Вирок № 20165720, 30.11.2011, Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

30.11.2011 Справа №1-629/11

Тернопільській міськрайонний суд Тернопільської області

у складі:

головуючого судді Гуменного П.П.

при секретарях Кришталович Л.Б., Вербицькому Р.А.

за участю прокурора Ороновського С.І.

та захисника ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду, в м. Тернополі кримінальну справу про обвинувачення :

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця та жителя АДРЕСА_1 українця, громадянина України, з вищою освітою, приватного підприємця, одруженого, має на утриманні одну неповнолітню дитину, не судимого,

за ч.4 ст.358, ч.4 ст.190 КК України, -

В С Т А Н О В И В :

Підсудний ОСОБА_2 у середині травня 2008 року вирішив заволодіти чужим майном шляхом обману, використовуючи при цьому завідомо підроблений документ.

З цією метою ОСОБА_2 в кінці травня 2008 року подав у Тернопільську філію АКБ «Форум», що по вул. Шашкевича , 3 у м.Тернополі довідку про власні доходи, видану від імені ТЗОВ «Тафір ЛТД, в яку було внесено завідомо неправдиву інформацію про те, що він, займаючи посаду комерційного директора вказаного товариства , за період з 1 листопада 2007 року по 30 квітня 2008 року отримав 30000 грн. доходу, що не відповідає дійсності, з огляду на те, що ОСОБА_2 у вказаному підприємстві не працював та таких доходів не отримував.

Крім того, 29 травня 2008 року , ОСОБА_2, з метою отримання грошових коштів у формі кредиту, уклав з Тернопільською філією АКБ «Форум»договір іпотеки нерухомого майна житлового будинку з надвірними будівлями та земельної ділянки для обслуговування житлового будинку та споруд площею 0, 842 га , які знаходяться по вул. Гжицького, 5 у м.Теребовлі Тернопільської області, приховуючи факт проживання у вищевказаному будинку його малолітньої дитини ОСОБА_3, усвідомлюючи при цьому, що в подальшому банк не вправі буде звернути стягнення на нерухоме майно в рахунок погашення кредиту.

Таким чином, викликавши в посадових осіб банку АКБ «Форум»впевненість про власну платоспроможність, а також про забезпечення взятого на себе зобовязання, шляхом надання завідомо неправдивих відомостей та гарантій про свою реальну фінансову можливість повернення грошових коштів та виплату відсотків за користування ними, ОСОБА_2 29 травня 2008 року уклав з Тернопільською філією АКБ «Форум», що знаходиться по вул.Шашкевича, 3 в м.Тернополі, кредитний договір №148/08/26 CLNv про відкриття відновлювальної кредитної лінії на споживчі цілі з лімітом 85000 доларів США, не маючи наміру повертати вказані кошти. Отримавши кредит на суму 85000 доларів США, що згідно курсу НБУ на момент вчинення злочину становило 412250 грн., ОСОБА_2 спричинив шкоду Тернопільській філії «АКБ Форум»на вказану суму.

Допитаний у судовому засіданні підсудний ОСОБА_2 вину у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.358 КК України визнав повністю та засвідчив, що дійсно в кінці травня 2008 року він вирішив отримати кредит на споживчі цілі , для чого подав в АКБ «Форум»пакет документів, в тому числі і довідку про власні доходи , видану від імені ТзОВ «Тафір», в яку було внесено завідомо неправдиві відомості , про те, що він ніби - то працюючи на вказаному підприємстві отримав доходи в сумі 30000 грн., хоча насправді жодного відношення до вказаного підприємства у нього немає і вказаних у довідці доходів він не отримував. Обставин, яким саме чином він отримав вказану довідку він не пригадує.

Разом з тим, ОСОБА_2 категорично заперечив свою вину у вчиненні злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, оскільки він , отримуючи кредит не мав наміру його не повертати. Порушення графіку повернення кредиту викликано наслідками фінансово-економічної кризи, зростанням курсу долара США.

Станом на травень 2008 року він працював приватним підприємцем і у нього було достатньо доходів для того, щоб погасити взятий на себе кредит.

Отримані грошові кошти він витратив на споживчі цілі, зокрема на проведення ремонтів у власному будинку та у будинку матері та інші побутові потреби.

Погашати кредит він планував за рахунок прибутків отриманих від своєї підприємницької діяльності. Однак , якої саме уточнити не зміг. Також зазначив, що покладався на допомогу дружини, яка теж займається підприємницькою діяльністю.

Працюючи приватним підприємцем, він мав достатньо доходів, користуючись при цьому спрощеною системою оподаткування та декларуючи в податковій інспекцію обсяг виручки. Разом з тим, в банку йому пояснили, що обсяг виручки не є чистим доходом, тому інформації про обсяг виручки для надання кредиту їм недостатньо, а їм необхідна саме довідка про доходи. З огляду на наведене він і використав для отримання кредиту завідомо підробний документ про те, що він нібито отримав дохід за період з 1 листопада 2007 року по 30 квітня 2008 року коштів в сумі 30000 грн.

Також він зазначає, що не приховував факту проживання в будинку по вул. Гжицького, 5 в м.Теребовлі своєї малолітньої дитини. Просто , ніхто з посадових осіб банку його про це не питав. Він не є юридично обізнаною людиною, а тому не міг знати про те, що проживання в будинку малолітньої дитини в подальшому унеможливлює звернення на нього стягнення. Сам договір іпотеки він взагалі підписав не читаючи його.

А тому вважає, що в його діях склад злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України відсутній.

Не дивлячись на те , що підсудний ОСОБА_2 вину у вчиненні інкримінованих йому злочинів визнав частково,вона повністю підтверджується зібраними по справі і дослідженими у судовому засіданні доказами, а саме:

-показаннями допитаної у судовому засіданні свідка ОСОБА_5, яка повідомила, що в кінці травня 2008 року вона займала посаду керуючої відділенням Тернопільської філії АКБ «Форум», виконувала різні посадові функції, в тому числі займалася видачею кредитів. В травні місяці 2008 року до них у відділення банку з заявою про отримання кредиту звернувся ОСОБА_2, котрий разом з іншими документами приніс їй довідку про власні доходи, видану ТЗОВ «Тафір ЛТД», з усіма відповідними реквізитами та вказівкою про отримані ОСОБА_2 доходи за останні 6-ть місяців, що передували даті подання заяви. Також цього ж дня ОСОБА_2 передав їй довідку про склад своєї сімї, в якій було зазначено , що він проживає по АДРЕСА_2 та з ним проживає лише його дружина ОСОБА_6 На її запитання чи проживають в даному будинку неповнолітні ОСОБА_2 заперечив та повідомив, що в цьому будинку проживають квартиранти, а він ж дружиною живуть у м.Тернополі. В подальшому отримані від ОСОБА_2 документи вона передала на розгляд у Тернопільську філію банку до служби безпеки, юридичного відділу, експерта по оцінці майна, тощо. Отримавши від вказаних служб позитивні висновки щодо надання кредиту , вона оформила відповідний кредитний договір та домовилась про підписання договору іпотеки. В подальшому з ОСОБА_2 було підписано договір кредиту та з метою забезпечення взятих ним на себе зобовязань договір іпотеки щодо належного йому будинку та земельної ділянки по вул.Гжицького, 5 у м.Теребовлі. Також вона зазначила, що у випадку ненадання ОСОБА_2 довідки про доходи, а також наявності у банку інформації про наявність в ОСОБА_2 малолітньої дитини, котра проживає в будинку по вул. Гжицького, 5 у м.Теребовлі в наданні кредиту ОСОБА_2 було б однозначно відмовлено;

-даними, які містяться в заяві заступника директора відділення Тернопільської філії АКБ «Форум»від 29 квітня 2010 року про те, що ОСОБА_2 заволодів грошовими коштами вищевказаного банку шляхом обману в сумі 85000 доларів США, використавши при цьому завідомо підроблений документ довідку про свої доходи, а також заключивши договір іпотеки стосовно належного йому будинку по вул.Гжицького, 5 у м.Теребовлі з метою забезпечення виконання взятого на себе зобовязання , приховав факт наявності в нього на утриманні неповнолітньої дитини , що унеможливило в подальшому право звернення банку на предмет іпотеки (а.с. 13-14);

-даними, які містяться в речовому доказі довідці про доходи від 27 травня 2008 року №7, виданій від імені ТзОВ «Тафір ЛТД», у якій вказано, що ОСОБА_2, займаючи посаду комерційного директора вказаного товариства , за період з 1 листопада 2007 року по 30 квітня 2008 року отримав 30000 грн. доходу (а.с. 155, 156-157);

-даними, які містяться у висновку судово-технічної експертизи документів №1-686/10 від 22 червня 2010 року, з якого вбачається, що відбиток печатки у довідці про доходи , виданій на імя ОСОБА_2, нанесено печаткою ТзОВ «Тафір ЛТД»(а.с. 172-177);

-даними, які містяться в довідці Управління Пенсійного фонду України в м.Тернополі від 19 травня 2010 року, з якої вбачається, що в період з 1 листопада 2007 року по 30 квітня 2008 року ОСОБА_2 в трудових відносинах з ТзОВ «Тафір ЛТД»не перебував (а.с. 197);

-даними, які містяться в довідці Тернопільської ОДПІ від 24 червня 2010 року , з якої вбачається, що інформація щодо перебування ОСОБА_2 в трудових відносинах з ТзОВ «Тафір ЛТД»відсутня (а.с. 198);

-даними , які містяться в кредитному договорі №148/08/26 CLNv від 29 травня 2008 року, відповідно до якого АКБ «Форум»ОСОБА_2 відкрито відновлювальну кредину лінію на споживчі цілі в розмірі 85000 доларів США (а.с. 134-137);

-даними договору іпотеки від 29 травня 2008 року, а саме нерухомого майна житлового будинку з надвірними будівлями та земельної ділянки для обслуговування житлового будинку та споруд площею 0, 842 га , які знаходяться по вул. Гжицького, 5 у м.Теребовлі Тернопільської області, в якому у п.п. 2.8.1 ОСОБА_2 як іпотекодавець гарантував АКБ «Форум», що на момент укладення цього договору дітей, що не зареєстровані в житловому будинку, який є предметом іпотеки мають право користуватися предметом іпотеки немає (а.с. 132-133);

-інформацією, що міститься в листі ДПА в Тернопільській області від 4 листопада 2011 року №15316/10/29-110/565, відповідно до якої ОСОБА_2, будучи зареєстрованим приватним підприємцем, здійснює підприємнцьку діяльність за спрощеною системою. Згідно поданих звітів обсяг виручки за 3-4й квартали 2007 року у нього становить 0 грн., що свідчить про відсутність у останнього реальних можливостей погашати взяті на себе зобовязання по сплаті кредиту та відповідних відсотків;

-інформацією АКБ «Форум», що міститься в листі від 20 вересня 2011 року № 610/368 та додатку до нього, з яких вбачається, що ОСОБА_2 здійснював часткове погашення кредиту в межах ліміту 85000 доларів США та за період з 29 травня 2008 року по 19 вересня 2011 року отримав кредитні кошти на загальну суму 150400 доларів США та погасив 77426, 06 доларів США.

Таким чином, проаналізувавши докази в їх сукупності, з огляду на самі обставини отримання кредиту використання ОСОБА_2 для отримання кредиту завідомо підробленої довідки про доходи, відсутність у останнього на момент укладення договору кредиту реальної можливості виконати взяті на себе зобовязання та приховування факту проживання в будинку, який є предметом договору іпотеки, малолітньої дитини, що в подальшому унеможливлювало звернення стягнення на вказане нерухоме майно, суд приходить до переконання про наявність умислу у ОСОБА_2 спрямованого на заволодіння шляхом обману грошовими коштами АКБ «Форум»без мети повернення.

А до показань даних ОСОБА_2 в частині невизнання ним вини суд ставиться критично та розцінює їх як обраний ОСОБА_2 спосіб захисту.

На підставі викладеного суд приходить до переконання про доведеність вини ОСОБА_2 у вчиненні злочинів передбачених ч.4 ст.358, ч.4 ст.190 КК України та вважає, що його дії вірно кваліфіковано за ч.4 ст.358 КК України, як використання завідомо підробленого документу та за ч.4 ст.190 КК України, як заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене в особливо великих розмірах.

При призначенні покарання підсудному ОСОБА_2, суд відповідно до ст.ст.65 -67 КК України, враховує ступінь тяжкості вчинених ним злочинів, один з яких відноситься до тяжких, конкретні обставини справи, та вважає, що виправлення та перевиховання підсудного неможливе без ізоляції його від суспільства, а тому йому слід призначити покарання саме у виді позбавлення волі з конфіскацією майна, яке є у його власності.

Разом з тим, врахувавши дані про особу ОСОБА_2, а саме його молодий вік, те, що він є не судимим, позитивно характеризується по місцю проживання, має на утриманні малолітню дитину, помякшуючі його покарання обставини, а саме часткове визнання вини, відсутність обставин, які б обтяжували покарання, суд вважає за можливе призначити покарання в розмірі наближеному до мінімального, котре передбачене санкцією статей обвинувачення.

Запобіжний захід ОСОБА_2 до набрання вироком законної сили слід залишити попередній підписку про невиїзд.

Цивільний позов заявлений АКБ «Форум»слід залишити без розгляду з огляду на неявку представника цивільного позивача в судове засідання.

Стягнути з ОСОБА_2 судові витрати по справі.

Речові докази:

-оригінал довідки ТзОВ «Тафір ЛТД», котрий знаходиться при матеріалах справи залишити при матеріалах справи;

-оригінали документів кредитної справи, які вилучені з відділення «Тернопільська дирекція ПАТ Банк Форум», що знаходяться при матеріалах справи повернути «Тернопільській дирекції ПАТ Банк Форум»;

після набрання вироком законної сили.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст.323, 324 КПК України, суд,-

З А С У Д И В :

ОСОБА_2 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч.4 ст.358, ч.4 ст.190 КК України та призначити йому за цими статтями покарання :

за ч.4 ст.358 КК України 850 грн. штрафу;

за ч.4 ст.190 КК України 6 років позбавлення волі з конфіскацією майна, яке є у його власності;

На підставі ч.1 ст.70 КК України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим визначити ОСОБА_2 до остаточного відбування покарання у вигляді 6-ти років позбавлення волі, з конфіскацією майна, яке є у його власності.

Запобіжний захід засудженому ОСОБА_2, до набрання вироком законної сили, залишити попередній підписку про невиїзд.

Стягнути із засудженого ОСОБА_2 судові витрати по справі:

- за проведення судово-почеркознавчої експертизи № 1-687/10 від 23.06.2010 року в сумі 309,60 грн.;

- за проведення судово- технічної експертизи № 1-686/10 від 22.06.2010 року в сумі 309,60 грн.;

всього на загальну суму судових витрат 619,20 гривень на користь НДЕКЦ при УМВСУ в Тернопільській області ( Код 24524727, Банк одержувача: УДК в Тернопільській області, МФО 838012, р/р 35221003000215).

Цивільний позов ПАТ «Банк Форум»залишити без розгляду.

Речові докази:

-оригінал довідки ТзОВ «Тафір ЛТД», котрий знаходиться при матеріалах справи залишити при матеріалах справи;

-оригінали документів кредитної справи, які вилучені з відділення «Тернопільська дирекція ПАТ Банк Форум», що знаходяться при матеріалах справи повернути «Тернопільській дирекції ПАТ Банк Форум»;

після набрання вироком законної сили.

На вирок може бути подана апеляція на протязі 15 діб, з моменту його проголошення, через Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області до апеляційного суду Тернопільської області.

Головуючий суддяП. П. Гуменний