Вирок № 22531472, 10.04.2012, Надвірнянський районний суд Івано-Франківської області

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

Справа № 1-335/11

10 квітня 2012 року м. Надвірна

Надвірнянський районний суд Івано-Франківської області

в складі:головуючого –судді: Мужика І.І.

секретаря: Госедло Л.І.

з участю прокурора: Демяник В.В.

захисників: ОСОБА_1, ОСОБА_2

представника цивільного позивача: ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Надвірна кримінальну справу в якій обвинувачуються

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_1, українка, уродженка та жителька АДРЕСА_1, ІНФОРМАЦІЯ_2, розлучена, має на утриманні двох неповнолітніх дітей, займається домашнім господарством, раніше судима вироком Коломийського міськрайонного суду Івано-Франківської області від 29.09.2010 року за ст.ст. 191 ч.5, 209 ч.2, 366 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 70 КК України до 5 років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на строк 3 роки без конфіскації майна та штраф 510 грн., який виконується самостійно, згідно ст. ст.75, 79 КК України звільнена від відбування основного покарання з випробуванням з іспитовим строком на 3 роки, громадянка України, у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст. 191 ч.3 ,366 ч.1 КК України,-

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_3, українка, уродженка та жителька с. Майдан вулиця С.Стрільців, 38-а Тисменицького району Івано-Франківської області, ІНФОРМАЦІЯ_2, розлучена, займається домашнім господарством, раніше судима вироком Коломийського міськрайонного суду Івано-Франківської області від 29.09. 2010 року за ст.ст. 27 ч.2, 191 ч.5, 209 ч.2, 69, 27 ч.2, 366 ч.2, 358 ч.2, 358 ч.3, 70 КК України до 4 років 6 місяців позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на строк 3 роки без конфіскації майна, згідно ст. ст. 75 КК України звільнена від відбування основного покарання з випробуванням з іспитовим строком на 3 роки, громадянка України, у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.27 п.2 , 191 ч.3, 358 ч.2 КК України, -

Встановив:

Підсудня ОСОБА_4 привласнила чуже майно, вчиненому шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, за попередньою змовою групою осіб. Крім того, вона вчинила службове підроблення, тобто складання завідомо неправдивих документів, інше підроблення документів.

Підсудня ОСОБА_6 у співучасті привласнила чуже майно, вчиненому шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, за попередньою змовою групою осіб. Крім того, вона підробила документ, який посвідчується підприємством, установою, організацією, який має право посвідчувати такі документи, з метою використання його, вчинені повторно за попередньою змовою групою осіб.

Злочини ними вчинено при наступних обставинах:

Наказом №СП-2007-1/1 від 11.01.2007 року в ПАТ «Приватбанк»введено в дію нову концепцію та технологію крос-селінгових продаж кредитних карт вкладчикам «Приватбанку»з 16.01.2007 року у відповідності до якої при здійсненні депозитного вкладу вкладнику в обов’язковому порядку оформляється кредитна картка «Універсальна»із пільговим кредитом 30 днів.

Відповідно до Технології обслуговування клієнтів банку-фізичних осіб при відкритті будь-якого депозитного вкладу передбачається автоматичне надання кредитної карти «Універсальна»з лімітом не більше 7000 грн.

Підсудня ОСОБА_4, перебуваючи на посаді керівника Яремчанського відділення №3 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «Приватбанк», будучи службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов’язки, і наділеною правом оформляти та видавати кредитні картки фізичним особам, з метою незаконної наживи-привласнення коштів вступила у злочинну змову з підсудною ОСОБА_6

В період з 11.12.2007 року по 08.02.2008 року підсудня ОСОБА_4 виконуючи свої службові обов’язки в приміщенні Яремчанського відділення №3 Івано-Франківської філії ПАТ КБ «Приватбанк» почала оформляти депозитні договори від імені ПАТ КБ «Приватбанк»на осіб-жителів Івано-Франківської області, на підставі наданих підсудною ОСОБА_6 світлокопій документів: паспортів, довідок про присвоєння ідентифікаційного номера, без особистої участі клієнтів та документів отриманих від невстановленої слідством особою. Одночасно, з незаконним оформленням депозитів та на їх підставі, підсудня ОСОБА_4, без участі клієнтів, оформляла від їх імені кредитні договори та отримувала кредитні картки з максимальним лімітом 7000 грн. В свою чергу, підсудня ОСОБА_6, як співвиконавець злочинних дій, надавала підсудній ОСОБА_4 світлокопії документів громадян-жителів Івано-Франківської області, отримані нею для оформлення їх працевлаштування консультантами по розповсюдженню косметичної продукції ТзОВ «Мері Кей(Україна) Лімітед», а також особисто приймала участь, як співучасник, у вчиненні службового підроблення.

В подальшому готівку знімали у банкоматі, яку привласнювали та розподіляли між собою.

Так, підсудня ОСОБА_6 будучи незалежним лідером Бізнес-Групи ТзОВ «Мері Кей(Україна) Лімітед», отримала від ОСОБА_7 світлокопії її паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера для подальшої реєстрації її консультантом даної косметичної фірми. Після цього, підсудня ОСОБА_6, діючи згідно попередньої домовленості, вказані світлокопії документів передала підсудній ОСОБА_4, яка 11.12.2007 р. здійснюючи свою службову діяльність в приміщенні Яремчанського відділення №3, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, в порушення «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб «Приватбанку», за їх допомогою, без особистої участі ОСОБА_7, 11.12.2007 року оформила депозитний договір (Вклад «Стандарт»+ картка «Універсальна»), підробивши у ньому підпис від імені клієнта. Після цього, підсудня ОСОБА_4 в порушення «Інструкції про касові операції в банках України», затвердженої постановою НБУ №337 від 14.08.2003 року, внесла в касу відділення банку від імені ОСОБА_7 депозитні кошти в сумі 10000 грн., оформивши фіктивні касові документи про перерахунок коштів на депозит, де розписались від її імені.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, того ж дня в порушення наказу ЗАТ КБ «Приватбанк»№СП-2007-7/1 від 11.01.2007 року «Про затвердження нової концепції крос-селінгових продаж кредитних карток вкладникам банку», Технології(Порядку) обслуговування клієнтів банку-фізичних осіб при відкритті любого депозитного вкладу та вимог щодо ідентифікації клієнта, перевірки правильності і достовірності поданих ним відомостей, передбачених Програмою ідентифікації та вивчення клієнтів, що затверджена наказом ЗАТ КБ «Приватбанк»№1948 від 30.12.2006 року підсудня ОСОБА_4 у співучасті з підсудною ОСОБА_8. без особистої участі ОСОБА_7 від її імені оформила фіктивну заяву на отримання кредитної картки «Універсальна»з максимальним лімітом 7000 грн. та довідку про умови кредитування від 11.12.2007 р., де підробивши підпис, розписалась за неї у вказаних документах про їх оформлення та про отримання самої кредитної картки.

Надалі підсудня ОСОБА_4, зберігаючи в себе кредитні картки та маючи доступ до них, на підставі оформленої фіктивної заяви ОСОБА_7 від 11.12.2007 р. отримала її кредитну картку за допомогою якої разом з підсудною ОСОБА_8 у банкоматах «Приватбанку» зняли частинами кошти в загальній сумі 6993 грн. 40 коп., які розділили між собою та використали для власних потреб.

Пізніше підсудня ОСОБА_4 у відсутності ОСОБА_7 від її імені розірвала депозитний договір на підставі чого отримала у касі відділення внесені особисто депозитні кошти шляхом оформлення фіктивних видаткових касових документів без участі клієнта.

В продовження своєї злочинної діяльності, підсудня ОСОБА_6, будучи незалежним лідером Бізнес-Групи ТзОВ «Мері Кей(Україна) Лімітед», отримала від ОСОБА_9 світлокопії її паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера для подальшої реєстрації її консультантом даної косметичної фірми. Вказані світлокопії документів підсудня ОСОБА_6 передала підсудній ОСОБА_10, котра 13.12.2007 р., здійснюючи свою службову діяльність в приміщенні Яремчанського відділення № З Івано-Франківської філії ЗАТ КБ „ПриватБанк" по вул.Свободи, 236 у м.Яремче, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, в порушення «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб», затвердженої наказом № СП-2007-445 від 13.11.2007 р. «Про актуалізацію «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб «ПрватБанку», за їх допомогою, без особистої участі ОСОБА_9, оформила кредитний договір кредитної карти «Універсальна», підробивши у ньому підпис від імені клієнта. Початковий ліміт суми на кредитній картці був 500 гривень, після чого підсудня ОСОБА_4, в порушення «Інструкції про касові операції в банках України», затвердженої Постановою НБУ № 337 від 14.08.2003 р., збільшила ліміт до 7000 гривень.

Тоді, підсудня ОСОБА_4, зберігаючи в себе кредитну картку №545708298447915 та маючи доступ до них, на підставі оформленої фіктивної заяви ОСОБА_9 від 13.12.20О7 р., за допомогою якої разом з підсудною ОСОБА_6 у банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»зняли кошти в сумі 6940 грн.01 коп., які розподілили між собою та використали для власних потреб.

В подальшому, підсудня ОСОБА_4, реалізовуючи злочинний умисел, отримала від невстановленої слідством особи світлокопії її паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_11 Маючи на меті заволодіння коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», в приміщенні вказаного відділення філії, що знаходиться по вул. Свободи, 236 у м. Яремче, в порушення наказу ЗАТ КБ «ПриватБанк»№ СП-2007-1/1 від 11.01.2007 р. «Про затвердження нової концепції крос-селінгових продаж кредитних карток вкладчикам банку», Технології(Порядку) обслуговування клієнтів банку - фізичних осіб при відкритті любого депозитного вкладу та вимог щодо ідентифікації клієнта, перевірки правильності і достовірності поданих ним відомостей щодо ідентифікації клієнта, перевірки правильності і достовірності поданих ним відомостей, передбачених Програмою ідентифікації та вивчення клієнтів, що затверджена наказом ЗАТ КБ «ПриватБанк»№ 1948 від 30.12.2006 р., за допомогою світлокопій вказаних документів, без особистої участі ОСОБА_11 від його імені оформила фіктивну заяву на отримання кредитної картки «Універсальна» з лімітом 7000 грн. і довідку про умови кредитування від 06.02.2008 р., де підробивши підпис, розписались за клієнта у вказаних документах про їх оформлення та про отримання самої кредитки.

Після цього, 06.02.2008 р. підсудня ОСОБА_4, діючи умисно, з корисливих спонукань, всупереч інтересам служби, в порушення «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб», затвердженої наказом № СП-2007-445 від 13.11.2007 р. «Про актуалізацію «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб «ПриватБанку», на підставі світлокопій документів ОСОБА_11 без його участі уклала депозитний договір (Вклад «Стандарт»+ картка «Універсальна»), підробивши у ньому підпис від імені клієнта. Одночасно, підсудня ОСОБА_4, в порушення «Інструкції про касові операції в банках України», затвердженої Постановою НБУ № 337 від 14.08.2003 р., внесла в касу відділення банку від імені ОСОБА_11 депозитні кошти в сумі 1000 євро, оформивши фіктивні касові документи про перерахунок коштів на депозит, де розписалась за нього.

Того ж дня, зберігаючи в себе кредитні картки та маючи доступ до них підсудня ОСОБА_4 на підставі оформленої фіктивної заяви ОСОБА_11.Б. від 06.02.2008 р., отримала його кредитну картку № 4149437305597385, за допомогою якої у банкоматах ЗАТ КБ «ПриватБанк»зняла кошти в загальній сумі 6 982,40 грн., які використала для власних потреб.

В подальшому, підсудня ОСОБА_4 у відсутності ОСОБА_11, від його імені розірвала депозитний договір із ЗАТ КБ «ПриватБанк», на підставі чого отримала у касі відділення внесені особисто депозитні кошти шляхом оформлення фіктивних видаткових документів без участі клієнта.

Реалізовуючи злочинний умисел щодо заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», підсудня ОСОБА_6 отримала світлокопії паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_12 Після цього, підсудня ОСОБА_6, діючи згідно попередньої домовленості, вказані світлокопії документів передала підсудній ОСОБА_4, котра 08.02.2008 р., здійснюючи свою службову діяльність, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, в порушення «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб», затвердженої наказом № СП-2007-445 від 13.11.2007 р. «Про актуалізацію «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб «ПриватБанку», за їх допомогою, без особистої участі ОСОБА_12, 08.02.2008 р. оформила депозитний договір (Вклад «Приват-вклад»), підробивши у ньому підпис від імені клієнта. Після цього, підсудня ОСОБА_4, в порушення «Інструкції про касові операції в банках України», затвердженої Постановою НБУ № 337 від 14.08.2003 р., внесла в касу відділення банку від імені ОСОБА_12 депозитні кошти в сумі 7600 грн., оформивши фіктивні касові документи про перерахунок коштів на депозит, де розписалась від її імені.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, того ж дня, в порушення наказу ЗАТ КБ «ПриватБанк»№ СП-2007-1/1 від 11.01.2007 р. «Про затвердження нової концепції крос-селінгових продаж кредитних карток вкладчикам банку», Технології(Порядку) обслуговування клієнтів банку - фізичних осіб при відкритті любого депозитного вкладу та вимог щодо ідентифікації клієнта, перевірки правильності і достовірності поданих ним відомостей, передбачених Програмою ідентифікації та вивчення клієнтів, що затверджена наказом ЗАТ КБ «ПриватБанк»№ 1948 від 30.12.2006 р., підсудня ОСОБА_4 у співучасті з підсудною ОСОБА_6, без особистої участі ОСОБА_12 від її імені оформила фіктивну заяву на отримання кредитної картки «Універсальна»з максимальним лімітом 7000 грн. та довідку про умови кредитування від 08.02.2008 р., де підробивши підпис, розписалась за неї у вказаних документах про їх оформлення та про отримання самої кредитки.

Надалі підсудня ОСОБА_4, зберігаючи в себе кредитні картки та маючи доступ до них, на підставі оформленої фіктивної заяви ОСОБА_12 від 08.02.2008 р., отримала її кредитну картку № 4149437305597393, за допомогою якої разом з підсудною ОСОБА_6 у банкоматах ЗАТ КБ «ПриватБанк»зняли частинами кошти в загальній сумі 6 983,40 грн., які розподілили між собою та використали для власних потреб.

В подальшому, підсудня ОСОБА_4 у відсутності ОСОБА_12 від її імені розірвала депозитний договір із ЗАТ КБ «ПриватБанк», на підставі чого отримала у касі відділення внесені особисто депозитні кошти шляхом оформлення фіктивних видаткових касових документів без участі клієнта.

Крім цього, ОСОБА_13 з метою отримання кредиту у приміщенні Яремчанського відділення № З Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», що по вул. Свободи, 236 у м. Яремче попросив свого сина - ОСОБА_14 оформити на нього кредитну картку, щоб в подальшому купити автомобіль, а потім погасити кредит за свого сина. ОСОБА_14 спільно із своїм батьком 13.12.2007 року звернулись у приміщення Яремчанського відділення № З Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк». В той чає у приміщенні відділення була підсудня ОСОБА_4, яка працювала керівником Яремчанського відділення № 3 Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», будучи службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов'язки, і наділеною правом оформляти та видавати кредитні картки фізичним особам. Реалізовуючи свій злочинний умисел щодо заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», підсудня ОСОБА_4 запевнила, що ОСОБА_14 може отримати кредитну картку з максимальним лімітом 3000 гривень. ОСОБА_14 заповнивши необхідні документи на отримання кредитної картки поїхав по власних потребах, а підсудня ОСОБА_4 видала ОСОБА_13 гроші в сумі 3000 гривень, тобто кредитний ліміт та повідомила, що погашення кредиту необхідно буде здійснювати через касу Яремчанського відділення № 3 Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк». Після чого, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, підсудня ОСОБА_4 виправила у заяві про отримання кредитної картки «Універсальна»заповненій ОСОБА_14 кредитний ліміт на 7000 гривень.

Тоді, підсудня ОСОБА_4, зберігаючи в себе кредитну картку №4149605357543792 та маючи доступ до неї, на підставі внесення змін у суму кредитного ліміту у заяві на оформлення кредитної картки, за допомогою якої у банкоматах ЗАТ КБ «ПриватБанк»зняла кошти в сумі 6 999,88 грн., які використала для власних потреб.

Таким чином, підсудня ОСОБА_4 у співучасті з підсудною ОСОБА_6 шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення привласнили грошові кошти ЗАТ КБ «ПриватБанк»на загальну суму 31 899 грн. 09 коп.

Одночасно, підсудня ОСОБА_4, перебуваючи на посаді керівника Яремчанського відділення № З Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», діючи з метою заволодіння коштами банку, під час незаконного оформлення фіктивного кредиту на ім'я ОСОБА_7І, без участі клієнта, спільно з підсудною ОСОБА_6 склали завідомо неправдиві договір (Вклад «Стандарт»+ картка «Універсальна») від 11.12.2007 р., заяву на отримання кредитної картки «Універсальна»з максимальним лімітом 7 000 грн. та довідку про умови кредитування від 11.12.2007 р.

Після цього, підсудня ОСОБА_4 під час незаконного оформлення фіктивного кредиту на ім'я ОСОБА_9, без участі клієнта, спільно з підсудною ОСОБА_6 склали завідомо неправдиві заяву на отримання кредитної картки «Універсальна»з максимальним лімітом 7000 грн. та довідку про умови кредитування від 13.12.2007 року.

Також, підсудня ОСОБА_4, під час незаконного оформлення фіктивного кредиту на ім'я ОСОБА_11, без участі клієнта, склали завідомо неправдиві депозитний договір (Вклад «Стандарт»+ картка «Універсальна») від 06.02.2008 р., завідомо неправдиві заяву на отримання кредитної картки «Універсальна»з максимальним лімітом 7 000 грн. і довідку про умови кредитування від 06.02.2008 р.

Продовжуючи злочинну діяльність, підсудня ОСОБА_4 у співучасті з підсудною ОСОБА_6 під час незаконного оформлення фіктивного кредиту на ім'я ОСОБА_12, без участі клієнта, склали завідомо неправдиві депозитний договір (Вклад «Приват-вклад») від 08.02.2008 р., заяву на отримання кредитної картки «Універсальна» з максимальним лімітом 7 000 грн. та довідку про умови кредитування від 08.02.2008 р.

Крім цього, ОСОБА_13 з метою отримання кредиту у приміщенні Яремчанського відділення № З Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк», попросив свого сина - ОСОБА_14 оформити на нього кредитну картку, щоб в подальшому купити автомобіль, а потім погасити кредит за свого сина. ОСОБА_14 спільно із своїм батьком 13.12.2007 року звернулись у приміщення Яремчанського відділення № З Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк». В той час у приміщенні відділення була підсудня ОСОБА_4, яка працювала керівником Яремчанського відділення № 3 Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк». Реалізовуючи злочинний умисел щодо заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», підсудня ОСОБА_4 запевнила, що ОСОБА_14 може отримати кредитну картку з максимальним лімітом 3000 гривень. ОСОБА_14 заповнивши необхідні документи на отримання кредитної картки поїхав по власних потребах, а підсудня ОСОБА_4 видала ОСОБА_13 гроші в сумі 3000 гривень, тобто кредитний ліміт та повідомила, що погашення кредиту необхідно буде здійснювати через касу Яремчанського відділення № 3 Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк». Після чого, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, підсудня ОСОБА_4 виправила у заяві про отримання кредитної картки «Універсальна»заповненій ОСОБА_14 кредитний ліміт на 7000 гривень.

Внаслідок службового підроблення підсудною ОСОБА_4 спричинено збитків ЗАТ КБ «ПриватБанк»на загальну суму 31 899 грн. 09 коп.

Маючи на меті заволодіння коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк»в особливо великих розмірах, шляхом зловживання службовим становищем, ОСОБА_4 та ОСОБА_6 реалізували свій злочинний намір наступним чином.

Підсудня ОСОБА_6, будучи Незалежним лідером Бізнес-Групи ТзОВ «Мері Кей (Україна) Лімітед», отримала від ОСОБА_7 світлокопії її паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера для подальшої реєстрації' її консультантом даної косметичної фірми. Після цього, підсудня ОСОБА_6, діючи згідно попередньої домовленості, вказані світлокопії документів передала підсудній ОСОБА_4, котра 11.12.2007 р., здійснюючи свою службову діяльність в приміщенні Яремчанського відділення № З Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»по вул. Свободи, 236 у м. Яремче, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, в порушення «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб», затвердженої наказом № СП-2007-445 від 13.11.2007 р. «Про актуалізацію «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб «ПриватБанку», за їх допомогою, без особистої участі ОСОБА_7, 11.12.2007 р. оформила депозитний договір (Вклад «Стандарт»+ картка «Універсальна»), підробивши у ньому підпис від імені клієнта. Після цього, підсудня ОСОБА_4, в порушення «Інструкції про касові операції в банках України», затвердженої Постановою НБУ № 337 від 14.08.2003 р., внесла в касу відділення банку від імені ОСОБА_7 депозитні кошти в сумі 10 000 грн., оформивши фіктивні касові документи про перерахунок коштів на депозит, де розписалась від її імені.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, того ж дня, в порушення наказу ЗАТ КБ «ПриватБанк»№ СП-2007-1/1 від 11.01.2007 р. «Про затвердження нової концепції крос-селінгових продаж кредитних карток вкладчикам банку», Технології(Порядку) обслуговування клієнтів банку - фізичних осіб при відкритті любого депозитного вкладу та вимог щодо ідентифікації клієнта, перевірки правильності і достовірності наданих ним відомостей, передбачених Програмою ідентифікації та вивчення клієнтів, що затверджена наказом ЗАТ КБ «ПриватБанк»№ 1948 від 30.12.2006 р., підсудня ОСОБА_4 у співучасті з підсудною ОСОБА_6, без особистої участі ОСОБА_15 від її імені оформила фіктивну заяву на отримання кредитної картки «Універсальна»з максимальним лімітом 7 000 грн. та довідку про умови кредитування від 11.12.2007 р., де підробивши підпис, розписалась за неї у вказаних документах про їх оформлення та про отримання самої кредитки.

Надалі, підсудня ОСОБА_4, зберігаючи в себе кредитні картки та маючи доступ до них, на підставі оформленої фіктивної заяви ОСОБА_7 від 11.12,2007 р., отримала її кредитну картку № 4149437305597468, за допомогою якої разом з підсудною ОСОБА_6 у банкоматах ЗАТ КБ «ПриватБанк»зняли кошти в загальній сумі 6 993,40 грн., які розподілили між собою та використали для власних потреб.

В подальшому, підсудня ОСОБА_4 у відсутності ОСОБА_7 від її імені розірвала депозитний договір із ЗАТ КБ «ПриватБанк», на підставі чого отримала у касі відділення внесені особисто депозитні кошти шляхом оформлення фіктивних видаткових касових документів без участі клієнта.

Не припиняючи злочинної діяльності, підсудня ОСОБА_6, як незалежний лідер Бізнес-Групи ТзОВ «Мері Кей (Україна) Лімітед», отримала від ОСОБА_9 світлокопії її паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера для подальшої реєстрації її консультантом даної косметичної фірми. Вказані світлокопії документів підсудня ОСОБА_6 передала підсудній ОСОБА_4, котра 13.12.2007 р., здійснюючи свою службову діяльність в приміщенні Яремчанського відділення № З Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»по вул.Свободи, 236 у м. Яремче, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, в порушення «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб», затвердженої наказом № СП-2007-445 від 13.11.2007 р. «Про актуалізацію «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб «ПриватБанку», за їх допомогою, без особистої участі ОСОБА_9, оформила кредитний договір кредитної карти «Універсальна», підробивши у ньому підпис від імені клієнта. Початковий ліміт суми на кредитній картці був 500 гривень, після чого підсудня ОСОБА_4, в порушення «Інструкції про касові операції в банках України», затвердженої Постановою НБУ № 337 від 14.08.2003 р., збільшила ліміт до 7000 гривень.

Тоді, підсудня ОСОБА_4, зберігаючи в себе кредитну картку №545708298447915 та маючи доступ до них, на підставі оформленої фіктивної заяви ОСОБА_9 від 13.12.2007 р., за допомогою якої разом з підсудною ОСОБА_6 у банкоматі ЗАТ КБ «Приватбанк»зняли кошти в сумі 6 940,01 грн., які розподілили між собою та використали для особистих потреб.

Реалізовуючи злочинний умисел щодо заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», підсудня ОСОБА_6 отримала світлокопії паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера на ім'я ОСОБА_12 Після цього, підсудня ОСОБА_6, діючи згідно попередньої домовленості, вказані світлокопії документів передала підсудній ОСОБА_4, котра 08.02.2008 р., здійснюючи свою службову діяльність в приміщенні Яремчанського відділення № З Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Свободи,236 у м.Яремче, зловживаючи своїм службовим становищем, всупереч інтересам служби, в порушення «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб», затвердженої наказом № СП-2007-445 від 13.11.2007 р. «Про актуалізацію «Інструкції по депозитних процедурах фізичних осіб «ПриватБанку», за їх допомогою, без особистої участі ОСОБА_12 08.02.2008 р. оформила депозитний договір (Вклад «Приват-вклад»), підробивши у ньому підпис від імені клієнта. Після цього, підсудня ОСОБА_4, в порушення «Інструкції про касові операції в банках України», затвердженої Постановою НБУ № 337 від 14.08.2003 р., внесла в касу відділення банку від імені ОСОБА_7 депозитні кошти в сумі 7 600 грн., оформивши фіктивні касові документи про перерахунок коштів на депозит, де розписалась від її імені.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, того ж дня, в порушення наказу ЗАТ КБ «ПриватБанк»№ СП-2007-1/1 від 11.01.2007 р. «Про затвердження нової концепції крос-селїнгових продаж кредитних карток вкладчикам банку», Технології(Порядку) обслуговування клієнтів банку - фізичних осіб при відкритті, любого депозитного вкладу та вимог щодо ідентифікації клієнта, перевірки правильності і достовірності поданих ним відомостей, передбачених Програмою ідентифікації та вивчення клієнтів, що затверджена наказом ЗАТ КБ «ПриватБанк»№ 1948 від 30.12.2006 р., підсудня ОСОБА_4 у співучасті з підсудною ОСОБА_6, без особистої участі ОСОБА_12 від її імені оформила фіктивну заяву на отримання кредитної картки «Універсальна»з максимальним лімітом 7 000 грн. та довідку про умови кредитування від 08.02.2008 р., де підробивши підпис, розписалась за неї у вказаних документах про їх оформлення та про отримання самої кредитки.

Надалі, підсудня ОСОБА_4, зберігаючи в себе кредитні картки та маючи доступ до них, на підставі оформленої фіктивної заяви ОСОБА_12 від 08.02.2008 р., отримала її кредитну картку № 4149437305597393, за допомогою якої разом з підсудною ОСОБА_6П у банкоматах ЗАТ КБ «ПриватБанк»зняли кошти в загальній сумі 6983 грн. 40 коп., які розподілили між собою та використали для особистих потреб.

В подальшому, підсудня ОСОБА_4 у відсутності ОСОБА_12 від її імені розірвала депозитний договір із ЗАТ КБ «ПриватБанк», на підставі чого отримала у касі відділення внесені особисто депозитні кошти шляхом оформлення фіктивних видаткових касових документів без участі клієнта.

Таким чином, підсудня ОСОБА_6 у співучасті з підсудною ОСОБА_4 шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення привласнила грошові кошти ЗАТ КБ «ПриватБанк»на загальну суму 20 916 грн. 81 коп.

Одночасно, підсудня ОСОБА_6 діючи у співучасті з керівником Яремчанського відділення №3 Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк»підсудною ОСОБА_4, з метою заволодіння коштами банку, під час незаконного оформлення фіктивного кредиту на ім'я ОСОБА_7, без участі клієнта, спільно склали завідомо неправдиві договір (Вклад «Стандарт»+ картка «Універсальна») від 11.12.2007 р., заяву на отримання кредитної картки «Універсальна»з максимальним лімітом 7 000 грн. та довідку про умови кредитування від 11.12.2007 р.

Після цього, підсудня ОСОБА_4В, під час незаконного оформлення фіктивного кредиту на ім'я ОСОБА_9 без участі клієнта, спільно з підсудною ОСОБА_6 склали завідомо неправдиві заяву на отримання кредитної картки «Універсальна»з максимальним лімітом 7 000 грн. та довідку про умови кредитування від 13.12.2007 р.          

Також, підсудня ОСОБА_4, під час незаконного оформлення фіктивного кредиту на ім'я ОСОБА_11, без участі клієнта, склала завідомо неправдиві депозитний договір (Вклад «Стандарт»+ -картка «Універсальна») від 06.02.2008 р., завідомо неправдиві заяву на отримання кредитної картки «Універсальна»з максимальним лімітом 7 000 грн. та довідку про умови кредитування від 06.02.2003 р.

Продовжуючи злочинну діяльність підсудня ОСОБА_4 у співучасті з підсудною ОСОБА_6 під час незаконного оформлення фіктивного кредиту на ім'я ОСОБА_12 без участі клієнта, склала завідомо неправдиві депозитний договір (Вклад «Приват-вклад») від 08.02.2008 р., заяву на отримання кредитної картки «Універсальна»з максимальним лімітом 7 000 грн. та довідку про умови кредитування від 08.02.2008 р.

Внаслідок підроблення підсудними ОСОБА_6 та ОСОБА_4 спричинено збитків ЗАТ КБ «ПриватБанк»на загальну суму 20 916 грн. 81 коп.

Допитана в якості підсудної ОСОБА_4 в судовому засіданні визнала себе повністю винною у пред’явленому обвинуваченні і при цьому пояснила, що на протязі тривалого часу працювала на посаді керівника Яремчанського відділення №3 Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк». З метою привласнення банківських коштів, шляхом зловживання службовим становищем, службового підроблення та з метою незаконної наживи-привласнення коштів вступила у злочинну змову з підсудною ОСОБА_6, яка передавала їй світлокопії документів громадян ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_12 для оформлення на них фіктивних кредитних договорів.

В результаті їхньої злочинної діяльності ними було привласнено банківські кошти на суму 31899 грн. 09 коп.

Розкаялася у вчиненому, просить суворо не карати, збитки відшкодовані частково і запевнила суд, що більше подібного не повториться. Допитана в якості підсудної ОСОБА_6 в судовому засіданні визнала себе повністю винною у пред’явленому обвинуваченні і при цьому пояснила, що на протязі тривалого часу, будучи незалежним лідером Бізнес-Групи ТзОВ «Мері Кей (Україна) Лімітед», отримала від ОСОБА_7, ОСОБА_9, ОСОБА_12 світлокопії їх паспортів громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера для подальшої реєстрації їх консультантами даної косметичної фірми. Вказані світлокопії документів передала підсудній ОСОБА_4, яка в той час працювала на посаді керівника Яремчанського відділення №3 Івано-Франківської філії ЗАТ КБ «ПриватБанк». У зв’язку з цим було оформлено фіктивні кредитні договори на ОСОБА_7 та ОСОБА_9, ОСОБА_12 та знято кошти з їх кредитних карток в сумі 6993 грн.40 коп. та 6940 грн., а також 6983 грн.40 коп., а всього на загальну суму 20916 грн.81коп.

Розкаялася у вчиненому, просить суворо не карати, збитки відшкодовані частково і запевнила суд, що більше подібного не повториться.

У відповідності до ст.299 КПК України суд прийшов до висновку визнати недоцільним дослідження доказів по справі стосовно фактичних обставин справи і обмежитись допитом підсудніх ОСОБА_4 та ОСОБА_6 оскільки вони в своїх позиціях не заперечують проти цього, а інші учасники судового розгляду дали на це згоду. При цьому суд з’ясував, що підсудні і інші учасники судового розгляду правильно розуміють зміст цих обставин і роз’яснив їм, що у такому випадку вони будуть позбавлені права оспорювати фактичні обставини справи в апеляційному порядку.

          Таким чином, оцінюючи в сукупності здобуті докази суд прийшов до висновку про доведеність винності підсудних ОСОБА_4 та ОСОБА_6 у скоєнні злочину.

          Дії підсудної ОСОБА_4 слід кваліфікувати за ст.ст.191 ч.3, 366 ч.1 КК України,

оскільки вона привласнила чуже майно, вчиненому шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, за попередньою змовою групою осіб. Крім того, вона вчинила службове підроблення, тобто складання завідомо неправдивих документів, інше підроблення документів.

          А дії підсудної ОСОБА_6 слід кваліфікувати за ст.ст. 27 п.2, 191 ч.3, 358 ч.2 КК України, оскільки вона у співучасті привласнила чуже майно, вчиненому шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, повторно, за попередньою змовою групою осіб. Крім того, вона підробила документ, який посвідчується підприємством, установою, організацією, який має право посвідчувати такі документи, з метою використання його, вчинені повторно за попередньою змовою групою осіб.

При призначенні покарання підсуднім суд врахував ступінь тяжкості вчинених ним злочинів, особу винних, та обставини, що пом’якшують покарання.

          Як пом’якшуючі їх вину обставини, суд врахував, щире каяття у вчиненому, що ними добровільно частково відшкодовано заподіяну шкоду, стан їх здоровя, а також те, що підсудня ОСОБА_4 перебуває в стані вагітності.

Обтяжуючих їх вину обставин судом не встановлено.

По місцю проживання підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_6 характеризуються позитивно.

Враховуючи наявність декількох обставин, що пом’якшують покарання та істотно знижують ступінь тяжкості вчинених ними злочинів та з урахуванням особи винних, суд прийшов до висновку, за доцільне застосувати до них ст. 69 КК України і перейти до іншого більш м’якого виду основного покарання, яке буде необхідне та достатнє для їх виправлення та попередження нових злочинів, не зазначеного у санкції статті за цей злочин, а саме у виді штрафу.

Цивільний позов задоволити частково.

Стягнути з підсудної ОСОБА_4 в користь ПАТ «Приватбанк»13602 грн. 99 коп.

Стягнути з підсудної ОСОБА_4 2160 грн. 20 коп.. в користь НДЕКЦ УМВС України в Івано-Франківській області за проведення експертиз по справі(т.1, ас. 66; 81; 215; 239; т.2 ас.6).

Речові докази по справі: паперові конверти, в яких містяться вилучені документи із ЗАТ КБ «Приватбанк»(заяви від імені ОСОБА_16, ОСОБА_12 ,ОСОБА_7, ОСОБА_17, ОСОБА_14, ОСОБА_11 та кредитна картка видана ОСОБА_14В.) повернути ПАТ КБ «Приватбанк».

Керуючись ст.ст.323, 324 КПК України, суд,-

Засудив:

ОСОБА_4 визнати винною за ст.ст. 191 ч.3 , 366 ч.1 КК України і призначити покарання:

-за ст.191 ч.3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - штраф 5100 грн. з позбавленням права обіймати посади пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності на строк 2 роки

- за ст.366 ч.1 КК України - штраф 850 грн. з позбавленням права обіймати посади пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності на строк 1 рік 6 місяців.

Згідно ст. 70 ч.1 КК України визначити ОСОБА_4 покарання шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим і остаточно призначити їй покарання - 5100 грн. штрафу з позбавленням права обіймати посади пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності на строк 2 роки.

На підставі ст.70 ч. 4 КК України та ст.72 КК України покарання за вироком Коломийського міськрайонного суду від 29.09.2010 року і даним вироком виконувати самостійно .

ОСОБА_6 визнати винною за ст. ст. 27 п.2, 191 ч.3, 358 ч.2 КК України і призначити покарання:

за ст. ст. 27 п.2, 191 ч.3 КК України з застосуванням ст. 69 КК України - штраф 3500 грн. з позбавленням права обіймати посади пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності на строк 2 роки

за ст. 358 ч.2 КК України - штраф 1250 грн.

Згідно ст. 70 ч.1 КК України визначити ОСОБА_6 покарання шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим і остаточно призначити їй покарання - 3500 грн. штрафу з позбавленням права обіймати посади пов’язані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності на строк 2 роки.

На підставі ст. 70 ч. 4 КК України та ст.72 КК України покарання за вироком Коломийського міськрайонного суду від 29.09.2010 року і даним вироком виконувати самостійно.

Стягнути з засудженої ОСОБА_4 в користь ПАТ «Приватбанк»13602 грн. 99 коп. ( р/р 35526057000734 по заборгованості ПАТ КБ «ПриватБанк»).

          Стягнути з засудженої ОСОБА_4 2160 грн. 20 коп. в користь НДЕКЦ УМВС України в Івано-Франківській області за проведення експертиз по справі(т.1, ас. 66; 81; 215; 239; т.2 ас.6)-код: 25574765; рахунок: 21355272210165; Банк одержувача: УДК Івано-Франківської обл., призначення платежу: за висновок експертизи).

Речові докази по справі: паперові конверти, в яких містяться вилучені документи із ЗАТ КБ «Приватбанк»(заяви від імені ОСОБА_16, ОСОБА_12, ОСОБА_7, ОСОБА_17, ОСОБА_14, ОСОБА_11 та кредитна картка видана ОСОБА_14В.) повернути ПАТ КБ «Приватбанк».

Запобіжний захід - підписку про невиїзд залишити без зміни.

Вирок може бути оскаржений в Івано-Франківський апеляційний суд протягом 15 діб шляхом подачі апеляції через Надвірнянський районний суд.

Суддя Мужик І.І.