Вирок № 24155084, 23.01.2012, Сторожинецький районний суд Чернівецької області

Сторожинецький районний суд Чернівецької області

Справа № 1-25/12

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

23.01.2012 рокуСторожинецький районний суд

у складі:

Головуючої - Дячук О.О.

При секретарі - Гречка І.В., Полішенко С.П, Яворської Н.Г.,Петреску Л.М..

За участю прокурора -Бойко О.В

-«- адвокатів- ОСОБА_2., ОСОБА_3

-«- потерпілих -ОСОБА_4, ОСОБА_5., представника потерпілого ОСОБА_6 -ОСОБА_7.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Сторожинець кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця с. Вільхівці Городенківського району, Івано-Франківської області, жителя АДРЕСА_1, громадянина України, українця, з середньою освітою, розлученого, приватного підприємця, раніше не судимого,

в скоєнні злочинів, передбачених ст.366 ч.1, ст.192 ч.2 КК України,

в с т а н о в и в :

18 серпня 2008 року ОСОБА_8, будучи приватним підприємцем, видав довідку про заробітку плату та прибутки за лютий-липень 2008 рік на ім»я ОСОБА_4 в якій зазначено, що останній в період часу з лютого по липень 2008 року отримав у ОСОБА_8 заробітну плату в розмірі 25200 гр. для того, щоб на ім»я ОСОБА_4 отримати кредит в ВАТ «Райффайзен Банк АВАЛЬ». Проте ОСОБА_4 у приватного підприємця ОСОБА_8 не працював, трудові угоди з ним не укладав та заробітну плату не отримував.

Крім того, ОСОБА_8 на початку лютого 2008 року, будучи приватним підприємцем, видав довідку про заробітну плату та прибутки за серпень 2007 року -січень 2008 року на ім»я ОСОБА_5. в якій зазначено, що останній у вказаний період часу отримав у ОСОБА_8 заробітну плату в розмірі 7380 гр. з метою подальшого оформлення на ім»я ОСОБА_5. кредиту у ВАТ «Райффайзен Банк АВАЛЬ». Проте ОСОБА_5. у приватного підприємця ОСОБА_8 не працював, з останнім трудові угоди не укладав та заробітну плату не отримував.

Крім того ОСОБА_8, обманним шляхом, зловживаючи довірою ОСОБА_4 спільно з останнім 05.07.06 уклав кредитний договір за №014/0022/82/35080 з ЧОД АППБ «Аваль»згідно якого на ОСОБА_4 було оформлено кредит в розмірі 50 000 грн. Після чого, ОСОБА_8, зловживаючи довірою, заволодів у ОСОБА_4 коштами в розмірі 50 000 грн.

Крім того, ОСОБА_8, використовуючи фіктивну довідку про заробітну плату, видану на ім'я ОСОБА_4, обманним шляхом, зловживаючи довірою останнього, спільно з ним 22.08.08 уклав кредитний договір №014/0006/82/47192 з ВАТ «Райфайзен Банк АВАЛЬ» згідно якого на ОСОБА_4 було оформлено кредит в розмірі 40 000 доларів США (станом на 22.08.08 становить 193 752 грн.). У подальшому ОСОБА_8, зловживаючи довірою, заволодів у ОСОБА_4 коштами в розмірі 40 000 доларів США.

Вказаними умисними діями ОСОБА_8 завдав матеріальної шкоди ОСОБА_4 на загальну суму 243 752 грн.

Також, ОСОБА_8, використовуючи фіктивну довідку про заробітну плату видану на ім'я ОСОБА_5., обманним шляхом, зловживаючи довірою останнього, спільно з ОСОБА_5 05.02.08 уклав кредитний договір №014/0006/82/44851 з ВАТ «Райффайзен Банк АВАЛЬ», згідно якого на ОСОБА_5. було оформлено кредит в розмірі 160 000 грн. А в подальшому ОСОБА_8, шляхом зловживання довірою, заволодів у ОСОБА_5. коштами в розмірі 160 000 грн., чим спричинив останньому шкоду на вказану суму.

Крім того, 5 грудня 2007 року ОСОБА_8, зловживаючи довірою ОСОБА_11, спільно з ним уклали кредитний договір №014/0006/82/44104 з ВАТ «Райффайзен Банк АВАЛЬ», згідно якого на ОСОБА_11 було оформлено кредит в розмірі 246 000 грн.

У подальшому ОСОБА_8, шляхом зловживання довірою, заволодів у ОСОБА_11 грошовими коштами в розмірі 246 000 грн., чим спричинив останньому шкоду на вказану суму.

Таким чином, ОСОБА_8 своїми умисними діями, заподіяв майнову шкоду ОСОБА_4 в сумі 243 752 грн., ОСОБА_5. в сумі 160 000 грн. та ОСОБА_11 в сумі 246 000 грн. шляхом обману та зловживання довірою (за відсутності ознак шахрайства), у великих розмірах.

В судовому засіданні в пред»явленому йому обвинуваченні ОСОБА_8 свою вину у вчиненні злочинів, передбачених ч.2 ст.192, та ст.366 ч.1 КК України визнав повністю та дав покази, що дійсно він просив ОСОБА_4, ОСОБА_5. та ОСОБА_11 оформити на себе кредитні договори в різних сумах та в різний період часу для розвитку власного бізнесу і обіцяв повністю взяти на себе витрати по сплаті кредитів та відсотків за кредитами. Підтвердив, що гроші потерпілі отримували в касі банку і одразу передавали йому. При цьому вказав, що зобов»язання по кредитах погашав справно до настання фінансової кризи. Відтак перестав погашати, оскільки не було можливості, через що і утворилась заборгованість. Умислу на вчинення шахрайських дій не мав. Укладені потерпілими на його прохання кредитні договори визнав та зобов»язався проплачувати.

Перед тим як укласти кредитний договір ОСОБА_8 звернувся до начальника відділення ЧОД АППБ «Аваль»ОСОБА_12 та запитав які саме необхідні документи для отримання кредиту, на що останній йому повідомив, що потрібна довідка про заробітну плату (в якій має бути зазначено що дохід громадянина може забезпечити погашення кредиту), технічна документація на будинок, який передається у заставу, оціночна вартість вказаного будинку та інше.

Весь пакет документів по кредитних договорах збирав особисто він, підсудний.

Тому 30.06.06 року ним видано довідку про заробітну плату на ім'я ОСОБА_4 в якій зазначено, що останній працює у ОСОБА_8 з січня по червень 2006 року включно і отримав заробітну плату в сумі 12 150, хоча це не відповідало дійсності. Вказану довідку він підписав особисто і завірив мокрою печаткою.

В серпні 2008 року видав довідку про заробітну плату та прибутки на ім'я ОСОБА_4 в якій зазначено, що останній в період часу з лютого по липень 2008 року отримав у ОСОБА_8 заробітну плату в розмірі 25 200 грн. ,хоча насправді ОСОБА_4 в нього не працював. ОСОБА_4 отримав кредит в ВАТ «Райфайзен Банк АВАЛЬ». ОСОБА_4 з ним не укладав трудову угоду та заробітну плату ОСОБА_4 у нього не отримував.

Десь на початку лютого 2008 року, будучи приватним підприємцем, видав довідку про заробітну плату та прибутки за серпень 2007 року -січень 2008 року на ім»я ОСОБА_5. в якій зазначено, що останній у вказаний період часу отримав у ОСОБА_8 заробітну плату в розмірі 7380 гр. з метою подальшого оформлення на ім»я ОСОБА_5. кредиту у ВАТ «Райффайзен Банк АВАЛЬ», хоча ОСОБА_5. у нього не працював, з останнім трудові угоди не укладав та заробітку плату не отримував.

Вина підсудного в скоєнні злочинів доказана показами потерпілих, свідків та письмовими матеріалами справи.

Так потерпілий ОСОБА_4 в судовому засіданні показав, що у липні 2006 року до нього додому прийшов ОСОБА_8, який попросив його, щоб він погодився дати в заставу свій будинок для того, щоб оформити кредит для розвитку його бізнесу, нащо ОСОБА_4 погодився.

5 листопада 2006 року ОСОБА_4 разом з ОСОБА_8 поїхали у м.Вижниця у Райфайзен банк Аваль і оформили кредит на ім'я ОСОБА_4 де він заставив свій будинок і ОСОБА_8 з каси банку взяв 50 000 (п'ятдесят тисяч) грн., однак за вказані кошти розписався потерпілий, що отримав особисто ОСОБА_4 Вказані кошти ОСОБА_8 отримав замість нього шляхом зловживанням довірою.

Через деякий час на його домашню адресу почали приходити листи із претензіями чому він не виплачує кредит, після чого ОСОБА_4 звернувся до ОСОБА_8, із претензією по даному факту, нащо він його запевнив, що все буде добре. У серпні 2008 року ОСОБА_8 знову підійшов до нього і попросив його оформити ще один кредит, оскільки він попередній погасив (хоча це не відповідало і не відповідає дійсності, про це йому стало відомо згодом), нащо ОСОБА_4 погодився і 22.08.08 ОСОБА_4 з ним знову поїхав у Райфайзен банк Аваль і оформив кредит на суму 40 000 (сорок тисяч) доларів США. Коли у банку вони брали кредит, то в той момент йому стало відомо, від керуючого банком ОСОБА_12, що ОСОБА_8, не заплатив перший кредит, а тому він змушений забрати отримані ним кредитні кошти та покласти їх до свого робочого сейфу для того, щоб ОСОБА_8, особисто підійшов до нього та погасив з цих грошей попередній кредит, оскільки він обіцяв це робити раніше, тому ОСОБА_4 гроші залишив керуючому ОСОБА_12 На другий день, як повідомив ОСОБА_8, останній підійшов до ОСОБА_12 і взяв замість нього 40 000 доларів США, при цьому ОСОБА_8 запевнив його, що погасив перший кредит в розмірі 50 000 грн.

ОСОБА_4 у ОСОБА_8, ніколи не працював і заробітну плату не отримував. Довідку про його зарплату та доходи він раніше взагалі навіть не бачив, а її побачив вже після того як звернувся до правоохоронних органів.

Потерпілий ОСОБА_5., в судовому засіданні дав аналогічні покази, що і ОСОБА_4, зазначивши, що таким же чином як з потерпілим ОСОБА_4, ОСОБА_8, спільно з ним 05.02.08 уклав кредитний договір №014/0006/82/44851 з ВАТ «Райффайзен Банк АВАЛЬ», згідно якого на ОСОБА_5. було оформлено кредит в розмірі 160 000 грн. Гроші передав ОСОБА_8, тому останній повинен був платити кредит. Але кредит по даний час не погашений. Він у ОСОБА_8 ніколи не працював і заробітну плату не отримував. Довідку про його зарплату та доходи він раніше взагалі навіть не бачив, а її побачив вже після того як звернувся до правоохоронних органів.

Представник потерпілого ОСОБА_11 в судовому засіданні дала аналогічні покази, що і ОСОБА_4, зазначивши, що таким же чином як з потерпілим ОСОБА_4, ОСОБА_8, спільно з її чоловіком 5 грудня 2007 року уклали кредитний договір №014/0006/82/44104 з ВАТ «Райффайзен Банк АВАЛЬ», згідно якого на ОСОБА_11 було оформлено кредит в розмірі 246 000 грн. Гроші передав ОСОБА_8, тому останній повинен був платити кредит. Але кредит по даний час не погашений.

В судовому засіданні свідок ОСОБА_10. дала аналогічні покази, що і ОСОБА_4.

Свідок ОСОБА_12 в судовому засіданні дав покази, що з 2002 року по 2010 рік він працював на посаді начальника Вижницького відділення ЧОД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль».

В його функціональні обов'язки входило контроль за роботою відділення, залучення клієнтів, збільшення ресурсної бази відділення.

На початку листопада 2006 року до нього звернувся ОСОБА_8, з проханням оформити кредит на ОСОБА_4, який на той час був разом з ОСОБА_8 присутній в банку, запевняючи його, що вказана особа працює в нього на підприємстві та отримує стабільну заробітну плату. Після цього ОСОБА_8 отримав перелік документів необхідних для отримання кредиту.

5 листопада 2006 року ОСОБА_4 разом з ОСОБА_8 оформили кредитний договір за №014/0022/82/35080 в ЧОД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»на ім'я ОСОБА_4 де він заставив свій будинок і з каси банку взяв 50 000 (п'ятдесят тисяч) грн.

Хто саме подавав в ЧОД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль»всі необхідні документи для отримання вказаного кредиту він точно пригадати не може.

Даний кредит погашався, підтвердженням цього є те, що 22.08.08 ОСОБА_4 спільно з ОСОБА_14 уклав кредитний договір №014/0006782/47152 з ВАТ «Райфайзен Банк АВАЛЬ»згідно якого отримав кредит в розмірі 40 000 доларів США.

Перед оформленням даного кредиту ОСОБА_8 спільно з ОСОБА_4 підійшли до нього з проханням оформити ще один кредит на ім'я ОСОБА_4,

Після отримання всього пакету документів кредитним комітетом була розглянута заява ОСОБА_4 і було дано згоду на видачу ОСОБА_4 кредиту в сумі 40 000 доларів США. Хто саме отримував кредитні кошти йому не відомо, однак вони буди видані з каси Вижницького відділення ЧОД ПАТ «Райффайзен Банк Аваль».

Будь які грошові кошти ОСОБА_4 в день отримання ним кредиту ОСОБА_12 не надавалися.

Кредитні кошти в розмірі 40 000 доларів США він ОСОБА_8 не надавав, оскільки згідно положення про банки і банківську діяльність кредитні кошти отримує позичальник в касі банку.

5 грудня 2007 року ОСОБА_8 разом з ОСОБА_11 уклали кредитний договір №014/0006/82/44104 з ВАТ «Райфайзен Банк АВАЛЬ», згідно якого було надано кредит в розмірі 246 000 грн.

Щодо отримання ОСОБА_11 вказаних грошових коштів із каси банку показати нічого не може, однак він, як голова кредитного комітету розглянув заяву ОСОБА_11 щодо отримання останнім даного кредиту і було прийнято рішення про надання ОСОБА_11 даного кредиту.

05 лютого 2008 ОСОБА_5. уклав кредитний договір №014/0006/82/44851 з Банк АВАЛЬ», згідно якого було надано кредит в розмірі 160 000 грн.

Перед отриманням даного кредиту ОСОБА_8 спільно з ОСОБА_5 підійшли до нього з проханням оформити кредит на ОСОБА_5., який на той час був разом з ОСОБА_8 присутній в банку, запевняючи його, що вказана особа працює в нього на підприємстві та отримує стабільну заробітну плату. Після цього ОСОБА_8 отримав перелік документів необхідних для отримання даного кредиту.

Хто саме отримував вказані кошти із каси банку йому не відомо. Будь-які кошти, чи інші матеріальні блага від даних позичальників чи ОСОБА_8 він не отримував.

Вина підсудного в скоєнні злочину підтверджується письмовими доказами по справі: а саме, на ар.спр.13 тома 1 довідкою про заробітну плату ОСОБА_4 за 2008 рік, на ар.спр.108-109 протоколами очних ставок між ОСОБА_4 та ОСОБА_8 при яких зазначені обставини оформлення кредитних договорів; на ар.спр.144-151 тома 1 висновком експерта, з якого вбачається, що підписи в : довідці з місця роботи видану на ім»я ОСОБА_5., довідці про заробітну плату та прибутки за 2008-2009 р. видану на ім»я ОСОБА_4 від 29.05.2009р., довідці про заробітну плату та прибутки за 2008 р. видану на ім»я ОСОБА_4 від 18.08.08 р. ймовірно виконані ОСОБА_8; на ар.спр. 162-173 кредитним договором між АППБ «Аваль»та ОСОБА_4 від 05.07.2006 р., кредитним договором між «Райффайзен Банк АВАЛЬ»та ОСОБА_4 від 22.08.2008 р.; на ар.спр.174-194 тома 1 кредитним договором між «Райффайзен Банк АВАЛЬ»та ОСОБА_5 від 5.02.2008 року, на ар.спр. 219-230 тома 1 кредитним договором між Приватбанком та ОСОБА_11 від 31.01.2007 року та кредитним договором між «Райффайзен Банк АВАЛЬ» та ОСОБА_11 від 05.12.2007 року.

Дії підсудного правильно кваліфіковані по ст.192 ч.2 КК України, оскільки він заподіяв потерпілим майнову шкоду шляхом обману та зловживання довірою (за відсутності ознак шахрайства), у великих розмірах .

Дії підсудного правильно кваліфіковані по ст.366 ч.1 оскільки він , як службова особа, склав та видав завідомо неправдивий документ -довідки про заробітну плату та доходи, вчинив службове підроблення.

До обставин які пом»якшують міру покарання суд відносить щире розкаяння підсудного .

При призначенні виду та міри покарання підсудному суд враховує суспільну небезпеку скоєного ним злочину, те що злочини вчинив невеликої тяжкості та особу підсудного, а саме: позитивну характеристику по місцю проживання, до кримінальної відповідальності притягується вперше . Враховує думку потерпілих, які щодо міри покарання покладаються на розсуд суду.

Потерпілі ОСОБА_4, ОСОБА_5. та ОСОБА_11 .звернулися в суд з цивільними позовами до ОСОБА_8 зазначивши, що він своїми злочинним діями шляхом обману та зловживання їхньою довірою спричинив їм матеріальну та моральну шкоду. Так потерпілий ОСОБА_4 просить суд стягнути з ОСОБА_8 на його користь матеріальну шкоду в сумі 981105,05 гр, ОСОБА_5. просить стягнути з підсудного 361 746 гр.49 коп., ОСОБА_11 просить стягнути з підсудного матеріальну шкоду в сумі 572710 гр. 03 коп. та моральну шкоду в сумі 25000 гр.

Підсудний позовні вимоги потерпілих визнав та пояснив, що згіден з даними вимогами і буде роботи так, щоб якнайшвидше відшкодувати шкоду.

Суд дійшов висновку задовольнити цивільні позови потерпілих, оскільки ОСОБА_8. своїми злочинними діями спричинив їм матеріальну. Щодо стягнення моральної шкоди ОСОБА_11, то суд дійшов висновку, що підсудний спричинив ОСОБА_11 і моральну шкоду, яка полягає в спричиненні потерпілому моральних страждань, але в межах розумності і справедливості суд позовні вимоги в цій частині задовольняє частково, стягує на користь ОСОБА_11 моральну шкоду в сумі 2500гр.

Керуючись ст.ст.321-324 КПК України ,ст..1166, ст..1167 ЦК України, суд

З А С У Д И В :

ОСОБА_8 визнати винним в скоєнні злочинів передбачених ст..366 ч.1 та ст.192 ч.2 КК України та призначити йому покарання:

по ст.366 ч.1 КК України -один рік і два місяці обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов»язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно- господарських функцій, незалежно від форми власності строком два роки.

по ст..192 ч.2 КК України -один рік і шість місяців обмеження волі.

На підставі ст..70 КК України за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити ОСОБА_8 один рік і шість місяців обмеження волі з позбавленням права обіймати посади пов»язані з виконанням організаційно-розпорядчих чи адміністративно- господарських функцій, незалежно від форми власності, строком два роки.

На підставі ст..72 ч.5 КК України зарахувати ОСОБА_8 у час відбуття покарання час перебування під вартою з 19.04.2011 року та звільнити його від відбування основного покарання одного року і шість місяців обмеження волі в зв»язку з повним відбуттям.

Міру запобіжного заходу до вступу вироку в законну силу змінити з утримання під вартою на підписку про невиїзд.

З під варти звільнити з залу суду.

Цивільний позов ОСОБА_4 задовольнити повністю. Стягнути з ОСОБА_8 на користь ОСОБА_4 матеріальну шкоду в сумі 981105 гр.05 коп.( дев»ятсот вісімдесять одну тисячу сто п»ять гр..05 коп.).

Цивільний позов ОСОБА_5 задовольнити повністю. Стягнути з ОСОБА_8 на користь ОСОБА_5 матеріальну шкоду в сумі 361746 гр.49 коп.( триста шістдесять одну тисячу сімсот сорок шість гр. 49 коп.).

Цивільний позов ОСОБА_11 задовольнити частково. Стягнути з ОСОБА_8 на користь ОСОБА_11 матеріальну шкоду в сумі 572710 гр.03 коп.( п»ятсот сімдесят дві тисячі сімсот десять гр..03 коп.), та моральну шкоду в сумі 2500 гр. (дві тисячі п'ятсот) гр.

Стягнути з ОСОБА_8 на користь науково-дослідного експертно-криміналістичного центру рахунок № 850-КЕ НДЕКЦ при УМВС України в Чернівецькій області ЄДРПОУ 25575279 р/р 31256272210002 Банк УДК в Чернівецькій області МФО 856135 витрати за проведення експертизи в сумі 337 гр. 68 коп.(триста тридцять сім гр..68 коп.

На вирок може бути подана апеляція до апеляційного суду Чернівецької області через Сторожинецький районний суд протягом пятнадцяти діб з моменту проголошення .

Суддя О. О. Дячук