Вирок № 24117333, 16.05.2012, Київський районний суд м. Харкова

Справа № 2018/1-915/11

н/п 1/2018/206/2012

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы

16.05.2012 Киевский районный суд г. Харькова в составе:

председательствующего -судьи Губской Я.В., при секретарях -Плотниковой К.И., Зинченко А.Ю., Муленко К.И., Бороденко М.И., Снисаренко И.А., с участием прокурора - Чайченко А.Е., Рештакова Е.В., Колюшко А.Е., адвоката ОСОБА_1, рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Харькове уголовное дело по обвинению ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1. уроженки с. Шевченково Валковского района Харьковской области, гражданки Украины, украинки, со средним образованием, замужем, не работает, зарегистрированной: АДРЕСА_1, проживает: АДРЕСА_2, судимой Валковским районным судом Харьковской области от 25.03.2008 года по ст.ст. 190 ч.2, 190 ч.4, 358 ч.1, 358 ч.3 УК Украины к 5 годам лишения свободы с испытательным сроком на 3 года и штрафу в размере 850 грн., 850 грн.; Печенежским районным судом Харьковской области 27.03.2012 года по ч.2 ст.185, 71 ч.1 УК Украины к 5 годам 6 месяцам лишения свободы,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 190, ч. 2 ст. 358, ч.3 ст.358 УК Украины,-

У С Т А Н О В И Л:

ОСОБА_2, злоупотребляя доверием граждан, не имея намерений выполнять свои обязательства, используя сложившиеся доверительные отношения, просила оформлять их потребительские кредиты, якобы для своих нужд заверяя их в том, что кредиты будут погашаться за ее счет, имея при этом единый преступный умысел обманным путем завладеть имуществом граждан, с целью его реализации, для приобретения которого граждане, будучи введенными в заблуждение относительно истинных преступных намерений ОСОБА_2, оформляли потребительские кредиты в разных банковских учреждениях.

Кроме того, ОСОБА_2 имея единый умысел на завладение мошенническим путем денежными средствами, оформляла договора кредита в различных банковских учреждениях и на свое имя, не имея при этом намерений в дальнейшем их выплачивать.

19 октября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладения денежными средствами банка путем обмана, прибыла в г.Харьков, где получила счет-фактуру №61019-2 от 19.10.2006 года на покупку системного блока: процессор AMD Atlon 64X2 3200+, материнская плата AsusTek, монитора 19" Samsung 931BF; Принтер Laser Xerox 3117, которую предоставила кредитному инспектору ООО КБ «Дельта». Далее, ОСОБА_2 также предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_1 и паспорт гражданина Украины серии НОМЕР_4, справку №1 о доходах от реализации ею молока ФОП «ОСОБА_3»кредитному инспектору ООО КБ «Дельта», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, тем самым заверив его в своем желании купить указанную компьютерную технику в кредит, при этом преследуя цель завладеть кредитными денежными средствами. В тот же день ООО КБ «Дельта» на имя ОСОБА_2 был оформлен кредитный договор №008-80000-191006 от 19.10.2006 года на сумму 6 431 грн. 25 коп., одним из условий которого является возвратность и платность предоставляемых кредитных средств, который ОСОБА_2 подписала, не имея при этом намерений в дальнейшем его выплачивать. Согласно заключенного с ОСОБА_2 кредитного договора ООО КБ «Дельта»были перечислены денежные средства на расчетный счет ФОП ОСОБА_4 в сумме 6 125 грн. и на расчетный счет ООО КБ «Дельта» за оказанные услуги банком по кредитованию в сумме 306 грн. 25 коп.. После оформления данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной компьютерной техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ООО КБ «Дельта» материальный ущерб на сумму 6 431 грн. 25 коп..

20 октября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладения денежными средствами банка путем обмана, прибыла в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где получила счет-фактуру №37/1028 от 20.10.2006 года на покупку плитки, унитаза, ванной, которую предоставила кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее ОСОБА_2 также предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_1 и паспорт гражданина Украины серии НОМЕР_4, кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявление о доходах, тем самым заверив его в своем желании купить указанные товары в кредит, при этом преследуя цель завладеть кредитными денежными средствами. В тот же день ЗАО КБ «ПриватБанк»на имя ОСОБА_2 был оформлен кредитный договор №DNH4КР65381157 от 20.10.2006 года на сумму 9 685 грн. 00 коп., одним из условий которого является возвратность и платность предоставляемых кредитных средств, который ОСОБА_2 подписала, не имея при этом намерений в дальнейшем его выплачивать. Согласно заключенного с ОСОБА_2 кредитного договора ЗАО КБ «ПриватБанк»были перечислены денежные средства на расчетный счет ЧП ОСОБА_5 в сумме 7 450 грн., а остальная сумма перечислена на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк»за оказанные банком услуги по кредитованию.

После оформления данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанными товарами, реализовав их при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ЗАО КБ «ПриватБанк» материальный ущерб на сумму 9 685 грн. 00 коп..

В середине октября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_6 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_6, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 21 октября 2006 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_6, проследовали в универмаг «Харьков» по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №37/1031 от 21.10.2006 года на покупку ванной производства Италия, плитки производства Чехия, умывальник «тюльпан», который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_6 предоставила документы на свое имя: идентификационный код №2558600820 и паспорт гражданина Украины серии ММ №738638, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 08.11.2000г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением установленного образа сообщила информацию о своем материальном положении, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_7 был оформлен кредитный договор №DNH4KP65381161 от 21.10.2006 года на сумму 9 763 грн., и перечислены денежные средства на расчетный счет ЧП ОСОБА_5 в сумме 7 510 грн. и остальная сумма перечислена на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк»за оказанные банком услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_6 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанными товарами, реализовав их при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_6 значительный материальный ущерб на сумму 9 763 грн.

31 октября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_8 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_8, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_8, проследовали в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №8/Х от 31.10.2006 года на покупку системного блока Storm 13971, монитора Philips 190V6, принтера Samsung 1615, колонок Sony VE356, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_8 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_5 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_6, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 18.02.2000г., кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую он подписал. В тот же день, 30.10.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_8 был оформлен кредитный договор №DNH4KP20821210 от 31.10.2006 года на сумму 8 772 грн. 40коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника» в сумме 6 748 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_8 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной оргтехникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_8 значительный материальный ущерб на сумму 8 772 грн. 40коп..

31 октября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_9 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_9, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_9, проследовали в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №7/Х от 31.10. 2006 года на покупку телевизора Samsung 29V10, холодильника Siemens 46S123, музыкального центра LG210K, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_9 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_7 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_8 выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 28.12.2001г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, 31.10.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_9 был оформлен кредитный договор №DNH4KP20821209 от 31.10.2006 года на сумму 9 774 грн. 70коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника»в сумме 7 519 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_9 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_9 значительный материальный ущерб на сумму 9 774 грн. 70коп..

2 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_10 с целью завладения имуществом последней, попросила выступить ее в качестве поручителя при оформлении кредита на ОСОБА_2, якобы необходимого для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_10, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_10, проследовали в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №15/Х от 2.11.2006 года на покупку домашнего кинотеатра Sony DAV-DZ820K и телевизора Sony 29CS60, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_10, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2 оформить кредит именно на нее, а не взять ее поручителем, предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_9 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_10, выданный Токмакским РО УМВД Украины в Запорожской области 19.08.1997г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, 02.11.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_10 был оформлен кредитный договор №DNH4KP20821220 от 02.11.2006 года на сумму 8 765 грн. 90коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника»в сумме 6 743 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_10 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_10 значительный материальный ущерб на сумму 8 765 грн. 90коп..

4 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_11 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_11, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_11, проследовали в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №5/Х от 4.11.2006 года на покупку стиральной машины Bosch WAE 24440 OE, электрической плиты Hansa PCCW 5330, холодильника LG GR-292, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_11 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_11 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_12, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 29.10.2004г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. ОСОБА_2 во исполнение своего преступного умысла на завладение имуществом ОСОБА_11 предоставила кредитному продавцу-консультанту квитанцию №ПН310 от 04.11.2006 года о внесении требуемого банком аванса в сумме 650 грн.. В тот же день, 04.11.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_11 был оформлен кредитный договор №DNH4KP20821231 от 04.11.2006 года на сумму 9 092 грн. 20коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника»в сумме 6 994 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_11 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_11 значительный материальный ущерб на сумму 9 092 грн. 20коп..

9 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_12 с целью завладения имуществом последнего, предложила оформить на его имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_12, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_12, проследовали в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №3/Х от 9.11.2006 года на покупку телевизора Philips 29RT8641, стиральной машины Electrolux EWF 1020, газовой плиты Indesit K6G21, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_12 предоставил документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_13 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_14, выданный Люботинским ГО УМВД Украины в Харьковской области 17.07.1996г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщил заученную им по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую он подписал. В тот же день, 09.11.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк»на имя ОСОБА_12 был оформлен кредитный договор №DNH4KP20821255 от 09.11.2006 года на сумму 8 929 грн. 70коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника»в сумме 6 869 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_12 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_12 значительный материальный ущерб на сумму 8 929 грн. 70коп..

В начале ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_13 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_13, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 9 ноября 2006 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_13, проследовали в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №2/Х от 9.11.2006 года на покупку холодильника Whirlpool 4170 AL, стиральной машины Bosch 20460ОЕ, пылесоса Rowenta 044, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_13 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_15 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_16, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 31.03.2000г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным продавцом-консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, 09.11.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк»на имя ОСОБА_13 был оформлен кредитный договор №DNH4KP20821254 от 09.11.2006 года на сумму 8 872 грн. 50коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника»в сумме 6 825 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_13 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_13 значительный материальный ущерб на сумму 8 872 грн. 50 коп..

В начале ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_13 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_13, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 9 ноября 2006 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_13, проследовали в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №26/Х от 9.11.2006 года на покупку газовой плиты Indesit K3G52, телевизора JVC 2155, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО «Догмат Украина». Далее, ОСОБА_13 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_15 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_16, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 31.03.2000г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО «Догмат Украина», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным продавцом-консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, 09.11.2006 года ОАО КБ «Надра»при сотрудничестве с ЗАО «Догмат Украина»на имя ОСОБА_13 был оформлен кредитный договор №02/0610065/2096/02 от 09.11.2006 года на сумму 3 193 грн. 33 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника»в сумме 2 395 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетные счета ОАО КБ «Надра»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_13 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_13 значительный материальный ущерб на сумму 3 193 грн. 33 коп..

12 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_14 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_14, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_14, проследовали в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №1/Х без даты на покупку телевизора Philips 32PW9551, домашнего кинотеатра Sony DAV-DZ520K, микроволновой печи СВЧ LG 7844N, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_14 предоставила документы на свое имя: идентификационный код № НОМЕР_2 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_17, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 03.04.2000г. кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным продавцом-консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, 12.11.2006 года ЗАО КБ «Приват Банк»на имя ОСОБА_14 был оформлен кредитный договор №DNH4ТP20821269 от 12.11.2006 года на сумму 9 646 грн. 00коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника»в сумме 6 890 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_14 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_14 значительный материальный ущерб на сумму 9 646 грн. 00 коп..

13 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладения денежными средствами банка путем обмана, прибыла в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где получила счет-фактуру на покупку мебели в виде спального гарнитура «Маркиза», которую предоставила торговому партнеру ЗАО «Альфа-Банк», предоставляющему услуги по кредитованию на основании доверенности. Далее ОСОБА_2 также предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_1 и паспорт гражданина Украины серии НОМЕР_4, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 23.08.2001 года торговому партнеру ЗАО «Альфа-Банк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, тем самым заверив его в своем желании купить указанную мебель в кредит, при этом преследуя цель завладеть кредитными денежными средствами. В тот же день, 13.11.2006 года ЗАО «Альфа-Банк»на имя ОСОБА_2 был оформлен кредитный договор №400166090 от 13.11.2006 года на сумму 8 235 грн. 29 коп., одним из условий которого является возвратность и платность предоставляемых кредитных средств, который ОСОБА_2 подписала, не имея при этом намерений в дальнейшем его выплачивать. Согласно заключенного с ОСОБА_2 ЗАО «Альфа-Банк»были перечислены денежные средства на расчетный счет ФОП ОСОБА_15 в сумме 7 000 грн. и на расчетный счет ЗАО «Альфа-Банк» за оказанные услуги банком по кредитованию в сумме 1 235 грн. 29 коп.. После оформления кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной мебелью, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ЗАО «Альфа-Банк» материальный ущерб на сумму 8 235 грн. 25 коп.

29 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_16 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2. Не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_16, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_16, проследовали в универмаг «Харьков», расположенный по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила у ФЛП ОСОБА_17, которая осуществляла свою торговую деятельность в помещении универмага «Харьков», счет 57/1030 от 29.11.2006 года на покупку спальной мебели «Мираж»производства Россия и кухни угловой «Алина»производства Россия, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_16 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_18 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_19, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 22.08.2002г., кредитному продавцу-консультанту ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_16 был оформлен кредитный договор №DNH4KP91631333 на сумму 9 769 грн. 50коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП «ОСОБА_17»в сумме 7 515 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_16 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной мебелью, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_16 значительный материальный ущерб на сумму 9 769 грн. 50коп.

29 ноября 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_16 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_16, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_16, проследовали в универмаг «Харьков», расположенный по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет №0011003 от 29.11.2006 года на покупку окна металлопластикового размерами 2,8Х1,43 в количестве 3 штук, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО «Догмат Украина». Далее, ОСОБА_16 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_18 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_19, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 22.08.2002г., кредитному продавцу-консультанту ЗАО «Догмат Украина», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, ОАО КБ «Надра»при сотрудничестве с ЗАО «Догмат Украина»на имя ОСОБА_16 был оформлен кредитный договор №02/06190189/2212/02 от 29.11.2006 года на сумму 4 465 грн. 71 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП «ОСОБА_59»в сумме 3 126 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ОАО КБ «Надра»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_16 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанным товаром, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_16 значительный материальный ущерб на сумму 4 465 грн. 71коп.

В конце декабря 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_20 с целью завладения имуществом последней, предложила свою помощь в получении кредита на ее имя не поставив ее в известность о способе получения кредита, попросив при этом часть денежных средств полученных в кредит дать ей в долг. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 27 декабря 2006 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_20, проследовали в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №1/Х от 27.12.2006 года на покупку холодильника Whirlpool 4020 IX, стиральной машины Electrolux EWF 12680, и объяснила ОСОБА_20, что данный товар будет оформляться в кредит, после чего половину от стоимости товара она получит наличными денежными средствами, а выплачивать необходимо будет весь кредит. На что ОСОБА_20 отказалась для себя оформлять кредит на подобных условия. Далее, ОСОБА_2 во исполнение своего преступного умысла направленного на завладение имуществом ОСОБА_20, пользуясь доверительными отношениями сложившимися с ней, убедила последнюю оформить кредит на ее имя, но для нужд ОСОБА_2, заверив при этом, что погашаться кредит будет за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить.

ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение, и предоставила указанную счет-фактуру №1/Х от 27.12.2006 года кредитному сотруднику ЗАО «Агробанк». Далее, ОСОБА_20, как ранее ее просила ОСОБА_2, также предоставила документы на свое имя и ее документы, как ФОП: идентификационный код НОМЕР_20 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_21, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 11.04.2001г., свидетельство НОМЕР_22 о госрегистрации ФОП ОСОБА_20, свидетельство НОМЕР_23 об уплате единого налога от 15.12.2005 года ОСОБА_20, отчет ФОП ОСОБА_20 за 3 квартал 2006 года кредитному сотруднику ЗАО «Агробанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным сотрудником в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день ЗАО « Агробанк»на имя ОСОБА_20 был оформлен кредитный договор №00253KS20820105 от 27.12.2006 года на сумму 8 146 грн. 80коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника»в сумме 6 570 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО «Агробанк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_20 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_20 значительный материальный ущерб на сумму 8 146 грн. 80 коп..

В конце декабря 2006 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_20 с целью завладения имуществом последней, предложила свою помощь в получении кредита на ее имя не поставив ее в известность о способе получения кредита, попросив при этом часть денежных средств полученных в кредит дать ей в долг. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 27 декабря 2006 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_20, проследовали в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет № Н332 от 27.12.2006 года на покупку системного блока Stels-XX/AMD64-3.0 и монитора 17" BELINEA 170G1 TFT, 8ms, и объяснила ОСОБА_20, что данный товар будет оформляться в кредит, после чего половину от стоимости товара она получит наличными денежными средствами, а выплачивать необходимо будет весь кредит. На что, ОСОБА_20 отказалась для себя оформлять кредит на подобных условия. Далее, ОСОБА_2 во исполнение своего преступного умысла направленного на завладение имуществом ОСОБА_20, пользуясь доверительными отношениями сложившимися с ней, убедила последнюю оформить кредит на ее имя, но для нужд ОСОБА_2, заверив при этом, что погашаться кредит будет за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить.

ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение, и предоставила указанный счет № Н332 от 27.12.2006 года кредитному сотруднику ЗАО «Догмат Украина». Далее, ОСОБА_20, как ранее ее просила ОСОБА_2, также предоставила документы на свое имя и ее документы, как ФОП: идентификационный код НОМЕР_20 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_21, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 11.04.2001г., свидетельство НОМЕР_22 о госрегистрации ФОП ОСОБА_20, свидетельство НОМЕР_23 об уплате единого налога от 15.12.2005 года ОСОБА_20, отчеты ФОП ОСОБА_20 за 2 и 3 квартал 2006 года кредитному сотруднику ЗАО «Догмат Украина», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также письменно заявлением, и устно сообщила информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным сотрудником в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день, 27.12.2006 года ЗАО КБ «Надра»при сотрудничестве с ЗАО «Догмат Укарина»на имя ОСОБА_20 был оформлен кредитный договор №02/06190188/2504/02 от 27.12.2006 года на сумму 6 410 грн. 26коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФОП ОСОБА_21 в сумме 5 000 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «Надра»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_20 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной компьютерной техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_20 значительный материальный ущерб на сумму 6 410 грн. 26 коп..

Так, в начале января 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_20 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. При этом ОСОБА_2 зная, что ОСОБА_20 необходимы денежные средства, пояснила, что кредит будет оформляться именно на получение наличных денежных средств. ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение, однако при условии, что половину от полученной в кредит суммы она заберет себе и кредит они выплатят в последующим пополам в равных долях.

После чего, 9 января 2007 года ОСОБА_2, понимая, что данные обстоятельства, не помешают ей обманным путем завладеть частью кредитных денежными средств ОСОБА_20, прибыла в г.Валки совместно с ОСОБА_20, где последняя проследовала в Валковское отделение ХГРУ ЗАО КБ «ПриватБанк» и предоставила кредитному сотруднику ЗАО КБ «ПриватБанк»все ранее подготовленные документы для оформления кредита: идентификационный код НОМЕР_20 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_21, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 11.04.2001г., свидетельство НОМЕР_22 о госрегистрации ФОП ОСОБА_20, свидетельство НОМЕР_24 об уплате единого налога от 18.12.2006 года ОСОБА_20, отчет ФОП ОСОБА_20 за 2 и 4 квартал 2006 года, справку Резуненковского сельского совета Коломакского района Харьковской области о наличии у ОСОБА_20 подсобного домашнего хозяйства, а также документы на бытовую технику передаваемую в залог, ранее переданные ОСОБА_20 ОСОБА_2. В тот же день ЗАО КБ «ПриватБанк»на имя ОСОБА_20 был оформлен кредитный договор от 27.12.2006 года на №HAU9SE00000173 от 09.01.2007 года сумму 8 000 грн., и выданы ОСОБА_20 наличные денежные средства в сумме 8 000 грн. по расходному кассовому ордеру №1 от 09.01.2007 года. После чего, ОСОБА_2 не имея намерений выполнять обещанное, и выплачивать в равных долях с ОСОБА_20 указанный кредит, завладела 4 000 грн., принадлежавшими ОСОБА_20, чем причинила последней значительный материальный ущерб на сумму 4 000 грн..

В конце января 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_20 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 25 января 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков на пл. Конституции совместно с ОСОБА_20, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру № РС-0000152 от 24.01.2007 года на покупку телевизора Philips 42PF7321, который впоследствии в магазине Shop»расположенном по адресу г.Харьков пл. Конституции, 1 был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк». Далее, ОСОБА_20 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_20 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_21, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 11.04.2001г. кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным сотрудником в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день ЗАО «Альфа-Банк» на имя ОСОБА_20 был оформлен кредитный договор №400217659 от 25.01.2007 года на сумму 12 470 грн. 59 коп., и перечислены денежные средства в сумме 10 600 грн. на расчетный счет ФОП ОСОБА_22, а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО «Альфа-Банк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_20 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_20 значительный материальный ущерб на сумму 12 470грн. 59 коп..

В конце января 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_20 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 25 января 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_20, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №0008 от 25.01.2007 года на покупку ноутбука Asus A6QKm, который был предоставлен кредитному инспектору ООО «КБ «Дельта». Далее, ОСОБА_20 предоставила документы на свое имя и ее документы, как ФОП: идентификационный код НОМЕР_20 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_21, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 11.04.2001г., свидетельство НОМЕР_22 о госрегистрации ФОП ОСОБА_20, свидетельство серия Д № 049409 об уплате единого налога от 18.12.2006 года ОСОБА_20, отчеты ФОП ОСОБА_20 за 3 и 4 квартал 2006 года кредитному сотруднику ООО «КБ «Дельта», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным сотрудником в заявку на получение кредита, которую она подписала. Кроме того, ОСОБА_2 реализуя свой преступный умысел внесла требуемый банком аванс в сумме 670 грн.. В тот же день, 25.01.2007 года ООО «КБ «Дельта»на имя ОСОБА_20 был оформлен кредитный договор №002-20037-250107 от 25.01.2007 года на сумму 6 177 грн. 74 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФОП ОСОБА_23 в сумме 6 030 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ООО «КБ «Дельта»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_20 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанным ноутбуком, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_20 значительный материальный ущерб на сумму 6 177 грн. 74 коп..

23 февраля 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_20 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_20, проследовали в магазин ООО «МКС»расположенный в г.Харькове на пр. Гагарина, 1-А, где ОСОБА_2 получила счет № 70017116 от 23.02.2007 года на покупку телевизора PDF 42" Panasonic TH-42PA60R, который был предоставлен кредитному агенту АБ «Факториал-Банк». Далее, ОСОБА_20 предоставила документы на свое имя и ее документы, как ФОП: идентификационный код НОМЕР_20 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_21, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 11.04.2001г., свидетельство НОМЕР_22 о госрегистрации ФОП ОСОБА_20, свидетельство серия Д № 049409 об уплате единого налога от 18.12.2006 года ОСОБА_20, отчеты ФОП ОСОБА_20 за 3 и 4 квартал 2006 года кредитному сотруднику АБ «Факториал-Банк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным сотрудником в заявку на получение кредита, которую она подписала. Кроме того, ОСОБА_2 продолжая реализовывать свой преступный умысел внесла требуемый банком аванс в сумме 1 000 грн.. В тот же день, 23.02.2007 года ООО «КБ «Дельта»на имя ОСОБА_20 был оформлен кредитный договор №875-00.40/016 от 23.02.2007 года на сумму 9 637 грн. 47 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «МКС»в сумме 7 999 грн. 10 коп., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет АБ «Факториал-Банк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_20 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_20 значительный материальный ущерб на сумму 9 637 грн. 47 коп.

5 марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_8 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_8, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_8, проследовали в магазин ООО «МКС», расположенный по адресу: г.Харьков, ул. Клочковская, 104-А, где ОСОБА_2 получила счет №70015333 от 05.03.2007 года на покупку телевизора TFT 32" Philips 32PF9731D, который впоследствии был предоставлен кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк». Далее, ОСОБА_8 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_5 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_6, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 18.02.2000г., кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным сотрудником в анкету-заявление на получение кредита, которую он подписал. ОСОБА_2 во исполнение своего преступного умысла внесла требуемый банком аванс в сумме 1 500 грн.. В тот же день ЗАО «Альфа-Банк»на имя ОСОБА_8 был оформлен кредитный договор №400227625 от 05.03.2007 года на сумму 11 528 грн. 47коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «МКС»в сумме 9 799 грн. 20 коп., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО «Альфа-Банк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_8 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_8 значительный материальный ущерб на сумму 11 528 грн. 47коп..

7 марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_16 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_16, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_16, проследовали в универмаг «Харьков», расположенный по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №37/070303 на покупку холодильника Wirpool ARC 410X и стиральной машины Ariston AQXL 85, которая впоследствии была предоставлена кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк». Далее, ОСОБА_16 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_18 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_19, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 22.08.2002г. кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк», осуществляющему в помещении универмага «Харьков»услуги по оформлению кредитов гражданам Украины. А ОСОБА_2 сообщила данному кредитному сотруднику вымышленную информацию о материальном положении и месте работы ОСОБА_16, которая была внесена кредитным сотрудником в анкету-заявку на получение кредит. В тот же день, ЗАО «Альфа-Банк»на имя ОСОБА_16 был оформлен кредитный договор №400228569 от 07.03.2007 года на сумму 7 276 грн. 47 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛ-П ОСОБА_24 в сумме 6 185 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО «Альфа-Банк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_16 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_16 значительный материальный ущерб на сумму 7 276 грн. 47 коп.

В начале марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_25 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_25, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 12.03.2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_25, проследовали в универмаг «Харьков», расположенный по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №39/120307 на покупку холодильника Samsung RL-39EDSW и пылесоса Thomas, выписанную ФЛ-П ОСОБА_24 осуществлявшим свою торговую деятельность в помещении универмага «Харьков», которая впоследствии была предоставлена кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк». Далее, ОСОБА_25 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_25 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_26, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 01.12.2001г., кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк», осуществляющему в помещении универмага «Харьков»услуги по оформлению кредитов гражданам Украины. А ОСОБА_2 сообщила данному кредитному сотруднику вымышленную информацию о материальном положении и месте работы ОСОБА_25, которая была внесена кредитным сотрудником в анкету-заявку на получение кредит. В тот же день, ЗАО «Альфа-Банк»на имя ОСОБА_25 был оформлен кредитный договор №400230297 от 12.03.2007 года на сумму 5 688 грн. 89 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛ-П ОСОБА_24 в сумме 5 120 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО «Альфа-Банк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_25 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_25 значительный материальный ущерб на сумму 5 688 грн. 89 коп.

В начале марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_25 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_25, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, 12.03.2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_25, проследовали в универмаг «Харьков», расположенный по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №2/12 от 12.03.2007 года на покупку духовки электрической Whirlpool AКР2861Х, микроволновой печи LG МР9485SR, пылесоса Tomas AgF, которая впоследствии была предоставлена кредитному сотруднику ЗАО «Агробанк». Далее, ОСОБА_25 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_25 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_26, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 01.12.2001г., кредитному сотруднику ЗАО «Альфа-Банк», осуществляющему в помещении универмага «Харьков»услуги по оформлению кредитов гражданам Украин, а также письменно заявлением, и устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным продавцом-консультантом в заявку на получение кредита, которую она подписала. А ОСОБА_2 подтвердила данному кредитному сотруднику вымышленную информацию о материальном положении и месте работы ОСОБА_25, предоставив свидетельство НОМЕР_27 о госрегистрации ФОП ОСОБА_2. Кроме того, ОСОБА_2 во исполнение своего преступного умысла внесла требуемый банком аванс в сумме 605 грн. по чеку 1/12 от 12.03.2007 года, который был также предоставлен кредитному сотруднику ЗАО «Агробанк». После чего, в тот же день, ЗАО «Агробанк» на имя ОСОБА_25 был оформлен кредитный договор №00253КР0033640010811 от 12.03.2007 года на сумму 7 078 грн. 50 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ЧП ОСОБА_61 в сумме 5 445 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО «Агробанк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_25 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_25 значительный материальный ущерб на сумму 7 078 грн. 50 коп.

В конце марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_28 с целью завладения имуществом последнего, предложила оформить на его имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_28, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дал свое согласие на ее предложение.

После чего, 21 марта 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков на рынок ТЦ «Барабашово»совместно с ОСОБА_28, проследовали в один из магазинов, где ОСОБА_2 получила выписанную от ФЛП ОСОБА_29 счет-фактуру №б/н от 21.03.2007 года на покупку музыкального центра JVC DX-T55, которая впоследствии была предоставлена специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_28 предоставил документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_28 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_29, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 06.09.2002г. специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также сообщил информацию о своем месте работы, которые были внесены специалистом РИП в заявку на получение кредита. В тот же день, ЗАО КБ «ПриватБанк»на имя ОСОБА_28 был оформлен кредитный договор №HAXRRX13850066 от 21.03.2007 года на сумму 3 162 грн., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП ОСОБА_29 в сумме 2 635 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «ПриватБанк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_28 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанным товаром, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_28 значительный материальный ущерб на сумму 3 162 грн..

В конце марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_28 с целью завладения имуществом последнего, предложила оформить на его имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_28, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дал свое согласие на ее предложение.

После чего, 21 марта 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_28, проследовали в универмаг «Харьков», расположенный по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила выписанную от ФЛП ОСОБА_24 счет-фактуру от 21.03.2007 года на покупку стиральной машины Electrolux EW 1259 W, которая была предоставлена кредитному агенту ОАО Всеукраинского Акционерного Банка. Далее, ОСОБА_28 предоставил документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_28 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_29, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 06.09.2002г. кредитному агенту ОАО Всеукраинского Акционерного Банка, осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также сообщил информацию о своем месте работы, которые были внесены кредитным агентом в заявку на получение кредита. В тот же день ОАО Всеукраинского Акционерный Банк на имя ОСОБА_28 был оформлен кредитный договор №400006301 от 21.03.2007 года на сумму 4 599 грн.82 коп, и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП ОСОБА_24 в сумме 4 000 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ОАО Всеукраинского Акционерный Банк за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_28 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанным товаром, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_28 значительный материальный ущерб на сумму 4 599 грн.82 коп.

28 марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладения денежными средствами банка путем обмана, прибыла в магазин «Домотехника»расположенный по адресу: г.Харьков, пер. Марьяненко,4, где получила счет-фактуру №СФМАР-000008995/013 от 28.03.2007 года на покупку телевизора LCD 32" PHILIPS 32 PF 7331, которую предоставила кредитному сотруднику ООО «Банк Ренессанс Капитал». Далее ОСОБА_2 также предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_1 и паспорт гражданина Украины серии НОМЕР_4, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 23.08.2001 года кредитному сотруднику ООО «Банк Ренессанс Капитал», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, и внесла авансовый платеж в сумме 1 371 грн., тем самым заверив его в своем желании купить указанный телевизор в кредит, при этом преследуя цель завладеть кредитными денежными средствами. В тот же день, ООО «Банк Ренессанс Капитал» на имя ОСОБА_2 был оформлен кредитный договор №81018175401 от 28.03.2007 года на сумму 5 741 грн. 99 коп., одним из условий которого является возвратность и платность предоставляемых кредитных средств, который ОСОБА_2 подписала, не имея при этом намерений в дальнейшем его выплачивать. Согласно заключенного с ОСОБА_2 кредитного договора №81018175401 от 28.03.2007 года на сумму 5 741 грн. 99 коп. ООО «Банк Ренессанс Капитал»были перечислены денежные средства на расчетный счет ЧП «Домотехника»в сумме 5 741 грн. 99 коп., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ООО «Банк Ренессанс Капитал»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «Банк Ренессанс Капитал»материальный ущерб на сумму 5 741 грн. 99 коп.

29 марта 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_13 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_13, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_13, проследовали в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру от 29.11.2006 года на покупку холодильника Ariston MBA 2200x, домашнего кинотеатра Sony DAV DZ 300, который впоследствии был предоставлен кредитному агенту ОАО Всеукаринский Акционерный Банк. Далее, ОСОБА_13 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_15 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_16, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 31.03.2000г. кредитному агенту ОАО Всеукаринский Акционерный Банк, осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным агентом в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день ОАО Всеукаринский Акционерный Банк на имя ОСОБА_13 был оформлен кредитный договор №400006657 от 29.03.2007 года на сумму 5 863 грн. 62 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФОП ОСОБА_24 в сумме 5 099 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ОАО Всеукаринский Акционерный Банк за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_13 данного кредитного договора ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_13 значительный материальный ущерб на сумму 5 863 грн. 62 коп..

В конце марта -начале апреля 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_33 с целью завладения имуществом последнего, предложила оформить на его имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_33, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дал свое согласие на ее предложение.

После чего, 3 апреля 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков на рынок ТЦ «Барабашово»совместно с ОСОБА_33, проследовали в один из магазинов, где ОСОБА_2 получила выписанную от ФЛП ОСОБА_29 счет-фактуру №б/н от 03.04.2007 года на покупку телевизора Samsung LE26R71B, которая впоследствии была предоставлена специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_33 предоставил документы на свое имя: идентификационный код №2052307778 и паспорт гражданина Украины серии МН №059420, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 13.11.2001г. специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также сообщил заученную им по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем месте работы, которые были внесены специалистом РИП в заявку-анкету на получение кредита. В тот же день ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_33 был оформлен кредитный договор №HAXRRX13850120 от 03.04.2006 года на сумму 6 018 грн., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП ОСОБА_29 в сумме 5 015 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «Приват Банк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_33 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_33 значительный материальный ущерб на сумму 6 018 грн..

В начале апреля 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_34 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_35, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дал свое согласие на ее предложение.

После чего, 10 апреля 2007 года ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков на рынок ТЦ «Барабашово»совместно с ОСОБА_35, проследовали в один из магазинов, где ОСОБА_2 получила выписанную от ФЛП ОСОБА_29 счет-фактуру №б/н от 10.04.2007 года на покупку телевизора Sharp 32SD1E, которая впоследствии была предоставлена специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_35 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_30 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_31, выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 20.02.2001г., специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а ОСОБА_2 сообщила ему вымышленную информацию о месте работы ОСОБА_35, которая была внесена им в заявку-анкету на получение кредита. В тот же день ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_35 был оформлен кредитный договор №HAXRRX13850151 от 10.04.2006 года на сумму 8 398 грн. 80 коп, и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП ОСОБА_29 в сумме 6 999 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «Приват Банк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_35 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_35 значительный материальный ущерб на сумму 8 398 грн. 80 коп..

11 апреля 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_36 с целью завладения имуществом последнего, предложила оформить на его имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_36, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дал свое согласие на ее предложение.

После чего, в это же день ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков на рынок ТЦ «Барабашово»совместно с ОСОБА_36, проследовали в один из магазинов, где ОСОБА_2 получила выписанную от ФЛП ОСОБА_29 счет-фактуру №б/н от 11.04.2007 года на покупку телевизора Philips 32PF7321, которая впоследствии была предоставлена специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк». Далее, ОСОБА_36 предоставил документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_32 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_33, выданный Коломакским РО УМВД Украины в Харьковской области 31.03.1998г., специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «ПриватБанк», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также сообщил ему по просьбе ОСОБА_2 не соответствующую действительности на момент оформления кредита информацию о своем месте работы, которая была внесена специалистом РИП в заявку-анкету на получение кредита. В тот же день ЗАО КБ «Приват Банк» на имя ОСОБА_36 был оформлен кредитный договор №HAXRRX13850160 от 11.04.2006 года на сумму 8 631 грн. 60 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ФЛП ОСОБА_29 в сумме 7 193 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ЗАО КБ «Приват Банк»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_36 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанным телевизором, реализовав его при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_36 значительный материальный ущерб на сумму 8 631 грн. 60 коп..

18 апреля 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, используя доверительные отношения, сложившиеся между нею и ОСОБА_9 с целью завладения имуществом последней, предложила оформить на ее имя кредит, якобы необходимый для нужд ОСОБА_2, и который будет погашаться за счет ОСОБА_2, при этом не имя намерений его выплатить. Ничего не подозревая, о преступных целях ОСОБА_2, ОСОБА_9, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ОСОБА_2, дала свое согласие на ее предложение.

После чего, в этот же день, ОСОБА_2, прибыв в г.Харьков совместно с ОСОБА_9, проследовали в универмаг «Харьков»по адресу: г.Харьков, пр. Московский, 137, где ОСОБА_2 получила счет-фактуру №3/Х от 18.04.2007 года на покупку холодильника Electrolux УК 4045, который впоследствии был предоставлен кредитному представителю ЗАО «Догмат Украина». Далее, ОСОБА_9 предоставила документы на свое имя: идентификационный код НОМЕР_7 и паспорт гражданина Украины НОМЕР_8 выданный Валковским РО УМВД Украины в Харьковской области 28.12.2001г. кредитному представителю ЗАО «Догмат Украина», осуществляющему услуги по оформлению кредитов гражданам Украины, а также устно сообщила заученную ею по просьбе ОСОБА_2 вымышленную информацию о своем материальном положении и месте работы, которые были внесены кредитным представителем в заявку на получение кредита, которую она подписала. В тот же день ОАО КБ «Надра»при сотрудничестве с ЗАО «Догмат Украина»на имя ОСОБА_9 был оформлен кредитный договор №02/06190065/2985/02 от 18.04.2007 года на сумму 3 707 грн. 35 коп., и перечислены денежные средства на расчетный счет ООО «Электротехника»в сумме 2 521 грн., а остальные кредитные денежные средства перечислены на расчетный счет ОАО КБ «Надра»за оказанные услуги по кредитованию.

После оформления на имя ОСОБА_9 данного кредитного договора, ОСОБА_2 завладела указанной бытовой техникой, реализовав ее при неустановленных следствием обстоятельствах, а денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив ОСОБА_9 значительный материальный ущерб на сумму 3 707 грн. 35 коп..

29 мая 2007 года ОСОБА_2 действуя повторно, из корыстных побуждений, имея умысел на завладения денежными средствами банка путем обмана, прибыла помещении отделения №1 ЗАО «ПроКредитБанк» расположенное по адресу: г.Полтава, ул. Котляревского, 19/10, где предоставила специалисту по сельскохозяйственному кредитованию ЗАО «ПроКредитБанк»заранее ею подготовленные документы: идентификационный код на ее имя НОМЕР_1 и паспорт гражданина Украины на ее имя серии НОМЕР_4, справки от 28.05.2009 года выданные Коломакской РГБ ветеринарной медицины Харьковской области в количестве 7 штук о наличии у нее 7 здоровых коров, тем самым заверив его в своем желании получить кредит, использовать по целевому назначению, и в последствии выплатить. В тот же день ЗАО «ПроКредитБанк» на имя ОСОБА_2 был оформлен кредитный договор №11.8262 от 29.05.2007 года на сумму 15 000 грн. 00 коп., одним из условий которого является возвратность и платность предоставляемых кредитных средств, который ОСОБА_2 подписала, не имея при этом намерений в дальнейшем его выплачивать. Согласно заключенного с ОСОБА_2 указного кредитного договора, ЗАО «ПроКредитБанк»были выданы ОСОБА_2 наличные денежные средства в сумме 15 000 грн., которыми последняя, не имея намерений выплатить и оплатить согласно условий договора, завладела и распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ЗАО «ПроКредитБанк»материальный ущерб на сумму 15 000 грн..

Таким образом, ОСОБА_2 в период времени с 19 октября 2006 года по 29 мая 2007 года реализуя свой единый преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений завладела товарами и кредитными средствами граждан ОСОБА_35, ОСОБА_12, ОСОБА_16, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_28, ОСОБА_14, ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_36, ОСОБА_33, ОСОБА_20, ОСОБА_13, ОСОБА_9, ОСОБА_25, полученными в кредит в ЗАО КБ «ПриватБанк», ЗАО «Альфа-Банк», ОАО «ВиЕйБи Банк», ЗАО КБ «Дельта», ОАО КБ «Надра», ЗАО «ПроКредитБанк», ООО «Банк Ренессанс Капитал», ЗАО «Агробанк», АБ «Факториал-Банк», причинив каждому из указанных граждан значительный материальный ущерб, а всего на общую сумму 209 840 грн. 85 коп., что является особо крупным размером. Также ОСОБА_2 период времени с 19 октября 2006 года по 29 мая 2007 год реализуя свой единый преступный умысел, направленный на завладение чужим имуществом путем обмана, из корыстных побуждений, заключила договора кредита, не имея намерений в дальнейшим их выплачивать, и на свое имя в ЗАО КБ «Дельта», ЗАО КБ «ПриватБанк», ЗАО «Альфа-Банк», ООО «Банк Ренессанс Капитал», ЗАО «ПроКредитБанк», чем причинила указанным банкам материальный ущерб на общую сумму 45 093 грн. 24 коп.. А всего, в результате преступной деятельности ОСОБА_2 указанным гражданам и банками был причинен материальный ущерб на общую сумму 254 934 грн. 09 коп., что является особо крупным размером.

Кроме того, в апреле 2007 года ( точная дата следствием не установлена) ОСОБА_2, действуя повторно, путем выполнения рукописных записей внесла в имеющийся у нее бланк справки о заработной плате и других доходах несоответствующие действительности сведения о работе ОСОБА_35 у физического лица -предпринимателя ОСОБА_20, о полученной ОСОБА_35 заработной плате, датировав данную справку 10 апреля 2007 года, после чего поверх выполненных рукописных записей поставила оттиск круглой мастичной печати физического лица -предпринимателя ОСОБА_20, таким образом, изготовив поддельный документ с целью его использования при оформлении кредита на имя ОСОБА_35

Кроме того, ОСОБА_2 10 апреля 2007 года, действуя повторно, находясь на территории торгового центра «Барбашова», расположенного вблизи станции метрополитена «имени Академика Барабашова»в г. Харькове (более точное место в ходе следствия не установлено), с целью получения кредита на имя ОСОБА_35 предоставила специалисту рекламно-информационного пункта ЗАО КБ «Приватбанк»ОСОБА_37 подделанную ею ранее справку от 10.04.2007 года о заработной плате и других доходах на имя ОСОБА_35

Подсудимая ОСОБА_2 в начале судебного следствия свою вину в совершенном преступлении признала, в содеянном раскаялась и показала, что она действительно, уговорила под разными предлогами жителей сел Снежков, Крамаривка, Ризуненково, а именно ОСОБА_35, ОСОБА_12, ОСОБА_16, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_28, ОСОБА_14, ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_36, ОСОБА_33, ОСОБА_20, ОСОБА_13, ОСОБА_9, ОСОБА_25 оформить на их имена кредиты, заверив указанных граждан, что обязательно выплатит оформленные на их имена кредиты, изначально не собираясь их выплачивать, т.е. просто их обманула. Входе судебного следствия позиция подсудимой менялась, она признавала свою вину частично, утверждала, что собиралась возвращать кредит, взятый на имя ОСОБА_20 Также ОСОБА_2 показала, что уговаривала и учила указанных граждан, объясняя, что так нужно сказать, сообщать не правдивые сведения кредитным сотрудникам о месте работы, доходах, контактные телефоны. Все деньги, полученные ею от реализации товаров полученных в кредит по оформленным на указанных граждан кредитам, она потратила на свои нужды по своему усмотрению. Также ОСОБА_2 показала, что заключенные ею в период времени с октября 2006 года по май 2007 года на ее имя кредиты в ЗАО КБ «Дельта», ЗАО КБ «Приватбанк», ЗАО «Альфа-Банк», ООО «Банк Ренессанс Капитал», ЗАО «Прокредит Банк», она заключала с одной целью - получить деньги, и никогда не выплачивать указанные кредиты, а только сделать два-три платежа, чтобы банки ее не беспокоили. Товары, которые она оформила в кредит, как на себя, так и на ОСОБА_35, ОСОБА_12, ОСОБА_16, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_28, ОСОБА_14, ОСОБА_8, ОСОБА_6, ОСОБА_36, ОСОБА_33, ОСОБА_20, ОСОБА_13, ОСОБА_9, ОСОБА_25 ей не нужны были, ее интересовали, только деньги, которые она получала от реализации товаров. Кроме того, ОСОБА_2 показала, что справку о доходах на имя ОСОБА_35 она лично написала, и поставила печать ФОП «ОСОБА_20», когда последняя не видела этого. Изготовила она эту справку с целью предоставления кредитному сотруднику при оформлении кредита на ОСОБА_35, что в последующем и сделала, достоверно зная, что ОСОБА_35 никогда не работала у ФОП «ОСОБА_20»и не получала заработную плату.

В процессе рассмотрения дела указала, что согласно со всеми эпизодами, которые ей вменяются, и не согласна только с эпизодом в отношении ОСОБА_20. При этом указывает, что кредит был оформлен на ОСОБА_20 один и деньги забрала она, печать находилась дома у ОСОБА_20 и она не могла воспользоваться печатью.

Далее ОСОБА_2 показала, что отказывается более подробно давать показания и подтверждает все ранее данные ею показания, в которых она детально рассказала, все, что помнит.

Далее, в процессе рассмотрения дела ОСОБА_2 заявила, что деньги брала у людей в долг и обещала вернуть, справку не подделывала, а все показания, данные ранее на следствии давались ею под принуждением со стороны работников милиции.

Привлеченная первоначально к уголовной ответственности 4 июля 2009 года по ст.ст. 190 ч.2, 358 ч.2 УК Украины ОСОБА_2 свою вину в предъявленном обвинении признала полностью, в содеянном раскаялась. Будучи допрошенной в качестве обвиняемой 4.07.2009 года, 13.07.2009 года, 15.07.2009 года, 23.07.2009 года, 14.09.2009 года, 02.10.2009 года ОСОБА_2 свою вину признала полностью, в содеянном раскаялась и подробно дала показания обо всех эпизодах ее преступной деятельности.

т. 7 л.д.78-103, 105-106,

10-18, 20-22, 28-29, 35-38, 44-48, 54-59, 65-68

Анализируя показания подсудимой ОСОБА_2 с учетом собранных по уголовному делу доказательствам, можно сделать вывод о том, что подсудимая неоднократно меняла свои показания, что свидетельствуют о ее отношении к содеянному, показания, данные в судебном заседании о непризнании виновности в инкриминируемом ей обвинении суд расценивает критически, воспринимает, как линию защиты, направленную на затягивание процесса, с целью избежать уголовной ответственности.

Кроме частичного признания своей вины в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 190 ч. 4, 358 ч. 2, 358 ч.3 УК Украины, виновность ОСОБА_2 в полном объеме предъявленного обвинения подтверждается собранными по делу доказательствами, а именно:

- показаниями потерпевшей ОСОБА_35, данными ею входе досудебного следствия, оглашенными входе судебного следствия, которая пояснила, что в апреле 2007 года к ней домой пришли ОСОБА_2.и ОСОБА_6 В ходе разговора ОСОБА_2 уговорила ОСОБА_35 оформить на ее имя для ОСОБА_2 кредит, поскольку ей нужны деньги, чтобы заплатить за дом. При этом ОСОБА_2 заверила ОСОБА_35, что выплатит кредит. Как пояснила ОСОБА_35 оснований не доверять ОСОБА_2 у нее не было, т.к. была давно знакома с ОСОБА_2 ее сестрой ОСОБА_6, знала, что у ОСОБА_2 имеет подсобное хозяйство. На следующий день утром ОСОБА_35 по просьбе ОСОБА_2 взяла паспорт и справку о присвоении идентификационного кода и вместе с ОСОБА_2 поехала в г. Харьков, где подъехали к одному из рынков. Вместе с ОСОБА_2 ОСОБА_35 подошли к магазину бытовой техники, где ОСОБА_2 сообщила, что кредит будет оформлен под приобретение телевизора. В помещении магазина находился кредитный сотрудник «Приват-Банк», которому ОСОБА_35 передала свои паспорт и справку о присвоении идентификационного кода. При оформлении необходимых документов на получение кредита на все вопросы кредитного сотрудника отвечала ОСОБА_2 После подписания ОСОБА_35, документы для получения кредита у кредитного сотрудника забрала ОСОБА_2 Сумму кредита и размер ежемесячных взносов ОСОБА_35 не знала, поскольку кредит обещала выплачивать ОСОБА_2 Телевизор, под приобретение которого был оформлен кредит ни ОСОБА_35, ни ОСОБА_2 не получали. В дальнейшем ОСОБА_35 узнала от ОСОБА_2, что та получила деньги по кредиту. О том, что ОСОБА_2 ее обманула и изначально не собиралась выплачивать оформленный на ее имя кредит, поняла, когда получила первое письмо из банка с требованием выплатить задолженности по кредиту. В ходе разговоров с односельчанами ОСОБА_35 узнала, что в такой же ситуации оказались и они.

т. 2 л.д. 1-3,12-14

- показаниями потерпевшего ОСОБА_12, данными им входе досудебного следствия, оглашенными входе судебного следствия, который пояснил, что в ноябре 2006 года в с. Снежково к нему обратилась ОСОБА_2 с просьбой помочь ей и оформить на его имя кредит, поскольку ей нужны деньги, заверяя при этом, что она кредит выплатит вовремя. Под воздействием ее уговоров он согласился. На тот момент поводов не доверять ОСОБА_2 у него не было. По просьбе ОСОБА_2 он взял для оформления кредита свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода, после чего вместе с ней и женщиной из Коломака поехали в г. Харьков, к универмагу «Харьков», где ОСОБА_2 написала на листке номера телефонов с пояснениями -рабочий, домашний, мобильный, фамилиями, передала его ОСОБА_12 с пояснением, что эти данные необходимо будет сообщить кредитному сотруднику при оформлении кредита. Помимо этого, ОСОБА_2 сообщила ему, что кредитному сотруднику необходимо будет сообщить, что ОСОБА_12 работает реализатором с ежемесячным доходом 3000 грн. Также ОСОБА_2 в его присутствии передала женщине из Коломака лист бумаги с указанием номеров телефонов. Затем в помещении универмага «Харьков»ОСОБА_12 передал кредитному сотруднику «Приват-Банк»свои паспорт, справку о присвоении идентификационного номера и свидетельство о социальном страховании. При оформлении необходимых документов, ОСОБА_12 сообщил кредитному сотруднику «Приват-банка»номера телефонов, место работы с листка, переданного ранее ему ОСОБА_2 На приобретение какого товара был оформлен кредит он не знает. В дальнейшем ОСОБА_12 узнал от ОСОБА_2, что та получила деньги по кредиту. О том, что ОСОБА_2 его обманула и изначально не собиралась выплачивать оформленный на его имя кредит, понял в июне 2007 года, когда получил письмо из банка с требованием выплатить задолженности по кредиту.

т. 2 л.д. 17-20. 26-29

- показаниям и потерпевшей ОСОБА_16, допрошенной входе судебного следствия, которая полностью подтвердила показания, данные ею входе досудебного следствия и пояснила, что в конце ноября 2006 года, утром к ней домой пришла ОСОБА_2 В ходе разговора ОСОБА_2 сообщила ОСОБА_16, что ей нужны деньги для развития фермерского хозяйства, и уговорила оформить на имя ОСОБА_16 кредит, заверив, что полностью его выплатит. ОСОБА_16 поверила ОСОБА_2, поскольку поддерживала дружеские отношения с ее сестрой ОСОБА_6 и знала, что ОСОБА_2 имеет фермерское хозяйство. По указанию ОСОБА_2, ОСОБА_16 взяла свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода, и вместе с ОСОБА_2 поехали в г.Харьков. В универмаге «Харьков»ОСОБА_2 сообщила кредитному сотруднику банка, что кредит будет оформлен на приобретение мебели. После чего ОСОБА_16 предоставила кредитному сотруднику «Приват-Банк»свои паспорт и справку о присвоении идентификационного кода, а также сообщила, что работает фермером и ежемесячный доход составляет 1 800 грн., как ее просила ОСОБА_2 по дороге в г.Харьков. После подписания ОСОБА_16 документов по полученному кредиту, документы у кредитного сотрудника забрала ОСОБА_2. Мебель, под приобретение которой был оформлен кредит не получала.

В этот же день, в обеденное время, по аналогичной схеме в помещении универмага «Харьков»был оформлен по просьбе ОСОБА_2 на имя ОСОБА_16 кредит в ОАО КБ «Надра»на приобретение пластиковых окон, так как ОСОБА_2 сообщила ОСОБА_16, что ей не хватает средств, полученных по оформленным кредитным договорам для расширения, фермерского хозяйства. При этом ОСОБА_2 заверила ОСОБА_16, что выплатит оба кредита.

В марте 2007 года ОСОБА_16, видя, что претензий из банков не поступает, и находясь под уговорами ОСОБА_2 и ее заверениями, что предыдущие кредиты она выплачивает, по аналогичной схеме оформила в помещении универмага «Харьков»на свое имя для ОСОБА_2 кредит в «Альтфа-Банк» на приобретение холодильника и стиральной машины. Товар по данному кредиту никто не получал. ОСОБА_16 знала от ОСОБА_2, что та получила деньги по всем кредитам, оформленным на имя ОСОБА_16.

Суммы кредитов и размер ежемесячных взносов ОСОБА_16 не знала, кредиты не погашала, поскольку, согласно обещаний и заверений ОСОБА_2, кредиты должна была погашать она. О том, что ОСОБА_2 ее обманула и изначально не собиралась выплачивать оформленный на ее имя кредит, поняла в мае 2007 года, когда получила первое письмо из банка с требованием выплатить задолженности по кредиту. В ходе разговоров с односельчанами ОСОБА_16 узнала, что в такой же ситуации оказались и они.

- показаниями потерпевшей ОСОБА_11, допрошенной входе судебного следствия, которая полностью подтвердила свои показания, данные входе досудебного и пояснила, что в ноябре 2006 года, к ней и к ее сестре ОСОБА_10 обратилась ОСОБА_2, которая стала уговаривать помочь ей и оформить кредиты, выступить поручителями, заверяя, что выплатит кредиты. По дороге в г. Харьков ОСОБА_2 передала ей и ОСОБА_10 2 листка бумаги записями номеров телефонов и фамилий и попросила их запомнить, так как их необходимо будет сообщить кредитному сотруднику банка. Также ОСОБА_2 сказала, что кредитному сотруднику необходимо будет сообщить, что ОСОБА_11 и ОСОБА_10 работают у частного предпринимателя ОСОБА_2 рабочими в фермерском хозяйстве и ежемесячный доход составляет 2 000 гривен. В тот день был оформлен кредит на ее сестру ОСОБА_10 Примерно через день утром ОСОБА_2 стала уговаривать ОСОБА_11, оформить кредит на ее имя, заверяя, что она сама выплатит кредит. ОСОБА_11 согласилась, поверив обещаниям ОСОБА_2. В этот же день они поехали в г. Харьков, где в одном из магазинов был оформлен кредит на имя ОСОБА_11 При этом, как пояснила ОСОБА_11, она, согласно наставлений ОСОБА_2, собственноручно написала заявление, передала свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода и сообщила номера телефонов кредитному сотруднику банка «Приват-банк». ОСОБА_11 была уверена, что кредит оформлен на получение денег, а не на товар. Деньги по кредиту в сумме 3800 грн. получила ОСОБА_2

- показаниями потерпевшей ОСОБА_10, данными ею входе досудебного следствия, оглашенными в ходе судебного следствия, которая пояснила, что в начале ноября 2006 года, к ней и к ее сестре ОСОБА_11 обратилась ОСОБА_2, которая стала уговаривать помочь ей и оформить кредиты, выступить поручителями, заверяя, что выплатит кредиты. По дороге в г. Харьков ОСОБА_2 передала ей и ОСОБА_11 2 листка бумаги записями номеров телефонов и фамилий и попросила их запомнить, так как их необходимо будет сообщить кредитному сотруднику банка. Также ОСОБА_2 сказала, что кредитному сотруднику необходимо будет сообщить, что ОСОБА_11 и ОСОБА_10 работают у частного предпринимателя ОСОБА_2 рабочими в фермерском хозяйстве и ежемесячный доход составляет 2 000 гривен. В г. Харьков, где в одном из магазинов ОСОБА_10, действуя согласно наставлений ОСОБА_2, собственноручно написала заявление, передала свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода и сообщила номера телефонов кредитному сотруднику «ПриватБанка». Только при оформлении документов, ОСОБА_10 поняла, что кредит оформляется на приобретение бытовой техники на ее имя, но не знала, что делать, и продолжала оформлять документы для получения кредита. На вопрос ОСОБА_10 к ОСОБА_2, почему та ее обманула, ведь так как кредит оформили не на ОСОБА_2, последняя стала успокаивать и заверять, что выплатит кредит.

т. 2 л.д. 66-69,72-75

- показаниями потерпевшего ОСОБА_38, данными им входе досудебного следствия, оглашенными в судебном заседании, который пояснил, что в марте 2007 года его теща ОСОБА_2 в разговоре сообщила, что хочет расширить свое фермерское хозяйство, однако у нее для этого нет достаточных денежных средств. После этого она предложила ОСОБА_38 оформить на его имя кредит, а кредитные денежные средства передать ей. При этом она сообщила, что на себя оформить кредит не может, поскольку выплачивает несколько кредитов. ОСОБА_2 убедила ОСОБА_38 в необходимости получения кредита и заверила, что кредит погасит она лично. 21.03.2007 года он вместе с ОСОБА_2 поехали в г. Харьков, где в торговом павильоне на территории торгового центра «Барабашово»ОСОБА_2 сообщила, что кредит будет оформлен на приобретение музыкального центра. Затем в помещении этого же павильона кредитным сотрудником «Приват-Банк»были оформлены документы для получения кредита на имя ОСОБА_38

В этот же день ОСОБА_2 попросила ОСОБА_38 оформить еще один кредит. Будучи полностью уверенным в том, что кредиты будет платить ОСОБА_2, ОСОБА_38 согласился. После чего на имя ОСОБА_38 в помещении универмага «Харьков»был оформлен кредит на приобретение стиральной машины в «ВиЕйБи банк».

Товар, под приобретение которого брались кредиты, ОСОБА_38 не получал. Суммы кредитов и размер ежемесячных взносов не знает, кредиты не погашал, поскольку, согласно обещаний и заверений ОСОБА_2, кредиты должна была погашать она. О том, что ОСОБА_2 его обманула и изначально не собиралась выплачивать оформленный на его имя кредиты, он понял, когда из банков стали поступать письма с требованием выплатить задолженности по кредиту.

т. 2 л.д. 90-94. 100-103

- показаниями потерпевшей ОСОБА_14, данными ею входе досудебного следствия, оглашенными входе судебного заседания, которая пояснила, что в ноябре 2006 года утром к ней обратилась ОСОБА_6 и попросила оформить кредит на свое имя для ее сестры ОСОБА_2, под условием, что ОСОБА_2 будет его выплачивать. В этот же день ОСОБА_14 вместе с ОСОБА_2 поехали в г.Харьков. По дороге ОСОБА_2 убеждала ОСОБА_14, что выплатит кредит, так как у нее есть фермерское хозяйство, которое приносит стабильный доход. Затем в универмаге «Харьков», ОСОБА_14, находясь под воздействием уговоров и заверений ОСОБА_2, оформила кредит в ЗАО КБ «Приват -банк»на сумму 7 000 грн., и при этом, действуя согласно наставлений ОСОБА_2, сообщила кредитному сотруднику банка, что имеет фермерское хозяйство, имеет постоянный ежемесячный доход более 1 500 грн., муж работает на ферме в с. Снежков, и получает зарплату ежемесячно около 2 000 грн., а также сообщила номера телефонов и фамилии с листа, который ей ранее передала ОСОБА_2. От кредитного сотрудника банка ей стало известно, что ежемесячный платеж по кредитному договору составляет 350 грн., о чем она в последствии сообщила ОСОБА_2, которая заверила, что все знает, и кредит выплатит. Только в марте-апреле 2008 года, когда она получила первое письмо из «ПриватБанка», ОСОБА_14 узнала, что кредит оформлен на приобретение телевизора «Филипс», домашнего кинотеатра «Сони»и СВЧ », указанную бытовую технику ОСОБА_14, а также ОСОБА_2 не получали.

О том, что ОСОБА_2 ее обманула и изначально не собиралась выплачивать оформленный на ее имя кредит, ОСОБА_14 поняла, когда из банка поступило письмо с требованием выплатить задолженности по кредиту. Кроме того, от односельчан она узнала, что в аналогичной ситуации обманутыми ОСОБА_2 оказались и они.

т. 2 л.д. 108-111, 120-123

- показаниями потерпевшей ОСОБА_8, допрошенной входе судебного заседания, которая подтвердила полностью показания, данные ею входе досудебного следствия и пояснила, что в октябре 2006 года, днем, к ней и ОСОБА_9 обратилась ОСОБА_2, которая попросила оформить на их имя кредиты для нее, поскольку ей необходимы деньги на свадьбу дочери ОСОБА_11, а оформить на себя кредит она не может, так как на нее открыты денежные и товарные кредиты в различных банках Украины. Так же ОСОБА_2 заверила их, что кредиты она погасит. ОСОБА_8 и ОСОБА_9 поверили заверениям ОСОБА_2, так как знали, что она имеет большое подсобное хозяйство, регулярно приносящее доход. В этот же день в универмаге «Харьков»ОСОБА_8, находясь под воздействием уговоров и заверений ОСОБА_2, оформила кредит в ЗАО КБ «Приват -Банк», как она поняла, на сумму 7 000 грн., и при этом, действуя согласно наставлений ОСОБА_2, сообщила кредитному сотруднику банка, что имеет фермерское хозяйство, имеет постоянный ежемесячный доход около 2000 грн., а также сообщила номера телефонов и фамилии с листа, который ей ранее передала ОСОБА_2. Документы по кредиту ОСОБА_8 передала ОСОБА_2, поскольку она заверила, что выплатит кредит. Тоже сделала и ОСОБА_9 ОСОБА_8 известно, что ОСОБА_2 получила денежные средства по оформленному на ее имя и на имя ОСОБА_9 кредитам.

Кроме того, в марте 2007 года, ОСОБА_2, заверив ОСОБА_8, что кредит, оформленный на ее имя в «Приват-банке»выплачен, попросила, оформить еще один кредит на приобретение товара, заверив, что и этот кредит она выплатит. Поскольку никаких претензий из банка не поступало, ОСОБА_8 поверила ОСОБА_2 и согласилась оформить на свое имя второй кредит. В последствии, на имя ОСОБА_8, в магазине «МКС», расположенном на ул. Клочковской в г. Харькове, был оформлен кредит в «Альфа-банк»на приобретение телевизора на сумму 11 тыс. гривен.

О том, что ОСОБА_2 ее обманула и изначально не собиралась выплачивать оформленный на ее имя кредит, ОСОБА_8 поняла, когда из банка поступило письмо с требованием выплатить задолженности по кредиту.

- показаниями потерпевшей ОСОБА_6, данными ею входе досудебного следствия, оглашенными входе судебного заседания, которая пояснила, что в середине октября 2006г. к ней обратилась родная сестра ОСОБА_2 с просьбой оформить кредит на ее имя для ОСОБА_2, так как ей нужны были деньги, заверив, что кредит она погасит полностью. Также ОСОБА_2 сообщила, что нашла банк, при оформлении кредита на товары в котором, возможно получить наличными половину суммы денег от полученного кредита. После чего, 21.10.2006 утром ОСОБА_6 вместе с ОСОБА_2 поехали в г. Харьков, где в универмаге «Харьков»ОСОБА_6 в присутствии ОСОБА_2 оформила на свое имя кредит в «Приват-Банк». Товары, на приобретение которых оформлялся кредит, а именно ванную, плитку и тюльпан, ОСОБА_6 не получала, на приобретение каких конткрено товаров оформляется кредит на тот момет, не знала. ОСОБА_2 указанные товары также не получала. ОСОБА_6 известно, что за оформление данного кредита ОСОБА_2 получила наличными денежные средства.

О том, что ОСОБА_2 ее обманула, воспользовалась родственными доверительными отношениями, и изначально не собиралась выплачивать оформленный на ее имя кредит, ОСОБА_6 поняла, когда из банка поступило письма с требованием выплатить задолженности по кредиту.

Кроме того, ОСОБА_6 пояснила, что по просьбе ОСОБА_2 в период октябрь 2006 года -апрель 2007 года приезжала вместе с ней к односельчанам, с которыми поддерживала хорошие отношения на протяжении многих лет, а именно к ОСОБА_35, ОСОБА_12, ОСОБА_9, ОСОБА_14, ОСОБА_16. Она присутствовала при разговорах, когда ОСОБА_2 уговаривала указанных лиц оформить на свое имя кредиты для нее, заверяя при этом, что кредиты она погасит. В тот период времени, как пояснила ОСОБА_6, она полностью доверяла сестре, так как у нее тогда было подсобное фермерское хозяйство и стабильный доход, кредиты она выплачивала, никаких претензий от банков не поступало.

т. 2 л.д. 143-148. 157-160

- показаниями потерпевшего ОСОБА_36, данными им входе досудебного следствия, оглашенными входе судебного заседания, который пояснил, что в апреле 2007 года от соседки ОСОБА_2 узнал, что фермерское хозяйство она развивает за счет кредитов. Также ОСОБА_2 пообещала помочь ОСОБА_36 в получении наличными кредита в г. Полтава для расширения его подсобного хозяйства, при этом попросила оказать ей помощь и оформить на его имя кредит в г.Харькове, заверив, что она его выплатит. В этот же день ОСОБА_36 вместе с ОСОБА_2 поехали в г.Харьков, где в одном из торговых павильонов по реализации бытовой техники на территории торгового центра «Барабашово»находясь под воздействием уговоров и заверений ОСОБА_2, ОСОБА_36 оформил кредит в ЗАО КБ «ПриватБанк»на приобретение телевизора, при этом, действуя согласно наставлений ОСОБА_2, сообщил кредитному сотруднику банка размер заработной платы, номера телефонов и фамилии, которые ранее его попросила сообщить ОСОБА_2. Документы по кредиту ОСОБА_36 передала ОСОБА_2, поскольку она заверила, что выплатит кредит. Телевизор, на приобретение которого был оформлен кредит, ОСОБА_40 не получал. ОСОБА_36 известно, что за оформление данного кредита ОСОБА_2 получила наличными денежные средства в сумме 4 000 грн.

О том, что ОСОБА_2 обманула и изначально не собиралась выплачивать оформленный на его имя кредит, ОСОБА_36 понял, когда июне-июле 2007 года из банка поступило письмо с требованием выплатить задолженности по кредиту.

Сумму кредита и размер ежемесячных взносов не знает, кредит не погашал, поскольку, согласно обещаний и заверений ОСОБА_2, кредит должна была погашать она.

т. 2 л.д. 166-169. 171-174

- показаниями потерпевшего ОСОБА_33, данными им входе досудебного следствия, оглашенными входе судебного заседания, который пояснил, что в конце марта - начале апреля 2007 года, когда он выполнял работу во дворе домовладения соседки ОСОБА_2, она попросила оформить кредит на его имя, для нее, поскольку ей необходимы были деньги для расширения фермерского хозяйства -приобретения коров. При этом ОСОБА_2 заверила, что кредит она погасит. Оснований не доверять ОСОБА_2 у ОСОБА_33 не было, так как в действительности у ОСОБА_2 было фермерское хозяйство, приносящее стабильный доход. Под воздействием уговоров ОСОБА_2 ОСОБА_33 согласился, и через несколько дней вместе с ней поехал в г. Харьков, где в одном из торговых павильонов по реализации бытовой техники на территории торгового центра «Барабашово», находясь под воздействием уговоров, и заверений ОСОБА_2, ОСОБА_33 в ее присутствии оформил кредит в ЗАО КБ «ПриватБанк»на приобретение телевизора, при этом, действуя согласно наставлений ОСОБА_2, сообщил кредитному сотруднику банка, что работает реализатором у частного предпринимателя, размер заработной платы. Документы по кредиту у кредитного сотрудника получила ОСОБА_2, поскольку она заверила, что выплатит кредит. Телевизор, под который был оформлен кредит, ОСОБА_33не получал.

О том, что ОСОБА_2 обманула и изначально не собиралась выплачивать оформленный на его имя кредит, ОСОБА_33 понял, когда декабре 2007 года из банка поступило письмо с требованием выплатить задолженности по кредиту.

Сумму кредита и размер ежемесячных взносов не знает, кредит не погашал, поскольку согласно обещаний и заверений ОСОБА_2, кредит должна была погашать она.

т. 2 л.д. 178-181. 184-187

- показаниями потерпевшей ОСОБА_20, данными ею входе досудебного следствия, оглашенными входе судебного заседания, которая пояснила, что с ОСОБА_2 поддерживала дружеские отношения более 20 лет. В конце декабря 2006 года в разговоре с ОСОБА_2, последняя сообщила, что ей известно о тяжелом материальном положении ОСОБА_20 и предложила помощь в виде получения кредита в одном из банков, с условием, что часть денег ОСОБА_20 передаст ОСОБА_2 в долг, а именно 3 000 грн. ОСОБА_20 согласилась и через несколько дней ОСОБА_20 и ОСОБА_2. поехали в г.Харьков, где в универмаге «Харьков», ОСОБА_2 сообщила ОСОБА_20, что на ее имя будет оформлено два кредита в разных банках на приобретение товара, один из них будет выплачивать ОСОБА_2, а второй ОСОБА_20 ОСОБА_20 откзалась оформлять на данных условиях кредит для себя, но согласилась оформить оба кредита для ОСОБА_2, находясь под воздействием уговоров ОСОБА_2 и доверяя ей. После этого, ОСОБА_20 в помещении универмага «Харьков»оформила кредиты в ЗАО «Агро-банк»и КБ «Надра». При оформлении документов ОСОБА_20 кредитным сотрудникам были предоставлены документы ФОП ОСОБА_20 и счета-фактуры, ранее переданные ей ОСОБА_2 На какой товар были оформлены кредиты, ОСОБА_20 не известно. Товар по данным кредитам она не получала. В тот же день с ОСОБА_2 убедила ее, что кредиты не оформлены и не получены. Авансы по кредитам не вносила, суммы кредитов и размер ежемесячных взносов не знает, кредиты не погашала, поскольку была уверена, что кредиты не оформлены. О том, что ОСОБА_2 ее обманула, поняла летом 2007года, когда получила письма из банков с требованиями оплатить задолженность.

В начале января 2007 года ОСОБА_2 обратилась к ОСОБА_20 с просьбой оформить на ее имя денежный кредит, т.к. ей необходимы деньги для развития подсобного хозяйства, заверив, что выплатит данный кредит. Между ними была достигнута договоренность, согласно которой ОСОБА_20 оформит на свое имя кредит, но ОСОБА_2 отдаст половину от полученных денег в кредит, и каждый обязался выплатить свою часть денег по кредиту. После чего в г.Валки, в помещении отделения ЗАО КБ «ПриватБанка»на имя ОСОБА_20 был оформлен денежный кредит на сумму 8000 грн. При этом для оформления кредита ОСОБА_20 были предоставлены кредитному сотруднику все необходимые документы. Из полученных денег ОСОБА_20, согласно договоренности передала ОСОБА_2 деньги в сумме 4 000 грн. и пакет кредитных документов. ОСОБА_2 заверила, что ежемесячно будет погашать свою часть кредита, путем внесения денег в сумме 500 грн.. ОСОБА_20 сказала, что также будет выплачивать по 500 грн. ежемесячно, чтобы быстрее рассчитаться с банком, что в дальнейшем и делала. В январе -феврале, марте 2007 года ОСОБА_2 показывала ОСОБА_20 несколько квитанции о погашении кредита.

В конце января 2007 года к ОСОБА_20 опять обратилась ОСОБА_2, с просьбой оформить на ее имя кредит, поскольку ей срочно нужны деньги в сумме 3000 грн., чтобы выплатить кредит в Полтавском банке, и тогда она сможет на себя оформить новый кредит в этом же Полтавском банке на сумму около 40 000, и тогда она сразу полностью погасит кредит оформленные на ОСОБА_20. На следующий день ОСОБА_20, находясь под воздействием уговоров и заверений ОСОБА_2, в г. Харькове оформила на свое имя два кредита на приобретение товара. События помнит плохо в виду того, что при оформлении кредитов плохо себя чувствовала. Товар по этим кредитам ОСОБА_20 не получала. Суммы кредитов и размер ежемесячных взносов не знает, кредит не погашал, поскольку согласно обещаний и заверений ОСОБА_2, кредиты должна была погашать она.

В конце февраля 2007 года к ОСОБА_2, услышав от ОСОБА_20 о намерениях приобрести телевизор, предложила свою помощь в получении кредита на покупку телевизора. Кроме того, ОСОБА_2. убедила ОСОБА_20, оформить также кредит на свое имя для ОСОБА_2., заверив, что это будет последний раз, и что она выплатит все кредиты, оформленные ею для ОСОБА_2. ОСОБА_20 под воздействием уговоров и заверений ОСОБА_2 согласилась, после чего в г.Харькове в помещении магазина «МКС»на имя ОСОБА_20 был оформлен кредит на дорогой телевизор для ОСОБА_2, а на ОСОБА_43 был оформлен кредит на приобретение телевизора «рейнфорд»стоимостью 1400 грн., приобретенный для ОСОБА_20 О том, что так необходимо сделать, сказала ОСОБА_2, объяснив тем, что ОСОБА_20 является частным предпринимателем и получение на ее имя кредита на большую сумму более вероятнее. При этом ОСОБА_2 заверила ОСОБА_20 о том, что кредит, оформленный на имя ОСОБА_20 выплатит она, а кредит, оформленный на ОСОБА_43 должна выплатить ОСОБА_20 Кредитные документы по этим кредитам находились у ОСОБА_2, которая сообщила ОСОБА_20 о том, что за телевизор «Рейнфорд»она должна платить ежемесячно 200 грн. в счет погашения кредита. В марте 2007 года ОСОБА_20 передала ОСОБА_2 около 200 грн., чтобы она внесла взнос за телевизор «Рейнфорд», оформленный на ОСОБА_43, однако ОСОБА_2 квитанцию об оплате не предоставила. В апреле 2007 года ОСОБА_20 попросила у ОСОБА_2 документы по этому кредиту, пояснив, что будет выплачивать его сама, однако ОСОБА_2 заверила, что все кредиты выплачивает, и этот кредит выплатит, за то, что ОСОБА_20 ей помогла, когда ей очень нужны были деньги. Доверившись ОСОБА_2, ОСОБА_20 согласилась на это предложение.

О том, что ОСОБА_2 обманула и изначально не собиралась выплачивать оформленные на ее имя кредиты, ОСОБА_20 поняла, когда из банка стали поступать письма с требованием выплатить задолженности по кредитам.

т. 2 л.д. 192-195, 197-205

- показаниями потерпевшей ОСОБА_13, которая пояснила, что в ноябре 2006 года ОСОБА_2 попросила оформить кредит на имя ОСОБА_13, поскольку имеет несколько кредитов, которые погашает, и заверила, что и этот кредит она погасит. Через некоторое время ОСОБА_13 вместе с ОСОБА_2 и жителем с. Снежков Валковского района, которого ОСОБА_2 также уговорила оформить для нее кредит, поехали в г. Харьков. Находясь под воздействием уговоров и заверений ОСОБА_2, ОСОБА_13 в помещении универмага «Харьков» в присутствии ОСОБА_2 оформил кредит в ЗАО КБ «ПриватБанк»на приобретение товаров, при этом, действуя согласно наставлений ОСОБА_2, передала кредитному сотруднику ранее переданную ей ОСОБА_2 счет-фактуру, сообщил кредитному сотруднику банка, что работает ЧФ «ОСОБА_2», размер заработной платы, а также размер заработной платы гражданского мужа ОСОБА_46 от занятия строительством. Документы по кредиту ОСОБА_13 передала ОСОБА_2, поскольку она заверила, что выплатит кредит. Товар, под который был оформлен кредит, ОСОБА_13 не получала. ОСОБА_13 известно, что за оформление данного кредита ОСОБА_2 получила наличными денежные средства.

Кроме того, как пояснила ОСОБА_13, в этот же день по аналогичной схеме она по просьбе ОСОБА_2, и находясь под воздействием уговоров и заверений последней о полном погашении обоих кредитов, оформила в помещении универмага «Харьков»на свое имя кредит в АКБ «Надра».

Помимо этого, в марте 2007 года, она по просьбе ОСОБА_2, находясь под воздействием уговоров и заверений последний, а также в виду отсутствия каких-либо претензий по предыдущим кредитам, по аналогичной схеме в помещении универмага «Харьков»оформила на свое имя для ОСОБА_2 в «Альфа-Банк»кредит на покупку бытовой техники. При оформлении кредита ОСОБА_13, действуя согласно наставлений ОСОБА_2, сообщила кредитному сотруднику, что работает швей в частном цеху.

Сумму кредитов и размер ежемесячных взносов не знает, кредит не погашала, поскольку, согласно обещаний и заверений ОСОБА_2, кредит должна была погашать она.

О том, что ОСОБА_2 обманула и изначально не собиралась выплачивать оформленный на ее имя кредит, ОСОБА_13 поняла, когда из банков стали поступать письма с требованием выплатить задолженности по кредиту.

т. 2 л.д. 216-220. 229-233

- показаниями потерпевшей ОСОБА_9, допрошенной входе судебного следствия, которая подтвердила свои показания на досудебном следствии, пояснила, что в октябре 2006г. к ней и ОСОБА_8 обратилась ОСОБА_2, которая попросила оформить на их имя кредиты для нее, поскольку ей необходимы деньги на свадьбу дочери ОСОБА_11, а оформить на себя кредит она не может, так как на нее открыты денежные и товарные кредиты в различных банках Украины. Так же ОСОБА_2 заверила их, что кредиты она погасит. ОСОБА_8 и ОСОБА_9 поверили заверениям ОСОБА_2, так как знали, что она имеет большое подсобное хозяйство, регулярно приносящее доход. В этот же день в универмаге «Харьков»ОСОБА_9 находясь под воздействием уговоров и заверений ОСОБА_2, оформила кредит в ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму около 10 000 грн. на приобретение телевизора, холодильника и музыкального центра. При этом, действуя согласно наставлений ОСОБА_2, передала кредитному сотруднику счет-фактуру, ранее переданную ей ОСОБА_2, и сообщила кредитному сотруднику банка, что имеет постоянный ежемесячный доход в размере 1 500 -2 000 грн., а также сообщила номера телефонов и фамилии с листа, который ей ранее передала ОСОБА_2. Документы по кредиту ОСОБА_9 передала ОСОБА_2, поскольку она заверила, что выплатит кредит. Тоже сделала и ОСОБА_8 ОСОБА_9 известно, что ОСОБА_2 получила денежные средства по оформленному на ее имя и на имя ОСОБА_8 кредитам. Товар, на приобретение которого был оформлен кредит, ОСОБА_9 не получала.

Кроме того, в апреля 2007г. по аналогичной схеме, в помещении универмага «Харьков», ОСОБА_9, находясь под воздействием уговоров и заверений ОСОБА_2, а также в виду отсутствия каких-либо претензий банка по предыдущему кредиту, по просьбе ОСОБА_2 для нее оформила на свое имя кредит в АКБ «Надра»на приобретение холодильника на сумму около 3000 грн., при этом сообщила кредитному сотруднику, согласно наставлениях ОСОБА_2, размер заработной платы -1500-2000 грн, а также то, что работает у ФОП ОСОБА_20, и передала кредитному сотруднику счет-фактуру, ранее переданную ей ОСОБА_2 Товар по данному кредиту ОСОБА_9 не получала, знает, что за оформление данного кредита ОСОБА_2 получила наличными деньги.

Документы по вышеуказанным кредитам, ОСОБА_9 были переданы ОСОБА_2, поскольку она заверила, что погасит кредиты. Размер ежемесячных взносов по кредитам ОСОБА_9 не знает, кредиты не выплачивала. О том, что ОСОБА_2 ее обманула и изначально не собиралась выплачивать оформленные на ее имя кредиты, поняла, когда получила первое письмо из банка с требованием выплатить задолженности по кредиту.

- показаниями потерпевшей ОСОБА_25, допрошенной входе судебного следствия, которая подтвердила свои показания на досудебном следствии, пояснила, что с 1995 года поддерживала дружеские отношения с ОСОБА_2 В начале марта 2007 года в вечернее время к ней обратилась ОСОБА_2, пояснив, что ей срочно необходимы деньги для оплаты обучения ее сына, стала просить ОСОБА_25 о помощи, уговаривать оформиить для нее кредит, заверив, что она его выплатит. Поверив ОСОБА_2, ОСОБА_25 согласилась. На следующий день, утром по указанию ОСОБА_2 ОСОБА_25 взяла свои паспорт и справку о присвоении идентификационного номера, и вместе с ОСОБА_2 поехали в г.Харьков. Затем в помещении универмага «Харьков»ОСОБА_2 передала ОСОБА_25 документ и сказала, что его необходимо предоставить кредитному сотруднику банка, так как кредит оформлялся на приобретение товара. ОСОБА_25 действуя согласно наставлений ОСОБА_2 передала кредитному сотрудника «Альфа-Банк» указанный документ, а также сообщила, что работает у ФОП «ОСОБА_2»и ее заработная плата составляет 1400-1700 грн. ежемесячно, а также сообщила номера телефонов, которые ей ранее написала на листке ОСОБА_2 Все документы на получение кредита остались у ОСОБА_2

В этот же день в помещении универмага «Харьков», ОСОБА_25 по просьбе ОСОБА_2 и веря ее заверениям о том, что она выплатит все кредиты полностью, оформила второй кредит в ЗАО «Агробанк».

Сумму кредитов и размер ежемесячных взносов ОСОБА_25 не знает, поскольку кредиты обязалась выплатит ОСОБА_2 О том, что ОСОБА_2 ее обманула и изначально не собиралась выплачивать оформленный на ее имя кредит, поняла, когда получила первое письмо из банка с требованием выплатить задолженности по кредиту.

- показаниями свидетеля ОСОБА_43 который был допрошен входе судебного заседания и показал, что его жена ОСОБА_2 просила его возить на автомобиле ее и их односельчан, а также односельчан ее сестры ОСОБА_6 в г.Харьков для оформления на них кредитов. При этом ОСОБА_2 объясняла ему, что она на односельчан оформит кредиты, а потом их будет постепенно выплачивать, и он действительно видел, что кредитные договора, оформленные на граждан она забирала себе, а потом просила его завезти ее в банк, чтобы она сделала очередные проплаты. Как он помнит, то он возил по просьбе его жены ОСОБА_2 к универмагу «Харьков», на рынок Барабашово и к другим магазинам его односельчан ОСОБА_33, ОСОБА_36, ОСОБА_13, ОСОБА_25, ОСОБА_20 и жителей с. Снежков: ОСОБА_9, ОСОБА_11 и ОСОБА_10, ОСОБА_16 и возможно и других, но он не помнит их по фамилиям. Далее ОСОБА_43, пояснил, что на тот период у него не было оснований не верить жене, что она выплатит кредиты, т.к. за оформленные кредиты они покупали коров, расширяли фермерское хозяйство, а молоко продавали и имели от этого стабильный доход.

- показаниями свидетеля ОСОБА_49, которая была допрошена входе судебного заседания и показала, что ее мама в 2006 в 2007 году часто приезжала к ней домой и в одни из приездов сообщила, что хочет расширить свое фермерское хозяйство и попросила ее мужа ОСОБА_28 оформить на его имя кредит, а она его выплатит. ОСОБА_49 поговорив с мужем, решили помочь в этом ОСОБА_2, так как ее мать регулярно помогала им и деньгами и молочными продуктами, и не верить ей не было оснований, в хозяйстве было до 8 коров. После чего, ее муж ОСОБА_28 поехал в г.Харьков с ОСОБА_2. и оформил кредит, подробностей оформления она не знает. Также ОСОБА_49 показала, что ей на телефон несколько раз звонили, как она поняла сотрудники банков, и просили подтвердит информацию о проживании ее односельчан и наличии у них коров, кур, она подтверждала, т.к. это соответствовало действительности. Она не помнит, о ком именно из односельчан ее спрашивали, но ее односельчанами являются и жители с.Снежков и жители с. Крамаривка, Ризуненково, т.к. до замужества она жила в с.Ризуненков, а сейчас живет в с. Снежков. ОСОБА_2 объяснила ей, что она (ОСОБА_2.) помогает односельчанам оформлять кредиты, за то, что они для нее помогут оформить кредиты, и чтобы ОСОБА_49, если ей будут звонить из банков, подтверждала, что ее односельчане действительно проживают в селе.

- показаниями свидетеля ОСОБА_50, данными им входе досудебного следствия, оглашенными входе судебного заседания, работавшего кредитным сотрудником в ЗАО «Альфа-Банк», который показал, что оформлял кредиты и кредитные дела на имя ОСОБА_16 и ОСОБА_25, но не помнить ни указных лиц, ни обстоятельства заключения данных кредитов. ОСОБА_2 не знает.

т. 5 л.д. 183-185

- аналогичными показаниями ОСОБА_51

т. 5 л.д. 196-198

- аналогичными показаниями ОСОБА_52

т. 5 л.д. 209-211

- аналогичными показаниями ОСОБА_53

т. 5 л.д. 13-15

- аналогичными показаниями ОСОБА_54

т. 5 л.д. 7-8

- аналогичными показаниями ОСОБА_55

т. 5 л.д. 239-241

- очной ставкой между потерпевшей ОСОБА_35 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_35 дала показания аналогичные ранее данным и изобличила ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 15-16

- очной ставкой между потерпевшим ОСОБА_12 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_12 дал показания аналогичные ранее данным и изобличил ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 30-32

- очной ставкой между потерпевшей ОСОБА_16 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_16 дала показания аналогичные ранее данным и изобличила ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 47-51

- очной ставкой между потерпевшей ОСОБА_11 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_11 дала показания аналогичные ранее данным и изобличила ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 62-65

- очной ставкой между потерпевшей ОСОБА_10 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_10 дала показания аналогичные ранее данным и изобличила ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 76-79

- очной ставкой между потерпевшим ОСОБА_38.и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_38 дал показания аналогичные ранее данным и изобличил ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 104-107

- очной ставкой между потерпевшей ОСОБА_14 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_14 дала показания аналогичные ранее данным и изобличила ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 124-126

- очной ставкой между потерпевшей ОСОБА_8 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_8 дала показания аналогичные ранее данным и изобличила ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 139-142

- очной ставкой между потерпевшей ОСОБА_6 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_6 дала показания аналогичные ранее данным и изобличила ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 161-165

- очной ставкой между потерпевшим ОСОБА_36 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_36 дал показания аналогичные ранее данным и изобличил ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 175-177

- очной ставкой между потерпевшим ОСОБА_33 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_33 далтпоказания аналогичные ранее данным и изобличил ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 188-191

- очной ставкой между потерпевшей ОСОБА_20 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_20 дала показания аналогичные ранее данным и изобличила ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 209-215

- очной ставкой между потерпевшей ОСОБА_13 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_13 дала показания аналогичные ранее данным и изобличила ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 234-237

- очной ставкой между потерпевшей ОСОБА_9 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_9 дала показания аналогичные ранее данным и изобличила ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 255-259

- очной ставкой между потерпевшей ОСОБА_25 и ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_25 дала показания аналогичные ранее данным и изобличила ОСОБА_2 в совершении мошенничества, а ОСОБА_2 полностью признала свою вину.

т. 2 л.д. 269-271

- выемками от 19.02.2009, 18.03.2009 и 24.04.2009 года в ЗАО КБ «ПриватБанк» (т. 3 л.д. 6-14), осмотром и признанием в качестве вещественных доказательств кредитных дел (т.4 л.д. 253-277), а также материалами этих кредитных дел

№ DNH4TKP65381157 от 20.10.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_2,

т. 3 л.д. 15-23

№ DNH4KP65381161 от 21.10.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_6,

т. 3 л.д. 35-43

№ DNH4KP20821210 от 31.10.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_8,

т. 3 л.д. 44-52

№ DNH4KP20821209 от 31.10.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_9,

т. 3 л.д. 53-61

№ DNH4KP20821220 от 02.11.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_10,

т. 3 л.д. 62-71

№ DNH4KP20821231 от 04.11.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_11,

т. 3 л.д. 72-81

№ DNH4KP20821255 от 09.11.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_12,

т. 3 л.д. 82-92

№ DNHKP20821254 от 09.11.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_13,

т. 3 л.д. 93-102

№ DNH4TKP20821269 от 12.11.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_14,

т. 3 л.д. 103-112

№ DNH4KP91631333 от 29.11.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_16,

т. 3 л.д. 113-121

№ HAU9SE00000173 от 09.01.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_20,

т. 3 л.д. 122-147

№ HAXRRX13850066 от 21.03.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_28,

т. 3 л.д. 148-151

№ HAXRRX 13850120 от 03.04.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_33,

т. 3 л.д. 152-155

№ HAXRRX13850151 от 10.04.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_35,

т. 3 л.д. 156-160

№ HAXRRX13850160 от 11.04.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_36.

т.3 л.д. 161-164

- выемкой от 19.02.2009 в ЗАО «Альфа-Банк» (т. 3 л.д. 200-202), осмотром и признанием в качестве вещественных доказательств кредитных дел, (т.4 л.д. 253-277), а также материалами этих кредитных дел

№ 400166090 от 13.11.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_2,

т. 3 л.д. 203-210

№ 400217659 от 25.01.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_20,

т. 3 л.д. 211-216

№ 400227625 от 05.03.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_8,

т. 3 л.д. 225-231

№ 400228569 от 07.03.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_16,

т. 3 л.д. 232-237

№ 400230297 от 12.03.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_25,

т. 3 л.д. 238-241

- выемкой от 21.04.2009 в ОАО «Хоум Кредит Банк», который является правопреемником ЗАО «Агробанк» (т. 3 л.д. 255-256), осмотром и признанием в качестве вещественных доказательств, кредитных дел (т.4 л.д. 253-277), а также материалами этих кредитных дел

№ 00253КS20820105 от 27.12.2006 года, оформленного в ЗАО «Агробанк»на имя ОСОБА_20,

т. 3 л.д. 257-269

2. №00253КР0033640010811 от 12.03.2007 года, оформленного в ЗАО «Агробанк»на имя ОСОБА_25

т. 3 л.д. 270-281

- выемкой от 07.05.2009 в ОАО «СЕБ Банк», который является правопреемником АБ «Факториал-Банк», осмотром и признанием в качестве вещественных доказательств, кредитного дела, а также материалами этого кредитного дела № 875-00.40/016 от 23.02.2007 года, оформленном в АБ «Факториал-Банк»на ОСОБА_20.

т.3 л.д. 307-308, 309-327, т.4 л.д. 253-277

- выемкой от 15.05.2009 в ОАО КБ «ВиЕйБи Банк» (т. 4 л.д. 4-5), осмотром и признанием в качестве вещественных доказательств кредитных дел (т.4 л.д. 253-277), а также материалами этих кредитных дел

№ 4000056301 от 21.03.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_28,

т. 4 л.д. 20-26

№ 400006657 от 29.03.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_13,

т. 4 л.д. 27-31

- выемкой от 15.05.2009 в ЗАО КБ «Дельта» (т. 4 л.д. 40-41), осмотром и признанием в качестве вещественных доказательств кредитных дел, (т.4 л.д. 253-277), а также материалами этих кредитных дел

№ 008-80000-19106 от 19.10.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_2,

т. 4 л.д. 42-49

№ 002-20037-250107 от 25.01.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_20,

т. 4 л.д. 50-60

- выемкой от 15.05.2009 в ЗАО КБ «Надра»(т. 4 л.д. 80-84), осмотром и признанием в качестве вещественных доказательств, кредитных дел (т.4 л.д. 253-277), а также материалами этих кредитных дел

№ 02/06190065/2096/02 от 09.11.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_13,

т. 4 л.д. 95-107

№ 02/06190189/2212/02 от 29.11.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_16,

т. 4 л.д. 108-117

№ 02/06190188/2504/02 от 27.12.2006 года, оформленного на имя ОСОБА_20,

т. 4 л.д. 118-129

№ 02/06190065/2985/02 от 18.04.2007 года, оформленного на имя ОСОБА_9,

т. 4 л.д. 140-149

- выемками от 05.05.2009 15.10.2009 в ЗАО «ПроКредитБанк», осмотром и признанием в качестве вещественных доказательств, кредитного дела, а также материалами этого кредитного дела № 11.8262 от 29.05.2007 года, оформленным в ЗАО «ПроКредитБанк»на имя ОСОБА_2.

т.4 л.д. 185-186, 199, 195-196, 200-214, 253-277

- выемкой у потерпевшей ОСОБА_14, осмотром и признанием в качестве вещественного доказательства листа с рукописными записями: «НОМЕР_34 ОСОБА_57 НОМЕР_35 ОСОБА_58», переданного ей ОСОБА_2

т. 2 л.д. 115 -118

- заключением почерковедческой экспертизы № 247 от 01.06.2009, согласно которого рукописные записи и подписи от имени ОСОБА_35 в заявлении заемщика №НАХRRХ13850151 от 10.04.2007 выполнены от имени ОСОБА_35, в копиях паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_35 выполнены ОСОБА_35.

т. 6 л.д. 5-10

- заключением почерковедческой экспертизы № 248 от 01.06.2009, согласно которого рукописные записи в заявлении заемщиков от имени ОСОБА_28, ОСОБА_33, ОСОБА_35, ОСОБА_36, в копиях паспортов на имя ОСОБА_33, ОСОБА_35, ОСОБА_36, и копиях идентификационных кодов на имя ОСОБА_33, ОСОБА_35, а также подписи от имени ОСОБА_37 в заявлениях заемщиков от имени ОСОБА_38, ОСОБА_33, ОСОБА_35, ОСОБА_36 и в копиях паспортов на имя ОСОБА_33, ОСОБА_35, ОСОБА_36, и копиях идентификационных кодов на имя ОСОБА_33, ОСОБА_35 выполнены ОСОБА_37

т. 6 л.д. 33-40

- заключением почерковедческой экспертизы № 9300 от 19.10.2009, согласно которого рукописные записи (буквенные и цифровые) на отдельном листе бумаги без номера и даты с указанием номеров телефонов, изъятом у ОСОБА_14, выполнены ОСОБА_2.

т. 6 л.д. 76-81

По эпизоду подделки документа и использования заведомо поддельного документа совершенного ОСОБА_2 :

- показаниями потерпевшей ОСОБА_35, данными ею входе досудебного следствия, оглашенными входе судебного заседания, которая показала, что она никогда у ФОП «ОСОБА_20»не работала, и не помнит, видела ли ранее данную справку.

Т. 2 л.д. 1-3, 12-14, 15-16

- показаниями потерпевшей ОСОБА_20, данными ею входе досудебного следствия, оглашенными в ходе судебного заседания, которая показала, что ОСОБА_35 она не знает, справку о том, что ОСОБА_35 у нее работала, как у ФОП ранее не видела, никому ее не выписывала и не выдавала.

т. 2 л.д. 192-195, 197-205, 209-215

- заключением почерковедческой экспертизы № 9300 от 19.10.2009, согласно которого рукописные записи (буквенные и цифровые) в справке о заработной плате на имя ОСОБА_35 от 10.04.2007, выполнены ОСОБА_2 Подпись от имени ОСОБА_20 в справке о заработной плате и других доходах на имя ОСОБА_35 от 10.04.2007 в строке «руководитель организации»выполнена не ОСОБА_20

т. 6 л.д. 76-81

- заключением судебно-технической экспертизы № 3401 от 11.05.2009, согласно которого в справке о заработной плате и других доходах от 10.04.2007 на имя ОСОБА_35 оттиск круглой мастичной печати ФОП ОСОБА_20 выполнен при помощи рельєфного клише, при этом в первую очередь были выполнены рукописные записи, а затем поверх них был нанесен оттиск круглой мастичной печати. т.6 л.д.67-70

Несмотря на непризнание себя виновной, суд по оценке исследованных в процессе судебного рассмотрения доказательств приходит к выводу о виновности ОСОБА_2 в совершении инкриминируемых ей деяний в полном объеме.

Показания подсудимой ОСОБА_2 данные ею в ходе судебного рассмотрения об обстоятельствах совершения преступления в части непризнания себя виновной, суд оценивает критически, считает их несостоятельными, обусловленными желанием подсудимой избежать ответственности за содеянное.

Так, привлеченная первоначально к уголовной ответственности 4 июля 2009 года по ст.ст. 190 ч.2, 358 ч.2 УК Украины ОСОБА_2 свою вину в предъявленном обвинении признавала полностью, в содеянном раскаялась.

Будучи допрошена в качестве обвиняемой 4.07.2009 года, 13.07.2009 года, 15.07.2009 года, 23.07.2009 года, 14.09.2009 года, 02.10.2009 года ОСОБА_2 свою вину признавала полностью, в содеянном раскаялась и подробно дала показания обо всех эпизодах ее преступной деятельности. т. 7 л.д.78-103, 105-106, 10-18, 20-22, 28-29, 35-38, 44-48, 54-59, 65-68.

Будучи допрошенной в качестве подсудимой в судебном заседании в связи с изменением обвинения, подсудимая ОСОБА_2 виновной себя не признала, пояснила, что печать не подделывала.

Доводы подсудимой в обоснование непризнания вины по предъявленному обвинению и изменения им показаний от признательных показаний, по тем основаниям, что признательные показания на следствии ею были даны под применением к ней недозволенных методов ведения следствия - суд оценивает критически, так как ее показания о применении недозволенных методов воздействия на следствии не нашли своего объективного подтверждения в ходе проверки проведенной прокуратурой по заявлению подсудимой в ходе судебного следствия.

Постановлением помощника прокурора Харьковской области от 16.03.2012 года, отказано в возбуждении уголовного дела в отношении следователя СУ ГУМВС Украины в Харьковской области ОСОБА_60 по ст.ст. 364, 365 УК Украины за отсутствием состава преступления по факту проверки заявлений подсудимой о применении к ней недозволенных методов воздействия в ходе досудебного следствия.

Оценивая собранные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что виновность подсудимой в совершении инкриминируемых ей преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 190, 358 ч.2 ( в ред. 2001 г.), 358 ч.3 ( в ред. 2001 г.) УК Украины доказана полностью.

Суд квалифицирует действия ОСОБА_2 по ч.4 ст. 190 УК Украины, как мошенничество, т.е. завладение чужим имуществом путем обмана и злоупотреблением доверия, совершенное повторно, в особо крупных размерах.

Также суд квалифицирует ее действия по ч.2 ст. 358 ( в ред. 2001г.) УК Украины, т.е. подделка документа с целью его использования подделывателем, совершенная повторно.

Также суд квалифицирует ее действия по ч.3 ст. 358 ( в ред. 2001г.) УК Украины, т.е. использование заведомо поддельного документа.

Изучением данных о личности подсудимой ОСОБА_2 установлено, что она на учете у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит, замужем, не работает, официальных источников доходов не имеет, судима: Валковским районным судом Харьковской области от 27.03.2008 года по ст.ст. 190 ч.2, 190 ч.4, 358 ч.1, 358 ч.3 УК Украины к 5 годам лишения свободы с испытательным сроком на 3 года и штрафу в размере 850 грн., 850 грн.; Печенежским районным судом Харьковской области 27.03.2012 года по ч.2 ст.185, 71 ч.1 УК Украины к 5 годам 6 месяцам лишения свободы, по месту жительства, работы и в Орджоникидзевском РП Фрунзенского МРО УИС УГДУ ВИН в Харьковской области характеризуется формально положительно.

Согласно заключения амбулаторной судебно-психиатрической экспертизы №716 от 15.09.2009 года ОСОБА_2 в настоящее время признаков психоза и слабоумия и иных психических расстройств не обнаруживает. По своему психическому состоянию может отдавать себе отчет в своих действиях и руководить ими (в том числе ответ на вопрос № 4 постановления - страдает ли обвиняемая ОСОБА_2 алкоголизмом, нуждается ли в принудительном лечении, не противопоказано ли ей данной лечение). В период времени, к которому относятся инкриминируемые ей правонарушения, ОСОБА_2 находилась вне какого-либо временного болезненного расстройства психической деятельности, могла отдавать себе отчет в своих действиях и руководить ими. ОСОБА_2 в настоящее время по своему психическому состоянию в применении принудительных мер медицинского характера не нуждается.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд считает состояние здоровья подсудимой и ее возраст. Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не усматривается.

При назначении вида и меры наказания подсудимой за содеянное, суд, учитывая степень тяжести совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, в связи с чем избирает ей наказание в пределах санкций статей, предъявленных обвинений.

Таким образом, суд, учитывая степень тяжести совершенных преступлений ОСОБА_2, данные о личности подсудимой, размер причиненного ущерба, указания суда апелляционной инстанции при отмене предыдущего приговора в отношении подсудимой, которые являются обязательными для суда первой инстанции согласно ч.7 ст. 374 УПК Украины, считает, что исправление подсудимой возможно только в условиях изоляции от общества при назначении ей наказания в виде лишения свободы.

При определении наказания подсудимой суд руководствуется требованиями ст. 70 ч.1 УК Украины и ч.4 ст. 70 УК Украины, так как установлено, что ОСОБА_2 виновна в совершении преступлений, совершенных ею до вынесения приговора Печенежским районным судом Харьковской области от 27.03.2012 года, которым ОСОБА_2 осуждена по ст. 185 ч.2 Ук Украины с применением ст. 71 ч.1 УК Украины к 5 годам 6 месяцам лишения свободы.

Гражданский иск ПАТ «Альфа-Банк»в размере 150547,18 грн., заявленный на досудебном следствии, суд удовлетворяет в полном объеме. При этом, судом учитывается заявление ПАТ «Альфа Банк»в суд об удовлетворении исковых требований, заявленных на досудебном следствии.

Исковые требования Догмат -Страхування на сумму 5193,67 грн., а так же ВАТ «ВиЕйБи Банк» в размере 23141,16 грн., заявленные при предыдущем рассмотрении уголовного дела в суде первой инстанции -суд оставляет без рассмотрения в виду неявки представителей гражданских истцов в судебное заседание и разъясняет их право на обращение в суд в порядке гражданского судопроизводства.

Судьбу вещественных доказательств суд определяет согласно требованиям ст. 81 УПК Украины.

Судебные издержки, связанные с проведением экспертиз в сумме 5890,66 грн., подлежат взысканию с подсудимой в пользу государства.

Руководствуясь ст.ст. 323,324 УПК Украины, суд,-

ПРИГОВОРИЛ :

ОСОБА_2 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.190, ч.2 ст. 358 ( в ред. 2001 г.), ч.3 ст.358 ( в ред. 2001г.) УК Украины, и назначить наказание:

-по ч.4 ст. 190 УК Украины - в виде 6 лет лишения свободы с конфискацией всего имущества, являющейся ее собственностью;

-по ч.2 ст. 358 УК Украины ( в ред. 2001г.) -в виде 2 лет ограничения свободы

-по ч.3 ст.358 УК Украины ( в ред.. 2001 г.)-в виде 1 года ограничения свободы

В силу ст. 70 ч.1 УК Украины ОСОБА_2 окончательно определить наказание путем поглощения менее строгого наказания более строгим в виде 6 лет лишения свободы с конфискацией всего имущества, являющегося ее собственностью.

В силу ч.4 ст. 70 УК Украины с учетом того, что ОСОБА_2 осуждается за совершение преступлений, совершенных ею до вынесения приговора 27.03.2012 года Печенежским районным судом Харьковской области, наказание по совокупности преступлений определить путем частичного сложения назначенных наказаний и по совокупности преступлений назначить ОСОБА_2 к отбытию наказание в виде 7 лет лишения свободы с конфискацией всего имущества, являющейся ее собственностью.

Меру пресечения ОСОБА_2 до вступления приговора в законную силу оставить прежней -содержание под стражей в СИЗО-27 Харьковской области.

Срок наказания исчислять с 26.12.2011 года, т.е. с момента фактического задержания по данному делу, засчитав время нахождения под стражей в срок наказания. Также, суд считает необходимым зачесть в срок наказания и время содержания под стражей ОСОБА_2 с 26.08.2010 г. по 28.10.2010 г.

Гражданский иск ПАТ «Альфа-Банк», заявленный на досудебном следствии на сумму 150547,18 грн., удовлетворить.

Взыскать с ОСОБА_2 в пользу ПАТ «Альфа-Банк»суму в возмещение материального ущерба в размере 150547,18 грн.

Исковые требования ЗАТ «Страхова компания «Догмат -Страхування» на сумму 5193,67 грн., ВАТ «ВиЕйБи Банк» в размере 23141,16 грн., заявленные при предыдущем рассмотрении уголовного дела в суде первой инстанции -суд оставляет без рассмотрения в виде неявки представителей гражданских истцов в судебное заседание и разъясняет их право на обращение в суд в порядке гражданского судопроизводства.

Судебные издержки, связанные с проведением экспертиз в размере 5890,66 грн., подлежат взысканию с подсудимой ОСОБА_2

Вещественные доказательства, находящиеся в материалах уголовного дела - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в апелляционный суд Харьковской области в течение 15 суток с момента его провозглашения, осужденными в тот же срок с момента вручения копии приговора.

Судья -