Вирок № 26928475, 28.09.2012, Ставищенський районний суд Київської області

Ставищенський районний суд Київської області

Справа №: 1024/796/12

Провадження № 1/1024/27/12

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

28.09.2012 року Ставищенський районний суд Київської області в складі:

головуючого - судді: Скороход Т. Н.,

за участю секретаря: Соколової О.А.,

прокурорів: Защитинської Т.І., Марущака Я.В., Ємець І.І., Мотики Є.В.,

захисника: ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в смт. Ставище справу про обвинувачення ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_3, розлученої, працюючої приватним підприємцем, не військовозобовязаної, жительки м. Тетіїв, вул. Вишнева, 16, зареєстрованої в ІНФОРМАЦІЯ_4, має на утриманні неповнолітню дитину, ІНФОРМАЦІЯ_5, раніше не судимої, в скоєнні злочинів, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 366 КК України, ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_6, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_7, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_8, розлученої, пенсіонерки, не військовозобовязаної, жительки АДРЕСА_1, зареєстрованої в ІНФОРМАЦІЯ_9, інваліда ІІ групи, раніше не судимої, в скоєнні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України, ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_10, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_11, українки, громадянки України, ІНФОРМАЦІЯ_8, одруженої, пенсіонерки, не військовозобовязаної, жительки с. Теліженці, вул. Миру, 24 Тетіївського району Київської області, зареєстрованої в ІНФОРМАЦІЯ_12, раніше не судимої, у скоєнні злочинів, передбачених ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2, в середині 2005 року звернулась до начальника безбалансового відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_3 з питання одержання декількома працівниками ДП «Завод засобів обчислювальної техніки»(далі ДП «ЗЗОТ»), ТОВ «Ромашка»та МПП «Татьяна»готівкових коштів в кредит від очолюваного ОСОБА_3 структурного підрозділу банку. Одночасно ОСОБА_2 повідомила їй, що вказані кредитні кошти вона за домовленістю із працівниками згаданих підприємств використає для викупу цілісного майнового комплексу ДП «ЗЗОТ»та на закупівлю швацького обладнання для здійснення господарської діяльності. При цьому, ОСОБА_2 запевнила ОСОБА_3 в тому, що діє за домовленістю та в інтересах своїх працівників і має обєктивні можливості та намір за рахунок діяльності підприємств допомогти позичальникам повернути кредитні кошти до банку. Після чого, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_3 самостійно, без особистої явки позичальників, оформити всі необхідні для одержання кредитів документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредитів. Водночас ОСОБА_2, не маючи фактично наміру повідомляти громадян про отримання на їх імя кредитів, запевнила ОСОБА_3 в тому, що обовязково організує особисте підписання позичальниками документів кредитних справ та отримання ними кредитних коштів виключно через касу відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ "ПриватБанк", для чого забезпечить їх явку до банку.

ОСОБА_3, яка тривалий строк знала ОСОБА_2 як підприємця та постійного клієнта банку, будучи впевненою в позитивному фінансовому становищі останньої, бажаючи досягнення позитивних результатів діяльності очолюваної нею установи - збільшення кількості клієнтів відділення «Тетіївське» філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ "ПриватБанк" та покращення показників відділення в частині видачі кредитних карток і кредитування фізичних осіб, що також мало позитивно сказатись на її становищі, як керівника структурного підрозділу банку - погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_3, яка допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів, запропонувала видати вказаним нею особам кредити по програмі «Подієве кредитування»та по кредитним карткам встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», на що ОСОБА_2 погодилась. Реалізуючи домовленість з ОСОБА_2, діючи на прохання та в інтересах останньої, хибно розуміючи при цьому інтереси банку, в порушення вимог п.п.1.3 наказу по ЗАТ КБ «Приватбанк»№ С-89 від 24.05.05р. та глави 3 «Кредитного конвейєру», затвердженого наказом по ЗАТ КБ «Приватбанк»№ С-62 від 07.04.05р., постанови НБУ № 492 від 12.11.03р., надала своїм підлеглим менеджеру по роботі з кредитними картками ОСОБА_5 та експерту-спеціалісту по програмі «Подієве кредитування»ОСОБА_6 - вказівку оформляти та надавати їй на погодження анкети-заяви та інші необхідні для видачі кредитів документи у спрощеному порядку - лише на підставі переданих нею особисто та ОСОБА_2 документів, за умови відсутності самих позичальників. Водночас, достовірно знаючи про вимоги відомчих нормативних актів ЗАТ КБ "ПриватБанк" та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина - позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи, ОСОБА_3 запевнила ОСОБА_5 та ОСОБА_6 в тому, що вона особисто буде спілкуватись з позичальниками та встановлювати їх особи. Крім того, ОСОБА_3 предявила вимогу ОСОБА_5 та ОСОБА_6 передавати всі оформлені документи кредитних справ особисто їй.

Одночасно ОСОБА_2, користуючись довірою до неї працівників банку та не повідомляючи їх про свої злочинні наміри, впродовж червня 2005 року отримала від працівників відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ "ПриватБанк" бланки банківських документів, які обовязково повинні складатись при видачі кредитів фізичними особам. Також, ОСОБА_2 за допомогою ОСОБА_7, ОСОБА_8 та інших невстановлених осіб, яким вона не повідомляла про свої дійсні наміри в частині подальшого заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ "ПриватБанк", отримала копії особистих документів паспортів та довідок про присвоєння громадянам ідентифікаційних номерів - громадян ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_8, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65, не повідомляючи останніх про факт отримання документів та їх подальше використання. Достовірно знаючи, що відповідно до встановленого в ЗАТ КБ "ПриватБанк" порядку вказані копії документів повинні бути завірені позичальниками, ОСОБА_2 особисто посвідчила від імені громадян-позичальників достовірність копій цих документів, та їх відповідність оригіналам паспортів і довідок про присвоєння громадянам ідентифікаційних номерів, підробивши тим самим підписи позичальників. Крім того, ОСОБА_2 завчасно приготувала копії документів, якими мала намір посвідчити позитивне становище громадян-позичальників, а саме, копії технічних паспортів на предмети побутової техніки.

Виконуючи вказівку ОСОБА_3, не будучи обізнані в протиправному характері її дій, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року на підставі наданих ОСОБА_2, через ОСОБА_3, документів довідок про заробітну плату, копій паспортів та довідок про присвоєння громадянам ідентифікаційних номерів - оформили документи кредитних справ, тобто пакет документів, необхідний для відкриття карткових кредитів та кредитів по програмі «Подієве кредитування»на імя вищезазначених громадян. При цьому частину документів кредитних справ - анкети-заяви на надання кредиту, листи опитування, інформації про джерела отриманих доходів та анкети-заяви на отримання кредитних карток ОСОБА_2 склала без участі працівників банку в період часу з середини 2005 року до дати подачі документів до банківської установи на чистих бланках встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»зразку. До вказаних документів ОСОБА_2 внесла інформацію про особу позичальників, місце їх роботи та матеріальне становище, а також дані про їх наміри отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою кредитних договорів по програмі «Подієве кредитування»та договорів з кредитування по кредитним карткам встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний», що не відповідають дійсності. Після складання вказаних вище підроблених документів особисто ОСОБА_2 та на її прохання невстановленими особами, які не були повідомлені про злочинні наміри останньої, ОСОБА_2 підписала ці документи від імені позичальників, підробивши тим самим їх підписи. Зазначені документи кредитних справ ОСОБА_2 разом з копіями особистих документів позичальників та документів щодо їх матеріального становища, отриманими та оформленими нею за вказаних вище обставин, передала ОСОБА_5 та ОСОБА_6, через ОСОБА_3, для подальшого оформлення у встановленому в відділенні «Тетіївське» філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку. До документів ОСОБА_2 долучила довідки про заробітну плату позичальників, до яких особисто внесла дані про роботу громадян-позичальників в ДП «ЗЗОТ», ТОВ «Ромашка», МПП «Татьяна», ТОВ «Омета», ТОВ «Б.К.С.», МОП «Партнер», МП «Гранит», ТОВ «Конвалія», ПП «Протек ЛТД», у ПП ОСОБА_63, ПП ОСОБА_66, ПП ОСОБА_67, ПП ОСОБА_68, ПП ОСОБА_69, ПП ОСОБА_70, та про суми заробітної платні, які позичальники начебто отримували під час роботи у даних субєктах підприємницької діяльності, тобто дані, що завідомо не відповідали дійсності.

Оформлені документи кредитних справ кредитні договори, анкети-заяви на надання кредиту, листи опитування, інформації про джерела отриманих доходів, довідки експрес-перевірки позичальників та анкети-заяви на отримання кредитних карток, складання яких за встановленими у ЗАТ КБ «Приватбанк»нормами було обовязковим для видачі кредитів фізичним особам, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 підписали, як працівники банку, в приміщенні відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року, та передали ОСОБА_3 для остаточного оформлення. При цьому, кредитні договори підписані позичальниками не були. Безпосередньо під час оформлення документів кредитних справ ОСОБА_5 вніс до встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»програмного комплексу «Приват 48»всі передбачені даною програмою дані по картковим кредитам, а саме: дані щодо особи громадян-позичальників та їх матеріального становища, видів карткових кредитів та сум кредитних лімітів карток. ОСОБА_6 за аналогічних обставин вніс до встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»програмного комплексу «Сайбрідж»всі передбачені даною програмою дані по кредитам по програмі «Подієве кредитування»щодо особи громадян-позичальників та їх матеріального становища, видів, сум кредитів та умов їх видачі. Створивши таким чином електронні версії анкет-заяв на отримання карткових кредитів та кредитних договорів по програмі «Подієве кредитування», ОСОБА_5 та ОСОБА_6, які не були повідомлені про обставини протиправної діяльності ОСОБА_3 та ОСОБА_2, створили для останніх можливість продовження діяльності, направленої на подальше оформлення документів кредитних справ та фактичну видачу кредитних коштів.

ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_5 та ОСОБА_6 не встановили особу громадянпозичальників особисто та склали документи кредитних справ за відсутності останніх, передала отримані від ОСОБА_5 та ОСОБА_6 кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками, будучи при цьому впевненою в тому, що ОСОБА_2 організує підписання документів саме тими особами, на імя яких ці документи оформлені.

Реалізуючи свої злочинні наміри, діючи з метою створення умов для заволодіння коштами ЗАТ КБ «Приватбанк», в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року, тобто до настання вказаних в кредитних договорах дат, ОСОБА_2 особисто підписала кредитні договори по програмі «Подієве кредитування»від імені позичальників, підробивши тим самим їх підписи. Після цього, ОСОБА_2 відразу передала підроблені кредитні договори ОСОБА_3, запевнивши її в належному оформленні документів.

Після повернення ОСОБА_2 до банку підроблених нею кредитних договорів, ОСОБА_3, використовуючи надані їй повноваження по оформленню та перевірці документів кредитних справ, з використанням встановлених в ЗАТ КБ «Приватбанк»програмних комплексів «Приват 48»і «Сайбрідж»підтвердила наявність позитивних рішень щодо можливості видачі кредитів вказаним вище особам шляхом активізації передбаченої даними програмами опції «авторизація»в електронних версіях анкет-заяв на отримання карткових кредитів і кредитних договорів по програмі «Подієве кредитування». Безпосередньо після цього, ОСОБА_3 відправила вказані електронні версії анкет-заяв на отримання карткових кредитів і кредитних договорів по програмі «Подієве кредитування»до головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»банківською електронною поштою для затвердження керівником ЗАТ КБ «Приватбанк»прийнятих нею рішень щодо можливості видачі кредитів та надання їй повноважень для укладання кредитних договорів і безпосередньої видачі кредитних коштів.

Після надходження з головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»інформації про затвердження прийнятих ОСОБА_3 рішень щодо можливості видачі кредитів, в своєму службовому кабінеті начальника безбалансового відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ "ПриватБанк", підписала наявні в неї документи кредитних справ кредитні договори по програмі «Подієве кредитування», анкети-заяви на надання кредиту та анкети-заяви на отримання кредитних карток, а також без відповідної перевірки своїм підписом та відбитком печатки «Для довідок №14» філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»посвідчила достовірність наданих їй ОСОБА_2 копій особистих документів громадян-позичальників - паспортів та довідок про присвоєння громадянам ідентифікаційних номерів, та їх відповідність оригіналам. Таким чином, ОСОБА_3, достовірно знаючи про внесення ОСОБА_5 та ОСОБА_6 до документів кредитних справ завідомо неправдивих відомостей щодо особистого встановлення ними особи громадянпозичальників та сум їх заробітної платні, своїм підписом надала проектам зазначених вище кредитних договорів по програмі «Подієве кредитування», анкет-заяв на надання кредиту та анкет-заяв на отримання кредитних карток статус офіційних документів, після чого завірила їх відбитком печатки «Для договорів №14»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк». Після цього, ОСОБА_3 долучила всі вищеперелічені документи до кредитних справ громадян даних для підтвердження наявності підстав для видачі їм кредитних коштів.

Про підписання нею кредитних договорів та інших документів кредитних справ ОСОБА_3 повідомила ОСОБА_5 та ОСОБА_6, які в свою чергу, діючи відповідно до встановленого в відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальникам на підставі укладених ОСОБА_3 договорів, підготували відповідні службові документи. Так, ОСОБА_5 підготував розписки про отримання позичальниками платіжних карток, а ОСОБА_6 - видаткові касові ордери, які безпосередньо після виготовлення передали ОСОБА_3 Після чого, ОСОБА_3, перебуваючи в приміщенні відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»та діючи з метою прискорення процесу видачі кредитів позичальникам, передала ОСОБА_2 видаткові касові ордери, а також кредитні картки «Універсальні»і розписки про отримання позичальниками кредитних карток, тобто документи та електронні платіжні засоби, за допомогою яких позичальники могли отримати грошові кошти. При цьому, ОСОБА_2, діючи з метою протиправного заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк», запевнила ОСОБА_3 в тому, що кредитні кошти в касі відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»будуть отримані безпосередньо позичальниками після того, як вона передасть їм відповідні кредитні картки та видаткові касові ордери. Одночасно ОСОБА_2 запевнила ОСОБА_3 в тому, що передасть видаткові касові ордери та розписки про отримання позичальниками кредитних карток громадянам-позичальникам, які своїми підписами повинні підтвердити факт отримання кредитних коштів. Оформлені таким чином документи ОСОБА_2 зобовязалась повернути до банківської установи безпосередньо після отримання коштів позичальниками в касі відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк».

В подальшому, ОСОБА_2, використовуючи отримані від ОСОБА_3 кредитні картки та видаткові касові ордери, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа коштами ЗАТ КБ «Приватбанк», які були зараховані на особисті кредитні рахунки громадян ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_8, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65 При цьому грошові кошти з карткових рахунків ОСОБА_2 отримала через банкомати ЗАТ КБ «Приватбанк»з використанням кредитних карток, а кошти з кредитних рахунків по програмі «Подієве кредитування»- у касі відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»з використанням видаткових касових ордерів. Бажаючи приховати факт заволодіння кредитними коштами та особистого використання кредитних карток і видаткових касових ордерів, ОСОБА_2 внесла до відповідних граф вказаних видаткових касових ордерів та розписок про отримання позичальниками кредитних карток підписи від їх імені, тобто підробила їх підписи.

Одночасно з оформленням анкет-заяв від імені позичальників на отримання кредитних карток, маючи намір заволодіти коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»в більших сумах, ОСОБА_2 склала заяви на збільшення ліміту кредитних карток від імені позичальників та надала їх разом з іншими документами ОСОБА_3, яка прийняла документи та за вищевказаних обставин долучила їх до кредитних справ.

Продовжуючи свої злочинні дії, використовуючи передані їй ОСОБА_3 кредитні картки, ОСОБА_2 у вказаний вище період часу отримала в банкоматах ЗАТ КБ «Приватбанк»по 5000 гривень готівкою з кожної кредитної картки, тобто заволоділа грошовими коштами банківської установи. При цьому, ОСОБА_2, яка знала про можливість збільшення сум ліміту карткових кредитних рахунків та, відповідно, можливість заволодіти більш значними сумами, вирішила з метою створення позитивної кредитної історії кожного з конкретних позичальників тимчасово повернути отримані кошти, тобто по 5000 гривень з кожної кредитної картки, на кредитні рахунки позичальників.

В подальшому, коли внаслідок повернення ОСОБА_2 в повному обсязі коштів на карткові кредитні рахунки у тих осіб, на чиє імя дані кредитні карткові рахунки були відкриті, за діючими в ЗАТ КБ «Приватбанк»правилами виникла можливість збільшення ліміту даних кредитних карток максимальної суми кредиту по картковому рахунку ОСОБА_3 дала вказівку ОСОБА_5 оформити належним чином долучені нею раніше до кредитних справ заяви позичальників та внести з використанням програмного комплексу «Приват48»відповідні зміни до електронних версій зазначених заяв. В свою чергу ОСОБА_5, не будучи обізнаний щодо протиправного характеру дій ОСОБА_3, вніс з використанням програмного комплексу «Приват48»відповідні зміни до електронних версій анкет-заяв позичальників, які надавали можливість зарахування на їх карткові кредитні рахунки грошових коштів понад попередньо встановлений ліміт в сумі 5000 гривень. Одночасно, встановивши відсутність всіх реквізитів документів, а саме, дат їх складання, ОСОБА_5 за погодженням та зі слів ОСОБА_3 вніс до заяв відповідні дати. Оформлені таким чином документи ОСОБА_5 безпосередньо передав ОСОБА_3, яка помістила їх до кредитних справ та залишила у відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк»для зберігання.

В свою чергу ОСОБА_3, діючи з хибно зрозумілих нею інтересів служби та з метою збільшення обігу кредитних коштів в очолюваній нею установі банку, з використанням встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»програмного комплексу «Приват 48»підтвердила наявність позитивних рішень щодо можливості збільшення ліміту карткових рахунків зазначеним вище особам шляхом активізації передбаченої даними програмами опції «авторизація»в електронних версіях анкет-заяв на отримання карткових кредитів. Після цього, ОСОБА_3 відправила вказані електронні версії анкет-заяв до головного офісу ЗАТ КБ «Приватбанк»банківською електронною поштою для затвердження керівником ЗАТ КБ «Приватбанк»прийнятих нею рішень щодо можливості збільшення ліміту карткових рахунків. В подальшому, після затвердження уповноваженим керівником ЗАТ КБ «Приватбанк»запропонованих ОСОБА_3 рішень на карткові рахунки зазначених вище осіб у встановленому в банку порядку, без подальших дій ОСОБА_3 та інших працівників відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ «Приватбанк», надійшли кредитні кошти в сумі 7000 гривень на кожну з кредитних карток, якими ОСОБА_2, в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року заволоділа шляхом одержання готівкових грошових коштів в банкоматах ЗАТ КБ «Приватбанк».

Крім того, за вказаних вище обставин, у невстановленому місці в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року, тобто до оформлення працівниками ЗАТ КБ «Приватбанк»документів кредитних справ, ОСОБА_2, яка виконувала функції директора ДП «ЗЗОТ», МПП «Татьяна», на підставі відповідних наказів про призначення на посаду, склала завідомо неправдиві документи щодо матеріального стану позичальників, а саме:

- довідку про доходи ОСОБА_30 № 58У від 31.01.2006р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №28 від 24.08.2005р. про місце роботи та доходи ОСОБА_36, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_36 №338 від 20.10.2005р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №36 від 24.10.05 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_15, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_15 №30У від 10.11.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №18 від 04.07.05 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_47, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_10 №47У від 31.01.06 р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_22 № 18У від 21.10.05 р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_25 №14У від 20.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_42 № 318 від 24.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_21 № 318 від 24.10.05 р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_13 № 43У від 31.01.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку № 16 від 10.09.05 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_39, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_39 № 317 від 24.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_71 №41У від 31.01.05 р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_35 №31У від 10.11.05 р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №14 від 01.09.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_72, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_72 № 316 від 23.10.05 р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_28 №23У від 24.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_29 №44У від 31.01.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №28 від 01.11.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_73, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_73 №29У від 10.11.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_19 №17 від 10.08.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_19 № 15У від 21.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_11 № 22У від 24.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_33 № 45У від 31.01.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_40 № 29р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_40 № 339 від 20.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №31 від 24.10.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_17, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №31 від 21.09.05 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_17, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_17 № 8У від 19.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_23 № 52У від 01.02.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_8 № 12У від 20.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №36 от 11.07.05 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_74, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку № 17 про місце роботи та доходи ОСОБА_37, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_37 № 335 від 19.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_34 №42У від 31.01.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №32 від 01.11.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_18, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_18 № 35У від 15.11.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_16 № 40У від 31.01.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_44 № 314 від 22.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №19 від 11.08.05 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_32, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_12 №24У від 24.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_9 № 13 від 21.01.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_9 № 46У від 31.01.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_27 №10У від 19.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_56 №348 від 10.11.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_75 №322 від 01.11.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №320 від 26.10.05 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_41, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_20 № 13У від 20.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №11 від 12.08.05р. про місце роботи та доходи ОСОБА_26, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_38 № 352 від 10.01.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_52 №36, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_52 №337 від 20.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_53 № 11 від 10.11.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_53 № 327 від 10.11.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_54 № 312 від 23.10.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку № 13 від 01.07.05 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_55, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_55 № 330 від 28.09.05р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №11 від 20.01.06 р. про місце роботи та доходи ОСОБА_60, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності.

Одночасно з внесенням до зазначених довідок від імені службових осіб ДП «ЗЗОТ», МПП «Татьяна»вказаних неправдивих відомостей ОСОБА_2 проставила на них свій підпис, як керівника підприємства та відбитки печаток ДП «ЗЗОТ», МПП «Татьяна»відповідно, а також підробила підписи головних бухгалтерів даних підприємств, не повідомляючи їх про це.

В подальшому, після складання зазначених вище підроблених довідок, ОСОБА_2 за вказаних вище обставин, у невстановленому місці в період часу з початку червня 2005 року до кінця березня 2006 року, тобто до оформлення працівниками ЗАТ КБ «Приватбанк»документів кредитних справ, передала їх начальнику безбалансового відділення «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ "ПриватБанк" ОСОБА_3 з метою протиправного заволодіння коштами ЗАТ КБ «Приватбанк»під виглядом отримання кредитів на імя громадян ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_8, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65 В свою чергу, ОСОБА_3 за вказаних вище обставин долучила зазначені документи до вищезазначених кредитних справ.

Внаслідок вчинення ОСОБА_3 вказаних дій, що призвело до виділення зазначеним особам грошових коштів по договорам кредитування фізичних осіб по програмі «Подієве кредитування»та по договорам кредитування фізичних осіб по кредитній карточці встановленого в ЗАТ КБ «Приватбанк»стандарту «Універсальний»в сумі 876000 гривень, якими ОСОБА_2 заволоділа шляхом зловживання довірою, що спричинило тяжкі наслідки.

Крім цього, ОСОБА_2 в період часу з 16.01.06р. по 19.10.07р. звернулась до начальника Тетіївського відділення «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_4 з питання одержання декількома працівниками ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», ТОВ «Ромашка»та МПП «Татьяна» готівкових коштів в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку. Одночасно ОСОБА_2 повідомила її, що вказані кредитні кошти вона за домовленістю із працівниками згаданих підприємств використає для розвитку виробництва цих підприємств, оскільки вона є їх керівником, а саме, на викуп цілісного майнового комплексу ДП «ЗЗОТ» та на закупівлю швацького обладнання для здійснення господарської діяльності. При цьому, ОСОБА_2 запевнила ОСОБА_4 в тому, що діє за домовленістю та в інтересах своїх працівників і має обєктивні можливості та намір за рахунок діяльності підприємств допомогти позичальникам повернути кредитні кошти до банку. Після чого, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без особистої явки позичальників, оформити всі необхідні для одержання кредитів документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредитів. Водночас ОСОБА_2, не маючи фактично наміру повідомляти громадян про отримання на їх імя кредитів, запевнила ОСОБА_4 в тому, що обовязково організує особисте підписання позичальниками документів кредитних справ та отримання ними кредитних коштів виключно через касу Тетіївського відділення «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк», для чого забезпечить їх явку до банку.

ОСОБА_4, яка тривалий строк знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, будучи впевненою в позитивному фінансовому становищі ОСОБА_2, бажаючи досягнення позитивних результатів діяльності очолюваної нею установи - збільшення кількості клієнтів Тетіївського відділення «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк»та покращення показників відділення в частині видачі кредитних карток і кредитування фізичних осіб, що також мало позитивно сказатись на її становищі, як керівника структурного підрозділу банку - погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому ОСОБА_4, яка допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів, запропонувала видати вказаним нею особам кредити на що ОСОБА_2 погодилась. Реалізуючи домовленість з ОСОБА_2, діючи на прохання та в інтересах останньої хибно розуміючи при цьому інтереси банк в порушення вимог постанови НБУ № 492 від 12.11.2003р., надала своїм підлеглим ОСОБА_76 та ОСОБА_77 - вказівку оформляти та надавати їй на погодження анкети-заяви та інші необхідні для видачі кредитів документи у спрощеному порядку - лише на підставі переданих нею особисто та ОСОБА_2 документів, за умови відсутності самих позичальників. Водночас, достовірно знаючи про вимоги відомчих нормативних актів Тетіївського відділення «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина - позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи, ОСОБА_4 запевнила ОСОБА_76 та ОСОБА_77 в тому, що вона особисто буде спілкуватись з позичальниками та встановлювати їх особи. Крім того, ОСОБА_4 предявила вимогу ОСОБА_76 та ОСОБА_77 передавати всі оформлені документи кредитних справ особисто їй.

Одночасно ОСОБА_2, користуючись довірою до неї працівників банку та не повідомляючи їх про свої злочинні наміри, впродовж з 16.01.2006 р. по 19.10.2007р. отримала від працівників Тетіївського відділення «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк»бланки банківських документів, які обовязково повинні складатись при видачі кредитів фізичними особам. Одночасно ОСОБА_2 за допомогою ОСОБА_7, ОСОБА_8 та інших невстановлених осіб, яких вона не повідомляла про свої дійсні наміри в частині подальшого заволодіння грошовими коштам Тетіївського відділення «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк», отримала копії особистих документів паспортів та довідок про присвоєння громадянам ідентифікаційних номерів громадян ОСОБА_24, ОСОБА_78, ОСОБА_35,ОСОБА_79, ОСОБА_7,ОСОБА_51, ОСОБА_19, ОСОБА_80, ОСОБА_50, ОСОБА_28, ОСОБА_81, ОСОБА_22, ОСОБА_55, ОСОБА_54, ОСОБА_82, ОСОБА_83, ОСОБА_84, ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_60, ОСОБА_88, ОСОБА_89, ОСОБА_90, ОСОБА_91, ОСОБА_36, ОСОБА_92, ОСОБА_93, ОСОБА_94, ОСОБА_95, ОСОБА_96, ОСОБА_97, ОСОБА_6, ОСОБА_98, ОСОБА_99, ОСОБА_100 О.А., ОСОБА_101, ОСОБА_67, ОСОБА_102, ОСОБА_103, не повідомляючи останніх про факт отримання документів та їх подальше використання. Достовірно знаючи, що відповідно до встановленого в Тетіївському відділенні «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк»порядку вказані копії документів повинні бути завірені позичальниками, ОСОБА_2 особисто посвідчила від імені громадян-позичальників достовірність копій цих документів, та їх відповідність оригіналам паспортів і довідок про присвоєння громадянам ідентифікаційних номерів, підробивши тим самим підписи позичальників. Крім того, ОСОБА_2 завчасно приготувала копії документів, якими мала намір посвідчити позитивне становище громадян-позичальників, а саме, копії технічних паспортів на предмети побутової техніки.

Виконуючи вказівку ОСОБА_4, не будучи обізнані в протиправному характері її дій, ОСОБА_76 та ОСОБА_77 в період часу з 16.01.2006 р. по 19.10.2007 р. на підставі наданих ОСОБА_2 через ОСОБА_4, документів довідок про заробітну плату, копій паспортів та довідок про присвоєння громадянам ідентифікаційних номерів - оформили документи кредитних справ, тобто пакет документів, необхідний для відкриття кредитів на імя вище зазначених громадян. При цьому частину документів кредитних справ - анкети-заяви на надання кредиту, листи опитування, інформації про джерела отриманих доходів та анкети-заяви на отримання кредитних карток ОСОБА_2 склала без участі працівників банку в період часу з січня 2006 року до дати подачі документів до банківської установи на чистих бланках встановленого в Тетіївському відділенні «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк»зразку. До вказаних документів ОСОБА_2 внесла інформацію про особу позичальників, місце їх роботи та матеріальне становище, а також дані про їх наміри отримати кредитні кошти шляхом укладання з банківською установою кредитних договорів, що не відповідають дійсності. Після складання вказаних вище підроблених документів особисто ОСОБА_2 та на її прохання невстановленими особами, які не були повідомлені про злочинні наміри останньої, ОСОБА_2 підписала ці документи від імені позичальників, підробивши тим самим їх підписи. Зазначені документи кредитних справ ОСОБА_2 разом з копіями особистих документів позичальників та документів щодо їх матеріального становища, отриманими та оформленими нею за вказаних вище обставин, передала ОСОБА_76 та ОСОБА_77 через ОСОБА_4О для подальшого оформлення у встановленому в Тетіївському відділенні «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк» порядку. До документів ОСОБА_2 долучила довідки про заробітну плату позичальників, до яких особисто внесла дані про роботу громадян-позичальників в ДП «ЗЗОТ», ТОВ «Ромашка», МПП «Татьяна», у ПП ОСОБА_63, у ПП Бутилюк, ПП Медвецький, та про суми заробітної плати, які позичальники начебто отримували під час роботи у даних субєктах підприємницької діяльності, тобто дані, що завідомо не відповідали дійсності.

Оформлені документи кредитних справ кредитні договори, анкети-заяви на надання кредиту, листи опитування, інформації про джерела отриманих доходів, довідки експрес-перевірки позичальників, складання яких за встановленими у Тетіївському відділенні «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк»нормами було обовязковим для видачі кредитів фізичним особам, ОСОБА_76 та ОСОБА_77 підписали як працівники банку в приміщенні Тетіївського відділення «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк», в період часу з 16.01.2006 р. по 19.10.2007р., та передали ОСОБА_4 для остаточного оформлення.

ОСОБА_4, достовірно знаючи про те, що відповідно до її вказівки ОСОБА_76 та ОСОБА_77 не встановили особу громадянпозичальників особисто та склали документи кредитних справ за відсутності останніх, передала кредитні договори ОСОБА_2 для підписання їх громадянами-позичальниками, будучи впевненою в тому, що ОСОБА_2 організує підписання документів саме тими особами, на імя яких ці документи оформлені.

Реалізуючи свої злочинні наміри, діючи з метою створення умов для заволодіння коштами Тетіївського відділення «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк», в період часу з 16.01.2006р. по 19.10.2007р., ОСОБА_2 особисто підписала кредитні договори та інші необхідні для оформлення кредиту документи від імені позичальників, підробивши тим самим їх підписи. Після цього, ОСОБА_2 відразу передала підроблені кредитні договори ОСОБА_4, запевнивши її в належному оформленні документів.

Після цього, ОСОБА_4 долучила всі вищеперелічені документи до кредитних справ вищевказаних громадян для підтвердження наявності підстав для видачі їм кредитних коштів.

Про підписання нею кредитних договорів та інших документів кредитних справ ОСОБА_4 повідомила ОСОБА_76 та ОСОБА_77, які в свою чергу, діючи відповідно до встановленого в Тетіївському відділенні «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк»порядку та бажаючи прискорити видачу кредитних коштів позичальникам на підставі укладених ОСОБА_4 договорів, підготували відповідні службові документи заяви на видачу готівки, які безпосередньо після виготовлення передали ОСОБА_4, яка передала ОСОБА_2, за допомогою яких позичальники могли отримати грошові кошти. При цьому, ОСОБА_2, діючи з метою протиправного заволодіння грошовими коштами Тетіївського відділення «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк», запевнила ОСОБА_4 в тому, що кредитні кошти в касі банку будуть отримані безпосередньо позичальниками після того, як вона передасть їм заяви про видачу готівки. Одночасно ОСОБА_2 запевнила ОСОБА_4 в тому, що передасть заяви на видачу готівки громадянам-позичальникам, які своїми підписами повинні підтвердити факт отримання кредитних коштів. Оформлені таким чином документи ОСОБА_2 зобовязалась повернути до банківської установи безпосередньо після отримання коштів позичальниками в касі Тетіївського відділення «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк».

В подальшому, ОСОБА_2, використовуючи отримані від ОСОБА_4 заяви на видачу готівки, в період часу з 16.01.2006 р. по 19.10.2007 р. заволоділа коштами Тетіївського відділення «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк», які були зараховані на особисті кредитні рахунки громадян ОСОБА_24, ОСОБА_78, ОСОБА_35,ОСОБА_79, ОСОБА_7,ОСОБА_51, ОСОБА_19, ОСОБА_80, ОСОБА_50, ОСОБА_28, ОСОБА_81, ОСОБА_22, ОСОБА_55, ОСОБА_54, ОСОБА_82, ОСОБА_83, ОСОБА_84, ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_60, ОСОБА_88, ОСОБА_89, ОСОБА_90, ОСОБА_91, ОСОБА_36, ОСОБА_92, ОСОБА_93, ОСОБА_94, ОСОБА_95, ОСОБА_96, ОСОБА_97, ОСОБА_6, ОСОБА_98, ОСОБА_99, ОСОБА_100, ОСОБА_101, ОСОБА_67, ОСОБА_102, ОСОБА_103 При цьому, ОСОБА_2 отримала грошові кошти з кредитних рахунків у касі Тетіївського відділення «Київської міської дирекції»АТ «ІндексБанк»з використанням заяви на видачу готівки. Бажаючи приховати факт заволодіння кредитними коштами та особистого використання заяв на видачу готівки, ОСОБА_2 внесла до відповідних граф вказаних документів підписи від імені позичальників, тобто підробила їх підписи.

Крім того, за вказаних вище обставин, у невстановленому місці в період часу з початку січня 2006 року по жовтень 2007 року, тобто до оформлення працівниками ЗАТ КБ «Приватбанк»документів кредитних справ, ОСОБА_2, яка виконувала функції директора ДП «ЗЗОТ», МПП «Татьяна»на підставі відповідних наказів про призначення на посаду, склала завідомо неправдиві документи щодо матеріального стану позичальників, а саме:

- довідку про доходи ОСОБА_24 № 2 від 13.01.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку №4 від 14.01.06р. про місце роботи та доходи ОСОБА_20, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_35 № 9 від 11.04.06р., до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_104 №21 від 10.04.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_19 №31 від 04.07.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_80 №27 від 12.06.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_81 №9 від 07.10.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_22 № 6 від 19.10.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_55 №31 від 11.01.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_54 № 31 від 08.04.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_82 № 11 від 10.06.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_83 № 19 від 10.05.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_84 №18 від 10.05.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_85 № 31 від 15.05.06 р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_86 №17 від 18.05.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_60 №16 від 07.05.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_91 №65 від 16.08.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_105 № 70 від 05.09.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_93 без номера та дати, відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в ДП «ЗЗОТ», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_95 №8 від 06.10.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_97 №7 від 06.10.06р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про доходи ОСОБА_101 №7 від 04.07.07р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності;

- довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_106 №23 від 15.10.07р., відповідно до якої ОСОБА_2 особисто внесла завідомо неправдиві відомості про роботу позичальника в МПП «Татьяна», а також про суми заробітної платні, яку позичальник начебто отримував під час роботи у даному субєкті підприємницької діяльності.

Одночасно з внесенням до зазначених довідок від імені службових осіб ДП «ЗЗОТ», МПП «Татьяна»вказаних неправдивих відомостей ОСОБА_2 проставила на них свій підпис, як керівника підприємства та відбитки печаток ДП «ЗЗОТ», МПП «Татьяна»відповідно, а також підробила підписи головних бухгалтерів даних підприємств, не повідомляючи їх про це.

В подальшому, після складання зазначених вище підроблених довідок, ОСОБА_2 за вказаних вище обставин, у невстановленому місці в період часу з початку січня 2006 року до жовтня 2007 року, тобто до оформлення працівниками АТ «ІндексБанк»документів кредитних справ, передала їх начальнику Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_4 з метою протиправного заволодіння коштами АТ «ІндексБанк»під виглядом отримання кредитів на імя зазначених громадян , яка долучила їх до кредитних справ даних громадян.

16 січня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_2, будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_24 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_24, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_24 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_24 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_24 від 16.01.2006 року, до якої долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_24, а також копію трудової книжки, яку завірила, як директор МПП «Татьяна», згідно якої ОСОБА_24 працювала в МПП «Татьяна», хоча насправді остання ніколи там не працювала. Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_24 № 2 від 13.01.2006 року, яка начебто працювала в МПП «Татьяна»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_24 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку МПП «Татьяна», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_107

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на ОСОБА_24, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_24 від 16.01.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк» та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_24 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_24 Крім цього, ОСОБА_76 розписалась у анкеті для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника від 16.01.2006 р., оцінці кредитоспроможності позичальника фізичної особи від 16.01.06р., аналізі платоспроможності позичальника фізичної особи від 16.01.2006 р., висновку відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту від 16.01.2006р. та протоколі засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк»м. Тетіїв від 17.01.2006 р. Після цього, ОСОБА_108 вказані документи разом з підготовленими нею кредитним договором № 1016-т від 17.01.2006 р. на ОСОБА_24 та договором № 1016-у на послуги, повязані з питаннями отримання позики від 17.01.06 р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи, кредитний договір № 1016-т від 17.01.2006 р. на ОСОБА_24, договір № 1016-у на послуги, повязані з питаннями отримання позики від 17.01.2006 р., анкету для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника, оцінку кредитоспроможності позичальника фізичної особи, аналіз платоспроможності позичальника фізичної особи, висновок відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту, протокол засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк»м. Тетіїв.

18.01.2006 р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_24, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

16 січня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_20 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_20., оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_20 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_20. Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_20 від 16.01.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_20, а також копію трудової книжки, яку завірила, як директор ДП «ЗЗОТ», згідно якої ОСОБА_20 працювала в ДП «ЗЗОТ», хоча насправді остання ніколи там не працювала. Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_20 № 4 від 14.01.2006 року, яка начебто працювала в ДП «ЗЗОТ»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_20 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку ДП «ЗЗОТ»та розписалась від свого імені, як директор.

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на ОСОБА_20, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_20 від 16.01.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина-позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_20 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_20 Окрім цього, ОСОБА_76 розписалась у анкеті для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника від 16.01.06р., оцінці кредитоспроможності позичальника фізичної особи від 16.01.06р., аналізі платоспроможності позичальника фізичної особи від 16.01.06р., висновку відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту від 16.01.06 р. та протоколі засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк»м. Тетіїв від 18.01.06р., які разом з підготовленими нею кредитним договором № 1019-т від 18.01.06р. на ОСОБА_20 та договором № 1019-у на послуги, повязані з питаннями отримання позики від 18.01.06р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1019-т від 18.01.06р. на ОСОБА_20, договір № 1019-у на послуги, повязані з питаннями отримання позики від 18.01.06р., анкету для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника, оцінку кредитоспроможності позичальника фізичної особи, аналіз платоспроможності позичальника фізичної особи, висновок відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту, протокол засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк»м. Тетіїв.

20.01.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_20, яку підписала, як уповноважений банку контролер.

13 квітня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою, в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_35 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_35, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_35 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція» АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_35 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_35 від 13.04.06р., при цьому, долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_35, а також копію трудової книжки, яку завірила, як директор МПП «Татьяна», згідно якої ОСОБА_35 працювала в МПП «Татьяна», хоча насправді остання ніколи там не працювала. Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_35 № 9 від 11.04.2006 року, яка начебто працювала в МПП «Татьяна»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_35 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку МПП «Татьяна»та розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_107

Далі ОСОБА_4 діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 18 000 грн. на ОСОБА_35, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_35 від 13.04.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянинапозичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_35 кредиту у сумі 18 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_35 та розписалась анкеті для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника від 13.04.06р., оцінці кредитоспроможності позичальника фізичної особи від 13.04.06р., аналізі платоспроможності позичальника фізичної особи від 13.04.06р., висновку відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту від 13.04.06р. та протоколі засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк»від 14.04.06р., які ОСОБА_108 разом з підготовленими нею кредитним договором № 2354-т від 14.04.06р. на ОСОБА_35 та листом ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 2354-т від 14.04.06р. на ОСОБА_35 О.В., анкету для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника, оцінку кредитоспроможності позичальника фізичної особи, аналіз платоспроможності позичальника фізичної особи, висновок відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту, протокол засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк».

14.04.06р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_35, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

21 квітня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_41 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_41, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_41 кредитні кошти, що будуть оформлені на останнього, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_41 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_41 від 21.04.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_41, а також копію трудової книжки, яку завірила, як директор ДП «ЗЗОТ»згідно якої ОСОБА_41 працював в ДП «ЗЗОТ», хоча насправді останній ніколи там не працював. Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_41 № 21 від 10.04.2006 року, який начебто працював в ДП «ЗЗОТ»та отримував заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_41 не працював у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку ДП «ЗЗОТ»та розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_109

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 18 000 грн. на ОСОБА_41, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_41 від 21.04.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_41 кредиту у сумі 18 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_41 Окрім цього, ОСОБА_76 розписалась у анкеті для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника від 21.04.06р., оцінці кредитоспроможності позичальника фізичної особи від 21.04.06р., аналізі платоспроможності позичальника фізичної особи від 21.01.06 р., висновку Тетіївського відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту від 21.04.06 р. та протоколі засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк»від 21.04.06р. Після цього, ОСОБА_108 вказані документи разом з підготовленими нею кредитним договором № 2374-тф від 21.04.06 р. на ОСОБА_41 та листом ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4

В подальшому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи, кредитний договір № 2374-тф від 21.04.06р. на ОСОБА_41, анкету для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника, оцінку кредитоспроможності позичальника фізичної особи, аналіз платоспроможності позичальника фізичної особи, висновок відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту, протокол засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція» Акціонерного товариства «ІндексБанк».

21.04.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_41, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

25 травня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_7 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_7, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_7 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_7 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_7 від 25.05.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_7, а також копію трудової книжки, яку завірила особисто від імені директора ТОВ «Ромашка», згідно якої ОСОБА_7 працювала в ТОВ «Ромашка». Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_7 №18 від 24.05.2006 року, яка працювала в ТОВ «Ромашка»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_7, хоча й працювала в ТОВ «Ромашка», проте зазначену в довідці заробітну плату не отримувала. Чистий бланк вказаної довідки ОСОБА_2 взяла у директора ТОВ «Ромашка» ОСОБА_7, яку сама заповнила та розписалась від імені директора ОСОБА_7 та від імені головного бухгалтера ОСОБА_110

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000грн. на ОСОБА_7, при цьому, передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_7 від 25.05.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_7 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_7 Окрім цього, ОСОБА_76 розписалась у анкеті для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника від 25.05.06р., оцінці кредитоспроможності позичальника фізичної особи від 25.05.06р., аналізі платоспроможності позичальника фізичної особи від 25.05.06р., висновку Тетіївського відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту від 25.05.06 р. та протоколі засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк»від 25.05.06р., які разом з підготовленими нею кредитним договором № 3131-тф від 25.05.06р. на ОСОБА_7 та листом ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи, кредитний договір № 3131-тф від 25.05.06р. на ОСОБА_7, анкету для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника, оцінку кредитоспроможності позичальника фізичної особи, аналіз платоспроможності позичальника фізичної особи, висновок відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту, протокол засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк».

25.05.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_7, яку підписала, як уповноважений банку контролер.

25 травня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_51 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_51, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_51 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_51 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_51 від 25.05.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_51, копію трудової книжки, яку завірила особисто від імені директора ТОВ «Ромашка», згідно якої ОСОБА_51 працювала в ТОВ «Ромашка», хоча насправді остання на час оформлення кредиту там вже не працювала. Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_51 №7 від 15.05.2006 року, яка начебто працювала в ТОВ «Ромашка»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_51 на час складення довідки не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. Чистий бланк вказаної довідки ОСОБА_2 взяла у директора ТОВ «Ромашка»ОСОБА_7, яку сама заповнила та розписалась від імені директора ОСОБА_7 та від імені головного бухгалтера ОСОБА_110

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на ОСОБА_51, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_51 від 25.05.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_51 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_51 Окрім цього, ОСОБА_76 розписалась у також необхідних для оформлення кредиту документах, які разом з підготовленими нею кредитним договором № 3133-тф від 25.05.06р. на ОСОБА_51 та листом ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 3133-тф від 25.05.06р. на ОСОБА_51, анкету для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника, оцінка кредитоспроможності позичальника фізичної особи, аналіз платоспроможності позичальника фізичної особи, висновок відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту, протокол засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк».

25.05.06р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_51, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

7 липня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк», ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_19 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_19, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_19 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція» АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_19 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_19 від 07.07.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_19 та копію трудової книжки, яку завірила, як директор ДП «ЗЗОТ», згідно якої ОСОБА_19 працювала в ДП «ЗЗОТ», хоча насправді остання ніколи там не працювала. Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_19 № 31 від 04.07.2006 року, яка начебто працювала в ДП «ЗЗОТ»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_19 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку ДП «ЗЗОТ»та розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_111

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику менеджеру відділення ОСОБА_112 вказівку оформити кредит на суму 19 800,79 грн. на ОСОБА_19, при цьому передала йому заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_19 від 07.07.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_19 кредиту у сумі 19 800,79 грн., менеджер відділення ОСОБА_112 розписався від свого імені у даних документах, як менеджер відділення та завірив своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_19 Окрім цього, ОСОБА_112 розписався у необхідних для оформлення кредиту документах, які разом з підготовленими ним кредитним договором № 4011-тф від 14.07.06р. на ОСОБА_19 та листом ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту передав на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи, кредитний договір № 4011-тф від 14.07.06р. на ОСОБА_19, анкету для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника, оцінку кредитоспроможності позичальника фізичної особи, аналіз платоспроможності позичальника фізичної особи, висновок відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту, протокол засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк».

14.07.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_112 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_113, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

15 серпня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_80 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_80, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_80 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_80 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_80 від 15.08.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_80 та копію трудової книжки, яку завірила, як директор МПП «Татьяна», згідно якої ОСОБА_80 працювала в МПП «Татьяна», хоча насправді остання ніколи там не працювала. Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_80 № 27 від 12.08.2006 року, яка начебто працювала в МПП «Татьяна»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_80 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку МПП «Татьяна»та розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_107

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику менеджеру відділення ОСОБА_112 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на ОСОБА_80, при цьому, передала йому заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_80 від 15.08.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_80 кредиту у сумі 20 000 грн., менеджер відділення ОСОБА_112 розписався від свого імені у даних документах, як менеджер відділення та завірив своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_19 Окрім цього, ОСОБА_112 розписався у необхідних для оформлення кредиту документах, а в протоколі засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк» від 15.08.06р.. розписалась провідний спеціаліст ОСОБА_76 Після цього, ОСОБА_112 вказані документи разом з підготовленими ним кредитним договором № 4075-тф від 15.08.06р. на ОСОБА_80 та листом ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту передав на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 4075-тф від 15.08.06р. на ОСОБА_80, анкету для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника, оцінку кредитоспроможності позичальника фізичної особи, аналіз платоспроможності позичальника фізичної особи, висновок відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту, протокол засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк».

15.08.06р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_112 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_80, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

12 вересня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась службовою особою, в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_50 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_50, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_50 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція» АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_50 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_50 від 12.09.2006 року, при цьому долучила також копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_50, а також копію трудової книжки, яку завірила особисто від імені директора ТОВ «Ромашка», згідно якої ОСОБА_50 працювала в ТОВ «Ромашка». Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_50 №11 від 08.09.2006 року, яка начебто працювала в ТОВ «Ромашка»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_50 на час оформлення вказаного кредиту в ТОВ «Ромашка»не працювала, оскільки звільнилась із даного підприємства 17.09.2005 року і зазначену в довідці заробітну плату не отримувала. Чистий бланк вказаної довідки ОСОБА_2 взяла у директора ТОВ «Ромашка»ОСОБА_7, яку сама заповнила та розписалась від імені директора ОСОБА_7 та від імені головного бухгалтера ОСОБА_110

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на ОСОБА_50, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_50 від 12.09.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_50 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_50 Окрім цього, ОСОБА_76 розписалась у необхідних для оформлення кредиту документах, які разом з підготовленими нею кредитним договором № 5131-тф від 13.09.06р. на ОСОБА_50 та листом ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 5131-тф від 13.09.06р. на ОСОБА_50, анкету для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника, оцінку кредитоспроможності позичальника фізичної особи, аналіз платоспроможності позичальника фізичної особи, висновок відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту, протокол засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк»м. Тетіїв.

13.09.06р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_50, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

12 вересня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_28 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_28, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_28 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2 як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_28 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_28 від 12.09.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_28, а також копію трудової книжки, яку завірила особисто від імені директора ТОВ «Ромашка», згідно якої ОСОБА_28 працювала в ТОВ «Ромашка». Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_28 №14 від 11.09.2006 року, яка працювала в ТОВ «Ромашка»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_28, хоча й працювала в ТОВ «Ромашка», проте зазначену в довідці заробітну плату не отримувала. Чистий бланк вказаної довідки ОСОБА_2 взяла у директора ТОВ «Ромашка»ОСОБА_7, яку сама заповнила та розписалась від імені директора ОСОБА_7 та від імені головного бухгалтера ОСОБА_110

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на ОСОБА_28, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_28 від 12.09.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_28 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_28 Окрім цього, ОСОБА_76 розписалась у необхідних для оформлення кредиту. Після цього, ОСОБА_108 вказані документи разом з підготовленими нею кредитним договором № 5133-тф від 13.09.06р. на ОСОБА_28 та листом ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір №5133-тф від 13.09.06р. на ОСОБА_28, анкета для розрахунку кредиту та платоспроможності позичальника, оцінка кредитоспроможності позичальника фізичної особи, аналіз платоспроможності позичальника фізичної особи, висновок відділення щодо доцільності надання споживчого кредиту, протокол засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк».

13.09.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_28, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

12 жовтня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_81 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_81, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_81 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

Для цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_81, а також копію трудової книжки, яку завірила, як директор МПП «Татьяна»згідно якої ОСОБА_81 працювала в МПП «Татьяна», хоча насправді остання ніколи там не працювала. Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_81 №9 від 07.10.2006 року, яка начебто працювала в МПП «Татьяна»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_81 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку МПП «Татьяна» та розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_107

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 10 000 грн. на ОСОБА_81, при цьому передала їй необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_81 кредиту у сумі 10 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_81 Окрім цього, ОСОБА_76 розписалась у необхідних для оформлення кредиту документах, які разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_81 від 12.10.06р., кредитним договором № 1348/712032 від 12.10.06р. на ОСОБА_81, графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1348/712032 від 12.10.06р. та листом ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту передав на погодження керівнику банку ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1348/712032 від 12.10.06р. на ОСОБА_81В, графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1348/712032 від 12.10.06р., додаток 2 до ОСОБА_19 оцінки фінансового стану позичальника фізичної особи від 12.10.06 та протокол засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк»м. Тетіїв від 12.10.06р..

12.10.06р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_81, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

23 жовтня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП „Завод засобів обчислювальної техніки, будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_22 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_22, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_22 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

Для цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_22, а також копію трудової книжки, яку завірила, як директор МПП «Татьяна»згідно якої ОСОБА_22 працювала в МПП «Татьяна», хоча насправді остання ніколи там не працювала. Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_22 №6 від 19.10.2006 року, яка начебто працювала в МПП «Татьяна»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_22 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку МПП «Татьяна»та розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_107

В подальшому ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 10 000 грн. на ОСОБА_22, при цьому передала їй копія паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_22, копія трудової книжки та довідка про її доходи № 6 від 19.10.06р. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку, ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_22 кредиту у сумі 10 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_22 Окрім цього, ОСОБА_76 розписалась у необхідних для оформлення кредиту документах, які разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_114 від 23.10.06р., кредитним договором № 1376/449975 від 23.10.06р. на ОСОБА_22, графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1376/449975 від 23.10.06р. та листом ознайомлення з умовами отримання споживчого кредиту передав на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1376/449975 від 23.10.06р. на ОСОБА_22, графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1376/449975 від 23.10.06р., додаток 2 до Методики оцінки фінансового стану позичальника фізичної особи від 23.10.06р. та протокол засідання Кредитної ради відділення філії «Київська міська дирекція»Акціонерного товариства «ІндексБанк» м. Тетіїв від 23.10.06р.

23.10.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_22, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

17 січня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_55 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_55, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_115 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_55 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_55 від 17.01.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_55 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_55 №31 від 11.01.2006 року, який начебто працював в ДП «ЗЗОТ»та отримував заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_55 не працював у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку ДП «ЗЗОТ», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_116

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на ОСОБА_55, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_55 від 18.01.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_55 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_55 Після цього, ОСОБА_76 вказані документи разом з підготовленими нею кредитним договором № 1013-т від 17.01.06р. на ОСОБА_55 та договором № 1013-у на послуги, повязані з питаннями отримання позики від 17.01.06 р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1013-т від 17.01.06 р. на ОСОБА_55, договір № 1013-у на послуги, повязані з питаннями отримання позики від 17.01.06р..

18.01.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_55, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

10 квітня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_54 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_54, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_54 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_54 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_54 від 10.04.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_54 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_54 № 31 від 08.04.2006 року, яка начебто працювала в ДП «ЗЗОТ»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_54 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку ДП «ЗЗОТ», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_116

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 18 000 грн. на ОСОБА_54, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_54 від 10.04.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_54 кредиту у сумі 18 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_54 Після цього ОСОБА_76 вказані документи разом з підготовленим нею кредитним договором № 2333-т від 10.04.06р. на ОСОБА_54 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 2333-т від 10.04.06 р. на ОСОБА_54

11.04.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_54, який ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

12 квітня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_14 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_117, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_117 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2 як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_117 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_117 від 12.04.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_117 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_14 № 11 від 10.04.2006 року, яка начебто працювала в МПП «Татьяна»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_117 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку МПП «Татьяна», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_118

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 18 000 грн. на ОСОБА_117, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_117 від 12.04.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_117 кредиту у сумі 18 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_117, які разом з підготовленим нею кредитним договором № 2353-тф від 14.04.06р. на ОСОБА_117 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 2353-тф від 14.04.06 р. на ОСОБА_117

11.04.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_117, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

11 травня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на ОСОБА_83 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_83, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_83 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_83 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_83 від 11.05.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_83 Окрім цього ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_83 № 19 від 10.05.2006 року, яка працювала в ДП «ЗЗОТ»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_83 хоча й працювала у даному підприємстві, проте фактично отримувала заробітну плату значно нижчу ніж вказано у довідці. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку ДП «ЗЗОТ», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_116

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 18 000 грн. на ОСОБА_83, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_83 від 11.05.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_83 кредиту у сумі 18 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_83 Після цього, ОСОБА_76 вказані документи разом з підготовленим нею кредитним договором № 2392-тф від 12.05.06 р. на ОСОБА_83 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи, кредитний договір № 2392-тф від 12.05.06р. на ОСОБА_83

12.05.06 р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_83, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

12 травня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк», ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_84 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_84, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_84 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2 як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_84 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_84 від 12.05.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_84 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_84 № 18 від 10.05.2006 року, яка начебто працювала в ДП «ЗЗОТ»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_84 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку ДП «ЗЗОТ», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_116

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 18 000 грн. на ОСОБА_84, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_84 від 12.05.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_84 кредиту у сумі 18 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_84, які разом з підготовленим нею кредитним договором № 2393-тф від 12.05.06 р. на ОСОБА_84 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 2393-тф від 12.05.06 р. на ОСОБА_84

12.05.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_84, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

15 травня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_85 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_85, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_85 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_85 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_85 від 15.05.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_85 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_85 № 31 від 15.05.2006 року, яка начебто працювала в ДП «ЗЗОТ»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_85 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку ДП «ЗЗОТ», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_116

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 18 000 грн. на ОСОБА_85, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_85 від 15.05.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_85 кредиту у сумі 18 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_85, які разом з підготовленим нею кредитним договором № 3101-тф від 16.05.06р. на ОСОБА_85 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 3101-тф від 16.05.06 р. на ОСОБА_85

16.05.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_85, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

24 травня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_86 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_86 оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_86 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку заповнила ОСОБА_86 Після цього, ОСОБА_2 власноручно розписалась від імені ОСОБА_86 у даній заявці-анкеті, після чого повернула її ОСОБА_4 вже заповнену та підписану від імені ОСОБА_86 від 24.05.2006 року, при цьому долучила також копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_86 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_86 № 17 від 18.05.2006 року, яка працювала в МПП «Татьяна»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_86 хоча й працювала у даному підприємстві, проте фактично отримувала заробітну плату значно нижчу ніж вказано у довідці. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_118

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 16 000 грн. на ОСОБА_86, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_86 від 24.05.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_86 кредиту у сумі 16 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_86 Після цього ОСОБА_76 вказані документи разом з підготовленим нею кредитним договором № 3130-тф від 25.05.06 р. на ОСОБА_86 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 3130-тф від 25.05.06 р. на ОСОБА_86

25.05.06р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_86, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

25 травня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_87 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_87 оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_87 кредитні кошти, що будуть оформлені на останнього, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_87 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_87 від 25.05.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_87 Окрім цього ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_87 № 8 від 15.05.2006 року, який начебто працював в ТОВ «Ромашка»та отримував заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_87 не працював у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені директора ОСОБА_7 та від імені головного бухгалтера ОСОБА_110

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 18 000 грн. на ОСОБА_87, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_119 від 25.05.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_87 кредиту у сумі 18 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_87 Після цього, ОСОБА_76 вказані документи разом з підготовленим нею кредитним договором № 3132-тф від 25.05.06 р. на ОСОБА_87 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 3132-тф від 25.05.06 р. на ОСОБА_87

25.05.06р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_87, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

25 травня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_60 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_60, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_60 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_60 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_60 від 25.05.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_60 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_60 № 16 від 07.05.2006 року, яка начебто працювала в ДП «ЗЗОТ»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_60 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку ДП «ЗЗОТ», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_116

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 18 000 грн. на ОСОБА_60, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_60 від 25.05.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_60 кредиту у сумі 18 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_60, які разом з підготовленим нею кредитним договором № 3134-тф від 25.05.06р. на ОСОБА_60 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 3134-тф від 25.05.06 р. на ОСОБА_60

25.05.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_60, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

14 червня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_88 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_88, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_88 кредитні кошти, що будуть оформлені на останнього, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_88 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_88 від 14.06.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_88 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 довідку про доходи на ОСОБА_88 №275 від 14.06.2006 року, видану Тетіївською ЦРЛ.

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на ОСОБА_88, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_88 від 14.06.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_88 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_88 Після цього, ОСОБА_76 вказані документи разом з підготовленим нею кредитним договором № 3172-тф від 14.06.06р. на ОСОБА_88 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 3172-тф від 14.06.06р. на ОСОБА_88

14.06.06 р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_88, які ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

15 серпня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_89 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_89, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_120 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_89 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_89 від 15.08.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_89. Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_89 від 10.08.2006 року, яка начебто працювала в ПП «ОСОБА_63В.»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_89 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені директора ОСОБА_63

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику менеджеру ОСОБА_112 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на ОСОБА_89, при цьому передала йому заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_89 від 15.08.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_89 кредиту у сумі 20 000 грн., менеджер ОСОБА_112 розписався від свого імені у даних документах, як менеджер та завірив своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_89, які разом з підготовленим ним кредитним договором № 4074-тф від 15.08.06 р. на ОСОБА_89 передав на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 4074-тф від 15.08.06р. на ОСОБА_89

15.08.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_112 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_89, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

15 серпня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_90 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_90 оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_90 кредитні кошти, що будуть оформлені на останнього, отримає через касу даного відділення вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_90 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_90 від 15.08.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_90 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_90 № 12 від 12.08.2006 року, який начебто працював в ПП «ОСОБА_63В.»та отримував заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_90 не працював у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені директора ОСОБА_63

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику менеджеру ОСОБА_112 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на ОСОБА_90, при цьому передала йому заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_90 від 15.08.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_90 кредиту у сумі 20 000 грн., менеджер ОСОБА_112 розписався від свого імені у даних документах, як менеджер та завірив своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_90, які разом з підготовленим ним кредитним договором № 4076-тф від 16.08.06р. на ОСОБА_90 передав на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 4076-тф від 16.08.06р. на ОСОБА_90

16.08.06р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_112 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_90, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

18 серпня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_91 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_91 оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_91 кредитні кошти, що будуть оформлені на останнього, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_91 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_91 від 18.08.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_91 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_91 № 65 від 16.08.2006 року, який начебто працював в МПП «Татьяна»та отримував заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_91 не працював у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку МПП «Татьяна», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_118

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику менеджеру ОСОБА_112 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на громадянина ОСОБА_91, при цьому передала йому заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_91 від 18.08.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_91 кредиту у сумі 20 000 грн., менеджер ОСОБА_112 розписався від свого імені у даних документах, як менеджер та завірив своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_91, які разом з підготовленим ним кредитним договором № 4085-тф від 18.08.06 р. на ОСОБА_91 передав на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 4085-тф від 18.08.06 р. на ОСОБА_91

18.08.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_112 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_91, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

19 серпня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_121 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_121, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_121 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція» АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_121 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_121 від 19.08.2006 року, при цьому долучила копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_121 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_121 № 15 від 17.08.2006 року, яка начебто працювала в ПП «ОСОБА_63В.»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_121 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені директора ОСОБА_63

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на громадянку ОСОБА_121, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_121 від 19.08.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_121 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_121 Після цього ОСОБА_76 вказані документи разом з підготовленим нею кредитним договором № 4088-тф від 19.08.06р. на ОСОБА_121 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи необхідні документи для оформлення на ОСОБА_121 кредиту, а саме: кредитний договір № 4088-тф від 19.08.06 р. на ОСОБА_121

19.08.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_121, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

18 серпня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк», ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи, являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_122 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_122, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_122 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_122 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_122 від 18.08.2006 року, при цьому долучила також копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_122 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_122 № 14 від 17.08.2006 року, яка начебто працювала в ПП «ОСОБА_63В.»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_122 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені директора ОСОБА_63

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на громадянку ОСОБА_122, передавши їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_122 від 18.08.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_122 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_122 Після цього, ОСОБА_76 вказані документи разом з підготовленим нею кредитним договором № 4089-тф від 19.08.06 р. на ОСОБА_122 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи необхідні документи для оформлення на ОСОБА_122 кредиту, а саме: кредитний договір № 4089-тф від 19.08.06р. на ОСОБА_122

19.08.06р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_122, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

7 вересня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк», ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_105 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_105 оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_105 кредитні кошти, що будуть оформлені на останнього, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2 як підприємця та постійного клієнта банку, будучи впевненою в позитивному фінансовому становищі ОСОБА_2, бажаючи досягнення позитивних результатів діяльності очолюваної нею банківської установи збільшення кількості клієнтів Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»та покращення показників відділення в частині кредитування фізичних осіб, що також мало позитивно відобразитись на її становищі як керівника структурного підрозділу банку погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_105 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_105 від 07.09.2006 року, долучивши також копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_105 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_105 № 70 від 05.09.2006 року, який начебто працював в МПП «Татьяна»та отримував заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_105 не працював у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку МПП «Татьяна», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_118

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику менеджеру ОСОБА_112 вказівку оформити кредит на суму 16 389,60 грн. на громадянина ОСОБА_105, при цьому передала йому заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_105 від 07.09.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_105 кредиту у сумі 16 389,60 грн., менеджер ОСОБА_112 розписався від свого імені у даних документах, як менеджер та завірив своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_105 Після цього, ОСОБА_112 вказані документи разом з підготовленим ним кредитним договором № 5120-тф від 08.09.06 р. на ОСОБА_105 передав на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи, кредитний договір № 5120-тф від 08.09.06 р. на ОСОБА_105

08.09.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_112 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_105, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

12 вересня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк», ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи (наказ № 147-к від 10.06.2003 року виданий Філією «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк») і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_36 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_36 оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_36 кредитні кошти, що будуть оформлені на останнього, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_36 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_36 від 12.09.2006 року, долучивши також копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_36 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_36 № 17 від 12.09.2006 року, який начебто працював в ТОВ «Ромашка»та отримував заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_36 не працював у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені директора ОСОБА_7 та від імені головного бухгалтера ОСОБА_110

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на громадянина ОСОБА_36, при цьому передала їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_36 від 12.09.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_36 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_36 Після цього, ОСОБА_76 вказані документи разом з підготовленим нею кредитним договором № 5132-тф від 13.09.06р. на ОСОБА_36 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи, кредитний договір № 5132-тф від 13.09.06р. на ОСОБА_36

13.09.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_36, ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

13 вересня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк», ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_92 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_92, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_92 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

В подальшому, ОСОБА_4 передала ОСОБА_2 бланк заявки-анкети на видачу кредиту, яку остання власноручно заповнила та розписалась в ній від імені ОСОБА_92 Після цього, ОСОБА_2 повернула ОСОБА_4 вже заповнену та підписану заявку-анкету від імені ОСОБА_92 від 13.09.2006 року, при цьому долучила також копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_92 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_92 № 3 від 08.09.2006 року, яка начебто працювала в ПП «ОСОБА_63В.»та отримувала заробітну плату. Насправді ж ОСОБА_92 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені директора ОСОБА_63

Далі ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на громадянку ОСОБА_92, передавши їй заповнену заявку-анкету на імя ОСОБА_92 від 13.09.2006 року та інші необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_92 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_122 Після цього, ОСОБА_76 вказані документи разом з підготовленим нею кредитним договором № 5137-тф від 14.09.06 р. на ОСОБА_92 передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи, кредитний договір № 5137-тф від 14.09.06 р. на ОСОБА_92

14.09.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_92, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

11 жовтня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк», ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_93 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_93, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_93 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2 як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

Для цього ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_93 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_93 без номеру та дати, який начебто працював у ДП «ЗЗОТ»та отримував заробітну плату у вказаному в довідці обсязі. Насправді ж ОСОБА_93 не працював у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку ДП «ЗЗОТ»і розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера підприємства ОСОБА_116

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 10 000 грн. на громадянина ОСОБА_93, передавши їй необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_93 кредиту у сумі 10 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_93 Після цього, ОСОБА_76 вказані документи разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_93 від 11.10.06р., кредитним договором № 1342/712027 від 11.10.06р. на ОСОБА_93 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1342/712027 від 11.10.06р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи, кредитний договір № 1342/712027 від 11.10.06р. на ОСОБА_93 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1342/712027 від 11.10.06р..

11.10.06р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_93, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

12 жовтня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк», ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_94 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_94, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_94, кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція» АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

Для цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_94 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_94 № 14 від 05.10.2006 року, який начебто працював у ТОВ «Ромашка»та отримував заробітну плату у вказаному в довідці обсязі. Насправді ж ОСОБА_94 не працював у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені директора ОСОБА_7 та від імені головного бухгалтера ОСОБА_110

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 10 000 грн. на ОСОБА_94, при цьому передала їй необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_94 кредиту у сумі 10 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_94, які разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_94 від 12.10.06р., кредитним договором № 1346/712030 від 12.10.06р. на ОСОБА_94 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1346/712030 від 12.10.06р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1346/712030 від 12.10.06р. на ОСОБА_94 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1346/712030 від 12.10.06р..

12.10.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_94, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

13 жовтня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_95 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_95, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_95, кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів. Для цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_95 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_95 № 08 від 06.10.2006 року, який начебто працював у МПП «Татьяна»та отримував заробітну плату у вказаному в довідці обсязі. Насправді ж ОСОБА_95 не працював у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку МПП «Татьяна», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_118

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 10 000 грн. на громадянина ОСОБА_95, при цьому передала їй необхідні для видачі кредиту. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_95 кредиту у сумі 10 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_95, які разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_95 від 13.10.06р., кредитним договором № 1349/712033 від 13.10.06 р. на ОСОБА_123 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1349/712033 від 13.10.06р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1349/712033 від 13.10.06р. на ОСОБА_95 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1349/712033 від 13.10.06р..

13.10.06р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_95, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

17 жовтня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_96 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_96, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_96, кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів. Для цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_96 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_96 № 17 від 16.10.2006 року, яка хоча й працювала в ТОВ «Ромашка», проте заробітну плату вказану в довідці не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені директора ОСОБА_7 та від імені головного бухгалтера ОСОБА_110

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 10 000 грн. на ОСОБА_96, при цьому передала їй необхідні для видачі кредиту. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_96 кредиту у сумі 10 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_96, які разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_96 від 17.10.06р., кредитним договором № 1362/712042 від 17.10.06р. на ОСОБА_96 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1362/712042 від 17.10.06 р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1362/712042 від 17.10.06р. на ОСОБА_96 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1362/712042 від 17.10.06р.

17.10.06р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_96, яку ОСОБА_4 підписала , як уповноважений банку контролер.

17 жовтня 2006 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_97 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_97, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_97, кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів. Для цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_97 Окрім цього ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_97 № 7 від 06.10.2006 року, яка начебто працювала у МПП «Татьяна»та отримувала заробітну плату у вказаному в довідці обсязі. Насправді ж ОСОБА_97 не працювала у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку МПП «Татьяна», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_118

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 10 000 грн. на громадянку ОСОБА_97, при цьому передала їй необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_97 кредиту у сумі 10 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_97, які разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_97 від 17.10.06р., кредитним договором № 1363/712043 від 17.10.06 р. на ОСОБА_97 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1363/712043 від 17.10.06р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1363/712043 від 17.10.06 р. на ОСОБА_97 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1363/712043 від 17.10.06р. .

17.10.06р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_97, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

25 січня 2007 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_6 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_6, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_6, кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

Для цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_6 Окрім цього ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_6 № 1 від 25.01.2007 року, який начебто працював у СПД ОСОБА_124 та отримував заробітну плату у вказаному в довідці обсязі. Насправді ж ОСОБА_6 не працював у вказаного підприємця і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені ОСОБА_124

В подальшому, ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_2, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах останньої, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику менеджеру ОСОБА_112 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на громадянина ОСОБА_6, при цьому передала йому необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_6 кредиту у сумі 20 000 грн., менеджер ОСОБА_112 розписався від свого імені у даних документах, як менеджер та завірив своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_6 Після цього, ОСОБА_112 вказані документи разом з підготовленими ним заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_6 від 25.01.07р., кредитним договором № 1491/712133 від 25.01.07р. на ОСОБА_6 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1491/712133 від 25.01.07р. передав на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1491/712133 від 25.01.07р. на ОСОБА_6 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1491/712133 від 25.01.07р..

25.01.07р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_112 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_6, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

26 січня 2007 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_98 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_98, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_98, кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція» АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

Для цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_98 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 довідку про доходи на ОСОБА_98 №10 від 25.01.2007 року виданої Тетіївською районною радою.

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику менеджеру ОСОБА_112 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на громадянина ОСОБА_98, при цьому передала йому необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_98 кредиту у сумі 20 000 грн., менеджер ОСОБА_112 розписався від свого імені у даних документах, як менеджер та завірив своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_98 Після цього ОСОБА_112 вказані документи разом з підготовленими ним заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_98 від 26.01.07р., кредитним договором № 1493/712135 від 26.01.07 р. на ОСОБА_98 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1493/712133 від 26.01.07р. передав на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1493/712135 від 26.01.07р. на ОСОБА_98 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1493/712135 від 26.01.07р.

26.01.07р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_112 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_98, яку ОСОБА_4 підписала , як уповноважений банку контролер.

26 березня 2007 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянку ОСОБА_99 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_99, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_99, кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

Для цього ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_99 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_99 № 7 від 22.03.2007 року, яка начебто працювала у СПД ОСОБА_125 та отримувала заробітну плату у вказаному в довідці обсязі. Насправді ж ОСОБА_99 не працювала у вказаного підприємця і заробітну плату не отримувала. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені ОСОБА_125

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 19500 грн. на громадянку ОСОБА_99, при цьому передала їй необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк» та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_99 кредиту у сумі 19 500 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_99, які разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_99 від 26.03.07р., кредитним договором № 1565/491355 від 26.03.07р. на ОСОБА_99 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1565/491355 від 26.03.07р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1565/491355 від 26.03.07р. на ОСОБА_99 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1565/491355 від 26.03.07р..

26.03.07р. після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_99, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

26 березня 2007 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_100 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_100, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_100 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

Для цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_100 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_100 №6 від 22.03.2007 року, який начебто працював у ФОП «ОСОБА_125П.»та отримував заробітну плату у вказаному в довідці обсязі. Насправді ж ОСОБА_100 не працювала у вказаного підприємця і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені ОСОБА_125

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 20 000 грн. на ОСОБА_100, при цьому передала їй необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_100 кредиту у сумі 20 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_100, разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_100 від 26.03.07р., кредитним договором № 1566/712181 від 26.03.07 р. на ОСОБА_100 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1566/712181 від 26.03.07 р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1566/712181 від 26.03.07р. на ОСОБА_100 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1566/712181 від 26.03.07р..

26.03.07р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_100, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

10 липня 2007 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_101 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_101, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Водночас ОСОБА_2 не мала фактично наміру повідомляти ОСОБА_101 про отримання на його імя кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_101 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

Для цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_101 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_101 № 7 від 04.07.2007 року, який начебто працював у МПП «Татьяна»та отримував заробітну плату у вказаному в довідці обсязі. Насправді ж ОСОБА_101 не працював у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку МПП «Татьяна», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_118

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 17 000 грн. на громадянина ОСОБА_101, при цьому передала їй необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_101 кредиту у сумі 17 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_101, які разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_101 від 10.07.07р., кредитним договором № 1667/712251 від 10.07.07р. на ОСОБА_101 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1667/712251 від 10.07.07р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи кредитний договір № 1667/712251 від 10.07.07 р. на ОСОБА_101 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1667/712251 від 10.07.07р..

10.07.07р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_101, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

16 жовтня 2007 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_106 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_106, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_106 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція» АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

Для цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_106 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_106 № 23 від 15.10.2007 року, який начебто працював у МПП «Татьяна»та отримував заробітну плату у вказаному в довідці обсязі. Насправді ж ОСОБА_106 не працював у вказаному підприємстві і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 поставила печатку МПП «Татьяна», розписалась від свого імені, як директор та від імені головного бухгалтера ОСОБА_118

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 10 000 грн. на громадянина ОСОБА_106, при цьому передала їй необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_106 кредиту у сумі 10 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_106, які разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_106 від 16.10.07р., кредитним договором № 1724/712285 від 16.10.07р. на ОСОБА_106 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1724/712285 від 16.10.07р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи, кредитний договір № 1724/712285 від 16.10.07р. на ОСОБА_106 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1724/712285 від 16.10.07р..

16.10.07р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_106, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

17 жовтня 2007 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи (наказ № 147-к від 10.06.2003 року виданий Філією «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк») і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_102 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_102, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Водночас ОСОБА_2 не мала фактично наміру повідомляти ОСОБА_102 про отримання на його імя кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_102 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2 як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

Для цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_102 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_102 № 46 від 15.10.2007 року, який начебто працював у СПД ОСОБА_124 та отримував заробітну плату у вказаному в довідці обсязі. Насправді ж ОСОБА_102 не працював у вказаного підприємця і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені ОСОБА_124

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 10 000 грн. на ОСОБА_102, при цьому передала їй необхідні для видачі кредиту документи. При цьому, ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_102 кредиту у сумі 10 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_102, які разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_102 від 17.10.07р., кредитним договором № 1727/712286 від 17.10.07р. на ОСОБА_102 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1727/712286 від 17.10.07р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи, кредитний договір № 1727/712286 від 17.10.07р. на ОСОБА_102 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1727/712286 від 17.10.07р..

17.10.07р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку ОСОБА_76 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_102, яку ОСОБА_4 підписала, як уповноважений банку контролер.

18 жовтня 2007 року в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» ОСОБА_2, яка працює директором МПП «Татьяна»та ДП «Завод засобів обчислювальної техніки», будучи службовою особою, що наділена організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, в тому числі щодо прийняття на роботу та звільнення працівників, звернулась до ОСОБА_4, яка працювала у той період керівником вищевказаної банківської установи і являлась також службовою особою в повноваження якої входили організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, з проханням оформити на громадянина ОСОБА_103 готівкові кошти в кредит від очолюваного ОСОБА_4 структурного підрозділу банку.

При цьому, ОСОБА_2 запропонувала ОСОБА_4 самостійно, без відома ОСОБА_103, оформити всі необхідні для одержання кредиту документи, мотивуючи це необхідністю прискорення процесу видачі кредиту. Також ОСОБА_2 повідомила ОСОБА_4, що за домовленістю із ОСОБА_103 кредитні кошти, що будуть оформлені на останню, отримає через касу Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»вона особисто та в подальшому й погасить заборгованість по отриманому кредиту в повному обсязі.

ОСОБА_4, яка тривалий час знала ОСОБА_2, як підприємця та постійного клієнта банку, погодилась на умови ОСОБА_2 При цьому, ОСОБА_4 допускала можливість настання негативних результатів своєї діяльності внаслідок неповернення ОСОБА_2 кредитних коштів.

Для цього ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 копії паспорта та ідентифікаційного коду ОСОБА_103 Окрім цього, ОСОБА_2 передала ОСОБА_4 підроблену нею довідку про доходи на ОСОБА_103 № 45 від 17.10.2007 року, який начебто працював у СПД ОСОБА_124 та отримував заробітну плату у вказаному в довідці обсязі. Насправді ж ОСОБА_103 не працював у вказаного підприємця і заробітну плату не отримував. В даній довідці ОСОБА_2 розписалась від імені ОСОБА_124

В подальшому, ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, дала своєму підлеглому працівнику провідному спеціалісту ОСОБА_76 вказівку оформити кредит на суму 10 000 грн. на громадянина ОСОБА_103, при цьому передала їй необхідні для видачі кредиту документи. При цьому ОСОБА_4 в усній формі зазначила, що кредитні кошти в касі банку буде отримувати ОСОБА_2, яка й погасить заборгованість по ньому в подальшому. Даючи таку вказівку ОСОБА_4 достовірно знала про вимоги відомчих нормативних актів АТ «ІндексБанк»та НБУ щодо необхідності встановлювати особу громадянина позичальника безпосередньо під час оформлення документів кредитної справи.

Після оформлення необхідних документів для отримання на ОСОБА_103 кредиту у сумі 10 000 грн., провідний спеціаліст ОСОБА_76 розписалась від свого імені у даних документах, як провідний спеціаліст та завірила своїм підписом копію паспорту та ідентифікаційного коду ОСОБА_103, які разом з підготовленими нею заявкою-анкетою на отримання споживчого кредиту на ОСОБА_103 від 18.10.07р., кредитним договором № 1729/712287 від 18.10.07р. на ОСОБА_103 та графіком погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1729/712287 від 18.10.07р. передала на погодження керівнику банку ОСОБА_4, яка, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею та при цьому достовірно знаючи, що позичальник не розписувався у необхідних для оформлення кредиту документах підписала, як уповноважений керівник вказаної банківської установи, кредитний договір № 1729/712287 від 18.10.07 р. на ОСОБА_103 та графік погашення суми кредиту до Кредитного договору № 1729/712287 від 18.10.07р..

19.10.07р., після підписання ОСОБА_4 зазначеного пакету документів, необхідного для оформлення кредиту, остання дала усну вказівку менеджеру ОСОБА_112 підготовити заяву на видачу готівки на ОСОБА_103, яку ОСОБА_4 підписала , як уповноважений банку контролер.

В подальшому, в період часу з 16.01.2006р до 19.10.2007 р., ОСОБА_4 передавала ОСОБА_2 заяви на видачу готівки на імя ОСОБА_24, ОСОБА_78, ОСОБА_35, ОСОБА_41, ОСОБА_7, ОСОБА_51, ОСОБА_19, ОСОБА_80, ОСОБА_50, ОСОБА_28, ОСОБА_81, ОСОБА_22, ОСОБА_55, ОСОБА_54, ОСОБА_82, ОСОБА_83, ОСОБА_84, ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_60, ОСОБА_88, ОСОБА_89, ОСОБА_90, ОСОБА_91, ОСОБА_36, ОСОБА_92, ОСОБА_93, ОСОБА_94, ОСОБА_95, ОСОБА_96, ОСОБА_97, ОСОБА_6, ОСОБА_98, ОСОБА_99, ОСОБА_100, ОСОБА_101, ОСОБА_67, ОСОБА_102, ОСОБА_4В, по два примірники кредитних договорів та договори на послуги, повязані з питаннями отримання позики на зазначених осіб. В даних документах ОСОБА_2 розписалась від імені вищезазначених осіб і повернула ОСОБА_4 по одному примірнику кредитного договору та договори на послуги, повязані з питаннями отримання позики.

ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи на прохання та в інтересах ОСОБА_2, реалізуючи домовленість з нею, у період часу з 16.01.06 року до 19.10.07р. в приміщенні Тетіївського відділення філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк», надала вказівки касиру відділення банку ОСОБА_126 видати ОСОБА_2 кредитні кошти оформлені на імя ОСОБА_24, ОСОБА_78, ОСОБА_35,ОСОБА_79, ОСОБА_7, ОСОБА_51, ОСОБА_19, ОСОБА_80, ОСОБА_50, ОСОБА_28, ОСОБА_81, ОСОБА_22, ОСОБА_55, ОСОБА_54, ОСОБА_82, ОСОБА_83, ОСОБА_84, ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_60, ОСОБА_88, ОСОБА_89, ОСОБА_90, ОСОБА_91, ОСОБА_36, ОСОБА_92, ОСОБА_93, ОСОБА_94, ОСОБА_95, ОСОБА_96, ОСОБА_97, ОСОБА_6, ОСОБА_98, ОСОБА_99, ОСОБА_100, ОСОБА_101, ОСОБА_67, ОСОБА_102, ОСОБА_103 на загальну суму 730600 грн., які ОСОБА_2 особисто отримала, чим даній установі за вищевказаних обставин спричинена матеріальна шкода на загальну суму 730600 гривень.

Загалом ОСОБА_2 заволоділа коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк»та АТ «ІндексБанк»на суму 1606600 грн.

В судовому засіданні підсудна ОСОБА_2 свою вину в предявленому обвинуваченні визнала частково суду показала, що з метою розвитку виробництва та наступного викупу ДП ЗЗОТ вона зверталася у різні банківські установи для оформлення кредиту. Але, так як у неї не було заставного майна у оформленні кредиту, їй відмовляли у їх видачі. І вона звернулася з проханням до своїх знайомих оформити кредит на їх імя. Деякі на дану пропозицію погоджувалися з власних інтересів. У 2005 р. та 2006р. точної дати не памятає, вона звернулася до керівників відповідних відділень ПриватБанк ОСОБА_3 та „ІндексБанк ОСОБА_4 з проханням оформити кредит на своїх знайомих та родичів. ОСОБА_3 також вона повідомила, що усі громадяни дають згоду на оформлення кредитів на їх імя. Від імені осіб вона заповнювала анкету-заявку, при цьому спілкуючись з останніми по гучному звязку. Кредитний договір та анкети-заявки підписувала сама і довідки про доходи в пакет документів також оформляла сама, вказуючи в довідці про доходи, що дані особи працюють в неї. Проте, у дійсності позичальники на зазначених у довідках посадах не працювали та заробітну плату не отримували. Після отримання кредитів, вона їх намагалася своєчасно гасити. Проте, після отримання нею відмови банку у перекредитуванні, настали для неї скрутні часи. Пакети документів на оформлення зазначених кредитів їй давали знайомі. Вона була впевнена, що останнім відомо, що вона оформлятиме кредити на них і вони проти цього не заперечують. Платити кредит вона ніде не відмовлялася і не відмовляється на даний час. Вона визнає, що заволоділа коштами зазначених банків в сумі 1606600 гривень, проте вважає, що даною сумою не завдано тяжких наслідків банкам. На даний час кредити по кредитним карткам майже закриті. Вона не визнає також факт заволодіння коштами шляхом зловживання довірою, оскільки отримуючи кошти у відділеннях банків вона не намагалася їх привласнити. Довірою працівників банку вона не зловживала та мала намір сплатити всі кредити. При особистому отриманні кредитних кошти у відділенні банків підписи за позичальників ставила вона особисто. Останні кредити, які конкретно не памятає, вона з приміщення банку не виносила, а закривала попередні. На яких конкретно осіб вона оформила кредити у відділеннях „ПриватБанк та ІндексБанк не памятає.

В судовому засіданні підсудна ОСОБА_3 вину свою в предявленому звинуваченні визнала повністю, суду показала, що з 16 квітня 2002 року вона працювала керівником відділення ПриватБанк в м. Тетієві. В її обовязки входило здійснювати контроль за видачу кредитів. У 2005 році до неї звернулася ОСОБА_2 з проханням видати кредити декільком працівникам її підприємства, за домовленістю з якими, дані кошти вона буде використовувати для власних потреб. Також ОСОБА_2 їй повідомила, що особи на яких будуть оформлятися кредити будуть приїжджати у банк для підписання необхідних документів. Декількох осіб, на яких оформлялися кредити вона бачила. У даному банку працювало чотири спеціаліста по оформленню та видачі кредиту, які й оформляли кредити ОСОБА_2 За її вказівкою пакет необхідних документів у останньої брали ОСОБА_6 та ОСОБА_127, як спеціалісти по кредитуванню. Для оформлення та отримання відповідного кредиту необхідно було надати до банку копії паспорта, ідентифікаційного номера та довідку про доходи за останні шість місяців. Були такі випадки, що у ОСОБА_2 вона особисто брала пакет вище зазначених документів, які передавала ОСОБА_6 або ОСОБА_127 Кредитний договір спеціалісти по кредитуванню роздруковували після того, як вносили необхідні дані у програмний комплекс, а кредит видавався протягом трьох днів. При оформленні кредитної справи вона, не провіряючи оригіналів поданих їй документів, завіряла їх. Кредитний договір вона давала ОСОБА_2 для підписання особою на яку оформлявся кредит, що не мала права робити. Кредитні договори ОСОБА_2 приносила через 2-3 дні. Оригінали паспортів осіб на яких оформляли кредити, особисто вона не бачила. До кожного оформленого кредиту видавалися кредитні картки. Кошти ОСОБА_2 по подієвому кредитуванню видалися касиром в касі відділення банку, за які ОСОБА_2 особисто підписувалася у касовому ордері. Особисто вона дала дозвіл оформити кредит на 58 осіб. Отримані ОСОБА_2 кредити гасилися до вересня 2007 року, після чого почала виникати заборгованість. Також ОСОБА_2 т. Г. у даному банку отримувала кредитні картки. Проте, чи розписувалася остання за їх отримання, вона не памятає.

У вчиненому підсудна щиро кається.

В судовому засіданні підсудна ОСОБА_4 вину свою у предявленому обвинуваченні визнала повністю та суду показала, що її стаж роботи в установах банку 39 років. В її повноваження, як керівника відділення ІндексБанку входив контроль та виконання доручень від правління ІндексБанку, підписання кредитних договорів. При отриманні кредиту фізичній особі потрібно при собі мати особисто завірені копію паспорта, копію ідентифікаційного номера та їх оригінали. Кредити оформляв та перевіряв відповідність всіх документів спеціаліст по кредитуванню. Також, при подачі документів на оформлення кредиту фізична особа заповнює анкету-заявку. ОСОБА_2 вона знає давно, як постійного клієнта банку. На початку січня 2006 року до неї звернулася ОСОБА_2 із проханням видати їй кредити на людей, які в неї працювали і знайомих останньої, на що вона погодилася. Вона знала, що ОСОБА_2 потрібно було коштів більше ніж 200000 гривень, але отримала вона їх частинами в більшому розмірі. Тобто, якщо ОСОБА_2 принесла копії паспорта та ідентифікаційного номера, довідку про доходи за останніх шість місяців та заповняла від імені позичальника анкету-заяву на видачу кредиту, то вона давала вказівку провідному спеціалісту оформляти даний кредит. Підпис в документах від імені позичальника ставила ОСОБА_2, яка на підставі ордеру отримувала у касі даного відділенні відповідну суму. У касових ордерах також ставили підпис вона, як керівник банку та касир, який видав кошти. Останній кредит ОСОБА_2 у відділенні даного банку був виданий 18 жовтня 2007 року. На даний час не всі кредити погашені, враховуючи проценти та пеню. На яку суму і скільком особам видали кредити протягом 2006-2007 років та яка сума даних кредитів сплачена, вона не памятає.

У вчиненому підсудна щиро кається.

Крім часткового визнання своєї вини підсудною ОСОБА_2 та повного визнання своєї вини підсудними ОСОБА_4 та ОСОБА_3, їх винність у вчиненні злочинів підтверджується:

- показаннями свідка ОСОБА_6, який суду показав, що в 2004 2007 роках він працював у відділенні ПриватБанк в м. Тетієві спеціалістом по кредитах. В його обовязки входило оформляти споживчі кредити, процедура оформлення яких передбачала звернення особи із заявою про оформлення кредиту та подачу відповідного пакета документів. В пакет документів входили: копія паспорта, копія ідентифікаційного номера, довідка про доходи за останні шість місяців, документи на заставне майно, в залежності від сум кредиту. Коли не було підстав для відмови: не вистачає застави, низький рівень заробітної плати, він оформляв кредит. Рівень заробітної плати він перевіряв по довідці про доходи. Але якщо довідка про доходи не викликала підозри, він її не перевіряв. Пакет документів на кредит оформляв він, після чого заносив до керівника на підпис. Були випадки коли керівник ОСОБА_3 сама давала йому пакет відповідних документів. Але скільки всього раз вона йому давала відповідні документи, він не памятає. Надані ОСОБА_3 документів він не перевіряв, так як довіряв їй. Підсудну ОСОБА_2 він знає як клієнта банку. Документи для оформлення кредиту на інших осіб у ОСОБА_2 він брав за вказівкою керівника ОСОБА_3, але коли не памятає;

- показаннями свідків ОСОБА_16, ОСОБА_27, ОСОБА_56, ОСОБА_17, ОСОБА_128, ОСОБА_39, ОСОБА_129, ОСОБА_130, ОСОБА_33, ОСОБА_15, ОСОБА_42, ОСОБА_25, ОСОБА_37, ОСОБА_82, ОСОБА_53, ОСОБА_131, ОСОБА_18, ОСОБА_67, ОСОБА_10, ОСОБА_132, ОСОБА_13, ОСОБА_21, ОСОБА_59, ОСОБА_94, ОСОБА_63, ОСОБА_29, ОСОБА_75, ОСОБА_64, ОСОБА_11, ОСОБА_34, які суду показали, що про намір ОСОБА_2 отримати на їхні імя кредити вони не знали. Згоди на отримання даних кредитів вони їй та нікому іншому не давали. Де підсудна взяла копії їхніх документів для оформлення кредитів, їм не відомо. В Тетіївському відділенні „ПриватБанк вони не були, кредитні договори не підписувати та коштів не отримували. В організаціях МПП „Татьяна, ДП „ЗЗОТ, ТОВ „Ромашка не працювали.

- показаннями свідків ОСОБА_72, ОСОБА_36, ОСОБА_20, ОСОБА_62, ОСОБА_60І, ОСОБА_44, ОСОБА_121, які суду показали, що в даний час їм відомо, що на їх імя підсудна ОСОБА_2 отримала в Тетіївському відділенні „ПриватБанк та „ІндексБанку кредити. Про намір ОСОБА_2 отримати кредити вони не знали, згоди на їх отримання не давали. Де підсудна взяла їхні документи для оформлення кредитів їм не відомо. В банку вони особисто не були, свої підписи на кредитних договорах не ставили та кошти не отримували. В організаціях МПП „Татьяна, ДП „ЗЗОТ, ТОВ „Ромашка вони не працювали;

- показаннями свідків ОСОБА_41, ОСОБА_12, ОСОБА_65, які суду показали, що їм було відомо, що ОСОБА_2 хоче взяти кредит в Тетіївському відділенні ПАТ КБ „ПриватБанк та „ІндексБанк на їхні імена. Проте, згоди на отримання даних кредитів та документів останній вони не давали. Де підсудна взяла їхні документи для оформлення кредитів їм не відомо. В Тетіївських відділеннях даних банків вони не були, кредитні договора не підписувати та кошти не отримували;

- показаннями свідка ОСОБА_9, яка суду показала, що на її адресу надійшов лист з виконавчої служби м. Біла Церква, з якого їй стало відомо, що у неї заборгованість по кредиту в „ІндексБанку. Про те, що вона ніякого кредиту не оформляла, повідомила в міліцію. Згоди на отримання даного кредиту вона нікому не давала. Де підсудна ОСОБА_2 взяла її документи для оформлення кредиту, їй не відомо;

- показаннями свідків ОСОБА_86, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_51, ОСОБА_88, ОСОБА_98, ОСОБА_91, які суду показали, що вони давали згоду ОСОБА_2 на оформлення нею кредитів на їх імя та надали копії паспорта та ідентифікаційного коду. Проте, кредитного договору вони не підписували і кошти не отримували;

- показаннями свідка ОСОБА_55, який суду показав, що ОСОБА_2 була його співмешканкою і у них є спільна дочка. На даний час йому відомо, що на його імя оформлений кредит, але на яку суму йому не відомо. Кредити у Тетіївському відділенні КБ „ПриватБанк він не отримував і ніяких документів не підписував.

- показаннями свідків ОСОБА_68, ОСОБА_66 та ОСОБА_70, які суду показали, що вони зареєстровані приватними підприємцями, мають свої печатки. ОСОБА_2 до них не зверталася з проханням дати будь-який документ з печаткою. Як на довідках про доходи появилися їхні печатки пояснити не можуть;

- показаннями свідка ОСОБА_8, яка суду показала, що з ОСОБА_2 вони добрі знайомі. Їй відомо, що на її імя ОСОБА_2 були оформлені кредити, але на яку суму не памятає. У Тетіївському відділенні ПАТ КБ „ПриватБанк вона ніколи не була, кредитний договір не підписувала і кошти не отримувала;

- показаннями свідка ОСОБА_84, яка суду показала, що у відділенні ІндексБанк вона брала кредит в розмірі 5000 гривень. ОСОБА_4 їй повідомила, що в неї ще є кредит на 20000 гривень, який оформляла ОСОБА_2 Після чого, вона поговорила з останньою, яка підтвердила, що дійсно взяла даний кредит;

- показаннями свідка ОСОБА_26, яка суду показала, що підсудна ОСОБА_2 проживала спільно з її сином. У березні 2005 року вона попросила підсудну отримати у паспортному столі м. Тетієві її паспорт, який остання принесла через 3 дні. Кредиту вона не оформляла, дозволу та документів для оформлення кредиту на її імя вона нікому не давала;

- показаннями свідка ОСОБА_133, яка суду показала, що вона у 2005-2006 роках була зареєстрована приватним підприємцем. Під час оформлення ОСОБА_2 у 2006 році на своє імя кредиту вона була поручителем останньої, тому копію паспорту давала підсудній. Про намір ОСОБА_2 отримати на її імя кредит вона не знала, згоди та копії документів на отримання даного кредиту вона ОСОБА_2 не давала. Кредитний договір не підписувала та коштів не отримувала. На підприємствах МПП „Татьяна, ДП „ЗЗОТ, ТОВ „Ромашка вона не працювала;

- показаннями свідка ОСОБА_134, яка суду показала, що У 2005-2006 роках вона працювала у Тетіївському відділенні ПАТ КБ „ПриватБанк касиром. В її обовязки входило: прийом та видача готівки. Кошти по кредиту видавала вона по предявленню видаткового касового ордера. Видача готівки проводилась тій людині, на яку був оформлений кредит. Проте, паспортні дані особи, при видачі готівкових коштів по кредиту, в присутності керівника вона не перевіряла. За вказівкою керівника банку ОСОБА_3 вона видавала кредити ОСОБА_2 Т, які були оформлені на інших осіб;

- показаннями свідка ОСОБА_112, який суду показав, що з березня 2006 року він працював у Тетіївському відділенні ІндексБанк на посаді спеціаліста по видачі споживчих кредитів. Правила видачі кредитів були затверджені правлінням банку. Коли керівник ОСОБА_4 приносила йому документи особисто або давала вказівку приймати їх від ОСОБА_2, то він не звіряв паспорті дані з даною особою, так як у нього не було підстав не довіряти своєму керівнику;

- показаннями свідків ОСОБА_67, ОСОБА_99, які суду показали, що в Тетіївському відділенні „ІндексБанк на їхнє імя був оформлений кредит, проте анкету-заявку на оформлення даного кредиту та кредитний договір, касовий ордер вони не підписували та кошти не отримували;

- показаннями свідка ОСОБА_102, який суду показав, що його дружина ОСОБА_8 з підсудною ОСОБА_2 добрі знайомі. Йому відомо, що на його імя ОСОБА_2 був оформлений кредит, дозвіл на оформлення якого він останній дав. Кредитний договір він підписував особисто, але кошти не отримував;

- показаннями свідків ОСОБА_95, ОСОБА_101, ОСОБА_87, ОСОБА_89, ОСОБА_122, ОСОБА_80, ОСОБА_32, свідків ОСОБА_35, ОСОБА_100, ОСОБА_90, ОСОБА_135, ОСОБА_28, ОСОБА_103, ОСОБА_22, ОСОБА_97, які суду показали, що вони у Тетіївських відділеннях „ПриватБанк та „ІндексБанк не були, кредитні договори не підписували та кошти не отримували;

- показаннями свідка ОСОБА_126, яка суду показала, що з 2005 року вона працювала касиром у відділенні ІндексБанк. В її обовязки входило видача готівки. Коли вона видавала кредити на імя інших осіб, ОСОБА_2 то ОСОБА_4 казала, що за все відповідати буде остання;

- показаннями свідка ОСОБА_116, яка суду показала, що у 2000 році вона була головним бухгалтером ДП „ЗЗОТ, а у 2005-2006 роках працювала у Тетіївській агропромисловій компанії. Їй відомо, що при оформленні кредитів надавалися довідки про доходи, де підпис та прізвище головного бухгалтера вказано її. Проте, вона ніяких довідок про доходи для отримання кредитів не підписувала;

- показаннями свідка ОСОБА_46, який суду показав, що близько 5 років тому він давав своїй матері ОСОБА_7, яка була директором ТОВ „Ромашка, копії своїх документів для оформлення ОСОБА_2 кредиту на його імя у Тетіївському відділенні „ПриватБанк. Проте, кредитний договір він не підписував і коштів у відділенні „ПриватБанк не отримував. На яку суму був оформлений даний кредит йому не відомо;

- показаннями свідка ОСОБА_50, яка суду показала, що у 2004-2005 роках ОСОБА_2 зверталася до неї з проханням надати їй допомогу в оформленні кредиту у Тетіївському відділенні ПриватБанк. Після чого, вона надала їй копії документів своїх синів ОСОБА_40 та ОСОБА_36, як поручителів;

- показаннями свідка ОСОБА_83, яка суду показала, що вона не памятає чи давала згоду ОСОБА_2 на оформлення кредиту на її імя. В Тетіївських відділеннях „ПриватБанк та „ІндексБанк вона не була, кредитні договори не підписувала та коштів не отримувала;

- показаннями свідка ОСОБА_136, який суду показав, що він дав згоду ОСОБА_137 на оформлення останньою кредиту на його імя та надав копії паспорта та ідентифікаційного коду. Проте, кредитного договору він не підписував і кошти не отримував;

- показаннями свідка ОСОБА_138, який суду показав, що у 2003-2010 роках він працював провідним спеціалістом відділу безпеки центрального апарату ПриватБанк. Йому відомо, що у 2005-2006 роках ОСОБА_2 оформила до 50 кредитних карток на різних осіб. Погашення кредитів остання здійснювала за рахунок власних коштів. Частину кредитів ОСОБА_2 погасила, а потім у останньої були фінансові проблеми і підсудна мала намір продати частину свого бізнесу, для чого надала копії документів, які вони використали для його продажу;

- показаннями свідка ОСОБА_125, який суду показав, що у 2007 році ОСОБА_2 пообіцяла допомогти в оформленні документів для отримання кредиту у Тетіївському відділенні „ПриватБанк. При оформленні даного кредиту в папці були бланки з підписом та печаткою його підприємства. Потім йому стало відомо, що дані бланки були заповнені і використані для оформлення кредитів на імя різних людей;

- висновком експерта № 139 від 03.04.2009 року про те, що в документах про отримання кредитної картки від імені ОСОБА_42 виконані не ОСОБА_139, довідка про доходи ОСОБА_135 виконана ОСОБА_2 (т.10 а.с. 234-238);

- висновком експерта № 184 від 23.04.2009 року про те, що в документах про отримання кредиту від імені ОСОБА_74 встановити особу не вдалося, а довідка про її доходи виконана ОСОБА_2 (т.10 а.с. 208-211);

- висновком експерта № 180 від 23.04.2009 року про те, що в документах про отримання кредиту від імені ОСОБА_22 виконані не ОСОБА_22, в довідці про доходи ОСОБА_22 підпис виконала ОСОБА_2 ( т.10 а.с. 112-118);

- висновком експерта № 199 від 29.04.2009 року про те, що встановити виконавця документів про отримання кредиту ОСОБА_26 не вдалос, підпис в довідці про роботу та доходи ОСОБА_26 виконані ОСОБА_2 ( т.10 а.с. 69-74);

- висновком експерта № 202 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредитної картки від імені ОСОБА_38 виконані не ОСОБА_38, довідка про доходи ОСОБА_38 виконана ОСОБА_2 (т.10 а.с. 23-27);

- висновком експерта № 183 від 03.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_72 підписи та заяви виконані не ОСОБА_72, а іншою особою, довідка про місце роботи підпис виконаний ОСОБА_2 ( т.10 а.с. 156-166);

- висновком експерта № 206 від 29.04.2009 року про те, що в документах про збільшення кредитного ліміту від імені ОСОБА_140 підписи та заяви виконані не ОСОБА_140, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_140 виконаний ОСОБА_2 (т.11 а.с. 77-82);

- висновком експерта № 214 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредитної картки ОСОБА_27 підписи та заяви виконані не ОСОБА_27, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_27 виконаний ОСОБА_2 (т.11 а.с.180-184);

- висновком експерта № 215 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_52 підписи та заяви виконані не ОСОБА_52, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_52 виконаний ОСОБА_2 (т.11 а.с.225-230);

- висновком експерта № 216 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_39. підписи та заяви виконані не ОСОБА_39, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_39. виконаний ОСОБА_2 ( т.12 а.с.42-47);

- висновком експерта № 217 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_17 підписи та заяви виконані не ОСОБА_17, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_17 виконаний ОСОБА_2 ( т.12 а.с.99-105);

- висновком експерта № 218 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_55 заява від 25.01 2006 року виконена не ОСОБА_55, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_55М виконаний ОСОБА_2 ( т.12 а.с.147-152);

- висновком експерта № 219 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання права на збільшення кредитного ліміту зава від імені ОСОБА_141 виконано не ОСОБА_141, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_141І виконаний ОСОБА_2 ( т.12 а.с.178-183);

- висновком експерта № 220 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_18 заява ОСОБА_142 виконані не ОСОБА_142 а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_52 виконаний ОСОБА_2 ( т.12 а.с.223-228);

- висновком експерта № 210 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_11 заява від імені ОСОБА_11 від 13.01.2006 року виконано не ОСОБА_11, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_11 виконаний ОСОБА_2 ( т.13 а.с.39-44);

- висновком експерта № 188 від 23.04.2009 року про те, що розписка на отримання платіжної картки від 26.11.2005 року виконані не ОСОБА_53, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_53 виконаний ОСОБА_2 ( т.13 а.с.84-89);

- висновком експерта № 186 від 23.04.2009 року про те, що заява від 18.03.2006 року на отримання кредиту ОСОБА_143 виконана не ОСОБА_14, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_14 л.М.. виконаний ОСОБА_2 ( т.13 а.с.194-199);

- висновком експерта № 221 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_13 підписи та заяви виконані не ОСОБА_13, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_13 виконаний ОСОБА_2 ( т.13 а.с.225-229);

- висновком експерта № 208 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_24 підписи та заяви виконані не ОСОБА_24., а іншою особою ( т.14 а.с.40-46);

- висновком експерта № 222 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_16 підписи та заяви виконані не ОСОБА_16, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_16 виконаний ОСОБА_2 ( т.14 а.с.82-88);

- висновком експерта № 88 від 03.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_144 підписи та заяви виконані не ОСОБА_144, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_144 виконаний ОСОБА_2 ( т.14 а.с.113-115);

- висновком експерта № 201 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_41 підписи та заяви виконані не ОСОБА_41, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_41Ю виконаний ОСОБА_2 ( т.14 а.с.159-164);

- висновком експерта № 294 від 29.04.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_19. підписи та заяви виконані не ОСОБА_19, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_145 виконаний ОСОБА_2 ( т.14 а.с.217-220);

- висновком експерта № 387 від 04.08.2009 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_24 підписи та заяви виконані не ОСОБА_24, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_24 виконаний ОСОБА_2 ( т.26 а.с.12-16);

- висновком експерта № 442 від 20.08.2009 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_20 підписи та заяви виконані не ОСОБА_20, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_20 виконаний ОСОБА_2 ( т.26 а.с.74-76);

- висновком експерта № 395 від 04.08.2009 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_35 підписи та заяви виконані не ОСОБА_35, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_35 виконаний ОСОБА_2 ( т.26 а.с.88-91);

- висновком експерта № 393 від 04.08.2009 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_41 підписи та заяви виконані не ОСОБА_41, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_41 виконаний ОСОБА_2 ( т.26 а.с.128-132);

- висновком експерта № 394 від 04.08.2009 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_7 підписи та заяви виконані не ОСОБА_7, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_7 виконаний ОСОБА_2 ( т.26 а.с.166-172);

- висновком експерта № 392 від 04.08.2009 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_51 підписи та заяви виконані не ОСОБА_51, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_51 виконаний ОСОБА_2 ( т.26 а.с.215-220);

- висновком експерта № 391 від 04.08.2009 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_19 підписи та заяви виконані не ОСОБА_19, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_19 виконаний ОСОБА_2 ( т.26 а.с.253-257);

- висновком експерта № 390 від 04.08.2009 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_80 підписи та заяви виконані не ОСОБА_80, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_80 виконаний ОСОБА_2 ( т.27 а.с.18-22);

- висновком експерта № 386 від 04.08.2009 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_50 підписи та заяви виконані не ОСОБА_50, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_50 виконаний ОСОБА_2 ( т.27 а.с.59-64);

- висновком експерта № 443 від 20.08.2009 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_28 підписи та заяви виконані не ОСОБА_28, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_28 виконаний ОСОБА_2 ( т.27 а.с.98-100);

- висновком експерта № 389 від 04.08.2009 року про те, що в документах на отримання кредиту ОСОБА_81 підписи та заяви виконані не ОСОБА_81 а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_81 виконаний ОСОБА_2 ( т.27 а.с.135-139);

- висновком експерта № 388 від 04.08.2009 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_22 підписи та заяви виконані не ОСОБА_22, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_22 виконаний ОСОБА_2 ( т.27 а.с.183-188);

- висновком експерта № 116 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_6 заяви та підписи виконані не ОСОБА_6, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_6 виконаний ймовірно ОСОБА_2 ( т.31 а. с. 145-149);

- висновком експерта № 117 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_103 заяви та підписи виконані не ОСОБА_103, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_103 виконаний іншою особою ( т.31 а.с. 170-174);

- висновком експерта № 124 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_98 заяви та підписи виконані не ОСОБА_98, а ОСОБА_2 ( т.31 а.с. 197-200);

- висновком експерта № 134 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_92 заяви та підписи виконані не ОСОБА_92, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_92 виконаний ОСОБА_2 ( т.31 а.с. 220-224);

- висновком експерта № 144 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_93 заяви та підписи виконані не ОСОБА_93, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_93 виконаний ОСОБА_2 ( т.31 а.с. 247-251);

- висновком експерта № 130 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_106 заяви виконані не ОСОБА_106, а іншою особою, підписи виконані ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_106 виконаний ОСОБА_2 ( т.31 а.с. 271-275);

- висновком експерта № 121 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_101 заяви та підписи виконані не ОСОБА_101, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_101 виконаний ОСОБА_2 ( т.31 а.с. 295-299);

- висновком експерта № 140 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_60 підписи та заяви виконані не ОСОБА_60, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_60 виконаний ОСОБА_2 ( т.32 а.с.17-21);

- висновком експерта № 120 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_88 підписи та заяви виконані не ОСОБА_88, а іншою особою, заява на видачу готівки по кредитному договорі ОСОБА_88 виконана ОСОБА_2 ( т.32 а.с.43-46);

- висновком експерта № 138 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_54 підписи, заяви та підпис в довідці про доходи ОСОБА_54 виконані не ОСОБА_54, а ОСОБА_2 ( т.32 а.с.66-70);

- висновком експерта № 129 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_14 підписи, заяви та підпис в довідці про доходи ОСОБА_14 виконані не ОСОБА_14, а ОСОБА_2 ( т.32 а.с.89-93);

- висновком експерта № 139 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_55 підписи, заяви та підпис в довідці про доходи ОСОБА_55 виконані не ОСОБА_55, а ОСОБА_2 ( т.32 а.с.113-117);

- висновком експерта № 142 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_100 підписи, заяви та підпис в довідці про доходи ОСОБА_100 виконані не ОСОБА_100, а ОСОБА_2 ( т.32 а.с.138-142);

- висновком експерта № 128 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_95 підписи, заяви та підпис в довідці про доходи ОСОБА_95 виконані не ОСОБА_95, а ОСОБА_2 ( т.32 а.с.165-169);

- висновком експерта № 123 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_91 підписи, заяви виконані не ОСОБА_91, а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_91 виконаний ОСОБА_2 ( т.32 а.с.189-193);

- висновком експерта № 133 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_89 підписи, заяви виконані не ОСОБА_89, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_89 виконаний іншою особою ( т.32 а.с.214-218);

- висновком експерта № 131 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_90 заяви виконані не ОСОБА_90, а іншою особою, підписи виконані не ОСОБА_90, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_90 виконаний іншою особою ( т.32 а.с.238-241);

- висновком експерта № 141 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_96 підписи, заяви та підпис в довідці про доходи ОСОБА_96 виконані не ОСОБА_96, а ОСОБА_2 ( т.32 а.с.264-267);

- висновком експерта № 118 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_102 заяви та підписи виконані не ОСОБА_102, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_102 виконаний іншою особою ( т.32 а.с.288-292);

- висновком експерта № 127 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_97 заяви та підписи виконані не ОСОБА_97, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_97 виконаний ОСОБА_2 ( т.33 а.с.20-24);

- висновком експерта № 126 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_87 підписи та заяви виконані не ОСОБА_87 а іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_87 виконаний ОСОБА_2 ( т.33 а.с.44-48);

- висновком експерта № 125 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_36 заяви та підписи виконані не ОСОБА_36, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_36 виконаний ОСОБА_2 ( т.33 а.с.68-72);

- висновком експерта № 122 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_94 заяви та підписи виконані не ОСОБА_94, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_94 виконаний ОСОБА_2 ( т.33 а.с.95-99);

- висновком експерта № 132 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_122 заяви та підписи виконані не ОСОБА_122, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_122 виконаний іншою особою ( т.33 а.с. 119-123);

- висновком експерта № 135 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_121 заяви та підписи виконані не ОСОБА_121, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_121 виконаний ОСОБА_2 ( т.33 а.с. 143-146);

- висновком експерта № 114 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_86 заяви та підписи виконані не ОСОБА_86, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_86 виконаний ОСОБА_2 ( т.33 а.с. 166-169);

- висновком експерта № 136 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_146 заяви та підписи виконані не ОСОБА_146, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_146 виконаний ОСОБА_2 ( т.33 а.с. 189-193);

- висновком експерта № 137 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_58 заяви та підписи виконані не ОСОБА_58, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_58 виконаний ОСОБА_2 ( т.33 а.с. 214-218);

- висновком експерта № 119 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_83 заяви та підписи виконані не ОСОБА_83, а ОСОБА_2 та іншою особою, підпис в довідці про доходи ОСОБА_83 виконаний ОСОБА_2 ( т.33 а. с. 238-242);

- висновком експерта № 143 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_99 заяви та підписи виконані не ОСОБА_99, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_99 виконаний ОСОБА_2 ( т.33 а. с. 263-267);

- висновком експерта № 115 від 05.03.2010 року про те, що в документах на отримання споживчого кредиту ОСОБА_105 заяви та підписи виконані не ОСОБА_105, а ОСОБА_2, підпис в довідці про доходи ОСОБА_105 виконаний ОСОБА_2 ( т.33 а.с. 287-290);

- висновком експерта № 881 від 15.11.2010 року про те, що підписи у кредитному договорі № К2Т1SЕ00000748 від 17.11.2005 року оформленого на ОСОБА_136, в графах (підпис позичальника, підпис та навпроти ПІБ: ОСОБА_136) виконані підсудною ОСОБА_137,підписи та рукописний текст у довідці про доходи № 36 від 16.11.2005 року, виконані ОСОБА_137, підпис у кредитному договорі № К2Т1SЕ00000748 від 17.11.2005 року, анкеті-заяві на надання кредиту, копії паспорту та ідентифікаційного коду від імені ОСОБА_3 в графах («Банк», «Уповноважений керівник») виконані ОСОБА_3М.(т.48 а.с.83-89);

- статутними, бухгалтерськими документами, а також документами податкової та фінансової звітності ТОВ «Ромашка», МПП «Татьяна», ДП «Завод засобів обчислювальної техніки»про те, що громадяни ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_8, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49 Г.О., ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65 не працювали в даних підприємствах та не отримували заробітну плату в розмірах, які вказані в довідках про заробітну плату (т. 17 а. с. 205-214, 216-227, 229-247);

-кредитним договором К2Т1SE00000621 від 22.06.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_22 (т.10 а.с. 87-88); кредитним договором К2Т1SE00000683 від 04.07.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_46А (т.11 а.с. 12-13); кредитним договором К2Т1SE00000643 від 04.07.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_55 (т. 12 а.с. 120-121); кредитним договором К2Т1SE00000650 від 06.07.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_47 (т. 8 а.с. 101-102); кредитним договором К2Т1SE00000653 від 07.07.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_24 (т. 14 а.с. 11-12); кредитним договором К2Т1SE00000652 від 07.07.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_8 (т. 9 а.с. 139-140); кредитним договором К2Т1SE00000651 від 07.07.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_84 (т. 9 а.с. 191-192 кредитним договором К2Т1SE00000660 від 12.07.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_74 (т. 10 а.с. 179-180); кредитним договором К2Т1SE00000659 від 09.08.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_41 (т. 14 а.с. 130-131); кредитним договором К2Т1SE00000661 від 12.08.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_54 (т. 14 а.с. 224-225); договором № 23000003097805 від 13.07.2005 року (т. 14 а.с. 238); кредитним договором К2Т1SE00000669 від 16.08.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_32 (т. 9 а.с. 16-17); кредитним договором К2Т1SE00000670 від 16.08.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_19 (т. 14 а.с. 186-187); кредитним договором К2Т1SE00000672 від 17.08.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_26 (т. 10 а.с. 42-43); кредитним договором К2Т1SE00000683 від 23.08.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_40 (т.6 а.с. 90-91); кредитним договором К2Т1SE00000688 від 30.08.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_37 (т. 8 а.с. 177-178); кредитним договором К2Т1SE00000692 від 31.08.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_36 (т.6 а.с. 14-15); кредитним договором К2Т1SE00000696 від 31.08.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_52 (т. 11 а.с. 198-199); кредитним договором К2Т1SE00000700 від 06.09.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_72 (т. 10 а.с. 131-132); кредитним договором К2Т1SE00000710 від 15.09.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_39 (т. 12 а.с. 11-12); кредитним договором К2Т1SE00000726 від 01.11.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_17 (т. 12 а.с. 61-62); кредитним договором К2Т1SE00000735 від 07.11.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_15 (т. 8 а.с. 59-60); кредитним договором К2Т1SE00000741 від 14.11.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_117М (т. 13 а.с. 165-166); кредитним договором К2Т1SE00000743 від 15.11.2005 року (Т. 13 а.с. 57-58); кредитним договором К2Т1SE00000736 від 18.11.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_18 (т. 12 а.с. 196-197); кредитним договором К2Т1SE00000751 від 24.11.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_11 (т. 13 а.с. 1-12); кредитним договором К2Т1SE00000765 від 26.12.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_65 (т. 6 а.с. 187-188); кредитним договором К2Т1SE00000793 від 11.01.2006 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_63 (т. 11 а.с. 96-97); кредитним договором К2Т1SE00000813 від 20.01.2006 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_61 (т. 8 а.с. 216-217); кредитним договором К2Т1SE00000784 від 28.12.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_64 (т. 11 а.с. 131-132); кредитним договором К2Т1SE00000794 від 11.01.2006 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_59 (т. 9 а.с. 102-103); кредитним договором К2Т1SE00000795 від 11.01.2006 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_62 (Т. 13 а.с. 102-103); кредитним договором К2Т1SE00000832 від 30.01.2006 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_60 (т. 13 а.с. 233-234); кредитним договором К2Т1SE00000824 від 30.01.2006 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_9 (т. 9 а.с. 55-56); кредитним договором К2Т1SE00000833 від 01.02.2006 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_30 (т. 8 а.с. 12-13), кредитним договором К2Т1SE00000828 від 01.02.2006 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_16 (т. 14 а.с. 58-59); кредитним договором К2Т1SE00000832 від 02.02.2006 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_23 (т. 11 а.с. 46-47), кредитним договором від 17.11.2005 року між ЗАТ КБ „ПриватБанк та ОСОБА_136 (т. 48 а.с. 19-20), відповідно до яких між ЗАТ КБ „ПриватБанк та вказаними особами були украдені кредитні договори;

- копіями наказів: б\н від 31.08.2001 року про призначення директором ДП «ЗЗОТ»підсудної ОСОБА_2 та № 67 від 01.10.2001 року про призначення підсудної ОСОБА_2 директором МПП «Татьяна»(т.17 а.с.247,218);

- копіями установчих документів філії «Розрахунковий центр»„ПриватБанк, «Київське ГРУ»ЗАТ КБ „ПриватБанк, наказом про призначення ОСОБА_3 на посаду керуючого відділення „Тетіївське філії Розрахунковий центр „Приват Банк (т48 а.с.140-187);

- копією наказу про призначення ОСОБА_4 на посаду керуючого Тетіївським ТВБВ філії „Київська обласна дирекція АТ „ІндексБанк (т35 а.с.174-175);

- копією свідоцтва про народження 09.07.1998 року ОСОБА_147 про те, що матірю ОСОБА_147 є підсудна ОСОБА_2Г.( т.22.а.с.51);

- копією довідки до акту огляду МСЕК ОСОБА_30 КИО-1 № 0376561 від 10.07.2012 року, про те, що підсудна ОСОБА_3 є інвалідом ІІ групи загального захворювання (т.53 а.с.114).

- постановою Ставищенського районного суду від 11 вересня 2012 року кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_3 в скоєнні злочинів, передбачених ч. ч. 1,2 ст. 366, ч. 1 ст.364 КК України провадженням закрито, із звільненням її від кримінальної відповідальності, в звязку із закінченням строків давності (т. 53 а.с.121-154).

Доводи підсудної ОСОБА_2 про те, що вона своїми діями не спричинила тяжких наслідків, та не скоїла шахрайських дій у великих розмірах, суд вважає безпідставними і до уваги не приймає, так як вони спростовуються доказами, які досліджені у судовому засіданні і вважаються достовірними, та такими, що не викликають у суду сумнівів.

Так, саме підсудна ОСОБА_2 суду показала, що вона мала намір отримати у даних банках великі суми коштів для реалізації своєї підприємницької діяльності та визнала, що отримала у відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ "ПриватБанк" 876000 гривень та у Тетіївському відділенні філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк» 730600 грн., що більше як у двісті пятдесят разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян. Крім того, дані обставини підтверджуються показаннями підсудних ОСОБА_3 та ОСОБА_4, які також показали суду, що ОСОБА_2 при домовленості з ними щодо отримання кредитів на інших осіб мала намір отримати саме суму у великому розмірі для здійснення підприємницької діяльності, в звязку з чим і звернулась до них.

Відповідно до п.23 постанови Пленуму Верховного суду України від 25 квітня 2003 року N 3 „Про практику застосування судами законодавства про відповідальність за окремі злочини у сфері господарської діяльності при відмежуванні шахрайства з фінансовими ресурсами від злочинів проти власності, зокрема від шахрайства та заволодіння чужим майном шляхом зловживання особою своїм службовим становищем, слід виходити зі змісту і спрямованості умислу особи, мотиву, мети та моменту їх виникнення. Якщо винна особа надавала завідомо неправдиву інформацію з метою привласнення коштів у вигляді кредиту, її дії потрібно кваліфікувати як готування до заволодіння чужим майном шляхом шахрайства чи замах на вчинення цього злочину, а в разі фактичного обернення одержаних коштів на свою користь чи на користь інших осіб - як закінчене шахрайство за відповідною частиною ст. 190 КК.

Постановою Ставищенського районного суду від 18 вересня 2012 року кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_2 в скоєнні злочинів, передбачених ч. ч. 1,3 ст. 358 КК України провадженням закрито, із звільненням ОСОБА_2 від кримінальної відповідальності, в звязку із закінченням строків давності (т. 53 а.с. 157-244).

Підсудна ОСОБА_2, частково сплачуючи певні суми кредитів, шляхом шахрайства заволодівала значно більшими сумами, намагаючись створити ілюзію, що отримані нею кредити будуть погашені, тобто вводила в оману працівників банків щодо власної платіжоспроможності, що свідчить про наявність у неї мети привласнення коштів у вигляді кредиту.

З досліджених у судовому засіданні доказів судом встановлено, що ОСОБА_2, виконуючи функції директора ДП „ЗЗОТ та МПП „Татьяна, підробила та використала, шляхом надання працівникам банків, довідки про доходи громадян, на імя яких особисто у касах відділенні «Тетіївське»філії «Розрахунковий центр»ЗАТ КБ "ПриватБанк" та Тетіївському відділенні філії «Київська міська дирекція»АТ «ІндексБанк»фактично отримала кошти (кредити) на суму 1606600 грн.

Наведене свідчить про повну доведеність вини підсудної ОСОБА_2 у скоєнні нею злочинів за обставин, встановлених в судовому засіданні, і тому суд не може прийняти до уваги її твердження щодо відсутності у неї наміру заволодіння отриманими кредитними коштами, рахуючи його як захисну позицію, оскільки воно суперечить зібраним по справі доказам.

Отже, суд вважає, що підсудна ОСОБА_2, яка на момент отримання кредитів, ніде не працювала, фактично підприємницькою діяльністю не займалася, а була тільки зареєстрована документально, що підтверджується її показаннями та іншими доказами по справі, не маючи будь-яких доходів, які б їй давали змогу виконати зобов'язання, які вона брала на себе, уклавши вищезазначені кредитні договори, надавши банку підроблені довідки про доходи осіб, внісши неправдиву інформацію в заявки-анкети на отримання кредиту, заповняючи їх особисто від імені інших осіб з метою привласнення коштів у вигляді кредиту, шляхом обману заволоділа майном ЗАТ КБ "ПриватБанк", а саме грошима в сумі 876000 гривень та майном АТ «ІндексБанк», а саме грошима в сумі 730600 грн., а її позицію в судовому засіданні суд розцінює як бажання уникнути від покарання за скоєне.

Таким чином, оцінюючи в сукупності досліджені і перевірені в судовому засіданні докази, суд вважає, що вина підсудних ОСОБА_2, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 у вчиненні злочинів доведена повністю і їх дії кваліфікує:

ОСОБА_2 за ч.4 ст.190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом зловживання довірою (шахрайство), вчинене в особливо великих розмірах та за ч.2 ст.366 КК України, як внесення службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, а також видача завідомо неправдивих документів (службове підроблення), яке спричинило тяжкі наслідки;

ОСОБА_3 за ч. 2 ст. 364 КК України, як зловживання службовим становищем, тобто використання службовою особою в особистих інтересах та в інтересах третіх осіб службового становища всупереч інтересам служби, яке спричинило тяжкі наслідки;

ОСОБА_4 за ч. 2 ст. 366 КК України, як службове підроблення, тобто засвідчення службовою особою підроблених офіційних документів, що спричинило тяжкі наслідки юридичній особі та за ч. 2 ст. 364 КК України, як зловживання службовим становищем, тобто умисне, в інтересах третіх осіб використання службового становища, всупереч інтересам служби, що заподіяло тяжкі наслідки юридичній особі.

Вирішуючи питання про міру покарання підсудній ОСОБА_2 суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, дані про особу винної, яка за місцем проживання характеризується позитивно, є приватним підприємцем, має на утриманні неповнолітню дитину ІНФОРМАЦІЯ_13, раніше не судима.

Обставин, що пом'якшують та обтяжують покарання ОСОБА_2 судом не встановлено.

Із урахуванням обставин вчинення злочину, його тяжкості, даних про особу підсудної, суд вважає, що її виправлення можливе без ізоляції від суспільства, міру покарання їй слід обрати в межах санкції статей, за якими її визнано винною: за ч.4 ст.190 КК України у виді позбавлення волі, за ч.2 ст.366 КК України у виді позбавлення волі з позбавленням права займатися діяльністю, пов'язаною з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, призначивши міру покарання за вчинені злочини відповідно до ч. 1 ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді позбавлення волі з позбавленням права займатися діяльністю, пов'язаною з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями із застосуванням умов ст. 75 КК України із звільненням від відбування покарання з випробуванням і призначенням іспитового строку із зобов'язанням відповідно до ст. 76 КК України не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції та повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, бо саме така міра покарання є необхідною й достатньою для її виправлення та попередження нових злочинів. В звязку із звільненням підсудної ОСОБА_2 від відбування покарання з випробуванням за ст.75 КК України, відповідно до ст. 77 КК України конфіскація майна, як додаткове покарання, їй не може бути призначене.

Вирішуючи питання про міру покарання підсудній ОСОБА_3 суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, дані про особу винної, яка за місцем проживання характеризується позитивно, пенсіонер, інвалід 2 групи, раніше не судима.

Обставини, що пом'якшують покарання ОСОБА_3, суд визнає її щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину.

Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_3, судом не встановлено.

Із урахуванням обставин вчинення злочину, його тяжкості, даних про особу підсудної та обставин, що помякшують та обтяжують їй покарання, суд вважає, що її виправлення можливе без ізоляції від суспільства, міру покарання їй слід обрати в межах санкції статті, за якою її визнано винною, у виді позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями із застосуванням умов ст. 75 КК України із звільненням від відбування покарання з випробуванням і призначенням іспитового строку із зобов'язанням відповідно до ст. 76 КК України не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої інспекції та повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, бо саме така міра покарання є необхідною й достатньою для її виправлення та попередження нових злочинів.

Вирішуючи питання про міру покарання підсудній ОСОБА_4 суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, дані про особу винної, яка за місцем проживання характеризується позитивно, є пенсіонером, раніше не судима.

Обставини, що пом'якшують покарання ОСОБА_4 суд визнає її щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину.

Обставин, що обтяжують покарання ОСОБА_4, судом не встановлено.

Із урахуванням обставин вчинення злочину, його тяжкості, даних про особу підсудної та обставин, що помякшують та обтяжують їй покарання, суд вважає, що її виправлення можливе без ізоляції від суспільства, міру покарання їй слід обрати в межах санкції статей, за якими її визнано винною: за ч. 2 ст. 364 КК України у виді позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, за ч. 2 ст. 366 КК України у виді позбавлення волі позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, призначивши міру покарання за вчинені злочини, відповідно до ч. 1 ст. 70 КК України шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями із застосуванням умов ст. 75 КК України із звільненням від відбування покарання з випробуванням і призначенням іспитового строку із зобов'язанням відповідно до ст. 76 КК України не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої інспекції та повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, бо саме така міра покарання є необхідною й достатньою для її виправлення та попередження нових злочинів.

Суд обговорив можливість застосування до підсудних ст. 69 КК України, проте, підстав для її застосування не знаходить.

Речові докази: відповідно до ст. 81 КПК України залишити при кримінальній справі.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд-

засудив:

ОСОБА_2 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених:

ч. 4 ст. 190 КК України і призначити їй покарання у виді 5 (пяти) років позбавлення волі;

ч. 2 ст. 366 КК України і призначити їй покарання у виді 2 (двох) років позбавлення волі з позбавленням права займатися діяльністю, пов'язаною з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 2 (два) роки .

В силу ст. 70 КК України остаточне покарання ОСОБА_2 за вказані злочини призначити шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді 5 (пяти) років позбавлення волі з позбавленням права займатися діяльністю, пов'язаною з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 2 (два) роки.

Застосувати до ОСОБА_2 умови ст. 75 КК України, звільнивши її від відбування покарання з випробуванням, призначивши їй іспитовий строк тривалістю 2 (два) роки.

Відповідно до ст. 76 КК України зобов'язати засуджену ОСОБА_2 не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу органу кримінально-виконавчої інспекції та повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання.

ОСОБА_3 визнати винною у вчиненні злочину, передбаченого ч. 2 ст. 364 КК України і призначити їй покарання у виді 5 (пяти) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 2 (два) роки.

Застосувати до ОСОБА_3 умови ст. 75 КК України, звільнивши її від відбування покарання з випробуванням, призначивши їй іспитовий строк тривалістю 2 (два) роки.

Відповідно до ст. 76 КК України зобов'язати засуджену ОСОБА_3 не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції та повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання.

ОСОБА_4 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених:

ч. 2 ст. 364 КК України і призначити їй покарання у виді 5 (пяти) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 2 (два) роки;

ч. 2 ст. 366 КК України і призначити їй покарання у виді 2 (двох) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 1 (один) рік

В силу ст. 70 КК України остаточне покарання ОСОБА_4 за вказані злочини призначити шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді 5 (пяти) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, пов'язані з організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями строком на 2 (два) роки.

Застосувати до ОСОБА_4 умови ст. 75 КК України, звільнивши її від відбування покарання з випробуванням, призначивши їй іспитовий строк тривалістю 2 (два) роки.

Відповідно до ст. 76 КК України зобов'язати засуджену ОСОБА_4 не виїжджати за межі України на постійне проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції та повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання.

Міру запобіжного заходу засудженій ОСОБА_2 - підписку про невиїзд, не змінювати до вступу вироку в законну силу.

Міру запобіжного заходу засудженій ОСОБА_3 - підписку про невиїзд, не змінювати до вступу вироку в законну силу.

Міру запобіжного заходу засудженій ОСОБА_4 - підписку про невиїзд, не змінювати до вступу вироку в законну силу.

Речові докази: анкету-заяву від імені ОСОБА_22 на надання кредиту від 21.06.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_22 доходів від 21.06.2005 року; лист опитування ОСОБА_22 від 22.06.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000621 від 22.06.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_22; видатковий касовий ордер № 5 від 22.06.2005 року; анкету-заяву від ОСОБА_22 на отримання кредитної картки від 21.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_22 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_22 від 13.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_46 на надання кредиту від 04.07.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_46А доходів від 04.07.2005 року; лист опитування ОСОБА_46А від 09.07.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000683 від 04.072005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_46А; анкету-заяву від імені ОСОБА_46А на отримання кредитної картки від 31.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_46А про отримання платіжної картки від 16.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_46А від 10.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_46А від 10.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; анкету-заяву від імені ОСОБА_55 на надання кредиту від 04.07.2005 року; лист опитування ОСОБА_55 від 04.07.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000643 від 04.07.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_55; видатковий касовий ордер № 3 від 04.07.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_55 на отримання кредитної картки від 28.09.2005 року; розписку від імені ОСОБА_55 про отримання платіжної картки від 04.10.2005 року; заяву від імені ОСОБА_55 від 25.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_47 на надання кредиту від 06.07.2005 року; лист опитування ОСОБА_47 від 06.07.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_47 доходів від 06.07.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000650 від 06.07.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_47; видатковий касовий ордер № 5 від 06.07.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_47 на отримання кредитної картки від 10.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_47 про отримання платіжної картки від 16.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_47 від 11.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_47 від 11.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; анкету-заяву від імені ОСОБА_24 на надання кредиту від 07.07.2005 року; лист опитування ОСОБА_24 від 07.07.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_24 доходів від 07.07.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000653 від 07.07.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_24; видатковий касовий ордер № 5 від 08.07.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_24 на отримання кредитної картки від 27.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_24 про отримання платіжної картки від 05.12.2005 року; заяву від імені ОСОБА_24 від 19.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_8 на надання кредиту від 07.07.2005 року; лист опитування ОСОБА_8 від 07.07.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_8 доходів від 07.07.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000652 від 07.07.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_8; видатковий касовий ордер № 5 від 07.07.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_8 на отримання кредитної картки від 07.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_8 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_8 від 13.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_84 на надання кредиту від 07.07.2005 року; лист опитування ОСОБА_84 від 07.07.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_84 доходів від 07.07.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000651 від 07.07.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_84; видатковий касовий ордер № 6 від 07.07.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_74 на надання кредиту від 12.07.2005 року; лист опитування ОСОБА_74 від 12.07.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_74 доходів від 12.07.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000660 від 12.07.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_74; видатковий касовий ордер № 6 від 13.07.2005 року; розписку від імені ОСОБА_74 про отримання платіжної картки від 16.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_74 від 15.03.2006 року; заяву від імені ОСОБА_74 від 15.03.2006 року про збільшення кредитного ліміту; анкету-заяву від імені ОСОБА_41 на надання кредиту від 09.08.2005 року; лист опитування ОСОБА_41 від 09.08.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_41 доходів від 09.08.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000659 від 09.08.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_41; видатковий касовий ордер № 2 від 09.08.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_41 на отримання кредитної картки від 31.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_41 про отримання платіжної картки від 16.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_41 від 11.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_41 від 11.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; анкету-заяву від імені ОСОБА_54 на надання кредиту від 12.08.2005 року; лист опитування ОСОБА_54 від 12.08.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_54 доходів від 12.08.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000661 від 12.08.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_54; видатковий касовий ордер № 4 від 12.08.2005 року; заяву від імені ОСОБА_54 від 13.07.2005 року; договір № 23000003097805 від 13.07.2005 року; розписку від імені ОСОБА_54 про отримання платіжної картки від 13.07.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_54 на отримання кредитної картки від 24.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_54 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_32 С.В. на надання кредиту від 16.08.2005 року; лист опитування ОСОБА_32 від 16.08.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_32 доходів від 16.08.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000669 від 16.08.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_32; видатковий касовий ордер № 2 від 17.08.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_19 на надання кредиту від 16.08.2005 року; лист опитування ОСОБА_19 від 16.08.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000670 від 16.08.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_19; видатковий касовий ордер № 3 від 17.08.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_19 доходів від 23.08.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_19 на отримання кредитної картки від 21.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_19 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_19 від 19.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_26 на надання кредиту від 17.08.2005 року; лист опитування ОСОБА_26 від 17.08.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_26 доходів; кредитний договір К2Т1SE00000672 від 17.08.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_26; видатковий касовий ордер № 4 від 17.08.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_40 на надання кредиту від 23.08.2005 року; лист опитування ОСОБА_40. від 23.08.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_40 доходів від 23.08.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000683 від 23.08.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_40; видатковий касовий ордер № 5 від 23.08.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_40 на отримання кредитної картки від 07.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_40 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_40 від 10.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_37 на надання кредиту від 30.08.2005 року; лист опитування ОСОБА_37 від 30.08.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_37 доходів від 30.08.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000688 від 30.08.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_37; видатковий касовий ордер № 3 від 30.08.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_37 на отримання кредитної картки від 19.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_37 про отримання платіжної картки від 27.10.2005 року; заяву від імені ОСОБА_37 від 11.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_36 на надання кредиту від 31.08.2005 року; лист опитування ОСОБА_36 від 31.08.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_36 доходів від 31.08.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000692 від 31.08.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_36; видатковий касовий ордер № 5 від 31.08.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_36 на отримання кредитної картки від 07.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_36 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_36 від 10.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_52 на надання кредиту від 31.08.2005 року; лист опитування ОСОБА_52 від 31.08.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_52 доходів від 31.08.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000696 від 31.08.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_52; видатковий касовий ордер № 4 від 02.09.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_52 на отримання кредитної картки від 20.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_52 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_52 від 26.12.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_72 на надання кредиту від 06.09.2005 року; лист опитування ОСОБА_72 від 06.09.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_72 доходів від 23.08.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000700 від 06.09.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_72; видатковий касовий ордер № 1 від 07.09.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_72 на отримання кредитної картки від 24.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_72 про отримання платіжної картки від 05.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_72; заяву від імені ОСОБА_72 від 13.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; анкету-заяву на надання ОСОБА_39 кредиту від 15.09.2005 року; лист опитування ОСОБА_39 від 15.09.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_39 доходів; кредитний договір К2Т1SE00000710 від 15.09.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_39; видатковий касовий ордер № 10 від 15.09.2005 року на видачу ОСОБА_39 15000 грн.; анкету-заяву від імені ОСОБА_39 на отримання кредитної картки; розписку від імені ОСОБА_39 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_39 від 16.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_39 від 16.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; анкету-заяву від імені ОСОБА_17 на отримання кредитної картки від 19.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_17 про отримання платіжної картки від 27.10.2005 року; заяву від імені ОСОБА_17 від 11.06.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_17 на надання кредиту від 01.11.2005 року; лист опитування ОСОБА_17 від 01.11.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_17 доходів від 01.11.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000726 від 01.11.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_17; видатковий касовий ордер № 6 від 03.11.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_27 на отримання кредитної картки від 19.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_27 про отримання платіжної картки від 27.10.2005 року; заяву від імені ОСОБА_27 від 13.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_25 на отримання кредитної картки від 20.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_25 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_25 від 17.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_20 на отримання кредитної картки від 20.10.2005 року; розписку ОСОБА_20 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву ОСОБА_20 від 13.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_12 на отримання кредитної картки від 24.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_12 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_12 від 19.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_44 на отримання кредитної картки від 24.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_44 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_44 від 13.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_28 на отримання кредитної картки від 24.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_28 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_28 від 19.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_50 на отримання кредитної картки від 07.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_50 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_50 від 10.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_50 від 10.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; анкету-заяву від імені ОСОБА_15 на надання кредиту; лист опитування ОСОБА_15; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_15 доходів; кредитний договір К2Т1SE00000735 від 07.11.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_15; видатковий касовий ордер № 4 від 08.11.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_15 на отримання кредитної картки від 10.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_15 про отримання платіжної картки від 05.12.2005 року; заяву від імені ОСОБА_15 від 16.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_75 на отримання кредитної картки від 10.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_75 про отримання платіжної картки від 12.12.2005 року; заяву від імені ОСОБА_75 від 11.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_75 від 11.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; анкету-заяву від імені ОСОБА_35 на отримання кредитної картки від 10.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_35 про отримання платіжної картки від 05.12.2005 року; заяву від імені ОСОБА_35 від 19.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_42 на отримання кредитної картки від 10.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_42 про отримання платіжної картки від 05.12.2005 року; заяву від імені ОСОБА_42 від 17.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_42 від 17.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; анкету-заяву від імені ОСОБА_56 на отримання кредитної картки від 10.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_56 про отримання платіжної картки від 12.12.2005 року; заяву від імені ОСОБА_56 від 19.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_117 на надання кредиту від 14.11.2005 року; лист опитування ОСОБА_117М від 14.11.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_117М доходів від 14.11.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000741 від 14.11.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_117М; видатковий касовий ордер № 2 від 14.11.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_117М на отримання кредитної картки від 10.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_117М про отримання платіжної картки від 05.12.2005 року; заяву від імені ОСОБА_117М від 19.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_53 на надання кредиту від 15.11.2005 року; лист опитування ОСОБА_53 від 15.11.2005 року; інформацію про джерела отриманих доходів; кредитний договір К2Т1SE00000743 від 15.11.2005 року; видатковий касовий ордер № 1 від 16.11.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_53 на отримання кредитної картки від 26.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_53 про отримання платіжної картки від 26.11.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_18 на надання кредиту від 18.11.2005 року; лист опитування ОСОБА_18 від 18.11.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_18 доходів від 18.11.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000736 від 18.11.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_18; видатковий касовий ордер № 5 від 08.11.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_18 на отримання кредитної картки від 15.11.2005 року; розписку від імені ОСОБА_18 про отримання платіжної картки від 05.12.2005 року; заяву від імені ОСОБА_18 від 19.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_11 на надання кредиту від 24.11.2005 року; лист опитування ОСОБА_11 від 24.11.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_11 доходів від 24.11.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000751 від 24.11.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_11; видатковий касовий ордер № 1 від 25.11.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_11 на отримання кредитної картки від 24.10.2005 року; розписку від імені ОСОБА_11 про отримання платіжної картки від 07.11.2005 року; заяву від імені ОСОБА_11 від 13.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_65 на надання кредиту від 12.12.2005 року; лист опитування ОСОБА_65 від 12.12.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_65 доходів від 12.12.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000765 від 26.12.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_65; видатковий касовий ордер № 2 від 13.12.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_51 на отримання кредитної картки від 15.12.2005 року; розписку від імені ОСОБА_51 про отримання платіжної картки від 29.12.2005 року; заяву від імені ОСОБА_51 від 13.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_51 від 13.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; анкету-заяву від імені ОСОБА_45 на отримання кредитної картки від 15.12.2005 року; розписку від імені ОСОБА_45 про отримання платіжної картки від 15.12.2005 року; заяву від імені ОСОБА_45 від 22.12.2005 року; заяву від імені ОСОБА_45 від 22.12.2005 року про збільшення кредитного ліміту; анкету-заяву від імені ОСОБА_48 на отримання кредитної картки від 16.12.2005 року; розписку від імені ОСОБА_48 про отримання платіжної картки від 04.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_48 від 13.12.2005 року; заяву від імені ОСОБА_38 на отримання кредитної картки від 07.03.2006 року; розписку від імені ОСОБА_38 про отримання платіжної картки від 20.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_38 від 10.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_63 на надання кредиту від 11.01.2006 року; лист опитування ОСОБА_63 від 11.01.2006 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_63 доходів від 11.01.2006 року; кредитний договір К2Т1SE00000793 від 11.01.2006 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_63; видатковий касовий ордер № 1 від 11.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_61 на надання кредиту від 20.01.2006 року; лист опитування ОСОБА_61 від 24.01.2006 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_61 доходів від 20.01.2006 року; кредитний договір К2Т1SE00000813 від 20.01.2006 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_61; видатковий касовий ордер; анкету-заяву від імені ОСОБА_64 на надання кредиту від 28.12.2005 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_64 доходів від 28.12.2005 року; лист опитування ОСОБА_64 від 28.12.2005 року; кредитний договір К2Т1SE00000784 від 28.12.2005 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_64; видатковий касовий ордер № 2 від 29.12.2005 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_59 на надання кредиту від 11.01.2006 року; лист опитування ОСОБА_59Ю від 11.01.2006 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_59 доходів; кредитний договір К2Т1SE00000794 від 11.01.2006 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_59Ю; видатковий касовий ордер № 3 від 11.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_62 на надання кредиту від 11.01.2006 року; лист опитування ОСОБА_62; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_62 доходів від 11.01.2006 року; кредитний договір К2Т1SE00000795 від 11.01.2006 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_62; видатковий касовий ордер № 1 від 12.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_60 на надання кредиту від 30.01.2006 року; лист опитування ОСОБА_60 від 30.01.2006 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_60 доходів від 30.01.2006 року; кредитний договір К2Т1SE00000832 від 30.01.2006 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_60; видатковий касовий ордер № 2 від 31.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_9 на надання кредиту від 30.01.2006 року; лист опитування ОСОБА_9 від 30.01.2006 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_9 доходів від 30.01.2006 року; кредитний договір К2Т1SE00000824 від 30.01.2006 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_9; видатковий касовий ордер № 1 від 31.01.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_9 на отримання кредитної картки від 31.01.2006 року; розписку від імені ОСОБА_9 про отримання платіжної картки від 31.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_9 від 31.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; заяву від імені ОСОБА_9 від 13.03.2006 року; заяву від імені ОСОБА_30 від 31.01.2006 року; кредитний договір К2Т1SE00000833 від 01.02.2006 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_30, анкету-заяву від імені ОСОБА_30 на надання кредиту від 02.02.2006 року; лист опитування ОСОБА_30 від 02.02.2006 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_30 доходів від 02.02.2006 року; видатковий касовий ордер № 4 від 02.02.2006 року на видачу ОСОБА_30 15000 грн.; заяву від імені ОСОБА_30 від 15.03.2006 року про збільшення кредитного ліміту; заяву від імені ОСОБА_30 від 15.03.2006 року; заяву від імені ОСОБА_13 на отримання кредитної картки від 31.01.2006 року; розписку від імені ОСОБА_13М про отримання платіжної картки від 30.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_13М від 31.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; заяву від імені ОСОБА_13 від 13.03.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_21 на отримання кредитної картки від 31.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_21 від 03.03.2006 року; заяву від імені ОСОБА_21 від 03.03.2006 року про збільшення кредитного ліміту; анкету-заяву від імені ОСОБА_10 на отримання кредитної картки від 31.01.2006 року; розписку від імені ОСОБА_10 про отримання платіжної картки від 31.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_10 від 31.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; заяву від імені ОСОБА_10 від 13.03.2006 року; заяву від імені ОСОБА_33 на отримання кредитної картки від 31.01.2006 року; розписку від імені ОСОБА_33 про отримання платіжної картки від 31.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_33 від 31.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_33 від 31.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; заяву від імені ОСОБА_34 на отримання кредитної картки від 31.01.2006 року; розписку від імені ОСОБА_34 про отримання платіжної картки від 31.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_34 від 31.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; заяву від імені ОСОБА_34 від 15.03.2006 року; заяву від імені ОСОБА_144 від 31.01.2006 року; розписку від імені ОСОБА_144 про отримання платіжної картки від 31.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_144 від 31.01.2006 року; заяву від імені ОСОБА_144 від 31.01.2006 року про збільшення кредитного ліміту; заяву від імені ОСОБА_71 від 31.01.2006 року; розписку від імені ОСОБА_71 про отримання платіжної картки від 11.02.2006 року; заяву від імені ОСОБА_71 від 03.03.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_16 на надання кредиту від 01.02.2006 року; лист опитування ОСОБА_16 І.В. від 01.02.2006 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_16 доходів від 01.02.2006 року; кредитний договір К2Т1SE00000828 від 01.02.2006 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_16; видатковий касовий ордер № 4 від 01.02.2006 року; заяву від імені ОСОБА_16 на отримання кредитної картки від 31.01.2006 року; розписку від імені ОСОБА_16 про отримання платіжної картки від 11.02.2006 року; заяву від імені ОСОБА_16 від 18.03.2006 року; анкету-заяву від імені ОСОБА_23 на надання кредиту від 02.02.2006 року; лист опитування ОСОБА_23 від 02.02.2006 року; інформацію про джерела отриманих ОСОБА_23 доходів від 02.02.2006 року; кредитний договір К2Т1SE00000832 від 02.02.2006 року між ЗАТ КБ „Приват банк та ОСОБА_23; видатковий касовий ордер № 2 від 02.02.2006 року; заяву від імені ОСОБА_23 на отримання кредитної картки від 01.02.2006 року; розписку від імені ОСОБА_23 про отримання платіжної картки від 01.02.2006 року; заяву від імені ОСОБА_23 від 01.02.2006 року про збільшення кредитного ліміту; заяву від імені ОСОБА_23 від 15.03.2006 року; довідку № 15 від 30.01.2006 про місце роботи та доходи ОСОБА_30; довідку про доходи ОСОБА_30 № 584 від 31.01.2006 року; довідку № 28 від 24.08.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_36; довідку про доходи ОСОБА_36 № 338 від 20.10.2005 року; довідку № 36 від 24.10.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_15; довідку про доходи ОСОБА_15 № 304 від 10.11.2005року; довідку №18 від 04.07.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_47; довідку про доходи ОСОБА_47 від 30.10.2005 року; довідку № 7 від 10.01.2006 про місце роботи та доходи ОСОБА_62; довідку про доходи ОСОБА_10 № 474 від 31.01.2006 року; довідку № 32 від 23.05.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_22; довідку про доходи ОСОБА_22 № 184 від 21.10.2005 року; довідку про доходи ОСОБА_45 № 302 від 12.12.2005 року; довідку № 6 від 21.12.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_64; довідку про доходи ОСОБА_25 №144 від 20.10.2005 року; довідку про доходи ОСОБА_42 № 318 від 24.10.2005року; довідку про доходи ОСОБА_21 № 318 від 24.10.2005 року; довідку про доходи ОСОБА_13 № 434 від 31.01.2006 року; довідку № 16 від 10.09.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_39; довідку про доходи ОСОБА_39 № 317 від 24 .10 .2005 року; довідку про доходи ОСОБА_71 № 414 від 31.01.2005 року; довідку про доходи ОСОБА_35 № 314 від 10.11.2005 року; довідку №14 від 01.09.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_72; довідку про доходи ОСОБА_72 № 316 від 23.10.2005 року; довідку про доходи ОСОБА_28 № 234 від 24.10.2005 року; довідку про доходи ОСОБА_144 № 444 від 31. 01. 2006 року; довідку № 28 від 01.11.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_117; довідку про доходи ОСОБА_117 № 294 від 10 .11. 2005 року; довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_19 №17 від 10.08.2005 року; довідку про доходи ОСОБА_19 № 154 від 21.10 . 2005 року; довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_11 № 3 від 12.11.2005 року; довідку про доходи ОСОБА_11 № 224 від 24.10.2005 року; довідку про доходи ОСОБА_33 № 454 від 31.01.2006 року; довідку про доходи ОСОБА_50 № 283 від 21.10 . 2005 року; довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_40 №29; довідку про доходи ОСОБА_40 № 339 від 20.10.2005року; довідку №31 від 24.10.2005року про місце роботи та доходи ОСОБА_17; довідку № 31 від 21.09.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_17; довідку про доходи ОСОБА_17 № 84 від 19.10.2005 року; довідку № 243 від 30.06.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_46; довідку про доходи ОСОБА_46 від 30.10.2005року; довідку №3 від 02.07.05 про місце роботи та доходи ОСОБА_24; довідку про доходи ОСОБА_24 від 26.11.2005року; довідку №18 від 30.01.2006 року про місце роботи та доходи ОСОБА_23; довідку про доходи ОСОБА_23 № 524 .від 01.02.20 06 року; довідку №3 від 01.07.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_8; довідку про доходи ОСОБА_8 № 124 від 20 .10. 2005 року; довідку про доходи. ОСОБА_48; довідку № 36 від 11.07.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_74; довідку про доходи ОСОБА_74 від 30.10.2005року; довідку №17 про місце роботи та доходи ОСОБА_37. Л .М.; довідку про доходи ОСОБА_37 № 335 від 19.10.2005 року; довідку про доходи ОСОБА_34 № 424 від 31.01.2005 року; довідку № 32 від 01.12.2005року про місце роботи та доходи ОСОБА_18; довідку про доходи ОСОБА_18 № 354 від 15.11.2005 року; довідку №12 про місце роботи та доходи ОСОБА_16; довідку про доходи ОСОБА_16 № 404 від 31.01.2006 року; довідку про доходи ОСОБА_44 № 314 від 22.10.2005 року; довідку № 19 від 11.08.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_32; довідку про доходи ОСОБА_12 № 244 від 24.10.2005року; довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_9 від 21.01.2006 року; довідку про доходи ОСОБА_9 № 464 від 31.01.2006 року; довідку про доходи ОСОБА_27 №104 від 19.10.2005року; довідку про доходи ОСОБА_56 № 348 від 10.11.2005 року; довідку № 18 від 23.01.2006 року про місце роботи та доходи ОСОБА_61; довідку №14 від10.01.2006 року про місце роботи та доходи ОСОБА_59; довідку про доходи ОСОБА_51 № 302 від 12.12.2005 року; довідку № 3 від 10.01.2006 про місце роботи та доходи ОСОБА_63; довідку про доходи ОСОБА_75 №322 від. 01.11.2005 року; довідку №31 від 03.07.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_41; довідку № 320 від 26.10.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_41; довідку про доходи ОСОБА_20 № 134 від 20.10.2005 року; довідку №11 від 12.08.2005року про місце роботи та доходи ОСОБА_26; довідку про доходи ОСОБА_38 № 352 від , 10. 01. 2005 року; довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_52 №36; довідку про доходи ОСОБА_52 № 337 від 20.10.2005 року; довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_53 від.10.11.2005 року; довідку про доходи ОСОБА_53 № 327 від 10.11.2005року; довідку про місце роботи та доходи ОСОБА_54 №81 від 22.07.2005 року; довідку про доходи ОСОБА_54 № 312 від 23.10.2005 року; довідку №13 від 01.07.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_55; довідку про доходи ОСОБА_55 № 330 від 28.09.2005року; довідку №17 від 04.07.2005 року про місце роботи та доходи ОСОБА_84; довідку №11 від 20.01.2006 року про місце роботи та доходи ОСОБА_60; кредитну картку № 41496053 14490996 від 10.08.2005 року на ОСОБА_8; кредитну картку № 41496053 62987398 від 06.09.2005 року на ОСОБА_53; кредитну картку № 41496053 23938720 від 01.09.2005 року на ОСОБА_10; кредитну картку № 41496053 23954222 від 02.09.2005 року на ОСОБА_144; кредитну картку № 41496053 16200468 від 01.09.2005 року на ОСОБА_38; кредитну картку № 41496053 23954081 від 02.09.2005 року на ОСОБА_23; кредитну картку № 41496053 14627951 від 11.08.2005 року на ОСОБА_14; кредитну картку № 4149605314865908 від 11.08.2005 року на ОСОБА_65; кредитну картку № 414 96053 14 4 91028 від 10.08.2005 року на ОСОБА_40; кредитну картку № 41496053 14504713 від 10.08.2005 року на ОСОБА_54; кредитну картку №-4149605314627902 від 11.08.2005 року на ОСОБА_35; кредитну картку № 4149605314327636 від 09.08.2005 року на ОСОБА_58; кредитну картку № 4149605314504689 від 10.08.2005 року на ОСОБА_148; кредитну картку № 4149605323938621 від 01.09.2005 року на ОСОБА_13; кредитну картку № 4149605902368901 від 09.06.2005 року на ОСОБА_60; кредитну картку № 4149605314493719 від 10.08.2005 року на ОСОБА_32; кредитну картку № 4149605314627910 від 11.08.2005 року на ОСОБА_75 Філіпа; кредитну картку № 4149605314490962 від 10.08.2005 року на ОСОБА_149; кредитну картку № 4149605314504721 від 10.08.2005 року на ОСОБА_12; кредитну картку 4149605314490954 від 10.08.2005 року на ОСОБА_50; кредитну картку № 4149605314583766 від 10.08.2005 року на ОСОБА_47; кредитну картку № 4149605315433243 від 12.08.2005 року на ОСОБА_150; кредитну картку № 4149605315374215 від 12.08.2005 року на ОСОБА_51; кредитну картку № 4149605323938571 від 01.09.2005 року на ОСОБА_16 Інну; кредитну картку № 4149605323938639 від 01.09.2005 року на ОСОБА_21; кредитну картку № 4149605314493685 від 10.08.2005 року на ОСОБА_151; кредитну картку № 4149605323938555 від 01.09.2005 року на ОСОБА_129; кредитну картку № 4149605314491036 від 10.08.2005 року на ОСОБА_152; кредитну картку № 4149605314627894 від 11.08.2005 року на ОСОБА_24; кредитну картку № 4149605314583758 від 10.08.2005 року на ОСОБА_46; кредитну картку № 4149605314583782 від 10.08.2005 року на ОСОБА_41; кредитну картку № 4149605314504663 від 10.08.2005 року на ОСОБА_28; кредитну картку № 4149605314491010 від 10.08.2005 року на ОСОБА_36; кредитну картку № 4149605316912302 від 03.09.2005 року на ОСОБА_64; кредитну картку № 4149605314626482 від 11.08.2005 року на ОСОБА_42; кредитну картку № 4149605314493727 від 10.08.2005 року на ОСОБА_153; кредитну картку № 4149605316912294 від 03.09.2005 року на ОСОБА_63; кредитну картку № 4149605314583774 від 10.08.2005 року на ОСОБА_74; кредитну картку № 4149605316912211 від 03.09.2005 року на ОСОБА_59; кредитну картку № 4149605314490988 від 10.08.2005 року на ОСОБА_25; кредитну картку № 4149605323938613 від 01.109.2005 року на ОСОБА_9; кредитну картку № 4149605314327628 від 09.08.2005 року на ОСОБА_55; кредитну картку № 4149605314504671 від 10.08.2005 року на ОСОБА_44; кредитну картку № 4149605314476177 від 10.08.2005 року на ОСОБА_27; кредитну картку № 4149605314655861 від 11.08.2005 року на ОСОБА_18; кредитну картку № 4149605314627886 від 11.08.2005 року на ОСОБА_15; кредитну картку № 4149605314476193 від 10.08.2005 року на ОСОБА_17; кредитну картку № 4149605323954180 від 02.09.2005 року на ОСОБА_33; кредитну картку № 4149605314504754 від 10.08.2005 року на ОСОБА_11; кредитну картку № 4149605314476185 від 10.08.2005 року на ОСОБА_37 Льва; завірені копії реєстраційних та установчих документів МПП „Татьяна, а саме: свідоцтво про державну реєстрацію А00 № 179212 від 29.03.1993 року; витяг з наказу по МПП „Татьяна б/н від 01.10.2001 року про призначення ОСОБА_2 директором підприємства; довідки про присвоєння коду ЄДРПОУ; Статут МПП „Татьяна на 6 арк.; книги обліку кадрів МПП „Татьяна за 2005 рік на 12 арк.; звіти МПП „Татьяна за 2006 рік на 44 арк.; звіти МПП „Татьяна за 2005 рік на 120 арк.; книга по нарахуванню заробітної плати на МПП „Татьяна за період часу з січня 2001 року до листопада 2007 року на 98 арк.; бухгалтерські документи МПП „Татьяна за 2006 рік на 214 арк.; бухгалтерські документи МПП „Татьяна за 2005 рік на 267 арк.; завірені копії реєстраційних та установчих документів ДП „ЗЗОТ, а саме: свідоцтва про державну реєстрацію від 12.03.1999 року; наказу по ДП „ЗЗОТ б/н від 31.08.2001 року про призначення ОСОБА_2 директором підприємства; довідки про присвоєння коду ЄДРПОУ; Статут ДП „ЗЗОТ на 9 арк.; договору купівлі-продажу комплексу ДП „ЗЗОТ; витягу з державного реєстру правочинів; державного акту на право власності на земельну ділянку ЯБ № 798851; довідки про взяття на облік платника податків; звіти ДП „ЗЗОТ за 2003-2005 роки на 122 арк.; накази ТОВ „Ромашка, а саме: № 1-К від 02.01.1995 року на 2 арк., № 30-К від 29.12.2006 року на 1 арк., № 29-К від 29.12.2006 року на 1 арк., № 28-К від 29.12.2006 року на 1 арк., № 27-К від 25.12.2006 року на 1 арк., № 28-К від 01.12.2006 року на 1 арк., 25-К від 20.11.2006 року на 1 арк., № 23-К від 02.10.2006 року та № 24 від 12.10.2006 року на 1 арк., №№ 20, 21, 22 від 28.08.2006 року на 1 арк., № 18 від 14.08.2006 року та № 19 від 21.08.2006 року на 1 арк., № 17К від 01.08.2006 року на 1 арк., № 16К від 31.07.2006 року на 1 арк., № 15 К від 17.07.2006 року на 1 арк., № 14 К від 10.07.2006 року на 1 арк., №№ 12, 13 від 30.06.2006 року на 1 арк., № 11 К від 19.06.2006 року на 1 арк., № 10 К від 19.06.2006 року на 1 арк., № 9 К від 06.05.2006 року на 1 арк., № 8 К від 26.05.2006 року на 1 арк., № 7 К від 13.04.2006 року на 1 арк., № 6 К від 12.04.2006 року на 1 арк., № 5 від 07.04.2006 року на 1 арк., № 5 від 16.03.2006 року на 1 арк., № 4 від 01.03.2006 року на 1 арк., № 3 від 30.02.2006 року на 1 арк., № 2 від 23.01.2006 року на 1 арк., № 1 від 01.01.2006 року на 1 арк., № 20 від 26.12.2005 року на 1 арк., № 19 від 09.12.2005 року на 1 арк., № 18 К від 01.10.2005 року на 1 арк., № 17 К від 01.09.2005 року на 1 арк., № 16 К від 15.07.2005 року на 1 арк., № 15 К від 01.08.2005 року на 1 арк., № 14 К від 12.07.2005 року на 1 арк., № 13 К від 01.06.2005 року на 1 арк., № 12 К від 30.05.2005 року на 1 арк., № 11 К від 16.05.2005 року на 1 арк., № 10 К від 06.05.2005 року на 1 арк., № 9 К від 05.05.2005 року на 1 арк., № 8 К від 04.05.2005 року на 1 арк., № 6 К від 01.03.2005 року на 1 арк., № 5 К від 22.02.2005 року на 1 арк., № 4 К від 15.02.2005 року на 1 арк., № 3 К від 14.02.2005 року на 1 арк., № 2 К від 18.01.2005 року на 1 арк., № 1 К від 03.01.2005 року на 1 арк., № 20 К від 24.01.1999 року на 1 арк., № 28 К від 01.07.1999 року на 1 арк.; заяви директору ТОВ „Ромашка від ОСОБА_154 від 21.07.2006 року, ОСОБА_155 від 14.07.2006 року, ОСОБА_156 від 24.11.2006 року, ОСОБА_157 від 01.09.2006 року, ОСОБА_158 від 01.06.2006 року, ОСОБА_159 від 01.08.2006 року, ОСОБА_160 від 28.07.2006 року, ОСОБА_161 від 25.08.2006 року, ОСОБА_162 від 25.08.2005 року, ОСОБА_158 від 25.06.2006 року, ОСОБА_28 від 02.10.2006 року, ОСОБА_163 від 28.07.2006 року, ОСОБА_163 від 28.07.2006 року, ОСОБА_164 від 17.07.2006 року, ОСОБА_165 від 17.07.2006 року, ОСОБА_28 від 09.07.2006 року та від 07.07.2006 року, ОСОБА_166 від 30.06.2006 року, ОСОБА_167 від 30.06.2006 року, ОСОБА_168 від 16.06.2006 року, ОСОБА_156 від 16.06.2006 року, ОСОБА_167 від 16.06.2006 року, ОСОБА_169 від 04.05.2006 року, ОСОБА_170 від 27.04.2006 року, ОСОБА_171 від 25.04.2006 року, ОСОБА_172 від 13.04.2006 року та від 15.03.2006 року, ОСОБА_173 від 14.02.2006 року, ОСОБА_174 від 20.01.2006 року, ОСОБА_175 від 29.12.2006 року, ОСОБА_176 від 19.12.2006 року, ОСОБА_177 від 08.12.2005 року, ОСОБА_155 від 09.12.2005 року та від 18.06.2006 року, ОСОБА_178 від 13.06.2006 року та від 26.12.2005 року, ОСОБА_179 від 18.06.2006 року та від 30.09.2005 року, ОСОБА_28 від 19.06.2006 року, ОСОБА_159 від 29.07.2005 року, ОСОБА_180 від 15.08.2005року, ОСОБА_45 від 12.08.2005року, ОСОБА_154 від 12.08.2005року, ОСОБА_181 від 15.08.2005 року, ОСОБА_182 від 12.08.2005року, ОСОБА_183 від 29.01.2005 року, ОСОБА_28 від 13.08.2005 року та від 27.07.2005року, ОСОБА_158 від 28.07.2005 року, ОСОБА_183 від 12.07.2005 року, ОСОБА_96 від 12.08.2005 року, ОСОБА_156 від 29.08.2005 року та від 29.07.2005 року, ОСОБА_184 від 30.05.2005 року, ОСОБА_185 від 30.05.2005 року, ОСОБА_155 від 16.05.2005року, від 11.02.2005 року та від 14.01.2005 року, ОСОБА_170 від 22.04.2005 року та копія довід. №171, ОСОБА_185 від 04.05.2005 року, ОСОБА_178 від 13.06.2005 року, ОСОБА_186 від 04.05.2005 року, ОСОБА_187 від 28.02.2005року, ОСОБА_177 від 21.02.2005 року; завірені копії документів, а саме: Свідоцтва про державну реєстрацію ТОВ «Ромашка»від 03.02.1995 року № 194204, довідки № 979 ЄДРПОУ ТОВ «Ромашка», свідоцтва про реєстрацію платника ПДВ №13531927 від 2001року, довідки про взяття на облік платника податків №92 від 07.03.2007 року, Статуту ТОВ «Ромашка»від 19.10.2006року; платіжні відомості ТОВ «Ромашка»за січень грудень 2005 року на 16 арк., за січень грудень 2006 року на 13 арк., звіти до пенсійного фонду України ТОВ „Ромашка - додатки № 23 за січень - грудень 2005 року на 25 арк., за січень - грудень 2006 року на 19 арк.; книга по нарахуванню заробітної плати на ТОВ „Ромашка за 2005 рік на 109 арк.; книга по нарахуванню заробітної плати на ТОВ Ромашка за 2006 рік на 156 арк.; табелі обліку явок на роботу ТОВ „Ромашка з січня по грудень 2005 року та січня по грудень 2006 року; копії паспортів та довідок про присвоєння ідентифікаційного коду громадян ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_8, ОСОБА_28, ОСОБА_144, ОСОБА_30, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_81, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65, ОСОБА_85 та копії технічних паспортів на предмети побутової техніки, долучені до їх кредитних справ у ЗАТ КБ «Приватбанк»; документи юридичної справи МПП «Татьяна»; документи юридичної справи ДП «Завод засобів обчислювальної техніки»; документи юридичної справи ТОВ «Ромашка»- залишити при кримінальній справі.

Вирок може бути оскаржено до Апеляційного суду Київської області через Ставищенський районний суд Київської області протягом 15 діб з моменту його оголошення.

СуддяТ. Н. Скороход