Вирок № 17693840, 15.08.2011, Малинський районний суд Житомирської області

Справа № 1/0614/12/11

В И Р О К

І м е н е м У к р а ї н и

15 серпня 2011 року Малинський районний суд Житомирської області в складіголовуючої судді Збицької К.Д.,

з участю прокурораГойдала О.Є.,

захисників ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, при секретарі Дідківській Ю.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в місті Малині кримінальну справу про обвинувачення

ОСОБА_4 ІНФОРМАЦІЯ_1, росіянина, громадянина України, уродженця м. Радомишля Житомирської області, з базовою середньою освітою, не працюючого, одруженого, який проживає в АДРЕСА_1 зареєстрований в АДРЕСА_2, в силу ст.89 КК України не судимого, -

за ст.190 ч.2 КК України;

ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_6, уродженки м. Архангельська Російської Федерації, українки, громадянки України, з базовою загальною середньою освітою, вдови, не працюючої, не судимої, яка проживає в АДРЕСА_3, -

за ст.ст. 358 ч.3, 190 ч.3 КК України;

ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_10, уродженки та мешканки АДРЕСА_4, українки, громадянки України, з повною загальною середньою освітою, незаміжньої, не судимої, -

за ст.190 ч.3 КК України, -

встановив :

в листопаді 2007 року ОСОБА_4 із невстановленою слідством особою на прізвисько «Одеса», а також мешканкою міста Радомишля ОСОБА_7 та кредитним інспектором Малинського відділення кредитної спілки «Альянс Україна» ОСОБА_9, кримінальна справа відносно яких закрита на підставі Закону України «Про амністію у 2011 році», за попередньою змовою групою осіб вчинив шахрайські дії по заволодінню чужим майном, яке належало кредитній спілці «Альянс Україна»шляхом обману та зловживання довірою за таких обставин.

На початку листопада 2007 року ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_7 та ОСОБА_9 шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_5 шахрайським способом вирішили заволодіти коштами КС «Альянс Україна». Для здійснення задуму ОСОБА_4, отримав від ОСОБА_5 паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру для оформлення на її ім'я договору кредиту в Малинському відділенні кредитної спілки «Альянс Україна»та пообіцяв їй, що даний кредит він погасить особисто. Вказані документи ОСОБА_4 згідно попередньої домовленості надав ОСОБА_7, яка зробила з них копії, підробила на ім'я ОСОБА_5 довідку про доходи за останні 6 місяців за №170 від 21.11.2007 року, вказавши в ній, що нібито вона працює касиром TOB КБ «Дельта», виписала на ОСОБА_5 фіктивну трудову книжку серії НОМЕР_2 від 11.01.2007 року із записом про роботу на даній посаді, з якої зняла ксерокопію та завірила їх печаткою за №3158, що знаходилась у службовому користуванні кредитного інспектора Радомишльського відділення TOB КБ «Дельта»ОСОБА_10 без відома останньої.

21 листопада 2007 року біля 11 години, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_7, ОСОБА_4 прислав додому ОСОБА_5 таксі, на якому вона приїхала до приміщення Малинського відділення кредитної спілки «Альянс Україна», де її очікували ОСОБА_7 та ОСОБА_4 Разом з ОСОБА_5 ОСОБА_7 увійшла у приміщення спілки до кредитного інспектора ОСОБА_9, надала підроблені їй документи.

ОСОБА_9, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_7, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_5 не працює у TOB КБ «Дельта», склала на ім'я ОСОБА_5 договір кредиту №336-07 к Ма/Жт від 21.11.2007 року про надання останній кредиту у сумі 5 тисяч гривень строком на 12 місяців, дала їй для заповнення заяву-анкету на отримання кредиту, а також видатковий касовий ордер за №2187 від 21.11.2007 року про отримання коштів у сумі 5000 гривень. Після підписання вказаних документів ОСОБА_5 отримала зазначену суму, які відразу віддала ОСОБА_7, а ОСОБА_7 дала з них 800 гривень ОСОБА_9, останні розподілила з ОСОБА_4

Повторно 23 листопада 2007 року ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_7, невстановленою під час розслідування особою та ОСОБА_9 шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_11, шахрайським способом заволоділи коштами КС «Альянс Україна»в сумі 5000 гривень. Для здійснення задуму ОСОБА_4 запропонував ОСОБА_11 надати йому свій паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру для оформлення на його ім'я договору кредиту в Малинському відділенні кредитної спілки «Альянс Україна», пообіцявши, що даний кредит він погасить особисто, на що останній погодився та надав йому свої документи, які ОСОБА_4 за попередньою домовленістю надав ОСОБА_7 для виготовлення з них копій. ОСОБА_7 підробила на ім'я ОСОБА_11 довідку про доходи за останні 6 місяців за №172 від 23.11.2007 року, вказавши в ній, що нібито він працює охоронником в TOB КБ «Дельта», виписала на ОСОБА_11 фіктивну трудову книжку серії НОМЕР_2 від 14.02.2007 року, де також вказала що він працює на даній посаді, з якої зняла ксерокопію та завірила їх печаткою за №3158, яка була у службовому користуванні кредитного інспектора Радомишльського відділення TOB КБ «Дельта»ОСОБА_10 та яка не здогадувалася про те, що її печатка буде використана для підроблення документів.

В цей же день, ОСОБА_7 за попередньою змовою з ОСОБА_4 та невстановленою слідством особою на автомобілі останнього приїхали до приміщення Малинського відділення кредитної спілки «Альянс Україна». ОСОБА_11 з ОСОБА_7 зайшли у приміщення спілки. Перед цим ОСОБА_7 попередила ОСОБА_11, що він бере кредит на суму 5 тисяч гривень на газифікацію будинку. ОСОБА_7 надала ОСОБА_9 підроблені нею документи на ім'я ОСОБА_11 ОСОБА_9, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_7, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_11 не працює у TOB КБ «Дельта», склала на його ім'я договір кредиту №339-07 к Ма/Жт від 23.11.2007 року про надання останньому кредиту у сумі 5 тисяч гривень строком на 12 місяців, дала йому для заповнення заяву-анкету на отримання кредиту, а також на підпис видатковий касовий ордер за №2202 від 23.11.2007 року про отримання коштів у сумі 5 тисяч гривень. Після підписання ОСОБА_11 вказаних документів гроші у сумі 5 тисяч гривень отримала ОСОБА_7, з яких 1800 гривень вона взяла собі, а останні віддала ОСОБА_4 з невстановленою слідством особою.

Повторно 27 листопада 2007 року ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_7 та ОСОБА_9 шляхом обману та зловживання довірою ОСОБА_12 шахрайським способом вирішили заволоділи коштами КС «Альянс Україна».

З цією метою ОСОБА_4 шляхом обману та зловживання довірою запропонував ОСОБА_12 надати йому свій паспорт та довідку про присвоєння ідентифікаційного номеру для оформлення на її ім'я договору кредиту в Малинському відділенні кредитної спілки «Альянс Україна», пообіцявши, що даний кредит він погасить особисто, на що остання погодилася. Вказані документи ОСОБА_4 за попередньою домовленістю надав ОСОБА_7, яка зробила з них копії, підробила на ім'я ОСОБА_13 довідку про доходи за останні 6 місяців за №173 від 26.11.2007 року, вказавши в ній, що нібито вона працює консультантом в TOB КБ «Дельта», виписала на ОСОБА_13 фіктивну трудову книжку серії НОМЕР_3 від 5.03.2007 року, де також вказала, що вона працює на даній посаді, з якої зняла ксерокопію та завірила їх печаткою за № 1315, яка була в її службовому користуванні.

В цей же день, діючи за попередньою змовою ОСОБА_7 зателефонувала ОСОБА_9 та домовилася з нею про оформлення незаконного кредиту на ОСОБА_13, після чого ОСОБА_4 на своєму автомобілі марки «Чері Амулет», державний № НОМЕР_1 привіз ОСОБА_13 до приміщення Малинського відділення кредитної спілки «Альянс Україна». Там ОСОБА_4 надав ОСОБА_9 підроблені документи на ім'я ОСОБА_13 ОСОБА_9, діючи за попередньою змовою з ОСОБА_7, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_13 не працює у TOB КБ «Дельта», склала на її ім'я договір кредиту №342-07 к Ма/Жт від 27.11.2007 року про надання останній кредиту у сумі 5000 гривень строком на 12 місяців, надала їй для заповнення заяву-анкету на отримання кредиту, а також дала на підпис видатковий касовий ордер за №2250 від 27.11.2007 року про отримання зазначених коштів. Після підписання ОСОБА_13 вказаних документів, гроші у сумі 5000 гривень отримав ОСОБА_4, з яких 300 гривень віддав ОСОБА_9, 1800 гривень віддав ОСОБА_7, 300 гривень дав ОСОБА_13 на її прохання, а останні забрав собі.

Таким чином ОСОБА_4 за попередньою змовою з ОСОБА_7, ОСОБА_9, та невстановленою слідством особою незаконно заволодів коштами кредитної спілки «Альянс Україна»на загальну суму 15000 грн.

ОСОБА_6 в грудні 2007 року, достовірно знаючи, що її родичка ОСОБА_5 не працює і права на оформлення кредиту не має, з метою незаконного шляхом обману заволодіння державним майном через Радомишльське відділення Державного Ощадного банку України звернулася до ОСОБА_5 з проханням оформити кредит у даному відділенні банку для придбання автомобіля.

13 грудня 2007 року ОСОБА_5 за попередньою змовою з ОСОБА_6, отримавши від ОСОБА_7, кримінальна справа відносно якої закрита у звязку з амністією, підроблену нею копію трудової книжки серії НОМЕР_4, в якій були зазначені неправдиві відомості про її роботу на посаді кредитного інспектора Радомишльського відділення комерційного банку «Дельта», достовірно знаючи, що дані відомості неправдиві, використала завідомо підроблені документи. За попередньою змовою з ОСОБА_6 ОСОБА_5 подала їх до Радомишльського відділення Державного ощадного банку України, де був укладений кредитний договір №360 на суму 59584грн., які за умовами договору були перераховані в ТОВ «Наталка ЛТД», розташоване в місті Радомишлі, для оплати автомобіля. Отриманий автомобіль «GEELY»ОСОБА_5 згідно попередньої домовленості передала ОСОБА_6.

Діями ОСОБА_5 та ОСОБА_6 через Радомишльське відділення Державного банку України державі завдано матеріальної шкоди у великих розмірах на суму 59584 гривні.

Підсудний ОСОБА_4 та ОСОБА_5 свою вину в інкримінованих їм злочинах визнали частково, ОСОБА_6 вини не визнала.

ОСОБА_4 визнав, що він сприяв в отриманні для нього кредитів в Малинському відділенні кредитної спілки «Альянс Україна»своїм прийомним дітям ОСОБА_11 та ОСОБА_12. Показав, що восени 2007 року йому потрібні були гроші. Коли він зайшов в Радомишльське відділення КБ «Дельта», ОСОБА_7 сказала, що зможе допомогти взяти кредит у Малинському відділенні кредитної спілки «Альянс Україна». Для цього їй необхідно надати паспорт та ідентифікаційний номер, а вона зробить довідку про доходи, за що потрібно буде заплатити їй та працівнику кредитної спілки. Оскільки на нього вже був оформлений кредит, він попросив своїх прийомних дітей ОСОБА_11 та ОСОБА_12 оформити кредити на них, пообіцявши погашати їх. На його прохання ОСОБА_7 виготовила трудові книжки та довідки про доходи, які вони предявили в КС «Альянс Україна». Отримані кошти ОСОБА_11 та ОСОБА_12 віддали йому. За виготовлення документів та допомогу в отриманні кредитів він сплатив ОСОБА_7 біля 3-х тисяч гривень. Наміру про неповернення кредитів у нього не було, але через те, що втратив роботу, не мав можливості їх сплачувати. Гроші були потрібні на ремонт автомобіля та потреби сімї. Категорично заперечує свою причетність до заволодіння шахрайським шляхом коштами, отриманими за кредитними договорами ОСОБА_5, ОСОБА_14 та ОСОБА_15.

Підсудна ОСОБА_5 показала, що в грудні 2007 року до неї звернулася її племінниця ОСОБА_6 з проханням оформити на неї кредит для покупки нового автомобіля. Пояснила, що на себе вона оформити не може, бо вже має кредит. Пообіцяла, що всі необхідні документи підготує її співмешканець ОСОБА_16. Вона в той час не працювала, але ОСОБА_16, дав їй трудову книжку, довідку про те, що вона згідно запису у ній працює кредитним інспектором в банку «Дельта», хоча вона там ніколи не працювала, про заробітну плату, копії її паспорта та ідентифікаційного номера. Разом поїхали в автомобільний салон «Наталка», вибрали автомобіль, потім із директором автомобільного салону ОСОБА_17 поїхали в Радомишльське відділення ощадного банку, де оформили кредит на суму понад 50 тисяч гривень терміном на пять років. Погашати його повинні були ОСОБА_6 та ОСОБА_16, але внесли гроші лише кілька разів. Автомобіль та документи на нього вона передала ОСОБА_6, яка віддала його в оренду під таксі. Влітку 2008 року вона дізналася, що автомобіль вилучений у звязку з несплатою кредиту.

Підсудна ОСОБА_6, заперечуючи свою винуватість та причетність до шахрайства, посилається на те, що всі дії по оформленню кредиту ОСОБА_5 здійснював її співмешканець ОСОБА_16. Вона лише зверталась до неї з питанням чи не зможе ОСОБА_5 оформити на себе кредит, бо вона вже мала кредити в двох банка. Та погодилась. Решту переговорів вів ОСОБА_16. Він же передав куплений автомобіль в оренду як таксі для пасажирських перевезень таксистам. Вона знала про те, що ОСОБА_5 в той час не працювала, але ОСОБА_16 пообіцяв оформити всі необхідні документи.

Винуватість підсудного ОСОБА_4 у вчиненні інкримінованого йому злочину підтверджується такими дослідженими судом доказами.

Свідченнями свідків ОСОБА_11 та ОСОБА_12 про те, що в листопаді 2007 року на прохання підсудного ОСОБА_4, який є їхнім вітчимом, на підставі підготовлених ним документів вони отримали кредити у Малинському відділенні кредитної спілки «Альянс Україна»у розмірі 5000 гривень кожний. Гроші, отримані ОСОБА_12, були потрібні на лікування матері, а отримані ОСОБА_11 на ремонт автомобіля.

ОСОБА_12 також показала, що зі слів ОСОБА_4 їй відомо, що довідку та трудову книжку виготовила ОСОБА_7. В кредитній спілці вона отримала 5000грн., з яких було відраховано перший внесок, та передала ОСОБА_4. Він дав їй з цієї суми 200-300 гривень. Кредит вона не погашала, бо домовлялись, що погашати буде ОСОБА_4. Про те, що він його не сплачує, довідалась із повідомлення кредитної спілки.

За свідченням свідка ОСОБА_11 документи для отримання кредиту йому також виготовила ОСОБА_7 та особисто передала йому. Разом з ОСОБА_4 та ОСОБА_7 вони їздили в м. Малин. В приміщення кредитної спілки заходили вдвох з ОСОБА_7. Кредит оформили на 5000грн., які він передав ОСОБА_4.

Підсудна ОСОБА_5 допитана як свідок у справі про обвинувачення ОСОБА_4, показала, що з проханням оформити на себе кредит до неї звернувся ОСОБА_16. Вона дала йому свій паспорт, ідентифікаційний номер, а він приніс їй підроблені документи, з якими вона разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_7 їздила в м. Малин, де оформила на себе кредит. У суді стверджує, що ОСОБА_4 до оформлення даного кредитного договору ніякого відношення не має.

Проте будучи допитаною 13 березня 2009 року в якості свідка слідчим та попередженою про кримінальну відповідальність ОСОБА_5 показувала, що саме ОСОБА_4 запропонував їй оформити кредит в м. Малині, брав у неї документи для зняття копій та 20 листопада 2007 року попередив, щоб вона була готова наступного дня їхати в Малин, сказала, що працює касиром в КБ «Дельта», як зазначено у довідці про доходи, познайомив з ОСОБА_7. І хоча приїхала вона в Малин не разом з ОСОБА_7 та ОСОБА_4, вони чекали її біля приміщення кредитної спілки, а отримані по кредитному договору гроші вона віддала ОСОБА_7, яка пообіцяла, що ОСОБА_4 пізніше дасть їй якусь частку. Через якийсь час ОСОБА_7 передала їй 500, потім 300 гривень. Грошовий кредит, який вона взяла в кредитній спілці «Альянс Україна», вона ніколи не сплачувала (а.с.241-244 т.1).

Крім визнання вчинення шахрайських дій підсудним та свідчень зазначених свідків ці епізоди підтверджуються також матеріалами кредитних справ на ОСОБА_5, ОСОБА_12 та ОСОБА_11 (а.с. 147-154, 163-170, 171-178 т.1,), в яких маються підроблені ОСОБА_7 довідки та трудові книжки, показаннями підсудних ОСОБА_7, яка виготовляла та видавала на їх імя довідки, виписувала трудові книжки та завіряла їх печаткою КБ «Дельта», та ОСОБА_9, яка на підставі поданих документів оформляла кредити в Малинському відділенні кредитної спілки «Альянс Україна». Кримінальна справа відносно підсудних ОСОБА_7 та ОСОБА_9 закрита постановою суду від 12 серпня 2011 року на підставі Закону України «Про амністію у 2011 році».

Суд вважає, що розбіжності в показаннях ОСОБА_5 на досудовому слідстві та в суді повязані з тим, що на час розгляду справи місце знаходження ОСОБА_16 не встановлене.

Згідно показань підсудної ОСОБА_18 03 вересня 2009 року у суді ОСОБА_4 звертався до неї зі своїми родичами ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_15 і ОСОБА_14 - з проханням сприяти в отриманні ними кредиту, бо їм дуже потрібні були гроші (а.с.26 т.4, а.с.30зв. т.4). Разом з ОСОБА_4, ОСОБА_11, ОСОБА_12 та ОСОБА_15 вони їздили в Малин для оформлення кредитів.

Таким чином ці епізоди в обвинуваченні ОСОБА_4 суд визнає доведеними та такими, що не викликають сумніву у причетності ОСОБА_4 до їх вчинення.

Стосовно вчинення шахрайських дій по заволодінню коштами, отриманими в Малинському відділенні кредитної спілки «Альянс Україна»за кредитними договорами ОСОБА_15 та ОСОБА_14, у вчиненні яких обвинувачується ОСОБА_4, то суд визнає їх недоведеними.

Дані обвинувачення грунтуються лише на показаннях підсудної ОСОБА_7, між показаннями якої та підсудного ОСОБА_4 маються суттєві суперечності, усунути які під час судового слідства не вдалося.

Підсудний ОСОБА_4 не визнав їх ні на досудовому (а.с.54-55, 77, 86-87,202-204 т.2), ні в суді.

Згідно свідчень свідка ОСОБА_15 у листопаді 2007 року при зустрічі ОСОБА_7 запропонувала їй оформити для неї кредит в м. Малині, за що вона дасть їй 1000грн., а кредит сплатить сама. Вона погодилась, бо знала ОСОБА_7, їхні діти навчалися в одному класі. Вона надала свій паспорт та ідентифікаційний номер. Через кілька днів вони разом на таксі поїхали в Малин. ОСОБА_7 сказала, що виписала на неї довідку про роботу курєром в банку «Дельта». З отриманих коштів ОСОБА_7 дала їй лише 1000грн. По кредиту вона сплатила перший внесок 700грн., більше не погашала, бо сплачувати кредит обіцяла ОСОБА_7.

Такі ж показання ОСОБА_15 давала на досудовому слідстві 06 березня 2009 року (а.с.233-234 т.1). Її показання є послідовними, обгрунтованими, узгоджуються з показаннями підсудного ОСОБА_4 на досудовому слідстві та в суді, тому суд вірить їм.

Обвинувачення ОСОБА_4 щодо причетності його до отримання кредиту в Малинському відділенні кредитної спілки «Альянс Україна»ОСОБА_14, на імя якої 22 листопада 2007 року оформлений кредитний договір №337-07к на суму 5000 гривень, грунтується лише на показаннях підсудної ОСОБА_7, яка й виготовила на її імя довідку №171 від 22.11.2007 року про роботу менеджером в КБ «Дельта»й отримані доходи та виписала трудову книжку НОМЕР_2, що маються в кредитній справі (а.с.155-162 т.1).

Будь-яких інших доказів, які б підтверджували показання ОСОБА_7 та спростовували заперечення ОСОБА_4 щодо цієї операції судом не встановлено.

Згідно ч.3 ст.62 Конституції України обвинувачення не може грунтуватися на доказах, одержаних незаконним шляхом, а також на припущеннях. Усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на її користь.

На підставі наведеного суд визнає доведеною винуватість підсудного ОСОБА_4 у вчиненні шахрайства, тобто заволодінні чужим майном, яке належало кредитній спілці «Альянс Україна», отриманими за кредитними договорами ОСОБА_19, ОСОБА_11, ОСОБА_12, вчиненому шляхом обману та зловживання довірою, за попередньою змовою групою осіб, повторно, внаслідок яких кредитній спілці було завдано шкоди в розмірі 15000 гривень, та кваліфікує його дії за ч.2 ст.190 Кримінального кодексу України.

Суд виключає із його обвинувачення кваліфікуючу ознаку значної шкоди, що встановлюється на рівні податкової соціальної пільги, яка у 2007 році відповідно до ст. 6.1.1 Закону України "Про податок з доходів фізичних осіб" становила 200грн.

Обвинувачення ОСОБА_5 та ОСОБА_6 доведене наступними доказами.

Як ОСОБА_5, так і ОСОБА_6 визнали, що між ними була попередня домовленість про отримання кредиту на імя ОСОБА_5 на підставі підроблених документів, погашати який ОСОБА_5 наміру не мала.

На досудовому слідстві ОСОБА_6 пояснювала, що саме вони з ОСОБА_16 мали погашати кредит на автомобіль, але коштів для цього теж майже не мали, бо в неї були зобовязання ще за двома кредитними договорами на суму 50000 гривень кожний, а ОСОБА_16 не мав прописки в м. Радомишлі (а.с.177 т.3).

Факт укладення кредитного договору з ОСОБА_5 та перерахування наданих їй коштів на придбання автомобіля через ТОВ «Наталка ЛТД» підтвердила управляюча Радомишльським відділенням Ощадного банку свідок ОСОБА_20 З її показань ОСОБА_5 особисто приходила до відділення банку і отримала від неї інформацію про отримання кредиту. Вона заперечила сприяння в цьому з боку ОСОБА_17. Через несплату кредиту документи про його вилучення були подані до виконавчої служби.

Свідок ОСОБА_8, яка працює економістом в Радомишльському відділенні Державного ощадного банку України, підтвердила, що в грудні 2007 року вона видала ОСОБА_5 кредит в розмірі біля 59 тисяч гривень на придбання автомобіля. Сумнівів щодо достовірності поданих нею документів не виникало. Гроші перераховані в автосалон. Був оформлений і нотаріально посвідчений договір застави автомобіля. У звязку з тим, що по кредиту рахувалася прострочена заборгованість, автомобіль вилучений на підставі нотаріального напису.

Свідок ОСОБА_17, який обіймає посаду генерального директора ТОВ «Наталка», що займається продажем автомобілів, заперечив факт виготовлення документів для придбання через установу банку автомобіля ОСОБА_5 та спілкування з нею, посилаючись на те, що обставин продажу автомобіля він не памятає. Разом з тим він визнав, що знайомий з особою на прізвисько «Одеса», який з ОСОБА_6 кілька разів приходив вибирати автомобіль. Через несплату кредиту проданий ним автомобіль вилучений банком (а.с.49 т.3).

За свідченнями свідків ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 за домовленістю з ОСОБА_16 та на його пропозицію вони орендували для перевезення пасажирів автомобіль «GELLY»до вилучення його Ощадним банком. Гроші віддавали ОСОБА_16 та його дружині. Свідок ОСОБА_23 показав, що це була ОСОБА_6, а автомобіль належав ОСОБА_5. Письмового договору не укладали.

Укладення кредитного договору №360 від 13 грудня 2007 року між ВАТ Державний ощадний банк України в особі керуючої філією - Радомишльським відділенням Ощадбанку №2947 ОСОБА_20 та ОСОБА_5 в сумі 59584грн. 00коп. зі сплатою 16,5% річних терміном на пять років доведене кредитною заявкою ОСОБА_5, наданими нею підробленими довідкою №31 про місце роботи та доходи, зазначеним кредитним договором (а.с. 6-12 т.3), договором застави майна від 18 грудня 2007 року, свідоцтвом про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_8 від 13.12.2007 року на імя ОСОБА_5, договором купівлі-продажу транспортного засобу з використанням банківського кредиту, документами про страхування транспортного засобу, обліковою карткою приватного НОМЕР_5 (а.с.14-17, 18,19-20, 21-23, 26 т.3).

10 червня 2008 року складений акт між ОСОБА_21, який використовував зареєстрований за ОСОБА_5 автомобіль, та керівником філії Радомишльського ВОБ 2947 ОСОБА_20 про добровільну передачу на збереження Ощадбанку визначеного договором застави майна від 18.12.2007 року - транспортного засобу GEELY MR 7151A, кузов НОМЕР_6, державний номер НОМЕР_7, свідоцтва про реєстрацію транспортного засобу НОМЕР_8, ключів від автомобіля (а.с.33 т.3).

На підставі нотаріального напису від 22 серпня 2008 року звернене стягнення на зареєстрований за ОСОБА_5 автомобіль внаслідок заборгованості за кредитним договором, в тому числі по процентах та пені, в сумі 61085грн. 80коп. (а.с.35 т.3).

Згідно квитанцій по кредитному договору ОСОБА_5 проведено лише три платежі на погашення кредиту 22.02.2008 року в сумі 900грн., 29.02.2008 року в сумі 2210грн. та 21.05.2008 року в сумі 1383грн.71коп. (а.с.39-41 т.3).

Із записів за №№28,29 у трудовій книжці ОСОБА_5, виданій 03 серпня 1987 року, за період з 03 грудня 2003 року по 19 серпня 2008 року видно, що ОСОБА_5 на той час не працювала і відповідно доходів на погашення кредиту не мала (а.с.57-59 т.3). Оформляючи кредит на підставі підроблених документів, вона усвідомлювала, що погасити кредит, до укладення якого її схилила ОСОБА_6, реально не зможе.

Зловживаючи довірою відповідальних осіб Радомишльського відділення Державного ощадного банку вона надала їм завідомо неправдиві документи, на підставі яких отримала кредит у вказаній установі, який завідомо не мала наміру повертати.

Дії ОСОБА_5, що полягають у використанні завідомо підробленого документа, суд кваліфікує за ч.3 ст.358 КК України.

Дії ОСОБА_5 та ОСОБА_6, що виразилися у заволодінні чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайстві), вчиненому за попередньою змовою групою осіб у великих розмірах суд кваліфікує за ч.3 ст.190 КК України.

При визначенні підсудним виду та міри покарання у відповідності до ст.65 КК України суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особи винних, обставини, які помякшують та обтяжують покарання.

ОСОБА_4 вчинив злочин середньої тяжкості. В силу ст.89 КК України він не судимий. Характеризуєься за місцем проживання позитивно. Дружина внаслідок інвалідності не працює, має обмеження 1 ступеня до спілкування, самообслуговування, пересування та орієнтації, потребує постійного стороннього нагляду. Свою вину в доведених судом епізодах визнав частково, сприяв розкриттю злочину, що суд визнає обставинами, які помякшують покарання.

Підсудні ОСОБА_5 та ОСОБА_6 раніше до кримінальної відповідальності не притягувались, вперше вчинили тяжкий злочин, за який передбачена кримінальна відповідальність за ч.3 ст.190 КК України. Характеризуються вони за місцем проживання позитивно. ОСОБА_5 має малолітню дитину. Свою вину частково визнала. Ці обставини суд визнає такими, що помякшують покарання.

Обставин, які помякшують покарання підсудній ОСОБА_6, судом не встановлено.

Судом також не встановлено щодо всіх підсудних обставин, які обтяжують покарання.

З огляду на наведене суд визнає за необхідне й достатнє для виправлення та попередження вчинення підсудними нових злочинів призначити їм покарання у межах санкції статей, за якими вони засуджуються, із застосуванням ст.75 цього Кодексу та звільненням їх від відбування призначеного покарання з випробуванням та іспитовим строком й покладенням на них певних обовязків, передбачених ст.76 КК України.

У відповідності до ст.93 КПК України суд покладає на підсудних ОСОБА_5 та ОСОБА_6 відшкодування витрат на проведення почеркознавчої експертизи в сумі 300грн.80коп. (а.с.129 т.3).

Заявлений на досудовому слідстві та адресований слідчому цивільний позов про стягнення у солідарному порядку із ОСОБА_9, ОСОБА_7 та ОСОБА_4 на користь кредитної спілки «Альянс Україна» 146368грн. 33коп. (а.с.219-221 т.2) суд залишає без розгляду внаслідок закриття кримінальної справи постановою суду відносно ОСОБА_9 та ОСОБА_7, а також відсутності доказів щодо нарахування зазначеної суми.

Цивільний позов може бути заявлений у цивільному порядку.

Речові докази підлягають: девять аркушів паперу з печатками ТОВ КБ «Дельта», які знаходяться на а.с. 31-38 т.2, заяву ОСОБА_4 №4390 від 24.11.2007 року про консультацію з питань реєстрації діяльності МРЕВ, акт приймання-передачі транспортного засобу серії НДЦ №096761 від 24.11.2007 року, сертифікат відповідності серії ДЗ №282990 та пять додатків до нього; довідку №44214 від 24.11.2007 року, 7 квитанцій про сплату ОСОБА_4 коштів за реєстрацію транспортного засобу, які знаходяться на а.с.130-140 т.2, -залишенню при матеріалах справи;

печатка №3158 ТОВ КБ «Дельта», яка передана на зберігання під розписку начальнику служби безпеки ТОВ КБ «Дельта»ОСОБА_24, та печатка №1315 ТОВ КБ «Дельта», яка передана на зберігання під розписку головному фахівцю управління безпеки ТОВ КБ «Дельта»ОСОБА_25, - поверненню ТОВ КБ «Дельта».

Керуючись ст.ст.323, 324, 327 Кримінально-процесуального кодексу України, -

засудив :

визнати винним ОСОБА_4 у вчиненні злочину, передбаченого ст. 190 ч. 2 Кримінального кодексу України та призначити покарання у виді двох років позбавлення волі.

На підставі ст.75 КК України звільнити засудженого ОСОБА_4 від відбування призначеного покарання за умови, що він протягом іспитового строку два роки не вчинить нового злочину та виконає покладені на нього згідно з п.п.3,4 ч.1 ст. 76 КК України обовязки :

- повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання;

- періодично зявлятися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.

Визнати винними ОСОБА_5 та ОСОБА_6 у вчиненні злочину, передбаченого ст. 190 ч. 3 Кримінального кодексу України та призначити покарання у виді трьох років позбавлення волі кожній.

Визнати винною ОСОБА_5 у вчиненні злочину, передбаченого ст.358 ч.3 Кримінального кодексу України, та призначити покарання у виді одного року шести місяців обмеження волі.

На підставі ч.1 ст.70 КК України остаточне покарання ОСОБА_5 визначити шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим три роки позбавлення волі.

Згідно ст.75 КК України звільнити засуджених ОСОБА_5 та ОСОБА_6 від відбування призначеного покарання за умови, що кожна з них протягом іспитового строку один рік шість місяців не вчинить нового злочину та виконає покладені на кожну згідно з п.п.3,4 ч.1 ст. 76 КК України обовязки :

- повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання;

- періодично зявлятися для реєстрації в кримінально-виконавчу інспекцію.

Запобіжний захід засудженим ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 до вступу вироку в законну силу залишити підписку про невиїзд.

Стягнути із засуджених ОСОБА_5 та ОСОБА_6 по 150грн. 40 коп. з кожної на користь НДЕКЦ при УМВС України в Житомирській області на відшкодування витрат при проведенні експертизи на р/р 31258272211843 в банку УДК в Житомирській області, МФО 811039, код одержувача 25574601.

Цивільний позов кредитної спілки «Альянс Україна»залишити без розгляду.

Речові докази залишити при матеріалах справи:

- девять аркушів паперу з печатками ТОВ КБ «Дельта», які знаходяться на а.с. 31-38 т.2, заяву ОСОБА_4 №4390 від 24.11.2007 року про консультацію з питань реєстрації діяльності МРЕВ, акт приймання-передачі транспортного засобу серії НДЦ №096761 від 24.11.2007 року, сертифікат відповідності серії ДЗ №282990 та пять додатків до нього; довідку №44214 від 24.11.2007 року, 7 квитанцій про сплату ОСОБА_4 коштів за реєстрацію транспортного засобу, які знаходяться на а.с.130-140 т.2;

повернути ТОВ КБ «Дельта»:

печатку №3158 ТОВ КБ «Дельта, яка передана на зберігання під розписку начальнику служби безпеки ТОВ КБ «Дельта»ОСОБА_24,

печатку №1315 ТОВ КБ «Дельта, яка знаходиться на зберіганні у головного фахівця управління безпеки ТОВ КБ «Дельта»ОСОБА_25

На вирок суду може бути подана апеляція до апеляційного суду Житомирської області через Малинський районний суд протягом пятнадцяти діб з моменту його проголошення.

Головуюча

Суддя:К. Д. Збицька