Рішення № 19221520, 02.11.2011, Господарський суд Одеської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ

_______________________

Підлягає публікації в ЄДРСР

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

"02" листопада 2011 р.Справа № 34/17-3358-2011 За позовом Публічного акціонерного товариства "Українська страхова компанія "ГАРАНТ-АВТО"

до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю "Лізингова компанія ГАРАНТ"

Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України"

про стягнення 16513841,39грн.

Суддя Ю.Г.Фаєр

В судовому засіданні приймали участь представники

від позивача: ОСОБА_1, діюча на підставі довіреності №1694-1/14 від 16.05.11р.;

від ТОВ "Лізингова компанія ГАРАНТ": не зявилися;

від ПАТ "Укрексімбанк": ОСОБА_2, діючий на підставі довіреності №010-01/3431 від 20.005.09р.

СУТЬ СПОРУ: Позивач, Публічне акціонерне товариство "Українська страхова компанія "ГАРАНТ-АВТО", звернувся до господарського суду Одеської області з позовом, в якому просить стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Лізингова компанія ГАРАНТ", Публічного акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" на користь позивача 16513841,39грн. боргу солідарно.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 26.08.2011р. позовну заяву прийнято до розгляду та порушено провадження у справі №34/17-3358-2011.

Відповідач, Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" позов не визнав з підстав, викладених у відзиві на позов від 16.09.11р.№010-5/2717.

Відповідач, Товариство з обмеженою відповідальністю "Лізингова компанія ГАРАНТ" про місце та час судових засідань повідомлявся судом вчасно та належним чином, про що свідчать наявні в матеріалах справи повідомлення про вручення поштових відправлень (рекомендовані), за адресою підтвердженою даними витягу з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України станом на 13.10.2011р. В судові засідання представники відповідача не зявилися, відзив на позов та витребувані судом документи не надали, своє право на захист не використали.

17.10.11р. на адресу господарського суду Одеської області надійшла заява про уточнення позовних вимог (вх№35701/2011) згідно якої позивач, посилаючись на надання ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" під час розгляду справи документів, відсутність яких стала підставою для за заявлення вимог щодо солідарного стягнення заборгованості, просить суд стягнути 16513841,39грн. з товариства з обмеженою відповідальністю "Лізингова компанія ГАРАНТ". Заява судом прийнята до розгляду.

Ухвалою господарського суду Одеської області від 17.10.2011р. строк розгляду справи №34/17-3358-2011 продовжено до 09.11.11р.

Керуючись ст.75 Господарського процесуального кодексу України суд вважає за можливе розглянути справу і вирішити спір по суті без участі відповідача - Товариства з обмеженою відповідальністю "Лізингова компанія ГАРАНТ" за наявними у справі матеріалами.

Розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали справи, оцінивши докази у їх сукупності, суд встановив наступне.

24.06.2005р. між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України" (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лізингова компанія ГАРАНТ" (Позичальник) укладено кредитний договір №15105К38, відповідно до якого банк при виконанні позичальником певних його умов, відкрив позичальнику невідновлювану кредитну лінію з лімітом заборгованості 16500000грн. на умовах, визначених кредитним договором, зі строком погашення 24.06.2008р.

03.08.2006р. між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України" (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лізингова компанія ГАРАНТ" (Позичальник) укладено кредитний договір №15106К80, відповідно до умов якого банк відкриває позичальнику невідновлювану кредитну лінію на умовах забезпеченості, повернення, відкличності, строковості, платності та цільового характеру використання відповідно до положень та умов цього договору, з лімітом кредитної лінії 950000дол. США (пп.3.2.1. п.3.2. даного договору), з кінцевим терміном погашення кредиту 31.01.2008р. (пп.3.2.2. п.3.2. цього договору), з метою фінансування програми з придбання та передачі в лізинг Одеській обласній дирекції ВАТ УСК „Гарант-АВТО” двох обєктів нерухомості (пп.3.2.5. п.3.2. цього договору).

Додатковою угодою від 31.01.2008р. до вищезазначеного договору пп.3.2.2. п.3.2. ст.3 викладено в наступній редакції: „Кінцевий термін погашення кредиту 01.12.2009р.”, додатковою угодою від 01.12.2009р. до вищезазначеного договору пп.3.2.2. п.3.2. ст.3 викладено в наступній редакції: „Кінцевий термін погашення кредиту 01.04.2010р.”.

30.05.2007р. між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України" (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лізингова компанія ГАРАНТ" (Позичальник) укладено кредитний договір №15107К68, відповідно до умов якого банк відкриває позичальнику невідновлювану кредитну лінію на умовах забезпеченості, повернення, відкличності, строковості, платності та цільового характеру використання відповідно до положень та умов цього договору, з лімітом кредитної лінії 600000грн. (пп.3.2.1. п.3.2. даного договору), з кінцевим терміном погашення кредиту 01.11.2010р. (пп.3.2.2. п.3.2. цього договору), з метою фінансування проекту з придбання та передачі в лізинг СПД Устянському С.О. обладнання (пп.3.2.4. п.3.2. цього договору).

Додатковою угодою від 30.01.2009р. до вищезазначеного договору пп.3.2.2. п.3.2. ст.3 викладено в наступній редакції: „Кінцевий термін погашення кредиту 30.12.2011р.”.

01.10.2007р. між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України" (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лізингова компанія ГАРАНТ" (Позичальник) укладено кредитний договір №15107К33, відповідно до умов якого банк відкриває позичальнику невідновлювану кредитну лінію на умовах забезпеченості, повернення, відкличності, строковості, платності та цільового характеру використання відповідно до положень та умов цього договору, з лімітом кредитної лінії 1400000грн. (пп.3.2.1. п.3.2. даного договору), з кінцевим терміном погашення кредиту 29.12.2010р. (пп.3.2.2. п.3.2. цього договору), з метою фінансування проекту з придбання та передачі в лізинг ТОВ „КОНЕКС” гранітобудівного обладнання та технік (пп.3.2.4. п.3.2. цього договору).

25.02.2009р. між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України" (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лізингова компанія ГАРАНТ" (Позичальник) укладено кредитний договір №28709К4, відповідно до умов якого банк надає позичальникові кредит шляхом відкриття відновлюваної кредитної лінії на умовах цього договору (кредит), а позичальник зобовязується повернути кредит та сплатити проценти за користування кредитом, комісії та інші платежі, встановлені цим договором, з лімітом кредитної лінії 8000000грн. (пп.3.2.1. п.3.2. даного договору), з кінцевим терміном погашення кредиту 25.02.2010р. (пп.3.2.2. п.3.2. цього договору), з метою поповнення оборотних коштів (пп.3.2.3. п.3.2. цього договору).

В забезпечення виконання зобовязань за вищевказаними кредитними договорами між Відкритим акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України"(Заставодержатель) та Відкритим акціонерним товариством „Українська страхова компанія „Дженералі Гарант” (Заставодавець), укладені договори застави №15105Z224 від 09.11.2005р., №15106Z4 від 07.04.2006р., №151307Z134 від 01.10.2007р., №151307Z189 від 20.12.2007р. та №28709Z7 від 25.02.2009р., за якими було передано в заставу право вимоги коштів з депозитних рахунків, відкритих Заставодавцю Заставодержателем.

06.06.2008р. ТОВ "Лізингова компанія ГАРАНТ" повністю погасило заборгованість за Кредитним договором №15105К38 від 24.06.2005р.

Листом від 26.02.2010р. вих№153-03/1466 Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" звернулося до ВАТ „УСК „Дженералі Гарант” з повідомленням про те, що у звязку із непогашенням ТОВ "Лізингова компанія ГАРАНТ" в строк до 25.02.2010р. заборгованості за кредитним договором від 25.02.2009р. №28709К4, та те, що ВАТ „УСК „Дженералі Гарант” відповідно до договору застави від 25.02.2009р. №28709Z7 є майновим поручителем за зобовязаннями ТОВ „Лізингова компанія „Гарант”, банком на підставі п.3.7.6. зазначеного кредитного договору буде здійснено договірне списання коштів з вкладених (депозитних) рахунків ВАТ „УСК „Дженералі Гарант”, що є предметом застави за кредитною лінією.

26.02.2010р., у зв'язку з настанням події невиконання зобов'язань за Кредитним договором №28709К4 від 25.02.2009р., Публічним акціонерним товариством "Державний експортно-імпортний банк України", керуючись умовами даного кредитного договору, договору застави №28709Z7 від 25.02.2009р. та депозитних договорів здійснило списання грошових коштів з депозитних рахунків ВАТ „УСК „Дженералі Гарант” у розмірі 8113071,43грн., а саме, за депозитними договорами: №50308W160 від 16.10.2008р. на суму 1500000грн., №5107W61 від 28.08.2007р. на суму 1800000грн., №5507W25 від 19.09.2007р. на суму 113071,43грн., №6006W43 від 13.09.2006р. на суму 1000000грн., №6907W12 від 28.08.2007р. на суму 500000грн., №5507W31 від 20.12.2007р. на суму 800000грн., №5106W41 від 07.09.2006р. на суму 300000грн., №63107W20 від 31.08.2007р. на суму 500000грн., №28707W59 від 23.03.2007р. на суму 800000грн., №40107W83 від 02.10.2007р. на суму 500000грн., №8808W21 від 08.07.2008р. на суму 300000грн.

11.06.2010р., у зв'язку з настанням події невиконання зобов'язань за Кредитним договором №15106К80 від 03.08.2006р., ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України", керуючись умовами даного кредитного договору, договорів застави №15106Z4 від 07.04.2006р., №1510Z224 від 09.11.2005р. та депозитних договорів здійснило списання грошових коштів з депозитних рахунків ВАТ „УСК „Дженералі Гарант” у розмірі 2041350грн., а саме, за депозитними договорами: №28705W4 від 19.01.2005р. на суму 391000грн., №28704W2 від 23.01.2004р. на суму 160000грн., №28704W35 від 29.03.2004р. на суму 521750грн., №28704W52 від 29.04.2004р. на суму 920850грн., №28704W109 від 22.10.2004р. на суму 438750грн.

Листом від 16.06.2010р. вих№158-03/4075 Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" повідомило ВАТ „УСК „Дженералі Гарант” про вищезазначене здійснення договірного списання коштів з вкладених (депозитних) рахунків останнього, що є предметом застави за кредитною лінією з метою погашення простроченої заборгованості за кредитом.

14.06.2010р. та 21.07.2010р., у зв'язку з настанням події невиконання зобов'язань за Кредитним договором №151307К68 від 01.10.2007р., ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України", керуючись умовами даного кредитного договору, договору застави №15307Z134 від 01.10.2007р. та депозитного договору №28705W4 від 19.01.2005р. здійснило списання грошових коштів з депозитного рахунку ВАТ „УСК „Дженералі Гарант” у розмірі 312774,96грн.(310510,47грн. та 2264,49грн. відповідно).

20.07.2010 р., у зв'язку з настанням події невиконання зобов'язань за Кредитним договором №151307К33 від 30.05.2007р., ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України", керуючись умовами даного кредитного, договору застави №151307Z89 від 20.12.2007р. та депозитного договору №28705W4 від 19.01.2005р. здійснило списання грошових коштів з депозитного рахунку ВАТ „УСК „Дженералі Гарант” у розмірі 5655645грн.

Листом від 22.07.2010р. вих№158-03/5055 Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" повідомило ВАТ „УСК „Дженералі Гарант” про вищезазначене здійснення договірного списання коштів з вкладених (депозитних) рахунків останнього, що є предметом застави за кредитною лінією з метою погашення простроченої заборгованості за кредитом.

Таким чином, Публічне акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України" здійснило списання грошових коштів з депозитних рахунків ВАТ „УСК „Дженералі Гарант” на загальну суму 16513841,39грн.

Відповідно до п.1.1 статуту Публічного акціонерного товариства "Українська страхова компанія "ГАРАНТ-АВТО", затвердженого Черговими Загальними Зборами Акціонерів згідно протоколу №38 від 20.04.2011р., останній регулює діяльність Публічного акціонерного товариства „Українська страхова компанія „ГАРАНТ-АВТО”, створеного як Відкрите акціонерне товариство Українська страхова компанія „Гарант-АВТО”, яке було зареєстроване Печерською районною державною адміністрацією 26.03.1992р., реєстраційний номер при включенні до Єдиного державного реєстру 10701200000000869, перейменованого у Відкрите акціонерне товариство страхова компанія „ДЖЕНЕРАЛІ ГАРАНТ”, згідно з рішенням Загальних зборів акціонерів від 10.11.-04.12.2006р. про перейменування та яке продовжує свою діяльність як Акціонерне товариство „Українська страхова компанія „ГАРАНТ АВТО” згідно з рішенням Загальних зборів акціонерів від 20.04.2011р. про перейменування. Товариство несе права та обовязки відкритого акціонерного товариства „Українська страхова компанія „Гарант-АВТО” та відкритого акціонерного товариства „ДЖЕНЕРАЛІ ГАРАНТ” до повного їх виконання.

13.07.2011р. позивач звернувся до ТОВ "Лізингова компанія ГАРАНТ" з претензією вих№2667-1/24, згідно якої вимагав повернути 16513841,39грн., яка залишена останнім без відповіді та задоволення.

12.08.2011р. позивач звернувся до ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" з претензією вих№272/22, згідно якої вимагав протягом 7 днів з моменту отримання даної претензії направити на адресу ПАТ "Українська страхова компанія "ГАРАНТ-АВТО" повний пакет документів, які підтверджують обовязок ТОВ "Лізингова компанія ГАРАНТ", або перерахувати грошові кошти у розмірі 16513841,39грн., які були списані без передачі підтверджуючих документів.

31.08.2011р. за вих.158-03/7115 ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" повідомив позивача про наявність у ПАТ "Українська страхова компанія "ГАРАНТ-АВТО" як правонаступника ВАТ „УСК „Дженералі Гарант” всіх документів необхідних для реалізації ним прав кредитора, що перейшли від ПАТ "Державний експортно-імпортний банк України" до ВАТ „УСК „Дженералі Гарант”.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши присутніх представників учасників судового процесу, суд дійшов наступних висновків.

У відповідності до ст.11 Цивільного кодексу України цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а підставою виникнення цивільних прав та обов`язків є договори та інші правочини. Правочин, різновидом якого є договори - основний вид правомірних дій це волевиявлення осіб, безпосередньо спрямовані на виникнення, зміну або припинення цивільних прав і обов`язків.

При цьому, ст.12 Цивільного кодексу України передбачає, що особа здійснює свої цивільні права вільно на власний розсуд.

Згідно ст.204 Цивільного кодексу України договори укладені між сторонами по справі, як цивільно-правові правочини є правомірними на час розгляду справи, оскільки їх недійсність прямо не встановлено законом, та вони не визнані судом недійсними, тому зобовязання за цими договорами мають виконуватися належним чином.

За приписами ч.1 ст.509 Цивільного кодексу України зобовязанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобовязана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обовязку. Зобовязання це вид цивільних правовідносин.

Статтею 193 Господарського кодексу України, статтею 526 Цивільного кодексу України передбачено, що субєкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобовязання відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Одностороння відмова від виконання зобов`язань не допускається, крім випадків, передбачених законом. (ч.7 ст.193).

Відповідно до ч.1 ст.1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобовязується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобовязується повернути кредит та сплатити проценти.

Згідно ч.1 ст.530 Цивільного кодексу України, якщо у зобов'язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

У відповідності з приписами ст.546 Цивільного кодексу України виконання зобовязань може забезпечуватись неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

Частиною 1 ст.547 Цивільного кодексу України встановлено, що правочин, щодо забезпечення виконання зобовязання вчиняється у письмовій формі.

Статтею 589 Цивільного кодексу України передбачено, що у разі невиконання зобов'язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави.

Згідно зі ст.20 Закону України “Про заставу” заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов'язання, забезпеченого заставою, воно не буде виконано, якщо інше не передбачено законом чи договором.

Відповідно до ст.23 Закону України “Про заставу” при заставі майнових прав реалізація предмета застави провадиться шляхом уступки заставодавцем заставодержателю вимоги, що випливає із заставленого права.

З матеріалів справи вбачається, що після закінчення строків повернення кредитів, укладених у рамках кредитних договорів між ВАТ "Державний експортно-імпортний банк України" (Банк) та ТОВ "Лізингова компанія ГАРАНТ" (Позичальник), останнє в порушення вищевказаних норм та умов укладених кредитних договорів взяті на себе зобов'язання не виконав та не повернув ВАТ "Державний експортно-імпортний банк України" у встановлені строки грошові кошти, у зв'язку з чим виникла заборгованість на суму 16513841,39грн. що стало підставою для списання грошових коштів з депозитних рахунків ПАТ „УСК „ГАРАНТ-АВТО” (Заставодавець) на загальну суму 16513841,39грн.

Згідно норм чинного законодавства кредитор у зобов'язанні може бути замінений внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином.

Так, відповідно до п.3 ч.1 ст.512 Цивільного кодексу України кредитор у зобовязанні може бути замінений іншою особою внаслідок виконання обовязку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем).

Статтею 514 Цивільного кодексу України встановлено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов'язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ст.516 Цивільного кодексу України заміна кредитора у зобов'язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов'язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов'язку первісному кредиторові є належним виконанням.

За правилами ч.1 ст.517 Цивільного кодексу України первісний кредитор у зобов'язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

Боржник зобов'язаний виконати свій обов'язок, а кредитор - прийняти виконання особисто, якщо інше не встановлено договором або законом, не випливає із суті зобов'язання чи звичаїв ділового обороту. Кожна із сторін у зобов'язанні має право вимагати доказів того, що обов'язок виконується належним боржником або виконання приймається належним кредитором чи уповноваженою на це особою, і несе ризик наслідків непред'явлення такої вимоги (ст.527 Цивільного кодексу України).

Враховуючи вищезазначені норми матеріального права, вказані договірні умови, несвоєчасне повернення ТОВ "Лізингова компанія ГАРАНТ" суми кредиту, списання грошових коштів з депозитних рахунків ВАТ „УСК „Дженералі Гарант”, що підтверджується наявними в матеріалах справи виписками банку по кредитним рахункам та те, що заява позивача про уточнення позовних вимог про стягнення 16513841,39грн. з товариства з обмеженою відповідальністю "Лізингова компанія ГАРАНТ" (вх№35701/2011 від 17.10.11р.) прийнята судом до розгляду, заявлені позивачем вимоги обґрунтовані, підтверджені матеріалами справи та підлягають задоволенню.

Згідно ст.ст. 44, 49 ГПК України слід стягнути з ТОВ "Лізингова компанія ГАРАНТ" на користь позивача витрати по сплаті держмита на суму 25500грн. та ІТЗ судового процесу на суму 236грн.

Керуючись ст.ст.22, 32, 33, 44, 49, 75, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

1.Позов задовольнити.

2.Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Лізингова компанія ГАРАНТ" (код 31976914; адреса: 65012, м.Одеса, вул. Пантелеймонівська, 8, кв.4; 65007, м.Одеса, вул.Богдана Хмельницького, 12) на користь Публічного акціонерного товариства "Українська страхова компанія "ГАРАНТ-АВТО" (код 16467237; адреса: 01042, м.Київ, провул.Новопечерський, 19/3) 16513841(шістнадцять мільйонів пятсот тринадцять тисяч вісімсот сорок одна)грн.39коп., витрати по сплаті державного мита на суму 25500(двадцять пять тисяч пятсот)грн. та ІТЗ судового процесу у розмірі 236(двісті тридцять шість)грн.

Рішення господарського суду Одеської області набирає законної сили у порядку ст.85 ГПК України.

Наказ видати у порядку ст.116 ГПК України.

Суддя Фаєр Ю.Г.

Повний текст рішення складено 02.11.2011р.