кредиту не виступала, оскільки остання являється інвалідом дитинства.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_388, що оформлена ОСОБА_4 ( Т. 9 а.с. 193-228 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового ОСОБА_465, яка показала, що вона проживає за вказаною адресою. Її сусідом, який проживав в кв. №3, був громадянин ОСОБА_466 та ОСОБА_385. Але вже більше двох років за вказаною адресою ніхто не проживає і куди виїхали вказані громадяни вона не знає.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_385, що оформлена ОСОБА_4

( Т. 9 а.с. 229-262 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства ОСОБА_408, який показав, що він ніколи кредиту у банку не брав і поручителем не виступав. При ознайомленні з кредитної справою від 10.04.2008 року згідно, якої йому нібито було видано кредит в розмірі 15000 грн., показав, що він ніколи не працював на ТОВ «Кам’янобрідський фаянс», більше того він вже як років десять не працює. Інші документи, які знаходяться в кредитній справі він також бачить вперше. Він особисто ніяких документів не оформлював та не підписувався у вказаних документах. При ознайомленні свідка з заявкою на видачу готівки останній пояснив, що бачить її вперше та в ній стоїть не його підпис. Як він дізнався, поручителем по його кредиту виступає ОСОБА_467, але вказана особа йому не відома. Свідок ОСОБА_408 показав, що він вказаний кредит не отримував, вказаних документів на його видачу він не підписував, грошей по кредиту не отримував, поручителем по чужим кредитом не виступав.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_408, що оформлена ОСОБА_4

( Т. 9 а.с. 263-299 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_468, яка показала, що її прізвище по-першому чоловіку ОСОБА_407, а в 2009 році вона змінила прізвище на ОСОБА_468. Після ознайомлення з кредитною справою оформленою на ім’я «Чукардаш», свідок показала, що підписи, які знаходяться в справі їй не належать, вона жодного підпису у вказаній кредитній справі не ставила. Довідок про роботу на Кам’янобрідському фаянсі вона на надавала. В 2008 році вона народила маленького хлопчика і ніде не працювала. Поручителя на ім’я ОСОБА_408 вона ніколи не бачила та взагалі його не знає. Ніяких кредитів вона ніколи і в жодному банку не брала, щодо оформлення вказаного кредиту на її ім’я їй нічого не відомо. ОСОБА_12 цього свідок показала, що на її адресу надходили листи про те, що вона зобов’язана сплатити кошти по кредиту, але вона вказаного кредиту не брала. Прізвище ОСОБА_4 та ОСОБА_5 їй не відомі.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_407, що оформлена ОСОБА_4 ( Т. 9 а.с. 300-335 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_249, який при ознайомленні з кредитною справою, оформленою на його ім’я, показав, що ніякого кредиту в ОСОБА_6 відділені він не оформлював та коштів не отримував, жодних документів не підписував, а підписи, які містяться в документах йому не належать. З приводу довідки про доходи, виданої на його ім’я, останній пояснив, що вказану довідку він бачить вперше і на ПП «Артем-К»ніколи не працював і такої зарплати не отримував. Осіб, які виступають поручителем по його кредитній справі, а саме громадянина ОСОБА_250 та громадянка ОСОБА_200, він не знає. ОСОБА_12 того свідок пояснив. Що в кредитній справі знаходиться копія його старого паспорту, який він втратив в 2007 році. ОСОБА_12 цього, свідок показав, що ОСОБА_329 та ОСОБА_5 він знає, так як він у них працював в смт. Довбиш і проводив там ремонт бару. Вказані події мали місце в 2006 році. Також, ОСОБА_5 брав його паспорт, який знаходився у ОСОБА_5 десь 2-3 місяці.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_249 оформленої ОСОБА_4 та ОСОБА_5 із довідками про доходи від ПП «Артем-К»

( Т. 10 а.с. 1-43 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_355, яка при ознайомленні з кредитною справою, заведеної на її ім’я, показала, що вказаний кредит в розмірі 15 000 грн. вона не отримувала і вказану кредитну справу бачить вперше. До того, приблизно, в 2005 році вона отримувала кредит на придбання холодильника. З приводу довідки про доходи №13 від 4.12.2007 року, виданої на її ім’я, остання пояснила, що вказану довідку вона бачить вперше і на ПП «Артем-К»ніколи не працювала і такої зарплати не отримувала. Останнім місцем її роботи був ТОВ «Довбищський фарфор», на вказаному підприємстві вона працювала до 2007 року. ОСОБА_166, яка виступає поручителем по її кредиту, вона знає, адже це її дочка, але чому вона виступає поручителем вона не знає. Копії документів, які знаходяться в матеріалах кредитної справи, вона нікому не давала, чому і яким чином вказані документи опинилися в матеріалах кредитної справи їй невідомо.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_355, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 із довідками про доходи від ПП «Артем-К»

( Т. 10 а.с. 44-78 )

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_329, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 із довідками про доходи від ПП «Артем-К»

( Т. 10 а.с. 79-121 )

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_5, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5 із довідками про доходи від ПП «Артем-К»

( Т. 10 а.с. 122-150 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_374, який при ознайомленні з кредитною справою оформленою на його ім’я про отримання кредиту в розмірі 15 000 грн. показав, що кредит у вказаному розмірі він не отримував, документів на його отримання не заповнював та не підписував. Коштів по вказаному кредиту він не отримував.

На момент допиту свідок тимчасово не працював, а останнім місцем роботи, де він був офіційно працевлаштований, приблизно в 2006 році, було підприємство Марянівський склозавод.

ОСОБА_12 цього, свідок показав, що влітку 2008 року надав копію свого паспорту та ідентифікаційного коду громадянину ОСОБА_5. Вказані документи він надав громадянину ОСОБА_5 оскільки останній обґрунтував це необхідністю оформлення металобрухту. А те на які цілі він використав вказані копії йому не відомо.

Також, свідок показав, що він ні в кого поручителем не виступав та взагалі справ з «ОСОБА_417 банк ОСОБА_392» не мав.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_469, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 10 а.с. 151-185 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_372, який при ознайомленні з кредитною справою оформленою на його ім’я про отримання кредиту в розмірі 15 000 грн. показав, що кредит у вказаному розмірі він не отримував, документів на його отримання не заповнював та не підписував. Коштів по вказаному кредиту він не отримував. Документи, що містяться у вказаній кредитній справі бачить вперше.

Документи, що містяться в кредитній справі дійсно належать йому, проте як вони там опинилися він сказати не може, адже справ з «ОСОБА_417 банк ОСОБА_392»він ніколи не мав.

ОСОБА_12 цього, він показав, що він і справді працює на заводі «Корал», але на іншій посаді ніж вказана в довідці і заробітну плату у вказаних в довідці розмірах не отримував. Поручителем він ні в кого не виступає та не знає осіб, які виступають, по нібито отриманому ним кредиту, поручителями, а саме громадянку ОСОБА_257.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_372, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 10 а.с. 186-221 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства ОСОБА_257, яка при ознайомленні з кредитною справою оформленою на її ім’я про отримання кредиту в розмірі 15 000 грн. показала, що кредит у вказаному розмірі вона не отримувала, документів на його отримання не заповнювала та не підписувала. Коштів по вказаному кредиту вона не отримувала. З приводу довідки про заробітну плату свідок пояснила, що вона ніколи не працювала на Мар’янівському склозаводі, вказана в довідці заробітну плату не отримувала. Жодних справ з «ОСОБА_7 ОСОБА_392» вона ніколи не мала, кредитів не брала, так само не виступала ні в кого поручителем. Вона показала, що громадянина ОСОБА_373, який виступає в її справі в якості поручителя вона знає, оскільки він є її чоловіком. ОСОБА_435 ні вона ні її чоловік не були ні в кого поручителями та не брали ніяких кредитів, аналогічно вони ніколи не працювали на Мар’янівському склозаводі. З приводу її документів свідок показала, що в 2008 році вони з чоловіком надали копії своїх документів односельчанину ОСОБА_329, проте з якою метою він брав у них документи вони не знають. Також вона знає ОСОБА_372, проте поручителем у нього ніколи не була.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_257, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 10 а.с. 222-257 )

- показами під час досудового свідка ОСОБА_375, який показав, що він вже близько чотирьох років ніде не працює. Раніше працював у колгоспі у смт Мар’янівка, а після ліквідації колгоспу більше ніде офіційно не працював. ОСОБА_12 цього, він показав, що ніколи кредитів в банку не брав, жодних документів для цього не оформлював та на підписував, клієнтом банку «ОСОБА_417 банк ОСОБА_392»ніколи не являвся та документів у вказаний банк не надавав. З приводу власного паспорту громадянина України, то він його втратив близько трьох років тому. Також, він показав, що кредитів він не брав і поручителем ні в кого не виступав.

- Матеріалами фіктивної кредитної справи ОСОБА_375, що оформлена ОСОБА_4 та ОСОБА_5

( Т. 10 а.с. 258-292 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_400, яка показала, що ОСОБА_470 вона не знає і ніколи не бачила, відповідно поручителем по її кредиту, отриманому в «ОСОБА_417 банк ОСОБА_392»ніколи не була. Підписи в договорах поруки стоять не її, вказаний договір вона взагалі бачить вперше. З приводу можливого походження в матеріалах кредитної справи її документів вона пояснила, що в 2007 році вона відкривала рахунок в «ОСОБА_417 банк ОСОБА_392»і надавала копії своїх документів.

( Т. 10 а.с. 258-292 )

показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_328, який показала, що особисто він-Сімайкін Р.І. із ОСОБА_4 відносин не підтримував, спілкувався та бачив її тільки на святах у брата ОСОБА_5, або як він вже вказував, під час відвідин банку. ОСОБА_12 цього він зазначив, що брав кредит в обласній дирекції банку «Аваль»в 2007 році в сумі 500 000 грн., надав під заставу приміщення «Універмагу»в смт Довбиш. Дані гроші були використані для купівлі автомобілів –двох вантажних тягачів «Мерседес Актрус». Даний кредит він гасить до цього часу. По ньому є невелика заборгованість. З приводу спілкування із ОСОБА_4, він також повідомив такий момент, що десь навесні 2008 року, коли він перебував в себе в дома в м. Житомирі, до нього приїхала ОСОБА_4 та почала просити гроші, конкретної суми вона не називала, для вирішення якихось своїх великих проблем. Причину, чому саме ОСОБА_4 звернулася до нього, остання не говорила. Він їй відмовив. З того часу він із неї не спілкувався.

В 2006 році до нього звернулася бувша дружина ОСОБА_278 із проханням допомогти оформити кредит, бо їй потрібні гроші для ремонту квартири, він сказав, що спробує, однак нічого не обіцяє. ОСОБА_278 передала копії своїх документів та довідку про доходи із ДНЗ №37, де вона працює по даний час. Він по мобільному телефону зателефонував ОСОБА_4 та запитав, чи можна оформити кредит на свою бувшу дружину ОСОБА_278. ОСОБА_4 вислухала та сказала, що якщо дружина проживає в м.Житомирі, то нехай і кредит отримує в Житомирі. Він про це сказав, своїй першій дружині, але документів їй не повернув, бо забув. Однак потім, коли приїздив до ОСОБА_6 відділення банку «Аваль»з приводу якихось службових питань, то зайшов до ОСОБА_4 та ще раз запитав, чи може вона оформити кредит. ОСОБА_107 вислухавши, спочатку знову відмовила, однак потім подумавши, чомусь погодилася та сказала, щоб він заповнив від імені ОСОБА_278 заяву на отримання кредиту, анкету позичальника та віддав їй копію паспорта, копію ідентифікаційного коду, довідку про доходи своєї першої дружини. Він заповнив та передав ОСОБА_4 вказані документи. ОСОБА_107 сказала, що вона зараз зайнята, тому всі інші документи для оформлення кредиту, підготує пізніше після чого видасть гроші. Через кілька днів ОСОБА_4 повідомила йому по телефону, , що кредитний комітет не погодив це питання і документи ОСОБА_278 вона віддасть пізніше. В подальшому він ще декілька разів заїздив до ОСОБА_4 із питанням про повернення документів, однак остання находила якійсь причини, щоб їх не повертати.

Вже від працівників правоохоронних органів він дізнався, що на ОСОБА_278 оформлено кредит в сумі 15 000 грн.

Оглянувши наданий ОСОБА_328 під час досудового слідства для огляду список осіб, на яких оформлено фіктивні кредити, який наданий ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392», зазначає що в ньому є його прізвище. Однак про те що на нього оформлено 30.10.07 року кредит в сумі 15 000 грн. він нічого не знає, грошей не отримував, ніяких документів для його оформлення та отримання грошей не підписував. Серед інших осіб на яких оформлені фіктивні кредити йому знайомі прізвища ОСОБА_250, ОСОБА_5, ОСОБА_355, ОСОБА_372, ОСОБА_258, однак в списку вказані інші імена та по батькові, що не відповідають тим особам, яких він знає.

Оглянуши сформовані кредитні справи, що вилучені в ході виїмки в ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», а саме оформлені на ОСОБА_387, ОСОБА_201, ОСОБА_205, ОСОБА_381, ОСОБА_166, ОСОБА_356, ОСОБА_377, ОСОБА_301, ОСОБА_206, ОСОБА_256, ОСОБА_166, ОСОБА_368, ОСОБА_368, ОСОБА_440, ОСОБА_355, ОСОБА_373, ОСОБА_374, ОСОБА_199, ОСОБА_441, ОСОБА_278, ОСОБА_366, ОСОБА_5, ОСОБА_329, ОСОБА_200, ОСОБА_80, ОСОБА_393, ОСОБА_257, ОСОБА_372, ОСОБА_376 він пояснив, що він відношення до цих кредитів не має, грошей не отримував.

Однак з приводу кредитної справи оформленої для видачі кредиту ОСОБА_301 від 14.09.07 на суму 17 969 грн. може повідомити наступне. Вказану особу знає, це його нинішня дружина. Вони одружені із 1991 року. В 2004 році йому та братам ОСОБА_329 і ОСОБА_5 на ПП «Артем-К»потрібні були обігові кошти, тому він попросив дружину оформити кредит в ОСОБА_6 відділенні банку «Аваль», тим більше що вона тоді була оформлена на ПП «Артем-К». ОСОБА_459 погодилася і оформила у вказаному відділенні банку «Аваль»кредит на суму 15 000 грн. Цей кредит був достроково погашений - на протязі десь близько 1 року. Після цього десь в середині літа 2007 року, точної дати не пам'ятає, на його домашній адрес прийшов лист із центрального офісу ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», який наявний в наданих матеріалах кредитної справи, де було зазначено, що ОСОБА_471 може отримати кредит в сумі 17 969 на 6 років, без застави, поруки та довідки про доходи. Він не зовсім зрозумів суть цього листа, його значення, тому коли їхав на роботу до смт Довбиш, передав цього листа ОСОБА_5, щоб він запитав у ОСОБА_4, що це за лист і що із ним робить. Михайло погодився. Більше він цього листа не бачив. Яким чином розпорядився ОСОБА_5 тим листом він сказати не може.

Він та його дружина відношення до оформлення цього кредиту не має.

( Т.11 а.с. 44-52 )

- очними ставками від 26.02.10 року проведеними між ОСОБА_4 та ОСОБА_329, ОСОБА_5 та ОСОБА_328 Під час проведення очних ставок ОСОБА_4 повністю підтримала та підтвердила покази, які давала раніше, щодо обставин своєї незаконної діяльності.

( Т.11 а.с. 63-68, 71-73 )

- Згідно показів свідка ОСОБА_472, даних ним під час досудового слідства останній показав, що навесні 2008 року - перед звільненням його дружини ОСОБА_4 із ОСОБА_6 відділення банку «Аваль», до нього зателефонував начальник вказаного відділення ОСОБА_292 повідомив, що звільняє його дружину, бо та оформила багато фіктивних кредитів, а гроші не повертає. Його дружина з даного приводу пояснила, що вона дійсно оформила фіктивні кредити та віддала гроші ОСОБА_5, який приносив їй паспорти, більш детально вона не розповідала.

ОСОБА_12 цього, десь в травні 2008 року, він із ОСОБА_4, щоб вирішити питання про повернення грошей поїхали до ОСОБА_5 , однак останнього спочатку дома не знайшли і відвідали його брата ОСОБА_329 Останній сказав, що про фіктивні кредити нічого не знає, щоб вони розбиралися самі. Того ж дня вони із ОСОБА_5 зустрілися, йому дружина сказала, щоб той шукав гроші і повертав банку. ОСОБА_5 пообіцяв, що буде щось шукати.

( Т.11 а.с. 69-70 )

- під час досудового слідства свідок ОСОБА_473 Салман-огли, показав, що в 1992 році переїхав із своєї дружиною ОСОБА_201 жити до м. Романів де займався торгівлею сільськогосподарськими продуктами, а ОСОБА_373 перебувала в декретній відпустці. Навесні 2005 року він зареєстрував фермерське господарство «Мурад»де був єдиним засновником, а в лютому 2008 році зареєстрував нове ФГ «Рустам»де також виступив єдиним засновником. На ФГ «Мурад»в період 2006-2007 р. р. офіційно працювало 7-8 чоловік. В 2005 році після реєстрації ФГ «МУРАД», він замовив виготовлення печатки та кутового штампу, якими ФГ користувалося до листопада 2007 року, поки не було визнано банкрутом. ОСОБА_473 Салман-огли співпрацював з ОСОБА_5 до початку 2006 року. В кінці 2006 року ОСОБА_5 продав йому автомобіль, трактор,свині, сільськогосподарську техніку за 50 000 грн. В зв’язку із тим, що в нього було тяжко із обіговими коштами, він попросив ОСОБА_5 відстрочити строк повернення боргу. Той не погодився і сказав, що допоможе взяти кредит, бо в нього є добра знайома, яка працює в ОСОБА_6 відділенні банку «Аваль»головним бухгалтером, при цьому прізвища він не називав. Для отримання кредиту той попросив дати йому документи людей на кого можна оформити кредит та печатку і штамп фермерського господарства «Мурад», при цьому запевнив, що нікуди цим людям їхати не треба, ОСОБА_5 сам все вирішить. Він на той час кредитів ще не брав, тому порядку оформлення не знав і повірив ОСОБА_5

ОСОБА_5 попросив дати паспорт та ідентифікаційний код його співмешканки ОСОБА_201 і ще остання взяла паспорт та код в своєї сестри ОСОБА_199 і передала їх ОСОБА_5. Після цього десь в кінці осені 2006 року, точної дати не пам'ятаю, він разом із ОСОБА_5 приїхали в Баранівку до відділення банку «Аваль». Останній взяв паспорти та коди ОСОБА_373, ОСОБА_199 та його. ОСОБА_12 цього він ще взяв в нього печатку та кутовий штамп його ФГ «Мурад», мотивуючи це тим, що печаткою та штампом потрібно завірити копії їх документів. Він йому повністю довіряв, тому ніяких запитань не задавав. ОСОБА_5 зайшов в приміщення ОСОБА_6 відділення банку «Аваль». Його із собою він не запрошував, сказав, що все вирішить самостійно, а коли. ОСОБА_5 повернувся то сказав, що кредити отримати не вдалося і йому прийдеться десь шукати гроші, щоб розрахуватися із ним за свиней та техніку. При цьому ОСОБА_5 паспорти та коди ОСОБА_373, ОСОБА_199 та його, печатку та кутовий штамп мого ФГ «Мурад», сказавши, що ці документи не пригодилися.

Оглянувши під час досудового слідства кредитні справи на ОСОБА_256, ОСОБА_201, ОСОБА_199, ОСОБА_383, ОСОБА_410, ОСОБА_379, ОСОБА_408, ОСОБА_474, ОСОБА_475, ОСОБА_476, ОСОБА_402, ОСОБА_477, ОСОБА_478, ОСОБА_390, ОСОБА_406, ОСОБА_401, ОСОБА_407, ОСОБА_395, ОСОБА_404, ОСОБА_380, ОСОБА_375, ОСОБА_479, ОСОБА_405, ОСОБА_396, ОСОБА_397, ОСОБА_398, ОСОБА_480, ОСОБА_481, ОСОБА_258, ОСОБА_381, ОСОБА_372, ОСОБА_374, ОСОБА_380, ОСОБА_393, ОСОБА_405. ОСОБА_387, ОСОБА_201, ОСОБА_205, ОСОБА_166, ОСОБА_356, ОСОБА_377, ОСОБА_301, ОСОБА_206, ОСОБА_256, ОСОБА_166, ОСОБА_368, ОСОБА_368, ОСОБА_440, ОСОБА_355, ОСОБА_374, ОСОБА_441, ОСОБА_278, ОСОБА_366, ОСОБА_5, ОСОБА_329, ОСОБА_200, ОСОБА_80, ОСОБА_257, ОСОБА_372, ОСОБА_376 ОСОБА_473 вказав, що він не має відношення до оформлення жодної із наданих йому кредитних справ. Наявність довідок з місця роботи про дохід, які звірені відтиском печатки ФГ «Мурад»в кредитних справах ОСОБА_256, ОСОБА_258, ОСОБА_257, ОСОБА_201, ОСОБА_199, наявність копій паспортів та кодів останніх двох осіб в кредитних справах - він пояснити не може. Напевне їх поставив ОСОБА_5, коли ходив до приміщення банку із його документами та документами ОСОБА_373, ОСОБА_199, печаткою та штампом ФГ «Мурад». ОСОБА_5 напевне і оформляв ці кредити та отримав по них гроші. Почерк в довідках про доходи не його, ці особи в нього не працювали, тим більше не отримували таку заробітну плату. Хто такі ОСОБА_256, ОСОБА_258, ОСОБА_257 –він не знає, із ним не знайомий, відносин не підтримує.

( Т. 11 а.с. 101-105 )

- Під час досудового слідства свідок ОСОБА_482, показала, що із грудня 2005 року влаштувалася на посаду головного бухгалтера ДП «Кам’янобрідській фаянс» ТОВ «Поліській фаянс»на якій працює до цього часу. Печатка підприємства із січня 2009 року постійно перебуває в неї. До цього часу печатка постійно зберігалася в секретаря і її могли брати керівник підприємства, його заступники, при необхідності вона також могла її в любий час взяти. Про те, що вона брала печатку для службових потреб –говорила директору.

В серпні 2007 року ДП «Кам’янобрідській фаянс»ТОВ «Поліській фаянс»оформило в ОСОБА_6 відділенні банку «Аваль»кредит на купівлю автомобіля в сумі 50 000 грн. Процедурою оформлення займалася вона, як працівник ДП «Кам’янобрідській фаянс»ТОВ «Поліській фаянс», від банку документи для кредитної справи приймала ОСОБА_4 ОСОБА_107 також і формувала матеріали кредитної справи. Згідно кредитного договору між ДП «Кам’янобрідській фаянс»ТОВ «Поліській фаянс»банком «Аваль»їх підприємство повинно щоквартально надавати кредитний автомобіль для обстеження працівникам банку, які за результатами огляду складають акт обстеження заставного майна. Вказаний акт обов’язково підписує працівник банку та представник ДП «Кам’янобрідській фаянс»ТОВ «Поліській фаянс». Підпис працівника підприємства на вимогу працівника банку завірявся печаткою підприємства. Із серпня 2007 року, тобто з моменту купівлі автомобіля на ДП «Кам’янобрідській фаянс»ТОВ «Поліській фаянс», до січня 2009 року цей автомобіль для обстеження працівникам банку надавала вона.

Було декілька випадків, в кінці 2007 року та березні 2008 року, коли вона –ОСОБА_482 приїздила до ОСОБА_4 для проведення чергового обстеження заставного автомобіля, то вона –поки ОСОБА_4 готувала акти обстеження та якійсь інші документи, довіряючи ОСОБА_4, бо добре її знала, залишала в кабінеті останньої печатку ДП «Кам’янобрідській фаянс»ТОВ «Поліській фаянс», інші документи її підприємства і особисті документи і речі та виходила по службовим питанням до Управління пенсійного фонду, податкової інспекції. Повернувшись до кабінету ОСОБА_4 вона ставила свій підпис в акті, завіряла підпис печаткою і виходила. Тобто вона зазначає, що у ОСОБА_4 була можливість використати печатку в своїх цілях без її відома.

Оглянувши під час досудового слідства надані їй кредитні справи на ОСОБА_383, ОСОБА_410, ОСОБА_379, ОСОБА_408, ОСОБА_483, ОСОБА_475, ОСОБА_476, ОСОБА_402, ОСОБА_477, ОСОБА_390, ОСОБА_406, ОСОБА_401, ОСОБА_407, ОСОБА_395, ОСОБА_404, ОСОБА_380, ОСОБА_375, ОСОБА_479, ОСОБА_405, ОСОБА_396, ОСОБА_397, ОСОБА_398, ОСОБА_480, ОСОБА_481, ОСОБА_482 пояснила, що відношення до їх оформлення не має. Обставини їх оформлення не відомі, її підписів та почерку в документах наданих кредитних справ нема.

З приводу наявності відтисків печаток ДП «Кам’янобрідській фаянс»ТОВ «Поліській фаянс»в довідках про доходи на ім'я ОСОБА_408, ОСОБА_476, ОСОБА_484, ОСОБА_385, ОСОБА_404, ОСОБА_410, ОСОБА_388, ОСОБА_395, ОСОБА_407 зазначає відношення до їх не має. Вона ці довідки не виготовляла і в них не її почерк та підпис. Відтиск печатки на цих довідках, або взагалі на чистих бланках довідок про доходи, могла поставити ОСОБА_4 при обставинах які вона вказувала вище, коли приїздила до неї обстежувати заставний автомобіль ДП «Кам’янобрідській фаянс»ТОВ «Поліській фаянс».

( Т.11 а.с. 106- 113 )

Вина ОСОБА_4 у вчинених злочинах підтверджується також: протоколами оглядів документів та предметів, що були вилучені під час обшуку житла ОСОБА_4, виїмок касових документів та роздруківок із приміщення ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», із приміщення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8».

Постановою від 25.06.2010 року вказані предмети та документи приєднані до матеріалів справи в якості речових доказів. Під час огляду їх в судовому засіданні відсутні записи про те хто, ОСОБА_4 чи ОСОБА_5 чи інші особи отримували грошові кошти по фіктивних кредитах.

( Т.11 а.с. 157-268 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_485, яка показала, що на посаді бухгалтера ОСОБА_6 районного комітету профспілки працівників освіти та науки України вона працює з травня місяця 1995 року. З ОСОБА_4 вона знайома вже більше 10 років. Відносини в них лише службові, оскільки їх установа з 1999 року обслуговується в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк „ОСОБА_8”. Відносини в них залишилися нормальними, однак з літа 2008 року вона з нею фактично не спілкувалася. Їх установа в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк „ОСОБА_8” має р/р № 260082771. Про факти самовільного зняття ОСОБА_4 грошових коштів в сумі 45 450 грн. з вказаного рахунку їй нічого не було відомо. Вона дізналася про даний факт лише від працівників прокуратури Баранівського району, коли її викликали для дачі пояснень. Вказані грошові кошти у зазначені періоди вона особисто не знімала. І взагалі, якщо вона і знімає грошові кошти, то вони не перевищували суми більше 10 тис.грн.

( Т.12 а.с. 1-2 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового свідка ОСОБА_486, який показав, що на посаді головного бухгалтера ДП «Ресурс сервіс»ТОВ «Атем»він працює з 2000 року. З ОСОБА_4 знайомий вже більше 10 років. Відносини лише службові, оскільки його підприємство з 2000 року обслуговується в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк „ОСОБА_8”.

Його підприємство в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк „ОСОБА_8” має р/р №2600613972. Про факти самовільного зняття ОСОБА_4 грошових коштів в сумі 49 620 грн. з вказаного рахунку йому нічого відомо не було. Він дізнався про даний факт лише тоді, коли йому десь в середині травня місяця 2008 року необхідно було зняти грошові кошти на господарські потреби підприємства. Він одразу звернувся до ОСОБА_4, яка обслуговувала його підприємство з питанням про причини відсутності грошових коштів, остання пообіцяла на протязі неділі повернути вказані грошові кошти, які були на їх рахунку. Десь через місяць грошові кошти в сумі 49 620 грн. ОСОБА_6 відділенням ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк „ОСОБА_8” були повернуті на рахунок їх підприємства. Вказані грошові кошти у зазначені періоди він особисто не знімав.

( Т.12 а.с. 3-4 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_415, яка показала, що вона працює приватним підприємцем і в ОСОБА_6 відділенні «ОСОБА_417 ОСОБА_8»у неї відкритий розрахунковий рахунок №260079881 з якого, як їй стало відомо, ОСОБА_4 самовільно зняла 28 000 грн. ОСОБА_166 про ці факти їх стало відомо тільки тоді, коли вона отримала виписку по рахунку. Вказані кошти вона не знімала.

( Т.12 а.с. 5-6 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_487, який показав, що він з 3 березня 1990 року працює на посаді директора ПСП «Дружба». З ОСОБА_4 він знайомий близько 10 років та перебуває з нею в службових відносинах. В «ОСОБА_417 банк ОСОБА_8»у очолюваного ним підприємства відкритий рахунок р/р 260473199, 260082085. Про факти самовільного зняття 25.04.2008 року та 28.05.2008 року ОСОБА_4 коштів в сумі 24 389 грн. 83 коп. з цих рахунків він дізнався в травні 2008 року, коли звернувся до банку з платіжними документами для перерахунку коштів постачальникам. Тоді ОСОБА_4 сказала, що перерахує кошти за декілька днів, адже на рахунку нема грошей, а вказані гроші ОСОБА_4 помилково перерахувала на рахунки інших клієнтів. Необхідні кошти постачальникам були перераховані тільки в червні 2008 року.

( Т.12 а.с. 7-8 )

- показами під час досудового слідства свідка ОСОБА_488, який показав, що він працює директором ПСП «Маяк». Про факти самовільного зняття з належних його підприємству рахунків №260431652 та №260062089 22.05.2008 року та 16.05.2008 року відповідно йому стало відомо тільки після його особистого звернення до ОСОБА_6 відділення «ОСОБА_417 банк ОСОБА_8»та перевірки стану рахунку. На його думку, вказані кошти, ймовірно були зняті ОСОБА_4. В подальшому вказані кошти були повернуті банком.

( Т.12 а.с. 9 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_412, яка показала, що з 2001 року являється приватним підприємцем. З ОСОБА_4 вона знайома вже більше 3 років. Відносини в них лише службові, оскільки обслуговувалась як приватний підприємець в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк „ОСОБА_8”.. Вона як приватний підприємець в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк „ОСОБА_8” має р/р № НОМЕР_538 про факти самовільного зняття ОСОБА_4 грошових коштів в сумі 6 000 грн. з вказаного рахунку їй нічого не було відомо до часу допиту. Вона про вказаний факт дізналася під час допиту і, можливо, її коштами хтось користувався, але цього вона не помітила, оскільки не часто користується своїм рахунком.

( Т. 12 а.с.16-18 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_489, який показав, що з 1998 року і по даний час працює директором ПП Агрофірма «Довіра». З ОСОБА_4 знайомий з 2000 року, тобто з моменту відкриття рахунку в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк „ОСОБА_8»Його підприємство в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк „ОСОБА_8” має р/р № 260082072. Про факти самовільного зняття ОСОБА_4 грошових коштів в сумі 3500 грн. з вказаного рахунку йому нічого не було відомо. Він дізнався про даний факт лише тоді, коли влітку необхідно було перерахувати грошові кошти іншому підприємству за паливно–мастильні матеріали. Він виписав платіжне доручення на перерахування, однак через пару днів дізнався, що продавець не отримав необхідних коштів. Він одразу звернувся до ОСОБА_4, з питанням про причини відсутності вказаних грошових коштів на рахунку, на що та пояснила, що грошові кошти вона обов’язково перерахує через декілька днів, в зв’язку з виниклими якимись проблемами.

( Т. 12 а.с.19-21 )

- показами в судовому засіданні і під час досудового слідства свідка ОСОБА_490, який показав, що з 2008 року і по даний час він являється приватним підприємцем та займається лісозаготівлею на території Баранівського району. З ОСОБА_4 він знайомий вже близько 2 років. Відносини в них лише службові, оскільки він, як приватний підприємець, має розрахунковий рахунок в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк „ОСОБА_8». Він як приватний підприємець в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк „ОСОБА_8” має р/р №2600214456. Про факт самовільного зняття ОСОБА_4 грошових коштів в сумі 1895 грн. грн. з вказаного рахунку йому стало відомо від працівників міліції під час його дипиту.

- ( Т. 12 а.с. 22-24 )

Також вина ОСОБА_4 в зловживанні своїм службовим становищем з корисливих мотивів, виготовленні неправдивих документів та їх використанні з метою заволодіння чужими коштами підтверджується також:

- листом №10-2/1500 від 20.03.09 ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», де зазначено список ФОП та юридичних осіб із банківських рахунків, яких ОСОБА_4 самовільно знімала кошти в період 2005-2008 років, а також роздруківкою руху коштів по рахунках вказаних суб’єктів підприємницької діяльності, яка підтверджує вказані незаконні дії ОСОБА_4

( Т. 12 а.с. 26-159 )

- протоколом виїмки від 22.02.10 року згідно якого вилучено та оглянуто 5 книг обліку прийнятих та виданих цінностей за період 2007-2008 років, згідно яких здійснювалася видача та прийом підзвітних грошей ОСОБА_4 В подальшому книги приєднані до матеріалів справи в якості речових доказів.

( Т. 12 а.с. 162-370 )

ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8» від 24.03.09 №40/55 про наявність та відсутність у приміщенні відділення кредитних справ, незаконно оформлених ОСОБА_4

( Т. 13 а.с. 13-21 )

- протоколом виїмки від 22.02.10, згідно якого вилучено частину протоколів засідань кредитного комітету по фіктивним кредитам, оформленим ОСОБА_4 та ОСОБА_5.

( Т. 13 а.с. 27-41 )

- протоколами виїмок, згідно яких в приміщенні ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»вилучено заяви на видачу готівки, грошові чеки, платіжні доручення, що стосуються видачі та переведення готівки по фіктивним кредитам оформленим ОСОБА_4 Г,Я, та нею і в змові із ОСОБА_5.

( Т. 13 а.с. 43-549 )

- актом позапланової ревізії окремих питань фінансово –господарської діяльності Житомирської обласної дирекції ВАТ „ОСОБА_7 ОСОБА_8” з питань діяльності ОСОБА_6 відділення за період з 01.01.05 по 01.09.2008, в ході якої встановлено:

- коли, ким, в якій сумі, за якими платіжними документами та за якими кредитними договорами, кошти по фіктивним кредитам отримані готівкою в касі ОСОБА_6 відділення ЖОД ВАТ „ОСОБА_7 ОСОБА_8»,

- коли, в яких сумах, на яких підставах, за якими кредитними договорами, кредитні кошти по фіктивних кредитах перераховувались із позичкових рахунків відкритих в ОСОБА_6 відділенні ЖОД ВАТ „ОСОБА_7 ОСОБА_8” за цими договорами на інші банківські рахунки фізичних та юридичних осіб.

- яка, сума погашення відсотків та тіла кредиту по кожному із фіктивних кредитів, хто проводив погашення, коли в якій сумі, на підставі яких платіжних документів.

Під час проведення ревізії встановлено, що по фіктивним кредитам, що підлягали ревізії, із каси ОСОБА_6 відділення банку «Аваль»видано коштів на загальну суму 4 985 019,00 грн.

ОСОБА_12 цього встановлено, що за період із 01.01.05 по 01.09.08 по фіктивних кредитах, що підлягали ревізії, погашено тіло кредитів на загальну суму 2 286 782,36 грн. та відсотків за користування кредитами 1 058 917,54 грн.

( Т. 14 –Т. 22 )

- Положенням про організацію здійснення касових операцій та систему контрою за готівковими коштами і цінностями «ОСОБА_417 ОСОБА_8», затвердженого постановою правління АППБ «Аваль»№П-90/4 від 17.08.2006 року.

( Т. 23 а.с. 6-41 )

- Положенням про Баранівське відділення Житомирської обласної дирекції Відкритого акціонерного товариства «ОСОБА_417 ОСОБА_8», затвердженого постановою правління «ОСОБА_417 ОСОБА_8»№П-25/17 від 12.03.2007 року.

( Т. 23 а.с. 42-48 )

- Положення про організацію операційної діяльності а АППБ «Аваль», затверджене постановою правління АППБ «Аваль»№П-108/28 від 27.12.03 року.

( Т. 23 а.с. 49-82 )

- Положенням про порядок формування «Документів дня»та здійснення подальшого контролю в «ОСОБА_417 ОСОБА_8», затвердженого постановою правління «ОСОБА_417 ОСОБА_8»№П-60 від 13.09.2004 року.

( Т. 23 а.с. 83-106 )

- штатною наповненістю ОСОБА_6 відділення банку «Аваль»та табелі обліку використання робочого часу за період із 01.03.05 до 01.01.09 років.

( Т. 23 а.с. 109-170 )

- Інструкцією з надання кредитів фізичним особам на споживчі цілі, затверджену Постановою Правління АППБ «Аваль»№П-13/3 від 03.02.06, вимоги якої порушувала ОСОБА_4 під час оформлення фіктивних кредитів

( Т. 23 а.с. 171-187 )

- Інструкцією про касові операції в банках України затвердженою постановою Правління НБУ від 14.08.03 №337, порушення якої допускалися під час видачі коштів з каси по сформованих ОСОБА_4 у паперовому виді фіктивних кредитних справах.

( Т. 23 а.с. 188-220 )

- Положенням про кредитний комітет по споживчому кредитуванню обласних дирекцій/філіалів/відділень банку «Аваль».

( Т. 23 а.с. 221-232 )

- положення «Про кредитні комітети АППБ «Аваль»затверджені постановою правління АППБ «Аваль»№П-41/3 від 02.07.04. ( Т. 23 а.с. 234-243 )

- Копії протоколів засідань Кредитного комітету ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»щодо створення складу членів кредитного комітету ОСОБА_6 відділення в період із березня 2005 по вересень 2008 років.

( Т. 23 а.с. 245-249 )

- ОСОБА_6 ЖОД ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», згідно якого документів, які б підтверджували бухгалтерські проводки на рахунках позабалансового обліку 9898 чи 9819 по 318 фіктивних кредитах не знайдено. ( Т. 23 а.с. 251-255 )

- ОСОБА_392 планової виїзної перевірки ПП «Артем-К»з питань дотримання вимог податкового, валютного та іншого законодавства за період із 01.07.06 по 30.06.09 року.

( Т. 24 а.с. 3-23)

- Висновком технічної експертизи документів №1/353 від 08.04.10, згідно якої печатки ДП «Кам’янобрідській фаянс»ТОВ «Поліський фаянс»на довідках з місця роботи утворені в наслідок відшарувань барвника від форми високого еластичного кліше, а зображення відтисків печатки ДП «Баранівське ЛМГ», відділу освіти ОСОБА_6 РДА, №1 ТОВ «Корал»Довбиський фарфоровий завод», ВАТ «Марянівський склозавод»виконані струмінним способом друку.

( Т. 24 а.с. 31-44 )

- Реєстраційними документами ПП «Артем-К»

( Т. 24 а.с. 69-79 )

- Наказом №1 від 01.02.03 про призначення директором ПП «Артем-К» ОСОБА_5

( Т. 24 а.с. 80 )

- Наказом №200-КД від 4 жовтня 1999 року про прийняття на роботу ОСОБА_4 на посаду провідного економіста в Баранівське відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392».

(Т. 24 а.с. 98 )

- Наказом №599-КД від 14 липня 2003 року про переведення ОСОБА_4 на посаду головного економіста ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392». (Т. 24 а.с. 99 )

- Наказом №064-КД від 2 лютого 2004 року про переведення ОСОБА_4 на посаду заступника начальника з корпоративного бізнесу ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392».

(Т. 24 а.с. 100 )

- Наказом №0815-КД від 03.07.2006 року про переведення ОСОБА_4 на посаду заступника начальника з питань малого та середнього бізнесу ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392».

(Т. 24 а.с. 101 )

- Наказом №1508-КД від 08.11.2007 року про переведення ОСОБА_4 на посаду головного економіста ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392».

(Т. 24 а.с. 102 )

- Наказом №0996-КД від 18.07.2008 року про звільнення ОСОБА_4 з ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392»у зв’язку з втратою довіри, п. 2 ст. 41 КЗпП України.

(Т. 24 а.с. 103 )

- Посадовою інструкцією заступника начальника відділення з корпоративного бізнесу ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392»№634, затвердженого заступником директора Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392», та Посадовою інструкцією заступника начальника відділення з корпоративного бізнесу ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392, з якими ОСОБА_4 ознайомлена під особистий підпис 05.04.2004 року, 01.11.2005 року, відповідно, та згідно яких на неї покладаються обов’язки: 1.З питань забезпечення розвитку корпоративного бізнесу; 2. з питань ведення кредитної роботи відділення, в тому числі:. Забезпечення якісних та кількісних показників кредитного портфеля відділення з кредитування юридичних осіб; Формування кредитного портфеля юридичних осіб відділення; Підготовка та подання на засідання кредитного комітету облдирекції кредитних справ потенційних позичальників; Підготовка попередніх заключень щодо оцінки фінансового стану позичальника та доцільності надання кредиту; Контроль за нарахуванням відсотків, їх сплатою та дотримання графіку погашення кредиту; Вчасне оприбуткування оригіналів кредитних договорів та договорів застави, поруки тощо;.

(Т. 24 а.с. 121-134)

-Посадовою інструкцією заступника начальника відділення з питань малого та середнього бізнесу ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392», затвердженого заступником директора Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_392»з питань малого, середнього бізнесу (МСБ), з якою ОСОБА_4 ознайомлена під особистий підпис 01.08.2007 року та відповідно до яких на неї покладаються обов’язки в частині Залучення нових МСБ клієнтів, ціноутворення та підготовка кредитів до затвердження; Керування відносинами, які виникають між банком та МСБ клієнтом, шляхом запропонування клієнту продуктів згідно з банківською політикою та процедурами; повна відповідальність за якість запропонованих послуг;. Підготовка сумісно з відділом підтримки продаж МСБ необхідних клієнту документів для оформлення кредиту, надання допомоги в процесі отримання затвердження кредитної заявки через провадження необхідної інформації та особистої точки зору на вирішення даної ситуації; 4. Отримання клієнтських документів на відкриття поточних, карткових, депозитних, кредитних рахунків, оформлення клієнтської заявки на отримання кредиту та їх передача у відповідні підрозділи для здійснення відповідної операції; 5. Фінансовий аналіз клієнта (COALA, UAF, rating) та написання власного висновку; 6. Відвідування, вивчення, залучення клієнта; 7. Оцінка типових предметів застави по «мікро»кредитам; 8. Юридична експертиза документів по «мікро»кредитам; 9. Передача власних кредитних заявок клієнта для розгляду на різні служби банку та їх супроводження до прийняття рішення; 10. Захист кредитних заявок на кредитному комітеті філіалу або обласної дирекції.. та інші; ОСОБА_4 порушувала вимоги даної Інструкції.

(Т. 24 а.с. 134-137 )

- Посадовою інструкцією головного економіста ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», затвердженої 08.11.2007 року заступником директора Житомирської обласної дирекції «ОСОБА_7 ОСОБА_8» з питань роботи з приватними особами з якою ОСОБА_4 08.11.2007 року ознайомлена під особистий підпис та відповідно до якої на неї покладалися посадові обов’язки, в тому числі: своєчасне та правильне введення в операційний день прийнятих виконання платіжних документів та здійснення її проплати; виконання розпоряджень по здійсненню банківських операцій; виконання проводок по валютообмінним операціям; своєчасне та правильне введення в операційний день виконання платіжних документів та здійснення ії проплати; виконання розпоряджень по здійсненню банківських операцій; прийом виписок від обласної дирекції та забезпечення їх своєчасного доведення до клієнтів відділення; дотримується правил зберігання документів, особових рахунків, карток із зразками підписів, штампів та печаток, бланків банківської звітності; формування реєстрів платіжних та валютних платіжних документів; здійснення ідентифікації клієнтів, внесення в анкету клієнта необхідної інформації, негайне повідомлення начальника відділення або його заступника про операції, які підлягають фінансовому моніторингу; виконання розпоряджень начальника відділення. Як підтверджено доказами, ОСОБА_4 г.Я. займаючи дану посаду, порушувала вимоги даної Інструкції.і

(Т. 24 а.с. 138-147 )

- Переліком доступів працівників до інформаційних ресурсів банку (заступника начальника по МСБ) ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», затвердженого начальником ОСОБА_6 відділення, доступ до яких мала ОСОБА_4 .

(Т. 24 а.с. 159-160 )

- Посадовою інструкцією касира ОСОБА_6 відділення Житомирської обласної дирекції ВАТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», затвердженою заступником директора Житомирської обласної дирекції «ОСОБА_7 ОСОБА_8»з питань роботи з приватними особами, відповідно до якої, серед іншого, на касира покладаються обов’язки, серед яких також: … приймання комунальних платежів населення, приймання та обслуговування вкладів і поточних рахунків населення в національній та іноземній валюті, приймання виручки та видача готівки від юридичним особам); дотримання правил зберігання документів; формування сумки з грошовою виручкою для відправки в банк; відображає переміщення готівки та цінностей в "Книзі обліку прийнятих та виданих грошей (цінностей); перевірка наявності і тотожності підписів відповідальних працівників з наявними у нього зразками та звірка відповідності вказаних в них сум і літер; визначення справжності та платіжності грошових білетів і монет; звірка сум, вказаних в приходних документах, з сумою фактично виявленою при перерахуванні; перевірка даних паспорта у разі здійснення операцій, що вимагають ідентифікацію особи клієнта; складання щоденної касової звітності; забезпечує зберігання грошових коштів, інших цінностей, та інших документів у відповідності до вимог нормативних документів АППБ ОСОБА_8.

(Т. 24 а.с. 161-165)

Досудовим слідством як ОСОБА_4, так і ОСОБА_5 обвинувачуються в злочинних спільних діях за попередньою змовою- в оформленні 363 фіктивних кредитних договорів на загальну суму 5 300 469 грн., що відноситься до вчинення злочину в особливо великих розмірах.

ОСОБА_331 встановлено, що за період з 26 квітня 2005 року по 10 квітня 2008 року ОСОБА_4, як одноособово, так і в співучасті з ОСОБА_5 з використанням свого службового становища було зареєстровано, оформлено 363 фіктивних кредитних справ на суму позики 5 300 469 грн, що перевищує більш як в шістсот разів неоподатковуваний мінімум доходів громадян, але дослідженими в судовому засіданні доказами доведена участь ОСОБА_5 за попередньою змовою з ОСОБА_4 в оформленні 33 фіктивних кредитних справ та заволодінні чужими коштами на суму - 500 219 грн., що також перевищує більш як в шістсот разів неоподатковуваний мінімум доходів громадян і відноситься до заволодіння чужими коштами в особливо великому розмірі.

Участь ОСОБА_5 доведена в спільному з ОСОБА_4 оформленні фіктивних кредитних справ на суму 500 219 грн., на наступних осіб: 06.09.2006 року на ОСОБА_166 на суму 15000 грн.; 19.12.2006 року на ОСОБА_199 на суму 15000 грн., на ОСОБА_201 на суму 15000 грн.; 26.12.2006 року на ОСОБА_205 на суму 15000 грн. і на ОСОБА_206 на смуму 15000 грн.; 10.05.2007 року на ОСОБА_491 на суму 15000 грн., 18.05.2007 року на ОСОБА_256 на суму 15000 грн.; 06.07.2007 року на ОСОБА_492 на суму 15000 грн.; 14.09.2007 року на ОСОБА_301 на суму 17969 грн; 30.10.2007 року на ОСОБА_329 на суму 15000 грн., на ОСОБА_200 на суму 15000 грн.; 29.11.2007 року на ОСОБА_5 на суму 15000 грн.; на ОСОБА_329 на суму 15000 грн., на ОСОБА_166 на суму 15000 грн. на ОСОБА_200 на суму 15000 грн.; 13.12.2007 року на ОСОБА_355 на суму 15000 грн.; на ОСОБА_356 на суму 15000 грн.; 18.12.2007 року на ОСОБА_366 на суму 15000 грн.; 27.12.2007 року на ОСОБА_368 на суму 150150 грн.; на ОСОБА_368 на суму 15150 грн.; 06.02.2008 року на ОСОБА_192 на суму 15150 грн.; 11.02.2008 року ОСОБА_258 на суму 15150 грн.; 21.02.2008 року на ОСОБА_257 на суму 15150 грн.; 26.02.2012 року на ОСОБА_374 на суму 15150; 04.03.2008 року на ОСОБА_375 на суму 15150 грн.; 06.03.2008 року на ОСОБА_372 на суму 15150 грн.; 13.03.2008 року на ОСОБА_376 на суму 15.150 грн.; 18.03.2008 року на ОСОБА_493 на суму 15150 грн.; 19.03.2008 року на ОСОБА_381 на суму 15150 грн.; 20.03.2008 року на ОСОБА_380 на суму 15150 грн.; 23.03.2008 року на ОСОБА_393 на суму 15150 грн.; 24.03.2008 року на ОСОБА_396 на суму 15150грн.; 25.03.2008 року на ОСОБА_397 на суму 15150 грн.. В даних справах є наявні документи, які були надані ОСОБА_5 для ОСОБА_4 для оформлення фіктивних кредитів, по частині таких договорах ОСОБА_5визнав ту обставину, що заповнював особисто документи.

По решті кредитних справах, як виготовлених в паперовому, так і лише в електронному вигляді на неіснуючих –видуманих осіб, відсутні докази, які б вказували на спільні дії ОСОБА_5 з ОСОБА_4 по їх оформленню чи реєстрації в електронному вигляді, тому суд виключає з обвинувачення ОСОБА_5 заволодіння чужими коштами за попередньою змовою з ОСОБА_4 по решти 330 епізодах оформлення фіктивних кредитів.

Ні досудовим слідством, ні в судовому засіданні не здобуто доказів про те, що по ініціативі ОСОБА_5 розпочалася злочинна діяльність ОСОБА_4 по оформленню фіктивних кредитних справ з 26.04.2005 року і що по всіх фіктивних кредитних договорах ОСОБА_5 отримував в касі ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»кошти. ОСОБА_4 не заперечує тому, що розпорядження на видачу кредитних коштів виготовляла вона. Також отримання коштів по фіктивних договорах ОСОБА_4 підтверджується показаннями свідків ОСОБА_292, ОСОБА_12, функціональними обов’язками ОСОБА_4, яка отримувала під звіт кошти на виплату позичальникам кредитів і фактично їх виплачувала, про що підтвердила дану обставину і сама ОСОБА_4 і тому лише вона розпоряджалася Банківськими коштами, які знаходилися у неї в підзвіті. Суд також враховує ті обставини, що ОСОБА_4 в один день та місяць оформляла велику кількість фіктивних кредитних справ ( наприклад в березні 2008 року 18 таких справ). Допитані в судовому засіданні свідками працівники ОСОБА_6 відділення банку «Аваль»показали, що ОСОБА_5 приходив в данне відділення ОСОБА_8, оскільки в ньому відкритий рахунок його підприємства, але не так часто. ОСОБА_5 заперечує отримання ним коштів по фіктивних договорах.

ОСОБА_12 того, діі пiдсудних, органом досудового слідства кваліфіковані за ч. 2 ст. 366 КК, як внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, що спричинило тяжкі наслідки у вигляді заволодіння коштами в особливо великих розмірах.

У ч. 2 ст. 366 КК України сформульований матеріальний склад злочину, при вчиненні якого службове підроблення заподіює тяжкі наслідки.

Для інкримінування особі спричинення (заподіяння) її діями певних наслідків необхідна наявність прямого, безпосереднього, а не опосередкованого причинного зв”язку між її діями і такими наслідками, тобто необхідно, щоб ці дії знаходилися у прямому причинному зв”язку саме з діями, вказаними у диспозиції ст.. 366 КК України.

Враховуючи, що наслідки заподіяння шкоди настали безпосередньо не від вчиненого як ОСОБА_4Я, так і ОСОБА_5 службового підроблення, а від заволодіння коштами, тобто внаслідок вчинених ними дій, передбачених ст.. 191 КК України, тому

суд вважає, що кваліфікувати діі підсудних необхідно за ч. 2 ст. 28 , ч.l ст. 366 КК Украіни, а не ч. 2 ст.366 КК Украіни, тому суд перекваліфіковує дії ОСОБА_4 і ОСОБА_5 з ч. 2 ст. 28 , ч.2 ст. 366 КК Украіни на ч. 2 ст. 28 , ч.l ст. 366 КК Украіни.

Досудовим слідством дії ОСОБА_4 і ОСОБА_5В кваліфіковані за ст. 191 ч. 5 КК України, де кваліфікуючою ознакою в заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем окрім заволодіння коштами в особливо великих розмірах, за попередньою змовою групою осіб, вказана і кваліфікуюча означа- повторність.

Кваліфікуючу ознаку як повторність, суд виключає з обвинувачення підсудних , оскільки встановлено що підсудні вчинили продовжуваний злочин, тобто здійснювали заволодіння коштами з одного і того ж об’єкта, одним і тим самим способом і умисел був направлений на заволодіння коштами в особливо великих розмірах, враховуючи великий термін вчинення злочинних дій- протягом трьох років заволодіння чужими коштами.

Суд кваліфікує дії ОСОБА_4 за :

- ст.28, ч. 2, ст.. 366 ч.1 КК України, які виразились в службовому підробленні , тобто видачі завідомо неправдивих документів, вчиненому за попередньою змовою групою осіб;

- ст.. 191 ч.5 КК України, які виразились в заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими в особливо великих розмірах, за попередньою змовою групою осіб;

- ст.. 358 ч.2 КК України, які виразились в підробленні документа, який видається особою, яка має право видавати такі документи, і який надає права, з метою використання його, вчиненими повторно, за попередньою змовою групою осіб;

- ст.. 358 ч.3 КК України, які виразились у використанні завідомо підробленого документа, вчиненими за попередньою змовою групою осіб.

Суд кваліфікує дії ОСОБА_5 за :

- ст.28, ч. 2, ст.. 366 ч.1 КК України, які виразились в службовому підробленні , тобто видачі завідомо неправдивих документів, вчиненому за попередньою змовою групою осіб;

- ст. 191 ч.5 КК України, які виразились в заволодінні чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчиненими в особливо великих розмірах, за попередньою змовою групою осіб;

- ст. 358 ч.2 КК України, які виразились в підробленні документа, який видається особою, яка має право видавати такі документи, і який надає права, з метою використання його, вчиненими повторно, за попередньою змовою групою осіб;

- ст.. 358 ч.3 КК України, які виразились у використанні завідомо підробленого документа, вчиненими за попередньою змовою групою осіб.

Досудовим слідством дії ОСОБА_4 кваліфіковано за ст.28 ч.2, ст. 365 ч.3 КК України, - в перевищенні службових повноважень, тобто в умисному вчиненні службовою особою дій, які явно виходять за межі наданих їй повноважень, що спричинило тяжкі наслідки, а саме в оформленні фіктивних документів- протоколів Кредитного комітету по фіктивних кредитних справах, видачі готівки по цих кредитах і як особисто отриманих, так і ОСОБА_5, у знятті з рахунків підприємств, приватних підприємців коштів.

В судовому засіданні як показаннями підсудної ОСОБА_4, так і показаннями членів кредитного комітету ОСОБА_6 відділення банку «Аваль»-свідка ОСОБА_292 і ОСОБА_394 встановлено, що в протоколах засідання кредитного комітету по фіктивних кредитних договорах вчинювали вони своєю рукою підписи та в розпорядженнях про видачу коштів вчиняв підпис керівник даного відділення Павленко, оскільки заповнені документи надавала їм для підпису ОСОБА_4, якій вони довіряли.

Під час дослідження доказів в судовому засіданні , а саме наказу директора Житомирської обласної дирекції АППБ "АВАЛЬ" №064-КД від 02.02.2004 року, ОСОБА_4 призначена на посаду заступника начальника з корпоративного бізнесу 'ОСОБА_6 відділення ЖОД AППБ «Аваль»та згідно наказу №0815 -КД від 03.07.2006 року із зазначеної посади переведена на посаду заступника начальника ОСОБА_6 відділення ЖОД АППБ «Аваль»з питань малого та середнього бізнесу, являючись на перерахованих посадах службовою особою із повною матеріальною відповідальністю, наділеною організаційно-господарськими функціями, ОСОБА_4 виконувала достовірно відомі їй службові обов’язки згідно посадових інструкцій, затверджених керівником Житомирської обласної дирекції АППБ «Аваль».

Суд встановив, що ОСОБА_4, не перевищуючи своїх посадових повноважень, використовуючи їх в межах їй наданих, зловживала ними з метою заволодіння чужими коштами, як одноособово, так і за попередньою змовою з ОСОБА_5, суд вважає, що в її діях відсутній склад злочину, передбачений ст.28 ч.2, ст. 365 ч.3 КК України тому виправдовує ОСОБА_4 за цією статтею КК України.

Досудовим слідством ОСОБА_4 і ОСОБА_5обвинувачуються також у вчиненні злочину, передбаченого ст.209 ч.3 КК України- у легалізації доходів одержаних злочинним шляхом, тобто вчинення фінансової операції із коштами, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації, а також вчинення дій, спрямованих на приховування незаконного походження таких коштів, в особливо великих розмірах, вчиненому за попередньою змовою групою осіб.

Відповідно до диспозиції цієї статті Кримінального кодексу України та положень постанови Пленуму Верховного ОСОБА_331 України від 15 квітня 2005 року №5 «Про практику застосування судами законодавства про кримінальну відповідальність за легалізацію (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом», відповідальність за ст.. 209 КК України настає за вчинення фінансової операції чи правочину з коштами або іншим майном, одержаними внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, а також вчинення дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження таких коштів або іншого майна чи володіння ними, прав на такі кошти або майно, джерела їх походження, місцезнаходження, переміщення, а так само набуття, володіння або використання коштів чи іншого майна, одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів.

Під легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, належить розуміти вчинення дій, спрямованих на приховання чи маскування незаконного походження коштів або іншого майна чи володіння ними, з метою надання правомірного вигляду володінню, їх використанню або розпорядженню ними чи дій, спрямованих на приховання джерел їх походження, а також вчинення з такими коштами або іним майном фінансової операції чи укладення щодо них угоди за умови усвідомлення особою того, що вони були одержані злочинним шляхом. Тобто особа вчинює дії, за допомогою яких маскується чи приховується факт одержання таких коштів або іншого майна. Ці дії можуть бути спрямовані на : зміну правового статусу коштів або іншого майна шляхом підроблення документів, що засвідчують право власності; отримання фіктивних документів на придбання майна; вчинення цивільно-правових угод: оформлення права власності на підставних осіб; укладення фіктивних угод про надання кредитів або різноманітних послуг; внесення коштів на банківські рахунки юридичних і фізичних осіб, переміщення коштів з одного рахунку на інший- за умови, що всі зазначені дії не були способом вчинення предикатного діяння.

Відповідно до статті 62 Конституції України, усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на її користь

Згідно частини 2 статті 327 КПК України обвинувальний висновок не може грунтуватися на припущеннях і постановляється лише при умові, коли в ході судового розгляду винність підсудного у вчиненні злочину доведена.

ОСОБА_331 встановлено і доведено дослідженими доказами, що ОСОБА_4, як одноособово, та і за попередньою змовою з ОСОБА_5, використовуючи своє службове становище заволоділи чужими коштами, якими розпорядилися на свій розсуд, а саме: частину коштів використали на свої потреби, частину коштів направляли на погашення попередньо оформлених фіктивних кредитів, щоб приховати свою злочинну діяльність, а не замаскувати (заховати) отримані кошти.

Ні досудовим слідством, ні в судовому засіданні не здобуто доказів, які б вказували на їх дії про легалізацію (відмивання) здобутих злочинним шляхом цих коштів, а саме у прихованні чи маскуванні незаконного їх походження. Їхні дії у заволодінні чужими коштами мають склад злочину, передбачений ст.. 191 КК України.

Оскільки Вина ОСОБА_4 і ОСОБА_5 не доведена у вчиненні злочину, передбаченого ст.. 209 ч.3 КК України, тому суд виправдовує їх за цією статтею КК України.

Під час досудового слідства ОСОБА_4 визнала свою вину частково у скоєних злочинах. В судовому засіданні підсудна ОСОБА_4фактично визнала вину повністю в злочинних діях, за якими кваліфікує їх суд та суму, на яку вона вчинила злочинні дії. Але підсудна не визнає факту привласнення нею викрадених коштів, а пояснює, що всі кошти по фіктивних кредитах, окрім тих, які вона спрямовувала на погашення попередньо оформлених нею фіктивних кредитів, брав ОСОБА_494, або хтось із них трьох братів- Полосухін О.В., чи ОСОБА_328.

Підсудний ОСОБА_5 також визнає свою вину у злочинних діях спільно з ОСОБА_4 в участі по оформленню фіктивних кредитних справ, по яких він надавав анкетні дані на осіб, підроблені довідок про їх заробітну плату, але не визнає вини в отриманні і використанні цих коштів, пояснюючи, що всі кошти по фіктивних кредитах отримувала ОСОБА_4.

Ні досудовим слідством так і в судовому засіданні не здобуто доказів про співучасть в злочинних діях ОСОБА_4 і ОСОБА_5 його братів, відносно яких є чинні постанови про недоведеність їх в злочинній участі, і постанови про відмову в порушенні кримінальної справи щодо інших працівників ОСОБА_8 «Аваль». У вилучених під час обшуку чорнових записах ОСОБА_4 по оформлених нею фіктивних кредитних договорах відсутні дані про те, хто фактично отримував кошти- вона чи ОСОБА_5, тому суд посилається на показання обох підсудних і вище зазначених доказів та дійшов висновку, що ОСОБА_4 особисто заволоділа і використала на свій розсуд кошти по фіктивних кредитних договорах, які вона оформляла на неіснуючих осіб і по яких не приймав участь в оформленні –подачі документів ОСОБА_5, та по знятих з рахунків підприємств і приватних підприємців коштів. Також суд на підставі показань підсудних і вище зазначених доказів дійшов висновку, що ОСОБА_4 та ОСОБА_5 заволоділи спільно і використовували кошти для своїх потреб по кредитних договорах, в оформленні яких ОСОБА_5 приймав участь- тобто, по 33 фіктивних кредитах, які були оформлені на суму 500219 грн..

Призначаючи підсудним ОСОБА_4 і ОСОБА_5 вид та міру покарання, суд виходить з вимог ст. 65 КК України, де враховується ступінь тяжкості вчиненого злочину, особа винного та обставини, що пом'якшують та обтяжують покарання.

Підсудні ОСОБА_4 і ОСОБА_5 скоїли злочини невеликої, середньої тяжкості і особливо тяжкий злочин. Вперше притягуються до кримінальної відповідальності.

Суд враховує, що підсудна ОСОБА_4, являючись службовою особою, якій надавалися відповідно до займаної посади певні повноваження розпоряджатися коштами, отриманими під звіт на видачу їх по кредитних договорах; на протязі декількох років: з 2005 по 2008 рік вчинювала заволодіння цими коштами, залучивши до злочинної діяльності ОСОБА_5, тому суд вважає її ініціатором вчинення даних злочинів і вважає, доцільним призначити для ОСОБА_4 за ст.. 191 ч.5 КК України вид покарання позбавлення волі і вважає, що вона повинна відбувати покарання в місцях позбавлення волі.

Суд бере до уваги те, що ОСОБА_4 вину визнала у вчинених злочинах , кається, що підтверджується добровільним частковим відшкодування заподіяної злочином шкоди, сприяла розкриттю злочину, проводячи під час досудового слідства особисті розрахунки та надаючи докази про свою участь; позитивно характеризується за місцем проживання, протягом часу розслідування і судового розгляду справи- з травня 2008 року не скоювала злочинів, що свідчить про зменшення її, як особи, небезпечності для суспільства, тому враховуючи вище зазначені пом’якшуючі покарання обставини, суд застосовує ст.. 69 КК України і призначає для ОСОБА_4 покарання за ст.. 191 ч.5 КК україни нижче від найнижчої межі, санкцією якої передбачено покарання у виді позбавлення волі від 7 до 12 років. Суд також застосовує додаткове покарання у виді позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих функцій та обліком і видачею грошових коштів на підприємствах, в установах та організаціях незалежно від форми власності строком на три роки, з конфіскацією належного їй на праві власності майна..

Підсудний ОСОБА_5 вину визнав у вчинених злочинах, кається, що підтверджується добровільним частковим відшкодування заподіяної злочином шкоди, позитивно характеризується за місцем проживання, виховує і утримує двох неповнолітніх дітей, протягом часу розслідування і судового розгляду справи- з травня 2008 року не скоював злочинів, що свідчить про зменшення його, як особи, небезпечності для суспільства. Суд враховує також те, що ОСОБА_5 не являвся ініціатором злочинних дій і його заволодіння чужими коштами в змові з ОСОБА_4 мало менший розмір, тому враховуючи вище зазначені пом’якшуючі покарання обставини, суд застосовує ст.. 69 КК України і призначає для ОСОБА_5 покарання за ст.. 191 ч.5 КК України нижче від найнижчої межі, санкцією якої передбачено покарання у виді позбавлення волі від 7 до 12 років. Суд також застосовує додаткове покарання у виді позбавлення права та конфіскацію належного йому майна.

ОСОБА_331 доведена вина підсудних ОСОБА_4 і ОСОБА_5 у вчиненні в період часу: 2005-2008 роки злочину , передбаченого ст.. 358 ч.3 і ст.. 28 ч.2 та ст.. 366 ч.1 КК України, які відносяться до злочинів невеликої тяжкості, де за ст.. 358 ч.3 КК України передбачено найсуворіше покарання у виді обмеження волі до двох років, а за ст.. 366 ч.1 КК України передбачено покарання у виді до трьох років обмеження волі. На час розгляду справи закінчилися строки притягнення осіб до кримінальної відповідальності за дані злочини.

Відповідно до ст.. 49 ч.1 п.2 КК України, особа звільняється від кримінальної відповідальності , якщо з дня вчинення нею злочину і до дня набрання вироком законної сили минуло три роки- у разі вчинення злочину невеликої тяжкості, за який передбачено покарання у виді обмеження або позбавлення волі.

Враховуючи, що справа надійшла до суду з обвинувальним висновком, підсудні визнали вину, згідні на звільнення їх від покарання по строках давності, прокурор не заперечує про звільнення їх від покарання у зв’язку із закінченням строків давності, тому суд на підставі ст.49 ч.1 п.2, ст. 74 ч.5 КК України звільняє від покарання ОСОБА_4 і ОСОБА_5 за ст.. 358 ч.3 і ст.. 28 ч.2 та ст.. 366 ч.1 КК України у зв’язку із закінченням строків давності.

17.06.2009 року Житомирською обласною дирекцією відкритого акціонерного товариства «ОСОБА_7 ОСОБА_8 «заявлено цивільний позов на суму 2 855 835 грн.49 коп., в якому зазначено, що на вказану суму заподіяна ОСОБА_8 злочинними діями ОСОБА_4 матеріальна шкода.(т.24. а.с. 89-90).

18.04.2012 року заявою Житомирської обласноюїдирекції відкритого акціонерного товариства «ОСОБА_7 ОСОБА_8»збільшено позовні вимоги до відповідачів ОСОБА_4 і ОСОБА_5 та заявлено позов на суму 3 923 382.31 грн., яку позивач просить стягнути з відповідачів в солідарному порядку. Листом від 22.10.2012 року позивач підтримав свої вимоги.(т.29, а.с.284).

В позовній заяві зазначено, що матеріальна шкода складається з:

- з розміру нестачі готівкових коштів в сумі 188 042 грн.61 коп. отриманих ОСОБА_4 в підзвіт і не повернутих;

- знятих ОСОБА_4 на протязі січня-травня 2008 року за підробленими чеками готівкових коштів з рахунків юридичних осіб на суму 219 179.83 грн., але частково відшкодованих ОСОБА_4 в період з 16.03 по 17.04. 2012 року в сумі 600 грн., тому до стягнення підлягає сума 218 579.83 грн.;

-нанесеного збитку в результаті оформлених фіктивних кредитів станом на 18.04.2012 року- 3 516 759.87 грн., де у вказану суму нараховані ОСОБА_8 проценти на заборговану і не погашену суму по фіктивних кредитах з періоду подачі первісної позовної заяви, як плата за користування кредитними коштами. (т.29. а.с. 175-178).

До уточненої позовної заяви цивільним позивачем поданий додаток №2 по заборгованості за фіктивними кредитними договорами, оформленими ОСОБА_4, нею та в групі з ОСОБА_5 станом на 01.06.2008 року- на період припинення підсудними вчинення злочинних дій, де борг по тілу фіктивних кредитних договорах становить в сумі 2 681 358 грн.89 коп. (т. 29, а.с.188-194).

ОСОБА_331 встановлено, що за період з 26 квітня 2005 року по 10 квітня 2008 року ОСОБА_4, як одноособово, так і в співучасті з ОСОБА_5 з використанням свого службового становища було зареєстровано, як в електронному вигляді, так і в паперовому виді оформлено всього 363 фіктивних кредитних справ на суму позики 5 300 469 грн. .Частково кредити погашалися ОСОБА_4 від отриманих коштів від наступних фіктивних кредитів, тому суд при визначенні реального розміру заподіяного підсудними збитку для ОСОБА_8 враховує дану обставину та інші, зазначені нижче.

Під час дослідження в судовому засіданні матеріалів справи, підтверджено документально часткове погашення тіла і відсотків по фіктивних кредитних договорах, що відображено в обвинувальному висновку поепізодно щодо ОСОБА_4 і ОСОБА_5.

Погашення тіла по фіктивних кредитах по підрахунку суду здійснено на суму 2 939 102 грн., тому непогашення його (борг) становить -2361365 грн. (5300469- 2939102), а не 2681358 грн.89 коп., як зазначено в додатку №2 до позовної заяви, де в переліку справ не вказані ісф фіктивні справи, які є в обвинуваченні підсудних.

Не проведено погашення кредиту по кредитних договорах, які оформлялися спільно за злочинною домовленістю ОСОБА_4 і ОСОБА_5, тобто по 33 кредитних фіктивних справах, оформлених на суму 500219 грн. .

ОСОБА_331 також встановлено, що підтвердила в судовому засіданні представник цивільного позивача ОСОБА_495, що кредитні договори оформлялися на певні суми, але з них вираховувалася комісія, яка фактично не видавалася позичальнику, а залишалася в банку, тому на ці суми ОСОБА_7 не зазнав збитку від злочинних дій підсудних. В наданому представником цивільного позивача ОСОБА_496 №1- «сума кредитів та комісія, утримана одноразово при видачі кредитних коштів з каси ОСОБА_6 відділення банку ОСОБА_8»зазначено, що при видачі кредиту в розмірі 10000 грн.- утримана комісія в розмірі 300 грн..; при видачі кредиту в розмірі 11000 грн.- утримана комісія в розмірі 330 грн.; при видачі кредиту в розмірі 12000 грн. –утримана комісія в розмірі 360 грн.; . при видачі кредиту в розмірі 13000 грн. –утримана комісія в розмірі 390 грн.; при видачі кредиту в розмірі 15000 грн. –утримана комісія в розмірі 450 грн..; при видачі кредиту в розмірі 15150 грн. –утримана комісія в розмірі 150 грн... . Комісія не утримувалася при видачі кредиту ОСОБА_301 в розмірі 17969 грн.. . В даному додатку до заяви цивільного позивача про збільшення позовних вимог не враховані фіктивні кредитні справи, по яких повністю погашені кредити, тому в додатку №1 комісія по кредитних договорах в розмірі 147480 грн., зазначена в меншому розмірі а заборгованість по тілу непогашених кредитів- 2 681 358 .89 грн. зазначена в більшому розмірі.

ОСОБА_331 встановлено, що як в електронному вигляді, так і письмовій формі оформлено підсудними всього 363 фіктивних кредитів на суму позики 5 300 469 грн. , розмір комісії становить (з 362 кредитних справ) –149 640 грн.., де:

оформлено кредитів 299 на суму 15000 грн., комісія становить-134550грн.;

оформлено кредитів 3 на суму 13000 грн., комісія становить-1170 грн.;

оформлено кредитів 4 на суму 12000 грн., комісія становить-1440грн.;

оформлено кредитів 1 на суму 11000 грн., комісія становить-330 грн.;

оформлено кредитів 26 на суму 10000 грн., комісія становить-7800 грн.

оформлено кредитів 29 на суму 15150 грн., комісія становить- 4350 грн.

Відповідно до положень ст.. 202, 1055, 1054 ЦК України, правочином- є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов”язків; за кредитним договором банк або інша фінансова установа зобов’язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірах та на умовах, встановлених договром, а позичальник зобов”язується повернути кредит та сплатити проценти.

ОСОБА_331 встановлено і сторонами підтверджено, що 363 кредитні договори- є фіктивними договорами, оскільки правочин, як такий не укладався із позичальником, зобов’язання не покладалися на позичальника, оскільки такі особи не існують або від їх імені укладалися правочини, про що цім особам не було відомо.

Згідно ст. 234 ЦК України, фіктивним правочином є правочин, який вчинено без наміру створення правових наслідків, які обумовлювалися цим правочином; фіктивний правочин визнається судом недійсним..

Таким чином, реальний збиток, заподіяний підсудними оформленням 363 фіктивних кредитних договорів для АТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в особі Житомирської обласної дирекції АТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»на час виявлення їхньої злочинної дії- на 01.06.2008 року і на час ухвалення вироку буде становити з відрахуванням від суми 5 300 469 грн. комісії-149 640 грн. і розміру погашення тіла кредиту- 2 939 102 грн., що становить 2 211 727 грн..

Цивільний позивач в заяві про збільшення позовних вимог просить суд стягнути з підсудних в солідарному порядку заподіяну злочином шкоду станом на 18.04.2012 року в розмірі 3923382 грн.31 коп, з якої розмір збитку нанесеного в результаті оформлення фіктивних кредитни справ- 3 516 759 грн.87 коп, де в цю суму війшли нараховані проценти на залишок непогашених фіктивних кредитів.

Суд задовольняє цивільний позов по фіктивних договорах частково–по 363 фіктивних договорах на суму 2 211 727 грн..

Відповідно до положень ст. 1166 , ч.4 ст. 1193 ЦК України, майнова шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи , відшкодовужється в повному обсязі особою, яка її завдала; суд може зменшити розмір шкоди, завданої фізичною особою, залежно від її матеріального становища, крім шкоди завданої вчиненням злочину.

Враховуючи, що вина підсудного ОСОБА_5 доведена у заволодінні чужими коштами за попередньою змовою з ОСОБА_4 лише по 33 фіктивних кредитних справах, тому він повинен відшкодовувати матеріальну шкоду в розмірі фактично заподіяної шкоди і відповідно до ст.. 1190 ч.2 ЦК України, у частці до ступеня вини.

17 фіктивних кредитних договорів оформлено з участю ОСОБА_5 на суму 15000 грн, що становить 255 000 грн. . (комісія становить 2250 грн.); 15 оформлено на суму позики 15150 грн. що становить 227250 грн. . (комісія з цієї суми становить 2250 грн.);; одна оформлена на суму 17969 грн., а всього- на суму 500219 грн…Якщо відрахувати з цієї суми комісію, яка не видавалася, а залишалася в Банку-4500 (2250+2250), тому реальний збиток їз суми 500219 становить –495 719 грн. (500219 грн. -4500 грн.) .

Вказаний розмір матеріальної шкоди 495 719 грн. повинен відшкодовуватися підсудними ОСОБА_4 і ОСОБА_5В.в рівних частках- по 247 859 грн.50 коп., а враховуючи, що ОСОБА_5 під час розгляду справи добровільно відшкодовано матеріальну шкоду в розмірі 1000 грн., що підтверджується документально, тому з ОСОБА_5 на користь позивача слід стягнути кошти по відшкодуванню шкоди, заподіяної злочином в розмірі 246 859 грн.50 коп. (247859 грн.50 коп.- 1000 грн., ). Підсудний ОСОБА_5 визнав вину у спільних злочинних діях з ОСОБА_4 по даних кредитних договорах і його вина доведена.

З ОСОБА_4 підлягають стягненню на користь АТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в особі Житомирської обласної дирекцї АТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»кошти по відшкодуванню шкоди, заподіяної злочином ,(з врахуванням часткового добровільного відшкодування шкоди в сумі –700 грн.)- 2 369295 грн. 11 коп. з якої ( 2 211 727 грн..- реальна сума збитку, яку суд визначив по кредитах/ - 247 859 грн.50 коп., 1/2 заволодіння коштами спільно з ОСОБА_5В./= 1963867 грн.50 коп..+ 218 085 грн. знятих ОСОБА_4 на протязі січня-травня 2008 року за підробленими чеками готівкових коштів з рахунків юридичних осіб, + 188 042 грн.61 коп ( розмір нестачі готівкових коштів отрииманих ОСОБА_4Я.)-700 грн.).

ОСОБА_4 визнала свою вину в об’ємі обвинувачення та розмір заподіяної шкоди без врахування комісії та без нарахувань відсотків на суми кредиту.

Суд також стягує з підсудних затрати на проведення судової технічної експертизи в сумі 902.40 грн., з кожного в рівних частках по 451.2 грн..

Керуючись ст.ст.323, 324 КПК України, суд,

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_4 визнати винною у скоєнні злочину, передбаченного ст.. 191 ч.5 ; ст.. 358 ч.2 ; ст..358 ч.3 ; ст.28, ч. 2, ст.. 366 ч.1 КК України і призначити покарання за ст. 191 ч.5 КК України із застосуванням ст.. 69 КК України- чотири роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих функцій, обліком і видачею грошових коштів на підприємствах, в установах та організаціях незалежно від форми власності строком на три роки, з конфіскацією належного їй на праві власності майна; призначити покарання за ст.. 358 ч. 2 КК України- два роки позбавлення волі; за ст.. 358 ч.3 КК України- штраф в дохід держави в розмірі 510 грн.; за ст.28, ч. 2, ст.. 366 ч.1 КК України- штраф в дохід держави в розмірі 850 грн..

На підставі ст. 49 ч.1 п.2; ст.. 74 ч.5 КК України звільнити ОСОБА_4 від покарання за ст.. 358 ч.3 КК України у вигляді штрафу в розмірі 510 грн. і за ст.28, ч. 2, ст.. 366 ч.1 КК України у вигляді штрафу в розмірі 850 грн., у зв’язку із закінченням строків давності.

Виправдати ОСОБА_4: за ст.. 209, ч.3 КК України за недоведеністю вини у скоєнні даного злочину; та виправдати за ст.. 28 ч.2, ст.. 365 КК України , за відсутністю складу злочину.

На підставі ст.70 КК України призначити ОСОБА_4 остаточне покарання за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим-чотири роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади , пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих функцій, обліком і видачею грошових коштів на підприємствах, в установах та організаціях незалежно від форми власності строком на три роки, з конфіскацією належного їй на праві власності майна.

Запобіжний захід ОСОБА_4 до вступу вироку в законну силу змінити з підписки про невиїзд на тримання під вартою, взяти її під варту в залі суду.

Строк покарання обчислювати з 29 жовтня 2012 року.

ОСОБА_5 визнати винним у скоєнні злочину, передбаченного ст.. 191 ч.5 ; ст.. 358 ч.2 ; ст..358 ч.3 ; ст.28, ч. 2, ст.. 366 ч.1 КК України і призначити покарання за ст. 191 ч.5 КК України із застосуванням ст.. 69 КК України- два роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, в установах та організаціях усіх форм власності строком на два роки; з конфіскацією належного йому на праві власності майна; призначити покарання за ст.. 358 ч. 2 КК України- два роки позбавлення волі; за ст.. 358 ч.3 КК України- штраф в дохід держави в розмірі 510 грн.; за ст.28, ч. 2, ст.. 366 ч.1 КК України- штраф в дохід держави в розмірі 850 грн..

На підставі ст. 49 ч.1 п.2; ст.. 74 ч.5 КК України звільнити ОСОБА_5 від відбування покарання за ст.. 358 ч.3 КК України у вигляді штрафу в розмірі 510 грн. і за ст.28, ч. 2, ст.. 366 ч.1 КК України у вигляді штрафу в розмірі 850 грн., у зв’язку із закінченням строків давності.

Виправдати ОСОБА_5 за ст.. 209, ч.3 КК України за недоведеністю вини.

На підставі ст.70 КК України призначити ОСОБА_5 остаточне покарання за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим-два роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, в установах та організаціях усіх форм власності строком на два роки; з конфіскацією належного йому на праві власності майна.

Запобіжний захід ОСОБА_5 до вступу вироку в законну силу змінити з підписки про невиїзд на тримання під вартою, взяти його під варту в залі суду.

Строк покарання обчислювати з 29 жовтня 2012 року.

Цивільний позов АТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»задовольнити частково.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь АТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8»в особі Житомирської обласної дирекції АТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», розташованого в м. Житомир, майдан Перемоги,10а, МФО 311528, код 20404691, рахунок № 29099160, кошти по відшкодуванню шкоди, заподіяної злочином в сумі - 2 369 295 грн. 11 коп ..

Стягнути з ОСОБА_5 на користь АТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8» в особі Житомирської обласної дирекції АТ «ОСОБА_7 ОСОБА_8», розташованого в м. Житомир, майдан Перемоги,10а, МФО 311528, код 20404691, рахунок № 29099160, кошти по відшкодуванню шкоди, заподіяної злочином в розмірі 246 859 грн.50 коп

Стягнути з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 кошти в сумі 451 грн. 20 коп. з кожного затрачені на проведення судово-технічної експертизи, одержувач науково-дослідний експертно-криміналістичний центр (НДЕКЦ) при УМВС України в Житомирській області , код 25574601, рахунок № 31258272211843, УДК в Житомирській області , МФО-811039.

Речові докази: документи вилучені та оглянуті під час проведення виїмок та обшуків, перерахованих в п. 1 постанови від 25.06.2010 року, залишити в справі ( т.11, а.с.268-270); документи вилучені та оглянуті під час проведення виїмок та обшуків, перерахованих в постанові від 25.06.2010 року, залишити в справі ( т.12, а.с.369-370); пакет чорного кольору з книгами обліку прийнятих та виданих грошей і цінностей в кількості 3 шт, щоденники-2 шт, роздруківки по банківських рахунках- залишити при справі.

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Житомирської області через Баранівський районний суд протягом п'ятнадцяти діб, з моменту його проголошення, а засудженими ОСОБА_4. Г.Я. і ОСОБА_5 в той же строк з дня отримання копії вироку..

Суддя: М.І.Юрчук.