Рішення № 21130388, 26.07.2011, Амур-Нижньодніпровський районний суд міста Дніпра (до 25.04.2025 - Амур-Нижньодніпровський районний суд м. Дніпропетровська)

РІШЕННЯ

Іменем України

26.07.2011 року Амур-Нижньодніпровський районний суд міста Дніпропетровська в складі:

головуючого судді Руденко В.В.,

при секретарі Носенко Ю.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м.Дніпропетровська цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк», треті особи: Національний банк України, публічне акціонерне товариство «Дельта Банк», товариство з обмеженою відповідальністю «Житлобудінвест»про захист прав споживача фінансової послуги та зобовязання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернувся до суду із зазначеним позовом до відповідача, в обґрунтування якого зазначив, що 12 червня 2007 року між відповідачем та TOB «Житлобудінвест»було укладено договір будівництва №1, за яким управитель замовляє забудовнику збудувати належної якості окреме майно, а саме: другу чергу житлового будинку за будівельною адресою: АДРЕСА_1, квартири якого складають перелік об'єктів інвестування довірителями Фонду фінансування будівництва виду(ФФБ) «А», а управитель зобов'язується забезпечити своєчасне фінансування будівництва за рахунок грошових коштів, отриманих у довірчу власність за укладеними з довірителями договорами про участь у ФФБ. 22 лютого 2008 року між позивачем та відповідачем було укладено Договір № 1/06 про участь у Фонді фінансування будівництва виду «А»другої черги житлового будинку за будівельною адресою: АДРЕСА_1, що споруджується забудовником. За цим договором позивач на підставі повного визнання ним Правил ФФБ виду «А»житлового будинку, який будується ТОВ «Житлобудінвест», а саме: другої черги житлового будинку за будівельною адресою: АДРЕСА_1, затверджених рішенням Правління TOB «Укрпромбанк»(Протокол № 25 від 11.06.2007 року), дає згоду на участь у ФФБ, бере на себе зобов'язання виконувати Правила ФФБ, передає кошти відповідачу, як управителю ФФБ. у довірче управління з метою отримання у власність об'єкта інвестування та встановлює деякі обмеження, щодо окремих дій відповідача з управління цими коштами, а відповідач, в свою чергу, приймає кошти на рахунок ФФБ у довірче управління з подальшим використанням коштів ФФБ у порядку визначеному Правилами ФФБ. Умови Договору №1/06 від 22.02..2008р. відносно передачі коштів на рахунок ФФБ у довірче управління він виконав повністю, що підтверджено фактом закріплення за мною в повному обсязі об'єкту інвестування ( лист відповідача від 29 лютого 2008 року. № 1116, копію якого він отримав у забудовника). Частину коштів, переданих на рахунок ФФБ, складали кошти, які він запозичив за Кредитним Договором № 299-016ФК-08 від 22.02.2008 року укладеним між ним та відповідачем. 26 січня 2010 року з оголошення в газеті «Голос України»йому стало відомо, що Національний банк України Постановою свого Правління від 21 січня 2010 року, №19 відкликав банківську ліцензію відповідача, чим фактично припинив дію Дозволу № 67-5 від 21 квітня 1993 року. Таким чином, відповідач втратив передбачені законодавством підстави виконувати свої обов'язки, як Управитель ФФБ. Оскільки відповідач не може надалі здійснювати управління ФФБ у зв'язку з ліквідацією, діяльність ФФБ, довірителем якого він є, фактично припинена з 21 січня 2010 року. Внаслідок цього зупинилось будівництво житлового будинку, порушені терміни введення будинку в експлуатацію та передачі належного йому майна згідно умов Договору № 1/06 про участь у Фонді фінансування будівництва виду «А»другої черги житлового будинку за будівельною адресою: АДРЕСА_1 Від AT «Дельта Банк»йому стало відомо, що за рішенням Національного банку України його заборгованість за Кредитним договором у зв'язку із ліквідацією TOB «Укпромбанк»була передана до AT «Дельта Банк»на підставі договору про передачу активів та кредитних зобов'язань Укрпромбанку на користь Дельта Банку за реєстровим № 2258 від ЗО червня 2010 року, погодженого Національним Банком України. Також, йому стало відомо, шо заборгованість забудовника перед відповідачем за кредитом у зв'язку із ліквідацією TOB «Укпромбанк»так само була передана до AT «Дельта Банк»за згодою Національного Банку України.відповідно до п. 11.13 договору про передачу відповідач зобов"язаний здійснити всі необхідні дії для набуття AT «Дельта Банк»(замість TOB «Укрпромбанк») прав Управителя Фондів фінансування будівництва в найкоротший можливий термін після набрання чинності договором. Оскільки договір про передачу підписаний не тільки відповідачем, а й AT «Дельта Банк», останній, вважає, надав згоду на прийняття у управління всіх фондів, в тому числі Фонду фінансування будівництва виду «А»другої черги житлового будинку за будівельною адресою: АДРЕСА_1, на рахунок якого він передав кошти. Враховуючи підписання договору про передачу контролюючим органом - Національним Банком України, вважаю, що цим НБУ погодив передачу функцій Управителя ФФБ до AT «Дельта Банк». Просить суд замінити управителя Фонду фінансування будівництва виду «А»другої черги житлового будинку за будівельною адресою:м. Дніпропетровськ, вул. Тимчасова в районі будинку №31, забудовником якого є товариство з обмеженою відповідальністю «Житлобудінвест»(ЄДРПОУ 24229997) з відповідача на публічне акціонерне товариство «Дельта Банк»(ЄДРПОУ 34047020) та передати Фонд фінансування будівництва виду «А»другої черги житлового будинку за будівельною адресою:м. Дніпропетровськ, вул. Тимчасова в районі будинку №31, забудовником якого є товариство з обмеженою відповідальністю «Житлобудінвест», його документацію в повному обсязі та резервний фонд від відповідача до публічного акціонерного товариства «Дельта Банк».

Представник позивача в судовому засіданні позовні вимог підтримав та надав суду пояснення, аналогічні викладеним у позовній заяві.

Представник відповідача позов визнав.

Представники третіх осіб проти позову не заперечували.

Вислухавши сторони, дослідивши письмові докази по справі,суд вважає позовні вимоги такими, що підлягають задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено, що 12 червня 2007 року між відповідачем та TOB «Житлобудінвест»було укладено договір будівництва №1, за яким управитель замовляє забудовнику збудувати належної якості окреме майно, а саме: другу чергу житлового будинку за будівельною адресою: АДРЕСА_1, квартири якого складають перелік об'єктів інвестування довірителями Фонду фінансування будівництва виду (ФФБ) «А», а управитель зобов'язується забезпечити своєчасне фінансування будівництва за рахунок грошових коштів, отриманих у довірчу власність за укладеними з довірителями договорами про участь у ФФБ.

Договір будівництва укладено відповідно до вимог ч.1 ст. 9 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях із нерухомістю.

22 лютого 2008 року між позивачем та відповідачем було укладено Договір № 1/06 про участь у Фонді фінансування будівництва виду «А»другої черги житлового будинку за будівельною адресою: АДРЕСА_1, що споруджується забудовником. За цим договором позивач на підставі повного визнання ним Правил ФФБ виду «А»житлового будинку, який будується ТОВ «Житлобудінвест», а саме: другої черги житлового будинку за будівельною адресою: АДРЕСА_1, затверджених рішенням Правління TOB «Укрпромбанк»(Протокол № 25 від 11.06.2007 року), дає згоду на участь у ФФБ, бере на себе зобов'язання виконувати Правила ФФБ, передає кошти відповідачу, як управителю ФФБ, у довірче управління з метою отримання у власність об'єкта інвестування та встановлює деякі обмеження, щодо окремих дій відповідача з управління цими коштами, а відповідач, в свою чергу, приймає кошти на рахунок ФФБ у довірче управління з подальшим використанням коштів ФФБ у порядку визначеному Правилами ФФБ.

Постановою Правління НБУ від 21.01.2010 року №19 банківська ліцензія відповідача відкликана, тобто фактично припинена дія Дозволу №67-5 від 21.04.1993 року.

Відповідно до ч.3 ст. 91 ЦК України юридична особа має здійснювати окремі види діяльності, перелік яких встановлено законом, виключно після отримання спеціального дозволу (ліцензії).

Як вбачається з матеріалів справи заборгованість за кредитом позивача у звязку з ліквідацією відповідача було передано до АТ «Дельта Банк»на підставі договору про передачу активів та кредитних зобовязань відповідача на користь АТ «Дельта Банк»від 30.06.2010 року, погодженого НБУ. Згідно п.11.13 вказаного договору відповідач зобовязаний здійснити всі необхідні дії для набуття АТ «Дельта Банк»замість відповідача прав управителя таких ФФБ в найкоротший можливий строк після набрання чинності договором. Вищевказаний договір підписаний головою ради директорів АТ «Дельта Банк», ліквідатором відповідача та першим заступником начальника Головного управління НБУ.

ПАТ «Дельта Банк» отримана банківська ліцензія №255, видана НБУ, та Дозвіл № 255-4 на здійснення операцій, визначених відповідно до переліку який міститься у додатку до Дозволу (в тому числі управління на довірче управління коштами фізичних осіб), що в свою чергу дозволяє ПАТ «Дельта Банк»виконувати належним чином функції Управителя ФФБ

Згідно ч.З ст. 4 Закону України «Про інвестиційну діяльність»інвестування та фінансування будівництва об'єктів житлового будівництва з використанням недержавних коштів, залучених від фізичних та юридичних осіб, у тому числі в управління, може здійснюватися виключно через фонди фінансування будівництва, фонди операцій з нерухомістю, випуску цільових облігацій, виконання зобовязань за якими забезпечується одиницею такої нерухомості, відповідно до законодавства. Інші способу фінансування будівництва таких об'єктів визначаються виключно законами.

Згідно ч.З ст.2 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю управителем є фінансова установа, яка від свого імені діє в інтересах установників управління майном і здійснює управління залученими коштами згідно із законодавством, правилами фонду та відповідає вимогам, встановленим цим Законом. Згідно ч.1 ст.4 цього закону управителем може бути фінансова установа, що отримала в установленому законодавством порядку дозвіл/ліцензію на здійснення визначеної цим законом діяльності. Згідно ст. 5 цього закону фінансові установи створюють фонди за власною ініціативою в порядку, визначеному цим Законом. Залежно від мети створення фонд може бути: фондом фінансування будівництва, фондом операцій з нерухомістю. Метою створення ФФБ є отримання довірителями ФФБ у власність житла. Згідно ст. 11 фінансова установа, яка відповідає вимогам цього Закону може за власною ініціативою створити ФФБ, яке не є юридичною особою. Згідно ст. 14 фізична або юридична особа, або спільний інвестор ФОН стає довірителем ФФБ за умови передачі коштів в управління управителю ФФБ та укладання з управителем ФФБ договору про участь у ФФБ. Згідно ст. 15 при укладенні договору про участь у ФФБ довіритель обирає конкретний обєкт інвестування з переліку незакріплених за іншими довірителями обєктів інвестування, що є у пропозиції управителя. Цей обєкт інвестування управитель має закріпити за довірителем на умовах. Управитель приймає кошти в управління за договорами про участь у ФФБ безпосередньо від осіб, які є довірителями, або від їх довірених осіб, повноваження яких підтверджуються нотаріально оформленою довіреністю, в якій зазначені конкретні права та обовязки довіреної особи з обовязковим посиланням на реквізити договору про участь у ФФБ.

Відповідно до ст. 34 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»обовязковому ліцензуванню підлягає діяльність з надання будь-яких фінансових послуг, що передбачає пряме або опосередковане залучення фінансових активів від фізичних осіб.

Аналогічна норма ст. 4 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях із нерухомістю»передбачає обов'язкову наявність в управителя ліцензії (дозволу).

Згідно ст. 22 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та опреціях із нерухомістю»ФФБ припиняє своє функціонування за рішенням управителя ФФБ у разі досягнення мети, з якою був створений фонд. Після виконання управителем ФФБ зобов'язань перед усіма довірителями ФФБ вважається таким, що припинив своє функціонування. Відтак чітко вбачається, що підстави для припинення діяльності Фонду відсутні, інших підстав для припинення діяльності фонду Законом не передбачено.

Відповідно до ч, 1 ст. 23 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях із нерухомістю»єдиним механізмом передачі ФФБ до іншого управителя є звернення до суду, цією ж статтею позивача наділено правом звернутись до суду із позовною заявою про необхідність заміни управителя ФФБ для захисту його законних прав та інтересів споживача фінансових послуг.

Таким чином, на разі відповідач не має права провадити діяльність із залучення коштів фізичних осіб - установників управління майном для фінансування об'єктів будівництва та виконання договору Управителя Фонду фінансування будівництва з Забудовником, укладений між ним та позивачем.

Відповідно до ч. 1 ст. 23 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління, майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» за рішенням суду ФФБ може бути переданий в управління іншій фінансовій установі.

Враховуючи вищевикладене, керуючись ст.ст.10, 60, 130, 214, 215, 81, 88 ЦПК України, суд, -

В И Р І Ш И В :

Позов ОСОБА_1 до товариства з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»задовольнити.

Замінити управителя Фонду фінансування будівництва виду «А»другої черги житлового будинку за будівельною адресою:м. Дніпропетровськ, вул. Тимчасова в районі будинку №31, забудовником якого є товариство з обмеженою відповідальністю «Житлобудінвест»(ЄДРПОУ 24229997) з товариства з обмеженою відповідальністю «Укрпромбанк»(ЄДРПОУ 19357325) на публічне акціонерне товариство «Дельта Банк»(ЄДРПОУ 34047020).

Передати Фонд фінансування будівництва виду «А»другої черги житлового будинку за будівельною адресою:м. Дніпропетровськ, вул. Тимчасова в районі будинку №31, забудовником якого є товариство з обмеженою відповідальністю «Житлобудінвест», його документацію в повному обсязі та резервний фонд від товариства з обмеженою відповідальністю «Укрпромбанк»до публічного акціонерного товариства «Дельта Банк».

Стягнути з товариства з обмеженою відповідальністю «Укрпромбанк»на користь ОСОБА_1 витрати на інформаційно-технічний розгляд справи в розмірі 37,00 грн., та на користь держави судовий збір в розмірі 8,50 грн.

Рішення може бути оскаржене до апеляційного суду Дніпропетровської області через Амур-Нижньодніпровський районний суд м. Дніпропетровська шляхом подачі у десятиденний строк з дня його проголошення апеляційної скарги.

Головуючий