Вирок № 21712066, 13.02.2012, Тячівський районний суд Закарпатської області

Справа № 1-66/11

Провадження № 1/711/38/2012

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

13 лютого 2012 року м. Тячів

Тячівський районний суд Закарпатської області в складі головуючого Чопик В.В., при секретарі Олексій Я.В., з участю прокурора Костур Р.В., захисників ОСОБА_1, ОСОБА_2, розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Тячів кримінальну справу про обвинувачення:

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, громадянина України, уродженця м. Хуст Закарпатської області, без освіти, перебуваючого в громадському шлюбі, не працюючого, проживаючого за адресою: АДРЕСА_1, за ст.. 195 ч.5, 358 ч.2 КК України.

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_2, громадянина України, уродженця с. Собатинол, Іршавського району, Закарпатської області, освіта неповна середня, перебуваючого в громадському шлюбі, маючого на утриманні чотирьох не повнолітніх дітей, не працюючого, проживаючого за адресою: АДРЕСА_2. за ст.. 195 ч.5, 209 ч.2 КК України.

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_8 громадянина України, романської національності, уродженця с. Королево, Виноградівського району, Закарпатської області, без освіти, перебуваючого в громадському шлюбі , маючого на утриманні пятьох не повнолітніх дітей, не працюючого, проживаючого за адресою: АДРЕСА_3. за ст.. 195 ч.5 КК України.

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_3 за попередньою змовою між ОСОБА_5, ОСОБА_4 та іншою особою за попередньою змовою між собою, діючи умисно, з корисливих спонукань, в червні-липні 2006 року, маючи на меті незаконно заволодіти чужим майном, будучи обізнаними із порядком та процедурою оформлення кредитних договорів, у складі організованої групи заволоділи чужим майном, а саме, грошовими коштами на загальну суму 120000 грн., чим завдали ЗАТ КБ «ПриватБанк»збитків на вказану суму та вчинили легалізацію грошових коштів здобутих злочинним шляхом.

ОСОБА_3 досяг злочинної домовленості із іншою особою відносно якої виділено матеріали справи, щодо необхідності, за грошову винагороду, оформляти фіктивні кредитні договори на підставних осіб, без наявності та ідентифікації осіб позичальників, після чого, з метою більш ефективної реалізації злочинних задумів, залучив до складу злочинної групи ОСОБА_4 та ОСОБА_5, через яких здійснювалось отримання у населення документів (паспортів та ідентифікаційних кодів) необхідних для оформлення фіктивних кредитних договорів. По результатами досягнення кінцевого результату ОСОБА_3 отримував всю суму кредитних коштів у своє розпорядження та здійснювати розподіл грошових коштів між учасниками групи. В свою чергу ОСОБА_4 та ОСОБА_5 з метою незаконного отримання прибутку, повинні були підшуковувати осіб та їх документи для отримання кредитів, в тому числі і без їх відома, які в подальшому передавати ОСОБА_3 та за результатами досягнення кінцевого результату отримати більшу частину суми кредитних коштів у своє розпорядження. При цьому, сума незаконно отриманого ними прибутку напряму залежала від їх активних дій, тобто від кількості осіб, на яких незаконно буде оформлено кредит. Кожен із учасників групи усвідомлював протиправні дії і бажав діяти саме таким чином.

Так, в продовж червня-липня 2006 року ОСОБА_4, діючи з метою особистого збагачення, спільно із ОСОБА_5, вступили у злочинну змову із громадянином ОСОБА_3 щодо необхідності підшукання осіб ромської національності, із числа мешканців с. Собатино Іршавського р-ну, з метою подальшої можливості оформлення на їх імена і без їх відома у Буштинському відділенні Закарпатського РУ ЗАТ КБ «ПриватБанку»фіктивних кредитних договорів.

ОСОБА_4 спільно з ОСОБА_5 підшуковував осіб, із числа ромської національності, від яких, обіцяючи грошову винагороду в розмірі від 300 до 500 грн., отримував паспорти громадян України та ідентифікаційні коди, при цьому не ставлячи до відома власників паспортів щодо дійсної мети отримання від них документів та факту подальшого оформлення на їх документи фіктивних кредитних договорів.

Переслідуючи корисливі мотиви ОСОБА_4 спільно з ОСОБА_5, в період червень-липень 2006 року, отримав від мешканців с. Собатино Іршавського р-ну вісім паспортів громадян України та копій ідентифікаційних кодів, в числі яких - паспорт серії НОМЕР_1 на імя ОСОБА_6, серії НОМЕР_2 на імя ОСОБА_7, серії НОМЕР_3 на імя ОСОБА_8, серії НОМЕР_4 на імя ОСОБА_9, серії НОМЕР_5 на імя ОСОБА_10, серії НОМЕР_6 на імя ОСОБА_11, серії НОМЕР_7 на імя ОСОБА_12 та серії НОМЕР_8 на імя ОСОБА_13, які в подальшому, разом із копією свого паспорту серії НОМЕР_9 та копією паспорта серії НОМЕР_10 на імя ОСОБА_5, з метою досягнення бажаного кінцевого злочинного результату, передали ОСОБА_3

26 червня 2006 року, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2 в присутності ОСОБА_5, отримав від ОСОБА_3 оформлений особою відносно якої виділено матеріали справи, на підставі копії паспорту серії НОМЕР_1, виданого 11.08.2003 року, Тячівським РВ УМВС України в Закарпатській області на імя ОСОБА_6 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування»кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000245 від 26.06.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_6 на суму 15000 грн., після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, у приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, забезпечив підписання документів кредитної справи невстановленими особами від імені позичальника громадянки ОСОБА_6, за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_3

В подальшому, 27 червня 2006 року, ОСОБА_4 продовжуючи свою злочинну діяльність з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку»фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000245 від 26.06.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_6, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, в присутності ОСОБА_5, отримав від ОСОБА_3, грошові кошти, в розмірі 12000 грн., із яких 500 грн., в присутності ОСОБА_5 та за участі ОСОБА_3, передав громадянці ОСОБА_6, за наданий останньою паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11500 грн., розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_5, а саме - по 5750 грн., кожному.

2 липня 2006 року, ОСОБА_4, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, в присутності ОСОБА_5, отримав від громадянина ОСОБА_3 , оформлений особою відносно якої виділено матеріали справи, на підставі копії паспорту серії НОМЕР_7, виданого 05.08.2004 року, Іршавським РВ УМВСУ в Закарпатській області на імя ОСОБА_12 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування»кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000252 від 02.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_12, на суму 15000 грн., після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, у приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000252 від 02.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000252 від 02.07.2006 року оформленому на імя ОСОБА_12 та забезпечив підписання документів кредитної справи, особисто громадянкою ОСОБА_12, не ставлячи до відома останню про зміст підписаних нею документів та не повідомляючи їй про факт оформлення на неї кредитного договору в Буштинському відділенні «ПриватБанку», за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_3

3 липня 2006 року, ОСОБА_4з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку»фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000252 від 02.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_12, в присутності ОСОБА_5, отримав в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, від ОСОБА_3, грошові кошти, в розмірі 12000 грн., із яких 300 грн., в присутності ОСОБА_5 та за участі ОСОБА_3 передав громадянці ОСОБА_12, за наданий останньою паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11700 грн., розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_5, а саме - по 5850 грн., кожному.

3 липня 2006 року, ОСОБА_4 продовжуючи злочинну діяльність, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, в присутності ОСОБА_5, отримав від громадянина ОСОБА_3, оформлений особою відносно якої виділено матеріали справи, на підставі копії паспорту серії НОМЕР_11, виданого 30.05.2001 року, Іршавським РВ УМВСУ в Закарпатській області на імя ОСОБА_11 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування»кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000253 від 03.07.2006 року, на імя громадянина ОСОБА_11, на суму 15000 грн., після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, у приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000253 від 03.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000253 від 03.07.2006 року оформленому на імя ОСОБА_11 та забезпечив ніби то підписання документів кредитної справи від імені позичальника громадянина ОСОБА_11, не встановленими особами, за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_3

Далі, 3 липня 2006 року, ОСОБА_4 з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку»фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000253 від 03.07.2006 року, на імя громадянина ОСОБА_11, в присутності громадянина ОСОБА_5, отримав в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, від ОСОБА_3, грошові кошти, в розмірі 12000 грн., із яких 300 грн., в присутності ОСОБА_5 та за участі ОСОБА_3, передав громадянину ОСОБА_11 за наданий останнім паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11700 грн., розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_5, а саме - по 5850 грн., кожному.

4 липня 2006 року, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, в присутності ОСОБА_5, отримав від громадянина ОСОБА_3, оформлений особою відносно якої виділено матеріали справи, на підставі копії паспорту серії НОМЕР_3, виданого 24.05.2002 року, Іршавським РВ УМВС України в Закарпатській області на імя ОСОБА_8 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування»кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000324 від 04.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_8, на суму 15000 грн., після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, у приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000324 від 04.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000324 від 04.07.2006 року оформленому на імя ОСОБА_8 та забезпечив підписання документів кредитної справи, особисто громадянкою ОСОБА_8, не ставлячи до відома останню про зміст підписаних нею документів та не повідомляючи їй про факт оформлення на неї кредитного договору в Буштинському відділенні «ПриватБанку», за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_3

В подальшому, 4 липня 2006 року, ОСОБА_4 з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку»фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000324 від 04.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_8, в присутності громадянина ОСОБА_5, отримав в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, від ОСОБА_3 грошові кошти, в розмірі 12000 грн., із яких 300 грн., в присутності ОСОБА_5 та за участі ОСОБА_3 передав громадянці ОСОБА_8, за наданий останньою паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11700 грн., розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_5, а саме - по 5850 грн., кожному.

4 липня 2006 року, ОСОБА_4 продовжуючи злочинну діяльність, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, в присутності ОСОБА_5, отримав від громадянина ОСОБА_3, оформлений особою відносно якої виділено матеріали справи, на підставі копії паспорту серії НОМЕР_5, виданого 10.08.2001 року, Іршавським РВ УМВС України в Закарпатській області на імя ОСОБА_10 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування»кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000323 від 04.07.2006 року, на імя громадянина ОСОБА_10, на суму 15000 грн., після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, у приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000323 від 04.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000323 від 04.07.2006 року оформленому на імя ОСОБА_10 та забезпечив ніби то підписання документів кредитної справи від імені позичальника громадянина ОСОБА_10, не встановленими особами, за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_3

В подальшому, 4 липня 2006 року, ОСОБА_4 з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку»фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000323 від 04.07.2006 року, на імя громадянина ОСОБА_10, в присутності громадянина ОСОБА_5, отримав в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, від ОСОБА_3, грошові кошти, в розмірі 12000 грн., із яких 500 грн., в присутності ОСОБА_5 та за участі ОСОБА_3, передав громадянину ОСОБА_10, за наданий останнім паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11500 грн., розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_5, а саме - по 5750 грн., кожному.

5 липня 2006 року, ОСОБА_4 продовжуючи злочинну діяльність та діючи на виконання злочинної домовленості, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, в присутності ОСОБА_5, отримав від громадянина ОСОБА_3, оформлений особою відносно якої виділено матеріали справи, на підставі копії паспорту серії НОМЕР_8, виданого 28.01.2000 року, Іршавським РВ УМВС України в Закарпатській області на імя ОСОБА_13 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування» кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000326 від 05.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_13, на суму 15000 грн., після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, у приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000326 від 05.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000326 від 05.07.2006 року оформленому на імя ОСОБА_13 та забезпечив підписання документів кредитної справи, особисто громадянкою ОСОБА_13, не ставлячи до відома останню про зміст підписаних нею документів та не повідомляючи їй про факт оформлення на неї кредитного договору в Буштинському відділенні «ПриватБанку», за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_3

В подальшому, 5 липня 2006 року, ОСОБА_4 з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку»фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000326 від 05.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_13, в присутності ОСОБА_5, отримав в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, від ОСОБА_3, грошові кошти, в розмірі 12000 грн., із яких 500 грн., в присутності ОСОБА_5 та за участі ОСОБА_3, передав громадянці ОСОБА_13, за наданий останньою паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11500 грн., розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_5, а саме - по 5750 грн., кожному.

6 липня 2006 року, ОСОБА_4 перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, в присутності ОСОБА_5, отримав від громадянина ОСОБА_3, оформлений особою відносно якої виділено матеріали справи, на підставі копії паспорту серії НОМЕР_4, виданого 23.05.2001 року, Іршавським РВ УМВС України в Закарпатській області на імя ОСОБА_9 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування»кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000329 від 06.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_9, на суму 15000 грн., після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, у приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000329 від 06.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000329 від 06.07.2006 року оформленому на імя ОСОБА_9 та забезпечив ніби то підписання документів кредитної справи від імені позичальника громадянки ОСОБА_9, не встановленими особами, за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_3

В подальшому, 06 липня 2006 року, ОСОБА_4 діючи на виконання єдиного плану злочинних дій, з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку»фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000329 від 06.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_9, в присутності громадянина ОСОБА_5, отримав в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, від ОСОБА_3, грошові кошти, в розмірі 12000 грн., із яких 500 грн., в присутності ОСОБА_5 та за участі ОСОБА_3, передав громадянці ОСОБА_9, за наданий останньою паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11500 грн., розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_5, а саме - по 5750 грн., кожному.

10 липня 2006 року, ОСОБА_4 продовжуючи злочинну діяльність та діючи на виконання злочинної домовленості, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, в присутності громадянина ОСОБА_5, отримав від громадянина ОСОБА_3, оформлений особою відносно якої виділено матеріали справи, на підставі копії паспорту серії НОМЕР_2, виданого 05.07.2002 року, Іршавським РВ УМВС України в Закарпатській області на імя ОСОБА_7 та копії довідки про присвоєння ідентифікаційного коду на імя вказаної особи, сформований пакет документів кредитної справи по оформленому за процедурою «подієвого кредитування»кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000339 від 10.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_7, на суму 15000 грн., після чого, маючи в розпорядженні вказаний пакет документів, у приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, особисто підписав договір поруки № МКN1SЕ00000339 від 10.07.2006 року, у відповідності до якого виступив поручителем по кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000339 від 10.07.2006 року оформленому на імя ОСОБА_7 та забезпечив підписання документів кредитної справи, особисто громадянкою ОСОБА_7, не ставлячи до відома останню про зміст підписаних нею документів та не повідомляючи їй про факт оформлення на неї кредитного договору в Буштинському відділенні «ПриватБанку», за результатами чого, підписані документи кредитної справи передав громадянину ОСОБА_3

В подальшому, 10 липня 2006 року, ОСОБА_4 діючи на виконання єдиного плану злочинних дій, з метою незаконного отримання кредитних коштів по оформленому в Буштинському відділенні «ПриватБанку»фіктивному кредитно-заставному договору № МКN1SЕ00000339 від 10.07.2006 року, на імя громадянки ОСОБА_7, в присутності ОСОБА_5, отримав в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, від ОСОБА_3, грошові кошти, в розмірі 12000 грн., із яких 300 грн., в присутності ОСОБА_5 та за участі ОСОБА_3, передав громадянці ОСОБА_7, за наданий останньою паспорт та ідентифікаційний код, а решту 11700 грн., розподілив у рівних частинах між собою та іншою особою, а саме - по 5850 грн., кожному. Діями ОСОБА_4, ОСОБА_3, ОСОБА_5 спричинено Закарпатському РУ ЗАТ КБ „ПриватБанк” матеріальну шкоду на загальну суму 120 000 грн.

Крім того, ОСОБА_3 з метою приховування злочинних дій, спрямованих на незаконне заволодіння чужим майном грошовими коштами Закарпатського РУ ЗАТ КБ «ПриватБанк», особисто, власноручно, виконав підписи від імені осіб-позичальників на документах кредитно-заставних договорів, а саме, на заявах про видачу із каси Буштинського відділення Закарпатського РУ ЗАТ КБ «ПриватБанк»грошових коштів готівки.

А саме, 3 липня 2006 року, ОСОБА_3 діючи умисно, з корисливих спонукань, з метою приховування злочинних дій, спрямованих на незаконне заволодіння чужим майном грошовими коштами ЗРУ ЗАТ КБ «ПриватБанк», особисто, власноручно, підробив підпис від імені громадянки ОСОБА_12, у графі «підпис отримувача», заяви на видачу готівки № 60703В0001 від 03.07.2006 року по кредитно-заставному договору № MKN1SE00000252 від 02.07.06 р., на імя ОСОБА_12

3 липня 2006 року, ОСОБА_3, продовжуючи злочинну діяльність, діючи умисно, з корисливих спонукань, з метою приховування злочинних дій, спрямованих на незаконне заволодіння чужим майном грошовими коштами ЗРУ ЗАТ КБ «ПриватБанк», особисто, власноручно, підробив підпис від імені громадянина ОСОБА_11, у графі «підпис отримувача», заяви на видачу готівки № 60703В0002 від 03.07.2006 року по кредитно-заставному договору № MKN1SE00000253 від 03.07.06 р., на імя ОСОБА_11

4 липня 2006 року, ОСОБА_3, продовжуючи злочинну діяльність, діючи умисно, з корисливих спонукань, з метою приховування злочинних дій, спрямованих на незаконне заволодіння чужим майном грошовими коштами ЗРУ ЗАТ КБ «ПриватБанк», особисто, власноручно, підробив підпис від імені громадянки ОСОБА_8 у графі «підпис отримувача», заяви на видачу готівки № 60704В0005 від 04.07.2006 року по кредитно-заставному договору № MKN1SE00000339 від 04.07.06 р., на імя ОСОБА_8

Підсудний ОСОБА_3 в судовому засіданні свою вину в скоєнні злочинів визнав повністю у вчиненому щиросердечно розкаявся та показав, що влітку 2006 року, маючи на меті заробити грошових коштів, він звернувся до керуючої Буштинським відділенням «ПриватБанку», з якою домовився щодо необхідності, за грошову винагороду, оформити кредитні договори без наявності осіб позичальників та проведення їх ідентифікації. При цьому, згідно досягнутої домовленості він повинен був організувати та передати особі відносно якої виділено матеріали кримінальної справи паспорти та ідентифікаційні коди осіб, на яких в подальшому буде оформлено кредитні договори і за результатами оформлення кредитних договорів отримати від останньої в повному обсязі кредитні кошти. В подальшому він домовився із своїми знайомими ОСОБА_4 та ОСОБА_5, які в подальшому отримали у мешканців с. Собатино Іршавського р-ну вісім паспортів громадян України та ідентифікаційних кодів, призвіща осіб вже не памятає, при цьому не ставлячи до відома вказаних осіб про мету та факт подальшого використання належних їм документів. Вказані вісім копій паспортів та ідентифікаційних кодів, він передав керуючій Буштинським відділенням «ПриватБанку», після чого, в період червень-липень 2006 року, отримав від неї пакети документів по кожному із оформлених кредитних договорів, які доставив у с. Собатино для підписання від імені позичальників, особисто підписав договори поруки у відповідності до яких виступив поручителем по кредитним договорам на імя вказаних громадян та організував підписання договорів поруки громадянином ОСОБА_4, який аналогічно виступив поручителем по кредитних договорах оформлених в Буштинському відділення „ПриватБанку” на імя громадян паспорти яких були зібрані. Далі підписані від імені позичальників пакети документів по кредитних договорах він передав керуючій Буштинським відділенням „ПриватБанку” від якої отримав, грошові кошти по кожному із оформлених 8 кредитів, які розподілив згідно існуючої домовленості наступним чином: за кожен отриманий паспорт через громадян ОСОБА_4 та ОСОБА_5 він передав власникам паспортів грошові кошти в розмірі від 300 до 500 грн., собі ж залишив по кожному кредитові 1500 гривен, керуючій відділенням банку, так само із кожного з кредитів - 1500 гривен, а інші грошові кошти по кожному оформленому кредитові передав ОСОБА_4 та ОСОБА_5 для їх розподілу між собою в рівних частинах. Просить суворо не карати. Згідний відшкодувати шкоду.

Підсудний ОСОБА_4, в судовому засіданні пояснив, що влітку 2006 року, він спільно із громадянином ОСОБА_5, погодився на пропозицію ОСОБА_3 підшуковувати осіб ромської національності, із числа мешканців с. Собатино Іршавського р-ну, з метою подальшої можливості оформлення на їх імена у Буштинському відділенні Закарпатського РУ ЗАТ КБ «ПриватБанку» фіктивних кредитних договорів. На виконання досягнутої домовленості він спільно із ОСОБА_5, у червні-липні 2006 року, підшукав 8 осіб, із числа ромської національності, від яких, обіцяючи грошову винагороду в розмірі від 300 до 500 грн., отримав паспорти громадян України та ідентифікаційні коди. В подальшому, переслідуючи корисливі мотиви він спільно із ОСОБА_5 передав вказані документи ОСОБА_3, разом із копією свого паспорту серії НОМЕР_9 та копією паспорта серії НОМЕР_10 на імя ОСОБА_5, після чого, перебуваючи в помешканні родичів, що за адресою АДРЕСА_2, отримав від ОСОБА_3 пакети документів кредитних справ для підписання їх від імені осіб - позичальників, а також від свого особистого імені, оскільки виступив поручителем по кредитним договорам на імя вказаних громадян. Надалі, з метою досягнення бажаного кінцевого результату, підписані від імені позичальників пакети документів по кредитних договорах він передав ОСОБА_3 від якого в подальшому, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, в присутності громадянина ОСОБА_5, отримав грошові кошти, в розмірі по 12000 грн., за кожен із оформлених кредитів, із яких від 300 до 500 грн., в присутності ОСОБА_5 та за участі ОСОБА_3, передав особам від яких отримував документи, а решту, розподілив у рівних частинах між собою та ОСОБА_5 Просить суворо його не карати обіцяє відшкодувати шкоду.

Підсудний ОСОБА_5 в судовому засіданні вину свою визнав та пояснив, що в судовому засіданні пояснив, що влітку 2006 року, він спільно із громадянином ОСОБА_4, погодився на пропозицію ОСОБА_3 підшуковувати осіб ромської національності, з метою подальшої можливості оформлення на їх імена у Буштинському відділенні Закарпатського РУ ЗАТ КБ «ПриватБанку»фіктивних кредитних договорів. На виконання досягнутої домовленості він спільно із ОСОБА_4, у червні-липні 2006 року, підшукав 8 осіб, із числа ромської національності, від яких, обіцяючи грошову винагороду в розмірі від 300 до 500 грн., отримав паспорти громадян України та ідентифікаційні коди. В подальшому, передали вказані документи ОСОБА_3, разом із копією свого паспорту, після чого, ОСОБА_4 в помешканні родичів, що за адресою АДРЕСА_2, отримав від ОСОБА_3 пакети документів кредитних справ для підписання їх від імені осіб - позичальників, а також від свого особистого імені, оскільки виступив поручителем по кредитним договорам на імя вказаних громадян. Надалі, з метою досягнення бажаного кінцевого результату, підписані від імені позичальників пакети документів по кредитних договорах він передав ОСОБА_3 від якого в подальшому, перебуваючи в приміщенні будинку, що за адресою АДРЕСА_2, в його присутності, ОСОБА_4 отримав грошові кошти, в розмірі по 12000 грн., за кожен із оформлених кредитів, із яких від 300 до 500 грн., в його присутності та за участі ОСОБА_3, передав особам від яких отримували документи, а решту, розподілив у рівних частинах між ним та собою. Просить суворо його не карати обіцяє відшкодувати шкоду.

Свідок ОСОБА_12 на досудовому слідстві показала, що в липні 2006 року вона передала свій паспорт громадянина України ОСОБА_3, за що останній в приміщенні будинку ОСОБА_4 передав їй винагороду в розмірі 300 грн. Кредит на споживчі потреби вона не оформляла і взагалі ніякого кредиту не оформляла. (Т. 1 а.с. 205-208; Т. 2 а.с. 222-223).

Свідок ОСОБА_13 на досудовому слідстві показала, що в квітні 2006 року вона передала свій паспорт громадянина України ОСОБА_3, за що останній в приміщенні будинку ОСОБА_4 передав їй винагороду в розмірі 500 грн. Кредит на споживчі потреби вона не оформляла і в загалі ніякого кредиту не оформляла. (Т. 1 а.с. 209-212).

Свідок ОСОБА_8 на досудовому слідстві показала, що в квітні 2006 року вона передала свій паспорт громадянина України ОСОБА_4, за що останній передав їй винагороду в розмірі 300 грн. Кредит на споживчі потреби вона не оформляла і в загалі ніякого кредиту не оформляла. (Т. 1 а.с. 213-216; Т. 2 а.с. 235-237).

Свідок ОСОБА_7 на досудовому слідстві показала, що в квітні 2006 року вона передала свій паспорт громадянина України ОСОБА_4 за що останній передав їй винагороду в розмірі 300 грн. Кредит на споживчі потреби вона не оформляла і в загалі ніякого кредиту не оформляла. (Т. 1 а.с. 217-220; Т. 2 а.с. 228-230).

Свідок ОСОБА_9 на досудовому слідстві показала, що в квітні 2006 року вона передала свій паспорт громадянина України ОСОБА_3, за що останній в приміщенні будинку ОСОБА_4 передав їй винагороду в розмірі 500 грн. Кредит на споживчі потреби вона не оформляла і в загалі ніякого кредиту не оформляла. (Т. 1 а.с. 221-225; Т. 2 а.с. 231-234).

Свідок ОСОБА_6 на досудовому слідстві показала, що в червні 2006 року вона передала свій паспорт громадянина України ОСОБА_3, для оформлення документів для виїзду за межі області на заробітки. Кредит на споживчі потреби вона не оформляла і в загалі ніякого кредиту не оформляла. (Т. 1 а.с. 225-228; Т. 2 а.с. 238-240).

Свідок ОСОБА_11 на досудовому слідстві показав, що в квітні 2006 року вона передав свій паспорт громадянина України ОСОБА_3, за що останній в приміщенні будинку ОСОБА_4 передав йому винагороду в розмірі 300 грн. Кредит на споживчі потреби він не оформляв і в загалі ніякого кредиту не оформляв. (Т. 1 а.с. 229-232; Т. 2 а.с. 241-243).

Свідок ОСОБА_10 на досудовому слідстві показав, що в квітні 2006 року вона передав свій паспорт громадянина України ОСОБА_3, за що останній в приміщенні будинку ОСОБА_4 передав йому винагороду в розмірі 500 грн. Кредит на споживчі потреби він не оформляв і в загалі ніякого кредиту не оформляв. (Т. 1 а.с. 233-236; Т. 2 а.с. 225-227).

Свідок ОСОБА_14 на досудовому слідстві показала, що працює на посаді касира Буштинського відділення «ПриватБанку», по вказівці керуючої Буштинського відділення «ПриватБанку», грошові кошти по оформлених в 2006 році в Буштинському відділенні «ПриватБанку»кредитних договорах за процедурою «подієвого кредитування» на ім'я громадян ОСОБА_12, ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_9 та ОСОБА_13, в сумі по 15000 грн. за кожен, вона особисто із каси відділення банку передала в руки керуючій. Три цьому, в жодному випадку осіб позичальників не було, ідентифікація їх осіб всупереч всім наказовим вимогам не проводилась, що здійснювалось всупереч всіх наказових вимог по прямій вказівці керуючої відділенням. (Т 2 а.с. 216-221).

Свідок ОСОБА_15 на досудовому слідстві показала, що працюючи на посаді кредитного працівника Буштинського відділення «ПриватБанку», в червні-липні 2006 року, вона особисто на підставі копій документів наданих керуючою відділенням, без наявності осіб позичальників та проведення їх ідентифікації і перевірки стану платежеспроможності та наявності заставного майна, по вказівці керуючої Буштинским відділенням «ПриватБанку», здійснила підготовку документів по ряду кредитних справ для оформлення договорів на ім'я осіб ромської національності, після чого передала документи керуючій. При цьому, в жодному випадку осіб позичальників не було, ідентифікація їх осіб в супереч всім наказовим вимогам не проводилась, перевірка заставного майна так само не проводилась, що здійснювалось в супереч всіх наказових вимог по прямій вказівці керуючої відділення. (Т №2, а.с. 211-214). Свідок ОСОБА_16 на досудовому слідстві показав, що він працює керуючим Тячівського відділення «Приватбанку», і у звязку з лімітом повноважень керуючий Буштинським відділенням «Приватбанку»на оформлення кредитних договорів за процедурою «подієвого кредитування»на суму до 5000 грн., в червні-липні 2006 року, остання неодноразово зверталася для посвідчення кредитних договорів та договорів поруки від імені керуючого Тячівським відділенням «ПриватБанку», за процедурою «подієвого кредитування»на суму 15000 грн., при цьому згідно пояснень особи відносно якої виділено матеріали справи, особи позичальники є надійними та платиспроможними, їх особи встановлені та перевірені, у звязку з чим від його імені оформлені та в більшості випадках ним посвідчені кредитні договори та договори поруки на імя громадян ОСОБА_12, ОСОБА_8, ОСОБА_7, ОСОБА_6, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_9 та ОСОБА_13 (Т 2 а.с. 194-201).

Протоколом очної ставки за участі ОСОБА_3 та свідка ОСОБА_13 від 07.04.2009 року, стверджено, що свідок ОСОБА_13 не була обізнаною про факт виявлення на її ім'я кредитного договору в Буштинському відділенні «ПриватБанку», а також стверджено обставини і факт передачі ОСОБА_3 грошових коштів громадянину ОСОБА_4, із яких вона отримала 500 грн., за наданий нею паспорт та індифікаційний код. (Т 3, а.с. 27-29). Протоколом очної ставки за участі ОСОБА_3 та свідка ОСОБА_12 від 07.04.2009 р., стверджено,що свідок ОСОБА_12 не була обізнаною про оформлення на її ім'я кредитного договору в Буштинському відділенні «ПриватБанку», а також стверджено обставини і факт передачі ОСОБА_3 грошових коштів громадянину ОСОБА_4, із яких вона отримала 300 грн., за наданий нею паспорт та іфікаційний код. (Т 3, а.с. 30-32).

Протоколом очної ставки за участі ОСОБА_3 та свідка ОСОБА_10 від 07.04.2009 року,стверджено, що свідок ОСОБА_10 не був обізнаним про факт оформлення на його ім'я кредитного договору в Буштинському відділенні «ПриватБанку», а також стверджено обставини і факт передачі ОСОБА_3 грошових коштів громадянину ОСОБА_4, із яких він отримав 500 грн., за наданий ним паспорт та індифікаційний код. (Т 3, а.с. 33-35).

Протоколом очної ставки за участі ОСОБА_3 та свідка ОСОБА_9 від 07.04.2009 року стверджено, що свідок ОСОБА_9 не була обізнаною про оформлення на її ім'я кредитного договору в Буштинському відділенні «ПриватБанку», а також стверджено обставини і факт передачі обвинуваченим ОСОБА_3 грошових коштів громадянину ОСОБА_4, із яких вона отримала 300 грн., за наданий нею паспорт та ідифікаційний код. (Т 3, а.с. 36-39).

Висновком експерта ЕС ЕС СБУ в УСБУ в Закарпатській області № 8 від 06.03.2009 року, стверджено, що підписи в документах по кредитно-заставному договору № МК N1SE00000329 від 06.07.06 р. на ім'я ОСОБА_9 - виконані не громадянкою ОСОБА_9, а іншою особою. (Т 4, а.с. 47-51).

Висновком експерта ЕС ЕС СБУ в УСБУ в Закарпатській області № 7 від 06.03.2009 року, стверджено, що підписи по кредитно-заставному договору № № МК N1SE00000329 від 04.07.06 р. на ім'я ОСОБА_10 - виконані не громадянином ОСОБА_10 -. іншою особою. (Т № 4, а.с. 55-58).

Висновком експерта ЕС ЕС СБУ в УСБУ в Закарпатській області № 6 від 06.03.2009 року, підписи в документах по кредитно-заставному договору № МК N1SE00000253 від 03.07.06 р. на ім'я ОСОБА_11 - виконані не громадянином ОСОБА_11, а іншою особою. (Т № 4, а.с. 63-67).

Висновком експерта ЕС ЕС СБУ в УСБУ в Закарпатській області № 5 від 03.03.2009 року, стверджено, що підписи в документах по кредитно-заставному договору № МК N1SE00000245 від 26.06.06 р. на ім'я ОСОБА_6 - виконані не громадянкою ОСОБА_6, а іншою особою. (Т №4, а.с. 71-76).

Висновком експерта ЕС ЕС СБУ в УСБУ в Закарпатській області № 13 від 17.03.2009 року, стверджено, що підписи від імені особи відносно якої виділено матеріали кримінальної справи та рукописні записи в документах кредитних справ по оформлених в Буштинському відділенні «ПриватБанку»кредитно-заставних договорах № МК N1SЕ00000339 від 10.07.06 р. на ім'я ОСОБА_7, № МК N1SЕ00000323 від 04.07.06 р. на ім'я ОСОБА_10Л, № МК N1SЕ00000252 від 02.07.06 р. на ім'я ОСОБА_12, № МК N1SЕ00000253 від 03.07.06 р. на ім'я ОСОБА_11, № МК N1SЕ00000324 від 04.07.06 р. на ім'я ОСОБА_8, № МК N1SЕ00000329 від 06.07.06 р.; на ім"я ОСОБА_9 та № МК N1SЕ00000326 від 05.07.06 р. на ім'я ОСОБА_13 № МК N1SЕ00000245 від 26.06.06 р. на ім'я ОСОБА_6 - виконані особою відносно якої виділено матеріали криманільної справи. (Т 4 а.с. 149-185).

Вина підсудних також стверджується речовими доказами, а саме: кредитною справою по кредитному договору № MKNISE00000252 від 02.07.2006 року на імя ОСОБА_12, (Т № 1, а.с. 89-104, Т № 5, а.с. 74-97); кредитною справою по кредитному договору № MKNISE00000324 від 04.07.2006 р. на імя ОСОБА_8 (Т № 1, а.с. 121-136, Т № 5, а.с. 74-97); кредитною справою по кредитному договору № MKNISE00000339 від 10.07.2006 р. на імя ОСОБА_7 (Т № 1, а.с. 187-204, Т № 5, а.с. 74-97); кредитною справою по кредитному договору № MKNISE00000323 на імя ОСОБА_10 (Т № 1, а.с. 137-152, Т № 5, а.с. 74-97); кредитною справою по кредитному договору № MKNISE00000326 на імя ОСОБА_13 (Т № 1, а.с. 153-169, Т № 5, а.с. 74-97); кредитною справою по кредитному договору № MKNISE00000253 на імя ОСОБА_11 (Т № 1, а.с. 105-120, Т № 5, а.с. 74-97); кредитною справою по кредитному договору № MKNISE00000329 на імя ОСОБА_9 (Т № 1, а.с. 170-186, Т № 5, а.с. 74-97); кредитною справою по кредитному договору № MKNISE00000245 на імя ОСОБА_6 (Т. № 1, а.с. 75-88, Т. № 5, а.с. 74-97).

Виходячи з вищенаведеного, суд вважає, що вина підсудних в інкримінованих їм злочинах доведена повністю.

Твердження захисників щодо відсутності в діях підсудних складу злочину передбачених ч. 5 ст. 191 КК України і наявності в їх діях складу злочину передбаченого ч. 5 ст. 190 КК України не підтверджено жодними доказами.

Таким чином, суд кваліфікує дії ОСОБА_3 за ст. 191 ч. 5 КК України як заволодіння чужим майном, вчинене в особливо великих розмірах, за попередньою змовою групою осіб, повторно, організованою групою осіб, за ст. 358 ч.2 КК України як підроблення документів, повторно.

Дії підсудного ОСОБА_4 за ст. 191 ч. 5 КК України як заволодіння чужим майном, вчинене в особливо великих розмірах, за попередньою змовою групою осіб, повторно, організованою групою осіб, за ст. 209 ч. 2 КК України як використання грошових коштів, одержаних внаслідок вчинення суспільно небезпечного протиправного діяння, що передувало легалізації (відмиванню) доходів, повторно.

Дії підсудного ОСОБА_5 за ст. 191 ч. 5 КК України як заволодіння чужим майном, вчинене в особливо великих розмірах, за попередньою змовою групою осіб, повторно, організованою групою осіб.

При обранні міри покарання підсудним, судом враховується тяжкість вчиненого злочину, особу підсудних, які до кримінальної відповідальності притягуються вперше, характеризуються позитивно.

Обставин, що пом'якшують відповідальність ОСОБА_3 щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину, зявлення із зізнанням.

Обставини що обтяжують відповідальність ОСОБА_3- судом не встановлено.

Обставин, що пом'якшують відповідальність ОСОБА_4 щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину, зявлення із зізнанням.

Обставини що обтяжують відповідальність ОСОБА_4- судом не встановлено.

Обставин, що пом'якшують відповідальність ОСОБА_5 щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину, зявлення із зізнанням.

Обставини що обтяжують відповідальність ОСОБА_5- судом не встановлено.

Враховуючи вищенаведене та враховуючи ту обставину, що підсудні ОСОБА_3, ОСОБА_5 хворіють, злочин ними разом з ОСОБА_4 вчинено вперше, мають на утриманні неповнолітніх дітей, запевнили про бажання відшкодувати шкоду, то суд вважає, що виправлення та перевиховання підсудних можливо за умови обранням відносно них покарання в виді позбавлення волі з застосуванням ст. 69 КК України з випробувальним терміном на певний строк.

Речові докази: кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000252 від 02.07.2006 року на імя ОСОБА_12; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000324 від 04.07.2006 р. на імя ОСОБА_8; кредитну справау по кредитному договору на імя ОСОБА_7 № MKNISE00000339 від 10.07.2006 р.; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000323 на імя ОСОБА_10; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000326 на імя ОСОБА_13; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000253 на імя ОСОБА_11; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000329 на імя ОСОБА_9; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000245 на імя ОСОБА_6, які знаходяться при матеріалах справи, слід залишити при матеріалах справи.

Речовий доказ - житловий будинок, належний ОСОБА_4, який розташований за адресою АДРЕСА_2, після вступу вироку в законну силу, слід повернути власнику ОСОБА_4, який знаходиться в нього на зберіганні.

Цивільний позов заявлений ЗРУ ЗАТ КБ «ПриватБанк»до підсудних про стягнення завданої шкоди в розмірі 366907.24 грн., слід залишити без розгляду, в звязку з неявкою в судове засідання представника цивільного позивача та не підтримання його в судовому засіданні прокурором.

Судових витрат не має.

Керуючись ст. 323-324 КПК України,

З А С У Д И В:

Підсудного ОСОБА_3 визнати винним у вчинені злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 358 КК України.

Призначити підсудному ОСОБА_3 за ч. 5 ст. 191 КК України із застосуванням ст. 69 КК України - пять років позбавлення волі.

Призначити підсудному ОСОБА_3 за ч. 2 ст. 358 КК України - три роки позбавлення волі.

На підставі ст. 70 КК України за сукупністю вчинених злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_3 пять років позбавлення волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_3 від відбування призначеного покарання, якщо він протягом трьох років не вчинить нового злочину.

На підставі ст. 76 КК України зобовязати ОСОБА_3 не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції.

Запобіжний захід щодо ОСОБА_3 до набрання вироком законної сили залишити без зміни - підписку про невиїзд.

Підсудного ОСОБА_4 визнати винним у вчинені злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 209 КК України.

Призначити підсудному ОСОБА_4 за ч. 5 ст. 191 КК України із застосуванням ст. 69 КК України - пять років позбавлення волі.

Призначити підсудному ОСОБА_4 за ч. 2 ст. 209 КК України із застосуванням ст. 69 КК України - чотири роки позбавлення волі.

На підставі ст. 70 КК України за сукупністю вчинених злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_4 пять років позбавлення волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_4 від відбування призначеного покарання, якщо він протягом трьох років не вчинить нового злочину.

На підставі ст. 76 КК України зобовязати ОСОБА_4 не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції.

Запобіжний захід щодо ОСОБА_4 до набрання вироком законної сили залишити без зміни - підписку про невиїзд.

Підсудного ОСОБА_5 визнати винним у вчинені злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України.

Призначити підсудному ОСОБА_5 за ч. 5 ст. 191 КК України із застосуванням ст. 69 КК України - пять років позбавлення волі.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_5 від відбування призначеного покарання, якщо він протягом трьох років не вчинить нового злочину.

На підставі ст. 76 КК України зобовязати ОСОБА_5 не виїжджати за межі України на постійне місце проживання без дозволу кримінально-виконавчої інспекції.

Запобіжний захід щодо ОСОБА_5 змінити з тримання під вартою на підписку про не виїзд, звільнивши його з під варти в залі суду.

Речові докази: кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000252 від 02.07.2006 року на імя ОСОБА_12; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000324 від 04.07.2006 р. на імя ОСОБА_8; кредитну справау по кредитному договору на імя ОСОБА_7 № MKNISE00000339 від 10.07.2006 р.; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000323 на імя ОСОБА_10; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000326 на імя ОСОБА_13; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000253 на імя ОСОБА_11; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000329 на імя ОСОБА_9; кредитну справу по кредитному договору № MKNISE00000245 на імя ОСОБА_6, які знаходяться при матеріалах справи залишити при матеріалах справи.

Речовий доказ - житловий будинок, належний ОСОБА_4, який розташований за адресою АДРЕСА_2, після вступу вироку в законну силу повернути власнику ОСОБА_4, який знаходиться в нього на зберіганні.

Цивільний позов заявлений ЗРУ ЗАТ КБ «ПриватБанк»до ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 про стягнення завданої шкоди в розмірі 366907.24 грн. - залишити без розгляду.

Судових витрат не має.

На вирок може бути подано апеляційну скаргу, а прокурором внесено апеляційне подання до апеляційного суду Закарпатської області через Тячівський районний суд протягом 15 діб з моменту його оголошення.

Суддя: В.В. Чопик