Вирок № 18490976, 14.09.2011, Горностаївський районний суд Херсонської області

ВИРОК

іменем України

14.09.2011 1-1/11

Горностаївський районний суд Херсонської області

в складі судді Посунько Г.А.

при секретарі Бортнюк Л.М.

з участю прокурора Нікітіна В.С.

адвоката ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду смт.Горностаївка Херсонської області кримінальну справу по обвинуваченню ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки с.Каїри Горностаївського району Херсонської області та мешканки АДРЕСА_1, громадянки України, заміжньої, освіта повна вища, на час вчинення злочину працюючої головою фермерського господарства «Щемельова»Горностаївського району Херсонської області, на даний час - не працюючої, раніше не судимої,

за ч.2 ст.222, ч.2 ст.366 КК України,

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_2, являючись одноосібним засновником та головою селянського (фермерського) господарства «Щемельова»Горностаївського району Херсонської області, являючись службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов`язки, умисно, з метою незаконного одержання банківського кредиту, 03 вересня 2003 року внесла в офіційний документ перелік майна, що передається під заставу банку, завідомо неправдиві відомості щодо наявності заставного майна зернозбирального комбайну СК-5 «Нива», який підписала та завірила печаткою господарства, достовірно знаючи про відсутність комбайну у власності поручителя. В цей же день, продовжуючи протиправну діяльність, спрямовану на незаконне одержання банківського кредиту, ОСОБА_2 власноручно склала накладну без номеру від 03 вересня 2003 року про придбання селянським (фермерським) господарством «Щемельова»чотирьох зрошувальних агрегатів ДМУ «Фрегат», хоча вказане майно в дійсності не придбавалось. У вересні місяці 2003 року ОСОБА_2 надала в Новокаховську філію ХОД АППБ «Аваль»в м.Нова Каховка Херсонської області вказані вище завідомо неправдиві документи (перелік майна, яке передається під заставу, від 03 вересня 2003 року та накладну без номеру від 03 вересня 2003 року), документи, що містять завідомо неправдиві відомості щодо знаходження майна у приватній власності селянського (фермерського) господарства «Щемельова», особисто у ОСОБА_2 та у громадян, які виступили поручителями, а також інші документи, необхідні для оформлення кредиту селянському (фермерському) господарству «Щемельова».

На підставі наданих ОСОБА_2 документів 05 листопада 2003 року Новокаховська філія ХОД АППБ «Аваль»видала селянському (фермерському) господарству «Щемельова»кредит в сумі 85000 грн., про що був укладений кредитний договір № 010/03-01/3011. Далі, 18 листопада 2003 року Новокаховська філія ХОД АППБ «Аваль» збільшила селянському (фермерському) господарству «Щемельова»розмір кредиту до 200000 грн., про що була укладена додаткова угода № 1 до кредитного договору № 010/03-01/3011 від 05 листопада 2003 року.

На підставі наданої ОСОБА_2 у Новокаховську філію ХОД АППБ «Аваль»завідомо неправдивої інформації щодо наявності заставного майна, 05 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль», ОСОБА_3 та селянським (фермерським) господарством «Щемельова»був укладений договір поруки № 010/03-01/3757, а 11 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль»та ОСОБА_3 був укладений договір застави, відповідно до яких ОСОБА_3 передав в забезпечення зобовязань селянського (фермерського) господарства «Щемельова»по кредитному договору № 010/03-01/3011 від 05 листопада 2003 року належні йому на праві власності трактор МТЗ-82 оціночною вартістю 15000 грн. та зернозбиральний комбайн СК-5 «Нива»оціночною вартістю 30000 грн. Проте, у власності ОСОБА_3 ніколи не перебувало зернозбирального комбайну СК-5 «Нива».

На підставі наданої ОСОБА_2 у Новокаховську філію ХОД АППБ «Аваль»завідомо неправдивої інформації щодо наявності заставного майна, 05 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль», ОСОБА_2 та селянським (фермерським) господарством «Щемельова»був укладений договір поруки № 010/03-01/3756, а 24 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль»та ОСОБА_2 був укладений договір застави, відповідно до яких ОСОБА_2 передала в забезпечення зобовязань селянського (фермерського) господарства «Щемельова»по кредитному договору № 010/03-01/3011 від 05 листопада 2003 року належний їй на праві власності житловий будинок оціночною вартістю 40000 грн. та чотири зрошувальні системи ДМУ «Фрегат»оціночною вартістю 89000 грн. Проте, ні у власності ОСОБА_2, ні у власності селянського (фермерського) господарства «Щемельова»ніколи не перебувало чотирьох зрошувальних систем ДМУ «Фрегат».

На підставі наданої ОСОБА_2 у Новокаховську філію ХОД АППБ «Аваль»завідомо неправдивої інформації щодо наявності заставного майна, 20 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль», ОСОБА_4 та селянським (фермерським) господарством «Щемельова»був укладений договір поруки № 010/03-01/4003, а 24 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль»та ОСОБА_4 був укладений договір застави, відповідно до яких ОСОБА_4 передав в забезпечення зобовязань селянського (фермерського) господарства «Щемельова»по кредитному договору № 010/03-01/3011 від 05 листопада 2003 року належний йому на праві власності зернозбиральний комбайн «Змай-142»оціночною вартістю 90000 грн. Проте, ОСОБА_4 не давав своєї згоди на передачу під заставу належного йому комбайну та не підписував договорів поруки і застави.

Тим самим ОСОБА_2 спричинила тяжкі наслідки у вигляді заподіяння Новокаховській філії ХОД АППБ «Аваль»матеріальних збитків на суму 200000 грн.

Підсудна ОСОБА_2 винною себе визнала повністю та пояснила, що вона являлась одноосібним засновником та головою селянського (фермерського) господарства «Щемельова». З метою одержання банківського кредиту 03 вересня 2003 року вона умисно внесла в перелік майна, що передається під заставу банку, завідомо неправдиві відомості щодо наявності заставного майна зернозбирального комбайну СК-5 «Нива», який підписала та завірила печаткою господарства, достовірно знаючи про відсутність комбайну у власності поручителя ОСОБА_3 В цей же день вона власноручно склала накладну без номеру від 03 вересня 2003 року про придбання селянським (фермерським) господарством «Щемельова»чотирьох зрошувальних агрегатів ДМУ «Фрегат», хоча вказане майно в дійсності не придбавалось. У вересні місяці 2003 року вона надала в Новокаховську філію ХОД АППБ «Аваль»вказані вище документи, а також інші документи, в тому числі ті, що містять завідомо неправдиві відомості щодо знаходження майна у приватній власності селянського (фермерського) господарства «Щемельова», особисто у неї та у громадян, які виступили поручителями. На підставі наданих нею документів Новокаховська філія ХОД АППБ «Аваль»видала селянському (фермерському) господарству «Щемельова»кредит в сумі 200000 грн.

На підставі наданої нею Новокаховській філії ХОД АППБ «Аваль»завідомо неправдивої інформації щодо наявності заставного майна, між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль»та ОСОБА_3 були укладені договір поруки та договір застави, відповідно до яких ОСОБА_3 передав в забезпечення кредитних зобовязань селянського (фермерського) господарства «Щемельова»належні йому трактор МТЗ-82 та зернозбиральний комбайн СК-5 «Нива». Проте, у власності ОСОБА_3 ніколи не перебувало зернозбирального комбайну СК-5 «Нива».

На підставі наданої нею Новокаховській філії ХОД АППБ «Аваль»завідомо неправдивої інформації щодо наявності заставного майна, між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль»та нею, як фізичною особою, були укладені договір поруки та договір застави, відповідно до яких вона передала в забезпечення кредитних зобовязань селянського (фермерського) господарства «Щемельова»належний їй житловий будинок та чотири зрошувальні системи ДМУ «Фрегат». Проте, в її власності ніколи не перебувало чотирьох зрошувальних систем ДМУ «Фрегат».

На підставі наданої нею Новокаховській філії ХОД АППБ «Аваль»завідомо неправдивої інформації щодо наявності заставного майна, між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль»та ОСОБА_4 були укладені договір поруки та договір застави, відповідно до яких ОСОБА_4 передав в забезпечення кредитних зобовязань селянського (фермерського) господарства «Щемельова»належний йому зернозбиральний комбайн «Змай-142». Проте, ОСОБА_4 не давав своєї згоди на передачу під заставу належного йому комбайну та не підписував договорів поруки і застави.

Злочинність своїх діянь усвідомлює. У вчинених злочинах щиро кається.

Вина підсудної, крім визнання нею своєї провини, підтверджується зібраними у справі доказами в їх сукупності.

Так, свідок ОСОБА_5 пояснив, що він працює директором Горностаївської філії Української товарної біржі. В 2003 році до нього зверталась ОСОБА_2 з приводу оцінки сільськогосподарської техніки та транспортних засобів, які вона передавала в заставу банку «Аваль». На прохання ОСОБА_2 він провів оцінку комбайнів, тракторів, сівалок, культиваторів, може ще й іншого майна, але точно згадати не може. На все майно ОСОБА_2 надала документи, які підтверджували право власності. За результатами оцінки він склав звіти, які віддав ОСОБА_2

Свідок ОСОБА_6 пояснив, що він працює головним державним інспектором Держтехнагляду по Горностаївському району Херсонської області. Протягом 2002 2003 років ОСОБА_2 зверталась в Держтехнагляд для реєстрації сільськогосподарської техніки. В той період було зареєстровано два трактори на ОСОБА_2 та сільськогосподарська техніка на фермерське господарство «Щемельова».

Свідок ОСОБА_7 пояснив, що в 2003 році на прохання ОСОБА_2 він косив ячмінь та соняшник на її полях. З приводу отримання ОСОБА_2 кредиту він нічого не знає.

Свідок ОСОБА_8 пояснила, що в листопаді місяці 2003 року до неї звернулась голова фермерського господарства «Щемельова»ОСОБА_2 з проханням виступити поручителем за кредитними зобов'язаннями господарства перед банком «Аваль»та надати в заставу її автомобіль ВАЗ-2104. Вона погодилась, підписала договір поручительства та договір застави.

Свідок ОСОБА_9 пояснила, що в листопаді місяці 2003 року ОСОБА_2 звернулась до її колишнього чоловіка ОСОБА_3 з проханням виступити поручителем за кредитними зобов'язаннями фермерського господарства «Щемельова»перед банком «Аваль». ОСОБА_3 погодився та підписав договір поручительства. На той час у власності ОСОБА_3 був трактор МТЗ-82, який був оформлений в заставу банку за кредитними зобовязаннями фермерського господарства «Щемельова». Зернозбирального комбайну СК-5 «Нива»у ОСОБА_3 ніколи не було.

Свідок ОСОБА_10 пояснив, що в листопаді місяці 2003 року до його сина ОСОБА_3 звернулась ОСОБА_2 з проханням надати трактор МТЗ-82 в заставу банку «Аваль»за кредитними зобовязаннями фермерського господарства «Щемельова». ОСОБА_3 погодився. Також ОСОБА_2 попросила ОСОБА_3, щоб той включив в заставне майно комбайн «Нива», якого фактично у сина ніколи не було.

Свідок ОСОБА_11 пояснила, що вона працює начальником центрального Новокаховського відділення «Райффайзен Банк «Аваль». Висновки по кредитуванню фермерського господарства «Щемельова»готували економіст сектору кредитів ОСОБА_12 під керівництвом начальника сектору ОСОБА_13 Заступник начальника ОСОБА_14 готував висновок служби безпеки з виїздом до позичальника і здійснював перевірку наявності та стану майна, що передається в заставу. Висновок юридичного відділу готувала ОСОБА_15 Всі представлені на кредитні комітети висновки були позитивними. Супроводженням кредиту фермерського господарства «Щемельова», в тому числі перевіркою наявності врожаю та стану заставного майна, займались працівники сектору кредитів і ресурсів відділу корпоративного бізнесу філіалу і служба безпеки банку.

Згідно письмових показань свідка ОСОБА_12 (т.3 л/с 60-63) в період з листопада місяця 2001 року по травень місяць 2004 року вона працювала на посаді економіста сектору кредитів Новокаховської філії ХОД АППБ «Аваль». У вересні місяці 2003 року до банку звернулось фермерське господарство «Щемельова»з приводу відкриття господарству кредитної лінії в сумі 200000 грн., голова господарства ОСОБА_2 надала весь пакет документів, необхідних для отримання кредиту. В якості застави фермерське господарство «Щемельова»надало майно, яке належало на праві власності фермерському господарству «Щемельова», особисто ОСОБА_2, а також поручителям ОСОБА_4, ОСОБА_3 та ОСОБА_8 В заставу входило наступне майно : сільськогосподарська техніка, легкові автомобілі, житловий будинок, чотири зрошувальних системи ДМУ «Фрегат», а також автомобіль «ВАЗ-2104», який належав ОСОБА_8, комбайн «Зной -142», який належав ОСОБА_4, трактор та комбайн «Нива», які належали ОСОБА_3 Всі документи для застави надавала особисто ОСОБА_2

Згідно письмових показань свідка ОСОБА_15 (т.3 л/с 64-67) з лютого місяця 2003 року по серпень місяць 2004 року вона працювала юрисконсультом Новокаховської філії ХОД АППБ «Аваль». У вересні місяці 2003 року до банку звернулось фермерське господарство «Щемельова»з приводу кредитування господарства. На початку листопада місяця 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль»та фермерським господарством «Щемельова»було укладено кредитний договір на суму 85000 грн. В подальшому 18 листопада 2003 року було укладено додаткову угоду, за умовами якої фермерському господарству «Щемельова»збільшено кредит до 200000 грн. В якості застави фермерське господарство «Щемельова»надало сільськогосподарську техніку, легкові автомобілі та житловий будинок, які належали на праві власності фермерському господарству «Щемельова»та особисто ОСОБА_2 Крім того, поручителями по зобовязанням фермерського господарства «Щемельова»виступили і інші особи : ОСОБА_8 надала в заставу належний їй автомобіль «ВАЗ-2104», ОСОБА_4 надав в заставу комбайн «Зной -142», ОСОБА_3 надав в заставу трактор МТЗ-82 та комбайн СК-5 «Нива». На все майно, яке передавалось в заставу, ОСОБА_2 надавала документи про право власності.

Згідно письмових показань свідка ОСОБА_14 (т.3 л/с 68-71) в період з 12 жовтня 1999 року по 23 серпня 2004 року він працював на посаді заступника керуючого Новокаховської філії ХОД АППБ «Аваль». У вересні місяці 2003 року до банку звернулось фермерське господарство «Щемельова»з питання кредитування господарства. 05 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль»та фермерським господарством «Щемельова»було укладено кредитний договір на видачу кредиту в сумі 85000 грн. В подальшому 18 листопада 2003 року було укладено додаткову угоду, згідно якої фермерському господарству «Щемельова»збільшено кредит до 200000 грн. В заставу було надано сільськогосподарську техніку, легкові автомобілі та житловий будинок, які належали на праві власності фермерському господарству «Щемельова»та особисто ОСОБА_2 Крім того, поручителями по зобовязанням фермерського господарства «Щемельова»виступили і інші особи : ОСОБА_8 надала в заставу належний їй автомобіль «ВАЗ-2104», ОСОБА_4 надав в заставу комбайн «Зной - 142», ОСОБА_3 надав в заставу трактор МТЗ-82 та комбайн СК-5 «Нива». ОСОБА_2 надала документи про право власності на все майно, в тому числі поручителів, та особисто показала майно в натурі.

Згідно письмових показань свідка ОСОБА_13 (т.3 л/с 72-76) в період з лютого місяця 2003 року по грудень місяць 2004 року вона працювала начальником сектору видачі і супроводження кредитів Новокаховської філії ХОД АППБ «Аваль». У вересні місяці 2003 року до банку звернулось фермерське господарство «Щемельова»з питання кредитування господарства на суму 200000 грн. для придбання сільськогосподарської техніки, устаткування, запчастин, насіння, добрив, гербіцидів та закупівлі сільськогосподарської продукції у населення під заставу майна, належного фермерському господарству «Щемельова», особисто ОСОБА_2 та під заставу майна поручителів. Головою фермерського господарства ОСОБА_2 було надано пакет документів, необхідних для оформлення кредиту. Поручителями фермерського господарства «Щемельова»виступили ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_8 та ОСОБА_4, які передали в заставу банку своє майно. Після закінчення оформлення всіх документів фермерському господарству «Щемельова»було видано кредит на суму 200 000 грн.

Згідно письмових показань свідка ОСОБА_16 (т.3 л/с 77-80) з вересня місяця 2002 року вона працює державним нотаріусом Горностаївської державної нотаріальної контори. В листопаді місяці 2003 року нею були нотаріально посвідчені договори застави, укладені між Новокаховською філією АППБ «Аваль», фермерським господарством «Щемельова», ОСОБА_2, ОСОБА_8, ОСОБА_3 та ОСОБА_4 Вказані громадяни своїм майном виступили поручителями по зобов'язанням фермерського господарства «Щемельова».

Згідно письмових показань свідка ОСОБА_17 (т.3 л/с 86-88) він є головою фермерського господарства «Оксамит». В двадцятих числах листопада місяця 2003 року до нього звернулась голова фермерського господарства «Щемельова» ОСОБА_2 з приводу перерахування грошових коштів на його розрахунковий рахунок в Новокаховській філії ХОД АППБ «Аваль». 26 листопада 2003 року ОСОБА_2 перерахувала на його розрахунковий рахунок кошти в сумі 30200 грн. за нібито придбане насіння соняшнику та кошти в сумі 36500 грн. за нібито придбану селітру. Фактично ОСОБА_2 нічого у нього не купувала, договори на закупівлю продукції не оформлювались. Грошові кошти в сумі 30200 грн. і 36500 грн. він отримав готівкою в Новокаховській філії ХОД АППБ «Аваль»та особисто передав ОСОБА_2, яка разом з ним їздила в банк. Яким чином ОСОБА_2 розпорядилась грошовими коштами в сумі 66700 грн. йому невідомо.

Згідно письмових показань свідка ОСОБА_18 (т.3 л/с 89-91) 26 листопада 2003 року на розрахунковий рахунок фермерського господарства «Оксамит», головою якого є її син ОСОБА_17, ОСОБА_2 перерахувала грошові кошти в загальній сумі 66 700 грн. В Новокаховській філії ХОД АППБ «Аваль»ОСОБА_17 отримав готівкою ті кошти та передав їх особисто ОСОБА_2

Згідно письмових показань свідка ОСОБА_4 (т.3 л/с 110-111) на його ім'я зареєстрований та перебуває в його власності зернозбиральний комбайн "Змай-142", який вже багато років знаходиться в розібраному стані. ОСОБА_2 не зверталась до нього з приводу поручительства по її кредиту.

Згідно письмових показань свідка ОСОБА_19 (т.3 л/с 100-101) він є головою фермерського господарства «Анна». 26 листопада 2003 року на його розрахунковий рахунок голова фермерського господарства «Щемельова» ОСОБА_2 перерахувала грошові кошти в сумі 6000 грн. за насіння соняшнику. ОСОБА_2 особисто приїхала до нього і забрала насіння соняшнику. При цьому він склав податкову накладну та звичайну накладну на відпуск товару.

Згідно письмових матеріалів справи :

-довідки інспекції по державному технічному нагляду Горностаївського району Херсонської області (т.1 л/с 22) на фермерське господарство «Щемельова»зареєстровано шість одиниць сільськогосподарської техніки : причеп марки 2 ПТС-4, плуг марки КРН-5-35, трактор марки ЮМЗ-6, культиватор марки КРН-5-6, трактор марки МТЗ-80, культиватор марки КРН 5,6. На ОСОБА_2 зареєстровано чотири одиниці техніки : трактор марки Т-16-М, дискова борона БДТ, сівалка СЗ-3,6, розбрискувач мінеральних добрив НВМОО. На ОСОБА_3 зареєстровано трактор марки МТЗ-82. На ОСОБА_4 зареєстровано зернозбиральний комбайн «Змай-142»;

-довідки СТОВ «Дніпро»від 15.09.2005 року № 242 (т.1 л/с 60) станом на 01 листопада 2003 року СТОВ «Дніпро»належало двадцять зрошувальних систем типу «Фрегат». Договорів про надання в оренду або реалізацію вказаних зрошувальних систем ОСОБА_2, фермерському господарству «Щемельова», ОСОБА_20 та фермерському господарству «Труд»немає. Зрошувальні установки були реалізовані 17 серпня 2004 року фізичним особам ОСОБА_21, ОСОБА_25 ОСОБА_22 та ОСОБА_23;

-довідки Горностаївського міжрайонного управління водного господарства від 15.09.2005 року № 4/506 (т.1 л/с 62) станом на 01 листопада 2003 року Горностаївське УЗС не було в договірних відносинах на полив з ОСОБА_2, фермерським господарством «Щемельова», ОСОБА_20 та фермерським господарством «Труд»;

-довідки Каїрської сільської ради Горностаївського району Херсонської області від 15.09.2005 року (т.1 л/с 64) станом на 01 листопада 2003 року на території сільської ради кількість зрошувальних систем «Фрегат»становила 38 машин, з яких власником 20 систем була ліквідаційна комісія СТОВ «Дніпро», власником 18 систем була ліквідаційна комісія ПСП «Росія». Інформація щодо надання в оренду зрошувальних систем та їх реалізації ОСОБА_2, фермерському господарству «Щемельова», ОСОБА_20 та фермерському господарству «Труд»відсутня. Фрегати в кількості 18 машин, які належали ПСП «Росія»з 25 травня 2005 року прийняті до комунальної власності Каїрської сільської ради з послідуючою передачею на баланс Каїрського сільськогосподарського комунального господарства «Промінь»;

-переліку майна, що передається в заставу, від 03.09.2003 року (т.1 л/с 68, т.2 л/с 101) голова фермерського господарства «Щемельова»ОСОБА_2 вказала у переліку майна, що передається в заставу АППБ «Аваль», зернозбиральний комбайн СК-5 «Нива», який належить ОСОБА_3;

-кредитного договору № 010/03-01/3011 від 05.11.2003 року (т.1 л/с 70-72, т.2 л/с 138-142) АППБ «Аваль»відкрив селянському (фермерському) господарству «Щемельова»кредитну лінію в сумі 85750 грн. строком до 01 грудня 2004 року зі сплатою 24 відсотків річних;

-додаткової угоди № 1 від 18.11.2003 року до кредитного договору № 010/03-01/3011 від 05.11.2003 року (т.1 л/с 73, т.2 л/с 143) АППБ «Аваль»збільшив селянському (фермерському) господарству «Щемельова»розмір кредиту до 200000 грн. на строк з 18 листопада 2003 року по 01 грудня 2004 року зі сплатою 24 відсотків річних;

-договору застави від 24.11.2003 року (т.1 л/с 85-88, т.2 л/с 216-218) в забезпечення вимог АППБ «Аваль», що випливають з кредитного договору № 010/03-01/3011 від 05.11.2003 року та додаткової угоди № 1 від 18.11.2003 року, ОСОБА_2, як майновий поручитель селянського (фермерського) господарства «Щемельова», передала в заставу чотири ДМУ «Фрегат»;

-договору застави від 24.11.2003 року (т.1 л/с 96-97, т.2 л/с 173-174) в забезпечення вимог АППБ «Аваль», що випливають з кредитного договору № 010/03-01/3011 від 05.11.2003 року та додаткової угоди № 1 від 18.11.2003 року, ОСОБА_4, як майновий поручитель селянського (фермерського) господарства «Щемельова», передав в заставу зернозбиральний комбайн «Змой-142»;

-договору застави від 11.11.2003 року (т.1 л/с 100, т.2 л/с 178-179) в забезпечення вимог АППБ «Аваль», що випливають з кредитного договору № 010/03-01/3011 від 05.11.2003 року та додаткової угоди № 1 від 18.11.2003 року, ОСОБА_3, як майновий поручитель селянського (фермерського) господарства «Щемельова», передав в заставу трактор МТЗ-82 та зернозбиральний комбайн СК-5 «Нива»;

-заяви від 11.11.2003 року (т.1 л/с 102, т.2 л/с 200) ОСОБА_9 надала згоду своєму чоловікові ОСОБА_3 на заставу в АППБ «Аваль»трактора МТЗ-82 та комбайна СК-5 «Нива», придбаних ними в період зареєстрованого шлюбу;

-накладної № 29 від 16.09.2002 року (т.1 л/с 105) фермерське господарство «Щемельова»придбало у фермерського господарства «Труд»фрегати в кількості чотири штуки на загальну суму 32000 грн.;

-квитанції до прибуткового касового ордеру № 37 від 16.09.2002 року (т.1 л/с 105) фермерське господарство «Щемельова»заплатило фермерському господарству «Труд»за фрегати готівкові кошти в сумі 32000 грн.;

-розпорядження бухгалтерії № ТR010/03-01/3011 від 26.11.2003 року (т.2 л/с 148) АППБ «Аваль» зарахував на позичковий рахунок фермерського господарства «Щемельова»кредитні кошти в сумі 79200 грн.;

-платіжного доручення № 16 від 26.11.2003 року (т.2 л/с 149) з позичкового рахунку фермерського господарства «Щемельова»перераховано ПТП «Еней» кошти в сумі 6500 грн. за пально-мастильні матеріали;

-платіжного доручення № 18 від 26.11.2003 року (т.2 л/с 150) з позичкового рахунку фермерського господарства «Щемельова»перераховано ПП ОСОБА_19 кошти в сумі 6000 грн. за насіння;

-платіжного доручення № 17 від 26.11.2003 року (т.2 л/с 151) з позичкового рахунку фермерського господарства «Щемельова»перераховано фермерському господарству «Оксамит»кошти в сумі 30200 грн. за насіння соняшника;

-платіжного доручення № 19 від 26.11.2003 року (т.2 л/с 152) з позичкового рахунку фермерського господарства «Щемельова»перераховано фермерському господарству «Оксамит»кошти в сумі 36500 грн. за селітру;

-розпорядження бухгалтерії № ТR010/03-01/3011 від 25.11.2003 року (т.2 л/с 153) АППБ «Аваль» зарахував на позичковий рахунок фермерського господарства «Щемельова»кредитні кошти в сумі 35000 грн.;

-меморіального ордеру № 993 від 25.11.2003 року (т.2 л/с 154) з позичкового рахунку фермерського господарства «Щемельова»видано через касу банку готівкою 35000 грн. на закупку сільгоспродуктів;

-розпорядження бухгалтерії № ТR010/03-01/3011 від 18.11.2003 року (т.2 л/с 155) АППБ «Аваль» зарахував на позичковий рахунок фермерського господарства «Щемельова»кредитні кошти в сумі 40750 грн.;

-меморіального ордеру № 992 від 18.11.2003 року (т.2 л/с 156) з позичкового рахунку фермерського господарства «Щемельова»видано через касу банку готівкою 40700 грн. на закупку сільгоспродуктів;

-розпорядження бухгалтерії № ТR010/03-01/3011 від 17.11.2003 року (т.2 л/с 157) АППБ «Аваль» зарахував на позичковий рахунок фермерського господарства «Щемельова»кредитні кошти в сумі 45000 грн.;

-меморіального ордеру № 991 від 17.11.2003 року (т.2 л/с 158) з позичкового рахунку фермерського господарства «Щемельова»видано через касу банку готівкою 45000 грн. на закупку сільгоспродуктів;

-висновку судової бухгалтерської експертизи (т.3 л/с 118-131) проведеними дослідженнями підтверджується, що вимоги чинного законодавства при укладенні кредитного договору № 010/03-01/3011 від 05.11.2003 року, укладеного між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль»і СФГ «Щемельова»не дотримувались. Зокрема вказані операції проведені з порушенням вимог ст.3 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність», відносно повноти, правдивості та неупередженості даних бухгалтерського обліку і фінансової звітності, а також вимог ст.ст.4, 11 Закону України «Про заставу»і на цій основі ст.49 Закону України «Про банки і банківську діяльність»та ст.5 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень»відносно наявності забезпечення кредитів. Відповідно до вимог п.4 П(С)БО 10 «Дебіторська заборгованість», затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 08.10.1999 року № 237, поточна дебіторська заборгованість щодо якої існує невпевненість її погашення боржником, є сумнівним боргом. Встановлення експертом розміру матеріальних збитків попередньо ніким не встановлених та визначення причетних до цього осіб, у звязку з відсутністю обєктів дослідження, не надається можливим. Експерту не надається можливість визначити як були використані грошові кошти, отримані за кредитним договором № 010/03-01/3011 від 05.11.2003 року, у звязку з відсутністю необхідних первинних документів та регістрів бухгалтерського обліку СФГ «Щемельова»;

-висновку судово-почеркознавчої експертизи (т.3 л/с 148-151) підписи від імені ОСОБА_2 в графах «Позичальник»кредитного договору № 010/03-01/3011 від 05.11.2003 року, додаткової угоди № 1 від 18.11.2003 року, «Боржник», «Поручитель»та «Позичальник»договору поручительства № 010/03-01/3756 від 05.11.2003 року, «Узгоджено»протоколів узгодження заставної вартості майна б/н від 05.11.2003 року, б/н від 18.11.2003 року, «Боржник»та «Позичальник»договорів поручительства № 010/03-01/3757 від 05.11.2003 року, № 010/03-01/4003 від 20.11.2003 року, «Заставодавець»договору застави реєстраційний № 2444 від 24.11.2003 року виконані ОСОБА_2.

Дії підсудної кваліфіковано за ч.2 ст.366 КК України за кваліфікуючими ознаками «складання, видача службовою особою завідомо неправдивих офіційних документів, внесення до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, що спричинило тяжкі наслідки»та кваліфіковано за ч.2 ст.222 КК України за кваліфікуючими ознаками «надання службовою особою субєкта господарської діяльності завідомо неправдивої інформації банку з метою одержання кредиту при відсутності ознак злочину проти власності, внаслідок чого завдана велика матеріальна шкода», так як ОСОБА_2, являючись одноосібним засновником та головою селянського (фермерського) господарства «Щемельова»Горностаївського району Херсонської області, являючись службовою особою, яка виконує організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські обов`язки, умисно, з метою незаконного одержання банківського кредиту, 03 вересня 2003 року внесла в офіційний документ перелік майна, що передається під заставу банку, завідомо неправдиві відомості щодо наявності заставного майна зернозбирального комбайну СК-5 «Нива», який підписала та завірила печаткою господарства, достовірно знаючи про відсутність комбайну у власності поручителя. В цей же день, продовжуючи протиправну діяльність, спрямовану на незаконне одержання банківського кредиту, ОСОБА_2 власноручно склала накладну без номеру від 03 вересня 2003 року про придбання селянським (фермерським) господарством «Щемельова»чотирьох зрошувальних агрегатів ДМУ «Фрегат», хоча вказане майно в дійсності не придбавалось. У вересні місяці 2003 року ОСОБА_2 надала в Новокаховську філію ХОД АППБ «Аваль»в м.Нова Каховка Херсонської області вказані вище завідомо неправдиві документи (перелік майна, яке передається під заставу, від 03 вересня 2003 року та накладну без номеру від 03 вересня 2003 року), документи, що містять завідомо неправдиві відомості щодо знаходження майна у приватній власності селянського (фермерського) господарства «Щемельова», особисто у ОСОБА_2 та у громадян, які виступили поручителями, а також інші документи, необхідні для оформлення кредиту селянському (фермерському) господарству «Щемельова».

На підставі наданих ОСОБА_2 документів 05 листопада 2003 року Новокаховська філія ХОД АППБ «Аваль»видала селянському (фермерському) господарству «Щемельова»кредит в сумі 85000 грн., про що був укладений кредитний договір № 010/03-01/3011. Далі, 18 листопада 2003 року Новокаховська філія ХОД АППБ «Аваль» збільшила селянському (фермерському) господарству «Щемельова»розмір кредиту до 200000 грн., про що була укладена додаткова угода № 1 до кредитного договору № 010/03-01/3011 від 05 листопада 2003 року.

На підставі наданої ОСОБА_2 у Новокаховську філію ХОД АППБ «Аваль»завідомо неправдивої інформації щодо наявності заставного майна, 05 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль», ОСОБА_3 та селянським (фермерським) господарством «Щемельова»був укладений договір поруки № 010/03-01/3757, а 11 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль»та ОСОБА_3 був укладений договір застави, відповідно до яких ОСОБА_3 передав в забезпечення зобовязань селянського (фермерського) господарства «Щемельова»по кредитному договору № 010/03-01/3011 від 05 листопада 2003 року належні йому на праві власності трактор МТЗ-82 оціночною вартістю 15000 грн. та зернозбиральний комбайн СК-5 «Нива»оціночною вартістю 30000 грн. Проте, у власності ОСОБА_3 ніколи не перебувало зернозбирального комбайну СК-5 «Нива».

На підставі наданої ОСОБА_2 у Новокаховську філію ХОД АППБ «Аваль»завідомо неправдивої інформації щодо наявності заставного майна, 05 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль», ОСОБА_2 та селянським (фермерським) господарством «Щемельова»був укладений договір поруки № 010/03-01/3756, а 24 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль»та ОСОБА_2 був укладений договір застави, відповідно до яких ОСОБА_2 передала в забезпечення зобовязань селянського (фермерського) господарства «Щемельова»по кредитному договору № 010/03-01/3011 від 05 листопада 2003 року належний їй на праві власності житловий будинок оціночною вартістю 40000 грн. та чотири зрошувальні системи ДМУ «Фрегат»оціночною вартістю 89000 грн. Проте, ні у власності ОСОБА_2, ні у власності селянського (фермерського) господарства «Щемельова»ніколи не перебувало чотирьох зрошувальних систем ДМУ «Фрегат».

На підставі наданої ОСОБА_2 у Новокаховську філію ХОД АППБ «Аваль»завідомо неправдивої інформації щодо наявності заставного майна, 20 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль», ОСОБА_4 та селянським (фермерським) господарством «Щемельова»був укладений договір поруки № 010/03-01/4003, а 24 листопада 2003 року між Новокаховською філією ХОД АППБ «Аваль»та ОСОБА_4 був укладений договір застави, відповідно до яких ОСОБА_4 передав в забезпечення зобовязань селянського (фермерського) господарства «Щемельова»по кредитному договору № 010/03-01/3011 від 05 листопада 2003 року належний йому на праві власності зернозбиральний комбайн «Змай-142»оціночною вартістю 90000 грн. Проте, ОСОБА_4 не давав своєї згоди на передачу під заставу належного йому комбайну та не підписував договорів поруки і застави.

Своїми злочинними діями ОСОБА_2 спричинила тяжкі наслідки у вигляді заподіяння Новокаховській філії ХОД АППБ «Аваль»великої матеріальної шкоди на суму 200000 грн.

При призначенні покарання підсудній ОСОБА_2 суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину та її позитивну характеристику за місцем проживання.

Обставинами, які помякшують покарання, суд визнає зявлення підсудної із зізнанням, щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину, повне визнання нею своєї провини у вчиненому злочині та її першу судимість.

Обставин, які обтяжують покарання, не встановлено.

Суд не визнає вказану в обвинуваченні обставину «заподіяння злочинами тяжких наслідків»як таку, що обтяжує покарання, оскільки ця обставина являється кваліфікуючою ознакою складу злочинів, а тому не може бути ще раз врахована як така, що обтяжує покарання.

Суд вважає, що ОСОБА_2 повинна нести покарання у виді позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, повязані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків. Але враховуючи вищевикладене, суд дійшов висновку про можливість виправлення засудженої без відбування основного покарання і вважає можливим відповідно до ст.75 КК України звільнити ОСОБА_2 від відбування основного покарання з випробуванням.

Згідно ст.81 КПК України речові докази по справі : документи, вилучені в Херсонській обласній дирекції АППБ «Аваль»(постанова від 20.02.2006 року - т.2 л/с 168-169), та документи, вилучені в Горностаївській державній нотаріальній конторі (постанова від 24.02.2006 року т.2 л/с 288) залишити зберігати в кримінальній справі.

Згідно ст.93 КПК України суд вважає необхідним стягнути з ОСОБА_2 судові витрати у вигляді вартості проведеної судової бухгалтерської експертизи в сумі 2800 грн. (акт від 14.03.2006 року т.3 л/с 116) та вартості проведеної судово-почеркознавчої експертизи в сумі 363 грн. 25 коп. (акт № 597/02 від 16.03.2006 року т.3 л/с 146).

Керуючись ст.ст.323-324 КПК України, суд

З А С У Д И В :

Визнати ОСОБА_2 винною у вчинені злочинів, передбачених ч.2 ст.222, ч.2 ст.366 КК України.

Призначити ОСОБА_2 покарання :

-за ч.2 ст.222 КК України на чотири роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, повязані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків на строк два роки;

-за ч.2 ст.366 КК України на пять років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, повязані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків на строк три роки;

-за сукупністю злочинів згідно ч.1 ст.70 КК України шляхом поглинення менш суворих основного та додаткового покарань більш суворими основним та додатковим покараннями - на пять років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади, повязані з виконанням організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських обов'язків на строк три роки.

Згідно ст.75 КК України звільнити ОСОБА_2 від відбування основного покарання з випробуванням, встановивши іспитовий строк на три роки.

Згідно п.3 ч.1 ст.76 КК України зобовязати ОСОБА_2 повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання.

Запобіжний захід відносно ОСОБА_2 змінити з тримання під вартою на підписку про невиїзд до набрання вироком законної сили. Звільнити з-під варти із залу суду.

Речові докази по справі : документи, вилучені в Херсонській обласній дирекції АППБ «Аваль», та документи, вилучені в Горностаївській державній нотаріальній конторі, - залишити зберігати в кримінальній справі.

Стягнути з ОСОБА_2 витрати за проведення судової бухгалтерської експертизи в сумі 2800 грн. на користь приватного підприємця судового експерта ОСОБА_24 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 поточний рахунок № НОМЕР_2 в Обласній дирекції Укрсоцбанку м.Херсона МФО 352015).

Стягнути з ОСОБА_2 витрати за проведення судово-почеркознавчої експертизи в сумі 363 грн. 25 коп. на користь Миколаївського відділення Одеського науково-дослідного інституту судових експертиз (поточний рахунок № 35225002000181 в Управлінні Державного Казначейства у Одеській області МФО 828011 код ЄДРПОУ 02883110, код платежу 25010100).

Вирок може бути оскаржений до апеляційного суду Херсонської області протягом 15 діб, через Горностаївський районний суд.

Суддя Посунько Г.А.