Вирок № 24457258, 30.05.2012, Піщанський районний суд Вінницької області

В И Р О К №219/356/12

іменем України 1/219/37/12

30.05.2012 року

Піщанський районний суд

Вінницької області

В складі головуючого-судді Щерби Н.Л.

при секретарі Косован О.В.

з участю прокурора Бідюк Н.П.,

адвоката ОСОБА_1

та представника потерпілого ОСОБА_2

розглянувши у відкритому судовому засіданні в смт. Піщанка Вінницької області

кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, українки, громадянки України, уродженки смт. Піщанка Вінницької області, з повною вищою освітою, одруженої, тимчасово не працюючої, проживаючої в АДРЕСА_1, раніше не судимої, -

за ч. 2 ст. 364, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 200, ч. 2 ст. 191, ч. 1 ст. 366, ч. 3 ст. 191, ч. 1 ст. 366, ч. 3 ст. 191, ч. 3 ст. 191, ч. 1 ст. 365, ч. 1 ст. 364 КК України ,-

ВСТАНОВИВ:

Протягом 2007-2010 років в смт. Піщанка Вінницької області, ОСОБА_3, працюючи керівником Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк", тобто являючись особою, яка постійно обіймала посаду, пов'язану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків, всупереч вимогам Закону України "Про банки і банківську діяльність", Положення про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк", службових інструкцій керівника відділення, згідно яких вона була зобов'язана здійснювати безпосереднє керівництво відділенням банку та відповідати за своєчасність, якість та достовірність здійснення операцій, за збереження всіх цінностей, вчинила зловживання службовим становищем, заволодіння та привласнення грошових коштів, службове підроблення, незаконні дії з платіжними картками, як засобами доступу до банківських рахунків, перевищення службових повноважень.

Так, ОСОБА_3 протягом 2007-2010 років, умисно з корисливих мотивів, використала своє службове становище керівника Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк" всупереч інтересам служби, тобто зловжила вказаним своїм службовим становищем і без відома 25 клієнтів банку користувалася 14 раніше оформленими і зданими в продовж 2005-2006 р.р. після використання і погашення кредитних грошових сум кредитними картами ОСОБА_4, ОСОБА_29, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, а також 11 кредитними картами оформленими заново нею без відома колишніх клієнтів банку ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 на їхні імена, і при цьому складала і підписувала від їх імен заяви про відкриття рахунків на кредитні суми до 10000 грн. і користувалася як зданими для знищення, так і заново виготовленими кредитними картами, які являються засобами доступу до банківських рахунків, знімала з їх використанням з рахунків банку, одержувала і користувалася в своїх власних інтересах грошовими коштами в загальній сумі 195269,78 грн. (більше як в 449 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на рівні податкової соціальної пільги). До того ж ОСОБА_3 своєчасно не проводила операції по користуванню кредитними коштами по рахунках на ім'я вказаних 25 осіб та своєчасно не повертала банку кошти, внаслідок чого банк незаконно нараховував вказаним особам відсотки за користування кредитом та комісійні кошти і виставив їм претензії, хоча вони фактично вказані кредитні суми не одержували, ними не користувалися і не були зобов'язані повертати банку кредитні кошти, відсотки і комісійні за їх користування.

Вказаними діями ОСОБА_3 викликала недовіру до банківської установи великої кількості громадян ( 25 осіб, які були клієнтами банку), тобто вчинила підрив авторитету та престижу банківської установи і незаконне використанням коштів в сумі 195269,78 грн., чим банку завдано тяжких наслідків.

Крім того, ОСОБА_3 протягом 2007-2010 років в смт. Піщанка Вінницької області, працюючи керівником Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк", тобто являючись особою, яка постійно обіймала посаду, пов'язану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків, всупереч вимогам Закону України "Про банки і банківську діяльність", Положення про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк", службових інструкцій керівника відділення, згідно яких вона була зобов'язана здійснювати безпосереднє керівництво відділенням банку та відповідати за своєчасність, якість та достовірність здійснення операцій, в офіційні документи - кредитні договори, заяви на перекази грошових коштів вносила завідомо неправдиві відомості щодо укладення кредитних договорів, оформлення та одержання платіжних карт, одержання коштів в банку клієнтами банку - жителями Піщанського району Вінницької області з зазначенням їх прізвищ, імен, по батькові та їх підписів.

ОСОБА_3 також було складено касові та бухгалтерські документи відділення банку про завідомо неправдиві операції з користування клієнтами банку вищевказаними платіжними картками через термінал та касу відділення банку і одержання з рахунків в банку та повернення на рахунки в банк клієнтами банку кредитних коштів, які клієнти банку фактично не одержували та в банк не повертали, а також документи по нарахуванню відсотків клієнтам банку за користування коштами.

Такі завідомо неправдиві документи було складено про користування кредитними коштами банку жителями Піщанського району Вінницької області, а саме:

- ОСОБА_18, кредитна карта НОМЕР_1 від 11.05.2007 р. з датою отримання карти клієнтом 24.03.2008 р.;

- ОСОБА_19, кредитна картка НОМЕР_2 від 11.05.2007 р. з датою отримання картки 24.03.2008 р.;

- ОСОБА_4, кредитна картка НОМЕР_3 від 16.07.2008 р. з датою отримання картки 30.07.2008 р.;

- ОСОБА_29, кредитна картка НОМЕР_4 від 17.01.2007 р. з датою отримання картки 27.04.2007 р.;

- ОСОБА_20, кредитна картка НОМЕР_5 від 20.07.2006 р. з датою отримання картки 20.08.2006 р.;

- ОСОБА_21, кредитна картка НОМЕР_6 від 14.05.2007 р. з датою отримання картки 22.03.2008 р.;

- ОСОБА_22, кредитна картка НОМЕР_7 від 07.11.2005 р. з датою отримання картки 07.11.2005 р.;

- ОСОБА_23, кредитна картка НОМЕР_8 від 06.11.2005 р. з датою отримання картки 06.11.2005 р.;

- ОСОБА_6, кредитна картка НОМЕР_9 від 27.07.2006 р. з датою отримання картки 27.07.2006 р.;

- ОСОБА_24, кредитна картка НОМЕР_10 від 02.11.2005 р. з датою отримання картки 02.11.2005 р.;

- ОСОБА_7, кредитна карта НОМЕР_11 від 12.06.2007 р. з датою отримання картки 02.06.2008 р.;

- ОСОБА_25, кредитна картка НОМЕР_12 від 17.05.2005 р. з датою отримання картки 17.05.2005 р.;

- ОСОБА_8, кредитна картка НОМЕР_13 від 03.09.2007 р. з датою отримання картки 22.03.2008 р.;

- ОСОБА_9, кредитна картка НОМЕР_14 від 17.01.2007 р. з датою отримання картки 30.01.2007 р.;

- ОСОБА_10, кредитна картка НОМЕР_15; від 26.07.2006 р. з датою отримання картки 26.07.2006 р.;

- ОСОБА_11, кредитна картка НОМЕР_16 від 13.06.2007 р. з датою отримання картки 21.06.2007 р.;

- ОСОБА_26, кредитна картка НОМЕР_17; від 17.05.2005 р з датою отримання картки 21.06.2005 р.;

- ОСОБА_12, кредитна картка НОМЕР_18; від 07.03.2006 р. з датою отримання картки 07.03.2006 р.;

- ОСОБА_13, кредитна картка НОМЕР_19 від 21.03.2006 р. з датою отримання картки 24.04.2006 р.;

- ОСОБА_14, кредитна картка НОМЕР_20 від 20.07.2006 р. з датою отримання картки 20.07.2006 р.;

- ОСОБА_27, кредитна картка НОМЕР_21 від 24.05.2006 р. з датою отримання картки 24.05.2006 р.;

- ОСОБА_15, кредитна картка НОМЕР_22 від 02.10.2007 р. з датою отримання картки 11.10.2007 р.;

- ОСОБА_16, кредитна картка НОМЕР_23; від 25.10.2005 р. з датою отримання картки 23.11.2005 р.;

- ОСОБА_28, кредитна картка НОМЕР_24; від 26.04.2006 р. з датою отримання картки 14.06.2006 р.;

- ОСОБА_17, кредитна картка НОМЕР_25 від 03.08.2006 р. з датою отримання картки 03.08.2006 р.

ОСОБА_3 також були складені з внесеннням завідомо неправдивих відомостей кредитні договори на ім'я:

- ОСОБА_18 з датою укладення договору і відкриття рахунку 11.05.2007 р. та датою видачі платіжної картки НОМЕР_1 - 27.03.2008 р.;

- ОСОБА_19 з датою укладення договору і відкриття рахунку 14.05.2007 р. та датою видачі платіжної картки НОМЕР_2 - 24.03.2008 р.;

- ОСОБА_20 з датою укладення договору і відкриття рахунку 20.07.2006 р. та датою видачі платіжної картки НОМЕР_3 - 20.08.2006 р.;

- ОСОБА_21 з датою укладення договору і відкриття рахунку 14.05.2007 р. та датою видачі платіжної картки НОМЕР_6 - 22.03.2008 р.;

- ОСОБА_23 з датою укладення договору і відкриття рахунку 06.11.2005 р. з видачею платіжної картки НОМЕР_8;

- ОСОБА_9 з датою укладення договору і відкриття рахунку 17.01.2007 р. та датою видачі платіжної картки НОМЕР_14 - 30.07.2007 р.;

- ОСОБА_28 з датою укладення договору 26.04.2006 р. та датою видачі платіжної картки НОМЕР_24 - 14.06.2006 р., хоча ОСОБА_28 фактично помер в ІНФОРМАЦІЯ_2В дійсності вказані особи вказані кредитні договори не укладали, рахунки в банку не відкривали, за отримання вказаних платіжних карток не розписувалися і вказані платіжні картки не отримували.

ОСОБА_3 також було складено завідомо неправдиві заяви на видачу та на переказ готівки (квитанції про одержання коштів з каси банку та внесення коштів в касу банку), в тому числі:

- на ім'я ОСОБА_18 від 22.05.2008 р. на суму 500,00 грн., від 20.06.2008 року на суму 2000,00 грн., від 25.09.2008 р. №1156966204 на суму 190.00 грн.;

- на ім'я ОСОБА_19 від 22.05.2008 року на суму 500.00 грн., №120676541 від 23.10.2008 року на суму 4400.00 грн. ;

- на ім'я ОСОБА_29 №88631160 від 22.04.2008 року на суму 200.00 грн., №92709913 від 13.05.2008 року на суму 500,00 грн., №106351289 від 04.08.2008 року на суму 100.00 грн., від 20.08.2008 року на суму 160.00 грн., №92153245 від 15.05.2008 року на суму 200.00 грн., №98589129 від 20.06.2008 року на суму 200.00 грн., №104423614 від 23.07.2008 року на суму 200.00 грн., (номер не видно) від 19.09.2008 року на суму 200.00 грн., №82723887 від 18.03.2008 року на суму 200.00 грн., №72838244 від 18.01.2008 року на суму 200.00 грн., №121783825 від 29.10.2008 року на суму 400.00 грн., №109169747 від 20.08.2008 року на суму 200.00 грн., №78626390 від 22.02.2008 року на суму 200.00 грн.;

- на ім'я ОСОБА_20 №44949849 від 16.06.2007 року на суму 700.00 грн., №55418164 від 14.09.2007 року на суму 575.00 грн., №60631740 від 24.10.2007 року на суму 555.00 грн., №65692948 від 28.11.2007 року на суму 539,01 грн., №68515497 від 18.12.2007 року на суму 513.83 грн., (номера не видно) від 23.01.2008 року на суму 503.85 грн., №82377271 від 17.03.2008 року на суму 453.38 грн., №87509481 від 15.04.2008 року на суму 654.88 грн., №95149889 від 30.05.2008 року на суму 1007.50 грн., №100818710 від 02.07.2008 року на суму 1007.50 грн., а також заяви на видачу готівки за карткою НОМЕР_5 від 27.04.2007 року на суму 2807.78 грн., від 25.02.2008 року на суму 3193.00 грн., від 18.08.2008 року на суму 2000.00 грн.;

-на ім'я ОСОБА_21 (номерів не видно) від 20.06.2008 року на суму 2000.00 грн., від 25.09.2008 року на суму 700.00 грн.;

- на ім'я ОСОБА_22 №22038595 від 30.10.2006 року на суму 180.00 грн., №24343166 від 25.11.2006 року на суму 180.00 грн., № 28977358 від 18.01.2007 року на суму 150.00 грн., № 42158363 від 23.05.2007 року на суму 600.00 грн., №57459118 від 28.09.2007 року на суму 145 грн., №60629433 від 24.10.2007 року на суму 120.00 грн., №60629573 від 24.10.2007 року на суму 25.00 грн., №74430780 від 28.01.2008 року на суму 250.00 грн., (номера не видно) від 31.03.2008 року на суму 250.00 грн., №94859699 від 29.05.2008 року на суму 1000.00 грн., №106173874 від 01.08.2008 на суму 100.00 грн., №118996890 від 15.10.2008 року на суму 70.00 грн. ;

- на ім'я ОСОБА_23 №74433740 від 28.01.2008 року року на суму 500.00 грн., №847872 від 29.03.2008 року року на суму 300.00 грн., від 15.04.2008 року на суму 30.00 грн., від 29.05.2008 року на 1000 грн., від 20.08.2008року на суму 100.00 грн., №115693444 від 25.09.2008 року на суму 170.00 грн.;

- на ім'я ОСОБА_24 №28646810 від 15.01.2007 року на сум 175.00 грн, №42134533 від.22.05.2007 року на суму 900.00 грн., №57459560 від 28.09.2007 року на суму 123 грн., №60629367 від 24.10.2007 року на суму 120.00 грн., від 26.12.2007 року на суму 110.00 грн., №74274009 від 26.01.2008 року на суму 200.00 грн, №82367155 від 17.03.2008 року на 100.00 грн., №94986173 від 29.05.2008 року на суму 1000 грн.,№106170347 від 01.08.2008 року на суму 100.00 грн., №118997535 від 15.10.2008 року на суму 50.00 грн.;

- на ім'я ОСОБА_25 №55418245 від 14.09.2007 року на суму 100.00 грн., від 15.04.2008 року на мусу 40.00 грн., №94983451 від 29.05.2008 року на суму 900.00 грн., №106169377 від 01.08.2008 року на суму 80.00 грн.;

- на ім'я ОСОБА_10 №30501152 від 02.02.2007 року на суму 8575.00 грн., №118706994 від 14.10.2008 року на суму 1000 грн.;

- на ім'я ОСОБА_11 №100230684 від 27.06.2008 року на суму 500.00 грн., №105429444 від 28.07.2008 року на суму 500.00 грн., №119531500 від 17.10.2008 року на суму 300.00 грн.;

- на ім'я ОСОБА_26 №30212474 від 30.01.2007 року на суму 520.00 грн., №112469533 від 09.09.2008 року на суму 7335.00 грн., а також заява на видачу готівки за карткою НОМЕР_17 від 19.09.2008 року на суму 4700.00 грн.;

- на ім'я ОСОБА_12 (номера не видно) від 29.05.2008 року на суму 1000.00 грн., №106170859 від 01.08.2008 року на суму 300.00 грн., №115981458 від 26.09.2008 року на суму 515.00 грн.;

- на ім'я ОСОБА_13 №74432268 від 28.01.2008 року на суму 500.00 грн., №93676920 від 22.05.2008 року на суму 700.00 грн., №118998176 від 15.10.2008 року на суму 500 грн.;

- на ім'я ОСОБА_14 №28565418 від 13.01.2007 року на суму 700.00 грн., №55418207 від 14.09.2007 року на суму 650.00 грн., №60632047 від 24.10.2007 року на суму 650.00 грн., №82375477 від 17.03.2008 року на суму 600.00 грн., №100809476 від 02.07.2008 року на суму 1000 грн.;

- на ім'я ОСОБА_27 №84780497 від 31.03.2008 року на суму 400.00 грн., (номера не видно) від 15.04.2008 року на суму 20.00 грн., від 29.05.2008 року на суму 1000 грн., №106173044 від 01.08.2008 року на суму 150.00 грн., від 20.08.2008 року на суму 200.00 грн., а також заява на видачу готівки за карткою НОМЕР_21 від 17.01.2008 року на суму 3000.00 грн.;

- на ім'я ОСОБА_16 №98671566 від 20.06.2008 року на суму 2000.00 грн., а також заява на видачу готівки за карткою НОМЕР_23 від 25.01.2008 року на суму 9991.00 грн.;

- на ім'я ОСОБА_28 №74440528 від 28.01.2008 року на суму 500.00 грн., №8477990 від 31.03.2008 року на суму 300.00 грн., №87506971 від 15.04.2008 року на суму 70.00 грн., №94862092 від 29.05.2008 року на суму 1000.00 грн, №106171387 від 01.08.2008 року на суму 300.00 грн., від 25.09.2008 року на суму 500.00 грн..

З використанням вказаних завідомо неправдивих відомостей ОСОБА_3 було незаконно вилучено з обороту банку та використано в своїх цілях кошти банку в загальній сумі 195269,78 грн. (більше як в 449 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на рівні податкової соціальної пільги), чим банку завдано тяжких наслідків.

Вона ж, ОСОБА_3, протягом 2007-2010 років вчинила незаконні дії з платіжними картками, як засобами доступу до банківських рахунків. Нею було незаконно використано шляхом введення в банківський термінал (банкомат), а також через касу відділення банку 25 платіжних кретитних карток, з яких 14 кредитних платіжних карток, зданих клієнтами банку ОСОБА_4, ОСОБА_29, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 для закриття рахунків та їх знищення, а також 11 кредитними картами оформленими заново нею без відома колишніх клієнтів банку ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28 з використанням наявних у відділенні банку ідентифікаційних даних (копій паспортів та ідентифікаційних номерів клієнтів банку).

Так, нею були використані:

- на ім'я ОСОБА_12 платіжна картка НОМЕР_18 - 17.01.2007 р., повторно 15.06.2007 р., повторно 16.07.2007 р., повторно 06.08.2007 р., повторно 21.09.2007 р., повторно 14.02.2008 р., повторно 26.08.2008 р., повторно 15.10.2008 р., повторно 25.12.2008 р., повторно 16.01.2009 р., повторно 27.03.2009 р., повторно 25.06.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_20 платіжна картка НОМЕР_5 - 11.04.2007 р., повторно 12.04.2007 р., повторно 27.04.2007 р., повторно 18.08.2007 р., повторно 19.01.2009 р., повторно 25.02.2009 р., повторно 25.04.2009 р., повторно 27.05.2009 р., повторно 27.06.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_14 платіжна картка НОМЕР_20 - 18.07.2007 р., повторно 21.07.2007 р., повторно 25.07.2007 р., повторно 10.08.2007 р., повторно 23.12.2007 р., повторно 22.02.2008 р., повторно 18.08.2008 р., повторно 10.09.2008 р., повторно 24.11.2008 р., повторно 06.12.2008 р., повторно 16.01.2009 р., повторно 21.04.2009 р., повторно 25.06.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_13 платіжна картка НОМЕР_19 - 11.09.2007 р., повторно 12.10.2007 р., повторно 11.09.2007 р., повторно 12.10.2007 р., повторно 23.10.2007 р., повторно 09.04.2008 р., повторно 26.08.2008 р., повторно 27.08.2008 р., повторно 02.09.2008 р., повторно 21.11.2008 р., повторно 26.01.2009 р., повторно 30.03.2009 р., повторно 04.04.2009 р., повторно 02.05.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_28 платіжна картка НОМЕР_24 - 30.10.2007 р., повторно 13.11.2007 р., повторно 19.11.2007 р., повторно 11.02.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_27 платіжна картка НОМЕР_21 - 12.11.2007 р., повторно 17.01.2008 р., повторно 24.01.2009 р., повторно 25.02.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_23 платіжна картка НОМЕР_8 - 05.12.2007 р., повторно 13.12.2008 р., повторно 24.01.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_16 платіжна картка НОМЕР_23 - 25.01.2008 р., повторно 08.10.2008 р., повторно 13.12.2008 р., повторно 27.05.2009 р., повторно 07.09.2009 р., повторно 24.12.2009 р., повторно 01.03.2010 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_21 платіжна картка НОМЕР_6 - 20.03.2008 р., повторно 20,03.2008 р., повторно 24.03.2008 р., повторно 24.03.2008 р., повторно 02.09.2008 р., повторно 25.12.2008 р., повторно 16.01.2009 р., повторно 26.02.2009 р., повторно 14.04.2009 р., повторно 06.10.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_18 платіжна картка НОМЕР_1 - 29.03.2008 р. і повторно 25.06.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_19 платіжна картка НОМЕР_2 - 01.04.2008 р., повторно 01.04.2008 р., повторно 18.08.2008 р., повторно 29.11.2008 р., повторно 26.02.2009 р., повторно 20.03.2009 р., повторно 14.04.2009 р., повторно 14.04.2009 р., повторно 08.05.2009 р., повторно 27.06.2009 р., повторно 08.08.2009 р., повторно 09.09.2009 р., повторно 04.12.2009 р., повторно 06.01.2010 р., повторно 01.02.2010 р., повторно 27.02.2010 р., повторно 06.05.2010 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_11 плаіжна картка НОМЕР_16 - 31.05.2008 р., повторно 26.08.2008 р., повторно 20.03.2009 р.;

-повторно на ім'я ОСОБА_26 платіжна картка НОМЕР_17 - 12.09.2008 р., повторно 19.09.2008 р., повторно 24.01.2009 р., повторно 25.02.2009 р., повторно 17.04.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_6 платіжна картка НОМЕР_9 - 22.09.2008 р., повторно 17.11.2008 р., повторно 30.01.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_10 платіжна картка НОМЕР_15 - 30.09.2008 р., повторно 25.10.2008 р., повторно 12.02.2009 р., повторно 21.05.2009 р., повторно 03.06.2009 р., повторно 13.06.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_22 платіжна картка НОМЕР_7 - 30.01.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_24 платіжна картка НОМЕР_10 - 30.01.2009 р., повторно 24.04.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_4 платіжна картка НОМЕР_3 - 12.02.2009 р., повторно 14.02.2009 р., повторно 19.02.2009 р., повторно 25.06.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_9 платіжна картка НОМЕР_14 - 16.03.2009 р., повторно 06.04.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_29, платіжна картка НОМЕР_4 - 06.04.2009 р., повторно 20.04.2010 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_25 платіжна картка НОМЕР_12 - 27.04.2009 р., повторно 16.05.2009 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_7 платіжна картка НОМЕР_11 - 29.01.2010 р., повторно 20.04.2010 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_8 платіжна картка НОМЕР_13 - 03.02.2010 р., повторно 20.04.2010 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_15 платіжна картка НОМЕР_22 - 03.02.2010 р.;

- повторно на ім'я ОСОБА_17 платіжна картка НОМЕР_25 - 06.04.2010 р., повторно 20.05.2010 р.

З використанням вказаних платіжних карток як засобів доступу до банківських рахунків ОСОБА_3 було незаконно вилучено з обороту банку та використано в своїх цілях кошти банку в загальній сумі 195269,78 грн. (більше як в 449 разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян на рівні податкової соціальної пільги), чим банку завдано тяжких наслідків.

Крім того, ОСОБА_3, працюючи керівником Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк" в смт.Піщанка Вінницької області, тобто являючись службовою особою, яка постійно обіймала посаду, пов'язану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків, всупереч вимогам Закону України "Про банки і банківську діяльність", Положення про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк", службових інструкцій керівника відділення, згідно яких вона була зобов'язана здійснювати безпосереднє керівництво відділенням банку та відповідати за своєчасність, якість та достовірність здійснення операцій, за збереження всіх цінностей, зловживаючи своїм службовим становищем 31 липня 2009 року особисто провела по касі відділення банку операцію про видачу з депозитного рахунку клієнта банку ОСОБА_13 грошового вкладу в сумі 52805,17 грн. і зарахування на його ім'я на депозитний рахунок 30000 грн., а 22528 грн. одержала з каси банку і звернула на свою користь.

При цьому ОСОБА_3, працюючи керівником Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк" в смт. Піщанка Вінницької області, тобто являючись службовою особою, яка постійно обіймала посаду, пов'язану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків, з метою заволодіння вищевказаними грошовими коштами в сумі 22528 грн. 31 липня 2009 року склала і використала заяву №172381355 з завідомо неправдивими відомостями про видачу ОСОБА_13 з каси Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк" з його депозитного рахунку коштів готівкою в сумі 52805,17 грн. та заяву №172384393 з завідомо неправдивими відомостями про переказ, тобто здачу в касу вказаного відділення банку на депозитний рахунок ОСОБА_13 коштів готівкою в сумі 30000 грн., сама власноручно проставила на даних заявах підписи замість ОСОБА_13, в той час як ОСОБА_13 фактично інший ніж на 52528 грн. депозитний рахунок у відділенні банку не відкривав, вказані операції у відділенні банку не проводив, вказані суми коштів з свого депозитного рахунку відділення банку не одержував.

26 жовтня 2009 р. в смт Піщанка Вінницької області ОСОБА_3 повторно, зловживаючи своїм службовим становищем керівника Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк", особисто одержала у відділенні банку з депозитного рахунку клієнта банку ОСОБА_13 30542,27 грн., які звернула на свою користь і заволоділа ними, тобто скоїла злочин, передбачений ч.3 ст.191 КК України, кваліфікуючою ознакою якого являється заволодіння чужим майном, вчинене повторно.

При цьому ОСОБА_3 з метою заволодіння вищевказаними сумою коштів 26 жовтня 2009 року в смт. Піщанка Вінницької області склала і використала заяву №188557582 з завідомо неправдивими відомостями про видачу ОСОБА_13 з каси Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк" з його депозитного рахунку коштів готівкою в сумі 30542,27 грн., в той час як фактично ОСОБА_13 вказану операцію у відділенні банку не проводив, вказану суму коштів з свого депозитного рахунку у відділенні банку не одержував.

Вона ж, ОСОБА_3, працюючи керівником Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ "ПриватБанк", тобто являючись особою, яка постійно обіймала посаду, пов'язану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків, всупереч вимогам Закону України "Про банки і банківську діяльність", Положення про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк", службових інструкцій керівника відділення, згідно яких вона була зобов'язана здійснювати безпосереднє керівництво відділенням банку та відповідати за своєчасність, якість та достовірність здійснення операцій, за збереження всіх цінностей, в березні 2010 р. в смт. Піщанка Вінницької області одержала в приміщенні відділення банку в своє віддання від ОСОБА_13 для здачі в банк на його депозитний рахунок 14000 грн., проте повторно, зловживши своїм службовим становищем, в банк їх не здала, а звернула на свою користь і розтратила.

Вона ж, ОСОБА_3, працюючи керівником Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк", тобто являючись особою, яка постійно обіймала посаду, пов'язану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків, всупереч вимогам Закону України "Про банки і банківську діяльність", Положення про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк", службових інструкцій керівника відділення, згідно яких вона була зобов'язана здійснювати безпосереднє керівництво відділенням банку та відповідати за своєчасність, якість та достовірність здійснення операцій, за збереження всіх цінностей, в квітні 2010 р. в смт. Піщанка Вінницької області одержала в приміщенні відділення банку від ОСОБА_13 для здачі в банк на його депозитний рахунок 4500 грн., проте повторно, зловживши своїм службовим становищем керуючої Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк", вказану суму коштів в банк на депозитний рахунок ОСОБА_13 не здала, а звернула на свою користь і розтратила.

Крім того, ОСОБА_3, працюючи керівником Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк" в смт. Піщанка Вінницької області, і являючись службовою особою, яка постійно обіймала посаду, пов'язану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків, протягом 2007 р. - червня 2010 р. перевищила свої службові повноваження, передбачені Положенням про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк", Інструкцією про касові операції в банках України, затвердженою Постановою Національного банку України №337 від 14.08.2003 р., Наказом по ПАТ КБ "Приват Банк" №1825 від 08.12.2006 р. "Про затвердження Інструкції про порядок ведення обліку пластикових карт "Приват Банку", а також створення робочої групи по розширенню можливостей системи "Логістіка карт", Наказом по ПАТ КБ "Приват Банк" №1948 від 30.12.2006 р. "Про затвердження оновленої Програми ідентифікації клієнтів" і з власних корисливих мотивів умисно давала незаконні розпорядження працівникам відділення банку спеціалісту по роботі з кредитними картами ОСОБА_30, менеджеру по обслуговуванню клієнтів відділення банку ОСОБА_31, касиру-операціоністу відділення банку ОСОБА_32, оформляти документи про укладення кредитних договорів, відкриття банківських рахунків, оформлення і видачу кредитних карток як засобів доступу до банківських рахунків, видачу готівкових коштів з каси відділення банку з рахунків вказаних нею осіб і у відсутності вказаних осіб особисто їй, а не особам, на ім'я яких були оформлені кредитні договори, відкриті банківські рахунки та виготовлені кредитні картки, грошові кошти, що прямо заборонено вищевказаними законодавчими та відомчими нормативними актами.

Вона також всупереч встановленого законом порядку особисто одержувала від клієнтів банку для здачі на їх рахунки в банку кошти, які повинні були бути здані клієнтами банку в касу банку, проте вказані кошти в касу не здавала, а використовувала у власних цілях.

Так, вона протягом 2007 - 2010 років, періодично віддавала незаконні розпорядження працівникам банку ОСОБА_30, ОСОБА_31 та ОСОБА_32 і їх залежністю від неї як від керівника банківської установи фактично примусила виконати незаконні дії по оформленню та проведенню банківських операції щодо 14 осіб, які припинили користуватися відкритими на їх імена рахунками і здали свої кредитні платіжні карти для закриття рахунків, а саме ОСОБА_4, ОСОБА_29, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, а також 11 осіб - колишніх клієнтів банку, на імена яких заново з використанням наявних у відділенні банку ідентифікаційних даних (копій паспортів та ідентифікаційних номерів клієнтів банку) було оформлено кредитні платіжні карти без їх відома, а саме ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28.

До того ж ОСОБА_3 своєчасно не проводила операції по користуванню кредитними коштами по рахунках на ім'я вказаних 25 осіб та своєчасно не повертала банку кошти, внаслідок чого банком незаконно нараховувалися вказаним особам відсотки за користування кредитом та комісійні кошти і було виставлено їм незаконні претензії, хоча вони фактично вказані кредитні суми не одержували, ними не користувалися, і не були зобов'язані повертати банку кредитні кошти, відсотки і комісійні за їх користування.

Вказаними діями ОСОБА_3 також вимусила працівників відділення банку ОСОБА_30, ОСОБА_31 та ОСОБА_32 звільнитися з роботи у відділенні банку.

Таким чином, ОСОБА_3 створила недовіру і підрив авторитету до банківської установи -ПАТ КБ "Приват Банк" великої кількості громадян, як клієнтів та працівників банку, чим заподіяла істотну шкоду інтересам юридичної особи.

Крім того, ОСОБА_3, працюючи керівником Піщанського відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк" в смт. Піщанка Вінницької області, тобто являючись особою, яка постійно обіймала посаду, пов'язану з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків, всупереч вимогам Закону України "Про банки і банківську діяльність", Положення про Піщанське відділення Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк", службових інструкцій керівника відділення, згідно яких вона була зобов'язана здійснювати безпосереднє керівництво відділенням банку та відповідати за своєчасність, якість та достовірність здійснення операцій, за збереження всіх цінностей, контроль за результатами роботи, підбір персоналу відділення банку на вакантні посади, в травні 2008 року вчинила зловживання службовим становищем.

Так, ОСОБА_3, як керівник відділення банку, завідомо знаючи, що особисто вона не має права та платоспроможності для укладення договору про надання їй ПАТ КБ "Приват Банк" кредиту, оскільки раніше вже особисто одержала у вказаному банку кредит і своєчасно не може проводити за його користування розрахунки, умисно з корисливих мотивів використала своє службове становище всупереч інтересам служби, використавши залежного від неї за підлеглістю працівника - менеджера відділення банку ОСОБА_30, і від її імені 20.05.2008 р. оформила кредитний договір №VSGWGL0000000001 на суму 12500 доларів США, а в забезпечення повернення кредиту -договір іпотеки належної ОСОБА_30 квартири. В цей же день вона оформила касовий ордер №116 і вказані кредитний договір та касовий ордер в приміщенні Піщанського відділення ПАТ КБ "Приват Банк" вимусила підписати ОСОБА_30, після чого надала дані документи у Крижопільське відділення ПАТ КБ "Приват Банк" і, таким чином, шляхом обману та зловживання довірою одержала кредит в сумі 12500 доларів США і використала вказані кредитні кошти на свої особисті цілі, проте своєчасно розрахунки по кредиту не проводила, внаслідок чого спричинила ПАТ КБ "Приват Банк" істотну шкоду в матеріальному вигляді на суму 63125 грн. (згідно курсу Національного банку України 5,0500 грн. за 1 долар США).

В судовому засіданні підсудна ОСОБА_3 свою вину в інкримінованих їй злочинах визнала повністю та пояснила, що в Піщанському відділенні Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк" вона працювала тривалий час, постійно керівником.

Щодо зловживання службовим становищем, заволодіння та привласнення грошових коштів, службове підроблення, незаконні дії з платіжними картками, як засобами доступу до банківських рахунків, перевищення службових повноважень, в чому їй пред'явлено обвинувачення, показала, те що дійсно нею використовувалися кредитні картки клієнтів банку, які такими картками не користувалися. Карки могли бути з різних років виготовлення і 2005 р., і 2006 р., і 2007 р., і 2008 р., і 2009 р., проте вона їх та кошти банку використовувала в період 2007-2010 років.

Кредитну картку НОМЕР_1 на ім'я ОСОБА_18 вона використовувала без її дозволу. Кошти знімала з її картки без її відома і використовувала у своїх власних цілях. Сума кредиту, який вона використовувала по цій карткі, була в межах 5000 грн. Картку вона викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_2 на ім'я ОСОБА_19 вона використовувала без її дозволу. Кошти зняла з її картки без її відома і використала у своїх власних цілях. Сума, якою користувалася, також була в межах 5000 грн. Картку вона викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_3 на ім'я ОСОБА_4 вона використовувала без її дозволу. Кошти знімала з її картки без її відома і використала у своїх власних цілях. Картка була здана ОСОБА_33 разом з пінконвертом для її закриття, а вона, ОСОБА_3, її не закрила, а використовувала. Кредит був на суму 7000 грн. Картку вона викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_4 на ім'я ОСОБА_29 вона використовувала без її дозволу. Кошти знімала з її картки без її відома і використала у своїх власних цілях. Картку ОСОБА_29 раніше здала для закриття, а вона без її відома використовувала вказану картку. Використовувалася сума коштів 3000-4000 грн. Після використання коштів вона внесла кошти, повністю погасила борг і картку повернула ОСОБА_29 Заборгованості по картці немає.

Кредитну картку НОМЕР_5 на ім'я ОСОБА_20, випущену як клієнту-підприємцю на суму 10000 грн., вона використовувала без його дозволу. Кошти зняла з його картки без його відома і використала у своїх власних цілях. Картку пізніше викинула в громадський туалет.

Кредитну картку НОМЕР_6 на ім'я ОСОБА_21, випущену як вкладнику на суму 7000 грн., вона взяла з пінкодом і використовувала без його дозволу у власних цілях, кошти знімала через банкомат. Заборгованість по картці погашено повністю, а картку знищено у присутності ОСОБА_21

Кредитну картку НОМЕР_7 до зарплатної картки на ім'я ОСОБА_22 на суму до 3000 грн. вона використовувала без його дозволу. Кошти знімала з його картки без його відома і використала у своїх власних цілях. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_8 на ім'я ОСОБА_23, випущену як зарплатну картку на суму 3000 грн., вона використовувала без його дозволу. Кошти зняла з його картки без його відома і використала у своїх власних цілях. Вказану картку викинула в громадський туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_9 на ім'я ОСОБА_6 вона використовувала без її дозволу. Картка на суму біля 7000 грн. Гроші вона знімала в банкоматі з її рахунку карткою без її відома і використала у своїх власних цілях. Карту з пінкодом взяла у відділенні банку без відома клієнта ОСОБА_6 Коли було випущено картку, ким і яким чином, не пам'ятає. Заборгованість по картці складає на суму біля 10000 грн. Картку викинула в громадський туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_10 на ім'я ОСОБА_24 вона використовувала без його дозволу. Картка на суму біля 3000 грн. Картку разом з пінкодом взяла у відділенні банку. Картку було виготовлено до зарплатної картки. Кошти знімала з використанням картки без відома ОСОБА_24 і використала у своїх власних цілях. Картку викинула в громадський туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_11 на ім'я ОСОБА_7 їй здала його мати ОСОБА_34. Картка на суму 5000 грн. Кошти вона знімала в касі банку, так як не мала пінкода. Кошти їй знімала і видавала касир банку ОСОБА_32 по касовому ордеру. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_12, випущену як клієнту банку на суму біля 2000 грн. на ім'я ОСОБА_25, вона взяла у відділенні банку і її використовувала без його дозволу. Кошти знімала з його картки без його відома і використала у своїх власних цілях. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_13 на ім'я ОСОБА_8 вона використовувала без її відома. Картка на суму біля 4000-5000 грн. Частину грошей вона знімала в банкоматі, а частину одержувала в касі відділення банку по касовому ордеру. Гроші з каси банку їй видавала ОСОБА_32 по касовому ордеру. Картку вона, ОСОБА_3, викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_14 на ім'я ОСОБА_9 вона використовувала після того як ОСОБА_9 погасила заборгованість по кредиту. Картку я викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_15 на ім'я ОСОБА_10 вона використовувала без його відома, взявши її у відділенні банку. Картка на 5000 грн. Кошти одержувала через банкомат, а також в касі відділення банку. Кошти з каси за її розпорядженням видавала їй касир ОСОБА_32 згідно касового ордера. Кошти вона використала на свої власні потреби. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_16 на ім'я ОСОБА_11 вона одержала від її чоловіка, який приніс її і здав. Вона картку не закрила і користувалася нею без відома клієнта, знімаючи кошти в банку і використовуючи їх у власних цілях. Картка була на суму до 1000 грн. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_17 на ім'я ОСОБА_26 вона використовувала без її дозволу. Мабуть помилково було випущено дві таких кредитних картки, одну взяла клієнт, а другу вона без її відома і користувалася нею. Кошти знімала з її картки без її відома і використала у своїх власних цілях. Картка була на суму 10000 грн. Було допущено заборгованість, про що стало відомо клієнту, і та звернулася у відділення банку, після чого вона погасила заборгованість в повному об'ємі. Картку повернула ОСОБА_26

Кредитну картку НОМЕР_18 на ім'я ОСОБА_12 було оформлено самим ним, і вона нею користувалася з його відома. Картка на суму 5000 грн. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_19 на ім'я ОСОБА_13 було оформлено самим клієнтом, деякий час він нею користувався, але картка находилася у неї в банку, і вона її використовувала без його дозволу, він про це не знав. Картка була на суму 10000 грн. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_20 на ім'я ОСОБА_14 було оформлено як клієнту банку і цією карткою вона користувалася без його відома. Картка була на суму 10000 грн. Гроші знімала карткою в банкоматі. В 2008-2009 р.р. погасила кредит по даній картці і при ОСОБА_14 картку знищила.

Кредитну картку НОМЕР_21 на ім'я ОСОБА_27 вона одержала і нею користувалася без дозволу ОСОБА_27. Картка була на суму 2000-3000 грн. Кошти знімала без її відома і використала у своїх власних цілях. Коли було допущено заборгованість і до неї звернулася ОСОБА_27, вона кредит повністю погасила і картку знищила.

Кредитну картку НОМЕР_22 на ім'я ОСОБА_15 вона використовувала без його дозволу. Картку і пінконверт взяла без його відома у відділенні банку. Картка була на суму 4000-5000 грн. Кошти знімала частину в банкоматі, частину в касі банку. Картку пізніше викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_23 на ім'я ОСОБА_16 вона також використала без його відома. Картка на суму 10000 грн. Через деякий час він звернувся до неї про те, що йому дзвонять з банку про заборгованість, і вона йому повідомила, що користувалася карткою. Картку вона викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_24 на ім'я ОСОБА_28 було випущено до зарплатної картки , і вона її використовувала без його відома. Картка на суму 5000 грн. Вона знала, що ОСОБА_28 помер, а тому взяла картку на його ім'я і використовувала її. Картку викинула в туалет біля Телекому.

Кредитну картку НОМЕР_25 на ім'я ОСОБА_17 вона також використовувала без її відома. Картка на суму 10000 грн. Картку вона взяла у відділенні банку, кошти одержувала через касу. Потім картку віддала дочці ОСОБА_17 - ОСОБА_30

Дійсно 31 липня 2009 року вона особисто одержала у відділенні банку з депозитного рахунку клієнта банку ОСОБА_13 грошовий вклад в сумі 52528 грн., після чого відкрила на його ім'я інший депозитний рахунок і зарахувала на цей рахунок 30000 грн., а 22528 грн. звернула на свою користь.

26 жовтня 2009 р. вона особисто одержала у відділенні банку з депозитного рахунку клієнта банку ОСОБА_13 30542 грн., які звернула на свою користь.

При цьому складалися касові ордери та інші банківські документи про здачу на депозитний рахунок коштів ОСОБА_13 і про видачу йому вказаних коштів, хоча він особисто цього не робив.

Вона також в березні 2010 р. в смт. Піщанка Вінницької області одержала в приміщенні відділення банку від ОСОБА_13 для здачі в банк на його депозитний рахунок 14000 грн., але в банк їх не здала, а звернула на свою користь.

В квітні 2010 р. вона одержала в приміщенні відділення банку від ОСОБА_13 для здачі в банк на його депозитний рахунок ще 4500 грн., проте вказану суму коштів в банк на депозитний рахунок ОСОБА_13 не здала, а звернула на свою користь.

Щодо звільнення з роботи в Піщанському відділенні Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк" спеціаліста по роботі з кредитними картками ОСОБА_30, менеджера по обслуговуванню клієнтів відділення банку ОСОБА_31 та касира-операціоніста відділення банку ОСОБА_32, пояснила, що вони дійсно звільнилися з роботи в банку в зв'язку з виявленими порушеннями. Спочатку було звільнено її, а потім запропоновано і їм звільнитися.

Крім того, в травні 2008 р. нею дійсно було оформлено кредит в доларах США в сумі 12500 доларів США в Крижопільському відділенні "Приват Банку" на ім'я працівниці Піщанського відділення ПАТ КБ "Приват Банк" ОСОБА_30 під заставу її майна -однокімнатної квартири. Піщанське відділення повноважень по оформленню таких кредитів тоді не мало. Вона особисто б оформила на себе вказаний кредит та одержати його не могла, оскільки нею в травні 2007р. вже був одержаний валютний кредит, який вона мала погасити до травня 2017 року. Одержані на ім'я ОСОБА_30 кошти в сумі 12500 доларів США вона використала на свої потреби на погашення власних боргів. В 2008 р. вона спочатку погашала вказаний кредит, а з 2009 р. в зв'язку з підвищенням курсу доларів США не змогла погашати вказаний кредит і тому з'явилася заборгованість по кредиту, яка на даний час збільшилась.

ОСОБА_3 пояснила, що змушена була робити вказані дії із-за тяжких сімейних обставин. При можливості добровільно буде повертати борги перед банком, в тому числі і кошти, які належать ОСОБА_13, поступово розрахується по кредиту. В скоєному щиро кається, просить суворо не карати.

Крім пояснень підсудної ОСОБА_3 її вини в інкримінованих їй злочинах, підтверджується також наступними доказами по справі : показами свідків, потерпілого та матеріалами справи.

Потерпілий ОСОБА_13 в судовому засіданні показав, що 27 січня 2009 року в смт. Піщанка Вінницької області в Піщанському відділенні ПАТ КБ "Приват Банк" він здав на свій відкритий депозитний рахунок 52527 грн. В березні 2009 р. прийшов до відділення банку, щоб ще здати на депозитний рахунок 14000 грн., які дав особисто керівнику відділення банку ОСОБА_3, довірившись їй, щоб вона поклала їх на його депозитний рахунок, а через місяць знову прийшов у відділення банку і знову дав ОСОБА_3 4500 грн., щоб вона знову поклала гроші на його депозитний рахунок. Після цього щомісячно до березня 2010 року він отримував відсотки за депозитні кошти. ОСОБА_3 відсотки видавала особисто йому в сумах від 800 грн. до 900 грн. В липні 2010 р. йому стало відомо, що зданих ним у відділення банку коштів на депозитних рахунках на його ім'я немає. Він звернувся до ОСОБА_3, і вона йому пояснила, що кошти вона особисто зняла з його депозитних рахунків і забрала собі і використала в своїх цілях. Після цього вона стала уникати розмов та зустрічей з ним.

Крім того, у нього приблизно в 2006-2007 роках був відкритий рахунок у вказаному відділенні банку, і він мав платіжну кредитну картку "Універсальна". В 2008 р. він по вказаній картці погасив всю кредитну суму і більше вказаною карткою не користувався та оновленої картки за вказаним рахунком не одержував.

Свідок ОСОБА_20 в судовому засіданні підтвердив той факт, що 4 квітня 2005 року в Піщанському відділенні "Приватбанку" згідно з кредитним договором він отримав 7800 гривень кредиту, заборгованість по якому погасив в 2005 році. Після цього кредити в "Приват Банку" він не отримував. В кінці грудня 2009 року на його адресу надійшли повідомлення з "Приват Банку" м. Дніпропетровська про заборгованість по кредитному договору в розмірі 10881,87 гривень. За роз'ясненням він звернувся до керівника Піщанського відділення "Приват Банку" ОСОБА_3, яка пояснила йому, що даний кредит на моє ім'я оформила вона особисто без його відома, отримала кредитну картку в сумі 10000 гривень і використала кошти для власних потреб. При цьому ОСОБА_3 пообіцяла погасити цей кредит. Також свідок зазначив, що пред'явлену йому заяву на отримання кредитної картки НОМЕР_5 він не підписував, хто підробив в заяві його підпис, він не знає.

Свідок ОСОБА_19 в судовому засіданні показала, що не отримувала в ПАТ КБ "Приват Банк" кредитних карт і не використовувала кредитних коштів, а банком до неї пред'являлися претензії за заборгованість по кредитах, якими вона не користувалися.

В судовому засіданні свідок ОСОБА_22 дав показання аналогічні показам свідка ОСОБА_19

В судовому засіданні свідок ОСОБА_29 показала, що ні вона ні її рідні перед ПАТ КБ "Приват Банк" кредитних заборгованостей не допускали і не мають.

Свідки ОСОБА_34, ОСОБА_12, ОСОБА_17 в судовому засіданні дали покази аналогічні показам свідка ОСОБА_29

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_36, дала покази про те, що вона проживала спільно зі своїм співмешканцем ОСОБА_28, який помер 11 грудня 2005 р. Незадовго до смерті ОСОБА_28 в Піщанському відділенні "Приват Банку" одержав кредит в сумі 2000 грн. Цим кредитом він користувався декілька місяців і погасив його в повному обсязі. В 2006 році він не міг отримати кредит, бо на той час ОСОБА_28 не було в живих.

Свідок ОСОБА_27 в судовому засіданні показала, що кредит в ПАТ «Приват Банк»вона не оформляла, а кредитної картки в неї взагалі ніколи не було.

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_30 дала покази про те, що вона біля 7 років працювала в Піщанському відділенні ПАТ КБ "Приват Банк" на різних посадах, в тому числі менеджером по обслуговуванню фізичних осіб, спеціалістом по роботі з кредитними картами. В 2007-2010 роках вона постійно працювала спеціалістом по роботі з кредитними картками.

Весь вказаний період керівником відділення працювала ОСОБА_3, і вона постійно була їй підлеглим працівником. 20 травня 2008 р. керівником Піщанського відділення ОСОБА_3 було оформлено на неї і одержано в Крижопільському відділенні "Приват Банку" кредит в сумі 12500 доларів США, які вона використала на власні потреби, за вказаний кредит не розраховувалася і не розраховується, а їй тепер пред'являються банком претензії, і вона хвилююсь за те, що її зобов'язують повернути кредит, який вона фактично не отримувала. Є ордер на видачу готівки в сумі 12500 дол. США на її ім'я, хоча вона вказану суму коштів в касі Крижопільського відділення "Приват Банку" згідно вказаного ордеру не отримувала. Весь пакет документів готувала і оформила на її ім'я особисто сама ОСОБА_3, і надала їй для підпису. Вона мабуть, підписала і касовий ордер на видачу їй кредиту в сумі 12500 доларів США, але, якщо так, то його для підпису їй було надано ОСОБА_3, як і інші документи, в приміщенні Піщанського відділення ПАТ КБ "Приват Банк". ОСОБА_3 в той час сама для себе кредит не могла одержати, так як у неї вже був одержаний кредит на придбання квартири або під заставу квартири, і ПАТ КБ "Приват Банк" їй би вже кредит не видав, а тому вона її умовила, а вона їй не могла відмовити з-за підлеглого до неї становища і при цьому вважала, що ОСОБА_3 буде своєчасно погашати кредит, і претензій з цього приводу не буде, проте, як потім виявилося, ОСОБА_3 своєчасно кредит не погашала, а тому банк став їй пред'являти претензії та подав до суду позовну заяву про стягнення з неї кредиту та заборгованості по ньому, в тому числі і в забезпечення такого стягнення про продаж належної їй квартири, яка в забезпечення кредиту ОСОБА_3 була оформлена договором іпотеки.

Зараз вона розуміє, що ОСОБА_3 зловжила своїм службовим становищем і незаконно одержала в ПАТ КБ "Приват Банк" кредит в сумі 12500 доларів США, чим банку та їй завдано значну шкоду.

Свідок ОСОБА_31 в судовому засіданні показав, що документи на повернення грошей при відсутності клієнтів формував за дорученням свого керівника ОСОБА_3, а документи на видачу грошей при відсутності клієнтів не формував. А також зазначив, що ОСОБА_3 знала діючі паролі та логін на працівників відділення, а тому вона могла формувати видаткові і прибуткові ордери під його паролем в операційній системі. Паролі і логін ОСОБА_3 знала з метою перевірки нарахування заробітної плати для звіту у відділ статистики.

Показами свідка ОСОБА_37 допитаного в судовому засіданні було встановлено, що він працює керуючим Крижопільським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк". В 2010 р. стало відомо, що працівниця Піщанського відділення ПАТ КБ "Приват Банк" ОСОБА_30, 20 травня 2008 року, одержала в Крижопільському відділенні ПАТ КБ "Приват Банк" кредит в сумі 12500 доларів США, але не для себе, а для керівника Піщанським відділенням ПАТ КБ "Приват Банк" ОСОБА_3, яка кредит не погашала, і цим питанням стала займатися служба внутрішньої безпеки ПАТ КБ "Приват Банк"

Свідок ОСОБА_38 в показала, що вона постійно працює фінансовим менеджером в Крижопільському відділенні Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк". 20 травня 2008 року нею на підставі наданого кредитного договору було набрано і видано касовий ордер на ім'я ОСОБА_30 на видачу відділенням банку кредиту в сумі 12500 доларів США. Пізніше стало відомо, що вказані кошти було одержано не для ОСОБА_30, а для керівника Піщанським відділенням Вінницької філії ПАТ КБ "Приват Банк" ОСОБА_3

Допитаний в судовому засіданні свідок ОСОБА_39 показала, в період 2002-2010 року коли вона працювала на посаді касира-операціоніста Крижопільського відділення ВФ ПАТ КБ «Приват Банк», ОСОБА_30 т ОСОБА_3 приїзжали до їхнього відділення та оформлювали кредит на суму 12500 доларів США.

Свідок ОСОБА_21 в судове засідання не з'явився, проте надіслав на адресу суду заяву, в якій просить слухати справу у його відсутності, повністю підтримує покази дані ним під час досудового слідства по даній кримінальній справі, відповідно до яких він не отримував в ПАТ КБ "Приват Банк" кредитних карт і не використовував кредитних коштів, а банком до нього пред'являлися претензії за заборгованість по кредитах, якими він не користувався (Т.2, а.с.397-400).

Свідки ОСОБА_6, ОСОБА_10, ОСОБА_40 в судове засідання не з'явилися, проте подали на адресу заяви, в яких просять слухати справу у їхній відсутності, повністю підтримують покази, дані ними під час досудового слідства по даній кримінальній справі, відповідно до яких вони та їх рідні перед ПАТ КБ "Приват Банк" кредитних заборгованостей не допускали і не мають (Т.2, а.с.409-412, 401-402, 442-443).

Свідки ОСОБА_23, ОСОБА_26, в судове засідання не з'явилися, проте подали на адресу суду заяви, в яких просять слухати справу у їхній відсутності, повністю підтримують покази, дані ними під час досудового слідства по даній кримінальній справі, відповідно до яких вони не отримували в ПАТ КБ "Приват Банк" кредитних карт і не використовували кредитних коштів (Т.2, а.с.393-394, 395-396).

Свідок ОСОБА_16 в судове засідання не з'явився, проте подав на адресу суду заяву, в якій просить слухати справу у його відсутності, повністю підтримує покази, дані ним під час досудового слідства по даній кримінальній справі, відповідно до яких в жовтні 2005 року він отримав кредит у Піщанському відділенні ПАТ КБ "Приват Банк" та кредитну картку НОМЕР_23. Кредит в сумі біля 10000 грн. Приблизно через півроку він повністю погасив заборгованість по кредиту і кредитну картку повернув керівникові Піщанського відділення "Приват Банку" ОСОБА_3 для її закриття і більше кредитних карток в указаному банку не замовляв і не одержував В кінці 2009 року до нього зателефонували з "Приват Банку", як він зрозумів з м. Дніпропетровськ, і повідомили про кредитну заборгованість. За поясненням він звернувся до ОСОБА_3. Вона йому відповіла, що це якась помилка, але дзвінки продовжували надходити (Т 2, а.с.436-437).

Свідок ОСОБА_32 в судове засідання не з'явилася, проте подала на адресу суду заяву, в якій просить слухати справу у її відсутності, повністю підтримує покази, дані нею під час досудового слідства по даній кримінальній справі, відповідно до яких біля чотирьох років вона працювала касиром -операціоністом Піщанського відділення ПАТ КБ «Приват Банк». В її обов'язки входили прийом та видача грошових коштів в касу та з каси відділення банку і обмін валюти від різних клієнтів банків. Протягом 2008-2009 р.р. до неї неодноразово підходила керівник відділення ОСОБА_3 з проханням видати кошти з кредитних карток клієнтів за їх відсутності. При цьому ОСОБА_3 говорила, що клієнти самі залишали кредитні картки з проханням зняти гроші. Вона ж і забирала роздруковані касові чеки, заяви про видачу коштів, заяви про перекази коштів, які потім подавала їй через касу з підписами начебто клієнтів, але насправді сама їх підписувала. На підставі вказаних заяв вона особисто видавала ОСОБА_3 і приймала від неї кошти, вважаючи, що кошти ОСОБА_3 передає клієнтам банку, чи здає їх в банк від клієнтів. Вона усвідомлює, що своїми діями порушила вимоги облікової політики кас, операцій видаючи кошти без ідентифікації клієнтів, але вона не могла не виконати розпорядження свого керівника.

Звітом по постанові слідчого прокуратури Піщанського району Вінницької області про проведення внутрішньої аудиторської перевірки, відповідно до результатів якої аудитором підтверджується документальне оформлення заяв по 26 клієнтах, відсутність заяв про випуск картки ОСОБА_7, ОСОБА_42, підтверджено факт видачі кредитної картки на померлого ОСОБА_28, підтверджено факт наявності заборгованості по трьох клієнтах банку, невідповідності даних про клієнтів, зазначених в їхніх анкетах та в електронній базі банку, підтверджено інформацію про відкриття ОСОБА_13 депозитного рахунку та те, що гроші в сумі 22 тисячі 528 гривень, та 14 тисяч 000 гривень та 4 тисячі 500 гривень на рахунки ОСОБА_13 не надходили. Підтверджено, що в період 2008-2010 років не враховувалися картки, які були повернуті клієнтами банку для закриття рахунку після повного погашення заборгованості і знищення. У відповідності до висновку служби безпеки «Про несанкціоноване використання кредитних карт клієнтів банку в Піщанському відділенні»керівник Піщанського відділення ОСОБА_3 несанкціоновано використала 14 кредитних карток, які були передані їй клієнтами банку для закриття рахунку і знищення, після повного погашення. Перевіркою також встановлено, що із 28-ми по 17-ти клієнтам було проведено повне погашення заборгованості по картці, а потім спостерігався подальший рух по картці, як видача так і погашення. Видача грошових коштів проходила через банкомат і касу Піщанського відділення. Перевіркою операцій поповнення готівкою кредитних карток, по яких спостерігався рух по картці після повного погашення заборгованості клієнтом, встановлено, що по даним операціям комісія не стягувалася, поповнення картками здійснювалося через пред'явлення картки касиру-операціоністу (Т.2 а.с.1-25).

Протоколом виїмки у Вінницькій філії ПАТ КБ «Приват Банк»кредитних договорів, заяв про видачу кредитів, заяв про переказ готівки, договорів про відкриття депозитних рахунків, касових ордерів та квитанцій, завірених роздрукованих на паперових носіях даних про факти одержання коштів за кредитними та депозитними договорами (Т.2 а.с.49-388).

Протоколом виїмки від 26 лютого 2011 року у ОСОБА_30 документів про отримання на її ім'я в ПАТ КБ «Приват Банк»кредиту (Т.3 а.с.114-151).

Відмовним матеріалом прокуратури Крижопільського району і наявними в ньому розписками ОСОБА_3 від 20 травня 2008 р. і 25 травня 2010 р., згідно яких 12500 доларів США під виглядом кредиту, наданого за договором №VIGWGL 0000000001 ОСОБА_30, фактично у Крижопільському відділенні ПАТ КБ "Приват Банк" одержала ОСОБА_3 (Т..3 а.с.43-104).

Оцінюючи досліджені докази суд приходить до висновку про доведеність вини ОСОБА_3 :

- у зловживанні службовим становищем, тобто в умисному, з корисливих мотивів використанні службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки і кваліфікує її дії за ч. 2 ст. 364 КК України;

- у вчиненні службового підроблення, тобто у внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, що спричинили тяжкі наслідки, а також у складанні і видачі службовою особою завідомо неправдивих документів, і кваліфікує її дії за ч. 2 ст. 366 КК України;

- у вчиненні незаконних дій з платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, тобто у вчиненні підробки документів та інших засобів доступу до банківських рахунків, а також придбання, зберігання з метою збуту підроблених документів та інших засобів доступу до банківських рахунків та використання підроблених документів та інших засобів доступу до банківських рахунків, вчинене повторно і кваліфікує її дії за ч. 2 ст. 200 КК України;

- у привласненні чужого майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем і кваліфікує її дії за ч. 2 ст. 191 КК України;

- у вчиненні службового підроблення , тобто у складанні і видачі службовою особою завідомо неправдивих документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей і кваліфікує її дії за ч. 1 ст. 366 КК України;

- у розтраті та заволодінні чужим майном, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, вчинене повторно і кваліфікує її дії за ч. 3 ст. 191 КК України;

- у перевищенні влади, тобто в умисному вчинені службовою особою дій, які явно виходять за межі наданих їй прав чи повноважень, які завдали істотної шкоди охоронюваним законом правам та інтересам окремих громадян та інтересам юридичної особи і кваліфікує її дії за ч.1 ст.365 КК України;

- у зловживанні службовим становищем, тобто в умисному, з корисливих мотивів використанні службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що завдало істотної шкоди охоронюваним законом правам та інтересам окремих громадян та інтересам юридичної особи і кваліфікує її дії за ч. 1 ст. 364 КК України

Обираючи міру покарання підсудній суд, враховує характер і ступінь суспільної небезпеки скоєного злочину, особу підсудної.

Обставин, які обтяжують покарання ОСОБА_3, судом не встановлено.

До обставин пом'якшуючих покарання підсудної суд відносить щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину, вчинення злочинів вперше, визнання заподіяних її злочинними діями збитків, які має намір відшкодувати, позитивну характеристику підсудної за місцем проживання.

Суд бере також до уваги незадовільну характеристику підсудної за місцем роботи.

Суд вважає, що виправлення та перевиховання підсудної можливе без ізоляції від суспільства, а тому покарання їй слід призначити у виді штрафу, обмеження волі та позбавлення волі з випробуванням, із встановленням іспитового строку, відповідно до ст. 75 КК України.

При визначенні принципу складання покарання за сукупністю злочинів суд виходить із тяжкості вчинених злочинів, особи підсудної, яка не притягувалася раніше до кримінальної відповідальності, тому суд вважає, що при призначенні покарання за ч. 1 ст. 70 КК України слід застосувати принцип поглинення менш суворого покарання більш суворим.

По справі Прокуратурою Піщанського району в інтересах ПАТ КБ «Приват Банк»було заявлено цивільний позов на суму 22 тисячі 987 гривень 92 копійки.

Підсудна позов визнала.

Враховуючи те, що підсудною ОСОБА_3 заподіяна злочином шкода інтересам ПАТ КБ «Приват Банк»на суму 22 тисячі 987 гривень 92 копійки, то відповідно до ст.1166 ЦК України, позов підлягає задоволенню в повному обсязі.

По справі Прокуратурою Піщанського району в інтересах ПАТ КБ «Приват Банк»було заявлено цивільний позов на суму 63 тисячі 125 гривень.

В судовому засіданні представник ПАТ КБ «Приват Банк»звернувся до суду з заявою, в якій просить цивільний позов, заявлений Прокуратурою Піщанського району в інтересах ПАТ КБ «Приват Банк»про стягнення з ОСОБА_3 на користь ПАТ КБ «Приват Банк»завданої матеріальної шкоди в сумі 63 тисячі 125 гривень, залишити без розгляду.

Суд, вислухавши думку учасників процесу, задовольняє клопотання представника ПАТ КБ «Приват Банк»про залишення без розгляду цивільного позову на суму 63 тисячі 125 гривень, заявленого Прокуратурою Піщанського району в інтересах ПАТ КБ «Приват Банк»про стягнення з ОСОБА_3 на користь ПАТ КБ «Приват Банк»завданої матеріальної шкоди в сумі 63 тисячі 125 гривень.

Потерпілим ОСОБА_13 по даній кримінальній справі було заявлено цивільний позов на суму 71 тисяча 570 гривень 27 копійок. Однак в судовому засіданні представник потерпілого ОСОБА_13, ОСОБА_2, змінив заявлені вимоги, зменшивши розмір збитків з 71 570 гривень 27 копійок до 18 тисяч 500 гривень.

Підсудна позов визнала.

Враховуючи те, що підсудною ОСОБА_3 заподіяна злочином шкода ОСОБА_13 на суму 71 тисяча 570 гривень 27 копійок, однак він змінив заявлені вимоги, зменшивши розмір збитків з 71 570 гривень 27 копійок до 18 тисяч 500 гривень то відповідно до ст..1166 ЦК України, позов підлягає задоволенню в повному обсязі.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст. ст. 321 - 324 КПК України, суд, -

З А С У Д И В :

ОСОБА_3 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст. 364, ч. 2 ст. 364, ч. 1 ст. 365, ч. 1 ст. 366, ч. 2 ст. 366, ч. 2 ст. 200, ч. 2 ст. 191, ч. 3 ст. 191 КК України, і призначити їй покарання :

- за ч. 1 ст. 364 КК України у виді обмеження волі на строк 1 (один) рік з позбавленням права обіймати керівні посади строком 1 (один) рік;

- за ч. 2 ст. 364 КК України у виді позбавлення волі на строк 4 (чотири) роки з позбавленням права обіймати керівні посади строком 2 (два) роки;

- за ч. 1 ст. 365 КК України у виді позбавлення волі на строк 2 (два) роки з позбавленням права обіймати керівні посади строком 2 (два) роки;

- за ч. 1 ст. 366 КК України у виді обмеження волі на строк 2 (два) роки з позбавленням права обіймати керівні посади строком 1 (один) рік;

- за ч. 2 ст. 366 КК України у виді позбавлення волі на строк 3 (три) роки з позбавленням права обіймати керівні посади строком 2 (два) роки;

- за ч. 2 ст. 200 КК України у виді штрафу в розмірі 5 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 85 000 (вісімдесят п'ять тисяч) гривень;

- за ч. 2 ст. 191 КК України у виді позбавлення волі на строк 3 (три) роки з позбавленням права обіймати керівні посади строком 2 (два) роки;

- за ч. 3 ст. 191 КК України у виді позбавлення волі на строк 5 (п'ять) років з позбавленням права обіймати керівні посади строком 3 (три) роки.

На підставі ч.1 ст. 70 КК України, за сукупності злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити, ОСОБА_3, покарання у виді 5 (п'яти) років позбавлення волі з позбавленням права обіймати керівні посади строком 3 (три) роки.

На підставі ст. 75 КК України звільнити засуджену ОСОБА_3 від відбування покарання у виді позбавлення волі, з випробуванням, встановивши іспитовий строк тривалістю 3 (три) роки.

Відповідно до п. 2, п. 3 ст. 76 КК України покласти на ОСОБА_3 такі обов'язки: не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції; повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання або роботи.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь потерпілого ОСОБА_13 18 тисяч 500 гривень у відшкодування завданої матеріальної шкоди.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь ПАТ КБ «Приват Банк»22 тисячі 987 гривень 92 копійки у відшкодування завданої матеріальної шкоди.

Цивільний позов, заявлений Прокуратурою Піщанського району в інтересах ПАТ КБ «Приват Банк»про стягнення з ОСОБА_3 на користь ПАТ КБ «Приват Банк»завданої матеріальної шкоди в сумі 63 тисячі 125 гривень, залишити без розгляду.

Міру запобіжного заходу до набрання вироком законної сили ОСОБА_3 залишити підписку про невиїзд.

Речові докази по справі :

- картку Приват Банку із зазначенням «Кредитка «Універсальна»на ім'я ОСОБА_10 за НОМЕР_15 з датою користування до 07.2008 р., яка зберігається при справі, повернути ОСОБА_10 ;

- картку Приват Банку із зазначенням «Кредитка «Універсальна»на ім'я ОСОБА_10 за НОМЕР_15 з датою користування до 07.2012 р., яка зберігається при справі, повернути ОСОБА_10;

- картку Приват Банку із зазначенням «Петриківський розпис»і «VISA Electron»на ім'я ОСОБА_6 за НОМЕР_16 з датою користування до 01.2008 р., яка зберігається при справі, повернути ОСОБА_6;

- картку Приват Банку із зазначенням «Кредитка «Універсальна»на ім'я ОСОБА_6 за НОМЕР_6 з датою користування до 07.2008 р., яка зберігається при справі, повернути ОСОБА_6;

- картку Приват Банку із зазначенням «Кредитка «Універсальна»на ім'я ОСОБА_29 за НОМЕР_4 з датою користування до 01.2009 р., яка зберігається при справі, повернути ОСОБА_29.

На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Вінницької області через Піщанський районний суд протягом п'ятнадцяти діб з моменту його проголошення.

Суддя :