Постанова № 18096795, 08.09.2011, Рівненський міський суд Рівненської області

Справа № 4-2361/11

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 вересня 2011 року м. Рівне

Суддя Рівненського міського суду Рівненської області Доля В.А. , розглянувши узгоджене з прокурором м. Рівне подання старшого слідчого СВ ПМ ДПІ у м. Рівне лейтенанта податкової міліції Висоцького Р.П. про розкриття банківської таємниці клієнта АТ «УкрСиббанк»у м. Рівне (МФО 351005, м.Рівне, вул. Петра Полтави, буд.1) товариства з обмеженою відповідальністю «Західметаловироби»(код ЄДРПОУ 33871869) м.Рівне,--

встановив:

В провадженні СВ ПМ ДПІ у м. Рівне знаходиться кримінальна справа №82/354-11 порушена відносно ОСОБА_2 за ознаками злочину передбаченого ч.2 ст.205, ч.4 ст.190 КК України.

Досудовим слідством по справі встановлено, що ОСОБА_2 в 2005 році з корисливих мотивів без мети зайняття господарською діяльністю, повязану з виробництвом та продажем товарно-матеріальних цінностей, виконанням робіт або наданням послуг, створив та зареєстрував у передбаченому законом порядку товариство з обмеженої відповідальністю «Західметаловироби»(код ЄДРПОУ 33871869, індивідуальний податковий номер платника ПДВ - 338718617161, зареєстрованого розпорядженням голови Рівненської міської ради народних депутатів 01.11.2005 року за №16081020000002394, юридична адреса м. Рівне, вул. Корольова,8 кв.101) на «підставну»особу з метою отримання банківського кредиту при наступних обставинах.

17.10.2007 року ТзОВ «Західметаловироби»укладено договір овердрафтного кредитування за №051/33-3/18-16-Ю з АТ «УкрСиббанк», відповідно до якого отримано кредит терміном до 30 вересня 2008 року виключно з визначеною сумою ліміту в розмірі 580000 грн.

Для імітації господарської діяльності та завоювання довіри банку ОСОБА_2 погасив частину кредиту, з метою отримання в подальшому збільшення суми ліміту овердрафтного кредиту.

19.02.2008 року між ТзОВ «Західметаловироби»та АТ «УкрСиббанк» укладено додаткову угоду до договору овердрафту №051/33-3/18-16-Ю згідно умов якої ліміт овердрафту був збільшений до 1080000 грн.

В забезпечення повернення одержаного кредиту між ТзОВ «Західметаловироби»та АТ «УкрСиббанк»19.02.2008 року укладено договір застави товарів в обороті за №3852 відповідно до умов якого ТзОВ «Західметаловироби» надало в заставу банку майно (арматура, труби, швелер та ін.) балансовою вартістю 1319932,80 грн., що знаходилось за адресою: м.Рівне, вул.Київська,92.

Однак, ОСОБА_2 отримавши по договору овердрафту всю суму визначеного ліміту кредиту без інформування банку відчужив заставне майно та перестав погашати кредит, що в подальшому призвело до неможливості задоволення вимог банку щодо повернення суми отриманого овердрафту кредиту.

В результаті вказаних дій ОСОБА_2 АТ «УкрСиббанк»спричинена велика матеріальна шкода в розмірі 971251,68 грн.

Також досудовим слідством встановлено, що в матеріалах кредитної справи ТзОВ «Західметаловироби»містяться дані про осіб, причетних до вчинення даного злочину та їх вільні зразки підпису, необхідні для проведення почеркознавчої експертизи.

Таким чином вказані документи мають істотне значення для встановлення істини по справі.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність»: Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є:

1.Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України;

2. Операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;

3. Фінансово-економічний стан клієнтів;

4. Системи охорони банку та клієнтів;

5. Інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності.

Враховуючи, що інформація, що міститься в матеріалах кредитної справи ТзОВ «Західметаловироби»має істотне значення для встановлення істини по справі і є банківською таємницею, керуючись ст.130, ст.177, ст.178 КПК України, -

постановив:

Надати дозвіл працівникам СВ ПМ ДПІ у м. Рівне на розкриття банківської таємниці і проведення виїмки в АТ «УкрСиббанк»у м. Рівне (МФО 351005, м.Рівне, вул. Петра Полтави, буд.1) документів клієнта банку ТзОВ «Західметаловироби»(код ЄДРПОУ 33871869) м.Рівне, вул.Корольова, буд.8, кв.101, які знаходяться в банківській установі, а саме кредитної справи ТзОВ «Західметаловироби».

Документи надати в оригіналах і в повному обсязі за період з 01.01.2005 року по 05.08.2011 року. В разі відсутності оригіналів надати засвідчені копії вказаних документів та протоколів виїмки, що підтверджують вилучення оригіналів.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя: Доля В.А.