Рішення № 21017174, 17.01.2012, Господарський суд Автономної Республіки Крим

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

АВТОНОМНОЇ РЕСПУБЛІКИ КРИМ

Автономна Республіка Крим, 95003, м.Сімферополь, вул.О.Невського/Річна, 29/11, к. 103

РІШЕННЯ

Іменем України

17.01.2012Справа №5002-15/4550-2010 За позовом Публічного акціонерного товариства «Сведбанк» (01032, м. Київ, вул. Новоконстянтинівська, 18-В; 95034, АР Крим, м. Сімферополь, пр. Кірова, 74-а, ідентифікаційний код 19356840)

До відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дом «Фаворит» (95000, АР Крим, м. Сімферополь, вул. Мате Залки, 27, кв. 67, ідентифікаційний код 31859504)

Про стягнення 17985387,70 грн.

Суддя ГС АР Крим І.А.Іщенко

ПРЕДСТАВНИКИ:

Від позивача ОСОБА_1, представник, довіреність від 25.11.2011

Від відповідача ОСОБА_2, представник, довіреність від 17.10.2011

Обставини справи: Публічне акціонерне товариство «Сведбанк» звернулося до господарського суду Автономної Республіки Крим з позовом до товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дом «Фаворит» про стягнення 16252 454,70 грн., а саме:

-по кредитному договору №29Т08062007К від 22.06.2007 924593, 04 грн.,

-по кредитному договору №06Т24102007К від 25.01.2008 5281726, 36 грн.,

-по кредитному договору №34Т13022008К від 03.07.2008 2527200, 22 грн.,

-по кредитному договору №01Т24062008К від 10.03.2009 7016900, 49 грн.,

-по банківській гарантії №08-Г/Т04102005І від 26.06.2008 460376, 51 грн.,

-по банківській гарантії №03-Г/Т04102005І від 10.08.2009 41658,08 грн.

Ухвалою господарського суду Автономної Республіки Крим від 18.10.2010 провадження по справі №5002-15/4550-2010 зупинено та призначено по справі судову економічну експертизу, проведення якої було доручено експерту Товариства з обмеженою відповідальністю «Центр судових експертиз» Юга Іллі Петровичу.

13.12.2011 на адресу суду надійшов висновок експерта №84/10 від 12.12.2011 по справі №5002-15/4550-2010.

Ухвалою господарського суду Автономної Республіки Крим від 13.12.2011 провадження по справі №5002-15/4550-2010 поновлено.

11.01.2012 від позивача до суду надійшла заява про збільшення позовних вимог, відповідно до якої, позивач просить суд стягнути з відповідача на користь позивача

17985387,70 грн., а саме:

-по кредитному договору №29Т08062007К від 22.06.2007 2034093,04 грн.,

-по кредитному договору №06Т24102007К від 25.01.2008 5281726, 36 грн.,

-по кредитному договору №34Т13022008К від 03.07.2008 3150633,22 грн.,

-по кредитному договору №01Т24062008К від 10.03.2009 7016900, 49 грн.,

-по банківській гарантії №08-Г/Т04102005І від 26.06.2008 460376, 51 грн.,

-по банківській гарантії №03-Г/Т04102005І від 10.08.2009 41658,08 грн.

Суд вважає за можливе вказану заяву задовольнити, прийняти збільшення позовних вимог, оскільки це не порушує чиї-небудь права та охоронювані законом інтереси та не суперечить частині 4 статті 22 Господарського процесуального кодексу України, відповідно до якої позивач вправі до прийняття рішення по справі збільшити розмір позовних вимог за умови дотримання встановленого порядком досудового врегулювання спору у випадках передбачених статтею 5 цього кодексу в цій частині, відмовитись від позову або зменшити розмір позовних вимог.

16.01.2012 від позивача до суду надійшла заява про усунення описки у позовній заяві.

У судовому засіданні представник відповідача представив суду заперечення на заяву позивача про усунення описки у позовній заяві.

Суд залишає заяву позивача про усунення описки у позовній заяві без задоволення, оскільки вона не передбачена нормами Господарського процесуального кодексу України.

Представник позивача у судовому засіданні представив суду заяву з вказанням нової юридичної адреси Публічного акціонерного товариства «Сведбанк»: 01032, м. Київ, вул. Новоконстянтинівська, 18-В.

Відповідач проти задоволення позовних вимог заперечував за мотивами викладеними у відзиві та додатку до відзиву на позовну заяву.

Розгляд справи відкладався, у судовому засіданні оголошувалась перерва в порядку статті 77 Господарського процесуального кодексу України, в межах строку встановленого статтею 69 Господарського процесуального кодексу України.

Розглянувши|розгледівши| матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін, дослідивши наявні у матеріалах справи докази, суд

ВСТАНОВИВ:

Позивач у позові вказує, що відповідно до пункту 1.1 статуту Публічного акціонерного товариства «Сведбанк», Відкрите акціонерне товариство «Сведбанк» змінило своє найменування на Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», яке виступає правонаступником по всіх правах та зобов'язаннях АКБ «ТАС-Комерцбанк», ВАТ «Сведбанк».

22.06.2007 між АКБ «ТАС-Комерцбанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дом «Фаворит» був укладений кредитний договір № 29Т08062007К.

Згідно з умовами зазначеного договору, банк надав ТОВ «Торговий дом «Фаворит» грошові кошти у вигляді кредитної лінії у розмірі 2 500 000,00 грн. строком до 21.05.2010.

Пунктом 3.3 кредитного договору встановлений обовязок позичальника сплачувати проценти щомісячно до 5 числа за попередній місяць.

Умовами пункту 4.1 кредитного договору передбачено обов'язок відповідача погасити заборгованість за кредитом до 21.05.2010.

Крім того, пунктом 6.1 кредитного договору встановлено, що у випадку ненадходження на рахунок банку суми заборгованості за кредитною лінією та процентів у строки, визначені договором, позичальник, незалежно від наявності його вини у невиконанні чи неналежному виконанню зобов'язань за цим договором, сплачує банку пеню в розмірі подвійної ставки рефінансування НБУ, що діє на момент прострочення відповідного платежу, від суми відповідного непогашеного платежу за кожний день прострочення.

Строк користування кредитною лінією закінчився, однак, позичальник надані позивачем кошти, проценти за користування кредитом не повернув.

Позивач звертався до позичальника з претензією про вимогу сплати заборгованості за кредитним договором, процентів та пені. Відповідач отримав дану претензії, але коштів банку не повернув.

За період з 22.06.2007 по 31.08.2010 заборгованість за кредитом, пені та процентів за користування кредитними коштами позичальника перед банком складає 2 034093,04 грн., а саме: загальна сума заборгованості по кредиту, відсоткам та комісії 2 033 922,29 грн., загальна сума пені 170,75 грн.

Також, 25.01.2008 між Відкритим акціонерним товариством «Сведбанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий «Торговий дом «Фаворит» був укладений кредитний договір №06Т24102007К.

Згідно з умовами зазначеного договору, банк надав позичальнику грошові кошти вигляді кредитної лінії, що поновлюється у розмірі 1 100 000 дол. США, який змінюється відповідно графіку, наведеному додатку №1 до договору, строком до 24.01.2011.

Пунктом 3.3. договору встановлено, що проценти за користування кредитною лінією сплачуються позичальником щомісячно до 05 числа за попередній місяць і на дату повернення кредитної лінії.

Пунктом 6.1 договору встановлено, що при невиконанні зобов'язань по погашенню заборгованості за кредитною лінією та/або по сплаті процентів та/або комісій у строки, встановлені цим договором, позичальник сплачує банку пеню у розмірі подвійної процентної ставці за кредитною лінією.

Позичальник тривалий час виконував свої зобов'язання за кредитним договором неналежним чином, зокрема, в частині сплаті нарахованих процентів.

Відповідно до розділу 8 договору кредиту, у випадку якщо позичальник не сплачує своєчасно будь-яку суму, яку він повинен сплатити за цим договором, внаслідок чого виникла заборгованість з погашення кредиту, банк має право вимагати дострокового повернення коштів, наданих в рахунок кредитної лінії за цим договором в порядку передбаченому цім розділом. Вимога про дострокове повернення кредитних коштів, сплату процентів за користування ним та інших платежів, направляється позичальнику у письмовому вигляді.

Банк надіслав позичальнику листа-повідомлення про зміну умов кредитного договору та з вимогою погасити заборгованість.

Позичальник отримав цього листа, але кредитні кошти, проценти за користування кредитом не повернув.

Позивач звернувся до позичальника з претензією про вимогу сплати заборгованості за кредитним договором, процентів та пені. Відповідач отримав дану претензію, але коштів банку не повернув.

За період з 25.01.2008 по 31.08.2010 заборгованість за кредитом, пені та процентів за користування кредитними коштами позичальника перед банком складає 669 751,38 дол. США (в гривневому еквіваленті 5 281 726,36 грн.), а саме:

Загальна сума заборгованості по кредиту та відсоткам 669 631,23 дол. США, загальна сума пені 120,15 дол. США.

Також, 03.07.2008 між Відкритим акціонерним товариством «Сведбанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий «Торговий дом «Фаворит» був укладений кредитний договір №34Т13022008К.

Згідно з умовами зазначеного договору, банк надав позичальнику грошові кошти у вигляді кредитної лінії, що поновлюється у розмірі 350 000 дол. США, який змінюється відповідно графіку, наведеному у додатку №1 до кредитного договору, строком користування до 01.07.2011.

Пунктом 3.3 договору встановлено, що проценти за користування кредитною лінією сплачуються позичальником щомісячно до 05 числа за попередній місяць і на дату повернення кредитної лінії.

Пунктом 6.1 договору встановлено, що при невиконанні зобов'язань, по погашенню заборгованості за кредитною лінією та/або по сплаті процентів та/або комісій у строки, встановлені цим договором, позичальник сплачує банку пеню у розмірі подвійної процентної ставці за кредитною лінією.

Позичальник тривалий час виконував свої зобов'язання за кредитним договором неналежним чином, зокрема, в частині сплаті нарахованих процентів.

Відповідно до розділу 8 договору, у випадку якщо позичальник не сплачу своєчасно будь-яку суму, яку він повинен сплатити за цим договором, внаслідок чого виникла заборгованість з погашення кредиту, банк має право вимагати дострокового повернення коштів, наданих в рахунок кредитної лінії за цим договором в порядку передбаченому цим розділом.

Відповідно до пункту 8.2 договору, вимога про дострокове повернення кредитних коштів, сплату процентів за користування ним та інших платежів, направляється позичальнику у письмовому вигляді.

Тому позивач надіслав позичальнику листа-повідомлення про зміну умов кредитного договору та з вимогою погасити заборгованість.

Позичальник отримав цього листа, але кредитні кошти, проценти за користування кредитом не повернув.

Позивач також звернувся до позичальника з претензією про вимогу сплати заборгованості за кредитним договором, процентів та пені. Відповідач отримав дану претензію, але коштів банку не повернув.

За період з 03.07.2008 по 31.08.2010 заборгованість за кредитом, пені та процентів за користування кредитними коштами відповідача перед банком складає 399 517,28 дол. США (в гривневому еквіваленті 3 150 633,22 грн.), а саме: загальна сума заборгованості по кредиту та відсоткам - 399 495,83 дол. США, загальна сума пені 21,45 дол. США.

Також, 16.03.2009 між Відкритим акціонерним товариством «Сведбанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий «Торговий дом «Фаворит» був укладений кредитний договір №01Т24062008К.

Згідно з умовами зазначеного договору банк надав позичальнику грошові кошти у вигляді кредитної лінії, що поновлюється у розмірі 5 500 000,00 грн., яка змінюється відповідно графіку, наведеному у додатку №2 до кредитного договору, строком користування до 15.03.2011.

Пунктом 3.5 договору встановлено, що проценти за користування кредитною лінією сплачуються позичальником щомісячно з 01 до 10 числа (включно) за попередній місяць і на дату повернення кредитної лінії.

Пунктом 5.1 договору встановлено, що при невиконанні зобов'язань, по погашенню заборгованості за кредитною лінією та/або по сплаті процентів та/або комісій у строки, встановлені цім договором, позичальник сплачує Банку пеню у розмірі подвійної облікової ставці НБУ.

Позичальник тривалий час виконував свої зобов'язання за кредитним договором неналежним чином, зокрема, в частині сплаті нарахованих процентів.

Відповідно до розділу 8 договору кредиту, у випадку якщо позичальник не сплачує своєчасно будь-яку суму, яку він повинен сплатити за цим договором, внаслідок чого виникла заборгованість з погашення кредиту, банк має право вимагати дострокового повернення коштів, наданих в рахунок кредитної лінії за цим договором в порядку передбаченому цім розділом. Відповідно умов пункту 8.2. договору, вимога про дострокове повернення кредитних коштів, сплату процентів за користування ним та інших платежів, направляється позичальнику у письмовому вигляді.

Тому позивач надіслав позичальнику листа-повідомлення про зміну умов кредитного договору та з вимогою погасити заборгованість.

Позичальник отримав цього листа, але кредитні кошти, проценти за користування кредитом не повернув.

Позивач також звернувся до позичальника з претензією про вимогу сплати заборгованості за кредитним договором, процентів та пені. Відповідач отримав цю кореспонденцію, але коштів банку не повернув.

За період з 16.03.2009 по 31.08.2010 заборгованість за кредитом, пені та процентів за користування кредитними коштами відповідача перед банком 7 016900,49 грн., а саме: загальна сума заборгованості по кредиту та процентам 6 906 342,61 грн., загальна сума пені 110 557,88 грн.

Також, 26.06.2008 між Відкритим акціонерним товариством «Сведбанк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий «Торговий дом «Фаворит» був укладений договір про надання гарантії №08-Г/Т041020051.

Згідно з умовами зазначеного договору, банк надав принципалу гарантію у сумі 500 000,00 грн. строком до 25.06.2009.

Згідно пункту 1.4 договору, принципал щомісячно сплачує банку в гривнях комісію у розмір 3% річних від суми гарантії за фактичну кількість днів дії зобов'язань банку за гарантією, протягом 3-х останніх банківських днів звітного місяця, а за останній місяць в якому діють зобов'язання банку за гарантією на дату закінчення зобов'язань банку за гарантією, згідно з наданою принципалу відповідною банківською випискою.

Також, згідно пунктом 1.5 договору, принципал сплачує банку комісії.

Згідно пунктів 2.3, 2.4 договору, принципал зобов'язаний відшкодувати всі витрати банку, викликані виконанням банком зобов'язань за гарантією протягом 3-х банківських днів.

Крім того, згідно пунктом 4.1 договору, за порушення принципалом строків виконання зобов'язань, передбачених пунктами 1.4, 1.5, 2.3, 2.4, договору, принципал сплачує банку пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ від несплаченої суми за кожний день прострочення.

За період з 26.06.2008 по 31.08.2010 заборгованість принципала за договором про надання гарантії перед банком складає 460376, 51 грн., а саме: загальна сума заборгованості по гарантії та комісіям 436 443,51 грн., загальна сума пені 23 933,00 грн.

Також, 10.08.2009 між Публічним акціонерним товариством «Сведбанк» та ТОВ «Торговий дом «Фаворит» був укладений договір про надання гарантії №03-Г/Т041020051.

Згідно з умовами зазначеного договору, банк надав принципалу гарантію у сумі 2 000 000,00 грн. строком до 01.04.2010.

Згідно з пунктом 1.4. договору, принципал щомісячно сплачує банку в гривнях комісію у розмір 6% річних від суми гарантії за фактичну кількість днів дії зобов'язань банку за гарантією, протягом 3-х останніх банківських днів звітного місяця, а за останній місяць в якому діють зобов'язання банку за гарантією на дату закінчення зобов'язань банку за гарантією, згідно з наданою принципалу відповідною банківською випискою.

Також, згідно пункту 1.5 договору, принципал сплачує банку комісії.

Згідно пунктів 2.3, 2.4. договору, принципал зобов'язаний відшкодувати всі витрати банку, викликані виконанням банком зобов'язань за гарантією протягом 3 банківських днів.

Крім того, згідно пункту 4.1 договору, за порушення принципалом строків виконання зобов'язань, передбачених пунктами 1.4, 1.5, 2.3, 2.4, договору, принципал сплачує банку пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ від несплаченою суми за кожний день прострочення.

За період з 10.08.2009 по 31.08.2010 заборгованість принципала за договором про надання гарантії перед банком складає 41658,08 грн., а саме: загальна сума заборгованості по гарантії та комісіям 38 479,45 грн., загальна сума пені 3 178,63 грн.

Частиною 1 статті 1054 Цивільного кодексу України передбачено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа зобов'язується надати грошові кошти позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Неналежне виконання відповідачем зобовязань за договорами стало приводом для звернення позивача з позовом до суду про стягнення 17985387,70 грн. заборгованості в примусовому порядку, а саме:

-по кредитному договору №29Т08062007К від 22.06.2007 2034093,04 грн.,

-по кредитному договору №06Т24102007К від 25.01.2008 5281726, 36 грн.,

-по кредитному договору №34Т13022008К від 03.07.2008 3150633,22 грн.,

-по кредитному договору №01Т24062008К від 10.03.2009 7016900, 49 грн.,

-по банківській гарантії №08-Г/Т04102005І від 26.06.2008 460376, 51 грн.,

-по банківській гарантії №03-Г/Т04102005І від 10.08.2009 41658,08 грн.

Згідно з частиною 1 статті 509 Цивільного кодексу України, зобовязанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобовязана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обовязку.

Відповідно до частиною 1 статті 173 Господарського кодексу України, господарським визнається зобов'язання, що виникає між суб'єктом господарювання та іншим учасником (учасниками) відносин у сфері господарювання з підстав, передбачених цим Кодексом, в силу якого один суб'єкт (зобов'язана сторона, у тому числі боржник) зобов'язаний вчинити певну дію господарського чи управлінсько-господарського характеру на користь іншого суб'єкта (виконати роботу, передати майно, сплатити гроші, надати інформацію тощо), або утриматися від певних дій, а інший суб'єкт (управнена сторона, у тому числі кредитор) має право вимагати від зобов'язаної сторони виконання її обов'язку. При цьому, майново-господарськими, згідно з частиною 1 статті 175 Господарського кодексу України, визнаються цивільно-правові зобов'язання, що виникають між учасниками господарських відносин при здійсненні господарської діяльності, в силу яких зобов'язана сторона повинна вчинити певну господарську дію на користь другої сторони або утриматися від певної дії, а управнена сторона має право вимагати від зобов'язаної сторони виконання її обов'язку. Майнові зобов'язання, які виникають між учасниками господарських відносин, регулюються Цивільним кодексом України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Аналогічне положення стосовно господарських зобовязань міститься в частині 1 статті 193 Господарського кодексу України, якою визначено, що субєкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобовязання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобовязання відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. До виконання господарських договорів застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до статті 530 Цивільного кодексу України, якщо у зобовязанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Статтею 525 Цивільного кодексу України передбачено, що одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Не допускаються одностороння відмова від виконання зобов'язань, крім випадків, передбачених законом, а також відмова від виконання або відстрочка виконання з мотиву, що зобов'язання другої сторони за іншим договором не було виконано належним чином (частина 7 статті 193 Господарського кодексу України).

Згідно статті 626 Цивільного кодексу України, договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обовязків.

Згідно зі статтею 629 Цивільного кодексу України, договір є обовязковим для виконання сторонами Договору.

Відповідно до статті 61 Конституції України, юридична відповідальність особи має індивідуальний характер.

Приписами пункту 6 статті 231 ГК України унормовано, що штрафні санкції за порушення грошових зобовязань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою Національного банку України, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законодавством або договором.

Договірні правовідносини між платниками та одержувачами грошових коштів щодо відповідальності за несвоєчасне виконання грошових зобовязань регулюються Законом України «Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобовязань».

Статями 1, 3 Закону України «Про відповідальність за несвоєчасне виконання грошових зобовязань» встановлено, що платники грошових коштів сплачують на користь одержувачів цих коштів за прострочу платежу пеню в розмірі, що встановлюється за згодою сторін. Розмір пені обчислюється від суми простроченого платежу та не може перевищувати подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Частиною 1 статті 199 Господарського кодексу України передбачено, що виконання господарських зобов'язань забезпечується заходами захисту прав та відповідальності учасників господарських відносин, передбаченими цим Кодексом та іншими законами. За погодженням сторін можуть застосовуватися передбачені законом або такі, що йому не суперечать, види забезпечення виконання зобов'язань, які звичайно застосовуються у господарському (діловому) обігу. До відносин щодо забезпечення виконання зобов'язань учасників господарських відносин застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України.

Частиною 1 статті 546 Цивільного кодексу України передбачено, що виконання зобовязання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком. Згідно з частиною 1 статті 548 Цивільного кодексу України виконання зобовязання (основного зобовязання) забезпечується, якщо це встановлено договором або законом. Під неустойкою, відповідно до статті 549 Цивільного кодексу України розуміється грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобовязання. Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобовязання. Пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобовязання за кожен день прострочення виконання.

Отже, види забезпечення виконання зобовязань є спеціальними мірами майнового характеру, які стимулюють належне виконання зобовязання боржником шляхом встановлення додаткових гарантій задоволення вимог кредитора, а тому забезпечення виконання зобовязань будь-яким з видів, передбачених статтею 546 Цивільного кодексу України, також створює зобовязувальні правовідносини між кредитором та боржником.

Статтею 230 Господарського кодексу України встановлено, що штрафними санкціями у цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобовязаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобовязання.

Ухвалою господарського суду Автономної Республіки Крим від 18.10.2010 провадження по справі №5002-15/4550-2010 зупинено та призначено по справі судову економічну експертизу, проведення якої було доручено експерту Товариства з обмеженою відповідальністю «Центр судових експертиз» Юга Іллі Петровичу, на вирішення експертизи поставлені наступні питання:

-Яку суму кредитних коштів було отримано Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Фаворит» від Публічного акціонерного товариства «Сведбанк» відповідно до кредитних договорів №29Т08062007К від 22.06.2007 р., № 06Т24102007К від 25.01.2008 р., № 34Т13022008К від 03.07.2008 р., № 01Т24062008К від 10.03.2009 р.;

-Яку суму Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Фаворит» було сплачено ПАТ «Сведбанк» у рахунок сплати по кредитам відповідно до кредитних договорів №29Т08062007К від 22.06.2007 р., № 06Т24102007К від 25.01.2008 р., № 34Т13022008К від 03.07.2008 р., № 01Т24062008К від 10.03.2009 р. у тому числі заборгованість по безпосередньо кредиту, відсоткам за користування кредитом, штрафам, пеням;

-Яку кредиторську заборгованість станом на 31.08.2010 р. має ТОВ «Торговий дім «Фаворит» перед ПАТ «Сведбанк» відповідно до кредитних договорів №29Т08062007К від 22.06.2007 р., № 06Т24102007К від 25.01.2008 р., № 34Т13022008К від 03.07.2008 р., № 01Т24062008К від 10.03.2009 р. у тому числі заборгованість по безпосередньо кредиту, відсоткам за користування кредитом, штрафам, пеням.

13.12.2011 на адресу суду надійшов висновок експерта №84/10 від 12.12.2011 по справі №5002-15/4550-2010, в якому по третьому питанню вказано:

1. Кредитний договір №29Т08062007К від 22.06.2007.

Заборгованість за кредитом.

22.06.2007 між АКБ «ТАС-Комерцбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) був укладений кредитний договір №29Т08062007К.

Предметом договору №29Т08062007К є надання банком у кредит позичальнику грошових коштів у вигляді кредитної лінії, що поновлюється (пункт 1.1 Договору).

Розмір кредитної лінії за договором №29Т08062007К складає 2 500 000,00 грн. (пункт 1.2. Договору).

Строк користування кредитною лінією встановлений з 22.06.2007 по 21.06.2009 (пункт 1.3. Договору).

27.02.2009 між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №4 до кредитного договору №29Т08062007К.

Відповідно до пункту 1 Додаткової угоди №4, погашення кредиту повинно здійснюватись відповідно до графіку, що є додатком №1 до Договору №29Т08062007К.

31.03.2009 між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №6 до кредитного договору №29Т08062007К.

Відповідно до пунктів 1-2 Додаткової угоди №6 розмір кредитної лінії за Договором №29Т08062007К був зменшений до 2 250 000,00 грн., а строк користування кредитною лінією був збільшений до 21.05.2010 р.

Відповідно до пункту 5 Додаткової угоди №6, погашення кредиту за Договором №29Т08062007К повинно бути здійснено до 21.05.2010. Строком погашення суми, що перевищує встановлений графіком новий розмір кредитної лінії, є день, що передує дню, з якого починає діяти новий розмір кредитної лінії відповідно до графіку

За період з 22.06.2007 по 31.08.2010 Банк надав, а Позичальник отримав у кредит грошові кошти у сумі 41 140 800,65 грн., що підтверджується виписками банку по рахунку №20632047000101 та відомостями аналітичного обліку розрахунків за отриманими кредитами ТОВ «Торговий дім «Фаворит» по рахунках №50 та 60 (додаток №1).

За період з 22.06.2007 по 31.08.2010 Позичальник погасив (сплатив) Банку кредит у сумі 39 504 435,65 грн., що підтверджується виписками банку по рахунку 20632047000101 та відомостями аналітичного обліку розрахунків за отриманими кредитами ТОВ «Торговий дім «Фаворит» по рахунках №50 та 60 (додаток №1).

Таким чином, заборгованість Позичальника за кредитом по Договору №29Т08062007К станом на 31.08.2010 р. складає 1 636 365,00 грн. (додаток №1):

41 140 800,65 39 504 435,65 = 1 636 365,00 грн., де:

41 140 800,65 сума кредиту, що надана Банком Позичальнику за період з 22.06.2007 по 31.08.2010 по Договору №29Т08062007К (додаток №1);

39 504 435,65 сума кредиту, що погашена (сплачена) Позичальником Банку за період з 22.06.2007 по 31.08.2010 по Договору №29Т08062007К (додаток №1).

Заборгованість за процентами.

Позичальник (ТОВ «ТД «Фаворит») зобов'язаний сплатити Банку проценти за користування кредитом по Договору №29Т08062007К (пункт 1.1. Договору).

Плата за користування кредитом за Договором №29Т08062007К складає 15% річних (пункт 1.4. Договору).

Проценти, нараховуються з дня видачі кредиту по день його повернення, при цьому враховується день видачі та не враховується день повернення кредиту (пункт 3.1. Договору).

Проценти, нараховуються виходячи із тривалості року 365 днів та фактичної кількості днів у місяці (пункт 3.2. Договору).

Проценти сплачуються щомісячно до 05 числа (включно) за попередній місяць і на дату повернення кредиту (пункт 3.3. Договору).

09.07.2008 між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №1 до кредитного договору №29Т08062007К.

Відповідно до пункту 1 Додаткової угоди №1 плата за користування кредитом встановлена з 09.07.2008 у розмірі 17% річних.

10.12.2008 між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №3 до кредитного договору №29Т08062007К. Відповідно до пунку 1 Додаткової угоди №3 плата за користування кредитом встановлена з 10.12.2008 р. у розмірі 22,5% річних. 31.03.2009 між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №6 до кредитного договору №29Т08062007К. Відповідно до пункту 3 Додаткової угоди №6 плата за користування кредитом встановлена з 31.03.2009: у розмірі 22,5% річних;

у розмірі 24,5% річних, починаючи з наступного місяця за місяцем, в якому Позичальник порушив вимогу пункт 7.1.11. Договору №29Т08062007К в частині забезпечення 100% надходжень грошових коштів від реалізації товарів на рахунки Банку (ВАТ «Сведбанк»).

10.08.2009 між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №7 до кредитного договору №29Т08062007К.

Відповідно до пункту 1 Додаткової угоди №7, плата за користування кредитом встановлена з 10.08.2009:

у розмірі 26,0% річних;

у розмірі 28,0% річних, починаючи з наступного місяця за місяцем, в якому Позичальник порушив вимогу пункту 7.1.11. Договору №29Т08062007К в частині забезпечення 100% надходжень грошових коштів від реалізації товарів на рахунки Банку (ВАТ «Сведбанк»).

30.10.2009 між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк» та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №9 до кредитного договору №29Т08062007К.

Відповідно до пункту 1 Додаткової угоди №9 плата за користування кредитом встановлена з 30.10.2009: у розмірі 29,0% річних;

у розмірі 31,0% річних, починаючи з наступного місяця за місяцем, в якому Позичальник порушив вимогу пункту 7.1.11. Договору №29Т08062007К в частині забезпечення 100% надходжень грошових коштів від реалізації товарів на рахунки Банку (ВАТ «Сведбанк»).

За період з 22.06.2007 по 31.08.2010 по Договору №29Т08062007К нараховані проценти у сумі 1 395 753,17 грн. (додаток №2), у т.ч.:

за період з 22.06.2007 по 09.07.2008 по ставці 15% (пункт 1.4. Договору №29Т08062007К);

за період з 09.07.2008 по 10.12.2008 по ставці 17% (пункт 1 Додаткової угоди №1 до Договору №29Т08062007К);

за період з 10.12.2008 по 10.08.2009 по ставці 22,5% (пункт 1 Додаткової угоди №3 до Договору №29Т08062007К);

за період з 10.08.2009 по 30.10.2009 по ставці 26,0% (пункт 1 Додаткової угоди №7 до Договору №29Т08062007К);

за період з 30.10.2009 по 01.12.2009 по ставці 29,0% (пункт 1 Додаткової угоди №9 до Договору №29Т08062007К);

за період з 01.12.2009 по 31.08.2010 по ставці 31,0% (пункт 1 Додаткової угоди №9 до Договору №29Т08062007К) застосування підвищеної ставки обґрунтовано порушенням Позичальником умов п. 7.1.11. Договору №29Т08062007К в частині забезпечення 100% надходжень грошових коштів від реалізації товарів на рахунки Банку (ВАТ «Сведбанк») - дивись додаток №3.

За період з 22.06.2007 по 31.08.2010 Позичальник сплатив проценти, нараховані по Договору №29Т08062007К, в сумі 993 331,61 грн. (додаток №2).

Таким чином, заборгованість Позичальника за процентами по Договору №29Т08062007К станом на 31.08.2010 р. складає 402 421,56 грн. (додаток №2): 1 395 753,17-993 331,61 = 402 421,56 грн., де: 1 395 753,17 - сума процентів, що нарахована за період з 22.06.2007 р. по 31.08.2010 р. по Договору №29Т08062007К (додаток №2); 993 331,61 - сума процентів, що погашена (сплачена) Позичальником Банку за період з 22.06.2007 р. по 31.08.2010 р. по Договору №29Т08062007К (додаток №2).

Пеня.

У випадку ненадходження на рахунок Банку суми заборгованості за кредитом та процентами у строки, визначені Договором №29Т08062007К, Позичальник сплачує Банку пеню в розмірі подвійної ставки рефінансування НБУ, що діє на момент прострочення відповідного платежу, від суми відповідного непогашеного платежу за кожен день прострочення, при цьому кількість днів року приймається рівною фактичній кількості днів у році (п.6.1. Договору №29Т08062007К).

31.03.2009 р. між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №6 до кредитного договору №29Т08062007К.

Відповідно до п.7 Додаткової угоди №6 розмір пені встановлений на рівні 0,1% річних.

Сума пені, нарахована на прострочену заборгованість Позичальника по Договору №29Т08062007К за період з 22.06.2007 р. по 31.08.2010 р., складає 5 823,30 грн., у т.ч.:

- 5 510,46 грн. пені, що нарахована на суму простроченого кредиту (додаток №1),

- 312,84 грн. пені, що нарахована на суму прострочених процентів (додаток №2). За період з 22.06.2007 р. по 31.08.2010 р. Позичальник сплатив Банку пеню по Договору №29Т08062007К у сумі 2 788,22 грн. (додаток №4). Відповідно до п.6 статті 232 ГКУ нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

Штрафними санкціями у ГКУ визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми неустойки, штрафу, пені (п.1 статті 230 ГКУ).

Сума пені, що нарахована понад строк, встановлений п.6 статті 232 ГКУ, становить 116,18 грн. (додаток №14).

Таким чином, заборгованість позичальника по сплаті пені, нарахованої на прострочену заборгованість позичальника по договору №29Т08062007К (у т.ч. прострочений кредит та проценти) за період з 22.06.2007 р. по 31.08.2010 р. складає 2 918,90 грн.:

5 823,30-2 788,22-116,18=2 918,90 грн., де:

5 823,30 - сума пені, що нарахована за період з 22.06.2007 р. по 31.08.2010 р. по Договору №29Т08062007К (додаток №1 та №2); 2 788,22 - сума пені, сплачена за період з 22.06.2007 р. по 31.08.2010 р. по Договору №29Т08062007К (додаток №4); 116,18 - сума пені, що нарахована понад строк, встановлений п.6. статті 232 ГКУ (додаток №14).

Загальна сума заборгованості за кредитним договором №29Т08062007К. Загальна сума заборгованості за кредитним договором №29Т08062007К станом на 31.08.2010 складає 2 041 705,46 грн., у т.ч.:

заборгованість за кредитом в сумі 1 636 365,00 грн.;

заборгованість за процентами в сумі 402 421,56 грн.;

пеня в сумі 2 918,90 грн.

2. Кредитний договір №06Т24102007К від 25.01.2008

Заборгованість за кредитом.

25.01.2008 р. між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) був укладений кредитний договір №06Т24102007К.

Предметом Договору №06Т24102007К є надання Банком у кредит Позичальнику грошових коштів у вигляді кредитної лінії, що не поновлюється (п.1.1. Договору).

Розмір кредитної лінії за Договором №06Т24102007К складає 1 100 000,00 $ (п.1.2. Договору).

Строк користування кредитною лінією встановлений з 25.01.2008 р. по 24.01.2011 р. з урахуванням графіка (п.1.3. Договору).

Погашення кредиту здійснюється до 24.01.2011 р. відповідно до графіку. Строком погашення суми, що перевищує встановлений графіком новий розмір кредитної лінії, є день, що передує дню, з якого починає діяти новий розмір кредитної лінії відповідно до графіку (п.4.1. Договору).

30.10.2009 р. між ПАТ «Сведбанк» (Банк), що є правонаступником ВАТ «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №7 до кредитного Договору №06Т24102007К.

Відповідно до п.1 Додаткової угоди №7 погашення кредиту повинно здійснюватись відповідно до графіку, що є додатком №2 до Договору №06Т24102007К.

За період з 25.01.2008 р. по 31.08.2010 р. Банк надав, а Позичальник отримав у кредит грошові кошти у сумі 1 148 000,00 $, що підтверджується виписками банку по рахунку №20631047000102 та відомостями аналітичного обліку розрахунків за отриманими кредитами ТОВ «Торговий дім «Фаворит» по рахунку №50 (додаток №6).

За період з 25.01.2008 р. по 31.08.2010 р. Позичальник погасив (сплатив) Банку кредит у сумі 561 333,24 $, що підтверджується виписками банку по рахунку №20631047000102 та відомостями аналітичного обліку розрахунків за отриманими кредитами ТОВ «Торговий дім «Фаворит» по рахунку №50 (додаток №6).

Таким чином, заборгованість Позичальника за кредитом по Договору №06Т24102007К станом на 31.08.2010 р. складає 586 666,76 $ (додаток №6):

1 148 000,00 - 561 333,24 = 586 666,76 $, де:

1 148 000,00 - сума кредиту, що надана Банком Позичальнику за період з 25.01.2008 р. по 31.08.2010 р. по Договору №06Т24102007К (додаток №6);

561 333,24 - сума кредиту, що погашена (сплачена) Позичальником Банку за період з 25.01.2008 р. по 31.08.2010 р. по Договору №06Т24102007К (додаток №6).

Заборгованість за процентами.

Позичальник (ТОВ «ТД «Фаворит») зобов'язаний сплатити Банку проценти за користування кредитом по Договору №06Т24102007К (п.1.1. Договору).

Плата за користування кредитом за Договором №06Т24102007К складає (п.1.4. Договору):

- 12,5% річних, якщо сума грошових надходжень на рахунки Позичальника, відкриті в ВАТ «Сведбанк», становлять не менше 100% від загального обсягу грошових надходжень на рахунки Позичальника (п. 1.4.1. Договору); - 13,0% у разі порушення умов п. 1.4.1. Договору (п.1.4.2. Договору). Проценти нараховуються з дня видачі кредиту по день його повернення, при цьому враховується день видачі та не враховується день повернення кредиту (п.3.1. Договору). Проценти нараховуються виходячи із тривалості року - 360 днів та фактичної кількості днів у місяці (п.3.2. Договору).

Проценти сплачуються щомісячно до 05 числа (включно) за попередній місяць і на дату повернення кредиту (п.3.3. Договору).

06.04.2009 р. між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №4 до кредитного договору №06Т24102007К.

Відповідно до п.1 Додаткової угоди №4 плата за користування кредитом на умовах п.1.4.2. Договору встановлена з 06.04.2009 р. у розмірі 14,5% річних.

10.08.2009 р. між ПАТ «Сведбанк» (Банк), що є правонаступником Відкритого акціонерного товариства «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №5 до кредитного договору №06Т24102007К.

Відповідно до п.1 Додаткової угоди №5 плата за користування кредитом:

- на умовах п.1.4.1. Договору встановлена з 10.08.2009 р. у розмірі 15,0% річних;

- на умовах п.1.4.2. Договору встановлена з 10.08.2009 р. у розмірі 17,0% річних;

За період з 25.01.2008 р. по 31.08.2010 р. по Договору №06Т24102007К нараховані проценти у сумі 292 568,41 $ (додаток №5), у т.ч.:

за період з 25.01.2008 р. по 10.08.2009 р. по ставці 12,5% (п.1.4.1. Договору №06Т24102007К);

за період з 10.08.2009 р. по 01.12.2009 р. по ставці 15,0% (п.1 Додаткової угоди №5 до Договору №06Т24102007К);

за період з 01.12.2009 р. по 31.08.2010 р. по ставці 17,0% (п.1 Додаткової угоди №5 до Договору №06Т24102007К)- застосування підвищеної ставки обґрунтовано порушенням Позичальником умов п.1.4.1. Договору №06Т24102007К в частині забезпечення 100% надходжень грошових коштів на рахунки Банку (ВАТ «Сведбанк») - дивись додаток №3.

За період з 25.01.2008 р. по 31.08.2010 р. Позичальник сплатив проценти, нараховані по Договору №06Т24102007К, у сумі 209 603,95 $ (додаток №5).

Таким чином, заборгованість Позичальника за процентами по Договору №06Т24102007К станом на 31.08.2010 р. складає 82 964,46 $ (додаток №5):

292 568,41 - 209 603,95 = 82 964,46 $, де:

292 568,41 - сума процентів, що нарахована за період з 25.01.2008 р. по 31.08.2010 р. по Договору №06Т24102007К (додаток №5);

209 603,95 - сума процентів, що погашена (сплачена) Позичальником Банку за період з 25.01.2008 р. по 31.08.2010 р. по Договору №06Т24102007К (додаток №5).

Пеня.

У випадку ненадходження на рахунок Банку суми заборгованості за кредитом та процентами у строки, визначені Договором №06Т24102007К, Позичальник сплачує Банку пеню в розмірі подвійної процентної ставки за кредитом, вказаною у п.1.4 Договору №06Т24102007К, від суми відповідного непогашеного платежу за кожен день прострочення, при цьому кількість днів року приймається рівною 360 дням (п.6.1. Договору №06Т24102007К).

06.04.2009 р. між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №4 до кредитного договору №06Т24102007К.

Відповідно до п.3 Додаткової угоди №4 розмір пені встановлений на рівні 0,1% річних, при цьому кількість днів року приймається рівною фактичній кількості днів у році.

Розмір пені за порушення грошових зобов'язань обмежений статтею 3 Закону №543 та не може бути більшим, ніж подвійна облікова ставка НБУ, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Судовий експерт при розрахунку пені застосовував ставку пені з урахуванням обмеження, встановленого статтею 3 Закону №543.

Сума пені, нарахована на прострочену заборгованість Позичальника по Договору №06Т24102007К за період з 25.01.2008 р. по 31.08.2010 р. (31.08.2010 р. - не включається), складає 1 356,58 $, у т.ч.:

1 260,87$ пені, що нарахована на суму простроченого кредиту (додаток №6);

95,71$ пені, що нарахована на суму прострочених процентів (додаток №5). За період з 25.01.2008 р. по ЗІ.08.2010 р. Позичальник сплатив Банку пеню по Договору №06Т24102007Ку сумі 1 114,15 $ (додаток №7).

Відповідно до п.б статті 232 ГКУ нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

Штрафними санкціями у ГКУ визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми неустойки, штрафу, пені (п.1. статті 230 ГКУ).

Сума пені, що нарахована понад строк, встановлений п.б статті 232 ГКУ, становить 23,08 $ (додаток №15).

Таким чином, заборгованість Позичальника по сплаті пені, нарахованої на прострочену заборгованість Позичальника по Договору №06Т24102007К (у т.ч. прострочений кредит та проценти) за період з 25.01.2008 р. по 31.08.2010 р., складає 219,35$:

1 356,58-1 114,15-23,08=219,35$, де:

1 356,58 - сума пені, що нарахована за період з 25.01.2008 р. по 31.08.2010 р. по

Договору №06Т24102007К (додаток №5 та №6); 1 114,15 - сума пені, сплачена за період з 25.01.2008 р. по 31.08.2010 р. по Договору №06Т24102007К (додаток №7); 23,08 - сума пені, що нарахована понад строк, встановлений п.б. статті 232 ГКУ (додаток №15).

Загальна сума заборгованості за кредитним договором №06Т24102007К. Загальна сума заборгованості за кредитним договором №06Т24102007К станом на 31.08.2010 р. складає 669 850,57 $, у т.ч.:

заборгованість за кредитом в сумі 586 666,76 $;

заборгованість за процентами в сумі 82 964,46 $;

пеня в сумі 219,35 $.

3. Кредитний договір №34Т13022008К від 03.07.2008 р.

Заборгованість за кредитом.

03.07.2008 між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) був укладений кредитний договір №34Т13022008К.

Предметом Договору №34Т13022008К є надання Банком у кредит Позичальнику грошових коштів у вигляді кредитної лінії, що поновлюється (п.1.1. Договору).

Розмір кредитної лінії за Договором №34Т13022008К складає 350 000,00 $, який змінюється відповідно графіка (п.1.2. Договору).

Строк користування кредитною лінією встановлений з 03.07.2008 р. по 01.07.2011 р. включно з урахуванням графіка (п.1.3. Договору).

Погашення кредиту здійснюється до 01.07.2011 р. відповідно до графіку. Строком погашення суми, що перевищує встановлений графіком новий розмір кредитної лінії, є день, що передує дню, з якого починає діяти новий розмір кредитної лінії відповідно до графіку (п.4.1. Договору).

За період з 03.07.2008 р. по 31.08.2010 р. Банк надав, а Позичальник отримав у кредит грошові кошти у сумі 350 000,00 $, що підтверджується виписками банку по рахунку №20630047000103 та відомостями аналітичного обліку розрахунків за отриманими кредитами ТОВ «Торговий дім «Фаворит» по рахунку №50 (додаток №8).

За період з 03.07.2008 р. по 31*08.2010 р. Позичальник не здійснював оплату по Договору №34Т13022008К.

Таким чином, заборгованість Позичальника за кредитом по Договору №34Т13022008К станом на 31.08.2010 р. складає 350 000,00 $ (додаток №8).

Заборгованість за процентами.

Позичальник (ТОВ «ТД «Фаворит») зобов'язаний сплатити Банку проценти за користування кредитом по Договору №34Т13022008К (п.1.1. Договору).

Плата за користування кредитом за Договором №34Т13022008К складає (п.1.4. Договору):

- 12,5% річних, якщо сума грошових надходжень на рахунки Позичальника відкриті в ВАТ «Сведбанк» становлять не менше 100% від загального обсягу грошових надходжень на рахунки Позичальника (п. 1.4.1. Договору); - 14,5% у разі порушення умов п.1.4.1. Договору (п.1.4.2. Договору). Проценти, нараховуються з дня видачі кредиту по день його повернення, при цьому враховується день видачі та не враховується день повернення кредиту (п.3.1. Договору). Проценти, нараховуються виходячи із тривалості року - 360 днів та фактичної кількості днів у місяці (п.3.2. Договору). Проценти сплачуються щомісячно до 05 числа (включно) за попередній місяць і на дату повернення кредиту (п.3.3. Договору).

10.08.2009 р. між ПАТ «Сведбанк» (Банк), що є правонаступником ВАТ «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №4 до кредитного договору №34Т13022008К.

Відповідно до п.1 Додаткової угоди №4 плата за користування кредитом:

- на умовах п. 1.4.1. Договору встановлена з 10.08.2009 р. у розмірі 15,0% річних;

- на умовах п.1.4.2. Договору встановлена з 10.08.2009 р. у розмірі 17,0% річних;

За період з 03.07.2008 р. по 31.08.2010 р. по Договору №34Т13022008К нараховані проценти у сумі 110 026,86 $ (додаток №9), у т.ч.:

- за період з 03.07.2008 р. по 10.08.2009 р. по ставці 12,5% (п.1.4.1. Договору №34Т13022008К); - за період з 10.08.2009 р. по 01.12.2009 р. по ставці 15,0% (п.1 Додаткової угоди №4 до Договору №34Т13022008К);

- за період з 01.12.2009 р. по 31.08.2010 р. по ставці 17,0% (п.1 Додаткової угоди №4 до Договору №34Т13022008К)- застосування підвищеної ставки обґрунтовано порушенням Позичальником умов п.1.4.1. Договору №34Т13022008К в частині забезпечення 100% надходжень грошових коштів на рахунки Банку (ВАТ «Сведбанк») - дивись додаток №3. За період з 03.07.2008 р. по 31.08.2010 р. Позичальник сплатив проценти, нараховані по Договору №34Т13022008К, у сумі 60 531,03 $ (додаток №9). Таким чином, заборгованість Позичальника за процентами по Договору №34Т13022008К станом на 31.08.2010 р. складає 49 495,83 $ (додаток №9) 110 026,86 - 60 531,03 = 49 495,83 $, де: 110 026,86 - сума процентів, що нарахована за період з 03.07.2008 р. по 31.08.2010 р. по Договору №34Т13022008К (додаток №9); 60 531,03 - сума процентів, що погашена (сплачена) Позичальником Банку за період з 03 07.2008 р. по 31.08.2010 р. по Договору №34Т13022008К (додаток №9). Пеня. У випадку ненадходження на рахунок Банку суми заборгованості за кредитом та процентами у строки, визначені Договором №34Т13022008К, Позичальник сплачує Банку пеню в розмірі подвійної процентної ставки за кредитом, зазначеної у п.1.4 Договору №34Т13022008К, від суми відповідного непогашеного платежу за кожен день прострочення, при цьому кількість днів року приймається рівною 360 днів (п.6.1. Договору №34Т13022008К).

06.04.2009 р. між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) була укладена додаткова угода №3 до кредитного договору №34Т13022008К.

Відповідно до п.4 Додаткової угоди №3 розмір пені встановлений на рівні 0,1% річних, при цьому кількість днів року приймається рівною фактичній кількості днів у році.

Розмір пені за порушення грошових зобов'язань обмежений статтею 3 Закону №543 та не може бути більшим ніж подвійна облікова ставка НБУ, що діяла у період, за який сплачується пеня.

Судовий експерт при розрахунку пені застосовував ставку пені з урахуванням обмеження, встановленого статтею 3 Закону №543.

Сума пені, нарахована на прострочену заборгованість Позичальника по Договору №34Т13022008К за період з 03.07.2008 р. по 31.08.2010 р., складає 578,67 $, у т.ч.:

2,31$ пені, що нарахована на суму простроченого кредиту (додаток №8);

576,36$ пені, що нарахована на суму прострочених процентів (додаток №9). За період з 03.07.2008 р. по 31.08.2010 р. Позичальник сплатив Банку пеню по

Договору №34Т13022008К у сумі 6,33 $ (додаток №10).

Відповідно до п.6 статті 232 ГКУ нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

Штрафними санкціями у ГКУ визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми неустойки, штрафу, пені (п.1. статті 230 ГКУ).

Сума пені, що нарахована понад строк встановлений п.6 статті 232 ГКУ, становить 2,14 $ (додаток №16).

Таким чином, заборгованість позичальника по сплаті пені, нарахованої на прострочену заборгованість позичальника по договору №34Т13022008К (у т.ч. прострочений кредит та проценти) за період з 03.07.2008 р. по 31.08.2010 р., складає 570,20 $:

578,67-6,33-2,14=570,20 $, де:

578,67 - сума пені, що нарахована за період з 03.07.2008 р. по 31.08.2010 р. по

Договору №34Т13022008К (додаток №8 та №9); 6,33 - сума пені, сплачена за період з 03.07.2008 р. по 31.08.2010 р. по Договору №34Т13022008К (додаток №10); 2,14 - сума пені, що нарахована понад строк, встановлений п.6. статті 232 ГКУ (додаток №16).

Загальна сума заборгованості за кредитним договором №34Т13022008К. Загальна сума заборгованості за кредитним договором №34Т13022008К станом на 31.08.2010 р. складає 400 066,03$, у т.ч.:

заборгованість за кредитом в сумі 350 000,00 $;

заборгованість за процентами в сумі 49 495,83 $;

пеня в сумі 570,20 $.

4. Кредитний договір №01Т24062008К від 16.03.2009 р.

Заборгованість за кредитом.

16.03.2009 між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) був укладений кредитний договір №01Т24062008К.

Предметом Договору №01Т24062008К є надання Банком у кредит Позичальнику грошових коштів у вигляді кредитної лінії, що поновлюється (п.1.1. Договору).

Розмір кредитної лінії за Договором №01Т24062008К складає 5 500 000,00 грн. та змінюється відповідно до графіку, що є додатком №2 до цього договору (п.1.2. Договору).

Строк користування кредитною лінією встановлений з 16.03.2009 р. по 15.03.2011 р. (п. 1.3. Договору).

Погашення кредиту здійснюється відповідно до графіку. Строком погашення суми, що перевищує встановлений графіком новий розмір кредитної лінії, є день, що передує дню, з якого починає діяти новий розмір кредитної лінії відповідно до графіку (п.3.1. Договору).

31.03.2009 р. між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) був укладений договір №1 про внесення змін до кредитного договору №01Т24062008К.

Відповідно до п.1 Договору №1 погашення кредиту повинно здійснюватись відповідно до графіку, що є додатком №3 до Договору №01Т24062008К.

30.10.2009 р. між ПАТ «Сведбанк» (Банк), що є правонаступником ВАТ «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) був укладений договір №2 про внесення змін до кредитного договору №01Т24062008К.

Відповідно до п.1 Договору №1 погашення кредиту повинно здійснюватись відповідно до графіку, що є додатком №4 до Договору №01Т24062008К.

За період з 16.03.2009 р. по 31.08.2010 р. Банк надав, а Позичальник отримав у кредит грошові кошти у сумі 5 590 000,00 грн., що підтверджується виписками банку по рахунку №20631047000102 та відомостями аналітичного обліку розрахунків за отриманими кредитами ТОВ «Торговий дім «Фаворит» по рахунку №50 (додаток №11).

За період з 16.03.2009 р. по 31.08.2010 р. Позичальник погасив (сплатив) Банку кредит у сумі 90 000,00 грн., що підтверджується виписками банку по рахунку №20631047000102 та відомостями аналітичного обліку розрахунків за отриманими кредитами ТОВ «Торговий дім «Фаворит» по рахунку №50 (додаток №11).

Таким чином, заборгованість Позичальника за кредитом по Договору №01Т24062008К станом на 31.08.2010 р. складає 5 500 000,00 грн. (додаток №11):

5 590 000,00 - 90 000,00 = 5 500 000,00 грн., де:

5 590 000,00 - сума кредиту, що надана Банком Позичальнику за період з 16.03.2009 по 31.08.2010 по Договору №01Т24062008К (додаток №11);

90 000,00 - сума кредиту, що погашена (сплачена) Позичальником Банку за період з 16.63.2009 по 31.08.2010 по Договору №01Т24062008К (додаток №11).

Заборгованість за процентами.

Позичальник (ТОВ «ТД «Фаворит») зобов'язаний сплатити Банку проценти за користування кредитом по Договору №01Т24062008К (п.1.1. Договору).

Плата за користування кредитом за Договором №01Т24062008К складає:

29,0% річних;

31% річних, починаючи з наступного місяця за місяцем в якому Позичальник порушив вимогу п.6.4. Договору №01Т24062008К в частині забезпечення 100% надходжень грошових коштів від реалізації товарів на рахунки Банку (ВАТ «Сведбанк») - п.1.4. Договору.

Проценти нараховуються з дня видачі кредиту по день його повернення, при цьому враховується день видачі та не враховується день повернення кредиту (п.3.2. Договору).

Проценти нараховуються виходячи із фактичної кількості днів у році (п.3.3. Договору).

Проценти сплачуються щомісячно з 01 по 10 число (включно) за попередній місяць і на дату повернення кредиту (п.3.5. Договору).

За період з 16.03.2009 р. по 31.08.2010 р. по Договору №01Т24062008К нараховані проценти у сумі 2 411 244,11 грн. (додаток №12), у т.ч.:

- за період з 16.03.2009 р. по 01.12.2009 р. по ставці 29,0%; за період з 01.12.2009 р. по 31.08.2010 р. по ставці 31,0% - застосування підвищеної ставки обґрунтовано порушенням Позичальником умов п.6.4 Договору №01Т24062008К в частині забезпечення 100% надходжень грошових коштів від реалізації товарів на рахунки Банку (ВАТ «Сведбанк») - дивись додаток №3.

за період з 16.03.2009 р. по 31.08.2010 р. Позичальник сплатив проценти, нараховані по Договору №01Т24062008К, у сумі 1 004 901,64 грн. (додаток №12).

Таким чином, заборгованість Позичальника за процентами по Договору №01Т24062008К станом на 31.08.2010 р. складає 1 406 342,47 грн. (додаток №12):

2 411 244,11 -1 004 901,64 = 1 406 342,47 грн., де:

2411244,11 - сума процентів, що нарахована за період з 16.03.2009 р. по 31.08.2010 р. по Договору №01Т24062008К (додаток №12);

1 004 901,64 - сума процентів, що погашена (сплачена) Позичальником Банку за період з 16.03.2009 р. по 31.08.2010 р. по Договору №01Т24062008К (додаток №12).

Пеня.

У випадку ненадходження на рахунок Банку суми заборгованості за кредитом та процентами у строки, визначені Договором №01Т24062008К, Позичальник сплачує Банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ, що діє на момент прострочення відповідного платежу, від суми відповідного непогашеного платежу за кожен день прострочення, при цьому кількість днів року приймається рівною фактичній кількості днів у році (п.5 .1. Договору №01Т24062008К).

31.03.2009 р. між ВАТ «Сведбанк» (Банк), правонаступником якого є Публічне акціонерне товариство «Сведбанк», та ТОВ «Торговий дім «Фаворит» (Позичальник) був укладений договір №1 про внесення змін до кредитного договору №01Т24062008К.

Відповідно до п.3 Договору №1, розмір пені зменшений до 0,1% річних.

Сума пені, нарахована на прострочену заборгованість Позичальника по Договору №01Т24062008Кза період з 16.03.2009 р. по 31.08.2010 р. складає 926,32 грн., ут.ч.: 386,76 грн. пені, що нарахована на суму простроченого кредиту (додаток №11); 539,56 грн. пені, що нарахована на суму прострочених процентів (додаток №12). За період з 16.03.2009 р. по 31.08.2010 р. Позичальник сплатив Банку пеню по Договору №01Т24062008К у сумі 34,38 грн. (додаток №13).

Відповідно до п.6 статті 232 ГКУ, нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов'язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов'язання мало бути виконано.

Штрафними санкціями у ГКУ, визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми неустойки, штрафу, пені (п.1. статті 230 ГКУ).

Сума пені, що нарахована понад строк встановлений п.6 статті 232 ГКУ, становить 56,47 грн. (додаток №17).

Таким чином, заборгованість позичальника по сплаті пені, нарахованої на прострочену заборгованість позичальника по Договору №01Т24062008К (у т.ч. прострочений кредит та проценти) за період з 16.03.2009 р. по 31.08.2010 р., складає 835,47 грн.:

926,32-34,38-56,47=835,47 грн., де:

926,32 - сума пені, що нарахована за період з 16.03.2009 р. по 31.08.2010 р. по Договору №01Т24062008К (додаток №11 та №12);

34,38 - сума пені, сплачена за період з 16.03.2009 р. по 31.08.2010 р. по Договору №01Т24062008К (додаток №13);

56,47 - сума пені, що нарахована понад строк, встановлений п.6 статті 232 ГКУ (додаток №17).

Штраф.

В розрахунку заборгованості за кредитним договором №01Т24062008К, що наданий Банком до суду (арк.9 контрольної справи) вказано, що Банк нарахував Позичальнику штраф у сумі 110 000,00 грн. за «несвоєчасну сплату заборгованості та процентів», але кредитним договором №01Т24062008К не передбачено нарахування штрафу за порушення строків сплати процентів та кредиту.

Таким чином, нарахування штрафу у сумі 110 000,00 грн. є помилковим.

Загальна сума заборгованості за кредитним договором №01Т24062008К. Загальна сума заборгованості за кредитним договором №01Т24062008К станом на 31.08.2010 р. складає 6 907 177,94 грн. у т.ч.:

заборгованість за кредитом в сумі 5 500 000,00 грн.;

заборгованість за процентами в сумі 1 406 342,47 грн.;

пеня в сумі 835,47 грн.

5. Узагальнення по третьому питанню.

Загальна сума заборгованості ТОВ «ТД «Фаворит» (Позичальник) за кредитними договорами №29Т08062007К, №06Т24102007К, №34Т13022008К, №01Т24062008К станом на 31.08.2010 р. складає 17 386 352,70 грн., у т.ч.:

1. Загальна сума заборгованості за кредитним договором №29Т08062007К станом на 31.08.2010 р. складає 2 041 705,46 грн. ут.ч.:

>заборгованість за кредитом в сумі 1 636 365,00 грн.;

>заборгованість за процентами в сумі 402 421,56 грн.;

>пеня в сумі 2 918,90 грн.

Загальна сума заборгованості за кредитним договором №06Т24102007К станом на 31.08.2010 р. складає 669 850,57 $, що в еквіваленті дорівнює 5 282 508,58 грн.,ут.ч.:

>заборгованість за кредитом в сумі 586 666,76 $;

>заборгованість за процентами в сумі 82 964,46 $;

>пеня в сумі 219,35 $.

Загальна сума заборгованості за кредитним договором №34Т13022008К станом на 31.08.2010 р. складає 400 066,03 $, що в еквіваленті дорівнює З 154 960,72 грн., ут.ч.:

>заборгованість за кредитом в сумі 350 000,00 $;

>заборгованість за процентами в сумі 49 495,83 $;

>пеня в сумі 570,20 $.

Загальна сума заборгованості за кредитним договором №01Т24062008К станом на 31.08.2010 р. складає 6 907 177,94 грн., ут.ч.:

>заборгованість за кредитом в сумі 5 500 000,00 грн.;

>заборгованість за процентами в сумі 1 406 342,47 грн.;

>пеня в сумі 835,47 грн.

Дослідивши розрахунок експерта, суд приймає його до уваги.

Згідно частини 1 статті 628 Цивільного кодексу України, зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов'язковими відповідно до актів цивільного законодавства.

Відповідно до статті 629 Цивільного кодексу України, договір є обов'язковим для виконання сторонами.

При укладенні кредитного договору №29Т08062007К від 22.06.2007, кредитного договору №06Т24102007К від 25.01.2008, кредитного договору №34Т13022008К від 03.07.2008, кредитного договору №01Т24062008К від 10.03.2009, договору банківської гарантії №08-Г/Т04102005І від 26.06.2008, договору банківської гарантії №03-Г/Т04102005І від 10.08.2009 сторони дійшли згоди стосовно всіх істотних умов договорів.

Сторони відповідно до вимог статей 33, 34 Господарського процесуального кодексу України не представили суду доказів зміни умов або визнання недійсними кредитного договору №29Т08062007К від 22.06.2007, кредитного договору №06Т24102007К від 25.01.2008, кредитного договору №34Т13022008К від 03.07.2008, кредитного договору №01Т24062008К від 10.03.2009, договору банківської гарантії №08-Г/Т04102005І від 26.06.2008, договору банківської гарантії №03-Г/Т04102005І від 10.08.2009.

Таким чином, матеріалами справи підтверджується факт неналежного виконання відповідачем грошових зобовязань по кредитному договору №29Т08062007К від 22.06.2007, по кредитному договору №06Т24102007К від 25.01.2008, по кредитному договору №34Т13022008К від 03.07.2008, по кредитному договору №01Т24062008К від 10.03.2009, по банківській гарантії №08-Г/Т04102005І від 26.06.2008, по банківській гарантії №03-Г/Т04102005І від 10.08.2009, у звязку з чим, позовні вимоги про стягнення з відповідача 17985387,70 грн., з яких: по кредитному договору №29Т08062007К від 22.06.2007 2034093,04 грн., по кредитному договору №06Т24102007К від 25.01.2008 5281726,36 грн., по кредитному договору №34Т13022008К від 03.07.2008 3150633,22 грн., по кредитному договору №01Т24062008К від 10.03.2009 7016900, 49 грн., по банківській гарантії №08-Г/Т04102005І від 26.06.2008 460376,51 грн., по банківській гарантії №03-Г/Т04102005І від 10.08.2009 41658,08 грн., підлягають задоволенню.

Доводи відповідача викладені у відзиві на позовну заяву та додатку до нього судом до уваги не приймаються у звязку з тим, що вони необґрунтовані та не підтверджуються матеріалами справи.

Доказів, що підтверджують зворотне, ніж встановлено судом, сторонами не надано, в той час, відповідно до вимог статті 33 Господарського процесуального кодексу України, кожна сторона повинна довести суду ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень способом, встановленим для доведення такого роду фактів.

У судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення, відповідно до статті 85 Господарського процесуального кодексу України.

Судові витрати покладаються на відповідача відповідно до вимог статті 49 Господарського процесуального кодексу України.

З урахуванням викладеного, керуючись статями 33, 34, 49, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд

В И Р І Ш И В|розв'язав|:

1.Заяву Публічного акціонерного товариства «Сведбанк» про усунення описки у позовній заяві залишити без задоволення.

2.Позов задовольнити.

3.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дом «Фаворит» (95000, АР Крим, м. Сімферополь, вул. Мате Залки, 27, кв. 67, ідентифікаційний код 31859504) на користь Публічного акціонерного товариства «Сведбанк» (01032, м. Київ, вул. Новоконстянтинівська, 18-В; 95034, АР Крим, м. Сімферополь, пр. Кірова, 74-а, ідентифікаційний код 19356840) 17985387,70 грн. заборгованості, а саме: по кредитному договору №29Т08062007К від 22.06.2007 2034093,04 грн., по кредитному договору №06Т24102007К від 25.01.2008 5281726,36 грн., по кредитному договору №34Т13022008К від 03.07.2008 3150633,22 грн., по кредитному договору №01Т24062008К від 10.03.2009 7016900,49 грн., по банківській гарантії №08-Г/Т04102005І від 26.06.2008 460376,51 грн., по банківській гарантії №03-Г/Т04102005І від 10.08.2009 41658,08 грн., 25500,00 грн. державного мита та 236,00 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

4.Наказ видати після|потім| набрання судовим рішенням|розв'язання,вирішення,розв'язування| законної сили.

Рішення оформлено відповідно до статті 84 Господарського процесуального кодексу України та підписано 20.01.2012.

Рішення може бути оскаржено в порядку та строки передбачені статтями 91-93 Господарського процесуального кодексу України.

Суддя Господарського суду

Автономної Республіки КримІщенко І.А.