Постанова № 23765802, 26.04.2012, Борщівський районний суд Тернопільської області

Справа № 1902/919/2012

П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 квітня 2012 року

Суддя Борщівського районного суду Тернопільської області Денисова Т.С., ознайомившись з поданням слідчого прокуратури Борщівського району Тернопільської області про розкриття банківської таємниці та проведення виїмки інформації, яка становить банківську таємницю,

в с т а н о в и л а:

15 березня 2012 року прокуратурою Борщівського району порушена кримінальна справа № 152754 стосовно державного реєстратора Борщівської державної нотаріальної контори ОСОБА_1 за ознаками злочинів, передбачених ч.2 ст.364, ч.2 ст.366 КК України, ОСОБА_2 за ознаками злочинів, передбачених ч.2 ст.222, ст.27, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358 КК України, ОСОБА_3 за ознаками злочину, передбаченого ч.3 ст.358 КК України.

В ході досудового слідства встановлено, що 3 жовтня 2008 року між Тернопільською філією акціонерного комерційного банку «Форум»та ОСОБА_2 укладено договір про надання кредиту №318/08/26 на суму 80 тис. доларів США, що еквівалентно 680 835,55 грн. В якості забезпечення виконання умов вказаного кредитного договору 1 жовтня 2008 року між Тернопільською філією АКБ «Форум»та майновим поручителем ОСОБА_4 укладено договір поруки №-199/26/03. 3-го жовтня 2008 року між АКБ «Форум»в особі ОСОБА_5 та ОСОБА_3 укладено іпотечний договір на забезпечення виконання договору про надання кредиту № 318/08/26. Предметом іпотеки стало нежиле приміщення в м.Борщеві вул.Ст.Бандери,95 «ї»,загальною площею 176,9 кв.м., яке належить ОСОБА_3 на підставі свідоцтва про право власності на нерухоме майно, виданого виконавчим комітетом Борщівської міської ради 26.09.2007 року і за згодою сторін оцінено в 767 000 грн.

Згідно свідоцтва про одруження, виданого 21.11.2001 року Іване-Пустенською сільською радою Борщівського району ОСОБА_3 перебуває у шлюбі із ОСОБА_6 з 21.11.2001 року, а отже нерухоме майно - нежиле приміщення в м.Борщеві по вул.Ст.Бандери,95 «ї», право власності на яке набуте 26.09.2007 року і спільною сумісною власністю подружжя.

03 жовтня 2008 року в приміщенні Борщівської державної нотаріальної контрори ОСОБА_2 схилив ОСОБА_3 підписати заяву-згоду від імені дружини останнього, ОСОБА_6, про те, що та дає згоду на укладення чоловіком договору про передачу в іпотеку АКБ «Форум»нежилого приміщення для забезпечення виконання зобов»язань ОСОБА_2 перед банком за кредитним договором, що останній зробив в присутності державного нотаріуса ОСОБА_1

Того ж дня державний нотаріус ОСОБА_1 в присутності ОСОБА_3 та ОСОБА_2 на прохання останнього в порушення вимог ст.ст.43,45 Закону України «Про нотаріат»засвідчила справжність підпису ОСОБА_6 на вищевказаній заяві-згоді, справжність підпису ОСОБА_6 на заяві зареєстровано в реєстрі за №-2441, а також посвідчила в присутності ОСОБА_3 та ОСОБА_2 іпотечний договір, в тому числі і такі обов»язкові вимоги до нього, як підписання договору сторонами в її присутності, що нею встановлено дієздатність та правоздатність сторін, перевірено повноваження представника, та належність майна, що передається в іпотеку ОСОБА_3

Надалі ОСОБА_2 для отримання вищевказаного кредиту 03.10.2008 року, достовірно знаючи, що договір іпотеки і заява-згода від імені ОСОБА_6 фіктивні, подав в АКБ «Форум», крім інших документів, вищевказані завідомо неправдиві договір іпотеки та заяву-згоду від імені ОСОБА_6, а також заяву-згоду від імені ОСОБА_6 від 01.10.2008 року про те, що та не заперечує проти того, щоб ОСОБА_3 виступав поручителем по кредиту, отриманому ОСОБА_2 згідно кредитного договору №-318/08/26 від 03.10.2008 року, яку на прохання ОСОБА_2 в приміщенні банку підписав за дружину ОСОБА_3

Згідно поданих документів ОСОБА_2 отримав протягом жовтня-грудня 2008 року 72 тис. доларів США кредиту.

Рішенням суду Борщівського району від 23 травня 2011 року визнано недійсним іпотечний договір від 03.10.2008 року, предметом якого являється нежиле приміщення в м.Борщеві вул.Ст.Бандери,95 «ї»,укладений між АКБ «Форум»і ОСОБА_3 та посвідчений державним нотаріусом Борщівського державної нотаріальної контори 03.10.2008 року за №-1-2443.

Як вбачається із змісту подання, з метою повного, всебічного та об»єктивного розслідування справи виникла необхідність у розкритті банківської таємниці стосовно надання Тернопільською філією АКБ «Форум»кредиту ОСОБА_2

У відповідності до ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Зважаючи на викладене, беручи до уваги те, що для повного, всебічного та об»єктивного розслідування кримінальної справи слід ознайомитися та вивчити матеріали кредитної справи, документи яких становлять банківську таємницю, подання підлягає до задоволення.

Керуючись ст.ст.60-62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», ст.ст.177,178 КПК України,

п о с т а н о в и л а :

Подання задовольнити.

Провести виїмку у приміщенні Тернопільської дирекції Західного регіонального центру з роздрібного бізнесу ПАТ «БАНК ФОРУМ»(код ЄДРПОУ 21574573, код банку 322948, м.Тернопіль вул.Шашкевича,3) кредитної справи № 318/08/26/СLNv від 1 жовтня 2008 року щодо отримання кредиту ОСОБА_2, в тому числі:

- іпотечного договору від 3 жовтня 2008 року;

- кредитного договору № 318/08/26/СLNv від 3 жовтня 2008 року,

- додатку 1 кредитного договору № 318/08/26/СLNv від 1 жовтня 2008 року,

- договору поруки № 199/26/03 від 1 жовтня 2008 року,

- експертного висновку щодо вартості нерухомості Тернопільської філії АКБ «Форум»від 24 вересня 2008 року,

- заяви ОСОБА_6 від 1 жовтня 2008 року,

- заяви ОСОБА_6 від 3 жовтня 2008 року, зареєстрованої в реєстрі за № 1-2441,

- заяви ОСОБА_7 від 3 жовтня 2008 року.

Суддя: підпис

З оригіналом згідно.

Суддя Борщівського районного суду Денисова Т.С.