Вирок № 25938406, 12.09.2012, Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська

Дело № 1-19/2011

Производство № 1/403/8/2012

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

7 июля 2012 года

Бабушкинский районный суд г.Днепропетровска в составе:

председательствующего судьи Свидерской Т.А.,

при секретаре Легейде А.А.,

с участием прокурора Краевой О.Н.,

защитников-адвокатов ОСОБА_1 ОСОБА_2,

защитника- близкого родственника ОСОБА_3

потерпевших ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда г.Днепропетровска уголовное дело по обвинению

ОСОБА_8,

ІНФОРМАЦІЯ_1 года рождения, уроженца г.Дрезден Германии, гражданина Украины, с высшим образованием, женатого, имеющего несовершеннолетнюю дочь ІНФОРМАЦІЯ_2 года рождения, военнообязанного, не работающего, проживающего по адресу: АДРЕСА_1, ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст. 191 УК Украины,

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_8 работал в должности председателя правления ДОКС «Офицерский кредитный союз», будучи назначенным на указанную должность протоколом №1 наблюдательного совета ДОКС «Офицерский кредитный союз»от 26 августа 2003 года. Согласно уставу кредитного союза, который был зарегистрирован Днепропетровским областным управлением юстиции 19 сентября 2003 года под № 666 с дополнениями и изменениями на 29 июля 2004 года, ОСОБА_8 был уполномочен осуществлять общее руководство кредитным союзом, руководить деятельностью правления, без доверенности представлять интересы кредитного союза и действовать от имени кредитного союза, представлять кредитный союз в отношениях с государством, другими юридическими и физическими лицами, заключать договоры и соглашения от имени кредитного союза, подписывать доверенности от имени кредитного союза, распоряжаться имуществом союза в порядке, предусмотренном уставом, принимать и увольнять работников кредитного союза, нести персональную ответственность за выполнение возложенных на деятельность кредитного союза задач, то есть являлся должностным лицом, на которое возложены организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, и совершил должностное преступление при следующих обстоятельствах.

Так, ОСОБА_8, работая в должности председателя правления ДОКС «Офицерский кредитный союз», являясь должностным лицом, находясь в административном здании ДОКС «Офицерский кредитный союз», расположенном по адресу г. Днепропетровск ул. Южная - 8 оф.1, в период времени с 27 ноября 2003 года по 23 апреля 2005 года заключил:

- договор вклада №0203 от 27 ноября 2003 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз»в лице ОСОБА_8 и ОСОБА_10 на сумму 2000 грн.,

- договор вклада №0102 от 4 декабря 2003 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз»в лице ОСОБА_8 и ОСОБА_11 на сумму 20 000 грн., из которых ОСОБА_11 были возвращены 15 000 грн., а 5000 грн. остались не возвращенными,

- договор вклада №00202 от 8 декабря 2003 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз»в лице ОСОБА_8 и ОСОБА_12 на сумму 1000 грн.,

- договор вклада № 2017 от 26 февраля 2004 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз»в лице ОСОБА_8 и ОСОБА_13 на сумму 2 650 грн.,

- договор вклада № 04/09-77 от 23 сентября 2004 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз»в лице ОСОБА_8 и ОСОБА_4 с последующими довложениями по август 2005 года на общую сумму 12 200 грн.,

- договор вклада № 1001-05 от 31 декабря 2004 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз»в лице ОСОБА_8 и ОСОБА_14 на сумму 20 000 грн.,

- договор вклада № 02/03 -001 от 2 марта 2005 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз»в лице ОСОБА_8 и ОСОБА_6 на сумму 2 000 грн.,

- договор вклада №1-23-005 от 23 апреля 2005 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз»в лице ОСОБА_8 и ОСОБА_5 на сумму 23 000 грн., из которых 4 600 грн. были возвращены ОСОБА_5, а 18 400 грн. остались не возвращенными, а всего на общую сумму 63 250 грн.

После чего ОСОБА_8, действуя с единым умыслом, направленным на незаконное обогащение за счет чужого имущества, т.е. вкладчиков ДОКС «Офицерский кредитный союз», из корыстных побуждений, с целью завладения денежными средствами вкладчиков ДОКС «Офицерский кредитный союз», вверенных последними ему, злоупотребляя своим служебным положением, не внося указанные денежные средства в сумме 63 250 грн, что составляет 1 193 необлагаемых налогом минимумов доходов граждан и является особо крупным размером, на расчетный счет ДОКС «Офицерский кредитный союз», присвоил их, обратив в свою пользу, чем причинил вкладчикам ДОКС «Офицерский кредитный союз» ущерб на указанную сумму. После чего, игнорируя заявления вкладчиков о возврате вкладов, похищенными денежными средствами ОСОБА_8 распорядился по своему усмотрению, потратив на собственные нужды.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_8 вину в совершении преступления не признал, считает, что между ним и вкладчиками ДОКС «Офицерский кредитный союз»сложились гражданско-правовые отношения, что подтверждается решениями суда о взыскании в пользу потерпевших задолженности по вкладам в порядке гражданского судопроизводства. ОСОБА_8 настаивает, что умысла на завладение чужим имуществом не имел, никогда от вкладчиков наличных денежных средств не получал и деньги не присваивал. В кассе кредитного союза деньги хранились правомерно, установленный лимит не превышался, доступ к кассе имели только главный бухгалтер и кассир. Все полученные от вкладчиков средства были потрачены на выплату кредитов членам ДОКС «ОКС»и содержание штата сотрудников данной организации. Потерпевшие ОСОБА_6, ОСОБА_4 регулярно получали проценты по вкладам, а ОСОБА_5 вернули часть вклада и проценты, что свидетельствует об отсутствии умысла у подсудимого на завладение чужим имуществом. ОСОБА_8 признал, что вследствие халатного отношения к своим обязанностям, как руководителя кредитного союза, потерпевшим причинен материальный ущерб из-за нарушения договорных обязательств по выплате процентов по вкладам и возврату суммы депозита. Подсудимый считает, что ОСОБА_7 предъявляет требования о возврате суммы вклада ОСОБА_13 и о возмещении вреда незаконно, поскольку не состояла с ОСОБА_13 в браке на момент заключения договора вклада и не является наследницей вкладчика, кроме того, она сама имеет задолженность перед кредитным союзом по договору кредита и в июне-июле 2004 года получила в офисе данной организации от ОСОБА_8 всю сумму вклада ОСОБА_13

ОСОБА_8 пояснил, что 26 августа 2003 года был создан ДОКС «Офицерский кредитный союз», председателем правления которого он являлся. В соответствии с уставом ДОКС «Офицерский кредитный союз»предоставляет кредиты на условиях платности, срочности и обеспеченности в наличной и безналичной форме. От имени кредитного союза могут получать кредиты также сельские (фермерские) хозяйства и частные предприятия, которые находятся в его собственности. В обязанности ОСОБА_8 входило общее руководство кредитным союзом, прием и увольнение сотрудников, заключение договоров с членами кредитного союза и т.д. Главным бухгалтером кредитного союза работала его мать ОСОБА_15, начальником кредитного отдела -ОСОБА_16, кроме того, сотрудниками кредитного союза являлись и другие лица, данных которых он не помнит. Право подписи официальных документов, в том числе и договоров, имел исключительно председатель правления ОСОБА_8, он же принимал решение о возврате денежных средств и выплате процентов. За время деятельности ДОКС «ОКС»в период времени с 27 ноября 2003 года по 23 апреля 2005 года на основании договоров вкладов от физических и юридических лиц были приняты вклады на общую сумму 214 650 грн., в том числе и от потерпевших ОСОБА_10, ОСОБА_17, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_4, ОСОБА_14, ОСОБА_6 и ОСОБА_5 У ДОКС «ОКС»был открыт единственный расчетный счет в ДФ АТ «ИндексБанк», право снимать деньги с расчетного счета имели только подсудимый и главный бухгалтер.

В начале осени 2004 года у кредитного союза сложилась тяжелая ситуация, не хватало денежных средств на выплату процентов по вкладам, в связи с чем возникла необходимость в привлечении дополнительных денежных средств. Поскольку, согласно Закону Украины «О кредитных обществах», кредитный союз не имеет права осуществлять финансовые операции, 15 сентября 2004 года Наблюдательным Советом ДОКС «ОКС» с целью последующей финансовой сделки по закупке металлопроката, прибыль от которой планировалось вложить в деятельность КС, было принято решение о заключении договора о совместной деятельности и перечислении денежных средств кредитного союза на фирму ООО «АВС», директором которой являлся ОСОБА_8, а главным бухгалтером -его мать ОСОБА_15 Указанный договор о совместной деятельности был заключен 18 сентября 2004 года, а 20 октября 2004 года денежные средства в сумме 250 000 грн. бухгалтер ДОКС «Офицерский кредитный союз» ОСОБА_15 передала в наличной форме подсудимому, как директору ООО «АВС», что было оформлено приходно-кассовым ордером, однако, не было отражено по бухгалтерскому учету и налоговой отчетности обоих предприятий. ООО «АВС»закупил металлопродукцию на сумму около 500 000 грн., которую поставил КМТ «Титан»и рассчитывал на получение прибыли в начале 2005 года. Но в феврале 2005 года директор ЧП «КМТ «Титан»оплатить товар отказалась, что привело к невыплате процентов по вкладам. Подсудимый считает, что поступил правомерно, его действия не являются причиной образования задолженности перед вкладчиками. ОСОБА_8 принял все меры к погашению задолженности, внес лично 80 000 грн. В августе 2005 года в связи с предстоящим ремонтом офис кредитного союза был закрыт, о чем начальник отдела ОСОБА_16, у которого были данные о всех членах кредитного союза, по указанию ОСОБА_8 обязан был уведомить всех вкладчиков, а всю документацию, касающуюся деятельности ДОКС «ОКС», ОСОБА_8 перевез по месту жительства своей матери по адресу: АДРЕСА_2 и передал на хранение главному бухгалтеру предприятия без составления акта приема-передачи. Где находятся документы и печать ДОКС «ОКС»он не знает, с октября 2005 года ДОКС «Офицерский кредитный союз» не имеет лицензии на привлечение вкладов, фактической деятельности не ведет, но не ликвидирован.

Не смотря на непризнание ОСОБА_8 вины в совершении преступления, его вина подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

Показаниями потерпевшего ОСОБА_10, оглашенными в судебном заседании, о том, что 27 ноября 2003 года он в ДОКС «Офицерский кредитный союз»с ОСОБА_8 заключил договор вклада на сумму 2 000 грн. сроком на один год под проценты, которые ни разу не выплатили. По истечении срока договора ОСОБА_10 неоднократно бывал о офисе кредитного союза, требовал возврата денег, но сотрудники ссылались на постоянную занятость председателя правления ОСОБА_8, а также на то, что вопрос возврата денег относится к исключительной компетенции председателя правления. Жена ОСОБА_10 в декабре 2003 года заключила договор вклада с кредитным союзом и лично передала ОСОБА_8 1 000 грн., деньги по истечению срока действия договора вернуть не смогла, с сентября 2005 года офис был закрыт на ремонт и больше не возобновил работу. ( т.1 л.д. 222-223).

Показаниями потерпевшего ОСОБА_11, о том, что 4 декабря 2003 года он заключил договор вклада с выплатой 20 % годовых с ДОКС «Офицерский кредитный союз», внес главному бухгалтеру ОСОБА_15 20 000 грн. на три месяца, по истечении которых он ни разу процентов не получал и потребовал вернуть сумму вклада, но его обращения как устные, так и письменные, игнорировали, в том числе и председатель правления союза ОСОБА_8, который в назначенное время не являлся на встречи, письменное заявление ОСОБА_11 брать отказывались, угрожали применением физической силы. Осенью 2004 года ОСОБА_8 вернул ОСОБА_11 15 000 грн., затем офис был закрыт на ремонт. Вкладчиков не уведомляли о предстоящем переезде, новый адрес не сообщали. ( т.1 л.д. 233-234 т.4 л.д. 154-157).

Оглашенными в судебном заседании показаниями потерпевшей ОСОБА_12 о том, что она поддерживала отношения с семьей ОСОБА_8, который в 2003 году сообщил ей об открытии кредитного союза и приеме вкладов от населения. В декабре 2003 года ОСОБА_12 заключила с ОСОБА_8 договор вклада на 1 000 грн., а через год не смогла вернуть деньги, проценты по договору вклада не получала. Мать подсудимого ОСОБА_15 и другие сотрудники офиса сообщали, что председатель правления занят, и только он полномочен решать вопрос о выдаче денег. В августе 2005 года ОСОБА_12 подала письменное заявление о возврате вклада, а в сентябре 2005 года офис кредитного союза был закрыт, его новый адрес скрыли от вкладчиков. (т.1 л.д. 229-230).

Показаниями потерпевшего ОСОБА_13, оглашенными в судебном заседании, о том, что с ОСОБА_7 он с ноября 2004 года состоит в зарегистрированном браке. В 2003 году ОСОБА_13 заключил договор вклада с ДОКС «Офицерский кредитный союз»на сумму 2 650 грн., в данной организации в течение полугода работала его жена, факт передачи денег был подтвержден приходно-кассовым ордером. В связи с невыплатой процентов по вкладу, он обратился в ДОКС с просьбой вернуть сумму вклада, но председателя правления, который мог решать вопрос о возврате денег, постоянно не было на месте. Ни сумму вклада, ни проценты по нему ОСОБА_13 и его жена не получили. Потерпевший настаивал на том, что 1 661 грн. ОСОБА_8 не передавал. ( т.4 л.д.157-162).

Потерпевшая ОСОБА_7 суду пояснила, что 26 февраля 2004 года ее муж ОСОБА_13, с которым она 13 ноября 2004 года вступила в брак, заключил с ДОКС «ОКС»в лице ОСОБА_8 договор вклада денежных средств в сумме 2 650 грн. сроком на 1 год, под 22% годовых. Однако, проценты по вкладу ОСОБА_13 ни разу не получал, в связи с чем летом 2004 года он потребовал от ОСОБА_8 вернуть вклад, однако он данные требования проигнорировал, а его мать ОСОБА_15, которая работала главным бухгалтером, выгнала ОСОБА_7 из офиса. В последующем она неоднократно приезжала в офис, но ОСОБА_8 никогда не было на работе, другие сотрудники офиса сообщали, что он потратил деньги вкладчиков и теперь от них прячется. До настоящего времени денежные средства ей не возвращены. Потерпевшая ОСОБА_7 настаивала, что ОСОБА_8 не передавал ей денежные средства в офисе кредитного союза, об этом свидетельствует и отсутствие ее расписки.

Допрошенный в суде потерпевший ОСОБА_4 показал, что 23 сентября 2004 года он заключил с ДОКС «ОКС»в лице подсудимого договор вклада денежных средств в сумме 4 000 грн., с последующим довложением в мае 2005 года на общую сумму 12 200 грн. под 25% годовых. В августе 2005 года выплата процентов по вкладу прекратилась, на телефонные звонки никто не отвечал, из офиса кредитный союз съехал, в отделении «Индексбанка»ОСОБА_4 сообщили, что счет кредитного союза обнулен. В Днепропетровском отделении комиссии по регулированию рынка финансовых услуг ему стало известно о том, что кредитный союз является сомнительным, так как действие лицензии приостановлено, еще с апреля 2005 года они не имели права принимать вклады. До настоящего времени денежные средства ему не возвращены. Потерпевший ОСОБА_4 просил взыскать с виновного материальный ущерб в размере 14 474 грн. 98 коп., которые были взысканы с ДОКС «Офицерский кредитный союз»в пользу потерпевшего по решению Бабушкинского районного суда г.Днепропетровска от 22 августа 2006 года и не выплачены.

Из оглашенных в судебном заседании показаний потерпевшего ОСОБА_14 следует, что, узнав из средств массовой информации о существовании кредитного союза «Офицерский кредитный союз», он с целью обеспечения будущего своего внука, которого воспитывал один, 31 декабря 2004 года на основании договора № 1-001-05 внес на депозитный счет данного финансового учреждения 20 000 грн. с выплатой 20 % годовых. Деньги принимала бухгалтер ОСОБА_15 и подтвердила данный факт приходным ордером. В последующем проценты по вкладу выплачивали с большим трудом, председатель правления ОСОБА_19 избегал встреч с вкладчиками, ссылаясь на свою занятость. На неоднократные требования ОСОБА_14 вернуть деньги по вкладу также отвечали отказом. В августе 2005 года ОСОБА_14 вместе с работником кредитного союза по предварительной договоренности с ОСОБА_8 приезжал в банк за получением процентов, но там им сообщили, что накануне ОСОБА_8 снял последние деньги со счета организации. На следующий день на здании, где располагался офис предприятия, повесили табличку «ремонт», больше кредитный союз не работал. (т.1 л.д. 203-204, т.4 л.д. 162-166).

Потерпевший ОСОБА_6 в суде показал, что 2 марта 2005 года он заключил с ДОКС «ОКС»договор вклада денежных средств в сумме 2 000 грн. сроком на 1 год, под 24% годовых. Со стороны КС договор подписала ОСОБА_15 До июня 2005 года он получал проценты по вкладу, после чего их выплата прекратилась без объяснения причин, а в августе-сентябре 2005 года кредитный союз съехал из офиса, ничего не объяснив вкладчикам. Материальный ущерб потерпевшему возмещен, но он настаивал на взыскании с ОСОБА_8 морального вреда в сумме 1 000 грн., как установлено решением суда от 26 апреля 2006 года.

Показаниями потерпевшей ОСОБА_5 о том, что 23 апреля 2005 года она заключила с ДОКС «ОКС»в лице ОСОБА_8 договор вклада денежных средств в размере 23 000 грн. сроком на 1 год, под 24% годовых. 17 мая 2005 года она обратилась к ОСОБА_8 с просьбой о досрочном расторжении договора вклада, но получила отказ. ОСОБА_8 объяснил, что у кредитного союза проблемы, связанные с невозвратом кредита, поэтому он может возвратить только 20% от вклада, вернул ей 4 600 грн., выплатил проценты в сумме около 900 грн., пообещав вернуть оставшуюся сумму 14 600 грн. в июне 2005 года, однако до настоящего времени деньги ей не вернул, с октября 2005 года на офисе висело объявление о ремонте, а кредитный союз прекратил работу. ОСОБА_5 настаивала на возмещении 22 078 грн. материального ущерба.

Свидетель ОСОБА_16 в суде показал, что с марта 2003 года он работал в ДОКС «ОКС»в качестве финансового агента, в последующем ему поручили работу с клиентами. Председателем правления КС являлся ОСОБА_8, его заместителем работал ОСОБА_20, ОСОБА_15 являлась главным бухгалтером, бухгалтером - ОСОБА_35 кроме того, были начальники финансовых отделов, которые делали расчеты и насчитывали проценты. Договоры вкладов с членами КС заключал лично ОСОБА_8 Денежные средства от клиентов принимала главный бухгалтер ОСОБА_15, о чем выдавала приходно-кассовые ордера. Вся документация КС, в том числе и договоры вкладов, а также печать кредитного союза, хранились в кабинете главного бухгалтера. Клиенты ДОКС «ОКС»писали заявления о принятии в члены кредитного союза, им выдавали членские книжки, они платили ежемесячные взносы около 10 грн. В последующем, клиенты приходили получать проценты по вкладам, им выдавалась распечатка, с которыми они шли в бухгалтерию, где получали деньги. В ДОКС «Офицерский кредитный союз» ОСОБА_16 проработал до конца лета 2005 года, когда уволился в связи с невыплатой заработной платы. В этот же период времени, с начала 2005 года, по всем клиентам возникла отсрочка по выплате процентов по вкладам, по какой причине - ему не известно. Со слов руководства, якобы клиенты не платили кредиты. О том, что ДОКС «ОКС»осуществлял прием вкладов от населения без лицензии, а также о заключении договора о совместной деятельности между КС и ООО «АВС»ОСОБА_16 не знал. Кроме того, он настаивал, что документов членов кредитного союза не имел, ОСОБА_8 не сообщал ему о предстоящем ремонте и переезде и не поручал сообщить об этом вкладчикам; где находятся документы кредитного союза ОСОБА_16 не известно.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_21 пояснила, что в 2003 году ОСОБА_15 предложила ей трудоустроиться, потребовав копию паспорта, которую она ей передала. Позже ОСОБА_15 сказала, что с работой не получилось, копию паспорта вернуть не может, поскольку выбросила. К деятельности ДОКС «ОКС»ОСОБА_21 никакого отношения не имеет, членом его не была, в состав руководящих органов не входила, на собраниях не присутствовала.

Свидетель ОСОБА_22 суду пояснил, что с октября 2003 года в течение четырех месяцев он работал охранником в ДОКС «ОКС», который возглавлял ОСОБА_8 В состав правления КС он никогда не входил, на собраниях кредитного союза не присутствовал, каких-либо решений в его присутствии не принималось. По решению суда в ДОКС «Офицерский кредитный союз»в пользу ОСОБА_22 взыскана сумма задолженности по заработной плате.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_23 И,В. следует, что она состояла с ОСОБА_8 в гражданском браке и стала одним из основателей (учредителей) ДОКС «Офицерский кредитный союз», председателем правления которого 26 августа 2003 года на общем собрании был избран ОСОБА_8 Только он и его мать ОСОБА_15, которая, являлась главным бухгалтером кредитного союза, могли распоряжаться денежными средствами и имели право подписи документов, при этом главный бухгалтер в обязательном порядке согласовывала свои действия с председателем правления. Всей финансовой деятельностью занималась ОСОБА_15, печать и финансовые документы хранились в сейфе, доступ к которому имели председатель правления кредитного союза и главный бухгалтер. В конце августа 2005 года кредитный союз прекратил свою деятельность из-за проблем, связанных с невозвратом кредита в январе 2005 года. Кроме того, летом 2005 года ОСОБА_15 попала в ДТП, с декабря 2005 года у нее ухудшилось состояние здоровья и она потеряла трудоспособность. Где находились документы после прекращения деятельности кредитным союзом ОСОБА_23 не знает. (т.1 л.д. 237-239).

Оглашенными в судебном заседании показаниями свидетеля ОСОБА_25 о том, что в течение трех месяцев, без официального трудоустройства, он работал охранником ДОКС «Офицерский кредитный союз»и никакого отношения к органам управления кредитным союзом не имел, в состав наблюдательного совета не входил и в заседаниях наблюдательного совета не участвовал. (т.5 л.д. 16-17).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_26 следует, что она никакого отношения к кредитному союзу «Офицерский кредитный союз»не имела, ее свекор работал охранником в данной организации, брал у нее копию паспорта, идентификационного кода и диплома с целью ее трудоустройства в этой организации. Только так данные ОСОБА_26 могли попасть в кредитный союз. В заседаниях наблюдательного совета кредитного союза ОСОБА_26 участия не принимала и в документах стоит не ее подпись, в ООО «АВС»она никакого отношения не имеет. (т.5 л.д.22-23).

Оглашенными судом показаниями свидетеля ОСОБА_27 о том, что никакого отношения к ДОКС «Офицерский кредитный союз»она не имела, в состав руководящих органов, в том числе и наблюдательного совета, не входила, к предприятию ООО «АВС ЛТД»ни она, ни ее муж также не имеют никакого отношения. В 2004 году ОСОБА_27 по приглашению ОСОБА_15, с которой познакомилась в общественном транспорте, присутствовала на одном собрании, предоставила копию своего паспорта. (т.5 л.д.24-25).

Кроме того, вина подсудимого ОСОБА_8 подтверждается письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании:

Протоколом учредительного собрания ДОКС «Офицерский кредитный союз»от 26 августа 2003 года, на котором было принято решение о создании кредитного союза, принятии Устава, выборах членов наблюдательного совета, куда вошли: ОСОБА_23 -председатель, ОСОБА_28, ОСОБА_25, ОСОБА_21, ОСОБА_29, а также ревизионной комиссии в составе: ОСОБА_15 -председателя, ОСОБА_21 и ОСОБА_30 (т.1 л.д. 51, т.2 л.д.29-30).

В этот же день, 26 августа 2003 года, на заседании наблюдательного совета ДОКС «Офицерский кредитный союз»ОСОБА_8 был назначен на должность председателя правления кредитного союза, членами правления стали: ОСОБА_27, ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_31, членами Кредитного комитета - ОСОБА_8, ОСОБА_32, ОСОБА_26, ОСОБА_23, ОСОБА_28 (т.1 л.д. 52, т.2 л.д.31).

ДОКС «Офицерский кредитный союз»был зарегистрирован в областном управлении юстиции 19 сентября 2003 года., его учредителями стали ОСОБА_8, ОСОБА_15, ОСОБА_23 (т. 1 л.д. 54, 56). Данная регистрация была аннулирована 22 сентября 2004 года в связи со вступлением в законную силу ЗУ «О кредитных союзах». (т.1 л.д. 75).

В соответствии с Уставом Днепропетровского областного союза «Офицерский кредитный союз»и разъяснением территориального управления Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины получать от имени кредитного союза кредиты могут сельхозпредприятия и фермерские хозяйства и частные предприятия, которые находятся в их собственности. Проведение кредитным союзом другой деятельности, кроме предусмотренной Законом Украины «О кредитных союзах», не допускается. Органами управления кредитного союза являются общее собрание членов кредитного союза, наблюдательный совет, ревизионная комиссия, кредитный комитет и правление. Вклады членов кредитного союза на депозитные счета, а также начисленная на эти денежные средства плата (проценты) принадлежат членам кредитного союза на праве частной собственности. Средства, которые принадлежат членам кредитного союза, могут размещаться на депозитных счетах в учреждениях банков, которые имеют лицензию на право работы с вкладами граждан, в объединенном кредитном союзе, а также в государственные ценные бумаги, перечень которых устанавливается Уполномоченным органом. (т.1 л.д. 58-74, 77-90, т.3 л.д.186-187).

Юридическим делом Кредитного союза «Офицерский кредитный союз» и данными Государственной комиссии по регулированию рынка ценных бумаг, в соответствии с которым данная организация была зарегистрирована и осуществляла деятельность в установленном законом порядке (т.2 л.д. 25-59, т.4 л.д. 1-97, т.7 л.д.).

26 августа 2004 года кредитный союз в Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины получил лицензию по привлечению взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные расчетные счета. 28 декабря 2004 года действие данной лицензии приостановлено в связи с невыполнением требований директора департамента по надзору за кредитными учреждениями об устранении нарушений Порядка составления и предоставления отчетности кредитными союзами в Государственную комиссию по регулированию рынков финансовых услуг, а 14 октября 2005 года данная лицензия аннулирована в связи с тем, что нарушения не были устранены. (т.1 л.д. 55, 94, 102, 129-131, т.3 л.д. 42, 209).

29 июля 2004 года Государственной комиссией по регулированию финансовых услуг Украины зарегистрировано финансовое учреждение Днепропетровский областной кредитный союз», о чем выдано свидетельство № 26372176. (т.1 л.д. 147, 148, т.7 л.д.).

Приказами Председателя правления ОСОБА_8 о приеме не работу в ДОКС «Офицерский кредитный союз»на должность главного бухгалтера ОСОБА_15 с 1 октября 2003 года (т.2 л.д. 26-27). Свидетельством о смерти ОСОБА_15, которая скончалась ІНФОРМАЦІЯ_3 года. (т.5 л.д. 10).

Регистрационными документами и налоговыми отчетами кредитного союза как плательщика налогов. (т.1 л.д.91-93, 150, т.3 л.д. 134-141).

Из приобщенных к делу отчетных данных о финансовой деятельности кредитного союза усматривается, что в 2004 году финансовое положение кредитного союза было стабильным, задолженности по кредитам не было, депозитные вклады постоянно увеличивались. В 2005 году сумма выданных кредитов 123 255 грн. значительно превышала депозитные вклады 43 552 (т.1 л.д.106-128, 137-145).

По сведениям Национального банка Украины в Днепропетровской области стоимость депозитов, которые были привлечены банковскими учреждениями Днепропетровской области в национальной валюте для физических лиц, в период с ноября 2003 года по март 2005 года составляла от 12, 7 % до 15,6 %. (т.1 л.д. 96).

Договором вклада № 0203 от 27 ноября 2003 года, согласно которому ОСОБА_10 внес на депозит ДОКС «Офицерский кредитный союз» 2 000 грн. на срок 1 год с выплатой 20 % годовых. Заявлением от 17 августа 2005 года о возврате денежных средств. (т.1 л.д.-178-179, т.2 л.д.93- 136, т.1 л.д. 48, т.3 л.д. 52).

Договором вклада № 0102 от 4 декабря 2003 года между ОСОБА_11 и ДОКС «Офицерский кредитный союз»в лице председателя правления ОСОБА_8 на сумму 20 000 грн. с выплатой 20 % годовых в период с 4 декабря 2003 года по 4 марта 2004 года. Приходным кассовым ордером о внесении 4 декабря 2003 года 20 000 грн. Заявлением потерпевшего от 9 апреля 2004 года о возврате вклада и неоднократных отказах в выдаче денежных средств. (т.1 л.д. 155-156, 157, т.2 л.д.93-94, 99-102).

Договором вклада № 00202 от 8 декабря 2003 года между ОСОБА_12 и ДОКС «ОКС» на сумму 1 000 грн., срок действия с 1 декабря 2003 года по 1 декабря 2004 года, под 20 % годовых. Заявлением ОСОБА_12 о от 17 августа 2005 года о возврате денежных средств. (т.1 л.д. 153-154, т.2 л.д.93- 136, т.3 л.д. 53).

Договором вклада № 2017 от 26 февраля 2004 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз»в лице председателя правления ОСОБА_8 и ОСОБА_13 на сумму 2 650 грн. с выплатой 22 % годовых в период с 26 февраля 2004 года по 26 февраля 2005 года. В случае прекращения действия договора по инициативе вкладчика из суммы вклада осуществляется комиссионное удержание в размере 5 %, остаток денежных средств возвращается наличными. Вкладчик имеет право выдать завещание и доверенность на распоряжение вкладом. Приходными кассовыми ордерами о внесении указанной суммы. Заявлением от 8 апреля 2005 года о прекращении договора. Доверенностью ОСОБА_13 от 12 июня 2006 года на имя ОСОБА_7 на представление его интересов. (т.1 л.д. 165, 166, т.2 л.д.93- 136, т.3 л.д.46-49, т.1 л.д. 47).

Договором вклада № 04/09-77 от 23 сентября 2004 года между Днепропетровским областным кредитным союзом «Офицерский кредитный союз»в лице его председателя ОСОБА_8. и ОСОБА_4 на сумму 4 000 грн. под 24 % годовых на срок с 23 сентября 2004 года по 23 сентября 2005 года. Дополнительными соглашениями от 23 мая 2005 года, 23 июня 2005 года, 25 июля 2005 года, а также от 23 августа 2005 года к указанному договору на сумму 6 000 грн., 11 000 грн. и 11 600 грн., 12 200 грн. соответственно с выплатой 25 % годовых, и приходными кассовыми ордерами на указанные суммы. (т.1 л.д. 158-159, 160, 161, 162, 163, 164, т.2 л.д.93- 136).

Договором вклада № 1-001-05 от 31 декабря 2004 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз в лице Председателя правления ОСОБА_8 и ОСОБА_14 на сумму 20 000 грн. с выплатой 20% годовых. Срок действия договора с 31 декабря 2004 года по 31 декабря 2008 года и копией приходного кассового ордера за подписью главного бухгалтера и кассира о приеме указанных денежных средств. (т.1 л.д. 151-152, т.2 л.д.93- 136).

Договором вклада № 02/03-001 от 2 марта 2005 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз»в лице председателя правления ОСОБА_8 и ОСОБА_6 на сумму 2 000 грн. с выплатой 24 % годовых в период со 2 марта 2005 года по 23 сентября 2006 года. Приходными кассовыми ордерами о внесении указанной суммы (т.1 л.д. 167-168, 169, т.2 л.д.93- 136).

Договором вклада № 1-23-005 от 23 апреля 2005 года между ОСОБА_5 и ДОКС «ОКС» на сумму 23 000 грн. под 24 % годовых. Срок действия с 23 апреля 2005 года по 23 апреля 2006 года. В случае досрочного расторжения договора по инициативе вкладчика выплачиваются 2 % годовых. Заявлением от 17 мая 2005 года о возврате вклада. (т.1 л.д. 170-171, т.2 л.д. 93-94, 103-108, т.1 л.д. 49).

Изъятая в ходе выемки в Нагорном отделении ДФ АО «Индекс-Банк» распечатка движения денежных средств по счету 26504003039001 и выемка денежных чеков свидетельствуют о том, что денежные средства для выплаты процентов по указанным договорам вклада, а также для передачи 20 октября 2004 года 250 000 грн. ООО «АВС ЛТД»с расчетного счета кредитного союза не снимались, списание средств производилось в основном для выдачи кредитов, выплата процентов по которым на расчетный счет не поступала, наличные денежные средства получал председатель правления ОСОБА_8 для выдачи кредитов. (т.2 л.д.24-25, 60-75, т.3 л.д. 143, 148-152, 220-221). Данный факт опровергает версию подсудимого о расходовании вкладов членов кредитного союза на выплату заработной платы, обеспечение хозяйственной деятельности кредитного союза.

Протоколом № 34 Наблюдательного Совета Днепропетровского областного кредитного союза «Офицерский кредитный союз»от 15 сентября 2004 года, в соответствии с которым было согласовано заключение договора о совместной деятельности № 10/37 от 18 сентября 2004 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз»и фирмой ООО «АВС «ЛТД». Согласно договору стороны обязаны осуществлять совместную деятельность в области обеспечения сельхозпредприятий металлопрокатом, метизами, необходимым оборудованием и техникой, каждая из сторон вносит 50% от суммы договора -500 000 грн. Свои обязательства ДОКС «Офицерский кредитный союз»выполнил, внес 250 000 грн. в кассу предприятия 20 октября 2004 года наличными денежными средствами согласно приходному кассовому ордеру. 27 декабря 2004 года и 29 декабря 2004 года ООО «АВС»закупило у ЧНПП «Контур» арматуру, которую поставило в адрес ЧП «КМТ-Титан»на сумму 724 800 грн. на основании договора от 29 сентября 2004 года. 15 мая 2006 года Директор ООО «АВС ЛТД «ОСОБА_8 направил претензию директору ЧП «КМТ-Титан», а 21 января 2006 года ООО «АВС ЛТД»в лице и.о. директора ОСОБА_24 и ДОКС «Офицерский кредитный союз»в лице председателя правления ОСОБА_8 заключили договор уступки права требования долга с ЧП «КМТ-Титан»по договору от 29 сентября 2004 года. (т.3 л.д. 78, 79, 80, 81-82, 83-84, 85-88, 89, 90, 102-103).

Уставом, регистрационными документами и налоговой отчетностью ООО «АВС», директором которого являлся ОСОБА_8, главным бухгалтером -ОСОБА_15, в ГНИ были предоставлены нулевые отчеты, факт получения денежных средств в сумме 250 000 грн. и закупка продукции для КМТ «Титан» не отражены . (т.3 л.д. 1120-125, 222-238, 240-253).

В ходе обыска, проведенного 20 марта 2006 года по месту жительства ОСОБА_15 по АДРЕСА_2, какой -либо документации, подтверждающей финансовую деятельность ДОКС «Офицерский кредитный союз», а также выдачу кредитов членам кредитного союза, выплату задолженности по вкладам и выплату задолженности по процентам перед вкладчиками не обнаружено, что опровергает показания ОСОБА_8 о том, что всю финансовую документацию, печать, уставные документы осенью 2005 года он перевез в указанную квартиру. (т.2 л.д. 77- 84).

Протоколом обыска от 22 марта 2006 года, согласно которому по месту жительства подсудимого по адресу: АДРЕСА_1, были обнаружены системный блок и семь папок с документами, которые содержали расчет процентов за ноябрь 2004 года, первое полугодие 2005 года, по депозитным вкладам, список лиц, которым в 2004-2005 году были выданы кредиты с расчетом процентов по ним, а также договоры вклада, приходные ордера членов кредитного союза ОСОБА_11, ОСОБА_5, ОСОБА_33, ОСОБА_12, ОСОБА_10, ОСОБА_34, ОСОБА_4, ОСОБА_14, ОСОБА_6 и заявления на имя председателя правления ОСОБА_8 о возврате суммы вклада. Какой-либо документации, подтверждающей финансовую деятельность ДОКС «Офицерский кредитный союз»и деятельность, направленную на выплату задолженности и процентам по вкладам, не обнаружено, что указывает на непосредственную причастность подсудимого ОСОБА_8, а не его матери, к пропаже документов ДОКС «Офицерский кредитный союз». ( т.2 л.д.93- 136).

Документы, изъятые в ходе проведения выемок и обысков, признаны вещественными доказательствами по делу (т.2 л.д. 153-154).

Анализируя собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимого ОСОБА_8 в совершении инкриминируемого ему деяния доказана в полном объеме. Непризнание ОСОБА_8 своей вины суд расценивает как способ защиты и желание избежать уголовной ответственности за содеянное. Доводы подсудимого о невиновности в присвоении денежных средств вкладчиков и наличии гражданско-правовых отношений опровергаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств. В соответствии с Уставом ДОКС «Офицерский кредитный союз» председатель правления ОСОБА_8 руководил данной финансовой организацией, заключал договоры от имени кредитного союза и нес персональную ответственность за выполнение возложенных на кредитный союз задач. Из показаний подсудимого, сотрудников кредитного союза ОСОБА_23 и ОСОБА_16, а также потерпевших следует, что ОСОБА_8 имел исключительное право подписи документов и распоряжения денежными средствами, главный бухгалтер ОСОБА_15 без согласования с ним деньгами не распоряжалась. Судом установлено, что ОСОБА_8 достоверно знал о приостановлении 28 декабря 2004 года лицензии ДОКС «ОКС» на право принятия вкладов членов кредитного союза на депозитные расчетные счета, но мер к устранению недостатков не принял, что привело к аннулированию лицензии 14 октября 2005 года. Вместе с тем, в 2005 году ДОКС «Офицерский кредитный союз»принял 65 800 грн. от вкладчиков ОСОБА_6, ОСОБА_5 и ОСОБА_4, в том числе и 25 августа 2005 года, что позволяло погасить задолженность перед вкладчиками. Однако в конце августа 2005 года ДОКС «ОКС»прекратил работу, не уведомив об этом членов кредитного союза, не сообщив о предстоящем ремонте или переезде. Свидетель ОСОБА_16 опроверг показания подсудимого о том, что имел данные всех членов кредитного союза и получил указание ОСОБА_8 уведомить вкладчиков о предстоящем ремонте. Из протокола обыска следует, что именно по месту жительства подсудимого ОСОБА_8, а не его матери, были обнаружены и изъяты документы кредитного союза, что указывает на непосредственную причастность ОСОБА_8 к пропаже документов ДОКС «Офицерский кредитный союз», которую суд расценивает как желание скрыть следы преступления. Кроме того, из показаний ОСОБА_8 на досудебном следствии и в суде, которые он давал всегда в присутствии защитника, следует, что причиной образования задолженности перед вкладчиками стала невыплата денежных средств ЧП «КМТ-Титан» за поставленную продукцию по договору о совместной деятельности с ООО «АВС», директором которого также являлся ОСОБА_8, а главным бухгалтером -его мать. 20 октября 2004 года она передала ОСОБА_8, как директору ООО «АВС», наличные денежные средства в сумме 250 000 грн. Данная сделка не нашла отражение в налоговых отчетах обоих предприятий. Свидетели ОСОБА_28, ОСОБА_25 и ОСОБА_21 показали, что заседание Наблюдательного совета 15 сентября 2004 года не проводилось, в состав данного руководящего органа кредитного союза они не входили, решение о совместной деятельности с ООО «АВС»не принимали; о формальном составлении протокола собрания Наблюдательного совета свидетельствует и тот факт, что договор о совместной деятельности ДОКС «ОКС»и ООО «АВС» № 10/37 от 18 сентября 2004 года согласовывался за три дня до его составления. Заключение данного договора противоречило Закону Украины «О кредитных союзах»и Уставу ДОКС «Офицерский кредитный союз», согласно которым от имени кредитного союза могут получать кредиты сельские (фермерские) хозяйства и частные предприятия, которые находятся в его собственности. ООО «АВС» не было членом кредитного союза или его собственностью, не является сельхозпредприятием, поэтому ДОСК «Офицерский кредитный союз»не имел права передавать ООО «АВС» денежные средства, то есть ОСОБА_8, злоупотребляя служебным положением, незаконно, в целях получения прибыли другим предприятием, руководителем которого также являлся, распорядился личным имуществом вкладчиков, присвоив их. Из приобщенных к делу отчетных документов следует, что в ДОКС «ОКС»процентная ставка по депозитам 20-24% значительно превышала установленную банками Днепропетровской области в указанный период стоимость депозитов 12,7% - 15,6%, что было направлено на привлечение большего количества вкладчиков и личное обогащение, поскольку согласно распечатке движения денежных средств по счету ДОКС «ОКС»и показаниям ОСОБА_8 привлеченные депозитные вклады членов кредитного союза в банк не вносились. Прием вкладов, не смотря на приостановление действия лицензии в 2004 году, подсудимым ОСОБА_8, который достоверно знал о предстоящем аннулировании лицензии, но мер к устранению нарушений не принимал, продолжался и в 2005 году, вплоть до закрытия офиса и прекращения деятельности кредитного союза в августе 2005 года, а в октябре 2005 года лицензия была аннулирована. Однако потерпевшим ОСОБА_10, ОСОБА_14 и ОСОБА_13 в период 2003-2005 г.г. выплата процентов по вкладам ни разу не производилась, подсудимый игнорировал требования и других потерпевших о возврате суммы и выплате процентов, а в августе 2005 года офис кредитного союза закрыл, ОСОБА_8 скрылся с документами ДОКС «Офицерский кредитный союз»и прекратил деятельность данной организации. Наличие корыстного мотива и отсутствие у ОСОБА_8 желания вернуть деньги вкладчикам подтверждает его поведение на досудебном следствии, когда по заявлению обвиняемого следователем для возмещения ущерба потерпевшим был снят арест с принадлежащего ОСОБА_8 имущества, продав квартиру, он деньги потерпевшим не вернул.

Кроме того, не нашла своего подтверждения выдвинутая подсудимым ОСОБА_8 в конце судебного следствия версия о причастности к хищению денежных средств главного бухгалтера ОСОБА_8, бухгалтера и кассира, имевших доступ к кассе кредитного союза, Ф.И.О. которых он назвать не может, так как не помнит. Указанная версия подсудимого является несостоятельной, поскольку выдвинута им после тщательной проверки доказательств по делу, в том числе обстоятельств сделки с ООО «АВС»и КМТ «Титан», ранее ОСОБА_8 никогда не давал показаний о случаях выявления в ДОКС «ОКС»недостачи либо пропажи денежных средств, согласно Уставу организации он единолично распоряжался денежными средствами кредитного союза.

Указанные факты свидетельствуют о наличии у подсудимого ОСОБА_8, являющегося руководителем и единственным распорядителем денежных средств членов возглавляемого им кредитного союза, прямого умысла на завладение чужим имуществом путем злоупотребления служебным положением. На основании изложенного, суд приходит к выводу о виновности подсудимого в совершении преступления.

Умышленные действия ОСОБА_8, выразившиеся в хищении путем присвоения чужого имущества, которое было вверено ему, путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенного в особо крупных размерах, правильно квалифицированными по ч.5 ст.191 УК Украины.

При назначении подсудимому наказания, суд учитывает степень тяжести совершенного преступления, которое относится к особо тяжким, а также личность ОСОБА_8, который впервые привлекается к уголовной ответственности, на учете у врача нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка, частично возместил материальный ущерб потерпевшим.

К смягчающим наказание подсудимого обстоятельствам суд относит состояние здоровья ОСОБА_8, который страдает рядом хронических заболеваний, в том числе сердечно- сосудистыми. С учетом изложенного суд считает необходимым назначить ОСОБА_8 наказание, связанное с его изоляцией от общества, в пределах санкции ч.5 ст. 191 УК Украины. Такое наказание будет необходимым и достаточным для исправления ОСОБА_8 и предупреждения новых преступлений.

Решая вопрос о гражданских исках потерпевших ОСОБА_4, ОСОБА_14 и ОСОБА_6 о взыскании материального вреда, суд считает необходимым оставить их без удовлетворения, поскольку по данному поводу имеются вступившие в законную силу решения Бабушкинского районного суда г.Днепропетровска от 26 апреля 2006 года о взыскании суммы с ДОКС «Офицерский кредитный союз»в пользу ОСОБА_14 и ОСОБА_6 материального и морального ущерба (т.3 л.д. 35, 40) и решение от 22 августа 2006 года о взыскании в пользу ОСОБА_4 материального и морального ущерба (т.3 л.д. 133), и суду не предоставлено данных о невозможности исполнении я решения суда в связи с отсутствием имущества ДОКС «Офицерский кредитный союз».

Иски потерпевших ОСОБА_5 и ОСОБА_11 о взыскании материального вреда суд считает законными и обоснованными, подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Гражданский иск ОСОБА_7 о взыскании материального и морального ущерба является законным, обоснованным и подлежит частичному удовлетворению, поскольку доверенностью от 12 июня 2006 года ОСОБА_13 уполномочил свою жену ОСОБА_7 представлять его интересы в государственных, правоохранительных и судебных органах с правами, которые имеют заявитель, истец, потерпевший, с правом предъявления иска, изменения исковых требований, отказа от иска (т.3 л.д. 49). Договор вклада № 2017 от 26 февраля 2004 года между ДОКС «Офицерский кредитный союз»и ОСОБА_13 на сумму 2 650 грн. предусматривал право вкладчика выдать завещание и доверенность на распоряжение вкладом. Таким образом, ОСОБА_7 имеет законное право представлять интересы ОСОБА_13 в суде и требовать возмещения ущерба, связанного с невыплатой денежных средств по вкладу независимо от наличия спора по наследству. Суд считает необходимым исковые требования ОСОБА_7 о взыскании материального ущерба удовлетворить в полном объеме, морального ущерба -частично, с учетом доказанности исковых требований.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 323-324 УПК Украины, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ОСОБА_8 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.5 ст. 191 УК Украины, и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 7 (семь) лет с лишением права занимать руководящие должности на всех предприятиях, учреждениях, организациях, вне зависимости от формы собственности сроком на 3 года, с конфискацией всего, лично принадлежащего ему имущества, с отбыванием наказания в уголовно-исполнительном учреждении.

Срок наказания исчислять с 23 марта 2011 года, зачесть в срок отбывания наказания время нахождения ОСОБА_8 под стражей согласно протоколу задержания в порядке ст. 115 УПК Украины в период с 17 марта 2006 года по 27 марта 2006 года включительно.

Гражданский иск потерпевших ОСОБА_5 и ОСОБА_11 о взыскании материального ущерба удовлетворить.

Взыскать с ОСОБА_8 в пользу ОСОБА_5 22 078 (двадцать две тысячи семьдесят восемь) грн. в счет возмещения материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_8 в пользу ОСОБА_11 5 000 (пять тысяч) грн. в счет возмещения материального ущерба.

Взыскать с ОСОБА_8 в пользу ОСОБА_7 в счет возмещения материального ущерба 4 768 (четыре тысячи семьсот шестьдесят восемь) грн. 84 коп., моральный ущерб -1 500 (одна тысяча пятьсот) грн.

Гражданские иски потерпевших ОСОБА_4, ОСОБА_14 и ОСОБА_6 оставить без удовлетворения.

Вещественные доказательства:

- договор № 0203 от 27 ноября 2003 года с ОСОБА_10 на сумму 2 000 грн., договор № 0102 от 4 декабря 2003 года с ОСОБА_11 на сумму 20 000 грн., договор № 00202 от 8 декабря 2003 года с ОСОБА_12 на сумму 1 000 грн., договор № 2017 от 26 февраля 2004 года с ОСОБА_13 на сумму 2 650 грн., договор № 04/09-77 от 23 сентября 2004 года с ОСОБА_4 на сумму 12 200 грн., договор № 1001-05 от 31 декабря 2004 года с ОСОБА_14 на сумму 20 000 грн., договор № 02/03-001 от 2 марта 2005 года с ОСОБА_6 на сумму 2 000 грн., договор № 1-23-005 от 23 апреля 2005 года с ОСОБА_5 на сумму 23 000 грн., приложения к договорам вкладов, квитанции к расходно-кассовым ордерам на сумму заключенных с вкладчиками договоров, юридическое дело и распечатку движения денежных средств по счету ДОКС «Офицерский кредитный союз», изъятые в ходе проведения выемки в ДФ АБ «Индексбанк», акт о нарушении финансового законодательства ДОКС «Офицерский кредитный союз», составленный 15 сентября 2005 года № 1511/10, распечатки с анкетными данными вкладчиков ДОКС «Офицерский кредитный союз»с указанием суммы вкладов и начисленных по ним процентов, изъятые при проведении обыска в квартире, принадлежащей сестре ОСОБА_8 по адресу: АДРЕСА_1 приобщенные к материалам дела, хранить при деле.

На приговор может быть подана апелляция в Апелляционный суд Днепропетровской области через Бабушкинский районный суд г.Днепропетровска в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным -в тот же срок со дня получения копии приговора.

Судья (подпись) Т.А. Свидерская

Копия верна: Секретарь _____

Председатель Бабушкинского

районного суда г.Днепропетровска Л.А.Татарчук