Вирок № 25226892, 06.07.2012, Джанкойський міськрайонний суд Автономної Республіки Крим

Дело № 105/170/12

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

06.07.2012 года Джанкойский горрайонный суд Автономной Республики Крым в составе:

председательствующего: Зинькова В.И.

при секретаре Мельниченко И.В.

с участием прокурора Рамазанова И.Э.

защитника ОСОБА_1

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда г. Джанкоя уголовное дело по обвинению ОСОБА_2 - ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки с. Кондратьево, Джанкойского района, АР Крым, гражданина Украины, образование среднее, замужем, не работающей, ранее не судимой, проживающей по адресу: АДРЕСА_1, мера пресечения - подписка о невыезде,

В совершении преступления, предусмотренного ст.ст. ч.4, 5 ст. 27, ч.3 ст. 191; 358 ч.1 УК Украины,

ОСОБА_3 - ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженки колхоза им. 5-летия Узбекской ССР, Галабинского района, Узбекская ССР, татарки, гражданки Украины, образование высшее, работающей в должности кредитного эксперта торговой точки Приват банка (г.Джанкой), ранее не судимой, имеющей на иждивении несовершеннолетнего ребенка, проживающего по адресу: АДРЕСА_2 мера пресечения избрана в виде подписки о невыезде,

В совершении преступления, предусмотренного ст.ст. 191 ч.3, 366 ч.1 УК Украины,

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_3 будучи согласно приказов №5897-К от 26.10.2007 года и №6585-К от 03.11.2008 года в период с 26.10.2007 по 03.11.2008 года специалистом информационно-консультационного центра отдела обеспечения продаж Управления дистрибуции потребительского кредитования ЗАО «Альфа-банк» (постоянное место работы- г.Джанкой), т.е. должностным лицом, наделенным организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, совершила растрату имущества ЗАО «Альфа-банк» и должностной подлог при следующих обстоятельствах.

ОСОБА_2, 20.07.08, находясь в отделении ЗАО «Альфа-банк» по адресу: г.Джанкой, ул.Крымская, 39-А, действуя умышленно, имея корыстный мотив, уговорами и убеждениями подстрекала специалиста по обеспечению продаж «Альфа-банка» ОСОБА_3 к незаконной выдаче ей кредита на сумму 1430 долларов США путем его фактического оформления на ОСОБА_4 в отсутствие последнего, на что ОСОБА_3 согласилась.

ОСОБА_3, 20.07.08, находясь в отделении ЗАО «Альфа-банк» по адресу: г.Джанкой, ул.Крымская, 39-А, действуя умышленно, в корыстных интересах ОСОБА_2, согласившись на уговоры и убеждения последней о выдаче ей кредита на имя ОСОБА_4 в его отсутствие, злоупотребляя своим служебным положением, представляя интересы банка и действуя на основании доверенности №611/08 от 26.05.2008 от имени ЗАО «Альфа-банк», достоверно зная об отсутствии самого ОСОБА_4 при оформлении на его имя кредита, подписала кредитный договор №500146054 от 20.07.2008 и иные документы к нему, а именно: приложение №1 к договору от 20.07.2008, приложение к договору «Тарифы» от 20.07.2008, договор об открытии и порядке ведения счета покрытия личной международной платежной карточки от 20.07.2008, приложение №1 к договору об открытии и порядке ведения счета покрытия личной международной платежной карточки от 20.07.2008, заявление об открытии текущего (карточного) счета в ЗАО «Альфа-банк» от 20.07.2008 (в гривнах), заявление об открытии текущего(карточного) счета в ЗАО «Альфа-банк» от 20.07.2008 (в долларах),

При этом, ОСОБА_3 действовала в нарушение п. п. 3.2.4, 4.6 своей должностной инструкции, утвержденной приказом Председателя правления №812 от 12.10.2007, согласно которой специалист проводит идентификацию личности клиентов-физических лиц и их представителей, а также вопреки требований ст.ст. 202, 203 Гражданского кодекса Украины.

Подписав вышеперечисленные документы, ОСОБА_3 предоставила их вместе с копиями страниц паспорта и идентификационного кода ОСОБА_4 для подписания от его имени ОСОБА_2, что последней и было сделано.

После этого ОСОБА_3 выдала ОСОБА_2 платежную карточку, на которой находились денежные средства в сумме 1430 долларов США, что согласно курсу НБУ на 20.07.2008 года составляло 6921,60 гривен, а также отобрала у ОСОБА_2 расписку о получении платежной карточки от 20.07.2008, в которой последняя также расписалась вместо ОСОБА_4 и в его отсутствие. В дальнейшем, на протяжении 2008-2012 годов ОСОБА_2 распорядилась полученными ею денежными средствами по собственном усмотрению и до настоящего времени банку в полном объеме не возвратила.

Своими действиями ОСОБА_3 и ОСОБА_2 причинила ЗАО «Альфа-банк» ущерб в размере незаконно выданного ею кредита, а именно 1430 долларов США, что согласно курсу НБУ на 20.07.2008 составляло 6921,60 гривен.

Также, ОСОБА_3, 20.07.08, находясь в отделении ЗАО «Альфа-банк» по адресу: г.Джанкой, ул.Крымская, 39-А, действуя умышленно, в корыстных интересах ОСОБА_2, согласившись на уговоры и убеждения последней о выдаче ей кредита на имя ОСОБА_4 в его отсутствие, злоупотребляя своим служебным положением, представляя интересы банка и действуя на основании доверенности №611/08 от 26.05.2008 от имени ЗАО «Альфа-банк», достоверно зная об отсутствии самого ОСОБА_4 при оформлении на его имя кредита, подписала кредитный договор №500146054 от 20.07.2008 и иные документы к нему, а именно: приложение №1 к договору от 20.07.2008, приложение к договору «Тарифы» от 20.07.2008, договор об открытии и порядке ведения счета покрытия личной международной платежной карточки от 20.07.2008, приложение №1 к договору об открытии и порядке ведения счета покрытия личной международной платежной карточки от 20.07.2008, заявление об открытии текущего (карточного) счета в ЗАО «Альфа-банк» от 20.07.2008 (в гривнах), заявление об открытии текущего(карточного) счета в ЗАО «Альфа-банк» от 20.07.2008 (в долларах).

При этом, ОСОБА_3 действовала в нарушение п. п. 3.2.4, 4.6 своей должностной инструкции, утвержденной приказом Председателя правления №812 от 12.10.2007, согласно которой специалист проводит идентификацию личности клиентов-физических лиц и их представителей, а также вопреки требований ст.ст. 202, 203 Гражданского кодекса Украины.

Подписав вышеперечисленные документы, ОСОБА_3 предоставила их вместе с копиями страниц паспорта и идентификационного кода ОСОБА_4 для подписания от его имени ОСОБА_2, которая 20.07.2008г. находясь в отделении ЗАО «Альфа-Банк» по адресу: АР Крым, г. Джанкой, ул. Крымская 39-а, действуя умышленно из корыстных побуждений, выполнила подписи от имени ОСОБА_4 в указанных документах.

Допрошенная в качестве подсудимой ОСОБА_2 свою вину в совершении преступления, предусмотренного ст. ч.4, 5 ст. 27, ч.3 ст. 191; 358 ч.1 УК Украины признала полностью и дала показания, которые полностью совпадают с описательной части приговора, указав, что в десятых числах июля 2008 года она вместе со своим знакомым ОСОБА_4, жителем с. Кондратьево Джанкойского района направились в г. Джанкой, т.к. перед этим она попросила его на свое имя взять кредит в виде денежных средств и передать их ей. На тот момент она производила ремонт своего дома, который в настоящее время уже продан. Так, ОСОБА_4 она сказала, чтобы он с собой взял свой паспорт и идентификационный код, что он впоследствии и сделал. Так, приехав в г. Джанкой в дневное время, они направились в отделение «Альфа-Банка», расположенного на тот момент по ул. Крымской г. Джанкоя. В отделении банка она находилась вместе с ОСОБА_4. Работнику банка он предоставил свои документы, а именно паспорт и идентификационный код. После заполнения анкет, работник банка, девушка попросила их подождать результата. ОСОБА_4 вышел на улицу из отделения, чтобы покурить, а она осталась вместе с работником банка по имени ОСОБА_3. Примерно через 5 минут ОСОБА_3 ей сказала, что пришел отказ в выдаче кредита, о чем она также сказала ОСОБА_4, когда он зашел в отделение банка. После чего они ушли из помещения банка. Когда у ОСОБА_4 спрашивали его данные, то номер телефона она оставила свой, в связи с тем, что у ОСОБА_4 на тот момент не было телефона. После чего они поехали обратно домой. После этого, спустя примерно неделю, ей на мой мобильный телефон, позвонил работник банка «Альфа-Банк» ОСОБА_3 и сообщила, что пришло положительное решение по выдаче ОСОБА_4 кредита в сумме 1430 долларов США, а также сказала, что необходимо подъехать в отделение «Альфа-банка» для оформления кредита. Об этом ОСОБА_2 сказала ОСОБА_4, но так как он на тот момент был сильно пьян, то она решила поехать сама в «Альфа-Банк». По приезду в «Альфа-Банк», она сказала, что ОСОБА_4 нет, на что работник банка сказала, что доверяет ей, так как видела, что именно она приходила с ОСОБА_4 к ним ранее. После чего она поставила несколько подписей в документах кредитного договора за ОСОБА_4, подпись она подделала, выполнила ее внешне похожую на подпись ОСОБА_4. Образцы почерка ОСОБА_4 посмотрела в копии его паспорта. После подписания договора, ей была выдана банковская кредитная карта на имя ОСОБА_4. Получив данную карту, она обналичила денежные средства в размере 4630 гривен, так как остальная сумма пошла в счет комиссий и страхования кредита. О том, что был выдан кредит, она ОСОБА_4 ничего не говорила. Она думала, будет погашать кредит, впоследствии заплатила за два месяца и после чего денежных средств у нее не было. Примерно в 2011 году к ней обратился ОСОБА_4 и спросил, по поводу кредита, изначально она сказала ему, что никаких кредитных денежных средств она не получала, а впоследствии все-таки призналась в том, что поставила подписи за него в кредитном договоре и получила денежные средства в размере 1430 долларов США. В настоящее время у нее нет денежных средств на погашение кредита, но как только они появятся, она сразу же выплатит их за тело и пользование кредитом.

Раскаивается в содеянном и обещает такого больше не совершать.

Допрошенная в качестве подсудимой ОСОБА_3 свою вину в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 191 ч.3, 366 ч.1 УК Украины признала полностью и пояснила, что действительно в 2008 году она работала специалистом по обеспечению продаж «Альфа-банка» и к ней за кредитом приходил ОСОБА_4 с ним так же находилась ОСОБА_2. Истребовав все необходимые данные она сформировала запрос и отправила его для решения вопроса о согласии выдачи ему кредита. Через некоторое время пришел отказ в кредите и они ушли.

При каких обстоятельствах она оформила кредит на ОСОБА_4, в котором были подписи ОСОБА_2 она в настоящее время не помнит, но полагает, что возможно она отвлеклась и допустила такую возможность оформления кредита.

Раскаивается в содеянном и обещает такого больше не совершать.

Кроме полного признания своей вины, виновность подсудимой ОСОБА_2 и ОСОБА_3 в совершении преступления так же подтверждается показаниями потерпевшего, материалами уголовного дела:

Допрошенный в качестве потерпевшего ОСОБА_4 показал, что ему знакома ОСОБА_2, которая проживает в их селе. Знает ее давно, ранее отношения были дружеские, сейчас отношений не поддерживает.

Так в июле 2008 года к нему обратилась ОСОБА_2 и попросила его на свое имя взять денежный кредит в сумме 3000 гривен, поскольку он был ей должен, и таким образом мог вернуть часть долга. ОСОБА_2 пояснила, что необходимо иметь его паспорт и идентификационный код.

Так, в этот же день, они поехали в г. Джанкой и направились в отделение «Альфа-Банка», расположенное по ул. Крымской г. Джанкоя. В отделении он в присутствии ОСОБА_2, работнику банка, как он сейчас узнает ОСОБА_3 предоставил документы, паспорт и идентификационный код. После проверки ОСОБА_3 пояснила, что ему отказано в выдаче кредита. Работник банка делала себе ксерокопии его паспорта и идентификационного кода и после они оставались у нее. После того, как им было отказано в выдаче кредита, он совместно с ОСОБА_2 уехали домой. В том случае, в «Альфа банке» он нигде не ставил своих подписей. Пока они ждали ответ, то он выходил на улицу покурить, а ОСОБА_2 оставалась с работником банка в помещении.

В сентябре 2011 года по месту его жительства пришло письмо, согласно которого указывалось, что он взял кредит в «Альфабанке» по кредитному договору от 20.07.08, и за ним числится задолженность в сумме 1777,63 долларов США. Он не понял, что это за письмо, так как не брал кредита. После чего он решил пойти к ОСОБА_2 и выяснить у нее о кредите. Когда он ее встретил, и спросил за кредит, на что она ничего пояснить не смогла. После чего он вновь обращался к ОСОБА_2 и она ему пояснила, что получила кредит на его имя и подделала его подпись в кредитном договоре. С ее слов она изначально погашала кредит, а потом прекратила выплату по нему. После чего его отец ОСОБА_4 забрал у ОСОБА_2 оригинал договора, в договоре стояла подпись не его и внешне не схожая. Когда она погасит кредит, она пояснить не смогла.

Допрошенный в качестве свидетеля ОСОБА_5 показания, которого были оглашены в порядке ст. 306 УПК Украины, показал, что проживает вместе со своим сыном ОСОБА_4.

Примерно в сентябре месяце 2011 года, по месту его жительства пришло письмо на имя его сына - ОСОБА_4 о том, что он якобы брал кредит в ПАО «Альфа Банк». Согласно данного письма, указывались неблагоприятные последствия для его сына в случае не уплаты им долга в сумме 1777,63 доллара США. Он сразу спросил у своего сына ОСОБА_4 каким образом образовался указанный долг, на что ОСОБА_4 сообщил ему о том, что он в 2008 году вместе с жительницей с.Кондратьево Джанкойского района ОСОБА_2 обращался в Джанкойское отделение «Альфа Банк» с вопросом получения кредитных средств, но ему было отказано в получении кредитных средств, при этом со слов сына он кредитных денежных средств не получал, и не знает, откуда взялся указанный в письме долг по кредиту.

После данного разговора с сыном, он сразу пошел к ОСОБА_2, по вопросу имеющегося долга по кредиту, на что ОСОБА_2 сказала ему, что в 2008 году ездила вместе с его сыном - ОСОБА_4 в Джанкойское отделение «Альфа - Банк» с целью оформления и получения кредита на имя ОСОБА_4 При этом, со слов ОСОБА_2, после подачи документов ОСОБА_4 работнику банка для оформления кредита, она попросила ОСОБА_4 выйти из помещения отделения банка, где расписалась в кредитном договоре вместо ОСОБА_4, а сама сказала ему о том, что ему было отказано в получении кредитных средств. После чего, со слов ОСОБА_2, она получила кредитные средства лично. На какие цели ОСОБА_2 израсходовала полученные денежные средства по кредиту, - он не спрашивал и ОСОБА_2 ему не говорила об этом. Когда он начал настаивать на выдаче кредитного договора на имя ОСОБА_4, ОСОБА_2 признала тот факт, что кредитный договор находится у неё, после чего передала ему оригинал данного кредитного договора. При этом, ОСОБА_2 просила его не обращаться в правоохранительные органы, обещая ему погасить имеющийся долг ОСОБА_4 по кредиту.

Показав сыну ОСОБА_4 кредитный договор который он забрал у ОСОБА_2 по факту получения сыном кредитных средств в «Альфа - Банк», сын однозначно указал о том, что подпись в кредитном договоре выполнена не им и денег по данному кредитному договору он не получал, также как и не известно ему что - либо по обстоятельствам подписания указанного договора.

Кроме показаний потерпевшего и свидетелей, виновность подсудимой ОСОБА_2 и ОСОБА_3 в совершении преступления так же подтверждается материалами уголовного дела:

- Заявлением ОСОБА_4 в котором он просит принять меры к ОСОБА_2, которая мошенническим путем получила кредит на его имя. (т.2л.д.5);

- протоколом выемки кредитного дела;(т.2л.д.47-48);

- протоколом осмотра документов, постановлением о приобщении к делу документов (т.2л.д.62-63);

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы, согласно которой в кредитных документах на имя ОСОБА_4 подпись от его имени произведена не ОСОБА_4, а иным лицом.( т.2 л.д.81-83).

Оценивая добытые и исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд считает, что вина подсудимых ОСОБА_2 и ОСОБА_3 доказана полностью, и их действия должны быть квалифицированы:

- Подсудимой ОСОБА_2:

- по ч.4, 5 ст.27, ч.3 ст. 191 УК Украины - подстрекательство и пособничество в растрате чужого имущества путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное по предварительному сговору группой лиц;

- по ст. 358 ч.1 УК Украины - как подделка документа, который выдался либо удостоверяется предприятием, учреждением, организацией, гражданином -предпринимателем, частным нотариусом либо другим лицом, имеющим право выдавать либо удостоверять такие документы и предоставляет права или освобождает от обязанностей, в целях использования его как подделывающим, так и другим лицом.

- подсудимой ОСОБА_3:

- по ч. 3 ст.191 УК Украины - растрата чужого имущества путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное по предварительному сговору группой лиц;

- по ч. 1 ст. 366 УК Украины - составление должностным лицом заведомо ложных официальных документов.

При назначении наказания суд учитывает общественную опасность содеянного - преступление являются средней тяжести, личность подсудимых, положительно характеризующейся по месту жительства, обстоятельства дела.

Отягчающих наказание подсудимых ОСОБА_2 и ОСОБА_3 обстоятельств в соответствии со ст. 67 УК Украины судом не установлено.

Смягчающими наказание подсудимых ОСОБА_2 и ОСОБА_3 обстоятельствами в соответствии со ст. 66 УК Украины суд признает:

- чистосердечное раскаяние в совершенном преступлении;

В ходе досудебного следствия и в судебном заседании представителем «Альфа-Банка» был заявлен гражданский иск в сумме 21 800 грн., который частично нашел свое подтверждение в судебном заседании, и подлежит частичному удовлетворению.

Принимая во внимание, что между Банком и клиентом ОСОБА_4 фактически договор заключен не был, т.е. не было волеизъявления ОСОБА_4 на оформление кредита, и таким образом между сторонами не возникли кредитные права и обязанности.

В связи с чем, с подсудимых подлежит взыскать солидарно сумму похищенного у банка кредита в размере - 6921, 60 грн. В остальной части иск, подлежит оставить без рассмотрения.

В порядке ст. 91 УПК Украины с подсудимых ОСОБА_2 и ОСОБА_3 подлежит взыскать в доход государства судебные расходы на проведение почерковедческой экспертизы в размере - 1125, 60 грн.

Принимая во внимание, что подсудимые ОСОБА_2 и ОСОБА_3, положительно характеризуется по месту жительства, чистосердечно раскаялись в совершенном преступлении, ранее не судимы, мнение потерпевшего ОСОБА_4 о назначении максимально мягкого наказания, а так же учитывая, что на иждивении ОСОБА_3 имеется несовершеннолетний ребенок, суд полагает необходимым признать данные обстоятельства исключительными, и назначить подсудимым наказание с применением ст. 69 УК Украины, не назначая подсудимым дополнительного наказания в виде лишения права заниматься определенным видом деятельности и занимать определенные должности.

Решая вопрос о мере наказания, суд принимает во внимание смягчающие вину подсудимых обстоятельства, и суд полагает необходимым признать данные обстоятельства исключительными, и назначить подсудимым наказание в виде лишения свободы, с применением ст. 75 УК Украины, с испытанием.

Вещественные доказательства: материалы кредитного дела в отношении ОСОБА_4 - следует оставить в материалах уголовного дела.

Руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ОСОБА_2 виновной в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. ч.4, 5 ст.27, ч.3 ст. 191; 358 ч.1 УК Украины и назначить ей наказание:

- по ч.4, 5 ст.27, ч.3 ст. 191 УК Украины, с применением ст. 69 УК Украины - в виде 3 лет лишения свободы, без лишения права заниматься организационно - распорядительной и административно - хозяйственной деятельностью;

- по ст. 358 ч.1 УК Украины - штрафом в размере 850 грн.

В порядке ст. 70 ч.1 УК Украины путем сложения назначенных наказаний окончательно ОСОБА_2 к отбытию определить наказание в виде 3 лет лишения свободы, без лишения права заниматься организационно - распорядительной и административно - хозяйственной деятельностью, штрафом в размере 850 грн.

В порядке ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_2 от отбывания наказания в виде лишения свободы с испытательным сроком на 1 год.

В порядке ст.76 УК Украины возложить на ОСОБА_2 обязанность уведомлять органы уголовно-исполнительной инспекции об изменении места проживания, работы или учебы, периодически являться на регистрацию в органы уголовно-исполнительной системы.

Меру пресечения подсудимой ОСОБА_2 оставить прежней - подписку о невыезде.

Признать ОСОБА_3 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 191 ч.3, 366 ч.1 УК Украины и назначить ей наказание:

- по ст. 191 ч.3 УК Украины, с применением ст. 69 УК Украины, в виде 3 лет лишения свободы, без лишения права заниматься организационно - распорядительной и административно - хозяйственной деятельностью;

- по ст. 366 ч.1 УК Украины, с применением ст. 69 УК Украины, в виде штрафа в размере 1700 грн., без лишения права заниматься организационно - распорядительной и административно - хозяйственной деятельностью.

В порядке ст. 70 ч.1 УК Украины путем сложения назначенных наказаний, окончательно ОСОБА_3 определить наказание в виде 3 лет лишения свободы, без лишения её права заниматься организационно - распорядительной и административно - хозяйственной деятельностью, штрафом в размере 1700 грн.

В порядке ст.75 УК Украины освободить ОСОБА_3 от отбывания наказания в виде лишения свободы с испытательным сроком на 1 год.

В порядке ст.76 УК Украины возложить на ОСОБА_3 обязанность уведомлять органы уголовно-исполнительной инспекции об изменении места проживания, работы или учебы, периодически являться на регистрацию в органы уголовно-исполнительной системы.

Меру пресечения подсудимой ОСОБА_3 оставить прежней - подписку о невыезде.

Гражданский иск ПАТ «Альфа-Банк» удовлетворить частично. Взыскать в пользу ПАТ «Альфа-Банк» с подсудимых ОСОБА_2 и ОСОБА_3 солидарно гражданский иск в размере - 6921, 60 грн.

Взыскать с подсудимых ОСОБА_2 и ОСОБА_3 в доход государства судебные расходы на проведение почерковедческой экспертизы в размере - 1125, 60 грн.

Вещественные доказательства: материалы кредитного дела в отношении ОСОБА_4 - оставить в материалах уголовного дела.

На приговор может быть подана апелляция в Апелляционный суд Автономной Республики Крым в течение 15 суток участниками процесса, через Джанкойский горрайонный суд АР Крым, на следующий день после оглашения приговора.

Судья: