Постанова № 27102727, 26.07.2012, Фортечний районний суд міста Кропивницького (до 25.04.2025 - Кіровський районний суд м. Кіровограда)

Справа № 1109/7560/12

Номер провадження 4/1109/151/12

П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 липня 2012 року Суддя Кіровського районного суду м. Кіровограда Кулінка Л.Д., розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Кіровограді подання старшого слідчого прокуратури Кіровського району міста Кіровограда ОСОБА_1, про розкриття банківської таємниці та надання дозволу на проведення обшуку з метою вилучення документів, які становлять банківську таємницю,

ВСТАНОВИВ:

До суду 26.07.2012 року надійшло подання старшого слідчого прокуратури Кіровського району міста Кіровограда ОСОБА_1, про розкриття банківської таємниці та надання дозволу на проведення обшуку з метою вилучення документів, які становлять банківську таємницю, відносно клієнта банку ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1.

В поданні слідчого зазначено, що прокуратурою Кіровського району м. Кіровограда проводиться досудове слідство по кримінальній справі №76-465, яка порушена 25.07.2012 року відносно колишнього заступника начальника відділу організації роздрібного кредитування філії Кіровоградське обласне управління «Державний ощадний банк України» ОСОБА_3 ІНФОРМАЦІЯ_2 у зв’язку із скоєнням нею злочину, передбаченого ч.1 ст. 367 КК України.

В ході розслідування встановлено, що ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_3, займаючи посаду заступника начальника відділу організації роздрібного кредитування філії Кіровоградське обласне управління «Державний ощадний банк України» скоїла злочин, а саме службову недбалість, тобто неналежне виконання службовою особою своїх службових обов'язків через несумлінне ставлення до них, що заподіяло істотну шкоду охоронюваним законом правам, свободам та державним інтересам, при наступних обставинах.

ОСОБА_3 перебуваючи на посаді заступника начальника відділу організації роздрібного кредитування філії - Кіровоградського обласного управління ВАТ «Державний ощадний банк України» виконувала організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов’язки, тобто являлася службовою особою.

22.01.2008 року до філії - Кіровоградського обласного управління ВАТ «Державний ощадний банк України» надійшла кредитна заявка ОСОБА_2, з клопотанням клієнта на видачу кредиту у розмірі 250 тис.грн. Дану кредитну заявку було розглянуто заступником начальника відділу організації роздрібного кредитування філії - Кіровоградського обласного управління ВАТ «Державний ощадний банк України», яке розташоване за адресою вул. Декабристів, 9 в м. Кіровоград - ОСОБА_3, яка 22.01.08 перебуваючи на своєму робочому місці, підготувавши висновок про можливість видачі кредиту ОСОБА_2, при оцінці платоспроможності позичальника ОСОБА_2 вказала в ньому відомості щодо фінансового стану (класу), категорії кредиту за ступенем ризику на користь клієнта, який в подальшому винесла на розгляд кредитного комітету для вирішення питання щодо можливості надання кредиту заявниці, що в кінцевому результаті призвело до видачі кредиту неплатоспроможній особі, введення в оману кредитного комітету та нанесення збитків банку на суму 42967,90 грн.

Так, ОСОБА_3 прийняла кредитну заявку ОСОБА_2, з клопотанням про видачу кредиту у розмірі 250 тис.грн., із подальшим винесенням висновку на розгляд кредитного комітету, для вирішення питання щодо можливості надання кредиту позичальниці. За результатом розгляду даної кредитної заявки кредитним комітетом прийнято рішення, про видачу ОСОБА_2 кредиту - грошові кошти у сумі 250 тис.грн., що в кінцевому результаті призвело до видачі кредиту неплатоспроможній особі, введення в оману кредитного комітету та нанесення збитків установі банку - філії-Кіровоградського обласного управління ВАТ «Державний ощадний банк України», власником ста відсотків акцій якого є держава, на суму 42967,90 грн.

Враховуючи викладене, під час проведення досудового слідства виникла необхідність у долучені до матеріалів кримінальної справи оригіналів документів із кредитної справи ОСОБА_2, а також внутрішніх наказів начальника філії установи банку та протоколів кредитного комітету філії установи банку, що містять необхідну для слідства інформацію та підписи повноважних посадових осіб.

Відповідно до абзацу 4 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банку забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта.

Згідно з п.3.5. «Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці» закріплених Постановою правління НБУ №267 від 14.07.2006 р. – банкам забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо вони зазначені в документах, договорах та операціях клієнта, якщо інше не зазначено в дозволі клієнта або вимозі, рішенні (постанові) суду.

Так, в зв’язку із тим, що по кримінальній справі виконано ряд слідчих дій, однак одержання таких даних можливе лише шляхом розкриття банківської таємниці та проведення обшуку, тому виникла необхідність в отриманні від філії-Кіровоградське обласне управління ПАТ «Державний ощадний банк України» кредитної справи позичальника ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_4, наказу начальника філії щодо призначення осіб, які входили в склад кредитного комітету станом на 30.01.08, протоколу кредитного комітету в якому значиться рішення про видачу 30.01.08 ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_5 кредиту в сумі 250 тис.грн.

Вказані документи, відповідно до вищезазначених нормативних актів, видаються виключно за рішенням (постановою) суду, оскільки містять інформацію, що являється банківською таємницею.

Враховуючи, що зазначена банківська документація, являється банківською таємницею та має значення для встановлення об’єктивної істини та фактичних даних по вказаній кримінальній справі, керуючись ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р. №2121 – ІІІ (із змінами та доповненнями) та ст.ст. 14-1, 130, 177, 178 і 179 КПК України, старший слідчий прокуратури Кіровського району м.Кіровограда ОСОБА_1 звернувся до суду з поданням, в якому просить розкрити банківську таємницю та дати дозвіл на проведення обшуку в банківській установі – філії Кіровоградського обласного управління ПАТ «Державний ощадний банк України», що розташоване за адресою вул. Декабристів, 9 в м.Кіровоград (ідентифікаційний код 09323408) з метою вилучення документів, які мають значення для справи, а саме:

- кредитну справу позичальника ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1, паспорт серії ЕВ№129053 видний Кіровським РВ УМВС України в Кіровоградській області 14.04.2006, ідентифікаційний код НОМЕР_1;

- наказу начальника філії щодо призначення осіб, які входили в склад кредитного комітету станом на 30.01.08;

- протоколу №17 засідання кредитного комітету обласного управління Ощадного банку України від 29.01.08 в якому значиться рішення про видачу ОСОБА_2 ІНФОРМАЦІЯ_5 кредиту в сумі 250 тис.грн.

Згідно ст. 177 КПК України, обшук проводиться в тих випадках, коли є достатні підстави вважати, що знаряддя злочину, речі й цінності, здобуті злочинним шляхом, а також інші предмети і документи, які мають значення для встановлення істини в справі чи забезпечення цивільного позову, знаходяться в певному приміщенні або місці чи в якої- небудь особи.

Зваживши доводи подання та ознайомившись з представленими слідчим матеріалами кримінальної справи, суд прийшов до висновку про те, що подання підлягає задоволенню, оскільки представлені матеріали справи містять достатньо даних, які вказують про необхідність та неможливість в інший спосіб здобути докази, у тому числі вилучити документи, які знаходяться в банківській установі та мають значення для встановлення істини по справі.

Керуючись ч. 5 ст. 177 КПК України, суддя

П О С Т А Н О В И В:

Подання старшого слідчого прокуратури Кіровського району міста Кіровограда ОСОБА_1, про розкриття банківської таємниці та надання дозволу на проведення обшуку погодженого з прокурором Кіровського району м. Кіровограда ОСОБА_5 про проведення обшуку в банківській установі - філії Кіровоградського обласного управління ПАТ «Державний ощадний банк України», що розташоване за адресою: м. Кіровоград, вул. Декабристів, 9, задовольнити.

Надати дозвіл на проведення обшуку в банківській установі - філії Кіровоградського обласного управління ПАТ «Державний ощадний банк України», що розташоване за адресою: м. Кіровоград, вул. Декабристів, 9.

Термін для проведення обшуку визначити до 30.07.2012 року.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя Кіровського

районного суду

м.Кіровограда

ОСОБА_6