Вирок № 17945499, 20.04.2011, Бережанський районний суд Тернопільської області

Справа № 1-1/11

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

"20" квітня 2011 р. м. Бережани

Бережанський районний суд Тернопільської області

в складі:

головуючого судді Німко Н.П.

при секретарі Олексів О.Б.

з участю:

прокурора Топилко І.Б., Юсипіва Р.В.

адвокатів ОСОБА_1, ОСОБА_2

представника цивільного позивача ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Бережани кримінальну справу про обвинувачення:

- за ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 366, ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 364 КК України ОСОБА_4,, ІНФОРМАЦІЯ_1, українця, громадянина України, з середньою-спеціальною освітою, одруженого, має на утриманні 1 неповнолітню дитину, працюючого директором ТзОВ «Білокриницьке»АДРЕСА_2 проживаючого АДРЕСА_1, раніше судимого вироком Підгаєцького районного суду Тернопільської області від 12 лютого 2003 року за ст. 175 ч.1 КК України із покаранням у вигляді штрафу в розмірі 1700,00 грн.; вироком Підгаєцького районного суду Тернопільської області від 28 липня 2004 року за ст. 364 ч.2 КК України із основним покаранням у вигляді позбавлення волі на 5 ( п’ять) років, з додатковим покаранням у вигляді позбавленням права обіймати посади пов’язані з адміністративно розпорядчими функціями строком на 1 рік 6 місяців, на підставі ст.75 КК України звільненого від відбування основного покарання з випробуванням з іспитовим строком у 2 ( два) роки,застосовано ст. 76 КК України. Згідно постанови Підгаєцького районного суду Тернопільської області від 10 серпня 2006 року звільнений від призначеного покарання за вироком Підгаєцького районного суду Тернопільської області від 24 липня 2004 року по закінченню іспитового строку. Згідно постанови колегії суддів судової палати в кримінальних справах апеляційного суду Тернопільської області від 19 березня 2009 року постанова Підгаєцького районного суду від 10 серпня 2006 року про звільнення ОСОБА_4 від відбування покарання скасована в порядку виключного провадження у зв’язку з нововиявленими обставинами

- за ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 366, ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 364 КК України ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_2, українки, громадянки України, з вищою освітою, одруженої, має на утриманні двох неповнолітніх дітей, працюючої бухгалтером Підгаєцького територіального центру по обслуговуванню пенсіонерів та одиноких непрацездатних громадян, проживає АДРЕСА_2 раніше не судима;

- за ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 366, ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 364 КК України, ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_3, українця, громадянина України, з вищою освітою, одруженого, на утриманні неповнолітніх дітей немає, пенсіонера, інваліда 2 групи, проживаючого АДРЕСА_3, раніше не судимого, -

В С Т А Н О В И В :

В грудні 2005 року у підсудного директора сільськогосподарського ТЗОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 виник злочинний умисел спрямований на оформлення шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення документів у Підгаєцькому відділенні Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»кредитів на підставних осіб з протиправною корисливою метою наступного використання таких незаконно отриманих кредитних коштів без відома цих осіб на господарські потреби товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке».

Для реалізації свого наміру та полегшення здійснення злочинної діяльності підсудний ОСОБА_4 в другій половині грудня 2005 року створив організовану групу в складі головного бухгалтера сільськогосподарського ТЗОВ «Білокриницьке»підсудної ОСОБА_5 та начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6.

Організована злочинна група, учасники якої мали єдність намірів на вчинення злочинів, діяла на протязі тривалого часу, а саме з грудня 2005 року по листопад 2007 року, в тісному зв’язку, із заздалегідь розробленим єдиним планом підготовки, вчинення та приховування злочинів, з чітким розподіленням функцій між її учасниками, спрямованих на досягнення єдиного плану.

При цьому, підсудний ОСОБА_4, будучи організатором групи, безпосередньо організовував вчинення злочинів, керував їх підготовкою та вчиненням, розподіляв функції між її учасниками, у відповідності до попередньо узгодженого ними плану, частину яких виконував сам, організовував приховування злочинів. Крім цього, ОСОБА_4 в організованій ним групі виготовляв фотокопії паспортів та ідентифікаційних кодів, підроблював підписи у кредитних договорах та договорах поруки від імені позичальників та поручителів без їх відома та отримував кредитні кошти у касі Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»( ВАТ «Райффайзен Банк Аваль») замість документально оформлених позичальників.

Підсудна ОСОБА_5, будучи головним бухгалтером ТзОВ «Білокриницьке», згідно розподілених в організованій групі функцій повинна була, шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення, вносити у довідки про доходи осіб від імені яких отримувались кредитні кошти завідомо неправдиві дані про суми отриманих ними доходів на ТзОВ «Білокриницьке», виконувати від імені позичальників та поручителів рукописні тексти, а також підробляти їх підписи у заявах на отримання кредитів, картках підписів, анкетах позичальників та поручителів, кредитних договорах та договорах поруки, а також отримувати кредитні кошти у касі Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»( ВАТ «Райффайзен Банк Аваль») замість документально оформлених позичальників.

Підсудний ОСОБА_6, будучи начальником Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»(ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»), у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», організовував оформлення документів у підпорядкованому йому відділенні банку для видачі кредитів на підставних позичальників, підписував такі документів, схиляв членів кредитного комітету до прийняття позитивного рішення щодо видачі кредитів на підставних осіб, а також організував видачу коштів підсудним ОСОБА_4 та ОСОБА_5 замість відповідно документально оформлених позичальників.

Створивши таким чином організовану групу, підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої попередньо узгоджені функції в її складі з метою реалізації спільного злочинного плану, здійснюючи організацію вчинення злочинів, на початку грудня 2005 року, маючи за посадою доступ до ідентифікуючих та паспортних даних своїх працівників, вирішив оформити у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредит на працівника ТзОВ «Білокриницьке»- ОСОБА_7.

1. Відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині грудня 2005 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_7 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_7 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5 зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 52 від 19 грудня 2005 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_7 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 8887,20 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

22 грудня 2005 року ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_7 про надання йому споживчого кредиту на суму 15000 грн., завідомо недостовірну довідку №52 від 19 грудня 2005 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_7 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_7 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке». виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку підлеглому йому провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_7, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_7, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_9, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_9

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготував висновок щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_7, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

23 грудня 2005 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», підсудний ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_7 у кредитному договорі № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_10 та ОСОБА_9 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_7 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_7 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього у банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 22.12.2005 року про можливість кредитування ОСОБА_7 та протокол засідання кредитного комітету № 483 від 23.12.2005 року про можливість надання кредиту ОСОБА_7

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_7 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року на суму 15 тис. грн. на ім’я ОСОБА_7, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року, заяву на видачу готівки ОСОБА_7 № 2 від 23.12.2006 року на суму 1200 грн., заяву на видачу готівки ОСОБА_7 № 4 від 23.12.2005 року на суму 6300 грн., заяву на видачу готівки ОСОБА_7 № 1 від 26.12.2005 року на суму 7500 грн.

23 грудня 2005 року ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяв про видачу готівки №2 та №4 від 23.12.2006 року, в яких вона підробила підписи від імені ОСОБА_7, отримала кошти в загальній сумі 7500,00 грн., а 26 грудня 2005 року ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», на підставі заяви про видачу готівки №1 від 26.12.2005 року, в якій також підробив підпис від імені ОСОБА_7, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 7500,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 15 000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

2.Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині березня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_11 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_11 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 40 від 22 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_11 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника директора та його дохід за 6 місяців складає 6 955, 72 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

23 березня 2006 року підсудний ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_11 про надання йому споживчого кредиту на суму 15000 грн., завідомо недостовірну довідку № 40 від 22 березня 2006 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_11 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_11 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке»., виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку підлеглому йому провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_11, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_11, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_41, якій не було відомо про залучення її як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_41

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_11, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

24 березня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_11 у кредитному договорі № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_41 та ОСОБА_42 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_11 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями , п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_11 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього у банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 24.03.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_11 та протокол засідання кредитного комітету № 89 від 24.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_11

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_11 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_11, графік погашення кредиту та фіктивний договір поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року, заяву на видачу готівки ОСОБА_11 № 1 від 27.03.2006 на суму 14610 грн. та заяву на видачу готівки ОСОБА_11 № 5 від 30.03.2006 на суму 390 грн.

27 грудня 2005 року ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 1 від 27.03.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_11, незаконно отримала кошти в загальній сумі 14 610 грн., а 30 грудня 2006 року ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»- на підставі заяви про видачу готівки № 5 від 30.03.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_11, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 390 грн. Отримані кошти на загальну суму 15000 грн. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

3.Продовжуючи свою злочинну діяльність. відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині березня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_12 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_12 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 51 від 24 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_12 працює на ТОВ «Білокриницьке»та її дохід за 6 місяців складає 5140 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

24 березня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_12 про надання їй споживчого кредиту на суму 10 000,00 грн., завідомо недостовірну довідку № 51 від 24 березня 2006 року про доходи останньої, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_12 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_12 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку підлеглому йому провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_12, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_12, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_9, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_9

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_12, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_12 у кредитному договорі № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_9 та ОСОБА_13 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_12 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_12 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_12 та протокол засідання кредитного комітету № 90 від 27.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_12

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_12 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_12, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_12 № 1 від 28.03.2006 на суму 9580 грн. та № 19 від 03.04.2006 на суму 420 грн.

28 березня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 1 від 28.03.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_12, отримала кошти в загальній сумі 9 580,00 грн., а 03 квітня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № 19 від 03.04.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_12, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 420 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

4.Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині березня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_14 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_14 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 48 від 23 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_14 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого центральним складом та його дохід за 6 місяців складає 5480, 10 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

24 березня 2006 року ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_14 про надання йому споживчого кредиту на суму 10 000,00 грн., завідомо недостовірну довідку № 48 від 23 березня 2006 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_14 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_14 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_14, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_14, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_15, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_15

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_14, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_14 у кредитному договорі № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000 грн., а ОСОБА_5 також підробила підписи від імені ОСОБА_15 та ОСОБА_43 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_14 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”,№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_14 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі останнього і явки в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом протокол засідання кредитного комітету №-91 від 27 березня 2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_14

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_14 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_14, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_14 № 2 від 28.03.2006 на суму 9 370,00 грн. та № 4 від 31.03.2006 на суму 630,00 грн.

28 березня 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 2 від 28.03.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_14, отримав кошти в загальній сумі 9 370,00 грн., а 31 березня 2006 року ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», на підставі заяви про видачу готівки № 4 від 31.03.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_14, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 630,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на оплату заборгованості по попередньому кредиту, з метою приховування злочину.

5.Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_16 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_16 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5,зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 69 від 11 травня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_16 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та її дохід за 6 місяців складає 5559,40 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

14 травня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 69 від 11 травня 2006 року про доходи ОСОБА_16, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_16 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_16 про оформлення на її ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_16, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_16, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_17, якій не було відомо про залучення її як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_17

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_16, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

15 травня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_16 у кредитному договорі № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_17 та ОСОБА_18 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_16 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_16 нічого невідомо про оформлення кредиту,без участі і явки в банк останньої, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 15.05.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_16 та протокол засідання кредитного комітету № 145 від 15.05.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_16

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_16, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року, заяву на видачу готівки ОСОБА_16 № 3 від 16.05.2006 на суму 10 000,00 грн.

16 травня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 3 від 16.05.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_16, отримала кошти в загальній сумі 10 000,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

6. Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у травні 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім?я ОСОБА_17 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_17 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 64 від 14 червня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_17 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного ветлікаря та її дохід за 6 місяців складає 5 160,00 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

25 червня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 64 від 14 червня 2006 року про доходи ОСОБА_17, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_17 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_17 про оформлення на її ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_17, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_17, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_19, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_19

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_17, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

26 червня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_17 у кредитному договорі № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року про отримання кредиту на суму 10000 грн., а також ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_20 та ОСОБА_19 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_17 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, затверджене постановою правління АППБ «Аваль»№-П-20\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_17 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.06.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_17 та протокол засідання кредитного комітету № 212 від 26.06.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_17

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_17, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року, заяву на видачу готівки ОСОБА_17 № 19 від 27.06.2006 на суму 10 000,00 грн.

27 червня 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 19 від 27.06.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_17, отримав кошти в загальній сумі 10000 грн. Отримані кошти на загальну суму 10000 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочину.

7.Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині липня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_21 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_21 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 74 від 17 липня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_21 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера машино тракторного парку та його дохід за 6 місяців складає 5535,56 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

19 липня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль» ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 74 від 17 липня 2006 року про доходи ОСОБА_21, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_21 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_21 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_21, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_21, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_22, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_22

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_21, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

20 липня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_21 у кредитному договорі № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000,00 грн., а також ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_22 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_21 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-234 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_21 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього у банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 20.07.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_21 та протокол засідання кредитного комітету № 250 від 20.07.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_21

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_21, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_21 № 3 від 21.07.2006 на суму 9 720,00 грн. та № 4 від 24.07.2008 на суму 280 грн.

21 липня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль» на підставі заяви про видачу готівки № 3 від 21.07.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_21, отримала кошти в загальній сумі 9 720,00 грн., а 24 липня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № 4 від 24.07.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_21, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 280 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства.

8. Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у кінці липня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_23 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_23 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 80 від 26 липня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_23 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 5482, 20 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

28 липня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 80 від 26 липня 2006 року про доходи ОСОБА_23, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_23 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_23 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_23, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_23, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_18 та ОСОБА_24, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_18 та ОСОБА_24

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_23, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

28 липня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_23 у кредитному договорі № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000,00 грн., а ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_18 та ОСОБА_24 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_23 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_23 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 28.07.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_23 та протокол засідання кредитного комітету № 271 від 28.07.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_23

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_23, графік погашення кредиту та фіктивний договір поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_23 № 3 від 31.07.2006 на суму 122 грн., № 1 від 01.08.2006 на суму 9663 грн. та № 1 від 28.08.2006 на суму 215 грн.

31 липня 2006 року ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки №3 від 31.07.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_23, отримала кошти в загальній сумі 122 грн.; 01 серпня 2006 року на підставі заяви про видачу готівки № 1 від 01.08.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_23, отримала кошти в загальній сумі 9 663 грн. та 28 серпня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № 01 від 28.08.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_23, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 215 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства.

9. Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку вересня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_18 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_18 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 81 від 04 вересня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_18 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника директора та його дохід за 6 місяців складає 6 924,60 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

05 вересня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 81 від 04 вересня 2006 року про доходи ОСОБА_18, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_18 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_18 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_18, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_18, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_25 та ОСОБА_10, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_25 та ОСОБА_10

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_18, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

06 вересня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_18 у кредитному договорі № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року про отримання кредиту на суму 14 900,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_25 та ОСОБА_10 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_18 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_18 нічого невідомо про оформлення кредиту,без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 06.09.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_18 та протокол засідання кредитного комітету № 304 від 05.09.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_18

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяви на видачу готівки ОСОБА_18 №-4 від 07 вересня 2006 року на суму 1 300,00 грн. та №-8 від 07 вересня 2006 року на суму 747,00 грн. та №-4 від 08 вересня 2006 року на суму 12 853,00 грн., а також надав кредитний договір № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року на суму 14 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_18, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року для підпису заступнику директора ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_26, якому не було відомо про злочинні наміри учасників організованої групи.

07 вересня 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № 8 від 07.09.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_18, отримав кошти в сумі 747,00 грн., а 08 вересня 2006 року на підставі заяви на видачу готівки №4 від 08.09.2006 року, в якій також підробив підпис від імені ОСОБА_18, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 12 853,00 грн.

07 вересня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви № 4 від 07.09.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_18, незаконно тримала кошти в загальній сумі 1 300,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 14 900,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства.

10.Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині жовтня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_9 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_9 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 80 від 18 жовтня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_9 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного агронома та його дохід за 6 місяців складає 7 176, 42 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

18 жовтня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 80 від 18 жовтня 2006 року про доходи ОСОБА_9, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_9 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_9 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_9, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_9, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_27 та ОСОБА_28, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_27 та ОСОБА_28

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_9, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

19 жовтня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_9 у кредитному договорі № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року про отримання кредиту на суму 14 900,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_27 та ОСОБА_28 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_9 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_9 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 19.10.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_9 та протокол засідання кредитного комітету №345 від 19.10.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_9

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року на суму 14 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_9, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_9 № 3 від 20.10.2006 на суму 11 100,00 грн., № 1 від 31.10.2006 на суму 1 150,00 грн. та № 2 від 31.10.2006 на суму 2 650,00 грн.

20 жовтня 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 3 від 20.10.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_9, отримав кошти в загальній сумі 11 100,00 грн., а 31 жовтня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № 2 від 31.10.2006 року, в якій також підробив підпис від імені ОСОБА_9, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 2 650,00 грн.

31 жовтня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 1 від 31.10.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_9, незаконно отримала кошти в загальній сумі 1 150,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 14900,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

11.Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку листопада 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_29 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_29 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № б/н від 08 листопада 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_29 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та її дохід за 6 місяців складає 7152 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

08 листопада 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № б/н від 08 листопада 2006 року про доходи ОСОБА_29, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_29 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_29 про оформлення на її ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника. зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_29, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_29, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_30 та ОСОБА_31, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_30 та ОСОБА_31

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_29, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

08 листопада 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_29 у кредитному договорі № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_30 та ОСОБА_31 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_29 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П -29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_29 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.11.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_29 та протокол засідання кредитного комітету №358 від 08.11.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_29

Крім цього, підсудній ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_29, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_29 № 6 від 09.11.2006 на суму 450,00 грн., № 6 від 09.11.2006 на суму 3 000,00, № 9 від 09.11.2006 на суму 11 310,00 грн. та № К4/5 від 03.07.2007 на суму 246,00 грн.

09 листопада 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 6 від 09.11.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_29, отримав кошти в загальній сумі 450,00 грн. та на підставі заяви про видачу готівки № 9 від 09.11.2006, в якій також підробив підпис ОСОБА_29, отримав кошти в сумі 11 310,00 грн.

09 листопада 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 6 від 09.11.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_29, отримала кошти в загальній сумі 3 000,00 грн. та 03 липня 2007 року - на підставі заяви про видачу готівки № К4/5 від 03.07.2007 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_29, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 246,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 15000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

12. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку грудня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_24 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_24 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 80 від 06 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_24 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочою та її дохід за 6 місяців складає 7 253, 55 грн., яку підписала сама, а також підписала у директора ОСОБА_4, який завірив довідку печаткою товариства.

08 грудня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 80 від 06 грудня 2006 року про доходи ОСОБА_24, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_24 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_24 про оформлення на її ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника. зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_24, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_24, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_29 та ОСОБА_14, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_29 та ОСОБА_14

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_24, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

08 грудня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_24 у кредитному договорі № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також підробила підписи від імені ОСОБА_29 та ОСОБА_14 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/29302 Р від 08.12.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_24 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_24 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.12.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_24 та протокол засідання кредитного комітету № 387 від 08.12.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_24

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року на суму 3 000,00 дол.. США на ім’я ОСОБА_24, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_24 № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2 850,00 дол. США та № К9/1 від 12.12.2006 на суму 150,00 дол. США.

08 грудня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К5/4 від 08.12.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_24, отримала кошти в загальній сумі 2 850,00 дол. США, а 12 грудня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № К9/1 від 12.12.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_24, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 150,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 дол. США. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в грудні 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_32 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_32 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 83 від 07 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_32 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочим та його дохід за 6 місяців складає 7 174, 20 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

08 грудня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 83 від 07 грудня 2006 року про доходи ОСОБА_32, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_32 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_32 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_32, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_32, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_33, якій не було відомо про залучення її як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_33

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_32, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

08 грудня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_32 у кредитному договорі № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також підробила підписи від імені ОСОБА_33 як поручителя у договорі поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року, якій нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_32 та про укладення договору поруки з її участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_32 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.12.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_32 та протокол засідання кредитного комітету № 385 від 08.12.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_32

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року на суму 3 000,00. дол. США на ім’я ОСОБА_32, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_32 № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2 850,00 дол. США та № К13/1 від 13.12.2006 на суму 150,00 дол. США.

08 грудня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К5/4 від 08.12.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_32, отримала кошти в загальній сумі 2 850,00 дол. США, а 12 грудня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № К13/1 від 13.12.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_32, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 150,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 дол. США. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в березні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_34 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_34 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 10 від 26 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_34 працює на ТОВ «Білокриницьке»та його дохід за 6 місяців складає 7 321,50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

26 березня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_34 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 10 від 26 березня 2006 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_34 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_34 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_34, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_34

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_34, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

26 березня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_34 у кредитному договорі № 014/0021/82/30915 від 26.03.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №- П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_34 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_34 та протокол засідання кредитного комітету №36 від 26.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_34

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_34 на оформлення споживчого кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_34 № К11/2 від 26.03.2007 на суму 2 870,00 дол. США та № К9/1 від 27.03.2007 на суму 130,00 дол. США, а також надав завідомо недостовірний кредитний договір № 014/0021/82/30915 від 26.03.2007 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_34 та графік погашення кредиту для підпису заступниками директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26, яким не було відомо про злочинні наміри організованої групи.

26 березня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К11/2 від 26.03.2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_34, отримала кошти в загальній сумі 2 870,00 дол. США, а 27 березня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № К9/1 від 27.03.2007 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_34, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 130,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 дол. США. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами, з метою приховання злочинів.

Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в березні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_33 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_33 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5 склала довідку № 15 від 23 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_33 працює на ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7236 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

27 березня 2007 року ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_33 про надання їй споживчого кредиту на суму 3000 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 15 від 23 березня 2007 року про доходи останньої, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_33 підписом.

Директор Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_33 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_33, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_33, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_21, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_21

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_33, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2007 року, після отримання позитивного висновку кредитного комітету, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_33 у кредитному договорі № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року про отримання кредиту на суму 3000 дол. США, а також підробив підпис від імені ОСОБА_21 як поручителя у договорі поруки № 014/0021/82/30928 Р від 27.03.2007 року, якому нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_33 та про укладення договору поруки з його участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_33 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_33 та протокол засідання кредитного комітету № 39 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_33

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом фіктивну заяву від імені ОСОБА_33 на оформлення споживчого кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_33 № К9/2 від 27.03.2007 на суму 2935 дол. США та № К9/3 від 27.03.2007 на суму 65 дол. США, а також надав фіктивний кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на суму 3 тис. дол.. США на ім’я ОСОБА_33, графік погашення кредиту та фіктивний договір поруки № 014/0021/82/30928 Р від 27.03.2007 року для підпису заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26, яким не було відомо про фіктивність даних документів.

27 березня 2007 року ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К9/2 та № К9/3 від 27.03.2007 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_33, отримав кошти в загальній сумі 3000 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3000 дол. США. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства.

15. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в березні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_33 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_33 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі в банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 15 від 27 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_33 працює в ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7 236,00 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

27 березня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_33 про надання їй споживчого кредиту на суму 3 000,00 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 15 від 27 березня 2007 року про доходи останньої, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_33 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_33 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_33, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_33, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_21, якому не було відомо про залучення його, як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_21

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_33, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_33 у кредитному договорі № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також підробив підпис від імені ОСОБА_21, як поручителя у договорі поруки 014/0021/82/30928Р від 27.03.2007 року, якому нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_33 та про укладення договору поруки з його участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_33 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_33 та протокол засідання кредитного комітету № 39 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_33

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_33 на оформлення споживчого кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_33 № К9/2 від 27.03.2007 на суму 2 935,00 доларів США та № К9/3 від 27.03.2007 на суму 65,00 доларів США, а також надав завідомо недостовірний кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на суму 3000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_33 та графік погашення кредиту заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26, який не було відомо про фіктивність даного документа.

27 березня 2007 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на підставі заяви про видачу готівки № К9/2 та К9\3 від 27.03.2007 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_33, отримав кошти в загальній сумі 3 000,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

16. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в березні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_10 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_10 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі в банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 14 від 27 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_10 працює в ТОВ «Білокриницьке»механізатором та його дохід за 6 місяців складає 7 257,00 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

27 березня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_10 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 14 від 27 березня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_10 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_10 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_10, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_10

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_10, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_10 у кредитному договорі № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_10 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_10 та протокол засідання кредитного комітету № 40 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_10

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_10 на оформлення споживчого кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_10 № К9/4 від 27.03.2007 на суму 2 300,00 доларів США та № К15\1 від 29.03.2007 на суму 700,00 доларів США, а також надав завідомо недостовірний кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_10 та графік погашення кредиту заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26, який не було відомо про фіктивність даного документа.

27 березня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К9/4 від 27 березня 2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_10, отримала кошти в загальній сумі 2 300,00 доларів США, а 29 березня 2007 року на підставі заяви про видачу готівки №-К15\1 від 29 березня 2007 року, в якій також підробили підпис від імені ОСОБА_10, незаконно тримала в касі банку 700,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

17. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в середині квітня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_22 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_22 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 45 від 23 квітня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_22 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючої столовою та її дохід за 6 місяців складає 7 349,70 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

24 квітня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 45 від 23 квітня 2007 року про доходи ОСОБА_22, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_22 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_22 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_22, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_22, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та з його відома виконала підпис за нього.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_22, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

25 квітня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_22 у кредитному договорі № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома, як поручителя у договорі поруки № 014/0021/82/31388 Р від 25.04.2007 року.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого Постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_22 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.04.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_22 та протокол засідання кредитного комітету № 64 від 25.04.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_22

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_22 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_22, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_22 № К7/1 від 26.04.2007 на суму 2 000,00 дол. США, № К7/3 від 27.04.2007 на суму 140,00 доларів США, №К15/1 від 28.04.2007 на суму 3 ,00 дол. США, №К15/4 від 28.04.2007 на суму 277,00 дол. США, №К15/6 від 28.04.2007 на суму 400,00 дол. США та К15/8 від 28.04.2007 на суму 180,00 дол. США.

26 квітня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К7/1 від 26.04.2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_22, отримала кошти в загальній сумі 2 000 дол. США, 27 квітня 2007 року на підставі заяви про видачу готівки № К7/3 від 27.04.2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_22, отримала кошти в загальній сумі 140 дол. США та 28 квітня 2007 року - на підставі заяв про видачу готівки № К15/1, К15/4, К15/6, К15/8 від 12.12.2007 року, в яких також підробила підписи від імені ОСОБА_22, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 860 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 дол. США підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами, з метою приховання злочинів.

18. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в середині травня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_36 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_36 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 80 від 17 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_36 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 7 352, 15 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

18 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_36 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 80 від 17 травня 2007 року про доходи ОСОБА_36, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_36 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_36 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_36, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_36, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та з його відома підписалася у анкеті за нього.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_36, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

18 травня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_36 у кредитному договорі № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 як поручителя у договорі поруки № 014/0021/82/31759 Р від 18.05.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.21.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_36 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 18.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_36 та протокол засідання кредитного комітету № 85 від 18.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_36

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_36 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_36, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_36 № К11/2 від 18.05.2007 на суму 2 800,00 дол. США та № К11/3 від 18.05.2007 на суму 200,00 дол. США.

18 травня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К11/2 та К11/3 від 18.05.2007 року, в яких вона підробила підписи від імені ОСОБА_36, отримала кошти в загальній сумі 3 000,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000 дол. США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочину.

19. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в травні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_28 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_28 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку №87 від 21 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_28 працює на ТОВ «Білокриницьке»інженером автомеханіком та його дохід за 6 місяців складає 7 132, 50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

22 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_28 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 87 від 21 травня 2007 року про доходи ОСОБА_28, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_28 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_28 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_28, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_28, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписалась за нього з відома ОСОБА_4

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_28, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

22 травня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_28 у кредитному договорі № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома у договорі поруки № 014/0021/82/31811 Р від 22.05.2007 року.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_28 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 22.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_28 та протокол засідання кредитного комітету № 90 від 22.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_28

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_28 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_28, графік погашення кредиту, заяву на видачу готівки ОСОБА_28 № К9/2 від 22.05.2007 на суму 3 000,00 доларів США.

22 травня 2007 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на підставі заяви про видачу готівки № К9/2 від 22.05.2007 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_28, отримав кошти в загальній сумі 3 000,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

20. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в травні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_37 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_37 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 85 від 21 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_37 працює на ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7 481, 55 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

23 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_37 про надання їй споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 85 від 21 травня 2007 року про доходи ОСОБА_37 , а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_37 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_37 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_37, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_37, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та виконала за нього підпис з відома ОСОБА_4

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_37, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

23 травня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_37 у кредитному договорі № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/31849 Р від 23.05.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_37 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 23.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_37 та протокол засідання кредитного комітету № 93 від 23.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_37

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме фіктивну заяву від імені ОСОБА_37 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_37, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_37 № К4/7 від 23.05.2007 на суму 332,00 долари США, № К4/6 від 23.05.2007 на суму 110,00 доларів США, №К4/4 від 23.05.2007 на суму 2 000,00 доларів США, №К5/3 від 24.05.2007 на суму 52,00 доларів США, К5/1 від 24.05.2007 на суму 36,00 доларів США та К11/2 від 31.05.2007 на суму 720,00 доларів США.

23 травня 2007 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К4/4, К4/6, К4/7 від 23.05.2007 року, в яких він підробив підпис від імені ОСОБА_37, отримав кошти в загальній сумі 2 442,00 долари США, 24 травня 2007 року на підставі заяв про видачу готівки № К5/1 та К5/3 від 24.05.2007 року, в яких він підробив підпис від імені ОСОБА_37, отримав кошти в загальній сумі 88,00 дол. США та 31 травня 2007 року - на підставі заяви про видачу готівки № К11/2 від 31.05.2007 року, в якій він також підробив підпис від імені ОСОБА_37, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 720,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та частково на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

21. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в травні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_38 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_38 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 90 від 22 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_38 працює на ТОВ «Білокриницьке»автомеханіком та його дохід за 6 місяців складає 7 081, 05 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

23 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_38 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 90 від 22 травня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_38 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_38 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_38, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_38, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписалася за нього з його відома.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_38, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

23 травня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_38 у кредитному договорі № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/31842 Р від 23.05.2007 року.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26-1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_38 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 23.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_38 та протокол засідання кредитного комітету № 92 від 23.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_38

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_38 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_38, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_38 № К4/5 від 23.05.2007 на суму 900,00 дол. США та № К4/3 від 23.05.2007 на суму 2 100,00 дол. США.

23 травня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К4/3 та К4/5 від 23.05.2007 року, в якій вона підробила підписи від імені ОСОБА_38, отримала кошти в загальній сумі 3 000,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та частково на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

22.Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в середині червня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_15 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_15 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 84 від 25 червня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_15 працює на ТОВ «Білокриницьке»завідуючим майстернею, інженером з техніки безпеки та охорони праці та його дохід за 6 місяців складає 7 083,00 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

26 червня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_15 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 84 від 25 червня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_15 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_15 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_39 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_15, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_15, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписалася у ній за ОСОБА_4 з його відома.

ОСОБА_39, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаною із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих їй документів, внесла дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовила висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_15, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

26 червня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_15 у кредитному договорі № 014/00021/82/32426 від 26.06.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/00021/82/32426 від 26.06.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль »28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_15 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_39 від 26.06.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_15 та протокол засідання кредитного комітету № 132 від 26.06.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_15

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме, заяву від імені ОСОБА_15 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/00021/82/32426 від 26.06.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_15, графік погашення, заяви на видачу готівки ОСОБА_15 №К-8/1 від 27.06.2007 року на суму 800,00 доларів США, №К-10/2 від 26.06.2007 року на суму 1 780,00 доларів США, №К-19/1 від 23.07.2007 р. на суму 420,00 доларів США.

27 червня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К-8/1 від 27.06.2007 року та К-10/2 від 26.06.2007 року в яких вона підробила підписи від імені ОСОБА_15, отримала кошти в загальній сумі 2 580,00 доларів США, а 23 липня 2007 року - на підставі заяви про видачу готівки № К-19/1 від 23.07.2007 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_15, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 420,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та частково на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

23. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, у кінці липня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_19 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_19 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 89 від 24 липня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_19 працює на ТОВ «Білокриницьке»головним інженером та його дохід за 6 місяців складає 7 321, 50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

24 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_19 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 89 від 24 липня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_19 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_19 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_19, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_19, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписала її замість ОСОБА_4 з його відома.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготував висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_19, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

25 липня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_19 у кредитному договорі № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/32882 Р від 25.07.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_19 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участьі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 24.07.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_19 та протокол засідання кредитного комітету № 14 від 24.07.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_19

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_19 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_19, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_19 № К11/1 від 26.07.2007 на суму 2 940,00 доларів США та № К11/2 від 26.07.2007 на суму 60,00 доларів США.

26 липня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К11/1 та К11/2 від 26.07.2007 року, в яких вона підробила підписи від імені ОСОБА_19, отримала кошти в загальній сумі 3 000,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та частково на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

24. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині вересня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_40 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_40 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 100 від 19 вересня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_40 працює на ТОВ «Білокриницьке»та його дохід за 6 місяців складає 7 363, 50 грн., яку підписала сама, а також підписала у директора ОСОБА_4, який завірив довідку печаткою товариства.

20 вересня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_40 про надання йому споживчого кредиту на суму 15 000 грн., завідомо недостовірну довідку № 100 від 19 вересня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_40 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_40 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_40, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_40, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписала її замість ОСОБА_4 з його відома.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_40, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

21 вересня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_40 у кредитному договорі № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/33842 Р від 21.09.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” № П 26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_40 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 21.09.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_40 та протокол засідання кредитного комітету № 43 від 21.09.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_40

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_40 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_40, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_40 № К1/3 від 21.09.2007 на суму 2 000,00 грн. та № К1/2 від 21.09.2007 на суму 13000,00 грн.

21 вересня 2007 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К1/2 та К1/3 від 21.09.2007 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_40, отримав кошти в загальній сумі 15 000,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 15 000 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

25.Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку листопада 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_20 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_20 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 100 від 06 листопада 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_20 працює на ТОВ «Білокриницьке»головним інженером та його дохід за 6 місяців складає 7 225, 50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

06 листопада 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_20 про надання йому споживчого кредиту на суму 15 000,00 грн., завідомо недостовірну довідку № 100 від 06 листопада 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_20 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_20 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_20, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_20, заповнила надану їй анкету поручителя ОСОБА_4 та підписала її замість ОСОБА_4 з його відома.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_20, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

07 листопада 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_20 у кредитному договорі № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями,, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_20 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 07.11.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_20 та протокол засідання кредитного комітету № 61 від 07.11.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_20

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_20 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_20, графік погашення кредиту, заяву на видачу готівки ОСОБА_20 № К9/2 від 07.11.2007 на суму 15 000,00 грн.

07 листопада 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К9/2 від 07.11.2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_20, отримала кошти в загальній сумі 15 000,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 15 000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

Внаслідок умисних злочинних дій, а саме зловживання службовим становищем та службового підроблення учасників організованої групи в складі підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_5 було спричинено матеріальні збитки ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі його Тернопільської обласної дирекції на загальну суму 162196, 86 грн., що більш як в двісті п’ятдесят разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян, що є тяжкими наслідками.

Окрім цього, підсудний ОСОБА_4 як директор ТОВ «Білокриницьке»будучи службовою особою, виконуючи свої функції організатора у складі організованої групи, з метою виконання злочинного плану та безперешкодного отримання учасниками організованої групи кредитних коштів, вчинив службові підроблення, тобто складання службовими особами завідомо неправдивих документів та внесення завідомо недостовірних відомостей у офіційні документи, що спричинило тяжкі наслідки за наступних обставин.

1.Так, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П 29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_7 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою для видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 22.12.2005 року про можливість кредитування ОСОБА_7;

- протокол засідання кредитного комітету № 483 від 23.12.2005 року про можливість надання кредиту ОСОБА_7;

- фіктивну заяву, виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_7 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року на суму 15 тис. грн. на ім’я ОСОБА_7, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_7;

- договір поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені поручителів ОСОБА_10 та ОСОБА_9

- заяви на видачу готівки № 2 від 23.12.2006 року на суму 1200 грн., № 4 від 23.12.2005 року на суму 6300 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_7 та № 1 від 26.12.2005 року на суму 7500 грн., у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_7, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 52 від 19 грудня 2005 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_7 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 8887,20 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

2. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П 29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_11 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 24.03.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_11;

- протокол засідання кредитного комітету № 89 від 24.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_11;

- фіктивну заяву, виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_11 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року на суму 15 тис. грн. на ім’я ОСОБА_11, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_11;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_41 та ОСОБА_42 як поручителів;,

- заяви на видачу готівки № 1 від 27.03.2006 на суму 14 610 грн. у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_11 та заяву на видачу готівки № 5 від 30.03.2006 на суму 390 грн., у якій ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_11, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 40 від 22 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_11 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника директора та його дохід за 6 місяців складає 6955, 72 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

3. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П 29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_12 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_12;

- протокол засідання кредитного комітету № 90 від 27.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_12;

- фіктивну заяву виконану і підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_12 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_12, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_12;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_9 та ОСОБА_13 як поручителів;

- заяви на видачу готівки № 1 від 28.03.2006 на суму 9580 грн. та № 19 від 03.04.2006 на суму 420 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи ОСОБА_12, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 51 від 24 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_12 працює на ТОВ «Білокриницьке»та її дохід за 6 місяців складає 5140 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

4. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”, №-П 29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П 26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_14 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- протокол засідання кредитного комітету № 91 від 27.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_14;

- фіктивну заяву, виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_14 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_14, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_14;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_15 та ОСОБА_43 як поручителів;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_14 № 2 від 28.03.2006 на суму 9370 грн., у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_14 та заяву на видачу готівки ОСОБА_14 № 4 від 31.03.2006 на суму 630 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_14, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 48 від 23 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_14 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого центральним складом та його дохід за 6 місяців складає 5480, 10 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

5. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_16 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 15.05.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_16;

- протокол засідання кредитного комітету № 145 від 15.05.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_16;

- кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_16, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_16;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_17 та ОСОБА_18 як поручителів;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_16 № 3 від 16.05.2006 на суму 10 000,00 грн., у якій ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_16, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 69 від 11 травня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_16 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та її дохід за 6 місяців складає 5559,40 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

6.Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_17 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.06.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_17;

- протокол засідання кредитного комітету № 212 від 26.06.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_17;

- кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_17, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_16;

- фіктивний графік погашення кредиту

- договір поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_20 та ОСОБА_19 як поручителів;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_17 № 19 від 27.06.2006 на суму 10 000,00 грн., у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_17, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 64 від 14 червня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_17 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного ветлікаря та її дохід за 6 місяців складає 5160 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

7. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_21 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 20.07.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_21;

- протокол засідання кредитного комітету № 250 від 20.07.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_21;

- кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_21, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_21;

- фіктивний графік погашення кредиту

- договір поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 року, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_22 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_21 № 3 від 21.07.2006 на суму 9720 грн. та № 4 від 24.07.2008 на суму 280 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_21, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 74 від 17 липня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_21 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера машино-тракторного парку та його дохід за 6 місяців складає 5535,56 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

8. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_23 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 28.07.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_23;

- протокол засідання кредитного комітету № 271 від 28.07.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_23;

- кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_23, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_23;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_18 та ОСОБА_24 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_23 № 3 від 31.07.2006 на суму 122 грн., № 1 від 01.08.2006 на суму 9663 грн. та № 1 від 28.08.2006 на суму 215 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_23, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 80 від 26 липня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_23 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 5482, 20 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

9. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_18 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 06.09.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_18;

- протокол засідання кредитного комітету № 304 від 05.09.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_18;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_18 № 4 від 07.09.2006 на суму 1300 грн. та № 8 від 07.09.2006 на суму 747 грн. та № 4 від 08.09.2006 на суму 12 853,00 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи ОСОБА_18, чим вчинив службове підроблення.

Окрім цього, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль» ОСОБА_6, виконуючи свої, узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, надав для підпису заступнику директора ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_26, якому не було відомо про злочинні наміри учасників групи, завідомо неправдиві офіційні документи, зокрема кредитний договір №-014\0021\82\27157 від 06 вересня 2006 року на суму 14 900,00 гривень на ім’я ОСОБА_18, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_18, фіктивний графік погашення кредиту та договір поруки №-014\0021\82\27157 Р від 06 вересня 2006 року, в якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_25 та ОСОБА_10, як поручителів, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 81 від 04 вересня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_18 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді інженера автомеханіка та його дохід за 6 місяців складає 5550 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

10.Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_9 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 19.10.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_9;

- протокол засідання кредитного комітету №345 від 19.10.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_9;

- кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року на суму 14 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_9, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_9;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_27 та ОСОБА_28 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_9 № 3 від 20.10.2006 на суму 11 100,00 грн. та №2, на суму 2 650,00 грн. у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_9, заяву на видачу готівки ОСОБА_9 № 1 від 31.10.2006 на суму 1 150,00 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_9, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 80 від 18 жовтня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_9 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного агронома та його дохід за 6 місяців складає 7 176, 42 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

11.Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_29 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.11.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_29;

- протокол засідання кредитного комітету №358 від 08.11.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_29;

- кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_29, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_29;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_30 та ОСОБА_31 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_29 № 6 від 09.11.2006 на суму 450 грн. та № 9 від 09.11.2006 на суму 11 310,00 грн., у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи ОСОБА_29, а також заяви на видачу готівки ОСОБА_29 № 6 від 09.11.2006 на суму 3 000,00 грн. та № К4/5 від 03.07.2007 на суму 246,00 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_29, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № б/н від 08 листопада 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_29 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та її дохід за 6 місяців складає 7 152,00 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

12. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_24 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.12.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_24;

- протокол засідання кредитного комітету № 387 від 08.12.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_24;

- кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_24, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_24;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_29 та ОСОБА_14 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_24 № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2 850,00 дол. США та № К9/1 від 12.12.2006 на суму 150 дол. США., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_24, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала та підписала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 80 від 06 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_24 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочою та її дохід за 6 місяців складає 7 253, 55 грн., чим вчинила службове підроблення.

Директор ТзОВ „Білокриницьке” ОСОБА_4, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, завірив своїм підписом та печаткою товариства завідомо неправдиві офіційні документи, а саме виконану та підписану ОСОБА_5 довідку № 80 від 06 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_24 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочою та її дохід за 6 місяців складає 7 253, 55 грн., чим вчинив службове підроблення.

13. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_32 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.12.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_32;

- протокол засідання кредитного комітету № 385 від 08.12.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_32;

- кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_32, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_32;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_33 як поручителя;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_32 № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2 850,00 дол. США та № К13/1 від 13.12.2006 на суму 150 дол. США., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_32, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 83 від 07 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_32 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочим та його дохід за 6 місяців складає 7 174, 20 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

14. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_34 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_34;

- протокол засідання кредитного комітету №36 від 26.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_34;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_34 на оформлення споживчого кредиту;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_34 № К11/2 від 26.03.2007 на суму 2 870 дол. США та № К9/1 від 27.03.2007 на суму 130 дол. США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_34, чим вчинив службове підроблення

Окрім цього, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль» ОСОБА_6, виконуючи свої, узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, надав для підпису заступникам директора ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26 завідомо неправдиві офіційні документи, зокрема кредитний договір №-014\0021\82\30915 від 26 березня 2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_34, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_34, фіктивний графік погашення кредиту, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 10 від 26 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_34 працює на ТОВ «Білокриницьке»та його дохід за 6 місяців складає 7 321,50 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

15. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_33 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_33;

- протокол засідання кредитного комітету № 39 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_33;

- фіктивну заяву виконану та підписану від імені ОСОБА_33 на оформлення споживчого кредиту;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_33 № К9/2 від 27.03.2007 на суму 2 935,00 дол. США та № К9/3 від 27.03.2007 на суму 65,00 дол. США, у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_33, чим вчинив службове підроблення.

Крім цього, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ „Аваль” ОСОБА_6, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, надав для підпису заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26 завідомо неправдиві офіційні документи, зокрема кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_33, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_33, фіктивний графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/30928 Р від 27.03.2007 року, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_21 як поручителя, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 15 від 23 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_33 працює на ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7 236,9 00 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

16. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_10 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_10;

- протокол засідання кредитного комітету № 40 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_10;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_10 на оформлення споживчого кредиту;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_10 № К9/4 від 27.03.2007 на суму 2 300,00 дол. США та № К15/1 від 29.03.2007 на суму 700,00 дол. США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_10, чим вчинив службове підроблення.

Крім цього, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ „Аваль” ОСОБА_6 виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, надав для підпису заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26 завідомо неправдиві офіційні документи, зокрема кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_10, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи ОСОБА_10 та графік погашення кредиту, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 14 від 27 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_10 працює ТОВ «Білокриницьке»механізатором та його дохід за 6 місяців складає 7 257,00 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

17.Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» 28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_22 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.04.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_22;

- протокол засідання кредитного комітету № 64 від 25.04.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_22;

- кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_22, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_22;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31388 Р від 25.04.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_22 № К7/1 від 26.04.2007 на суму 2 000,00 дол. США, № К7/3 від 27.04.2007 на суму 140,00 дол. США, №К15/1 від 28.04.2007 на суму 3,00 дол. США, №К15/4 від 28.04.2007 на суму 277,00 дол. США, №К15/6 від 28.04.2007 на суму 400,00 дол. США та К15/8 від 28.04.2007 на суму 180,00 дол. США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_22, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 45 від 23 квітня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_22 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючої столовою та її дохід за 6 місяців складає 7349, 90 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

18. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_36 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 18.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_36;

- протокол засідання кредитного комітету № 85 від 18.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_36;

- фіктивну заяву виконану та підписану від імені ОСОБА_36 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_36, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_36;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31759 Р від 18.05.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_36 № К11/2 від 18.05.2007 на суму 2 800,00 доларів США та № К11/3 від 18.05.2007 на суму 200,00 доларів США, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_36, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 80 від 17 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_36 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 7 352, 15 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

19. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_28 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 22.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_28;

- протокол засідання кредитного комітету № 90 від 22.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_28;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_28 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року на суму 3 000,0 доларів США на ім’я ОСОБА_28, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_28;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31811 Р від 22.05.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_28 № К9/2 від 22.05.2007 на суму 3 000,00 доларів США, у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_28, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 87 від 21 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_28 працює на ТОВ «Білокриницьке»інженером автомеханіком та його дохід за 6 місяців складає 7132, 50 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

20.Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» 28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_37 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 23.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_37;

- протокол засідання кредитного комітету № 93 від 23.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_37;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_37 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_37, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_37;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року, у якому ОСОБА_5 , виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_37 № К4/7 від 23.05.2007 на суму 332,00 долари США, № К4/6 від 23.05.2007 на суму 110,00 долари США, №К4/4 від 23.05.2007 на суму 2 000,00 долари США, №К5/3 від 24.05.2007 на суму 52,00 долари США, К5/1 від 24.05.2007 на суму 36,00 долари США та К11/2 від 31.05.2007 на суму 720,00 доларів США, у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_37, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 85 від 21 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_37 працює на ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7 481, 55 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

21. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_38 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 23.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_38;

- протокол засідання кредитного комітету № 92 від 23.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_38;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_38 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_38, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_38;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_38 № К4/5 від 23.05.2007 на суму 900,00 доларів США та № К4/3 від 23.05.2007 на суму 2 100,00 доларів США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_38, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 90 від 22 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_38 працює на ТОВ «Білокриницьке»автомеханіком та його дохід за 6 місяців складає 7 081, 05 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

22. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_15 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_39 від 26.06.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_15;

- протокол засідання кредитного комітету № 132 від 26.06.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_15;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_15 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/00021/82/32426 від 26.06.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_15, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_15;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/00021/82/32426 Р від 26.06.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_15 №К-8/1 від 27.06.2007 року на суму 800,00 доларів США, №К-10/2 від 26.06.2007 року на суму 1 780,00 доларів США, №К-19/1 від 23.07.2007 р. на суму 420 доларів США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_15, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 84 від 25 червня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_15 працює на ТОВ «Білокриницьке»завідуючим майстернею, інженером з техніки безпеки та охорони праці та його дохід за 6 місяців складає 7 083,00 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

23.Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_19 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 24.07.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_19;

- протокол засідання кредитного комітету № 14 від 24.07.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_19;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_19 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_19, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_19;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/32882 Р від 25.07.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_19 № К11/1 від 26.07.2007 на суму 2 940,00 доларів США та № К11/2 від 26.07.2007 на суму 60,00 доларів США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи ОСОБА_19, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 89 від 24 липня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_19 працює на ТОВ «Білокриницьке»головним інженером та його дохід за 6 місяців складає 7 321, 50 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

24.Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_40 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 21.09.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_40;

- протокол засідання кредитного комітету № 43 від 21.09.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_40;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_40 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року на суму 15 000,00. грн. на ім’я ОСОБА_40, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_40;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/33842 Р від 21.09.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_40 № К1/3 від 21.09.2007 на суму 2 000,00 грн. та №К1/2 від 21.09.2007 на суму 13 000,00 грн., у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_40, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 100 від 19 вересня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_40 працює на ТОВ «Білокриницьке»та його дохід за 6 місяців складає 7 363, 50 грн., яку підписала сама, а також підписала у директора ОСОБА_4, який завірив довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

25 Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_20 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 07.11.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_20;

- протокол засідання кредитного комітету № 61 від 07.11.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_20;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_20 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_20, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_20;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/34523 Р від 07.11.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_20 № К9/2 від 07.11.2007 на суму 15 000,00 грн., у якій ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_20, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 100 від 06 листопада 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_20 працює на ТОВ «Білокриницьке»головним інженером та його дохід за 6 місяців складає 7 225, 50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

Внаслідок вищезазначених умисних злочинних дій, - службового підроблення учасників організованої групи ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_5, ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі його Тернопільській обласній дирекції було спричинено матеріальні збитки на загальну суму 162196, 86 грн., що більш як в двісті п’ятдесят разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян, що є тяжкими наслідками.

_____

Підсудна ОСОБА_5 , будучи головним бухгалтером ТзОВ «Білокриницьке», згідно розподілених організатором ОСОБА_4 в організованій групі функцій вчинила злочини за наступних обставин, -

У грудні 2005 року у підсудного директора сільськогосподарського ТЗОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 виник злочинний умисел спрямований на оформлення шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення документів у Підгаєцькому відділенні Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»кредитів на підставних осіб з протиправною корисливою метою наступного використання таких незаконно отриманих кредитних коштів без відома цих осіб на господарські потреби товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке».

Для реалізації свого наміру та полегшення здійснення злочинної діяльності підсудний ОСОБА_4 в другій половині грудня 2005 року створив організовану групу в складі головного бухгалтера сільськогосподарського ТЗОВ «Білокриницьке»підсудної ОСОБА_5 та начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6.

Організована злочинна група, учасники якої мали єдність намірів на вчинення злочинів, діяла на протязі тривалого часу, а саме з грудня 2005 року по листопад 2007 року, в тісному зв’язку, із заздалегідь розробленим єдиним планом підготовки, вчинення та приховування злочинів, з чітким розподіленням функцій між її учасниками, спрямованих на досягнення єдиного плану.

При цьому, підсудний ОСОБА_4, будучи організатором групи, безпосередньо організовував вчинення злочинів, керував їх підготовкою та вчиненням, розподіляв функції між її учасниками, у відповідності до попередньо узгодженого ними плану, частину яких виконував сам, організовував приховування злочинів. Крім цього, ОСОБА_4 в організованій ним групі виготовляв фотокопії паспортів та ідентифікаційних кодів, підроблював підписи у кредитних договорах та договорах поруки від імені позичальників та поручителів без їх відома та отримував кредитні кошти у касі Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»( ВАТ «Райффайзен Банк Аваль») замість документально оформлених позичальників.

Підсудна ОСОБА_5, будучи головним бухгалтером ТзОВ «Білокриницьке», згідно розподілених в організованій групі функцій повинна була, шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення вносити у довідки про доходи осіб від імені яких отримувались кредитні кошти завідомо неправдиві дані про суми отриманих ними доходів на ТзОВ «Білокриницьке», виконувати від імені позичальників та поручителів рукописні тексти, а також підробляти їх підписи у заявах на отримання кредитів, картках підписів, анкетах позичальників та поручителів, кредитних договорах та договорах поруки, а також отримувати кредитні кошти у касі Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»( ВАТ «Райффайзен Банк Аваль») замість документально оформлених позичальників.

Підсудний ОСОБА_6, будучи начальником Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»(ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»), у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», організовував оформлення документів у підпорядкованому йому відділенні банку для видачі кредитів на підставних позичальників, підписував такі документів, схиляв членів кредитного комітету до прийняття позитивного рішення щодо видачі кредитів на підставних осіб, а також організував видачу коштів підсудним ОСОБА_4 та ОСОБА_5 замість відповідно документально оформлених позичальників.

Створивши таким чином організовану групу, підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої попередньо узгоджені функції в її складі з метою реалізації спільного злочинного плану, здійснюючи організацію вчинення злочинів, на початку грудня 2005 року, маючи за посадою доступ до ідентифікуючих та паспортних даних своїх працівників, вирішив оформити у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредит на працівника ТзОВ «Білокриницьке»- ОСОБА_7.

1. Відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині грудня 2005 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_7 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_7 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5 зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 52 від 19 грудня 2005 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_7 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 8887,20 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

22 грудня 2005 року ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_7 про надання йому споживчого кредиту на суму 15000 грн., завідомо недостовірну довідку №52 від 19 грудня 2005 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_7 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_7 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке». виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку підлеглому йому провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_7, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_7, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_9, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_9

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготував висновок щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_7, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

23 грудня 2005 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», підсудний ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_7 у кредитному договорі № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_10 та ОСОБА_9 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_7 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_7 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього у банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 22.12.2005 року про можливість кредитування ОСОБА_7 та протокол засідання кредитного комітету № 483 від 23.12.2005 року про можливість надання кредиту ОСОБА_7

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_7 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року на суму 15 тис. грн. на ім’я ОСОБА_7, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року, заяву на видачу готівки ОСОБА_7 № 2 від 23.12.2006 року на суму 1200 грн., заяву на видачу готівки ОСОБА_7 № 4 від 23.12.2005 року на суму 6300 грн., заяву на видачу готівки ОСОБА_7 № 1 від 26.12.2005 року на суму 7500 грн.

23 грудня 2005 року ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяв про видачу готівки №2 та №4 від 23.12.2006 року, в яких вона підробила підписи від імені ОСОБА_7, отримала кошти в загальній сумі 7500,00 грн., а 26 грудня 2005 року ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», на підставі заяви про видачу готівки №1 від 26.12.2005 року, в якій також підробив підпис від імені ОСОБА_7, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 7500,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 15 000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

2.Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині березня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_11 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_11 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 40 від 22 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_11 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника директора та його дохід за 6 місяців складає 6 955, 72 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

23 березня 2006 року підсудний ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_11 про надання йому споживчого кредиту на суму 15000 грн., завідомо недостовірну довідку № 40 від 22 березня 2006 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_11 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_11 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке»., виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку підлеглому йому провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_11, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_11, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_41, якій не було відомо про залучення її як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_41

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_11, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

24 березня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_11 у кредитному договорі № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_41 та ОСОБА_42 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_11 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями , п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_11 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього у банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 24.03.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_11 та протокол засідання кредитного комітету № 89 від 24.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_11

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_11 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_11, графік погашення кредиту та фіктивний договір поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року, заяву на видачу готівки ОСОБА_11 № 1 від 27.03.2006 на суму 14610 грн. та заяву на видачу готівки ОСОБА_11 № 5 від 30.03.2006 на суму 390 грн.

27 грудня 2005 року ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 1 від 27.03.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_11, незаконно отримала кошти в загальній сумі 14 610 грн., а 30 грудня 2006 року ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»- на підставі заяви про видачу готівки № 5 від 30.03.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_11, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 390 грн. Отримані кошти на загальну суму 15000 грн. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

3.Продовжуючи свою злочинну діяльність. відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині березня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_12 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_12 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 51 від 24 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_12 працює на ТОВ «Білокриницьке»та її дохід за 6 місяців складає 5140 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

24 березня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_12 про надання їй споживчого кредиту на суму 10 000,00 грн., завідомо недостовірну довідку № 51 від 24 березня 2006 року про доходи останньої, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_12 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_12 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку підлеглому йому провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_12, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_12, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_9, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_9

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_12, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_12 у кредитному договорі № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_9 та ОСОБА_13 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_12 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_12 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_12 та протокол засідання кредитного комітету № 90 від 27.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_12

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_12 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_12, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_12 № 1 від 28.03.2006 на суму 9580 грн. та № 19 від 03.04.2006 на суму 420 грн.

28 березня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 1 від 28.03.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_12, отримала кошти в загальній сумі 9 580,00 грн., а 03 квітня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № 19 від 03.04.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_12, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 420 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

4.Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині березня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_14 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_14 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 48 від 23 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_14 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого центральним складом та його дохід за 6 місяців складає 5480, 10 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

24 березня 2006 року ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_14 про надання йому споживчого кредиту на суму 10 000,00 грн., завідомо недостовірну довідку № 48 від 23 березня 2006 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_14 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_14 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_14, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_14, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_15, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_15

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_14, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_14 у кредитному договорі № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000 грн., а ОСОБА_5 також підробила підписи від імені ОСОБА_15 та ОСОБА_43 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_14 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”,№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_14 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі останнього і явки в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом протокол засідання кредитного комітету №-91 від 27 березня 2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_14

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_14 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_14, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_14 № 2 від 28.03.2006 на суму 9 370,00 грн. та № 4 від 31.03.2006 на суму 630,00 грн.

28 березня 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 2 від 28.03.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_14, отримав кошти в загальній сумі 9 370,00 грн., а 31 березня 2006 року ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», на підставі заяви про видачу готівки № 4 від 31.03.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_14, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 630,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на оплату заборгованості по попередньому кредиту, з метою приховування злочину.

5.Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_16 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_16 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5,зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 69 від 11 травня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_16 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та її дохід за 6 місяців складає 5559,40 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

14 травня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 69 від 11 травня 2006 року про доходи ОСОБА_16, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_16 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_16 про оформлення на її ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_16, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_16, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_17, якій не було відомо про залучення її як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_17

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_16, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

15 травня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_16 у кредитному договорі № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_17 та ОСОБА_18 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_16 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_16 нічого невідомо про оформлення кредиту,без участі і явки в банк останньої, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 15.05.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_16 та протокол засідання кредитного комітету № 145 від 15.05.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_16

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_16, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року, заяву на видачу готівки ОСОБА_16 № 3 від 16.05.2006 на суму 10 000,00 грн.

16 травня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 3 від 16.05.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_16, отримала кошти в загальній сумі 10 000,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

6. Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у травні 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім?я ОСОБА_17 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_17 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 64 від 14 червня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_17 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного ветлікаря та її дохід за 6 місяців складає 5 160,00 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

25 червня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 64 від 14 червня 2006 року про доходи ОСОБА_17, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_17 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_17 про оформлення на її ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_17, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_17, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_19, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_19

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_17, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

26 червня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_17 у кредитному договорі № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року про отримання кредиту на суму 10000 грн., а також ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_20 та ОСОБА_19 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_17 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, затверджене постановою правління АППБ «Аваль»№-П-20\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_17 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.06.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_17 та протокол засідання кредитного комітету № 212 від 26.06.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_17

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_17, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року, заяву на видачу готівки ОСОБА_17 № 19 від 27.06.2006 на суму 10 000,00 грн.

27 червня 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 19 від 27.06.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_17, отримав кошти в загальній сумі 10000 грн. Отримані кошти на загальну суму 10000 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочину.

7.Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині липня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_21 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_21 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 74 від 17 липня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_21 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера машино тракторного парку та його дохід за 6 місяців складає 5535,56 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

19 липня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль» ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 74 від 17 липня 2006 року про доходи ОСОБА_21, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_21 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_21 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_21, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_21, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_22, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_22

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_21, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

20 липня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_21 у кредитному договорі № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000,00 грн., а також ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_22 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_21 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-234 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_21 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього у банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 20.07.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_21 та протокол засідання кредитного комітету № 250 від 20.07.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_21

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_21, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_21 № 3 від 21.07.2006 на суму 9 720,00 грн. та № 4 від 24.07.2008 на суму 280 грн.

21 липня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль» на підставі заяви про видачу готівки № 3 від 21.07.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_21, отримала кошти в загальній сумі 9 720,00 грн., а 24 липня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № 4 від 24.07.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_21, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 280 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства.

8. Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у кінці липня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_23 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_23 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 80 від 26 липня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_23 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 5482, 20 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

28 липня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 80 від 26 липня 2006 року про доходи ОСОБА_23, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_23 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_23 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_23, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_23, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_18 та ОСОБА_24, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_18 та ОСОБА_24

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_23, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

28 липня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_23 у кредитному договорі № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000,00 грн., а ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_18 та ОСОБА_24 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_23 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_23 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 28.07.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_23 та протокол засідання кредитного комітету № 271 від 28.07.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_23

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_23, графік погашення кредиту та фіктивний договір поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_23 № 3 від 31.07.2006 на суму 122 грн., № 1 від 01.08.2006 на суму 9663 грн. та № 1 від 28.08.2006 на суму 215 грн.

31 липня 2006 року ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки №3 від 31.07.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_23, отримала кошти в загальній сумі 122 грн.; 01 серпня 2006 року на підставі заяви про видачу готівки № 1 від 01.08.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_23, отримала кошти в загальній сумі 9 663 грн. та 28 серпня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № 01 від 28.08.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_23, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 215 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства.

9. Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку вересня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_18 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_18 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 81 від 04 вересня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_18 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника директора та його дохід за 6 місяців складає 6 924,60 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

05 вересня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 81 від 04 вересня 2006 року про доходи ОСОБА_18, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_18 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_18 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_18, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_18, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_25 та ОСОБА_10, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_25 та ОСОБА_10

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_18, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

06 вересня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_18 у кредитному договорі № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року про отримання кредиту на суму 14 900,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_25 та ОСОБА_10 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_18 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_18 нічого невідомо про оформлення кредиту,без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 06.09.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_18 та протокол засідання кредитного комітету № 304 від 05.09.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_18

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяви на видачу готівки ОСОБА_18 №-4 від 07 вересня 2006 року на суму 1 300,00 грн. та №-8 від 07 вересня 2006 року на суму 747,00 грн. та №-4 від 08 вересня 2006 року на суму 12 853,00 грн., а також надав кредитний договір № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року на суму 14 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_18, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року для підпису заступнику директора ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_26, якому не було відомо про злочинні наміри учасників організованої групи.

07 вересня 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № 8 від 07.09.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_18, отримав кошти в сумі 747,00 грн., а 08 вересня 2006 року на підставі заяви на видачу готівки №4 від 08.09.2006 року, в якій також підробив підпис від імені ОСОБА_18, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 12 853,00 грн.

07 вересня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви № 4 від 07.09.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_18, незаконно тримала кошти в загальній сумі 1 300,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 14 900,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства.

10.Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині жовтня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_9 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_9 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 80 від 18 жовтня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_9 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного агронома та його дохід за 6 місяців складає 7 176, 42 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

18 жовтня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 80 від 18 жовтня 2006 року про доходи ОСОБА_9, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_9 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_9 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_9, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_9, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_27 та ОСОБА_28, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_27 та ОСОБА_28

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_9, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

19 жовтня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_9 у кредитному договорі № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року про отримання кредиту на суму 14 900,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_27 та ОСОБА_28 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_9 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_9 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 19.10.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_9 та протокол засідання кредитного комітету №345 від 19.10.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_9

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року на суму 14 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_9, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_9 № 3 від 20.10.2006 на суму 11 100,00 грн., № 1 від 31.10.2006 на суму 1 150,00 грн. та № 2 від 31.10.2006 на суму 2 650,00 грн.

20 жовтня 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 3 від 20.10.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_9, отримав кошти в загальній сумі 11 100,00 грн., а 31 жовтня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № 2 від 31.10.2006 року, в якій також підробив підпис від імені ОСОБА_9, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 2 650,00 грн.

31 жовтня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 1 від 31.10.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_9, незаконно отримала кошти в загальній сумі 1 150,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 14900,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

11.Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку листопада 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_29 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_29 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № б/н від 08 листопада 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_29 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та її дохід за 6 місяців складає 7152 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

08 листопада 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № б/н від 08 листопада 2006 року про доходи ОСОБА_29, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_29 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_29 про оформлення на її ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника. зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_29, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_29, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_30 та ОСОБА_31, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_30 та ОСОБА_31

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_29, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

08 листопада 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_29 у кредитному договорі № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_30 та ОСОБА_31 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_29 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П -29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_29 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.11.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_29 та протокол засідання кредитного комітету №358 від 08.11.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_29

Крім цього, підсудній ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_29, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_29 № 6 від 09.11.2006 на суму 450,00 грн., № 6 від 09.11.2006 на суму 3 000,00, № 9 від 09.11.2006 на суму 11 310,00 грн. та № К4/5 від 03.07.2007 на суму 246,00 грн.

09 листопада 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 6 від 09.11.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_29, отримав кошти в загальній сумі 450,00 грн. та на підставі заяви про видачу готівки № 9 від 09.11.2006, в якій також підробив підпис ОСОБА_29, отримав кошти в сумі 11 310,00 грн.

09 листопада 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 6 від 09.11.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_29, отримала кошти в загальній сумі 3 000,00 грн. та 03 липня 2007 року - на підставі заяви про видачу готівки № К4/5 від 03.07.2007 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_29, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 246,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 15000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

12. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку грудня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_24 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_24 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 80 від 06 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_24 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочою та її дохід за 6 місяців складає 7 253, 55 грн., яку підписала сама, а також підписала у директора ОСОБА_4, який завірив довідку печаткою товариства.

08 грудня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 80 від 06 грудня 2006 року про доходи ОСОБА_24, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_24 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_24 про оформлення на її ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника. зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_24, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_24, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_29 та ОСОБА_14, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_29 та ОСОБА_14

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_24, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

08 грудня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_24 у кредитному договорі № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також підробила підписи від імені ОСОБА_29 та ОСОБА_14 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/29302 Р від 08.12.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_24 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_24 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.12.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_24 та протокол засідання кредитного комітету № 387 від 08.12.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_24

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року на суму 3 000,00 дол.. США на ім’я ОСОБА_24, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_24 № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2 850,00 дол. США та № К9/1 від 12.12.2006 на суму 150,00 дол. США.

08 грудня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К5/4 від 08.12.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_24, отримала кошти в загальній сумі 2 850,00 дол. США, а 12 грудня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № К9/1 від 12.12.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_24, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 150,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 дол. США. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в грудні 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_32 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_32 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 83 від 07 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_32 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочим та його дохід за 6 місяців складає 7 174, 20 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

08 грудня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 83 від 07 грудня 2006 року про доходи ОСОБА_32, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_32 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_32 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_32, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_32, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_33, якій не було відомо про залучення її як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_33

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_32, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

08 грудня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_32 у кредитному договорі № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також підробила підписи від імені ОСОБА_33 як поручителя у договорі поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року, якій нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_32 та про укладення договору поруки з її участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_32 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.12.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_32 та протокол засідання кредитного комітету № 385 від 08.12.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_32

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року на суму 3 000,00. дол. США на ім’я ОСОБА_32, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_32 № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2 850,00 дол. США та № К13/1 від 13.12.2006 на суму 150,00 дол. США.

08 грудня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К5/4 від 08.12.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_32, отримала кошти в загальній сумі 2 850,00 дол. США, а 12 грудня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № К13/1 від 13.12.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_32, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 150,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 дол. США. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в березні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_34 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_34 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 10 від 26 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_34 працює на ТОВ «Білокриницьке»та його дохід за 6 місяців складає 7 321,50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

26 березня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_34 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 10 від 26 березня 2006 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_34 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_34 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_34, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_34

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_34, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

26 березня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_34 у кредитному договорі № 014/0021/82/30915 від 26.03.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №- П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_34 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_34 та протокол засідання кредитного комітету №36 від 26.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_34

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_34 на оформлення споживчого кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_34 № К11/2 від 26.03.2007 на суму 2 870,00 дол. США та № К9/1 від 27.03.2007 на суму 130,00 дол. США, а також надав завідомо недостовірний кредитний договір № 014/0021/82/30915 від 26.03.2007 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_34 та графік погашення кредиту для підпису заступниками директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26, яким не було відомо про злочинні наміри організованої групи.

26 березня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К11/2 від 26.03.2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_34, отримала кошти в загальній сумі 2 870,00 дол. США, а 27 березня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № К9/1 від 27.03.2007 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_34, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 130,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 дол. США. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами, з метою приховання злочинів.

Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в березні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_33 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_33 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5 склала довідку № 15 від 23 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_33 працює на ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7236 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

27 березня 2007 року ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_33 про надання їй споживчого кредиту на суму 3000 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 15 від 23 березня 2007 року про доходи останньої, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_33 підписом.

Директор Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_33 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_33, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_33, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_21, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_21

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_33, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2007 року, після отримання позитивного висновку кредитного комітету, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_33 у кредитному договорі № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року про отримання кредиту на суму 3000 дол. США, а також підробив підпис від імені ОСОБА_21 як поручителя у договорі поруки № 014/0021/82/30928 Р від 27.03.2007 року, якому нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_33 та про укладення договору поруки з його участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_33 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_33 та протокол засідання кредитного комітету № 39 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_33

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом фіктивну заяву від імені ОСОБА_33 на оформлення споживчого кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_33 № К9/2 від 27.03.2007 на суму 2935 дол. США та № К9/3 від 27.03.2007 на суму 65 дол. США, а також надав фіктивний кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на суму 3 тис. дол.. США на ім’я ОСОБА_33, графік погашення кредиту та фіктивний договір поруки № 014/0021/82/30928 Р від 27.03.2007 року для підпису заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26, яким не було відомо про фіктивність даних документів.

27 березня 2007 року ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К9/2 та № К9/3 від 27.03.2007 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_33, отримав кошти в загальній сумі 3000 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3000 дол. США. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства.

15. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в березні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_33 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_33 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі в банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 15 від 27 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_33 працює в ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7 236,00 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

27 березня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_33 про надання їй споживчого кредиту на суму 3 000,00 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 15 від 27 березня 2007 року про доходи останньої, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_33 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_33 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_33, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_33, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_21, якому не було відомо про залучення його, як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_21

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_33, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_33 у кредитному договорі № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також підробив підпис від імені ОСОБА_21, як поручителя у договорі поруки 014/0021/82/30928Р від 27.03.2007 року, якому нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_33 та про укладення договору поруки з його участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_33 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_33 та протокол засідання кредитного комітету № 39 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_33

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_33 на оформлення споживчого кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_33 № К9/2 від 27.03.2007 на суму 2 935,00 доларів США та № К9/3 від 27.03.2007 на суму 65,00 доларів США, а також надав завідомо недостовірний кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на суму 3000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_33 та графік погашення кредиту заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26, який не було відомо про фіктивність даного документа.

27 березня 2007 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на підставі заяви про видачу готівки № К9/2 та К9\3 від 27.03.2007 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_33, отримав кошти в загальній сумі 3 000,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

16. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в березні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_10 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_10 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі в банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 14 від 27 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_10 працює в ТОВ «Білокриницьке»механізатором та його дохід за 6 місяців складає 7 257,00 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

27 березня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_10 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 14 від 27 березня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_10 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_10 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_10, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_10

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_10, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_10 у кредитному договорі № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_10 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_10 та протокол засідання кредитного комітету № 40 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_10

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_10 на оформлення споживчого кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_10 № К9/4 від 27.03.2007 на суму 2 300,00 доларів США та № К15\1 від 29.03.2007 на суму 700,00 доларів США, а також надав завідомо недостовірний кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_10 та графік погашення кредиту заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26, який не було відомо про фіктивність даного документа.

27 березня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К9/4 від 27 березня 2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_10, отримала кошти в загальній сумі 2 300,00 доларів США, а 29 березня 2007 року на підставі заяви про видачу готівки №-К15\1 від 29 березня 2007 року, в якій також підробили підпис від імені ОСОБА_10, незаконно тримала в касі банку 700,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

17. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в середині квітня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_22 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_22 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 45 від 23 квітня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_22 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючої столовою та її дохід за 6 місяців складає 7 349,70 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

24 квітня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 45 від 23 квітня 2007 року про доходи ОСОБА_22, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_22 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_22 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_22, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_22, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та з його відома виконала підпис за нього.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_22, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

25 квітня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_22 у кредитному договорі № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома, як поручителя у договорі поруки № 014/0021/82/31388 Р від 25.04.2007 року.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого Постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_22 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.04.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_22 та протокол засідання кредитного комітету № 64 від 25.04.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_22

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_22 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_22, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_22 № К7/1 від 26.04.2007 на суму 2 000,00 дол. США, № К7/3 від 27.04.2007 на суму 140,00 доларів США, №К15/1 від 28.04.2007 на суму 3 ,00 дол. США, №К15/4 від 28.04.2007 на суму 277,00 дол. США, №К15/6 від 28.04.2007 на суму 400,00 дол. США та К15/8 від 28.04.2007 на суму 180,00 дол. США.

26 квітня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К7/1 від 26.04.2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_22, отримала кошти в загальній сумі 2 000 дол. США, 27 квітня 2007 року на підставі заяви про видачу готівки № К7/3 від 27.04.2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_22, отримала кошти в загальній сумі 140 дол. США та 28 квітня 2007 року - на підставі заяв про видачу готівки № К15/1, К15/4, К15/6, К15/8 від 12.12.2007 року, в яких також підробила підписи від імені ОСОБА_22, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 860 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 дол. США підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами, з метою приховання злочинів.

18. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в середині травня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_36 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_36 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 80 від 17 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_36 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 7 352, 15 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

18 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_36 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 80 від 17 травня 2007 року про доходи ОСОБА_36, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_36 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_36 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_36, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_36, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та з його відома підписалася у анкеті за нього.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_36, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

18 травня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_36 у кредитному договорі № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 як поручителя у договорі поруки № 014/0021/82/31759 Р від 18.05.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.21.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_36 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 18.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_36 та протокол засідання кредитного комітету № 85 від 18.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_36

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_36 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_36, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_36 № К11/2 від 18.05.2007 на суму 2 800,00 дол. США та № К11/3 від 18.05.2007 на суму 200,00 дол. США.

18 травня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К11/2 та К11/3 від 18.05.2007 року, в яких вона підробила підписи від імені ОСОБА_36, отримала кошти в загальній сумі 3 000,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000 дол. США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочину.

19. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в травні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_28 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_28 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку №87 від 21 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_28 працює на ТОВ «Білокриницьке»інженером автомеханіком та його дохід за 6 місяців складає 7 132, 50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

22 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_28 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 87 від 21 травня 2007 року про доходи ОСОБА_28, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_28 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_28 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_28, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_28, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписалась за нього з відома ОСОБА_4

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_28, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

22 травня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_28 у кредитному договорі № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома у договорі поруки № 014/0021/82/31811 Р від 22.05.2007 року.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_28 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 22.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_28 та протокол засідання кредитного комітету № 90 від 22.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_28

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_28 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_28, графік погашення кредиту, заяву на видачу готівки ОСОБА_28 № К9/2 від 22.05.2007 на суму 3 000,00 доларів США.

22 травня 2007 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на підставі заяви про видачу готівки № К9/2 від 22.05.2007 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_28, отримав кошти в загальній сумі 3 000,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

20. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в травні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_37 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_37 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 85 від 21 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_37 працює на ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7 481, 55 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

23 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_37 про надання їй споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 85 від 21 травня 2007 року про доходи ОСОБА_37 , а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_37 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_37 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_37, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_37, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та виконала за нього підпис з відома ОСОБА_4

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_37, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

23 травня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_37 у кредитному договорі № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/31849 Р від 23.05.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_37 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 23.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_37 та протокол засідання кредитного комітету № 93 від 23.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_37

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме фіктивну заяву від імені ОСОБА_37 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_37, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_37 № К4/7 від 23.05.2007 на суму 332,00 долари США, № К4/6 від 23.05.2007 на суму 110,00 доларів США, №К4/4 від 23.05.2007 на суму 2 000,00 доларів США, №К5/3 від 24.05.2007 на суму 52,00 доларів США, К5/1 від 24.05.2007 на суму 36,00 доларів США та К11/2 від 31.05.2007 на суму 720,00 доларів США.

23 травня 2007 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К4/4, К4/6, К4/7 від 23.05.2007 року, в яких він підробив підпис від імені ОСОБА_37, отримав кошти в загальній сумі 2 442,00 долари США, 24 травня 2007 року на підставі заяв про видачу готівки № К5/1 та К5/3 від 24.05.2007 року, в яких він підробив підпис від імені ОСОБА_37, отримав кошти в загальній сумі 88,00 дол. США та 31 травня 2007 року - на підставі заяви про видачу готівки № К11/2 від 31.05.2007 року, в якій він також підробив підпис від імені ОСОБА_37, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 720,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та частково на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

21. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в травні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_38 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_38 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 90 від 22 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_38 працює на ТОВ «Білокриницьке»автомеханіком та його дохід за 6 місяців складає 7 081, 05 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

23 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_38 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 90 від 22 травня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_38 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_38 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_38, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_38, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписалася за нього з його відома.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_38, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

23 травня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_38 у кредитному договорі № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/31842 Р від 23.05.2007 року.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26-1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_38 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 23.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_38 та протокол засідання кредитного комітету № 92 від 23.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_38

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_38 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_38, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_38 № К4/5 від 23.05.2007 на суму 900,00 дол. США та № К4/3 від 23.05.2007 на суму 2 100,00 дол. США.

23 травня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К4/3 та К4/5 від 23.05.2007 року, в якій вона підробила підписи від імені ОСОБА_38, отримала кошти в загальній сумі 3 000,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та частково на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в середині червня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_15 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_15 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 84 від 25 червня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_15 працює на ТОВ «Білокриницьке»завідуючим майстернею, інженером з техніки безпеки та охорони праці та його дохід за 6 місяців складає 7 083,00 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

26 червня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_15 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 84 від 25 червня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_15 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_15 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_39 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_15, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_15, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписалася у ній за ОСОБА_4 з його відома.

ОСОБА_39, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаною із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих їй документів, внесла дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовила висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_15, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

26 червня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_15 у кредитному договорі № 014/00021/82/32426 від 26.06.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/00021/82/32426 від 26.06.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль »28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_15 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_39 від 26.06.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_15 та протокол засідання кредитного комітету № 132 від 26.06.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_15

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме, заяву від імені ОСОБА_15 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/00021/82/32426 від 26.06.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_15, графік погашення, заяви на видачу готівки ОСОБА_15 №К-8/1 від 27.06.2007 року на суму 800,00 доларів США, №К-10/2 від 26.06.2007 року на суму 1 780,00 доларів США, №К-19/1 від 23.07.2007 р. на суму 420,00 доларів США.

27 червня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К-8/1 від 27.06.2007 року та К-10/2 від 26.06.2007 року в яких вона підробила підписи від імені ОСОБА_15, отримала кошти в загальній сумі 2 580,00 доларів США, а 23 липня 2007 року - на підставі заяви про видачу готівки № К-19/1 від 23.07.2007 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_15, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 420,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та частково на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

23. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, у кінці липня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_19 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_19 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 89 від 24 липня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_19 працює на ТОВ «Білокриницьке»головним інженером та його дохід за 6 місяців складає 7 321, 50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

24 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_19 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 89 від 24 липня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_19 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_19 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_19, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_19, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписала її замість ОСОБА_4 з його відома.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготував висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_19, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

25 липня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_19 у кредитному договорі № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/32882 Р від 25.07.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_19 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участьі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 24.07.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_19 та протокол засідання кредитного комітету № 14 від 24.07.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_19

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_19 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_19, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_19 № К11/1 від 26.07.2007 на суму 2 940,00 доларів США та № К11/2 від 26.07.2007 на суму 60,00 доларів США.

26 липня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К11/1 та К11/2 від 26.07.2007 року, в яких вона підробила підписи від імені ОСОБА_19, отримала кошти в загальній сумі 3 000,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та частково на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

24. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині вересня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_40 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_40 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 100 від 19 вересня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_40 працює на ТОВ «Білокриницьке»та його дохід за 6 місяців складає 7 363, 50 грн., яку підписала сама, а також підписала у директора ОСОБА_4, який завірив довідку печаткою товариства.

20 вересня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_40 про надання йому споживчого кредиту на суму 15 000 грн., завідомо недостовірну довідку № 100 від 19 вересня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_40 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_40 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_40, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_40, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписала її замість ОСОБА_4 з його відома.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_40, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

21 вересня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_40 у кредитному договорі № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/33842 Р від 21.09.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” № П 26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_40 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 21.09.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_40 та протокол засідання кредитного комітету № 43 від 21.09.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_40

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_40 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_40, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_40 № К1/3 від 21.09.2007 на суму 2 000,00 грн. та № К1/2 від 21.09.2007 на суму 13000,00 грн.

21 вересня 2007 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К1/2 та К1/3 від 21.09.2007 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_40, отримав кошти в загальній сумі 15 000,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 15 000 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

25.Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку листопада 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_20 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_20 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 100 від 06 листопада 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_20 працює на ТОВ «Білокриницьке»головним інженером та його дохід за 6 місяців складає 7 225, 50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

06 листопада 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_20 про надання йому споживчого кредиту на суму 15 000,00 грн., завідомо недостовірну довідку № 100 від 06 листопада 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_20 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_20 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_20, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_20, заповнила надану їй анкету поручителя ОСОБА_4 та підписала її замість ОСОБА_4 з його відома.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_20, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

07 листопада 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_20 у кредитному договорі № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями,, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_20 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 07.11.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_20 та протокол засідання кредитного комітету № 61 від 07.11.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_20

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_20 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_20, графік погашення кредиту, заяву на видачу готівки ОСОБА_20 № К9/2 від 07.11.2007 на суму 15 000,00 грн.

07 листопада 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К9/2 від 07.11.2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_20, отримала кошти в загальній сумі 15 000,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 15 000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

Внаслідок умисних злочинних дій, а саме зловживання службовим становищем та службового підроблення учасників організованої групи в складі підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_5 було спричинено матеріальні збитки ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі його Тернопільської обласної дирекції на загальну суму 162196, 86 грн., що більш як в двісті п’ятдесят разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян, що є тяжкими наслідками.

Окрім цього, підсудний ОСОБА_4 як директор ТОВ «Білокриницьке»будучи службовою особою, виконуючи свої функції організатора у складі організованої групи, з метою виконання злочинного плану та безперешкодного отримання учасниками організованої групи кредитних коштів, вчинив службові підроблення, тобто складання службовими особами завідомо неправдивих документів та внесення завідомо недостовірних відомостей у офіційні документи, що спричинило тяжкі наслідки за наступних обставин.

1.Так, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П 29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_7 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою для видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 22.12.2005 року про можливість кредитування ОСОБА_7;

- протокол засідання кредитного комітету № 483 від 23.12.2005 року про можливість надання кредиту ОСОБА_7;

- фіктивну заяву, виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_7 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року на суму 15 тис. грн. на ім’я ОСОБА_7, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_7;

- договір поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені поручителів ОСОБА_10 та ОСОБА_9

- заяви на видачу готівки № 2 від 23.12.2006 року на суму 1200 грн., № 4 від 23.12.2005 року на суму 6300 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_7 та № 1 від 26.12.2005 року на суму 7500 грн., у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_7, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 52 від 19 грудня 2005 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_7 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 8887,20 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

2. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П 29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_11 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 24.03.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_11;

- протокол засідання кредитного комітету № 89 від 24.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_11;

- фіктивну заяву, виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_11 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року на суму 15 тис. грн. на ім’я ОСОБА_11, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_11;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_41 та ОСОБА_42 як поручителів;,

- заяви на видачу готівки № 1 від 27.03.2006 на суму 14 610 грн. у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_11 та заяву на видачу готівки № 5 від 30.03.2006 на суму 390 грн., у якій ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_11, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 40 від 22 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_11 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника директора та його дохід за 6 місяців складає 6955, 72 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

3. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П 29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_12 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_12;

- протокол засідання кредитного комітету № 90 від 27.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_12;

- фіктивну заяву виконану і підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_12 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_12, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_12;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_9 та ОСОБА_13 як поручителів;

- заяви на видачу готівки № 1 від 28.03.2006 на суму 9580 грн. та № 19 від 03.04.2006 на суму 420 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи ОСОБА_12, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 51 від 24 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_12 працює на ТОВ «Білокриницьке»та її дохід за 6 місяців складає 5140 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

4. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”, №-П 29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П 26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_14 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- протокол засідання кредитного комітету № 91 від 27.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_14;

- фіктивну заяву, виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_14 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_14, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_14;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_15 та ОСОБА_43 як поручителів;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_14 № 2 від 28.03.2006 на суму 9370 грн., у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_14 та заяву на видачу готівки ОСОБА_14 № 4 від 31.03.2006 на суму 630 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_14, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 48 від 23 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_14 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого центральним складом та його дохід за 6 місяців складає 5480, 10 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

5. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_16 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 15.05.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_16;

- протокол засідання кредитного комітету № 145 від 15.05.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_16;

- кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_16, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_16;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_17 та ОСОБА_18 як поручителів;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_16 № 3 від 16.05.2006 на суму 10 000,00 грн., у якій ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_16, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 69 від 11 травня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_16 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та її дохід за 6 місяців складає 5559,40 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

6.Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_17 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.06.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_17;

- протокол засідання кредитного комітету № 212 від 26.06.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_17;

- кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_17, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_16;

- фіктивний графік погашення кредиту

- договір поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_20 та ОСОБА_19 як поручителів;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_17 № 19 від 27.06.2006 на суму 10 000,00 грн., у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_17, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 64 від 14 червня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_17 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного ветлікаря та її дохід за 6 місяців складає 5160 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

7. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_21 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 20.07.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_21;

- протокол засідання кредитного комітету № 250 від 20.07.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_21;

- кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_21, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_21;

- фіктивний графік погашення кредиту

- договір поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 року, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_22 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_21 № 3 від 21.07.2006 на суму 9720 грн. та № 4 від 24.07.2008 на суму 280 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_21, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 74 від 17 липня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_21 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера машино-тракторного парку та його дохід за 6 місяців складає 5535,56 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

8. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_23 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 28.07.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_23;

- протокол засідання кредитного комітету № 271 від 28.07.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_23;

- кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_23, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_23;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_18 та ОСОБА_24 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_23 № 3 від 31.07.2006 на суму 122 грн., № 1 від 01.08.2006 на суму 9663 грн. та № 1 від 28.08.2006 на суму 215 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_23, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 80 від 26 липня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_23 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 5482, 20 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

9. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_18 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 06.09.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_18;

- протокол засідання кредитного комітету № 304 від 05.09.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_18;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_18 № 4 від 07.09.2006 на суму 1300 грн. та № 8 від 07.09.2006 на суму 747 грн. та № 4 від 08.09.2006 на суму 12 853,00 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи ОСОБА_18, чим вчинив службове підроблення.

Окрім цього, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль» ОСОБА_6, виконуючи свої, узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, надав для підпису заступнику директора ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_26, якому не було відомо про злочинні наміри учасників групи, завідомо неправдиві офіційні документи, зокрема кредитний договір №-014\0021\82\27157 від 06 вересня 2006 року на суму 14 900,00 гривень на ім’я ОСОБА_18, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_18, фіктивний графік погашення кредиту та договір поруки №-014\0021\82\27157 Р від 06 вересня 2006 року, в якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_25 та ОСОБА_10, як поручителів, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 81 від 04 вересня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_18 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді інженера автомеханіка та його дохід за 6 місяців складає 5550 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

10.Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_9 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 19.10.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_9;

- протокол засідання кредитного комітету №345 від 19.10.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_9;

- кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року на суму 14 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_9, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_9;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_27 та ОСОБА_28 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_9 № 3 від 20.10.2006 на суму 11 100,00 грн. та №2, на суму 2 650,00 грн. у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_9, заяву на видачу готівки ОСОБА_9 № 1 від 31.10.2006 на суму 1 150,00 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_9, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 80 від 18 жовтня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_9 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного агронома та його дохід за 6 місяців складає 7 176, 42 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

11.Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_29 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.11.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_29;

- протокол засідання кредитного комітету №358 від 08.11.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_29;

- кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_29, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_29;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_30 та ОСОБА_31 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_29 № 6 від 09.11.2006 на суму 450 грн. та № 9 від 09.11.2006 на суму 11 310,00 грн., у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи ОСОБА_29, а також заяви на видачу готівки ОСОБА_29 № 6 від 09.11.2006 на суму 3 000,00 грн. та № К4/5 від 03.07.2007 на суму 246,00 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_29, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № б/н від 08 листопада 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_29 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та її дохід за 6 місяців складає 7 152,00 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

12. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_24 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.12.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_24;

- протокол засідання кредитного комітету № 387 від 08.12.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_24;

- кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_24, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_24;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_29 та ОСОБА_14 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_24 № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2 850,00 дол. США та № К9/1 від 12.12.2006 на суму 150 дол. США., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_24, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала та підписала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 80 від 06 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_24 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочою та її дохід за 6 місяців складає 7 253, 55 грн., чим вчинила службове підроблення.

Директор ТзОВ „Білокриницьке” ОСОБА_4, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, завірив своїм підписом та печаткою товариства завідомо неправдиві офіційні документи, а саме виконану та підписану ОСОБА_5 довідку № 80 від 06 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_24 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочою та її дохід за 6 місяців складає 7 253, 55 грн., чим вчинив службове підроблення.

13. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_32 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.12.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_32;

- протокол засідання кредитного комітету № 385 від 08.12.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_32;

- кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_32, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_32;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_33 як поручителя;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_32 № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2 850,00 дол. США та № К13/1 від 13.12.2006 на суму 150 дол. США., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_32, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 83 від 07 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_32 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочим та його дохід за 6 місяців складає 7 174, 20 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

14. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_34 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_34;

- протокол засідання кредитного комітету №36 від 26.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_34;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_34 на оформлення споживчого кредиту;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_34 № К11/2 від 26.03.2007 на суму 2 870 дол. США та № К9/1 від 27.03.2007 на суму 130 дол. США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_34, чим вчинив службове підроблення

Окрім цього, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль» ОСОБА_6, виконуючи свої, узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, надав для підпису заступникам директора ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26 завідомо неправдиві офіційні документи, зокрема кредитний договір №-014\0021\82\30915 від 26 березня 2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_34, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_34, фіктивний графік погашення кредиту, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 10 від 26 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_34 працює на ТОВ «Білокриницьке»та його дохід за 6 місяців складає 7 321,50 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

15. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_33 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_33;

- протокол засідання кредитного комітету № 39 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_33;

- фіктивну заяву виконану та підписану від імені ОСОБА_33 на оформлення споживчого кредиту;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_33 № К9/2 від 27.03.2007 на суму 2 935,00 дол. США та № К9/3 від 27.03.2007 на суму 65,00 дол. США, у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_33, чим вчинив службове підроблення.

Крім цього, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ „Аваль” ОСОБА_6, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, надав для підпису заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26 завідомо неправдиві офіційні документи, зокрема кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_33, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_33, фіктивний графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/30928 Р від 27.03.2007 року, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_21 як поручителя, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 15 від 23 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_33 працює на ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7 236,9 00 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

16. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_10 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_10;

- протокол засідання кредитного комітету № 40 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_10;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_10 на оформлення споживчого кредиту;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_10 № К9/4 від 27.03.2007 на суму 2 300,00 дол. США та № К15/1 від 29.03.2007 на суму 700,00 дол. США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_10, чим вчинив службове підроблення.

Крім цього, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ „Аваль” ОСОБА_6 виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, надав для підпису заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26 завідомо неправдиві офіційні документи, зокрема кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_10, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи ОСОБА_10 та графік погашення кредиту, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 14 від 27 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_10 працює ТОВ «Білокриницьке»механізатором та його дохід за 6 місяців складає 7 257,00 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

17.Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» 28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_22 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.04.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_22;

- протокол засідання кредитного комітету № 64 від 25.04.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_22;

- кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_22, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_22;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31388 Р від 25.04.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_22 № К7/1 від 26.04.2007 на суму 2 000,00 дол. США, № К7/3 від 27.04.2007 на суму 140,00 дол. США, №К15/1 від 28.04.2007 на суму 3,00 дол. США, №К15/4 від 28.04.2007 на суму 277,00 дол. США, №К15/6 від 28.04.2007 на суму 400,00 дол. США та К15/8 від 28.04.2007 на суму 180,00 дол. США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_22, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 45 від 23 квітня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_22 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючої столовою та її дохід за 6 місяців складає 7349, 90 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

18. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_36 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 18.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_36;

- протокол засідання кредитного комітету № 85 від 18.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_36;

- фіктивну заяву виконану та підписану від імені ОСОБА_36 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_36, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_36;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31759 Р від 18.05.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_36 № К11/2 від 18.05.2007 на суму 2 800,00 доларів США та № К11/3 від 18.05.2007 на суму 200,00 доларів США, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_36, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 80 від 17 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_36 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 7 352, 15 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

19. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_28 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 22.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_28;

- протокол засідання кредитного комітету № 90 від 22.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_28;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_28 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року на суму 3 000,0 доларів США на ім’я ОСОБА_28, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_28;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31811 Р від 22.05.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_28 № К9/2 від 22.05.2007 на суму 3 000,00 доларів США, у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_28, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 87 від 21 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_28 працює на ТОВ «Білокриницьке»інженером автомеханіком та його дохід за 6 місяців складає 7132, 50 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

20.Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» 28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_37 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 23.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_37;

- протокол засідання кредитного комітету № 93 від 23.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_37;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_37 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_37, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_37;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року, у якому ОСОБА_5 , виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_37 № К4/7 від 23.05.2007 на суму 332,00 долари США, № К4/6 від 23.05.2007 на суму 110,00 долари США, №К4/4 від 23.05.2007 на суму 2 000,00 долари США, №К5/3 від 24.05.2007 на суму 52,00 долари США, К5/1 від 24.05.2007 на суму 36,00 долари США та К11/2 від 31.05.2007 на суму 720,00 доларів США, у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_37, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 85 від 21 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_37 працює на ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7 481, 55 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

21. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_38 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 23.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_38;

- протокол засідання кредитного комітету № 92 від 23.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_38;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_38 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_38, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_38;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_38 № К4/5 від 23.05.2007 на суму 900,00 доларів США та № К4/3 від 23.05.2007 на суму 2 100,00 доларів США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_38, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 90 від 22 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_38 працює на ТОВ «Білокриницьке»автомеханіком та його дохід за 6 місяців складає 7 081, 05 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

22. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_15 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_39 від 26.06.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_15;

- протокол засідання кредитного комітету № 132 від 26.06.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_15;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_15 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/00021/82/32426 від 26.06.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_15, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_15;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/00021/82/32426 Р від 26.06.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_15 №К-8/1 від 27.06.2007 року на суму 800,00 доларів США, №К-10/2 від 26.06.2007 року на суму 1 780,00 доларів США, №К-19/1 від 23.07.2007 р. на суму 420 доларів США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_15, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 84 від 25 червня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_15 працює на ТОВ «Білокриницьке»завідуючим майстернею, інженером з техніки безпеки та охорони праці та його дохід за 6 місяців складає 7 083,00 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

23.Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_19 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 24.07.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_19;

- протокол засідання кредитного комітету № 14 від 24.07.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_19;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_19 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_19, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_19;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/32882 Р від 25.07.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_19 № К11/1 від 26.07.2007 на суму 2 940,00 доларів США та № К11/2 від 26.07.2007 на суму 60,00 доларів США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи ОСОБА_19, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 89 від 24 липня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_19 працює на ТОВ «Білокриницьке»головним інженером та його дохід за 6 місяців складає 7 321, 50 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

24.Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_40 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 21.09.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_40;

- протокол засідання кредитного комітету № 43 від 21.09.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_40;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_40 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року на суму 15 000,00. грн. на ім’я ОСОБА_40, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_40;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/33842 Р від 21.09.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_40 № К1/3 від 21.09.2007 на суму 2 000,00 грн. та №К1/2 від 21.09.2007 на суму 13 000,00 грн., у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_40, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 100 від 19 вересня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_40 працює на ТОВ «Білокриницьке»та його дохід за 6 місяців складає 7 363, 50 грн., яку підписала сама, а також підписала у директора ОСОБА_4, який завірив довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

25 Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_20 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 07.11.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_20;

- протокол засідання кредитного комітету № 61 від 07.11.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_20;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_20 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_20, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_20;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/34523 Р від 07.11.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_20 № К9/2 від 07.11.2007 на суму 15 000,00 грн., у якій ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_20, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 100 від 06 листопада 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_20 працює на ТОВ «Білокриницьке»головним інженером та його дохід за 6 місяців складає 7 225, 50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

Внаслідок вищезазначених умисних злочинних дій, - службового підроблення учасників організованої групи ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_5, ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі його Тернопільській обласній дирекції було спричинено матеріальні збитки на загальну суму 162196, 86 грн., що більш як в двісті п’ятдесят разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян, що є тяжкими наслідками.

_______

Підсудний ОСОБА_6, будучи начальником Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану та згідно розподілених організатором ОСОБА_4 в організованій групі функцій вчинив злочини за наступних обставин, -

У грудні 2005 року у підсудного директора сільськогосподарського ТЗОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 виник злочинний умисел спрямований на оформлення шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення документів у Підгаєцькому відділенні Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»кредитів на підставних осіб з протиправною корисливою метою наступного використання таких незаконно отриманих кредитних коштів без відома цих осіб на господарські потреби товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке».

Для реалізації свого наміру та полегшення здійснення злочинної діяльності підсудний ОСОБА_4 в другій половині грудня 2005 року створив організовану групу в складі головного бухгалтера сільськогосподарського ТЗОВ «Білокриницьке»підсудної ОСОБА_5 та начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6.

Організована злочинна група, учасники якої мали єдність намірів на вчинення злочинів, діяла на протязі тривалого часу, а саме з грудня 2005 року по листопад 2007 року, в тісному зв’язку, із заздалегідь розробленим єдиним планом підготовки, вчинення та приховування злочинів, з чітким розподіленням функцій між її учасниками, спрямованих на досягнення єдиного плану.

При цьому, підсудний ОСОБА_4, будучи організатором групи, безпосередньо організовував вчинення злочинів, керував їх підготовкою та вчиненням, розподіляв функції між її учасниками, у відповідності до попередньо узгодженого ними плану, частину яких виконував сам, організовував приховування злочинів. Крім цього, ОСОБА_4 в організованій ним групі виготовляв фотокопії паспортів та ідентифікаційних кодів, підроблював підписи у кредитних договорах та договорах поруки від імені позичальників та поручителів без їх відома та отримував кредитні кошти у касі Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»( ВАТ «Райффайзен Банк Аваль») замість документально оформлених позичальників.

Підсудна ОСОБА_5, будучи головним бухгалтером ТзОВ «Білокриницьке», згідно розподілених в організованій групі функцій повинна була, шляхом зловживання службовим становищем та службового підроблення вносити у довідки про доходи осіб від імені яких отримувались кредитні кошти завідомо неправдиві дані про суми отриманих ними доходів на ТзОВ «Білокриницьке», виконувати від імені позичальників та поручителів рукописні тексти, а також підробляти їх підписи у заявах на отримання кредитів, картках підписів, анкетах позичальників та поручителів, кредитних договорах та договорах поруки, а також отримувати кредитні кошти у касі Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»( ВАТ «Райффайзен Банк Аваль») замість документально оформлених позичальників.

Підсудний ОСОБА_6, будучи начальником Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»(ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»), у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», організовував оформлення документів у підпорядкованому йому відділенні банку для видачі кредитів на підставних позичальників, підписував такі документів, схиляв членів кредитного комітету до прийняття позитивного рішення щодо видачі кредитів на підставних осіб, а також організував видачу коштів підсудним ОСОБА_4 та ОСОБА_5 замість відповідно документально оформлених позичальників.

Створивши таким чином організовану групу, підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої попередньо узгоджені функції в її складі з метою реалізації спільного злочинного плану, здійснюючи організацію вчинення злочинів, на початку грудня 2005 року, маючи за посадою доступ до ідентифікуючих та паспортних даних своїх працівників, вирішив оформити у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредит на працівника ТзОВ «Білокриницьке»- ОСОБА_7.

1. Відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині грудня 2005 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_7 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_7 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5 зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 52 від 19 грудня 2005 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_7 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 8887,20 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

22 грудня 2005 року ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_7 про надання йому споживчого кредиту на суму 15000 грн., завідомо недостовірну довідку №52 від 19 грудня 2005 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_7 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_7 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке». виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку підлеглому йому провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_7, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_7, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_9, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_9

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготував висновок щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_7, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

23 грудня 2005 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», підсудний ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_7 у кредитному договорі № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_10 та ОСОБА_9 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_7 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_7 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього у банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 22.12.2005 року про можливість кредитування ОСОБА_7 та протокол засідання кредитного комітету № 483 від 23.12.2005 року про можливість надання кредиту ОСОБА_7

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_7 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року на суму 15 тис. грн. на ім’я ОСОБА_7, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року, заяву на видачу готівки ОСОБА_7 № 2 від 23.12.2006 року на суму 1200 грн., заяву на видачу готівки ОСОБА_7 № 4 від 23.12.2005 року на суму 6300 грн., заяву на видачу готівки ОСОБА_7 № 1 від 26.12.2005 року на суму 7500 грн.

23 грудня 2005 року ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяв про видачу готівки №2 та №4 від 23.12.2006 року, в яких вона підробила підписи від імені ОСОБА_7, отримала кошти в загальній сумі 7500,00 грн., а 26 грудня 2005 року ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», на підставі заяви про видачу готівки №1 від 26.12.2005 року, в якій також підробив підпис від імені ОСОБА_7, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 7500,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 15 000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

2.Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині березня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_11 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_11 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 40 від 22 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_11 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника директора та його дохід за 6 місяців складає 6 955, 72 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

23 березня 2006 року підсудний ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_11 про надання йому споживчого кредиту на суму 15000 грн., завідомо недостовірну довідку № 40 від 22 березня 2006 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_11 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_11 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке»., виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку підлеглому йому провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_11, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_11, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_41, якій не було відомо про залучення її як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_41

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_11, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

24 березня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_11 у кредитному договорі № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_41 та ОСОБА_42 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_11 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями , п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_11 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього у банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 24.03.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_11 та протокол засідання кредитного комітету № 89 від 24.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_11

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_11 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_11, графік погашення кредиту та фіктивний договір поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року, заяву на видачу готівки ОСОБА_11 № 1 від 27.03.2006 на суму 14610 грн. та заяву на видачу готівки ОСОБА_11 № 5 від 30.03.2006 на суму 390 грн.

27 грудня 2005 року ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 1 від 27.03.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_11, незаконно отримала кошти в загальній сумі 14 610 грн., а 30 грудня 2006 року ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»- на підставі заяви про видачу готівки № 5 від 30.03.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_11, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 390 грн. Отримані кошти на загальну суму 15000 грн. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

3.Продовжуючи свою злочинну діяльність. відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині березня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_12 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_12 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 51 від 24 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_12 працює на ТОВ «Білокриницьке»та її дохід за 6 місяців складає 5140 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

24 березня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_12 про надання їй споживчого кредиту на суму 10 000,00 грн., завідомо недостовірну довідку № 51 від 24 березня 2006 року про доходи останньої, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_12 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_12 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку підлеглому йому провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_12, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_12, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_9, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_9

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_12, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_12 у кредитному договорі № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_9 та ОСОБА_13 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_12 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_12 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_12 та протокол засідання кредитного комітету № 90 від 27.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_12

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_12 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_12, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_12 № 1 від 28.03.2006 на суму 9580 грн. та № 19 від 03.04.2006 на суму 420 грн.

28 березня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 1 від 28.03.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_12, отримала кошти в загальній сумі 9 580,00 грн., а 03 квітня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № 19 від 03.04.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_12, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 420 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

4.Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині березня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_14 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_14 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 48 від 23 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_14 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого центральним складом та його дохід за 6 місяців складає 5480, 10 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

24 березня 2006 року ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_14 про надання йому споживчого кредиту на суму 10 000,00 грн., завідомо недостовірну довідку № 48 від 23 березня 2006 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_14 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_14 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_14, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_14, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_15, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_15

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_14, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_14 у кредитному договорі № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000 грн., а ОСОБА_5 також підробила підписи від імені ОСОБА_15 та ОСОБА_43 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_14 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”,№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_14 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі останнього і явки в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом протокол засідання кредитного комітету №-91 від 27 березня 2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_14

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_14 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_14, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_14 № 2 від 28.03.2006 на суму 9 370,00 грн. та № 4 від 31.03.2006 на суму 630,00 грн.

28 березня 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 2 від 28.03.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_14, отримав кошти в загальній сумі 9 370,00 грн., а 31 березня 2006 року ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», на підставі заяви про видачу готівки № 4 від 31.03.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_14, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 630,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на оплату заборгованості по попередньому кредиту, з метою приховування злочину.

5.Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_16 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_16 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5,зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 69 від 11 травня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_16 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та її дохід за 6 місяців складає 5559,40 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

14 травня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 69 від 11 травня 2006 року про доходи ОСОБА_16, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_16 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_16 про оформлення на її ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_16, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_16, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_17, якій не було відомо про залучення її як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_17

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_16, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

15 травня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_16 у кредитному договорі № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_17 та ОСОБА_18 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_16 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_16 нічого невідомо про оформлення кредиту,без участі і явки в банк останньої, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 15.05.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_16 та протокол засідання кредитного комітету № 145 від 15.05.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_16

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_16, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року, заяву на видачу готівки ОСОБА_16 № 3 від 16.05.2006 на суму 10 000,00 грн.

16 травня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 3 від 16.05.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_16, отримала кошти в загальній сумі 10 000,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

6. Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у травні 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім?я ОСОБА_17 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_17 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 64 від 14 червня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_17 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного ветлікаря та її дохід за 6 місяців складає 5 160,00 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

25 червня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 64 від 14 червня 2006 року про доходи ОСОБА_17, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_17 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_17 про оформлення на її ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_17, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_17, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_19, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_19

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_17, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

26 червня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_17 у кредитному договорі № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року про отримання кредиту на суму 10000 грн., а також ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_20 та ОСОБА_19 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_17 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, затверджене постановою правління АППБ «Аваль»№-П-20\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_17 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.06.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_17 та протокол засідання кредитного комітету № 212 від 26.06.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_17

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_17, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року, заяву на видачу готівки ОСОБА_17 № 19 від 27.06.2006 на суму 10 000,00 грн.

27 червня 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 19 від 27.06.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_17, отримав кошти в загальній сумі 10000 грн. Отримані кошти на загальну суму 10000 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочину.

7.Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині липня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_21 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_21 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 74 від 17 липня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_21 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера машино тракторного парку та його дохід за 6 місяців складає 5535,56 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

19 липня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль» ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 74 від 17 липня 2006 року про доходи ОСОБА_21, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_21 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_21 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_21, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_21, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_22, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_22

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_21, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

20 липня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_21 у кредитному договорі № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000,00 грн., а також ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_22 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_21 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-234 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_21 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього у банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 20.07.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_21 та протокол засідання кредитного комітету № 250 від 20.07.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_21

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_21, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_21 № 3 від 21.07.2006 на суму 9 720,00 грн. та № 4 від 24.07.2008 на суму 280 грн.

21 липня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль» на підставі заяви про видачу готівки № 3 від 21.07.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_21, отримала кошти в загальній сумі 9 720,00 грн., а 24 липня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № 4 від 24.07.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_21, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 280 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства.

8. Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у кінці липня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_23 без відома останнього, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_23 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи службовим становищем, склала довідку № 80 від 26 липня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_23 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 5482, 20 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

28 липня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 80 від 26 липня 2006 року про доходи ОСОБА_23, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_23 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_23 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_23, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_23, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_18 та ОСОБА_24, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_18 та ОСОБА_24

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_23, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

28 липня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_23 у кредитному договорі № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року про отримання кредиту на суму 10 000,00 грн., а ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_18 та ОСОБА_24 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_23 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_23 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 28.07.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_23 та протокол засідання кредитного комітету № 271 від 28.07.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_23

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року на суму 10 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_23, графік погашення кредиту та фіктивний договір поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_23 № 3 від 31.07.2006 на суму 122 грн., № 1 від 01.08.2006 на суму 9663 грн. та № 1 від 28.08.2006 на суму 215 грн.

31 липня 2006 року ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки №3 від 31.07.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_23, отримала кошти в загальній сумі 122 грн.; 01 серпня 2006 року на підставі заяви про видачу готівки № 1 від 01.08.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_23, отримала кошти в загальній сумі 9 663 грн. та 28 серпня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № 01 від 28.08.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_23, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 215 грн. Отримані кошти на загальну суму 10 000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства.

9. Продовжуючи свою злочинну діяльність, відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку вересня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_18 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_18 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 81 від 04 вересня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_18 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника директора та його дохід за 6 місяців складає 6 924,60 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

05 вересня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 81 від 04 вересня 2006 року про доходи ОСОБА_18, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_18 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_18 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_18, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_18, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_25 та ОСОБА_10, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_25 та ОСОБА_10

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_18, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

06 вересня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_18 у кредитному договорі № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року про отримання кредиту на суму 14 900,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_25 та ОСОБА_10 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_18 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_18 нічого невідомо про оформлення кредиту,без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 06.09.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_18 та протокол засідання кредитного комітету № 304 від 05.09.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_18

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяви на видачу готівки ОСОБА_18 №-4 від 07 вересня 2006 року на суму 1 300,00 грн. та №-8 від 07 вересня 2006 року на суму 747,00 грн. та №-4 від 08 вересня 2006 року на суму 12 853,00 грн., а також надав кредитний договір № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року на суму 14 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_18, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року для підпису заступнику директора ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_26, якому не було відомо про злочинні наміри учасників організованої групи.

07 вересня 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № 8 від 07.09.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_18, отримав кошти в сумі 747,00 грн., а 08 вересня 2006 року на підставі заяви на видачу готівки №4 від 08.09.2006 року, в якій також підробив підпис від імені ОСОБА_18, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 12 853,00 грн.

07 вересня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви № 4 від 07.09.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_18, незаконно тримала кошти в загальній сумі 1 300,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 14 900,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства.

10.Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині жовтня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_9 без відома останньої, директор ТзОВ «Білокриницьке»підсудний ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_9 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 80 від 18 жовтня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_9 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного агронома та його дохід за 6 місяців складає 7 176, 42 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

18 жовтня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 80 від 18 жовтня 2006 року про доходи ОСОБА_9, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_9 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_9 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_9, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_9, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_27 та ОСОБА_28, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_27 та ОСОБА_28

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_9, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

19 жовтня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_9 у кредитному договорі № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року про отримання кредиту на суму 14 900,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_27 та ОСОБА_28 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_9 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року з наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_9 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 19.10.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_9 та протокол засідання кредитного комітету №345 від 19.10.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_9

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року на суму 14 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_9, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_9 № 3 від 20.10.2006 на суму 11 100,00 грн., № 1 від 31.10.2006 на суму 1 150,00 грн. та № 2 від 31.10.2006 на суму 2 650,00 грн.

20 жовтня 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 3 від 20.10.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_9, отримав кошти в загальній сумі 11 100,00 грн., а 31 жовтня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № 2 від 31.10.2006 року, в якій також підробив підпис від імені ОСОБА_9, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 2 650,00 грн.

31 жовтня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 1 від 31.10.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_9, незаконно отримала кошти в загальній сумі 1 150,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 14900,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

11.Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку листопада 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_29 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_29 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № б/н від 08 листопада 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_29 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та її дохід за 6 місяців складає 7152 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

08 листопада 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № б/н від 08 листопада 2006 року про доходи ОСОБА_29, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_29 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_29 про оформлення на її ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника. зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_29, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_29, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_30 та ОСОБА_31, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_30 та ОСОБА_31

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_29, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

08 листопада 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_29 у кредитному договорі № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а також підробила підписи від імені ОСОБА_30 та ОСОБА_31 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_29 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П -29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_29 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.11.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_29 та протокол засідання кредитного комітету №358 від 08.11.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_29

Крім цього, підсудній ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_29, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_29 № 6 від 09.11.2006 на суму 450,00 грн., № 6 від 09.11.2006 на суму 3 000,00, № 9 від 09.11.2006 на суму 11 310,00 грн. та № К4/5 від 03.07.2007 на суму 246,00 грн.

09 листопада 2006 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 6 від 09.11.2006 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_29, отримав кошти в загальній сумі 450,00 грн. та на підставі заяви про видачу готівки № 9 від 09.11.2006, в якій також підробив підпис ОСОБА_29, отримав кошти в сумі 11 310,00 грн.

09 листопада 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № 6 від 09.11.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_29, отримала кошти в загальній сумі 3 000,00 грн. та 03 липня 2007 року - на підставі заяви про видачу готівки № К4/5 від 03.07.2007 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_29, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 246,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 15000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

12. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку грудня 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_24 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_24 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 80 від 06 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_24 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочою та її дохід за 6 місяців складає 7 253, 55 грн., яку підписала сама, а також підписала у директора ОСОБА_4, який завірив довідку печаткою товариства.

08 грудня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 80 від 06 грудня 2006 року про доходи ОСОБА_24, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_24 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_24 про оформлення на її ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника. зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_24, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_24, заповнила надану їй анкету поручителів від імені ОСОБА_29 та ОСОБА_14, яким не було відомо про залучення їх як поручителів по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_29 та ОСОБА_14

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_24, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

08 грудня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_24 у кредитному договорі № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також підробила підписи від імені ОСОБА_29 та ОСОБА_14 як поручителів у договорі поруки № 014/0021/82/29302 Р від 08.12.2006 року, яким нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_24 та про укладення договору поруки з їхньою участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_24 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.12.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_24 та протокол засідання кредитного комітету № 387 від 08.12.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_24

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року на суму 3 000,00 дол.. США на ім’я ОСОБА_24, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_24 № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2 850,00 дол. США та № К9/1 від 12.12.2006 на суму 150,00 дол. США.

08 грудня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К5/4 від 08.12.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_24, отримала кошти в загальній сумі 2 850,00 дол. США, а 12 грудня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № К9/1 від 12.12.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_24, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 150,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 дол. США. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в грудні 2006 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_32 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_32 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 83 від 07 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_32 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочим та його дохід за 6 місяців складає 7 174, 20 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

08 грудня 2006 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 83 від 07 грудня 2006 року про доходи ОСОБА_32, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_32 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_32 про оформлення на його ім’я кредиту, за відсутності заяви позичальника, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АПП «Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_32, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_32, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_33, якій не було відомо про залучення її як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_33

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_32, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

08 грудня 2006 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_32 у кредитному договорі № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також підробила підписи від імені ОСОБА_33 як поручителя у договорі поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року, якій нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_32 та про укладення договору поруки з її участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_32 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.12.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_32 та протокол засідання кредитного комітету № 385 від 08.12.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_32

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року на суму 3 000,00. дол. США на ім’я ОСОБА_32, графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року, заяви на видачу готівки ОСОБА_32 № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2 850,00 дол. США та № К13/1 від 13.12.2006 на суму 150,00 дол. США.

08 грудня 2006 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К5/4 від 08.12.2006 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_32, отримала кошти в загальній сумі 2 850,00 дол. США, а 12 грудня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № К13/1 від 13.12.2006 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_32, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 150,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 дол. США. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в березні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_34 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_34 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 10 від 26 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_34 працює на ТОВ «Білокриницьке»та його дохід за 6 місяців складає 7 321,50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

26 березня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_34 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 10 від 26 березня 2006 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_34 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_34 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_34, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_34

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_34, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

26 березня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_34 у кредитному договорі № 014/0021/82/30915 від 26.03.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №- П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_34 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_34 та протокол засідання кредитного комітету №36 від 26.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_34

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_34 на оформлення споживчого кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_34 № К11/2 від 26.03.2007 на суму 2 870,00 дол. США та № К9/1 від 27.03.2007 на суму 130,00 дол. США, а також надав завідомо недостовірний кредитний договір № 014/0021/82/30915 від 26.03.2007 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_34 та графік погашення кредиту для підпису заступниками директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26, яким не було відомо про злочинні наміри організованої групи.

26 березня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К11/2 від 26.03.2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_34, отримала кошти в загальній сумі 2 870,00 дол. США, а 27 березня 2006 року - на підставі заяви про видачу готівки № К9/1 від 27.03.2007 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_34, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 130,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 дол. США. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами, з метою приховання злочинів.

Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в березні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_33 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_33 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5 склала довідку № 15 від 23 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_33 працює на ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7236 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

27 березня 2007 року ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_33 про надання їй споживчого кредиту на суму 3000 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 15 від 23 березня 2007 року про доходи останньої, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_33 підписом.

Директор Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_33 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи своє службове становище всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_33, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_33, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_21, якому не було відомо про залучення його як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_21

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_33, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2007 року, після отримання позитивного висновку кредитного комітету, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_33 у кредитному договорі № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року про отримання кредиту на суму 3000 дол. США, а також підробив підпис від імені ОСОБА_21 як поручителя у договорі поруки № 014/0021/82/30928 Р від 27.03.2007 року, якому нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_33 та про укладення договору поруки з його участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_33 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_33 та протокол засідання кредитного комітету № 39 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_33

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом фіктивну заяву від імені ОСОБА_33 на оформлення споживчого кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_33 № К9/2 від 27.03.2007 на суму 2935 дол. США та № К9/3 від 27.03.2007 на суму 65 дол. США, а також надав фіктивний кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на суму 3 тис. дол.. США на ім’я ОСОБА_33, графік погашення кредиту та фіктивний договір поруки № 014/0021/82/30928 Р від 27.03.2007 року для підпису заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26, яким не було відомо про фіктивність даних документів.

27 березня 2007 року ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К9/2 та № К9/3 від 27.03.2007 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_33, отримав кошти в загальній сумі 3000 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3000 дол. США. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства.

15. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в березні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_33 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_33 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі в банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 15 від 27 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_33 працює в ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7 236,00 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

27 березня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_33 про надання їй споживчого кредиту на суму 3 000,00 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 15 від 27 березня 2007 року про доходи останньої, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_33 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_33 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_33, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_33, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_21, якому не було відомо про залучення його, як поручителя по кредиту, а також підробила підписи від імені ОСОБА_21

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_33, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_33 у кредитному договорі № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також підробив підпис від імені ОСОБА_21, як поручителя у договорі поруки 014/0021/82/30928Р від 27.03.2007 року, якому нічого не було відомо про оформлення фіктивного кредитного договору на ім’я ОСОБА_33 та про укладення договору поруки з його участю.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_33 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_33 та протокол засідання кредитного комітету № 39 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_33

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_33 на оформлення споживчого кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_33 № К9/2 від 27.03.2007 на суму 2 935,00 доларів США та № К9/3 від 27.03.2007 на суму 65,00 доларів США, а також надав завідомо недостовірний кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на суму 3000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_33 та графік погашення кредиту заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26, який не було відомо про фіктивність даного документа.

27 березня 2007 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на підставі заяви про видачу готівки № К9/2 та К9\3 від 27.03.2007 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_33, отримав кошти в загальній сумі 3 000,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

16. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи, відповідно до узгодженого плану організованої групи, в березні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_10 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_10 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі в банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 14 від 27 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_10 працює в ТОВ «Білокриницьке»механізатором та його дохід за 6 місяців складає 7 257,00 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

27 березня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_10 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 14 від 27 березня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_10 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_10 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_10, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_10

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_10, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

27 березня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_4 підробив підписи від імені ОСОБА_10 у кредитному договорі № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_10 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_10 та протокол засідання кредитного комітету № 40 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_10

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо недостовірні документи, а саме заяву від імені ОСОБА_10 на оформлення споживчого кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_10 № К9/4 від 27.03.2007 на суму 2 300,00 доларів США та № К15\1 від 29.03.2007 на суму 700,00 доларів США, а також надав завідомо недостовірний кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_10 та графік погашення кредиту заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26, який не було відомо про фіктивність даного документа.

27 березня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К9/4 від 27 березня 2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_10, отримала кошти в загальній сумі 2 300,00 доларів США, а 29 березня 2007 року на підставі заяви про видачу готівки №-К15\1 від 29 березня 2007 року, в якій також підробили підпис від імені ОСОБА_10, незаконно тримала в касі банку 700,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

17. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в середині квітня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_22 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_22 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 45 від 23 квітня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_22 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючої столовою та її дохід за 6 місяців складає 7 349,70 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

24 квітня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 завідомо недостовірну довідку № 45 від 23 квітня 2007 року про доходи ОСОБА_22, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_22 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_22 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_22, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_22, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та з його відома виконала підпис за нього.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_22, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

25 квітня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_22 у кредитному договорі № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома, як поручителя у договорі поруки № 014/0021/82/31388 Р від 25.04.2007 року.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого Постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_22 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.04.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_22 та протокол засідання кредитного комітету № 64 від 25.04.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_22

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_22 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_22, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_22 № К7/1 від 26.04.2007 на суму 2 000,00 дол. США, № К7/3 від 27.04.2007 на суму 140,00 доларів США, №К15/1 від 28.04.2007 на суму 3 ,00 дол. США, №К15/4 від 28.04.2007 на суму 277,00 дол. США, №К15/6 від 28.04.2007 на суму 400,00 дол. США та К15/8 від 28.04.2007 на суму 180,00 дол. США.

26 квітня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К7/1 від 26.04.2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_22, отримала кошти в загальній сумі 2 000 дол. США, 27 квітня 2007 року на підставі заяви про видачу готівки № К7/3 від 27.04.2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_22, отримала кошти в загальній сумі 140 дол. США та 28 квітня 2007 року - на підставі заяв про видачу готівки № К15/1, К15/4, К15/6, К15/8 від 12.12.2007 року, в яких також підробила підписи від імені ОСОБА_22, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 860 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 дол. США підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами, з метою приховання злочинів.

18. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в середині травня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_36 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_36 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 80 від 17 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_36 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 7 352, 15 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

18 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_36 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 дол. США, завідомо недостовірну довідку № 80 від 17 травня 2007 року про доходи ОСОБА_36, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_36 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_36 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_36, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_36, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та з його відома підписалася у анкеті за нього.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_36, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

18 травня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_36 у кредитному договорі № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 як поручителя у договорі поруки № 014/0021/82/31759 Р від 18.05.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.21.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_36 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 18.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_36 та протокол засідання кредитного комітету № 85 від 18.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_36

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_36 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_36, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_36 № К11/2 від 18.05.2007 на суму 2 800,00 дол. США та № К11/3 від 18.05.2007 на суму 200,00 дол. США.

18 травня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К11/2 та К11/3 від 18.05.2007 року, в яких вона підробила підписи від імені ОСОБА_36, отримала кошти в загальній сумі 3 000,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000 дол. США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочину.

19. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в травні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_28 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_28 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку №87 від 21 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_28 працює на ТОВ «Білокриницьке»інженером автомеханіком та його дохід за 6 місяців складає 7 132, 50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

22 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_28 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 87 від 21 травня 2007 року про доходи ОСОБА_28, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_28 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_28 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_28, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_28, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписалась за нього з відома ОСОБА_4

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_28, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

22 травня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_28 у кредитному договорі № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 дол. США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома у договорі поруки № 014/0021/82/31811 Р від 22.05.2007 року.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_28 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 22.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_28 та протокол засідання кредитного комітету № 90 від 22.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_28

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_28 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_28, графік погашення кредиту, заяву на видачу готівки ОСОБА_28 № К9/2 від 22.05.2007 на суму 3 000,00 доларів США.

22 травня 2007 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на підставі заяви про видачу готівки № К9/2 від 22.05.2007 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_28, отримав кошти в загальній сумі 3 000,00 дол. США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

20. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в травні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_37 без відома останньої, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_37 та копію паспорта громадянина України на прізвище останньої, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 85 від 21 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_37 працює на ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7 481, 55 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

23 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_37 про надання їй споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 85 від 21 травня 2007 року про доходи ОСОБА_37 , а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_37 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_37 про оформлення на її ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_37, заповнила від імені останньої заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_37, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та виконала за нього підпис з відома ОСОБА_4

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_37, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

23 травня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_37 у кредитному договорі № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/31849 Р від 23.05.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_37 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останньої в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 23.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_37 та протокол засідання кредитного комітету № 93 від 23.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_37

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме фіктивну заяву від імені ОСОБА_37 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_37, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_37 № К4/7 від 23.05.2007 на суму 332,00 долари США, № К4/6 від 23.05.2007 на суму 110,00 доларів США, №К4/4 від 23.05.2007 на суму 2 000,00 доларів США, №К5/3 від 24.05.2007 на суму 52,00 доларів США, К5/1 від 24.05.2007 на суму 36,00 доларів США та К11/2 від 31.05.2007 на суму 720,00 доларів США.

23 травня 2007 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К4/4, К4/6, К4/7 від 23.05.2007 року, в яких він підробив підпис від імені ОСОБА_37, отримав кошти в загальній сумі 2 442,00 долари США, 24 травня 2007 року на підставі заяв про видачу готівки № К5/1 та К5/3 від 24.05.2007 року, в яких він підробив підпис від імені ОСОБА_37, отримав кошти в загальній сумі 88,00 дол. США та 31 травня 2007 року - на підставі заяви про видачу готівки № К11/2 від 31.05.2007 року, в якій він також підробив підпис від імені ОСОБА_37, незаконно отримав у касі банку кошти в сумі 720,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та частково на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

21. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в травні 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_38 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_38 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 90 від 22 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_38 працює на ТОВ «Білокриницьке»автомеханіком та його дохід за 6 місяців складає 7 081, 05 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

23 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_38 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 90 від 22 травня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_38 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_38 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_38, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_38, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписалася за нього з його відома.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_38, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

23 травня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_38 у кредитному договорі № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/31842 Р від 23.05.2007 року.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26-1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_38 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 23.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_38 та протокол засідання кредитного комітету № 92 від 23.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_38

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_38 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_38, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_38 № К4/5 від 23.05.2007 на суму 900,00 дол. США та № К4/3 від 23.05.2007 на суму 2 100,00 дол. США.

23 травня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К4/3 та К4/5 від 23.05.2007 року, в якій вона підробила підписи від імені ОСОБА_38, отримала кошти в загальній сумі 3 000,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та частково на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, в середині червня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_15 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_15 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 84 від 25 червня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_15 працює на ТОВ «Білокриницьке»завідуючим майстернею, інженером з техніки безпеки та охорони праці та його дохід за 6 місяців складає 7 083,00 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

26 червня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_15 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 84 від 25 червня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_15 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_15 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_39 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_15, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_15, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписалася у ній за ОСОБА_4 з його відома.

ОСОБА_39, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаною із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих їй документів, внесла дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовила висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_15, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

26 червня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_15 у кредитному договорі № 014/00021/82/32426 від 26.06.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/00021/82/32426 від 26.06.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль »28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_15 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі і явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_39 від 26.06.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_15 та протокол засідання кредитного комітету № 132 від 26.06.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_15

Крім цього, ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме, заяву від імені ОСОБА_15 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/00021/82/32426 від 26.06.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_15, графік погашення, заяви на видачу готівки ОСОБА_15 №К-8/1 від 27.06.2007 року на суму 800,00 доларів США, №К-10/2 від 26.06.2007 року на суму 1 780,00 доларів США, №К-19/1 від 23.07.2007 р. на суму 420,00 доларів США.

27 червня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К-8/1 від 27.06.2007 року та К-10/2 від 26.06.2007 року в яких вона підробила підписи від імені ОСОБА_15, отримала кошти в загальній сумі 2 580,00 доларів США, а 23 липня 2007 року - на підставі заяви про видачу готівки № К-19/1 від 23.07.2007 року, в якій також підробила підпис від імені ОСОБА_15, незаконно отримала у касі банку кошти в сумі 420,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та частково на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

23. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, у кінці липня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_19 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_19 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 89 від 24 липня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_19 працює на ТОВ «Білокриницьке»головним інженером та його дохід за 6 місяців складає 7 321, 50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

24 травня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_19 про надання йому споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США, завідомо недостовірну довідку № 89 від 24 липня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_19 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_19 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_19, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_19, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписала її замість ОСОБА_4 з його відома.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготував висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_19, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

25 липня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_19 у кредитному договорі № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року про отримання кредиту на суму 3 000,00 доларів США, а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/32882 Р від 25.07.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АТ «Райффайзен Банк Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_19 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участьі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 24.07.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_19 та протокол засідання кредитного комітету № 14 від 24.07.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_19

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_19 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_19, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_19 № К11/1 від 26.07.2007 на суму 2 940,00 доларів США та № К11/2 від 26.07.2007 на суму 60,00 доларів США.

26 липня 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К11/1 та К11/2 від 26.07.2007 року, в яких вона підробила підписи від імені ОСОБА_19, отримала кошти в загальній сумі 3 000,00 доларів США. Отримані кошти на загальну суму 3 000,00 доларів США, підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке»та частково на погашення заборгованості за попередньо отриманими кредитами з метою приховання злочинів.

24. Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, у середині вересня 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_40 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_40 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 100 від 19 вересня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_40 працює на ТОВ «Білокриницьке»та його дохід за 6 місяців складає 7 363, 50 грн., яку підписала сама, а також підписала у директора ОСОБА_4, який завірив довідку печаткою товариства.

20 вересня 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_40 про надання йому споживчого кредиту на суму 15 000 грн., завідомо недостовірну довідку № 100 від 19 вересня 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_40 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_40 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_40, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_40, заповнила надану їй анкету поручителя від імені ОСОБА_4 та підписала її замість ОСОБА_4 з його відома.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудного ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_40, які в подальшому були розглянуті та затвердженні на засіданні кредитного комітету відділення банку.

21 вересня 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_40 у кредитному договорі № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/33842 Р від 21.09.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” № П 26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_40 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 21.09.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_40 та протокол засідання кредитного комітету № 43 від 21.09.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_40

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_40 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_40, графік погашення кредиту, заяви на видачу готівки ОСОБА_40 № К1/3 від 21.09.2007 на суму 2 000,00 грн. та № К1/2 від 21.09.2007 на суму 13000,00 грн.

21 вересня 2007 року підсудний ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяв про видачу готівки № К1/2 та К1/3 від 21.09.2007 року, в якій він підробив підпис від імені ОСОБА_40, отримав кошти в загальній сумі 15 000,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 15 000 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

25.Продовжуючи свою злочинну діяльність у складі організованої групи відповідно до узгодженого плану організованої групи, на початку листопада 2007 року з метою отримання у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредиту на ім’я ОСОБА_20 без відома останнього, підсудний директор ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, маючи у своєму розпорядженні копію ідентифікаційного коду ОСОБА_20 та копію паспорта громадянина України на прізвище останнього, зробив із них фотокопії для подачі у банк. У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, зловживаючи своїм службовим становищем, склала довідку № 100 від 06 листопада 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_20 працює на ТОВ «Білокриницьке»головним інженером та його дохід за 6 місяців складає 7 225, 50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства.

06 листопада 2007 року підсудні ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5, у відповідності до узгодженого учасниками організованої групи плану, подали начальнику Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудному ОСОБА_6 попередньо підроблену ОСОБА_5 заяву від імені ОСОБА_20 про надання йому споживчого кредиту на суму 15 000,00 грн., завідомо недостовірну довідку № 100 від 06 листопада 2007 року про доходи останнього, а також копію ідентифікаційного коду та паспорту, які ОСОБА_5 завірила підробленим від імені ОСОБА_20 підписом.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудний ОСОБА_6, будучи службовою особою, усвідомлюючи необізнаність ОСОБА_20 про оформлення на його ім’я кредиту, зловживаючи своїм службовим становищем, тобто умисно використовуючи його всупереч інтересам служби та в реалізацію протиправного корисливого наміру незаконного отримання кредитних коштів для наступного їх використання на господарські потреби ТзОВ «Білокриницьке», виконуючи свої попередньо узгоджені функції в складі організованої групи, дав вказівку провідному економісту Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8 скласти документи, необхідні для видачі кредиту та оформити кредитну справу.

Під час оформлення кредиту підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»виконала у наданому їй бланку картки із зразками підписів позичальника підпис від імені ОСОБА_20, заповнила від імені останнього заяву-анкету позичальника, підробивши у ній підпис від імені ОСОБА_20, заповнила надану їй анкету поручителя ОСОБА_4 та підписала її замість ОСОБА_4 з його відома.

ОСОБА_8, виконуючи вказівку начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, не будучи обізнаним із злочинним характером дій учасників організованої групи, із врахуванням наданих йому документів, вніс дані у комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню підготовив висновки щодо можливості надання споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_20, які в подальшому були розглянуті та затверджені на засіданні кредитного комітету відділення банку.

07 листопада 2007 року, після отримання позитивного рішення кредитного комітету про надання кредиту, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»підсудна ОСОБА_5 підробила підписи від імені ОСОБА_20 у кредитному договорі № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року про отримання кредиту на суму 15 000,00 грн., а також виконала підпис від імені ОСОБА_4 у договорі поруки № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року з його відома.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями,, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_20 нічого невідомо про оформлення кредиту, без участі та явки останнього в банк, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», виконуючи свої функції у складі організованої групи, засвідчив своїм підписом висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 07.11.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_20 та протокол засідання кредитного комітету № 61 від 07.11.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_20

Крім цього, підсудний ОСОБА_6, зловживаючи своїм службовим становищем, засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві документи, а саме заяву від імені ОСОБА_20 на оформлення споживчого кредиту, кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_20, графік погашення кредиту, заяву на видачу готівки ОСОБА_20 № К9/2 від 07.11.2007 на суму 15 000,00 грн.

07 листопада 2007 року підсудна ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, у приміщенні Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на підставі заяви про видачу готівки № К9/2 від 07.11.2007 року, в якій вона підробила підпис від імені ОСОБА_20, отримала кошти в загальній сумі 15 000,00 грн. Отримані кошти на загальну суму 15 000,00 грн. підсудні ОСОБА_4 та ОСОБА_5 використали на господарські потреби товариства «Білокриницьке».

Внаслідок умисних злочинних дій, а саме зловживання службовим становищем та службового підроблення учасників організованої групи в складі підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_5 було спричинено матеріальні збитки ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі його Тернопільської обласної дирекції на загальну суму 162196, 86 грн., що більш як в двісті п’ятдесят разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян, що є тяжкими наслідками.

Окрім цього, підсудний ОСОБА_4 як директор ТОВ «Білокриницьке»будучи службовою особою, виконуючи свої функції організатора у складі організованої групи, з метою виконання злочинного плану та безперешкодного отримання учасниками організованої групи кредитних коштів, вчинив службові підроблення, тобто складання службовими особами завідомо неправдивих документів та внесення завідомо недостовірних відомостей у офіційні документи, що спричинило тяжкі наслідки за наступних обставин.

1.Так, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П 29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_7 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою для видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 22.12.2005 року про можливість кредитування ОСОБА_7;

- протокол засідання кредитного комітету № 483 від 23.12.2005 року про можливість надання кредиту ОСОБА_7;

- фіктивну заяву, виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_7 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року на суму 15 тис. грн. на ім’я ОСОБА_7, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_7;

- договір поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені поручителів ОСОБА_10 та ОСОБА_9

- заяви на видачу готівки № 2 від 23.12.2006 року на суму 1200 грн., № 4 від 23.12.2005 року на суму 6300 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_7 та № 1 від 26.12.2005 року на суму 7500 грн., у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_7, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 52 від 19 грудня 2005 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_7 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 8887,20 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

2. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” №-П 29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_11 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 24.03.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_11;

- протокол засідання кредитного комітету № 89 від 24.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_11;

- фіктивну заяву, виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_11 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року на суму 15 тис. грн. на ім’я ОСОБА_11, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_11;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_41 та ОСОБА_42 як поручителів;,

- заяви на видачу готівки № 1 від 27.03.2006 на суму 14 610 грн. у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_11 та заяву на видачу готівки № 5 від 30.03.2006 на суму 390 грн., у якій ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_11, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 40 від 22 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_11 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника директора та його дохід за 6 місяців складає 6955, 72 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

3. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П 29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_12 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_12;

- протокол засідання кредитного комітету № 90 від 27.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_12;

- фіктивну заяву виконану і підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_12 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_12, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_12;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_9 та ОСОБА_13 як поручителів;

- заяви на видачу готівки № 1 від 28.03.2006 на суму 9580 грн. та № 19 від 03.04.2006 на суму 420 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи ОСОБА_12, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 51 від 24 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_12 працює на ТОВ «Білокриницьке»та її дохід за 6 місяців складає 5140 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

4. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”, №-П 29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П 26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_14 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- протокол засідання кредитного комітету № 91 від 27.03.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_14;

- фіктивну заяву, виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_14 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_14, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_14;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_15 та ОСОБА_43 як поручителів;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_14 № 2 від 28.03.2006 на суму 9370 грн., у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_14 та заяву на видачу готівки ОСОБА_14 № 4 від 31.03.2006 на суму 630 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_14, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 48 від 23 березня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_14 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого центральним складом та його дохід за 6 місяців складає 5480, 10 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

5. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_16 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 15.05.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_16;

- протокол засідання кредитного комітету № 145 від 15.05.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_16;

- кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_16, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_16;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_17 та ОСОБА_18 як поручителів;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_16 № 3 від 16.05.2006 на суму 10 000,00 грн., у якій ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_16, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 69 від 11 травня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_16 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та її дохід за 6 місяців складає 5559,40 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

6.Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_17 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.06.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_17;

- протокол засідання кредитного комітету № 212 від 26.06.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_17;

- кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_17, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_16;

- фіктивний графік погашення кредиту

- договір поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_20 та ОСОБА_19 як поручителів;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_17 № 19 від 27.06.2006 на суму 10 000,00 грн., у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_17, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 64 від 14 червня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_17 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного ветлікаря та її дохід за 6 місяців складає 5160 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

7. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_21 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 20.07.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_21;

- протокол засідання кредитного комітету № 250 від 20.07.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_21;

- кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_21, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_21;

- фіктивний графік погашення кредиту

- договір поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 року, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_7 та ОСОБА_22 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_21 № 3 від 21.07.2006 на суму 9720 грн. та № 4 від 24.07.2008 на суму 280 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_21, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 74 від 17 липня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_21 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера машино-тракторного парку та його дохід за 6 місяців складає 5535,56 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

8. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” П-26\1 від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_23 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 28.07.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_23;

- протокол засідання кредитного комітету № 271 від 28.07.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_23;

- кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року на суму 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_23, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_23;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_18 та ОСОБА_24 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_23 № 3 від 31.07.2006 на суму 122 грн., № 1 від 01.08.2006 на суму 9663 грн. та № 1 від 28.08.2006 на суму 215 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_23, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 80 від 26 липня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_23 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 5482, 20 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

9. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_18 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 06.09.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_18;

- протокол засідання кредитного комітету № 304 від 05.09.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_18;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_18 № 4 від 07.09.2006 на суму 1300 грн. та № 8 від 07.09.2006 на суму 747 грн. та № 4 від 08.09.2006 на суму 12 853,00 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи ОСОБА_18, чим вчинив службове підроблення.

Окрім цього, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль» ОСОБА_6, виконуючи свої, узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, надав для підпису заступнику директора ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_26, якому не було відомо про злочинні наміри учасників групи, завідомо неправдиві офіційні документи, зокрема кредитний договір №-014\0021\82\27157 від 06 вересня 2006 року на суму 14 900,00 гривень на ім’я ОСОБА_18, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_18, фіктивний графік погашення кредиту та договір поруки №-014\0021\82\27157 Р від 06 вересня 2006 року, в якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_25 та ОСОБА_10, як поручителів, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 81 від 04 вересня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_18 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді інженера автомеханіка та його дохід за 6 місяців складає 5550 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

10.Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_9 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 19.10.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_9;

- протокол засідання кредитного комітету №345 від 19.10.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_9;

- кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року на суму 14 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_9, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_9;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_27 та ОСОБА_28 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_9 № 3 від 20.10.2006 на суму 11 100,00 грн. та №2, на суму 2 650,00 грн. у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис ОСОБА_9, заяву на видачу готівки ОСОБА_9 № 1 від 31.10.2006 на суму 1 150,00 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_9, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 80 від 18 жовтня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_9 працює на ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного агронома та його дохід за 6 місяців складає 7 176, 42 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

11.Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_29 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.11.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_29;

- протокол засідання кредитного комітету №358 від 08.11.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_29;

- кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_29, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_29;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_30 та ОСОБА_31 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_29 № 6 від 09.11.2006 на суму 450 грн. та № 9 від 09.11.2006 на суму 11 310,00 грн., у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи ОСОБА_29, а також заяви на видачу готівки ОСОБА_29 № 6 від 09.11.2006 на суму 3 000,00 грн. та № К4/5 від 03.07.2007 на суму 246,00 грн., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_29, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № б/н від 08 листопада 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_29 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та її дохід за 6 місяців складає 7 152,00 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

12. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_24 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.12.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_24;

- протокол засідання кредитного комітету № 387 від 08.12.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_24;

- кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_24, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_24;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_29 та ОСОБА_14 як поручителів;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_24 № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2 850,00 дол. США та № К9/1 від 12.12.2006 на суму 150 дол. США., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_24, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала та підписала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 80 від 06 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_24 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочою та її дохід за 6 місяців складає 7 253, 55 грн., чим вчинила службове підроблення.

Директор ТзОВ „Білокриницьке” ОСОБА_4, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, завірив своїм підписом та печаткою товариства завідомо неправдиві офіційні документи, а саме виконану та підписану ОСОБА_5 довідку № 80 від 06 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_24 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочою та її дохід за 6 місяців складає 7 253, 55 грн., чим вчинив службове підроблення.

13. Начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль”№-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами і доповненнями, п.1.7.2, п.2.1 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-26\1від 25.04.2005 року, п.2.1 посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»15 грудня 2003 року, знаючи, що ОСОБА_32 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 08.12.2006 року про можливість кредитування ОСОБА_32;

- протокол засідання кредитного комітету № 385 від 08.12.2006 року про можливість надання кредиту ОСОБА_32;

- кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_32, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_32;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_33 як поручителя;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_32 № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2 850,00 дол. США та № К13/1 від 13.12.2006 на суму 150 дол. США., у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_32, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 83 від 07 грудня 2006 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_32 працює на ТОВ «Білокриницьке»різноробочим та його дохід за 6 місяців складає 7 174, 20 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

14. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_34 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_34;

- протокол засідання кредитного комітету №36 від 26.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_34;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_34 на оформлення споживчого кредиту;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_34 № К11/2 від 26.03.2007 на суму 2 870 дол. США та № К9/1 від 27.03.2007 на суму 130 дол. США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_34, чим вчинив службове підроблення

Окрім цього, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль» ОСОБА_6, виконуючи свої, узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, надав для підпису заступникам директора ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26 завідомо неправдиві офіційні документи, зокрема кредитний договір №-014\0021\82\30915 від 26 березня 2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_34, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_34, фіктивний графік погашення кредиту, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 10 від 26 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_34 працює на ТОВ «Білокриницьке»та його дохід за 6 місяців складає 7 321,50 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

15. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” №-П-29\34 від 12 липня 1999 року із наступними змінами та доповненнями, п.1.7.2, п.2.1. Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затвердженого постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_33 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_33;

- протокол засідання кредитного комітету № 39 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_33;

- фіктивну заяву виконану та підписану від імені ОСОБА_33 на оформлення споживчого кредиту;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_33 № К9/2 від 27.03.2007 на суму 2 935,00 дол. США та № К9/3 від 27.03.2007 на суму 65,00 дол. США, у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_33, чим вчинив службове підроблення.

Крім цього, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ „Аваль” ОСОБА_6, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, надав для підпису заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26 завідомо неправдиві офіційні документи, зокрема кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_33, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_33, фіктивний графік погашення кредиту та договір поруки № 014/0021/82/30928 Р від 27.03.2007 року, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_21 як поручителя, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 15 від 23 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_33 працює на ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7 236,9 00 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

16. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_10 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 27.03.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_10;

- протокол засідання кредитного комітету № 40 від 27.03.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_10;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_10 на оформлення споживчого кредиту;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_10 № К9/4 від 27.03.2007 на суму 2 300,00 дол. США та № К15/1 від 29.03.2007 на суму 700,00 дол. США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_10, чим вчинив службове підроблення.

Крім цього, начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ „Аваль” ОСОБА_6 виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, надав для підпису заступникам директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та ОСОБА_26 завідомо неправдиві офіційні документи, зокрема кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_10, у якому ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи ОСОБА_10 та графік погашення кредиту, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 14 від 27 березня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_10 працює ТОВ «Білокриницьке»механізатором та його дохід за 6 місяців складає 7 257,00 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

17.Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» 28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_22 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 26.04.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_22;

- протокол засідання кредитного комітету № 64 від 25.04.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_22;

- кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року на суму 3 000,00 дол. США на ім’я ОСОБА_22, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_22;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31388 Р від 25.04.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_22 № К7/1 від 26.04.2007 на суму 2 000,00 дол. США, № К7/3 від 27.04.2007 на суму 140,00 дол. США, №К15/1 від 28.04.2007 на суму 3,00 дол. США, №К15/4 від 28.04.2007 на суму 277,00 дол. США, №К15/6 від 28.04.2007 на суму 400,00 дол. США та К15/8 від 28.04.2007 на суму 180,00 дол. США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_22, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 45 від 23 квітня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_22 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючої столовою та її дохід за 6 місяців складає 7349, 90 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

18. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_36 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 18.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_36;

- протокол засідання кредитного комітету № 85 від 18.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_36;

- фіктивну заяву виконану та підписану від імені ОСОБА_36 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_36, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_36;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31759 Р від 18.05.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_36 № К11/2 від 18.05.2007 на суму 2 800,00 доларів США та № К11/3 від 18.05.2007 на суму 200,00 доларів США, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_36, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 80 від 17 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_36 працює в ТОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та його дохід за 6 місяців складає 7 352, 15 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

19. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_28 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 22.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_28;

- протокол засідання кредитного комітету № 90 від 22.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_28;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_28 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року на суму 3 000,0 доларів США на ім’я ОСОБА_28, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_28;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31811 Р від 22.05.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_28 № К9/2 від 22.05.2007 на суму 3 000,00 доларів США, у якій ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підпис від імені ОСОБА_28, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 87 від 21 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_28 працює на ТОВ «Білокриницьке»інженером автомеханіком та його дохід за 6 місяців складає 7132, 50 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

20.Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» 28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_37 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 23.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_37;

- протокол засідання кредитного комітету № 93 від 23.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_37;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_37 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_37, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_37;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року, у якому ОСОБА_5 , виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_37 № К4/7 від 23.05.2007 на суму 332,00 долари США, № К4/6 від 23.05.2007 на суму 110,00 долари США, №К4/4 від 23.05.2007 на суму 2 000,00 долари США, №К5/3 від 24.05.2007 на суму 52,00 долари США, К5/1 від 24.05.2007 на суму 36,00 долари США та К11/2 від 31.05.2007 на суму 720,00 доларів США, у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_37, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 85 від 21 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_37 працює на ТОВ «Білокриницьке»бухгалтером та її дохід за 6 місяців складає 7 481, 55 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

21. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_38 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 23.05.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_38;

- протокол засідання кредитного комітету № 92 від 23.05.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_38;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_38 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_38, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_38;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_38 № К4/5 від 23.05.2007 на суму 900,00 доларів США та № К4/3 від 23.05.2007 на суму 2 100,00 доларів США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_38, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 90 від 22 травня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_38 працює на ТОВ «Білокриницьке»автомеханіком та його дохід за 6 місяців складає 7 081, 05 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

22. Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»28 лютого 2007 року, знаючи, що ОСОБА_15 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_39 від 26.06.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_15;

- протокол засідання кредитного комітету № 132 від 26.06.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_15;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_15 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/00021/82/32426 від 26.06.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_15, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_15;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/00021/82/32426 Р від 26.06.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_15 №К-8/1 від 27.06.2007 року на суму 800,00 доларів США, №К-10/2 від 26.06.2007 року на суму 1 780,00 доларів США, №К-19/1 від 23.07.2007 р. на суму 420 доларів США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи від імені ОСОБА_15, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 84 від 25 червня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_15 працює на ТОВ «Білокриницьке»завідуючим майстернею, інженером з техніки безпеки та охорони праці та його дохід за 6 місяців складає 7 083,00 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

23.Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_19 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 24.07.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_19;

- протокол засідання кредитного комітету № 14 від 24.07.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_19;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_19 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року на суму 3 000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_19, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_19;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/32882 Р від 25.07.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_19 № К11/1 від 26.07.2007 на суму 2 940,00 доларів США та № К11/2 від 26.07.2007 на суму 60,00 доларів США, у яких ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підписи ОСОБА_19, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 89 від 24 липня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_19 працює на ТОВ «Білокриницьке»головним інженером та його дохід за 6 місяців складає 7 321, 50 грн., яку підписала сама, в також, виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

24.Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_40 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 21.09.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_40;

- протокол засідання кредитного комітету № 43 від 21.09.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_40;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_40 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року на суму 15 000,00. грн. на ім’я ОСОБА_40, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис ОСОБА_40;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/33842 Р від 21.09.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяви на видачу готівки ОСОБА_40 № К1/3 від 21.09.2007 на суму 2 000,00 грн. та №К1/2 від 21.09.2007 на суму 13 000,00 грн., у яких ОСОБА_4, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробив підписи від імені ОСОБА_40, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 100 від 19 вересня 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_40 працює на ТОВ «Білокриницьке»та його дохід за 6 місяців складає 7 363, 50 грн., яку підписала сама, а також підписала у директора ОСОБА_4, який завірив довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

25 Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6, будучи службовою особою, виконуючи свої функції у складі організованої групи, в порушення п.4.3.3 Положення про споживче кредитування, затверджене постановою Правління АППБ „Аваль”, п.1.7.2 Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб, затверджену постановою Правління АППБ „Аваль” від 25.04.2005 року, розділу І та розділу ІІ посадової інструкції затвердженої директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»02 липня 2007 року, знаючи, що ОСОБА_20 нічого невідомо про оформлення кредиту, являючись головою кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», засвідчив своїм підписом завідомо неправдиві офіційні документи, які стали підставою видачі фіктивних кредитів, зокрема:

- завідомо неправдивий висновок кредитного працівника ОСОБА_8 від 07.11.2007 року про можливість кредитування ОСОБА_20;

- протокол засідання кредитного комітету № 61 від 07.11.2007 року про можливість надання кредиту ОСОБА_20;

- фіктивну заяву виконану та підписану ОСОБА_5 від імені ОСОБА_20 на оформлення споживчого кредиту;

- кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року на суму 15 000,00 грн. на ім’я ОСОБА_20, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_20;

- фіктивний графік погашення кредиту;

- договір поруки № 014/0021/82/34523 Р від 07.11.2007 року, у якому ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, виконала підпис від імені ОСОБА_4 з його відома;

- заяву на видачу готівки ОСОБА_20 № К9/2 від 07.11.2007 на суму 15 000,00 грн., у якій ОСОБА_5, виконуючи свої функції у складі організованої групи, підробила підпис від імені ОСОБА_20, чим вчинив службове підроблення.

У свою чергу головний бухгалтер ОСОБА_5, виконуючи свої узгоджені з іншими учасниками організованої групи функції, з метою отримання кредитних коштів, склала завідомо неправдиві офіційні документи, а саме довідку № 100 від 06 листопада 2007 року, в якій зазначила завідомо недостовірні відомості про те, що ОСОБА_20 працює на ТОВ «Білокриницьке»головним інженером та його дохід за 6 місяців складає 7 225, 50 грн., яку підписала сама, а також виконала підпис замість директора ОСОБА_4 з його відома і завірила довідку печаткою товариства, чим вчинила службове підроблення.

Внаслідок вищезазначених умисних злочинних дій, - службового підроблення учасників організованої групи ОСОБА_4, ОСОБА_6 та ОСОБА_5, ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі його Тернопільській обласній дирекції було спричинено матеріальні збитки на загальну суму 162196, 86 грн., що більш як в двісті п’ятдесят разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян, що є тяжкими наслідками.

_____

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_4 свою вину в інкримінованих йому досудовим слідством злочинах за ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 366, ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 364 КК України визнав повністю, запевнив суд про своє щире каяття у вчиненому; визнав в повному обсязі заявлений у кримінальній справі цивільний позов та запевнив суд, що буде добровільно відшкодовувати заподіяні збитки.

Також пояснив, що дійсно, в період з 2005 по 2007 рік він працював на посаді директора ТзОВ «Білокриницьке», що АДРЕСА_2 в свою його рідна сестра підсудна ОСОБА_5 працювала на посаді головного бухгалтера цього товариства. Також зазначив, що він узгоджував оформлення кредитів з позичальниками, які казали, що самі не хочуть брати кредити, потім позичальники давали йому свої паспорти та ідентифікаційні коди, однак він не казав їм, що буде підписувати за них їхні кредитні угоди. В подальшому, довідки з неправдивими відомостями про доходи таких позичальників складала ОСОБА_5, підписували їх і він і ОСОБА_5 Після чого він просив ОСОБА_6 сприяти в оформленні таких кредитів, декого з позичальників приводив до ОСОБА_6, однак ці люди заяв на кредити не писали. Він узгодив із ОСОБА_6, як керівником відділення банку, що буде отримувати на людей кредити і забирати ці кошти на потреби товариства «Білокриницьке»і потім їх повертати, здається при цьому інколи були присутні деякі особи позичальники. Ініціатива оформлення таких кредитних угод виходила від нього ( підсудного). В подальшому, всі документи в людей брав він, а ОСОБА_5 повинна була оформляти неправдиві довідки про їх доходи та подавати необхідні документи в банк. Після чого оформлялися кредитні справи, підписувалися кредитні угоди, за якими позичалися в банку гроші. Деякі з таких угод за позичальників підписував і він (підсудний). Можливо ОСОБА_6 і не знав, що угоди підписувалися не позичальниками. Однак, перед кожним укладенням кредитної угоди він (підсудний) був у керуючого відділенням банку ОСОБА_6, повідомляв йому, що буде оформляти кредит на чергового позичальниками, після чого він йшов до працівника банку ОСОБА_8, який видавав їм з ОСОБА_5 документи на оформлення кредитів і вони з ОСОБА_5 їх заповнювали. При цьому ОСОБА_8 їх нічого не розпитував. Кошти за такими угодами в касі банку отримувала ОСОБА_5 Коли було прострочення виплати по таких кредитах, до нього телефонував ОСОБА_6 і казав, що потрібно «гасити». При цьому, ОСОБА_6 знав, що ці кредитні кошти фактично брав він ( підсудний), а не люди –позичальники, зазначені в угодах.

Оскільки покази підсудного ОСОБА_4 , які він давав на досудовому слідстві мають істотні розбіжності щодо обставин вчинення злочинів, судом оголошено покази ОСОБА_4, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості обвинуваченого, з яких вбачається, що ОСОБА_4 з 2000 року по даний час працює на посаді директора ТзОВ «Білокриницьке». В грудні 2005 року він разом з головним бухгалтером ТЗОВ «Білокриницьке»ОСОБА_5 вирішили оформити фіктивні кредитні договори на працівників ТЗОВ «Білокриницьке», жителів с. Білокриниця для придбання паливно-мастильних матеріалів, запасних частин, насіння, мінеральних добрив, засобів захисту рослин для ТЗОВ «Білокриницьке».

В цей час у грудні 2005 року він попросив начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 щоб оформити вищевказані фіктивні кредити на працівників ТЗОВ «Білокриницьке», на що він погодився. Після цього він разом з ОСОБА_5 прийшли до банку «Аваль»у службовий кабінет ОСОБА_6, де він повідомив, які документи необхідно представити для оформлення цих фіктивних кредитних договорів. ОСОБА_6 вказав їм представити: довідки про доходи цих працівників ТЗОВ «Білокриницьке», на яких буде оформлятися кредит, копії паспортів громадянина України, ідентифікаційних кодів, заяви про надання кредитів та інші документи.

Він (ОСОБА_4) займався всіма організаційними питаннями щодо оформлення цих фіктивних кредитних договорів. На всіх осіб, паспорти та ідентифікаційні коди він брав шляхом обману, і повідомляв людям, що нібито ці документи потрібні для правоохоронних органів, для податкової інспекції та інших служб.

Заяви на отримання кредитів замість ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36, ОСОБА_19, - він писав разом з ОСОБА_5 у приміщенні банку «Аваль». Всі документи на оформлення цих фіктивних договорів, а саме копії паспортів, ідентифікаційних кодів, заяв про оформлення кредитів, довідок про доходи на вищевказаних працівників він разом з ОСОБА_5 здавали провідному економісту банку ОСОБА_8, якому нічого не було відомо, що вони оформляють всі фіктивні кредитні договори самі, без участі працівників ТзОВ «Білокриницьке»на їхнє ім’я. Про їхню домовленість з ОСОБА_6 він та ОСОБА_5 ОСОБА_8 нічого не повідомляли.

Всі ці фіктивні документи він разом з ОСОБА_5 приносили у приміщення банку «Аваль»і віддавали їх ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього того ж дня, або на другий день ОСОБА_6 та ОСОБА_8 надавали їм бланки кредитних договорів на ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32 , ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36, ОСОБА_19 і у їхній присутності він та ОСОБА_5 посвідчували ці кредитні договори своїми підписами, тобто він разом з ОСОБА_5 ставили свої підписи на кредитних договорах за вищевказаних осіб позичальників у відсутності ОСОБА_8 ОСОБА_6 про це було відомо, так як вони домовилися, що будуть оформляти всі кредитні справи без участі осіб позичальників .

Він, (ОСОБА_4) кожного разу під час оформлення фіктивних кредитів давав вказівку ОСОБА_5 підготовити фіктивні довідки про доходи на вищевказаних працівників та вказати завищену заробітну плату, з метою щоб працівники банку не відмовили їм у наданні кредитів, щоб показати платіжну спроможність позичальників. Всі ці фіктивні довідки про доходи підписувала ОСОБА_5, як головний бухгалтер і він, як директор товариства. Також він давав вказівку ОСОБА_5 підписувати довідки про доходи на вищевказаних працівників замість нього, від його імені, його підписом.

Оглянувши довідки про доходи на працівників ТЗОВ «Білокриницьке», які були надані ними у банк «Аваль»для оформлення кредитів, пояснив, що довідку про доходи вих. № 91 від 06.12.2006 року на ОСОБА_29, довідку про доходи вих. № 100 від 19.09.2007 року на ОСОБА_40, довідку про доходи вих. № 80 від 06.12.2006 року на ОСОБА_24, довідку про доходи вих. № 16 від 27.03.2007 року на ОСОБА_21, довідку про доходи вих. № 89 від 24.07.2007 року на ОСОБА_19, підписував особисто він, а довідки про доходи на інших працівників за нього підписувала від його імені ОСОБА_5

19 грудня 2005 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 52 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_7. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за нього - директора товариства по його вказівці. Також, вона вказала, що ОСОБА_7 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера. Однак, він ніколи не працював на такій посаді. У цій довідці вказала, що протягом червня-серпня 2005 року ОСОБА_7 отримував щомісячну заробітну плату в розмірі 1350,49 грн., а протягом вересня-листопада 2005 року щомісячно 1380,00 грн., хоча фактично це не відповідало дійсності. Фактично, ОСОБА_7 працював у ТЗОВ «Білокриницьке»різноробочим, і не мав такої заробітної плати. Цю фіктивну довідку вона виконала за його вказівкою.

ОСОБА_7 не знав, про те, що ними з ОСОБА_5 від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15 тис. грн.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року він пояснив, що підпис, який виконаний в кінці першого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_7 був виконаний ним, директором ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 в приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_6 Підписаний ним договір, він віддав ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_7 в сумі 15 тис. грн., з відома ОСОБА_6

22.03.2006 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 40 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_11. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за нього, як директора товариства. Також, вона вказала, що ОСОБА_11. працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді заступника директора, яким він ніколи не працював, та протягом вересня 2005 року отримував заробітну плату в розмірі 1055,60 грн., у жовтні 2005 року - 1098,40грн., у листопаді 2005 року-1100,00 грн., протягом грудня 2005 року - лютого 2006 року щомісячно 1050,00 грн., хоча фактично це не відповідало дійсності. Фактично, він працював трактористом і мав набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку ОСОБА_5 склала за його вказівкою.

ОСОБА_11 не знав, що від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15 тис. грн.

За його вказівкою ОСОБА_5 прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль»та звернулась до начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, який надав їм бланк кредитного договору № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року він пояснив, що вказаний договір ОСОБА_5 підписувала у приміщенні банку «Аваль». В кінці першого аркуша договору ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_11 і в графі «позичальник»вона виконала підпис від імені ОСОБА_11, а також, нижче слів «Другий примірник цього договору отримав»вона поставила підпис від імені ОСОБА_11 Підписи вона виконала у присутності ОСОБА_6

Заповнений ОСОБА_5 договір був наданий ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_11 в сумі 15 тис. грн., з відома ОСОБА_6

24.03.2006 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 51 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_12. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за нього, як директора товариства. Також , ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_12 працює в ТзОВ «Білокриницьке»та протягом вересня 2005 року отримувала заробітну плату в розмірі 890,00 грн., у жовтні 2005 року 885,00грн., у листопаді 2005 року 874,40 грн., у грудні 2005 року 990,00 грн., протягом січня-лютого 2006 року щомісячно 800,00 грн., хоча фактично і це не відповідало дійсності. Фактично вона працювала різноробочою і немала такої заробітної плати. Цю фіктивну довідку ОСОБА_5 склала за його вказівкою.

ОСОБА_12 не знала, що на її ім’я буде укладено фіктивний кредитний договір на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн.

За його вказівкою ОСОБА_5 прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до працівника банку ОСОБА_8 та ОСОБА_6, які надали їй бланк кредитного договору № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року на ім»я ОСОБА_12, він пояснив, що вказаний договір ОСОБА_5 підписувала у приміщенні банку «Аваль». В кінці першого аркуша договору вона виконала підпис від імені ОСОБА_12, а також вона виконала підпис від імені ОСОБА_12 в кінці договору у графі «позичальник», та у графі «Другий примірник цього договору отримав». ОСОБА_5 підписала вищевказаний договір у присутності ОСОБА_6 Підписаний ОСОБА_5 договір, вона віддала ОСОБА_6, положила на стіл у його робочий кабінет. Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_12 в сумі 10 тис. грн., з відома ОСОБА_6

23.05.2006 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 48 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_14. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за нього, за його вказівкою. Також, ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_14 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого центральним складом, хоча це не відповідало дійсності, та протягом вересня 2005 року отримував заробітну плату в розмірі 919, 95 грн., у жовтні 2005 року 925,00грн., у листопаді 2005 року 931,10 грн., у грудні 2005 року 902,50 грн., у січні 2006 року 898,55 грн., у лютому 2006 року 903,00 грн., хоча фактично ОСОБА_14 в той час не працював у товаристві і не отримував заробітної плати. Цю фіктивну довідку ОСОБА_5 склала за його вказівкою.

ОСОБА_14 не знав, що буде укладено від його імені фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн.

Через деякий час він разом з ОСОБА_5, прийшли до Підгаєцького відділення банку «Аваль», де вони звернулись до працівника банку ОСОБА_8, який надав бланк кредитного договору № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року він пояснив, що вказаний договір підписував він особисто в приміщенні банку «Аваль». На першому аркуші договору він виконав підпис від імені ОСОБА_14, а також виконав підпис від імені ОСОБА_14 в кінці договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». ОСОБА_5 виконала напис ОСОБА_14 у графі ««Другий примірник цього договору отримав». Це було у присутності ОСОБА_6

Підписаний ними договір, він віддав ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6

Через декілька днів, за його вказівкою ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім»я ОСОБА_14 в сумі 10 тис. грн., з відома ОСОБА_6

11.05.2006 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 69 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_16. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за нього, як директора товариства. Також, ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_16 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера , хоча на вказаній посаді вона не працювала та протягом листопада 2005 року отримувала заробітну плату в розмірі 936.30 грн., протягом грудня 2005 року –січня 2006 року щомісячно 941,00грн., у лютому 2006 року 913,70 грн., протягом березня-квітня 2006 року щомісячно 913,70 грн., хоча фактично і це не відповідало дійсності. Фактично ОСОБА_16 працювала комірником товариства в той час і мала набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку ОСОБА_5 склала за його вказівкою.

ОСОБА_16 не знала, що від її імені буде укладений фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн.

За його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до працівника банку ОСОБА_8 та начальника відділення банку ОСОБА_6, які надали їй бланк кредитного договору № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року на ім’я ОСОБА_16, він пояснив, що у вказаному договорі ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_16 в кінці першого аркуша договору, в кінці договору в графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав», в присутності ОСОБА_6

Підписаний ОСОБА_5 договір, вона віддала ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль» ОСОБА_44 кредитні кошти на імя ОСОБА_16 в сумі 10 тис. грн., з відома ОСОБА_6

11.05.2006 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 70 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_17. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за нього, як директора товариства, за його вказівкою. Також, ОСОБА_5 вказала у довідці, що ОСОБА_17 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді зоотехніка та отримувала заробітну плату протягом листопада-грудня 2005 року та січня 2006 року щомісячно в сумі по 915, 30 грн., а протягом лютого-квітня 2006 року щомісячно по 965,40 грн.. Фактично це не відповідало дійсності, так як вона в той час працювала завідуючою складом для зерна і мала на багато меншу заробітну плату.

ОСОБА_17 не знала, що ними від її імені буде укладений фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн..

ОСОБА_17 не було відомо, що кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на отримання 10 тис. грн.. буде укладатись на її ім»я.

Оглянувши кредитний договір №014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на імя ОСОБА_17, він пояснив, що вказаний кредитний договір був підписаний у приміщенні банку Аваль»ним особисто. Він виконав підпис від імені ОСОБА_17 на першому аркуші договору, а також виконав підпис від імені ОСОБА_17 у кінці договору у графі «Позичальник»навпроти прізвища ОСОБА_17 і у графі «Другий примірник цього договору отримав». Підписував договір він у присутності ОСОБА_5 та ОСОБА_6 Підписаний договір він віддав ОСОБА_6 та ОСОБА_8. Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення банку «Аваль»та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_17 в сумі 10 тис. грн., з відома ОСОБА_6

27.03.2007 року ОСОБА_5 оформила фіктивну довідку про доходи на працівника ТзОВ «Білокриницьке»- бухгалтера машино-тракторного парку ОСОБА_21. У вказаній довідці ОСОБА_5 поставила підпис за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»), а за себе, як директора, він виконав свій підпис особисто. Фактично ОСОБА_21 працював трактористом і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку ОСОБА_5 виконала за його вказівкою. В подальшому цю довідку ОСОБА_5 надала ОСОБА_8 для оформлення та отримання споживчого кредиту на суму 10 тис. грн. у Підгаєцькому відділенні банку «Аваль».

ОСОБА_21 не знав, що від його імені буде укладений фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року на отримання 10 тис. грн.. буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_21.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року на ім’я ОСОБА_21, він пояснив, що вказаний кредитний договір був підписаний ним від імені ОСОБА_21 у приміщенні банку «Аваль». Він виконав підпис в кінці першого аркуша договору від імені ОСОБА_21, а також виконав підпис навпроти прізвища ОСОБА_21 в графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»у присутності ОСОБА_5, у присутності ОСОБА_6 Підписаний ним договір, він віддав ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_21 в сумі 10 тис. грн., з відома ОСОБА_6

26.07.2006 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 80 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»- головного інженера ОСОБА_23. У вказаній довідці ОСОБА_5 поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за нього, як директора товариства, за його вказівкою. Також, вона вказала, що ОСОБА_23 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера, вказала, що він протягом січня-червня 2006 року щомісячно отримував заробітну плату в сумі по 913, 70 грн., хоча фактично це не відповідало дійсності. Фактично він працював в той час інженером по техніці безпеки і отримував заробітну плату набагато меншу ніж вона вказала у довідці. Цю фіктивну довіку ОСОБА_5 виконала за вказівкою ОСОБА_4

ОСОБА_23 не знав , що від ними його імені буде укладений фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 10 тис. грн.. буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_23.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_23, він пояснив, що вказаний договір був підписаний ним у приміщенні банку «Аваль», в коридорі установи Банку. Він виконав підпис від імені ОСОБА_23 на першому аркуші договору, Він виконав підпис в кінці договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»у присутності ОСОБА_5 Підписаний ним договір, ОСОБА_5 віддала ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6.

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти в сумі 10 тис. грн. на імя ОСОБА_23 з відома ОСОБА_6

11.05.2006 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 71 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»- інженера автомеханіка ОСОБА_18. У вказаній довідці ОСОБА_5 поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за нього, як директора товариства. Також, ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_18. працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді інженера автомеханіка та отримував протягом листопада-грудня 2005 року щомісячно заробітну плату в розмірі 870,00 грн., з січня по квітень 2006 року щомісячно 850,00грн. Фактично і це не відповідало дійсності так як він працював у товаристві різноробочим і мав набагато меншу заробітну плату.

ОСОБА_18 не знав, що від його імені буде укладений фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 14900 грн.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 14900,00 грн. буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_18.

За його вказівкою ОСОБА_5 прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до працівника банку ОСОБА_8, який надав її бланк кредитного договору № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року. У вказаному договорі ОСОБА_5 виконана підпис від імені ОСОБА_18 на першому аркуші договору, а також у графі «позичальник»і у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії вона виконала у його( ОСОБА_4 присутності та ОСОБА_6 Підписаний ОСОБА_5 договір, вона віддала ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний заступником директора Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»Ілінським Любомиром Петровичем.

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль» ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_18 в сумі 14900,00 грн., з відома ОСОБА_6

06.12.2006 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 91 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_29. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе, як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також довідку підписав він особисто. У довідці ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_29 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера і вказала її заробітну плату за червень 2006 року в розмірі 985, 35 грн., протягом липня-серпня по 968, 40 грн., у вересні –жовтні 2006 року 979,40 грн., у листопаді 2006 року 999, 90 грн. Фактично це не відповідало дійсності, так вона в той час уже не працювала в ТЗОВ «Білокриницьке», перебувала за кордоном, а раніше коли працювала то отримувала набагато меншу заробітну плату.

ОСОБА_29 не знала, що ними від її імені буде укладений фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15 000 грн., так в той час перебувала за кордоном.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 15000,00 грн. буде укладатись без відома гр-ки ОСОБА_29

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року на імя ОСОБА_29 , на отримання кредиту в розмірі 15000,00 грн., він пояснив, що вказаний договір був підписаний ОСОБА_5 від імені ОСОБА_29, в приміщенні банку «Аваль». ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_29 на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії ОСОБА_5 виконала в приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_4, у присутності ОСОБА_6, та ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Підписаний ОСОБА_5 договір, вона віддала ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль» ОСОБА_6

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 грошові кошти в сумі 15000 грн.

19.03.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 100 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_40. У вказаній довідці ОСОБА_5 поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також свій підпис у довідці виконав він особисто, як директор товариства. Також, ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_40 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді механізатора, вказала завищену заробітну плату за березень, квітень , травень 2007 року по 1215, 75 грн., за червень, липень, серпень 2007 року по 1238, 75 грн., однак, фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку ОСОБА_5 виконала за його вказівкою.

ОСОБА_40 не знав, що від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15000 грн.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 15000,00 грн. буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_40

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року на імя ОСОБА_40, на отримання кредиту в розмірі 15000,00 грн., він пояснив, що вказаний договір був підписаний ним особисто, від імені ОСОБА_40, в приміщенні банку «Аваль». Він виконав підпис від імені ОСОБА_40 на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці всі дії він виконав у присутності ОСОБА_5, у приміщенні банку, в коридорі банку. Підписаний договір, він віддав ОСОБА_6

Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_40 в сумі 15000 грн..

24.07.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 80 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_9. У вказаній довідці ОСОБА_5 поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також за нього, як директора товариства, за домовленістю з ним. Також, ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_9 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного агронома, вказала завищену заробітну плату за квітень, травень , червень 2007 року по 1173, 47 грн. за липень, серпень, вересень 2007 року по 1218, 67 грн.. Фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим, і отримував набагато меншу заробітну плату.

ОСОБА_9 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15000 грн.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 14900грн. буде укладатись без відома ОСОБА_9

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року на ім’я ОСОБА_9, на отримання кредиту в розмірі 14900 грн., він пояснив,що підпис, який вказаний навпроти прізвища ОСОБА_9 в графі «позичальник», а також у графі «Другий примірник цього договору отримав»виконаний ОСОБА_5 особисто від імені ОСОБА_9 в приміщенні Підгаєцького відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»у його та ОСОБА_6 присутності. Підписаний ОСОБА_5 договір, вона віддала ОСОБА_6

Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до Підгаєцького відділення банку та отримала від касира банку ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_9 в сумі 14900грн., з відома ОСОБА_6

06.11.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 100 на працівника ТзОВ «Білокриницьке» на ОСОБА_20. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за нього, як директора товариства, за домовленістю з ним. Також , вона вказала, що ОСОБА_20 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера, вказала заробітну плату за травень 2007 року 1158, 25 грн., за червень - 1152, 25 грн., за липень -1252, 25 грн., за серпень 2007 року - 1252, 25 грн., за вересень - 1227, 25 грн. за жовтень 2007 року –1225, 25 грн., хоча фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку ОСОБА_5 виконала за його вказівкою.

ОСОБА_20 не знав, що від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15000 грн.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 15000,00 грн. буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_20

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року на імя ОСОБА_20, на отримання 15000,00 грн. він пояснив, що за його вказівкою ОСОБА_5 прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до працівника банку ОСОБА_8, який надав її бланк кредитного договору № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року. У вказаному кредитному договорі ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_20 в приміщенні банку «Аваль». ОСОБА_5 виконала підписи на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії вона виконала у його та ОСОБА_6 присутності. Підписаний ОСОБА_5 договір, вона віддала ОСОБА_6

Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 грошові кошти на імя ОСОБА_20 в сумі 15000,00 грн., з відома ОСОБА_6

06.12.2006 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 80 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»- заступника головного бухгалтера ОСОБА_24. У вказаній довідці ОСОБА_5 поставила підпис за себе, як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»і у вказаній довідці він виконав свій підпис за директора. Також, ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_24 у червні 2006 отримувала заробітну плату в розмірі 1197, 50 грн., протягом липня-серпня 2006 року щомісячно 1220, 25 грн., у вересні 2006 року 1214, 60 грн., у жовтні 2006 року 1080, 70 грн., у листопаді 2006 року 1220, 25 грн. , хоча фактично і це не відповідало дійсності, так вона працювала різноробочою і отримувала набагато меншу заробітну плату.

ОСОБА_24 не знала, що від її імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15000 грн.

ОСОБА_5 було відомо , що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома гр-ки ОСОБА_24

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів ОСОБА_4 дав показання, що підписи, які виконані у графі «позичальник»на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»були виконані ним особисто.

Зазначений договір він підписав у присутності ОСОБА_5, у присутності ОСОБА_6 в приміщенні банку. Підписаний договір, він віддав ОСОБА_6

Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6.

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_24 в сумі 3 000 доларів США.

07.12.2006 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 83 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_32. У вказаній довідці ОСОБА_5 поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за нього, як директора товариства ОСОБА_4, за його вказівкою. Також, вона вказала, що ОСОБА_32 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера, вказала заробітну плату за червень , липень, серпень 2006 року в розмірі 1220, 25 грн., протягом вересня, жовтня, листопада 2006 року по 1171, 15 грн.. Фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату.

ОСОБА_32 не знав, що від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15000 грн.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_32 За його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль»та звернулась до працівників банку ОСОБА_8 та ОСОБА_6, які надали їй бланк кредитного договору № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року. У вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»ОСОБА_5 виконала підписи від імені ОСОБА_32, у його присутності, в коридорі банку.

Заповнений ОСОБА_5 договір, вона віддала ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6.

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення банку та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_32 в сумі 3000,00 доларів США.

27.03.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 15 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_33. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також виконала підпис за нього, як директора товариства ОСОБА_4 Також, ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_33 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера, вказала заробітну плату за вересень –жовтень-листопад 2006 року по 1215, 00 грн. за грудень 2006 року та січень –лютий 2007 року –1197, 00 грн., хоча фактично це не відповідало дійсності, так вона в той час вже не працювала в товаристві і не отримувала заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за його вказівкою.

ОСОБА_33 не знала, що від її імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома гр-ки ОСОБА_33

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_33 він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_12 виконав він особисто. Договір він підписував у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_5 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 .

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_12 в сумі 3000, 0 грн.

26.03.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 10 від 26.03.2007 року на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_34. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також виконала підпис за нього, як директора товариства ОСОБА_4 Також, вона вказала, що ОСОБА_34. працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді автомеханіка, вказала заробітну плату за вересень –жовтень 2007 року по 1220, 25 грн. за листопад 2007 року –1197, 65 грн., за грудень 2006 року –1197, 65 грн. за січень 2007 року -1242, 85 грн., за лютий 2007 року 1242, 85 грн. Однак, фактично це не відповідало дійсності, так він не працював у ТЗОВ «Білокриницьке»і не отримував заробітної плати.

ОСОБА_34 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатися без відома ОСОБА_34

Оглянувши кредитний договір № 014/00021/82/30915 від 26.03.2007 року на імя ОСОБА_34 , на отримання 3000,00 доларів США він пояснив, що підпис у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_34 виконав він особисто. Договір він підписував у приміщенні банку «Аваль» у присутності ОСОБА_5 Підписаний договір він віддав ОСОБА_6

Пізніше кредитний договір № 014/0021/82/30915 від 26.03.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США підписав заступник директора Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_26, та заступник директора ОСОБА_45.

Через декілька днів, за його вказівкою ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_34 в сумі 3000, доларів США.

27.03.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 14 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_10. У вказаній довідці ОСОБА_5 поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також вказану довідку підписала ОСОБА_5 за нього, як директора товариства ОСОБА_4 Також, ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_10 працює в ТзОВ «Білокриницьке» на посаді механізатора, вказала завищену заробітну плату за вересень 2006 року –1214, 00 грн., жовтень, листопад 2006 року по –1220, 00 грн., грудень 2006 року –1197, 00 грн., січень та лютий 2007 року по 1203, 00 грн. Однак, фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку ОСОБА_5 виконала за його вказівкою.

ОСОБА_10 не знав, що від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_10

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року на імя ОСОБА_10, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_10 виконала ОСОБА_5 Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль», у його присутності. Пізніше договір був підписаний заступником директора банку «Аваль»ОСОБА_45, та заступником директора ОСОБА_26

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти в сумі 3000,00 доларів США.

23.04.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 45 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_22. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за нього, як директора товариства ОСОБА_4 Також, вона вказала, що ОСОБА_22 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючої столовою, вказала завищену заробітну плату за листопад 2006 року –1220, 35 грн., за грудень 2006 року –1197, 65 грн. за січень 2007 року -1215, 75 грн., за лютий-березень, квітень 2007 року по 1238, 75 грн.. Фактично це не відповідало дійсності, так вона працювала різноробочою і отримувала набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за його вказівкою.

ОСОБА_22 не знала, що ними від її імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома ОСОБА_22

За вказівкою його, ОСОБА_5 прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до начальника банку ОСОБА_6, який надав її бланк кредитного договору № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року на ім’я ОСОБА_22, він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_22 виконала ОСОБА_5 особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у його та ОСОБА_6 присутності. Вказаний підписаний нею договір вона віддала ОСОБА_6

Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_22 в сумі 3000,00 доларів США.

17.05.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 80 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_36. У вказаній довідці ОСОБА_5 поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також виконала підпис за нього, як директора товариства ОСОБА_4 У довідці ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_36 працює в ТзОВ «Білокриницьке» на посаді головного інженера, вказала завищену заробітну плату за листопад та грудень 2006 року по 1163, 75 грн., за січень 2007 року –1181, 25 грн., за лютий -1250, 90 грн., за березень та квітень 2007 року по 1296, 25грн. Однак, фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за його вказівкою.

ОСОБА_36 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

ОСОБА_5 було відомо , що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома ОСОБА_36

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року на ім’я ОСОБА_36, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_36 виконав він особисто. Договір він підписав у приміщенні банку «Аваль», у присутності ОСОБА_5 Після цього він віддав підписаний кредитний договір ОСОБА_6

Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_36 в сумі 3000,00 доларів США.

21.05.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 87 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_28. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також виконала підпис за нього, як директора товариства ОСОБА_4

Окрім того, вона вказала у довідці, що ОСОБА_28 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді інженера-автомеханіка, вказала завищену заробітну плату за листопад - грудень 2006 року та січень лютий 2007 року по 1163, 75 грн., за березень та квітень 2007 року по 1238, 75 грн. Однак, фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за його вказівкою.

ОСОБА_28 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_28

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року на імя ОСОБА_28, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США, він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_28 виконав він особисто. Договір він підписував у приміщенні банку «Аваль», у присутності ОСОБА_5. Підписаний договір він віддав ОСОБА_6

Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти в сумі 3000,00 доларів США.

21.05.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 85 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_37. У вказаній довідці вона поставила підписи за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»). Його підпису у цій довідці немає.

Окрім того, ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_37 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера, вказала завищену заробітну плату за листопад - грудень 2006 року та січень 2007 року по 1197, 60 грн., за лютий, березень та квітень 2007 року по 1296, 25 грн. Однак, фактично це не відповідало дійсності, так вона працювала різноробочою і отримувала набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за його вказівкою.

ОСОБА_37 не знала, що ними від її імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома ОСОБА_37

За його вказівкою ОСОБА_5 прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до працівника банку ОСОБА_8 та ОСОБА_6, які надали її бланк кредитного договору № 014/0021/82/31849 від 23.052007 року на ім’я ОСОБА_37

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року на імя ОСОБА_37, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США,він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_37 виконала ОСОБА_5 особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»в коридорі, у його присутності. Підписаний ОСОБА_5 кредитний договір вона віддала ОСОБА_6, положила на стіл у його робочому кабінеті у його присутності. Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Через декілька днів, за його вказівкою ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_37 в сумі 3000,00 доларів США.

22.05.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 90 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_38. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також за нього, як директора товариства ОСОБА_4 Також, вона вказала, що ОСОБА_38 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді автомеханіка, вказала завищену заробітну плату за листопад - грудень 2006 року та січень 2007 року по 1163, 75 грн., за лютий, березень та квітень 2007 року по 1196, 60 грн. Однак, фактично це не відповідало дійсності, так ОСОБА_38 не працював у ТЗОВ «Білокриницьке»і не отримував заробітної плати. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4

ОСОБА_38 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома ОСОБА_38

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_38 виконав він особисто. Договір він підписував у приміщенні банку «Аваль», в коридорі, у присутності ОСОБА_5 Підписаний кредитний договір він віддав ОСОБА_6

Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Через декілька днів, за його вказівкою ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_38 в сумі 3000,00 доларів США, з відома ОСОБА_6

25.06.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 84 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_15. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за нього, як директора товариства ОСОБА_4 Також, вона вказала, що ОСОБА_15 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого майстерні, вказала завищену заробітну плату за грудень 2006 року , січень та лютий 2007 року по 1084, 00 грн., за березень, квітень, травень 2007 року по 1277, 00 грн. Однак, фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за його вказівкою.

ОСОБА_15 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома ОСОБА_15

За його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до працівника банку ОСОБА_8 та до ОСОБА_6, які надали її бланк кредитного договору № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року на імя ОСОБА_15.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року на ім’я ОСОБА_15 ОСОБА_4 дав показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_37 виконала особисто ОСОБА_5 Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у його та ОСОБА_6 присутності. Підписаний нею кредитний договір вона віддала ОСОБА_6, положила на стіл у його робочому кабінеті у його присутності. Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль» ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_15 в сумі 3000,00 доларів США.

24.07.2007 року ОСОБА_5 оформила довідку про доходи вих. № 89 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_19. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також він виконав і свій підпис, як директор. Також, вона вказала, що ОСОБА_19 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного інженера, вказала завищену заробітну плату за січень лютий, березень 2007 року по 1197, 65 грн., за квітень, травень, червень 2007 року по 1242, 85 грн.. Фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим, і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за його вказівкою.

ОСОБА_19 не знав, що від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

ОСОБА_5 було відомо, що кредитний договір на отримання 3000 доларів США буде укладатись без відома ОСОБА_19

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000 доларів США на імя ОСОБА_19, він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_19 виконала ОСОБА_5 особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль», в коридорі установи, у його присутності. Підписаний нею кредитний договір вона віддала ОСОБА_6, положила на стіл у його робочому кабінеті у його присутності. Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Через декілька днів, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до Підгаєцького відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»і від касира банку ОСОБА_44 отримала кредитні кошти на ім’я ОСОБА_19 в сумі 3000 доларів США, з відома ОСОБА_6

Такі кредитні кошти товариству були необхідні для придбання паливно-мастильних матеріалів, запасних частин, насіння, мінеральних добрив, засобів захисту рослин для ТЗОВ «Білокриницьке», а також для погашення раніше отриманого кредиту в Підгаєцькому відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

Ці отримані кошти в Підгаєцькому відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»по кредитних договорах ОСОБА_5 частково віддавала йому ( ОСОБА_4), якщо був рахунок на матеріали та паливо, на запасні частини та мінеральні добрива для ТЗОВ «Білокриницьке». Решту коштів були витрачали на погашення раніше отриманих кредитів в Підгаєцькому відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

Касир ОСОБА_44 віддавала грошові кошти по кредитних договорах йому (ОСОБА_4) особисто та ОСОБА_5, оскільки він домовився про це з начальником банку «Аваль»ОСОБА_6, а тому касир ОСОБА_44 отримала вказівку від ОСОБА_6 видавати грошові кошти йому (ОСОБА_4) та ОСОБА_5

Дійсно, з метою отримання згаданих кредитних коштів в грудні 2005 року він особисто домовився з ОСОБА_6 про те, що довідки про доходи на працівників ТЗОВ «Білокриницьке»та жителів с. Білокриниця ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36, ОСОБА_19 будуть фіктивними, недостовірними, так як значна частина вищевказаних осіб на той час вже не працювала в товаристві, і не мала ніяких доходів, а ті що працювали мали незначні доходи, і не було б тоді підстав оформляти на них ці фіктивні споживчі кредити.

Також, до оформлення згаданих кредитних договорів, у приміщенні банку «Аваль», ОСОБА_8, за вказівкою ОСОБА_6 надавав ОСОБА_5 всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я вищевказаних осіб позичальників.

Далі, в коридорі банку він (ОСОБА_4) та ОСОБА_5 заповняли картки із зразками підписів на ім’я вищевказаних осіб та інші необхідні документи, бланки заяв на відкриття поточного рахунку на ім’я вищевказаних осіб, які ОСОБА_5 підписувала за цих осіб.

Також, ОСОБА_5 підписала від імені вищевказаних осіб «Розпорядження»про перерахування коштів з їх позичкового рахунку на поточний рахунок. Також, ОСОБА_5 заповнила від імені вищевказаних осіб заяви –анкети позичальника та анкету на поручителів, у якій вказувала прізвища будь-яких осіб. У кінці кожної анкети ОСОБА_5 виконала за вищевказаних осіб підписи, а також заповнила бланки «Листа доповнення». Також, в цей же час у його ( ОСОБА_4) присутності ОСОБА_5 написала заяви на ім»я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені вищевказаних осіб позичальників про надання їм споживчого кредиту та виконала в кінці заяв підписи за вищевказаних осіб. Всі ці вище перераховані документи ОСОБА_5 віддавала ОСОБА_6 у його (ОСОБА_4) присутності для оформлення споживчих кредитів на вищевказаних осіб і ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забирав від ОСОБА_5 для оформлення цих фіктивних кредитів.

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_7, а саме кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року він пояснив, що підпис, який виконаний в кінці першого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_7 виконаний ним особисто в приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_5, ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_7 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_7 підпис виконаний ним, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року в кінці договору підпис навпроти прізвища ОСОБА_10 виконаний ОСОБА_5. Навпроти напису «поручитель»підпис виконано ОСОБА_5 від імені ОСОБА_10 та ОСОБА_9. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_11, а саме кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року ОСОБА_4 дав показання, що вказаний договір ОСОБА_5 підписувала у приміщенні банку «Аваль»у його присутності, у присутності ОСОБА_8 з відома ОСОБА_6

В кінці першого аркуша договору ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_11 і в графі «позичальник»ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_11, а також , нижче слів «Другий примірник цього договору отримав»ОСОБА_5 поставила підпис від імені ОСОБА_11. Підписи ОСОБА_5 виконала у присутності ОСОБА_8

Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 - виконаний ОСОБА_6

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_11 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_11 підпис виконаний ОСОБА_5 особисто, навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року в кінці договору напис ОСОБА_41 навпроти прізвища ОСОБА_41 виконаний ОСОБА_5 особисто. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_42 підпис виконано ОСОБА_5 особисто. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_12, а саме кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року на ім’я ОСОБА_12 він пояснив, що вказаний договір ОСОБА_5 підписувала у приміщенні банку «Аваль». В кінці першого аркуша договору ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_12, а також ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_12 в кінці договору у графі «позичальник», та у графі «Другий примірник цього договору отримав». ОСОБА_5 підписала вищевказаний договір у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 - виконаний ОСОБА_6

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_12 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_12 підпис виконаний ОСОБА_5 особисто, навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»прізвище ОСОБА_9 виконано ОСОБА_5 особисто. Навпроти напису «поручитель»ОСОБА_13 підпис виконано ОСОБА_5 особисто. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_14, а саме кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року він пояснив, що вказаний договір він підписав особисто в приміщенні банку «Аваль». На першому аркуші договору він виконав підпис від імені ОСОБА_14, а також він виконав підпис він імені ОСОБА_14 в кінці договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». ОСОБА_5 виконала напис ОСОБА_14 у графі ««Другий примірник цього договору отримав». Це було у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Підпис навпроти прізвища ОСОБА_6 в кінці договору виконаний ОСОБА_6

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_14 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_14 підпис виконаний ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6.

У договорі поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_15 підпис виконано ОСОБА_5. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_43 підпис виконано ОСОБА_5. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_16, а саме кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року на ім’я ОСОБА_16 ОСОБА_4 дав показання, що у вказаному договорі ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_16 в кінці першого аркуша договору, в кінці договору в графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав», в присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Підпис напроти прізвища ОСОБА_6 вкінці договору виконаний ОСОБА_6.

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_16 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_16 підпис виконаний особисто ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_17 підпис виконано особисто ОСОБА_5. Напроти напису «поручитель» ОСОБА_10 підпис виконано особисто ОСОБА_5. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_17, а саме кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на ім’я ОСОБА_17 він пояснив, що вказаний кредитний договір був підписаний у приміщенні банку Аваль»ним особисто. Він виконав підпис від імені ОСОБА_17 на першому аркуші договору, а також виконав підпис від імені ОСОБА_17 у кінці договору у графі «Позичальник»навпроти прізвища ОСОБА_17 і у графі «Другий примірник цього договору отримав». ОСОБА_4 підписував договір у присутності ОСОБА_5, у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Підпис напроти прізвища ОСОБА_6 вкінці договору виконаний ОСОБА_6.

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_17 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_17 напис ОСОБА_17 виконаний ним, навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_20 підпис виконаний ним особисто. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_19 підпис виконано також ним. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_21, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року на ім’я ОСОБА_21, він пояснив, що вказаний кредитний договір був підписаний ним від імені ОСОБА_21 у приміщенні банку «Аваль». Він виконав підпис в кінці першого аркуша договору від імені ОСОБА_21, а також виконав підпис навпроти прізвища ОСОБА_21 в графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»у присутності ОСОБА_5, у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Підпис напроти прізвища ОСОБА_6 вкінці договору виконаний ОСОБА_6.

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_21 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_21 напис ОСОБА_21 виконаний ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_7 підпис виконано ним особисто. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_22 підпис також виконано ним. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_23, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_23 він пояснив, що вказаний договір підписаний ним у приміщенні банку «Аваль».

Він виконав підпис від імені ОСОБА_23 на першому аркуші договору, виконав підпис в кінці договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»у присутності ОСОБА_8 та з відома ОСОБА_6 Підпис напроти прізвища ОСОБА_6 вкінці договору виконаний ОСОБА_6

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_23 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_23 підпис виконаний ним особисто, навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6.

У договорі поруки № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_18 підпис виконано особисто ОСОБА_5. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_24 підпис виконано ОСОБА_5. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_18, а саме кредитний договір № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року, він пояснив, що у вказаному договорі ОСОБА_5 виконана підпис від імені ОСОБА_18 на першому аркуші договору, а також у графі «позичальник»і у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії ОСОБА_5 виконала у присутності ОСОБА_8, однак з відома ОСОБА_6 Заповнений ОСОБА_5 договір вона віддала ОСОБА_8

Підпис напроти прізвища ОСОБА_26 вкінці договору виконаний ОСОБА_26 .

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_18 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_18 підпис виконаний особисто ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_26 підпис виконаний ОСОБА_26

У договорі поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_25 підпис виконано особисто ОСОБА_5. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_10 підпис виконано ОСОБА_5. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_26

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_29, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року на ім’я ОСОБА_29, на отримання кредиту в розмірі 15000,00 грн. він пояснив, що вказаний договір був підписаний ОСОБА_5 від імені ОСОБА_29, в приміщенні банку «Аваль»у його присутності та пристуності ОСОБА_8 ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_29 на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії ОСОБА_5 виконала в приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_8 та з відома ОСОБА_6 .

Підпис навпроти прізвища ОСОБА_6 в кінці договору виконаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_29 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_29 підпис виконаний особисто ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6 .

У договорі поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_30 підпис виконано ОСОБА_5. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_31 підпис виконано ОСОБА_5. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_40, а саме кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року на ім’я ОСОБА_40, на отримання кредиту в розмірі 15000,00 грн., він пояснив, що вказаний договір був підписаний ним від імені ОСОБА_40, в приміщенні банку «Аваль». Він виконав підпис від імені ОСОБА_40 на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», на четвертому аркуші, на п’ятому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії він виконав у присутності ОСОБА_5, у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Підпис навпроти напису «Банк»на першому, другому, третьому четвертому та п’ятому аркуші договору виконаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом банку ОСОБА_39.

У графіку надання кредиту ОСОБА_40 в кінці графіку напроти навпроти напису «Другий примірник цього договору отримав» прізвище ОСОБА_40 виконано ним (ОСОБА_4) Навпроти напису «позичальник»підпис виконано також ним.

У графіку погашення кредиту ОСОБА_40 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього договору отримав» прізвище ОСОБА_40 виконано ним ( ОСОБА_4). Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року в кінці першого та другого аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис виконано ОСОБА_4. В кінці договору нижче напису поручитель підпис виконано ним. Навпроти напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано також ним особисто.

Також в кінці першого, другого і третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та головний економіст ОСОБА_39.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_9, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року на ім’я ОСОБА_9, на отримання кредиту в розмірі 14900 грн., він пояснив, що підпис, в кінці першого аркуша договору «ОСОБА_24», в кінці договору нижче слова «позичальник»навпроти прізвища ОСОБА_9 , а також у графі «Другий примірник цього договору отримав»виконаний ОСОБА_5 особисто від імені ОСОБА_9 в приміщенні Підгаєцького відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Заповнений ОСОБА_5 договір, вона віддала ОСОБА_8

Підпис навпроти прізвища ОСОБА_6 в кінці договору виконаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6.

У графіку погашення кредиту ОСОБА_9 в кінці графіку нижче напису «позичальник»прізвище ОСОБА_24 виконано ОСОБА_5 особисто. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року в кінці договору нижче слова «поручитель»ОСОБА_27 підпис виконав він (ОСОБА_4) особисто. В кінці договору нижче напису «поручитель»навпроти прізвища ОСОБА_28 підпис виконано особисто ОСОБА_5. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_20, а саме кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року на ім’я ОСОБА_20, на отримання 15000,00 грн. він пояснив, що у вказаному кредитному договорі ОСОБА_5 виконала підписи від імені ОСОБА_20 в приміщенні банку «Аваль». ОСОБА_5 виконала підписи на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», на четвертому аркуші у графі «позичальник»і на п’ятому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії вона виконала у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 на першому, другому, третьому, четвертому та п’ятому аркушах навпроти напису «банк».

У графіку надання кредиту ОСОБА_20 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього договору отримав» прізвище ОСОБА_20 та підпис за нього виконано особисто ОСОБА_5, також вона виконала підпис навпроти слова «позичальник». Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6

У графіку погашення кредиту ОСОБА_20 в кінці графіку напроти напису «позичальник»підпис виконано ОСОБА_5 Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року в кінці першого та другого аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за нього ( ОСОБА_4), як поручителя виконано ОСОБА_5 особисто. В кінці договору нижче напису «поручитель»підпис за ОСОБА_4 виконано ОСОБА_5

Навпроти напису «Другий примірник цього договору отримав»прізвище ОСОБА_4 та підпис за нього виконано ОСОБА_5. Також в кінці першого, другого і третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_39.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року на ім’я ОСОБА_24, на отримання кредиту в сумі 3000,00 доларів США, він пояснив, що прізвище «ОСОБА_24», яке виконано у графі «позичальник»на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав», виконано особисто ОСОБА_5 Ці дії вона виконала у його ( ОСОБА_4) присутності, в присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_24 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього договору отримав»прізвище ОСОБА_24 та підпис виконано особисто ОСОБА_5, також виконала свій підпис навпроти слова «позичальник».

У графіку погашення кредиту ОСОБА_24 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку отримав»підпис за ОСОБА_24 виконано ОСОБА_5. Також у графі «позичальник підпис за ОСОБА_24 виконано особисто ОСОБА_5. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6.

У договорі поруки № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року в кінці другого аркуша договору навпроти слова «поручитель»ОСОБА_14 підпис за поручителя виконано особисто ОСОБА_5. В кінці договору нижче напису «поручитель» підпис за ОСОБА_29 виконано ОСОБА_5. В кінці договору поруки виконав підпис ОСОБА_6.

Оглянувши кредитний договір на ОСОБА_32, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року, він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому, другому, третьому, четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»ОСОБА_5 виконала підписи від імені ОСОБА_32, у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_32 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього договору отримав»прізвище ОСОБА_32 та підпис виконано ОСОБА_5 , також вона виконала напис ОСОБА_32 навпроти слова «позичальник».

У графіку погашення кредиту ОСОБА_32 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку отримав»прізвище ОСОБА_32 та підпис за нього виконано ОСОБА_5. Також у графі «позичальник підпис за ОСОБА_32 виконано ОСОБА_5. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6.

У договорі поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року в кінці другого аркуша договору навпроти слова «поручитель»ОСОБА_33 підпис за поручителя виконано особисто ОСОБА_5. В кінці договору нижче напису «поручитель»підпис за ОСОБА_59 виконано особисто ОСОБА_5 В кінці договору поруки виконав підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_33, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_33, він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші, другому, третьому аркуші та четвертому аркуші договору у графі «Позичальник» та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_33 виконав він (ОСОБА_4) у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_5, ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_45 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_33 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав» прізвище ОСОБА_33 та підпис за неї виконано ним (ОСОБА_4). Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_45

У графіку погашення кредиту ОСОБА_33 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_33 та підпис за неї виконав він (ОСОБА_4) Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_35

У договорі поруки 30928 Р від 27.03.2007 року в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»напис ОСОБА_21 за поручителя виконано ним (ОСОБА_4). В кінці договору нижче напису «поручитель»підпис за ОСОБА_21 виконано ним (ОСОБА_4) Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_34, а саме кредитний договір № 014/00021/82/30915 від 26.03.2007 року на ім’я ОСОБА_34 , на отримання 3000,00 доларів США, він пояснив, що підпис у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші , на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_34 виконав він (ОСОБА_4) Договір він підписував у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_5, ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6, хто ще був присутній при цьому з працівників банку йому невідомо.

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_45 та ОСОБА_26 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_34 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав» прізвище ОСОБА_34 та підпис за нього виконав він ( ОСОБА_4). Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_45 та ОСОБА_26.

У графіку погашення кредиту ОСОБА_34 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_34 та підпис за нього виконав він (ОСОБА_4) Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_35 та ОСОБА_26.

У договорі поруки №-30915 Р від 26.03.2007 року в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за поручителя ОСОБА_5 виконала ОСОБА_5. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_18, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року на ім’я ОСОБА_10, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США, він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші договору, на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та нижче напису «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_10 виконав він (ОСОБА_4). Договір він підписував у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_5, ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_45 та ОСОБА_26 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_18 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_10 та підпис за нього виконав він (ОСОБА_4). Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_45 та ОСОБА_26

У графіку погашення кредиту ОСОБА_10 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_10 та підпис за нього виконав він (ОСОБА_4). Також, у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_35 та ОСОБА_26

У договорі поруки №- 30929 від 27.03.2007 року на ім’я ОСОБА_10 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за нього, поручителя виконала ОСОБА_5. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_45 та ОСОБА_26.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_22, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року на ім’я ОСОБА_22, він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші, на третьому аркуші, на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_22 виконала ОСОБА_5 особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у його присутності, , у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах навпроти напису «кредитор»та ОСОБА_39.

У графіку надання кредиту ОСОБА_22 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав» прізвище ОСОБА_22 та підпис за неї виконано ОСОБА_5 особисто. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6.

У графіку погашення кредиту ОСОБА_22 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав» прізвище ОСОБА_22 та підпис за неї виконала ОСОБА_5 Також у кінці графіку виконали свої підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39

У договорі поруки 31388 Р від 25.04.2007 року на ім’я ОСОБА_22 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за нього, як поручителя, виконала ОСОБА_5. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_36, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року на ім’я ОСОБА_36, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США, він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші, на третьому аркуші, на четвертому аркуші договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_36 виконала ОСОБА_5. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності його та ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Вказаний договір вона віддала ОСОБА_8

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах договору навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_36 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_36 та підпис за нього виконала ОСОБА_5. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39.

У графіку погашення кредиту ОСОБА_36 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_36 та підпис за нього виконала особисто ОСОБА_5 Також у кінці графіку виконали свої підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39 навпроти напису «кредитор».

У договорі поруки 31759 від 18.05.2007 року на ім’я ОСОБА_36 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за нього, як за поручителя, виконала особисто ОСОБА_5. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_28, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року на ім’я ОСОБА_28, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США, він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші , на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_28 виконала особисто ОСОБА_5. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у його та ОСОБА_8 присутності, з відома ОСОБА_6 Вказаний договір вона віддала ОСОБА_8.

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах договору навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_28 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав» прізвище ОСОБА_28 та підпис за нього виконала особисто ОСОБА_5. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39.

У графіку погашення кредиту ОСОБА_28 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_28 та підпис за нього виконала ОСОБА_5 особисто. Також у кінці графіку виконали свої підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39 навпроти напису «кредитор».

У договорі поруки 31811 від 22.05.2007 року на імя ОСОБА_28 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за нього, як за поручителя, виконала ОСОБА_5. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_37, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року на ім’я ОСОБА_37, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США, ОСОБА_4 дав показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші договору, на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору у графі «позичальник» та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_37 виконала ОСОБА_5. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_4, у присутності ОСОБА_8, за домовленістю з ОСОБА_6 Підписаний ОСОБА_5 кредитний договір вона віддала ОСОБА_8.

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах договору навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_37 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав» прізвище ОСОБА_37 та підпис за нього виконала ОСОБА_5. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 напроти напису «кредитор».

У графіку погашення кредиту ОСОБА_37 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_37 та підпис за неї виконала ОСОБА_5 особисто. Також у кінці графіку виконав свій підпис ОСОБА_6 навпроти напису «кредитор».

У договорі поруки 31849 Р від 23.05.2007 року на ім’я ОСОБА_37 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за нього, як за поручителя, виконала ОСОБА_5 Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконали свої підписи навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_38, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США, він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші договору, на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_38 виконала ОСОБА_5. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль», з відома ОСОБА_6 При цьому був присутній ОСОБА_8, він та ОСОБА_5 Підписаний нею договір, вона віддала ОСОБА_8

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах договору навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_38 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав» прізвище ОСОБА_38 та підпис за нього виконала особисто ОСОБА_5. Також у кінці графіку виконали підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39 напроти напису «кредитор».

У графіку погашення кредиту ОСОБА_38 в кінці графіку напроти напису «кредитор» виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39

У договорі поруки 31842 Р від 23.05.2007 року на ім’я ОСОБА_38 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за нього, як за поручителя, виконала ОСОБА_5. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_15, а саме кредитний договір № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року на ім’я ОСОБА_15, він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші договору, на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_15 виконала ОСОБА_5. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_8 та у його присутності, з відома ОСОБА_6 Підписаний ОСОБА_5 кредитний договір вона віддала ОСОБА_8

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах договору навпроти напису «кредитор».

У договорі поруки 32426 від 26.06.2007 року на ім’я ОСОБА_15 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за нього, як за поручителя, виконала ОСОБА_5. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконали свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46.

У графіку погашення кредиту ОСОБА_15 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_15 та підпис за нього виконала ОСОБА_5 . Також у кінці графіку виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_15 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_15 та підпис за нього виконала ОСОБА_5. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 напроти напису «кредитор».

Оглянувши кредитну справу на ОСОБА_19, а саме кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000 доларів США на ім’я ОСОБА_19, він пояснив, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші договору, на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_19 виконала ОСОБА_5. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у його та ОСОБА_8 присутності, з відома ОСОБА_6 Підписаний ОСОБА_4 кредитний договір вона віддала ОСОБА_8

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 та головний економіст ОСОБА_39 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах договору навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_19 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_19 та підпис за нього виконано ОСОБА_5. Також у кінці графіку виконала підпис головний економіст ОСОБА_39 напроти напису «кредитор».

У графіку погашення кредиту ОСОБА_19 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_19 та підпис за нього виконала ОСОБА_5. Також у кінці графіку виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 навпроти напису «кредитор».

У договорі поруки 32882 від 25.07.2007 року на ім’я ОСОБА_19 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за нього як за поручителя, виконано ОСОБА_5. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконали свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46.

Всі вищевказані фіктивні кредитні договори, фіктивні кредитні справи він (ОСОБА_4) разом з ОСОБА_5 оформляв в присутності ОСОБА_5 та ОСОБА_8, а також вона оформляла у його (ОСОБА_4) присутності та у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Під час деяких кредитних справ він (ОСОБА_4) можливо і не був присутній у приміщенні банку «Аваль», але йому було відомо всі обставини оформлення ОСОБА_5 цих фіктивних кредитних договорів, так як у нього та у ОСОБА_5 була така домовленість з ОСОБА_6 ОСОБА_5 постійно інформувала його (ОСОБА_4) в разі такої його відсутності про обставини оформлення фіктивних кредитних договорів, справ.

Окрім того, оглянувши заяву на видачу готівки № К-4/5 , від 3 липня 2007 року на суму 246 грн. на ім’я ОСОБА_29, він пояснив, що підпис за ОСОБА_29 у графі «підпис отримувача»виконано ОСОБА_5 у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_39 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти, відсотки, вони оплатили банку за оформлення кредиту .

Оглянувши заяву на видачу готівки № 6 від 9 листопада 2006 року на суму 450 грн. на ім’я ОСОБА_29 , він пояснив, що підпис за ОСОБА_29 у графі «підпис отримувача»виконано ним особисто. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти це відсотки, які оплачені банку за оформлення кредиту.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 6 від 9 листопада 2006 року на суму 3000 грн. на ім’я ОСОБА_29, пояснив, що підпис за ОСОБА_29 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у касі банку в присутності касира ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто, та використовувала разом з ним на господарські потреби.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 9 від 9 листопада 2006 року на суму 11310 грн. на ім’я ОСОБА_29, пояснив, що підпис за ОСОБА_29 у графі «підпис отримувача»виконано ним особисто. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Однак, ці грошові кошти ОСОБА_5 зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-15/8 , від 28 квітня 2007 року на суму 180 дол. США( 909,00 грн.) на ім’я ОСОБА_22, пояснив, що підпис за ОСОБА_22 у графі «підпис отримувача»виконано ОСОБА_5 особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-15/6 , від 28 квітня 2007 року на суму 400 дол. США( 2020,00 грн.) на ім’я ОСОБА_22 , пояснив, що підпис за ОСОБА_22 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства .

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-15/4 , від 28 квітня 2007 року на суму 277 дол. США( 1398, 85 грн.) на ім’я ОСОБА_22, він пояснив, що підпис за ОСОБА_22 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 особисто, у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства .

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-15/1 , від 28 квітня 2007 року на суму 3, 0 дол. США( 15, 15 грн.) на ім’я ОСОБА_22, пояснив, що підпис за ОСОБА_22 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-7/3 , від 27 квітня 2007 року на суму 140,00 дол. США( 707, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_22 , пояснив, що підпис за ОСОБА_22 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 особисто, у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-7/1 , від 26 квітня 2007 року на суму 2000 дол. США( 10100, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_22 , він пояснив, що підпис за ОСОБА_22 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто, але зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-11/1 від 26 липня 2007 року на суму 2940 дол. США ( 14847, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_19, він пояснив, що підпис за ОСОБА_19 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним (ОСОБА_4) на господарські потреби або зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-11/2 , від 26 липня 2007 року на суму 60 дол. США ( 303 , 00 грн.) на ім’я ОСОБА_19, він пояснив, що підпис за ОСОБА_19 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби або зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-9/4, від 27 березня 2007 року на суму 2300 дол. США ( 11615, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_10, він пояснив, що підпис за ОСОБА_10 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби або зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-15/1, від 29 березня 2007 року на суму 700 дол. США ( 3535, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_10, пояснив, що підпис за ОСОБА_10 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби або зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-4 , від 31 березня 2006 року на суму 630 грн. на ім’я ОСОБА_14, він пояснив, що підпис за ОСОБА_14 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби або зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-2 , від 28 березня 2006 року на суму 9370 грн. на ім’я ОСОБА_14 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_14 у графі «підпис отримувача»виконано ним особисто. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти він та ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-9/2, від 27 березня 2007 року на суму 2935 дол. США (14821, 75 грн.) на ім’я ОСОБА_33 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_33 у графі «підпис отримувача»виконано ним особисто. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти він з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-9/3, від 27 березня 2007 року на суму 65 дол. США (328, 25 грн.) на ім’я ОСОБА_33 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_33 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4) Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти він з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-5/3, від 24 травня 2007 року на суму 52 дол. США ( 263, 60 грн. ) на ім’я ОСОБА_37 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_37 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти він з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-5/1, від 24 травня 2007 року на суму 36 дол. США ( 181, 80 грн. ) на ім’я ОСОБА_37 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_37 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти він з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-4/7, від 23 травня 2007 року на суму 332 дол. США ( 1676, 60 грн. ) на ім’я ОСОБА_37 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_37 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти він з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-4/6, від 23 травня 2007 року на суму 110 дол. США ( 555, 50 грн. ) на ім’я ОСОБА_37 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_37 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти він та ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-4/4, від 23 травня 2007 року на суму 2000 дол. США ( 10100, 00 грн. ) на ім’я ОСОБА_37 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_37 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти він з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-11/2, від 31 травня 2007 року на суму 720 дол. США ( 3636, 00 грн. ) на ім’я ОСОБА_37 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_37 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти він з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 1 від 26 грудня 2005 року на суму 7500 грн. на ім’я ОСОБА_7 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_7 у графі «підпис отримувача» виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти він з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 4 від 23 грудня 2005 року на суму 6300 грн. на ім’я ОСОБА_7 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_7 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто, та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства

Оглянувши заяву на видачу готівки № 2 від 23 грудня 2005 року на суму 1200 грн. на ім’я ОСОБА_7 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_7 у графі «підпис отримувача»виконала особисто ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто, та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 19/1 від 02 липня 2007 року на суму 420 дол. США ( 2121, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_15 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_15 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К - 8/1 від 27 червня 2007 року на суму 800 дол. США ( 4040 , 00 грн.) на ім’я ОСОБА_15 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_15 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-10/2 від 27 червня 2007 року на суму 1780 дол. США ( 8989, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_15, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_15 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_39 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-1 від 01 серпня 2006 року на суму 9663 грн. на ім’я ОСОБА_23 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_23 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто для та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 3 від 31 липня 2006 року на суму 122 грн. на ім’я ОСОБА_23 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_23 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 1 від 28 серпня 2006 року на суму 215 грн. на ім’я ОСОБА_23 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_23 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 19 від 03 квітня 2006 року на суму 420 гр. на ім’я ОСОБА_12, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_12 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 1 від 28 березня 2006 року на суму 9580 грн. на ім’я ОСОБА_12 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_12 у графі «підпис отримувача» виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 19 від 27 червня 2006 року на суму 10000 грн. на ім’я ОСОБА_17 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_12 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4) Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти вони з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-5/4 від 08 грудня 2006 року на суму 2850 дол. США ( 14392,50) грн. на ім’я ОСОБА_24 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_24 у графі «підпис отримувача» виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_39 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та разом з ним використовувала на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-9/1 від 12 грудня 2006 року на суму 150 дол. США ( 757, 50 ) грн. на ім’я ОСОБА_24 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_24 у графі «підпис отримувача» виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 3 від 16 травня 2006 року на суму 10000 грн. на ім’я ОСОБА_16, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_16 у графі «підпис отримувача»виконала особисто ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та разом з ним використовувала на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 4 від 24 липня 2006 року на суму 280 грн. на ім’я ОСОБА_21, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_21 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 особисто, у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 3 від 21 липня 2006 року на суму 9720,00 грн. на ім’я ОСОБА_21 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_21 у графі «підпис отримувача» виконала особисто ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-5/4 від 08 грудня 2006 року на суму 2850,00 дол. США (14392, 50 грн.) на ім’я ОСОБА_32 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_32 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_39 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-13/1 від 13 грудня 2006 року на суму 150 дол. США ( 757, 50 грн.) на ім’я ОСОБА_32 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_32 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_39 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та разом з ним використовувала на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 3 від 20 жовтня 2006 року на суму 11100 грн. на ім’я ОСОБА_9 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_9 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти вони з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 1 від 31 жовтня 2006 року на суму 1150 грн. на ім’я ОСОБА_9 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_9 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 2 від 31 жовтня 2006 року на суму 2650 грн. на ім’я ОСОБА_9 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_9 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вони з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 4 від 08 вересня 2006 року на суму 12853 грн. на ім’я ОСОБА_18, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_18 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_8 і ОСОБА_44, а хто виконав третій підпис йому невідомо. Ці грошові кошти вони з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 8 від 07 вересня 2006 року на суму 747, 00 грн. на ім’я ОСОБА_18 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_18 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_8 і ОСОБА_44, а хто виконав третій підпис йому не відомо. Ці грошові кошти вони з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 4 від 07 червня 2006 року на суму 1300 грн. на ім’я ОСОБА_18, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_18 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К- 4 / 5 від 23 травня 2007 року на суму 900 дол. США (4545,0 грн.) на ім’я ОСОБА_38, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_38 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6 , ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К- 4 / 3 від 23 травня 2007 року на суму 2100 дол. США ( 10605,0 грн.) на ім’я ОСОБА_38 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_38 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та разом ним використовувала на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 1 від 27 березня 2006 року на суму 14610 грн. на ім’я ОСОБА_11, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_11 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 в присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 5 від 30 березня 2006 року на суму 390 грн. на ім’я ОСОБА_11, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_11 у графі «підпис отримувача» виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вони з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-1/3 від 21 вересня 2007 року на суму 2000 грн. на ім’я ОСОБА_40, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_40 у графі «підпис отримувача»виконано ним (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вони з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-1/2 від 21 вересня 2007 року на суму 13000 грн. на ім’я ОСОБА_40, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_40 у графі «підпис отримувача»виконав він (ОСОБА_4). Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вони з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-9/2 від 22 травня 2007 року на суму 3000 дол. США (15150 грн.) на ім’я ОСОБА_28, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_28 у графі «підпис отримувача» виконано ним (ОСОБА_4) Підписи за працівників банку у графі «підписи банку» виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вони з ОСОБА_5 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К- 9/2 від 07 листопада 2007 року на суму 15000 грн. на ім’я ОСОБА_20, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_4 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К- 11/2 від 26 березня 2007 року на суму 2870 дол. США (14493, 50 грн.) на ім’я ОСОБА_34, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_34 у графі «підпис отримувача» виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К- 9/1 від 27 березня 2007 року на суму 130 дол. США ( 656, 50 грн.) на ім’я ОСОБА_34 ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_34 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К- 11/2 від18 травня 2007 року на суму 2800 дол. США ( 14140 грн.) на ім’я ОСОБА_36, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_36 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К- 11/3 від18 травня 2007 року на суму 200 дол. США ( 1010 грн.) на ім’я ОСОБА_36, ОСОБА_4 дав показання, що підпис за ОСОБА_36 у графі «підпис отримувача»виконала ОСОБА_5 у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ОСОБА_5 отримала особисто та використовувала разом з ним на господарські потреби товариства та частково віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Отримані в ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» кредитні кошти він ( ОСОБА_4) та ОСОБА_5 використовували на такі цілі:

- починаючи з березня 2006 року по кінець 2007 року вони закуповували дизельне паливо, бензин, моторне масло, які необхідні були для проведення весняно-польових робіт. Дизельне паливо та бензин вони закуповували за автозаправочній станції в м. Підгайці у підприємця «ОСОБА_48», а також в АТЗ «Автотехсервіс»с. Сільце підприємець ОСОБА_47. Рахунки та накладні на ці паливно-мастильні матеріали у бухгалтерію він не здавав. Приблизно на ці потреби ними було використано у 2006 році близько 71 тисячі грн., а у 2007 році близько 38 тисяч грн., а всього на загальну суму 109 тисяч грн.;

- мінеральні добрива, засоби захисту рослин він закуповував в смт. Дружба ЗАТ «Галнафтохім» приблизно на суму біля 26 тисяч грн.;

- на запасні частини до автотракторної техніки з січня 2006 року по кінець грудня 2007 року було використано близько 16 тисяч грн. Запасні частини закуповували у Бережанській філії ТОВ «ПМТЗ Агропромтехніка»;

- закупили у 2007 році 10 тонн насіння пшениці у підприємця ОСОБА_49 с. Новосілка на суму біля 10 тисяч грн.;

- у 2007 році погасили кредит за ТЗОВ «Білокриницьке», отриманий у 2006 році, як на юридичну особу, в сумі 20 тисяч грн. та 10 тисяч грн. відсотків за користування кредитом - банку «Аваль»;

- погашено податків до державного бюджету за період 2006 -2007 років на суму біля 7- 8 тисяч грн.;

- за користування електроенергією за 2006-2007 рік було погашено біля 6-7 тисяч грн.

- повернули банку «Аваль»станом на 31 липня 2008 року за 30 осіб позичальників біля 225 тисяч грн. Тобто, ними за період 2006-2007 років було використано коштів на господарські потреби ТЗОВ «Білокриницьке»приблизно біля 431 тисячі грн.

Отримані ним (ОСОБА_4) та ОСОБА_5 кошти в Підгаєцькому відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»по фіктивних кредитних договорах вони з ОСОБА_5 витрачали на господарські потреби товариства, а також вони витрачали на погашення раніше отриманих кредитів в Підгаєцькому відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». Ці кошти в касу товариства вони не здавали. В залишку коштів немає.

Зазначені покази підсудний в судовому засіданні підтримав в повному обсязі, зазначивши, що вони є правдивими і дані ним без будь-якого тиску та примусу з боку правоохоронних органів. Свою вину у вчинених злочинах ОСОБА_4 визнав повністю, щиро розкаюється у вчиненому, просить суворо не карати його, позов визнав повністю.( т.12 а.с.93-151 )

Оголошені в судовому засіданні покази підсудного ОСОБА_4, які він давав на досудовому слідстві будучи допитаним в якості обвинуваченого, суд вважає достовірними і такими, що в своїй сукупності та логічній послідовності повністю відображають обставини скоєння злочину організованою групою, а тому підлягають прийняттю судом, як належний і допустимий доказ по даній кримінальній справі.

Суд критично оцінює покази підсудного ОСОБА_4 дані під час судового слідства в частині можливої необізнаності підсудного ОСОБА_6 щодо незаконності укладення кредитних угод та підроблення при цьому ряду офіційних документів в складі організованої групи, що інкримінується підсудним по справі, оскільки такі покази підсудного суттєво різняться від показів, які він давав на досудовому слідстві і які оголошені в судовому засіданні та визнані ним як повністю правдиві та дані ним без будь-якого тиску та незаконного впливу, а тому суд вважає, що така часткова зміна показів підсудного викликана його бажанням приховати участь підсудного ОСОБА_6 в організованій групі по вчиненню інкримінованих злочинів і таким чином самому уникнути кримінальної відповідальності за вчинення злочину в складі організованої групи, як її організатора.

Допитана в судовому засіданні підсудна ОСОБА_5 свою вину у інкримінованих їй досудовим слідством злочинах за ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 366, ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 364 КК України визнала повністю, запевнила суд про своє щире каяття у вчиненому, просить не позбавляти її волі, цивільний позов у кримінальній справі визнала в повному обсязі і буде відшкодовувати заподіяні збитки в добровільному порядку.

Також пояснила, що дійсно, в період з 2005 по 2007 рік вона працювала головним бухгалтером ТзОВ «Білокриницьке», що в с. Білокриниця Підгаєцького району Тернопільської області. Директором цього товариства був і є її рідний брат підсудний ОСОБА_4. Наприкінці 2006 року ОСОБА_4 запропонував їй оформляти в Підгаєцькому відділенні банку «Аваль»кредитні угоди на працівників товариства, дійсних та колишніх і ці кошти використовувати на діяльність товариства. При цьому ОСОБА_4 переконував її, що він усно повідомив всі особам, на яких мали братися кредити і вони згідні. Однак, з цими людьми вона не зустрічалася і не спілкувалася. Також, як їй відомо, ОСОБА_4 домовився із начальником Підгаєцького відділення «Аваль»підсудним ОСОБА_6 про оформлення та видачу їм з ОСОБА_4 таких незаконних кредитів. В подальшому, вона оформляла неправдиві довідки про доходи на ім’я працівників товариства ( дійсних і колишніх), завіряла їх підписами від свого імені та інколи від імені ОСОБА_4, з його відома та згоди, подавали їх в банк, всі кредитні угоди та додані до них договори поруки, замість вказаних у них осіб, підписували вона та ОСОБА_4, отримували гроші за кредитами і використовували їх на потреби товариства. Коли приходив час погашати кредит, з ОСОБА_6 вони узгоджували, яку суму платити на погашення кредиту, а яку використовувати на товариство. Коли виникала заборгованість про кредиту, ОСОБА_6 викликав їх з ОСОБА_4 і казав, що прийшов час погашати кредит. При цьому, ОСОБА_6 знав, що кредитні угоди не відповідали дійсності.

Підсудна ОСОБА_5 також, заявила клопотання оголосити її покази, які вона давала на досудовому слідстві, які просить суд прийняти як правдиві та повні.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_5, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості обвинуваченої вбачається, що з 2000 року по 2003 рік вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді економіста, а з 2003 року по квітень 2008 року - на посаді головного бухгалтера товариства. В грудні 2005 року її рідний брат ОСОБА_4, 23.08.1966 р. н., житель с. Білокриниця Підгаєцького району, який працює директором ТзОВ «Білокриницьке»повідомив її про те, що у нього виникла думка, щоб оформити кредитні договори від імені окремих працівників ТзОВ «Білокриницьке»для придбання паливно-мастильних матеріалів, запасних частин, насіння, мінеральних добрив, засобів захисту рослин для ТЗОВ «Білокриницьке». Також, в грудні 2005 року ОСОБА_4 повідомив їй, що для того, щоб отримати кредит для потреб ТЗОВ «Білокриниця»необхідно надати до банку «Аваль»довідки про доходи тих працівників, від чийого імені будуть укладатись кредитні договори. Тобто ОСОБА_4 разом з нею вирішили оформити кредитні договори на окремих працівників ТЗОВ «Білокриницьке». Також він сказав, що необхідно якимось чином взяти паспорти та ідентифікаційні коди на осіб, на яких буде оформлено фіктивні кредити. ОСОБА_4 займався всіма організаційними питаннями щодо оформлення цих кредитних договорів. В той же час, на початку грудня 2005 року, можливо в першій декаді грудня, або в середині грудня 2005 року ОСОБА_4 повідомив її, що він домовився з керівництвом банку «Аваль»про оформлення цих кредитів на працівників ТЗОВ «Білокриницьке», а саме з ОСОБА_6 і сказав їй, через деякий час підійти до працівника банку «Аваль»ОСОБА_8 і принести йому копії паспортів на цих працівників, на яких вони будуть оформлятися кредити і довідки про їхні доходи за останні 6 місяців роботи в товаристві.

Уточнивши, зазначила, що ОСОБА_4 повідомив її на початку грудня 2005 року, що він домовився про це з керівництвом банку «Аваль», а саме з начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 і більше конкретних прізвищ їй не називав.

19.12.2005 року вона оформила довідку про доходи вих. № 52 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_7. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4 по його вказівці. Також вона вказала, що ОСОБА_7 працює в ТзОВ «Білокриницьке» на посаді головного інженера. Однак, він ніколи не працював на такій посаді. У цій довідці вона вказала, що протягом червня-серпня 2005 року ОСОБА_7 отримував щомісячну заробітну плату в розмірі 1350,49 грн., а протягом вересня-листопада 2005 року щомісячно 1380,00 грн., хоча фактично це не відповідало дійсності. Фактично, ОСОБА_7 працював у ТЗОВ «Білокриницьке»різноробочим, і не мав такої заробітної плати. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4

ОСОБА_7 не знав, про те, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15 тис. грн..

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, і за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, той надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_7, а саме кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року ОСОБА_5 дала показання, що підпис, який виконаний в кінці першого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_7 був виконаний директором ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 в приміщенні банку «Аваль»у її присутності. Підписаний ОСОБА_4 договір він віддав ОСОБА_6, який ним же і був пізніше підписаний. ОСОБА_8

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_7 і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_7 Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_7 який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_7 Також, вона підписала від імені ОСОБА_7 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 та заповнила від імені ОСОБА_7 заяву –анкету позичальника та анкету поручителя на ім’я ОСОБА_9, де у кінці анкети виконала за нього його підпис, а також заповнила бланк «Лист доповнення», у якому виконала підпис за ОСОБА_9 Також , в цей же час у присутності ОСОБА_4, в коридорі банку, вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_7, від 22.12.05 р. про надання ОСОБА_7 споживчого кредиту в сумі 15 тис. грн. та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_7. Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_7 ОСОБА_8 всі ці вище перераховані документи забрав і оформляв цей фіктивний кредит, з з відома ОСОБА_6

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_7 в сумі 15 тис. грн. Про це було відомо ОСОБА_6,так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_7 брав ОСОБА_4, якому він сказав, що нібито потрібно ці документи для податкової інспекції.

22.03.2006 року вона оформила довідку про доходи вих. № 40 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_11. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4 Також, вона вказала, що ОСОБА_11. працює в ТзОВ «Білокриницьке» на посаді заступника директора, яким він ніколи не працював, та протягом вересня 2005 року отримував заробітну плату в розмірі 1055,60 грн., у жовтні 2005 року - 1098,40грн., у листопаді 2005 року-1100,00 грн., протягом грудня 2005 року - лютого 2006 року щомісячно 1050,00 грн., хоча фактично це не відповідало дійсності. Фактично, він працював трактористом і мав набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона склала за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_11 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15 тис. грн. За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль»та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8 і за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, той надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_11 , а саме кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року ОСОБА_5 дала показання, що вказаний договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»в присутності ОСОБА_6 В кінці першого аркуша договору вона виконала підпис від імені ОСОБА_11 і в графі «позичальник»виконала підпис від імені ОСОБА_11, а також, нижче слів «Другий примірник цього договору отримав» поставила підпис від імені ОСОБА_11 Підписи вона виконала в коридорі банку за вказівкою ОСОБА_4 та ОСОБА_6 Заповнений нею договір вона віддала ОСОБА_6, який ним пізніше і був підписаний.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_11 і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_11 Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_11, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 в коридорі банку та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_11. Також, вона підписала від імені ОСОБА_11 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Також, вона заповнила від імені ОСОБА_11 заяву –анкету позичальника та анкету поручителя на ім’я ОСОБА_41, жительки с. Білокриниця Підгаєцького району, де у кінці анкети виконала за неї її підпис, а також заповнила бланк «Лист доповнення», у якому виконала підпис за ОСОБА_41 Також, в цей же час у присутності ОСОБА_4 вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_11, від 23.03.06 р. про надання ОСОБА_11 споживчого кредиту в сумі 15 тис. грн. та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_11. Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_11. ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї для оформлення цього фіктивного кредиту. Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_11 в сумі 15 тис. грн. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_11 брав ОСОБА_4, якому він сказав, що нібито потрібно ці документи для податкової інспекції та для інших служб. Вона ж вказала будь-яке прізвище поручителя, щоб тільки заповнити бланк анкети. ОСОБА_41 про це нічого не було відомо.

24.03.2006 року вона оформила довідку про доходи вих. № 51 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_12. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4 за його вказівкою. Також, вона вказала, що ОСОБА_12 працює в ТзОВ «Білокриницьке», та протягом вересня 2005 року отримувала заробітну плату в розмірі 890,00 грн., у жовтні 2005 року 885,00грн., у листопаді 2005 року 874,40 грн., у грудні 2005 року 990,00 грн., протягом січня - лютого 2006 року щомісячно 800,00 грн., хоча фактично і це не відповідало дійсності. Фактично вона працювала різноробочою і немала такої заробітної плати. Цю фіктивну довідку вона склала за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_12 не знала, що ними на її ім’я буде укладено фіктивний кредитний договір на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн.

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль»та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8 і за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, той надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_12, а саме кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року на ім’я ОСОБА_12 ОСОБА_5 дала показання, що вказаний договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль». В кінці першого аркуша договору вона виконала підпис від імені ОСОБА_12, а також вона виконала підпис від імені ОСОБА_12 в кінці договору у графі «позичальник», та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Підписала вона вищевказаний договір у присутності ОСОБА_4 за вказівкою ОСОБА_6

Заповнений нею договір, вона віддала ОСОБА_6, який пізніше його і підписав.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6, надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_12 і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_12

Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_12, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_12. Також, вона підписала від імені ОСОБА_12 «Розпорядженні»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Також, вона заповнила від імені ОСОБА_12 заяву –анкету позичальника та анкету поручителя на ім’я ОСОБА_9, де у кінці анкети виконала за нього його підпис , а також заповнила бланк «Лист доповнення» у якому виконала підпис за ОСОБА_12 Також , в цей же час у присутності ОСОБА_4, вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_12, від 24.03.06 р. про надання ОСОБА_12 споживчого кредиту в сумі 10 тис. грн. та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_12.. Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_12 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і дав вказівку оформляти цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_12 в сумі 10 тис. грн. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_12 брав ОСОБА_4, якій він сказав, що нібито потрібно ці документи для податкової інспекції та для інших служб. Вона ж вказала будь-яке прізвище поручителя, щоб тільки заповнити бланк анкети. ОСОБА_9 не знав, що вона склала на нього фіктивну анкету поручителя у кредитному договорі на ОСОБА_12 Також, вона вказала недостовірно, фіктивно інших осіб поручителів у фіктивних кредитних справах про отримання кредитів у банку «Аваль», яким нічого про це, що вони являються поручителями не знають.

23.05.2006 року вона оформила довідку про доходи вих. № 48 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_14. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4 за його вказівкою. Також, вона вказала, що ОСОБА_14. працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого центральним складом , хоча це не відповідало дійсності , та протягом вересня 2005 року отримував заробітну плату в розмірі 919, 95 грн., у жовтні 2005 року 925,00грн., у листопаді 2005 року 931,10 грн., у грудні 2005 року 902,50 грн., у січні 2006 року 898,55 грн., у лютому 2006 року 903,00 грн., хоча фактично ОСОБА_14 в той час не працював у товаристві і не отримував заробітної плати. Цю фіктивну довідку вона склала за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_14 не знав, що ними буде укладено від його імені фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн.

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, ОСОБА_5 разом з директором ТЗОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, з відома начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, який надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_14, а саме кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року ОСОБА_5 дала показання, що вказаний договір підписував ОСОБА_4 та вона особисто в приміщенні банку «Аваль». На першому аркуші договору ОСОБА_4 виконав підпис від імені ОСОБА_14, а також він виконав підпис він імені ОСОБА_14 в кінці договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Вона виконала напис ОСОБА_14 у графі ««Другий примірник цього договору отримав». Це було у присутності ОСОБА_4 в коридорі банку Підписаний ними договір, ОСОБА_4 віддав ОСОБА_6, який його пізніше підписав , як начальник Підгаєцького відділення банку «Аваль».

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_14 і у присутності ОСОБА_4 в коридорі банку, вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_14 Також , цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_14, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_14. Також, вона підписала від імені ОСОБА_14 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 та заповнила від імені ОСОБА_14 заяву –анкету позичальника та анкету поручителя на ім’я ОСОБА_15 , де у кінці анкети виконала за нього його підпис , а також заповнила бланк «Лист доповнення» у якому виконала підпис за ОСОБА_14 Також , в цей же час у присутності ОСОБА_4 вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_14 від 24.03.06 р. про надання ОСОБА_14 споживчого кредиту в сумі 10 тис. грн. та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_14 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_14 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і дав вказівку оформляти цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_14 в сумі 10 тис. грн. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_14 брав ОСОБА_4, якому він сказав, що нібито потрібно ці документи для податкової інспекції та для інших служб.

11.05.2006 року вона оформила довідку про доходи вих. № 69 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_16. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4 за його вказівкою. Також вона вказала, що ОСОБА_16 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера , хоча на вказаній посаді вона не працювала та протягом листопада 2005 року отримувала заробітну плату в розмірі 936.30 грн., протягом грудня 2005 року –січня 2006 року щомісячно 941,00грн., у лютому 2006 року 913,70 грн., протягом березня-квітня 2006 року щомісячно 913,70 грн., хоча фактично і це не відповідало дійсності. Фактично ОСОБА_16 працювала комірником товариства в той час і мала набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона склала за вказівкою ОСОБА_4. ОСОБА_16 не знала, що від її імені буде укладений фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн.

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8 і за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, той надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_16, а саме кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року на ім’я ОСОБА_16 ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі вона виконала підпис від імені ОСОБА_16 в кінці першого аркуша договору, в кінці договору в графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав», в присутності ОСОБА_4 за вказівкою ОСОБА_6

Підписаний нею договір, вона віддала ОСОБА_6, який пізніше його підписав, як начальник Підгаєцького відділення банку «Аваль».

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_16 і у присутності ОСОБА_4, вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_16 Також , цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_16, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_16. Також, ОСОБА_5 підписала від імені ОСОБА_16 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_8 та ОСОБА_4 Також, вона заповнила від імені ОСОБА_16 заяву –анкету позичальника та анкету поручителя на ім’я ОСОБА_17, де у кінці анкети виконала за неї її підпис, а також заповнила бланк «Лист доповнення» у якому виконала підпис за ОСОБА_16. Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_16 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і дав вказівку оформляти цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_16 в сумі 10 тис. грн. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_16 брав ОСОБА_4, якій він сказав, що нібито потрібно ці документи для податкової інспекції та для інших служб.

11.05.2006 року вона оформила довідку про доходи вих. № 70 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_17. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4 за його вказівкою. Також, вона вказала у довідці, що ОСОБА_17 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді зоотехніка та отримувала заробітну плату протягом листопада-грудня 2005 року та січня 2006 року щомісячно в сумі по 915, 30 грн., а протягом лютого-квітня 2006 року щомісячно по 965,40 грн.. Фактично це не відповідало дійсності, так як вона в той час працювала завідуючою складом для зерна і мала на багато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона склала за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_17 не знала, що від її імені ними буде укладений фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн. Їй (ОСОБА_5) було відомо, що кредитний договір на отримання 10 тис. грн.. буде укладатись без відома гр-ки ОСОБА_17

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8 і за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 той надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_17, а саме кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на ім’я ОСОБА_17 ОСОБА_5 дала показання, що вказаний кредитний договір був підписаний у приміщенні банку Аваль»ОСОБА_4, який виконав підпис від імені ОСОБА_17 на першому аркуші договору, а також виконав підпис від імені ОСОБА_17 у кінці договору у графі «Позичальник»навпроти прізвища ОСОБА_17 і у графі «Другий примірник цього договору отримав». Підписував договір ОСОБА_4 у її присутності, у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Підписаний договір ОСОБА_4 віддав ОСОБА_6, який пізніше його підписав, як начальник Підгаєцького відділення банку «Аваль».

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 наддав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_17 і у присутності ОСОБА_4, вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_17 Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_17, який вона заповнила в коридорі банку у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_17 Також, вона підписала від імені ОСОБА_17 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 та заповнила від імені ОСОБА_17 заяву –анкету позичальника та анкету поручителя на ім’я ОСОБА_19, де у кінці анкети виконала за нього його підпис, а також заповнила бланк «Лист доповнення»у якому виконала підпис за ОСОБА_17 Також , в цей же час у присутності ОСОБА_4, вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_17 про надання ОСОБА_17 споживчого кредиту в сумі 10 тис. грн. та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_17 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_17 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і дав вказівку оформляти цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення банку «Аваль»та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_17 в сумі 10 тис. грн., з відома ОСОБА_6

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_17 брала вона особисто або ОСОБА_4 точно не пам’ятає, якій вони повідомили, що нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

17.07.2006 року вона оформила фіктивну довідку про доходи на працівника ТзОВ «Білокриницьке»- бухгалтера машино-тракторного парку ОСОБА_21.. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»), а за директора виконав свій підпис ОСОБА_4. Фактично ОСОБА_21 працював трактористом і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4 В подальшому цю довідку вона надала ОСОБА_8 для оформлення та отримання споживчого кредиту на суму 10 тис. грн. у Підгаєцькому відділенні банку «Аваль». ОСОБА_21 не знав, що ними від його імені буде укладений фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн. Їй (ОСОБА_5) було відомо , що кредитний договір на отримання 10 тис. грн.. буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_21

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль»та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, той надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_21, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року на ім’я ОСОБА_21 ОСОБА_5 дала показання, що вказаний кредитний договір був підписаний ОСОБА_4 від імені ОСОБА_21 у приміщенні банку «Аваль». ОСОБА_4 виконав підпис в кінці першого аркуша договору від імені ОСОБА_21, а також виконав підпис навпроти прізвища ОСОБА_21 в графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»у її присутності в коридорі банку. Підписаний ним договір, він віддав ОСОБА_6, який в подальшому його підписав, як начальник Підгаєцького відділення банку «Аваль».

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_21 і у присутності ОСОБА_4, вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_21, Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_21, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_21. Також, вона підписала від імені ОСОБА_21 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Також, вона заповнила від імені ОСОБА_21 заяву –анкету позичальника та анкету поручителя на ім’я ОСОБА_7, де у кінці анкети виконала за нього його підпис, а також заповнила бланк «Лист доповнення»у якому виконала підпис за ОСОБА_21. Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_21 ОСОБА_6 сі ці вище перераховані документи забрав від неї і дав вказівку оформляти цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_21 в сумі 10 тис. грн. Про це було відомо ОСОБА_6 так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_21 брав ОСОБА_4, якому повідомив, що нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

26.07.2006 року вона оформила довідку про доходи вих. № 80 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»- головного інженера ОСОБА_23. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4 за його вказівкою. Також вона вказала, що ОСОБА_23 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера , вказала, що він протягом січня-червня 2006 року щомісячно отримував заробітну плату в сумі по 913, 70 грн., хоча фактично це не відповідало дійсності. Фактично він працював в той час інженером по техніці безпеки і отримував заробітну плату набагато меншу ніж вона вказала у довідці. Цю фіктивну довіку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_23 не знав , що ними від його імені буде укладений фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн. Їй ( ОСОБА_5) було відомо , що кредитний договір на отримання 10 тис. грн.. буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_23

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, з відома начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, який надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_23, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_23 ОСОБА_5 дала показання, що вказаний договір був підписаний ОСОБА_4 у приміщенні банку «Аваль». ОСОБА_4 виконав підпис від імені ОСОБА_23 на першому аркуші договору, виконав підпис в кінці договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»у її присутності, однак за вказівкою ОСОБА_6 Підписаний ОСОБА_4 договір, вона віддала ОСОБА_6, який його в подальшому також підписав, як начальник Підгаєцького відділення банку «Аваль».

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_23. і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_23 Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_23, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_23 Також, вона підписала від імені ОСОБА_23 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 та заповнила від імені ОСОБА_23 заяву –анкету позичальника та анкету поручителя на ім’я ОСОБА_18. Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_23 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти в сумі 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_23 Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_23 брав ОСОБА_4, якому повідомив, що це нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

11.05.2006 року вона оформила довідку про доходи вих. № 71 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»- інженера автомеханіка ОСОБА_18. У вказаній довідці ОСОБА_5 поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4 за його вказівкою. Також вона вказала, що ОСОБА_18. працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді інженера автомеханіка та отримував протягом листопада-грудня 2005 року щомісячно заробітну плату в розмірі 870,00 грн., з січня по квітень 2006 року щомісячно 850,00грн. Фактично і це не відповідало дійсності так як він працював у товаристві різноробочим і мав набагато меншу заробітну плату. ОСОБА_18 не знав, що від його імені буде укладений фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 14900 грн. Їй було відомо, що кредитний договір на отримання 14900,00 грн. буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_18. За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, який надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору. Оглянувши кредитну справу ОСОБА_18, а саме кредитний договір № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі вона виконана підпис від імені ОСОБА_18 на першому аркуші договору, а також у графі «позичальник»і у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії вона виконала у присутності ОСОБА_4, однак за вказівкою ОСОБА_6 Заповнений нею договір, вона віддала ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний заступником директора Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»Ілінським Любомиром Петровичем.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_18 і у присутності ОСОБА_4, вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_18 Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_18, який вона заповнила у присутності і ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_18 та підписала від імені ОСОБА_18 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок, у присутності ОСОБА_4 Також, вона заповнила від імені ОСОБА_18 заяву –анкету позичальника та анкету поручителя на ім’я ОСОБА_25. Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_18 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і дав вказівку оформляти цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_18 в сумі 14900,00 грн. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_18 брав ОСОБА_4, якому сказав, що нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

06.12.2006 року вона оформила довідку про доходи вих. № 91 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_29. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе, як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також довідку підписав ОСОБА_4. У довідці вона вказала, що ОСОБА_29 працює в ТзОВ «Білокриницьке» на посаді бухгалтера і вказала її заробітну плату за червень 2006 року в розмірі 985, 35 грн., протягом липня-серпня по 968, 40 грн., у вересні –жовтні 2006 року 979,40 грн., у листопаді 2006 року 999, 90 грн. . Фактично це не відповідало дійсності, так вона в той час уже не працювала в ТЗОВ «Білокриницьке», перебувала за кордоном, а раніше коли працювала то отримувала набагато меншу заробітну плату. ОСОБА_29 не знала, що від її імені буде укладений фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15000 грн., так в той час перебувала за кордоном. Їй (ОСОБА_5) було відомо, що кредитний договір на отримання 15000,00 грн. буде укладатись без відома гр-ки ОСОБА_29

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, який надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_29, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року на ім’я ОСОБА_29 , на отримання кредиту в розмірі 15000,00 грн. ОСОБА_5 дала показання, вказаний договір був підписаний нею від імені ОСОБА_29, в коридорі, в приміщенні банку «Аваль»в присутності ОСОБА_4 і вона виконала підпис від імені ОСОБА_29 на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії вона виконала в приміщенні банку «Аваль»у присутності і за вказівкою ОСОБА_6 Підписаний нею договір, вона віддала ОСОБА_6, який пізніше його підписав, як начальник Підгаєцького відділення банку «Аваль».

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_29 і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_29 Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_29, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_29 Також, вона підписала від імені ОСОБА_29 «Розпорядження»про перерахування коштів з її позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Також, вона заповнила від імені ОСОБА_29 заяву –анкету позичальника та анкету поручителя на ім’я ОСОБА_30, жителя с. Білокриниця Підгаєцького району. Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_29 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і дав вказівку оформляти цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 грошові кошти в сумі 15000 грн. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України ОСОБА_29, її ідентифікаційний код ОСОБА_4, брав у її чоловіка ОСОБА_50, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб. Вона ж вказала будь-яке прізвище поручителя, щоб тільки заповнити бланк анкети. ОСОБА_30 нічого про це не відомо.

19.03.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 100 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_40. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також свій підпис у довідці виконав ОСОБА_4 Також, вона вказала, що ОСОБА_40 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді механізатора, вказала завищену заробітну плату за березень, квітень , травень 2007 року по 1215, 75 грн., за червень, липень, серпень 2007 року по 1238, 75 грн., однак, фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_40 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15000 грн. Їй (ОСОБА_5) було відомо, що кредитний договір на отримання 15000,00 грн. буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_40

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, з відома начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, який надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_40, а саме кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року на ім’я ОСОБА_40, на отримання кредиту в розмірі 15000,00 грн., ОСОБА_5 дала показання, що вказаний договір був підписаний ОСОБА_4 від імені ОСОБА_40, в приміщенні банку «Аваль». ОСОБА_4 виконав підпис від імені ОСОБА_40 на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії він виконав у її присутності, за вказівкою ОСОБА_6 Підписаний ним договір, ОСОБА_4 віддав ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_40 і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_40 в коридорі банку. Також , цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_40, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_40. Також, вона підписала від імені ОСОБА_40 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_8 та ОСОБА_4. Також, вона заповнила від імені ОСОБА_40 заяву –анкету на отримання кредиту під заставу на ім’я ОСОБА_4 Також , в цей же час у присутності ОСОБА_4 вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_40, від 20.09.2007р. про надання ОСОБА_40 споживчого кредиту в сумі 10 тис. грн. та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_40. Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_40 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і дав вказівку оформляти цей фіктивний договір, з відома ОСОБА_6

Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_40 в сумі 15000 грн. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_40 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

24.07.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 80 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_9. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також виконала свій підпис за ОСОБА_4. Також, ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_9 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного агронома, вказала завищену заробітну плату за квітень, травень , червень 2007 року по 1173, 47 грн. за липень, серпень, вересень 2007 року по 1218, 67 грн.. Фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим, і отримував набагато меншу заробітну плату. ОСОБА_9 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15000 грн.. Їй (ОСОБА_5) було відомо, що кредитний договір на отримання 14900грн. буде укладатись без відома ОСОБА_9

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8 і за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, ОСОБА_8 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_9, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року на ім’я ОСОБА_9, на отримання кредиту в розмірі 14900 грн., ОСОБА_5 дала показання, що підпис, який вказаний навпроти прізвища ОСОБА_9 в графі «позичальник», а також у графі «Другий примірник цього договору отримав»виконаний нею особисто від імені ОСОБА_9 в приміщенні Підгаєцького відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»у присутності ОСОБА_4 Заповнений нею договір, вона віддала ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний ним, як начальником Підгаєцького відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за домовленістю з ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_9 і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_9 Також , цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_9, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_9 Також, вона підписала від імені ОСОБА_9 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_8 та ОСОБА_4 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_9 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до Підгаєцького відділення банку та отримала від касира банку ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_9 в сумі 14900грн.Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України , ідентифікаційний код у ОСОБА_9 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

06.11.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 100 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»на ОСОБА_20. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4 за його вказівкою. Також вона вказала, що ОСОБА_20 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера, вказала заробітну плату за травень 2007 року 1158, 25 грн., за червень - 1152, 25 грн., за липень -1252, 25 грн., за серпень 2007 року - 1252, 25 грн., за вересень - 1227, 25 грн. за жовтень 2007 року –1225, 25 грн., хоча фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_20 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15000 грн. Їй (ОСОБА_5) було відомо, що кредитний договір на отримання 15000,00 грн. буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_20

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8 і за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, ОСОБА_8 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_20, а саме кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року на ім’я ОСОБА_20, на отримання 15000,00 грн. ОСОБА_5 дала показання, що за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, вона прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до працівника банку ОСОБА_8, який надав їй бланк кредитного договору № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року. У вказаному кредитному договорі вона виконала підпис від імені ОСОБА_20 в приміщенні банку «Аваль». Вона виконала підписи на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії вона виконала у присутності ОСОБА_4, за вказівкою ОСОБА_6 Підписаний нею договір, вона віддала ОСОБА_6, який його пізніше підписав, як начальник Підгаєцького відділення банку «Аваль».

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_20 і у присутності ОСОБА_4, в коридорі банку, вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_20 Також , цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_20, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_20 Також, вона підписала від імені ОСОБА_20«Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4. Також , в цей же час у присутності ОСОБА_4 вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_20 про надання ОСОБА_20 споживчого кредиту в сумі 15000, 00 дол. США та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_4. Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_20 ОСОБА_6 всі ці перераховані документи забрав від нього і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 грошові кошти на ім’я ОСОБА_20 в сумі 15000,00 грн.,з відома ОСОБА_6 Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів з осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_20 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

06.12.2006 року вона оформила довідку про доходи вих. № 80 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»- заступника головного бухгалтера ОСОБА_24. У вказаній довідці ОСОБА_5 поставила підпис за себе, як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»і у вказаній довідці виконав свій підпис ОСОБА_4 Також, вона вказала, що ОСОБА_24 у червні 2006 отримувала заробітну плату в розмірі 1197, 50 грн., протягом липня-серпня 2006 року щомісячно 1220, 25 грн., у вересні 2006 року 1214, 60 грн., у жовтні 2006 року 1080, 70 грн., у листопаді 2006 року 1220, 25 грн. , хоча фактично і це не відповідало дійсності, так вона працювала різноробочою і отримувала набагато меншу заробітну плату. ОСОБА_24 не знала, що ними від її імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15000 грн.

Їй (ОСОБА_5) було відомо , що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома гр-ки ОСОБА_24.

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, він надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_24, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року на отримання кредиту в сумі 3000,00 доларів США ОСОБА_5 дала показання, що підписи, які виконані у графі «позичальник»на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав», виконані ОСОБА_4

Ці дії ОСОБА_4 виконав у її присутності і у присутності ОСОБА_6, в службовому кабінету ОСОБА_6 Підписаний ОСОБА_4 договір, він віддав ОСОБА_6 ОСОБА_8 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_24 і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_24 Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_24, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_24 Також, вона підписала від імені ОСОБА_24 «Розпорядження»про перерахування коштів з її позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_8 та ОСОБА_4 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_24 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_24 в сумі 3000 доларів США. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_24 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

07.12.2006 року вона оформила довідку про доходи вих. № 83 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_32. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4 за його вказівкою. Також, вона вказала, що ОСОБА_32 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера, вказала заробітну плату за червень , липень, серпень 2006 року в розмірі 1220, 25 грн., протягом вересня, жовтня, листопада 2006 року по 1171, 15 грн.. Фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4

ОСОБА_32 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 15000 грн..

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, ОСОБА_5 разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, з відома начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, який надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Їй було відомо , що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_32.

Оглянувши кредитну справу на ОСОБА_32, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»вона виконала підписи від імені ОСОБА_32, у присутності ОСОБА_6 в його службовому кабінеті. Заповнений нею договір, вона віддала ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», в кабінеті ОСОБА_6, ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_32 і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_32 Також , цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_32, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_32 Також, вона підписала від імені ОСОБА_32 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_32 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит, за домовленістю з ОСОБА_6.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_32 в сумі 3000,00 доларів США , з відома ОСОБА_6 Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України , ідентифікаційний код у ОСОБА_32 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

27.03.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 15 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_33. У вказаній довідці ОСОБА_5 поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також довідку підписав ОСОБА_4. Також, ОСОБА_5 вказала, що ОСОБА_33 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера, вказала заробітну плату за вересень –жовтень-листопад 2006 року по 1215, 00 грн. за грудень 2006 року та січень лютий 2007 року –1197, 00 грн., хоча фактично це не відповідало дійсності, так вона в той час вже не працювала в товаристві і не отримувала заробітну плату. Цю фіктивну довідку ОСОБА_5 виконала за вказівкою ОСОБА_4.

ОСОБА_33 не знала, що ними від її імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США. Їй (ОСОБА_5) було відомо , що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома гр-ки ОСОБА_33

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке» ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, який надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_33, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_33 ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_12 виконав ОСОБА_4 у приміщенні банку «Аваль», в кабінету ОСОБА_6, в її присутності. Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_33 і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_33 Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_33, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_33 Також, вона підписала від імені ОСОБА_33 «Розпорядження»про перерахування коштів з її позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_8 та ОСОБА_4 Також , в цей же час у присутності ОСОБА_6, вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_33 про надання ОСОБА_33 споживчого кредиту в сумі 3000, 00 дол. США та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_33 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_33 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_12 в сумі 3000, доларів США. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України , ідентифікаційний код у ОСОБА_33 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

26.03.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 10 від 26.03.2007 року на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_34. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також довідку підписав ОСОБА_4 Також, вона вказала, що ОСОБА_34. працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді автомеханіка, вказала заробітну плату за вересень –жовтень 2007 року по 1220, 25 грн. за листопад 2007 року –1197, 65 грн., за грудень 2006 року –1197, 65 грн. за січень 2007 року -1242, 85 грн., за лютий 2007 року 1242, 85 грн., однак, фактично це не відповідало дійсності, так він не працював у ТЗОВ «Білокриницьке»і не отримував заробітної плати. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4.

ОСОБА_34 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США. Їй (ОСОБА_5) було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатися без відома ОСОБА_34

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, з відома начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, який надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_34, а саме кредитний договір № 014/00021/82/30915 від 26.03.2007 року на ім’я ОСОБА_34 , на отримання 3000,00 доларів США ОСОБА_5 дала показання, що підпис, у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_34 виконав ОСОБА_4. Договір він підписував у приміщенні банку «Аваль» в кабінеті ОСОБА_6, у її присутності і у присутності ОСОБА_6

Пізніше кредитний договір № 014/0021/82/30915 від 26.03.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США підписав заступник директора Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_26, та заступник директора ОСОБА_45.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_34 і у присутності ОСОБА_4, вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_34 Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_34, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 в коридорі банку та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_34. Також, ОСОБА_5 підписала від імені ОСОБА_34 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Також , в цей же час у присутності ОСОБА_6 вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_34, від 26.03.2007 року про надання ОСОБА_34 споживчого кредиту в сумі 3000, 00 дол. США та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_34. Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_34 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_34 в сумі 3000, доларів США. Про все це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_34 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

27.03.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 14 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_10. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також вказану довідку підписав ОСОБА_4. Також вона вказала, що ОСОБА_10 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді механізатора, вказала завищену заробітну плату за вересень 2006 року –1214, 00 грн., жовтень, листопад 2006 року по –1220, 00 грн., грудень 2006 року –1197, 00 грн., січень та лютий 2007 року по 1203, 00 грн., однак, фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_10 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

Їй (ОСОБА_5) було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_10

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, і за вказівкою відома начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, він надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_18, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року на ім’я ОСОБА_10, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_10 виконав ОСОБА_4. Договір він підписував у приміщенні банку «Аваль»у її присутності, у присутності ОСОБА_6, у його службовому кабінеті. Підписаний ним договір ОСОБА_4 віддав ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний заступником директора банку «Аваль»ОСОБА_35, та заступником директора ОСОБА_26

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_10 і у присутності ОСОБА_4 в коридорі банку, вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_10 Також , цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_10, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_10 Також, вона підписала від імені ОСОБА_10 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Також, в цей же час у присутності ОСОБА_6 вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_10, від 27.02.2007 року про надання ОСОБА_10 споживчого кредиту в сумі 3000, 00 дол. США та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_10. Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_34 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти в сумі 3000,00 доларів США, з відома ОСОБА_6 Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_10 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

23.04.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 45 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_22. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4. Також, вона вказала, що ОСОБА_22 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючої столовою, вказала завищену заробітну плату за листопад 2006 року –1220, 35 грн., за грудень 2006 року –1197, 65 грн. за січень 2007 року -1215, 75 грн., за лютий-березень, квітень 2007 року по 1238, 75 грн., хоча фактично це не відповідало дійсності, так вона працювала різноробочою і отримувала набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4

ОСОБА_22 не знала, що ними від її імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

Їй (ОСОБА_5) було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома ОСОБА_22

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, з відома начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, який надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_22, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року на ім’я ОСОБА_22 ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_22 виконала вона особисто Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_4, в коридорі банку. Вказаний підписаний нею договір вона віддала ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_22 і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_22.Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_22, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_22 Також, вона підписала від імені ОСОБА_22 «Розпорядження»про перерахування коштів з її позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_22 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит, за домовленістю з ОСОБА_6.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_22 в сумі 3000,00 доларів США. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_22 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

17.05.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 80 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_36. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також зазначену довідку підписав ОСОБА_4. У довідці вона вказала, що ОСОБА_36 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера, вказала завищену заробітну плату за листопад та грудень 2006 року по 1163, 75 грн., за січень 2007 року –1181, 25 грн., за лютий -1250, 90 грн., за березень та квітень 2007 року по 1296, 25, однак, фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_36 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

Їй (ОСОБА_5) було відомо , що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома ОСОБА_36

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, він надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_36, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року на ім’я ОСОБА_36, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_36 виконав ОСОБА_4. Договір він підписував у приміщенні банку «Аваль», в коридорі банку, у її присутності. Вказаний договір ОСОБА_4 віддав ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_36 і у присутності ОСОБА_4, вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_36 Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_36, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_36 Також, вона підписала від імені ОСОБА_36 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Також , в цей же час у присутності ОСОБА_4 вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_36, від 18.05.2007 року про надання ОСОБА_36 споживчого кредиту в сумі 3000, 00 дол. США та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_36 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_36 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_36 в сумі 3000,00 доларів США. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_36 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

21.05.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 87 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_28 . У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також виконала підпис за директора ОСОБА_4 за його вказівкою. Окрім того, вона вказала у довідці, що ОСОБА_28 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді інженера-автомеханіка, вказала завищену заробітну плату за листопад - грудень 2006 року та січень лютий 2007 року по 1163, 75 грн., за березень та квітень 2007 року по 1238, 75 однак, фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4 ОСОБА_28 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

Їй (ОСОБА_5) було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома гр-на ОСОБА_28.

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, з відома начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, який надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_28, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року на ім’я ОСОБА_28, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США, ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_28 виконав ОСОБА_4. Договір він підписував у приміщенні банку, в коридорі банку, у її та ОСОБА_6 присутності. Після підписання договору ОСОБА_4 віддав вказаний договір ОСОБА_6

Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_28 і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_28 Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_28, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_28 Також, вона підписала від імені ОСОБА_28 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Також , в цей же час у присутності ОСОБА_6, вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_28 про надання ОСОБА_28 споживчого кредиту в сумі 3000, 00 дол. США та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_28 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_8 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_28 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти в сумі 3000,00 доларів США. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про те, що ними будуть отримуватися кошти за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_28 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

21.05.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 85 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_37. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4 за його вказівкою. Окрім того, вона вказала, що ОСОБА_37 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера, вказала завищену заробітну плату за листопад - грудень 2006 року та січень 2007 року по 1197, 60 грн., за лютий, березень та квітень 2007 року по 1296, 25 грн., однак, фактично це не відповідало дійсності, так вона працювала різноробочою і отримувала набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4

ОСОБА_37 не знала, що ними від її імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США..

Їй (ОСОБА_5) було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома ОСОБА_37.

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8 і за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, він надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_37, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року на ім’я ОСОБА_37, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США, ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_37 виконала вона особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_4 та з відома ОСОБА_6 Підписаний нею кредитний договір вона віддала ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_37 і у присутності ОСОБА_4, вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_37 Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_37, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_37 Також, вона підписала від імені ОСОБА_37 «Розпорядження»про перерахування коштів з її позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Також , в цей же час у присутності ОСОБА_4, вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_37 про надання ОСОБА_37 споживчого кредиту в сумі 3000, 00 дол. США та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_37 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_37 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_37 в сумі 3000,00 доларів США. Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про те що вони будуть отримувати кошти за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_37 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

22.05.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 90 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_38. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також за ОСОБА_4 за його вказівкою. Також, вона. вказала, що ОСОБА_38 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді автомеханіка, вказала завищену заробітну плату за листопад - грудень 2006 року та січень 2007 року по 1163, 75 грн., за лютий, березень та квітень 2007 року по 1196, 60 грн., однак, фактично це не відповідало дійсності, так ОСОБА_38 не працював у ТЗОВ «Білокриницьке»і не отримував заробітної плати. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4

ОСОБА_38 не знав, що ними від його імені буде укладено фіктивний договір на отримання кредиту в сумі 3000,0 дол. США.

Їй (ОСОБА_5) було відомо , що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома ОСОБА_38

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, він надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу на ОСОБА_38, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_38 виконав ОСОБА_4. Договір він підписував у приміщенні банку «Аваль», в коридорі установи банку. При цьому була присутня вона особисто. Підписаний ним договір ОСОБА_4 віддав ОСОБА_6

Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_38 і у присутності ОСОБА_4, вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_38, Також, цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_38, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_38 Також, вона підписала від імені ОСОБА_38 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Також, в цей же час у присутності ОСОБА_4, вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_38 про надання ОСОБА_38 споживчого кредиту в сумі 3000, 00 дол. США та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_38 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_38 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_38 в сумі 3000,00 доларів США, з відома ОСОБА_6 Про це було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_38 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

25.06.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 84 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_15. У вказаній довідці вона поставила підписи як за себе (головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке») так і за директора ОСОБА_4 за його вказівкою. Також, вона вказала, що ОСОБА_15 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого майстерні, вказала завищену заробітну плату за грудень 2006 року , січень та лютий 2007 року по 1084, 00 грн., за березень, квітень, травень 2007 року по 1277, 00 грн. однак, фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4.

Їй (ОСОБА_5) було відомо, що кредитний договір на отримання 3000,00 доларів США буде укладатись без відома ОСОБА_15

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8, з відома начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, який надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_15, а саме кредитний договір № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року на ім’я ОСОБА_15 ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_15 виконала вона особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_4 і ОСОБА_6, в його службовому кабінеті. Підписаний нею кредитний договір вона віддала ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_15 і у присутності ОСОБА_4 вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_15 Також , цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_15,який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_15 Також, вона підписала від імені ОСОБА_15 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Також , в цей же час у присутності ОСОБА_4, вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_15 про надання ОСОБА_15 споживчого кредиту в сумі 3000, 00 дол. США та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_15 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_15. ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до вказаного відділення та отримала від касира Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_44 кредитні кошти на ім’я ОСОБА_15 в сумі 3000,00 доларів США. Про це також було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_15. брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

24.07.2007 року вона оформила довідку про доходи вих. № 89 на працівника ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_19. У вказаній довідці вона поставила підпис за себе як головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке», а також виконав свій підпис ОСОБА_4 Також, вона вказала, що ОСОБА_19 працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного інженера, вказала завищену заробітну плату за січень лютий, березень 2007 року по 1197, 65 грн., за квітень, травень, червень 2007 року по 1242, 85 грн.. Фактично це не відповідало дійсності, так він працював різноробочим, і отримував набагато меншу заробітну плату. Цю фіктивну довідку вона виконала за вказівкою ОСОБА_4

Їй (ОСОБА_5) було відомо, що кредитний договір на отримання 3000 доларів США буде укладатись без відома ОСОБА_19.

За вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона разом з ним прийшла до Підгаєцького відділення банку «Аваль», та звернулась до провідного економіста банку ОСОБА_8 і за вказівкою начальника відділення банку «Аваль»ОСОБА_6, він надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення фіктивного кредитного договору.

Оглянувши кредитну справу на ОСОБА_19, а саме кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000 доларів США на ім’я ОСОБА_19 ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, у графі «Позичальник»на другому аркуші договору, у графі «Позичальник»на третьому аркуші договору, у графі «Позичальник»на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_19 виконала вона особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_4, за вказівкою ОСОБА_6 Підписаний нею кредитний договір вона віддала ОСОБА_6 Пізніше договір був підписаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом ОСОБА_39.

Також, ОСОБА_5 дала показання, що у приміщенні банку «Аваль», ще до оформлення кредитного договору, ОСОБА_8 за вказівкою ОСОБА_6 надав їй всі необхідні бланки документів для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_19 і у присутності ОСОБА_4, вона заповнила картку із зразками підписів на ім’я ОСОБА_19 Також , цього дня в той же час ОСОБА_8 надав їй бланк заяви про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_19, який вона заповнила у присутності ОСОБА_4 та поставила підпис у кінці заяви від імені ОСОБА_19 Також, вона підписала від імені ОСОБА_19 «Розпорядження»про перерахування коштів з його позичкового рахунку на поточний рахунок у присутності ОСОБА_4 Також, в цей же час у присутності ОСОБА_4 вона написала заяву на ім’я начальника Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 від імені ОСОБА_19 про надання ОСОБА_19 споживчого кредиту в сумі 3000, 00 дол. США та виконала у кінці заяви підпис за ОСОБА_19 Всі ці вище перераховані документи вона віддала ОСОБА_6 у присутності ОСОБА_4 для оформлення споживчого кредиту на ім’я ОСОБА_19 ОСОБА_6 всі ці вище перераховані документи забрав від неї і оформляв цей фіктивний кредит.

Через декілька днів, за вказівкою директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4, вона прийшла до Підгаєцького відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»і від касира банку ОСОБА_44 отримала кредитні кошти на ім’я ОСОБА_19 в сумі 3000 доларів США. Про це також було відомо ОСОБА_6, так як ОСОБА_4 домовився з ним про отримання ними коштів за осіб позичальників.

Паспорт громадянина України, ідентифікаційний код у ОСОБА_19 брав ОСОБА_4, нібито для потреб податкової інспекції та для інших служб.

Така велика сума грошових коштів була потрібна товариству для придбання паливно-мастильних матеріалів, запасних частин, насіння, мінеральних добрив, засобів захисту рослин для ТЗОВ «Білокриницьке», а також для погашення раніше отриманого кредиту в Підгаєцькому відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

Отримані в Підгаєцькому відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кошти вона частково віддавала ОСОБА_4, якщо він представляв їй рахунок на матеріали для ТЗОВ «Білокриницьке». Решту коштів вона витрачала на погашення раніше отриманих кредитів в Підгаєцькому відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

ОСОБА_4 домовився з начальником банку «Аваль»ОСОБА_6 і ОСОБА_44 отримала вказівку видавати кошти їм з ОСОБА_4 особисто .

Ще в грудні 2005 року ОСОБА_4 повідомляв її, що він особисто домовився з ОСОБА_6 про те, що довідки про доходи на працівників ТЗОВ «Білокриницьке»та жителів с. Білокриниця ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32 , ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36, ОСОБА_19 будуть фіктивними , недостовірними, так як значна частина вищевказаних осіб на той час вже не працювала в товаристві, і не мала ніяких доходів, а ті що працювали мали незначні доходи, і тоді не було б підстав оформляти на них ці фіктивні споживчі кредити.

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_7, а саме кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року ОСОБА_5 дала показання, що підпис, який виконаний в кінці першого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_7 був виконаний директором ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 в приміщенні банку «Аваль»у її присутності. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_7 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_7 підпис виконаний ОСОБА_4, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року в кінці договору підпис навпроти прізвища ОСОБА_10 виконаний нею особисто. Напроти напису «поручитель»підпис виконано нею особисто. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_11, а саме кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року ОСОБА_5 дала показання, що вказаний договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»в присутності ОСОБА_8.

В кінці першого аркуша договору ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_11 і в графі «позичальник»ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_11, а також , нижче слів «Другий примірник цього договору отримав»ОСОБА_5 поставила підпис від імені ОСОБА_11 Підписи вона виконала у присутності ОСОБА_6 або ОСОБА_8

Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 - виконаний ОСОБА_6 У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_11 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_11 підпис виконаний нею особисто, навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року в кінці договору напис ОСОБА_41 навпроти прізвища ОСОБА_41 виконаний нею особисто. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_42 підпис виконано нею особисто. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_12, а саме кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року на ім’я ОСОБА_12 ОСОБА_5 дала показання, що вказаний договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль». В кінці першого аркуша договору ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_12, а також ОСОБА_5 виконала підпис від імені ОСОБА_12 в кінці договору у графі «позичальник», та у графі «Другий примірник цього договору отримав»вона підписала вищевказаний договір у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 - виконаний ОСОБА_6 У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_12 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_12 підпис виконаний нею особисто, навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»прізвище ОСОБА_9 виконано нею особисто. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_13 підпис виконано ОСОБА_5 особисто. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_14, а саме кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року ОСОБА_5 дала показання, що вказаний договір підписав ОСОБА_4 особисто в приміщенні банку «Аваль». На першому аркуші договору ОСОБА_4 виконав підпис від імені ОСОБА_14, а також він виконав підпис він імені ОСОБА_14 в кінці договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». ОСОБА_5 виконала напис ОСОБА_14 у графі ««Другий примірник цього договору отримав». Це було у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Підпис напроти прізвища ОСОБА_6 вкінці договору виконаний ОСОБА_6.

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_14 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_14 підпис виконаний нею особисто, навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_15 підпис виконано нею особисто. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_43 підпис виконано нею особисто. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_16, а саме кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року на ім’я ОСОБА_16 ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі вона виконала підпис від імені ОСОБА_16 в кінці першого аркуша договору, в кінці договору в графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав», в присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Підпис напроти прізвища ОСОБА_6 вкінці договору виконаний ОСОБА_6

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_16 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_16 підпис виконаний нею особисто, навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6.

У договорі поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_17 підпис виконано нею особисто. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_10 підпис виконано ОСОБА_5 особисто. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_17, а саме кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на ім’я ОСОБА_17 ОСОБА_5 дала показання, що вказаний кредитний договір був підписаний у приміщенні банку Аваль»ОСОБА_4. ОСОБА_4 виконав підпис від імені ОСОБА_17 на першому аркуші договору, а також виконав підпис від імені ОСОБА_17 у кінці договору у графі «Позичальник»навпроти прізвища ОСОБА_17 і у графі «Другий примірник цього договору отримав». Підписував договір ОСОБА_4 у її присутності, у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Підпис напроти прізвища ОСОБА_6 вкінці договору виконаний ОСОБА_6

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_17 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_17 напис ОСОБА_17 виконаний ОСОБА_4 , навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6.

У договорі поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_20 підпис виконано ОСОБА_4. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_19 підпис виконано ОСОБА_4. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_21, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року на ім’я ОСОБА_21 ОСОБА_5 дала показання, що вказаний кредитний договір був підписаний ОСОБА_4 від імені ОСОБА_21 у приміщенні банку «Аваль». ОСОБА_4 виконав підпис в кінці першого аркуша договору від імені ОСОБА_21, а також виконав підпис навпроти прізвища ОСОБА_21 в графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»у її присутності, у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Підпис напроти прізвища ОСОБА_6 вкінці договору виконаний ОСОБА_6

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_21 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_21 напис ОСОБА_21 виконаний нею особисто, навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_7 підпис виконано ОСОБА_4. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_22 підпис виконано ОСОБА_4. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_23, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року на отримання кредиту в сумі 10 тис. грн. на ім’я ОСОБА_23 ОСОБА_5 дала показання, що вказаний договір був підписаний ОСОБА_4 у приміщенні банку «Аваль». ОСОБА_4 виконав підпис від імені ОСОБА_23 на першому аркуші договору, виконав підпис в кінці договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»у її присутності, у присутності ОСОБА_8 та з відома ОСОБА_6 Підпис напроти прізвища ОСОБА_6 вкінці договору виконаний ОСОБА_6

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_23 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_23 підпис виконаний ОСОБА_4 , навпроти прізвища ОСОБА_6, підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_18 підпис виконано нею особисто. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_24 підпис виконано нею особисто. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_18, а саме кредитний договір № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі вона виконала підпис від імені ОСОБА_18 на першому аркуші договору, а також у графі «позичальник»і у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії вона виконала у присутності ОСОБА_8, однак з відома ОСОБА_6 Заповнений нею договір, вона віддала ОСОБА_8

Підпис напроти прізвища ОСОБА_26 вкінці договору виконаний ОСОБА_26 .

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_18 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_18 підпис виконаний нею особисто, навпроти прізвища ОСОБА_26 підпис виконаний ОСОБА_26.

У договорі поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_25 підпис виконано нею особисто. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_10 підпис виконано нею особисто. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_26.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_29, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року на ім’я ОСОБА_29 , на отримання кредиту в розмірі 15000,00 грн. ОСОБА_5 дала показання, вказаний договір був підписаний нею від імені ОСОБА_29, в приміщенні банку «Аваль»в присутності ОСОБА_4 та ОСОБА_8 Вона виконала підпис від імені ОСОБА_29 на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії вона виконала в приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 .

Підпис навпроти прізвища ОСОБА_6 в кінці договору виконаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6

У графіку погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_29 в кінці графіку напроти прізвища ОСОБА_29 підпис виконаний нею особисто, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року в кінці договору навпроти напису «поручитель»ОСОБА_30 підпис виконано нею особисто. Напроти напису «поручитель»ОСОБА_31 підпис виконано нею особисто. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_40, а саме кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року на ім’я ОСОБА_40, на отримання кредиту в розмірі 15000,00 грн., ОСОБА_5 дала показання, що вказаний договір був підписаний ОСОБА_4 від імені ОСОБА_40, в приміщенні банку «Аваль». ОСОБА_4 виконав підпис від імені ОСОБА_40 на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», на четвертому аркуші, на п’ятому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії він виконав у її присутності, у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Підпис навпроти напису «Банк» на першому , другому, третьому четвертому та п’ятому аркуші договору виконаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6 та головним економістом банку ОСОБА_39

У графіку надання кредиту погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_40 в кінці графіку напроти навпроти напису «Другий примірник цього договору отримав»прізвище ОСОБА_40 виконано ОСОБА_4.

Напроти напису позичальник підпис виконано ОСОБА_4

У графіку погашення кредиту ОСОБА_40 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього договору отримав» прізвище ОСОБА_40 виконано ОСОБА_4 Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року в кінці першого та другого аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис виконано ОСОБА_4. В кінці договору нижче напису поручитель підпис виконано ОСОБА_4

Навпроти напису «Другий примірник цього договору отримав»прізвище ОСОБА_4 Також в кінці першого, другого і третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та головний економіст ОСОБА_39.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_9, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року на ім’я ОСОБА_9, на отримання кредиту в розмірі 14900 грн., ОСОБА_5 дала показання, що підпис, в кінці першого аркуша договору «ОСОБА_24», в кінці договору нижче слова «позичальник»навпроти прізвища ОСОБА_9 , а також у графі «Другий примірник цього договору отримав»виконаний нею особисто від імені ОСОБА_9 в приміщенні Підгаєцького відділення ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Заповнений нею договір, ОСОБА_5 віддала ОСОБА_8.

Підпис навпроти прізвища ОСОБА_6 в кінці договору виконаний начальником Підгаєцького відділення банку «Аваль»ОСОБА_6.

У графіку погашення кредиту ОСОБА_9 в кінці графіку нижче напису «позичальник»виконано прізвище ОСОБА_24 виконано нею особисто. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року в кінці договору нижче слова «поручитель»навпроти прізвища ОСОБА_27 підпис виконано нею особисто. В кінці договору нижче напису «поручитель» навпроти прізвища ОСОБА_28 підпис виконано нею. особисто. В кінці договору виконав свій підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_20, а саме кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року на ім’я ОСОБА_20, на отримання 15000,00 грн. ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному кредитному договорі вона виконала підпис від імені ОСОБА_20 в приміщенні банку «Аваль». Вона виконала підписи на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», на четвертому аркуші у графі «позичальник»і на п’ятому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав». Ці дії Вона виконала у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 на першому, другому, третьому, четвертому та п’ятому аркушах навпроти напису «банк»та ОСОБА_39.

У графіку надання кредиту ОСОБА_20 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього договору отримав»прізвище ОСОБА_20 та підпис виконано нею особисто та виконала підпис навпроти слова «позичальник». Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6

У графіку погашення кредиту ОСОБА_20 в кінці графіку напроти напису «позичальник підпис виконано нею особисто. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року в кінці першого та другого аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за поручителя ОСОБА_4 виконано нею особисто. В кінці договору нижче напису «поручитель»підпис за ОСОБА_4 виконано нею особисто.

Навпроти напису «Другий примірник цього договору отримав» прізвище ОСОБА_4 та підпис за нього виконано ОСОБА_5 особисто. Також в кінці першого, другого і третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_39

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року на ім’я ОСОБА_24, на отримання кредиту в сумі 3000,00 доларів США ОСОБА_5 дала показання, що прізвище «ОСОБА_24», яке виконано у графі «позичальник»на першому аркуші договору у графі «Позичальник», на другому аркуші договору у графі «Позичальник», на третьому аркуші договору у графі «Позичальник», і на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав», виконано нею особисто. Ці дії вона виконала у присутності ОСОБА_8,, з відома ОСОБА_6.

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_24 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього договору отримав»прізвище ОСОБА_24 та підпис виконано нею особисто та виконала підпис навпроти слова «позичальник».

У графіку погашення кредиту ОСОБА_24 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку отримав»підпис за ОСОБА_24 виконано нею. Також у графі «позичальник»підпис за ОСОБА_24 виконано нею особисто. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року в кінці другого аркуша договору навпроти слова «поручитель»ОСОБА_14 підпис за поручителя виконано ОСОБА_5 особисто. В кінці договору нижче напису «поручитель» підпис за ОСОБА_29 виконано нею особисто. В кінці договору поруки виконав підпис ОСОБА_6

Оглянувши кредитний договір на ОСОБА_32, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник» на першому, другому, третьому, четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»вона виконала підписи від імені ОСОБА_32, у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_32 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього договору отримав»прізвище ОСОБА_32 та підпис виконано нею особисто, а також нею виконала напис ОСОБА_32 навпроти слова «позичальник».

У графіку погашення кредиту ОСОБА_32 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку отримав»прізвище ОСОБА_32 та підпис за нього виконано нею. Також у графі «позичальник підпис за ОСОБА_32 виконано нею особисто. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6

У договорі поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року в кінці другого аркуша договору навпроти слова «поручитель»ОСОБА_33 підпис за поручителя виконано нею особисто. В кінці договору нижче напису «поручитель» підпис за ОСОБА_59 виконано нею особисто. В кінці договору поруки виконав підпис ОСОБА_6.

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_33, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США на ім’я ОСОБА_33 ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші, другому, третьому аркуші та четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_33 виконав ОСОБА_4 у приміщенні банку «Аваль»у її присутності і у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_45 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_33 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_33 та підпис за неї виконано ОСОБА_4 Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_45

У графіку погашення кредиту ОСОБА_33 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_33 та підпис за неї виконано ОСОБА_4 Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_35

У договорі поруки 30928 Р від 27.03.2007 року в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель» напис ОСОБА_21 за поручителя виконано ОСОБА_4 В кінці договору нижче напису «поручитель»підпис за ОСОБА_21 виконано ОСОБА_4. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_34, а саме кредитний договір № 014/00021/82/30915 від 26.03.2007 року на ім’я ОСОБА_34, на отримання 3000,00 доларів США ОСОБА_5 дала показання, що підпис, у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші, на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_34 виконав ОСОБА_4 Договір він підписував у приміщенні банку «Аваль»у її присутності, у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6, хто ще був присутній при цьому з працівників банку їй не відомо.

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_45 та ОСОБА_26 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_34 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_34 та підпис за нього виконано ОСОБА_4 Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_45 та ОСОБА_26

У графіку погашення кредиту ОСОБА_34 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_34 та підпис за нього виконав ОСОБА_4 Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_35 та ОСОБА_26

У договорі поруки 30915 Р від 26.03.2007 року в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за поручителя ОСОБА_5 виконано нею за себе особисто. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконали свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_10, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року на ім’я ОСОБА_10, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші договору,на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та нижче напису «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_10 виконав ОСОБА_4 Договір він підписував у приміщенні банку «Аваль»у її присутності, у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_45 та ОСОБА_26 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_10 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_10 та підпис за нього виконано ОСОБА_4 Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_45 та ОСОБА_26

У графіку погашення кредиту ОСОБА_10 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_10 та підпис за нього виконав ОСОБА_4 Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_35 та ОСОБА_26

У договорі поруки 30929 від 27.03.2007 року на ім’я ОСОБА_10 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за поручителя ОСОБА_4 виконано нею особисто. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконали свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_22, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року на ім’я ОСОБА_22 ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші, на третьому аркуші, на четвертому аркуші договору та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_22 виконала вона особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_4 та ОСОБА_8 з відома ОСОБА_6

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах навпроти напису «кредитор»та ОСОБА_39

У графіку надання кредиту ОСОБА_22 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_22 та підпис за неї виконано нею особисто. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6

У графіку погашення кредиту ОСОБА_22 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_22 та підпис за неї виконала вона особисто. Також, у кінці графіку виконали свої підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39

У договорі поруки 31388 Р від 25.04.2007 року на ім’я ОСОБА_22 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за поручителя ОСОБА_4 виконано нею особисто. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконали свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_36, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року на ім’я ОСОБА_36, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші, на третьому аркуші, на четвертому аркуші договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_36 виконала вона особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Вказаний договір вона віддала ОСОБА_8

Також у зазначеному договорі виконали свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах договору навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_36 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_36 та підпис за нього виконано нею особисто. Також у кінці графіку виконали підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39

У графіку погашення кредиту ОСОБА_36 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_36 та підпис за нього виконала вона особисто. Також, у кінці графіку виконали свої підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39 навпроти напису «кредитор».

У договорі поруки 31759 від 18.05.2007 року на ім’я ОСОБА_36 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель» підпис за поручителя ОСОБА_4 виконано нею особисто. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_28, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року на ім’я ОСОБА_28, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США, ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші, на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_28 виконала вона особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Вказаний договір вона віддала ОСОБА_8

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах договору навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_28 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_28 та підпис за нього виконано нею особисто. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39

У графіку погашення кредиту ОСОБА_28 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_28 та підпис за нього виконала вона особисто. Також у кінці графіку виконали свої підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39 навпроти напису «кредитор».

У договорі поруки 31811 від 22.05.2007 року на ім’я ОСОБА_28 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за поручителя ОСОБА_4 виконано нею особисто. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_37, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року на ім’я ОСОБА_37, на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США, ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші договору, на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_37 виконала вона особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_4 та ОСОБА_8, з відома ОСОБА_6 Підписаний нею кредитний договір вона віддала ОСОБА_8

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах договору навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_37 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_37 та підпис за нього виконано нею особисто. Також у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 напроти напису «кредитор».

У графіку погашення кредиту ОСОБА_37 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_37 та підпис за неї виконала вона особисто. Також у кінці графіку виконав свій підпис ОСОБА_6 навпроти напису «кредитор».

У договорі поруки 31849 Р від 23.05.2007 року на ім’я ОСОБА_37 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за поручителя ОСОБА_4 виконано вона особисто. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46

Оглянувши кредитну справу на ОСОБА_38, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3000,00 доларів США ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник» на першому аркуші договору, на другому аркуші договору, на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_38 виконала вона особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»з відома ОСОБА_6 При цьому був присутній ОСОБА_8 та вона (ОСОБА_5). Підписаний нею договір вона віддала ОСОБА_8

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах договору навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_38 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_38 та підпис за нього виконано нею особисто. Також, у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 напроти напису «кредитор».

У графіку погашення кредиту ОСОБА_38 в кінці графіку напроти напису «кредитор»виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39

У договорі поруки 31842 Р від 23.05.2007 року на ім’я ОСОБА_38 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за поручителя ОСОБА_4 виконано нею особисто. Також, в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46

Оглянувши кредитну справу ОСОБА_15, а саме кредитний договір № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року на ім’я ОСОБА_15 ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші договору, на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору у графі «Позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_15 виконала вона особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_8 та ОСОБА_4, з відома ОСОБА_6 Підписаний нею кредитний договір вона віддала ОСОБА_8

Також у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах договору навпроти напису «кредитор».

У договорі поруки 32426 від 26.06.2007 року на ім’я ОСОБА_15 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за поручителя ОСОБА_4 виконано нею особисто. Також в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46

У графіку погашення кредиту ОСОБА_15 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_15 та підпис за нього виконала вона особисто. Також, у кінці графіку виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_15 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_15 та підпис за нього виконано нею особисто. Також, у кінці графіку виконав підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 напроти напису «кредитор».

Оглянувши кредитну справу на ОСОБА_19, а саме кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року на отримання кредиту в розмірі 3 000 доларів США на ім’я ОСОБА_19 ОСОБА_5 дала показання, що у вказаному договорі у графі «позичальник»на першому аркуші договору, на другому аркуші договору, на третьому аркуші договору, на четвертому аркуші договору у графі «позичальник»та у графі «Другий примірник цього договору отримав»підписи від імені ОСОБА_19 виконала вона особисто. Договір вона підписувала у приміщенні банку «Аваль»у присутності ОСОБА_8 та ОСОБА_4, з відома ОСОБА_6 Підписаний нею кредитний договір вона віддала ОСОБА_8

Також, у зазначеному договорі виконав свій підпис ОСОБА_6 та головний економіст ОСОБА_39 на першому, другому, третьому і на четвертому аркушах договору навпроти напису «кредитор».

У графіку надання кредиту ОСОБА_19 в кінці графіку навпроти напису «Другий примірник цього додатку до договору отримав»прізвище ОСОБА_19 та підпис за нього виконано нею особисто. Також, у кінці графіку виконала підпис головний економіст ОСОБА_39 напроти напису «кредитор».

У графіку погашення кредиту ОСОБА_19 в кінці графіку напроти напису «Другий примірник цього додатку до Договору отримав»прізвище ОСОБА_19 та підпис за нього виконала вона особисто. Також, у кінці графіку виконав свій підпис ОСОБА_6 та ОСОБА_39 навпроти напису «кредитор».

У договорі поруки 32882 від 25.07.2007 року на ім’я ОСОБА_19 в кінці першого, другого та третього аркуша договору навпроти слова «поручитель»підпис за поручителя ОСОБА_4 виконано нею особисто. Також, в кінці першого, другого, третього аркушів договору виконав свій підпис навпроти слова «банк»ОСОБА_6 та ОСОБА_46

Окрім того, оглянувши заяву на видачу готівки № К-4/5 , від 3 липня 2007 року на суму 246 грн. на ім’я ОСОБА_29 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_29 у графі «підпис отримувача »виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_39 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти це відсотки, які банк забрав за оформлення кредитів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 6 від 9 листопада 2006 року на суму 450 грн. на ім’я ОСОБА_29 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_29 у графі «підпис отримувача »виконано не нею, а іншою. невідомою їй особою. Чи підпис виконано ОСОБА_4 їй невідомо. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти це відсотки, які банк забрав за оформлення кредиту.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 6 від 9 листопада 2006 року на суму 3000 грн. на ім’я ОСОБА_29 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_29 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 9 від 9 листопада 2006 року на суму 11310 грн. на ім’я ОСОБА_29 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_29 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а іншою особою. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Однак, ці грошові кошти вона зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-15/8 від 28 квітня 2007 року на суму 180 дол. США( 909,00 грн.) на ім’я ОСОБА_22 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_22 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-15/6 , від 28 квітня 2007 року на суму 400дол.США( 2020,00 грн.) на ім’я ОСОБА_22 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_22 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-15/4 від 28 квітня 2007 року на суму 277 дол. США( 1398, 85 грн.) на ім’я ОСОБА_22 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_22 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-15/1 , від 28 квітня 2007 року на суму 3,00 дол. США (15, 15 грн.) на ім’я ОСОБА_22 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_22 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-7/3 , від 27 квітня 2007 року на суму 140,00 дол. США( 707, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_22 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_22 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-7/1 , від 26 квітня 2007 року на суму 2000 дол. США( 10100, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_22 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_22 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто, але зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-11/1 , від 26 липня 2007 року на суму 2940 дол. США ( 14847, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_19, ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_19 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби або зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів, точно не пам’ятає.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-11/2 , від 26 липня 2007 року на суму 60 дол. США ( 303 , 00 грн.) на ім’я ОСОБА_19 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_19 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби або зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів, точно не пам’ятає.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-9/4 , від 27 березня 2007 року на суму 2300 дол. США ( 11615, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_10 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_10 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби або зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів, точно не пам’ятає.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-15/1 від 29 березня 2007 року на суму 700 дол. США ( 3535, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_10 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_10 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби або зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів, точно не пам’ятає.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-4 від 31 березня 2006 року на суму 630 грн. на ім’я ОСОБА_14 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_14 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у касі банку в присутності касира ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби або зразу віддала банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів, точно не пам’ятає.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-2 від 28 березня 2006 року на суму 9370 грн. на ім’я ОСОБА_14 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_14 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вони з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-9/2 від 27 березня 2007 року на суму 2935 дол. США (14821, 75 грн.) на ім’я ОСОБА_33 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_33 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вони з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-9/3 від 27 березня 2007 року на суму 65 дол. США (328, 25 грн.) на ім’я ОСОБА_33 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_33 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-5/3, від 24 травня 2007 року на суму 52 дол. США ( 263, 60 грн. ) на ім’я ОСОБА_37 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_37 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-5/1 від 24 травня 2007 року на суму 36 дол. США ( 181, 80 грн. ) на ім’я ОСОБА_37 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_37 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-4/7 від 23 травня 2007 року на суму 332 дол. США ( 1676, 60 грн. ) на ім’я ОСОБА_37 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_37 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона ( ОСОБА_5) з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-4/6 від 23 травня 2007 року на суму 110 дол. США ( 555, 50 грн. ) на ім’я ОСОБА_37 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_37 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-4/4, від 23 травня 2007 року на суму 2000 дол. США ( 10100, 00 грн. ) на ім’я ОСОБА_37, ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_37 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона ( ОСОБА_5) з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-11/2, від 31 травня 2007 року на суму 720 дол. США ( 3636, 00 грн. ) на ім’я ОСОБА_37 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_37 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вони з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 1 від 26 грудня 2005 року на суму 7500 грн. на ім’я ОСОБА_7.ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_7 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти ми з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 4 від 23 грудня 2005 року на суму 6300 грн. на ім’я ОСОБА_7 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_7 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти вона отримала особисто, та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 2 від 23 грудня 2005 року на суму 1200 грн. на ім’я ОСОБА_7 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_7 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти вона отримала особисто, та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 19/1 від 02 липня 2007 року на суму 420 дол. США ( 2121, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_15 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_15 . у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К - 8/1 від 27 червня 2007 року на суму 800 дол. США ( 4040 , 00 грн.) на ім’я ОСОБА_15 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_15 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-10/2 від 27 червня 2007 року на суму 1780 дол. США ( 8989, 00 грн.) на ім’я ОСОБА_15 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_15 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_39 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-1 від 01 серпня 2006 року на суму 9663 грн. на ім’я ОСОБА_23 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_23 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 3 від 31 липня 2006 року на суму 122 грн. на ім’я ОСОБА_23 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_23 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44. Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 1 від 28 серпня 2006 року на суму 215 грн. на ім’я ОСОБА_23 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_23 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 19 від 03 квітня 2006 року на суму 420 грн. на ім’я ОСОБА_12 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_12 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 1 від 28 березня 2006 року на суму 9580 грн. на ім’я ОСОБА_12 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_12 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 19 від 27 червня 2006 року на суму 10000 грн. на ім’я ОСОБА_17 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_12 у графі «підпис отримувача»виконано не нею особисто, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-5/4 від 08 грудня 2006 року на суму 2850 дол. США ( 14392,50) грн. на ім’я ОСОБА_24 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_24 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_39 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-9/1 від 12 грудня 2006 року на суму 150 дол. США ( 757, 50 ) грн. на ім’я ОСОБА_24 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_24 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 3 від 16 травня 2006 року на суму 10000 грн. на ім’я ОСОБА_16 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_16 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 4 від 24 липня 2006 року на суму 280 грн. на ім’я ОСОБА_21 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_21 у графі «підпис отримувача» виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 3 від 21 липня 2006 року на суму 9720 , 00 грн. на ім’я ОСОБА_21 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_21 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-5/4 від 08 грудня 2006 року на суму 2850, 0 дол. США (14392, 50 грн.) на ім’я ОСОБА_32 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_32 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_39 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-13/1 від 13 грудня 2006 року на суму 150 дол. США ( 757, 50 грн.) на ім’я ОСОБА_32 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_32 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_39 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 3 від 20 жовтня 2006 року на суму 11100 грн. на ім’я ОСОБА_9 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_9 у графі «підпис отримувача»виконано не нею особисто, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вони з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 1 від 31 жовтня 2006 року на суму 1150 грн. на ім’я ОСОБА_9 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_9 у графі «підпис отримувача» виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 2 від 31 жовтня 2006 року на суму 2650 грн. на ім’я ОСОБА_9 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_9 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 4 від 08 вересня 2006 року на суму 12853 грн. на ім’я ОСОБА_18 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_18 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_8 і ОСОБА_44, а третій підпис їй невідомо ким виконаний. Ці грошові кошти вона з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 8 від 07 вересня 2006 року на суму 747,0 грн. на ім’я ОСОБА_18 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_18 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_8 і ОСОБА_44, а третій підпис їй невідомо ким виконаний. Ці грошові кошти вона з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 4 від 07 червня 2006 року на суму 1300 грн. на ім’я ОСОБА_18 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_18 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К - 4 / 5 від 23 травня 2007 року на суму 900 дол. США (4545,0 грн.) на ім’я ОСОБА_38 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_38 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6 , ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К - 4 / 3 від 23 травня 2007 року на суму 2100 дол. США ( 10605,0 грн.) на ім’я ОСОБА_38 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_38 у графі «підпис отримувача»виконано нею в присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 1 від 27 березня 2006 року на суму 14610 грн. на ім’я ОСОБА_11 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_11 у графі «підпис отримувача»виконано нею в присутності касира банку ОСОБА_44. Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6 , ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № 5 від 30 березня 2006 року на суму 390 грн. на ім’я ОСОБА_11 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_11 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-1/3 від 21 вересня 2007 року на суму 2000 грн. на ім’я ОСОБА_40 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_40 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6 , ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-1/2 від 21 вересня 2007 року на суму 13000 грн. на ім’я ОСОБА_40 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_40 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6 , ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К-9/2 від 22 травня 2007 року на суму 3000 дол. США (15150 грн.) на ім’я ОСОБА_28 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_28 у графі «підпис отримувача»виконано не нею, а ОСОБА_4 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6 , ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона з ОСОБА_4 отримали та зразу ж віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К - 9/2 від 07 листопада 2007 року на суму 15000 грн. на ім’я ОСОБА_20 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_4 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К - 11/2 від 26 березня 2007 року на суму 2870 дол. США (14493, 50 грн.) на ім’я ОСОБА_34 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_34 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства та віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К - 9/1 від 27 березня 2007 року на суму 130 дол. США ( 656, 50 грн.) на ім’я ОСОБА_34 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_34 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства та віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К - 11/2 від 18 травня 2007 року на суму 2800 дол. США ( 14140 грн.) на ім’я ОСОБА_36 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_36 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства та віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Оглянувши заяву на видачу готівки № К - 11/3 від 18 травня 2007 року на суму 200 дол. США ( 1010 грн.) на ім’я ОСОБА_36 ОСОБА_5 дала показання, що підпис за ОСОБА_36 у графі «підпис отримувача»виконано нею особисто у присутності касира банку ОСОБА_44 Підписи за працівників банку у графі «підписи банку»виконали ОСОБА_6, ОСОБА_8 і ОСОБА_44 Ці грошові кошти вона отримала особисто та використовувала разом з ОСОБА_4 на господарські потреби товариства та віддали банку за непогашені кредити по яких настав час сплати боргів.

Отримані нею та ОСОБА_4 в ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредитні кошти вони використовували на такі цілі:

- починаючи з березня 2006 року по кінець 2007 року вони закуповували дизельне паливо, бензин, моторне масло які необхідні були для проведення весняно-польових робіт. Дизельне паливо та бензин вони закуповували за автозаправній станції в м. Підгайці у підприємця «ОСОБА_48», а також в АТЗ «Автотехсервіс»с. Сільце підприємець ОСОБА_47. ОСОБА_4 рахунки та накладні на ці паливно-мастильні матеріали у бухгалтерію не здавав. Приблизно на ці потреби було використано у 2006 році близько 71 тисячі грн. а у 2007 році близько 38 тисяч грн., а всього на загальну суму 109 тисяч грн.; ОСОБА_4 рахунки та накладні на ці паливно-мастильні матеріали у бухгалтерію не здавав.

- мінеральні добрива, засоби захисту рослин ОСОБА_4 закуповував в смт. Дружба ЗАТ «Галнафтохім» приблизно на суму біля 26 тисяч грн. ;

- запасні частини до автотракторної техніки з січня 2006 року по кінець грудень 2007 року було використано близько 16 тисяч грн. Запасні частини закуповували у Бережанській філії ТОВ «ПМТЗ Агропромтехніка»;

- закупили у 2007 році 10 тонн насіння пшениці у підприємця ОСОБА_49 с. Новосілка на суму біля 10 тисяч грн.;

- у 2007 році погасили кредит за ТЗОВ «Білокриницьке», отриманий у 2006 році як на юридичну особу, в сумі 20 тисяч грн. та 10 тисяч грн. відсотків за користування кредитом - банку «Аваль»;

- погашено податків до державного бюджету за період 2006 -2007 років на суму біля 7- 8 тисяч грн.;

- за користування електроенергією за 2006-2007 рік було погашено біля 6-7 тисяч грн.

- повернули банку «Аваль»станом на 31 липня 2008 року за 30 осіб позичальників біля 225 тисяч грн. Тобто ними за період 2006-2007 років було використано коштів на господарські потреби ТЗОВ «Білокриницьке»приблизно біля 431 тисяча грн.

Отримані нею (ОСОБА_5) кошти в Підгаєцькому відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»кредитних договорах вона частково віддавала ОСОБА_4, якщо він представляв їй рахунок на матеріали для ТЗОВ «Білокриницьке». Решту коштів вона витрачала на погашення раніше отриманих кредитів в Підгаєцькому відділенні ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

Свою вину у вчинених злочинах визнала повністю, щиро розкаюється у вчиненому просить суворо не карати її. (т.12 а.с 226-297).

Оголошені в судовому засіданні покази підсудної ОСОБА_5, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості обвинуваченої, суд вважає достовірними і такими, що в своїй сукупності та логічній послідовності повністю відображають обставини скоєння злочину організованою групою, а тому підлягають прийняттю судом, як належний і допустимий доказ по даній кримінальній справі.

Суд критично оцінює покази підсудної ОСОБА_5 дані нею під час судового слідства в частині можливої необізнаності підсудного ОСОБА_6 щодо незаконності укладення кредитних угод та підроблення при цьому ряду офіційних документів в складі організованої групи, що інкримінується підсудним по справі, оскільки такі покази підсудної суттєво різняться від тих показів, які вона давала на досудовому слідстві, які оголошені в судовому засіданні і які визнані нею як повністю правдиві та дані без будь-якого тиску та незаконного впливу. А тому, суд вважає, що така часткова зміна показів підсудної викликана її бажанням приховати участь підсудного ОСОБА_6 в організованій групі по вчиненню інкримінованих злочинів і таким чином самій ухилитися від кримінальної відповідальності за вчинення злочину в складі організованої групи.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_6 свою вину визнав частково, не визнавши своєї вини у вчиненні інкримінованих йому досудовим слідством злочинах за ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 366, ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 364 КК України та зазначив, що визнає свою вину у вчиненні службової недбалості, тобто халатності. Заявленого у кримінальній справі цивільного позову щодо його майнової відповідальності за заподіяні збитки цивільному позивачу не визнав і просить його в цій частині не задовольняти.

Також пояснив, що дійсно, в інкримінований йому період він працював на посаді начальника Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль», де в його обов’язки входила організація роботи відділення банку, видача кредитів фізичним особам, сприяння в кредитуванні юридичних осіб. Він повністю відповідав за порядок у роботі відділення банку та за зберігання матеріальних цінностей. Основним завданням банку було отримання прибутків, які могли бути отримані шляхом видачі споживчих кредитів, від цього показника залежало і заохочення працівників банку, в тому числі і преміювання. Наприкінці листопада 2007 року почалися проблеми із поверненням споживчих кредитів працівниками ТзОВ «Білокриницьке»і він викликав до себе директора товариства ОСОБА_4 та запитав чому його працівники не повертають кредити. До цього питання ОСОБА_4 поставився байдуже. Після цього він ( ОСОБА_6) оглянув товариство і не виявивши майна, сказав ОСОБА_4, що буде змушений писати з цього приводу доповідну. Також, йому було відомо, що підсудна ОСОБА_5 дала свій будинок під заставу і споживчі кредити до лютого 2008 року були погашені. Також, ОСОБА_4 обіцяв йому, що все буде погашено, дав письмову розписку, що все буде погоджено і заплачено. В подальшому таких кредитів вже не видавалося. Потім його викликали керівництво банку і сказало вирішити проблему із цими кредитами. Він, як начальник відділення банку вживав всіх заходів, щоб кредити були погашені. Вважає, що ним було допущено багато халатності і недбальства, в тому, що він «не довів все до кінця і не проконтролював всього належним чином». Вважає, що він не зловживав своїм службовим становищем і не вчиняв підроблень документів, оскільки сам кредитів «не робив, не мав допуску до інформації, лише міг передивитися кредитні справи». Також зазначив, що він підписував кредитні справи, договори та інші документи, але ніякої шкоди чи матеріальної користі з цього не мав. Він приймав заяву про отримання кредиту, відбувалося засідання кредитного комітету, де рішення про надання кредиту приймалося колегіально, а не ним одноособово. Видача кредитів не робота однієї людини, а цілої групи працівників банку і від однієї особи це не залежало. Ні він ( ОСОБА_6), ні ОСОБА_4 не хотіли для себе ніякої вигоди; його ( ОСОБА_6) дії не були спрямованими на спричинення шкоди банку. В наданні таких споживчих кредитів вигода була лише для самого банку, а саме в отриманні прибутку від виданих кредитів. Також зазначив, що визнає себе винним в непогашенні кредитів ОСОБА_4 Вважає, що «якби ОСОБА_4 погасив би всі інкриміновані споживчі кредити, то нічого б не було в суду також». Також, зазначивши, що він є хворою людиною, просить його дії перекваліфікувати на халатність.

В судовому засіданні, підсудний ОСОБА_6, відповідаючи на запитання щодо присутності позичальників під час підписання інкримінованих кредитних угод, дав непослідовні та суперечливі покази, де в одному випадку пояснював, що при підписанні інкримінованих кредитних угод він позичальників не бачив, а в іншому випадку пояснював , що позичальники приходили особисто, але хто саме це був він не знає; підписи позичальників на таких кредитних угодах інколи були, а інколи і ні.

Також, суперечливими є покази підсудного щодо його обізнаності про фіктивність інкримінованих йому кредитних угод, де в одному випадку він пояснював, що він не знає чи повідомляв його хто-небудь, що ці угоди є фіктивними, а в інших випадках категорично стверджував, що при такому кредитуванні порушень не було і про те, що позичальники фактично не отримували кредитних коштів він не знав; про фіктивність угод дізнався лише в липні 2008 року, де він ( ОСОБА_6) за рахунок власних коштів погасив 50 000,00 грн. такої заборгованості за фіктивними кредитами, а ОСОБА_4 написав йому розписку, що відшкодує йому ці кошти.

Також, в одному випадку підсудний пояснював, що він підписував кредитні справи, договори та інші документи по кредитних справах, приймав заяви про надання кредиту, а в іншому випадку пояснив, що він лише підписував кредитні угоди, заяв та інших документів по згаданих кредитах йому ніхто не приносив. Ці покази суд також вважає непослідовними та суперечливими.

Поряд з цим, в судовому засіданні підсудний ОСОБА_6 визнав, що саме підсудний ОСОБА_4 подавав в банк документи тих осіб, на яких видавалися кредитні кошти за інкримінованими обвинуваченням кредитними угодами, про що йому було відомо, а тому коли виникала прострочена заборгованість по таких кредитах, він, як начальник, викликав до себе ОСОБА_4 і вимагав гасити таку заборгованість.

Оскільки покази підсудного ОСОБА_6, які він давав на досудовому слідстві в якості обвинуваченого мають істотні розбіжності щодо обставин вчинення злочинів, судом оголошено покази ОСОБА_6, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості обвинуваченого.

Так, згідно протоколу допиту обвинуваченого ОСОБА_6 від 10 грудня 2008 року (т.11 а.с. 307-308), який було проведено в службовому кабінеті прокуратури Підгаєцького району після пред’явлення ОСОБА_6 обвинувачення за ч.1 ст. 28 ч.2 ст. 366 КК України, допитуваний пояснив, що він працював начальником Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»з 1992 року по листопада 2005 року, а з листопада 2005 року по даний час начальником Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». В його обов’язки, як начальника відділення входило керівництво відділенням банку, він був головою кредитного комітету по споживчому кредитуванню, в його обов’язки також входив контроль за оформленням кредитів наданих банком, сплатою коштів по наданих кредитах, контроль за видачею грошових коштів клієнтам банку та інше. Про те, що ОСОБА_4 та ОСОБА_5 подають в ТОД АППБ «Аваль»( ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»недостовірні довідки про доходи на ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16,ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36 та ОСОБА_19, ОСОБА_51 йому стало відомо з того часу, Як ОСОБА_4 та ОСОБА_5 перестали гасити кредити за вищевказаних осіб, тобто з жовтня 2007 року. В цей час він ( ОСОБА_6) і сказав ОСОБА_4 та ОСОБА_5 погашати всі кредити, які вони отримали в банку на своїх працівників. І після цієї розмови ОСОБА_5 та ОСОБА_4 знову стали сплачувати за вищевказаних осіб.

Також, ОСОБА_6 визнав, що давав вказівки провідному економісту банку ОСОБА_8 оформляти з участю ОСОБА_4 та ОСОБА_5 споживчі кредити на працівників ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16,ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36 та ОСОБА_19, ОСОБА_51, які нічого не знали про оформлення на їх ім’я споживчих кредитів, так як довіряв ОСОБА_4 та ОСОБА_5 і вони запевнили, що всі кредити вони погасять самі за цих людей і що всі люди на яких оформлено споживчі кредити з ними погоджено.

При цьому, ОСОБА_6 визнав, що підписував кредитні договори на вищевказаних осіб позичальників, графік погашення заборгованості, висновки кредитного працівника на вищевказаних осіб позичальників, заяви на видачу готівки та інші документи по кредитних справах на вищевказаних осіб.

Також, ОСОБА_6 свою вину у інкримінованому йому обвинуваченням злочині визнав повністю, зазначив, що щиро розкаюється у вчиненому і просить його суворо не карати. Зазначив, що ОСОБА_4 та ОСОБА_5 скористалися його довірливістю, але обіцянок своїх не дотримали і споживчі кредити на ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16,ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36 та ОСОБА_19, ОСОБА_51, які нічого не знали про оформлення на їх ім’я споживчих кредитів, так як довіряв ОСОБА_4 та ОСОБА_5 своєчасно не погасили, згідно графіка погашення кредитів

Після оголошення зазначених показів підсудний ОСОБА_6 на запитання суду визнав, що давав на досудовому слідстві ці покази слідчому, особисто підписувався в протоколі допиту, однак зазначив, що у 2008 році він не ніс відповідальності за ідентифікацію фізичних осіб позичальників. Після запитання свого захисника підсудний ОСОБА_6 заперечив факт дачі таких показів на досудовому слідстві, зазначивши, що 10 грудня 2008 року він в прокуратурі не перебував, а знаходився на стаціонарному лікуванні.

В судовому засіданні також оголошено покази ОСОБА_6, які він давав під час його додаткового допиту в якості обвинуваченого 16 січня 2009 року ( т.13 а.с. 75-113) після пред’явлення обвинувачення у вчиненні злочинів, передбачених ч.3 ст. 28, ч.2 ст. 364, ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 366 КК України, з яких вбачається, що він працював начальником Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»з 1992 року по листопад 2005 року, а з листопада 2005 року по даний час начальником Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

В його обов’язки як начальника відділення входить керівництво відділенням ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», контроль за оформленням кредитів наданих банком, сплатою коштів по наданих кредитах, контроль за видачею грошових коштів клієнтам банку та інші обов’язки. Окрім того він являється головою кредитного комітету по споживчому кредитуванню. Для отримання кредиту позичальник має особисто прийти у відділення банку, куди подати заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідки про доходи за останні шість місяців на позичальника та поручителів, паспорт громадянина України та довідку про ідентифікаційний код. Перелічені документи мають бути оригіналами та підписані особисто позичальником чи поручителем.

Після реєстрації заяви вказані документи направляються кредитному працівнику, для перевірки правильності їх заповнення та відповідності середньомісячних доходів можливості позичальника отримати суму кредиту, яка зазначена у заяві. Після цього, в присутності позичальника та поручителів кредитний працівник або директор банку має провести співбесіду з позичальником про мету отримання кредиту та спроможність його повернення. Якщо під час бесіди позичальник викликає довіру, а поручителі підтверджують спільну відповідальність у разі невиконання чи часткового невиконання умов кредитного договору, кредитний працівник робить ксеро - , фотокопії паспорта позичальника і поручителів та їх довідок про ідентифікаційний код, або вони самі надають такі копії, а кредитний працівник звіряє їх з оригіналами. І після завірення їх підписами власників про відповідність оригіналу, кредитний працівник отримує дані копії і долучає до матеріалів підготовки кредитної справи.

Після цього, здійснюється процес перевірки достовірності поданих позичальником та поручителями документів, зокрема для цього необхідно звернутися до працедавців позичальника за підтвердженням дійсного працевлаштування та відповідності отриманих доходів –зазначеним у довідках про доходи. Крім цього, перевіряється кредитна історія майбутнього клієнта, зокрема наявність непогашених чи прострочених кредитів в інших банках, тощо. Після такої перевірки, в ході якої підтверджуються достовірність поданим до банку даних, виписується висновок кредитного працівника про можливість надання кредиту, який підписується кредитним працівником та керівником банку та долучається до матеріалів кредитної справи.

Тоді матеріали підготовки кредитної справи розглядаються на засіданні кредитного комітету, рішення якого є підставою для видачі кредиту.

Після позитивного рішення кредитний працівник готує проект кредитного договору, договору поруки та графіку погашення заборгованості по споживчому кредиту та надає для погодження начальнику відділення, після чого вказані документи підписуються особисто позичальником та поручителями або в присутності кредитного працівника або в присутності керівника банку.

Після цього з виписаною заявкою на видачу готівки кредитний працівник з позичальником йдуть до каси для отримання ним кредитних коштів.

Щодо загальних обставини оформлення документів та видачі кредитних коштів по кредитних договорах, укладених в період з грудня 2005 по листопад 2007 року на ім`я ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36 та ОСОБА_19 він ( ОСОБА_6) пояснив, наступне:

- приблизно в середині грудня 2005 року до нього звернувся його знайомий ОСОБА_4 з проханням отримати грошові кошти банку в якості споживчих кредитів, які необхідні для здійснення господарської діяльності ТзОВ «Білокриницьке» с. Білокриниця Підгаєцького району, безпосереднім керівником і засновником якого являється ОСОБА_4 Але пояснив, що вказані споживчі кредити будуть оформлятися на колишніх працівників товариства або жителів с. Білокриниця і, що працівники товариства дали згоду на оформлення на них кредитів, однак кредити будуть погашатися ОСОБА_4 та його сестрою ОСОБА_5, яка одночасно є головним бухгалтером товариства. Оскільки ТзОВ «Білокриницьке»неодноразово отримувало кредити в банках та погашало їх, він (ОСОБА_6) на це погодився.

Про цю домовленість з ОСОБА_4, він (ОСОБА_6) нічого не повідомляв ОСОБА_8, а лише давав йому вказівки, щоб він готував всі необхідні документи для оформлення споживчих кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке», - ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16 та інших вищевказаних осіб. Також, в цей час він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що надані документи на оформлення кредитів він ( ОСОБА_6) буде перевіряти сам і проводити співбесіди з позичальниками, а в його ( ОСОБА_8) обов’язки входить лише оформляти кредитні справи на ім’я вищевказаних осіб позичальників. ОСОБА_8 нічого його ( ОСОБА_6) не розпитував про обставини оформлення цих кредитів.

Тоді з 23.12.2005 року він (ОСОБА_6) почав здійснювати організацію оформлення та видачі таких фіктивних кредитів ОСОБА_4 та ОСОБА_5, зокрема за його вказівкою ОСОБА_8 оформив перший такий кредит на підставі фіктивних документів на жителя с. Білокриниця ОСОБА_7 на суму 15 тис. грн. Після цього, аналогічним шляхом, в березні за його ( ОСОБА_6) вказівкою, ОСОБА_8 видав ще три таких фіктивних споживчих кредити на ім`я ОСОБА_11, ОСОБА_12 та ОСОБА_14 на загальну суму 35 тис. грн. І по такій же схемі оформлялися кредити до листопада 2007 року, аж поки не виникла прострочена заборгованість, тоді була проведена службова перевірка і всі факти видачі фіктивних кредитів були викриті.

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_7, а саме кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_7 виконав ОСОБА_4 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_7 напроти прізвища ОСОБА_7 виконав ОСОБА_4, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року навпроти прізвища ОСОБА_10 та ОСОБА_9 виконано ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № 2 та № 4 від 23.12.2005 та №1 від 26.12.2005 виконаний ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8, касиром ОСОБА_44 та ОСОБА_5 замість позичальника ОСОБА_7

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_7 оформляв ОСОБА_8 Для отримання кредиту ОСОБА_7 мав особисто прийти у відділення банку, куди подати заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код.

22.12.2005 року в кабінет до нього ( ОСОБА_6) прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились про оформлення кредиту в сумі 15 тис. грн. на ім`я ОСОБА_7, сказавши, що вони погодили із ОСОБА_7 оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він (ОСОБА_6) підписав заяву на отримання кредиту на ім`я ОСОБА_7, яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 15 тис грн. ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит з участю ОСОБА_4 та ОСОБА_5 Після цього він сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу кредиту на ім`я ОСОБА_7 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які ОСОБА_5 заповнила у приміщенні банку та підписала від імені ОСОБА_7, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_7, ОСОБА_10 та ОСОБА_9, а також довідки про їх доходи.

Він ( ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за спалу кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які він скаже та повідомив йому, що наступного дня –23.12.2005 відбудеться засідання кредитного комітету по цьому кредиту, і сказав щоб ОСОБА_8 підготував до завтра кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

23.12.2005 року відбулося засідання кредитного комітету, на якому він (ОСОБА_6) особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого ОСОБА_4 та ОСОБА_5 знову прийшли до ОСОБА_8 в кабінет,отримали від нього кредитний договір і в приміщенні банку ОСОБА_4 замість ОСОБА_7 підписав кредитний договір та графік погашення кредиту, а ОСОБА_5 замість ОСОБА_10 та ОСОБА_9 договір поруки.

Після цього, за його ( ОСОБА_6) усною вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № 2 та № 4 від 23.12.2005р. отримала грошові кошти в сумі 1200 грн. та 6300 грн. замість ОСОБА_7 і розписалась замість ОСОБА_7 на даних заявках при отриманні коштів. Аналогічним шляхом 26.12.2005 року на підставі заявки на видачу готівки № 1 ОСОБА_5 замість ОСОБА_7 отримала від касира ОСОБА_44 решту суми кредиту в розмірі 7500 грн. Підписи на вказаних заявках виконав він (ОСОБА_6), ОСОБА_8, а також виконала касир ОСОБА_44

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_11, а саме кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_11 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_11 напроти прізвища ОСОБА_11 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_41 та ОСОБА_42 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № 1 від 27.03.2006 та № 5 від 30.03.2006 виконаний ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8, касиром ОСОБА_44 та позичальником ОСОБА_11

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_11 оформляв ОСОБА_8 Для отримання кредиту ОСОБА_11 мав особисто прийти у відділення банку, куди подати заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код.

23.03.2006 року в кабінет до нього (ОСОБА_6) прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і домовились з ним про оформлення кредиту в сумі 15 тис. грн. на ім`я ОСОБА_11 і сказали йому , що вони з ОСОБА_11 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_11 яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 15 тис грн. ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит. ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які у приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_11, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_11, ОСОБА_41 та ОСОБА_42, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та повідомив його (ОСОБА_8), що 24.03.2006 відбудеться засідання кредитного комітету по цьому кредиту, і сказав ОСОБА_8 підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

24.03.2006 року відбулося засідання кредитного комітету, на якому він (ОСОБА_6) особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого в приміщенні банку ОСОБА_5 замість ОСОБА_11 підписала кредитний договір та графік погашення кредиту, а також замість ОСОБА_41 та ОСОБА_42 договір поруки.

Після цього, за його ( ОСОБА_6) усною вказівкою ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № 1 від 27.03.2006 на суму 14610 грн. № 5 від 30.03.2006 на суму 390 грн. отримала грошові кошти замість ОСОБА_11 і розписалась замість ОСОБА_11 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконав він (ОСОБА_6), касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_12, а саме кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_12 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_12 напроти прізвища ОСОБА_12 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_9 та ОСОБА_13 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № 1 від 28.03.2006 та № 19 від 03.04.2006 виконаний ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44 та ОСОБА_5 замість ОСОБА_12

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_12 оформляв ОСОБА_8

24.03.2006 року до нього ( ОСОБА_6) в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились про оформлення кредиту в сумі 10 тис. грн. на ім`я ОСОБА_12 і сказали йому про те, що вони з ОСОБА_12 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_12 яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 15 тис грн. ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит. Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які ОСОБА_5 в приміщенні банку заповнила та підписала від імені ОСОБА_12, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_12, ОСОБА_9 та ОСОБА_13, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та повідомив його (ОСОБА_8), що 27.03.2006 відбудеться засідання кредитного комітету по цьому кредиту, і сказав ОСОБА_8 підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

27.03.2006 року відбулося засідання кредитного комітету, на якому він (ОСОБА_6) особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого в приміщенні банку ОСОБА_5 замість ОСОБА_12 підписала кредитний договір та графік погашення кредиту, а також замість ОСОБА_9 та ОСОБА_13 договір поруки.

Після цього, за його ( ОСОБА_6) вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № 1 від 28.03.2006 на суму 9580 грн. та № 19 від 03.04.2006 на суму 420 грн. отримала грошові кошти замість ОСОБА_12 і розписалась замість ОСОБА_12 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконав він (ОСОБА_6), касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_14, а саме кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_14 виконав ОСОБА_4 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_14 напроти прізвища ОСОБА_14 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_15 та ОСОБА_43 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № 2 від 28.03.2006 та № 4 від 31.03.2006 виконаний ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8, касиром ОСОБА_44 та ОСОБА_5 замість ОСОБА_14

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_14 оформляв ОСОБА_8 Вказана справа оформлялася одночасно із справою ОСОБА_12 за тих самих обставин.

24.03.2006 року до нього в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились про оформлення кредиту в сумі 10 тис. грн. на ім`я ОСОБА_11 І вони сказали йому, що вони з ОСОБА_14 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він (ОСОБА_6) підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_14 яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 10 тис грн. ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит і сказав, щоб він підготовив усі необхідні документи на видачу кредиту на ім`я ОСОБА_14 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які ОСОБА_5 в приміщенні банку заповнила та підписала від імені ОСОБА_14, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_14, ОСОБА_15 та ОСОБА_43, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та повідомив його (ОСОБА_8), що 27.03.2006 відбудеться засідання кредитного комітету по цьому кредиту, і сказав ОСОБА_8 підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

27.03.2006 року відбулося засідання кредитного комітету, на якому він (ОСОБА_6 )особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого в приміщенні банку ОСОБА_4 замість ОСОБА_14 підписав кредитний договір, а ОСОБА_5 замість ОСОБА_14 підписала графік погашення кредиту, а також замість ОСОБА_15 та ОСОБА_43 договір поруки.

Після цього, за його ( ОСОБА_6) вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № 2 від 28.03.2006 на суму 9370 грн. та № 4 від 31.03.2006 на суму 630 грн. отримала грошові кошти замість ОСОБА_14 і розписалась замість ОСОБА_14 на даних заявках при отриманні коштів. Підпис на вказаних заявках виконав він, ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_16, а саме кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_16 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_16 напроти прізвища ОСОБА_16 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_17 та ОСОБА_18 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № 3 від 16.05.2006 виконаний ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_16

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_16 оформляв ОСОБА_8

15.05.2006 року до нього в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 в вони домовились про оформлення кредиту в сумі 10 тис. грн. на ім`я ОСОБА_16 і сказали йому, що вони з ОСОБА_16. погодили оформлення на неї споживчого кредиту. Після цього він (ОСОБА_6) дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_16 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_16, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_16, ОСОБА_17 та ОСОБА_18, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він (ОСОБА_6) особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого приміщенні банку ОСОБА_5 замість ОСОБА_16 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту, а також замість ОСОБА_17 та ОСОБА_18 договір поруки.

Після цього, за його (ОСОБА_6) вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № 3 від 16.05.2006 на суму 10000 грн. отримала грошові кошти замість ОСОБА_16 і розписалась замість ОСОБА_16 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконав він, ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_17, а саме кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_17 виконав ОСОБА_4 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_17 напроти прізвища ОСОБА_17 виконав ОСОБА_4, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_20 та ОСОБА_19 виконав ОСОБА_4 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заяві на видачу готівки № 19 від 27.06.2006 виконаний ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_17

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_17 оформляв ОСОБА_8.

26.06.2006 року до нього ( ОСОБА_6) в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились з ним про оформлення кредиту в сумі 10 тис. грн. на ім`я ОСОБА_17, сказавши, що вони з ОСОБА_17 погодили оформлення на неї споживчого кредиту. Після цього він (ОСОБА_6) дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_17 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_17, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_17, ОСОБА_20 та ОСОБА_19, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він (ОСОБА_6) особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого приміщенні банку ОСОБА_4 замість ОСОБА_17 підписав кредитний договір, графік погашення кредиту, а також замість ОСОБА_20 та ОСОБА_19 договір поруки.

Після цього, за його (ОСОБА_6) вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявки на видачу готівки № 19 від 27.06.2006 на суму 10000 грн. отримала грошові кошти замість ОСОБА_17 і розписалась замість ОСОБА_17 на даних заявках при отриманні коштів. Підпис на вказаних заявках виконав він (ОСОБА_6), касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_21, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_21 виконав ОСОБА_4 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_21 напроти прізвища ОСОБА_21 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_7 та ОСОБА_22 виконав ОСОБА_4 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № 3 від 21.07.2006 та № 4 від 24.07.2006 виконаний ним, ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_21

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_21 оформляв ОСОБА_8.

26.06.2006 року до нього ( ОСОБА_6) в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились про оформлення кредиту в сумі 10 тис. грн. на ім`я ОСОБА_21 і сказали йому про те, що з ОСОБА_21 вони погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він (ОСОБА_6) дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_21, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_21, ОСОБА_7 та ОСОБА_22, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він ( ОСОБА_6) особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого в приміщенні банку ОСОБА_4 замість ОСОБА_21 підписав кредитний договір, а також замість ОСОБА_7 та ОСОБА_22 договір поруки, а ОСОБА_5 замість ОСОБА_21 графік погашення кредиту.

Після цього, за його (ОСОБА_6) вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № 3 від 21.07.2006 на суму 9720 грн. та № 4 від 24.07.2008 на суму 280 грн. отримала грошові кошти замість ОСОБА_21 і розписалась замість ОСОБА_21 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконав він (ОСОБА_6), касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_23, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_23 виконав ОСОБА_4 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_23 напроти прізвища ОСОБА_23 виконав ОСОБА_4, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_18 та ОСОБА_24 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № 3 від 31.07.2006, № 1 від 01.08.2006 та № 1 від 28.08.2006 виконаний ним. ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_23

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_23 оформляв ОСОБА_8

28.07.2006 року до нього (ОСОБА_6) в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились про оформлення кредиту в сумі 10 тис. грн. на ім`я ОСОБА_23 і сказали, що вони з ОСОБА_23 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він (ОСОБА_6) дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу кредиту на ім`я ОСОБА_23 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_23, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_23, ОСОБА_18 та ОСОБА_24, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він (ОСОБА_6) особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після в приміщенні банку ОСОБА_4 замість ОСОБА_23 підписав кредитний договір та графік погашення кредиту, а ОСОБА_5 замість ОСОБА_18 та ОСОБА_24 підписала договір поруки.

Після цього, за його( ОСОБА_6) вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № 3 від 31.07.2006 на суму 122 грн., № 1 від 01.08.2006 на суму 9663 грн. та № 1 від 28.08.2006 на суму 215 грн. отримала грошові кошти замість ОСОБА_23 і розписалась замість ОСОБА_23 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконав він. ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_18, а саме кредитний договір № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_18 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_26 виконаний ОСОБА_26

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_18 напроти прізвища ОСОБА_18 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_26 виконаний ОСОБА_26

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_25 та ОСОБА_10 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_26 виконаний ОСОБА_26

Підпис у заявах на видачу готівки № 4 від 07.09.2006, № 8 від 07.09.2006 та № 4 від 08.09.2006 виконаний ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_52 та касиром ОСОБА_44

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_18 оформляв ОСОБА_8.

05.09.2006 року до нього ( ОСОБА_6) в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились про оформлення кредиту в сумі 14 тис. 900 грн. на ім`я ОСОБА_18 і сказали йому, що вони з ОСОБА_10 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит на ім»я ОСОБА_18 та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_18 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в присутності ОСОБА_8 у його кабінеті ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_18, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_18, ОСОБА_25 та ОСОБА_10, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він (ОСОБА_6) особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після цього в приміщенні банку ОСОБА_5 замість ОСОБА_18 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту та замість ОСОБА_25 та ОСОБА_10 підписала договір поруки.

Після цього, за його (ОСОБА_6) вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № 4 від 07.09.2006 на суму 1300 грн. та № 8 від 07.09.2006 на суму 747 грн. та № 4 від 08.09.2006 на суму 12853 грн. отримала грошові кошти замість ОСОБА_18 і розписалась замість ОСОБА_18 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконав він (ОСОБА_6), касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_9, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_9 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_9 напроти прізвища ОСОБА_9 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_27 та ОСОБА_28 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № 3 від 21.07.2006 та № 4 від 24.07.2006 виконаний ним, ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_9

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_9 оформляв ОСОБА_8.

19.10.2006 року до нього (ОСОБА_6) в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились про оформлення кредиту в сумі 14 тис. 900 грн. на ім`я ОСОБА_9 і сказали йому, що вони з ОСОБА_9 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він (ОСОБА_6). дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит на ім’я ОСОБА_9 та щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу кредиту на ім’я ОСОБА_9 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_9, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_9, ОСОБА_27 та ОСОБА_28, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він (ОСОБА_6) особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після в коридорі банку ОСОБА_5 замість ОСОБА_9 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту та замість ОСОБА_27 та ОСОБА_28 підписала договір поруки.

Після цього, за його (ОСОБА_6) вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № 3 від 20.10.2006 на суму 11100 грн., № 1 від 31.10.2006 на суму 1150 грн. та № 2 від 31.10.2006 на суму 2650 грн. отримала грошові кошти замість ОСОБА_9 і розписалась замість ОСОБА_9 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконав він (ОСОБА_6), касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_29, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_29 виконано ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_29 напроти прізвища ОСОБА_29 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_30 та ОСОБА_31 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № 6 від 09.11.2006 та № 6 від 09.11.2006, № 9 від 09.11.2006 та № К4/5 від 03.07.2007 виконаний ним, ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_29, у заяві № К4/5 від 03.07.2007 крім їхніх підписів є підпис ОСОБА_39

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_29 оформляв ОСОБА_8.

08.10.2006 року в нього ( ОСОБА_6 )в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились про оформлення кредиту в сумі 15 тис. грн. на ім`я ОСОБА_29 і сказали йому, що вони з ОСОБА_29 погодили оформлення на неї споживчого кредиту. Після цього він (ОСОБА_6) дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит на ім»я ОСОБА_29 та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу кредиту на ім`я ОСОБА_29 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_29, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_29, ОСОБА_30 та ОСОБА_31, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він (ОСОБА_6) особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого в приміщенні банку ОСОБА_5 замість ОСОБА_29 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту та замість ОСОБА_30 та Білінського І.З підписала договір поруки.

Після цього, за його (ОСОБА_6) вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № 6 від 09.11.2006 на суму 450 грн., № 6 від 09.11.2006 на суму 3000 та № 9 від 09.11.2006 на суму 11310 грн. отримала грошові кошти замість ОСОБА_29 і розписалась замість ОСОБА_29 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконав він (ОСОБА_6), касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8, а також на заявці № К4/5 від 03.07.2007 на суму 246 грн. свій підпис крім його та ОСОБА_44 виконала ОСОБА_39

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_24, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_24 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_24 напроти прізвища ОСОБА_24 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/29302 Р від 08.12.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_14 та ОСОБА_29 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заяві на видачу готівки № К9/1 від 12.12.2006 виконаний ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а в заяві № К5/4 від 08.12.2006 ОСОБА_39, ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_24

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_24 оформляв ОСОБА_8.

08.12.2006 року до нього ( ОСОБА_6) в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_24 і сказали йому, що вони з ОСОБА_24 погодили оформлення на неї споживчого кредиту. Після цього він дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_24 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_24, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_24, ОСОБА_14 та ОСОБА_29, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого в приміщенні банку ОСОБА_5 замість ОСОБА_24 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту та замість ОСОБА_14 та ОСОБА_29 підписала договір поруки.

Після цього, за його вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявки на видачу готівки № К9/1 від 12.12.2006 на суму 150 дол. США отримала грошові кошти замість ОСОБА_24 і розписалась замість ОСОБА_24 на даній заявці при отриманні коштів. Підписи на вказаній заявці виконав він (ОСОБА_6), касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8, а також згідно заявки № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2850 дол. США ОСОБА_5 в присутності ОСОБА_39 отримала грошові кошти замість ОСОБА_24 і розписалась замість ОСОБА_24 на даній заявці при отриманні коштів. Підписи на вказаній заявці виконав він (ОСОБА_6), касир ОСОБА_44 та ОСОБА_39

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_32, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_32 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_32 напроти прізвища ОСОБА_32 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_33 та ОСОБА_59 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заяві на видачу готівки та № К13/1 від 13.12.2006 виконаний ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_32, а заяву № К5/4 від 08.12.2006 –ОСОБА_39, ним, ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_32

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_32 оформляв ОСОБА_8.

08.12.2006 року в його кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились з ним про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_32 і сказали йому, що вони з ОСОБА_32 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_32, Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_32, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_32, ОСОБА_33 та ОСОБА_59, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого в приміщенні банку ОСОБА_5 замість ОСОБА_32 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту та замість ОСОБА_33 та ОСОБА_59 підписала договір поруки.

Після цього, за його вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявки на видачу готівки № К13/1 від 13.12.2006 на суму 150 дол. США отримала грошові кошти замість ОСОБА_32 і розписалась замість ОСОБА_32 на даній заявці при отриманні коштів. Підпис на вказаній заявці виконав він (ОСОБА_6) , а також касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8, а також згідно заявки № К5/4 від 08.12.2006 на суму 2850 дол. США ОСОБА_5 в присутності ОСОБА_39 отримала грошові кошти замість ОСОБА_32 і розписалась замість ОСОБА_32 на даній заявці при отриманні коштів. Підпис на вказаній заявці виконав він (ОСОБА_6), а також касир ОСОБА_44 та ОСОБА_39

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_34, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30915 від 26.03.2007 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_34 виконав ОСОБА_4 Підпис у кінці договору напроти прізвищ ОСОБА_45 та ОСОБА_26 виконаний ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_34 напроти прізвища ОСОБА_34 виконав ОСОБА_4, навпроти прізвищ ОСОБА_45 та ОСОБА_26 виконаний ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/30915 Р від 26.03.2007 року навпроти свого прізвища виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвищ ОСОБА_45 та ОСОБА_26 виконаний ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Підпис у заявах на видачу готівки № К11/2 від 26.03.2007 та № К9/1 від 27.03.2007 виконаний ним, ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_34

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_34 оформляв ОСОБА_8.

26.03.2007 року до нього в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились з ним про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_34 і вони сказали йому, що з ОСОБА_34 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_34 яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 3000 дол. США ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_34 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_34, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_34 та ОСОБА_5, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він (ОСОБА_6) особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого ОСОБА_4 в приміщенні банку ОСОБА_4 замість ОСОБА_34 підписав кредитний договір, графік погашення кредиту, а ОСОБА_5 виконала свій підпис у договорі поруки.

Після цього, за його вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № К11/2 від 26.03.2007 на суму 2870 дол. США та № К9/1 від 27.03.2007 на суму 130 дол. США отримала грошові кошти замість ОСОБА_34 і розписалась замість ОСОБА_34 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконав він. ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_33, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_33 виконав ОСОБА_4 Підпис у кінці договору напроти прізвищ ОСОБА_45 та ОСОБА_26 виконаний ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_33 напроти прізвища ОСОБА_33 виконав ОСОБА_4, навпроти прізвищ ОСОБА_45 та ОСОБА_26 виконаний ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/30928 Р від 27.03.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_21 виконав ОСОБА_4. Підпис у кінці договору напроти прізвищ ОСОБА_45 та ОСОБА_26 виконаний ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Підпис у заявах на видачу готівки № К9/2 від 27.03.2007 та № К9/3 від 27.03.2007 виконаний ним, ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_33

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_33 оформляв ОСОБА_8.

27.03.2007 року до нього в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились з ним про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_33 і сказали йому, що вони з ОСОБА_33 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_33 яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 3 тис. дол. США ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_33 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_33, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_33 та ОСОБА_21, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого ОСОБА_4 в приміщенні банку замість ОСОБА_33 підписав кредитний договір, графік погашення кредиту та замість ОСОБА_21 виконав підпис у договорі поруки.

Після цього, за його вказівкою ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № К9/2 від 27.03.2007 на суму 2935 дол. США та № К9/3 від 27.03.2007 на суму 65 дол. США отримала грошові кошти замість ОСОБА_33 і розписалась замість ОСОБА_33 на даних заявках при отриманні коштів. Підпис на вказаних заявках виконав він, ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_10, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_10 виконав ОСОБА_4 Підпис у кінці договору напроти прізвищ ОСОБА_45 та ОСОБА_26 виконаний ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_10 напроти прізвища ОСОБА_10 виконав ОСОБА_4, навпроти прізвищ ОСОБА_45 та ОСОБА_26 виконаний ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Підпис у договорі поруки № 014/0021/82/30929 Р від 27.03.2007 року навпроти свого прізвища виконав ОСОБА_4 Підпис у кінці договору напроти прізвищ ОСОБА_45 та ОСОБА_26 виконаний ОСОБА_45 та ОСОБА_26

Підпис у заявах на видачу готівки № К9/4 від 27.03.2007 та № К15/1 від 29.03.2007 виконаний ним,ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_10

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_10 оформляв ОСОБА_8.

27.03.2007 року до нього в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились ним про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_33 і сказали йому, що вони з ОСОБА_10 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_10 яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 3000 дол. США ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_10 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_10, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_10 та ОСОБА_4, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого ОСОБА_4 в приміщенні банку замість ОСОБА_10 підписав кредитний договір, графік погашення кредиту, та виконав свій підпис у договорі поруки.

Після цього, за його вказівкою, ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № К9/4 від 27.03.2007 на суму 2300 дол. США та № К15/1 від 29.03.2007 на суму 700 дол. США ОСОБА_5 отримала грошові кошти замість ОСОБА_10 і розписалась замість ОСОБА_10 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконав він, ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8.

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_22, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_22 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_22 напроти прізвища ОСОБА_22 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31388 Р від 25.04.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № К7/1 від 26.04.2007, № К7/3 від 27.04.2007, №К15/1 від 28.04.2007, №К15/4 від 28.04.2007, №К15/6 від 28.04.2007 та К15/8 від 28.04.2007 виконаний ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_22

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_22 оформляв ОСОБА_8.

23.04.2007 року до нього в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились з ним про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_22, і сказали йому, що вони із ОСОБА_22 погодили оформлення на неї споживчого кредиту. Після цього ОСОБА_6 підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_22, яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 3000 дол. США ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_22 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_22, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_22 та ОСОБА_4, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього 25.04.2007 відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого ОСОБА_5 в приміщенні банку замість ОСОБА_22 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту, та виконала підпис ОСОБА_4 у договорі поруки.

Після цього, за його вказівкою ОСОБА_5 прийшла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № К7/1 від 26.04.2007 на суму 2000 дол. США, № К7/3 від 27.04.2007 на суму 140 дол. США, №К15/1 від 28.04.2007 на суму 3 дол. США, №К15/4 від 28.04.2007 на суму 277 дол. США, №К15/6 від 28.04.2007 на суму 400 дол. США та К15/8 від 28.04.2007 на суму 180 дол. США отримала грошові кошти замість ОСОБА_22 і розписалась замість ОСОБА_22 на даних заявках при отриманні коштів. Підпис на вказаних заявках виконав він, ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_36, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_36 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_36 напроти прізвища ОСОБА_36 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31759 Р від 18.05.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № К11/2 від 18.05.2007 та № К11/3 від 18.05.2007 виконаний ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_36

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_36 оформляв ОСОБА_8.

18.05.2007 року до нього в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились з ним про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_36, і сказали, що вони з ОСОБА_36 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_36, яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 3000 дол. США ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_36 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в присутності ОСОБА_8 у його кабінеті ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_36, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_36 та ОСОБА_4, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого в приміщенні банку ОСОБА_5 замість ОСОБА_36 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту, та виконала підпис ОСОБА_4 у договорі поруки.

Після цього, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № К11/2 від 18.05.2007 на суму 2800 дол. США та № К11/3 від 18.05.2007 на суму 200 дол. США отримала грошові кошти замість ОСОБА_36 і розписалась замість ОСОБА_36 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконали він, ( ОСОБА_6), касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_28, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_28 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_28 напроти прізвища ОСОБА_28 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31811 Р від 22.05.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № К9/2 від 22.05.2007 виконаний ним (ОСОБА_6), а також вказані заявки підписані ОСОБА_8 та касиром ОСОБА_44, а також ОСОБА_5 замість ОСОБА_28

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_28 оформляв ОСОБА_8.

22.05.2007 року до нього в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились з ним про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_28, і сказали, що вони з ОСОБА_28 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_28, яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 3000 дол. США ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_28 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_28, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_28 та ОСОБА_4, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого ОСОБА_5 в приміщенні банку замість ОСОБА_28 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту, та виконала підпис ОСОБА_4 у договорі поруки.

Після цього, за його ( ОСОБА_6) вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до касира ОСОБА_44, де згідно заявки на видачу готівки № К9/2 від 22.05.2007 на суму 3000 дол. США ОСОБА_5 отримала грошові кошти замість ОСОБА_28 і розписалась замість ОСОБА_28 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконали він, ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_37, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_37 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_37 напроти прізвища ОСОБА_37 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31849 Р від 23.05.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № К4/7 від 23.05.2007, № К4/6 від 23.05.2007, №К4/4 від 23.05.2007, №К5/3 від 24.05.2007, К5/1 від 24.05.2007 та К11/2 від 31.05.2007 виконаний ним, ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8, касиром ОСОБА_44 та ОСОБА_5 замість ОСОБА_37

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_37 оформляв ОСОБА_8.

23.05.2007 року до нього в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_37, і вона сказали йому, що погодили із ОСОБА_37 оформлення на неї споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_37, яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 3000 дол. США ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_37, але оформляти та підписувати всі документи за ОСОБА_37 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_37, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_37 та ОСОБА_4, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого ОСОБА_5 в приміщенні банку замість ОСОБА_37 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту, та виконала підпис ОСОБА_4 у договорі поруки.

Після цього, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № К4/7 від 23.05.2007 на суму 332 дол. США, № К4/6 від 23.05.2007 на суму 110 дол. США, №К4/4 від 23.05.2007 на суму 2000 дол. США, №К5/3 від 24.05.2007 на суму 52 дол. США, К5/1 від 24.05.2007 на суму 36 дол. США та К11/2 від 31.05.2007 на суму 720 дол. США отримала грошові кошти замість ОСОБА_37 і розписалась замість ОСОБА_37 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконав він, ОСОБА_6, а також касир ОСОБА_44 та ОСОБА_6

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_38, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_38 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_38 напроти прізвища ОСОБА_38 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31842 Р від 23.05.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № К4/5 від 23.05.2007 та № К4/3 від 23.05.2007 виконаний ним, ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8, касиром ОСОБА_44 та ОСОБА_5 замість ОСОБА_38

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_38 оформляв ОСОБА_8

21.05.2007 року до нього в кабінет прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_38, і сказали, що вони погодили із ОСОБА_38 оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_38, яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 3000 дол. США ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_38 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_38, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_38 та ОСОБА_4, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він (ОСОБА_6) особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після ОСОБА_5 замість ОСОБА_38 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту, та виконала підпис ОСОБА_4 у договорі поруки.

Після цього, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № К4/5 від 23.05.2007 на суму 900 дол. США та № К4/3 від 23.05.2007 на суму 2100 дол. США ОСОБА_5 отримала грошові кошти замість ОСОБА_38 і розписалась замість ОСОБА_38 на даних заявках при отриманні коштів. Підписи на вказаних заявках виконували він, ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_15, а саме кредитний договір № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_19 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_15 напроти прізвища ОСОБА_15 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № К8/1 від 2.06.2007 та № К10/2 від 27.06.2007, №19/1 від 02.07.2007 виконаний ним, ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8, касиром ОСОБА_44 та ОСОБА_5 замість ОСОБА_19

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_15 оформляла ОСОБА_39.

26.06.2007 року до нього в кабінет знову прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились з ним про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_15, і сказали йому, що вони з ОСОБА_15 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_15, яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 3000 дол. США ОСОБА_39 та дав вказівку головному економісту банку ОСОБА_39 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_39 підготувала усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_15 Тоді ОСОБА_39 надала ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які ОСОБА_5 в приміщенні банку заповнила та підписала від імені ОСОБА_15, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_39 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_15 та ОСОБА_4, а також довідки про їх доходи.

Тоді він сказав ОСОБА_39 підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого в приміщенні банку ОСОБА_5 замість ОСОБА_15 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту, та виконала підпис ОСОБА_4 у договорі поруки.

Після цього, за його вказівкою ОСОБА_5 пішла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № К8/1 від 27.06.2007 на суму 800 дол. США та № К10/2 від 27.06.2007 на суму 1780 дол. США та №19/1 від 02.07.2007 на суму 420 дол. США ОСОБА_5 отримала грошові кошти замість ОСОБА_15 і розписалась замість ОСОБА_15 на даних заявках при отриманні коштів. Підпис на вказаних заявках виконав він, ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_39

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_19, а саме кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_19 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_19 напроти прізвища ОСОБА_19 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6 особисто

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/32882 Р від 25.07.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № К11/1 від 26.07.2007 та № К11/2 від 26.07.2007 виконаний ним, ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8, касиром ОСОБА_44 та ОСОБА_5 замість ОСОБА_19

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_19 оформляв ОСОБА_8

24.07.2007 року до нього в кабінет знову прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились з ним про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_19 і сказали йому про те, що вони з ОСОБА_19 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_19, яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 3000 дол. США ОСОБА_8 та дав вказівку провідному економісту банку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит з участю ОСОБА_4 та ОСОБА_5 та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_19 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_19, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_19 та ОСОБА_4, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого ОСОБА_5, в приміщенні банку замість ОСОБА_19 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту, та виконала підпис ОСОБА_4 у договорі поруки.

Після цього, за його вказівкою ОСОБА_5 прийшла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № К11/1 від 26.07.2007 на суму 2940 дол. США та № К11/2 від 26.07.2007 на суму 60 дол. США ОСОБА_5 отримала грошові кошти замість ОСОБА_19 і розписалась замість ОСОБА_19 на даних заявках при отриманні коштів. Підпис на вказаних заявках виконав він ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_40, а саме кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_40 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним. ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_40 напроти прізвища ОСОБА_40 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/33842 Р від 21.09.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № К1/3 від 21.09.2007 та № К1/2 від 21.09.2007 виконаний ним, ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8, касиром ОСОБА_44 та ОСОБА_5 замість ОСОБА_40

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_40 оформляв ОСОБА_8

20.09.2007 року до нього в кабінет знову прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились з ним про оформлення кредиту в сумі 3000 дол. США на ім`я ОСОБА_40 і сказали йому про те, що вони погодили з ОСОБА_40 оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_40, яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 3000 дол. США ОСОБА_8 та дав вказівку ОСОБА_8 оформляти зазначений споживчий кредит та сказав, щоб ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_40 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які ОСОБА_5 в приміщенні банку заповнила та підписала від імені ОСОБА_40, після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_40 та ОСОБА_4, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому він особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого ОСОБА_4 та ОСОБА_5 знову прийшли до ОСОБА_8 в кабінет, де ОСОБА_5 замість ОСОБА_40 підписала кредитний договір, графік погашення кредиту, та виконала підпис ОСОБА_4 у договорі поруки.

Після цього, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до касира ОСОБА_44, де згідно заявок на видачу готівки № К1/3 від 21.09.2007 на суму 2000 грн. та № К1/2 від 21.09.2007 на суму 13000 грн. ОСОБА_5 отримала грошові кошти замість ОСОБА_40 і розписалась замість ОСОБА_40 на даних заявках при отриманні коштів. Підпис на вказаних заявках виконав він, ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_20, а саме кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року ОСОБА_6 дав показання, що підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_20 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_20 напроти прізвища ОСОБА_20 виконала ОСОБА_5, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ним, ОСОБА_6

Підписи у договорі поруки № 014/0021/82/34523 Р від 07.11.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 виконала ОСОБА_5 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним, ОСОБА_6 особисто.

Підпис у заявах на видачу готівки № К9/2 від 07.11.2007 виконаний ним, ОСОБА_6, а також вказані заявки підписані ОСОБА_8, касиром ОСОБА_44 та ОСОБА_5 замість ОСОБА_20

Кредитну справу на ім`я ОСОБА_20 оформляв ОСОБА_8

06.11.2007 року до нього в кабінет знову прийшли ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 і вони домовились з ним про оформлення кредиту в сумі 15 тис. грн. на ім`я ОСОБА_20, і сказали йому про те, що вони з ОСОБА_20 погодили оформлення на нього споживчого кредиту. Після цього він підписав заяву на отримання кредиту на ім’я ОСОБА_20, яку виконала ОСОБА_5 і дав вже засвідчену своїм підписом вказану заяву на отримання кредиту в сумі 15 тис. грн. та сказав, що ОСОБА_8 підготовив усі необхідні документи на видачу їм кредиту на ім`я ОСОБА_20 Тоді ОСОБА_8 надав ОСОБА_5 заяву-анкету позичальника, анкети поручителів, заяву про відкриття поточного рахунку та картку із зразками підписів, які в приміщенні банку ОСОБА_5 заповнила та підписала від імені ОСОБА_20., після цього ОСОБА_5 додала ОСОБА_8 ще ксерокопії паспортів та довідок про ідентифікаційний код ОСОБА_20. та ОСОБА_4, а також довідки про їх доходи.

Він (ОСОБА_6) повідомив ОСОБА_8, що є керівником відділення банку і несе відповідальність за сплату кредитів, а його обов’язок –виконувати його ( ОСОБА_6) вказівки і оформляти всі документи, які скаже та вказав йому підготувати кредитний договір, договір поруки та графік погашення кредиту та позитивний висновок кредитного працівника.

Після цього відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією проголосувати за надання цього кредиту, після чого ОСОБА_5 в приміщенні банку замість ОСОБА_20. підписала кредитний договір, графік погашення кредиту, та виконала підпис ОСОБА_4 у договорі поруки.

Після цього, за його вказівкою, ОСОБА_5 прийшла до касира ОСОБА_44, де згідно заявки на видачу готівки № К9/2 від 07.11.2007 на суму 15000 грн. ОСОБА_5 отримала грошові кошти замість ОСОБА_20 і розписалась замість ОСОБА_20 на даних заявках при отриманні коштів. Підпис на вказаних заявках виконали він, ОСОБА_6, касир ОСОБА_44 та ОСОБА_8

Про те, що в довідки про доходи згадуваних позичальників було внесено неправдиву інформацію йому стало відомо з середини жовтня 2007 року, коли ОСОБА_5 та ОСОБА_4 почали порушувати графіки погашення кредитів та своєчасно не сплачувати вищевказані споживчі кредити.

Про те, що в довідки про доходи згадуваних позичальників було внесено неправдиву інформацію ОСОБА_8 нічого не було відомо.

Заяви на отримання кредиту приймав він (ОСОБА_6), всі інші документи по вище вказаних позичальниках приймав і оформляв ОСОБА_8, при чому ОСОБА_4 та ОСОБА_5 заповняли та підписували ці документи переважно в приміщенні банку, в коридорі у відсутності ОСОБА_8

Він (ОСОБА_6) довіряв касиру ОСОБА_44 і не контролював видачу грошових коштів ОСОБА_4 та ОСОБА_5 касиром ОСОБА_44

З оригіналів документів, що подавалися на позичальників були лише довідки про доходи, анкети позичальників та поручителів, крім цього подавались ксерокопії паспорта та довідки про ідентифікаційний код, які завірялись підписом ОСОБА_8

Із перелічених вище позичальників під час оформлення та видачі кредитів у банку ніхто не був, подавали всі документи та отримували гроші ОСОБА_4 та ОСОБА_5, які запевняли його ( ОСОБА_6) що вони повернуть ці кредити за цих людей.

На протязі 2005-2007років згідно програми кредитування фізичних осіб Підгаєцьке відділення банку «Аваль» одержувало одноразово комісійну винагороду з кожного позичальника і щомісячно відсотковий дохід з кожного позичальника, а це за період 2005-2007років немала сума (приблизно 120 тис. грн.). /т. 13 а.с 75-113 /

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_6 просив суд не приймати до уваги його покази, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості обвинуваченого. При цьому він пояснив, що дійсно, він добровільно підписав згаданий протокол допиту, але на той час був в хворобливому стані і на нього з сторони слідчого чинився тиск. Також, зазначив, що з приводу незаконних дій слідчого при такому допиті не скаржився у встановленому законом порядку, де писав скаргу на слідчого лише з питань, що не стосувалися його допитів, на що отримав відповідь у встановленому законом порядку.

Оголошені в судовому засіданні покази підсудного ОСОБА_6, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості обвинуваченого, суд вважає достовірними і такими, що в своїй сукупності та логічній послідовності повністю відображають обставини скоєння злочину організованою групою, а тому підлягають прийняттю судом, як належний і допустимий доказ по даній кримінальній справі.

Суд критично оцінює покази підсудного ОСОБА_6 дані ним під час судового слідства в частині його необізнаності щодо фіктивності вищезгаданих кредитних угод на час їх укладення та підроблення при цьому ряду офіційних документів в складі організованої групи, що інкримінується підсудним, оскільки такі покази підсудного суттєво різняться від тих показів, які він давав на досудовому слідстві і які оголошені в судовому засіданні

Суд не вважає обґрунтованими посилання підсудного ОСОБА_6 на те, що такі покази не є належним доказом у справі, оскільки отримані з порушенням встановленого кримінально-процесуального порядку, тобто під тиском слідчого та дані ним (підсудним) в хворобливому стані. Так, за наслідками перевірки, проведеної прокуратурою Тернопільської області за рапортом старшого прокурора відділу нагляду за додержанням законів спецпідрозділами та іншими установами, які ведуть боротьбу з організованою злочинністю прокуратури області ОСОБА_53 про неправомірні дії колишнього слідчого прокуратури Підгаєцького району ОСОБА_54 стосовно обвинуваченого ОСОБА_6 під час розслідування кримінальної справи №-1690220, прийнято рішення ( постанову) про відмову в порушенні кримінальної справи на підставі ст. 6 п.2 КПК України у зв’язку з відсутністю в діях слідчого складу злочину, передбаченого ст.ст. 364, 365 КК України. Так, з приводу допиту в якості обвинуваченого 10 грудня 2008 року, встановлено, що ОСОБА_6 в період з кінця листопада по грудень 2008 року перебував на лікуванні у неврологічному відділенні з діагнозом цукровий діабет тип 2, інсулінозалежним, діабетична енцефалопатія з цефалогічними та вестибулярними пароксизмами та кризами, діабетична полінейропатія вегето-судинна форма, помірна сенситивна атаксія. Під час судинних цифалогічних кризів слідчих дій з ОСОБА_6 проводити було не можна. Але чи могли бути в нього під час такого лікування впродовж листопада-грудня 2008 року такі кризи, лікуючий лікар не пригадав. З приводу протоколу допиту від 16 січня 2009 року встановлено, що в період з 14 по 23 січня 2009 року, ОСОБА_6 перебував на лікуванні в хірургічному відділенні, з діагнозом гострий підслизовий парапроктит. Під час такого лікування впродовж 14-23 січня 2009 року слідчі дії з ОСОБА_6 проводити було можна. Рішення про відмову в порушенні кримінальної справи в судовому засіданні було оголошено підсудному ОСОБА_6, який у встановленому порядку його не оскаржив і воно має законну силу

Оскільки в судовому засіданні не здобуто відомостей, які б свідчили про порушення кримінально-процесуального законодавства при провадженні досудового слідства, зокрема при проведенні допитів обвинуваченого ОСОБА_6, суд вважає, що відомості, здобуті під час таких слідчих дій підлягають прийняттю судом, як належні і допустимі докази у даній кримінальній справі. Як вважає суд, така часткова зміна показів підсудного ОСОБА_6 викликана його бажанням приховати свою участь в організованій групі по вчиненню інкримінованих злочинів і таким чином ухилитися від кримінальної відповідальності за вчинення інкримінованих йому злочинів в складі організованої групи.

Не зважаючи на повне визнання підсудним ОСОБА_20 своєї вини в інкримінованих йому досудовим слідством злочинах за ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 364 КК України та ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 366 КК України, суд вважає, що його вина у вчиненні згаданих злочинів доведена в повному обсязі дослідженими та перевіреними в судовому засіданні доказами в їх сукупності, - показами самого підсудного, які він давав в судовому засіданні та його показами, які він давав на досудовому слідстві і які оголошувалися в судовому засіданні та визнані судом, як належні і допустимі докази у справі, показами інших підсудних, свідків, матеріалами досудового та судового слідства.

Так, вина підсудного ОСОБА_4 у вчиненні злочинів, передбачених ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 364 КК України, тобто зловживанні службовим становищем –умисному з корисливих мотивів використанні службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки, вчинене організованою групою, окрім показів підсудного ОСОБА_4 також доводиться, -

1 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_7».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_7

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_7

- Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_8, який пояснив, що він працює в Підгаєцькому відділенні ТОД «Райффайзен Банк Аваль»з червня 2003 року на посаді провідного економіста, а з квітня 2008 року на посаді провідного експерта. В грудні 2005 року його запросив до себе начальник відділення ОСОБА_6, де в його кабінету також бути присутні ОСОБА_5 та ОСОБА_4 При цьому ОСОБА_6 дав йому бланки заяв та інші документи, необхідні для оформлення кредиту на фізичну особу, також повідомив, що він вже провів ідентифікацію клієнта позичальника і всю необхідну перевірку для отримання кредиту і дав йому вказівку готувати кредитну справу. Позичальником в даному випадку мав бути ОСОБА_7, якого при цій розмові не було. За вказівкою начальника відділення ОСОБА_6 він підготував всі необхідні документи –кредитний договір, договори поруки. По такій самій схемі відбувалося оформлення решти кредитів, з приводу яких розглядається кримінальна справа. Так, в березня 2006 року ОСОБА_6 знову дав йому ще три заяви на отримання кредитів, які вже були заповненими, осіб позичальників при цьому не було. Де ОСОБА_6 дав йому вказівку все виконувати і оформити кредити. Всі документи, які він (ОСОБА_8) готував по таких кредитах він передавав особисто ОСОБА_6, який через деякий час повертав їх йому вже підписаними від імені фізичних осіб, як то позичальників, так і поручителів. Хто підписував ці документи він не знає, оскільки це не відбувалося в його присутності. Такі вказівки ОСОБА_6 давав йому переважно в присутності ОСОБА_5 та ОСОБА_4 і при них казав, що він (ОСОБА_6) особисто провів ідентифікацію позичальника. Впродовж всього часу видачі таких кредитів, він ( ОСОБА_8) та працівник банку ОСОБА_39 запитували ОСОБА_5 та ОСОБА_4 де люди, які позичають в банку гроші, на що ті відповідали, що люди про все знають, але не мають часу прийти в банк. Також, кошти на погашення таких кредитів постійно приносили ОСОБА_4 та ОСОБА_5, при цьому ОСОБА_6 знав про заборгованість за такими кредитами. Впродовж цього періоду, з боку ОСОБА_6, як начальника відділення банку в якому він (ОСОБА_8) працював, на нього чинився моральний та психологічний тиск, де ОСОБА_6, даючи йому вказівки незаконно оформляти кредити, розмовляв з ним на підвищених тонах, казав, що взяв його на роботу і він цим зобов’язаний йому, також, як підлеглий повинен виконувати його вказівки, як керівника, погрожував, що в іншому випадку він його звільнить з роботи.

Окрім цього, з оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_8, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного вбачається, що він ( ОСОБА_8) працює в Підгаєцькому відділенні ТОД «Райффайзен Банк Аваль»з червня 2003 року. Спочатку він працював на посаді провідного економіста ТОД АППБ «Аваль», а з квітня 2008 року працює на посаді провідного експерта. В його обов’язки як провідного економіста входило: здійснення особистого контролю за правильністю оформлення бухгалтерських документів, які пов’язані з операціями клієнтів; підготовка та надання інформації відповідним підрозділам банку з метою отримання висновків щодо можливості кредитування позичальників ; подання проектів кредитних справ і подання на розгляд кредитним комітетом; підготовка висновків щодо умов та можливості надання кредитів за діючими програмами кредитування ; періодична згідно встановлених норм , перевірка фінансового стану позичальника; у разі виникнення простроченої заборгованості по кредиту і відсотках, проведення відповідної роботи з позичальником.

Окрім того на нього покладено відповідальність за ведення кредитних справ по фізичних особах, приймання заяв від фізичних осіб для надання кредитів, які реєструються в журналі реєстрації заяв відділення банку та несу персональну відповідальність за збереження даних документів, застосування відповідних заходів для повернення проблемної заборгованості, відповідальність за стан кредитних справ, які знаходяться у супроводженні у відділенні, за своєчасність та правильність здійснення операцій, проведення ідентифікації клієнтів та інші обов’язки відповідно до посадових інструкцій.

В період 2005-2007 років при оформленні кредитів на ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16,ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36 та ОСОБА_19, він неодноразово приймав від ОСОБА_4 та ОСОБА_5 з погодженням та за вказівкою начальника відділення банку ОСОБА_6 первинні документи для оформлення кредитних справи на вищевказаних позичальників, а саме приймав копії паспортів, ідентифікаційних кодів, довідки про доходи на позичальників, заяви на отримання кредитів та інші необхідні документи. Також, на деяких вищевказаних осіб ці первинні документи отримував від ОСОБА_4 та ОСОБА_5 і ОСОБА_6, де після отримання від нього ( ОСОБА_6) вищевказаних первинних документів, за його ж вказівкою, він заводив дані в комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню, готував висновки щодо можливості надання споживчих кредитів на вищевказаних осіб позичальників, для подальшої передачі такого пакету документів на розгляд засідання кредитного комітету відділення банку.

В службові обов’язки ОСОБА_6 входив обов’язок перевіряти законність оформлення кредитів фізичним особам.

Після згаданих вказівок ОСОБА_6, всі вищезгадані кредитні справи він оформляв особисто, окрім кредитної справи ОСОБА_15, яку оформляла ОСОБА_39 за час його відпустки.

Первинних документів позичальників він їх не перевіряв, оскільки цим займався начальник відділення банку ОСОБА_6, а він довіряв йому (ОСОБА_6), оскільки у того був великий досвід роботи.

Після того, як він роздруковував всі необхідні документи для отримання кредитів, в тому числі кредитні договори на вищевказаних осіб, він віддавав їх начальнику відділення ОСОБА_6 на підпис. Особи позичальники підписували всі кредитні договори у службовому кабінету начальника відділення банку ОСОБА_6 і той після цього віддавав йому всі кредитні договори на вищезгаданих осіб позичальників, вже з їх підписами, підписами ОСОБА_39 та його (ОСОБА_6) підписом. Хто фактично виконував підписи за осіб позичальників йому не відомо, оскільки це не відбувалося в його присутності.

Також, він неодноразово говорив ОСОБА_6, що незаконно приймати первинні документи на отримання кредитів від ОСОБА_5 та ОСОБА_4, а не від самих позичальників та у відсутності останніх. Однак, ОСОБА_6 постійно говорив йому виконувати його вказівки, також, що він (ОСОБА_6) довіряє ОСОБА_4 та ОСОБА_5, що вони самі погасять кредити за осіб позичальників. Окрім цього, ОСОБА_6 неодноразово на засідання кредитного комітету, завіряв членів кредитного комітету - його (ОСОБА_8), ОСОБА_39 та ОСОБА_55, що ця людина, якій необхідно видати кредит має заробітну плату в товаристві, що ОСОБА_4 та ОСОБА_5 запевнили його, що ця особа позичальник погасить кредит, і що він довіряє ОСОБА_5 та ОСОБА_4 Оскільки, згідно з «Положенням про споживче кредитування»та «Положенням про кредитний комітет»не вимагається запрошувати особу позичальника на кредитний комітет та не вимагається її присутність на засіданні кредитного комітету, то члени кредитного комітету довіряли словам ОСОБА_6, як голові кредитного комітету і не знали, що фактично ці кредити вони надають ОСОБА_4 та ОСОБА_5 та були призначені для потреб ТзОВ «Білокриницьке»в їх же особі.

Він, (ОСОБА_8) не приділяв цьому належної уваги, також не придавав цим порушенням чинного законодавства та процедури оформлення важливого значення,оскільки довіряв ОСОБА_6, який запевняв його, що він особисто мав зустрічі з цими людьми і все буде добре, тому і не повідомляв членів кредитного комітету, що ці кредитні договори є незаконно оформленими та фіктивними. ОСОБА_6 постійно запевняв членів кредитного комітету, що він довіряє ОСОБА_4 та ОСОБА_5, що ТЗОВ «Білокриницьке»має рахунок в їхньому банку і має обороти по рахунку, запевняв їх, що підприємство платіжно спроможне. Тому члени кредитного комітету погоджувалися з вказівками ОСОБА_6, приймали рішення надати кредити на вищевказаних осіб позичальників і підписували висновки про можливість надання кредитів. Вже пізніше, коли стала виникати заборгованість за згаданими кредитами, всі здогадалися, що ці кредити фактично йшли на потреби товариства ОСОБА_5 та ОСОБА_4

Ідентифікації осіб позичальників він не робив і не викликав їх в банк, оскільки цим займався ОСОБА_6, а він ( ОСОБА_8) довіряв йому, виконував його вказівки, жодної винагороди за свої дій ні від кого він не отримував.

За вказівкою ОСОБА_6 він видавав ОСОБА_4 та ОСОБА_5 бланки анкет позичальників, бланки анкет поручителів, бланки заяв на отримання кредитів, бланки зразків підписів позичальників.

Він лише надавав ці документи ОСОБА_4 та ОСОБА_5, а хто і де саме підписував вищевказані документи йому не відомо і він цього не бачив.

Про те, що у довідках про доходи згадуваних позичальників було внесено неправдиву інформацію йому нічого не було відомо. Чи було відомо ОСОБА_6 про те, що довідки на вказаних позичальників фіктивні про це йому не відомо.

ОСОБА_6 приймав документи від ОСОБА_4 та ОСОБА_5, після чого вони надавались йому і при цьому ОСОБА_6 йому повідомляв, що він перевірив їх достовірність. За вказівкою ОСОБА_6 він лише надавав бланки документів ОСОБА_5 та ОСОБА_4 для заповнення та підписання позичальником відділення банку.

Він лише готував вказані документи, а коли ОСОБА_6 їх підписував, то у нього в кабінеті були ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 або хтось один із них.

Вказівок ОСОБА_39 чи ОСОБА_44 видавати кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на вказаних вище позичальників він не давав, таку вказівку їм давав начальник відділення ОСОБА_6

Також, з оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_8, які він давав на досудовому слідстві, будучи додатково допитаним в якості підозрюваного вбачається, що десь в середині грудня 2005 року його викликав до себе в кабінет начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 і повідомив, що необхідно допомогти його знайомому –директору ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 в отриманні кредитних коштів для забезпечення господарської діяльності його товариства. Крім цього він пояснив, що кредити будуть оформлятись та видаватись працівникам товариства і за їх згодою будуть використовуватись у господарській діяльності ТзОВ «Білокриницьке». З його ( ОСОБА_8) сторони необхідно було оперативно оформляти документи для видачі кредитів.

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_7, а саме кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року, пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого аркуша договору і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_7. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_7 напроти прізвища ОСОБА_7 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року навпроти прізвища ОСОБА_10 та ОСОБА_9 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 2 та № 4 від 23.12.2005 та №1 від 26.12.2005 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

22.12.2005 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_7, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Оскільки по відношенню до ОСОБА_6 він був підлеглим, то він виконав ті вказівки, які він йому давав, зокрема почав готувати кредитний договір та договір поруки.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту, наступного дня –23.12.2005 року відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_7 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6 Після цього, ОСОБА_6 підписував ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_10, ОСОБА_9 та позичальника ОСОБА_7 йому не відомо . (т.11 а.с. 214-218, 229-253 )

В судовому засіданні підсудні ОСОБА_5 та ОСОБА_4 підтвердили покази свідка ОСОБА_8 як правдиві. Підсудний ОСОБА_6 в судовому засіданні покази свідка заперечив і вказав, що вони не є правдивими, не зазначивши в чому саме полягає їх неправдивість.

Суд, оцінюючи покази свідка ОСОБА_8, як доказ у кримінальній справі в підтвердження винності підсудних, враховує, що такі покази здобуті законним шляхом, в своїй сукупності та логічній послідовності повністю відображають обставини скоєння злочину організованою групою в складі ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, а тому є достовірними і такими, що підлягають прийняттю судом, як належний і допустимий доказ.

- Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, яка пояснила, що 16 років вона працювала касиром та операційним працівником в Підгаєцькому відділенні банку «Аваль». Працівники банку ОСОБА_39 або ОСОБА_8 приносили їй видаткові касові ордера, на яких були підписи ОСОБА_6 або ОСОБА_39 та ОСОБА_8 і вона видавала по них гроші. Також зазначила, що не пам’ятає, щоб були випадки видачі кредитів ОСОБА_5 або ОСОБА_4, якщо кредит був оформлений на іншу особу. При цьому чула від працівників банку, що колгосп «Білокриницький»мав кредит, який отримували ОСОБА_5 та ОСОБА_4 Також, були випадки, коли ОСОБА_5 вносила в касу банку кошти на оплату кредитів інших осіб. Також підтвердила, що можливо були випадки, коли вона видавала кошти з каси банку іншим особам, які були зазначені у видаткових касових ордерах.

В судовому засіданні також були оголошені покази свідка ОСОБА_44, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка, які свідок та підсудні визнали як правдиві і такі, що відповідають фактичним обставинам справи.

Так, з таких оголошених показів свідка вбачається, що вона працювала на посаді касира Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»з червня 1992 року по 24 липня 2008 року. В її обов’язки входило обслуговування приймання всіх платежів, які є у банку, обмін валюти, а саме приймання та видача валюти, приймання та видача готівки по видаткових касових документах (чеках).

ОСОБА_4 та ОСОБА_5 часто приходили до Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в період 2005, 2006, 2007 років, а у 2008 році часто приходила в банк ОСОБА_5, а чи приходив в банк у 2008 році ОСОБА_4 вона не пам’ятає. Коли ОСОБА_4 та ОСОБА_5 приходили в Підгаєцьке відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», то вони часто заходили на другий поверх і там оформляли кредити для отримання коштів. Ця процедура тривала не один день.

Заяви на видачу готівки по кредитах та інших виплатах поступали до неї в касу внутрішнім порядком, тобто, цей документ приносив їй відповідальний виконавець, у даному випадку ОСОБА_39 та ОСОБА_8 Заява на видачу готівки по кредитах була підписана начальником Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_55 та відповідальним виконавцем ОСОБА_39 або ОСОБА_8 Протягом 2005-2007 років до неї неодноразово зверталися головний економіст Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_39, та провідний економіст Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8, які у присутності директора ТЗОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 та головного бухгалтера товариства ОСОБА_5 вказували їй про те, що необхідно видати гроші кошти по споживчих кредитах відповідно до наданих ними заяв на видачу готівки. А тому вона видавала готівку по споживчих кредитах на вищевказаних осіб у руки ОСОБА_4 або видавала кошти ОСОБА_5, тому хто з ним приходив за коштами по цих споживчих кредитах. Інколи вони представляли їй паспорти на цих осіб, на яких було оформлено споживчі кредити.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 не давав їй усних чи письмових вказівок видавати кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_5 по споживчих кредитах, оформлених на ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16,ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36 та ОСОБА_19, Для цього їй було достатньо того, що на заявах про видачу готівки були підписи ОСОБА_6, а також відповідальних виконавців ОСОБА_39, або ОСОБА_8

В колективі банку була довіра до один одного і тому вона не знала, що кредити на вищевказаних осіб були оформлені незаконно. Вона не замислювалася над тим, що видавала кошти по споживчих кредитах на вищевказаних позичальників ОСОБА_4 та ОСОБА_5 протягом 2005-2007 років без відома позичальників, без їх присутності.

Оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_7 №-2 від 23 12.2005 року на суму 1200,00 грн., заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_7 №-4 від 23 12.2005 року на суму 6300 грн., заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_7, №-1 від 26 12.2005 року на суму 7500 грн. пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8. після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заява на видачу готівки на ім’я ОСОБА_7 ( т.3 а.с. 201-203, 204-212).

- Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, яка пояснила, що в банку «Аваль»працює з жовтня 1994 року, на посаді на посаді головного економіста Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»з 2003 року, також є членом кредитного комітету банківського відділення, як і працівник банку ОСОБА_8, а начальник відділення ОСОБА_6 був головою кредитного комітету. В неї було право другого підпису всіх документів, після підпису начальника відділення банку ОСОБА_6

В судовому засіданні також були оголошені покази свідка ОСОБА_39, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка, які свідок та підсудні визнали як правдиві і такі, що відповідають фактичним обставинам справи.

Так, з таких оголошених показів свідка вбачається, що в банку «Аваль»вона працює з жовтня 1994 року, а на посаді головного економіста Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»з 2003 року. В її обов’язки входить обслуговування юридичних осіб. На час відпустки провідного експерта ОСОБА_8 також в її обов’язки входило надання кредитів фізичним та юридичним особам. Також в її обов’язки входить контроль за видачею грошових коштів по грошових чеках, якщо відсутній начальник відділення банку «Аваль». На початку червня 2008 року виникла 3-х місячна заборгованість по позичальниках, які проживають в с. Білокриниця і які мали довідки про доходи з ТЗОВ «Білокриницьке», а саме - на ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16,ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36 та ОСОБА_19.

Тоді у відділення приїхали перевіряючі працівники з ТОД «Райффайзен Банк Аваль», які викликали до банку ОСОБА_5, яка дала пояснення, що кредити отримані на фізичних осіб працівників ТЗОВ «Білокриницьке»вона використала для потреб ТЗОВ «Білокриницьке».

Кредитні договори на вказаних осіб, окрім кредиту у на ім’я ОСОБА_15, оформляв ОСОБА_8 Вищевказаних осіб позичальників вона не знає, не знайома з ними, а тому їй не відомо чи приходили вони в банк і чи оформляли кредити в період 2005-2007 років. Жодних вказівок касиру банку ОСОБА_44 видавати кошти на виплату кредиту на вищезгаданих осіб, не цим особам, а ОСОБА_4 та ОСОБА_5 вона ( ОСОБА_39) не давала. Касир ОСОБА_44 не мала права видавати такі кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_5, а зобов’язана була видавати такі кошти тільки самим позичальниками.

Контроль за правильністю оформлення кредитів у відділенні банку здійснював начальник відділення ОСОБА_6 Також, в його службові обов’язки входить отримання первинних документів та перевірка законності оформлення кредитів фізичним особам.

Окрім цього ОСОБА_6 неодноразово на засіданнях кредитного комітету говорив всім присутнім членам кредитного комітету, їй, ОСОБА_8 та завіряв їх, що ця людина, якій необхідно надати кредит має заробітну плату в товариства, що ОСОБА_20 та ОСОБА_5 запевнили його, що ця особа позичальник погасить кредит і що він довіряє ОСОБА_4 та ОСОБА_5 ( т.3 а.с. 215-227).

- Допитаний в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 пояснив, що в період з 2005 по 2007 роки він кілька разів приймав участь в засіданні кредитного комітету Підгаєцького відділення банку «Аваль», в якості секретаря, або як член такого комітет. В решті підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка. Так, з оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_55 вбачається, що в період з жовтня 1994 року до кінця 1999 року він працював на посаді начальника відділення ТОД АППБ «Аваль». В період з початку 2000 року по серпень 2008 року він працював на посаді провідного економіста у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». В його обов’язки як провідного економіста входило: обслуговування фізичних осіб, а саме відкриття рахунків, відкриття та заведення пластикових карток, відкриття та ведення депозитів, оформлення грошових переказів, надання інформації та консультацій фізичним особам, підготовка до підписування договорів по зарплатному проекту, супровід програмного забезпечення . До складу кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»входять начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 як голова кредитного комітету, а також головний економіст відділення ОСОБА_39 та провідний експерт відділення ОСОБА_8, як члени кредитного комітету. Він ОСОБА_55) особисто в постійному складі кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ніколи не перебував. В деяких випадках, а саме в період відсутності когось із членів чи секретаря кредитного комітету, він виконував обов’язки члена або секретаря кредитного комітету. Під час засідань кредитного комітету, які відбулись 15.05.2006 року, 26.06.2006 року, 20.07.2006 року, 28.07.2006 року, на яких розглядалось питання про можливість надання споживчого кредиту ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_21, ОСОБА_23 та платоспроможність кожного з них, членам кредитного комітету доповідав провідний експерт відділення ОСОБА_8 Особисто на вказаних засіданнях він ( ОСОБА_55) приймав участь в якості секретаря. Під час засідань кредитного комітету, які відбулись 05.09.2006 року, 26.06.2007 року, 02.08.2007 року, на яких розглядались питання про можливість надання споживчого кредиту та про платоспроможність позичальників ОСОБА_18, ОСОБА_15, доповідав в першому випадку провідний експерт відділення ОСОБА_8, а другому - головний економіст відділення ОСОБА_39 Він (ОСОБА_55) на цих засіданнях приймав участь в якості члена кредитного комітету та проголосував за укладення кредитних договорів між вказаними громадянами та ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». У всіх зазначених засіданнях кредитного комітету, на пред’явлених потенційними позичальниками довідках про свої доходи, були зазначені прізвища та підписи посадових осіб ТзОВ «Білокриницьке», а саме директора ОСОБА_4 та бухгалтера ОСОБА_5 і на підставі цих документів фактично і були прийняті рішення про укладання кредитних договорів. Під час обговорення та прийняття кінцевого рішення, кожний із кредитного комітету висловлював свою думку. ( т.3 а.с. 285-287 ).

Суд критично оцінює покази свідка ОСОБА_55 щодо ролі та участі підсудного ОСОБА_6 під час проведення засідань кредитного комітету на яких приймалося рішення про видачу кредитів, які інкриміновані підсудним, оскільки свідок є рідним братом підсудного ОСОБА_6 і такими своїми показами може мати на меті сприяти підсудному в уникненні кримінальної відповідальності за інкриміновані йому злочини.

- Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, який пояснив, що з липня 2006 року по квітень 2008 року він працював на посаді економіста у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль». На засіданнях кредитного комітету відділення банку він був секретарем, головував начальник відділення ОСОБА_6, а ОСОБА_39 та ОСОБА_8 були членами комітету. На засіданні кредитного комітету ОСОБА_8 доповідав яка кредитна справа буде розглядатися. Після чого ОСОБА_6 особисто повідомляв членів кредитного комітету про платоспроможність клієнта позичальника, казав про проведену ним співбесіду із позичальником і що такій особі можна давати кредит. По всіх кредитах, у видачі, яких обвинувачуються підсудні, на засіданні кредитного комітету висновок давав виключно начальник відділення ОСОБА_6 Перші декілька таких засідань ( 3- 4) проходили за участю працівників банку (членів кредитного комітету), а після цього ці засіданні не відбувалися, але про всіх позичальників вони (члени кредитного комітету) були повідомлені ОСОБА_6 По кожному випадку кредитування він ( ОСОБА_52) складав протокол, які підписували всі члени комітету. Про все це було відомо ОСОБА_6

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_52, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним як свідок, вбачається, що з липня 2006 року він почав працювати на посаді економіста у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ "Аваль” до квітня 2008 року. З вказаного часу і до сьогоднішнього дня, він працює на посаді експерта 1 категорії з продажу базових продуктів у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». З кінця 2006 року і до сьогоднішнього часу, він одночасно займав і посаду секретаря кредитного комітету цього відділення банку. В його обов’язки, як секретаря кредитного комітету входили: фіксація у протоколі засідання комітету фактично присутніх членів кредитного комітету та тему засідання. Під час засідання кредитного комітету та прийняття того чи іншого рішення він, як секретар права голосу не мав. Крім нього до складу кредитного комітету входили начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 як голова кредитного комітету, економісти банку, а саме ОСОБА_8 і ОСОБА_39 як члени кредитного комітету . На всіх засіданнях кредитного комітету, які проходили з його участю про можливість надання споживчого кредиту на ОСОБА_18, ОСОБА_29, ОСОБА_9, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_36, ОСОБА_28. ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, членам комітету повідомляв виключно його голова - начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 Чи повідомляли ОСОБА_8 чи ОСОБА_39, як члени кредитного комітету, присутніх на засіданнях, про платоспроможність кожного із згаданих осіб позичальників він не пригадує. Яким чином комісія кредитного комітету перевіряла достовірність наданих первинних документів, для подальшого отримання споживчих кредитів та чи взагалі проводилась необхідна перевірка на згаданих осіб позичальників йому не відомо. Про те, що після засідання комісії кредитного комітету, фіктивно були укладені кредитні договори, а саме без відома та участі згаданих осіб-позичальників йому ніхто із працівників банку не повідомляв і про це йому нічого не відомо. ( т.3 а.с. 288-291).

- Показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_56, який пояснив, що він працює на посаді начальника відділу внутрішньобанківської безпеки та безпеки споживчого кредитування Тернопільської дирекції АППБ “ Аваль ” при кредитуванні фізичних осіб. У 2008 році виникли проблеми із поверненням деяких кредитів по селі Білокриниця Підгаєцького району Тернопільської області. По цих фактах було проведено перевірку, під час якого відбувалися зустрічі із позичальниками, які казали, що вони кредиту в банку не брали і їм про це нічого не відомо. В розмові із ОСОБА_4 дізналися, що фактично такі кредитні кошти отримували директор товариства ОСОБА_4 та його бухгалтер ОСОБА_5 і використовував на потреби товариства «Білокриницьке». За наслідками службової перевірки було встановлено, що дійсно ОСОБА_4 і ОСОБА_5 отримували замість інших фізичних осіб позичальників кредитні кошти , це було порушення посадових інструкцій працівників банку і про такі факти був обізнаний начальник Підгаєцького відділення банку ОСОБА_6

- З оголошених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_7, які він давав на досудовому слідстві вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочого в період з 1976 року по 2006 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 52 від 19.12.2005 року, де вказано що він працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та протягом червня-серпня 2005 року отримував щомісячно заробітну плату в розмірі 1350,49 грн., а протягом вересня-листопада 2005 року щомісячно по 1380,00 грн., пояснив, що на вказаній посаді він ніколи не працював і відповідно зазначеної заробітної плати ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року, укладений між ним та АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ОСОБА_6 на отримання ним ( свідком) споживчого кредиту в сумі 15 000,00 грн., пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Про те, що від його імені був укладений кредитний договір, йому стало відомо в липні 2008 року , після того, як на його домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль», де було вказано, що він повинен погасити кредит. В контору ТзОВ «Білокриницьке»він на вимогу ОСОБА_4 та ОСОБА_5 неодноразово приносив паспорт громадянина України та ідентифікаційний код, які віддавав їм на певний проміжок часу. Як використовувались його документи йому ніхто не повідомляв. Йому не відомо чи могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір посадові особи ТзОВ «Білокриницьке», а саме директор ОСОБА_4 чи бухгалтер ОСОБА_5. У ТзОВ «Білокриницьке»він за довідкою про свої доходи ніколи не звертався і ніколи довідку про свої доходи не отримував. ( т.3 а.с. 228-331).

- З оголошених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_57, які він давав на досудовому слідстві вбачається, що в його посадові обов'язки, як заступника начальника відділу внутрішньобанківської безпеки та безпеки споживчого кредитування Тернопільської дирекції АППБ “ Аваль ” при кредитуванні фізичних осіб входила перевірка достовірності реєстраційних документів перевірка реєстрації позичальника, перевірка відомостей про місце роботи та доходи, що ним отримується, інформації про наявність заборгованості перед іншими банками, кредитна історія в інших банках, інша негативна інформація. Перебуваючи на посаді заступника начальника відділу внутрішньобанківської безпеки та безпеки споживчого кредитування Тернопільської дирекції АППБ “ Аваль ”, ним, 23 грудня 2005 року був підготовлений позитивний висновок про можливість кредитування ОСОБА_7 в зв'язку з тим, що при вивченні та перевірці наданих з Підгаєцького відділення банку пакету документів, негативної інформації стосовно особи позичальника ним виявлено не було. Перевірка достовірності поданих документів для оформлення кредитного договору не входить у його обов'язки, це входить у обов'язки того працівника банку, який оформляє кредит, готує первинні документи для кредитного договору. Про обставини оформлення фіктивних кредитів працівниками Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»у період 2005-2007 років йому нічого невідомо, так як у 2006 році він звільнився з роботи в ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за власним бажанням. А в цей час, коли ще перебував на роботі про це йому ніхто нічого не повідомляв. ( т.3 а.с. 356-357) .

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

· Карткою із зразками підпису ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 23).

· Заявою про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 24).

· Меморіальним ордером №-1\82\17307 від 23 грудня 2005 року про отримання ОСОБА_7 коштів в сумі 15 000,00 грн.( т.2 а.с. 25).

· розпорядженням від 23 грудня 2005 року на перерахування коштів від

імені ОСОБА_7( т.2 а.с. 26).

· Висновком кредитного працівника на позичальника ОСОБА_7 від 22 грудня 2005 року ( т.2 а.с. 29).

· Довідкою №- 52 від 19 грудня 2005 року про доходи на ім’я ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 30).

· Заявою-анкетою позичальника на ім’я ОСОБА_7 від 22 грудня 2005 року ( т.2 а.с. 32-35).

· Анкетою поручителя на ім’я ОСОБА_9 від 22 грудня 2005 року ( т.2 а.с. 36-37).

· Заявою від 22 грудня 2005 року про надання споживчого кредиту від імені ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 42).

· Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

· Кредитним договором №-014\0021\82\17307 від 23 грудня 2005 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_7 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 18).

· Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_7 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\17307 від 23 грудня 2005 року ( т.7 а.с. 19).

· Договором поруки №- 014\0021\82\17307 Р від 23 грудня 2005 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_10 та ОСОБА_9 ( т.7 а.с. 20).

· Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 23 грудня 2005 року щодо можливості кредитування ОСОБА_7 (т.7 а.с. 21).

· Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

· Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_7:

· №-1 від 26 12.2005 року на суму 7500 грн.

· №-4 від 23 12.2005 року на суму 6300 грн.

· №-2 від 23 12.2005 року на суму 1200,00 грн. (т.8 а.с.308-310).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 52 від 19.12.2005 на ім`я ОСОБА_7 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 52 від 19.12.2005 на ім`я ОСОБА_7 виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст у заяві на ім`я ОСОБА_6 від 22.12.2005 від імені ОСОБА_7 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 52 від 19.12.2005 на ім`я ОСОБА_7 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 52 від 19.12.2005 на ім`я ОСОБА_7 підробила ОСОБА_5 ( т. 4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 22.12.2005 від імені ОСОБА_7 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника»про надання кредиту ОСОБА_7 в сумі 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216)

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року, рукописний текст «ОСОБА_24»у кінці договору поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 навпроти друкованого тексту «Поручитель ОСОБА_9»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88)

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 на ім`я ОСОБА_7 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_7 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6.

- Підпис у нижній частині протоколу засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»№ 483 від 23.12.2005 на ім`я ОСОБА_7 навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

Згідно акту документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр., при перевірці в кредитних справах підписів клієнтів позичальників із оригіналами на касових документах та поясненнях громадян, то достовірність цих підписів клієнтів - по зичальників викликає сумнів. В письмових поясненнях громадяни дають свідчення, що у відділенні банку вони не були, документи на кредит не оформляли, кредитів не брали. А фактично цими питаннями займались керівник та головний бухгалтер вище згаданого То вариства, що підтверджує у своєму поясненні також головний бухгалтер ТОВ. Начальник банківського відділення ОСОБА_6 , фактично також був обізнаний в суті здійснених маніпуляцій із кредитними коштами, так як у своєму поясненні пише, що при виникненні заборгованості по кредитах звертався до керівника та головного бухгалтера ТЗОВ «Білокриницьке», а не до прямих позичальників кредитних коштів.

За результатами документальної ревізії Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції складено висновки,згідно яких :

Будучи посадовими та матеріально відповідальними особами начальник відділення ОСОБА_6 та відповідальні працівники Підгаєцького відділення банку допустили численні грубі порушення процедур споживчого кредитування фізичних осіб, по рядку проведення та оформлення касових операцій, а також розрахункових опера цій по поточних рахунках клієнтів, що призвело до незаконного та несанкціонова ного розпорядження коштами Банку, які регламентовані нормативними докумен тами Банку :

- «Положення про методику оцінки фінансового стану позичальника - фізичної особи», яке затверджене Постановою Правління АППБ «Аваль»№П-26/1 від 25.04.05р.;

- р.З "Інструкції про касові операції в банках України", затвердженої постановою Прав ління НБУ №337 від 14.08.2003р.;

- гл.З «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвер дженої постановою Правління НБУ № 22 від 21.01.2004р., в частині невиконання вимог щодо порядку безготівкових перерахувань коштів клієнтів;

- п.3.1. «Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в "Райффайзен Банк Аваль", затвердженого Постано вою Правління АППБ "Аваль" №П-90/4 від 14.08.2006р., в частині порядку видачі готів кових коштів Клієнта з поточного рахунку з обов'язковим отриманням підпису клієнта на видатковому касовому документі;

- п.3.1.2. Інструкції "Про порядок відкриття та обслуговування поточних рахунків фізич них осіб" №П-111/1 від 20.12.2005р., в частині обов'язкового проведення ідентифікації клієнта на підставі паспорту або документа, що його замінює, при проведенні операцій видачі коштів з поточного рахунку Клієнта.

п. п. 4.11, 8,5 Інструкції «Про надання кредитів фізичним особам на споживчі цілі»№13/3 від 13.02.2006 року;

- п.2.2.7 Положення про взаємодію балансових установ та відділень АППБ «Аваль»в про цесі кредитування фізичних осіб №П-56/8 від 03.10.2002;

- Р.2 п2.2, Р.З пЗ.1-3.5 «Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб»затвердженого ПП АППБ «Аваль»№ 26/1 від 25.04.05р. із змінами та доповненнями;

- п.2 Розділ IV Інструкції "Стандарти проведення перевірок якості кредитного портфелю фізичних осіб та організації процесу моніторингу в відділеннях ОД/ОФ АППБ "Аваль" " -ПП№ 53/6 від 18.07.05р.( т.1 а.с. 250-256)

Згідно акту КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року», у зазначеному відділенні банку за ревізійний період було оформлено та видано на жителів с. Білокриниця кредити в національній валюті України на загальну суму 224800,00 грн. та в іноземній валюті на суму 38000,00 доларів США, що еквівалентно 191900,00 грн. на момент отримання кредиту позичальниками. Загальна сума виданих споживчих кредитів в національній валюті України становить 416700,00 грн.

Станом на 31.07.2008 не погашено кредити в національній валюті України на суму 120038,14 грн. та в іноземній валюті на суму 21219,99 доларів США , що еквівалентно 102704,75грн., всього на загальну суму 222742,89 грн.

Станом на 31.07.2008 року заборгованість по відсотках за одержані кредити в національній валюті становила 3932,21 грн. та у іноземній валюті 651,87 доларів США, що еквівалентно 3155,05грн., всього на загальну суму 7087,26 грн.

Станом на 27.10.2008 не погашено кредити в національній валюті України на загальну суму 118508,14 грн. та в іноземній валюті на суму 21101,69 доларів США , що еквівалентно110150,82 грн., всього на загальну суму 228658,96 грн.

Станом на 27.10.2008 заборгованість по відсотках за одержані кредити в національній валюті України становить - 8851,09 грн. та в іноземній валюті - 1292,11 доларів США, що еквівалентно - 6744,81 грн., всього на загальну суму 15595,90 грн.

Одержувачами кредитів не дотримувалися графіки погашення коштів, за що банком нараховано пеню в сумі 2629,41 грн. Встановити чи дотримувався графік погашення коштів по кожному одержувачу неможливо так, як графіки погашення кредитів вилучено працівниками Підгаєцького РВ УМВС України в Тернопільській області згідно протоколу виїмки від 16.10.2008. ( т.8 а.с. 192-201).

Згідно акту КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року»зазначено наступне:

за 2005 рік в касу товариства надійшло коштів в загальній сумі 60204,93 грн., в т. ч. :

- виручка від реалізації продукції в сумі 29470,93 грн.,

- одержано з банку кошти в сумі 18685 грн.,

- позичені кошти в сумі 12049 грн., з яких від ОСОБА_4 –1440 грн., ОСОБА_5 –4409 грн., ОСОБА_16 –1000 грн. , ОСОБА_11 –4280 грн. та ОСОБА_23 –920 грн.

За даний період видатки по касі склали 60228,82 грн., в т. ч.

- виплачено заробітну плату в сумі 1000 грн.,

- виплачено лікарняне в сумі 550 грн.,

- здано на рахунок в банку кошти в сумі 15523,89 грн.,

- використано на закупівлю матеріальних цінностей кошти в сумі 29454,93 грн.,

- повернуто позичені кошти в сумі 13700 грн., з яких ОСОБА_4 –2670 грн.,

ОСОБА_16 –3800 грн. , ОСОБА_11 –3800 грн. та ОСОБА_17 –3430 грн.

За 2006 рік в касу товариства надійшло коштів в загальній сумі 113389,36 грн., в т. ч.

- виручка від реалізації продукції в сумі 60107,36 грн.,

- одержано з банку кошти в сумі 2800 грн.,

- позичені кошти в сумі 50482 грн., з яких від ОСОБА_4 –17789 грн., ОСОБА_5 –3376 грн., ОСОБА_16 –11100 грн. , ОСОБА_17 –9080 грн., ОСОБА_23 –900 грн, ОСОБА_14- 7620 грн. та ОСОБА_12 –617 грн.

За даний період видатки по касі склали 113390,09 грн., в т. ч.

- виплачено заробітну плату в сумі 180 грн.,

- сплачено внески до державних фондів в сумі 333,70 грн.,

- здано на рахунок в банку кошти в сумі 12200 грн.,

- використано на закупівлю матеріальних цінностей кошти в сумі 51676,39 грн.,

- повернуто позичені кошти в сумі 28900 грн., з яких ОСОБА_5 –3200 грн., ОСОБА_4 –17100 грн., ОСОБА_16 –2800 грн. та ОСОБА_17 –5800 грн.

- сплачено в бюджет платежів в сумі 1400 грн.

- оплачено за електроенергію кошти в сумі 1200 грн.

- повернуто кредит в сумі 17500 грн., одержаний товариством в Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

За 2007 рік в касу товариства надійшло коштів в загальній сумі 56221 грн., в т. ч.

- виручка від реалізації продукції в сумі 11097 грн.,

- позичені кошти в сумі 45124 грн., з яких від ОСОБА_4 – 8420 грн., ОСОБА_5 –20025 грн., ОСОБА_40 –3000 грн. , ОСОБА_22 –13399 грн. та ОСОБА_19 –280 грн.

За даний період видатки по касі склали 56181,42 грн., в т. ч.

- виплачено заробітну плату в сумі 80 грн.,

- використано на закупівлю матеріальних цінностей кошти в сумі 35644,22 грн.,

- повернуто ОСОБА_4 позичені кошти в сумі 10000 грн .

- сплачено в бюджет платежів в сумі 8002,20 грн.

- сплачено відсотки в сумі 2435 грн. за кредит , одержаний товариством в Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

За 2008 рік руху коштів по касі ТЗОВ «Білокриницьке ” не було.

Товариство має відкриті у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»розрахункові рахунки № 260002613 та 29095606..

За 2005 рік на рахунки в банку надійшло коштів в загальній сумі 27723,89 грн.,

в т. ч. - виручка з каси товариства в сумі 15523,89 грн., - дотація за посів культур в сумі 12200 грн.

За даний період видатки по банку склали 27455,74 грн., в т. ч.

- одержано в касу кошти в сумі 18685 грн.,

- повернуто кредит в сумі 847,67 грн., одержаний товариством в Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»

- сплачено внески до державних фондів в сумі 650,81 грн.,

- оплачено за електроенергію кошти в сумі 2000 грн.

- сплачено відсотки в сумі 872,26 грн. за кредит , одержаний товариством .

- перераховано за пальне кошти в сумі 4400 грн.

За 2006 рік на рахунки в банку надійшло коштів в загальній сумі 23669 грн., в т. ч.

- виручка з каси товариства в сумі 12200 грн.,

- дотація за посів культур в сумі 11469 грн.

За даний період видатки по банку склали 23398,48 грн., в т. ч.

- одержано в касу кошти в сумі 2800 грн.,

- повернуто кредит в сумі 2500 грн., одержаний товариством в Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»;

- перераховано за матеріальні ресурси кошти в сумі 17025 грн.,

- оплачено згідно виконавчих листів кошти в сумі 1073,48 грн.

Залишок коштів на рахунках в банку на кінець 2006 року складав 598,50 грн.

За 2007 рік поступлення коштів на рахунки в банку не було , а наявні в залишку на початок року кошти в сумі 598,50 грн. перераховано згідно виконавчих листів.

Залишок коштів на рахунках в банку на кінець 2007 року відсутній.

За 2008 рік руху коштів на рахунках в банку не було.

В касу ТЗОВ «Білокриницьке»та на рахунки товариства, відкриті у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», не поступали кредитні кошти, як отримані ОСОБА_5 та ОСОБА_4 в Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на осіб позичальників - ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_42 , ОСОБА_5, ОСОБА_58, ОСОБА_4, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36, ОСОБА_19 ( т.8 а.с. 210-214).

· Наказом №-1 від 02 січня 203 року, згідно якого ОСОБА_5 призначена на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 62).

· Протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»»від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль», з якою ОСОБА_6 ознайомлений під особисту розписку, згідно якої на нього покладено обов’язки:

· здійснення керівництвом діяльністю відділення відповідно до вимог чинного законодавства України, нормативних документів НБУ, АППБ «Аваль», Положення про відділення, рішень Правління АППБ «Аваль», розпоряджень та вказівок дирекції;

· відповідальність за перевірку касових та меморіальних документів дня по відділенні;

· контроль за правильністю оформлення бухгалтерських документів;

· здійснення підписання фінансових та бухгалтерських документів в межах своїх повноважень;

· особисте суворе дотримання та вимога від підлеглих знання і дотримання вимог чинного законодавства, нормативних документів НБУ, Постанов та рішень Правління Банку, інших документів, які регламентують роботу відділення;

· головування в кредитному комітету відділення;

· особиста відповідальність за перевірку касових та меморіальних документів дня по відділенні. ( т.10 а.с. 116-118).

· Посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль», з якою ОСОБА_6 ознайомлений під особисту розписку, згідно якої на нього покладено наступні обов’язки:

· Забезпечення здійснення відділенням всіх операцій, передбачених законом;

· Здійснення керівництвом діяльністю відділення відповідно до вимог чинного законодавства України, нормативних документів НБУ;

· Слідкування за дотриманням загальних умов програм споживчого кредитування;

· Забезпечення належного супроводження кредитів; забезпечення належного складання, виконання та зберігання внутрішньобанківських документів, договорів;

· Забезпечення належного рівня безпеки при проведенні операцій з кредитування;

· Контроль за своєчасним поверненням кредитів;

· Визначення необхідності винесення на розгляд кредитного комітету відділення питання щодо: початку процесу визнання заборгованості нестандартною (простроченою, сумнівною, безнадійною);

· Ведення поточного контролю коректності розпоряджень, оформлення договорів та ін. документів, які надаються для підпису;

· Контроль за операціями по кредитуванню фізичних осіб в національній та іноземній валют

· Укладання кредитних договорів та договорів забезпечення;

· Контроль правильності оформлення бухгалтерських документів і формування бухгалтерських проводок;

· Здійснення підписання фінансових та бухгалтерських документів в межах своїх повноважень;

· Особисте суворе дотримання та вимога від підлеглих знання і дотримання вимог чинного законодавства, нормативних документів НБУ, Постанов та рішень Правління Банку, інших документів, що регламентують роботу відділення;

· Головування у кредитному комітеті відділення по споживчому кредитуванню.

· Особиста відповідальність за формування пакету документів юридичних справи на відкриття рахунків, перевірку та ідентифікацію клієнтів.

· Проведенні ідентифікації клієнтів ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення, згідно якої ОСОБА_8 у своїй службовій діяльності підпорядковується безпосередньо начальнику відділення; …подає проекти кредитних справ на розгляд та затвердження кредитним комітетом;… виконує накази начальника відділення …( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль» №-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007 року щодо вимог та порядку надання споживчих кредитів ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року , щодо основних вимог до збору інформації про клієнта, перевірки достовірності документів для отримання кредиту, оцінки кредитоспроможності позичальника ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль» №-П-62\4 від 10 липня 2007 року щодо організації касової роботи, порядку здійснення касових операцій. (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

2 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_11».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_11

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_11

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_11, а саме кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник» у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_11 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_11 напроти прізвища ОСОБА_11 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_41 та ОСОБА_42 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 1 від 27.03.2006 та № 5 від 30.03.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

23.03.2005 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_11, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту наступного дня –24.03.2006 року відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_11 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто за поручителів ОСОБА_41, ОСОБА_42 та позичальника ОСОБА_11 виконував підписи у цих договорах йому не відомо.( т.11 а.с. 229,232).

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також її показами, оголошеними в судовому засіданні, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_11 №-1 від 27.03.2006 року на суму 14 610 грн. та №- 5 від 30.03.2006 року на суму 390 грн. пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_11

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також її показами оголошеними в судовому засіданні, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсудним період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- Показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_11, який пояснив, що про оформлення на нього кредиту в Підгаєцькому відділенні банку «Аваль»він дізнався лише отримавши лист з банку із повідомленням про сплату кредиту. Цей лист він віддав ОСОБА_5, яка сказала, що вона погасить цей кредит. В решті, підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_11 які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»різноробочим в період з 2000 року по 2007 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 40 від 22.03.2006 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді заступника директора та отримав зарплату у вересні та жовтні 2005 року в розмірі 1146,02 грн. щомісячно, у листопаді 2005 року 1196,2 грн. та січні-лютому 2006 року щомісячно отримував заробітну плату в розмірі 1139,7 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року на отримання ним споживчого кредиту в сумі 15000 грн., укладений між ним та від імені банку ОСОБА_6 пояснив, що вказаного договору він не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо.

Картки із взірцями підписів він не заповнював, підписи у графах власника рахунку виконано не ним, хто підписався за нього не знає. Розпорядження від 24 березня 2006 року не підписував і не видавав, анкети позичальника від 23 березня 2006 року не заповнював і не підписував, як і заяви на отримання споживчого кредиту в сумі 15 000,00 грн. від 23 березня 2006 року.

Особисто він свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»не давав, однак ксерокопії таких його документів могли потрапити в товариство «Білокриницьке»ще із селянської спілки. На його думку від його імені укласти вищевказаний кредитний договір могли посадові особи ТзОВ «Білокриницьке», а саме директор ОСОБА_4 чи бухгалтер ОСОБА_5, ( т.3 а.с. 350-353).

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_41, яка пояснила, що ОСОБА_11 вона знає, як односельчанина і він ніколи не звертався до неї із проханням бути його поручителем при отриманні кредиту. Про те, що вона є його поручителем дізналася у сільській раді с. Білокриниця, своїх документів для оформлення договору поруки вона нікому не давала. Також, повністю підтримала свої покази, які вона давала на досудовому слідстві, як свідок.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_41, які вона давала на досудовому слідств, будучи допитаною в якості свідка, вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочої в період з 2000 року по 2004 рік після чого досягла пенсійного віку і пішла на пенсію. Про те, що ОСОБА_11 оформляв кредит в Підгаєцькому відділенні АППБ «Аваль»їй не було нічого відомо. Копію свого паспорта громадянина України та ідентифікаційний код вона давала бухгалтеру ТЗОВ «Білокриницьке»ОСОБА_5 у 2000 році при оформленні на роботу. Поручителем на отримання кредиту ОСОБА_11 вона (свідок) не була і жодних документів не заповнювала. ( т.3 а.с. 320-322).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підпису від імені ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 46).

- Розпорядженням бухгалтера №-1\92\19781 від 24 березня 2006 року про видачу коштів ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 47).

- Розпорядженням від 24 березня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 48).

- Висновком кредитного працівника на ім’я ОСОБА_11 від 24 березня 2006 року ( т.2 а.с. 49).

- Довідкою про доходи №-40 від 22 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_11 (т.2 а.с. 50).

- Довідкою про доходи №-39 від 22 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_41(т.2 а.с. 51).

- Заявою –анкетою від 23 березня 2006 року позичальника від імені ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 54-57).

- Анкетою поручителя від 23 березня 2006 року від імені ОСОБА_41 ( т.2 а.с. 58-59).

- Заявою від 23 березня 2006 року від імені позичальника ОСОБА_11 про надання споживчого кредиту ( т.2 а.с. 61).

- Довідкою про доходи ОСОБА_9 №-53 від 20 грудня 2005 року( поручителя) ( т.2 а.с. 251).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\19781 від 24 березня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_11 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 24-25).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_11 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\19781 від 24 березня 2006 року ( т.7 а.с. 26).

- Договором поруки №- 014\0021\82\19781 Р від 24 березня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_41 та ОСОБА_42 (т.7 а.с. 27).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 24 березня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_11 (т.7 а.с. 28).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_11:

- №-1 від 27.03.2006 року на суму 14 610 грн.

- №- 5 від 30.03.2006 року на суму 390 грн. (т.8 а.с.337-338).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 40 від 22.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 40 від 22.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 40 від 22.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст у заяві на ім`я ОСОБА_6 від 23.03.2006 від імені ОСОБА_11 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 40 від 22.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 виконала ОСОБА_5 .

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 40 від 22.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 підробила ОСОБА_5 ( т. 4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 23.03.2006 від імені ОСОБА_11 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника»про надання кредиту ОСОБА_11 в сумі 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_11 про перерахування йому 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216)

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- рукописний текст «Іванюк»у кінці кредитного договору № 014/0021/82 /19781 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 навпроти друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_11»та рукописний текст «Іванюк»- нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5;

- рукописний текст «Іванюк»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_11 нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_11»виконано ОСОБА_5,

- рукописний текст «ОСОБА_41»у нижній частині договору поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 нижче друкованого тексту «Поручитель ОСОБА_41»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_11 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині договору поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у верхній частині протоколу засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»№ 89 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6»і у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6(т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

3 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_12,

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_12

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_12

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його показами, оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_12, а саме кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_12 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_12 напроти прізвища ОСОБА_12 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_9 та ОСОБА_13 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 1 від 28.03.2006 та № 19 від 03.04.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

24.03.2005 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_12, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код, і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту наступного дня, 27.03.2006 року відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_12 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_9, ОСОБА_13 та позичальника ОСОБА_12 йому не відомо.

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_25 та ОСОБА_10 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 4 від 07.09.2006, № 8 від 07.09.2006 та № 4 від 08.09.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також її оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_12 №-1 від 28.03.2006 року на суму 9 580 грн., №-19 від 03.04. 2006 року на суму 420 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_12

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_12, яка пояснила, що про оформлення на її ім’я кредиту дізналася лише коли до неї прийшов лист з банку із відповідним повідомленням. Однак кредиту в банку «Аваль»вона не брала і своєї згоди на це нікому не давала, в Підгаєцькому відділенні банку з цього приводу не була. Такі ж кредити були оформлені і на її чоловіка та сина. З цього приводу розмовляла з ОСОБА_5 яка сказала не переживати і що кредити погасяться. Підтримала свої покази, які вона давала на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_12, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона фактично працювала в ТзОВ «Білокриницьке»різноробочою до 2003 року, але рахується на займаній посаді по сьогоднішній день. Оглянувши довідку про доходи вих. № 51 від 24.03.2006 року, де вказано що вона працюючи в ТзОВ «Білокриницьке»протягом січня-лютого 2006 року отримувала заробітну плату в розмірі 800,00 грн., у вересні 2005 року 890,00 грн., у жовтні 2005 року 885,60 грн., у листопаді 2005 року 874,40 грн., у грудні 2005 року 990,00 грн., всього 5140,00 грн., пояснила, що таку заробітну плату вона ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року, укладений між нею та банком «Аваль»на отримання нею споживчого кредиту в сумі 10 000,00 грн., пояснила, що вказаного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, їй не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. Про те, що від її імені був укладений кредитний договір, їй стало відомо в листопаді 2007 року, після того, як на її домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль», де було вказано, що вона повинна погасити кредит. Вона давала бухгалтеру ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_5 свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код на її прохання для виробничих потреб. На її думку ОСОБА_4 та ОСОБА_5 могли від її імені укласти вищевказаний кредитний договір, скориставшись її паспортом та ідентифікаційним кодом, які вона їм надавала. ( т.3 а.с. 236-239).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Позабалансовим ордером : прихід №-9031\10203\24375 від 27 березня 2006 року на суму 11 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 66).

- Карткою із зразками підпису на ім’я ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 68).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 69).

- Розпорядженням бухгалтерії №- 1\82\20351 від 27 березня 2006 року на суму 10 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_12( т.2 а.с. 70).

- Розпорядженням від 27 березня 2006 року на здійснення перерахування коштів від імені ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 71).

- Висновком кредитного працівника від 27 березня 2006 року про можливість кредитування позичальника ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 72).

- Довідкою про доходи №-51 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 73).

- Довідкою про доходи №-52 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_9 ( поручителя позичальниці ОСОБА_12) ( т.2 а.с. 75).

- Довідкою про доходи №-53 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_13 (поручителя позичальниці ОСОБА_12) ( т.2 а.с. 77).

- Заявою-анкетою позичальника від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 79-82).

- Заявою від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_12 про надання їй споживчого кредиту. ( т.2 а.с. 86).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\20351 від 27 березня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_12 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 31-32).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_12 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\20351 від 27 березня 2006 року ( т.7 а.с. 33).

- Договором поруки №- 014\0021\82\20351 Р від 27 березня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_9 та ОСОБА_13 (т.7 а.с. 34).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 27 березня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_12 (т.7 а.с. 35).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_12:

- №-1 від 28.03.2006 року на суму 9 580 грн.

- №-19 від 03.04. 2006 року на суму 420 грн., ( т.8 а.с.319-320).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 51 від 24.03.2006 та № 52 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 51 від 24.03.2006 та № 52 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 51 від 24.03.2006 та № 52 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст у заяві на ім`я ОСОБА_6 від 24.03.2006 від імені ОСОБА_12 про надання їй споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 10 000 грн. виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 51 від 24.03.2006 та № 52 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 51 від 24.03.2006 та № 52 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 24.03.2006 від імені ОСОБА_12 про надання їй споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 10 000 грн. виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника»про надання кредиту ОСОБА_12 в сумі 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_12 про перерахування 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_10»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5,

- рукописний текст «ОСОБА_24»у кінці договору поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 нижче друкованого тексту «Поручитель ОСОБА_9»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6.

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_12 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6.

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»№ 90 від 27.03.2006 отримувач кредиту ОСОБА_12 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

4 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_14

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_60

–вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_60

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_14, а саме кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_14 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_14 напроти прізвища ОСОБА_14 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_15 та ОСОБА_43 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 2 від 28.03.2006 та № 4 від 31.03.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

24.03.2005 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_14 зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту 27.03.2006 року відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_14 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_15, ОСОБА_43 та позичальника ОСОБА_14 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також її оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_14 №-2 від 28.03.2006 року на суму 9 370 грн., №-4 від 31.03.2006 року на суму 630 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_61

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_14, який пояснив, що десь у 2006 році його мати сказала, що в сільській раді с. Білокриниця Підгаєцького району не відомо для чого збирають паспорта тих людей, які працювали у ОСОБА_4 в товаристві. Він віддав свій паспорт, а потім дізнався, що на нього взяли кредит. Також, бачив на пошті в селі на своє ім’я листи з банку, на що поштарка ОСОБА_62 сказала, що не передавала йому листів з банку, оскільки ОСОБА_5 сказала такі листи віддавати їй, щоб люди про це нічого не знали. Також пояснив, що один раз він дав свій паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_4 на його прохання, але для яких цілей він не знає. Домовленостей про кредит на своє ім’я в нього ні з ким не було. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_14, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»слюсарем в період з 2000 року по 2004 рік. З 2005 року по жовтень 2006 року він в ТзОВ «Білокриницьке»фактично не працював, будь-яких коштів не отримував, а лише рахувався на займаній посаді. Оглянувши довідку про доходи вих. № 48 від 23.03.2006 року, де вказано що він працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого центральним складом товариства та у вересні 2005 року отримав заробітну плату в розмірі 919,95 грн., у жовтні 2005 року 925,00 грн., у листопаді 2005 року 931,00 грн., у грудні 2005 року 902,50 грн., у січні 2006 року 898,55 грн., у лютому 2006 року 903,00 грн., всього на загальну суму 5480,10 грн., пояснив, що на вказаній посаді він ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року, укладений між ним та банком «Аваль»на отримання ним споживчого кредиту в сумі 10 000,00 грн., пояснив, що вказаного договору він не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір йому не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Особисто він свої документи, а саме паспорт громадянина України та ідентифікаційний код нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»для оформлення на нього кредиту ніколи не давав. На його думку директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 чи бухгалтер ОСОБА_5 могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір. ( т.3 а.с. 232-234).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підпису від імені ОСОБА_14 ( т.2 а.с. 89).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_14 ( т.2 а.с. 90).

- Довідкою про доходи №-48 від 23 березня 2006 року від імені ОСОБА_14(т.2 а.с. 91).

- Позабалансовим ордером: прихід №-9031\10203\24376 від 27 березня 2006 року на суму 11 900,00 грн. на отримувача ОСОБА_14( т.2 а.с. 93).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_14 від 24 березня 2006 року ( т.2 а.с. 95-98).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_15 від 24 березня 2006 року (т.2 а.с. 99-101).

- Заявою від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_14 про надання йому споживчого кредиту. ( т.2 а.с. 102).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\20354 від 27 березня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_14 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 38-39).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_14 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\20354 від 27 березня 2006 року ( т.7 а.с. 40).

- Договором поруки №- 014\0021\82\20354 Р від 27 березня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_15 та ОСОБА_43 (т.7 а.с.41).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 27 березня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_14 (т.7 а.с. 42).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_14 №-2 від 28.03.2006 року на суму 9 370 грн., №-4 від 31.03.2006 року на суму 630 грн., ( т.8 а.с.298-299).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 48 від 23.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 48 від 23.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 48 від 23.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст у заяві на ім`я ОСОБА_6 від 24.03.2006 від імені ОСОБА_14 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 10 000 грн. виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 48 від 23.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 48 від 23.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 24.03.2006 від імені ОСОБА_14 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 10 000 грн. виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_14»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_14 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 91 від 27.03.2006 отримувач кредиту ОСОБА_14 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

5 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_16»,

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_16

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_16

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_16, а саме кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_16 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_16 напроти прізвища ОСОБА_16 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_17 та ОСОБА_18 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 3 від 16.05.2006 виконаний ним , а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44 , хто виконав підписи замість позичальника мені не відомо.

15.05.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_16 зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту, наступного дня - відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_16 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_17, ОСОБА_18 та позичальника ОСОБА_16 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також її оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_16 №- 3 від 16 травня 2006 року на суму 10 000 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку» були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_16

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_16, яка пояснила, що ОСОБА_4 взяв у неї паспорт, казав, що оформить на неї кредит, а він буде його повертати за неї, але вона йому на це згоди не дала. Через деякий час її викликали в сільську раду і сказали, що на неї оформлено кредит. Тоді вона звернулася до ОСОБА_4 та ОСОБА_5 і ті сказали, що все за неї повернуть. В банк за кредитом особисто не зверталася і з цього приводу з нею ніхто не домовлявся. Також чула, що таким чином ОСОБА_4 та ОСОБА_5 оформляли кредити і на інших осіб. Підтримала покази, які вона давала на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_16, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді комірника в період з 2003 року по 2007 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 69 від 11.05.2006 року, де вказано що вона працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та в листопаді 2005 року отримувала заробітну плату в розмірі 936,30 грн., протягом грудня 2005 року –січня 2006 року отримувала щомісячно заробітну плату в розмірі 941,00 грн., протягом лютого –квітня 2006 року щомісячно 913,70 грн., пояснила, що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно зазначену заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року на отримання нею споживчого кредиту в сумі 10000,00 грн., вона пояснила, що вказаного кредитного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, їй не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. На думку її думку, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 могли від її імені укласти вищевказаний кредитний договір. У ТзОВ «Білокриницьке»вона ніколи довідок про свої доходи не отримувала і не зверталася за ними. ( т. 3 а.с. 272-275).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 107).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 15 травня 2006 року від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 108).

- Розпорядженням бухгалтера №- 1\82\22346 від 15 травня 2006 року на суму 10 000,00 грн. на отримувача ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 109).

- Розпорядженням від 15 травня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 110).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_16( т.2 а.с. 111).

- Довідкою про доходи №-69 від 11 травня 2006 року на ім’я ОСОБА_16(т.2 а.с. 112).

- Заявою-анкетою позичальника від 15 травня 2006 року від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 116-118).

- Анкетою поручителя ОСОБА_17 від 15 травня 2006 року ( т.2 а.с. 119-121).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\22346 від 15 травня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_16 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 44-45).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_16 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\22346 від 15 травня 2006 року ( т.7 а.с. 46).

- Договором поруки №- 014\0021\82\22346 Р від 15 травня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_17 та ОСОБА_18 (т.7 а.с.47).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 15 травня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_16 (т.7 а.с. 48).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_16 №-К3 від 16 травня 2006 року на суму 10 000,00 грн.( т.8 а.с.324).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 69 від 11.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 69 від 11.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 69 від 11.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 69 від 11.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 69 від 11.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_16 в сумі 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_16 про перерахування 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6, ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_16»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_17»у кінці договору поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 нижче друкованого тексту «Поручитель ОСОБА_17»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

-. Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_16 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 145 від 15.05.2006 отримувач кредиту ОСОБА_16 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

6 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_17»,

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_17

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_17

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_17, а саме кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року ОСОБА_8 дав показання, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_17 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_17 напроти прізвища ОСОБА_17 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_20 та ОСОБА_19 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заяві на видачу готівки № 19 від 27.06.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

26.06.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_17, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту наступного дня - відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_17 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів та позичальника ОСОБА_17 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_17 №-19 від 27 серпня 2006 року на суму 10 000 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_17

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_17, яка пояснила, що їй прийшло повідомлення з банку про повернення кредиту. Після чого вона звернулася до ОСОБА_5, оскільки чула від людей в селі, що товариство бере кредити на людей. На що ОСОБА_5 сказала їй, щоб вона не переживала і її кредит буде повернено. Перед цим вона давала свій паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_5, оскільки попросила перевірити її код в податковій інспекції, але ніякої домовленості про отримання кредиту не було. Також не була і поручителем за договорами поруки. Підтримала свої покази, які вона давала на досудовому слідстві.

Підсудний ОСОБА_6 в судовому засіданні заперечив покази свідка ОСОБА_17 і сказав, що він напевно підписував з нею її кредитний договір. На що свідок заперечила такі твердження підсудного ОСОБА_6 і сказала, що вона з ним кредитної угоди не підписувала і кредитних коштів не брала.

Підсудні ОСОБА_5 та ОСОБА_4 в судовому засіданні покази свідка ОСОБА_17 визнали як правдиві і такі, що відповідають фактичним обставинам справи.

Також, з оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_17, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючої током в період з 2000 року по 2005 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 70 від 11.05.2006 року, у якій вказано, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді зоотехніка та в період з листопада 2005 року по січень 2006 року щомісячно отримувала заробітну плату в сумі по 915, 30 грн., а в період з лютого по квітень 2006 року щомісячно отримувала по 965, 40 грн., пояснила, що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно зазначену заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на отримання нею споживчого кредиту в сумі 10 000,00 грн., пояснила, що вказаного кредитного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй. не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, їй не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. У 2006 році вона на прохання бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_5 надала їй свій паспорт громадянина України, для того щоб вирішити якісь проблеми, які виникли стосовно її ідентифікаційного коду. На її думку, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 могли від її імені укласти вищевказаний кредитний договір . За весь період своєї роботи ОСОБА_17 за довідкою про доходи у ТзОВ «Білокриницьке»не зверталася і довідку про свої доходи ніколи не отримувала. ( т.3 а.с. 276-279)

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів на ім’я ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 126).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 26 червня 2006 року від імені ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 127).

- Розпорядженням бухгалтера від 26 червня 2006 року №-1\82\24763 на суму 10 000,00 грн. на отримувача ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 128).

- Розпорядженням від 26 червня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_17. ( т.2 а.с. 129).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 130).

- Довідкою про доходи №-70 від 11 травня 2006 року на ім’я ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 131).

- Довідкою про доходи №-64 від 14 червня 2006 року на ім’я ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 132).

- Довідкою про доходи №-66 від 14 червня 2006 року на ім’я ОСОБА_20(поручителя) ( т.2 а.с. 134).

- Довідкою про доходи №-65 від 14 червня 2006 року на ім’я ОСОБА_19 (поручителя) ( т.2 а.с. 136).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 червня 2006 року від імені ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 138-140).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\24763 від 26 червня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_17 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 50-51).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_17 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\24763 від 26 червня 2006 року ( т.7 а.с. 52).

- Договором поруки №- 014\0021\82\24763 Р від 26 червня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_4 та ОСОБА_19 (т.7 а.с.53).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 26 червня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_17 (т.7 а.с. 54).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_17 №-19 на суму 10 000,00 грн. від 27 червня 2006 року ( т.8 а.с. 321).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 70 від 11.05.2006 та № 64 від 14.06.2006 на ім`я ОСОБА_17 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 70 від 11.05.2006 та № 64 від 14.06.2006 на ім`я ОСОБА_17 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 70 від 11.05.2006 та № 64 від 14.06.2006 на ім`я ОСОБА_17

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 70 від 11.05.2006 та № 64 від 14.06.2006 на ім`я ОСОБА_17 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 70 від 11.05.2006 та № 64 від 14.06.2006 на ім`я ОСОБА_17 підробила ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_17 в сумі 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_17 про перерахування 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 на ім`я ОСОБА_17 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_17 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 212 від 26.06.2006 отримувач кредиту ОСОБА_17 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

7 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_21»

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_21

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_21

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_21, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року, він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_21 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_21 напроти прізвища ОСОБА_21 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_7 та ОСОБА_22 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 3 від 21.07.2006 та № 4 від 24.07.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

20.07.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_21, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_21 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_7, ОСОБА_22 та позичальника ОСОБА_21 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_21 №-К4 від 24 липня 2007 року на суму 280 грн., №-3 від 21 липня 2007 року на суму 9 720 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_21

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_21, який пояснив, що він працював трактористом в ТзОВ «Білокриницьке»в період 2005-2007 років. Якось, в цей період, ОСОБА_4 сказав, що оформить на нього кредит для товариства «Білокриницьке»і він ( ОСОБА_4) буде потім повертати банку ці кошти. На таку пропозицію він не погодився. Також, на прохання ОСОБА_4 він дав йому свій паспорт та ідентифікаційний код, але на якісь інші потреби, на оформлення кредиту він цих документів йому не давав. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_21, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»механізатором в період з 2000 року по 2006 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 16 від 27.03.2007 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера машинно-тракторного парку та в період вересня –листопада 2006 року щомісячно отримував заробітну плату в розмірі по 1080, 0 грн., а в період з грудня 2006 року по лютий 2007 року щомісячно отримував по 1060, 00 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно зазначеної заробітної плати ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2005 року, укладений між ним та від банку «Аваль»ОСОБА_6 на отримання ним споживчого кредиту в сумі 10 000,00 грн., пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код він нікому з керівництва ТЗОВ «Білокриницьке»не давав. ( т.3 а.с. 244-247)

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 147).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_21 від 20 липня 2006 року ( т.2 а.с. 148).

- Розпорядженням бухгалтера від 20 липня 2006 року №-1\82\25618 на суму 10 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 149).

- Розпорядженням від 20 липня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 150).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_21 (т.2 а.с. 151).

- Довідкою про доходи №-74 від 17 липня 2006 року на ім’я ОСОБА_21( т.2 а.с. 152).

- Довідкою про доходи №-16 від 27 березня 2007 року на ім’я ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 153).

- Заявою-анкетою позичальника від 20 липня 2006 року від імені ОСОБА_21( т.2 а.с. 155-157).

- Анкетою поручителя ОСОБА_22 ( т.2 а.с. 158-159).

- Анкетою поручителя ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 160-162).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\25618 від 20 липня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_21 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 56-57).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_21 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\25618 від 20 липня 2006 року ( т.7 а.с. 58).

- Договором поруки №- 014\0021\82\25618 Р від 20 липня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_7 та ОСОБА_22 (т.7 а.с.59).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 20 липня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_21 (т.7 а.с. 60).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_21 :

- №-К4 від 24 липня 2006 року на суму 280 грн.,

- №-3 від 21 липня 2006 року на суму 9 720 грн.( т.8 а.с. 325,326).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 74 від 17.07.2006 та № 16 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_21 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 74 від 17.07.2006 та № 16 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_21 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 74 від 17.07.2006 та № 16 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_21 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 74 від 17.07.2006 та № 16 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_21 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 74 від 17.07.2006 та № 16 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_21 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_21 в сумі 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6 .

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_21 про перерахування 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_21»у кінці 1-го аркуша кредитного договору № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 на ім`я ОСОБА_21 в кінці договору навпроти друкованого тексту «ОСОБА_21»та нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5,

- Рукописний текст «ОСОБА_21»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_21 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_21»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 на ім`я ОСОБА_21 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_21 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 250 від 20.07.2006 отримувач кредиту ОСОБА_21 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

8 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_23,

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_23

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_23

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_23, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_23 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_23 напроти прізвища ОСОБА_23 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_18 та ОСОБА_24 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 3 від 31.07.2006, № 1 від 01.08.2006 та № 1 від 28.08.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

28.07.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_23, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_23 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_18, ОСОБА_24 та позичальника ОСОБА_23 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також її оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_23 №- 3 від 31.07.2006 року на суму 122 грн., №-К\1 від 01.08.2006 року на суму 9 663 грн., №-1 від 28 .08.2006 року на суму 215 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_23

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_23, який пояснив, що на прохання ОСОБА_5 та ОСОБА_4 давав їм свій паспорт та ідентифікаційний код, для чого саме йому не повідомляли. Коли він отримав з банку лист про повернення кредиту, відніс його ОСОБА_5 і тоді ж дізнався, що вона з ОСОБА_4 взяли на його ім’я кредит. В банк за кредитом не звертався і з цього приводу з ним ніхто не домовлявся. Підтримав свої покази, які давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_23, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді інженера по техніці безпеки в період з 2000 року по січень 2008 року. Оглянувши довідку про доходи вих. № 80 від 26.07.2006 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера і в період січня - червня 2006 року щомісячно отримував заробітну плату в сумі по 913, 70 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно зазначеної заробітної плати ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2005 року, укладений між ним та від імені банку «Аваль»ОСОБА_6 на отримання споживчого кредиту в сумі 10 000,00 грн., пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому. не відомо. Свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код він нікому з керівництва ТЗОВ «Білокриницьке»не давав. На його думку ОСОБА_4 і ОСОБА_5 могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір. У ТзОВ «Білокриницьке»він за довідкою про свої доходи ніколи не звертався і довідку про свої доходи не отримував. (т.3 а.с. 240-243).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_23. ( т.2 а.с. 165).

- Заявою від 28 липня 2006 року про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_23. ( т.2 а.с. 167).

- Розпорядженням бухгалтера від 28 липня 2006 року №-1\82\25969 на суму 10 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_23.( т.2 а.с. 168).

- Розпорядженням від 28 липня 2006 року про перерахування коштів від імені ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 169).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 170).

- Довідкою про доходи №-80 від 26 липня 2006 року на ім’я ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 171).

- Заявою-анкетою позичальника від 28 липня 2006 року від імені ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 173-175).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_24 ( т.2 а.с.176-177).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_10 ( т.2 а.с.1786-180).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_18 ( т.2 а.с 185).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_18 від 05 вересня 2006 року.( т.2 а.с. 186).

- Розпорядженням бухгалтера від 06 вересня 2006 року №-1\82\27157 на суму 14 900,00 грн. на одержувача ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 187).

- Розпорядженням від 06 вересня 2006 року від імені ОСОБА_18 на перерахування коштів із позичкового рахунку на поточний ( т.2 а.с. 188).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 189).

- Довідкою про доходи №-71 від 11 травня 2006 року на ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 190).

- Довідкою про доходи №-81 від 04 вересня 2006 року на ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 191).

- Довідкою про доходи №-83 від 05 вересня 2006 року на ОСОБА_25 (поручителя) ( т.2 а.с. 193).

- Довідкою про доходи №-80 від 04 вересня 2006 року на ОСОБА_10 ( поручителя) ( т.2 а.с. 195).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_18( т.2 а.с. 197-199).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_25 ( т.2 а.с. 200-201).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_10 ( т.2 а.с. 200-202-204).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\25969 від 28 липня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_23 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 62-63).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_23 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\25969 від 28 липня 2006 року ( т.7 а.с. 64).

- Договором поруки №- 014\0021\82\25969 Р від 28 липня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_18 та ОСОБА_24 (т.7 а.с.65).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 28 липня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_23 (т.7 а.с. 66).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_23 :

- №-К1 від 01.08.2006 року :на суму 9 663 грн.

- №- 3 від 31.07.2006 року на суму 122 грн.

- №-1 від 28 .08.2006 року на суму 215 грн. ( т.8 а.с. 315-317).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 80 від 26.07.2006 на ім`я ОСОБА_23 виконано ОСОБА_5 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 80 від 26.07.2006 на ім`я ОСОБА_23 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 80 від 26.07.2006 на ім`я ОСОБА_23 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 80 від 26.07.2006 на ім`я ОСОБА_23 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 80 від 26.07.2006 на ім`я ОСОБА_23 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_23 в сумі 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_23 про перерахування 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління» виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_24»у кінці договору поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 нижче друкованого тексту «Поручитель ОСОБА_24»виконано ОСОБА_5(т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 на ім`я ОСОБА_23 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_23 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 271 від 28.07.2006 отримувач кредиту ОСОБА_23 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

9 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_18»,

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_18

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_10

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його показами, оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_18, а саме кредитний договір № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року, він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_18 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_18 напроти прізвища ОСОБА_18 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_25 та ОСОБА_10 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 4 від 07.09.2006, № 8 від 07.09.2006 та № 4 від 08.09.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

05.09.2006 року начальник відділення ОСОБА_6, надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_18 зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_18 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_25, ОСОБА_10 та позичальника ОСОБА_18 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_18 №-4 від 07 вересня 2006 року на суму 1 300 грн., №-4 від 08 вересня 2006 року на суму 12 853 грн., №-8 від 08 вересня 2006 року на суму 747 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_18

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також показами оголошеними в судовому засіданні, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

Показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_35, який пояснив, що він працює на посаді заступника директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»з питань корпоративного, малого і середнього бізнесу. Впродовж 2007 року ним, від імені Підгаєцького відділення банку було підписано три кредитних угоди із фізичними особами позичальниками –ОСОБА_10, ОСОБА_33 та ОСОБА_34, оскільки на час укладення таких угод в начальника Підгаєцького відділення банку ОСОБА_6 не було таких повноважень. Про те, що підписи осіб, з якими укладалися дані угоди не були достовірними, йому не було відомо. Перевірка достовірності підписів у кредитних угодах входить до обов’язків працівників банку, які ініціюють укладення таких угод та готують відповідні документи. Оскільки такі угоди надійшли до нього, значить ідентифікацію осіб позичальників було проведено і цим повинен був займатися ОСОБА_6, оскільки він контролював на той час законність дій працівників його відділення банку та достовірність зібраних та підготовлених ними документів.

Також, з оголошених в судовому засіданні показів свідка, які він давав на досудовому слідстві вбачається, що згадані кредитні угоди на ОСОБА_18, ОСОБА_33 та ОСОБА_34 на підписання йому надав начальник Підгаєцького відділення банку ОСОБА_6 Ці покази свідок підтримав в судовому засіданні, як правдиві і такі, що відповідають фактичним обставинам справи. ( т.3 а.с.327-328 ).

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_18, який пояснив, що до нього прийшов лист з банку про отримання ним кредиту. Такі ж листи прийшли і щодо його дружини та сина. Цей кредит було оформлено на нього в той час, як він перебував на заробітках в Польщі. Також, йому стало відомо, що за його відсутності. його дружина комусь давала його паспорт. Також, його дружина ОСОБА_33 ходила до начальника відділення банку ОСОБА_6 з приводу цих кредитів, на що той їй сказав, щоб вона не переживала і всі кредити за неї повернуть. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_18, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді механізатора в період з 2000 року по 2005 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 71 від 11 травня 206 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді інженера-автомеханіка та протягом листопада 2005 року по січень 2006 року щомісячно отримував заробітну плату в розмірі 870,00 грн., а протягом лютого-квітня 2006 року отримував щомісячну заробітну плату в розмірі 850,00 грн., пояснив, що на вказаній посаді він ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/27157 від 06 вересня 2006 року, укладений між ним та Банком «Аваль» на отримання споживчого кредиту в сумі 14 900,00 гривень, пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Про те, що його іменні був укладений кредитний договір, йому стало відомо в листопаді 2007 року, після того, як на його адресу надійшов лист від банку «Аваль»з вимогою погасити кредит. Свої паспорта та ідентифікаційного коду нікому не давав, зокрема і ОСОБА_4 та ОСОБА_5 За весь період роботи в ТзОВ «Білокриницьке»він довідок про доходи не отримував. ( т.3 а.с. 297-299) .

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_25, який пояснив, що про оформлення від його імені договору поруки за кредитним договором на ОСОБА_18 він дізнався після виклику до слідчого при розслідуванні даної кримінальної справи. Ніяких договорів поруки він не укладав і в банку з цього приводу не був. Підтримав покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_25, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді слюсаря по обслуговуванню зерноочисних машинах в період з 2000 року по 2005 ріку. Про те, що ОСОБА_18 оформляв кредит в Підгаєцькому відділенні АППБ «Аваль»йому нічого не було відомо. Копію свого паспорт громадянина України та ідентифікаційний код він давав бухгалтеру ТЗОВ «Білокриницьке»ОСОБА_5 у 2000 році при оформленні на роботу. Поручителем на отримання ОСОБА_10 кредиту він не був і жодних документів не заповнював. За період своєї роботи у ТзОВ «Білокриницьке»він за довідкою про свої доходи ніколи не звертався і довідку про свої доходи не отримував.( т.3 а.с. 323-326)

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, який пояснив, він працює на посаді заступника директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк аваль»по роботі з приватними особами. Якщо в одному із відділення банку, хтось із повноважних осіб відсутній або не має права на підписання кредитної угоди від імені банку, то такі підписи здійснювалися обласною дирекцією, зокрема і ним, у випадках кредитування від імені Підгаєцького відділення банку ОСОБА_18, ОСОБА_33, ОСОБА_10 та ОСОБА_34. Очевидно в цих випадках начальник відділення ОСОБА_6 не мав доручення на вчинення дій по підписанню таких угод. В цих випадках він отримував кредитні угоди, вже підписані з сторони позичальника, було позитивне рішення кредитного комітету Підгаєцького відділення банку і цього було достатньо для підписання з його боку угоди про надання кредиту. Перевірка достовірності підписів осіб-позичальників, з якими укладалися такі кредитні договори не входила у його обв'язки, а тому йому не було відомо, що підписи вищевказаних осіб були у договорах підроблені та виконані іншими особами. Про фіктивність згаданих угод дізнався лише на слідстві. Також, зазначив, що відповідальність за організацію роботи відділення банку та контроль за правильністю оформлення документів для таких кредитів ніс особисто ОСОБА_6 , як керівник відділення банку, оскільки повинен був здійснювати контроль за діяльністю своїх працівників, зокрема ОСОБА_8 та ОСОБА_39, які були його підлеглими.

Також, з оголошених в судовому засіданні показів свідка, які він давав на досудовому слідстві вбачається, що згадані кредитні угоди на ОСОБА_18, ОСОБА_33 та ОСОБА_34 на підписання йому надав начальник Підгаєцького відділення банку ОСОБА_6 Ці покази свідок підтримав в судовому засіданні, як правдиві і такі, що відповідають фактичним обставинам справи . ( т.3 а.с.329-330 ).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\27157 від 06 вересня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_26 та від імені ОСОБА_18 на суму 14 900,00 грн.( т.7 а.с. 68-69).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_18 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\27157 від 06 вересня 2006 року ( т.7 а.с. 70).

- Договором поруки №- 014\0021\82\27157 Р від 06 вересня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_26 та поручителями ОСОБА_25 та ОСОБА_10 (т.7 а.с.71).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 05 вересня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_18 (т.7 а.с. 72).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_18 :

- №-4 від 08 вересня 2006 року на суму 12 853 грн.

- №-8 від 08 вересня 2006 року на суму 747 грн.

- №-4 від 07 вересня 2006 року на суму 1 300 грн. ( т.8 а.с.332-334).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 71 від 11.05.2006 та № 81 від 04.09.2006 на ім`я ОСОБА_18 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 71 від 11.05.2006 та № 81 від 04.09.2006 на ім`я ОСОБА_18 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 71 від 11.05.2006 та № 81 від 04.09.2006 на ім`я ОСОБА_18 виконано ОСОБА_5

- . Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 71 від 11.05.2006 та № 81 від 04.09.2006 на ім`я ОСОБА_18 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 71 від 11.05.2006 та № 81 від 04.09.2006 на ім`я ОСОБА_18 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_18 в сумі 14 900 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_18 про перерахування 14 900 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_18»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 на ім`я ОСОБА_18 нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5.(т.5 а.с. 16-88).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

10 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_9»,

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_9

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_9

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_9, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року, він пояснив, що дав показання, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_9 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_9 напроти прізвища ОСОБА_9 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_27 та ОСОБА_28 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 3 від 21.07.2006 та № 4 від 24.07.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

19.10.2006 року до начальника відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_9, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_9 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_27, ОСОБА_28 та позичальника ОСОБА_9 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_9 №-3 від 20 жовтня 2006 року на суму 11 100 грн., №-1 від 31 жовтня 2006 року на суму 1 150 грн., №-2 від 31 жовтня 2006 року на суму 2 650 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_9

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_9, який пояснив, що він працював водієм у ТзОВ «Білокриницьке»до 2001 року . У 2003 році виїхав на заробітки в Португалію, повернувшись додому у 2004 році. В період 2006 року міг перебувати на заробітках в Польщі. Кредиту в банку «Аваль»не отримував і своїх документів на отримання кредиту чи на інші цілі нікому не передавав. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_9, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді водія в період з 2000 року по 2001 рік, після чого поїхав закордон. Оглянувши довідку про доходи вих. № 53 від 20 грудня 2005 року, де вказано, що він працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді інженера-автомеханіка та отримував заробітну плату в червні та липні 2005 року в розмірі 895,60 грн. щомісяця, серпні і вересні 2005 року в розмірі 940,00 грн. щомісяця, жовті та листопаді 2005 року в розмірі 880,00 грн. щомісяця пояснив, що на вказаній посаді він ніколи не працював і відповідно зазначену заробітну плату він інколи не отримував.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року укладений між ним та банком «Аваль»в особі його директора ОСОБА_6 на отримання споживчого кредиту в сумі 14 900 грн., пояснив, що вказаного договору він не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Особисто він свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»не давав. В наданих йому для огляду документах, які були підставою для оформлення кредитного договору та отриманні за ним коштів, записи та підписи в них від його імені виконані не ним, хто їй виконав він не знає. На його думку, від його імені укласти вищевказаний кредитний договір могли посадові особи ТзОВ «Білокриницьке», а саме директор ОСОБА_4 чи бухгалтер ОСОБА_5 ( т. 3 а.с. 346-349).

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_27, який пояснив, що про оформлення від його імені договору поруки за кредитним договором на ім’я ОСОБА_9 йому нічого не відомо. Ніяких договорів поруки він не укладав і в банку з цього приводу не був. Підтримав свої покази, які давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_27, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року про надання кредиту в ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_9 , жителю с. Білокриниця в сумі 14900 грн., договір поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року на ім’я ОСОБА_9 у якому вказано прізвище його прізвище «ОСОБА_27». як поручителя, пояснив, що йому нічого невідомо про укладення цих договорів. Підпис у договорі поруки не його, а виконаний іншою невідомою йому особою. Про укладення цих договорів, а також про отримання грошових коштів в АППБ «Аваль»йому нічого не відомо і хто міг це зробити також невідомо.( т.3 а.с. 354-355).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Довідкою про доходи №-52 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 75).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 256).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 19 жовтня 2006 року від імені ОСОБА_9. ( т.2 а.с. 257).

- Розпорядженням бухгалтера від 19 жовтня 2006 року №-1\81\28168 на суму 14 900,00 грн. на одержувача ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 258).

- Розпорядженням від 19 жовтня 2006 року про перерахунок коштів із позичкового на поточний рахунок від імені ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 259).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 260).

- Довідкою про доходи ОСОБА_9 №-80 від 18 жовтня 2006 року ( т.2 а.с. 252).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\28168 від 19 жовтня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_9 на суму 14 900,00 грн.( т.7 а.с. 101-102).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_9 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\28168 від 19 жовтня 2006 року ( т.7 а.с. 103).

- Договором поруки №- 014\0021\82\28168 Р від 19 жовтня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_64 та ОСОБА_28 (т.7 а.с.104).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 19 жовтня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_9 (т.7 а.с. 105).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_9:

- №-3 від 20 жовтня 2006 року на суму 11 100 грн.,

- №-1 від 31 жовтня 2006 року на суму 1 150 грн.

- №-2 від 31 жовтня 2006 року на суму 2 650 грн. ( т.8 а.с.329-331).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 53 від 20.12.2005 та № 80 від 18.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 53 від 20.12.2005 та № 80 від 18.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 53 від 20.12.2005 та № 80 від 18.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 53 від 20.12.2005 та № 80 від 18.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 53 від 20.12.2005 та № 80 від 18.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_9 в сумі 14 900 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_9 про перерахування 14 900 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_24»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_9»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_24»у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_9 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_9»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_24»у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_9 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_9»виконано ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_9 навпроти друкованого напису «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині договору поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 345 від 19.10.2006 отримувач кредиту ОСОБА_9 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував»та «Підпис», навпроти прізвища «ОСОБА_6», у нижній частині протоколу напроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету –ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

11 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_29»

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_29

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_29

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_29, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_29 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_29 напроти прізвища ОСОБА_29 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_30 та ОСОБА_31 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 6 від 09.11.2006 та № 6 від 09.11.2006, № 9 від 09.11.2006 та № К4/5 від 03.07.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

08.11.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_29, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_29 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_30, ОСОБА_31 та позичальника ОСОБА_29 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_29 №№-6,6,9 від 09 листопада 2006 року відповідно на суми 450 грн., 3 000 грн., 11 310 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8

Оглянувши заяву на ім’я ОСОБА_29 №-К-4\5 від 03 липня 2007 року на суму 246 грн. пояснила, що зазначену заяву їй принесла ОСОБА_39 разом з ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39

Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_29

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також показами оголошеними в судовому засіданні, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їй період часу, з яких, зокрема також вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_29 №-К-4\5 від 03 липня 2007 року на суму 246 грн. пояснила, що у зазначеній заяві у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»підписи виконані нею та ОСОБА_6

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_30, який пояснив, що про оформлення від його імені договору поруки за кредитним договором на ім’я ОСОБА_29 йому нічого не відомо. Ніяких договорів поруки він не укладав і банку з цього приводу не був. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_30, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді водія, а згодом тракториста в період з 2000 року по 2005 рік. Про те, що ОСОБА_29 оформляла кредит в Підгаєцькому відділенні АППБ «Аваль»йому нічого не було відомо. Нікому з керівництва ТзОВ «Білокриницьке»свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код він ніколи не давав. Поручителем на отримання ОСОБА_29 кредиту він не був і відповідно жодних документів не заповнював. За період своєї роботи у ТзОВ «Білокриницьке», для отримання довідки про свої доходи він ніколи не звертався, і відповідно ніколи її не отримував . ( т.3 а.с. 334-337).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_29 ( т.2 а.с. 208).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_29 від 08 листопада 2006 року ( т.2 а.с. 209).

- Розпорядженням бухгалтера від 08 листопада 2006 року №-1\82\28617 на суму 15 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_29.( т.2 а.с. 210).

- Розпорядженням від 08 листопада 2006 року на перерахування коштів із позичкового рахунку на поточний від імені ОСОБА_29 ( т.2 а.с. 211).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_29 ( т.2. а.с. 212).

- Довідкою про доходи без номер від 08 листопада 2006 року на ОСОБА_29 ( т.2 а.с. 213).

- Заявою анкетою позичальника від 08 листопада 2006 року від імені ОСОБА_29 ( т.2.а.с. 215-217).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_31 ( т.2.а.с. 218-219).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_30 ( т.2 а.с. 220-222).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\28617 від 08 листопада 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_29 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 74-75).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_29 від 09 листопада 2006 року (т.7 а.с. 76).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_29 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\28617 від 08 листопада 2006 року (т.7 а.с. 77).

- Договором поруки №- 014\0021\82\28617 Р від 08 листопада 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_30 та ОСОБА_31 (т.7 а.с.78).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 08 листопада 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_29 (т.7 а.с. 79).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки №№-6,6,9 від 09 листопада 2006 року відповідно на суми 450 грн., 3 000 грн., 11 310 грн., №-К-4\5 від 03 липня 2007 року на суму 246 грн. на ім’я ОСОБА_29 ( т.8 а.с. 284-287)

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № б/н від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № б/н від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № б/н від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № б/н від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № б/н від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_29 в сумі 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_29 про перерахування 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_29»у кінці 1-ї, 2-ї, 3-ї і 4-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 навпроти друкованого тексту «Позичальник»та нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_29», «ОСОБА_29»у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_29 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_29»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_29 нижче друкованого тексту «ОСОБА_29»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_29 навпроти друкованого тексту «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_29 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 358 від 08.11.2006 отримувач кредиту ОСОБА_29 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

12 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_24».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_24

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_24

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_24, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_24 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_24 напроти прізвища ОСОБА_24 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/29302 Р від 08.12.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_14 та ОСОБА_29 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К5/4 від 08.12.2006 та № К9/1 від 12.12.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

08.12.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_24, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_24 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_14, ОСОБА_29 та позичальника ОСОБА_24 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_24 №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США, пояснила, що зазначену заяву на видачу готівки їй принесла ОСОБА_39 разом із ОСОБА_5, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39 ; заяву на видачу готівки №-9\1 від 12 грудня 2006 року на суму 150 доларів США їй приніс ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_24

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їй період часу, з яких, зокрема також вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_24 №-К-4\5 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США пояснила, що у зазначеній заяві у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»підписи виконані нею та ОСОБА_6

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_24, яка пояснила, що вона кредиту в банку «Аваль»вона не брала. Поручителем по жодному кредиту також не була. Вона знайома із жителем с. Білокриниця Підгаєцького району ОСОБА_23, однак він до неї ніколи не звертався, щоб бути його поручителем при отриманні кредиту в банку. Також в Підгаєцькому відділенні банку «Аваль»вона ніколи не була. Підтримала свої покази, які давала на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_24, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»різноробочою в період з 2000 по 2006 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 80 від 06.12.2006 року, де вказано що вона працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та отримувала зарплату в червні 2006 року –1197,5 грн., в липні 2006 року –1220,25 грн., в серпні 2006 року –1220,25 грн., в вересні 2006 року –1214,6 грн., в жовтні 2006 року –1180,7 грн. та в листопаді 2006 року 1220,25 грн., пояснила, що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно зазначену заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року, укладеного між нею та ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ОСОБА_6 на отримання нею споживчого кредиту в сумі 3000,00 доларів США, пояснила, що вказаного кредитного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, їй не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. Оглянувши заяву про відкриття поточного рахунку у зазначеному банку від 07 грудня 2006 року, розпорядження від 08 грудня 2006 року, заяву анкету позичальника від 08 грудня 2006 року та заяви на видачу готівки за номерами К5\4 від 08 грудня 2007 року на суму 2 850,00 доларів США та заяву на видачу готівки №-К9\1 від 12 грудня 2007 року на суму 150,00 доларів США, пояснила, що вказаних документів ніколи не бачила, підписи виконані в них від її імені їй не належать і виконані не нею, хто їх виконав їй не відомо, грошей в банку за такими документами вона ніколи не отримувала.

Особисто вона свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»не давала. ( т.3 а.с. 338-341).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 04).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 07 грудня 2006 року від імені ОСОБА_24( т.3 а.с. 05).

- Розпорядженням бухгалтера від 08 грудня 2006 року №-1\81\29302 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 06).

- Розпорядженням від 08 грудня 2008 року на перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 07).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 08).

- Довідкою про доходи №-80 від 06 грудня 2006 року на ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 09).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_24 від 08 грудня 2006 року ( т.3 а.с. 11-13).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_29 ( т.3 а.с. 14-15).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_14 ( т.3 а.с. 16-18).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року у, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та ОСОБА_24 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 145-146).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_24 від 08 грудня 2006 року ( т.7 а.с. 147).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_24 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року (т.7 а.с. 148-149).

- Договором поруки №- 014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_14 та ОСОБА_29 (т.7 а.с.150).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 08 грудня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_24 (т.7 а.с. 151).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_24:

- №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США

- №-К9\1 від 12 грудня 2006 року на суму 150 доларів США (т.8 а.с.322,323)

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 80 від 06.12.2006 на ім`я ОСОБА_24 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 80 від 06.12.2006 на ім`я ОСОБА_24 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 80 від 06.12.2006 на ім`я ОСОБА_24 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 80 від 06.12.2006 на ім`я ОСОБА_24 виконала ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

- Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-855\08 від 25 вересня 2008 року, підпис напроти графи «Директор»в довідці про доходи за вих. № 80 від 06.12.2006 на ім’я ОСОБА_24 виконано ОСОБА_4 ( т.4 а.с. 142-163).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_24 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_24 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_24»у нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 на ім`я ОСОБА_24 навпроти друкованого тексту «Позичальник»та рукописний текст «ОСОБА_24»в кінці 4-ї сторінки договору нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_24»та рукописний текст «ОСОБА_24»нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_24, ОСОБА_24»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_24 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»та рукописний текст «ОСОБА_24»вище друкованого напису «Позичальник»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_24, ОСОБА_24»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_24 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»та вище друкованого напису «Позичальник»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_29»у кінці договору поруки № 014/0021/82/29302 Р від 08.12.2006 нижче друкованого тексту «Поручитель ОСОБА_29»виконано ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 на ім`я ОСОБА_24 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- У Додатку 2 до кредитного договору № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006, у нижній частині навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/29302 Р від 08.12.2006 навпроти друкованого напису «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 387 від 08.12.2006 отримувач кредиту ОСОБА_24 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6»нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

13 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_32».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_32

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_32

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_32, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_32 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_32 напроти прізвища ОСОБА_32 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_33 та ОСОБА_59 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К5/4 від 08.12.2006 та № К13/1 від 13.12.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

08.12.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_32, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_32 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_33, ОСОБА_59 та позичальника ОСОБА_32 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_32 №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США, пояснила, що зазначену заяву на видачу готівки їй принесла ОСОБА_39 разом із ОСОБА_5, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39; заяву на видачу готівки №- К 13\1 від 12 грудня 2006 року на суму 150 доларів США їй приніс ОСОБА_8 разом з ОСОБА_5, де у графі підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_32

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їй період часу, з яких, зокрема також вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_32 №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США, пояснила, що у зазначеній заяві у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»підписи виконані нею та ОСОБА_6

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_32, який пояснив, що отримав лист з банку про необхідність сплатити заборгованість по кредиту і відніс його ОСОБА_5, яка забравши цей лист, сказала, що вони з ОСОБА_4 самі все погасять за цим кредитом. Також, мав з цього приводу розмову із ОСОБА_4, який казав, що все буде добре і кредит вони погасять. Також, бували випадки, що він давав ОСОБА_5 або ОСОБА_4 свій паспорт або ідентифікаційний код та довідку про свої доходи. Однак, цих документів для оформлення на нього банківських кредитів він ОСОБА_4 та ОСОБА_5 ніколи не давав. В Підгаєцькому відділенні банку «Аваль»ніколи не був і кредитних договорів із Раїнчуком не підписував. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_32, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочого в період з 2003 року по грудень 2007 року. У зв’язку з тим, що вказане підприємство було збитковим, працівники заробітну плату фактично не отримували. Розрахунок проводився зерном, переважно в період жнив.

Оглянувши довідку про доходи вих. № 83 від 07.12.2006 року, де вказано що він працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та протягом червня-серпня 2006 року отримував щомісячно заробітну плату в розмірі 1220,25 грн., протягом вересня-листопада 2006 року щомісячно 1171,15 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року, укладений між ним та акціонерно поштово-пенсійний банком «Аваль», в особі начальника Підгаєцького відділення ОСОБА_6 на отримання споживчого кредиту в сумі 3000,00 доларів США, пояснив , що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому також не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо.

Про те, що від його імені був укладений кредитний договір, йому стало відомо в листопаді 2007 року, після того, як на його домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль», де було вказано, що він повинен погасити кредит. Від мешканців с. Білокриниця, йому стало відомо, що від імені багатьох інших жителів їхнього села директор ТзОВ «Білокриницьке” ОСОБА_4 та бухгалтер ОСОБА_5 уклали кредитні договори та отримали споживчі кредити. Коли він звернувся до бухгалтера ОСОБА_5 з проханням прояснити ситуацію, остання просила його нікуди не звертатись та запевняла, що поверне гроші до банку. Свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код він нікому з керівництва ТзОВ «Білокриницьке»не давав, але паспортні дані керівництву ТзОВ були відомі, як і інших працівників ТзОВ. На його думку, від його імені укласти вищевказаний кредитний договір могли посадові особи ТзОВ «Білокриницьке», а саме директор ОСОБА_4 чи бухгалтер ОСОБА_5. У 2005 та 2006 роках він два рази отримував у ТзОВ «Білокриницьке” довідки про свої доходи. Вони йому потрібні були для надання в Підгаєцький ЦСЗН. ( т.3 а.с. 256-259).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_32 ( т.3 а.с. 23).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 07 грудня 2006 року від імені ОСОБА_32 ( т.3 а.с. 24).

- Розпорядженням бухгалтера від 08 грудня 2006 року №-1\82\29300 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_32. ( т.3 а.с. 25).

- Розпорядженням від 08 грудня 2006 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3000,00 доларів США від імені ОСОБА_32 ( т.3 а.с. 26).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_32 ( т.3 а.с. 27).

- Довідкою про доходи №-83 від 07 грудня 2006 року на ОСОБА_32 ( т.3 а.с. 28).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_32 від 08 грудня 2006 року ( т.3 а.с. 30-32).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 33-34).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_59 ( т.3 а.с. 35-37).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\29300 від 08 грудня 2006 року у, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та ОСОБА_32 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 153-154).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_32 від 08 грудня 2006 року ( т.7 а.с. 155).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_32 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\29300 від 08 грудня 2006 року (т.7 а.с. 156-157).

- Договором поруки №- 014\0021\82\29300 Р від 08 грудня 2006 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_33 та ОСОБА_59 (т.7 а.с.158).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 08 грудня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_32 (т.7 а.с. 159).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_32:

- №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2850 доларів США.

- №-К13\1 від 13 грудня 2006 року на суму 150 доларів США ( т.8 а.с.327-328).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 83 від 17.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 83 від 17.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 83 від 17.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 83 від 17.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 підробила ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 83 від 17.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_32 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6 .

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_32 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_32»у нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 навпроти друкованого тексту «Позичальник»та в кінці 4-ї сторінки договору нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_32»та рукописний текст «ОСОБА_32, ОСОБА_32»нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5,

- Рукописний текст «ОСОБА_32»у кінці «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_32 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»та вище друкованого напису «Позичальник»виконано ОСОБА_5,

- Рукописний текст «ОСОБА_32»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_32 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»та вище друкованого напису «Позичальник»виконано ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_32 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_32 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 навпроти друкованого напису «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 385 від 08.12.2006 отримувач кредиту ОСОБА_32 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

14 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_34»

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_34

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_34

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_34, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30915 від 26.03.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_34 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_34 напроти прізвища ОСОБА_34 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/30915 Р від 26.03.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_5 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К11/2 від 26.03.2007 та № К9/1 від 27.03.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

26.03.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_34, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_34 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав ОСОБА_8. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_5 та позичальника ОСОБА_34 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_34 №- К 11\2 від 26 березня 2007 року на суму 2 870 доларів США, та заяву №- К 9\1 від 27 березня 2007 року на суму 130 доларів США, пояснила, що по таких заявах вона грошей не видавала.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_35, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_34

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_34

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 60).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 26 березня 2007 року від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 61).

- Розпорядженням бухгалтера від 26 березня 2007 року за №-1\82\30915 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_34( т.3 а.с. 61).

- Розпорядженням від 26 березня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000Ю,00 доларів США від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 63).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 64).

- Довідкою про доходи №-10 від 26 березня 2007 року на ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 65).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 березня 2007 року від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 67-69).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_5 ( т.3 а.с. 70-73).

- Заявою від 26 березня 2007 року від про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 73).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\30915 від 26 березня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із ОСОБА_34 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 170-171).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_34 від 26 березня 2007 року ( т.7 а.с. 172).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_34 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\30915 від 26 березня 2007 року (т.7 а.с. 173-174).

- Договором поруки №- 30915-Р від 26 березня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із

поручителем ОСОБА_5. (т.7 а.с.175-176).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 26 березня 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_34 (т.7 а.с. 177).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_34:

- №- К 11\2 від 26 березня 2007 року на суму 2 870 доларів США

- №- К 9\1 від 27 березня 2007 року на суму 130 доларів США ( т.8 а.с. 346-347).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 10 від 26.03.2007 на ім`я ОСОБА_34 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 10 від 26.03.2007 на ім`я ОСОБА_34 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 10 від 26.03.2007 на ім`я ОСОБА_34 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 10 від 26.03.2007 на ім`я ОСОБА_34 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 10 від 26.03.2007 на ім`я ОСОБА_34 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 26.03.2007 від імені ОСОБА_34 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_34 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_34 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

15 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_33».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_33

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_33

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_33, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року він пояснив, , що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_33 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_33 напроти прізвища ОСОБА_33 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/30928 Р від 27.03.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_21 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К9/2 від 27.03.2007 та № К9/3 від 27.03.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

27.03.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_33, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_33 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому . Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_21 та позичальника ОСОБА_33 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_33 №-К9\2 від 27 березня 2007 року на суму 2 935 доларів США та заяву №-К 9\3 від 27 березня 2007 року на суму 65 доларів США, пояснила, що по таких заявах вона грошей не видавала, у графі «підпис отримувача»в заявах підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_35, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_33

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_33, яка пояснила, що коли до неї прийшов лист з банку «Аваль»про погашення кредиту, вона пішла з ним до ОСОБА_5 і та сказала, щоб вона не переживала і все за неї буде погашено. Оскільки вона кредиту в банку «Аваль»не брала, то пішла до керівника банку ОСОБА_6 і запитала про цей кредит, на що той почав її заспокоювати і казав, що кредит за неї буде погашено іншими особами. Підтримала свої покази, які вона давала на досудовому слідстві.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_6 частково заперечив покази свідка ОСОБА_33 де пояснив, що свідок дійсно була у нього в кабінету, оскільки укладала з ним кредитну угоду і отримувала кредитні кошти.

Однак, такі твердження підсудного повністю заперечні та спростовуються показами свідка ОСОБА_33, поясненнями підсудних ОСОБА_5 та ОСОБА_4 та іншими доказами по справі.

Так, з оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_33, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочої в період з 2002 року по лютий 2003 року. З лютого 2003 року перебувала на обліку у Підгаєцькому ЦСЗН. Оглянувши довідку про доходи вих. № 85 від 07.12.2006 року, де вказано що вона працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера та протягом червня-листопада 2006 року отримував щомісячно заробітну плату в розмірі 850,00 грн., пояснила, що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши довідку про доходи вих. № 15 від 27.03.2007 року, де вказано що вона працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера та протягом вересня-листопада 2006 року отримував щомісячно заробітну плату в розмірі 1095,00 грн., а протягом грудня 2006 року лютого 2007 року щомісячно 1080,00 грн., пояснила, що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року укладений між нею та акціонерно поштово-пенсійний банком «Аваль», в особі ОСОБА_26 на отримання нею споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США, пояснила, що вказаного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, їй також не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. Про те, що від її імені був укладений кредитний договір, їй стало відомо в грудні 2007 року, після того, як на домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль»з вимогою погашення кредиту. Особисто вона свій паспорт громадянки України та ідентифікаційний код нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»ніколи не давала.(т.3 а.с. 260-263).

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_33

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 42).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_33 від 27 березня 2007 року ( т.3 а.с. 43).

- Розпорядженням бухгалтера від 27 березня 2007 року №-1\82\30928 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_33.( т.3 а.с. 44).

- Розпорядженням від 27 березня 2007 року про перерахунок коштів із позичково рахунку на поточний на суму 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_33. ( т.3 а.с. 45).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 46).

- Довідкою про доходи №-15 від 27 березня 2007 року на ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 48).

- Заявою –анкетою позичальника від імені ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 50-52).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_21 ( т.3 а.с. 53-55).

- Заявою від 27 березня 2007 року від імені ОСОБА_33 про надання їй споживчого кредиту. ( т.3 а.с. 56).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\30928 від 27 березня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із ОСОБА_33 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 161-162).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_33 від 27 березня 2007 року ( т.7 а.с. 163).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_33 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\30928 від 27 березня 2007 року (т.7 а.с. 164-165).

- Договором поруки №- 30928 Р від 27 березня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із

поручителем ОСОБА_21 (т.7 а.с.166-167).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 27 березня 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_33 (т.7 а.с. 168).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_33 №-К9\2 від 27 березня 2007 року на суму 2 935 доларів США та №-К 9\3 від 27 березня 2007 року на суму 65 доларів США (т.8 а.с.300-301).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 15 від 22.03.2007 на ім`я ОСОБА_33 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 15 від 22.03.2007 на ім`я ОСОБА_33 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 15 від 22.03.2007 на ім`я ОСОБА_33 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 15 від 22.03.2007 на ім`я ОСОБА_33 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 15 від 22.03.2007 на ім`я ОСОБА_33 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 27.03.2007 від імені ОСОБА_33 про надання їй споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_33 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_33 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 39 від 27.03.2007 отримувач кредиту ОСОБА_33 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

16 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_10».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_10

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_10

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_10, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_10 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_10 напроти прізвища ОСОБА_10 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/30929 Р від 27.03.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К9/4 від 27.03.2007 та № К15/1 від 29.03.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

27.03.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_10, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_10 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_10 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_10 №-К9\4 від 27 березня 2007 року на суму 2 300 доларів США та заяву №-К 15\1 від 29 березня 2007 року на суму 700 доларів США, пояснила, що по таких заявах вона грошей не видавала, у графі «підпис отримувача»в заявах підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_10, які він дав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка, з яких вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»помічником комбайнера в період з 2001 року по 2003 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 14 від 21.03.2007 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді механізатора та за періоди вересня 2006 року отримував заробітну плату в розмірі 1214,00 грн., жовтня-листопада 2006 року отримував щомісячну заробітну плату в розмірі 1220,00 грн., грудня 2006 року отримував заробітну плату в розмірі –1197,00 грн., січня 2007 року отримував заробітну плату в розмірі –1203,00 грн., лютого 2007 року отримував заробітну плату в розмірі –1203 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року, укладений між ним та акціонерно поштово-пенсійним Банком «Аваль»на отримання ним споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США, пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Про те, що від його іменні був укладений кредитний договір, стало відомо восени 2007 року, після того, як на його адресу надійшов лист від банку «Аваль»з вимогою погасити кредит. Свої документи, а саме паспорт громадянина України та ідентифікаційний код він давав бухгалтеру ОСОБА_5 тільки один раз, коли оформлявся на роботу в 2001 році. На його думку вказані особи могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір. Довідку про свої доходи в ТзОВ «Білокриницьке»він ніколи не отримував. ( т.3 а.с. 300-303).

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_10

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_10 ( т.3 а.с. 76).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_10 від 27 березня 2007 року ( т.3 а.с. 77).

- Розпорядженням бухгалтера від 27 березня 2007 року за №-1\82\30929 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_10 (т.3 а.с. 78).

- Розпорядженням від 27 березня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_10. ( т.3 а.с. 79).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_10 ( т.3 а.с. 80).

- Довідкою про доходи №-14 від 27 березня 2007 року на ОСОБА_10 ( т.3 а.с. 81).

- Заявою від 27 березня 2007 року про надання споживчого кредиту в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_10. ( т.3 а.с. 8Заявою-анкетою позичальника від 27 березня 2007 року від імені ОСОБА_10 ( т.3 а.с. 85-87).

- Анкетою позичальника від імені ОСОБА_4 ( т.3 а.с. 88-90).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\30929 від 27 березня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із ОСОБА_10 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 179-180).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_10 від 27 березня 2007 року ( т.7 а.с. 181).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_10 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\30929 від 27 березня 2007 року (т.7 а.с. 182-183).

- Договором поруки №- 30929-Р від 27 березня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із

поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.184-185).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 27 березня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_10 (т.7 а.с. 186).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_10 №-К9\4 від 27 березня 2007 року на суму 2 300 доларів США та №-К 15\1 від 29 березня 2007 року на суму 700 доларів США ( т.8 а.с. 296-297).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 14 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_10 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 14 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_10 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 14 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_10 виконано ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 27.03.2007 від імені ОСОБА_10 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_10 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_10 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 40 від 27.03.2007 отримувач кредиту ОСОБА_10 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

17 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_22».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_22

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_22

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_22, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_22 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_22 напроти прізвища ОСОБА_22 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31388 Р від 25.04.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К7/1 від 26.04.2007, № К7/3 від 27.04.2007, №К15/1 від 28.04.2007, №К15/4 від 28.04.2007, №К15/6 від 28.04.2007 та К15/8 від 28.04.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

23.04.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав ОСОБА_8 усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_22, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту 25.04.2007 відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_22 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_22 йому не відомо.

-- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_22 №-К-7\1 від 26 квітня 2007 року на суму 2 000 доларів США, №-К-7\3 від 27 квітня 2007 року на суму 140 доларів США, №-К-15\1 від 28 квітня 2007 року на суму 3 долари США, №-К-15\4 від 28 квітня 2007 року на суму 277 доларів США, №-К-15\6 від 28 квітня 2007 року на суму 400 доларів США, №-К-15\8 від 28 квітня 2007 року на суму 180 доларів США, пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_22

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_22, яка пояснила, що восени 2007 року секретар Білокриницької сільської ради повідомила, що у неї є кредит в банку «Аваль», який потрібно повернути; листів з банку із вимогою повернути кредити вона не отримувала. Оскільки вона кредитів в банку не брала,кредитних угод не укладала, вважала це помилкою і нічого з цього приводу не з’ясовувала. Підтримала свої покази, які вона давала на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_22, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочої переважно влітку, тобто сезонним робітником. Оглянувши довідку про доходи вих. № 45 від 23.04.2007 року, де вказано що вона працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючої столовою та протягом листопада 2006 року та лютого-квітня 2007 року щомісячно отримувала заробітну плату в розмірі 1100,00 грн., а протягом грудня-січня 2006 року отримувала щомісячну заробітну плату в розмірі 1080,00 грн., пояснила що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року на отримання нею споживчого кредиту в сумі 3000,00 доларів США, укладений між нею та акціонерно поштово-пенсійним банком «Аваль», пояснила, що вказаного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, їй також не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. Про те, що від її імені був укладений кредитний договір, стало відомо в грудні 2007 року, після того, як на її домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль»з вимогою погашення кредиту. Свій паспорт громадянки України та ідентифікаційний код вона нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»ніколи не давала. ( т. 3 а.с. 264-267 ).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 94).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 23 квітня 2007 року від імені ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 95).

- Розпорядженням бухгалтера від 25 квітня 2007 року за №-1\82\31388 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 96).

- Розпорядженням від 25 квітня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_22( т.3 а.с. 97).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 98).

- Довідкою про доходи №-45 від 23 квітня 2007 року на ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 99).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 квітня 2007 року від імені ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 101-103).

- Заявою від 25 квітня 2007року про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_22. ( т.3 а.с. 104).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31388 від 25 квітня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_22 на суму позики 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 188-189).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_22 від 26 квітня 2007 року ( т.7 а.с. 190).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_22 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31388 від 25 квітня 2007 року (т.7 а.с. 191).

- Договором поруки №- 31388 Р від 25 квітня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.192-193).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 25 квітня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_22 (т.7 а.с. 194).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_22 №-К-7\1 від 26 квітня 2007 року на суму 2 000 доларів США, №-К-7\3 від 27 квітня 2007 року на суму 140 доларів США, №-К-15\1 від 28 квітня 2007 року на суму 3 долари США, №-К-15\4 від 28 квітня 2007 року на суму 277 доларів США, №-К-15\6 від 28 квітня 2007 року на суму 400 доларів США, №-К-15\8 від 28 квітня 2007 року на суму 180 доларів США. ( т.8 а.с. 289-293).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 45 від 23.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 45 від 23.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 45 від 23.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 45 від 23.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 45 від 23.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 підробила ОСОБА_5 .( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_22 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_22»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_22 »у кінці «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_22 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_22»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_22 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 Р на ім`я ОСОБА_22 навпроти друкованого напису «Поручитель»та в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та навпроти друкованого напису «Поручитель»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_22 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_22 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6,

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31388 Р від 25.04.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 69 від 25.04.2007 отримувач кредиту ОСОБА_22 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

18 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_36».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_36

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_36

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_36, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_36 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_36 напроти прізвища ОСОБА_36 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31759 Р від 18.05.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К11/2 від 18.05.2007 та № К11/3 від 18.05.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44 хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

18.05.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав ОСОБА_8 усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_36, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_36 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_36 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_36 №- К 11\2 від 18 травня 2007 року на суму 2 800 доларів США, №- К 11\3 від 18 травня 2007 року на суму 200 доларів США, пояснила, що зазначені заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_36

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_36, який пояснив, що свого паспорта та ідентифікаційного коду він нікому не давав, кредиту в банку не оформляв. Також, отримав з банку «Аваль»два листи з вимогою повернути кредит. Оскільки чув в селі, що ОСОБА_4 брав на людей в селі кредити, відніс листи до ОСОБА_5, яка сказала, що цей кредит вона з нього спише, або погасить. Також, підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві як свідок.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_36, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в колгоспі, а згодом у ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочого в період з 1990 року по 2003 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 80 від 17.05.2007 року, де вказано, що він працює у ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та протягом листопада-грудня 2006 року щомісячно отримував заробітну плату в розмірі 1163,75 грн., в січня 2007 року 1181,25 грн., в лютому 2007 року 1250,90 грн., а протягом березня-квітня 2007 року отримував щомісячну заробітну плату в розмірі 1296,25 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року укладений між ним ба Банком «Аваль»на отримання ним споживчого кредиту в сумі 3000,00 доларів США, пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Про те, що від його іменні був укладений кредитний договір, йому стало відомо після того, як на домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль»з вимогою гасити кредит. Свій паспорт та ідентифікаційний код директору ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 або бухгалтеру ОСОБА_5 він ніколи не давав. Довідку про свої доходи в ТзОВ «Білокриницьке»він ніколи не вимагав і відповідно не отримував. (т.3 а.с. 308-311).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Розпорядженням бухгалтера від 18 травня 207 року за №-1\82\31759 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 108).

- Розпорядженням від 18 травня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 109).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 110).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_36 від 18 травня 2007 року ( т.3 а.с. 1130,

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 114).

- Заявою-анкетою позичальника від 18 травня 2007 року від імені ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 115-117).

- Заявою від 18 травня 2007 року про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_36 ( т.3 а.с 118).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31759 від 18 травня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_36 на суму позики 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 196-197).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_36 ( т.7 а.с. 198).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_36 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31759 від 18 травня 2007 року (т.7 а.с. 199).

- Договором поруки №- 31759 Р від 18 травня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.200-201).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 18 травня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_36 (т.7 а.с. 202).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_36:

- №- К 11\2 від 18 травня 2007 року на суму 2 800 доларів США,

- №- К 11\3 від 18 травня 2007 року на суму 200 доларів США ( т.8 а.с. 348-349).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 18.05.2007 від імені ОСОБА_36 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_36 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6 .

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_36 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_36»у кінці 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 на ім`я ОСОБА_36 навпроти друкованого тексту «Позичальник»та в кінці 4-ї сторінки договору нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_36»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_36», «ОСОБА_36»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_36 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_36», «ОСОБА_36»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_36 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 Р на ім`я ОСОБА_36 навпроти друкованого напису «Поручитель», в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та навпроти друкованого напису «Поручитель»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 на ім`я ОСОБА_36 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_36 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_36 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31759 Р від 18.05.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 85 від 18.05.2007 отримувач кредиту ОСОБА_36 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

19 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_28».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_28

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_28

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_28, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_28 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_28 напроти прізвища ОСОБА_28 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31811 Р від 22.05.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 мені не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К9/2 від 22.05.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

22.05.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав ОСОБА_8 усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_28, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_28 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_28 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_28 №-К-9\2 від 22 травня 2007 року на суму 3 000 доларів США, пояснила, що зазначену заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_28

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_28, який пояснив, що ОСОБА_4 і ОСОБА_5 оформили на нього кредит, якого він не брав. Про такий факт дізнався наприкінці 2007 року, коли його викликали в сільську раду с. Білокриниця Підгаєцького району. Жодного кредиті він на себе не оформляв і свого дозволу нікому не давав, також ніколи не був поручителем інших осіб при оформленні банківських кредитів. Свої документи паспорт та ідентифікаційний код давав ОСОБА_4 по роботі в товаристві «Білокриницьке», ще до того, як було оформлено без його відома згаданий кредит. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

Так, з оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_28, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді механізатора в період з 2000 року по лютий 2008 року. Оглянувши довідку про доходи вих. № 87 від 21.05.2007 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді інженера-автомеханіка та протягом листопада 2006 року по лютий 2007 року щомісячно отримував заробітну плату в сумі 1050,00 грн., а протягом березня-квітня 2007 року отримував щомісячну заробітну плату в розмірі 1100,00 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно зазначеної заробітної плати ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року на отримання ним споживчого кредиту в сумі 3000,00 доларів США, пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому також не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Один раз він надав директору ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код для перевірки. Для чого в дійсності йому потрібні були документи, йому не відомо. На його думку вказані особи могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір. ( т.3 а.с. 292-295).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 122).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 22 травня 207 року від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 123).

- Розпорядженням бухгалтера від 22 травня 2007 року за №-82\31811 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_28. ( т.3 а.с. 124).

- Розпорядженням від 22 травня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 125).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 126).

- Довідкою про доходи №-87 від 21 травня 2007 року на ОСОБА_28( т.3 а.с. 127).

- Заявою від 22 травня 2007 року про надання споживчого кредиту в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 129).

- Заявою-анкетою позичальника від 22 травня 2007 року від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 130-132).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31811 від 22 травня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_28 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 204-205).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_28 ( т.7 а.с. 206).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_28 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31811 від 22 травня 2007 року (т.7 а.с. 207).

- Договором поруки №- 31811 Р від 22 травня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.208-209).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 22 травня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_28 (т.7 а.с. 210).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_28 №-К9\2 від 22 травня 2007 року на суму 3 000 доларів США ( т.8 а.с. 342).:

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 87 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 87 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 87 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 87 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 87 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 28.05.2007 від імені ОСОБА_28 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_28 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_28 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_28»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_28»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_28»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_28 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_28»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_28 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 Р на ім`я ОСОБА_28 навпроти друкованого напису «Поручитель»та в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та навпроти друкованого напису «Поручитель»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_28 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_28 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31811 Р від 22.05.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 90 від 22.05.2007 отримувач кредиту ОСОБА_28 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

20 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_37».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_37

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_37

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_37, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_37 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_37 напроти прізвища ОСОБА_37 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31849 Р від 23.05.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К4/7 від 23.05.2007, № К4/6 від 23.05.2007, №К4/4 від 23.05.2007, №К5/3 від 24.05.2007, К5/1 від 24.05.2007 та К11/2 від 31.05.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

23.05.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав ОСОБА_8 усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_37, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_37 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_37 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_37 №-К 4\4 від 23 травня 2007 року на суму 2 000 доларів США, №-К-4\6 від 23 травня 2007 року на суму 110 доларів США, №-К-4\7 від 23 травня 2007 року на суму 332 долари США, №-К-5\1 від 24 травня 2007 року на суму 32 долари США, №- К-5\11 від 31 травня 2007 року на суму 720 доларів США, пояснила, що зазначені заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_37

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_37, яка пояснила, що наприкінці 2007 року отримала з банку «Аваль»листа із вимогою погасити кредит. Фактично ніякого кредиту в цьому банку вона не брала. Від людей в селі чула, що на них брали кредити ОСОБА_5 та ОСОБА_4 Звернулася до ОСОБА_5 з цього приводу, яка їй сказала, що все буде добре і гроші банку повернуть вона та ОСОБА_4 Також, зазначила, що колись давала ОСОБА_5 свій паспорт та ідентифікаційний код на її прохання, щоб та оформила їй страхове свідоцтво. Також, підтримала свої покази, які вона давала на досудовому слідстві як свідок.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_37, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»дояркою в період з 1994 року по 1999 рік. З 2003 року по 2007 рік працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочої переважно літом та восени, тобто сезонним робітником. Оглянувши довідку про доходи вих. № 85 від 21.05.2007 року, де вказано що вона працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера та протягом листопада 2006 року –січня 2007 року отримувала заробітну плату в розмірі 1080,00 грн., а протягом лютого-квітня 2007 року отримувала щомісячно заробітну плату в розмірі 1150,00 грн., пояснила, що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно зазначену заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року, укладений між нею та акціонерно поштово-пенсійним банком «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ОСОБА_6 на отримання нею споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США, пояснила, що вказаного кредитного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, їй не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. ( т.3 а.с. 304-307 ).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 136).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 23 травня 2007 року від імені ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 137).

- Розпорядженням бухгалтера від 23 травня 2007 року за №-1\82\31849 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 138).

- Розпорядженням від 23 травня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 139).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 140).

- Довідкою про доходи №-85 від 21 травня 2007 року на ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 141).

- Заявою-анкетою позичальника від 23 травня 2007 року від імені ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 143-145).

- Заявою від 23 травня 2007 року про надання споживчого кредиту в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_37 .( т.3 а.с. 146).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31849 від 23 травня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_37 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 212-213).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_37 ( т.7 а.с. 214).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_37 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31849 від 23 травня 2007 року (т.7 а.с. 215).

- Договором поруки №- 31849 Р від 23 травня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.216-217).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 23 травня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_37 (т.7 а.с. 218).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_37 :

- №- К5\3 від 24 травня 2007 року на суму 52,00 доларів США,

- №-К-5\1 від 24 травня 2007 року на суму 36 долари США,

- №-К-4\7 від 23 травня 2007 року на суму 332 долари США,

- №-К-4\6 від 23 травня 2007 року на суму 110 доларів США,

- №-К 4\4 від 23 травня 2007 року на суму 2 000 доларів США,

- №- К-11\2 від 31 травня 2007 року на суму 720 доларів США ( т.8 а.с. 302-307).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 85 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_37 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 85 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_37 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 85 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_37 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 85 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_37 виконала ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 23.05.2007 від імені ОСОБА_37 про надання їй споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_37 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_37 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_37»у кінці 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 на ім`я ОСОБА_37 нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_37»та в кінці 4-ї сторінки договору нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_37»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_37», «ОСОБА_37»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_37 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 Р на ім`я ОСОБА_37 навпроти друкованого напису «Поручитель»та в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та навпроти друкованого напису «Поручитель»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 на ім`я ОСОБА_37 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_37 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_37 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31849 Р від 23.05.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 93 від 23.05.2007 отримувач кредиту ОСОБА_37 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

21 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_38».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_38

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_38

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_38, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_38 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_38 напроти прізвища ОСОБА_38 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31842 Р від 23.05.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К4/5 від 23.05.2007 та № К4/3 від 23.05.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

23.05.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_38, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_38 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_38 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_38 №-К 4\3 від 23 травня 2007 року на суму 2 100 доларів США, №-К4\5 від 23 травня 2007 року на суму 900 доларів США, пояснила, що зазначені заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_38

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_38, який пояснив, що в даний час йому відомо, що на нього було оформлено кредит, який він фактично не брав і не оформляв, кредитного договору ні з ким не підписував. До цього часу про такий кредиті він нічого не знав. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві як свідок.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_38, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в колгоспі «Світанок»на посаді різноробочого в період з 1984 року по 1995 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 90 від 22.05.2007 року, де вказано що він працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді автомеханіка та протягом листопада 2006 року-січня 2007 року отримував щомісячно заробітну плату в розмірі 1163,75 грн., а протягом лютого-квітня 2007 року щомісячно 1196,60 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року на отримання ним споживчого кредиту в сумі 3000,00 доларів США, дав показання, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кошти в банку «Аваль»йому не відомо. За все своє життя він ніколи не укладав кредитних договорів для отримання споживчих кредитів. Свої документи, а саме паспорт громадянина України та ідентифікаційний код, директору ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 або бухгалтеру ОСОБА_5, він ніколи не давав. У ТзОВ «Білокриницьке»він ніколи не працював і відповідно довідку про свої доходи в ТзОВ «Білокриницьке»ніколи не отримував ( т.3 а.с. 268-271).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 150).

- Розпорядженням бухгалтера від 23 травня 2007 року за №-1\82\31842 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_38. ( т.3 а.с. 151).

- Розпорядженням від 23 травня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 152).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 153).

- Довідкою про доходи №-88 від 22 травня 2007 року на поручителя ОСОБА_4 ( т.3 а.с. 154).

- Довідкою про доходи №-90 від 22 травня 2007 року на ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 156).

- Заявою-анкетою позичальника від 23 травня 2007 року від імені ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 158-160).

- Заявою від 23 травня 2007 року про надання споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_38.( т.3 а.с. 161).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31842 від 23 травня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_38 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 220-221).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_38 ( т.7 а.с. 222).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_38 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31842 від 23 травня 2007 року (т.7 а.с. 223).

- Договором поруки №- 31842 Р від 23 травня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.224-225).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 23 травня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_38 (т.7 а.с. 226).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_38:

- №-К4\5 від 23 травня 2007 року на суму 900 доларів США.

- №-К 4\3 від 23 травня 2007 року на суму 2 100 доларів США.( т.8 а.с.335-336).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 90 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 виконано ОСОБА_5 ї

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 90 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 90 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 90 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 90 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 21.05.2007 від імені ОСОБА_38 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_38 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_38 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_38»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_38»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_38 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_38 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_38 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31842 Р від 23.05.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 92 від 23.05.2007 отримувач кредиту ОСОБА_38 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

22 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_15».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_15

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_15

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_15, а саме кредитний договір № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_15 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_15 напроти прізвища ОСОБА_15 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К10/2 від 26.06.2007, № К8/1 від 27.06.2007 та №К19/1 від 02.07.2007 виконаний ОСОБА_39, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

Щодо видачі кредиту ОСОБА_15 дав показання, що про зазначений споживчий кредит йому нічого не відомо, даний договір він не оформляв –це зробила ОСОБА_39

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_15 №-К8\1 від 27 червня 2007 року на суму 800 доларів США, №-К19\1 від 23 липня 2007 року на суму 420 доларів США, пояснила, що зазначені заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 У заяві на ім’я ОСОБА_15 №-К 10\2 від 27 червня 2007 року на суму 1780 доларів США у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_15

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_39 а також її оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

Зокрема, по даному епізоду обвинувачення, свідок пояснила суду, що в червні 2007 року до неї звернулася ОСОБА_5 про видачу кредиту на ОСОБА_15 Оскільки особи позичальника в банку не було, вона відмовилася оформляти такий кредит. Після цього начальник відділення ОСОБА_6 дав їй вказівку видати такий кредит. Всі необхідні документи для оформлення кредиту їй також дав ОСОБА_6 вже з підписами позичальника та його, як начальника відділення банку. При цьому ОСОБА_6 завіряв її, що підписи саме ОСОБА_15 і що ця людина зайнята, а тому її немає в банку і треба оформити на неї кредит. При цьому вона виявила, що подана копія паспорту ОСОБА_15 не відповідала вимогам, оскільки не була вклеєна фотографія відповідного віку. На що ОСОБА_6 сказав, щоб вона терміново оформила цей кредит. Також, вона просила ОСОБА_5, щоб ОСОБА_15 таки зайшов в банк, але він так і не прийшов.

Також, з оголошених показів ОСОБА_39, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка щодо даного епізоду кримінальної справи, вбачається, що на період відпустки ОСОБА_8, в її обов’язки входила перевірка достовірності первинних документів позичальників, зокрема при оформленні кредиту на ім’я ОСОБА_15 Однак, достовірності первинних документів, а саме заяви, анкети, довідки про доходи, копії паспорта та ідентифікаційного коду на позичальника ОСОБА_15 вона особисто не перевіряла, оскільки цим займався начальник відділення ОСОБА_6, який і дав їй вказівку оформити зазначену кредитну справу.

Первинні документи на позичальника ОСОБА_15, а саме заяву, копію паспорта гр. України та копію ідентифікаційного коду завірені підписом ОСОБА_15, його анкету, їй надав начальник банку ОСОБА_6 Він же, ОСОБА_6, як начальник банку завізував заяву і тоді вона ввела дані у програмне забезпечення, роздрукувала всі документи, необхідні для кредитної справи, в тому числі кредитний договір. Роздруковані документи - кредитний договір № 014/ 0021/ 82/ 32426 від 26. 06. 2007 року на ім’я ОСОБА_15 та інші необхідні документи, вона віддала ОСОБА_6 на підпис, а також для підпису договору позичальником. Після цього він повернув їй вказаний кредитний договір уже зі своїм підписом та підписом позичальника. Хто саме підписався у цьому кредитному договорі замість позичальника ОСОБА_15 їй невідомо. При цьому, начальник Підгаєцького відділення банку ОСОБА_6 запевнив її, що ОСОБА_15 до нього приходив особисто. Окрім цього ОСОБА_6 неодноразово на засіданнях кредитного комітету говорив всім присутнім членам кредитного комітету, їй, ОСОБА_8 та завіряв їх, що ця людина, якій необхідно надати кредит має заробітну плату в товариства; що ОСОБА_20 та ОСОБА_5 запевнили його, що ця особа позичальник погасить кредит і що він довіряє ОСОБА_4 та ОСОБА_5

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_15, а саме кредитний договір №-014\0021\82\32426 від 26 червня 2007 року, підпис в кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним же. Хто виконав підпис за позичальника в цьому договорі їй не відомо. З відомих їй підписів у договорі поруки, підпис також виконано ОСОБА_6 від його ж імені. В протоколі засідання кредитного комітету також є підписи ОСОБА_6 та членів кредитного комітету ОСОБА_55 та її. У заяві на відкриття поточного рахунку на ОСОБА_15 в кінці в графі «Документи на оформлення відкриття рахунку перевірив» підпис виконаний нею, а нижче в графі «Керівник»підпис виконаний ОСОБА_6 У висновках кредитного працівника на згаданий кредит також проставлено підписи її та ОСОБА_6. Підпис в резолюції у заяві ОСОБА_15 на ім’я ОСОБА_6 про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_6 У заяві на видачу готівки на ім’я ОСОБА_15 №- К10\2 від 27 червня 2007 року на суму 1 780 доларів США у графі «підпис банку»підписи виконані нею та ОСОБА_6 ( т.3 а.с. 215-227).

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_15, який пояснив, що на прохання ОСОБА_4 він давав йому свій паспорт, а для чого –не повідомляв. Після отримання листа з банку з вимогою погасити кредит, дізнався, що на його ім’я був оформлений кредит. Його дружина віднесла лист ОСОБА_5, так як люди в селі говорили, що ОСОБА_4 оформляв на людей кредити. Особисто він (свідок) кредиту в банку не брав, угод з цього приводу не підписував, поручителем також не був. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві як свідок.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_15, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в колгоспі «Світанок», а згодом в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді тракториста в період з 1978 року по 2007 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 84 від 25.06.2007 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого майстерні та протягом грудня 2006 року по лютий 2007 року щомісячно отримував заробітну плату в розмірі 1084,00 грн., а протягом березня-травня 2007 року отримував щомісячну заробітну плату в розмірі 1277,00 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року між ним та банком «Аваль»на отримання ним споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США, пояснив, що вказаного договору він не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Про те, що від його імені був укладений кредитний договір, стало відомо весною 2008 року, після того, як на його адресу надійшов лист від банку «Аваль»з вимогою погасити кредит. В 2007 році на прохання директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 він надав йому свої документи, а саме паспорт громадянина України та ідентифікаційний код, для оформлення купівлі запасних частин до с/г техніки. За весь період роботи в ТзОВ «Білокриницьке»він довідок про доходи не отримував. ( т.3 а.с. 312-315).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_15( т.3 а.с. 165).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 26 червня 2007 року від імені ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 166).

- Розпорядженням від 26 червня 2007 року за №- 1\82\32426 на суму 3000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 167).

- Розпорядженням від 26 червня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3000,00 доларів США від імені ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 168).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 169).

- Довідкою про доходи №-84 від 25 червня на ОСОБА_15 ( т.3 а.с.170).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 червня 2007 року від імені ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 172-174).

- Заявою від 26 червня 2007 року про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 175).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\32426 від 26 червня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_38 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 228-229).

- Договором поруки №- 32426 Р від 26 червня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.230-231).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_15 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\32426 від 26 червня 2007 року (т.7 а.с. 232).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_15 від 26 червня 2007 року ( т.7 а.с. 233)

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 26 червня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_15 (т.7 а.с. 234).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_15:

- №-К8\1 від 27 червня 2007 року на суму 800 доларів США,

- №-К19\1 від 02 липня 2007 року на суму 420 доларів США,

- №-К 10\2 від 26 червня 2007 року на суму 1780 доларів США ( т.8 а.с. 312-314).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 84 від 25.06.2007 на ім`я ОСОБА_15 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 84 від 25.06.2007 на ім`я ОСОБА_15 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 84 від 25.06.2007 на ім`я ОСОБА_15 виконано ОСОБА_5 .

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 84 від 25.06.2007 на ім`я ОСОБА_15 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 84 від 25.06.2007 на ім`я ОСОБА_15 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 26.06.2007 від імені ОСОБА_15 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_15 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_15 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_15»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_15 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_15»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_15 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_15»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_15 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині договору поруки № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 Р на ім`я ОСОБА_15 в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та навпроти друкованого напису «Поручитель»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_15 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_15 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/32426 Р від 26.06.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»від 26.06.2007 отримувач кредиту ОСОБА_15 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

23 епізод «кредитна справа на ім’я « ОСОБА_19».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_19

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_19

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_19, а саме кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_19 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_19 напроти прізвища ОСОБА_19 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/32882 Р від 25.07.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К11/1 від 26.07.2007 та № К11/2 від 26.07.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

24.07.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_19, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_19 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_19 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_19 №- К11 \1 від 26 липня 2007 року на суму 2 940 доларів США, №-К11\2 від 26 липня 207 року на суму 60 доларів США, пояснила, що зазначені заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_19

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Оголошеними в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_19, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка, з яких вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»столяром в період з 2000 року по 2008 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 89 від 24.07.2007 року , у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та отримав зарплату з січня по березень 2007 року в розмірі 1197, 65 грн. щомісячно та з квітня по червень 2007 року по 1242, 85 грн. щомісячно пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року, укладеного між ним та ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ОСОБА_6 на отримання ним( свідком) споживчого кредиту в сумі 3000 доларів США., пояснив, що вказаного договору він не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо.

Оглянувши надані йому розпорядження від 25 липня 2007 року, картку із взірцями підписів, заяву-анкету на отримання кредиту під заставу від 24 липня 2007 року заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 3 00000 доларів США від 27 липня 2007 року, заяви на видачу готівки за №-№- К11\1 від 6 травня 2007 року на суму 2 940,00 доларів США, К11\2 від 26 травня 2007 року на суму 60 доларів США, пояснив, що зазначених документів він не підписував, хто підписав їх від його імені він не знає, коштів за кредитом та заявами не отримував. Особисто він свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»не давав. ( т.3 а.с. 342-345 ).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Анкетою позичальника від імені ОСОБА_19 ( т.2 а.с. 141-143).

- Розпорядженням від 25 липня 2007 року за №-1\82\32882 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_19. ( т.3 а.с. 179).

- Розпорядженням від 25 липня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_19 ( т.3 а.с. 180).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_19 ( т.3 а.с. 181).

- Довідкою про доходи №-89 від 24 липня 2007 року на ОСОБА_19 ( т.3 а.с. 182).

- Заявою-анкетою на отримання кредиту під заставу від 24 липня 2007 року від імені ОСОБА_19 в сумі 3 000,00 доларів США . ( т.3 а.с. 184).

- Заявою-анкетою поручителя для кредиті під заставу від 24 липня 2007 року від імені ОСОБА_4 ( т.3 а.с. 185).

- Заявою від 24 липня 2007 року про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_19( т.3 а.с. 186).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\32882 від 25 липня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_19 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 236-237).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_19 від 26 липня 2007 року ( т.7 а.с. 238).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_19 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\32882 від 25 липня 2007 року (т.7 а.с. 239).

- Договором поруки №- 32882 Р від 25 липня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.240-241).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 24 липня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_19 (т.7 а.с. 242 ).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_19 №- К11 \1 від 26 липня 2007 року на суму 2 940 доларів США, №-К11\2 від 26 липня 2007 року на суму 60 доларів США ( т.8 а.с. 294-295).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 89 від 24.07.2007 на ім`я ОСОБА_19 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 89 від 24.07.2007 на ім`я ОСОБА_19 виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст у друкованому бланку заяви на ім`я ОСОБА_6 від 24.07.2007 від імені ОСОБА_19 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 24.07.2007 від імені ОСОБА_19 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_19 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_19»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 на ім`я ОСОБА_19 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_19»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_19 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_19»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_19 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 Р на ім`я ОСОБА_19 навпроти друкованого напису «Поручитель»та в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та навпроти друкованого напису «Поручитель»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 на ім`я ОСОБА_19 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_19 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_19 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/32882 Р від 25.07.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 14 від 24.07.2007 отримувач кредиту ОСОБА_19 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 на ім`я ОСОБА_15 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

24 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_40».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_40

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_40

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_40, а саме кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_40 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_40 напроти прізвища ОСОБА_40 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/33842 Р від 21.09.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К1/3 від 21.09.2007 та № К1/2 від 21.09.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44 хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

21.09.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_40, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_40 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_40 йому не відомо.

-- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_40 №-К1\2 від 21 вересня 2007року на суму 13 000 грн., №-К1\3 від 21 вересня 2007 року на суму 2 000 грн., пояснила, що зазначену заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_40

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_40, який пояснив, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке» до 2002 року. Кредиту в банку «Аваль»у 2007 році не брав. Про оформлення на його ім’я кредиту дізнався в сільській раді. Своїх документів, а саме паспорта та ідентифікаційного коду нікому не давав. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 могли мати доступ до таких його документів, які могли залишитися з часу його роботи в товаристві. Підтримав свої покази, які давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_40, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»трактористом в період з 2000 року по 2002 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 100 від 19.03.2007 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»механізатором і в період березня - травня 2007 року щомісячно отримував заробітну плату в сумі по 1215, 75 грн., а в період червня-серпня 2007 року щомісячно по 1238, 75 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно зазначеної заробітної плати ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року на отримання ним споживчого кредиту в сумі 15000,00 грн., пояснив, що вказаного договору він не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Також, він не може пригадати чи надавав свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код ОСОБА_4 або ОСОБА_5 На його думку, ОСОБА_4 і ОСОБА_5 могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір . ( т.3 а.с. 252-255).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Розпорядженням бухгалтера від 21 вересня 2007 року за №-1\81\33842 на суму 15 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_40.( т.2 а.с. 228).

- Розпорядженням від 21 вересня 2007 року про перерахунок коштів із позичкового на поточний рахунок від імені ОСОБА_40. ( т.2 а.с. 229).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_40.( т.2 а.с. 230).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 20 вересня 2007 року від імені ОСОБА_40. ( т.2 а.с. 231).

- Довідкою про доходи №-100 від 19 вересня 2007 року на ОСОБА_40 ( т.2 а.с. 232).

- Заявою-анкетою на отримання кредиту під заставу від 20 вересня 2007 року від імені ОСОБА_40 ( т.2 а.с. 235).

- Заявою –анкетою поручителя для кредиту під заставу від 20 вересня 2007 року від імені ОСОБА_4 ( т.2 а.с. 236).

- Заявою про надання споживчого кредиту від 20 вересня 2007ьроку від імені ОСОБА_40. ( т.2 а.с 237).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Висновком кредитного працівника про можливість надання кредиту ОСОБА_40 ( т.7 а.с. 80).

- Кредитним договором №-014\0021\82\33842 від 21 вересня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 та від імені ОСОБА_40 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 82-84).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_40 від 21 березня 2007 року ( т.7 а.с. 85).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_40 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\33842 від 21 вересня 2007 року ( т.7 а.с. 86).

- Договором поруки №- 014\0021\82\33842 від 21 вересня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 та поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.87-88).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»від 21 вересня 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_40 (т.7 а.с. 89).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_40:

- №-К1\3 від 21 вересня 2007 року на суму 2 000 грн.

- №-К1\2 від 21 вересня 2007року на суму 13 000 грн..( т.8 а.с.339-340).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 100 від 19.09.2007 на ім`я ОСОБА_40 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 100 від 19.09.2007 на ім`я ОСОБА_40 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 100 від 19.09.2007 на ім`я ОСОБА_40 виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст у заяві на ім`я ОСОБА_6 від 20.09.2007 від імені ОСОБА_40 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 100 від 19.09.2007 на ім`я ОСОБА_40 виконала ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-855\08 від 25 вересня 2008 року, підпис напроти графи «Директор»в довідці про доходи за вих. № 100 від 19.09.2007 на ім’я ОСОБА_40 виконано ОСОБА_4 ( т.4 а.с. 142-163).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 20.09.2007 від імені ОСОБА_40 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_40 про перерахування 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис у нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_40 в сумі 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці 1-ї, 2-ї, 3-ї і 4-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 на ім`я ОСОБА_40 навпроти друкованого тексту «Банк»та в кінці 5-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_40 навпроти друкованого тексту «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_40, додатку 2 до кредитного договору нижче друкованого напису «Кредитний договір № 014/0021/82/33842 облікової політики кредитора»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/33842 Р від 21.09.2007 навпроти друкованого тексту «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки вище напису «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню «Райффайзен банк Аваль»№ 43 від 21.09.2007 отримувач кредиту ОСОБА_40 - навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

25 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_20»

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_20

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_20

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_20, а саме кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_20 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_20 напроти прізвища ОСОБА_20 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/34523 Р від 07.11.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К9/2 від 07.11.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

07.11.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_20, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_20 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителя віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4, та позичальника ОСОБА_20 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_20 №-К9\2 від 07 листопада 2007 року на суму 15 000 грн., пояснила, що зазначену заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заяві на видачу готівки на ім’я ОСОБА_20

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

В судовому засіданні свідок ОСОБА_20 суду відмовився давати покази, посилаючись на те, що він рідний брат підсудних ОСОБА_4 та ОСОБА_5 та підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві, як правдиві.

Так, з оголошених показів свідка ОСОБА_20, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка, вбачається, що в період з 2002 року по 2004 рік переважно в літньо - осінній період він працював сезонним працівником в ТзОВ «Білокриницьке». Його середньомісячна заробітна плата становила близько 100,00 грн. У 2005 році він отримав травму хребта та оформивши після лікування пенсію по інвалідності, більше не працював. Оглянувши довідку про доходи вих. № 100 від 06.11.2007 року, де вказано що він працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та протягом травня-червня 2007 року отримував щомісячно заробітну плату в розмірі 1030,00 грн., а протягом липня-жовтня 2007 року щомісячно 1090,00 грн., ОСОБА_20 пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував, у 2007 році перебував на пенсії та не працював взагалі.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року, укладений між ним та банком «Аваль»на отримання ним споживчого кредиту в сумі 15000,00 грн., дав показання, що за все своє життя ніколи не укладав договори для подальшого отримання кредиту, відповідно вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Про те, що від його імені був укладений кредитний договір, йому стало відомо в липні 2008 року, після того, як на домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль», який він віддав бухгалтеру ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_5. Свої документи, а саме паспорт громадянина України та ідентифікаційний код, директору ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 або бухгалтеру ОСОБА_5 він не давав. На його думку вказані особи могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір. За весь період роботи в ТзОВ «Білокриницьке»він ніколи довідку про свої доходи не отримував. ( т.3 а.с. 248-251) .

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_6 щодо оголошених показів свідка зазначив, що свідок ОСОБА_20 був в банку з ОСОБА_5 і він ( ОСОБА_6) укладав та підписував з ним кредитний договір.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_4 щодо оголошених показів свідка ОСОБА_4 повністю їх підтвердив, визнав, що свідок нічого не знав про оформлення на нього кредиту і отримання за нього кредитних коштів. Всі документи за свідка він (ОСОБА_4) підписував сам. Тим самим, підсудний ОСОБА_4 заперечив покази підсудного ОСОБА_6 ОСОБА_4 щодо даного епізоду кримінальної справи.

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Розпорядженням бухгалтера від 07 листопада 2007 року №-1\82\34523 на суму 15 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_20 ( т.2 а.с. 279).

- Розпорядженням від 07 листопада 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок від імені ОСОБА_20 в сумі 15 000,00 грн. ( т.2 а.с. 280).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_20 (т.2 а.с. 281).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 06 листопада 2007 року від імені ОСОБА_20 ( т.2 а.с. 282).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_20 ( т.2 а.с. 282).

- Довідкою про доходи №-100 від 06 листопада 2007 року на ОСОБА_20 ( т.2 а.с. 282).

- Заявою про надання споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»від 06 листопада 2007 року від імені ОСОБА_20. ( т.2 а.с. 286).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\34523 від 07 листопада 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 та ОСОБА_4 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 117-119).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_20 від 07 листопада 2007 року ( т.7 а.с. 120).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_20 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\34523 від 07 листопада 2007 року (т.7 а.с. 121).

- Договором поруки №- 014\0021\82\34523 від 07 листопада 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 та поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.122-123).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»від 07 листопада 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_20 (т.7 а.с. 124).

- Висновком кредитного працівника про можливість надання кредиту ОСОБА_20 ( т.7 а.с. 125).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_20 №-К9\2 від 07 листопада 2007 року на суму 15 000,00 грн. ( т.8 а.с. 345).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 100 від 06.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 виконано ОСОБА_5;

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 100 від 06.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 100 від 06.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст у заяві на ім`я ОСОБА_6 від 06.11.2007 від імені ОСОБА_20 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 100 від 06.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 100 від 06.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 06.11.2007 від імені ОСОБА_20 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_20 про перерахування 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_20»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_20»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_20 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст в кінці кредитного договору № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст в кінці «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_20 нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст в нижній частині договору поруки № 014/0021/82/34523 Р від 07.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 Р на ім`я ОСОБА_20 навпроти друкованого напису «Поручитель», в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис у нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_8»про надання кредиту ОСОБА_20 в сумі 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї і 4-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 навпроти друкованого тексту «Банк»та в кінці 5-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню «Райффайзен банк Аваль»№ 61 від 06.110.2007 отримувач кредиту ОСОБА_20 - навпроти друкованого напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

Також, вина підсудного ОСОБА_4 у вчиненні злочинів, передбачених ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 366 КК України службовому підробленні –умисному внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, складання завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, вчинене організованою групою, окрім показів підсудного ОСОБА_4 доводиться, -

1 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_7».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_7

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_7

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_7, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом.

- вищевикладеними оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_57, щодо обставин перевірки достовірності інформації щодо особи позичальника ОСОБА_7 при отриманні кредиту.

· Карткою із зразками підпису ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 23).

· Заявою про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 24).

· Меморіальним ордером №-1\82\17307 від 23 грудня 2005 року про отримання ОСОБА_7 коштів в сумі 15 000,00 грн.( т.2 а.с. 25).

· розпорядженням від 23 грудня 2005 року на перерахування коштів від

імені ОСОБА_7( т.2 а.с. 26).

· Висновком кредитного працівника на позичальника ОСОБА_7 від 22 грудня 2005 року ( т.2 а.с. 29).

· Довідкою №- 52 від 19 грудня 2005 року про доходи на ім’я ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 30).

· Заявою-анкетою позичальника на ім’я ОСОБА_7 від 22 грудня 2005 року ( т.2 а.с. 32-35).

· Анкетою поручителя на ім’я ОСОБА_9 від 22 грудня 2005 року ( т.2 а.с. 36-37).

· Заявою від 22 грудня 2005 року про надання споживчого кредиту від імені ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 42).

· Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

· Кредитним договором №-014\0021\82\17307 від 23 грудня 2005 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_7 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 18).

· Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_7 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\17307 від 23 грудня 2005 року ( т.7 а.с. 19).

· Договором поруки №- 014\0021\82\17307 Р від 23 грудня 2005 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_10 та ОСОБА_9 ( т.7 а.с. 20).

· Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 23 грудня 2005 року щодо можливості кредитування ОСОБА_7 (т.7 а.с. 21).

· Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

· Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_7:

· №-1 від 26 12.2005 року на суму 7500 грн.

· №-4 від 23 12.2005 року на суму 6300 грн.

· №-2 від 23 12.2005 року на суму 1200,00 грн. (т.8 а.с.308-310).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11 2008 року

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

- Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

- Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

- Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

- Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

- Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

- Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

2 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_11».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_11

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_11

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44 , а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_11, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом

- Карткою із зразками підпису від імені ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 46).

- Розпорядженням бухгалтера №-1\92\19781 від 24 березня 2006 року про видачу коштів ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 47).

- Розпорядженням від 24 березня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 48).

- Висновком кредитного працівника на ім’я ОСОБА_11 від 24 березня 2006 року ( т.2 а.с. 49).

- Довідкою про доходи №-40 від 22 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_11 (т.2 а.с. 50).

- Довідкою про доходи №-39 від 22 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_41(т.2 а.с. 51).

- Заявою –анкетою від 23 березня 2006 року позичальника від імені ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 54-57).

- Анкетою поручителя від 23 березня 2006 року від імені ОСОБА_41 ( т.2 а.с. 58-59).

- Заявою від 23 березня 2006 року від імені позичальника ОСОБА_11 про надання споживчого кредиту ( т.2 а.с. 61).

- Довідкою про доходи ОСОБА_9 №-53 від 20 грудня 2005 року( поручителя) ( т.2 а.с. 251).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\19781 від 24 березня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_11 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 24-25).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_11 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\19781 від 24 березня 2006 року ( т.7 а.с. 26).

- Договором поруки №- 014\0021\82\19781 Р від 24 березня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_41 та ОСОБА_42 (т.7 а.с. 27).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 24 березня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_11 (т.7 а.с. 28).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_11:

- №-1 від 27.03.2006 року на суму 14 610 грн.

- №- 5 від 30.03.2006 року на суму 390 грн. (т.8 а.с.337-338).

Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

3 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_12».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_12

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_12

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44 а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_12, з яких вбачається, що вона не підписувала жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на її ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Позабалансовим ордером : прихід №-9031\10203\24375 від 27 березня 2006 року на суму 11 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 66).

- Карткою із зразками підпису на ім’я ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 68).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 69).

- Розпорядженням бухгалтерії №- 1\82\20351 від 27 березня 2006 року на суму 10 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_12( т.2 а.с. 70).

- Розпорядженням від 27 березня 2006 року на здійснення перерахування коштів від імені ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 71).

- Висновком кредитного працівника від 27 березня 2006 року про можливість кредитування позичальника ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 72).

- Довідкою про доходи №-51 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 73).

- Довідкою про доходи №-52 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_9 ( поручителя позичальниці ОСОБА_12) ( т.2 а.с. 75).

- Довідкою про доходи №-53 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_13 (поручителя позичальниці ОСОБА_12) ( т.2 а.с. 77).

- Заявою-анкетою позичальника від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 79-82).

- Заявою від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_12 про надання їй споживчого кредиту. ( т.2 а.с. 86).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\20351 від 27 березня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_12 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 31-32).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_12 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\20351 від 27 березня 2006 року ( т.7 а.с. 33).

- Договором поруки №- 014\0021\82\20351 Р від 27 березня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_9 та ОСОБА_13 (т.7 а.с. 34).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 27 березня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_12 (т.7 а.с. 35).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_12:

- №-1 від 28.03.2006 року на суму 9 580 грн.

- №-19 від 03.04. 2006 року на суму 420 грн., ( т.8 а.с.319-320).

Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року.

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

- Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

- Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

- Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

- Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

- Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

- Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

4 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_14».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_60

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_60

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_14, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підпису від імені ОСОБА_14 ( т.2 а.с. 89).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_14 ( т.2 а.с. 90).

- Довідкою про доходи №-48 від 23 березня 2006 року від імені ОСОБА_14(т.2 а.с. 91).

- Позабалансовим ордером: прихід №-9031\10203\24376 від 27 березня 2006 року на суму 11 900,00 грн. на отримувача ОСОБА_14( т.2 а.с. 93).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_14 від 24 березня 2006 року ( т.2 а.с. 95-98).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_15 від 24 березня 2006 року (т.2 а.с. 99-101).

- Заявою від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_14 про надання йому споживчого кредиту. ( т.2 а.с. 102).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\20354 від 27 березня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_14 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 38-39).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_14 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\20354 від 27 березня 2006 року ( т.7 а.с. 40).

- Договором поруки №- 014\0021\82\20354 Р від 27 березня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_15 та ОСОБА_43 (т.7 а.с.41).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 27 березня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_14 (т.7 а.с. 42).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_14 №-2 від 28.03.2006 року на суму 9 370 грн., №-4 від 31.03.2006 року на суму 630 грн., ( т.8 а.с.298-299).

- Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року.

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

5 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_16».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_16

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_16

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_16, з яких вбачається, що вона не підписувала жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на її ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 107).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 15 травня 2006 року від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 108).

- Розпорядженням бухгалтера №- 1\82\22346 від 15 травня 2006 року на суму 10 000,00 грн. на отримувача ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 109).

- Розпорядженням від 15 травня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 110).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_16( т.2 а.с. 111).

- Довідкою про доходи №-69 від 11 травня 2006 року на ім’я ОСОБА_16(т.2 а.с. 112).

- Заявою-анкетою позичальника від 15 травня 2006 року від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 116-118).

- Анкетою поручителя ОСОБА_17 від 15 травня 2006 року ( т.2 а.с. 119-121).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\22346 від 15 травня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_16 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 44-45).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_16 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\22346 від 15 травня 2006 року ( т.7 а.с. 46).

- Договором поруки №- 014\0021\82\22346 Р від 15 травня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_17 та ОСОБА_18 (т.7 а.с.47).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 15 травня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_16 (т.7 а.с. 48).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_16 №-К3 від 16 травня 2006 року на суму 10 000,00 грн.( т.8 а.с.324).

Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25.09. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10. 11.. 2008 року.

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 –2008 рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

6 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_17».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_17

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_17

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_17, з яких вбачається, що вона не підписувала жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на її ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів на ім’я ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 126).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 26 червня 2006 року від імені ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 127).

- Розпорядженням бухгалтера від 26 червня 2006 року №-1\82\24763 на суму 10 000,00 грн. на отримувача ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 128).

- Розпорядженням від 26 червня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_17. ( т.2 а.с. 129).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 130).

- Довідкою про доходи №-70 від 11 травня 2006 року на ім’я ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 131).

- Довідкою про доходи №-64 від 14 червня 2006 року на ім’я ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 132).

- Довідкою про доходи №-66 від 14 червня 2006 року на ім’я ОСОБА_20(поручителя) ( т.2 а.с. 134).

- Довідкою про доходи №-65 від 14 червня 2006 року на ім’я ОСОБА_19 (поручителя) ( т.2 а.с. 136).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 червня 2006 року від імені ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 138-140).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\24763 від 26 червня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_17 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 50-51).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_17 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\24763 від 26 червня 2006 року ( т.7 а.с. 52).

- Договором поруки №- 014\0021\82\24763 Р від 26 червня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_4 та ОСОБА_19 (т.7 а.с.53).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 26 червня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_17 (т.7 а.с. 54).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_17 №-19 на суму 10 000,00 грн. від 27 червня 2006 року ( т.8 а.с. 321).

-

Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25.09. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

7 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_21».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_21

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_21

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_21, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 147).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_21 від 20 липня 2006 року ( т.2 а.с. 148).

- Розпорядженням бухгалтера від 20 липня 2006 року №-1\82\25618 на суму 10 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 149).

- Розпорядженням від 20 липня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 150).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_21 (т.2 а.с. 151).

- Довідкою про доходи №-74 від 17 липня 2006 року на ім’я ОСОБА_21( т.2 а.с. 152).

- Довідкою про доходи №-16 від 27 березня 2007 року на ім’я ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 153).

- Заявою-анкетою позичальника від 20 липня 2006 року від імені ОСОБА_21( т.2 а.с. 155-157).

- Анкетою поручителя ОСОБА_22 ( т.2 а.с. 158-159).

- Анкетою поручителя ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 160-162).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\25618 від 20 липня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_21 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 56-57).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_21 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\25618 від 20 липня 2006 року ( т.7 а.с. 58).

- Договором поруки №- 014\0021\82\25618 Р від 20 липня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_7 та ОСОБА_22 (т.7 а.с.59).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 20 липня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_21 (т.7 а.с. 60).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_21 :

- №-К4 від 24 липня 2006 року на суму 280 грн.,

- №-3 від 21 липня 2006 року на суму 9 720 грн.( т.8 а.с. 325,326).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

8 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_23».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_23

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_23

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_23, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_23. ( т.2 а.с. 165).

- Заявою від 28 липня 2006 року про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_23. ( т.2 а.с. 167).

- Розпорядженням бухгалтера від 28 липня 2006 року №-1\82\25969 на суму 10 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_23.( т.2 а.с. 168).

- Розпорядженням від 28 липня 2006 року про перерахування коштів від імені ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 169).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 170).

- Довідкою про доходи №-80 від 26 липня 2006 року на ім’я ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 171).

- Заявою-анкетою позичальника від 28 липня 2006 року від імені ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 173-175).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_24 ( т.2 а.с.176-177).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_10 ( т.2 а.с.1786-180).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_18 ( т.2 а.с 185).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_18 від 05 вересня 2006 року.( т.2 а.с. 186).

- Розпорядженням бухгалтера від 06 вересня 2006 року №-1\82\27157 на суму 14 900,00 грн. на одержувача ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 187).

- Розпорядженням від 06 вересня 2006 року від імені ОСОБА_18 на перерахування коштів із позичкового рахунку на поточний ( т.2 а.с. 188).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 189).

- Довідкою про доходи №-71 від 11 травня 2006 року на ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 190).

- Довідкою про доходи №-81 від 04 вересня 2006 року на ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 191).

- Довідкою про доходи №-83 від 05 вересня 2006 року на ОСОБА_25 (поручителя) ( т.2 а.с. 193).

- Довідкою про доходи №-80 від 04 вересня 2006 року на ОСОБА_10 ( поручителя) ( т.2 а.с. 195).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_18( т.2 а.с. 197-199).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_25 ( т.2 а.с. 200-201).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_10 ( т.2 а.с. 200-202-204).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\25969 від 28 липня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_23 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 62-63).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_23 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\25969 від 28 липня 2006 року ( т.7 а.с. 64).

- Договором поруки №- 014\0021\82\25969 Р від 28 липня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_18 та ОСОБА_24 (т.7 а.с.65).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 28 липня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_23 (т.7 а.с. 66).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_23 :

- №-К1 від 01.08.2006 року :на суму 9 663 грн.

- №- 3 від 31.07.2006 року на суму 122 грн.

- №-1 від 28 .08.2006 року на суму 215 грн. ( т.8 а.с. 315-317).

Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 .09. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року.

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

9 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_18».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_18

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_10

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами з, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_18, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_18

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\27157 від 06 вересня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_26 та від імені ОСОБА_18 на суму 14 900,00 грн.( т.7 а.с. 68-69).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_18 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\27157 від 06 вересня 2006 року ( т.7 а.с. 70).

- Договором поруки №- 014\0021\82\27157 Р від 06 вересня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_26 та поручителями ОСОБА_25 та ОСОБА_10 (т.7 а.с.71).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 05 вересня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_18 (т.7 а.с. 72).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_18 :

- №-4 від 08 вересня 2006 року на суму 12 853 грн.

- №-8 від 08 вересня 2006 року на суму 747 грн.

- №-4 від 07 вересня 2006 року на суму 1 300 грн. ( т.8 а.с.332-334).

Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25.09. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

10 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_9».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_9

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_9

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_9, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Довідкою про доходи №-52 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 75).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 256).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 19 жовтня 2006 року від імені ОСОБА_9. ( т.2 а.с. 257).

- Розпорядженням бухгалтера від 19 жовтня 2006 року №-1\81\28168 на суму 14 900,00 грн. на одержувача ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 258).

- Розпорядженням від 19 жовтня 2006 року про перерахунок коштів із позичкового на поточний рахунок від імені ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 259).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 260).

- Довідкою про доходи ОСОБА_9 №-80 від 18 жовтня 2006 року ( т.2 а.с. 252).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\28168 від 19 жовтня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_9 на суму 14 900,00 грн.( т.7 а.с. 101-102).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_9 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\28168 від 19 жовтня 2006 року ( т.7 а.с. 103).

- Договором поруки №- 014\0021\82\28168 Р від 19 жовтня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_64 та ОСОБА_28 (т.7 а.с.104).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 19 жовтня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_9 (т.7 а.с. 105).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_9:

- №-3 від 20 жовтня 2006 року на суму 11 100 грн.,

- №-1 від 31 жовтня 2006 року на суму 1 150 грн.

- №-2 від 31 жовтня 2006 року на суму 2 650 грн. ( т.8 а.с.329-331).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

11 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_29».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_29

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_29

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_29 ( т.2 а.с. 208).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_29 від 08 листопада 2006 року ( т.2 а.с. 209).

- Розпорядженням бухгалтера від 08 листопада 2006 року №-1\82\28617 на суму 15 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_29.( т.2 а.с. 210).

- Розпорядженням від 08 листопада 2006 року на перерахування коштів із позичкового рахунку на поточний від імені ОСОБА_29 ( т.2 а.с. 211).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_29 ( т.2. а.с. 212).

- Довідкою про доходи без номер від 08 листопада 2006 року на ОСОБА_29 ( т.2 а.с. 213).

- Заявою анкетою позичальника від 08 листопада 2006 року від імені ОСОБА_29 ( т.2.а.с. 215-217).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_31 ( т.2.а.с. 218-219).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_30 ( т.2 а.с. 220-222).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\28617 від 08 листопада 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_29 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 74-75).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_29 від 09 листопада 2006 року (т.7 а.с. 76).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_29 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\28617 від 08 листопада 2006 року (т.7 а.с. 77).

- Договором поруки №- 014\0021\82\28617 Р від 08 листопада 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_30 та ОСОБА_31 (т.7 а.с.78).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 08 листопада 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_29 (т.7 а.с. 79).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки №№-6,6,9 від 09 листопада 2006 року відповідно на суми 450 грн., 3 000 грн., 11 310 грн., №-К-4\5 від 03 липня 2007 року на суму 246 грн. на ім’я ОСОБА_29 ( т.8 а.с. 284-287)

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

12 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_24».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_24

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_24

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_24, з яких вбачається, що вона не підписувала жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на її ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-855\08 від 25 вересня 2008 року підпис напроти графи «Директор»в довідці про доходи за вих. № 80 від 06.12.2006 на ім’я ОСОБА_24 виконано ОСОБА_4 ( т.4 а.с. 142-163).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 04).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 07 грудня 2006 року від імені ОСОБА_24( т.3 а.с. 05).

- Розпорядженням бухгалтера від 08 грудня 2006 року №-1\81\29302 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 06).

- Розпорядженням від 08 грудня 2008 року на перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 07).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 08).

- Довідкою про доходи №-80 від 06 грудня 2006 року на ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 09).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_24 від 08 грудня 2006 року ( т.3 а.с. 11-13).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_29 ( т.3 а.с. 14-15).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_14 ( т.3 а.с. 16-18).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року у, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та ОСОБА_24 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 145-146).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_24 від 08 грудня 2006 року ( т.7 а.с. 147).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_24 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року (т.7 а.с. 148-149).

- Договором поруки №- 014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_14 та ОСОБА_29 (т.7 а.с.150).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 08 грудня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_24 (т.7 а.с. 151).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_24:

- №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США

- №-К9\1 від 12 грудня 2006 року на суму 150 доларів США (т.8 а.с.322,323)

- Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

13 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_32».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_32

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_32

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_32, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 04).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 07 грудня 2006 року від імені ОСОБА_24( т.3 а.с. 05).

- Розпорядженням бухгалтера від 08 грудня 2006 року №-1\81\29302 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 06).

- Розпорядженням від 08 грудня 2008 року на перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 07).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 08).

- Довідкою про доходи №-80 від 06 грудня 2006 року на ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 09).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_24 від 08 грудня 2006 року ( т.3 а.с. 11-13).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_29 ( т.3 а.с. 14-15).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_14 ( т.3 а.с. 16-18).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року у, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та ОСОБА_24 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 145-146).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_24 від 08 грудня 2006 року ( т.7 а.с. 147).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_24 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року (т.7 а.с. 148-149).

- Договором поруки №- 014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_14 та ОСОБА_29 (т.7 а.с.150).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 08 грудня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_24 (т.7 а.с. 151).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_24:

- №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США

- №-К9\1 від 12 грудня 2006 року на суму 150 доларів США (т.8 а.с.322,323)

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

14 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_34»

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_34

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_34

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_34, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_34

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 60).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 26 березня 2007 року від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 61).

- Розпорядженням бухгалтера від 26 березня 2007 року за №-1\82\30915 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_34( т.3 а.с. 61).

- Розпорядженням від 26 березня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000Ю,00 доларів США від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 63).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 64).

- Довідкою про доходи №-10 від 26 березня 2007 року на ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 65).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 березня 2007 року від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 67-69).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_5 ( т.3 а.с. 70-73).

- Заявою від 26 березня 2007 року від про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 73).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\30915 від 26 березня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із ОСОБА_34 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 170-171).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_34 від 26 березня 2007 року ( т.7 а.с. 172).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_34 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\30915 від 26 березня 2007 року (т.7 а.с. 173-174).

- Договором поруки №- 30915-Р від 26 березня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із

поручителем ОСОБА_5. (т.7 а.с.175-176).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 26 березня 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_34 (т.7 а.с. 177).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_34:

- №- К 11\2 від 26 березня 2007 року на суму 2 870 доларів США

- №- К 9\1 від 27 березня 2007 року на суму 130 доларів США ( т.8 а.с. 346-347).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

15 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_33».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_33

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_33

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_33, з яких вбачається, що вона не підписувала жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на її ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_33

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 42).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_33 від 27 березня 2007 року ( т.3 а.с. 43).

- Розпорядженням бухгалтера від 27 березня 2007 року №-1\82\30928 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_33.( т.3 а.с. 44).

- Розпорядженням від 27 березня 2007 року про перерахунок коштів із позичково рахунку на поточний на суму 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_33. ( т.3 а.с. 45).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 46).

- Довідкою про доходи №-15 від 27 березня 2007 року на ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 48).

- Заявою –анкетою позичальника від імені ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 50-52).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_21 ( т.3 а.с. 53-55).

- Заявою від 27 березня 2007 року від імені ОСОБА_33 про надання їй споживчого кредиту. ( т.3 а.с. 56).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\30928 від 27 березня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із ОСОБА_33 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 161-162).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_33 від 27 березня 2007 року ( т.7 а.с. 163).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_33 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\30928 від 27 березня 2007 року (т.7 а.с. 164-165).

- Договором поруки №- 30928 Р від 27 березня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із

поручителем ОСОБА_21 (т.7 а.с.166-167).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 27 березня 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_33 (т.7 а.с. 168).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_33 №-К9\2 від 27 березня 2007 року на суму 2 935 доларів США та №-К 9\3 від 27 березня 2007 року на суму 65 доларів США (т.8 а.с.300-301).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

16 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_10».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_10

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_10

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_10, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_10

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_10 ( т.3 а.с. 76).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_10 від 27 березня 2007 року ( т.3 а.с. 77).

- Розпорядженням бухгалтера від 27 березня 2007 року за №-1\82\30929 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_10 (т.3 а.с. 78).

- Розпорядженням від 27 березня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_10. ( т.3 а.с. 79).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_10 ( т.3 а.с. 80).

- Довідкою про доходи №-14 від 27 березня 2007 року на ОСОБА_10 ( т.3 а.с. 81).

- Заявою від 27 березня 2007 року про надання споживчого кредиту в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_10. ( т.3 а.с. 8Заявою-анкетою позичальника від 27 березня 2007 року від імені ОСОБА_10 ( т.3 а.с. 85-87).

- Анкетою позичальника від імені ОСОБА_4 ( т.3 а.с. 88-90).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\30929 від 27 березня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із ОСОБА_10 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 179-180).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_10 від 27 березня 2007 року ( т.7 а.с. 181).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_10 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\30929 від 27 березня 2007 року (т.7 а.с. 182-183).

- Договором поруки №- 30929-Р від 27 березня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із

поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.184-185).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 27 березня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_10 (т.7 а.с. 186).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_10 №-К9\4 від 27 березня 2007 року на суму 2 300 доларів США та №-К 15\1 від 29 березня 2007 року на суму 700 доларів США ( т.8 а.с. 296-297).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

17 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_22».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_22

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_22

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_22, з яких вбачається, що вона не підписувала жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на її ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 94).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 23 квітня 2007 року від імені ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 95).

- Розпорядженням бухгалтера від 25 квітня 2007 року за №-1\82\31388 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 96).

- Розпорядженням від 25 квітня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_22( т.3 а.с. 97).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 98).

- Довідкою про доходи №-45 від 23 квітня 2007 року на ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 99).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 квітня 2007 року від імені ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 101-103).

- Заявою від 25 квітня 2007року про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_22. ( т.3 а.с. 104).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31388 від 25 квітня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_22 на суму позики 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 188-189).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_22 від 26 квітня 2007 року ( т.7 а.с. 190).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_22 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31388 від 25 квітня 2007 року (т.7 а.с. 191).

- Договором поруки №- 31388 Р від 25 квітня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.192-193).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 25 квітня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_22 (т.7 а.с. 194).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_22 №-К-7\1 від 26 квітня 2007 року на суму 2 000 доларів США, №-К-7\3 від 27 квітня 2007 року на суму 140 доларів США, №-К-15\1 від 28 квітня 2007 року на суму 3 долари США, №-К-15\4 від 28 квітня 2007 року на суму 277 доларів США, №-К-15\6 від 28 квітня 2007 року на суму 400 доларів США, №-К-15\8 від 28 квітня 2007 року на суму 180 доларів США. ( т.8 а.с. 289-293).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

18 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_36».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_36

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_36

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_36, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Розпорядженням бухгалтера від 18 травня 207 року за №-1\82\31759 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 108).

- Розпорядженням від 18 травня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 109).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 110).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_36 від 18 травня 2007 року ( т.3 а.с. 1130,

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 114).

- Заявою-анкетою позичальника від 18 травня 2007 року від імені ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 115-117).

- Заявою від 18 травня 2007 року про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_36 ( т.3 а.с 118).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31759 від 18 травня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_36 на суму позики 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 196-197).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_36 ( т.7 а.с. 198).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_36 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31759 від 18 травня 2007 року (т.7 а.с. 199).

- Договором поруки №- 31759 Р від 18 травня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.200-201).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 18 травня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_36 (т.7 а.с. 202).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_36:

- №- К 11\2 від 18 травня 2007 року на суму 2 800 доларів США,

- №- К 11\3 від 18 травня 2007 року на суму 200 доларів США ( т.8 а.с. 348-349).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

19 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_28».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_28

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_28

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_28, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 122).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 22 травня 207 року від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 123).

- Розпорядженням бухгалтера від 22 травня 2007 року за №-82\31811 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_28. ( т.3 а.с. 124).

- Розпорядженням від 22 травня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 125).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 126).

- Довідкою про доходи №-87 від 21 травня 2007 року на ОСОБА_28( т.3 а.с. 127).

- Заявою від 22 травня 2007 року про надання споживчого кредиту в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 129).

- Заявою-анкетою позичальника від 22 травня 2007 року від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 130-132).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31811 від 22 травня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_28 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 204-205).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_28 ( т.7 а.с. 206).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_28 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31811 від 22 травня 2007 року (т.7 а.с. 207).

- Договором поруки №- 31811 Р від 22 травня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.208-209).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 22 травня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_28 (т.7 а.с. 210).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_28 №-К9\2 від 22 травня 2007 року на суму 3 000 доларів США ( т.8 а.с. 342).:

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 08 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

20 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_37».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_37

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_37

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_37, з яких вбачається, що вона не підписувала жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на її ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 136).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 23 травня 2007 року від імені ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 137).

- Розпорядженням бухгалтера від 23 травня 2007 року за №-1\82\31849 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 138).

- Розпорядженням від 23 травня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 139).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 140).

- Довідкою про доходи №-85 від 21 травня 2007 року на ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 141).

- Заявою-анкетою позичальника від 23 травня 2007 року від імені ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 143-145).

- Заявою від 23 травня 2007 року про надання споживчого кредиту в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_37 .( т.3 а.с. 146).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31849 від 23 травня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_37 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 212-213).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_37 ( т.7 а.с. 214).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_37 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31849 від 23 травня 2007 року (т.7 а.с. 215).

- Договором поруки №- 31849 Р від 23 травня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.216-217).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 23 травня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_37 (т.7 а.с. 218).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_37 :

- №- К5\3 від 24 травня 2007 року на суму 52,00 доларів США,

- №-К-5\1 від 24 травня 2007 року на суму 36 долари США,

- №-К-4\7 від 23 травня 2007 року на суму 332 долари США,

- №-К-4\6 від 23 травня 2007 року на суму 110 доларів США,

- №-К 4\4 від 23 травня 2007 року на суму 2 000 доларів США,

- №- К-11\2 від 31 травня 2007 року на суму 720 доларів США ( т.8 а.с. 302-307).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

21 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_38».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_38

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_38

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_38, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 150).

- Розпорядженням бухгалтера від 23 травня 2007 року за №-1\82\31842 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_38. ( т.3 а.с. 151).

- Розпорядженням від 23 травня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 152).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 153).

- Довідкою про доходи №-88 від 22 травня 2007 року на поручителя ОСОБА_4 ( т.3 а.с. 154).

- Довідкою про доходи №-90 від 22 травня 2007 року на ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 156).

- Заявою-анкетою позичальника від 23 травня 2007 року від імені ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 158-160).

- Заявою від 23 травня 2007 року про надання споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_38.( т.3 а.с. 161).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31842 від 23 травня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_38 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 220-221).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_38 ( т.7 а.с. 222).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_38 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31842 від 23 травня 2007 року (т.7 а.с. 223).

- Договором поруки №- 31842 Р від 23 травня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.224-225).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 23 травня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_38 (т.7 а.с. 226).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_38:

- №-К4\5 від 23 травня 2007 року на суму 900 доларів США.

- №-К 4\3 від 23 травня 2007 року на суму 2 100 доларів США.( т.8 а.с.335-336).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

22 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_15».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_15

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_15

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_15, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_15( т.3 а.с. 165).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 26 червня 2007 року від імені ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 166).

- Розпорядженням від 26 червня 2007 року за №- 1\82\32426 на суму 3000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 167).

- Розпорядженням від 26 червня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3000,00 доларів США від імені ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 168).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 169).

- Довідкою про доходи №-84 від 25 червня на ОСОБА_15 ( т.3 а.с.170).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 червня 2007 року від імені ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 172-174).

- Заявою від 26 червня 2007 року про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 175).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\32426 від 26 червня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_38 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 228-229).

- Договором поруки №- 32426 Р від 26 червня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.230-231).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_15 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\32426 від 26 червня 2007 року (т.7 а.с. 232).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_15 від 26 червня 2007 року ( т.7 а.с. 233)

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 26 червня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_15 (т.7 а.с. 234).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_15:

- №-К8\1 від 27 червня 2007 року на суму 800 доларів США,

- №-К19\1 від 02 липня 2007 року на суму 420 доларів США,

- №-К 10\2 від 26 червня 2007 року на суму 1780 доларів США ( т.8 а.с. 312-314).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

23 епізод «кредитна справа на ім’я « ОСОБА_19».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_19

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_19

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_19, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Анкетою позичальника від імені ОСОБА_19 ( т.2 а.с. 141-143).

- Розпорядженням від 25 липня 2007 року за №-1\82\32882 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_19. ( т.3 а.с. 179).

- Розпорядженням від 25 липня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_19 ( т.3 а.с. 180).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_19 ( т.3 а.с. 181).

- Довідкою про доходи №-89 від 24 липня 2007 року на ОСОБА_19 ( т.3 а.с. 182).

- Заявою-анкетою на отримання кредиту під заставу від 24 липня 2007 року від імені ОСОБА_19 в сумі 3 000,00 доларів США . ( т.3 а.с. 184).

- Заявою-анкетою поручителя для кредиті під заставу від 24 липня 2007 року від імені ОСОБА_4 ( т.3 а.с. 185).

- Заявою від 24 липня 2007 року про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_19( т.3 а.с. 186).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\32882 від 25 липня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_19 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 236-237).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_19 від 26 липня 2007 року ( т.7 а.с. 238).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_19 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\32882 від 25 липня 2007 року (т.7 а.с. 239).

- Договором поруки №- 32882 Р від 25 липня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.240-241).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 24 липня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_19 (т.7 а.с. 242 ).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_19 №- К11 \1 від 26 липня 2007 року на суму 2 940 доларів США, №-К11\2 від 26 липня 2007 року на суму 60 доларів США ( т.8 а.с. 294-295).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

24 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_40».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_40

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_40

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_40, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Розпорядженням бухгалтера від 21 вересня 2007 року за №-1\81\33842 на суму 15 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_40.( т.2 а.с. 228).

- Розпорядженням від 21 вересня 2007 року про перерахунок коштів із позичкового на поточний рахунок від імені ОСОБА_40. ( т.2 а.с. 229).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_40.( т.2 а.с. 230).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 20 вересня 2007 року від імені ОСОБА_40. ( т.2 а.с. 231).

- Довідкою про доходи №-100 від 19 вересня 2007 року на ОСОБА_40 ( т.2 а.с. 232).

- Заявою-анкетою на отримання кредиту під заставу від 20 вересня 2007 року від імені ОСОБА_40 ( т.2 а.с. 235).

- Заявою –анкетою поручителя для кредиту під заставу від 20 вересня 2007 року від імені ОСОБА_4 ( т.2 а.с. 236).

- Заявою про надання споживчого кредиту від 20 вересня 2007ьроку від імені ОСОБА_40. ( т.2 а.с 237).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Висновком кредитного працівника про можливість надання кредиту ОСОБА_40 ( т.7 а.с. 80).

- Кредитним договором №-014\0021\82\33842 від 21 вересня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 та від імені ОСОБА_40 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 82-84).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_40 від 21 березня 2007 року ( т.7 а.с. 85).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_40 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\33842 від 21 вересня 2007 року ( т.7 а.с. 86).

- Договором поруки №- 014\0021\82\33842 від 21 вересня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 та поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.87-88).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»від 21 вересня 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_40 (т.7 а.с. 89).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_40:

- №-К1\3 від 21 вересня 2007 року на суму 2 000 грн.

- №-К1\2 від 21 вересня 2007року на суму 13 000 грн..( т.8 а.с.339-340).

- згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-855\08 від 25 вересня 2008 року підпис напроти графи «Директор»в довідці про доходи за вих. № 100 від 19.09.2007 на ім’я ОСОБА_40 виконано ОСОБА_4 ( т.4 а.с. 142-163).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

25 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_20».

- вищевикладеними показами підсудної ОСОБА_5 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_20

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_20

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_20, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Розпорядженням бухгалтера від 07 листопада 2007 року №-1\82\34523 на суму 15 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_20 ( т.2 а.с. 279).

- Розпорядженням від 07 листопада 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок від імені ОСОБА_20 в сумі 15 000,00 грн. ( т.2 а.с. 280).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_20 (т.2 а.с. 281).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 06 листопада 2007 року від імені ОСОБА_20 ( т.2 а.с. 282).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_20 ( т.2 а.с. 282).

- Довідкою про доходи №-100 від 06 листопада 2007 року на ОСОБА_20 ( т.2 а.с. 282).

- Заявою про надання споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»від 06 листопада 2007 року від імені ОСОБА_20. ( т.2 а.с. 286).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\34523 від 07 листопада 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 та ОСОБА_4 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 117-119).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_20 від 07 листопада 2007 року ( т.7 а.с. 120).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_20 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\34523 від 07 листопада 2007 року (т.7 а.с. 121).

- Договором поруки №- 014\0021\82\34523 від 07 листопада 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 та поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.122-123).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»від 07 листопада 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_20 (т.7 а.с. 124).

- Висновком кредитного працівника про можливість надання кредиту ОСОБА_20 ( т.7 а.с. 125).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_20 №-К9\2 від 07 листопада 2007 року на суму 15 000,00 грн. ( т.8 а.с. 345).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

Не зважаючи на повне визнання підсудною ОСОБА_5 своєї вини в інкримінованих їй досудовим слідством злочинах за ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 364 КК України та ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 366 КК України, суд вважає, що її вина у вчиненні згаданих злочинів доведена в повному обсязі дослідженими та перевіреними в судовому засіданні доказами в їх сукупності, - показами самої підсудної, які вона давала в судовому засіданні та її показами, які вона давала на досудовому слідстві і які оголошувалися в судовому засіданні та визнані судом, як належні і допустимі докази у справі, показами інших підсудних, свідків, матеріалами досудового та судового слідства.

Так, вина підсудної ОСОБА_5 у вчиненні злочинів, передбачених ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 364 КК України, тобто зловживанні службовим становищем –умисному з корисливих мотивів використання службовою особою службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки, вчинене організованою групою, окрім її показів, також доводиться,-

-1 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_7».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_7

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_7

- Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_8, який пояснив, що він працює в Підгаєцькому відділенні ТОД «Райффайзен Банк Аваль»з червня 2003 року на посаді провідного економіста, а з квітня 2008 року на посаді провідного експерта. В грудні 2005 року його запросив до себе начальник відділення ОСОБА_6, де в його кабінету також бути присутні ОСОБА_5 та ОСОБА_4 При цьому ОСОБА_6 дав йому бланки заяв та інші документи, необхідні для оформлення кредиту на фізичну особу, також повідомив, що він вже провів ідентифікацію клієнта позичальника і всю необхідну перевірку для отримання кредиту і дав йому вказівку готувати кредитну справу. Позичальником в даному випадку мав бути ОСОБА_7, якого при цій розмові не було. За вказівкою начальника відділення ОСОБА_6 він підготував всі необхідні документи –кредитний договір, договори поруки. По такій самій схемі відбувалося оформлення решти кредитів, з приводу яких розглядається кримінальна справа. Так, в березня 2006 року ОСОБА_6 знову дав йому ще три заяви на отримання кредитів, які вже були заповненими, осіб позичальників при цьому не було. Де ОСОБА_6 дав йому вказівку все виконувати і оформити кредити. Всі документи, які він (ОСОБА_8) готував по таких кредитах він передавав особисто ОСОБА_6, який через деякий час повертав їх йому вже підписаними від імені фізичних осіб, як то позичальників, так і поручителів. Хто підписував ці документи він не знає, оскільки це не відбувалося в його присутності. Такі вказівки ОСОБА_6 давав йому переважно в присутності ОСОБА_5 та ОСОБА_4 і при них казав, що він (ОСОБА_6) особисто провів ідентифікацію позичальника. Впродовж всього часу видачі таких кредитів, він ( ОСОБА_8) та працівник банку ОСОБА_39 запитували ОСОБА_5 та ОСОБА_4 де люди, які позичають в банку гроші, на що ті відповідали, що люди про все знають, але не мають часу прийти в банк. Також, кошти на погашення таких кредитів постійно приносили ОСОБА_4 та ОСОБА_5, при цьому ОСОБА_6 знав про заборгованість за такими кредитами. Впродовж цього періоду, з боку ОСОБА_6, як начальника відділення банку в якому він (ОСОБА_8) працював, на нього чинився моральний та психологічний тиск, де ОСОБА_6, даючи йому вказівки незаконно оформляти кредити, розмовляв з ним на підвищених тонах, казав, що взяв його на роботу і він цим зобов’язаний йому, також, як підлеглий повинен виконувати його вказівки, як керівника, погрожував, що в іншому випадку він його звільнить з роботи.

Окрім цього, з оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_8, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного вбачається, що він ( ОСОБА_8) працює в Підгаєцькому відділенні ТОД «Райффайзен Банк Аваль»з червня 2003 року. Спочатку він працював на посаді провідного економіста ТОД АППБ «Аваль», а з квітня 2008 року працює на посаді провідного експерта. В його обов’язки як провідного економіста входило: здійснення особистого контролю за правильністю оформлення бухгалтерських документів, які пов’язані з операціями клієнтів; підготовка та надання інформації відповідним підрозділам банку з метою отримання висновків щодо можливості кредитування позичальників ; подання проектів кредитних справ і подання на розгляд кредитним комітетом; підготовка висновків щодо умов та можливості надання кредитів за діючими програмами кредитування ; періодична згідно встановлених норм , перевірка фінансового стану позичальника; у разі виникнення простроченої заборгованості по кредиту і відсотках, проведення відповідної роботи з позичальником.

Окрім того на нього покладено відповідальність за ведення кредитних справ по фізичних особах, приймання заяв від фізичних осіб для надання кредитів, які реєструються в журналі реєстрації заяв відділення банку та несу персональну відповідальність за збереження даних документів, застосування відповідних заходів для повернення проблемної заборгованості, відповідальність за стан кредитних справ, які знаходяться у супроводженні у відділенні, за своєчасність та правильність здійснення операцій, проведення ідентифікації клієнтів та інші обов’язки відповідно до посадових інструкцій.

В період 2005-2007 років при оформленні кредитів на ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16,ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36 та ОСОБА_19, він неодноразово приймав від ОСОБА_4 та ОСОБА_5 з погодженням та за вказівкою начальника відділення банку ОСОБА_6 первинні документи для оформлення кредитних справи на вищевказаних позичальників, а саме приймав копії паспортів, ідентифікаційних кодів, довідки про доходи на позичальників, заяви на отримання кредитів та інші необхідні документи. Також, на деяких вищевказаних осіб ці первинні документи отримував від ОСОБА_4 та ОСОБА_5 і ОСОБА_6, де після отримання від нього ( ОСОБА_6) вищевказаних первинних документів, за його ж вказівкою, він заводив дані в комп’ютер і згідно програми по споживчому кредитуванню, готував висновки щодо можливості надання споживчих кредитів на вищевказаних осіб позичальників, для подальшої передачі такого пакету документів на розгляд засідання кредитного комітету відділення банку.

В службові обов’язки ОСОБА_6 входив обов’язок перевіряти законність оформлення кредитів фізичним особам.

Після згаданих вказівок ОСОБА_6, всі вищезгадані кредитні справи він оформляв особисто, окрім кредитної справи ОСОБА_15, яку оформляла ОСОБА_39 за час його відпустки.

Первинних документів позичальників він їх не перевіряв, оскільки цим займався начальник відділення банку ОСОБА_6, а він довіряв йому (ОСОБА_6), оскільки у того був великий досвід роботи.

Після того, як він роздруковував всі необхідні документи для отримання кредитів, в тому числі кредитні договори на вищевказаних осіб, він віддавав їх начальнику відділення ОСОБА_6 на підпис. Особи позичальники підписували всі кредитні договори у службовому кабінету начальника відділення банку ОСОБА_6 і той після цього віддавав йому всі кредитні договори на вищезгаданих осіб позичальників, вже з їх підписами, підписами ОСОБА_39 та його (ОСОБА_6) підписом. Хто фактично виконував підписи за осіб позичальників йому не відомо, оскільки це не відбувалося в його присутності.

Також, він неодноразово говорив ОСОБА_6, що незаконно приймати первинні документи на отримання кредитів від ОСОБА_5 та ОСОБА_4, а не від самих позичальників та у відсутності останніх. Однак, ОСОБА_6 постійно говорив йому виконувати його вказівки, також, що він (ОСОБА_6) довіряє ОСОБА_4 та ОСОБА_5, що вони самі погасять кредити за осіб позичальників. Окрім цього, ОСОБА_6 неодноразово на засідання кредитного комітету, завіряв членів кредитного комітету - його (ОСОБА_8), ОСОБА_39 та ОСОБА_55, що ця людина, якій необхідно видати кредит має заробітну плату в товаристві, що ОСОБА_4 та ОСОБА_5 запевнили його, що ця особа позичальник погасить кредит, і що він довіряє ОСОБА_5 та ОСОБА_4 Оскільки, згідно з «Положенням про споживче кредитування»та «Положенням про кредитний комітет»не вимагається запрошувати особу позичальника на кредитний комітет та не вимагається її присутність на засіданні кредитного комітету, то члени кредитного комітету довіряли словам ОСОБА_6, як голові кредитного комітету і не знали, що фактично ці кредити вони надають ОСОБА_4 та ОСОБА_5 та були призначені для потреб ТзОВ «Білокриницьке»в їх же особі.

Він, (ОСОБА_8) не приділяв цьому належної уваги, також не придавав цим порушенням чинного законодавства та процедури оформлення важливого значення,оскільки довіряв ОСОБА_6, який запевняв його, що він особисто мав зустрічі з цими людьми і все буде добре, тому і не повідомляв членів кредитного комітету, що ці кредитні договори є незаконно оформленими та фіктивними. ОСОБА_6 постійно запевняв членів кредитного комітету, що він довіряє ОСОБА_4 та ОСОБА_5, що ТЗОВ «Білокриницьке»має рахунок в їхньому банку і має обороти по рахунку, запевняв їх, що підприємство платіжно спроможне. Тому члени кредитного комітету погоджувалися з вказівками ОСОБА_6, приймали рішення надати кредити на вищевказаних осіб позичальників і підписували висновки про можливість надання кредитів. Вже пізніше, коли стала виникати заборгованість за згаданими кредитами, всі здогадалися, що ці кредити фактично йшли на потреби товариства ОСОБА_5 та ОСОБА_4

Ідентифікації осіб позичальників він не робив і не викликав їх в банк, оскільки цим займався ОСОБА_6, а він ( ОСОБА_8) довіряв йому, виконував його вказівки, жодної винагороди за свої дій ні від кого він не отримував.

За вказівкою ОСОБА_6 він видавав ОСОБА_4 та ОСОБА_5 бланки анкет позичальників, бланки анкет поручителів, бланки заяв на отримання кредитів, бланки зразків підписів позичальників.

Він лише надавав ці документи ОСОБА_4 та ОСОБА_5, а хто і де саме підписував вищевказані документи йому не відомо і він цього не бачив.

Про те, що у довідках про доходи згадуваних позичальників було внесено неправдиву інформацію йому нічого не було відомо. Чи було відомо ОСОБА_6 про те, що довідки на вказаних позичальників фіктивні про це йому не відомо.

ОСОБА_6 приймав документи від ОСОБА_4 та ОСОБА_5, після чого вони надавались йому і при цьому ОСОБА_6 йому повідомляв, що він перевірив їх достовірність. За вказівкою ОСОБА_6 він лише надавав бланки документів ОСОБА_5 та ОСОБА_4 для заповнення та підписання позичальником відділення банку.

Він лише готував вказані документи, а коли ОСОБА_6 їх підписував, то у нього в кабінеті були ОСОБА_4 разом з ОСОБА_5 або хтось один із них.

Вказівок ОСОБА_39 чи ОСОБА_44 видавати кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на вказаних вище позичальників він не давав, таку вказівку їм давав начальник відділення ОСОБА_6

Також, з оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_8, які він давав на досудовому слідстві, будучи додатково допитаним в якості підозрюваного вбачається, що десь в середині грудня 2005 року його викликав до себе в кабінет начальник Підгаєцького відділення ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_6 і повідомив, що необхідно допомогти його знайомому –директору ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 в отриманні кредитних коштів для забезпечення господарської діяльності його товариства. Крім цього він пояснив, що кредити будуть оформлятись та видаватись працівникам товариства і за їх згодою будуть використовуватись у господарській діяльності ТзОВ «Білокриницьке». З його ( ОСОБА_8) сторони необхідно було оперативно оформляти документи для видачі кредитів.

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_7, а саме кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року, пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого аркуша договору і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_7. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_7 напроти прізвища ОСОБА_7 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 року навпроти прізвища ОСОБА_10 та ОСОБА_9 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 2 та № 4 від 23.12.2005 та №1 від 26.12.2005 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

22.12.2005 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_7, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Оскільки по відношенню до ОСОБА_6 він був підлеглим, то він виконав ті вказівки, які він йому давав, зокрема почав готувати кредитний договір та договір поруки.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту, наступного дня –23.12.2005 року відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_7 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6 Після цього, ОСОБА_6 підписував ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_10, ОСОБА_9 та позичальника ОСОБА_7 йому не відомо . (т.11 а.с. 214-218, 229-253 )

В судовому засіданні підсудні ОСОБА_5 та ОСОБА_4 підтвердили покази свідка ОСОБА_8 як правдиві. Підсудний ОСОБА_6 в судовому засіданні покази свідка заперечив і вказав, що вони не є правдивими, не зазначивши в чому саме полягає їх неправдивість.

Суд, оцінюючи покази свідка ОСОБА_8, як доказ у кримінальній справі в підтвердження винності підсудних, враховує, що такі покази здобуті законним шляхом, в своїй сукупності та логічній послідовності повністю відображають обставини скоєння злочину організованою групою в складі ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6, а тому є достовірними і такими, що підлягають прийняттю судом, як належний і допустимий доказ.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, яка пояснила, що 16 років вона працювала касиром та операційним працівником в Підгаєцькому відділенні банку «Аваль». Працівники банку ОСОБА_39 або ОСОБА_8 приносили їй видаткові касові ордера, на яких були підписи ОСОБА_6 або ОСОБА_39 та ОСОБА_8 і вона видавала по них гроші. Також зазначила, що не пам’ятає, щоб були випадки видачі кредитів ОСОБА_5 або ОСОБА_4, якщо кредит був оформлений на іншу особу. При цьому чула від працівників банку, що колгосп «Білокриницький»мав кредит, який отримували ОСОБА_5 та ОСОБА_4 Також, були випадки, коли ОСОБА_5 вносила в касу банку кошти на оплату кредитів інших осіб. Також підтвердила, що можливо були випадки, коли вона видавала кошти з каси банку іншим особам, які були зазначені у видаткових касових ордерах.

В судовому засіданні також були оголошені покази свідка ОСОБА_44, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка, які свідок та підсудні визнали як правдиві і такі, що відповідають фактичним обставинам справи.

Так, з таких оголошених показів свідка вбачається, що вона працювала на посаді касира Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»з червня 1992 року по 24 липня 2008 року. В її обов’язки входило обслуговування приймання всіх платежів, які є у банку, обмін валюти, а саме приймання та видача валюти, приймання та видача готівки по видаткових касових документах (чеках).

ОСОБА_4 та ОСОБА_5 часто приходили до Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в період 2005, 2006, 2007 років, а у 2008 році часто приходила в банк ОСОБА_5, а чи приходив в банк у 2008 році ОСОБА_4 вона не пам’ятає. Коли ОСОБА_4 та ОСОБА_5 приходили в Підгаєцьке відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», то вони часто заходили на другий поверх і там оформляли кредити для отримання коштів. Ця процедура тривала не один день.

Заяви на видачу готівки по кредитах та інших виплатах поступали до неї в касу внутрішнім порядком, тобто, цей документ приносив їй відповідальний виконавець, у даному випадку ОСОБА_39 та ОСОБА_8 Заява на видачу готівки по кредитах була підписана начальником Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_55 та відповідальним виконавцем ОСОБА_39 або ОСОБА_8 Протягом 2005-2007 років до неї неодноразово зверталися головний економіст Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_39, та провідний економіст Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_8, які у присутності директора ТЗОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 та головного бухгалтера товариства ОСОБА_5 вказували їй про те, що необхідно видати гроші кошти по споживчих кредитах відповідно до наданих ними заяв на видачу готівки. А тому вона видавала готівку по споживчих кредитах на вищевказаних осіб у руки ОСОБА_4 або видавала кошти ОСОБА_5, тому хто з ним приходив за коштами по цих споживчих кредитах. Інколи вони представляли їй паспорти на цих осіб, на яких було оформлено споживчі кредити.

Начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 не давав їй усних чи письмових вказівок видавати кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_5 по споживчих кредитах, оформлених на ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16,ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36 та ОСОБА_19, Для цього їй було достатньо того, що на заявах про видачу готівки були підписи ОСОБА_6, а також відповідальних виконавців ОСОБА_39, або ОСОБА_8

В колективі банку була довіра до один одного і тому вона не знала, що кредити на вищевказаних осіб були оформлені незаконно. Вона не замислювалася над тим, що видавала кошти по споживчих кредитах на вищевказаних позичальників ОСОБА_4 та ОСОБА_5 протягом 2005-2007 років без відома позичальників, без їх присутності.

Оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_7 №-2 від 23 12.2005 року на суму 1200,00 грн., заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_7 №-4 від 23 12.2005 року на суму 6300 грн., заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_7, №-1 від 26 12.2005 року на суму 7500 грн. пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8. після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заява на видачу готівки на ім’я ОСОБА_7 ( т.3 а.с. 201-203, 204-212).

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, яка пояснила, що в банку «Аваль»працює з жовтня 1994 року, на посаді на посаді головного економіста Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»з 2003 року, також є членом кредитного комітету банківського відділення, як і працівник банку ОСОБА_8, а начальник відділення ОСОБА_6 був головою кредитного комітету. В неї було право другого підпису всіх документів, після підпису начальника відділення банку ОСОБА_6

В судовому засіданні також були оголошені покази свідка ОСОБА_39, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка, які свідок та підсудні визнали як правдиві і такі, що відповідають фактичним обставинам справи.

Так, з таких оголошених показів свідка вбачається, що в банку «Аваль»вона працює з жовтня 1994 року, а на посаді головного економіста Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»з 2003 року. В її обов’язки входить обслуговування юридичних осіб. На час відпустки провідного експерта ОСОБА_8 також в її обов’язки входило надання кредитів фізичним та юридичним особам. Також в її обов’язки входить контроль за видачею грошових коштів по грошових чеках, якщо відсутній начальник відділення банку «Аваль». На початку червня 2008 року виникла 3-х місячна заборгованість по позичальниках, які проживають в с. Білокриниця і які мали довідки про доходи з ТЗОВ «Білокриницьке», а саме - на ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16,ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36 та ОСОБА_19.

Тоді у відділення приїхали перевіряючі працівники з ТОД «Райффайзен Банк Аваль», які викликали до банку ОСОБА_5, яка дала пояснення, що кредити отримані на фізичних осіб працівників ТЗОВ «Білокриницьке»вона використала для потреб ТЗОВ «Білокриницьке».

Кредитні договори на вказаних осіб, окрім кредиту у на ім’я ОСОБА_15, оформляв ОСОБА_8 Вищевказаних осіб позичальників вона не знає, не знайома з ними, а тому їй не відомо чи приходили вони в банк і чи оформляли кредити в період 2005-2007 років. Жодних вказівок касиру банку ОСОБА_44 видавати кошти на виплату кредиту на вищезгаданих осіб, не цим особам, а ОСОБА_4 та ОСОБА_5 вона ( ОСОБА_39) не давала. Касир ОСОБА_44 не мала права видавати такі кошти ОСОБА_4 та ОСОБА_5, а зобов’язана була видавати такі кошти тільки самим позичальниками.

Контроль за правильністю оформлення кредитів у відділенні банку здійснював начальник відділення ОСОБА_6 Також, в його службові обов’язки входить отримання первинних документів та перевірка законності оформлення кредитів фізичним особам.

Окрім цього ОСОБА_6 неодноразово на засіданнях кредитного комітету говорив всім присутнім членам кредитного комітету, їй, ОСОБА_8 та завіряв їх, що ця людина, якій необхідно надати кредит має заробітну плату в товариства, що ОСОБА_20 та ОСОБА_5 запевнили його, що ця особа позичальник погасить кредит і що він довіряє ОСОБА_4 та ОСОБА_5 ( т.3 а.с. 215-227).

Допитаний в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 пояснив, що в період з 2005 по 2007 роки він кілька разів приймав участь в засіданні кредитного комітету Підгаєцького відділення банку «Аваль», в якості секретаря, або як член такого комітет. В решті підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка. Так, з оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_55 вбачається, що в період з жовтня 1994 року до кінця 1999 року він працював на посаді начальника відділення ТОД АППБ «Аваль». В період з початку 2000 року по серпень 2008 року він працював на посаді провідного економіста у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». В його обов’язки як провідного економіста входило: обслуговування фізичних осіб, а саме відкриття рахунків, відкриття та заведення пластикових карток, відкриття та ведення депозитів, оформлення грошових переказів, надання інформації та консультацій фізичним особам, підготовка до підписування договорів по зарплатному проекту, супровід програмного забезпечення . До складу кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»входять начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 як голова кредитного комітету, а також головний економіст відділення ОСОБА_39 та провідний експерт відділення ОСОБА_8, як члени кредитного комітету. Він ( ОСОБА_55) особисто в постійному складі кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ніколи не перебував. В деяких випадках, а саме в період відсутності когось із членів чи секретаря кредитного комітету, він виконував обов’язки члена або секретаря кредитного комітету. Під час засідань кредитного комітету, які відбулись 15.05.2006 року, 26.06.2006 року, 20.07.2006 року, 28.07.2006 року, на яких розглядалось питання про можливість надання споживчого кредиту ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_21, ОСОБА_23 та платоспроможність кожного з них, членам кредитного комітету доповідав провідний експерт відділення ОСОБА_8 Особисто на вказаних засіданнях він ( ОСОБА_55) приймав участь в якості секретаря. Під час засідань кредитного комітету, які відбулись 05.09.2006 року, 26.06.2007 року, 02.08.2007 року, на яких розглядались питання про можливість надання споживчого кредиту та про платоспроможність позичальників ОСОБА_18, ОСОБА_15, доповідав в першому випадку провідний експерт відділення ОСОБА_8, а другому - головний економіст відділення ОСОБА_39 Він (ОСОБА_55) на цих засіданнях приймав участь в якості члена кредитного комітету та проголосував за укладення кредитних договорів між вказаними громадянами та ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». У всіх зазначених засіданнях кредитного комітету, на пред’явлених потенційними позичальниками довідках про свої доходи, були зазначені прізвища та підписи посадових осіб ТзОВ «Білокриницьке», а саме директора ОСОБА_4 та бухгалтера ОСОБА_5 і на підставі цих документів фактично і були прийняті рішення про укладання кредитних договорів. Під час обговорення та прийняття кінцевого рішення, кожний із кредитного комітету висловлював свою думку. ( т.3 а.с. 285-287 ).

Суд критично оцінює покази свідка ОСОБА_55 щодо ролі та участі підсудного ОСОБА_6 під час проведення засідань кредитного комітету на яких приймалося рішення про видачу кредитів, які інкриміновані підсудним, оскільки свідок є рідним братом підсудного ОСОБА_6 і такими своїми показами може мати на меті сприяти підсудному в уникненні кримінальної відповідальності за інкриміновані йому злочини.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, який пояснив, що з липня 2006 року по квітень 2008 року він працював на посаді економіста у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ «Аваль». На засіданнях кредитного комітету відділення банку він був секретарем, головував начальник відділення ОСОБА_6, а ОСОБА_39 та ОСОБА_8 були членами комітету. На засіданні кредитного комітету ОСОБА_8 доповідав яка кредитна справа буде розглядатися. Після чого ОСОБА_6 особисто повідомляв членів кредитного комітету про платоспроможність клієнта позичальника, казав про проведену ним співбесіду із позичальником і що такій особі можна давати кредит. По всіх кредитах, у видачі, яких обвинувачуються підсудні, на засіданні кредитного комітету висновок давав виключно начальник відділення ОСОБА_6 Перші декілька таких засідань ( 3- 4) проходили за участю працівників банку (членів кредитного комітету), а після цього ці засіданні не відбувалися, але про всіх позичальників вони (члени кредитного комітету) були повідомлені ОСОБА_6 По кожному випадку кредитування він ( ОСОБА_52) складав протокол, які підписували всі члени комітету. Про все це було відомо ОСОБА_6

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_52, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним як свідок, вбачається, що з липня 2006 року він почав працювати на посаді економіста у Підгаєцькому відділенні ТОД АППБ "Аваль” до квітня 2008 року. З вказаного часу і до сьогоднішнього дня, він працює на посаді експерта 1 категорії з продажу базових продуктів у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». З кінця 2006 року і до сьогоднішнього часу, він одночасно займав і посаду секретаря кредитного комітету цього відділення банку. В його обов’язки, як секретаря кредитного комітету входили: фіксація у протоколі засідання комітету фактично присутніх членів кредитного комітету та тему засідання. Під час засідання кредитного комітету та прийняття того чи іншого рішення він, як секретар права голосу не мав. Крім нього до складу кредитного комітету входили начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 як голова кредитного комітету, економісти банку, а саме ОСОБА_8 і ОСОБА_39 як члени кредитного комітету . На всіх засіданнях кредитного комітету, які проходили з його участю про можливість надання споживчого кредиту на ОСОБА_18, ОСОБА_29, ОСОБА_9, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_36, ОСОБА_28. ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, членам комітету повідомляв виключно його голова - начальник Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 Чи повідомляли ОСОБА_8 чи ОСОБА_39, як члени кредитного комітету, присутніх на засіданнях, про платоспроможність кожного із згаданих осіб позичальників він не пригадує. Яким чином комісія кредитного комітету перевіряла достовірність наданих первинних документів, для подальшого отримання споживчих кредитів та чи взагалі проводилась необхідна перевірка на згаданих осіб позичальників йому не відомо. Про те, що після засідання комісії кредитного комітету, фіктивно були укладені кредитні договори, а саме без відома та участі згаданих осіб-позичальників йому ніхто із працівників банку не повідомляв і про це йому нічого не відомо. ( т.3 а.с. 288-291).

Показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_56, який пояснив, що він працює на посаді начальника відділу внутрішньобанківської безпеки та безпеки споживчого кредитування Тернопільської дирекції АППБ “Аваль” при кредитуванні фізичних осіб. У 2008 році виникли проблеми із поверненням деяких кредитів по селі Білокриниця Підгаєцького району Тернопільської області. По цих фактах було проведено перевірку, під час якого відбувалися зустрічі із позичальниками, які казали, що вони кредиту в банку не брали і їм про це нічого не відомо. В розмові із ОСОБА_4 дізналися, що фактично такі кредитні кошти отримували директор товариства ОСОБА_4 та його бухгалтер ОСОБА_5 і використовував на потреби товариства «Білокриницьке». За наслідками службової перевірки було встановлено, що дійсно ОСОБА_4 і ОСОБА_5 отримували замість інших фізичних осіб позичальників кредитні кошти , це було порушення посадових інструкцій працівників банку і про такі факти був обізнаний начальник Підгаєцького відділення банку ОСОБА_6

З оголошених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_7, які він давав на досудовому слідстві вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочого в період з 1976 року по 2006 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 52 від 19.12.2005 року, де вказано що він працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та протягом червня-серпня 2005 року отримував щомісячно заробітну плату в розмірі 1350,49 грн., а протягом вересня-листопада 2005 року щомісячно по 1380,00 грн., пояснив, що на вказаній посаді він ніколи не працював і відповідно зазначеної заробітної плати ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 року, укладений між ним та АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ОСОБА_6 на отримання ним ( свідком) споживчого кредиту в сумі 15 000,00 грн., пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Про те, що від його імені був укладений кредитний договір, йому стало відомо в липні 2008 року , після того, як на його домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль», де було вказано, що він повинен погасити кредит. В контору ТзОВ «Білокриницьке»він на вимогу ОСОБА_4 та ОСОБА_5 неодноразово приносив паспорт громадянина України та ідентифікаційний код, які віддавав їм на певний проміжок часу. Як використовувались його документи йому ніхто не повідомляв. Йому не відомо чи могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір посадові особи ТзОВ «Білокриницьке», а саме директор ОСОБА_4 чи бухгалтер ОСОБА_5. У ТзОВ «Білокриницьке»він за довідкою про свої доходи ніколи не звертався і ніколи довідку про свої доходи не отримував. ( т.3 а.с. 228-331).

З оголошених в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_57, які він давав на досудовому слідстві вбачається, що в його посадові обов'язки, як заступника начальника відділу внутрішньобанківської безпеки та безпеки споживчого кредитування Тернопільської дирекції АППБ “ Аваль ” при кредитуванні фізичних осіб входила перевірка достовірності реєстраційних документів перевірка реєстрації позичальника, перевірка відомостей про місце роботи та доходи, що ним отримується, інформації про наявність заборгованості перед іншими банками, кредитна історія в інших банках, інша негативна інформація. Перебуваючи на посаді заступника начальника відділу внутрішньобанківської безпеки та безпеки споживчого кредитування Тернопільської дирекції АППБ “ Аваль ”, ним, 23 грудня 2005 року був підготовлений позитивний висновок про можливість кредитування ОСОБА_7 в зв'язку з тим, що при вивченні та перевірці наданих з Підгаєцького відділення банку пакету документів, негативної інформації стосовно особи позичальника ним виявлено не було. Перевірка достовірності поданих документів для оформлення кредитного договору не входить у його обов'язки, це входить у обов'язки того працівника банку, який оформляє кредит, готує первинні документи для кредитного договору. Про обставини оформлення фіктивних кредитів працівниками Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»у період 2005-2007 років йому нічого невідомо, так як у 2006 році він звільнився з роботи в ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за власним бажанням. А в цей час, коли ще перебував на роботі про це йому ніхто нічого не повідомляв. ( т.3 а.с. 356-357) .

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

· Карткою із зразками підпису ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 23).

· Заявою про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 24).

· Меморіальним ордером №-1\82\17307 від 23 грудня 2005 року про отримання ОСОБА_7 коштів в сумі 15 000,00 грн.( т.2 а.с. 25).

· розпорядженням від 23 грудня 2005 року на перерахування коштів від

імені ОСОБА_7( т.2 а.с. 26).

· Висновком кредитного працівника на позичальника ОСОБА_7 від 22 грудня 2005 року ( т.2 а.с. 29).

· Довідкою №- 52 від 19 грудня 2005 року про доходи на ім’я ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 30).

· Заявою-анкетою позичальника на ім’я ОСОБА_7 від 22 грудня 2005 року ( т.2 а.с. 32-35).

· Анкетою поручителя на ім’я ОСОБА_9 від 22 грудня 2005 року ( т.2 а.с. 36-37).

· Заявою від 22 грудня 2005 року про надання споживчого кредиту від імені ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 42).

· Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

· Кредитним договором №-014\0021\82\17307 від 23 грудня 2005 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_7 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 18).

· Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_7 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\17307 від 23 грудня 2005 року ( т.7 а.с. 19).

· Договором поруки №- 014\0021\82\17307 Р від 23 грудня 2005 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_10 та ОСОБА_9 ( т.7 а.с. 20).

· Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 23 грудня 2005 року щодо можливості кредитування ОСОБА_7 (т.7 а.с. 21).

· Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

· Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_7:

· №-1 від 26 12.2005 року на суму 7500 грн.

· №-4 від 23 12.2005 року на суму 6300 грн.

· №-2 від 23 12.2005 року на суму 1200,00 грн. (т.8 а.с.308-310).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 52 від 19.12.2005 на ім`я ОСОБА_7 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 52 від 19.12.2005 на ім`я ОСОБА_7 виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст у заяві на ім`я ОСОБА_6 від 22.12.2005 від імені ОСОБА_7 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 52 від 19.12.2005 на ім`я ОСОБА_7 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 52 від 19.12.2005 на ім`я ОСОБА_7 підробила ОСОБА_5 ( т. 4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 22.12.2005 від імені ОСОБА_7 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника»про надання кредиту ОСОБА_7 в сумі 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216)

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року, рукописний текст «ОСОБА_24»у кінці договору поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 навпроти друкованого тексту «Поручитель ОСОБА_9»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88)

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/17307 від 23.12.2005 на ім`я ОСОБА_7 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_7 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/17307 Р від 23.12.2005 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6.

- Підпис у нижній частині протоколу засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»№ 483 від 23.12.2005 на ім`я ОСОБА_7 навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

Згідно акту документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр., при перевірці в кредитних справах підписів клієнтів позичальників із оригіналами на касових документах та поясненнях громадян, то достовірність цих підписів клієнтів - по зичальників викликає сумнів. В письмових поясненнях громадяни дають свідчення, що у відділенні банку вони не були, документи на кредит не оформляли, кредитів не брали. А фактично цими питаннями займались керівник та головний бухгалтер вище згаданого То вариства, що підтверджує у своєму поясненні також головний бухгалтер ТОВ. Начальник банківського відділення ОСОБА_6 , фактично також був обізнаний в суті здійснених маніпуляцій із кредитними коштами, так як у своєму поясненні пише, що при виникненні заборгованості по кредитах звертався до керівника та головного бухгалтера ТЗОВ «Білокриницьке», а не до прямих позичальників кредитних коштів.

За результатами документальної ревізії Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції складено висновки,згідно яких :

Будучи посадовими та матеріально відповідальними особами начальник відділення ОСОБА_6 та відповідальні працівники Підгаєцького відділення банку допустили численні грубі порушення процедур споживчого кредитування фізичних осіб, по рядку проведення та оформлення касових операцій, а також розрахункових опера цій по поточних рахунках клієнтів, що призвело до незаконного та несанкціонова ного розпорядження коштами Банку, які регламентовані нормативними докумен тами Банку :

- «Положення про методику оцінки фінансового стану позичальника - фізичної особи», яке затверджене Постановою Правління АППБ «Аваль»№П-26/1 від 25.04.05р.;

- р.З "Інструкції про касові операції в банках України", затвердженої постановою Прав ління НБУ №337 від 14.08.2003р.;

- гл.З «Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті», затвер дженої постановою Правління НБУ № 22 від 21.01.2004р., в частині невиконання вимог щодо порядку безготівкових перерахувань коштів клієнтів;

- п.3.1. «Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в "Райффайзен Банк Аваль", затвердженого Постано вою Правління АППБ "Аваль" №П-90/4 від 14.08.2006р., в частині порядку видачі готів кових коштів Клієнта з поточного рахунку з обов'язковим отриманням підпису клієнта на видатковому касовому документі;

- п.3.1.2. Інструкції "Про порядок відкриття та обслуговування поточних рахунків фізич них осіб" №П-111/1 від 20.12.2005р., в частині обов'язкового проведення ідентифікації клієнта на підставі паспорту або документа, що його замінює, при проведенні операцій видачі коштів з поточного рахунку Клієнта.

п. п. 4.11, 8,5 Інструкції «Про надання кредитів фізичним особам на споживчі цілі»№13/3 від 13.02.2006 року;

- п.2.2.7 Положення про взаємодію балансових установ та відділень АППБ «Аваль»в про цесі кредитування фізичних осіб №П-56/8 від 03.10.2002;

- Р.2 п2.2, Р.З пЗ.1-3.5 «Положення про методику оцінки фінансового стану позичальників-фізичних осіб»затвердженого ПП АППБ «Аваль»№ 26/1 від 25.04.05р. із змінами та доповненнями;

- п.2 Розділ IV Інструкції "Стандарти проведення перевірок якості кредитного портфелю фізичних осіб та організації процесу моніторингу в відділеннях ОД/ОФ АППБ "Аваль" " -ПП№ 53/6 від 18.07.05р.( т.1 а.с. 250-256)

Згідно акту КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року», у зазначеному відділенні банку за ревізійний період було оформлено та видано на жителів с. Білокриниця кредити в національній валюті України на загальну суму 224800,00 грн. та в іноземній валюті на суму 38000,00 доларів США, що еквівалентно 191900,00 грн. на момент отримання кредиту позичальниками. Загальна сума виданих споживчих кредитів в національній валюті України становить 416700,00 грн.

Станом на 31.07.2008 не погашено кредити в національній валюті України на суму 120038,14 грн. та в іноземній валюті на суму 21219,99 доларів США , що еквівалентно 102704,75грн., всього на загальну суму 222742,89 грн.

Станом на 31.07.2008 року заборгованість по відсотках за одержані кредити в національній валюті становила 3932,21 грн. та у іноземній валюті 651,87 доларів США, що еквівалентно 3155,05грн., всього на загальну суму 7087,26 грн.

Станом на 27.10.2008 не погашено кредити в національній валюті України на загальну суму 118508,14 грн. та в іноземній валюті на суму 21101,69 доларів США , що еквівалентно110150,82 грн., всього на загальну суму 228658,96 грн.

Станом на 27.10.2008 заборгованість по відсотках за одержані кредити в національній валюті України становить - 8851,09 грн. та в іноземній валюті - 1292,11 доларів США, що еквівалентно - 6744,81 грн., всього на загальну суму 15595,90 грн.

Одержувачами кредитів не дотримувалися графіки погашення коштів, за що банком нараховано пеню в сумі 2629,41 грн. Встановити чи дотримувався графік погашення коштів по кожному одержувачу неможливо так, як графіки погашення кредитів вилучено працівниками Підгаєцького РВ УМВС України в Тернопільській області згідно протоколу виїмки від 16.10.2008. ( т.8 а.с. 192-201).

Згідно акту КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року»зазначено наступне:

за 2005 рік в касу товариства надійшло коштів в загальній сумі 60204,93 грн., в т. ч. :

- виручка від реалізації продукції в сумі 29470,93 грн.,

- одержано з банку кошти в сумі 18685 грн.,

- позичені кошти в сумі 12049 грн., з яких від ОСОБА_4 –1440 грн., ОСОБА_5 –4409 грн., ОСОБА_16 –1000 грн. , ОСОБА_11 –4280 грн. та ОСОБА_23 –920 грн.

За даний період видатки по касі склали 60228,82 грн., в т. ч.

- виплачено заробітну плату в сумі 1000 грн.,

- виплачено лікарняне в сумі 550 грн.,

- здано на рахунок в банку кошти в сумі 15523,89 грн.,

- використано на закупівлю матеріальних цінностей кошти в сумі 29454,93 грн.,

- повернуто позичені кошти в сумі 13700 грн., з яких ОСОБА_4 –2670 грн.,

ОСОБА_16 –3800 грн. , ОСОБА_11 –3800 грн. та ОСОБА_17 –3430 грн.

За 2006 рік в касу товариства надійшло коштів в загальній сумі 113389,36 грн., в т. ч.

- виручка від реалізації продукції в сумі 60107,36 грн.,

- одержано з банку кошти в сумі 2800 грн.,

- позичені кошти в сумі 50482 грн., з яких від ОСОБА_4 –17789 грн., ОСОБА_5 –3376 грн., ОСОБА_16 –11100 грн. , ОСОБА_17 –9080 грн., ОСОБА_23 –900 грн, ОСОБА_14- 7620 грн. та ОСОБА_12 –617 грн.

За даний період видатки по касі склали 113390,09 грн., в т. ч.

- виплачено заробітну плату в сумі 180 грн.,

- сплачено внески до державних фондів в сумі 333,70 грн.,

- здано на рахунок в банку кошти в сумі 12200 грн.,

- використано на закупівлю матеріальних цінностей кошти в сумі 51676,39 грн.,

- повернуто позичені кошти в сумі 28900 грн., з яких ОСОБА_5 –3200 грн., ОСОБА_4 –17100 грн., ОСОБА_16 –2800 грн. та ОСОБА_17 –5800 грн.

- сплачено в бюджет платежів в сумі 1400 грн.

- оплачено за електроенергію кошти в сумі 1200 грн.

- повернуто кредит в сумі 17500 грн., одержаний товариством в Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

За 2007 рік в касу товариства надійшло коштів в загальній сумі 56221 грн., в т. ч.

- виручка від реалізації продукції в сумі 11097 грн.,

- позичені кошти в сумі 45124 грн., з яких від ОСОБА_4 – 8420 грн., ОСОБА_5 –20025 грн., ОСОБА_40 –3000 грн. , ОСОБА_22 –13399 грн. та ОСОБА_19 –280 грн.

За даний період видатки по касі склали 56181,42 грн., в т. ч.

- виплачено заробітну плату в сумі 80 грн.,

- використано на закупівлю матеріальних цінностей кошти в сумі 35644,22 грн.,

- повернуто ОСОБА_4 позичені кошти в сумі 10000 грн .

- сплачено в бюджет платежів в сумі 8002,20 грн.

- сплачено відсотки в сумі 2435 грн. за кредит , одержаний товариством в Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».

За 2008 рік руху коштів по касі ТЗОВ «Білокриницьке ” не було.

Товариство має відкриті у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»розрахункові рахунки № 260002613 та 29095606..

За 2005 рік на рахунки в банку надійшло коштів в загальній сумі 27723,89 грн.,

в т. ч. - виручка з каси товариства в сумі 15523,89 грн., - дотація за посів культур в сумі 12200 грн.

За даний період видатки по банку склали 27455,74 грн., в т. ч.

- одержано в касу кошти в сумі 18685 грн.,

- повернуто кредит в сумі 847,67 грн., одержаний товариством в Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»

- сплачено внески до державних фондів в сумі 650,81 грн.,

- оплачено за електроенергію кошти в сумі 2000 грн.

- сплачено відсотки в сумі 872,26 грн. за кредит , одержаний товариством .

- перераховано за пальне кошти в сумі 4400 грн.

За 2006 рік на рахунки в банку надійшло коштів в загальній сумі 23669 грн., в т. ч.

- виручка з каси товариства в сумі 12200 грн.,

- дотація за посів культур в сумі 11469 грн.

За даний період видатки по банку склали 23398,48 грн., в т. ч.

- одержано в касу кошти в сумі 2800 грн.,

- повернуто кредит в сумі 2500 грн., одержаний товариством в Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»;

- перераховано за матеріальні ресурси кошти в сумі 17025 грн.,

- оплачено згідно виконавчих листів кошти в сумі 1073,48 грн.

Залишок коштів на рахунках в банку на кінець 2006 року складав 598,50 грн.

За 2007 рік поступлення коштів на рахунки в банку не було , а наявні в залишку на початок року кошти в сумі 598,50 грн. перераховано згідно виконавчих листів.

Залишок коштів на рахунках в банку на кінець 2007 року відсутній.

За 2008 рік руху коштів на рахунках в банку не було.

В касу ТЗОВ «Білокриницьке»та на рахунки товариства, відкриті у Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», не поступали кредитні кошти, як отримані ОСОБА_5 та ОСОБА_4 в Підгаєцькому відділенні ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»на осіб позичальників - ОСОБА_7, ОСОБА_11, ОСОБА_14, ОСОБА_12, ОСОБА_23, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_29, ОСОБА_21, ОСОБА_20, ОСОБА_40, ОСОБА_56 , ОСОБА_5, ОСОБА_58, ОСОБА_4, ОСОБА_24, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_10, ОСОБА_22, ОСОБА_28, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_15, ОСОБА_36, ОСОБА_19 ( т.8 а.с. 210-214).

· Наказом №-1 від 02 січня 203 року, згідно якого ОСОБА_5 призначена на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 62).

· Протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»»від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль», з якою ОСОБА_6 ознайомлений під особисту розписку, згідно якої на нього покладено обов’язки:

· здійснення керівництвом діяльністю відділення відповідно до вимог чинного законодавства України, нормативних документів НБУ, АППБ «Аваль», Положення про відділення, рішень Правління АППБ «Аваль», розпоряджень та вказівок дирекції;

· відповідальність за перевірку касових та меморіальних документів дня по відділенні;

· контроль за правильністю оформлення бухгалтерських документів;

· здійснення підписання фінансових та бухгалтерських документів в межах своїх повноважень;

· особисте суворе дотримання та вимога від підлеглих знання і дотримання вимог чинного законодавства, нормативних документів НБУ, Постанов та рішень Правління Банку, інших документів, які регламентують роботу відділення;

· головування в кредитному комітету відділення;

· особиста відповідальність за перевірку касових та меморіальних документів дня по відділенні. ( т.10 а.с. 116-118).

· Посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль», з якою ОСОБА_6 ознайомлений під особисту розписку, згідно якої на нього покладено наступні обов’язки:

· Забезпечення здійснення відділенням всіх операцій, передбачених законом;

· Здійснення керівництвом діяльністю відділення відповідно до вимог чинного законодавства України, нормативних документів НБУ;

· Слідкування за дотриманням загальних умов програм споживчого кредитування;

· Забезпечення належного супроводження кредитів; забезпечення належного складання, виконання та зберігання внутрішньобанківських документів, договорів;

· Забезпечення належного рівня безпеки при проведенні операцій з кредитування;

· Контроль за своєчасним поверненням кредитів;

· Визначення необхідності винесення на розгляд кредитного комітету відділення питання щодо: початку процесу визнання заборгованості нестандартною (простроченою, сумнівною, безнадійною);

· Ведення поточного контролю коректності розпоряджень, оформлення договорів та ін. документів, які надаються для підпису;

· Контроль за операціями по кредитуванню фізичних осіб в національній та іноземній валют

· Укладання кредитних договорів та договорів забезпечення;

· Контроль правильності оформлення бухгалтерських документів і формування бухгалтерських проводок;

· Здійснення підписання фінансових та бухгалтерських документів в межах своїх повноважень;

· Особисте суворе дотримання та вимога від підлеглих знання і дотримання вимог чинного законодавства, нормативних документів НБУ, Постанов та рішень Правління Банку, інших документів, що регламентують роботу відділення;

· Головування у кредитному комітеті відділення по споживчому кредитуванню.

· Особиста відповідальність за формування пакету документів юридичних справи на відкриття рахунків, перевірку та ідентифікацію клієнтів.

· Проведенні ідентифікації клієнтів ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення, згідно якої ОСОБА_8 у своїй службовій діяльності підпорядковується безпосередньо начальнику відділення; …подає проекти кредитних справ на розгляд та затвердження кредитним комітетом;… виконує накази начальника відділення …( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль» №-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007 року щодо вимог та порядку надання споживчих кредитів ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року , щодо основних вимог до збору інформації про клієнта, перевірки достовірності документів для отримання кредиту, оцінки кредитоспроможності позичальника ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль» №-П-62\4 від 10 липня 2007 року щодо організації касової роботи, порядку здійснення касових операцій. (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

2 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_11».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_11

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_11

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_11, а саме кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник» у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_11 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_11 напроти прізвища ОСОБА_11 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_41 та ОСОБА_42 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 1 від 27.03.2006 та № 5 від 30.03.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

23.03.2005 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_11, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту наступного дня –24.03.2006 року відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_11 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто за поручителів ОСОБА_41, ОСОБА_42 та позичальника ОСОБА_11 виконував підписи у цих договорах йому не відомо.( т.11 а.с. 229,232).

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також її показами, оголошеними в судовому засіданні, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_11 №-1 від 27.03.2006 року на суму 14 610 грн. та №- 5 від 30.03.2006 року на суму 390 грн. пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_11

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також її показами оголошеними в судовому засіданні, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсудним період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_11, який пояснив, що про оформлення на нього кредиту в Підгаєцькому відділенні банку «Аваль»він дізнався лише отримавши лист з банку із повідомленням про сплату кредиту. Цей лист він віддав ОСОБА_5, яка сказала, що вона погасить цей кредит. В решті, підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_11 які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»різноробочим в період з 2000 року по 2007 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 40 від 22.03.2006 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді заступника директора та отримав зарплату у вересні та жовтні 2005 року в розмірі 1146,02 грн. щомісячно, у листопаді 2005 року 1196,2 грн. та січні-лютому 2006 року щомісячно отримував заробітну плату в розмірі 1139,7 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 року на отримання ним споживчого кредиту в сумі 15000 грн., укладений між ним та від імені банку ОСОБА_6 пояснив, що вказаного договору він не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо.

Картки із взірцями підписів він не заповнював, підписи у графах власника рахунку виконано не ним, хто підписався за нього не знає. Розпорядження від 24 березня 2006 року не підписував і не видавав, анкети позичальника від 23 березня 2006 року не заповнював і не підписував, як і заяви на отримання споживчого кредиту в сумі 15 000,00 грн. від 23 березня 2006 року.

Особисто він свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»не давав, однак ксерокопії таких його документів могли потрапити в товариство «Білокриницьке»ще із селянської спілки. На його думку від його імені укласти вищевказаний кредитний договір могли посадові особи ТзОВ «Білокриницьке», а саме директор ОСОБА_4 чи бухгалтер ОСОБА_5, ( т.3 а.с. 350-353).

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_41, яка пояснила, що ОСОБА_11 вона знає, як односельчанина і він ніколи не звертався до неї із проханням бути його поручителем при отриманні кредиту. Про те, що вона є його поручителем дізналася у сільській раді с. Білокриниця, своїх документів для оформлення договору поруки вона нікому не давала. Також, повністю підтримала свої покази, які вона давала на досудовому слідстві, як свідок.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_41, які вона давала на досудовому слідств, будучи допитаною в якості свідка, вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочої в період з 2000 року по 2004 рік після чого досягла пенсійного віку і пішла на пенсію. Про те, що ОСОБА_11 оформляв кредит в Підгаєцькому відділенні АППБ «Аваль»їй не було нічого відомо. Копію свого паспорта громадянина України та ідентифікаційний код вона давала бухгалтеру ТЗОВ «Білокриницьке»ОСОБА_5 у 2000 році при оформленні на роботу. Поручителем на отримання кредиту ОСОБА_11 вона (свідок) не була і жодних документів не заповнювала. ( т.3 а.с. 320-322).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підпису від імені ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 46).

- Розпорядженням бухгалтера №-1\92\19781 від 24 березня 2006 року про видачу коштів ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 47).

- Розпорядженням від 24 березня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 48).

- Висновком кредитного працівника на ім’я ОСОБА_11 від 24 березня 2006 року ( т.2 а.с. 49).

- Довідкою про доходи №-40 від 22 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_11 (т.2 а.с. 50).

- Довідкою про доходи №-39 від 22 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_41(т.2 а.с. 51).

- Заявою –анкетою від 23 березня 2006 року позичальника від імені ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 54-57).

- Анкетою поручителя від 23 березня 2006 року від імені ОСОБА_41 ( т.2 а.с. 58-59).

- Заявою від 23 березня 2006 року від імені позичальника ОСОБА_11 про надання споживчого кредиту ( т.2 а.с. 61).

- Довідкою про доходи ОСОБА_9 №-53 від 20 грудня 2005 року( поручителя) ( т.2 а.с. 251).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\19781 від 24 березня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_11 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 24-25).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_11 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\19781 від 24 березня 2006 року ( т.7 а.с. 26).

- Договором поруки №- 014\0021\82\19781 Р від 24 березня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_41 та ОСОБА_42 (т.7 а.с. 27).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 24 березня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_11 (т.7 а.с. 28).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_11:

- №-1 від 27.03.2006 року на суму 14 610 грн.

- №- 5 від 30.03.2006 року на суму 390 грн. (т.8 а.с.337-338).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 40 від 22.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 40 від 22.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 40 від 22.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст у заяві на ім`я ОСОБА_6 від 23.03.2006 від імені ОСОБА_11 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 40 від 22.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 виконала ОСОБА_5 .

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 40 від 22.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 підробила ОСОБА_5 ( т. 4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 23.03.2006 від імені ОСОБА_11 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника»про надання кредиту ОСОБА_11 в сумі 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_11 про перерахування йому 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216)

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- рукописний текст «Іванюк»у кінці кредитного договору № 014/0021/82 /19781 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 навпроти друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_11»та рукописний текст «Іванюк»- нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5;

- рукописний текст «Іванюк»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_11 нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_11»виконано ОСОБА_5,

- рукописний текст «ОСОБА_41»у нижній частині договору поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 нижче друкованого тексту «Поручитель ОСОБА_41»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/19781 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_11 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині договору поруки № 014/0021/82/19781 Р від 24.03.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у верхній частині протоколу засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»№ 89 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_11 навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6»і у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6(т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

3 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_12,

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_12

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_12

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його показами, оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_12, а саме кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_12 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_12 напроти прізвища ОСОБА_12 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6 Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_9 та ОСОБА_13 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6 Підпис у заявах на видачу готівки № 1 від 28.03.2006 та № 19 від 03.04.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

24.03.2005 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_12, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код, і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту наступного дня, 27.03.2006 року відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_12 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_9, ОСОБА_13 та позичальника ОСОБА_12 йому не відомо.

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_25 та ОСОБА_10 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 4 від 07.09.2006, № 8 від 07.09.2006 та № 4 від 08.09.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також її оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_12 №-1 від 28.03.2006 року на суму 9 580 грн., №-19 від 03.04. 2006 року на суму 420 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_12

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_12, яка пояснила, що про оформлення на її ім’я кредиту дізналася лише коли до неї прийшов лист з банку із відповідним повідомленням. Однак кредиту в банку «Аваль»вона не брала і своєї згоди на це нікому не давала, в Підгаєцькому відділенні банку з цього приводу не була. Такі ж кредити були оформлені і на її чоловіка та сина. З цього приводу розмовляла з ОСОБА_5 яка сказала не переживати і що кредити погасяться. Підтримала свої покази, які вона давала на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_12, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона фактично працювала в ТзОВ «Білокриницьке»різноробочою до 2003 року, але рахується на займаній посаді по сьогоднішній день. Оглянувши довідку про доходи вих. № 51 від 24.03.2006 року, де вказано що вона працюючи в ТзОВ «Білокриницьке»протягом січня-лютого 2006 року отримувала заробітну плату в розмірі 800,00 грн., у вересні 2005 року 890,00 грн., у жовтні 2005 року 885,60 грн., у листопаді 2005 року 874,40 грн., у грудні 2005 року 990,00 грн., всього 5140,00 грн., пояснила, що таку заробітну плату вона ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 року, укладений між нею та банком «Аваль»на отримання нею споживчого кредиту в сумі 10 000,00 грн., пояснила, що вказаного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, їй не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. Про те, що від її імені був укладений кредитний договір, їй стало відомо в листопаді 2007 року, після того, як на її домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль», де було вказано, що вона повинна погасити кредит. Вона давала бухгалтеру ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_5 свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код на її прохання для виробничих потреб. На її думку ОСОБА_4 та ОСОБА_5 могли від її імені укласти вищевказаний кредитний договір, скориставшись її паспортом та ідентифікаційним кодом, які вона їм надавала. ( т.3 а.с. 236-239).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Позабалансовим ордером : прихід №-9031\10203\24375 від 27 березня 2006 року на суму 11 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 66).

- Карткою із зразками підпису на ім’я ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 68).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 69).

- Розпорядженням бухгалтерії №- 1\82\20351 від 27 березня 2006 року на суму 10 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_12( т.2 а.с. 70).

- Розпорядженням від 27 березня 2006 року на здійснення перерахування коштів від імені ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 71).

- Висновком кредитного працівника від 27 березня 2006 року про можливість кредитування позичальника ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 72).

- Довідкою про доходи №-51 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 73).

- Довідкою про доходи №-52 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_9 ( поручителя позичальниці ОСОБА_12) ( т.2 а.с. 75).

- Довідкою про доходи №-53 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_13 (поручителя позичальниці ОСОБА_12) ( т.2 а.с. 77).

- Заявою-анкетою позичальника від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 79-82).

- Заявою від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_12 про надання їй споживчого кредиту. ( т.2 а.с. 86).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\20351 від 27 березня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_12 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 31-32).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_12 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\20351 від 27 березня 2006 року ( т.7 а.с. 33).

- Договором поруки №- 014\0021\82\20351 Р від 27 березня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_9 та ОСОБА_13 (т.7 а.с. 34).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 27 березня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_12 (т.7 а.с. 35).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_12:

- №-1 від 28.03.2006 року на суму 9 580 грн.

- №-19 від 03.04. 2006 року на суму 420 грн., ( т.8 а.с.319-320).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 51 від 24.03.2006 та № 52 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 51 від 24.03.2006 та № 52 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 51 від 24.03.2006 та № 52 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст у заяві на ім`я ОСОБА_6 від 24.03.2006 від імені ОСОБА_12 про надання їй споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 10 000 грн. виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 51 від 24.03.2006 та № 52 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 51 від 24.03.2006 та № 52 від 24.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 24.03.2006 від імені ОСОБА_12 про надання їй споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 10 000 грн. виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника»про надання кредиту ОСОБА_12 в сумі 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_12 про перерахування 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_10»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5,

- рукописний текст «ОСОБА_24»у кінці договору поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 нижче друкованого тексту «Поручитель ОСОБА_9»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/20351 від 27.03.2006 на ім`я ОСОБА_12 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6.

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_12 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6.

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/20351 Р від 27.03.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»№ 90 від 27.03.2006 отримувач кредиту ОСОБА_12 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

4 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_14

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_60

–вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_60

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_14, а саме кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_14 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_14 напроти прізвища ОСОБА_14 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_15 та ОСОБА_43 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 2 від 28.03.2006 та № 4 від 31.03.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

24.03.2005 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_14 зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту 27.03.2006 року відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_14 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_15, ОСОБА_43 та позичальника ОСОБА_14 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також її оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_14 №-2 від 28.03.2006 року на суму 9 370 грн., №-4 від 31.03.2006 року на суму 630 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_61

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_14, який пояснив, що десь у 2006 році його мати сказала, що в сільській раді с. Білокриниця Підгаєцького району не відомо для чого збирають паспорта тих людей, які працювали у ОСОБА_4 в товаристві. Він віддав свій паспорт, а потім дізнався, що на нього взяли кредит. Також, бачив на пошті в селі на своє ім’я листи з банку, на що поштарка ОСОБА_62 сказала, що не передавала йому листів з банку, оскільки ОСОБА_5 сказала такі листи віддавати їй, щоб люди про це нічого не знали. Також пояснив, що один раз він дав свій паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_4 на його прохання, але для яких цілей він не знає. Домовленостей про кредит на своє ім’я в нього ні з ким не було. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_14, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»слюсарем в період з 2000 року по 2004 рік. З 2005 року по жовтень 2006 року він в ТзОВ «Білокриницьке»фактично не працював, будь-яких коштів не отримував, а лише рахувався на займаній посаді. Оглянувши довідку про доходи вих. № 48 від 23.03.2006 року, де вказано що він працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого центральним складом товариства та у вересні 2005 року отримав заробітну плату в розмірі 919,95 грн., у жовтні 2005 року 925,00 грн., у листопаді 2005 року 931,00 грн., у грудні 2005 року 902,50 грн., у січні 2006 року 898,55 грн., у лютому 2006 року 903,00 грн., всього на загальну суму 5480,10 грн., пояснив, що на вказаній посаді він ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 року, укладений між ним та банком «Аваль»на отримання ним споживчого кредиту в сумі 10 000,00 грн., пояснив, що вказаного договору він не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір йому не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Особисто він свої документи, а саме паспорт громадянина України та ідентифікаційний код нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»для оформлення на нього кредиту ніколи не давав. На його думку директор ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 чи бухгалтер ОСОБА_5 могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір. ( т.3 а.с. 232-234).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підпису від імені ОСОБА_14 ( т.2 а.с. 89).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_14 ( т.2 а.с. 90).

- Довідкою про доходи №-48 від 23 березня 2006 року від імені ОСОБА_14(т.2 а.с. 91).

- Позабалансовим ордером: прихід №-9031\10203\24376 від 27 березня 2006 року на суму 11 900,00 грн. на отримувача ОСОБА_14( т.2 а.с. 93).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_14 від 24 березня 2006 року ( т.2 а.с. 95-98).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_15 від 24 березня 2006 року (т.2 а.с. 99-101).

- Заявою від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_14 про надання йому споживчого кредиту. ( т.2 а.с. 102).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\20354 від 27 березня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_14 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 38-39).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_14 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\20354 від 27 березня 2006 року ( т.7 а.с. 40).

- Договором поруки №- 014\0021\82\20354 Р від 27 березня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_15 та ОСОБА_43 (т.7 а.с.41).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 27 березня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_14 (т.7 а.с. 42).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_14 №-2 від 28.03.2006 року на суму 9 370 грн., №-4 від 31.03.2006 року на суму 630 грн., ( т.8 а.с.298-299).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 48 від 23.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 48 від 23.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 48 від 23.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст у заяві на ім`я ОСОБА_6 від 24.03.2006 від імені ОСОБА_14 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 10 000 грн. виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 48 від 23.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 48 від 23.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 24.03.2006 від імені ОСОБА_14 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 10 000 грн. виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_14»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/20354 від 27.03.2006 на ім`я ОСОБА_14 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_14 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/20354 Р від 27.03.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 91 від 27.03.2006 отримувач кредиту ОСОБА_14 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

5 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_16»,

вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_16

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_16

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_16, а саме кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_16 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_16 напроти прізвища ОСОБА_16 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_17 та ОСОБА_18 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 3 від 16.05.2006 виконаний ним , а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44 , хто виконав підписи замість позичальника мені не відомо.

15.05.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_16 зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту, наступного дня - відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_16 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_17, ОСОБА_18 та позичальника ОСОБА_16 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також її оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_16 №- 3 від 16 травня 2006 року на суму 10 000 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку» були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_16

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_16, яка пояснила, що ОСОБА_4 взяв у неї паспорт, казав, що оформить на неї кредит, а він буде його повертати за неї, але вона йому на це згоди не дала. Через деякий час її викликали в сільську раду і сказали, що на неї оформлено кредит. Тоді вона звернулася до ОСОБА_4 та ОСОБА_5 і ті сказали, що все за неї повернуть. В банк за кредитом особисто не зверталася і з цього приводу з нею ніхто не домовлявся. Також чула, що таким чином ОСОБА_4 та ОСОБА_5 оформляли кредити і на інших осіб. Підтримала покази, які вона давала на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_16, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді комірника в період з 2003 року по 2007 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 69 від 11.05.2006 року, де вказано що вона працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та в листопаді 2005 року отримувала заробітну плату в розмірі 936,30 грн., протягом грудня 2005 року –січня 2006 року отримувала щомісячно заробітну плату в розмірі 941,00 грн., протягом лютого –квітня 2006 року щомісячно 913,70 грн., пояснила, що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно зазначену заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 року на отримання нею споживчого кредиту в сумі 10000,00 грн., вона пояснила, що вказаного кредитного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, їй не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. На думку її думку, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 могли від її імені укласти вищевказаний кредитний договір. У ТзОВ «Білокриницьке»вона ніколи довідок про свої доходи не отримувала і не зверталася за ними. ( т. 3 а.с. 272-275).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 107).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 15 травня 2006 року від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 108).

- Розпорядженням бухгалтера №- 1\82\22346 від 15 травня 2006 року на суму 10 000,00 грн. на отримувача ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 109).

- Розпорядженням від 15 травня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 110).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_16( т.2 а.с. 111).

- Довідкою про доходи №-69 від 11 травня 2006 року на ім’я ОСОБА_16(т.2 а.с. 112).

- Заявою-анкетою позичальника від 15 травня 2006 року від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 116-118).

- Анкетою поручителя ОСОБА_17 від 15 травня 2006 року ( т.2 а.с. 119-121).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\22346 від 15 травня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_16 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 44-45).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_16 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\22346 від 15 травня 2006 року ( т.7 а.с. 46).

- Договором поруки №- 014\0021\82\22346 Р від 15 травня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_17 та ОСОБА_18 (т.7 а.с.47).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 15 травня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_16 (т.7 а.с. 48).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_16 №-К3 від 16 травня 2006 року на суму 10 000,00 грн.( т.8 а.с.324).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 69 від 11.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 69 від 11.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 69 від 11.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 69 від 11.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 69 від 11.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_16 в сумі 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_16 про перерахування 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6, ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_16»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_17»у кінці договору поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 нижче друкованого тексту «Поручитель ОСОБА_17»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

-. Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/22346 від 15.05.2006 на ім`я ОСОБА_16 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_16 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/22346 Р від 15.05.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 145 від 15.05.2006 отримувач кредиту ОСОБА_16 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

6 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_17»,

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_17

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_17

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_17, а саме кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року ОСОБА_8 дав показання, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_17 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_17 напроти прізвища ОСОБА_17 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_20 та ОСОБА_19 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заяві на видачу готівки № 19 від 27.06.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

26.06.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_17, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту наступного дня - відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_17 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів та позичальника ОСОБА_17 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_17 №-19 від 27 серпня 2006 року на суму 10 000 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_17

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_17, яка пояснила, що їй прийшло повідомлення з банку про повернення кредиту. Після чого вона звернулася до ОСОБА_5, оскільки чула від людей в селі, що товариство бере кредити на людей. На що ОСОБА_5 сказала їй, щоб вона не переживала і її кредит буде повернено. Перед цим вона давала свій паспорт та ідентифікаційний код ОСОБА_5, оскільки попросила перевірити її код в податковій інспекції, але ніякої домовленості про отримання кредиту не було. Також не була і поручителем за договорами поруки. Підтримала свої покази, які вона давала на досудовому слідстві.

Підсудний ОСОБА_6 в судовому засіданні заперечив покази свідка ОСОБА_17 і сказав, що він напевно підписував з нею її кредитний договір. На що свідок заперечила такі твердження підсудного ОСОБА_6 і сказала, що вона з ним кредитної угоди не підписувала і кредитних коштів не брала.

Підсудні ОСОБА_5 та ОСОБА_4 в судовому засіданні покази свідка ОСОБА_17 визнали як правдиві і такі, що відповідають фактичним обставинам справи.

Також, з оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_17, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючої током в період з 2000 року по 2005 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 70 від 11.05.2006 року, у якій вказано, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді зоотехніка та в період з листопада 2005 року по січень 2006 року щомісячно отримувала заробітну плату в сумі по 915, 30 грн., а в період з лютого по квітень 2006 року щомісячно отримувала по 965, 40 грн., пояснила, що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно зазначену заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 року на отримання нею споживчого кредиту в сумі 10 000,00 грн., пояснила, що вказаного кредитного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй. не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, їй не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. У 2006 році вона на прохання бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_5 надала їй свій паспорт громадянина України, для того щоб вирішити якісь проблеми, які виникли стосовно її ідентифікаційного коду. На її думку, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 могли від її імені укласти вищевказаний кредитний договір . За весь період своєї роботи ОСОБА_17 за довідкою про доходи у ТзОВ «Білокриницьке»не зверталася і довідку про свої доходи ніколи не отримувала. ( т.3 а.с. 276-279)

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів на ім’я ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 126).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 26 червня 2006 року від імені ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 127).

- Розпорядженням бухгалтера від 26 червня 2006 року №-1\82\24763 на суму 10 000,00 грн. на отримувача ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 128).

- Розпорядженням від 26 червня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_17. ( т.2 а.с. 129).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 130).

- Довідкою про доходи №-70 від 11 травня 2006 року на ім’я ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 131).

- Довідкою про доходи №-64 від 14 червня 2006 року на ім’я ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 132).

- Довідкою про доходи №-66 від 14 червня 2006 року на ім’я ОСОБА_20(поручителя) ( т.2 а.с. 134).

- Довідкою про доходи №-65 від 14 червня 2006 року на ім’я ОСОБА_19 (поручителя) ( т.2 а.с. 136).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 червня 2006 року від імені ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 138-140).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\24763 від 26 червня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_17 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 50-51).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_17 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\24763 від 26 червня 2006 року ( т.7 а.с. 52).

- Договором поруки №- 014\0021\82\24763 Р від 26 червня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_4 та ОСОБА_19 (т.7 а.с.53).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 26 червня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_17 (т.7 а.с. 54).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_17 №-19 на суму 10 000,00 грн. від 27 червня 2006 року ( т.8 а.с. 321).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 70 від 11.05.2006 та № 64 від 14.06.2006 на ім`я ОСОБА_17 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 70 від 11.05.2006 та № 64 від 14.06.2006 на ім`я ОСОБА_17 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 70 від 11.05.2006 та № 64 від 14.06.2006 на ім`я ОСОБА_17

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 70 від 11.05.2006 та № 64 від 14.06.2006 на ім`я ОСОБА_17 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 70 від 11.05.2006 та № 64 від 14.06.2006 на ім`я ОСОБА_17 підробила ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_17 в сумі 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_17 про перерахування 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/24763 від 26.06.2006 на ім`я ОСОБА_17 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_17 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/24763 Р від 26.06.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 212 від 26.06.2006 отримувач кредиту ОСОБА_17 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

7 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_21»

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_21

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_21

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_21, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 року, він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_21 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_21 напроти прізвища ОСОБА_21 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_7 та ОСОБА_22 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 3 від 21.07.2006 та № 4 від 24.07.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

20.07.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_21, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_21 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_7, ОСОБА_22 та позичальника ОСОБА_21 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_21 №-К4 від 24 липня 2007 року на суму 280 грн., №-3 від 21 липня 2007 року на суму 9 720 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_21

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_21, який пояснив, що він працював трактористом в ТзОВ «Білокриницьке»в період 2005-2007 років. Якось, в цей період, ОСОБА_4 сказав, що оформить на нього кредит для товариства «Білокриницьке»і він ( ОСОБА_4) буде потім повертати банку ці кошти. На таку пропозицію він не погодився. Також, на прохання ОСОБА_4 він дав йому свій паспорт та ідентифікаційний код, але на якісь інші потреби, на оформлення кредиту він цих документів йому не давав. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_21, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»механізатором в період з 2000 року по 2006 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 16 від 27.03.2007 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера машинно-тракторного парку та в період вересня –листопада 2006 року щомісячно отримував заробітну плату в розмірі по 1080, 0 грн., а в період з грудня 2006 року по лютий 2007 року щомісячно отримував по 1060, 00 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно зазначеної заробітної плати ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/25618 від 20.07.2005 року, укладений між ним та від банку «Аваль»ОСОБА_6 на отримання ним споживчого кредиту в сумі 10 000,00 грн., пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код він нікому з керівництва ТЗОВ «Білокриницьке»не давав. ( т.3 а.с. 244-247)

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 147).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_21 від 20 липня 2006 року ( т.2 а.с. 148).

- Розпорядженням бухгалтера від 20 липня 2006 року №-1\82\25618 на суму 10 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 149).

- Розпорядженням від 20 липня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 150).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_21 (т.2 а.с. 151).

- Довідкою про доходи №-74 від 17 липня 2006 року на ім’я ОСОБА_21( т.2 а.с. 152).

- Довідкою про доходи №-16 від 27 березня 2007 року на ім’я ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 153).

- Заявою-анкетою позичальника від 20 липня 2006 року від імені ОСОБА_21( т.2 а.с. 155-157).

- Анкетою поручителя ОСОБА_22 ( т.2 а.с. 158-159).

- Анкетою поручителя ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 160-162).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\25618 від 20 липня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_21 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 56-57).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_21 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\25618 від 20 липня 2006 року ( т.7 а.с. 58).

- Договором поруки №- 014\0021\82\25618 Р від 20 липня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_7 та ОСОБА_22 (т.7 а.с.59).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 20 липня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_21 (т.7 а.с. 60).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_21 :

- №-К4 від 24 липня 2006 року на суму 280 грн.,

- №-3 від 21 липня 2006 року на суму 9 720 грн.( т.8 а.с. 325,326).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 74 від 17.07.2006 та № 16 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_21 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 74 від 17.07.2006 та № 16 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_21 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 74 від 17.07.2006 та № 16 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_21 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 74 від 17.07.2006 та № 16 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_21 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 74 від 17.07.2006 та № 16 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_21 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_21 в сумі 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6 .

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_21 про перерахування 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_21»у кінці 1-го аркуша кредитного договору № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 на ім`я ОСОБА_21 в кінці договору навпроти друкованого тексту «ОСОБА_21»та нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5,

- Рукописний текст «ОСОБА_21»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_21 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_21»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/25618 від 20.07.2006 на ім`я ОСОБА_21 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_21 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/25618 Р від 20.07.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 250 від 20.07.2006 отримувач кредиту ОСОБА_21 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

·

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

8 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_23,

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_23

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_23

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_23, а саме кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_23 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_23 напроти прізвища ОСОБА_23 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_18 та ОСОБА_24 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 3 від 31.07.2006, № 1 від 01.08.2006 та № 1 від 28.08.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

28.07.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_23, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_23 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_18, ОСОБА_24 та позичальника ОСОБА_23 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також її оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_23 №- 3 від 31.07.2006 року на суму 122 грн., №-К\1 від 01.08.2006 року на суму 9 663 грн., №-1 від 28 .08.2006 року на суму 215 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_23

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_23, який пояснив, що на прохання ОСОБА_5 та ОСОБА_4 давав їм свій паспорт та ідентифікаційний код, для чого саме йому не повідомляли. Коли він отримав з банку лист про повернення кредиту, відніс його ОСОБА_5 і тоді ж дізнався, що вона з ОСОБА_4 взяли на його ім’я кредит. В банк за кредитом не звертався і з цього приводу з ним ніхто не домовлявся. Підтримав свої покази, які давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_23, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді інженера по техніці безпеки в період з 2000 року по січень 2008 року. Оглянувши довідку про доходи вих. № 80 від 26.07.2006 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера і в період січня - червня 2006 року щомісячно отримував заробітну плату в сумі по 913, 70 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно зазначеної заробітної плати ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/25969 від 28.07.2005 року, укладений між ним та від імені банку «Аваль»ОСОБА_6 на отримання споживчого кредиту в сумі 10 000,00 грн., пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому. не відомо. Свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код він нікому з керівництва ТЗОВ «Білокриницьке»не давав. На його думку ОСОБА_4 і ОСОБА_5 могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір. У ТзОВ «Білокриницьке»він за довідкою про свої доходи ніколи не звертався і довідку про свої доходи не отримував. (т.3 а.с. 240-243).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_23. ( т.2 а.с. 165).

- Заявою від 28 липня 2006 року про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_23. ( т.2 а.с. 167).

- Розпорядженням бухгалтера від 28 липня 2006 року №-1\82\25969 на суму 10 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_23.( т.2 а.с. 168).

- Розпорядженням від 28 липня 2006 року про перерахування коштів від імені ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 169).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 170).

- Довідкою про доходи №-80 від 26 липня 2006 року на ім’я ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 171).

- Заявою-анкетою позичальника від 28 липня 2006 року від імені ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 173-175).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_24 ( т.2 а.с.176-177).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_10 ( т.2 а.с.1786-180).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_18 ( т.2 а.с 185).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_18 від 05 вересня 2006 року.( т.2 а.с. 186).

- Розпорядженням бухгалтера від 06 вересня 2006 року №-1\82\27157 на суму 14 900,00 грн. на одержувача ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 187).

- Розпорядженням від 06 вересня 2006 року від імені ОСОБА_18 на перерахування коштів із позичкового рахунку на поточний ( т.2 а.с. 188).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 189).

- Довідкою про доходи №-71 від 11 травня 2006 року на ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 190).

- Довідкою про доходи №-81 від 04 вересня 2006 року на ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 191).

- Довідкою про доходи №-83 від 05 вересня 2006 року на ОСОБА_25 (поручителя) ( т.2 а.с. 193).

- Довідкою про доходи №-80 від 04 вересня 2006 року на ОСОБА_10 ( поручителя) ( т.2 а.с. 195).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_18( т.2 а.с. 197-199).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_25 ( т.2 а.с. 200-201).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_10 ( т.2 а.с. 200-202-204).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\25969 від 28 липня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_23 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 62-63).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_23 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\25969 від 28 липня 2006 року ( т.7 а.с. 64).

- Договором поруки №- 014\0021\82\25969 Р від 28 липня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_18 та ОСОБА_24 (т.7 а.с.65).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 28 липня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_23 (т.7 а.с. 66).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_23 :

- №-К1 від 01.08.2006 року :на суму 9 663 грн.

- №- 3 від 31.07.2006 року на суму 122 грн.

- №-1 від 28 .08.2006 року на суму 215 грн. ( т.8 а.с. 315-317).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 80 від 26.07.2006 на ім`я ОСОБА_23 виконано ОСОБА_5 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 80 від 26.07.2006 на ім`я ОСОБА_23 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 80 від 26.07.2006 на ім`я ОСОБА_23 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 80 від 26.07.2006 на ім`я ОСОБА_23 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 80 від 26.07.2006 на ім`я ОСОБА_23 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_23 в сумі 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_23 про перерахування 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління» виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_24»у кінці договору поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 нижче друкованого тексту «Поручитель ОСОБА_24»виконано ОСОБА_5(т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/25969 від 28.07.2006 на ім`я ОСОБА_23 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_23 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/25969 Р від 28.07.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 271 від 28.07.2006 отримувач кредиту ОСОБА_23 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

9 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_18»,

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_18

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_10

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також його показами, оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_18, а саме кредитний договір № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 року, він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_18 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_18 напроти прізвища ОСОБА_18 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/27157 Р від 06.09.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_25 та ОСОБА_10 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 4 від 07.09.2006, № 8 від 07.09.2006 та № 4 від 08.09.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

05.09.2006 року начальник відділення ОСОБА_6, надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_18 зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_18 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_25, ОСОБА_10 та позичальника ОСОБА_18 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_18 №-4 від 07 вересня 2006 року на суму 1 300 грн., №-4 від 08 вересня 2006 року на суму 12 853 грн., №-8 від 08 вересня 2006 року на суму 747 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_18

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також показами оголошеними в судовому засіданні, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

Показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_35, який пояснив, що він працює на посаді заступника директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»з питань корпоративного, малого і середнього бізнесу. Впродовж 2007 року ним, від імені Підгаєцького відділення банку було підписано три кредитних угоди із фізичними особами позичальниками –ОСОБА_10, ОСОБА_33 та ОСОБА_34, оскільки на час укладення таких угод в начальника Підгаєцького відділення банку ОСОБА_6 не було таких повноважень. Про те, що підписи осіб, з якими укладалися дані угоди не були достовірними, йому не було відомо. Перевірка достовірності підписів у кредитних угодах входить до обов’язків працівників банку, які ініціюють укладення таких угод та готують відповідні документи. Оскільки такі угоди надійшли до нього, значить ідентифікацію осіб позичальників було проведено і цим повинен був займатися ОСОБА_6, оскільки він контролював на той час законність дій працівників його відділення банку та достовірність зібраних та підготовлених ними документів.

Також, з оголошених в судовому засіданні показів свідка, які він давав на досудовому слідстві вбачається, що згадані кредитні угоди на ОСОБА_18, ОСОБА_33 та ОСОБА_34 на підписання йому надав начальник Підгаєцького відділення банку ОСОБА_6 Ці покази свідок підтримав в судовому засіданні, як правдиві і такі, що відповідають фактичним обставинам справи. ( т.3 а.с.327-328 ).

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_18, який пояснив, що до нього прийшов лист з банку про отримання ним кредиту. Такі ж листи прийшли і щодо його дружини та сина. Цей кредит було оформлено на нього в той час, як він перебував на заробітках в Польщі. Також, йому стало відомо, що за його відсутності. його дружина комусь давала його паспорт. Також, його дружина ОСОБА_33 ходила до начальника відділення банку ОСОБА_6 з приводу цих кредитів, на що той їй сказав, щоб вона не переживала і всі кредити за неї повернуть. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_18, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді механізатора в період з 2000 року по 2005 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 71 від 11 травня 206 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді інженера-автомеханіка та протягом листопада 2005 року по січень 2006 року щомісячно отримував заробітну плату в розмірі 870,00 грн., а протягом лютого-квітня 2006 року отримував щомісячну заробітну плату в розмірі 850,00 грн., пояснив, що на вказаній посаді він ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/27157 від 06 вересня 2006 року, укладений між ним та Банком «Аваль» на отримання споживчого кредиту в сумі 14 900,00 гривень, пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Про те, що його іменні був укладений кредитний договір, йому стало відомо в листопаді 2007 року, після того, як на його адресу надійшов лист від банку «Аваль»з вимогою погасити кредит. Свої паспорта та ідентифікаційного коду нікому не давав, зокрема і ОСОБА_4 та ОСОБА_5 За весь період роботи в ТзОВ «Білокриницьке»він довідок про доходи не отримував. ( т.3 а.с. 297-299) .

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_25, який пояснив, що про оформлення від його імені договору поруки за кредитним договором на ОСОБА_18 він дізнався після виклику до слідчого при розслідуванні даної кримінальної справи. Ніяких договорів поруки він не укладав і в банку з цього приводу не був. Підтримав покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_25, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді слюсаря по обслуговуванню зерноочисних машинах в період з 2000 року по 2005 ріку. Про те, що ОСОБА_18 оформляв кредит в Підгаєцькому відділенні АППБ «Аваль»йому нічого не було відомо. Копію свого паспорт громадянина України та ідентифікаційний код він давав бухгалтеру ТЗОВ «Білокриницьке»ОСОБА_5 у 2000 році при оформленні на роботу. Поручителем на отримання ОСОБА_10 кредиту він не був і жодних документів не заповнював. За період своєї роботи у ТзОВ «Білокриницьке»він за довідкою про свої доходи ніколи не звертався і довідку про свої доходи не отримував.( т.3 а.с. 323-326)

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, який пояснив, він працює на посаді заступника директора ТОД ВАТ «Райффайзен Банк аваль»по роботі з приватними особами. Якщо в одному із відділення банку, хтось із повноважних осіб відсутній або не має права на підписання кредитної угоди від імені банку, то такі підписи здійснювалися обласною дирекцією, зокрема і ним, у випадках кредитування від імені Підгаєцького відділення банку ОСОБА_18, ОСОБА_33, ОСОБА_10 та ОСОБА_34. Очевидно в цих випадках начальник відділення ОСОБА_6 не мав доручення на вчинення дій по підписанню таких угод. В цих випадках він отримував кредитні угоди, вже підписані з сторони позичальника, було позитивне рішення кредитного комітету Підгаєцького відділення банку і цього було достатньо для підписання з його боку угоди про надання кредиту. Перевірка достовірності підписів осіб-позичальників, з якими укладалися такі кредитні договори не входила у його обв'язки, а тому йому не було відомо, що підписи вищевказаних осіб були у договорах підроблені та виконані іншими особами. Про фіктивність згаданих угод дізнався лише на слідстві. Також, зазначив, що відповідальність за організацію роботи відділення банку та контроль за правильністю оформлення документів для таких кредитів ніс особисто ОСОБА_6 , як керівник відділення банку, оскільки повинен був здійснювати контроль за діяльністю своїх працівників, зокрема ОСОБА_8 та ОСОБА_39, які були його підлеглими.

Також, з оголошених в судовому засіданні показів свідка, які він давав на досудовому слідстві вбачається, що згадані кредитні угоди на ОСОБА_18, ОСОБА_33 та ОСОБА_34 на підписання йому надав начальник Підгаєцького відділення банку ОСОБА_6 Ці покази свідок підтримав в судовому засіданні, як правдиві і такі, що відповідають фактичним обставинам справи . ( т.3 а.с.329-330 ).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\27157 від 06 вересня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_26 та від імені ОСОБА_18 на суму 14 900,00 грн.( т.7 а.с. 68-69).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_18 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\27157 від 06 вересня 2006 року ( т.7 а.с. 70).

- Договором поруки №- 014\0021\82\27157 Р від 06 вересня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_26 та поручителями ОСОБА_25 та ОСОБА_10 (т.7 а.с.71).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 05 вересня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_18 (т.7 а.с. 72).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_18 :

- №-4 від 08 вересня 2006 року на суму 12 853 грн.

- №-8 від 08 вересня 2006 року на суму 747 грн.

- №-4 від 07 вересня 2006 року на суму 1 300 грн. ( т.8 а.с.332-334).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 71 від 11.05.2006 та № 81 від 04.09.2006 на ім`я ОСОБА_18 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 71 від 11.05.2006 та № 81 від 04.09.2006 на ім`я ОСОБА_18 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 71 від 11.05.2006 та № 81 від 04.09.2006 на ім`я ОСОБА_18 виконано ОСОБА_5

- . Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 71 від 11.05.2006 та № 81 від 04.09.2006 на ім`я ОСОБА_18 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 71 від 11.05.2006 та № 81 від 04.09.2006 на ім`я ОСОБА_18 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_18 в сумі 14 900 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_18 про перерахування 14 900 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_18»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/27157 від 06.09.2006 на ім`я ОСОБА_18 нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5.(т.5 а.с. 16-88).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

10 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_9».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_9

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_9

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_9, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року, він пояснив, що дав показання, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_9 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_9 напроти прізвища ОСОБА_9 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_27 та ОСОБА_28 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 3 від 21.07.2006 та № 4 від 24.07.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

19.10.2006 року до начальника відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_9, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_9 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_27, ОСОБА_28 та позичальника ОСОБА_9 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_9 №-3 від 20 жовтня 2006 року на суму 11 100 грн., №-1 від 31 жовтня 2006 року на суму 1 150 грн., №-2 від 31 жовтня 2006 року на суму 2 650 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього вона на підставі вищевказаних заяв видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_9

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_9, який пояснив, що він працював водієм у ТзОВ «Білокриницьке»до 2001 року . У 2003 році виїхав на заробітки в Португалію, повернувшись додому у 2004 році. В період 2006 року міг перебувати на заробітках в Польщі. Кредиту в банку «Аваль»не отримував і своїх документів на отримання кредиту чи на інші цілі нікому не передавав. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_9, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді водія в період з 2000 року по 2001 рік, після чого поїхав закордон. Оглянувши довідку про доходи вих. № 53 від 20 грудня 2005 року, де вказано, що він працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді інженера-автомеханіка та отримував заробітну плату в червні та липні 2005 року в розмірі 895,60 грн. щомісяця, серпні і вересні 2005 року в розмірі 940,00 грн. щомісяця, жовті та листопаді 2005 року в розмірі 880,00 грн. щомісяця пояснив, що на вказаній посаді він ніколи не працював і відповідно зазначену заробітну плату він інколи не отримував.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року укладений між ним та банком «Аваль»в особі його директора ОСОБА_6 на отримання споживчого кредиту в сумі 14 900 грн., пояснив, що вказаного договору він не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Особисто він свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»не давав. В наданих йому для огляду документах, які були підставою для оформлення кредитного договору та отриманні за ним коштів, записи та підписи в них від його імені виконані не ним, хто їй виконав він не знає. На його думку, від його імені укласти вищевказаний кредитний договір могли посадові особи ТзОВ «Білокриницьке», а саме директор ОСОБА_4 чи бухгалтер ОСОБА_5 ( т. 3 а.с. 346-349).

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_27, який пояснив, що про оформлення від його імені договору поруки за кредитним договором на ім’я ОСОБА_9 йому нічого не відомо. Ніяких договорів поруки він не укладав і в банку з цього приводу не був. Підтримав свої покази, які давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_27, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 року про надання кредиту в ТОД АППБ «Аваль»ОСОБА_9 , жителю с. Білокриниця в сумі 14900 грн., договір поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 року на ім’я ОСОБА_9 у якому вказано прізвище його прізвище «ОСОБА_27». як поручителя, пояснив, що йому нічого невідомо про укладення цих договорів. Підпис у договорі поруки не його, а виконаний іншою невідомою йому особою. Про укладення цих договорів, а також про отримання грошових коштів в АППБ «Аваль»йому нічого не відомо і хто міг це зробити також невідомо.( т.3 а.с. 354-355).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Довідкою про доходи №-52 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 75).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 256).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 19 жовтня 2006 року від імені ОСОБА_9. ( т.2 а.с. 257).

- Розпорядженням бухгалтера від 19 жовтня 2006 року №-1\81\28168 на суму 14 900,00 грн. на одержувача ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 258).

- Розпорядженням від 19 жовтня 2006 року про перерахунок коштів із позичкового на поточний рахунок від імені ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 259).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 260).

- Довідкою про доходи ОСОБА_9 №-80 від 18 жовтня 2006 року ( т.2 а.с. 252).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\28168 від 19 жовтня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_9 на суму 14 900,00 грн.( т.7 а.с. 101-102).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_9 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\28168 від 19 жовтня 2006 року ( т.7 а.с. 103).

- Договором поруки №- 014\0021\82\28168 Р від 19 жовтня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_64 та ОСОБА_28 (т.7 а.с.104).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 19 жовтня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_9 (т.7 а.с. 105).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_9:

- №-3 від 20 жовтня 2006 року на суму 11 100 грн.,

- №-1 від 31 жовтня 2006 року на суму 1 150 грн.

- №-2 від 31 жовтня 2006 року на суму 2 650 грн. ( т.8 а.с.329-331).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 53 від 20.12.2005 та № 80 від 18.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 53 від 20.12.2005 та № 80 від 18.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 53 від 20.12.2005 та № 80 від 18.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 53 від 20.12.2005 та № 80 від 18.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 53 від 20.12.2005 та № 80 від 18.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_9 в сумі 14 900 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_9 про перерахування 14 900 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_24»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_9»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_24»у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_9 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_9»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_24»у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_9 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_9»виконано ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці кредитного договору № 014/0021/82/28168 від 19.10.2006 на ім`я ОСОБА_9 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_9 навпроти друкованого напису «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині договору поруки № 014/0021/82/28168 Р від 19.10.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 345 від 19.10.2006 отримувач кредиту ОСОБА_9 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував»та «Підпис», навпроти прізвища «ОСОБА_6», у нижній частині протоколу напроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету –ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

11 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_29»

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_29

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_29

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_29, а саме кредитний договір № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_29 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6 Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_29 напроти прізвища ОСОБА_29 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6 Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_30 та ОСОБА_31 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № 6 від 09.11.2006 та № 6 від 09.11.2006, № 9 від 09.11.2006 та № К4/5 від 03.07.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

08.11.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_29, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_29 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_30, ОСОБА_31 та позичальника ОСОБА_29 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_29 №№-6,6,9 від 09 листопада 2006 року відповідно на суми 450 грн., 3 000 грн., 11 310 грн., пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8

Оглянувши заяву на ім’я ОСОБА_29 №-К-4\5 від 03 липня 2007 року на суму 246 грн. пояснила, що зазначену заяву їй принесла ОСОБА_39 разом з ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39

Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_29

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також показами оголошеними в судовому засіданні, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їй період часу, з яких, зокрема також вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_29 №-К-4\5 від 03 липня 2007 року на суму 246 грн. пояснила, що у зазначеній заяві у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»підписи виконані нею та ОСОБА_6

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_30, який пояснив, що про оформлення від його імені договору поруки за кредитним договором на ім’я ОСОБА_29 йому нічого не відомо. Ніяких договорів поруки він не укладав і банку з цього приводу не був. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_30, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді водія, а згодом тракториста в період з 2000 року по 2005 рік. Про те, що ОСОБА_29 оформляла кредит в Підгаєцькому відділенні АППБ «Аваль»йому нічого не було відомо. Нікому з керівництва ТзОВ «Білокриницьке»свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код він ніколи не давав. Поручителем на отримання ОСОБА_29 кредиту він не був і відповідно жодних документів не заповнював. За період своєї роботи у ТзОВ «Білокриницьке», для отримання довідки про свої доходи він ніколи не звертався, і відповідно ніколи її не отримував . ( т.3 а.с. 334-337).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_29 ( т.2 а.с. 208).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_29 від 08 листопада 2006 року ( т.2 а.с. 209).

- Розпорядженням бухгалтера від 08 листопада 2006 року №-1\82\28617 на суму 15 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_29.( т.2 а.с. 210).

- Розпорядженням від 08 листопада 2006 року на перерахування коштів із позичкового рахунку на поточний від імені ОСОБА_29 ( т.2 а.с. 211).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_29 ( т.2. а.с. 212).

- Довідкою про доходи без номер від 08 листопада 2006 року на ОСОБА_29 ( т.2 а.с. 213).

- Заявою анкетою позичальника від 08 листопада 2006 року від імені ОСОБА_29 ( т.2.а.с. 215-217).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_31 ( т.2.а.с. 218-219).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_30 ( т.2 а.с. 220-222).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\28617 від 08 листопада 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_29 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 74-75).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_29 від 09 листопада 2006 року (т.7 а.с. 76).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_29 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\28617 від 08 листопада 2006 року (т.7 а.с. 77).

- Договором поруки №- 014\0021\82\28617 Р від 08 листопада 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_30 та ОСОБА_31 (т.7 а.с.78).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 08 листопада 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_29 (т.7 а.с. 79).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки №№-6,6,9 від 09 листопада 2006 року відповідно на суми 450 грн., 3 000 грн., 11 310 грн., №-К-4\5 від 03 липня 2007 року на суму 246 грн. на ім’я ОСОБА_29 ( т.8 а.с. 284-287)

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № б/н від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № б/н від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № б/н від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № б/н від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № б/н від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_29 в сумі 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_29 про перерахування 10 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_29»у кінці 1-ї, 2-ї, 3-ї і 4-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 навпроти друкованого тексту «Позичальник»та нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_29», «ОСОБА_29»у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_29 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_29»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_29 нижче друкованого тексту «ОСОБА_29»виконано ОСОБА_5 ( т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в кінці 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/28617 від 08.11.2006 на ім`я ОСОБА_29 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_29 навпроти друкованого тексту «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_29 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці договору поруки № 014/0021/82/28617 Р від 08.11.2006 навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету АППБ «Аваль» № 358 від 08.11.2006 отримувач кредиту ОСОБА_29 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче друкованого напису «Голосування», «Голосував», «Підпис»навпроти прізвища ОСОБА_6, у нижній частині протоколу навпроти друкованого тексту «Голова кредитного комітету ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

12 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_24».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_24

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_24

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_24, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_24 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_24 напроти прізвища ОСОБА_24 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/29302 Р від 08.12.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_14 та ОСОБА_29 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К5/4 від 08.12.2006 та № К9/1 від 12.12.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

08.12.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_24, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_24 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_14, ОСОБА_29 та позичальника ОСОБА_24 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_24 №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США, пояснила, що зазначену заяву на видачу готівки їй принесла ОСОБА_39 разом із ОСОБА_5, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39 ; заяву на видачу готівки №-9\1 від 12 грудня 2006 року на суму 150 доларів США їй приніс ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_24

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їй період часу, з яких, зокрема також вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_24 №-К-4\5 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США пояснила, що у зазначеній заяві у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»підписи виконані нею та ОСОБА_6

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_24, яка пояснила, що вона кредиту в банку «Аваль»вона не брала. Поручителем по жодному кредиту також не була. Вона знайома із жителем с. Білокриниця Підгаєцького району ОСОБА_23, однак він до неї ніколи не звертався, щоб бути його поручителем при отриманні кредиту в банку. Також в Підгаєцькому відділенні банку «Аваль»вона ніколи не була. Підтримала свої покази, які давала на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_24, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»різноробочою в період з 2000 по 2006 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 80 від 06.12.2006 року, де вказано що вона працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді заступника головного бухгалтера та отримувала зарплату в червні 2006 року –1197,5 грн., в липні 2006 року –1220,25 грн., в серпні 2006 року –1220,25 грн., в вересні 2006 року –1214,6 грн., в жовтні 2006 року –1180,7 грн. та в листопаді 2006 року 1220,25 грн., пояснила, що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно зазначену заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 року, укладеного між нею та ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ОСОБА_6 на отримання нею споживчого кредиту в сумі 3000,00 доларів США, пояснила, що вказаного кредитного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, їй не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. Оглянувши заяву про відкриття поточного рахунку у зазначеному банку від 07 грудня 2006 року, розпорядження від 08 грудня 2006 року, заяву анкету позичальника від 08 грудня 2006 року та заяви на видачу готівки за номерами К5\4 від 08 грудня 2007 року на суму 2 850,00 доларів США та заяву на видачу готівки №-К9\1 від 12 грудня 2007 року на суму 150,00 доларів США, пояснила, що вказаних документів ніколи не бачила, підписи виконані в них від її імені їй не належать і виконані не нею, хто їх виконав їй не відомо, грошей в банку за такими документами вона ніколи не отримувала.

Особисто вона свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»не давала. ( т.3 а.с. 338-341).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 04).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 07 грудня 2006 року від імені ОСОБА_24( т.3 а.с. 05).

- Розпорядженням бухгалтера від 08 грудня 2006 року №-1\81\29302 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 06).

- Розпорядженням від 08 грудня 2008 року на перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 07).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 08).

- Довідкою про доходи №-80 від 06 грудня 2006 року на ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 09).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_24 від 08 грудня 2006 року ( т.3 а.с. 11-13).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_29 ( т.3 а.с. 14-15).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_14 ( т.3 а.с. 16-18).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року у, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та ОСОБА_24 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 145-146).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_24 від 08 грудня 2006 року ( т.7 а.с. 147).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_24 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року (т.7 а.с. 148-149).

- Договором поруки №- 014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_14 та ОСОБА_29 (т.7 а.с.150).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 08 грудня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_24 (т.7 а.с. 151).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_24:

- №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США

- №-К9\1 від 12 грудня 2006 року на суму 150 доларів США (т.8 а.с.322,323)

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 80 від 06.12.2006 на ім`я ОСОБА_24 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 80 від 06.12.2006 на ім`я ОСОБА_24 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 80 від 06.12.2006 на ім`я ОСОБА_24 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 80 від 06.12.2006 на ім`я ОСОБА_24 виконала ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

- Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-855\08 від 25 вересня 2008 року, підпис напроти графи «Директор»в довідці про доходи за вих. № 80 від 06.12.2006 на ім’я ОСОБА_24 виконано ОСОБА_4 ( т.4 а.с. 142-163).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_24 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_24 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_24»у нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 на ім`я ОСОБА_24 навпроти друкованого тексту «Позичальник»та рукописний текст «ОСОБА_24»в кінці 4-ї сторінки договору нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_24»та рукописний текст «ОСОБА_24»нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_24, ОСОБА_24»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_24 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»та рукописний текст «ОСОБА_24»вище друкованого напису «Позичальник»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_24, ОСОБА_24»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_24 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»та вище друкованого напису «Позичальник»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_29»у кінці договору поруки № 014/0021/82/29302 Р від 08.12.2006 нижче друкованого тексту «Поручитель ОСОБА_29»виконано ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006 на ім`я ОСОБА_24 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- У Додатку 2 до кредитного договору № 014/0021/82/29302 від 08.12.2006, у нижній частині навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/29302 Р від 08.12.2006 навпроти друкованого напису «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 387 від 08.12.2006 отримувач кредиту ОСОБА_24 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6»нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

13 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_32».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_32

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_32

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_32, а саме кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_32 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_32 напроти прізвища ОСОБА_32 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 року навпроти прізвища ОСОБА_33 та ОСОБА_59 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К5/4 від 08.12.2006 та № К13/1 від 13.12.2006 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

08.12.2006 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_32, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_32 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителів ОСОБА_33, ОСОБА_59 та позичальника ОСОБА_32 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_32 №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США, пояснила, що зазначену заяву на видачу готівки їй принесла ОСОБА_39 разом із ОСОБА_5, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39; заяву на видачу готівки №- К 13\1 від 12 грудня 2006 року на суму 150 доларів США їй приніс ОСОБА_8 разом з ОСОБА_5, де у графі підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_32

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їй період часу, з яких, зокрема також вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_32 №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США, пояснила, що у зазначеній заяві у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»підписи виконані нею та ОСОБА_6

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_32, який пояснив, що отримав лист з банку про необхідність сплатити заборгованість по кредиту і відніс його ОСОБА_5, яка забравши цей лист, сказала, що вони з ОСОБА_4 самі все погасять за цим кредитом. Також, мав з цього приводу розмову із ОСОБА_4, який казав, що все буде добре і кредит вони погасять. Також, бували випадки, що він давав ОСОБА_5 або ОСОБА_4 свій паспорт або ідентифікаційний код та довідку про свої доходи. Однак, цих документів для оформлення на нього банківських кредитів він ОСОБА_4 та ОСОБА_5 ніколи не давав. В Підгаєцькому відділенні банку «Аваль»ніколи не був і кредитних договорів із Раїнчуком не підписував. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_32, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочого в період з 2003 року по грудень 2007 року. У зв’язку з тим, що вказане підприємство було збитковим, працівники заробітну плату фактично не отримували. Розрахунок проводився зерном, переважно в період жнив.

Оглянувши довідку про доходи вих. № 83 від 07.12.2006 року, де вказано що він працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та протягом червня-серпня 2006 року отримував щомісячно заробітну плату в розмірі 1220,25 грн., протягом вересня-листопада 2006 року щомісячно 1171,15 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 року, укладений між ним та акціонерно поштово-пенсійний банком «Аваль», в особі начальника Підгаєцького відділення ОСОБА_6 на отримання споживчого кредиту в сумі 3000,00 доларів США, пояснив , що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому також не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо.

Про те, що від його імені був укладений кредитний договір, йому стало відомо в листопаді 2007 року, після того, як на його домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль», де було вказано, що він повинен погасити кредит. Від мешканців с. Білокриниця, йому стало відомо, що від імені багатьох інших жителів їхнього села директор ТзОВ «Білокриницьке” ОСОБА_4 та бухгалтер ОСОБА_5 уклали кредитні договори та отримали споживчі кредити. Коли він звернувся до бухгалтера ОСОБА_5 з проханням прояснити ситуацію, остання просила його нікуди не звертатись та запевняла, що поверне гроші до банку. Свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код він нікому з керівництва ТзОВ «Білокриницьке»не давав, але паспортні дані керівництву ТзОВ були відомі, як і інших працівників ТзОВ. На його думку, від його імені укласти вищевказаний кредитний договір могли посадові особи ТзОВ «Білокриницьке», а саме директор ОСОБА_4 чи бухгалтер ОСОБА_5. У 2005 та 2006 роках він два рази отримував у ТзОВ «Білокриницьке” довідки про свої доходи. Вони йому потрібні були для надання в Підгаєцький ЦСЗН. ( т.3 а.с. 256-259).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_32 ( т.3 а.с. 23).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 07 грудня 2006 року від імені ОСОБА_32 ( т.3 а.с. 24).

- Розпорядженням бухгалтера від 08 грудня 2006 року №-1\82\29300 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_32. ( т.3 а.с. 25).

- Розпорядженням від 08 грудня 2006 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3000,00 доларів США від імені ОСОБА_32 ( т.3 а.с. 26).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_32 ( т.3 а.с. 27).

- Довідкою про доходи №-83 від 07 грудня 2006 року на ОСОБА_32 ( т.3 а.с. 28).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_32 від 08 грудня 2006 року ( т.3 а.с. 30-32).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 33-34).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_59 ( т.3 а.с. 35-37).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\29300 від 08 грудня 2006 року у, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та ОСОБА_32 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 153-154).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_32 від 08 грудня 2006 року ( т.7 а.с. 155).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_32 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\29300 від 08 грудня 2006 року (т.7 а.с. 156-157).

- Договором поруки №- 014\0021\82\29300 Р від 08 грудня 2006 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_33 та ОСОБА_59 (т.7 а.с.158).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 08 грудня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_32 (т.7 а.с. 159).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_32:

- №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2850 доларів США.

- №-К13\1 від 13 грудня 2006 року на суму 150 доларів США ( т.8 а.с.327-328).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 83 від 17.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 83 від 17.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 83 від 17.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 83 від 17.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 підробила ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 83 від 17.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_32 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6 .

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_32 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_32»у нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 навпроти друкованого тексту «Позичальник»та в кінці 4-ї сторінки договору нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_32»та рукописний текст «ОСОБА_32, ОСОБА_32»нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5,

- Рукописний текст «ОСОБА_37»у кінці «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_32 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»та вище друкованого напису «Позичальник»виконано ОСОБА_5,

- Рукописний текст «ОСОБА_37»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_32 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»та вище друкованого напису «Позичальник»виконано ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/29300 від 08.12.2006 на ім`я ОСОБА_32 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_32 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_32 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/29300 Р від 08.12.2006 навпроти друкованого напису «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 385 від 08.12.2006 отримувач кредиту ОСОБА_32 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

14 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_34»

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_34

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_34

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_34, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30915 від 26.03.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_34 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_34 напроти прізвища ОСОБА_34 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/30915 Р від 26.03.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_5 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К11/2 від 26.03.2007 та № К9/1 від 27.03.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

26.03.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_34, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_34 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав ОСОБА_8. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_5 та позичальника ОСОБА_34 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_34 №- К 11\2 від 26 березня 2007 року на суму 2 870 доларів США, та заяву №- К 9\1 від 27 березня 2007 року на суму 130 доларів США, пояснила, що по таких заявах вона грошей не видавала.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_35, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_34

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_34

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 60).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 26 березня 2007 року від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 61).

- Розпорядженням бухгалтера від 26 березня 2007 року за №-1\82\30915 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_34( т.3 а.с. 61).

- Розпорядженням від 26 березня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000Ю,00 доларів США від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 63).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 64).

- Довідкою про доходи №-10 від 26 березня 2007 року на ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 65).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 березня 2007 року від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 67-69).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_5 ( т.3 а.с. 70-73).

- Заявою від 26 березня 2007 року від про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 73).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\30915 від 26 березня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із ОСОБА_34 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 170-171).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_34 від 26 березня 2007 року ( т.7 а.с. 172).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_34 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\30915 від 26 березня 2007 року (т.7 а.с. 173-174).

- Договором поруки №- 30915-Р від 26 березня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із

поручителем ОСОБА_5. (т.7 а.с.175-176).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 26 березня 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_34 (т.7 а.с. 177).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_34:

- №- К 11\2 від 26 березня 2007 року на суму 2 870 доларів США

- №- К 9\1 від 27 березня 2007 року на суму 130 доларів США ( т.8 а.с. 346-347).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 10 від 26.03.2007 на ім`я ОСОБА_34 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 10 від 26.03.2007 на ім`я ОСОБА_34 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 10 від 26.03.2007 на ім`я ОСОБА_34 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 10 від 26.03.2007 на ім`я ОСОБА_34 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 10 від 26.03.2007 на ім`я ОСОБА_34 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 26.03.2007 від імені ОСОБА_34 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_34 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_34 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

15 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_33».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_33

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_33

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_33, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року він пояснив, , що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_33 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_33 напроти прізвища ОСОБА_33 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/30928 Р від 27.03.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_21 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К9/2 від 27.03.2007 та № К9/3 від 27.03.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

27.03.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_33, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_33 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому . Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_21 та позичальника ОСОБА_33 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_33 №-К9\2 від 27 березня 2007 року на суму 2 935 доларів США та заяву №-К 9\3 від 27 березня 2007 року на суму 65 доларів США, пояснила, що по таких заявах вона грошей не видавала, у графі «підпис отримувача»в заявах підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_35, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_33

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_33, яка пояснила, що коли до неї прийшов лист з банку «Аваль»про погашення кредиту, вона пішла з ним до ОСОБА_5 і та сказала, щоб вона не переживала і все за неї буде погашено. Оскільки вона кредиту в банку «Аваль»не брала, то пішла до керівника банку ОСОБА_6 і запитала про цей кредит, на що той почав її заспокоювати і казав, що кредит за неї буде погашено іншими особами. Підтримала свої покази, які вона давала на досудовому слідстві.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_6 частково заперечив покази свідка ОСОБА_33 де пояснив, що свідок дійсно була у нього в кабінету, оскільки укладала з ним кредитну угоду і отримувала кредитні кошти.

Однак, такі твердження підсудного повністю заперечні та спростовуються показами свідка ОСОБА_33, поясненнями підсудних ОСОБА_5 та ОСОБА_4 та іншими доказами по справі.

Так, з оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_33, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочої в період з 2002 року по лютий 2003 року. З лютого 2003 року перебувала на обліку у Підгаєцькому ЦСЗН. Оглянувши довідку про доходи вих. № 85 від 07.12.2006 року, де вказано що вона працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера та протягом червня-листопада 2006 року отримував щомісячно заробітну плату в розмірі 850,00 грн., пояснила, що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши довідку про доходи вих. № 15 від 27.03.2007 року, де вказано що вона працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера та протягом вересня-листопада 2006 року отримував щомісячно заробітну плату в розмірі 1095,00 грн., а протягом грудня 2006 року лютого 2007 року щомісячно 1080,00 грн., пояснила, що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/30928 від 27.03.2007 року укладений між нею та акціонерно поштово-пенсійний банком «Аваль», в особі ОСОБА_26 на отримання нею споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США, пояснила, що вказаного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, їй також не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. Про те, що від її імені був укладений кредитний договір, їй стало відомо в грудні 2007 року, після того, як на домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль»з вимогою погашення кредиту. Особисто вона свій паспорт громадянки України та ідентифікаційний код нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»ніколи не давала.(т.3 а.с. 260-263).

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_33

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 42).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_33 від 27 березня 2007 року ( т.3 а.с. 43).

- Розпорядженням бухгалтера від 27 березня 2007 року №-1\82\30928 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_33.( т.3 а.с. 44).

- Розпорядженням від 27 березня 2007 року про перерахунок коштів із позичково рахунку на поточний на суму 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_33. ( т.3 а.с. 45).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 46).

- Довідкою про доходи №-15 від 27 березня 2007 року на ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 48).

- Заявою –анкетою позичальника від імені ОСОБА_33 ( т.3 а.с. 50-52).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_21 ( т.3 а.с. 53-55).

- Заявою від 27 березня 2007 року від імені ОСОБА_33 про надання їй споживчого кредиту. ( т.3 а.с. 56).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\30928 від 27 березня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із ОСОБА_33 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 161-162).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_33 від 27 березня 2007 року ( т.7 а.с. 163).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_33 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\30928 від 27 березня 2007 року (т.7 а.с. 164-165).

- Договором поруки №- 30928 Р від 27 березня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із

поручителем ОСОБА_21 (т.7 а.с.166-167).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 27 березня 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_33 (т.7 а.с. 168).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_33 №-К9\2 від 27 березня 2007 року на суму 2 935 доларів США та №-К 9\3 від 27 березня 2007 року на суму 65 доларів США (т.8 а.с.300-301).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 15 від 22.03.2007 на ім`я ОСОБА_33 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 15 від 22.03.2007 на ім`я ОСОБА_33 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 15 від 22.03.2007 на ім`я ОСОБА_33 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 15 від 22.03.2007 на ім`я ОСОБА_33 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 15 від 22.03.2007 на ім`я ОСОБА_33 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 27.03.2007 від імені ОСОБА_33 про надання їй споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_33 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_33 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 39 від 27.03.2007 отримувач кредиту ОСОБА_33 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

16 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_10».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_10

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_10

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_10, а саме кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_10 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6 Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_10 напроти прізвища ОСОБА_10 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6 Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/30929 Р від 27.03.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К9/4 від 27.03.2007 та № К15/1 від 29.03.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

27.03.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_10, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_10 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_10 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяву на видачу готівки на ім’я ОСОБА_10 №-К9\4 від 27 березня 2007 року на суму 2 300 доларів США та заяву №-К 15\1 від 29 березня 2007 року на суму 700 доларів США, пояснила, що по таких заявах вона грошей не видавала, у графі «підпис отримувача»в заявах підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

Оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_10, які він дав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка, з яких вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»помічником комбайнера в період з 2001 року по 2003 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 14 від 21.03.2007 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді механізатора та за періоди вересня 2006 року отримував заробітну плату в розмірі 1214,00 грн., жовтня-листопада 2006 року отримував щомісячну заробітну плату в розмірі 1220,00 грн., грудня 2006 року отримував заробітну плату в розмірі –1197,00 грн., січня 2007 року отримував заробітну плату в розмірі –1203,00 грн., лютого 2007 року отримував заробітну плату в розмірі –1203 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/30929 від 27.03.2007 року, укладений між ним та акціонерно поштово-пенсійним Банком «Аваль»на отримання ним споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США, пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Про те, що від його іменні був укладений кредитний договір, стало відомо восени 2007 року, після того, як на його адресу надійшов лист від банку «Аваль»з вимогою погасити кредит. Свої документи, а саме паспорт громадянина України та ідентифікаційний код він давав бухгалтеру ОСОБА_5 тільки один раз, коли оформлявся на роботу в 2001 році. На його думку вказані особи могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір. Довідку про свої доходи в ТзОВ «Білокриницьке»він ніколи не отримував. ( т.3 а.с. 300-303).

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_10

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_10 ( т.3 а.с. 76).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_10 від 27 березня 2007 року ( т.3 а.с. 77).

- Розпорядженням бухгалтера від 27 березня 2007 року за №-1\82\30929 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_10 (т.3 а.с. 78).

- Розпорядженням від 27 березня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_10. ( т.3 а.с. 79).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_10 ( т.3 а.с. 80).

- Довідкою про доходи №-14 від 27 березня 2007 року на ОСОБА_10 ( т.3 а.с. 81).

- Заявою від 27 березня 2007 року про надання споживчого кредиту в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_10. ( т.3 а.с. 8Заявою-анкетою позичальника від 27 березня 2007 року від імені ОСОБА_10 ( т.3 а.с. 85-87).

- Анкетою позичальника від імені ОСОБА_4 ( т.3 а.с. 88-90).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\30929 від 27 березня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із ОСОБА_10 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 179-180).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_10 від 27 березня 2007 року ( т.7 а.с. 181).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_10 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\30929 від 27 березня 2007 року (т.7 а.с. 182-183).

- Договором поруки №- 30929-Р від 27 березня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із

поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.184-185).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 27 березня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_10 (т.7 а.с. 186).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_10 №-К9\4 від 27 березня 2007 року на суму 2 300 доларів США та №-К 15\1 від 29 березня 2007 року на суму 700 доларів США ( т.8 а.с. 296-297).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 14 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_10 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 14 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_10 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 14 від 27.03.2007 на ім`я ОСОБА_10 виконано ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 27.03.2007 від імені ОСОБА_10 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_10 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_10 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 40 від 27.03.2007 отримувач кредиту ОСОБА_10 - навпроти друкованого тексту «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

17 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_22».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_22

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_22

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_22, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_22 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_22 напроти прізвища ОСОБА_22 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31388 Р від 25.04.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К7/1 від 26.04.2007, № К7/3 від 27.04.2007, №К15/1 від 28.04.2007, №К15/4 від 28.04.2007, №К15/6 від 28.04.2007 та К15/8 від 28.04.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

23.04.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав ОСОБА_8 усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_22, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту 25.04.2007 відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_22 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_22 йому не відомо.

-- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_22 №-К-7\1 від 26 квітня 2007 року на суму 2 000 доларів США, №-К-7\3 від 27 квітня 2007 року на суму 140 доларів США, №-К-15\1 від 28 квітня 2007 року на суму 3 долари США, №-К-15\4 від 28 квітня 2007 року на суму 277 доларів США, №-К-15\6 від 28 квітня 2007 року на суму 400 доларів США, №-К-15\8 від 28 квітня 2007 року на суму 180 доларів США, пояснила, що зазначені заяви на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_22

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_22, яка пояснила, що восени 2007 року секретар Білокриницької сільської ради повідомила, що у неї є кредит в банку «Аваль», який потрібно повернути; листів з банку із вимогою повернути кредити вона не отримувала. Оскільки вона кредитів в банку не брала,кредитних угод не укладала, вважала це помилкою і нічого з цього приводу не з’ясовувала. Підтримала свої покази, які вона давала на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_22, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочої переважно влітку, тобто сезонним робітником. Оглянувши довідку про доходи вих. № 45 від 23.04.2007 року, де вказано що вона працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючої столовою та протягом листопада 2006 року та лютого-квітня 2007 року щомісячно отримувала заробітну плату в розмірі 1100,00 грн., а протягом грудня-січня 2006 року отримувала щомісячну заробітну плату в розмірі 1080,00 грн., пояснила що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 року на отримання нею споживчого кредиту в сумі 3000,00 доларів США, укладений між нею та акціонерно поштово-пенсійним банком «Аваль», пояснила, що вказаного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, їй також не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. Про те, що від її імені був укладений кредитний договір, стало відомо в грудні 2007 року, після того, як на її домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль»з вимогою погашення кредиту. Свій паспорт громадянки України та ідентифікаційний код вона нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»ніколи не давала. ( т. 3 а.с. 264-267 ).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 94).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 23 квітня 2007 року від імені ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 95).

- Розпорядженням бухгалтера від 25 квітня 2007 року за №-1\82\31388 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 96).

- Розпорядженням від 25 квітня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_22( т.3 а.с. 97).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 98).

- Довідкою про доходи №-45 від 23 квітня 2007 року на ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 99).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 квітня 2007 року від імені ОСОБА_22 ( т.3 а.с. 101-103).

- Заявою від 25 квітня 2007року про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_22. ( т.3 а.с. 104).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31388 від 25 квітня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_22 на суму позики 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 188-189).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_22 від 26 квітня 2007 року ( т.7 а.с. 190).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_22 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31388 від 25 квітня 2007 року (т.7 а.с. 191).

- Договором поруки №- 31388 Р від 25 квітня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.192-193).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 25 квітня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_22 (т.7 а.с. 194).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_22 №-К-7\1 від 26 квітня 2007 року на суму 2 000 доларів США, №-К-7\3 від 27 квітня 2007 року на суму 140 доларів США, №-К-15\1 від 28 квітня 2007 року на суму 3 долари США, №-К-15\4 від 28 квітня 2007 року на суму 277 доларів США, №-К-15\6 від 28 квітня 2007 року на суму 400 доларів США, №-К-15\8 від 28 квітня 2007 року на суму 180 доларів США. ( т.8 а.с. 289-293).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 45 від 23.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 45 від 23.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 45 від 23.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 45 від 23.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 45 від 23.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 підробила ОСОБА_5 .( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_22 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_22»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_22 »у кінці «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_22 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_22»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_22 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 Р на ім`я ОСОБА_22 навпроти друкованого напису «Поручитель»та в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та навпроти друкованого напису «Поручитель»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31388 від 25.04.2007 на ім`я ОСОБА_22 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_22 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_22 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6,

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31388 Р від 25.04.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 69 від 25.04.2007 отримувач кредиту ОСОБА_22 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

18 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_36».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_36

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_36

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_36, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_36 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_36 напроти прізвища ОСОБА_36 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31759 Р від 18.05.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К11/2 від 18.05.2007 та № К11/3 від 18.05.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44 хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

18.05.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав ОСОБА_8 усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_36, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_36 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_36 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_36 №- К 11\2 від 18 травня 2007 року на суму 2 800 доларів США, №- К 11\3 від 18 травня 2007 року на суму 200 доларів США, пояснила, що зазначені заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_36

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_36, який пояснив, що свого паспорта та ідентифікаційного коду він нікому не давав, кредиту в банку не оформляв. Також, отримав з банку «Аваль»два листи з вимогою повернути кредит. Оскільки чув в селі, що ОСОБА_4 брав на людей в селі кредити, відніс листи до ОСОБА_5, яка сказала, що цей кредит вона з нього спише, або погасить. Також, підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві як свідок.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_36, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в колгоспі, а згодом у ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочого в період з 1990 року по 2003 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 80 від 17.05.2007 року, де вказано, що він працює у ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та протягом листопада-грудня 2006 року щомісячно отримував заробітну плату в розмірі 1163,75 грн., в січня 2007 року 1181,25 грн., в лютому 2007 року 1250,90 грн., а протягом березня-квітня 2007 року отримував щомісячну заробітну плату в розмірі 1296,25 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 року укладений між ним ба Банком «Аваль»на отримання ним споживчого кредиту в сумі 3000,00 доларів США, пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Про те, що від його іменні був укладений кредитний договір, йому стало відомо після того, як на домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль»з вимогою гасити кредит. Свій паспорт та ідентифікаційний код директору ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 або бухгалтеру ОСОБА_5 він ніколи не давав. Довідку про свої доходи в ТзОВ «Білокриницьке»він ніколи не вимагав і відповідно не отримував. (т.3 а.с. 308-311).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Розпорядженням бухгалтера від 18 травня 207 року за №-1\82\31759 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 108).

- Розпорядженням від 18 травня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 109).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 110).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_36 від 18 травня 2007 року ( т.3 а.с. 1130,

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 114).

- Заявою-анкетою позичальника від 18 травня 2007 року від імені ОСОБА_36 ( т.3 а.с. 115-117).

- Заявою від 18 травня 2007 року про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_36 ( т.3 а.с 118).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31759 від 18 травня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_36 на суму позики 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 196-197).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_36 ( т.7 а.с. 198).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_36 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31759 від 18 травня 2007 року (т.7 а.с. 199).

- Договором поруки №- 31759 Р від 18 травня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.200-201).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 18 травня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_36 (т.7 а.с. 202).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_36:

- №- К 11\2 від 18 травня 2007 року на суму 2 800 доларів США,

- №- К 11\3 від 18 травня 2007 року на суму 200 доларів США ( т.8 а.с. 348-349).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 18.05.2007 від імені ОСОБА_36 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_36 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6 .

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_36 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_36»у кінці 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 на ім`я ОСОБА_36 навпроти друкованого тексту «Позичальник»та в кінці 4-ї сторінки договору нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_36»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_36», «ОСОБА_36»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_36 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_36», «ОСОБА_36»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_36 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 Р на ім`я ОСОБА_36 навпроти друкованого напису «Поручитель», в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та навпроти друкованого напису «Поручитель»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31759 від 18.05.2007 на ім`я ОСОБА_36 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_36 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_36 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31759 Р від 18.05.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 85 від 18.05.2007 отримувач кредиту ОСОБА_36 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

19 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_28».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_28

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_28

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_28, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_28 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_28 напроти прізвища ОСОБА_28 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31811 Р від 22.05.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 мені не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К9/2 від 22.05.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

22.05.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав ОСОБА_8 усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_28, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_28 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_28 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_28 №-К-9\2 від 22 травня 2007 року на суму 3 000 доларів США, пояснила, що зазначену заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_28

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_28, який пояснив, що ОСОБА_4 і ОСОБА_5 оформили на нього кредит, якого він не брав. Про такий факт дізнався наприкінці 2007 року, коли його викликали в сільську раду с. Білокриниця Підгаєцького району. Жодного кредиті він на себе не оформляв і свого дозволу нікому не давав, також ніколи не був поручителем інших осіб при оформленні банківських кредитів. Свої документи паспорт та ідентифікаційний код давав ОСОБА_4 по роботі в товаристві «Білокриницьке», ще до того, як було оформлено без його відома згаданий кредит. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві.

Так, з оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_28, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді механізатора в період з 2000 року по лютий 2008 року. Оглянувши довідку про доходи вих. № 87 від 21.05.2007 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді інженера-автомеханіка та протягом листопада 2006 року по лютий 2007 року щомісячно отримував заробітну плату в сумі 1050,00 грн., а протягом березня-квітня 2007 року отримував щомісячну заробітну плату в розмірі 1100,00 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно зазначеної заробітної плати ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 року на отримання ним споживчого кредиту в сумі 3000,00 доларів США, пояснив, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому також не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Один раз він надав директору ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код для перевірки. Для чого в дійсності йому потрібні були документи, йому не відомо. На його думку вказані особи могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір. ( т.3 а.с. 292-295).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 122).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 22 травня 207 року від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 123).

- Розпорядженням бухгалтера від 22 травня 2007 року за №-82\31811 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_28. ( т.3 а.с. 124).

- Розпорядженням від 22 травня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 125).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 126).

- Довідкою про доходи №-87 від 21 травня 2007 року на ОСОБА_28( т.3 а.с. 127).

- Заявою від 22 травня 2007 року про надання споживчого кредиту в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 129).

- Заявою-анкетою позичальника від 22 травня 2007 року від імені ОСОБА_28 ( т.3 а.с. 130-132).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31811 від 22 травня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_28 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 204-205).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_28 ( т.7 а.с. 206).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_28 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31811 від 22 травня 2007 року (т.7 а.с. 207).

- Договором поруки №- 31811 Р від 22 травня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.208-209).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 22 травня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_28 (т.7 а.с. 210).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_28 №-К9\2 від 22 травня 2007 року на суму 3 000 доларів США ( т.8 а.с. 342).:

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 87 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 87 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 87 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 87 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 87 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 28.05.2007 від імені ОСОБА_28 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_28 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_28 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_28»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_28»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_28»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_28 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_28»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_28 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 Р на ім`я ОСОБА_28 навпроти друкованого напису «Поручитель»та в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та навпроти друкованого напису «Поручитель»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31811 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_28 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_28 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_28 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31811 Р від 22.05.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 90 від 22.05.2007 отримувач кредиту ОСОБА_28 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

20 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_37».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_37

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_37

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_37, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_37 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_37 напроти прізвища ОСОБА_37 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31849 Р від 23.05.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К4/7 від 23.05.2007, № К4/6 від 23.05.2007, №К4/4 від 23.05.2007, №К5/3 від 24.05.2007, К5/1 від 24.05.2007 та К11/2 від 31.05.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

23.05.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав ОСОБА_8 усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_37, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_37 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_37 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_37 №-К 4\4 від 23 травня 2007 року на суму 2 000 доларів США, №-К-4\6 від 23 травня 2007 року на суму 110 доларів США, №-К-4\7 від 23 травня 2007 року на суму 332 долари США, №-К-5\1 від 24 травня 2007 року на суму 32 долари США, №- К-5\11 від 31 травня 2007 року на суму 720 доларів США, пояснила, що зазначені заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_37

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_37, яка пояснила, що наприкінці 2007 року отримала з банку «Аваль»листа із вимогою погасити кредит. Фактично ніякого кредиту в цьому банку вона не брала. Від людей в селі чула, що на них брали кредити ОСОБА_5 та ОСОБА_4 Звернулася до ОСОБА_5 з цього приводу, яка їй сказала, що все буде добре і гроші банку повернуть вона та ОСОБА_4 Також, зазначила, що колись давала ОСОБА_5 свій паспорт та ідентифікаційний код на її прохання, щоб та оформила їй страхове свідоцтво. Також, підтримала свої покази, які вона давала на досудовому слідстві як свідок.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_37, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що вона працювала в ТзОВ «Білокриницьке»дояркою в період з 1994 року по 1999 рік. З 2003 року по 2007 рік працювала в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді різноробочої переважно літом та восени, тобто сезонним робітником. Оглянувши довідку про доходи вих. № 85 від 21.05.2007 року, де вказано що вона працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді бухгалтера та протягом листопада 2006 року –січня 2007 року отримувала заробітну плату в розмірі 1080,00 грн., а протягом лютого-квітня 2007 року отримувала щомісячно заробітну плату в розмірі 1150,00 грн., пояснила, що на вказаній посаді ніколи не працювала і відповідно зазначену заробітну плату ніколи не отримувала. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 року, укладений між нею та акціонерно поштово-пенсійним банком «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ОСОБА_6 на отримання нею споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США, пояснила, що вказаного кредитного договору не оформляла, підписи у графах «позичальник»виконано не нею. Хто виконував замість неї вказані підписи їй не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, їй не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту вона не отримувала. Хто отримав замість неї кредитні кошти в банку «Аваль»їй не відомо. ( т.3 а.с. 304-307 ).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 136).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 23 травня 2007 року від імені ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 137).

- Розпорядженням бухгалтера від 23 травня 2007 року за №-1\82\31849 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 138).

- Розпорядженням від 23 травня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 139).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 140).

- Довідкою про доходи №-85 від 21 травня 2007 року на ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 141).

- Заявою-анкетою позичальника від 23 травня 2007 року від імені ОСОБА_37 ( т.3 а.с. 143-145).

- Заявою від 23 травня 2007 року про надання споживчого кредиту в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_37 .( т.3 а.с. 146).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31849 від 23 травня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_37 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 212-213).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_37 ( т.7 а.с. 214).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_37 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31849 від 23 травня 2007 року (т.7 а.с. 215).

- Договором поруки №- 31849 Р від 23 травня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.216-217).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 23 травня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_37 (т.7 а.с. 218).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_37 :

- №- К5\3 від 24 травня 2007 року на суму 52,00 доларів США,

- №-К-5\1 від 24 травня 2007 року на суму 36 долари США,

- №-К-4\7 від 23 травня 2007 року на суму 332 долари США,

- №-К-4\6 від 23 травня 2007 року на суму 110 доларів США,

- №-К 4\4 від 23 травня 2007 року на суму 2 000 доларів США,

- №- К-11\2 від 31 травня 2007 року на суму 720 доларів США ( т.8 а.с. 302-307).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 85 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_37 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 85 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_37 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 85 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_37 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 85 від 21.05.2007 на ім`я ОСОБА_37 виконала ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 23.05.2007 від імені ОСОБА_37 про надання їй споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_37 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_37 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_37»у кінці 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 на ім`я ОСОБА_37 нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_37»та в кінці 4-ї сторінки договору нижче друкованого тексту «Позичальник ОСОБА_37»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_37», «ОСОБА_37»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_37 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 Р на ім`я ОСОБА_37 навпроти друкованого напису «Поручитель»та в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та навпроти друкованого напису «Поручитель»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31849 від 23.05.2007 на ім`я ОСОБА_37 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_37 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_37 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31849 Р від 23.05.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 93 від 23.05.2007 отримувач кредиту ОСОБА_37 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

21 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_38».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_38

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_38

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_38, а саме кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_38 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_38 напроти прізвища ОСОБА_38 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/31842 Р від 23.05.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К4/5 від 23.05.2007 та № К4/3 від 23.05.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

23.05.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_38, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_38 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_38 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_38 №-К 4\3 від 23 травня 2007 року на суму 2 100 доларів США, №-К4\5 від 23 травня 2007 року на суму 900 доларів США, пояснила, що зазначені заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_38

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_38, який пояснив, що в даний час йому відомо, що на нього було оформлено кредит, який він фактично не брав і не оформляв, кредитного договору ні з ким не підписував. До цього часу про такий кредиті він нічого не знав. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві як свідок.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_38, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в колгоспі «Світанок»на посаді різноробочого в період з 1984 року по 1995 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 90 від 22.05.2007 року, де вказано що він працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді автомеханіка та протягом листопада 2006 року-січня 2007 року отримував щомісячно заробітну плату в розмірі 1163,75 грн., а протягом лютого-квітня 2007 року щомісячно 1196,60 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 року на отримання ним споживчого кредиту в сумі 3000,00 доларів США, дав показання, що вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кошти в банку «Аваль»йому не відомо. За все своє життя він ніколи не укладав кредитних договорів для отримання споживчих кредитів. Свої документи, а саме паспорт громадянина України та ідентифікаційний код, директору ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 або бухгалтеру ОСОБА_5, він ніколи не давав. У ТзОВ «Білокриницьке»він ніколи не працював і відповідно довідку про свої доходи в ТзОВ «Білокриницьке»ніколи не отримував ( т.3 а.с. 268-271).

· Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 150).

- Розпорядженням бухгалтера від 23 травня 2007 року за №-1\82\31842 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_38. ( т.3 а.с. 151).

- Розпорядженням від 23 травня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 152).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 153).

- Довідкою про доходи №-88 від 22 травня 2007 року на поручителя ОСОБА_4 ( т.3 а.с. 154).

- Довідкою про доходи №-90 від 22 травня 2007 року на ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 156).

- Заявою-анкетою позичальника від 23 травня 2007 року від імені ОСОБА_38 ( т.3 а.с. 158-160).

- Заявою від 23 травня 2007 року про надання споживчого кредиту на суму 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_38.( т.3 а.с. 161).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\31842 від 23 травня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_38 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 220-221).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_38 ( т.7 а.с. 222).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_38 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\31842 від 23 травня 2007 року (т.7 а.с. 223).

- Договором поруки №- 31842 Р від 23 травня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.224-225).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 23 травня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_38 (т.7 а.с. 226).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_38:

- №-К4\5 від 23 травня 2007 року на суму 900 доларів США.

- №-К 4\3 від 23 травня 2007 року на суму 2 100 доларів США.( т.8 а.с.335-336).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 90 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 виконано ОСОБА_5 ї

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 90 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 90 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 90 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 90 від 22.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 21.05.2007 від імені ОСОБА_38 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_38 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_38 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_38»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_38»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_38 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/31842 від 23.05.2007 на ім`я ОСОБА_38 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_38 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_38 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/31842 Р від 23.05.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 92 від 23.05.2007 отримувач кредиту ОСОБА_38 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

22 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_15».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_15

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_15

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_15, а саме кредитний договір № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_15 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_15 напроти прізвища ОСОБА_15 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К10/2 від 26.06.2007, № К8/1 від 27.06.2007 та №К19/1 від 02.07.2007 виконаний ОСОБА_39, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

Щодо видачі кредиту ОСОБА_15 дав показання, що про зазначений споживчий кредит йому нічого не відомо, даний договір він не оформляв –це зробила ОСОБА_39

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_15 №-К8\1 від 27 червня 2007 року на суму 800 доларів США, №-К19\1 від 23 липня 2007 року на суму 420 доларів США, пояснила, що зазначені заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 У заяві на ім’я ОСОБА_15 №-К 10\2 від 27 червня 2007 року на суму 1780 доларів США у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_39 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_15

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_39 а також її оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

Зокрема, по даному епізоду обвинувачення, свідок пояснила суду, що в червні 2007 року до неї звернулася ОСОБА_5 про видачу кредиту на ОСОБА_15 Оскільки особи позичальника в банку не було, вона відмовилася оформляти такий кредит. Після цього начальник відділення ОСОБА_6 дав їй вказівку видати такий кредит. Всі необхідні документи для оформлення кредиту їй також дав ОСОБА_6 вже з підписами позичальника та його, як начальника відділення банку. При цьому ОСОБА_6 завіряв її, що підписи саме ОСОБА_15 і що ця людина зайнята, а тому її немає в банку і треба оформити на неї кредит. При цьому вона виявила, що подана копія паспорту ОСОБА_15 не відповідала вимогам, оскільки не була вклеєна фотографія відповідного віку. На що ОСОБА_6 сказав, щоб вона терміново оформила цей кредит. Також, вона просила ОСОБА_5, щоб ОСОБА_15 таки зайшов в банк, але він так і не прийшов.

Також, з оголошених показів ОСОБА_39, які вона давала на досудовому слідстві в якості свідка щодо даного епізоду кримінальної справи, вбачається, що на період відпустки ОСОБА_8, в її обов’язки входила перевірка достовірності первинних документів позичальників, зокрема при оформленні кредиту на ім’я ОСОБА_15 Однак, достовірності первинних документів, а саме заяви, анкети, довідки про доходи, копії паспорта та ідентифікаційного коду на позичальника ОСОБА_15 вона особисто не перевіряла, оскільки цим займався начальник відділення ОСОБА_6, який і дав їй вказівку оформити зазначену кредитну справу.

Первинні документи на позичальника ОСОБА_15, а саме заяву, копію паспорта гр. України та копію ідентифікаційного коду завірені підписом ОСОБА_15, його анкету, їй надав начальник банку ОСОБА_6 Він же, ОСОБА_6, як начальник банку завізував заяву і тоді вона ввела дані у програмне забезпечення, роздрукувала всі документи, необхідні для кредитної справи, в тому числі кредитний договір. Роздруковані документи - кредитний договір № 014/ 0021/ 82/ 32426 від 26. 06. 2007 року на ім’я ОСОБА_15 та інші необхідні документи, вона віддала ОСОБА_6 на підпис, а також для підпису договору позичальником. Після цього він повернув їй вказаний кредитний договір уже зі своїм підписом та підписом позичальника. Хто саме підписався у цьому кредитному договорі замість позичальника ОСОБА_15 їй невідомо. При цьому, начальник Підгаєцького відділення банку ОСОБА_6 запевнив її, що ОСОБА_15 до нього приходив особисто. Окрім цього ОСОБА_6 неодноразово на засіданнях кредитного комітету говорив всім присутнім членам кредитного комітету, їй, ОСОБА_8 та завіряв їх, що ця людина, якій необхідно надати кредит має заробітну плату в товариства; що ОСОБА_20 та ОСОБА_5 запевнили його, що ця особа позичальник погасить кредит і що він довіряє ОСОБА_4 та ОСОБА_5

Оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_15, а саме кредитний договір №-014\0021\82\32426 від 26 червня 2007 року, підпис в кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ним же. Хто виконав підпис за позичальника в цьому договорі їй не відомо. З відомих їй підписів у договорі поруки, підпис також виконано ОСОБА_6 від його ж імені. В протоколі засідання кредитного комітету також є підписи ОСОБА_6 та членів кредитного комітету ОСОБА_55 та її. У заяві на відкриття поточного рахунку на ОСОБА_15 в кінці в графі «Документи на оформлення відкриття рахунку перевірив» підпис виконаний нею, а нижче в графі «Керівник»підпис виконаний ОСОБА_6 У висновках кредитного працівника на згаданий кредит також проставлено підписи її та ОСОБА_6. Підпис в резолюції у заяві ОСОБА_15 на ім’я ОСОБА_6 про надання споживчого кредиту виконаний ОСОБА_6 У заяві на видачу готівки на ім’я ОСОБА_15 №- К10\2 від 27 червня 2007 року на суму 1 780 доларів США у графі «підпис банку»підписи виконані нею та ОСОБА_6 ( т.3 а.с. 215-227).

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_15, який пояснив, що на прохання ОСОБА_4 він давав йому свій паспорт, а для чого –не повідомляв. Після отримання листа з банку з вимогою погасити кредит, дізнався, що на його ім’я був оформлений кредит. Його дружина віднесла лист ОСОБА_5, так як люди в селі говорили, що ОСОБА_4 оформляв на людей кредити. Особисто він (свідок) кредиту в банку не брав, угод з цього приводу не підписував, поручителем також не був. Підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві як свідок.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_15, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в колгоспі «Світанок», а згодом в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді тракториста в період з 1978 року по 2007 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 84 від 25.06.2007 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді завідуючого майстерні та протягом грудня 2006 року по лютий 2007 року щомісячно отримував заробітну плату в розмірі 1084,00 грн., а протягом березня-травня 2007 року отримував щомісячну заробітну плату в розмірі 1277,00 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 року між ним та банком «Аваль»на отримання ним споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США, пояснив, що вказаного договору він не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Про те, що від його імені був укладений кредитний договір, стало відомо весною 2008 року, після того, як на його адресу надійшов лист від банку «Аваль»з вимогою погасити кредит. В 2007 році на прохання директора ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 він надав йому свої документи, а саме паспорт громадянина України та ідентифікаційний код, для оформлення купівлі запасних частин до с/г техніки. За весь період роботи в ТзОВ «Білокриницьке»він довідок про доходи не отримував. ( т.3 а.с. 312-315).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_15( т.3 а.с. 165).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 26 червня 2007 року від імені ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 166).

- Розпорядженням від 26 червня 2007 року за №- 1\82\32426 на суму 3000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 167).

- Розпорядженням від 26 червня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3000,00 доларів США від імені ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 168).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 169).

- Довідкою про доходи №-84 від 25 червня на ОСОБА_15 ( т.3 а.с.170).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 червня 2007 року від імені ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 172-174).

- Заявою від 26 червня 2007 року про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_15 ( т.3 а.с. 175).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\32426 від 26 червня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_38 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 228-229).

- Договором поруки №- 32426 Р від 26 червня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.230-231).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_15 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\32426 від 26 червня 2007 року (т.7 а.с. 232).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_15 від 26 червня 2007 року ( т.7 а.с. 233)

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 26 червня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_15 (т.7 а.с. 234).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_15:

- №-К8\1 від 27 червня 2007 року на суму 800 доларів США,

- №-К19\1 від 02 липня 2007 року на суму 420 доларів США,

- №-К 10\2 від 26 червня 2007 року на суму 1780 доларів США ( т.8 а.с. 312-314).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 84 від 25.06.2007 на ім`я ОСОБА_15 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 84 від 25.06.2007 на ім`я ОСОБА_15 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 84 від 25.06.2007 на ім`я ОСОБА_15 виконано ОСОБА_5 .

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 84 від 25.06.2007 на ім`я ОСОБА_15 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 84 від 25.06.2007 на ім`я ОСОБА_15 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 26.06.2007 від імені ОСОБА_15 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_15 в сумі 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_15 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_15»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_15 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_15»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_15 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_15»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_15 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині договору поруки № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 Р на ім`я ОСОБА_15 в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та навпроти друкованого напису «Поручитель»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_15 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_15 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/32426 Р від 26.06.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»від 26.06.2007 отримувач кредиту ОСОБА_15 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

23 епізод «кредитна справа на ім’я « ОСОБА_19».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_19

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_19

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_19, а саме кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_19 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_19 напроти прізвища ОСОБА_19 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/32882 Р від 25.07.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К11/1 від 26.07.2007 та № К11/2 від 26.07.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

24.07.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_19, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_19 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_19 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_19 №- К11 \1 від 26 липня 2007 року на суму 2 940 доларів США, №-К11\2 від 26 липня 207 року на суму 60 доларів США, пояснила, що зазначені заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_19

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Оголошеними в судовому засіданні показів свідка ОСОБА_19, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка, з яких вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»столяром в період з 2000 року по 2008 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 89 від 24.07.2007 року , у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та отримав зарплату з січня по березень 2007 року в розмірі 1197, 65 грн. щомісячно та з квітня по червень 2007 року по 1242, 85 грн. щомісячно пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 року, укладеного між ним та ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ОСОБА_6 на отримання ним( свідком) споживчого кредиту в сумі 3000 доларів США., пояснив, що вказаного договору він не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо.

Оглянувши надані йому розпорядження від 25 липня 2007 року, картку із взірцями підписів, заяву-анкету на отримання кредиту під заставу від 24 липня 2007 року заяву на отримання споживчого кредиту в сумі 3 00000 доларів США від 27 липня 2007 року, заяви на видачу готівки за №-№- К11\1 від 6 травня 2007 року на суму 2 940,00 доларів США, К11\2 від 26 травня 2007 року на суму 60 доларів США, пояснив, що зазначених документів він не підписував, хто підписав їх від його імені він не знає, коштів за кредитом та заявами не отримував. Особисто він свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код нікому із керівництва ТзОВ «Білокриницьке»не давав. ( т.3 а.с. 342-345 ).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Анкетою позичальника від імені ОСОБА_19 ( т.2 а.с. 141-143).

- Розпорядженням від 25 липня 2007 року за №-1\82\32882 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_19. ( т.3 а.с. 179).

- Розпорядженням від 25 липня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_19 ( т.3 а.с. 180).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_19 ( т.3 а.с. 181).

- Довідкою про доходи №-89 від 24 липня 2007 року на ОСОБА_19 ( т.3 а.с. 182).

- Заявою-анкетою на отримання кредиту під заставу від 24 липня 2007 року від імені ОСОБА_19 в сумі 3 000,00 доларів США . ( т.3 а.с. 184).

- Заявою-анкетою поручителя для кредиті під заставу від 24 липня 2007 року від імені ОСОБА_4 ( т.3 а.с. 185).

- Заявою від 24 липня 2007 року про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_19( т.3 а.с. 186).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\32882 від 25 липня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із ОСОБА_19 на суму позики 3 000,00 доларів США (т.7 а.с. 236-237).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_19 від 26 липня 2007 року ( т.7 а.с. 238).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_19 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\32882 від 25 липня 2007 року (т.7 а.с. 239).

- Договором поруки №- 32882 Р від 25 липня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен банк Аваль»ОСОБА_6 та в особі головного економіста зазначеного відділення банку ОСОБА_39 із поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.240-241).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 24 липня 2007 року щодо можливості надання кредиту ОСОБА_19 (т.7 а.с. 242 ).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_19 №- К11 \1 від 26 липня 2007 року на суму 2 940 доларів США, №-К11\2 від 26 липня 2007 року на суму 60 доларів США ( т.8 а.с. 294-295).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 89 від 24.07.2007 на ім`я ОСОБА_19 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 89 від 24.07.2007 на ім`я ОСОБА_19 виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст у друкованому бланку заяви на ім`я ОСОБА_6 від 24.07.2007 від імені ОСОБА_19 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 24.07.2007 від імені ОСОБА_19 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 3 000 дол. США виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_19 про перерахування 3 000 дол. США навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_19»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 на ім`я ОСОБА_19 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_19»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_19 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_19»у кінці «Графіка погашення кредиту»ОСОБА_19 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього додатку до договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 Р на ім`я ОСОБА_19 навпроти друкованого напису «Поручитель»та в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та навпроти друкованого напису «Поручитель»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/32882 від 25.07.2007 на ім`я ОСОБА_19 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_19 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_19 вище напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї та 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/32882 Р від 25.07.2007 навпроти друкованого напису «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Банк»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню ТОД ВАТ «Райффайзен банк Аваль»№ 14 від 24.07.2007 отримувач кредиту ОСОБА_19 - навпроти друкованого напису «Голова - ОСОБА_6», нижче написів «Голосування», «Голосував»та «Підпис»та навпроти напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/32426 від 26.06.2007 на ім`я ОСОБА_15 навпроти друкованого тексту «Кредитор»та в кінці 4-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»та навпроти напису «Кредитор»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

24 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_40».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_40

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_40

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_40, а саме кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_40 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_40 напроти прізвища ОСОБА_40 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/33842 Р від 21.09.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К1/3 від 21.09.2007 та № К1/2 від 21.09.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44 хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

21.09.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_40, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_40 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителів віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4 та позичальника ОСОБА_40 йому не відомо.

-- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_40 №-К1\2 від 21 вересня 2007року на суму 13 000 грн., №-К1\3 від 21 вересня 2007 року на суму 2 000 грн., пояснила, що зазначену заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заявах на видачу готівки на ім’я ОСОБА_40

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також його показами оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

Показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_40, який пояснив, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке» до 2002 року. Кредиту в банку «Аваль»у 2007 році не брав. Про оформлення на його ім’я кредиту дізнався в сільській раді. Своїх документів, а саме паспорта та ідентифікаційного коду нікому не давав. ОСОБА_4 та ОСОБА_5 могли мати доступ до таких його документів, які могли залишитися з часу його роботи в товаристві. Підтримав свої покази, які давав на досудовому слідстві.

З оголошених в судовому засіданні показів ОСОБА_40, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка вбачається, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»трактористом в період з 2000 року по 2002 рік. Оглянувши довідку про доходи вих. № 100 від 19.03.2007 року, у якій зазначено, що він працював в ТзОВ «Білокриницьке»механізатором і в період березня - травня 2007 року щомісячно отримував заробітну плату в сумі по 1215, 75 грн., а в період червня-серпня 2007 року щомісячно по 1238, 75 грн., пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно зазначеної заробітної плати ніколи не отримував. Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 року на отримання ним споживчого кредиту в сумі 15000,00 грн., пояснив, що вказаного договору він не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, де і коли, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Кредитних грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кредитні кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Також, він не може пригадати чи надавав свій паспорт громадянина України та ідентифікаційний код ОСОБА_4 або ОСОБА_5 На його думку, ОСОБА_4 і ОСОБА_5 могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір . ( т.3 а.с. 252-255).

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Розпорядженням бухгалтера від 21 вересня 2007 року за №-1\81\33842 на суму 15 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_40.( т.2 а.с. 228).

- Розпорядженням від 21 вересня 2007 року про перерахунок коштів із позичкового на поточний рахунок від імені ОСОБА_40. ( т.2 а.с. 229).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_40.( т.2 а.с. 230).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 20 вересня 2007 року від імені ОСОБА_40. ( т.2 а.с. 231).

- Довідкою про доходи №-100 від 19 вересня 2007 року на ОСОБА_40 ( т.2 а.с. 232).

- Заявою-анкетою на отримання кредиту під заставу від 20 вересня 2007 року від імені ОСОБА_40 ( т.2 а.с. 235).

- Заявою –анкетою поручителя для кредиту під заставу від 20 вересня 2007 року від імені ОСОБА_4 ( т.2 а.с. 236).

- Заявою про надання споживчого кредиту від 20 вересня 2007ьроку від імені ОСОБА_40. ( т.2 а.с 237).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Висновком кредитного працівника про можливість надання кредиту ОСОБА_40 ( т.7 а.с. 80).

- Кредитним договором №-014\0021\82\33842 від 21 вересня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 та від імені ОСОБА_40 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 82-84).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_40 від 21 березня 2007 року ( т.7 а.с. 85).

- Графіком погашення кредиту ОСОБА_40 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\33842 від 21 вересня 2007 року ( т.7 а.с. 86).

- Договором поруки №- 014\0021\82\33842 від 21 вересня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 та поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.87-88).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»від 21 вересня 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_40 (т.7 а.с. 89).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_40:

- №-К1\3 від 21 вересня 2007 року на суму 2 000 грн.

- №-К1\2 від 21 вересня 2007року на суму 13 000 грн..( т.8 а.с.339-340).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 100 від 19.09.2007 на ім`я ОСОБА_40 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 100 від 19.09.2007 на ім`я ОСОБА_40 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 100 від 19.09.2007 на ім`я ОСОБА_40 виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст у заяві на ім`я ОСОБА_6 від 20.09.2007 від імені ОСОБА_40 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 100 від 19.09.2007 на ім`я ОСОБА_40 виконала ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-855\08 від 25 вересня 2008 року, підпис напроти графи «Директор»в довідці про доходи за вих. № 100 від 19.09.2007 на ім’я ОСОБА_40 виконано ОСОБА_4 ( т.4 а.с. 142-163).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 20.09.2007 від імені ОСОБА_40 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_40 про перерахування 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис у нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_39»про надання кредиту ОСОБА_40 в сумі 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис в кінці 1-ї, 2-ї, 3-ї і 4-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/33842 від 21.09.2007 на ім`я ОСОБА_40 навпроти друкованого тексту «Банк»та в кінці 5-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка надання кредиту»ОСОБА_40 навпроти друкованого тексту «Кредитор»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині «Графіка погашення споживчого кредиту»ОСОБА_40, додатку 2 до кредитного договору нижче друкованого напису «Кредитний договір № 014/0021/82/33842 облікової політики кредитора»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/33842 Р від 21.09.2007 навпроти друкованого тексту «Банк»та у нижній частині 3-ї сторінки вище напису «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню «Райффайзен банк Аваль»№ 43 від 21.09.2007 отримувач кредиту ОСОБА_40 - навпроти друкованого тексту «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

25 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_20»

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_20

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_20

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного з яких вбачається, що оглянувши кредитну справу на ім’я ОСОБА_20, а саме кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року він пояснив, що йому не відомо хто виконав підпис в кінці першого та другого аркуша договору, і у графі «позичальник»у кінці договору навпроти прізвища ОСОБА_20 Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підпис у кінці графіка погашення заборгованості по кредиту ОСОБА_20 напроти прізвища ОСОБА_20 йому не відомо, навпроти прізвища ОСОБА_6 підпис виконаний ОСОБА_6

Хто виконав підписи у договорі поруки № 014/0021/82/34523 Р від 07.11.2007 року навпроти прізвища ОСОБА_4 йому не відомо. Підпис у кінці договору напроти прізвища ОСОБА_6 виконаний ОСОБА_6

Підпис у заявах на видачу готівки № К9/2 від 07.11.2007 виконаний ним, а також вказані заявки підписані ОСОБА_6 та касиром ОСОБА_44, хто виконав підписи замість позичальника йому не відомо.

07.11.2007 року начальник відділення ОСОБА_6 надав йому усі документи на відкриття кредиту на ім`я ОСОБА_20, зокрема заяву на ім`я начальника відділення про надання кредиту, анкету позичальника, анкети поручителів, довідку про доходи, паспорт та довідку про ідентифікаційний код і дав усну вказівку готувати кредитний договір, договір поруки та інші документи.

Після отримання заяви та усіх відповідних документів на відкриття кредиту відбулося засідання кредитного комітету, на якому ОСОБА_6 особисто виступив з пропозицією надати кредит ОСОБА_20 і попросив всіх членів комітету проголосувати за надання цього кредиту. Усі члени кредитного комітету підтримали пропозицію ОСОБА_6 і після цього він вже підготував кредитний договір та договір поруки і відразу ж віддав їх ОСОБА_6

Після цього, ОСОБА_6 підписав ці договори і вже з підписами позичальника та поручителя віддавав йому. Хто виконував підписи у цих договорах за поручителя ОСОБА_4, та позичальника ОСОБА_20 йому не відомо.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні свідка ОСОБА_44 а також оголошеними показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка з яких вбачається, що оглянувши заяви на видачу готівки на ім’я ОСОБА_20 №-К9\2 від 07 листопада 2007 року на суму 15 000 грн., пояснила, що зазначену заяву на видачу готівки їй приносив ОСОБА_8 разом із ОСОБА_5, де у графі «підпис отримувача»підпис виконаний невідомою їй особою, у графі «підпис банку»були виконані підписи ОСОБА_6 та ОСОБА_8 Після цього, на підставі вищевказаних заяв вона видала готівку ОСОБА_5 та виконала свій підпис у заяві на видачу готівки на ім’я ОСОБА_20

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

В судовому засіданні свідок ОСОБА_20 суду відмовився давати покази, посилаючись на те, що він рідний брат підсудних ОСОБА_4 та ОСОБА_5 та підтримав свої покази, які він давав на досудовому слідстві, як правдиві.

Так, з оголошених показів свідка ОСОБА_20, які він давав на досудовому слідстві в якості свідка, вбачається, що в період з 2002 року по 2004 рік переважно в літньо - осінній період він працював сезонним працівником в ТзОВ «Білокриницьке». Його середньомісячна заробітна плата становила близько 100,00 грн. У 2005 році він отримав травму хребта та оформивши після лікування пенсію по інвалідності, більше не працював. Оглянувши довідку про доходи вих. № 100 від 06.11.2007 року, де вказано що він працює в ТзОВ «Білокриницьке»на посаді головного інженера та протягом травня-червня 2007 року отримував щомісячно заробітну плату в розмірі 1030,00 грн., а протягом липня-жовтня 2007 року щомісячно 1090,00 грн., ОСОБА_20 пояснив, що на вказаній посаді ніколи не працював і відповідно згадану заробітну плату ніколи не отримував, у 2007 році перебував на пенсії та не працював взагалі.

Оглянувши кредитний договір № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 року, укладений між ним та банком «Аваль»на отримання ним споживчого кредиту в сумі 15000,00 грн., дав показання, що за все своє життя ніколи не укладав договори для подальшого отримання кредиту, відповідно вказаного договору не оформляв, підписи у графах «позичальник»виконано не ним. Хто виконував замість нього вказані підписи йому не відомо. При яких обставинах, коли і де, укладався вказаний кредитний договір, йому не відомо. Грошових коштів по даному споживчому кредиту він не отримував. Хто отримав замість нього кошти в банку «Аваль»йому не відомо. Про те, що від його імені був укладений кредитний договір, йому стало відомо в липні 2008 року, після того, як на домашню адресу надійшов лист від банку «Аваль», який він віддав бухгалтеру ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_5. Свої документи, а саме паспорт громадянина України та ідентифікаційний код, директору ТзОВ «Білокриницьке»ОСОБА_4 або бухгалтеру ОСОБА_5 він не давав. На його думку вказані особи могли від його імені укласти вищевказаний кредитний договір. За весь період роботи в ТзОВ «Білокриницьке»він ніколи довідку про свої доходи не отримував. ( т.3 а.с. 248-251) .

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_6 щодо оголошених показів свідка зазначив, що свідок ОСОБА_20 був в банку з ОСОБА_5 і він ( ОСОБА_6) укладав та підписував з ним кредитний договір.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_4 щодо оголошених показів свідка ОСОБА_4 повністю їх підтвердив, визнав, що свідок нічого не знав про оформлення на нього кредиту і отримання за нього кредитних коштів. Всі документи за свідка він (ОСОБА_4) підписував сам. Тим самим, підсудний ОСОБА_4 заперечив покази підсудного ОСОБА_6 ОСОБА_4 щодо даного епізоду кримінальної справи.

- Довідкою начальника відділу внутрішньобанківської безпеки ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_56 від 25 липня 2008 року про виявлені порушення закону у Підгаєцькому відділенні зазначеного банку при оформленні кредитів на працівників ТзОВ «Білокриницьке»( т.1 а.с. 164-166).

- Розпорядженням бухгалтера від 07 листопада 2007 року №-1\82\34523 на суму 15 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_20 ( т.2 а.с. 279).

- Розпорядженням від 07 листопада 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок від імені ОСОБА_20 в сумі 15 000,00 грн. ( т.2 а.с. 280).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_20 (т.2 а.с. 281).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 06 листопада 2007 року від імені ОСОБА_20 ( т.2 а.с. 282).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_20 ( т.2 а.с. 282).

- Довідкою про доходи №-100 від 06 листопада 2007 року на ОСОБА_20 ( т.2 а.с. 282).

- Заявою про надання споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»від 06 листопада 2007 року від імені ОСОБА_20. ( т.2 а.с. 286).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\34523 від 07 листопада 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 та ОСОБА_4 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 117-119).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_20 від 07 листопада 2007 року ( т.7 а.с. 120).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_20 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\34523 від 07 листопада 2007 року (т.7 а.с. 121).

- Договором поруки №- 014\0021\82\34523 від 07 листопада 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та головного економіста цього ж відділення банку ОСОБА_39 та поручителем ОСОБА_4 (т.7 а.с.122-123).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення ТОД «Райффайзен Банк Аваль»від 07 листопада 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_20 (т.7 а.с. 124).

- Висновком кредитного працівника про можливість надання кредиту ОСОБА_20 ( т.7 а.с. 125).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_20 №-К9\2 від 07 листопада 2007 року на суму 15 000,00 грн. ( т.8 а.с. 345).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- рукописний текст у довідці про доходи за вих. № 100 від 06.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 виконано ОСОБА_5;

- рукописний текст «ОСОБА_5»у довідці про доходи за вих. № 100 від 06.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст «ОСОБА_4»навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 100 від 06.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 виконано ОСОБА_5

- рукописний текст у заяві на ім`я ОСОБА_6 від 06.11.2007 від імені ОСОБА_20 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Головний бухгалтер»у довідці про доходи за вих. № 100 від 06.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 виконала ОСОБА_5

- Підпис навпроти графи «Директор»у довідці про доходи за вих. № 100 від 06.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 підробила ОСОБА_5 ( т.4 а.с. 45-129).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Підпис зліва у верхній частині заяви на ім`я ОСОБА_6 від 06.11.2007 від імені ОСОБА_20 про надання йому споживчого кредиту за програмою «Споживчі цілі»в сумі 15 000 грн. виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині розпорядження бухгалтера на ім`я ОСОБА_20 про перерахування 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Керівник управління»виконано ОСОБА_6 ( т.4 а.с. 179-216).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07 листопада 2008 року:

- Рукописний текст «ОСОБА_20»у кінці кредитного договору № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст «ОСОБА_20»у нижній частині «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_20 нижче друкованого тексту «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст в кінці кредитного договору № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст в кінці «Графіка надання кредиту»позичальнику ОСОБА_20 нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Рукописний текст в нижній частині договору поруки № 014/0021/82/34523 Р від 07.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»виконано ОСОБА_5

- Підпис в нижній частині 1-ї, 2-ї сторінки договору поруки № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 Р на ім`я ОСОБА_20 навпроти друкованого напису «Поручитель», в кінці договору поруки навпроти друкованого напису «Підпис»та нижче друкованого напису «Другий примірник цього договору отримав»підробила ОСОБА_5 (т.5 а.с. 16-88).

Згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10 листопада 2008 року:

- Підпис у нижній частині «Висновку кредитного працівника ОСОБА_8»про надання кредиту ОСОБА_20 в сумі 15 000 грн. навпроти друкованого тексту «Начальник відділу»виконано ОСОБА_6

- Підпис у нижній частині 1-ї, 2-ї, 3-ї і 4-ї сторінки кредитного договору № 014/0021/82/34523 від 07.11.2007 на ім`я ОСОБА_20 навпроти друкованого тексту «Банк»та в кінці 5-ї сторінки вище друкованого тексту «ОСОБА_6»виконано ОСОБА_6

- Підпис у протоколі засідання кредитного комітету по споживчому кредитуванню «Райффайзен банк Аваль»№ 61 від 06.110.2007 отримувач кредиту ОСОБА_20 - навпроти друкованого напису «ОСОБА_6 –голова кредитного комітету»виконано ОСОБА_6 (т.5 а.с. 156-311).

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

· Вищезгаданою посадовою інструкцією ( паспортом посади), затвердженою директором Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»» від 15 грудня 2003 року начальника Підгаєцького відділення АППБ «Аваль»ОСОБА_6(т.10 а.с. 116-118).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими директором ТОД «Райффайзен Банк Аваль»23 січня 2007 року, 28 лютого 2007 року та 02 липня 2007 року начальника Підгаєцького відділення «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 ( т.10 а.с. 119-123, 1124-128, 129-133).

· Вищезгаданими посадовими інструкціями, затвердженими 15 грудня 2003 року директором ТОД АППБ «Аваль», 03 січня 2007 року та 02 липня 2007 року директором ТОД «Райффайзен Банк «Аваль»провідного економіста Підгаєцького відділення ОСОБА_8 ( т.10 а.с. 158-163, 164- 168, 169-173).

· Вищезгаданим Положенням про споживче кредитування, затвердженим постановою Правління АППБ «Аваль»№-П-29\34 від 12 липня 1999 року, із змінами і доповненнями станом на 14 січня 2007. ( т.10 а.с. 172-195, 323-365).

· Вищезгаданими Положеннями про методику оцінки фінансового стану позичальників - фізичних осіб, затвердженою Постановою Правління АППБ №-П-26\1 від 25 квітня 2005 року, із змінами і доповненнями станом на 26 вересня 2005 року та із змінами, внесеними Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль», станом на 12 жовтня 2007 року ( т.10 а.с. 196-235, 236 -298).

· Вищезгаданими Положеннями про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ «Аваль», затвердженого Постановою Правління АППБ «Аваль», станом на 16 серпня 2006 року та із змінами і доповненнями, внесеними постановами Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-62\4 від 10 липня 2007 року (т.10 а.с. 294-322, 366-421).

· Вищезгаданим Положенням про Тернопільську обласну дирекцію відкритого акціонерного товариства «Райффайзен банк Аваль», затвердженого рішенням Спостережної Ради «Райффайзен Банк Аваль»№-СР-23 від 17 жовтня 2006 року. ( т.10 а.с. 422-433).

· Вищезгаданим Положенням про Підгаєцьке відділення Тернопільської обласної дирекції відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль», затвердженого Постановою Правління «Райффайзен Банк Аваль»№-П-25\2 від 12 березня 2007 року. ( т.10 а.с. 438-443).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

Також, вина підсудної ОСОБА_5 у вчиненні злочинів, передбачених ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 366 КК України службовому підробленні –умисному внесенні службовою особою до офіційних документів завідомо неправдивих відомостей, складання завідомо неправдивих документів, що спричинило тяжкі наслідки, вчинене організованою групою, окрім показів самої підсудної також доводиться, -

1 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_7».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_7

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_7

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_7, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом.

- вищевикладеними оголошеними в судовому засіданні показами свідка ОСОБА_57, щодо обставин перевірки достовірності інформації щодо особи позичальника ОСОБА_7 при отриманні кредиту.

· Карткою із зразками підпису ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 23).

· Заявою про відкриття поточного рахунку на ім’я ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 24).

· Меморіальним ордером №-1\82\17307 від 23 грудня 2005 року про отримання ОСОБА_7 коштів в сумі 15 000,00 грн.( т.2 а.с. 25).

· розпорядженням від 23 грудня 2005 року на перерахування коштів від

імені ОСОБА_7( т.2 а.с. 26).

· Висновком кредитного працівника на позичальника ОСОБА_7 від 22 грудня 2005 року ( т.2 а.с. 29).

· Довідкою №- 52 від 19 грудня 2005 року про доходи на ім’я ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 30).

· Заявою-анкетою позичальника на ім’я ОСОБА_7 від 22 грудня 2005 року ( т.2 а.с. 32-35).

· Анкетою поручителя на ім’я ОСОБА_9 від 22 грудня 2005 року ( т.2 а.с. 36-37).

· Заявою від 22 грудня 2005 року про надання споживчого кредиту від імені ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 42).

· Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

· Кредитним договором №-014\0021\82\17307 від 23 грудня 2005 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_7 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 18).

· Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_7 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\17307 від 23 грудня 2005 року ( т.7 а.с. 19).

· Договором поруки №- 014\0021\82\17307 Р від 23 грудня 2005 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_10 та ОСОБА_9 ( т.7 а.с. 20).

· Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 23 грудня 2005 року щодо можливості кредитування ОСОБА_7 (т.7 а.с. 21).

· Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

· Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_7:

· №-1 від 26 12.2005 року на суму 7500 грн.

· №-4 від 23 12.2005 року на суму 6300 грн.

· №-2 від 23 12.2005 року на суму 1200,00 грн. (т.8 а.с.308-310).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11 2008 року

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

- Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

- Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

- Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

- Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

- Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

- Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

2 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_11».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_11

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_11

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44 , а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_11, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом

- Карткою із зразками підпису від імені ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 46).

- Розпорядженням бухгалтера №-1\92\19781 від 24 березня 2006 року про видачу коштів ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 47).

- Розпорядженням від 24 березня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 48).

- Висновком кредитного працівника на ім’я ОСОБА_11 від 24 березня 2006 року ( т.2 а.с. 49).

- Довідкою про доходи №-40 від 22 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_11 (т.2 а.с. 50).

- Довідкою про доходи №-39 від 22 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_41(т.2 а.с. 51).

- Заявою –анкетою від 23 березня 2006 року позичальника від імені ОСОБА_11 ( т.2 а.с. 54-57).

- Анкетою поручителя від 23 березня 2006 року від імені ОСОБА_41 ( т.2 а.с. 58-59).

- Заявою від 23 березня 2006 року від імені позичальника ОСОБА_11 про надання споживчого кредиту ( т.2 а.с. 61).

- Довідкою про доходи ОСОБА_9 №-53 від 20 грудня 2005 року( поручителя) ( т.2 а.с. 251).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\19781 від 24 березня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_11 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 24-25).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_11 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\19781 від 24 березня 2006 року ( т.7 а.с. 26).

- Договором поруки №- 014\0021\82\19781 Р від 24 березня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_41 та ОСОБА_42 (т.7 а.с. 27).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 24 березня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_11 (т.7 а.с. 28).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_11:

- №-1 від 27.03.2006 року на суму 14 610 грн.

- №- 5 від 30.03.2006 року на суму 390 грн. (т.8 а.с.337-338).

Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

3 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_12».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_12

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_12

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44 а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_12, з яких вбачається, що вона не підписувала жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на її ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Позабалансовим ордером : прихід №-9031\10203\24375 від 27 березня 2006 року на суму 11 900,00 грн. на ім’я ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 66).

- Карткою із зразками підпису на ім’я ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 68).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 69).

- Розпорядженням бухгалтерії №- 1\82\20351 від 27 березня 2006 року на суму 10 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_12( т.2 а.с. 70).

- Розпорядженням від 27 березня 2006 року на здійснення перерахування коштів від імені ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 71).

- Висновком кредитного працівника від 27 березня 2006 року про можливість кредитування позичальника ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 72).

- Довідкою про доходи №-51 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 73).

- Довідкою про доходи №-52 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_9 ( поручителя позичальниці ОСОБА_12) ( т.2 а.с. 75).

- Довідкою про доходи №-53 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_13 (поручителя позичальниці ОСОБА_12) ( т.2 а.с. 77).

- Заявою-анкетою позичальника від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_12 ( т.2 а.с. 79-82).

- Заявою від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_12 про надання їй споживчого кредиту. ( т.2 а.с. 86).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\20351 від 27 березня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_12 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 31-32).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_12 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\20351 від 27 березня 2006 року ( т.7 а.с. 33).

- Договором поруки №- 014\0021\82\20351 Р від 27 березня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_9 та ОСОБА_13 (т.7 а.с. 34).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 27 березня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_12 (т.7 а.с. 35).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_12:

- №-1 від 28.03.2006 року на суму 9 580 грн.

- №-19 від 03.04. 2006 року на суму 420 грн., ( т.8 а.с.319-320).

Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року.

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

- Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

- Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

- Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

- Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

- Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

- Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

4 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_14».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_60

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_60

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39 а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55 а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_14, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підпису від імені ОСОБА_14 ( т.2 а.с. 89).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_14 ( т.2 а.с. 90).

- Довідкою про доходи №-48 від 23 березня 2006 року від імені ОСОБА_14(т.2 а.с. 91).

- Позабалансовим ордером: прихід №-9031\10203\24376 від 27 березня 2006 року на суму 11 900,00 грн. на отримувача ОСОБА_14( т.2 а.с. 93).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_14 від 24 березня 2006 року ( т.2 а.с. 95-98).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_15 від 24 березня 2006 року (т.2 а.с. 99-101).

- Заявою від 24 березня 2006 року від імені ОСОБА_14 про надання йому споживчого кредиту. ( т.2 а.с. 102).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\20354 від 27 березня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_14 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 38-39).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_14 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\20354 від 27 березня 2006 року ( т.7 а.с. 40).

- Договором поруки №- 014\0021\82\20354 Р від 27 березня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_15 та ОСОБА_43 (т.7 а.с.41).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 27 березня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_14 (т.7 а.с. 42).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_14 №-2 від 28.03.2006 року на суму 9 370 грн., №-4 від 31.03.2006 року на суму 630 грн., ( т.8 а.с.298-299).

- Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 вересня 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року.

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

5 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_16».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_16

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_16

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_16, з яких вбачається, що вона не підписувала жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на її ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 107).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 15 травня 2006 року від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 108).

- Розпорядженням бухгалтера №- 1\82\22346 від 15 травня 2006 року на суму 10 000,00 грн. на отримувача ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 109).

- Розпорядженням від 15 травня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 110).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_16( т.2 а.с. 111).

- Довідкою про доходи №-69 від 11 травня 2006 року на ім’я ОСОБА_16(т.2 а.с. 112).

- Заявою-анкетою позичальника від 15 травня 2006 року від імені ОСОБА_16 ( т.2 а.с. 116-118).

- Анкетою поручителя ОСОБА_17 від 15 травня 2006 року ( т.2 а.с. 119-121).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\22346 від 15 травня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_16 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 44-45).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_16 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\22346 від 15 травня 2006 року ( т.7 а.с. 46).

- Договором поруки №- 014\0021\82\22346 Р від 15 травня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_17 та ОСОБА_18 (т.7 а.с.47).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 15 травня 2006 року щодо можливості кредитування ОСОБА_16 (т.7 а.с. 48).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_16 №-К3 від 16 травня 2006 року на суму 10 000,00 грн.( т.8 а.с.324).

Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25.09. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10. 11.. 2008 року.

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 –2008 рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

6 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_17».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_17

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_17

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період часу.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_17, з яких вбачається, що вона не підписувала жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на її ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів на ім’я ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 126).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 26 червня 2006 року від імені ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 127).

- Розпорядженням бухгалтера від 26 червня 2006 року №-1\82\24763 на суму 10 000,00 грн. на отримувача ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 128).

- Розпорядженням від 26 червня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_17. ( т.2 а.с. 129).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 130).

- Довідкою про доходи №-70 від 11 травня 2006 року на ім’я ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 131).

- Довідкою про доходи №-64 від 14 червня 2006 року на ім’я ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 132).

- Довідкою про доходи №-66 від 14 червня 2006 року на ім’я ОСОБА_20(поручителя) ( т.2 а.с. 134).

- Довідкою про доходи №-65 від 14 червня 2006 року на ім’я ОСОБА_19 (поручителя) ( т.2 а.с. 136).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 червня 2006 року від імені ОСОБА_17 ( т.2 а.с. 138-140).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\24763 від 26 червня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_17 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 50-51).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_17 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\24763 від 26 червня 2006 року ( т.7 а.с. 52).

- Договором поруки №- 014\0021\82\24763 Р від 26 червня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_4 та ОСОБА_19 (т.7 а.с.53).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 26 червня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_17 (т.7 а.с. 54).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявою на видачу готівки на ім’я ОСОБА_17 №-19 на суму 10 000,00 грн. від 27 червня 2006 року ( т.8 а.с. 321).

Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25.09. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

7 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_21».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_21

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_21

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_21, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 147).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_21 від 20 липня 2006 року ( т.2 а.с. 148).

- Розпорядженням бухгалтера від 20 липня 2006 року №-1\82\25618 на суму 10 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 149).

- Розпорядженням від 20 липня 2006 року на перерахування коштів від імені ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 150).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_21 (т.2 а.с. 151).

- Довідкою про доходи №-74 від 17 липня 2006 року на ім’я ОСОБА_21( т.2 а.с. 152).

- Довідкою про доходи №-16 від 27 березня 2007 року на ім’я ОСОБА_21 ( т.2 а.с. 153).

- Заявою-анкетою позичальника від 20 липня 2006 року від імені ОСОБА_21( т.2 а.с. 155-157).

- Анкетою поручителя ОСОБА_22 ( т.2 а.с. 158-159).

- Анкетою поручителя ОСОБА_7 ( т.2 а.с. 160-162).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\25618 від 20 липня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_21 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 56-57).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_21 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\25618 від 20 липня 2006 року ( т.7 а.с. 58).

- Договором поруки №- 014\0021\82\25618 Р від 20 липня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_7 та ОСОБА_22 (т.7 а.с.59).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 20 липня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_21 (т.7 а.с. 60).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_21 :

- №-К4 від 24 липня 2006 року на суму 280 грн.,

- №-3 від 21 липня 2006 року на суму 9 720 грн.( т.8 а.с. 325,326).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

8 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_23».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_23

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_23

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_23, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_23. ( т.2 а.с. 165).

- Заявою від 28 липня 2006 року про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_23. ( т.2 а.с. 167).

- Розпорядженням бухгалтера від 28 липня 2006 року №-1\82\25969 на суму 10 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_23.( т.2 а.с. 168).

- Розпорядженням від 28 липня 2006 року про перерахування коштів від імені ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 169).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 170).

- Довідкою про доходи №-80 від 26 липня 2006 року на ім’я ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 171).

- Заявою-анкетою позичальника від 28 липня 2006 року від імені ОСОБА_23 ( т.2 а.с. 173-175).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_24 ( т.2 а.с.176-177).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_10 ( т.2 а.с.1786-180).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_18 ( т.2 а.с 185).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_18 від 05 вересня 2006 року.( т.2 а.с. 186).

- Розпорядженням бухгалтера від 06 вересня 2006 року №-1\82\27157 на суму 14 900,00 грн. на одержувача ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 187).

- Розпорядженням від 06 вересня 2006 року від імені ОСОБА_18 на перерахування коштів із позичкового рахунку на поточний ( т.2 а.с. 188).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 189).

- Довідкою про доходи №-71 від 11 травня 2006 року на ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 190).

- Довідкою про доходи №-81 від 04 вересня 2006 року на ОСОБА_18 ( т.2 а.с. 191).

- Довідкою про доходи №-83 від 05 вересня 2006 року на ОСОБА_25 (поручителя) ( т.2 а.с. 193).

- Довідкою про доходи №-80 від 04 вересня 2006 року на ОСОБА_10 ( поручителя) ( т.2 а.с. 195).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_18( т.2 а.с. 197-199).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_25 ( т.2 а.с. 200-201).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_10 ( т.2 а.с. 200-202-204).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\25969 від 28 липня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_23 на суму 10 000,00 грн.( т.7 а.с. 62-63).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_23 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\25969 від 28 липня 2006 року ( т.7 а.с. 64).

- Договором поруки №- 014\0021\82\25969 Р від 28 липня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_18 та ОСОБА_24 (т.7 а.с.65).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 28 липня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_23 (т.7 а.с. 66).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_23 :

- №-К1 від 01.08.2006 року :на суму 9 663 грн.

- №- 3 від 31.07.2006 року на суму 122 грн.

- №-1 від 28 .08.2006 року на суму 215 грн. ( т.8 а.с. 315-317).

Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25 .09. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року.

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

9 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_18».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_18

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_10

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами з, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_18, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_18

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\27157 від 06 вересня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_26 та від імені ОСОБА_18 на суму 14 900,00 грн.( т.7 а.с. 68-69).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_18 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\27157 від 06 вересня 2006 року ( т.7 а.с. 70).

- Договором поруки №- 014\0021\82\27157 Р від 06 вересня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_26 та поручителями ОСОБА_25 та ОСОБА_10 (т.7 а.с.71).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 05 вересня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_18 (т.7 а.с. 72).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_18 :

- №-4 від 08 вересня 2006 року на суму 12 853 грн.

- №-8 від 08 вересня 2006 року на суму 747 грн.

- №-4 від 07 вересня 2006 року на суму 1 300 грн. ( т.8 а.с.332-334).

Вищезгаданими висновками:

- судово- почеркознавчої експертизи №-1-842\08 від 25.09. 2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

10 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_9».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_9

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_9

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_9, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Довідкою про доходи №-52 від 24 березня 2006 року на ім’я ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 75).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 256).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 19 жовтня 2006 року від імені ОСОБА_9. ( т.2 а.с. 257).

- Розпорядженням бухгалтера від 19 жовтня 2006 року №-1\81\28168 на суму 14 900,00 грн. на одержувача ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 258).

- Розпорядженням від 19 жовтня 2006 року про перерахунок коштів із позичкового на поточний рахунок від імені ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 259).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_9 ( т.2 а.с. 260).

- Довідкою про доходи ОСОБА_9 №-80 від 18 жовтня 2006 року ( т.2 а.с. 252).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\28168 від 19 жовтня 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_9 на суму 14 900,00 грн.( т.7 а.с. 101-102).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_9 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\28168 від 19 жовтня 2006 року ( т.7 а.с. 103).

- Договором поруки №- 014\0021\82\28168 Р від 19 жовтня 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції АППБ «Аваль»ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_64 та ОСОБА_28 (т.7 а.с.104).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 19 жовтня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_9 (т.7 а.с. 105).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_9:

- №-3 від 20 жовтня 2006 року на суму 11 100 грн.,

- №-1 від 31 жовтня 2006 року на суму 1 150 грн.

- №-2 від 31 жовтня 2006 року на суму 2 650 грн. ( т.8 а.с.329-331).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

11 епізод «кредитна справа на ім’я ОСОБА_29».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_29

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_29

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_29 ( т.2 а.с. 208).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від імені ОСОБА_29 від 08 листопада 2006 року ( т.2 а.с. 209).

- Розпорядженням бухгалтера від 08 листопада 2006 року №-1\82\28617 на суму 15 000,00 грн. на одержувача ОСОБА_29.( т.2 а.с. 210).

- Розпорядженням від 08 листопада 2006 року на перерахування коштів із позичкового рахунку на поточний від імені ОСОБА_29 ( т.2 а.с. 211).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_29 ( т.2. а.с. 212).

- Довідкою про доходи без номер від 08 листопада 2006 року на ОСОБА_29 ( т.2 а.с. 213).

- Заявою анкетою позичальника від 08 листопада 2006 року від імені ОСОБА_29 ( т.2.а.с. 215-217).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_31 ( т.2.а.с. 218-219).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_30 ( т.2 а.с. 220-222).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\28617 від 08 листопада 2006 року, укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та від імені ОСОБА_29 на суму 15 000,00 грн.( т.7 а.с. 74-75).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_29 від 09 листопада 2006 року (т.7 а.с. 76).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_29 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\28617 від 08 листопада 2006 року (т.7 а.с. 77).

- Договором поруки №- 014\0021\82\28617 Р від 08 листопада 2006 року укладеним АППБ «Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_30 та ОСОБА_31 (т.7 а.с.78).

- Протоколом засідання кредитного комітету АППБ «Аваль»від 08 листопада 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_29 (т.7 а.с. 79).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки №№-6,6,9 від 09 листопада 2006 року відповідно на суми 450 грн., 3 000 грн., 11 310 грн., №-К-4\5 від 03 липня 2007 року на суму 246 грн. на ім’я ОСОБА_29 ( т.8 а.с. 284-287)

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

12 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_24».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_24

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_24

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_24, з яких вбачається, що вона не підписувала жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на її ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- згідно висновку судово-почеркознавчої експертизи №-1-855\08 від 25 вересня 2008 року підпис напроти графи «Директор»в довідці про доходи за вих. № 80 від 06.12.2006 на ім’я ОСОБА_24 виконано ОСОБА_4 ( т.4 а.с. 142-163).

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 04).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 07 грудня 2006 року від імені ОСОБА_24( т.3 а.с. 05).

- Розпорядженням бухгалтера від 08 грудня 2006 року №-1\81\29302 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 06).

- Розпорядженням від 08 грудня 2008 року на перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 07).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 08).

- Довідкою про доходи №-80 від 06 грудня 2006 року на ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 09).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_24 від 08 грудня 2006 року ( т.3 а.с. 11-13).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_29 ( т.3 а.с. 14-15).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_14 ( т.3 а.с. 16-18).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року у, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та ОСОБА_24 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 145-146).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_24 від 08 грудня 2006 року ( т.7 а.с. 147).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_24 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року (т.7 а.с. 148-149).

- Договором поруки №- 014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_14 та ОСОБА_29 (т.7 а.с.150).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 08 грудня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_24 (т.7 а.с. 151).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_24:

- №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США

- №-К9\1 від 12 грудня 2006 року на суму 150 доларів США (т.8 а.с.322,323)

- Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

13 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_32».

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_32

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_32

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_32, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 04).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 07 грудня 2006 року від імені ОСОБА_24( т.3 а.с. 05).

- Розпорядженням бухгалтера від 08 грудня 2006 року №-1\81\29302 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 06).

- Розпорядженням від 08 грудня 2008 року на перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в розмірі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 07).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 08).

- Довідкою про доходи №-80 від 06 грудня 2006 року на ОСОБА_24 ( т.3 а.с. 09).

- Заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_24 від 08 грудня 2006 року ( т.3 а.с. 11-13).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_29 ( т.3 а.с. 14-15).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_14 ( т.3 а.с. 16-18).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року у, укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та ОСОБА_24 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 145-146).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_24 від 08 грудня 2006 року ( т.7 а.с. 147).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_24 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року (т.7 а.с. 148-149).

- Договором поруки №- 014\0021\82\29302 від 08 грудня 2006 року укладеним ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»в особі начальника Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_6 та поручителями ОСОБА_14 та ОСОБА_29 (т.7 а.с.150).

- Протоколом засідання кредитного комітету Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 08 грудня 2006 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_24 (т.7 а.с. 151).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_24:

- №-К5\4 від 08 грудня 2006 року на суму 2 850 доларів США

- №-К9\1 від 12 грудня 2006 року на суму 150 доларів США (т.8 а.с.322,323)

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-953/08 від 07.11. 2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-954/08 від 10.11. 2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).

· Вищезгаданим Статутом сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке»( т.10 а.с. 51-61).

· Вищезгаданим свідоцтвом про державну реєстрацію сільськогосподарського товариства з обмеженою відповідальністю «Білокриницьке» ( т.10 а.с. 62).

· Вищезгаданим протоколом №-2 від 03 березня 2000 року зборів пайовиків с. Білокриниця, щодо призначення на посаду керівника створеного підприємства «Білокриницьке»ОСОБА_4 ( т.10 а.с. 66-75).

· Вищезгаданим додатком №-1 до протоколу засідання Кредитного Комітету по споживчому кредитуванню Тернопільської ОД «Райффайзен Банк Аваль»№-369 від 27 червня 2007 року щодо призначення на посаду Підгаєцького відділення зазначеного банку ОСОБА_6( т.10 а.с.108,111).

· Вищезгаданим Наказом №-8к від 18 січня 2000 року директора Акціонерного поштово-пенсійного банку «Аваль»Тернопільської обласної дирекції про призначення на роботу ОСОБА_6 на посаду начальника Підгаєцького ТВБВ. ( т.10 а.с. 115).

Та іншими доказами по справі, дослідженими та перевіреними в судовому засіданні.

14 епізод «кредитна справа на ім’я «ОСОБА_34»

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_4 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_34

- вищевикладеними показами підсудного ОСОБА_6 щодо обставин оформлення та отримання кредитних коштів за кредитною угодою на ім’я ОСОБА_34

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_8, а також оголошеними показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості підозрюваного.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44, а також оголошеними в судовому засіданні показами зазначеного свідка, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка.

- вищевикладеними показами допитаної в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_39, а також оголошеними в судовому засіданні її показами, які вона давала на досудовому слідстві, будучи допитаною в якості свідка щодо загальних обставин дій підсудних ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 при незаконному оформленні кредитів та отриманні кредитних коштів в інкримінований їм період часу.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_55, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо загальних обставин проведення засідань кредитного комітету в інкримінований підсуднім період часу .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_52, а також оголошеними в судовому засіданні показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин та участі підсудного ОСОБА_6 при прийнятті рішень кредитного комітету про можливість кредитування фізичних осіб позичальників, які інкриміновані підсудним.

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_56 щодо обставин та участі підсудних ОСОБА_6, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 в незаконній видачі та отриманні кредитних коштів в інкримінований підсудним період.

- вищевикладеними показами свідка ОСОБА_34, з яких вбачається, що він не підписував жодного документа при оформленні інкримінованої підсудним кредитної справи на його ім’я та про отримання коштів за таким кредитом .

- вищевикладеними показами допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_26, а також оголошеними в судовому засіданні його показами, які він давав на досудовому слідстві, будучи допитаним в якості свідка щодо обставин підписання кредитної угоди на ім’я позичальника ОСОБА_34

- Карткою із зразками підписів від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 60).

- Заявою про відкриття поточного рахунку від 26 березня 2007 року від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 61).

- Розпорядженням бухгалтера від 26 березня 2007 року за №-1\82\30915 на суму 3 000,00 доларів США на одержувача ОСОБА_34( т.3 а.с. 61).

- Розпорядженням від 26 березня 2007 року про перерахування коштів із позичкового на поточний рахунок в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 63).

- Висновком кредитного працівника про можливість кредитування позичальника ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 64).

- Довідкою про доходи №-10 від 26 березня 2007 року на ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 65).

- Заявою-анкетою позичальника від 26 березня 2007 року від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 67-69).

- Анкетою поручителя від імені ОСОБА_5 ( т.3 а.с. 70-73).

- Заявою від 26 березня 2007 року від про надання споживчого кредиту в сумі 3 000,00 доларів США від імені ОСОБА_34 ( т.3 а.с. 73).

- Протоколом виїмки від 16 жовтня 2008 року ( т.7 а.с. 11-15).

- Кредитним договором №-014\0021\82\30915 від 26 березня 2007 року, укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із ОСОБА_34 на суму 3 000,00 доларів США ( т.7 а.с. 170-171).

- Графіком надання кредиту ОСОБА_34 від 26 березня 2007 року ( т.7 а.с. 172).

- Графіком погашення споживчого кредиту ОСОБА_34 згідно кредитного договору №- 014\0021\82\30915 від 26 березня 2007 року (т.7 а.с. 173-174).

- Договором поруки №- 30915-Р від 26 березня 2007 року укладеним ВАТ «Райффайзен банк Аваль»в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_35 та в особі заступника директора Тернопільської обласної дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»ОСОБА_26 із

поручителем ОСОБА_5. (т.7 а.с.175-176).

- Протоколом засідання кредитного комітету ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»від 26 березня 2007 року щодо можливості надання споживчого кредиту ОСОБА_34 (т.7 а.с. 177).

- Письмовою заявою ОСОБА_6 про добровільне погашення ним заборгованості за кредитними угодами по споживчих кредитах, які були отримані ОСОБА_4 та ОСОБА_5 на працівників ТзОВ «Білокриницьке»в розмірі біля 50 000,00 грн. та добровільне долучення ним ( ОСОБА_6) до матеріалів кримінальної справи підтверджуючих таку сплату банківських квитанцій. ( т.8 а.с. 19-166).

- Заявами на видачу готівки на ім’я ОСОБА_34:

- №- К 11\2 від 26 березня 2007 року на суму 2 870 доларів США

- №- К 9\1 від 27 березня 2007 року на суму 130 доларів США ( т.8 а.с. 346-347).

Вищезгаданими висновками:

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-842/08 від 25.09.2008 року;

- судово-почеркознавчої експертизи № 1-856/08 від 25.09.2008 року:

- Вищезгаданим актом документальної ревізії від 29.08.2008 року кредитування фізичних осіб Підгаєцького відділення Тернопільської обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль»за період 2005 - 2008рр.

- Вищезгаданим Актом КРВ Підгаєцького району від 28.10.2008 року № 28- 21/50 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності Підгаєцького відділення ТОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року.

- Вищезгаданим Актом КРВ у Підгаєцькому районі від 03.11.2008 року № 28-21/51 «Ревізії окремих питань фінансової діяльності «Білокриницьке»за період з 01 січня 2005 року по 01 серпня 2008 року».

· Вищезгаданим наказом про призначення ОСОБА_5 на посаду головного бухгалтера ТзОВ «Білокриницьке»( т.10 а.с.35).