Ухвала суду № 27121920, 03.10.2012, Апеляційний суд Хмельницької області

копія

Провадження № 11-2290/669/2012

Справа № 1-6/2012 Головуючий в 1-й інстанції Сакенов Ю.К.

Категорія: ст. ст. 190 ч.2, 369 ч.1, 2 КК України Доповідач Курдзіль В. Й.

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

03.10.2012 року колегія суддів судової палати з розгляду кримінальних справ апеляційного суду Хмельницької області у складі:

головуючого - судді Курдзіля В.Й,

суддів: Бережного С.Д., Ващенка С.Є.,

з участю прокурора Савки М.В.,

захисників ОСОБА_1, ОСОБА_2,

засуджених ОСОБА_3, ОСОБА_4,

ОСОБА_5, ОСОБА_6,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Хмельницькому кримінальну справу за апеляцією заступника прокурора Тернопільської області на вирок Городоцького районного суду від 27 квітня 2012 року,-

в с т а н о в и л а:

цим вироком

ОСОБА_3,

ІНФОРМАЦІЯ_1, українку, громадянку України, уродженку с.Боднарівки Чемеровецького району Хмельницької області, зареєстровану в АДРЕСА_1 з вищою освітою, розлучену, непрацюючу, раніше не судиму, -

засуджено за ч.2 ст.190 КК України та звільнено її від кримінальної відповідальності, передбаченої даною статтею на підставі п.3 ч.1 ст.49 КК України в зв'язку із закінченням строків давності, а кримінальну справу закрито.

ОСОБА_3 за ч.3 ст.28, ч.2 ст.364, ч.3 ст.28, ч.3 ст.368 КК України виправдано.

ОСОБА_4,

ІНФОРМАЦІЯ_5, українця, громадянина України, уродженця смт.Гусятин Тернопільської області, зареєстрованого в АДРЕСА_2 та мешканця АДРЕСА_3, з вищою освітою, одруженого, на утриманні одна неповнолітня дитина, непрацюючого, раніше не судимого, -

засуджено за ч.2 ст.190 КК України та звільнено від кримінальної відповідальності, передбаченої даною статтею на підставі п.3 ч.1 ст.49 КК України в зв'язку із закінченням строків давності, а кримінальну справу закрито.

ОСОБА_4 за ч.2 ст.27, ч.3 ст.28, ч.2 ст.364, ч.5 ст.27, ч.3 ст.28, ч.3 ст.368 КК України виправдано.

ОСОБА_3 та ОСОБА_4 за епізодами заволодіння шахрайським способом грошовими коштами 09.06.2006 року ОСОБА_7 в сумі 14700 грн., 10.07.2006 року ОСОБА_8 300 грн., 20.07.2006 року ОСОБА_9 1200 грн., 23.08.2006 року ОСОБА_10 12650 грн., 7.09.2006 року ОСОБА_11 14000 грн., 19.09.2008 року ОСОБА_12 15000 грн., 23.10.2006 року ОСОБА_13 10000 грн., 24.10.2006 року ОСОБА_14 300 грн., 1.11.2006 року ОСОБА_15 -10000 грн. виправдано.

ОСОБА_5,

ІНФОРМАЦІЯ_9, українця, громадянина України, уродженця смт.Чемерівці Хмельницької області, зареєстрованого в АДРЕСА_5 мешканця АДРЕСА_4, з середньою спеціальною освітою, одруженого, непрацюючого, раніше не судимого, -

виправдано за ч.2 ст.27, ч.3 ст.28, ч.2 ст.364, ч.4 ст.190, ч.2 ст.27, ч.3 ст.28, ч.2 ст.368 КК України.

ОСОБА_5 виправдано за обвинуваченням за епізодом повторної дачі 12.07.2006 року хабара ОСОБА_16

ОСОБА_5 звільнено від кримінальної відповідальності, передбаченої ч.1 ст.369 КК України (в редакції 2001 року) згідно з ч.3 ст.369 КК України, а кримінальну справу закрито.

ОСОБА_6,

ІНФОРМАЦІЯ_14, українця, громадянина України, уродженця та мешканця АДРЕСА_6, з середньою спеціальною освітою, одруженого, на утриманні двоє малолітніх дітей, непрацюючого, раніше судимого:

- 18 квітня 2008 року Чемеровецьким районним судом Хмельницької області за ч.2 ст.358 КК України до 1 року обмеження волі з випробуванням терміном на 2 роки;

- 24 липня 2008 року Чемеровецьким районним судом Хмельницької області за ч.2 ст.358, ч.1 ст.190 КК України до 2 років позбавлення волі з іспитовим строком на 2 роки;

- 14 квітня 2009 року Хмельницьким міськрайонним судом Хмельницької області за ч.3 ст.358, ч.2 ст.190, ч.1 ст.70, ч.4 ст.70 КК України до 3 років обмеження волі з іспитовим строком на 3 роки, -

виправдано за ч.2 ст.27, ч.3 ст.28, ч.2 ст.364, ч.4 ст.190, ч.2 ст.27, ч.3 ст.28, ч.2 ст.368 КК України.

ОСОБА_6 звільнено від кримінальної відповідальності, передбаченої ч.2 ст.369 КК України (в редакції 2001 року) згідно ч.3 ст.369 КК України, а кримінальну справу закрито.

Цивільний позов ПАТ КБ „ПриватБанк" до ОСОБА_3 та ОСОБА_4 на суму 1051930,66 грн. залишено без розгляду на підставі ч.3 ст. 328 КПК України.

В задоволенні цивільного позову ОСОБА_17 до ОСОБА_3 та ОСОБА_4 про солідарне стягнення 15000 грн. за спричинення йому матеріальної шкоди -відмовлено на підставі ч.2 ст.328 КПК України.

Цивільний позов ОСОБА_18 задоволено частково. Стягнуто з ОСОБА_3 та ОСОБА_4, солідарно на користь ОСОБА_18 350 грн.

Цивільний позов ОСОБА_18 до ОСОБА_6 про відшкодування 6650 грн. залишено без розгляду на підставі ч.3 ст.328 КПК України.

Запобіжний захід відносно ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 до вступу вироку в законну силу залишено попередній -підписку про невиїзд. Запобіжний захід відносно ОСОБА_3 -змінено в залі суду з взяття під варту на підписку про невиїзд.

Ухвалено зняти арешт з:

- автомобіля «DAEWOO Lanos», номерний знак НОМЕР_1, що належить ОСОБА_3, накладений постановою слідчого від 15.12.09 року, з грошових коштів ОСОБА_3 в сумі 813,36 грн., мобільних телефонів „Sony Ericsson Z310i" та "NOKIA", кулону з металу сірого кольору з коричнево-бордовим відтінком, перстня з металу жовтого кольору та двох сережок з металу жовтого кольору.

- особистого майна обвинуваченого ОСОБА_4 на суму 4 тис. грн., що знаходиться за місцем його проживання за адресою АДРЕСА_2

- грошових коштів ОСОБА_5 в сумі 55 копійок, накладений постановою слідчого від 29.03.10 року.

- мобільного телефону „Nokia" в пластмасовому корпусі сірого, темно-сірого, рожевого та фіолетового кольорів із акумуляторною батареєю та SIM-картою оператора мобільного зв'язку „djuice", що належать ОСОБА_6, накладений постановою слідчого від 29.03.10 року.

ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 засуджено за скоєння злочинів протягом 2006-2007 р.р. за наступних обставин.

Як зазначено у вироку, 01 грудня 2001 року ОСОБА_3 прийнята на посаду завідуючої відділенням Тернопільської філії ЗАТ „Комерційний банк „ПриватБанк" у смт.Гусятин Тернопільської області з подальшим переведенням на посаду керуючої цим відділенням.

Згідно з розділом ІІІ Положення про Гусятинське відділення Тернопільської філії ЗАТ „Комерційний банк „ПриватБанк", затвердженого рішенням Правління ЗАТ „Комерційний банк „ПриватБанк" (протокол №37 від 15 вересня 2005 року) та погодженого рішенням Комісії Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків при управлінні Національного банку України в Тернопільській області №50 від 10 жовтня 2005 року, на ОСОБА_3, як керуючу Гусятинським відділенням покладались організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, в силу виконання яких в 2006-2007 роках вона була службовою особою.

Враховуючи специфіку її роботи, у ОСОБА_3 виник злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами позичальників Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ „Комерційний банк „ПриватБанк", шахрайським способом шляхом обману. Для цього вона вступила в попередню змову з ОСОБА_4, який 16.11.04 року призначений на посаду експерта Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ „Комерційний банк „ПриватБанк", а з 17 січня 2005 року на нього покладені обов'язки кредитування по програмі „Ситуативне кредитування".

ОСОБА_3 дала вказівку ОСОБА_4 брати з кожного з позичальників Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ „Комерційний банк „ПриватБанк", грошові кошти, пояснюючи їм, що це є страхова оплата при отриманні банківського кредиту або обов'язковий банківський платіж.

Таким чином, ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_4 шахрайським способом, шляхом обману в період з 27.03.06 року по 17.01.07 року заволоділи грошовими коштами позичальників Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ „Комерційний банк „ПриватБанк", на загальну суму 14250 грн.

1. Так, 27 березня 2006 року ОСОБА_4, виконуючи вказівку ОСОБА_3 як працівник банківської установи ввів в оману ОСОБА_19, який отримав в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ „Комерційний банк „ПриватБанк" кредит на суму 10000 грн., та заволодів його коштами в сумі 300 грн., пояснивши, що це необхідний банківський платіж. В кінці робочого дня, ОСОБА_4, виконуючи вказівку ОСОБА_3, передав їй кошти в сумі 300 грн., отримані від ОСОБА_19 Тобто, ОСОБА_19 спричинена майнова шкода в сумі 300 грн., якими шахрайським способом, шляхом обману за попередньою змовою між собою заволоділи ОСОБА_3 та ОСОБА_4

2. 03 травня 2006 року ОСОБА_4, виконуючи вказівку ОСОБА_3 як працівник банківської установи ввів в оману ОСОБА_20, який отримав в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ „Комерційний банк „ПриватБанк" кредит на суму 15000 грн., та заволодів його коштами в сумі 300 грн., пояснивши, що це необхідний банківський платіж. В кінці робочого дня, ОСОБА_4, виконуючи вказівку ОСОБА_3, передав їй кошти в сумі 300 грн., отримані від ОСОБА_20 Тобто, ОСОБА_20 спричинена майнова шкода в сумі 300 грн., якими шахрайським способом, шляхом обману за попередньою змовою між собою заволоділи ОСОБА_3 та ОСОБА_4

Аналогічним способом ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_4 шахрайським способом, шляхом обману заволоділи грошовими коштами громадян: ОСОБА_21 -300 грн., ОСОБА_22 -300 грн., ОСОБА_23 -400 грн.,, ОСОБА_17, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_5 - 300 грн., ОСОБА_28 -350 грн., ОСОБА_29 -350 грн., ОСОБА_6 -350 грн., ОСОБА_30 -350 грн., ОСОБА_31 -350 грн., ОСОБА_32 -350 грн., ОСОБА_33 -350 грн., ОСОБА_34 -350 грн., ОСОБА_35 -350 грн., ОСОБА_36 -350 грн., ОСОБА_25 -350 грн., ОСОБА_37 -350 грн., ОСОБА_38 -350 грн., ОСОБА_39 -350 грн., ОСОБА_40 -350 грн., ОСОБА_41 -300 грн., ОСОБА_42 - 300 грн., ОСОБА_18 -350 грн., ОСОБА_43 -350 грн., ОСОБА_10 -350 грн., ОСОБА_44 -350 грн., ОСОБА_45 -350 грн., ОСОБА_46 - 350 грн., ОСОБА_47 -300 грн., ОСОБА_48 -300 грн., ОСОБА_49 -300 грн., ОСОБА_50 -350 грн., ОСОБА_51 -350 грн., ОСОБА_52 -300 грн., ОСОБА_53 -350 грн., ОСОБА_54 -550 грн.

Окрім того, ОСОБА_5 засуджено за те, що він 2 липня 2006 року дав хабар ОСОБА_16 в сумі 2900 грн. з отриманих кредитних коштів.

ОСОБА_6 засуджено за те, що він 12 липня 2006 року, з отриманих ним кредитних коштів дав хабара ОСОБА_16 в сумі 2150 грн.

Цього ж дня він же з отриманих його співмешканкою ОСОБА_30 кредитних коштів 15000 грн., повторно дав хабара в сумі 2150 грн. ОСОБА_16

ОСОБА_16 помер 10.11.2011 року і справа щодо нього закрита на підставі ст. 6 ч.1 п.8 КПК України.

В апеляції та доповненнях до неї заступник прокурора Тернопільської області, який затвердив обвинувальний висновок просить вирок суду скасувати і постановити новий яким ОСОБА_3 призначити за ч.3 ст.28-ч.2 ст.364 КК України (в редакції 2001 року) 4 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати певні посади строком на 3 роки; за ч.4 ст.190 КК України (в редакції 2001 року) 6 років позбавлення волі з конфіскацією усього належного їй майна; за ч.3 ст.28-ч.З ст.368 КК України (в редакції 2001 року) 8 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на З роки з конфіскацією усього належного їй майна, за ч.2 ст.358, ч.3 ст.358, ч.3 ст.28 - ч.2 ст.366 КК України (в редакції 2001 року), а також за ч.1 ст.194 КК України (в редакції 1961 року) звільнити від кримінальної відповідальності на підставі ст.49 КК України у зв'язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності. На підставі ст.70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити їй 8 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки з конфіскацією усього належного їй майна.

ОСОБА_4 визнати винним та призначити йому покарання за ч.2 ст.27 - ч.3 ст.28-ч.2 ст.364 КК України (в редакції 2001 року) 4 роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на 3 роки; за ч.4 ст.190 КК України (в редакції 2001 року) 6 років позбавлення волі з конфіскацією усього належного йому майна; за ч.5 ст.27, ч.3 ст.28-ч.3 ст.368 КК України (в редакції 2001 року) 8 років позбавлення волі строком на 3 роки з конфіскацією усього належного йому майна, без позбавлення права обіймати певні посади - оскільки вчинення цього злочину не було пов'язане з посадою підсудного або із заняттям ним певною діяльністю, а він виступав у цьому злочині як пособник. За ч.2 ст.27 - ч.3 ст.28 - ч.2 ст.366 КК України (в редакції 2001 року) звільнити від кримінальної відповідальності на підставі ст.49 КК України - у зв'язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності. На підставі ст.70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити йому 8 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій строком на 3 роки з конфіскацією усього належного йому майна.

ОСОБА_5 визнати винним та призначити покарання за ч.2 ст.369 КК України (в редакції 2001 року) 3 роки позбавлення волі з конфіскацією усього належного йому майна; за ч.2 ст.27-ч.3 ст.28-ч.2 ст.364 КК України (в редакції 2001 року) 4 роки позбавлення волі; за ч.4 ст.190 КК України (в редакції 2001 року) 7 років позбавлення волі з конфіскацією усього належного йому майна; за ч.2 ст.27-ч.3 ст.28-ч.2 ст.368 КК України (в редакції 2001 року) 6 років позбавлення волі з конфіскацією усього належного йому майна. За ч.2 ст.27 - ч.3 ст.28 - ч.2 ст.366, а також за ч.2 ст.27 - ч.1 ст.366, а також за ч.3 ст.358 КК України (в редакції 2001 року) звільнити від кримінальної відповідальності на підставі ст.49 КК України - у зв'язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності. На підставі ст.70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити йому 7 років позбавлення волі з конфіскацією усього належного йому майна.

ОСОБА_6 визнати винним та призначити покарання за ч.2 ст.369 КК України (в редакції 2001 року) 3 роки позбавлення волі з конфіскацією усього належного йому майна; за ч.2 ст.27-ч.3 ст.28-ч.2 ст.364 КК України (в редакції 2001 року) 4 роки позбавлення волі; за ч.4 ст.190 КК України (в редакції 2001 року) 7 років позбавлення волі з конфіскацією усього належного йому майна; за ч.2 ст.27-ч.З ст.28-ч.2 ст.368 КК України (в редакції 2001 року) 6 років позбавлення волі з конфіскацією усього належного йому майна. За ч.2 ст.27 - ч.3 ст.28 - ч.2 ст.366, а також за ч.2 ст.27 - ч.1 ст.366 і ч.3 ст.358 КК України (в редакції 2001 року) звільнити від кримінальної відповідальності на підставі ст.49 КК України - у зв'язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності. На підставі ст.70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити йому 7 років позбавлення волі з конфіскацією усього належного йому майна.

На думку апелянта під час розгляду справи суд допустив однобічність і неповноту судового слідства, його висновки не відповідають фактичним обставинам справи, неправильно застосовано кримінальний закон і дана неправильна кваліфікація діям підсудних.

Окрім того, апелянт вважає, що судом порушені і норми ст. 341 КПК України, щодо оголошення повного тексту вироку.

На думку апелянта, як вбачається із змісту апеляції суд у постанові від 24 квітня 2012 року про закриття справи на підставі п.8 ст. 6 КПК України вказав, що ОСОБА_16 вчинив злочини у складі організованої групи, яку створила та очолила ОСОБА_3 і до складу якої входили ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 і таким чином наперед, до ухвалення вироку, висловив свою думку про винуватість зазначених осіб.

При цьому зазначає, що висновки суду про те, що в пред'явленому підсуднім обвинуваченні не зазначено спосіб, час і місце створення даної організованої групи і чи мала вона ознаки стійкості, безпідставні і спростовуються доказами, здобутими під час досудового і судового слідства. Зокрема, показаннями самих учасників організованої групи ОСОБА_4 та ОСОБА_16 доведено, що група була створена ОСОБА_3 на початку 2006 року в смт. Гусятин Тернопільської області та діяла упродовж 2 років. Про стійкість групи, розподіл ролей також свідчить сам спосіб вчинення злочинів та період, за який вони були вчинені.

Прийшовши до висновку про відсутність ознаки організованої групи під час вчинення злочинів ОСОБА_3 та ОСОБА_4, суд невірно оцінив зібрані докази і дав їм неправильну оцінку.

Зокрема, суд, закриваючи справу відносно ОСОБА_16 на підставі п.8 ст. 6 КПК України визнав, що останній вчинив злочини у складі організованої групи, яку створила та очолила ОСОБА_3 і до складу якої входив ОСОБА_4, ОСОБА_55 та ОСОБА_6; невірно трактовано пред'явлене ОСОБА_55 та ОСОБА_6 обвинувачення, згідно якого досудовим слідством чітко розмежовано злочини, вчинені останніми до їх вступу у організовану групу, момент їх вступу в цю групу та злочини, які вчинені ними у складі групи.

Судом дана неправильна оцінка та перекручено показання свідків: ОСОБА_6, ОСОБА_56, ОСОБА_34, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_36, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_9, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65, ОСОБА_66, ОСОБА_67, ОСОБА_68, ОСОБА_69, ОСОБА_11, ОСОБА_70 та ОСОБА_71, оскільки всі вони підтвердили, що ініціаторами одержання кредитів виступали саме ОСОБА_55 та ОСОБА_6, які приймали активну участь в організації одержання кредитів.

Висновки суду про те, що досудовим слідством не підтверджено факт передачі ОСОБА_16 грошей ОСОБА_3 та ОСОБА_4, а також про недоведеність стійкості злочинного угрупування в складі ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_16 є необґрунтованими і при цьому не дана оцінка показам свідків, у тому числі і тих, які давали хабарі безпосередньо ОСОБА_3

Вважає, що висновки суду про те, що між ЗАТ КБ «Приватбанк»та позичальниками, яким ОСОБА_3 та ОСОБА_4 сприяли в оформленні банківських кредитів, виникали лише цивільно -правові відносини -є хибними. При цьому, зазначає, що досудовим слідством повністю доведено і підтверджено в суді, що ОСОБА_3 та ОСОБА_4 умисно складали завідомо неправдиві документи кредитних справ позичальників, зловживаючи при цьому наданими їм повноваженнями.

На думку апелянта, суд прийшов до неправильного висновку про те, що підсудні не відносяться до жодної категорії, зазначеної у ч.2 ст. 364 КК України, а ОСОБА_4 взагалі на час вчинення інкримінованого йому злочину не був службовою особою, а тому він не може бути виконавцем (співвиконавцем ч.2 ст. 27 КК України) злочину, передбаченого ч.2 ст. 364 КК України.

Окрім того, прокурор вважає, що виправдовуючи ОСОБА_3 за ч.3 ст.28-ч.2 ст. 364 КК України, ОСОБА_4 за ч.2 ст. 27 -ч.3 ст. 28 -ч.2 ст. 364 КК України, а ОСОБА_5 і ОСОБА_6 за ч.2 ст. 27- ч.3 ст. 28 -ч.2 ст. 364 та ч.2 ст. 27 -ч.3 ст. 28 -ч.2 ст. 368 КК України суд невірно застосував норми Кримінального кодексу України, адже на час вчинення злочинів ОСОБА_3 та ОСОБА_4 їх діяння підпадали під ознаки злочину, передбаченого ст. 364 КК України і органом досудового слідства вони правильно кваліфіковані за ч.3 ст. 28- ч.2 ст. 364 КК України та ч.2 ст. 27 -ч.3 ст. 28 -ч.2 ст. 364 КК України. Також це підтверджується тим, що закриваючи справу стосовно ОСОБА_16 з нереабілітуючих підстав, суд визнав його винним у вчиненні злочину, передбаченого ст. 364 КК України, у співучасті з іншими членами організованої групи.

Виправдовуючи ОСОБА_3 та ОСОБА_4 за ч.4 ст. 190 КК України по епізодах заволодіння коштами ОСОБА_17, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_72, ОСОБА_73, ОСОБА_14 та ОСОБА_15 судом не дана належна оцінка зібраним доказам, показанням самих позичальників, а також показам ОСОБА_55 та ОСОБА_6, які визнали факт вчинення цих злочинів у співучасті з іншими членами організованої групи.

На думку апелянта висновок суду про виправдання ОСОБА_3 за ч.3 ст. 28- ч.3 ст. 368, а ОСОБА_4 за ч.5 ст. 27 -ч.3 ст. 28 -ч.3 ст. 368 КК України, також є неправильними, оскільки при зміні обвинувачення органом досудового слідства не враховано зміну суб'єкта вказаного злочину, є помилковим.

Також судом не дана належна оцінка та не взято до уваги показання свідка ОСОБА_27, яка на досудовому слідстві та під час очної ставки з ОСОБА_3 повідомила, що вона в присутності ОСОБА_16 поклала на стіл перед ОСОБА_3 3650 грн. хабара, попередньо заплативши ОСОБА_4 на його вимогу 350 грн. за послуги банку.

Крім того, вказує, що висновки суду про відсутність доказів причетності ОСОБА_74 та ОСОБА_6 до заволодіння коштами громадян шахрайським способом, є помилковим, оскільки досудовим слідством доведено, що останній був обізнаний зі всіма обставинами вчинюваних злочинів і усвідомлював, що коштами позичальників члени групи заволодівають шляхом обману.

Окрім того, органом досудового слідства діяння ОСОБА_3 було кваліфіковано ще й за ч.2 ст. 27 -ч.1 ст. 366 КК України, проте правової оцінки цим діянням судом не дано і рішення по них не прийнято.

Також апелянт посилається на порушення судом вимог ст. 341 КПК України, яке виразилося у проголошенні не всього тексту вироку, що складається з 300 аркушів.

Вислухавши доповідь судді апеляційного суду, пояснення прокурора на підтримання, засуджених та захисників на заперечення проти апеляції, перевіривши матеріали справи та наведені доводи колегія суддів вважає апеляцію такою, що підлягає до часткового задоволення.

П.4 ч.1 ст. 369 КПК України установлено, що вирок вважається таким, що не відповідає фактичним обставинам справи, коли висновки суду, викладені у вироку містять істотні суперечності.

Окрім обвинувачення визнаного судом доведеним ОСОБА_3 обвинувачувалася за ч.3 ст. 28, ч.2 ст. 364, ч.4 ст. 190, ч.3 ст.28 -ч.3 ст. 368 КК України; ОСОБА_4 - за ч.2 ст. 27, ч.3 ст. 28 -ч.2 ст. 364, ч.4 ст. 190 та ч.5 ст. 27 -ч.3 ст. 28 -ч.3 ст. 368 КК України; ОСОБА_5 -за ч.2 ст. 369, ч.2 ст. 27 -ч.3 ст. 28 -ч.2 ст. 364, ч.4 ст.190, ч.2 ст. 27 -ч.3 ст. 28 -ч.2 ст. 368 КК України; ОСОБА_6 -за ч.2 ст. 369, ч.2 ст. 27 -ч.3 ст. 28 -ч.2 ст. 364, ч.4 ст. 190, ч.2 ст. 27 -ч.3 ст.28, ч.2 ст. 368 КК України.

Таке обвинувачення полягало у тому, що ОСОБА_3, при представництві ОСОБА_16, ОСОБА_4, за наведених обставин одержували від згаданих позичальників банку ще й хабарі у сумах від 400 до 4000 грн. в залежності від суми отриманого кредиту.

Зокрема, від ОСОБА_19: 400 грн., ОСОБА_20 -1200 грн., ОСОБА_21 за кредит 15000 грн. -1000 грн., ОСОБА_23 за 15000 грн. - 1300 грн., ОСОБА_24 за 15000 грн., - 1100 грн., ОСОБА_75 за 15000 грн. -1650 грн., ОСОБА_76 за 12000 грн. - 400 грн., ОСОБА_8 за 15000 грн. -500 грн., ОСОБА_27 за 12000 грн. -3650 грн., ОСОБА_5 за 15000 грн. -2900 грн., ОСОБА_28 за 15000 грн. -2900 грн.. ОСОБА_29 за 15000 грн. - 1300 грн., ОСОБА_6 за 15000 грн. - 2150 грн., ОСОБА_30 за 15000 грн. -2150 грн., ОСОБА_77 за 15000 грн. - 2650 грн., ОСОБА_32 за 15000 грн. - 1300 грн., ОСОБА_56 за 15000 грн. -500 грн.. ОСОБА_34 за 15000 грн. -3650 грн., ОСОБА_57 за 15000 грн. - 4000 грн., ОСОБА_35 за 15000 грн. -2000 грн., ОСОБА_33 за 15000 грн. -500 грн., ОСОБА_36 за 12000 грн. -3000 грн. ОСОБА_78 за 15000 грн. - 1000 грн., ОСОБА_65 -за 15000 грн. - 3000 грн., ОСОБА_60 за 15000 грн. -5000 грн., ОСОБА_75 за 15000 грн. -1650 грн., ОСОБА_37 за 12000 грн. -2000 грн., ОСОБА_79 за 15000 грн. -4000 грн., ОСОБА_38 за 15000 грн. - 3000 грн., ОСОБА_39 за 15000 грн. -1200 грн., ОСОБА_80 за 5000 грн. -1000 грн., ОСОБА_81 за 6000 грн. -500 грн., ОСОБА_40 за 12000 грн. -3000 грн., ОСОБА_67 за 15000 грн. -1400 грн., ОСОБА_41 за 15000 грн. -1500 грн., ОСОБА_82 за 15000 грн. -1500 грн., ОСОБА_83 за 15000 грн. -3000 грн., ОСОБА_18 за 15000 грн. -3000 грн., ОСОБА_84 за 15000 грн. -2500 грн., ОСОБА_85 за 15000 грн. -2000 грн., ОСОБА_86 за 15000 грн. -800 грн., ОСОБА_43 за 15000 грн. -3000 грн., ОСОБА_87 за 15000 грн. -2000 грн., ОСОБА_44 за 15000 грн. -1500 грн., ОСОБА_46 за 15000 грн. -1300 грн., ОСОБА_47 за 15000 грн. -8000 грн., ОСОБА_48 за 12000 грн. -2500 грн., ОСОБА_76 за 15000 грн. -1000 грн., ОСОБА_88 за 15000 грн. -1300 грн.. ОСОБА_89 -за 15000 грн. -3500 грн., ОСОБА_90 за 15000 грн. -3500 грн., ОСОБА_91 за 15000 грн. -3500 грн., ОСОБА_92 - за 15000 грн. -5300 грн., ОСОБА_93 за 15000 грн. -1500 грн., ОСОБА_50 за 15000 грн. -3650 грн., ОСОБА_94 за 15000 грн. -3500 грн., ОСОБА_95 за 15000 грн. -700 грн., ОСОБА_51 за 15000 грн. -800 грн. ОСОБА_96 за 15000 грн. -2000 грн, ОСОБА_52 за 15000 грн. -2000 грн., ОСОБА_97 за 15000 грн. -2000 грн., ОСОБА_14. за 10000 грн. -1000 грн., ОСОБА_98 за 10000 грн. -865 грн..

Окрім того, такими діями , пов'язаними з незаконною видачею кредитів і неповерненням їх Гусятинській філії КБ «Приват Банк»заподіяно матеріальну шкоду на вказану суму.

Підсудна ОСОБА_3 визнала свою вину частково і пояснила. що дійсно за період роботи керуючою Гусятинським відділенням Тернопільської філії ЗАТ «Комерційний Банк»ПриватБанк»надавала дозволи позичальникам, які зверталися до її заступника ОСОБА_4 на отримання ситуативних кредитів.

Якщо бажаючі отримати кредит зверталися безпосередньо до неї, то вона все рівно відправляла їх до ОСОБА_4, який займався оформленням документів для одержання ситуативних кредитів. ОСОБА_4 в подальшому мав провести експрес -перевірку майнового стану позичальника з виїздом на місце проживання. Звірити копії поданих документів (окремих аркушів паспорту, довідок про присвоєння ідентифікаційного номеру).

Після цього зібравши інформацію про позичальника ОСОБА_4 надсилав запит в ЗАТ «Комерційний Банк»«ПриватБанк»для отримання дозволу на видачу кредиту. Отримавши такий дозвіл, ОСОБА_4 роздрукував необхідні документи, які підписував позичальник та окремі документи вона, ОСОБА_3 ОСОБА_4 отримував по 350 грн. з кожного позичальника для погашення першого внеску за користування кредиту.

Тому заборгованості по кредитах не було.

Що ж до того, що ОСОБА_4 не виїжджав за місцем проживання позичальників, то вона це не перевіряла, оскільки довіряла йому .

Довідки про доходи видані приватним підприємцем ОСОБА_16, також не перевірялися.

Проте, ОСОБА_4 цікавився у ОСОБА_99 правдивістю і останній підтверджував це.

Жодних хабарів за видачу кредитів від позичальників чи ОСОБА_16 вони не одержували, а ОСОБА_4 їй не передавав.

Засуджений ОСОБА_4 винним себе за ч.3 ст.368 КК України визнав частково і пояснив, що в 2006-2007 роках працював на посаді експерта по ситуативному кредитуванню Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". З першого дня роботи керуюча відділенням ОСОБА_3 сказала, що оскільки він молодий і немає досвіду роботи, то він повинен виконувати всі її вказівки. Тому, він виконував всі вказівки ОСОБА_3, яка мала досвід роботи та була його безпосереднім керівником.

У його обов'язки входило оформлення документів для видачі кредитів фізичним особам, оформлення документів про повернення таких кредитів тощо. Який був порядок видачі кредитів фізичним особам в 2006-2007 роках він не знав, оскільки з документами, які це регламентують, його ніхто не знайомив. При видачі кредитів ОСОБА_4 виконував вказівки ОСОБА_3 і порядок їх видачі був наступним: позичальник звертався до ОСОБА_3, яка приймала рішення про можливість видачі кредиту; позичальник залишав їй копії необхідних документів, які ОСОБА_3 передавала йому, даючи вказівку готувати кредитну справу на цю особу та зазначала, яку суму кредиту потрібно видати. Інформацію про особу він відправляв за допомогою комп'ютерної програми в ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" для отримання дозволу на видачу кредиту. Приблизно за 1-4 год. приходила відмова або дозвіл на видачу кредиту. Отримавши дозвіл, він готував документи для видачі кредиту. Фактично, йому потрібно було виїжджати за місцем проживання позичальника для проведення його експрес-перевірки та перевірки заставного майна. Однак, на початку його роботи на цьому напрямку ОСОБА_3 сказала, що їздити за місцем проживання позичальника не потрібно, а в документах він повинен відображати таке майно, вартість якого вдвічі перевищує суму кредиту. Розуміючи, що таким чином він буде складати неправдиві документи, він спробував заперечити ОСОБА_3, однак та пояснила, що наявність майна, яке передається в заставу, є формальністю, оскільки банк ніколи не буде займатись його реалізацією. Крім того, ОСОБА_3 пояснила, що йому не потрібно хвилюватись з цього приводу, оскільки акт прийому-передачі заставного майна підписує вона особисто. Тому, він виконував її вказівку і не перевіряв наявність в позичальників заставного майна, оскільки рішення про видачу кредиту приймала особисто ОСОБА_3

Про отримання дозволу з ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" на видачу кредиту особі він повідомляв ОСОБА_3, а та в свою чергу -повідомляла позичальника, який приходив в банк. Тоді, він давав позичальнику на підпис необхідні документи. В кінці робочого дня всі кредитні справи він передавав ОСОБА_3, яка підписувала окремі документи.

Починаючи з весни 2006 року ОСОБА_16 майже кожен день перебував в приміщенні Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Тривалий час він міг знаходитись в службовому кабінеті ОСОБА_3 Протягом всього робочого дня ОСОБА_16 перебував або в середині приміщення банку, або біля приміщення. З цього часу ОСОБА_16 постійно приводив до нього людей, копії документів яких давала йому ОСОБА_3 для оформлення кредиту. Під час оформлення кредитних документів ОСОБА_16, як правило, сідав за сусідній з ним стіл та складав довідки про доходи позичальників і їх поручителів.

Коли він повідомив ОСОБА_3 про це, та відповіла, що він повинен в точності виконувати її вказівки про видачу кредитів тим особам, документи яких вона йому передала. Крім того, ОСОБА_3 дала йому вказівку, що з позичальників, які представляють для отримання кредитів довідки, видані ОСОБА_16, він повинен брати 300 грн., а згодом -і 350 грн. як оплату за реєстрацію застави. При отриманні цих коштів їх обліку він не вів, документів, підтверджуючих їх отримання, не складав. В кінці робочого дня ці гроші він передавав ОСОБА_3

Таким чином, ним були оформленні документи для видачі кредитів ОСОБА_20, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_76, ОСОБА_32, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_30, ОСОБА_29 та іншим. Також, з цих позичальників він отримав 300 грн., а в подальшому і 350 грн., які в кінці робочого дня передав ОСОБА_3

Також, в анкетах-заявах окремих з позичальників він дописував, що вони працюють в ПАП "ОСОБА_16".

ОСОБА_4 мусив виконувати вказівки ОСОБА_3, оскільки не хотів втратити роботу. Незважаючи на те, що кадрові питання (прийом на роботу, звільнення тощо) вирішувала Тернопільська філія ЗАТ «Комерційний банк «ПриватБанк», все ж таки рішення приймались з ініціативи ОСОБА_3

Допитаний в якості підсудного ОСОБА_5 свою вину в пред'явленому йому обвинуваченні за ч.2 ст.369, ч.2 ст.27 - ч.3 ст.28 -ч.2 ст.364, ч.4 ст.190 та ч.2 ст.27 - ч.3 ст.28 -ч.2 ст.368 КК України вину свою визнав частково і пояснив, що визнає лише факт незаконного отримання ним кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" за допомогою ОСОБА_16, який видав йому підроблену довідку про доходи.

Допитаний в якості підсудного ОСОБА_6 свою вину в пред'явленому йому обвинуваченні за ч.2 ст.369, ч.2 ст.27 - ч.3 ст.28 - ч.2 ст.364, ч.4 ст.190 та ч.2 ст.27 - ч.3 ст.28 -ч.2 ст.368 КК України вину свою визнав частково і пояснив, що визнає лише факт незаконного отримання ним кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" за допомогою ОСОБА_16, який видав йому підроблену довідку про доходи.

За вироком суду вина засуджених у вчиненні шахрайства підтверджена також іншими доказами.

Так, свідок ОСОБА_100 пояснив, що з 09 вересня 2003 року він працює в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". З 2006 року в банківській системі почався пік кредитування фізичних осіб. Видачею ситуативних кредитів займався ОСОБА_4 Більшість кредитів видавалось лише з дозволу керуючої відділенням ОСОБА_3

Також, він входив до складу кредитної комісії Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", яка повинна була вирішувати питання надання кредитів фізичним особам. Однак, в 2006-2007 роках питання про видачу кредитів особам, які подавали довідки про доходи, видані ОСОБА_16, на засіданні кредитної комісії не розглядались. Рішення про видачу кредиту чи відмові у цьому приймала ОСОБА_3 Протоколи засідання кредитної комісії про видачу фізичним особам ситуативних кредитів він підписував вже після того, як такі кредити були видані.

Том №16 а.с. 206-217

Свідок ОСОБА_101 пояснив , що з 05 грудня 2001 року призначений на посаду операціоніста Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". У 2006 році - на початку 2007 року він працював в цій банківській установі на посадах старшого та провідного спеціаліста по цільовим (зарплатним, соціальним і пенсійним) і масовим платіжним картам індивідуального бізнесу відділення групи А.

Яким чином в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ «Комерційний банк «ПриватБанк»в 2006-2007 роках була створена кредитна комісія, яка приймала рішення про видачу фізичним особам ситуативних (споживчих) кредитів, він не знає.

Фактично, жодного засідання такої кредитної комісії, на якому б розглядалось питання про видачу ситуативних кредитів, не було. В той час оформленням документів про видачу ситуативного кредиту займався ОСОБА_4, а дозвіл на видачу - давала ОСОБА_3 Вже після того, як ОСОБА_3 дала дозвіл на видачу певній особі ситуативного кредиту, ОСОБА_4 приносив йому на підпис протокол кредитної комісії Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ «Комерційний банк «ПриватБанк», в якому зазначалось, що питання видачі певній особі обговорювалось членами комісії і колективно прийнято рішення про надання дозволу на видачу такого кредиту. Він підписував такі протоколи, оскільки вважав, що рішення про видачу ситуативних кредитів приймається правильно, на законних підставах.

Том №16 а.с. 218-225

Свідок ОСОБА_102 пояснив, що в приміщенні вказаної банківської установи часто бачив ОСОБА_16, який спілкувався з ОСОБА_4, а також неодноразово заходив в кабінет керуючої ОСОБА_3 Деколи за вказівкою ОСОБА_3 він возив ОСОБА_16 службовим автомобілем банку, так як працював водієм.

Том №17 а.с.223-232

Свідок ОСОБА_19 на досудовому слідстві пояснив, що на початку березня 2007 року перебував разом з ОСОБА_103 на ринку смт.Гусятина Тернопільської області, де познайомився з ОСОБА_104 В ході розмови ОСОБА_104 повідомив, що зможе допомогти у виїзді за кордон. Оскільки в нього не було коштів для оформлення необхідних документів, то ОСОБА_104 повідомив, що знайомий з ОСОБА_16, який може допомогти в оформленні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". ОСОБА_104 пояснив, що для отримання такого кредиту необхідний поручитель, паспорти громадян України позичальника та поручителя, а також довідки про присвоєння їм ідентифікаційних номерів. При цьому, ОСОБА_104 запевнив, що довідки про доходи позичальника та поручителя в банк подадуть замість них. Після цього вони ще декілька разів зустрічались, обговорюючи деталі отримання кредиту. 26 березня 2006 року ОСОБА_104 в телефонній розмові повідомив, що 27 березня 2006 року потрібно приїхати в смт.Гусятин Тернопільської області для отримання кредиту.

27 березня 2006 року зранку він разом з тестем ОСОБА_105 прибув до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", де їх очікував ОСОБА_104, який познайомив їх з ОСОБА_16 ОСОБА_106, він пригадує, що в приміщенні вказаної банківської установи надав ОСОБА_4 необхідні документи (світлокопії окремих аркушів свого паспорта та паспорта ОСОБА_105, довідок про присвоєння їм ідентифікаційних номерів). Далі, ОСОБА_4 оформляв документи, необхідні для отримання кредиту, а ОСОБА_16 в цей час знаходився за сусіднім столом, де виписував довідки про його доходи та доходи поручителя. Коли документи були оформленні, він отримав кредитні кошти в сумі 10 тис. грн., з яких 300 грн. передав ОСОБА_4 на його ж вимогу. ОСОБА_4 пояснив, що ці гроші призначаються "для Тернополя", але не роз'яснив, що саме це означає.

Том №11 а.с. 73-78

Свідок ОСОБА_103 пояснив, що з отриманих кредитних коштів ОСОБА_19 300 грн. заплатив ОСОБА_4, а 400 грн. -дав хабар ОСОБА_16 за допомогу в отриманні кредиту.

Том №12 а.с. 116 - 126

Також вина підсудних підтверджується кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000618, укладеним 27 березня 2006 року в смт.Гусятині між «ПриватБанком» в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_19, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_19 кредитних коштів в сумі 10 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60327В0001 від 27 березня 2006 року.

Том №11 а.с.35 - 51, 53 - 66

Свідок ОСОБА_20 на досудовому слідстві пояснив, що, дізнавшись від брата ОСОБА_19 про можливість отримання в Гусятинському відділені Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", він 03 травня 2006 року близько 10 години в смт.Гусятині Тернопільської області з необхідними документами звернувся до ОСОБА_16

Він повідомив ОСОБА_16, що ніде не працює, але хоче отримати кредит в сумі 15 тис. грн., в нього немає поручителя, але він взяв з собою документи дружини ОСОБА_108 На це ОСОБА_16 відповів, що за хабар в сумі 1 тис. грн. допоможе з отриманням кредиту та подасть в банк необхідні довідки про доходи.

Погодившись на ці умови, ОСОБА_16 завів його в Гусятинське відділеня Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" до ОСОБА_4, який почав оформляти документи для отримання кредиту. ОСОБА_16 в цей час за сусіднім столом виписав необхідні довідки про його доходи. Він повідомив ОСОБА_4 про відсутність поручителя, на що той надав йому на підпис документи від імені ОСОБА_108 Підписавши необхідні документи, ОСОБА_4 сказав почекати.

Близько 15 год. 03 травня 2006 року він знову звернувся до ОСОБА_4, який передав йому 15 тис. гривень. Далі, ОСОБА_4 сказав, що він повинен заплатити 300 грн. як страховий внесок за кредит. Він передав ОСОБА_4 300 грн. без будь-яких підтверджуючих документів про їх отримання.

Далі, до нього підійшов ОСОБА_16 та запропонував прослідувати за ним, щоб розрахуватись за отриманий кредит. Він з ОСОБА_16 зайшов в один із кабінетів цієї банківської установи, що знаходився напроти кабінету керуючої, де передав ОСОБА_16 хабар в сумі 1 тис. гривень.

Том №13 а.с. 55 - 62

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000642, укладеним 03 травня 2006 року в смт.Гусятині між «ПриватБанком»в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_20, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_20 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60503В0001 від 03 травня 2006 року.

Свідок ОСОБА_21 на досудовому слідстві пояснив, що весною 2006 року ОСОБА_19 познайомив його з ОСОБА_16 з метою отримання кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

ОСОБА_16 пояснив, які документи потрібні для отримання кредиту, а також сказав, що за допомогу йому потрібно дати 1 тис. грн. хабара.

Домовившись з ОСОБА_109, який мав виступити у нього поручителем, 04 травня 2006 року зранку вони прибули до згаданої банківської установи. Зателефонувавши до ОСОБА_16, він вийшов з приміщення банку.

Далі, вони пройшли разом з ОСОБА_16 в середину банку. ОСОБА_16 ще раз наголосив, що за отримання кредиту йому потрібно заплатити 1 тис. грн.

В приміщенні банку ОСОБА_16 підвів його та поручителя до ОСОБА_4, сказавши тому, що на цих людей потрібно оформити кредит. Ознайомившись з документами, ОСОБА_4 щось сказав ОСОБА_16, після чого той завів його в кабінет керуючої банком ОСОБА_3 Остання задала йому декілька запитань стосовно мети кредитування, після чого сказала, що на гроші потрібно буде певний час зачекати. Приблизно через 1 год. ОСОБА_16 знову завів його та поручителя до ОСОБА_4, де вони підписали необхідні для отримання кредиту документи. Далі, ОСОБА_4 передав йому 15 тис . гривень, з яких сказав заплатити йому 300 гривень. В цей час до нього підійшов ОСОБА_16, відвів його в сторону та сказав заплатити 1 тис. гривень. Відрахувавши від кредитних коштів 1 тис. грн., він передав їх ОСОБА_16

Також, свідок показав, що в ПАП "ОСОБА_16" ніколи не працював і доходів в цьому підприємстві не отримував.

Том №14 а.с. 168 - 203

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000648, укладеним 04 травня 2006 року в смт.Гусятині між «ПриватБанком»в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_21, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_21 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60504В0005 від 04 травня 2006 року.

24 липня 2007 року ОСОБА_22, який отримав кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", помер.

Том №15 а.с. 93, 95 - 97

15 жовтня 2008 року ОСОБА_110, який виступив поручителем в ОСОБА_22 при отримані кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", помер.

Том №15 а.с. 95-97, 136

Додатково допитаний на досудовому слідстві як обвинувачений ОСОБА_19 показав, що на початку травня 2006 року до нього звернувся ОСОБА_22 з проханням позичити 10000 грн. Оскільки він відмовив, то ОСОБА_22 попросив допомогти в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Він погодився та сказав, щоб ОСОБА_22 підшукав особу, яка виступить поручителем при оформленні кредиту, а також пояснив, які документи для цього потрібні.

Далі, він звернувся до ОСОБА_104, який погодився допомогти з оформленням кредиту.

10 травня 2006 року він разом з ОСОБА_22 та ОСОБА_110, який мав виступити поручителем, прибули до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", де їх очікували ОСОБА_104 та ОСОБА_16 Він передав ОСОБА_16 документи ОСОБА_22 та ОСОБА_110, після чого той зайшов в середину банківської установи. Приблизно через 10-15 хв. ОСОБА_16 повернувся і сказав, щоб ОСОБА_22 та ОСОБА_110 йшли з ним в банк. Як оформлявся кредит, він не бачив.

Коли вони повертались додому, то ОСОБА_22 сказав, що 300 грн. залишив працівнику банку.

Том №12 а.с. 9-14

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000651, укладений 10 травня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_22, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_22 кредитних коштів в сумі 10 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60510В0002 від 10 травня 2006 року.

Том №14 а.с. 136-151, 153-167

24 квітня 2009 року ОСОБА_23 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 1300 грн. за допомогу в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підробленої довідки про доходи.

Том №15 а.с. 224

Свідок ОСОБА_23 пояснив, що для виїзду за кордон йому потрібні були гроші. Тому, в кінці травня 2006 року він познайомився з ОСОБА_16, який міг допомогти в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". ОСОБА_16 сказав, які потрібні документи для отримання кредиту, повідомивши, що довідку про доходи, отриманні в його підприємстві на посаді шофера, він особисто представить в банк. Далі, ОСОБА_16 пояснив, що з отриманих кредитних коштів йому потрібно буде дати 2 тис. грн. хабара за допомогу та видачу підробленої довідки.

30 травня 2006 року ОСОБА_16 завів його та ОСОБА_111, яка мала виступити поручителем, в приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" до ОСОБА_4, а сам пішов в службовий кабінет керуючої ОСОБА_3 Через деякий час ОСОБА_3 вийшла з свого кабінету та підійшла до ОСОБА_4 Суті їх розмови він не чув, але після неї ОСОБА_4 почав оформляти документи для видачу йому кредиту. При цьому, ОСОБА_4 в банківських документах зазначив майно, яке буцімто він передав у заставу. Він сказав ОСОБА_4, що такого майна немає, але той відповів, що так потрібно для оформлення кредиту.

Після оформлення документів та отримання кредитних коштів в сумі 15 тис. грн., ОСОБА_16 запропонував пройти разом з ним. Він та ОСОБА_111 прослідували за ОСОБА_16 в один із кабінетів банку, де ОСОБА_16 сказав заплатити 2 тис. грн., пояснивши, що 1 тис. грн. призначається для ОСОБА_3 З отриманих кредитних коштів він передав ОСОБА_16 2 тис. гривень.

Том №16 а.с. 3-38

Свідок ОСОБА_111 пояснила, що 30 травня 2006 року до неї додому приїхали син ОСОБА_23 та ОСОБА_16 на автомобілі останнього. ОСОБА_16 запитав, чи виступить вона поручителем у сина при отриманні кредиту. Оскільки вона погодилась, то вони всі поїхали до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Зайшовши в середину банку, ОСОБА_16 завів їх в кабінет керуючої ОСОБА_3 ОСОБА_16 пояснив, що привів людей, які хочуть отримати кредит для виїзду за кордон, показуючи при цьому на її сина. ОСОБА_3 погодилась видати кредит в сумі 15 тис. гривень. Після виготовлення копій документів, ОСОБА_16 завів її з сином до ОСОБА_4, який оформив необхідні документи для отримання кредиту та видав кошти в сумі 15 тис. гривень. В цей час ОСОБА_16 сказав їй, що кредит оформляється без необхідних документів, тому ОСОБА_4, потрібно дати 400 гривень. Відрахувавши вказану суму з кредитних коштів, вона передала ОСОБА_4 400 гривень. Далі, ОСОБА_16 завів їх в один з кабінетів банку, де вона на його вимогу відрахувала з кредитних коштів 1300 гривень, які передала йому. ОСОБА_16 пояснив, що ці кошти призначаються для ОСОБА_3, яка будує будинок, і пішла їм на уступки.

Том №16 а.с. 46-74

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000669, укладеним 30 травня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_23, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_23 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60530В0001 від 30 травня 2006 року.

Допитаний як потерпілий ОСОБА_17 показав, що в ПАП "ОСОБА_16" він ніколи не працював.

В кінці травня -на початку червня 2006 року в смт.Гусятині Тернопільської області ОСОБА_112 познайомив його з ОСОБА_16 з метою оренди приміщення для вирощування свиней.

У ході розмови ОСОБА_16 повідомив, що в нього є приміщення під свиноферму і погодився його показати.

Прибувши в с.Васильківці Гусятинського району Тернопільської області, ОСОБА_16 показав два приміщення свинарників, одне з яких було в аварійному стані, а інше йому підходило.

При цьому, він не перевіряв жодних документів, які б підтверджували, кому це приміщення належить, оскільки довіряв ОСОБА_16 так як з ним познайомив місцевий житель, а тому вважав, що дії ОСОБА_16 є правомірними.

Оскільки він погодився орендувати пред'явлений ОСОБА_16 для огляду свинарник, то останній відразу сказав, що орендну плату в сумі 15 тис. грн. потрібно сплатити відразу за 1 рік на перед.

Він пояснив ОСОБА_16, що у нього не вистачить грошей, щоб відразу заплатити орендну плату за рік наперед, оскільки потрібно придбати обладнання та корма.

ОСОБА_16 відповів, що у нього є ще один бажаючий придбати (орендувати) відразу два свинарники, показавши при цьому в напрямку селянського (фермерського) науково-виробничого господарства "Мрія". Але ОСОБА_16 додав, що вважає його серйозним чоловіком і запропонував інший варіант оплати за оренду. ОСОБА_16 сказав, що можна оформити кредит, яким він розрахується за оренду. Також, ОСОБА_16 ще зазначав, що для того, щоб здати цю ферму в оренду, йому необхідно отримати дозвіл з м.Тернополя. З якої саме організації ОСОБА_16 мав отримати такий дозвіл, той не зазначив, а він не уточняв. При цьому, ОСОБА_16 запевняв, що такий дозвіл точно буде отриманий. Також, ОСОБА_16 розповів, що допоможе отримати кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ «Комерційний банк «ПриватБанк». З приводу умов отримання такого кредиту, ОСОБА_16 пояснив лише, що цей кредит буде братись в сумі 15 тис. гривень. Які для цього потрібно подавати документи, скільки потрібно сплачувати за цей кредит щомісячно тощо -ОСОБА_16 не уточняв.

Враховуючи цю розмову з ОСОБА_16, розуміючи, що в тому випадку, якщо він не погодиться на ці умови, то свиноферма буде здана в оренду іншій особі, він погодився на отримання кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ «Комерційний банк «ПриватБанк»для того, щоб оплатити орендну плату за 10 місяців.

Оскільки він погодився на такі умови ОСОБА_16, то останній сказав, що для отримання кредиту потрібна реєстрація в Гусятинському районі Тернопільської області. ОСОБА_16 пообіцяв вирішити всі питання з реєстрацією.

При цьому, ОСОБА_16 не надав жодних проектів договору оренди. Він вважав, що ОСОБА_16 діє правомірно як директор агропромислового підприємства, а всі необхідні документи на оренду будуть оформленні після отримання дозволу від вищестоящої організації з м.Тернополя.

Наступний раз він зустрівся з ОСОБА_16 ранком 09 червня 2006 року в центрі смт.Гусятина Тернопільської області, повідомивши йому, що вже знятий з реєстрації в с.Манява Богородчанського району Івано-Франківської області. Тоді, автомобілем ОСОБА_16 вони поїхали в Васильківецьку сільську раду Гусятинського району Тернопільської області. При цьому він передав ОСОБА_16 паспорт громадянина України та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру. Там ОСОБА_16 взяв якусь довідку, а він підписав якийсь документ. Далі, вони з ОСОБА_16 поїхали у відділ громадянства та реєстрації фізичних осіб Гусятинського РВ Управління МВС України в Тернопільській області, де була оформлена його реєстрація в с.Васильківці Гусятинського району Тернопільської області.

При цьому, жодного договору про найм житлового приміщення в ОСОБА_16 він не оформляв, оскільки не мав наміру жити у нього в будинку, а підпис у відповідному договорі виконаний не ним.

Далі, він та ОСОБА_16 поїхали до Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ «Комерційний банк «ПриватБанк». ОСОБА_16 зайшов в середину банківської установи, а він близько 4-х годин очікував на вулиці.

Коли ОСОБА_16 вийшов з цієї банківської установи, то закликав його в середину. Там в присутності ОСОБА_3 він підписав якісь документи, після чого отримав кредитні кошти в сумі 15 тис. гривень. Далі, на вимого когось з працівників банку він заплатив 300 грн., про що йому не видали підтверджуючих документів. ОСОБА_3 пояснила, що ці кошти - це страховка банку на випадок не вчасного повернення кредиту. ОСОБА_3 додала, що ці 300 гривень будуть повернуті після повної оплати кредиту та відсотків за користування ним. В цей час в кабінеті також був присутній і ОСОБА_16

Далі, ОСОБА_16 сказав слідувати за ним. ОСОБА_30 пройшли в кінець приміщення, яке займала ця банківська установа, повз кабінет керуючої. Він з ОСОБА_16 зайшов в кімнату, де передав останньому 14700 гривень як орендну плату. ОСОБА_16 не видав жодного документу про отримання цих коштів, розписки не написав. Він довіряв ОСОБА_16 і вважав, що всі необхідні документи про оплату будуть оформленні при укладенні договору оренди, коли на це буде дозвіл з м.Тернополя.

Незважаючи на те, що він заплатив ОСОБА_16 орендну плату, той весь час відтягував з наданням приміщення, придумуючи різні причини, в тому числі пояснював, що з м.Тернополя не погоджують здачу в оренду приміщення. В кінцевому результаті, приблизно в вересні-жовтні 2006 року ОСОБА_16 сказав, що приміщення в оренду не віддасть, оскільки область не дала дозвіл на оренду. При цьому, згідно їх домовленостей ОСОБА_16 мав самостійно погасити кредит, який він оформив 09 червня 2006 року. Приблизно в кінці 2006 року ОСОБА_16 сказав, що цей кредит повністю погашений.

Том №18 а.с. 186-201

Свідок ОСОБА_113 пояснив, що 09 червня 2006 року в приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" він не заходив, з ОСОБА_17 не знайомий і поручителем при отриманні кредиту у вказаній банківській установі ніколи не виступав. Він не зміг пояснити, чому копії його документів знаходяться в кредитній справі ОСОБА_17

Том № 18 а.с. 60-69

Свідок ОСОБА_112 пояснив, що дійсно познайомив ОСОБА_17 з ОСОБА_16

Також, він показав, що одного разу на вимогу ОСОБА_16 дав йому свій громадянський паспорт. Але ОСОБА_16 відповів, що цей паспорт з певних причин не підходить. Тоді, він передав ОСОБА_16 громадянський паспорт свого брата ОСОБА_113 ОСОБА_16 взяв цей паспорт і кудись поїхав разом з ОСОБА_17

Том №.18 а.с. 70-74

ОСОБА_16 на досудовому слідстві пояснив, що з ОСОБА_17 його познайомив в кінці травня 2006 року ОСОБА_112 ОСОБА_17 хотів орендувати приміщення для вирощування свиней, а в нього були такі приміщення для здачі в оренду. При огляді приміщення, яке мав намір орендувати ОСОБА_17, він поставив вимогу, що орендну плату потрібно сплатити за рік наперед (так як гроші йому потрібні були для ремонту іншого приміщення). Оскільки в ОСОБА_17 не було таких коштів, то він запропонував отримати кредит в сумі 15 тис. грн. в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Для отримання такого кредиту, а також для того, щоб ОСОБА_17 зареєструвався як підприємець на території Гусятинського району Тернопільської області, він зареєстрував ОСОБА_17 у себе в будинку.

Стосовно отримання кредиту ОСОБА_17, то він дійсно заходив до ОСОБА_3, щоб та допомогла в цьому. Отриманні кошти в сумі 14700 грн. ОСОБА_17 09 червня 2006 року передав йому, пояснивши, що 300 грн. в нього взяли як оплату за страхівку.

Том №18 а.с. 205-221

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000677, укладений 09 червня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_17, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_17 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60609В0002 від 09 червня 2006 року.

Свідок ОСОБА_24 пояснив, що від жителів смт.Чемерівці Хмельницької області дізнався, що директор ПАП "ОСОБА_16" ОСОБА_16 може допомогти з отриманням кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

02 липня 2006 року в смт.Гусятині Тернопільської області познайомився з ОСОБА_16, обговорив умови отримання кредиту, повідомивши, що він безробітний. Пояснивши, яким чином можна отримати кредит, ОСОБА_16 сказав, що за це потрібно заплатити 1400 грн. ОСОБА_106 згоду, ОСОБА_16 сів в свій автомобіль, де склав дві довідки про те, що він та його сестра ОСОБА_114 працюють в ПАП "ОСОБА_16" і отримують там заробітну плату. Ці довідки ОСОБА_16 передав йому.

03 липня 2006 року близько 09 год. він разом з ОСОБА_114 прибули до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", де їх очікував ОСОБА_16

Далі, ОСОБА_16 завів його в кабінет до ОСОБА_3, якій він пояснив, що гроші потрібні для одруження. Ще деякий час ОСОБА_16 та ОСОБА_3 про щось між собою розмовляли, після чого ОСОБА_16 завів його до робочого місця ОСОБА_4 Останній надав йому на підпис документи, після чого видав кредитні кошти в сумі 15 тис. грн. ОСОБА_4 сказав, щоб він заплатив 300 грн. якогось обов'язкового платежу, а після сплати кредиту ці гроші йому будуть повернуті. Він передав ОСОБА_4 вказану суму, не отримавши жодного підтверджуючого документу.

Вийшовши на вулицю, біля приміщення вказаної банківської установи, він передав ОСОБА_16 1400 грн. з отриманих ним кредитних коштів.

Том №19 а.с. 61-65

ОСОБА_25 підтвердила, що чоловік 03 липня 2006 року отримав в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" кредит в сумі 15 тис. грн., з яких в нього залишилось близько 13 тис. грн., оскільки решту грошей він віддав за допомогу в отриманні цього кредиту.

Том №20 а.с. 225-265

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000709, укладений 03 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_24, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_24 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60703В0002 від 03 липня 2006 року.

Том №19 а.с. 8-24, 26, 28-42

15 січня 2009 року ОСОБА_24 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 2000 грн. за допомогу в отриманні кредиту ОСОБА_25 в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 23

Свідок ОСОБА_24 пояснив, що, отриманих 03 липня 2006 року в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" кредитних коштів йому виявилось замало, том він домовився з ОСОБА_16 про оформлення кредиту на свою співмешканку ОСОБА_25, за що мав дати хабар в сумі 2 тис. грн.

07 липня 2006 року ОСОБА_16 допоміг в отриманні такого кредиту в сумі 15 тис. гривень, після чого на вулиці поблизу вказаної банківської установи дав хабар ОСОБА_16 в сумі 2 тис. грн. з отриманих ОСОБА_25 кредитних коштів.

Том №19 а.с. 61-65

Свідок ОСОБА_25 пояснила, що підтверджує показання ОСОБА_24 стовно того, що кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" оформлявся за допомогою ОСОБА_16 Після отримання кредитних коштів в сумі 15 тис. грн., вона відразу заплатила ОСОБА_4 300 грн. (а не 350 грн. як вказує підозрюваний ОСОБА_24) як перший внесок. Отримавши кредитні кошти, ОСОБА_24 сказав, щоб вона дала йому певну суму, оскільки він має розрахуватись з ОСОБА_16 ОСОБА_30 віддала ОСОБА_24 одну банківську упаковку грошей, а саме чекала в автомобілі. Вдома ОСОБА_24 розповів, що платив ОСОБА_16 за видачу довідок про доходи.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, вона показала, що в ПАП "ОСОБА_16" ніколи не працювала, а майна, яке згідно цих документів передано у заставу, у неї не було, ніхто з працівників банку за місцем її проживання не виїжджав.

Том №20 а.с. 225-265

Свідок ОСОБА_115, на досудовому слідстві пояснив, що 07 липня 2006 року, підписуючи банківські документи, вважав, що знаходиться при одруженні ОСОБА_116 та ОСОБА_25 та виступає в них свідком.

Том №20 а.с. 82-106

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставнм договором №ТЕR0SЕ00000717, укладеним 07 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_25, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Крім того, для видачі кредиту ОСОБА_25 працівниками Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" виданий ордер-розпорядження про видачу строкового кредиту на суму 15 тис. грн. від 07 липня 2006 року.

Том №20 а.с. 28-44, 48-61

13 січня 2009 року ОСОБА_76 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 400 грн. за допомогу в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 157

Свідок ОСОБА_76 пояснив, що 07 липня 2006 року за допомогою ОСОБА_16 отримав кредит в сумі 12 тис. грн. в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Відразу з цих коштів 300 грн. передав ОСОБА_4 як страховий платіж. Після цього, зайшов в один з кабінетів банку, де на вимогу ОСОБА_16 дав йому хабар в сумі 400 грн. за допомогу в отриманні кредиту.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, він показав, що в ПАП "ОСОБА_16" ніколи не працював, а майна, яке згідно цих документів передано у заставу, у нього не було, ніхто з працівників банку за місцем його проживання не виїжджав.

Том №21 а.с. 67-100

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000718, укладеним 07 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_76, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_76 кредитних коштів в сумі 12 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60707В0002 від 07 липня 2006 року.

Том №21 а.с. 28-44, 46-56, 58-63

Свідок ОСОБА_8 на досудовому слідстві пояснив, що 10 липня 2006 року за допомогою ОСОБА_16 отримав кредит в сумі 15 тис. грн. в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Відразу з цих коштів 300 грн. він передав ОСОБА_16, який пояснив, що це оплата за додатковий запит банку, оскільки в нього був неповернутий кредит. Після цього, він передав ОСОБА_16 500 грн. як подяку за допомогу в отриманні кредиту.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, він показав, що в ПАП "ОСОБА_16" ніколи не працював, а майна, яке згідно цих документів передано у заставу, у нього не було, ніхто з працівників банку за місцем його проживання не виїжджав.

Том №22 а.с. 50-64

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000719, укладеним 10 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_8, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_8 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60710В0001 від 10 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_117 пояснив, що 11 липня 2006 року виступив поручителем в ОСОБА_27 при отриманні нею кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №23 а.с. 69-74

Той факт, що ОСОБА_27 та її поручитель ОСОБА_117, не отримували прибутки в ПАП "ОСОБА_16" підтверджується відповіддю ДПІ у Чемеровецькому районі Хмельницької області.

Том №23 а.с. 180-181

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000720, укладеним 11 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_27, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_27 кредитних коштів в сумі 12 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60711В0001 від 11 липня 2006 року.

Том №23 а.с. 19-35, 37, 39-55

15 січня 2009 року ОСОБА_5 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 3150 грн. за допомогу в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 61

Допитаний як свідок ОСОБА_5 пояснив, що 11 липня 2006 року разом з ОСОБА_28 в смт.Гусятині Тернопільської області познайомився з ОСОБА_16, якого їм представили як директора колгоспу. ОСОБА_30 повідомили, що безробітні, але бажають отримати кредит. ОСОБА_16 відповів, що їм потрібно приїхати на наступний день до Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та сказав, які документи з собою потрібно взяти.

12 липня 2006 року зранку він та ОСОБА_28 прибули до вказаної банківської установи, де зустрілись з ОСОБА_16 ОСОБА_30 ще раз пояснили, що є безробітними, але хочуть отримати кредит для виїзду за кордон. ОСОБА_16 погодився допомогти їм отримати кредит в сумі 15 тис. грн. для кожного, але пояснив, що фактично вони візьмуть лише по 12 тис. грн., оскільки 3 тис. грн. з кожного кредиту треба заплатити йому за допомогу.

ОСОБА_30 погодились на такі умови і передали ОСОБА_16 свої документи, з якими той зайшов в середину банківської установи. Через деякий час він повернувся і сказав, що потрібно привезти ще документи тих осіб, які виступлять у них поручителями.

ОСОБА_30 вернулись додому, де він взяв документи дружини ОСОБА_118, а ОСОБА_28 -документи брата ОСОБА_118 -ОСОБА_119 З цими документами вони знову прибули до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Поручителів вони не брали, оскільки давали ОСОБА_16 хабар в тому числі і за те, щоб отримати кредит без поручителів.

Отримавши документи поручителів, ОСОБА_16 завів їх в середину банку до ОСОБА_4, який дав на підпис необхідні документи. Підписавши їх, ОСОБА_4 приніс кредитні кошти в сумі 15 тис. грн., з яких сказав заплатити 350 грн. якогось банківського платежу. Він передав ОСОБА_4 350 грн. без отримання будь-яких підтверджуючих документів.

Далі, ОСОБА_4 зайнявся оформленням документів для отримання кредитом ОСОБА_28 Після отримання кредитних коштів ОСОБА_28 також заплатив ОСОБА_4 350 грн.

Тоді він спитав ОСОБА_4, де можна знайти ОСОБА_16 ОСОБА_4 махнув в сторону кабінету, розташованого напроти кабінету ОСОБА_3 Зайшовши в цей кабінет, в якому знаходився ОСОБА_16, останній сказав заплатити йому 3150 грн. з кожного за сприяння в отриманні кредитів. ОСОБА_28 запитав у нього чому так багато потрібно платити. ОСОБА_16 відповів, що собі він залишає лише 200-300 грн. за те, що подав на них підроблені довідки про доходи, а решту суми віддає ОСОБА_3, яка приймає такі довідки і дає дозвіл на видачу кредитів. Після цього, він та ОСОБА_28 передали ОСОБА_16 по 3150 грн. кожен.

Том №24 а.с. 122-127

Ці показання свідок ОСОБА_5 підтвердив під час додаткового допиту з застосуванням відеозапису. Лише він уточнив, що за швидке оформлення кредиту та видачу завідомо підроблених довідок про доходи дав хабар ОСОБА_16 в сумі 2900 гивень, а не 3150 грн. як вказував на попередньому допиті. Хабар в сумі саме 2900 грн. дав ОСОБА_16 і ОСОБА_28

Оглянувши документи своєї кредитної справи, він показав, що майна, яке згідно цих документів передано у заставу, у нього не було, ніхто з працівників банку за місцем його проживання не виїжджав.

Том №24 а.с. 136-169

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000724, укладеним 12 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_5, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_5 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60712В0005 від 12 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_28 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 3150 грн. за допомогу в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 87

Свідок ОСОБА_119 пояснив, що 12 липня 2006 року виступив поручителем в ОСОБА_28 при отриманні ним кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №24 а.с. 245-254

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000725, укладеним 12 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_28, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_28 кредиту в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60712В0004 від 12 липня 2006 р.

Свідок ОСОБА_32 заявила про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 1300 грн. за допомогу ОСОБА_29 в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 149

Свідок ОСОБА_29 на досудовому слідстві пояснив, що 13 липня 2006 року за допомогою ОСОБА_16 отримав кредит в сумі 15 тис. грн. в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", з яких 350 грн. заплатив ОСОБА_4 як страховку заставного майна. Після цього, в одному з кабінетів банку він разом з співмешканкою ОСОБА_32 передав ОСОБА_16 хабар в сумі 1300 гривень за допомогу в отриманні кредиту.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, він показав, що в ПАП "ОСОБА_16" ніколи не працював, майна, яке згідно цих документів передано у заставу, у нього не було, ніхто з працівників банку за місцем його проживання не виїжджав.

Том №25 а.с. 62-72

Показання ОСОБА_29 повністю підтвердила допитана як свідок та підозрювана ОСОБА_32

Том №65 а.с. 104-106, 129-156

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000727, укладеним 13 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_29, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_29 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60713В0002 від 13 липня 2006 року.

На досудовому слідстві свідок ОСОБА_6 пояснив, що 12 липня 2006 року кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" отримав за допомогою ОСОБА_16 Останній пояснив, що кредит буде оформлений на суму 15 тис. грн., але він отримає лише 12500 грн. ОСОБА_16 роз'яснив, що з отриманих кредитних коштів він повинен заплатити 350 грн. як перший внесок, а 2150 грн. потрібно дати йому за підроблені довідки про доходи та ОСОБА_3 Він погодився на такі умови, передав ОСОБА_16 свої документи та домовився з ним про зустріч 13 липня 2006 року.

13 липня 2006 року близько 11 год. ОСОБА_16 зателефонував і повідомив, що можна приїжджати за кредитом.

Близько 15 год. цього ж дня автомобілем, за кермом якого був ОСОБА_5, він прибув до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" разом з поручителем ОСОБА_120, де їх очікував ОСОБА_16

ОСОБА_16 завів його та ОСОБА_120 в приміщення банку до ОСОБА_4 Останній дав на підпис необхідні документи. При цьому, ОСОБА_16 склав дві довідки про його доходи та доходи ОСОБА_120, які передав ОСОБА_4, а йому сказав написати в документах, що він працює в ПАП "ОСОБА_16".

Підписавши документи, ОСОБА_4 дав йому кредитні кошти в сумі 15 тис. грн., з яких відрахував і залишив себе 350 грн., пояснивши, що це є перший внесок.

Вийшовши з кредитними коштами в коридор, там його очікував ОСОБА_16 Він дав ОСОБА_16 хабар в сумі 2150 грн. за видачу неправдивих довідок та допомогу в отриманні кредиту.

Том №64 а.с. 45-53

Свідок ОСОБА_120 пояснила, що 13 липня 2006 року виступила поручителем в ОСОБА_6 при отриманні ним кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". З отриманих кредитних коштів ОСОБА_6 відразу заплатив ОСОБА_4 350 грн. Коли вони вийшли в коридор, до ОСОБА_6 підійшов ОСОБА_16, а вона вийшла на вулицю. Вже по дорозі додому ОСОБА_6 сказав, що дав ОСОБА_16 за допомогу в отриманні кредиту.

Том №64 а.с. 71-73

Також, вина підсудних доводиться договором поруки №ТЕR0SЕ00000728, укладеним 13 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком та ОСОБА_120 та кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000728, укладеним 13 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_6, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_6 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60713В0003 від 13 липня 2006 року.

15 січня 2009 року ОСОБА_6 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 2150 грн. за допомогу ОСОБА_30 в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 111

Свідок ОСОБА_6 на досудовому слідстві пояснив, що з ОСОБА_16 його познайомили ОСОБА_5 та ОСОБА_28 біля приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Коли він запитав, чи можуть вони допомогти в отриманні кредиту, ОСОБА_5 показав на ОСОБА_16, представивши його директором ПАП "ОСОБА_16", який може допомогти з кредитом. 12 липня 2006 року після того, як він домовився з ОСОБА_16 про отримання кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", він ще запитав, чи отримати кредит для його співмешканки ОСОБА_30 ОСОБА_16 дав ствердну відповідь, пояснивши, що за це потрібно дати йому хабар в сумі 2150 грн.

Передавши ОСОБА_16 документи ОСОБА_30, вони домовились зустрітись на наступний день.

13 липня 2006 року близько 11 год. ОСОБА_16 зателефонував і повідомив, що можна приїжджати за кредитом.

Близько 15 год. цього ж дня автомобілем, за кермом якого був ОСОБА_5, він прибув до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" разом з ОСОБА_30 та її поручителем ОСОБА_121, де їх очікував ОСОБА_16

Після того, як він сам отримав кредит, він завів до ОСОБА_4 ОСОБА_30 та ОСОБА_121 для оформлення кредиту, а сам чекав їх на вулиці.

Приблизно через 15-20 хв. ОСОБА_30 повернулась, передавши йому 14650 грн. ОСОБА_30 пояснила, що 350 грн. залишив у себе ОСОБА_4 як перший внесок. Коли ОСОБА_30 та ОСОБА_121 відійшли в двір, до нього підійшов ОСОБА_16, якому він дав хабар в сумі 2150 грн.

Том №64 а.с. 45-53

Показання ОСОБА_6 повністю підтвердила свідок ОСОБА_122, яка в 2006 році користувалась прізвищем ОСОБА_28.

Том №64 а.с. 122-124

Свідок ОСОБА_121 пояснив, що 13 липня 2006 року виступив поручителем в ОСОБА_30 при отриманні нею кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №64 а.с. 134

Також, вина підсудних доводиться договором поруки №ТЕR0SЕ00000729, укладеним 13 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком та ОСОБА_121 та кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000729, укладеним 13 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_30, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_30 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60713В0004 від 13 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_31 на досудовому слідстві пояснив, що 14 липня 2006 року отримав кредит в сумі 15 тис. грн. в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" за допомогою ОСОБА_16, якому дав за це хабар в сумі 2650 грн., які ОСОБА_16 самостійно відрахував з отриманих ним кредитних коштів. Крім того, з отриманого кредиту він заплатив 350 грн. ОСОБА_4, вважаючи, що це перший внесок чи страховка. Пізніше він дізнався, що при отриманні кредиту поручителем у нього виступив ОСОБА_123, якого під час підписання банківських документів не було і він з ним не знайомий.

Том №65 а.с. 1-42

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000730, укладеним 14 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_31, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_31 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60714В0004 від 14 липня 2006 року.

13 січня 2009 року ОСОБА_32 заявила про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 1300 грн. за допомогу в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 150

Свідок ОСОБА_32 пояснила, що 14 липня 2006 року кредит в сумі 15 тис. грн. в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" отримала за допомогою ОСОБА_16, якому дала за це хабар в сумі 1300 грн. Крім того, з отриманого кредиту вона заплатила 350 грн. ОСОБА_4, вважаючи, що це оплата страховки заставного майна.

Оглянувши документи своєї кредитної справи, вона показала, що в ПАП "ОСОБА_16" ніколи не працювала, майна, яке згідно цих документів передано у заставу, у неї не було, ніхто з працівників банку за місцем її проживання не виїжджав.

Том №65 а.с. 104-106, 129-156

Показання ОСОБА_32 повінстю підтвердив допитаний як свідок ОСОБА_29

Том №25 а.с. 62-72

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000732, укладений 14 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_32, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_32 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60714В0002 від 14 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_56 пояснив, що кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" отримав за допомогою ОСОБА_5, ОСОБА_28 та ОСОБА_16, яким заплатив за це 5 тис. грн.

В подальшому, ОСОБА_55 та ОСОБА_28 приїжджали за місцем його проживання та вимагали повертати кредит. На їх вимогу він передавав гроші, які ті мали вносити як оплату за його кредит.

Крім того, він через ОСОБА_16 подібним способом на підставі підроблених документів та за хабарі допоміг отримати кредити ОСОБА_44, ОСОБА_39, ОСОБА_92 та ОСОБА_125 При цьому, частиною кредитних котів ОСОБА_125 в сумі 5 тис. грн. він та його співмешканка ОСОБА_34 погасили свої заборгованості по кредитах.

Том №66 а.с. 44-77

Свідок ОСОБА_126 пояснив, що 14 липня 2006 року виступив поручителем в ОСОБА_56 при отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №66 а.с.78-119

Додатково допитаний як обвинувачений ОСОБА_5 заперечив свою причетність до отримання ОСОБА_56 кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №96 а.с. 7-12

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000733, укладеним 14 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_56, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Крім того, для видачі кредиту ОСОБА_56 працівниками Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" видано ордер-розпорядження про видачу строкового кредиту на суму 15 тис. грн. від 14 липня 2006 року.

Сам факт отримання ОСОБА_56 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60714В0001 від 14 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_34 пояснила, що 17 липня 2006 року кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" отримала за допомогою ОСОБА_5, ОСОБА_28 та ОСОБА_16 Отримавши кредит, на вимогу ОСОБА_4 вона передала йому 350 грн. як перший внесок. Отримані кредитні кошти вона передала ОСОБА_5, який відрахував з них 3650 грн. як хабар для ОСОБА_16 за допомогу в отриманні кредиту. Крім цього, вона передала ОСОБА_28 та ОСОБА_5 800 грн. за допомогу в отриманні кредиту.

В подальшому, ОСОБА_55 та ОСОБА_28 приїжджали за місцем її проживання та вимагали повертати кредит. На їх вимогу вона передавала гроші, які ті мали вносити як оплату за його кредит.

Крім того, вона через ОСОБА_16 подібним способом на підставі підроблених документів та за хабарі допомогла отримати кредити ОСОБА_44, ОСОБА_39, ОСОБА_92 та ОСОБА_125 При цьому, частиною кредитних коштів ОСОБА_125 в сумі 5 тис. грн. вона та її співмешканець ОСОБА_56 погасили свої заборгованості по кредитах.

Том №67 а.с. 38-81, 91-102

Свої показання ОСОБА_34 підтвердила при допиті як підозрюваної та обвинуваченої.

Том №67 а.с. 132-151, 159-190

15 січня 2009 року ОСОБА_5 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 3650 грн. за допомогу ОСОБА_34 в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 62

Допитаний як свідок ОСОБА_5 показав, що в липні 2006 року до нього та ОСОБА_28 звернулась ОСОБА_34 з проханням допомогти отримати кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Переговоривши з ОСОБА_16, він та ОСОБА_28 допомогли ОСОБА_34 17 липня 2006 року отримати кредит в сумі 15 тис. грн., з яких 350 грн. відразу заплатила ОСОБА_4 З решти кредитних коштів він особисто відрахував 3650 грн., оскільки так сказав ОСОБА_16, та передав ці кошти ОСОБА_16 як хабар за допомогу в отриманні цього кредиту.

Том №24 а.с. 122-127

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000735, укладеним 17 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_34, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_34 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60717В0002 від 17 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_35 пояснив, що з метою виїзду за кордон він звернувся за допомогою до ОСОБА_28 Оскільки у нього не було грошей для оформлення виїзних документів, то ОСОБА_28 пообіцяв допомогти в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", оскільки він знайомий з керуючою цієї банківської установи, за що потрібно буде дати хабар в сумі 2 тис. гривень.

Обговоривши деталі отримання кредиту, 19 липня 2006 року він з дружиною ОСОБА_127, ОСОБА_128, який виступив у нього поручителем, та ОСОБА_129 прибули до Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". В цій банківській установі він підписав необхідні документи, надані ОСОБА_4, після чоло отримав кредитні кошти в сумі 15 тис. гривень. З цих грошей ОСОБА_4 відрахував 2 тис. грн., залишивши їх собі, а також ще 350 грн., пояснивши, що ці кошти будуть повернені після того, як він повністю сплатить кредит.

Том №26 а.с. 58-87

Свідок ОСОБА_127 повністю підтвердила показання ОСОБА_35 стосовно домовленостей з ОСОБА_28, передачі грошей ОСОБА_4 тощо.

Том №26 а.с. 107-116

Свідок ОСОБА_128, на досудовому слідстві пояснив, що виступив поручителем при отриманні кредиту ОСОБА_35, підтвердив, що після підписання необхідних документів, ОСОБА_35 частину кредитних коштів передав ОСОБА_4

Том №26 а.с. 94-106

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000742, укладеним 19 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_35, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_35 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60719В0004 від 19 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_58 пояснила, що її сину допомагали оформити кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" ОСОБА_28 та ОСОБА_5 Син просив батька виступити поручителем при отриманні такого кредиту, але той відмовився. Тоді ОСОБА_33 взяв паспорт батька і без його присутності оформив кредит. Повернувшись додому, в ОСОБА_33 з 15 тис. грн. кредитних коштів залишилось лише 10 тис. грн. ОСОБА_33 пояснив, що 5 тис. грн. він заплатив комусь за оформлення кредиту.

Том №27 а.с. 125-155

Свідок ОСОБА_130 пояснив, що його син ОСОБА_33 оформив кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", де він виступив поручителем, без його участі. Документи про поруку він підписав вже після того, як ОСОБА_33 отримав кредит.

Том №27 а.с 117-1124

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000746, укладеним 20 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_33, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_33 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60720В0003 від 20 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_36 на досудовому слідстві пояснив, що отримати кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" йому допомогли ОСОБА_28 та ОСОБА_5

Перший раз до приміщення вказаної банківської установи він з ОСОБА_131 приїхав 19 липня 2006 року. Там ОСОБА_5 зустрівся з ОСОБА_16, але кредиту тоді не вдалось оформити.

Наступний раз він з ОСОБА_5 прибув до банку 24 липня 2006 року близько 10 години. ОСОБА_5 провів його в середину приміщення та підвів до робочого столу ОСОБА_4 ОСОБА_16 в цей час сидів за сусіднім столом позаду нього та щось писав. Підписавши надані ОСОБА_4 документи, останній приніс йому кредитні кошти, повідомивши, що з цих грошей потрібно заплатити 300 чи 400 грн. страховки. Він передав ОСОБА_4 названу суму.

Після того, як кредитні кошти були видані, ОСОБА_16 запитав його за поручителя. Він відповів, що поручителя не має, оскільки про це йому не повідомили. Далі, він залишив свій паспорт в заставу, пообіцявши в цей же день привезти поручителя, хоча цього не зробив. При цьому, він повідомив ОСОБА_16, що поручителем в нього виступить ОСОБА_59, з яким він разом працює.

Вийшовши з ОСОБА_5 в коридор, останній сказав, що потрібно заплатити за швидке оформлення кредиту, після чого взяв з його кредитних грошей декілька банківських пачок купюрами по 20 гривень на загальну суму 3 тис. грн. і відійшов в сторону. Він бачив, що ОСОБА_5 підійшов до ОСОБА_16 і про щось з ним розмовляв.

Їдучи додому, ОСОБА_5 також взяв у нього 50 грн., сказавши, що має заплатити їх ОСОБА_129

Том №27 а.с. 220-229

Свідок ОСОБА_59 пояснив, що на прохання ОСОБА_36 їздив разом ОСОБА_5 в Гусятинське відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", де їх зустрів ОСОБА_16 Останній просив, щоб він підписав документи про поручительство за ОСОБА_36 в отриманні кредиту, але він відмовився.

Том №27 а.с. 230-245

Додатково допитаний як обвинувачений ОСОБА_5 показав, що не пригадує, чи допомагав ОСОБА_36 отримати кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №96 а.с. 7-12

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000768, укладеним 24 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_36, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_36 кредитних коштів в сумі 12 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №1 від 26 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_132 пояснив, що 25 липня 2006 року отримав кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" за допомогою ОСОБА_16, з яким його познайомив ОСОБА_76 За сприяння в отриманні кредиту він дав хабара ОСОБА_16 в сумі 1 тис. грн.

Том №29 а.с. 89-118

Свідок ОСОБА_76 пояснив, що домовився з ОСОБА_16 про видачу кредиту ОСОБА_132

25 липня 2006 року він привіз ОСОБА_132 та його поручителя ОСОБА_133 до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", де вони зустрілись з ОСОБА_16

В оформленні кредиту він участі не приймав.

Том №21 а.с. 229-265

Свідок ОСОБА_133 на досудовому слідстві пояснив, що 25 липня 2006 року виступив поручителем при отриманні кредиту ОСОБА_132

Том №29 а.с. 119-128

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000771, укладеним 25 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_132, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_132 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60725В0002 від 25 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_134 пояснив, що 25 липня 2006 року отримав кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" за допомогою ОСОБА_132

Том №29 а.с. 215-238

Допитаний як підозрюваний ОСОБА_76 показав, що домовився з ОСОБА_16 про видачу кредиту ОСОБА_134

25 липня 2006 року він привіз ОСОБА_134 та його поручителя ОСОБА_135 до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", де вони зустрілись з ОСОБА_16 В оформленні кредиту він участі не приймав.

Том №21 а.с. 229-265

Свідок ОСОБА_135 пояснила, що 25 липня 2006 року виступила поручителем при отриманні кредиту ОСОБА_134

Том №30 а.с.4-21

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000772, укладеним 25 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_134, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_134 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60725В0003 від 25 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_65 пояснив, що 25 липня 2006 року отримав кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" за допомогою ОСОБА_16 та ОСОБА_6 При цьому, він передав ОСОБА_6 3 тис. грн. для дачі хабара ОСОБА_16 за сприяння в отриманні цього кредиту.

Том №30 а.с. 93-130

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000773, укладеним 25 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_65, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_65 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60725В0004 від 25 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_60 пояснив, що літом 2006 року він займався торгівлею господарських товарів як підприємець і вирішив придбати легковий автомобіль, але для цього не було коштів. В цей час до нього декілька разів приїжджали ОСОБА_5 та ОСОБА_28, які розшукували брата його дружини ОСОБА_57 В одній з розмов ОСОБА_5 та ОСОБА_28 повідомили, що ОСОБА_57 взяв кредит і вони можуть допомогти в оформленні кредиту і на нього. При цьому, ОСОБА_5 та ОСОБА_28 пояснили, що для отримання кредиту потрібно лише громадянський паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру, а також особу, яка виступить поручителем. Решта ОСОБА_5 та ОСОБА_28 вирішать самі, в тому числі і стосовно подачі в банк довідок про доходи позичальника та поручителя. Також, вони пояснили, що кредит оформляється на суму 15 тис. грн., з яких він отримає лише 10 тис., оскільки 5 тис. грн. потрібно заплатити за допомогу в отриманні кредиту та видачу підроблених довідок про доходи.

На наступний день ОСОБА_5 та ОСОБА_28 знову приїхали до нього і повідомили, ще кредит буде оформлений в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Він відповів, що в цьому банку не зможе отримати кредит, оскільки у нього є неповернутий кредит в цьому ж банку. ОСОБА_5 та ОСОБА_28 запевнили, що самі повернуть кредит за нього. Після цього, вони дали близько 3 тис. грн., відвезли його в смт.Чемерівці Хмельницької області, де він в Чемеровецькому відділенні Хмельницької філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" оплатив свій кредит. Після цього, він передав ОСОБА_5 та ОСОБА_28 свій громадянський паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру, а також домовились, що вони приїдуть, коли він знайде поручителя.

Домовившись з ОСОБА_61 про те, що той виступить поручителем, 25 липня 2006 року він зателефонував ОСОБА_28 та домовився про день отримання кредиту.

26 липня 2006 року після обіду до нього приїхав ОСОБА_28 і при ньому зателефонував комусь, як він зрозумів, з працівників Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Після телефонної розмови ОСОБА_28 повідомив, що кредит можна буде отримати лише після обіду через збій комп'ютерної системи.

Близько 16 год. 26 липня 2006 року ОСОБА_28 привіз його та ОСОБА_61 до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". ОСОБА_28 зайшов в приміщення банку, а він з поручителем залишись чекати в автомобілі. Коли ОСОБА_28 повернувся, то повідомив, що немає чоловіка, який видає кредити.

Через деякий час до приміщення банку автомобілем ГАЗ "Волга" приїхав ОСОБА_16 і ОСОБА_28 сказав, що це і є чоловік, який видає кредити. ОСОБА_28 переговорив з ОСОБА_16 після чого покликав його та ОСОБА_61, сказавши, щоб в банку не задавали лишніх запитань, а підписували ті документи, які будуть надані. В цей час до банку приїхав ОСОБА_5

ОСОБА_16, ОСОБА_28 та ОСОБА_74 зайшли в приміщення банку і через деякий час покликали туди його з ОСОБА_136

ОСОБА_28 та ОСОБА_5 завели його та ОСОБА_136 до робочого столу ОСОБА_4, який надав їм на підпис документи. Він хотів прочитати ці документи, але ОСОБА_5, який разом з ОСОБА_28, стояли поряд, сказав, що читати нічого не потрібно, а лише підписувати там, де йому показують. Коли всі документи були підписані, ОСОБА_74 сказав йому та ОСОБА_61 виходити з банку і чекати в автомобілі, а кредитні кошти вони з ОСОБА_28 принесуть.

Приблизно через 5-10 хв. ОСОБА_5 та ОСОБА_28 підійшли до автомобіля та передали йому 10 тис. грн. з отриманого кредиту в сумі 15 тис. грн. При цьому, на вимогу ОСОБА_5 та ОСОБА_28 він передав їм 300 грн. за їх допомогу в отриманні кредиту, а також кошти, які вони дали йому для повернення попередньо отриманого кредиту.

Том №31 а.с. 1-52

Свідок ОСОБА_61, підтвердив показання свідка ОСОБА_60 в частині процедури отримання ним кредиту.

Том №31 а.с. 53-62

Додатково допитаний як обвинувачений ОСОБА_5 заперечив свою причетність до отримання ОСОБА_60 кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".Том №96 а.с. 7-12

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000774, укладений 26 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_60, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_60 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60726В0001 від 26 липня 2006 року.

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000776, укладеним 26 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_9, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт видачі з каси кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60726В0005 від 26 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_137 на досудовому слідстві пояснила, що кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" отримала на прохання свого родича ОСОБА_19, який привіз за місцем її проживання банківські документи на підпис. Кредитні кошти отримав ОСОБА_19

Том №32 а.с. 1-25

Свідок ОСОБА_138 на досудовому слідстві пояснив, що підписав документи про надання поруки ОСОБА_137 при отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №32 а.с. 33-43

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000781, укладеним 28 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_137, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_137 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60728В0003 від 28 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_139 пояснив, що 28 липня 2006 року отримав кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" на прохання ОСОБА_140 і відповідно кредитні кошти передав йому. Про отримання кредиту ОСОБА_140 домовлявся з ОСОБА_16

Том №32 а.с. 126-155

Свідок ОСОБА_141 пояснив, що 28 липня 2006 року на прохання ОСОБА_140 виступив поручителем в ОСОБА_139 при отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №32 а.с. 156-166

Свідок ОСОБА_140 пояснив, що на його прохання ОСОБА_139 28 липня 2006 року отримав кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", а ОСОБА_141 виступив у нього поручителем. Про отримання кредиту він домовлявся з ОСОБА_16

Том №32 а.с. 167-180

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000782, укладеним 28 липня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_139, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_139 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60728В0002 від 28 липня 2006 року.

Свідок ОСОБА_142 на досудовому слідстві пояснив, що 28 липня 2006 року отримав кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" на прохання ОСОБА_19 Допомагав оформити цей кредит ОСОБА_16, з яким безпосередньо спілкувався ОСОБА_19

Том №32 а.с. 224-251

Свідок ОСОБА_25 показала, що 01 серпня 2006 року отримала кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" на прохання ОСОБА_24, якому і передала кредитні кошти. З отриманих кредитних коштів вона передала на вимогу ОСОБА_4 300 грн. як обов»язковий банківський платіж, а також ОСОБА_24 дав ОСОБА_16 хабар в сумі 2 тис. грн., оскільки той допоміг отримати кредит.

Том №33 а.с 72-76

Допитаний як свідок ОСОБА_24 показав, що в кінці липня 2006 року вмовив сестру своєї співмешканки ОСОБА_25 отримати кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", який буде сплачувати особисто. Оскільки ОСОБА_25 погодилась, то він домовився з ОСОБА_16 про оформлення кредиту, за що мав дати хабар в сумі 2 тис. грн.

01 серпня 2006 року ОСОБА_16 допоміг в отриманні такого кредиту в сумі 15 тис. гривень, з яких ОСОБА_25 винесла з банку лише 14650 грн. Після цього, на вулиці поблизу вказаної банківської установи він дав хабар ОСОБА_16 в сумі 2 тис. грн. з отриманих ОСОБА_25 кредитних коштів.

Том №19 а.с. 61-65

Допитаний як підозрюваний ОСОБА_24 уточнив, що хабар за допомогу в отриманні кредиту ОСОБА_16 давала сама ОСОБА_25 Так, 01 серпня 2006 року ОСОБА_16 зустрів їх на автовокзалі смт.Гусятина Тернопільської області. ОСОБА_16 сказав йому чекати на автовокзалі, а сам з ОСОБА_25 та її поручителем ОСОБА_143 поїхали до Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Коли вони повернулись, то ОСОБА_25 в його присутності дала хабар ОСОБА_16 в сумі 1650 грн. Також, ОСОБА_25 повідомила, що заплатила працівнику банку 350 грн.

Том №19 а.с. 221-275

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000787, укладеним 01 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_25, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_25 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60801В0001 від 01 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_144, пояснив, що кредит оформлявся з допомогою ОСОБА_16, якому ОСОБА_37 дав хабар в сумі 2 тис. грн.

Том №33 а.с. 172-181

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000800, укладеним 04 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_37, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_37 кредитних коштів в сумі 12 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60804В0002 від 04 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_60 пояснив, що 26 липня 2006 року за допомогою ОСОБА_5, ОСОБА_28, ОСОБА_16 та ОСОБА_4 отримав кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" в сумі 15 тис. грн., з яких йому дали лише 10 тис. грн. Отриманні кредитні кошти він витратив на купівлю автомобіля, який на наступний день потрапив в дорожньо-транспортну пригоду і був проданий ним за незначні кошти.

Знаючи процедуру отримання кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", він запропонував дружині ОСОБА_79 отримати кредит для купівлі товару, реалізацією якого він займався як підприємець. Оскільки дружина погодилась, він домовився з ОСОБА_145, що той виступить поручителем при отриманні ОСОБА_79 кредиту.

Попередньо домовившись з ОСОБА_5 та ОСОБА_28 про видачу кредиту ОСОБА_79, 04 серпня 2006 року до нього додому приїхав ОСОБА_28 і він разом з ОСОБА_145 направились до Летавського маслоцеху, де працювала ОСОБА_79 Остання сіла до них в автомобіль і вони поїхали до Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Прибувши на місце, до них приєднався ОСОБА_5, який повідомив, що потрібно дочекатись ОСОБА_16, який вирішує питання видачі кредиту та видає довідки про доходи позичальника і поручителя. Невдовзі до банку приїхав ОСОБА_16 і разом з ОСОБА_5 та ОСОБА_28 зайшли в приміщення банківської установи. Приблизно через 10 хв. ОСОБА_28 вийшов та покликав ОСОБА_79 і ОСОБА_145 в банк, а він залишився чекати на вулиці. Приблизно через 10-15 хв. ОСОБА_79 та ОСОБА_145 вийшли, повідомивши, що потрібно чекати ОСОБА_5 та ОСОБА_28, які мають принести кредитні кошти. Невдовзі до автомобіля підійшли ОСОБА_5 та ОСОБА_28 і останній передав ОСОБА_79 11 тис. грн. з отриманого кредиту в сумі 15 тис. грн., а також повернув ОСОБА_79 та ОСОБА_145 їх документи. При цьому, ОСОБА_28 повідомив, що 4 тис. грн., які він забрав з її кредитних коштів, будуть використані для оплати послуг ОСОБА_16, який видав довідки про доходи позичальника та поручителя, а також за сприяння в отриманні кредиту. Кошти в сумі 11 тис. грн. ОСОБА_79 передала йому і з цих грошей він заплатив 800 грн. ОСОБА_5 та ОСОБА_28 за їх допомогу в отриманні кредиту.

Том №31 а.с. 40-52

Свідок ОСОБА_79 підтвердила показання ОСОБА_60

Том №33 а.с. 223-225

Свідок ОСОБА_145 на досудовому слідстві пояснив, що виступив 04 серпня 2008 року поручителем при отриманні ОСОБА_79 кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №33 а.с. 228-229

Допитаний як свідок ОСОБА_5 показав, що 04 серпня 2006 року разом з ОСОБА_28 допомогли отримати кредит ОСОБА_79 в сумі 15 тис. грн. За це він особисто передав 4 тис. грн. хабара ОСОБА_16 з отриманих ОСОБА_79 коштів.

Крім того, за допомогу в отриманні кредиту ОСОБА_79 дала йому та ОСОБА_28 800 грн.

Том №24 а.с. 122-127

В подальшому, додатково допитаний як обвинувачений ОСОБА_5 заперечив свою причетність до отримання ОСОБА_79 кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Він лише підвозив її, ОСОБА_60 та ще одного невідомого чоловіка до вказаної банківської установи.

Том №96 а.с. 7-12

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000802, укладеним 04 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_79, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо, в тому числі і другий екземпляр такого договору, що виданий ОСОБА_79 15 січня 2009 року під час дачі пояснень.

Сам факт отримання ОСОБА_79 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60804В0004 від 04 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_146 на досудовому слідстві пояснила, що 07 серпня 2006 року отримала в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" на підставі документів, які їй дав на підпис ОСОБА_4

Том №34 а.с. 38-65

Свідок ОСОБА_147 пояснила, що 07 серпня 2006 року виступила поручителем в ОСОБА_146, з якою не була знайома, при отриманні тою кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №34 а.с. 66-76

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000804, укладеним 07 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_146, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_146 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60807В0002 від 07 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_38 пояснив, що 07 серпня 2006 року отримав кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" за допомогою ОСОБА_16, якому за це дав хабар в сумі 3 тис. грн. Крім того, на вимогу ОСОБА_4 передав йому 350 грн. як обов»язковий банківський платіж.

Том №34 а.с. 157-159

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000805, укладеним 07 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_38, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_38 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60807В0003 від 07 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_39 пояснив, що 07 серпня 2006 року отримав кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" за допомогою ОСОБА_16, якому за це дав хабар в сумі 1200 грн. Крім того, на вимогу ОСОБА_4 передав йому 350 грн. як обов»язковий банківський платіж.

Том №34 а.с. 195-224

Свідок ОСОБА_148, підтвердила показання ОСОБА_39 яка виступила поручителем при отриманні кредиту.

Том №35 а.с. 1-12

Той факт, що ОСОБА_39 та його поручитель ОСОБА_148, не отримували прибутки в ПАП "ОСОБА_16" підтверджується відповідями ДПІ у Чемеровецькому районі Хмельницької області та управління ПФУ в Чемеровецькому районі Хмельницької області.

Том №35 а.с. 66-67, 70-71, 74-75, 78

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000806, укладеним 07 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_39, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_39 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60807В0004 від 07 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_80 пояснила, що 07 серпня 2006 року отримала кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" за допомогою ОСОБА_16, якому за це дала хабар спочатку в сумі 1000 грн., а потім -ще 500 грн.

Том №35 а.с. 123-161

Свідок ОСОБА_149 на досудовому слідстві пояснив, що виступив поручителем при отриманні 07 серпня 2006 року кредиту ОСОБА_80 При підписанні ним банківських документів, поряд знаходився ОСОБА_16

Том №35 а.с. 162-171

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000807, укладеним 07 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі керуючої Гусятинським відділенням Тернопільської філії ОСОБА_3 та ОСОБА_80, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_80 кредитних коштів в сумі 5 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60807В0001 від 07 серпня 2006 року.

13 січня 2009 року ОСОБА_20 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 700 грн. за допомогу в отриманні кредиту ОСОБА_81 в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 5

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000811, укладеним 14 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі керуючої Гусятинським відділенням Тернопільської філії ОСОБА_3 та ОСОБА_81, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо, а також другі екземпляри договору поруки та кредитно-заставного договору, що видані ОСОБА_81 13 січня 2009 року.

Сам факт отримання ОСОБА_81 кредитних коштів в сумі 6 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60814В0001 від 14 серпня 2006 року.

18 січня 2009 року ОСОБА_106 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 3000 грн. за допомогу ОСОБА_40 в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №4 а.с. 1

Свідок ОСОБА_40 пояснила, що літом 2006 року від ОСОБА_106 дізналась про можливість отримання кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". 14 серпня 2006 року, прибувши в смт.Гусятин Тернопільської області, біля приміщення вказаної банківської установи ОСОБА_106 познайомив її з ОСОБА_16 ОСОБА_106, ОСОБА_16 провів її та поручителя ОСОБА_150 в приміщення банку та підвів до робочого місця ОСОБА_4, де також знаходилась ОСОБА_3 Після цього, ОСОБА_4 надав їй на підпис документи. Підписавши їх, вона отримала від ОСОБА_4 кредитні кошти в сумі 12 тис. грн. Відразу ОСОБА_4 повідомив, що вона повинна заплатити 350 грн. за оформлення документів, що вона і зробила. Після цього, вона вийшла в коридор банку, де ОСОБА_106 повідомив, що вона повинна заплатити 3 тис. грн. за швидке оформлення кредиту. Тому, вона передала ОСОБА_106 3 тис. грн., які той мав дати як хабар ОСОБА_3

Том №38 а.с.53-90

Свідок ОСОБА_150, яка виступила поручителем в ОСОБА_40 при отриманні кредиту, повністю підтвердила її показання, в тому числі і стосовно дачі хабара в сумі 3 тис. грн., які та передала через ОСОБА_106

Том №38 а.с. 92-114 _

Свідок ОСОБА_106 на досудовому слідстві пояснив, що в серпні 2006 року домовився з ОСОБА_16 про отримання кредиту ОСОБА_40 в сумі 12 тис. грн. в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". За це ОСОБА_16 захотів отримати хабар в сумі 3 тис. грн. 14 серпня 2006 року близько 16 год. ОСОБА_16 зателефонував йому та повідомив про необхідність прибуття до вказаної банківської установи для отримання кредиту.

Прибувши до приміщення банку 14 серпня 2006 року разом з ОСОБА_40 та її поручителем, їх зустрів ОСОБА_16, який завів позичальника та поручителя в середину банківської установи. Коли ОСОБА_40 вийшла з банку, то передала йому обумовлену суму 3 тис. грн., які він передав ОСОБА_16 за допомогу в отриманні кредиту.

Том №38 а.с. 123-126, 142-151

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000812, укладеним 14 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_40, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_40 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60814В0002 від 14 серпня 2006 року.

17 січня 2009 року ОСОБА_6 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 1400 грн. за допомогу ОСОБА_151 в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 113

Свідок ОСОБА_67 пояснила, що 10 серпня 2006 року вона разом з співмешканцем ОСОБА_152 звернулись до односельчанина ОСОБА_6 для того, щоб той допоміг оформити кредит в сумі 8 тис. гривень. ОСОБА_6 погодився допомогти і пояснив, які документи для цього потрібні. На її запитання про необхідність подачі в банк довідки про доходи, ОСОБА_6 відповів, що такі довідки він візьме у ОСОБА_16, який і допомагає в отриманні кредиту. Також, ОСОБА_6 пояснив, що певну суму з кредиту потрібно заплатити ОСОБА_16 за його допомогу.

13 серпня 2006 року ОСОБА_6 прийшов до неї додому, повідомивши, що домовився про видачу кредиту. Тоді, вона передала йому необхідні документи (свої та ОСОБА_152, який мав виступити поручителем), а також довідку про склад сім'ї, які ОСОБА_6 на наступний день мав представити в банк.

14 серпня 2006 року близько 15 год. ОСОБА_6 разом з дружиною ОСОБА_122 приїхали до неї додому, після чого разом з ОСОБА_152 направились в смт.Гусятин Тернопільської області до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Там ОСОБА_6 повідомив, що на неї буде оформлений кредит в сумі 15 тис. грн., з яких 5 тис. грн. вона позичить йому і в цій частині він буде сплачувати отриманий кредит, а 2 тис. грн. необхідно заплатити за допомогу в отриманні кредиту та видачу підроблених довідок про доходи. Далі, ОСОБА_6 пішов в приміщення цієї банківської установи і невдовзі повернувся, покликавши її та ОСОБА_152 з собою. ОСОБА_6 завів їх до робочого місця ОСОБА_4 Останній дав їй та ОСОБА_152 на підпис документи. Підписавши докумети, ОСОБА_4 передав їй кредитні кошти. Вийшовши в коридор разом з ОСОБА_6, останній відрахував від її кредитних коштів 8 тис. грн. і передав цю суму їй.

Том №39 а.с. 54-88

Свідок ОСОБА_152 частково підтвердив показання ОСОБА_67 Однак, він стверджує, що особисто передав ОСОБА_6 1400 грн. для того, щоб той розрахувався за допомогу в отриманні кредиту.

Том №39 а.с. 111-112

Допитана як свідок ОСОБА_122 підтвердила показання ОСОБА_67 в тій частині, що ОСОБА_6 погодився допомогти тій отримати кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" на тій умові, що кредит буде оформлений на суму 15 тис. грн., з яких ОСОБА_67 отримає 8 тис. грн., а 5 тис. грн. позичить ОСОБА_6, решта 2 тис. грн. будуть викорастинані для оплати послуг за отримання цього кредиту та видачу підроблених довідок про доходи. 14 серпня 2006 року ОСОБА_151 отримала такий кредит, з якого 8 тис. грн. залишила собі. Том №39 а.с. 141-144

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000813, укладеним 12 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_67, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_67 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60814В0003 від 14 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_41 на досудовому слідстві пояснив, що 14 серпня 2006 року отримав кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" за допомогою ОСОБА_16, який відразу повідомив, що бере за допомогу хабар в розмірі 10% від суми кредиту. Погодившись на такі умови, 14 серпня 2006 року він отримав кредитні кошти, з яких відразу передав на вимогу ОСОБА_4 300 грн. як послуги банку. Після цього, він в одному з кабінетів вказаної банківської установи дав хабар ОСОБА_16 в сумі 1500 гривень.

Одночасно з ним кредит хотів оформити ОСОБА_153 Однак останньому відмовили, тому для ОСОБА_153 такий кредит оформив ОСОБА_82 З отриманих кредитних коштів ОСОБА_153 також заплатив ОСОБА_4 300 грн. і разом з ним дав ОСОБА_16 хабар в сумі 1500 гривень.

Том №39 а.с. 180-207

Свідки ОСОБА_153, ОСОБА_82, ОСОБА_154 підтвердили ці показання.

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000814, укладеним 14 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_41, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_41 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60814В0004 від 14 серпня 2006 року.

Крім того, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000815, укладеним 14 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_82, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_82 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60814В0005 від 14 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_155 на досудовому слідстві пояснив, що кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" йому допоміг отримати ОСОБА_16 15 серпня 2006 року, за сприяння ОСОБА_16, після підписання всіх необхідних документів він отримав з каси банку кошти в сумі 7400 грн., хоча кредит оформлявся на суму 8 тис. грн.

Том №42 а.с.15-23

Показання ОСОБА_155 підтвердила допитана як свідок ОСОБА_156

Том №41 а.с. 190-200

Свідок ОСОБА_83 пояснив, що, дізнавшись номер телефону ОСОБА_16, домовився з ним про зустріч. При зустрічі ОСОБА_16 погодився допомогти йому в отриманні кредиту, розповівши, які документ для цього потрібні.

15 серпня 2006 року згідно їх домовленості він прибув до Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" разом з дружиною ОСОБА_157 та поручителем ОСОБА_158, де їх очікував ОСОБА_16

ОСОБА_16 провів їх до ОСОБА_4, де він та ОСОБА_158 підписали необхідні для отримання кредиту документи. Далі, в касі він отримав 15 тис. грн., після чого ОСОБА_16 попросив пройти разом з ним.

Підійшовши до кабінету керуючої вказаної банківської установи ОСОБА_3 на вимогу ОСОБА_16 він передав останньому 3 тис. грн. Після того, ОСОБА_16 зайшов в кабінет до ОСОБА_3 і про щось з нею говорив.

Том №42 а.с. 128-165

Показання ОСОБА_83 стосовно обставин отримання кредиту підтвердила допитана як свідок ОСОБА_157

Том №42 а.с. 181-190

Свідок ОСОБА_158 підтвердила факт отримання 15 серпня 2006 року кредиту ОСОБА_83 в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №42 а.с. 166-177

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000819, укладеним 15 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_83, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_83 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60815В0001 від 15 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_159 пояснив, що кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" на нього оформив його брат ОСОБА_160 При цьому був присутній ОСОБА_21 Оскільки він не міг розписатись в необхідних документах, наданих ОСОБА_16, та виконати рукописний текст через психічне захворювання, за нього це зробили ОСОБА_160 та ОСОБА_21 Кредитні кошти приніс ОСОБА_16 і передав безпосередньо ОСОБА_160 В ПАП "ОСОБА_16" він ніколи не працював.

Том №43 а.с. 182-209

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000820, укладеним 15 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_159, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_159 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60815В0002 від 15 серпня 2006 року.

17 січня 2009 року ОСОБА_6 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 1400 грн. за допомогу ОСОБА_18 в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 114

Свідок ОСОБА_18 пояснила, що кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" їй допоміг отримати ОСОБА_6 через ОСОБА_16, якому заплатив з отриманих нею кредитних коштів 3 тис. грн. Крім того, відразу після видачі кредиту на вимогу ОСОБА_4 вона передала йому 350 грн. з отриманого кредиту як оплату за послуги банку.

Том №45 а.с. 66-77, 79-89

Допитаний як свідок ОСОБА_6 показав, що 16-17 серпня 2006 року до нього звернулись односельці ОСОБА_161 та його мати ОСОБА_18 з проханням допомогти отримати кредит в сумі 5 тис. грн. в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". Гроші їм потрібні були для того, щоб відшкодувати збитки потерпілому, якому ОСОБА_161 наніс тілесні ушкодження. Оскільки родина ОСОБА_161 живе бідно, він не бажав їм допомагати, але на їх тривалі вмовляння все ж погодився.

Він пояснив, що Гусятинське відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" видає кредити на суму від 10 до 15 тис. грн., а чоловік, який в цьому допомагає бере хабар в сумі 1400 грн. від отриманого кредиту.

ОСОБА_161 та ОСОБА_18 погодились на такі умови, передали йому необхідні документи. Він зателефонував ОСОБА_16 та домовився з ним про зустріч.

На наступний день він відвіз документи ОСОБА_18 та ОСОБА_161 ОСОБА_16, попросивши допомогти в отриманні кредиту. ОСОБА_16 погодився, заявивши, що сума хабара залишається такою ж самою -1400 гривень.

20 серпня 2006 року вечором ОСОБА_16 зателефонував йому та повідомив, що ОСОБА_162 та ОСОБА_161 можна привозити на наступний день для отримання кредиту.

21 серпня 2006 року близько 09 год. 30 хв. він разом з ОСОБА_18 та ОСОБА_161 прибули до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", де зустрілись з ОСОБА_16

При цьому, він попередив ОСОБА_16, що ОСОБА_161 не повернуть кредит, оскільки зловживають спиртим і не мають стабільних доходів. Тоді ОСОБА_16 пішов до ОСОБА_3, щоб передати його застереження. Коли ОСОБА_16 повернувся, то повідомив, що ОСОБА_3 дозволяє видачу кредиту ОСОБА_18

Далі, ОСОБА_16 завів ОСОБА_18 та ОСОБА_161 в середину банку до ОСОБА_4 Приблизно через 15-20 хв. вони вийшли з банку і ОСОБА_161 сказав, що ОСОБА_4 забрав у нього 350 грн. Він запевнив ОСОБА_161, що так і повино бути. Тоді ОСОБА_161 передав йому 1400 грн. як хабар для ОСОБА_16

Тоді до нього підійшов ОСОБА_16, якому він в коридорі банку дав отриманий від ОСОБА_161 хабар в сумі 1400 грн. за сприяння в отриманні кредиту.

Том №64 а.с. 45-53

Показання потерпілої ОСОБА_18 стосовно участі ОСОБА_6 в отриманні нею кредиту підтвердили допитані як свідки ОСОБА_163 та ОСОБА_164 Свої показання вони підтримали під час проведення очних ставок з обвинуваченим ОСОБА_6

Том №45 а.с. 177-183, 188-196, 198-200

Також, вина підсудних підтверджується кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000827, укладеним 21 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_18, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_18 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60821В0003 від 21 серпня 2006 року.

15 січня 2009 року ОСОБА_5 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 2500 грн. за допомогу ОСОБА_84 в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 64

Свідок ОСОБА_84 на досудовому слідстві пояснив, що його мама ОСОБА_165, яка на даний час знаходиться за кордоном, домовилась з ОСОБА_5 про отримання кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". На той час він та ОСОБА_165 ніде не працювали.

22 серпня 2006 року він разом з мамою та ОСОБА_5 прибув до приміщення вказаної банківської установи. Там ОСОБА_5 провів їх до робочого столу ОСОБА_4, де вони оформили необхідні документи.

Отримавши кредитні кошти та вийшовши з приміщення банку, на вимогу ОСОБА_5 його мати передала останньому 2500 грн. за надані послуги.

Том №46 а.с. 54-80, 83-88

Допитаний як свідок ОСОБА_5 показав, що 22 серпня 2006 року допоміг отримати кредит ОСОБА_84 в сумі 15 тис. грн. За це він особисто передав 2500 грн. хабара ОСОБА_16 з отриманих ОСОБА_84 коштів.

Крім того, за допомогу в отриманні кредиту ОСОБА_84 заправив пальним його автомобіль.

Том №24 а.с. 122-127

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000830, укладеним 22 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_84, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_84 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60822В0002 від 22 серпня 2006 року.

15 червня 2009 року ОСОБА_85 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 2000 грн. за допомогу в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Свідок ОСОБА_85 пояснив, що кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" отримав за допомогою ОСОБА_16

22 серпня 2006 року, перебуваючи у вказаному банку, ОСОБА_16 покликав ОСОБА_3, яка сказала підписати документи, які надасть працівник банку.

Далі, ОСОБА_16 приніс документи, які він та поручитель підписали. Після цього хтось з працівників банку приніс кредитні кошти в сумі 15 тис. грн. З цих грошей він дав хабар ОСОБА_16 в сумі 2 тис. грн. Після цього, ОСОБА_16 повідомив, що для відкриття карткового рахунку потрібно заплатити ще 300 грн. На вимогу ОСОБА_16 він передав йому ще 300 гривень, які в цей же день йому повернули.

Том №47 а.с. 35-70

Свідок ОСОБА_166 підтвердила показання ОСОБА_85, яка виступила поручителем при отриманні кредиту.

Том №47 а.с. 72-81

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000831, укладеним 22 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_85, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_85, кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60822В0002 від 22 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_86 пояснила, що кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" отримала для сестри свого чоловіка ОСОБА_167

22 серпня 2006 року до неї додому приїхала ОСОБА_167, яка попередньо домовилась з нею про отримання кредиту. ОСОБА_167 приїхала разом з ОСОБА_16 ОСОБА_106 вона, її чоловік ОСОБА_168, ОСОБА_167 та ОСОБА_16 поїхали в Гусятинське відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", де вона з чоловіком підписала документи, необхідні для отримання кредиту. Кредитні кошти вона передала ОСОБА_167

Том №48 а.с. 2-5

Додатково допитана як свідок, ОСОБА_86 уточнила, що 22 серпня 2006 року до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" вона, ОСОБА_168 та ОСОБА_167 добирались самостійно і там їх зустрів ОСОБА_16

Після того, як вона отримала кредитні кошти в сумі 15 тис. грн., вона, ОСОБА_168 та ОСОБА_16 вийшли в коридор, де вона запитала ОСОБА_16, скільки повинна заплатити за його послуги. ОСОБА_16 відповів, що вона має заплатити 800 грн., які вона передала останньому з отриманих кредитних коштів. Решту грошей вона віддала ОСОБА_167

Том №48 а.с. 6-30

Свідок ОСОБА_168 на досудовому слідстві підтвердив показання ОСОБА_86 в частині отримання кредиту на прохання ОСОБА_167

Том №48 а.с. 33-39

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000832, укладеним 22 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_86, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_86 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60822В0003 від 22 серпня 2006 року.

16 січня 2009 року ОСОБА_84 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 3000 грн. за допомогу ОСОБА_43 в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №4 а.с. 29

Свідок ОСОБА_84 на досудовому слідстві пояснив, що 22 серпня 2006 року, тобто в день отримання ним кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", в цю банківську установу ОСОБА_5 привозив також і ОСОБА_43 Але в цей день вона не отримала кредит.

Оскільки ОСОБА_43 сама боялась отримувати кредит, то попросила провести її.

23 серпня 2006 року вони прибули до цього банку, де зустрілись з ОСОБА_16 Останній повідомив, що за допомогу в отриманні кредиту ОСОБА_43 через нього повинна дати хабар в сумі 3 тис. гривень.

Отримавши кредит, ОСОБА_43 передала йому вказану суму. Він зайшов в кабінет керуючої Гусятинським відділенням Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" ОСОБА_3, де знаходився лише ОСОБА_16 і там передав йому 3 тис. гривень. З цих коштів ОСОБА_16 хотів дати йому близько 200 грн., але він відмовився. Тоді, ОСОБА_16 запропонував йому привозити людей, які мають намір отримати кредит.

Том №46 а.с. 83-88

Свідок ОСОБА_43 пояснила, що для отримання кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" звернулась до ОСОБА_5, однак з його допомогою кредит не отримала.

Тоді, 22 серпня 2006 року вона попросила допомогти отримати кредит ОСОБА_84

23 серпня 2006 року з допомогою ОСОБА_84, який в свою чергу просив ОСОБА_16, вона отримала кредит в сумі 15 тис. грн., з яких передала 3 тис. грн. ОСОБА_84 для дачі хабара ОСОБА_16 Крім того, з отриманих кредитних коштів на вимогу ОСОБА_4, який оформляв документи, вона передала останньому 350 грн.

Том №48 а.с. 174-181

Свідок ОСОБА_169, пояснив, що виступив поручителем при отриманні кредиту та підтвердив показання ОСОБА_43 в частині отримання кредиту за допомогою ОСОБА_84

Том №48 а.с. 182-183

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000833, укладеним 23 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_43, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_43 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60823В0002від 23 серпня 2006 року.

17 січня 2009 року ОСОБА_6 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 2000 грн. за допомогу в отриманні кредиту на ОСОБА_10 в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №3 а.с. 115

Свідок ОСОБА_10 на досудовому слідстві пояснив, що 22 серпня 2006 року він зустрівся з ОСОБА_6, який запропонував купити будинок. Оскільки в нього не було грошей, ОСОБА_6 запропонував отримати кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". 23 серпня 2006 року він разом з ОСОБА_6 та ОСОБА_170, який мав виступити поручителем, прибули до вказаної банківської установи, де підписали необхідні документи. Кредитні кошти отримав ОСОБА_6, з яких дав йому лише 50 грн. З 28 серпня 2008 року по квітень 2009 року він проживав в літній кухні господарства ОСОБА_6, оскільки той вкаував, що продав це приміщення за кредитні кошти.

Том №49 а.с. 120-136

Допитаний як свідок ОСОБА_6 показав, що в серпні 2006 року до нього звернувся односельчанин ОСОБА_10 з проханням допомогти з житлом, оскільки дружина вигнала його з дому. Він сказав, що може продати один будинок, але ОСОБА_10 заявив, що у нього немає коштів. Тому, він запропонував ОСОБА_10 свою допомогу в отриманні кредиту в сумі 15 тис. грн. в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

ОСОБА_10 погодився та передав йому свої, а також поручителя ОСОБА_170 документи.

Попередньо домовившись про зустріч, 22 серпня 2006 року він передав отримані від ОСОБА_10 документи ОСОБА_16 з проханням оформити кредит. ОСОБА_16 погодився, заявивши, що сума хабара за допомогу в отриманні кредиту та видачу підроблених довідок про доходи буде становити 2 тис. гривень.

23 серпня 2006 року близько 10 год. ОСОБА_16 зателефонував йому і сказав приїжджати для отримання кредиту ОСОБА_10

Прибувши в цей же день до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", ОСОБА_16 завів ОСОБА_10 та ОСОБА_170 в середину.

Коли приблизно через 20 хв. ОСОБА_10 вийшов, то передав йому кредитні кошти в сумі 14650 грн. В цей час до нього підійшов ОСОБА_16 та відвів його в сторону. Тоді він дав ОСОБА_16 хабар в обумовленій сумі 2 тис. гривень за допомогу в отриманні кредиту та видачу підроблених довідок про доходи.

Приїхавши додому, він дав ОСОБА_10 650 грн., а решту 12 тис. грн. залишив собі як оплату за будинок.

Договору купівлі-продажу будинку він з ОСОБА_10 не оформив, оскільки останній цього не хотів. Через декілька днів ОСОБА_10 заявив, що 12 тис. грн. -це завелика ціна за будинок. Тому, він погодився сплатити за ОСОБА_10 частину кредиту в сумі 6 тис. грн.

Том №24 а.с. 45-53

Свідок ОСОБА_170 на досудовому слідстві пояснив, що на прохання ОСОБА_6 виступив поручителем при отриманні 23 серпня 2006 року ОСОБА_10 кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №49 а.с. 137-154

Свідок ОСОБА_171 пояснила, що ОСОБА_6 орендував будинок в ОСОБА_172 Коли ОСОБА_6 переїхав в інший будинок, в тому ще залишився проживати ОСОБА_10, який розказував, що купив будинок в ОСОБА_6

Том №49 а.с. 188-192

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000834, укладеним 23 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_10, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_10 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60823В0001 від 23 серпня 2006 року.

18 січня 2009 року ОСОБА_173 заявила про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 1500 грн. за допомогу в отриманні кредиту на ОСОБА_44 в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №4 а.с.65

Свідок ОСОБА_44 пояснив, що про оформлення кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" домовлялась його дружина ОСОБА_174 23 серпня 2006 року близько 16 год. він прибув до приміщення вказаної банківської установи, де разом з поручителем підписав необхідні документи. Кредитні кошти отримала дружина.

Том №50 а.с. 182-207

Свідок ОСОБА_173 на досудовому слідстві пояснила, що кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" на свого чоловіка ОСОБА_44 оформлявся за допомогою ОСОБА_16, з яким її познайомив ОСОБА_56

23 серпня 2006 року, після того, як чоловік та його поручитель підписали всі документи, ОСОБА_4 видав кредитні кошти в сумі 15 тис. грн. Відразу ОСОБА_4 сказав, що потрібно заплатити 350 грн. страховки і вона дала йому вказану суму.

В коридорі банківської установи вона передала ОСОБА_16 згідно їх попередньої домовленості 1500 гривень за допомогу в отриманні кредиту.

Том №51 а.с.1-18

Свідок ОСОБА_175 на досудовому слідстві пояснив, що виступив поручителем в ОСОБА_44 при отриманні ним кредиту 23 серпня 2006 року в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №51 а.с. 36-51

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000836, укладеним 23 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_44, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_44 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60823В0004 від 23 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_45 пояснив, що кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" допоміг отримати його давній знайомий ОСОБА_16

29 серпня 2006 року ОСОБА_16 завів його в приміщення вказаного банку до ОСОБА_4, який оформляв кредитні документи. ОСОБА_4 видав йому кредит в сумі 15 тис. грн., з яких відразу відрахував 350 грн., пояснивши, що після повернення кредиту ці гроші йому віддадуть.

Том №51 а.с. 97-104

Свідок ОСОБА_176 пояснила, що виступила поручителем в ОСОБА_45 при отриманні ним кредиту 29 серпня 2006 року в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". При цьому, з отриманих кредитних коштів ОСОБА_45 заплатив ОСОБА_4 350 грн.

Том №51 а.с. 105-109

Той факт, що ОСОБА_45 та його поручитель ОСОБА_176 ніколи не отримували прибутки в ПАП "ОСОБА_16" підтверджується відповідю ДПІ у Гусятинському районі Тернопільської області.

Том №51 а.с. 119-121.

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000839, укладеним 29 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_45, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_45 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60829В0001 від 29 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_46 на досудовому слідстві пояснив, що 29 серпня 2006 року кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" допоміг оформити ОСОБА_16, за що він в цей же день заплатив йому 1300 грн.

Крім того, видавши кредитні кошти, ОСОБА_4 сказав, що забрав з них 350 грн. як страховку.

Том №51 а.с. 169-210

Свідок ОСОБА_177 на досудовому слідстві пояснив, що на прохання ОСОБА_46 виступив поручителем при отриманні ним кредиту 29 серпня 2006 року в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк".

Том №52 а.с. 1-16

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000840, укладеним 29 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_46, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_46 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60829В0002 від 29 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_47 на досудовому слідстві пояснила, що переслідуючи мету отримання кредиту для навчання дочки, з'ясувала, що кожен день поблизу приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" стоїть автомобіль марки ГАЗ, в якому знаходиться ОСОБА_16, який допомагає з отриманням кредитів в цій банківській установі. Зустрівшись з ОСОБА_16, в кінці серпня 2006 року, той погодився допомогти їй з оформленням кредиту. Він пояснив, що потрібен поручитель, а також назвав, які документи слід подати. Стосовно довідок про доходи, то ОСОБА_16 сказав, що сам подає в банк довідки про доходи, отриманні нібито в ПАП "ОСОБА_16".

30 серпня 2006 року зранку в домовлений час вона зустрілась з ОСОБА_16 біля приміщення вказаної банківської установи. ОСОБА_30 передала ОСОБА_16 необхідні документи, повідомивши, що поручителем виступить мати ОСОБА_178, яка через похилий вік не змогла приїхати. ОСОБА_16 взяв документи і сказав прийти в 17 год. цього ж дня.

В зазначений час вона повернулась до банківської установи, де її вже чекав ОСОБА_16, який завів її всередину до ОСОБА_4 Останній дав їй на підпис документи, після чого передав кредитні кошти в сумі 15 тис. гривень. ОСОБА_4 сказав, що потрібно заплатити страховку в сумі 300 грн., що вона і зробила, передавши ОСОБА_4 вказану суму. При цьому був присутній ОСОБА_16, який повідомив, що за його послуги потрібно заплатити 1 тис. грн. Відрахувавши вказану суму з кредитних грошей, вона передала ОСОБА_16 1 тис. гривень.

Том №53 а.с. 55-87

Той факт, що ОСОБА_47 та її поручитель ОСОБА_178 ніколи не отримували прибутки в ПАП "ОСОБА_16" підтверджується відповідями ДПІ у Чемеровецькому районі Хмельницької області та Управління пенсійного фонду України в Чемеровецькому районі Хмельницької області.

Том №53 а.с. 100-104, 106-109

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000841, укладеним 30 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_47, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_47 кредитних коштів в сумі 15 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60830В0001 від 30 серпня 2006 року.

18 січня 2009 року ОСОБА_179 заявила про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 2000 грн. за допомогу в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Том №4 а.с. 78

Свідок ОСОБА_48 на досудовому слідстві пояснила, що переслідуючи мету отримання кредиту, 29 серпня 2006 року поблизу приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" познайомилась з ОСОБА_16 Останній повідомив, що може допомогти в отриманні кредиту в сумі 12 тис. грн., за що йому потрібно буде заплатити 1500 грн. ОСОБА_16 пояснив, які документи потрібні для оформлення кредиту позичальнику та поручителю. ОСОБА_30 запитала, чи потрібні якісь документи з місця роботи, на що ОСОБА_16 відповів, що він сам все зробить.

30 серпня 2006 року близько 17 год. вона з ОСОБА_180, яка мала виступити поручителем, прибули до вказаної банківської установи. Там знаходився автомобіль марки ГАЗ, в якому сидів ОСОБА_16 ОСОБА_30 з ОСОБА_180 сіли в салон автомобіля до ОСОБА_16 і він дав заповняти якісь документи. Під диктовку ОСОБА_16 вона заповнила ці документи та підписала там, де вказав ОСОБА_16 Після цього, ОСОБА_16 витягнув гроші та передав їх їй. ОСОБА_16 сказав, що потрібо пройти до каси, щоб сплатити банківські послуги. Тоді, ОСОБА_16 завів її в середину банківської установи та підвів до ОСОБА_4, який дав їй на підпис ще якісь документи. Тоді, ОСОБА_16 сказав заплатити йому за послуги 2500 грн., що вона і зробила. Але ОСОБА_16 сказав, що цього мало і потрібно заплатити ще 300 грн. ОСОБА_30 передала особисто ОСОБА_16 ще 300 гривень.

Том №53 а.с. 157-189

Також, вина підсудних доводиться кредитно-заставним договором №ТЕR0SЕ00000842, укладеним 30 серпня 2006 року в смт.Гусятині між ПриватБанком в особі заступника директора -керівника індивідуального бізнесу ОСОБА_107 та ОСОБА_48, в який внесенні завідомо неправдиві відомості стосовно цільового використання кредиту, наявності та вартості предмету застави тощо.

Сам факт отримання ОСОБА_48 кредитних коштів в сумі 12 тис. грн. підтверджується заявкою на видачу готівки №60830В0003 від 30 серпня 2006 року.

Свідок ОСОБА_29 пояснив, що 04 вересня 2006 року він та ОСОБА_181 домовились з ОСОБА_16, який допоміг ОСОБА_88 отримати кредит в сумі 15 тис. грн. в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк". З отриманих кредитних коштів ОСОБА_88 дав ОСОБА_16 хабар в сумі 1300 гривень за допомогу в отриманні цього кредиту.

Том №25 а.с. 73-74

Допитана як підозрювана ОСОБА_32 показала, що 03 вересня 2006 року ОСОБА_88 особисто домовлявся з ОСОБА_16 про умови отримання кредиту.

04 вересня 2006 року вона разом з ОСОБА_29, ОСОБА_88 та ОСОБА_182 їздила до Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", але участі в отриманні кредиту ОСОБА_88 не приймала.

Згідно їх попередньої домовленості ОСОБА_88 позичив їй та ОСОБА_29 5 тис. грн. з отриманих кредитних коштів.

Том №65 а.с. 129-156

17 січня 2009 року ОСОБА_183 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 3500 грн. за допомогу в отриманні кредиту на ОСОБА_184 в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

17 січня 2009 року ОСОБА_183 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 3500 грн. за допомогу в отриманні кредиту на ОСОБА_91 в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

18 січня 2009 року ОСОБА_34 заявила про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 2000 грн. за допомогу ОСОБА_92 в отриманні кредиту в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Свідок ОСОБА_84 показав, що допоміг ОСОБА_93 отримати кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", домовившись про це з ОСОБА_16

Свідок ОСОБА_93 на досудовому слідстві пояснила , що після отримання кредиту 08 вересня 2006 року передала ОСОБА_185 1500 грн., які він віддав ОСОБА_16 в службовому кабінеті ОСОБА_3 за допомогу в отримані цього кредиту.

17 січня 2009 року ОСОБА_183 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 3500 грн. за допомогу в отриманні кредиту на ОСОБА_94 в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи.

Допитаний як свідок ОСОБА_84 пояснив, що допоміг ОСОБА_52 отримати кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", домовившись про це з ОСОБА_16

Після отримання кредиту 18 вересня 2006 року ОСОБА_52 передав особисто ОСОБА_16 або через нього 2000 грн. за допомогу в отримані цього кредиту.

Допитаний як свідок ОСОБА_84 показав, що допоміг ОСОБА_186 отримати кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк", домовившись про це з ОСОБА_16

Після отримання кредиту 18 вересня 2006 року ОСОБА_186 передала особисто ОСОБА_16 2000 грн. за допомогу в отримані цього кредиту.

17 січня 2009 року ОСОБА_6 заявив про дачу хабара ОСОБА_16 в сумі 1400 грн. за допомогу в отриманні кредиту на ОСОБА_15 в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та видачу підроблених довідок про доходи. Том №3 а.с. 116

Допитаний як свідок ОСОБА_6 пояснив, що в середині жовтня 2006 року до нього звернувся односельчанин ОСОБА_15 з проханням допомогти в отриманні кредиту.

Він погодився та повідомив, що після отримання кредиту потрібно передати йому хабар в сумі 1400 грн. для чоловіка, який допомагає в цьому і видає підроблені довідки про доходи.

ОСОБА_15 погодився та передав свої і поручителя ОСОБА_187 документи.

Наступного дня зранку він прибув до керуючої Гусятинським відділенням Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" ОСОБА_3 та передав їй документи ОСОБА_15 і ОСОБА_187 з проханням допомогти в отриманні кредиту. ОСОБА_3 відповіла, що після перевірки особи ОСОБА_15 вона повідомить про можливість видачі кредиту. Також, вона сказала, що повідомить ОСОБА_16 про те, щоб той подав в кредитну справу довідки про його доходи та доходи поручителя. А він має розрахуватись з ОСОБА_16 за кредит.

Приблизно через 6-7 днів після цього ОСОБА_3 зателефонувала і повідомила, що можна приїжджати з ОСОБА_15 та його поручителем для отримання кредиту.

Оскільки йому потрібні були гроші, то він вирішив сам отримати кредит замість ОСОБА_15

01 листопада 2006 року він приїхав до Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" і зайшов в кабінет до ОСОБА_3 Та повернула йому документи ОСОБА_15 та ОСОБА_187, повідомивши, що можна отримувати кредит. Він запитав, чи можна отримати кошти за ОСОБА_15 Тоді ОСОБА_3 покликала ОСОБА_4 та наказала йому оформляти кредит в сумі 10 тис. грн. на ОСОБА_15, а гроші видати йому.

Він разом з ОСОБА_4 пішли до робочого столу останнього, де ОСОБА_4 передав йому кошти в сумі 10 тис. грн. З цих коштів на вимогу ОСОБА_4 він заплатив 350 грн.

Вийшовши з кредитними коштами в коридор банку, до нього підійшов ОСОБА_16, повідомивши про необхідність дачі хабара в сумі 1400 грн. за те, що він передав ОСОБА_4 підроблені довідки про доходи ОСОБА_15 та його поручителя. Тому, він дав ОСОБА_16 хабар в сумі 1400 грн. з отриманих щойно кредитних коштів.

Допитаний як обвинувачений ОСОБА_4 пояснив, що для оформлення кредиту ОСОБА_188 в Гусятинське відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" привіз ОСОБА_19 Том №11 а.с. 140-143

Свідок ОСОБА_54 на досудовому слідстві пояснив, що кредит в Гусятинському відділенні Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" на нього оформив ОСОБА_19, який забрав кредитні кошти, обіцяючи сплачувати кредит. Том №11 а.с. 140-143

Допитаний як підозрюваний ОСОБА_76 показав, що 21 січня 2007 року прибув до приміщення Гусятинського відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" разом з ОСОБА_189, де зустрів ОСОБА_16 Він повідомив, що хоче отримати кредит на свою співмешканку ОСОБА_189 в сумі 5 тис. грн., які потрібні для ремонту автомобіля. Тоді, ОСОБА_16 завів їх в кабінет до ОСОБА_3 Спочатку в цей кабінет зайшла ОСОБА_189, а згодом і він. ОСОБА_3 сказала, що для отримання кредиту ОСОБА_189 потрібно заплатити по 2 тис. грн. за кредити ОСОБА_60 та його дружини ОСОБА_79, а вони з часом повернуть ці кошти. При цьому ОСОБА_79 також знаходився в кабінеті ОСОБА_3 Він погодився на такі умови, тоді ОСОБА_3, оглянувши документи ОСОБА_189, сказала приїжджати на наступний день для оформлення кредиту.

22 січня 2007 року близько 12 год. він разом з ОСОБА_189 та ОСОБА_190, який виступив її поручителем, прибули в Гусятинське відділення Тернопільської філії ЗАТ "Комерційний банк "ПриватБанк" та зайшли в кабінет ОСОБА_3 Остання завела їх до ОСОБА_4, наказавши оформити кредит на ОСОБА_189 в сумі 10 тис. грн. Також, ОСОБА_3 сказала ОСОБА_189 заплатити 4 тис. грн. за кредит ОСОБА_60

П.4 ч.1 ст. 369 КПК України установлено, що вирок вважається таким, що не відповідає фактичним обставинам справи коли висновки суду, викладені у вироку містять істотні суперечності.

Наведені докази на підтвердження вини ОСОБА_3 та ОСОБА_4 у шахрайстві щодо названих позичальників Гусятинської філії ЗАТ комерційний банк «Приват Банк», в тому числі і даних позичальників визнав допустимими і поклав в основу обвинувального вироку.

Проте, разом з тим суд не прийняв до уваги показання цих же осіб на підтвердження фактів давання хабарів через ОСОБА_4 та померлого ОСОБА_16 ОСОБА_3 за видачу кредитів.

При цьому не взято до уваги, що для цього була зреалізована ціла схема давання хабарів, яка на відповідному сленгу і називається «система відкатів».

Така суперечливість в оцінці доказів у справі позбавляє можливості апеляційному суду ухвалити новий вирок.

За змістом ст. 374 КПК України, якщо апеляційний суд, перевіряючи правильність вироку, установить судову помилку, яку він не може виправити, використовуючи свої повноваження, він скасовує вирок і повертає справу, зокрема на новий судовий розгляд.

Ст. 370 ч.2 п.2 КПК України установлено, що вирок в усякому разі належить скасувати, якщо вирок винесено незаконним складом суду.

Постановою Городоцького районного суду від 4 квітня 2012 року закрита кримінальна справа про обвинувачення ОСОБА_16 за ч.3 ст. 28, ч.2 ст. 364, ч.3 ст. 28, ч.2 ст. 366, ч.4 ст. 190, ч.3 ст. 28, ч.3 ст. 368, ч.5 ст. 186, ч.2 ст. 358, ч.2 ст. 366, ч.2 ст. 368 КК України у зв'язку з його смертю.

За змістом цієї постанови судом визнано винним ОСОБА_16 у вчиненні зазначених злочинів у складі організованої злочинної групи.

Окрім того, постановою Городоцького районного суду від 5 квітня 2012 року під головуванням судді Сакенова Ю.К. закрито справу щодо ОСОБА_3 за ч.1 ст. 194, ч.3 ст. 358, ч.3 ст. 28, ч.2 ст. 366 КК України, щодо ОСОБА_4 ч.2 ст. 27, ч.3 ст. 28, ч.2 ст. 366 ККК України, ОСОБА_5 за ч.2 ст. 27, ч.1 ст. 366, ч.3 ст. 358, ч.2 ст. 27, ч.3 ст. 28, ст.. 366 ч.2 КК України, ОСОБА_6 за ч.2 ст. 27, ч.1 ст. 366, ч.3 ст. 358, ч.2 ст. 27, ч.3 ст. 28, ч.2 ст. 366 КК України, за сплиненням строку давності.

Таким чином, визнавши підсудних винними у скоєнні перерахованих злочинів, суд в особі судді Сакенова Ю.К. висловив наперед свою думку до ухвалення вироку.

У зв'язку з цим суддя не вправі був продовжувати розгляд справи, оскільки повинен був заявити самовідвід.

Подальші дії судді слід вважати незаконними.

Ч.2 ст. 341 КПК України установлено, що вирок проголошується в повному обсязі, повний текст.

Вирок у справі складається з 321 сторінок (160 арк.) друкованого комп'ютерного тексту 14 розміру.

При прискореному темпі достатнього для сприйняття читання розбірливо зі швидкістю 81 слова за хвилину, на прочитання 1 аркуша ( 2 сторінки) вироку необхідно 7 хв.

Відтак на прочитання всього вироку необхідно було 22 год. 6 хв.

Проте, згідно протоколу судового засідання вирок проголошено лише за 8 годин, що свідчить про те, що вирок прочитано не в повному обсязі.

Повний текст вироку не було проголошено.

Така обставина є підставною для скасування вироку.

В зв'язку з цим вирок не може залишатися чинним.

Керуючись ст. ст. 365, 366 КПК України, колегія суддів.-

Ухвалила:

Апеляцію прокурора задовільнити частково.

Вирок Городоцького районного суду щодо ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 від 27 квітня 2012 року - скасувати і справу повернути на новий судовий розгляд до того ж суду в іншому складі.

Судді /підписи/

Згідно з оригіналом:

Суддя апеляційного суду

Хмельницької області В.Й.Курдзіль