увійти
УКР
Єдиний державний реєстр судових рішень дата документа 29.08.2011
Дело 1-29-11
П Р И Г О В О Р
И М Е Н Е М У К Р А И Н Ы
29 августа 2011 года
г.Мелитополь
Запорожской обл.
Мелитопольский горрайонный суд Запорожской области в составе:
Председательствующего судьи Колодиной Л.В.
При секретарях Арифовой Л.А., Якимове С.П., Шрамиковой П.Н., Чувашовой И.В., Нагиевой А.Г.,
С участием прокурора Маслобоева А.А. ,
Защитников подсудимого ОСОБА_1 адвокатов ОСОБА_2., ОСОБА_3., ОСОБА_4, ОСОБА_5,
Защитников подсудимой ОСОБА_6 адвокатов ОСОБА_7, ОСОБА_8,
Защитника подсудимого ОСОБА_9 адвоката ОСОБА_10,
Защитника подсудимого ОСОБА_11- адвоката ОСОБА_12,
Рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Мелитополе уголовное дело в отношении:
ОСОБА_11, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца с.Сокол Рожищанского района Волынской области, украинца, гражданина Украины, образование высшее, женатого, проживающего по адресу: АДРЕСА_1, работающего зам.директора СООО «Крымский», ранее не судимого,
ст.ст. 191 ч. 5, ст. 209 ч. 3, ст. 366 ч. 2, 28 ч.3 УК Украины,
ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженки с.Мариновка Приморского района Запорожской области, болгарки, граждански Украины, образование высшее, незамужней, проживающей по адресу: АДРЕСА_2, имеющей на иждивении ребенка ІНФОРМАЦІЯ_8, не работающей, ранее не судимой,
По ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 28 ч.3 УК Украины,
ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_9, уроженца г.Приморска Запорожской области, русского, гражданина Украины, образование высшее, женатого, имеющего на иждивении двоих несовершеннолетних детей ІНФОРМАЦІЯ_11 и ІНФОРМАЦІЯ_12, не работающего, проживающего по адресу: АДРЕСА_4, ранее не судимого,
По ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 28 ч.3 УК Украины,
ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_14, уроженца с.Ильинка Красноперекопского района АРК, гражданина Украины, украинца, образование высшее, разведенного, работающего менеджером в ООО «АРОМА ВЭЙ», проживающего по адресу: АДРЕСА_3 ранее не судимого,
По ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 28 ч.3 УК Украины,
У С Т А Н О В И Л :
В начале июля 2003 года у ОСОБА_11, являвшегося соучредителем сельскохозяйственных обществ с ограниченной ответственностью «Агромир», «Рисовый», «Агрофирма «Герои Сиваша»с долевым участием 61%, «Агромир-8»с долевым участием 50% , «Украина»с долевым участием 70%, «НеВС»с долевым участием 90%, возник преступный умысел на завладение имуществом ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в виде денежных средств.
ОСОБА_11 вступил в преступный сговор с ОСОБА_6, предложив осуществить хищение денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины». ОСОБА_6, являясь управляющей Приморского отделения №5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»согласно приказа № 207-к от 23 июля 2002 года и будучи служебным лицом, обладающим организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, осознавая возможность хищения денежных средств АОА «Государственный ощадный банк Украины»путем злоупотребления своим служебным положением, согласилась с предложением ОСОБА_11, предложив ему способ хищения денежных средств банка путем их завладения через оформление кредитов на физических лиц.
Ознакомившись с предложением ОСОБА_6 способом хищения, ОСОБА_11 разработал механизм завладения денежными средствами ОАО «Государственный ощадный банк Украины», согласно которого он должен был организовать представление в банк через вовлеченного им в преступную деятельность директора одного из предприятий ксерокопий паспортов и идентификационных кодов физических лиц, справок о заработной плате на них, а также документов, необходимых для имущественного поручительства по кредитам, с целью придания законности своим преступных действиям. В свою очередь ОСОБА_6, путем злоупотребления служебным положением, действуя вопреки интересам службы, должна была обеспечить беспрепятственный прием документов на физических лиц, подготовку и подписание необходимой кредитной документации, а также выдачу денежных средств по оформленным кредитам.
В тот же период времени ОСОБА_11, подготавливаясь к совершению перступления во исполнение преступного плана, являясь соучредителем СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»с долевым участием 61 %, вовлек в преступную деятельность директора данного общества ОСОБА_1, назначенного на указанную должность протоколом № 1 от 19 марта 2003 года общего собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», являвшегося служебным лицом, обладающим организационно-распорядительными и административно-хозяйственными обязанностями, а ОСОБА_6 ведущего экономиста по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9, назначенного на данную должность приказом № 32-к от 06 августа 2002 года, который в соответствии с возложенными на него обязанностями был уполномочен на осуществление контроля порядка заключения и исполнения кредитных соглашений, разработку и контроль соблюдения Приморским отделением № 5360 ОАО «Ощадбанк»основных принципов кредитной политики, осуществление оценки кредитных заявок, анализ финансового положения и залогового имущества заемщика, определение целесообразность и лимиты кредитования, осуществление контроля по эффективному использованию кредитов, выявление проблемы по своевременному возвращению кредитов, разработку и реализацию мероприятий по возвращению кредитов, уплате процентов и штрафных санкций по просроченным кредитам, принятие участия в целевых и комплексных проверках и ревизиях, в составлении кредитного плана долгосрочного и краткосрочного кредитования и соответствующей статистической отчетности. В последующем ОСОБА_11 и ОСОБА_6 ознакомили ОСОБА_1 и ОСОБА_9 с разработанным планом хищения денежных средств банка, а после согласия последних на участие в совершении преступлений, распределили функции между каждым из участников.
В соответствии с единым преступным планом, учитывая ранее распределенные между ОСОБА_11 и ОСОБА_6 роли, ОСОБА_1 должен был организовать подготовку и предоставление ОСОБА_6 либо ОСОБА_9 ксерокопий паспортов и идентификационных кодов физических лиц, а также других необходимых документов , в том числе справок, содержащих заведомо ложные сведения о размере заработной платы, которые были подписаны им, как директором СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», и заверены печатью данного предприятия. Кроме того, ОСОБА_1, после подписания кредитных договоров и получения денежных средств, с целью сокрытия преступления, должен был вместе с ОСОБА_6 подписывать договора залога, согласно которых СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»выступало имущественным поручителем физических лиц.
ОСОБА_9, в соответствии с единым преступным планом, на основании предоставленных ОСОБА_11 либо ОСОБА_1, ему или ОСОБА_6, пакета необходимых документов, должен был организовать формирование кредитных дел и подготовку по ним кредитных договоров, которые впоследствии, для придания им юридической значимости, подписывала управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6
Таким образом, в начале июля 2003 года под руководством ОСОБА_11, ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_1 организовались в устойчивое объединение организованную преступную группу, для совершения завладения чужим имуществом денежными средствами ОАО «Государственный ощадный банк Украины» в особо крупных размерах, а также служебного подлога, объединенные единым планом с распределением функций участников группы, направленных на достижение этого плана, известного всем участникам группы.
В дальнейшем, в период времени с 08 июля 2003 года и по 04 июня 2004 года ОСОБА_11, ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_1 непосредственно принимали активное участие в деятельности организованной преступной группы и осуществили ряд незаконных действий, направленных на реализацию одобренного и известного всем участникам группы преступного плана. Полученными в результате преступной деятельности денежными средствами ОАО «Государственный ощадный банк Украины»участники организованной преступной группы распоряжались по своему усмотрению.
Члены организованной группы ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_9, ОСОБА_1 для подготовки документов и их передачи в отделение банка, формирования кредитных дел, получения денежных средств по кредитам физических лиц, под вымышленными предлогами использовали иных лиц, которых не посвящали в план своих преступных действий.
Так, 08 июля 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 полученные ею от неустановленного следствием лица, поддельную справку на имя ОСОБА_15 от 08 июля 2003 года, содержащую ложные сведения о размере его зароботной платы за период с января 2003 года и по июнь 2003 года, копии паспорта и идентификационного номера на данное лицо, а также полученные ею от ОСОБА_1 подписанную им и заверенную печатью СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»выписку из протокола собрания учредителей данного предприятия от 08 июля 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_16, а также документы по экспертной оценке указанного имущества от 08 июля 2003 года. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Госуджарственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_17, указав на необходимость составления кредитного договора на предоставление ОСОБА_15 кредита в сумме 45000 грн., и формирования кредитного дела так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6, после чего ОСОБА_17 частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 974 от 08 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_15 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6 , достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_17 кредитный договор № 974 от 08 июля 2003 года под строительство является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, без наличия полного пакета документов, предусмотренного п.4.3.5. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому при рассмотрении вопроса о выдаче кредитов на строительство или покупку объектов недвижимости одним из основных требований должно быть частичное финансирование затрат заемщиком за счет собственных средств в размере не менее 30% от сметы строительства или стоимости объекта недвижимости, поставила на нем свою подпись.
Кроме того, ОСОБА_6 также нарушила п.4.5.3. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому с целью снижения риска предоставление кредитов на строительство осуществляется путем заключения договора невозобновляемой кредитной линии, который предусматривает постепенное осваивание кредита, т.е. по мере осуществления мероприятия, которое кредитуется. При этом предоставление кредитных средств начинается после подтверждения заемщиком осуществления затрат за счет собственных средств, предусмотренных для финансирования данного мероприятия. Каждый последующий транш кредитных средств осуществляется после предоставления заемщиком отчета об использовании ранее полученной суммы кредита. В нарушение данного пункта ОСОБА_6 подписала распоряжение от08 июля 2003 года о выдаче наличности в полном объеме согласно кредитного договора, что явилось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Долее ОСОБА_6, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 выдать деньги по кредиту ОСОБА_15 в сумме 45000 грн. ОСОБА_19 В свою очередь, ОСОБА_19, выполняя указание ОСОБА_11 получил в кассе отделения банка указанную сумму денежных средств, которой участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
21 июля 2003 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_15, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 выступило имущественным поручителем по кредитному договору № 974 от 08 июля 2003 года.
Кроме того, 08 июля 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_6 предоставила ОСОБА_9, полученные ею от неустановленного следствием лица, поддельную справку на имя ОСОБА_20, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с апреля 2003 года и по июнь 2003 года, копии его паспорта, идентификационного номера, а также полученные ею предварительно от ОСОБА_1 выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_20 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 08 июля 2003 года, которые были необходимы для оформления договоров поручительства и залога. После этого ОСОБА_6 поручила ОСОБА_9 организовать оформление кредита на имя ОСОБА_15 в соответствии с оговоренным ранее планом. Выполняя отведенную роль старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_17 дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_20 кредита в сумме 45000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_17 выполнила указания ОСОБА_9. Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 975 от 08 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_20 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_17 кредитный договор № 975 от 08 июля 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, без наличия полного пакета документов, предусмотренного п.4.3.5. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому при рассмотрении вопроса о выдаче кредитов на строительство или покупку объектов недвижимости одним из основных требований должно быть частичное финансирование затрат заемщиком за счет собственных средств в размере не менее 30% от сметы строительства или стоимости объекта недвижимости, поставила на нем свою подпись.
Кроме того, ОСОБА_6 также нарушила п.4.5.3. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому с целью снижения риска предоставление кредитов на строительство осуществляется путем заключения договора невозобновляемой кредитной линии, который предусматривает постепенное осваивание кредита, т.е. по мере осуществления мероприятия, которое кредитуется. При этом предоставление кредитных средств начинается после подтверждения заемщиком осуществления затрат за счет собственных средств, предусмотренных для финансирования данного мероприятия. Каждый последующий транш кредитных средств осуществляется после предоставления заемщиком отчета об использовании ранее полученной суммы кредита. В нарушение данного пункта ОСОБА_6 подписала распоряжение от 08 июля 2003 года о выдаче наличности в полном объеме согласно кредитного договора, что явилось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины» в сумме 45000 грн.
Далее ОСОБА_6, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 выдать деньги по кредиту ОСОБА_20 в сумме 45000 грн. ОСОБА_19, который, выполняя указание ОСОБА_11, получил в кассе отделения банка указанную сумму денежных средств, которой участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
21 июля 2003 года г-н ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_20, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 974 от 08 июля 2003 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 09 июля 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_6 предоставила ОСОБА_9, полученные ею от неустановленного следствием лица, поддельную справку на имя ОСОБА_21, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с апреля 2003 года по июнь 2003 года, копию его паспорта, а также полученные ею предварительно от ОСОБА_1 выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» от 08 июля 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_21 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 08 июля 2003 года, которые были необходимы для оформления договоров поручительства и залога. После этого ОСОБА_6 поручила ОСОБА_9 организовать оформление кредита на имя ОСОБА_21 в соответствии с оговоренным ранее планом. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, на основании полученных от ОСОБА_6 документов, частично сформировал кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, и составил кредитный договор № 977 от 09 июля 2003 года на предоставление ОСОБА_21кредита в сумме 45000 грн., который передал для утверждения, ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_9 кредитный договор № 977 от 09 июля 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, без наличия полного пакета документов, предусмотренного п.4.3.5. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которого при рассмотрении вопроса о выдаче кредитов на строительство или покупку объектов недвижимости одним из основных требований должно быть частичное финансирование затрат заемщиком за счет собственных средств в размере не менее 30% от сметы строительства или стоимости объекта недвижимости, поставила на нем свою подпись.
Далее ОСОБА_6, продолжая свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 выдать деньги по кредиту ОСОБА_21 на сумму 45000 грн. ОСОБА_19, который выполняя указание ОСОБА_11, получил в кассе отделения банка указанную сумму денежных средств, которой участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
21 июля 2003 года ОСОБА_22 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_21, подписали нотариально заверенный договор залога имущества согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 977 от 09 июля 2003 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 09 июля 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_6 предоставила ОСОБА_9, полученные ею от неустановленного следствием лица, поддельную справку на имя ОСОБА_23, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с января 2003 года по июнь 2003 года, копию его паспорта. Идентификационного номера, а также полученные ею предварительно от ОСОБА_1 выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_23 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 08 июля 2003 года, которые были необходимы для оформления договоров поручительства и залога. После этого ОСОБА_6 поручила ОСОБА_9 организовать оформление кредита на имя ОСОБА_23 в соответствии с оговоренным ранее планом. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_17, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_23 кредита в размере 45000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_17 выполнила указания ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 978 от 09 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_23 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_17 кредитный договор № 978 от 09 июля 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, без наличия полного пакета документов, предусмотренного п.4.3.5. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому при рассмотрении вопроса о выдаче кредитов на строительство или покупку объектов недвижимости одним из основных требований должно быть частичное финансирование затрат заемщиком за счет собственных средств в размере не менее 30% от сметы строительства или стоимости объекта недвижимости, поставила на нем свою подпись.
Кроме того, ОСОБА_6 такжк нарушила п.4.5.3. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому с целью снижения риска предоставление кредитов на строительство осуществляется путем заключения договора невозобновляемой кредитной линии, который предусматривает постепенное осваивание кредита, т.е. по мере осуществления мероприятия, которое кредитуется. При этом предоставление кредитных средств начинается после подтверждения заемщиком затрат за счет собственных средств, предусмотренных для финансирования данного мероприятия. Каждый последующий транш кредитных средств осуществляется после предоставления заемщиком отчета об использовании ранее полученной суммы кредита. В нарушение данного пункта ОСОБА_6 подписала распоряжение от 10 июля 2003 года о выдаче наличности в полном объеме согласно кредитного договора, что явилось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 выдать деньги по кредиту ОСОБА_23 в сумме 45000 грн. ОСОБА_19, который, выполняя указание ОСОБА_11, получил в кассе отделения банка указанную сумму денежных средств, которой участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
21 июля 2003 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_23, подписали нотариально заверенный договор залога имущества согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 978 от 09 июля 2003 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 08 июля 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_6 предоставила ОСОБА_9 полученные ею от неустановленного следствием лица, поддельную справку на имя ОСОБА_24, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с апреля 2003 года по июнь 2003 года, копии его паспорта, идентификационного номера, а также полученные ею предварительно от ОСОБА_1 выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_24 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 08 июля 2003 года, которые были необходимы для оформления договоров поручительства и залога. После этого ОСОБА_6 поручила ОСОБА_9 организовать оформление кредита на имя ОСОБА_24 в соответствии с оговоренным ранее планом. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_17, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_24 кредита в размере 45000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_17 выполнила указания ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 976 от 11 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_20 в размере 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6 достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_17 кредитный договор № 976 от 11 июля 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, без наличия полного пакета документов, предусмотренного п.4.3.5. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому при рассмотрении вопроса о выдаче кредитов на строительство или покупку объектов недвижимости одним из основных требований должно быть частичное финансирование затрат заемщиком за счет собственных средств в размере не менее 30% от сметы строительства или стоимости объекта недвижимости, учинила на нем свою подпись.
Кроме того, ОСОБА_6 такжк нарушила п.4.5.3. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому с целью снижения риска предоставление кредитов на строительство осуществляется путем заключения договора невозобновляемой кредитной линии, который предусматривает постепенное осваивание кредита, т.е. по мере осуществления мероприятия, которое кредитуется. При этом предоставление кредитных средствначинается после подтверждения заемщиком осуществления затрат за счет собственных средств, предусмотренных для финансирования данного мероприятия. Каждый последующий транш кредитных средств осуществляется после предоставления заемщиком отчета об использовании ранее полученной суммы кредита. В нарушение данного пункта ОСОБА_6 подписала распоряжение от 10 июля 2003 года о выдаче наличности в полном объеме согласно кредитного договора, что явилось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 выдать деньги по кредиту ОСОБА_24 в сумме 45000 грн. ОСОБА_19, который, выполняя указание ОСОБА_11, получил в кассе отделения банка указанную сумму денежных средств, которой участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
21 июля 2003 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средсивами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_24, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору №976 от 11 июля 2003 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 11 июля 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_6 предоставила ОСОБА_9 полученные ею от неустановленного следствием лица, поддельную справку на имя ОСОБА_25, содержащую ложные сведения о его зарплате за период с апреля 2003 года по июнь 2003 года, копию его паспорта, идентификационного номера, а также полученные ею предварительно от ОСОБА_1 выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_25 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 08 июля 2003 года, которые были необходимы для оформления договоров поручительства и залога. После этого ОСОБА_6 поручила ОСОБА_9 организовать оформление кредита на имя ОСОБА_25 в соответствии с оговоренным ранее планом. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_17 дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_25 кредита в сумме 45000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_17 выполнила указания ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 979 от 11 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_25 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_17 кредитный договор № 979 от 11 июля 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, без наличия полного пакета документов, предусмотренного п.4.3.5. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому при рассмотрении вопроса о выдаче кредитов на строительство или покупку объектов недвижимости одним из основных требований должно быть частичное финансирование затрат заемщиком за счет собственных средств в размере не менее 30% от сметы строительства или стоимости объекта недвижимости. Учинила на нем свою подпись.
Кроме того, ОСОБА_6 также нарушила п.4.5.3. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому с целью снижения риска предоставление кредитов на строительство осуществляется путем заключения договора невозобновляемой кредитной линии, который предусматривает постепенное осваивание кредита, т.е. по мере осуществления мероприятия, которое кредитуется. При этом предоставление кредитных средств начинается после подтверждения заемщиком осуществления затрат за счет собственных средств, предусмотренных для финансирования данного мероприятия. Каждый последующий транш кредитных средств осуществляется после предоставления заемщиком отчета об использовании ранее полученной суммы кредита. В нарушение данного пункта ОСОБА_6 подписала распоряжение от 10 июля 2003 года о выдаче наличности в полном объеме согласно кредитного договора, что явилось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее ОСОБА_6, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 выдать деньги по кредиту ОСОБА_25 в сумме 45000 грн. ОСОБА_19, который, выполняя указание ОСОБА_11, получил в кассе отделения банка указанную сумму денежных средств, которой участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
21 июля 2003 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_25, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 979 от 11 июля 2003 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 14 июля 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_6 предоставила ОСОБА_9полученные ею от ОСОБА_1 поддельную справку на его имя, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с апреля 2003 года по июнь 2003 года, копию его паспорта, идентификационного номера, а также выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_1 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 08 июля 2003 года, которые были необходимы для оформления договоров поручительства и залога. После этого ОСОБА_6 поручила ОСОБА_9 организовать оформление кредита на имя ОСОБА_1 в соответствии с оговоренным ранее планом. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_17 дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_1 кредита в сумме 45000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_17 выполнила указания ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 980 от 14 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_1 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_17 кредитный договор № 980 от 14 июля 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, без наличия полного пакета документов, предусмотренного п.4.3.5. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому при рассмотрении вопроса о выдаче кредитов на строительство или покупку недвижимости одним из основных требований должно быть частичное финансирование затрат заемщиком за счет собственных средств в размере не менее 30% от сметы строительства или стоимости объекта недвижимости, учинила на нем свою подпись.
Кроме того, ОСОБА_6 также нарушила п.4.5.3. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому с целью снижения риска предоставление кредитов на строительство осуществляется путем заключения договора невозобновляемой кредитной линии, который предусматривает постепенное осваивание кредита, т.е. по мере осуществления мероприятия, которое кредитуется. При этом предоставление кредитных средств начинается после подтверждения заемщиком осуществления затрат за счет собственных средств, предусмотренных для финансирования данного мероприятия. Каждый последующий транш кредитных средств осуществляется после предоставления заемщиком отчета об использовании ранее полученной суммы кредита. В нарушение данного пункта ОСОБА_6 подписала распоряжение от 14 июля 2003 года о выдаче наличности в полном объеме согласно кредитного договора, что явилось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее ОСОБА_6, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 выдать деньги по кредиту ОСОБА_1 в сумме 45000 грн. ОСОБА_19, который выполняя указание ОСОБА_11, получил в кассе отделения банка указанную сумму денежных средств, которой участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
21 июля 2003 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_1, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 980 от 14 июля 2003 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 14 июля 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_6 предоставила ОСОБА_9 полученные ею от неустановленного следствием лица, поддельную справку на имя ОСОБА_26, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с апреля 2003 года по июнь 2003 года, копию идентификационного номера, а также полученные ею предварительно от ОСОБА_1 выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_25 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 08 июля 2003 года, которые были необходимы для оформления договоров поручительства и залога. После этого ОСОБА_6 поручила ОСОБА_9 организовать оформление кредита на имя ОСОБА_26 в соответствии с оговоренным ранее планом. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_17, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_26 кредита в сумме 45000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_17 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 981 от 14 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_26 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_17 кредитный договор № 981 от 14 июля 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, без наличия полного пакета документов, предусмотренного п.4.3.5. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому при рассмотрении вопроса о выдаче кредитов на строительство или покупку объектов недвижимости одним из основных требований должно быть частичное финансирование затрат заемщиком за счет собственных средств в размере не менее 30% от сметы строительства или стоимости объекта недвижимости, учинила на нем свою подпись.
Кроме того, ОСОБА_6 также нарушила п.4.5.3. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому с целью снижения риска предоставление кредитов на строительство осуществляется путем заключения договора невозобновляемой кредитной линии, который предусматривает постепенное осваивание кредита, т.е. по мере осуществления мероприятия, которое кредитуется. При этом предоставление кредитных средств начинается после подтверждения заемщиком осуществления затрат за счет собственных средств, предусмотренных для финансирования данного мероприятия. Каждый последующий транш кредитных средств осуществляется после предоставления заемщиком отчета об использовании ранее полученной суммы кредита. В нарушение данного пункта ОСОБА_6 подписала распоряжение от 14 июля 2003 года о выдаче наличности в полном объеме согласно кредитного договора, что явилось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее ОСОБА_6 продолжая свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 выдать деньги по кредиту ОСОБА_26 в сумме 45000 грн. ОСОБА_19, который, выполняя указание ОСОБА_11, получил в кассе отделения банка указанную сумму денежных средств, которой участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
21 июля 2003 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_26, подписали нотариально заверенный договор залога имущества согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 981 от 14 июля 2003 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 08 июля 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_6 предоставила ОСОБА_9, полученные ею от неустановленного следствием лица копии паспорта ОСОБА_27, его идентификационного номера, а также полученные ею предварительно от ОСОБА_1 выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_27 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 08 июля 2003 года, которые были необходимы для оформления договоров поручительства и залога. После этого ОСОБА_6 поручила ОСОБА_9 организовать оформление кредита на имя ОСОБА_27 в соответствии с оговоренным ранее планом. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_17, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_27 кредита в сумме 45000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_17 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 982 от 14 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_27 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_17 кредитный договор № 982 от 14 июля 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, без наличия полного пакета документов, предусмотренного п.4.3.5. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому при рассмотрении вопроса о выдаче кредитов на строительство или покупку объектов недвижимости одним из основных требований должно быть частичное финансирование затрат заемщиком за счет собственных средств размере не менее 30% от сметы строительства или стоимости объекта недвижимости, учинила на нем свою подпись.
Кроме того, ОСОБА_6 также нарушила п.4.5.3. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому с целью снижения риска предоставление кредитов на строительство осуществляется путем заключения договора невозобновляемой кредитной линии, который предусматривает постепенное осваивание кредита, т.е. по мере осуществления мероприятия, которое кредитуется. При этом предоставление кредитных средств начинается после подтверждения заемщиком осуществления затрат за счет собственных средств, предусмотренных для финансирования данного мероприятия. Каждый последующий транш кредитных средств осуществляется после предоставления заемщиком отчета об использовании ранее полученной суммы кредита. В нарушение данного пункта ОСОБА_6 подписала распоряжение от 14 июля 2003 года о выдаче наличности в полном объеме согласно кредитного договора, что явилось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 выдать деньги по кредиту ОСОБА_27 в сумме 45000 грн. ОСОБА_19, который, выполняя указание ОСОБА_11 получил в кассе отделения банка указанную сумму денежных средств, которой участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
21 июля 2003 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_27, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 982 от 14 июля 2003 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 15 июля 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_6 предоставила ОСОБА_9, полученные ею от ОСОБА_1 поддельную справку на имя ОСОБА_28, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с апреля 2003 года по июнь 2003 года, копию паспорта и идентификационного номера ОСОБА_28, а также выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_28 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 08 июля 2003 года, которые были необходимы для оформления договоров поручительства и залога. После этого ОСОБА_6 поручила ОСОБА_9 организовать оформление кредита на имя ОСОБА_28 в соответствии с оговоренным ранее планом. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_17, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_28 кредита в сумме 45000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_17 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 983 от 15 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_28 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_17 кредитный договор № 983 от 15 июля 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, без наличия полного пакета документов, предусмотренного п.4.3.5. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому при рассмотрении вопроса о выдаче кредитов на строительство или покупку объектов недвижимости одним из основных требований должно быть частичное финансирование затрат заемщиком за счет собственных средств размере не менее 30% от сметы строительства или стоимости объекта недвижимости, учинила на нем свою подпись.
Кроме того, ОСОБА_6 также нарушила п.4.5.3. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому с целью снижения риска предоставление кредитов на строительство осуществляется путем заключения договора невозобновляемой кредитной линии, который предусматривает постепенное осваивание кредита, т.е. по мере осуществления мероприятия, которое кредитуется. При этом предоставление кредитных средств начинается после подтверждения заемщиком осуществления затрат за счет собственных средств, предусмотренных для финансирования данного мероприятия. Каждый последующий транш кредитных средств осуществляется после предоставления заемщиком отчета об использовании ранее полученной суммы кредита. В нарушение данного пункта ОСОБА_6 подписала распоряжение от 15 июля 2003 года о выдаче наличности в полном объеме согласно кредитного договора, что явилось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 выдать деньги по кредиту ОСОБА_28 в сумме 45000 грн. ОСОБА_19, который, выполняя указание ОСОБА_11 получил в кассе отделения банка указанную сумму денежных средств, которой участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
21 июля 2003 года ОСОБА_1 иОСОБА_6., исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_28, подписали нотариально заверенный договор залога имущества согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 983 от 15 июля 2003 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, в ноябре 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_1 предоставил ОСОБА_6 поддельную справку на имя ОСОБА_29, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с мая 2003 года по октябрь 2003 года, которую ОСОБА_6 передала ОСОБА_9, для оформления кредита на имя ОСОБА_29 В свою очередь 06 ноября 2003 года ОСОБА_30, выполняя указание ОСОБА_11.и ОСОБА_1 предоставил ОСОБА_9 копию паспорта и идентификационного номера ОСОБА_29, а также выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 05 ноября 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_29 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 04 ноября 2003 года, которые были необходимы для оформления договоров поручительства и залога. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_29 кредита в сумме 40000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 999 от 06 ноября 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_29 в сумме 40000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 999 от 06 ноября 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, без наличия полного пакета документов, предусмотренного п.4.3.5. Положения о кредитовании физических лиц от 18 июня 2003 года, согласно которому при рассмотрении вопроса о выдаче кредитов на строительство или покупку объектов недвижимости одним из основных требований должно быть частичное финансирование затрат заемщиком за счет собственных средств размере не менее 30% от сметы строительства или стоимости объекта недвижимости, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от06 ноября 2003 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 40000 грн.
Далее, 07 ноября 2003 года ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 денежные средства в сумме 40000 грн.по кредиту ОСОБА_29 без выдачи последнему перечислить через кассу банка на расчетный счет СООО «Агрофирма «Герои Сиваша». В последующем данными денежными средствами в сумме 40000 грн. участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
05 декабря 2003 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средствами придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_29, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 999 от 06 ноября 2003 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, в ноябре 2003 года действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_1 предоставил ОСОБА_6 поддельную справку на имя ОСОБА_32, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с мая 2003 года по октябрь 2003 года, которую ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_32 В свою очередь 06 ноября 2003 года ОСОБА_30, выполняя указание ОСОБА_11 и ОСОБА_1, предоставил ОСОБА_9 копию паспорта и идентификационного номера ОСОБА_32, а также выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 05 ноября 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_32 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 04 ноября 2003 года, которые были необходимы для оформления договоров поручительства и залога. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 частично сформировал кредитное дело и составил кредитный договор № 1000 от 06 ноября 2003 года о выдаче ОСОБА_32 в сумме 40000 грн., который передал для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_9 кредитный договор № 1000 от 06 ноября 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 06 ноября 2003 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 40000 грн.
Далее 06 ноября 2003 года ОСОБА_6, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить по кассе банка денежные средства по кредиту ОСОБА_32 в сумме 40000 грн. на расчетный счет СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», которыми участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
05 декабря 2003 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_32, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 1000 от 06 ноября 2003 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 06 ноября 2003 года ОСОБА_30, выполняя указание ОСОБА_11 и ОСОБА_1, предоставил ОСОБА_9 поддельную справку на имя ОСОБА_33, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с мая 2003 года и по октябрь 2003 года, копию паспорта и идентификационного номера ОСОБА_33, а также выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 05 ноября 2003 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_33 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 04 ноября 2003 года, которые были необходимы для оформления договоров поручительства и залога. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 частично сформировал кредитное дело и составил кредитный договор № 1001 от 06 ноября 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_33 в сумме 40000 грн., который передал для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6 достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_9 кредитный договор № 1001 от06 ноября 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 06 ноября 2003 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 40000 грн.
Далее, 06 ноября 2003 года ОСОБА_6, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить по кассе банка денежные средства по кредиту ОСОБА_33 в сумме 40000 грн. на счет СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», которыми участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению
05 декабря 2003 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения указанными денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_33, подписали нотариально заверенный договор имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 1001 от 06 ноября 2003 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, в декабре 2003 года действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_1 предоставил ОСОБА_6 поддельную справку на имя ОСОБА_34, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с сентября 2003 года по ноябрь 2003 года, а также копию паспорта и идентификационного номера, которые ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_35 В свою очередь 03 декабря 2003 года ОСОБА_30, выполняя указание ОСОБА_11 и ОСОБА_1, предоставил ОСОБА_9 подготовленные им по поручению ОСОБА_11 документы по экспертной оценке залогового имущества от 04 декабря 2003 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_35 кредита в сумме 45000 грн. и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указания ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 1007 от 03 декабря 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_35 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения, ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6 достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_9 кредитный договор № 1007 от 03 декабря 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 03 декабря 2003 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 04 декабря 2003 года ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить по кассе банка денежные средства по кредиту ОСОБА_35 в сумме 45000 грн. на счет СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша», которыми участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
Кроме того, в декабре 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_1 предоставил ОСОБА_6 поддельную справку на имя ОСОБА_36, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с сентября 2003 года по ноябрь 2003 года, а также копию паспорта и идентификационного номера, которые ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_36 В свою очередь 03 декабря 2003 года ОСОБА_30, выполняя указание ОСОБА_11 и ОСОБА_1, предоставил ОСОБА_9 подготовленные им по поручению ОСОБА_11 документы по экспертной оценке залогового имущества от 04 декабря 2003 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_36 кредита в сумме 45000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указания ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 1008 от 03 декабря 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_36 в сумме 45000 грн., который передали для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6 достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 1008 от 03 декабря 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 04 декабря 2003 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 04 декабря 2003 года ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 оформить по расходному кассовому ордеру и операционному дневнику выдачу денежных средств по кредиту ОСОБА_36 в сумме 45000 грн., а затем 05 декабря 2003 года зачислить их через кассу на счет СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша», которыми участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
Кроме того, в декабре 2003 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_1 предоставил ОСОБА_6 поддельную справку на имя ОСОБА_37, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с сентября 2003 года по ноябрь 2003 года, а также копию паспорта и идентификационного номера, которые ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_36 В свою очередь 03 декабря 2003 года ОСОБА_30, выполняя указание ОСОБА_11 и ОСОБА_1, предоставил ОСОБА_9 подготовленные им по поручению ОСОБА_11 документы по экспертной оценке залогового имущества от 04 декабря 2003 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_36 кредита в сумме 45000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указания ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 1009 от 03 декабря 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_36 в сумме 45000 грн., который передали для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 1009 от 03 декабря 2003 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 04 декабря 2003 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 04 декабря 2003 года ОСОБА_6, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 оформить по расходному кассовому ордеру и операционному дневнику выдачу денежных средств по кредиту ОСОБА_36 в сумме 45000 грн., а затем 05 декабря 2003 года зачислить их через кассу на счет СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», которыми участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
Кроме того, 11 февраля 2004 года ОСОБА_30, выполняя указание ОСОБА_11 и ОСОБА_1, предоставил ОСОБА_6 поддельную справку на имя ОСОБА_38, содержащую ложные сведения о размере ее заработной платы за период с августа 2003 года по январь 2004 года, копию паспорта и идентификационного номера ОСОБА_38, а также выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 09 февраля 2004 года о выделении в качестве залога по кредиту ОСОБА_38 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 10 февраля 2004 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Указанные документы ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_38 Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_38 кредита в сумме 45000 грн, и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел формальные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 1 от 11 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_38 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 1 от 11 февраля 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 16 февраля 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 17 февраля 2004 года ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить по кассе банка денежные средства в сумме 45000 грн. по кредиту ОСОБА_38 на счет СООО «Агромир-8», СООО «Украина», а также на погашение кредитов физических лиц ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42 В дальнейшем данными денежными средствами участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
12 февраля 2004 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_38, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору №1 от 11 февраля 2004 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 11 февраля 2004 года ОСОБА_30, выполняя указание ОСОБА_11 и ОСОБА_1, предоставил ОСОБА_6 поддельную справку на свое имя, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с августа 2003 года по январь 2004 года, копию паспорта и идентификационного номера, а также выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 09 февраля 2004 года о выделении в качестве залога по кредиту ОСОБА_30 и документы по экспертной оценке указанного имущества от 10 февраля 2004 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Указанные документы ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_30 Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_30 кредита в сумме 45000 грн, и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел формальные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 2 от 11 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_38 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 2 от 11 февраля 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 16 февраля 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 17 февраля 2004 года ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить по кассе банка денежные средства в сумме 45000 грн. по кредиту ОСОБА_30 на счет СООО «Агромир-8», СООО «Украина», а также на погашение кредитов физических лиц ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42 В дальнейшем данными денежными средствами участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
12 февраля 2004 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_30 подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору №2 от 11 февраля 2004 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 11 февраля 2004 года ОСОБА_30, выполняя указание ОСОБА_11 и ОСОБА_1, предоставил ОСОБА_6 поддельную справку на имя ОСОБА_43, содержащую ложные сведения о размере ее заработной платы за период с августа 2003 года по январь 2004 года, копию паспорта и идентификационного номера, а также выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 09 февраля 2004 года о выделении в качестве залога по кредиту ОСОБА_43 и документы по экспертной оценке имущества от 10 февраля 2004 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Указанные документы ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_43 Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_43 кредита в сумме 45000 грн, и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел формальные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 3 от 11 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_43 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 3 от 11 февраля 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 16 февраля 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 17 февраля 2004 года ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить по кассе банка денежные средства в сумме 45000 грн. по кредиту ОСОБА_43 на счет СООО «Агромир-8», СООО «Украина», а также на погашение кредитов физических лиц ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42 В дальнейшем данными денежными средствами участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
12 февраля 2004 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_43 подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 3 от 11 февраля 2004 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 16 февраля 2004 года ОСОБА_30, выполняя указание ОСОБА_11 и ОСОБА_1, предоставил ОСОБА_6 копию паспорта и идентификационного номера ОСОБА_44, а также выписку протокола собрания учредителй СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 16 февраля 2004 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_44 и документы по экспертной оценке имущества от 25 февраля 2004 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Указанные документы ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_44. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_44 кредита в сумме 45000 грн, и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел формальные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 6 от 16 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_44 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 6 от 16 февраля 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 27 февраля 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 17 февраля 2004 года ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить по кассе банка денежные средства в сумме 45000 грн. по кредиту ОСОБА_44 на счет СООО «Агромир-8», СООО «Украина», а также на погашение кредитов физических лиц ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42 В дальнейшем данными денежными средствами участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
17 февраля 2004 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_44 подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 6 от 16 февраля 2004 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 27 февраля 2004 года ОСОБА_30, выполняя указания ОСОБА_11 и ОСОБА_1, предоставил ОСОБА_6 поддельную справку на имя ОСОБА_41, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с июля 2003 года по январь 2004 года, копию паспорта и идентификационного номера ОСОБА_41, а также подписанную ОСОБА_1 выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 26 февраля 2004 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_41 и документы по экспертной оценке имущества от 22 февраля 2004 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Указанные документы ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_41 Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_41 кредита в сумме 45000 грн, и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел формальные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 12 от 27 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_41 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 12 от 27 февраля 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 27 февраля 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 27 февраля 2004 года ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить по кассе банка денежные средства в сумме 45000 грн. по кредиту ОСОБА_41 на счет СООО «Агромир-8», фактически принадлежащего ОСОБА_11 В дальнейшем данными денежными средствами участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
27 февраля 2004 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_41, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 12 от 27 февраля 2004 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 27 февраля 2004 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_6 предоставила ОСОБА_9 полученные ею от неустановленного лица, поддельную справку на имя ОСОБА_40, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с июля 2003 года по январь 2004 года, копию паспорта и идентификационного номера, а также полученные ею предварительно от ОСОБА_1 выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 01 марта 2004 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_23 и документы по экспертной оценке имущества от 22 февраля 2004 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. После этого ОСОБА_6 поручила ОСОБА_9 организовать оформление кредита на имя ОСОБА_40 в соответствии с оговоренным ранее планом. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_40 кредита в сумме 45000 грн, и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел формальные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 13 от 27 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_40 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 13 от 27 февраля 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 27 февраля 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, ОСОБА_6 продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 выдать деньги по кредиту ОСОБА_40 в сумме 45000 грн. ОСОБА_11, который получил в кассе отделения банка указанную сумму денежных средств. В дальнейшем данными денежными средствами участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
27 февраля 2004 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_40, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 13 от 27 февраля 2004 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 12 марта 2004 года ОСОБА_30, выполняя указания ОСОБА_11 и ОСОБА_1, предоставил ОСОБА_6 поддельную справку на имя ОСОБА_45, содержащую ложные сведения о размере ее заработной платы за период с октября 2003 года по февраль 2004 года, копию паспорта и идентификационного номера ОСОБА_45, а также подписанную ОСОБА_1 выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 12 марта 2004 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_45 и документы по экспертной оценке имущества от 11 марта 2004 года и 13 марта 2004 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Указанные документы ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_45 Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_45 кредита в сумме 45000 грн, и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел формальные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 26 от 12 марта 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_45 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 26 от 12 марта 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 12 марта 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 12 марта 2004 года ОСОБА_6, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить деньги по кредиту ОСОБА_45 в сумме 39000 грн. через кассу на счет СООО «Украина»фактическим хозяином которого являлся ОСОБА_11, а часть денежных средств была выдана ему наруки. В дальнейшем данными денежными средствами участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
13 марта 2004 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_45, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 26 от 12 марта 2004 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 29 марта 2004 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_1, выполняя отведенную роль, предоставил ОСОБА_6 копию паспорта и идентификационного номера ОСОБА_46, а также подготовленные им, как директором СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»документы, а именно подписанную им поддельную справку, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с сентября 2003 года по февраль 2004 года, выписку из протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 30 марта 2004 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_46 и документы по экспертной оценке имущества от 30 марта 2004 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Указанные документы ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_46 Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_46 кредита в сумме 45000 грн, и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел формальные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 32 от 29 марта 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_46 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 32 от 29 марта 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 29 марта 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 29 марта 2004 года ОСОБА_6, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить деньги по кредиту ОСОБА_45 в сумме 34000 грн. через кассу на счет СООО «Агромир»фактическим хозяином которого являлся ОСОБА_11, а остальную часть денежных средств выдать наруки ОСОБА_11 Данные указания ОСОБА_18 были выполнены. В дальнейшем данными денежными средствами участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
30 марта 2004 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_46, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 32 от 29 марта 2004 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 30 марта 2004 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_1, выполняя отведенную роль, предоставил ОСОБА_6 копию паспорта и идентификационного номера ОСОБА_47, а также подготовленные им, как директором СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»документы, а именно подписанную им поддельную справку, содержащую заведомо ложные сведения о размере его заработной платы за период с декабря 2003 года по февраль 2004 года, протокол собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 25 марта 2004 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_47 и документы по экспертной оценке имущества от 29 марта 2004 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Указанные документы ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_47 Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_47 кредита в сумме 45000 грн, и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел формальные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 34 от 30 марта 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_47 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 34 от 30 марта 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 31 марта 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 31 марта 2004 года ОСОБА_6, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить деньги по кредиту ОСОБА_47 в сумме 45000 грн. через кассу на счет СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», СООО «Агромир 8», СООО «Украина»и СООО «Рисовый» фактическим хозяином которых являлся ОСОБА_11, а также на погашение процентов по кредитам следующих физических лиц: ОСОБА_45, ОСОБА_30, ОСОБА_28, ОСОБА_26, ОСОБА_25, ОСОБА_23, ОСОБА_15, ОСОБА_21, ОСОБА_36, ОСОБА_29, ОСОБА_24, ОСОБА_20, ОСОБА_36, ОСОБА_35, ОСОБА_33, ОСОБА_32, ОСОБА_39, ОСОБА_42, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_44, ОСОБА_43, ОСОБА_38, ОСОБА_19, ОСОБА_48, ОСОБА_46, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_1, ОСОБА_27 данные указания ОСОБА_18 были выполнены. В дальнейшем данными денежными средствами участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
30 марта 2004 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_47, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 34 от 30 марта 2004 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 31 марта 2004 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_6 предоставила ОСОБА_9 полученные ею от неустановленного следствием лица, поддельную справку на имя ОСОБА_52, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с сентября 2003 года по февраль 2004 года, копию его паспорта, идентификационного номера, а также полученные ею предварительно от ОСОБА_1 выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 30 марта 2004 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_52, которая была необходима для оформления договоров поручительства и залога. После этого ОСОБА_6 поручила ОСОБА_9 организовать оформление кредита на имя ОСОБА_52 в соответствии с оговоренным ранее планом. Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_52 кредита в сумме 45000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указания ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 33 от 31 марта 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_52 в сумме 45000 грн., который передала для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 33 от 31 марта 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 31 марта 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 31 марта 2004 года ОСОБА_6, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить деньги по кредиту ОСОБА_52 в сумме 45000 грн. через кассу на счет СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», СООО «Агромир 8», СООО «Украина»и СООО «Рисовый», фактическим хозяином которых являлся ОСОБА_11, а также на погашение процентов по кредитам следующих физических лиц: ОСОБА_45, ОСОБА_30, ОСОБА_28, ОСОБА_26, ОСОБА_25, ОСОБА_23, ОСОБА_15, ОСОБА_21, ОСОБА_36, ОСОБА_29, ОСОБА_24, ОСОБА_20, ОСОБА_36, ОСОБА_35, ОСОБА_33, ОСОБА_32, ОСОБА_39, ОСОБА_42, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_44, ОСОБА_43, ОСОБА_38, ОСОБА_19, ОСОБА_48, ОСОБА_46., ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_1, ОСОБА_27 Данные указания ОСОБА_18 были выполнены. В дальнейшем данными денежными средствами участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
30 марта 2004 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_52, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 33 от 30 марта 2004 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 28 мая 2004 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_1, выполняя отведенную роль, предоставил ОСОБА_6 поддельную справку на имя ОСОБА_53, содержащую ложные сведения о размере ее заработной платы за период с ноября 2003 года по апрель 2004 года, копию паспорта и идентификационного номера ОСОБА_53, а также подготовленные им, как директором СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»документы, а именно: выписку протокола собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 27 мая 2004 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_53 и документы по экспертной оценке имущества от 26 мая 2004 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Указанные документы ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_47 Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 частично сформировал кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит и составил кредитный договор № 46 от 28 мая 2004 года на предоставление ОСОБА_53 кредита в сумме 45000 грн., который передал для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_9 кредитный договор № 46 от 28 мая 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 28 мая 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн.
Далее, 28 мая 2004 года ОСОБА_6, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 перечислить деньги по кредиту ОСОБА_53 в сумме 45000 грн. через кассу на счет СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», СООО «Агромир 8», СООО «Украина»и СООО «Рисовый», а также на погашение процентов по кредитам следующих физических лиц: ОСОБА_45, ОСОБА_30, ОСОБА_28, ОСОБА_26, ОСОБА_25, ОСОБА_23, ОСОБА_15, ОСОБА_21, ОСОБА_36, ОСОБА_29, ОСОБА_24, ОСОБА_20, ОСОБА_36, ОСОБА_35, ОСОБА_33, ОСОБА_32, ОСОБА_39, ОСОБА_42, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_44, ОСОБА_43, ОСОБА_38, ОСОБА_19, ОСОБА_48, ОСОБА_46, ОСОБА_49, ОСОБА_50., ОСОБА_51, ОСОБА_1, ОСОБА_27 Данные указания ОСОБА_18 были выполнены. В дальнейшем данными денежными средствами участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
28 мая 2004 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_53, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 46 от 28 мая 2004 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 04 июня 2004 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, ОСОБА_1, выполняя отведенную роль, предоставил ОСОБА_6 поддельную справку на имя ОСОБА_54, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с декабря 2003 года по май 2004 года, копию паспорта и идентификационного номера ОСОБА_54, а также подписал документы необходимые для оформления залога имущества по кредиту ОСОБА_54 Указанные документы ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_54 Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 частично сформировал кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит и составил кредитный договор № 47 от 04 июня 2004 года на предоставление ОСОБА_54 кредита в сумме 45000 грн., который передал для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_9 кредитный договор № 47 от 04 июня 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 04 июня 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 8000 грн.
Далее, 04 июня 2004 года ОСОБА_6 действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы, продолжая осуществлять свой преступный умысел, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, дала указание кассиру ОСОБА_18 выдать денежные средства по кредиту ОСОБА_54 в сумме 8000 грн. через кассу ОСОБА_1, что фактически ею было сделано. В дальнейшем данными денежными средствами участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
04 июля 2004 года ОСОБА_1 и ОСОБА_6, исполняя отведенную им роль, действуя с целью сокрытия факта незаконного завладения денежными средствами и придания законного вида оформленному кредитному договору на имя ОСОБА_54, подписали нотариально заверенный договор залога имущества, согласно которого СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»в лице директора ОСОБА_1 с целью обеспечения обязательств по кредитному договору № 47 от 04 июня 2004 года выступило по нему имущественным поручителем, предоставив в залог имущество указанного предприятия.
Кроме того, 24 сентября 2004 года, действуя во исполнение совместного плана организованной преступной группы ОСОБА_11, выполняя отведенную роль, предоставил ОСОБА_6 копию своего паспорта и идентификационного номера, а также подготовленные ОСОБА_1, как директором СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»документы, а именно: подписанную им поддельную справку, содержащую ложные сведения о размере его заработной платы за период с марта 2004 года по август 2004 года, протокол собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 23 сентября 2004 года о выделении имущества в качестве залога по кредиту ОСОБА_47 и документы по экспертной оценке имущества от 22 сентября 2004 года, которые были необходимы для оформления договора поручительства и залога. Указанные документы ОСОБА_6 передала ОСОБА_9 для оформления кредита на имя ОСОБА_11 Выполняя отведенную роль, старший экономист по кредитованию Приморского отделения ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_9 передал указанный пакет документов кредитному работнику ОСОБА_31, дав ей указание составить кредитный договор на предоставление ОСОБА_47 кредита в сумме 45000 грн., и полностью сформировать кредитное дело так, чтобы согласно составленным документам банк формально имел законные основания выдать указанный кредит, сославшись при этом на то, что это личное указание управляющей ОСОБА_6 ОСОБА_31 выполнила указание ОСОБА_9 Она частично сформировала кредитное дело и составила кредитный договор № 57 от 24 сентября 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_11 в сумме 45000 грн., который передал для утверждения ОСОБА_6
Управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»ОСОБА_6, достоверно зная, что подготовленный ОСОБА_31 кредитный договор № 57 от 24 сентября 2004 года является незаконным, исполняя отведенную ей роль, злоупотребляя служебным положением и действуя вопреки интересам службы, учинила на нем свою подпись и подписала распоряжение от 24 сентября 2004 года на выдачу наличности, что являлось основанием для выдачи денежных средств ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в сумме 45000 грн. ОСОБА_11 получил в кассе отделения банка указанную сумму денежных средств, которой участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению.
Таким образом, преступными действиями вышеуказанной преступной группы, интересам юридического лица ОАО «Государственный ощадный банк Украины», был причинен материальный вред на общую сумму 1253000 грн., что в 600 и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан и является особо крупным размером.
Кроме того, получив вследствие совершения общественно опасного противоправного деяния значительные финансовые средства, ОСОБА_11, действуя умышленно с целью сокрытия происхождения вышеуказанных средств, решил легализовать их путем приобретения объекта недвижимости общей площадью 662, 6 м кВ для сельскохозяйственного общества с ограниченной ответственностью «НеВС», учредителем которого является с долевым участием 90%.
С указанной целью, во исполнение своего преступного умысла, направленного на легализацию денежных средств, полученных заведомо преступным путем, ОСОБА_11 дал указание ОСОБА_19 в период времени с 10 июля 2003 года и по 31 июля 2003 года получить в Приморском отделении № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»денежные средства по кредитам физических лиц в сумме 372000 грн и зачислить их на расчетный счет СООО «НеВС», якобы за долевое участие в строительстве объекта недвижимости, расположенного в АДРЕСА_5 В последующем, по указанию ОСОБА_11, указанные денежные средства директором СООО «НеВС»ОСОБА_19, на основании «Договора о совместной деятельности»№ 0962/92-19 от 26 июня 2003 года, заключенному между СООО «НеВС», в лице директора ОСОБА_42 и ООО Фирма «Консоль ЛТД»в лице генерального директора ОСОБА_55. были перечислены на расчетный счет ООО Фирма «Консоль ЛТД». На основании этого 25 апреля 2005 года в соответствии с актом приемки-передачи квартир ООО Фирма «Консоль ЛТД»в лице генерального директора ОСОБА_55. передало СООО «НеВС»в лице директора ОСОБА_42 в собственность указанный объект недвижимости: литера «Д»по адресу: АДРЕСА_5, общей площадью 662, 6 м кв.
В последующем ОСОБА_11 с целью получения указанного объекта недвижимости в свою личную собственность, вышел из состава учредителей СООО «НеВС»и протоколом собрания учредителей № 8 от 07 июня 2006 года данный объект недвижимости в полном объеме был передан ему в качестве компенсации его взноса в уставной фонд предприятия.
В результате вышеуказанных действий ОСОБА_11, используя ранее похищенные им в Приморском отделении № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины»денежные средства в размере 372000 грн., приобрел в личную собственность объект недвижимости литера «Д»по адресу: АДРЕСА_5, в результате чего легализовал данные денежные средства.
Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_11 вину свою не признал и пояснил суду, что являлся соучредителем СООО «Агромира -8»с долевым участием 50%, ОСОБА_41 30%, ОСОБА_40 10%, ОСОБА_42 10%. Кроме того, ОСОБА_11 был учредителем СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»с долевым участием 61 %, ОСОБА_1 39 %. Кроме того, был соучредителем СООО «Украина» с долевым участием 70%, СООО «НеВС»с долевым участием 90%.
В 2003 году СООО Агрофирма «Герои Сиваша», СООО «Агромир-8», СООО «Украина»имели кредиты в Приморском отделении «Ощадбанк». В связи с неурожаем предприятия не могли погашать эти кредиты. В связи с этим было принято решение об оформлении кредитов на физических лиц. Залог имущества предоставляли предприятия, кредит которых погашался. Идея оформления кредитов на физических лиц принадлежала ОСОБА_19.
Вопросами оформления и предоставления в банк документов для оформления кредитов на физических лиц занимались директора предприятий ОСОБА_41, ОСОБА_1, ОСОБА_19 Этим вопросом также занимался главный бухгалтер СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»ОСОБА_30
В 1999 году между КСП «Агромир»и строительной компанией «Консоль ЛТД»был заключен договор о долевом участии в строительстве, по окончании которого КСП «Агромир»должна была получить помещение в 600 кв. м под офис. Через данное предприятие ОСОБА_11 внес деньги в общей сумме 90000 долларов США.
На управление АФ «Герои Сиваша»ОСОБА_11 оформил доверенность на имя ОСОБА_19 В тоже время ОСОБА_1 имел право самостоятельно решать все вопросы агрофирмы «Герои Сиваша».
Из 29 лиц, которые брали кредиты, 17 человек это члены семей руководителей предприятий (жены, дети). ОСОБА_11 знал, что имущество предприятий выступает залогом по этим кредитам. ОСОБА_6 действительно приезжала в хозяйства и проверяла имущество.
Кроме того, подсудимый ОСОБА_11 пояснил, что виноват в том, что многое доверял ОСОБА_1, но организованную группу он не создавал.
Кредитный договор от 24 сентября 2004 года на получение 45000 грн. заключал и подписывал (том 7 л.д.62). Деньги так же получал лично, потрачены они были на приобретение автомобиля. Кроме того, ОСОБА_11 так же подписывал договор поручительства от 24 сентября 2004 года (том 7 л.д.65), заявление на выдачу наличных денежных средств (том 7 л.д.156), заявления на перечисление денежных средств в счет погашения кредита от 11 октября 2004 года, 03 ноября 2004 года (том 8 л.д.129, 130). В заявлении на перечисление денежных средств в счет погашения кредита от 30 ноября 2004 года стоит подпись похожая на подпись ОСОБА_11, деньги в банк передавал, но оплачивал не ОСОБА_11. Объявления о внесении денежных средств от 06 ноября 2003 года, от 07 ноября 2003 года, 04 декабря 2003 года, 23 марта 2004 года, 31 марта 2004 года, 05 декабря 2003 года подписаны не ОСОБА_11 (том 14 л.д.27, 29, 104, 108, 110, 118).
Заявление на перевод наличных денежных средств от 17 февраля 2004 года по возврату финансовой помощи учредителя на 40000 грн. подписано ОСОБА_11 (том 14 л.д.101).
Заявление на перевод наличных денежных средств на сумму 7150 грн. по возврату финансовой помощи СООО «Рисовый»- подписаны не ОСОБА_11 (том 1 4 л.д.116).
Заявление на перевод наличных денежных средств от 15 марта 2004 года на сумму 3000 грн. подписаны не ОСОБА_11 ОСОБА_11 лично эти деньги не платил, а передавал в банк деньги через ОСОБА_30 или ОСОБА_19 (том 14 л.д.120).
Карточки с образцами подписи и отпечатки печати СООО «НеВС»- подписаны ОСОБА_11 (том 14 л.д.49-50).
Протокол № 1 общего собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» от 19 марта 2003 года подписан ОСОБА_19, который и присутствовал на собрании по доверенности. ОСОБА_11 на этом собрании не был ( том 12 л.д.21).
Собрание участников СООО «НеВС»14 мая 2003 года о принятии на должность директора СООО «НеВС»ОСОБА_19 не проводили. Все решили в телефонном режиме (том 14 л.д.70).
Протокол № 8 собрания учредителей СООО «НеВС»от 01 сентября 2005 года об увольнении ОСОБА_41 с должности директора СООО «НеВС»и назначение ОСОБА_11 директором - подписан ОСОБА_11, собрание проводили ( том 14 л.д.51).
Выписку из протокола № 1 от 19 марта 2003 года общего собрания учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» о назначении ОСОБА_1 директором общества подписывал лично ОСОБА_11. Проводилось ли собрание не помнит (том 14 л.д.244).
Подписывал ли ОСОБА_11 акт осмотра предмета залога СООО «НеВС-Агро»от 12 октября 2005 года пояснить не может, не уверен (том 3 л.д.294).
На общем собрании участников СООО АФ «Герои Сиваша»от 12 марта 2004 года о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_45 и передачи в залог банка посевов ярового ячменя не присутствовал.
На общем собрании участников СООО АФ «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_26 и передачи в залог банка посевов риса не присутствовал.
На общем собрании участников СООО АФ «Герои Сиваша»от 09 февраля 2004 года о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_30, ОСОБА_43, ОСОБА_38 и передачи в залог банка крупного рогатого скота не присутствовал.
На общем собрании участников СООО АФ «Герои Сиваша»от 16 февраля 2004 года о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_44 и передачи в залог банка 75 тонн семян риса не присутствовал.
На общем собрании участников СООО АФ «Герои Сиваша»от 26 февраля 2004 года о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_41 и передачи в залог банка 75 тонн семян риса не присутствовал.
На общем собрании участников СООО АФ «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_23 и передачи в залог банка посевов кукурузы на площади 26 га не присутствовал.
25 июля 2005 года ОСОБА_11 подписал приказ № 87-1К об увольнении с должности СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»ОСОБА_1 по собственному желанию (том 11 л.д.49).
Подсудимый ОСОБА_11 суду пояснил, что собрание от 08 июля 2003 года не проводилось (том 3 л.д.143).
ОСОБА_11 так же пояснил, что ОСОБА_1 обязан был знать о поступлении денежных средств (финансовой помощи учредителей) и знал об этом.
ОСОБА_11 считает, что ОСОБА_1 знал о кредите, т.к. полтора года проценты погашались.
Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_1 вину не признал и пояснил суду, что в мае 2006 года обратился с заявлением в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру с просьбой привлечь к уголовной ответственности должностных лиц Приморского отделения «Ощадбанка», т.к. предоставление ему денег по кредитному договору было сфальцифицировано.
Кроме того, подсудимый Киричик суду пояснил, что учредителями СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»были он и ОСОБА_11. У него было 39%, у ОСОБА_11 61%. Интересы ОСОБА_11 по доверенности представлял ОСОБА_19. Генеральным директором был ОСОБА_1. ОСОБА_11 дал указания, чтобы ОСОБА_1 занимался производством, а финансовыми вопросами должен заниматься ОСОБА_30 и составлять документы.
К финансовым вопросам ОСОБА_1 отношения не имел. Его мнение не учитывалось. Но он неоднократно звонил на предприятия, куда шла продукция агрофирмы и требовал произвести расчет за поставленную продукцию. К примеру это был молокозавод.
Примерно в апреле месяце 2003 года в агрофирму приехал ОСОБА_11 и устно пояснил, что ОСОБА_28 будет финансировать все финансовые вопросы. Официально ОСОБА_28 в агрофирме не работал.
В апреле 2003 года ОСОБА_1 и ОСОБА_19 приняли решение об открытии в банке счета агрофирмы. Ранее в этом банке счета не было. В апреле 2003 года ОСОБА_1 приехал в банк и составил заявление на открытие счета. Заявление подписывал собственноручно (том 19 л.д.267).
В июне 2003 года ОСОБА_1 обратился к ОСОБА_11 по материальному вопросу. На что последний ответил, что будут оформляться договора. Деньги должны получать физические лица.
Всеми финансовыми вопросами занимался ОСОБА_30. ОСОБА_1 подписывал много выписок из протоколов. ОСОБА_30 показывал ОСОБА_1 где на чистом листе ставить печать. Обычно ОСОБА_1 ставил подпись на чистых листах бумаги.
В Ощадбанке ОСОБА_1 общался гл.бухгалтером ОСОБА_56. Без его ведома и его подписи деньги могли уйти со счета Агрофирмы. Однако, в конце месяца ОСОБА_1 лично вместе с гл.бухгалтером (ОСОБА_36, ОСОБА_57, ОСОБА_30) хозяйства приезжали в банк к ОСОБА_56 и ставили свои подписи и печать Агрофирмы на перечисление денежных средств с хозяйства (они были перечисленны ранее в течении прошедшего месяца). ОСОБА_56 говорила ОСОБА_1, что необходимо подписать. ОСОБА_1 подписывал, т.к. у него не было сомнений относительно того, что деньги могут быть использованы не по назначению.
Право перечислять денежные средства фирмы и снимать имел лишь директор и главный бухгалтер. Платежные документы ОСОБА_1 подписывал лично.
Именно ОСОБА_19 предложил оформить кредиты на ОСОБА_1. В агрофирме ОСОБА_19 по доверенности подписывал все документы от имени ОСОБА_11. ОСОБА_19 сказал ОСОБА_1, что необходимо ехать в Приморск, т.к. там есть договоренность с руководством банка относительно вопроса кредита.
14 июля 2003 года ОСОБА_1 вместе с ОСОБА_28, ОСОБА_26 приехали в г.Приморск в Ощадбанк с целью заключения кредита и получения денег. Кредит брал на благо предприятия. Работники банка были в курсе по вопросу кредита. ОСОБА_9 ОСОБА_1 знал с марта 2003 года. ОСОБА_1 предоставил паспорт, код, карту полей, иные документы и стал заполнять документы на получение кредита на себя лично как на физическое лицо. Работники банка подсказали, что цель кредита необходимо указывать «строительство дома». ОСОБА_1 успел подписать весь пакет документов, которые были даны банковскими работниками. Однако, в этот момент его кто то срочно вызвал. ОСОБА_1 оставил недописанные документы банковскому работнику и уехал. Где делись деньги ОСОБА_1 не знает. В кассе он деньги не получал. ОСОБА_1 не просил банк перечислять деньги, взятые по кредиту, на счет агрофирмы.
ОСОБА_1 так же пояснил суду, что до этого дня неоднократно был в этом отделении и был знаком с ОСОБА_6 примерно с марта 2003 года. С ОСОБА_6 его познакомил ОСОБА_19. В апреле 2003 года ОСОБА_1 брал в этом отделении кредит на ЮЛ в размере 2 млн грн. В это время в АР Крым кредиты не выдавали.
При встрече с ОСОБА_6 вопросы по кредитам не поднимались и не обсуждались.
Все вопросы финансирования решали ОСОБА_19 и ОСОБА_11.
В Приморском отделении Государственного Сбербанка Украины находилась карточка с образцом подписи ОСОБА_1, как руководителя и главного бухгалтера ОСОБА_57 (10-7).
Анкету индивидуального заемщика от 14 июля 2003 года ОСОБА_1 заполнял самостоятельно. Принимала от него анкету ОСОБА_17. В анкете указал что деньги необходимы на строительство, а на самом деле деньги нужны были на хозяйство (10-11).
Заявление на выдачу (оформление ) кредита 14 июля 2003 года ОСОБА_1 заполнял самостоятельно и подписывал (10-8).
Первую половину заявления на получении кредита наличкой ОСОБА_1 заполнил собственноручно. Вторую половину заявления заполнял не он. Подпись не его (10-9).
Договор залога от 21 липня 2003 року, заключенный в рамках кредитного договора от 14 июля 2003 года на получение ОСОБА_1 45000 грн.. ОСОБА_1 ( от имени руководителя ЮЛ) подписывал и получил копию. С ОСОБА_6 у нотариуса наверное встречался.
На кредитном договоре № 980 от 14 июля 2003 года стоит подпись ОСОБА_1. ОСОБА_1 договор не только подписал, но и ознакомился (том 10 л.д.5-6).
Кассовый ордер от 14 июля 2003 года о получении 45000 грн. подписывал собственноручно, но подписывал чистый бланк со всеми документами и в спешке. Деньги не получал.
Кроме того, Киричик суду пояснил, что печать СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»хранилась в сейфе у гл.бухгалтера ОСОБА_36 до весны 2004 года, затем у ОСОБА_30 иногда в сейфе у секретаря. Кроме этих лиц печать была и у него. Иногда печать была и у ОСОБА_11. ОСОБА_11 не ставил в известность ОСОБА_1 на каких документах им была поставлена печать.
ОСОБА_1 самостоятельно мог заключить договор и поставить печать если речь шла о денежной сумме до 25000 грн. Это ограничение есть в уставе.
Подсудимый ОСОБА_1 не знал, что 08 июля 2003 года был оформлен кредит на ОСОБА_15 на сумму 45000 грн. Так же он ничего не знал об оформлении залога по кредиту ОСОБА_15, т.к. подписывал чистые листы бумаги. Справку по зарплате ОСОБА_15 за январь 2003 год по июнь 2003 год ОСОБА_1 так же не подписывал.
Сбором документов по экспертной оценке должны были заниматься ОСОБА_30 и ОСОБА_19. Справку по посевам мог подписать и ОСОБА_1, и главный бухгалтер.
О заключении договором с физическими лицами ОСОБА_1 узнавал у нотариусов. Куда поступали деньги ОСОБА_1 не знает. Однако, ОСОБА_11 заверял, что деньги аккумулируются...
Работники банка до июля 2003 года регулярно проверяли залоговое имущество. Приезжала ОСОБА_6, ОСОБА_11, ОСОБА_9. Осматривали стадо КРС, технику, т.е. то имущество, что находилось в залоге. ОСОБА_1 подписывал акты осмотра имущества.
В кассовом ордере от 14 июля 2003 года стоит подпись ОСОБА_1. Подпись поставил по глупости, по халатности, т.к. не обратил внимание на текст когда подписывал документ (2-61). Кассовый ордер находился в папке, которую принесла ОСОБА_17. Куда пошли 45000 грн. ОСОБА_1 не знает.
ОСОБА_6 ничего не говорила и не сообщала о необходимости погашения кредита.
О наличии справки о задолженности по кредитному договору№ 980 от 14 июля 2003 года ОСОБА_1 неизвестно (2-78). Проплаты относительно погашения кредита он не производил. Заявление на имя ОСОБА_6 по вопросу отсрочки погашения суммы кредита на 6 месяцев ОСОБА_1 не писал и подпись не его (3-132). Дополнительное соглашение к кредитному договору № 980 от 14 июля 2003 года ОСОБА_1 не подписывал. (3-133). Он так же не подписывал график оплаты кредита (3-135).
Справка о заработной плате генерального директора СООО «Агрофирма «герои Сиваша»за апрель, май, июнь 2003 года подписана им. Однако, заработная плата составляла не 2000 грн., как указано в справке, а примерно 200 грн. ежемесячно. Справку ОСОБА_1 не составлял, возможно им был подписан чистый бланк (3-141).
Справку о заработной плате ОСОБА_47 не подписывал (6-153).
Справку о зарплате ОСОБА_33 за период времени с с августа 2004 год и по январь 2005 года не подписывал (6-243).
Справку о зарплате ОСОБА_33 за период времени с мая 2003 и по октябрь 2003 год не подписывал. ОСОБА_33 работал агрономом и зарплата была примерно 1000 грн. (л.д.242).
Справку о зарплате ОСОБА_47 за период времени с декабря 2003 года и по февраль 2004 года подписывал ОСОБА_1. Печать ставил бухгалтер. Зарплата у ОСОБА_47 была 800-1000 грн. в месяц. Справка не соответствует действительности (6-165).
Акт осмотра предмета залога от 07 июля 2003 года был подписан ОСОБА_1. Подпись ставил на заполненном акте (том 3 л.д.142).
Выписка из протокола общего собрания участников СООО «Герои Сиваша»подписана ОСОБА_1(том 3 л.д.143).
Акты осмотра предмета залога от 04 ноября 2004 года, 08 августа 2003 года - подписаны не ОСОБА_1 (том 5 л.д.57, 58). Акты осмотра предмета залога от 24 июня 2003 года, 07 июля 2003 года, 07 июля 2003 года, 04 ноября 2004 года, 04 ноября 2004 года, 03 ноября 2003 года, 03 ноября 2003 года, 20 ноября 2003 года, 05 февраля 2004 года, 03 февраля 2004 года, 03 февраля 2004 года, 17 февраля 2004 года, 25 февраля 2004 года, 25 февраля 2004 года, 25 марта 2004 года, 25 марта 2004 года, 03 мая 2004 года, 03 мая 2004 года, 10 мая 2004 года, 21 мая 2004 года, 21 мая 2004 года, 24 июня 2004 года, 10 липня 2004 года, 10 июля 2004 года, 06 августа 2004 года, 20 августа 2004 года, 20 августа 2004 года, 04 ноября 2004 года, 04 ноября 2004 года подписаны ОСОБА_1 и осмотрены ( том 3 л.д.59, том 5 л.д.35, 86, 205, 240, 244, 6-20, 85, 97, 98, 109, 110,111, 134, 155, 156, 210, 244, 245, 246, 247, 249, 295, 296, 297, 298, 6-134, 155, 156, 166, 210, 244, 247, 249, 295, 296, 297, 298, ). Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_28, передачу в залог банка посевов риса на площади 13 га для обеспечения кредита ОСОБА_28, и представление полномочий ОСОБА_1 подписывать договор залога от имени СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года - подписывал ОСОБА_1 (том 3 л.д.46).
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_1, передачу в залог банка посевов риса на площади 13 га для обеспечения кредита ОСОБА_1, представление полномочий ОСОБА_1 подписывать договор залога от имени СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года подписывал ОСОБА_1 (том 3 л.д.143).
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_15, передачу в залог банка посевов кукурузы на площади 26 га для обеспечения кредита ОСОБА_15, и предоставление полномочий ОСОБА_1 подписать договор залога от имени СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»- подписывал ОСОБА_1 (том 5 л.д.192).
Договор залога имущества от 30 марта 2004 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_52 ) был подписан ОСОБА_1 (том 3 л.д.69).
Договор залога имущества от 21 июля 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_26 ) был подписан ОСОБА_1. ОСОБА_6 ставила подпись в его присутствии(том 7 л.д.10).
Договор залога имущества от 21 июля 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_26 ) был подписан ОСОБА_1. ОСОБА_6 ставила подпись в его присутствии(том 7 л.д.10).
Договор залога имущества от 04 июля 2004 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_54 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.14).
Договор залога имущества от 05 декабря 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_32 ) был подписан ОСОБА_1. Договор практически не читал, т.к. доверял ОСОБА_6 (том 7 л.д.14).
Договор залога имущества от 05 декабря 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_29 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.24).
Договор залога имущества от 05 декабря 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_33 ) был подписан ОСОБА_1. (том7 л.д.27).
Договор залога имущества от 21 июля 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_25 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.32).
Договор залога имущества от 21 июля 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_20 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.36).
Договор залога имущества от 21 июля 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_15 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.41).
Договор залога имущества от 21 июля 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_27 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.46).
Договор залога имущества от 21 июля 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_24 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.52).
Договор залога имущества от 21 июля 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_21 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.56).
Договор залога имущества от 21 июля 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_23 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.61).
Договор залога имущества от 30 марта 2004 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_52 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.68).
Договор залога имущества от 28 мая 2004 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_53 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.72).
Договор залога имущества от 30 марта 2004 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_47 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.76).
Договор залога имущества от 27 февраля 2004 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_40 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.80).
Договор залога имущества от 17 февраля 2004 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_44 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.84).
Договор залога имущества от 27 февраля 2004 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_41 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.88).
Договор залога имущества от 30 марта 2004 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_46 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7л.д.92).
Договор залога имущества от 28 декабря 2004 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_43 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.104).
Договор залога имущества от 20 февраля 2004 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_30 ) был подписан ОСОБА_1. (том 7 л.д.194).
Договор залога имущества от 21 июля 2003 года ( в целях обеспечения кредита на имя ОСОБА_1 ) был подписан ОСОБА_1. (том 10 л.д.4).
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_44, передачу в залог банка 75 тонн риса для обеспечения кредита ОСОБА_44, и представление полномочий ОСОБА_1 подписывать договор залога от имени СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 16 февраля 2004 года - подписал ОСОБА_1 (том 5 л.д.248).
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_25 передачу в залог банка посевов кукурузы на площади 26 га для обеспечения кредита ОСОБА_25, и представление полномочий ОСОБА_1 подписывать договор залога от имени СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года - подписал ОСОБА_1 (том 5 л.д.296).
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_41, передачу в залог банка 75 тон семян риса для обеспечения кредита ОСОБА_41, и представление полномочий ОСОБА_1 подписывать договор залога от имени СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 26 февраля 2004 года - подписал ОСОБА_1 (том 6 л.д.113).
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_47, передачу в залог банка посевов ярового ячменя на площади 70 га для обеспечения кредита ОСОБА_47, и представление полномочий ОСОБА_1 подписывать договор залога от имени СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 25 марта 2004 года - подписал ОСОБА_1 (том 6 л.д.158).
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_23, передачу в залог банка посевов кукурузы на площади 26 га для обеспечения кредита ОСОБА_23, и представление полномочий ОСОБА_1 подписывать договор залога от имени СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года - подписал ОСОБА_1 (том 6 л.д.158).
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_40, передачу в залог банка посевов семян риса 75 тон для обеспечения кредита ОСОБА_40 и представление полномочий ОСОБА_1 подписывать договор залога от имени СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 01 марта 2004 года - подписал ОСОБА_1 (том 6 л.д.304).
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_43, ОСОБА_30, ОСОБА_38, передачу в залог банка крупного рогатого скота для обеспечения кредита ОСОБА_43, ОСОБА_30, ОСОБА_38, и представление полномочий ОСОБА_1 подписывать договоры залога от имени СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 09 февраля 2004 года - подписал ОСОБА_1 (том 6 л.д.192).
Подсудимый ОСОБА_1 так же пояснил суду, что работники банка часто приезжали в агрофирму. Это были ОСОБА_6, ОСОБА_56, ОСОБА_9 и еще кто то из кредитного отдела банка.
Было ли собрание 08 июля 2003 года о передаче в залог банка посевов риса на площади 13 га для обеспечения кредита ОСОБА_1 ОСОБА_1 не знает. Но посевы риса были банку переданы, т.к. агрофирма выступала имущественным поручителем на основании решения собрания. ОСОБА_30 в телефонном режиме указывал где на чистом листе поставить подпись, ОСОБА_1 ставил и передавал чистый лист ОСОБА_30. От имени агрофирмы договор залога для обеспечения кредита ОСОБА_1 подписывал ОСОБА_1. Указания о необходимости заключения договора залога исходило от ОСОБА_30. ОСОБА_1 самостоятельно такого рода решения не принимал.
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о выступлении последнего имущественным поручителем ОСОБА_41 передачу в залог банка семян риса 75 тон для обеспечения кредита ОСОБА_41, и представление полномочий ОСОБА_1 подписывать договор залога от имени агрофирмы от 26 февраля 2004 года подписал ОСОБА_1 (6-113). Подписывал ли договор залога по кредиту ОСОБА_41 не помнит.
Подписывал ли договора поручительства не помнит.
Справки о заработной плате ОСОБА_47, ОСОБА_33 - ОСОБА_1 не подписывал (том 6 л.д.153, 242, 243). Герсименко в агрофирме работал охранником, размер его зарплаты не знает.
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о передачи имущества в залог банку для обеспечения кредита ОСОБА_47 подписывал ОСОБА_1 (том 6 л.д.158).
Справку о зароботной плате ОСОБА_47 не составлял, но на документе стоит его подпись. Составлением справок занимался ОСОБА_30 (том 6 л.д.165).
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о передачи в залог банка посевов кукурузы на площади 26 га для обеспечения кредита ОСОБА_23 и о предоставлении полномочий на подписание договора залога - подписывал ОСОБА_1 (том 6 л.д.208).
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о передачи в залог банка крупного рогатого скота для обеспечения кредитов ОСОБА_30, ОСОБА_43, ОСОБА_38 и о предоставлении полномочий на подписание договора залога - подписывал ОСОБА_1 (том 7 л.д.198).
Подсудимый ОСОБА_1 так же пояснил суду, если договор залога имеется то он был подписан им. Подписывал на основании решения собрания.
Договора залога имущества, по которому агрофирма выступает имущественным поручителем ОСОБА_33, ОСОБА_26, ОСОБА_54, ОСОБА_28, ОСОБА_32, ОСОБА_29, ОСОБА_25, ОСОБА_90, ОСОБА_15, ОСОБА_27, ОСОБА_24, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_53, ОСОБА_47, ОСОБА_40, ОСОБА_44, ОСОБА_41, ОСОБА_46 подписаны ОСОБА_1 ( том 7 л.д.10, 14, 17, 21, 24, 27, 32, 37, 42, 47, 52, 56, 61, 68, 72, 76, 80, 84, 88, 92).
Выписку из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»о передачи в залог банка семян риса 75 тонн для обеспечения кредита ОСОБА_40 и о предоставлении полномочий на подписание договора залога подписывал ОСОБА_1 (том 6 л.д.304).
Договор поручительства от 31 марта 2004 года, по которому должником выступает ОСОБА_52 подписан ОСОБА_1 (том 7 л.д.70).
Договор поручительства от 28 мая 2004 года по которому должником выступает ОСОБА_53 подписан ОСОБА_1 (том 7 л.д.73).
Договор поручительства от 31 марта 2004 года по которому должником выступает ОСОБА_47 подписан ОСОБА_1 (том 7 л.д.77).
Договор поручительства от 27 февраля 2004 года по которому должником выступает ОСОБА_40 подписан ОСОБА_1 (том 7 л.д.81).
Договор поручительства от 16 февраля 2004 года по которому должником выступает ОСОБА_44 подписан ОСОБА_1 (том 7 л.д.85).
Договор поручительства от 27 февраля 2004 года по которому должником выступает ОСОБА_41 подписан ОСОБА_1 (том 7 л.д.89).
Договор поручительства от 29 марта 2004 года по которому должником выступает ОСОБА_46 подписан ОСОБА_1 (том 7 л.д.93).
Договор поручительства от 31 марта 2004 года по которому должником выступает ОСОБА_47 подписан ОСОБА_1 (том 7 л.д.77).
Договор поручительства от 11 февраля 2004 года по которому должником выступает Фатеев подписан ОСОБА_1 (том 7 л.д.191).
Договор поручительства от 11 февраля 2004 года по которому должником выступает ОСОБА_30 подписан ОСОБА_1 (том 7 л.д.197).
Складскую справу о нахождении на складах Агрофирмы 161 тонны ячменя урожая 2004 года подписывал ОСОБА_1 (том 6 л.д.154).
Кассовые ордера от 30 июля 2003 года, 29 августа 2003 года, 30 сентября 2003 года, 31 октября 2003 года - ОСОБА_1 не подписывал и не заполнял (том 8 л.д.177, 178, 179, 180, 181, 182, 183)
Кассовый ордер от 30 июля 2003 года подписан ОСОБА_19.
В кассовом ордере от 31 октября 2003 года подпись не ОСОБА_1, похожа на подпись ОСОБА_30 (том 8 л.д.180).
Объявление о внесении налички от 05 декабря 2003 года ОСОБА_1 не подписывал (том 14 л.д.119).
Заявление о переводе наличных денег от 31 марта 2004 года, 31 марта 2004 года, 27 февраля 2004 года, 30 апреля 2004 года, 28 мая 2004 года, 30 июля 2004 года, 31 августа 2004 года, 30 сентября 2004 года 03 ноября 2004 года, 30 ноября 2004 года (погашение процентов и кредита) ОСОБА_1 не подписывал. Был ли в эти дни в банке скорее не был. (том 8 л.д.185, 184, 187, 320, 321, 322, 323, 324).
Получала ли Агрофирма эту финансовую помощь учредителей ОСОБА_1 не знает. Как от учредителя эти деньги мог внести и ОСОБА_30.
В ходе обыска у ОСОБА_1 действительно были обнаружены чистые листы с печатью СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», с печатью СООО «Украина»и незаполненные командировочные удостоверения. Листы с печатью СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»были необходимы ОСОБА_1 для заключения сделок при выезде в командировки. Чистые листы с печатью СООО «Украина»возможно оставил ОСОБА_19 (директор СООО «Украина») для ОСОБА_30. Незаполненные командировочные удостоверения находились у ОСОБА_1 по той причине, что он их просто не сдал в хозяйство после командировок.
Подсудимый ОСОБА_1 так же суду пояснил, что подписывал в банке платежки не вникая в их содержание, т.к. считал, что не должен вникать. Гл.бухгалтер предприятия должен вникать в суть платежных поручений. Его подпись в банке для подтверждения законности перечисленных денежных средств. Так как, гл.бухгалтер хозяйства (или ОСОБА_57, или ОСОБА_36, или ОСОБА_30) подписывала первая платежки ОСОБА_1 не сомневался в законности данных документов.
Кроме того, подсудимый ОСОБА_1 суду пояснил, что ему никто не предлагал совершать хищение. Движением денежных средств по предприятию он особо не интересовался. В июле 2005 года был уволен с должности директора агрофирмы.
Допрошенный в судебном заседании подсудимый ОСОБА_9 вину не признал и пояснил суду, что с августа 2002 года по ноябрь 2004 года работал ведущим специалистом в «Ощадбанке»Приморского отделения, подчинялся непосредственно управляющей ОСОБА_6 и выполнял ее указания по поводу оформления кредитов, т.к. боялся потерять работу. Со своей должностной инструкцией был ознакомлен. В его обязанности входило оформление кредитов на юридических и физических лиц. Только с подписью ОСОБА_9 деньги из кассы банка выдать не имели право.
В начале 2003 года ОСОБА_9, познакомился с ОСОБА_11, но не общался. В марте 2003 года познакомился с ОСОБА_1
С самого начала ОСОБА_6 вызвала к себе ОСОБА_9 и сказала, что он будет выдавать кредиты физическим лицам. Когда не хватало каких то документов, ОСОБА_6 говорила выдать кредит сегодня, а остальные документы подвезут позже. О работников банка ОСОБА_9 знал, что деньги банк не покидают. Кроме того, кассир жаловалась, что деньги получают не те люди, которые идут по договору кредита.
Относительно кредитов ОСОБА_6 и ОСОБА_19 объясняли ОСОБА_9, что строиться офис и физические лица берут кредиты в банке, но деньги идут на строительство этого офиса. ОСОБА_6 сама давала указания ОСОБА_31 и ОСОБА_17 относительно оформления кредитов. Примерно 33- 35 кредитов было оформлено на ОСОБА_11 несколько раз в присутствии ОСОБА_9 ОСОБА_1 ставил печать агрофирмы. Это было как в банке, так и в офисе агрофирмы.
Подсудимый ОСОБА_9 так же суду пояснил, что ОСОБА_6 оформляла протокол № 57 от 23 сентября 2004 года относительно заседания кредитной комиссии по вопросу выдачи кредита ОСОБА_11 кредита в сумме 45000 грн.(том 3 л.д.177). ОСОБА_9 подписывал лично данный документ в тот же день. Обычно ОСОБА_9 подписывал первым или после ОСОБА_31. Затем протокол поступал к ОСОБА_6 или ОСОБА_56.
Кредитное дело ОСОБА_11, наверное, составляла ОСОБА_31. Обычно кредитные дела, по указанию ОСОБА_6, составляли ОСОБА_31 или ОСОБА_17. Кредитная комиссия, как правило, проводила заседания. Члены комиссии собирались в кабинете у ОСОБА_6 Приказы о создании кредитной комиссии выносила ОСОБА_6 Членов комиссии было 4-5 человек. Докладывала ОСОБА_31, затем голосовали. Возражений не поступало. Самостоятельно принять решение относительно выдачи кредита - ОСОБА_9 не имел возможности. Так же этого не могла сделать и сама ОСОБА_6 Но без документов ОСОБА_6 не давал распоряжение на получение денег в кассе банка. От размера заработной платы зависела возможность получения кредита. Так в 2003 году для получения кредита в размере 45000 грн. необходима была минимальная зарплата в размере 1500 грн. Однако справки о размере зарплаты ОСОБА_9 не проверял, т.к. не имел на это полномочий.
С приказами от 01 января 2003 года, 11 июня 2003 года, 06 ноября 2003 года, 05 января 2004 года, 27 января 2004 года о создании кредитного комитета ОСОБА_9 был ознакомлен и подписывал лично (том 3 стр.287, 288, 291, 292, том 4 стр.20)
Протоколы заседаний кредитной комиссии от 10 февраля 2004 года, от 20 марта 2004 года, 27 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_9, ОСОБА_40 - подписывал лично и был знаком (том 4 стр.106, 131, 302, том 6 л.д.302).
Кроме того, ОСОБА_9 суду пояснил, что заполнять заявление на получение кредита наличными, до заполнения заявления на оформление кредита (как пояснял ОСОБА_1) нельзя, т.к. вначале оформляется заявление на оформление кредита, а заявление на получение наличными заполняется гораздо позже.
ОСОБА_9 считает, что ОСОБА_1 знал о своем кредите.
Распоряжения на получение наличных денег ОСОБА_9 мог оставить ОСОБА_6, т.к. клиенты обычно приходили к ней. Кассиру (ОСОБА_18) ОСОБА_9 распоряжений не давал.
Акт осмотра предмета залога СООО «НеВС»от 12 березня 2004 года - подписан ОСОБА_9 (том 4 л.д.136).
Акты осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 06 августа 2004 года, 03 ноября 2003 года, 20 ноября 2003 года, 03 февраля 2004 года, 25 февраля 2004 года подписаны ОСОБА_9 (том 4 л.д.20, 97, 98, 134, 249, том 6 л.д.20, 97,98, 134, 249).
Действительно работники банка, а именно: ОСОБА_9, ОСОБА_6, ОСОБА_56 выезжали в с.Ишунь, где находилось имущество. Работников банка встречал ОСОБА_1, который показывал имущество. В присутствии ОСОБА_9 ОСОБА_1 неоднократно ставил печать Агрофирмы «Герои Сиваша»и свою подпись. Иногда печать ставилась в Агрофирме, иногда в банке. В отсутствие ОСОБА_1 печать не ставили. Чистые бланки с печатью агрофирмы или с подписью ОСОБА_1 ОСОБА_9 никогда не встречал. За ОСОБА_1 никто подписи не ставил.
Распоряжение на выдачу наличных денежных средств ОСОБА_54 от 04 июня 2004 года было составлено ОСОБА_9 (том 8 л.д.374). Так, как печать находилась у ОСОБА_56 она ее поставила на распоряжении. ОСОБА_54 был в этот день в банке. Скорее всего он и получал это распоряжение.
Подобных распоряжений ОСОБА_1 не получал. ОСОБА_9 мог их оставить ОСОБА_6, т.к. клиенты обычно подходили к ней. ОСОБА_9 кассиру ОСОБА_18 распоряжений не носил.
Протокол от 23 марта 2007 года о допросе ОСОБА_9 в качестве свидетеля подписан им лично и прочитан. Фраза: «Протокол допроса с моих слов составлен верно и мною лично прочитан. Замечаний и заявлений не имею»- написана собственноручно ОСОБА_9. Однако, таких показаний ОСОБА_9 следователю не давал. Со стороны следователя Калюжного к ОСОБА_9 было оказано психологическое давление: были угрозы, шантаж. Следователь пояснял ОСОБА_9, что если в таком виде будут показания ОСОБА_9 по делу «пойдет»как свидетель. Жалобы на следователя не писал. Протокол допроса не соответствует в той части, что ОСОБА_6 вызывала ОСОБА_9 и давала указания подготовить кредитную документацию на определенного человека. ОСОБА_6 действительно вызывала ОСОБА_9 к себе, но это было в самом начале, т.к. кредитным работникам необходима была помощь (том 22 л.д.32-34).
Протокол допроса от 26 марта 2008 года подписан ОСОБА_9 (том 22 л.д.113). Фраза: «С моих слов записано верно и мною прочитано. Заявлений дополнений нет»- записано собственноручно ОСОБА_9. Но на странице 112 подписи сделаны ОСОБА_9 разными пастами и в разное время, т.к. ОСОБА_9 давал показания, но не так, как изложено в протоколе. Следователь заставил подписать протокол. В ходе досудебного следствия жалобы на следователя не подавал.
Кроме того, протокол дополнительного допроса от 27 марта 2008 года ОСОБА_9 подписывал лично(том 22 л.д.132-133). Однако, подписи ОСОБА_9 ставил в разное время и разными пастами, т.к. первоначально следователь просто оставлял чистое пространство на листе, затем дописывал и заставлял ставить подпись ОСОБА_9. Текст допроса на стр.133 тома 22 после слов: «Свидетель по существу заданных вопросов пояснил следующее..»- соответствует действительности, т.к. эти показания ОСОБА_9 следователю давал. Все иное на этой странице не соответствует действительности.
Протокол очной ставки от 27 июня 2008 года между ОСОБА_9 и ОСОБА_6 подписан ОСОБА_9 (том 23 л.д.86-91). Фраза «Протокол мною прочитан. С моих слов записано верно. Заявлений и дополнений не имею»- записана лично ОСОБА_9. В протоколе все изложено верно.
Протокол допроса от 28 мая 2008 года подписан лично ОСОБА_9, однако он не соответствует действительности. Относительно схемы выдачи кредитов ОСОБА_9 не давал такие показания. Кроме того, ОСОБА_9 не давал показания, что ОСОБА_6 вызывала к себе и давала указания на подготовку пакетов документов, что все документы по ФЛ возил ОСОБА_30, что ОСОБА_6 озвучивала фамилии кому выдавать деньги (либо ОСОБА_19 либо ОСОБА_30), что были случаи когда вначале выдавались деньги, а затем оформлялись документы, что все лица денег сами не получали, что документы по кредитам ФЛ для строительства привозил ОСОБА_30 (том 23 л.д.249-253). Такие показания были подписаны ОСОБА_9 так, как следователь оказывал на него психологическое давление.
Протоколы допросов от 26 июня 2008 года и от 21 июля 2008 года - ОСОБА_9 подписывал лично (том 23 л.д.286-288, 343-344). Давление не оказывали. Изложено верно.
Кроме того, ОСОБА_9 суду пояснил, что следователь ОСОБА_82 оказывал на него психологическое давление, угрожав что «закроет».
Подсудимый ОСОБА_9 так же суду пояснил, что на тот момент он считал, что с кредитами в банке все в порядке, однако когда прекратилось погашение по кредитам то понял, что кредиты не нужно было предоставлять.
Кредитный комитет действительно собирался. О том, что деньги кассу не покидали говорили работники банка. Залоговое имущество действительно проверяли и оно было на момент заключения договоров.
ОСОБА_9 выполнял указания ОСОБА_6 оформлял кредиты. ОСОБА_6 без документов не давала распоряжений на выдачу денежных средств.
На вопрос суда в связи с чем заявление на выдачу кредита от имени ОСОБА_43 датировано 10 февралем 2004 года, т.е ранее чем время заключения кредитного договора между последней и банком (11 февраля 2004 года) ОСОБА_9 ответить не может.
Кроме того, подсудимый ОСОБА_9 суду пояснил, что в составе организованной группы не состоял и денежное вознаграждение за кредиты не получал ни от ОСОБА_6 ни от других лиц.
На вопрос суда: почему заявление на выдачу кредита от имени ОСОБА_43 датировано 10 февралем 2004 года, т.е. ранее чем время заключение кредитного договора между последней и банком ( 11 февраля 2004 года) ОСОБА_9 ответить не может.
Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_6 суду пояснила, что с 2000 года работала управляющей отделения «Ощадбанка»в г.Приморске. Для получения кредита необходимы следующие документы: паспорт, идентификационный код, заявление, справка о доходах, анкета. Без вывода о предоставлении кредита нельзя оформить кредит. В банке выдачей кредита занимались ОСОБА_17 и ОСОБА_31. Они предоставляли полный пакет документов кредитному комитету и ей. ОСОБА_6 ставила свою резолюцию на заявлении о выдаче кредита и на распоряжении. Сразу проводилось заседание кредитного комитета. Проведение заседания кредитного комитета не могло быть проведено позже, чем выдача кредита.
Кредитом на имя ОСОБА_11 занималась ОСОБА_31.
ОСОБА_6 суду пояснила, что заявление на получение кредита ОСОБА_1 ей принесла ОСОБА_17. После того, как ОСОБА_6 поставила резолюцию о вынесении решения на кредитную комиссию, заявление возвратила ОСОБА_17 для исполнения .
ОСОБА_6 так же пояснила, что заявление на выдачу (оформление) кредита и заявление на получение наличными одновременно оформлять нельзя и в практике подобного не было. ОСОБА_1 вначале заполнил заявление на получение (оформление) кредита, а затем на получение кредита наличными.
Кассовый ордер о получении денежных средств наличными заполняет контролер, затем передает кассиру. О получении денежных средств наличными клиент в кассе ставит свою подпись в ордере последним (после подписи контролера и кассира) и получает деньги и копию этого ордера. Чистые бланки кассовых ордеров находятся у контролера и он несет ответственность. Они не могут находиться в кредитном отделе. Ордер не является бланком строгой отчетности. В ее обязанности не входило контролировать работников кассы.
Подсудимая ОСОБА_6 суду пояснила, что при составлении актов осмотра предметов залога выезжала в агрофирму «Герои Сиваша». Со стороны агрофирмы был постоянно ОСОБА_1 Только один раз был ОСОБА_33. Конкретно по каким залогам осматривали имущество сказать не может, т.к. акт находился в папке должника. ОСОБА_6 поясняла ОСОБА_1 по каким кредитам она приезжала осматривать имущество, т.к. брала с собой все договора залогов.
Подсудимая ОСОБА_6 суду пояснила, что 07 июля 2003 года выехали в агрофирму. Их встретил ОСОБА_1 Обговорили тему кредита на 45000 грн. как на физическое лицо на имя ОСОБА_1 ОСОБА_6 спросила ОСОБА_1, что он может предоставить в залог. Он пояснил, что может предоставить посевы риса, принадлежащие агрофирме. После чего был составлен акт осмотра предмета залога от 07 июля 2003 года. На тот момент данное поле риса в залоге не находилось. Данный факт подтверждался справкой с управления статистики, картой полей.
Подсудимая ОСОБА_6 суду пояснила, что 14 июля 2003 года в кредитном отделе работал ОСОБА_9 и ОСОБА_17.
Подсудимая ОСОБА_6 суду пояснила, что 21 июля 2003 года у нотариуса подписывала договор залога вместе с ОСОБА_1.
Кроме того, ОСОБА_6 суду пояснила, что не один раз напоминала ОСОБА_1 и всем остальным о необходимости погашения кредита. Напоминания были в устной и в письменной форме, по телефону и лично в банке. ОСОБА_1 при этом не возражал и не говорил о неполучении им кредита.
Дополнительное соглашение от 30 июля 2003 года к кредитному договору № 980 от 14 июля 2003 года ОСОБА_6 подписывала лично. Обычно она ставила подпись после подписи клиента.
Справка о зарплате ОСОБА_1 была представлена в банк кредитному работнику. Без этой справки кредит бы не выдали.
Кроме того, ОСОБА_6 лично были подписаны следующие документы: договор о банковском обслуживании с использованием программно- технического комплекса «Клиент-Банк» от 07 мая 2003 года (14 л.д.198-202), договор поручение о списании денежных средств с текущего счета СООО «Агромир-8»(том 14 л.д.281), заявление на открытие текущего счета СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 07 апреля 2003 года (том 19 л.д.267).
ОСОБА_6 так же суду пояснила, что показания, которые были даны ею в качестве подозреваемой 27 мая 2008 года соответствуют действительности. Однако, в ходе допроса оперативный работник Калюжный оказывал давление: запугивал арестом и что заберут ребенка. Следователь ОСОБА_82 давление не оказывал.
Подсудимая ОСОБА_6 суду пояснила, что оплачить тело кредита и проценты может любое лицо. От клиента первым получает и проверяет приходной ордер контролер ОСОБА_58. Бухгалтер получает этот ордер вечером или на следующий день.
Кассовый ордер от 30 июля 2003 года подписан кассиром ОСОБА_18.
Если клиент (или лицо, которое вносит оплату) отказывается поставить подпись мы не должны принимать платеж.
Почему на приходных ордерах от 23 августа 2003 года от имени ОСОБА_1 отсутствует подпись клиента пояснить не может.
Подсудимая ОСОБА_6 так же пояснила, что заявление о переводе наличных денег подписывает клиент, со стороны банка кассир ОСОБА_18, контролер ОСОБА_58.
ОСОБА_6 суду пояснила, что неоднократно с ОСОБА_1 поднимала тему возврата кредитов, в том числе и его кредита. Он пояснял, что этот вопрос будет решаться.
На вопрос суда : почему заявление на выдачу кредита от имени ОСОБА_43 датировано 10 февралем 2004 года, т.е. ранее чем время заключение кредитного договора между последней и банком ( 11 февраля 2004 года) ОСОБА_6 ответить не может.
Исследовав материалы уголовного дела, суд считает, что вина подсудимых ОСОБА_11, ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_1 в завладении чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц в составе организованной преступной группы, в особо крупных размерах, внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иной подделки документов, а также составление и выдача заведомо ложных документов в составе организованной группы, что повлекло тяжкие последствия, то есть в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 28 ч.3 УК Украины, а подсудимым ОСОБА_11 легализации доходов полученных преступным путем, выразившуюся в осуществлении финансовых операций и заключении договоров с денежными средствами, полученными в результате совершения общественно опасного противоправного деяния, а также действий направленных на маскировку незаконного происхождения указанных денежных средств, совершенные в особо крупных размерах, то есть в совершении преступления, предусмотренного ст.209 ч.3 УК Украины, - доказана полностью совокупностью собранных по делу доказательств.
Так, из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_25 следует, что с 2003 года он работал на СООО «Агромир-8»в должности тракториста. За данный период времени зарплата тракториста составляла примерно 300-400 грн. Примерно в июле 2003 года к нему обратился ОСОБА_40, который занимал одну из руководящих должностей на предприятии и сказал, что ему необходимо взять паспорт, идентификационный код и вместе с ОСОБА_59, ОСОБА_24 и еще одним парнем которого свидетель не знает необходимо поехать в г.Приморск. С какой целью необходимо было ехать не объяснили. Таким образом, ОСОБА_25 вместе с указанными людьми поехал в г.Приморск. В г.Приморске они подъехали к зданию ОАО «Ощадбанк», где их встретил мужчина средних лет с бородой и повел в банк. В банке от кого- то из своих коллег он узнал, что приехали в банк для оформления кредита. После этого бородаты й сотрудник банка завел их в одну из комнат, где находилась женщина сотрудник. Она рассказала как заполнять необходимые документы на получение кредита и они все вместе заполнили необходимые документы и расписались в них, в тех местах где показали банковские работники. После этого они направились в с.Трудовое. Подписывая документы на кредит, ОСОБА_25 в их суть не вникал. Так же ОСОБА_25 пояснил, что на документах кредитного отдела стоят его подписи и заявка выполнена его рукой. Наличные денежные средства в банке он не получал и в кассе отделения не был. Лично ОСОБА_25 кредит для своих нужд в банке оформлять не собирался и подписал документы, т.к. был уверен, что предприятие вернет, взятые на его имя деньги (том 22 л.д.9-10, том 22 л.д.172-176).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_24 следует, что с 2003 года работает в СООО «Агромир-8»в должности механизатора. Его зарплата в среднем составляет 500 грн в месяц. Примерно в июле месяце 2003 года к нему обратился ОСОБА_40, который занимал одну из руководящих должностей на предприятии и сказал, что ему необходимо оформить на свое имя кредит, т.к. предприятию необходимы денежные средства для развития бизнеса. Он сказал, что за кредит, который будет оформлен на его имя, руководство предприятия в кратчайшие сроки рассчитается и у него никаких проблем не возникнет. Он сказал, чтобы ОСОБА_24 взял с собой паспорт и идентификационный код. Также он сказал, что вместе с ним поедут еще ОСОБА_25, ОСОБА_52, ОСОБА_23 и ОСОБА_38. После этого разговора ОСОБА_24 вместе с указанными людьми поехал в г.Приморск в ОАО «Ощадбанк». После этого ОСОБА_38 завел всех их, кроме ОСОБА_52, который ушел по своим вопросам, в один из кабинетов, где находилась женщина сотрудник. Она показала им, как заполнять необходимые документы на получение кредита и они все вместе заполнили необходимые документы и расписались в них, в тех местах, где показали банковские сотрудники. После этого они направились в с.Трудовое. Также ОСОБА_24 пояснил, что когда они заполняли документы, в банке находились ОСОБА_11 и ОСОБА_40, которые находились в кабинете управляющей банка. Получить кредит для своих нужд он не собирался и подписал указанный договор только по просьбе руководства. Денежные средства в банке по указанному договору он не получал и в кассе отделения никогда не был. Кто за него получил деньги - ему неизвестно. Также ОСОБА_24 пояснил, что все подписи на документах из кредитного дела и на кассовом ордере выполнены его рукой и заявление также написано им. Но все подписи ставил, не осознавая тех последствий, которые могут быть (том 22 л.д.11-12).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_60 следует, что примерно с августа 2003 года и по осень 2005 года работала контролером-кассиром в Приморском отделении «Ощадбанк». В ее обязанности входило ведение операционных дневников, оформление расходных кассовых ордеров на выдачу наличности по кредитам физическим лицам, а также заявок на выдачу наличности по кредитам физических лиц. Были ситуации, когда свидетель по указанию управляющей ОСОБА_6выписывала расходные кассовые ордера на выдачу наличности по кредиту конкретному физическому лицу при его фактическом отсутствии. А именно ОСОБА_6 подходила к ее рабочему месту и говорила выписывать на имя конкретного человека, называя его фамилию, имя и отчество, при этом, не предоставляя его паспорт, расходный кассовый ордер на выдачу денежных средств по кредиту. При этом ОСОБА_6 называла сумму кредита. Она выполняла указание ОСОБА_6, как начальника и выписывала расходный кассовый ордер. Самого человека, на которого выписывался расходный кассовый ордер, при этом не было. После того, как она выписывала в указанных случаях расходные кассовые ордера, она проводила их по дневнику, а после чего отдавала ОСОБА_6 Каким образом дальше проходили указанные расходные кассовые ордера свидетелю неизвестно. Сколько таких случаев было не помнит, но они были с определенной периодичностью. Иногда бывали случаи, когда к свидетелю с подписанным распоряжением на выдачу кредита определенному физическому лицу подходила ОСОБА_31 и говорила выписать на основании распоряжения расходный кассовый ордер на выдачу денег по указанному кредиту, при этом она говорила, что это указание ОСОБА_6 Сам человек на которого было выписано распоряжение и в последующем выписывался расходный кассовый ордер при этом не присутствовал. Свидетель также выполняла указание ОСОБА_31, поскольку у нее на руках были утвержденные распоряжения, и она ссылаясь на указания ОСОБА_6 После выписки расходного кассового ордера свидетель отдавала его ОСОБА_31. Она никогда подобных действий самостоятельно по своей инициативе не осуществляла, только на основании указаний ОСОБА_6, поскольку боялась, что может быть уволена. Подобные указания ОСОБА_6 давала также контролеру ОСОБА_62 и ОСОБА_63. ОСОБА_18 рассказывала свидетелю, что ОСОБА_6 давала ей указания выдавать из кассы деньги по расходным кассовым ордерам, выписанным на определенное физическое лицо, но фактически ни этому человеку, а другому, что она в последствии и делала. При этом она говорила, что бывали случаи, когда деньги по данным расходным кассовым ордерам получали люди по фамилиям ОСОБА_19, ОСОБА_30 , ОСОБА_11. Кроме того, свидетель выписывала расходные кассовые ордера на ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_64. При оформлении данных документов эти лица, скорее всего, отсутствовали (том 22 л.д.45-46, том 22 л.д.181-184).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_21 следует, что подпись на кредитном договоре № 977 от 09 июля 2003 года выполнена не им. Кто выделял имущество для договора залога от 21 июля 2003 года не знает. Кредитов в Приморском отделении банка никогда не оформлял. Денег в кассе не получал, в их получении не расписывался. Денег по кассовому ордеру от 10 июля 2003 года не получал. Заявки на перечисление наличности для погашения процентов по кредиту в банке от 31 марта 2004 года, 27 февраля 2004 года, 28 мая 2004 года, а также приходный кассовый ордер на погашение кредита - подписаны не свидетелем. Кто подписывал не знает, кто вносил деньги не знает. Свидетель также пояснил, что в 2003 года свой паспорт отдавал директору СООО «Агромир-8»ОСОБА_41, когда оформлялся туда на работу механизатором. Но ОСОБА_41 ничего не говорил о кредите. Об оформленном кредите свидетель узнал в 2006 году, когда по подобному факту допрашивали его знакомого ОСОБА_38. Кроме того, свидетель пояснил, что справка о зарплате за 2003 год не соответствует действительности, такой зарплаты никогда не было. Свидетель вообще никаких денег на руки не получал, ему платили зерном из расчета 0,7 % за каждую намолоченную тонну зерна. За всю уборочную в 2003 году он получил около 6 тонн зерна, что в перерасчете на деньги составило примерно от 1200 до 2000 грн. В апреле, мае, июне он вообще не мог получать никакой зарплаты, т.к. устраивался на сезонную работу и работал только на уборке урожая в конце июня начале июля 2003 года (том 22 л.д.58-59, 194-196).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_65 следует, что свидетель работала в должности главного бухгалтера СООО «Агромир 8»с 01 февраля 2002 года и по 28 марта 2006 года. За период работы в должности она никогда не подписывала сотрудникам предприятия справок о размере заработной платы для получения кредитов в Приморском отделении ОАО «Ощадбанк Украины». О том, что имущество СООО «Агромир 8»выступило залогом в указанном банке при получении кредитов ей ничего неизвестно ( том 22 л.д. 49).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_46 следует, что в кредитном договоре № 32 от 29 марта 2004 года и договоре поручительства к нему, подписи на данных документах выполнены им лично. В 2004 году свидетель работал специалистом в Приморском райотделе земельных ресурсов. В марте 2004 года к нему обратился его родственник (муж его родной сестры) ОСОБА_30, который в то время работал бухгалтером на СООО «Герои Сиваша»в Крыму. Он попросил его разрешения оформить на него кредит, т.к. его предприятию не хватает денег для каких то производственных нужд. При этом он обещал свидетелю, что ничего не придется делать, и ничего не надо будет платить все это будет делать предприятие, которое выступит поручителем и залогодателем. Через несколько дней ОСОБА_30 дал ему на подпись пакет документов, что в нем находилось - свидетель не помнит, в их суть не вникал. Денег в кассе отделения по кредиту он никогда не получал. Денег по расходному кассовому ордеру от 29 марта 2004 года он не получал, хотя на нем стоит его подпись этот ордер был в числе прочих документов, которые предоставили ему на подпись. Заявки на перечисление наличности для погашения процентов по кредиту в Приморском отделении Ощадбанка от 31 марта 2004 год, 28 мая 2004 года подписаны не свидетелем, кто их подписывал, а также кто вносил эти деньги свидетель не знает. Кто получил в банке деньги по его кредиту, он не знает, он даже не знал на какую сумму был оформлен кредит. Как могли получить деньги без его участия свидетель не знает ( том 22 л.д.87-88, том 22 л.д.177-180).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_20 следует, что подпись в кредитном договоре № 975 от 08 июля 2003 года выполнена им лично. В 2003 году он официально работал механиком на СООО «Агромир-8». Перед уборкой урожая, его, ОСОБА_25 и ОСОБА_24 собрал хозяин предприятия ОСОБА_11. Он в приказном порядке объяснил им, что необходимо оформить на них кредиты, т.к. предприятию не хватает денег на уборку урожая. Собственно это был приказ и их мнения и желания никто не спрашивал. ОСОБА_11 сказал, что эти кредиты предприятие погасит в течении 3-х месяцев после уборки урожая. Через несколько дней их отвезли в Приморское отделение Ощадбанка, где их уже ждали ОСОБА_11 и директор СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»ОСОБА_1. ОСОБА_11 объяснил им, что сейчас на них будут оформлены кредиты, залог по которым предоставит ОСОБА_1, что последний и подтвердил. После этого их отвели в какой то кабинет, где дали подписать пакет докуметов. Что среди них находилось свидетель не помнит. В смысл данных документов он не вникал. После подписания документов их отвезли в с.Трудовое на работу. Денег в кассе отделения по кредиту свидетель никогда не получал. Денег по расходному кассовому ордеру от 08 июля 2003 года он не получал, хотя на нем стоит его подпись этот ордер был в числе прочих документов, которые предоставили ему на подпись. Заявки на перечисление наличности для погашения процентов по кредиту в Приморском отделении Ощадбанка от 31 марта 2004 года, 27 февраля 2004 года, 28 мая 2005 года, а также приходный кассовый ордер на погашение кредита в Приморском отделении Ощадбанка от 30 июля 2003 года подписаны не им, кто их подписывал и кто вносил эти деньги свидетель не знает (том № 22 л.д.60-62, 197-201).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_33 следует, что подпись на кредитном договоре № 977 от 09 июля 2003 года выполнена им лично. В 2003 году ОСОБА_33 официально работал главным агрономом на СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», его зарплата составляла около 500 грн. в меяц. Перед уборкой урожая его вызвал к себе директор предприятия ОСОБА_66. Он объяснил, что необходимо оформить на него кредит, т.к. предприятию не хватает денег на постройку ангара. ОСОБА_66 сказал, что предприятие выступит залогодателем и в последующем погасит кредит после продажи урожая. Также предприятие будет гасить все финансовые задолженности по этому кредиту. Свидетель вынужденно согласился на это. Через несколько дней директор СООО «Герои Сиваша»ОСОБА_66 предоставил свидетелю кредитный договор, который он подписал. Никаких других документов ему не предоставлялось, был только этот договор. Также при свидетеле ОСОБА_66 подписал и поставил печати на договорах поручительства. В самом банке свидетель никогда не был и не оформлял там никаких документов. Денег в кассе отделения по кредиту он никогда не получал, также как и не получал в этом банке каких-либо других денег. Деньги по расходному кассовому ордеру от 08 июля 2003 года получены не им, на нем стоит не его подпись. Заявки на перечисление наличности для погашения процентов по кредиту в Приморском отделении «Ощадбанк»от 31 марта 2004 года, 27 февраля 2004 года, 28 мая 2004 года подписаны не им, кто их подписывал и кто вносил эти деньги свидетель не знает. Свидетель также не знает кто получил в банке деньги по его кредиту (том 22 л.д.80-82).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_67 следует, что кредитный договор № 46 от 28 мая 2004 года подписанный не ею. Кто подписывал не знает. Кто выделял имущество для договора залога от 28 мая 2004 года не знает. Название Агрофирма «Герои Сиваша»ей не знакомо. В кредитном деле по данному кредитному договору нет документов заполненных и подписанных ею. Кроме того, свидетель пояснила, что кредитов в Приморском отделении Сбербанка она никогда не оформляла. Денег в кассе отделения по кредитам никогда не получала и в их получении не расписывалась. Денег по расходному кассовому ордеру от 28 мая 2004 года она не получала, подпись в нем стоит не ее. Кто оформил в банке кредит на ее имя и получил по нему деньги свидетель не знает. Как могли оформить кредит без ее участия свидетель не знает.
В 2008 году свидетель в связи с замужеством и сменой фамилии поменяла паспорт. До этого у нее был паспорт НОМЕР_1, выданный Красноперекопским ГРО ГУ МВД Украины в АР Крым 25 сентября 1997 года. Этот паспорт она в 2004 году отдавала своему знакомому ОСОБА_19, который попросил ее паспорт для каких-то целей, толком не пояснив для каких. Поскольку она ему доверяла, то паспорт отдала. Паспорт был возвращен свидетелю через несколько часов в тот же день. Однако, он ей никогда не говорил, что на нее будет оформлен кредит. Более того, она никому не разрешала и не поручала оформлять на нее какие-либо кредиты ( том 22 л.д.89-90).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_68 следует, что с 2004 года работает арбитражным управляющим, о чем у него имеется соответствующая лицензия. В феврале 2006 года началась процедура банкротства СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша», а 05 июня 2006 года определением Хозяйственного суда АР Крым его назначили арбитражным управляющим данного предприятия. В связи с открытием процедуры ликвидации им была назначена полная инвентаризация имущества СООО АФ «Герои Сиваша», в ходе которой обнаружилась большая недостача имущества, выступившего залогом по кредитам СООО как юридического лица, а также кредитам физических лиц, где СООО выступило поручителем. По поводу предъявленного договора залога имущества, заключенные СООО АФ «Герои Сиваша»по кредитам ОСОБА_15, ОСОБА_20, ОСОБА_24, ОСОБА_21, ОСОБА_69, ОСОБА_25, ОСОБА_1, ОСОБА_26, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_41, ОСОБА_40, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_11, а также по тому поводу имелось ли в наличии имущество, выступившее залогом по данным договорам, свидетель пояснил, что ни зерновых, ни крупного и мелкого скота в наличии на предприятии не имелось. Это имущество отсутствовало и по данным бухгалтерского учета. Куда оно делось, ему так и не удалось выяснить. Последний директор СООО ОСОБА_36 никаких пояснений по данному поводу не дал и даже не появился. Однако было выяснено, что большая часть недвижимого и движимого имущества (куда имущество, указанное в вышеприведенных договорах залога, не входило) было передано на СООО «Таврида»в качестве учредительного взноса. Кроме того, часть имущества было получено пайщиками СООО АФ «Герои Сиваша»(том 23 л.д.45-46).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_18 следует, что с 1992 года и по октябрь 2006 года работала заведующей кассы в Приморском отделении № 5360 Ощадбанка Украины. В ее обязанности входил контроль за правильностью ведения учета выдачи денег, подотчет по находящимся в кассе ценностям, а также, кроме всего прочего, выдача наличности по кредитам физических и юридических лиц. В их отделении крупные суммы наличности по кредитам выдавала только она. Другие лица могли выдавать деньги по кредитам только в случае ее отсутствия. Выдача денег по кредитам физических лиц происходила следующим образом. Предварительно, за день или с утра в день выдачи руководство ее предупреждало, что в данный день будут получать деньги по кредитам. На выдачу денег оформлялось соответствующее распоряжение, которое подписывали управляющий, главный бухгалтер и кредитный сотрудник. С распоряжением клиент в сопровождении кредитного сотрудника приходил к контролеру, который выписывал расходный кассовый ордер. После этого расходный кассовый ордер подписывался бухгалтером-контролером и клиент вместе с кредитным сотрудником и контролером обращался непосредственно к свидетелю за выдачей денег. В соответствии с Инструкцией она проверяла правильность заполнения документов и соответствия их данным в паспорте клиента, проверяла личность клиента и только после этого выдавала клиенту наличные деньги. По предъявленным расходным платежным документам Приморского отделения Ощадбанка расходные кассовые ордера и заявки на выдачу наличности, выписанные на ОСОБА_30, ОСОБА_29, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_47, ОСОБА_51, ОСОБА_50, ОСОБА_42, ОСОБА_20, ОСОБА_27, ОСОБА_39, ОСОБА_48, ОСОБА_43, ОСОБА_46, ОСОБА_24, ОСОБА_11, ОСОБА_33, ОСОБА_54, ОСОБА_28, ОСОБА_15, ОСОБА_45, ОСОБА_44, ОСОБА_38, ОСОБА_52, ОСОБА_32, ОСОБА_40, ОСОБА_23, ОСОБА_53, ОСОБА_21, ОСОБА_41, ОСОБА_19, ОСОБА_49, ОСОБА_64, ОСОБА_36, ОСОБА_37, свидетель пояснила, что почти на всех предъявленных платежных документах стоят ее подписи и соответственно она выдавала по ним деньги.
Кроме того, свидетель ОСОБА_18 пояснила, что нарушала кассовую дисциплину и выдавала деньги не тем людям, которые были указаны в расходных кассовых ордерах и заявках на выдачу наличности. Иногда ей звонила ее непосредственный начальник ОСОБА_6 и давала прямое указание выдать деньги по конкретному человеку другим людям. Иногда она лично приходила в помещение кассы и давала указание контролеру выписать расходный кассовый ордер, а ей выдать деньги не тому человеку на кого оформлялись документы. Иногда ОСОБА_6 вызывала свидетеля к себе в кабинет и там давала такие указания. Сколько было таких случаев и кому именно выдавались деньги свидетель не помнит. Указания давались ОСОБА_6 в категорической форме. Она требовала выдавать деньги в подобных случаях под угрозой увольнения. Свидетель понимала, что своими действиями прямо нарушает требования Инструкции, регламентирующей кассовую дисциплину, однако не могла поступить иначе, т.к. боялась потерять свою работу.
Кроме того, ОСОБА_18 пояснила, что один или несколько раз, точно в настоящее время уже не помнит, к ней на рабочее место подходила ОСОБА_6 с ОСОБА_19. ОСОБА_6 в категорической форме давал ей указание выдать наличные денежные средства по расходному кассовому ордеру либо заявке, о выдаче наличности выписанной на какое-то физическое лицо, ни этому лицу, а непосредственно ОСОБА_19. ОСОБА_6 пояснила, что документы оформлены правильно, что сейчас в ордере или заявке распишется ОСОБА_19, а завтра она сама принесет ордер или зявку, подписанную физическим лицом, на которое выписаны данные документы. Также она говорила, что все это делает лично под свою ответственность. Кроме того, ОСОБА_6 говорила ей, что человек, на которого выписаны документы на получение наличности, якобы знаком с ОСОБА_19, что они вместе работают и данные деньги, якобы предназначаются предприятию, где они работают. По результату свидетель выдавала деньги. Денежные средства обычно выдавались в суммах по 45000 грн. ОСОБА_18 пояснила, что ОСОБА_6 постоянно была очень вспыльчива, нервная, кричала и ругалась на работников банка. Работники банка боялись ОСОБА_6, а именно опасались увольнения в случае не выполнения ее указаний, в том числе и свидетель тоже (том 22 л.д.27-29, 118-123).
Из оглашенных в судебном заседании показаний ОСОБА_37 следует, что он с 2002 года являлся главным бухгалтером СООО АФ «Герои Сиваша». Его зарплата на период 2002-2005 гг была в размере минимальной на тот период. В его обязанности входило ведение бухгалтерского учета на предприятии. Примерно в конце 2003 года на планерке специалистов, которая проводилась в кабинете директора СООО АФ «Герои Сиваша»ОСОБА_1 на которой присутствовали ОСОБА_35, его брат ОСОБА_36, директор выступил с предложением оформления на них кредитов в банке для последующей выдачи зарплаты сотрудникам предприятия и на развитие предприятия в целом. В связи с тем, что на предприятии на тот момент сложилось тяжелое финансовое положение и денежных средств на выдачу зарплаты не было, все присутствующие согласились с его предложением. Также ОСОБА_1 сказал, что данные кредиты в дальнейшем будут погашаться за счет денежных средств предприятия после выхода из кризиса, и что в обеспечение погашения кредитов будет выставляться имущество СООО АФ «Герои Сиваша». Через пару дней свидетель вместе с ОСОБА_1, братом и ОСОБА_35 выехали в г.Приморск Запорожской области. Там их ждал ОСОБА_30, который встретил и повел их в Приморское отделение ОАО «Ощадбанк». В помещении банка их всех по очереди водили по разным кабинетам, где оформлялись документы на получение кредита. С ними работали несколько женщин из числа сотрудников банка, которым дала указание на подготовку документов ОСОБА_6 директор отделения. Оформив все необходимые документы в банке, они все следуя за ОСОБА_30 поехали в г.Мелитополь к нотариусу, где были оформлены договора залога по кредитным договорам, которым выступило имущество предприятия. На его имя был заключен кредитный договор на сумму 45000 грн. После выполнения всех необходимых процедур у нотариуса, они вчетвером поехали домой. Денежные средства в кассе банка он никогда не получал и не расписывался в расходных ордерах. Он даже не был в кассом помещении отделения банка. Кто за него получил денежные средства в банке он не знает. Он никогда никому не давал доверенность на получение за него в банке кредитных средств. О том, что деньги действительно кто-то за него получил, он узнал в ноябре 2006 года. До того момента он полагал, что т.к. деньги он на руки не получал, то соответственно кредит не был выдан.
Также свидетель пояснил, что он неоднократно был в Приморском отделении ОАО «Ощадбанк»по вопросам финансово-экономической деятельности СООО АФ «Герои Сиваша»как юридического лица имеющего счет в данном банке. Он никогда не подписывал справки о зарплате на сотрудников предприятия, если в них находились неверные данные. Кроме того, ОСОБА_36 пояснил, что когда оформляли кредиты на него, его брата и ОСОБА_35, то они сначала подготовили справки о зарплате, соответствующей реальной. Однако, по приезду в банк размер зарплаты не позволял выдать им кредит в требуемой сумме и тогда, по указанию ОСОБА_11, ОСОБА_37 подготовил на троих справки о зарплате, размер которой указал ему ОСОБА_1, и которая в действительности не соответствовала реальной. Кто сказал ОСОБА_1 о необходимом размере зарплаты свидетель не знает, но думает, что в кредитном отделе по своей программе рассчитали необходимый размер зарплаты и сказали ОСОБА_1 Бланки справок они купили в магазине канцелярских товаров рядом с банком. После оформления справок ОСОБА_1 отнес их в банк, куда точно свидетель не знает.
Для ознакомления ОСОБА_37 предъявлялась справка о зарплате ОСОБА_32, ОСОБА_1, на что он пояснил, что данные справки оформлял не он, подпись там стоит не его. Кто оформлял данные справки ему неизвестно, почерк ему незнаком, и что узнает он только подпись директора СООО ОСОБА_1.
Для ознакомления ОСОБА_37 предъявлялись акты осмотра предмета залога от 03 декабря 2003 года в количестве 2-х экземпляров, 26 марта 2004 года, 04 июня 2004 года, 08 августа 2004 года, 04 ноября 2004 года, 03 ноября 2005 года, согласно которым осматривалось его имущество, выступающее залогом по кредиту, «культиватор дисковый «Смарагд»рыночной стоимости 90231, 6 грн., на что он пояснил, что в данных осмотрах он не участвовал. Собственно указанный культиватор ему не принадлежит, документы на него предоставлял для оформления договора залога ОСОБА_1, он даже не знал, существовал ли данный культиватор в действительности. Подписи на актах от 26 марта 2004 года, 04 июня 2004 года, 08 августа 2004 года, 04 ноября 2004 года, 03 ноября 2005 года выполнены не им, кто их поставил не знает. Во время их составления он на СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»уже не работал и там не появлялся.
Акт осмотра от 03 декабря 2003 года подписан им лично. Он подписал его среди пакета других документов при оформлении кредитного договора на его имя. Фактически никакого осмотра не проводилось, по крайней мере, он в нем не участвовал, а просто поставил подпись на акте осмотра (том № 22 л.д.24-26, 40-44).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_40 следует, что в 1995 году он стал работать водителем у своего бывшего начальника (начальника военного училища) ОСОБА_70, который на время уже работал на сельхозпредприятии, одним из учредителей которого был ОСОБА_11. Именно в это время ОСОБА_40 и познакомился с ним.
Примерно в 1997 году к свидетелю обратился ОСОБА_11 и предложил ему работать агрономом на предприятии СООО «Агромир», которое выращивало сельскохозяйственные культуры на землях, расположенных в Серогозском районе. Зарплату он ему обещал в сумме 500 грн., которую в последствии и выплачивал. ОСОБА_40 согласился на его предложение и после чего уехал в пгт.Серогозы работать агрономом на СООО «Агромир». Также он пояснил, что учредителем СООО «Агромир»был ОСОБА_11 и еще два человека из России. Директором был ОСОБА_71.
Примерно в 2001 году СООО «Агромир»распалось, по какой причине ОСОБА_40 неизвестно и ОСОБА_11 предложил ему работать заместителем директора на предприятии СООО «Агромир-8», которое занималось выращиванием сельскохозяйственных культур на землях, расположенных в с.Трудовом Мелитопольского района. Он обещал ему выплачивать заработную плату в сумме 1500 грн., но в последствии фактически выплачивал зарплату в сумме 500-600 грн. ОСОБА_40 изначально согласился на его условия, поскольку другой работы найти не мог. Затем он переехал в с.Трудовое работать заместителем директора СООО «Агромир-8». Также ОСОБА_40 пояснил, что с момента когда он перешел работать на предприятие СООО «Агромир-8»он зашел туда также учредителем с долевым участием 10%. Вместе с ним учредителями были ОСОБА_11 с долевым участием 50%, ОСОБА_41 30 % и ОСОБА_42 10%. Также с начала его работы и до конца директором СООО «Агромир-8»был ОСОБА_41, главным бухгалтером была ОСОБА_65, а в должности менеджера работал ОСОБА_42
Примерно в 2003 году ОСОБА_11 собрал ОСОБА_40, ОСОБА_41 и ОСОБА_42 и пояснил, что у них вымерзли озимые пшеницы, а поскольку необходимо погашать кредиты предприятия и нужны деньги на посев дальнейшего урожая необходимо решить вопрос с финансированием предприятия. Затем он пояснил, что займется этой проблемой, будет искать деньги для финансирования. Где он будет искать деньги, из каких источников, он не пояснил. Через некоторое время ОСОБА_11 вновь собрал их вместе и пояснил, что деньги для финансирования предприятия будут получены путем оформления кредитов на ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42 как на физических лиц. При этом он пояснил, что кредиты необходимо оформить в Приморском отделении ОАО «Ощадбанк», залоговое имущество по кредитам предоставит предприятие, и погашение кредитов тоже будет осуществлять предприятие, поскольку деньги пойдут на затраты предприятия. Они согласились на данное предложение. Также, ОСОБА_40 пояснил, что кредит как на физическое лицо также оформлялся и на жену ОСОБА_41
Через некоторое время в начале 2003 года ОСОБА_40 вместе с ОСОБА_41 поехали в Приморское отделение ОАО «Ощадбанк»по рабочим вопросам СООО «Агромир-8». По приезду в Приморское отделение ОАО «Ощадбанк»работник банка по имени ОСОБА_46 сказал им с ОСОБА_41 зайти к нему в кабинет. В кабинете он им пояснил, что на них оформлен кредит в размере 45000 грн. на каждого и, что им необходимо расписаться в документах по оформлению указанных кредитов. Также он им пояснил, что деньги по их кредитам уже выданы и якобы переведены на счет СООО «Агромир-8»под закупку дизельного топлива, семян. Кроме того, он сказал, что указанные кредиты будут гаситься с собранного урожая СООО «Агромир-8». ОСОБА_40 с ОСОБА_41 расписались в документах предоставленных им ОСОБА_46 и уехали. Какие именно документы он им предоставлял на подпись, ОСОБА_40 не помнит. При оформлении на его имя указанного кредита, он никаких документов по данному поводу в банк не предоставлял.
Также ОСОБА_40 пояснил, что примерно месяца через два после того, как был оформлен указанный кредит на него, подобные кредиты оформлялись и на других работников СООО «Агромир-8». Он пояснил, что он непосредственно по указанию ОСОБА_11 говорил работникам СООО «Агромир-8»оформить на их имена кредиты для получения денег под развитие СООО «Агромир-8». При этом он пояснял людям, что погашать кредиты будет непосредственно СООО «Агромир-8». Кто занимался сбором документов по физическим лицам для предоставления в банк, на которых в последующем оформлялись указанные выше кредиты ОСОБА_40 не известно.
Также ОСОБА_40 пояснил, что примерно в январе 2004 года ему позвонил один из работников Приморского отделения ОАО «Ощадбанк»и пояснил, что у него не происходит погашение указанного кредита за последние два месяца, и он спросил ОСОБА_40, почему так происходит. Тот ответил, что перезвонит ему позже. По данному вопросу ОСОБА_40 обратился к ОСОБА_11, на что он ему пояснил, что кредит будет дальше гаситься. После этого произошло банкротство СООО «Агромир-8», но работники банка ему после этого не звонили.
Также он пояснил, что никаких денег по кредиту в сумме 45000 грн. он никогда не получал и никакого материального вознаграждения, кроме заработной платы в сумме 500-600 грн., он от ОСОБА_11 никогда не получал. Также о том, что кредит, оформленный на него в сумме 45000 грн. для получения денег СООО «Агромир-8», а также подобные кредиты, оформленные на других работников предприятия, фактически не будут возвращены он не знал, т.к. ОСОБА_11 пояснял ему, что указанные кредиты будут погашены с собранного урожая. Почему после уборки урожая СООО «Агромир-8»не погасило указанные кредиты свидетелю неизвестно ( том № 22 л.д. 190-193).
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_30 суду пояснил, что начиная с 01 марта 2004 года и по 01 сентября 2004 года работал главным бухгалтером в агрофирме «Герои Сиваша». Его непосредственным руководителем был ОСОБА_1 ОСОБА_11 был соучредителем. Зарплата свидетеля составляла примерно 1500 грн. Печать агрофирмы находилась у ОСОБА_1 Свидетелю было известно, что агрофирма имеет кредит на 2 млн грн. На расчетный счет агрофирмы деньги поступали от физических лиц как заем, т.е. в банке брались кредиты на физических лиц и оказывалась помощь предприятию. Физические лица оформляли кредиты, но деньги не получали. Инициаторами этой схемы были ОСОБА_11, ОСОБА_19, ОСОБА_1 и ОСОБА_41. ОСОБА_1 достоверно знал об этом, т.к. агрофирма предоставляла имущество для залога.
Протоколы общего собрания учредителей готовил свидетель по указанию ОСОБА_11. Эти указания ОСОБА_11 давал по телефону. Протоколы собраний свидетель носил на подпись ОСОБА_11 и ОСОБА_1.
Свидетель ОСОБА_30 по просьбе ОСОБА_19 или ОСОБА_1 оформил также кредит на свое имя, но денег не получал, тело кредита и проценты не погашал. На следующий день после заключения кредитного договора, на счет агрофирмы поступили денежные средства. Следовательно: деньги банк не покидали. Все это было по указанию ОСОБА_11 Кроме свидетеля многие оформили такие кредиты, т.к руководство обещало оплатить все кредиты по уборке урожая. В банке оформлением кредита занимался ОСОБА_9 и ОСОБА_31. Как главный бухгалтер свидетель составлял справки, но ведомости вносил в них такие, какие указывал ОСОБА_9, чтобы была возможность оформления кредита. На кого готовить справки говорил свидетелю ОСОБА_9. Необходимый размер зарплаты свидетелю говорил ОСОБА_9. Денежные средства по кредитам на физических лиц поступали на расчетные счета предприятий, которым необходимо было погашать кредит и проценты. Кроме того, по просьбе ОСОБА_11 свидетель готовил справки по зарплате на работников «Агромира-8», «Украины».
ОСОБА_11 звонил свидетелю на мобильный телефон и говорил, чтобы он ехал в банк к ОСОБА_6 Она скажет все, что необходимо сделать. Иногда свидетель игнорировал указания ОСОБА_11, тогда последний нецензурной бранью приказывал ехать в банк. В банке свидетель шел к ОСОБА_6 , где ОСОБА_9 говорил ОСОБА_6 каких документов не хватало. ОСОБА_6 поясняла свидетелю какие документы необходимо отвезти на подпись ОСОБА_1 или ОСОБА_41. Затем свидетель привозил документы и отдавал их ОСОБА_1. Позже часть документов возвращал в банк ОСОБА_6, там были и кредитные договора на физических лиц. Это повторялось периодически. Когда свидетель выписывал в банке справки о зарплате, то на них уже стояла печать агрофирмы с подписью ОСОБА_1. Иногда свидетель заполнял документы задними числами. Печать агрофирмы, как правило, находилась у ОСОБА_1, но могла быть и у свидетеля. Свидетель фактически выполнял все указания ОСОБА_11
Кроме того, свидетель ОСОБА_30 суду пояснил, что ОСОБА_1 читал то, что подписывал. Он имел возможность контролировать поступление денежных средств на предприятие. Строительной фирме «Консоль»перечислялись денежные средства с СООО «Украина»с кредитов по физическим лицам. Руководители предприятий самостоятельно расходовать денежные средства не могли, а только лишь с разрешения ОСОБА_11. Чистые бланки с печатью составлялись по распоряжению ОСОБА_11
Кроме того, свидетель считает, что кредит брался на новых физических лиц с целью погашения старых кредитов. ОСОБА_1 достоверно знал об оформлении кредита на физических лиц. В банке находись чистые бланки с печатью агрофирмы и с подписью ОСОБА_1 Последний знал, что справки о зарплате содержат недостоверные сведения.
Свидетель предполагает, что полученные деньги по кредиту от физических лиц шли на агрофирму, поскольку время получения кредита и время перечисления денежных средств на предприятия совпадали. Кроме того, совпадали и суммы.
Как то, будучи директором «Рисового»свидетель хотел снять деньги со счета, но ОСОБА_6 спросила знает ли об этом ОСОБА_11. Когда свидетель ответил, что знает, ОСОБА_6 провела операцию.
Кроме того, свидетель ОСОБА_30 суду пояснил, что неприязненных отношений к подсудимым не испытывает, т.к. прошло уже много времени. Говорит только правду.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_19 суду пояснил, что с ОСОБА_11 был знаком с 1998 года, с ОСОБА_1, ОСОБА_9 и ОСОБА_6 с 2002 года. Начиная с 2002 года и по 2006 год свидетель работал директором «Украины». В данном предприятии свидетель имел 30%, ОСОБА_11 имел 70%. Свидетелю известно, что с физическими лицами были оформлены кредиты с целью погашения задолженности. Свидетель, иногда, приходил в банк к управляющей ОСОБА_6 В присутствии свидетеля она звонила в кассу и отдавала распоряжения. Затем свидетель спускался в кассу. Возле кассы свидетелю давали деньги, затем он относил их в банк «Аваль»и вносил на счет «НеВСа». Что это были за деньги свидетелю неизвестно. Свидетель выполнял указания ОСОБА_11 Затем по указанию ОСОБА_11 деньги с «НеВСа»перечислялись на «Консоль». Доверенности на получение кредитных денег от физических лиц у свидетеля не было.
Кроме того, свидетель пояснил, что договора займа между ОСОБА_11 и «НеВС»относительно 74000 долларов США в природе не было и не могло быть, т.к. подобный договор не заключался.
По указанию ОСОБА_11 свидетель ставил подписи и печать на чистых листах бумаги или на бланках. Без разрешения ОСОБА_11 свидетель не имел возможности распоряжаться деньгами СООО «Украина», т.к. для этого необходимо было иметь 61%.
По указанию ОСОБА_11 свидетель предоставил в банк копии паспортов и копии идентификационных кодов на супругу и тещу. В банке документы отдал ОСОБА_9. Позже от ОСОБА_11 свидетель узнал, что были оформлены кредиты. Все это происходило без ведома этих лиц. Со слов ОСОБА_11 свидетелю было известно, что по кредиту жены агрофирма предоставила в качестве залога рис, а «НеВС»предоставил трактор. Кто в банке заполнял документы по кредитам на супругу и тещу свидетеля свидетелю неизвестно. Но на тот момент жена свидетеля не работала.
Кроме того, свидетель пояснил, что чековая книга с подписями и печатями находилась в банке у ОСОБА_6 Свидетель лично оставил чековую книжку у ОСОБА_6 по указанию ОСОБА_11 Свидетель понимал, что это неправильно и не раз говорил об этом ОСОБА_11
Свидетель также пояснил суду, что после реализации собранной продукции в СООО «Украина»практически все денежные средства перечислялись на другие предприятия, принадлежащие ОСОБА_11
Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_35
Павловна суду пояснила, что с декабря 1999 года и по январь 2004 года работала специалистом СООО «Агрофирме «Герои Сиваша». ОСОБА_11 знала как инвестора, ОСОБА_1 руководитель агрофирмы, ОСОБА_9 не знала.
Свидетель суду пояснила, что 2003 году хозяйство переживало тяжелые времена. ОСОБА_1 пытался для хозяйства взять кредит, но не получалось, т.к. в то время кредиты ЮЛ не выдавали. В хозяйство приехал ОСОБА_19 и предложил оформить кредиты на ФЛ, а затем агрофирме заключить договора займа с ФЛ. Работники фирмы на это согласились. В декабре месяце свидетель вместе с ОСОБА_1, ОСОБА_37 и ОСОБА_36 приехали в Приморск в банк. ОСОБА_1 сам пошел в банк, а все остальные, а это свидетель и братья ОСОБА_36, находились в автомобиле. Затем все были приглашены в кредитный отдел. Свидетель предоставила работникам банка паспорт, код. Документы все заполняли в одном кабинете. С документами приходили две девушки это были банковские работники. С ОСОБА_6 и ОСОБА_9 - свидетель не общалась. ОСОБА_30 и ОСОБА_11 в банке свидетель не видела. Свидетель собственноручно подписала заявление на получение кредита, заявление на выдачу кредита наличными в размере 45000 грн, кредитный договор на 45000 грн., договор залога. Кредит брала под строительство. Однако, денежных средств свидетель ОСОБА_35 в кассе не получала. Справку о заработной плате в банк свидетель не предоставляла и не видела. Скорее всего ее готовил ОСОБА_36. Сбором документов занимался ОСОБА_30. Зарплата на тот момент у свидетеля составляла примерно 200 грн.
По договору залога проходил плуг, он принадлежал агрофирме и был в наличии. Однако, какой либо договор между лицами, которые заключили с банком кредитный договор и агрофирмой по поводу денежных средств - не заключался. ОСОБА_1 так же согласился заключить кредитный договор.
Примерно через две недели ОСОБА_37 позвонил в банк и поинтересовался по поводу денежных средств ЮЛ. Но ему ответили, что необходимо подождать. Затем звонили и в 2004 году, в банке отвечали что то непонятное.
Платежи в банк свидетель не вносила, кредит не погашала.
Кроме того, свидетель ОСОБА_35 суду пояснила, что ОСОБА_19 был доверенным лицом ОСОБА_11
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_41 суду пояснил, что являлся директором СООО «Агромир-8». Свидетель с ОСОБА_11 познакомился в 2002 году. ОСОБА_1 и ОСОБА_6 знает с 2003 года. Также знает свидетель и ОСОБА_9. Последний оказывал помощь как работник банка.
Учредителями СООО «Агромир-8»были ОСОБА_11 (50%), ОСОБА_41 (30%), ОСОБА_40 (10%) и ОСОБА_42 (10%).
Счет СООО «Агромира-8»был открыт в Приморском отделении банка. Заявление на открытие счета от 14 февраля 2003 года и карточка с образцами подписи и оттиском печати подписаны свидетелем лично (том 19 л.д.270, 271). Печать без двойки не получал. Когда и кем она была изготовлена свидетель не знает. Справок о размере зарплаты не подписывал, а передавал чистые бланки с печатью и подписью ОСОБА_30, т.к. звонил и просил ОСОБА_11. ОСОБА_30 с документами ездил в банк. Договор залога от 24 декабря 2004 года по кредиту ОСОБА_30 - подписывал лично (том 4 л.д.302). Договор залога от 24 декабря 2004 года по кредиту ОСОБА_38 подписывал лично ( том 4 л.д.355-360).
Справка о зарплате ОСОБА_38 содержит печать, которой в СООО «Агромир-8»не было (том 4 л.д.389).
Справка о зарплате ОСОБА_15 содержит печать, которой в СООО «Агромир-8»не было (том 5 л.д.191). Кроме того, подпись ОСОБА_41 в данной справке не ставил.
Справка о зарплате ОСОБА_25 содержит печать, которой в СООО «Агромир-8»не было ( том 5 л.д.291). Подпись в справке ОСОБА_41 не принадлежит.
Справка о зарплате ОСОБА_21 содержит печать, которой в СООО «Агромир-8»не было (том 6 л.д.64). Подпись в данной справке ОСОБА_41 не ставил.
Справки о зарплате ОСОБА_41 содержат печать, которой в СООО «Агромир-8»не было. Подписи в справках ОСОБА_41 не принадлежит (том 6 л.д.126-130).
Справки о зарплате ОСОБА_40 содержат печать, которой в СООО «Агромир-8»не было. В этих справках ОСОБА_41 подпись не ставил (том 6 л.д.290-293, 318)
Кроме того свидетель ОСОБА_41 суду пояснил, что подписывал лично заявление на выдачу кредита от 27 февраля 2004 года (том 6 л.д.114), заявление на получение кредита ( том 6 л.д.133), кредитный договор от 27 февраля 2004 года (том 6 л.д.117-118, том 7 л.д.86-87), договор поручительства от 27 февраля 2004 года (том 6л.д.119, том 7 л.д.89), заявление на получение денежных средств наличными в размере 45000 грн.(том 7 л.д.133).
Однако деньги свидетель не получал. Оформлял кредит с целью внесения денежных средств в хозяйство. По всем вопросам относительно денежных средств - принимал решение ОСОБА_11. Каждая сумма перечисления денежных средств согласовывалась с мнением ОСОБА_11. Свидетель занимался производственными вопросами.
Заявление на перевод наличных денежных средств (финансовая помощь учредителя) от 29 марта 2004 года свидетель не подписывал (том 14 л.д.100). Заявление на перевод наличных денежных средств (финансовая помощь учредителя) от 23 марта 2004 года свидетель не подписывал (том 14 л.д.105).
Расходные кассовые ордера по погашению процентов и кредита свидетель не подписывал ( том 8 л.д.22-26, 207 -221).
Про строительство здания в г.Симферополе ничего не знал.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_72 суду пояснил, что с марта 2007 года занимался ликвидацией СООО «Украина». Документы переданы свидетелю не были. Печать передал ОСОБА_19, который был уволен задолго до ликвидации. Кроме того, ОСОБА_19 пояснил свидетелю, что не знает где находится документация предприятия, т.к. длительное время не осуществлял свою деятельность. После проверки было установлено, что имеются три автомобиля и три единицы сельскохозяйственной техники. Два зерноуборочных комбайна «Енисей»находились на территории агрофирмы «Герои Сиваша». Законных оснований для нахождения техники на территории агрофирмы свидетелем установлено не было.
Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_43 суду пояснила, что работала главным бухгалтером СООО «Украина». Директором был ОСОБА_19. ОСОБА_19 обратился к свидетелю с просьбой: предоставить паспорт и код с целью заключения договора, т.к. предприятию была необходима материальная помощь. Документы были возвращены. Однако, свидетель 45000 грн. не получала и 17 февраля 2004 года в банке не находилась. Денежных средств на погашение кредита не вносила. На тот момент ее зарплата составляла 300-400 грн.
Свидетель ОСОБА_43 также суду пояснила, что ОСОБА_45 и ОСОБА_44 на СООО «Украина»не работали. Справки о зарплате на подпись приносил ОСОБА_19. Но первым ставил подпись всегда ОСОБА_19.
В стадии досудебного следствия методы физического и психологического давления на свидетеля работники правоохранительных органов не оказывали. Показания, данные ею в стадии досудебного следствия являются правдивыми и соответствуют действительности.
Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_56 суду пояснила, что с декабря 2000 года работала главным бухгалтером Приморского отделения ОАО “Ощадбанк»и непосредственно подчинялась ОСОБА_6 Свидетель входила в состав кредитного комитета. Кредитные комитеты заседали реально. В отдельных случаях формально. Тогда свидетель поясняла, что так делать нельзя, т.к. кредиты фактически давали ЮЛ. Окончательное решение было за ОСОБА_6 Свидетель так же пояснила, что акты осмотра имущества подписывала после ОСОБА_6 и ОСОБА_9, но на осмотры выезжала редко. За пределы района не выезжала в виду отсутствия времени. Акты на подпись приносила ОСОБА_6 или ОСОБА_9, которым она доверяла. Часто пакет кредитных документов был неполным или некачественным. Впоследствии кредитные работники устраняли недостатки, однако она их не проверяла. Справки о зарплате вызывали сомнение. Деньги по кредитам ФЛ на руки не выдавались, а зачислялись на счета агрофирмы «Героев Сиваша», «Агромира-8», «Украины». Иногда денежные средства зачислялись на счет «НеВСа», а затем перечислялись авансом на строительство недвижимости. Движение денежных средств было видно из выписок по счетам. Кроме того, по указанию ОСОБА_6 деньги, полученные с кредитов ФЛ без выдачи, перечислялись на погашение процентов по кредитам ФЛ, по ранее заключенным кредитам и на погашение процентов по кредитам ЮЛ.
ОСОБА_30 привозил в банк документы почти по всем кредитам.
Кроме того, свидетель пояснила, что в стадии досудебного следствия на нее давление не оказывали. Показания данные ею в стадии досудебного следствия являются правдивыми и соответствуют действительности.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_30 суду пояснил, что работал главным бухгалтером в Агрофирме «Герои Сиваша». ОСОБА_1 был его руководителем, ОСОБА_11 учредителем. Финансовой деятельностью агрофирмы занимался только ОСОБА_11. ОСОБА_1 без согласия ОСОБА_11 не имел права на распоряжение денежными средствами. В агрофирме зарплату не получал, расчет производил ОСОБА_11 наличными когда были необходимы свидетелю деньги. Другие работники зарплаты не получали, т.к. денег просто не было. Свидетелю стало известно, что агрофирма имеет кредит в размере 2000 000 грн. На счет агрофирмы поступали денежные средства, которые проходили по кредитам физических лиц. Данный вывод свидетель сделал, т.к. время получения кредита и время перечисления денежных средств на предприятия совпадали. Кроме того, совпадали суммы. Инициаторами данной схемы были ОСОБА_11, ОСОБА_1, ОСОБА_19, ОСОБА_41. ОСОБА_1 знал о кредитах физических лиц, т.к. в залог шло имущество агрофирмы. Протоколы собраний учредителей о выступлении поручителем агрофирмы подготавливал свидетель по указаниям ОСОБА_11, полученным по телефону. Эти протоколы подписывал ОСОБА_11, ОСОБА_1, т.к. свидетель лично приносил на подпись данным лицам.
Кроме того, свидетель ОСОБА_30 суду пояснил, что кредит на свое имя на 45000 грн. оформил по просьбе ОСОБА_11 или ОСОБА_19, потому что у предприятия были финансовые трудности. На следующий день после заключения кредита, деньги поступили на счет «Украины», т.е. деньги банк не покидали. Все это было по указанию ОСОБА_11 Вопрос по погашению кредитов должен быть решен до осени 2004 года. ОСОБА_11 лично обещал свидетелю погашение кредита после сбора урожая. Свидетель ездил в банк не один раз. В банке ОСОБА_9 передавал свидетелю перечень документов, которых не было в деле. Это повторялось периодически. Свидетель заполнял анкету в банке. Оформлением кредита занимался ОСОБА_9 и еще кто -то. Деньги по кредиту свидетель не получал. Свидетель считает, что Управляющая ОСОБА_6 знала, что деньги по кредиту свидетеля поступят на счет агрофирмы. Как главный бухгалтер свидетель в банке выписывал справки о зарплате. ОСОБА_9 говорил свидетелю на кого выписывать справку и говорил размер зарплаты, т.к. нужно было указывать тот размер зарплаты, который устраивал банк. В банк находились чистые бланки с печатью агрофирмы и с подписью ОСОБА_1. Кроме того, кредиты по физическим лицам зачислялись на счет «Украины», а затем перечислялись на «Консоль».
Свидетель так же пояснил суду, что ему звонил ОСОБА_11 и пояснял, что необходимо поехать в банк к ОСОБА_6, что делать скажет ОСОБА_6. Свидетель неоднократно игнорировал требованиям ОСОБА_11. Но на третий или четвертый раз ОСОБА_11 матом вновь приказывал свидетелю приехать в банк. Но что нужно было делать в банке ОСОБА_11 не знал сам. Свидетель приезжал в банк, шел к ОСОБА_6. ОСОБА_9 пояснял ОСОБА_6 каких документов не хватало. ОСОБА_6 говорила свидетелю какие документы нужно отвезти на подпись ОСОБА_1 или ОСОБА_41. Свидетель привозил документы в агрофирму и отдавал ОСОБА_1. Затем часть документов свидетель возвращал в банк. Там были и кредитные договора на физических лиц. За этих физических лиц поручалась агрофирма и они там работали. ОСОБА_11 общался с ОСОБА_6 и со свидетелем по телефону.
Проценты по кредиту и тело кредита погашалось, однако свидетель деньги в банк не вносил. Свидетель считает, что кредиты, заключенные позже шли на погашение ранее заключенных кредитов. Кредиты были заключены со следующими физическими лицами: ОСОБА_41 и его женой, ОСОБА_40, ОСОБА_42, ОСОБА_46, ОСОБА_19, ОСОБА_45 и ее матерью, ОСОБА_26, ОСОБА_27. Свидетелю известно с их слов, что они в банке деньги не получали.
Свидетель был связан с ОСОБА_11 и агрофирмой кредитом, т.к. ОСОБА_11 уволил ОСОБА_27 и перестал погашать его кредит. Свидетелю ОСОБА_11 сказал, что ОСОБА_27 «такой-сякой»и что за него ОСОБА_11 кредит платить не будет. После этого свидетель сделал вывод, что всеми правдами-неправдами кредит должен быть погашен. Свидетель неоднократно «уходил»с предприятия, но его уговаривали вернуться и он возвращался.
Печать агрофирмы была у ОСОБА_1. ОСОБА_19 также знал об оформлении кредитов. ОСОБА_1 было известно о справках с недостоверными сведениями о заработной плате.
Свидетель готовил документы по «Агромиру-8», «Рисовому», «Украине». Об этом просил ОСОБА_11. Агрофирма «Герои Сиваша», «Украина», «Рисовый»- это было единое целое предприятие, принадлежащее ОСОБА_11. В банке ни одна операция без ведома ОСОБА_11 пройти не могла, потому что, будучи директором «Рисового», он хотел снять деньги со счета предприятия, но при этом ОСОБА_6 спросила знает ли об этом ОСОБА_11. Свидетель ответил, что знает. Кроме того, чистые бланки с печатью составлялись по распоряжению ОСОБА_11.
О том, что ОСОБА_11 звонила ОСОБА_6, свидетелю известно со слов ОСОБА_11.
Как то раз свидетель, ОСОБА_6, ОСОБА_9 и ОСОБА_56 находились в банке до утра, т.к. должна приехать проверка, а документы были не в порядке.
Свидетель ОСОБА_30 суду пояснил, что к подсудимым неприязненных отношений не испытывает. В ходе досудебного следствия работники милиции влияние на него не оказывали. Все что зафиксировано в протоколах соответствует действительности.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_42 суду пояснил, что является соучредителем СООО«НЕВС». ОСОБА_11 на повышенных тонах дал указание о заключении кредитного договора, т.к. деньги были необходимы для развития предприятия. Кроме того, ОСОБА_11 пояснил, что кредит будет погашен предприятием после уборки урожая. С каждым работником ОСОБА_11 разговаривал отдельно. Свидетелю известно, что такой кредит был заключен и ОСОБА_41.
Кроме того, свидетель ОСОБА_42 суду пояснил, что кредитный договор подписывал, (где сейчас не помнит) но денег не получал. Справку о размере зарплаты в банк не предоставлял. Кто предоставил в банк документы свидетель не знает.
Погашением кредита свидетель не занимался. Но в банк привозил людей по указанию ОСОБА_11 С последнем общался в телефонном режиме. Подписывал чистые бланки для ОСОБА_11 и по его указанию. Для каких целей ОСОБА_11 свидетелю не говорил.
Работники милиции давление не оказывали.
В настоящий момент к подсудимым неприязненных отношений не испытывает.
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_73 следует, что с конца 2004 года работал в Мелитопольском РО УМВД Украины в Запорожской области в должности инспектора разрешительной системы. В его обязанности входило следующее: выдача разрешений на изготовление и уничтожение печатей и штампов. 05 июня 2001 года к свидетелю обратилось СООО «Агромир-8» за разрешением на изготовление печати. Им было выдано разрешение № 420148 на изготовление одной круглой печати и одного углового штампа, о чем в журнале регистрации разрешений на изготовление печатей и штампов сделана запись за 05 июня 2001 года. За разрешением на изготовление обращался гражданин ОСОБА_71, паспорт НОМЕР_3, выданный Симферопольским РО 18 декабря 1997 года (том 22 л.д.54-55).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_74 следует, что с 12 февраля 2007 года он работает заведующим сектора отдела организации розничного кредитования, до этого занимал должность экономиста этого же отдела. В его обязанности входит организация подготовки документов по выдаче кредитов физическим лицам. Этот сектор занимается подготовкой документов непосредственно до заседания кредитного комитета. Порядок формирования кредитной документации для физических лиц следующий: когда клиент обращается за кредитом, ему выдается перечень необходимых документов, которые он должен предоставить. Сюда входят: паспорт, идентификационный код, справка о доходах за последние полгода, свидетельство о заключении брака (в случае его наличия). Если имеется поручитель, то необходимо было также предоставить документы о праве собственности на залоговое имущество, оценку имущества независимым экспертом, аккредитованном в ОАО «Ощадбанк». После предоставления данных документов (кроме копий обязательно предоставляются для сравнения оригиналы), осуществляется расчет финансового состояния заемщика его отделом, а после информация проверяется отделом безопасности, юридическим отделом и отделом по работу с проблемными активами. Порядок расчета финансового состояния заемщика следующий. Для его расчета в ОАО «Ощадбанк»существует специальная программа, куда вносятся все финансовые показатели заемщика и поручителя (в случае его наличия) его затраты и доход, возраст заемщика, сумма получаемого кредита, срок кредитования, процентная ставка, сумма залогового имущества, сумма страхового кредитного риска, количество членов семьи заемщика, а также вид ежемесячного платежа (ануитенный или платеж, рассчитанный в среднем за месяц), анкета поручителя, где основной является сумма поручительства, равная сумме кредита, а также другие показатели, в т.ч. сумма залога (она должна быть на 30% больше суммы выдаваемого кредита). После введения всех показателей программа рассчитывает финансовый класс заемщика и категорию кредита по степени риска. После расчета показателей программой кредитный сотрудник формирует свой вывод, который с остальными документами подается в кредитный комитет. При расчете финансового состоянии заемщика а именно его платежеспособности в обязательном порядке учитывается его среднемесячный доход за последние 6 месяцев, затраты на подоходный налог, коммунальные услуги если предоставляется справка о затратах, то согласно справке, если ее нет, то рассчитывается средний минимальный расход, а также другие затраты. Кроме того, учитывается страховые платежи. В конечном итоге, после выплаты ежемесячного платежа и за вычетом всех месячных затрат, у заемщика должно оставаться еще около 300 грн. в принципе эта сумма зависит от прожиточного минимума. Если после всех выплат у клиента будет оставаться недостаточно свободных средств, то даже при наличии надежного поручительства кредит не будет выдан (том 22 л.д.38-44).
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_75 суду пояснил, что с 1999 года и по 2005 год работал заместителем управляющего филиала Запорожского областного управления ОАО «Ощадбанк». Приморское отделение банка было самостоятельным юридическим лицом и занималось кредитованием. За погашением кредита должен следить тот, кто кредит выдавал. Этот вопрос должен контролироваться кредитным работником и управляющим. Свидетель также пояснил, что к нему приезжала ОСОБА_6 и представила ОСОБА_11 как хорошего клиента.
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_23 следует, что он с 2002 года работал бригадиром полеводческой бригады СООО «Агромир-8». Его зарплата в среднем составляла 600 грн. в месяц. Примерно в июле 2003 года к нему обратились руководители СООО «Агромир-8»ОСОБА_41 и ОСОБА_11 с просьбой оформить на его имя кредит в размере 45000 грн. Они объяснили, что фактически он денежные средства в руки не получит, эти деньги они используют для развития бизнеса. Также они пообещали после урожая полностью погасить его кредит. ОСОБА_23 согласился с их предложением и решмл таким образом оказать помощь предприятию. Через несколько дней он взял паспорт и идентификационный код и вместе с другими сотрудниками предприятия ОСОБА_25, ОСОБА_24, ОСОБА_38 отправился в г.Приморск в отделение ОАО «Ощадбанк». Там их встретили ОСОБА_11 и ОСОБА_40 ОСОБА_38 повел их в одну из комнат отделения, где их ждала сотрудница банка. Она показала им всем, где необходимо подписать документы на оформление кредита, а также диктовала им текст заявления, которые они написали. После того, как все документы были подписаны, они уехали в с.Трудовое. Также ОСОБА_23 пояснил, что кредитные денежные средства в руки не получал. Кто их получил ему неизвестно. В кассе отделения он никогда не был. Как пояснил свидетель, кредит был оформлен не для его нужд, как это указано в анкете, а для нужд предприятия. Изучив кредитное дело на его имя, свидетель пояснил, что график погашения задолженности, заявление, дополнительное соглашение № 978/1, график погашения он не подписывал и подписи в этих документах подделаны. Остальные документы в кредитном деле подписывал он. Также он подписывал расходный кассовый ордер от 10 июля 2003 года, однако деньги на руки не получал (том № 22 л.д.13-14, 106-108).
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_38 суду пояснил, что с 1997 года и по 2006 год работал механизатором в СООО «Агромир». В 2003 году ОСОБА_38 получал зарплату примерно 500 грн. в месяц. ОСОБА_41 сказал свидетелю, что по просьбе ОСОБА_11 необходимо взять кредит. Так, как для свидетеля ОСОБА_11 был человеком, которому можно доверять, - свидетель позвонил ОСОБА_11. Последний действительно пояснил, что нужно взять кредит для покупки удобрения. Кроме того, пояснили, что хозяйство погасит кредит. После чего свидетель дал ОСОБА_41 паспорт и код. Деньги в банке свидетель не получал. По указанию ОСОБА_41 привозил в банк ОСОБА_25, ОСОБА_24, ОСОБА_20, ОСОБА_23. Эти люди приезжали в банк по вопросу кредита. Свидетель также пояснил суду, что подписывал документы там, где показывал ОСОБА_30. Документы свидетель не читал.
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_76 следует, что 26 февраля 2008 года к ней подошли работники милиции и пригласили присутствовать при оглашении протокола. На что свидетель дала согласие. Свидетеля и еще одного понятого завели в помещении УБОП УМВД Украины на 4-ый этаж в кабинет № 432, где находились следователь прокуратуры, работник милиции и ОСОБА_1. ОСОБА_1 было предложено получить копию постановления о возбуждении уголовного дела и расписаться о получении в протоколе. Однако ОСОБА_1 отказался от получения постановления и заявил, что не будет ничего получать и подписывать. Кроме того, ОСОБА_1 было предложено получить повестку, но он также отказался (том 22 л.д.91).
Аналогичные показания были даны в стадии досудебного следствия свидетелем ОСОБА_77 (том 22 л.д.92).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_17 следует, что с конца 2002 года по октябрь 2003 года работала в Приморском отделении № 5360 Ощадбанка Украины. С июля 2003 года ее назначили экономистом по физическим лицам кредитного отдела. В частности она собирала следующие документы: справку о доходах за последние полгода, ксерокопии паспортных данных и идентификационного кода. После того, как клиент предоставлял необходимые документы, она передавала их начальнику кредитного отдела ОСОБА_9, который нес их управляющей ОСОБА_6 для получения разрешения на выдачу кредита. При получении одобрения ОСОБА_6 они начинали дальнейшее оформление кредитной документации. Так, клиент писал заявление на выдачу кредита, на котором ОСОБА_6 ставила свою визу, после чего определялся вопрос с суммой залогового имущества, и с помощью компьютерной программы производился расчет платежеспособности клиента. После этого документы передавались на проверку сотруднику службы безопасности, а после на кредитный комитет, который состоял из ОСОБА_6, главного бухгалтера ОСОБА_56 и ОСОБА_9. В целом она осуществляла сбор всех документов под постоянным контролем ОСОБА_9, даже при расчете платежеспособности клиента он контролировал внесение данных в программу. Кроме того, свидетель ОСОБА_17 пояснила, что при оформлении документов она нарушала Положение о кредитовании несколько раз. Было это в следующих случаях. Иногда управляющая отделением ОСОБА_6 заходила к ним в кабинет и звала ОСОБА_9 к себе для беседы по кредитам, иногда она вызывала его по телефону. После этого ОСОБА_9 возвращался и говорил, что ОСОБА_6 дала указание подготовить документы для выдачи кредитов определенным лицам. При этом они должны подогнать их финансовые показатели таким образом, чтобы при расчете платежеспособности клиенты оказались класса «А», т.е. наиболее благоприятного для кредитования. Поэтому ОСОБА_9 давал ей указания при введении данных в компьютерную программу занижать показатели расходов таких клиентов. Фактически она проставляла в графах расходов одни нули, а единственным расходом ставила подоходный налог. Свидетель ОСОБА_17 понимала, что это является нарушением Положения о кредитовании, однако поступала так под давлением своего непосредственного начальника ОСОБА_9, поскольку боялась потерять свою работу. Кроме того, ОСОБА_9 говорил, что управляющая ОСОБА_6 дала на это прямое указание (том № 22 л.д.30-31, 143-152).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_31( ОСОБА_31) следует, что примерно с ноября 2003 года и по январь 2005 года работала экономистом по кредитованию Приморского отделения № 5360 ОАО «Государственный ощадный банк Украины». В ее должностные обязанности входила подготовка кредитной документации по кредитованию физических лиц и расчет их платежеспособности. Ее работу контролировал экономист по кредитованию ОСОБА_9. Непосредственно она подчинялась управляющей отделения ОСОБА_6 Свидетель пояснила, что нарушала при подготовке кредитной документации клиентов Положение о кредитовании физических лиц. Иногда, с некоторой периодичностью, управляющая отделением ОСОБА_6 вызывала ее к себе и давала указание подготовить кредитную документацию на определенного человека, документы и заявление на получение кредита которого она ей передавала. При этом ОСОБА_6 в категорической форме приказывала ей подготовить документы таким образом, чтобы данный клиент в любом случае получил кредит. А именно, она рассчитывала платежеспособность клиента таким образом, чтобы он принадлежал к категории клиентов класса «А»или «Б», т.е. наиболее благоприятной для кредитования. Для этого она совместно с ОСОБА_9 рассчитывала зарплату клиента таким образом, чтобы ее хватало на погашение кредита. При этом, она забивала в программу расчета платежеспособности в графы расходов нулевые расходы клиента, а единственным расходом ставила подоходный налог. Она понимала, что при этом прямо нарушала Положение о кредитовании физических лиц, однако действовала так по прямому указанию ОСОБА_6 и под угрозой увольнения с ее стороны. Кроме того, ее действия также контролировались старшим экономистом ОСОБА_9, который также иногда передавал ей указание от ОСОБА_6 подготовить подобным образом кредитную документацию. По поводу самих лиц, на которых оформлялись подобным образом кредиты, ОСОБА_31 пояснила, что в большинстве случаев она их не видела, в основном ОСОБА_6 вызывала к себе и отдавала документы на которые необходимо было оформить кредитную документацию. При этом у нее обычно присутствовали несколько человек ОСОБА_11, хозяин всех предприятий залогодателей, который инициировал получение кредитов, его подчиненный ОСОБА_30, который занимался бухгалтерскими вопросами, а также его помощники ОСОБА_40 и ОСОБА_42. Из этих лиц постоянно присутствовал ОСОБА_30, а остальные были от случая к случаю. Именно ОСОБА_30 звонила ОСОБА_6, когда необходимо было подвезти недостающие документы. В частности, иногда ей давали справки на зарплату, которой не хватало для получения кредита в необходимой сумме, о чем она сообщала управляющей, и тогда ОСОБА_6 при свидетеле звонила ОСОБА_30 и говорила ему на какую сумму привезти справку о зарплате, что последний и дела передавал необходимые документы ей или ОСОБА_9 Несколько человек из предъявленных ей кредитных дел приходили в банк лично, т.е. их заводили к ней ОСОБА_30 или ОСОБА_6 только для того, чтобы они расписались в кредитной документации. Из беседы можно было понять, что данные люди не по собственной инициативе получают кредит, поскольку ОСОБА_6 и ОСОБА_30 разговаривали с ними начальственным тоном и объясняли где поставить подпись. Лично к свидетелю приходили помощники ОСОБА_11 ОСОБА_42, ОСОБА_40, ОСОБА_43, которая работала бухгалтером на одном из предприятий-залогодателей (ее привел ОСОБА_30), ОСОБА_45, ОСОБА_41, который был директором одного из предприятий залогодателей. По остальным лицам свидетель не смог вспомнить, приходили они или нет, хотя скорее всего не приходили, а ей просто отдавали подписанные ими документы ( том 22 л.д.32-34, том 22 л.д.153-162).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_78 следует, что она с 22 августа 2002 года и по 02 декабря 2003 года работала кассиром-контролером в Приморском отделения «Ощадбанка». В ее обязанности кроме всего прочего входило оформление приходных и кассовых ордеров по выдаче и оплате наличности по кредитам физических лиц. Кроме того, свидетель ОСОБА_78 показала, что несколько раз были ситуации, когда она в нарушение Положения о кредитовании физических лиц выписывала расходные кассовые ордера на одного человека, а деньги по ним получал другой человек. В 2003 году к ней подошла управляющая отделения ОСОБА_6 и привела клиента (данных клиента не помнит) и сказала, что данный человек будет получать у них деньги по кредиту. После этого она в приказном порядке дала указание выписать расходные кассовые ордера на двух человек, паспорта которых вручила ей. Почему вместо этих людей будет получать деньги другой человек, ОСОБА_6 не пояснила, а просто в категорическом тоне приказала выписать кассовые ордера, а свидетель боялась ослушаться. Свидетель выписала ордера и отнесла их ОСОБА_18, куда пошла с этим человеком ОСОБА_6 и отдала приказание выдать ему деньги. Такой же случай произошел повторно через некоторое время, когда свидетель выписала расходные кассовые ордера еще на двоих человек. Иногда таким образом деньги получали ОСОБА_19 и ОСОБА_11 ( том 22 л.д.47-48, том 22 л.д.134-138).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_32 следует, что он с сентября 2003 года и по декабрь 2004 года работал охранником на СООО «Агрофирма «Герои Сиваша». Однажды его, ОСОБА_29, ОСОБА_26, ОСОБА_33 собрал директор предприятия ОСОБА_1, ОСОБА_30 и объяснили им, что необходимо оформить на них кредиты, т.к. предприятию не хватает денег. Собственно это был приказ и их мнения и желания никто не спрашивал. ОСОБА_1 сказал, что эти кредиты предприятие погасит в течении 3-х месяцев, после продажи урожая. Через несколько дней их повезли в Приморское отделение Ощадбанка, где их уже ждал ОСОБА_1 и ОСОБА_11, а также сотрудники банка, которые предоставили им на подпись пакет документов (их данных он не знает). ОСОБА_1 объяснил им, что сейчас на них будут оформлены кредиты, залог по которым предоставит СООО «Агрофирма «Герои Сиваша». После этого им дали подписать пакет документов, что среди них находилось свидетель не помнит. В смысл данных документов ОСОБА_32 не вникал. По поводу предъявленного ему кредитного договора № 1000 от 06 ноября 2003 года свидетель пояснил, что подпись на данном документе выполнена им. Но денег в кассе отделения по кредиту никогда не получал. Денег по расходному кассовому ордеру от 08 июля 2003 года не получал, хотя на нем стоит его подпись этот ордер был в числе прочих документов, которые ему предоставили на подпись. Заявки на перечисление наличности для погашения процентов по кредиту в Приморском отделении от 31 марта 2004 года, 27 февраля 2004 года, 28 мая 2004 года подписаны не им, кто их подписывал, и кто вносил эти деньги не знает. Кто получил в банке деньги по его кредиту свидетель также не знает, но предполагает что ОСОБА_1 (том 22 л.д.83-84).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_26 следует, что в кредитном деле по договору № 982 от 14 июля 2003 года подпись выполнена не его рукой. Из всех остальных документов кредитного дела он подписывал и заполнял анкету заемщика, а также заявление на выдачу кредита от 11 июля 2003 года. В 2003 году свидетель работал охранником на СООО «Агрофирма «Герои Сиваша». Его зарплата в этот период составляла около 200-300 грн. Принимал его на работу директор данного предприятия ОСОБА_1. Перед уборкой урожая в 2003 году ОСОБА_1 сказал, необходимо оформить на него кредит, т.к. предприятию не хватало денег на уборку урожая. Он сообщил, что этот кредит предприятие погасит после продажи урожая. Его согласия не спрашивали, а поставили его в известность, т.е. фактически ОСОБА_1 отдал ему указание. Ослушаться ОСОБА_1 свидетель не мог, т.к. ОСОБА_1 являлся его работодателем. Через несколько дней, он приехал в Приморское отделение Ощадбанка, с кем точно не помнит. Там его уже ждали ОСОБА_11 и ОСОБА_1, которые объяснили ему, что сейчас на него будет оформлен кредит, залог по которому предоставит директор СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»ОСОБА_1, что последний и подтвердил. После этого они прошли в кредитный отдел, где ему дали подписать пакет документов. Что среди них находилось свидетель не помнит. В смысл данных документов он не вникал. После подписания документов он уехал домой. После этого он более никаких документов по кредиту в банке не подписывал и более в нем не был. О том, что кредит ОСОБА_11 не погасил свидетель не знал, но думал, что кредит погашен. Денег в кассе отделения по кредиту он никогда не получал. Денег по расходному кассовому ордеру от 14 июля 2003 года свидетель не получал, на нем стоит не его подпись. Кто подписал кассовый ордер не знает. Как могли получить деньги без его участия не знает. Заявки на перечисление наличности для погашения процентов по кредиту в Приморском отделении Ощадбанка от 31 марта 2004 года, 27 февраля 2004 года, 28 мая 2004 года, а также приходный кассовый ордер на погашение кредита в Приморском отделении Ощадбанка от 30 июля 2003 года подписаны не им, кто подписал свидетель не знает, кто вносил эти деньги свидетель не знает. Он подобных документов впоследствии не подписывал, а весной 2004 года уволился из предприятия (том 22 л.д.74-76, том 22 л.д.216-219).
Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_44 суду пояснила, что кредиты в банках не брала и кредитные договора не подписывала. В Приморское отделение Ощадбанка приходила с целью оплаты за электроэнергию. Каким образом появилась в банке справка о ее зарплате свидетель не знает, но в агрофирме она не работала. ОСОБА_19 является ее зятем. Работал он у ОСОБА_11 О кредите узнала, когда была вызвана в милицию.
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_79 следует, что на основании постановления Хозяйственного суда Запорожской области по делу № 16/12606 от 24 октября 2006 года согласно ст.52 «Банкротство отсутствующего должника»Закона Украины «О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом»он приступил к выполнению обязанностей ликвидатора СООО «НеВС». После открытия процедуры ликвидации была проведена инвентаризация активов СООО «Агромир-8». По ее результатам было найдено все залоговое имущество, которое находилось в залоге у ОАО «Ощадбанк»по кредитам юридического лица СООО «Агромир-8». То имущество СООО «Агромир-8», которое находилось в залоге у ОАО «Ощадбанк»по кредитам физических лиц, в наличии отсутствовало, собственно, по данному имуществу ОАО «Ощадбанк»с требованиями не обращался. По поводу печати СООО «Агромир-8»свидетель пояснил, что у него находилась печать, которую ему передал директор предприятия ОСОБА_41. Она была в единственном экземпляре. Была ли это печать без номера или печать с цифрой «2», свидетель уже не помнит (том 23 л.д.107-108).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_80 следует, что примерно с 1997 года и по 2005 год он работал управляющим филиала Запорожского областного управления ОАО «Ощадбанк». В период 2003 года у него в филиале работал заместитель управляющего ОСОБА_75. На то время он возглавлял кредитный комитет и в его обязанности входила организация работы в сфере кредитования, денежного обращения. Согласно нормативным документам ОАО «Ощадбанк»кредитование юридических лиц осуществлялось непосредственно районными отделениями на основании решения кредитного комитета областного управления. Свидетель знаком с ОСОБА_11 Впервые он с ним познакомился когда ОСОБА_11 обращался по вопросу кредитования его предприятия СООО Агрофирма «Герои Сиваша», когда именно это было, свидетель в настоящее время не помнит. Свидетель пояснил, что управляющая Приморским отделением № 5360 ОАО «Ощадбанк»в один из рабочих дней представила ему ОСОБА_11как клиента, который хотел получить кредит для своего предприятия СООО Агрофирма «Герои Сиваша». О какой сумме шла речь свидетель уже не помнит. В дальнейшем предприятию СООО Агрофирма «Герои Сиваша»был выдан кредит на общих основаниях в порядке, предусмотренном нормативными документами ОАО «Ощадбанк». Свидетелю не известно регулярно ли СООО Агрофирма «Герои Сиваша»осуществляло погашение полученного кредита, он в этот вопрос не вникал. Выдачу кредита предприятию и последующее его обслуживание осуществляло Приморское отделение ОАО «Ощадбанк», что являлось их компетенцией. По поводу СООО «Агромир-8», СООО «Украина»ОСОБА_80 поясняет, что Запорожское областное управление ОАО «Ощадбанк»осуществляло их кредитование. Когда это было и на какую сумму кредитовались указанные предприятия свидетель не помнит. Кто конкретно обращался и предоставлял документы по кредитованию указанных предприятий свидетелю неизвестно. Директоров данных предприятий ОСОБА_80 также не знает. ОСОБА_80 никогда не был в хозяйствах предприятий СООО Агрофирма «Герои Сиваша», СООО «Украина», СООО «Агромир-8»и где именно они находятся не знает. К ОСОБА_80 ОСОБА_11 с вопросом о кредитовании физических лиц деньги, по которым должны были пойти на развитие хозяйственной деятельности по его предприятиям и на погашение процентов по кредитам его предприятий никогда не обращался и он ни ему, ни ОСОБА_6 таких указаний и предложений не давал. ОСОБА_80 никогда не говорил ОСОБА_11, чтобы он брал кредиты под физических лиц, деньги от которых должны были расходоваться на нужды его предприятий. Факты того, что подобные предложения либо указания давал ОСОБА_75 ему неизвестны. Люди с такими фамилиями как ОСОБА_19, ОСОБА_1, ОСОБА_30, ОСОБА_40 свидетелю не знакомы (том 23 л.д.66-68).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_58 следует, что с 25 декабря 2003 года и по 05 мая 2007 года работала в Приморском отделении ОАО «Ощадбанк»в должности кассира-контролера. Все это время она выполняла обязанности контролера. В них входило осуществление контроля за движением денежных средств в кассе отделения. Также в обязанности контролера входило заполнение расходных и приходных кассовых ордеров, свидетельствующих о выдаче денежных средств, либо об их оприходывании в кассе, а также идентификация лиц, получающих кредитные денежные средства. Ознакомившись с заявлением на выдачу наличных ОСОБА_81 от 23 марта 2004 года, ОСОБА_50 от 23 марта 2004 года, ОСОБА_53 от 28 мая 2004 года, ОСОБА_45 от 12 марта 2004 года, ОСОБА_47 от 31 марта 2004 года, ОСОБА_52 от 31 марта 2004 года, ОСОБА_46 от 29 марта 2004 года свидетель ОСОБА_58 показала, что из всех перечисленных людей ей знакома только ОСОБА_45, они с ней учились в одной школе. По поводу получения ею денежных средств в кассе отделения, пояснила, что она приходила вместе с заведующей отделения ОСОБА_6 и свидетель выписывала ей заявление на выдачу наличных. Получала ли она деньги ей неизвестно. Остальные люди ей не известны. По поводу предъявленных документов она пояснила, что на заявлении на выдачу наличных ОСОБА_81 от 23 марта 2004 года стоит подпись, которая похожа на ее, а сам документ заполнен не ею. На заявлении на выдачу наличных ОСОБА_50 от 23 марта 2004 года стоит не ее подпись, и документ заполнен не ею. На заявлении на выдачу наличных ОСОБА_53 от 28 мая 2004 года стоит ее подпись и документ заполнен ею. На заявлении на выдачу наличных ОСОБА_45 от 12 марта 2004 года стоит ее подпись, и документ заполнен ею. На заявлении на выдачу наличных ОСОБА_47 от 31 марта 2004 года стоит не ее подпись, и документ заполнен не ею. На заявлении на выдачу наличных ОСОБА_52 от 31 марта 2004 года стоит не ее подпись, и документ заполнен не ею. На заявлении на выдачу наличных ОСОБА_46 от 29 марта 2004 года стоит ее подпись и документ заполнен ею. Также ОСОБА_58 с уверенностью сказала, что документы по выдаче денежных средств ОСОБА_47, ОСОБА_52, ОСОБА_50 и возможно ОСОБА_81 являются поддельными. Кем заполнялись указанные документы ей неизвестно. Также свидетель сделала заключение, что лица, заполнявшие эти документы, пытались подделать именно ее подпись, т.к. согласно операционных дневников эти дни приходились на ее смену. По поводу документов по выдаче денежных средств ОСОБА_53 ОСОБА_58 пояснила, что не помнит эту женщину, но утверждать что она не была в отделении банка - она не может. Отсутствии в документе ее паспортных данных, пояснила только тем, что она заполнила заявление на выдачу наличных средств по указанию ОСОБА_6, не видя перед собой паспорта клиента. Также ОСОБА_58 пояснила, что практика заполнения заявлений на выдачу денежных средств клиенту без наличия его документов по указанию ОСОБА_6 в отделении существовала, но на ее памяти это были единичные случаи и в настоящий момент она не может помнить данные лица, на которые оформлялись указанные документы. В данных ситуациях свидетель не производила идентификацию клиента и действовала исключительно полагаясь на авторитет ОСОБА_6 и не могла себе представить, что деньги после ее указания мог получить человек, который не имел отношения к тому или иному кредиту. Кроме ОСОБА_6 такое указание ей дать никто не мог. Бывали случаи, когда ОСОБА_6 звонила ей и говорила, что подойдет сотрудник кредитного отдела ОСОБА_9 и скажет данные людей, на имя которых необходимо заполнить заявление. Нов любом случае данные ситуации происходили с ведома и по указанию заведующей отделением. Кроме того, свидетель ОСОБА_58 суду пояснила, что бывали случаи, когда к ней подходила непосредственно управляющая с человеком и поясняла, что это клиент, и при этом говорила свидетелю, чтобы она выписала на его имя заявку на выдачу наличности. При этом утвержденное распоряжение ни клиент, ни ОСОБА_6 свидетелю не предоставляли, а именно ОСОБА_6 говорила ей выписать заявку без наличия распоряжения и, что оно будет предоставлено позже. Насколько она помнит, данные ситуации происходили обычно к концу операционного дня, когда в банке было мало клиентов. Бывали ситуации, когда ОСОБА_6 звонила в кассовый зал и говорила работнику, который подымал трубку, чтобы кто-то из контролеров выписал заявку на выдачу наличности на имя конкретного человека, который должен был сейчас подойти, а также чтобы указанную справку отдали ему на руки. При этом она также требовала выдать заявку без наличия у клиента утвержденного распоряжения. Она не всегда проверяла личность клиента в указанных ситуациях. Она этого не делала, потому что выписывала в указанных ситуациях заявки на имена людей по указанию управляющей ОСОБА_6 и доверяла ее словам, а именно она считала, что деньги действительно выдаются обоснованно. Указания ОСОБА_6 выписать заявку на выдачу наличности без наличия утвержденного распоряжения являются противоправными. Она выполнила противоправные указания ОСОБА_6 поскольку считала, что она как начальник не допустит нарушений в банке а также боялась увольнения, поскольку в г.Приморске сложно найти другую работу. Кроме того, свидетель ОСОБА_58 пояснила, что ОСОБА_6 постоянно была очень вспыльчивая, нервная, кричала и ругалась на работников банка. Также работники банка боялись ОСОБА_6, а именно опасались увольнения в случае невыполнения ее указаний (том 22 л.д.50-53, том 22 л.д.114-117).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_52 следует, что в 2004 году работал старшим охранником в СООО «Агромир-8». Денег по кредитному договору № 33 от 31 марта 2004 года он не получал и впервые слышит об этом, т.е. он никогда не обращался в Приморское отделение ОАО «Ощадбанк»с заявкой на получение денег. В тот период времени он отдавал свои документы в СООО «Агромир-8»для оформления трудового договора. Документы по трудовому договору ему в поле привез заместитель директора ОСОБА_40, и свидетель не читая, подписал их. В период его работы на предприятии он получал минимальную зарплату, которая составляла 260-320 грн., а в конце сезона директор с ним расплачивался продукцией сельхозпредприятия. Такая схема выплаты зарплаты существовала на протяжении всей его работы. Кроме того, свидетель суду пояснил, что подпись стоящая от его имени в кредитном договоре ему не принадлежит (том № 22 л.д.8, 167-171).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_15 следует, что примерно с 2001 года и по 2005 год работал на предприятии СООО «Агромир-8». Работал он неофициально и фактически только в период посевной и уборки урожая. Его работа заключалась в контроле процесса выполнения работ. Учредителем СООО «Агромир-8»был ОСОБА_11 Были ли другие учредители ему неизвестно. Директором СООО «Агромир-8»был ОСОБА_41 На вопрос оформлял ли он когда-либо на свое имя кредит в Приморском отделении ОАО «Ощадбанк»он пояснил, что примерно летом 2003 года к нему обратился ОСОБА_11 и сказал, что у СООО «Агромир-8»тяжелое материальное положение, не хватает денег на уборку урожая. В связи с этим необходимо материально помочь предприятию. По данному поводу, поясняя, что свидетелю необходимо будет поехать в Приморское отделение ОАО «Ощадбанк», где он должен будет оформить на свое имя кредит. На какую сумму именно ОСОБА_11 ему не пояснил. Через несколько дней ОСОБА_15 на своем автомобиле НОМЕР_2 поехал в Приморское отделение ОАО «Ощадбанк»для оформления указанного ОСОБА_11 кредита. По приезду в Приморское отделение ОАО «Ощадбанк»его встретил ОСОБА_19 с которым он познакомился в процессе работы, когда еще работал на СООО «Агромир». В то время ОСОБА_19 осуществлял контроль процесса работы СООО «Агромир». После того, как ОСОБА_19 встретил его в Приморском отделении ОАО «Ощадбанк»он отдал ему ксерокопию своего паспорта и идентификационного кода и пошел вместе с ним к управляющей отделением банка ОСОБА_6 Кроме того, свидетелю изначально не было известно, что это управляющая банком, об этом он узнал в этот же день, в процессе оформления указанного кредита. Вместе с ОСОБА_19 свидетель зашел в кабинет, где находилась управляющая ОСОБА_6После чего ОСОБА_19 передал ей его копию паспорта и идентификационного кода, при этом фактически ни он, ни ОСОБА_19 ей ничего не поясняли. Исходя из этого, у свидетеля сложилось впечатление, что ОСОБА_6 была в курсе, по какой причине они приехали в Приморское отделение ОАО «Ощадбанк». ОСОБА_6 практически сразу же вызвала одного из сотрудников, кого именно свидетель не помнит, но это была девушка. Она отдала указанному сотруднику ксерокопию его паспорта и идентификационного кода и сказала ему пройти вместе с ней, а ОСОБА_19 остался в кабинете у ОСОБА_6 После этого свидетель с указанным работником прошел в один из кабинетов, где она предварительно заполнив, дала ему на подпись какие то документы. Также им в присутствии указанного работника банка, с его помощью, была заполнена анкета индивидуального заемщика, в которой он также расписался. Через некоторое время ОСОБА_19 вместе с ОСОБА_6 вышли из кабинета и сказали ему вместе с ними пройти на первый этаж в кассу банка, когда спустились, то сразу же подошли к кассе и там ему работником банка, по всей видимости, кассиром, был предоставлен на подпись расходный кассовый ордер на сумму 45000 грн., который он подписал. Также он пояснил, что при этом кассир его ни о чем не спрашивала и он ей ничего не пояснял. К кассе он подошел вместе с ОСОБА_6 и ОСОБА_19 В кассе свидетель подписал предоставленный ему кассовый ордер, а после вернул его кассиру, а после чего обратился к ОСОБА_19 и ОСОБА_6, которые в этот момент находились рядом с вопросом : нужно ли от него еще что- то или он может идти. На данное его обращение либо ОСОБА_19, либо ОСОБА_6 пояснили, что от него больше ничего не требуется и он может идти. Сразу же после этого он поехал домой. Денег по указанному кредиту он не получал. Погашение по кредиту он никогда не осуществлял, а по поводу зарплаты на СООО «Агромир-8»пояснил, что получал в среднем 500-700 грн. в месяц (том № 22 л.д.65-67, 202-208).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_19 следует, что он около 10 лет знаком с ОСОБА_11 Впервые с ним познакомился примерно в 1998 -1999 гг. в г.Винница. ОСОБА_11 предложил работу менеджера на предприятии ООО «доминатор Сервис». Он обещал оплату около 200 долларов США, однако фактически платил намного меньше. После этого ОСОБА_19 стал работать менеджером на предприятии СООО «Агромир», где выполнял аналогичные функции. Далее совместно с ОСОБА_11 основал предприятие СООО «Украина»- за задолженность по зарплате ему ОСОБА_11 выделил 30% СООО. На СООО «Украина»ОСОБА_19 проработал около 5 лет до 2006 года. Фактически всю выручку из предприятия забирал ОСОБА_11 на другие свои предприятия. Поскольку у предприятия не хватало денег из-за махинаций ОСОБА_11, то свидетель в 2002 году взял кредит в Приморском отделении Ощадбанка на сумму 250 тысяч грн, который вернул в том же году с процентами. Поскольку денег не хватало и в 2003 году свидетель взял еще один кредит в сумме 200 тысяч грн., который вернул вовремя. Кредиты он возвращал с денежных средств, полученных в результате реализации сельскохозяйственной продукции с собранных урожаев. В 2004 году ОСОБА_11 потребовались деньги для его предприятия СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и СООО «Агромир-8». Поскольку эти СООО уже выбрали свой лимит кредитования, а на СООО «Украина»была положительная кредитная история, то кредит был получен на предприятие ОСОБА_19 Летом 2004 года ОСОБА_19 оформил на СООО «Украина»1500000 грн., которые были перечислены на СООО АФ «Герои Сиваша»и СООО «Агромир 8». Далее по указанным кредитам осуществлялась оплата текущих процентов. Оплата процентов по кредиту осуществлялась частично за счет денежных средств полученных от продажи сельскохозяйственной продукции, и частично путем кредитования физических лиц, работников предприятий и их родственников. Кредиты оформлялись на нужды предприятий, а именно погашение процентов по кредитам, закупку необходимых материалов и оборудования. Предложение по оформлению кредитов на физических лиц появилось следующим образом. Примерно в 2003 году у предприятий СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», СООО «Агромир-8» и СООО «Украина»стала возникать просроченная задолженность по текущим процентам. По какой именно причине возникала просрочка погашения процентов по кредитам, свидетель точно не знает, но пояснил, что основные долги возникали из- за деятельности СООО «Агрофирма «Герои Сиваша». Данное предприятие ежегодно показывало убытки в сумме около 300000 грн. в сфере животноводства , около 1500000 грн в сфере растениеводства. По результату возникновения задолженностей к ним стали выставляться претензии со стороны должностных лиц ОАО «Ощадбанк». Так, управляющая Приморским отделением ОАО «Ощадбанк» ОСОБА_6 стала говорить им, а именно ОСОБА_11, ОСОБА_19, ОСОБА_1, ОСОБА_41 о необходимости погашения кредитов. Они ей поясняли, что у предприятий нет таких денег. После этого ОСОБА_11 стал непосредственно общаться с ОСОБА_6 по поводу дальнейшего порядка оформления кредитов на физических лиц. О чем именно они вели разговор свидетелю не известно. Далее ОСОБА_11 дал указания всем директорам указанных предприятий собирать документы на работников предприятий и родственников: паспорта, идентификационные коды, справки о зарплатах, документы по залоговому имуществу предприятий. В основном оформлением указанных документов и предоставлением их в банк занимались бухгалтера предприятий и руководители. Также ОСОБА_19 пояснил, что некоторые люди знали о том, что на них оформлялись кредиты и приезжали в банк, некоторые люди фактически и не знали об этом и соответственно не подписывали никаких документов, кто за них расписывался свидетель не знает. Лично у него был случай, когда он привозил паспорта и идентификационные коды на свою жену и тещу в кредитный отдел Приморского отделения ОАО «Ощадбанк»и передавал их кредитному работнику ОСОБА_9, а он уже оформлял все необходимые документы. Что касается получения денег из кассы банка людьми, на которых оформлялись кредиты, свидетель пояснил, что не видел, чтобы люди на которых оформлялись кредиты, получали деньги в кассе. Обычно эти деньги по указанию ОСОБА_11 получали ОСОБА_41, ОСОБА_1, сам ОСОБА_19, возможно, кто-то еще, но свидетелю это неизвестно. Например, ОСОБА_19 несколько раз по указанию ОСОБА_11 ездил в Приморское отделение ОАО «Ощадбанк», чтобы получить определенную сумму денег по кредиту оформленного на какое то физическое лицо, на сколько он не помнит, он получал деньги только предназначенные для внесения их на счет СООО «НеВС»для дальнейшего их перечисления строительной компании «Консоль». Так ОСОБА_19 приезжал в Приморское отделение ОАО «Ощадбанк», подходил к управляющей ОСОБА_6 и говорил, что он по указанию ОСОБА_11 приехал получить деньги по кредитам физических лиц. ОСОБА_6 вызывала кредитного работника ОСОБА_9, интересовалась у него как продвигается оформление кредитов на физических лиц и сколько денег они могут выдать, после этого она говорила ОСОБА_19, что позвонит кассирам и, чтобы он шел в кассу получать деньги. В кассе ему давали подписывать какие-то документы, но он не вникал в их содержание. После этого указанные документы ОСОБА_19 по указанию ОСОБА_11 через кассу «Аваль банк»вносил на расчетный счет СООО «НеВС». В последующем указанные денежные средства перечислялись на расчетный счет строительной компании «Консоль»для строительства офиса, расположенного в г.Симферополе в Гагаринском парке по ул.Набережной. Учредителем СООО «НеВС»был ОСОБА_11, кто еще свидетелю неизвестно. СООО «НеВС»в последующем передало указанный объект недвижимости ОСОБА_11 Кроме того, свидетель ОСОБА_19 суду пояснил, что для себя денег по кредитам физических лиц никогда не получал, в том числе и по своему кредиту, все деньги он получал по указанию ОСОБА_11 и переводил в основном на счет СООО «НеВС». Также свидетель пояснил, что никогда сам лично не составлял справки о доходах, поскольку бухгалтерию предприятия сам никогда не вел. Несколько раз ему предоставлял для подписи справки о доходах ОСОБА_30, выписанные якобы на работников СООО «Украина», которые были необходимы для оформления кредитов на физических лиц в Приморском отделении ОАО «Ощадбанк». ОСОБА_19 как директор СООО «Украина»расписывался в данных справках, но никогда не знакомился с их содержанием в связи с отсутствием на то времени. Также он не знает на чьи имена им были выписаны указанные справки и какие размеры зарплаты в них были указаны. Кроме того, ОСОБА_19, ознакомившись с договором займа № 1 от 23 мая 2003 года о предоставлении кредитором в лице ОСОБА_11 заемщику СООО «Украина»в лице свидетеля денежных средств в сумме 74300 долларов США, свидетель пояснил, что указанный договор он видит впервые. Никаких денег в сумме 74300 долларов США СООО «Украина» в его лице от ОСОБА_11 никогда не получал и он лично никогда не брал. Указанный договор он не подписывал и считает, что подпись и печать на указанном договоре поддельные. Ознакомившись с распиской к договору займа № 1 от 23 мая 2003 года о том, что свидетель получил от ОСОБА_11 денежные средства в размере 74300 долларов США для внесения по договору о совместной деятельности по долевому участию в строительстве многоквартирного жилого дома, свидетель пояснил, что ее видит впервые и ранее никогда не видел, и никому не давал. Указанные в расписке деньги он никогда не получал, указанный документ никогда не подписывал и печать на нем не ставил и считает, что подпись и печать на указанном договоре поддельные. Ознакомившись с протоколом № 5 от 25 мая 2003 года о передаче СООО «Украина»долевого участия в строительстве многоквартирного жилого дома № 0066/92 -16 от 15 янваоя 2003 года СООО «НеВС»в счет существующей задолженности в размере 562410 грн. свидетель пояснил, что указанный документ он никогда не видел и действительности он не соответствует. Указанный документ он никогда не подписывал и печать на нем не ставил и считает, что подпись и печать на указанном документе поддельные. Ознакомившись с чистыми листами бумаги формата А-4 с оттиском печати СООО «Украина»и подписью свидетель пояснил, что возможно оттиск печати на данных листах были поставлены им, однако, когда и при каких обстоятельствах он не помнит. Подпись на листе похожа на его, но как ему кажется она поставлена не им. Также он заметил, что за весь период его работы директором СООО «Украина»он по просьбе ОСОБА_11 неоднократно ставил на чистых листах бумаги свою подпись и оттиск печати СООО «Украина», поскольку ранее доверял ему. При этом ОСОБА_11 говорил, что эти листы понадобятся для срочного составления каких-либо документов от имени ОСОБА_19, в частности для каких-то протоколов для предоставления в банк. Также ОСОБА_19 пояснил, что в период 2003 -2006 годов он был директором СООО «Украина», где выполнял реальные функции директора, и руководил работой предприятия. По поводу СООО «НеВС»пояснил, что по указанию ОСОБА_11 был назначен там директором и по его же указанию ездил в Приморское отделение № 5360 ОАО «Ощадбанк»оформлять карточки подписей. Никакой деятельностью указанного предприятия свидетель не занимался, а только иногда по указанию ОСОБА_11 осуществлял денежные перечисления через расчетный счет в банке и сдавал отчеты в налоговую. Когда свидетель был директором на СООО «Украина», то занимался хозяйственными вопросами предприятия, связанными с организацией выращивания и уборки урожаев, реализацию самого урожая контролировал и осуществлял ОСОБА_11 и всеми поступившими на счет денежными средствами распоряжался всегда только он. Свидетель без разрешения ОСОБА_11 не мог ими распоряжаться (том 22 л.д.250-253, том 23 л.д.50-52, том 23 л.д.78-80, том 23 л.д.81-82, том 23 л.д.92-93, том 23 л.д.112-113).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_27 следует, что подпись на кредитном договоре № 982 от 14 июля 2003 года выполнена им лично. Из остальных документов кредитного дела он подписал дополнительное соглашение № 982/1 от 30 июля 2003 года, заявление об отсрочке выплаты погашения суммы кредита, анкету заемщика, а также заявление на выдачу кредита от 08 июля 2003 года и 14 июля 2003 года. В 2002 -2003 году свидетель работал наблюдательным директором и директором на СООО»Агромир-5». Его зарплата в тот период составляла около 700 грн. Принимал его на работу хозяин данного предприятия ОСОБА_11. Перед уборкой урожая в 2003 году ОСОБА_11 сказал, что необходимо оформить на него кредит, т.к. предприятию не хватает денег на уборку урожая. Он сообщил, что этот кредит предприятие погасит после продажи урожая. Его согласия, собственно, не спрашивали, а поставили его в известность, т.е. фактически ОСОБА_11 отдал ему указание. Ослушаться свидетель не мог, т.к. ОСОБА_11 являлся его работодателем, и он зависел от него. Через несколько дней свидетель приехал в Приморское отделение банка с рабочим визитом у его предприятия был открыт расчетный счет. Там его уже ждал ОСОБА_11, который объяснил, что сейчас на него будет оформлен кредит, залог по которому предоставит директор СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»ОСОБА_66. После этого они пошли в кабинет управляющей ОСОБА_6, где последняя дала свидетелю подписать пакет документов. Что среди них находилось свидетель не помнит. В смысл данных документов он не вникал. После подписания документов он уехал домой. После этого он более никаких документов по кредиту в банке не подписывал и вообще о нем забыл, думал, что кредит ОСОБА_11, как и обещал, погасил. Денег в кассе отделения по кредиту он никогда не получал. Денег по расходному ордеру от 08 июля 2003 года он не получал, хотя на нем стоит его подпись (этот ордер был в числе прочих документов, которые предоставили ему на подпись). Заявки на перечисление наличности для погашения процентов по кредиту в Приморском отделении «Ощадбанка» от 31 марта 2004 года, 27 февраля 2004 года, 28 мая 2004 года, а также приходный кассовый ордер на погашение кредита в Приморском отделении Ощадбанка от 30 июля 2003 года подписаны не им, кто их подписывал и кто вносил эти деньги свидетель не знает. Он подобных документов впоследствии не подписывал, а весной 2004 года уволился из предприятия. Кто получил в банке деньги по его кредиту он не знает, но предполагает, что ОСОБА_11 (том № 22 л.д.71-73, 213-215).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_29 следует, что в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»он работал с сентября 2003 года в должности охранника. В период времени с 2003 года по 2005 год он получал зарплату в среднем 560 грн. в месяц. По факту оформления на его имя кредита в Приморском отделении ОАО «Ощадбанк»пояснил, что он никогда не был в указанном отделении банка с целью получения кредита. По поводу предъявленных ему документов из кредитного дела на его имя, пояснил, что эти документы видит впервые, и никогда их не подписывал и не заполнял. Также он никогда не был у нотариуса при оформлении залога. Также пояснил, что никогда не получал в банке никаких денежных средств, т.к. никогда не находился в его помещении. О том, что на его имя в Приморском отделении ОАО «Ощадбанк»был получен кредит в сумме 40000 грн. он узнал в январе 2006 года от ОСОБА_1, который сообщил ему об этом. До этого момента свидетель даже не догадывался, что на его имя оформлен кредит. Как он предполагает, то оригиналами его документов, которые хранились в офисе СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»мог кто-то воспользоваться и оформить кредит на его имя (том № 22 л.д.20-21, 185-186).
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_54 следует, что подпись на кредитном договоре выполнена им лично. Из всех остальных документов кредитного дела он подписывал кредитную заявку, заверил копию паспорта, а также заполнил и подписал заявление на выдачу кредита от 01 июня 2004 года.
В 2004 году свидетель работал заместителем директора по коммерческой части СООО Агрофирма «Герои Сиваша». Его зарплата в тот период составляла 1000 грн. Принимал его на работу директор данного предприятия ОСОБА_1 по рекомендации его одноклассника ОСОБА_19. Перед посевной в 2004 году к нему обратился бухгалтер СООО Агрофирма «Герои Сиваша»ОСОБА_30 и сказал, что необходимо оформить на него кредит, т.к. предприятию не хватает денег на посевную и запчасти. Он сообщил, что этот кредит предприятие погасит после урожая. При этом ОСОБА_30 обращался к нему от имени хозяина предприятия ОСОБА_11 и директора ОСОБА_1. Его согласия не спрашивали, а поставили его в известность, т.е. фактически отдали ему указание. Ослушаться он не мог, т.к. мог потерять работу. Через несколько дней ОСОБА_30 привез ему кредитный договор и документы по оформлению кредита, которые он подписал. Как объяснил ОСОБА_30, залог по кредиту предоставит директор СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»ОСОБА_1, что последний подтвердил. После этого он более никаких документов по кредиту не подписывал. О том, что кредит ОСОБА_11 не погашен, он узнал только после своего ухода с предприятия в 2005 году. Ранее он считал, что кредит погашен. Так же свидетель пояснил, что денег в кассе отделения по кредиту он никогда не получал. Денег по расходному кассовому ордеру от 04 июня 2004 года он не получал, на нем стоит не его подпись кто его подписал и получил деньги не знает. Кто получил в банке деньги по его кредиту не знает. Как их могли получить без его участия не знает ( том № 22 л.д.85-86, 104-105).
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_36 суду пояснил, что с августа 2003 года и по 2005 год работал юристом в агрофирме «Герои Сиваша». Директором агрофирмы был ОСОБА_1 и он же принимал свидетеля на работу. ОСОБА_11 был знаком свидетелю, т.к. он был учредителем агрофирмы. У агрофирмы был кредит в банке и не хватало денег погашать проценты. По этому вопросу к свидетелю подошел ОСОБА_1 и попросил взять кредит, который предприятие отдаст по окончанию уборки. При этом ОСОБА_1 намекнул, что при отказе - можно потерять работу. В то время свидетель имел оклад в размере 330 грн. ОСОБА_1 сказал свидетелю, чтобы он взял паспорт. После чего свидетель, брат свидетеля, ОСОБА_1 и ОСОБА_35 поехали в банк в г.Приморск. В банке свидетель подписал кредитный договор, но деньги не получал и расходно-кассовый ордер он не подписывал. Какая была предоставлена справка о зарплате в банк свидетелю неизвестно. Справку свидетель не видел.
В этот день также подписали кредитные договора его брат и ОСОБА_35
Кроме того, свидетель ОСОБА_36 суду пояснил, что в стадии досудебного следствия работники правоохранительных органов на него влияние не оказывали. Все показания были даны им добровольно и протоколы подписаны добровольно.
Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ОСОБА_47 следует, что в СООО «Агрофирме «Герои Сиваша»он работал с осени 2003 года в должности охранника. В период 2003 года и по 2005 год он получал зарплату в среднем около 500-700 грн. По факту оформления на его имя как на физическое лицо кредита в Приморском отделении ОАО «Ощадбанк»пояснил, что никогда не был в указанном отделении банка с целью получения кредита. По поводу предъявленных ему документов из кредитного дела на его имя, свидетель пояснил, что эти документы он видит впервые и никогда их не подписывал и не заполнял. Также он не получал в банке никаких денежных средств, т.к. никогда не заходил в его помещение. Также свидетель пояснил, что один раз возил на своей машине ОСОБА_1 директора СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» в Приморское отделение ОАО «Ощадбанк»по служебным вопросам, но в тот раз он даже не заходил в помещение банка. О том, что на его имя в Приморском отделении ОАО «Ощадбанк»был получен кредит в сумме 45000 грн. он узнал в ноябре 2006 года от ОСОБА_35 Также свидетель допускает, что, т.к. в офисе СООО АФ «Герои Сиваша»хранились оригиналы всех его документов, то кто-то мог воспользоваться ими и, подделав документы, оформить на его имя кредит (том 22 л.д.22-23, 227-231).
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_28 суду пояснил, что с ОСОБА_1 его познакомил ОСОБА_11. На тот момент агрофирма находилась в тяжелом материальном положении. В связи с этим ОСОБА_11 попросил свидетеля оформить кредит в банке на свое имя. Справку о размере зарплаты в банк свидетель не предоставлял, т.к. в агрофирме не работал официально. Кредитный договор свидетель подписывал, но где не помнит. Кассовый ордер свидетель не подписывал, денег в кассе банка не брал. Заявления на погашение процентов по кредиту подписаны не свидетелем. Дополнительное соглашение подписано не свидетелем.
После получения письма из банка, свидетель обратился к ОСОБА_11 по вопросу погашения кредита. Однако тот ответил: «Сами брали, сами и отдавайте». После этого, свидетель позвонил в банк и спросил у ОСОБА_56 по поводу дополнительного соглашения по рассрочке кредита. На что та ответила: «А что нам оставалось делать?»Тогда свидетель нанял адвоката и они поехали в ОБЭП.
Кроме того, свидетель суду пояснил, что у ОСОБА_11 и ОСОБА_6 были хорошие отношения. Когда свидетель и ОСОБА_11 заходили в банк, они сразу шли в кабинет к ОСОБА_6, охрана банка их не останавливала. Когда свидетель, ОСОБА_11, ОСОБА_6 и еще два человека находились в кабинете ОСОБА_6, работником банка в кабинет была занесена большая коробка с деньгами. Денег было больше половины коробки. ОСОБА_11 взял из коробки несколько пачек и отдал их людям, которые находились в кабинете. Это были деньги за удобрение. Затем свидетель покинул кабинет управляющей банком, т.к. нужно было проводить этих людей с деньгами, а ОСОБА_11 и ОСОБА_6 остались в кабинете. Там же осталась и коробка с деньгами. Свидетель также считает, что деньги, находившиеся в коробки, по кассовым ордерам не проходили, т.к. ими слишком свободно и легко распоряжались.
Каждый свой шаг ОСОБА_1 согласовывал в телефонном режиме с ОСОБА_11
Кроме того, свидетель суду пояснил, что давления со стороны работников милиции на стадии досудебного следствия не было.
Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_82 суду пояснил, что в настоящий момент работает зам.начальника управления начальник отдела прокуратуры Запорожской области. Свидетель пояснил суду, что в его производстве находилось уголовное дело по обвинению ОСОБА_11, ОСОБА_6, ОСОБА_9, ОСОБА_1 Методы психического и физического воздействия в ходе досудебного следствия не применялись. Нарушений прав на защиту не было. В ходе досудебного следствия обвиняемые заявляли ходатайства о допуске защитников. Данные ходатайства все были удовлетворены. Кроме того, обвиняемые читали все протоколы допросов. В ходе допросов все права были разъяснены. Делались поправки лично обвиняемыми. Обвиняемые ставили подписи без давления со стороны следствия.
Кроме того, свидетель ОСОБА_82 суду пояснил, что на ОСОБА_6 давления не оказывал и не угрожал. Со стороны других лиц также давления не было. На свидетеля ОСОБА_15 также давления не оказывал.
Следствием было установлено, что ОСОБА_11 потратил денежные средства на недвижимость. Как распорядились денежными средствами остальные участники преступной группы отследить не успели.
В стадии следствия фальсификации фактов не допускали.
Кроме того вина подсудимых подтверждается следующими доказательствами, а именно:
- заключением судебно-технической экспертизы № 4 ЗЮ/2009 от 17 июля 2008 года, выводы которой следующие:
1) подписи от имени ОСОБА_11 в договоре займа № 1 от 23 мая 2003 года , протоколе № 5 от 25 мая 2003 года общего собрания учредителей СООО «Украина»выполнены ОСОБА_11;
2) фактическая дата составления договора займа № 1 от 23 мая 2003 года не соответствует дате указанной в договоре. Давность исполнения документа соответствует периоду времени 3-4 квартал 2007 года, 1-2 квартал 2008 года;
3) фактическая дата составления расписки к договору займа № 1 от 23 мая 2003 года не соответствует дате указанной в договоре. Давность исполнения документа соответствует периоду времени 3-4 квартал 2007 года, 1-2 квартал 2008 года;
4) фактическая дата составления протокола № 5 от 25 мая 2003 года общего собрания учредителей СООО «Украина»не соответствует дате указанной в договоре. Давность исполнения документа соответствует периоду времени 3-4 квартал 2007 года, 1-2 квартал 2008 года;.
5) износ бумаги, трибологичность основы и величина поднятия волокон соответствует моменту ее использования относящемуся к периоду времени 3-4 квартал 2007 года, 1-2 квартал 2008 года. Также была предпринята попытка искусственного старения документов в виде термического влияния и ускоренного износа, что вызвало некоторое расслоение основы и характеризуется выборочным расположением ( том 20 л.д.311- 382).
Заключением судебно-почерковедческой экспертизы Д\№129 от 27 июня 2008 года, согласно которой оттиск круглой печати «Україна Запорізька область Приморський район Сільскогосподарське товариство з обмеженою відповідальністю «Україна»№ 31322166», подписи в графе: «НеВСП.» в договоре займа № 1 от 23 мая 2003 года, расписке к договору займа № 1 от 23 мая 2003 года, протоколе № 5 от 25 мая 2003 года общего собрания учредителей СООО «Украина», произведены струйным способом с применением цветной множительной техники ( том № 20 л.д.293-300).
Заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 43 от 24 февраля 2008 года по обстоятельствам принадлежности подписей в кредитных документах физическим лицам, на которых они оформлены, а также управляющей Приморским отделением ОАО «Ощадбанк»ОСОБА_6 (том 20 л.д.71-93).
Заключением судебно-бухгалтерской экспертизы № 36/355 от 14 марта 2008 года согласно которой документально подтверждается факт непогашения кредитов оформленных на физических лиц ОСОБА_24, ОСОБА_1, ОСОБА_36, ОСОБА_29, ОСОБА_47, ОСОБА_54, ОСОБА_27, ОСОБА_53, ОСОБА_46, ОСОБА_33, ОСОБА_52, ОСОБА_26, ОСОБА_37, ОСОБА_35, ОСОБА_21, ОСОБА_11, ОСОБА_25, ОСОБА_15, ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_32, ОСОБА_28, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_41, ОСОБА_40, ОСОБА_45, ОСОБА_38, ОСОБА_30 (том 20 л.д.33-56).
Заключением судебно-почерковедческой экспертизы № 344 от 20 ноября 2006 года, согласно которой подписи в справках о заработной плате на имя ОСОБА_40, ОСОБА_15, ОСОБА_25, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_21, ОСОБА_52, ОСОБА_20, ОСОБА_24, ОСОБА_38 выполнены не ОСОБА_41 (том 20 л.д.7-13).
Документами, изъятыми в ходе обыска 15 июля 2008 года по месту жительства ОСОБА_11, в частности договором займа № 1 от 23 мая 2003 года, распиской к договору займа № 1 от 23 мая 2003 года, протоколом № 5 от 25 мая 2003 года (том 19 л.д.345-360).
Заявлениями на перевод наличности на счет СООО «НеВС»: № 66940 от ОСОБА_15, № 66942 от ОСОБА_21, № 66946 от ОСОБА_20, № 66944 от ОСОБА_23, № 66950 от ОСОБА_84, № 66948 от ОСОБА_26, № 66954 от ОСОБА_24, № 66952 от ОСОБА_1, № 66956 от ОСОБА_25, № 66958 от ОСОБА_28 (том 19 л.д.365-374).
Материалами выемки инвентарного дела объекта недвижимости, расположенного по адресу: АДРЕСА_5 (том 10 л.д.14-104).
Актом приема передачи квартир между ООО Фирма «Консоль»и СООО «НеВС», а также договором о совместной деятельности № 0962/92-19 от 26 июня 2003 года (том 19 л.д.323, 326-327).
Протоколами общего собрания учредителей СООО «Агромир-8»: № 8-а от 08 июля 2003 года, № 1 от 25 февраля 2004 года, № 4 от 29 марта 2004 года, № 5 от 04 декабря 2004 года, согласно которых принималось решение о выделении в качестве залога имущества предприятия по кредитам физических лиц. Указанные протокола подписаны ОСОБА_11 (том 19 л.д.230-233).
Операционными дневниками: № 52 от 12 марта 2004 года, № 34 от 17 февраля 2004 года, № 42 от 27 февраля 2004 года, № 65 от 31 марта 2004 года, № 63 от 29 марта 2004 года, № 244 от 06 ноября 2003 года, № 245 от 07 ноября 2003 года, № 105 от 28 мая 2004 года, № 234 от 04 декабря 2003 года, № 188 от 24 сентября 2004 года, № 128 от 08 июля 2003 года, № 130 от 10 июля 2003 года, № 131 от 11 июля 2003 года, 3132 от 14 июля 2003 года, № 133 от 15 июля 2003 года, № 110 от 04 июля 2003 года. А также заявками на выдачу наличности и расходными кассовыми ордерами на имя ОСОБА_24, ОСОБА_1, ОСОБА_36, ОСОБА_29, ОСОБА_47, ОСОБА_54, ОСОБА_27, ОСОБА_53, ОСОБА_46, ОСОБА_33, ОСОБА_52, ОСОБА_26, ОСОБА_37, ОСОБА_35, ОСОБА_21, ОСОБА_11, ОСОБА_25, ОСОБА_15, ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_32, ОСОБА_28, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_41, ОСОБА_40, ОСОБА_45, ОСОБА_38, ОСОБА_30 (том 7 л.д.121-172).
Распечатками движения денежных средств по счетам физических лиц: ОСОБА_24, ОСОБА_1, ОСОБА_36, ОСОБА_29, ОСОБА_47, ОСОБА_54, ОСОБА_27, ОСОБА_53, ОСОБА_46, ОСОБА_33, ОСОБА_52, ОСОБА_26, ОСОБА_37, ОСОБА_35, ОСОБА_21, ОСОБА_11, ОСОБА_25, ОСОБА_15, ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_32, ОСОБА_28, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_41, ОСОБА_40, ОСОБА_45, ОСОБА_38, ОСОБА_30 (том 9 л.д.1-554).
Распечатками движения денежных средств по кредитным счетам юридических лиц: СООО «Украина», СООО АФ «Герои Сиваша», СООО «Агромир-8», СООО «НеВС»(том 9 л.д.555-727, 731-739).
Кредитными договорами, договорами залога и поручительства по кредитам физических лиц: ОСОБА_24, ОСОБА_1, ОСОБА_36, ОСОБА_29, ОСОБА_47, ОСОБА_54, ОСОБА_27, ОСОБА_53, ОСОБА_46, ОСОБА_33, ОСОБА_52, ОСОБА_26, ОСОБА_37, ОСОБА_35, ОСОБА_21, ОСОБА_11, ОСОБА_25, ОСОБА_15, ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_32, ОСОБА_28, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_41, ОСОБА_40, ОСОБА_45, ОСОБА_38, ОСОБА_30 (том 7 л.д.6-120, том 10 л.д.3-6).
Кредитными делами на имя ОСОБА_24, ОСОБА_1, ОСОБА_36, ОСОБА_29, ОСОБА_47, ОСОБА_54, ОСОБА_27, ОСОБА_53, ОСОБА_46, ОСОБА_33, ОСОБА_52, ОСОБА_26, ОСОБА_37, ОСОБА_35, ОСОБА_21, ОСОБА_11, ОСОБА_25, ОСОБА_15, ОСОБА_23, ОСОБА_20, ОСОБА_32, ОСОБА_28, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_41, ОСОБА_40, ОСОБА_45, ОСОБА_38, ОСОБА_30 (том 3 л.д.1-294, том 4 л.д.1-393, том 5 л.д.1-313).
Суд критически относиться к показаниям ОСОБА_11 относительно отсутствия его на собрании учредителей СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 19 марта 2003 года, т.к. согласно содержания протокола ОСОБА_11 выступал на собрании c предложением относительно назначения директором ОСОБА_1, председателя ОСОБА_11 ( том 12 л.д.20-21).
Суд критически относиться к показаниям подсудимых ОСОБА_11, ОСОБА_6, ОСОБА_9 и ОСОБА_1 относительно непризнания ими вины и считает, что эти показания даны ими с целью избежать уголовной ответственности и наказания.
Суд критически относиться к показаниям подсудимых относительно отсутствия организованной группы, поскольку понятие «совершение преступления организованной группой»определенно в ч.3 ст.28 УК Украины, согласно которой такая форма соучастия имеет место, когда в подготовке к преступлению или его совершении принимали участие несколько лиц (три и больше), которые предварительно соорганизовались в стойкое объединение для совершения преступной деятельности, объединенные единственным планом с распределением функций участников группы, направленных на достижение намеченного плана, известного всем участникам группы. Предварительное объединение трех или больше лиц для совершения преступления имеет форму взаимосогласованного распределения ролей между соучастниками организованной группы. В этом случае каждый из них признается исполнителем преступления независимо от той роли, которую он выполнял.
Кроме того вина подсудимых подтверждается следующими доказательствами:
- приказом от 01 января 2003 года управляющего Приморским отделением № 5360 сберегательного банка Украины от о создании кредитного комитета в составе: 1) председателя комиссии ОСОБА_6 управляющего,
2) членов: ОСОБА_56 гл.бухгалтера,
3) ОСОБА_9 ведущего экономиста,
4) ОСОБА_61 ведущего ревизора (3-287),
- приказом 40а от 11 июня 2003 года управляющего Приморским отделением № 5360 сберегательного банка Украины о создании кредитного комитета в составе: 1) председателя комиссии ОСОБА_6 управляющего,
2) членов: ОСОБА_56 гл.бухгалтера,
3) ОСОБА_9 ведущего экономиста,
4) ОСОБА_61 ведущего ревизора,
5) ОСОБА_17 экономиста.
Считать приказ № 1 а утратившим свое действие (3-288),
- приказом 3 от 05 января 2004 года управляющего Приморским отделением № 5360 сберегательного банка Украины о создании кредитного комитета в составе: 1) председателя комиссии ОСОБА_6 управляющего,
2) членов: ОСОБА_56 гл.бухгалтера,
3) ОСОБА_9 ведущего экономиста,
4) ОСОБА_85 - экономиста,
5) ОСОБА_61 и.о. ведущего ревизора (3-292),
- приказом 8 от 27 января 2004 года управляющего Приморским отделением № 5360 сберегательного банка Украины о создании кредитного комитета в составе: 1) председателя комиссии ОСОБА_6 управляющего,
2) членов: ОСОБА_56 гл.бухгалтера,
3) ОСОБА_9 ведущего экономиста,
4) ОСОБА_85 - ведущего экономиста,
5) ОСОБА_83 и.о. ревизора.
Считать приказ № 3 от 05 января года утратившим свое действие (3-291),
- приказом 78а от 08 ноября 2004 года управляющего Приморским отделением № 5360 сберегательного банка Украины о создании кредитного комитета в составе: 1) председателя комиссии ОСОБА_6 управляющего,
2) членов: ОСОБА_56 гл.бухгалтера,
3) ОСОБА_86 экономиста,
4) ОСОБА_85 ведущего экономиста,
5) ОСОБА_83 ведущего экономиста.
Считать приказ № 8 от 27 января 2004 года утратившим свое действие (3-289),
- приказом 92 от 14 декабря 2004 года управляющего Приморским отделением № 5360 сберегательного банка Украины о создании кредитного комитета в составе: 1) председателя комиссии ОСОБА_6 управляющего,
2) членов: ОСОБА_56 гл.бухгалтера,
3) ОСОБА_86 экономиста 1 категории,
4) ОСОБА_85 ведущего экономиста,
5) ОСОБА_87 и.о.ведущего ревизора.
Считать приказ № 78 а от 08 ноября 2004 года утратившим свое действие (3-290).
- анкетой клиента физического лица ОСОБА_41 на получение кредита (том 6 л.д.116),
- анкетой клиента физического лица ОСОБА_44 на получение кредита (том 5 л.д.242),
- анкетой клиента физического лица ОСОБА_11 на получение кредита (том 3 л.д.184),
- анкетой клиента физического лица ОСОБА_30 на получение кредита (том 4 л.д.337),
- анкетой клиента физического лица ОСОБА_38 на получение кредита (том 4 л.д.361),
- анкетой клиента физического лица ОСОБА_52 на получение кредита (том 5 л.д.60),
- анкетой клиента физического лица ОСОБА_46 на получение кредита (том 5 л.д.87),
- анкетой клиента физического лица ОСОБА_32 на получение кредита (том 5 л.д.137),
- анкетой клиента физического лица ОСОБА_15 на получение кредита (том 5 л.д.188),
- анкетой клиента физического лица ОСОБА_53 на получение кредита (том 6 л.д.31),
- анкетой клиента физического лица ОСОБА_40 на получение кредита (том 6 л.д.303),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_11 от 24 сентября 2004 года ( том 3 л.д.202),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_24 от 10 июля 2003 года ( том 3 л.д.207),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_20 от 10 июля 2003 года ( том 3 л.д.248),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_29 07 ноября 2003 года ( том 4 л.д.56),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_43 17 февраля 2004 года ( том 4 л.д.87),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_43 11 февраля 2004 года ( том 4 л.д.109),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_45 12 марта 2004 года ( том 4 л.д.153-154),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_2614 июля 2003 года ( том 4 л.д.204),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_36 от 03 декабря 2003 года ( том 4 л.д.251),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_37 от 03 декабря 2003 года ( том 4 л.д.261-264),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_37 от 01 декабря 2003 года ( том 4 л.д.286),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_38 от 10 февраля 2004 года ( том 4 л.д.392),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_27 от 08 июля 2003 года ( том 5 л.д.48),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_52 от 20 марта 2004 года ( том 5 л.д.72),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_15 от 07 июля 2003 года ( том 5 л.д.186),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_44 от 16 февраля 2004 года ( том 5 л.д.268),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_25 от 10 июля 2003 года ( том 5 л.д.313),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_53 от 27 мая 2004 года ( том 6 л.д.57),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_21 от 21 июля 2003 года ( том 6 л.д.62),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_47 от 30 марта 2004 года ( том 6 л.д.178-179),
- анкетой индивидуального заемщика ОСОБА_23 от 10 июля 2003 года ( том 6 л.д.223),
- заявлением от 15 июля 2003 года на получение кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_28 с целью строительства под залог будущего урожая риса (том 3 л.д.68),
- заявлением от 03 декабря 2003 года на выдачу(оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_35 для основных нужд под залог техники (том 3 л.д.94),
- заявлением от 03 декабря 2003 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_35 согласно кредитного договора (том 3 л.д.95),
- заявлением от 01 июня 2004 года на выдачу(оформление) кредита в размере 8000 грн. от имени ОСОБА_54 для основных нужд (том 3 л.д.103),
- заявлением от 01 июня 2004 года на получение кредита наличными в размере 8000 грн. от имени ОСОБА_54 согласно кредитного договора (том 3 л.д.109),
- заявлением от 24 сентября 2004 года на выдачу(оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_11 для основных нужд (том 3 л.д.200),
- заявлением от 10 июля 2003 года на выдачу(оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_24 (том 3 л.д.205),
- заявлением от 10 июля 2003 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_24 (том 3 л.д.206),
- заявлением от 10 июля 2003 года на выдачу(оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_20 (том 3 л.д.246),
- заявлением от 10 июля 2003 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_20 (том 3 л.д.347),
- заявлением от 11 февраля 2004 года на выдачу(оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_43 для основных нужд (том 4 л.д.107),
- заявлением от 10 февраля 2004 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_43 (том 4 л.д.111),
- заявлением от 12 марта 2004 года на выдачу(оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_45 для основных нужд (том 4 л.д.155),
- заявлением от 11 июля 2003 года на выдачу(оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_26 для основных нужд (том 4 л.д.205),
- заявлением от 11 июля 2003 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_26 (том 4 л.д.207),
- заявлением от 03 декабря 2003 года на выдачу(оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_36 для основных нужд (том 4 л.д.250),
- заявлением от 03 декабря 2003 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_36 (том 4 л.д.248),
- заявлением от 01 декабря 2003 года на выдачу(оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_37 для основных нужд (том 4 л.д.289),
- заявлением от 03 декабря 2003 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_37 (том 4 л.д.288),
- кредитной заявкой от ОСОБА_30 о предоставлении ему кредита в размере 45000 грн. для неотложных нужд (том 4 л.д.345-346),
- заявлением от 10 февраля 2004 года на выдачу (оформление) кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_30 (том 4 л.д.347),
- заявлением от 10 февраля 2004 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_88 на основании кредитного договора № 2 от 11 февраля 2004 года (том 4 л.д.290),
- заявлением от 10 февраля 2004 года на выдачу(оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_38 для основных нужд (том 4 л.д.348),
- заявлением от 11 февраля 2004 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_38 на основании кредитного договора № 1 от 11 февраля 2004 года (том 4 л.д.293),
- заявлением от 08 июля 2003 года на выдачу(оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_27 для основных нужд (том 5 л.д.49),
- заявлением от 14 июля 2003 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_27 на основании кредитного договора № 982 от 14 июля 2003 года (том 5 л.д.50),
- заявлением от 20 марта 2004 года на выдачу(оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_52 (том 5 л.д.73),
-кредитной заявкой от 28 марта 2004 года на предоставление (оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_46.(том 5 л.д.113-114),
- заявлением от 28 марта 2004 года на предоставление (оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_46.(том 5 л.д.115),
- заявлением от 29 марта 2004 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_46 на основании кредитного договора № 32 от 29 марта 2004 года (том 5 л.д.89),
- заявлением от 06 ноября 2003 года на получение кредита наличными в размере 40000 грн. от имени ОСОБА_32 на основании кредитного договора № 1000 от 06 ноября 2003 года (том 5 л.д.135),
-кредитной заявкой от 05 ноября 2003 года на предоставление (оформление) кредита в размере 40000 грн. от имени ОСОБА_32 (том 5 л.д.180-181),
- заявлением от 05 ноября 2003 года на предоставление (оформление) кредита в размере 40000 грн. от имени ОСОБА_32 (том 5 л.д.182),
- заявлением от 07 июля 2003 года на предоставление (оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_15 (том 5 л.д.184),
- заявлением от 08 июля 2003 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_15 на основании кредитного договора № 974 от 08 июля 2003 года (том 5 л.д.185),
- заявлением от 16 февраля 2004 года на предоставление (оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_44 (том 5 л.д.267),
- заявлением от 10 июля 2003 года на предоставление (оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_25 (том 5 л.д.312),
- кредитной заявкой от ОСОБА_40 о предоставлении ему кредита в размере 45000 грн. для неотложных нужд (том 6 л.д.319),
- заявлением от 10 июля 2003 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_25 на основании кредитного договора № 979 от 11 июля 2003 года (том 5 л.д.311),
- заявлением от 27 мая 2004 года на предоставление (оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_53 (том 6 л.д.56),
- заявлением от 28 мая 2004 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_53 на основании кредитного договора № 46 от 28 мая 2004 года (том 6 л.д.21),
- заявлением от 21 июля 2003 года на предоставление (оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_21 (том 6 л.д.61),
- заявлением от 21 июля 2003 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_21 на основании кредитного договора № 977 от 21 июля 2003 года (том 6 л.д.60),
- заявлением от 27 февраля 2004 года на предоставление (оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_41 (том 6 л.д.133),
- заявлением от 27 февраля 2004 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_41 на основании кредитного договора № 12 от 27 февраля 2004 года (том 6 л.д.114),
- заявлением от 30 марта 2004 года на предоставление (оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_47 (том 6 л.д.180),
- заявлением от 30 марта 2004 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_47 на основании кредитного договора № 34 от 31 марта 2004 года (том 6 л.д.181),
- заявлением от 10 июля 2003 года на предоставление (оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_23 (том 6 л.д.224),
- заявлением от 10 июля 2003 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_23 на основании кредитного договора № 978 от 10 июля 2003 года (том 6 л.д.225),
- заявлением от 27 февраля 2004 года на получение кредита наличными в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_40 на основании кредитного договора № 13 от 27 февраля 2004 года (том 6 л.д.299),
- заявлением от 27 февраля 2003 года на предоставление (оформление) кредита в размере 45000 грн. от имени ОСОБА_40 (том 6 л.д.321),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_44 от 17 февраля 2004 года ( том 5 л.д.243),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_37 от 03 декабря 2003 года ( том 4 л.д.261-264),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_30 от 11 февраля 2004 года ( том 4 л.д.333),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_30 от 11 февраля 2004 года ( том 4 л.д.338),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_38 от 11 февраля 2004 года ( том 4 л.д.369-370),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_52 от 30 марта 2004 года ( том 5 л.д.61),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_46 от 29 марта 2004 года ( том 5 л.д.88),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_32 от 06 ноября 2003 года ( том 5 л.д.136),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_15 от 08 июля 2003 года ( том 5 л.д.209-210),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_25 от 11 июля 2003 года ( том 5 л.д.292-293),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_53 от 28 мая 2004 года ( том 6 л.д.30),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_41 от 27 февраля 2004 года ( том 6 л.д.115),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_23 от 10 марта 2003 года ( том 6 л.д.205),
- общим заключением относительно возможности предоставления кредита ОСОБА_40 от 27 февраля 2004 года ( том 6 л.д.300-301),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_29 от 06 ноября 2003 года ( том 4 л.д.54),
- общим заключением относительно предоставления кредита ОСОБА_43 от 11 февраля 2004 года ( том 4 л.д.88-89),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_45 от 20 марта 2004 года ( том 4 л.д.130),
- общим заключением относительно предоставления кредита ОСОБА_26 от 14 июля 2003 года ( том 4 л.д.180-181),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_26 от 14 июля 2003 года ( том 4 л.д.186),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_37 от 03 декабря 2003 года ( том 4 л.д.269),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_38 от 11 февраля 2004 года ( том 4 л.д.388),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_46 от 29 марта 2004 года ( том 5 л.д.96),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_32 от 06 ноября 2003 года ( том 5 л.д.177),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_15 от 08 июля 2003 года ( том 5 л.д.206),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_44 от 15 февраля 2004 года ( том 5 л.д.262),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_89 от 27 мая 2004 года ( том 6 л.д.25),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_41 от 27 февраля 2004 года ( том 6 л.д.125),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_23 от 10 июля 2003 года ( том 6 л.д.203),
- заключением относительно оценки финансового положения заемщика ОСОБА_40 от 27 февраля 2004 года ( том 6 л.д.317),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка Украины»от 03 декабря 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_35 в сумме 45000 грн. (том 3 л.д.81),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка Украины»от 14 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_1 в сумме 45000 грн. (том 3 л.д.144),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка Украины»от 23 сентября 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_11 в сумме 45000 грн. (том 3 л.д.177),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка Украины»от 08 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_24 в сумме 45000 грн. (том 3 л.д.231),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка Украины»от 08 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_20 в сумме 45000 грн. (том 3 л.д.273),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 06 ноября 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_29 в сумме 40 000 грн. (том 4 л.д.20),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 10 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_43 в сумме 45 000 грн. (том 4 л.д.106),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 20 марта 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_45 в сумме 45 000 грн. (том 4 л.д.131),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 14 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_26 в сумме 45 000 грн. (том 4 л.д.190),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 03 декабря 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_36 в сумме 45 000 грн. (том 4 л.д.229),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 03 декабря 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_37 в сумме 45 000 грн. (том 4 л.д.267),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 10 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_30 в сумме 45 000 грн. (том 4 л.д.329),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 10 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_38 в сумме 45 000 грн. (том 4 л.д.390),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 14 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_27 в сумме 45 000 грн. (том 5 л.д.34),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 31 марта 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_52 в сумме 45 000 грн. (том 5 л.д.67),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 29 марта 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_46 в сумме 45 000 грн. (том 5 л.д.94),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 06 ноября 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_32 в сумме 40 000 грн. (том 5 л.д.144),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 08 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_15 в сумме 45 000 грн. (том 5 л.д.213),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 16 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_44 в сумме 45 000 грн. (том 5 л.д.247),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 08 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_25 в сумме 45 000 грн. (том 5 л.д.297),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 28 мая 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_53 в сумме 45 000 грн. (том 6 л.д.26),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 08 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_21 в сумме 45 000 грн. (том 6 л.д.86),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 27 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_41 в сумме 45 000 грн. (том 6 л.д.112),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 30 марта 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_47 в сумме 45 000 грн. (том 6 л.д.159),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 08 июля 2003 года о выдаче кредита ОСОБА_23 в сумме 45 000 грн. (том 6 л.д.209),
- протоколом заседания кредитной комиссии «Сберегательного банка
Украины»от 27 февраля 2004 года о выдаче кредита ОСОБА_40 в сумме 45 000 грн. (том 6 л.д.302),
- выпиской из протокола СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» от 30 марта 2004 года о выступлении имущественным поручителем по кредиту ОСОБА_52 и передачу в залог будущего урожая ярового ячменя на площади 70 га и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 5 л.д.68),
- выпиской из протокола СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» от 05 ноября 2003 года о выступлении имущественным поручителем по кредитам ОСОБА_29, ОСОБА_33, ОСОБА_32 и передачу в залог зерно риса в количестве 270 тонн и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 5 л.д.145),
- выпиской из протокола СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» от 16 февраля 2004 года о выступлении имущественным поручителем по кредиту ОСОБА_44 и передачу в залог зерно риса в количестве 75 тонн и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 5 л.д.248),
- выпиской из протокола СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» от 08 июля 2003 года о выступлении имущественным поручителем по кредиту ОСОБА_25 и передачу в залог посевы кукурузы на площади 26 га и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 5 л.д.296),
- выпиской из протокола СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» от 26 февраля 2004 года о выступлении имущественным поручителем по кредиту ОСОБА_41 и передачу в залог семян риса в количестве 75 тонн и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 6 л.д.113),
- выпиской из протокола СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» от 27 мая 2004 года о выступлении имущественным поручителем по кредиту ОСОБА_53 и передачу в залог посевы риса урожая 2004 года на площади 30 га и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 6 л.д.7),
- выпиской из протокола СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» от 25 марта 2004 года о выступлении имущественным поручителем по кредиту ОСОБА_47 и передачу в залог посевов ярового ячменя на площади 70 га и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 6 л.д.158),
- выпиской из протокола СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» от 08 июля 2003 года о выступлении имущественным поручителем по кредиту ОСОБА_23 и передачу в залог посевов кукурузы на площади 26 га и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 6 л.д.208),
- выпиской из протокола СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» от 01 марта 2004 года о выступлении имущественным поручителем по кредиту ОСОБА_40 и передачу в залог семян риса 75 тонн и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 6 л.д.304),
- договором залога от 17 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_44 (том 5 л.д.245-246),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_1 (том 2 л.д.53-56),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем за ОСОБА_28 (том 3 л.д.21-22, том 7 л.д.17-18),
- договором залога от 05 декабря 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем за ОСОБА_35 (том 3 л.д.74),
- договором залога от 04 червня 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем за ОСОБА_54 (том 3 л.д.102, том 7 л.д.14),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем за ОСОБА_1 (том 3 л.д.128-129),
- договором залога от 24 сентября 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Украина», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_11 (том 3 л.д.179),
- договором поручительства № 57 от 24 сентября 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Украина»и ОСОБА_11 п кредитному договору № 57 от 24 сентября 2004 года (том 3 л.д.180),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_24 (том 3 л.д.232-233),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_90 (том 3 л.д.274-275),
- договором залога от 05 декабря 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_29 (том 4 л.д.14, том 7 л.д.24),
- договором поручительства от 06 ноября 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_29 по кредитному договору № 999 от 06 ноября 2003 года (том 4 л.д.19),
- договором залога от 20 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_43 (том 4 л.д.59),
- договором поручительства от 11 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_43 по кредитному договору № 3 от 11 февраля 2004 года (том 4 л.д.60),
- договором залога от 28 декабря 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_43 (том 4 л.д.66-72, том 7 л.д.101-104),
- договором залога от 13 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «НеВС», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_45 (том 4 л.д.132),
- договором залога от 13 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_45 (том 4 л.д.133),
- договором поручительства № 26/2 от 12 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «НеВС» и ОСОБА_45 по кредитному договору № 26 от 12 марта 2004 года (том 4 л.д.134, том 7 л.д.110),
- договором поручительства № 26/1 от 12 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_45 по кредитному договору № 26 от 12 марта 2004 года (том 4 л.д.134, том 7 л.д.109),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_26 (том 4 л.д.159, том 7 л.д.9-10),
- договором залога от 05 декабря 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_36 (том 4 л.д.221),
- договором залога от 05 декабря 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_37 (том 4 л.д.281),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_27 (том 5 л.д.21-22),
- договором залога от 30 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_52 (том 5 л.д.69),
- договором залога от 30 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_46 (том 5 л.д.90, том 7 л.д.92),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_15 (том 5 л.д.214),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_21 (том 6 л.д.87-88),
- договором залога от 30 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_47 (том 6 л.д.157),
- договором залога от 05 декабря 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_35 (том 7 л.д.98),
- договором залога от 13 березня 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «НеВС», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_45 (том 7 л.д.107),
- договором залога от 13 березня 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем ОСОБА_45 (том 7 л.д.108),
- договором поручительства № 1 от 11 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_38 по кредитному договору № 1 от 11 февраля 2004 года (том 4 л.д.354),
- договором поручительства № 33 от 31 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_52 по кредитному договору № 33 от 31 марта 2004 года (том 5 л.д.70, том 7 л.д.69),
- договором поручительства № 34 от 31 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_47 по кредитному договору № 34 от 31 марта 2004 года (том 5 л.д.93, том 7 л.д.77),
- договором поручительства № 2 от 11 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_30 по кредитному договору № 2 от 11 февраля 2004 года (том 4 л.д.297),
- договором поручительства от 06 ноября 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_32 по кредитному договору № 1000 от 06 ноября 2003 года (том 5 л.д.143),
- договором поручительства от 28 мая 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_53 по кредитному договору № 46 от 28 мая 2004 года (том 5 л.д.7, том 7 л.д.73),
- договором поручительства от 27 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_41 по кредитному договору № 12 от 27 февраля 2004 года (том 6 л.д.119, том 7 л.д.89),
- договором поручительства от 06 ноября 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_33 по кредитному договору № 1001 от 06 ноября 2003 года (том 6 л.д.251),
- договором поручительства № 13 от 27 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_40 по кредитному договору № 13 от 27 февраля 2004 года (том 6 л.д.286, том 7 л.д.81),
- договором поручительства от 24 сентября 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Украина» и ОСОБА_11 по кредитному договору № 57 от 24 сентября 2004 года (том 7 л.д.65),
- договором поручительства № 6 от 16 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_44 по кредитному договору № 6 от 16 февраля 2004 года (том 7 л.д.85),
- договором поручительства № 32 от 29 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины», СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» и ОСОБА_46 по кредитному договору № 32 от 29 марта 2004 года (том 7 л.д.93),
- договором залога от 24 декабря 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «АгроМир-8», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_30 (том 4 л.д.298-302),
- договором залога от 12 лютого 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирмой «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_30 (том 4 л.д.342),
- договором залога от 24 декабря 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «АгроМир-8», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_38 (том 4 л.д.355-360),
- договором залога от 05 декабря 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_32 (том 5 л.д.139, том 7 л.д.21-22),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_25 (том 5 л.д.279, том 7 л.д.31-32),
- договором залога от 28 мая 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_53 (том 6 л.д.6),
- договором залога от 27 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_41 (том 6 л.д.120, том 7 л.д.88),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_23 (том 6 л.д.187-188, том 7 л.д.60-61),
- договором залога от 05 декабря 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_33 (том 6 л.д.248, том 7 л.д.27),
- договором залога от 27 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_40 (том 6 л.д.285, том 7 л.д.80),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_91 (том 7 л.д.36-37),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_15 (том 7 л.д.41-42),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_27 (том 7 л.д.46-47),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_24 (том 7 л.д.51-52),
- договором залога от 21 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_21 (том 7 л.д.55-56),
- договором залога от 24 сентября 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Украина», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_11 (том 7 л.д.64),
- договором залога от 30 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_52 (том 7 л.д.68),
- договором залога от 30 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_47 (том 7 л.д.76),
- договором залога от 17 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и СООО «Агрофирма «Герои Сиваша», согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_44 (том 7 л.д.84),
- договором залога от 05 декабря 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_36, согласно которого последний выступает имущественным поручителем должника ОСОБА_36 (том 7 л.д.115),
- кредитным договором № 980 от 14 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_1 (том 2 л.д.57-59),
- дополнительным соглашением к кредитному договору № 980 от 14 июля 2003 года, заключенного 30 июля 2003 года между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_1 ( том 3 л.д.133),
- кредитным договором № 983 от 15 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_28 (том 3 л.д.23-24, том 7 л.д.15-16),
- дополнительным соглашением к кредитному договору № 983 от 15 июля 2003 года, заключенного 30 июля 2003 года между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_28 ( том 3 л.д.20, 52),
- кредитным договором № 1007 от 03 декабря 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_35 (том 3 л.д.75-76, том 7 л.д.94-97),
- кредитным договором № 47 от 04 июня 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_54 (том 3 л.д.105-107, том 7 л.д.11-13),
- кредитным договором № 57 от 24 сентября 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины» и ОСОБА_11 на сумму 45000 грн. (том 3 л.д.181-182, том 7 л.д.62-62),
- кредитным договором № 976 от 11 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_92 на сумму 45000 грн. (том 3 л.д.234-235, том 7 л.д.48-50),
- дополнительным соглашением к кредитному договору № 976 от 11 июля 2003 года, заключенного 30 июля 2003 года между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_24 ( том 3 л.д.239),
- кредитным договором № 975 от 08 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_20 на сумму 45000 грн. (том 3 л.д.276-277, том 7 л.д.33-35),
- дополнительным соглашением к кредитному договору № 975 от 08 июля 2003 года, заключенного 30 июля 2003 года между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_90 ( том 3 л.д.281),
- кредитным договором № 999 от 06 ноября 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины» и ОСОБА_29 на сумму 40000 грн. (том 4 л.д.17-18, том 7 л.д.22-23),
- кредитным договором № 3 от 11 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_43 на сумму 45000 грн. (том 4 л.д.17-18, том 7 л.д.99),
- кредитным договором № 26 от 12 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_45 на сумму 45000 грн. (том 4 л.д.114-115, том 7 л.д.105-106),
- кредитным договором № 2 от 11 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_30 на сумму 45000 грн. (том 4 л.д.339-340),
- кредитным договором № 981 от 14 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_26 на сумму 45000 грн. (том 4 л.д.161-162, том 7 л.д.6-8),
- дополнительным соглашением к кредитному договору № 981 от 14 июля 2003 года, заключенного 30 июля 2003 года между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_26 ( том 4 л.д.175),
- кредитным договором № 1008 от 03 декабря 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_36 на сумму 45000 грн. (том 4 л.д.222-223, том 7 л.д.111-114),
- кредитным договором № 1009 от 03 декабря 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_37 на сумму 45000 грн. (том 4 л.д.282-283, том 7 л.д.116-119),
- кредитным договором № 1 от 11 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины» и ОСОБА_38 на сумму 45000 грн. (том 4 л.д.367-368),
- кредитным договором № 982 от 14 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_27 (том 5 л.д.19-20, том 7 л.д.43-45),
- дополнительным соглашением к кредитному договору № 982 от 14 июля 2003 года, заключенного 30 июля 2003 года между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_27 ( том 5 л.д.23),
- кредитным договором № 33 от 31 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_52 (том 5 л.д.65-66, том 7 л.д.66),
- кредитным договором № 32 от 29 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_46 (том 5 л.д.91-92, том 7 л.д.90),
- кредитным договором № 1000 от 06 ноября 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_32 (том 5 л.д.140-141),
- дополнительным соглашением к кредитному договору № 1000 от 06 ноября 2003 года, заключенного 15 ноября 2003 года между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_32 ( том 5 л.д.138),
- кредитным договором № 974 от 08 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_15 (том 5 л.д.217, том 7 л.д.38-40),
- дополнительным соглашением к кредитному договору № 974 от 11 июля 2003 года, заключенного 30 июля 2003 года между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_15 ( том 5 л.д.221),
- кредитным договором № 6 от 16 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_44 (том 5 л.д.231-232, том 7 л.д.82-83),
- кредитным договором № 979 от 11 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_25 (том 5 л.д.273-274, том 7 л.д.28-30),
- дополнительным соглашением № 979/1 к кредитному договору № 979 от 11 июля 2003 года, заключенного 30 июля 2003 года между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_25 ( том 5 л.д.282),
- кредитным договором № 46 от 28 мая 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_53 (том 6 л.д.2-3, том 7 л.д.70-71),
- кредитным договором № 977 от 09 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_21 (том 6 л.д.89-90, том 7 л.д.53-54),
- дополнительным соглашением № 977/1 к кредитному договору № 977 от 10 июля 2003 года, заключенного 30 июля 2003 года между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_21 ( том 6 л.д.92),
- кредитным договором № 12 от 27 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_41 (том 6 л.д.117-118, том 7 л.д.86-87),
- кредитным договором № 34 от 30 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_47 (том 6 л.д.146-147, том 7 л.д.74-75),
- кредитным договором № 978 от 09 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_23 (том 6 л.д.184, том 7 л.д.57-59)
- дополнительным соглашением № 978/1 к кредитному договору № 978 от 10 июля 2003 года, заключенного 30 июля 2003 года между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_23 ( том 6 л.д.196),
- кредитным договором № 1001 от 06 ноября 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_33 (том 6 л.д.230-231, том 7 л.д.25-26)
- кредитным договором № 13 от 27 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_40 (том 6 л.д.282-283)
- кредитным договором № 1000 от 06 ноября 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_32 (том 7 л.д.19-20)
- кредитным договором № 13 от 27 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_40 (том 7 л.д.78-79),
- актом проверки заложенного имущества от 03 ноября 2005 года по кредитному договору № 980 от 14 июля 2003 года (том 2 л.д.60),
- актом проверки заложенного имущества (будущего урожая риса на площади 30 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_53 от 28 мая 2004 года имущество отсутствует и не обеспечивает обязательств по договору (том 6 л.д.8),
- актом проверки заложенного имущества ( рис-сырец в количестве 90 тонн) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_33 от 06 нобря 2003 года имущество отсутствует и не обеспечивает обязательств по договору (том 6 л.д.232),
- актом проверки заложенного имущества от 03 ноября 2005 года по договору залога № 1275 от 21 июля 2003 года в целях обеспечения обязательств по кредитному договору № 983, заключенного между ВАТ «Государсвенным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_28 (том 3 л.д.48),
- актом проверки заложенного имущества от 03 ноября 2005 года по договору залога № 10727 от 05 декабря 2003 года в целях обеспечения обязательств по кредитному договору № 1000, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_32 (том 5 л.д.117),
- актом проверки заложенного имущества (плуга) от декабря 2003 года по договору залога целях обеспечения обязательств по кредитному договору, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_35 (том 3 л.д.80),
- актом проверки заложенного имущества (рис на площади 13 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_1 (том 3 л.д.124),
- актом проверки заложенного имущества (кукурузы на площади 26 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_24 имущество отсутсвует (том 3 л.д.243),
- актом проверки заложенного имущества (риса на площади 13 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_27 от 14 июля 2003 года имущество отсутствует и не обеспечивает обязательств по договору (том 5 л.д.16),
- актом проверки заложенного имущества (кукурузы на зерно на площади 22 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору № 975, заключенного 08 июля 2003 года между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_20. имущество отсутствует (том 3 л.д.286).
- актом проверки заложенного имущества (кукурузы на зерно на площади 26 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору № 974, заключенного 08 июля 2003 года между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_15 имущество отсутствует (том 5 л.д.226).
- актом проверки заложенного имущества (будущего урожая ярового ячменя на площади 70 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору № 34, заключенного 31 марта 2004 года между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины» и ОСОБА_47. имущество отсутствует (том 6 л.д.149).
- актом проверки заложенного имущества (будущего урожая озимой пшеницы на площади 41 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору № 57, заключенного 24 сентября 2004 года между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_11 имущество полностью отсутствует (том 3 л.д.293).
- актом проверки заложенного имущества (кукурузы на зерно на площади 26 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору № 977, заключенного 09 июля 2003 года между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_21 имущество полностью отсутствует (том 6 л.д.100),
- актом проверки заложенного имущества (семена риса в количестве 75 тонн) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору № 12, заключенного 27 февраля 2004 года между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_41 имущество полностью отсутствует (том 6 л.д.104),
- актом проверки заложенного имущества СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» (риса-сырца массой 90 тон ) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору № 999, заключенного 06 ноября 2003 года между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_29 имущество отсутствует (том 4 л.д.2).
- актом проверки заложенного имущества (посевы будущего урожая ярового ячменя 2004 года на площади 13 га ) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору № 26, заключенного 24 сентября 2004 года между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_45 имущество отсутствует и не обеспечивает обязательств (том 4 л.д.116),
- актом проверки заложенного имущества ( будущего урожая ярового ячменя 2004 года на площади 100 га ) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору № 32, заключенного 29 марта 2004 года между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_46 имущество отсутствует и не обеспечивает обязательств (том 5 л.д.78).
- актом проверки заложенного имущества (риса на площади 13 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_26 имущество отсутсвует (том 4 л.д.163),
- актом проверки заложенного имущества (98 голов телок прошлых лет) от 10 февраля 2004 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 4 л.д.163),
- актом проверки заложенного имущества от 12 октября 2005 года (будущего урожая подсолнечника 2005 года площадью 678 га, принадлежащего СТОВ «ОСОБА_19 Агро») по договору залога в целях обеспечения обязательств по договору кредитной линии № 42, заключенного 12 июня 2003 года между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и СООО «Украина»- имущество имееется, но частично обеспечивает исполнение обязательств (3-294).
- актом проверки заложенного имущества от 03 ноября 2005 года (опрыскивателя марки «Харди»2002 года выпуска, принадлежащего ОСОБА_36 ) по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору № 1008, заключенного 03 декабря 2003 года между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_36 - имущество имееется и полностью обеспечивает исполнение обязательств (4-212).
- актом проверки заложенного имущества от 03 декабря 2003 года (культиватора дискового «Смарагд»9/400, принадлежащего ОСОБА_37 ) по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_37 - имущество имееется (4-265).
- актом проверки заложенного имущества (будущего урожая 2004 года ярового ячменя на площади 70 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору №33 от 31 марта 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_52 от 14 июля 2003 года имущество отсутствует и не обеспечивает обязательств по договору (том 5 л.д.53),
- актом проверки заложенного имущества (зерно риса в количестве 75 тонн) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору №6 от 16 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_44 имущество отсутствует и не обеспечивает обязательств по договору (том 5 л.д.233),
- актом проверки заложенного имущества (кукурузы на зерно на площади 26 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору №979 от 11 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_25 имущество отсутствует и не обеспечивает обязательств по договору (том 5 л.д.275),
- актом проверки заложенного имущества (кукурузы на зерно на площади 26 га) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору №978 от 09 июля 2003 года, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_23 имущество отсутствует и не обеспечивает обязательств по договору (том 6 л.д.189),
- актом проверки заложенного имущества (зерно риса в количестве 75 тонн) от 03 ноября 2005 года по договору залога в целях обеспечения обязательств по кредитному договору №13 от 27 февраля 2004 года, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_40 имущество отсутствует и не обеспечивает обязательств по договору (том 6 л.д.287),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»- посевы будущего урожая риса на площади 13 га, стоимостью 91454 грн. от 07 июля 2003 года (том 3 л.д.33),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»- 75 тонн риса стоимостью 90000 грн. от 06 августа 2004 года (том 5 л.д.239),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»- 75 тонн риса стоимостью 90000 грн. от 10 мая 2004 года (том 5 л.д.240),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»- 75 тонн риса стоимостью 90000 грн. от 17 февраля 2004 года (том 5 л.д.244),
- актом осмотра залога (посевов будущего урожая риса на площади 13 га) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору, заключенного между ВАТ «Государственным сберегательным банком Украины»и ОСОБА_17 от 07 июля 2003 года (том 3 л.д.142),
- актом осмотра залога (будущий урожай озимой пшеницы на площади 41 га) от 15 декабря 2004 года ( том 3 л.д.173),
- актом осмотра залога ( будущего урожая озимой пшеницы на площади 41 га) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору от 23 сентября 2004 года (том 3 л.д.183),
- актом осмотра залога ( урожая кукурузы на площади 26 га) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору от 07 июля 2003 года (том 3 л.д.223),
- актом осмотра залога ( посевов будущего урожая кукурузы на площади 26 га) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 3 л.д.272),
- актом осмотра залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 04 ноября 2004 года ( семена риса массой 270 тон) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 4 л.д.10),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»- 552 головы крупного рогатого скота от 04 ноября 2004 года (том 4 л.д.78, 334),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»- посевы будущего урожая риса на площади 13 га, стоимостью 91454 грн. от 07 июля 2003 года (том 5 л.д.35),
- актом осмотра залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 06 августа 2004 года ( семена риса массой 270 тон) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 4 л.д.11),
- актом осмотра залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 06 августа 2004 года ( 552 головы крупного рогатого скота) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 4 л.д.85, 335),
- актом осмотра залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 10 мая 2004 года ( семена риса массой 270 тон) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 4 л.д.12),
- актом осмотра залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 10 мая 2004 года ( 552 головы крупного рогатого скота) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 4 л.д.86, 336),
- актом осмотра залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 10 февраля 2004 года ( 112 головы телок 2002 года, 97 головы молодняка) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 4 л.д.90),
- актом осмотра залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 10 февраля 2004 года ( 107 голов телок 2003 года, 138 голов бычков 2003 года) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 4 л.д.371),
- актом осмотра залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 03 февраля 2004 года ( семена риса массой 270 тон) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 4 л.д.13),
- актом осмотра залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 06 августа 2004 года ( семена риса массой 270 тон) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 5 л.д.132),
- актом осмотра залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 10 мая 2004 года ( семена риса массой 270 тон) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 5 л.д.133),
- актом осмотра залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 03 ноября 2003 года ( семена риса массой 270 тон) в целях обеспечения обязательств по кредитному договору (том 4 л.д.22, том 6 л.д.249),
- актом осмотра предмета залога СООО «НеВС»( трактор ХТЗ 1999 года выпуска гос.номер НОМЕР_4, трактор находится в рабочем состоянии, ) от 01 ноября 2004 года ( том 4 л.д.123),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» (будущего урожая ярового ячменя 2004 года на площади 13 га ) от 10 марта 2004 года ( том 4 л.д.125),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» (посевов будущего урожая риса на площади 13 га ) от 07 июля 2003 года ( том 4 л.д.189),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» (зерно риса в количестве 75 тонн ) от 04 ноября 2004 года ( том 5 л.д.238),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» (посевы будущего урожая кукурузы на площади 26 га ) от 07 июля 2003 года ( том 6 л.д.210),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» (семена риса в количестве 270 тонн) от 06 августа 2004 года ( том 6 л.д.245),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» (семена риса в количестве 270 тонн) от 10 мая 2004 года ( том 6 л.д.246),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» (семена риса в количестве 270 тонн) от 03 февраля 2004 года ( том 6 л.д.247),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» (посевы ярового ячменя 2004 года на площади 13 га ) от 10 мая 2004 года ( том 4 л.д.124),
- актом осмотра предмета залога СООО «НеВС» (трактор ХТЗ 1999 года выпуска, гос.номер НОМЕР_4, трактор находится в рабочем состоянии ) от 12 марта 2004 года ( том 4 л.д.136),
- актом осмотра предмета залога ОСОБА_36 опрыскивателя «Харди» от 04 июня 2004 года (том 4 л.д.225),
- актом осмотра предмета залога ОСОБА_36 опрыскивателя «Харди» от 04 ноября 2004 года (том 4 л.д.224),
- актом осмотра предмета залога ОСОБА_36 опрыскивателя «Харди» от 08 августа 2004 года (том 4 л.д.226),
- актом осмотра предмета залога ОСОБА_36 опрыскивателя «Харди» от 26 марта 2004 года (том 4 л.д.227),
- актом осмотра предмета залога ОСОБА_36 опрыскивателя «Харди» от 03 декабря 2003 года (том 4 л.д.228),
- актом осмотра предмета залога ОСОБА_37 культиватора дискового марки «Смарагд 9/400» от 26 марта 2004 года (том 4 л.д.258),
- актом осмотра предмета залога ОСОБА_37 культиватора дискового марки «Смарагд 9/400» от 04 июня 2004 года (том 4 л.д.259),
- актом осмотра предмета залога ОСОБА_37 культиватора дискового марки «Смарагд 9/400» от 08 августа 2004 года (том 4 л.д.260),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно ярового ячменя собранного урожая с площади 70 га, в количестве 161 тонна от 04 ноября 2004 года (том 5 л.д.57),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно ярового ячменя собранного урожая с площади 100 га от 04 ноября 2004 года (том 5 л.д.83),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» будущего урожая ярового ячменя на площади 100 га от 24 июля 2004 года (том 5 л.д.86),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» посевов будущего урожая кукурузы на площади 26 га от 07 июля 2003 года (том 5 л.д.205),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно ярового ячменя собранного урожая с площади 70 га, в количестве 161 тонна от 08 августа 2004 года (том 5 л.д.58),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» ярового ячменя на площади 70 га от 24 июня 2004 года (том 5 л.д.59),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» будущего урожая ярового ячменя на площади 70 га от 31 марта 2004 года (том 5 л.д.62),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» будущего урожая ярового ячменя на площади 100 га от 30 марта 2004 года (том 5 л.д.99),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» семена риса в количестве 270 тонн от 03 ноября 2003 года (том 5 л.д.179),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» посевы будущего урожая кукурузы на площади 26 га от 07 июля 2003 года (том 5 л.д.298),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» посевы урожая риса на площади 30 га от 06 августа 2004 года (том 6 л.д.20),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» посевы риса урожая 2004 года на площади 30 га от 04 ноября 2004 года (том 6 л.д.27),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» посевы риса урожая 2004 года на площади 30 га от 08 августа 2004 года (том 6 л.д.28),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» посевы риса урожая 2004 года на площади 30 га от 08 августа 2004 года (том 6 л.д.29),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» посевы будущего урожая кукурузы на площади 26 га от 07 июля 2003 года (том 6 л.д.85),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» посевы будущего урожая кукурузы на площади 26 га от 20 ноября 2003 года (том 6 л.д.97),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно кукурузы в количестве 165 тонн от 03 февраля 2004 года (том 6 л.д.98),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно риса в количестве 75 тонн от 04 ноября 2004 года (том 6 л.д.109),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно риса в количестве 75 тонн от 06 августа 2004 года (том 6 л.д.110),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно риса в количестве 75 тонн от 10 мая 2004 года (том 6 л.д.111),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно риса в количестве 300 тонн от 25 февраля 2004 года (том 6 л.д.134),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» будущего урожая ярового ячменя на площади 70 га от 10 июля 2004 года (том 6 л.д.155),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» будущего урожая ярового ячменя на площади 70 га от 03 мая 2004 года (том 6 л.д.156),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» будущего урожая ярового ячменя на площади 70 га от 25 марта 2004 года (том 6 л.д.166),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно риса в количестве 270 тонн от 04 ноября 2004 года (том 6 л.д.244),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно риса в количестве 75 тонн от 04 ноября 2004 года (том 6 л.д.295),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно риса в количестве 75 тонн от 20 августа 2004 года (том 6 л.д.296),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно риса в количестве 75 тонн от 21 мая 2004 года (том 6 л.д.297),
- актом осмотра предмета залога СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша» зерно риса в количестве 75 тонн от 25 февраля 2004 года (том 6 л.д.298),
- актом осмотра предмета залога ОСОБА_37 культиватора дискового марки «Смарагд 9/400» от 04 ноября 2004 года (том 4 л.д.255),
- актом осмотра предмета залога ОСОБА_37 культиватора дискового марки «Смарагд 9/400» от 03 ноября 2005 года (том 4 л.д.254),
- копией кассового ордера от 14 июля 2003 года на имя ОСОБА_1.(том 2 л.д.61),
- справкой о размере задолженности по договору кредитной линии № 980 от 14 июля 2003 года, заключенного между ОСОБА_1 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 2 л.д.78),
- справкой о размере задолженности по кредитному договору № 983 от 15 июля 2003 года, заключенного между ОСОБА_28 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 3 л.д.29),
- справкой о размере задолженности по кредитному договору № 982 от 14 июля 2003 года, заключенного между ОСОБА_27 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 5 л.д.5),
- справкой о размере задолженности по кредитному договору № 982 от 14 июля 2003 года, заключенного между ОСОБА_27 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 5 л.д.13),
-справкой о размере задолженности по договору кредитной линии № 1007 от 03 декабря 2003 года, заключенного между ОСОБА_35 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 2 л.д.79),
-справкой о размере задолженности по договору кредитной линии, заключенного между ОСОБА_43 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 2 л.д.80),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_26 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 4 л.д.164),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_36 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 4 л.д.213),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_37 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 4 л.д.255),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_30 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 4 л.д.291),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_38 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 4 л.д.351),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_52 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 5 л.д.54),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_46 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 5 л.д.79),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_32 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 5 л.д.118),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_15 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 5 л.д.225),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_44 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 5 л.д.234),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_25 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 5 л.д.276),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_53 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 6 л.д.9),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_21 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 6 л.д.99),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_41 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 6 л.д.105),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_47 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 6 л.д.150),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_23 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 6 л.д.190),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_33 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 6 л.д.233),
-расчетом суммы задолженности по кредитному договору , заключенного между ОСОБА_40 и ВАТ «Государственный ощадний банк Украины»(том 6 л.д.288),
- судебным приказом от 20 февраля 2006 года, выданный Ленинским райсудом г.Винницы, о взыскании с ОСОБА_28 в пользу ВАТ «Государственный сберегательный банк Украины»задолженности по кредитному договору № 983 от 15 июля 2003 года в сумме 50314 грн. 24 коп. в том числе проценты, штраф, пеня (том 3 л.д.13),
- справкой о зарплате ОСОБА_28, зам. Директора ООО «Агрофирма «Герои Сиваша»за апрель 2003 год- июнь 2003 год, подписанную ОСОБА_1 (том 3 л.д.45),
- справкой о зарплате ОСОБА_35 за сентябрь 2003 год- ноябрь 2003 год, подписанная ОСОБА_1 (том 3 л.д.97),
- справкой о зарплате ОСОБА_54 за январь 2004 года- май 2004 года, (том 3 л.д.101),
- справкой о зарплате ОСОБА_1 за апрель 2003 года- май 2003 года, подписаную ОСОБА_1 (том 3 л.д.141),
- справкой о зарплате ОСОБА_11 за март 2004 года- август 2004 года, подписаную ОСОБА_1 (том 3 л.д.201),
- справкой о зарплате ОСОБА_24 (тракториста ООО «Агромир-8») за апрель 2003 года- июнь 2003 года, подписаную ОСОБА_41 (том 3 л.д.209),
- справкой о зарплате ОСОБА_20 (тракториста ООО «Агромир-8») за апрель 2003 года- июнь 2003 года, подписаную ОСОБА_41 (том 3 л.д.251),
- справкой о зарплате ОСОБА_29, работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за май октябрь 2003 года (том 4 л.д.55),
- справкой о зарплате ОСОБА_29, работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за январь 2004 года- июнь 2004 года (том 4 л.д.6),
- справкой о зарплате ОСОБА_29, работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за январь 2005 год, август- декабрь 2005 года (том 4 л.д.7),
- справкой о зарплате ОСОБА_29, работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за май октябрь 2004 года (том 4 л.д.8),
- справкой о зарплате ОСОБА_45 , работавшей в СООО «Украина») за январь февраль 2004 года, сентябрь декабрь 2004 года (том 4 л.д.151),
- справкой о зарплате ОСОБА_26 , работавшего в СООО «Украина» ) за август-декабрь 2004 года, январь 2005 года (том 4 л.д.171),
- справкой о зарплате ОСОБА_26 , работавшего в СООО «Украина» ) за апрель-июнь 2003 года (том 4 л.д.187),
- справкой о зарплате ОСОБА_36 , работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за август декабрь 2004 года, январь 2005 года (том 4 л.д.211),
- справкой о зарплате ОСОБА_36 , (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за сентябрь ноябрь 2003 года, (том 4 л.д.249),
- справкой о зарплате ОСОБА_37 , (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за август декабрь 2004 года, январь 2005 года (том 4 л.д.253),
- справкой о зарплате ОСОБА_37, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за сентябрь ноябрь 2003 года (том 4 л.д.287),
- справкой о зарплате ОСОБА_30, (работавшего в СООО «Украина» ) за август-декабрь 2004 года, январь 2005 года (том 4 л.д.292),
- справкой о зарплате ОСОБА_30, (работавшего в СООО «Украина» ) за август-декабрь 2003 года, январь 2004 года (том 4 л.д.330),
- справкой о зарплате ОСОБА_52 , (работавшего в СООО «Агромир-8») за сентябрь-декабрь 2003 года, январь-февраль 2004 года (том 5 л.д.71),
- справкой о зарплате ОСОБА_46, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за январь, август декабрь 2005 года (том 5 л.д.89),
- справкой о зарплате ОСОБА_46, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за сентябрь- декабрь 2003 года, январь-февраль 2004 года (том 5 л.д.97),
- справкой о зарплате ОСОБА_32, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за январь, ноябрь- декабрь 2005 года (том 5 л.д.127),
- справкой о зарплате ОСОБА_32, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за май- ноябрь 2004 года (том 5 л.д.128),
- справкой о зарплате ОСОБА_32, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за январь- июнь 2004 года (том 5 л.д.129),
- справкой о зарплате ОСОБА_32, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за май октябрь 2003 года (том 5 л.д.178),
- справкой о зарплате ОСОБА_15, (работавшего в СООО «АгроМир-8») за январь июнь 2003 года (том 5 л.д.191),
- справкой о зарплате ОСОБА_25, (работавшего в СООО «АгроМир-8») за апрель июнь 2003 года (том 5 л.д.291),
- справкой о зарплате ОСОБА_53, (работавшей в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за январь-апрель 2004 года, ноябрь-декабрь 2004 года (том 5 л.д.291),
- справкой о зарплате ОСОБА_21, (работавшего в СООО «Агромир -8» за апрель-июнь 2003 года (том 6 л.д.64),
- справкой о зарплате ОСОБА_41, (работавшего в СООО «Агромир -8» за июль сентябрь 2004 года (том 6 л.д.126),
- справкой о зарплате ОСОБА_41, (работавшего в СООО «Агромир -8» за октябрь ноябрь 2004 года (том 6 л.д.127),
- справкой о зарплате ОСОБА_41, (работавшего в СООО «Агромир -8» за апрель июнь 2004 года (том 6 л.д.128),
- справкой о зарплате ОСОБА_41, (работавшего в СООО «Агромир -8» за август декабрь 2003 года, январь 2004 года (том 6 л.д.129),
- справкой о зарплате ОСОБА_41, (работавшего в СООО «Агромир -8» за январь-февраль 2004 года (том 6 л.д.130),
- справкой о зарплате ОСОБА_47, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» за январь, август-декабрь 2005 года (том 6 л.д.153),
- справкой о зарплате ОСОБА_47, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша» ) за декабрь 2003 год, январь-февраль 2004 года (том 6 л.д.165),
- справкой о зарплате ОСОБА_23, (работавшего в СООО «Агромир-8») за январь-июнь 2003 года (том 6 л.д.200),
- справкой о зарплате ОСОБА_33, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за май октябрь 2003 год (том 6 л.д.242),
- справкой о зарплате ОСОБА_33, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за август декабрь 2004 года, январь 2005 года (том 6 л.д.243),
- справкой о зарплате ОСОБА_40, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за февраль март 2004 года (том 6 л.д.290),
- справкой о зарплате ОСОБА_40, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за апрель июнь 2004 года (том 6 л.д.291),
- справкой о зарплате ОСОБА_40, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за октябрь ноябрь 2004 года (том 6 л.д.292),
- справкой о зарплате ОСОБА_40, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за июль сентябрь 2004 года (том 6 л.д.293),
- справкой о зарплате ОСОБА_40, (работавшего в СООО «Агрофирма «Герои Сиваша») за август декабрь 2003 года, январь 2004 года (том 6 л.д.318),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_28, о передаче в залог банка посевов риса на площади 13 га, стоимостью 91454 грн. для обеспечения кредита ОСОБА_28 и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 3 л.д.46),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирма «Герои Сиваша»от 08 июля 2003 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_1, о передаче в залог банка посевов риса на площади 13 га, стоимостью 91454 грн. для обеспечения кредита ОСОБА_1, и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 3 л.д.143),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Украина»от 22 сентября 2004 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_11, ОСОБА_93, ОСОБА_94, о передаче в залог банка посевов озимой пшеницы на площади 82 га, стоимостью 182 772 грн. для обеспечения кредита и предоставление полномочий ОСОБА_19 на подписание договора залога (том 3 л.д.178),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»»от 08 июля 2003 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_24 о передаче в залог банка посевов кукурузы площади 26 га, стоимостью 91816 грн. для обеспечения кредита и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 3 л.д.210),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»»от 08 июля 2003 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_20 о передаче в залог банка посевов кукурузы площади 26 га, стоимостью 91816 грн. для обеспечения кредита и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 3 л.д.252),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»»от 05 ноября 2003 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_29 о передаче в залог банка семян риса весом 270 тон для обеспечения кредита и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 4 л.д.21),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»»от 09 февраля 2004 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_30, ОСОБА_43, ОСОБА_38, о передаче в залог банка крупного рогатого скота для обеспечения кредита и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договоров залога (том 4 л.д.91),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»»от 12 марта 2004 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_45, о передаче в залог банка посевов ярового ячменя площадью 13 га для обеспечения кредита и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договоров залога (том 4 л.д.152),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»»от 08 липня 2003 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_26 о передаче в залог банка посевов риса площадью 13 га для обеспечения кредита и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договоров залога (том 4 л.д.188),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»»от 09 февраля 2004 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_30, ОСОБА_43, ОСОБА_38 о передаче в залог банка крупный рогатый скот для обеспечения кредитов и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договоров залога (том 4 л.д.328),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»»от 30 марта 2004 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_46, о передаче в залог банка будущего урожая ярового ячменя на площади 100 га и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договоров залога (том 5 л.д.98),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»»от 08 июля 2003 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_15, о передаче в залог банка посевов кукурузы на площади 26 га и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договоров залога (том 5 л.д.192),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»»от 08 июля 2003 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_21, о передаче в залог банка посевов кукурузы на площади 26 га и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договоров залога (том 6 л.д.65),
- выпиской из протокола общего собрания участников СООО «Агрофирмы «Герои Сиваша»»от 05 ноября 2003 года о выступлении последнего имущественым поручителем ОСОБА_33 о передаче в залог банка семян риса весом 270 тон для обеспечения кредита и предоставление полномочий ОСОБА_1 на подписание договора залога (том 6 л.д.250),
- графиком оплаты кредита и процентов заемщика ОСОБА_26 (том 4 л.д.176-177),
- графиком оплаты кредита и процентов заемщика ОСОБА_26 (том 4 л.д.178-179),
- заявлением на имя ОСОБА_6 от ОСОБА_28 по вопросу отсрочки погашения суммы кредита (том 3 л.д.53),
- заявлением на имя ОСОБА_6 от ОСОБА_1 по вопросу отсрочки погашения суммы кредита (том 3 л.д.132),
- заявлением на имя ОСОБА_6 от ОСОБА_24 по вопросу отсрочки погашения суммы кредита от 30 июля 2003 года (том 3 л.д.238),
- заявлением на имя ОСОБА_6 от ОСОБА_20 по вопросу отсрочки погашения суммы кредита от 30 июля 2003 года (том 3 л.д.280),
- заявлением на имя ОСОБА_6 от ОСОБА_26 по вопросу отсрочки погашения суммы кредита от 30 июля 2003 года (том 4 л.д.174),
- заявлением на имя ОСОБА_6 от ОСОБА_27 по вопросу отсрочки погашения суммы кредита от 30 июля 2003 года (том 5 л.д.24),
- заявлением на имя ОСОБА_6 от ОСОБА_15 по вопросу отсрочки погашения суммы кредита от 30 июля 2003 года (том 5 л.д.218),
- заявлением на имя ОСОБА_6 от ОСОБА_25 по вопросу отсрочки погашения суммы кредита от 30 июля 2003 года (том 5 л.д.281),
- заявлением на имя ОСОБА_6 от ОСОБА_21 по вопросу отсрочки погашения суммы кредита от 30 июля 2003 года (том 6 л.д.91),
- заявлением на имя ОСОБА_6 от ОСОБА_23 по вопросу отсрочки погашения суммы кредита от 30 июля 2003 года (том 6 л.д.195),
- ведомостями о заработной плате рабочим и служащим СООО Агрофирма «Герои Сиваша» за май 2003 года сентябрь 2004 года на 93 листах, ведомостями о заработной плате рабочим и служащим СООО Агрофирма «Герои Сиваша»за май 2003 года январь 2007 года на 94 листах, ведомостями о заработной плате рабочим и служащим СООО Агрофирма «Герои Сиваша»за май 2003 года декабрь 2004 года на 80 листах, ведомостями о заработной плате рабочим и служащим СООО Агрофирма «Герои Сиваша»за октябрь 2004 года октябрь 2005 года на 95 листах, ведомостями о заработной плате рабочим и служащим СООО Агрофирма «Герои Сиваша»за январь 2005 года январь 2007 года на 103 листах, ведомостями о заработной плате рабочим и служащим СООО Агрофирма «Герои Сиваша»за ноябрь 2005 года январь 2007 года на 71 листе, (том 23 л.д.7-9),
- выпиской из единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц предпринимателей СООО «НЕВС», серия ААА № 142401 от 15 апреля 2003 года на 1 листе, листы бумаги форма А-4 в количестве 2 штук, на которых имеется оттиск печати круглой формы «СООО Украина № 31322166», доверенность ВВВ № 111001 от 20 января 2004 года на 1 листе формата А-4, второе налоговое требование от 29 сентября 2003 года №2/229 на 1 листе формата А-4, договор займа № 1 от 23 мая 2003 года на 1 листе формата А-4, расписка к договору займа № 1 от 23 мая 2003 года на листе формата А-4, договор займа № 1 от 23 мая 2003 года на 1 листе формата А-4, протокол № 5 СООО «Украина»от 25 мая 2003 года на 1 листе форма А-4, письмо от СООО Агрофирма «Герои Сиваша»в ЗОУ Ощадбанк от 30 июня 2003 года на 1 листе формата А-4, письмо от ООО «Агромир-8»в ЗОУ Ощадбанк от 27 июня 2003 года на 1 листе формата А-4, договор о совместной деятельности по долевому участию в строительстве многоквартирного жилого дома № 0066\92-16 от 15 января 2003 года на 2 листах формата А-4, дополнительное соглашение о расторжении договора к договору № 0429\92 -13 от 29 мая 2001 года «О совместной деятельности по долевому участию в строительстве»от 15 января 2003 года на 1 листе формата А-4, дополнительное соглашение о расторжении договора к договору № 0066\92-16 от 15 января 2003 года «О совместной деятельности по долевому участию в строительстве»от 26 июня 2003 года на 1 листе формата А-4 , выписка из протокола общих сборов участников СООО «НЕВС»от 14 мая 2003 года на 1 листе формата А-4, выписка из протокола общих сборов участников СООО «НЕВС»от 14 мая 2003 года на 1 листе формата А-4 (том 23 л.д.15-20),
- блокнотом формата А-4, в плотном переплете, обложка, комбинированная из коричневого и зеленого цветов, из кожзама на 89 листах, блокнот, формата А-5, в плотном переплете, обложка черного цвета, из кожзама на 158 листах, блокнот, форма а-5, в плотном переплете, обложка зеленого цвета, из кожзама на 155 листах, блокнот, формата а-5, в плотном переплете, обложка коричневого цвета из кожзама на 131 листе (том 23 л.д.15-20),
- объявкой на внесение ОСОБА_11 наличности в сумме 40000 грн. на СООО АФ «Герои Сиваша»от 06 ноября 2003 года на 1 листе, объявкой на внесение ОСОБА_1 наличности в сумме 40000 грн. на СООО АФ «Герои Сиваша»от 06 ноября 2003 года на 1 листе, объявкой на внесение ОСОБА_11 наличности в сумме 20000 грн. на СООО АФ «Герои Сиваша»от 07 ноября 2003 года на 1 листе; объявкой на внесение ОСОБА_1 наличности в сумме 40000 грн. на СООО АФ «Герои Сиваша»от 06 ноября 2003 года на 1 листе, операционным дневником № 000235 от 05 декабря 2003 года на 1 листе формата А-4, карточкой с образцами подписи и оттиском печати от 09 ноября 2004 года на 1 листе, карточкой с образцами подписи и оттиском печати от 29 марта 2004 года на 1 листе, (том 23 л.д.23-24),
- заявлением на перевод наличности № 66940 от 31 июля 2003 года на сумму 13500 грн. от ОСОБА_15 на 1 м листе, заявлением на перевод наличности № 66942 от 31 июля 2003 года на сумму 5000 грн. от ОСОБА_21 на 1-м листе, заявлением на перевод наличности № 66946 от 31 июля 2003 на сумму 13500 грн. от ОСОБА_20 на 1-м листе, заявлением на перевод наличности № 66944 от 31 июля 2003 года на сумму 5000 грн. от ОСОБА_95 на 1-м листе, заявлением на перевод наличности № 66950 от 31 июля 2003 года на сумму 10000 грн. от ОСОБА_84 на 1-м листе, заявлением на перевод наличности № 66948 от 31 июля 2003 года на сумму 15000 грн. от ОСОБА_26 на 1-м листе, заявлением на перевод наличности № 66954 от 31 июля 2003 года на сумму 6000 грн. от ОСОБА_96 на 1-м листе, заявлением на перевод наличности № 66952 от 31 июля 2003 года на сумму 10000 грн. от ОСОБА_1 на 1-м листе, заявлением на перевод наличности № 66956 от 31 июля 2003 года на сумму 6000 грн. от ОСОБА_25 на 1-м листе, заявлением на перевод наличности № 66958 от 31 июля 2003 года на сумму 45000 грн. от ОСОБА_28 на 1-м листе ( том 23 л.д.30-36),
- актом проверки залогового имущества от 03 ноября 2005 года, актом от 12 октября 2005 года осмотра предмета залога СООО «НеВС-Агро»(том 23 л.д.206),
- протоколом № 8-а от 08 июля 2003 года, протоколом № 1 от 25 февраля 2004 года, протоколом № 4 от 29 марта 2004 года, протоколом № 5 от 04 декабря 2004 года (том 23 л.д.208),
- блокнотом с записями в твердой обложке бежевого цвета на 152 листах (том 23 л.д.211).
Таким образом, в судебном заседании установлено, что ОСОБА_11 совершил преступления, предусмотренные ст.ст.191 ч.5, 209 ч.3, 366 ч.2 28 ч.3, т.е. завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц в составе организованной преступной группы, в особо крупных размерах, внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иной подделки документов, а также составление и выдача заведомо ложных документов в составе организованной группы, что повлекло тяжкие последствия, легализация доходов полученных преступным путем, выразившуюся в осуществлении финансовых операций и заключении договоров с денежными средствами, полученными в результате совершения общественно опасного противоправного деяния, а также действий направленных на маскировку незаконного происхождения указанных денежных средств, совершенные в особо крупных размерах.
Кроме того, в судебном заседании установлено, что ОСОБА_6 совершила преступления, предусмотренные ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2 28 ч.3, т.е. завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц в составе организованной преступной группы, в особо крупных размерах, внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иной подделки документов, а также составление и выдача заведомо ложных документов в составе организованной группы, что повлекло тяжкие последствия.
Кроме того, в судебном заседании установлено, что ОСОБА_9 совершил преступления, предусмотренные ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2 28 ч.3, т.е. завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц в составе организованной преступной группы, в особо крупных размерах, внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иной подделки документов, а также составление и выдача заведомо ложных документов в составе организованной группы, что повлекло тяжкие последствия.
Кроме того, в судебном заседании установлено, что ОСОБА_1 совершил преступления, предусмотренные ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2 28 ч.3, т.е. завладение чужим имуществом путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц в составе организованной преступной группы, в особо крупных размерах, внесение должностным лицом в официальные документы заведомо ложных сведений, иной подделки документов, а также составление и выдача заведомо ложных документов в составе организованной группы, что повлекло тяжкие последствия.
Назначая наказание подсудимому ОСОБА_11 суд учитывает степень тяжести совершенного преступления и личность виновного. Как личность подсудимый ОСОБА_11 характеризуется положительно.
Наряду с вышеизложенным при определении размера и вида наказания суд учитывает обстоятельства смягчающие ответственность виновного, а именно: совершение преступления впервые. Суд также учитывает состояние здоровья подсудимого.
Кроме того, суд учитывает обстоятельства, отягчающие ответственность: совершение преступления в составе организованной группы.
Таким образом, суд считает необходимым назначить наказание подсудимому ОСОБА_11 в виде лишения свободы минимального срока наказания, предусмотренного в санкциях статей 209 ч.3, 191 ч.5 и 366 ч.2 УК Украины, применив дополнительные меры наказаний в виде конфискации всего имущества и лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, а также конфисковать имущество, которое было добыто преступным путем объект недвижимости под литерой «Д», расположенный по адресу: АДРЕСА_5.
Назначая наказание подсудимому ОСОБА_9 суд учитывает степень тяжести совершенного преступления и личность виновного. Как личность подсудимый ОСОБА_9 характеризуется положительно.
Наряду с вышеизложенным при определении размера и вида наказания суд учитывает обстоятельства смягчающие ответственность виновного, а именно: совершение преступления впервые и нахождение на иждивении двоих малолетних детей.
Кроме того, суд учитывает обстоятельства, отягчающие ответственность: совершение преступления в составе организованной группы.
Таким образом, суд считает необходимым назначить наказание подсудимому ОСОБА_9 в виде лишения свободы минимального срока наказания, предусмотренного в санкциях статей 191 ч.5 и 366 ч.2 УК Украины, применив дополнительные меры наказаний в виде конфискации всего имущества и лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.
Назначая наказание подсудимой ОСОБА_6 суд учитывает степень тяжести совершенного преступления и личность виновной. Как личность подсудимая ОСОБА_6 характеризуется положительно.
Наряду с вышеизложенным при определении размера и вида наказания суд учитывает обстоятельства смягчающие ответственность виновного, а именно: совершение преступления впервые и нахождение на иждивении несовершеннолетнего ребенка. Суд также учитывает состояние здоровья подсудимой.
Кроме того, суд учитывает обстоятельства, отягчающие ответственность: совершение преступления в составе организованной группы.
Таким образом, суд считает необходимым назначить наказание подсудимой ОСОБА_6 в виде лишения свободы минимального срока наказания, предусмотренного в санкциях статей 191 ч.5 и 366 ч.2 УК Украины, применив дополнительные меры наказаний в виде конфискации всего имущества и лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.
Назначая наказание подсудимому ОСОБА_1 суд учитывает степень тяжести совершенного преступления и личность виновного. Как личность подсудимый ОСОБА_1 характеризуется положительно.
Наряду с вышеизложенным при определении размера и вида наказания суд учитывает обстоятельства смягчающие ответственность виновного, а именно: совершение преступления впервые, нахождение на иждивении несовершеннолетнего ребенка ІНФОРМАЦІЯ_17 и родителей пенсионного возраста.
Кроме того, суд учитывает обстоятельства, отягчающие ответственность: совершение преступления в составе организованной группы.
Таким образом, суд считает необходимым назначить наказание подсудимому ОСОБА_1 в виде лишения свободы минимального срока наказания, предусмотренного в санкциях статей 191 ч.5 и 366 ч.2 УК Украины, применив дополнительные меры наказаний в виде конфискации всего имущества и лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью.
Кроме того, в ходе судебного следствия установлено, что инкриминированные преступления совершены подсудимыми, начиная с июля 2003 года и по июнь 2004 года.
Санкцией ст.366 ч.2 УК Украины предусмотрено максимальное наказание в виде 5 лет лишения свободы.
Статья 12 УК Украины относит ст.366 ч.2 УК Украины к категории преступлений средней тяжести.
В соответствии с требованиями ст.49 ч.1 УК Украины лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения им преступления и до дня вступления приговора в законную силу истекло пять лет при совершении преступления средней тяжести.
Статья 74 ч.5 УК Украины предусматривает, что лицо может быть по приговору суда освобождено от наказания по основаниям, предусмотренным статьей 49 УК Украины.
Таким образом в соответствии с требованиями ст.ст.49, 74 ч.5 УК Украины подсудимые подлежат освобождению от назначенного наказания по ст.366 ч.2 УК Украины в связи с истечением сроков давности.
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу ОСОБА_11, ОСОБА_6, ОСОБА_9, оставить прежнюю в виде подписки о невыезде, ОСОБА_1 в виде залога.
Кроме того, суд считает необходимым гражданский иск, заявленный в стадии досудебного следствия ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в лице филиала Запорожского облуправления о взыскании материального ущерба в сумме 2317131 грн.42 коп оставить без рассмотрения, т.к. надлежаще уведомленный о месте и дате слушания дела гражданский истец неоднократно не являлся в судебные заседания и не предоставил доказательства, подтверждающие сумму оплаченных кредитов и погашенных процентов по данным кредитам на физических лиц.
Руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины, суд
П Р И Г О В О Р И Л :
ОСОБА_11 признать виновным по ст.ст.191 ч.5, 209 ч.3, 366 ч.2, 28 ч.3 УК Украины и назначить наказание:
по ст.366 ч.2, 28 ч.3 УК Украины 2 года лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и организациях любой формы собственности должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на срок 2 года.
На основании ст.ст.49, 74 ч.5 УК Украины освободить от назначенного наказания в связи с истечением сроков давности.
По ст.191 ч.5 УК Украины 7 лет лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и организациях любой формы собственности должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на срок 2 года с конфискацией всего имущества,
по ст.209 ч.3 УК Украины 8 лет лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и организациях любой формы собственности должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на срок 3 года с конфискацией имущества, добытого преступным путем и конфискацией всего имущества.
На основании ст.70 ч. 1 УК Украины путем поглощения менее строгого наказания более строгим окончательно определить к отбытию 8 лет лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и организациях любой формы собственности должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на срок 3 года с конфискацией имущества, добытого преступным путем и конфискацией всего имущества.
ОСОБА_6 признать виновной по ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 28 ч.3 УК Украины и назначить наказание:
По ст. 366 ч.2, 28 ч.3 УК Украины 2 года лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и организациях любой формы собственности должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на срок 2 года.
На основании ст.ст.49, 74 ч.5 УК Украины освободить от назначенного наказания в связи с истечением сроков давности.
По ст. 191 ч.5 УК Украины 7 лет лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и организациях любой формы собственности должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на срок 2 года с конфискацией всего имущества.
ОСОБА_9 признать виновным по ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 28 ч.3 УК Украины и назначить наказание:
по ст.366 ч.2, 28 ч.3 УК Украины 2 года лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и организациях любой формы собственности должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на срок 2 года.
На основании ст.ст.49, 74 ч.5 УК Украины освободить от назначенного наказания в связи с истечением сроков давности.
по ст.191 ч.5 УК Украины 7 лет лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и организациях любой формы собственности должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на срок 2 года с конфискацией всего имущества.
ОСОБА_1 признать виновным по ст.ст.191 ч.5, 366 ч.2, 28 ч.3 УК Украины и назначить наказание:
по ст.366 ч.2, 28 ч.3 УК Украины 2 года лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и организациях любой формы собственности должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на срок 2 года.
На основании ст.ст.49, 74 ч.5 УК Украины освободить от назначенного наказания в связи с истечением сроков давности.
по ст.191 ч.5 УК Украины 7 лет лишения свободы с лишением права занимать на предприятиях, в учреждениях и организациях любой формы собственности должности, связанные с организационно-распорядительной и административно-хозяйственной деятельностью на срок 2 года с конфискацией всего имущества.
Конфисковать в доход государства имущество, добытое ОСОБА_11 преступным путем - объект недвижимости под литерой «Д», расположенный по адресу: АДРЕСА_5.
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу осужденному ОСОБА_9 оставить прежнюю подписку о невыезде.
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу осужденной ОСОБА_6 оставить прежнюю подписку о невыезде.
Зачесть в срок отбытия наказания осужденной ОСОБА_6 время содержания под стражей, начиная с 21 мая 2008 года и 24 мая 2008 года.
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу осужденному ОСОБА_11 оставить прежнюю подписку о невыезде.
Зачесть в срок отбытия наказания осужденному ОСОБА_11 время содержания под стражей, начиная с 21 июня 2008 года и по 05 февраля 2009 года.
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу осужденному ОСОБА_1 оставить прежнюю в виде залога.
Зачесть в срок отбытия наказания осужденному ОСОБА_1 время содержания под стражей, начиная с 21 июня 2009 года и по 26 июня 2009 года.
Гражданский иск ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в лице филиала Запорожского облуправления о взыскании материального ущерба в сумме 2317131 грн.42 коп оставить без рассмотрения.
Разъяснить гражданскому истцу ОАО «Государственный ощадный банк Украины»в лице филиала Запорожского облуправления право на предъявления гражданского иска в порядке гражданского судопроизводства.
Вещественные доказательства:
1)заявление на перевод наличности № 66940 от 31 июля 2003 года на 1 листе, заявление на перевод наличности № 66942 от 31 июля 2003 года на 1 листе, заявление на перевод наличности № 66946 от 31 июля 2003 года на 1 листе, заявление на перевод наличности № 66944 от 31 июля 2003 года на 1 листе, заявление на перевод наличности № 66950 от 31 июля 2003 года на 1 листе, заявление на перевод наличности № 66948 от 31 июля 2003 года на 1 листе, заявление на перевод наличности № 66954 от 31 июля 2003 года на 1 листе, заявление на перевод наличности № 66952 от 31 июля 2003 года на 1 листе, заявление на перевод наличности № 66956 от 31 июля 2003 года на 1 листе, заявление на перевод наличности № 66958 от 31 июля 2003 года на 1 листе, находящиеся в материалах уголовного дела оставить в материалах дела (том 21 л.д.3-4),
2)папки с ведомостями о заработной плате рабочим и служащим СООО Агрофирма «Герои Сиваша» за май 2003 года сентябрь 2004 года на 93 листах, папка с ведомостями о заработной плате рабочим и служащим СООО Агрофирма «Герои Сиваша»за май 2003 года январь 2007 года на 94 листах, папка с ведомостями о заработной плате рабочим и служащим СООО Агрофирма «Герои Сиваша»за май 2003 года декабрь 2004 года на 80 листах, папка с ведомостями о заработной плате рабочим и служащим СООО Агрофирма «Герои Сиваша»за октябрь 2004 года октябрь 2005 года на 95 листах, папка с ведомостями о заработной плате рабочим и служащим СООО Агрофирма «Герои Сиваша»за январь 2005 года январь 2007 года на 103 листах, папка с ведомостями о заработной плате рабочим и служащим СООО Агрофирма «Герои Сиваша»за ноябрь 2005 года январь 2007 года на 71 листе, находящиеся в канцелярии суда возвратить в камеру хранения вещественных доказательств следственного отдела прокуратуры Запорожской области (том 23 л.д.7-9),
3)выписка из единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц предпринимателей СООО «НЕВС», серия ААА № 142401 от 15 апреля 2003 года на 1 листе, листы бумаги форма А-4 в количестве 2 штук, на которых имеется оттиск печати круглой формы «СООО Украина № 31322166», доверенность ВВВ № 111001 от 20 января 2004 года на 1 листе формата А-4, второе налоговое требование от 29 сентября 2003 года №2/229 на 1 листе формата А-4, договор займа № 1 от 23 мая 2003 года на 1 листе формата А-4, расписка к договору займа № 1 от 23 мая 2003 года на листе формата А-4, договор займа № 1 от 23 мая 2003 года на 1 листе формата А-4, протокол № 5 СООО «Украина»от 25 мая 2003 года на 1 листе форма А-4, письмо от СООО Агрофирма «Герои Сиваша»в ЗОУ Ощадбанк от 30 июня 2003 года на 1 листе формата А-4, письмо от ООО «Агромир-8»в ЗОУ Ощадбанк от 27 июня 2003 года на 1 листе формата А-4, договор о совместной деятельности по долевому участию в строительстве многоквартирного жилого дома № 0066\92-16 от 15 января 2003 года на 2 листах формата А-4, дополнительное соглашение о расторжении договора к договору № 0429\92 -13 от 29 мая 2001 года «О совместной деятельности по долевому участию в строительстве»от 15 января 2003 года на 1 листе формата А-4, дополнительное соглашение о расторжении договора к договору № 0066\92-16 от 15 января 2003 года «О совместной деятельности по долевому участию в строительстве»от 26 июня 2003 года на 1 листе формата А-4 , выписка из протокола общих сборов участников СООО «НЕВС»от 14 мая 2003 года на 1 листе формата А-4, выписка из протокола общих сборов участников СООО «НЕВС»от 14 мая 2003 года на 1 листе формата А-4, находящиеся в материалах уголовного дела оставить в материалах уголовного дела (том 23 л.д.15-20),
4)блокнот формата А-4, в плотном переплете, обложка, комбинированная из коричневого и зеленого цветов, из кожзама на 89 листах, блокнот, формата А-5, в плотном переплете, обложка черного цвета, из кожзама на 158 листах, блокнот, форма а-5, в плотном переплете, обложка зеленого цвета, из кожзама на 155 листах, блокнот, формата а-5, в плотном переплете, обложка коричневого цвета из кожзама на 131 листе, находящиеся на хранении в канцелярии суда возвратить в камеру хранения вещественных доказательств следственного отдела прокуратуры Запорожской области (том 23 л.д.15-20),
5)объявка на внесение ОСОБА_11 наличности в сумме 40000 грн. На СООО АФ «Герои Сиваша»от 06 ноября 2003 года на 1 листе, объявка на внесение ОСОБА_1 наличности в сумме 40000 грн. На СООО АФ «Герои Сиваша»от 06 ноября 2003 года на 1 листе, объявка на внесение ОСОБА_11 наличности в сумме 20000 грн.на СООО АФ «Герои Сиваша»от 07 ноября 2003 года на 1 листе; объявка на внесение ОСОБА_1 наличности в сумме 40000 грн. на СООО АФ «Герои Сиваша»от 06 ноября 2003 года на 1 листе, операционный дневник № 000235 от 05 декабря 2003 года на 1 листе формата А-4, карточка с образцами подписи и оттиском печати от 09 ноября 2004 года на 1 листе, карточка с образцами подписи и оттиском печати от 29 марта 2004 года на 1 листе, находящиеся в материалах уголовного дела оставить в материалах уголовного дела (том 23 л.д.23-24),
6)заявление на перевод наличности № 66940 от 31 июля 2003 года на сумму 13500 грн. от ОСОБА_15 на 1 м листе, заявление на перевод наличности № 66942 от 31 июля 2003 года на сумму 5000 грн. от ОСОБА_97 на 1-м листе, заявление на перевод наличности № 66946 от 31 июля 2003 на сумму 13500 грн. от ОСОБА_20 на 1-м листе, заявление на перевод наличности № 66944 от 31 июля 2003 года на сумму 5000 грн. от ОСОБА_95 на 1-м листе, заявление на перевод наличности № 66950 от 31 июля 2003 года на сумму 10000 грн. от ОСОБА_84 на 1-м листе, заявление на перевод наличности № 66948 от 31 июля 2003 года на сумму 15000 грн. от ОСОБА_26 на 1-м листе, заявление на перевод наличности № 66954 от 31 июля 2003 года на сумму 6000 грн. от ОСОБА_96 на 1-м листе, заявление на перевод наличности № 66952 от 31 июля 2003 года на сумму 10000 грн. от ОСОБА_1 на 1-м листе, заявление на перевод наличности № 66956 от 31 июля 2003 года на сумму 6000 грн. от ОСОБА_25 на 1-м листе, заявление на перевод наличности № 66958 от 31 июля 2003 года на сумму 45000 грн. от ОСОБА_28 на 1-м листе, находящиеся в материалах уголовного дела оставить в материалах уголовного дела ( том 23 л.д.30-36),
7)документы кредитных дел на имя ОСОБА_15, ОСОБА_20, ОСОБА_24, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_25, ОСОБА_98, ОСОБА_99, ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_30, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_41, ОСОБА_40, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_11, находящиеся в материалах уголовного дела оставить в материалах уголовного дела (том 23 л.д.91-204),
8)акт проверки залогового имущества от 03 ноября 2005 года, акт от 12 октября 2005 года осмотра предмета залога СООО «НеВС-Агро», находящиеся в материалах уголовного дела оставить в материалах уголовного дела (том 23 л.д.206),
9)протокол № 8-а от 08 июля 2003 года, протокол № 1 от 25 февраля 2004 года, протокол № 4 от 29 марта 2004 года, протокол № 5 от 04 декабря 2004 года, находящиеся в материалах уголовного дела оставить в материалах уголовного дела (том 23 л.д.208),
10)блокнот с записями в твердой обложке бежевого цвета на 152 листах, находящийся в канцелярии суда - возвратить в камеру хранения вещественных доказательств следственного отдела прокуратуры Запорожской области (том 23 л.д.211).
На приговор может быть подана апелляционная жалоба в апелляционный суд Запорожской области через Мелитопольский горрайонный суд в течении 15 суток с момента провозглашения приговора.
Судья: Л.В.Колодина
Судове рішення № 20787108, Мелітопольський міськрайонний суд Запорізької області було прийнято 29.08.2011. Форма судочинства - Кримінальне, форма рішення - Вирок. На цій сторінці ви зможете знайти ключові дані про це судове рішення. Ми надаємо зручний та швидкий доступ до поточних судових рішень, щоб ви могли бути в курсі недавніх судових прецедентів. Наша база даних включає повний спектр необхідної інформації, дозволяючи вам зручно знаходити ключові дані.
Це рішення відноситься до справи № 1-29-11. Фірми, які зазначені в тексті цього судового документа:
YouScore
API для автоматизації перевірок контрагентів
YC.Market
Пошук клієнтів, партнерів та постачальників
YC World
Пошук, побудова та візуалізація міжнародних звʼязків
YC Academy
Міжнародна спільнота комплаєнс-офіцерів
Консультативний висновок
Письмовий висновок по компанії або ФОП
Розширення
Firefox, Google Chrome
YouScore
API для автоматизації перевірок контрагентів
YC.Market
Пошук клієнтів, партнерів та постачальників
YC World
Пошук, побудова та візуалізація міжнародних звʼязків
YC Academy
Міжнародна спільнота комплаєнс-офіцерів
Консультативний висновок
Письмовий висновок по компанії або ФОП
Розширення
Firefox, Google Chrome