Рішення № 18545775, 08.06.2011, Господарський суд Київської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД КИЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

01032, м. Київ, вул. Комінтерну(Симона Петлюри), 16 тел. 235-24-26

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"08" червня 2011 р. Справа № 13/127-10/14

Господарський суд Київської області у складі судді Бацуци В. М.

при секретарі судового засідання Поліщук О. Д.

за участю представників учасників процесу:

від позивача: ОСОБА_2 (довіреність від 19.02.2010 р., зареєстрована в реєстрі за № 709), ОСОБА_3 (довіреність № 215/10 від 08.11.2010 р.), ОСОБА_4 (довіреність № 35/10 від 16.03.2010 р.);

від відповідача: ОСОБА_5 (довіреність від 19.08.2010 р., зареєстрована в реєстрі за № 2673);

розглянувши матеріали справи

за позовом Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль”, м. Київ

до Фізичної особи - підприємця ОСОБА_8, м. Біла Церква

про стягнення 38848 532, 48 грн.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” звернулось в господарський суд Київської області із позовом до ФОП ОСОБА_8 про стягнення 36643630, 91 грн. банківської гарантії в порядку регресу, 1869422, 96 грн. заборгованості по кредиту, 335478, 61 грн. пені за несвоєчасне повернення банківської гарантії та кредиту.

Позовні вимоги обґрунтовані позивачем неналежним виконанням відповідачем своїх обовязків щодо своєчасного повернення кредиту, банківської гарантії згідно генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р., договору № 019/02-01/09/225 про надання гарантії від 08.12.2005 р., договору № 019/02-01/09/229 про надання гарантії від 14.12.2005 р., договору № 019/02-01/09/239 про надання гарантії від 21.12.2005 р., договору № 019/14/200 про надання гарантії від 06.07.2007 р., договору овердрафту № 015/42/174 від 28.12.2009 р.

Ухвалою господарського суду Київської області від 16.08.2010 р. (суддя Наріжний С. Ю.) порушено провадження у справі № 13/127-10 за позовом ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” до ФОП ОСОБА_8 про стягнення 38848 532, 48 грн. і призначено її розгляд у судовому засіданні за участю представників учасників процесу на 13.09.2010 р.

13.09.2010 р. у судовому засіданні судом оголошено перерву до 27.09.2010 р.

Ухвалою господарського суду Київської області від 27.09.2010 р. зупинено провадження у справі № 13/127-10 до вирішення господарським судом справи № Б13/121-10 за заявою субєкта підприємницької діяльності фізичної особи ОСОБА_8 про банкрутство.

Розпорядженням Голови господарського суду Київської області від 24.12.2010 р., у звязку із виробничою необхідністю, справу № 13/127-10 передано із провадження судді Наріжного С. Ю. до провадження судді Бацуци В. М.

Ухвалою господарського суду Київської області від 14.01.2011 р. (суддя Бацуца В. М.) прийнято до провадження справу № 13/127-10 за позовом ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” до ФОП ОСОБА_8 про стягнення 38848 532, 48 грн. та присвоєно їй № 13/127-10/14, поновлено провадження у справі і призначено її розгляд у судовому засіданні за участю представників учасників процесу на 28.01.2010 р.

28.01.2011 р. до канцелярії суду від позивача надійшла заява № 94-0-0-00/7-114 від 27.01.2011 р. про уточнення (збільшення) позовних вимог, у якій позивач просить суд стягнути з відповідача на свою користь 36643630, 91 грн. банківської гарантії в порядку регресу, 1869422, 96 грн. заборгованості по кредиту, 2 563194, 73 грн. пені за несвоєчасне повернення банківської гарантії та кредиту шляхом звернення стягнення на заставлене майно за відповідними договорами іпотеки та застави згідно переліку.

Заява № 94-0-0-00/7-114 від 27.01.2011 р. позивача про уточнення (збільшення) позовних вимог прийнята судом до розгляду.

28.01.2011 р. у судовому засіданні судом оголошено перерву до 04.02.2011 р.

03.02.2011 р. до канцелярії суду від відповідача надійшли заперечення б/н від 03.02.2011 р. на заяву про уточнення (збільшення) позовних вимог, у яких він частково заперечує проти позову щодо нарахування пені та штрафних санкцій та щодо стягнення заборгованості шляхом звернення стягнення на заставлене майно за деякими договорами застави і іпотеки.

04.02.2011 р. у судовому засіданні судом оголошено перерву до 02.03.2011 р.

02.03.2011 р. у судовому засіданні судом оголошено перерву до 18.03.2011 р.

18.03.2011 р. у судовому засіданні судом оголошено перерву до 06.04.2011 р.

06.04.2011 р. у судовому засіданні судом оголошено перерву до 11.05.2011 р.

11.05.2011 р. перед судовим засіданням до канцелярії суду від позивача надійшла заява № 120-1-0-00/2-869 від 10.05.2011 р. про уточнення (зменшення) позовних вимог, у якій позивач просить суд стягнути з відповідача на свою користь 36643630, 91 грн. банківської гарантії в порядку регресу, 2000, 00 грн. комісії за оброблення отриманої вимоги за гарантією, 2 844072, 63 грн. пені за несвоєчасне повернення банківської гарантії шляхом звернення стягнення на заставлене майно за відповідними договорами іпотеки та застави згідно переліку.

Заява № 120-1-0-00/2-869 від 10.05.2011 р. позивача про уточнення (зменшення) позовних вимог прийнята судом до розгляду.

11.05.2011 р. у судовому засіданні судом оголошено перерву до 01.06.2011 р.

01.06.2011 р. у судовому засіданні судом оголошено перерву до 08.06.2011 р.

08.06.2011 р. перед судовим засіданням до канцелярії суду від позивача надійшла заява № 120-1-0-00/2-1088 від 08.06.2011 р. про уточнення (зменшення) позовних вимог, у якій позивач просить суд стягнути з відповідача на свою користь 36543630, 91 грн. банківської гарантії в порядку регресу, 2000, 00 грн. комісії за оброблення отриманої вимоги за гарантією, 2 836319, 20 грн. пені за несвоєчасне повернення банківської гарантії шляхом звернення стягнення на заставлене майно за відповідними договорами іпотеки та застави згідно переліку.

08.06.2011 р. у судовому засіданні представники позивача надали усні пояснення щодо своїх позовних вимог, позовні вимоги підтримали, вважають їх обґрунтованими і правомірними та такими, що підлягають задоволенню з підстав, зазначених в позовній заяві, з урахуванням його заяви про уточнення позовних вимог.

Заява № 120-1-0-00/2-1088 від 08.06.2011 р. позивача про уточнення (зменшення) позовних вимог прийнята судом до розгляду.

Представник відповідача у судовому засіданні надав усні пояснення щодо своїх заперечень проти позову, просив суд відмовити в задоволенні позову частково з підстав, зазначених у відзиві на позовну заяву.

За наслідками судового засідання судом оголошено вступну і резолютивну частини рішення у даній справі.

Заслухавши пояснення представників учасників процесу, дослідивши наявні у матеріалах справи докази, суд

ВСТАНОВИВ:

22.12.2004 р. між Акціонерним поштово-пенсійним банком „Аваль”, правонаступником усіх прав та обовязків якого є Публічне акціонерне товариство „Райффайзен Банк Аваль”, та Фізичною особою-підприємцем ОСОБА_8 було укладено Генеральну кредитну угоду № 156, згідно умов п. 1.1. якої кредитор, на підставі цієї угоди, зобовязується надавати позичальнику гарантії та контр-гарантії платежу, а також кредити та кредити в режимі овердрафт в порядку і на умовах, визначених в угоді, договорах про надання гарантій, кредитних договорів та договорах овердрафту, укладених в її рамках.

Договори про надання гарантій, кредитів та договори овердрафту, укладені в рамках цієї Угоди, є її невідємними частинами.

Згідно п. 1.2. генеральної кредитної угоди загальний розмір зобовязань по кредитах та гарантіях, наданих позичальнику в рамках даної угоди, не може перевищувати суми 6 325000, 00 грн. в тому числі по гарантійним операціям в національній валюті - 3 075000, 00 грн.; по кредитам в національній валюті - 2 900000, 00 грн.; - по кредитам в режимі овердрафт в національній валюті - 350000, 00 грн.

Відповідно до п. 1.3. генеральної кредитної угоди термін користування кредитними коштами та наданими гарантіями та контр-гарантіями за даною угодою встановлюється до 20 грудня 2007 року.

23.02.2005 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 1 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

31.03.2005 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 2 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

21.04.2005 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 3 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

22.06.2005 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 4 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

18.08.2005 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 5 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

18.11.2005 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 6 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

24.02.2006 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 7 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

18.08.2006 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 8 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

26.12.2006 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 9 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

08.05.2007 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 10 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

09.10.2007 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/27/11/012 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

31.01.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/31/03/041 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

03.03.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/31/04/046 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

01.08.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/31/05/086 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

08.10.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/31/06/102 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

21.05.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/600 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

02.06.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/18 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

22.07.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/19 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

07.08.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/20 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

21.09.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/21 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

16.12.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/22 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

05.03.2010 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/23 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

14.04.2010 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/24 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р.

07.06.2010 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 156/25 до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р., згідно умов п. 1. якої сторони дійшли згоди викласти п. 1.2. генеральної кредитної угоди у наступній редакцій: „загальний розмір зобовязань по кредитних операціях, гарантійних операціях та операціях з авалювання векселів наданих позичальнику в рамках даного генерального договору, в будь-який момент дії даної угоди, не може перевищувати суми 40 180 000, 00 грн. з наступними сублімітами:

- 40 180 000, 00 грн. - на фінансування поточної діяльності.”

Відповідно до п. 1. додаткової угоди № 156/25 від 07.06.2010 р. до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. сторони дійшли згоди викласти п. 1.3. генеральної кредитної угоди у наступній редакцій: „В рамках ліміту, визначеного п. 1.2. цього генерального договору, сторони можуть здійснювати наступні активні операції: кредити, кредитні лінії, овердрафт, гарантійні операції в рамках субліміту-1.

На підставі додатково укладених договорів позичальнику можуть надаватись кредитні кошти, гарантії та авальовані векселі в національній валюті на наступних умовах:

Строк надання: в межах терміну для субліміту-1, визначеного п. 1.4. Генерального договору;

Сума: в межах субліміту-1 та загального ліміту, передбачених п. 1.2 Генерального договору;

Процентна ставка: згідно окремих договорів в рамках Генерального договору.

Згідно п. 1. додаткової угоди № 156/25 від 07.06.2010 р. до генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. сторони дійшли згоди викласти п. 1.4. генеральної кредитної угоди у наступній редакцій: „Термін користування кредитними коштами за генеральним договором встановлюється до:

-за сублімітом-1 - до 31 грудня 2010 року;

-за Генеральним договором - до 30 квітня 2012 року.”

В рамках дії генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. 08.12.2005 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225, згідно умов п. 1.1. якого сторони договору визначають, що гарант на умовах цього договору та генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. надає по розпорядженню принципала гарантію платежу в сумі 200000, 00 грн. (гарантія терміном дії до 24.01.2007 р. включно на користь ЗАТ „Філіп Морріс Україна”, для забезпечення виконання принципалом зобовязань, передбачених гарантією за договором № 135 від 01.04.2005 р.

Згідно пп. а) п. 3.4. договору про надання гарантії платежу у разі списання коштів з кореспондентського рахунку гаранта по гарантії, принципал зобовязаний перерахувати гаранту основну суму заборгованості протягом 2 (двох) банківських днів з дня такого списання, за умови попереднього надання гарантом платіжних документів, підтверджуючих списання коштів гарантом по гарантії.

14.12.2005 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/04/846 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

24.12.2006 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/049/1 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

25.12.2006 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/340 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

30.07.2007 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/177 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

26.11.2007 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/346 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

31.01.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/052 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

10.04.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/144 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

10.10.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/225/16 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

21.11.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/225/141 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

21.05.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/225/608 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

23.07.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/225/11 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

13.10.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/225/12 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

16.12.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/225/13 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

На виконання умов договору про надання гарантії платежу позивачем 08.12.2005 р. було видано ЗАТ „Філіп Морріс Україна” платіжну гарантію № ГР247КЦФ225/05 на суму 200000, 00 грн. із строком дії до 24.01.2007 р.

За період дії договору у відповідності до вищевказаних додаткових угод до нього з 2005 по 2010 р. позивачем було збільшено суму до 12600000, 00 грн. та термін дії до 30.12.2010 р. платіжної гарантії № ГР247КЦФ225/05 від 08.12.2005 р., що підтверджується відповідними додатками до платіжної гарантії № ГР247КЦФ225/05 від 08.12.2005 р., наявними у матеріалах справи.

На виконання умов договору про надання гарантії платежу та на підставі і відповідно до платіжної гарантії № ГР247КЦФ225/05 від 08.12.2005 р., заяви № 87196 від 14.07.2010 р. (вимоги) ЗАТ „Філіп Морріс Україна” в якості забезпечення виконання відповідачем свого обовязку по оплаті товару на користь ЗАТ „Філіп Морріс Україна” за договором № 135 від 01.04.2005 р. позивачем 22.07.2010 р. було перераховано ЗАТ „Філіп Морріс Україна” грошові кошти у розмірі 12600 000, 00 грн., що підтверджується меморіальним ордером № 1 від 22.07.2010 р., наявним у матеріалах справи.

У липні 2010 р. позивач звернувся до відповідача із вимогою № 53-1-1/174 від 27.07.2010 р. (зворотня вимога) про відшкодування виплачених АТ „Райффайзен Банк Аваль” сум по платіжній гарантії № ГР247КЦФ225/05 від 08.12.2005 р., у якій просив відповідача сплатити 12501961, 64 грн., сплачених за платіжною гарантією № ГР247КЦФ225/05 від 08.12.2005 р. за договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р.

В рамках дії генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. 14.12.2005 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229, згідно умов п. 1.1. якого сторони договору визначають, що гарант на умовах цього договору та генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. надає по розпорядженню принципала гарантію платежу в сумі 400000, 00 грн. (гарантія терміном дії до 24.01.2007 р. включно на користь ЗАТ „Джей Ті Інтернешнл Компані Україна”, для забезпечення виконання принципалом зобовязань, передбачених гарантією за договором № 747-S/01 від 01.02.2002 р.

Згідно пп. а) п. 3.4. договору про надання гарантії платежу у разі списання коштів з кореспондентського рахунку гаранта по гарантії, принципал зобовязаний перерахувати гаранту основну суму заборгованості протягом 2 (двох) банківських днів з дня такого списання, за умови попереднього надання гарантом платіжних документів, підтверджуючих списання коштів гарантом по гарантії.

15.12.2005 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/04/849 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

24.12.2005 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/04/049/2 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

30.10.2006 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/04/286 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

25.12.2006 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/04/341 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

31.05.2007 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/137 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

18.12.2007 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/400 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

06.02.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/059 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

10.04.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/145 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

10.10.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/229/13 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

21.11.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/229/140 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

02.06.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/229/14 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

23.07.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/229/12 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

13.10.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/229/13 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

07.06.2010 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/229/15 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

На виконання умов договору про надання гарантії платежу позивачем 15.12.2005 р. було видано ЗАТ „Джей Ті Інтернешнл Компані Україна” платіжну гарантію № ГР254КЦФ229/05 на суму 400000, 00 грн. із строком дії до 24.01.2007 р.

За період дії договору у відповідності до вищевказаних додаткових угод до нього з 2005 по 2010 р. позивачем було збільшено суму до 9300000, 00 грн. та термін дії до 30.12.2010 р. платіжної гарантії № ГР254КЦФ229/05 від 15.12.2005 р., що підтверджується відповідними додатками до платіжної гарантії № ГР254КЦФ229/05 від 15.12.2005 р., наявними у матеріалах справи.

На виконання умов договору про надання гарантії платежу та на підставі і відповідно до платіжної гарантії № ГР254КЦФ229/05 від 15.12.2005 р., вимоги № 1356/07-10 від 15.07.2010 р. ЗАТ „Джей Ті Інтернешнл Компані Україна” в якості забезпечення виконання відповідачем свого обовязку по оплаті товару на користь ЗАТ „Джей Ті Інтернешнл Компані Україна” за договором № 747-S/01 від 01.02.2002 р. позивачем 27.07.2010 р. було перераховано ЗАТ „Джей Ті Інтернешнл Компані Україна” грошові кошти у розмірі 9300 000, 00 грн., що підтверджується меморіальним ордером № 1 від 27.07.2010 р., наявним у матеріалах справи.

У липні 2010 р. позивач звернувся до відповідача із вимогою № 53-1-1/177 від 28.07.2010 р. (зворотня вимога) про відшкодування виплачених АТ „Райффайзен Банк Аваль” сум по платіжній гарантії № ГР254КЦФ229/05 від 15.12.2005 р., у якій просив відповідача сплатити 9232120, 55 грн., сплачених за платіжною гарантією № ГР254КЦФ229/05 від 15.12.2005 р. за договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р.

В рамках дії генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. 21.12.2005 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239, згідно умов п. 1.1. якого сторони договору визначають, що гарант на умовах цього договору та генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. надає по розпорядженню принципала гарантію платежу в сумі 1 100000, 00 грн. (гарантія терміном дії до 29.01.2007 р. включно на користь ПІІ „Реемтсма-Україна” (ПІІ „Імперіал Тобако Юкрейн) для забезпечення виконання принципалом зобовязань, передбачених гарантією за договором № 3Д/556 від 18.12.2004 р.

Згідно пп. а) п. 3.4. договору про надання гарантії платежу у разі списання коштів з кореспондентського рахунку гаранта по гарантії, принципал зобовязаний перерахувати гаранту основну суму заборгованості протягом 2 (двох) банківських днів з дня такого списання, за умови попереднього надання гарантом платіжних документів, підтверджуючих списання коштів гарантом по гарантії.

25.12.2006 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/04/342 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р.

20.12.2007 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/411 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р.

13.02.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/069 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р.

10.04.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/146 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р.

10.10.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/239/14 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р.

21.11.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/239/139 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р.

23.07.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/239/7 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р.

13.10.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/239/8 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р.

16.12.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/239/9 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р.

05.03.2010 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/239/10 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р.

07.06.2010 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/02-01/09/239/11 до договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р.

На виконання умов договору про надання гарантії платежу позивачем 22.12.2005 р. було видано ПІІ „Реемтсма-Україна” (ПІІ „Імперіал Тобако Юкрейн”) платіжну гарантію № ГР260КЦФ239/05 на суму 1 100000, 00 грн. із строком дії до 29.01.2007 р.

За період дії договору у відповідності до вищевказаних додаткових угод до нього з 2005 по 2010 р. позивачем було збільшено суму до 10000000, 00 грн. та термін дії до 30.12.2010 р. платіжної гарантії № ГР260КЦФ239/05 від 22.12.2005 р., що підтверджується відповідними додатками до платіжної гарантії № ГР260КЦФ239/05 від 22.12.2005 р., наявними у матеріалах справи.

На виконання умов договору про надання гарантії платежу та на підставі і відповідно до платіжної гарантії № ГР260КЦФ239/05 від 22.12.2005 р., вимоги № 314 від 29.07.2010 р. ПІІ „Реемтсма-Україна” (ПІІ „Імперіал Тобако Юкрейн”) в якості забезпечення виконання відповідачем свого обовязку по оплаті товару на користь ПІІ „Реемтсма-Україна” (ПІІ „Імперіал Тобако Юкрейн”) за договором № 3Д/556 від 18.12.2004 р. позивачем 04.08.2010 р. було перераховано ПІІ „Реемтсма-Україна” (ПІІ „Імперіал Тобако Юкрейн”) грошові кошти у розмірі 10000 000, 00 грн., що підтверджується меморіальним ордером № 1 від 04.08.2010 р., наявним у матеріалах справи.

У серпні 2010 р. позивач звернувся до відповідача із вимогою № 53-1-1/191 від 05.08.2010 р. (зворотня вимога) про відшкодування виплачених АТ „Райффайзен Банк Аваль” сум по платіжній гарантії № ГР260КЦФ239/05 від 22.12.2005 р., у якій просив відповідача сплатити 9944383, 57 грн., сплачених за платіжною гарантією № ГР260КЦФ239/05 від 22.12.2005 р. за договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р.

В рамках дії генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. 06.07.2007 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір про надання гарантії платежу № 019/14/200, згідно умов п. 1.1. якого сторони договору визначають, що гарант на умовах цього договору та генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. надає по розпорядженню принципала гарантію платежу в сумі 555000, 00 грн. (гарантія терміном дії до 31.12.2007 р. включно на користь АТ Тютюнова компанія „В.А.Т.-Прилуки” для забезпечення виконання принципалом зобовязань, передбачених гарантією за договором № 191 від 01.04.2007 р.

Згідно пп. а) п. 3.4. договору про надання гарантії платежу у разі списання коштів з кореспондентського рахунку гаранта по гарантії, принципал зобовязаний перерахувати гаранту основну суму заборгованості протягом 2 (двох) банківських днів з дня такого списання, за умови попереднього надання гарантом платіжних документів, підтверджуючих списання коштів гарантом по гарантії.

18.12.2007 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/401 до договору про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р.

18.03.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/092 до договору про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р.

10.04.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/04/147 до договору про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р.

10.10.2008 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/200/15 до договору про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р.

21.04.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/200/540 до договору про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р.

08.05.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/200/580 до договору про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р.

07.08.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/200/8 до договору про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р.

13.10.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/200/9 до договору про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р.

16.12.2009 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/200/10 до договору про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р.

07.06.2010 р. між позивачем та відповідачем було підписано додаткову угоду № 019/14/200/11 до договору про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р.

На виконання умов договору про надання гарантії платежу позивачем 06.07.2007 р. було видано АТ Тютюнова компанія „В.А.Т.-Прилуки” платіжну гарантію № ГР209КЦФ200/07 на суму 555 000, 00 грн. із строком дії до 31.12.2007 р.

За період дії договору у відповідності до вищевказаних додаткових угод до нього з 2005 по 2010 р. позивачем було збільшено суму до 5000000, 00 грн. та термін дії до 30.12.2010 р. платіжної гарантії № ГР209КЦФ200/07 від 06.07.2007 р., що підтверджується відповідними додатками до платіжної гарантії № ГР209КЦФ200/07 від 06.07.2007 р., наявними у матеріалах справи.

На виконання умов договору про надання гарантії платежу та на підставі і відповідно до платіжної гарантії № ГР209КЦФ200/07 від 06.07.2007 р., вимоги № 138/10 від 28.07.2010 р. АТ Тютюнова компанія „В.А.Т.-Прилуки” в якості забезпечення виконання відповідачем свого обовязку по оплаті товару на користь АТ Тютюнова компанія „В.А.Т.-Прилуки” за договором договором № 191 від 01.04.2007 р. позивачем 30.07.2010 р. було перераховано АТ Тютюнова компанія „В.А.Т.-Прилуки” грошові кошти у розмірі 5000 000, 00 грн., що підтверджується меморіальним ордером № 1 від 30.07.2010 р., наявним у матеріалах справи.

За період дії договору про надання гарантії платежу та на його виконання відповідачем було лише частково виконано свій обовязок по поверненню банківської гарантії та перераховано позивачу грошові кошти у розмірі 100000, 00 грн. (02.06.2011 р. 100 000, 00 грн. після звернення позивачем із даним позовом до відповідача в господарський суд Київської області), що підтверджується меморіальним ордером № 1 від 02.06.2011 р., наявним у матеріалах справи.

У серпні 2010 р. позивач звернувся до відповідача із вимогою № 53-1-1/187 від 02.08.2010 р. (зворотня вимога) про відшкодування виплачених АТ „Райффайзен Банк Аваль” сум по платіжній гарантії № ГР209КЦФ200/07 від 06.07.2007 р., у якій просив відповідача сплатити 4965165, 15 грн., сплачених за платіжною гарантією № ГР209КЦФ200/07 від 06.07.2007 р. за договором про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р.

На забезпечення виконання відповідачем зобовязань за вищевказаними генеральною кредитною угодою та договорами про надання гарантії платежу 18.08.2006 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір застави товарів в обігу № 11/03-01/025 (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до додаткової угоди № 1 від 26.12.2006 р., додаткової угоди № 2 від 14.05.2007 р., додаткової угоди № 025/31/04/051 від 03.03.2008 р., додаткової угоди № 025/31/05/106 від 08.10.2008 р., додаткової угоди № 11/033-01/025/605 від 21.05.2009 р., додаткової угоди № 11/03-01/025/07 від 23.07.2009 р.), згідно умов п. 1.1. якого цей договір забезпечує вимогу заставодержателя, що випливає з генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. (а також усіх кредитних договорів, що укладені або будуть укладені в межах генеральної кредитної угоди, додаткових угод до них та додаткових угод до генеральної кредитної угоди, які можуть бути укладені до закінчення строку дії генеральної кредитної угоди) укладеної між заставодержателем та заставодавцем за умовами якої заставодавець зобовязаний повернути заставодержателю до 30.04.2012 р. кредит у розмірі 40 592 000, 00 грн., сплатити проценти за користування ним, згідно умов генеральної кредитної угоди, а також можливу неустойку у розмірі і у випадках передбачених генеральною кредитною угодою.

У відповідності до даної угоди заставодержатель має право у випадку невиконання заставодавцем своїх зобовязань відповідно за генеральною кредитною угодою отримати задоволення за рахунок майна, заставленого на нижче вказаних умовах.

Згідно п. 1.2. договору застави в забезпечення виконання зобовязань вказаних в п. 1.1. цього договору заставодавець на умовах передбачених цим договором, передає в заставу товари в обороті, а саме: тютюнові вироби в кількості згідно додатку № 1, який є невідємною частиною даного договору, вартістю 9 904 515, 64 грн.

Відповідно до п. 1.3. договору застави предмет застави оцінюється сторонами в розмірі 9 904 515, 64 грн. і знаходиться на складах заставодавця за адресами: АДРЕСА_21; АДРЕСА_22; АДРЕСА_23.

На забезпечення виконання відповідачем зобовязань за вищевказаними генеральною кредитною угодою та договорами про надання гарантії платежу 18.08.2006 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір застави товарів в обороті, який було нотаріально посвідчено приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстровано в реєстрі за № 6849, (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 26.12.2006 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 10.05.2007 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 11.03.2008 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 08.10.2008 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 21.05.2009 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 23.07.2009 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 22.01.2010 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 26.12.2006 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849), згідно умов п. 1.1. якого цей договір забезпечує вимогу заставодержателя, що випливає з генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. (а також усіх кредитних договорів, що укладені або будуть укладені в межах генеральної кредитної угоди, додаткових угод до них та додаткових угод до генеральної кредитної угоди, які можуть бути укладені до закінчення строку дії генеральної кредитної угоди) укладеної між заставодержателем та заставодавцем за умовами якої заставодавець зобовязаний повернути заставодержателю до 30.04.2012 р. кредит у розмірі 40 592 000, 00 грн., сплатити проценти за користування ним, згідно умов генеральної кредитної угоди, а також можливу неустойку у розмірі і у випадках передбачених генеральною кредитною угодою.

Згідно п. 1.2. договору застави в забезпечення виконання зобовязань вказаних в п. 1.1. цього договору заставодавець на умовах передбачених цим договором, передає в заставу товари в обороті, а саме: тютюнові вироби на суму 4911130, 36 грн. згідно переліку, який є невідємною частиною цього договору застави.

Відповідно до п. 2.6. договору застави майно зберігається за адресами: - АДРЕСА_1; АДРЕСА_2.

На забезпечення виконання відповідачем зобовязань за вищевказаними генеральною кредитною угодою та договорами про надання гарантії платежу 01.07.2009 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір застави транспортного засобу, який було нотаріально посвідчено приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_7 та зареєстровано в реєстрі за № 1686, (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 23.07.2009 р. про внесення змін до договору застави транспортного засобу від 01.07.2009 р. за реєстровим № 1686), згідно умов п. 1.1. якого відповідно до умов цього договору заставодавець передає заставодержателю в заставу належне йому на праві власності рухоме майно, а саме: автомобіль марки LEXUS, модель LS 460, тип - легковий седан-В, випуску 2007 р., шасі (кузов, рама) №. НОМЕР_3, державний реєстраційний номер НОМЕР_1, зареєстрований Білоцерківським РЕВ при УДАІ ГУ МВС України в Київській області 16.12.2008 р.

Предмет застави належить заставодавцю на підставі свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_4, виданого Білоцерківським РЕВ при УДАІ ГУ МВС України в Київській області 16.12.2008 р. Сторони домовились, що у випадку здійснення будь-яких змін у стані, складі предмету застави, його поліпшень, або заміни його складових, всі такі зміни та поліпшення також є предметом застави за цим договором.

Згідно п. 1.2. договору застави сторони домовились, що договірна вартість предмета застави на момент укладення цього договору становить 445 545, 00 грн.

Відповідно до п. 2.1. договору застави застава відповідно до цього договору забезпечує повне виконання грошових зобовязань позичальника, що випливають та/або виникнуть у майбутньому з генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р., укладеного між заставодержателем та позичальником, а також змін до неї, якщо такі будуть укладені та будуть невідємною частиною генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. Відповідно до умов кредитного договору позичальник зобовязується перед заставодержателем повернути кредит у розмірі 40 592 000, 00 грн., сплатити проценти за його користування та інші платежі в розмірі, строки та у випадках, передбачених кредитним договором.

На забезпечення виконання відповідачем зобовязань за вищевказаними генеральною кредитною угодою та договорами про надання гарантії платежу 21.05.2009 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір застави основних засобів, який було нотаріально посвідчено приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстровано в реєстрі за № 1589, (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 23.07.2009 р. про зміну договору застави основних засобів від 21.05.2009 р. за реєстровим № 1589), згідно умов п. 1.1. якого цей договір забезпечує вимогу заставодержателя, що випливає з генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. (а також усіх кредитних договорів, що укладені або будуть укладені в межах генеральної кредитної угоди, додаткових угод до них та додаткових угод до генеральної кредитної угоди, які можуть бути укладені до закінчення строку дії генеральної кредитної угоди) укладеної між заставодержателем та заставодавцем за умовами якої заставодавець зобовязаний повернути заставодержателю до 30.04.2012 р. кредит у розмірі 40 592 000, 00 грн., сплатити проценти за його користування, комісійну винагороду, неустойку (пеню, штрафи), в розмірі, строки та у випадках передбачених генеральною кредитною угодою, а також виконати інші умови генеральної кредитної угоди та відшкодувати заставодержателю всі можливі збитки, понесені ним внаслідок невиконання чи неналежного виконання умов генеральної кредитної угоди.

Згідно п. 1.2. договору застави в забезпечення виконання зобовязань вказаних у п. 1.1. даного договору заставодавець на умовах, передбачених даним договором, передає у заставу застводержателю належні йому на праві власності основні засоби/обладнання згідно переліку, який є невідємною частиною цього договору застави.

Відповідно до п. 1.4. договору застави предмет застави оцінюється сторонами в сумі 1 210 114, 00 грн.

Пунктом 1.5. договору застави передбачено, що майно, що заставляється знаходиться за адресою: АДРЕСА_3.

На забезпечення виконання відповідачем зобовязань за вищевказаними генеральною кредитною угодою та договорами про надання гарантії платежу 10.05.2007 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір застави, який було нотаріально посвідчено приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстровано в реєстрі за № 3135, (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 11.08.2008 р. про зміну договору застави від 10.05.2007 р. за реєстровим № 3135, договору від 08.10.2008 р. про зміну договору застави від 10.05.2007 р. за реєстровим № 3135, договору від 21.05.2009 р. про зміну договору застави від 10.05.2007 р. за реєстровим № 3135, договору від 23.07.2009 р. про зміну договору застави від 10.05.2007 р. за реєстровим № 3135), згідно умов п. 1.1. якого цей договір забезпечує вимогу заставодержателя, що випливає з генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. (а також усіх кредитних договорів, що укладені або будуть укладені в межах генеральної кредитної угоди, додаткових угод до них та додаткових угод до генеральної кредитної угоди, які можуть бути укладені до закінчення строку дії генеральної кредитної угоди) укладеної між заставодержателем та заставодавцем за умовами якої заставодавець зобовязаний повернути заставодержателю до 30.04.2012 р. кредит у розмірі 40 592 000, 00 грн., сплатити проценти за користування ним, згідно умов генеральної кредитної угоди, а також можливу неустойку у розмірі і у випадках передбачених генеральною кредитною угодою.

Згідно п. 1.2. договору застави в забезпечення виконання зобовязань вказаних у п. 1.1. даного договору заставодавець на умовах, передбачених даним договором, передає у заставу обладнання, а саме: лінію по забію і переробці мяса ВРХ та заставодавцеві на підставі митних декларацій № 125010000/6/103412, № 125010000/6/103413, та платіжних доручень в іноземній валюті № 6 від 15.11.2005 р., № 7 від 15.02.2006 р., № 8 від 24.03.2006 р.

Відповідно до п. 1.4. договору застави предмет застави оцінюється сторонами в сумі 2 675 168, 00 грн.

Пунктом 1.5. договору застави передбачено, що майно, що заставляється знаходиться за адресою: АДРЕСА_3.

На забезпечення виконання відповідачем зобовязань за вищевказаними генеральною кредитною угодою та договорами про надання гарантії платежу 18.08.2006 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір застави № 11/03-01/026 (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до додаткової угоди № 1 від 26.12.2006 р., додаткової угоди № 2 від 14.05.2007 р., додаткової угоди № 026/27/03/013 від 09.10.2007 р., додаткової угоди № 026/31/04/052 від 03.03.2008 р., додаткової угоди № 026/31/05/104 від 08.10.2008 р., додаткової угоди № 11/03-01/026/606 від 21.05.2009 р., додаткової угоди № 11/03-01/026/07 від 23.07.2009 р.), згідно умов п. 1.1. якого цей договір забезпечує вимогу заставодержателя, що випливає з генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. (а також усіх кредитних договорів, що укладені або будуть укладені в межах генеральної кредитної угоди, додаткових угод до них та додаткових угод до генеральної кредитної угоди, які можуть бути укладені до закінчення строку дії генеральної кредитної угоди) укладеної між заставодержателем та заставодавцем за умовами якої заставодавець зобовязаний повернути заставодержателю до 30.04.2012 р. кредит у розмірі 40 592 000, 00 грн., сплатити проценти за користування ним, згідно умов генеральної кредитної угоди, а також можливу неустойку у розмірі і у випадках передбачених генеральною кредитною угодою.

У відповідності до даної угоди заставодержатель має право у випадку невиконання заставодавцем своїх зобовязань відповідно за генеральною кредитною угодою отримати задоволення за рахунок майна, заставленого на нижче вказаних умовах.

Згідно п. 1.2. договору застави в забезпечення виконання зобовязань вказаних в п. 1.1. цього договору заставодавець на умовах передбачених цим договором, передає в заставу належне йому майно згідно переліку на загальну суму 337327, 28 грн.

Відповідно до п. 2.6. договору застави майно зберігається за адресою: АДРЕСА_4.

На забезпечення виконання відповідачем зобовязань за вищевказаними генеральною кредитною угодою та договорами про надання гарантії платежу 18.08.2006 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір застави основних засобів, який було нотаріально посвідчено приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстровано в реєстрі за № 6846, (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 26.12.2006 р. про зміну договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6846, договору від 10.05.2007 р. про зміну договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6846, договору від 11.03.2008 р. про зміну договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6846, договору від 08.10.2008 р. про зміну договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6846, договору від 21.05.2009 р. про зміну договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6846, договору від 23.07.2009 р. про зміну договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6846), згідно умов п. 1.1. якого цей договір забезпечує вимогу заставодержателя, що випливає з генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. (а також усіх кредитних договорів, що укладені або будуть укладені в межах генеральної кредитної угоди, додаткових угод до них та додаткових угод до генеральної кредитної угоди, які можуть бути укладені до закінчення строку дії генеральної кредитної угоди) укладеної між заставодержателем та заставодавцем за умовами якої заставодавець зобовязаний повернути заставодержателю до 30.04.2012 р. кредит у розмірі 40 592 000, 00 грн., сплатити проценти за користування ним, згідно умов генеральної кредитної угоди, а також можливу неустойку у розмірі і у випадках передбачених генеральною кредитною угодою.

Згідно п. 1.2. договору застави в забезпечення виконання зобовязань вказаних в п. 1.1. цього договору заставодавець на умовах передбачених цим договором, передає в заставу основні засоби, а на суму 1830828, 38 грн. згідно переліку, який є невідємною частиною цього договору застави.

Відповідно до п. 1.3. договору застави предмет застави оцінюється сторонами в сумі 1830824, 63 грн.

Пунктом 2.6. договору застави передбачено, що майно зберігається за адресами:

- АДРЕСА_4;

-АДРЕСА_5;

-АДРЕСА_6 (кіоск);

-АДРЕСА_7 (кіоск);

-АДРЕСА_8 (кіоск);

-АДРЕСА_9 (УСБ) (кіоск);

-АДРЕСА_10 (кіоск);

-АДРЕСА_11 (кіоск);

-АДРЕСА_12 (кіоск);

-АДРЕСА_13 (кіоск);

-АДРЕСА_14 (кіоск);

-АДРЕСА_15 (кіоск);

-АДРЕСА_9 (критий ринок) (кіоск)

-АДРЕСА_9 (Гренадер) (кіоск);

-АДРЕСА_16 (кіоск);

-АДРЕСА_17 (кіоск);

-АДРЕСА_18 (кіоск);

-АДРЕСА_4 (кіоск);

-АДРЕСА_19 (кіоск);

-АДРЕСА_20 (кіоск).

На забезпечення виконання відповідачем зобовязань за вищевказаними генеральною кредитною угодою та договорами про надання гарантії платежу 11.05.2007 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір іпотеки, який було нотаріально посвідчено приватним нотаріусом Білоцерківського районного нотаріального округу ОСОБА_10 та зареєстровано в реєстрі за № 2116, (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 13.03.2008 р. про зміну договору іпотеки від 11.05.2007 р. за реєстровим № 2116, договору від 08.10.2008 р. про зміну договору іпотеки від 11.05.2007 р. за реєстровим № 2116, договору від 21.05.2009 р. про зміну договору іпотеки від 11.05.2007 р. за реєстровим № 2116, договору від 23.07.2009 р. про зміну договору іпотеки від 11.05.2007 р. за реєстровим № 2116), згідно умов п. 1.1. якого цей договір забезпечує вимогу іпотекодержателя, що випливає з генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. (а також усіх кредитних договорів, що укладені або будуть укладені в межах генеральної кредитної угоди, додаткових угод до них та додаткових угод до генеральної кредитної угоди, які можуть бути укладені до закінчення строку дії генеральної кредитної угоди), укладеної між іпотекодержателем та фізичною особою-підприємцем ОСОБА_8, за умовами якої „позичальник” зобовязаний повернути іпотекодержателеві до 30.04.2012 р. кредит у розмірі 40 592 000, 00 грн., сплатити проценти за користування ним згідно умов генеральної кредитної угоди, а також можливу неустойку у розмірі і у випадках, передбачених генеральною кредитною угодою.

У відповідності до даного договору Іпотекодержатель має право у випадку невиконання „позичальником” зобовязань за генеральною кредитною угодою отримати задоволення за рахунок майна, заставленого на нижче вказаних умовах.

Згідно п. 1.2. договору іпотеки є комплекс нежитлових будівель, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 (один), а саме:

-цегляна нежитлова будівля продуктовий склад, загальною площею 109, 3 кв.м., зазначений на плані літерою „А”;

-цегляна нежитлова будівля сховище, загальною площею 20, 4 кв.м., зазначений на плані літерою „В/п”;

-цегляна нежитлова будівля гараж, загальною площею 718, 2 кв.м., зазначений на плані літерою „Г”;

-нежитлова будівля сховище, побудоване з бетонних плит, загальною площею 28, 4 кв.м., зазначений на плані літерою „Д”;

-цегляна нежитлова будівля насосна, загальною площею 32, 7 кв.м., зазначена на плані літерою „Ж”;

-цегляна нежитлова будівля вартове приміщення, загальною площею 165, 2 кв.м., зазначене на плані літерою „З”;

-цегляна нежитлова будівля склад ПММ, загальною площею 27, 5 кв.м., зазначений на плані літерою „И”;

-цегляна нежитлова будівля казарма, загальною площею 660, 0 кв.м., зазначена на плані літерою „І”;

-цегляна нежитлова будівля лабораторія, загальною площею 41, 6 кв.м., зазначена на плані літерою „Л”;

-цегляна нежитлова будівля № 6, загальною площею 270, 6 кв.м., зазначена на плані літерою „О”;

-цегляна нежитлова будівля гараж, загальною площею 1 085, 7 кв.м., зазначений на плані літерою „П”;

-цегляна нежитлова будівля № 1-А, загальною площею 17, 6 кв.м., зазначена на плані літерою „Р”;

-цегляна нежитлова будівля № 1-Б, загальною площею 18, 2 кв.м., зазначена на плані літерою „С”;

-цегляна нежитлова будівля № 5, загальною площею 219, 9 кв.м., зазначена на плані літерою „Т”;

-цегляна нежитлова будівля № 2, загальною площею 605, 5 кв.м., зазначена на плані літерою „У”;

-цегляна нежитлова будівля котельня, загальною площею 243, 4 кв.м., зазначена на плані літерою „Ш”;

-цегляна нежитлова будівля № 3/4, загальною площею 120, 6 кв.м., зазначена на плані літерою „Х”;

-цегляна нежитлова будівля собачник № 1, загальною площею 97, 1 кв.м., зазначений на плані літерою „Ц”;

-цегляна нежитлова будівля собачник № 2, загальною площею 39, 6 кв.м., зазначений на плані літерою „Ч”;

-цегляна нежитлова будівля майстерня ОГМ, загальною площею 315, 6 кв.м., зазначена на плані літерою „Ш-З”;

-цегляна нежитлова будівля склад озброєння, загальною площею 847, 6 кв.м., зазначений на плані літерою „Щ”;

-цегляна нежитлова будівля склад неопалювальний, загальною площею 77, 8 кв.м., зазначений на плані літерою „1А”;

-камяна нежитлова будівля склад неопалювальний, загальною площею 489, 5 кв.м., зазначений на плані літерою „1Б”;

-камяна нежитлова будівля склад неопалювальний, загальною площею 489, 2 кв.м., зазначений на плані літерою „1В”;

-камяна нежитлова будівля склад неопалювальний, загальною площею 487, 9 кв.м., зазначений на плані літерою „1Г”;

-камяна нежитлова будівля склад неопалювальний, загальною площею 487, 7 кв.м., зазначений на плані літерою „1Д”.

Відповідно до п. 1.5. договору іпотеки заставна вартість предмета іпотеки визначається сторонами в сумі 9697000, 00 грн.

На забезпечення виконання відповідачем зобовязань за вищевказаними генеральною кредитною угодою та договорами про надання гарантії платежу 15.09.2006 р. між позивачем та відповідачем було укладено договір іпотеки, який було нотаріально посвідчено приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстровано в реєстрі за № 7614, (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 26.12.2006 р. про зміну договору іпотеки від 15.09.2006 р. за реєстровим № 7614, договору від 10.05.2007 р. про зміну договору іпотеки від 15.09.2006 р. за реєстровим № 7614, договору від 11.03.2008 р. про зміну договору іпотеки від 15.09.2006 р. за реєстровим № 7614, договору від 08.10.2008 р. про зміну договору іпотеки від 15.09.2006 р. за реєстровим № 7614, договору від 21.05.2009 р. про зміну договору іпотеки від 15.09.2006 р. за реєстровим № 7614, договору від 23.07.2009 р. про зміну договору іпотеки від 15.09.2006 р. за реєстровим № 7614), згідно умов п. 1.1. якого цей договір забезпечує вимогу іпотекодержателя, що випливає з генеральної кредитної угоди № 156 від 22.12.2004 р. (а також усіх кредитних договорів, що укладені або будуть укладені в межах генеральної кредитної угоди, додаткових угод до них та додаткових угод до генеральної кредитної угоди, які можуть бути укладені до закінчення строку дії генеральної кредитної угоди), укладеної між іпотекодержателем та фізичною особою-підприємцем ОСОБА_8, за умовами якої „позичальник” зобовязаний повернути іпотекодержателеві до 30.04.2012 р. кредит у розмірі 40 592 000, 00 грн., сплатити проценти за користування ним згідно умов генеральної кредитної угоди, а також можливу неустойку у розмірі і у випадках, передбачених генеральною кредитною угодою.

У відповідності до даного договору Іпотекодержатель має право у випадку невиконання „позичальником” зобовязань за генеральною кредитною угодою отримати задоволення за рахунок майна, заставленого на нижче вказаних умовах.

Згідно п. 1.2. договору іпотеки предметом іпотеки є нерухоме майно, а саме:

-нежитлова будівля універсальний магазин під літ. „А”, площею 6 042, 1 кв.м. що знаходиться за адресою АДРЕСА_4 (реєстраційний номер: 12627149);

-земельна ділянка (кадастровий номер: 3210300000:03:048:0001), площею 0, 7970 га, розташована за адресою АДРЕСА_21 (в минулому АДРЕСА_21).

Відповідно до п. 1.4. договору іпотеки заставна вартість предмета іпотеки визначається сторонами в сумі 33767000, 00 грн.

Регулювання відносин, що виникають у звязку із наданням грошових коштів в кредит, забезпеченням виконання зобовязання гарантією здійснюється Господарським кодексом України, Цивільним кодексом України, іншими нормативно-правовими актами і безпосередньо договором.

Статтею 193 Господарського кодексу України встановлено, що субєкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобовязання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобовязання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться.

Статтею 526 Цивільного кодексу України визначено, що зобовязання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно ч. 1 ст. 560 Цивільного кодексу України за гарантією банк, інша фінансова установа, страхова організація (гарант) гарантує перед кредитором (бенефіціаром) виконання боржником (принципалом) свого обовязку.

Відповідно до ч. 1 ст. 563 цього ж кодексу у разі порушення боржником зобовязання, забезпеченого гарантією, гарант зобовязаний сплатити кредиторові грошову суму відповідно до умов гарантії.

Частиною 1 ст. 569 цього ж кодексу передбачено, що гарант має право на зворотну вимогу (регрес) до боржника в межах суми, сплаченої ним за гарантією кредиторові, якщо інше не встановлено договором між гарантом і боржником.

Згідно ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобовязується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобовязується повернути кредит та сплатити проценти. До відносин за кредитним договором застосовуються положення договору про позику, якщо інше не випливає із суті кредитного договору.

Відповідно до ч. 1 ст. 1056-1 цього ж кодексу розмір процентів та порядок їх сплати за договором визначаються в договорі залежно від кредитного ризику, наданого забезпечення, попиту і пропозицій, які склалися на кредитному ринку, строку користування кредитом, розміру облікової ставки та інших факторів.

Статтею 1046 цього ж кодексу передбачено, що за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобовязується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості.

Статтею 1048 цього ж кодексу передбачено, що позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюється договором.

Статтею 1049 цього ж кодексу передбачено, що позичальник зобовязаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Частиною 1 ст. 530 Цивільного кодексу України закріплено, що якщо у зобовязанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Згідно ст. 610 цього ж кодексу порушенням зобовязання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобовязання (неналежне виконання).

Відповідно до ч. 1 ст. 612 цього ж кодексу боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобовязання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

У встановлені договорами строки і станом на час розгляду справи відповідач обовязок щодо повернення банківської гарантії у повному обсязі не виконав і його заборгованість перед позивачем складає 36545 630, 91 грн., з якої 12501961, 64 грн. заборгованість по банківській гарантії за договором № 019/02-01/09/225 про надання гарантії платежу від 08.12.2005 р., 9232120, 55 грн. - заборгованість по банківській гарантії за договором № 019/02-01/09/229 про надання гарантії платежу від 14.12.2005 р., 9944383, 57 грн. - заборгованість по банківській гарантії за договором № 019/02-01/09/239 про надання гарантії платежу від 21.12.2005 р., 4865165, 15 грн. - заборгованість по банківській гарантії за договором № 019/14/200 про надання гарантії платежу від 06.07.2007 р., 2000, 00 грн. заборгованість по комісії за оброблення отриманої вимоги за гарантією, що підтверджується генеральною кредитною угодою № 156 від 22.12.2004 р. та додатковими угодами до неї, договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р. та додатковими угодами до нього, платіжною гарантією № ГР247КЦФ225/05 від 08.12.2005 р., меморіальним ордером № 1 від 22.07.2010 р., договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р. та додатковими угодами до нього, платіжною гарантією № ГР254КЦФ229/05 від 15.12.2005 р., меморіальним ордером № 1 від 27.07.2010 р., договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р. та додатковими угодами до нього, платіжною гарантією № ГР260КЦФ239/05 від 22.12.2005 р., меморіальним ордером № 1 від 04.08.2010 р., договором про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р. та додатковими угодами до нього, платіжною гарантією № ГР209КЦФ200/07 від 06.07.2007 р., меморіальним ордером № 1 від 30.07.2010 р., меморіальним ордером № 1 від 02.06.2011 р., наявними у матеріалах справи.

Відповідно до приписів ч. 1 ст. 33 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

У процесі розгляду справи, відповідачем не було надано суду жодних належних та допустимих доказів, що б підтверджували належне виконання ним своїх обовязків по поверненню банківської гарантії позивачу у повному обсязі за вищевказаними договорами про надання гарантії платежу.

Отже, вимоги позивача про стягнення із відповідача заборгованості по поверненню банківської гарантії та по комісії за оброблення отриманої вимоги за гарантією у розмірі 36545 630, 91 грн. за генеральною кредитною угодою № 156 від 22.12.2004 р., договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р., договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р., договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р., договором про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р. є законними і обґрунтованими, та такими, що підлягають задоволенню у повному обсязі.

Крім того, позивач просить стягнути із відповідача пеню, передбачену договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р., договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р., договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р., договором про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р., за періоди прострочення відповідачем виконання зобовязання по поверненню банківської гарантії всього на загальну суму 2836319, 20 грн., з якої 972412, 85 грн. за договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р., 717702, 52 грн. за договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р., 768986, 92 грн. за договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р., 377216, 91 грн. - договором про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р., у відповідності до виконаного ним розрахунку.

Згідно ст. 610 Цивільного кодексу України порушенням зобовязання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобовязання (неналежне виконання).

Відповідно до п. 3) ч. 1 ст. 611 цього ж кодексу у разі порушення зобовязання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема: сплата неустойки.

Частиною 1 ст. 549 цього ж кодексу передбачено, що неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобовязання.

Частиною 3 цієї ж статті встановлено, що пенею є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми несвоєчасно виконаного грошового зобовязання за кожен день прострочення виконання.

Згідно ч. 1 ст. 230 Господарського кодексу України штрафними санкціями у цьому Кодексі визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобовязаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобовязання.

Відповідно до ч. 4 ст. 231 цього ж кодексу у разі якщо розмір штрафних санкцій законом не визначено, санкції застосовуються в розмірі, передбаченому договором. При цьому розмір санкцій може бути встановлено договором у відсотковому відношенні до суми невиконаної частини зобовязання або у певній, визначеній грошовій сумі, або у відсотковому відношенні до суми зобовязання незалежно від ступеня його виконання, або у кратному розмірі до вартості товарів (робіт, послуг).

Згідно ч. 6 ст. 232 цього ж кодексу нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобовязання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобовязання мало бути виконано.

Пунктом 4.1. договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р. передбачено, що сторони договору встановлюють, що за порушення принципалом строків повернення гаранту сум, списаних по гарантії, передбачених п. 3.4. а) цього договору, строків виплати комісій, передбачених розділом 2 цього договору, принципал виплачує гаранту пеню в розмірі 0, 1 % від несплаченої суми за кожен день прострочення.

Пунктом 4.1. договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р. передбачено, що сторони договору встановлюють, що за порушення принципалом строків повернення гаранту сум, списаних по гарантії, передбачених п. 3.4. а) цього договору, строків виплати комісій, передбачених розділом 2 цього договору, принципал виплачує гаранту пеню в розмірі 0, 1 % від несплаченої суми за кожен день прострочення.

Пунктом 4.1. договору про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р. передбачено, що сторони договору встановлюють, що за порушення принципалом строків повернення гаранту сум, списаних по гарантії, передбачених п. 3.4. а) цього договору, строків виплати комісій, передбачених розділом 2 цього договору, принципал виплачує гаранту пеню в розмірі 0, 1 % від несплаченої суми за кожен день прострочення.

Пунктом 4.1. договору про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р. передбачено, що сторони договору встановлюють, що за порушення принципалом строків повернення гаранту сум, списаних по гарантії, передбачених п. 3.4. а) цього договору, строків виплати комісій, передбачених розділом 2 цього договору, принципал виплачує гаранту пеню в розмірі 0, 1 % від несплаченої суми за кожен день прострочення.

Розрахунок пені від суми заборгованості по поверненню банківської гарантії, виконаний позивачем, є обґрунтованим та вірним, а тому суд дійшов до висновку про задоволення вимог позивача в частині стягнення із відповідача пені від суми заборгованості за договорами у вищевказані періоди у розмірі 2836319, 20 грн.

Крім того, позивач просить в рахунок погашення вищевказаної заборгованості у розмірі 39381950, 12 грн. звернути стягнення на заставне майно, що належить відповідачеві, та є предметом договору застави товарів в обігу № 11/03-01/025 від 18.08.2006 р. (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до додаткової угоди № 1 від 26.12.2006 р., додаткової угоди № 2 від 14.05.2007 р., додаткової угоди № 025/31/04/051 від 03.03.2008 р., додаткової угоди № 025/31/05/106 від 08.10.2008 р., додаткової угоди № 11/033-01/025/605 від 21.05.2009 р., додаткової угоди № 11/03-01/025/07 від 23.07.2009 р.), договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 26.12.2006 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 10.05.2007 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 11.03.2008 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 08.10.2008 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 21.05.2009 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 23.07.2009 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 22.01.2010 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849, договору від 26.12.2006 р. про зміну договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6849), договору застави транспортного засобу від 01.07.2009 р. (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 23.07.2009 р. про внесення змін до договору застави транспортного засобу від 01.07.2009 р. за реєстровим № 1686), договору застави основних засобів від 21.05.2009 р. (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 23.07.2009 р. про зміну договору застави основних засобів від 21.05.2009 р. за реєстровим № 1589), договору застави від 10.05.2007 р. (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 11.08.2008 р. про зміну договору застави від 10.05.2007 р. за реєстровим № 3135, договору від 08.10.2008 р. про зміну договору застави від 10.05.2007 р. за реєстровим № 3135, договору від 21.05.2009 р. про зміну договору застави від 10.05.2007 р. за реєстровим № 3135, договору від 23.07.2009 р. про зміну договору застави від 10.05.2007 р. за реєстровим № 3135), договору застави № 11/03-01/026 від 18.08.2006 р. (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до додаткової угоди № 1 від 26.12.2006 р., додаткової угоди № 2 від 14.05.2007 р., додаткової угоди № 026/27/03/013 від 09.10.2007 р., додаткової угоди № 026/31/04/052 від 03.03.2008 р., додаткової угоди № 026/31/05/104 від 08.10.2008 р., додаткової угоди № 11/03-01/026/606 від 21.05.2009 р., додаткової угоди № 11/03-01/026/07 від 23.07.2009 р.), договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 26.12.2006 р. про зміну договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6846, договору від 10.05.2007 р. про зміну договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6846, договору від 11.03.2008 р. про зміну договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6846, договору від 08.10.2008 р. про зміну договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6846, договору від 21.05.2009 р. про зміну договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6846, договору від 23.07.2009 р. про зміну договору застави основних засобів від 18.08.2006 р. за реєстровим № 6846), договору іпотеки від 11.05.2007 р. (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 13.03.2008 р. про зміну договору іпотеки від 11.05.2007 р. за реєстровим № 2116, договору від 08.10.2008 р. про зміну договору іпотеки від 11.05.2007 р. за реєстровим № 2116, договору від 21.05.2009 р. про зміну договору іпотеки від 11.05.2007 р. за реєстровим № 2116, договору від 23.07.2009 р. про зміну договору іпотеки від 11.05.2007 р. за реєстровим № 2116), договору іпотеки від 15.09.2006 р. (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до договору від 26.12.2006 р. про зміну договору іпотеки від 15.09.2006 р. за реєстровим № 7614, договору від 10.05.2007 р. про зміну договору іпотеки від 15.09.2006 р. за реєстровим № 7614, договору від 11.03.2008 р. про зміну договору іпотеки від 15.09.2006 р. за реєстровим № 7614, договору від 08.10.2008 р. про зміну договору іпотеки від 15.09.2006 р. за реєстровим № 7614, договору від 21.05.2009 р. про зміну договору іпотеки від 15.09.2006 р. за реєстровим № 7614, договору від 23.07.2009 р. про зміну договору іпотеки від 15.09.2006 р. за реєстровим № 7614).

Регулювання відносин, що виникають у звязку із забезпеченням виконання зобовязання заставою і іпотекою здійснюється Господарським кодексом України, Цивільним кодексом України, Законом України „Про заставу”, Законом України „Про іпотеку”, іншими нормативно-правовими актами і безпосередньо договором.

Згідно ч. 1 ст. 572 Цивільного кодексу України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобовязання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Відповідно до ст. 589 цього ж кодексу у разі невиконання зобовязання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави.

За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобовязання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у звязку із предявленням вимоги, якщо інше не встановлено договором.

Згідно ст. 1 Закону України „Про заставу” застава - це спосіб забезпечення зобовязань, якщо інше не встановлено законом.

В силу застави кредитор (заставодержатель) має право в разі невиконання боржником (заставодавцем) забезпеченого заставою зобовязання одержати задоволення з вартості заставленого майна переважно перед іншими кредиторами.

Відповідно до ст. 19 цього ж закону за рахунок заставленого майна заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначається на момент фактичного задоволення, включаючи проценти, відшкодування збитків, завданих прострочкою виконання (а у випадках, передбачених законом чи договором, - неустойку), необхідні витрати на утримання заставленого майна, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги, якщо інше не передбачено договором застави.

Згідно ч. 6 ст. 3 Закону України „Про іпотеку” у разі порушення боржником основного зобовязання відповідно до іпотеки іпотекодержатель має право задовольнити забезпечені нею вимоги за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими особами, права чи вимоги яких на передане в іпотеку нерухоме майно не зареєстровані у встановленому законом порядку або зареєстровані після державної реєстрації іпотеки. Якщо пріоритет окремого права чи вимоги на передане в іпотеку нерухоме майно виникає відповідно до закону, таке право чи вимога має пріоритет над вимогою іпотекодержателя лише у разі його/її виникнення та реєстрації до моменту державної реєстрації іпотеки.

Частинами 1, 2 ст. 7 цього ж закону передбачено, що за рахунок предмета іпотеки іпотекодержатель має право задовольнити свою вимогу за основним зобовязанням у повному обсязі або в частині, встановленій іпотечним договором, що визначена на час виконання цієї вимоги, включаючи сплату процентів, неустойки, основної суми боргу та будь-якого збільшення цієї суми, яке було прямо передбачене умовами договору, що обумовлює основне зобовязання.

Якщо вимога за основним зобов'язанням підлягає виконанню у грошовій формі, розмір цієї вимоги визначається на підставі іпотечного договору або договору, що обумовлює основне зобовязання, у чітко встановленій сумі чи шляхом надання критеріїв, які дозволяють встановити розмір цієї вимоги на конкретний час протягом строку дії основного зобовязання.

Частиною 1 ст. 33 цього ж закону передбачено, що у разі невиконання або неналежного виконання боржником основного зобовязання іпотекодержатель вправі задовольнити свої вимоги за основним зобовязанням шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки. Право іпотекодержателя на звернення стягнення на предмет іпотеки також виникає з підстав, встановлених статтею 12 цього Закону.

У звязку із невиконанням відповідачем обовязку щодо повернення позивачу банківської гарантії у розмірі 36543 630, 91 грн. за генеральною кредитною угодою № 156 від 22.12.2004 р., договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/225 від 08.12.2005 р., договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/229 від 14.12.2005 р., договором про надання гарантії платежу № 019/02-01/09/239 від 21.12.2005 р., договором про надання гарантії платежу № 019/14/200 від 06.07.2007 р., вимоги позивача про стягнення з відповідача 36545 630, 91 грн. заборгованості, 2836319, 20 грн. пені підлягають задоволенню за рахунок заставного майна, що є предметом договору застави товарів в обігу № 11/03-01/025 від 18.08.2006 р., договору застави товарів в обороті від 18.08.2006 р., договору застави транспортного засобу від 01.07.2009 р., договору застави основних засобів від 21.05.2009 р., договору застави від 10.05.2007 р., договору застави № 11/03-01/026 від 18.08.2006 р., договору застави основних засобів від 18.08.2006 р., договору іпотеки від 11.05.2007 р., договору іпотеки від 15.09.2006 р. (із змінами та доповненнями, внесеними сторонами відповідно до додаткових угод) та заявлено позивачем у позові (з урахуванням заяв про уточнення позовних вимог), крім заставного майна, а саме тютюнових виробів за договором застави товарів в обороті від 18.08.2006 р., укладеним між ФОП ОСОБА_8 та ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстрованим в реєстрі за № 6849, що знаходяться на складах відповідача за адресами: АДРЕСА_22; АДРЕСА_23; АДРЕСА_24; АДРЕСА_25; та основних засобів за договором застави основних засобів від 18.08.2006 р., укладеним між ФОП ОСОБА_8 та ПАТ „Райффайзен Банк Аваль” та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстрованим в реєстрі за № 6846, що знаходяться за адресою: Київська область, м. Біла Церква, бульвар 1-го Травня, 44, оскільки вказане заставне майно не є предметами зазначених договорів застави, а тому суд дійшов до висновку про часткове задоволення вимог позивача в цій частині позову.

Таким чином, враховуючи вищевикладене, обставини справи, позовні вимоги підлягають задоволенню частково.

Судові витрати відповідно до ст. 49 Господарського процесуального кодексу України покладаються на відповідача.

Керуючись ст. ст. 44, 49, 82 - 85 Господарського процесуального кодексу України, суд -

ВИРІШИВ:

1.Позов задовольнити частково.

2.Стягнути з Фізичної особи - підприємця ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) на користь Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (ідентифікаційний код 14305909) 36543 630 (тридцять шість мільйонів пятсот сорок три тисячі шістсот тридцять) грн. 91 (девяносто одна) коп. банківської гарантії в порядку регресу, 2000 (дві тисячі) грн. 00 (нуль) коп. комісії, 2836319 (два мільйони вісімсот тридцять шість тисяч триста девятнадцять) грн. 20 (двадцять) коп. пені за несвоєчасне повернення банківської гарантії шляхом звернення стягнення на заставне майно, а саме:

-за договором застави товарів в обігу № 11/03-01/025 від 18.08.2006 р. („Перелік товару на 08.09.2008 р., що надається в заставу додаток № 1 до договору”), укладеним між Фізичною особою - підприємцем ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) та Публічним акціонерним товариством „Райффайзен Банк Аваль” (ідентифікаційний код 14305909), на тютюнові вироби на суму 9904515, 64 грн., що знаходяться на складах Фізичної особи - підприємця ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) за адресами: АДРЕСА_21; АДРЕСА_22; АДРЕСА_23;

-за договором застави товарів в обороті від 18.08.2006 р. („Перелік товару на 18.08.2006 р., що надається в заставу додаток до договору”), укладеним між Фізичною особою - підприємцем ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) та Публічним акціонерним товариством „Райффайзен Банк Аваль” (ідентифікаційний код 14305909) та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстрованим в реєстрі за № 6849, на тютюнові вироби на суму 4911130, 36 грн., що знаходяться на складах Фізичної особи - підприємця ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) за адресами: АДРЕСА_1; АДРЕСА_2;

-за договором застави транспортного засобу від 01.07.2009 р., укладеним між Фізичною особою - підприємцем ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) та Публічним акціонерним товариством „Райффайзен Банк Аваль” (ідентифікаційний код 14305909) та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_7 та зареєстрованим в реєстрі за № 1686, на автомобіль марки LEXUS, модель LS 460, тип - легковий седан-В, випуску 2007 р., шасі (кузов, рама) № НОМЕР_3, державний реєстраційний номер НОМЕР_1, зареєстрований Білоцерківським РЕВ при УДАІ ГУ МВС України в Київській області 16.12.2008 р., вартістю 311882, 00 грн.;

-за договором застави основних засобів від 21.05.2009 р. („Перелік майна, що надається ФОП ОСОБА_8 в заставу ВАТ „Райффайзен банк”), укладеним між Фізичною особою - підприємцем ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) та Публічним акціонерним товариством „Райффайзен Банк Аваль” (ідентифікаційний код 14305909) та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстрованим в реєстрі за № 1589, на основні засоби/обладнання загальною вартістю 774 473, 00 грн., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3;

-за договором застави від 10.05.2007 р. („Перелік майна, що надається в заставу „Райффайзен Банк Аваль” майновий комплекс за адресою Київська обл., с. Фурси на суму 285000, 00 Евро - додаток до договору”), укладеним між Фізичною особою - підприємцем ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) та Публічним акціонерним товариством „Райффайзен Банк Аваль” (ідентифікаційний код 14305909) та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстрованим в реєстрі за № 3135, на лінію по забою і переробці мяса ВРХ та свиней, та виробництву ковбасних виробів загальною вартістю 1 275 000, 00 грн., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3;

-за договором застави № 11/03-01/026 від 18.08.2006 р., укладеним між Фізичною особою - підприємцем ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) та Публічним акціонерним товариством „Райффайзен Банк Аваль” (ідентифікаційний код 14305909), на торгівельне та холодильне обладнання загальною вартістю 337 327, 28 грн., що знаходиться за адресою: Київська область, Білоцерківський район, м. Біла Церква, вул. Грибоєдова, 10-А: мод. АSTRA statico 2500 холодильна вітрина в кількості 2 шт., мод. АSTRA statico 1870 холодильна вітрина в кількості 1 шт., мод. MINOR 2000 190 SLхолодильна вітрина в кількості 2 шт., мод. MINOR 2000 190 SLхолодильна вітрина в кількості 1 шт., мод. MINOR 2000 190 FV холодильна вітрина в кількості 1 шт., мод. MINOR 2000 190 MT холодильна вітрина в кількості 3 шт., тележка на 60 л. в кількості 12 шт., кошиця покупця в кількості 20 шт., касовий стіл 260*115*87 Н в кількості 3 шт., торговий стілаж 1250*500*2253 Н в кількості 36 шт., торговий стілаж 1000*500*2253 Н в кількості 14 шт., торговий стілаж 650*500*2253 Н в кількості 5 шт., торговий стілаж кутовий 550*2253 Н в кількості 3 шт., торговий стілаж 1250*600*2253 Н в кількості 2 шт., торговий стілаж 1000*300*2253 Н в кількості 1 шт., торговий стілаж 1250*400*2253 Н в кількості 19 шт., торговий стілаж 1000*400*2253 Н в кількості 18 шт., торговий стілаж 650*400*2253 Н в кількості 10 шт., торговий стілаж 1250*400*1728 Н в кількості 5 шт., торговий стілаж 1000*400*1728 Н в кількості 2 шт., мод. Econesosfashion 250 TB в кількості 2 шт., тележка покупця на 60 л. в кількості 3 шт., Тележка покупця на 90 л. в кількості 6 шт., полка хл. велика накладна ARNEG 1230*520 мм в кількості 8 шт., полка хл. велика накладна ARNEG 980*520 мм в кількості 2 шт., полка хл. мала накладна ARNEG 1230*420 мм в кількості 8 шт., полка хл. мала накладна ARNEG 980*420 мм в кількості 2 шт., кошик покупця в кількості 10 шт;

-за договором застави основних засобів від 18.08.2006 р. („Перелік основних засобів станом на 18.08.2006 р., що надається в заставу Білоцерківському філіалу АППБ „Аваль” - додаток до договору”), укладеним між Фізичною особою - підприємцем ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) та Публічним акціонерним товариством „Райффайзен Банк Аваль” (ідентифікаційний код 14305909) та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстрованим в реєстрі за № 6846, на основні засоби загальною вартістю 1 830 824, 63 грн., що знаходиться за адресами: АДРЕСА_4; АДРЕСА_5; АДРЕСА_6 (кіоск); АДРЕСА_7 (кіоск); АДРЕСА_8 (кіоск); АДРЕСА_9 (УСБ) (кіоск); АДРЕСА_10 (кіоск); АДРЕСА_11 (кіоск); АДРЕСА_12 (кіоск); АДРЕСА_13 (кіоск); АДРЕСА_14 (кіоск); АДРЕСА_15 (кіоск); АДРЕСА_9 (критий ринок) (кіоск); АДРЕСА_9 (Гренадер) (кіоск); АДРЕСА_16 (кіоск); АДРЕСА_17 (кіоск); АДРЕСА_18 (кіоск); АДРЕСА_4 (кіоск); АДРЕСА_19 (кіоск); АДРЕСА_20 (кіоск);

-за договором іпотеки від 11.05.2007 р., укладеним між Фізичною особою - підприємцем ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) та Публічним акціонерним товариством „Райффайзен Банк Аваль” (ідентифікаційний код 14305909) та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Білоцерківського районного нотаріального округу ОСОБА_10 та зареєстрованим в реєстрі за № 2116, на комплекс нежитлових будівель загальною вартістю 6 012 000, 00 грн., що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3: цегляна нежитлова будівля продуктовий склад, загальною площею 109, 3 кв.м., зазначений на плані літерою „А”; цегляна нежитлова будівля сховище, загальною площею 20, 4 кв.м., зазначений на плані літерою „В/п”; цегляна нежитлова будівля гараж, загальною площею 718, 2 кв.м., зазначений на плані літерою „Г”; нежитлова будівля сховище, побудоване з бетонних плит, загальною площею 28, 4 кв.м., зазначений на плані літерою „Д”; цегляна нежитлова будівля насосна, загальною площею 32, 7 кв.м., зазначена на плані літерою „Ж”; цегляна нежитлова будівля вартове приміщення, загальною площею 165, 2 кв.м., зазначене на плані літерою „З”; цегляна нежитлова будівля склад ПММ, загальною площею 27, 5 кв.м., зазначений на плані літерою „И”; цегляна нежитлова будівля казарма, загальною площею 660, 0 кв.м., зазначена на плані літерою „І”; цегляна нежитлова будівля лабораторія, загальною площею 41, 6 кв.м., зазначена на плані літерою „Л”; цегляна нежитлова будівля № 6, загальною площею 270, 6 кв.м., зазначена на плані літерою „О”; цегляна нежитлова будівля гараж, загальною площею 1 085, 7 кв.м., зазначений на плані літерою „П”; цегляна нежитлова будівля № 1-А, загальною площею 17, 6 кв.м., зазначена на плані літерою „Р”; цегляна нежитлова будівля № 1-Б, загальною площею 18, 2 кв.м., зазначена на плані літерою „С”; цегляна нежитлова будівля № 5, загальною площею 219, 9 кв.м., зазначена на плані літерою „Т”; цегляна нежитлова будівля № 2, загальною площею 605, 5 кв.м., зазначена на плані літерою „У”; цегляна нежитлова будівля котельня, загальною площею 243, 4 кв.м., зазначена на плані літерою „Ш”; цегляна нежитлова будівля № 3/4, загальною площею 120, 6 кв.м., зазначена на плані літерою „Х”; цегляна нежитлова будівля собачник № 1, загальною площею 97, 1 кв.м., зазначений на плані літерою „Ц”; цегляна нежитлова будівля собачник № 2, загальною площею 39, 6 кв.м., зазначений на плані літерою „Ч”; цегляна нежитлова будівля майстерня ОГМ, загальною площею 315, 6 кв.м., зазначена на плані літерою „Ш-З”; цегляна нежитлова будівля склад озброєння, загальною площею 847, 6 кв.м., зазначений на плані літерою „Щ”; цегляна нежитлова будівля склад неопалювальний, загальною площею 77, 8 кв.м., зазначений на плані літерою „1А”; камяна нежитлова будівля склад неопалювальний, загальною площею 489, 5 кв.м., зазначений на плані літерою „1Б”; камяна нежитлова будівля склад неопалювальний, загальною площею 489, 2 кв.м., зазначений на плані літерою „1В”; камяна нежитлова будівля склад неопалювальний, загальною площею 487, 9 кв.м., зазначений на плані літерою „1Г”; камяна нежитлова будівля склад неопалювальний, загальною площею 487, 7 кв.м., зазначений на плані літерою „1Д”;

-за договором іпотеки від 15.09.2006 р., укладеним між Фізичною особою - підприємцем ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) та Публічним акціонерним товариством „Райффайзен Банк Аваль” (ідентифікаційний код 14305909) та нотаріально посвідченим приватним нотаріусом Білоцерківського міського нотаріального округу ОСОБА_9 та зареєстрованим в реєстрі за № 7614, на нерухоме майно загальною вартістю 17821000, 00 грн., що складається з: нежитлова будівля універсальний магазин під літ. „А”, площею 6 042, 1 кв.м. що знаходиться за адресою АДРЕСА_4 (реєстраційний номер: 12627149); земельна ділянка (кадастровий номер: 3210300000:03:048:0001), площею 0, 7970 га, розташована за адресою АДРЕСА_21 (в минулому АДРЕСА_21).

3.Відмовити в задоволенні інших позовних вимог.

4.Стягнути з Фізичної особи - підприємця ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2) на користь Публічного акціонерного товариства „Райффайзен Банк Аваль” (ідентифікаційний код 14305909) судові витрати 25 500 (двадцять пять тисяч пятсот) грн. 00 (нуль) коп. державного мита і 236 (двісті тридцять шість) грн. 00 (нуль) коп. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Суддя В. М. Бацуца

Повний текст рішення підписаний

15 серпня 2011 р.