Рішення № 21434191, 25.01.2012, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА

01030, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-Б тел. 284-18-98 РІШЕННЯ ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 33/349-34/8325.01.12 За позовом Публічного акціонерного товариства "Кредит Оптима Банк"

до Акціонерного комерційного банку "Європейський"

треті особи, які не заявляють самостійних вимоги на предмет спору на стороні відповідача

1. Товариство з обмеженою відповідальністю "Лінкор"

2. ОСОБА_1

3. ОСОБА_2

про переведення прав вимоги за кредитним договором та вчинити певні дії

Суддя Сташків Р.Б.

Представники:

від позивача - ОСОБА_3., представник за довіреністю;

ОСОБА_4., представник за довіреністю;

від відповідача - ОСОБА_5.; представник за довіреністю;

від третьої особи -1не з'явився;

від третьої особи - 2ОСОБА_6., представник за довіреністю;

від третьої особи - 3не з'явився.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ :

Рішенням Господарського суду м. Києва від 24.12.2009 у справі №33/349 (суддя Чеберяк П.П.), залишеним без змін постановою Київського апеляційного господарського суду позов задоволено частково; переведено на Відкрите акціонерне товариство “Кредит Оптима Банк" права вимоги (права кредитора) за Кредитним договором №К/13/2601 від 05.03.08р. та усіма додатковими договорами до нього, в тому числі додатковими договорами від 29 вересня 2008р., №1 від 30 вересня 2008р., №2 від 24 жовтня 2008р., №3 від 14 січня 2009р., №4 від 05 лютого 2009р., укладеними між Акціонерним комерційним банком “Європейський”та Товариством з обмеженою відповідальністю “ЛІНКОР”, в частині 7241428,94грн.; замінено іпотекодержателя за Іпотечним договором, укладеним 17 березня 2008р. між Акціонерним комерційним банком “Європейський”, як іпотекодержателем, та ОСОБА_7, діючим від імені ОСОБА_1 на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8., реєстровий №279, як іпотекодавцем, посвідченим 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8. за реєстровим №289, та всіма додатковими договорами до нього, з Акціонерного комерційного банку “Європейський” на Відкрите акціонерне товариство “Кредит Оптима Банк”, та визнати Відкрите акціонерне товариство “Кредит Оптима Банк" єдиним та першим іпотекодержателем за вказаним Іпотечним договором; замінено іпотекодержателя за Іпотечним договором, укладеним 17 березня 2008р. між Акціонерним комерційним банком “Європейський”, як іпотекодержателем, та ОСОБА_7, діючим від імені ОСОБА_1 на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8., реєстровий №279, як іпотекодавцем, посвідченим 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8. за реєстровим №291, та всіма додатковими договорами до нього, з Акціонерного комерційного банку “Європейський”на Відкрите акціонерне товариство “Кредит Оптима Банк”, та визнано Відкрите акціонерне товариство “Кредит Оптима Банк" єдиним та першим іпотекодержателем за вказаним Іпотечним договором; зобовязано Акціонерний комерційний банк “Європейський" передати Відкритому акціонерному товариству “Кредит Оптима Банк" оригінали Іпотечного договору, укладеного 17 березня 2008р. між Акціонерним комерційним банком “Європейський”, як іпотекодержателем, та ОСОБА_7, діючим від імені ОСОБА_1 на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8., реєстровий №279, як іпотекодавцем, посвідченого 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8. за реєстровим №289 та оригінали всіх додаткових договорів (угод) до нього, в тому числі оригінал Договору про внесення змін №1 до даного договору; зобовязано Акціонерний комерційний банк “Європейський”передати Відкритому акціонерному товариству “Кредит Оптима Банк”оригінали Іпотечного договору, укладеного 17 березня 2008р. між Акціонерним комерційним банком “Європейський”, як іпотекодержателем, та ОСОБА_7, діючим від імені ОСОБА_1 на підставі довіреності, посвідченої 12.03.2008р. приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8., реєстровий №279, як іпотекодавцем, посвідченого 17 березня 2008 року приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу ОСОБА_8. за реєстровим №291 та оригінали всіх додаткових договорів (угод) до нього, в тому числі оригінал Договору про внесення змін №1 до вказаного іпотечного договору; зобовязано Акціонерний комерційний банк “Європейський" передати Відкритому акціонерному товариству “Кредит Оптима Банк" оригінали Кредитного договору №К/13/2601 від 05.03.08р., Додаткового договору від 29 вересня 2008р. про внесення змін та доповнень до кредитного договору №К/13/2601 від 05 березня 2008р., Додаткового договору №1 від 30 вересня 2008р. про внесення змін та доповнень до кредитного договору №К/13/2601 від 05 березня 2008р., Додаткового договору №2 від 24 жовтня 2008р. про внесення змін та доповнень до Кредитного договору №К/13/2601 від 05 березня 2008року, Додаткового договору №3 від 14 січня 2009р. про внесення змін та доповнень до Кредитного договору №К/13/2601 від 05 березня 2008року, Додаткового договору №4 від 05 лютого 2009р. про внесення змін та доповнень до Кредитного договору №К/13/2601 від 05 березня 2008року, інших додаткових договорів (угод) до Кредитного договору №К/13/2601 від 05 березня 2008року, укладених між Акціонерним комерційним банком “Європейський" та Товариством з обмеженою відповідальністю “Лінкор" на строк до 05 березня 2012 року включно, але не раніше ніж до моменту повного виконання Товариством з обмеженою відповідальністю “Лінкор" своїх зобовязань за Кредитним договором №К/13/2601 від 05.03.08р. перед Відкритим акціонерним товариством “Кредит Оптима Банк”; зобовязано Акціонерний комерційний банк “Європейський” передати Відкритому акціонерному товариству “Кредит Оптима Банк" оригінали документів, що містяться в кредитній справі по Товариству з обмеженою відповідальністю “Лінкор”, сформованій Акціонерним комерційним банком “Європейський" відповідно до нормативно-правових актів України (в т.ч. Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженого Постановою Правління НБУ від 6 липня 2000 року №279), на строк до 05 березня 2012 року включно, але не раніше ніж до моменту повного виконання Товариством з обмеженою відповідальністю “Лінкор" своїх зобовязань за Кредитним договором №К/13/2601 від 05.03.08р. перед Відкритим акціонерним товариством “Кредит Оптима Банк”.

Стягнуто з Акціонерного комерційного банку “Європейський" на користь Відкритого акціонерного товариства “Кредит Оптима Банк” 25585,00грн. державного мита та 109,38грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу. В іншій частині позову відмовлено.

Не погоджуючись з прийнятими рішеннями, ОСОБА_1. звернулась до Вищого господарського суду України з касаційною скаргою.

Постановою Вищого господарського суду України від 24.12.2009 постанову Київського апеляційного господарського суду України від 27.10.2009 та рішення Господарського суду м. Києва від 28.05.2009 у справі №33/349 скасовано, справу №33/349 передано на новий розгляд до Господарського суду м. Києва.

Відповідно до резолюції Голови Господарського суду матеріали справи №33/349 передані судді Сташківу Р.Б. на новий розгляд.

Ухвалою суду від 21.01.2010 суддею Сташківим Р.Б. прийнято справу до свого провадження, присвоєно №33/349-34/83, розгляд справи призначено на 10.02.2010.

Призначене судове засідання на 10.02.2010 не відбулось, оскільки на запит №03.03-04/565/393 від 28.01.2010 Вищого господарського суду України було направлено справу №33/349-34/83 для передачі її до Верховного Суду України.

Ухвалою Верховного Суду України від 11.03.2010 відмовлено у порушенні касаційного провадження з перегляду постанови Вищого господарського суду України від 24.12.2009 у даній справі.

09.04.2010 справу №33/349-34/83 було повернуто до Господарського суду м. Києва з ухвалою Верховного Суду України від 11.03.2010.

Розгляд справи неодноразово відкладався.

Ухвалою суду від 27.09.2010 розгляд справи відкладено на 06.10.2010.

Ухвалою суду від 06.10.2010 розгляд справи 33/349-34/83 було зупинено.

15.11.2010 ухвалою суду було виправлено описку у резолютивній частині ухвали Господарського суду міста Києва від 06.10.2010 у справі 33/349-34/83, а саме частину першу резолютивної частини ухвали Господарського суду міста Києва від 06.10.2010 у справі №33/349-34/83 читати так:

«Зупинити провадження у даній справі №33/349-34/83 до вирішення пов'язаної справи №33/341 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Лінкор" до Відкритого акціонерного товариства "Кредит Оптима Банк" та Акціонерного комерційного банку "Європейський"про визнання недійсними договорів застави майнових прав в частині (№02.03.09/980-Е/S-1 від 02.03.09 та №16.04.09/980-Е/S-1 від 16.04.09)».

Ухвалою суду від 26.10.2011 розгляд справи було поновлено та призначено до розгляду на 16.11.2011.

Ухвалою суду від 16.11.2011 розгляд справи було відкладено на 05.12.2011.

Розпорядженням заступника голови господарського суду м. Києва з огляду на те, що суддя Сташків Р.Б. з 05.12.2011 перебував на лікарняному, та з метою дотримання вимог Господарського процесуального кодексу України, керуючись рішенням зборів суддів Господарського суду міста Києва від 03.02.2011 (протокол №1 від 03.02.2011) та ст. 4-6 Господарського процесуального кодексу України передано справу №33/349-34/83 на розгляд судді Мудрому С.М.

Ухвалою суду від 05.12.2011 розгляд справи відкладено на 20.12.2011.

Розпорядженням заступника голови господарського суду м. Києва з огляду на те, що суддя Сташків Р.Б. з 15.12.2011 вийшов з лікарняного та з метою дотримання вимог Господарського процесуального кодексу України, керуючись рішенням зборів суддів Господарського суду міста Києва від 03.02.2011 (протокол №1 від 03.02.2011) та ст. 4-6 Господарського процесуального кодексу України передано справу №33/349-34/83 на розгляд судді Сташківу Р.Б.

Ухвалою суду від 20.12.2011 розгляд справи було відкладено на 11.01.2012.

Ухвалою суду від 11.01.2012 розгляд справи продовжено на 15 днів та відкладено на 25.01.2012.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, дослідивши обставини та доказаки, на необхідність дослідження яких вказав Вищий господарський суд України у постанові від 24.12.2009, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд

ВСТАНОВИВ:

6 лютого 2009 року між Відкритим акціонерним товариством “Кредит Оптима Банк” (далі Кредитор або позивач) та Акціонерним комерційним банком “Європейський” як позичальником (далі відповідач або Позичальник) було укладено Договір про міжбанківський кредит №16.02.09/980-Е (далі Кредитний договір).

Належним чином виконуючи свої зобов'язання за Договором про між банківський кредит, відповідно до умов п. 2.1 Кредитного договору, позивач 16 лю того 2009 року здійснив перерахування 7 000 000,00 грн. на рахунок відповіда ча, що підтверджується наявним в матеріалах справи платіжним дорученням № 7039 від 16.02.2009 року.

Згідно з п. 2.2 Кредитного договору (з урахуванням змін, внесених Додатковими договорами №1 - №39) відповідач зобов'язувався нара ховані за користування кредитом проценти сплатити позивачу 16.04.2009 року за попередній період, та в день закінчення Договору про міжбанківський кредит, повернути позивачу отриманий кредит не пізніше 11 години 21 квітня 2009 року.

За умовами п. 2.3 Кредитного договору проценти за кре дит нараховуються з моменту вступу Договору про міжбанківський кредит в силу за фактичний час користування непогашеною частиною кредиту з розра хунку фактичної кількості днів у році.

Натомість, відповідач неналежним чином виконав свої зобов'язання за Кредитним договором, припинив з 24.04.2009 року сплату про центів за вказаним договором, а в обумовлений договором строк не повернув кредит та проценти за користування кредитом позивачу.

Так, починаючи з 24.04.2009 року відповідач припинив сплачувати по зивачу проценти за користування кредитом, внаслідок чого позивач з 24.04.2009 року переніс облік нарахованих за Договором про міжбанківський кредит процентів з рахунку 15286026 на рахунок 15283035 в ВАТ "Кредит Оп- тима Банк", МФО 380571, а з 22.05.2009 року - на рахунок для обліку заборго ваності за процентами 1529001 в ВАТ "Кредит Оптима Банк", МФО 380571, що підтверджується наявними в матеріалах справи банківськими виписками по особовим рахункам № 15281026 за період з 24.02.2009 року по 25.05.2009 року, № 15283035 за період з 24.04.2009 року по 25.05.2009 року, № 1529001 за пері од з 22.05.2009 року по 25.05.2009 року в ВАТ "Кредит Оптима Банк", МФО 380571.

Станом на 21.04.2009 року відповідач не повернув позивачу отриманий кредит на рахунок 15219010 в ВАТ "Кредит Оптима Банк", МФО 380571, ЄДРПОУ 34819265, внаслідок чого позивач переніс облік кредиту з рахунку 15219010 на рахунок для обліку простроченої заборгованості 15274000 в ВАТ "Кредит Оптима Банк", МФО 380571, ЄДРПОУ 34819265, що підтверджується наявними в матеріалах справи банківськими виписками по особовим рахункам № 15219010 за період з 23.02.2009 року по 25.05.2009 року, № 15274000 за пе ріод з 24.04.2009 року по 25.05.2009 року, № 15230011 за період з 16.02.2009 року по 25.05.2009 року в ВАТ "Кредит Оптима Банк", МФО 380571, ЄДРПОУ 34819265.

17 квітня 2009 року між позивачем (далі Заставодержателем) та відповідачем (далі Заставодавцем) було укладено Договір №17.04.09/980-Е/S-1 застави майнових прав, (далі Договір застави), за умовами якого відповідач для забезпечення своєчасного та повного виконання умов Договору про міжбанківський кредит та додаткових договорів до нього передав в заставу позивачу майнові права на кошти, що належать відповідачу на підставі угоди про надання кредиту, наданого ТОВ “ЛІНКОР”, ЄДРПОУ31486001 у сумі 6150000,00грн. (шість мільйонів сто пятдесят тисяч гривень 00 коп.) та 1879999,97доларів США (один мільйон вісімсот сімдесят девять тисяч девятсот девяносто девять доларів США 97 центів США) згідно Кредитного договору №К/13/2601 від 05.03.08р. та додаткових договорів до нього.

Згідно п.3.1 Договору застави, позивач набуває право звернення стягнення на предмет застави у разі, якщо в момент настання терміну виконання зобовязання з повернення суми кредиту згідно Договору про міжбанківський кредит, такі зобовязання не будуть виконані відповідачем у повному обсязі та/або в разі порушення відповідачем своїх зобовязань за Договором застави та/або Договором про міжбанківський кредит.

Відповідно до п.3.2. Договору застави, звернення стягнення на предмет застави здійснюється в порядку, передбаченому чинним законодавством, а також може здійснюватись шляхом укладення сторонами договору уступки права вимоги.

Відповідно до п.3.3. Договору застави, на письмову вимогу-повідомлення заставодержателя (позивач) відповідач та позивач укладають Договори уступки права вимоги, в тому числі за Кредитним договором №К/13/2601 від 05.03.08р., укладеним між АКБ “Європейський” (відповідач) та ТОВ “ЛІНКОР” (третя особа1). Згідно цього ж пункту Договору застави Заставодавець (відповідач) зобовязаний протягом 2 днів з дня отримання повідомлення від позивача (як заставодержателя за Договором застави) підписати такі угоди та передати Заставодержателю (позивач) оригінали Кредитного договору №К/13/2601 від 05.03.08р., додаткових договорів до нього, договорів застави та інші документи, необхідні для реалізації прав кредитора.

20.05.2009 року позивач передав відповідачу відповідну вимогу-повідомлення (вих.№01-234), отримано відповідачем 20.05.2009 за вх. № 285- К.

Проте, відповідач не здійснив дій, спрямованих на виконання вимог по зивача, викладених у зазначеній вимозі-повідомленні від 20.05.2009, що стало причиною звернення позивача до суду з вимогою про переведення на нього (позивача) в судовому порядку прав вимоги за зазначеним Кредитним до говором (всіма додатковими договорами (угодами) до нього), а також за дого ворами, що забезпечують виконання ТОВ "Лінкор" (третя особа-1) своїх зо бов'язань за зазначеним Кредитним договором.

В постанові Вищого господарського суду України від 24.12.2009, колегією суддів встановлено, що суди помилково не взяли до уваги той факт, що починаючи з 15.05.2009 року з метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану АКБ "Європейський" уведений мораторій на задоволення вимог кредиторів (постанова Правління Національного банку України від 14.05.2009 року №293).

Так, суди неправомірно виходили із того, що право вимоги у позивача до відповідача по договору застави майнових прав виникло з 23 травня 2009 року, оскільки такий висновок суперечить п. 3.1 Договору застави майнових прав, відповідно до якого заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави у разі, якщо в момент настання терміну виконання зо бов'язання з повернення суми кредиту згідно Договору про міжбанківський кредит, такі зобов'язання не будуть виконані відповідачем у повному обсязі та/або в разі порушення відповідачем своїх зобов'язань за Договором застави та/або Договором про міжбанківський кредит - тобто об 11 годині 21 квітня 2009 року. Пунктом же 3.3 Договору застави майнових прав сторонами врегу льовано процедуру добровільного (позасудового) укладення ними договорів уступки права вимоги, із зазначенням, що заставодавець (відповідач) зо бов'язаний підписати надіслані йому угоди протягом 2 днів з дня отримання вимоги-повідомлення заставодержателя (позивача). Отже, в даному випадку, право вимоги кредитора до боржника виникло 21.04 2009 року, тобто до вве дення процедури мораторію на задоволення вимог кредиторів АКБ "Європей ський".

Крім того, оскільки стаття 85 Закону України "Про банки і банківську діяльність" є процедурною нормою, суди, приймаючи рішення способом зміни сторін правовідношення, мали врахувати редакцію наведеної норми і інших статей цього Закону станом на момент ухвалення судових актів, які розповсюджували дію мораторію на всі без виключення зобов'язання, в тому числі і ті, що виникли після його проголошення.

З матеріалів справи також вбачається, що ухвалою Господарського суду м. Києва від 12.09.2011 у справі № 44/480-б було порушено провадження у справі про банкрутство ТОВ «Лінкор».

Ухвалою суду від 12.09.2011 №44/480-б встановлено, що станом на дату затвердження ліквідаційного балансу Товариства з обмеженою відповідальністю “Лінкор” ліквідатором було здійснено всі ліквідаційні процедури згідно статті 25 Закону України “Про відновлення платоспроможності боржника”, виявлено та реалізовано майно боржника, частково задоволені вимоги кредиторів. Статтею 32 Закону визначені випадки завершення ліквідаційної процедури, зокрема частиною другою вказаної статті Закону визначено, що, якщо за результатами ліквідаційного балансу після задоволення вимог кредиторів не залишилося майна, господарський суд виносить ухвалу про ліквідацію юридичної особи - банкрута.

Ухвалою суду від 12.09.2011 у справі №44/480-б ліквідовано банкрута Товариство з обмеженою відповідальністю “Лінкор” як юридичну особу в звязку з банкрутством та ухвалено: Київському міському управлінню статистики виключити банкрута - Товариство з обмеженою відповідальністю “Лінкор” з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України; Державній податковій інспекції у Оболонському районі м. Києва зняти банкрута - Товариство з обмеженою відповідальністю “Лінкор” з податкового обліку; Державному реєстратору Оболонської районної у місті Києві державної адміністрації провести державну реєстрацію припинення Товариства з обмеженою відповідальністю “Лінкор” як юридичної особи та внести до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців запис про проведення державної реєстрації припинення Товариства з обмеженою відповідальністю “Лінкор”, як юридичної особи не пізніше наступного робочого дня з дати надходження ухвали.

Відповідно до положень ч. 6 ст. 31 Закону України “Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом” всі кредиторські вимоги до банкрута Товариства з обмеженою відповідальністю “Лінкор”, які не були задоволені за недостатністю майна банкрута, вважаються погашеними.

Згідно витягу з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України Товариство з обмеженою відповідальністю «Лінкор» станом на 25.01.2012 припинено.

Статтею 609 Цивільного кодексу України встановлено, що зобов'язання припиняється ліквідацією юридичної особи (боржника або кредитора), крім випадків, коли законом або іншими нормативно-правовими актами виконання зобов'язання ліквідованої юридичної особи покладається на іншу юридичну особу, зокрема за зобов'язаннями про відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю.

Згідно з частиною 1 статті 598 ЦК України зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.

З огляду на все вищевикладене, оскільки ТОВ «Лінкор»ліквідовано як юридичну особу, основне зобов'язання за кредитним договором від 05 березня 2008 року № К/13/2601, що був укладений між ТОВ «Лінкор»та АКБ «Європейський»також припинено у зв'язку з ліквідацією боржника, згода на укладення договору уступки права вимоги не може бути надана останнім, а тому позовні вимоги не можуть бути задоволенні судом.

Керуючись статтями 32-34, 43, 44, 49, 82-85 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

У позові відмовити повністю.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.

Суддя Сташків Р.Б.

Рішення підписано 06.02.2012.